Az OTP Prémium Származtatott Alapok Alapja Rövidített Tájékoztatója

Az OTP Prémium Származtatott Alapok Alapja Rövidített Tájékoztatója

Budapest, 2011. április A PSZÁF engedélyének száma: KE-III-190/2011. Kelte: 2011.04.06. Hatályos: 2011.04.06..

OTP Prémium Származtatott Alapok Alapja Rövidített Tájékoztatója

TARTALOM BEFEKTETÉSI ALAP CÉLJA, A BEFEKTETÉSI POLITIKA ÁLTAL KITŰZÖTT BEFEKTETÉSI CÉL ............................................................................................................................... 5 1.

ÖSSZEFOGLALÁS .................................................................................................................................5

2.

NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL ADATAI ............................................................................................ 6 2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 2.6 2.7 2.8 2.9 2.10 2.11 2.12 2.13

3.

A LÉTREHOZANDÓ ALAP RÖVID BEMUTATÁSA ............................................................................................ 6 JEGYZÉSI HELYEK .....................................................................................................................................6 A JEGYZÉS, FIZETÉS MÓDJA ....................................................................................................................... 6 JEGYZÉSI IDŐSZAK ....................................................................................................................................7 JEGYZÉSI ÁR .............................................................................................................................................7 MINIMÁLIS INDULÓ SAJÁT TÕKE.................................................................................................................7 TÚLJEGYZÉS, ALLOKÁCIÓS SZABÁLYOK......................................................................................................7 ALULJEGYZÉS ...........................................................................................................................................8 A JEGYZÉSI ELJÁRÁS EREDMÉNYÉNEK MEGÁLLAPÍTÁSA...............................................................................8 JEGYZÉSI GARANCIA..................................................................................................................................8 JOGHATÓSÁG, HÁTTÉRSZABÁLYOK MEGNEVEZÉSE ...................................................................................... 8 A BEFEKTETÉSI JEGYEKHEZ FŰZŐDŐ JOGOK BEMUTATÁSA ..........................................................................8 A FORGALOMBAHOZATALI ÁR, A FIZETÉS MÓDJA ........................................................................................ 9

ALAPKEZELŐ MEGNEVEZÉSE, BEMUTATÁSA.............................................................................9 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6

4.

CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS ............................................9 SZÉKHELY ................................................................................................................................................9 TEVÉKENYSÉGI KÖR ..................................................................................................................................9 TULAJDONOSI SZERKEZET ......................................................................................................................... 9 ÜZLETI ÉV ................................................................................................................................................9 SZEMÉLYI FELTÉTELEK, VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐ, A FELÜGYELŐ BIZOTTSÁG TAGJAI ...................................9 AZ OTP BANK NYRT BEMUTATÁSA (AZ ALAP LETÉTKEZELŐJE ÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK VEZETŐ FORGALMAZÓJA .................................................................. 10

4.1 4.2 4.3 4.4 4.5 4.6 4.7

CÉGNÉV, MEGALAKULÁS, MŰKÖDÉS IDŐTARTAMA, ALAPTŐKE, CÉGBEJEGYZÉS .......................................... 10 SZÉKHELY .............................................................................................................................................. 10 TEVÉKENYSÉGI KÖR ................................................................................................................................ 10 TULAJDONOSI SZERKEZET ....................................................................................................................... 10 ÜZLETI ÉV, ÜZLETI TEVÉKENYSÉG ............................................................................................................ 11 ALKALMAZOTTI LÉTSZÁM ....................................................................................................................... 11 AZ OTP BANK NYRT. VEZETŐ TISZTSÉGVISELŐI ....................................................................................... 11

5.

AZ ALAP BEFEKTETÉSI POLITIKÁJÁVAL KAPCSOLATOS KOCKÁZATOK RÉSZLETES BEMUTATÁSA .............................................................................................................. 11

6.

A BEFEKTETÉSI POLITIKÁNAK AZ ALAPKEZELŐ ÁLTAL EGYOLDALÚAN MÓDOSÍTHATÓ ELEMEI................................................................................................................... 13 6.1 6.2

7.

A BEFEKTETŐKET TERHELŐ KÖZVETLEN ÉS KÖZVETETT KÖLTSÉGEK,VALAMINT EZEK VÁLTOZTATÁSI LEHETŐSÉGÉNEK BEMUTATÁSA...................................................................................................................................... 13 7.1 7.2 7.3

8.

A BEFEKTETÉSI POLITIKA ALAPKEZELŐ ÁLTAL EGYOLDALÚAN MÓDOSÍTHATÓ ELEMEI................................ 13 BEFEKTETÉSI STRATÉGIA......................................................................................................................... 13

AZ ALAP MŰKÖDÉSE SORÁN FELMERÜLŐ KÖZVETLEN KÖLTSÉGEK ............................................................. 13 AZ ALAP LÉTREHOZATALÁVAL KAPCSOLATOS KÖLTSÉGEK........................................................................ 14 AZ ALAP MŰKÖDÉSE SORÁN FELMERÜLŐ KÖLTSÉGEK ............................................................................... 14 A BEFEKTETŐ ÁLTAL ADOTT MEGBÍZÁS FELVÉTELE, ÉS AZ ELSZÁMOLÁS ÉRTÉKNAPJA KÖZTI IDŐKÖZ BEMUTATÁSA............................................................................. 15

2

OTP Prémium Származtatott Alapok Alapja Rövidített Tájékoztatója 9.

A BEFEKTETŐK ÉRDEKVÉDELME: GARANCIÁK ÉS BIZTONSÁGI ELEMEK ..................... 16 9.1 9.2 9.3 9.4

10.

ÉRDEKELLENTÉTEK ................................................................................................................................ 16 AZ ALAPKEZELŐ FELELŐSSÉGE................................................................................................................ 16 ÚJ ALAPKEZELŐ MEGBÍZÁSA .................................................................................................................... 16 JOGVITÁK RENDEZÉSE ............................................................................................................................. 16 TÁJÉKOZTATÓK ÉS KÖZLEMÉNYEK........................................................................................... 17

10.1 RENDSZERES TÁJÉKOZTATÁS ................................................................................................................... 17 10.2 RENDKÍVÜLI TÁJÉKOZTATÁSI KÖTELEZETTSÉG, HIRDETMÉNYEK ............................................................... 17 10.3 A HIRDETMÉNYEK MEGJELENTETÉSÉNEK HELYE....................................................................................... 17 11.

AZ ALAPKEZELŐ ÁLTAL JAVASOLT LEGRÖVIDEBB BEFEKTETÉSI IDŐTARTAM ........................................................................................................................................ 18

12.

AZ ALAP MÚLTBÉLI HOZAMA........................................................................................................ 18

13.

FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA .............................................................................................. 18

13 SZ. MELLÉKLET: A VEZETŐ FORGALMAZÓHOZ TARTOZÓ FORGALMAZÁSI HELYEK JEGYZÉKE ......................... 18

3

OTP Prémium Származtatott Alapok Alapja Rövidített Tájékoztatója

Jelen dokumentum az OTP Prémium Származtatott Alapok Alapja ("Alap") Kezelési Szabályzatot is magában foglaló Tájékoztatója alapján a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. tv. ("Tpt.") 245. §-ának megfelelően készített rövidített tájékoztató, amely a Tájékoztató azon fejezeteinek rövid tartalmi kivonata, melyeket a Tpt. 18. sz. melléklete a rövidített tájékoztató kötelező tartalmi elemeiként határoz meg. Ennek megfelelően javasoljuk tisztelt befektetőinknek, hogy az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek megvásárlására

vonatkozó döntésüket valamennyi releváns, elérhető információ - köztük elsősorban az Alap Kezelési Szabályzatát is magában foglaló Tájékoztató - ismeretében hozzák meg. A jelen rövidített tájékoztatóban használt fogalmak az azoknak a Tájékoztatóban tulajdonított jelentéstartalommal értendők. Jelen Rövidített Tájékoztató hatálybalépésének időpomntja:2011. április 06.

4

OTP Prémium Származtatott Alapok Alapja Rövidített Tájékoztatója BEFEKTETÉSI ALAP CÉLJA, A BEFEKTETÉSI POLITIKA ÁLTAL KITŰZÖTT BEFEKTETÉSI CÉL Az Alap célja, hogy az OTP Alapkezelő Zrt. által kezelt, abszolút hozamra törekvő alapokból alakítson ki portfoliót. Ezek az alapok eltérő piacokon, eltérő módszertannal próbálják megvalósítani befektetési céljukat, ami azt eredményezi, hogy a hozamaik közötti együttmozgás alacsony-közepes fokú az idő nagyobb részében. Ez diverzifikációs előnyt jelent, amit az alapok alapja konstrukcióval ki lehet aknázni.

Az Alap portfoliójában kizárólag az OTP Alapkezelő Zrt. által kezelt kollektív befektetési értékpapírok - nagyrészt abszolút hozamra törekvő alapok, illetve az ezek kockázatát csökkentő származtatott eszközök, valamint a befektetési jegyek folyamatos visszaváltása teljesítését biztosító likvid eszközök lehetnek .

1. ÖSSZEFOGLALÁS Az Alap neve:

OTP Prémium Származtatott Alapok Alapja

Az Alap rövid neve:

OTP Prémium Származtatott Alapok Alapja

Az Alapkezelő neve:

OTP Alapkezelő Zrt.

Az Alapkezelő székhelye:

1134 Budapest, Váci út. 33. (bejegyzett székhely)

Az Alapkezelő cégjegyzékszáma:

01-10-043959

Az Alapkezelő befektetési alapkezelési tevékenységi engedélyének száma és kibocsátója:

100.965/93.; Állami Pénz-és Tőkepiaci Felügyelet (a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének jogelődje), E-III/1213/2005, Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete

A Letétkezelő neve:

OTP Bank Nyrt.

A Letétkezelő székhelye:

1051 Budapest, Nádor u. 16.

A Letétkezelő letétkezelést is magában foglaló tevékenységi engedélyének száma:

33/1993., 983/1997/7., 1998. jan.29. 41.003/1998., 2001. ápr. 27. III/41.003-18/2001., 2002., febr. 19. III/41.003-21/2002., 2002. dec. 20. III/41.003-22/2002

A Vezető Forgalmazó:

Lásd a Letétkezelőre vonatkozó fenti adatokat

Az Alap könyvvizsgálójának neve:

FERBAL Könyvvizsgálói Tanácsadó és Szolgáltató Kft.

