ASOCIACE FINANČNÍCH ZPROSTŘEDKOVATELŮ A FINANČNÍCH PORADCŮ ČESKÉ REPUBLIKY, o.s. VÝROČNÍ ZPRÁVA

ASOCIACE FINANČNÍCH ZPROSTŘEDKOVATELŮ A FINANČNÍCH PORADCŮ ČESKÉ REPUBLIKY, o.s.

VÝROČNÍ ZPRÁVA

2006

Obsah

1

Úvodní slovo

2-3

Zpráva o činnosti představenstva AFIZ v roce 2006

4-5

Přehled aktivit AFIZ v roce 2006

6

Zpráva Etického výboru

7

Produkce členů

8

Organizační struktura

9 - 20

Prezentace korporativních členů

21 - 26

Účetní uzávěrka

27

Zpráva Dozorčí rady k účetní uzávěrce

28

Výrok auditora

Úvodní slovo

Jsem upřímně potěšen, že Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky, o.s. dospěla ve svém vývoji do stavu, kdy se může prezentovat touto výroční zprávou o své činnosti a o vynikajících obchodních výsledcích svých členů v roce 2006. Tento rok byl z mého pohledu pro AFIZ rokem stabilizace jak členské základny, tak i profesionálního zázemí. Díky tomu se podařilo dosáhnout mnoha úspěchů ve všech oblastech působnosti asociace. Osobně považuji za velmi významný krok praktickou aplikaci disciplinárního řádu v takové podobě, jaká nemá u obdobných dobrovolných sdružení obdoby. Náš etický kodex tak není jen pouhou deklarací povinností, ale jeho dodržování našimi členy lze účinně vymáhat. Podrobné údaje o činnosti AFIZ najdete na dalších stránkách této výroční zprávy, mně nezbývá, než tímto poděkovat všem, kteří se na dosažených výsledcích AFIZ v roce 2006 podíleli. Doc. Ing. Tomáš Ježek, CSc. prezident AFIZ

1

Zpráva o činnosti představenstva AFIZ v roce 2006

■

■ ■

V roce 2006 se představenstvo AFIZ sešlo k jedenácti řádným a dvěma mimořádným zasedáním. Hlavní události a skutečnosti za uplynulý rok mi dovolte shrnout do jednotlivých měsíců: leden: ■ vzhledem k odchodu některých korporativních členů se představenstvo rozhodlo částečně doplnit představenstvo a kooptovalo do představenstva jednatele společnosti Effectconsulting Jana Blaschkeho a generálního sekretáře AFIZ Martu Gellovou ■ na lednovém zasedání představenstvo rovněž schválilo vnitřní předpis stanovící výši příspěvků pro rok 2006 a významné Memorandum o spolupráci mezi AFIZ a Sdružením obrany spotřebitelů ČR únor: ■ odchod některých korporativních členů vyvolal potřebu aktualizovat původně schválený rozpočet z listopadu 2005. Představenstvo se na svém únorovém zasedání po zralé úvaze

2

rozhodlo schválit rozpočet na rok 2006 jako schodkový (s výší schodku 532 tis. Kč při velikosti příjmů 7.100.000,- Kč) představenstvu byl předložen návrh Etického výboru na ustavení pracovní expertní skupiny na ochranu spotřebitele, jejímž hlavním cílem bude snaha o sjednocení etických kodexů všech poskytovatelů služeb na finančním trhu. Předsedou této skupiny se stal bývalý člen prezídia KCP a současný poradce ministra financí Zdeněk Husták o partnerství v AFIZ projevila zájem Česká asociace obchodníků s cennými papíry představenstvo schválilo dohodu o placeném partnerství s touto asociací

březen: ■ představenstvo AFIZ vzalo na vědomí zprávu auditora za rok 2004. S ohledem na její závěry představenstvo stanovilo účetním obdobím kalendářní rok s tím, že generálnímu sekretáři uložilo měsíčně představenstvu předkládat zprávu o plnění rozpočtu a cash flow ■ dalším souvisejícím opatřením představenstva bylo schválení plánu rozdělení aktivit AFIZ v roce 2006. Rozdělení aktivit Asociace bylo nastaveno následujícím způsobem: činnosti pro členy bude vyčleněno 49 %, komerční činnosti (právní služby) 13 %, vzdělávání 15 % a společensky významné činnosti 23 % ■ představenstvo z důvodu nesplnění požadavků vyžadovaných vstupním auditem rozhodlo o nepřijetí žadatele o korporativní členství ■ v návaznosti na přijetí Etického kodexu se představenstvo rozhodlo uložit stávajícím korporativním členům povinnost do konce července 2006 implementovat Etický kodex a členům přijatým po jeho schválení povinnost jej implementovat do 6 měsíců od přijetí za člena AFIZ květen: ■ na květnovém zasedání přijalo představenstvo doporučení pro korporativní členy AFIZ implementovat mezi své vnitřní po-

■

stupy reklamační řád a zpřístupnit jej klientům na webových stránkách. Toto opatření bylo velice pozitivně přijato ze strany ČNB a MF. Dále představenstvo členům doporučilo, aby ve své obchodní nabídce revidovali texty propagačních materiálů tak, aby byla zajištěna úplnost a vyváženost informací o nabízeném produktu představenstvo rozhodlo dále doplnit vnitřní normu k informační povinnosti korporativních členů o následující informace: počty podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů a investičních zprostředkovatelů a počty klientů. Informace jsou cenným zdrojem pro státní dohledové orgány a rovněž umožňují porovnání aktivit AFIZ v mezinárodním měřítku

červen: ■ v červnu přijalo představenstvo za člena společnost Kapitol, pojišťovací a finanční poradenství, a.s. a kooptovalo za členy představenstva její zástupce Ivo Zlámala a Jiřího Klabana červenec: ■ představenstvo odsouhlasilo návrh LPK ■ odpověď MF v rámci veřejné diskuse o budoucnosti právní úpravy finančního zprostředkování a poradenství, která byla veřejnosti představena na semináři AFIZ v červnu 2006 ■ vyjádřením kategorického nesouhlasu k záměru novely MF zákona č. 38/2004 Sb. se AFIZ podařilo přispět k zabránění nutnosti zkoušky na střední stupeň odborné způsobilosti v případě nabídky konkurenčních produktů a zabránění požadavku povinné dvouleté praxe ■ představenstvo se rozhodlo řešit problematiku konkurenčních doložek, která úzce souvisí s problémem lanaření, a na červencovém zasedání přijalo ohledně této otázky první zásady pro své členy září: ■ představenstvo přijalo dalšího významného člena – společnost Fincentrum finanční

