Befektetési jelentés MetLife Biztositó Zrt november

Befektetési jelentés MetLife Biztositó Zrt. 2012 november

Kockázatbesorolás Alacsony kockázat: * A kategóriába tartozó eszközalapok minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektetnek.A kategóriába tartozó eszközalapok alacsony kockázatot képviselnek, ennek megfelelıen alacsony hozamvárakozásokkal rendelkeznek. A kategóriában szereplı eszközalapokba történı befektetéseket bármilyen idıtávon ajánljuk. Pénzpiaci forint eszközalap (HUF); Pénzpiaci euró eszközalap (EUR)

Átlag alatti kockázat: ** A kategóriába tartozó, jellemzıen kötvény típusú eszközalapok átlag alatti kockázattal rendelkeznek. A kategóriába tartozó eszközalapok célja a csekély kockázatú befektetések választásával a befektetett tıke értékének megırzése és reálhozam elérése. Az átlag alatti kockázatból adódóan a kategória eszközalapjai a pénzpiacinál magasabb hozamlehetıséget rejtenek. A kategóriában szereplı eszközalapokba történı befektetéseket minimum 1-2 éves idıtávban ajánljuk. Magyar kötvény eszközalap (HUF); Kárpátok fejlıdı európai kötvény eszközalap (EUR)

Átlagos kockázat: *** A kategóriába tartozó eszközalapok átlagos kockázattal rendelkeznek. A kategóriába sorolt eszközalapok célja átlagos kockázat vállalásával középtávon a kötvény típusú eszközalapokat meghaladó hozam elérése, valamint fontos szempont a kockázat diverzifikálása. A kategória eszközalapjaira jellemzı a kockázat porlasztása érdekében (típusuktól függıen) az egyes régiók, országok, gazdasági szektorok közötti diverzifikálás, illetve részvény és kötvénytípusú befektetések elegyítése. A kategóriában szereplı eszközalapokba történı befektetéseket minimum 3 éves idıtávban ajánljuk. Euromix vegyes (kötvény, részvény) eszközalap (HUF); Winner vegyes (kötvény, részvény) eszközalap (HUF); Profitır kötvénytúlsúlyos vegyes eszközalap (HUF)

Magas kockázat: **** ***** A kategóriába tartozó eszközalapok magas kockázattal rendelkeznek. A kategóriába jellemzıen részvény típusú eszközalapok tartoznak (elıfordulhat egyéb típus is), amelyek célja a lehetı legnagyobb árfolyamnyereség és/vagy osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát. A magas kockázatú eszközalapoknál elsıdleges szempont (típusuktól függıen) az egyes régiók, országok, gazdasági szektorok és vállalatok közötti diverzifikáció, amely jelentısen csökkenti a befektetés kockázatát, így az ügyfelek befektetései alacsonyabb kockázat mellett biztosíthatják a részvénypiacon közép- és hosszú távon elvárt magas hozamot. A befektetésben rejlı kockázat (akár egyes alapkategórián belül is) a volatilitásból adódóan a csillagok számának emelkedésével növekszik. A magas kategóriába tartozó eszközalapok rövid távon jelentıs árfolyam-ingadozást produkálhatnak, ezért az ide történı befektetéseket minimum 5-10 éves idıtávban ajánljuk.

Európai ingatlan részvény eszközalap (HUF) (EUR); Globális nemzetközi részvény alapok eszközalapja (HUF); Ázsiai ingatlan részvény eszközalap (HUF) (EUR); Luxus részvény eszközalap (HUF); Magyar részvény eszközalap (HUF); Giants európai részvény eszközalap (EUR); Generation Gold nemzetközi részvény eszközalap (EUR); Holland részvény eszközalap (EUR); Shanghai Express Kína-túlsúlyos részvény alapok eszközalapja (HUF) (EUR); Maharadzsa indiai részvény alapok eszközalapja (HUF); Ázsiai részvény eszközalap (EUR); Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja (HUF) (EUR); Szputnyik kelet-európai részvény alapok eszközalapja (HUF) (EUR); Betakarítás részvény eszközalap (HUF); Kincsesbánya részvény eszközalap (HUF), Pénzintézeti részvény eszközalap (HUF)

Pénzpiaci forint eszközalap (HUF)

Az eszközalapot alkotó értékpapírok éves, januártól januárig számított bruttó (a vagyonkezelés közvetlen költségeivel és az alaparányos költségekkel nem csökkentett) hozama nem lehet negatív. Tehát az év elején az eszközalapban lévı tıke értékét az eszközalap megırzi, azt csak a termékfeltételekben közölt költségek csökkenthetik. Ily módon a Pénzpiaci forint eszközalap a fentiek szerint értelmezett tıkevédelemmel rendelkezik. A követett befektetési politika a kockázatkerülı ügyfelek számára ideális, hiszen hosszú távon biztosít kiszámítható, infláció feletti hozamot, minimális kockázat vállalása mellett. Azoknak a befektetıknek ajánlott, akik folyamatos jövedelemre és tıkéjük biztonságára törekednek árfolyamkockázatok nélkül.

Pénzpiaci forint eszközalap (HUF) ZMAX

Benchmark:

Típus: Rövid lejáratú állampapír A eszközalap indulásának napja: 2000.03.23 Értékelési nap: 2012.11.30 Árfolyam: 2,0597 HUF/egység Eszközalap nagysága: 8 479 545 201

HUF

Deviza: HUF Letétkezelı: Unicredit Bank Hungary Zrt. Kockázati besorolás: * Hozam besorolás: Aktuális összetétel:

95,69% 4,31%

Quantis HUF Likvidítási alap Likvid eszközök

Quantis HUF Likvidítási alap

97,48%

2,52% Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok:

Likvid eszközök

Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta: 3,00 2,80 2,60 2,40 2,20 2,00 1,80 1,60 1,40 1,20 1,00

Eszközalap Benchmark

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

0,27%

0,87%

1,84%

2,85%

3,80%

7,01%

24,88%

Benchmark

0,47%

1,72%

3,60%

5,53%

7,48%

13,60%

43,27%

Befektetési információk: 69.93% Diszkontkincstárjegyek 27.55% MNB-kötvény 2.52% Készpénz

Az eszközalap azoknak az ügyfeleknek ajánlott akik a befektetéseik átcsoportosítása során a néhány napig meglévı készpénz után látra szóló betétet helyettesítı, kiszámítható, biztonságos, és kedvezı hozamú terméket szeretnének vásárolni. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Magyar kötvény eszközalap (HUF)

Pénzpiaci forint eszközalap (HUF)

Az eszközalap a rövid és hosszú lejáratú értékpapírok optimális arányának kialakításával törekszik a minél kedvezıbb hozam elérésére. A befektetési politika a magyar kötvénypiacon vásárolható állampapírok eltérı kamatlábszerkezetében rejlı lehetıségek, valamint a jelzáloglevelek és vállalati kötvények hozamfelárának kihasználásával törekszik elınyös hozam elérésére, így biztosítva az elvárt reálhozamot.

MAX Index

Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Deviza: Letétkezelı: Kockázati besorolás:

Hosszú lejáratú magyar kötvény 1998.04.07 2012.11.30 2,0597 HUF/egység 8 479 545 201

HUF

HUF Unicredit Bank Hungary Zrt. **

Hozam besorolás: Aktuális összetétel:

K&H Kötvény alap

99,49% 0,51%

Likvid eszközök Quantis HUF Likvidítási alap

97,48%


Likvid eszközök

Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta: 4,20 3,70 3,20 2,70 2,20 1,70

Benchmark

1,20

Eszközalap

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

0,56%

3,18%

8,60%

10,58%

14,70%

14,65%

30,38%

Benchmark

0,76%

3,81%

11,36%

13,08%

17,42%

23,70%

50,84%

Befektetési információk: 99,16% Fix kamatozású államkötvények

0,84% Pénzpiaci betét, pénzeszköz

Az eszközalap azoknak az ügyfeleknek ajánlott, akik alacsony kockázat mellett a banki betéteknél és a direkt, egyedi állampapír befektetésnél magasabb hozamot kívánnak elérni, továbbá akik szeretnének jelen lenni az államkötvény- , diszkont kincstárjegy- és egyéb kötvények piacán, de nincs idejük befektetéseiket nap mint nap figyelemmel kísérni. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Euromix vegyes (kötvény, részvény) eszközalap Magyar (HUF) kötvény eszközalap (HUF)

Euromix vegyes (kötvény, részvény) eszközalap (HUF)

Az Euromix vegyes (kötvény, részvény) eszközalap kiegyensúlyozott befektetési politikája ötvözi a részvénybefektetések kínálta magas növekedési lehetıséget a kötvény-befektetések nyújtotta stabilitással.