A könyvvizsgáló székhelye:

1123 Budapest, Alkotás u. 39/C. III. em

A könyvvizsgáló cégjegyzékszáma:

Cg.:01-09-872301

A könyvvizsgálatért személyében felelős könyvvizsgáló neve:

Rutterschmid László

A könyvvizsgálatért személyében felelős

5

OTP Prémium Származtatott Alapok Alapja Rövidített Tájékoztatója könyvvizsgáló MKVK nyilvántartási száma:

004164

A forgalombahozatalról hozott alapkezelői határozat száma és kelte:

A 2011. február 14-én kelt, 2/2011. (02.14.) sz. Igazgatósági Határozat

A nyilvános forgalombahozatalt engedélyező PSZÁF határozat száma és kelte:

KE-III-190/2011

Az Alap nyilvántartásba vételéről szóló PSZÁF határozat száma és kelte:

xxxxx

Az Alap PSZÁF nyilvántartási száma (lajstromszáma):

xxxxxxx

Az Alap fajtája:

Nyíltvégű

Az Alap fajtája a portfoliójába tartozó befektetési eszközök típusa szerint:

Befektetési alapokba befektető alap

Az Alap típusa:

Nyilvános

Az Alap futamideje:

Határozatlan

Az Alap futamidejének kezdőnapja:

Az Alap nyilvántartásba vételének napját követő Banki Nap

A Befektetési Jegyek forgalombahozatalának módja:

Nyilvános forgalombahozatal; jegyzési eljárás (az Alap nyilvántartásba vételét megelőzően); folyamatos forgalmazás (az Alap nyilvántartásba vételét követően)

Forgalmazási Helyek:

A Vezető Forgalmazóhoz kapcsolódó, a Rövidített Tájékoztató 13. sz. mellékletében felsorolt értékesítési pontok

A Befektetési Jegy névértéke:

1 (egy) Ft

A Befektetési Jegy sorozatok száma, jelölése:

1 sorozat (”A” sorozat)

A Befektetési Jegy sorozatok értékpapírkódja:

HU0000710249

vásárlásra jogosultak köre:

Belföldi és külföldi természetes és jogi személyek, jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok

A Befektetési Jegyek előállításának módja:

Dematerializált értékpapír

A befektetők részére szóló közlemények megjelentetésének helye:

A Tpt. 34. § (4) bekezdés b) pont szerinti közzétételi hely: az Alap nevében eljáró Alapkezelő honlapja (www.otpalap.hu), valamint a Forgalmazó honlapja (www.otpbank.hu),

Alkalmazandó jog:

Magyar

5

OTP Prémium Származtatott Alapok Alapja Rövidített Tájékoztatója 2. NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL ADATAI 2.1 A létrehozandó Alap rövid bemutatása

jegyek folyamatos visszaváltása biztosító likvid eszközök lehetnek.

Az Alap elnevezése: OTP Prémium Származtatott Alapok Alapja

2.2 Jegyzési Helyek

Az Alap rövid neve: OTP Prémium Származtatott Alapok Alapja

teljesítését

A Jegyzési Helyek listáját a Rövidített Tájékoztató 13. sz. melléklete tartalmazza. 2.3 A jegyzés, fizetés módja

Az Alap típusa, fajtája, futamideje, formája: nyilvános, nyíltvégű határozatlan futamidejű értékpapír alap. Az Alap létrehozatalakor egy sorozatot („A” sorozat) alkotó Befektetési Jegyeket bocsát ki. Mindaddig, amíg további sorozatoknak az Alap általi kibocsátására nem kerül sor, jelen Tájékoztató alkalmazásában „Befektetési Jegyek” alatt az „A” sorozatú Befektetési Jegyek értendőek az esetben is, ha a sorozat-megjelölés feltüntetése elmarad. Az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek befektetői körére vonatkozóan nincs korlátozás, azt mindazok megvásárolhatják, amelyek/akik a forgalmazás helye szerinti joghatóság szabályai szerint jogalanyisággal rendelkeznek és eleget tesznek a forgalmazási feltételekben meghatározott szabályoknak. Magyarországon a Befektetési Jegyeket devizabelföldi és devizakülföldi természetes és jogi személyek, valamint jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok vásárolhatják meg. A Befektetési Jegyeket a befektetők minden lehetséges típusa számára ajánljuk. Az Alap futamideje az Alap Felügyelet által történő nyilvántartásba vétele napjától határozatlan ideig tart. Az Alap célja, hogy az OTP Alapkezelő Zrt. által kezelt, abszolút hozamra törekvő alapokból alakítson ki portfoliót. Ezek az alapok eltérő piacokon, eltérő módszertannal próbálják megvalósítani befektetési céljukat, ami azt eredményezi, hogy a hozamaik közötti együttmozgás alacsony-közepes fokú az idő nagyobb részében. Ez diverzifikációs előnyt jelent, amit az alapok alapja konstrukcióval ki lehet aknázni. Az Alap portfoliójában kizárólag az OTP Alapkezelő Zrt. által kezelt kollektív befektetési értékpapírok - nagyrészt abszolút hozamra törekvő alapok, illetve az ezek kockázatát csökkentő származtatott eszközök, valamint a befektetési

A jegyzés a jegyző személy Befektetési Jegyek megszerzésére irányuló, feltétlen és visszavonhatatlan jognyilatkozata, amellyel a jegyző személy kinyilvánítja, hogy a Tájékoztatóban (s annak részeként a Kezelési Szabályzatban) foglaltakat ismeri, azokat elfogadja és kötelezettséget vállal a jegyzett Befektetési Jegyek jegyzési árának a nyilvános ajánlattételben írt feltételek szerinti, azaz a jegyzési ív kiállításával egyidejű megfizetésére. A jegyzési eljárásban csak szabályszerű jegyzés fogadható el. Az egy befektető által jegyezhető mennyiség alsó határa 50.000 db Befektetési Jegy (50.000,- Ft össznévérték). A jegyzési eljárás céljaira a befektető általi jegyzés csak az alábbi feltételek együttes teljesülése esetén minősül szabályszerűnek: (a)

(b)

(c)

(d)

(e)

a jegyzési ív szabályszerűen kiállításra (kitöltésre és az arra jogosult által aláírásra) került; az (a) pontnak megfelelően kiállított jegyzési ív a jegyzési időszakon belül, a pénztári órák alatt, a Jegyzési Helyek valamelyikén átadásra került a Jegyzési Hely e körben eljáró ügyintézője részére; a jegyző részére a Forgalmazó értékpapírszámlát vezet a közöttük fennálló értékpapírszámla-vezetési szerződés alapján; a jegyzett Befektetési Jegyek jegyzési árát a jegyző az (a)-(b) pontokban írtakkal egyidejűleg megfizette; a jegyzett Befektetési Jegyek darabszáma nem kevesebb, mint 50.000.

Az (a) ponthoz: A jegyzési eljárás során szabályszerű képviseletnek helye van. Amennyiben a természetes személy befektető nem személyesen jár el vagy ha a nem természetes személy befektetőt nem igazolt szervezeti képviselője képviseli, a képviselő a képviseleti jogosultságát és annak terjedelmét (mind tárgyát, mind az időbeli hatályt tekintve)

6

TÁJÉKOZTATÓ közokiratba vagy teljes bizonyító erejű magánokiratba foglalt meghatalmazással köteles igazolni. A meghatalmazást meghatalmazói minőségben csak olyan személy írhatja alá, aki a befektető Ügyfélszámlája felett rendelkezési jogosultsággal bír. A külföldön kiállított meghatalmazást közokiratba vagy hitelesített magánokiratba kell foglalni. Az ilyen meghatalmazást tartalmazó, külföldön kiállított okirat csak akkor fogadható el, ha azokat a kiállítás helye szerint illetékes magyar külképviseleti hatóság hitelesítette (felülhitelesítette). Nincs szükség a külföldön kiállított közokirat diplomáciai felülhitelesítésére azokban az országokban, amelyekkel Magyarország jogsegélyszerződést kötött vagy amelyek részesei a külföldön felhasználásra kerülő közokiratok diplomáciai vagy konzuli hitelesítésének, felülhitelesítésének mellőzéséről szóló Hágai Egyezménynek (Magyarországon kihirdette az 1973. évi 11. törvényerejű rendelet) és az okirat az egyezmény szempontjából közokiratnak minősül és szabályszerűen el van látva az egyezményben előírt hitelesítési záradékkal („Tanúsítvány” vagy „Apostille”). Az egyezmény szempontjából közokiratnak minősül az igazságügyi hatóság, ügyészség, bírósági végrehajtó által kiállított, valamint az államigazgatási és közjegyzői okirat. A (c) ponthoz: Tekintettel arra, hogy a Befektetési Jegyek dematerializáltak, a nyilvános forgalomba hozatal során a Befektetési Jegyek adásvételére vonatkozó szerződés csak olyan személlyel köthető, aki az OTP Bank Nyrt-vel (székhelye 1051 Budapest, Nádor utca 16.) mint Forgalmazóval értékpapírszámla-vezetésre vonatkozó szerződést kötött és az adásvételi szerződésen a számlavezető azonosító adatait és értékpapírszámlája számát feltüntette. A Tpt. rendelkezései szerint a dematerializált értékpapír megszerzésére és átruházására kizárólag értékpapírszámlán történő terhelés, illetve jóváírás útján kerülhet sor. Az értékpapír tulajdonosának az ellenkező bizonyításáig - azt kell tekinteni, akinek számláján az értékpapírt nyilvántartják. Az értékpapírszámla-vezetés díjának és egyéb feltételeinek meghatározását a Forgalmazó mindenkor hatályos Üzletszabályzata, illetve Hirdetménye tartalmazza.

A Befektetési Jegyek jegyzési ára a jegyzési ív szabályszerű kiállításával és a Jegyzési Helyen való leadásával egyidejűleg fizetendő meg, oly módon, hogy a jegyzési árnak megfelelő összeg a jegyző Forgalmazónál vezetett, ügyfélszámlának minősülő bankszámláján a jegyzési ív Jegyzési Helyen való leadásakor rendelkezésre álljon (vagy a Jegyzési Helyen a bankszámlára történő készpénzbefizetés vagy olyan időpontban történő átutalás útján, hogy a jóváírás a bankszámlán legkésőbb a jegyzési ív leadásakor megtörténjék). A jegyző a jegyzési ív aláírásával hozzájárul bankszámlájának a jegyzett Befektetési Jegyek jegyzési árának megfelelő összeggel történő megterheléséhez. A jegyzett Befektetési Jegyek jegyzési árát a Jegyzési Hely késedelem nélkül az Alap Letétkezelőjénél vezetett 11794008-20537764 számú elkülönített letéti számlájára helyezi és a letéti számlán tartja az Alap nyilvántartásba vételéig vagy az Alap létrejötte meghiúsulásának megállapításáig (bármelyik a korábbi) (ez utóbbival kapcsolatban lásd a Tájékoztató 2.8-2.9 pontjait). Ezen időpontig az elkülönített letéti számlára vonatkozóan a Letétkezelő az Alapkezelőtől terhelésre szóló megbízást nem fogad el. 2.4 Jegyzési időszak A befektetők a Befektetési Jegyeket a jegyzési időszak alatt, a Jegyzési Helyeken, a Jegyzési Helyek pénztári órái alatt jegyezhetik. A jegyzési időszak: 2011. április 11. - 2011. április 13. napjáig terjedő időszak, a kezdőnapot és a zárónapot is beleértve. 2.5 Jegyzési ár A Befektetési Jegyek jegyzési (kibocsátási) ára megegyezik a Befektetési Jegyek névértékével. 2.6 Minimális induló saját tõke Az Alap saját tőkéje induláskor (az Alap nyilvántartásba vételekor) a Befektetési Jegyek névértékének és az elfogadott jegyzések szerinti darabszámának szorzatával egyezik meg. Az Alap minimális induló saját tőkéje 200 millió Ft, azaz kettőszázmillió forint. 2.7 Túljegyzés, allokációs szabályok Az Alap minimális induló saját tőkéjét meghaladó jegyzést az Alapkezelő korlátlanul elfogad, ezért a jegyzési időszak alatt szabályszerűen teljesített valamennyi jegyzés elfogadásra kerül.

