BEFEKTETÉSI ALAP - EGYSZERŰSÍTETT TÁJÉKOZTATÓ 1.
Információk a befektetési alapról
1.2.
A befektetési alap neve EURO Bond o.p.f. Alico Funds Central Europe správ. spol., a.s. (a továbbiakban, mint „befektetési alap“). A befektetési alap nyíltvégű. Az alap rövidített neve „ EURO Bond “ és neve rövidítése “AFCE EB“.
1.3.
A befektetési alapot 2000. 10. 20-án hozta létre az ALICO Funds Central Europe správ. spol., a.s. , székhelye 811 02 Bratislava, Hviezdoslavovo nám. 20, (a fenti cím megegyezik az alap központjának címével), IČO/statisztikai számjel: 35 803 525, DIČ/adószám: 202 155 3402, bejegyezve a Bratislava I. Járásbíróság Cégjegyzékében, Részleg: Sa, betétszám: 2637/B, 2001.1.11-én (a továbbiakban mint "alapkezelő"). A befektetési alap futamideje határozatlan idejű.
1.4.
A letétkezelő neve Československá obchodná banka, a.s., 815 63 Bratislava, Michalská 18, IČO/statisztikai számjel: 36 854 140, DIČ/adószám: 202 250 2768, bejegyezve a Bratislava I. Járásbíróság Cégjegyzékében, betétszám: 168/B, részleg: Po.
1.5.
A befektetési alap könyvvizsgálója a PricewaterhouseCoopers Slovensko, s.r.o. (Kft), székhelye: 815 32 Bratislava, Námestie 1. mája 18, IČO/statisztikai számjel: 35 739 347, bejegyezve a Bratislava I. Járásbíróság Cégjegyzékében, betétszám 16611/B, részleg: Sro.
1.6.
Az alapkezelő a MetLife csoport tagja. A vállalatok legnagyobb részét érintő összevont számviteli mérleget az MetLife, Inc. társaság készíti, székhelye az Amerikai Egyesült Államok. A szlovákiai vállalatok csoportját érintő összevont könyvviteli mérleget az Amslico poisťovňa – Alico a.s. készíti, székhelye 811 02 Bratislava, Hviezdoslavovo nám. 20.
2.
A befektetéssel kapcsolatos információk
2.1. A befektetési alap célja a befektetések kiegyensúlyozott értéknövekmény elérése, jelentősebb értékingadozások nélkül két-öt év távlatában, melynek nagy részét a portfólióban szereplő hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokból származó tőkehozam alkotja. 2.2
Az alap vagyonának befektetése nem korlátozódik konkrét régiókra, ágazatokra, sem csupán a pénzpiaci index követésére.
2.3. A befektetési alap a Szlovák Köztársaság 594/2003 számú, a kollektív befektetési formákról szóló törvény (továbbiakban mint „ZKI“) hatályos rendelkezéseivel összhangban főként olyan pénzpiaci eszközökbe kíván befektetni, mint a Szlovák Köztársaság államkötvényeibe, a Szlovák Köztársaság által garantált államkötvényekbe, a kezelői szabályzat 1. sz. mellékletében feltüntetett országok által garantált állampapírjokba, neves rating-ügynökségek, a Moody’s Investors Service, a Standard & Poor’s vagy a Fitch Ratings által minősített jelentős hazai és külföldi kibocsátók kötvényeibe, valamint euróban, esetleg más, kismértékű valuta kockázattal rendelkező pénznemekben denominált jelzáloglevelekbe. A kötvények a befektetési alap vagyonának legalább 70 % - át teszik ki. Ezen kívül a befektetési alap vagyona olyan pénzpiaci eszközökbe befektethető, mint éves lejáratú betéti jegyek, pénztárjegyek és váltók. A kezelői szabályzat 5.2. e) pontja értelmében a betétek a befektetési alap vagyonának legfeljebb 30 % - át alkothatják. Az alap portfóliójának durációját az alap befektetési horizontja határozza meg (befektetési horizont - lásd 2.1.). A származtatott eszközök a befektetés effektív irányítására, valamint a befektetési alap vagyonának befektetési célkitűzései elérésére szolgálnak. Az alap vagyonkezelője nem feltételezi a portfólió gyakori változását. 