DJ Euro Stoxx 50+ MAX index

Benchmark: Típus:

50% Európai részvény 50% Magyar állampapír

A eszközalap indulásának napja:

2003.02.05 Értékelési nap: 2012.11.30 Árfolyam:

1,6657 HUF/egység

Eszközalap nagysága:

989 229 135 Deviza: HUF

HUF

Letétkezelı:

Unicredit Bank Hungary Zrt. ***

Kockázati besorolás: Hozam besorolás: Aktuális összetétel:

AVIVA European Equity Fund K&H Kötvény alap Likvid eszközök


97,48%

46,06% 50,94% 3,00%

2,52% bemutató grafikonok: Az eszközalap teljesítményét

Likvid eszközök

Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta: 1,80 1,60 1,40 1,20 1,00

Eszközalap

0,80

Benchmark

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

0,83%

4,86%

9,99%

7,99%

13,68%

10,41%

5,54%

Benchmark

1,25%

4,03%

12,26%

7,46%

11,12%

11,88%

-0,51%

Befektetési információk: 49,33% Magyar állampapírok

11,63% Németország

10,91% Franciaország

8,95% Svájc

0,89% Spanyolország

7,25% Hollandia

1,66% Írország

1,36% Luxembourg

2,69% Belgium

5,35% Egyéb

A portfólió kiegyensúlyozott befektetési politikája ötvözi a részvénybefektetések kínálta magas növekedési lehetıséget a kötvénybefektetések nyújtotta stabilitással. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Európai ingatlan részvény eszközalap (HUF)

Az ingatlan üzletág a múltbeli kockázati és hozamadatok alapján az államkötvény és a részvénybefektetések között kiegyensúlyozott átmenetet képez. Az eszközalapban elsısorban az európai kontinensen aktív ingatlanfejlesztı, -hasznosító és -kezelı, illetve építési alapanyaggyártó és befektetı társaságok részvényei szerepelnek.

Európai ingatlan részvény eszközalap (HUF) Benchmark:

EPRA/NAREIT EUROPA index (50%)+ FTSE EPRA/NAREIT Emerging Europe Index (37,5%)+RMAX (12,5%)

Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Deviza: Letétkezelı: Kockázati besorolás:

Ingatlan befektetési jegy 2005.06.06 2012.11.30 0,7099 HUF/egység 625 299 588

HUF

HUF Unicredit Bank Hungary Zrt. ****


Concorde bef. Alap, ingatlanfejlesztık részvényei AVIVA European Property Fund


97,48%

Likvid eszközök

45,03% 46,96% 8,01%


Likvid eszközök

Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta: 1,80 1,40 1,00 0,60

Benchmark Eszközalap

0,20

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

-1,42%

2,66%

3,45%

2,70%

3,41%

-1,85%

-28,65%

Benchmark

0,77%

4,55%

8,29%

10,10%

11,34%

2,55%

-37,64%

Befektetési információk: 46,50% Kelet-európai ingatlanfejlesztık részvényei

18,28% Egyesült Királyság


5,25% Hollandia

4,70% Svédország

1,84% Svájc

1,71% Norvégia

4,24% Németorszég

0,85% Ausztria

4,59% Készpénz

Az eszközalap által vásárolt Aviva Investors European REIT B befektetési alap alapvalutája az euró, így az eszközalapot választó befektetıknek az EUR/HUF deviza keresztárfolyam-kockázattal kell számolniuk. A Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. által kezelt eszközalaprész a megcélzott vállalatok és befektetési alapok tevékenysége (ingatlanfejlesztés- és forgalmazás) nagyrészt euró alapú, ezért a befektetıknek ugyancsak az EUR/HUF deviza keresztárfolyam-kockázattal kell számolniuk. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Globális nemzetközi részvény alapok eszközalapja (HUF)

Az eszközalappal olyan világviszonylatban is jelentıs társaságokba fektethet, mint a Nestlé, az Allianz, a Shell, a BASF, a Microsoft vagy a Philip Morris. A különbözı iparágakban tevékenykedı nagy múltú társaságok minden bizonnyal a jövıben is kiemelkedı teljesítményt érnek el.

Globális nemzetközi részvény alapok eszközalapja (HUF) MSCI World


Nemzetközi részvény 1998.10.03 2012.11.30 0,9029 HUF/egység 1 501 882 257

HUF


Hozam besorolás:

Quantis Globális Részvény alap

Aktuális összetétel:

74,91%

35,21% 27,15% 16,57% 16,78% 4,29%

Aberdeen M&G Jupiter Neptun ETF

Quantis Észak-Amerika Részvény alap

22,82%

18,45% 21,22% 20,32% 19,96% 38,50%

Jupiter Allianz Aberdeen M&G ETF Likvid eszközök Quantis HUF Likvidítási alap

100,00%

97,48%


Likvid eszközök


Eszközalap

0,80

Benchmark

0,40

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

-1,41%

-3,12%

-3,33%

-1,97%

3,22%

4,47%

-2,47%

Benchmark

0,05%

-1,47%

-0,55%

1,09%

6,63%

10,35%

3,78%

Befektetési információk: 41.35% USA 1.49% Latin Amerika 19.49% Egyesült Királyság 19.99% Fejlett Európa 7.28% Japán 9.25% Ázsia 1.15% Készpénz és egyéb országok

Az eszközalapot azoknak ajánljuk, akik megtakarításaikat a legnagyobb külföldi tızsdéken kívánják elhelyezni, ezáltal részvénybefektetéseik kockázatát több fejlett tıkepiacon szeretnék megosztani, de nem kívánják folyamatosan figyelemmel követni a külföldi piacok eseményeit, ugyanakkor tisztában vannak a valutába történı befektetések és a részvénybefektetések kockázatával. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A Quantis "fund selector" típusú alapkezelı, azaz folyamatos piacfigyeléssel a fenti eszközalap profiljába illı legjobb befektetési alapokat válogatja. Ezen tevékenységén kívül önálló alapkezelést nem végez.


Luxus részvény eszközalap (HUF)

A luxus termékek piaca rendkívül vonzó befektetési célponttá vált, hiszen jelenleg történelmi átlaga alatt tartózkodik, és a befektetési szakemberek véleménye szerint óriási növekedési potenciált tartogat. Nem csupán az idıs, tehetıs generáció, hanem egyes feltörekvı országok (Oroszország, Kína és más ázsiai országok) új fogyasztói társadalmában megjelenı milliomos rétegek is soha nem látott módon - Amerikát és Japánt megelızve – növekednek.

