(dalam jutaan rupiah) 30-Jun-17 Kategori Portofolio

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual PT Bank Rabobank International Indonesia (dalam jutaan rupiah) No.

Kategori Portofolio

(1)

(2)

1

Tagihan Kepada Pemerintah

2

30-Jun-17 Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Wil. Barat Wil. Tengah Wil. Timur (4) (5) (6)

Wil. Jakarta (3)

Total (7)

2,435,098

-

-

-

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

-

-

-

-

-

3

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

-

-

-

-

-

4

Tagihan Kepada Bank

819,757

5,296

-

2,973

828,026

5

Kredit Beragun Rumah Tinggal

58,280

31,943

7,071

10,881

108,175

6

Kredit Beragun Properti Komersial

-

-

-

-

7

Kredit Pegawai/Pensiunan

527

92

301

117

1,037

8

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

23,801

4,188

938

11,919

40,846

9

Tagihan kepada Korporasi

2,221,108

1,841,956

1,017,890

1,798,736

6,879,690

10

Tagihan yang Telah Jatuh Tempo

64,283

39,458

18,425

11,283

133,449

11

Aset Lainnya

744,373

-

-

-

744,373.00

12

Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) 6,367,227

1,922,933

1,044,625

1,835,909

11,170,694

Total

2,435,098.00

-

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak - Bank secara Individual PT Bank Rabobank International Indonesia (dalam jutaan rupiah)

No.

Kategori Portofolio

(1)

(2)

30-Jun-17 Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non Kontraktual

< 1 tahun 1

Tagihan Kepada Pemerintah

2

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

3

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

4

Tagihan Kepada Bank

5

Kredit Beragun Rumah Tinggal

6

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

1,486,645

234,887

-

-

-

-

-

-

Total (8)

713,566

2,435,098 -

-

-

-

-

-

823,031

4,995

-

-

828,026

2,716

10,815

28,695

65,949

108,175

Kredit Beragun Properti Komersial

-

-

-

-

-

7

Kredit Pegawai/Pensiunan

5

137

895

-

1,037

8

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

27,599

6,162

5,392

1,693

40,846

9

Tagihan kepada Korporasi

4,952,774

766,703

882,132

278,081

6,879,690

98,063

16,763

7,880

10,743

133,449

-

-

-

-

744,373

744,373

7,390,833

1,040,462

924,994

356,466

1,457,939

11,170,694

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 11 Aset Lainnya 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual PT Bank Rabobank International Indonesia (dalam jutaan rupiah)

No.

(1)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20

Sektor Ekonomi

Tagihan Kepada Pemerintah

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

(2)

(3)

(4)

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Kredit Beragun Rumah Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Tinggal Lembaga Internasional

(5)

(6)

(7)

Kredit Beragun Properti Komersial

Kredit Pegawai/Pensiunan

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

Tagihan kepada Korporasi

Tagihan yang Telah Jatuh Tempo

Aset Lainnya

(8)

(9)

(10)

(11)

(12)

(13)

30-Jun-17 Pertanian, perburuan dan Kehutanan Perikanan Pertambangan dan Penggalian Industri pengolahan Listrik, Gas dan Air Konstruksi Perdagangan besar dan eceran Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum Transportasi, pergudangan dan komunikasi Perantara keuangan Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib Jasa pendidikan Jasa kesehatan dan kegiatan sosial Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya Jasa perorangan yang melayani rumah tangga Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya Kegiatan yang belum jelas batasannya Bukan Lapangan Usaha Lainnya

2,435,098

-

-

28,400 8,269 791,357

914 6,396 100,865 -

-

1,037 -

450 21,600 36 8,259 6 821 374 9,300 -

991,023 59,059 2,396,953 127,779 2,675,917 34,509 109,340 7,043 333,776 6,249 29,127 6,590 30,747 4,510 67,068

19,776 21,804 2,553 79,781 3,868 711 1,906 3,050 -

744,373

Total

2,435,098

-

-

828,026

108,175

-

1,037

40,846

6,879,690

133,449

744,373

Tabel 2.4.a: Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual PT Bank Rabobank International Indonesia (dalam jutaan rupiah) No.