2.4. A befektetési alap konzervatív, kettő-öt éves befektetési távlatra tervező befektetők számára ajánlott. Ezen befektetők a befektetés kiegyensúlyozott, egyenletes értéknövekedését helyezik előtérbe az ezzel járó kockázat minimalizálása mellett. A befektetők számára elsősorban a kamatlábak változásai jelentenek kockázatot. A további kockázatokról részletes tájékoztató olvasható a befektetési alap tájékoztatójában. Ezen kockázati tényezők hatása a vagyon értékére alacsony vagy közepes mértékű. A befektetés értéke csökkenhet vagy növekedhet, miközben nem garantált az eredetileg befektetett összeg megtérülése. 2.5. A befektetési jegy aktuális értékét elsősorban olyan kockázati tényezők befolyásolják, mint az euróban kibocsátott értékpapírokat érintő piaci kamatlábak változásai, valamint ha az értékpapír kibocsátója nem képes teljes mértékben eleget tenni a kötelezettségeinek. A portfóliót képező befektetési eszközök értéke a következő kockázatoknak van kitéve: Kamatkockázat – a piaci kamatlábak növekedése esetén a kötvény típusú értékpapírok névértéke csökken. E tényező jelentősen befolyásolja a befektetési alapban lévő vagyon értékét. A kibocsátó hitelképességének kockázata – a kibocsátó hitelképességének romlása növeli a befektetők hozamelvárásait, ami a kötvénytípusú értékpapírok értékének romlását eredményezi. E tényező hatása a befektetési alapban lévő vagyon értékére közepes mértékű. Hitelkockázat – a kötvénytípusú értékpapír kibocsátója nem lesz képes időben és teljes mértékben eleget tenni kötelezettségeinek. E tényező hatása a befektetési alapban lévő vagyon értékére alacsony. Partnerkockázat – a partner értékpapírok vásárlása/eladása esetén nem adja át az értékpapírokat/pénzügyi eszközöket időben és teljes egészében. E tényező befolyása alacsony a befektetési alapban lévő vagyon értékére. Likviditási kockázat – az értékpapírt nem sikerül piaci áron értékesíteni, ami csökkenti a befektetési egység értékét. E tényező hatása a befektetési alapban lévő vagyon értékének alakulására közepes mértékű. A befektetési alapban lévő vagyon alakulását ugyancsak kis mértékben befolyásolják a következő kockázati tényezők: annak kockázata, hogy az a személy, aki a befektetési alap vagyonát letétben, vagy kezelésben tartja, fizetésképtelenné válik, vagy nem megfelelő gondossággal jár el, továbbá annak kockázata, hogy a befektetési alapban lévő vagyon nettó eszközértéke 1 500 000 EUR alá csökken, és a SzNB visszavonhatja az alapkezelő engedélyét a befektetési alap létrehozására. Pénzügyi kölcsönöket vagy hiteleket a befektetési alapban lévő vagyon javára az alapkezelő csak abban az esetben vehet fel, amennyiben az összhangban van a befektetési jegy-tulajdonosok érdekeivel és a kezelési szabályzattal. 2.6. Az alap kezelése alkalmazkodik az alábbi viszonyítási mutatókhoz: Viszonyítási mutató / Benchmark: 95 % kötvényindex SZK +, 5 % 1 W EURIBOR – Díjak*
A Díjak* magukban foglalják az alapkezelői díjat a befektetési alap kezeléséért, a letétkezelői díjat, valamint a külföldi értékpapírok letéti őrzésének és kezelésének díjait. 2.7. Harmadik személyek nem biztosítanak garanciát a befektetők védelme céljából. Az alap teljesítménye az alábbi években:
2001*
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
az alap létrehozása óta p.a.
EUR 6,99 * teljesítmény az alap létrehozása óta
9,80
0,37
8,15
4,11
10,53
4,17
-4,32
2,78
2,96
Éves eredményesség %ban megadva
A befektetési alapok teljesítményét a befektetési jegyek kezelésével, kiadásával ill. visszaadásával kapcsolatos illetékek levonása után számítjuk ki, adózás előtt.
