BankKlient. Příručka. Verze

BankKlient Příručka Verze 9.50 6.12.2013

2

BankKlient

Obsah

1

2

3

Úvod

...............................................................................................................................7

1.1

................................................................................................................................... 7 Proč systém BankKlient?

1.2

................................................................................................................................... 7 Možnosti systému BankKlient

Instalace, ...............................................................................................................................7 zálohování, reinstalace a odinstalování systému 2.1

................................................................................................................................... 8 Instalace systému BankKlient

2.2

Zálohování ................................................................................................................................... systému 8

2.3

................................................................................................................................... 9 Reinstalace systému

2.4

................................................................................................................................... 9 Obnova systému po havárii

2.5

................................................................................................................................... 10 Odinstalování systému

Základní...............................................................................................................................10 operace a zpracování v bance ................................................................................................................................... 3.1 Popis základních operací 3.1.1 ..................................................................................................................................... Vytvoření tuzemsk ých transak cí od k lienta a odeslání přík azu(ů) do bank y 3.1.2 ..................................................................................................................................... Příjem informací o zůstatcích na účtech a zaúčtovaných a odmítnutých transak cích 3.1.3 ..................................................................................................................................... Vytvoření dávk y zahraničních plateb 3.1.4 ..................................................................................................................................... Informace o zahraničních platbách 3.1.5 ..................................................................................................................................... Požadavk y na založení, změnu a zrušení povolených ink as 3.1.6 ..................................................................................................................................... Ak tuální seznam povolených ink as z bank y 3.1.7 ..................................................................................................................................... Požadavk y na založení, změnu a zrušení trvalých přík azů 3.1.8 ..................................................................................................................................... Ak tuální seznam trvalých přík azů z bank y 3.1.9 ..................................................................................................................................... Požadavk y na odvolání transak cí 3.1.10 ..................................................................................................................................... Výsledek zpracování požadavk u na odvolání transak cí 3.1.11 ..................................................................................................................................... Seznam fak tur a dobropisů pro financování pohledávek úvěrem 3.1.12 ..................................................................................................................................... Příjem ostatních dávek z bank y 3.1.13 ..................................................................................................................................... Klientsk é zprávy 3.1.14 ..................................................................................................................................... Ak tuální zůstatk y, blok ace a zaúčtované transak ce 3.1.15 ..................................................................................................................................... Změna nastavení parametrů účtů 3.1.16 ..................................................................................................................................... Seznam nových dostupných dok umentů 3.1.17 ..................................................................................................................................... Žádost o zaslání elek tronick ého dok umentu 3.1.18 ..................................................................................................................................... Zaslané elek tronick é dok umenty 3.1.19 ..................................................................................................................................... Žádost o vytvoření nového TV nebo o odvolání TV 3.1.20 ..................................................................................................................................... Ak tuální seznam účtů ................................................................................................................................... 3.2 Zpracování v bance

10 11 11 12 12 12 13 13 13 13 13 14 14 14 14 14 15 15 15 15 15 15

3.2.1 ..................................................................................................................................... Dávk ové (s odloženým zpracováním) 15 3.2.2 ..................................................................................................................................... V reálném čase s případným odloženým zpracováním 16 3.2.3 ..................................................................................................................................... V reálném čase 17

4

Popis systému ...............................................................................................................................17 4.1

................................................................................................................................... 17 Základní pojmy

4.1.1 ..................................................................................................................................... Klient 17 4.1.2 ..................................................................................................................................... Transak ce 17 4.1.3 ..................................................................................................................................... Identifik ace transak ce 18

Příručka

Obsah

Příručka

3

4.1.4 ..................................................................................................................................... Původ transak ce 4.1.5 ..................................................................................................................................... Dávk a 4.1.6 ..................................................................................................................................... Zpráva 4.1.7 ..................................................................................................................................... Místo přenosu 4.1.8 ..................................................................................................................................... Způsob přenosu 4.1.9 ..................................................................................................................................... Formální k ontrola 4.1.10 ..................................................................................................................................... Logick á k ontrola 4.1.11 ..................................................................................................................................... Matrik a přenosu 4.1.12 ..................................................................................................................................... Účetní systémy 4.1.13 ..................................................................................................................................... Elek tronick ý podpis 4.1.14 ..................................................................................................................................... Průk azk a 4.1.15 ..................................................................................................................................... Protok ol přenosu 4.1.16 ..................................................................................................................................... Protok ol zpracování 4.1.17 ..................................................................................................................................... Číselník y 4.1.18 ..................................................................................................................................... Hlavičk a 4.1.19 ..................................................................................................................................... Vzor 4.1.20 ..................................................................................................................................... Výběr 4.1.21 ..................................................................................................................................... Filtr 4.1.22 ..................................................................................................................................... Sdílený režim 4.1.23 ..................................................................................................................................... Hladk é platby 4.1.24 ..................................................................................................................................... Zahraniční platby 4.1.25 ..................................................................................................................................... Povolené ink aso 4.1.26 ..................................................................................................................................... Směnný k urs 4.1.27 ..................................................................................................................................... Kontrola duplicit transak cí ................................................................................................................................... 4.2 Popis vlastností systému

18 18 19 19 19 19 19 19 19 20 20 20 21 21 22 22 22 22 22 23 23 24 24 25 26

4.2.1 ..................................................................................................................................... Formuláře 4.2.2 ..................................................................................................................................... Transak ční formuláře 4.2.3 ..................................................................................................................................... Práce s číselník y v transak čních formulářích 4.2.4 ..................................................................................................................................... Záložk a Výběr 4.2.5 ..................................................................................................................................... Záložk a Filtr 4.2.6 ..................................................................................................................................... Způsob ovládání 4.2.7 ..................................................................................................................................... Standardní způsob tisk u 4.2.8 ..................................................................................................................................... Výstup na tisk árnu 4.2.9 ..................................................................................................................................... Nastavení písma obrazovk y ................................................................................................................................... 4.3 Uživatel

26 26 27 28 29 29 30 30 32 32

4.3.1 ..................................................................................................................................... Přihlášení 4.3.2 ..................................................................................................................................... Odhlášení 4.3.3 ..................................................................................................................................... Konec ................................................................................................................................... 4.4 Pořízení

32 32 33 33

4.4.1 ..................................................................................................................................... Pořízení úhrad 4.4.2 ..................................................................................................................................... Pořízení ink as 4.4.3 ..................................................................................................................................... Pořízení zahraniční platby 4.4.4 ..................................................................................................................................... Ověření úhrad 4.4.5 ..................................................................................................................................... Ověření ink as 4.4.6 ..................................................................................................................................... Ověření zahraniční platby 4.4.7 ..................................................................................................................................... Potvrzení úhrad 4.4.8 ..................................................................................................................................... Potvrzení ink as 4.4.9 ..................................................................................................................................... Potvrzení zahraniční platby 4.4.10 ..................................................................................................................................... Prohlížení úhrad 4.4.11 ..................................................................................................................................... Prohlížení ink as 4.4.12 ..................................................................................................................................... Prohlížení zahraniční platby 4.4.13 ..................................................................................................................................... Vzory úhrad 4.4.14 ..................................................................................................................................... Vzory ink as 4.4.15 ..................................................................................................................................... Vzory zahraniční platby 4.4.16 ..................................................................................................................................... Formulář úhrad

33 37 37 39 39 39 40 40 40 40 41 41 41 41 41 42

4

BankKlient

4.4.17 ..................................................................................................................................... Formulář ink as 43 ................................................................................................................................... 43 4.5 Účetnictví 4.5.1 ..................................................................................................................................... Převzetí z účetního systému 4.5.2 ..................................................................................................................................... Převzetí zahraničních plateb z účetního systému 4.5.3 ..................................................................................................................................... Převzetí pohledávek z účetního systému 4.5.4 ..................................................................................................................................... Opak ovaný výstup do účetního systému 4.5.5 ..................................................................................................................................... Pravidelné platby 4.5.6 ..................................................................................................................................... Zpracování pravidelných plateb 4.5.7 ..................................................................................................................................... Oprava transak cí 4.5.8 ..................................................................................................................................... Ověření transak cí 4.5.9 ..................................................................................................................................... Potvrzení transak cí 4.5.10 ..................................................................................................................................... Prohlížení transak cí 4.5.11 ..................................................................................................................................... Vyřazení transak cí ................................................................................................................................... 4.6 Služby

43 44 44 44 45 46 47 47 47 47 48 48

4.6.1 ..................................................................................................................................... Žádosti o elek tronick é dok umenty 4.6.2 ..................................................................................................................................... Povolení ink as 4.6.3 ..................................................................................................................................... Trvalé přík azy 4.6.4 ..................................................................................................................................... Termínované vk lady 4.6.5 ..................................................................................................................................... Parametry účtů 4.6.6 ..................................................................................................................................... Odvolání přík azů v bance 4.6.7 ..................................................................................................................................... Pohledávk y 4.6.8 ..................................................................................................................................... Zprávy do bank y ................................................................................................................................... 4.7 Uzávěrka

48 50 52 54 56 58 59 61 62

4.7.1 ..................................................................................................................................... Celk ová uzávěrk a 4.7.2 ..................................................................................................................................... Uzávěrk a zařazených transak cí 4.7.3 ..................................................................................................................................... Zařazení tuzemsk é platby 4.7.4 ..................................................................................................................................... Zařazení zahraniční platby 4.7.5 ..................................................................................................................................... Výpis dávk y po uzávěrce 4.8 Přenosy ...................................................................................................................................

65 65 66 66 66 67

4.8.1 ..................................................................................................................................... Zpracování přijatých dávek 4.8.2 ..................................................................................................................................... Systémové dávk y 4.8.3 ..................................................................................................................................... Internet 4.8.4 ..................................................................................................................................... Vytvoření průk azk y 4.8.5 ..................................................................................................................................... Protok ol přenosu 4.8.6 ..................................................................................................................................... Matrik a přenosu 4.8.7 ..................................................................................................................................... Automatick ý přenos ................................................................................................................................... 4.9 Banka

67 68 70 70 71 72 74 74

4.9.1 ..................................................................................................................................... Výpisy 4.9.2 ..................................................................................................................................... Elek tronick é dok umenty 4.9.3 ..................................................................................................................................... Zůstatk y účtů 4.9.4 ..................................................................................................................................... Ak tuální stavy 4.9.5 ..................................................................................................................................... Transak ce zaúčtované 4.9.6 ..................................................................................................................................... Transak ce zaúčtované - vyhledání 4.9.7 ..................................................................................................................................... Transak ce Bank Klient odmítnuté 4.9.8 ..................................................................................................................................... Rušení odmítnutých transak cí 4.9.9 ..................................................................................................................................... Informace k zahraničním platbám 4.9.10 ..................................................................................................................................... Zahraniční platby odmítnuté 4.9.11 ..................................................................................................................................... Zprávy z bank y 4.9.12 ..................................................................................................................................... Kurzovní lístek 4.9.13 ..................................................................................................................................... Sestavy ................................................................................................................................... 4.10 Transakce

75 75 75 76 79 81 81 81 82 83 83 84 85 85

4.10.1 ..................................................................................................................................... Transak ce vytvořené 85 4.10.2 ..................................................................................................................................... Transak ce na cestě 85

Příručka

Obsah

5

4.10.3 ..................................................................................................................................... Transak ce do bank y 4.10.4 ..................................................................................................................................... Transak ce vyřazené 4.10.5 ..................................................................................................................................... Zahraniční platby vytvořené 4.10.6 ..................................................................................................................................... Zahraniční platby do bank y 4.10.7 ..................................................................................................................................... Rušení transak cí na cestě 4.10.8 ..................................................................................................................................... Rušení vyřazených transak cí 4.10.9 ..................................................................................................................................... Ověření transak cí 4.10.10 ..................................................................................................................................... Potvrzení transak cí 4.10.11 ..................................................................................................................................... Výpis transak cí do bank y 4.10.12 ..................................................................................................................................... Přehled vytvořených transak cí 4.10.13 ..................................................................................................................................... Přehled zahraničních plateb ................................................................................................................................... 4.11 Parametry

86 87 87 87 87 88 88 88 89 89 89 89

4.11.1 ..................................................................................................................................... Konstantní symboly 89 4.11.2 ..................................................................................................................................... Bank y 90 4.11.3 ..................................................................................................................................... Oprávnění 90 4.11.4 ..................................................................................................................................... Měny 90 4.11.5 ..................................................................................................................................... Země 91 4.11.6 ..................................................................................................................................... BIC k ódy 91 4.11.7 ..................................................................................................................................... Uživatelé 91 4.11.8 ..................................................................................................................................... Změna hesla 94 4.11.9 ..................................................................................................................................... Role 94 4.11.10 ..................................................................................................................................... Konfigurace 95 4.11.11 ..................................................................................................................................... Sk upiny 102 4.11.12 ..................................................................................................................................... Účty 102 4.11.13 ..................................................................................................................................... Dlužníci 102 ................................................................................................................................... 103 4.12 Servis

5

4.12.1 ..................................................................................................................................... Protok ol zpracování 4.12.2 ..................................................................................................................................... Reduk ce dat 4.12.3 ..................................................................................................................................... Zrušení neodeslaných dávek 4.12.4 ..................................................................................................................................... Statistik a transak cí 4.12.5 ..................................................................................................................................... Disponibilní zůstatk y 4.12.6 ..................................................................................................................................... Generování el.k líče 4.12.7 ..................................................................................................................................... Odeslání el.k líče 4.12.8 ..................................................................................................................................... Matrik a elek tronick ých k líčů 4.12.9 ..................................................................................................................................... Export 4.12.10 ..................................................................................................................................... Ak tivita 4.13 ................................................................................................................................... Help

103 104 104 105 105 106 107 107 108 109 110

4.13.1 ..................................................................................................................................... Seznam modulů 4.13.2 ..................................................................................................................................... Připravené moduly 4.13.3 ..................................................................................................................................... Změny databáze 4.13.4 ..................................................................................................................................... Informace o systému

110 110 110 111

Přílohy...............................................................................................................................111 5.1

................................................................................................................................... 111 Stavy transakcí

5.2

................................................................................................................................... Stavy odvolání transakcí 113

5.3

................................................................................................................................... 113 Zkratky použité v transakčních formulářích

5.4

................................................................................................................................... 114 Použití kláves v transakčních formulářích

5.5

................................................................................................................................... 115 Oprávnění - rozlišované funkce

5.6

................................................................................................................................... 120 Chybové stavy transakcí

5.6.1 ..................................................................................................................................... Chyby tuzemsk ých transak cí 120 5.6.2 ..................................................................................................................................... Chyby zahraničních plateb 122

Příručka

6

BankKlient

5.6.3 ..................................................................................................................................... Chyby pohledávek 125

6

Schématický ...............................................................................................................................127 popis zpracování transakcí 6.1

................................................................................................................................... 127 Zpracování transakcí do banky

6.1.1 ..................................................................................................................................... Vytvoření transak cí z účetních systémů a pravidelných plateb 6.1.2 ..................................................................................................................................... Vytvoření transak cí pořízením a převzetím vzorů transak cí 6.1.3 ..................................................................................................................................... Uzávěrk a (celk ová, zařazených transak cí) 6.2 ................................................................................................................................... Zpracování transakcí z banky

128 129 130 132

Příručka

Úvod

1

Úvod

1.1

Proč systém BankKlient?

7

Systém BankKlient patří do kategorie bankovních produktů známých jako homebanking. Je určen klientům, zejména právnickým a fyzickým osobám podnikatelům, kteří mají běžný účet v Kč u GE Money Bank, a.s. (dále GEMB). Hlavními výhodami používání systému BankKlient je úspora času při provádění bankovních operací, úspora práce potřebné při zadávání příkazů, snížení chybovosti a přebírání údajů z jiných systémů klienta. Používání systému BankKlient umožní klientům provádět bankovní operace prostřednictvím počítače, modemu nebo připojení do sítě Internet po celých 24 hodin denně, bez návštěvy banky (obchodního místa). Aktuální znění všech manuálů k systému BankKlient je k dispozici na www.bankklient.cz, v záložce Ke stažení.

1.2

Možnosti systému BankKlient

Řešení vychází ze současného stavu automatizovaného systému platebního styku banky. Přenos mezi bankou a klienty je realizován obousměrně: - od klienta do banky - z banky ke klientovi Od klienta do banky se přenáší tuzemské transakce (účetní - úhrady a neúčetní -inkasa), zahraniční platby a požadavky na povolení inkas. Z banky ke klientovi se přenáší informace o zaúčtovaných transakcích, odmítnutých transakcích, o stavu zůstatků (sald) jeho účtů. Dále se přenášejí informace o zahraničních platbách, kursovní lístek, informace o povolených inkasech, blokacích, transakcích zaúčtovaných v průběhu dne a ON-LINE zůstatek. Přenosy jsou realizovány prostřednictvím Internetu. Obousměrně mohou být realizovány také přenosy mezi účetními systémy klienta a systémem BankKlient - z účetních systémů do systému BankKlient - ze systému BankKlient do účetních systémů Z účetních systémů je možno přenášet tuzemské transakce (účetní - úhrady a neúčetní -inkasa) a zahraniční platby, které se mají přenést do banky. Do účetních systémů se přenášejí informace o transakcích zaúčtovaných a odmítnutých v bance a zůstatcích na účtech klienta. Dále systém obsahuje evidenci pravidelných plateb s možností automatického vyvádění.

2

Instalace, zálohování, reinstalace a odinstalování sy stému

Systém BankKlient je možno instalovat ve dvou modifikacích – lokální (pro jeden počítač) a síťová (pro více počítačů propojeních do lokální sítě). Instalací systému rozumíme nahrání všech složek systému BankKlient do příslušných adresářů a jejich uvedení do spustitelného tvaru.

Příručka

8

BankKlient

Reinstalace systému je vlastně instalace systému, která navíc nastavuje hodnoty dat systému na základě hodnot uložených v záložním souboru tak, aby bylo možno kontinuálně pokračovat v komunikaci s bankou bez konfliktu při kontrole zabezpečení přenosu a duplicit v číslování dávek. Provádí se zejména v případech plánovaných změn hardwaru, např. přechod na nový disk, nové PC nebo nový operační systém. Systém BankKlient podporuje reinstalaci systému za předpokladu, že verze SQL serveru zálohované a nové verze se shodují nebo nová verze je vyšší. Při přechodu na nižší verzi SQL serveru nelze zde popsanou reinstalaci provést. Odinstalování systému je odstranění všech složek systému BankKlient z uživatelova počítače.

2.1

Instalace systému BankKlient

Popis instalace pro lokální i síťovou modifikaci je v instalačním souboru v dokumentu BK_PrvniKroky.pdf. Instalaci systému BankKlient může provést pouze uživatel s dostatečnými systémovými právy (tj. musí mít práva pro zápis do instalačních adresářů a do registrační databáze). Průběh další instalace je řízen prostřednictvím srozumitelných dialogů.

2.2

Zálohování systému

Zálohování systému se provádí zejména pro ochranu dat a pro případnou reinstalaci systému. Časová náročnost zálohování je závislá na počtu a velikosti databází. Může probíhat bez přítomnosti uživatele (např. přes noc). Parametry zálohování jsou definovány v Parametry/Konfigurace záložka Zálohy. Zálohování (program BKWinBkp.exe) může proběhnout: - při ukončení práce se systémem BankKlient - spuštěním programu bez parametru - provede se záloha databází všech instalací, pro které mají v definici průvodcem zálohy nastaven příznak pro dávkové zpracování - spuštěním programu s parametrem (BKWinBkp.exe /Innnnn), kde (nnnnn – identifikace klienta) provede se záloha pouze databáze instalace udané parametrem - zařazením volání programu (bez parametru) do plánu systémem automaticky spouštěných programů (Norton scheduler, WinAt, Systémové nástroje/Naplánované úlohy, ...). Záloha se pak provádí automaticky prostředky operačního systému v danou denní nebo noční dobu. Výsledkem zálohy je soubor s názvem BK_nnnnn.ZIP, soubor informací o průběhu zálohy BK_nnnnn.LOG (nnnnn – identifikace klienta) a zápis v protokolu zpracování aplikace BankKlient. Záloha při ukončení práce systému BankKlient – viz Parametry / Konfigurace / Záložk a Zálohy / Zálohování Nutno zdůraznit, že pro obnovu dat ze zálohy je možno použít pouze aktuální zálohu, tedy takovou, po jejímž vytvoření nebyl proveden přenos dávek s bankou!!!

Upozornění Při provádění zálohy nesmí být žádný uživatel připojen (spuštěn program BankKlient), jinak se záloha neprovede. U síťové instalace lze zálohu provádět pouze na PC, kde je instalován databázový server. Uživatel, který provádí spuštění programu pro zálohování (přihlášený uživatel, případně uživatelský profil, který používá "Naplánovaná úloha", musí mít plná práva (čtení/zápis/mazání) k cílovým adresářům, definovaným průvodcem zálohování.

Příručka

Instalace, zálohování, reinstalace a odinstalování systému

9

Cílový adresář se doporučuje umístit mimo adresář BKWIN, na jiný logický případně síťový disk. Při zálohování je databáze klienta odpojena od databázového serveru a je provedeno její zálohování do specifikovaného cíle. Pozor, pokud dojde k násilnému ukončení programu v okamžiku zálohování, nebude databáze připojena zpět k databázovému serveru a nebude vytvořena záloha. Nelze pokračovat v práci se systémem.

2.3

Reinstalace systému

Reinstalace plné verze vyžaduje, jak instalační soubor a bankovní konfiguraci, tak přístup na soubory vzniklé zálohováním předchozí verze. Po vytvoření zálohy je nutné vlastními prostředky přenést zálohu na nové PC. Veškeré změny provedené v datech po provedení záloh na původním PC nejsou v záloze zahrnuty. Na novém PC je nutné instalovat systém z instalačního souboru v režimu „reinstalace“. Na původním PC je nutno systém BankKlient odinstalovat a není již možno s ním provádět komunikaci s bankou. V případě síťové instalace systému BankKlient je reinstalace záležitostí serverové úrovně. Je-li zachován název serveru a sdílených adresářů, netýká se jednotlivých stanic. Je-li název serveru nebo sdílených adresářů změněn, je nutné přeinstalovat i stanice.

Upozornění Po reinstalaci je nutné ověřit, zda parametr konfigurace "Pracovní adresář serveru" je správně nastaven (zadaný adresář musí být platný).

2.4

Obnova systému po havárii

Dojde-li z jakéhokoliv důvodu ke zničení dat systému BankKlient (a není k dispozici záloha systému, po jejímž vytvoření již nebyly spouštěny žádné funkce a prováděny žádné operace), je nutné provést „obnovu systému po havárii“. Klient 1. Na obchodním místě banky požádá o vytvoření konfigurace pro obnovu po havárii a určí si datum dávky z banky, od které chce opětovně zaslat všechny dávky (standardně se zasílají data za aktuální rok). 2. Na svém PC provede obnovu systému z instalačního souboru (volba plná instalace) a konfigurace po havárii. V síťové modifikaci se obnova provede na úrovni serveru. 3. Provede vygenerování nového klíče elektronického podpisu a předá jej do banky. Po provedení obnovy budou z banky přenosem přijaty oproti instalaci navíc historická data. Dávky do banky budou v číslování navazovat na poslední v bance přijatou dávku. Obnovu systému nelze provést instalací z konfiguračního souboru a popř. CD získaného při uzavření smlouvy!!! Případné problémy a jejich řešení konzultujte se Zákaznickým servisem na tel. čísle (+420) 224 443 616.

Příručka

10

2.5

BankKlient

Odinstalování systému

Odinstalování jednotlivých modifikací systému BankKlient je popsáno v instalačním souboru v dokumentu "První kroky" (BK_PrvniKroky.pdf).

3

Základní operace a zpracování v bance

3.1

Popis základních operací

Základní operace systému BankKlient jsou:

Směr klient  banka -

tuzemské platby (včetně prioritních plateb) zahraniční platby požadavky na založení, změnu a zrušení povolených inkas požadavky na založení, změnu a zrušení trvalých příkazů požadavky na odvolání příkazů seznam faktur a dobropisů pro financování pohledávek úvěrem klientské zprávy nebo odpovědi na zprávy z banky změna nastavení parametrů účtů žádost o zaslání elektronického dokumentu žádost o vytvoření nového termínovaného vkladu nebo o ukončení termínovaného vkladu vzdálená záloha uživatelských nastavení systému BankKlient (viz Uzávěrka )

Směr banka  klient -

příjem informací o zůstatcích na účtech a zaúčtovaných a odmítnutých transakcích informace o zahraničních platbách aktuální seznam povolených inkas aktuální seznam trvalých příkazů výsledek zpracování požadavku na odvolání příkazů příjem ostatních dávek z banky (textové zprávy, číselníky, kursovní lístky, automatická aktualizace programů) aktuální zůstatky účtů, seznam jednotlivých blokací a zaúčtovaných transakcí seznam nových dostupných dokumentů zaslané elektronické dokumenty nový aktuální seznam účtů

Všechny typy operací ve směru klient  banka vyžadují před odesláním do banky projít uzávěrkou (viz Uzávěrk a). Uzávěrka vytvoří dávky k odeslání do banky. Pokud se používá šifrovací klíč, je vyžadováno heslo šifrovacího klíče. Počet pokusů pro zadávání platného hesla je kontrolován, maximálně je povoleno 5 pokusů. Po vytvoření každé dávky do banky je dávka „podepsána“ platným elektronickým podpisem pro vytvořené pořadí dávky. Před „podepsáním“ se musí zadat přístupové heslo (shodné se zadaným přístupovým heslem při generování příslušného klíče) k tajnému klíči. Vytvořená a podepsaná dávka je zabalena a případně (podle nastavené konfigurace) také šifrována. Přenosový tvar dávky je znovu opatřen elektronickým podpisem.

Příručka


11

Vytvořené dávky pro banku se odešlou do banky přes Internet (viz Přenosy). Dávky z banky se přenesou automaticky při přenosech s bankou (viz Přenosy).

3.1.1

Vytvoření tuzemských transakcí od klienta a odeslání příkazu(ů) do banky

Tuzemské transakce, které se mají odeslat od klienta do banky, nazýváme transakce vytvořené a mohou vzniknout třemi způsoby: 1. vlastním pořízením transakce v rámci systému BankKlient (viz Pořízení), 2. přijetím souboru transakcí, vytvořeného účetním systémem (viz Účetnictví / Převzetí transak cí z účetního systému). Tento textový soubor vzniká mimo systém BankKlient a musí splňovat podmínky na obsah souboru (syntaktická pravidla), jinak bude systémem odmítnut. Syntaxe vstupního textového souboru je popsána v dokumentu „Interface pro účetní systémy“ (BK_Interface.pdf). 3. pořízením pravidelné platby v rámci systému BankKlient pro transakce, které se periodicky opakují (viz Účetnictví / Pravidelné platby). Při použití pravidelných plateb je třeba před uzávěrkou provést zpracování pravidelných plateb (viz Účetnictví / Zpracování pravidelných plateb), případně nastavit automatick é zpracování při startu (viz Parametry / Konfigurace / Obecné). Pořízené transakce je třeba před zpracováním uzávěrkou ověřit (v položkách určených konfigurací) a potvrdit. V parametrech oprávnění lze zadat automatické ověřování pořízených transakcí i automatické potvrzování ověřených transakcí. Transakce převzaté z účetních systémů a pravidelných plateb je možné opravovat. Opravou ztratí transakce příznak potvrzení. Aby tyto transakce mohly být opět zařazeny do uzávěrky, musí je uživatel znovu potvrdit (viz Účetnictví/Potvrzení transak cí nebo Transak ce/Potvrzení transak cí) pokud nemá oprávnění „116 - Automatické potvrzování uživatelem opravených transakcí z účetních systémů a pravidelných plateb“). V matrice přenosu lze pro každý účetní systém zvlášť vybrat stav (Ověřeno nebo Potvrzeno), který mají mít transakce po načtení. Před vlastním odesláním příkazu do banky je nutné provést uzávěrku (viz Uzávěrk a). Systém umožňuje odeslat do banky jenom vybrané transakce (viz Uzávěrk a/Zařazení-tuzemsk é platby). Uzávěrka vytvoří dávku tuzemských transakcí pro banku, která obsahuje buď všechny potvrzené i vybrané transakce (viz Uzávěrk a / Celk ová) nebo pouze vybrané transakce (viz Uzávěrk a / Zařazených transak cí). Všechny tyto správné transakce se tímto stanou transak cemi na cestě a zároveň jsou tyto transakce přesunuty do transak cí do bank y, kde jsou uchovány stále. Pokud dávka nebyla odeslána do banky (viz Přenosy), lze celou neodeslanou dávku se všemi transakcemi vyřadit (viz Servis / Zrušení neodeslaných dávek ). Odeslané tuzemské transak ce na cestě lze před zaúčtováním v bance odvolat (viz Služby / Odvolání přík azů v bance).

3.1.2

Příjem informací o zůstatcích na účtech a zaúčtovaných a odmítnutých transakcích

Pro klienty, kteří využívají systém BankKlient, banka vytváří dávku tuzemských transakcí pro klienta, která obsahuje výpisy z účtů klienta a aktuální zůstatky na jeho účtech. Při přijetí dávek v systému BankKlient (viz Přenosy) se jejich obsah zapíše do příslušných databází a pro nastavené účetní systémy se automaticky vytvoří výstupní textový soubor zaúčtovaných transakcí. Po přijetí dávky lze prohlížet výpisy i zůstatky, vytvářet výstupní sestavy (viz Bank a).

Příručka

12

BankKlient

Dále je provedeno automatické párování přijímaných transakcí s transakcemi v minulosti odeslanými do banky (na cestě, do banky). Transakce, u kterých dojde ke spárování, jsou z transakcí na cestě vyřazeny. O tom, jaké transakce jsou ještě na cestě, i o tom, které se z banky vrátily provedené, se uživatel může přesvědčit v oblasti Transak ce /Transak ce na cestě, Transak ce do bank y.

3.1.3

Vytvoření dávky zahraničních plateb

Záznamy zahraničních plateb se vytvářejí v menu Pořízení. Pořízené zahraniční platby je třeba před zpracováním uzávěrkou ověřit (v položkách určených konfigurací viz Parametry / Konfigurace Ověřování) a potvrdit až dvěma osobami. Uživateli lze nastavit oprávnění pro automatické ověřování pořízených zahraničních plateb, automatické potvrzování ověřených zahraničních plateb i potvrzení ověřených zahraničních plateb pouze jedním uživatelem. Systém umožňuje odeslat do banky jenom vybrané zahraniční platby (viz Uzávěrk a / Zařazení zahraniční platby). Uzávěrka vytvoří dávku zahraničních plateb pro banku, která obsahuje buď všechny potvrzené i vybrané zahraniční platby (viz Uzávěrk a / Celk ová) nebo pouze vybrané zahraniční platby (viz Uzávěrk a / Zařazených transak cí). Všechny tyto správné zahraniční platby jsou přesunuty ze zahraničních plateb vytvořených do zahraničních plateb do bank y, kde jsou uchovány stále. Zahraniční platby je možné zobrazovat a tisknout před uzávěrkou v Transak ce / Zahraniční platby vytvořené , po uzávěrce v Transak ce / Zahraniční platby do bank y. Pokud dávka nebyla odeslána do banky (viz Přenosy), lze celou neodeslanou dávku se všemi transakcemi vyřadit (viz Servis / Zrušení neodeslaných dávek ).

3.1.4

Informace o zahraničních platbách

Při odesílání dávky zahraničních plateb se z banky okamžitě vrací potvrzení příjmu dávky, případně stavy k jednotlivým odesílaným transakcím (odmítnutí pro chybu nebo nedostatek prostředků, převzetí ke zpracovávání). Po zpracování zahraničních plateb v bance se do systému BankKlient vrací jednak dávka informací o zahraničních platbách, kterou si uživatel může prohlížet v Bank a / Informace o zahraničních platbách, jednak zaúčtované transakce v dávce zpráv. Informace o odmítnutých platbách najdete v Bank a / Zahraniční platby odmítnuté.

3.1.5

Požadavky na založení, změnu a zrušení povolených inkas

Záznamy požadavků povolených inkas se vytvářejí volbou Služby / Povolení ink as. Pořízené záznamy je třeba před zpracováním uzávěrkou potvrdit. Uživateli lze nastavit oprávnění pro automatické potvrzování pořízených požadavků povolených inkas. Povolení inkasa je možné odvolávat až po obdržení dávky povolených inkas z banky, po příjmu dávky povolených inkas z banky je také možné opravit maximální částku povoleného inkasa.

Příručka


3.1.6

13

Aktuální seznam povolených inkas z banky

Po zpracování dávky požadavků povolených inkas vytvoří banka pro klienty systému BankKlient dávku potvrzení požadavků povolených inkas z banky. Při přijetí dávky v systému BankKlient (během dne je příjem proveden ještě během přenosů) (viz Přenosy) se v záznamech o povolených inkasech upraví stav na provedeno nebo odmítnuto a všechny záznamy je možno si prohlížet volbou Služby / Povolení ink as záložka Historie. Seznam povolených inkas je možné si aktualizovat při každém přenosu (viz Přenosy / Internet) a prohlížet volbou Služby / Povolení ink as záložka Seznam z banky.

3.1.7

Požadavky na založení, změnu a zrušení trvalých příkazů

Záznamy požadavků trvalých příkazů se vytvářejí volbou Služby / Trvalé přík azy. Pořízené záznamy je třeba před zpracováním uzávěrkou potvrdit. Uživateli lze nastavit oprávnění pro automatické potvrzování pořízených požadavků trvalých příkazů. Trvalý příkaz je možné odvolávat až po obdržení dávky trvalých příkazů z banky, po příjmu této dávky z banky je také možné provést změny v trvalých příkazech.

3.1.8

Aktuální seznam trvalých příkazů z banky

Po zpracování dávky požadavků trvalých příkazů vytvoří banka pro klienty systému BankKlient dávku potvrzení požadavků trvalých příkazů z banky. Při přijetí dávky v systému BankKlient (během dne je příjem proveden ještě během přenosů) (viz Přenosy) se v záznamech o trvalých příkazech upraví stav na provedeno nebo odmítnuto a všechny záznamy je možno si prohlížet volbou Služby / Trvalé přík azy záložka Historie. Seznam trvalých příkazů je možné si aktualizovat při každém přenosu (viz Přenosy / Internet) a prohlížet volbou Služby / Trvalé přík azy záložka Seznam z banky.

3.1.9

Požadavky na odvolání transakcí

Transakce odeslané do banky, které nejsou dosud v bance zaúčtovány, je možné „odvolat“ ze zpracování. V režimu Služby / Odvolání přík azů v bance lze označit „odvolávané“ ze seznamu transakcí, u kterých existuje pravděpodobnost, že nebyly dosud zaúčtované. Transakce, které již byly zaúčtovány, již odvolat nelze!!!

3.1.10 Výsledek zpracování požadavku na odvolání transakcí Po zpracování dávky odvolání transakcí vytvoří banka pro klienty systému BankKlient dávku potvrzení odvolání transakcí z banky. Při přijetí dávky v systému BankKlient se v záznamech o transak cích na cestě a v záznamech o odeslaných transak cích upraví stav odvolání na provedeno nebo odmítnuto. Záznamy je možno si prohlížet v oblasti Transak ce / Transak ce na cestě, Transak ce do bank y.

Příručka

14

BankKlient

3.1.11 Seznam faktur a dobropisů pro financování pohledávek úvěrem Záznamy pro financování pohledávek úvěrem mohou vzniknout třemi způsoby: 1. vlastním pořízením v rámci systému BankKlient, 2. přijetím souboru vytvořeného účetním systémem. Tento textový soubor vzniká mimo systém BankKlient a musí splňovat podmínky na obsah souboru (syntaktická pravidla), jinak bude systémem odmítnut. Syntaxe vstupního textového souboru je popsána v části dokumentace Interface (Struktura textového souboru z účetního systému: financování pohledávek úvěrem). Účetní systém je nutné nadefinovat v Matrice přenosu. 3. převzetím pohledávek ze sešitu MS Excel. Před vlastním odesláním dávky do banky je nutné provést uzávěrku (viz Uzávěrk a). Po provedení uzávěrky se záznamy přesunou ze záložky Nové pohledávky na záložku Historie.

3.1.12 Příjem ostatních dávek z banky Z banky mohou přicházet také další informace ovlivňující chování systému BankKlient, např. nová bankovní konfigurace, aktualizace programového vybavení apod. Systém takové dávky zařadí do protokolu přenosu a zařídí jejich správné použití (viz Přenosy).

3.1.13 Klientské zprávy Klient má možnost vytvořit vlastní informační zprávu (povoleného typu) – volbou Služby / Zprávy do bank y a tu odeslat do banky. Kromě toho zasílá do banky vyžádané odpovědi na určité typy zpráv z banky (ve volbě Bank a / Zprávy z bank y). Některé typy zpráv umožňují společně se zprávou odeslat i požadovanou přílohu. Každá zpráva vytvoří vlastní dávku (7 – klientské zprávy) a před jejich odesláním do banky je nutné provést uzávěrku (viz Uzávěrk a).

3.1.14 Aktuální zůstatky, blokace a zaúčtované transakce Při komunikaci s bankou lze zadat požadavek na informace o aktuálním zůstatku, blokacích, zaúčtovaných informacích, aktuální seznam povolení k inkasu a trvalých příkazů. Informace takto získané jsou shodné s informacemi, které se dají získat na přepážce banky ve stejný okamžik (ON-LINE).

3.1.15 Změna nastavení parametrů účtů Žádosti o změnu parametrů jednotlivých účtů klienta se vytvářejí ve volbách Služby / Parametry účtů nebo Parametry / Účty. Aby uživatel mohl takovou žádost vytvořit, musí mít nastaveno oprávnění “247 – Administrace parametrů v bance”. Po vytvoření žádosti je třeba provést uzávěrku, která vytvoří dávku nastavení parametrů. Další změnu nastavení parametrů může uživatel provést až po přijetí potvrzující dávky z banky, která je provázena dávkou nových konfigurací účtů.

Příručka


15

3.1.16 Seznam nových dostupných dokumentů Banka posílá klientovi dávky se seznamy nových dostupných elektronických dokumentů (např. výpisů z účtů nebo avíz plateb) k jeho účtům. Přijaté seznamy vidí klient ve volbě Služby / Žádost o elek tronick é dok umenty nebo Bank a / Elek tronick é dok umenty.

3.1.17 Žádost o zaslání elektronického dokumentu Ve volbě Služby / Žádost o elek tronick é dok umenty nebo i Bank a / Elek tronick é dok umenty si může klient objednat ze seznamu dostupných elektronických dokumentů zaslání vybraného dokumentu nebo skupiny dokumentů. Objednávka musí projít uzávěrkou, která vytvoří dávku požadovaných dokumentů.

3.1.18 Zaslané elektronické dokumenty Po zpracování dávky požadovaných elektronických dokumentů vytvoří banka dávku obsahující tyto dokumenty. Obecně platí, že jedné dávce požadavků odpovídá jedna dávka vrácených dokumentů. Pouze v případě, že velikost dávky překročí limit stanovaný bankou, jsou dokumenty rozděleny do více dávek.

3.1.19 Žádost o vytvoření nového TV nebo o odvolání TV Ve volbě Služby / Termínované vk lady může klient pořídit žádost o vytvoření nového termínovaného vkladu nebo žádost o ukončení již existujícího termínovaného vkladu. Pořízené žádosti je třeba před zpracováním uzávěrkou potvrdit (ale je možné nastavit automatické potvrzování pořízených žádostí).

3.1.20 Aktuální seznam účtů Při odeslání dávky žádostí se z banky hned vrací potvrzení příjmu dávky se stavy jednotlivých žádostí (provedeno, odmítnuto). Po zpracování se do systému BankKlient vrací dávka účtů se seznamem klientových účtů aktualizovaným o vytvořené nebo ukončené účty termínovaných vkladů.

3.2

Zpracování v bance

Jednotlivé druhy dávek se zpracovávají trochu odlišným způsobem, který je způsoben jednak vývojem a jednak snahou dát klientovi co možná nejvíce aktuální informace o prováděných platbách. Zpracování v bance lze v zásadě rozdělit do tří skupin: 1. dávkové (s odloženým zpracováním) 2. v reálném čase s případným odloženým zpracováním 3. v reálném čase

3.2.1

Dávkové (s odloženým zpracováním)

Tímto způsobem se zpracovávají dávky (1), které obsahují tuzemské transakce (úhrady a inkasa), jejichž počet je vyšší, než limit - aktuálně 400. Při komunikaci s bankou se provádí pouze předání dávek (bez jejich zpracování). O tom, zda byla dávka odmítnuta jako celek, případně pouze jednotlivé

Příručka

16

BankKlient

transakce, se klient může dozvědět při následném spojení s bankou, cca 2-10 minut po jejím odeslání. O zaúčtování jednotlivých transakcí se klient dozví vždy následující den standardními přenosy nebo i okamžitě (po uplynutí 2-10 minut) pomocí aktuálních stavů. U transakcí je možno zadávat budoucí splatnost, ale transakce s požadovanou splatností v den zaslání musí být do banky přeneseny nejpozději do 19:30, při pozdějším zaslání banka nezaručuje jejich zpracování a může dojít k úpravě splatnosti na následující pracovní den. V případě, že je komunikace s bankou prováděna v nočních hodinách (cca 19:00 - 06:00), není zatím možno v bance provádět zpracování v reálném čase. V tomto období jsou všechny dávky bankou přijaty (není nutno je zasílat až v době dostupnosti bankovního systému) a jsou zpracovány bezprostředně po opětné dostupnosti tohoto systému. Výsledek zpracování se klient dozví při nejbližší komunikaci s bankou v ranních hodinách.

3.2.2

V reálném čase s případným odloženým zpracováním

Tímto způsobem se zpracovávají dávky tuzemských transakcí (1) s počtem transakcí menším než 400, zahraničních plateb (11), odvolání příkazů (tuzemských transakcí) (13), povolení k inkasu (14) a trvalých příkazů (17). O tom, zda byla dávka tuzemských transakcí odmítnuta jako celek, případně pouze jednotlivé transakce, je klient ihned informován. Pro jednotlivé transakce zahraničních plateb se již během komunikace s bankou provádí test na správnost zadaných údajů, test na dostatek prostředků s případnou blokací na účtu a test včasného zaslání v den splatnosti dle smluvních podmínek s bankou. U transakcí je možno zadávat budoucí splatnost, ale transakce s požadovanou splatností v den zaslání musí být do banky přeneseny nejpozději do 19:30, při pozdějším zaslání banka nezaručuje jejich zpracování a může dojít k úpravě splatnosti na následující pracovní den. U transakcí je možno zadávat budoucí splatnost, ale transakce s požadovanou splatností v den zaslání musí být do banky přeneseny nejpozději do hodiny dané smluvními podmínkami pro elektronický platební styk s bankou pro zahraniční platby. Při pozdějším zaslání je splatnost automaticky upravena na následující pracovní den a test na dostatek prostředků se provádí bezprostředně po zahájení dne (tedy v podstatě na zůstatek konce dne předchozího) s použitím kursu dne, na který byla splatnost upravena. V obou případech platí, že není-li v okamžiku provádění testu na provedení transakce dostatek prostředků, je transakce ODMÍTNUTA a není již opakovaně testována a zpracovávána!!!. Transakce odmítnuté z důvodu chyby nebo nedostatku prostředků je nutno znovu pořídit a zaslat do banky!!! Pro transakce s požadavkem na dohodnutý kurs není možno zadat budoucí splatnost a musí být zaslány do banky nejpozději do hodiny dané smluvními podmínkami pro elektronický platební styk s bankou pro zahraniční platby. Není-li v okamžiku zaslání transakce do banky dostatek prostředků při použití standardního kursu, nebo je-li zaslána pozdě, je transakce odmítnuta. Pro provedení takto označených transakcí je nutno po odeslání do banky telefonicky domluvit použitý kurs. V případě, že nedošlo k dohodě, nebo se telefonické spojení s bankou nerealizovalo, je transakce následující den ze zpracování vyřazena. Klientovi je vytvářena dávka obsahující informace o všech odmítnutých transakcích (z důvodu chyby, nedostatku prostředků, pozdního zaslání), případně o převzetí transakcí do zpracování v den splatnosti. Součástí informací je přidělená identifikace, důvod odmítnutí případně výše blokované částky u zpracovávaných transakcí. Zpracování požadavků na zadání/změnu/zrušení trvalých příkazů a povolení k inkasu se provádějí také v reálném čase.

Příručka


17

V okamžiku zpracování odvolání příkazů v bance se provádí kontrola na aktuální existenci a stav zpracování odvolávané transakce. V případě, že je komunikace s bankou prováděna v nočních hodinách (cca 19:00 - 06:00), není zatím možno v bance provádět zpracování v reálném čase. V tomto období jsou všechny dávky bankou přijaty (není nutno je zasílat až v době dostupnosti bankovního systému) a jsou zpracovány bezprostředně po opětné dostupnosti tohoto systému. Výsledek zpracování se klient dozví při nejbližší komunikaci s bankou v ranních hodinách.