30-Jun-17 Wilayah

Keterangan

(1)

(2)

1 Tagihan 2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired )

Wil. Jakarta

Wil. Barat

Wil. Tengah

Wil. Timur

(3)

(4)

(5)

(6)

Total (7)

6,417,567

1,841,795

1,971,178

1,054,319

11,284,859 -

2,255,101

1,817,684

1,871,590

1,022,053

6,966,428

64,283

11,283

39,459

18,425

133,450

3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual

26,125

-

21,446

-

47,571

4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif

34,163

12,828

38,683

13,841

99,515

565,811

65,860

111,799

146,582

890,052

a. Belum jatuh tempo b. Telah jatuh tempo

5 Tagihan yang dihapus buku

Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual PT Bank Rabobank International Indonesia (dalam jutaan rupiah) Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai No.

(1)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20

Sektor Ekonomi

(2)

30-Jun-17 Pertanian, perburuan dan Kehutanan Perikanan Pertambangan dan Penggalian Industri pengolahan Listrik, Gas dan Air Konstruksi Perdagangan besar dan eceran Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum Transportasi, pergudangan dan komunikasi Perantara keuangan Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib Jasa pendidikan Jasa kesehatan dan kegiatan sosial Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya Jasa perorangan yang melayani rumah tangga Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya Kegiatan yang belum jelas batasannya Bukan Lapangan Usaha Lainnya Total

Tagihan

(3)

1,020,664 59,059 2,491,244 131,790 2,833,949 34,606 127,478 16,138 334,856 9,908 29,127 6,590 147,045 4,510 4,037,897 11,284,861

Belum Jatuh Tempo

Telah jatuh tempo

(4)

(5)

989,007 58,576 2,429,547 127,695 2,682,186 34,287 109,261 15,298 332,174 6,614 28,852 6,584 141,892 4,455 6,966,428

Cadangan kerugian Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - penurunan nilai Individual (CKPN) - Kolektif

(6)

19,776 21,804 2,553 79,782 3,869 711 1,906 3,049 133,450

(7)

6,440 19,685 9,426 12,020 47,571

Tagihan yang dihapus buku

(8)

5,441 483 20,208 1,542 62,555 319 2,328 129 2,682 1,388 275 6 2,104 55 99,515

78,744 179,069 398 438,402 6,746 6,952 233 44,089 135,419 890,052

Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - Bank secara Individual PT Bank Rabobank International Indonesia (dalam jutaan rupiah) 30-Jun-17 No.

Keterangan

(2)

(1)

1

Saldo awal CKPN

2

Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net)

CKPN Individual

CKPN Kolektif

(3)

(4)

157,844

121,009

-

-

2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan

69,485

76,352

2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan

(2,969)

(79,548)

-

(6,668)

3

CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada peride berjalan

4

Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan

Saldo akhir CKPN

(176,788)

(11,631)

47,572

99,514

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat - Bank secara Individual PT Bank Rabobank International Indonesia (dalam jutaan rupiah) 30-Jun-17 Tagihan Bersih

Kategori Portofolio

(1)

(2)

1 2

Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan 3 Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 6 Kredit Beragun Properti Komersial 7 Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil 8 dan Portofolio Ritel 9 Tagihan kepada Korporasi 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 11 Aset Lainnya Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila 12 ada) TOTAL

Lembaga Pemeringkat Standard and Poor's Fitch Rating Moody's PT. Fitch Ratings Indonesia PT ICRA Indonesia PT Pemeringkat Efek Indonesia (3)

AAA AAA Aaa AAA (idn) [Idr]AAA idAAA

AA+ s.d AAAA+ s.d AAAa1 s.d Aa3 AA+(idn) s.d AA-(idn) [Idr]AA+ s.d [Idr]AAidAA+ s.d idAA-

A+ s.d AA+ s.d AA1 s.d A3 A+(idn) s.d. A-(idn) [Idr]A+ s.d [Idr]AidA+ s.d id A-

(4)

(5)

(6)

Peringkat Jangka panjang BBB+ s.d BBBBB+ s.d BBBBB+ s.d BBBBB+ s.d BBBaa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB[Idr]BB+ s.d [Idr]BBid BBB+ s.d id BBBid BB+ s.d id BB(7)

(8)

