Company review 2014
Look beyond See what counts.
Trends In 2014 ontwikkelden zich binnen de financiële wereld diverse belangrijke mondiale trends. We hebben veel van deze positieve ideeën en ontwikkelingen geïntegreerd in onze financiële oplossingen. In ons streven om een nog duurzamere wereldwijde financiële partner te worden, richten we ons onder andere op de volgende belangrijke concepten om onze activiteiten in de toekomst verder uit te breiden.
De circulaire economie Second Life-financiering Flexibele leaseprogramma‘s Slimmer wagenparkbeheer Deeleconomie Innovatieve energieopslag Analyse van big data Pay-per-treatment-modellen voor de gezondheidszorg Allesomvattende mobiliteitsoplossingen Biologische organismen Transparante toeleveringsketens Partnerships opbouwen in Afrika Collaboratieve software en technologie Koolstofarme elektriciteit Prijsstelling op basis van afmeting en gewicht Groenere en schonere technologie Infrastructuur voor elektrische voertuigen Stroomafnameovereenkomsten Microleasing Slimme landbouwoplossingen voor de bevolkingsgroei Schaarste van grondstoffen Toenemende roep om verantwoord ondernemen / compliance Virtualisatie Economie gebaseerd op gebruik
Inhoud
Kantoortechnologie Konica Minolta Industrie Linde
68 Gezondheidszorg Elekta
10
Automotive TMC
12 Bouw Vermeer
Transport Truckland
Clean technology Rexel
14
16
22
Inspelen op de veranderingen van morgen Agrarisch Mahindra
Ook in 2014 hebben we ons gericht op de mogelijkheden van wereldwijde partnerships. We zijn op zoek gegaan naar unieke financiële oplossingen die bijdragen aan het succes van onze partners. Hierbij zagen we welke kansen het anders kijken naar bedrijfsmiddelen biedt. Wereldwijd is er een verschuiving te zien van bezit naar gebruik. Deze trend stond zelfs op de agenda van het World Economic Forum in Davos, wat aantoont dat innovatieve bedrijven optimaal profiteren van digitale technologieën om traditionele bedrijfsmodellen te verbeteren. Duurzame lease-oplossingen vormen het hart van deze wereldwijde verschuiving.
18 Food Pieralisi
20 Lees meer 24 Duurzaamheid & DLL 26 Bedrijfsprofiel 28 Jaarcijfers 29 Feiten & cijfers 30 De toekomst
In deze review vindt u diverse oplossingen die we het afgelopen jaar met onze partners hebben ontwikkeld. We hebben gekozen voor een aantal kernthema’s, waaronder de toegenomen focus op duurzaamheid. Door de groei van de wereldbevolking komen onze grondstofreserves de komende jaren enorm onder druk te staan. Om deze reden kiezen onze partners voor duurzame oplossingen. Oplossingen die waarde voor de klant creëren, een hoogwaardige kwaliteit garanderen, helpen om de kosten te beheersen en hen in staat stellen circulaire bedrijfsmodellen toe te passen. Met programma’s als LCAM, Second Life-leasing en microleasing in Afrika ontwikkelen we nieuwe, duurzame modellen die winstgevendheid combineren met maatschappelijke- en milieuvoordelen. Daarnaast veranderen de eisen die aan lease-oplossingen worden gesteld. Onze partners, en hun part-
ners en klanten, willen meer dan alleen een financieringsoplossing voor hun bedrijfsmiddelen. Ze zijn op zoek naar een oplossing waarin ook diensten als onderhoud en verzekeringen zijn opgenomen en die de mogelijkheid biedt om bedrijfsmiddelen terug te geven wanneer ze overbodig worden. Daarnaast zijn ze steeds vaker op zoek naar een leasepartner met een wereldwijde dekking. Een one-stop-shop die wereldwijde ervaring combineert met kennis van lokale culturen en regelgeving om flexibeler en sneller te kunnen reageren op de veranderende marktbehoeften. De gevraagde leveringssnelheid neemt toe. Van Midden-Spanje en China tot aan Brazilië, onze partners vragen om een snelle respons en nog snellere levertijden. Een logisch gevolg van de digitalisering van transacties. In de komende jaren zal de toenemende digitalisering een steeds belangrijkere rol spelen in bedrijfsoplossingen. Met diensten zoals DLL’s Express Finance-app spelen we in op deze ontwikkeling en helpen we onze partners om sneller zaken te doen en sneller in te spelen op de behoeften van hun klanten. Op financieel, duurzaam en maatschappelijk gebied was 2014 een geweldig jaar voor DLL. Opnieuw het bewjs dat het beste bedrijfsmodel een model is waarbij onze partners op de eerst plaats staan. We zien ernaar uit om verder te kijken dan de traditionele financiële oplossingen, zodat we kunnen blijven inspelen op de veranderingen van morgen. Samen met onze partners.
Hartelijke groet, Bill Stephenson CEO en voorzitter van de Raad van Bestuur
Look beyond Industrie
Bij Linde staan vertrouwen en nauwe samenwerking aan de basis van Second Life-financiering (financiering van een tweede levenscyclus). We zouden met Linde en DLL gaan praten over de Second Life-financiering van vorkheftrucks, maar in plaats daarvan kwamen we naar buiten met een blauwdruk voor succesvolle zakenrelaties. Want de langetermijnpartnership tussen Linde en DLL – onder het merk Linde Material Handling Financial Services (LMH Financial Services) – is zonder twijfel speciaal.
6
Niet alleen omdat beide bedrijven al zo lang met elkaar samenwerken, maar ook omdat leverancier en financier gedurende de jaren een sterke band hebben opgebouwd. Alle Linde-accountmanagers van DLL zijn werkzaam op de diverse kantoren van Linde in het Verenigd Koninkrijk. Hoewel zij werken als onafhankelijke financiële dienstverleners, werken ze zij aan zij met de medewerkers van Linde en worden ze nauw betrokken bij gesprekken met klanten.
Linde Creighton heeft een speciaal Second Life-onderhoudsteam, zodat gebruikte en nieuwe voertuigen naadloos kunnen worden geïntegreerd in de dagelijkse wagenparkoplossingen van Linde. Darren Norgrove, UK Programme Manager bij LMH Financial Services zegt hierover: “Bij Second Life-financiering moeten we rekening houden met de lagere waarde van het voertuig, de beperkte gebruiksduur en de onderhoudskosten. Al deze factoren worden meegenomen in de offerte voor onze klanten.”
Pitt voegt hieraan toe: “Klantretentie helpt ons om onze bedrijfsactiviteiten uit te breiden. De Second Life“Dit kan alleen wanneer beide parmarkt biedt veel van onze klanten tijen elkaar vertrouwen”, aldus David een laagdrempelige mogelijkheid om Pitt, General Manager, Used Equipkennis te maken met Linde. Vervolment bij Linde Creighton, een van de gens groeien we met onze klanten grootste vestigingen van Linde in het mee. We hebben een klant die als Verenigd Koninkrijk. “Alles draait om kleine zelfbedieningsgroothandel is eerlijkheid.” begonnen met de huur van 12 vorkheftrucks op weekbasis. Inmiddels Second Life zijn we 15 jaar later en heeft hij een Inmiddels valt een aanzienlijk deel eigen productielocatie, diverse van de activiteiten van Linde in de magazijnen en een wagenpark van categorie Second Life. “Er was altijd 40 nieuwe en gebruikte vorkhefal een markt voor gebruikte vorkhef- trucks die hij op contractbasis huurt trucks”, zegt Pitt. “Klanten hebben met een financieringsoplossing van onvoldoende financiële middelen om DLL.” een nieuwe vorkheftruck te kopen of ze zien de noodzaak niet. Bij vorkhef- Norgrove merkt op dat een snelle trucks draait het bij een tweede kredietbeoordeling onmisbaar is levenscyclus namelijk om de mate voor de financiering van gebruikte van gebruik. Wanneer je een vorkvorkheftrucks voor kleine klanten en heftruck maar 2 tot 3 uur per dag grote wagenparkexploitanten. Zongebruikt, raden we een gebruikte der afbreuk te doen aan de hoge vorkheftruck aan. Wordt hij 5 tot 7 beoordelingsnormen van LMH uur per dag gebruikt, dan kun je beter Financial Services, is het aanvaareen nieuwe aanschaffen. Maar onge- dingspercentage voor kredieten acht of een klant kiest voor een voor alle vorkheftrucks van Linde – gebruikte of nieuwe vorkheftruck, er zowel nieuw als gebruikt – een van de moet altijd een financiële oplossing hoogste in de sector. Dit draagt worden ontwikkeld die aansluit op de zeker bij aan de tevredenheid van de behoeften van de klant.” klanten van Linde.
“We proberen het altijd zo op te lossen dat aan de behoeften van de klant wordt voldaan”, zegt Louise Hanlon, accountmanager bij LMH Financial Services. Dat is het voordeel van de nauwe samenwerking tussen Linde en DLL. “Het is waarschijnlijk de langstlopende samenwerking in de sector. Als je een boek schrijft over stabiele zakenrelaties, dan zouden we inderdaad een ideale casestudy zijn.”