Luxus részvény eszközalap (HUF) MSCI World

Benchmark:

Típus: Nemzetközi részvény A eszközalap indulásának napja: 2007.03.13 Értékelési nap: 2012.11.30 Árfolyam: 1,422 HUF/egység Eszközalap nagysága: 2 062 370 959

HUF

Deviza: HUF Letétkezelı: Unicredit Bank Hungary Zrt. Kockázati besorolás: **** Hozam besorolás: Aktuális összetétel:

Credit Suisse Global Prestige Equity Likvid eszközök


97,48%

95,36% 4,64%


Likvid eszközök


Benchmark

0,40

Eszközalap

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

3,30%

1,99%

-1,43%

1,77%

8,31%

22,35%

5 éves -

Benchmark

0,05%

-1,47%

-0,55%

1,09%

6,63%

10,35%

-

Befektetési információk: 34,51% Franciaország

25,94% Egyesült Államok

10,76% Olaszország

9,19% Németország

8,42% Svájc

4,02% Hongkong


1,74% Brazília

2,28% Készpénz és egyéb országok

Az eszközalapot a magas kockázatvállalási hajlandósággal rendelkezı ügyfeleinknek ajánljuk. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Ázsiai ingatlan részvény eszközalap (HUF)

Meggyızı érvek szólnak amellett, hogy a befektetık személyes befektetési portfóliójában az Ázsiai ingatlan részvény eszközalap is helyet kapjon. Az ingatlanbefektetések hozamának ingadozása alacsony, a cash flow könnyen tervezhetı, mindez pedig kedvezı hatást gyakorol az eszközalap kockázat/hozam profiljára. Különösen azért, mert az ázsiai ingatlanbefektetési piac fejlıdése egészen új likviditási szintet ért el, és lehetıséget biztosít a befektetıknek, hogy a hozamot az ingatlanbefektetési társaságokon (REIT) keresztül érjék el.

Ázsiai ingatlan részvény eszközalap (HUF) FTSE EPRA/NAREIT Asia

Benchmark:

Típus: Ingatlan befektetési jegy A eszközalap indulásának napja: 2007.08.01 Értékelési nap: 2012.11.30 Árfolyam: 1,1432 HUF/egység Eszközalap nagysága: 2 123 750 289

HUF

Deviza: HUF Letétkezelı: Unicredit Bank Hungary Zrt. Kockázati besorolás: **** Hozam besorolás: Aktuális összetétel:

Aberdeen Asian Property Share Likvid eszközök


97,48%

94,56% 5,44%


Likvid eszközök


Eszközalap

0,40

Benchmark

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

-0,58%

2,76%

7,43%

10,44%

22,16%

16,65%

5 éves -

Benchmark

1,40%

5,75%

10,91%

10,83%

20,47%

9,34%

-

Befektetési információk: 26,50% Hong Kong

19,70% Szingapúr

13,60% Japán

8,50% Ausztrália

7,20% Fülöp-szigetek

6,50% Thaiföld

6,30% Malajzia

3,60% India

3,40% Kína



Magyar részvény eszközalap (HUF)

A Magyar részvény eszközalap elsısorban a Budapesti Értéktızsdén jegyzett és forgalmazott megfelelıen likvid és kitőnı, hosszú távú növekedési lehetıségekkel rendelkezı részvényeket tartalmaz. A magyar részvénypiac a fejlıdı tıkepiacok közé tartozik, így hosszú távon a fejlett tıkepiacokat meghaladó mértékő növekedési potenciállal rendelkezik.

Magyar részvény eszközalap (HUF) BUX index


Magyar részvény 1998.04.09 2012.11.30 3,3827 HUF/egység 1 363 903 701

HUF



Concorde - AVIVA Magyar Részvény Alap Likvid eszközök


95,45% 4,55%

97,48%


Likvid eszközök

Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta: 4,00 3,50 3,00 2,50 2,00 1,50 1,00 0,50 0,00


1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

-6,87%

1,68%

8,37%

-9,41%

-0,22%

-16,21%

-36,62%

Benchmark

-4,97%

4,29%

13,45%

-5,30%

3,58%

-11,50%

-30,38%

Befektetési információk: 96,40% Concorde befektetési alap 3,05% Diszkont kincstárjegy 0,55% Készpénz

Az eszközalap az olyan, alapvetıen közép- és hosszú távra befektetıknek ajánlott, akik magas hozamot szeretnének elérni és tisztában vannak a befektetés kockázatával, illetve szeretnének jelen lenni a részvénypiacon, de nem érnek rá befektetéseiket nap mint nap figyelemmel kísérni. Továbbá azoknak az ügyfeleknek, akik szeretnének a hazai részvénypiacon befektetni, ugyanakkor szeretnék az egyedi részvények vásárlásával járó kockázatot kiküszöbölni. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Maharadzsa indiai részvény alapok eszközalapja (HUF)

Az indiai gazdasági fejlıdés egyik motorja a szolgáltatási ágazat, amely immár az indiai GDP több mint felét adja. India sikerének titka az olcsó, angolul beszélı és jól képzett munkaerı, amelynek köszönhetıen számos, világviszonylatban meghatározó multinacionális vállalat szervezi ki tevékenységeinek egy részét az ázsiai országba. A gazdasági növekedés további bástyája a belsı fogyasztás rohamos emelkedése, amely egyre nagyobb szeletet hasít ki az ország hazai össztermékébıl.

Maharadzsa indiai részvény alapok eszközalapja (HUF) MSCI INDIA

Benchmark:

Típus: Indiai Részvények A eszközalap indulásának napja: 2005.10.01 Értékelési nap: 2012.11.30 Árfolyam: 1,4703 HUF/egység Eszközalap nagysága: 7 097 964 157

HUF

Deviza: HUF Letétkezelı: Unicredit Bank Hungary Zrt. Kockázati besorolás: ***** Hozam besorolás: Aktuális összetétel:

Quantis India Részvényalap Templeton Pinebridge Goldman Sachs Matthews India Comgest Likvid eszközök


96,72% 22,53% 30,96% 14,66% 15,79% 16,07% 3,28%

97,48%


Likvid eszközök


Benchmark

0,40

Eszközalap

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

-0,62%

4,85%

5,72%

-3,83%

2,85%

-16,93%

-21,48%

Benchmark

3,41%

10,38%

10,94%

-0,84%

13,72%

-14,71%

-14,92%

Befektetési információk: 21,85% Templeton 30,28% Pinebridge 15,39% Comgest 15,11% Matthews India 13,98% Goldman Sachs India 3,39% Készpénz és egyéb

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Maharadzsa indiai részvény alapok eszközalapja az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni az eszközalap választásakor. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A Quantis "fund selector" típusú alapkezelı, azaz folyamatos piacfigyeléssel a fenti eszközalap profiljába illı legjobb befektetési alapokat válogatja. Ezen tevékenységén kívül önálló alapkezelést nem végez. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Shanghai Express Kína túlsúlyos részvény alapok eszközalapja (HUF)

Napjainkban Kína a világ egyik leggyorsabban fejlıdı gazdasága. Növekedési üteme többszöröse a fejlett, például európai gazdaságok gyarapodásának. Kína minden kétséget kizáróan mára már Németországot megelızve a világ harmadik legnagyobb gazdasága. A Shanghai Express Kína-túlsúlyos részvény alapok eszközalapja egyes értékpapírok kiválasztásánál elsıdleges szempontként kezeli a hosszú távon kimagasló növekedési lehetıségeket biztosító társaságok azonosítását. A vagyonkezelı folyamatos piacfigyelési és elemzési munkával törekszik a befektetési kockázat minimalizálására.