3.2.3

V reálném čase

Tímto způsobem se zpracovávají požadavky na aktuální informace (zůstatky, blokace, zaúčtované transakce, povolení k inkasu). Takto zaslané informace jsou skutečně v reálném čase získané z bankovního systému bez jakéhokoliv zpoždění (shodné, jako může klient získat na přepážce banky)!!! Tímto způsobem může mít klient přehled o aktuálním zůstatku (např. pro zjištění dostatku prostředků pro zaslání zahraniční platby) nebo o zaúčtovaných transakcích v průběhu dne (přijaté i odchozí). Je zde možno získat i informace o zaúčtovaných tuzemských transakcích poslaných ten den do banky a není nutno čekat až do druhého dne.

4

Popis sy stému

4.1

Základní pojmy

Část "Základní pojmy" vysvětluje některé základní pojmy používané v systému BankKlient.

4.1.1

Klie nt

Fyzická nebo právnická osoba, která má u banky veden účet a má smlouvu s bankou o používání systému BankKlient.

4.1.2

Transakce

Příkaz k převodu peněžních prostředků mezi dvěma účty. Účet, ze kterého je prováděn převod (je zatížen), se nazývá debetní (na vrub) a účet, na který jsou peněžní prostředky převáděny, se nazývá kreditní (ve prospěch). Rozeznáváme dva druhy transakcí: 1. účetní transakce - úhrada 2. neúčetní transakce - inkaso. V systému BankKlient se transakce dělí na: - tuzemské transakce - úhrady - inkasa - zahraniční platby - úhrady Od okamžiku vzniku prochází transakce v systému BankKlient různými stavy. V jakém stavu se transakce právě nachází je možno zjistit v položce "Stav" v jednotlivých tabulkách transakcí. Stavy transakcí jsou popsány v příloze "Stavy transakcí".

Příručka

18

4.1.3

BankKlient

Identifikace transakce

Slouží k jednoznačnému označení transakce. Skládá se z data vzniku transakce a znakového řetězce v délce 13 znaků. V systému BankKlient se pracuje se třemi druhy identifikace transakcí: 1. bankovní - přidělená finanční institucí, která pořídila položku. Údaj slouží k identifikaci platebního dokladu. 2. přenosová - přidělená systémem BankKlient (skládá se z místa přenosu (5 znaků) a pořadového čísla, přiřazeného transakci v rámci dne (8 znaků)). Slouží pro jednoznačnou identifikaci transakcí v systému BankKlient. 3. klientská vzniká v účetních systémech klienta mimo systém BankKlient (do systému BankKlient se dostává v textovém souboru transakcí (ve vybraných formátech)). Je určena především pro jednoznačnou identifikaci transakcí účetním systémem klienta. Tuto identifikaci je pak možno využít pro jednoznačné párování transakcí v účetním systému. Tato identifikace slouží pouze příkazce a není zasílána protistraně.

4.1.4

Původ transakce

Slouží k detailnějšímu rozlišení původu vzniku transakce. V případě, že byla transakce pořízena v systému BankKlient, rozlišuje se, jakým způsobem vznikla (pořízení, účetní systém, automatická). U ostatních transakcí se rozlišuje, zda se např. jednalo například o hotovostní operaci nebo operaci související s platební kartou.

4.1.5

Dávka

Dávka je textový soubor tvořený jednou nebo více zprávami , které mohou být různého typu. Dávka je elementární jednotkou určenou pro přenos informací mezi bankou a klientem. Pro přenos je textový soubor opatřen elektronickým podpisem a převeden do přenosového tvaru. V přenosovém tvaru je dávka zabalena (komprimována, zhuštěna), případně zašifrována a opatřena dalším elektronickým podpisem. V případě havarijních situací a za dodržení bezpečnostních pravidel stanovených bankou je možné použít pro přenos dávku v otevřeném tvaru, tj. ve tvaru textového souboru opatřeného elektronickým podpisem. Název dávky přenášené mezi bankou a systémem BankKlient má tvar rrnnnndd.ff, kde rr je koncové dvojčíslí roku vytvoření dávky, nnnn je číslo dávky v rámci roku, dd je označení druhu dávky a ff je forma zápisu (00 - otevřená nepakovaná nešifrovaná, 02 pakovaná nešifrovaná, 06 pakovaná šifrovaná). Dávka je jednoznačně specifikována: - místem přenosu (uzlem) odesílatele dávky - místem přenosu (uzlem) příjemce dávky - druhem dávky - pořadím dávky od počátku roku v rámci druhu dávky a místa přenosu odesílatele a příjemce dávky (tvar pořadí dávky je rrrrnnnn, kde rrrr je rok vytvoření dávky a nnnn je číslo dávky v rámci roku) Místo přenosu je identifikováno číslem v intervalu 1..65535 a je jím označeno každé místo, se kterým provádí banka přenosy. Každému klientovi, se kterým budou dohodnuty a realizovány přenosy, bude přiřazeno jedno číslo, tj. jedno místo přenosu. Druh dávky definuje, jaké typy zpráv mohou být součástí dávky pro přenos mezi bankou a klientem.

Příručka

Popis systému

19

Pořadí dávky je číslo v intervalu 1..9999, které je průběžně během kalendářního roku přidělováno zvýšené o 1 každé nové dávce v rámci druhu dávky a místa přenosu odesílatele a příjemce dávky. Systém zpracování odesílaných a přijatých dávek a systém přenosu dávek znemožňuje duplicitní zpracování dávek a zabezpečuje reakci na chybějící dávky (upozornění na chybějící dávku). K tomuto účelu se používá protokol přenosu.

4.1.6

Zpráva

Zpráva je tvořena jedním řádkem textového souboru, který je zakončen posloupností znaků CR a LF. Těmito znaky musí být zakončen i poslední řádek (zpráva) v dávce. Řádek zprávy se skládá ze znakových polí, které následují bezprostředně za sebou bez jakýchkoliv oddělovačů. Jednotlivá pole reprezentují příslušné informace (položky) zprávy. Každé pole musí obsahovat požadovaný počet znaků.

4.1.7

Místo přenosu

Každé místo, se kterým provádí systém BankKlient přenosy, je identifikováno číslem v intervalu 20001..65535. Toto číslo se dále nazývá místo přenosu. Místo přenosu je v rámci banky jednoznačné. Každému klientovi, se kterým budou dohodnuty a realizovány přenosy, bude přiřazeno jedno číslo, tj. jedno místo přenosu.

4.1.8

Způsob přenosu

Existuje jen jeden způsob přenosu, prostřednictvím sítě Internet (vytáčené spojení, pevná linka, …)

4.1.9

Formální kontrola

Formální kontroly zjišťují správnost dávky i bezchybnost jednotlivých zpráv (např. dodržení správné délky, dodržení přípustné množiny znaků).

4.1.10 Logická kontrola Logická kontrola je prováděna pro definované položky ve zprávě . Např. směrový kód banky musí být definován v číselníku bank, druhé číslo účtu musí být různé od vlastního, částka nesmí být rovna 0 atd.

4.1.11 Matrika přenosu Seznam přenosových míst, mezi kterými klient může komunikovat, se nazývá matrika přenosu. Vždy obsahuje přenosová místa banky a klienta. Klient do ní může navíc definovat přenosová místa pro své účetní systémy.

4.1.12 Účetní systémy V systému BankKlient jsou jako účetní systém označovány systémy, které pracují s jiným programovým vybavením a jejichž výstupem nebo vstupem jsou transakce v dohodnuté textové formě (např. zpracování mezd, fakturace). Účetnímu systému je přidělené jednoznačné identifikační číslo označující místo přenosu.

Příručka

20

BankKlient

Textový soubor pro účetní systém Jako textové soubory pro účetní systémy jsou v dalším textu označovány textové soubory, které systém BankKlient vytvoří z dávky přijaté z banky. Textový soubor z účetního systému Textový soubor transakcí z účetního systému vzniká mimo systém BankKlient v účetním systému klienta (fakturace, mzdy, účetnictví) a obsahuje transakce, které mají být předány k zaúčtování bance. Z adresáře pro implicitní nabídku (definovaném v Matrice přenosu v oddíle „Příjem dat z účetního systému do banky“) se při příjmu provádí kontrola duplicitního přenosu a formální a logick é k ontroly transakcí obsažených v textovém souboru. Textový soubor pohledávek z účetního systému Textový soubor pohledávek z účetního systému vzniká mimo systém BankKlient a obsahuje seznam faktur a dobropisů. Z adresáře pro implicitní nabídku (definovaném v Matrice přenosu v oddíle “Příjem dat z účetního systému do banky”) se při příjmu provádí kontrola duplicitního přenosu a formální a logick é k ontroly pohledávek obsažených v textovém souboru. Struktury všech typů textových souborů jsou uvedeny v části dokumentace Interface.

4.1.13 Elektronický podpis Systém BankKlient využívá pro zabezpečení přenášených dávek mezi bankou a klientem elektronický podpis, který patří mezi nejmodernější způsoby zabezpečení dat. Používání elektronického podpisu zaručuje integritu zpráv a jejich sekvence, odhalí případnou modifikaci obsahu zpráv přenášené dávky, znemožní zkopírování nějaké zprávy, nedovolí, aby došlo ke ztrátě nějaké zprávy či ke změně pořadí zpráv. Klíče pro práci s elektronickým podpisem se dělí na část tajnou a veřejnou. Tajný (privátní) klíč je přístupný pouze při znalosti přístupového hesla. Pomocí tohoto klíče je odesílaná dávka opatřena elektronickým podpisem. Veřejný klíč je předáván příjemci dávek zpráv. Slouží k ověřování elektronického podpisu přijaté dávky. Klient si může vytvořit pro snížení možnosti prozrazení klíče či přístupového hesla měnit jím používaný klíč tím, že vygeneruje po určité době klíč nový. Klíče elektronických podpisů jsou ukládány společně se zadaným číslem dávky, od které platí.

4.1.14 Průkazka Průkazka se používá pro inicializaci HW šifrovacího klíče v bance. Průkazka je zabezpečený identifikační soubor klienta. V případě, že ověření průkazky neproběhne v pořádku, žádná operace s daty klienta se neprovede.

4.1.15 Protokol přenosu Protokol přenosu je soubor, který zabezpečuje systém proti duplicitnímu vstupu (i výstupu) informací. Mimo tuto svoji hlavní funkci obsahuje i atributy vstupu popř. výstupu informací (čas, stav, pořadí).

Příručka

Popis systému

21

4.1.16 Protokol zpracování Protokol zpracování uchovává (po dobu 90 dní) informace o všech důležitých činnostech, které byly v systému provedeny.

4.1.17 Číse lníky Číselníky jsou údaje společné pro všechny klienty. Proto směr jejich přenosu je pouze od banky ke klientovi. Některé se nedají měnit a v systému BankKlient je možnost je pouze prohlížet a tisknout. (Jsou to konstantní symboly, banky a oprávnění). Pro práci se zahraničními bankami jsou v systému také číselníky pro měny, země a kursovní lístek. Některé číselníky nebo parametry může klient měnit podle vlastních potřeb. Oprávnění Činnost systému je rozdělena na operace, označené číslem a textem. Seznam takto označených operací se nazývá oprávnění. Seznam oprávnění je pro systém BankKlient jednotný, a proto je klientům distribuován z banky jako číselník. Oprávnění jednotlivým uživatelům systému přiděluje klient v parametrech uživatelé. Úplný seznam oprávnění je v příloze Oprávnění. Role V systému jsou zavedeny role, kterým jsou přiděleny různé druhy oprávnění. Role se dělí na systémové (ty jsou definovány a distribuovány bankou a nedají se měnit) a uživatelské (ty definuje uživatel systému BankKlient s oprávněním administrátora). Každý uživatel musí být přiřazen do právě jedné z rolí. Uživatelé Pracovníci, kteří se systémem BankKlient mohou pracovat (jsou přiřazeni do některé role, případně mají k právům role přiděleno navíc nějaké individuální oprávnění), se nazývají uživatelé. Seznam uživatelů a jejich oprávnění k činnostem udržuje pro klienta uživatel s oprávněním administrátor. Skutečné oprávnění uživatele je součet oprávnění role a přidělených individuálních oprávnění. Účty Seznam účtů dostává klient z banky a obsahuje účty, které má klient vedeny v bance a na jejichž správě systémem BankKlient se s bankou dohodl. Klient může měnit některé údaje o účtech (např. uživatelský název účtu nebo způsob a periodicitu zasílání výpisů. U každého účtu jsou definovány typy transakcí, které mohou být s účty prováděny. Konfigurace Konfigurace systému přizpůsobuje obecný systém BankKlient potřebám daného klienta. Obsahuje - parametry definované bankou - parametry definované klientem Ta část konfigurace, obsahující pro klienta závazné údaje definované bankou, je vytvořena při instalaci systému, její aktualizace je řízená bankou a probíhá automaticky. Parametry definované bankou jsou pro klienta závazné a nelze je prostředky systému BankKlient měnit. Jsou to - identifikace banky - identifikace klienta - ISO národní měny - kód banky Parametry definované klientem jsou: - název klienta (zobrazuje se na některých tiskových sestavách), - počet dnů, po kterých bude tuzemská transakce vyřazena ze zpracování v bance při nedostatku

Příručka

22

BankKlient

prostředků na účtu (NP) kontrola pořízení variabilního symbolu - požadavek automatického zpracování pravidelných plateb při startu systému. Dále klient může zadat položky transakce, které se mají ověřovat, a definovat položky tuzemských transakcí, které se nesmí opravovat v transakcích přijatých z účetních systémů, nastavení síťového provozu, komunikace s bankou a zálohování. Skupiny Pro usnadnění práce při pořizování transakcí pomocí vzorů systém umožňuje definovat skupiny vzorů. Tak lze pořizovat nejen jednu transakci podle jednoho vzoru, ale celou skupinu transakcí podle skupiny vzorů. Skupina má význam jednotícího hlediska (např. mzdy). Seznam skupin obsahuje pro každou skupinu její číslo a název. Použití i údržba seznamu skupin jsou zcela v kompetenci klienta.

4.1.18 Hlavička Je-li pořizována nová úhrada, inkaso nebo zahraniční platba, je možné si připravit (do záložky Hlavičky) hodnoty, které se mají automaticky do nové transakce vyplnit. Tyto implicitní hodnoty pro novou transakci jsou nazývány Hlavička.

4.1.19 Vzor Před pořízením úhrad, inkas nebo zahraničních plateb je možné si připravit vzory transakcí. Vzor transakce je zčásti nebo zcela vyplněná transakce, která je uložena pod nějakým názvem. Pod tímto názvem je možné vzor při pořízení vyhledat a uložit jako transakci.

4.1.20 Výběr Výběrem se rozumí ve formulářích obsahujících záložku Výběr stanovení hodnot položek, podle kterých má probíhat výběr transakcí, příp. sald. Vybrané transakce se pak stávají množinou transakcí, se kterou se pracuje.

4.1.21 Filtr Filtr má obdobnou funkci jako výběr avšak zatímco ve výběru jsou vyhledávány transakce, které obsahují právě zadanou hodnotu, je ve filtru možné pro každou položku zadat podmínku pomocí relačních operátorů. Výběr transakcí pak probíhá na základě zadaných podmínek.

4.1.22 Sdílený režim K údajům, se kterými systém BankKlient pracuje, může mít přístup jeden nebo více uživatelů. Pokud klient chce, aby s daty mohlo pracovat současně více uživatelů, označí si v konfiguraci sdílený režim. Protože se stejnými daty tak může pracovat více uživatelů, je kvůli bezpečnosti dat přiřazen jednotlivým činnostem typ akce, který označuje, co je možné dělat současně a co nikoliv. Pokud chce uživatel spustit akci, která je blokována jiným uživatelem, vypíše se mu informace, že s daty se pracuje (včetně informace o počítači a zkratce přihlášeného pracovníka) a že je třeba akci spustit později. Typy akcí Exklusivní - činnosti, které upravují chod systému (Matrika přenosu, parametry Uživatelé a Konfigurace a Redukce dat), mohou se provádět pouze, když je v systému přihlášen jen jeden uživatel s příslušným oprávněním. Aktualizace - činnosti, které upravují data a pracují s jedním záznamem (Pořízení, Opravy, Vyřazení a Rušení transakcí, Generování a odeslání el. klíče), zpracovávaný záznam je k dispozici pro toho, kdo

Příručka

Popis systému

23

s ním začal pracovat jako první a ostatní mohou pracovat se všemi dalšími záznamy. Dávkové - činnosti, které pracují s více záznamy (Uzávěrka, Převzetí z úč. systémů a volitelně (uvedením v konfiguraci i Ověření, Potvrzení a Zařazování transakcí pro uzávěrku), při jejich zpracování jedním uživatelem ostatní mohou provádět pouze Standardní akce. Standardní - činnosti, které neupravují hodnoty dat (Prohlížení transakcí, Výpisy, Protokol přenosu, Protokol zpracování, prohlížení Parametrů, Statistika transakcí, Disponibilní zůstatky, Matrika el. klíčů, Export, Aktivita), mohou se provádět při všech ostatních typech kromě Exkluzivního). Protože ve sdíleném režimu se může obsah zobrazených hodnot měnit je ve všech formulářích pracujících s transakcemi zavedena možnost obnovy dat.

4.1.23 Hladké platby Hladká platba je nejjednodušší (nedokumentární tj. není vázaný na předložení sjednaných dokumentů) a nejrychlejší produkt pro zaplacení závazku klienta nebo pohledávky do/ze zahraničí v cizí měně. GEMB uskutečňuje úhrady do zahraničí a přijímá platby ze zahraničí prostřednictvím telekomunikační sítě S.W.I.F.T. a NOSTRO účtů, které má otevřeny u zahraničních korespondentů. Rychlost provedení úhrady hladké platby je závislá na době doručení příkazu do banky a na napojení banky příjemce nebo příkazce na SWIFT. Tento produkt je použitelný, jak pro platby obchodní např. za zboží, služby, dopravu, leasingové splátky, tak neobchodní např. úhrady darů, penzí, alimentů, výnosů z cenných papírů, nemovitostí apod. Hladké platby do zahraničí Úhrady do zahraničí mohou klienti provádět ze svých korunových a cizoměnových běžných účtů. Nutnou podmínkou pro použití zahraniční hladké platby je znalost bankovního spojení příjemce, tj. znát číslo účtu (nejlépe ve formátu IBAN) a název příjemce platby a přesný název a město banky příjemce (nejlépe BIC banky příjemce). Platební příkazy banka provádí jen do výše disponibilního zůstatku na běžném účtu příkazce (korunovém nebo cizoměnovém). Standardní doba zpracování a doručení hladké platby zahraniční bance prostřednictvím SWIFT je podstatně kratší (přenos informace elektronicky, zpravidla ještě týž, nebo následující den), než doba pro doručení šeku příjemci poštou nebo zásilkovou službou. Hladké platby ze zahraničí GEMB přijímá pro své klienty úhrady ze zahraničí na základě swiftových zpráv. Pro rychlé a bezchybné zaslání prostředků na účet příjemce je nutné uvést zahraničnímu partnerovi správné číslo účtu (nejlépe ve formátu IBAN), název příjemce a banky příjemce (nejlépe BIC banky příjemce). BIC GE Money Bank, a.s. je AGBACZPP.. Banka provádí úhrady ve prospěch účtů klientů po ověření krytí valutou stanovenou zahraniční bankou.

4.1.24 Zahraniční platby V systému BankKlient se zahraniční platbou rozumí - platba v cizí měně nebo CZK do zahraničí - platba v cizí měně do jiné banky v ČR. - platba v cizí měně a platba mezi účty v různých měnách mezi vlastními účty a účty jiných klientů GEMB (vzor naplnění jednotlivých položek)

Příručka

24

BankKlient

Převody mezi běžnými účty vedenými v různých měnách v rámci GEMB Na běžných účtech vedených v GEMB jsou podporovány tyto typy plateb přes BankKlient: - z korunového účtu na účet vedený v cizí měně - z účtu vedeného v cizí měně na korunový účet - z účtu vedeného v cizí měně na účet vedený v jiné cizí měně Podmínka pro platby v rámci EHP v měně některého ze členských států U takového typu platby lze použít pouze typ poplatku SHA. Podmínka pro platby v rámci SEPA SEPA se týká výhradně plateb v měně EUR a zahrnuje země Evropského hospodářského prostoru (=země EU + Island, Lichtenštejnsko, Norsko), Monako a Švýcarsko. Naplnění některých polí pro převody mezi BÚ vedenými v různých měnách v rámci GEMB - Měna: buď v měně účtu plátce nebo příjemce. V případě požadavku na dohodnutý kurs může být uvedena pouze měna účtu příjemce. - Výlohy na vrub: BEN - Příjemce - číslo účtu (IBAN): číslo účtu ve tvaru: GEMB předčíslí-základ čísla účtu /0600 měna příjmového účtu např.: GEMB 202016-12345678/0600 USD nebo GEMB 158913578/0600 CZK - Příjemce - jméno, adresa stát: název účtu příjemce, adresu a stát např.: ABC s.r.o., Masarykova 321, 850 00 Kolín, ČR - SWIFT BIC: AGBACZPP - Příjemce - bankovní spojení: GEMB CR - Kód země: CZ - Bankovní operační kód: CRED Doporučujeme Vám si pro tyto typy plateb vytvořit vzor a ten používat při pořizování vlastních příkazů. Podmínky pro zpracování a zaúčtování jsou shodné jako pro ostatní zahraniční platby, pouze NEJSOU účtovány zvláštní poplatky jako za zahraniční platby, ale poplatky dle sazebníku pro „Zúčtování účetní položky vzniklé z jednorázového platebního příkazu“. Prostředky jsou na účet připsány v den splatnosti až ve večerních hodinách (standardně až po 18:00).

4.1.25 Povolené inkaso Je evidenční záznam, kterým klient povoluje zadanému číslu účtu inkasovat jinému klientovi z jeho účtu, částka může být omezena.

4.1.26 Směnný kurs Směnný kurs je cena měny vyjádřená v jednotkách jiné měny. Ve stejném významu se používají také výrazy devizový a valutový kurs nebo měnový kurs, případně kurs ČNB.

Příručka

Popis systému

25

4.1.27 Kontrola duplicit transakcí Kontrolou duplicit transakcí je myšlen test, který zjišťuje, zda nejsou vloženy dvě nebo více transakcí se stejně vyplněnými klíčovými údaji. Klíčové údaje jsou: - cizí účet (u úhrad je to účet kreditní, u inkas účet debetní) - částka - vlastní účet (u úhrad je to účet debetní, u inkas účet kreditní) - variabilní symbol - specifický symbol - konstantní symbol - rozsah data splatnosti V nastavení parametrů kontroly duplicit může uživatel (pouze v roli administrátor) určit, které klíčové údaje jsou kontrovány. Povinné položky jsou pouze cizí účet a částka, ostatní jsou libovolnou kombinací zbývajících parametrů. Kontrolu duplicit vytvářených transakcí si může klient zadat v hlavním menu Parametry / Konfigurace v záložce Duplicity. Kontrola duplicit se provádí: - při pořízení tuzemských transakcí - při převzetí transakcí z účetních systémů - při zpracování pravidelných plateb - při zpracování systémových dávek z banky Ve všech případech se transakce kontrolují proti všem transakcím vytvořeným (pořízené, z účetních systémů a pravidelných plateb) a proti všem transakcím do banky. Pokud je zjištěna duplicita, je označena chybovým kódem 151. Vybrat duplicitní transakce je možné v záložkách Výběr nebo Filtr podle čísla chyby (151 – duplicita), vybrat povolené duplicity lze v záložce Filtr (v menu Pořízení, Účetnictví nebo Transak ce / Transak ce vytvořené ). Oprava a tisk duplicitních transakcí jsou možné v menu Pořízení a Účetnictví / Oprava transak cí ve formuláři Duplicitní transakce. Formulář Duplicitní transakce Formulář se zobrazí, pokud při pokusu o zápis transakce dojde ke zjištění, že aktuální transakce je duplicitní s jinou vytvořenou nebo i již odeslanou transakcí. Duplicita se kontroluje na shodnost položek zadaných v menu Konfigurace na záložce Duplicity. Ve formuláři jsou zobrazeny zadané parametry kontroly a nalezené duplicitní transakce. Uživatel má tři možnosti, jak s transakcí dále pracovat: -

tlačítko duplicitní nebude

-

tlačítko – vrátí se do formuláře pořízení nebo oprav a transakci uloží jako chybnou s kódem chyby 151 – duplicita

-

tlačítko – musí vyplnit položku „Zdůvodnění povolení duplicity“ a transakce se uloží jako správná (povolená duplicita).

– vrátí se do formuláře pořízení nebo oprav a transakci opraví tak, že

Ve formuláři je také možnost si duplicitní transakce vytisknout –

Příručka

.

26

4.2

BankKlient

Popis vlastností systému

V této části jsou popsány druhy používaných formulářů, detailně popsána práce s transakčními formuláři (to jsou základní formuláře systému) a způsob tisku, který se v systému BankKlient používá.

4.2.1

Formuláře

Formuláře v systému lze rozdělit do těchto kategorií: 1. formuláře řídící, v nichž se zadávají hodnoty ovlivňující chování systému BankKlient 2. formuláře informační, které informují uživatele o obsahu číselníků, protokolů ap. 3. formuláře transakční, mezi něž patří všechny formuláře pracující s transakcemi, se vzory transakcí, se saldy ap.

4.2.2

Transakční formuláře

Transakční formuláře obsahují dvě základní části: 1. detail (v horní polovině formuláře), obsahuje právě aktivní transakci, vzor transakce, pravidelnou platbu, saldo apod. 2. tabulku (v dolní polovině formuláře), obsahuje množinu transakcí, pravidelných plateb, vzorů, sald apod., se kterou lze v daném okamžiku pracovat Pokud se v levém horním rohu tabulky nachází modrá šipka - , lze tabulku zvětšit. Po kliknutí na tuto šipku se tabulka rozvine přes celý formulář, takže detail není viditelný. Místo se zobrazí . Po kliknutí na tuto obrácenou šipku se tabulka opět vrátí do původní velikosti a objeví se detail transakce. V detailu formuláře se nachází tlačítko . Po jeho stisknutí se v detailu formuláře zobrazí další informace o zobrazovaném objektu (transakci, pravidelné platbě). Jedná se informace, které běžně uživatel nepotřebuje znát a které si tak může zobrazovat pouze v případě potřeby. Tyto informace se stávají také součástí tabulky. Formuláře pracující s transakcemi obsahují v detailu ještě malou černou šipku , která ukazuje, ve které části formuláře se právě nachází kurzor a indikuje tak funkci kurzorových kláves (šipek). Pokud černá šipka ukazuje nahoru, stisk šipky nahoru nebo dolů způsobí odpovídající přesun kurzoru mezi jednotlivými položkami detailu. Po kliknutí myší na černou šipku se tato šipka otočí dolů a následný stisk kurzorových kláves uživatelem bude zajišťovat pohyb mezi transakcemi v tabulce. Proto se lze např. při pořizování transakcí pohybovat v detailu po jednotlivých položkách nejen standardními klávesami Tab a Shift+Tab, ale také šipkami, což umožňuje pořizování transakce pouze jednou rukou. Kromě kurzorových kláves se dají v transakčních formulářích použít ještě další kombinace kláves. V transakčních formulářích pro pořízení se objevuje tlačítko požadovanou hodnotu z odpovídajícího číselníku.

, které uživateli umožňuje vybrat

Transakční formulář většinou obsahuje v detailu několik záložek, z nichž v první je aktuální transakce, příp. saldo, a další umožňují realizovat podpůrné funkce: - nastavit hlavičku pro novou transakci, - provést výběr transakcí, příp. sald, podle nastaveného výběru nebo filtru. Transakční formulář se může nacházet ve dvou základních stavech:

Příručka

Popis systému

27

- prohlížení – lze libovolně přecházet mezi jednotlivými záložkami a prohlížet jejich obsah - zápis – při vytváření nové transakce, při opravě transakce, při zadávání hlavičky, při zadávání výběru nebo filtru se formulář přepíná do stavu Zápis, což se projeví zablokováním záložek, které nejsou v daném okamžiku aktivní (jejich titulek je zobrazen ve tvaru [Titulek]), a zobrazením modře zvýrazněného textu Zápis na příslušné záložce formuláře. Přepnutí do stavu prohlížení se děje dokončením či zrušením prováděné akce. Pokud je možné provádět výběry transakcí (a zužovat tak množinu transakcí, se kterou se v daném okamžiku pracuje), nachází se ve spodní části formuláře sada přepínacích “tlačítek” (ukázka ). Tato sada se mění podle kontextu. Umožňuje rychlé přepínání mezi základní množinou transakcí (vše) a podmnožinami (výběr, filtr, potvrzené, k potvrzení ap.). Pokud se kurzor myši nachází nad přepínacím “tlačítkem”, zobrazí se informace, kolik transakcí obsahuje příslušná podmnožina. Pokud se klikne pravým tlačítkem myši na titulek sloupce tabulky, dojde k setřídění záznamů obsažených v tabulce podle hodnot tohoto sloupce. Při prvním kliknutí dochází ke třídění ve vzestupném pořadí, při druhém kliknutí v sestupném pořadí. V pořízení je tato skutečnost zvýrazněna změnou barvy písma odpovídajícího sloupce (příp. sloupců, pokud třídění probíhá podle několika sloupců najednou): fialová barva indikuje vzestupné pořadí, modrá barva sestupné. Třídit data lze podle jedné položky v tabulce, případně podle více položek vzájemně svázaných (např. předčíslí účtu, základ čísla účtu, banka nebo datum identifikace transakce a identifikace transakce). V dolní části transakčních formulářů se nachází tlačítko , po jehož stisku se zobrazí přehled součtů částek za transakce, které se v daném okamžiku nacházejí v tabulce. Součty jsou provedeny pro jednotlivé stavy transakcí a v rámci nich pro účty, které se nachází v součtovaných transakcích. Pokud je nastaven sdílený režim (v Konfigurace – záložka Nastavení), obsahuje formulář také tlačítko pro obnovu dat. Obnovu dat je vhodné provést vždy před započetím práce s daty, protože systém pracuje s uloženými daty a při přístupu více uživatelů k datům může vzniknout nesoulad mezi obsahem tabulky na obrazovce (vytvořeným např. před několika minutami) a uloženými daty. Formuláře pro transakce obsahují záložky Výběr a Filtr. Pro výstup na tiskárnu jsou na formuláři tlačítka Tlačítkem Tlačítkem

a

.

se zobrazí náhled tisku detailu aktuálního záznamu. se zobrazí náhled tisku všech záznamů.

Ve formulářích i tisku se používá řada různých zkratek.

4.2.3

Práce s číselníky v transakčních formulářích

V číselníku může uživatel najít odpovídající hodnotu a tlačítkem

ji přenést do formuláře.

Hodnoty číselníku se dají třídit podle jednotlivých sloupců vzestupně i sestupně kliknutím na název sloupce. Uživatel může využít i další funkce a to postupné vyhledání (v názvu sloupce je *) nebo vyhledání podmnožiny (v názvu sloupce jsou **). Pokud chce využít tyto funkce, musí umístit kurzor (kliknout) na jakýkoli řádek požadovaného sloupce. * - postupné vyhledávání

Příručka

28

BankKlient

Uživatel začne psát znaky (objevují se v názvu sloupce), číselník se podle aktivního sloupce automaticky setřídí a kurzor se umístí na první řádek začínající zapsanými znaky. Pokud uživatel napíše kombinaci, která ve sloupci není, zůstane kurzor na místě. ** - výběr podmnožiny Uživatel zapíše požadovanou hodnotu (objeví se v názvu sloupce) a stiskne Enter. Z číselníku se zobrazí množina řádků, které v aktivním sloupci obsahují zadanou hodnotu. Každý výběr vždy začíná z celého obsahu číselníku.

4.2.4

Záložka Výběr

Záložka Výběr slouží k výběru transakcí podle hodnot, které uživatel v detailu této záložky zadá. V položkách “pořídil”, “opravil”, “ověřil” a “potvrdil” může uživatel vyplnit pouze referenci uživatele. Používá-li uživatel transakční formulář v jiné oblasti než Pořízení, může vybírat ještě podle dalších položek (1 nebo více): z účetního systému, do banky, z banky, do účetního systému. Hodnoty, které do těchto položek může uživatel zadat, jsou obsaženy v položkách transakce: z účetního systému

do banky

z banky

do účetního systému

Vypsané položky transakce uživatel uvidí, pokud si před výběrem v záložce Transakce stiskne tlačítko . Použité zkratky jsou vysvětleny v seznamu zkratek. V některých transakčních formulářích může uživatel vybírat i podle čísla chyby transakce (viz Chybové stavy transakcí). Pod detailem se nachází několik tlačítek: Po stisknutí tohoto tlačítka se provede výběr transakcí podle zadaných hodnot a dojde k automatickému přepnutí na záložku Transakce. Vybrané transakce se zobrazí v tabulce. Titulek tabulky změní barvu, aby bylo patrné, že se pracuje pouze s podmnožinou transakcí. Stejnou barvu se označí i přepínací “tlačítko” výběr pod tabulkou. Zruší výběr v detailu formuláře. Uživatel má možnost uložit výběr pod názvem pro pozdější opětovné využití. Vybere podle názvu dříve uložený výběr. Pokud uživatel nepotřebuje uložený výběr nadále uchovávat, může ho zrušit pomocí tlačítka

Příručka

Popis systému

29

v dialogu pro výběr či uložení výběru. Po uzavření formuláře se nastavený výběr neuchovává.

4.2.5

Záložka Filtr

Záložka Filtr stejně jako záložka Výběr slouží k výběru transakcí podle zadaných hodnot, ale zatímco ve Výběru může uživatel zadat jednu hodnotu pro jednu položku, umožňuje Filtr mnohem obecnější výběry. Pro každou položku transakce může uživatel zadat jednu hodnotu (pak se vyhledává transakce, která splňuje podmínku: položka = hodnota), nebo může kliknout na některé z tlačítek umístěných za položkou: pro vyhledání transakcí, kde daná položka obsahuje hodnoty v zadaném rozsahu; zadaná hodnota je počáteční hodnotou intervalu a v položce, která se zobrazí za sadou tlačítek, se uvádí koncová hodnota intervalu, pro vyhledání transakcí, kde daná položka obsahuje hodnoty menší než zadaná hodnota, menší nebo rovné než zadaná hodnota, větší nebo rovné než zadaná hodnota, větší než zadaná hodnota, zruší výběr podle dané položky. Výběr se provede stiskem tlačítka a zadaný filtr se zruší se tlačítkem vybírat filtry může klient stejně jako v záložce Výběr.

. Ukládat a

Po uzavření formuláře se nastavený filtr neuchovává.

4.2.6

Způsob ovládání

Systém BankKlient je řízen prostřednictvím hierarchického systému nabídek – menu. Volby, ze kterých může být jedna v daném okamžiku vybrána, jsou označovány jako povolené, a volby, které v daném okamžiku vybrány být nemohou, jako blokované. Povolené a blokované volby jsou v nabídce zobrazeny odlišnou barvou. Volba je reprezentována textem, ze kterého může být jeden znak definován jako znak pro přímý výběr (takový znak je označen podtržením). Volby v menu jsou povoleny nebo blokovány podle nastaveného oprávnění pro přihlášeného uživatele. Povolenou volbu lze aktivovat: - zadáním znaku pro přímý výběr (v hlavním menu pomocí Alt+znak, v rozvinutých podřízených menu pouze stiskem znaku pro přímý výběr), - myší a stisknutím jejího levého tlačítka, - pomocí kurzorových šipek a stisknutím tlačítka ENTER. Činnosti, které mají být provedeny, je možné vybrat z nabídkového pruhu, hlavní činnosti je možné vybrat také v panelu nástrojů. Aktivací ikony v panelu nástrojů dojde ke spuštění vybrané činnosti. Výběr v nabídkovém pruhu má za následek vertikální rozvedení vybrané nabídky na další volby. Šipkami vlevo a vpravo se provádí výběr v nabídkovém horizontálním pruhu a v panelu nástrojů. Šipkami dolů a nahoru se provádí výběr ve vertikálním rozvedení nabídky.

Příručka

30

BankKlient

Při provádění vybraných činností se ovládání provádí pomocí myši nebo pomocí klávesnice. Při ovládání pomocí klávesnice mají některé klávesy nebo dvojice kláves následující význam: -

Ve formulářích se klient mezi jednotlivými položkami pohybuje klávesou Tab (směrem vpřed) a dvojicí kláves Shift+Tab (směrem vzad). Pro rozvinutí číselníků bank a konstantních symbolů a seznamu vlastních účtů slouží mezerník, pokud je kurzor v dané položce. Tlačítka, záložky a políčka pro výběr zobrazených transakcí se ovládají kombinací Alt+podtržené písmeno.

Podrobný popis použití kláves v transakčních formulářích je uveden v Použití kláves v transakčních formulářích .

POZOR !!! Kombinace kláves Alt+Tab přepíná mezi jednotlivými běžícími úlohami v systému Windows. Pokud uživatel pracuje pouze se systémem BankKlient, přepne ho tato kombinace kláves na plochu počítače. Pro nápravu stačí tisknout tyto klávesy opakovaně tak dlouho, dokud se klient nevrátí do systému BankKlient.

4.2.7

Standardní způsob tisku

V systému je ve většině případů možno tisknout dvěma způsoby: 1. Tlačítko detailu formuláře.

, zobrazené ve formuláři pod detailem záznamu, posílá na tiskárnu právě obsah

2. Tlačítko slouží k vytištění všeho, co je buď zobrazeno v tabulce nad tlačítkem, nebo co bylo k tisku vybráno (např. ve volbě Výpisy). V obou případech probíhá tisk stejně (liší se pouze obsahem). Po stisku příslušné klávesy se zobrazí náhled tisku tak, jak se po potvrzení i vytiskne.

Upozornění Pro tisk je nutné mít ve Windows definovanou výchozí (default) tiskárnu (lokální nebo síťovou).

4.2.8

Výstup na tiskárnu

V náhledu si může uživatel obsah sestavy prohlédnout. Způsob zobrazení zvolí jedním z tlačítek - náhled se zobrazí tak, aby se na obrazovku vešla celá stránka tisku, - náhled se zobrazí ve 100% velikosti, - náhled se zobrazí tak, aby se šířka stránky vešla na obrazovku. - tlačítko pro listování sestavou - umožňuje sestavu uložit pro pozdější použití, - umožňuje vyvolat nějakou dříve uloženou sestavu Tlačítkem si může uživatel vybrat tiskárnu a měnit parametry tisku a tlačítkem náhled vytiskne.

se zobrazený

Tisk v transakčních formulářích probíhá ve dvou fázích: 1) nejprve se zobrazí náhled přehledu plateb podle účtů; klient se může rozhodnout, zda sestavu vytiskne, uloží nebo náhled uzavře. Pokud jsou součástí tisku pouze platby vztahující se k jednomu účtu, není přehled plateb zobrazen.

Příručka

Popis systému

31

2) pak se zobrazí jednotlivé transakce obsažené v tabulce; zde se tisk řídí tlačítkem . v záložce Transakce. Je-li toto tlačítko aktivní (stisknuté), jsou o každé transakci tisknuty veškeré informace včetně “vytvořil” .. “potvrdil” ap. Není-li toto tlačítko aktivní, jsou tištěny pouze základní informace. (Rozsah tisku pro každou transakci odpovídá vždy rozsahu položek zobrazovaných pro transakci v detailu v okamžiku tisku.) - tlačítko je přístupné v případě, že je v systému nainstalována tiskárna, v jejímž názvu je obsaženo "PDF". Pak se předpokládá, že je na počítači nainstalován software, který vytvoří z tisknuté sestavy PDF dokument (např. může jít o software 602 Print Pack, PDF Creator nebo PDF XChange). V závislosti na typu instalovaného software a jeho nastavení se uživateli otevře dialog, ve kterém zadá název dokumentu a umístění vytvořeného souboru. V některých případech si může také vybrat, zda chce PDF dokument šifrovat a autorizovat přístup k dokumentu ochranou hesly. - umožňuje uložit sestavu do dokumentu ve formátu PDF bez nutnosti instalovat na počítač nějaký dodatečný software. Zobrazí se dialog, ve kterém si uživatel může nastavit název dokumentu a umístění vytvořeného souboru. Standardně se jako název dokumentu nabízí název sestavy. V dialogu pro uložení je také možno použít dvě volby: - nastavení PDF - zobrazí se dialog pro nastavení vlastností PDF dokumentu - zobrazit po vytvoření - po vytvoření dokumentu se otevře prohlížeč nastavený v systému pro prohlížení souborů ve formátu PDF a dokument se zobrazí Dialog Nastavení PDF obsahuje 2 záložky: Výběr - zde je možno nastavit: - rozsah stránek, které chce uložit v PDF dokumentu - vložit do dokumentu fonty - při práci s vytvořeným souborem může v závislosti na operačním systému a nainstalovanou podporou jednotlivých jazyků docházet k problémům se zobrazením a tiskem některých znaků (zejména písmen s diakritikou). Vložením fontů do dokumentu je možno zmenšit pravděpodobnost vzniku těchto problémů ovšem za cenu zvětšení velikosti vytvořeného souboru. Pokročilé - obsahuje zejména následující možnosti: - nastavení úrovně komprimace dokumentu pro minimalizaci velikosti vytvořeného dokumentu. - šifrování (a úrovně šifrování) a případné zabezpečení dokumentu hesly. Zadat je možno heslo vlastníka a/nebo heslo uživatele. - Heslo vlastníka - zabezpečuje dokument před prováděním změn. Vlastníkovi zaručuje plný přístup k dokumentu včetně možnosti měnit hesla a přístupová oprávnění. - Heslo uživatele - zabezpečuje dokument při otevírání a zároveň umožňuje povolit oprávněnému uživateli povolené činnosti s dokumentem. - Úroveň šifrování má dvě volby: - 40-bitová - platí pro Acrobat Reader verze 3 a 4 - 128-bitová - platí pro Acrobat Reader od verze 5 - umožňuje uložit sestavu do dokumentu ve formátu HTML. V zobrazeném dialogu může uživatel nastavit název dokumentu a umístění a vytvořeného souboru. - pokud je nainstalován poštovní software, vytvoří se nová zpráva a dokument se k ní (ve formátu PDF) připojí jako příloha. Vlastnost odesílaného dokumentu (komprimace, šifrování, hesla, ..) je shodná jako při uložení souboru ve formátu PDF

Důležité upozornění Pokud má uživatel nastaveno rozlišení obrazovky 640 x 480 nemusí být náhled tisku při standardním zobrazení (

Příručka

) čitelný. V takovém případě je třeba pro zobrazení použít tlačítko

, zobrazení ve

32

BankKlient

100% velikosti.

4.2.9

Nastavení písma obrazovky

Zobrazení formulářů v BankKlient je optimalizováno pro nastavení zobrazení monitoru na Malá písma (normální velikost 96 dpi). Nastavení se provádí v ovládacím panelu Obrazovka na záložce Nastavení.

4.3

Uživatel

V oblasti Uživatel se uživatel může přihlásit nebo odhlásit nebo činnost systému ukončit.

4.3.1

Přihláše ní

Při přihlášení systém nabídne k vyplnění formulář

Po jeho řádném vyplnění je uživatel přihlášen, nabídka Přihlášení se stane blokovanou a všechny ostatní se stanou povolenými. Je-li v systému nová zpráva z banky, zobrazí se dotaz Přišla nová zpráva z bank y, chcete si ji přečíst? Po kladné odpovědi se řízení přesune do nabídky Bank a /Zprávy z bank y. Po záporné odpovědi uživatel pokračuje volbou dle vlastního výběru a zprávu si výše zmíněnou nabídkou přečte později. Pokud si uživatel vybere jiný jazyk, objeví se oznámení: Pro nastavení vybraného jazyk a bude proveden restart aplik ace. aplikace se ukončí a znovu spustí ve vybraném jazyce. V případě prvního spuštění demoverze nabídne systém k přihlášení v tu chvíli jediného existujícího uživatele BKDEMOUSER a předvyplní i jeho heslo = demo. V případě prvního spuštění systému po instalaci ostré verze nabídne systém k přihlášení uživatele BKINSTUSER, jehož přihlašovací heslo získá klient v instalační SMS (podrobněji viz Parametry / Uživatelé).

4.3.2

Odhláše ní

Provede se odhlášení uživatele v systému, nabídka Přihlášení se stane povolenou a nabídka Odhlášení a všechny ostatní v nabídkovém pruhu i panelu nástrojů se stanou blokovanými.

