CALYON Magyarországi Fióktelepe. Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzata

CALYON Magyarországi Fióktelepe Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzata (Jelen Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzat 2008. április 29-én lép hatályba. A jelen Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzat hatályba lépésével egyidejőleg a CALYON Magyarországi Fióktelepe (a továbbiakban a „Bank”) 2007. október 1-i Üzletszabályzata II.9 pontja hatályát veszti.

Jelen Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzatot befektetési szolgáltatás nyújtására alakítottuk ki. Kérjük, alaposan olvassa el, tekintettel arra, hogy a jelen Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzat lesz az irányadó az Ön és a Bank között létrejött ügyletek vonatkozásában. A jelen Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzattal kapcsolatos bármely kérdése esetén szívesen állunk rendelkezésére.

CALYON Magyarországi Fióktelepe

Tartalomjegyzék Tartalom

Oldal

1 Bevezetés.....................................................................................................................................4 2 Általános információk..................................................................................................................5 3 Engedélyezett tevékenységek......................................................................................................5 4 Kapcsolattartás részletei..............................................................................................................6 5 Irányadó jog és joghatóság..........................................................................................................7 6 Változtatás és módosítás..............................................................................................................7 7 Pénzmosási szabályok..................................................................................................................8 8 Befektetıvédelmi szabályok........................................................................................................8 9 Ügyfél-átvilágítási intézkedések..................................................................................................8 10 Ügyfélbesorolás.......................................................................................................................11 11 Az alkalmassági és a megfelelési teszttel kapcsolatos dokumentumok ................................11 12 ABank szolgáltatásaihoz kapcsolódó költségek......................................................................13 13 A szerzıdéskötés vagy a megbízás végrehajtásának megtagadása.........................................13 14 A szerzıdés módosítása és a szerzıdés megszüntetése...........................................................14 15 Szerzıdésszegés.......................................................................................................................15 16 A Bank felelıssége..................................................................................................................15 17 Állományátruházás..................................................................................................................16 18 Képviselık...............................................................................................................................17 19 FX szabályok...........................................................................................................................17 20 Adó levonása...........................................................................................................................17 21 Megbízásokkal kapcsolatos különleges szabályok..................................................................18 22 Megbízások végrehajtása .......................................................................................................19 23 Ügyletek elszámolása ................................................................................................... .........20 24 Bizományosi tevékenységek és értékpapír kereskedelem.......................................................20 25 Ügyletfajták ............................................................................................................................23 26 Értékpapír forgalomba hozatala, jegyzési garanciavállalás.....................................................24 27 Tanácsadási tevékenység.........................................................................................................24 28 Nyilvános vételi ajánlat útján részvénytársaságokban történı befolyás szerzésének szervezése valamint Értékpapír forgalomba hozatalának szervezése ..........................................25 29 Közvetítıi (ügynöki) tevékenység...........................................................................................26 30 Értékpapír letétkezelés, értékpapír letéti ırzés........................................................................26 31 Ügyfélszámla vezetés..............................................................................................................26 32 Értékpapírszámla vezetés ........................................................................................................27 33 Az ügyfél pénzügyi eszközeinek védelme ..............................................................................29 34 Portfoliókezelés ......................................................................................................................29 35 Értékpapír-kölcsönzés..............................................................................................................29 36 Titoktartás................................................................................................................................30 37 Adatvédelem ...........................................................................................................................33 38 Információszolgáltatás ............................................................................................................34 39 Elektronikus üzletkötés ...........................................................................................................34 40 A Bank tevékenységi engedélyének felfüggesztése, korlátozása vagy visszavonása esetén követendı eljárás ..................................................................................................................... ...34 41 Összeférhetetlenség ................................................................................................................35 42 Ösztönzések.............................................................................................................................35 43 Vegyes rendelkezések ............................................................................................................35


2

Függelékek .................................................................................................................................38 FÜGGELÉK 1: A CALYON Magyarországi Fióktelepe üzleti órái FÜGGELÉK 2: A Calyon Ügyfélminısítési Szabályzata FÜGGELÉK 3: Ismertetı a pénzügyi eszközök és a hozzájuk kapcsolódó kockázatok jellegérıl és jellemzıirıl FÜGGELÉK 4: Megfelelési teszt FÜGGELÉK 5: A CALYON Magyarországi Fióktelepe által alkalmazott díjtételek jegyzéke FÜGGELÉK 6: Összefoglaló a Calyon Végrehajtási Politikájáról Helyszínekrıl

és a Végrehajtási

FÜGGELÉK 7: Számlavezetési és Pénzügyi Eszköz Letétkezelési Általános Szerzıdési Feltételek FÜGGELÉK 8: Tájékoztatás a Calyon Összeférhetetlenségi Politikájáról FÜGGELÉK 9: A CALYON Magyarországi Fióktelepe Panaszkezelési Szabályzata FÜGGELÉK 10: A CALYON Magyarországi Fióktelepe által kiszervezett tevékenységek körét és a kiszervezett tevékenységet végzık jegyzéke FÜGGELÉK 11: CALYON Magyarországi Fióktelepe által igénybe vett közvetítık jegyzéke FÜGGELÉK 12: CALYON Magyarországi Fióktelepe által alkalmazott szerzıdésminták


3

1.

Bevezetés

1.1 Bankunkkal folytatott – a befektetési szolgáltatások körébe tartozó - ügyletei során ügyfeleinknek a jelen a jelen Üzletszabályzat által meghatározott rendelkezések szerint kell eljárnia. 1.2 A jelen Üzletszabályzat jelenlegi ügyfeleink számára a jelen Üzletszabályzat ügyféltérben történı kihirdetését követı 15 napon belül, új ügyfeleink esetében azonnal válik hatályossá. 1.3

A jelen Üzletszabályzat alkalmazásában:

“vonatkozó rendelkezések”

jelenti bármely jogalkotó hatóság bármely rendelkezését, bármely illetékes tızsde szabályát, valamint jelenti az összes hatályos alkalmazandó törvényt és egyéb jogszabályt, beleértve a MiFID-del kapcsolatos rendelkezéseket;

“banki munkanap”

jelenti azokat a hétköznapokat, amelyeken a Bank üzleti tevékenység céljából nyitva tart;

“pénzügyi eszköz”

Jelenti a Bszt. 6.§-ban meghatározott eszközöket.

“átruházható értékpapírok”

jelenti a Bszt.4. §(2).kezdés meghatározott értékpapírokat;

“Tıkepiaci Törvény” vagy „Tpt.”

jelenti a tıkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvényt;

“Hitelintézeti “Hpt.”

Törvény”

5.

pontjában

vagy jelenti a hitelintézetekrıl és pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. törvényt;

“Végrehajtási Helyszín”

jelenti a BSZT.-ben meghatározott fogalmat;

„Pénzmosási törvény” vagy „Pmt”

Jelenti a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelızésérıl és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvényt;

“Bszt.”

Jelenti a befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvényt;

“KELER”

Jelenti a Központi Elszámolóház és Értéktár Budapest Zártkörően Mőködı Részvénytársaságot;

“Kondíciós Lista”

jelenti azt a - jelen Üzletszabályzat 5. számú mellékletét - képezı dokumentumot, amely tartalmazza a Bank által nyújtott szolgáltatásokkal kapcsolatban fizetendı díjakat, költségeket, terheket és egyéb fizetendı összegeket;


4

„szolgáltatások”

jelenti a MiFID 1. mellékletének C. szakaszában szereplı listában és – a MiFID-del összhangban - a Bszt. 5. §-ban meghatározott befektetési szolgáltatási tevékenységeket és kiegészítı szolgáltatásokat;

MiFID

jelenti a 2004. április 21-i 2004/39/EC MiFID irányelvet.

2.

Általános információk

2.1

A Bankra vonatkozó általános információk: A Bank elnevezése:


A Bank széhelye:

H-1051 Budapest, József nádor tér 7.

Levelezési cím:

H-1051 Budapest, József nádor tér 7.

Telefonszám:

(+36 1) 327 91 00

Fax:

(+36 1) 327 91 50

E-mail:

a Bank és az ügyfél egyedi szerzıdésben meghatározott e-mail cím

honlap:

www.calyon.hu

2.2 A CALYON Magyarországi Fióktelepe (a „Bank”) a Calyon S.A. (a „Calyon”) külföldi hitelintézetnek a Magyar Köztársaság területén létesített fióktelepe. A Calyon engedéllyel rendelkezı hitelintézet és engedélyezett befektetési szolgáltató, melynek székhelye 9, quai President Paul Doumer – 92920 Paris La Defence Cedex, és amely a jelen Üzletszabályzat 3.1 pontjában meghatározott szolgáltatások nyújtásához engedélyt kapott a French Comité des éstablissements de credit et des enterprises d'investissement / Banque de France-tól, melynek székhelye 39 rue Croix des Petits Champs 75001 Paris. A Calyon az Európai Gazdasági Térség minden államában nyújt a MiFID 1. mellékletének C. szakaszában szereplı listában meghatározott szolgáltatásokat, a szolgáltatások szabad létesítésére és szabad nyújtására vonatkozó szabályoknak megfelelıen. Az Európai Gazdasági Térségen kívül a Calyon a szolgáltatásokat a vonatkozó jogszabályoknak megfelelıen nyújtja. A Calyon a hitelintézetek tevékenységének megkezdésérıl és folytatásáról szóló 2006/48/EK irányelv 25. cikkével összhangban – a székhelye szerint illetékes felügyeleti hatóság, a Banque de France útján bejelentette a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének (a „PSZÁF”), hogy a Magyar Köztársaság területén fióktelepet létesített, amit a PSZÁF 15092/6/2007. iktatószám alatt 2007. június 20-án nyilvántartásba vett. A Bank tevékenységét felügyelı hatóságok: a Banque de France (székhelye: FR-75001 Paris, 31 rue Croix-des-Petits-Champs) és a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (székhelye: H-1013 Budapest, Krisztina krt. 39., levelezési cím: 1535 Budapest, 114. Pf.: 777; honlap: www.pszaf.hu). 3.

Engedélyezett tevékenységek

3.1 A Bank az alábbi tevékenységek végzésére, szolgáltatások nyújtására rendelkezik engedéllyel:


5

3.1.1

Megbízás felvétele és továbbítása (bizományosi tevékenység)

3.1.2

Megbízás végrehajtása az ügyfél javára (bizományosi tevékenység)

3.1.3

Sajátszámlás kereskedés (kereskedelmi tevékenység)

3.1.4

Portfoliókezelés

3.1.5

Befektetési tanácsadás

3.1.6

Pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (értékpapír vagy egyéb pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalással (jegyzési garanciavállalás)

3.1.7

Pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (értékpapír vagy egyéb pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalás nélkül (értékpapír forgalomba hozatalának szervezése és az ehhez kapcsolódó szolgáltatás)

3.1.8

Multilaterális kereskedési rendszer mőködtetése

3.1.9

Pénzügyi eszköz letéti ırzése és nyilvántartása, valamint az ehhez kapcsolódó ügyfélszámla vezetése

3.1.10 Letétkezelés, valamint az ehhez kapcsolódó értékpapírszámla vezetése, nyomdai úton elıállított értékpapír esetében ennek nyilvántartása és az ügyfélszámla vezetése 3.1.11 Befektetési hitel nyújtása 3.1.12 Tıkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezzel összefüggı kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállalatfelvásárlással kapcsolatos tanácsadás és szolgáltatás 3.1.13 A befektetési szolgáltatási tevékenységhez kapcsolódó valutával és devizával történı saját számlás kereskedés 3.1.14 Befektetési elemzés és pénzügyi elemzés 3.1.15 Jegyzési garanciavállaláshoz kapcsolódó szolgáltatás 3.1.16 A Bszt. 6. § e)-g), j) és k) pontjaiban foglalt származtatott ügyletek alapjául szolgáló eszközhöz kapcsolódó befektetési szolgáltatási tevékenység vagy kiegészítı szolgáltatás. 4.

Kapcsolattartás részletei

4.1 Az ügyfél a Bankkal az 1. számú Függelékben meghatározott üzleti órákban a jelen Üzletszabályzat 2.1 pontjában meghatározott székhelyen létesíthet kapcsolatot a Bankkal. 4.2 Az ügyfél a fenti 2.1 pontban meghatározott levelezési címre küldhet levelet a Bank számára. 4.3 Az ügyfél a fenti 2.1. pontban meghatározott telefonszámon érheti el a Bankot. Amennyiben az ügyfél és a Bank úgy állapodnak meg, akkor az ügyfél a Banknál az egyedi szerzıdésben meghatározott telefonszámon kezdeményezhet ügyletet. 4.4 Amennyiben az ügyfél és a Bank megállapodnak, akkor az ügyfél - az egyedi szerzıdésben meghatározottak szerint - emailen is kapcsolatba léphet a Bankkal.


6

4.5

A megbízás benyújtásával kapcsolatos elérési adatokat a 21. pont tartalmazza.

4.6

Értesítéssel kapcsolatos szabályok 4.6.1

A Bank az ügyfél részére szóló szerzıdéses ajánlatokat, nyilatkozatokat, értesítéseket és okmányokat arra a címre küldi, amelyet az ügyfél a Bank részére megadott. Ilyen cím hiányában a Bank az ügyfél székhelyére, illetve postacímére küldi az értesítéseket.

4.6.2

Bármely értesítés postára adásától számított 3 nap (belföldi értesítés esetén), illetve 7 nap (külföldi értesítés esetén) elteltével a Bank jogosult úgy tekinteni, hogy az adott értesítést az ügyfél kézhez vette. A Bank az ügyfél részére küldött értesítéseket csak abban az esetben postázza tértivevényes küldeményben, ha ezt az ügyfél kifejezetten kéri. A Bank az ügyféllel szemben fennálló valamely értesítési kötelezettségét akkor teljesítette, amikor az értesítést postára adta, vagy a faxon küldött értesítésrıl visszaigazolást kapott. A Bank és az ügyfél viszonyában az értesítési kötelezettségek teljesítésének bizonyítékául az ellenkezı bizonyításáig a Bank nyilvántartását kell elfogadni mind a kimenı, mind a beérkezı értesítésekkel kapcsolatban.

4.6.3 A Bank részére küldendı értesítéseket, hacsak a Bank kifejezetten mást nem határoz meg, a Bank székhelyére kell megküldeni. 4.7 Az ügyfél a Bank számára szóló értesítéseket köteles írásban megtenni. A Bank jogosult az általa teljesítendı értesítési kötelezettségeit telefonon, szóban megtenni, azzal, hogy az ilyen értesítést legkésıbb az azt követı kettı banki munkanapon írásban is köteles megerısíteni. 4.8 A felek jogosultak az értesítéseket telefax útján közölni. A Bank nem felelıs az olyan károkért, amelyek az értesítéseknek a hírközlési eszközök nem megfelelı mőködése miatti késedelme, a telefax nem megfelelı minısége, vagy az ügyfél nevében eljáró személy által a kapcsolattartási módszerrel való visszaélés vagy annak tisztességtelen célú felhasználása miatt vagy eredményeként következnek be. A Bank a rendes üzletmenet során felmerülı, a szokásos mértéket meg nem haladó értesítésekért külön díjat nem számít fel. A Bank fenntartja magának a jogot, hogy minden körülmények között megkövetelje, hogy az ügyfél az általa küldött telefaxot írásban megerısítse. 4.9 Az ügyfél a Bankkal magyar vagy angol nyelven köteles kommunikálni. A jelen Üzletszabályzat angol és magyar nyelven elérhetı. Amennyiben eltérés van a magyar és angol nyelvő változatok között, a magyar nyelvő változat az irányadó. 5.

Irányadó jog és illetékes bíróság

5.1 Az ügyfél és a Bank között létrejött összes szerzıdésre a magyar anyagi jog szabályai az irányadóak, kivéve, ha a felek írásban ettıl eltérıen állapodnak meg. Az ügyfél és a Bank alávetik magukat – értékhatártól függıen - a Pesti Központi Kerületi Bíróság, vagy a Fıvárosi Bíróság illetékességének. 6.