Shanghai Express Kína túlsúlyos részvény alapok eszközalapja (HUF) MSCI CHINA

Benchmark:

Típus: Ázsiai Részvények A eszközalap indulásának napja: 2005.06.06 Értékelési nap: 2012.11.30 Árfolyam: 2,0561 HUF/egység Eszközalap nagysága: 13 025 161 304

HUF


Quantis Kína USD részvény alap Allianz Robeco Henderson GAM BlackRock JP Morgan China Fund Likvid eszközök


40,90% 30,85% 13,87% 21,87% 21,51% 12,68% 56,92% 2,18%

97,48%


Likvid eszközök

Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta: 4,00 3,50 3,00 2,50 2,00 1,50 1,00 0,50


1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

-0,68%

4,61%

-3,83%

-7,68%

0,43%

-19,04%

-22,29%

Benchmark

0,83%

9,36%

0,18%

-4,03%

11,69%

-10,11%

-9,25%

Befektetési információk: 50,45% JP Morgan 14,50% Allianz 6,52% Robeco 10,28% Henderson 10,11% GAM 5,96% BlackRock 2,18% Készpénz és egyéb

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Shanghai Express Kína-túlsúlyos részvény alapok eszközalapja az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A Quantis "fund selector" típusú alapkezelı, azaz folyamatos piacfigyeléssel a fenti eszközalap profiljába illı legjobb befektetési alapokat válogatja. Ezen tevékenységén kívül önálló alapkezelést nem végez. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Kincsesbánya részvény eszközalap (HUF)

Kincsesbánya részvény eszközalap (HUF) S&P GSCI TR index (50%)

Benchmark:

FTSE AW Oil&Gas index (50%) Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Deviza: Letétkezelı: Kockázati besorolás:

Nyersanyagkapcsolt részvények 2008.07.14 2012.11.30 0,8073 HUF/egység 497 419 941

Ebbe a nyersanyag túlsúlyos eszközalapba az úgynevezett hard commodities elemek tartoznak, mint amilyen az energia, arany és nemesfémek, valamint a különbözı alapanyagok. Nagyon jó eszköz a befektetés kockázatának megosztására, ugyanis az arany, az energiahordozók ára jellemzıen nincs összefüggésben a részvénypiacok mozgásával. Az ipari fémek árfolyama erõsen kötõdik a felzárkózó országok - mindenek elıtt Kína - gazdasági növekedéséhez, pedig a világ legnépesebb országa megállíthatatlannak tőnik.

HUF

HUF Unicredit Bank Hungary Zrt. *****


Aberdeen CH Global Energy Eq. Allianze RCM Rohstoffonds BGF World Energy BGF World Mining Likvid eszközök


97,48%

33,79% 28,59% 24,21% 13,84% 0,07%


Likvid eszközök

Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta: 1,20 1,00 0,80 Benchmark Eszközalap

0,60

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

-4,95%

-3,74%

-6,63%

-16,54%

-12,42%

-15,02%

-

Benchmark

-3,64%

-7,92%

-15,86%

-16,12%

-14,32%

-18,94%

-

Befektetési információk: 28,10% Aberdeen Global Energy Equity 35,35% Allianz Rohstoffonds 20,06% BGF (BlackRock) World Energy Fund 12,86% BGF (BlackRock) World Mining Fund 3,62% Készpénz

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Kincsesbánya részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Betakarítás részvény eszközalap (HUF)

Az eszközalap azon ügyfeleinknek ajánlott, akik szeretnék a globális mezıgazdasági árupiachoz kapcsolódó eszközökbe történı befektetéseken keresztül biztosítani megtakarításaik értéknövekedését. Ezek azok a termékek, amelyekre a legnagyobb kereslet mutatkozik napjainkban az árutızsdén, és várható, hogy tovább is nı. Az eszközalap kiváló diverzifikációs lehetıséget nyújt egy személyes befektetési portfólió összeállításánál, mivel a részvény- és árupiacok korrelációja (együttmozgása) általában alacsony.

Betakarítás részvény eszközalap (HUF) S&P GSCI TR index


Élelmiszeripari részvények 2008.07.14 2012.11.30 0,8651 HUF/egység 701 836 321

HUF



BNP Paribas - Parworld Agriculture Likvid eszközök


97,48%

95,79% 4,21%


Likvid eszközök



0,40

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

-2,71%

-10,65%

3,20%

-2,54%

-5,21%

-5,69%

5 éves -

Benchmark

0,45%

-8,05%

-2,17%

-7,29%

-5,31%

9,04%

-

Befektetési információk: 41,40% Enhanced Strat 12 AG & LS. 58,00% DJ UBS Agriculture Sub Index 0,60% Készpénz

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Betakarítás részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Profitır forint kötvénytúlsúlyos vegyes eszközalap (HUF) A garanciaszint eléréséhez szükséges bankbetétek és hosszú futamidejő magyar állampapír befektetések mellett a portfólió úgynevezett „kockázatos része” aktívan kezelve, alapvetıen BMX10Y (65%)+RMAX(35%) fundamentális elemzésekre támaszkodva döntıen forintban denominált részvényekbe, emellett kisebb súllyal kötvényekbe, jelzáloglevelekbe és ezeket, valamint ingatlanokat tartalmazó 65% Magyar állampapír + 35% Concorde befektetési alap befektetési alapokba kerül befektetésre. A vagyonkezelı által 2008.07.14 megcélzott befektetési politika szerint a „kockázatos részen” belül hosszú távon a magyar részvénybefektetések súlya lehet a 2012.11.30 legmagasabb. Az eszközalapban a „biztonságos rész” az eszközök 1,3769 HUF/egység minimum 60%-át, maximum 100%-át teszi ki, a megcélzott 1 314 883 874 HUF középérték 65%. A biztonságos rész aránya a futamidı alatt folyamatosan nı, a futamidı végén közelítve a 100%-os szintet. HUF

Profitır forint kötvénytúlsúlyos vegyes eszközalap (HUF) Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Deviza: Letétkezelı: Kockázati besorolás:

Unicredit Bank Hungary Zrt. ***


Magyar államkötvény Concorde PB3 Befektetési Alap Likvid eszközök


97,48%

67,82% 32,40% 0,09%


Likvid eszközök


Benchmark

0,60

Eszközalap

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

0,18%

4,94%

11,72%

13,17%

18,57%

21,03%

-

Benchmark

0,77%

3,76%

13,20%

14,86%

19,73%

22,67%

-

Befektetési információk: 34,76% Concorde befektetési jegy 65,10% Magyar állampapír 0,14% Likvid rész

Az eszközalap célja, hogy az ügyfelek biztonságban tudhassák befektetéseiket, a 10 éves futamidı lejártával és a kezdeti darabonkénti 1 forintos eszközár minimum 1,25 forintra nıve biztosítsa az ügyfelek befektetéseinek értéknövekedését. A garantált záróárfolyam csak az eszközalap futamidejének végén az eszközalapban lévı befektetési egységekre vonatkozik, tehát az árfolyamgarancia csak az alap lejáratáig az eszközalapban tartott megtakarításokra érvényes. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja (HUF)

Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja (HUF) MSCI EM Latin America

Benchmark:

Típus: Latin-amerikai részvények A eszközalap indulásának napja: 2008.07.14 Értékelési nap: 2012.11.30 Árfolyam: 1,1684 HUF/egység Eszközalap nagysága: 2 927 779 373

HUF

Latin-Amerika az amerikai kontinens fıként spanyol és portugál nyelvő országainak összefoglaló neve, államai a fejlıdı országok csoportjába tartoznak. A térség világgazdasági jelentıségét, súlyát meghatározza bányakincsekben való gazdagsága, mezıgazdasági termékei, olcsó munkaereje és az utóbbi években tapasztalható jelentıs léptékő gazdasági fejlıdése, amelyek mind hozzájárulnak kedvezı gazdasági megítéléséhez. A vagyonkezelık folyamatos és aktív portfóliómenedzsmenttel biztosítják az alapok pénzeszközeinek a latin-amerikai gazdaságok motorját képezı szektorokba és társaságokba való mozgatását.