A (d) ponthoz:

7

TÁJÉKOZTATÓ 2.8 Aluljegyzés A nyilvános forgalomba hozatal, s így az Alap létrejötte meghiúsul, ha az Alap minimális induló saját tőkéje, azaz legalább 200 millió Ft, a jegyzési időszak zárónapjáig nem kerül lejegyzésre. 2.9 A jegyzési eljárás eredményének megállapítása A jegyzési eljárás eredményét az Alapkezelő és a Vezető Forgalmazó a jegyzési időszak zárónapját követő Magyarországi Banki Napon állapítják meg és arról a jegyzés zárónapját követő öt naptári napon belül – a Jegyzési Hely útján – írásban értesítik a jegyzőket. Az Alapkezelő az előbbi ötnapos határidőn belül gondoskodik – a Vezető Forgalmazó útján – az Alap létrejöttének meghiúsulása vagy a jegyzés (akárcsak részbeni) el nem fogadása miatt a jegyzők részére visszafizetendő jegyzési összegek kamat nélküli és levonásmentes megfizetéséről is, ezen összegeknek a jegyzők bankszámlájára való átvezetésével.

módosítása időpontjában (melyet a Kezelési Szabályzat Alapkezelő általi aláírásának kelte mutat) hatályos adójogszabályokon alapul. A Tájékoztatóban hivatkozott jogszabályok Alap Futamideje alatti esetleges módosulása esetén az Alapkezelő késedelem nélkül, a jogszabályokban arra rendelt határidőn belül gondoskodik a jogszabály-változásokból következő szövegváltozások Tájékoztatón való átvezetéséről. Mindazonáltal, ezen átvezetés esetleges elmaradása vagy késedelme nem mentesíti sem az Alapkezelőt, sem a befektetőt a hatályos jogszabályok, azon belül is különösen az adójogszabályok azon szabályainak alkalmazása, betartása alól, amelyektől való eltérést a jogszabály nem engedi meg. 2.12 A Befektetési Jegyekhez fűződő jogok bemutatása A Befektetési Jegy tulajdonosa jogosult arra, hogy 

Továbbá a forgalomba hozatali eljárás lezárását követő öt napon belül a Felügyeletnek bejelenti annak eredményét, valamint azt a 10.3 bekezdésében meghatározott helyen nyilvánosságra hozza. 2.10 Jegyzési garancia



Az Alap minimális induló saját tőkéjének lejegyzésére harmadik személy jegyzési garanciát nem vállal.  2.11 Joghatóság, háttérszabályok megnevezése A jelen Tájékoztató és a Kezelési Szabályzat alapján létrejövő bármely jogviszonyra a Magyar Köztársaság joga az irányadó. E jogviszonyokat illetően minden, a Tájékoztatóban, illetve az annak mellékletét képező Kezelési Szabályzatban nem szabályozott kérdés tekintetében – az esettől függően az Alapkezelő vagy a Forgalmazó mindenkor hatályos üzletszabályzata irányadó. Az előbbiek rendelkezései nem állhatnak ellentétben a Tpt. feltétlen alkalmazást kívánó rendelkezéseivel. Az előbbiek által nem szabályozott kérdésekben a Tpt.,a Bszt., a Ptk., és más, értékpapírral kapcsolatos jogszabályok irányadóak. A befektetések adóvonatkozásaira a mindenkor hatályos adójogszabályok és – az esettől függően – az adózással kapcsolatos nemzetközi egyezmények irányadóak. A jelen Tájékoztatóban írt, adózási kérdéseket érintő tájékoztatás a Kezelési Szabályzat Alapkezelő általi elfogadása, illetve adott esetben

8



Forgalmazási Napon, a Forgalmazási Órák alatt a Befektetési Jegyek visszaváltási jutalékkal csökkentett, az adott sorozatra vonatkozóan meghatározott egy jegyre jutó nettó eszközértéken való visszaváltására a Forgalmazási Helyek valamelyikén megbízást adjon a Forgalmazónak; a Befektetési Jegy vásárlását/visszaváltását megelőzően tájékoztatást kapjon a vételi/visszaváltási jutalék mértékéről; az Alap megszűnése esetén részesedjék az Alap felosztható tőkéjéből a Kezelési Szabályzat 7.1 pontjában meghatározottak szerint; a Befektetési Jegynek az adott befektető számára első alkalommal történő értékesítésekor az Alap Kezelési Szabályzata és rövidített tájékoztatója részére térítésmentesen átadásra kerüljön, az Alap Tájékoztatóját, a legutóbbi éves és féléves jelentését kérésére térítésmentesen rendelkezésre bocsássák. A befektető külön nyilatkozatot tesz a) a fenti dokumentumok átvételére vonatkozóan, vagy b) arról, hogy a fenti dokumentumok részére történő átadásáról lemond, vagy c) arról, hogy a dokumentumok átadását elektronikus úton kéri;

TÁJÉKOZTATÓ 



 



a Befektetési Jegy folyamatos forgalmazása során a rövidített tájékoztatót, a Tájékoztatót, a Kezelési Szabályzatot, a féléves vagy az éves jelentést, valamint a legfrissebb portfóliójelentést kérésére térítésmentesen rendelkezésre bocsássák, illetve szóbeli és elektronikus értékesítés során felhívják a figyelmét, hogy hol érheti el a felsorolt dokumentumokat; az Alapkezelő és az eljáró Forgalmazó üzletszabályzatát megtekintse; a Tpt-ben meghatározott rendszeres és rendkívüli tájékoztatást kapjon; az Alap megszűnése után a megszűnési jelentést megtekintse; továbbá gyakorolja a Kezelési Szabályzatban meghatározott egyéb jogokat.

2.13 A forgalombahozatali ár, a fizetés módja A Befektetési Jegyek folyamatos forgalmazása során azok vétele és visszaváltása az adott sorozatba tartozó Befektetési Jegy egy jegyre jutó nettó eszközértékén történik. A Befektetési Jegyek ellenértéke a Kibocsátási Pénznemben teljesítendő. Az Alap nettó eszközértéke és az egy Befektetési Jegyre jutó nettó eszközérték magyar forintban kerül meghatározásra. A nettó eszközérték meghatározásának módját részletesen a Kezelési Szabályzat 6. pontja tartalmazza.

3. ALAPKEZELŐ MEGNEVEZÉSE, BEMUTATÁSA 3.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés Az Alap alapkezelője az OTP Alapkezelő Zrt., amely az OTP Befektetési Alapkezelő Kft. átalakulásával jött létre 1998. szeptember 18án, határozatlan időtartamra. Az OTP Alapkezelő Zrt-t a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság a Cg. 01-10-043959 szám alatt jegyezte be. A társaság jegyzett tőkéje az átalakuláskor 500 millió forintra emelkedett, azóta a jegyzett tőke 900 millió Ft-ra nőtt. A tőkeemelést 2000. október 27-én jegyezte be a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság. 3.2 Székhely Az Alapkezelő székhelye 1134 Budapest, Váci út 33.. szám alatt található, telefonszáma: 4128300, telefax: 412-8399 email:[email protected]. 3.3 Tevékenységi kör Az Alapkezelő tevékenységi köre az alábbi tevékenységeket öleli föl: befektetési alapkezelés (a TEÁOR 2008 osztályozási rendszerében a 66.30 TEÁOR számmal és „Alapkezelés” címmel körülírt tevékenység), melyhez kapcsolódóan az Alapkezelő portfoliókezelést (melynek a magánnyugdíjpénztárak, valamint önkéntes kölcsönös biztosító pénztárak vagyonkezelése

is részét képezi), értékpapírkölcsönzést, és befektetési tanácsadást is végez az Állami Értékpapír és Tőzsde Felügyelet 1993. augusztus 18-án kelt 100.015/93. sz. illetve a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete I601/2000. sz., a III/100.015-5/2002. sz. és a III/100.015-6/2003. sz. határozataiban foglalt engedélyek alapján. Az Alapkezelő a Felügyelet E-III/1213/2005. sz. határozata értelmében a Tpt. 242/A-242/G. §-ai szerinti európai alapkezelőnek minősül. 3.4 Tulajdonosi szerkezet A társaság tulajdonosai a Concordia-INFO Informatikai és Ingatlanhasznosító Zrt. 95%os és az OTP Bank Nyrt. 5%-os részesedéssel. 3.5 Üzleti év Az Alapkezelő üzleti éve megegyezik a naptári évvel, kivéve az első üzleti évet, amely az átalakulástól 1998. december 31-ig tartott. 3.6 Személyi feltételek, vezető tisztségviselő, a Felügyelő Bizottság tagjai Az Alapkezelő foglalkoztat.