Változtatás és módosítás

6.1 A Bank bármikor jogosult a jelen Üzletszabályzatot megváltoztatni, módosítani vagy átalakítani. A változtatás, módosítás vagy átalakítás az ügyfél - a módosítás, vagy átalakítás tényérıl az ügyfél banknál vezetett folyószámlájára vonatkozó számlakivonaton feltüntetett közleményben történı - értesítésétıl számított 15. napon lép hatályba.


7

7.

Pénzmosási szabályok

7.1 A Bank felhívja az ügyfél figyelmét arra, hogy a Magyar Köztársaság joga szerint a pénzmosási tevékenység szigorúan tilos és büntetendı. A pénzmosás alapvetıen magában foglal minden olyan tevékenységet, melynek célja bőncselekmény elkövetésébıl származó pénz vagy pénzben kifejezhetı értékkel bíró más dolog tisztára mosása és oly módon történı feltüntetése, mintha az legális tevékenységbıl származna. A pénzmosásra elsısorban az ún. Pénzmosási törvény (2007. évi CXXXVI. törvény A pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelızésérıl és megakadályozásáról) valamint a Büntetı törvénykönyv (1978. évi IV. törvény a Büntetı törvénykönyvrıl) 303-303/C.§ rendelkezései irányadók. Kérjük, kérdés esetén e jogszabályokat nézze meg, illetve konzultáljon jogi tanácsadójával. Tájékoztatjuk, hogy a pénzmosással (és bizonyos egyéb bőncselekményekkel) kapcsolatos állami eljárásokban (függetlenül azok közigazgatási vagy büntetı jogi jellegétıl) az adatok védelmére és az értékpapírtitokra vonatkozó rendelkezések nem érvényesülnek. A Bank törvény erejénél fogva köteles az illetékes hatóságnak jelenteni minden olyan adatot, tényt vagy körülményt, amely pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utal. 8.

Befektetıvédelmi szabályok

8.1 A Bank a Fonds de Garantie des Depots (francia betétbiztosítási alap) hatálya alá tartozik, mely az ügyfelek pénzügyi eszközeit és a kapcsolódó pénzeszközeit bizonyos feltételek bekövetkezése esetén biztosítja, amirıl információ a Fonds de Garantie des Depots további szabályzataival együtt az alábbi helyeken érhetı el: – honlapon: www.garantiedesdepots.fr/spip/index.php3; vagy – a Fonds de Garantie des Depots címén: Fonds de Garantie des Depots 4 rue Halévy, 75009 Párizs, Franciaország (tel: +33 1 5818 3808, fax: +33 1 5818 3800, e-mail: [email protected]) Az ügyfél kérésére a Bank további tájékoztatást nyújt. 9.

Ügyfél-átvilágítási intézkedések

9.1 A Bank a jelen Üzletszabályzatban szabályozott befektetési szolgáltatásra vonatkozó szerzıdés megkötése elıtt meggyızıdik az ügyfél, illetve az ügyfél képviseletében, meghatalmazottjaként eljáró, valamint az ügyfél nevében rendelkezésre jogosult személy személyazonosságáról, és az ügyfél képviseletében eljáró személy képviseleti jogosultságáról, és rögzíti a Bank belsı szabályzata által – a vonatkozó rendelkezésekkel összhangban - elıírt adatokat (azonosítás). Ha az ügyfél gazdasági társaság vagy más szervezet, az ügyfél képviseletében eljáró személy személyazonosságának megállapításán túlmenıen a Bank a gazdasági társaság, illetıleg a más szervezet azonosítását is elvégzi. Nem kell az ügyfélátvilágítási intézkedéseket ismételten elvégezni, ha a Bank a gazdasági társaság, illetıleg más szervezet tekintetében az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket valamely korábbi ügylet kapcsán már elvégezte. 9.2

A Bank az azonosítás során az alábbi adatokat rögzíti:


8

a) természetes személy aa) családi és utónevét (születési nevét), ab) lakcímét, ac) állampolgárságát, ad) azonosító okmányának típusát és számát, ae) külföldi esetében a magyarországi tartózkodási helyet; b) jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı szervezet ba) nevét, rövidített nevét, bb) székhelyének, külföldi székhelyő vállalkozás esetén magyarországi fióktelepének címét, bc) cégbírósági nyilvántartásban szereplı jogi személy esetén cégjegyzékszámát, egyéb jogi személy esetén a létrejöttérıl (nyilvántartásba vételérıl, bejegyzésérıl) szóló határozat számát vagy nyilvántartási számát. A Bank az azonosítás során a fent meghatározott adatokon kívül - a Bank vonatkozó belsı szabályzatában meghatározott esetekben - az alábbi adatokat rögzítheti: c) természetes személy ca) születési helyét, idejét, cb) anyja nevét; d) jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı szervezet da) fıtevékenységét, db) képviseletére jogosultak nevét és beosztását, dc) kézbesítési megbízottjának az azonosítására alkalmas adatait. 9.3 A Bank a személyazonosság igazoló ellenırzése érdekében az alábbi okiratok bemutatását jogosult az ügyféltıl megkövetelni, és azok másolati példányát megtartani: 9.3.1

Természetes személyek esetében a)

magyar állampolgárságú természetes személyek esetén (i) 2001. január 1-je elıtt kibocsátott személyi igazolvány, vagy (ii) 2001. január 1-je után kibocsátott kártya formátumú személyi igazolvány vagy vezetıi engedély vagy érvényes útlevél és lakcímet igazoló hatósági igazolvány;

b)

külföldi állampolgárságú természetes személyek esetén (i) érvényes útlevél, vagy (ii) tartózkodási engedély, vagy (iii) letelepedési engedély, vagy (iv) magyar igazolvány, illetıleg (v) magyar hozzátartozói igazolvány;

c)

egyéni vállalkozó esetén vállalkozói igazolvány, és vagy 2001. január 1-je elıtt kibocsátott személyi igazolvány, vagy 2001. január 1-je után kibocsátott kártya formátumú személyi igazolvány vagy vezetıi engedély vagy érvényes útlevél és lakcímet igazoló hatósági igazolvány, valamint az adószám meglétét tanúsító APEH okirat.


9

9.3.2 Ha az ügyfél, az ügyfél képviseletében vagy meghatalmazottjaként eljáró, illetve az ügyfél nevében rendelkezésre jogosult személy nem jelent meg személyesen az azonosítás és a személyazonosság igazoló ellenırzése céljából, úgy a személyazonosság igazoló ellenırzése érdekében az ügyfél köteles a Bank részére benyújtani a fenti 9.3.1 a)-c) pontban meghatározott okirat hiteles másolatát. A hiteles másolat abban az esetben fogadható el az azonosítás és a személyazonosság igazoló ellenırzése teljesítéséhez, ha a) magyar konzuli tisztviselı vagy közjegyzı készítette a hiteles másolatot, és azt ennek megfelelı tanúsítvánnyal látta el, vagy b) magyar konzuli tisztviselı vagy közjegyzı a másolatot olyan tanúsítvánnyal látta el, mely a másolatnak a felmutatott eredeti okirattal fennálló egyezıségét tanúsítja, vagy c) a másolatot külföldi közjegyzı készítette, és - nemzetközi szerzıdés eltérı rendelkezése hiányában - a magyar konzuli tisztviselı felülhitelesítette e hatóság másolaton szereplı aláírását és bélyegzılenyomatát (apostille). 9.3.3

Magyarországon bejegyzett/nyilvántartásba vett nem természetes személyek esetében: a)

bejegyzett gazdasági társaságok esetén: 30 napnál nem régebbi cégkivonat, hatályos létesítı okirat, valamint a képviseletre jogosultak aláírási címpéldányai.

b)

bejegyzés alatt álló gazdasági társaság esetén: cégtanúsítvány, hatályos létesítı okirat, valamint a képviseletre jogosultak aláírási címpéldányai.

c)

gazdasági társaság cégbejegyzési kérelmének cégbírósághoz történı benyújtását megelızıen: létesítı okirat.

d)

egyéb jogi személyiséggel rendelkezı szervezet (pl. ügyvédi iroda, oktatói munkaközösség, vízgazdálkodási társulat, vízközmő társulat, erdıbirtokossági társulat, helyi önkormányzat, önkormányzati intézmény, társasház, egyesület, érdekképviselet, egyház, egyházi intézmény, magán- és közalapítvány, MRP szervezet, közhasznú társaság) a szervezetre irányadó nyilvántartásba vételi okirat, hatályos létesítı okirat, APEH nyilvántartásba vételt igazoló okirat, valamint a képviseletre jogosultak aláírási címpéldányai.

A fenti 9.3.3 b)-c) pont szerinti esetekben az ügyfél a cégbejegyzés megtörténtét követı 30 napon belül köteles a cégbejegyzı végzés vagy cégkivonat benyújtásával igazolni a Banknak, hogy a cégbejegyzés megtörtént. 9.3.4 Nem Magyarországon bejegyzett vagy nyilvántartásba vett nem természetes személyek esetében a Bank jogosult elfogadni az ügyfél saját államának joga szerinti bejegyzését vagy nyilvántartásba vételét igazoló okiratát, létesítı okiratát, és a képviseletre feljogosított személy(ek) aláírási címpéldányait vagy a Bankkal szemben eljáró személy(ek) aláírási jogosultságát megfelelıképpen igazoló egyéb dokumentumokat, valamint a Bank a)

az idegen nyelvő okirat eredeti példányához csatolva az Országos Fordító- és Fordításhitelesítı Intézet hiteles magyar nyelvő fordítását, vagy idegen nyelvi jogosultsággal rendelkezı magyar közjegyzı által hitelesített magyar nyelvő fordítását, illetve

b)

az idegen nyelvő okirat külföldi közjegyzı által hitelesített és – nemzetközi szerzıdés eltérı rendelkezése hiányában - apostille-val ellátott másolati példányához csatolva az Országos Fordító- és Fordításhitelesítı Intézet hiteles magyar nyelvő fordítását, vagy idegen nyelvi jogosultsággal rendelkezı magyar közjegyzı által hitelesített magyar nyelvő fordítását


10

jogosult az ügyféltıl kérni. A Bank jogosult a fordítástól, illetve a hitelesítéstıl eltekinteni, amennyiben a Bank véleménye szerint az ügyletkötés körülményei ezt indokolják, illetve amennyiben az idegen nyelvő okirato(ka)t saját maga is értelmezni tudja. 9.3.5 A Bank jóhiszemően bízhat az azonosítás során beszerzett, fentiekben meghatározott adatok, iratok és dokumentumok pontosságában, hitelességében és hatályosságában. A Bank a felelısséget teljeskörően kizárja azért, mert bízott az ügyfél, illetve annak képviselıje, meghatalmazottja által szolgáltatott adatokban, és ezért nem folytatott behatóbb vizsgálatot az ügyfél (személy)azonosságának megállapítása céljából. A Bank az ügyfél azonosítása során egyebekben a pénzmosás megelızésérıl és megakadályozásáról, valamint a személyi jövedelemadóról szóló mindenkor hatályos magyar jogszabályok rendelkezései szerint jár el. 9.3.6 Az ügyfél a Bankkal való üzleti kapcsolat létesítésekor, illetve a Bank kérésére bármely idıpontban köteles a Bank részére írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy a saját, vagy a Pmt. 3.§ r) pontjában meghatározott tényleges tulajdonos nevében, illetıleg érdekében jár el. Ha az ügyfél nyilatkozik arról, hogy a tényleges tulajdonos nevében, illetıleg érdekében jár el, írásbeli nyilatkozatának a tényleges tulajdonos Bank által kért személyi adatait is tartalmaznia kell. Az üzleti kapcsolat fennállása alatt az ügyfél köteles a tudomásszerzéstıl számított öt banki munkanapon belül a Bankot értesíteni az ügyfél-átvilágítás során megadott adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintıen bekövetkezett változásról. A Bank a tényleges tulajdonos személyének megállapítása érdekében jogosult minden olyan személyt azonosítani, aki a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı szervezet ügyfélben – közvetlenül vagy közvetve - a szavazati jogok vagy a tulajdoni hányad legalább huszonöt százalékával rendelkezik. Az ügyfél köteles a Bank kérésére e személyek adataira vonatkozóan tájékoztatást adni. 9.3.7 A külföldi lakóhellyel rendelkezı ügyfél köteles a Bank részére írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját országának joga szerint kiemelt közszereplınek minısül-e. Ha a külföldi lakóhellyel rendelkezı ügyfél kiemelt közszereplınek minısül, a nyilatkozatnak tartalmaznia kell, hogy mi alapján minısül kiemelt közszereplınek. 10.

Ügyfélbesorolás

10.1 A Bank köteles a (leendı) ügyfelet szerzıdéskötést megelızıen minısíteni és az ügyfél minısítés szerinti besorolásáról tájékoztatni. A Bank az ügyfeleit az alábbi kategóriákba sorolhatja: "nem szakmai (lakossági) ügyfél", "szakmai ügyfél" és/vagy "elfogadható partner". Az ügyfélre a besorolásától függıen különbözı szabályok és különbözı védelmi szintek vonatkoznak. Az Ügyfél – bizonyos feltételek szerint - kérheti a Banktól egy másik ügyfél kategóriába történı átsorolását. A besorolás célját, a besorolási kategória megváltoztatásának feltételeit és következményeit a Bank Ügyfélminısítési Szabályzata tartalmazza. Az Ügyfélminısítési Szabályzat a jelen Üzletszabályzat 2. számú Függelékét képezi. 11. Az alkalmassági (Bszt. 44. §) és a megfelelési teszttel (Bszt. 45. §) kapcsolatos dokumentumok 11.1 A Bank az általa végzett befektetési tanácsadási és portfoliókezelési tevékenység keretében, a Bszt. 44.§-ban foglalt esetekben és szabályok szerint, meggyızıdik arról, hogy a (leendı) ügyfél ismeretei és a szerzıdés vagy a megbízás tárgyát képezı pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselı képessége megfelelı-e ahhoz, hogy CALYON Magyarországi Fióktelepe