Příručka

Popis systému

4.3.3

33

Kone c

Tato volba ukončí činnost systému BankKlient a provede návrat na plochu. Stejnou funkci má tlačítko v pravém horním rohu. V případě, že jsou splněny všechny následující podmínky: - databáze systému je na stejném počítači jako jeho instalace, - uživatel provedl minimálně přihlášení do systému, - jsou vyplněny parametry pro zálohování v průvodci zálohou, - v parametrech pro zálohování je pro danou instalaci zaškrtnuta volba Nabízet zálohování při ukončení programu BankKlient, se objeví dotaz na zálohování databáze. Při kladné odpovědi se provede záloha, o jejímž průběhu systém informuje na obrazovce a výsledek je uložen v souboru s příponou .log (v adresáři zálohy) a v protokolu zpracování aplikace BankKlient.

4.4

Pořízení

Tato část menu slouží k pořízení základních příkazů - příkazů k úhradě v Kč, příkazů k inkasu v Kč a zahraničních plateb. Podle nastavení oprávnění zde může uživatel také jednotlivé příkazy ověřit a potvrdit a také si zde může vytvářet vzory pro pozdější jednodušší pořizování.

4.4.1

Pořízení úhrad

Tato část slouží k pořízení tuzemských transakcí – úhrad klienta. Kromě pořízení nových transakcí lze transakce opravovat nebo rušit. Tyto operace se provádějí na záložce Transakce, ostatní záložky slouží k realizaci podpůrných funkcí, které mají usnadnit práci při pořízení nových transakcí a při vyhledávání existujících transakcí. Transakce se skládají z položek. Záložka transakce Transakce vznikají na transakčním formuláři: a) prostřednictvím tlačítka b) prostřednictvím tlačítka

, .

Prvotní obsah nově vzniklé transakce je závislý na způsobu vytváření: 1. Pokud transakce vznikla prostřednictvím tlačítka a nebylo stisknuto tlačítko (příp. nebyla vyplněna žádná hodnota v záložce Hlavičky), obsahuje nová transakce tyto hodnoty: den splatnosti (den vzniku transakce), předčíslí debetního i kreditního účtu (0), debetní banku (600), měnu (CZK). Pokud má klient pouze jeden debetní účet, je vyplněno i předčíslí a základ debetního účtu. U debetního i kreditního účtu si může uživatel vybrat účet z nabídky vlastních účtů povolených pro operaci pořízení. V nabídce se zobrazí číslo účtu, měna a typ nebo název účtu. Zobrazení účtu v nabídce závisí také na jeho pozici v transakci. 2. Pokud transakce vznikla prostřednictvím tlačítka a bylo stisknuto tlačítko , obsahuje nová transakce hodnoty ze záložky Hlavičky. Není-li v záložce Hlavičky zadána žádná hodnota, dojde k naplnění transakce podle bodu 1. 3. Pokud transakce vznikla prostřednictvím tlačítka , obsahuje hodnoty vyplněné ve vybraném vzoru. Vzory si musí uživatel nejprve vytvořit v oddíle Vzory úhrad. Po stisku tlačítka

Příručka

se zobrazí následující dialog:

34

BankKlient

Uživatel si může vybrat jeden vzor (musí zadat název vzoru a skupinu příslušného vzoru) nebo může vybrat skupinu vzorů (položky pro Vzor musí být nevyplněné a musí být zadána položka Skupina). Při výběru jednoho vzoru se vytvoří jedna nová transakce. Při výběru skupiny vzorů se vytvoří tolik transakcí, kolik vzorů skupina obsahuje. Takto vzniklé transakce jsou označeny jako chybné (v tabulce transakcí v položce Stav je písmeno “E”). Na místě stavu transakce se objeví tlačítko . V případě, že ve vzoru nebyly vyplněny všechny povinné položky, je tlačítko blokované (platí i v případě, že je v konfiguraci nastaveno povinné vyplnění variabilního symbolu). Uživatel musí doplnit zbývající položky (tlačítko

při prvním zápisu do transakce zmizí) a uložit transakci tlačítkem

. V případě, že ve vzoru jsou všechny povinné položky transakce vyplněny, je tlačítko povolené a jeho stiskem se transakce uloží. Změní-li uživatel nějakou hodnotu v transakci, tlačítko zmizí a transakci je třeba uložit tlačítkem . Uložené transakci je přiřazen stav podle oprávnění uživatele (obdobně jako při vytváření nové transakce). Pro pomoc při vyplňování transakcí slouží seznam účtů klienta a také číselník bank. Pokud je transakce vyplněna, lze ji zapsat pomocí tlačítka

. Je-li v okamžiku zápisu

transakce stisknuté tlačítko , vzniká po zápisu transakce ihned transakce nová a očekává se její vyplnění. Pokud není v okamžiku zápisu transakce tlačítko stisknuté, nová transakce nevzniká a nedochází tak k cyklickému vytváření nových transakcí. Po zapsání je transakci přidělen stav podle oprávnění klienta (vytvořená, ověřená, potvrzená). Je-li proveden výběr transakcí podle určitého kritéria (prostřednictvím záložky Výběr nebo Filtr) a dojde-li k opravě transakce, při které se změní hodnota položky transakce tak, že již danou podmínku nesplňuje, přestane být tato transakce v tabulce viditelná (nepatří již do právě vybrané množiny transakcí). Při změně výběrového kritéria nebo při zobrazení všech transakcí, je transakce opět přístupná. Při zápisu transakce se kontroluje, zda ukládaná transakce není duplicitní s nějakou jinou již existující transakcí nebo transakcí do banky. Pokud ano, je zobrazen formulář Duplicitní transakce a klient musí duplicitu vyřešit, tj. vrátit se do pořízení a transakci opravit nebo ji schválit a označit za neduplicitní. Záložka Hlavičky

Příručka

Popis systému

35

Do hlavičky si uživatel může vyplnit údaje, které se např. opakují v několika následujících transakcích (např. číslo vlastního účtu, datum splatnosti, konstantní symbol), a je tedy vhodné, aby se tyto údaje automaticky doplňovaly do každé nové transakce. Zda budou údaje připravené v hlavičce do nové transakce opravdu doplněny, řídí uživatel výše zmíněným tlačítkem na záložce Transakce. I při vytváření hlavičky má uživatel možnost použít seznam účtů a číselníky. Uživatel může vytvářet “jednorázové” hlavičky, kdy vyplní údaje, které se mají doplnit do nové transakce a stiskne tlačítko , nebo může vytvořenou hlavičku uložit a později ji opět využít. Může také kombinovat obě možnosti: vybrat uloženou hlavičku, doplnit další údaje a teprve poté hlavičku potvrdit. Po stisku tlačítka se systém automaticky přepne do záložky Transakce. Naposledy vyplněná hlavička zůstává v platnosti, dokud uživatel nezavře formulář pořízení, nebo dokud nevybere jinou uloženou hlavičku. Není-li hlavička uložena, její hodnoty se při uzavření formuláře ztrácejí. Chce-li uživatel uchovat hlavičku pro pozdější použití má k dispozici tlačítko stisku se objeví dialog pro uložení:

. Po jeho

V něm uživatel zapíše jméno hlavičky, pod kterým se uloží (buď nové nebo může přepsat nějakou existující). Tlačítkem “Uložit” hlavičku uloží. Pokud stiskne tlačítko “Zrušit”, zruší hlavičku, jejíž jméno je uvedeno v položce Název v posledním řádku formuláře. Tlačítkem “Tisk” může pak uživatel vytisknout všechny uložené hlavičky. Po uložení hlavičky se systém automaticky nepřepíná do záložky Transakce. Uživatel má možnost hlavičku upravit a opět uložit nebo potvrdit. Při ukládání hlavičky se neukládá hodnota zadaná v položce datum splatnosti, což je naznačeno zašednutím této položky v okamžiku ukládání. Chce-li uživatel použít dříve uloženou hlavičku, stiskne tlačítko . Objeví se stejný dialog jako při uložení hlavičky a uživatel si může hlavičku vybrat. V tomto případě se systém automaticky nepřepíná do záložky Transakce (pak je možné např. doplnit datum splatnosti). Hlavičku lze vybrat také takto: pod detailem hlavičky vlevo se nachází tlačítko , které ovlivňuje obsah tabulky. Je-li toto tlačítko stisknuté, obsahuje tabulka dosud uložené hlavičky a uživatel může vybrat hlavičku přímo z tabulky pomocí dvojího kliknutí myší. V tomto případě dochází k automatickému přepnutí do záložky Transakce. Není-li tlačítko stisknuté, obsahuje tabulka množinu transakcí, se kterou se v daném okamžiku pracuje v záložce Transakce. Chce-li uživatel zrušit hodnoty hlavičky zobrazené v detailu hlavičky, stačí stisknout tlačítko . V tomto případě se ruší pouze obsah položek hlavičky na záložce Hlavičky, neruší se uložení hlavičky v tabulce. Uložená hlavička se dá zrušit pouze výše uvedeným způsobem v dialogu pro uložení nebo zrušení hlavičky. Záložky Výběr a Filtr

Příručka

36

BankKlient

Popis jednotlivých položek platebního příkazu tuzemské platby Bankovní spojení v tuzemském platebním styku jednoznačně identifikuje účet klienta a je tvořeno číslem účtu klienta (dále jen „číslo účtu“) a identifikačním kódem banky. Identifikační kód banky obsahuje 4 číselné znaky. Číslo účtu a identifikační kód banky jsou v písemné podobě odděleny. Číslo účtu obsahuje nejvíce 16 číselných znaků a skládá se z: - předčíslí (nejvíce 6 čísel) – nepovinný údaj - základní část (2-10 čísel) Obě jednotlivé části jsou od sebe v písemné podobě odděleny. Úvodní nuly jsou bez významu. V písemné podobě se k oddělení základu a předčíslí používá většinou mezera nebo pomlčka. Například číslo účtu 3703-921811/0710 znamená: Předčíslí: 3703 Základní část: 921811 Kód banky: 0710 Úvodní nuly jsou bez významu. Je-li jako číslo bankovního účtu uvedeno jenom jedno číslo (2-10 čísel), jedná se o základ čísla účtu. Povinné pole: Účet debet: účet, ze kterého se provádí platba; úhrada – vlastní účet, inkaso – účet protistrany Účet kredit: účet, ve prospěch kterého se provádí platba; úhrada – účet protistrany, inkaso – vlastní účet Banka: číselný kód banky, která vede příslušný účet Datum splatnosti: datum požadované splatnosti Částka: částka platby Měna: měna platby Nepovinné pole: Konstantní symbol: může být použit pro účely dohodnuté mezi plátcem a příjemcem. Není možno použít pouze několik symbolů, které jsou vyhrazené pro použití bankám. (viz číselník konstantních symbolů). Variabilní symbol: používá se většinou pro číslo faktury dodavatele zboží nebo služeb, číslo obchodního případu nebo jiná identifikace obchodního případu Specifický symbol: pro operace do České spořitelny je nutno vyplnit pro staré číslo sporožirového účtu. Pro ostatní platby může být použit pro účely dohodnuté mezi plátcem a příjemcem. Zkratka: Zkratka názvu protiúčtu. V případě vyplnění má tento text přednost na výpisu z účtu. V případě transakcí do jiných bank je zobrazení tohoto textu u protiúčtu závislé na zpracování obsahu tohoto pole v cizí bance. Zpráva klientovi: (AV) Textové pole, které slouží k předávání dalších doplňujících informací mezi plátcem a příjemcem platby. Debetní identifikace: (DI) údaj slouží pro jako doplňující informace k účtu plátce nebo příjemce. Zpravidla se uvádí jméno klienta nebo firemní označení. Kreditní identifikace: (KI) údaj slouží pro jako doplňující informace k účtu příjemce nebo plátce. Zpravidla se uvádí jméno klienta nebo firemní označení. Prioritní platba: zaškrtnutím tohoto pole se vytvářená úhrada (platí pouze pro úhrady) stane prioritní platbou. Prioritní platba umožňuje přednostní zpracování úhrady v Kč do jiné tuzemské banky. Pokud je odeslána do banky do určité doby (stanovené bankou), je uhrazena ještě tentýž den. Prioritní platby se zpracovávají v samostatném kroku uzávěrky a do banky se posílají v samostatné dávce odděleně od ostatních tuzemských transakcí.

Příručka

Popis systému

4.4.2

37

Pořízení inkas

Tato část slouží k pořízení neúčetních tuzemských transakcí – inkas, při jejichž provedení se z čísla účtu debetního převede na klientův (kreditní) účet vyplněná částka. Způsob použití je podrobně popsán v Pořízení úhrad .

4.4.3

Pořízení zahraniční platby

Zahraniční platby se pořizují podle stejné logiky jako úhrady a inkasa. Transakční formulář obsahuje položky potřebné pro přenos zahraničních plateb. U položek označených číselníky a tlačítkem

lze použít příslušné

bezchybně vyplnit danou položku.

Popis jednotlivých položek platebního příkazu zahraniční platby Povinné položky: Datum splatnosti: obsahuje datum, ke kterému přikazujete debetovat svůj účet a jehož kurs se použije pro případný přepočet mezi jednotlivými měnami. Je-li do banky doručena transakce se splatností menší, než datum doručení, je splatnost automaticky změněna na den doručení. Je-li v rámci dne zaslána transakce později, než je stanoveno v podmínkách banky pro EPS (Elektronický platební styk) nebo je splatnost uvedena na nepracovní den, je splatnost automaticky změněna na následující pracovní den s ohledem na případné nepracovní dny měny platby. Systém standardně nabízí ak tuální datum, k teré můžete manuálně změnit s omezením na 364 dní budoucí splatnosti. Číslo účtu příkazce: korunový nebo cizoměnový běžný účet, ze kterého má být platba stržena. Číslo účtu příjemce: obsahuje označení účtu příjemce, na který má být platba připsána. Většina zemí v Evropě začala používat nově číslo účtu ve formátu standardu IBAN. Je výhodné tento tvar při platbách uvádět, protože to jednak zrychlí zpracování platby a navíc při platbách v rámci Evropské unie mohou být při uvedení starého tvaru účtu (nebo při neuvedení kódu banky SWIFT BIC) účtovány vyšší poplatky. Jméno, adresa, stát: textové pole, které obsahuje název účtu příjemce platby. Měna: obsahuje třímístný ISO kód měny platby, která má být odeslána příjemci. Zadaná měna je kontrolována s číselníkem měn povolených pro zahraniční platby. Částka : obsahuje výši v měně platby, kterou přikazujete odeslat příjemci. Zadaná hodnota Částka je kontrolována s číselníkem měn (sloupec Zaokrouhlení) tak, aby pořízená hodnota odpovídala požadovanému tvaru. Např. pro hodnotu Zaokrouhlení = 2 maximálně dvě desetinná místa, pro hodnotu Zaokrouhlení = 0 celá čísla apod.) Kód země: obsahuje dvoumístný kód země, ve které se nachází banka příjemce Bankovní spojení: toto pole obsahuje - nezkrácený název banky příjemce, město a stát - identifikační kód banky příjemce v případě, že je Vám znám, jako je např. BLZ u německých bank, AT u rakouských bank, FW a ABA u bank v USA, SORT CODE u bank ve Velké Británii, ABI a CAB u bank v Itálii atd. Informace pro příjemce: textové pole, které obsahuje informace od Vás pro příjemce platby, za jakým účelem je mu platba zaslána. Zpravidla se uvádí čísla faktur, smluv apod. Výlohy na vrub: obsahuje Vámi zvolenou možnost úhrady výloh, plynoucích z pořízení zahraniční platby, která by měla být v souladu s dohodou s příjemcem platby ohledně úhrady výloh.

Příručka

38

BankKlient

Tato nabídka obsahuje 3 možnosti: příkazce - OUR příjemce - BEN částečně oba - SHA BEN - zvolením této možnosti dává uživatel příkaz k tomu, že poplatky plynoucí z pořízení zahraniční platby jak na straně GE Money Bank, a.s. tak na straně banky příjemce uhradí příjemce platby. OUR - zvolením této možnosti se zavazujete k tomu, že uhradíte poplatky plynoucí z pořízení zahraniční platby jak na straně GE Money Bank, a.s., tak na straně banky příjemce platby. SHA – zvolením této možnosti se uživatel zavazuje k tomu, že uhradí poplatky plynoucí z pořízení zahraniční platby na straně GE Money Bank, a.s. a příjemce platby uhradí poplatky své bance, u které má vedený účet (banka příjemce). Bankovní operační kód – určuje způsob zpracování platby bankou. Dostupné volby jsou závislé na nabízených možnostech banky. Nepovinné položky: SWIFT BIC: obsahuje swiftovou adresu, která identifikuje banku příjemce. S.W.I.F.T. - je mezibankovní telekomunikační síť, prostřednictvím které se zasílají swiftové zprávy a příkazy. Pro identifikaci příslušné banky má každá přidělenu swiftovou adresu, která obsahuje 8 nebo 11 znaků (kde 9-11 znak reprezentuje pobočku banky, ‘XXX’ má význam centrály banky). Dohodnutý kurs: zaškrtnutím této položky dává klient na vědomí, že pro tuto platbu (která musí splňovat podmínky banky pro použití dohodnutého kursu) požaduje dohodnutý kurs. Pro takto označené transakce si klient musí po odeslání do banky telefonicky dohodnout kurs s příslušným pracovníkem banky. V případě, že se nedohodne, nebo nezavolá, je transakce následující den automaticky vyřazena ze zpracování. Konfirmace příkazci: obsahuje spojení (číslo faxu nebo e-mailová adresa), na které má být zaslaná informace příkazci o provedení zahraniční platby. Toto pole je nepovinné a vyplňují ho pouze k lienti, k teří chtějí zaslat k onfirmaci (potvrzení) o provedení zahraniční platby. Poplatky plynoucí z odeslání konfirmace se řídí dle platného sazebníku GE Money Bank a.s. Konfirmace příjemci: obsahuje spojení (číslo faxu nebo e-mailová adresa), na které má být zaslaná informace příjemci o provedení zahraniční platby. Toto pole je nepovinné a vyplňují ho pouze k lienti, k teří žádají, aby byla příjemci platby zaslána k onfirmace (potvrzení) o zaslání zahraniční platby. Poplatky plynoucí z odeslání konfirmace se řídí dle platného sazebníku GE Money Bank a.s. Reference plátce: Toto pole je nepovinné a je možno jej vyplnit pouze pro platby, které splňují požadavky na SEPA platbu. Tento údaj je vyplněn pro potřebu identifikace klienta a odpovídá poli "The Originator’s reference of the Credit Transfer Transaction" dle standardu popisu SEPA formátu. Do tohoto pole lze zadat maximálně 35 znaků (povolené jsou alfanumerické znaky a + / - ? : ( ) . , ' MEZERA). Struktura kódu IBAN IBAN (mezinárodní bankovní kód) může mít pro každou zemi Evropské unie jinou délku (maximálně 34 znaků – povoleny jsou číslice a velká písmena A-Z), ale má definovanou jednotnou strukturu: 2 znaky – ISO kód země 2 znaky – kontrolní číslice (modulo 97) dále – kód banky a číslo účtu (liší se podle jednotlivých zemí). Pro Českou republiku je struktura IBAN definována takto:

Příručka

Popis systému

39

2 znaky – CZ 2 znaky – kontrolní číslice (modulo 97) 4 znaky – číselný kód banky 6 znaků – předčíslí čísla účtu doplněné zleva nulami 10 znaků – základ čísla účtu doplněný zleva nulami. Pro zobrazení se IBAN člení do skupin po čtyřech znacích.

4.4.4

Ověření úhrad

Ověřování úhrad může probíhat dvěma způsoby: a) vizuálně Pořízená transakce se ověřuje pouze vizuální kontrolou. Tento způsob ověřování se provádí, pokud ve volbě Parametry/Konfigurace, záložka Ověřování není nastavena žádná položka, která by měla být ověřována. Lze ověřovat jednotlivé transakce zobrazené v detailu (tlačítko

) nebo

celou skupinu transakcí zobrazenou v tabulce (tlačítko ), případně lze ověření zrušit. b) položkově Pořízená transakce se ověřuje opětovným (kontrolním) vyplněním určité položky. Položky, které se ověřují, jsou nastaveny ve volbě Parametry/Konfigurace, záložka Ověřování . Standardně je nastaveno ověřování kreditního (cizího) účtu a částky. Hodnoty vyplněné při ověřování musí souhlasit s hodnotami vyplněnými při pořízení. Souhlasí-li všechny ověřované položky transakce, je po stisku tlačítka transakce ověřena (v tabulce transakcí se v položce Stav zobrazí písmeno “O”). Důležité upozornění Jsou-li v konfiguraci vybrány k ověřování položky konstantní symbol, variabilní symbol nebo specifický symbol, platí následující: není-li symbol vyplněn, je třeba do položky při ověření vyplnit alespoň jeden znak 0. Pokud je zobrazena množina transakcí “k ověřování”, přestane být ověřená transakce v tabulce viditelná. Je však viditelná v množině “vše” nebo “ověřené”. Základní množinou transakcí, se kterou se pracuje, jsou pouze transakce, které se mají ověřovat. Proto po uzavření formuláře a jeho opětovném otevření nejsou transakce ověřené při prvním otevření formuláře již ve formuláři pro ověřování dostupné. Při vizuálním ověřování dochází po ověření skupiny k automatické obnově dat, což má stejný důsledek jako opětovné otevření formuláře - ověřené transakce se stávají ve formuláři pro ověřování nedostupné. Při ověřování transakcí nelze provádět tisk, neboť není žádoucí, aby byly přístupné pořízené hodnoty transakcí. Pokud má uživatel oprávnění “76 – Automatické ověřování uživatelem pořízených nebo opravených transakcí”, ověří se transakce ihned při pořizování a tento krok odpadá.

4.4.5

Ověření inkas

Ověření inkas slouží k ověřování neúčetních transakcí – inkas, jinak platí totéž, co pro ověřování úhrad .

4.4.6

Ověření zahraniční platby

Ověření zahraničních plateb slouží k vizuálnímu ověření správnosti zadání zahraničních plateb. Provádí se podle zásad uvedených u ověření úhrad . Není-li v Konfiguraci Záložka Ověřování zatržena žádná položka zahraničních plateb, provádí se ověřování pouze vizuálně, v opačném případě se ověřují položky

Příručka

40

BankKlient

nastavené na záložce Ověřování. Pokud má uživatel oprávnění “135 – Automatické ověřování uživatelem pořízených nebo opravených zahraničních plateb” tento krok odpadá.

4.4.7

Potvrzení úhrad

Potvrzení transakce je posledním krokem pořízení. Uživatel může potvrzovat jednotlivé transakce , může také potvrzení určité transakce zrušit a vrátit ji do stavu “ověřeno” . Má ale také možnost potvrdit najednou celou skupinu transakcí - kdy se potvrzuje celá množina transakcí, která je v daném okamžiku obsažená v tabulce. Tato množina se dá určovat pomocí výběru nebo filtru (dá se např. potvrzovat skupina transakcí pořízená jedním uživatelem, transakce ve zvoleném intervalu hodnot částky, …). Lze také zrušit potvrzení pro celou skupinu transakcí , opět se jedná o množinu právě obsaženou v tabulce. Má-li uživatel oprávnění “81 – Automatické potvrzování uživatelem ověřených transakcí”, potvrdí se transakce zároveň s ověřením a má-li současně oprávnění “76 – Automatické ověřování uživatelem pořízených nebo opravených transakcí”, potvrdí se transakce ihned při pořízení. V obou případech pak tento krok odpadá.

4.4.8

Potvrzení inkas

Potvrzení inkas slouží k potvrzování neúčetních transakcí – inkas, provádí se stejně jako potvrzení úhrad.

4.4.9

Potvrzení zahraniční platby

Potvrzení zahraničních plateb je možno provádět nezávisle až dvěma osobami. Při prvním potvrzení po ověření je zahraniční platba nastavena na stav P1 (potvrzeno 1) a musí být před uzávěrkou potvrzena ještě jiným uživatelem (s oprávněním 130 nebo 131). Chce-li tentýž uživatel provést druhé potvrzení (převést záznamy ze stavu P1 do stavu P2) po jednotlivých záznamech, systém ho na omyl upozorní a druhé potvrzení neprovede, je-li takový záznam součástí vybrané skupiny, systém ho bez upozornění po druhé nepotvrdí (záznam zůstane ve stavu P1). Má-li uživatel oprávnění “132 - Potvrzení ověřených zahraničních plateb pouze jedním uživatelem”, je zahraniční platba hned po prvním potvrzení nastavena na P2 (potvrzeno 2). Má-li uživatel navíc ještě oprávnění “136 – Automatické potvrzování uživatelem ověřených zahraničních plateb”, krok potvrzení odpadá (po ověření má zahraniční platba nastaven stav P2). Má-li uživatel také oprávnění “135 – Automatické ověřování uživatelem pořízených nebo opravených zahraničních plateb”, je stav nastaven na P2 hned po pořízení.

4.4.10 Prohlížení úhrad Prohlížení úhrad slouží k zobrazení všech pořízených úhrad klienta a to ve všech stavech – pořízené, ověřené, potvrzené i zařazené do uzávěrky ( – Uzávěrka/Zařazení tuzemské platby). I zde je možné upravovat seznam zobrazovaných transakcí pomocí výběru a filtru.

Příručka

Popis systému

41

4.4.11 Prohlížení inkas Kdykoliv před uzávěrkou je možné si pořízené neúčetní transakce (inkasa) prohlédnout. Podrobněji v Prohlížení úhrad.

4.4.12 Prohlížení zahraniční platby Prohlížení zahraničních plateb slouží k zobrazení všech pořízených zahraničních plateb a to ve všech stavech: pořízené, ověřené, potvrzené 1, potvrzené 2, zařazené do uzávěrky (Uzávěrk a/Zařazení – zahraniční platby) i chyba. Je-li zahraniční platba zobrazená v detailu ve stavu chyba, pak je položka, která chybu způsobila, zobrazena červeně a tlačítkem

se zobrazí text chyby.

Seznam zobrazovaných zahraničních plateb lze upravovat pomocí Výběru a Filtru. Ve formuláři i tisku se používá řada zkratek.

4.4.13 Vzory úhrad Vzory slouží jako předvyplněné hodnoty pro pořízení transakcí (např. pro často prováděné platby dodavatelům, za služby, …). Dají se sdružovat tematicky do tzv.skupin. Uživatel např. může vytvořit skupinu “Mzdy” a do ní vzory pro mzdy jednotlivých zaměstnanců. Do vzorů vyplní neměnné hodnoty, např. číslo svého účtu, číslo účtu zaměstnance, zkratky, konstantní symbol. Proměnné hodnoty jako např. datum splatnosti nejsou součástí vzoru. Pak je možné při pořizování úhrad mezd vybrat prostřednictvím tlačítka skupinu “Mzdy” a vytvoří se transakce pro všechny uložené vzory dané skupiny. Uživatel doplní pouze částku příp. variabilní symbol (den splatnosti je roven dnu vytvoření transakce) a má jistotu, že na žádnou transakci nezapomněl. Pokud nebude využíván systém skupin (není-li vytvořen číselník skupin), bude mít implicitně každý vzor skupinu 0. V případě pozdějšího využívání skupin je nutno implicitní skupinu 0 definovat v číselníku jako jednu ze skupin. Kromě skupiny je každému vzoru přiřazen název. Nový vzor se vytváří po stisku tlačítka . Na pomoc při vyplňování vzorů má uživatel (stejně jako v Pořízení) k dispozici seznam povolených vlastních účtů a číselníky bank, příp. skupin. Jsou-li vyplněny všechny hodnoty, které uživatel požaduje, provede se zápis vzoru tlačítkem Vytvořené vzory je možné opravovat nebo rušit.

.

4.4.14 Vzory inkas Práce se vzory inkas je shodná s prací se vzory úhrad.

4.4.15 Vzory zahraniční platby Pro často se opakující zahraniční platby lze podobně jako při pořizování úhrad a inkas vytvořit vzory. Způsob práce a použití je shodné se vzory úhrad, formulář obsahuje položky potřebné pro přenos zahraničních plateb a při jeho vyplňování má uživatel k dispozici seznam účtů a číselníky měn a zemí.

Příručka

42

BankKlient

Při převzetí skupiny vzorů mohou být jednotlivým platbám přiřazeny následující stavy: -

chyba – ověření - k potvrzení platby stačí stisknout tlačítko chyba ze vzoru – některá položka je chybně vyplněna, chyba – neúplný vzor – nejsou vyplněny všechny povinné položky.

,

V případě dvou posledních stavů přibude na formuláři tlačítko , po jehož stisknutí se zobrazí seznam zjištěných chyb. Chybně vyplněné hodnoty platby jsou zobrazeny červeně.

4.4.16 Formulář úhrad Nevyhovuje-li uživateli pořadí nebo umístění pořizovaných položek na formuláři, má možnost si je v této oblasti uspořádat podle svých zvyklostí. Např. podle vzhledu skutečně používaných formulářů pro příkaz k úhradě. Je však nutno zachovat počet položek, nelze měnit jejich význam, ale je možné měnit jejich textové označení (nápis). Změna umístění a pořadí položek Pomocí stisku levého tlačítka myši nad položkou nebo nad nápisem a následným tažením se přesune položka nebo text na jiné místo (tam, kde se stisk myši uvolní). Zároveň se mění tvar kurzoru, obdobně jako v systému Windows. Některé položky (např. předčíslí a základ účtu) se posouvají společně. Posun dolních ovládacích tlačítek není povolen. U každé položky, nad kterou se právě nachází kurzor, se zobrazuje “obláček” s vysvětlujícím textem, který připomene, o kterou položku se jedná. V položkách jsou zapsána čísla, která udávají pořadí, ve kterém se po položkách pohybuje tabelátor (klávesa Tab). Je-li potřeba pořadí změnit, lze jednoduše tato čísla přepsat. Nelze však měnit pořadí položek “vytvořil” .. “potvrdil”. Před uložením formuláře systém kontroluje, zda je zachována nepřerušovaná posloupnost 1..18 a zda není některé číslo použito dvakrát. Změna textů (nápisů) Po dvojím kliknutí na příslušný text se změní barva pozadí textu (zmodrá), čímž je naznačeno, že text lze editovat. Editace se ukončí přechodem tzn. kliknutím na jinou položku. Ukončení editace textu se projeví návratem k původnímu pozadí (barvě formuláře). Dokud je textové políčko modré, nelze ho přesouvat. Pokud se při editaci vymaže celý text, bude na jeho místě tečka (aby se mohl později opět na formuláři nalézt a naplnit). U položky "stav" se text měnit nemůže. Původní texty se opět zobrazují v “obláčku” při umístění kurzoru myši nad textem. Uložení a nastavení aktuálního formuláře Formulář, jehož podobou chce uživatel uchovat, se uloží obvyklým způsobem pod zvoleným názvem a pod tímto názvem se může znovu vyvolat. Pokud se uživatel potřebuje vrátit k původnímu návrhu formuláře, stačí stisknout tlačítko

.

Není-li formulář po provedení úprav uložen, nebudou se změny ve formuláři akceptovat a bude se zobrazovat buď standardní formulář nebo naposledy používaný uložený formulář. Uložený formulář lze vyvolat, pozměnit a opět uložit pod stejným názvem. Název aktuálního formuláře je uveden v názvu záložky (je-li použit standardní, je uveden pouze text "Formulář"). Naposledy uložený (nebo vyvolaný) formulář se stává základním (aktuálním) formulářem pro všechny volby v Pořízení, kde se pracuje s úhradami. Pokud byl poslední akcí návrat ke standardnímu formuláři, stává se standardní formulář základním formulářem. (Pozn.: ve volbě Vzory úhrad odpovídá umístění a pořadí položky “název vzoru” položce “přenosová identifikace”, umístění a pořadí položky “skupina” odpovídá položce “datum splatnosti”.)

Příručka

Popis systému

43

Uložené formuláře jsou společné pro všechny uživatele systému.

4.4.17 Formulář inkas Nevyhovuje-li uživateli pořadí pořizovaných položek, má možnost si je v této oblasti uspořádat podle svých zvyklostí. Např. podle skutečně používaných formulářů pro příkaz k inkasu. Práce je stejná jako u formuláře úhrad.

4.5

Účetnictví

V tomto menu nalezne uživatel funkce pro práci s externími účetními systémy a ovládání pravidelných plateb. Zde může importovat tuzemské příkazy k úhradě a inkasu, zahraniční platby a pohledávky kryté úvěrem a také opakovaně exportovat informace, které obdrží z banky. Dále zde může zakládat a editovat pravidelné platby a nastavit jejich vyvedení pro uzávěrku.

4.5.1

Převzetí z účetního systému

Převzetí transakcí z účetního systému nabídne nejprve výběr účetního systému, který má být přijat. Po výběru účetního systému následuje zobrazení adresáře, ze kterého má být příjem textového souboru proveden. Systém BankKlient umožňuje standardními prostředky Windows prohlížet všechny adresáře, ale převzetí souboru je možno provést pouze z adresáře zadaného v matrice přenosu v položce Příjem dat z účetního systému do banky. Přenos je povolen jen pro neduplicitní název textového souboru (tzn., že v protokolu přenosu není pro daný účetní systém záznam o úspěšném přijetí souboru se shodným jménem a příponou). Název textového souboru může mít maximálně 30 znaků. Vybraný soubor je kontrolován nejprve formálně a potom logicky. Pokud je zjištěna formální chyba (např. nedodržení správné délky zprávy, nedodržení přípustné množiny znaků), příjem textového souboru je odmítnut. Jednotlivým formálně správným transakcím je podle výsledku logických kontrol přiřazen stav: - vytvořených transakcí, - chybných transakcí (logická chyba). Logická kontrola je prováděna pro definované položky ve zprávě. Např. směrový kód banky musí být definován v číselníku bank, druhé číslo účtu musí být různé od vlastního, částka nesmí být rovna 0 atd. Je-li v souborech převzatých z účetních systémů datum splatnosti menší než aktuální datum, systém BankKlient ho automaticky nahradí aktuálním datem. Počet takto upravených transakcí se po zpracování zobrazí. Zároveň dochází ke kontrole duplicit v přijímaných transakcích. Po zpracování se zobrazí počet transakcí podezřelých z duplicity. Všechny tyto transakce jsou zapsány a označeny jako chybné s kódem chyby 151 - duplicita. Uživatel si pak může v menu Účetnictví / Oprava transak cí vybrat právě přijatou dávku (v záložce Filtr si vybere odpovídající „místo přenosu z účetních systémů“ a „pořadí dávky z účetních systémů“) a následně projít všechny podezřelé transakce a rozhodnout se, jak pokračovat dále. Při převzetí transakcí proběhne i případné nahrazení textů transakcí podle nastavení v matrice přenosu. Výsledek příjmu textového souboru je zaznamenán do protokolu přenosu - druh dávky je (0) (viz menu Přenosy/Protok ol přenosu). Přijaté transakce tvoří, spolu s pořízenými transakcemi a transakcemi z pravidelných plateb, vstup uzávěrky, jejímž výstupem je dávka určená k odeslání do banky.

Příručka

44

4.5.2

BankKlient

Převzetí zahraničních plateb z účetního systému

Převzetí zahraničních plateb z účetního systému nabídne v případě, že je v matrice přenosu zadáno více účetních systémů s tímto formátem, nejprve výběr účetního systému, který má být přijat. Po výběru účetního systému následuje zobrazení adresáře, ze kterého má být příjem textového souboru proveden a výběr souboru. Přenos je povolen jen pro neduplicitní název textového souboru (tzn., že v protok olu přenosu není záznam o úspěšném přijetí souboru se shodným jménem a příponou v rámci jednoho účetního systému). Název textového souboru může mít maximálně 30 znaků. Vybraný soubor je kontrolován nejprve formálně a potom logicky. Pokud je zjištěna formální chyba, příjem textového souboru je odmítnut. Dále je při zpracování zahraničních plateb BankKlientem provedena kontrola, zda na začátku textových polí u zahraničních plateb (např. Informace pro příjemce, Bankovní spojení apod.) nebyly při importování dat z účetnictví uvedeny mezery. Pokud ano, dojde při zpracování plateb k odstranění těchto mezer na začátku textových polí. Jednotlivým formálně správným záznamům je podle výsledku logických kontrol přiřazen stav: -

chyba – ověření (k potvrzení platby stačí stisknout tlačítko

),

-

chyba – (viz Chybové stavy zahraničních plateb) na formuláři přibude tlačítko , po jehož stisknutí se zobrazí seznam zjištěných chyb. Chybně vyplněné hodnoty platby jsou zobrazeny červeně.

Výsledek příjmu textového souboru je zaznamenán do protok olu přenosu – druh dávky je (0). Přijaté zahraniční platby tvoří vstup do uzávěrky, jejímž výstupem je dávka určená k odeslání do banky.

4.5.3

Převzetí pohledávek z účetního systému

Převzetí pohledávek z účetního systému nabídne nejprve výběr účetního systému, který má být přijat. Po výběru účetního systému následuje zobrazení adresáře, ze kterého má být příjem textového souboru proveden. Přenos je povolen jen pro neduplicitní název textového souboru (tzn., že v protok olu přenosu není záznam o úspěšném přijetí souboru se shodným jménem a příponou v rámci jednoho účetního systému). Vybraný soubor je kontrolován nejprve formálně a potom logicky. Pokud je zjištěna formální chyba, příjem textového souboru je odmítnut. Jednotlivým formálně správným záznamům je podle výsledku logických kontrol přiřazen stav: - potvrzeno, - chyba (viz Chybové stavy pohledávek). Výsledek příjmu textového souboru je zaznamenán do protok olu přenosu – druh dávky je (0).

4.5.4

Opakovaný výstup do účetního systému

Pro účetní systémy se soubory zaúčtovaných transakcí, odmítnutých transakcí a zůstatků na účtech klienta vytvářejí v okamžiku zpracování přijaté dávky z banky. Provést takovou akci znovu pro vybraný účetní systém umožňuje Opakovaný výstup do účetního systému. Uživatel sám (nebo účetní systém) zajišťuje, že takto vytvořený soubor nebude v účetním systému zpracován duplicitně. Nejprve je nutné provést výběr systému (na formuláři Výběr systému je Seznam systémů, ze kterého se vybere ten, pro který se má daná akce provést) a po té výběr jedné ze záložních dávek. Tlačítkem se výběr potvrdí, tlačítkem

se od akce upustí.

Příručka

Popis systému

4.5.5

45

Pravidelné platby

Seznam pravidelných plateb obsahuje vzory tuzemských transakcí včetně informací o splátkovém kalendáři plateb. Seznam se pořizuje touto volbou a je zpracováván volbou Zpracování pravidelných plateb. Zpracováním vznikají podle vzoru nové záznamy do vytvořených transakcí. Při přidání záznamu do seznamu pravidelných plateb jsou vyplňovány hodnoty obdobně jako při pořízení úhrad. Dále jsou vyplňovány položky charakterizující splátkový kalendář. Je nutné zadat počátek platnosti platby. Z hlediska časového intervalu lze zadat omezenou (vyplněn konec platnosti) nebo neomezenou časovou platnost. Omezená časová platnost vylučuje možnost zadat celkový počet splátek. Pro zadaný celkový počet splátek lze definovat částku poslední splátky. Pokud není definována, je při zpracování poslední splátka stejná jako hodnota běžné částky. Periodicita platby udává frekvenci plateb. Je možno volit mezi následujícími hodnotami: Periodicita

Hodnota měsíc (MM)

Hodnota den (DD)

Kdy je platba zpracována

Rok 1/2 roku 1/4 roku

1-12 1-6 1-3

1-30 1-30 1-30

měsíc

0

1-30

14 dnů

0

1-14

dekáda

0

1-10

týden

0

1-5

1x ročně v definovaný DD.MM. každé pololetí v DD.MM. a DD.MM.+6 každé čtvrtletí v DD.MM., DD.MM.+3, DD.MM.+6 a DD.MM.+9 každý měsíc v DD (únor pro den 29, 30 - posledního) každých 14 dnů v měsíci v den DD, DD+14 každou dekádu v měsíci v den DD, DD+10 a DD+20 každý týden 1x, hodnota DD definuje den v týdnu (1 - pondělí, .. 5 - pátek)

Položky “celkem” a “zbývá” jsou aktivní pouze u plateb se zadaným celkovým počtem splátek. Hodnota “celkem” obsahuje celkovou výši splátek za platbu, hodnota “zbývá” obsahuje částku, která zbývá do celkové realizace pravidelné platby. Hodnoty položek určujících splátkový kalendář nejsou přístupné pro opravu pravidelné platby (hodnota položky poslední platba je naplněna). Pokud je nutné zasáhnout do definice splátkového kalendáře v průběhu platnosti, je nutné zadat novou pravidelnou platbu a původní zrušit. Hodnota položky “potvrzovat” definuje nastavení stavu transakce vzniklé z pravidelné platby na stav ověřeno nebo potvrzeno. Prohlížet a tisknout lze - seznam pravidelných plateb - seznam zpracovávaných transakcí - lze zadat libovolný den D pro simulované zpracování plateb - je spuštěno “zpracování pravidelných plateb” v režimu simulace - sestava obsahuje simulovaný seznam transakcí vzniklých zpracováním pravidelných plateb ke dni D

Příručka

46

4.5.6

BankKlient

Zpracování pravidelných plateb

Tato volba má vlastnost automatizované funkce systému a umožňuje generovat pravidelné platby, obdobně jako trvalé příkazy v bance. Rozdíl je v tom, že se vyvádění provádí u klienta a ten má možnost rozhodovat o zaslání platby do banky k zaúčtování v závislosti na okolnostech. V případě, že přihlášený uživatel má oprávnění pro zpracování pravidelných plateb, v konfiguraci je povoleno “Automatické zpracování pravidelných plateb při startu” a seznam pravidelných plateb obsahuje alespoň jednu platnou platbu, je při prvním startu systému nabídnuto uživateli zpracování pravidelných plateb (pouze 1x denně) Provést zpracování pravidelných plateb? Pokud první start systému v daném dni provede uživatel bez oprávnění ke zpracování pravidelných plateb, musí oprávněný uživatel provést zpracování pravidelných plateb ručně. Zpracování pravidelných plateb umožňuje zpracovat pravidelné platby až 75 dní dopředu.

Na formuláři se v takovém případě zatrhne dopředné vyvedení a zapíše se datum, do kterého včetně má být zpracování provedeno. Takto dopředně vyvedené transakce mají nastavenu odpovídající splatnost a jejich účtování v bance se provede až v den splatnosti. Této vlastnosti je možno využít např. při plánované dovolené. Tlačítkem Vyvést se zpracování provede. Tlačítkem Zavřít se od akce ustupuje. Chce-li uživatel zpracovat pouze platby pro dané systémové datum, nezatrhne dopředné vyvedení (tím nemá možnost zadat datum) a tlačítkem Vyvést provede zpracování pravidelných plateb. Před zpracováním platby jsou standardně ověřeny hodnoty položek transakce. Pokud je detekována chyba, platba je ze zpracování vyřazena a je zaznamenána v protokolu zpracování. Pro každou bezchybnou a platnou pravidelnou platbu je vyhodnocen splátkový kalendář. Pokud vyhovuje (1 .. n-krát), je transakce zařazena do vytvořených transakcí jako “automatická”. Stav transakce je podle položky “potvrzovat” nastaven na ověřeno popř. potvrzeno. Pokud je stav transakce “ověřeno”, je třeba před provedením uzávěrky tuto transakci potvrdit (Účetnictví / Potvrzení transak cí nebo Transak ce / Potvrzení transak cí). V případě, že byla nově pořízena pravidelná platba se splatností „Dnes“ a zpracování pravidelných plateb již bylo dnes provedeno, je možno zpracování provést znovu. Zpracují se pouze dosud nezpracované platby. Při zpracování dochází ke kontrole na duplicitu transakcí. Kontrolují se všechny automaticky vytvořené transakce. Na závěr se zobrazí počet zjištěných duplicitních transakcí. Všechny tyto transakce podezřelé z duplicity (kromě první původní) se nastaví jako chybné s kódem 151. Stav se změní i u transakcí s dříve povolenou duplicitou. Je proto třeba po zpracování projít v menu Účetnictví / Oprava transak cí všechny automatické transakce (jejich výběr je možný např. v záložce Výběr podle položky „původ“) a případné povolené duplicity obnovit.