B+ s.d BB+ s.d BB1 s.d B3 B+(idn) s.d B-(idn) [Idr]B+ s.d [Idr]Bid B+ s.d id B-

Kurang dari BKurang dari BKurang dari B3 Kurang dari B-(idn) Kurang dari [Idr]BKurang dari idB-

A-1 F1+ s.d F1 P-1 F1+(idn) s.d F1(idn) [Idr]A1+ s.d [Idr]A1 idA1

(9)

(10)

(11)

Peringkat Jangka Pendek A-2 A-3 F2 F3 P-2 P-3 F2(idn) F3(idn) [Idr]A2+ s.d [Idr]A2 [Idr]A3+ s.d [Idr] A3 idA2 idA3 s.d id A4 (12)

(13)

Kurang dari A-3 Kurang dari F3 Kurang dari P-3 Kurang dari F3(idn) Kurang dari [Idr]A3 Kurang dari idA4 (14)

Tanpa Peringkat

Total

(15)

(16)

2,435,098 -

2,435,098 -

-

-

828,026

828,026

6,879,690

6,879,690

10,142,814

10,142,814

Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) : Transaksi Derivatif PT Bank Rabobank International Indonesia (dalam jutaan rupiah) 30-Jun-17 Nilai Notional No

Variabel yang Mendasari < 1 Tahun

BANK SECARA INDIVIDUAL 1 Suku Bunga 2 Nilai Tukar 3 Lainnya TOTAL BANK SECARA KONSOLIDASI 1 Suku Bunga 2 Nilai Tukar 3 Saham 4 Emas 5 Logam selain Emas 6 Lainnya TOTAL

> 1 Tahun - < 5 Tahun

> 5 Tahun

537,199 537,199

-

-

Tagihan Derivatif

Kewajiban Derivatif

Tagihan Bersih sebelum MRK

246

261

1,157

246

261

1,157

Tagihan Bersih setelah MRK

MRK

-

-

Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) : Transaksi Repo - Bank secara Individual PT Bank Rabobank International Indonesia (dalam jutaan rupiah) 30-Jun-17 No.

Kategori Portofolio

(1) (2) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral 3 dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan 5 Portofolio Ritel 6 Tagihan kepada Korporasi 7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) TOTAL

Nilai Wajar SSB Repo

Kewajiban Repo

Tagihan Bersih

ATMR

(3)

(4)

(5)

(6)

Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) : Transaksi Reverse Repo - Bank secara Individual PT Bank Rabobank International Indonesia (dalam jutaan rupiah) 30-Jun-17 No. (1)

1 2 3 4 5 6 7

Kategori Portofolio

(2)

Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total

Tagihan Bersih

Nilai MRK

Tagihan Bersih setelah MRK

ATMR setelah MRK

(3)

(4)

(5)

(6)

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual PT Bank Rabobank International Indonesia (dalam jutaan rupiah)

30-Jun-17 No.

Kategori Portofolio

(1)

(2)

Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit 0%

20%

35%

40%

45%

50%

75%

100%

150%

Lainnya

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

(9)

(10)

(11)

(12)

ATMR

Beban Modal

(13)

(14)

A Eksposur Neraca 1 Tagihan Kepada Pemerintah

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

2

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

3

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

-

-

-

-

-

-

-

-

-

4

Tagihan Kepada Bank

-

-

-

-

16,848

-

-

-

175,714

5

Kredit Beragun Rumah Tinggal

-

-

442

39,783

3,355

-

-

-

-

43,580

6

Kredit Beragun Properti Komersial

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

7

Kredit Pegawai/Pensiunan

-

-

-

-

-

519

-

-

-

519

8

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

-

-

-

-

-

-

29,903

-

-

29,903

9

Tagihan kepada Korporasi

-

-

-

-

-

-

-

-

6,783,489

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo

-

-

-

-

-

-

-

2,668

11 Aset Lainnya

-

-

-

-

-

-

-

580,068

39,783 -

3,355 -

17,366 -

29,903 6,105 385,720 391,824 -

158,866

6,783,489

-

196,172

198,840

-

580,068

12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total Eksposur Neraca Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening Administratif Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total Eksposur TRA C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 6 Tagihan kepada Korporasi 7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total Eksposur Counterparty Credit Risk

-

B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11

-

-

-

158,866 -

442 -

1,115 -

-

-

-

-

1,115

-

-

-

-

-

7,366,225 -

196,172 -

-

7,812,111 6,105 385,720 -

-

42

-

42

-

-

391,824 1,115 42 1,157

Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual PT Bank Rabobank International Indonesia (dalam jutaan rupiah) No.