Louise Hanlon (LMH Financial Services), David Pitt (Linde) en Darren Norgrove (LMH Financial Services): De Second Life-markt biedt een laagdrempelige mogelijkheid om kennis te maken met Linde.
Industriële bedrijfsmiddelen & DLL Er is geen standaard, kant-en-klare oplossing voor de industriële sector in het algemeen. Daarom bieden we op maat gemaakte en flexibele financiële oplossingen voor de verschillende spelers in de industriële sector: fabrikanten, dealers, distributeurs, verhuurbedrijven en gebruikers van transportsystemen en industriële installaties. Met onze uitgebreide kennis van de levensloop en het gebruik van bedrijfsmiddelen, voorraadfinanciering, beheer van verhuurvloten en vendor finance kunnen we onze partners helpen om hun activiteiten en processen op een duurzame en winstgevende manier te ontwikkelen. 7
Look beyond Kantoortechnologie
Wereldwijde oplossingen: één leaseportefeuille voor alle partijen Konica Minolta is een toonaangevende leverancier van kantoorartikelen en -diensten in meer dan 40 landen wereldwijd. Voor veel van hun internationale klanten vormt de coördinatie van apparatuur en diensten binnen verschillende landen en divisies een enorme uitdaging.
beheren en wordt de administratieve rompslomp beperkt. Voor een dergelijke wereldwijde overeenkomst is echter veel meer nodig dan alleen het opstellen van een contract dat door de klant wordt ondertekend. wijde raamovereenkomst opgesteld die Konica Minolta als alternatieve financieringsoplossing kan aanbieden aan haar klanten. Eén leaseportefeuille op wereldwijd niveau, die wordt aangepast aan de specifieke behoeften en van iedere internationale klant van Konica Minolta. In het verleden werkte Konica Minolta met leasecontracten op lokaal niveau. Met name voor klanten met een wereldwijde aanwezigheid leidde deze lokale aanpak echter tot een slechte coördinatie, hogere kosten en onnodige inefficiëntie. Onder andere het gebruik van meerdere leveranciers maakt het zeer lastig voor IT-afdelingen om processen te standaardiseren.
Dankzij het leasen van producten en diensten lukt het Konica Minolta al meer dan 20 jaar om haar wereldwijd toonaangevende positie te behouden. Maar hoe kun je wereldwijde leaseovereenkomsten aanbieden die zijn afgestemd op lokale markten? Dankzij één leaseportefeuille kunnen Konica Minolta en DLL hebben hun klanten en Konica Minolta eenvoudikrachten gebundeld en een wereldger de bedrijfsmiddelen van klanten 8
Groot en flexibel “Internationale relaties creëren zowel mogelijkheden als uitdagingen”, legt Fred Winckler uit, Director of Operations, Global Major Accounts bij Konica Minolta. “Ze stellen onze infrastructuur, engagement-activiteiten, interne governance, KPI’s en administratieve en ondersteunende competenties op de proef.” Omdat de behoeften en omstandigheden voor elke klant anders zijn, vindt Konica Minolta het belangrijk dat haar financiële partner maatwerkoplossingen kan leveren. “Dankzij haar flexibele aanpak kan DLL wereldwijde financieringsovereenkomsten opstellen die kunnen worden aangepast aan de specifieke behoeften van de grootste klanten van Konica Minolta”, voegt Winckler
toe. “Daarnaast is het leaseprogramma van DLL écht een wereldwijd programma. In plaats van diverse landmanagers die op lokaal niveau aan alle behoeften proberen te voldoen, is er sprake van één wereldwijde accountmanager die de ontwikkeling van formele contracten overal ter wereld coördineert.” De voordelen van deze wereldwijde strategie voor Konica Minolta en haar klanten zijn enorm. Ten eerste zorgt een eenvoudige financiële oplossing voor grotere tevredenheid bij klanten, waardoor de kans groter is dat een contract wordt vernieuwd zonder dat er een nieuwe aanbesteding wordt uitgeschreven. Ten tweede kan kantoorapparatuur verspreid over verschillende markten worden geconsolideerd, zodat de operationele kosten lager zijn. Ten derde zorgt de standaardisatie van
apparatuur met één producent en een beperkt aantal apparaten ervoor dat het netwerkverkeer, de besturingsprogramma’s en de rapportage van gegevens binnen systemen eenvoudiger door IT-afdelingen kunnen worden beheerd. Tenslotte is DLL flexibel genoeg om de betalingsvoorwaarden aan te passen. Konica Minolta kan bijvoorbeeld zelf facturen uitsturen en innen of DLL kan de betalingstermijn aanpassen van maandelijks naar driemaandelijks om de processen verder te stroomlijnen. Wederzijds respect Konica Minolta en DLL werken al meer dan 20 jaar samen en hebben een wereldwijde partnership opgebouwd die voordelen en toegevoegde waarde biedt voor alle betrokkenen, inclusief hun gezamenlijke klanten. Maar net als bij een goed huwelijk moet ook voor het twintig jaar lang in stand houden van een goed zakelijk partnership hard worden gewerkt.
Winckler legt uit: “Partners praten met elkaar. Partners werken samen. Partners maken elkaar beter als individu en in wat ze kunnen doen voor hun gezamenlijke klanten. Ik ben ervan overtuigd dat dit de échte waarde is van ons wereldwijde partnerschap. Gelukkig stimuleert de nauwe samenwerking met DLL ons beide om onze processen te verbeteren en de relaties met onze klanten verder te ontwikkelen.”
Kantoortechnologie en DLL De innovaties en ontwikkelingen binnen de kantoortechnologie maken het voor iedereen – van kleine bedrijven tot multinationals – mogelijk om eenvoudiger contact te leggen met de wereld en met klanten. Dankzij de diepte en breedte van ons dienstenaabod op het gebied van kantoortechnologie kunnen we financiële totaalprogramma’s voor onze partners ontwikkelen. Van operationele leasing tot commercial finance en voorraadfinanciering: we helpen onze partners om sneller en efficiënter te communiceren en bredere IT-oplossingen te implementeren.
9
Look beyond Gezondheidszorg
Slimme financiële oplossingen voor baanbrekende medische technologieën Wanneer je in een grote stad of in de buurt van een toonaangevend medisch centrum woont, heb je veelal toegang tot geavanceerde medische technologieën. Maar wat gebeurt er wanneer je op het platteland woont, duizenden kilometers verwijderd van de dichtstbijzijnde specialistische zorgverlener?
Afbeelding met dank aan Elekta AB
10
Gezondheidszorg en DLL
Met dit probleem werden Richard Chung, M.D. en zijn partners van het Anchorage Radiation Therapy Center (ARTC) geconfronteerd. Anchorage, een stad in de staat Alaska, ligt namelijk meer dan 4.000 km boven de continentale Verenigde Staten. Het centrum weigerde echter om de geografische ligging als excuus te gebruiken en slaagde erin om een innovatief chirurgisch precisieinstrument voor de behandeling van kankerpatiënten naar het afgelegen Alaska te brengen. De Elekta Leksell Gamma Knife® Perfexion™ is een bestralingsapparaat dat is ontworpen door Elekta, een Zweedse pionier in neurochirurgische en stralingstherapeutische systemen in de behandeling van kanker en hersenafwijkingen. Deze innovatieve precisietechnologie maakt een niet-invasieve chirurgische ingreep mogelijk voor de behandeling van hersenafwijkingen die eerder als ontoegankelijk of niet-operabel werden beschouwd. Het wordt vaak ‘bloedeloze chirurgie’ genoemd, omdat de precisie van een chirurgische ingreep wordt bereikt zonder gebruik van een scalpel. Binnen de medische gemeenschap is steeds meer vraag naar dit type precisie-instrumenten. “Het enige dat we niet konden, was precisie-ingrepen uitvoeren op afwijkingen in het hersengebied”, zegt Richard Chung, M.D., Medical Director bij ARTC. “Toen deze technologie
nog niet beschikbaar was in Anchorage, moesten de inwoners van Alaska naar de continentale VS vliegen om te worden behandeld. Nu komen ze ‘s ochtends bij ons binnen en kunnen ze ‘s avonds alweer naar huis.” “We hebben Dr. Chung en zijn partners een financieringsoplossing aangeboden om hun investeringsbudget beter te kunnen verdelen en uiteindelijk de kwaliteit van de zorg te verbeteren”, aldus Ian Dickson, Chief Financial Officer bij Elekta. “DLL heeft een uitgebreide kennis van de dynamische gezondheidszorg en streeft ernaar om onze bedrijfsdoelen te bereiken. Hiermee onderscheiden ze zich van de concurrentie.”
De vraag naar goede gezondheidszorg blijft almaar toenemen door de toenemende groei en veroudering van de wereldbevolking. De vraag groeit zelfs zo snel, dat niet altijd de middelen voor investeringen beschikbaar zijn. Daar komen wij in beeld. Van pediatrie tot oncologie en van dialyse tot tandheelkunde: met onze flexibele financiële oplossingen maken we geavanceerde medische apparatuur en technologieën betaalbaar. Zo zorgen we ervoor dat onze partners kunnen doen waar ze goed in zijn: de kwaliteit van de zorg verbeteren voor patiënten overal ter wereld.
