RISIKO KREDIT Tabel 1 : Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank Secara Individual (dalam jutaan rupiah) NO
(2) Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro,Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan Kepada Korporasi Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Aset Lainnya Total
Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Wilayah 1
(1) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11
31 Desember 2016
30 Juni 2017 Kategori Portofolio
Wilayah 2
(3)
Wilayah 3
(4) 5,651,577 247,276 1,518,366 227,790 5,849 9,328,609 1,640,899 166,389 20,373 1,270,169 20,077,296
3,092,373
Wilayah 1
Total
(5) 38 73,334 154 2,669,537 216,962 19,356 2,786 110,206
3,216,719
Wilayah 2
(3)
(8) 280,734 2,925,187 307 4 10,486
5,651,577 528,010 4,443,592 301,124 6,003 11,998,453 1,857,861 185,745 23,163 1,390,861 26,386,388
Wilayah 3
(4)
Total
(5)
(8)
3,734,323 96,801 471,490 260,465 9,121 9,327,710 1,720,721 369,555 16,707 1,240,551
38 79,193 359 2,674,408 216,166 23,661 1,916 107,965
290,111 1,021,871 241 -
17,247,444
3,103,706
1,312,223
3,734,323 386,912 1,493,398 339,658 9,480 12,002,359 1,936,887 393,216 18,623 1,348,516 21,663,372
Tabel 2 : Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kredit - Bank Secara Individual (dalam jutaan rupiah)
NO
Kategori Portofolio < 1 tahun
(1) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11
(2) Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro,Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan Kepada Korporasi Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Aset Lainnya Total
> 1 tahun s.d 3 tahun
(3)
(4)
30 Juni 2017
31 Desember 2016
Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Jangka Waktu Kontrak
Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Jangka Waktu Kontrak
> 3 tahun s.d 5 tahun
> 5 tahun
(5)
(6)
Non-Kontraktual
Total
(7)
< 1 tahun
(8)
(3)
> 1 tahun s.d 3 tahun
> 3 tahun s.d 5 tahun
> 5 tahun
Non-Kontraktual
(4)
(5)
(6)
(7)
Total (8)
5,651,577 15,018 4,325,409 2,164 2,748 69,994 294,977 158,235 10,734 -
37,444 37,227 768,534 623,507 13,271 4,904 -
50,922 771 1,348,136 686,728 4,644 2,436 -
475,548 118,183 210,810 2,483 9,811,788 252,649 9,595 5,069 -
19 1,390,861
5,651,577 528,010 4,443,592 301,124 6,003 11,998,453 1,857,861 185,745 23,163 1,390,861
3,734,323 238,382 1,493,398 2,214 6,114 65,515 314,522 356,460 2,262 -
51,729 40,919 777 819,934 655,466 14,595 2,390 -
51,211 873 1,275,309 661,439 7,468 1,787 -
96,801 245,313 1,716 9,841,600 305,460 14,685 11,277 -
7 908 1,348,516
3,734,323 386,912 1,493,398 339,657 9,480 12,002,358 1,936,887 393,215 18,624 1,348,516
10,530,857
1,484,888
2,093,638
10,886,125
1,390,880
26,386,388
6,213,191
1,585,810
1,998,087
10,516,852
1,349,431
21,663,372
-
Tabel 3 : Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank Secara Individual (dalam jutaan rupiah)
No
Sektor Ekonomi
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan Kepada Bank
Kredit Beragun Rumah Tinggal
Kredit Beragun Properti Komersial
Kredit Pegawai/Pensiunan
Tagihan Kepada Usaha Mikro,Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan Kepada Korporasi
Tagihan Yang telah Jatuh Tempo
Aset Lainnya
(1)
(2)
(3)
(4)
(5)
(6)
(7)
(8)
(9)
(10)
(11)
(12)
(13)
30 Juni 2017 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
Pertanian, perburuan dan Kehutanan Perikanan Pertambangan dan Penggalian Industri pengolahan Listrik, Gas dan Air Konstruksi Perdagangan besar dan eceran Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum Transportasi, pergudangan dan komunikasi Perantara keuangan Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib Jasa pendidikan Jasa kesehatan dan kegiatan sosial Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya Jasa perorangan yang melayani rumah tangga Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya Kegiatan yang belum jelas batasannya Bukan Lapangan Usaha Lainnya Total
