Bedrijfsverzekeringen en commerciële bedrijfsvoering 4 BEDRIJFSVERZEKERINGEN EN COMMERCIËLE BEDRIJFSVOERING 4 (CBV09

Bedrijfsverzekeringen en commerciële bedrijfsvoering 4

BEDRIJFSVERZEKERINGEN EN COMMERCIËLE BEDRIJFSVOERING 4 (CBV09.4/CREBO:50169)

1 september 1998


sd.cbv09.4.v1 © ECABO, 1 september 1998 Alle rechten voorbehouden. Niets uit deze uitgave mag worden vermenigvuldigd, overgenomen, opgeslagen of gepubliceerd in enige vorm of wijze, hetzij elektronisch, kopieertechnisch, druktechnisch of fotografisch, zonder voorafgaande toestemming van ECABO. Correspondentie met betrekking tot overneming of reproductie: ECABO Postbus 1230 3800 BE AMERSFOORT

1 september 1998


INHOUD Normeringsmodel met taxonomiecodes

1

Toetstermen

3

1 september 1998


Normeringsmodel met taxonomiecodes Deelkwalificatie Bedrijfsverzekeringen en commerciële bedrijfsvoering 4 (CBV09.4/CREBO:50169) Nr. Eindterm

Taxonomiecode

Waarde per eindterm

F

4

1.

De kandidaat kan het verzekerd evenement, het gevaarsobject, de verschillende waardebegrippen en de bij de overeenkomst betrokken (rechts)personen beschrijven.

2.

De kandidaat kan uitleggen tot welk bedrag een bedrijf aansprakelijk kan zijn voor schade aan/door werknemers, door bedrijfsvoering, door een gebrekkig product of aan beroepsmatig vervoerde goederen.

Rc/i

3

3.

De kandidaat kan de risicobeheerfasen (risicoanalyse, risicobeheersing en risico-overdracht) toelichten.

B

5

4.

De kandidaat kan de verschillen tussen collectief en individueel afgesloten verzekeringen beschrijven.

Rc

2

5.

De kandidaat kan de belangrijkste (wettelijke) bepalingen met betrekking tot pensioenregelingen toelichten.

Rc

3

6.

De kandidaat kan verschillen tussen de meest voorkomende pensioenregelingen uitleggen.

Rc/i

4

7.

De kandidaat kan het belang van de verzekeringsaspecten van employee benefits toelichten.

B

3

8.

De kandidaat kan eventuele fiscale consequenties met betrekking tot verzekeringen berekenen en toelichten.

Pc/i

3

9.

De kandidaat kan een (gedeeltelijke) inventarisatie maken van de financiële risico’s van een eenvoudig bedrijf en/of de ondernemer/ directeurgrootaandeelhouder.

Pc/i

4

10. De kandidaat kan toelichten welke risico’s, die niet gedekt zijn door sociale verzekeringen, pensioenvoorzieningen en reeds lopende verzekeringen nog verzekerbaar zijn.

Rc/i

5

11. De kandidaat kan een eenvoudig bedrijf adviseren over de verschillende mogelijkheden voor het verzekeren van diverse risico’s.

Rc/i

5

12. De kandidaat kan, indien noodzakelijk, doorverwijzen naar deskundigen.

Rc/i

2

13. De kandidaat kan voor veel voorkomende bedrijfsverzekeringen de hoofdzaken van de dekking en de uitsluitingen opnoemen.

Rc

3

14. De kandidaat kan complexere vragen over de overeenkomst met behulp van de polisvoorwaarden beantwoorden.

Rc/i

5

15. De kandidaat kan voor zowel schade- als levensverzekeringen beoordelen aan welke voorwaarden voldaan moet worden om standaardrisico’s te verzekeren.

Rc

3

16. De kandidaat kan (na overleg) informatie verstrekken over de (on)moge-lijkheden tot verzekeren van niet standaardrisico’s.

Rc/i

4

1

1 september 1998


Deelkwalificatie Bedrijfsverzekeringen en commerciële bedrijfsvoering 4 (CBV09.4/CREBO:50169) Nr. Eindterm

Taxonomiecode

Waarde per eindterm

17. De kandidaat kan standaardoffertes opstellen.

Rc

2

18. De kandidaat kan offertes vergelijken.

Rc/i

3

19. De kandidaat kan het aangaan, het wijzigen (ook van intermediair) en het beëindigen van een verzekering administratief en commercieel afhandelen.

Rc/i

2

20. De kandidaat kan bepalen of schade volgens de geldende polisvoorwaarden gedekt is.

Rc

4

21. De kandidaat kan op grond van geldende polisvoorwaarden en wettelijke/fiscale bepalingen de hoogte van de schade-uitkering berekenen.