32

főállású

munkatársat

Az Alapkezelő ügyvezetését a Hamecz István elnök-vezérigazgató által irányított öttagú

9

TÁJÉKOZTATÓ igazgatóság látja el, melynek tagjai az alábbi személyek: Hamecz István, Köves Benedek Balázs, Gáti László, Simon Péter, Honics István Az igazgatósági tagok – e vezető tisztségviselői megbízatásuk ellátásán felül – az Alapkezelővel fennálló munkaviszonyuk keretében, az Alapkezelő munkaszervezetének részei, illetve különböző munka- és felelősségi körrel rendelkező vezetői is. A vezető tisztségviselők által más társaságokban betöltött tisztségek: Hamecz István: FB elnök a DSK Asset Management AD társaságban (Bulgária), és az Igazgatótanács elnöke az OAO OTP Bank Russia-ban Köves Benedek Balázs: FB tag a DSK Asset Management AD társaságban (Bulgária),

Simon Péter: FB elnök az LLC AMC „OTP Capital” (Ukrajna) társaságban, FB tag az OTP INVEST d.o.o.(Horvátország) társaságban, Gáti László FB tag az OTP Pénztárszolgáltató Zrt. társaságban., és FB elnök az OTP Asset Management SAI SA társaságban (Románia). Az előbbiekben felsorolt külföldi társaságok a közép-kelet-európai régióban alapított olyan külföldi befektetési alapkezelő társaságok, melyekben az Alapkezelő tulajdoni részesedéssel rendelkezik. Az OAO OTP Bank Russia az OTP Bank Nyrt. oroszországi leányvállalata. A Felügyelő Bizottság tagjai: Kovács Antal (elnök), Nyitrai Győző, Schenk Tamás, dr. Barna Zsolt

4. AZ OTP BANK NYRT BEMUTATÁSA (AZ ALAP LETÉTKEZELŐJE ÉS A BEFEKTETÉSI JEGYEK VEZETŐ FORGALMAZÓJA 4.1 Cégnév, megalakulás, működés időtartama, alaptőke, cégbejegyzés Az OTP Bank Nyrt. (rövid néven OTP Bank Nyrt.) az 1949-ben megalapított Országos Takarékpénztár jogutódjaként, 1990. december 31-én alakult meg, 23.000.000.000,Ft, azaz huszonhárommilliárd forint alaptőkével, határozatlan időtartamra. A társaságot a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság 1991. november 28-án, 01-10-041585 szám alatt jegyezte be. A megalakulás óta az alaptőke 28.000.001.000,-Ft-ra emelkedett. 4.2 Székhely Az OTP Bank Nyrt. Budapest, Nádor u. 16.

székhelye:

1051

TEÁOR szám Tevékenység megnevezése 6419 Egyéb monetáris tevékenység 6491 Pénzügyi lízing 6619 Máshová nem sorolt egyéb pénzügyi kiegészítő tevékenység 6499 Máshová nem sorolt egyéb pénzügyi tevékenység 6612 Értékpapír ügynöki tevékenység, alapkezelés 6629 Biztosítást, nyugdíjalapot kiegészítő tevékenység Az OTP Bank Nyrt. a nyolcvanas évek elejétől, az értékpapírok hazai megjelenése óta aktív résztvevője az értékpapír-piacnak, mind kibocsátóként, mind pedig forgalmazóként.

4.3 Tevékenységi kör Az OTP Bank Nyrt. tevékenységi köre az alábbi: 4.4 Tulajdonosi szerkezet Az OTP Bank Nyrt. részvénykönyvében 2010 december 31-én az alábbi tulajdonosok szerepeltek:

Részvényes tulajdoni arány Államháztartás részét 0,4%

10

TÁJÉKOZTATÓ képező tulajdonos Vezetők és alkalmazottak OTP Bank Nyrt. Egyéb hazai befektetők Hazai tulajdon összesen Külföldi befektetők Összesen:

1,7% 1,5% 24,2% 27,8% 72,2% 100%

4.5 Üzleti év, üzleti tevékenység Az OTP Bank Nyrt. üzleti éve megegyezik a naptári évvel. 4.6 Alkalmazotti létszám Az OTP Bank Nyrt. összes foglalkoztatottainak száma 2010 december 31-én 7800 fő volt.

4.7 Az OTP Bank Nyrt. vezető tisztségviselői Az OTP Bank Nyrt. igazgatóságának tagjai: Dr. Csányi Sándor - elnök-vezérigazgató, Bencsik László-vezérigazgató-helyettes, Baumstark Mihály – igazgatósági tag, Dr. Bíró Tibor – igazgatósági tag, Braun Péter – igazgatósági tag, Dr. Gresa István – vezérigazgató-helyettes, Dr. Kocsis István – igazgatósági tag, Gyuris Dániel vezérigazgató-helyettes, Kovács Antalvezérigazgató-helyettes, Takáts Ákosvezérigazgató-helyettes, Dr. Pongrácz Antal – igazgatósági tag, Dr. Utassy László – igazgatósági tag, Dr. Vörös József – igazgatósági tag, Wolf László – vezérigazgató-helyettes. Az OTP Bank Nyrt. Felügyelő Bizottságának tagjai: Dr. Tolnay Tibor (a Felügyelő Bizottság elnöke), Jean-Francois Lemoux, Kovács Antal, Dr. Horváth Gábor, Michnai András

5. AZ ALAP BEFEKTETÉSI POLITIKÁJÁVAL KAPCSOLATOS KOCKÁZATOK RÉSZLETES BEMUTATÁSA Az Alap portfoliójában szereplő befektetési eszközök értékének megváltozásából eredő kockázat: A gazdasági és politikai környezetben, a jegybankok monetáris politikájában, a kibocsátók és bankbetétet elfogadó hitelintézetek üzleti tevékenységében, a kibocsátók és bankbetétet elfogadó hitelintézetek fizetőképességében és annak megítélésében, a kereslet-kínálat viszonyában bekövetkező változások hatására az Alap portfoliójában szereplő befektetési eszközök piaci árfolyama ingadozhat. Az árfolyam-ingadozások hatását az Alapkezelő a portfólió diverzifikálásával, az egyes eszközcsoportok (kötvények és részvények) közötti

átcsoportosítással, illetve határidős ügyletkötésekkel csökkentheti, de nem tudja teljesen kiküszöbölni, ezért előfordulhat, hogy az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértéke egyes időszakokban csökken, ez szélsőséges esetben az Alap saját tőkéjének elvesztését eredményezheti. Az egyes országok kormányai hozhatnak olyan intézkedéseket (pl. adóterhek emelése, profit repatriálás korlátozása, stb.), amelyek az Alapra kedvezőtlen hatást gyakorolnak. További kockázat származhat a Befektetési jegyekre vonatkozó megbízások utólagos teljesítésének rendjéből, miután a leadott Befektetési jegy vételi és visszaváltási megbízásokat a Forgalmazó a Kezelési Szabályzat Hiba! A

11

TÁJÉKOZTATÓ hivatkozási forrás nem található.. pontjának megfelelően, az Alap Árfolyamnapi egy jegyre jutó nettó eszközértékén teljesíti, amely Árfolyamnapi egy jegyre jutó nettó eszközérték eltérhet a megbízás leadásának napján rendelkezésére álló legutolsó egy jegyre jutó nettó eszközértéktől. Hitelkockázat: Az Alap portfoliójába tartozó egyes befektetési eszközök, így különösen a bankbetétek, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, részvények és tőzsdén kívüli forgalomban szereplő származtatott eszközök esetében a kibocsátók esetleges csődje az Alap portfoliójában szereplő ezen eszközök piaci értékének összeomlásához, illetve akár teljes megszűnéséhez vezethet, amely az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértékének csökkenéséhez vezethet. Likviditási kockázat: Bizonyos értékpapírok, befektetési eszközök likviditása alatta marad a kívánatosnak, azaz viszonylag nehéz rájuk vevőt/eladót találni. Ennek következménye, hogy a portfólióban lévő, de abból eladni kívánt egyes értékpapírok értékesítése nehézségekbe ütközhet. Devizaárfolyam kockázat: Az Alap befektetéseinek egy része a Kibocsátási Pénznemtől eltérő pénznemű is lehet. Az Alapkezelő az Alap devizapozíciójából eredő devizaárfolyam-kockázatot nem kívánja folyamatosan a Kibocsátási Pénznem tekintetében teljes egészében kiküszöbölni (fedezni). A befektetési alapokat és a befektetőket érintő adószabályok esetleges kedvezőtlen irányú megváltozása: A jövőben mind a magyar, mind az Alapot érintő külföldi adószabályok kedvezőtlen irányban is változhatnak (adóemelés, adó bevezetése, adókedvezmény csökkentése illetve eltörlése), ami miatt az Alapot illetve a befektetőt a későbbiekben a jelenleginél magasabb adó terhelheti. Előfordulhat, hogy az Alap – a befektetéseiből származó jövedelmei után - olyan adók megfizetésére kényszerül, amelyekre az Alapkezelő a befektetés megszerzésekor nem számított, ezért a befektetés megszerzéséről hozott döntése során nem vett figyelembe. Származtatott ügyletekkel kapcsolatban felmerülő nemteljesítési kockázat: az Alap portfóliójában lévő származtatott ügyletek megkötésében részt vevő üzleti partnerek fizetőképességében, illetve gazdálkodásában beállt kedvezőtlen változás hátrányosan befolyásolhatja a származtatott ügyleteken képződő nyereség Alapnak történő kifizetését

12

Az Alap saját tőkéjének csökkenése: A Befektetési Jegyek nagy tömegű visszaváltása esetén az Alap saját tőkéje olyan mértékben lecsökkenhet, amelynél az Alapkezelő kezdeményezi az Alap megszüntetését A Befektetési Jegyek folyamatos forgalmazásának felfüggesztése: A Befektetési Jegyek forgalmazása a Kezelési Szabályzat 4.6 meghatározottak szerint az Alapkezelő által ill. legfeljebb 10 napra a Felügyelet által felfüggeszthető, ezért előfordulhat, hogy a befektető nem az általa kívánt napon tudja megvásárolni vagy visszaváltani a Befektetési Jegyét. Felügyelet felfüggesztheti az Alap forgalmazását : (1)ha az alapkezelő nem tesz eleget a tájékoztatási kötelezettségének. (2) A befektetési alapkezelő kérelmére a Felügyelet meghatározott időre, de legfeljebb száznyolcvan napra felfüggesztheti a befektetési alap által forgalomba hozott befektetési jegyek folyamatos visszaváltását, ha azt a befektetők érdekeinek védelme szükségessé teszi, így különösen, ha: a) tíz egymást követő forgalmazási nap alatt a visszaváltott és visszaváltani kért befektetési jegyek összértéke eléri a befektetési alap - adott időszak első napján érvényes - nettó eszközértékének tíz százalékát, mely számítás során a visszaváltani kért, és még vissza nem váltott befektetési jegyet a visszaváltásra szóló megbízás felvétele napján érvényes nettó eszközértéken kell figyelembe venni, b) húsz egymást követő forgalmazási nap alatt a forgalomban levő befektetési jegyek darabszáma tíz százalékkal csökkent, vagy c) a befektetési jegyek visszaváltását biztosító likvid eszközök aránya a visszaváltások következtében a befektetési alap saját tőkéjének tizenöt százaléka alá csökkent. A befektetési alapkezelő a befektetési jegy folyamatos visszaváltás felfüggesztésére vonatkozó kérelmet az a)-c) pontban meghatározott valamelyik feltétel bekövetkeztét követő öt forgalmazási napon belül nyújthatja be. (3) A Felügyelet a befektetők érdekében az (5) bekezdésben meghatározott határidőn belül bármikor, erre irányuló kérelem nélkül is dönthet a visszaváltás felfüggesztésének megszüntetéséről, meghatározva a visszaváltás kezdőnapját. Ha a felfüggesztés megszüntetését az alapkezelő az (5) bekezdésben meghatározott határidőn belül kéri, azt a Felügyelet elrendeli. (4) A Felügyelet a (2) és (3) bekezdés alapján előterjesztett kérelem elbírálásáról legkésőbb két forgalmazási napon belül dönt.