Příručka

Popis systému

4.5.7

47

Oprava transakcí

Transakce označené při převzetí z účetních systémů jako chybné je možné v této nabídce opravit. Bezchybné transakce jsou označovány termínem vytvořené transakce. Obdobně jako při prohlížení transakcí převzatých z účetních systémů a pravidelných plateb jsou hodnoty chybných položek psány červeně a texty chyb jsou uvedeny v “obláčku” u každé položky i v seznamu všech chyb, který se zobrazuje po stisku informačního tlačítka . Položky, které lze opravovat, jsou bílé, položky, které nelze opravovat mají shodnou barvu jako formulář. Položky, které je zakázáno opravovat, jsou uvedeny ve volbě Parametry / Konfigurace, v záložce Opravy. Pokud je chybná hodnota u položky, kterou není povoleno opravovat, nelze opravit celou transakci a je nutno ji buď vyřadit nebo povolit opravu dané položky (k tomu je ovšem potřebné příslušné oprávnění ). U transakcí podezřelých z duplicity je zobrazeno tlačítko . Po jeho stisku se znovu provede kontrola duplicity a transakce je uložena jako správná, nebo se otevře formulář Duplicitní transakce, kde je nutné zvolit, jak pokračovat s transakcí dále.

4.5.8

Ověření transakcí

Jedná se o vizuální ověřování transakcí pocházejících z účetních systémů nebo z pravidelných plateb, kdy je možné ověřit, případně zrušit ověření, jedné transakce nebo celé skupiny transakcí, která je v daném okamžiku zobrazená v tabulce. Základní množinou jsou transakce, které lze ověřit a tuto množinu lze dále omezovat pomocí výběru nebo filtru. Toto ověřování lze také chápat jako první stupeň potvrzení transakce jedním pracovníkem. Následně pak může jiný pracovník potvrzovat transakci ve volbě Potvrzení transakcí, což v tomto smyslu odpovídá druhému stupni potvrzení transakce. Vše je závislé na oprávněních, která jsou přidělena jednotlivým pracovníkům. Při práci se skupinou transakcí ve sdíleném režimu je možné pracovat v dávkovém režimu P arametry/Konfigurace – záložka Nastavení .

4.5.9

Potvrzení transakcí

I transakce převzaté z účetních systémů a pravidelných plateb musí být před uzávěrkou potvrzeny. Pokud je v matrice přenosu pro daný účetní systém zadáno, že přebírané transakce jsou již potvrzené, tento krok odpadá, stejně jako v případě, že transakce z pravidelných plateb vznikají s příznakem potvrzeno. Potvrzení transakcí je shodné s potvrzením transakcí vzniklých pořízením . Při práci se skupinou transakcí ve sdíleném režimu je možné pracovat v dávkovém režimu viz Parametry/Konfigurace – záložka Nastavení.

4.5.10 Prohlížení transakcí Prohlížení transakcí slouží k zobrazení všech transakcí převzatých z účetních systémů a pravidelných plateb, které nebyly zpracovány uzávěrkou . Pokud transakce obsahuje chybnou položku, je hodnota této položky psána červeně a v “obláčku”, který se zobrazí, pokud se kurzor myši nachází nad touto položkou, je uveden text chyby. Zároveň se na formuláři objeví informační tlačítko

Příručka

, po jehož stisku

48

BankKlient

se zobrazí texty všech chyb, které byly v transakci zjištěny. Opětovným stisknutím tohoto tlačítka se zobrazení textů všech chyb zruší. Množinu zobrazovaných transakcí je možné omezovat pomocí výběru a filtru.

4.5.11 Vyřazení transakcí Transakce převzaté z účetních systémů a převzaté ke zpracování z pravidelných plateb je možné před uzávěrkou ze zpracování vyřadit. Klient může vyřadit transakci jednotlivě tlačítkem

, nebo vyřadit celou skupinu transakcí

tlačítkem . Tato skupina se určí pomocí výběru nebo filtru. Akci si musí uživatel dobře rozmyslet, vyřazené transakce nelze vrátit do zpracování. Stávají se součástí vyřazených transakcí, které lze pouze zrušit. Informace o každé vyřazené transakci je zapsána do protokolu zpracování.

4.6

Služby

Toto menu je poslední z těch, ve kterých uživatel vytváří požadavky, které odesílá do banky. Zde může pracovat s trvalými příkazy, povolenými inkasy, může měnit parametry svých účtů, vytvářet seznamy pohledávek krytých úvěrem, žádat si o zaslání elektronických dokumentů a posílat zprávy do banky. Také zde může odvolávat příkazy, které již do banky odeslal, ale ještě nebyly zaúčtovány.

4.6.1

Žádosti o elektronické dokumenty

Tato volba dává klientovi přehled o existujících dokumentech k jeho účtům a (v případě, že má vybráno elektronické zasílání dokumentů) umožňuje mu stáhnout si vybrané elektronické dokumenty (ve formátu .PDF) k sobě na počítač. V současné době mezi takto nabízené dokumenty patří: - výpisy, - avíza plateb, - seznam pohledávek. Z banky dostává klient informace o nových dokumentech ke svým účtům. Pokud má klient u účtu nastaveno Automatické přenášení elektronických dokumentů, přijdou s informacemi zároveň i elektronické dokumenty (v seznamu dokumentů pak má takový dokument symbol ). Informace o dokumentech přicházejí ke všem účtům evidovaným v systému BankKlient. U účtů, u kterých si klient může zažádat o zaslání elektronických dokumentů, jsou jednotlivé výpisy označeny . U účtů, u kterých si klient nemůže zažádat o zaslání elektronického dokumentu (výpis byl zaslán poštou nebo osobně), jsou výpisy označeny . Na záložce Výběr jsou podmínky pro výběr nabízených dokumentů. Ty se dají vybírat podle: - typu dokumentu – výpis z účtu / avízo k platbě / seznam pohledávek, - čísla účtu, ke kterému se dokumenty vztahují, - data vzniku dokumentu (v bance), - doplňujících informací (obsahují doplňkové informace – u výpisů koncový zůstatek, u avíz částku platby – zadává se hledaný řetězec nebo jeho část), - dostupnosti dokumentů - lokální – elektronické dokumenty jsou již uloženy u klienta ( ), - v bance – elektronické dokumenty jsou připraveny v bance k přenosu, klient si o ně může zažádat ( ), - všechny – všechny elektronické dokumenty, které se k účtům vztahují (bez ohledu na způsob

Příručka

Popis systému

49

distribuce při vzniku dokumentu). Při vstupu do formuláře jsou implicitně vybrány dokumenty v bance, takže klient vidí dokumenty, o které si může zažádat. Výběr volby

způsobí, že uživatel nemusí potvrzovat zadaný výběr tlačítkem , ale že se výběr provede hned po zadání podmínek.

Tlačítko

zobrazí v tabulce dokumentů další informace o dokumentu.

Na záložce Dokument jsou detailně vypsány všechny informace o vybraném elektronickém dokumentu. Tlačítka pro práci s dokumenty: - vpravo od tabulky dokumentů se otevře okno náhledu, v něm je spuštěn webový prohlížeč a ten zobrazí vybraný elektronický dokument. - spustí se standardní prohlížeč odpovídající typu dokumentu a zobrazí se v něm vybraný elektronický dokument. V současné verzi jsou elektronické dokumenty vytvářeny ve formátu PDF – Adobe Portable Document Format a pro jejich prohlížení je nutné mít nainstalovaný prohlížeč tohoto formátu (doporučena aktuální verze Acrobat Reader - minimálně verze 6.0, která je volně ke stažení na internetové adrese www.adobe.cz). Tisk dokumentu se provede volbou tisku ve standardním prohlížeči. - po vybrání adresáře případně zadání jména se uloží dokument na disk. Pokud je k účtu zadán adresář pro automatické ukládání dokumentů na disk, je tento adresář nabídnut v dialogu pro uložení. Standardní jméno souboru je uloženo v záznamu dokumentu a je vytvořeno následujícím způsobem: ___. příklad: STM_CZ9906000000000150000030_20051231_2005999999.PDF - STM pro výpis, ADV pro avízo, ARF pro seznam pohledávek, - číslo účtu ve tvaru IBAN, - datum, ke kterému se vztahuje, - pořadové nebo identifikační číslo dokumentu. - pokud je nainstalován poštovní software, vytvoří se nová zpráva a dokument se k ní připojí jako příloha. Všechna výše uvedená tlačítka jsou přístupná pouze v případě lokálního dokumentu (tj. dokumentu staženého z banky). - tlačítko je přístupné v případě, že je vybrán dokument, který je dostupný v bance ( ) nebo který už je lokálně u klienta ( ) – počet objednávek jednoho dokumentu není nijak omezen. Ikona objednaného dokumentu se změní na popř. . - tlačítko je přístupné, pokud je vybrán objednaný dokument ( objednávku zrušit.

) a umožňuje jeho

- objedná (označí) všechny možné dokumenty – v bance i lokální (podle nastaveného výběru). - zruší všechny nastavené objednávky. Po objednání dokumentů je třeba provést uzávěrku a vytvořenou dávku odeslat do banky.

Příručka

50

4.6.2

BankKlient

Povolení inkas

Tato volba slouží - k prohlížení aktuálního seznamu povolených inkas v bance, jejich odvolávání (rušení) a opravu povolených položek (záložka Seznam z banky), - pro zadávání nových požadavků a opravování a potvrzování všech požadavků na povolená inkasa ( záložka Pořízení), - k prohlížení historie pořízených požadavků povolených inkas s uvedením výsledku zpracování v bance (záložka Historie), - on-line aktualizaci seznamu povolených inkas z banky. Povolené inkaso v periodě dní je vlastně souhrnné povolené inkaso pro jednoho příjemce na určité období. Každý příjemce bude mít pouze jeden tento limit, kterým se mu povolí za určité kalendářní období (třeba 1 měsíc) inkasovat určitou souhrnnou částku (jedno v kolika platbách). Záložka Seznam z banky Umožňuje prohlížet a tisknout aktuální seznam povolených inkas v bance a zadávat požadavek na odvolání nebo opravu povoleného inkasa. V horní části formuláře je detail vybraného povoleného inkasa (včetně data posledního provedení inkasa a zbývajícího souhrnného limitu – rozdíl mezi souhrnným limitem a již inkasovanou částkou období), v dolní části je umístěn vlastní seznam povolených inkas z banky. Prohlížení a tisk povolených inkas -

tlačítkem

-

tlačítko

se tiskne aktuální obsah detailu formuláře, slouží k vytištění celého seznamu povolených inkas.

Odvolání aktuálního inkasa ze seznamu: uživatel v seznamu kurzorem vybere záznam, který chce odvolat (pro záznam musí platit stav = Platný) a stiskne tlačítko (tím se převezmou potřebné údaje ze seznamu, dojde k přechodu na záložku Pořízení do režimu pořízení, kde se vytvoří nový záznam v seznamu pořízených povolených inkas, který má položkou Požadavek vyplněnou hodnotou “odvolání”). Oprava aktuálního inkasa ze seznamu: uživatel v seznamu záznamů, které mají v položce Stav hodnotu “Platný”, vybere kurzorem ten, který chce opravit, a stiskne tlačítko (tím se převezmou potřebné údaje ze seznamu, dojde k přechodu na záložku Pořízení do režimu pořízení, kde se vytvoří nový záznam v seznamu pořízených povolených inkas, který má položku Požadavek vyplněnou hodnotou “oprava” a je možné opravit pouze položky Název příjemce, Souhrnný limit, Kalendářní období a Datum ukončení). Záložka Pořízení Na záložce pořízení lze pracovat ve dvou režimech pořízení a potvrzování. Mezi režimy je možné přecházet stiskem tlačítka ( / ). V horní části formuláře je detail povoleného inkasa, který obsahuje právě aktivní záznam (v případě, že se pořizuje nový záznam, jsou položky prázdné). V dolní části formuláře je tabulka, která obsahuje množinu povolených inkas, se kterou lze v daném okamžiku pracovat.

Příručka

Popis systému

51

Režim pořízení V režimu pořízení je možné -

zadávat nové povolené inkaso – tlačítko odvolání povoleného inkasa (dostupné ze záložky Seznam z banky) oprava povolených položek platného povoleného inkasa (dostupné ze záložky Seznam z banky)

-

oprava nového nebo odvolávaného inkasa – tlačítko

-

vyřazení nového nebo odvolávaného inkasa – tlačítko

-

opis aktuálního povoleného inkasa- tlačítko

-

tisk seznamu pořízených povolených inkas tlačítko

-

přepnutí do režimu potvrzování - tlačítko

.

Při opravách je možné se pohybovat v editačních polích a příslušným tlačítkem provést uložení nebo zrušení provedených změn. Pro zadávání jednotlivých položek platí: položka vlastní číslo účtu se vybírá ze seznamu vlastních účtů povolených pro operaci Povolení inkas, do položky číslo účtu příjemce a banka příjemce se vyplní bankovní spojení příjemce, kterému je povoleno inkasovat, v položce souhrnný limit se zadává maximální výše částky v Kč, kterou může příjemce inkasovat v daném období, položka název příjemce (textový popis příjemce) – nemusí být vyplněna do položky kalendářní období se vyplní perioda, ke které se vztahuje souhrnný limit inkasa (jsou dostupné tyto hodnoty – 1 den, 1 týden, 1 měsíc, 3 měsíce, 6 měsíců, 12 měsíců), položka účinnost od bude obsahovat datum, od kdy má být inkaso platné, pokud chce klient omezit platnost inkasa, zaškrtne položku zadáno datum ukončení a vyplní požadované datum do položky datum ukončení. Význam ostatních položek: položka požadavek může nabývat hodnot nový, oprava, odvolání (doplní systém), položka bankovní identifikace obsahuje identifikaci přidělenou v bance. Režim potvrzování V režimu potvrzování je možné - potvrzení aktuálního povoleného inkasa - zrušení potvrzení aktuálního povoleného inkasa - potvrzení celé zobrazené skupiny povolených inkas - zrušení potvrzení celé zobrazené skupiny povolených inkas - opis aktuálního povoleného inkasa - tisk seznamu vybrané množiny povolených inkas -

přepnutí do režimu pořízení – tlačítkem

Přepínacím tlačítkem povolených inkas.

je možné volit zobrazovanou skupinu

Záložka Historie Umožňuje prohlížet a tisknout historii pořízení povolených inkas a nevyřízené požadavky na založení, změnu popř. odvolání povoleného inkasa (tlačítka (tlačítko

Příručka

a

) a vyřadit vybrané záznamy

), které jsou zpracované (tj. nemají Stav “neodesláno”).

52

BankKlient

I zde má formulář dvě části, v horní je detail vybraného inkasa v dolní je seznam zvolené skupiny inkas (skupinu vybíráme přepínacím tlačítkem

).

Zobrazované položky jsou shodné jako na záložce Pořízení, pro chybná pořízená povolená inkasa (v bance odmítnuta) je navíc zobrazována identifikace chyby (v položce Kód chyby) a důvod nepřijetí požadavku bankovním systémem (v položce Popis chyby).

4.6.3

Trvalé příkazy

Tato volba slouží - k prohlížení aktuálního seznamu trvalých příkazů v bance, jejich odvolávání (rušení) a opravu některých položek (záložka Seznam z banky), - pro zadávání nových trvalých příkazů, opravování a potvrzování (záložka Pořízení), - k prohlížení historie pořízených trvalých příkazů s uvedením výsledku zpracování v bance (záložka Historie), - pro on-line aktualizaci seznamu trvalých příkazů z banky. Záložka Seznam z banky Umožňuje prohlížet a tisknout aktuální seznam trvalých příkazů v bance a vybírat záznam pro požadavek na odvolání nebo opravu trvalého příkazu. V horní části formuláře je detail vybraného trvalého příkazu a datum a čas poslední aktualizace seznamu, v dolní části je umístěn vlastní seznam trvalých příkazů z banky. Prohlížení a tisk trvalých příkazů: -

tlačítkem

-

tlačítko

se tiskne aktuální obsah detailu formuláře, slouží k vytištění celého seznamu trvalých příkazů.

Odvolání aktuálního trvalého příkazu ze seznamu: uživatel v seznamu kurzorem vybere záznam, který chce odvolat (pro záznam musí platit stav = Platný a musí být bankou povolena jeho aktualizace) a stiskne tlačítko (tím se převezmou potřebné údaje ze seznamu, dojde k přechodu na záložku Pořízení do režimu pořízení, kde se vytvoří nový záznam v seznamu trvalých příkazů, který má položkou Požadavek vyplněnou hodnotou „odvolání“). Oprava aktuálního trvalého příkazu ze seznamu: uživatel v seznamu záznamů, které mají v položce Stav hodnotu „Platný“ a jsou bankou povoleny aktualizovat, vybere kurzorem ten, který chce opravit, a stiskne tlačítko (tím se převezmou potřebné údaje ze seznamu, dojde k přechodu na záložku Pořízení do režimu pořízení, kde se vytvoří nový záznam v seznamu trvalých příkazů, který má položku Požadavek vyplněnou hodnotou „oprava“ a je možné opravit některé položky). Záložka Pořízení Na záložce pořízení lze pracovat ve dvou režimech pořízení a potvrzování . Mezi režimy je možné přecházet stiskem tlačítka

/

.

V horní části formuláře je detail trvalého příkazu, který obsahuje právě aktivní záznam (v případě, že se pořizuje nový záznam, jsou položky prázdné). V dolní části formuláře je tabulka, která obsahuje množinu trvalých příkazů, se kterou lze v daném okamžiku pracovat.

Příručka

Popis systému

53

Režim pořízení V režimu pořízení je možné -

zadávat nový trvalý příkaz – tlačítko odvolání trvalého příkazu (dostupné ze záložky Seznam z banky) oprava některých položek platného trvalého příkazu (dostupné ze záložky Seznam z banky)

-

oprava nového nebo opravovaného trvalého příkazu – tlačítko

-

vyřazení nového nebo odvolávaného trvalého příkazu – tlačítko

-

opis aktuálního trvalého příkazu - tlačítko

-

tisk seznamu pořízených trvalých příkazů - tlačítko

-

přepnutí do režimu potvrzování - tlačítko

.

Při opravách je možné se pohybovat v editačních polích a příslušným tlačítkem provést uložení nebo zrušení provedených změn. Pro zadávání jednotlivých položek platí: - položka název příkazu slouží pouze k evidenci příkazů klienta, - položka číslo účtu debet se vybírá ze seznamu vlastních účtů povolených pro operaci Povolení trvalých příkazů, - do položky číslo účtu příjemce a banka příjemce se vyplní bankovní spojení příjemce, - položky variabilní symbol, specifický symbol, konstantní symbol a zkratka mají stejný význam a vlastnosti jako u tuzemské transakce, - v položce částka se zadává výše pravidelné platby v Kč, - položka datum platnosti od udává od kdy je trvalý příkaz platný, je možno zadat datum následujícího pracovního dne. Při pořízení po 18:00 je nutno zadat datum druhého následujícího pracovního dne - položka perioda může nabývat hodnot den / měsíc, - položka frekvence udává platby v jednotkách periody. Pro periodu=den může frekvence nabývat hodnot 7 a 10, pro periodu=měsíc může frekvence nabývat hodnot 1,2,3,6,12 (např. perioda=měsíc, frekvence=2 znamená platbu každý druhý měsíc), - položka specifický den je informativní položka pro periodu měsíc, která udává den v měsíci, kdy se provádí vyvedení trvalého příkazu - zaškrtnutím položky poslední platba se nastavuje datum ukončení trvalého příkazu. Navíc je možno zadat datum a částku poslední platby odlišně, od platby pravidelné. Při nezadání těchto položek má příkaz neomezenou platnost. Režim potvrzování V režimu potvrzování je možné - potvrzení aktuálního trvalého příkazu - zrušení potvrzení aktuálního trvalého příkazu - potvrzení celé zobrazené skupiny trvalých příkazů - zrušení potvrzení celé zobrazené skupiny trvalých příkazů - opis aktuálního trvalého příkazu - tisk seznamu vybrané množiny trvalých příkazů -

přepnutí do režimu pořízení – tlačítkem

Přepínacím tlačítkem příkazů.

Příručka

je možné volit zobrazovanou skupinu trvalých

54

BankKlient

Záložka Historie Umožňuje prohlížet a tisknout historii pořízení trvalých příkazů a nevyřízené požadavky na založení, změnu popř. odvolání trvalého příkazu (tlačítka (tlačítko

a

) a vyřadit vybrané záznamy

), které jsou zpracované (tj. nemají Stav „neodesláno“).

I zde má formulář dvě části, v horní je detail vybraného trvalého příkazu, v dolní je seznam zvolené skupiny trvalých příkazů (skupinu vybíráme přepínacím tlačítkem

).

Zobrazované položky jsou shodné jako na záložce Pořízení, pro chybné trvalé příkazy (v bance odmítnuté) je navíc zobrazována identifikace chyby (v položce Kód chyby) a důvod nepřijetí požadavku bankovním systémem (v položce Popis chyby). Upozornění Nad nově pořízeným trvalým příkazem je nutné provést uzávěrku a dávku odeslat do banky nejpozději do 19:30 hod. pracovního dne - před dnem počátku platnosti! O víkendu či svátcích zasílané nové trvalé příkazy musí mít datum počátku platnosti následující pracovní den + 1 den!

4.6.4

Termínované vklady

Tato volba slouží - k pořízení žádostí o vytvoření případně ukončení termínovaných vkladů (záložka Pořízení), - k prohlížení historie pořízených žádostí s uvedením výsledku zpracování v bance (záložka Historie), Dále si klient může zobrazit povolené varianty termínovaných vkladů ( sazby banky (úrok ový lístek bank y). K operacím se váží oprávnění 186-189.

) a aktuální úrokové

Záložka Pořízení Na záložce pořízení lze pracovat ve dvou režimech pořízení a potvrzování. Mezi oběma režimy je možné přecházet stiskem tlačítka

/

.

režim pořízení V tomto režimu má uživatel možnost: -

pořídit žádost o vytvoření nového termínovaného vkladu (

),

-

pořídit žádost o ukončení existujícího termínovaného vkladu (

-

vyřadit vytvořenou dosud neodeslanou žádost (

-

provést opis vybrané žádosti (

-

vytisknout seznam pořízených žádostí (

-

přepnout se do režimu potvrzování (

),

),

), ),

).

režim potvrzování V tomto režimu je možné:

Příručka

Popis systému -

potvrdit aktuální žádost, zrušit potvrzení aktuální žádosti, potvrdit celou zobrazenou skupinu žádostí, zrušit potvrzení celé zobrazené skupiny žádostí, udělat opis aktuální žádosti, vytisknout seznam vybrané množiny žádostí,

-

přepnout se do režimu pořízení (

Přepínacím tlačítkem

55

). je možné volit zobrazovanou skupinu žádostí.

Nový termínovaný vklad Pořízení žádosti o nový termínovaný vklad (TV) prochází 3 kroky: krok 1 - Je třeba vybrat typ vkladu z nabízených možností, které se liší: - typem - revolvingový - automatické obnovení termínovaného vkladu po uplynutí sjednané lhůty - jednorázový - pouze na sjednanou lhůtu - měnou - v českých korunách (CZK) nebo jiné měně - délkou - u některých typů je provedeno základní členění do 1 roku (včetně) a delší krok 2 - Uživatel si vybere ze seznamu svých účtů (povolených pro vybraný typ vkladu) ten, ze kterého se na nově vytvořený účet TV převede požadovaná částka a zadá také tuto částku. Termínovaný vklad se vytváří vždy v měně vybraného běžného účtu. V rámečku pod částkou jsou uvedeny povolené kombinace výše a délky vkladu (u revolvingového TV se jedná o obrátku) pro vybraný typ TV. Také zde je uveden odkaz na internetové stránky banky na aktuální úrokové sazby (úrok ový lístek bank y). krok 3 - Klient doplní další požadované informace, ke kterým patří: - Platnost od - datum, od kterého bude platit zřízení TV. V případě, že je zvoleno „zřídit ihned“, požadavek se zpracuje v nejbližším možném okamžiku po odeslání dávky do banky, obdobně jako platební příkazy. V opačném případě se čeká se založením do zadaného data na okamžik, kdy bude v bankovním systému zahájeno zpracovávání dne. V případě pozdního zaslání požadavku s uvedením konkrétního data do banky bude požadavek odmítnut - Splatnost - délka splatnosti vkladu (nabízená perioda je závislá na typu TV a výši částky) - Přípis úroků - určení účtu, na který se budou připisovat úroky. Pro jednorázové vklady je nastaven běžný účet, u revolvingového vkladu si klient může vybrat mezi běžným a termínovaným účtem. - Adresa výpisu - adresa, na kterou se budou zasílat výpisy: - shodná s běžným účtem – adresa která je uvedena u běžného účtu ze kterého se provádí převod prostředků - trvalá adresa / sídlo firmy - adresa, která je uvedena v bance ve smlouvě klienta a která se může lišit od adresy, kam jsou zasílány výpisy, - Způsob zasílání výpisů: - poštou, - osobně, - elektronicky. Po pořízení žádosti je žádost buď ve stavu "vytvořeno" nebo "potvrzeno" (podle nastavení oprávnění "189 - automatické potvrzování pořízených žádostí o nový TV a o odvolání TV"). Pokud je žádost ve stavu "vytvořeno", je třeba ji potvrdit (

Příručka

). Pak provede klient uzávěrku a žádost odešle do banky. Tím

56

BankKlient

se žádost přesune ze záložky Pořízení na záložku Historie a nastaví se jí odpovídající status zpracování. Na straně banky se provádí kontrola na oprávněnost operace, dostatek prostředků a požadovaného data založení. Pokud všechno dopadne dobře a TV je vytvořen, je z banky přijata dávka "9 - seznam účtů" obsahující i nový účet TV. Ukončení termínovaného vkladu Je možno odvolat povolené typy termínovaných vkladů bez ohledu na to, jakým způsobem byly založeny (pobočka, BanKlient, ..) Odvolat má smysl v podstatě pouze revolvingový TV a je to možné pouze v době jeho obrátky. Odvolání jednorázových TV je provázeno vysokými sankcemi ze strany banky, a proto v podstatě postrádá smysl. Žádost o odvolání TV probíhá ve 2 krocích: krok 1 - uživatel si ze seznamu účtů TV vybere ten, který chce ukončit. krok 2 - doplní další požadované informace: - Způsob ukončení - tady má uživatel na výběr: - řádný (při následující otočce) – (platí pouze pro revolvingový TV) - při nejbližší otočce se vklad ukončí - předčasný (se sankcí) - ukončí se v nejbližším možném okamžiku po odeslání do banky. V případě ukončení mimo otočku se počítá sankce. - Běžný účet (jistina) - zde si uživatel vybere z nabídnutých účtů účet, na který se po zrušení převede jistina z termínovaného vkladu. - Přípis úroků - na běžný účet - úroky se převedou na zadaný běžný účet - na termínovaný vklad - úroky se připíší na účet TV a z něho se převedou na běžný účet spolu s jistinou. Po pořízení žádosti platí stejný postup následného zpracování jako u žádosti o nový termínovaný vklad. Záložka Historie Umožňuje prohlížet a tisknout historii pořízení žádostí o vytvoření nebo odvolání TV (tlačítka a ) a vyřadit vybrané záznamy (tlačítko “neodesláno”).

), které jsou zpracované (tj. nemají Stav

Formulář má dvě části, v horní je detail vybrané žádosti, v dolní je seznam zvolené skupiny žádostí (skupinu vybíráme přepínacím tlačítkem

).

Zobrazované položky jsou shodné jako na záložce Pořízení, pro odmítnuté žádosti je navíc zobrazována identifikace chyby (v položce Kód chyby) a důvod nepřijetí požadavku bankovním systémem (v položce Popis chyby). Dále je v případě nově zakládaného termínovaného vkladu uvedeno přidělené číslo účtu (Číslo účtu TV) a bankovní identifikace transakce, pod kterou byl proveden převod vkladu (Bankovní identifikace).

4.6.5

Parametry účtů

V této volbě je možno prohlédnout a vytisknout seznam účtů přiřazených do systému BankKlient. Také je zde možno změnit některé jejich parametry. Formulář má tři záložky:

Příručka

Popis systému

57

Na první záložce Účty klienta je seznam účtů klienta a pro každý účet je zobrazeno - číslo účtu - IBAN - číslo účtu ve formátu mezinárodního bankovního kódu - pozice v transakci - 'Nepovolené pořízení' - 'Povoleno NA VRUB' - 'Povoleno VE PROSPĚCH' - 'Povoleno NA VRUB i VE PROSPĚCH' - měna účtu - typ účtu – typ účtu z hlediska bankovního produktu Měna a typ účtu se zobrazují v nabídce vlastních účtů při pořizovacích a výběrových operacích, pokud nemá uživatel vyplněn název účtu. Pro účet s hodnotou Pozice v transakci = 'Nepovolené pořízení' nelze v systému pořídit žádnou transakci. Pro takový účet banka pouze zasílá informace o zaúčtovaných a odmítnutých transakcích a zůstatky. Kromě těchto informací jsou zde ještě zobrazeny informace související se zasíláním výpisů z účtu - způsob zasílání výpisů - periodicita výpisů - automatické přenášení dokumentů - seznam e-mailových adres pro zasílání upozornění Název účtu – tato volba umožňuje přiřadit každému účtu pro snazší orientaci vlastní název nebo stručný popis v délce až 20 znaků. Tento název spolu s měnou se zobrazuje při nabídce vlastních účtů při pořizovacích a výběrových operacích v systému BankKlient a na některých sestavách. Automatické ukládání elektronických dokumentů na disk – tato volba umožňuje při zpracování dávky z banky automaticky ukládat přijaté dokumenty do zvoleného adresáře. Tlačítkem pro vybraný účet. Tlačítkem

uživatel získá informace o povolených operacích a typech protiúčtů

si uživatel může seznam účtů vytisknout.

Tlačítko slouží k vytvoření žádosti o změnu parametrů účtu (nutné oprávnění „247 – Administrace parametrů v bance“). Dá se použít pouze v případě, že pro daný účet neexistuje dosud nevyřízená dřívější žádost (stav žádosti = vytvořeno, potvrzeno nebo odesláno) a že u daného účtu smí změnit způsob zasílání nebo periodicitu výpisů (dokumentů). V takovém případě přepne na záložku Změna parametrů a tam může uživatel nastavit pro vybraný účet následující parametry: - způsob zasílání výpisů - Poštou - Osobně - Elektronicky Informace o existenci výpisů budou klientovi přicházet pro všechny dokumenty, ale pouze pokud má nastaveno elektronické zasílání, bude si moci zažádat o zaslání elektronického dokumentu z banky. Pro opravu způsobu zasílání musí být pro typ účtu povolena operace „Nastavení způsobu zasílání výpisů“. V opačném případě není změna způsobu zasílání povolena. - periodicita výpisů - denní - týdenní

Příručka

58

-

-

BankKlient

- měsíční V bance může být periodicita výpisu nastavena i na jinou hodnotu. Při opravě je nabídnuta nejbližší hodnota z výše uvedeného seznamu. Pro opravu periodicity musí být pro typ účtu povolena operace „Nastavení parametrů účtů“. V opačném případě není změna periodicity povolena. Změna způsobu zasílání nebo periodicity výpisů může být u běžných účtů změněna pouze jednou za měsíc. automatické přenášení dokumentů – pokud uživatel tuto volbu zaškrtne a zároveň má vybrán způsob zasílání výpisů elektronicky, budou se mu automaticky zasílat z banky navíc i vlastní elektronické dokumenty. seznam emailových adres pro zasílání upozornění – v okamžiku dostupnosti dokumentu přes systém BankKlient je na tyto adresy zasílána zpráva, která informuje klienty o novém dokumentu.

Před uložením je potřeba zadané změny potvrdit:

Aby bylo možno odeslat změny parametrů do banky, je třeba provést uzávěrku. Do provedení uzávěrky je možno uložené změny parametrů opravovat nebo i zrušit. Po provedení uzávěrky se změny převedou ze záložky Změna parametrů na záložku Historie změny parametrů a již se opravovat nedají. Změny parametrů nabývají platnosti po přijetí potvrzovací dávky z banky (oznámí potvrzení nebo odmítnutí změn) a po přijetí nové změněné konfigurace účtů.

4.6.6

Odvolání příkazů v bance

V tomto režimu může uživatel odvolat tuzemské transakce odeslané do banky, které nejsou dosud v bance zaúčtované – mají pozdější splatnost nebo pro provedení nebyly na účtu prostředky. Na formuláři je možné tlačítkem

zařadit transakci, která je zobrazena v detailu, pro

odvolání.Tlačítkem lze u transakce zobrazené v detailu zrušit zařazení k odvolání.V záložkách Výběr a Filtr lze vybrat skupinu transakcí, kterou je pak možné tlačítkem označit celou (tj. každou transakci ve skupině obsaženou) jako vybranou pro odvolání. Obdobně je možné zrušit zařazení k odvolání celé skupiny (každé transakce v ní obsažené) tlačítkem

.

Všechny zařazené transakce k odvolání budou zpracovány během uzávěrky do samostatné dávky odvolaných transakcí a připraveny k odeslání do banky. Potvrzení odvolání bude zpracováno po uskutečnění přenosu s bankou. Odvolané příkazy mohou nabývat různých stavů.

Příručka

Popis systému

4.6.7

59

Pohle dávky

Klient, který má s bankou smlouvu na službu financování pohledávek úvěrem může v této části pořizovat seznam (dávku 15) faktur a dobropisů definujících pohledávky, které chce financovat úvěrem. V parametrech oprávnění je třeba zadat oprávnění „Pořízení a prohlížení pohledávek financovaných úvěrem“. Údaje zde pořízené jsou po zpracování uzávěrkou odeslány do banky. Účet, který je uveden u jednotlivých faktur, musí být shodný s účtem uvedeným ve smlouvě s bankou o poskytování této služby Na záložce Nové pohledávky může uživatel: - pořídit záznamy o fakturách a dobropisech (tlačítko

),

- převzít pohledávky z účetního systému (tlačítko

),

- převzít pohledávky ze sešitu MS Excel (tlačítko - opravovat nebo rušit zadané pohledávky.

),

V síťové verzi systému BankKlient se uplatní také tlačítko seznam pohledávek.

, při jehož stisku se zobrazí aktuální

Tlačítkem lze vytisknout seznam pohledávek. Tlačítkem zobrazenou v detailu.

lze vytisknout pohledávku

Na záložce Historie se zobrazí seznam odeslaných i dosud neodeslaných faktur a dobropisů pro pohledávky. V horní části je detail vybraného záznamu, v dolní části je seznam. Uživatel může vytisknout vybraný záznam nebo celý seznam. Záznamy odeslané do banky může uživatel vyřadit buď po jednom (tlačítko

) nebo po

dávkách (tlačítko ). Při rušení skupiny volí mezi zrušením vybrané dávky nebo zrušením vybrané dávky a všech starších. Na záložce Souhrnné informace je zobrazen přehled součtů a počtů pořízených pohledávek podle typu, účtů, měn, stavu a původu vzniku. Pohledávky - pořízení Při pořízení je práce s formulářem obdobná pořízení transakcí. Uživatel vybere nejprve typ pohledávky a poté vyplní příslušný formulář. Jednotlivými položkami formuláře jsou: Vlastní účet klienta – zde si uživatel vybere účet, na který bude daná faktura splacena. Variabilní symbol – pole je určeno k doplnění variabilního symbolu faktury či dobropisu, může obsahovat pouze číselné znaky. Variabilní symbol původní faktury – pole se doplňuje jen u dobropisu, slouží k doplnění variabilního symbolu faktury, ke které se dobropis vztahuje, může obsahovat pouze číselné znaky. Pořadové číslo – nepovinné pole slouží k vlastní potřebě klienta, doporučujeme však číslovat jednotlivé pohledávky dávky vzestupně dle času pořízení, může obsahovat pouze číselné znaky. Číslo faktury – pole se využívá v případech, kdy variabilní symbol faktury a číslo faktury nejsou totožné, v ostatních případech je doplněno automaticky dle variabilního symbolu při uložení záznamu. Typ identifikace dlužníka (IČO, Rodné číslo, Vnitřní číslo – např. pro zahraniční subjekt) - definuje formu Identifikace dlužníka. Identifikace - typy IČO a Rodné číslo mají přesně definovanou formu, kterou je nutné dodržet. Vnitřní číslo nemá formu přesně definovanou, smí mít maximálně 14 znaků. Tento typ identifikace

Příručka

60

BankKlient

doporučujeme využívat jen u subjektů bez IČO nebo Rodného čísla a vždy pro každý subjekt zachovávat jedinečnost identifikace (je vhodné využít mezinárodních daňových identifikátorů, osobních identifikačních čísel atd.) Vyplnění názvu a adresy dlužníka si může uživatel usnadnit převzetím údajů ze seznamu dlužníků (tlačítko

). Seznam musí být předem naplněný.

Právní důvod a datum vzniku – liší se pro jednotlivé typy pohledávek (faktura, dobropis). Příklad vyplnění položky Právní důvod a datum vzniku pohledávky - faktura: Kupní smlouva číslo 600 ze dne 10.05.2002 Smlouva o dílo číslo 601 ze dne 15.06.2002 Smlouva o přepravě věci číslo 602 ze dne 17.06.2002 Smlouva o nájmu dopravního prostředku číslo 603 ze dne 20.06.2002 Smlouva o zprostředkování číslo 604 ze dne 11.07.2002 Příklad vyplnění pole Právní důvod vzniku pohledávky - dobropis: Reklamace číslo 610 ze dne 14.05.2002 Oprava ceny nebo množství číslo 611 ze dne 20.07.2002 Storno celé faktury číslo 623 ze dne 23.07.2002 Množstevní rabat číslo 634 ze dne 29.07.2002 Vyplněný záznam uloží stiskem tlačítka

.

Pohledávky ze sešitu MS Excel Po stisku tlačítka se zobrazí formulář pro převzetí pohledávek ze sešitu MS Excel. Uživatel může převzít pohledávky z vybraného souboru .xls (v požadovaném formátu) obsahujícího faktury nebo dobropisy. Před otevřením souboru je nutno vybrat verzi programu MS Excel, ve kterém byl soubor vytvořen. Po otevření souboru z nabídnutého seznamu vybere uživatel list s požadovanými záznamy. V případě, že v buňce E4 není vyplněno číslo účtu klienta, na který mají být pohledávky uhrazeny, systém nabídne k výběru seznam účtů povolených pro tuto službu. Ve formuláři se zobrazí obsah vybraného listu, případné formální chyby jsou označeny červeně, logické chyby žlutě. Uživatel si může vybrat, zda chce převzít pouze správné nebo i logicky chybné záznamy. Po převzetí pohledávek se řízení vrátí zpět na záložku Nové pohledávky a převzaté záznamy jsou zobrazené v dolní části formuláře. Pohledávky - opravy a rušení Pohledávky vzniklé kterýmkoli z povolených způsobů lze opravovat nebo rušit. Pokud chce uživatel opravit určitý záznam, vybere ho v dolní části formuláře a dvojitým klikem si zpřístupní režim oprav v detailu formuláře. Opravený záznam může uložit tlačítkem hodnoty tlačítkem

případně vrátit původní

.

Tlačítkem se záznam zobrazený v detailu vyřadí. Tlačítkem je možné zrušit převzaté pohledávky (nikoli pořízené). Skupinou jsou míněny pohledávky převzaté společně z účetního systému nebo ze sešitu MS Excel. Po kontrolním dotazu se zruší skupina, do které patří záznam zobrazený v detailu.

Příručka

Popis systému

4.6.8

61

Zprávy do banky

Tato nabídka slouží k vytváření, prohlížení případně tisk zpráv, které uživatel zasílá do banky. Obsahuje obecně dva základní druhy zpráv: - zprávy, které vytvoří uživatel volbou nová zpráva, - zprávy, které vzniknou jako odpověď na určité typy zpráv z banky. Z hlediska formátu zprávy jsou rozlišeny následující dva typy zpráv: - textová zpráva (v textovém editoru lze napsat text zprávy do banky), - formulářová zpráva (vyplňuje se formulář, jehož hodnoty mohou být před uložením kontrolovány; formulář je vytvořen jazykem HTML – tj. internetový formulář). Nové zprávy uživatel vytváří podle předem definovaných typů. Pro každý typ je definován formát zprávy (text / formulář) a přílohy (nepovolena / povolena + případně seznam povolených přípon souboru a maximální velikost přílohy – není-li velikost definována pro daný typ zprávy, je vždy omezena velikostí 1MB). Formát odpovědí na zprávy z banky je definován typem původní zprávy a uživatel nemá možnost nic měnit. V seznamu zpráv do banky může uživatel zprávy filtrovat podle jednotlivých typů (ve výběru jsou všechny typy, které může klient vytvořit, tj. jak nové tak odpovědi na zprávy z banky), nebo může vidět všechny najednou. Pro každou zprávu se zobrazí řádek, který obsahuje tyto informace: - zda je zpráva odpovědí na zprávu z banky (sloupec ), - stav zprávy (sloupec ), -

má-li přílohu (sloupec ), formát zprávy (sloupec Data), z datum odeslání (sloupec Odesláno), datum přijetí potvrzení z banky (sloupec Přijato), předmět zprávy (sloupec Předmět).

Ve sloupci je buď prázdno (zprávu nově vytvořil uživatel) nebo (zpráva je odpovědí na zprávu z banky). V tom případě se automaticky převezme předmět zprávy z banky uvozený RE:. Ve sloupci jsou jednotlivé stavy zprávy: nic – vytvořeno – nová zpráva nebo odpověď, NE – neodesláno – zpráva po uzávěrce připravená k odeslání do banky, OD – odesláno – zpráva doručena do banky, ale v bance dosud nepřevzata bankovním systémem, PŘ – přijato – zpráva převzatá a ověřená v bance, ZP – zpracováváno – zpráva čeká na zpracování příjemcem v bance, OK – provedeno – zpráva zpracována příjemcem v bance (zatím nerealizováno), ER – odmítnuto – zpráva se z banky vrátila jako odmítnutá – např. viry, ZR – zrušeno – zpráva zrušena po uzávěrce klientem (zrušena neodeslaná dávka). Pokud je ve sloupci

znak

, znamená to, že zpráva obsahuje přílohu.

Ve sloupci Data je buď prázdno (zpráva je prostý text) nebo XML). Tlačítko Tlačítko

Příručka

(data vyplněná do formuláře ve formátu

slouží k přepnutí do okna obsahujícího seznam zpráv z banky. slouží v síťové verzi k aktualizaci seznamu zpráv.

62

BankKlient

Tlačítko

slouží k odstranění vybrané zprávy.

Stiskne-li uživatel tlačítko Nová zpráva, zobrazí se výběrový formulář s povolenými typy zpráv do banky. Pro každý typ je zobrazen formát zprávy a informace týkající se příloh ke zprávě. Po výběru typu zprávy se zobrazí formulář Zpráva do banky, kde uživatel může požadovanou zprávu napsat (nebo vyplnit přiřazený formulář), případně vložit povolenou přílohu. Název typu zprávy se automaticky přebírá do předmětu nové zprávy, uživatel jej může přepsat. V hlavičce formuláře jsou zobrazeny informace o typu zprávy, jejím stavu, příloze (povolena / nepovolena + název přílohy, pokud ji uživatel vloží), data jejího vytvoření a případně odeslání a přijetí potvrzení. Má-li zpráva povolenu přílohu, může ji uživatel do zprávy vložit tlačítkem vytisknout.

. Zprávu si může také

Není-li zpráva dosud odeslána (dosud neprošla uzávěrkou), je možné ji opravit. Má-li zpráva definován formát = formulář, je přístupné tlačítko . To umožní uživateli zobrazit údaje, které vyplnil do formuláře, ve formátu XML, ve kterém se budou odesílat do banky. Tlačítko Vlastnosti zobrazí přehled vlastností dané zprávy (např. její identifikace, čísla dávek, které ji obsahují, nebo její formát).