Dankzij de nauwe samenwerking met medische pioniers zoals Elekta en andere partners worden er met de door DLL gefinancierde medische apparatuur jaarlijks meer dan 750.000 oncologische behandelingen uitgevoerd. “Aan de beste medische technologie hangt een prijskaartje, ongeacht of je in de stad of op het platteland woont”, zegt Amy Nelson, voorzitter van de Global Healthcare Business Unit van DLL. “Het Gamma Knife van Elekta was de ontbrekende schakel in de oncologische behandelingen van ARTC. Als elk ziekenhuis of medisch centrum over dit of een vergelijkbaar chirurgisch precisieinstrument zou beschikken, dan zou de strijd tegen kanker er heel anders uitzien. We doen er alles aan om onze partners in de gezondheidszorg te helpen om deel uit te maken van deze positieve verandering.”`
Afbeelding met dank aan Elekta AB
11
Look beyond Automotive
Direct een klik: TMC en Athlon maken Privé Lease leuk In Europa zijn honderden autoleasemaatschappijen, die worden gebruikt door duizenden bedrijven. Maar zelden zie je dat bedrijven direct een klik hebben, zoals het geval was bij high-tech innovator TMC Group uit Eindhoven en Athlon.
12
ons bij Athlon. “We begrepen direct dat TMC hoge verwachtingen had op het gebied van autocultuur en plezier, en wilden deze verwachtingen overtreffen.”
“We wilden niet alleen auto’s leasen, maar waren ook op zoek naar een stukje emotie”, zegt Rogier van Beek, CFO bij de TMC Group. “Auto’s spelen een belangrijke rol binnen onze bedrijfscultuur. Athlon begreep dat vanaf het begin.” De uitdaging was duidelijk. Athlon, een toonaangevende speler op de markt, haalde alles uit de kast om plezier te verwerken in zijn programma.
“Onze bedrijfsculturen lijken erg veel op elkaar. Net als Athlon hebben we een passie voor ondernemerschap. Hun verkoopmedewerkers zijn enorm enthousiast en ze beschikken over het internationale netwerk dat ons kan helpen om onze doelstellingen te bereiken”, aldus Van Beek van TMC. “Athlon stak zelfs met kop en schouders boven de concurrentie uit wat betreft de mogelijkheden om onze internationale ambities te verwezenlijken.”
“Het komt maar zelden voor dat de stijl en ambities van een bedrijf overeenkomen met die van jezelf”, zegt Marc van Eijndhoven, accountmanager New Business Mobility Soluti-
Autocultuur Toen Forbes Eindhoven in 2013 benoemde tot ‘s werelds meest inventieve stad, dacht het tijdschrift aan bedrijven zoals TMC.
Mobiliteit en DLL Allesomvattende mobiliteitsoplossing TMC gaf Athlon de vrijheid om zelf invulling te geven aan TMC’s idee van plezier. Athlon koos ervoor om het leaseprogramma voor TMC te koppelen aan de raceactiviteiten van het bedrijf en in het bijzonder aan de sponsoring van het Renault-raceteam van Niels Langeveld. Athlon nodigde zelfs Langeveld uit voor de presentatie van het mobiliteitsprogramma, zonder dat TMC hiervan wist. Athlon heeft zijn allesomvattende mobiliteitsoplossing specifiek afgestemd op de 600 ‘werkondernemers’ (half werknemer en half ondernemer) van TMC. Het programma omvat een wagenpark bestaande uit Renault Clio’s en Twingo’s waarvoor stickers en upgrades met korting verkrijgbaar zijn. Naast onderhoud, reparaties en verzekeringen omvat het contract een speciale clausule die werknemers van TMC stimuleert om hun auto te delen met hun familie, vrienden en buren. Bij TMC werken veel werktuigbouwkundig ingenieurs en specialisten op het gebied van megatronica die in de automotive sector hebben gewerkt en dus veel over deze sector weten. De software engineers van TMC zijn bovendien nauw betrokken bij de ontwikkeling van besturingssystemen voor auto’s. Daarnaast heeft TMC meegewerkt aan de slimme snelweg, ondersteunen ze studententeams tijdens zonneraces en hebben ze een doorlopend sponsorcontract met autocoureur Niels Langeveld. En wat te denken van hun tagline: ‘It’s people who drive technology’. Met andere woorden, voor TMC is een auto meer dan alleen een auto. Van Beek: “We wilden niet alleen een leasebedrijf, maar een allesomvattende oplossing met verschillende mogelijkheden, variërend van nieuwe auto’s en aantrekkelijke prijzen tot stickers voor racewagens. Het team van Athlon begreep meteen dat onze samenwerking niet alleen om auto’s zou draaien, maar ook om plezier.”
“Onze filosofie is dat gebruik de voorkeur heeft boven bezit”, zegt Van Eijndhoven van Athlon. “Dankzij een platform waar particulieren hun auto kunnen verhuren, kunnen werknemers van TMC hun auto ‘uitlenen’ en zo technisch gezien de kosten van hun lease terugverdienen. Dit is geen standaardoplossing binnen private leasing, maar we wisten zeker dat TMC dit zou waarderen.”
Onder de naam Athlon bieden we in Europa diverse mobiliteitsoplossingen voor bedrijven, medewerkers en de automotive sector – van lokale dealers tot internationale producenten. Met 10 vestigingen in eigen land, partnerships in 10 landen en ons aanbod van lokale en grensoverschrijdende oplossingen streven we ernaar de toonaangevende aanbieder van mobiliteitsoplossingen te zijn. Naast B2B, waarbij het bedrijf onze klant is, richten we ons ook steeds meer op B2Employee. Dit betekent dat we onze privé lease programma’s en de mogelijkheid tot auto’s delen direct aan werknemers aanbieden. Dankzij deze combinatie van mobiliteitsoplossingen en vendor finance kunnen we meer toegevoegde waarde aan onze klanten bieden.
Rogier van Beek (TMC) en Marc van Eijndhoven (Athlon): Athlon stemde zijn mobiliteitsoplossing specifiek af op de 600 ‘werkondernemers’ van TMC.
Internationale ambitie TMC blijft zijn activiteiten op nieuwe markten zoals België, Luxemburg, Zwitserland en de VS verder uitbreiden en de kans is groot dat het leaseprogramma ook op deze markten wordt geïmplementeerd. “Iedereen binnen Athlon heeft een passie voor ondernemerschap”, aldus Van Beek van TMC. “Het aanbieden van auto’s aan onze werkondernemers behoort tot ons internationale beloningsbeleid en Athlon weet wat we bedoelen wanneer we over auto’s praten.” 13
Look beyond Clean technology
De belofte van terugbetaling: bedrijven kunnen miljoenen besparen met clean technology: led-lamp voor led-lamp
Ze zijn klein en zien er niet bijzonder sexy uit, maar led-lampen zijn belangrijk voor de clean technologysector. Volgens Rexel, een wereldwijd toonaangevende leverancier van clean technologyoplossingen, is dit nog maar het begin. De markt voor led-verlichting is volwassen geworden en investeringen zijn bijna direct terug te verdienen. Dankzij de unieke samenwerking tussen DLL en Rexel is het nu nog eenvoudiger om clean technology-oplossingen te financieren.
“Bedrijven wilden altijd al besparen op energiekosten en het is dan ook logisch dat ze zich met de huidige technologische ontwikkelingen nog meer op energiebesparing richten. Met een passende financiële oplossing wordt energie besparen een fluitje van een cent”, zegt Yan Baratte, Global Program Manager bij Rexel. Met meer dan 30.000 medewerkers en vestigingen in meer dan 38 landen levert Rexel innovatieve en energiezuinige elektrische oplossingen aan diverse klanten, variërend van de grootste bedrijven ter wereld tot verzorgingshuizen. Maar bedrijven overtuigen om te kiezen voor kostenefficiënte clean techno14
Clean technology en DLL
logy-oplossingen is iets heel anders dan klanten helpen met de financiering van hun investeringen. En dat is precies wat DLL doet. “Door clean technology-oplossingen en de bijbehorende financiering samen te verkopen, bied je bedrijven een totaaloplossing”, zegt Kristian Kubasch, New Business Development bij DLL. “We proberen de financiering van projecten zo in te richten dat de maandelijkse kosten lager zijn dan de gerealiseerde besparing op energiekosten. Op deze manier voorkomen we een negatieve impact op de kasstroom. Sterker nog, de klant profiteert direct van een kostenbesparing.” De belofte van terugbetaling DLL heeft de afgelopen twee jaar met Rexel samengewerkt om de ambities van klanten op het gebied van clean technology te financieren. Veel klanten kiezen daarbij voor led-verlichting. Het rendement en de kostenefficiëntie van led-lampen zijn gedurende de afgelopen jaren verder verbeterd en dit maakt led-verlichting een van de eenvoudigste oplossingen om te implementeren. Omdat verlichting voor de meeste bedrijven een van de grootste kostenposten op de energierekening is, biedt de implementatie van led-verlichting snel aanzienlijke besparingen.