TÁJÉKOZTATÓ (5) Ha a (2) bekezdés a)-c) pontjában meghatározott felfüggesztési feltételek bármelyike alapján elhatározott felfüggesztés fennállásának

időtartama eléri a száznyolcvan napot, a Felügyelet elrendeli a befektetési alap megszüntetését.

6. A BEFEKTETÉSI POLITIKÁNAK AZ ALAPKEZELŐ ÁLTAL EGYOLDALÚAN MÓDOSÍTHATÓ ELEMEI 6.1 A befektetési politika Alapkezelő által egyoldalúan módosítható elemei Az Alapkezelő – a Tpt. 236. § (5) bekezdésének megfelelően - az 7.2. pontban bemutatott befektetési politika a Felügyelet engedélyével minden egyes elemét egyoldalúan módosíthatja. 6.2 Befektetési stratégia Az Alap célja, hogy az OTP Alapkezelő Zrt. által kezelt, abszolút hozamra törekvő alapokból alakítson ki portfoliót. Ezek az alapok eltérő piacokon, eltérő módszertannal próbálják megvalósítani befektetési céljukat,

ami azt eredményezi, hogy a hozamaik közötti együttmozgás alacsony-közepes fokú az idő nagyobb részében. Ez diverzifikációs előnyt jelent, amit az alapok alapja konstrukcióval ki lehet aknázni. . Az Alap portfoliójában kizárólag az OTP Alapkezelő Zrt. által kezelt kollektív befektetési értékpapírok - nagyrészt abszolút hozamra törekvő alapok, illetve az ezek kockázatát csökkentő származtatott eszközök, valamint a befektetési jegyek folyamatos visszaváltása teljesítését biztosító likvid eszközök lehetnek.

7. A BEFEKTETŐKET TERHELŐ KÖZVETLEN ÉS KÖZVETETT KÖLTSÉGEK,VALAMINT EZEK

VÁLTOZTATÁSI

LEHETŐSÉGÉNEK BEMUTATÁSA

7.1 Az Alap működése közvetlen költségek

során

felmerülő

A Befektetési Jegy vásárlásakor és visszaváltásakor az Árfolyamnap a szerződéskötés napját követő első Tőzsdenap. A teljesítésről az adott Forgalmazási Hely az Árfolyamnapot követő második Forgalmazási Napon számol el az Ügyféllel. A Forgalmazási Hely a Befektetési Jegyek vételekor és visszaváltásakor a Forgalmazó mindenkor hatályos hirdetményében meghatározott jutalékokat és díjakat számítja fel az Ügyféllel szemben. A Rövidített Tájékoztató készítésének időpontjában az 13. sz. mellékletben felsorolt a Vezető Forgalmazóhoz kapcsolódó Forgalmazási Helyeken végrehajtott tranzakciók esetén a vételi jutalék mértéke a befektetett összeg nagyságától függetlenül 400 Ft, a visszaváltási jutalék mértéke a visszaváltott összeg nagyságától függetlenül 1200 Ft. A Vezető Forgalmazóhoz kapcsolódó OTP direkt szolgáltatáson keresztül történő folyamatos forgalmazás során az interneten végrehajtott tranzakciók esetén a vételi jutalék mértéke a befektetett összeg nagyságától

függetlenül 200 Ft, a visszaváltási jutalék mértéke a visszaváltott összeg nagyságától függetlenül 600 Ft. A vételi jutalékot a Befektetési Jegyek vételárával együtt kell megfizetni. A visszaváltási jutalékot a Forgalmazási Hely a Befektetési Jegyek ellenértékéből vonja le.

7.1.1 Értékpapírszámla-vezetés A megvásárolt Befektetési Jegyeket a Forgalmazó az Ügyfél nála vezetett összevont értékpapírszámláján írja jóvá. A folyamatos forgalmazás során a Forgalmazó csak az Ügyfél nála vezetett összevont értékpapírszámláján lévő Befektetési Jegyeket váltja vissza. A Befektetési Jegyek szabadon transzferálhatók más értékpapírszámlavezetőnél vezetett számlára, visszaváltás előtt azonban vissza kell azokat transzferálni a Forgalmazónál vezetett összevont értékpapírszámlára. A Befektetési Jegyek dematerializált formában – azaz számítógépes jelként -

13

TÁJÉKOZTATÓ kerülnek előállításra, ezért nem nyomtathatók ki. A Befektetési Jegyek folyamatos forgalmazása során a Forgalmazó az értékpapírszámlavezetési szolgáltatásért, illetve az esetleges transzferálási szolgáltatásokért a mindenkor aktuális Hirdetményében meghatározott díjakat számítja fel. 7.2 Az Alap költségek

létrehozatalával

kapcsolatos

Az Alap létrehozásával kapcsolatos költségeket az Alapkezelő viseli, azok nem terhelik az Alapot.

7.3 Az Alap költségek

működése

során

felmerülő

7.3.1 Az Alapkezelőnek fizetendő díj Folyamatosan felszámított díj: Az Alapkezelő a Tájékoztató 5.7 pontban meghatározott tevékenységek ellátásáért és a lent felsorolt közvetített szolgáltatásokért az Alap nettó eszközértékének évente legfeljebb 0,7%-át számolja fel az Alappal szemben, alapkezelési díj címén. Az alapkezelési díj az alább felsorolt közvetített szolgáltatások költségeit már tartalmazza, ezért azok közvetlenül nem terhelhetők az Alapra:  letétkezelés (kivéve a 7.3.3 pontban foglalt költségeket, amelyek az Alapot közvetlenül terhelik);  könyvvizsgálat;  az Alap, illetve az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek reklámozása, a befektetők tájékoztatása;  a Befektetési Jegyek nyilvános forgalomba hozatala, folyamatos forgalmazás. Forgalmazó díja  a Forgalmazó díja. Az alapkezelési díj –utolsó nettó eszközértékre vetített- időarányos része naponta kerül felszámításra, kifizetése a tárgyhónapot követő első naptól esedékes. Az Alapkezelő alapkezelési díjat nem terhelhet az Alapra, ha az Alap átlagos saját tőkéje legalább három hónapon keresztül nem érte el az indulásakor érvényes törvényi minimum ötven százalékát, mindaddig, ameddig az utolsó három hónapra számított átlagos saját tőke ismételten el nem éri az

14

indulásakor érvényes törvényi minimum ötven százalékát. A mentes időszakban felmerülő költségek utólagosan sem terhelhetők az Alapra. Az Alapkezelő a Tpt. 236. § (5) bekezdése értelmében az Alap nettó eszközértékének arányában meghatározott alapkezelési díj mértékét egyoldalúan módosíthatja, az alapkezelési díj növelése esetén a Felügyelet engedélyével.

7.3.2 Az Alappal felügyeleti díjak

kapcsolatos

Az Alap a Felügyelet részére a vonatkozó jogszabályok szerinti változó felügyeleti díjat köteles megfizetni. A változó felügyeleti díj a Rövidített Tájékoztató készítésekor évente az Alap átlagos nettó eszközértékének 0,25 ezreléke, melyet a tárgynegyedévet követő hónap utolsó napjáig utal át a Felügyelet számlájára. Mivel a felügyeleti díjak mértékét jogszabály határozza meg, e mérték jogszabály-változás esetén változhat. 7.3.3 Az Alap vagyonának kapcsolatos költségek

befektetésével

Az Alap ügyletei kapcsán felmerülő, a befektetési szolgáltatóknak, ügynököknek, illetve a letétkezelőnek fizetett költségek, díjak és jutalékok, elszámolóházak által felszámított költségek, valamint a bankköltségek az Alapot terhelik. Szintén az Alapot terhelik az Alap nevében felvett hitelek után fizetendő hiteldíjak és egyéb bankköltségek. E költségek mértékét tehát az igénybe vett szolgáltatások nyújtói által felszámított díjak határozzák meg, mértékük tehát előre pontosan meg nem határozható, s változhat. 7.3.4 Az Alapot terhelő egyéb költségek és kiadások Az Alapot terheli minden egyéb kiadás és költség – a 7.2 pontban felsorolt, az Alapot nem terhelő tételek kivételével-, amelyek az Alap kezelésével és befektetéseivel kapcsolatban merülnek fel, beleértve az adókat, valamint a jogerős bírósági/hatósági határozat alapján az Alapot terhelő fizetési kötelezettségeket is, az eljárási költségekkel és az eljárással kapcsolatban felmerülő minden egyéb kiadással és költséggel együtt; továbbá egyéb, az Alappal szembeni vagy az Alap általi esetleges igényérvényesítés költségeit is.

TÁJÉKOZTATÓ

8. A BEFEKTETŐ ÁLTAL ADOTT MEGBÍZÁS FELVÉTELE, ÉS AZ ELSZÁMOLÁS ÉRTÉKNAPJA KÖZTI IDŐKÖZ BEMUTATÁSA

8.1.1

Megbízások típusai az Alap által kibocsátott Befektetési Jegyek vételére vagy eladására (visszaváltására) a Vezető Forgalmazó részére adott megbízások esetében

Vételi megbízás A megbízási szerződésben a befektetési-jegy vásárlásra szánt összeg kerül rögzítésre. A Forgalmazó az Árfolyamnapot követő második Forgalmazási Napon jóváír az Ügyfél számláján annyi darab Befektetési Jegyet, amennyi a vételár és az Árfolyamnapi egy jegyre jutó nettó eszközérték hányadosának egész része, feltéve, hogy ezen időpontig a vételár vételi jutalékkal megnövelt összege az Ügyfél bankszámláján rendelkezésre áll. Visszaváltás a tervezett visszaváltási ár megjelölésével A megbízási szerződésben a tervezett visszaváltási ár kerül rögzítésre. A megbízás napján a Vezető Forgalmazó előlegként kifizeti a tervezett visszaváltási ár visszaváltási jutalékkal és - amennyiben az ügylet során kamatadó fizetési kötelezettség keletkezik – a megbízás napján ismert utolsó egy jegyre jutó nettó eszközérték felhasználásával becsült kamatadó előleggel csökkentett összegét az Ügyfél részére és zárolja az Ügyfél értékpapírszámláján az alábbi mennyiségű Befektetési Jegyet: a tervezett visszaváltási ár osztva a megbízás napján ismert utolsó érvényes egy jegyre jutó nettó eszközérték 70 %-kával. Az Árfolyamnapot követő második Forgalmazási Napon a Vezető Forgalmazó a zárolást feloldja és az Ügyfél számláját megterheli a tervezett visszaváltási ár és az Árfolyamnapi egy jegyre jutó nettó eszközérték hányadosa egész részének megfelelő mennyiségű befektetési jeggyel. Ha az előbb meghatározott mennyiségű Befektetési Jegy az Ügyfél összevont értékpapírszámláján nem áll rendelkezésre, akkor a Vezető Forgalmazó a megbízást az összevont értékpapírszámlán lévő szabad mennyiség erejéig teljesíti és az Ügyfél