5,651,577
284,719 243,290 -
5,651,577
528,010
-
4,443,592 -
206 934 2,187 895 853 18 86 286,046 9,899
983 1,137 1,598 452 1,833 -
17 29 194 15 11,015,555 982,642
-
4,443,592
301,124
6,003
11,998,453
No
Sektor Ekonomi
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
(1)
(2)
(3)
(4)
(5)
Tagihan Kepada Bank
Kredit Beragun Rumah Tinggal
Kredit Beragun Properti Komersial
(6)
(7)
(8)
1,068,293 20,677 54 15,645 1,441 62,868 536,352 34,534 9,612 377 15,387 1,946 11,176 61,702 808 7,022 9,967
505 1,306 1,022 95,932 1,964 981 4,169 1,761 78,105
1,857,861
185,745
Kredit Pegawai/Pensiunan
Tagihan Kepada Usaha Mikro,Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
(9)
(10)
3,935 365 2 504 1 6,056 5,286 821 140 1 20 1 31 979 4,364 657
1,390,861
23,163
1,390,861
Tagihan Kepada Korporasi
Tagihan Yang telah Jatuh Tempo
Aset Lainnya
(11)
(12)
(13)
31 Desember 2016 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
Pertanian, perburuan dan Kehutanan Perikanan Pertambangan dan Penggalian Industri pengolahan Listrik, Gas dan Air Konstruksi Perdagangan besar dan eceran Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum Transportasi, pergudangan dan komunikasi Perantara keuangan Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib Jasa pendidikan Jasa kesehatan dan kegiatan sosial Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya Jasa perorangan yang melayani rumah tangga Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya Kegiatan yang belum jelas batasannya Bukan Lapangan Usaha Lainnya Total
3,734,323
148,530 238,382 -
-
1,493,398 -
338 3,006 498 64 22 116 322,367 13,246
6,113 1,686 756 762 162
80 977 58 22 11,202,731 798,492
1,049,040 20,489 209 15,820 481 78,139 582,872 41,371 7,550 582 11,759 3,007 17,285 63,115 1,343 23,738 20,085
35,000 1,100 169,691 4,496 2,095 3,513 177,320
1,430 11 2,572 1,343 448 32 410 9,943 2,440
1,348,516
3,734,323
386,912
-
1,493,398
339,657
9,479
12,002,359
1,936,885
393,215
18,629
1,348,516
Tabel 4 : Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah - Bank Secara Individual (dalam jutaan rupiah)
No
Wilayah 1 (1) 1 2
3 4 5
30 Juni 2017
31 Desember 2016
Wilayah
Wilayah
Keterangan
(2) Tagihan Tagihan yang mengalami penurunan nilai (Impaired) a. Belum jatuh tempo b. Telah jatuh tempo Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif Tagihan yang dihapus buku
Wilayah 2
(3)
Wilayah 3
(4)
Total
(5)
Wilayah 1
(7)
Wilayah 2
(3)
Wilayah 3
(4)
Total
(5)
(7)
20,904,965
3,160,830
3,231,655
27,297,450
17,928,038
3,158,359
1,327,213
22,413,610
634,132 544,773 -
142,204 53,719 13,771
2,383 -
308,213 578,253 -
36,778 47,127 13,948
2,433 -
609,486
44,091
2,377
620,392
40,451
2,825
-
-
776,336 600,875 13,771 655,954 -
-
-
344,991 627,813 13,948 663,668 -
-
-
Tabel 5 : Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank Secara Individual (dalam jutaan rupiah) Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai No
Sektor Ekonomi
Tagihan
(2)
(3)
Belum jatuh Tempo (1)
Telah jatuh Tempo
(4)
(5)
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) - Individual
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) Kolektif
Tagihan yang dihapus buku
(6)
(7)
(8)
30 Juni 2017 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
1,280,898 25,372 3,502 34,849 452,994 257,253 738,457 42,995 13,550 4,319,150 21,034 2,203 11,504 79,551 810 12,160,007 7,853,320