4.7

Uzávěrka

Uzávěrka je činnost, kterou musí uživatel ukončit pořízení každého příkazu, změny nebo žádosti, které chce odeslat do banky. Uzávěrka z pořízených údajů vytvoří přenosové dávky, ty elektronicky podepíše a případně zašifruje (podle nastavení v Matrice přenosu). Teprve potom je možné uskutečnit přenos mezi systémem BankKlient a bankou. Uzávěrka zpracovává následující druhy záznamů v tomto pořadí: - odvolání příkazů v bance, - vytvořené prioritní platby, - vytvořené tuzemské transakce, - vytvořené zahraniční platby, - aktualizace povolených inkas, - aktualizace trvalých příkazů, - termínované vklady, - změny parametrů účtů, - požadované elektronické dokumenty, - klientské zprávy, - pohledávky. Pro každý druh záznamu se nejprve zobrazí formulář s přehledem záznamů, které mohou být zpracovány uzávěrkou. Pro odvolání příkazů (tuzemských transakcí) v bance je formulář rozdělen na úhrady a inkasa. V každé části se pro všechny stavy transakcí zobrazí počty transakcí a součty částek, jednak pro jednotlivé účty v nich obsažené, jednak součet pro příslušný stav a celkový součet částek transakcí zařazených do uzávěrky. Pro prioritní platby je na formuláři zobrazen počet plateb a součty částek pro jednotlivé účty a stavy a celkový počet plateb a součet částek plateb zařazených do uzávěrky. Pro vytvořené tuzemské transakce je formulář rozdělen na úhrady a inkasa. V každé části se pro

Příručka

Popis systému

63

všechny stavy transakcí zobrazí počty transakcí a součty částek, jednak pro jednotlivé účty v nich obsažené, jednak součet pro příslušný stav a celkový součet částek transakcí zařazených do uzávěrky. V případě většího počtu transakcí vytvoří uzávěrka automaticky více dávek po 9999 transakcích. Pro pořízené zahraniční platby je formulář rozdělen na přehled podle stavů a čísel účtů a na přehled podle měn. V přehledu podle stavů a účtů zobrazí pro každý stav počty pořízených zahraničních plateb a součty částek pro jednotlivé účty a měny. Na závěr zobrazí počet záznamů, které může uzávěrka zpracovat. V přehledu podle měn zobrazí pro každou měnu a stav počet a součet částek odpovídajících pořízených zahraničních plateb. Pro každou měnu je uveden celkový počet plateb a součet jejich částek a počet a součet částek plateb zařazených do uzávěrky. Pro aktualizaci povolených inkas se zobrazí přehled počtu inkas podle stavů a požadavků a celkový počet inkas zařazených do uzávěrky. Pro aktualizaci trvalých příkazů se zobrazí přehled počtu trvalých příkazů podle stavů a požadavků a celkový počet trvalých příkazů zařazených do uzávěrky. Pro termínované vklady se zobrazí přehled počtu připravených žádostí. Pro změnu parametrů účtů se zobrazí přehled účtů, u kterých byly změny provedeny a celkový počet změn zařazených do uzávěrky. Pro požadované elektronické dokumenty se zobrazí přehled podle druhů dokumentů a čísel účtů a celkový počet požadovaných dokumentů. Pro klientské zprávy se zobrazí přehled počtu připravených zpráv. Pro pohledávky se zobrazí přehled počtu pohledávek podle typu dokladu. Jednotlivé přehledy si může uživatel vytisknout. Pokud mají do uzávěrky vstoupit transakce s povolenou duplicitou, zobrazí se spolu s přehledem prioritních plateb nebo tuzemských transakcí varování: V uzávěrce tuzemsk ých transak cí (příp. prioritních plateb) budou zpracovány transak ce, pro k teré byla povolena duplicita; počet povolených duplicit: X. Uživatel se pak může rozhodnout, jak dále pokračovat. U každého druhu záznamu si uživatel může vybrat, zda chce uzávěrku daného druhu provést ( tlačítkem tlačítko

) nebo ne ( tlačítko

). Také má možnost běh celé uzávěrky zrušit (

).

Součástí uzávěrky je také automatické zpracování informací pro vzdálenou zálohu. Ta obnáší zazálohování různých uživatelských nastavení systému BankKlient v bance pro případ obnovy systému po havárii. Záloha se provede při každé uzávěrce, pokud v nějakém nastavení došlo ke změně. V průběhu zpracování zálohy se objeví zpráva: Zálohování ... Její ukončení je oznámeno zprávou: např. Vzdálená záloha vytvořena dávk a 20-20080001, transak cí 3. Jestliže později dojde k obnově systému po havárii, jsou zazálohovaná nastavení součástí konfiguračního souboru pro obnovu. Pokud klient používá hardwarový šifrovací klíč (v matrice přenosu v přenosovém místě Banka je zatržena volba Šifrování), zobrazí se následující formulář:

Příručka

64

BankKlient

V něm si uživatel vybere z nabídnutých komunikačních portů a do vybraného portu připojí šifrovací klíč. Pak vyplní heslo. Je-li heslo zadáno chybně, sníží se počet pokusů pro jeho zadání a je požadováno znovu, dokud není zadáno správně, počet pokusů se nevyčerpá nebo akce není zrušena tlačítkem „Zpět“. Pokud systém BankKlient nemůže se šifrovacím klíčem komunikovat, zobrazí chybu a je třeba zkontrolovat připojení klíče. Následuje formulář pro zadání přístupového hesla elektronického podpisu:

Je-li heslo pro elektronický podpis zadáno chybně, je signalizována chyba Chybně zadané heslo pro elek tronick ý podpis. Uživatel může opakovat zadání hesla, dokud nevyčerpá počet pokusů zadaný v Parametry/Konfigurace záložka Nastavení nebo nezadá heslo správně. Zrušení akce tlačítkem nemá vliv na hodnotu počtu chybně zadaných pokusů. Pouze správně zadané heslo vynuluje dříve chybně zadané pokusy. Každý pokus zadat heslo elektronického podpisu je evidován v protokolu zpracování. Když uživatel vyčerpá zadaný počet pokusů, je upozorněn hláškou Dosažen povolený počet n chybných zadání hesla el. podpisu k e k líči rrrrr/nnnnnnnn, další zadání je možné po zvýšení povoleného počtu chybných zadání v k onfiguraci. Počet povolených pokusů může zvýšit v Parametry/Konfigurace záložka Nastavení, maximální počet povolených pokusů je 10. Vyčerpá-li uživatel tento maximální počet, je signalizována chyba Vyčerpán maximální počet chybných zadání hesla el. podpisu k e k líči rrrrr/nnnnnnnn, nutná obnova systému po havárii. kde rrrrr – místo přenosu

Příručka

Popis systému

65

nnnnnnnn – pořadí klíče el. podpisu Po ověření hesla jsou vytvořeny dávky opatřené elektronickým podpisem. Transakce zpracované do dávky zpráv (1) jsou převedeny do transakcí na cestě a do transakcí do banky. Zahraniční platby zpracované do dávky zahraničních plateb (11) jsou převedeny do zahraničních plateb do banky. Pro každé povolené inkaso se vytvoří samostatná dávka inkas (14). V protokolu přenosu vzniknou záznamy o vytvoření každé dávky pro přenos do banky. Vytvořené podepsané dávky jsou zabaleny, příp. i šifrovány a znovu opatřeny elektronickým podpisem. Pokud je v konfiguraci požadována kontrola šifrování dávek, provede se kontrolní rozšifrování dávky a údaje se porovnají s daty určenými k vytvoření dávky. Ve sdíleném režimu má uživatel omezenou dobu, po kterou systém čeká na jeho odpověď. Doby čekání je možno změnit v Konfiguraci v záložce Doby čekání. Informace o probíhající době čekání je umístěna na tlačítku, jehož funkce se provede v případě, že do vyčerpání této doby uživatel nezareaguje. Uzávěrka nemá vratný režim!!! Po ukončení uzávěrky má uživatel možnost okamžitě dávky přenést do banky, pokud odpoví Ano v následujícím formuláři

Přenos se uskuteční standardním způsobem přenosu (Internet). Odpoví-li uživatel na dotaz Ne, budou dávky vytvořené uzávěrkou přeneseny do banky při nejbližším uskutečněném přenosu.

4.7.1

Celková uzávěrka

Celková uzávěrka zpracovává: - všechny tuzemské transakce na cestě označené jako zařazené k odvolání - všechny prioritní platby označené jako potvrzené i zařazené - všechny tuzemské transakce označené jako potvrzené i zařazené - všechny zahraniční platby označené jako potvrzené 2 a zařazené - všechny aktualizace povolení k inkasu - všechny aktualizace trvalých příkazů - všechny termínované vklady - všechny žádosti o změny parametrů účtů - všechny žádosti o elektronické dokumenty - všechny klientské zprávy - všechny pohledávky.

4.7.2

Uzávěrka zařazených transakcí

Tato volba slouží pro přednostní zaslání potvrzených tuzemských transakcí a zahraničních plateb do banky. Do uzávěrky zařadí pouze záznamy (tuzemské transakce - včetně prioritních plateb nebo zahraniční platby) označené jako zařazené (ve formuláři transakcí v položce Stav písmeno Z). Toto zařazení se provádí v menu Uzávěrk a / Zařazení tuzemsk é platby nebo v menu Uzávěrk a / Zařazení zahraniční

Příručka

66

BankKlient

platby . Zároveň zpracovává i všechna ostatní data jako celková uzávěrka.

4.7.3

Zařazení tuzemské platby

Pokud uživatel nechce uzávěrkou zpracovat a do banky zaslat všechny potvrzené transakce, může provést jejich přednostní výběr. Zvolené transakce označí jako zařazené a provede Uzávěrku zařazených transakcí. Na transakčním formuláři je možné tlačítkem

označit transakci, která je zobrazena

v detailu, jako zařazenou do uzávěrky.Tlačítkem lze zařazení u transakce zobrazené v detailu zrušit. V záložkách Výběr a Filtr lze vybrat skupinu transakcí, kterou je pak možné tlačítkem označit celou (tj. každou transakci ve skupině obsaženou) jako zařazenou do uzávěrky. Obdobně je možné zrušit zařazení celé skupiny (každé transakce v ní obsažené) tlačítkem . Ve formulářích i tisku se používá řada různých zkratek.

4.7.4

Zařazení zahraniční platby

Pokud uživatel nechce uzávěrkou zpracovat všechny potvrzené zahraniční platby (ve stavu P2), může provést jejich přednostní výběr. Zvolené platby označí jako zařazené (stav Z) a provede Uzávěrku zařazených transakcí. Na formuláři je možné tlačítkem

označit zahraniční platbu, která je zobrazena v detailu,

jako vybranou pro uzávěrku.(zařazenou do uzávěrky). Tlačítkem lze zařazení u zahraniční platby zobrazené v detailu zrušit. V záložkách Výběr a Filtr lze vybrat skupinu zahraničních plateb, kterou je pak možné tlačítkem označit celou (tj. každou zahraniční platbu ve skupině obsaženou) jako vybranou pro uzávěrku. Obdobně je možné zrušit zařazení celé skupiny (každé zahraniční platby v ní obsažené) tlačítkem

.

Vybere-li uživatel pro zařazení zahraniční platbu, která není ve stavu P2, systém ho na omyl upozorní a zahraniční platbu nezařadí, je-li taková zahraniční platba součástí vybrané skupiny, systém ji bez upozornění nezařadí (zařadí (převede do stavu Z) pouze ty zahraniční platby, které byly ve stavu P2). Ve formulářích i tisku se používá řada různých zkratek.

4.7.5

Výpis dávky po uzávěrce

V této volbě se zobrazí náhled tisku tuzemských transakcí, které byly poslední provedenou uzávěrkou zařazeny do dávky do banky. Nejprve se zobrazí rekapitulace plateb podle účtů, kterou si klient může a nemusí vytisknout, příp. uschovat. Pak se zobrazí náhled tisku transakcí obsažených v dávce, transakce jsou setříděné podle pořadí v dávce. Pokud jsou součástí naposledy vytvořené dávky do banky pouze platby vztahující se k jednomu účtu, není rekapitulace plateb zobrazena, neboť tisk transakcí obsahuje závěrečné součty.

Příručka

Popis systému

4.8

67

Přenosy

Do banky se přenášejí dávky zpracované uzávěrkou . Fyzický přenos dávek mezi bankou a klientem je realizován sítí Internet. Při použití Internetu je po navázání spojení realizováno odeslání dávek do banky i příjem dávek z banky. Přenos může probíhat z iniciativy uživatele nebo automaticky. Automatický přenos provádí spojení s bankou standardním způsobem přenosu podle parametrů nastavených v konfiguraci. Tento způsob přenosu slouží především k automatickému příjmu dávek z banky bez nutnosti přítomnosti pracovníka se znalostí hesla k elektronickému podpisu. Bezprostředně po úspěšném příjmu dávky je provedeno zpracování přijatých dávek. Výsledky zpracování přijatých dávek jsou zapsány do protokolu přenosu. Všechny akce prováděné v oblasti přenosy (kromě prohlížení protokolu přenosu) jsou zapsány i do protokolu zpracování.

4.8.1

Zpracování přijatých dávek

Bezprostředně po úspěšném příjmu dávky je provedeno zpracování přijatých dávek. Zpracování přijatých dávek 1 – 90 (kromě dávek popsaných zde) je popsáno v Systémových dávkách. 1 - Zpracování přijatých dávek tuzemských transakcí Zabezpečí kontrolu přijímaných transakcí, součástí kontrol je ověření šifrování dávky a ověření elektronického podpisu. Zpracované zprávy se podle identifikace zprávy zařadí jako: 1 - transakce zaúčtované nebo odmítnuté 2 - zůstatky na účtu Pro transakce, které byly odeslány do banky systémem BankKlient, se provede automatické párování přijímaných transakcí s transakcemi na cestě. Transakce, u kterých dojde ke spárování, jsou z transakcí na cestě vyřazeny. V případě, že klient má v matrice přenosu definována přenosová místa pro účetní systémy a v nich předání dat z banky do účetního systému, vytvoří se automaticky během zpracování také textové soubory ve formátu označeném v matrice přenosu pro daný účetní systém. Textové soubory se zapisují do adresářů pro předání dat z banky do účetního systému, které jsou pro každý účetní systém zadané v matrice přenosu. Textové soubory mají strukturu popsanou v příloze dokumentace Struktura textových souborů: ze systému BankKlient do účetního systému. Uživatel je může využít jako vstupu do dalších systémů, ruší je sám (mimo systém BankKlient) a lze je opakovaně vytvořit volbou Účetnictví/Opak ovaný výstup do účetního systému 3 - Zpracování přijatých dávek potvrzení zpráv Provede aktualizaci stavů u transakcí na cestě a do banky. Je-li transakce odmítnuta, je uveden i důvod odmítnutí. Je-li transakce již zaúčtována, změní se příslušně i stav transakce. 4 - Zpracování přijatých dávek potvrzení změn parametrů účtů Provede aktualizaci stavů u požadavků na změnu parametrů účtů. Pokud byl požadavek akceptován, je dávka typu 4 doprovázena novou dávkou konfigurace účtů. 11 - Zpracování přijatých dávek zahraničních plateb Provede přiřazení bankovní identifikace, změnu stavu zahraniční platby do banky, příp. přiřazení

Příručka

68

BankKlient

blokované částky k platbě. Je-li prováděn přenos dávek zahraničních plateb do banky během dne (cca 06 - 18 hodin), je již během přenosu tato dávka v bance zpracována a vytváří se pro klienta dávka (11), která obsahuje výsledek zpracování. Není-li na účtu dostatek prostředků pro provedení platby se splatností dnes (je-li zaslaná v době v souladu se smlouvou), je transakce odmítnuta a již se v bance nezpracovává – stav ER-odmítnuto. Před opětovným pořízením a zasláním takto odmítnuté platby je potřeba zajistit na účtu dostatek prostředků. Pro transakce zaslané do banky s budoucí splatností se test na dostatek prostředků provádí bezprostředně po zahájení dne. Pro takto zaslané transakce je potřeba zajistit dostatek prostředků na účtu již nejpozději ke konci předchozího dne. 12 - Zpracování přijatých dávek informací o zahraničních platbách Zapíše obsah dávky do Informací o zahraničních platbách. 13 - Zpracování přijatých dávek odvolání příkazů v bance Provede změnu stavu odvolání u transak cí na cestě a u transak cí do bank y podle výsledku odvolání (provedeno nebo odmítnuto s důvodem odmítnutí - odvolávaná transakce chybná („odmítnuto“), je již zaúčtovaná („zaúčtováno“), není nalezena („nenalezeno“)). 14 - Zpracování přijatých dávek povolených inkas 16 - Zpracování přijatých dávek termínovaných vkladů Provede změnu stavu žádostí o vytvoření nebo ukončení termínovaných vkladů podle výsledku zpracování v bance (provedeno nebo odmítnuto s důvodem odmítnutí). Pro klienta se pak vytvoří dávka (9), která obsahuje aktuální seznam účtů. 17 - Zpracování přijatých dávek potvrzení požadavků trvalých příkazů Provede změnu stavu trvalých příkazů podle výsledku zpracování požadavku v bance (provedeno nebo odmítnuto s důvodem odmítnutí). Je-li prováděn přenos dávek trvalých příkazů do banky během dne (cca 06 - 18 hodin ), je již během přenosu tato dávka v bance zpracována a vytváří se pro klienta dávka (17), která obsahuje výsledek zpracování a aktuální seznam trvalých příkazů. 18 - Zpracování přijatých dávek nových dostupných dokumentů 19 - Zpracování přijatých dávek elektronických dokumentů Zapíše přijaté dokumenty do databáze, a pokud má uživatel v parametrech účtů zaškrtnutu volbu "Automatické ukládání elektronických dokumentů na disk", uloží dokumenty přímo na disk do zadaného adresáře. Výsledky zpracování přijatých dávek jsou zapsány do protok olu přenosu.

4.8.2

Systémové dávky

Ve směru banka klient se kromě dávek s klientskými daty mohou přenášet tyto druhy dávek: 2 - veřejný klíč elektronického podpisu 3 - potvrzení zpráv 5 - globální zprávy 6 - individuální zprávy 7 - klientské zprávy 8 - hromadné zprávy 9 - doplňující informace konfigurace klienta, typ účtu 10 - bankovní konfigurace klienta 21 - číselník bank 23 - číselník měn

Příručka

Popis systému 24 25 26 27 28 29 31 41 42 43 44 45 51 52 54 55 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 75 76 77 78 79 80 82 83 84 86 87 88 89

-

69

číselník zemí číselník platebních titulů číselník smluvních partnerů zahraničních plateb číselník bankovních operací pro zahraniční platby číselník instrukcí pro zahraniční platby číselník mezinárodních kódů bank (BIC) kursovní lístky číselník oprávnění číselník druhů dávek číselníky typů účtů, typů operací, povolených operací typů účtů číselník typů zpráv číselník speciálních konstantních symbolů změny databáze program BKWin help individ. db skripty modul PCK – dávky, uzávěrka modul CAR - přenosy modul CFG - konfigurace modul CRM - matrika přenosu modul ENT - pořízení modul EXP - export modul PRM - číselníky modul PRP - pravidelné platby modul SAD - transakce z banky modul STM - výpisy modul EXT - externí účetní systémy modul TXT - prohlížení textových informací modul TOP - aktuální stavy modul CARRY - přenosy zobecněné a adaptované modul PRF – zpracování dávek modul ACT – síťový administrátor modul SMP – zahraniční platby modul PEC – povolená inkasa a trvalé příkazy modul ADV – detail zahraničních plateb knihovna Qrpt50.bpl pro tisk BKWinUpd.exe pro zavedení nového BKWin.exe BKWinBkp.exe pro zálohu systému modul ARF – financování pohledávek úvěrem modul AUT – automatický přenos BKDps.dll BKExports.dll

Při zpracování dávky 2 – veřejný klíč elektronického podpisu je veřejný klíč uložen s parametrem pořadí dávky, od kterého bude platný. Dávky hromadných a individuálních zpráv (5 a 6) mohou obsahovat buď prostý text, nebo zprávy v nich mohou být formátovány jako RTF soubor nebo HTML stránka. Dávky těchto zpráv mohou přijít jako prosté informace nebo mohou vyžadovat od klienta odpověď, která se pak odešle jako dávka klientských zpráv. Při zpracování dávky 10 - bankovní konfigurace klienta jsou zrušeny údaje v konfiguraci a stávající účty klienta a jsou nahrazeny novými údaji z dávky. Při zpracování dávek číselníků (21 – 29) jsou zrušeny stávající hodnoty a nahrazeny novými z dávky.

Příručka

70

BankKlient

Zároveň se provede kontrola vytvořených transakcí proti novým hodnotám aktualizovaného číselníku. Při zpracování dávky 41 - 43 - číselníky jsou zrušeny a nahrazeny novými z dávky. Dávky 51-90 obsahují nové verze programu, databáze, helpu a modulů, jsou uvozeny standardní hlavičkou, za kterou následuje nová verze v zabaleném tvaru. Při příjmu dávek 10, 21 - 25 se provádí kontrola všech transakcí dosud neodeslaných do banky, zda odpovídají aktuálně zaslaným údajům. Podle výsledku kontroly se může stav transakce měnit na Chyba nebo, pokud byla transakce ve stavu Chyba, se tímto chyba odstraní (např. při změně účtů klienta). Zároveň se provádí kontrola na duplicitu dosud neodeslaných transakcí. Např. při odstranění dřívější chyby se může transakce naopak dostat do stavu duplicity.

4.8.3

Inte rne t

Do banky se přenášejí dávky zpracované uzávěrkou . Pro přenos dávek prostřednictvím Internetu je požadováno připojení bez jakýchkoliv omezení pro adresu https://secure.gec.cz/bk_idc, případně pro záložní server https://secure2.gec.cz/bk_idc. V nastavení "Možnosti sítě Internet - Upřesnit" v Internet Exploreru musí být povoleno používání protokolu HTTP 1.1 a SSL protokolu (doporučeno zaškrtnout SSL 3.0). Přenos dávek po Internetu probíhá vždy z iniciativy klienta oběma směry, od klienta k bance i od banky ke klientovi. Od klienta do banky se přenášejí vždy připravené dávky vytvořené uzávěrkou (například příkazy k úhradě nebo příkazy k založení trvalých příkazů). Od banky ke klientovi se přenášejí jednak data za uzavřené účetní dny (například zůstatky a pohyby na účtech, avíza k zahraničním platbám, elektronické dokumenty atd.) a také informace o okamžitém aktuálním stavu (například zůstatky, blokace, zaúčtované a odmítnuté pohyby na účtech - podrobněji viz Aktuální stavy). Zobrazí se formulář pro zadání přístupového hesla elektronického podpisu. Uživatel zadá přístupové heslo k poslednímu vytvořenému klíči (klíč musí být předem přenesen do banky) a stiskne tlačítko (pokud chce uživatel přenos zrušit, použije tlačítko

).

Zobrazí se formulář Přenosy s bankou, kde uživatel vidí, která část přenosů právě probíhá. Po ukončení přenosů oběma směry je zobrazena zpráva o přenesených dávkách. Pokud byla z banky úspěšně přijata dávka, systém začne provádět zpracování přijatých dávek. Po dokončení se zobrazí výsledek. Přenos dávek je zaznamenán do protok olu přenosu, všechny provedené akce jsou zaznamenány v protok olu zpracování. Přenesené aktuální stavy je možné zobrazit případně vytisknout v oddíle Bank a /Ak tuální stavy. K úspěšnému přenosu dojde, když si obě strany vymění všechny připravené dávky.

4.8.4

Vytvoření průkazky

Samostatné vytvoření průkazky (zabezpečený identifikační soubor klienta) je nutné pro změnu šifrovaného přenosu nebo klíče šifrování. Průkazka se vytvoří v tomto menu. Systém uživatele vyzve k zadání hesla platného el. klíče a k zadání adresáře, do kterého zapíše potřebné údaje. Chce-li uživatel vytvořit průkazku, aniž má vygenerovaný klíč prvního elektronického podpisu, zobrazí se chyba Neexistuje platná identifik ace pro přenosy. Ve vybraném adresáři (nejlépe ukládat přímo na USB paměť) bude vytvořena následující struktura: \ID\999\CLIENTID.SGN

Příručka

Popis systému kde

71

…. adresář, do kterého bude odeslána průkazka …. identifikace klienta a kód návěští

Pokud si klient nahraje průkazku do adresáře na pevném disku, je třeba celou strukturu (od adresáře ID\... včetně) překopírovat na USB paměť.

4.8.5

Protokol přenosu

V této části je možné prohlížet protokol přenosu, který zabezpečuje bezpečnost systému proti duplicitnímu přenosu vstupních i výstupních informací. Kromě této hlavní funkce obsahuje informační údaje o přenášených dávkách. Na formuláři Prohlížení protokolu přenosu je zobrazen seznam všech přenosů. Každý přenos zabírá jeden řádek, ve kterém jsou tyto položky. Popis jednotlivých položek: - Místo, (odeslání-místo přenosu příjemce (banky) / příjem-místo přenosu odesilatele (banky)), - Pořadí (označení dávky ve tvaru RRRRnnnn, kde RRRR je rok a nnnn je pořadové číslo dávky v roce), - Druh dávky (číselná a textová identifikace druhu dávky, př. Transakce (1)), - Název (název dávky ve tvaru RRnnnndd.ff, kde RR je poslední dvojčíslí roku, nnnn je pořadové číslo dávky v roce, dd je druh dávky, ff je forma zápisu 00 otevřená nepakovaná nešifrovaná, 02 = pakovaná nešifrovaná, 06 = pakovaná šifrovaná), - Směr (Odesílání/Příjem), - Mód (způsob přenosu), - Stav (stav přenosu označuje, která akce proběhla a její výsledek), - Poč. zpráv (počet zpráv v dávce), - Číslo chyby (pro bezchybné = 0, jinak důvod odmítnutí vysvětlující text je v protokolu zpracování), - Vytvořeno (datum a čas vytvoření dávky při odesílání, datum vytvoření dávky při příjmu), - Reference (identifikace pracovníka, který dávky odeslal/přijal) - Změněno (datum a čas poslední provedené akce s dávkou), - Reference (identifikace pracovníka, který provedl poslední akci s dávkou). Způsob přenosu nabývá těchto hodnot Internet Sí't Není

přenos byl proveden po Internetu přenos byl proveden z lokálního PC případně sítě je-li směr přenosu odesílání a stav přenosu Vytvořeno

Stav přenosu nabývá těchto hodnot: Odesíl: Vytvořeno (1) Odesíl: Přerušeno (2) Odesíl: Odesláno (3) Odesíl: Opakovaně přeneseno (5) Odesíl: Potvrzeno (6) Odesíl: Odmítnuto (7) Odesíl: Zpracováno (8) Odesíl: Zrušeno (21) Odesíl: Zrušeno (2) (22) Příjem: Není (0) Příjem: Přijato (9) Příjem: Opakovaně přeneseno (11) Příjem: Potvrzeno (12) Příjem: Odmítnuto (13) Příjem: Zpracováno (14)

Příručka

byla vytvořena dávka k odeslání do banky, odeslání dávky bylo přerušeno pro technickou závadu, dávka byla odeslána do banky, bylo provedeno opakované odeslání do banky, odeslaná dávka byla potvrzena, odeslání dávky se nezdařilo, odeslaná dávka byla zpracována, zrušena neodeslaná dávka, odsouhlasení zrušení neodeslané dávky, dávka z banky byla po formálních kontrolách přijata, dávka byla opakovaně přijata, přijatá dávka byla po formálních kontrolách zpracována, přijatá dávka byla po formálních kontrolách odmítnuta, přijatá dávka byla zpracována.

72

BankKlient

Seznam je možné modifikovat zadáním podmínek pro výběr v horní části formuláře. Vybírat lze podle těchto položek: Místo Směr Druh Mód Stav Datum vytvoř. Datum změny Po zadání hodnot v položkách, podle kterých má být proveden výběr, se tlačítkem zobrazí seznam pouze vybraných přenosů. Tlačítkem všechny přenosy. Tlačítko protokolu.

umožní vertikální pohyb ve formuláři po řádcích a skoky na počátek a konec

Tlačítko

4.8.6

se výběr ruší a jsou zobrazeny

zobrazí náhled tisku protokolu přenosu.

Matrika přenosu

Seznam přenosových míst, mezi kterými klient může komunikovat, se nazývá matrika přenosu. Vždy obsahuje nejméně dvě definice přenosových míst: vlastní a banky. Dále si může uživatel definovat přenosová místa pro účetní systémy. Definice účetních systémů lze přidávat, aktualizovat i rušit. Tyto činnosti lze provádět v této nabídce. Po jejím vybrání se zobrazí formulář Matrika přenosu, který obsahuje definice dosud zadaných přenosových míst a tlačítka

,

,

a

. Tlačítko zobrazí tu část protokolu přenosu, kde je jako místo uvedeno to místo přenosu, které označuje kurzor ve formuláři Matrika přenosu. Tlačítkem je možné definovat další účetní systém. Po jeho stisknutí se zobrazí formulář Přenosové místo: nový účetní systém. Na záložce Účetní systém je třeba zadat název, formát dat, budou-li se od účetního systému přijímat údaje, budou-li se účetnímu systému předávat údaje, mají-li být převzaté tuzemské transakce považovány za ověřené nebo potvrzené. Pro zadaný směr přenosu se zadává kód národních znaků abecedy (bez diakritiky, CZ Kam – Kamenických čeština, CZ 852 – Latin 2 a Win1250 – čeština pro Windows) a adresář, ze kterého se budou údaje přijímat nebo do kterého se budou ukládat. K pomoci při výběru adresáře lze použít tlačítko . Adresáře pro příjem i předání dat do účetních systémů musí být umístěny na pevném disku (lokálním nebo síťovém). V případě, že má klient v číselníku účtů více než jeden účet, může na záložce Filtr účtů pro předání do účetního systému vybrat účet (účty), pro které se bude provádět v konkrétním účetním systému předání dat. Tlačítkem se zadané hodnoty uloží do matriky přenosu a systém se vrátí na formulář Matrika přenosu, který už bude obsahovat novou definici. Záložka Nastavení textů umožňuje nahrazovat textová pole v transakcích z daného účetního systému, která nemají být například z důvodů ochrany dat viditelná v systému BankKlient a na výpise z účtu. Jinou možností uplatnění této funkčnosti je naplnění textového pole údajem například o charakteru

Příručka

Popis systému

73

platby nebo identifikací odesílatele v případě, že tuto funkčnost nenabízí vyplnit buď účetní systém nebo použitý formát. Záložka je funkční pro účetní systémy, které mají formát přenášených dat GE, GE2, GE3, ABO KB, ABO IPB a GE s avízy. Není funkční pro zahraniční platby a pohledávky. Uživatel pomocí tlačítek , a může přidávat, opravovat a vyřazovat nastavení pro jednotlivé účty. Nejprve se ze seznamu vybere číslo účtu. V případě, že se mají texty nahrazovat pouze pro transakce s konkrétní hodnotou některého ze symbolů platby, vybere uživatel požadovaný symbol a zadá jeho hodnotu, pro kterou se budou texty nahrazovat. Vybírat může mezi variabilním, specifickým a konstantním symbolem, nebo může zadat možnost „nepoužit“. Pak se nahradí texty u všech transakcí daného účtu. Dále si zaškrtá texty, které se mají při převzetí do BankKlienta nahradit: - zkratka, - zpráva klientovi, - vlastní identifikace, - cizí identifikace a vyplní texty, které se v převzatých transakcích objeví namísto původních. Tlačítkem změny zapíše, tlačítkem systému automaticky nezavírá.

je zruší. Z této záložky se formulář účetního

Tlačítko ve formuláři Matrika přenosu je povolené pouze, když je kurzor nastaven na definici účetního systému. Po jeho stisknutí se zobrazí kontrolní dotaz Zrušit přenosové místo?, kladná odpověď má za následek zrušení přenosového místa v matrice přenosu i jeho odstranění z nabízeného seznamu. Tlačítko

zobrazí různé formuláře v závislosti na výběru místa přenosu. Práci s těmito

formuláři končíme buď tlačítkem

nebo

.

Pro vlastní se zobrazí formulář Přenosové místo: vlastní, ve kterém je možné změnit pouze název. Pro banku se zobrazí formulář Přenosové místo: banka, ve kterém je možné změnit název a požadavek na šifrování . Hodnoty těchto položek jsou inicializovány při instalaci systému a odpovídají požadovanému nastavení pro k omunik aci s bank ou. Jejich změna by měla být provedena po předchozím odsouhlasení s pracovník y bank y. Pro účetní systémy se zobrazí formulář Přenosové místo: účetní systém, se kterým se pracuje jako při přidávání. Změna šifrovaného přenosu a změna klíče šifrování Protože strana banky používá pro šifrování dávek ke klientovi stejné klíče jako klient do banky, a na obou stranách se změna klíčů provádí ve stejný okamžik – při inicializaci klíče v bance, je nutno dodržet při změnách určitý postup: - před zamýšlenou změnou spustit přenosy s bankou a žádné další dávky nevytvářet (neprovádět uzávěrku) -·při změně šifrování nastavit položku šifrování v matrice přenosu (banka) na požadovaný stav - pokud možno ještě stejný den navštívit obchodní místo banky a provést zamýšlenou změnu (v bance bude potřeba „průkazka“, příp. HW šifrovací klíč) - v případě nedodržení postupu je pravděpodobné, že bude vytvořena dávka ve formátu, který nemůže druhá strana přijmout a bude se muset provést po dohodě s druhou stranou přenos

Příručka

74

BankKlient dávky v otevřeném tvaru

V případě, že se provádí pouze aktualizace přístupového hesla pro použití HW šifrovacího klíče, používané klíče pro šifrování se nemění a je tedy možno zpracovat dávky vzniklé před aktualizací přístupového hesla.

4.8.7

Automatický přenos

Tento režim přenosu není dostupný pro klienty se šifrováním. Automatický přenos provádí pouze příjem dávek z banky a je možno ho použít například v případě, že pracovník, který zpracovává informace o zaúčtovaných transakcích, nezná heslo k elektronickému podpisu a musí ráno čekat na příchod jiného oprávněného pracovníka pro provedení komunikace s bankou. Jiným příkladem je použití BankKlient pouze jako prostředníka mezí účetním systémem klienta a bankou. V síťovém režimu je možno mít na jedné stanici spuštěn automatický režim a na ostatních provádět všechny činnosti včetně uzávěrky a přenosů s bankou. Nejprve je uživatel vyzván k zadání přístupového hesla elektronického podpisu. Pravidla zadávání tohoto hesla jsou stejná jako v režimu uzávěrky. Po úspěšném zadání se zobrazí potvrzení, které informuje o nejbližším termínu zahájení prvního přenosu. Po · · · ·

potvrzení se zobrazí formulář, který obsahuje informace o průběhu automatického přenosu: parametry automatického přenosu - datum a čas zahájení přenosu, po provedení se změní na další, dobu do zahájení přenosu, stav automatického přenosu - (např.: čekání/komunikace/došlo k chybě ve zpracování), počet již provedených pokusů.

Automatický přenos čeká na zahájení přenosu. Nastane-li uvedený čas zahájení přenosu, uskuteční se pokus o spojení s bankou standardním způsobem. V případě, že se vyčerpá počet pokusů, bude BankKlient automaticky ukončen. K automatickému ukončení BankKlienta dojde i v případě, že součástí stažených dávek z banky bude aktualizace této aplikace. Je-li automatický přenos ve stavu čekání na zahájení přenosu, lze tento režim ukončit stisknutím tlačítka . Pokud byla do tohoto okamžiku přijata dávka, vyžadující restart při trvalém přenosu, bude po jejím zpracování proveden restart systému BankKlient. Jinak musí přihlášený uživatel znovu zadat své heslo pro přihlášení do systému BankKlient. Při 3 neúspěšných pokusech bude činnost systému BankKlient ukončena. Pokud je v konfiguraci nastavena položka Provádět zálohování po uk ončení automatick ého přenosu, bude při ukončení provedena také záloha systému BankKlient.

4.9

Banka

V tomto menu si uživatel může prohlížet všechny druhy informací, které obdrží z banky. Může si zjistit, které z odeslaných příkazů se zaúčtovaly a které byly odmítnuty (a z jakých důvodů), může si prohlédnout výpisy a zůstatky svých účtů. Také si zde může přečíst různé zprávy, které mu banka zaslala.

Příručka

Popis systému

4.9.1

75

Výpisy

Výpisy pořízené systémem BankKlient nenahrazují výpisy z banky (i když mají stejnou formu) a jejich číslování je odvozeno od pořadového čísla dávky. Výpis se vytváří pouze v případě, že dávka z banky obsahovala alespoň jednu transakci. Před vlastními výpisy je třeba vyplnit podmínky výběru tisku výpisů transakcí z banky. Vybírá se - Dávka (poslední nebo z nabídky dosud přijatých) - Účet (všechny nebo z nabídky) - Třídění (netřídit nebo třídit standardně) - netřídit: pořadí transakcí odpovídá pořadí ve výpisu - třídící klíč: číslo účtu, valuta, debet/kredit, částka - Zhuštěný tvar tisku – na některých, zejména inkoustových tiskárnách se bez použití této volby netiskne poslední řádek výpisu - Tisk všech textových polí – zobrazuje a tiskne obě pole DI i KI, jinak je uvedena pouze informace k protistraně (u přijaté platby DI a pro odchozí KI) - Podbarvit transakce - pro zvýšení přehlednosti výpisů jsou údaje související s jedním pohybem na účtu podbarveny šedou barvou (vždy ob jednu transakci). U některých tiskáren může toto podbarvení způsobovat problémy (snížení přehlednosti u jehličkových tiskáren, zpomalení tisku u inkoustových tiskáren). Tlačítkem

4.9.2

se zobrazí náhled výpisů.

Elektronické dokumenty

Tato volba je v podstatě totožná s volbou Žádosti o elek tronick é dok umenty. Rozdíl je pouze v tom, ze po zobrazení formuláře je výběr implicitně nastaven na lokální dokumenty, takže klient vidí seznam dokumentů, které má přímo ve svém počítači. Prohlížení elektronických dokumentů vyžaduje prohlížeč PDF souborů, kterému je v operačním systému korektně zaregistrována přípona .PDF.

4.9.3

Zůstatky účtů

Volbou Zůstatky účtů je zobrazen seznam historie zůstatků na účtech klienta. Seznam je tříděn podle dávek z banky a v rámci dávky podle účtů. Ihned po spuštění této volby je standardně zobrazena pouze poslední přijatá dávka z banky. Ostatní je možné zpřístupnit pomocí záložky Výběr. Na záložce Zůstatky je zobrazován detail zůstatku aktivního záznamu v seznamu. Na záložce Výběr lze definovat omezující podmínku pro zobrazení seznamu: - číslo dávky (omezení na zůstatky účtů pro vybranou dávku) - číslo účtu (omezení na zůstatky pro vybraný účet) Omezení seznamu je provedeno ihned po zadání jedné z omezujících podmínek. Tlačítkem

se zobrazí náhled opisu aktivního zůstatku účtu.

Tlačítkem se zobrazí náhled seznamu zůstatků se shodným třídícím klíčem a omezující podmínkou jako je zobrazován seznam zůstatků na formuláři Zůstatky účtů.

Příručka

76

4.9.4

BankKlient

Aktuální stavy

Aktuální stavy jsou stavy zůstatků a blokací na účtech klienta případně transakce zaúčtované v bance v aktuálním účetním dni, převzaté z primárního informačního systému banky. Aktuální stavy zobrazují stav pouze na běžných účtech, nikoliv na termínovaných vkladech a úvěrových účtech. Každá aktualizace ruší informace předchozí. Banka omezuje maximální počet přenášených transakcí pro každý účet (na několik stovek pohybů), seznam tedy obsahuje poslední fyzicky zaúčtované transakce v bance od vytvoření poslední standardní dávky zpráv (jde tedy o transakce s nejvyššími hodnotami položky Pořadí v aktuálním dni). Uživatel, který chce pracovat s aktuálními stavy, musí mít oprávnění 231 – Výpisy a sestavy transakcí z banky. Pokud chce provádět on-line aktualizaci stavů musí mít také oprávnění 26 – Přenosy standardní. Při provádění přenosu pomocí této volby se neprovádí přenos dávek do banky!!! Při prvním použití této volby je po kladné odpovědi na dotaz Provést ak tualizaci ak tuálních stavů? provedena aktualizace požadovaných stavů z banky. Přenos se uskuteční způsobem zadaným v Parametry / Konfigurace -záložka Nastavení. Po úspěšné aktualizaci je zobrazen formulář se záložkami. Zůstatky, Blokace, Zaúčtované , Nezpracované , Odmítnuté, Zaúčtované zahraniční , Zpracovávané zahraniční a Odmítnuté zahraniční. Součástí formuláře je informace o stáří aktualizovaných stavů a uživatel se může rozhodnout provést novou aktualizaci (tlačítkem ). Po úspěšném přenosu se zobrazené údaje aktualizují. Není-li přenos úspěšný ve formuláři, zůstávají původní údaje. Ve sdíleném režimu, pokud není povolena dávková aktualizace dat, není tlačítko dostupné. Záložka Zůstatky Na záložce Zůstatky se zobrazuje seznam všech běžných účtů a jejich zůstatků. Tlačítkem lze seznam vytisknout standardním způsobem. Pro každý účet se zobrazuje účetní a disponibilní zůstatek, debetní limit, datum posledního účtování, datum zjištění. Účetní zůstatek je stav účtu po posledním zaúčtování. Disponibilní zůstatek je vypočten podle logiky banky a druhu účtu (odečteny blokované částky, minimální zůstatky a pod). Debetní limit je objem prostředků, o které může klient přečerpat svůj účet. Datum zjištění je datum a čas vytvoření aktuálních seznamů zůstatků v bance. Datum změny je účetní datum, kdy byl proveden poslední pohyb na účtu. Informace o zůstatcích jsou aktualizovány automaticky při uskutečnění každého přenosu. Záložka Blokace Na záložce Blokace se zobrazuje seznam blokací (blokovaná částka s datem platnosti blokace a doprovodným textem), pokud pro daný účet nějaká blokace existuje. Tlačítkem tiskneme sestavu blokací vybraného účtu. Když není vybrán žádný účet, jsou ve formuláři blokace všech účtů a v tomto případě není dostupný tisk.

Příručka

Popis systému

77

Informace o aktuálních blokacích jsou aktualizovány automaticky při uskutečnění každého přenosu. Záložka Zaúčtované Na záložce Zaúčtované transakce se v dolní části formuláře zobrazuje seznam všech transakcí zaúčtovaných v průběhu účetního dne, v horní části se zobrazuje zůstatek účtu a detail vybrané transakce. Výpisy obsahují kromě běžných informací údaj Pořadí ve dni, který označuje pořadí zpracování transakce v příslušném dni. Tlačítkem tiskneme sestavu výpisů vybraného účtu. Když není vybrán žádný účet, jsou ve formuláři blokace všech účtů a v tomto případě není dostupný tisk. V případě, že nejsou klientovi zaslány všechny zaúčtované transakce, je na tuto skutečnost upozorněn hláškou u příslušného účtu. Informace o zaúčtovaných transakcích jsou aktualizovány automaticky při uskutečnění každého přenosu. Záložka Nezpracované Pokud je pořízen tuzemský platební příkaz a ve dni splatnosti není na účtu dostatek volných peněžních prostředků, banka se pokouší po určenou lhůtu opakovaně testovat, zda mezitím nedošlo k dostatečnému navýšení disponibilního zůstatku na účtu pro jeho provedení. Při navýšení zůstatku na účtu je čekající příkaz proveden. Pokud k tomu v nastavené lhůtě nedojde, je příkaz vyřazen ze zpracování a klient obdrží informaci o odmítnuté transakci. Informace o nezpracovaných transakcích jsou aktualizovány automaticky při uskutečnění každého přenosu. Informace o nezpracovaných transakcích se zobrazují v záložce Nezpracované transakce formuláře „Aktuální stavy z banky“, nebo je možné se dostat přímo na tuto obrazovku z menu Bank a / Nezaúčtované transak ce - nezpracované. Aktuální lhůty pro úhrady a inkasa je možné zjistit na stránkách banky stiskem tlačítka

.

Na záložce je v tabulce seznam všech nezpracovaných transakcí a nad nimi v detailu informace o vybrané platbě s možností vyhledávání podle vybraných údajů. Záložka Odmítnuté Tuzemská platba je odmítnuta, pokud náležitosti platebního příkazu neodpovídají prováděným kontrolám: - neexistující kód banky příjemce, - protiúčet v GEMB v době pokusu o účtování neexistuje / je uzavřen. - na účtu plátce není dostatek prostředků po dobu kdy banka provádí opakovaný test od data splatnosti Informace o odmítnutých platbách jsou aktualizovány automaticky při uskutečnění každého přenosu. Informace o odmítnutých platbách se zobrazují v záložce Odmítnuté transakce formuláře „Aktuální stavy z banky“ , nebo je možné se dostat přímo na tuto obrazovku z menu Bank a / Nezaúčtované transak ce - odmítnuté. Popis důvodů odmítnutí a možnosti jejich příčin a řešení je možné zjistit na stránkách banky stiskem tlačítka

Příručka

.