“De besparingen zijn soms dusdanig groot dat de meeste klanten voldoende besparen om te investeren in andere clean technology-oplossingen, waar ze op de lange termijn nog meer geld mee kunnen besparen”, voegt Kubasch toe. Enorm groeipotentieel Het is inmiddels wel bekend dat deze technologieën steeds schoner en betaalbaarder worden. Volgens Baratte is het vooral een uitdaging om in deze snel evoluerende markt de technologieën te kiezen die het beste aansluiten op de behoeften van de klant en om deze technologieën vervolgens op de markt te brengen.
De energiekosten van een gemiddeld kantoorgebouw bedragen ongeveer 30% van de totale kosten. Bij fabrieken en zorginstellingen kunnen de energiekosten zelfs nog hoger zijn. We financieren projecten die energiezuinigheid, het gebruik van alternatieve energiebronnen, kleinere ecologische voetafdrukken en duurzaamheid stimuleren. Onze programma’s zijn ontwikkeld om de winst en prestaties van onze partners te verbeteren en tegelijkertijd hun kosten, energieverbruik, en hoeveelheid afval en vervuiling te verlagen. Groene oplossingen zijn namelijk niet alleen goed voor het milieu, maar ook voor bedrijven.
“We kunnen voor elk bedrijf en voor elke sector een oplossing bieden waarmee de energiekosten worden verlaagd. En dan gaat het niet alleen om verlichting, maar ook om andere autonome systemen op het gebied van zonne-energie of energieopslag. Verwacht wordt dat met name de vraag naar oplossingen voor energieopslag de komende vijf jaar enorm zal toenemen.”
Toch besteedt Rexel veel tijd aan het overtuigen van potentiële klanten om initiële investeringen te doen. Dit komt omdat bedrijven clean technology-oplossingen nog altijd zien als een duurder alternatief voor de bestaande technologieën.
DLL heeft inmiddels meer dan 20 projecten in Zweden, Spanje en het Verenigd Koninkrijk gefinancierd. Momenteel zitten er nog meer dan 150 nieuwe projecten in de pijplijn en breidt de samenwerking zich uit naar de Verenigde Staten, China en Nieuw-Zeeland. Deze uitbreiding naar landen buiten Europa benadrukt het enorme groeipotentieel van de clean technology-sector. Maar ook Baratte en Kubasch weten ons met hun positieve houding en enthousiasme te overtuigen van de mogelijkheden, terwijl ze ook zien waar zich eventuele hindernissen kunnen voordoen.
“De financiering is het laatste stukje van de puzzel”, zegt Baratte. “Financieringsoplossingen versnellen de verkoop en daarom hebben we deze opgenomen in ons aanbod.”
“Clean technology wordt misschien nog steeds geassocieerd met radicale veranderingen”, zegt Kubasch, ” maar in feite gaat het soms alleen om het vervangen van een lampje.” 15
Look beyond Bouw
Kijk verder dan alleen de gebruikelijke financiering en zie ‘de levenslange waarde van een klant’
16
Vermeer, een toonaangevende fabrikant van machines voor de bouw, landbouw en industrie, koos in het najaar van 2010 in eerste instantie voor DLL vanwege DLL’s wereldwijde aanwezigheid en financiële expertise in de industriële sector.
fen. Volgens de berekeningen van DLL zou de blootstelling aan financiële risico’s bovendien beperkt blijven. Als wereldwijde toonaangevende fabrikant wil Vermeer voortdurend het ontwerp van zijn producten en installaties verbeteren. Hiervoor zijn aanzienlijke investeringen nodig.
Maar beide bedrijven kwamen er al snel achter dat ze allebei veel waarde hechten aan het behoud van kostbare natuurlijke hulpbronnen en ‘de levenslange waarde van een klant’, om te spreken met de woorden van Jill Blanco, Global Dealer Finance Manager bij Vermeer. Doen wat goed is voor de klant is een filosofie die meer behelst dan alleen hefboomratio’s. Het gaat niet alleen om cijfers, maar ook om de onderliggende relaties tussen de fabrikant, dealers en eindgebruikers.
“Onze financiële partner moest in ieder geval uitgebreide kennis en ervaring hebben met ervaring met het goedkeuren van kredieten”, zegt Blanco. “DLL biedt echter meer dan alleen kennis en ervaring: ze begrijpen onze risicobereidheid en willen een relatie opbouwen met eindgebruikers om een compleet beeld te krijgen van hun kredietprofiel.” Het juiste doen Flatirons, een klant van Vermeer in Fort Collins, Colorado, VS, is hiervan een goed voorbeeld. DLL had Dan Overton, de eigenaar van Flatirons, al geholpen met de financiering van zijn activiteiten, dus toen hij een nieuwe D220x300 Navigator® horizontaal gestuurde boor en R400T terugwinner wilde kopen, deed hij opnieuw een beroep op DLL. “Toen ik Dan de eerste keer ontmoette, begon zijn bedrijf net te groeien”, zegt Alex McAllister, Regional Sales Director bij DLL. “Maar al tijdens het eerste jaar van onze samenwerking overtrof hij zijn omzetdoelstelling van 5,5 miljoen dollar ruimschoots met een omzet van 9 miljoen dollar.” Met deze nieuwe financiering kon Flatirons beide machines tegen een redelijk rentepercentage aanschaf-
“We overlegden met Dan over een voor hem haalbare aanbetaling, maar tijdens de onderhandelingen ontving hij een aanbieding zonder aanbetaling van een van onze concurrenten,” zegt McAllister. De gesprekken werden nog verder bemoeilijkt toen de lokale bank van Overton ermee instemde om de volledige transactie zonder aanbetaling te financieren met zijn bestaande kredietlijn. McAllister ging echter met Overton om de tafel zitten om alle mogelijkheden met hem te bespreken. Vermeer Colorado en McAllister kwamen tot de conclusie dat Overton, wanneer hij zijn machines zou financieren met zijn kredietlijn, kwetsbaar zou zijn in geval van onvoorziene uitgaven en hij geen financiële buffer meer zou hebben voor toekomstige financieringsbehoeften. De vertrouwensrelatie tussen McAllister en Overton en het gemak van zakendoen met DLL gaven voor Overton uiteindelijk de doorslag om voor DLL te kiezen. “DLL voelt precies aan wat het belangrijkste is voor de eindgebruiker en biedt op basis daarvan de juiste financiële oplossing die de meeste toegevoegde waarde heeft voor iemands bedrijf”, aldus Blanco van Vermeer. “Dan vond niet alleen de prijs, maar ook de betrouwbaarheid en samenhang belangrijk. En dat is precies wat Alex en zijn team hebben geleverd.”
Bouw en DLL De wereldwijde bouwsector is constant in beweging en heeft daarom op maat gemaakte en flexibele financiële oplossingen nodig die de groei binnen de sector helpen stimuleren. Van leningen tot leaseprogramma’s en van voorraadfinanciering tot Life Cycle Asset Management: we bieden financiële oplossingen voor fabrikanten, dealers, distributeurs, verhuurbedrijven en gebruikers van machines. Ons doel is om onze partners te helpen om duurzaam én winstgevend te bouwen. 17
Look beyond Food
Opschalen: flexibele financiering draagt bij aan de ontwikkeling van traditionele Spaanse industrieën
Spanje is de grootste producent van olijfolie en is verantwoordelijk voor circa 60% van de wereldwijde productie. Onmisbaar in de olijfolieindustrie zijn decanteerders en centrifugale afscheiders – veelal van het merk Pieralisi – waarmee de rijpe olijven worden verwerkt tot zijdezachte olijfolie.
18
De afgelopen twee jaar heeft deze wereldwijd toonaangevende fabrikant van centrifugale afscheiders voor olijfolie nauw samengewerkt met DLL in Spanje. Eerst alleen voor olijfolie en nu ook voor wijn. “Binnen deze fluctuerende markten, die afhankelijk zijn van het weer en subsidies, zijn voorraad en snelheid ontzettend belangrijk”, zegt Daniel Escalada, Financial Manager bij Pieralisi. “Ons partnership met DLL helpt ons om daadwerkelijk meer machines te verkopen.” Pieralisi en DLL werken sinds 2013 samen. DLL stelde bijna direct voor om een flexibel financieringsprogramma te creëren ondersteund door overheidssubsidies. “Pieralisi bood al de beste technologieën en service”, zegt José Ignacio Llinares, accountmanager Hard Assets Group bij DLL. “Wat ze echt nodig hadden, waren flexibele financieringsoplossingen die snel en eenvoudig konden worden aangepast aan de kasstroom van hun klanten.” “En niet alleen gericht op de kasstroom van de klant, maar ook op commercial finance”, voegt Escalada toe. “Dankzij DLL kunnen we een grote voorraad aanhouden, zodat we sneller aan onze klanten kunnen leveren. Bijna al onze voorraad is direct leverbaar. Wanneer de overheid een subsidie toekent, willen ze dat dit geld meteen wordt besteed, met name in september wanneer de olijfoogst start.”