EURO Bond o.p.f. 12 10 8 6 4
EUR
2
od
-6
za l
ož
-4
20 en 09 ia fo nd u
08 20
07 20
06 20
05 20
04 20
03 20
02 20
20
01
-2
*
0
*(od vytvorenia fondu p.a.- az alap létrehozása óta p.a. ) A vagyon értékének alakulásáról és a befektetési alap vagyongazdálkodásából származó hozamokról szóló adatok: A befektetési alapban lévő vagyon nettó eszközértéke a befektetési alap létrehozásától az adott naptári év december 31-ig 2001.év – 5 163 252,90 EUR 2002.év – 11 965 440,61 EUR 2003.év – 19 451 740,24 EUR 2004.év – 23 754 903,22 EUR 2005.év – 24 063 937,56 EUR 2006.év – 22 239 891,28 EUR 2007.év – 21 381 969,52 EUR 2008.év – 19 132 901,22 EUR 2009.év – 19 353 415,96 EUR A befektetési alap vagyongazdálkodásából származó hozam a befektetési alap létrehozásától az adott naptári évre vonatkozóan 2001.év – 160 816,21 EUR 2002.év – 446 297,27 EUR 2003.év – 963 465,03 EUR 2004.év – 1 437 301,42 EUR 2005.év – 1 432 976,45 EUR
2006.év – 1 385 470,73 EUR 2007.év – 1 616 324,29 EUR 2008.év – 1 123 202,91 EUR 2009.év – 819 312,00 EUR
A befektetési alap vagyona értékének alakulásáról és a befektetési alap vagyongazdálkodásából származó hozamokról szóló adatok nem jelzik előre e mutatók jövőbeni várható alakulását. 3.
Gazdasági információk
3.1
Az egyes befektetők bevételeinek adóztatása az adott időszakban érvényes adóelőírásoktól függ. Természetes személyek esetében a befektetési jegyek kifizetéséből származó, kiadások levonása utáni bevétel adómentes a törvényben megszabott kritériumok teljesítése esetén, amennyiben nem haladja meg az adott adózási időszakra eső január 1-jén érvényes létminimum összegének ötszörösét. Amennyiben a törvényben meghatározott bevételek összege meghaladja az adott határértéket, a befektetési jegyekből származó, kiadások levonása utáni bevételek adókötelesek (jövedelemadó – 19%), s a befektetésijegy-tulajdonos köteles feltüntetni ezeket adóbevallásában. A részleteket, ill. az eltéréseket illetőleg a jövedelemadóról szóló törvény hatályos rendelkezései, valamint a kettős adózás elkerülésére irányuló nemzetközi szerződések rendelkezései értelmében kell eljárni Az adózással kapcsolatosan felmerülő kétségek esetében a befektető számára tanácsos erre szakosodott intézmények vagy társaságok adótanácsadását igénybe venni.