Kategori Portofolio

(1)

(2)

A 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

Eksposur Neraca Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Aset Lainnya Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total Eksposur Neraca

B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11

C 1 2 3 4 5 6 7

Eksposur Rekening Adminsitratif Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total Eksposur Rekening Administratif Eksposur Counterparty Credit Risk Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total Eksposur Counterparty Credit Risk Total (A+B+C)

Tagihan Bersih (3)

30-Jun-17 Bagian Yang Dijamin Dengan Asuransi Garansi Kredit

Agunan (4)

(5)

(6)

Lainnya

Bagian Yang Tidak Dijamin

(7)

(8) = (3)-[(4)+(5)+(6)+(7)]

2,435,098 828,026 108,175 1,037 40,846 6,879,690 133,449 744,373

2,435,098 828,026 108,175 1,037 40,846 6,879,690 133,449 744,373 11,170,694

-

-

-

-

8,140 385,720 393,859

11,170,694

8,140 385,720 -

-

-

-

5,576 42

393,859

5,576 42

5,618

-

-

-

-

5,618

11,570,171

-

-

-

-

11,570,171

Pengungkapan Transaksi Sekuritisasi - Bank secara Individual PT Bank Rabobank International Indonesia (dalam jutaan rupiah)

No.

(1)

Eksposur Sekuritisasi

Nilai aset yg disekuritisasi

(2)

(3)

1

Bank bertindak sebagai Kreditur Asal - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)

2

Bank bertindak sebagai Penyedia Kredit Pendukung a. Fasilitas penanggung risiko pertama - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) b. Fasilitas penanggung risiko kedua - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)

3

Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Likuiditas - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)

4

Bank bertindak sebagai Penyedia Jasa - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)

5

Bank bertindak sebagai Bank Kostudian - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)

6

Bank bertindak sebagai Pemodal a. Senior tranche - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) b. Junior tranche - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)

30-Jun-17 Nilai aset yang disekuritisasi yang Laba/Rugi dari mengalami penurunan nilai aktivitas Belum Jatuh sekuritisasi Telah jatuh tempo Tempo (4)

(5)

(6)

ATMR

Pengurang Modal

(7)

(8)

Pengungkapan Sekuritisasi : Ringkasan Aktivitas Transaksi Sekuritisasi dimana Bank Bertindak sebagai Kreditur Asal - Bank secara Individual PT Bank Rabobank International Indonesia (dalam jutaan rupiah) 30-Jun-17 No.

(1)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11

Underlying Asset

Nilai Aset Yang Disekuritisasi

Keuntungan (Kerugian) Penjualan

(2)

(3)

(4)

Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Aset Lainnya Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total

Lampiran 3. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/

/DPNP tanggal

Februari 2011

Pengungkapan Perhitungan ATMR Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar - Bank secara Individual PT Bank Rabobank International Indonesia 1.

Eksposur Aset di Neraca, kecuali eksposur sekuritisasi (dalam jutaan rupiah) 30-Jun-17 No

Kategori Portofolio

(2) (1) 1. Tagihan Kepada Pemerintah 2. Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3. Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4. Tagihan Kepada Bank 5. Kredit Beragun Rumah Tinggal 6. Kredit Beragun Properti Komersial 7. Kredit Pegawai/Pensiunan 8. Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9. Tagihan Kepada Korporasi 10. Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 11. Aset Lainnya TOTAL 2.