Pertanian,Perburuan dan Kehutanan Perikanan Pertambangan dan penggalian Industri pengolahan Listrik,Gas dan Air Konstruksi Perdagangan besar dan eceran Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum Transportasi,pergudangan dan komunikasi Perantara keuangan Real estate,usaha persewaan dan jasa perusahaan Administrasi Pemerintahan,pertahanan dan jaminan sosial wajib Jasa pendidikan Jasa kesehatan dan kegiatan sosial Jasa ke masyarakatan,sosial budaya,hiburan dan perorangan lainnya Jasa perorangan yang melayani rumah tangga Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya Kegiatan yang belum jelas batasannya Bukan Lapangan Usaha Lainnya Total
165,017 4,280 150 5,985 148 5,810 123,865 8,110 4,263 4,292 47 2,083 16,473 26 394,050 41,737
27,297,450
159,858 2,823 3,320 16,092 146 47,914 158,144 7,626 2,883 257 2,051 257 167 9,082 2 189,145 1,108
776,336
208,024 2,794 3,446 2,378 151 43,221 168,915 7,104 3,542 256 3,842 258 294 9,307 2 194,707 7,712
13,671 100
600,875
-
13,771
655,954
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) - Individual
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) Kolektif
Tagihan yang dihapus buku
-
(6)
(7)
(8)
Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai No
(1)
Sektor Ekonomi
Tagihan
(2)
(3)
Belum jatuh Tempo
Telah jatuh Tempo
(4)
(5)
31 Desember 2016 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
Pertanian,Perburuan dan Kehutanan Perikanan Pertambangan dan penggalian Industri pengolahan Listrik,Gas dan Air Konstruksi Perdagangan besar dan eceran Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum Transportasi,pergudangan dan komunikasi Perantara keuangan Real estate,usaha persewaan dan jasa perusahaan Administrasi Pemerintahan,pertahanan dan jaminan sosial wajib Jasa pendidikan Jasa kesehatan dan kegiatan sosial Jasa ke masyarakatan,sosial budaya,hiburan dan perorangan lainnya Jasa perorangan yang melayani rumah tangga Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya Kegiatan yang belum jelas batasannya Bukan Lapangan Usaha Lainnya Total
1,324,841 24,888 3,606 35,162 165,050 336,516 787,653 50,205 11,603 1,352,078 16,382 3,309 17,285 75,933 1,348 12,589,858 5,617,893
69,433 2,715 182 1,872 154 7,711 62,777 6,604 1,102 42 1,211 517 6,011 19 171,937 12,704
198,590 2,236 3,353 15,398 150 42,698 171,573 8,009 3,389 253 3,429 266 8,351 3 163,608 6,507
13,848 100
213,803 2,683 3,398 2,131 1,502 42,405 187,956 8,748 3,707 271 4,022 336 145 9,823 23 177,927 4,788
-
22,413,610
344,991
627,813
13,948
663,668
-
Tabel 6 : Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - Bank Secara Individual (dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 No. (1) 1 2
3 4
Keterangan (2) Saldo awal CKPN Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net) 2.a. Pembentukan CKPN pada periode berjalan 2. b. Pemulihan CKPN pada periode pembentukan CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode berjalan Pembentukan (prmulihan) lainnya pada periode berjalan Saldo akhir CKPN
CKPN Individual
31 Desember 2016 CKPN Kolektif
(3)
CKPN Individual
(4)
CKPN Kolektif
(3)
(4)
22,213
715,968
22,612
613,569
(8,442)
8,712 (68,727)
(8,664)
50,099 -
13,771
655,954
13,948
663,668
Tabel 7 : Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat - Bank Secara Individual (dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 Tagihan Bersih Peringkat Jangka Panjang
Lembaga Pemeringkat Kategori Portofolio
(1) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11
(2) Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasinal Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro,Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan Kepada Korporasi Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Aset Lainnya