köteles a részére kifizetett előlegnek a teljesített mennyiség Árfolyamnapi egy jegyre jutó nettó eszközértéken számított ellenértékével csökkentett és a visszaváltási jutalékkal megnövelt összegét (a továbbiakban visszajáró előleg) visszafizetni a Vezető Forgalmazó részére. Az OTP Bank Nyrt. jogosult a részére visszajáró előleggel megterhelni az Ügyfél OTP Bank Nyrt-nél vezetett bankszámláját, és minden Forgalmazási Hely jogosult a visszajáró előlegnek a Polgári Törvénykönyv szerinti késedelmi kamatokkal megnövelt összegét levonni az Ügyfél bármilyen jellegű, Forgalmazási Hellyel szemben fennálló vagy keletkező követeléséből. A visszajáró előleg behajtása szempontjából az OTP Bank Nyrt. fiókok ugyanazon Forgalmazási Helynek minősülnek. A megbízást a Vezető Forgalmazó csak akkora összeg erejéig fogadja el, amekkora összeghez megkívánt zárolandó mennyiség az Ügyfél összevont értékpapírszámláján szabadon rendelkezésre áll az Alapra kibocsátott Befektetési Jegyből, azaz legfeljebb az értékpapírszámlán szabadon rendelkezésre álló Befektetési Jegyek megbízás napján ismert utolsó egy jegyre jutó nettó eszközértékén számított értékének 70%a erejéig. Az Árfolyamnapot követő második Forgalmazási Napon az Ügyfél bankszámláján elszámolásra kerül a megfizetett kamatadó előleg és az Árfolyamnapi egy jegyre jutó nettó eszközérték felhasználásával számított tényleges kamatadó fizetési kötelezettség összege közötti különbözet, valamint a tervezett visszaváltási ár és az Árfolyamnapi egy jegyre jutó nettó eszközérték felhasználásával számított tényleges visszaváltási ár közötti különbözet.

Visszaváltás a darabszám megjelölésével A megbízási szerződésben a visszaváltani kívánt Befektetési Jegyek darabszáma kerül rögzítésre. A Vezető Forgalmazó a megbízás napján zárolja az Ügyfél számláján a visszaváltandó Befektetési Jegyek

15

TÁJÉKOZTATÓ mennyiségét, majd az Árfolyamnapot követő második Forgalmazási Napon a zárolást feloldva megterheli az Ügyfél számláját a visszaváltott Befektetési Jegyek mennyiségével és a bankszámla javára történő jóváírással teljesíti az Ügyfél részére azok Árfolyamnapi egy jegyre jutó nettó eszközértéken számított ellenértékének visszaváltási jutalékkal és – amennyiben az ügylet során kamatadó fizetési kötelezettség keletkezik – kamatadóval csökkentett összegét. Visszaforgatás Ha az Ügyfél a számláján lévő Befektetési Jegyek visszaforgatását (visszaváltás és ugyanazon mennyiség azonnali visszavásárlása) kívánja végrehajtani, akkor nincs szükség előzetes megbízásra, hanem a Vezető Forgalmazó a legutolsó ismert egy jegyre jutó nettó eszközértéken azonnal teljesíti a vételt és az eladást. A Befektetési Jegyek visszaváltási jutaléka és – amennyiben

a visszaváltási ügylet során kamatadó fizetési kötelezettség keletkezik – a kamatadó fizetési kötelezettség összege a megbízásadáskor terhelésre kerül az Ügyfél Kibocsátási Pénznemben vezetett bankszámláján. A Tájékoztató készítésének időpontjában a visszaforgatási ügylet díja 1200 Ft. Átcsoportosítás Átcsoportosítási ügyletnek számít, amennyiben az Ügyfél az Alapkezelő által kezelt egyik alap befektetési jegyeinek visszaváltásával egyidejűleg az Alapkezelő által kezelt másik alap befektetési jegyeinek vételére szóló megbízást ad, oly módon, hogy a vásárlásra fordított bruttó (vételi jutalék levonása előtti) összeg megegyezik a visszaváltásból származó nettó (visszaváltási jutalék és – amennyiben az ügylet során kamatadó fizetési kötelezettség jelentkezik - a kamatadó levonása utáni) összeggel. A Tájékoztató készítésének időpontjában az átcsoportosítási ügylet díja 1200 Ft.

9. A BEFEKTETŐK ÉRDEKVÉDELME: GARANCIÁK ÉS BIZTONSÁGI ELEMEK 9.1 Érdekellentétek Az Alapkezelő vezető tisztségviselői és részvényesei igen szerteágazó tevékenységet végeznek, amelynek során egyes érdekek ütközhetnek. A fenti személyek jogosultak támogatással, tanácsadással, irányítással vagy egyéb módon közreműködni más befektetési alapok kezelésében, illetve joguk van befektetni olyan értékpapírokba, amelyek az Alap portfoliójába is bekerülhetnek vagy bekerültek. Ugyanakkor az Alapkezelő vezető tisztségviselőinek, illetve a befektetési döntéshozatalban, végrehajtásban résztvevő alkalmazottainak, a munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személyeknek meg kell felelnie a Tpt. 242. §-ában és a Bszt. IX. Fejezetében megfogalmazott összeférhetetlenségi szabályoknak. 9.2 Az Alapkezelő felelőssége Az Alapkezelő az Alap mûködtetése során a tőle elvárható gondossággal a befektető érdekében, a jogszabályoknak, működési szabályoknak és a mindenkor érvényes Kezelési Szabályzatnak megfelelően köteles eljárni. Az Alapkezelő az egyenlő elbánás elve alapján köteles eljárni a befektetők tekintetében.

16

Az Alapkezelő a tevékenységének ellátása során közreműködőket vehet igénybe, akiknek eljárásáért, mint sajátjáért felel. Az Alapkezelő a tevékenysége során felmerülő esetleges károkért a hatályos Üzletszabályzatában foglaltak szerint felel. 9.3 Új alapkezelő megbízása Az Alapkezelő az Alap kezelését más alapkezelőnek a Felügyelet engedélyével és az átadásról szóló nyilvános tájékoztatás alapján átadhatja. Az Alapkezelő az Alap átadására kizárólag más befektetési alapkezelő részére jogosult. 9.4 Jogviták rendezése Az Alapkezelő és a befektető illetve az Alap és a befektető közötti vitás ügyeket felek először megkísérlik békés úton, közvetlen egyeztetés útján rendezni. Az Alapkezelő a befektető által szóban vagy írásban benyújtott panaszt, amennyiben azt már a közléskor megalapozottnak találja, azonnal orvosolja. Amennyiben ez nem lehetséges, úgy arra a közléstől számított nyolc vagy – ha az ügy bonyolult, illetve hosszabb vizsgálatot kíván – harminc napon belül írásban válaszol.

TÁJÉKOZTATÓ Arra az esetre, ha a jogviták békés úton való rendezésére tett törekvés bármely okból nem vezet eredményre, a felek jogvita esetére kikötik a Pesti Központi Kerületi Bíróság,

illetve – a Polgári Perrendtartás hatásköri szabályainak megfelelő figyelembevételével – a Fővárosi Bíróság kizárólagos illetékességét.

10. TÁJÉKOZTATÓK ÉS KÖZLEMÉNYEK 10.1 Rendszeres tájékoztatás Az Alapkezelő legalább félévenként, a tárgyfélév (pénzügyi félév) lezárása után negyvenöt napon, tárgyév (pénzügyi év) lezárása esetén százhúsz napon belül köteles az Alapról féléves és éves jelentést készíteni, a Felügyeletnek megküldeni, s a Felügyeletnek történő megküldéssel egyidejűleg közzétenni a 10.3 bekezdésében meghatározott módon. Az Alapkezelő köteles havonta az Alap tekintetében, a hónap utolsó forgalmazási napjára vonatkozóan megállapított nettó eszközérték alapján portfóliójelentést készíteni, a Felügyeletnek megküldeni és a megállapítás napját követő tizedik Forgalmazási Naptól a Forgalmazási Helyeken és saját székhelyén hozzáférhetővé tenni. A jelentésnek tartalmaznia kell a portfolióbefektetési eszközfajták, illetve a befektetési politikájában részletezett egyéb kategóriák szerinti bemutatását, a saját tőkét és az egy egységre jutó nettó eszközértéket. 10.2 Rendkívüli tájékoztatási kötelezettség, hirdetmények Az Alapkezelő az Alap működésére vonatkozóan köteles a Felügyeletnek megküldeni, továbbá a 10.3 bekezdésében meghatározott helyen köteles közzétenni, és a Befektetési Jegyek forgalmazójánál hozzáférhetővé tenni: a) az átalakulási, beolvadási hirdetményt, legkésőbb harminc nappal az átalakulás, beolvadás hatálybalépése előtt; b) a befektetési szabályok változását, legkésőbb harminc nappal a hatálybalépés előtt; c) a futamidőnek határozottá alakítását, a határozott futamidő csökkentését, legkésőbb harminc nappal a hatálybalépés előtt; d) a Befektetési Jegy visszaváltásával kapcsolatos költség változását legkésőbb a hatálybalépés előtt 30 nappal;

e) a Kezelési Szabályzat egyéb módosítását legkésőbb a hatálybalépés napján; f) az Alapkezelő engedélyének visszavonását, két munkanapon belül; g) a befektetési alapkezelési tevékenység átadását, legkésőbb tizenöt nappal a hatálybalépés előtt; h) a tőke és a felosztott hozam (amennyiben a felosztott hozam kifizetése a Kezelési Szabályzat szerint nem automatikus) kifizetésének idejét, módját, legkésőbb az esedékesség napján; i) a Befektetési Jegyek forgalmazásának felfüggesztését, illetve újraindítását, két munkanapon belül; j) az Alapkezelővel szembeni felszámolás megindítását két munkanapon belül; k) az Alap megszűnésekor a megszűnési jelentést, annak a Felügyelet részére történő benyújtásával egyidejűleg; l) az egy jegyre jutó nettó eszközérték (hozamfizetés esetét kivéve) az előző nettó eszközértékhez képest, illetve napi számítás esetén három értékelési napon belül bekövetkezett jelentős (húsz százalékot meghaladó) mértékű csökkenésének okát, legkésőbb a felmerülést követő két munkanapon belül; m) a közzétételi kötelezettségek teljesítésére igénybe vett közzétételi helyet két munkanapon belül. n) a Forgalmazási Helyek felsorolásában bekövetkezett bármely változást, legkésőbb a változás napját megelőző munkanapon; és o) az ügynökök felsorolásában bekövetkezett bármely változást, a felsorolás bővülése esetén legkésőbb a változás napját megelőző munkanapon, a felsorolás szűkülése setén a legkésőbb a változás napját követő két munkanapon belül. p) a Befektetési Jegyek visszaváltását érintő forgalmazási szabályok azon változásait, amelyek a Tpt. 247. § (3) (4) bekezdése szerinti időtartam növekedésével járnak, a változás hatálybalépését megelőzően legalább 30 nappal

17

TÁJÉKOZTATÓ 10.3 A hirdetmények megjelentetésének helye Az Alap hirdetményei a Tpt. 34. § (4) bekezdés b) pontja szerinti közzétételi helyen, azaz az Alap nevében eljáró Alapkezelő honlapján (www.otpalap.hu), valamint a

vezető Forgalmazóként eljáró OTP Bank Nyrt. honlapján (www.otpbank.hu), jelennek meg

11. AZ ALAPKEZELŐ ÁLTAL JAVASOLT LEGRÖVIDEBB BEFEKTETÉSI IDŐTARTAM Az Alapkezelő minimálisan 3-5 év befektetési időtávot javasol.