Tagihan Bersih

ATMR Sebelum MRK

ATMR Setelah MRK

(3) 2,435,098 0 0 828,026 108,176 0 1,037 40,845 6,879,690 133,449 744,373 11,170,694

(4) 0 0 0 175,714 43,580 0 519 30,634 6,879,690 198,840 0 7,328,976

(5) 0 0 0 175,714 43,580 0 519 29,903 6,783,489 198,840 580,068 7,812,111

Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif, kecuali eksposur sekuritisasi. 30-Jun-17 No

Kategori Portofolio

(2) (1) 1. Tagihan Kepada Pemerintah 2. Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3. Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4. Tagihan kepada Bank 5. Kredit Beragun Rumah Tinggal 6. Kredit Beragun Properti Komersial 7. Kredit Pegawai/Pensiunan 8. Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9. Tagihan Kepada Korporasi 10. Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo TOTAL

Tagihan Bersih

ATMR Sebelum MRK

ATMR Setelah MRK

(3) 0 0 0 0 0 0 0 8,140 385,720 0 393,859

(4) 0 0 0 0 0 0 0 6,105 385,720 0 391,824

(5) 0 0 0 0 0 0 0 6,105 385,720 0 391,824

15

Lampiran 3. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/ 3.

/DPNP tanggal

Februari 2011

Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) 30-Jun-17 Kategori Portofolio

No

(2) (1) 1. Tagihan Kepada Pemerintah 2. Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3. Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4. Tagihan kepada Bank 5. Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 6. Tagihan Kepada Korporasi 7. Eksposur tertimbang dari Credit Valuation Adjustment (CVA) TOTAL 4.

Tagihan Bersih

ATMR Sebelum MRK

ATMR Setelah MRK

(3) 0 0 0 5,576 0 42

(4) 0 0 0 1,115 0 42

(5) 0 0 0 1,115 0 42

5,618

1,157

1,157

Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk) 30-Jun-17 Jenis Transaksi

No

(2) (1) 1. Delivery versus payment a. Beban Modal 8% (5-15 hari) b. Beban Modal 50% (16-30 hari) c. Beban Modal 75% (31-45 hari) d. Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari) 2. Non-delivery versus payment TOTAL 5.

Faktor Pengurang Modal

ATMR Setelah MRK

(3) 0 0 0 0 0 0

(4)

(5) 0 0 0 0 0

0

0

Nilai Eksposur

0 0

Eksposur Sekuritisasi 30-Jun-17 No

Jenis Transaksi

(1) 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.

(2) Fasilitas Kredit Pendukung yang memenuhi persyaratan Fasilitas Kredit Pendukung yang tidak memenuhi persyaratan Fasilitas Likuiditas yang memenuhi persyaratan Fasilitas Likuiditas yang tidak memenuhi persyaratan Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan Eksposur Sekuritisasi yang tidak tercakup dalam ketentuan Bank Indonesia mengenai prinsipprinsip kehati-hatian dalam aktivitas sekuritisasi aset bagi bank umum.

TOTAL 6.

Faktor Pengurang Modal (3) 0 0 0 0 0

ATMR (4) 0 0 0 0 0 0 0

0

0

Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)

Posisi Tanggal Laporan No

Jenis Transaksi

(1) 1. Total Eksposur 7.

(2)

Faktor Pengurang Modal (3)

ATMR (4)

Total Pengukuran Risiko Kredit (dalam jutaan rupiah) 30-Jun-17 TOTAL ATMR RISIKO KREDIT TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL

8,205,093 0

16

Lampiran 3. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/

/DPNP tanggal

Februari 2011

Pengungkapan Perhitungan ATMR Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar - Bank secara Konsolidasi dengan Perusahaan Anak PT Bank Rabobank International Indonesia 1.

Eksposur Aset di Neraca, kecuali eksposur sekuritisasi (dalam jutaan rupiah) 30-Jun-17 No

Kategori Portofolio

(2) (1) 1. Tagihan Kepada Pemerintah 2. Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3. Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4. Tagihan Kepada Bank 5. Kredit Beragun Rumah Tinggal 6. Kredit Beragun Properti Komersial 7. Kredit Pegawai/Pensiunan 8. Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9. Tagihan Kepada Korporasi 10. Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 11. Aset Lainnya TOTAL 2.

Tagihan Bersih

ATMR Sebelum MRK

ATMR Setelah MRK

(3)

(4)

(5)

Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif, kecuali eksposur sekuritisasi. 30-Jun-17 No

Kategori Portofolio

(2) (1) 1. Tagihan Kepada Pemerintah 2. Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3. Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4. Tagihan kepada Bank 5. Kredit Beragun Rumah Tinggal 6. Kredit Beragun Properti Komersial 7. Kredit Pegawai/Pensiunan 8. Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9. Tagihan Kepada Korporasi 10. Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo TOTAL

Tagihan Bersih

ATMR Sebelum MRK

ATMR Setelah MRK

(3)

(4)

(5)

17

Lampiran 3. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/ 3.