■

poradenství a.s. a za člena představenstva byl kooptován její zástupce Martin Nejedlý v souvislosti se záměrem FECIF umístit v sídle AFIZ své zastoupení pro východní Evropu představenstvo odsouhlasilo, že bude na základě plné moci zprostředkovávat činnost pro FECIF a jeho servisní organizaci

říjen: ■ na říjnovém zasedání představenstvo schválilo vnitřní předpis pro stanovení výše příspěvků na rok 2007 a úpravy stanov ■ dále představenstvo schválilo úpravu disciplinárního řádu, kterou dojde k významnému kroku – přiznání odpovědnosti korporativních členů za činnost svých spolupracovníků. Na tento záměr zaznamenal AFIZ velmi pozitivní reakci ■ vzhledem k blížící se Valné hromadě byla koncem září a začátkem října uskutečněna dvě mimořádná zasedání, na kterých se projednávala příprava rozpočtu na rok 2007, diskutovala se potřeba změny Stanov a plánovala se organizace Valné hromady listopad: ■ představenstvo projednalo a schválilo podkladové materiály pro Valnou hromadu ■ představenstvo schválilo rozpočet na rok 2007 Mezi pravidelnými body každého představenstva bylo projednání informace o plnění finančního rozpočtu a stavu cash flow a dále přijetí nových individuálních členů AFIZ. Dovolte mi, abych závěrem poděkoval všem těm, kteří svým aktivním přístupem pomohli při plnění cílů naší Asociace a pomohli při vytváření jejího dobrého jména na finančním trhu nejen v České republice ale i v zahraničí.

Vladimír Poliak předseda představenstva AFIZ

3

Přehled aktivit AFIZ v roce 2006

nost Fincentrum finanční poradenství, a.s. V červnu se dále uskutečnila valná hromada FECIF, na které jsem byla zvolena do představenstva této evropské federace. Mimo jiné zde bylo konstatováno, že AFIZ je jednou z nejaktivnějších asociací, o čemž svědčí i to, že v Praze bude otevřena regionální kancelář FECIF pro střední a východní Evropu. AFIZ by se také měla stát vzorem pro nově vznikající asociace finančních zprostředkovatelů a poradců v dalších zemích Evropy. První taková asociace bude začátkem příštího roku založena na Slovensku. Když zůstaneme u zahraničních aktivit, tak musím zmínit i mezinárodní veletrh nazvaný PIMS International, který se konal koncem září. Této akce ze zúčastnili zástupci členských společností AFIZ a také poradce náměstka ministerstva financí pan Zdeněk Husták, se kterým jsme prezentovali finanční trh České republiky i celé střední Evropy.

Dovolte mi, abych vás seznámila s klíčovými aktivitami AFIZ z pohledu generálního sekretáře. V lednu 2006 AFIZ navázala spolupráci se dvěmi nejvýznamnějšími organizacemi zabývajícími se v ČR ochranou spotřebitelů. Jedná se o Sdružení obrany spotřebitelů ČR (SOS) a Sdružení českých spotřebitelů (SČS). Zástupci těchto organizací jsou zastoupeni v Etickém výboru AFIZ a v Pracovní skupině pro etiku a ochranu spotřebitele (PSEOS). V polovině března AFIZ reprezentovala ČR a její finanční trh na setkání finančních poradců v Ženevě. Fórum se konalo pod názvem „Legislativa a regulace“. ČR se účastnila v zastoupení Tomáš Prouza, v té době náměstek ministra financí, Milan Šimáček, v té době poradce bankovní rady ČNB, Vladimír Poliak, předseda představenstva AFIZ a Marta Gellová, generální sekretář. V červnu AFIZ přijala nového člena, významného hráče na trhu finančního zprostředkování společnost Kapitol pojišťovací a finanční poradenství, a.s. a v září další významnou společ-

4

Teď na domácí scénu: AFIZ se aktivně zapojuje do všech pracovních skupin, které vznikají při ministerstvu financí. Jsou to zejména Pracovní skupina pro finanční vzdělávání, kterou vede Mgr. Husták z MF, Pracovní skupina pro jednotný etický kodex na finančním trhu, kterou vede paní Brychová z bankovní asociace, Pracovní skupina pro legislativu v oblasti ochrany spotřebitele a pro řešení sporů mezi klienty a finančními institucemi, kterou vede pan Vacek z MF, dále máme svého zástupce ve skupině pro tvorbu společné finanční webové stránky a v neposlední řadě i v úzké expertní skupině MF pro otázky MIFID. AFIZ také prohlubuje pracovní i osobní vztahy se zástupci významných profesních sdružení na finančním trhu na pracovních schůzkách, kde si vyměňujeme informace z jednotlivých sektorů a snažíme se řešit společně některé problematiky zejména vůči regulátorovi a dohledu, ale i mezi produkcí a distribucí finančních produktů. AFIZ významně dohlíží nad dodržováním legislativy členy AFIZ prostřednictvím tzv. povinných vstupních auditů a v případě odhalených nedostatků i hloubkových auditů. Dále dohlíží nad etikou fungování trhu prostřednictvím ne-

