Az AEGON Magyarország Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár önkéntes pénztári ágazatának 2008. évi gazdálkodásáról nyilvánosságra hozandó adatok I. A Pénztár egészére vonatkozó adatok 1.
A pénztár tárgyév eleji és végi taglétszáma Megnevezés
2008. január 1.
2008. december 31.
Taglétszám (f ) 2.
131 670
213 213
A tagdíjbevételek pénztári tartalékok közötti megosztásának arányszámai
2008-ban az alábbi változás történt: A tag befizetéséb l származó els költségeinek fedezetére szolgál. Éves tagdíj befizetések (Ft)
3.
1.800.-Ft a beléptetés egyszeri m ködési
0-10.000
10.001-60.000
60.001-tól
Fedezeti tartalék
90,0 %
94 %
99 %
M ködési tartalék
10,0%
6%
1%
Likviditási tartalék
0%
0%
0%
A pénztári hozamok, valamint a referenciaindexek hozamrátájának alakulása 1999.
2000.
2001.
2002.
2003.
2004.
2005.
2006.
2007.
2008.
nettó hozamráta (%)
10,64
6,46
5,67
4,40
1,37
15,64
13,92
8,52
5,13
-11,49
bruttó hozamráta (%)
16,06
8,59
-
6,07
2,76
17,25
15,34
9,82
6,06
-10,78
referencia index hozamráta (%)
-
-
-
3,60
2,86
14,78
12,56
7,78
5,66
-9,22
Pénztár egésze
A fedezeti tartalék hozamrátái a választható portfoliók hozamrátái táblázatban találhatóak meg. 4.
A pénztár teljes vagyonának tárgyévi nyitó és záró értéke
Megnevezés
2008. január 1.
Pénztár vagyona piaci értéken (ezer Ft) 5.
2008. december 31.
53 106 064
81 985 723
A pénztár teljes vagyonának tárgyévi eszközcsoportonkénti százalékos megoszlása az év elején és végén
A pénztár eszközcsoportjai
2008. január 1.
%-os megoszlás
759 622
1,43%
1 539 294
1,88%
72 393
0,14 %
867 000
1,06%
36 807 277
69,31%
54 842 641
66,89%
Tulajdonviszonyt megtestesít értékpapírok
8 443 310
15,90%
10 260 380
12,51%
ebb l a) Budapesti kategóriájú részvény
6 044 623
11,38%
4 736 242
5,78%
ebb l b) elismert értékpapírpiacra bevezetett külföldi részvény
2 398 687
4,52%
5 524 138
6,74%
Befektetési jegyek
5 390 967
10,15%
8 041 732
9,81%
102 742
0,19%
1 998 445
2,44%
0
0%
484 133
0,59%
Pénzforgalmi számla
Lekötött betét
Hitelviszonyt megtestesít értékpapírok
Értékt zsde
%-os megoszlás
jegyzett
Magyarországon bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott jelzáloglevél
Ingatlan
2008. december 31
A pénztár eszközcsoportjai
2008. január 1.
%-os megoszlás
0
0%
0
0%
8 361
0,02%
-23 241
-0,03%
2 878 251
5,42%
2 772 018
3,38%
9 732
0,02%
20 933
0,03%
Egyéb (értékpapír követelések, kötelezettségek)
-1 366 591
-2,58%
1 182 388
1,44%
Pénztári eszközök piaci értéke összesen:
53 106 064
100,00%
81 985 723
100,00%
T zsdei származékos ügyletek
Határid s ügyletek
Repo ügyletek
Tagi kölcsön
6.
2008. december 31
%-os megoszlás
A tárgyévre és a tárgyévet követ évre (2009-es év) vonatkozó, a befektetési politikában meghatározott eszközcsoportonkénti megengedett minimális és maximális százalékos megoszlás és a referencia index Minimális %-os megoszlás
Eszközcsoport
Maximális %-os megoszlás
Referenciaindex
T év
T+1 év
T év
T+1 év
T év
T+1 év
Kötvények
35%
0%
100%
100%
100%MAX
68%MAX
Magyar Részvények
1%
1%
32,5%
37,5%
25%BUX
25%BUX
6%
0%
65%
65%
Nemzetközi Részvények
50%MSCI 50%MSCI World World 6%CETOP20
Ingatlan Alap
0%
0%
4%
4%
2%BIX
2%BIX
0%
0%
5%
5%
2,5%
2,5%
(ZMAX+3%)
(ZMAX+3%)
2,5%
2,5% (ZMAX+3%)
Kockázati T ke
0%
0%
5%
5%
Származékos Alap (ZMAX+3%) A referencia indexek részletesen a II. 4. pont alatt láthatóak. II. A választható portfoliókra vonatkozó adatok 1.