Rc

3

22. De kandidaat kan afwikkeling van de schade begeleiden.

Pc/i

3

23. De kandidaat kan met betrekking tot problemen over schadeafwikkeling of afwijzing van schadevergoeding overleg voeren en informatie verstrekken.

Pc/i

5

24. De kandidaat kan de administratieve en commerciële afwikkeling van een schade verzorgen en hierover informatie verstrekken.

Rc/i

4

25. De kandidaat kan op grond van aansprakelijkheid schade verhalen op derden.

Rc

3

26. De kandidaat kan signaleren wanneer het benaderen van een cliënt (voor een adviesgesprek) zinvol is.

Rc/i

4

27. De kandidaat kan de cliënt overtuigen van het belang van een adviesgesprek.

Rc/i

3

28. De kandidaat kan analyses en selecties uitvoeren t.b.v. relatiebeheer.

Rc

3

29. De kandidaat kan verkoopacties organiseren en uitvoeren.

Rc

3 100

2

1 september 1998


Toetstermen

3

1 september 1998


Toetstermen Deelkwalificatie:

Bedrijfsverzekeringen en commerciële bedrijfsvoering 4 (CBV09.4/CREBO:50169)

EINDTERM: 1.

De kandidaat kan het verzekerd evenement, het gevaarsobject, de verschillende waardebegrippen en de bij de overeenkomst betrokken (rechts)personen beschrijven.

Taxonomiecode: F Waarde: 4 punten Nr.

Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

1.1

Beschrijven

de begrippen: - verzekerd evenement/gevaar(s-object) - verzekerd(e) belang/bedrag/waarde/kosten - polisvoorwaarde/clausules . inhoud polisblad - waardebegrippen (taxatiewaarden) en verzekerde som/indexering behorende bij: . Brandverzekeringen . Variaverzekeringen . Transportverzekeringen . Levensverzekeringen - betrokken (rechts)personen . verzekerde . verzekeringsnemer . begunstigde

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - een voorbeeldpolis - een taxatierapport

gerelateerd aan de volgende soorten verzekeringen: . Brandverzekeringen . Nederlandse Beurs-Brandpolis (NBBP) . Nederlandse Beurspolis voor uitgebreide Gevaren 1998 (NBUG98) . Uitgebreide gevarenverzekering (UGV) . (Brand) Bedrijfsschadeverzekering . Beursinbraakpolis . Variaverzekeringen . Aansprakelijkheidsverzekering (AVB) . Motorrijtuigenverzekering (WAM/Casco) . Beroepsaansprakelijkheidsverzekering . Constructie All-Risk verzekering (CAR) . Milieuaansprakelijkheidsverzekering

4

1 september 1998




EINDTERM: 1.

(vervolg) De kandidaat kan het verzekerd evenement, het gevaarsobject, de verschillende waardebegrippen en de bij de overeenkomst betrokken (rechts)personen beschrijven.

Taxonomiecode: F Waarde: 4 punten Nr.

Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

.

.

.

Machinebreuk (inclusief bedrijfsschade . Bedrijfsrechtsbijstand . (Collectieve) medische variaverzekeringen Transportverzekeringen . Cascoverzekering (Nederlandse Beurscascopolis voor de binnenvaart) . Vervoerdersaansprakelijkheidsverzekering Levensverzekeringen . Pensioenverzekering . Compagnonverzekering

5

1 september 1998




EINDTERM: 2.

De kandidaat kan uitleggen tot welk bedrag een bedrijf aansprakelijk kan zijn voor schade aan/door werknemers, door bedrijfsvoering, door een gebrekkig product of aan beroepsmatig vervoerde goederen.

Taxonomiecode: Rc/i Waarde: 3 punten Nr.

Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

2.1

Uitleggen

het begrip: - contractuele aansprakelijkheid (toerekenbare tekortkoming) conform 6:74 BW . positieve wanprestatie . te laat nakomen van een contract . onvoldoende nakomen van een contract . negatieve wanprestatie . niet nakomen van een contract - onrechtmatige daad (inclusief risicoaansprakelijkheid) conform: . 1638x BW (veilige arbeidsomstandigheden) . 6:170 BW (ongeschikte) . 6:162 BW

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - BW - WvK - WAM - WVW - WULBZ (Wet uitbreiding loondoorbetaling bij ziekte) - Wet Pemba (Wet premiedifferentiatie en marktwerking) - WAZ (Wet arbeidsongeschiktheidsverzekering zelfstandigen) - Wajong (Wet arbeidsongeschiktheid jonggehandicapten) - Nederlandse jurisprudentie - Europese jurisprudentie - Nederlandse Beurscascopolis voor de binnenvaart

-

-

gestructureerd klantgerichte houding correct taalgebruik incl. de financiële gevolgen van een toerekenbare tekortkoming incl. het begrip overmacht

incl. wat in het kader van 6:170 BW onder een ongeschikte wordt verstaan

6

1 september 1998




EINDTERM: 2.