Quantis Dél-Amerikai részvény Templeton Amundi T Rowe Price Aberdeen First State ETF Likvid eszközök


100,01% 25,30% 19,24% 20,25% 20,59% 10,97% 3,65% 0,14%

97,48%


Likvid eszközök



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

-2,99%

-1,66%

-3,67%

-10,82%

-2,08%

-15,67%

-

Benchmark

-2,83%

-3,11%

-6,08%

-16,05%

-6,33%

-17,67%

-

Befektetési információk: 14,46% Templeton

28,10% Amundi

16,84% T Rowe Price

18,05% Aberdeen

14,30% FirstState

3,25% ETF

5,00% Készpénz

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A Quantis "fund selector" típusú alapkezelı, azaz folyamatos piacfigyeléssel a fenti eszközalap profiljába illı legjobb befektetési alapokat válogatja. Ezen tevékenységén kívül önálló alapkezelést nem végez. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Szputnyik kelet-európai részvény alapok eszközalapja (HUF) Az eszközalap által vásárolható befektetési alapok a kelet-európai térségen belül döntıen Oroszországba fektetnek be, de jelentıs részarányt képviselhet Lengyelország, Törökország, Csehország is. Oroszország rendelkezik a legnagyobb földgáztartalékkal a Földön, valamint a XXI. század ásványkincsébıl, a palládiumból a Föld össztartalékának közel a felét szintén Oroszország birtokolja. Ezen kívül jelentıs vasérc, rézérc, nikkel, gyémánt, arany és olajhatalom. A gazdasági fejlıdéssel és a Föld népességének növekedésével párhuzamosan egyre erısebb ezen termékek kereslete és árfolyamaik is jelentıs növekedést mutatnak. Ezek azok a tényezık, amelyek Oroszország számára megteremtik a gyors gazdasági növekedéspályáját és kedvezı befektetıi környezetet teremtenek az országban.

Szputnyik kelet-európai részvény alapok eszközalapja (HUF) MSCI EM East Europe

Benchmark:

Típus: Kelet-európai részvények A eszközalap indulásának napja: 2008.07.14 Értékelési nap: 2012.11.30 Árfolyam: 0,7741 HUF/egység Eszközalap nagysága: 2 403 193 454

HUF


Quantis Kelet-Európai részvény Nevsky EastCapital Hexam Barings Trowe Likvid eszközök


92,72% 40,12% 20,03% 10,97% 10,76% 14,74%

7,28%

97,48%

2,52% bemutató grafikonok: Az esközalap teljesítményét

Likvid eszközök


Benchmark

0,20

Eszközalap

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

-3,26%

-2,89%

0,83%

-11,22%

-4,19%

-17,70%

-

Benchmark

-0,82%

-1,38%

4,21%

-14,56%

-7,80%

-9,45%

-

Befektetési információk: 40,12% Nevsky 20,03% East Capital 10,97% HEXAM 10,76% Baring 14,74% Trowe 3,38% Készpénz és egyéb

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Szputnyik kelet-európai részvény alapok eszközalapja az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A Quantis "fund selector" típusú alapkezelı, azaz folyamatos piacfigyeléssel a fenti eszközalap profiljába illı legjobb befektetési alapokat válogatja. Ezen tevékenységén kívül önálló alapkezelést nem végez. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Pénzintézeti részvény eszközalap (HUF)

A banki és biztosítási szektorban tevékenykedı társaságokat nagyon erıteljesen érintette a részvénypiaci esés, így ezeknek az értékpapíroknak az ára jelentısen csökkent. Sok társaság elbukott, a legerısebbek talpon maradtak, fıleg a több lábon álló bankcsoportok. A pénzügyi szektor szereplıi megtették a szükséges költségcsökkentési lépéseket, hatékonyabb szervezettel állnak az új kihívások elé. Akik talpon maradtak, nagyobb piaci részesedést hasíthatnak ki a megszőnı vagy meggyengülı intézmények rovására; fúziók és akvizíciók során, ami a részvényárak emelkedéséhez vezethet hosszú távon. A világgazdaság talpra állásával ismét megnövekszik a hitelek iránti igény, ami a pénzügyi társaságok növekedésének egyik motorja és várhatóan. Egészségesebbé válnak a banki hitelportfóliók. A jelenleg alulárazott pénzintézeti papírok kedvezı beszállási pontot kínálnak a potenciális jövıbeni értéknövekedés reményében nagyobb kockázatot vállaló befektetıknek.

Pénzintézeti részvény eszközalap (HUF) Benchmark:

MSCI World/Financials Net Return Index


Külföldi értékpapírok 2009.09.07 2012.11.30 1,0707 HUF/egység 150 151 347

HUF



Quantis Ishares S&P Financial Sector Likvid eszközök


92,35% 100,00% 7,65%

97,48%


Likvid eszközök



0,60

Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

Finanace

0,01%

3,59%

8,78%

2,70%

-

-

MSCI World finance

0,32%

3,53%

8,42%

7,17%

-

-

AVIVA eszközalap Benchmark

5 éves

Befektetési információk: 40,04% Amerikai Egyesült Államok

6,53% Japán


8,15% Kanada

8,84% Ausztrália

3,94% Svájc


3,06% Németország

2,60% Hong Kong

2,88% Kína

12,63% Egyéb

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Pénzintézeti részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Pénzpiaci euró eszközalap (EUR)

A követett befektetési politika a kockázatkerülı ügyfelek számára ideális, hiszen hosszú távon biztosít kiszámítható, infláció feletti hozamot, minimális kockázat vállalása mellett. Azoknak a befektetıknek ajánlott, akik folyamatos jövedelemre és tıkéjük biztonságára törekednek árfolyamkockázatok nélkül. Az eszközalap által vásárolt befektetési alapok alapvalutája az euró, így az eszközalapot választó befektetıknek deviza keresztárfolyamkockázattal nem kell számolniuk.

Pénzpiaci euró eszközalap (EUR) 7 napos Euró LIBOR


Külföldi értékpapírok 2006.04.10 2012.11.30 0,9494 EUR/egység 10 211 718

EUR

EUR Unicredit Bank Hungary Zrt. *


K&H Tıkevédett euró pénzpiaci alap Likvid eszközök


97,48%

97,42% 2,58%


Likvid eszközök

Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta: 1,10

1,00 Benchmark Eszközalap

0,90

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

0,04%

0,14%

0,30%

0,47%

0,64%

2,38%

-0,95%

Benchmark

0,00%

0,01%

0,04%

0,10%

0,21%

1,06%

1,60%

Befektetési információk: 82,64% Pénzpiaci betét

17,36% Pénzeszközök

Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetıleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Európai ingatlan részvény eszközalap (EUR)

Európai ingatlan részvény eszközalap (EUR)

Az ingatlan üzletág a múltbeli kockázati és hozamadatok alapján az államkötvény és a részvénybefektetések között kiegyensúlyozott átmenetet képez. Az eszközalapban elsısorban az európai kontinensen aktív ingatlanfejlesztı, -hasznosító és -kezelı, illetve építési alapanyaggyártó és befektetı társaságok részvényei szerepelnek.

EPRA/NAREIT EUROPA index (50%) FTSE EPRA/NAREIT Emerging Europe Index (37,5%)+RMAX (12,5%)


Ingatlan befektetési jegy 2006.09.01 2012.11.30 0,5163 EUR/egység 938 950

EUR

EUR Unicredit Bank Hungary Zrt. ****


Concorde bef. Alap, ingatlanfejlesztık részvényei AVIVA European Property Fund Likvid eszközök


97,48%

42,99% 52,06% 4,95%


Likvid eszközök



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

0,59%

4,68%

11,15%

7,21%

15,03%

-1,88%

5 éves -

Benchmark

-8,46%

-4,74%

4,42%

1,78%

8,78%

-8,86%

-

Befektetési információk: 46,50% Kelet-európai ingatlanfejlesztık részvényei



5,25% Hollandia

4,70% Svédország

1,84% Svájc

1,71% Norvégia

4,24% Németorszég

0,85% Ausztria

4,59% Készpénz

Az eszközalap által vásárolt Aviva Investors European REIT B befektetési alap alapvalutája az euró, így az eszközalapot választó befektetıknek deviza keresztárfolyam-kockázattal nem kell számolniuk. A Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. által kezelt eszközalaprész a megcélzott vállalatok és befektetési alapok tevékenysége (ingatlanfejlesztés- és forgalmazás) nagyrészt euró alapú, ezért a befektetıknek itt sem kell deviza keresztárfolyamkockázattal kell számolniuk. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Giants európai részvény eszközalap (EUR)

Giants európai részvény eszközalap (EUR) MSCI EUROPE


Európai részvények 2006.01.16 2012.11.30

Az eszközalap egy „alapok alapja” típusú konstrukció, így a stabil hátterő alapkezelık diverzifikált alapjaiból összeállított portfólió a többszörös diverzifikáció (befektetési stratégiák diverzifikációja) révén az egyedi részvénybefektetések vagy részvényalapok kockázatánál kisebb kockázatot hordoz. A mögöttes befektetési alapokba olyan neves európai társaságok kerülnek többek között, mint a Vodafone, a Total, az HSBC, az E.On, a BNP Paribas, a Nestlé vagy a British American Tobacco.