Peringkat Jangka Pendek
Standard and Poor's
AAA
AA+ s.d AA-
A+ s.d A-
BBB+ s.d BBB-
Kurang dari B-
A-1
Fitch Rating
AAA
AA+ s.d AA-
A+ s.d A-
BBB+ s.d BBB-
BB+ s.d BB-
B+ s.d B-
Kurang dari B-
F1+ s.d F1
F2
Moody's
Aaa
Aa1 s.d Aa3
A1 s.d A3
Baa1 s.d Baa3
Ba1 s.d Ba3
B1 s.d B3
Kurang dari B3
P-1
P-2
P-3
Kurang dari P-3
PT. Fitch Ratings Indonesia
AAA (idn)
AA+(idn) s.d AA-(idn)
A+ (idn) s.d A- (idn)
BBB+(idn) s.d BBB-(idn)
BB+(idn) s.d BB-(idn)
B+(idn) s.d B-(idn)
Kurang dari B-(idn)
F1+(idn) s.d F1(idn)
F2(idn)
F3(idn)
Kurang dari F3(idn)
PT. Pemeringkat Efek Indonesia
idAAA
idAA+ s.d idAA-
idA+ s.d id A-
id BBB+ s.d id BBB-
id BB+ s.d id BB-
id B+ s.d id B-
Kurang dari idB-
idA1
idA2
idA3 s.d id A4
Kurang dari idA4
(3)
(4)
(5)
(6)
111,512 2,122,987
(7)
67,944 1,798,628
-
Total
-
1,866,571.66
B+ s.d B-
(8)
63,835 498,352
-
2,234,498.61
BB+ s.d BB-
562,187.17
(9)
(10)
A-2
(11)
A-3
Kurang dari A-3
F3
(12)
Kurang dari F3
(13)
Tanpa Peringkat
(14)
(15)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Total
5,651,577 284,719 23,624 301,124 6,003 11,998,452 1,857,861 185,745 23,164 1,390,861
(16) 5,651,577 528,010 4,443,592 301,124 6,003 11,998,452 1,857,861 185,745 23,164 1,390,861
21,723,130.95
26,386,388
31 Desember 2016 Tagihan Bersih Peringkat Jangka Panjang
Lembaga Pemeringkat Kategori Portofolio
(1) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11
(2) Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasinal Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro,Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan Kepada Korporasi Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Aset Lainnya Total
Peringkat Jangka Pendek
Standard and Poor's
AAA
AA+ s.d AA-
A+ s.d A-
BBB+ s.d BBB-
BB+ s.d BB-
B+ s.d B-
Kurang dari B-
A-1
A-2
Fitch Rating
AAA
AA+ s.d AA-
A+ s.d A-
BBB+ s.d BBB-
BB+ s.d BB-
B+ s.d B-
Kurang dari B-
F1+ s.d F1
F2
F3
Moody's
Aaa
Aa1 s.d Aa3
A1 s.d A3
Baa1 s.d Baa3
Ba1 s.d Ba3
B1 s.d B3
Kurang dari B3
P-1
P-2
P-3
Kurang dari P-3
PT. Fitch Ratings Indonesia
AAA (idn)
AA+(idn) s.d AA-(idn)
A+ (idn) s.d A- (idn)
BBB+(idn) s.d BBB-(idn)
BB+(idn) s.d BB-(idn)
B+(idn) s.d B-(idn)
Kurang dari B-(idn)
F1+(idn) s.d F1(idn)
F2(idn)
F3(idn)
Kurang dari F3(idn)
PT. Pemeringkat Efek Indonesia
idAAA
idA+ s.d id A-
id BBB+ s.d id BBB-
(3)
(4)
idAA+ s.d idAA(5)
(6)
127,237 135,297
57,464 398,785
262,533.76
456,248.70
id BB+ s.d id BB-
(7) 53,681 222,744
-
276,425.02
id B+ s.d id B-
(8)
Kurang dari idB-
(9)
-
idA1
(10)
-
idA2
(11)
-
Kurang dari F3
(14)
-
Tanpa Peringkat
Total
Kurang dari idA4
(13)
-
Kurang dari A-3
idA3 s.d id A4
(12)
-
A-3
(15)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3,734,323 148,530 736,572 339,657 9,479 12,002,359 1,936,888 393,216 18,624 1,348,515
(16) 3,734,323 386,912 1,493,397 339,657 9,479 12,002,359 1,936,888 393,216 18,624 1,348,515
20,668,164.12
21,663,372
Tabel 8 : Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Risk) - Bank Secara Individual a) Transaksi Derivatif Over The Counter Bank tidak memiliki eksposur transaksi Derivatif Over The Counter (dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 No
Suku Bunga Nilai Tukar Lainnya TOTAL
Notional Amount Kewajiban Derivatif
Tagihan Bersih Sebelum MRK
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Tagihan Derivatif < 1 Tahun
1 2 3
31 Desember 2016
Notional Amount
Variabel yang Mendasari
> 1 Tahun < 5 Tahun
Kewajiban Derivatif
Tagihan Bersih Sebelum MRK
MRK
Tagihan Bersih Setelah MRK
Tagihan Derivatif
> 5 Tahun
< 1 Tahun
> 1 Tahun < 5 Tahun
> 5 Tahun
Tagihan Bersih Setelah MRK
MRK
b) Transaksi Repo Bank tidak memiliki eksposur transaksi Repo (dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 No (1) 1 2 3 4 5 6