3.2
A befektetési jegy eladásával összefüggő kiadásokat magába foglaló jutalék (továbbiakban „eladási jutalék“) mértéke a befektetési jegy aktuális árfolyamának 1,9 %-a. Az alapkezelő jogosult a befektetők egyenlő elbírálása elvének érvényesítése mellett csökkenteni az eladási jutalékot a befektető számára, amennyiben az alapkezelő által kezelt befektetési alap befektetési jegyeiből a befektető által birtokolt befektetési jegyek össz-eladási ára legalább 33 000 EUR vagy 900 000,- CZK, 9 000 000,- HUF. Az eladási jutalék nem része a befektetési alap vagyonának, hanem az alapkezelő befektetési jegyek kibocsátásával kapcsolatos költségeinek térítésére szolgál és az alapkezelő bevételének minősül. Az alapkezelő visszaváltási jutalékot a befektetési jegyekkel kapcsolatos költségek fedezésével kapcsolatban nem igényel . Az értékpapír-transzfer díj az EURO Bond o.p.f. Alico Funds Central Europe správ. spol., a.s. befektetési alapból az alapkezelő által kezelt következő részvényalapok közötti átlépés esetén a befektetési alapban lévő vagyon eladási ára (a befektetési alapban lévő vagyon 0,20 % értékpapír-transzfer díjjal megnövelt, egy befektetési egységre eső nettó eszközértéke és a befektetési jegy-tulajdonos által megszerzett befektetési egységek számának szorzata) és a befektetési jegy-tulajdonos által megszerzett befektetési egységek darabszámára eső nettó eszközérték közötti különbözet. Az EURO Bond o.p.f. Alico Funds Central Europe správ. spol., a.s befektetési alap és a PineBridge Global Funds befektetési alap részalapjai (valamennyi 10 részalapja) közötti átlépés esetén az értékpapír-transzfer díj 15 EUR vagy 20 USD, azon alap pénznemétől függően, amelybe a befektetési jegy-tulajdonos befektetni kíván. Euróról külföldi pénznemre vagy fordítva történő átutalás esetén a befektetési jegyek kibocsátásának napján esedékes, a letétkezelővel egyeztetett árfolyam kerül alkalmazásra. A befektetési jegy kibocsátásával és visszaváltásával kapcsolatos kiadások nem haladhatják meg a befektetési jegy visszaváltásakor aktuális értékének 5%-át.
3.3
A befektetési alapban lévő vagyon terhére kerülnek elszámolásra a szabályozott piacok, az értékpapír-ügyletek kiegyenlítését biztosító piaci szereplő, a bank, a külföldi bank fiókintézménye, az értékpapír-kereskedő díja, a külföldi értékpapír-kereskedő fiókintézménye, a központi értékpapír-letétkezelő vagy annak tagja díjai és a Szlovák Köztársaság területén kívüli székhellyel rendelkező, hasonló tevékenységű intézmény díja, az alapkezelői díj a befektetési alap kezeléséért, a letétkezelői díj, a befektetési alapban lévő vagyonhoz kapcsolódó adóterhek és az alap éves beszámolója ellenjegyzéséért a könyvvizsgálót megillető díjak. Az alapkezelői díj a befektetési alap egy éves kezeléséért a befektetési alapban lévő vagyon átlag éves nettó eszközértékének 1,8 %-át teszi ki. A díj naponta kerül kiszámításra és beszámítódik a befektetési alap költségei közé a befektetési alapban lévő vagyon aktuális nettó eszközértéke alapján az alapkezelői és letétkezelői díj leszámítását megelőzően. Az alapkezelői díj az alapkezelő részére havi rendszerességgel, a vonatozó naptári hónap végétől számított harminc napon belül kerül megtérítésre. A letétkezelői díj egy naptári évre a befektetési alapban lévő vagyon átlag nettó eszközértékének 0,2737 % - a (a hozzáadottérték-adót (ÁFÁ-t) beleértve). A letétkezelői díj egy naptári évre vonatkozóan napi rendszerességgel kerül kiszámításra a befektetési alapban lévő vagyon aktuális nettó eszközértéke alapján az alapkezelői és letétkezelői díj leszámítását megelőzően. Az letétkezelői díj az alapkezelő részére havi rendszerességgel, a vonatozó naptári hónap végétől számított harminc napon belül kerül megtérítésre. A befektetési jegy kibocsátását vagy a változás befektetési jegyen való bejegyzését követő megküldés díja: a) az egyes befektetési jegyek postai megküldésének díja belföldi vagy külföldi címre (az alapkezelő bankszámlájára fizetendő) – – 3 EUR/ 1 db befektetési jegy. b) az összevont címletű befektetési jegyek postai megküldésének díja – belföldi címre – díjtalan, - külföldi címre (az alapkezelő számlájára fizetendő) – 60 EUR/ 1 db befektetési jegy. TER (Total Expense Ratio/teljes költség hányados) – valamennyi, a befektetési alapot terhelő kiadást tartalmazza, kivéve a kereskedéssel összefüggő és az ehhez hasonlítható költségeket, az utolsó könyvvizsgáló által ellenőrzött éves jelentés számadatait felhasználva kerül megállapításra. TER = 2,10077