0,7878 EUR/egység 2 652 871

EUR



Aberdeen European Opportunitie Fidelity European Growth Franklin Templeton Mutual Euro JPM Europe 130 30 A FUND Likvid eszközök


97,48%

21,33% 23,67% 28,74% 21,54% 4,72%


Likvid eszközök


Benchmark

0,40

Eszközalap

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

1,63%

3,24%

12,75%

6,14%

21,04%

3,93%

-24,61%

Benchmark

2,01%

3,39%

14,84%

3,96%

14,14%

4,73%

-25,43%

Befektetési információk: 22,00% Aberdeen European Opportunitie 24,86% Fidelity European Growth Fund 28,84% Franklin Templeton Mutual EU Fund 22,32% JPM Europe 130 30 A FUND 2,11% Készpénz

A eszközalap alapvalutája az euró. A eszközalap az európai térség eurózónán kívüli államainak részvényeibe is fektethet, így a befektetınek az euró és ezen egyéb devizák közötti árfolyamkockázattal kell számolnia. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen a eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Generation Gold nemzetközi részvény eszközalap (EUR)

A Generation Gold nemzetközi részvény eszközalap a világ valamennyi régiójából válogatja a befektetési profilnak megfelelı, azaz a népesség elöregedésébıl profitáló vállalatok papírjait. Az országok és gazdasági szektorok közötti diverzifikáció és az eszközalapban szereplı értékpapírok nagy száma jelentısen csökkenti a befektetés kockázatát, így az eszközalap alacsonyabb kockázat mellett biztosíthatja a részvénypiacon közép- és hosszú távon elvárt magasabb hozamot.

Generation Gold nemzetközi részvény eszközalap (EUR) MSCI WORLD


Nemzetközi részvény 2006.01.16 2012.11.30 0,9138 EUR/egység 2 274 678

EUR



FIDELITY Global Financial Services JPM Global Healthcare JPM Global Infrastrucuture Trends Likvid eszközök


97,48%

25,71% 53,02% 12,75% 8,52%


Likvid eszközök


Benchmark

0,20

Eszközalap

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

1,95%

2,08%

10,52%

3,86%

19,35%

5,83%

-5,33%

Benchmark

0,87%

-0,40%

6,30%

3,94%

14,96%

10,16%

-19,07%

Befektetési információk: 30% Egészségügy 10% Biotechnológia 20% Pénzügy 20% Fogyasztási cikkek 20% Közszolgáltatók

Az eszközalap alapvalutája az euró. Mivel az eszközalapban a világ számos, az euróövezeten kívül esı térségének részvényei szerepelnek (pl. USA dollár, angol font, japán jen, stb.), így a befektetınek az euró és ezen egyéb devizák közötti árfolyamkockázattal kell számolnia. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Holland részvény eszközalap (EUR)

Holland részvény eszközalap (EUR) Benchmark:

AEX Index


Nemzetközi részvények 2006.09.01 2012.11.30

Az eszközalap a stabil holland makrogazdasági környezetre építi befektetési stratégiáját. Az eszközalap a különbözı befektetési stratégiák közti választással, hol a magas osztalékot fizetı társaságokat súlyozza felül, hol az eszközalap referenciaindexét modellezi a legjobb teljesítmény elérése érdekében. Az eszközalapban olyan világviszonylatban is meghatározó holland társaságok szerepelnek, mint a Royal Dutch Shell, az ING, az Unilever vagy a Philips Electronics.

0,7572 EUR/egység 1 472 826

EUR



KBC Multi Track Neth. Likvid eszközök


97,48%

97,89% 2,11%


Likvid eszközök


Benchmark

0,20

Eszközalap

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

1,81%

3,00%

15,60%

4,97%

19,43%

11,67%

5 éves -

Benchmark

1,75%

2,21%

16,02%

3,79%

12,30%

2,79%

-

Befektetési információk: 18,98% Pénzügy

15,60% Fogyasztási cikkek

8,20% Egyéb

13,64% Nyersanyagok

9,67% Telekommunikáció

5,30% Szolgáltatások

13,59% Energia

10,20% Informatika

3,56% Egészségügy

1,26% Készpénz

Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetıleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A múltbeli tapasztalatok szerint a részvénypiaci eszközalapokkal közép- és hosszú távon magasabb hozam érhetı el, mint a pénzpiaci eszközalapok esetében, a részvény alapú befektetési eszközalapok választása esetében azonban magasabb befektetési kockázattal kell számolni az ügyfeleknek. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Ázsiai részvény eszközalap (EUR)

Az eszközalapot alkotó értékpapírok éves, januártól januárig számított bruttó (a vagyonkezelés közvetlen költségeivel és az alaparányos költségekkel nem csökkentett) hozama nem lehet negatív. Tehát az év elején az eszközalapban lévı tıke értékét az eszközalap megırzi, azt csak a termékfeltételekben közölt költségek csökkenthetik. Ily módon a Pénzpiaci forint eszközalap a fentiek szerint értelmezett tıkevédelemmel rendelkezik. A követett befektetési politika a kockázatkerülı ügyfelek számára ideális, hiszen hosszú távon biztosít kiszámítható, infláció feletti hozamot, minimális kockázat vállalása mellett. Azoknak a befektetıknek ajánlott, akik folyamatos jövedelemre és tıkéjük biztonságára törekednek árfolyamkockázatok nélkül.

Ázsiai részvény eszközalap (EUR) MSCI far Esat ex Japan index (80%)

Benchmark:

Japan TSE First Section index (20%) Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Deviza: Letétkezelı: Kockázati besorolás:

Ázsiai részvények 2006.09.01 2012.11.30 1,022 EUR/egység 6 130 865

EUR

EUR Unicredit Bank Hungary Zrt. *****


AVIVA Asia Pacific Equity JPM Japan Strategic Value Fund Likvid eszközök


97,48%

77,60% 17,30% 5,10%


Likvid eszközök


Benchmark

0,40

Eszközalap

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

2,21%

4,35%

5,81%

0,02%

13,56%

-1,59%

-

Benchmark

2,24%

4,58%

6,25%

0,74%

18,54%

-0,32%

-

Befektetési információk: 21,32% Japán

18,62% Korea

17,40% Hong Kong

13,30% Tajvan

11,24% Kína

8,10% Szingapúr

3,90% Egyesült Államok

1,61% Indonézia

1,57% Malajzia

1,50% India

1,44% Tájföld

Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetıleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. Az Ázsiai vegyes (dollár, jen) részvény eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy az eszközalap az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja (EUR)

Latin-Amerika az amerikai kontinens fıként spanyol és portugál nyelvő országainak összefoglaló neve, államai a fejlıdı országok csoportjába tartoznak. A térség világgazdasági jelentıségét, súlyát meghatározza bányakincsekben való gazdagsága, mezıgazdasági termékei, olcsó munkaereje és az utóbbi években tapasztalható jelentıs léptékő gazdasági fejlıdése, amelyek mind hozzájárulnak kedvezı gazdasági megítéléséhez. A vagyonkezelık folyamatos és aktív portfóliómenedzsmenttel biztosítják az alapok pénzeszközeinek a latin-amerikai gazdaságok motorját képezı szektorokba és társaságokba való mozgatását.

Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja (EUR) Benchmark:

MSCI EM Latin America


Latin-amerikai részvények 2008.05.01 2012.11.30 0,865 EUR/egység 7 601 377

EUR



95,94%


Templeton Amundi T Rowe Price Aberdeen First State

25,30% 19,24% 20,25% 20,59% 10,97% 4,06%


97,48%


Likvid eszközök


Benchmark

0,20

Eszközalap

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

-1,09%

0,19%

3,00%

-7,30%

8,93%

-13,80%

-

Benchmark

-2,03%

-2,06%

0,39%

-13,68%

0,98%

-17,81%

-

Befektetési információk: 14,46% Templeton

28,10% Amundi

16,84% T Rowe Price

18,05% Aberdeen

14,30% FirstState

3,25% ETF

5,00% Készpénz

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A Quantis "fund selector" típusú alapkezelı, azaz folyamatos piacfigyeléssel a fenti eszközalap profiljába illı legjobb befektetési alapokat válogatja. Ezen tevékenységén kívül önálló alapkezelést nem végez. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Szputnyik kelet-európai részvény alapok eszközalapja (EUR) Az eszközalap által vásárolható befektetési alapok a kelet-európai térségen belül döntıen Oroszországba fektetnek be, de jelentıs részarányt képviselhet Lengyelország, Törökország, Csehország is. Oroszország rendelkezik a legnagyobb földgáztartalékkal a Földön, valamint a XXI. század ásványkincsébıl, a palládiumból a Föld össztartalékának közel a felét szintén Oroszország birtokolja. Ezen kívül jelentıs vasérc, rézérc, nikkel, gyémánt, arany és olajhatalom. A gazdasági fejlıdéssel és a Föld népességének növekedésével párhuzamosan egyre erısebb ezen termékek kereslete és árfolyamaik is jelentıs növekedést mutatnak. Ezek azok a tényezık, amelyek Oroszország számára megteremtik a gyors gazdasági növekedéspályáját és kedvezı befektetıi környezetet teremtenek az országban.

Szputnyik kelet-európai részvény alapok eszközalapja (EUR) MSCI EM East Europe

Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja:

Kelet-európai részvények 2008.05.01

Értékelési nap: 2012.11.30 Árfolyam: 0,6233 EUR/egység Eszközalap nagysága: 6 524 952

EUR

Deviza: EUR Letétkezelı: Unicredit Bank Hungary Zrt. Kockázati besorolás: ***** Hozam besorolás: Aktuális összetétel:

94,94%

Quantis Kelet-Európai részvény

Nevsky EastCapital Hexam Barings ETF

40,12% 20,03% 10,97% 10,76% 14,74% 5,06%


97,48%


Likvid eszközök


Benchmark

0,00

Eszközalap

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

-1,42%

-0,99%

7,96%

-6,71%

6,04%

-14,33%

-

Benchmark

0,00%

-0,31%

11,39%

-12,15%

-0,61%

-9,61%

-

Befektetési információk: 40,12% Nevsky 20,03% East Capital 10,97% HEXAM 10,76% Baring 14,74% Trowe 3,38% Készpénz és egyéb

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Szputnyik kelet-európai részvény alapok eszközalapja az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A Quantis "fund selector" típusú alapkezelı, azaz folyamatos piacfigyeléssel a fenti eszközalap profiljába illı legjobb befektetési alapokat válogatja. Ezen tevékenységén kívül önálló alapkezelést nem végez. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Shanghai Express Kína túlsúlyos részvény alapok eszközalapja (EUR)

Shanghai Express Kína túlsúlyos részvény alapok eszközalapja (EUR)

Napjainkban Kína a világ egyik leggyorsabban fejlődő gazdasága. Növekedési üteme többszöröse a fejlett, például európai gazdaságok gyarapodásának. Kína minden kétséget kizáróan mára már Németországot megelőzve a világ harmadik legnagyobb gazdasága. A Shanghai Express Kína-túlsúlyos részvény alapok eszközalapja egyes értékpapírok kiválasztásánál elsődleges szempontként kezeli a hosszú távon kimagasló növekedési lehetőségeket biztosító társaságok azonosítását. A vagyonkezelő folyamatos piacfigyelési és elemzési munkával törekszik a befektetési kockázat minimalizálására

MSCI CHINA

Benchmark:

Típus: Ázsiai Részvények A eszközalap indulásának napja: 2008.05.01 Értékelési nap: 2012.11.30 Árfolyam: 0,8666 EUR/egység Eszközalap nagysága: 7 971 756

EUR

Deviza: EUR Letétkezelı: Unicredit Bank Hungary Zrt. Kockázati besorolás: ***** Hozam besorolás: Aktuális összetétel:

Quantis Kína USD részvény alap Allianz Robeco Henderson GAM BlackRock JP Morgan China Fund Likvid eszközök


41,68% 30,85% 13,87% 21,87% 21,51% 12,68% 52,99% 5,33%

97,48%


Likvid eszközök



0,40

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

1,23%

6,58%

2,88%

-3,75%

9,56%

-19,22%

5 éves -

Benchmark

1,66%

10,55%

7,08%

-1,32%

20,41%

-10,27%

-

Befektetési információk: 50,45% JP Morgan

14,50% Allianz

6,52% Robeco

10,28% Henderson

10,11% GAM

5,96% BlackRock

2,18% Készpénz és egyéb

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Shanghai Express Kína-túlsúlyos részvény alapok eszközalapja az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A Quantis "fund selector" típusú alapkezelı, azaz folyamatos piacfigyeléssel a fenti eszközalap profiljába illı legjobb befektetési alapokat válogatja. Ezen tevékenységén kívül önálló alapkezelést nem végez. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Maharadzsa indiai részvény alapok eszközalapja (EUR)

Maharadzsa indiai részvény alapok eszközalapja (EUR) MSCI INDIA


Indiai Részvények

2011.07.01 2012.11.30

Az indiai gazdasági fejlıdés egyik motorja a szolgáltatási ágazat, amely immár az indiai GDP több mint felét adja. India sikerének titka az olcsó, angolul beszélı és jól képzett munkaerı, amelynek köszönhetıen számos, világviszonylatban meghatározó multinacionális vállalat szervezi ki tevékenységeinek egy részét az ázsiai országba. A gazdasági növekedés további bástyája a belsı fogyasztás rohamos emelkedése, amely egyre nagyobb szeletet hasít ki az ország hazai össztermékébıl.

0,9275 EUR/egység 1 534 637

EUR



Quantis India Részvényalap JP Morgan - JF India Fund Likvid eszközök Aberdeen Global - Indian Equity


97,48%

47,20% 21,91% 8,73% 22,16%


Likvid eszközök

Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta: 1,20 1,00 0,80 Benchmark Eszközalap

0,60

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

1,62%

6,17%

13,14%

0,95%

13,55%

-

-

Benchmark

4,26%

11,58%

18,58%

1,96%

22,60%

-

-

Befektetési információk: 46,88% Quantis India Részvény Alapok Alapja 23,56% Abredeen Global India Equity Fund 23,69% JF - JP Morgan India Fund 5,86% Készpénz

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Maharadzsa indiai részvény alapok eszközalapja az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-koc. A Quantis "fund selector" típusú alapkezelı, azaz folyamatos piacfigyeléssel a fenti eszközalap profiljába illı legjobb befektetési alapokat válogatja. Ezen tevékenységén kívül önálló alapkezelést nem végez. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Ázsiai ingatlan részvény eszközalap (EUR)

Ázsiai ingatlan részvény eszközalap (EUR) FTSE EPRA/NAREIT Asia

Benchmark:

Típus: Ingatlan befektetési jegy A eszközalap indulásának napja: 2008.06.04 Értékelési nap: 2012.11.30 Árfolyam: 1,0717 EUR/egység Eszközalap nagysága: 3 180 926

Meggyızı érvek szólnak amellett, hogy a befektetık személyes befektetési portfóliójában az Ázsiai ingatlan részvény eszközalap is helyet kapjon. Az ingatlanbefektetések hozamának ingadozása alacsony, a cash flow könnyen tervezhetı, mindez pedig kedvezı hatást gyakorol az eszközalap kockázat/hozam profiljára. Különösen azért, mert az ázsiai ingatlanbefektetési piac fejlıdése egészen új likviditási szintet ért el, és lehetıséget biztosít a befektetıknek, hogy a hozamot az ingatlanbefektetési társaságokon (REIT) keresztül érjék el.