78

BankKlient

Na záložce je v tabulce seznam všech odmítnutých plateb a nad nimi v detailu informace o vybrané platbě s možností vyhledávání podle vybraných údajů. Záložka Zaúčtované zahraniční Na záložce Zaúčtovan é zahraniční se v dolní části formuláře zobrazuje seznam všech zahraničních transakcí zaúčtovan ých v průběhu účetního dne, v horní části se zobrazuje detail vybrané transakce. Informace o zaúčtovaných zahraničních transakcích jsou aktualizovány automaticky při uskutečnění každého přenosu. Informace o zaúčtovaných transakcích se zobrazují v záložce Zaúčtované zahraniční formuláře „Aktuální stavy z banky“. Transakce lze vybírat podle:  Čísla a předčíslí účtu.  Čísla účtu protistrany  Částky platby  Měny platby  Strany účtu (kreditní nebo debetní) Tlačítkem tiskneme sestavu výpisů vybraných podmínkami výběru. Tlačítkem tiskneme pouze momentálně vybranou transakci. Záložka Zpracovávané zahraniční Zahraniční platba je zpracovávaná pokud příkazy mají - požadovanou budoucí splatnost - splatnost aktuální den, ale nebyly zatím zaúčtovány (účtování probíhá několikrát denně). Na záložce je v tabulce seznam všech zpracovávaných zahraničních transakcí a nad nimi v detailu informace o vybrané platbě s možností vyhledávání podle vybraných údajů. Informace o zpracovávaných zahraničních transakcích jsou aktualizovány automaticky při uskutečnění každého přenosu. Informace o zpracovávaných transakcích se zobrazují v záložce Zpracovávané zahraniční formuláře „Aktuální stavy z banky“. Transakce lze vybírat podle:  Čísla a předčíslí účtu.  Čísla účtu protistrany  Částky platby  Měny platby Tlačítkem tiskneme sestavu výpisů vybraných podmínkami výběru. Tlačítkem tiskneme pouze momentálně vybranou transakci. Záložka Odmítnuté zahraniční Zahraniční platba je odmítnuta pokud - náležitosti platebního příkazu neodpovídají prováděným kontrolám (neexistující identifikační kód banky (BIC), kód země, ...) - na účtu plátce není dostatek prostředků v okamžiku zaslání platby, případně v 06:00 ráno dne splatnosti u příkazů s budoucí splatností - byla zrušena na základě požadavku klienta - byl nastaven požadavek na dohodnutý kurs a nedošlo k telefonické dohodě s oddělením Treasury banky.

Příručka

Popis systému

79

Informace o odmítnutých zahraničních platbách jsou aktualizovány automaticky při uskutečnění každého přenosu. Informace o odmítnutých zahraničních platbách se zobrazují v záložce Odmítnuté zahraniční formuláře „Aktuální stavy z banky“, nebo je možné se dostat přímo na tuto obrazovku z menu Bank a / Zahraniční platby odmítnuté. Transakce lze vybírat podle:  Čísla a předčíslí účtu.  Čísla účtu protistrany  Částky platby  Měny platby  Data odmítnutí  Důvodu odmítnutí Tlačítkem tiskneme sestavu výpisů vybraných podmínkami výběru. Tlačítkem tiskneme pouze momentálně vybranou transakci. Popis důvodů odmítnutí a možnosti jejich příčin a řešení je možné zjistit na stránkách banky stiskem tlačítka

.

Na záložce je v tabulce seznam všech odmítnutých plateb a nad nimi v detailu informace o vybrané platbě s možností vyhledávání podle vybraných údajů.

4.9.5

Transakce zaúčtované

Tato volba pracuje s transakcemi, které byly v dávkách z banky označeny jako zaúčtované. U každé transakce jsou uvedeny mimo základní údaje (bankovní spojení, použité symboly plateb,textové popisy) i doplňující údaje (například identifikace původu platby, charakter platby a v případě, že se jednalo o platbu pořízenou v systému BankKlient i údaje o vzniku transakce). Zaúčtované transakce lze prohlížet a tisknout. Protože lze očekávat, že někteří klienti budou z banky přijímat značné množství zaúčtovaných transakcí a práce s tak velkou množinou transakcí by byla zdlouhavá, zobrazí se před transakčním formulářem pro prohlížení formulář, který umožňuje omezit základní množinu transakcí. S touto podmnožinou pak pracuje transakční formulář. Vymezení podmnožiny transakcí se provádí ve formuláři Výběr podmnožiny transakcí. Pokud uživatel nepotřebuje základní množinu transakcí omezit, může stisknout tlačítko , které mu umožní pokračovat dále (tj. přejít do transakčního formuláře) bez provedení výběru transakcí. V tomto případě bude mít k dispozici všechny zaúčtované transakce. Svůj úmysl neomezovat množinu transakcí však musí ještě potvrdit tlačítkem podmnožiny transakcí.

.Opětovným stiskem tlačítka

se znovu umožňuje výběr

Tlačítkem se zobrazí počet transakcí vyhovujících danému kritériu, uživatel tak získá přehled, je-li třeba vybranou podmnožinu ještě více omezovat. Je-li potřeba základní množinu transakcí omezit, jsou tři možnosti: - výběr dávek transakcí podle záložky Výběr dávek - výběr transakcí bez ohledu na dávky v záložce Výběr transakcí - výběr transakcí v záložce Filtr. Výběrové podmínky se stanovují na základě hodnot uvedených v záložce, která je viditelná v okamžiku potvrzení tlačítkem nevýznamné.

Příručka

. Hodnoty uvedené na dalších (“neviditelných”) záložkách jsou

80

BankKlient

Záložka Výběr dávek z formuláře Výběr podmnožiny transakcí Výběr se provádí podle pořadí dávky (ve tvaru rrrrnnnn). Formulář obsahuje seznam všech dávek, ve kterých byla zaúčtována alespoň jedna transakce a nebyly zrušeny volbou Servis / Reduk ce dat, seřazených sestupně podle čísla dávky. Pro každou dávku je uvedeno její číslo, datum účtování a počet transakcí. Nad seznamem je položka, do které se doplňuje číslo vybrané dávky. Označí-li uživatel více dávek, zobrazí se nad seznamem i druhá položka, obsahující konec intervalu vybraných dávek. Implicitně se nabízí pořadí poslední dávky přijaté z banky. Záložka Výběr transakcí z formuláře Výběr podmnožiny transakcí Výběr na této záložce pracuje obdobně jako výběr v transakčním formuláři. Hodnoty nastavené ve výběru se zruší tlačítkem I zde je možné zadané výběrové hodnoty ukládat a opětovně používat. Obsluha je shodná jako u výběru transakčních formulářů. Vyhledávat lze také podle zkratky (nerozlišují se malá a velká písmena, vyhledávají se zkratky, kde je zadaný text obsažen, to znamená, že je-li text delší, ale obsahuje zadanou sekvenci, transakce se vybere) Záložka Filtr z formuláře Výběr podmnožiny transakcí Filtr na této záložce pracuje obdobně jako filtr v transakčním formuláři. Hodnoty nastavené ve filtru se zruší tlačítkem I tento druh filtru určený pro Výběr podmnožiny hodnot je možné ukládat a opětovně používat. Obsluha je shodná jako u filtru transakčních formulářů. Vyhledávat lze také podle zkratky (nerozlišují se malá a velká písmena, vyhledávají se zkratky, kde je zadaný text obsažen, to znamená, že je-li text delší, ale obsahuje zadanou sekvenci, transakce se vybere) Je-li formulář pro Výběr podmnožiny transakcí ukončen tlačítkem , zobrazí se transakční formulář, který pak umožňuje prohlížet buď vybranou podmnožinu zaúčtovaných transakcí nebo celou množinu zaúčtovaných transakcí. Všechny transakce, které má k dispozici transakční formulář, budou dále označovány jako vstupní množina transakcí. Pokud je formulář ukončen jiným způsobem, provede se návrat do menu. Se vstupní množinou transakcí může klient pracovat v transakčním formuláři, tj. může ze vstupní množiny provádět libovolné výběry transakcí (prostřednictvím záložky Výběr nebo Filtr) a vybrané transakce může kromě prohlížení také tisknout. Ve formulářích i tisku se používá řada různých zkratek. V položce druh transakce se jak v tabulce na obrazovce, tak v tiskových sestavách objeví (nejedná-li se o úhradu nebo inkaso) číslo, které vrací ICBS. Popis položek platebního příkazu u zaúčtovaných transakcí Mimo položky shodné s transakcemi pořízenými obsahuje: Valuta: datum, ke kterému byla transakce zaúčtována na vlastní účet z pohledu úročení zůstatku. Účtováno: skutečné datum, kdy byla transakce zaúčtována na vlastní účet Odepsáno: datum odepsání z účtu plátce Ekvivalent v CZK: ekvivalent částky v cizí měny oceněný kursem devizového trhu ČNB. Tento údaj je informativní, doporučujeme jej v případě použití ověřit Vlastní identifikace: (DI nebo KI) údaj slouží pro jako doplňující informace k vlastnímu účtu. Obsahuje hodnotu z pole Debetní, případně Kreditní identifikace v závislosti na straně účtování.

Příručka

Popis systému

81

Cizí identifikace: (DI nebo KI) údaj slouží pro jako doplňující informace k vlastnímu účtu. Obsahuje hodnotu z pole Debetní, případně Kreditní identifikace v závislosti na straně účtování.

4.9.6

Transakce zaúčtované - vyhledání

Tato položka menu slouží k rychlejšímu vyhledání skupiny zaúčtovaných transakcí (především při jejich velkém počtu). Formulář obsahuje dvě záložky: - Výběr transakce - Filtr Obsluha obou záložek je shodná jako práce na stejnojmenných záložkách na formuláři Výběr podmnožiny transakcí v menu Transakce zaúčtované.

4.9.7

Transakce BankKlient odmítnuté

V tomto menu se zobrazují pouze transakce, které byly zaslány z této konkrétní instalace BankKlienta a byly odmítnuty v předcházející účetní dny. Všechny odmítnuté transakce (zadané ke zpracování i mimo aktuální instalaci BankKlient) a navíc odmítnuté aktuální den jsou v menu Banka / Aktuální stavy, záložka Odmítnuté. Odmítnuté transakce jsou transakce, které nemohla banka z různých důvodů zaúčtovat. Takovou transakci banka vrací jako odmítnutou s příznakem důvodu odmítnutí. 200 = nepovolené inkaso 201 = formální chyba 202 = nedostatek peněžních prostředků Obsluha této nabídky je shodná s nabídkou Transakce zaúčtované. Nejprve se zobrazí formulář pro výběr podmnožiny transakcí (nabízí dávky, ve kterých byla alespoň jedna transakce odmítnuta a které nebyly zrušeny volbou Rušení odmítnutých transak cí) a poté transakční formulář, který umožňuje prohlížení a tisk odmítnutých transakcí. Ve formulářích i tisku se používá řada různých zkratek.

4.9.8

Rušení odmítnutých transakcí

Pro přehlednost je vhodné provádět dle potřeby rušení odmítnutých transakcí. Nejprve se provede výběr podmnožiny transakcí, jak je popsán v transakcích odmítnutých. Pak se zobrazí transakční formulář. Rušit lze -

transakci zobrazenou v detailu formuláře (tlačítko přenosová identifik ace? možné odpovědi

-

kontrolní dotaz Zrušit transak ci )

skupinu transakcí zobrazenou v dolní části formuláře (tlačítko ). Skupina může zahrnovat všechny transakce nebo může být vybrána pomocí záložek Výběr a Filtr. Kontrolní dotaz v takovém případě je Zrušit vše ? možné odpovědi

. Pokud chce uživatel

řídit, která transakce má být vyřazena a která ne, stiskne před tlačítkem tlačítko . V takovém případě systém vyžaduje potvrzení úmyslu zrušit transakci před zrušením každé vybrané transakce dotazem Zrušit transak ci přenosová identifik ace ?, možné odpovědi

Příručka

82

BankKlient

zruší transakci zobrazenou v detailu nezruší transakci zobrazenou v detailu vrátí se do stavu před stisk tlačítka zruší transakce od zobrazené do konce skupiny bez dalších dotazů. Informace o zrušených transakcích je zapsána do protokolu zpracování. Tlačítko

4.9.9

umožní zobrazit náhled tisku.

Informace k zahraničním platbám

Touto volbou lze provést výpisy zahraničních plateb. Uživatel musí mít oprávnění “ 231 -Výpisy a sestavy transakcí z banky”. Formulář prohlížení informací je rozdělen na tři pracovní oblasti. V dolní části je seznam vybraných informací (mřížka), v horní části si uživatel volí mezi záložkou Detail, která obsahuje pět stránek detailních informací o záznamu vybraném v seznamu kurzorem, a záložkou Filtr, která umožňuje nastavení výběrové podmínky pro omezení seznamu. V záložce Filtr je systémem nastavena podmínka pro výběr informací z poslední přijaté dávky z banky. Pokud chce uživatel vidět všechny informace (včetně těch k odmítnutým zahraničním platbám, která nejsou součástí dávek z banky), musí výběrovou podmínku zrušit. Záložka Detail obsahuje pět stránek detailu aktuální informace v seznamu 1. základní informace 2. doplňkové informace 3. poplatky 4. adresy bank 5. reference (obsahuje zejména informace přiřazené při párování zahraniční platby pořízené v systému BankKlient) hodnoty platné vždy: - stav, chybový stav, - původ. skupina, - identifikace dávky, - reference pracovníka, který dávku vytvořil, opravil, ověřil, potvrdil a přijal, - datum a čas příslušných akcí. Záložka Filtr umožňuje omezit množinu zobrazovaných informací. Automaticky se zobrazují informace z aktuální dávky z banky. (V záložce Filtr je aktivní (zaškrtnutá) volba Číslo dávky a je nastavena na aktuální dávku z banky). Tlačítkem

je zobrazen náhled tisku seznamu informací omezený filtrem, tlačítkem

je zobrazen aktuální záznam informace o zahraniční platbě. Tisková sestava formou odpovídá tisku avíza zahraniční platby v bance. Seznam informací k zahraničním platbám Seznam obsahuje následující sloupce: stav – stav transakce (z hlediska zaúčtování v bance), typ platby: O (odchozí), I (příchozí), “ “ (v ostatních případech), kód transakce, příkazce / příjemce,

Příručka

Popis systému

83

údaje SWIFT BIC, účel platby. Význam položek podle typu platby. Význam položek podle typu platby Odchozí platby Příjemce – číslo účtu a adresa příjemce Banka příjemce – bankovní spojení příjemce – SWIFT BIC nebo adresa Korespondenční banka – název a adresa banky, přes kterou je platba směrována Zprostředkující banka – SWIFT BIC nebo adresa banky, která platbu zprostředkuje Kódy instrukcí – způsob zpracování platby bankou Účel platby – např. reference, číslo faktury apod. Žádost o zaslání konfirmace – číslo faxu nebo e-mailová adresa, na které byla konfirmace směrována. Kurs – deviza prodej Měna a částka platby – měna a částka, která odchází do zahraničí Původní částka – částka platby zadaná klientem Měna a ekvivalentní částka – částka platby v měně účtu klienta Odměny a poplatky – poplatky o které je ekvivalentní částka platby navýšena Celková částka – částka platby, kterou je zatížen účet klienta Klientská identifikace – identifikace transakce zadaná klientem (používané pro automatické párování transakcí – pouze pro transakce převzaté z účetního systému) Příchozí platby Příkazce – jméno a adresa příkazce, případně číslo účtu Odesílající banka – SWIFT BIC nebo adresa banky, která platbu odesílala Korespondenční banka – adresa banky, přes kterou je platba směrována Zprostředkující banka – SWIFT BIC nebo adresa banky, která platbu zprostředkovala Kódy instrukcí – způsob zpracování platby bankou Účel platby – informace o důvodu převodu např. reference, číslo faktury apod. Kurs – deviza nákup Měna a částka platby – měna a částka, kterou obdržela GEMB Měna a ekvivalentní částka – částka v měně účtu příjemce Odměny a poplatky – poplatky o které je částka snížena Celková částka – částka, která je klientovi připsaná na účet

4.9.10 Zahraniční platby odmítnuté Při volbě tohoto menu se zobrazí záložka Odmítnuté zahraniční z menu Banka / Aktuální stavy.

4.9.11 Zprávy z banky V této nabídce je možné prohlížet a tisknout zprávy, které banka zaslala klientovi. Zprávy mohou být určené všem klientům (globální) nebo pro jednoho klienta (individuální). Zprávy jsou uloženy v databázi. Uživatel může zprávy filtrovat podle jednotlivých typů zpráv, nebo může vidět všechny typy najednou. Pro každou zprávu se zobrazí řádek, který obsahuje tyto informace: - zda je daná zpráva veřejná (sloupec ), - nová (sloupec ), - s přílohou (sloupec

Příručka

),

84

BankKlient

- globální (sloupec Ind), - platná (sloupec Exp), - datum příjmu zprávy (sloupec Přijata), - předmět zprávy (sloupec Předmět). Předmět je zobrazen tučně, pokud zpráva nebyla přihlášeným uživatelem přečtena. V sloupci zpráva).

je buď prázdno (ve významu veřejná zpráva) nebo

(ve významu důvěrná

V sloupci se mohou vyskytovat hodnoty: ve významu: nová, dosud nepřečtená zpráva nebo ve významu: zpráva již byla přečtena (pro lokální verzi) nebo zpráva již byla přečtena alespoň jedním uživatelem (pro síťovou verzi). Pokud je ve sloupci

znak

, znamená to, že zpráva obsahuje přílohu.

Pokud je ve sloupci Ind znak , znamená to, že zpráva je pro individuálního uživatele, je-li sloupec prázdný, jde o globální zprávu všem uživatelům systému BankKlient. Znak

ve sloupci Exp znamená, že zpráva je po expiraci (po době platnosti).

Tlačítko Tlačítko Tlačítko Tlačítko

slouží k přepnutí do okna obsahujícího seznam zpráv klienta do banky. umožňuje uživateli napsat novou zprávu do banky. slouží v síťové verzi k aktualizaci seznamu zpráv. slouží (po kontrolním dotazu) k odstranění vybrané zprávy.

Jednotlivé zprávy se dají obecně rozdělit do 3 kategorií: - prosté informace, - zprávy vyžadující od klienta právě jednu odpověď, - zprávy, na které může klient odpovědět jednou nebo vícekrát. Kliknutím na vybranou zprávu (nebo stiskem klávesy Enter) se na formuláři Zpráva z banky zobrazí datum odeslání, datum přijetí, předmět a typ zprávy, informace o přílohách, informace o tom, zda je třeba na zprávu odpovědět, počet existujících odpovědí a samotný text. Ten může být buď ve formě prostého textu nebo ve formátech RTF příp. HTML. Má-li zpráva přílohu, je název přílohy v hlavičce zprávy pod nadpisem Příloha. Uživatel pak může tlačítkem

přílohu buď zobrazit (podle nastavení v systému Windows) nebo uložit na disk.

Text lze vytisknout tlačítkem

a mezi zprávami je možné se pohybovat šipkami.

Je-li na zprávu požadována odpověď, je zpřístupněno tlačítko Odpovědět. V případě, že zpráva vyžaduje právě jednu odpověď, nedá se přejít na jinou zprávu nebo ze zprávy odejít tlačítkem Zavřít, dokud uživatel odpověď nenapíše . K uzavření formuláře Zpráva z banky slouží kromě tlačítka Zavřít i klávesa Esc.

4.9.12 Kurzovní lístek Po výběru této volby menu je klient přesměrován na webovou stránku GE Money Bank s aktuálním kurzovním lístkem.

Příručka

Popis systému

85

4.9.13 Se stavy Tato volba má podobnou funkci jako například volba Transakce zaúčtované. Liší se v možnostech výběrů, třídění a zejména zobrazení. Na formuláři pro sestavy se zadává - Druh transakce (zaúčtované, odmítnuté) - Dávka (poslední, výběr od – do) - Název sestavy (nezadá-li se, použije se implicitně název "Opis transakcí: zaúčtovaných/ odmítnutých" (podle vybraného druhu transakcí)) Tlačítkem

se zobrazí náhled sestavy.

Výběr transakcí je možné ovlivnit použitím záložek Třídění a Filtr. Tlačítko

zobrazí v přehledné formě vybrané transakce pro sestavu.

Záložka Třídění Standardně se sestavy vypisují v pořadí položek: Bankovní id. transakce, Klientská id. transakce, Vlastní účet atd., tj. tak jak jsou položky seřazeny v seznamu při prvním vstupu do záložky Třídění. Pokud si uživatel vybere možnost třídění „podle nastavení“, má možnost třídění změnit. Seznam položek se zpřístupní a uživatel si může vybrat určitou položku (ta se modře vysvítí) a pomocí šipek vpravo od seznamu ji může posunout nahoru nebo dolů a tak změnit třídění. Záložka Filtr V záložce Filtr si může uživatel omezit velikost sestavy zadáním hodnot pro vypsané položky. Může použít buď jednu hodnotu (=) – pro všechny položky, nebo interval hodnot v případě částky a data účtování. Pokud zadá interval hodnot, počítají se i obě hraniční hodnoty (jde tedy o porovnání >=, <=).

4.10

Transakce

Tato část menu slouží pro prohlížení případně tisk transakcí všech typů a stavů.

4.10.1 Transakce vytvořené Prohlížení vytvořených transakcí slouží k zobrazení všech tuzemských transakcí pořízených, převzatých z účetních systémů i zpracovaných pravidelných plateb a to ve všech stavech – pořízené, ověřené, potvrzené, zařazené do uzávěrky i chyba. Je-li transakce zobrazená v detailu ve stavu chyba, pak je položka, která chybu způsobila zobrazena červeně a tlačítkem se zobrazí text chyby. Seznam zobrazovaných transakcí je možné upravovat pomocí Výběru a Filtru. Práce s vytvořenými transakcemi je stejná jako se všemi transakčními formuláři, způsob tisku je také standardní. Ve formulářích i tisku se používá řada různých zkratek.

4.10.2 Transakce na cestě Prohlížení transakcí na cestě slouží k zobrazení všech tuzemských transakcí, které byly provedenými uzávěrkami zařazeny do dávek případně odeslány do banky ke zpracování. Po zpracování dávky tuzemských transakcí (1) z banky se provede po jejich spárování výmaz z této evidence.

Příručka

86

BankKlient

V poli stav je uveden stav transakce. Množinu zobrazovaných transakcí je možné upravovat pomocí výběru a filtru. Práce s transakcemi na cestě je stejná jako se všemi transakčními formuláři, způsob tisku je také standardní.

4.10.3 Transakce do banky Prohlížení transakcí do banky slouží k zobrazení všech tuzemských transakcí, které byly v minulosti provedenými uzávěrkami zařazeny do dávek. V poli stav je uveden stav transakce. Protože lze očekávat, že někteří klienti budou pracovat se značným množstvím transakcí a práce s tak velkou množinou transakcí by byla zdlouhavá, zobrazí se před transakčním formulářem pro prohlížení formulář, který umožňuje omezit základní množinu transakcí. S touto podmnožinou pak pracuje transakční formulář. Vymezení podmnožiny transakcí se provádí ve formuláři Výběr podmnožiny transakcí. Pokud uživatel nepotřebuje základní množinu transakcí omezit, může stisknout tlačítko , které mu umožní pokračovat dále (tj. přejít do transakčního formuláře) bez provedení výběru transakcí. V tomto případě bude mít k dispozici všechny zaúčtované transakce. Svůj úmysl neomezovat množinu transakcí však musí ještě potvrdit tlačítkem podmnožiny transakcí.

.Opětovným stiskem tlačítka

se znovu umožňuje výběr

Tlačítkem se zobrazí počet transakcí vyhovujících danému kritériu, uživatel tak získá přehled, je-li třeba vybranou podmnožinu ještě více omezovat. Je-li potřeba základní množinu transakcí omezit, jsou dvě možnosti: - buď uživatel provede výběr transakcí podle záložky Výběr - nebo podle záložky Filtr. Výběrové podmínky se stanovují na základě hodnot uvedených v záložce, která je viditelná v okamžiku potvrzení tlačítkem

Hodnoty uvedené na druhé (“neviditelné”) záložce jsou nevýznamné.

Záložka Výběr z formuláře Výběr podmnožiny transakcí Výběr se provádí podle pořadí dávky (ve tvaru rrrrnnnn). Formulář obsahuje seznam všech odeslaných dávek, které nebyly zrušeny volbou Servis / Reduk ce dat, seřazených sestupně podle čísla dávky. Pro každou dávku je uvedeno její číslo, datum a počet transakcí. Nad seznamem je položka, do které se doplňuje číslo vybrané dávky. Označí-li uživatel více dávek, zobrazí se nad seznamem i druhá položka, obsahující konec intervalu vybraných dávek. Implicitně se nabízí pořadí poslední dávky přijaté z banky. Záložka Filtr z formuláře Výběr podmnožiny transakcí Filtr na této záložce pracuje obdobně jako filtr v transakčním formuláři. Hodnoty nastavené ve filtru se zruší tlačítkem I tento druh filtru určený pro Výběr podmnožiny hodnot je možné ukládat a opětovně používat. Obsluha je shodná jako u filtru transakčních formulářů. Vyhledávat lze také podle zkratky (nerozlišují se malá a velká písmena, vyhledávají se zkratky, kde je zadaný text obsažen, to znamená, že je-li text delší, ale obsahuje zadanou sekvenci, transakce se vybere) Je-li formulář pro Výběr podmnožiny transakcí ukončen tlačítkem

, zobrazí se transakční

Příručka

Popis systému

87

formulář, který pak umožňuje prohlížet buď vybranou podmnožinu transakcí nebo všechny transakce do banky. Transakce, které má k dispozici transakční formulář, budou dále označovány jako vstupní množina transakcí. Pokud je formulář ukončen jiným způsobem, provede se návrat do menu. Se vstupní množinou transakcí může klient pracovat v transakčním formuláři, tj. může ze vstupní množiny provádět libovolné výběry transakcí (prostřednictvím záložky Výběr nebo Filtr) a vybrané transakce může kromě prohlížení také tisknout. Ve formulářích i tisku se používá řada různých zkratek.

4.10.4 Transakce vyřazené Prohlížení vyřazených transakcí slouží k zobrazení těch tuzemských transakcí, které byly vyřazeny ze zpracování. Seznam zobrazovaných transakcí je možné upravovat pomocí Výběru a Filtru. Práce s vyřazenými transakcemi je stejná jako se všemi transakčními formuláři, způsob tisku je také standardní. Ve formulářích i tisku se používá řada různých zkratek.

4.10.5 Zahraniční platby vytvořené Toto prohlížení slouží k zobrazení všech vytvořených zahraničních plateb ve všech stavech – pořízeno, ověřeno, potvrzeno 1, potvrzeno 2, zařazeno do uzávěrky i chyba. Je-li zahraniční platba zobrazená v detailu ve stavu chyba, pak je položka, která chybu způsobila, zobrazena červeně a tlačítkem

se zobrazí text chyby.

Seznam zobrazovaných zahraničních plateb je možné upravovat pomocí Výběru a Filtru. Práce je stejná jako se všemi transakčními formuláři, způsob tisku je také standardní. Ve formulářích i tisku se používá řada různých zkratek.

4.10.6 Zahraniční platby do banky Prohlížení zahraničních plateb do banky slouží k zobrazení všech zahraničních plateb, které byly provedenými uzávěrkami zařazeny do dávek. Obsluha této nabídky je obdobná jako obsluha nabídky Transakce zaúčtované. Nejprve se zobrazí formulář pro výběr podmnožiny zahraničních plateb, kde si uživatel může vybrat ze všech dávek zahraničních plateb do banky. Po potvrzení výběru podmnožiny plateb se zobrazí transakční formulář, který obsahuje položky zahraničních plateb a umožňuje prohlížení a tisk zahraničních plateb do banky. Ve formulářích i tisku se používá řada různých zkratek.

4.10.7 Rušení transakcí na cestě V této nabídce je možné z transakcí na cestě zrušit zvolené transakce. Protože někdy nedojde ke spárování transakce na cestě se zaúčtovanou/odmítnutou transakcí (nejen u inkas do jiných bank), je nutno pro správnou funkci činností pracujícími s transakcemi na cestě (disponibilní zůstatky) provést zrušení takových transakcí. Důležité!!! Zrušení transakce z transakcí na cestě NEMÁ žádný vliv na neprovedení transakce. Po provedení uzávěrky již není možno vyřadit jednotlivé transakce, ale pouze celou neodeslanou dávku. V případě, že

Příručka

88

BankKlient

již byla dávka do banky odeslána, je nutno konzultovat možnosti odvolání transakce se Zákaznickým servisem na tel. čísle (+420) 224 443 616 Rušit lze -

transakci zobrazenou v detailu formuláře (tlačítko přenosová identifik ace? možné odpovědi

-

kontrolní dotaz Zrušit transak ci )

skupinu transakcí zobrazenou v dolní části formuláře (tlačítko ). Skupina může zahrnovat všechny transakce nebo může být vybrána pomocí záložek Výběr a Filtr. Kontrolní dotaz v takovém případě je Zrušit vše ? možné odpovědi

. Pokud chce uživatel

řídit, která transakce má být vyřazena a která ne, stiskne před tlačítkem tlačítko . V takovém případě systém vyžaduje potvrzení úmyslu zrušit transakci před zrušením každé vybrané transakce dotazem Zrušit transak ci přenosová identifik ace ?, možné odpovědi zruší transakci zobrazenou v detailu nezruší transakci zobrazenou v detailu vrátí se do stavu před stisk tlačítka zruší transakce od zobrazené do konce skupiny bez dalších dotazů. Informace o zrušených transakcích je zapsána do protokolu zpracování. Tlačítko

umožní zobrazit náhled tisku.

4.10.8 Rušení vyřazených transakcí umožňuje zrušit transakce vzniklé vyřazením při příjmu z účetních systémů a pravidelných plateb. Obsluha je shodná jako u rušení transakcí na cestě. Informace o zrušených vyřazených transakcích je uvedena v protokolu zpracování.

4.10.9 Ověření transakcí Tato nabídka umožňuje vizuální ověřování všech vytvořených tuzemských transakcí bez ohledu na způsob jejich vzniku. Proto je povolená pouze v případě, kdy transakce pořízené jsou ověřovány vizuálně (tj. v Parametry / Konfigurace – záložka Ověřování není zatržena žádná položka). Pokud je v konfiguraci požadováno ověřování transakcí po položkách (v Parametry/Konfigurace – záložka Ověřování je zatržena alespoň jedna položka), nebude tato volba v menu viditelná. Transakce se pak ověřují podle způsobu vzniku (pořízené v nabídce Pořízení / Ověření úhrad resp. Ověření ink as, převzaté z účetních systémů a pravidelných plateb v nabídce Účetnictví / Ověření transak cí). Tuto akci může provádět uživatel, který má zároveň oprávnění 61, 66, 108 nebo musí mít buď obě oprávnění 81 a 116 nebo žádné z nich.

4.10.10 Potvrzení transakcí Všechny vytvořené tuzemské transakce je možné potvrdit v této nabídce. Transakce pořízené mohou být potvrzeny také v nabídce Pořízení / Potvrzení úhrad resp. Potvrzení ink as, transakce převzaté z účetních systémů mohou být potvrzeny v nabídce Účetnictví / Potvrzení transak cí. Způsob potvrzování je shodný.

Příručka

Popis systému

89

Tuto akci může provádět uživatel, který má buď zároveň oprávnění 70 a 110 nebo zároveň oprávnění 71 a 111 (tj. nepřipouští např. 70 a 111).

4.10.11 Výpis transakcí do banky Výpis transakcí do banky pracuje pouze s tuzemskými transakcemi a provádí se podle dávek, které byly vytvořeny v uzávěrkách. Proto se nejprve zobrazí formulář Výběr podmnožiny transakcí, kde uživatel zadá pořadí dávky (ve tvaru rrrrnnnn), která se má tisknout. Implicitně se nabízí pořadí poslední dávky přijaté z banky a tuto hodnotu lze kdykoli opět získat pomocí kláves Alt+Backspace. Po potvrzení výběru dávky tlačítkem se zobrazí náhled tisku. Tisk probíhá ve dvou fázích, nejprve je tištěn přehled plateb podle účtů a pak výpis transakcí dávky. Tisk je setříděn podle pořadí transakcí v dávce.

4.10.12 Přehled vytvořených transakcí V členění pro všechny stavy transakcí (tuzemských) se zobrazí počty transakcí a součty částek, jednak pro každý účet, jednak v součtu za příslušný stav. Jako poslední stav je uvedeno celkem. Přehled transakcí je vypracován zvlášť pro úhrady a inkasa a je možné ho vytisknout.

4.10.13 Přehled zahraničních plateb Přehled zahraničních plateb je rozdělen na přehled podle stavů a čísel účtů a na přehled podle měn a je možné ho vytisknout. V přehledu podle stavů a účtů se zobrazí pro každý stav počty pořízených zahraničních plateb a součty částek pro jednotlivé účty a měny. V přehledu podle měn se zobrazí pro každou měnu a stav počet a součet částek odpovídajících pořízených zahraničních plateb. Pro každou měnu je uveden celkový počet plateb a součet jejich částek.

4.11

Parametry

V této části systému si může uživatel prohlížet všechny druhy číselníků, které mu zasílá banka a také zde může měnit některé parametry systému BankKlient. Například může upravovat jednotlivé uživatele, měnit povolená nastavení v konfiguraci systému nebo si vytvářet uživatelské číselníky skupin a dlužníků.

4.11.1 Konstantní symboly Tato část umožňuje prohlížet speciální konstantní symboly. Jsou to symboly, které ČNB vyhradila pro mezibankovní styk, a tudíž je klient nesmí použít pro své platby. Pro každý konstantní symbol je uvedeno - symbol (číslo) - popis - typ použití.

Příručka

90

BankKlient

4.11.2 Banky Tato část umožňuje prohlížet a tisknout seznam bank. Pro každou banku je uvedeno - kód banky - zkratka banky - název banky - BIC - bankovní identifikační kód pro platby prováděné prostřednictvím SWIFT. Ve stavovém řádku jsou tlačítka pro vertikální pohyb ve formuláři po řádcích a pro skoky na počátek a konec. slouží pro rychlejší vyhledání názvu banky, jejíž číslo se zadá do okénka a kurzor se nastaví na příslušnou banku. Toto tlačítko umožňuje také ověřit, zda zadané číslo je kódem banky. umožní zobrazit náhled tisku seznamu bank.

4.11.3 Oprávnění Tato část umožňuje prohlížet a tisknout seznam oprávnění. Pro každé oprávnění je uvedeno - Číslo oprávnění - Popis oprávnění. Ve stavovém řádku jsou tlačítka pro vertikální pohyb ve formuláři po řádcích a pro skoky na počátek a konec. slouží k nastavení kurzoru na požadované oprávnění. Číslo oprávnění se zapíše do okénka a kurzor se bezprostředně po napsání čísla, v případě, že takové oprávnění existuje, nastaví na toto oprávnění, v případě, že takové oprávnění neexistuje, svou pozici nemění. umožní ověřit, kteří uživatelé mají oprávnění, na které ukazuje kurzor. umožní zobrazit náhled tisku přehledu oprávnění.

4.11.4 M ěny Tato část umožňuje prohlížet a tisknout seznam měn. Pro každou měnu je uvedeno - Měna - Země (název země a název měny) - CCGEMB - udává, zda banka pracuje s danou měnou - CCČNB - udává, zda je možno tuto měnu zasílat prostřednictvím CC ČNB do jiných tuzemských bank - Zahraničí - udává, zda je možno tuto měnu používat pro platby do zahraničí - Řád - řád dané měny - Zaokrouhlení - udává na kolik desetinných míst je možno pořizovat částku v dané měně - EMU - udává, zda je měna součástí Evropské měnové unie - Koeficient EMU - udává přepočítací poměr měny k Euru. Ve stavovém řádku jsou tlačítka pro vertikální pohyb ve formuláři po řádcích a pro skoky na počátek a konec.

Příručka

Popis systému

91

slouží k nastavení kurzoru na požadovanou měnu. Do okénka se zapisuje kód měny a kurzor se bezprostředně po napsání písmena v případě, že kód měny s takovým počátečním písmenem existuje, nastaví na tuto měnu, v případě, že takový kód neexistuje, svou pozici nemění. umožní vytisknout seznam měn standardním způsobem.

4.11.5 Ze mě Tato část umožňuje prohlížet a tisknout seznam zemí Pro každou zemi je uveden - Kód země, - Název země, - Číselný kód, - IBAN - sloupec obsahuje Ano, pokud se má vzhledem k dané zemi používat číslo účtu ve formátu IBAN - EHS - sloupec obsahuje Ano, pokud je daná země členem EHS, SEPA - sloupec obsahuje Ano, pokud daná země akceptuje SEPA platby. Ve stavovém řádku jsou tlačítka pro vertikální pohyb ve formuláři po řádcích a pro skoky na počátek a konec. slouží k nastavení kurzoru na požadovaný kód země. umožní vytisknout seznam zemí standardním způsobem.

4.11.6 BIC kódy Tato část umožňuje prohlížet seznam mezinárodních kódů bank (BIC). Pro každou banku je uveden - Kód - bankovní identifikační kód pro platby prováděné prostřednictvím SWIFT, - Instituce (název banky), - Místo (většinou město), - Země Ve stavovém řádku jsou tlačítka pro vertikální pohyb ve formuláři po řádcích a pro skoky na počátek a konec. umožní zadat požadovaný text a vyhledat jeho první výskyt ve vybraném sloupci.

4.11.7 Uživate lé Tento číselník obsahuje seznam uživatelů, kteří mohou pracovat se systémem BankKlient. Pro práci s ním potřebuje uživatel mít oprávnění „1 = Administrátor – nastavování uživatelů a jejich práv (administrace uživatelů)“. Uživatelé mohou být tří typů: - provozní (do verze 9.00 jediný typ uživatele) – pouze uživatele tohoto typu je možné zařazovat, opravovat nebo rušit jejich platnost - oprávněná osoba – uživatelé tohoto typu jsou definováni ve smlouvě s bankou, kde je jim nastavena výchozí role.

Příručka

92 -

BankKlient instalátor – první uživatel zařazený při instalaci (BKINSTUSER) , slouží pouze k prvním krokům po instalaci (viz. dokument “První kroky”)

Po instalaci obsahuje systém BankKlient jednoho zařazeného uživatele typu instalátor – BKINSTUSER. Tento uživatel má heslo, které klient obdrží SMS spolu s heslem pro instalaci a má přiřazenu roli INSTALLER. Ta mu umožňuje vygenerovat první provozní elektronický klíč a odeslat jej do banky (podrobně viz dokument „První kroky“). Všechny prováděné změny nastavení uživatelů jsou zaznamenány v protokolu zpracování. Tlačítkem

se zobrazí formulář pro uživatele, kde jsou záložky Obecné a Oprávnění .

V záložce Obecné se vyplní - identifikace

-

platnost uživatele jméno příjmení reference

- osobní číslo - heslo

- heslo - role

- typ uživatele - pořadí - expirace hesla - mobilní telefon - e-mail

- řetězec, kterým se uživatel přihlašuje do systému vyžaduje se jedinečnost u provozních uživatelů nesmí začínat * (tímto znakem začíná identifikace oprávněných osob) - zaškrtávací políčko určující platnost uživatele - jméno uživatele - příjmení uživatele - řetězec (2 znaky), který se používá pro označení uživatele v referencích vzniku (změny) vyžaduje se jedinečnost u oprávněných osob začíná znaky #, $, % nebo & - číselné označení uživatele (např. osobní číslo) vyžaduje se jedinečnost - heslo uživatele, kterým se přihlašuje do systému (požadovaná síla hesla je závislá na nastavení v Konfiguraci v záložce Zabezpečení ) - kontrola - ze seznamu platných rolí (systémových i uživatelských) se vybere ta, ke které bude uživatel zařazen. Alespoň jeden uživatel musí být zařazen do role, která obsahuje oprávnění "1 = Administrátor" (aby mohl zařazovat další uživatele). - Instalátor/Oprávněná osoba/Provozní - v systému BankKlient lze vytvořit pouze uživatele typu Provozní - pro provozní uživatele je vždy pořadí = 0 - pro oprávněné osoby je to jedinečné číslo - datum, do kterého platí přihlašovací heslo uživatele, možné nastavit - tato položka je pro provozní uživatele nepovinná, pro oprávněné osoby obsahuje číslo pro zaslání SMS s přihlašovacími údaji ze smlouvy - tato položka je informativní

Dále na této záložce je možné zjistit informace: - datum změny hesla - zobrazuje datum, kdy se naposledy heslo změnilo - datum platnosti hesla- zobrazuje datum, do kterého je přihlašovací heslo platné, po uplynutí uvedeného data uživatel po přihlášení je vyzván ke změně hesla - počet neplatných - zobrazuje počet, kolikrát zobrazený uživatel vložil nesprávně heslo; může pokusů přihlášení převyšovat hodnotu max. v případě, že po automatickém odemčení uživatele uživatel nevloží znovu správně své heslo - počet neplatných - zobrazuje, jaká hodnota je nastavena v Konfiguraci v záložce Zabezpečení pokusů přihlášení –

Příručka

Popis systému max. Uživatel odemčen / zamčen na dobu

93

- zobrazuje, zda je uživatel odemčen nebo zamčen. Pokud je zamčen, tak je zobrazena i doba, na kterou je uživatel uzamčen a zaktivuje se tlačítko „odemknout uživatele“, kterým je možné zobrazeného uživatele odemknout a tím se uživatel může znovu přihlásit do aplikace BankKlient.

V záložce Oprávnění je seznam oprávnění a zaškrtávací čtverečky na označení. Označení se provádí myší. Oprávnění, která jsou obsažena v přiřazené roli, jsou zaškrtnuta a nejsou přístupná. Každý uživatel může být zařazen v právě jedné roli. Kromě oprávnění náležejících této roli může mít ještě přidělena další samostatná (individuální) oprávnění, která ovšem nesmí kolidovat s oprávněními v roli (role je vždy nadřazena samostatným oprávněním). Tlačítkem je možné danému uživateli přidělit všechna zbývající volná práva. Práva uživateli již přidělená je možné zrušit tlačítkem . Při každé změně oprávnění u uživatele i role se provádí kontrola na přípustnost množiny oprávnění: -

mění-li se role uživatele a dojde ke kolizi s individuálním oprávněním, ohlásí se chyba a samostatné oprávnění je odebráno; mění-li se individuální oprávnění a dojde ke kolizi s přiřazenou rolí, nelze změnu uložit

-

pokud došlo ke změně oprávnění v systémové roli (změna provedena v bance), je při startu systému BankKlient provedena kontrola všech uživatelů zařazených k dané roli. Dojde-li u uživatele ke kolizi změněné role s individuálními oprávněními, je zobrazena chyba Chybně nastavené oprávnění uživatele [User]. Byla odebrána oprávnění č. [x,y,..]. Je nutné upravit individální oprávnění ve volbě Parametry/Uživatelé. a uživateli jsou nepovolená individuální oprávnění odebrána.

Nepovolené kombinace oprávnění: ke kolizi oprávnění může dojít v následujících případech (čísla znamenají čísla oprávnění z číselníku oprávnění): 51: nesmí být zároveň s 56 70: nesmí být zároveň s 71 76: musí být (51 nebo 56) a (61 nebo 66) 81: musí být (61 nebo 66) a (70 nebo 71) 110: nesmí být zároveň se 111 115: musí být 101 a 108 116: musí být 108 a (110 nebo 111) 120: nesmí být zároveň se 121 130: nesmí být zároveň se 131 132: musí být 130 nebo 131 135: musí být (125 nebo 126) a (120 nebo 121) 136: musí být (130 nebo 131) a (125 nebo 126) 196: musí být 195 Ve všech těchto případech, neplatí-li výraz za dvojtečkou, je oprávnění před dvojtečkou odebráno. Tlačítkem

na kterékoliv záložce se údaje daného uživatele z obou záložek uloží.

V dalších případech jsou v zobrazeném formuláři zobrazeny identifikace všech zařazených uživatelů (platní uživatelé jsou zobrazeni černě, neplatní červeně, uzamčení modře). V nich uživatel může listovat a určit, kterého uživatele chce modifikovat tlačítkem dalšího uživatele.

Příručka

. Tlačítkem

, může zařadit

94

BankKlient

V režimu Upravit může klient modifikovat pouze uživatele typu “provozní”, tj. ty, které zařadil v systému BankKlient, nebo “oprávněná osoba”. U provozního uživatele lze změnit všechny položky, kromě položky Identifikace. Popis práce při vyplňování formuláře je popsán v odstavci o zadávání prvního uživatele. U oprávněné osoby lze změnit pouze osobní číslo, heslo a role. Uživatel typu “instalátor” se nedá měnit vůbec. Je-li uživatel zařazen do role „EMPTY“ (tato role nemá přiřazeno žádné oprávnění) a nemá zadané žádné oprávnění, má povoleny pouze tyto činnosti: Uživatel: Odhlášení a Konec Přenosy: Protokol přenosu Banka: Zprávy z banky, Kursovní lístek Parametry: vše kromě Uživatelé, Role a Konfigurace Servis: Protokol zpracování, Matrika el. klíčů Help V dialogovém okně Uživatelé se pomocí tlačítka „Tisk“ vytiskne seznam všech uživatelů. Podobně, v dialogovém okně Uživatel se pomocí tlačítka „Opis“ vytisknou detailní informace o zobrazeném uživateli.