závislého Etického výboru (podrobnosti viz. zpráva EV), prosazuje ochranu spotřebitele formou interních norem závazných pro členy, poskytuje informace ČNB a MF díky interním normám stanovujícím informační povinnost korporativních členů (velikost produkce, počet zprostředkovatelů, velikost obratu) a komunikuje se jmenovanými orgány dohledu o konkrétních oblastech týkajících se členů AFIZ. Jak korporativní tak individuální členové během roku 2006 četně využívali služby právního oddělení AFIZ, zejména službu AFIZ INFO. Individuální členové řešili zpravidla konkrétní případy svých klientů, zatímco korporativní členové požadovali spíše zpracování obecných odborných stanovisek. AFIZ tak podal odborné vyjádření např. k otázce konkurenčních doložek a odškodnění ze smluv o obchodním zastoupení, ochrany osobních údajů či inkasa pojistného. Celkem zpracovalo právní oddělení AFIZ v rámci AFIZ INFO 48 žádostí o odbornou pomoc. Ve složitějších případech byly využívány i osobní konzultace. Legislativní a právní komise AFIZ se v letošním roce zabývala těmito otázkami: ■ rozbor problematiky DPH u zprostředkovatelských služeb ■ problematika MLM – návrh začlenění do obchodního zákoníku ■ identifikace klíčových problémů v zákoně 38/2004Sb. o pojišťovacích zprostředkovatelích + návrh řešení ■ připomínkování Koncepce poradenství a zprostředkování na finančním trhu (materiál MF-Mgr. Husták), návrh vlastní koncepce ■ vyžádání stanoviska MF a následně ČNB ke zkouškám odborné způsobilosti u PPZ nabízejících vzájemně konkurenční produkty ■ vyžádání stanoviska MF k problematice zpětného zdaňování uplatněných odpočtů u životního pojištění ■ vyžádání stanoviska MF k problematice aplikace zpětného zdanění odpočtů u penzijního připojištění (otázka účinnosti novely zákona 586/ 1992 Sb. na smlouvy uzavřené před novelou) ■ problematika správných podnikatelských oprávnění pro činnost finančních zprostřed-

kovatelů ■ problematika profesního pojištění pojišťovacích zprostředkovatelů – změna pojistitele a důsledky pro případné plnění ■ připomínkování novely zákona 168/1999 Sb. (pojištění odpovědnosti z provozu vozidel) ■ připomínkování návrhu novely zákona 38/ 2004 Sb. – dr. Přikryl ■ implementace MiFID – návrh koncepce „malého“ obchodníka s cennými papíry ■ tři z výše jmenovaných oblastí (zákon 38, otázky MiFID a Koncepce poradenství a zprostředkování) vyústily v panelové diskuse, které jsme během roku organizovali. V rámci zvyšování odbornosti svých členů pořádá AFIZ mimo panelových diskusí i odborné legislativní a vzdělávací semináře jak pro členy, tak i odbornou veřejnost. A letos jsme poprvé uskutečnili i finanční veletrh zaměřený na investice. Příští rok na jaře budeme organizovat veletrh se zaměřením na pojišťovnictví. V oblasti vzdělávání a prohlubování finanční gramotnosti se AFIZ podílela na seriálu Rádce investora II . osobní finance, který byl publikován v České televizi. Uspořádali jsme 17 seminářů odborné přípravy investičního zprostředkovatele (§29 ZPKT), jež proškolilo 550 absolventů. Když už jsem zmínila TV, ráda bych dodala další mediální aktivity AFIZ, ať je to například Investorský magazín na ČT 24, finanční servery či denní i odborný tisk. Co osobně považuji za velmi významné je fakt, že media se na nás obracejí z vlastní iniciativy a potřeby odborných komentářů. Dále jste si všichni jistě všimli, že AFIZ vytvořila zcela nové webové stránky. AFIZ uvedla na trh vyšší verzi Klientského informačního systému – verzi Standard. V současné době tento systém využívá cca 300 odborníků a poradců (z řad členů). Mgr. Marta Gellová generální sekretář AFIZ

5

Zpráva Etického výboru

Na minulé valné hromadě AFIZ konané 8. prosince 2005 bylo zvoleno šest členů Etického výboru. V průběhu roku 2006 byli do Etického výboru kooptováni noví členové Ing. Josef Stoulil z AFIN Prague, spol. s r.o., Ing. PhDr. Marek Loužek, PhD. z Centra pro ekonomiku a politiku, Ing. Libor Novák ze Sdružení českých spotřebitelů a Libuše Olívková ze Sdružení obrany spotřebitelů. V roce 2006 se konalo celkem pět zasedání Etického výboru. Na nich Etický výbor přijal svůj Jednací řád EV AFIZ, v němž mj. provedl některá ustanovení Disciplinárního řádu, který schválila minulá valná hromada. Dále se Etický výbor spolupodílel v rámci diskuse mezi členy výboru na činnosti Pracovní skupiny AFIZ pro etiku a ochranu spotřebitele na finančním trhu a v neposlední řadě i na tvorbě vnitřního předpisu, týkajícího se etiky, konkrétně pravidel navazování obchodního kontaktu člena AFIZ se spolupracovníkem jiného člena AFIZ. V září 2006 zřídil Etický výbor v souladu se stanovami a jednacím řádem EV AFIZ dva disciplinární senáty, prostřednictvím nichž bude zpravidla projednávat disciplinární provinění. Tím se však Etický výbor nezbavuje odpovědnosti za disciplinární rozhodnutí, neboť rozhodnutí o disciplinárním provinění a o eventuálním uložení sankce bude nadále podléhat schválení 2/3 většinou všech členů Etického výboru a proti rozhodnutí se bude rovněž možné odvolat k představenstvu AFIZ. V průběhu druhé poloviny roku Etický výbor projednal disciplinární provinění dvou členů AFIZ. V jednom případě rozhodl přímo na svém zasedání tak, že udělil pokutu 10.000 Kč, a v druhém případě prostřednictvím disciplinárního senátu, jehož rozhodnutí posléze schválil hlasováním per rollam, tak, že vyloučil korporativního člena AFIZ pro neplnění členských povinností.

Doc. Ing. Tomáš Ježek, CSc. Prezident AFIZ a předseda Etického výboru AFIZ

6

Produkce členů AFIZ za rok 2006

Na základě informační povinnosti členů AFIZ zveřejňujeme souhrnné výsledky našich členů za rok 2006. Výsledky za jednotlivé korporativní členy najdete v další části této výroční zprávy, pokud dal ke zveřejnění příslušný člen souhlas. U produkce v pojišťovnictví zveřejňujeme v souladu s metodikou vykazování ČNB pro pojišťovací zprostředkovatele roční produkční pojistné, tedy roční pojistné vztahující se ke všem smlouvám nově uzavřeným v roce 2006. Nejedná se tedy o předepsané pojistné, které by podle metodiky ČAP zahrnovalo veškeré pojistné předepsané na všech smlouvách historicky uzavřených.