Geïntegreerde verkoopgesprekken De relatie tussen Pieralisi en DLL gaat verder dan alleen financiering; ook communicatie maakt er deel van uit. José en zijn collega’s werken regelmatig samen met het commerciële team van Pieralisi aan marketing- en advertentiecampagnes, zoals huurkoop met twee jaarlijkse betalingen en een rentepercentage van 0% of operationele leaseprogramma’s inclusief onderhoud en verzekering. DLL speelt een actieve rol in de verkoopgesprekken, omdat het in de olijfolie-industrie van cruciaal belang is dat de financiële oplossing deel uitmaakt van de afspraken. “De machines zijn duur en soms is het voordeliger om te leasen in plaats van te kopen, of andersom”, zegt Llinares. “Het is onze taak om de klanten van Pieralisi uit te leggen waar ze financiële voordelen kunnen behalen.” “De aanpak van DLL is helemaal nieuw voor ons”, zegt Escalada. “Door de financiële voorwaarden uit te leggen aan onze medewerkers en belangrijkste klanten helpen ze ons in feite om uit te breiden naar nieuwe markten.”
oplossingen zijn, met name op het gebied van leasing”, zegt Escalada. “We zijn het eerste in olijfolie gespecialiseerde bedrijf dat zich ook op wijn gaat richten. Ik denk dat we met onze kennis van voedselverwerking marktleider kunnen worden.” “Het is zeker een voordeel dat veel van Pieralisi’s klanten actief zijn in zowel de olijfolie- als wijnindustrie”, voegt Llinares toe. “In MiddenSpanje groeien de olijven en druiven naast elkaar. Pieralisi brengt zijn reputatie als specialist naar de wijnindustrie en hun klanten weten dat het uitgebreide aanbod financiële oplossingen ook deel uitmaakt van de afspraken.”
Food en DLL Een groeiende bevolking, schaarste van grondstoffen en voedselveiligheid en -kwaliteit: met deze uitdagingen en kansen wordt de wereldwijde voedingsmiddelensector momenteel geconfronteerd. Het is onze taak het voor onze klanten eenvoudiger te maken om te reageren op de wereldwijd groeiende vraag naar voedsel. Van voorraad- en retailfinanciering tot leasing, assetmanagement en -bescherming: we gebruiken onze marktkennis en expertise om voedselverwerking- en -verpakkingsbedrijven te helpen om hun potentieel te maximaliseren.
Opschalen naar wijn De wereldwijde vraag naar olijfolie groeit en ook de prijzen stijgen met wel 50%. Pieralisi verwacht dan ook dat 2015 een zeer goed jaar zal zijn voor de Spaanse olijfolieproducenten. Met de hulp van DLL gaat het bedrijf zich echter ook richten op een ander beroemd Spaans exportproduct: wijn. Voor Pieralisi betekent de uitbreiding naar de hoogwaardige wijnindustrie een volledig nieuw machinepark en een totaal nieuwe benadering van financiering. “De machines zijn duurder en de opslagen hoger, waardoor er voor ons andere, interessantere financiële 19
Look beyond Agrarisch
Mahindra gebruikt inzichtelijke financiering om de concurrentie op de Amerikaanse tractormarkt voor te blijven Sinds 2011 is tractorbouwer Mahindra USA erin geslaagd om een jaarlijkse groei van 27% te realiseren, terwijl de sector een gemiddelde groei van slechts 6% laat zien. Indrukwekkende cijfers, zeker wanneer je bedenkt dat dit bedrijf, dat nog maar 20 jaar geleden werd opgericht, marktaandeel wint ten koste van gerenommeerde merken zoals bijvoorbeeld John Deere en Kubota. Hun geheim? Sterke vertrouwensrelaties opbouwen en inzichtelijke financiering bieden. 20
“Mahindra Finance heeft veel meer gedaan dan alleen gezorgd dat we een speler konden worden in deze markt”, zegt Cleo Franklin, Vice President Marketing, Product Development en Strategic Planning bij Mahindra USA, verwijzend naar de joint venture tussen DLL en Mahindra. “Dankzij hun innovatieve en inzichtelijke programma’s konden we ons concurrentievermogen vergroten en financieringsoplossingen bieden waar onze klanten behoefte aan hebben.” De joint venture werd in 2011 opgericht om financieringsoplossingen op wholesale- en retailniveau te bieden voor Mahindra USA, een 100% dochter van de in India gevestigde Mahindra Group (marktwaarde 16,7 miljard dollar). Vanaf dat moment is het aandeel van Mahindra USA op de markt voor compacte tractoren snel gegroeid dankzij een hoge klanttevredenheid (97%, de hoogste in de markt) en sterke klantloyaliteit (98%, ook de hoogste in de markt).
Tegen de stroom in Mahindra USA kon deze voordelen behalen doordat ze de consolidatietrend van haar belangrijkste concurrenten niet heeft gevolgd. In plaats daarvan verdubbelden ze hun dealernetwerk en productaanbod door hun onderdelenfaciliteit uit te breiden en twee nieuwe distributiecentra te openen. Daarnaast hebben ze een one-stop-shop-waardepropositie ontwikkeld om te voldoen aan de behoeften van dealers en klanten. “Onze directeur, Mani Lyer, is overtuigd van de kracht van een 360 graden-klantbenadering”, zegt Franklin. “Onze productontwikkelaars ontwikkelen een product dat voldoet aan de eisen van onze klant. Onze verkopers bieden het product aan de klant aan. Onze onderhoudsmonteurs leveren de benodigde service na de verkoop. En Mahindra Finance USA biedt een passende financieringsoplossing voor een complete klantervaring.” Mahindra Finance levert zowel op strategisch als tactisch niveau een belangrijke bijdrage. Dankzij de onbeperkte toegang tot de bedrijfsinformatie van Mahindra zien ze het totaalplaatje en zijn ze van grote waarde voor de organisatie.
Agrarisch en DLL
Mahindra plukt de vruchten van deze openheid. Zo implementeerde Mahindra Finance een financieringsprogramma met een looptijd van 84 maanden tegen 0% (normaal is een looptijd tot 60 maanden tegen 0%) binnen één maand nadat de dealers hierom hadden gevraagd. Franklin: “Hierdoor hebben we een unieke concurrentiepositie verworven. Met name particulieren voelen zich tot dit soort programma’s aangetrokken, omdat het vergelijkbaar is met aanbiedingen die ze kennen van andere producten, zoals auto’s. Bovendien is het geruststellend voor klanten om te weten dat we een financieringsoplossing kunnen aanbieden die aansluit op hun behoeften.” Inzichtelijke financiering De adviseurs van Mahindra Finance zijn inmiddels 6 dagen per week van 7.00 tot 19.00 uur beschikbaar om
dealers in alle tijdzones te ondersteunen. Daarnaast ondersteunt een compleet incentive-programma voor dealers de Mahindra Dealer Days-actie in de drukste verkoopmaanden. Dankzij een nieuw verhuurprogramma kunnen klanten een tractor eerst uitproberen en bouwen ze tijdens de huurperiode vermogen op. Al deze initiatieven zijn ontwikkeld op basis van de inzichten van dealers en klanten. Brian Hutchison, Managing Director bij Mahindra Finance USA: “Mahindra heeft de afgelopen vijf jaar enorme voordelen behaald door vertrouwensrelaties op te bouwen. Ze hebben oog voor hun klanten. Dealers en bedrijfspartners worden als familie beschouwd, waardoor we allemaal deel uitmaken van de oplossing.”
Een groeiende wereldbevolking leidt tot meer consumptie. Om ook in de toekomst aan de vraag te kunnen voldoen, moeten we grondstoffen slimmer gebruiken en kiezen voor duurzamere oplossingen. We bieden diverse flexibele financieringsoplossingen voor fabrikanten van landbouwmachines en leveranciers in de sectoren gericht op de verwerking, bewerking en opslag. Van tractoren tot geavanceerde oplossingen voor de precisielandbouw: we helpen om waarde toe te voegen en beheren risico’s zodat de landbouwsector zich volledig kan richten op de wereldwijd groeiende voedselvraag.
Franklin: “Door je open op te stellen en op maat gemaakte oplossingen te bieden, win je de concurrentieslag. In de toekomst zullen de vertrouwensrelaties die je met je klanten opbouwt en de snelheid waarmee je reageert op hun behoeften alleen maar belangrijker worden.”
21
Look beyond Transport
Van schone diesel tot vrachtwagens zonder chauffeur: passende financieringsoplossingen stimuleren de vervoerssector
Net toen in 2013 de eerste tekenen van herstel zichtbaar werden in de Europese vervoerssector, werden bedrijven geconfronteerd met een volgende uitdaging: de strikte Euro 6-emissienorm. De prijs van een nieuwe vrachtwagen of tractor met nieuwe, schone dieseltechnologie steeg met 10%. Volgens Truckland, de grootste dealer van vrachtwagens van DAF in Nederland, wilden veel vervoersbedrijven hun wagenpark zo snel mogelijk upgraden om te voldoen aan de Euro 6-norm, maar hadden ze onvoldoende kasstromen of kredietlijnen om de upgrade te kunnen financieren. Dankzij de joint venture met DLL kon Truckland een helpende hand bieden. 22
“Dankzij ons partnership met DLL konden veel grote en kleine vervoersbedrijven het complete pakket eenvoudig financieren: Euro 6-gecertificeerde vrachtwagens inclusief onderhoud en reparatie”, vertelt Piet Hein Horstmeier, Managing Director bij Truckland Zuid-Holland. Truckland speelt al sinds 1976 een belangrijke rol in de Nederlandse transportsector. Met meer dan 250 medewerkers verspreid over 13 vestigingen in Nederland, België en Spanje, biedt Truckland een uitgebreid producten- en dienstenportefeuille, waaronder een ‘full-service’ leaseprogramma via DLL. Ondanks de economische crisis van de afgelopen jaren heeft Truckland met de hulp van DLL veel vrachtwagens weten te verkopen.