4.11.8 Změna hesla Tato nabídka umožňuje provést změnu hesla přihlášeného uživatele. Na formuláři se zadává původní heslo, nové heslo a nové heslo pro kontrolu. Podoba nově zadávaného hesla, které možné vložit, je závislá na nastavení parametru síla hesla v Konfiguraci v záložce Zabezpečení .

4.11.9 Role Práce s tímto číselníkem je částečně v kompetenci uživatele (administrátora). Uživatel vidí seznam všech rolí, které systém obsahuje. Systémové role (tj. role definované a distribuované bankou) jsou zobrazeny modře a uživatel je nemůže nijak ovlivnit. Uživatelské role jsou zobrazeny černě a jsou to role, které může uživatel vytvářet, upravovat a případně rušit jejich platnost. Role, které nejsou platné, jsou v seznamu zobrazeny červeně. Uživatel může pomocí tlačítka

vytvořit novou uživatelskou roli nebo stisknutím tlačítka

existující roli opravit. Formulář pro práci s rolemi obsahuje tři záložky: Na záložce Obecné je název role, poznámka, která může roli blíže vysvětlit, informace o tom, že role není systémová a zaškrtávací políčko platnosti role. Platnost role se nedá zrušit, je-li k ní přiřazen nějaký uživatel. Na záložce Oprávnění je seznam existujících oprávnění, která se roli přiřazují podle toho, jaké činnosti má role uživateli umožňovat. Pokud se mění oprávnění role, zkontrolují se všichni k ní zařazení uživatelé a pokud dojde změnou ke kolizi s jejich oprávněními, nelze změnu uložit. Záložka Uživatelé s rolí je informativní a zobrazuje seznam uživatelů, kteří jsou k této roli zařazeni. Při každé změně oprávnění role se provádí kontrola na přípustnost množiny oprávnění popsané

Příručka

Popis systému

95

v kapitole uživatelé a navíc, mění-li se oprávnění v uživatelské roli, zkontroluje se každý uživatel zařazený k této roli a dojde-li u některého uživatele ke kolizi, nelze změnu uložit. Seznam systémových rolí 1 EMPTY - role bez oprávnění k funkcím 2 SUPERUSER - všechna oprávnění Oprávnění pro všechny dostupné funkce v BankKlient. 3 ADMINISTRATOR - nastavení konfigurace a uživatelů Pouze nastavování vlastních konfiguračních parametrů, matriky přenosu pro účetní systémy a správa uživatelů. 4 USER - všechna oprávnění mimo práv administrátora Vše mimo administraci. 5 TYPING (1 person) - pořízení příkazů pouze jedním uživatelem Pouze pořizování tuzemského a zahraničního platebního styku - jednou osobou 6 TYPING (1+1 person) - potvrzení pořízených příkazů jiným uživatelem Pouze pořizování tuzemského a zahraničního platebního styku. Potvrzení pořízené transakce je nutno provádět jinou osobou, než která provedla pořízení. 7 IMPORT (1 person) - načtení transakcí z účetních systémů jedním uživatelem Pouze import tuzemského a zahraničního platebního styku a pravidelných plateb - jednou osobou 8 IMPORT (1+1 person) - potvrzení načtených příkazů jiným uživatelem Pouze import tuzemského a zahraničního platebního styku a pravidelných plateb. Potvrzení načtené transakce je nutno provádět jinou osobou, než která provedla načtení. Pro správnou funkčnost je podmínkou mít: - v matrice přenosu pro účetní systém nastaven stav přijímaných transakcí na "ověřeno". - u zadaných transakcí pravidelných plateb zaškrtnuto "potvrzovat". 9 TYPING & IMPORT (1+1 person) - potvrzení všech zadaných příkazů jiným uživatelem Pouze pořízení a import tuzemského a zahraničního platebního styku + pravidelné platby. Potvrzení transakce musí provádět jiná osoba, než která provedla její pořízení nebo načtení. Pro správnou funkčnost je podmínkou mít: - v matrice přenosu pro účetní systém nastaven stav přijímaných transakcí na "ověřeno". - u zadaných transakcí pravidelných plateb zaškrtnuto "potvrzovat". 10 VIEW - oprávnění pro prohlížení Práva pouze pro prohlížení. 11 INSTALLER – základní oprávnění pro uživatele BKINSTUSER používaného pro instalaci 12 INITIATE – tato role obsahuje základní oprávnění nutná pro zprovoznění oprávněné osoby a používá se v případech, kdy při uzavírání smlouvy ještě není přesně ujasněna role uživatele. Ta se pak uživateli nastaví podle potřeb.

4.11.10 Konfigurace Tato část umožňuje upravovat a tisknout konfiguraci systému. Pro úpravu konfigurace musí mít uživatel přidělené oprávnění „2 = Administrátor – nastavování parametrů systému (administrace konfigurace)“. Formulář Konfigurace má tyto záložky - Bankovní - Obecné

Příručka

96 -

-

BankKlient

Ověřování Zabezpečení Opravy Nastavení Doby čekání Internet Zálohy Automat Duplicity

a tlačítka

a

Tlačítkem

. se uloží zobrazené údaje, tlačítkem

se zobrazí náhled tisku.

Záložka Bankovní V této záložce jsou parametry určené bankou, které uživatel nemůže měnit: -

identifikace banky, identifikace klienta, ISO národní měny, kód banky.

Záložka Obecné V této záložce jsou parametry, které uživatel může modifikovat: -

název klienta (používá se v některých tiskových sestavách)

-

počet dnů, po kterých bude tuzemská transakce vyřazena ze zpracování v bance při nedostatku peněžních prostředků na účtu [NP] (počet dnů po uplynutí data splatnosti, po které se má v bance zkoušet provést zaúčtování transakce, která nebyla zaúčtována z důvodu nedostatku disponibilních prostředků na účtu. Po uplynutí této doby se transakce automaticky ze zpracování v bance vyřadí. V případě, že je zadána hodnota 0, bude se tento počet dní řídit standardními lhůtami uvedenými v Produktových podmínkách platebního styku GE Money Banka, a.s.). Příklad: Hodnota 1 znamená, že transakce bude vyřazena v uzávěrce za aktuální účetní den.

-

kontrola pořízení variabilního symbolu (V případě nastavení této položky konfigurace se při pořízení a při přijmu dat účetních systémů klienta provádí kontrola, zda je vyplněn variabilní symbol u cizího účtu . Není-li symbol vyplněn, nelze pořízenou tuzemskou transakci uložit, přijatá transakce je označena jako chybná)

-

požadavek automatického zpracování pravidelných plateb při startu systému (Při startu systému se provádí automatické zpracování pravidelných plateb, start systému musí provádět uživatel s oprávněním pro zpracování pravidelných plateb)

Záložka Opravy V této záložce se zatržením označuje, které položky nesmí být opravovány v transakcích z účetních systémů. Záložka Ověřování V této záložce se zatrhnutím označuje, které položky musí být při pořizování ověřovány. Položky se označují zvlášť pro tuzemské a zvlášť pro zahraniční platby. Pro tuzemské platby platí, že pokud není označena žádná položka, je možné ověřovat i v nabídce

Příručka

Popis systému

97

Pořízení po skupinách a Ověření transak cí se objeví také v nabídce Transak ce (samozřejmě pouze uživateli s příslušným oprávněním). Je-li označena alespoň jedna položka pro ověřování, v nabídce Pořízení je možné ověřovat jenom jednotlivé transakce, v nabídce Účetnictví lze ověřovat i po skupinách a z nabídky Transak ce není možno transakce ověřovat. Pro zahraniční platby platí, že pokud není označena žádná položka, je možné ověřovat v nabídce Pořízení i vizuálně (po skupinách). Je-li označena alespoň jedna položka pro ověřování, musí se ověřovat jenom jednotlivé zahraniční platby. Záložka Zabezpečení Na této záložce si může uživatel nastavit pravidla zabezpečení aplikace BankKlient. Rozhodujícím parametrem týkající se zabezpečení je síla hesla. Podle tohoto parametru aplikace hlídá nově zadávané heslo, aby nebylo možné zadat takové, které by nevyhovovalo následujícím podmínkám pro jednotlivé typy síly hesla: -

-

-

slabé heslo o

minimální délka je jeden znak

o

liší se od předchozích 10-ti hesel

silné heslo o

minimální délka je osm znaků

o

nesmí být podobné uživatelskému jménu

o


o

musí obsahovat znaky tří ze čtyř následujících skupin: 

velká písmena



malá písmena



čísla



symboly

velmi silné heslo o

minimální délka je osm znaků

o

nesmí být podobné uživatelskému jménu

o

čísla nesmí být na začátku ani na konci

o


o

musí obsahovat znaky z následujících skupin: 

velká písmena (min. 1x)



malá písmena



čísla (min. 2x)



symboly

Dalšími doplňujícími parametry, které mohou ovlivnit zabezpečení aplikace BankKlient, jsou následující: -

Počet neúspěšných pokusů o přihlášení do aplikace vedoucí k uzamčení uživatele: o

Příručka

Pokud se uživateli nepodaří vložit správné heslo v nastavených pokusech, tak se uživatel

98

BankKlient zamkne. Podle následujícího parametru se rozhodne, na jak dlouhou dobu.

-

-

o

Speciální význam má hodnota 0, při které se počet pokusů nehlídá a je možné heslo nekonečně opakovat.

o

Přednastavenou hodnotou je hodnota 0.

o Doporučenou hodnotou je hodnota 3. Doba uzamčení uživatele po vyčerpání neúspěšných pokusů o přihlášení: o Udává v minutách, jak dlouho je uživatel uzamčen, pokud vloží nesprávného heslo v požadovaném počtu pokusů. o Tento parametr má vliv pouze v případě, že uživatel může být zamčen tj. předchozí parametr je nastaven na hodnotu nerovné hodnotě 0. o

Speciální význam má hodnota 0, při které je uživatel uzamčen navždy a lze jej odemknout pouze ručně uživatelem s administrátorskými právy v Uživatelé v záložce Obecné.

o

Přednastavenou hodnotou je hodnota 0

o Doporučenou hodnotou je hodnota 60 Automatické odhlášení uživatele při nečinnosti o Udává v minutách, za jak dlouho se provede uzamčení aplikace při nečinnosti uživatele. V takovém případě je podezření, že uživatel musel od počítače odejít, a hrozí, že otevřenou aplikaci by mohl někdo zneužít. o Pro pokračování práce v aplikaci BankKlient je nutné se znovu přihlásit. Obrazovky, které byly rozpracovány před uzamčením aplikace, zůstávají stále otevřené. o

Speciální význam má hodnota 0, při které je automatické odhlašování uživatele vypnuto.

o

Přednastavenou hodnotou je hodnota 0

o

Doporučenou hodnotou je hodnota 5

Záložka Nastavení V této záložce se zatržením označuje: -

zda uživatel pracuje ve sdíleném režimu (k uloženým údajům může přistupovat více uživatelů najednou - síťová instalace),

-

zda si přeje využívat databázový log (při kopírování se v takovém případě prodlužuje doba trvání),

-

zda požaduje kontrolu šifrovaných dávek (po vytvoření šifrované dávky při Uzávěrce se provede kontrolní rozšifrování dávky a údaje se porovnají s daty určenými k vytvoření dávky).

Uživatel si zde také vybere standardní způsob přenosu. Tento způsob přenosu se potom používá při přenosu dávek přímo po provedení uzávěrky, při přenosu aktuálních stavů z menu Ak tuální stavy (tlačítko On-line aktualizace) a při přenosu vyvolaném stiskem tlačítka přenosů v hlavním panelu. Dále se zadává pracovní adresář serveru. Tvar zadání adresáře se liší podle toho zda se pracuje nebo nepracuje ve sdíleném režimu. Sdílený režim by měl instalovat administrátor sítě, který vyplní i pracovní adresář serveru. Popis pro administrátora sítě je na instalačním CD. Pro nesdílený režim je implicitně nastaven a vytvořen adresář \TMPS. Parametr Pracovní adresář serveru musí být vyplněn. Následuje vyplnění požadavku na práce v dávkovém režimu pro transakce z účetních systémů ve sdíleném režimu (ověřování, potvrzování, zařazování pro uzávěrku). Zatržení práce v dávkovém režimu pro příslušné operace znamená, že při jejich provádění dojde k uzamčení tabulky a celý proces proběhne ve výlučném režimu. Na obrazovce se po dobu uzamčení

Příručka

Popis systému

99

tabulky objeví žlutý klíček . Výhodou tohoto způsobu je rychlost provedení celé akce (např. při větším objemu transakcí) avšak za cenu blokování ostatních pracovníků. Pokud se pro příslušné operace dávkový režim nezvolí, bude akce probíhat pomaleji, ale ostatní pracovníci blokováni nebudou. Ovšem v případě, že jiný uživatel změnil některou transakci ze skupiny dříve, než je ukončena požadovaná akce se skupinou, nastane chyba, akce se neprovede a všechny transakce se vrátí do stavu před prováděním dané skupinové akce. Dále lze upravit počet pokusů pro zadání hesla elektronického podpisu (implicitně 3). Maximální počet je 10. Při této hodnotě systém upozorní, že počet pokusů již nejde zvýšit a po jeho vyčerpání bude nutná obnova systému po havárii. Záložka Doby čekání V této záložce je pro sdílený režim umožněno změnit doby čekání při činnostech, které omezují ostatní uživatele. Implicitně jsou zadány tyto hodnoty v sekundách: Doba čekání při 1 MByte zpracovávaných dat

30

Doby čekání na odpověď uživatele: Potvrzení uzávěrky Zadávání hesel Zadávání vstupních informací Potvrzování zpráv

60 20 20 10

Záložka Internet V této záložce je možné upravit parametry pro přenos prostřednictvím Internetu. Parametry se týkají serveru proxy a nastavení telefonního připojení sítě. Chce-li uživatel použít vlastní nastavení serveru proxy, zaškrtne tuto možnost a systém mu umožní vyplnit adresu URL, číslo portu, jméno uživatele a heslo. Chce-li nastavit telefonní připojení, zaškrtne možnost Použít vlastní telefonické připojení sítě a systém mu umožní ho vyplnit. Zadává se zde také způsob ukončení přenosů po Internetu (pokud se uživatel na Internet připojuje přes modem).

Upozornění V případě, že telefonní spojení bylo navázáno jinak než prostředky Internetu, nemusí zavěšování telefonu probíhat vždy korektně. Záložka Automat V této záložce lze pro automatický přenos s bankou nastavit parametry tohoto režimu. Položka Dny v týdnu pro přenos určuje dny v týdnu, ve kterých se má uskutečnit automatický přenos s bankou. Položka Čas zahájení přenosu určuje čas, ve kterém má být automatický přenos zahájen. Dávky jsou v bance připraveny standardně nejpozději v 06:00. Pokud během přenosu není proveden příjem dávky tuzemských transakcí (1), nebo nastane chyba, uplatňují se parametry položek: · Interval mezi opakovaným přenosem – určuje, za kolik minut se bude opakovat přenos při

Příručka

100

·

BankKlient chybě nebo nedostupnosti dávky, Maximální počet opakování – určuje maximální počet pokusů v rámci automatického přenosu daného dne.

Položka Provádět zálohování po ukončení programu určuje, zda se má po ukončení automatického přenosu provést záloha systému BankKlient Záložka Duplicity Na této záložce si může uživatel nastavit, zda vyžaduje nebo nevyžaduje kontrolovat duplicity transakcí . Kontrolou duplicit transakcí je myšlen test, který zjišťuje, zda nejsou vloženy dvě nebo více transakcí se stejně vyplněnými klíčovými údaji. Pokud kontrolu vyžaduje, může si vybrat položky, na které se kontrola duplicit vztahuje. Jsou to (kromě částky a cizího účtu): - vlastní účet - variabilní symbol - specifický symbol - konstantní symbol - počet dnů před splatností transakce (standardně 20) - počet dnů po splatnosti transakce (standardně 10) Záložka Zálohy Zálohování systému se provádí zejména pro ochranu dat a pro případnou reinstalaci systému. Časová náročnost zálohování je závislá na počtu a velikosti databází. V této záložce se nastavují parametry zálohování: cílový adresář zálohy pro vybranou instalaci (cílový adresář se doporučuje umístit mimo adresář BKWIN, na jiný logický případně síťový disk) vlastnosti zálohy: -

-

zařazení zálohy do dávkového bezpečnostního zálohování Pokud je databáze do dávkového zálohování zařazena, bude se provádět její bezpečnostní záloha i v případě, že si v konfiguraci uživatel vybere standardní typ zálohy. nabídka zálohování při ukončení programu BankKlient Při zaškrtnutí volby se při každém ukončení programu BankKlient objeví dotaz na provedení zálohování. Pokud chce uživatel provádět standardní zálohu, musí být tato volba zaškrtnuta, jinak k zálohování nikdy nedojde.

typ zálohy: -

-

bezpečnostní záloha - provádí ji program BKWinBkp a je to jediný typ, který se dá provádět i dávkově. Pro tento typ zálohy si uživatel může zadat počet uchovávaných starších záloh (1-9). V takovém případě se součástí jména starší zálohy stává její pořadové číslo od nejnovější po nejstarší. Před zálohováním dojde ke zrušení nejstarší zálohy a k přečíslování ostatních. Pokud zadá v této položce 0, bude se záloha přepisovat. standardní záloha - jde o zálohu prováděnou standardními prostředky databáze.

Nutno však zdůraznit, že pro obnovu dat ze zálohy je možno použít pouze aktuální zálohu, tedy takovou, po jejímž vytvoření nebyl proveden přenos dávek s bankou!!! Důležité upozornění!!! Pro práci pod systémem Windows Vista platí, že pro aktualizaci parametrů zálohy musí být program

Příručka

Popis systému

101

spuštěn v administrátorském režimu (kliknout pravým tlačítkem myši a vybrat možnost "Spustit jako správce"). Bezpečnostní zálohování Může probíhat bez přítomnosti uživatele (např. přes noc). Nejdříve je potřeba definovat parametry zálohování jednotlivých instalací systému BankKlient pomocí Průvodce zálohou. Průvodce zálohou nastavuje parametry zálohování (program BKWinBkpD.exe v adresáři systému). - výběr instalace (v případě, že uživatel má na jednom PC více instalací systému BankKlient) Další parametry jsou stejné jako v záložce Konfigurace / Zálohy: - výběr cílového adresáře zálohy pro vybranou instalaci - dávkové zpracování zálohy: Pro vybranou instalaci zaškrtnutím uživatel označí, že má být zařazena do seznamu dávkově zálohovaných databází. - nabídka zálohování při ukončení programu BankKlient: Pro vybranou instalaci zaškrtnutím uživatel označí, že se při každém ukončení programu BankKlient objeví dotaz na provedení zálohování databáze. - počet uchovávaných záloh: Při vybrání možnosti Přepisovat zálohu je výsledný soubor, obsahující zálohu přepisován. V případě obavy před možnými kolizemi při přepisování záložního souboru či porušení těchto souborů je možno uchovávat definovaný počet předcházejících záloh. Pro tento způsob slouží možnost Přidat zálohu s nastavením Počtu uchovávaných starších záloh. V takovém případě se součástí jména starší zálohy stává její pořadové číslo od nejnovější po nejstarší. Před zálohováním dojde ke zrušení nejstarší zálohy a k přečíslování ostatních. Nutno však zdůraznit, že pro obnovu dat ze zálohy je možno použít pouze aktuální zálohu, tedy takovou, po jejímž vytvoření nebyl proveden přenos dávek s bankou!!! Vlastní zálohování (program BKWinBkp.exe) může proběhnout: - při ukončení práce se systémem BankKlient - spuštěním programu bez parametru - provede se záloha databází všech instalací, pro které mají v definici průvodcem zálohy nastaven příznak pro dávkové zpracování - spuštěním programu s parametrem (BKWinBkp.exe /Innnnn), kde (nnnnn – identifikace klienta) provede se záloha pouze databáze instalace udané parametrem - zařazením volání programu (bez parametru) do plánu systémem automaticky spouštěných programů (Norton scheduler, WinAt, Systémové nástroje/Naplánované úlohy , ...). Záloha se pak provádí automaticky prostředky operačního systému v danou denní nebo noční dobu. Výsledkem zálohy je soubor s názvem BK_nnnnn.ZIP, soubor informací o průběhu zálohy BK_nnnnn.LOG (nnnnn – identifikace klienta) a zápis v protokolu zpracování aplikace BankKlient.

Upozornění Při provádění zálohy nesmí být žádný uživatel připojen (spuštěn program BankKlient), jinak se záloha neprovede. U síťové instalace lze zálohu provádět pouze na PC, kde je instalován databázový server. Uživatel, který provádí spuštění programu pro zálohování (přihlášený uživatel, případně uživatelský profil, který používá "Naplánovaná úloha", musí mít plná práva (čtení/zápis/mazání) k cílovým adresářům, definovaným průvodcem zálohování. Cílový adresář se doporučuje umístit mimo adresář BKWIN, na jiný logický případně síťový disk. Při zálohování je databáze klienta odpojena od databázového serveru a je provedeno její zálohování do specifikovaného cíle. Pozor, pokud dojde k násilnému ukončení programu v okamžiku zálohování,

Příručka

102

BankKlient

nebude databáze připojena zpět k databázovému serveru a nebude vytvořena záloha. Nelze pokračovat v práci se systémem.

4.11.11 Skupiny Tato část je určena k definici skupin s jednotícím hlediskem (např. Mzdy), které se po té používají v Pořízení při pořizování vzorů a slouží ke zjednodušení pořizování opakujících se celků a k zajištění integrity pořizovaných transakcí. Skupiny je možné definovat, opravovat a rušit. V horní části formuláře Skupiny jsou položky číslo a název, do kterých se zapisují nové nebo opravované hodnoty. Ve spodní části formuláře je seznam dosud zadaných skupin, ve kterém se pohybujeme pomocí šipek nebo myší (kurzorem označená skupina je pak zobrazena v horní části formuláře). Při definici skupiny (tlačítko tlačítkem

), se vyplní číslo a název skupiny. Zadané hodnoty se buď

uloží nebo tlačítkem

V režimu opravování (tlačítko

zruší.

) je možné opravit název skupiny, která je v horní části

formuláře. Zadaná hodnota se buď tlačítkem

uloží nebo tlačítkem

zruší.

V režimu rušení skupin (tlačítko ) lze skupinu, která je v horní části formuláře zrušit kladnou odpovědí na dotaz Zrušit sk upinu nnnn? , kde nnnn je číslo skupiny. Skupinu lze zrušit pouze v případě, že neobsahuje vzory. Z toho vyplývá, že chce-li uživatel zrušit skupinu, musí nejprve zrušit vzory, které tato skupina používá (v Pořízení / Vzory úhrad (Vzory ink as)). Náhled tisku seznamu skupin je možné zobrazit tlačítkem

.

4.11.12 Účty Tato volba je totožná s volbou Parametry účtů.

4.11.13 Dlužníci V této části je možné pořídit seznam dlužníků, který se používá při pořizování faktur nebo dobropisů při financování pohledávek úvěrem. Formulář Seznam dlužníků je klasicky rozdělen do dvou částí. V horní části jsou v detailu údaje, které lze vyplňovat nebo opravovat. O každém dlužníkovi se zaznamená typ identifikace, identifikace, název a adresa. Typem identifikace dlužníka (IČO, Rodné číslo, Vnitřní číslo - např. pro zahraniční subjekty) je definována forma jeho Identifikace. Obsah položek může uživatel buď zrušit (tlačítkem

) nebo zapsat (tlačítkem

).

V dolní části formuláře je seznam zadaných dlužníků, ze kterého lze vybrat záznam, který se má zobrazit v horní části, a který je možné opravit (tlačítkem

) nebo zrušit( tlačítkem

). Ve spodní liště jsou dále tlačítka seznamu dlužníků.

- pro zadání nového záznamu a

- pro vytištění

Příručka

Popis systému

4.12

103

Servis

Tato část systému obsahuje různé funkce servisního charakteru (např. práci s elektronickými klíči) a další činnosti, které přímo nesouvisí s bankovními operacemi.

4.12.1 Protokol zpracování V této části je možné prohlížet protokol zpracování, ve kterém se uchovávají informace o všech důležitých činnostech, které byly v systému provedeny. Provozní informace se uchovávají standardně po dobu 90 dní, bezpečnostní informace po dobu 730 dní (standardní doby uchování informací jsou nastaveny bankou). Do bezpečnostních informací patří všechny činnosti týkající se uživatelů, oprávnění a rolí. Formulář Prohlížení protokolu zpracování je rozdělen do tří částí. Ve střední části je zobrazen seznam zaznamenávaných činností. Každá činnost zabírá jeden řádek, ve kterém jsou tyto položky. Popis jednotlivých položek: Pořadí (pořadí zápisu zprávy do protokolu), Datum zápisu (datum a čas vzniku zprávy), Č.zprávy (číslo zprávy), Zpráva (popis zprávy (činnosti nebo chyby), Modul (název modulu, ve kterém k činnosti došlo), Typ zprávy, Uživatel (identifikace přihlášeného uživatele). Typ zprávy nabývá těchto hodnot Fat.chyba (fatální chyba), Neznámá chyba, Chyba, Zpráva, Přihlášení. V horní části je možné zadat podmínky pro výběr podle těchto hledisek: Číslo zprávy, Modul, Uživatel, Typ zprávy, Časové omezení. Při časovém omezení "Není" se zobrazují všechny řádky. Je-li vybrán Měsíc, zobrazují se řádky za poslední měsíc, při výběru Týden řádky za poslední týden a při výběru Den řádky za posledních 24 hodin. Po zadání hodnot v položkách, podle kterých má být proveden výběr, se po stisku tlačítka ve střední části formuláře zobrazí seznam pouze vybraných řádků. Tlačítkem se výběr ruší a jsou zobrazeny všechny řádky protokolu zpracování. Ve spodní části formuláře je zobrazen podrobný popis zprávy, která je ve střední části, v řádku označeném kurzorem. Tlačítko protokolu. Tlačítko

Příručka

umožní vertikální pohyb ve formuláři po řádcích a skoky na počátek a konec

zobrazí náhled tisku střední části protokolu zpracování.

104

BankKlient

4.12.2 Redukce dat Volba Redukce dat umožňuje dávkově vyřadit archivní data podle požadavku uživatele. Archivní data (Archiv = Ano) jsou dávky z banky, do banky, příp. zůstatky účtů, pro které platí, že v protokolu přenosu mají Stav = potvrzeno a nejsou poslední (nejnovější) dávkou. Pozn. Redukce neuvolní fyzicky místo na disku. Uvolněný paměťový prostor je následně využíván pro ukládání nových dat. Přístup k volbě má uživatel s oprávněním administrátora. Redukovat lze po celých dávkách následující druhy dat: - Zaúčtované transakce z banky (výpisové informace) - Zůstatky účtů - Transakce do banky Pro každý druh je možné definovat číslo dávky, od které (včetně) budou ze systému vyřazeny všechny starší záznamy. Nabídka obsahuje následující sloupce: - číslo dávky – číslované od nejnovější dávky (Číslo = 1) vzestupně - pořadí dávky (rrrrnnnn) - datum vytvoření dávky - archiv (Ano / Ne) – rušit se dají pouze dávky s hodnotou Ano Informace “Počet záznamů v seznamu” udává celkový počet záznamů (transakcí, zůstatků) na vybrané záložce. V nabídce je implicitně nabídnuta poslední dávka (historicky nejstarší s nejvyšším pořadovým číslem). Z nabídky lze vybrat libovolnou dávku (odpovídající podmínkám redukce), která určí horní interval pro vyřazení dat ze systému. Akce je vyvolána stisknutím tlačítka “Redukce” na příslušné záložce po potvrzení dotazu: Opravdu reduk ovat všechna data od dávk y RRRRNNNN (ze dne DD.MM.RRRR)? V případě, že v nabídce dávek není ani jedna dávka s příznakem Archiv = Ano, nebo uživatel vybere z nabídky dávku s příznakem Archiv = Ne, nelze daná data redukovat (tlačítko Redukce je blokované).

Upozornění Z hlediska velikosti nemají záznamy zůstatků účtů takové nároky na paměť, jako záznamy transakcí, proto je možno zachovat delší časovou řadu záznamu se zůstatky účtů.

4.12.3 Zrušení neodeslaných dávek Tato volba umožňuje zrušit uzávěrkou vytvořenou a dosud neodeslanou dávku. Při dalších přenosech s bankou se již tato dávka do banky nepřenáší. Je to způsob, jak zajistit neodeslání dávky vytvořené po uzávěrce do banky při zjištění chyby v transakcích. Na formuláři se zobrazí všechny dosud neodeslané dávky. Uživatel si vybere tu, kterou chce zrušit a po stisknutí tlačítka

a dvojím potvrzení tohoto rozhodnutí je dávka zrušena.

V případě dávky tuzemských transakcí jsou transakce obsažené v dávce zrušeny z Transakcí na cestě a v Transakcích do banky je jejich stav nastaven na ZR-Zrušeno. V případě dávky zahraničních plateb je stav plateb obsažených v dávce nastaven v Zahraničních platbách do banky na ZR-Zrušeno. V případě dávky odvolání příkazů je stav odvolání transakcí obsažených v dávce v Transakcích na cestě vymazán a v Transakcích do banky je nastaven na „odstraněno“.

Příručka

Popis systému

105

V případě dávky trvalých příkazů je stav transakcí obsazených v dávce nastaven na ZR-Zrušeno. V případě dávky inkas je stav inkas zobrazovaných na záložce Historie nastaven na Zrušeno. Stav přenosu zrušené dávky je v protokolu přenosu nastaven na zrušeno(21).

4.12.4 Statistika transakcí Volba Statistika transakcí provede sumarizaci tuzemských transakcí v systému podle čísel účtů, zvlášť úhrady a inkasa podle skupin: - Pořízené transakce - Transakce z účetních systémů - Chybné transakce - Transakce na cestě Pro zahraniční platby provede sumarizaci podle čísel účtů a měny v členění: - Zahraniční platby (vytvořené) - Zahraniční platby na cestě (platby odeslané do banky a dosud bankou nepotvrzené) Pro vybrané transakce se zobrazí náhled tisku sestavy.

4.12.5 Disponibilní zůstatky Disponibilní zůstatky na účtech klienta ukazují, kolik finančních prostředků má klient na svých účtech k dispozici. Jako základ pro výpočet jsou brány zůstatky z předcházejícího účetního dne, nikoliv z aktuálních stavů. Nejsou tudíž uvažovány například platby přijaté během dne. Nejprve se vyplní řídící formulář Disponibilní zůstatky, ve kterém se uvede, zda uvažovat nebo neuvažovat transakce s budoucí splatností (předvyplněno uvažovat) a splatnost (implicitně uvedeno dnešní datum). Po vyplnění těchto hodnot se tlačítkem sestavy.

vypočtou disponibilní zůstatky a zobrazí se náhled

Sestava Disponibilní zůstatky obsahuje tyto údaje číslo účtu zůstatek = zůstatek z poslední dávky z banky disponibilní zůstatek z banky = zůstatek z banky – suma částek neodmítnutých transakcí na cestě disponibilní zůstatek po uzávěrce = zůstatek z banky – suma částek neodmítnutých transakcí na cestě - suma částek všech tuzemských transakcí se stavem potvrzeno a zařazeno disponibilní zůstatek všech transakcí = zůstatek z banky – suma částek neodmítnutých transakcí na cestě - suma částek všech tuzemských transakcí se stavem potvrzeno, zařazeno, vytvořeno, ověřeno Sestava neuvažuje převody mezi účty klienta.

Příručka

106

BankKlient

4.12.6 Generování el.klíče Elektronické klíče slouží pro provádění elektronického podpisu - identifikace uživatele při provádění přenosu s bankou - při uzávěrce požadavků klienta při zpracování dávek do banky - při generování nových klíčů. Systém BankKlient neumožňuje vytvořit dávku zpráv do banky, pokud není vygenerován elektronický klíč. Elektronické klíče může generovat uživatel typu -

instalátor – ten může vygenerovat pouze první provozní klíč pro první přenosy s bankou

-

provozní – ten může generovat provozní klíče (pro uzávěrku i pro přenosy) ale pouze v případě, že neexistuje žádný uživatel typu “oprávněná osoba”

-

oprávněná osoba – pokud tento typ uživatele existuje, je jediný, kdo smí nadále generovat el. klíče. Jakmile se v systému objeví jediný uživatel typu “oprávněná osoba”, změní se funkčnost dosud platného provozního klíče provozních uživatelů. Provozní uživatel už nadále nebude moci provádět uzávěrku, ale bude moci pouze spouštět přenosy s bankou. Oprávněná osoba může generovat 2 typy klíčů: - osobní – to je klíč pouze pro daného uživatele a slouží k uzávěrce, přenosům daného uživatele a generování nových klíčů - provozní – tento klíč platí pro všechny existující uživatele a slouží k provedení přenosů s bankou. Vždy platí poslední vygenerovaný provozní klíč.

Před generováním “tajného a veřejného k líče” se musí zadat přístupové heslo k tajnému klíči (heslo se bude zadávat při každém podepisování odesílané dávky tj. při uzávěrce a přenosech), a ověření hesla. Délka přístupového hesla je 8 znaků. Dále uživatel může upravit dobu expirace klíče od 30 do 730 dní (standardně je nastavena na 730 dní) a počet dní na upozornění konce expirace od 30 do 730 dní (standardně nastaveno na 90). Pokud klíč generuje uživatel typu “oprávněná osoba”, může si vybrat, zda bude generovat osobní nebo provozní klíč. V případě provozního klíče ještě může rozhodnout, zda uloží jeho heslo. Při přenosech pak nebude vyžadováno jeho zadávání od žádného uživatele. Jsou-li údaje zapsány korektně, systém povolí tlačítko požadované klíče elektronického podpisu. Tlačítkem Vygenerované klíče je nutno uložit (tlačítkem vygenerovaný klíč, stiskne tlačítko vytvořený klíč do banky (jako dávku typu 2).

a je možné generovat se generování zruší. ). V případě, že klient nechce uložit

. Po uložení klíče nabídne systém možnost odeslat nově

Pro klienty, kteří instalovali systém BankKlient instalací typu Disketa, se odlišuje vygenerování a odeslání prvního elektronického klíče. Při generování prvního klíče nemohou upravovat dobu expirace a počet dní na upozornění konce expirace a klíč musí odevzdat do banky na USB paměti. Generování a přenosy dalších klíčů již jsou pro všechny typy instalace shodné.

.Upozornění: -

Po zapsání vygenerovaných klíčů je nutné provést odeslání nového veřejného klíče do banky. Do té doby nebude umožněn přenos s bankou!

-

Pokud nebyl předcházející veřejný klíč předán do banky, nelze generovat nové klíče elektronického podpisu.

Příručka

Popis systému -

107

Tajný klíč je uložen v šifrovaném tvaru a jeho použití je vázáno na přístupové heslo zadané při jeho generování.

4.12.7 Odeslání el.klíče Tato volba se objeví pouze klientům, kteří instalovali systém BankKlient instalací typu Disketa a slouží k odeslání veřejného klíče prvního elektronického podpisu klienta. Je nutné zadat přístupové heslo k prvnímu klíči. Po zadání hesla klient vybere adresář pro nahrání potřebných souborů (nejlépe vloženou USB paměť). V adresáři bude vytvořena následující struktura: pro první veřejný klíč: \KEY1\997\FKEYID.SGN kde

je adresář, do kterého bude odeslán veřejný klíč je identifikace klienta.

Pokud klient nahrál klíč do adresáře na pevném disku, je třeba na přenosové medium nahrát celou vytvořenou strukturu (od adresáře KEY1\... včetně). Medium s veřejným klíčem se předá na obchodním místě banky, kde bude veřejný klíč převzat. Převzetí veřejného klíče bude potvrzeno na protokolu o přenášeném veřejném klíči. Po předání klíče do banky a provedení prvních přenosů s bankou zmizí tato volba z menu.

4.12.8 Matrika elektronických klíčů Tato volba umožňuje prohlížení všech vytvořených elektronických klíčů klienta a přijatých klíčů z banky. Na informačním formuláři „Matrika elektronických klíčů“ se pro každý klíč zobrazuje: -

-

Příručka

místo přenosu pořadí klíče (většinou pořadí dávky, od které klíč platí) pořadí uživatele typ klíče - provozní – slouží pro přenosy s bankou a u instalací bez oprávněných osob je klíč používán i pro uzávěrku - osobní - klíč, který patří uživateli typu "oprávněná osoba" a slouží k uzávěrce, přenosům a generování dalších klíčů - inicializační instalační - klíč, kterým instalátor po instalaci systému předává do banky první provozní klíč - pro klienty s instalací E-mail+SMS nebo Disketa+SMS - inicializační osobní - klíč, který patří určitému uživateli typu "oprávněná osoba" a slouží pouze pro vygenerování a přenos jeho prvního osobního klíče - výchozí po obnově - jde pouze o záznam, který se v matrice objeví po obnově systému po havárii a slouží k určení pořadí dalšího generovaného klíče platnost (Ano / Ne) expirace (datum do kdy klíč platí) uživatel - identifikace (vyplněno pouze u osobních a inicializačních klíčů) uživatel - jméno (vyplněno pouze u osobních klíčů) uživatel - platnost (Ano / Ne - vyplněno pouze u osobních klíčů) čas vytvoření reference uživatele

108

BankKlient

4.12.9 Export Systém umožňuje vytvořit z různých druhů transakcí (z vybraných zdrojů dat) - data ve formátu MS Excel (musí být instalován na PC) - soubor v textovém tvaru s oddělovačem TAB (soubor s příponou .csv, který lze použít pro automatický import do programu MS Excel) nebo - soubor v textovém formátu s oddělovačem ; Při spuštění této nabídky se na formuláři musí nejprve vybrat zdroj dat, dávka a cílový formát a upřesnit uvozovací znaky v cílovém formátu, příp. export názvů sloupců. Jako Zdroj dat se nabízí - Zaúčtované transakce z banky - Odmítnuté transakce z banky - Vytvořené transakce - Transakce na cestě - Vyřazené transakce - Odeslané transakce do banky - Informace o zahraničních platbách Jeden druh transakcí musí být vybrán. Bez výběru zdroje dat nemá smysl pracovat s dalšími záložkami Exportu. Výběr dávky se provede z nabídky - poslední dávka - vybraná dávka od do Neplatí pro Pořízené transakce, kde se export provede ze všech těchto transakcí. Cílový formát se vybere z nabídky: - Excel - Text. oddělovač TAB - Text. oddělovač ; Upřesnit - Textový kvalifikátor – znak, kterým jsou uvozeny (formát Excel) nebo uzavřeny (formát Text) řetězce v cílovém formátu. Nabývá hodnot: - “ (standardně pro cílový formát Text) - ‘ (standardně pro cílový formát Excel) - „žádný“ - Export názvů sloupců - lze zvolit, zda první řádek v cílovém formátu bude obsahovat názvy sloupců Pokud uživatel chce změnit názvy položek, může použít záložku “Názvy sloupců”, kde zadá nové názvy. Pokud nechce exportovat všechny položky vybraného zdroje, může si v záložce “Výběr sloupců” odstranit příznak vybrání u položek, které exportovat nechce. Systém si pamatuje poslední nastavení hodnot v záložkách “Názvy sloupců” a “Výběr sloupců” pro každý zdroj dat. Po zadání všech potřebných informací se stiskem tlačítka vygeneruje soubor s převedenými informacemi. Před uložením souboru se nabídne formulář, ve kterém uživatel vybere adresář a zadá název a příponu vzniklého souboru. Při volbě “cílový formát Excel” je spuštěn program MS Excel, vytvořen prázdný list (sheet) a vybraná data jsou po řádcích předávána ze systému do listu MS Excel.

Příručka

Popis systému

109

4.12.10 Aktivita Pracuje-li systém BankKlient ve sdíleném režimu je aktivována funkce sledování aktivity uživatelů. V opačném případě není sledování uživatelů aktivováno. Pro každého uživatele, přihlášeného do systému je sledována jeho okamžitá aktivita až do odhlášení ze systému. Jednoznačným klíčem k rozlišení uživatelů je jméno stanice (jméno počítače v síti). Seznam obsahuje následující sloupce - jméno stanice - přihlášený uživatel - čas přihlášení (datum a čas přihlášení do systému BankKlient) - druh akce - start programu - hlavní nabídka - standardní - aktualizace - dávková - výlučná - název akce (standardně text z menu pro aktivní funkci) - start akce (datum a čas spuštění právě probíhající akce). Obsah zobrazeného formuláře se aktualizuje buď automaticky po zadaném počtu sekund nebo podle uvážení uživatele tlačítkem sekund).

(v takovém případě se pro automatickou obnovu zadává 0

Zrušit automatické “znovunačtení” seznamu lze tlačítkem

.

Pravým tlačítkem myši se aktivuje lokální menu s volbou “Odstranit”. Tímto tlačítkem lze násilně odpojit jiného uživatele od databáze. Postupuje se tak v případě, kdy je třeba odpojit od databáze uživatele, který blokuje ostatní uživatele při práci se systémem. Tato funkce by se měla používat výjimečně a s maximální obezřetností, protože násilné odpojení uživatele má ve většině případů za následek zhroucení aplikace u odpojeného uživatele. Pokročilí uživatelé databáze mohou ze systému BankKlient získat volbou informace v následujících seznamech:

další

systémové procesy: - zobrazení informací o všech procesech spuštěných na MS SQL Serveru (MSDE) aktivita uživatelů: - zobrazení informací o uživatelích a jejich procesech, - pokud má sloupec “blk” některého procesu hodnotu > 0, udává číslo procesu, který tento proces blokuje, - sloupec “cmd” zobrazuje příkaz, který daný proces právě vykonává, zámky: - zobrazení informací o všech zámcích objekty zamknuté procesem: - zobrazení informací o objektech zamknutých daným procesem, - vyvolání tohoto seznamu je provedeno po kliku na vybraný proces v předchozích třech seznamech Všechny výše popsané systémové seznamy mají originální názvy sloupců. Bližší informace naleznete v dokumentaci MS SQL Serveru (MSDE).

Příručka

110

4.13

BankKlient

Help

Toto poslední menu obsahuje kromě helpu informace o modulech systému BankKlient a provedených změnách v databázi klienta a informace o systému.

4.13.1 Seznam modulů Seznam obsahuje výčet aktuálních modulů (knihoven) systému, které systém používá. Každý modul je charakterizován následujícími parametry: -

název slovní popis modulu verze verze modulu požadovaná verze požadavek modulu na verzi “jádra systému” soubor souborový název modulu datum souborové datum modulu

4.13.2 Připravené moduly Obsahuje seznam modulů (knihoven) připravených pro další verzi. Pro každý připravený modul je uveden jeho název, verze a datum platnosti. Systém BankKlient je vybaven mechanismem automatického nasazování nových verzí modulů. Nové verze modulů jsou přebírány standardní přenosovou komunikací s bankou. Při zpracování dávek jsou nové verze modulů ukládány do seznamu připravených modulů. Při každém startu jsou testovány moduly v seznamu, zda nenastalo jejich datum platnosti. Pokud je modul vyhodnocen jako platný, je přesunut do seznamu aktuálních modulů. Seznam aktuálních modulů je určen k automatické komparaci používaných modulů (kopie na lokálním disku) a obrazem modulu v seznamu. Toto porovnání je prováděno při každém startu systému. Je-li zjištěn nový modul v seznamu, popř. na lokálním disku není modul nalezen, je přesunut ze seznamu na lokální disk (a tím i použit systémem BankKlient). Seznam modulů na lokálním disku lze prohlížet volbou Seznam modulů. Schéma “cesty” nové verze modulu. Banka => dávka =>

BankKlient dávka => připravené moduly => aktuální moduly => lokální disk

Aktualizace řídícího programu BKWin.exe se neděje automaticky. Po přenosu je nová verze programu uložena v adresáři Upg a uživatel musí po ukončení práce se systémem BankKlient zavést novou verzi BKWin.exe prostřednictvím programu BKWinUpd.exe.

4.13.3 Změny databáze Obsahuje popis změn databáze, které byly provedeny během používání systému. Pro každou změnu je uvedena: - verze jednoznačný klíč - typ - definiční (skript)– nejvyšší hodnota určuje verzi databáze - změnový – individuální změny, popř. změny, které neovlivňují verzi databáze (skript) - platnost od datum platnosti změny - provedeno Ano/Ne

Příručka

Popis systému - provedeno dne - poznámka - výsledek změny

111

datum provedení změny obsahuje počet změn databáze, popř. počet chyb

Systém BankKlient je vybaven mechanismem automatické modifikace databáze. Požadované změny databáze jsou přebírány standardní přenosovou komunikací s bankou. Při zpracování dávek jsou změnové scripty ukládány do seznamu změn databáze. Po startu systému je testována každá neprovedená změna databáze v seznamu, zda nenastala její platnost (datum platnosti). Pokud je změna vyhodnocena jako platná, je provedena a označena jako “provedená” a nastavena hodnota “provedeno dne”.