11

megalapozott befektetési döntést hozzon, és a szerzıdésben foglaltak teljesítése érdekében szükséges mértékben feltárja az ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait, annak érdekében, hogy a körülményeihez igazodó, a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon (alkalmassági teszt). 11.2 A Bank az általa végzett egyéb (nem befektetési tanácsadási vagy portfoliókezelési) tevékenysége keretében, a Bszt. 45.§-ban foglalt esetekben és szabályok szerint, a (leendı) ügyféltıl nyilatkozatot kér az ügyfélnek - a szerzıdésben foglalt ügylet lényegével, az ügyletben érintett pénzügyi eszköz jellemzıivel, és különösen ezek kockázataival kapcsolatos - ismereteirıl és tapasztalatairól, annak megítélése érdekében, hogy a Bank valóban az ügyfél számára megfelelı ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánlja (megfelelési teszt). A Bank felmérése a Bank által az Ügyféltıl beszerzett információkon alapul. Az Ügyfél köteles a Bankot a helyzetében bekövetkezett minden olyan változásról értesíteni, mely érinti azon képességét, hogy az általa kezdeményezett ügylet, illetve az ügyletben érintett pénzügyi eszköz jellemzıit és azok kockázatait felmérje. A Bank tájékoztatja az Ügyfelet, ha úgy ítéli meg, hogy a kapott információk alapján a szerzıdésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet az Ügyfél számára nem megfelelı. Ha az Ügyfél a kért információkat a Banknak nem adja meg, vagy ha az információkat a Bank elégtelennek tartja, a Bank tájékoztatja az Ügyfelet, hogy nem áll módjában megállapítani, hogy a szerzıdésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet az ügyfél számára megfelelı-e. Amennyiben az ügyfél - a Bank tájékoztatása ellenére - kéri, a Bank jogosult az ügyfél megbízását teljesíteni, ebben az esetben azonban a Bankot semmilyen felelısség nem terheli. 11.3 Amennyiben az ügyfél a szabályozott piacra bevezetett részvényekre, pénzpiaci eszközökre, kötvényekre vagy átruházható értékpapírokba kollektív alapon befektetı formák (UCITS, ÁÉKBV) által kibocsátott értékpapírokra vagy más nem komplex eszközökre (Bszt. 45. § (4) bek.) vonatkozó megbízást ad a Banknak, a Bank nem köteles tájékoztatást kérni az ügyféltıl az ismeretérıl és tapasztalatáról, pénzügyi helyzetérıl, befektetési céljairól. Ebben az esetben a Bank feltételezheti, hogy az ügyfél számára a nyújtott szolgáltatás, illetve az annak tárgyát képezı pénzügyi eszköz alkalmas és megfelelı; az ügyfél nem áll a vonatkozó rendelkezések szerinti védelem alatt. 11.4 A Bank kizárólag az Ügyfél által adott információk alapján állapítja meg, hogy az ajánlott szolgáltatás megfelelı-e az ügyfél számára. Az ügyfél felelıssége az, hogy írásban tájékoztassa Bankot bármely olyan körülményrıl, amely ésszerően azt jelzi a Bank számára, hogy ezt a megállapítást módosítani kell. A gazdasági környezetrıl, a piacokról, befektetési stratégiákról vagy befektetésekrıl szóló, az ügyfélnek nyújtott általános elemzések (akár szóbeli, akár írásbeli) nem tekinthetıek befektetési tanácsadásnak. Ezen információk pontosságáért, teljességéért, valamint adóvonzataiért a Bank nem szavatol, és nem vállal semmilyen felelısséget bármely, az ügyfelet ért olyan veszteségért, vagy az ügyfelet terhelı olyan kötelezettségért vagy költségért, amely abból származik, hogy az ügyfél az adott információra támaszkodott. 11.5 Amennyiben az ügyfél úgy dönt, hogy ügyletet köt a Bankkal vagy elkötelezi magát ügylet kötésére valamely termék, szolgáltatás vagy ügylet tekintetében, az ügyfélnek figyelembe kell vennie az adott termékkel, szolgáltatással, ügylettel járó kockázatot. Az ügyfél kockázatfelmérésének magában kell foglalnia a hitelkockázatot, piackockázatot, likviditási kockázatot, kamat kockázatot, külföldi tızsdekockázatot, üzleti, mőködési és csıdkockázatot, tızsdén kívüli ügyletek kockázatkezelését (szemben a tızsdeivel), az elszámolóházak garanciáját, az árak átláthatóságát, a szabályozói illetve jogi kockázatot stb. A Bank a különbözı pénzügyi eszközökkel kapcsolatos kockázatokról a jelen Üzletszabályzat 3. Számú Függelékét képezı


12

Ismertetı a pénzügyi eszközök és a hozzájuk kapcsolódó kockázatok jellegérıl és jellemzıirıl elnevezéső dokumentumban nyújt az ügyfélnek tájékoztatást. 11.6 A megfelelés illetve alkalmasság megállapítása céljából a jelen Üzletszabályzat 4. számú Függelékét képezı dokumentumokat és nyomtatványokat kell az ügyfélnek kitöltenie és a Bank részére átadnia. 12.

A Bank szolgáltatásaihoz kapcsolódó költségek

12.1 A jelen Üzletszabályzat 5. számú Függeléke tartalmazza a Bank Szolgáltatásaihoz kapcsolódó költségeket és díjakat. Az ügyfél az általa igénybe vett szolgáltatások után e költségeket és díjakat köteles a Banknak fizetni, kivéve ha a felek írásban ettıl eltérıen állapodnak meg. A Bank – az ügyfél egyidejő értesítése mellett – jogosult levonni a költségeit bármely, a Banknál kezelt, az ügyfél rendelkezésére álló összegbıl. Ebbıl a célból, a Bank jogosult az ügyfél bármely, a Banknál vezetett számláját megterhelni vagy az ügyfél számlái között átvezetést teljesíteni. 12.2 A Bank a jelen Üzletszabályzatban, vagy a Bank és az ügyfél között létrejött egyedi szerzıdésben meghatározott késedelmi kamat alkalmazásával jogosult megterhelni az ügyfél Banknál vezetett bármely számláját az ügyfél bármely Bank felé fennálló fizetési kötelezettsége késedelmes teljesítése miatt esedékessé váló késedelmi kamattal. A kamatot a Bank napi lebontásban számolja. 12.3 Ellenkezı írásbeli értesítés hiányában, a felek közötti fizetéseket és teljesítést (szállítást) nettó alapon kell végrehajtani. A Bank mindaddig nem köteles az ügyfélnek teljesíteni (szállítani) vagy fizetni, amíg az ügyfél a Bank felé fennálló fizetési vagy szállítási kötelezettségeit maradéktalanul nem teljesítette. 12.4 A Bank jogosult arra, hogy levonjon, vagy visszatartson adókat bármely kifizetésbıl, amennyiben a vonatkozó rendelkezések azt elıírják. Amennyiben az ügyfélnek valamely vonatkozó rendelkezés alapján az ügyfél által fizetendı összegbıl le kell vonnia, vagy vissza kell tartania egy bizonyos pénzösszeget, akkor az ügyfél akkora összeget köteles a Bank számára megfizetni, amely akkor lenne fizetendı, ha az említett levonások nem lennének. Amennyiben a Banknak valamely vonatkozó rendelkezés alapján az ügyfél által fizetendı összegbıl adófizetési kötelezettsége származik, akkor az ügyfél akkora összeget köteles a Bank számára megfizetni, amely akkor lenne fizetendı, ha az említett adófizetési kötelezettség nem lenne. A Bank jogosult arra, hogy az esedékes pénzösszeggel megterhelje az ügyfél bármely, Banknál vezetett számláját. 13.

A szerzıdéskötés vagy a megbízás végrehajtásának megtagadása

13.1 A Bank megtagadhatja a leendı ügyféllel a szerzıdéskötést, valamint megbízása végrehajtását, ha 13.1.1 azzal bennfentes kereskedelmet vagy piacbefolyásolást valósítana meg; 13.1.2 az jogszabályba vagy a szabályozott piac, a szabályozott piacra vonatkozó feltételeknek megfelelı harmadik országbeli tızsde, elszámolóház, elszámolóházi tevékenységet végzı szervezet központi szerzıdı fél vagy központi értéktár szabályzatának rendelkezésébe ütközne; 13.1.3 a (leendı) ügyfél, illetıleg az ügyfél személyazonosságának igazolását vagy az azonosítást megtagadta, valamint ha az azonosítás más okból sikertelen volt; 13.1.4 a Bank (a Bszt. 44. §-ban foglaltak szerint végrehajtandó) alkalmassági teszthez szükséges információkhoz nem jutott hozzá, vagy


13

13.1.5 a (Bszt. 45. § szerinti) megfelelési teszt eredménye nem teszi lehetıvé az adott pénzügyi eszköz tekintetében kért szolgáltatás nyújtását az ügyfél számára; 13.1.6 az ügyfél pénzügyi fedezete (értékpapír vagy óvadék) nem elegendı a Bank számára az érintett ügylet fedezeteként; vagy 13.1.7 az a Bank üzletpolitikájával ellentétes; 13.1.8 a jelen Üzletszabályzatban meghatározott bármely egyéb esetben. 14.

A szerzıdés módosítása és a szerzıdés megszüntetése

14.1 A jelen Üzletszabályzat vagy szerzıdés ellenkezı rendelkezése hiányában, az ügyfél a szerzıdéstıl annak teljesítése elıtt bármikor elállhat, feltéve, hogy a Bank a szerzıdés teljesítését még nem kezdte meg. Ebben az esetben a Bank jelen Üzletszabályzatának 5. számú Függelékét képezı Kondíciós Listában meghatározott bánatpénzt (ha van ilyen) köteles megfizetni a Banknak. 14.2 Az ügyfél elállási szándékát köteles úgy bejelenteni, hogy arról a Bank üzletkötıjét a tızsdei vagy a tızsdén kívüli kereskedelem megkezdése elıtt értesíteni tudja. Amennyiben erre nincsen lehetıség, a szerzıdéstıl való elállás csak a következı naptól hatályos. Ha az ügyfél elállási szándékát olyan idıpontban jelenti be, amikor a Bank a szerzıdésnek megfelelı ügyletet megkötötte, úgy az Ügyfelet teljes kártérítési (helytállási) kötelezettség terheli. 14.3 Azon Végrehajtási Helyszínek kereskedési idejére vonatkozó információk, ahol a Bank a megbízások teljesítését vállalja, a Bank székhelyén, a Bank üzleti óráiban tekinthetık meg. 14.4 A Bank jogosult az ügyféllel kötött szerzıdéstıl elállni, vagy azt felmondani, amennyiben tevékenységi engedélyének, egyes tevékenységének részleges vagy teljes felfüggesztésére, korlátozására, engedélyének részleges vagy teljes visszavonására, vagy a KELER Zrt-nek az ügyfél megbízását érintı intézkedésére kerül sor. A Bank a fentiek szerinti esemény bekövetkeztérıl, valamint ezen okokból kifolyólag gyakorolt elállásáról az Ügyfelet haladéktalanul értesíti. 14.5 A Bank a fenti okból történı felmondása, illetve elállása esetén kizárólag a teljesített kötelezettségei alapján járó díjra jogosult. 14.6 Amennyiben a megbízás tárgyát képezı értékpapír Végrehajtási Helyszínein történı forgalmazását a megbízás teljes idıtartamára felfüggesztik, úgy a Bankot megilleti a szerzıdéstıl való elállás joga. Az elállás a felek között létrejött szerzıdést felbontja. A szerzıdés a megkötésének idıpontjára visszamenı hatállyal szőnik meg. A felek az elállás bejelentése után kötelesek a másik féllel elszámolni a már teljesített szolgáltatások figyelembe vételével. 14.7 A felek között létrejött szerzıdés módosítása a szerzıdés megkötésére irányadó szabályok szerint, a jelen Üzletszabályzatban, vagy a szerzıdésben rögzített módon történhet, feltéve, hogy a Bank a létrejött szerzıdés teljesítését még nem kezdte meg, illetve ha megkezdte, további szerzıdı partnereivel a módosítást el tudja fogadtatni, vagy ha a szolgáltatás részben is teljesíthetı, a még nem teljesített részben. 14.8 A módosítás elfogadása új szerzıdéskötésnek számít azzal, hogy a felek között létrejött korábbi szerzıdés, módosítással nem érintett részei változatlanul érvényesek és hatályosak.


14

15.

Szerzıdésszegés

15.1 Eltérı megállapodás hiányában szerzıdésszegésnek minısülnek az alábbiak:

a

jelen

Üzletszabályzat

alkalmazásában

15.1.1 az ügyfél esedékességkor elmulaszt megfizetni bármely összeget vagy átadni valamely pénzügyi eszközt illetve vagyontárgyat; 15.1.2 az ügyfél a jelen Üzletszabályzat bármely lényeges rendelkezését megszegi vagy valamely esemény bekövetkezése ezt valószínősíti; 15.1.3 az ügyfél ellen – akár az ügyfél, akár harmadik személy által kezdeményezett csıd-, felszámolási- vagy végelszámolási eljárás indul, vagy ehhez hasonló esemény következik be; 15.1.4 a Bank ésszerő megítélése alapján az ügyfél fizetésképtelenné válik vagy válhat; 15.1.5 az ügyfél lényeges tekintetben megszegi a vonatkozó rendelkezések ügyfélre vonatkozó rendelkezéseit, illetve az ügyfél birtokában lévı bármely engedélyt az illetékes hatóság vagy más szerv felfüggeszti vagy visszavonja; 15.1.6 az ügyfél pénzügyi helyzetében lényeges hátrányos hatás következik be; 15.1.7 bármely olyan esemény következik be, amely - az idı múlásával, értesítéssel, bírósági/hatósági döntéssel vagy ezek bármely kombinációjával – a Bank ésszerő feltételezése alapján a fenti események valamelyikét idézheti elı, 15.1.8 az ügyfél által szolgáltatott tényadatok és információk nem felelnek meg a valóságnak, nem helytállóak, nem teljeskörőek, hamisak, hamisítottak, megtévesztésre alkalmasak vagy arra irányulnak; 15.1.9 az ügyfél a jogszabályban vagy a Végrehajtási Helyszínek illetve a KELER Szabályzatában meghatározott kötelezettsége teljesítéséhez szükséges információkat felszólítás ellenére sem bocsátja a Bank rendelkezésére; 15.1.10 az ügylet vagy a számla kábítószer kereskedelemmel, terrorizmussal, illegális fegyverkereskedelemmel, pénzmosással, szervezett bőnözéssel áll összefüggésben, és errıl a felek valamelyikének tudomása van; 15.1.11 csıd vagy jogutód nélküli megszőnésre (felszámolás, végelszámolás) irányuló eljárás elhallgatása; 15.1.12 az átadott biztosítékok, fedezetek – az ügyfél vonatkozó nyilatkozata ellenére terheltek, zároltak, hamisak, megsemmisítettek; 15.1.13 az átadott biztosítékok, fedezetek értéke jelentısen csökken, és a hiányzó fedezetet az ügyfél – a Bank felszólítása ellenére - nem pótolja; 15.1.14 az ügyfél és a Bank között létrejött bármely szerzıdésben meghatározott egyéb szerzıdésszegési esemény. 16.

A Bank felelıssége

16.1 A Bank nem vállal több felelısséget az ügyfél és a Bank közötti ügyletek teljesítése során, mint amelyet a vonatkozó rendelkezések, a jelen Üzletszabályzat, vagy a Bank és az ügyfél között valamely ügylet tárgyában létrejött egyedi megállapodás a Bankra ró.


15

16.2 A Bank csak abban az esetben korlátozhatja a szerzıdés teljesítésére vonatkozó felelısségét, ha ezt a vonatkozó rendelkezések megengedik, vagy ha az ügyfél szerzıdésszegésbe esett, és szerzıdésszegését a Bank erre irányuló felhívása ellenére nem orvosolta. 16.3 A Bank nem vállal felelısséget semmilyen, az ügyfél által elszenvedett vagy az ügyfélnél felmerült veszteségért, kötelezettségért vagy költségért, mely az ügyfélnél a Bank által nyújtott szolgáltatás eredményeképpen keletkezik, kivéve azt az esetet, ha e veszteség, kötelezettség vagy költség a Bank - ügyfél megbízása alapján történt eljárása során tanúsított - súlyos gondatlanságának vagy szándékos magatartásának illetve csalásának eredményeképpen következett be. 16.4 A Bank az ügyféltıl kapott ügyleti megbízások végrehajtásához harmadik személy közremőködését veheti igénybe. A Bank nem vállal felelısséget semmiféle olyan veszteségért, kötelezettségért vagy költségért, mely az ügyfelet bármely harmadik személy hanyagsága, szándékossága, csalása folytán éri, vagy amely az ügyfélnél ennek következtében merül fel, továbbá késedelmes teljesítés esetén sem, feltéve, hogy a Bank a harmadik személy kiválasztása során kellı gondossággal járt el. A Bank nem vállal felelısséget semmiféle olyan veszteségért, kötelezettségért vagy költségért, melyet az ügyfél a teljesítésbe bevont bármely harmadik személy hanyagsága, szándékos gondatlansága, csalása vagy csıdje folytán szenved el, vagy amely ennek következtében merül fel, továbbá késedelmes teljesítés esetén sem, amennyiben azt a Bankon kívül álló esemény okozza. 16.5 A Bank nem tartozik felelısséggel az ügyfélnek, amennyiben az ügyfél felé fennálló szerzıdéses kötelezettségét vis maior-nak minısülı, vagy egyéb a Bankon kívül álló okból nem teljesíti, vagy késedelmesen teljesíti (ideértve többek között a természeti csapásokat, a terrorista cselekményeket, robbantásokat, különösen a nukleáris robbantásokat, a politikai zavargásokat, a fegyveres konfliktusokat, a jogszabályi vagy szabályozó hatósági intézkedéseket, a kisajátítást, a devizakorlátozások bevezetését, az ország-kockázattal kapcsolatos eseményeket, a sztrájkokat, a számítástechnikai és távközlési rendszerek leállásait vagy meghibásodását, a piacon használatos elszámolórendszerek mőködési hibáit). 16.6 A jelen Üzletszabályzatban foglalt bármely felelısségkorlátozás vagy -kizárás érvénytelen, amennyiben azt jogszabály tiltja. 16.7 Az ügyfél folyamatosan köteles megtéríteni a Banknak minden, a Bank által – az ügyfél beleegyezésével (vagy az ügyfél nevében tett beleegyezéssel) indult eljárás eredményeképpen, illetve a jelen Üzletszabályzat valamely lényeges rendelkezésének ügyfél által történı megszegésének következtében - elszenvedett kárt, veszteséget és költséget. 17.