Transport en DLL concurrentie”, zegt Horstmeier. “Sinds 2008 is het lastig voor kleine en middelgrote klanten om via de bank een lening te krijgen. Met ons ‘full-service’ concept bieden we klanten een totaalpakket voor een vaste maandelijkse prijs. Deze zekerheid bevordert de gemoedsrust. Bovendien wordt de relatie met onze klanten verder versterkt. We hoeven klanten nu niet meer constant lastig te vallen met rekeningen, maar kunnen samen kijken naar mogelijkheden om de prestaties van hun vrachtwagens te verbeteren of ze vragen naar hun toekomstplannen.”
Door de toegenomen mobiliteit, duurzaamheidsdoelstellingen en de groeiende wereldbevolking nemen innovatieve transportoplossingen een steeds belangrijkere plaats in binnen de financiering. Onze specialisten op het gebied van transport bieden totaaloplossingen voor fabrikanten, dealers, distributeurs, verhuurbedrijven en gebruikers van vervoersmiddelen.
Concurrentievoordeel Volgens Horstmeier kan Truckland dankzij de samenwerking met DLL sneller reageren op veranderingen in de markt. Truckland kan hierdoor sneller inspelen op nieuwe regelgeving of technologische ontwikkelingen en een concept eerder dan de concurrentie op de markt brengen.
Goede relatie In 2009 richtten DLL en Truckland een joint venture op om financieringsoplossingen aan te bieden onder het private label Truckland Leasing. “Het voordeel van een joint venture is dat beide partijen de bedrijfsrisico’s dragen en ze er alles aan willen doen om hun idee te laten slagen”, zegt Frank Hendriks, Managing Director bij Truckland Lease. “We hebben een uitstekende relatie. Truckland is een professionele organisatie die niets aan het toeval overlaat, en dat is zichtbaar in de resultaten.” Het ‘full-service’ leaseprogramma omvat financiering, onderhoud en reparatie, banden, verzekeringen, Eurovignet, belastingen, enz. “Het aanbieden van een leaseprogramma onder ons eigen merk geeft ons een grote voorsprong op de
Hendriks: “Ons voordeel is dat er twee deskundigen aan tafel zitten: een specialist op het gebied van transport en logistiek die zijn klanten en de sector door en door kent. En een specialist op het gebied van financiering die kijkt naar cijfers en prognoses, en waar nodig het programma aanpast.” Door een leaseprogramma aan te bieden, is Truckland beter voorbereid op toekomstige veranderingen, waaronder bestuurderloze vrachtwagens. Een ontwikkeling die volgens Horstmeier niet lang meer op zich laat wachten. Horstmeier: “Door deze ontwikkeling ontstaan er twee soorten klanten: grote bedrijven die over voldoende financiële middelen beschikken om in deze ontwikkeling te investeren en kleine bedrijven die zich richten op lokale bezorging. Twee doelgroepen die baat hebben bij een leaseprogramma. Met DLL kunnen we beide van dienst zijn.” 23
Look beyond Duurzaamheid & DLL
De belofte van microleasing in Afrika: “Het is een relatief nieuwe nichemarkt, maar met enorm potentieel” Eerst Rwanda en nu Kenia: DLL is actief bezig met de uitbreiding van haar microleasingnetwerk in de meest veelbelovende Afrikaanse economieën. Door nauw samen te werken met belangrijke vendoren en moederonderneming Rabobank kan DLL zelfs uitgroeien tot een wereldwijde ‘thought leader’ op het gebied van microleasing. Marije Rhebergen, Sustainability Manager bij DLL en David Ritchie Vice President Global Structured Finance geven uitleg. Een kleermaker in Kigali: van zelfstandige kleermaker tot ondernemer met 13 medewerkers.
Wat wordt precies verstaan onder microleasing? David: Dankzij microleasing kunnen mensen, coöperaties en instellingen in ontwikkelingslanden economisch productieve bedrijfsmiddelen gebruiken, terwijl de betaling is verspreid over een langere periode. In tegenstelling tot een microfinancieringsproduct, dat in principe een ‘uitgeklede’ versie is van een traditioneel bankkrediet, richt microleasing zich meer op het bedrijfsmiddel en waarvoor de klant dit gaat gebruiken. Microleasing is in mijn ogen een meer ethisch verantwoord financieringsproduct dan een microkrediet. Een klant raakt bij microleasing in geval van wanbetaling alleen het geleasde bedrijfsmiddel kwijt.
Waarom is microleasing zo belangrijk? Marije: In opkomende markten bestaat een enorm groeipotentieel voor bedrijven en het is belangrijk dat de productiviteit in deze markten wordt verhoogd. Microleasing draagt hieraan bij door relatief goedkope apparatuur toegankelijk te maken. Het stimuleert ondernemerschap en de groei van lokale economieën en gemeenschappen. 24
De 3 pijlers van DLL’s duurzaamheidsaanpak
David: Het is ook belangrijk omdat het wordt ingezet voor de financiering van een specifiek bedrijfsmiddel, zoals een naaimachine of tractor. Met microleasing weet de financier precies waar het geld voor wordt gebruikt. Deze kennis kan gebruikt worden om het bedrijfsmiddel te beschermen via een verzekering en een onderhoudscontract.
Waarom wordt microleasing juist nu steeds populairder? Marije: Microleasing ondersteunt de ondernemingsgeest van veel mensen in opkomende markten. Deze mensen hebben vaak geen toegang tot financiële producten en diensten omdat ze geen kredietwaardigheid hebben. Het is een innovatieve oplossing die productieve bedrijfsmiddelen toegankelijk maakt voor mensen die vooraf niet over de benodigde financiele middelen beschikken. Een bedrijfsmiddel dat tevens als onderpand dient, beperkt de risico’s. Dit is iets waar mensen in opkomende markten duidelijk behoefte aan hebben. David: De wetgeving op het gebied van leasing wordt steeds beter. Er zijn duidelijke regels nodig om leasing te beschermen en te reguleren. Nu steeds meer landen dergelijke regels implementeren, mag je verwachten dat de populariteit van microleasing alleen nog maar zal toenemen.
Streeft DLL ernaar om wereldwijde ‘thought leader’ te worden op het gebied van microleasing?
David: Microleasing verschilt niet veel van de andere oplossingen van DLL. De bedrijfsmiddelen en wetgeving zijn misschien anders, maar in principe financieren we veel goedkopere producten en gebruiken we onze kennis om programma’s voor microfinancieringsinstellingen te ontwikkelen. Daarnaast ontwikkelen sommige van onze partners producten die speciaal zijn bedoeld voor de Afrikaanse markt. Onze partner AGCO heeft onlangs hun Global Series geïntroduceerd, die met name geschikt is voor de Afrikaanse markt. Wanneer je kijkt naar onze wereldwijde productiepartners, dan zie je dat DLL zich in een unieke positie bevindt om microleasing gericht op vendoren te ontwikkelen. Marije: Microleasing is een relatief nieuwe nichemarkt, maar met enorm potentieel. Omdat het zo nauw aansluit op ons huidige vendormodel en vanwege de enorme impact op de onderkant van de markt, kunnen en willen we deze voortrekkersrol graag op ons nemen. Dankzij microleasing kunnen we zowel op zakelijk als maatschappelijk gebied toonaangevend zijn.
Wat worden jullie volgende stappen? Marije: Met een team van 10 zeer ervaren DLL-medewerkers hebben we microleasing naar microfinancieringsinstellingen in Rwanda gebracht. Nu gaan we ons richten op Kenia. Maar we kijken ook samen met ons vendornetwerk en het netwerk van Rabobank waar kansen liggen en bestuderen de sociale behoeften en het economisch groeipotentieel van elk land. Dit gebeurt stap voor stap.
Door te kijken wat er voor onze partners echt toe doet, zorgen we dat niet alleen onze klanten, maar ook de samenleving en het milieu in de toekomst blijven profiteren. Duurzaamheid is van essentieel belang voor het langetermijnsucces van onze partners en van onszelf. Daarom zoeken we voortdurend naar innovatieve manieren om nieuwe, duurzame modellen te ontwikkelen die winstgevendheid combineren met maatschappelijke en milieuvoordelen.
1
Duurzame oplossingen We geloven in de voordelen van gebruik boven bezit, maar we doen meer dan alleen inspelen op deze ontwikkeling. Samen met onze partners zijn we actief op zoek naar manieren om bij te dragen aan een circulaire economie door de volledige technische levenscyclus van bedrijfsmiddelen te financieren. We streven ernaar om originele en duurzame oplossingen te ontwikkelen voor elke sector waarin we actief zijn en onze op maat gemaakte financiële oplossingen, zoals operationele lease, verlengd gebruik, hergebruik en Second Life-financiering verder uit te breiden. Daarnaast winnen we voortdurend terrein met onze proposities op het gebied van mobiliteit en clean technology.