A választható portfolió
B választható portfolió
A választható portfolió hozamának, valamint a referenciaindexek hozamrátájának alakulása 1999
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
nettó hozamráta (%)
-
-
-
8,93%
-0,35%
13,47%
8,54%
5,94%
4,87%
0,51%
bruttó hozamráta (%)
-
-
-
10,45%
0,89%
14,95%
9,88%
7,25%
5,82%
1,30%
referencia index hozamrátája (%)
-
-
-
10,09%
0,70%
14,19%
8,77%
6,73%
6,11%
2,59%
A portfolióba fektetett eszközök tárgyév végén kimutatott értéke (piaci értéken)
-
-
-
542957
1758732
3217255
4065330
4731901
5231092
6980568
nettó hozamráta (%)
-
-
-
4,54%
1,04%
15,79%
14,20%
8,64%
5,16%
-12,20%
bruttó hozamráta (%)
-
-
-
6,19%
2,51%
17,45%
15,62%
9,97%
6,11%
-11,48%
referencia index hozamrátája (%)
-
-
-
3,35%
2,66%
14,83%
12,31%
8,01%
5,69%
-9,87%
A portfolióba fektetett eszközök tárgyév végén kimutatott értéke (piaci értéken)
-
-
-
19245792
22240737
27860703
34001801
38648337
40840900
63490842
D választható portfolió
nettó hozamráta (%)
-
-
-
0,09%
9,75%
19,81%
23,06%
11,38%
5,68%
-23,79%
bruttó hozamráta (%)
-
-
-
1,64%
11,30%
21,15%
24,39%
12,64%
6,58%
-23,20%
referencia index hozamrátája (%)
-
-
-
-1,12%
10,84%
19,17%
23,78%
11,15%
4,57%
-24,91%
A portfolióba fektetett eszközök tárgyév végén kimutatott értéke (piaci értéken)
-
-
-
310295
426878
665883
956835
1325765
2027223
3872146
A bruttó és a nettó hozamráták közötti eltérés alapvet en a befektetésekhez kapcsolódó költségekb l (vagyonkezelés, letétkezelés díja ) adódik. 2.
A választható portfolió tárgyévi nyitó és záró értéke 2008. január 1.
Megnevezés
2008. december 31.
A választható portfolió értéke (ezer Ft)
5 231 092
6 980 568
B választható portfolió értéke (ezer Ft)
40 840 900
63 490 842
D választható portfolió értéke (ezer Ft)
2 027 223
3 872 146
3.
A választható portfoliók tárgyévi eszközcsoportonkénti százalékos megoszlása az év elején és végén
%-os
%-os megoszlás Eszközcsoport
2008. január 1-jén
A választható portfolió a.) Pénzforgalmi számla és befektetési számla
2008.