Állományátruházás

17.1 A Bank szerzıdéses kötelezettségeinek átvállalásához a Felügyelet engedélye szükséges. Az állományátruházás során a Ptk. tartozásátvállalásra vonatkozó szabályait kell alkalmazni azzal az eltéréssel, hogy az állományátruházáshoz az ügyfél hozzájárulása nem szükséges. Az állományátruházás esetén a Bank az Ügyfelet haladéktalanul írásban értesíti. A szerzıdéses kötelezettségek állományának átruházása során a Bank az átruházásról rendelkezı szerzıdés hatályosulása elıtt tartós adathordozón értesíti az ügyfeleket arról, hogy az átvevı üzetszabályzata hol, mikor, milyen formában tekinthetı meg. Ha az ügyfél a szerzıdéses kötelezettségek állományát átvevı befektetési vállalkozás személyét vagy üzletszabályzatát elutasítja, akkor az ügyfél megjelölhet más befektetési vállalkozást. Az ügyfélnek fel kell tüntetnie az ott vezetett számlák (pl.: értékpapírszámla, értékpapír-letéti számla és a befektetéshez kapcsolódó pénzmozgások lebonyolítására szolgáló számla) számát. Az ügyfélnek 30 napja van arra, hogy döntésérıl informálja a Bankot. Ha az ügyfél a fent meghatározott 30 napon belül nem


16

vagy hiányosan válaszol a Banknak, akkor azt úgy kell tekinteni, hogy az ügyfél az átvevı befektetési vállalkozás személyét és üzletszabályzatát elfogadta. Az ügyfélnek küldött tartós adathordozóban foglalt idıponttól az ügyfél tulajdonában lévı vagy ıt megilletı pénzügyi eszköz az átvevı befektetési vállalkozás kezelésébe kerül és arra az átvevı befektetési vállalkozás üzletszabályzatának elıírásai vonatkoznak. 18 Képviselık 18.1 A felek közötti jogviszony keletkezésének idıpontjában (szerzıdéskötés, megbízás, visszaigazolás stb.) az ügyfél képviseletére az Ügyfél szervezeti formáját szabályozó jogszabály erejénél fogva jogosult személy (vezetı) az Ügyfél nevében eljárva köteles a Bank számára a Bank által erre a célra rendszeresített formában bejelenteni, hogy az adott jogviszonnyal kapcsolatos nyilatkozatok, illetve aláírások megtételére az ügyfél részérıl kik jogosultak. Az ügyfél köteles a vezetı képviseleti jogosultságát a mindenkor hatályos jogszabályoknak megfelelıen igazolni (cégkivonat, aláírási címpéldány stb.). A Bank jogosult a bejelentett képviselıket és aláírási jogosultságukat mindaddig érvényesnek és hatályosnak tekinteni, amíg az ügyfél ennek ellenkezıjérıl írásban nem tájékoztatja a Bankot. 18.2 A Bank jogosult visszautasítani minden olyan megbízást, amelyen a képviseleti jogosultsággal rendelkezı személy aláírása eltér attól az aláírástól, amelyet az ügyfél a Bank számára az adott személlyel kapcsolatban a Bank által erre a célra rendszeresített formában bejelentett. A Bank nem felelıs az álképviseletbıl vagy hamisított megbízásból, meghatalmazásból eredı károkért, kivéve, ha tudomása volt az álképviseletrıl vagy a megbízás hamisságáról. Eseti meghatalmazás esetén a Bank a gyanús, a meghatalmazó és a meghatalmazott adatai, valamint a meghatalmazás egyéb lényeges elemei tekintetében pontatlan, nem egyértelmő, visszaélés gyanús esetekben jogosult az ilyen meghatalmazás alapján az üzleti kapcsolat létesítését megtagadni és a meghatalmazótól ismételt nyilatkozatot bekérni. 19.

FX szabályok

19.1 Amennyiben az ügyfél megbízása alapján teljesült vagy teljesítendı ügylet napi nettó értékét vagy egyéb felmerülı költségét át kell váltani forintra vagy külföldi devizára, a Bank az adott összeggel a teljesítés napját megelızı második banki munkanapon – az ügyféllel kötött eltérı megállapodás hiányában - a Bank által az adott pénznemre a teljesítés napját megelızı második banki munkanapon jegyzett spot (azonnali) árfolyamon terheli meg vagy írja jóvá az ügyfél Banknál vezetett folyószámláját. 20.

Adó levonása

20.1 Amennyiben a hatályos jogszabályok adólevonási kötelezettséget állapítanak meg a Bank számára az Ügyfelet megilletı osztalék-, kamat- vagy árfolyamnyereség kifizetés teljesítése elıtt, a Bank az azt terhelı adót levonja, és befizeti az adóhatósághoz. 20.2 Amennyiben az osztalék, kamat, árfolyamnyereség vagy az azt terhelı adó megállapításához az szükséges, hogy a jogszabályban meghatározott adatokat az ügyfél igazolja, az ügyfél köteles a szükséges dokumentumokat a Banknak hiánytalanul, idıben benyújtani. Ennek hiányában a Bank a vonatkozó adójogszabályban foglalt szabályok szerint vonja le az adót. Az ügyfél szavatol az általa beadott dokumentumok teljességéért és valódiságáért. 20.3 A Bank – amennyiben ez jogszabályban foglalt kötelezettsége - vállalja Ügyfelei részére az árfolyamnyereség utáni adózás miatt szükséges igazolás kiállítását a korábban a közremőködésével megszerzett értékpapírok beszerzési árára vonatkozóan. A Bank jogosult


17

azonban ehhez az ügyféltıl a jegyzés elfogadásáról szóló visszaigazolást, adásvételi szerzıdést vagy egyéb iratot bekérni. 21.

Megbízásokkal kapcsolatos különleges szabályok

21.1 el.

A Bank megbízásokat a székhelyén, 1051 Budapest, József nádor tér 7. szám alatt fogad

21.2 Az ügyfél megbízást a Bank üzleti óráiban adhat a Bank számára. A megbízásokat a Bank az adott napon akkor kísérli meg teljesíteni, ha a Végrehajtási Helyszínen vagy a tızsdén kívüli (OTC) megbízást a Bank az adott piac zárása elıtt átvette. 21.3 A Bank megbízást írásban (levél útján), elektronikus eszközön keresztül (faxon, emailen, a 39. pontban meghatározott elektronikus üzletkötés útján) és szóban (telefonon keresztül) fogad el. Az ügyfél a megbízást írásban, a felek között az adott megbízás elfogadása és teljesítése tárgyában kötött keretszerzıdésben megjelölt formanyomtatvány kitöltésével (ha van ilyen), cégszerően aláírva, a megbízás Bank székhelyére igazoltan történı megküldésével adhatja meg. 21.4 A Bank szóban, telefonon keresztül vagy telefaxon vagy e-mailen megbízásokat kizárólag olyan ügyféltıl fogad el, amellyel korábban treasury ügyletek kötésére vonatkozó keretszerzıdést kötött, és a megbízás adásának idıpontjában a szerzıdés hatályban van. 21.5 Az ügyfél a megbízást szóban, telefonon keresztül az ügyfél megfelelı azonosítását követıen adhatja meg a Bank részére. Az ügyfél az ügyfél azonosítás során az általa a Bank részére külön okiratban bejelentett jelszóval is azonosíthatja önmagát. 21.6 A nem írásban adott megbízásokat a Bank köteles tartós adathordozóra rögzíteni az adott megbízás Bank által történı átvételét követı egy banki munkanapon belül. 21.7 Az ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben a megbízás adása során a Bank képviselıjének (üzletkötı) az ügyfél személyét illetıen kétségei merülnek fel, úgy a Bank további azonosító adatok bekérésére és/vagy a (személy) azonosság további megerısíttetésére is jogosult. 21.8 Az ügyfél azonosítása hiányában vagy annak eredménytelensége esetén a Bank a megbízás elfogadását megtagadja. 21.9 A megbízás szóban, telefonon keresztül történı módosítására a szóban, telefonon keresztül adott megbízás elfogadására vonatkozó szabályok az irányadóak azzal, hogy az ügyfélazonosítás hiányában vagy annak eredménytelensége esetén a Bank a megbízást az eredeti megbízás feltételei szerint teljesíti. 21.10 Az ügyfél tudomásul veszi, hogy a telefonon keresztül adott megbízásait és ezzel kapcsolatos telefonbeszélgetéseit a Bank rendszere rögzíti, azokról hangfelvételt készít. A Bank és az ügyfél elfogadják az ekként rögzített adatok valódiságát, és esetleges jogvita esetén azokat bizonyítékként elismerik mind a megbízás adására, mind a teljesítésére vonatkozóan. A rögzítés az ellenkezı bizonyításáig (a megbízás írásba foglalásáig) a felekre nézve kötelezı erıvel bizonyítja a megbízási jogviszony létrejöttét és tartalmát. A hangrögzítést a Bank a felvételtıl számított három hónapig, illetve az esetleges vitás ügyek lezárásáig megırzi. A hangrögzítéshez kizárólag az ügyfél, annak megfelelıen felhatalmazott képviselıje és a Bank erre kijelölt alkalmazottja jogosult hozzáférni. Amennyiben a hozzáférés az ügyfél kérésére történik, az kizárólag az ügyfél, illetıleg képviselıje jelenlétében, jegyzıkönyv egyidejő felvétele mellett teljesülhet. 21.11 Szóban, telefonon történı ügyletkötés esetén az ügylet létrejöttnek tekintendı akkor, amikor az ügyfél telefonon történı ügyletkötésre felhatalmazott képviselıje a Bank által adott CALYON Magyarországi Fióktelepe

18

ajánlatot telefonon keresztül elfogadja. A telefonon megkötött ügyletet a felek írásban visszaigazolják egymásnak. A visszaigazolások közötti esetleges eltérés esetén a felek az eltérést haladéktalanul tisztázzák egymással. Amennyiben a felek az eltérést az ügylet létrejöttétıl számított egy banki munkanapon nem tudják egymással tisztázni, a Bank az ügyletet a Bank eredeti visszaigazolása szerinti feltételekkel teljesíti. 21.12 Az ügyfél köteles biztosítani azt, hogy az általa adott megbízások világosak és érthetıek legyenek. Amennyiben az adott megbízás nem világos és érthetı, annak végrehajtása elıtt a Bank – amennyiben azt az ügyfél vagy a saját érdekei védelmében szükségesnek tartja - az ügyfél költségére további intézkedéseket kérhet. Amennyiben az ügyfél nem ad megerısítést, vagy nem teszi meg a Bank által kért további intézkedéseket az adott megbízás védelmét illetıen, a Bank jogosult arra, hogy a megbízás teljesítését visszautasítsa. 21.13 A Bank – a vonatkozó rendelkezések eltérı rendelkezése hiányában - nem köteles ügylet megkötésére vonatkozó megbízást elfogadni az ügyféltıl. A Bank a visszautasítást nem köteles megindokolni. 21.14 Bank az ügyféltıl kapott megbízásokat a végrehajtási politikája (és annak módosításai) szerint teljesíti. A jelen Üzletszabályzat 6. számú Függeléke tartalmazza a Bank Végrehajtási Politikájának összefoglalóját. 21.15 Az ügyfél kizárólag annyiban jogosult a Banknak adott megbízást visszavonni vagy módosítani, amennyiben az még nem teljesült. Az Ügyfél a megbízás már teljesült része tekintetében köteles a Banknak helytállni. 21.16 A Bank jogosult arra, hogy az ügyfél ügyleteit az ügyfél tájékoztatása nélkül összevonja a Bank saját ügyleteivel és/vagy más ügyfelek ügyleteivel. Az összevonás az ügyfél által adott több megbízás esetében egyes megbízások tekintetében hátránnyal járhat, azonban a Bank kizárólag akkor vonja össze az ügyfelei ügyleteit a saját ügyleteivel és/vagy más ügyfelek ügyleteivel, ha okkal feltételezheti, hogy ezzel összességében egyetlen olyan ügyfél sem szenved hátrányt, akinek a megbízását egy másik ügyfél megbízásával összevonták. 21.17 Amennyiben az ügyfél szabályozott piacon forgalmazott részvényre vonatkozó limitáras megbízást nyújt be és a Bank a megbízást nem tudja azonnal végrehajtani, a Bank - az ügyfél kifejezett eltérı utasítása hiányában –a megbízást a vonatkozó rendelkezések szerint a többi piaci szereplı számára nyilvánosságra hozza. 22.

Megbízások végrehajtása

22.1 A Bank a megbízás végrehajtásáról az ügyfél számára legkésıbb a végrehajtást követı banki munkanapon értesítést küld. 22.2 Mindazon esetekben, amikor a Bank javára az ügyfél, illetıleg az ügyfél által megbízott más személy fizetést köteles teljesíteni, a fizetés teljesítésének helye a Bank székhelye, illetve az ilyen fizetési kötelezettség teljesítésének idıpontja az a nap, amelyen a megfizetett összeget jóváírják a Bank számláján, illetve az a nap, melyen az összeget a Bank pénztárába befizették. 22.3 Mindazon esetekben, amikor az ügyféllel szemben a Bankot terheli fizetési kötelezettség, a teljesítés helye a Bank székhelye, és a teljesítés idıpontja az a nap, amelyen a Bank számláját az adott összeggel a Bank számláját vezetı pénzintézet megterhelte, vagy az ügyfél az összeget a Bank pénztárában felvette. 22.4 Pénzügyi eszközre vonatkozó kötelezettség akkor tekinthetı teljesítettnek a Bank javára, ha a pénzügyi eszközt a Banknak átadják vagy azt más módon a Bank rendelkezésére bocsátják (pl. értékpapír transzfer útján). Amennyiben az Ügyfél a teljesítéshez szükséges pénzügyi eszközt CALYON Magyarországi Fióktelepe

19

elmulasztja átadni a Banknak, a Bank jogosult arra, hogy ilyen pénzügyi eszközt – a saját döntése alapján - az ügyfél elızetes értesítése nélkül vásároljon a piacon. Ennek költségei az ügyfelet terhelik. 22.5 Pénztartozás késedelmes megfizetése esetén a késedelembe esett Fél - eltérı megállapodás hiányában - a mindenkori jegybanki alapkamat kétszeresének megfelelı mértékő késedelmi kamatot köteles fizetni. 23.