2
Zinvolle maatschappelijke impact Een positieve bijdrage leveren aan de gemeenschappen waarin we werken door financiële ondersteuning te bieden en onze expertise te delen via programma’s voor vrijwilligerswerk. Met krachtige, nieuwe financiële oplossingen zoals microleasing helpen we ondernemers en gemeenschappen in ontwikkelingslanden om een maximale economische impact te bereiken.
3
Verantwoorde bedrijfsactiviteiten We hanteren hoge normen voor ethisch gedrag in onze manier van zakendoen. Al onze financiële oplossingen voldoen aan de richtlijnen in onze wereldwijde Gedragscode. We hebben ambitieuze doelen gesteld om onze ecologische voetafdruk te verminderen. Deze doelen willen we bereiken door verantwoord gebruik van grondstoffen, gedragsverandering en technologische innovatie. 25
Look beyond Bedrijfsprofiel
DLL: een financier waarbij samenwerken, mogelijkheden creëren en duurzaamheid centraal staan DLL is een wereldwijde aanbieder van op activa gebaseerde financieringsoplossingen en is actief in 9 industrieën: agrarisch, food, gezondheidszorg, clean technology, automotive, transport, bouw, industrie en kantoortechnologie.
betekent dat we er alles aan doen om te zorgen dat de juiste middelen bij de juiste mensen terechtkomen.
Ongeacht of onze klanten melkrobots of MRI-scanners produceren: we spreken een taal die zij begrijpen. Bovendien hebben we kantoren in meer dan 35 landen overal ter wereld, zodat we overal samen de juiste oplossingen kunnen ontwikkelen voor hun behoeften. 26
We werken samen met fabrikanten, dealers en distributeurs, zodat bedrijven kunnen beschikken over de bedrijfsmiddelen die ze nodig hebben. DLL levert originele, geïntegreerde financiële oplossingen die de hele levenscyclus van bedrijfsmiddelen ondersteunen: van leaseprogramma’s, vendor finance en commercial finance tot remarketing. Daarnaast bieden we mobiliteitsoplossingen, factoring en consumptief krediet. De 5.500 medewerkers van DLL ondersteunen klanten in meer dan 35 landen. De organisatie is onderdeel van de Rabobank Groep. Wat we bedoelen met ‘See what counts’ Bij DLL geloven we in oprechte partnerships met onze klanten; een relatie die is gebaseerd op persoonlijk vertrouwen en niet alleen op cijfers. We zetten onze uitgebreide kennis van de sector in om duurzame oplossingen te leveren. Parternship
Waarom we anders zijn: Bij DLL weten we dat zakelijke besluiten rechtstreeks invloed kunnen hebben op een samenleving, op gezinnen en individuen. Daarom plaatsen we mensen centraal bij al onze partnerships. Leasing betekent voor ons meer dan alleen geld uitlenen – het gaat om het samen vinden van originele oplossingen om groeikansen te creëren. Ongeacht of onze partners fabrikanten, dealers, kleine familiebedrijven, multinationals of zelfs particulieren zijn, we zetten onze industrie expertise in om bedrijven te helpen hun bedrijfsmiddelen te gebruiken op een manier die leidt tot wederzijds succes. Wij zijn een partner in goede en slechte tijden en helpen de klant waar het kan om zo snel mogelijk weer van zijn lening af te zijn. Zo kunnen we sterke interne resources koppelen aan externe kennis om voortdurend een aantrekkelijke waardepropositie te bieden aan onze vendoren en eindgebruikers.
Oplossingen & diensten Leasing Vendor Finance
We bieden flexibele leasingproducten rechtstreeks in de markt aan. Daarnaast bieden we leasing voor klanten van lokale Rabobanken en van andere Rabobank-onderdelen in Nederland en wereldwijd, als onderdeel van de financiële dienstverlening van Rabobank.
We bieden hoogwaardige, op activa gebaseerde financieringsprogramma’s voor producenten, dealers en distributeurs van apparatuur. Deze programma’s kunnen volledig worden aangepast aan hun verkoopdoelstellingen, processen en Factoring Voor bedrijven en Rabobankdistributiekanalen. klanten bieden we oplossingen Mobility Solutions wanneer ze een tijdelijke of strucWe bieden allesomvattende mobiliConsumer Finance teitsoplossingen aan onze klanten Als het gespecialiseerde competen- turele behoefte hebben aan extra werkkapitaal. Dit kan het gevolg zijn en hun medewerkers. Van het leasen tiecentrum op het gebied van convan snelle groei, seizoensschommeen huren van auto’s tot wagenparksumptief krediet van de Rabobank lingen of behoefte aan een aanvulbeheer en mobiliteitsadvies. zijn we verantwoordelijk voor marketingondersteuning, krediet- lende geldstroom. We helpen ook wanneer fondsen tijdelijk beperkt Commercial finance beoordeling en het goedkeuren zijn door betalingstermijnen van We bieden voorraadfinancierings- van persoonlijke leningen en kredebiteuren. programma’s die van groot belang dieten voor lokale Rabobanken in zijn voor het distributiekanaal en Nederland. Via Freo, onze specialist groeidoelstellingen op lange termijn in lenen voor particulieren, verstrek- Oplossingen op het gebied van risico- en assetmanagement ondersteunen. Dankzij onze interna- ken we transparante en eerlijke kretionale aanwezigheid kunnen onze dietproducten met een persoonlijke We zetten onze uitgebreide kennis van bedrijfsmiddelen in om flexibele partners waar ook ter wereld over service en duidelijke voorwaarden. oplossingen te ontwikkelen die dezelfde mogelijkheden beschikken. waarde creëren gedurende de hele Daarbij helpen onze digitale tools LCAM levenscyclus van bedrijfsmiddelen onze partners om gerichte verkoop- Life Cycle Asset Management en om vendoren te helpen om hun activiteiten te ontwikkelen. (LCAM) is DLL’s visie op het economische beheer van bedrijfsmiddelen verkoop- en groeidoelstellingen te realiseren. Voorbeelden zijn Digitale oplossingen tijdens de hele technische levensOnze innovatieve tools vereenduur door op maat gemaakte finan- voorraadfinanciering, upgraden van bedrijfsmiddelen mogelijk maken, voudigen processen en verhogen ciële oplossingen te bieden voor verlengd gebruik, hergebruik, techde klanttevredenheid in de gehele zowel gebruikte als nieuwe nologie vernieuwen en het inruilen toeleveringsketen. In een aantal lan- bedrijfsmiddelen. Deze oplossinvoor nieuwe apparatuur. Ons aanbod den vereenvoudigen we het vergen omvatten bovendien diensten op het gebied van verzekeringen en koopproces voor onze klanten dank- op het gebied van reparatie en zij onze Express Finance-app. onderhoud, revisie en hergebruik die risicomanagement biedt een ongeevenaarde mate van bescherming, Zo kunnen ze snel financiële transdoor productiepartners van DLL die het aanbod van de leverancier acties afronden. We zijn voortdurend worden geleverd. Dankzij onze compleet maakt en garandeert dat op zoek naar nieuwe digitale oplosunieke benadering van LCAM kunsingen waarmee we onze partners nen fabrikanten, dealers, eindgebrui- de eindgebruiker zich nergens druk over hoeft te maken gedurende de snellere, betrouwbaardere en veilikers en DLL optimaal profiteren van gere transacties kunnen bieden. de kwaliteit van de bedrijfsmiddelen. duur van de lease.
27
Look beyond Jaarcijfers / Feiten & cijfers
Jaarcijfers 2014
Nettowinst Net profit Net profit in miljoenen euro in million in euro million euro
Portfolio in beheer Managed Managed portfolio portfolio in miljarden euro in billionineuro billion euro
500
500
35
35
400
400
30
30 30.8
25
25
365
402 365
454 402
454
300
300
20
20
200
200
15
15
10
10
5
5
0
0
100
100
0
02012
2012 2013 2013 2014
2014
2012
31.5 30.8
34.5 31.5
Voor het derde jaar op rij is DLL de nummer 1 van de top 25 aanbieders van vendor finance in de VS (gebaseerd op New Business Volume)
34.5
3
e
DLL is voor de 3e keer op rij bekroond met de ‘Product & Service Innovation of the Year Award’ van Leasing Life.