Investice počet uzavřených smluv Objem nákupů podílové listy Objem nákupů akcie Objem nákupů dluhopisy Pojišťovnictví počet uzavřených smluv životní pojištění Roční produkční pojistné životní pojištění Pojišťovnictví počet uzavřených smluv neživotní pojištění Roční produkční pojistné neživotní pojištění Stavební spoření počet uzavřených smluv Stavební spoření objem cílových částek Stavební spoření počet uzavřených úvěrových smluv Stavební spoření objem úvěrů Hypoteční úvěry počet uzavřených smluv Hypoteční úvěry objem Penzijní připojištění počet uzavřených smluv Penzijní připojištění objem sjednaných měsíčních příspěvků

21 727 ks 2 702 308 428 Kč 40 014 382 418 Kč 5 562 263 Kč 140 686 ks 1 864 047 630 Kč 65 005 ks 229 351 622 Kč 58 259 ks 14 357 464 682 Kč 6 051 ks 2 402 251 411 Kč 4 666 ks 6 684 663 752 Kč 100 057 ks 50 394 715 Kč

Počet podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů

10 734

Počet investičních zprostředkovatelů druhé úrovně

2 510

7

Organizační struktura a složení orgánů AFIZ z 31. 12. 2006

VALNÁ HROMADA

PREZIDENT

PŘEDSTAVENSTVO

DOZORČÍ RADA

ETICKÝ VÝBOR

Jan Blaschke

Ing. Jiří Fischer, CSc. předseda

Doc. Ing. Tomáš Ježek, CSc. předseda dle Stanov AFIZ

Ing. Martin Gardavský 1. místopředseda

Mgr. Miloslav Horký

Ing. Pavel Junek

Jana Juřenová

Ing. Jaroslav Knížek

Mgr. Marta Gellová

Mgr. Vladimíra Martincová

Martina Kučerová

Ing. Jiří Klaban místopředseda

Radek Pololáník

PhDr. Ing. Marek Loužek, Ph.D.

Ing. Jan Svoboda, CSc.

Ing. Libor Novák

Jana Vojáčková místopředsedkyně

Michal Očenášek

Doc. Ing. Tomáš Ježek, CSc.

Ing. Petr Borkovec

Ing. Martin Nejedlý Vladimír Poliak předseda Roman Scherks Ing. Petr Šafránek Ing. Václav Tomek Ing. Ivo Zlámal

GENERÁLNÍ SEKRETÁŘ Mgr. Marta Gellová

SEKRETARIÁT Mgr. Ing. Veronika Hynková vedoucí právního oddělení Romana Pavlíčková členské záležitosti Eva Šroubková vzdělávání, asistentka

8

ODBORNÉ KOMISE

Libuše Olívková Martin Podolák 1. místopředseda Ing. Jaroslava Šindelářová místopředseda Bc. Robert Vlášek

DISCIPLINÁRNÍ SENÁTY

Prezentace korporativních členů AFIN Prague, a.s.

Společnost AFIN Prague, s.r.o. začala působit na českém kapitálovém trhu od roku 2005 a její aktivity a hlavní činnost směřovaly k poskytování investičních služeb.

SDAQ), American Stock Exchange (AMEX). V Evropě je společnost schopna zprostředkovat obchody na burzách v Německu – zejména Frankfurt, Xetra, dále v Polsku – Varšava a Maďarsku – Budapešť.

Společnost AFIN Prague, a.s. (na tuto formu právnické osoby se přeměnila v roce 2006) disponuje osvědčením dozorového orgánu Komise pro cenné papíry ( od 1. dubna 2006 České národní banky) o registraci čj. 43/R/817/ 2005/1 ze dne 6. června 2005 a současně tím funguje jako registrovaný investiční zprostředkovatel – právnická osoba podle § 30 odst. 5 zákona o podnikání na kapitálovém trhu.

2. Důležitou částí aktivit společnosti AFIN Prague je také samozřejmě zprostředkování obchodů na českém akciovém trhu, tedy Burze cenných papírů Praha a rovněž na RM Systému.

Předmětné osvědčení o registraci umožňuje a opravňuje společnost AFIN Prague, a.s. podle zákonných předpisů k poskytování investiční služby přijímání a předávání pokynů, týkajících se investičních nástrojů nebo cenných papírů vydaných fondem kolektivního investování. Společnost jako investiční zprostředkovatel za rok 2006 nabízí následující služby:

AFIN Prague a.s. v roce 2006 působí jako investiční zprostředkovatel 1. stupně a jako takový tedy prostřednictvím investičních zprostředkovatelů 2. stupně (zpravidla fyzické osoby) realizuje přijímání a předávání pokynů v rámci registrace podle § 30 odst. 5 zákona o podnikání na kapitálovém trhu.

1. Zprostředkování obchodů s akciemi či investičními fondy na burzách AFIN Prague a.s. může zprostředkovat obchody přes licencovaného obchodníka s cennými papíry na burzách v USA, konkrétně jde o burzy New York Stock Exchange (NYSE), National Association of Securities Dealers Automated Quotation (NA-

Společnost AFIN Prague a.s. od počátku své existence v roce 2005 tedy vyvíjela výše uvedené aktivity. V roce 2006 také byla společnost AFIN Prague a.s. korporativním členem AFIZ ČR.

Firemní politika klade důraz na rychlost, spolehlivost a zvláště profesionalitu, přičemž klientům jsme schopni nabídnou maximální flexibilitu a nadstandardní informační servis po dobu 24 hodin denně. Společným cílem a zároveň krédem firemní politiky je klientova spokojenost při adekvátním zhodnocování finančních prostředků.

9

Prezentace korporativních členů AFIN Prague, a.s.