(vervolg) De kandidaat kan uitleggen tot welk bedrag een bedrijf aansprakelijk kan zijn voor schade aan/door werknemers, door bedrijfsvoering, door een gebrekkig product of aan beroepsmatig vervoerde goederen.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

-

-

productaansprakelijkheid vervoersaansprakelijkheid conform: . 8:1095 BW . 8:1096 BW . 8:1103 BW

Toetsvoorwaarden

incl. financiële gevolgen van risicoaansprakelijkheid en de franchise-regeling bij productaansprakelijkheid

7

1 september 1998




EINDTERM: 3.

De kandidaat kan de risicobeheerfasen (risicoanalyse, risicobeheersing en risico-overdracht) toelichten.

Taxonomiecode: B Waarde: 5 punten Nr.

Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

3.1

Toelichten

de risicobeheerfasen: - risicoanalyse bestaande uit: . vastleggen doelstellingen . inventarisatie van de jaarstukken bestaande uit: . balans . AVW (verlies- en winstrekening) . toelichting op de balans en AVW . accountantsverklaring bij grote/ middelgrote ondernemingen . sociaal jaarverslag . vaststellen van bedrijfstypologie . analyseren van wettelijke regelingen/ verplichtingen/normeringen . analyseren van productiefactoren . analyseren van contractuele verplichtingen . leveringsvoorwaarden . huurcontracten . koopcontracten . leasecontracten . analyseren van beveiligingsplan . analyseren van preventieplan . analyse catastrofe-risico’s . analyseren van polissen

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - bedrijfsdossier met alle relevante stukken

blijkgevend van inzicht in projectorganisaties en (gefaseerde) methodes van risicoanalyse

8

1 september 1998




EINDTERM: 3.

(vervolg) De kandidaat kan de risicobeheerfactoren (risicoanalyse, risicobeheersing en risico-overdracht) toelichten.


Eindgedrag

Inhoud -

-

risicobeheersing bestaande uit: . het vastleggen van de doelstellingen risicobeheersing . nemen van technische maatregelen . nemen van commerciële maatregelen . nemen van organisatorische maatregelen gericht op: . voorkomen . beperken risico-overdracht bestaande uit: . het hanteren van leveringsvoorwaarden . het verzekeren van risico’s

Beheersingsniveau

-

Toetsvoorwaarden

blijkgevend van inzicht wat betreft de overdracht van het risico door middel van verzekeren/herverzekeren

9

1 september 1998




EINDTERM: 4.

De kandidaat kan de verschillen tussen collectief en individueel afgesloten verzekeringen beschrijven.

Taxonomiecode: Rc Waarde: 2 punten Nr.

Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

4.1

Beschrijven

verschillen tussen collectief en individueel afgesloten verzekeringen

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - verzekeringspolissen/contracten

-

incl. het omschrijven van: . de kenmerken van een collectief verzekeringscontract . de kenmerken van individuele verzekeringen . de voor- en nadelen van een collectief verzekeringscontract incl. het omschrijven van kenmerken van de volgende soorten collectieve verzekeringen . motorrijtuigen . ongevallen . ziektekosten

10

1 september 1998




EINDTERM: 5.

De kandidaat kan de belangrijkste (wettelijke) bepalingen met betrekking tot pensioenregelingen toelichten.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

5.1

Toelichten

de belangrijkste (wettelijke) bepalingen met betrekking tot pensioenregelingen

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - PSW (Pensioen en spaarfondsenwet) - Wet op de loonbelasting - Anw (algemene nabestaandenwet) - AOW (algemene ouderdomswet) - Wet verplichte deelneming in bedrijfspensioenfonds - Wet verplichte deelneming in beroepspensioenfonds - Wet verevening pensioenrechten bij scheiding

incl.: . Pensioen en spaarfondsenwet (PSW) . Fiscale oudedagsreserve (FOR) . bepalingen m.b.t. stakingsaftrek . bepalingen m.b.t. arbeidsongeschiktheid . het toelichten van: . de ontheffing PSW werknemer (Directeur) . de regelingen m.b.t. directeur/grootaandeelhouder . de grondslag voor pensioen . de opbouw % pensioen . de AOW- franchise

11

1 september 1998




EINDTERM: 6.

