Beoordelingsrapport door beleggingsmatch.nl
Beoordeeld Index Capital Vermogensmanagement Datum 20-04-2015
2015 © Beleggingsmatch
Beoordelingsrapport
2
Transparantie
17 / 17
Organisatie
10 / 11
Kosten
7/7
Onafhankelijkheid
6/6
Over beleggingsmatch beleggingsmatch.nl is dé financiële website waar jij eenvoudig alle aanbieders vergelijkt en de beste partij vindt voor het beleggen van je geld. De kosten, rendementen en kleine lettertjes van de aanbieders hebben we voor jou gecheckt en beoordeeld. Zo vind je altijd de partij die het beste bij je past! Wij beoordelen partijen op het gebied van organisatie, kosten, onafhankelijkheid en transparantie. Zo checken we bijvoorbeeld of alle vergunningen aanwezig zijn, beoordelen we de hoogte en voorwaarden van de kosten en controleren we de onafhankelijkheid van de vermogensbeheerder. Wij belonen partijen die volledig transparant zijn over hun kosten, rendement, risico en beleggingsbeleid. Zo weten wij dat de informatie waarop jij een beslissing neemt volledig en correct is. Lees meer over beleggingsmatch.
2015 © Beleggingsmatch
Transparantie
3
Directe kosten
4/4
De vermogensbeheerder is volledig transparant over de directe kosten. Alle verschillende kostenelementen zijn inzichtelijk en gespecificeerd. De overige kosten en voorwaarden zijn tevens gespecificeerd.
Indirecte kosten
2/2
De vermogensbeheerder is volledig transparant over de indirecte kosten. Er is een inschatting gegeven van de verschillende kostenelementen over het afgelopen boekjaar.
Rendement
4/4
De behaalde rendementen van de vermogensbeheerder zijn inzichtelijk voor de volledige historie. De rendementen zijn netto gespecificeerd. In het geval van een bruto rendement is separaat een uitsplitsing van de kosten beschikbaar. De rendementen zijn extern gevalideerd.
Risicoprofiel
2/2
Alle risicoprofielen met strategische en tactische asset-allocatie zijn inzichtelijk. Daarnaast zijn per profiel alle kenmerken gespecificeerd, zoals een indicatie van de beleggingshorizon, type producten en de standaard deviatie (risicomaatstaf).
Risicobeleid
2/2
Het gevoerde risicobeleid is inzichtelijk. Er is cijfermatig onderbouwd welke excessen bij een profiel mogelijk zijn in het geval van een sterke schommeling van de beurs. Hier zijn enkele rekenvoorbeelden van beschikbaar. Naast de werkelijke standaard deviatie als maatstaf van het risico is deze ook beschikbaar conform het raamwerk van de risicomonitor van de AFM.
Beleggingsbeleid
1/1
De vermogensbeheerder is volledig transparant over de gevoerde beleggingsstrategie.
Beleggingsportefeuille
2/2
De beheerder is volledig transparant in het tonen van de beleggingsportefeuilles die horen bij het gevoerde beleggingsbeleid en behaalde rendementen.
Totaalscore
17 / 17
Transparantie
2015 © Beleggingsmatch
Organisatie
4
AFM vergunning
1/1
De vermogensbeheerder beschikt over de juiste vergunning voor uitoefening van haar diensten op grond van artikel 2:96 van de Wet op financieel toezicht (Wft). De beheerder staat onder toezicht van de AFM en staat vermeld in de daartoe bestemde registers.
DSI registratie
1/1
De vermogensbeheerder is geregistreerd bij het DSI en is opgenomen in de daartoe bestemde registers. DSI is gericht op het bevorderen van de deskundigheid en de integriteit van de financiële dienstverlening.
KIFID registratie
2/2
De vermogensbeheerder is aangesloten bij het klachteninstituut KIFID. De beheerder heeft verklaard de uitspraken van de geschillencommissie als bindend te aanvaarden.
Geschillen
2/2
Bij beleggingsmatch.nl zijn weinig tot geen juridische geschillen bekend tussen deze vermogensbeheerder en (voormalige) cliënten.
Communicatie
2/2
Op basis van onze contacten en ervaringen met de vermogensbeheerder beoordelen wij de communicatie als goed.
Track record
2/3
De onderneming is 3 jaar of langer actief als vermogensbeheerder.
Totaalscore
10 / 11
Organisatie
2015 © Beleggingsmatch
Kosten
5
Hoogte kosten
3/3
De gemiddelde kosten die de vermogensbeheerder in rekening brengt zijn lager dan het marktgemiddelde voor vergelijkbare dienstverleningen.
Voorwaarden kosten
1/1
De voorwaarden bij de kosten zijn marktconform.
Kostenstructuur
3/3
De kostenstructuur is overzichtelijk en bevat geen elementen die het klantbelang kunnen schaden.
Totaalscore
7/7
Kosten
2015 © Beleggingsmatch
Onafhankelijkheid
6
Organisatie
2/2
Financiële instellingen hebben geen belang in de vermogensbeheerder. De vermogensbeheerder is daardoor volledig onafhankelijk in haar beleggingsbeslissingen.
Eigen beleggingsproducten
2/2
De vermogensbeheerder ontwikkelt en promoot geen eigen beleggingsproducten die de onafhankelijkheid kunnen beïnvloeden. De beheerder kiest onafhankelijk de invulling van de beleggingsportefeuilles.
Verdienmodel
2/2
Het verdienmodel is conform de richtlijnen van de AFM. Er wordt niet verdiend aan het uitvoeren van transacties en het verdienmodel bevat geen elementen die mogelijk het klantbelang kunnen schaden.
Totaalscore
6/6
Onafhankelijkheid
Copyright © 2015 We Like Finance B.V. beleggingsmatch is een handelsnaam van We Like Finance B.V. Alle rechten voorbehouden. De informatie in dit rapport is eigendom van beleggingsmatch.nl en mag niet worden gekopieerd of gedistribueerd zonder de uitdrukkelijke toestemming van beleggingsmatch.nl. De informatie is met grote zorg samengesteld maar kan desondanks onjuistheden bevatten. De informatie is niet gegarandeerd accuraat, compleet of actueel. beleggingsmatch.nl kan niet aansprakelijk worden gesteld voor schade of verliezen die ontstaan door het gebruik van dit rapport en/of de informatie en aanvaardt geen enkele aansprakelijkheid voor beslissingen gebaseerd op de weergegeven informatie.
2015 © Beleggingsmatch