Produkce 2006

Ks/Kč

Investice_počet uzavřených smluv

954

Objem nákupů_PL Objem nákupů_akcie

0 39 964 023 805

Objem nákupů_dluhopisy

0

Pojišťovnictví_pocet uzavřených smluv_ŽP

0

Roční produkční pojistné_ŽP

0

Pojišťovnictví_počet uzavřených smluv_NP

0

Roční produkční pojistné_NP

0

Stavební spoření_počet uzavřených smluv

0

Stavební spoření_objem cílových částek

0

Stavební spoření_počet uzavřených úvěrových smluv

0

Stavební spoření_objem úvěrů

0

Hypoteční úvěry_počet uzavřených smluv

0

Hypoteční úvěry_objem

0

Penzijní připojištění_počet uzavřených smluv

0

Penzijní připojištění_objem sjednaných měsíčních příspěvků

0

Celkový počet aktivních klientů ke konci kalendářního pololetí

nezveřejňujeme

Počet PPZ ke konci kalendářního pololetí

0

Počet IZ 2. úrovně ke konci kalendářního pololetí

nezveřejňujeme

Roční provizní obrat (hrubý úpříjem z provizí)

nezveřejňujeme

Kontakty

AFIN Prague, a.s, Na Výsluní 201/13, 100 00 Praha 10, tel.: 224 832 622, fax: 224 832 605

10

Prezentace korporativních členů CONSULTOR, spol. s r.o.

CONSULTOR, spol. s r.o. - Váš osobní investiční poradce S postupným nárůstem počtu finančních institucí a jejich produktů stále častěji vyvstává potřeba využívat služeb nezávislého investičního poradce. Proto zájem klientů o naše služby roste a zároveň prudce roste zájem veřejnosti o práci nezávislého investičního poradce. Specializujeme se na dlouhodobé spolehlivé (nikoliv spekulativní) zhodnocování finančních prostředků fyzických osob i společností prostřednictvím finančních produktů celosvětové špičky, abychom našim klientům zajišťovali co nejvhodnější cestou tvorbu kapitálu a generování renty dle jejich individuálních potřeb, představ, předpokladů a cílů. Poskytujeme osobní poradenskou službu a řešení střižená na míru. Snažíme se vyhledat optimální kombinaci investic s ohledem na výši výnosu, spolehlivost

Produkce 2006 Investice_počet uzavřených smluv Objem nákupů_PL

a likviditu. S ohledem na široké spektrum námi zpřístupňovaných produktů z českého i mezinárodního trhu, můžeme klientům při dlouhodobé spolehlivosti investic současně zajistit i atraktivní výnosy. Z širokého spektra investičních možností vybíráme našim klientům produkty a řešení, která se osvědčila v celosvětovém měřítku po dobu více než deseti let. Naše nezávislost na institucích finančního trhu zajišťuje klientům objektivitu poskytovaného poradenství. Naše spolupráce s největšími světovými bankami, investičními společnostmi i jinými finančními institucemi nám umožňuje svobodný výběr kvalitních finančních produktů renomovaných mezinárodních finančních institucí. Pouze kvalitní partneři poskytují prvotřídní záruky služeb a zároveň schopnost dostát svým závazkům v budoucnosti. Naší snahou je pomáhat všem klientům lépe zhodnocovat své finanční prostředky. Daniel Jaroš jednatel společnosti

Ks/Kč 91 28 778 402

Objem nákupů_akcie

0


0

Pojišťovnictví_pocet uzavřených smluv_ŽP Předepsané pojistné_ŽP

15 8 205 937


0

Předepsané pojistné_NP

0


0


0


0


0


0


0


0

Penzijní připojištění_objem sjednaných měsíčních příspěvků Celkový počet aktivních klientů ke konci kalendářního roku

0 48

Počet PPZ ke konci kalendářního roku

0

Počet IZ 2. úrovně ke konci kalendářního roku

0

Kontakty

CONSULTOR, spol. s r.o., Klimentská 6, 110 00 Praha 1, tel: 222 313 605, www.consultor.cz

11

Prezentace korporativních členů Effectconsulting, s.r.o.

Naše společnost, která je na trhu od roku 1994, pokračovala v roce 2006 v dlouhodobě nastoleném trendu poskytování služeb prostřednictvím menšího kolektivu obchodních zástupců, kteří však svoji činnost vykonávají jako svoji hlavní a jedinou pracovní náplň. Tento intenzivní obchodní model se ukazuje jako velice efektivní, neboť umožňuje klientům poskytovat kvalitní služby a současně minimalizovat náklady společnosti. Nepochybnou výhodou tohoto modelu je mimo jiné minimální fluktuace v řadách našich obchodních zástupců.

Stejně jako v minulých letech jsme se soustředili na minimalizaci finančních rizik a vytváření aktiv našim klientům prostřednictvím vybraných kvalitních konzervativních finančních produktů s využitím státních příspěvků a daňových úlev. V oblasti tvorby pasiv – tedy zadlužování klientů, byla naše produkce tradičně minimální a omezovala se pouze na úvěry na bydlení. A to jenom u těch klientů, kde jsou rizika spojená se zadlužením opravdu minimalizována. Úspěšný rok provozu má za sebou naše klientské a vzdělávací středisko v centru Jablonce nad Nisou, které jsme otevřeli v roce 2005. Kromě toho se nám roce 2006 podařilo otevřít další regionální kanceláře a pokrýt tak našimi službami další území. Zmodernizovali jsme též vnitřní informační systém včetně intranetu, což nám umožňuje rychlou a efektivní komunikaci s obchodními zástupci. Do roku 2007 tak vstupujeme se stabilním týmem a s odpovídajícím zázemím, což dává příslib dalšího úspěšného rozvoje společnosti. Jan Blaschke jednatel

Produkce 2006

Ks/Kč


0

Objem nákupů_PL

0


0


0

Pojišťovnictví_pocet uzavřených smluv_ŽP Roční produkční pojistné_ŽP Pojišťovnictví_počet uzavřených smluv_NP Roční produkční pojistné_NP Stavební spoření_počet uzavřených smluv Stavební spoření_objem cílových částek Stavební spoření_počet uzavřených úvěrových smluv Stavební spoření_objem úvěrů Hypoteční úvěry_počet uzavřených smluv Hypoteční úvěry_objem Penzijní připojištění_počet uzavřených smluv

nezveřejňujeme 28 129 240 nezveřejňujeme 11 986 284 nezveřejňujeme 103 282 000 nezveřejňujeme 11 145 000 nezveřejňujeme 25 995 000 nezveřejňujeme


787 000


157 144

Počet PPZ ke konci kalendářního pololetí Počet IZ 2. úrovně ke konci kalendářního pololetí Roční provizní obrat (hrubý úpříjem z provizí)

Kontakty

EFFECTCONSULTING, s.r.o., Komenského 4847/15 , 466 01 Jablonec nad Nisou

12

120 0 nezveřejňujeme

Prezentace korporativních členů Fincentrum, a.s.