2012 2013 2013 2014
Financial Statement Policy Op basis van artikel 2:403 lid 1 BW is De Lage Landen International B.V. vrijgesteld van publicatie van de jaarrekening in overeenstemming met Titel 9 van Boek 2 van het Nederlands Burgerlijk Wetboek. De financiële informatie in dit document is gebaseerd op de financiële informatie die is opgesteld voor consolidatiedoeleinden van Coöperatieve Centrale Raiffeisen-Boerenleenbank B.A. (Rabobank Nederland). Disclaimer Dit bedrijfsoverzicht is uitsluitend aan u verstrekt voor informatieve doeleinden en u, of een derde die deze informatie in het bezit krijgt, kan daar geen rechten aan ontlenen. Ontvangers van deze informatie moeten hun eigen onderzoek en analyse uitvoeren naar DLL, haar activa en financiële conditie en de informatie die in dit document is opgenomen. DLL noch aan haar gelieerde ondernemingen, functionarissen of medewerkers, accepteert enige aansprakelijkheid of verantwoordelijkheid voor de nauwkeurigheid en volledigheid van de in dit document opgenomen informatie, noch geeft een expliciete of impliciete verklaring of garantie ten aanzien hiervan. Aan de informatie in dit bedrijfsoverzicht kunnen op geen enkele wijze rechten worden ontleend. De informatie is uitsluitend bedoeld voor gebruik door de ontvanger en mag niet worden overgedragen, gekopieerd, verwerkt of gedistribueerd zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van DLL. © De Lage Landen International B.V. 2015. DLL is een geregistreerd dienstmerk van de De Lage Landen International B.V.
28
#1
2014
5
sterren
Naast een geweldige NPS-score van +33 hebben de producten van Freo voor de vijfde keer op rij een maximumscore van 5 sterren gekregen van MoneyView.
15
miljoen scans
Met medische apparatuur gefinancierd door DLL worden jaarlijks 15 miljoen geavanceerde diagnostische beelden gemaakt.
200
miljoen ton
aan goederen is in 2014 wereldwijd verplaatst door vorkheftrucks gefinancierd door DLL.
7,5
miljoen kinderen
In de VS worden elke schooldag circa 7,5 miljoen kinderen van en naar school gebracht met schoolbussen die door onze transportpartner zijn geproduceerd.
135
miljoen liter
Dankzij de door DLL Clean Technology gefinancierde machines kon in 2014 een besparing van 135 miljoen liter brandstof, 154 miljoen kilo kolen en 1,2 miljard kilometer aan emissies van passagiersvoertuigen worden gerealiseerd.
548
partners
Vorig jaar hebben we 548 van onze partners geënthousiasmeerd om deel te nemen aan de DLL Marathon Eindhoven.
750
Indiase kinderen
DLL India is gestart met The Water Project. Met dit projectworden 750 kinderen van schoon drinkwater voorzien en probeert men om een gezonde leefomgeving te creëren voor de armste kinderen in India.
270
% groei
De verzekeringsinkomsten uit DLL’s activiteiten op het gebied van vendor finance zijn tussen 2007 en 2014 met 270% gegroeid.
50
% fte
De kantoren in Duitsland, Frankrijk en België zijn net als de kantoren in Wayne (VS) en Eindhoven gecertificeerde duurzame kantoren. Momenteel werkt meer dan 50% van alle DLL medewerkers (fulltimers) in een duurzaam kantoor.
31
% minder
Wereldwijd hebben we in onze kantoren de CO2 -uitstoot gereduceerd met 31% per fte ten opzicht van 2009. Dit overschrijdt onze doelstelling van 20% in 2014.
12.
0 0 0
Vorig jaar heeft ongeveer 25% van de DLL-medewerkers gezamenlijk meer dan 12.000 uur besteed aan goede maatschappelijke doelen. Daarnaast werd er meer dan 500.000 euro door DLL gedoneerd.
50.
0 0 0
Jaarlijks financiert DLL meer dan 50.000 bedrijfsmiddelen in de agrarische en voedselsector . Hiermee ondersteunt DLL de boeren van wie de oogst wordt gebruikt om te voldoen aan de wereldwijd groeiende voedselvraag.
100.
0 0 0
Met een wagenpark van meer dan 100.000 auto’s is Athlon Nederlands marktleider in lease- en mobiliteitsoplossingen.
En in 2014… … lanceerde DLL DLL Express Connect, een geautomatiseerde integratietool die is ontwikkeld voor dealers om nog sneller en eenvoudiger zaken te kunnen doen met DLL. … werd DLL een partner van het Circular Economy (CE) 100 program, een initiatief van de Ellen MacArthur Foundation. … heeft DLL China met grote steun van de Chinese overheid de verkoopmogelijkheden onderzocht van clean technology in China. … is DLL in Italië uitgeroepen tot Best Vendor Leasing Company 2014.
500.
0 0 0
In 2014 verzekerde DLL via haar partnerondernemingen meer dan 500.000 door DLL gefinancierde machines.
27.
000 000 000
Door de meer dan 699.000 apparaten (printers en kopieermachines) die DLL heeft gefinancierd, zijn 27 miljard afdrukken mogelijk gemaakt. 29
Look beyond
Welke ontwikkeling zal in de nabije toekomst de grootste impact hebben?
“De klant blijft centraal staan in onze dienstverlening. Compliance en ethisch gedrag blijven de belangrijkste punten waarop wij ons kunnen onderscheiden.” Peter Witsen, Chief Compliance Officer
“De toenemende overheidsregelgeving met betrekking tot de distributie van verzekeringen zal van invloed zijn de komende periode. Wij bereiden ons al voor op deze uitdaging. ” Dermot Cahill, Vice President Global Insurance & Reinsurance
“Nu wereldwijde markten zich herstellen en de concurrentiedruk toeneemt, zal de nadruk nog meer liggen op het bieden van toegevoegde waarde aan klanten om te voldoen aan hun behoeften op het gebied van snellere leveringen, pakketoplossingen, flexibiliteit en duurzaamheid. Meer toegevoegde waarde in combinatie met toegenomen regelgeving kan de concurrentieomgeving aanzienlijk veranderen.”
Chris MacKenzie, Head of Print & IT Payment Solutions, Australië
“Ook in de toekomst ligt de focus op duurzame bedrijfsoplossingen. De sleutel tot succes van ‘See what counts’ is volgens mij dat elke DLL-medewerker de mogelijkheid krijgt om uit te blinken in oprechte partnerships.” Sun Kang, Credit Analyst, Korea
“Een verschuiving van het leveren van bedrijfsmiddelen naar het bieden van voordelen. Als toonaangevende vernieuwer op het gebied van leasing moeten we ons blijven richten op nieuwe marktsegmenten en samenwerken met onze partners om onze expertise uit te breiden naar nieuwe activaklassen.” Rafal Piskorski, General Manager, CEE / Country Manager, Polen
“De ontwikkeling van elektrische voertuigen, met name auto’s, zal van invloed zijn op onze sector. Dankzij meer focus op milieuaspecten worden ook nieuwe diensten ontwikkeld.”
“De manier waarop bedrijfsmiddelen worden verkocht, gebruikt en vernieuwd. Eindgebruikers vinden de zoektocht naar een oplossing die aansluit op hun behoeften interessanter dan een traditionele aankoop. Meer flexibele contracten die vooral gericht zijn op een doorlopende service en ondersteuning. Bedrijfsmiddelen en diensten worden geïntegreerd in flexibele oplossingen, net zoals de cloud flexibiliteit biedt op het gebied van data.”
Johan Liljeroth, Mobility Solutions Manager, Scandinavië
John Sparta, Managing Director, Philips Medical Capital
Natalia Grigoreva, Strategic Marketing Director, Construction, Transportation & Industrial
30
“We moeten niet enkel aan de marktbehoeften voldoen, maar ook de markt zelf maken. We moeten inspelen op de behoeften van onze klanten en weten wat klanten willen, voordat ze dit zelf weten.”
“De stem van onze medewerkers – we moeten naar hen blijven luisteren. Daarnaast mogen we nooit onze kernwaarden uit het oog verliezen. Zij vormen de verbindende factor en een bron van trots.” Lorraine Chua, Global Talent Manager
“DLL’s ontwikkeling van op gebruik gebaseerde financiering zal een aanzienlijke impact hebben op de financiële markt. Met deze oplossingen kunnen vendoren bedrijfsmiddelen naar behoren onderhouden, repareren en reviseren, de totale eigendomskosten verlagen en het aantal levenscycli vergroten.” Theodore S. Rennenberg, Global Fleet Asset Manager, Construction, Transportation & Industrial
“De toename van op gebruik gebaseerde prestatiecontracten onder onze vendoren om kosten te beperken en efficiëntie te verhogen. Technologische veranderingen zullen dit versnellen.” Jack Wasser, Strategic Innovation & Business Development, Nederland
“Een balans vinden tussen de kosten en waarde van de enorm toenemende wetgeving. De regelgeving bepaalt dat er voor de beoordeling van bedrijfsrisico’s veel gegevens en rapportages nodig zijn. Hierdoor verandert het aanzien van zowel DLL als de sector. We moeten ervoor zorgen dat we voldoen aan de nieuwe regelgeving zonder daarbij de behoeften van onze klanten uit het oog te verliezen.” Amy Nelson, President, Global Healthcare & Clean technology
“De toekomst van DLL is afhankelijk van ons vermogen om te innoveren en technologie te benutten om waarde toe te voegen voor onze partners en eindgebruikers. Zij willen sneller over nieuwe oplossingen kunnen beschikken om mee te blijven doen in een wereld die voortdurend verandert.” Gagandeep Grover, Vice President en Head Commercial, India
De Lage Landen International B.V. Vestdijk 51, 5611 CA Eindhoven Postbus 652, 5600 AR Eindhoven Nederland E
[email protected]
NL
www.dllgroup.com