12. AZ ALAP MÚLTBÉLI HOZAMA A Rövidített Tájékoztató készítésekor az Alap nem rendelkezik múltbéli hozammal Az Alap múltbéli hozama, teljesítménye nem jelent garanciát a jövőbeni teljesítményre, hozamra.

13. FORGALMAZÁSI HELYEK LISTÁJA 13 sz. melléklet: A Vezető Forgalmazóhoz tartozó Forgalmazási Helyek jegyzéke (i) Az OTP Bank Nyrt.OTPdirekt elnevezésű telefonos ügyintézői és internetes szolgáltatási csatornája (ii)Az OTP Bank Nyrt. alábbi fiókjai

Megye Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun Bács-Kiskun

18

Cím Kecskemét, Korona utca 2. (Malom Center) Kecskemét, Szabadság tér 5. Baja, Deák Ferenc utca 1. Kalocsa, Szt István király utca 43-45. Kiskőrös, Petőfi tér 13. Kiskunhalas, Bokányi D. utca 5-7. Kiskunfélegyháza, Petőfi tér 1 Bácsalmás, Szt János utca 32. Császártöltés, Keceli utca 3. Dunavecse, Fő utca 40. Izsák, Szabadság tér 1. Jánoshalma, Rákóczi utca 10. Kecel, Császártöltési utca 1. Kiskunmajsa, Csendes köz 1. Kunszentmiklós, Kálvin tér 11. Lajosmizse, Dózsa György utca 102/a. Mélykút, Petőfi Sándor tér 16. Soltvadkert, Szentháromság utca 2. Szalkszentmárton, Petőfi tér 19. Tiszakécske, Béke tér 6. Solt, Kossuth Lajos utca 48-50. Szabadszállás, Kossuth Lajos utca 1. Hajós, Rákóczi utca 2. Kecskemét, Dunaföldvári út 2.

TÁJÉKOZTATÓ Baranya Baranya Baranya Baranya Baranya Baranya Baranya Baranya Baranya Baranya Baranya Baranya Baranya Baranya Baranya Békés Békés Békés Békés Békés Békés Békés Békés Békés Békés Békés Békés Békés Békés Békés Békés Békés Békés Békés Békés Békés Békés Békés Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén

Pécs, Rákóczi út 44. Pécs, Rákóczi út 1. Pécs, Pécs-Kertváros, Diana tér 14. Pécs, Pécs-Szigetiváros, Budai Nagy Antal utca 1. Pécs, Pécs-Újmecsekalja, Ybl Miklós utca 7/3. Komló, Kossuth Lajos utca 95/1. Mohács, Jókai utca 1. Siklós, Felszabadulás utca 60-62. Szigetvár, Vár utca 4. Pécsvárad, Rákóczi utca 5. Sásd, Dózsa György utca 2. Sellye, Köztársaság tér 4. Szentlőrinc, Munkácsy utca 16/A Villány, Baross Gábor utca 36/9. Bóly, Hősök tere 8/b. Békéscsaba, Szt István tér 3. Gyula, Bodoky utca 9. Mezőkovácsháza, Árpád utca 177. Orosháza, Kossuth Lajos utca 20. Szarvas, Kossuth Lajos tér 1. Szeghalom, Tildy Zoltán tér 4-8. Békés, Széchenyi tér 2. Battonya, Fő utca 86. Csorvás, Rákóczi utca 12. Dévaványa, Árpád utca 32. Elek, Gyulai út 5. Gyomaendrőd, Szabadság tér 7 Medgyesegyháza, Kossuth Lajos tér 21/a. Mezőberény, Kossuth Lajos tér 12. Mezőhegyes, Zala Gy. ltp. 7. Nagyszénás, Hősök utca 11. Sarkad, Árpád fejedelem tér 5. Tótkomlós, Széchenyi utca 4-6. Újkígyós, Kossuth Lajos utca 38. Vésztő, Kossuth Lajos utca 72. Füzesgyarmat, Szabadság tér 1. Békéscsaba, Andrássy utca 29-33. Békéscsaba, Andrássy utca 37-43. Miskolc, Uitz B. utca 6. Miskolc, Rákóczi út 1. Miskolc, Győri kapu 51. Miskolc, Árpád utca 2. Edelény, Tóth Á. utca 1. Encs, Bem József utca 1. Mezőkövesd, Mátyás király utca 149. Tiszaújváros, Kazinczy utca 9. Ózd, Városház tér 1/a. Sátoraljaújhely, Széchenyi tér 13. Szerencs, Kossuth Lajos tér 3/a. Kazincbarcika, Egressy utca 50. Sárospatak, Eötvös József utca 2. Abaújszántó, Béke utca 7.

19

TÁJÉKOZTATÓ Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Borsod-Abaúj-Zemplén Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest

20

Putnok, Kossuth Lajos utca 45. Szikszó, Kassai utca 16. Sajószentpéter, Bethlen utca 1/a. Mezőcsát, Kossuth Lajos utca 13. Tokaj, Rákóczi utca 37. Miskolc, Miskolc-Avas, Klapka György utca 18. Miskolc, József Attila utca 87. 1011 Iskola utca 38-42. 1013 Alagút utca 3. 1015 Széna tér 7. 1021 Hüvösvölgyi út 138. (Stop Shop) 1024 Fény utca 11-13. 1025 Szépvölgyi út 4/b. 1025 Törökvész út 1/a. 1025 Törökvész út 87-91 1027 Margit krt. 8-10. 1033 Flórián tér 15. 1037 Bécsi út 154. (Euro Center) 1037 Bécsi út 314 1039 Heltai J tér 9. 1041 Erzsébet utca 50. 1042 Árpád út 63-65. 1048 Kordován tér 4. 1051 Bajcsy-Zsilinszky út 24. 1051 Nádor utca 16. 1051 Nádor utca 21. 1051 Nádor utca 6. 1052 Deák Ferenc utca 7-9. 1052 Semmelweis utca 11. 1053 Ferenciek tere 11. 1054 Szabadság tér 7-8. (Bank Center) 1054 Széchenyi rkp. 19. 1055 Nyugati tér 9. 1055 Szent István krt. 1. 1061 Andrássy út 6. 1062 Andrássy út 83-85. 1062 Váci út 1-3. (Westend City Center) 1066 Oktogon tér 3. 1073 Dohány utca 65. 1073 Erzsébet krt 41. 1074 Rákóczi út 84. 1075 Károly krt. 1. 1077 Király utca 49. 1085 József krt. 33. 1085 József krt. 53. 1085 József krt. 80. 1085 Kálvin tér 12-13. 1087 Kerepesi út 9. (Aréna Plaza) 1094 Ferenc krt. 13. 1095 Tinódi utca 9-11. 1097 Könyves Kálmán Krt. 12-14. (Lurdy ház) 1098 Lobogó utca 18.

TÁJÉKOZTATÓ Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Budapest Csongrád Csongrád Csongrád Csongrád Csongrád Csongrád Csongrád Csongrád Csongrád Csongrád

1102 Kőrösi Csoma sétány 6. 1103 Sibrik Miklós utca 30. (Family Center) 1105 Román utca 2. 1106 Örs vezér tere 25. (Árkád) 1111 Karinthy Frigyes út 16. 1111 Szt Gellért tér 3. 1113 Bartók Béla út 92-94. 1117 Hunyadi János út 19. (Savoya Park) 1117 Móricz Zsigmond körtér 18. 1117 Neumann János utca 1. (Infopark) 1118 Rétköz utca 5. 1124 Jagelló 20/a 1126 Böszörményi út 9-11. 1131 Babér utca 9. 1134 Váci út 23-27. 1134 Váci út 9-15. 1135 Lehel út 74-76. 1136 Tátra utca 10. 1137 Pozsonyi út 38. 1138 Népfürdő utca 22. (Duna Tower) 1146 Thököly út 102/b. 1148 Nagy Lajos király útja 19-21. 1149 Bosnyák tér 17. 1149 Fogarasi út 15/b. 1151 Fő utca 64. 1152 Szentmihályi út 131. (Pólus Center) 1157 Zsókavár utca 28. 1161 Rákosi út 118. 1163 Jókai utca 3/b. 1173 Ferihegyi út 93. 1181 Üllői út 377. 1183 Üllői út 440. (Delta Center) 1188 Vasút utca 48. 1193 Csokonai utca 3. 1195 Üllői út 285. 1203 Bíró M utca 7. 1204 Kossuth Lajos utca 44-46. 1211 Kossuth Lajos utca 99. 1221 Kossuth Lajos 31. 1222 Nagytétényi út 37-45 (Campona) 1238 Grassalkovich utca 160. 1239 Bevásárló utca 2. (Auchan Soroksár) Szeged, Takaréktár utca 7. Szeged, Aradi vértanúk tere 3. Szeged-Kiskundorozsma, Negyvennyolcas utca 3. Szentes, Kossuth Lajos utca 26. Csongrád, Szentháromság tér 2-6. Hódmezővásárhely, Andrássy utca 1. Makó, Széchenyi tér 14-16. Csanádpalota, Kelemen László tér 10. Kistelek, Kossuth Lajos utca 5-7. Mindszent, Köztársaság tér 11.