De kandidaat kan verschillen tussen de meest voorkomende pensioenregelingen uitleggen.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

6.1

Uitleggen

verschillen tussen de meest voorkomende pensioenregelingen

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - CAO-boekje(s) - pensioenreglement(en) - salarisstrookje(s) - arbeidscontract(en)

-

klantgerichte houding correct taalgebruik incl. de kenmerken van pensioenuitkeringen op basis van: . eindloon ⋅ middelloon ⋅ levensjaren . beschikbare premie incl. een cijfermatige onderbouwing d.m.v. een eenvoudig rekenvoorbeeld

12

1 september 1998




EINDTERM: 7.

De kandidaat kan het belang van de verzekeringsaspecten van employee benefits toelichten.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

7.1

Toelichten

het belang van de verzekeringsaspecten van employee benefits i.c. het totaalpakket van collectieve voorzieningen/verzekeringen voor wat betreft ziekte en arbeidsongeschiktheid

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - collectieve verzekeringscontracten - informatiefolder Arbo-dienst

-

incl. het aan de hand van een voorbeeld toelichten dat employee benefits kan leiden tot een synergie-effect, hetgeen in het voordeel van de werkgever/werknemer/ verzekeraar kan zijn incl. de onderlinge relatie tussen werknemer/werkgever/verzekeraar en Arbodienst m.b.t. employee benefits

13

1 september 1998




EINDTERM: 8.

De kandidaat kan eventuele fiscale consequenties met betrekking tot verzekeringen berekenen en toelichten.

Taxonomiecode: Pc/i Waarde: 3 punten Nr.

Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

8.1

Berekenen/ toelichten

-

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - folders Belastingdienst - Aangifteformulier (Ondernemingen) - Algemene Wet inzake Rijksbelastingen - Wet op de inkomstenbelasting - Wet op belastingen van rechtsverkeer (assurantiebelastingen)

-

-

-

de mate van aftrekbaarheid van assurantiepremie als bedrijfskosten heffing assurantiebelasting over premie/restitutie van premie . wie is belastingplichtig . welke premies zijn vrijgesteld belastingheffing over uitkeringen . Inkomstenbelasting (IB) . Vennootschapsbelasting (VPB) . Omzetbelasting (OB/BTW) de mate van aftrekbaarheid van schade ingeval van onderverzekering

klantgerichte houding correct taalgebruik speelt in op vragen/reacties van de klant blijkgevend van inzicht in de fiscale aftrekbaarheid van schade en kosten

14

1 september 1998




EINDTERM: 9.

De kandidaat kan een (gedeeltelijke) inventarisatie maken van de financiële risico’s van een eenvoudig bedrijf en of ondernemer/directeurgrootaandeel-houder.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

9.1

Inventariseren

financiële risico’s incl.: - een eenvoudige risicoanalyse op basis van: . de jaarstukken . de contractuele verplichtingen . het aansprakelijkheidsrisico . het ziekterisico . het pensioenrisico . het brandrisico . het transportrisico

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - bedrijfsdossier met alle relevante stukken

-

blijkgevend van inzicht in projectorganisaties en (gefaseerde) methodes van risicoanalyse blijkgevend van inzicht wat betreft de overdracht van het risico door middel van verzekeren/herverzekeren incl. de terugkoppeling naar de verzekerde of tussenpersoon van verzekerde klantgerichte houding correct taalgebruik

15

1 september 1998




EINDTERM: 10.

De kandidaat kan toelichten welke risico’s, die niet gedekt zijn door sociale verzekeringen, pensioenvoorzieningen en reeds lopende verzekeringen nog verzekerbaar zijn.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

10.1

Toelichten

-

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - bedrijfsdossier met alle relevante stukken - offertes verzekeraars - De Kleine Gids voor de Nederlandse sociale zekerheid

-

-

financiële risico’s ingeval van: . ziekte . ongeval . pensionering risico’s die gedekt zijn door: . socialeverzekering(en) . pensioenvoorziening(en) . andere lopende verzekeringen welke hiaten er zijn tussen het risico en de dekking en welke daarvan nog te verzekeren zijn welke kosten gemaakt moeten worden voor het verzekeren van de hiaten

gestructureerd klantgerichte houding correct taalgebruik speelt in op vragen/reacties van de klant

16

1 september 1998




EINDTERM: 11.