Fincentrum bylo založeno v dubnu 2000 s cílem vybudovat na českém internetu nejlepší finanční server. Web koupila v červenci 2001 akciová společnost Mafra, vydavatel MF DNES a iDNES. Po prodeji internetového portálu pokračují společnosti skupiny Fincentrum v rozvoji finančně-poradenských aktivit. V roce 2006 se společnost dostala mezi TOP 5 poradenských společností. Hlavními činnostmi skupiny jsou: Finanční poradenství: Několik stovek poradců zcela pokrývá Českou republiku a poskytuje všem občanům individuální finanční poradenství. Fincentrum je odbornou veřejností považováno za nejrychleji rostoucí společnost v oboru a řadí se mezi 5 nejvýznamnějších poradenských společností v ČR. Ekonomická média i konkurenti vyzdvihují přínos Fincentra ke zvyšování transparentnosti trhu finančního poradenství. Zaměstnanecké výhody: Firemní specialisté Fincentra úspěšně zavádějí programy finančních zaměstnaneckých výhod v malých podnicích i renomovaných koncernech. Jsme hrdí, že mezi více než 300 spokojených firemních zákazníků patří společnosti skupiny RWE, Glaverbel, Sandvik, R. Bosch, Foxconn či DHL IS. Event management: Kromě úspěšné MasterCard Banky roku produkuje Fincentrum také Období

ocenění AXA Zaměstnavatel roku a podílí se na celé řadě menších akcí. Ve spolupráci se společnostmi MasterCard a Ernst & Young a za podpory deníku Népszabadság vyhlásila v listopadu 2006 poprvé maďarskou Banku roku. Fincentrum kromě toho provozuje portál investujeme.cz a prostřednictvím dceřiné společnosti Benefity, a.s. poskytuje komplexní systémy zaměstnaneckých výhod. Celkový obrat společností přesáhne letos 250 milionů Kč. „Náš růst stále pokračuje,“ říká Martin Nejedlý, ředitel společností Fincentrum. „Od března 2007 Fincentrum poskytuje finanční poradenství i na Slovensku. Neusínáme na vavřínech, a proto investujeme velké finanční i lidské zdroje do dalšího zlepšení zázemí pro naše poradce i kolegy na centrále. Důležité je mít kvalitní a sehraný tým lidí. Jen ten nám zaručí, že úspěch bude pokračovat a společnost se bude rozvíjet dál tím správným směrem.“ Ing. Martin Nejedlý předseda představenstva 1/2006 - 6/2006 7/2006 - 12/2006


Total

Ks/Kč

Ks/Kč

218

497

715

23 633 977

36 962 046

60 596 023


9 540 071

40 818 543

50 358 614


2 887 020

2 675 243

5 562 263

1 493

2 544

4 037

24 076 210

53 471 020

77 547 230

Pojišťovnictví_pocet uzavřených smluv_ŽP Předepsané pojistné_ŽP Pojišťovnictví_počet uzavřených smluv_NP Předepsané pojistné_NP Stavební spoření_počet uzavřených smluv Stavební spoření_objem cílových částek Stavební spoření_počet uzavřených úvěrových smluv Stavební spoření_objem úvěrů Hypoteční úvěry_počet uzavřených smluv Hypoteční úvěry_objem Penzijní připojištění_počet uzavřených smluv Penzijní připojištění_objem sjednaných měsíčních příspěvků Celkový počet aktivních klientů ke konci kalendářního pololetí

1 377

2 326

3 703

9 129 284

11 671 134

20 800 418

412

627

1 039

63 803 300

115 869 157

179 672 457

99

152

251

40 484 395

50 937 124

91 421 519

266

444

710

363 328 017

629 885 758

993 213 775

3 388

1 857

5 245

1 864 167

991 553

2 855 720

25 957

31 481

31 481


220

281

281

Počet IZ 2. úrovně ke konci kalendářního pololetí

103

156

156

Kontakty Fincentrum a.s., Pobřežní 620/3, 186 00 Praha 8, tel.: 224 832 622, fax: 224 832 605 info@fincentrum.com, www.fincentrum.com 13

Prezentace korporativních členů KAPITOL pojišťovací a finanční poradenství, a.s.

Při ohlédnutí za uplynulým rokem 2006 můžeme konstatovat, že pro společnost KAPITOL pojišťovací a finanční poradenství, a.s. to byl rok v mnohém zásadní. Byla přijata řada strategických rozhodnutí s cílem dále zkvalitňovat naše služby a posilovat tak naši pozici na vysoce konkurenčním trhu. Rok 2006 se zapsal do historie naší společnosti založením koncernu Vienna Insurance Group (VIG), který vrcholně zastřešuje i naši společnost. Koncern VIG je největším rakouským pojišťovacím koncernem. V mezinárodním srovnání pak zaujímá druhé místo v regionu střední a východní Evropy, působí v 15 zemích regionu, kde má více jak 15 milionů zákazníků. Za rok 2006 dosáhl koncern VIG meziročního nárůstu předepsaného pojistného o 17,4% na celkem 5,88 mld. Euro a meziročního růstu konsolidovaného zisku před zdaněním o 33,5% na celkem 321 mil. Euro. Zásadní změnou bylo strategické rozhodnutí našich akcionářů, tedy Kooperativy, pojišťovny, a.s. a její mateřské Wiener Städtische Allgemeine Versicherung AG o změně akcionářské struktury. Pojišťovna Kooperativa se stala se 70% podílem majoritním akcionářem, zbývajících 30% si ponechala rakouská Wiener Städtische. Díky užšímu propojení společnosti KAPITOL s pojišťovnou Kooperativa tak vznikl další potenciál k intenzivnější spolupráci a k posílení našich pozic na trhu. Nejdůležitější vnitřní změnou společnosti bylo stanovení nové vize, poslání a strategie dalšího rozvoje a také vytvoření sofistikované interní informační sítě. Neopomenutelným faktem je i skutečnost, že jsme se rozhodli více angažovat na zprostředkovatelském trhu, což vyústilo v náš vstup do AFIZu. Rok 2006 byl z pohledu naší obchodní strategie zaměřen i na rozšíření naší produktové nabídky. V průběhu prvního pololetí roku 2006 jsme do ní