4.13.4 Informace o systému Tato volba slouží zejména pro získání souhrnných informací o aplikaci a prostředí pro zaslání na zá kaznický servis v případě řešení nějakých problémů. Pomocí tlačítka by se mělo otevřít okno poštovn ího klienta s přiložený mi soubory (informace o systému, vybrané logy, ..) adresované na elektronickou adresu podpory aplikace. V případě nefunkčnosti této volby je možno uložit soubor s informacemi na disk a manuálnì jej přiložit k emailu.

5

Přílohy

5.1

Stavy transakcí

Vytvořené transakce Stav mezera O

Význam vytvořeno ověřeno

P

potvrzeno

P1

potvrzeno 1

P2

potvrzeno 2

Z

zařazeno

X E

expres chyba

Transakce na cestě

Příručka

Poznámka pořízená transakce opětovným pořízením nebo potvrzením zobrazených údajů bylo provedeno ověření položek dle konfigurace, nebo se stav nastavil automaticky při vzniku transakce v závislosti na nastavení systému a oprávnění transakce byla potvrzena buď manuálně, nebo se stav nastavil automaticky při vzniku nebo ověření transakce v závislosti na nastavení systému a oprávnění. Tuzemskou transakci je možno zpracovat uzávěrkou. zahraniční platba byla potvrzena buď manuálně, nebo se stav nastavil automaticky při vzniku nebo ověření zahraniční platby v závislosti na nastavení systému a oprávnění. označení pro potvrzení zahraniční platby dvěma osobami. Znamená, že platba byla manuálně potvrzena další osobou(přechod ze stavu P1) nebo se stav nastavil automaticky při vzniku nebo ověření platby v závislosti na nastavení systému a oprávnění. Platbu je možno zpracovat uzávěrkou. označení pro zařazení transakce do uzávěrky zařazených transakcí.Tento stav zpracovává i uzávěrka celková expresní platba chybná transakce, nutno opravit nebo zrušit

112

BankKlient

Stav NE ZB PC NS

Význam neodesláno zbytek přeplaceno nesolventnost

OD

odesláno

PŘ

přijato

ZP OK

zpracováváno provedeno

ER

odmítnuto

Poznámka transakce připravené po uzávěrce (v dávce) k odeslání do banky transakce byla částečně uhrazena, toto je zbývající část transakce byla přeplacena transakce nemohla být uhrazena pro nedostatek prostředků, čeká počet dní uvedený v Konfiguraci, tj. není vyřazena ze zpracování transakce byla doručena do banky, formálně zkontrolována, ale dosud nepřevzata bankovním zúčtovacím systémem transakce převzaté a ověřené v bance, dosud nezaúčtované, čekající na pozdější splatnost, možnost odmítnutí z důvodů chyby nebo nedostatku prostředků při účtování transakce potvrzené v bance, předané k účtování, dosud nezaúčtované tuzemská transakce byla zaúčtována zahraniční platba byla provedena systémem zahraničních plateb transakce se vrátila z banky jako odmítnutá

Transakce do banky Stav NE ZB PC NS

Význam neodesláno zbytek přeplaceno nesolventnost

OD

odesláno

PŘ

přijato

ZP

zpracováváno

OK

provedeno

ER US ZR

odmítnuto ukončeno zrušeno

Poznámka transakce připravené k odesílání po uzávěrce transakce byla částečně uhrazena, toto je zbývající část transakce byla přeplacena transakce nemohla být uhrazena pro nedostatek prostředků, čeká počet dní uvedený v Konfiguraci, tj. není vyřazena ze zpracování transakce byla doručena do banky, formálně zkontrolována, ale dosud nepřevzata bankovním systémem tuzemské transakce převzaté a ověřené v bance, dosud nezaúčtované, čekající na pozdější splatnost, možnost odmítnutí z důvodů chyby nebo nedostatku prostředků při účtování zahraniční platby přijaté bankovním systémem bez blokace prostředků pro pozdější zpracování, pozdější splatnost tuzemské transakce potvrzené v bance, předané k účtování, dosud nezaúčtované, čekající na pozdější splatnost, možnost odmítnutí z důvodů chyby nebo nedostatku prostředků při účtování zahraniční platby přijaté bankovním systémem s blokací prostředků pro další zpracování tuzemská transakce byla zaúčtována zahraniční platba byla provedena systémem zahraničních plateb transakce se vrátila z banky jako odmítnutá ukončeno sledování tuzemské transakce, zrušeno z transakcí na cestě transakce byla zrušena klientem (zrušena neodeslaná dávka)

Transakce z banky (zaúčtované a odmítnuté transakce) Stav OK ER OT

Význam provedeno odmítnuto obdrženo z banky

ČÚ

částečná úhrada

Poznám ka tuzemská transakce se vrátila z banky jako zaúčtovaná transakce se vrátila z banky jako odmítnutá transakce nebyla vytvořena v systému BankKlient (jsou zde zahrnuty i transakce zahraničních plateb pořízených v systému BankKlient) transakce vytvořená v systému BankKlient byla částečně

Příručka

Přílohy

uhrazena transakce vytvořená v systému BankKlient byla přeplacena

VÚ

vyšší úhrada

5.2

Stavy odvolání transakcí

Odvolání transakcí Kód 0 1

Význam nezařazeno zařazeno

Poznám ka nezařazeno k odvolání zařazeno k odvolání

Transakce na cestě Kód 0 1 2 3 4 5 6 7

Význam nezařazeno zařazeno připraveno odesláno provedeno odmítnuto zaúčtováno nenalezeno

Poznámka nezařazeno k odvolání zařazeno k odvolání připraveno k odvolání (po uzávěrce) odesláno k odvolání odvolání provedeno odvolání odmítnuto - odvolávaná transakce je chybná odvolání odmítnuto - odvolávaná transakce je již zaúčtovaná odvolání odmítnuto - odvolávaná transakce nenalezena

Transakce do banky Kód 2 3 4 5 6 7 8

5.3 Stav B BId DB

I KR

KId MP

Příručka

Význam připraveno odesláno provedeno odmítnuto zaúčtováno nenalezeno odstraněno

113

Poznámka připraveno k odvolání (po uzávěrce) odesláno k odvolání odvolání provedeno odvolání odmítnuto - odvolávaná transakce je chybná odvolání odmítnuto - odvolávaná transakce je již zaúčtovaná odvolání odmítnuto - odvolávaná transakce nenalezena odvolání zrušeno zrušením dávky

Zkratky použité v transakčních formulářích Výskyt tabulka formuláře-grid (identifikace dávky) tabulka formuláře detail formuláře tabulka formuláře tisk tabulka formuláře detail formuláře tabulka formuláře tisk tabulka formuláře tabulka formuláře

Význam banka bankovní identifikace debetní

druh transakce - inkaso kreditní

klientská identifikace místo přenosu

114

BankKlient (identifikace dávky) tabulka formuláře tisk tabulka formuláře (identifikace dávky) tabulka formuláře tabulka formuláře (identifikace dávky) tabulka formuláře tabulka formuláře (identifikace dávky)

NP PD PId PT Ú ÚS

5.4

počet dní, po které bude transakce čekat v bance při nedostatku prostředků pořadí dávky přenosová identifikace pořadí transakce v dávce účetní systém účetní systém

Použití kláves v transakčních formulářích

Použití těchto kláves je závislé na tom, zda konkrétní transakční formulář realizuje funkci, kterou klávesa vykonává (např. formuláře pro prohlížení transakcí nepracují s hlavičkou ap.):

Klávesy

Tlačítko

Funkce

Alt + podtržené písmeno

aktivuje odpovídající tlačítko, záložku nebo přepínací pole pro výběr zobrazených transakcí

Ctrl + D

přepínání detailního pohledu na transakci, tj. zobrazení všech údajů o transakci

Ctrl + Q

přepínání použití nastavené hlavičky v nové transakci

Ctrl + T

zobrazení tabulky hlaviček (pouze na záložce Hlavičky)

Ctrl + W

přepínání automatického pořizování nových transakcí

Ctrl + Home

posun na první transakci v tabulce

Ctrl + šipka nahoru

posun na předchozí transakci v tabulce

Ctrl + šipka dolů

posun na následující transakci v tabulce

Ctrl + End

posun na poslední transakci v tabulce

Ctrl + G

vrácení původních hodnot všech položek transakce

Ctrl + B

zobrazení číselníku bank

Ctrl + K

změna zadaného dohodnutého kursu pro zahraniční platby

Ctrl + M

zobrazení číselníku měn

Ctrl + Z

zobrazení číselníku zemí

Ctrl + P

zobrazení číselníku platebních titulů

Ctrl + S

zobrazení číselníku smluvních partnerů

Ctrl + C

zobrazení číselníku mezinárodních kódů bank (BIC)

Příručka

Přílohy

115

Ctrl + 1, 2, 3, 4

zobrazení číselníku instrukcí pro příslušný řádek formuláře

Ctrl + I

zobrazení seznamu chyb (je-li transakce chybná)

Alt + šipka nahoru

Alt + šipka nahoru

Alt + šipka dolů

umístění kurzoru do tabulky formuláře

Ctrl + Alt + šipka nahoru

rozvinutí tabulky přes celý formulář

Ctrl + Alt + šipka dolů

návrat k původní velikosti tabulky (před rozvinutím)

mezera

v položce, kde je možno vybírat z množiny přípustných hodnot se vyvolá odpovídající číselník

šipka dolů nebo Tab

v detailu zajišťuje pohyb po jednotlivých položkách transakce vpřed, v tabulce zajišťuje pohyb po jednotlivých transakcích vpřed

šipka nahoru nebo Shift + Tab

v detailu zajišťuje pohyb po jednotlivých položkách transakce zpět, v tabulce zajišťuje pohyb po jednotlivých transakcích zpět

5.5

Oprávnění - rozlišované funkce

Bez oprávnění - Umožňuje prohlížet protokol zpracování (prováděné operace, spouštěné funkce) v systému - Umožňuje prohlížet protokol přenosu (protokol o stavu přenášených dávek s bankou a účetními systémy klienta) - Umožňuje prohlížet seznam existujících elektronických klíčů - Umožňuje prohlížet některé parametry systému (číselníky bank, konstantních symbolů, čísel účtů, oprávnění a skupin) - Umožňuje prohlížet textové zprávy přijaté z banky - Umožňuje prohlížet Help - Umožňuje měnit heslo přihlášeného uživatele 1 = Administrátor – nastavování uživatelů a jejich práv (administrace uživatelů) - Umožňuje přidávat/upravovat nastavení uživatelů, měnit uživatelská hesla - Umožňuje přidávat, upravovat a rušit uživatelské role 2= -

Administrátor – nastavování parametrů systému (administrace konfigurace) Umožňuje provádět redukci dat Umožňuje nastavovat konfiguraci systému Umožňuje přidávat, upravovat a rušit záznamy v matrice přenosu

6 = Generování elektronického klíče a jeho odeslání - Umožňuje spouštět funkci generování nového elektronického klíče pro zabezpečení dat a jeho uložení na USB paměť pro předání do banky - Umožňuje vytvářet identifikační průkazky klienta 11 = Uzávěrka celková - Umožňuje provádět zpracování potvrzených transakcí a povolených inkas do dávek pro přenos do banky - Umožňuje vytvářet výpis dávky po zpracování transakcí do dávky pro přenos do banky - Umožňuje zobrazovat a tisknout přehled vytvořených tuzemských transakcí - Umožňuje zobrazovat a tisknout přehled zahraničních plateb - Umožňuje provádět zrušení neodeslaných dávek do banky 16 = Zařazení transakcí k odeslání do banky a jejich uzávěrka - Umožňuje provádět přednostní výběr a zpracování tuzemských transakcí a zahraničních plateb do

Příručka

116

BankKlient

dávek pro přenos do banky - Umožňuje vytvářet výpis dávky po zpracování transakcí do dávky pro přenos do banky - Umožňuje zobrazovat a tisknout přehled vytvořených tuzemských transakcí - Umožňuje zobrazovat a tisknout přehled zahraničních plateb 21 = Zpracování pravidelných plateb - Umožňuje provádět zpracování zadaných pravidelných plateb 26 = Přenosy - standardní - Umožňuje provádět standardní přenos dat s bankou (přes Internet) 36 = Převzetí dávek z účetních systémů klienta - Umožňuje provádět příjem souborů z účetních systémů klienta 41 = Opakované vytvoření dávky do účetního systému klienta - Umožňuje opakovaně vytvářet výstupní soubory zaúčtovaných transakcí a zůstatků pro účetní systémy klienta 51 = Pořízení a opravy včetně rušení transakcí pořízených uživatelem - Umožňuje pořizovat, opravovat a rušit tuzemské transakce pouze pořízené uživatelem (z pořízení) - Vylučuje se s oprávněním 56 56 = Pořízení a opravy včetně rušení všech transakcí - Umožňuje pořizovat , opravovat a rušit tuzemské transakce pořízené libovolným uživatelem (z pořízení) - Vylučuje se s oprávněním 51 61 = Ověření uživatelem pořízených transakcí - Umožňuje ověřovat správnost údajů pouze u tuzemských transakcí pořízených uživatelem (z pořízení) 66 = Ověření jiným uživatelem pořízených transakcí - Umožňuje ověřovat správnost údajů pouze u transakcí pořízených jinými uživateli (z pořízení) 70 = Potvrzení jiným uživatelem ověřených transakcí z pořízení - Umožňuje potvrzovat jiným uživatelem ověřené tuzemské transakce (z pořízení) pro následné zpracování transakcí do dávky pro přenos do banky - Umožňuje vytvářet výpis transakcí do banky - Vylučuje se s oprávněním 71 71 = Potvrzení všech ověřených transakcí z pořízení - Umožňuje potvrzovat ověřené tuzemské transakce (z pořízení) pro následné zpracování transakcí do dávky pro přenos do banky - Umožňuje vytvářet výpis transakcí do banky - Vylučuje se s oprávněním 70 76 = Automatické ověřování uživatelem pořízených nebo opravených transakcí - Nastavuje při pořízení a opravě pořízené tuzemské transakce stav na ověřeno (není třeba provádět ověřování) - Podmíněno přiřazením oprávnění 61nebo 66 a zároveň 56 nebo 51 81 = Automatické potvrzování uživatelem ověřených transakcí - Nastavuje při ověření pořízených tuzemských transakcí stav na potvrzeno (není třeba provádět potvrzování) - Podmíněno přiřazením oprávnění 61 nebo 66 a zároveň 70 nebo 71 76+81 = Při přiřazení obou oprávnění je pořízená tuzemská transakce automaticky ověřena a potvrzena (není třeba ověřovat a potvrzovat) 96 = Pořízení pravidelných plateb

Příručka

Přílohy

117

- Umožňuje zadávat, opravovat a rušit záznamy pravidelných plateb 101 = Oprava s ověřením transakcí z účetních systémů klienta a pravidelných plateb - Umožňuje opravovat transakce z účetních systémů klienta a pravidelných plateb, stav transakcí se po opravě nastaví na ověřeno 106 = Vyřazení transakcí z účetních systémů klienta a pravidelných plateb - Umožňuje vyřazovat transakce z účetních systémů klienta a pravidelných plateb 108 = Ověření transakcí z účetních systémů klienta a pravidelných plateb - Umožňuje ověřovat správnost údajů u transakcí z účetních systémů klienta a pravidelných plateb 110 = Potvrzení jiným uživatelem ověřených transakcí z účetních systémů klienta a pravidelných plateb - Umožňuje potvrzovat jiným uživatelem ověřené transakce z účetních systémů klienta a pravidelných plateb pro následné zpracování transakcí do dávky pro přenos do banky - Umožňuje vytvářet výpis transakcí do banky - Vylučuje se s oprávněním 111 111 = Potvrzení všech transakcí z účetních systémů klienta a pravidelných plateb - Umožňuje potvrzovat ověřené transakce z účetních systémů klienta a pravidelných plateb pro následné zpracování transakcí do dávky pro přenos do banky - Umožňuje vytvářet výpis transakcí do banky - Vylučuje se s oprávněním 110 115 = Automatické ověřování uživatelem opravených transakcí z úč. systémů a prav. plateb - Nastavuje při opravě transakcí z účetních systémů klienta a pravidelných plateb stav na ověřeno (po opravě není třeba provádět ověřování) - Podmíněno přiřazením oprávnění 101 a 108 116 = Automatické potvrzování uživatelem ověřených transakcí . z úč. systémů a prav. plateb - Nastavuje při ověřování transakcí z účetních systémů klienta a pravidelných plateb stav na potvrzeno (po ověřování není třeba provádět potvrzování) - Podmíněno přiřazením oprávnění 108 a zároveň 110 nebo 111 115+116 = Při přiřazení obou oprávnění je opravená transakce z účetních systémů a pravidelných plateb automaticky ověřena a potvrzena (není třeba ověřovat a potvrzovat) 120 = Pořízení a opravy včetně rušení zahraničních plateb pořízených uživatelem · - Umožňuje pořizovat transakce zahraničních plateb · - Umožňuje opravovat a rušit pouze transakce zahraničních plateb, na jejichž pořízení se uživatel podílel · - Vylučuje se s oprávněním 121

121 = Pořízení a opravy včetně rušení všech zahraničních plateb · · ·

- Umožňuje pořizovat transakce zahraničních plateb - Umožňuje opravovat a rušit transakce všech zahraničních plateb - Vylučuje se s oprávněním 120

125 = Ověření uživatelem pořízených zahraničních plateb · - Umožňuje ověřovat správnost údajů pouze u zahraničních plateb pořízených uživatelem 126 = Ověření jiným uživatelem pořízených zahraničních plateb · - Umožňuje ověřovat správnost údajů pouze u zahraničních plateb pořízených jinými uživateli 130 = Potvrzení jiným uživatelem ověřených zahraničních plateb · - Umožňuje potvrzovat jiným uživatelem ověřené zahraniční platby pro následné zpracování do dávky pro přenos do banky · - Umožňuje vytvářet výpis zahraniční platby do banky

Příručka

118 ·

BankKlient

- Vylučuje se s oprávněním 131

131 = Potvrzení všech ověřených zahraničních plateb · - Umožňuje potvrzovat všechny ověřené zahraniční platby pro následné zpracování do dávky pro přenos do banky · - Umožňuje vytvářet výpis zahraniční platby do banky · - Vylučuje se s oprávněním 130 132 = Potvrzení ověřených zahraničních plateb pouze jedním uživatelem · - Umožňuje potvrzovat všechny ověřené zahraniční platby jen jedním uživatelem (ze stavu ověřeno přechází na stav potvrzeno 2) 135 = Automatické ověřování uživatelem pořízených nebo opravených zahraničních plateb · - Nastavuje při pořízení a opravě zahraničních plateb stav na ověřeno (není třeba provádět ověřování) · - Podmíněno přiřazením oprávnění 125 nebo 126 a zároveň 120 nebo 121 136 = Automatické potvrzování uživatelem ověřených zahraničních plateb · - Nastavuje při ověřování zahraničních plateb stav na potvrzeno 1 (po ověřování není třeba provádět první potvrzení) · - Podmíněno přiřazením oprávnění 131 nebo 130 a zároveň 125 nebo 126 135+136 = Při přiřazení těchto oprávnění je pořízená nebo opravená zahraniční platba automaticky ověřena a potvrzena (není třeba ověřovat a provádět první potvrzení) a připravena pro potvrzení jinou osobou (ve stavu potvrzeno 1) 132+135+136 = Při přiřazení těchto oprávnění je pořízená nebo opravená zahraniční platba automaticky ověřena a potvrzena (není třeba ověřovat a potvrzovat dvěma osobami) a připravena pro uzávěrku (ve stavu potvrzeno 2) 140 = Prohlížení uživatelem pořízených, opravených nebo ověřených zahraničních plateb · - Umožňuje prohlížet pouze zahraniční platby, na jejichž pořízení, opravě nebo ověření se uživatel podílel 141 = Prohlížení všech vytvořených zahraničních plateb · - Umožňuje prohlížet všechny vytvořené zahraniční platby 151 = Prohlížení uživatelem pořízených, opravených nebo ověřených transakcí - Umožňuje prohlížet pouze tuzemské transakce, na jejichž pořízení, opravě nebo ověření se uživatel podílel (z pořízení ) - Umožňuje prohlížet v evidenci transakcí z banky pouze transakce, které byly klientem poslány do banky ze systému BankKlient a na jejichž pořízení, opravě nebo ověření se uživatel podílel (z pořízení) 156 = Prohlížení všech transakcí do banky - Umožňuje prohlížet tuzemské transakce pořízené, z účetních systémů klienta a pravidelných plateb - Umožňuje prohlížet transakce vyřazené z účetních systémů klienta a pravidelných plateb - Umožňuje prohlížet v evidenci transakcí z banky všechny transakce (pořízené, opravené nebo ověřené libovolným uživatelem), které byly klientem poslány do banky ze systému BankKlient (z pořízení, účetních systémů klienta a pravidelných plateb) - Umožňuje provádět zpracování statistiky transakcí do banky 161 = Prohlížení transakcí z banky - Umožňuje prohlížet transakce v evidenci transakcí z banky, které nebyly poslány klientem ze systému BankKlient (došlé úhrady od jiných klientů, hotovostní operace, …) 151 + 156 + 161 = umožňuje prohlížet všechny transakce v evidencích transakcí do banky i z banky

Příručka

Přílohy

119

171 = Odvolání tuzemských příkazů - Umožňuje odvolávat příkazy (tuzemských transakcí) odeslané do banky 181 = Pořízení a prohlížení faktur a dobropisů pro financování pohledávek úvěrem - Umožňuje provádět příjem textových souborů z účetního systému financování pohledávek úvěrem - Umožňuje provádět příjem pohledávek ze sešitu Excel - Umožňuje zadávat faktury a dobropisy - Umožňuje opravovat a vyřazovat faktury a dobropisy - Umožňuje prohlížet a tisknout faktury a dobropisy 186 = Prohlížení informací o TV - Umožňuje prohlížet informace o termínovaných vkladech 187 = Pořízení žádosti o nový TV a o ukončení TV - Umožňuje pořizovat a vyřazovat žádosti o nový termínovaný vklad a o ukončení termínovaného vkladu 188 = Potvrzování žádostí o nový TV a o ukončení TV - Umožňuje potvrzovat vytvořené žádosti o nový termínovaný vklad a o ukončení termínovaného vkladu 189 = Automatické potvrzování pořízených žádostí o nový TV a o ukončení TV - Nastavuje po pořízení žádostí o nový termínovaný vklad a o ukončení termínovaného vkladu stav na potvrzeno (po pořízení není nutné provádět potvrzení) 193 = Prohlížení trvalých příkazů a povolených inkas - Umožňuje prohlížet povolená inkasa 194 = Pořízení trvalých příkazů a povolených inkas - Umožňuje zadávat povolená inkasa 195 = Potvrzení a opravy včetně rušení trvalých příkazů a povolených inkas - Umožňuje potvrzovat a rušit povolená inkasa 196 = Automatické potvrzování pořízených trvalých příkazů a povolených inkas - Nastavuje po pořízení povolených inkas stav na potvrzeno (po pořízení není nutné provádět potvrzení) 201 = Rušení vyřazených transakcí z účetních systémů klienta a pravidelných plateb - Umožňuje rušit transakce z evidence vyřazených transakcí z účetních systémů klienta a pravidelných plateb 206 = Rušení odmítnutých transakcí z banky - Umožňuje rušit transakce z evidence odmítnutých transakcí z banky 211 = Rušení transakcí na cestě - Umožňuje rušit transakce z evidence transakcí na cestě (do banky odeslané, dosud nezaúčtované nebo nespárované transakce) 231 = Výpisy a sestavy transakcí z banky - Umožňuje pracovat s výpisy a sestavami transakcí z banky 236 = Prohlížení zůstatků účtů - Umožňuje prohlížet zůstatky účtů - Umožňuje provádět výpočty disponibilních zůstatků 241 = Export transakcí ze systému - Umožňuje exportovat vybraná data ve formátu vhodném pro další zpracování (Excel , tabulkové procesory)

Příručka

120

BankKlient

245 = Prohlížení důvěrných zpráv z banky - Umožňuje prohlížet zprávy z banky, které mají příznak důvěrné. 246 = Pořízení a opravy textových zpráv do banky (vč. odpovědí) - Umožňuje vytvářet klientské zprávy do banky a odpovídat na zprávy z banky. 247 = Administrace parametrů v bance - Umožňuje měnit parametry účtů

5.6

Chybové stavy transakcí

Chyby tuzemských transakcí (mohou se vyskytnout při převzetí z účetních systémů, ze vzorů a při změnách číselníků) Chyby zahraničních transakcí (mohou se vyskytnout při převzetí z účetních systémů, ze vzorů a při změně číselníků) Chyby pohledávek (mohou se vyskytnout při převzetí z účetních systémů, ze sešitu Excel nebo při změně číselníků) Důvody odmítnutí z banky - tuzemské transakce 200 = nepovolené inkaso 201 = formální chyba 202 = nedostatek peněžních prostředků 203 = částka inkasa 204 = vyřazená transakce 205 = chybný účet 206 = chybná banka 207 = chybná měna 208 = nepovolená operace 209 = pozdní zaslání bance Důvody odmítnutí z banky - zahraniční platby 300 = odmítnuto bankovním systémem, bližší identifikace chyby v textu přenášeném z banky 301 = formální chyba 302 = nedostatek prostředků 400 = odmítnuto systémem zahraničních plateb banky

5.6.1

Chyby tuzemských transakcí

(mohou se vyskytnout při převzetí z účetních systémů, ze vzorů a při změnách číselníků) 1 = debetní základ čísla účtu - chybná délka 2 = debetní základ čísla účtu - nenumerický znak 3 = debetní základ čísla účtu - chybné kontrolní číslo 4 = debetní základ čísla účtu - nepovolen 5 = debetní předčíslí - chybná délka 6 = debetní předčíslí - nenumerický znak 7 = debetní předčíslí - chybné kontrolní číslo 8 = debetní předčíslí - nepovoleno 9 = nepovolený vlastní debetní účet 10 = zakázané použití vlastního debetního účtu 11 = debetní banka - chybná délka 12 = debetní banka - nenumerický znak 13 = debetní banka - chybný rozsah

Příručka

Přílohy 14 15 16 18 19 21 22 25 26 27 28 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 48 49 51 52 55 56 57 58 61 62 63 64 66 67 68 71 72 73 74 75 77 78 79 81 82

= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =

debetní banka - není vlastní banka debetní banka - není v číselníku bank debetní základ čísla účtu - nulová hodnota debetní zkratka účtu - chybná délka debetní zkratka účtu - nepovolený znak debetní variabilní symbol - chybná délka debetní variabilní symbol - nenumerický znak debetní specifický symbol - chybná délka debetní specifický symbol - nenumerický znak debetní specifický symbol - není uveden pro sporožiro debetní specifický symbol – nepovolen pro sporožiro kreditní základ čísla účtu - chybná délka kreditní základ čísla účtu - nenumerický znak kreditní základ čísla účtu - chybné kontrolní číslo kreditní základ čísla účtu - nepovolen kreditní předčíslí - chybná délka kreditní předčíslí - nenumerický znak kreditní předčíslí - chybné kontrolní číslo kreditní předčíslí - nepovoleno nepovolený vlastní kreditní účet zakázané použití vlastního kreditního účtu kreditní banka - chybná délka kreditní banka - nenumerický znak kreditní banka - chybný rozsah kreditní banka - není vlastní banka kreditní banka - není v číselníku bank kreditní základ čísla účtu - nulová hodnota debetní zkratka účtu - chybná délka debetní zkratka účtu - nepovolený znak kreditní variabilní symbol - chybná délka kreditní variabilní symbol - nenumerický znak kreditní specifický symbol - chybná délka kreditní specifický symbol - nenumerický znak kreditní specifický symbol - není uveden pro sporožiro kreditní specifický symbol - nepovolen pro sporožiro shodná čísla účtů konstantní symbol - chybná délka konstantní symbol - nenumerický znak konstantní symbol - není povolen měna - chybná délka měna - nepovolený znak měna - nepovolená hodnota částka - chybná délka částka - nepovolený znak částka - nulová hodnota částka - záporná hodnota částka - hodnota mimo povolený rozsah expresní platba - nepovolena expresní platba - nepovolena do vlastní banky expresní platba - nepovolena pro inkaso splatnost - delší než rok splatnost - dřívější než vznik transakce

Příručka

121

122

BankKlient

83 = splatnost - nepřípustná hodnota 85 = klientská identifikace transakce - nepřípustné datum 86 = klientská identifikace transakce - chybná délka 87 = klientská identifikace transakce - nepovolený znak 101 = klientská zpráva ř.1 - chybná délka 102 = klientská zpráva ř.2 - chybná délka 103 = klientská zpráva ř.3 - chybná délka 104 = klientská zpráva ř.4 - chybná délka 105 = klientská zpráva ř.1 - nepovolený znak 106 = klientská zpráva ř.2 - nepovolený znak 107 = klientská zpráva ř.3 - nepovolený znak 108 = klientská zpráva ř.4 - nepovolený znak 109 = debetní identifikace ř.1 - chybná délka 110 = debetní identifikace ř.2 - chybná délka 111 = debetní identifikace ř.3 - chybná délka 112 = debetní identifikace ř.4 - chybná délka 113 = debetní identifikace ř.1 - nepovolený znak 114 = debetní identifikace ř.2 - nepovolený znak 115 = debetní identifikace ř.3 - nepovolený znak 116 = debetní identifikace ř.4 - nepovolený znak 117 = kreditní identifikace ř.1 - chybná délka 118 = kreditní identifikace ř.2 - chybná délka 119 = kreditní identifikace ř.3 - chybná délka 120 = kreditní identifikace ř.4 - chybná délka 121 = kreditní identifikace ř.1 - nepovolený znak 122 = kreditní identifikace ř.2 - nepovolený znak 123 = kreditní identifikace ř.3 - nepovolený znak 124 = kreditní identifikace ř.4 - nepovolený znak

5.6.2

Chyby zahraničních plateb

(mohou se vyskytnout při převzetí z účetních systémů, ze vzorů a při změně číselníků) 701 = Základ čísla účtu příkazce - nezadán 702 = Základ čísla účtu příkazce - chybná délka 703 = Základ čísla účtu příkazce - nenumerický znak 704 = Základ čísla účtu příkazce - chybné kontrolní číslo 705 = Základ čísla účtu příkazce - nepovolen 706 = Předčíslí příkazce - chybná délka 707 = Předčíslí příkazce - nenumerický znak 708 = Předčíslí příkazce - chybné kontrolní číslo 709 = Předčíslí příkazce - nepovoleno 710 = Nepovolený účet příkazce 711 = Účet příjemce - nezadán 712 = Účet příjemce - chybná délka 713 = Účet příjemce - nepřípustný znak 718 = Měna - nezadána 719 = Měna - chybná délka 720 = Měna - nepřípustný znak 721 = Měna - nepřípustná hodnota 722 = Země - nezadána 723 = Země - chybná délka

Příručka

Přílohy 724 725 726 727 728 729 730 731 732 733 734 735 736 737 738 739 740 741 742 743 744 745 746 747 748 749 750 751 752 753 754 755 756 757 758 759 760 761 762 763 764 765 766 767 768 769 770 771 772 773 774 775

= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =

Země - nepřípustný znak Země - nepřípustná hodnota SWIFT - chybná délka SWIFT - nepřípustný znak Příjemce ř.1 - nezadán Příjemce ř.1 - chybná délka Příjemce ř.1 - nepřípustný znak Příjemce ř.2 - chybná délka Příjemce ř.2 - nepřípustný znak Příjemce ř.3 - chybná délka Příjemce ř.3 - nepřípustný znak Bankovní spojení ř.1 - nezadáno Bankovní spojení ř.1 - chybná délka Bankovní spojení ř.1 - nepřípustný znak Bankovní spojení ř.2 - chybná délka Bankovní spojení ř.2 - nepřípustný znak Bankovní spojení ř.3 - chybná délka Bankovní spojení ř.3 - nepřípustný znak Bankovní spojení ř.4 - chybná délka Bankovní spojení ř.4 - nepřípustný znak Informace pro příjemce ř.1 - nezadáno Informace pro příjemce ř.1 - chybná délka Informace pro příjemce ř.1 - nepřípustný znak Informace pro příjemce ř.2 - chybná délka Informace pro příjemce ř.2 - nepřípustný znak Informace pro příjemce ř.3 - chybná délka Informace pro příjemce ř.3 - nepřípustný znak Informace pro příjemce ř.4 - chybná délka Informace pro příjemce ř.4 - nepřípustný znak Konfirmace příkazci - chybná délka Konfirmace příkazci - nepřípustný znak v čísle faxu Konfirmace příkazci - nepřípustný znak adresy el. pošty Konfirmace příjemci - chybná délka Konfirmace příjemci - nepřípustný znak v čísle faxu Konfirmace příjemci - nepřípustný znak adresy el. pošty Částka - nezadána Částka - nepřípustný znak Částka - nulová hodnota Částka - hodnota mimo povolený rozsah Částka - záporná hodnota Částka - neodpovídá jednotce měny Výlohy na vrub - nezadáno Výlohy na vrub - chybná hodnota Dohodnutý kurs - nepřípustný znak Dohodnutý kurs - hodnota mimo povolený rozsah Dohodnutý kurs - záporná hodnota Dohodnutý kurs - pozdější splatnost Dohodnutý kurs - uplynula splatnost Dohodnutý kurs - označen a nevyplněn Dohodnutý kurs - neoznačen Překročena povolená splatnost 25 dní Uplynula splatnost

Příručka

123

124 776 777 782 783 784 785 801 802 803 804 805 806 807 808 809 810 811 812 813 814 815 816 817 818 819 820 821 822 823 824 825 826 827 828 829 830 831 832 833 834 835 836 837 838 839 840 841 842 843 844

= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =

BankKlient

Splatnost před vznikem platby Neplatný vznik platby Bank. operace - nezadána Bank. operace - chybná délka Bank. operace - nepřípustný znak Bank. operace - nepřípustná hodnota Kód instrukce 1 - nezadán Kód instrukce 1 - chybná délka Kód instrukce 1 - nepřípustný znak Kód instrukce 1 - neexistuje Kód instrukce 1 - pro bank. operaci nepovolen Kód instrukce 1 - nepovolená kombinace Kód instrukce 1 - nepovoleno zadání Popis instrukce 1 - nezadán Popis instrukce 1 - chybná délka Popis instrukce 1 - nepřípustný znak Popis instrukce 1 - nepovoleno zadání Kód instrukce 2 - nezadán Kód instrukce 2 - chybná délka Kód instrukce 2 - nepřípustný znak Kód instrukce 2 - neexistuje Kód instrukce 2 - pro bank. operaci nepovolen Kód instrukce 2 - nepovolená kombinace Kód instrukce 2 - nepovoleno zadání Popis instrukce 2 - nezadán Popis instrukce 2 - chybná délka Popis instrukce 2 - nepřípustný znak Popis instrukce 2 - nepovoleno zadání Kód instrukce 3 - nezadán Kód instrukce 3 - chybná délka Kód instrukce 3 - nepřípustný znak Kód instrukce 3 - neexistuje Kód instrukce 3 - pro bank. operaci nepovolen Kód instrukce 3 - nepovolená kombinace Kód instrukce 3 - nepovoleno zadání Popis instrukce 3 - nezadán Popis instrukce 3 - chybná délka Popis instrukce 3 - nepřípustný znak Popis instrukce 3 - nepovoleno zadání Kód instrukce 4 - nezadán Kód instrukce 4 - chybná délka Kód instrukce 4 - nepřípustný znak Kód instrukce 4 - neexistuje Kód instrukce 4 - pro bank. operaci nepovolen Kód instrukce 4 - nepovolená kombinace Kód instrukce 4 - nepovoleno zadání Popis instrukce 4 - nezadán Popis instrukce 4 - chybná délka Popis instrukce 4 - nepřípustný znak Popis instrukce 4 - nepovoleno zadání

Příručka

Přílohy

5.6.3

125

Chyby pohledávek

(mohou se vyskytnout při převzetí z účetních systémů, ze sešitu Excel nebo při změně číselníků) 501 = Základ čísla účtu klienta - nezadán 502 = Základ čísla účtu klienta - chybná délka 503 = Základ čísla účtu klienta - nenumerický znak 504 = Základ čísla účtu klienta - chybné kontrolní číslo 505 = Základ čísla účtu klienta - nepovolen 506 = Předčíslí klienta - chybná délka 507 = Předčíslí klienta - nenumerický znak 508 = Předčíslí klienta - chybné kontrolní číslo 509 = Předčíslí klienta - nepovoleno 510 = Nepovolený účet klienta 511 = ISO kód měny - nezadán 512 = ISO kód měny - chybná délka 513 = ISO kód měny - nepřípustný znak 514 = ISO kód měny - nepovolen 515 = Typ pohledávky - nezadán 516 = Typ pohledávky - chybná délka 517 = Typ pohledávky - nenumerický znak 518 = Typ pohledávky - nepřípustná hodnota 519 = Pořadové číslo – nezadáno 520 = Pořadové číslo - chybná délka 521 = Pořadové číslo - nenumerický znak 522 = Pořadové číslo - nepřípustná hodnota 523 = Název/jméno dlužníka - nezadáno 524 = Název/jméno dlužníka - chybná délka 525 = Název/jméno dlužníka - nepřípustný znak 526 = Název/jméno dlužníka - nepřípustná hodnota (pouze mezery) 527 = Adresa dlužníka - nezadána 528 = Adresa dlužníka - chybná délka 529 = Adresa dlužníka - nepřípustný znak 530 = Adresa dlužníka - nepřípustná hodnota (pouze mezery) 531 = Typ identifikace dlužníka - nezadán 532 = Typ identifikace dlužníka - chybná délka 533 = Typ identifikace dlužníka - nenumerický znak 534 = Typ identifikace dlužníka - nepřípustná hodnota 535 = IČO – nezadáno 536 = IČO - chybná délka 537 = IČO - nenumerický znak 538 = IČO - nepřípustná hodnota 539 = Rodné číslo - nezadáno 540 = Rodné číslo - chybná délka 541 = Rodné číslo - nenumerický znak 542 = Rodné číslo - nepřípustná hodnota 543 = Vnitřní číslo - nezadáno 544 = Vnitřní číslo - chybná délka 545 = Vnitřní číslo - nepřípustný znak 546 = Vnitřní číslo - nepřípustná hodnota (pouze mezery) 547 = Částka - nezadána 548 = Částka - nepřípustný znak 549 = Částka - nulová hodnota

Příručka

126 550 551 552 553 554 555 556 557 558 559 560 561 562 563 564 565 566 567 568 569 570 571 572 573 574 575

= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =

BankKlient

Částka - hodnota mimo povolený rozsah Částka - záporná hodnota Datum vystavení - nezadáno Datum vystavení - nepovoleno Datum vystavení po splatnosti Datum splatnosti - nezadáno Datum splatnosti - nepovoleno Variabilní symbol pohledávky - nezadán Variabilní symbol pohledávky - chybná délka Variabilní symbol pohledávky - nenumerický znak Variabilní symbol pohledávky - nepřípustná hodnota Variabilní symbol původní faktury - nezadán Variabilní symbol původní faktury - chybná délka Variabilní symbol původní faktury - nenumerický znak Variabilní symbol původní faktury - nepřípustná hodnota Variabilní symbol původní faktury - zakázán Číslo faktury - nezadáno Číslo faktury - chybná délka Číslo faktury - nepřípustný znak Číslo faktury - nepřípustná hodnota (pouze mezery) Číslo faktury - zakázáno Právní důvod - nezadáno Právní důvod - chybná délka Právní důvod - nepřípustný znak Právní důvod - nepřípustná hodnota (pouze mezery) K účtu klienta nepovolená měna

Příručka

Schématický popis zpracování transakcí

6


6.1

Zpracování transakcí do banky

Vytv oření transakcí z účetních systémů a pravidelných plateb

Vytvoření transakcí pořízením a převzetím vzorů

Uzáv ěrka zařazených transakcí

Uzávěrka celková

Přenos dáv ky transakcí do banky Internet

Příručka

127

128

6.1.1

BankKlient

Vytvoření transakcí z účetních systémů a pravidelných plateb

Pořízení transakcí pravidelných plateb

Definice úč .syst . v matrice přenosu

Vyvedení transakcí pravidelných plateb

Vytvořené transakce

Přev zetí transakcí z účetních systémů

+

Chyba

dávka

Chyba

-

Změna číselníků a konfigurace

Oprava , vyřazení transakcí Vyřazené transakce Vytvořeno

-

O 115

+

Ověření transakcí

-

Zrušení ověření transakcí

O 116

+

Ověřeno


Zrušení potvrzení transakcí

Potvrzeno

Zrušení zařazení transakcí

Zařazení transakcí pro uzávěrku

Zařazeno


Celková uzávěrka

O 115

nastav ení uživ atelského opráv nění 115 : automatizov ané ov ěřov ání uživatelem oprav ených transakcí z účetních systémů a prav idelných plateb

O 116

nastav ení uživ atelského opráv nění 116 : automatické potvrzování uživatelem ov ěřených transakcí z účetních systémů a prav idelných plateb

Stav

stav transakce

Tabulka

databázov á tabulka – přidáv ání dat (transakcí )

Příručka


6.1.2

129

Vytvoření transakcí pořízením a převzetím vzorů transakcí

Pořízení transakcí

Převzetí vzorů transakcí

-

Vytvořené transakce

+

chyba

Oprava , Rušení transakcí

-

O 76

Pořízení vzorů transakcí

+

chyba

Vytvořeno Změna číselníků a konfigurace Ověření transakcí

-

O 81

+

Ověřeno


Zrušení potvrzení transakcí

Potvrzeno

Zařazení transakcí pro uzávěrku

Zrušení zařazení transakcí

Zařazeno

Celková uzávěrka


O 76 , 81 nastav ení uživ atelského opráv nění 76 , 81 : automatické ov ěřov ání uživ atelem pořízených nebo oprav ených transakcí , automatické potv rzov ání uživ atelem ov ěřených transakcí Stav

Příručka

stav transakce

Tabulka

databázová tabulka

130

6.1.3

BankKlient

Uzávěrka (celková, zařazených transakcí)

-

Celková uzávěrka


Existují nějaké TT

Existují nějaké TT

+

+ TT na cestě

Výběr TT všechny TT ve stavech : potvrzeno , zařazeno

Oznámení

TT do banky

Existují vybrané stavy TT

Výběr TT všechny TT ve stavu : zařazeno

Existují vybrané stavy TT

+

Oznámení

+

-

Provést uzávěrku

Provést uzávěrku

+

+

Uzáv ěrka TT

Uzávěrka TT

-

existují nějaké ZP

existují nějaké ZP

+

+

Výběr ZP

Výběr ZP

všechny ZP ve stavech : potvrzeno 2, zařazeno

oznámení

-

-

ZP do banky

existují v ybrané stavy ZP

existují v ybrané stavy ZP

+ -

všechny ZP ve stavu : zařazeno

+

Provést uzávěrku

-

oznámení

-

Provést uzávěrku

+

+

Uzávěrka ZP

Uzávěrka ZP

1

Příručka


131

1

Data

+ Výběr dat ve stavu : potvrzeno

Oznámení

Existují vybrané stavy dat

+ Provést uzávěrku

+

Uzávěrky ostatních požadavků : 

Odv olání příkazů v bance



Povolení inkas



Trvalé příkazy



Depozitní příkazy



Parametry účtů



Elektronické dokumenty



Klientské zprávy



Pohledávky

Uzávěrka dat

-

Provedeny uzávěrky

+ Vytvoření dávek Konec uzávěrky Elektronický podpis dávek

heslo

Komprese dávek

Šifrování dávek

Tabulka

Oznámení

Příručka

databázová tabulka - přidáv ání dat

zobrazená informace na obrazov ce

heslo

Zkratky : TT - tuzemské transakce ZP - zahraniční platby

132

6.2

BankKlient

Zpracování transakcí z banky

Přenos dáv ky transakcí (zpráv ) z banky Internet

Kontrola elektr . podpisu

Rozšifrování dávky

heslo

Dekomprese dávky Zaúčtov ané transakce

Odmítnuté transakce

Stav y na účtech

Kontrola elektr . podpisu

Zpracování dávky D zaúčt

Transakce na cestě

Předání dáv ek do účetních systémů

D odm

Transakce do banky D stav

Výpisy

D zaúčt D odm D stav

Tabulka

Tabulka

dáv ka zaúčtov aných transakcí do účetních systémů dáv ka odmítnutých transakcí do účetních systémů dáv ka stav ů na účtech do účetních systémů

databázov á tabulka - přidáv ání dat (transakcí )

databázov á tabulka - rušení a aktualizace dat (transakcí )

Příručka

BankKlient. Příručka. Verze

Recommend Documents