De kandidaat kan een eenvoudig bedrijf adviseren over de verschillende mogelijkheden voor het verzekeren van diverse risico’s.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

11.1

Adviseren

een eenvoudig bedrijf t.a.v. het verzekeren van: - branche-afhankelijke risico’s: . aansprakelijkheidsrisico’s . contractuele risico’s . bedrijfsschaderisico’s (incl. casco bij motorrijtuigen . kredietrisico’s . transportrisico’s . medische risico’s . rechtsbijstandrisico’s - niet branche-afhankelijke risico’s

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - AVB-polis(sen) - motorrijtuigpolis(sen) - werkmaterieelpolis(sen) - AOV-polis(sen) - ongevallenpolis(sen) - ziektekostenpolis(sen) - CAR-polis(sen) - MAS-polis - machinebreukpolis(sen)

klantgerichte houding correct taalgebruik speelt in op vragen/reacties van de klant

17

1 september 1998




EINDTERM: 12.

De kandidaat kan, indien noodzakelijk, doorverwijzen naar deskundigen.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

12.1

Doorverwijzen

naar interne en externe deskundigen

-

Toetsvoorwaarden

blijkgevend op de hoogte te zijn van: . interne organisatie verzekeraars . interne specialisten . interne afdelingen . externe organisatie verzekeraars . Verbond van Verzekeraars . Verzekeringskamer . Nederlands Bureau der Motorrijtuigverzekeraars . interne organisatie tussenpersonen . interne specialisten . interne afdelingen . externe organisatie tussenpersonen zoals: . NVA . NBvA . externe specialistische organisaties zoals: . VOA (vereniging van organisatieadviseurs) . NOvAA . NIVRA . NIVRE + BCE . CB (college belastingconsulenten) . overlegvormen . samenwerkingsvormen

18

1 september 1998




EINDTERM: 12.

(vervolg) De kandidaat kan, indien noodzakelijk, doorverwijzen naar deskundigen.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

.

-

klachteninstituten . Ombudsman Schadeverzekering . Ombudsman Levensverzekering . Raad van Toezicht Schade Verzekeringsbedrijf . preventie-instituten . Nationaal Centrum voor Preventie . Stichting Borg inclusief het overdragen van relevante informatie over/aan cliënt

19

1 september 1998




EINDTERM: 13.

De kandidaat kan voor veel voorkomende bedrijfsverzekeringen de hoofdzaken van de dekking en de uitsluitingen opnoemen.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

13.1

Noemen

-

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - diverse polissen met clausulebladen

dekking en uitsluitingen mogelijkheden eigen risico preventie-eisen

gerelateerd aan de volgende soorten verzekeringen: . Brandverzekeringen . Nederlandse Beurs-Brandpolis (NBBP) . Nederlandse Beurspolis voor uitgebreide Gevaren 1998 (NBUG98) . Uitgebreide gevarenverzekering (UGV) . (Brand) Bedrijfsschadeverzekering . Beursinbraakpolis . Variaverzekeringen . Aansprakelijkheidsverzekering (AVB) . Motorrijtuigenverzekering (WAM/Casco) . Beroepsaansprakelijkheidsverzekering . Constructie All-Risk verzekering (CAR) . Milieuaansprakelijkheidsverzekering . Machinebreuk (inclusief bedrijfsschade)

20

1 september 1998




EINDTERM: 13.

(vervolg) De kandidaat kan voor veel voorkomende bedrijfsverzekeringen de hoofdzaken van de dekking en de uitsluitingen opnoemen.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

. .

.

.

Bedrijfsrechtsbijstand (Collectieve) medische variaverzekeringen Transportverzekeringen . Cascoverzekering (Nederlandse Beurscascopolis voor de binnenvaart) . Vervoerdersaansprakelijkheidsverzekering Levensverzekeringen . Pensioenverzekering

21

1 september 1998




EINDTERM: 14.

De kandidaat kan complexere vragen over de overeenkomst met behulp van de polisvoorwaarden beantwoorden.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

14.1

Beantwoorden

complexere vragen over de overeenkomst: - over dekking in complexe situaties . standaardrisico’s . outside-risk - gevolgen onder-/oververzekering - bestaan van meerdere verzekeringen voor hetzelfde gevaar/chronologisch beginsel (277 WvK)/co-assurantie (278 WvK)/ samenloop - mogelijkheden premier-risque dekking - taxatie - eigen risico - voorlopige dekking

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - polis(sen) en voorwaarden - instructie verzekeraar - BW - WvK - WAM - WvW

-

voor: . Brandverzekeringen . Variaverzekeringen . Transportverzekeringen . Levensverzekeringen blijkgevend van verzekeringstechnisch inzicht wat betreft de polisvoorwaarden klantgerichte houding correct taalgebruik in overleg met leidinggevende

22

1 september 1998




EINDTERM: 15.