Kategori Portofolio (2) Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Tagihan Kepada Usaha Mikro,Usaha Kecil,dan Portofolio Ritel Tagihan Kepada Korporasi Total
Nilai Wajar SSB Repo
Kewajiban Repo
(3)
31 Desember 2016 Tagihan Bersih
(4)
ATMR
(5)
Nilai Wajar SSB Repo
(6)
Kewajiban Repo
(7)
Tagihan Bersih
(8)
ATMR
(9)
(10)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
b) Transaksi Reverse Repo Bank tidak memiliki eksposur transaksi Reverse Repo (dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 No (1) 1 2 3 4 5 6
Kategori Portofolio (2) Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Tagihan Kepada Usaha Mikro,Usaha Kecil,dan Portofolio Ritel Tagihan Kepada Korporasi Total
Tagihan Bersih
Nilai MRK
(3)
31 Desember 2016 Tagihan Bersih Setelah MRK
(4)
ATMR Setelah MRK
(5)
Tagihan Bersih
(6)
Nilai MRK
(7)
(8)
Tagihan Bersih Setelah MRK
ATMR Setelah MRK
(9)
(10)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Tabel 9 : Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit - Bank Secara Individual (dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 No
Kategori Portofolio
(1)
(2)
A
Eksposur Neraca
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11
Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro,Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan Kepada Korporasi Tagihan yang Telah jatuh Tempo Aset lainnya
B
Eksposur Kewajiban Komitmen /Kontijensi pd Transaksi Rekening Administratif
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro,Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan Kepada Korporasi Tagihan yang Telah jatuh Tempo
0%
20%
35%
40%
45%
50%
75%
100%
150%
(3)
(4)
(5)
(6)
(7)
(8)
(9)
(10)
(11)
Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan ( Counterparty Credit Risk ) Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Tagihan Kepada Usaha Mikro,Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan Kepada Korporasi
-
4,396,145 -
Total Eksposur Counterparty Credit Risk
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
299,213
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
15,461
-
1,911
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
(14) 67,808
4,672 94,765 2,842 804,836
20,306 1,556
-
902,952 104,724 4,672 5,999,226 1,361,046 94,765 33,301 807,170
5,425 72,236 8,378 374 479,938 108,884 7,581 2,664 64,574
907,116
21,862
-
9,375,665
750,053
-
43,133 -
90,980 -
15
-
32,350 90,980 23
6,000 54 106 2,588 7,278 2
43,133
92,311
15
-
200,352
16,028
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
150,000
-
1,331
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
(13)
-
-
1,814,728
150,000
-
(12)
-
-
-
12,109,733
-
-
-
-
-
Beban Modal
Lainnya
1,814,728 -
-
-
-
-
1,911
47,446 11,998,452
-
-
-
-
-
-
-
-
63,835
-
-
-
4,575,601
15,461 -
299,213 -
-
6,355,304
Total Eksposur TRA
1 2 3 4 5 6
179,455
5,651,577 119,258 584,469
Total Eksposur Neraca
C
ATMR
Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit
-
-
-
-
75,000
-
669
-
-
1,331
-
-
-
-
-
31 Desember 2016 No
Kategori Portofolio
(1)
(2)
A
Eksposur Neraca
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11
Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro,Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan Kepada Korporasi Tagihan yang Telah jatuh Tempo Aset lainnya Total Eksposur Neraca
B
Eksposur Kewajiban Komitmen /Kontijensi pd Transaksi Rekening Administratif
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro,Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan Kepada Korporasi Tagihan yang Telah jatuh Tempo Total Eksposur TRA
C
Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan ( Counterparty Credit Risk )