Ügyletek elszámolása

23.1 A Bank köteles az ügyfél részére az ügylet teljesítésével a szolgáltatás jellegének megfelelıen elszámolni. Amennyiben a szerzıdés külön nem rendelkezik az elszámolás formájáról, úgy az ügyfélnek küldött - a szerzıdéskötés idıpontját követıen kiállított számlakivonat (ügyfél- és értékpapírszámla kivonat), illetve visszaigazolás (konfirmáció) tekintendı elszámolásnak. A számlakivonatok és konfirmációk a Bank számítógépes nyilvántartása alapján készülnek. Az elszámolás tekintetében a jelen Üzletszabályzat 7. számú Függelékét képezı Számlavezetési és Pénzügyi Eszköz Letétkezelési Általános Szerzıdési Feltételek további rendelkezéseket tartalmaznak. 23.2 Az egyenleget, illetıleg az annak alapjául szolgáló tartozásokat és követeléseket az ügyfél az elküldésétıl számított 15 (tizenöt) napon belül írásban kifogásolhatja. 23.3 Ha az ügyfél az egyenleget nem kifogásolta, illetıleg a felek a kifogásolt tételekben megegyeztek, vagy a kifogás tárgyában a bíróság határozatot hozott, az egyes követelések megszőnnek, és helyükbe a számlaegyenleg lép. 23.4 Az ügylettel kapcsolatos, másik fél általi átadás vagy fizetés az ügyfél kockázata. A Bank kötelezettségének teljesítése a Bankkal, vagy a Bank elszámolási ügynökével, vagy az elszámolási eljárásba bevont harmadik személyekkel szembeni kötelezettségek teljesítésének függvénye. A Bank mindaddig nem köteles az ügyletet elszámolni, vagy az ügyfél számláján jóváírni, amíg minden ahhoz szükséges dokumentumot meg nem kapott az ügyféltıl. Az ügyfél által vásárolt és a Bank által kezelt pénzügyi eszköz tulajdonjoga a vételár megfizetésekor száll át ügyfélre. A Bank és az ügyfél közötti ellenkezı megállapodás hiányában, az ügylet az adott pénzügyi eszközzel kapcsolatos gyakorlattal és a vonatkozó piaci szokásokkal összhangban kerül elszámolásra. 23.5 Az ügyfél tudomással bír arról, hogy bármely ügylet elszámolási napja kizárólag jelzésértékő, az elszámolás függhet a szokásos piaci késésektıl. A Bank nem felel a megbízás vagy más információ továbbításából származó késedelemért vagy pontatlanságokért. 24. Bizományosi tevékenység (megbízás végrehajtása az ügyfél javára) és értékpapír kereskedelem (sajátszámlás kereskedés) 24.1 Fıszabályként a Bank, saját eszközei terhére teljesíti (sajátszámlás kereskedés) a szabályozott piacon jegyzett és forgalmazott, valamint az egyéb pénzügyi eszközök megvételére, illetve eladására vonatkozó megbízásokat. A Bank csak kivételes esetekben teljesíti bizományosként a szabályozott piacon jegyzett és forgalmazott, valamint az egyéb pénzügyi eszközök megvételére, illetve eladására vonatkozó megbízásokat. A Bank Végrehajtási Helyszínen és tızsdén kívül teljesítendı megbízásokat egyaránt elfogadhat. A megbízás vonatkozhat: 24.1.1 spot deviza ügyletekre


20

24.1.2 hagyományos értékpapír adásvételi ügyletekre (Végrehajtási Helyszínen és tızsdén kívüli) 24.1.3 szabványosított és tızsdén kívüli határidıs ügyletek lebonyolítására (Végrehajtási Helyszínen és tızsdén kívüli értékpapír, index, deviza, kamat és áru tekintetében) 24.1.4 opciós ügyletekre (Végrehajtási Helyszínen és tızsdén kívüli ügyletek értékpapír, index, deviza tekintetében) 24.2

Sajátszámlás értékpapír kereskedésre vonatkozó szabályok:

Az ügyfél és a Bank között létrejött saját számlás adásvételi szerzıdéseket a Bank a következı feltételek mellett teljesíti. 24.2.1 A Bank az ügyféllel értékpapír adásvételi szerzıdéseket köt saját számlára. 24.2.2 Egy szerzıdés csak egynemő, azonos típusú értékpapírokra vonatkozhat, a különbözı értékpapírokra vonatkozó szerzıdések külön szerzıdéseket képeznek. 24.2.3 A felek között létrejött szerzıdésben megjelölt ügyletet eladóként létesítı szerzıdı fél a nyomdai úton elıállított, névre szóló értékpapírokat teljes forgatmánnyal/üres forgatmánnyal ellátva adja a vevı birtokába. 24.2.4 Az ügylet tárgyát képezı értékpapírok birtokba adása során az ügyletet eladóként létesítı szerzıdı fél az értékpapírokat a vevı értékpapír (letéti) számláján jóváírja, a vevı értékpapír (letéti) számlájára utalja vagy a vevı részére fizikailag átadja. 24.2.5 A felek között létrejött szerzıdésben megjelölt ügyletet vevıként létesítı szerzıdı fél az átruházott értékpapírok ellenértékének megfizetésére vonatkozó kötelezettségét az eladó ügyfélszámláján történı terhelésként, vagy átutalásként az ügyletet eladóként létesítı szerzıdı fél által megadott bankszámlára teljesíti. 24.3

Megbízás végrehajtása az ügyfék javára (bizományosi) tevékenység szabályai: A megbízás végrehajtásának és a bizományosi szerzıdés megszüntetésének általános szabályai: 24.3.1 A bizományosi szerzıdés alapján a Bank az ügyfél javára, de saját nevében köti meg az értékpapírokra vonatkozó adásvételi szerzıdést díj ellenében. 24.3.2 Az adásvételi szerzıdés megkötése elıtt a bizományosi szerzıdést az ügyfél a Bank kellı körültekintés melletti eljárásával felmerült, igazolt költségeinek a megfizetése ellenében a következı banki munkanapra jogosult felmondani. A Bank a bizományosi szerzıdést az adásvételi szerzıdés megkötése elıtt, 15 napos felmondási idıvel jogosult felmondani. 24.3.3 A felmondás a szerzıdést a jövıre nézve szünteti meg. A felek ebben az esetben további szolgáltatásokkal – az esetleges bánatpénz kivételével – nem tartoznak egymásnak. A felek kötelesek a szerzıdés felmondása esetén elszámolni egymással. A már teljesített pénzbeli szolgáltatás – 19.1. pontban foglaltak figyelembe vételével – visszajár. A bizományosi szerzıdés alapján megkötött adásvételi szerzıdés megkötése után a felek a szerzıdést nem mondhatják fel. 24.3.4 A megbízások végrehajtására vonatkozó általános rendelkezéseket a jelen Üzletszabályzat 6. számú Függelékében foglalt Összefoglaló a Calyon Végrehajtási Politikájáról és a Végrehajtási Helyszínekrıl elnevezéső szabályzata valamint a jelen Üzletszabályzat tartalmazza.


21

24.3.5 A Bank felhívja az ügyfél figyelmét arra, hogy a pénzügyi eszközökhöz kapcsolódó bizományosi tevékenység magas kockázattal jár és egyáltalán nem garantálható nyereség a pénzügyi eszközök bizományos útján történı adásvétele során, sıt a befektetıknek a komoly veszteség kockázatával is számolniuk kell. Ez a megállapítás a pénzügyi eszközök árának gyors és elıre kiszámíthatatlan mértékő és irányú változására vonatkozik és a Bank minden tıle telhetıt megtesz annak érdekében, hogy az ügyfelek által adott adásvételi megbízásokat szakszerően és gondosan teljesítse. A Bank nem vállal anyagi felelısséget az alkalmazottai vagy képviselıi által szóban vagy írásban adott olyan befektetési tanácsokért, melyek a pénzügyi eszközök árának jövıbeni alakulására vonatkoznak, vagy azokon alapulnak. 24.3.6 A Bank pénzügyi eszközök vételére illetve eladására vonatkozó megbízás elfogadásakor tájékoztatja az ügyfelet az adott pénzügyi eszközök napi árfolyamáról, a piaci helyzetrıl és minden olyan jelentıs információról, amely a megbízás szempontjából lényeges lehet. 24.3.7 A Bank köteles az azonos tartalmú megbízásokat az idırendi nyilvántartás szerint teljesíteni. 24.3.8 A megbízás teljesítésérıl a Bank lehetıség szerint a teljesítés napján köteles értesíteni az ügyfelet (a teljesítés alapján). Az ilyen értesítésnek tartalmaznia kell a megbízás alapján kötött ügylet feltételeit. 24.3.9 A Bank eladási megbízás esetén nem jogosult a megbízásban meghatározott eladási árnál alacsonyabb áron értékesíteni a pénzügyi eszközöket, vételi megbízás esetén pedig nem jogosult a megbízásban meghatározott árnál magasabb áron megvásárolni azokat, kivéve, ha ahhoz az ügyfél hozzájárult. 24.3.10 Hacsak az ügyfél másként nem határozza meg, a Bank a Magyarországon kibocsátott és a szabályozott piacokon jegyzett vagy nem jegyzett, de forgalmazott értékpapírokra és más pénzügyi eszközökre vonatkozó vételi és eladási megbízásokat elsısorban Magyarországon kísérli meg teljesíteni. Minden más értékpapír tekintetében a Bank saját belátása szerint dönti el, hogy hol teljesíti a megbízást; ilyen esetben a megbízás teljesítésére az adott szabályozott piacon illetve tızsdén kívüli piac szokványai, szabályai vonatkoznak. 24.3.11 A Bank a pénzügyi eszközök eladásából származó vételárat a jutalékkal csökkentve a pénzügyi eszközöknek a Bank részére történı átadásától, illetve a vételárnak a Bank számláján történı jóváírásától számított három (3) banki munkanapon belül az ügyfél Banknál vezetett folyószámláján jóváírja. 24.3.12 A Bank jogosult úgy tekinteni, hogy az ügyfél a megbízást szerzıdésszerően teljesítettnek fogadja el, ha az ügyfél kettı (2) banki munkanapon belül nem emel kifogást a Bank teljesítésével kapcsolatban, attól a naptól számítva, amikor a Bank az Ügyfelet a megbízás teljesítésérıl értesítette. 24.3.13 Vételi bizományosi megbízás esetén az ügyfél - a megbízás adásával egyidejőleg - köteles a pénzügyi eszköznek a megbízás típusához igazodó vételárát a Bankot megilletı jutalékkal növelten a Banknak megfizetni, és az ügyfél felhatalmazza a Bankot, hogy a Bank az ügyfél Banknál vezetett folyószámláját az ügyfél által fizetendı összeggel a fizetés esedékessége napján - az ügyfél részére adott elızetes értesítés nélkül - megterhelje. Az ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bank a


22

vételi megbízást mindaddig nem köteles teljesíteni, amíg az ügyfél az általa fizetendı vételárat és jutalékot a Banknak maradéktalanul meg nem fizette. 24.3.14 Eladási bizományosi megbízás esetén az ügyfél köteles a pénzügyi eszközt a megbízás adásával egyidejőleg a Bank rendelkezésére bocsátani. Az ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bank az eladási megbízást mindaddig nem köteles teljesíteni, amíg az ügyfél a pénzügyi eszközt a Bank rendelkezésére nem bocsátotta. 24.3.15 A Bank által vásárolt vagy eladott értékpapírok vételára fıszabályként magában foglalja az értékpapírhoz tartozó osztalék-, kamat-, stb. szelvényeket is. 24.3.16 Értékpapír eladására szóló megbízás esetén az ügyfél szavatol az eladásra szánt értékpapírok forgalomképességéért és tehermentességéért. A Bank nem felel az ügyfélnek ezzel kapcsolatos mulasztásából eredı káráért. 25.

Ügyletfajták

Az ügyletek fajtáit tekintve lehetnek: azonnali, határidıs és opciós ügyletek. 25.1

Azonnali ügylet a vonatkozó rendelkezésekben ekként meghatározott ügylet.

25.2

Tekintettel arra, hogy a tızsdei szabványosított határidıs ügyletek napi elszámolású, magas kockázatú ügyletek, a felek kötelesek fokozottan együttmőködni és szolgáltatási kötelezettségeiknek haladéktalanul eleget tenni. Az ügyfél tudomásul veszi a megbízások teljesítésére vonatkozó, a Végrehajtási Helyszínek valamint a KELER általános üzletszabályzatában és elszámolóházi leirataiban meghatározott korlátozásokat.

25.3

Határidıs ügyletek (Forward transactions): Olyan jövıbeni idıpontra szóló adásvételi megállapodások, ahol az ügylet tárgya értékpapír, index, deviza, kamat vagy áru. A Bank tızsdén kívüli hagyományos határidıs ügyletekre vonatkozó megbízást fogad el.

25.4

Opciós ügyletek (Végrehajtási Helyszíneken végrehajtott és tızsdén kívüli ügyletek) Fajtái: 25.4.1 vételi opció: vételi opció vevıjének joga van kötési áron, az adott jövıbeni idıpontban megvenni az ügylet tárgyát, a vételi opció kiírója pedig köteles azt eladni az elıre megállapított áron, az opciós díj fejében; 25.4.2 eladási opció: eladási opció vevıjének joga van az adott jövıbeni idıpontban az elıre megállapított kötési áron eladni az ügylet tárgyát, az eladási opció kiírójának pedig kötelessége megvenni azt, az elıre rögzített feltételek szerint. 25.4.3 Az opciós szerzıdéseknek az alábbiakat kell tartalmaznia: (i) az opció tárgya (ii) az opció fajtája (vételi - eladási) (iii) az opció iránya (vétel - eladás) (iv) az opció típusa (európai - amerikai) (v) az opció lehívási határideje (vi) a teljesítés módja (vii) letét


23

(viii) kötési ár (ix) opciós díj. 25.4.4 Az opciós ügyletek tekintetében a Bank tızsdén és tızsdén kívül mind európai, mind ún. amerikai típusú opciós ügyletet bonyolít. Az európai jellegő opció lényege, hogy az opciót csak az opció lejáratakor, vagyis a lehívási határnapon lehet lehívni. Az amerikai típusú opció lényege, hogy az opciót az opció lejáratáig bármikor le lehet hívni. 25.4.5 Az ügyfél köteles a határidıs és opciós ügylet pénzügyi biztosítékaként a Bank és az Ügyfél között létrejött szerzıdésben meghatározott összeget, óvadékként a bizományosi szerzıdés megkötésekor a Bank rendelkezésére bocsátani és azt a Bank felhívása szerint folyamatosan pótolni. 25.4.6 A fenti biztosíték készpénz vagy állampapír lehet. 25.4.7 A Bank jogosult a biztosíték mértékét, illetve összegét bármikor megváltoztatni, errıl azonban köteles az ügyfelet haladéktalanul értesíteni. Az ügyfél az ily módon adódó különbözetet köteles az értesítést követı banki munkanapon az elızıekben meghatározott formában a Bank rendelkezésre bocsátani. Amennyiben az ügyfél e kötelezettségének nem tesz eleget, a Bank jogosult az ügyfél Banknál vezetett folyószámlájának megterhelésével, vagy az ügyfél által a Bank rendelkezésére bocsátott bármely értékbıl a biztosítékadási kötelezettségbıl fakadó igényét kielégíteni. 25.4.8 Abban az esetben, ha a biztosíték az elızı bekezdésben foglaltak szerint sem áll rendelkezésre, a Bank jogosult a nem teljesítı ügyfél pozícióját likvidálni. Az ebbıl származó minden kár és költség az ügyfelet terheli. Ebben az esetben a Bank jogosult az ügyféllel szerzıdéses kapcsolatot megszüntetni. 26.

Értékpapír forgalomba hozatala, jegyzési garanciavállalás

26.1 A Bank megbízási szerzıdés alapján vállalja kötvény, részvény, kereskedelmi kötvény (CP) és egyéb értékpapírok nyilvános vagy zártkörő kibocsátásának vagy forgalomba hozatalának megszervezését, lebonyolítását, ezzel kapcsolatban közremőködik az ügyfél nevében elkészített tájékoztató, kibocsátási terv stb. kidolgozásában. Az ilyen szerzıdésben a kibocsátás sikere érdekében a Bank egyéb kötelezettségeket is vállalhat, így például azt, hogy az értékpapírt megvásárolja, lejegyzi, eladja, vagy lejegyezteti. Ellenkezı megállapodás hiányában a Bank a kibocsátás sikeréért felelısséget csak annyiban vállal, amennyiben a Bank által végzett lebonyolítás szakszerősége az eredményt befolyásolja. 27.

Tanácsadási tevékenység

27.1 A Bank pénzügyi, befektetési, finanszírozási, privatizációs, piaci és fejlesztési, azaz üzleti stratégiával és tıkeszerkezettel kapcsolatos kérdésekben tanácsadási szolgáltatással is ügyfelei rendelkezésére áll. A tanácsadás az ügyfél szerzıdéses megbízása alapján végzett önálló tevékenység. E szolgáltatás keretében a tanácsadási szerzıdés alapján a Bank vállalatfelvásárlással és beolvadással („M&A”), nyilvános részvénykibocsátás szervezésével, vállalati belsı átszervezéssel, átvilágítással, üzleti értékeléssel, vállalatkutatással és projektfinanszírozással kapcsolatosan nyújt tanácsadási szolgáltatásokat, mint az ügyfél megbízottja. A Bankot szolgáltatásáért megbízási díj illeti meg, melynek mértékét az adott tanácsadási szerzıdés határozza meg.