A TER mutató nem tartalmazza az adóterheket, az értékpapír-kereskedő díját, valamint az értékpapírok vásárlása/eladásával kapcsolatos díjakat. Ezen díjak mértéke az alábbi táblázatban található meg: A befektetési alappal kapcsolatos költségek és díjak mértéke a létrehozásától fogva ezer EUR-ban: A befektetési alappal kapcsolatos költség ill. díj típusa Alapkezelői díj
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
56
176
324
456
473
409
394
38
Letétkezelői díj
345 50
8
23
36
15
7
7
6
6
Adóterhek Szabályozott piaci díjak Értékpapír-ügyletek kiegyenlítését biztosító piaci szereplő jutaléka Banki szolgáltatások költségei Külföldi bankfiók jutalékai
0
0
1022
273
0,3
0,4
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0 1,1
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
3
9
0,3
0,3
0,3
0,03
0
0
0,024
0,5
0,3
1,5
0,3
0
0
0
0
0
2
5
7
11
15
15
14
10
7
0,1
0,1
0,3
27
36
34
33
31
0,33
Értékpapír-kereskedő díja Külföldi értékpapír-kereskedő fiókintézetének díja Központi értékpapír-letétkezelő vagy annak tagja díjai és a Szlovák Köztársaság területén kívüli székhellyel rendelkező, hasonló tevékenységű intézmény díjai Értékpapírok beszerzése és térítésével kapcsolatos letétkezelői díjak Külföldi értékpapírok letéti őrzésének és kezelésének díjai, amelyeket a letétkezelő térít a külföldi szubjektumok részére Bankszámlák vezetésének illetékeivel és a pénzátutalási illetékekkel kapcsolatos letétkezelői díjak
PTR (Portfolio Turnover Ratio/ portfólió forgalmi arányszám) – mutató, mely az alap rugalmasságát jellemzi, mellyel a piac változásaira reagál. PTR = 28,93 % 4. 4.1
Információk a befektetési jegyekről és a hozam elszámolásáról A befektetési jegyek átadására vonatkozó kitöltött és aláírt Kérelmet (a továbbiakban mint „jegyzési ív“) a befektető személyesen vagy postai úton kézbesítheti az alapkezelőnek, vagy személyesen átadhatja az alapkezelő kizárólagos forgalmazó partnereinek értékesítési helyein. A befektető lehet természetes vagy jogi személy. A természetes személynek 18 évnél idősebbnek és teljes mértékben cselekvőképesnek kell lennie. A 18 évnél fiatalabb természetes személy részére csak abban az esetben adható ki befektetési jegy, amennyiben a befektetési jegyek átadására vonatkozó Kérelemben annak törvényes képviselője szerepel és annak személyes azonosító adatai feltüntetésre kerülnek. A befektetési jegyek tulajdonosa a nagykorúságot el nem ért személy. Amíg a befektetési jegyek tulajdonosa el nem éri nagykorúságát, a befektetési jegyek tulajdonlásával összefüggő valamennyi jogot és kötelességet annak törvényes képviselője viseli. Azon a napon, melyen a befektetési jegyek tulajdonosa betölti 18. életévét, átruházódik rá valamennyi, a befektetési jegyek tulajdonlásával kapcsolatos jog és kötelezettség. A benyújtott jegyzési ív alapján a befektető befizeti a befektetésre kerülő, megfelelő pénzösszeget a befektetési alap letétkezelőnél vezetett folyószámlájára készpénz nélküli átutalás formájában, készpénz formájában vagy postai utalványon úgy, hogy az összeg a jegyzési ívnek az alapkezelőhöz történő benyújtását követően haladéktalanul jóváírásra kerüljön a befektetési alap számláján. A kezdeti befektetés nagysága legkevesebb 150 EUR ill. 40 000,- HUF. Az ezt követő befektetés nagysága legkevesebb 15,- EUR, ill. 5 500,- HUF. A határnapon az alapkezelő a befektető részére kibocsátja a befektetési jegyet annak eladási ára fejében. Egy befektetési jegy eladási ára a befektetési egység eladási árának és a befektetési egységek számának szorzata. A befektetési egység eladási ára hat tizedes jegyre kerekített összeg. A befektetési jegyen szereplő befektetési egységek száma a befektetés számlára utalt összegének és a befektetési egység eladási árának hányadaként kerül kiszámításra. A befektetési egységek száma egész befektetési egységekre lefelé kerül kerekítésre és a kerekítésből adódó esetleges pénzügyi különbözet jóváírásra kerül a befektetési alapban lévő vagyon javára.