EUR

Deviza: EUR Letétkezelı: Unicredit Bank Hungary Zrt. Kockázati besorolás: **** Hozam besorolás: Aktuális összetétel:

Aberdeen Asian Property Share Likvid eszközök


97,48%

95,02% 4,98%


Likvid eszközök


Eszközalap

0,20

Benchmark

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

1,28%

4,62%

14,51%

14,46%

34,12%

17,00%

5 éves -

Benchmark

2,23%

6,90%

18,55%

13,96%

29,87%

9,14%

-

Befektetési információk: 26,50% Hong Kong

19,70% Szingapúr

13,60% Japán

8,50% Ausztrália

7,20% Fülöp-szigetek

6,50% Thaiföld

6,30% Malajzia

3,60% India

3,40% Kína



PajzsPajzs nemzetközi kiegyensúlyozott részvény kötvény eszközalap nemzetközi kiegyensúlyozott (EUR)részvény kötvény eszközalap (HUF)

Az eszközalap fı jellemzıje, hogy az ügyfelek számára amellett biztosít lehetıséget a részvénypiacok kedvezı alakulásából való részesedésre, hogy a lehetséges veszteség mértékét is korlátozza. Az eszközalap elsıdlegesen olyan világhírő nagyvállalatokba fekteti az ügyfelek pénzét, mint a Royal Dutch Shell, az Apple vagy a Vodafone, melyek tevékenysége nagy hatással van a világgazdaság globális alakulására. Az alapkezelı befektetési politikája biztosítja, hogy az eszközalap mögötti befektetési alap egy jegyre jutó nettó eszközértéke (az eszközalap árfolyama) napi szinten meghaladja a mindenkori legmagasabb, egy jegyre jutó nettó eszközérték 90%-át. A befektetı ennek megfelelıen, kedvezıtlen piaci tendenciák esetén sem kockáztat többet, mint legfeljebb a mögöttes eszközalap egy jegyre jutó nettó eszközértékének 10%-át. A védett árfolyamszint akkor növekszik, ha az egy jegyre jutó nettó eszközérték meghaladja az elızı idıszakban elért legmagasabb értékét, minden más esetben változatlan marad.

Pajzs HUF Benchmark:

MSCI World Index (30%) J.P. Morgan US Government Bond Index (20%), EONIA (50%)


Árfolyamvvédett portfolió

2012.04.01 2012.11.30 0,98094 HUF/egység 441 955 041

HUF

HUF Unicredit Bank Hungary Zrt. **


1 YEAR FUND LINKED P90 NOTE Likvid eszközök


97,48%

98,20% 1,80%


Likvid eszközök

Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta: 1,10 1,05 Benchmark

1,00

Eszközalap

0,95 0,90

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

0,44%

-0,22%

-0,33%

-

-

-

5 éves -

Benchmark

0,48%

1,50%

3,20%

-

-

-

-

Befektetési információk: 98,20% 1 YEAR FUND LINKED P90 NOTE

1,80% Készpénz

Az eszközalap azoknak az ügyfeleknek ajánlott akik a befektetéseik átcsoportosítása során a néhány napig meglévı készpénz után látra szóló betétet helyettesítı, kiszámítható, biztonságos, és kedvezı hozamú terméket szeretnének vásárolni. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Pajzs nemzetközi kiegyensúlyozott részvény kötvény eszközalap (EUR) Az eszközalap fı jellemzıje, hogy az ügyfelek számára amellett biztosít lehetıséget a részvénypiacok kedvezı alakulásából való részesedésre, hogy a lehetséges veszteség mértékét is korlátozza. Az eszközalap elsıdlegesen olyan világhírő nagyvállalatokba fekteti az ügyfelek pénzét, mint a Royal Dutch Shell, az Apple vagy a Vodafone, melyek tevékenysége nagy hatással van a világgazdaság globális alakulására. Az alapkezelı befektetési politikája biztosítja, hogy az eszközalap mögötti befektetési alap egy jegyre jutó nettó eszközértéke (az eszközalap árfolyama) napi szinten meghaladja a mindenkori legmagasabb, egy jegyre jutó nettó eszközérték 90%-át. A befektetı ennek megfelelıen, kedvezıtlen piaci tendenciák esetén sem kockáztat többet, mint legfeljebb a mögöttes eszközalap egy jegyre jutó nettó eszközértékének 10%-át. A védett árfolyamszint akkor növekszik, ha az egy jegyre jutó nettó eszközérték meghaladja az elızı idıszakban elért legmagasabb értékét, minden más esetben változatlan marad.

Pajzs (EUR)

Benchmark:

MSCI World Index (30%) J.P. Morgan US Government Bond Index (20%), EONIA (50%)


Árfolyamvvédett portfolió

2012.04.01 2012.11.30 0,97422 EUR/egység 441 955 041

EUR

EUR Unicredit Bank Hungary Zrt. **


1 YEAR FUND LINKED P90 NOTE Likvid eszközök


97,48%

98,20% 1,80%


Likvid eszközök

Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta: 1,15 1,10 1,05

Eszközalap

1,00

Benchmark

0,95 0,90

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

0,06%

-0,63%

-1,78%

-

-

-

-

Benchmark

2,86%

7,11%

15,90%

-

-

-

-

Befektetési információk: 98,20% 1 YEAR FUND LINKED P90 NOTE

1,80% Készpénz

Az eszközalap azoknak az ügyfeleknek ajánlott akik a befektetéseik átcsoportosítása során a néhány napig meglévı készpénz után látra szóló betétet helyettesítı, kiszámítható, biztonságos, és kedvezı hozamú terméket szeretnének vásárolni. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is

Kárpátok fejlıdı európai kötvény eszközalap (EUR)

A Kárpátok fejlıdı európai kötvény eszközalap célja pozitív eredmény elérése bármilyen tıkepiaci viszonyok közt. Az eszközalap kitőzött célja 6-8% közötti éves hozam elérése euróban. Az alapkezelı rendkívül fontosnak tartja az eszközalap árfolyamingadozásának minimalizálását, az éven túli negatív teljesítmény elkerülését. Az eszközalap kiválóan beilleszthetı a személyes megtakarítási portfolióba, hiszen átlag alatti kockázatot képvisel, így a személyes befektetési portfolió stabil lábát képezheti.

Kárpátok fejlıdı európai kötvény eszközalap (EUR) 3 hónapos euró LIBOR


Feltörekvı piaci kötvény

2010.05.04 2012.11.30 0,9672 EUR/egység 900 168

EUR

EUR Unicredit Bank Hungary Zrt. **


Schroder ISF Em Eur Debt Abs Ret Likvid eszközök


97,48%

95,5% 4,5%


Likvid eszközök

Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta: 1,05 1,00 Eszközalap

0,95

Benchmark

0,90

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

AVIVA eszközalap

Hozamok

1,18%

4,00%

5,54%

1,36%

0,86%

-

-

Benchmark

0,01%

0,03%

0,13%

0,30%

0,58%

-

-

Befektetési információk: 27,80% Készpénz

19,60% Lengyelország

19,50% Csehország

12,50% Németország

6,00% Amerikai Egyesült Államok

4,50% Törökország

3,10% Magyarország

7,00% Egyéb

Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetıleg készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

MetLife Biztosító Zrt. 1138 Budapest, Népfürdı utca. 22. Telefon: +36 40 444 445, fax: +36 1 391 1660 email: [email protected] www.metlifehungary.hu


Befektetési jelentés MetLife Biztositó Zrt november

Recommend Documents