1 2 3 4 5 6
Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Tagihan Kepada Usaha Mikro,Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan Kepada Korporasi Total Eksposur Counterparty Credit Risk
Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit
ATMR
0%
20%
35%
40%
45%
50%
75%
100%
150%
(3)
(4)
(5)
(6)
(7)
(8)
(9)
(10)
(11)
3,734,323 132,658 609,757
4,476,739
184,701 -
1,482,398 -
-
1,667,099
-
-
-
-
-
-
337,776 -
-
-
-
337,776
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
53,681 -
11,000 12,002,359 -
-
-
-
12,067,041
Lainnya (12)
(13)
-
-
-
-
-
-
-
-
1,875,292 -
-
1,875,292
Beban Modal
(14) 63,781
7,979 246,705 2,519 737,202
16,085 1,556
-
301,980 118,222 7,979 6,001,180 1,406,469 246,705 26,646 739,536
5,102 24,158 9,458 638 480,094 112,518 19,736 2,132 59,163
994,406
17,640
-
8,912,497
713,000
-
-
-
-
-
-
61,596 -
146,511 -
20
-
46,197 146,511 30
53 120 3,696 11,721 2
15,872
-
1,881
-
-
-
61,596
148,011
20
-
194,896
15,592
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
15,872 -
-
-
-
-
-
-
-
-
1,881 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,501 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
658
-
-
1,501 -
Tabel 10 : Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit - Bank Secara Individual (dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 No
Kategori Portofolio
(1)
(2)
A
Eksposur Neraca
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11
Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan dan lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredi Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro,Usaha Kecil,dan Portofolio Ritel Tagihan Kepada Korporasi Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Aset Lainnya
B
Eksposur Rekening Administratif
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan dan lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredi Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro,Usaha Kecil,dan Portofolio Ritel Tagihan Kepada Korporasi Tagihan yang Telah Jatuh Tempo
C
Eksposur Counterparty Credit Risk
1 2 3 4 5 6
Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan dan lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Tagihan Kepada Usaha Mikro,Usaha Kecil,dan Portofolio Ritel Tagihan Kepada Korporasi
Bagian yang Dijamin Dengan
Tagihan Bersih
Agunan
(3)
Total Eksposur Neraca
Total Eksposur Rekening Administratif
Total Ekposur Counterparty Credit Risk
Total (A)+(B)+(C)
Garansi
(4)
Asuransi kredit
(5)
Bagian yang Tidak Dijamin
Lainnya
(6)
(7)
5,651,577 362,548 4,443,592 299,212 4,672 11,998,452 1,814,728 94,765 23,149 1,390,861
-
5,651,577 119,258 -
-
26,083,556
-
5,770,835
-
165,461 1,911 1,331 43,133 90,980 15
-
15,461 -
-
302,832
(8) = (3)-[(4)+(5)+(6)+(7)] 243,290 4,443,592 299,212 4,672 11,998,452 1,814,728 94,765 23,149 1,390,861 -
150,000 1,911 1,331 43,133 90,980 15
-
15,461
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
26,386,388
-
5,786,296.19
20,312,721
-
287,371
-
20,600,092
31 Desember 2016 No
Kategori Portofolio
(1)
(2)
Bagian yang Dijamin Dengan Tagihan Bersih
Bagian yang Tidak Dijamin
(3)
A
Eksposur Neraca
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11
Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan dan lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredi Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro,Usaha Kecil,dan Portofolio Ritel Tagihan Kepada Korporasi Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Aset Lainnya
B
Eksposur Rekening Administratif
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan dan lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredi Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro,Usaha Kecil,dan Portofolio Ritel Tagihan Kepada Korporasi Tagihan yang Telah Jatuh Tempo