4.2. A befektetési jegy olyan értékpapír, amely egy vagy több befektetési egységre szólhat, s amelyhez a befektetési jegy-tulajdonosnak a befektetési alapban lévő vagyonból való részesedése, valamint az ezen vagyonból származó hozamból való részesedése kapcsolódik. A befektetési alap azonos számú befektetési egységét tartalmazó befektetési jegyek azonos jogokat biztosítanak tulajdonosaiknak. A befektetési jegyek kiadására vonatkozó kérelem alapján egyes befektetési jegyeket helyettesítő összevont címletű befektetési jegy is kiadásra kerülhet. Az összevont címletű befektetési jegy tartalmazza azon befektetési jegyek meghatározását, amelyeket helyettesít. Az alapkezelő a befektetési-jegy tulajdonosának annak kérelme alapján (továbbiakban, mint Kérelem a befektetési jegyek kiadására) kiadja a befektetési jegy tulajdonosának azon befektetési jegyeket, amelyeket az összevont befektetési jegy tartalmaz. A kérelemben a befektetési jegy-tulajdonos meghatározza, mely befektetési jegyek kiadására tart igényt. A befektetési jegyek kiadására vonatkozó helyesen és hiánytalanul kitöltött kérelem benyújtása és az összevont címletű befektetési jegy átadása napján, amennyiben a befektetési jegy-tulajdonos azt nem helyezte el az alapkezelő által biztosított ingyenes letéti őrzésbe, az alapkezelő a befektetési jegy-tulajdonosnak átadja az igényelt befektetési jegyeket. Ezeken az összevont címletű
befektetési jegy dátumával azonos dátum szerepel, míg az összevont címletű befektetési jegyre feljegyzi a rajta szereplő befektetési jegyek számát illető változást és az eszközölt változás időpontját. Amennyiben az összevont címletű befektetési jegyen szereplő valamennyi befektetési jegy kiadásra került, ezek kiadása időpontjában az összevont befektetési jegy érvényét veszti. A befektetési egység aktuális ára megállapításának határnapja a hiánytalan jegyzési ív alapkezelő részére történő kézbesítésének napja. A jegyzési ív akkor hiánytalan, ha az alapkezelő székhelyére került kézbesítésre és a pénzátutalás az adott befektetési alap számlájára a befektetési jegy eladási árának összegében megvalósult. A belépő befektetést követő és a jegyzési ív benyújtását követő befektetés esetén a befektetésre kerülő pénzösszeg újabb jegyzési ív benyújtása nélkül átutalható az adott alap számára, feltüntetve a helyes befizető azonosítókat (egyedi - a jegyzési ív száma, speciális – a befektető személyi azonosító száma). A készpénz-átutalási megbízásban a befektető köteles feltüntetni az egyedi (a jegyzési ív száma) és a speciális (befektető személyi azonosító száma vagy jogi személy esetében annak statisztikai számjele) befizető azonosítókat. Az alapkezelőnek jogában áll elutasítani a befektetést abban az esetben, ha az átutalási megbízásban nem került vagy hibásan került feltüntetésre az egyedi ill. a speciális azonosító, valamint abban az esetben, ha az átutalásra került befektetés összege kisebb, mint a befektetés összegének meghatározott alsó határa. 4.3. A befektetési jegy kifizetéséhez (visszaváltásához) való jogát a befektetési jegy-tulajdonos, a befektetési jegy kifizetésére (a továbbiakban mint „kifizetési kérelem“) vonatkozó kérelem benyújtásával, és a befektetési jegy visszaváltásával érvényesíti abban az esetben, ha a befektetési jegy-tulajdonos a befektetési jegyet nem helyezte el az alapkezelő által biztosított ingyenes letéti őrzésbe. Amennyiben a kifizetési kérelmet az alapkezelőnek juttatja el, a befektetési jegy-tulajdonos aláírásának a kifizetési kérelmen hitelesítettnek kell lennie. Amennyiben a kifizetési kérelmet