De kandidaat kan voor zowel schade- als levensverzekeringen beoordelen aan welke voorwaarden voldaan moet worden om standaardrisico’s te verzekeren.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

15.1

Beoordelen

aan welke van de volgende voorwaarden moet worden voldaan om standaardrisico’s te verzekeren: - of er extra informatie nodig is - of er acceptatieplicht is - of er preventiemaatregelen getroffen moeten worden - of premie-opslag/verhoogd eigen risico van toepassing is o.g.v. . afwijkend gebruik . waarde/materiaal verzekerd object . risicoklasse - of er (extra) (gezondheids)waarborgen vereist/toegestaan zijn - of er een deskundige/keuringsarts/inspecteur ingeschakeld moet worden - of er “afwijkend” schadeverloop is geweest - of bijzondere uitsluitingen noodzakelijk/ toegestaan zijn

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - aanvraagformulier - verstrekte gegevens - acceptatieprocedure/richtlijnen - polis(sen) - cliënt-/polisdossier - wet medische keuringen - privacyreglement

-

voor standaardrisico’s van: . Brandverzekeringen . Variaverzekeringen . Transportverzekeringen . Levensverzekeringen rekening houdend met wettelijke uitsluitingen/vernietigingsgronden

23

1 september 1998




EINDTERM: 16.

De kandidaat kan (na overleg) informatie verstrekken over de (on)mogelijkheden tot verzekeren van niet standaardrisico’s.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

16.1

Informeren

over verzekerings(on)mogelijkheden van niet standaardrisico’s

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - polis-/cliëntdossier - polisvoorwaarden - richtlijnen verzekeraar - richtlijnen makelaar in assurantiën - richtlijnen tussenpersoon

-

-

overlegt indien nodig met tussenpersoon/ verzekeraar en eventueel deskundige met uitleg over: . onderbrengen op de assurantiebeurs . herverzekeringen . co-assurantie . hogere premie . (hoger) eigen risico . verplichte preventiemaatregelen . toepassing van uitsluitingen . bonus-/malussysteem . onderbrengen bij zgn.”pools” (bijv. luchtvaartpool) . afwijzen klantgerichte houding correct taalgebruik blijkgevend van inzicht in risico’s/ risicofactoren voor de eigen organisatie en de mogelijkheden deze te verzekeren in geval van nieuwe situaties in overleg met leidinggevende

24

1 september 1998




EINDTERM: 17.

De kandidaat kan standaardoffertes opstellen.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

17.1

Opstellen

standaardoffertes met keuze uit diverse clausules/voorwaarden

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - diverse standaardproducten (van diverse verzekeraars) - premietabellen - een geautomatiseerd systeem

-

voor: . Brandverzekeringen . Opstal . Bedrijfsschadeverzekering . Variaverzekeringen . AVB . Motorrijtuigen . Ziektekosten . Ongevallen . Doorlopende reisverzekering . Transportverzekeringen inclusief het berekenen van premies voor standaardrisico’s rekening houdend met mogelijke clausules en assurantiebelasting/ termijntoeslagen

25

1 september 1998




EINDTERM: 18. De kandidaat kan offertes vergelijken. Taxonomiecode: Rc/i Waarde: 3 punten Nr.

Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

18.1

Vergelijken

offertes op grond van: - dekking (polisvoorwaarden) - preventie-eisen - uitsluitingen (polisvoorwaarden) - eigen risico - premiestelling

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - diverse polissen met voorwaarden - premie opgave verzekeraar/beursmakelaar/ gevolmachtigd-agent - premietabellen

-

voor: . Brandverzekeringen . Variaverzekeringen . Transportverzekeringen . Levensverzekeringen kiest voor de meest ideale prijs-/productcombinatie aansluitend op de wensen van de cliënt inclusief het toelichten van de verschillen aan de cliënt

26

1 september 1998




EINDTERM: 19.

De kandidaat kan het aangaan, het wijzigen (ook van intermediair) en het beëindigen van een verzekering administratief en commercieel afhandelen.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

19.1

Afhandelen

aangaan, wijzigen (incl. intermediair) en beëindigen van een verzekering: - administratief . gegevens vastleggen . gegevens ordenen . informatieverstrekken - commercieel . rubriceren t.b.v. relatiebeheer . selecteren gegevens

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - een cliëntdossier - een polisdossier - een geautomatiseerd systeem

-

-

in cliëntendossier, polisdossier en/of relatiebestand incl: . aangeven gevolgen provisie . aangeven gevolgen herzieningsclausule/ en-bloc bepaling . uitleg gevolgen voor cliënt . bewaken voortgang van afhandeling . bijwerken agenda(systeem) klantgerichte houding correct taalgebruik zo mogelijk aanbieden van alternatieven

27

1 september 1998




EINDTERM: 20.