105,12 %
84,56%
d.1.) Magyar állampapír
105,12 %
84,56%
g.) Jelzáloglevél
0%
2,40%
g.1.) Magyarországon bejegyzett jelzálog-hitelintézet által kibocsátott jelzáloglevél
0%
2,40%
0,82 %
13,19%
-5,94 %
0,15%
100 %
100%
0,093 %
1,102%
0,083 %
0,284%
k.) Kötelezettségek értékpapír ügyletekb l Összesen A B választható portfolió a.) Pénzforgalmi számla és befektetési számla b.) Lekötött betét (betétszerz dés): hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzö. d.) Hitelviszonyt megtestesít értékpapírok (kötvények) d.1.) Magyar állampapír
d.5.) Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény d.6.) Külföldön bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény d.7.) Magyarországon bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény d.8.) Külföldön bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény e.) Részvények e.1.) Bp-i értékt zsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, Magyarországon nyilvánosan forgalomba hozott részvény e.3.) T zsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény f.) Befektetési jegyek
69,24 %
68,82%
65,14 %
62,84%
2008. január 1-jén
31-én
d.) Hitelviszonyt megtestesít értékpapírok (kötvények)
j.) Repóügyletek
megoszlás Eszközcsoport
december
0,00281 % 0,00367%
%-os
%-os
megoszlás
f.1.) Magyarországon bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ideértve az ingatlan befektetési alapot is f.2.) Külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide nem értve az ingatlan befektetési alapot
megoszlás 2008. december 31-én
0%
0,444%
0,44 %
0,236%
0,48 %
0,829%
3,17 %
4,466%
16,00 %
13,87%
11,10 %
6,14%
4,90 %
7,73%
10,65 %
10,42%
4,03 %
3,01%
6,62 %
7,41%
%-os
%-os megoszlás Eszközcsoport
2008. január 1-jén
megoszlás 2008. december 31-én
g.) Jelzáloglevél g.1.) Magyarországon bejegyzett jelzálog-hitelintézet által kibocsátott jelzáloglevél
0,25 %
2,57%
0,25%
2,57%
h.) Határid s ügyletek
0,02 %
-0,046%
0%
0,76%
j.) Repóügyletek
6,23 %
0%
m.) Tagi kölcsön
0,02 %
0,033%
-2,586 %
2,19%
100 %
100%
0,29 %
2,14%
d.) Hitelviszonyt megtestesít értékpapírok (kötvények)
43,31 %
41%
d.1.) Magyar állampapír
43,31 %
39,97%
0%
1,03%
34,77 %
28,81%
27,38 %
16,51%
7,39 %
12,31%
15,80 %
17,17%
3,71 %
1,32%
12,09 %
15,85%
g.) Jelzáloglevél
0%
1,89%
g.1.) Magyarországon bejegyzett jelzálog-hitelintézet által kibocsátott jelzáloglevél
0%
1,89%
h.) Határid s ügyletek
0,01 %
-0,008%
j.) Repóügyletek
5,79 %
13,80%
q.) Kötelezettségek értékpapír ügyletekb l
0,03 %
-4,80%
Összesen D
100 %
100%
h) Ingatlan
p.) Egyéb (értékpapír követelések, kötelezettségek) Összesen B D választható portfolió a.) Pénzforgalmi számla és befektetési számla
d.8) .) Külföldön bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény e.) Részvények e.1.) Bp-i értékt zsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, Magyarországon nyilvánosan forgalomba hozott részvény e.2.) T zsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott f.) Befektetési jegyek f.1.) Magyarországon bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ideértve az ingatlan befektetési alapot is f.2.) Külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide nem értve az ingatlan befektetési alapot
4.
A választható portfoliók tárgyévre és a tárgyévet követ évre vonatkozó, a befektetési politikában meghatározott eszközcsoportonkénti megengedett minimális és maximális százalékos megoszlása és referencia indexe
a.) A választható portfoliók tárgyévre (2008.) vonatkozó, a befektetési politikában meghatározott eszközcsoportonkénti megengedett minimális és maximális százalékos megoszlása és referencia indexe A pénztártag által választható befektetési portfoliókra tekintettel befektetési kombinációk szerint külön van meghatározva. Klasszikus portfólió
Stratégiai
Összesen Kiegyensúlyozott protfólió
Maximum
100 %
100 %
100 %
100 %
-
-
Minimum
Maximum
Referencia index
eszközallokáció
Kötvények