21

TÁJÉKOZTATÓ Csongrád Csongrád Csongrád Fejér Fejér Fejér Fejér Fejér Fejér Fejér Fejér Fejér Fejér Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Győr-Moson-Sopron Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Hajdú-Bihar Heves Heves Heves Heves Heves

22

Mórahalom, Szegedi utca 3. Ruzsa, Alkotmány tér 3. Szeged, Vértói utca 1. Székesfehérvár, Ősz utca 13. Bicske, Bocskai köz 1. Dunaújváros, Dózsa György utca 4/e. Mór, Deák Ferenc utca 24. Sárbogárd, Ady Endre utca 170. Adony, Petőfi utca 2. Enying, Kossuth Lajos utca 43. Gárdony, Szabadság utca 18. Polgárdi, Deák Ferenc utca 16. Székesfehérvár, Holland fasor 1. (Auchan) Győr, Teleki László utca 51. Győr, Baross Gábor utca 14. Győr, Győr-Szentiván, Déryné utca 77. Sopron, Teleki utca 22./A Csorna, Soproni utca 58. Mosonmagyaróvár, Fő utca 24. Sopron, Várkerület utca 96/a Kapuvár, Szt István király utca 4-6. Fertőd, Fő utca 9. Fertőszentmiklós, Szerdahelyi utca 2. Szany, Ady Endre utca 2. Győr, Bartók Béla utca 53/b. Győr, Kormos I. utca 6. Debrecen, Pásti utca 1-3. Debrecen, Piac utca 45-47. Debrecen, Füredi utca 43. Berettyóújfalu, Oláh Zs. utca 1. Püspökladány, Kossuth Lajos utca 2. Hajdúböszörmény, Kossuth Lajos utca 14-16. Hajdúnánás, Köztársaság tér 17-18/a. Hajdúszoboszló, Szilfákalja utca 6-8. Balmazújváros, Veres Péter utca 3. Biharkeresztes, Kossuth Lajos utca 4. Derecske, Köztársaság utca 111. Hajdúdorog, Petőfi tér 9-11. Komádi, Fő utca 1-3. Nádudvar, Fő utca 119. Polgár, Barankovics tér 15. Hajdúhadház, Kossuth Lajos utca 2. Tiszacsege, Fő utca 47. Debrecen, Piac utca 5-7. Debrecen, Egyetem tér 1. Nyíradony, Árpád tér 6. Debrecen, Hatvan utca 2-4. Eger, Hatvani kapu tér 7. Füzesabony, Rákóczi utca 77. Gyöngyös, Fő tér 1. Heves, Hősök tere 4. Hatvan, Kossuth Lajos tér 8.

TÁJÉKOZTATÓ Heves Heves Heves Heves Heves Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Jász-Nagykun-Szolnok Komárom-Esztergom Komárom-Esztergom Komárom-Esztergom Komárom-Esztergom Komárom-Esztergom Komárom-Esztergom Komárom-Esztergom Komárom-Esztergom Komárom-Esztergom Komárom-Esztergom Komárom-Esztergom Nógrád Nógrád Nógrád Nógrád Nógrád Nógrád Nógrád Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest

Kál, Szent István tér 3. Lőrinci, Szabadság tér 25/A Pétervására, Szt Márton utca 9. Recsk, Kossuth Lajos utca 93. Eger, Széchenyi utca 2. Szolnok, Szapáry utca 31. Szolnok, Baross Gábor utca 18. Szolnok, Nagy I. krt. 2/a. Jászberény, Lehel vezér tér 28. Kunszentmárton, Kossuth Lajos utca 2. Tiszafüred, Piac tér 3. Törökszentmiklós, Kossuth Lajos utca 134-136. Karcag, Kossuth Lajos tér 15. Kisújszállás, Szabadság tér 6. Mezőtúr, Szabadság tér 29. Túrkeve, Széchenyi utca 32-34. Jászapáti, Kossuth Lajos utca 2-8. Jászárokszállás, Rákóczi utca 4-6. Jászladány, Kossuth Lajos utca 77. Kunhegyes, Szabadság tér 4. Kunmadaras, Karcagi út 2-4. Martfű, Szolnoki út 142. Tiszaföldvár, Kossuth Lajos utca 191. Szolnok, Széchenyi krt. 135. Tatabánya, Fő tér 32. Bábolna, Mészáros utca 3. Dorog, Mária utca 2. Komárom, Mártirok utca 23. Tata, Ady Endre utca 1-3. Esztergom, Rákóczi tér 2-4. Oroszlány, Rákóczi utca 84. Ács, Gyár utca 10. Kisbér, Városház tér 1. Nyergesújfalu, Kossuth Lajos utca 126. Tatabánya, Ságvári E. utca 50. (Omega Park) Salgótarján, Rákóczi utca 22. Balassagyarmat, Rákóczi fejedelem utca 44. Pásztó, Fő utca 73. Rétság, Rákóczi F. utca 28-30. Bátonyterenye, Bányász utca 1/a. Szécsény, Feszty Árpád utca 1. Salgótarján, Rákóczi utca 12. Cegléd, Szabadság tér 6. Dabas, Bartók Béla út. 46. Gödöllő, Szabadság tér 12-13. Monor, Kossuth Lajos utca 88/b. Nagykáta, Bajcsy-Zsilinszky utca 1. Ráckeve, Szt István tér 3. Szentendre, Dumtsa J. utca 6. Vác, Széchenyi utca 3-7. Dunakeszi, Barátság utca 29. Érd, Budai utca 24.

23

TÁJÉKOZTATÓ Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Pest Somogy Somogy Somogy Somogy Somogy Somogy Somogy Somogy Somogy Somogy Somogy Somogy Somogy Somogy Szabolcs-Szatmár-Bereg Szabolcs-Szatmár-Bereg Szabolcs-Szatmár-Bereg Szabolcs-Szatmár-Bereg Szabolcs-Szatmár-Bereg Szabolcs-Szatmár-Bereg Szabolcs-Szatmár-Bereg Szabolcs-Szatmár-Bereg

24

Nagykőrös, Szabadság tér 2. Százhalombatta, Szent István tér 8. Abony, Kossuth Lajos tér 3. Albertirsa, Vasút utca 4/a. Aszód, Kossuth Lajos utca 42-46. Budaörs, Szabadság utca 131/a. Dunaharaszti, Dózsa György utca 25. Gyömrő, Szt István utca 17. Jászkarajenő, Rákóczi utca 12. Kiskunlacháza, Dózsa György utca 219. Ócsa, Szabadság tér 1. Pilis, Rákóczi utca 9. Pilisvörösvár, Fő utca 70. Szigetszentmiklós, Ifjúság útja 17. Szob, Szabadság tér 3. Vecsés, Fő utca 170. Gyál, Károlyi M. utca 10-12. Kistarcsa, Hunyadi utca 7. Pécel, Kossuth Lajos tér 4. Budakeszi, Fő utca 181. Budaörs, Sport út 2-4. (Auchan) Szigetszentmiklós, Háros utca 120. (Auchan) Solymár, Szent Flórián utca 2. (Auchan) Budaörs, Gyár utca 2. (BITEP) Vecsés, Fő utca 246-248. (Market Central Ferihegy bevásárlópark) Veresegyház, Szadai út 7. Csömör, Határ utca 6. Fót, Fehérkő utca 1. Maglód, Eszterházy J. utca 1. Budakalász, Omszk Park 1. Kaposvár, Széchenyi tér 2. Kaposvár, Honvéd utca 55. Marcali, Rákóczi utca 6-10. Nagyatád, Korányi Sándor utca 6. Siófok, Szabadság tér 10/a Barcs, Séta tér 5. Balatonboglár, Dózsa György utca 1. Csurgó, Széchenyi tér 21. Fonyód, Ady Endre utca 25. Lengyeltóti, Csalogány utca 2. Tab, Kossuth Lajos utca 96. Kaposvár, Fő utca 12. (Ankerház) Nagybajom, Fő út 77. Balatonlelle, Rákóczi utca 202-204. Nyíregyháza, Rákóczi utca 1. Fehérgyarmat, Móricz Zsigmond utca 4. Kisvárda, Szt László utca 30. Mátészalka, Szalkai L. utca 34. Nyírbátor, Zrínyi utca 1. Vásárosnamény, Szabadság tér 33. Baktalórántháza, Vasút utca 1. Balkány, Szakolyi utca 5.

TÁJÉKOZTATÓ Szabolcs-Szatmár-Bereg Szabolcs-Szatmár-Bereg Szabolcs-Szatmár-Bereg Szabolcs-Szatmár-Bereg Szabolcs-Szatmár-Bereg Szabolcs-Szatmár-Bereg Szabolcs-Szatmár-Bereg Szabolcs-Szatmár-Bereg Szabolcs-Szatmár-Bereg Tolna Tolna Tolna Tolna Tolna Tolna Tolna Tolna Tolna Tolna Tolna Tolna Tolna Vas Vas Vas Vas Vas Vas Vas Vas Vas Vas Veszprém Veszprém Veszprém Veszprém Veszprém Veszprém Veszprém Veszprém Veszprém Veszprém Zala Zala Zala Zala Zala Zala Zala

Csenger, Ady Endre utca 1. Dombrád, Szabadság tér 7. Kemecse, Móricz Zsigmond utca 18. Nagykálló, Árpád utca 12. Tiszalök, Kossuth Lajos utca 52/a. Tiszavasvári, Kossuth Lajos utca 12. Újfehértó, Fő tér 15. Záhony, Ady Endre utca 27-29. Nyíregyháza, Sóstói utca 31/B Szekszárd, Szent István tér 5-7. Paks, Dózsa György utca 33. Tamási, Szabadság utca 31. Bonyhád, Szabadság tér 10. Dombóvár, Dombó Pál utca 3. Dunaföldvár, Béke tér 11. Gyönk, Dózsa György tér 6. Hőgyész, Kossuth Lajos utca 6. Nagydorog, Kossuth Lajos utca 7. Simontornya, Petőfi utca 68. Tolna, Kossuth Lajos utca 31. Paks, Kishegyi utca 44/a Bátaszék, Budai út 13. Szombathely, Fő tér 3-5. Szombathely, Rohonci utca 52. Körmend, Vida J. utca 2. Sárvár, Batthyány utca 2. Celldömölk, Kossuth Lajos utca 18. Kőszeg, Kossuth Lajos utca 8. Szentgotthárd, Mártírok utca 2. Vasvár, Alkotmány utca 2. Bük, Kossuth Lajos utca 1-3. Szombathely, Király utca 10. Veszprém, Budapesti út 4. Ajka, Szabadság tér 18. Pápa, Fő tér 22. Tapolca, Fő tér 2. Balatonfüred, Petőfi Sándor utca 8. Várpalota, Újlaki utca 2. Balatonalmádi, Baross Gábor utca 5/a. Devecser, Kossuth Lajos utca 13. Sümeg, Kossuth Lajos utca 17. Zirc, Rákóczi tér 15. Zalaegerszeg, Kisfaludy utca 15-17. Nagykanizsa, Deák tér 15. Lenti, Dózsa György utca 1. Keszthely, Kossuth utca 38. Letenye, Szabadság tér 8. Zalaszentgrót, Batthyány utca 11. Hévíz, Erzsébet királyné utca 11.

Budapest, 2011. április 05.

25

TÁJÉKOZTATÓ

..................................……………… Köves Benedek Simon Péter OTP Alapkezelő Zrt. Az OTP Alapkezelő Zrt.az OTP Prémium Származtatott Alapok Alapja mint Kibocsátó képviseletében eljárva

26

……….................................................. Takács András Nyitrai Győző OTP Bank Nyrt. az OTP Prémium Származtatott Alapok Alapja Vezető Forgalmazójának képviseletében eljárva