C
Eksposur Counterparty Credit Risk
-
1 2 3 4 5 6
Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan dan lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Tagihan Kepada Usaha Mikro,Usaha Kecil,dan Portofolio Ritel Tagihan Kepada Korporasi
-
Total Eksposur Neraca
Total Eksposur Rekening Administratif
Total Ekposur Counterparty Credit Risk
Total (A)+(B)+(C)
Agunan
Garansi
Asuransi kredit
Lainnya
(4)
(5)
(6)
(7)
(8) = (3)-[(4)+(5)+(6)+(7)]
3,734,323 371,040 1,493,398 337,776 7,979 12,002,359 1,875,292 246,705 18,604 1,348,515
-
-
-
3,734,323 132,658 -
238,382 1,493,398 337,776 7,979 12,002,359 1,875,292 246,705 18,604 1,348,515
21,435,992
-
-
-
3,866,981
17,569,011
15,872 1,881 1,501 61,596 146,511 20
-
-
-
-
-
-
15,872 -
1,881 1,501 61,596 146,511 20
227,380
-
-
-
15,872
211,508
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
21,663,372
-
3,882,853
-
17,780,519
Tabel 11 : Pengungkapan Transaksi Sekuritisasi Aset - Bank Secara Individual Bank tidak memiliki eksposur transaksi Sekuritisasi Aset (dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 No
(1) 1 2
3 4 5 6
Eksposur Sekuritisasi
(2) Bank bertindak sebagai Kreditur asal - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) Bank bertindak sebagai Penyedia Kredit Pendukung a. Fasilitas pemegang risiko pertama - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) b. Fasilitas pemegang risiko kedua - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Likuiditas - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) Bank bertindak sebagai Penyedia Jasa - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) Bank bertindak sebagai Bank Kostudian - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) Bank bertindak sebagai Pemodal a. Senior tranche - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) b. Junior tranche - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
Nilai Aset yang disekuritisasi yang mengalami penurunan nilai Nilai Aset yang Disekuritisasi (3)
Telah Jatuh Tempo
Belum Jatuh tempo
(4)
(5)
31 Desember 2016 Nilai Aset yang disekuritisasi yang mengalami penurunan nilai
Laba/Rugi dari aktivitas sekuritisasi
ATMR
Pengurang Modal
Nilai Aset yang Disekuritisasi
(6)
(7)
(8)
(9)
Telah Jatuh Tempo
Belum Jatuh tempo
(10)
(11)
Laba/Rugi dari aktivitas sekuritisasi
ATMR
Pengurang Modal
(12)
(13)
(14)
Tabel 12 : Pengungkapan Ringkasan Aktivitas Transaksi Sekuritisasi Aset Dalam Hal Bank Bertindak Sebagai Kreditur Asal - Bank Secara Individual Bank tidak memiliki eksposur transaksi Sekuritisasi Aset dalam hal Bank bertindak sebagai kreditur asal (dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 No
Nilai Aset yang Disekuritisasi (1) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
31 Desember 2016
Underlying Asset
(2) Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan kepada Bank Kredit beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro,Usaha Kecil,dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Aset Lainnya Total
(3)
Keuntungan (Kerugian) penjualan
Nilai Aset yang Disekuritisasi
(4)
(5)
Keuntungan (Kerugian) penjualan (6)
-
-
-
-
-
-
-
-
Tabel 13 : Pengungkapan Perhitungan ATMR Untuk Risiko Kredit Dengan Menggunakan Pendekatan Standar - Bank Secara Individual a) Eksposur Aset di Neraca (dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 No (1) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11
Kategori Portofolio
Tagihan Bersih
(2) Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit beragun Rumah Tinggal Kredit beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro,Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Tagihan yang telah jatuh tempo Aset lainnya