Referencia
Minimum
Stratégiai eszközallokáció
index 100 % MAX
Kötvények
68 %
43 %
93 %
68 % MAX
Magyar Részvények
7%
1%
13 %
7 % BUX
Nemzetközi Részvények
18 %
6%
30 %
6 % CETOP20
Ingatlan Alap
2%
0%
4%
2% BIX
Kockázati T ke
2,5 %
0%
5%
2,5 % (ZMAX + 3 %)
Származékos Alap
2,5 %
0%
5%
2,5 % (ZMAX + 3 %)
100 %
-
-
12 % MSCI World
Összesen Növekedési portfólió
Stratégiai eszközallokáció
Minimum
Maximum
Referencia index
Kötvények
50 %
35 %
65 %
50 % MAX
Magyar Részvények
25 %
17,5 %
32,5 %
25 % BUX
Nemzetközi Részvények
25 %
17,5 %
32,5 %
Összesen
100 %
-
-
20 % MSCI World 5 % CETOP20
Szakért i portfólió Nincsen el re meghatározott eszközallokáció, a vagyonkezel
saját belátása szerint a törvény adta limitek között
szabadon dönthet. Referencia index: RMAX Klímaváltozás portfólió
Stratégiai eszközallokáció
Minimum
Maximum
Referencia index
Kötvények
50 %
35%
65%
50% MAX
Nemzetközi részvények
50 %
35%
65%
50% MSCI World
Összesen
100 %
-
-
A Kötvények eszközcsoport átlagos hátralév futamideje (modified duration) nem térhet el a referencia index átlagos hátralév futamidejét l 2 évnél nagyobb mértékben. Stratégiai Függ portfolió
eszközallokáció
Minimum
Maximum
Referencia index
Kötvények
68 %
43 %
93 %
68 % MAX
Magyar Részvények
7%
1%
13 %
7 % BUX 12 % MSCI World
Nemzetközi Részvények
18 %
6%
30 %
6 % CETOP20
Ingatlan Alap
2%
0%
4%
2% BIX
Kockázati T ke
2,5 %
0%
5%
2,5 % (ZMAX + 3 %)
Származékos Alap
2,5 %
0%
5%
2,5 % (ZMAX + 3 %)
Összesen
100 %
-
-
b.) A választható portfoliók tárgyévet követ évre (2009.) vonatkozó, a befektetési politikában meghatározott eszközcsoportonkénti megengedett minimális és maximális százalékos megoszlása és referencia indexe A pénztártag által választható befektetési portfoliókra tekintettel befektetési kombinációk szerint külön van meghatározva. Stratégiai Klasszikus portfolió
eszközallokáció
Minimum
Maximum
Referencia index
Kötvények (hosszú)
50 %
25 %
75 %
50 % MAX
Kötvények (rövid)
50 %
25 %
75 %
50 % RMAX
100 %
-
-
Összesen
Stratégiai Kiegyensúlyozott portfolió
eszközallokáció
Minimum
Maximum
Referencia index
Kötvények (hosszú)
60 %
40 %
80 %
60 % MAX
Kötvények (rövid)
18 %
8%
28%
18 % RMAX
Magyar és Régiós Részvények
12 %
6%
18%
Fejlett Piaci Részvények
8%
4%
12 %
NIKKEI
Ingatlan Alapok
2%
0%
4%
2 % BIX
Összesen
100 %
-
-
Növekedési portfolió
eszközallokáció
Minimum
Maximum
Referencia index
Kötvények (hosszú)
41 %
21 %
61 %
41 % MAX
4,5 % BUX
7,5 %
CETOP 8 % S&P 500, Stoxx50,
Stratégiai
Kötvények (rövid)
12 %
0%
24%
Magyar és Régiós Részvények
25 %
12 %
37,5 %
12% RMAX
Fejlett Piaci Részvények
18 %
9%
27 %
NIKKEI
Fejl d Piaci Részvények
4%
0%
8%
4 % MSCI EM BRIC
Összesen
100 %
-
-
25 % BUX
CETOP
18 % S&P 500, Stoxx50,
Szakért i portfólió Nincsen el re meghatározott eszközallokáció, a vagyonkezel
saját belátása szerint a törvény adta limitek között
szabadon dönthet. Referencia index: RMAX Stratégiai Klímaváltozás portfólió
eszközallokáció
Minimum
Maximum
Referencia index
Kötvények
50 %
35%
65%
50% MAX
Nemzetközi részvények
50 %
35%
65%
50% MSCI World
Összesen
100 %
-
-
A Kötvények eszközcsoport átlagos hátralév futamideje (modified duration) nem térhet el a referencia index átlagos hátralév futamidejét l 2 évnél nagyobb mértékben. Stratégiai Függ portfolió
eszközallokáció
Minimum
Maximum
Referencia index
Kötvények (hosszú)
60 %
40 %
80 %
60 % MAX
Kötvények (rövid)
18 %
8%
28%
18 % RMAX 4,5 % BUX
Magyar és Régiós Részvények
12 %
6%
18%
7,5 %
CETOP 8 % S&P 500, Stoxx50,
Fejlett Piaci Részvények
8%
4%
12 %
NIKKEI
Ingatlan Alapok
2%
0%
4%
2 % BIX
Összesen
100 %
-
-
A Kötvények eszközcsoport átlagos hátralév futamideje (modified duration) nem térhet el a referencia index átlagos hátralév futamidejét l 2 évnél nagyobb mértékben.
This document was created with Win2PDF available at http://www.daneprairie.com. The unregistered version of Win2PDF is for evaluation or non-commercial use only.