az alapkezelő forgalmazó partnereinek értékesítési helyein keresztül nyújtja be vagy közvetlenül az alapkezelő székhelyén, a személyazonosítás érdekében minden esetben személyazonosságot igazoló okmányt kell felmutatni, vagy amennyiben a befektetési jegy- tulajdonos jogi személy, három hónapnál nem régebbi cégbejegyzési bizonylatot (eredetit vagy annak hitelesített másolatát), esetleg más, három hónapnál nem régebbi vállalkozásra feljogosító engedélyt. Az alapkezelő köteles a befektetési jegy-tulajdonosnak a befektetési jegy visszaváltási árát kifizetni (továbbiakban mint „visszaváltási ár“); az alapkezelő a befektetési jegy-tulajdonostól nem igényel visszaváltási díjat. A befektetési jegy visszaváltási árát a befektetési jegy tulajdonosának a kifizetési kérelemben foglalt módon a befektetési jegy tulajdonosa bankszámlájára történő készpénzen kívüli átutalás vagy postai utalvány formájában az állandó lakhelye (székhelye) címére kell kifizetnie. A befektetési jegy visszaváltási ára meghatározásának határnapja a hiánytalan kifizetési kérelem kézbesítésének napja. A kifizetési kérelem akkor minősül hiánytalannak, amennyiben az helyesen és hiánytalanul kitöltve kerül kézbesítésre az alapkezelőhöz és amennyiben a befektetési jegy-tulajdonos átadta a szóban forgó befektetési jegyeket az alapkezelő részére, vagy azok az alapkezelő által biztosított letéti őrzésben vannak. Amennyiben a befektetési jegy-tulajdonos részére összevont címletű befektetési jegy került kiállításra, és a befektetési jegy tulajdonosa a befektetésijegy-állomány egy részének kifizetését kérelmezi, amelyet az összevont címletű befektetési jegy helyettesít, az ilyen befektetési jegyek kifizetésénél az alapkezelő feltünteti az összevont címletű befektetési jegyen a befektetési jegyek számának változását a módosítás dátumának feltüntetése mellett. A szóban forgó befektetési jegyek átadásának feltétele a befektetési jegyeket helyettesítő összevont címletű befektetési jegy átadásával, ill. értékpapír-kereskedő közreműködésével az alapkezelő által biztosított letéti őrzésbe helyezésével teljesül. Ha a befektetési jegy tulajdonosa csak a befektetési alapban lévő befektetésijegy-állománya egy részének visszaváltását kéri, a fennmaradó befektetési jegyek aktuális árfolyamának meg kell haladnia az 150,- EUR, 40 000,- HUF - t az adott alapban. Ellenkező esetben az alapkezelő jogosult a befektetési jegy tulajdonosának a befektetési alapban fenntartott valamennyi befektetési jegye kifizetésére (visszaváltására). A befektetési jegy annak kifizetésével megszűnik. A visszaváltott befektetési jegyet az alapkezelő annak teljes kifizetését követően érvényteleníti. A befektetési jegy elvesztése, eltulajdonítása vagy megsemmisülése esetén a befektetési jegy nem fizethető ki. Ebben az esetben a befektetési jegy tulajdonosának csak a befektetési pótjegy fizethető ki az illetékes bíróságnak a szóban forgó befektetési jegy lefedeztetéséről szóló döntését követően. 4.4. Az alapkezelő a befektetési jegy-tulajdonosoknak a befektetési alap vagyonával való gazdálkodásból származó hozamokat ismer el, mely értékpapírok hozamából, pénzpiaci eszközökből és betétszámlákból ered és az alapkezelő részére, a befektetési alap javára került kifizetésre. Az elismert és más hozamok minden munkanapon beszámításra kerülnek a már kibocsátott (jegyzett) befektetési jegyek aktuális árfolyamába. Az alapkezelő a hozamokat a befektetési jegy-tulajdonosoknak nem osztja ki, ezek a befektetési alapban lévő vagyont gyarapítják. Az alapkezelő a hozamokat bevezeti a könyvvitelébe. 4.5.