/DPNP tanggal

Februari 2011

Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) 30-Jun-17 Kategori Portofolio

No

(2) (1) 1. Tagihan Kepada Pemerintah 2. Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3. Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4. Tagihan kepada Bank 5. Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 6. Tagihan Kepada Korporasi 7. Eksposur tertimbang dari Credit Valuation Adjustment (CVA) TOTAL 4.

Tagihan Bersih

ATMR Sebelum MRK

ATMR Setelah MRK

(3)

(4)

(5)

Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk) 30-Jun-17 Jenis Transaksi

No

(2) (1) 1. Delivery versus payment a. Beban Modal 8% (5-15 hari) b. Beban Modal 50% (16-30 hari) c. Beban Modal 75% (31-45 hari) d. Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari) 2. Non-delivery versus payment

Nilai Eksposur

Faktor Pengurang Modal

ATMR Setelah MRK

(3)

(4)

(5)

TOTAL 5.

Eksposur Sekuritisasi 30-Jun-17 No

Jenis Transaksi

(1) 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.

(2) Fasilitas Kredit Pendukung yang memenuhi persyaratan Fasilitas Kredit Pendukung yang tidak memenuhi persyaratan Fasilitas Likuiditas yang memenuhi persyaratan Fasilitas Likuiditas yang tidak memenuhi persyaratan Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan Eksposur Sekuritisasi yang tidak tercakup dalam ketentuan Bank Indonesia mengenai prinsipprinsip kehati-hatian dalam aktivitas sekuritisasi aset bagi bank umum.

Faktor Pengurang Modal (3)

ATMR (4)

TOTAL 6.

Eksposur di Unit Usaha Syariah dan/atau Perusahaan Anak yang Melakukan Kegiatan Usaha berdasarkan Prinsip Syariah (apabila ada) Posisi Tanggal Laporan No

Jenis Transaksi

(1) 1. Total Eksposur 7.

(2)

Faktor Pengurang Modal (3)

ATMR (4)

Total Pengukuran Risiko Kredit Posisi Tanggal Laporan

(dalam jutaan rupiah) Posisi Tanggal Laporan Tahun Sebelumnya

TOTAL ATMR RISIKO KREDIT TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL

18

Pengungkapan Risiko Operasional - Bank secara Individual PT Bank Rabobank International Indonesia (dalam jutaan rupiah) 30-Jun-17 No.

Pendekatan Yang Digunakan

Pendapatan Bruto (Rata-rata 3 tahun terakhir)

Beban Modal

ATMR

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

1

Pendekatan Indikator Dasar

678,479

101,771.80

1,272,148

Total

678,479

101,772

1,272,148

Pengungkapan Risiko Pasar Menggunakan Metode Standar PT Bank Rabobank International Indonesia (dalam jutaan rupiah)

30-Jun-17 No.

Jenis Risiko

(1)

(2)

1

2 3 4 5

Risiko Suku Bunga a. Risiko Spesifik b. Risiko Umum Risiko Nilai Tukar Risiko Ekuitas *) Risiko Komoditas *) Risiko Option

Bank Beban Modal ATMR (3)

(4)

-

Konsolidasi Beban Modal ATMR (5)

21,034

Total 21,034 *) Untuk bank yang memiliki perusahaan anak yang memiliki eksposur risiko dimaksud

(6)

Pengungkapan Risiko Likuiditas Profil Maturitas Rupiah PT Bank Rabobank International Indonesia (dalam jutaan rupiah) 30-Jun-17 Jatuh Tempo No.