14

zařadili investiční životní pojištění Perspektiva od Kooperativy. Obchodní výsledky pak jen potvrdily vynikající parametry produktu. Za druhé pololetí roku 2006 jsme zprostředkovali našim klientům více než 17 tisíc pojistných smluv Perspektivy. Současně jsme dále zvyšovali podíly na produkci v majetkovém pojištění a pojištění vozidel, stejně jako i v produktech strategického partnera Kooperativy, finanční skupiny České spořitelny. Rok 2006 považujeme za úspěšný, dosáhli jsme stanovené cíle a v některých ohledech jsme je překročili. Odrazem všech provedených změn bylo podstatné rozšíření sítě spolupracovníků, jejichž počet se rozrostl během roku o 500 na 1.500 ke konci roku 2006, a kterým bychom chtěli i tímto za práci v uplynulém roce poděkovat. Jsme přesvědčeni, že v roce 2007 bude KAPITOL pojišťovací a finanční poradenství, a.s. pokračovat v nastoupeném trendu a že dosáhne své cíle – další významný nárůst spokojených klientů, kterých je téměř 400 000, a nárůst výkonů oproti roku 2006 o 30%. Rovněž bychom si přáli, aby spolupráce v rámci AFIZ pokračovala v současném velmi konstruktivním prostředí a aby význam a poslání naší profese bylo ve společnosti lépe vnímáno i díky našemu přispění. Ing. Ivo Zlámal předseda představenstva

KAPITOL pojišťovací a finanční poradenství, a.s.

Produkce 2006

Ks/Kč


0

Objem nákupů_PL

0


0


0

Pojišťovnictví_pocet uzavřených smluv_ŽP

38 398

Předepsané pojistné_ŽP

495 237 272


8 235

Předepsané pojistné_NP

14 117 336


660


153 320 000


74


28 845 000


161


207 955 000


1 791


661 600


389 244


1 476

Počet IZ 2. úrovně ke konci kalendářního pololetí Roční provizní obrat

0 421 600 000

Kontakty

KAPITOL a. s, Rašínova 4, Brno

LIMMIT, s.r.o.

Vážení, společnost LIMMIT s.r.o. jako nezávislá pojišťovací a finanční společnost působí od roku 2004. U České národní banky je společnost vedena jako pojišťovací makléř a pojišťovací agent ve smyslu zákona č.38/2004 Sb.. V současnosti zastupujeme celkem 12 pojišťoven. V oblasti životního a neživotního pojištění zajišťujeme komplexní služby při přípravě, uzavírání a správě pojistných smluv. Produkce 2006

Na trhu dále působíme jako hypoteční makléř, zastupujeme celkem 7 bank. V rámci zprostředkování hypoték a úvěrů zajišťujeme klientům komplexní služby během sjednávání finančního produktu. V současnosti naše služby využívá prostřednictvím dvou kanceláří kolem 2 500 klientů. Veškeré pojišťovací a finanční služby jsou našim klientům poskytovány zdarma. Více informací se dozvíte na našich internetových stránkách www.limmit.cz. S úctou Milan Roškot jednatel společnosti nezveřejňujeme

Kontakty

LIMMIT s.r.o., Žižkova 492, 43601 Litvínov, tel: 476 755 757,fax:476 755 766 e-mail: [email protected], http:// www.limmit.cz 15

Prezentace korporativních členů OVB Allfinanz, a. s.

produkce OVB.

Dámy a pánové, nyní čtete přehled o hospodářských výsledcích společnosti OVB Allfinanz, a. s. za rok 2006. Z předložených údajů vyplývá, že čísla prezentovaná na tomto místě bezesporu hovoří o promyšleném a dynamickém rozvoji firmy. Celkové příjmy společnosti OVB Allfinanz vzrostly oproti loňskému roku o 34,5%. Výsledná částka celkových příjmů tedy činí 806,2 milionů, což představuje významný podíl na výkonu celého holdingu Allfinanz v rámci Evropy. Společnost OVB působí na evropském trhu již od roku 1970 a do Obchodního rejstříku v České republice byla zapsána v roce 1992. Poté co OVB počátkem devadesátých let zahájilo svoji expanzi Evropou má nyní zastoupení ve 14 zemích. Pokud bych měl jmenovat nejdůležitější obchodní oblasti, v nichž jsme v roce 2006 rostli nejvýrazněji, je to na prvním místě 23% nárůst v segmentu investic do podílových fondů a 20% meziroční nárůst v segmentu životního pojištění. Za minulý rok se v těchto segmentech podepsalo celkem 21.000, respektive 42.000 smluv. Standardní růst si zachoval segment stavebního spoření, neživotní pojištění. Naopak u penzijního připojištění došlo v porovnání s rokem 2005 k mírnému poklesu. Pokud bych měl shrnout produkci v oblasti počtu smluv a porovnat ji s rokem předešlým, pak z údajů vyplývá, že za rok 2006 bylo podepsáno celkem 150 694 smluv, což v porovnání s rokem 2005 představuje 12 % nárůst. Rozdělení celkového portfolia produktů OVB podle počtu uzavřených smluv. V roce 2006 se nejvyšší mírou podílel segment životního pojištění (28 %), následován segmentem penzijního připojištění (22 %), stavebního spoření (17 %), neživotního pojištění (16 %), investic do podílových fondů 14% a hypotečních úvěru 2%. Ostatní produkty představovaly méně než jedno procento celkové