24

27.2 A Bank az arra vonatkozó megbízás alapján az ügyfél üzleti, gazdasági és szervezetfejlesztési döntésének megalapozásához szakvéleményt ad, illetve a megvalósítás lehetıségeit és következményeit feltáró részletes tanulmányt készít, valamint közvetítıi tevékenységével elısegíti annak megvalósulását. 27.3 A Bank tanácsadása alapján kötött üzletek haszna a befektetıt illeti, de egyben viseli ezek terheit és kockázatait is. 27.4 A Bank az ügyfél részére külön szerzıdés alapján ellenszolgáltatás fejében befektetési eszközre vagy tıkepiacra vonatkozó - nem nyilvános értékelést is tartalmazó - elemzést vagy javaslatot nyújthat. A Bank felhívja a befektetési tanácsadási tevékenységhez kapcsolódó szolgáltatást igénybe vevı ügyfél figyelmét, hogy a pénzügyi eszközökhöz kapcsolódó befektetési tanácsadás útján nem garantálható nyereség az ügyfélnek, sıt tekintettel a befektetési eszközök árának gyors és elıre kiszámíthatatlan mértékő és irányú változására, az ügyfeleknek a komoly veszteség kockázatával is számolniuk kell. A Bank nem vállal felelısséget az alkalmazottai vagy képviselıi által szóban vagy írásban adott olyan befektetési tanácsokért, melyek pénzügyi eszközök árának jövıbeni alakulására vonatkoznak, vagy azokon alapulnak. A tanácsadás díjának mértéke megállapodás tárgya. 27.5 A befektetési tanácsadásra vonatkozó szerzıdést – a felek eltérı megállapodása hiányában – az ügyfél azonnali hatállyal, a Bank három (3) napos felmondási idıvel felmondhatja. 28. Nyilvános vételi ajánlat útján részvénytársaságokban történı befolyásszerzés, valamint értékpapírok forgalomba hozatalának a szervezése 28.1 Az ügyfél vételi ajánlat útján történı befolyásszerzés lebonyolítására megbízást adhat a Banknak. Az ügyfél és a Bank a vételi ajánlatot jóváhagyásra benyújtja a Felügyeletnek, továbbá ezzel egyidejőleg mellékleteivel egyetemben megküldi a részvénytársaság igazgatósága részére is, majd haladéktalanul kezdeményezi annak közzétételét. 28.2 Az ügyfél köteles a részvénytársaság jövıbeni mőködésérıl illetve saját gazdasági tevékenységérıl jelentést készíteni. 28.3 A Bank az elfogadó nyilatkozat megtételére nyitva álló határidı zárónapjáig a vételi ajánlattal érintett részvényekre a vételi ajánlatban kötött részvényátruházás kivételével saját számlás ügyletet nem köthet. 28.4 Az ügyfél megbízása alapján a Bank fogadja és ellenırzi az elfogadó nyilatkozatokat, valamint a nyilatkozat megtételére nyitva álló határidı zárónapját, illetve a versenyfelügyeleti engedély megadásának napját követı 5 banki munkanapon belül egyenlíti ki az ellenértéket. 28.5 A Bank és az ügyfél a vételi ajánlat elfogadására nyitva álló határidı zárónapját követı két napon belül a vételi ajánlat eredményét közzéteszi és bejelenti a Felügyeletnek. 28.6 A Bank az ügyféllel kötött megbízási szerzıdés alapján szervezési szolgáltatást nyújt értékpapír forgalomba hozatalához. A Bank részt vesz az információs összeállítás illetve a tájékoztató elkészítésében, a törvényben elıírt adatok Felügyelethez történı bejelentésében, a nyilvános ajánlattétel és tájékoztató nyilvánosságra hozatalában. 28.7 A Bank szervezi a forgalomba hozatal lebonyolítását. A forgalomba hozatal történhet jegyzés, aukció, folyamatos vagy adagolt kibocsátás útján. A Bank a forgalombahozatali eljárás során a tudomására jutott befektetıi személyes adatokat az adott értékpapír forgalomba hozatalához nem kapcsolódó célra nem használja fel. 28.8 A forgalombahozatali eljárás lezárását követı allokációt a Bank a tájékoztatóban meghatározott elvek szerint folytatja le. CALYON Magyarországi Fióktelepe

25

29.

Közvetítıi (ügynöki) tevékenység

29.1 A Bank közvetítıi (ügynöki) tevékenysége körében az ügyfél részére ajánlattételre kizárólag a vele erre vonatkozó külön megállapodást kötött befektetési szolgáltató nevében és kizárólag a megbízó által írásban meghatározott feltételek szerint jogosult. 29.2 A Bank által az ügyfélnek az ügynöki/közvetítıi tevékenysége körében okozott károk megtérítésére kizárólag a megbízó köteles. 29.3 A Bank közvetítıt vehet igénybe a Bszt. szerinti tevékenység nyújtása során. Amennyiben a Bank közvetítıt alkalmaz, a Bank teljes felelısséggel tartozik a közvetítı tevékenységéért az adott közvetítı és a Bank között létrejött jogviszony (üzleti kapcsolat) alapján. A közvetítı igénybe vételéért a Banknak díjfizetési kötelezettsége keletkezhet, amit az ügyfél köteles a Bank értesítése alapján a Banknak megtéríteni. 30.

Értékpapír letétkezelés, értékpapír letéti ırzés

30.1 A Bank az ügyfél megbízása alapján ideiglenesen megırzi ügyfelei értékpapírjait, beszedi az értékpapírok osztalék-, kamat- és tıkekifizetéseit, és vezeti ügyfelei értékpapír letéti számláit, illetve értékpapírszámláit. A Bank értékpapír letéti számlán nyilvántartja a trezorban, illetve a KELER-nél ırzött értékpapírokat. 30.2 Amennyiben az Ügyfél a Bank letétkezelési szolgáltatását kívánja igénybe venni, úgy a Bank e célra letétkezelési szerzıdést köt az ügyféllel. A letétkezelési szerzıdésnek elválaszthatatlan részét képezi a Számlavezetési és Pénzügyi Eszköz Letétkezelési Általános Szerzıdési Feltételek, ami a jelen Üzletszabályzat 7. számú Függelékét képezi. A Számlavezetési és Pénzügyi Eszköz Letétkezelési Általános Szerzıdési Feltételek tartalmazza azokat az intézkedéseket is, amelyeket a Bank az ügyfél pénzügyi eszközeinek védelmére tett, továbbá a Bank által nyújtott letétkezelési szolgáltatás részletes feltételeit. 31.

Ügyfélszámla vezetés

31.1 A Bank Ügyfelei részére - az arra vonatkozó külön jogszabályok elıírásai szerint ügyfélszámlát vezethet. 31.2 A Bank az ügyfélszámlán az ügyfél javára kizárólag a befektetési szolgáltatással és az értékpapírban foglalt kötelezettségen alapuló fizetéssel kapcsolatban érkezett pénzösszegeket írja jóvá, illetve kizárólag az ügyfélszámla terhére a fenti tárgyban adott fizetési megbízásokat teljesíti. 31.3 Amennyiben a Bank az ügyfél részére folyószámlát vezet, úgy a Bank az ügyfél javára nyújtott befektetési szolgáltatással és az értékpapírban foglalt kötelezettségen alapuló fizetéssel kapcsolatban érkezett pénzösszegeket a folyószámlán illetve annak e célból kijelölt alszámláján (befektetési számla) írja jóvá, illetve a fenti tárgyban adott fizetési megbízásokat kizárólag a folyószámlán illetve annak e célból kijelölt alszámlája (befektetési számla) terhére teljesíti. 31.4 A Bank az Ügyfelet az ügyfélszámlán történı terhelésrıl, illetıleg jóváírásról tartós adathordozón, számlakivonattal értesíti, kivéve, ha a felek külön megállapodásban más értesítési módban állapodnak meg. 31.5 A Bank számlakivonatot készít minden olyan üzleti napot követı banki munkanapon, amikor az ügyfélszámlán terhelés vagy jóváírás történt, és azt – eltérı megállapodás hiányában – az ügyfél részére haladéktalanul továbbítja. A számlakivonat kézhezvételétıl számított 15 napon belül az ügyfél írásban köteles értesíteni a Bankot a számlakivonattal kapcsolatos észlelt


26

eltérésekrıl és esetleges igényérıl. Az értesítés ügyfél általi elmulasztását úgy kell tekinteni, hogy az ügyfél a számlakivonattal egyetért. 31.6 Az ügyfélszámla vezetéséért a Bank díjat számít fel, melyet vagy a Kondíciós Listában tesz közzé, vagy a felek arról egyedileg megállapodnak. 32.

Értékpapírszámla vezetés

32. 1 Az értékpapírszámla az ügyfél dematerializált értékpapírjairól és az ahhoz kapcsolódó jogokról a Bank által - a vonatkozó rendelkezésekben elıírtak szerint - vezetett nyilvántartás. 32.2 A Bank 7. számú Függelékben található Számlavezetési és Pénzügyi Eszköz Letétkezelési Általános Szerzıdési Feltételek és az ügyféllel kötött egyedi szerzıdésben foglalt feltételek szerint vállalja, hogy az ügyfél tulajdonában álló dematerializált értékpapírok nyilvántartása céljából értékpapírszámlát nyit az ügyfél részére, az ügyfél tulajdonában álló értékpapírt az ügyfél értékpapírszámláján nyilvántartja és kezeli, az ügyfél szabályszerő rendelkezéseit teljesíti, a számlán történt jóváírásról, terhelésrıl és a számla egyenlegérıl az ügyfelet értesíti, a letétként kezelt értékpapírok kamatát, osztalékát, hozamát, törlesztését beszedi. A Bank értékpapírszámlát magánszemély részére nem vezet. 32.3 A Bank az értékpapírszámla szerzıdés megkötésekor, az ügyfél azonosításakor a jelen Üzletszabályzat 9. pontja, valamint a Pmt-ben és Bank vonatkozó belsı szabályzataiban foglalt rendelkezések figyelembevételével jár el. 32.4 A Bank a Központi Értéktárnál (KELER Rt.) az értékpapírok nyilvántartása céljából saját fıszámlájához nevesített alszámlát nyit az Üzletfél számára. A Bank minden olyan értékpapírt, amelyet a KELER Rt. befogad, a KELER Rt-nél az ügyfél számára megnyitott értékpapír-letéti alszámlán helyez el. Amennyiben az értékpapírok a KELER-nél kerülnek elhelyezésre, kezelésük a KELER Értéktári Szabályzata alapján történik. 32.5. Bank az értékpapírszámlára vonatkozó ügyleteket az ügyféltıl kapott írásbeli rendelkezések alapján hajt végre. Az értékpapírszámlán végrehajtott mőveletrıl a Bank – eltérı megállapodás hiányában - a mővelet napját követı banki munkanapon számlakivonatot állít ki és azt megküldi az ügyfélnek. A Bank az értékpapírszámla forgalmáról és egyenlegérıl az ügyfél kérésére haladéktalanul tájékoztatást ad. 32.6 Az értékpapírszámla feletti rendelkezésre az ügyfél, ill. az a személy jogosult, akit erre az ügyfél meghatalmazott. Az ügyfél képviseletére az ügyfél szervezeti formáját szabályozó jogszabály erejénél fogva jogosult személy (vezetı) köteles írásban, a Bank által e célra rendszeresített Aláírási Kartonon bejelenteni a Banknak a számla felett rendelkezni jogosult személyeket. A bejelentettek rendelkezési joga mindaddig érvényes, amíg az ügyfél vezetıje másként nem rendelkezik. Ha az ügyfél csıdeljárás, felszámolási eljárás illetve végelszámolás alatt áll, a számla feletti rendelkezésre kizárólag a vagyonfelügyelı, a felszámoló vagy a végelszámoló jogosult. A csıdeljárás, a felszámolási eljárás és a végelszámolás hivatalos lapban való közzététele után a Bank csak ezen személyektıl fogad el rendelkezést. Az ügyfél köteles a vagyonfelügyelı, a felszámoló, a végelszámoló nevét, kirendelést, kijelölést követı három napon belül a Banknak bejelenteni. 32.7 A Bank kijavított vagy átírt rendelkezést nem fogad el. Amennyiben a kérdéses rendelkezéssel kapcsolatban kétely merül fel, rosszul olvasható, félreérthetı, ellentmondásos vagy hiányos, a Bank az ügyféllel haladéktalanul kapcsolatba lép és a megbízás teljesítését mindaddig függıben tartja, amíg a felmerült probléma minden kétséget kizáróan nem CALYON Magyarországi Fióktelepe

27

tisztázódott. A Bankot semmilyen felelısség nem terheli a nem egyértelmő vagy javított rendelkezések miatt függıben tartott megbízások késedelmes vagy nem teljesítéséért. 32.8 Ellenkezı megállapodás hiányában a Bank banki munkanapokon 8:00 és 17:00 óra között fogad be az értékpapírszámlához kapcsolódó terhelési megbízásokat. Ezen belül a Bank a 16:00 óráig (pénteken 15:00 óráig) beérkezett megbízásokat még a tárgynapon, a 16:00 órát (pénteken 15:00 órát) követıen beérkezett megbízásokat a következı banki munkanapon hajtja végre, kivéve, ha az Üzletfél a megbízásában ennél késıbbi idıpontot tüntetett fel. 32.9 A Bank a központi értékpapírszámlát is érintı értékpapírszámla jóváírást, terhelést a központi értékpapírszámlán végrehajtott jóváírásról, terhelésrıl, ill. adatváltozásról szóló értesítést követıen, haladéktalanul, elvégzi, a központi értékpapírszámla terhelésének, jóváírásának napjával. 32.10 A Bank a Banknál vezetett értékpapírszámlák közötti jóváírás, terhelés esetén az értékpapírszámlák terhelését, jóváírását ugyanazon nappal hajtja végre. 32.11 A Bank zárolt értékpapír-alszámlára vezet át minden olyan értékpapírt, amelyet jogszabály, bírósági, hatósági intézkedés vagy szerzıdés alapján harmadik személyt megilletı jog terhel, illetıleg amelyrıl az Üzletfél így rendelkezik. Az alszámlán a Bank megjelöli a zárolás jogcímét - így különösen óvadék, zálogjog, bírósági letét, igényper, végrehajtási eljárás - és azt a személyt, akinek javára azt bejegyezték. Az alszámláról kiállított számlakivonatot a Bank megküldi az ügyfélnek és annak a személynek, akinek javára a jogosultságot bejegyezte, továbbá az érintett bíróságnak, végrehajtónak, más hatóságnak. Ugyanígy jár el a Bank a jogosultság bejegyzésének törlése esetén is. Az alszámláról az értékpapírt a Bank kizárólag akkor szabadítja fel, ha a zárolásra okot adó körülmény megszőnt. Ez esetben a Bank az értékpapírt haladéktalanul visszavezeti az értékpapírszámlára. Ha az ügyfél a zárolás idıtartama alatt az értékpapírt jogosult elidegeníteni, a Bank gondoskodik arról, hogy a zárolásra okot adó körülmény feltüntetésével az értékpapír jóváírásra kerüljön az új számlatulajdonos javára vezetett értékpapírszámlához kapcsolódó zárolt értékpapír-alszámlán. Ha az a személy, akinek javára a zárolás történt, igazolja, hogy az értékpapír tulajdonjogát megszerezte, a Bank haladéktalanul gondoskodik az értékpapírnak az új tulajdonos által megjelölt értékpapírszámlára történı áttranszferálásáról. 32.12 Az ügyfél az értékpapírszámla szerzıdést bármikor határidı nélkül jogosult felmondani, a felmondás – a számla kimerülése kivételével - azonban csak akkor érvényes, ha egyidejőleg más számlavezetıt megjelöl. Az ügyfél a Bankkal szemben a szerzıdés alapján fennálló valamennyi fizetési kötelezettségének legkésıbb a szerzıdés megszőnésének napjáig köteles eleget tenni. A Bank az értékpapírszámla szerzıdést - harminc napos felmondási idı tartásával – abban az esetben szüntetheti meg, ha tevékenységével felhagy, vagy ha az ügyfél a számlavezetéshez kapcsolódó fizetési kötelezettségét ismételt felszólítás ellenére nem teljesíti. A Bank a felmondás közlésével egyidejőleg felhívja az ügyfelet, hogy a felmondási idı alatt jelölje meg az új számlavezetıt. Új számlavezetı kijelölése hiányában a Bank a felelıs ırzés szabályait alkalmazza. A felmondás csak írásban érvényes. Az értékpapírszámla megszőnése esetén a Bank a számla állományát az ügyfél által megjelölt napon, ennek hiányában legkésıbb a megszőnés napján utalja át az Üzletfél által megjelölt értékpapírszámlára. Az értékpapírszámla kimerülése az értékpapírszámla szerzıdést nem szünteti meg.