Pos-pos

(2) (1) I NERACA A Aset 1. Kas 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3. Penempatan pada bank lain 4. Surat Berharga 5. Kredit yang diberikan 6. Tagihan lainnya 7. Lain-lain Total Aset

II

Saldo (3)

< 1 bulan

> 1 bln s.d. 3 bln

> 3 bln s.d. 6 bln

> 6 bln s.d. 12 bln

> 12 bulan

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

159,943 1,563,002 16,257 645,528 5,670,556 63,868 428,023 8,547,177

159,943 1,071,453 16,257 1,115,932 35,546 359,070 2,758,201

248,466 169,305 704,411 28,322 6,423 1,156,927

147,509 191,710 1,030,943 7,835 1,377,997

95,574 49,626 1,380,556 11,365 1,537,121

234,887 1,438,714 43,330 1,716,931

B. Kewajiban 1. Dana Pihak Ketiga 2. Kewajiban pada Bank Indonesia 3. Kewajiban pada bank lain 4. Surat Berharga yang Diterbitkan 5. Pinjaman yang Diterima 6. Kewajiban lainnya 7. Lain-lain Total Kewajiban

6,429,542 91,413 88,274 133,823 6,743,052

4,710,134 81,413 59,952 121,602 4,973,101

1,310,231 5,000 28,322 1,343,553

161,098 161,098

198,851 5,000 203,851

49,228 12,221 61,449

Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca

1,804,125

(2,214,900)

1,216,899

1,333,270

1,655,482

REKENING ADMINISTRATIF A. Tagihan Rekening Administratif 1. Komitmen 2. Kontijensi Total Tagihan Rekening Administratif B. Kewajiban Rekening Administratif 1. Komitmen 2. Kontijensi Total Kewajiban Rekening Administratif Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] Selisih Kumulatif

(186,626)

154,494 154,494

154,494 154,494

2,473,754 155,292 2,629,046

199,117 10,577 209,694

752,855 14,520 767,375

328,287 12,583 340,870

489,135 81,059 570,194

704,360 36,553 740,913

(2,474,552)

(55,200)

(767,375)

(340,870)

(570,194)

(740,913)

(670,427)

(2,270,100)

(954,001)

876,029

763,076

914,569

(2,270,100)

(3,224,101)

-

-

-

(2,348,072)

-

(1,584,996)

-

(670,427)

Pengungkapan Risiko Likuiditas Profil Maturitas Valas PT Bank Rabobank International Indonesia (dalam jutaan rupiah) 30-Jun-17 Jatuh Tempo No.

Pos-pos

(2) (1) I NERACA A Aset 1. Kas 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3. Penempatan pada bank lain 4. Surat Berharga 5. Kredit yang diberikan 6. Tagihan lainnya 7. Lain-lain Total Aset B. Kewajiban 1. Dana Pihak Ketiga 2. Kewajiban pada Bank Indonesia 3. Kewajiban pada bank lain 4. Surat Berharga yang Diterbitkan 5. Pinjaman yang Diterima 6. Kewajiban lainnya 7. Lain-lain Total Kewajiban Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca II

Saldo (3)

< 1 bulan

> 1 bln s.d. 3 bln

> 3 bln s.d. 6 bln

> 6 bln s.d. 12 bln

> 12 bulan

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

4,361 226,568 775,101 1,576,406 3,446 5,287 2,591,169

4,361 226,568 775,101 296,357 1,267 2,074 1,305,728

26,428 2,179 26 28,633

535,499 1,249 536,748

39,860 139 39,999

678,262 1,799 680,061

1,923,826 2,749 624,380 3,955 43,350 2,598,260

1,598,306 2,749 1,563 43,350 1,645,968

250,608 2,179 252,787

57,193 17,541 74,734

17,719 56,371 74,090

550,468 213 550,681

(224,154)

462,014

(34,091)

129,380

(7,091)

(340,240)

REKENING ADMINISTRATIF A. Tagihan Rekening Administratif 1. Komitmen 2. Kontijensi Total Tagihan Rekening Administratif

293,306 818,946 1,112,252

293,306 818,946 1,112,252

B. Kewajiban Rekening Administratif 1. Komitmen 2. Kontijensi Total Kewajiban Rekening Administratif

1,425,332 20,939 1,446,271

403,485 200 403,685

197,919 16,623 214,542

155,402 155,402

342,046 342,046

326,480 4,116 330,596

708,567

(214,542)

(155,402)

(342,046)

(330,596)

2,014,295

(185,909)

381,346

(302,047)

349,465

Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] Selisih Kumulatif

(334,019) 2,257,150 -

2,014,295

-

1,828,386

-

2,209,732

-

1,907,685

-

2,257,150