Az alapkezelő legalább hetente egyszer a tőzsdei információkat közlő országos terjesztésű időszaki sajtóban nyilvánosságra hozza a befektetési egységek aktuális árfolyamát, a befektetési egységek eladási árát, visszaváltási árát és a befektetési alapban lévő vagyon nettó eszközértékét. A befektetési egységek aktuális árfolyamát, eladási árát és visszaváltási árát, valamint a befektetési alapban lévő vagyon nettó eszközértékét az alapkezelő minden munkanapra vonatkozóan kiszámítja. Az alapkezelő legkésőbb egy hónapon belül annak jogerőre emelkedését követően közzéteszi a SzNB nyíltvégű befektetési alap ill. külföldi befektetési alap kezelési jogának az alapkezelőre való átruházásáról szóló előzetes beleegyezését tartalmazó határozatát, valamint a nyíltvégű befektetési alap kezelési szabályzatát az alapkezelő internetes oldalán www.alicofunds.sk .
Az alapkezelő legkésőbb egy hónapon belül annak jogerőre emelkedését követően nyilvánosságra hozza a SzNB nyíltvégű befektetési alap ill. külföldi befektetési alap kezelési jogának az alapkezelőre való átruházásáról szóló előzetes beleegyezését tartalmazó határozatát, valamint a nyíltvégű befektetési alap kezelési szabályzatát, valamint közzé teszi azt az alapkezelő internetes oldalán www.alicofunds.sk .
5.
További információk
5.1. Az alapkezelő köteles a befektetőnek a szerződéses megkötése előtt ingyenes hozzáférést biztosítani az egyszerűsített tájékoztatóhoz, a szerződés megkötése előtt és után igény szerint köteles ingyenes hozzáférést biztosítani a teljes tájékoztatóhoz, és a befektetési alap gazdálkodásáról szóló aktuális éves és féléves jelentéshez. Az alapkezelő a befektető igénye esetén köteles ingyenesen biztosítani a hozzáférést az aktuális tájékoztatóhoz és az egyszerűsített tájékoztatóhoz, amennyiben az azokban foglaltakban változás történt és az éves és féléves jelentéshez. 5.2. A befektetési alap gazdálkodásáról szóló aktuális féléves és éves jelentés ingyenesen hozzáférhető az alapkezelő és a letétkezelő székhelyén és a társaság internetes oldalán www.alicofunds.sk . 5.3. Az illetékes felügyeleti hatóság Národná banka Slovenska (Szlovák Nemzeti Bank), 813 25 Bratislava, Imricha Karvaša 1. 5.4. További írásbeli vagy szóbeli információkat az alapkezelő alkalmazottai nyújtanak. 5.5. Az alapkezelő az egyszerűsített tájékoztatót 2 nappal a befektetési jegyek kibocsátása/jegyzése előtt hozza nyilvánosságra az alapkezelő székhelyén ill. internetes oldalán www.alicofunds.sk . 5.6. Az alapkezelő által a befektetési jegy-tulajdonosoknak kínált befektetési termékekről szóló információkra az Üzletszabályzat vonatkozik, amely nyilvánosan hozzáférhető az alapkezelő székhelyén ill. internetes oldalán. 5.7. Jelen egyszerűsített tájékoztató az alapkezelő és a befektető között megkötésre került szerződés időtartama alatt módosulhat. 6.
Felelősségvállaló nyilatkozat
6.1. Az Alico Funds Central Europe správ. spol., a.s. igazgatótanácsa kijelenti, hogy felelősséget vállal az egyszerűsített tájékoztatóban foglalt információk valóságtartalmáért és aktualitásáért.
Jelen egyszerűsített tájékoztató 2010.10.29-én lép érvénybe és 2010.11.2-án lép hatályba. Bratislava/Pozsony, 2010.10.29.
_________________________________________ Ing. Rastislav Podhorec, az igazgatótanács elnöke
_________________________________________ Ing. Marián Vaniak, az igazgatótanács tagja