28

32.13 Az ügyfél részére vezetett értékpapírszámlán a Bank elkülönítetten tartja nyilván az azonnali, illetıleg az opciós és határidıs ügyletekbıl eredı követeléseket és kötelezettségeket. 32.14 Az értékpapírszámla vezetéséért a Bank díjat számít fel, melyet vagy a Kondíciós Listában tesz közzé, vagy a felek arról egyedileg megállapodnak. 32.15 Azok az értékpapírok, amelyeket a Bank az ügyfél megbízása alapján vagy annak javára tart megırzésében, illetve az ügyfélnek a Bank által kezelt készpénze a Bank díjkövetelése és költségei biztosítására szolgálnak. Amennyiben az ügyfél valamely esedékessé vált összeget annak esedékességekor nem fizet meg a Banknak, a Bank fenntartja magának a jogot arra, hogy a birtokában tartott értékpapírokat - a tartozás fedezéséhez szükséges mértékig - eladja, és a befolyt összeget az ügyfél Bankkal szemben fennálló tartozásának kiegyenlítésére használja. Az eladott értékpapírok árából az ügyfél tartozásának levonását követıen esetlegesen fennmaradó összeg az ügyfelet illeti. 33. Az ügyfél pénzügyi eszközeinek védelme 33.1 A Bank a tıle általában elvárható ésszerő gondossággal jár el az ügyfél pénzügyi eszközeinek kezelése során, és az ügyfél pénzügyi eszközeinek a Bank saját eszközeit megilletı védelmet biztosítja. 33.2 A Bank a saját eszközeitıl elkülönítetten kezeli és tartja nyilván az ügyfél pénzügyi eszközeit. Felhívja azonban a Bank az ügyfél figyelmét arra, hogy abban az esetben, ha a Bank az Európai Gazdasági Térségen kívül elhelyezkedı alletétkezelı szolgáltatását veszi igénybe (ha a szóban forgó ügylet megköveteli, vagy az ügyfél kéri) az Európai Unión kívül kezelt pénzügyi eszközök vonatkozásában az ügyfélnek a magyar jog illetve az EGT tagállamok jogai által biztosított jogoktól eltérı jogai lehetnek. Elıfordulhat, hogy az ügyfél nem tudja a pénzügyi eszközeit visszaszerezni abban az esetben, ha az igénybe vett alletétkezelıre vonatkozó jog nem teszi lehetıvé az ügyfél alletétkezelınél kezelt pénzügyi eszközeinek az alletétkezelı vagy a Bank saját pénzügyi eszközeitıl elkülönített kezelését, és/vagy ha az alletétkezelı szerzıdésszegést követ el vagy fizetésképtelenné válik. Elıfordulhat továbbá, hogy az alletétkezelı szerzıdésszegése vagy fizetésképtelensége esetén az ügyfelet semmilyen térítési vagy garanciális rendszer nem védi. 33.3 Az ügyfelet megilletı követelés a Bank hitelezıjével szembeni tartozás kiegyenlítésére nem vehetı igénybe. A Bank a rendelkezése alatt álló ügyfélkövetelést (pl. pénzügyi eszközt) nem terhelheti meg, nem kölcsönözheti, saját maga vagy másik ügyfele érdekében átmenetileg sem használhatja, azonban az ügyféllel szembeni követelései erejéig beszámítással élhet. A Bank köteles biztosítani, hogy az ügyfél az értékpapírjáról, illetve pénzeszközérıl bármikor rendelkezni tudjon. 34.

Portfoliókezelés

34.1 Portfoliókezelési megállapodás alapján a Bank vállalja pénzügyi eszközökbıl álló állomány megvételét vagy átvételét, a portfolió egyes elemeinek eladását, vásárlását, az azokhoz kapcsolódó jövedelmek beszedését, újra-befektetését, az átvett eszköz értékének megırzését és növelését az ügyfél javára, optimálisan biztosítható hozam elérése érdekében. 35.

Értékpapír-kölcsönzés

35.1 A Bank a saját tulajdonában, illetve az általa kezelt portfolióban lévı értékpapírt kölcsönadhatja, illetıleg az ügyfél által a Banknál letétbe helyezett vagy az ügyfél számára értékpapírszámlán nyilvántartott értékpapír kölcsönzésében bizományosként közremőködhet.


29

35.2 Értékpapír kölcsönügylet tárgya csak akkor lehet, ha a kölcsönbeadó értékpapír feletti rendelkezési joga nem korlátozott. Forgalomképtelen, korlátozottan forgalomképes, elıvásárlási, vételi, visszavásárlási, óvadéki és zálogjoggal terhelt értékpapír kölcsönügylet tárgya nem lehet. Nyomdai úton elıállított, névre szóló értékpapír csak üres forgatmánnyal ellátva lehet kölcsönügylet tárgya. A kölcsönbe adott értékpapír tulajdonjoga átszáll a kölcsönbevevıre. 35.3

Értékpapír-kölcsönszerzıdés kizárólag határozott idıre köthetı.

35.4 Az ügyfél által letétbe helyezett vagy az ügyfél számára értékpapírszámlán nyilvántartott értékpapír Bank által történı kölcsönzéséhez az értékpapír tulajdonosával kötött értékpapírkölcsönzési keretszerzıdés vagy értékpapírkölcsön-szerzıdés létrejötte szükséges. Az értékpapírkölcsönzési keretszerzıdés, illetıleg értékpapír-kölcsönszerzıdés az értékpapír tulajdonosa és a Bank között létrejött más szerzıdés része nem lehet. 35.5 Az értékpapír-kölcsönzési kölcsönszerzıdésnek tartalmaznia kell:

keretszerzıdésnek,

illetıleg

az

értékpapír-

35.5.1 a kölcsönbe adható, illetıleg a kölcsönbe adott értékpapír megnevezését, ISIN kódját, sorozatát; 35.5.2 a kölcsönbe adható, illetıleg a kölcsönbe adott értékpapír mennyiségét; 35.5.3 keretszerzıdés esetén azon idıszak megjelölését, amely alatt az értékpapír kölcsönbe adható; 35.5.4 kölcsönzés futamidejét; 35.5.5 a kölcsönzési díjat, illetıleg a Bankot megilletı díjat; 35.5.6 arra vonatkozó figyelemfelhívást, hogy a kölcsön futamideje alatt az értékpapírban megtestesített és azzal kapcsolatos jogokat a kölcsönbe adó nem gyakorolhatja; 35.5.7 részvény esetén a felek megállapodását a szavazati jog gyakorlására vonatkozóan. 35.6 Értékpapír-kölcsönzési keretszerzıdés esetén a Bank a kölcsönbe adás tényérıl a mennyiség és futamidı megjelölésével az értékpapír tulajdonosát értesíti. Ha a Bank az értékpapír tulajdonosa (kölcsönbe adó) által meghatározott korlátozásokat túllépi, a túllépéssel okozott károkért korlátlan felelısséggel tartozik. 35.7 Az értékpapírkölcsönre az Tpt-ben nem szabályozott kérdésekben a Ptk. pénzkölcsönre vonatkozó szabályait kell alkalmazni. 36.

Titoktartás

36.1 Az általános szabályok szerint mindenki köteles megtartani a birtokába került üzleti titkot és értékpapírtitkot (így többek között a munkavállalók és a Bank vezetı tisztségviselıi). Mindazonáltal, a Bank felhívja az ügyfél figyelmét arra, hogy a Bszt. a fenti titoktartási kötelezettség alól felmentést ad. A fontosabb rendelkezések – a teljesség igénye nélkül - alább találhatók. Javasoljuk, hogy vizsgálja meg a Bszt. 117.§-120. §-ait és egyeztessen jogi képviselıjével. Felhívjuk figyelmét arra, hogy az egyéb vonatkozó rendelkezések további, harmadik személy számára történı adatszolgáltatást, illetve információnyújtást írhatnak elı a Banknak, továbbá a titoktartással és adatvédelemmel kapcsolatos rendelkezések változhatnak. 36.2

Az üzleti titok megtartására vonatkozó kötelezettség nem áll fenn az alábbi esetekben:


30

36.2.1 a Felügyelettel, a felügyeleti hatósággal, a Befektetıvédelmi Alappal, a Magyar Nemzeti Bankkal, az Állami Számvevıszékkel, az állami adóhatósággal, a Gazdasági Versenyhivatallal, a központi költségvetési pénzeszközök felhasználásának szabályszerőségét és célszerőségét ellenırzı, a Kormány által kijelölt belsı ellenırzési szervvel, nemzetbiztonsági szolgálattal, fogyasztóvédelmi hatósággal szemben; 36.2.2 a folyamatban lévı büntetıeljárás, a feljelentés kiegészítése keretében a nyomozó hatósággal és a feladatkörében eljáró ügyészséggel szemben; 36.2.3 büntetı-, valamint hagyatékkal kapcsolatos polgári ügyben, továbbá csıd-, illetve felszámolási eljárás, valamint önkormányzati adósságrendezési eljárás keretében a bírósággal szemben; 36.2.4 az európai uniós támogatások felhasználásának szabályszerőségét ellenırzı Európai Csalásellenes Hivatallal (OLAF) szemben. 36.3 Nem jelenti az üzleti titok sérelmét a Tpt. 205. §-ban meghatározott bejelentési kötelezettség teljesítése. 36.4 Nem lehet üzleti titokra hivatkozással visszatartani az információt a közérdekő adatok nyilvánosságára és a közérdekbıl nyilvános adatra vonatkozó, külön törvényben meghatározott adatszolgáltatási és tájékoztatási kötelezettség esetén. 36.5 Az értékpapírtitok megtartására vonatkozó kötelezettség nem áll fenn az alábbi esetekben: 36.5.1 a hatáskörében eljáró Felügyelettel, Befektetıvédelmi Alappal, Országos Betétbiztosítási Alappal, MNB-vel, Állami Számvevıszékkel, Gazdasági Versenyhivatallal; 36.5.2 a jogszabályban meghatározott tevékenységi körében eljáró szabályozott piaccal, multilaterális kereskedési rendszer mőködtetıjével, az elszámolóházi tevékenységet végzı szervezettel, a központi értéktárral, a központi költségvetési pénzeszközök felhasználásának szabályszerőségét és célszerőségét ellenırzı, a Kormány által kijelölt belsı ellenırzési szervvel, valamint az európai uniós támogatások felhasználásának szabályszerőségét ellenırzı Európai Csalásellenes Hivatallal (OLAF); 36.5.3 a hagyatéki ügyben eljáró közjegyzıvel, valamint a hatáskörében eljáró gyámhatósággal; 36.5.4 a csıdeljárás, felszámolási eljárás, önkormányzatok adósságrendezési eljárása, bírósági végrehajtási eljárás, illetve végelszámolás ügyében eljáró vagyonfelügyelıvel, felszámolóval, pénzügyi gondnokkal, végrehajtóval, illetve végelszámolóval; 36.5.5 a folyamatban lévı büntetıeljárás keretében eljáró, valamint a feljelentés kiegészítését folytató nyomozó hatósággal, valamint a hatáskörében eljáró ügyészséggel; 36.5.6 a büntetı-, valamint polgári ügyben, továbbá csıd-, felszámolási eljárás, illetve az önkormányzatok adósságrendezési eljárása keretében a bírósággal; 36.5.7 külön törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén a titkosszolgálati eszközök alkalmazására, titkos információgyőjtésre felhatalmazott szervvel;


31

36.5.8 a fıigazgató eseti engedélye alapján a törvényben meghatározott feladatkörében eljáró nemzetbiztonsági szolgálattal; 36.5.9 az adó-, vám- és társadalombiztosítási kötelezettség teljesítésének ellenırzése, valamint az ilyen tartozást megállapító végrehajtható okirat végrehajtása érdekében folytatott eljárás keretében eljáró adóhatósággal, vámhatósággal; 36.5.10 a feladatkörében eljáró adatvédelmi biztossal, és 36.5.11 a feladatkörében eljáró fogyasztóvédelmi hatósággal szemben, e szerveknek a Bankhoz intézett írásbeli megkeresése esetén. 36.6 A Bank a nyomozó hatóság, a nemzetbiztonsági szolgálat és az ügyészség írásbeli megkeresésére haladéktalanul kiszolgáltatja a kért adatot az általa lebonyolított ügyletrıl és a nála vezetett számláról, ha adat merül fel arra, hogy az ügylet vagy a számla: 36.6.1 kábítószerrel való visszaéléssel; 36.6.2 terrorcselekménnyel; 36.6.3 robbanóanyaggal vagy robbantószerrel való visszaéléssel vagy lıfegyverrel vagy lıszerrel való visszaéléssel; 36.6.4 pénzmosással; 36.6.5 bőnszövetségben vagy bőnszervezetben elkövetett bőncselekménnyel; 3.6.6 bennfentes kereskedelemmel; 36.6.7 piacbefolyásolással van összefüggésben. 36.7 A Bszt. szerint az érintett ügyfél nem tájékoztatható az 36.5.5. és az 36.5.7-36.5.8 és a 36.6 pontokban foglaltak szerint történı adatátadásról. Egyéb esetekben a Bank köteles tájékoztatni az ügyfelet az adatátadásról tartós adathordozón az átadástól számított 7 banki munkanapon belül. 36.8

Nem jelenti az értékpapírtitok sérelmét: 36.8.1 az olyan összesített adat szolgáltatása, amelybıl az ügyfél személye vagy üzleti adata nem állapítható meg; 36.8.2 a számlatulajdonos nevére, számlájának számára vonatkozó adatszolgáltatás; 36.8.3 a referenciaadat-szolgáltató részérıl a KHR-nek, illetve e rendszerbıl a referenciaadat-szolgáltató részére nyújtott, a jogszabályban foglaltaknak megfelelı adatszolgáltatás; 36.8.4 a Bank által megbízott könyvvizsgálónak, jogi vagy egyéb szakértınek, valamint az intézmény részére biztosítási fedezetet nyújtó biztosítónak a biztosítási szerzıdés teljesítéséhez szükséges mértékben történı adatátadás; 36.8.5 a Bank által a külföldi befektetési szolgáltató számára történı adattovábbítás, ha az ügyfél ahhoz írásban hozzájárult; a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítı adatkezelés feltételei a külföldi befektetési vállalkozásnál, illetıleg az árutızsdei szolgáltatónál minden egyes adatra nézve biztosítottak; a külföldi befektetési vállalkozás, illetıleg az árutızsdei szolgáltató székhelye szerinti állam rendelkezik a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítı adatvédelmi jogszabállyal;


32

36.8.6 a Bank által a Calyon részére történı adatátadás, illetve a Calyon által – a Calyonra vonatkozó jogszabályi elıírásoknak megfelelıen – történı adatátadás; 36.8.7 a bíróság megkeresése esetén a peres fél számlája felett rendelkezésre jogosultak aláírás-mintájának bemutatása; 36.8.8 Felügyelet által - az értékpapírtitokra vonatkozó szabályok betartásával - a befektetési vállalkozásokról, illetıleg az árutızsdei szolgáltatókról egyedi azonosításra alkalmas adatok szolgáltatása statisztikai célra a Központi Statisztikai Hivatal és elemzési célból, illetve a központi költségvetés tervezése céljából a minisztérium részére; 36.8.9 a kiszervezett tevékenység végzéséhez szükséges adatátadás a kiszervezett tevékenységet végzı részére; 36.8.10 a jogsértés elkövetıjével szemben a bennfentes kereskedelem, illetve piacbefolyásolás tárgyában meghozott felügyeleti határozat indoklási részének közzététele; 36.8.11 a Tpt. 205. §-ban meghatározott bejelentési kötelezettség teljesítése; 36.8.12 a Pmtv. 5/A. §-ának (1) és (2) bekezdése alapján Rendırfıkapitányság részére történı adatátadás, és

az

Országos

36.8.13 az 1781/2006/EK európai parlamenti és tanácsi rendelet által meghatározott esetekben történı adattovábbítás. 37.