De kandidaat kan bepalen of schade volgens de geldende polisvoorwaarden gedekt is.


Eindgedrag

Inhoud

20.1

Bepalen

of schade gedekt is op grond van de volgende aspecten: - object verzekerd? - binnen verzekerde termijn? - evenement gedekt? - (wettelijke) uitsluitingen van toepassing? - wettelijke verplichting tot betaling (bijv. WAM)?

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden Hulpmiddelen voor de kandidaat: - polisdossier/clausules/voorwaarden - Nederlandse jurisprudentie - BW - WvK - expertiserapport - taxatierapport - nota’s/bewijsmiddelen

28

1 september 1998




EINDTERM: 21.

De kandidaat kan op grond van geldende polisvoorwaarden en wettelijke/fiscale bepalingen de hoogte van de schade-uitkering berekenen.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

21.1

Berekenen

de hoogte van de schade-uitkering op grond van: - schadebedrag - verzekerde waarde, rekening houdend met oververzekering/onderverzekering/indemniteit - eigen risico - verzekerde kosten - met aftrek kosten schaderegeling

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - een polisdossier - met rekenmachine/spreadsheet of programma

voor: . Brandverzekeringen . Variaverzekeringen . Transportverzekeringen . Levensverzekeringen

29

1 september 1998




EINDTERM: 22.

De kandidaat kan afwikkeling van de schade begeleiden.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

22.1

Begeleiden

cliënt tijdens schade-afwikkeling

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - een schadeagenderingssysteem - schade-aangifteformulier - een cliëntdossier - een polisdossier - een schadedossier

-

-

in geval van: . Brandverzekeringen . Variaverzekeringen . Transportverzekeringen . Levensverzekeringen inclusief: . assistentie bij invullen schade-aangifteformulier (SAF) . bewaken van voortgang . wijzen op verplichtingen . wijzen op beroepsmogelijkheden ingeval van gehele of gedeeltelijke afwijzing cliënt/tegenpartij/uitkeringsgerechtigde zo spoedig mogelijk zekerheid/informatie/ schade-uitkering verstrekken onderzoeken van verhaalsmogelijkheden op derden met begrip voor de situatie van de cliënt/tegenpartij/uitkeringsgerechtigde

30

1 september 1998




EINDTERM: 23.

De kandidaat kan met betrekking tot problemen over schadeafwikkeling of afwijzing van schadevergoeding overleg voeren en informatie verstrekken.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

23.1

Overleggen

-

-

23.2

Informeren

over problemen rond schade-afwikkeling . schade-oorzaak niet gedekt/uitgesloten . schadebedrag niet geheel gedekt . onder-/oververzekering . premier-risque . dagwaarde/nieuwwaarde . eigenrisico . schadedatum niet binnen dekkingstermijn . premie niet ontvangen voor vervaldatum . op welke polis de schade betrekking heeft (samenloop) . onduidelijkheid omtrent toedracht . ontbreken (voldoende) bewijsmateriaal . inschakelen contra-expert . onzekerheid rond schade-oorzaak . verzekerde is verplichtingen niet nagekomen, i.c. beredding/salvage over afwijzing schadevergoeding over coulance-uitkering

cliënt - over problemen rond schade-afwikkeling - over afwijzen schadevergoeding - over mogelijkheden van beroep - over mogelijke coulance-uitkering

-

met verzekeraar of tussenpersoon eventueel met inschakeling deskundige voor: . Brandverzekeringen . Variaverzekeringen . Transportverzekeringen . Levensverzekeringen blijkgevend van commercieel inzicht

-

zo spoedig en volledig mogelijk

-

31

Toetsvoorwaarden

1 september 1998




EINDTERM: 24.

De kandidaat kan de administratieve en commerciële afwikkeling van een schade verzorgen en hierover informatie verstrekken.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

24.1

Verzorgen

-

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - een cliëntdossier - een polisdossier - een schadedossier - een schadeagenderingssysteem

-

administratieve afwikkeling van een schade . vastleggen . schadedatum/-oorzaak/-bedrag . schade-uitkering/motivatie/ uitkeringsdatum . betrokken expert . gegevens eventueel verhaal/tegenpartij . ordenen in diverse dossiers/bestanden commerciële afwikkeling van een schade, i.c. cliënt zo spoedig mogelijk zekerheid/informatie/schade-uitkering verstrekken

-

-

voor: . Brandverzekeringen . Variaverzekeringen . Transportverzekeringen . Levensverzekeringen incl. het schriftelijk/telefonisch verstrekken van informatie: . over administratieve afwikkeling van een schade aan cliënt/tussenpersoon/verzekeraar/tegenpartij . over commerciële afwikkeling van een schade aan een cliënt/tegenpartij tijdig en volledig klantgerichte houding benutten van mogelijkheden

32

1 september 1998




EINDTERM: 25.