(3)
TOTAL
31 Desember 2016
ATMR Sebelum MRK
ATMR Setelah MRK
Tagihan Bersih
ATMR Sebelum MRK
(4)
(5)
(3)
(4)
ATMR Setelah MRK (5)
5,651,577 362,548 4,443,592 299,212 4,672 11,998,452 1,814,728 94,765 23,148 1,390,861
127,438 902,952 104,724 4,672 5,999,226 1,361,046 94,765 33,301 -
67,808 902,952 104,724 4,672 5,999,226 1,361,046 94,765 33,301 807,170
3,734,323 371,040 1,493,398 337,776 7,979 12,002,359 1,875,292 246,705 18,604 1,348,515
130,110 301,980 118,222 7,979 6,001,180 1,406,469 246,705 26,646
26,083,556
8,628,124
9,375,665
21,435,992
8,239,290
63,781 301,980 118,222 7,979 6,001,180 1,406,469 246,705 26,646 739,536 8,912,497
b) Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontijensi Pada Transaksi Rekening Administratif (dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 No (1) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Kategori Portofolio
Tagihan Bersih
(2) Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit beragun Rumah Tinggal Kredit beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro,Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Tagihan yang telah jatuh tempo TOTAL
c) Eksposur Yang Menimbulkan Risiko Kredit Akibat Kegagalan Pihak Lawan (
Counterparty Credit Risk
31 Desember 2016
ATMR Sebelum MRK
(3)
ATMR Setelah MRK
(4)
Tagihan Bersih
(5)
ATMR Sebelum MRK
(3)
ATMR Setelah MRK
(4)
(5)
165,461 1,911 1,331 43,133 90,980 15
82,731 669 1,331 32,350 90,980 23
75,000 669 1,331 32,350 90,980 23
15,872 1,881 1,501 61,596 146,511 20
7,936 658 1,501 46,197 146,511 30
302,832
208,083
200,352
227,380
202,832
658 1,501 46,197 146,511 30 194,896
) (dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017
No
Kategori Portofolio
(1) 1 2 3 4 5 6 7
(2)
ATMR Sebelum MRK
ATMR Setelah MRK
Tagihan Bersih
(3)
(4)
(5)
(3)
Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Tagihan Kepada Usaha Mikro,Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Eksposur Tertimbang dari Credit Valuation Adjusment (CVA) TOTAL
d) Eksposur Yang Menimbulkan Risiko Kredit Akibat Kegagalan Setelment
31 Desember 2016
Tagihan Bersih
ATMR Sebelum MRK
ATMR Setelah MRK
(4)
(5)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
(Settlement Risk ) (dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017
No (1) 1
2
Jenis Transaksi (2) Delivery versus payment a. Beban Modal 8% (5-15 hari) b. Baban Modal 50% (16-30 hari) c. Beban Modal 75% (31-45 hari) d. Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari) Non delivery versus payment TOTAL
Nilai Eksposur
31 Desember 2016
Faktor Pengurang Modal
(3)
ATMR Setelah MRK
(4)
Nilai Eksposur
(5)
Faktor Pengurang Modal
(3)
ATMR Setelah MRK
(4)
(5)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
e) Ekposur Sekuritisasi (dalam jutaan rupiah) No (1) 1 2 3 4 5 6 7
Jenis Transaksi (2) Fasilitas Kredit Pendukung yang memenuhi persyaratan Fasilitas Kredit Pendukung yang tidak memenuhi persyaratan Fasilitas Likuiditas yang memenuhi persyaratan Fasilitas Likuiditas yang tidak memenuhi persyaratan Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan Eksposur Sekuritisasi yang tidak tercakup dalam ketentuan Bank Indonesia mengenai prinsip-prinsip kehati-hatian dalam aktivitas sekuritisasi aset bagi bank umum TOTAL
30 Juni 2017 Faktor Pengurang Modal
31 Desember 2016 ATMR
(3)
Faktor Pengurang Modal
(4)
-
(4)
-
-
ATMR
(3)
-
-
-
-
-
-
f) Total Pengukuran Risiko Kredit (dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2017 TOTAL ATMR RISIKO KREDIT TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL
31 Desember 2016 9,576,018 -
9,107,393 -