Adatvédelem

37.1 A Bank felhívja az ügyfél figyelmét az 1992. évi LXIII. törvény a személyes és közérdekő adatok védelmérıl (“Adatvédelmi törvény”) rendelkezéseire. Az Adatvédelmi törvény értelmében az ügyfélnek jogában áll személyes adatainak kezelésével kapcsolatosan felvilágosítást kérni. Az ügyfél jogosult adatainak helyesbítését vagy törlését kérni, kivéve, ha az adatkezelést jogszabály kötelezıen írja elı. Amennyiben úgy véli, hogy személyes adatait a Bank nem megfelelı módon kezeli, az ügyfél jogosult az adatvédelmi biztoshoz fordulni. 37.2 A Bank által adatfeldolgozóként megszerzett személyes adat a Bank jelen Üzletszabályzatban meghatározott szolgáltatásai nyújtásához szükséges. Ezen adatok az alább meghatározott célra és feltételekkel számítógéppel feldolgozhatók. A Bank ezen adatokat elsıdlegesen az alábbi célokra használja fel: az ügyfél-ismeret, a banki és pénzügyi viszony alakítása, a termékek és szolgáltatások kezelése, beszedés, reklámtevékenység és eladás, statisztikai felmérések, kockázatértékelés és –kezelés, pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megakadályozása, biztonság, kifizetetlen számlák és csalás megakadályozása. Az ügyletekre vonatkozó adatok és a személyes adatok a banki titoktartás körébe tartoznak, mely a Bankot is köti. Azonban a jogszabályokban meghatározott esetekben a Bank jogosult, illetve egyes esetekben köteles a jogszabály által feljogosított személyek, intézmények (bíróságok, hatóságok stb.) részére információkat átadni. Az Ügyfél kifejezetten felhatalmazza a Bankot, hogy az Ügyféllel kapcsolatos adatokat és azok bármely aktualizálását az alábbiakkal megossza: 37.2.1 kereskedelmi reklám vagy erıforrások egyesítése vagy társaságok csoportosítása céljából a Crédit Agricole csoporton belüli bármely személlyel;


33

37.2.2 kizárólag alvállalkozásba adott munka céljából alvállalkozóival, különösen a bankszámlák kezelésében és banki vagy pénzügyi termékek kínálásában közremőködı alvállalkozóival. 37.3 A Bank jogosult arra, hogy a Bank kezelésében lévı, az ügyféllel kapcsolatos információk szükség esetén a Calyon / Crédit Agricole csoport valamennyi tagjának javára, a Crédit Agricole csoporton belül a mőködési kockázat kezeléséért és csökkentéséért (kockázatértékelés, biztonsági okokból, kifizetetlen számlák és csalás, pénzmosás stb. megakadályozása) felelıs egy vagy több társaságnak átadásra kerüljenek.A Bank tájékoztatja az ügyfelet, hogy tekintettel arra, hogy a Calyon / Crédit Agricole csoport nemzetközi hálózattal rendelkezik, minden adat az Európai Unión kívül esı államokba is továbbításra kerülhet. A Bank az ügyfél kérésére rendelkezésre bocsátja azon Calyon / Crédit Agricole tagok listáját, melyek az ügyfélrıl információt kaphatnak. 38.

Információszolgáltatás

38.1 Az ügyfél köteles haladéktalanul a Bank rendelkezésére bocsátani minden olyan információt, melyet a Bank a jelen Üzletszabályzatban foglaltaknak, vagy a vonatkozó rendelkezéseknek vagy a Bank belsı szabályzatainak való megfelelés céljából kér, továbbá köteles értesíteni a Bankot, ha a fenti információkban lényeges változás következik be. 39.

Elektronikus üzletkötés

39.1 A Bank és az ügyfél megállapodhatnak egymással abban, hogy az ügyfél jogosult a Bankkal egy adott internetes oldalon („Oldal”) keresztül vagy más egyéb elektronikus eszköz segítségével kereskedni. Ebben az esetben a Bank az ügyfél rendelkezésére bocsátja azt az eszközt, amelyen keresztül az ügyfél ügyleteket köthet. Az ügyfélnek az Oldalon keresztül, elektronikus úton adott megbízása az ügyfélre nézve ugyanolyan hatállyal és érvényességgel bír, mintha az adott megbízást nem elektronikus úton nyújtotta volna be. Az ügyfél által a Banknak az Oldalon keresztül, elektronikus úton adott bármely megbízása, úgy tekintendı, hogy az ügyfél az elektronikus üzletkötésre vonatkozó, az Oldalon feltüntetett Általános Feltételeket (Terms and Conditions) maradéktalanul elfogadta. Az ügyfél és a Bank az ügyfél által az Oldalon keresztül, elektronikus úton kötött ügyleteken – eltérı megállapodás hiányában – az ügyfél Banknál vezetett folyószámláin keresztül számolják el egymással. 40. A Bank tevékenységi engedélyének felfüggesztése, korlátozása vagy visszavonása esetén követendı eljárás 40.1 Amennyiben a Bank befektetési szolgáltatási tevékenysége részben vagy egészben a PSZÁF, vagy más illetékes felügyeleti hatóság, a Végrehajtási Helyszín vagy a KELER részérıl korlátozásra, vagy felfüggesztésre kerül, a Bank a már megkötött bizományosi szerzıdések teljesítéséhez közremőködıt köteles igénybe venni. A Bank befektetési szolgáltatási tevékenységi engedélyének részleges vagy teljes visszavonásáról, felfüggesztésérıl, egyes tevékenységeinek részleges vagy teljes felfüggesztésérıl vagy korlátozásáról haladéktalanul értesíti az ügyfelet. A Bank az értesítésben 40.1.1 tájékoztatja az ügyfelet a számlaegyenlegérıl, 40.1.2 az ügyfél tájékoztatását kéri arra nézve, hogy mely más befektetési szolgáltató szolgáltatásait kívánja a jövıben igénybe venni,


34

40.1.3 tájékoztatja az ügyfelet arról, hogy amennyiben az ügyfél az értesítés közlésétıl számított 15 napon belül nem tájékoztatja a Bankot az általa választott más befektetési szolgáltató személyérıl, a Bank az általa az értesítésben megnevezett befektetési szolgáltatót fogja közremőködıként igénybe venni Az általa választott közremőködıért a Bank úgy felel, mintha saját maga járna el. 40.2 Amennyiben a Bank közremőködıt vesz igénybe, úgy – az 40.1. pontban meghatározottak, illetve a felek eltérı megállapodásában foglaltak kivételével – a Bank külön díjat, vagy költségtérítést nem számít fel. Az ügyfél által kijelölt közremőködı tevékenysége kapcsán a Bank felmerült költségeit az ügyfél köteles esedékességkor megtéríteni. 40.3 A Bank jogosult az ügyféllel kötött szerzıdéstıl elállni vagy azt felmondani, amennyiben tevékenységi engedélyének, egyes tevékenységének részleges vagy teljes felfüggesztésére, korlátozására, engedélyének részleges vagy teljes visszavonására, valamint a KELER-nek az ügyfél megbízását érintı intézkedésére kerül sor. A Bank a fentiek szerinti esemény bekövetkeztérıl, valamint ezen okokból kifolyólag gyakorolt elállásáról az ügyfelet haladéktalanul értesíti. A Bank a fenti okból történı felmondása, illetve elállása esetén kizárólag a teljesített kötelezettségei alapján járó díjra jogosult. 40.4 Amennyiben a megbízás tárgyát képezı értékpapír adott Végrehajtási Helyszínen forgalmazását a megbízás teljes idıtartamára felfüggesztik, úgy a Bankot megilleti a szerzıdéstıl való elállás joga. Az elállás a felek között létrejött szerzıdést felbontja. A szerzıdés a megkötésének idıpontjára visszamenı hatállyal szőnik meg. A Felek az elállás bejelentése után kötelesek a másik féllel elszámolni a már teljesített szolgáltatások figyelembe vételével. 41.

Összeférhetetlenség

41.1 A Bank a vonatkozó rendelkezések alapján köteles feloldani az ügyfél és a Bank között, valamint ügyfelei között felmerülı összeférhetetlenséget. A Bank az általa erre a célra összeállított Összeférhetetlenségi Politikában határozta meg a lehetséges összeférhetetlenségi okokat és azokat a lépéseket, amelyekkel az összeférhetetlenséget meg tudja szüntetni. A Bank Összeférhetetlenségi Politikájának összefoglalója a jelen Üzletszabályzat 8. számú Függelékében található. A Bank az ügyfél kérésre további információkat nyújt. 42.

Ösztönzések

42.1 A Bank az ügyfélnek történı szolgáltatásnyújtás során, rendszeresen fizethet vagy kaphat díjakat, jutalékokat, vagy egyéb nem pénzbeni elınyöket harmadik személytıl. E jutalék, juttatás azonban nem érintheti a Bank azon kötelezettségét, hogy az ügyfelei legjobb érdekében járjon el, továbbá e juttatások célja minden esetben a szolgáltatások minıségének javítása. A Bank az ügyfél írásbeli kérésre adott juttatással kapcsolatban további részletes információt ad. 43.

Vegyes rendelkezések

43.1 A szerzıdések prioritása: Mivel a jelen Üzletszabályzat általánosan alkalmazandó az ügyfél és a Bank közötti ügyletek teljesítése vonatkozásában, ezeket a rendelkezéseket módosítani, vagy hatályon kívül helyezni egyedi termék, szolgáltatás vagy ügylet esetében kizárólag keretszerzıdéssel vagy az adott termékre, szolgáltatásra vagy ügyletre vonatkozó egyedi szerzıdéssel lehet. 43.2 Piaci visszaélés és piaci magatartás: Az ügyfél köteles betartani a vonatkozó rendelkezéseket és a helyzetében lévı személyektıl ésszerően elvárható magatartási szabályokat.


35

43.3 Szavatossági nyilatkozatok Az Ügyfél folyamatosan szavatolja és vállalja a következıket: 43.3.1 megfelelı felhatalmazással rendelkezik a jelen Üzletszabályzat valamint a jelen Üzletszabályzat alapján létrejövı ügyletek megkötéséhez és teljesítéséhez; 43.3.2 a jelen Üzletszabályzat, valamint az annak alapján létrejövı ügyletek és kötelezettségek az ügyfélre nézve jogilag kötelezı erıvel bírnak, és kikényszeríthetı kötelezettségvállalásokat tartalmaznak a bennük foglalt feltételeknek megfelelıen, továbbá nem ütköznek a vonatkozó rendelkezésekbe; 43.3.3 az ügyfél által szolgáltatott információk minden lényeges tekintetben valósak, pontosak, továbbá nem félrevezetık. Az ügyfél köteles a helyzetében, illetve az általa szolgáltatott információkban bekövetkezett változásokról a Bankot értesíteni;. 43.3.4 nem következett be, illetve nem áll fenn a jelen Üzletszabályzat 15.1 pontjában meghatározott szerzıdésszegési esemény; 43.3.5 elégséges fedezettel és/vagy pénzügyi eszközzel rendelkezik az ügyletek teljesítéséhez. 43.4

Kötelezettségvállalások: Az Ügyfél az alábbi kötelezettségeket vállalja a Bank felé: 43.4.1 mindenkor biztosítja, hogy az ügyfél rendelkezik a szükséges jogkörrel, engedéllyel vagy felhatalmazással (valamint megfelel az abban foglaltaknak, továbbá megtesz mindent annak érdekében, hogy elıbbiek érvényesek legyenek és hatályban maradjanak), amelyek ahhoz szükségesek, hogy az ügyfél ügyleteket kössön; 43.4.2 haladéktalanul tájékoztatja a Bankot, amennyiben az ügyféllel kapcsolatos Szerzıdésszegési Esemény következik be; 43.4.3 a Bank ésszerő kérésére a pénzügyi helyzetével vagy üzletmenetével kapcsolatos információkat szolgáltat.

43.5 Engedményezés: A jelen Üzletszabályzat az ügyfélre, a Bankra valamint jogutódaikra, és engedményeseinkre nézve érvényes és jogilag kötelezı erejő. Az ügyfél a Bank elızetes írásbeli hozzájárulása nélkül nem engedményezheti, és semmilyen módon nem terhelheti meg a jelen Üzletszabályzat szerint ıt megilletı jogokat, és semmilyen módon nem ruházhatja át az ıt terhelı kötelezettségeket. A jelen szakaszba ütközı bármely engedményezés, terhelés vagy átruházás semmis. 43.6 Részleges érvénytelenség: Amennyiben a jelen Üzletszabályzat bármely rendelkezése jogsértıvé, érvénytelenné vagy végrehajthatatlanná válik bármilyen vonatkozásban bármely alkalmazandó jog szerint, az nem érinti sem a jelen Üzletszabályzat egyéb rendelkezéseinek, sem a kérdéses rendelkezésnek valamely másik joghatóság szerinti jogszerőségét, érvényességét, végrehajthatóságát. 43.7 Nyilvántartás: A Bank ügyfélnek nyújtott szolgáltatásai tekintetében a Bank nyilvántartása tekintendı irányadónak, kivéve, ha az nyilvánvalóan rossz.


36

43.8. Panaszok: Az ügyfél esetleges panaszát a Bank székhelyének címére, az ügyfél kapcsolattartója vagy az ún. Compliance Officer részére küldheti meg. A Bank Panaszkezelési Szabályzata a jelen Üzletszabályzat 9. Számú Függelékét képezi. A Bank az ügyfél kérésre további tájékoztatást ad.

A jelen Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzatot a Bank Vezetısége elfogadta.


37

FÜGGELÉK 1: A CALYON Magyarországi Fióktelepe üzleti órái


38

FÜGGELÉK 2: A Calyon Ügyfélminısítési Szabályzata


39

FÜGGELÉK 3: Ismertetı a pénzügyi eszközök és a hozzájuk kapcsolódó kockázatok jellegérıl és jellemzıirıl


40

FÜGGELÉK 4: Megfelelési teszt


41

FÜGGELÉK 5: A CALYON Magyarországi Fióktelepe által alkalmazott díjtételek jegyzéke


42

FÜGGELÉK 6: Összefoglaló a Calyon Végrehajtási Politikájáról Helyszínekrıl


és a Végrehajtási

43

FÜGGELÉK 7: Számlavezetési és Pénzügyi Eszköz Letétkezelési Általános Szerzıdési Feltételek


44

FÜGGELÉK 8: Tájékoztatás a Calyon Összeférhetetlenségi Politikájáról


45

FÜGGELÉK 9: A CALYON Magyarországi Fióktelepe Panaszkezelési Szabályzata


46

FÜGGELÉK 10: A CALYON Magyarországi Fióktelepe által kiszervezett tevékenységek körét és a kiszervezett tevékenységet végzık jegyzéke


47

FÜGGELÉK 11: CALYON Magyarországi Fióktelepe által igénybe vett közvetítık jegyzéke


48

FÜGGELÉK 12: CALYON Magyarországi Fióktelepe által alkalmazott szerzıdésminták


49

CALYON Magyarországi Fióktelepe. Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzata

Recommend Documents