De kandidaat kan op grond van aansprakelijkheid schade verhalen op derden.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

25.1

Verhalen

schade op derden incl.: - aansprakelijk stellen - opstellen akte van cessie - informeren cliënt over mogelijke rechtsmiddelen ingeval van nalatigheid aansprakelijke partij

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - BW - Nederlandse jurisprudentie - polisdossier - cliëntdossier - schadedossier - (standaard)akte van cessie - akte van dading

-

voor: . Brandverzekeringen . Variaverzekeringen . Transportverzekeringen bij verzekeraar/gevolmachtigde: verhalen in overleg met leidinggevende/collega bij tussenpersoon: alleen verhaal van eigen risico/verlies no-claim van de cliënt op schade veroorzaker/aansprakelijke toelichten aan welke voorwaarden moet zijn voldaan voor succesvol verhaal

33

1 september 1998




EINDTERM: 26.

De kandidaat kan signaleren wanneer het benaderen van een cliënt (voor een adviesgesprek) zinvol is.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

26.1

Signaleren

wanneer het benaderen van een cliënt voor een adviesgesprek zinvol is, aan de hand van: - cliëntdossier (reeds aanwezige polissen) - schadedossier (niet gedekte schade) - informatie van verzekeraar - marktontwikkelingen/actualiteiten

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - een checklist - productgegevens verzekeraars - cliëntdossier met: . taxatierapporten . gegevens ondernemer . gegevens werknemers . aanwezige polissen (of overzicht verzekeringen) ⋅ schadeverloop

-

voor: . Brandverzekeringen . Variaverzekeringen . Transportverzekeringen . Levensverzekeringen houdt rekening met belang/wensen/ begripsniveau cliënt houdt rekening met een aanwezig bedrijfspensioen bewaakt commercieel belang werkgever

34

1 september 1998




EINDTERM: 27.

De kandidaat kan de cliënt overtuigen van het belang van een adviesgesprek.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

27.1

Overtuigen

van de cliënt van het belang van een adviesgesprek

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - cliëntdossier - polisdossier - schadedossier

-

voor: . Brandverzekeringen . Variaverzekeringen . Transportverzekeringen . Levensverzekeringen inspelend op de belevingswereld/belangen van de cliënt noemt de mogelijkheid van een risicoanalyse gebruik makend van communicatietechnieken (feedback, uit laten praten cliënt e.d.)

35

1 september 1998




EINDTERM: 28.

De kandidaat kan analyses en selecties uitvoeren t.b.v. relatiebeheer.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

28.1

Uitvoeren

analyses en selecties t.b.v. relatiebeheer op basis van: - gegevens van cliënten . m.b.t. premie en provisie . m.b.t. omvang/aard en sector van het bedrijf . m.b.t schadeverloop - gegevens van de markt . m.b.t. premie en provisie . m.b.t. soorten polissen

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - een checklist - productgegevens verzekeraars - gegevens Centraal Bureau voor de Statistiek - gegevens Kamer van Koophandel - polisdossiers - cliëntdossiers

-

voor: . Brandverzekeringen . Variaverzekeringen . Transportverzekeringen . Levensverzekeringen op basis van opgegeven criteria

36

1 september 1998




EINDTERM: 29.

De kandidaat kan verkoopacties organiseren en uitvoeren.


Eindgedrag

Inhoud

Beheersingsniveau

Toetsvoorwaarden

29.1

Organiseren

verkoopacties

-

Hulpmiddelen voor de kandidaat: - marketingplan

-

-

voor: . Brandverzekeringen . Variaverzekringen . Transportverzekeringen . Levensverzekeringen incl. het formuleren van kwalitatieve doelstellingen rekening houdend met de componenten die invloed hebben op het imago van de verzekeringsbranche inrichten van de locatie gebruik makend van hulpmaterialen zoals: . displays . schapkaarten . posters . folders voorbereiden van productdemonstraties

37

1 september 1998

Bedrijfsverzekeringen en commerciële bedrijfsvoering 4 BEDRIJFSVERZEKERINGEN EN COMMERCIËLE BEDRIJFSVOERING 4 (CBV09

Recommend Documents