16

Nejvýznamnějším partnerem OVB byla v roce 2006 UNIQA pojišťovna, která se podílela 28 % na dosaženém obratu, dále pak Generali Pojišťovna (22 %), Česká pojišťovna (10 %), AXA pojišťovna (9 %), Raiffeisenbank (5 %), AXA penzijní fond (5 %) a další. Z pohledu počtu uzavřených smluv získala prvenství Generali Pojišťovna (15 %), a dále pak UNIQA Pojišťovna (13 %), AXA penzijní fond (11 %), Kooperativa pojišťovna (10 %), Penzijní fond České pojišťovny (9 %), Českomoravská stavební spořitelna (8 %), Wüstenrot stavební spořitelna (7 %), CONSEQ Investment (7 %), Pioneer IS (5 %) a další. V roce 2006 tržní pozice naší firmy díky zaváděným inovacím na českém trhu posilovala, což vypovídá o pokračujícím růstu poptávky po kompletních finančních řešeních, která našim klientům nabízíme. OVB Allfinanz a.s. zahájila proces inovací, při kterém jsme investovali a nadále investujeme do optimalizace vnitřních procesů a jejich automatizace, přitom se snažíme stále motivovat naše spolupracovníky, a to jak v jejich profesním rozvoji, tak v jejich neustálém vzdělávání. Jsme si vědomi toho, že orientace na klienta, jeho spokojenost a vzájemná spolupráce jsou klíčovými hodnotami, které provází naši každodenní práci. I proto jsme se stali zakládajícími členy AFIZ ČR. Předložená čísla i naše členství v AFIZ svědčí o tom, že jdeme správnou cestou. Děkuji všem, kteří přispěli k našim dosavadním úspěchům. Günther Gramlich Předseda představenstva

OVB Allfinanz, a. s.

Ks/Kč Investice_počet uzavřených smluv Objem nákupů_PL

19 969 2 615 249 753


N/A


N/A

Pojišťovnictví_pocet uzavřených smluv_ŽP Roční produkční pojistné_ŽP

42 245 624 578 408

Pojišťovnictví_počet uzavřených smluv_NP Roční produkční pojistné_NP

26 116 78 676 992

Stavební spoření_počet uzavřených smluv Stavební spoření_objem cílových částek Stavební spoření_počet uzavřených úvěrových smluv Stavební spoření_objem úvěrů

19 363 5 416 698 013 3 994 1 525 776 839

Hypoteční úvěry_počet uzavřených smluv Hypoteční úvěry_objem

3 409 4 946 090 012

Penzijní připojištění_počet uzavřených smluv Penzijní připojištění_objem sjednaných měsíčních příspěvků Celkový počet aktivních klientů ke konci kalendářního pololetí Počet PPZ ke konci kalendářního pololetí Počet IZ 2. úrovně ke konci kalendářního pololetí Roční provizní obrat (hrubý úpříjem z provizí)

32 418 20 462 552 N/A všichni bez ohledu na aktivitu: 766 268 5 942 2 202 806,2 milionů

Kontakty

OVB Allfinanz, a. s., Baarova 2/1026, 140 00 Praha 4, tel: 241 094 111

17

Prezentace korporativních členů Proficio Prague, s.r.o.

Společnost Proficio Prague, s.r.o. začala působit na českém kapitálovém trhu od roku 2000 a její aktivity a hlavní činnost směřuje k poskytování investičních služeb. Společnost Proficio Prague, s.r.o. disponuje osvědčením dozorového orgánu Komise pro cenné papíry (nyní od 1. dubna 2006 České národní banky) o registraci čj. 43/R/2724/2004/1 ze dne 28. prosince 2004 a současně tím funguje jako registrovaný investiční zprostředkovatel – právnická osoba podle § 30 odst. 5 zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Předmětné osvědčení o registraci umožňuje a opravňuje společnost Proficio Prague, s.r.o. podle zákonných předpisů k poskytování investiční služby přijímání a předávání pokynů, týkajících se investičních nástrojů nebo cenných papírů vydaných fondem kolektivního investování. Společnost jako investiční zprostředkovatel aktuálně nabízí následující služby: 1. Zprostředkování obchodů s akciemi či investičními fondy na burzách Proficio Prague s.r.o. může zprostředkovat obchody přes licencovaného obchodníka s cennými papíry na burzách v USA, konkrétně jde o burzy New York Stock Exchange (NYSE), National Asso-

Produkce 2006

ciation of Securities Dealers Automated Quotation (NASDAQ), American Stock Exchange (AMEX). V Evropě je společnost schopna zprostředkovat obchody na burzách v Německu – zejména Frankfurt, Xetra, dále v Polsku – Varšava a Maďarsku – Budapešť. Důležitou částí aktivit společnosti Proficio Prague je také samozřejmě zprostředkování obchodů na českém akciovém trhu, tedy Burze cenných papírů Praha a rovněž na RM Systému. Společnost Proficio Prague s.r.o. od počátku své existence v roce 2000 nevyvíjela takřka žádné aktivity. Proficio Prague s.r.o. nyní působí jako investiční zprostředkovatel 1. stupně a jako takový tedy prostřednictvím investičních zprostředkovatelů 2. stupně (zpravidla fyzické osoby) realizuje přijímání a předávání pokynů v rámci registrace podle § 30 odst. 5 zákona o podnikání na kapitálovém trhu. V roce 2007 se společnost Proficio Prague s.r.o. bude více zaměřovat na zprostředkovatelské aktivity na akciových trzích a to zejména v souvislosti s realizací transferu možností zprostředkování pokynů pro dřívějšího investičního zprostředkovatele AFIN Prague, a.s. Firemní politika klade důraz na rychlost, spolehlivost a zvláště profesionalitu, přičemž klientům jsme schopni nabídnou maximální flexibilitu a nadstandardní informační servis po dobu 24 hodin denně. Společným cílem a zároveň krédem firemní politiky je klientova spokojenost při adekvátním zhodnocování finančních prostředků.

Společnost neměla v roce 2006 žádnou produkci.

Kontakty

Proficio Prague, s.r.o., V Soudním 170, Praha – Klánovice

UFC Praha, s.r.o.

Společnost nedodala podklady.

18

Prezentace korporativních členů ZFP akademie, a.s.

Společnost ZFP akademie,a.s. působí v podobě akciové společnosti od roku 2003. Na trhu finančního zprostředkování a poradenství působí značka ZFP od roku 1995, tzn., že si důvěru klientů získává již 13. rokem. Zatímco charakteristickým rysem roku 2005 byly především změny v legislativě, zejména v oboru pojišťovnictví, tak v roce 2006 jsme se plně soustředili na projekty orientované dovnitř firmy. Bylo to nutné a přirozené, neboť v roce 2006 jsme dosáhli výsledků, které se dají nazvat další expanzí. Objem produkce vzrostl o 34%, obrat stoupl o 43%. To jsou výkonnostní ukazatele, které svými důsledky přirozeně nasměrovaly naše soustředění v roce 2006 na řešení projektů týkajících se zkvalitňování administrativně technického zázemí. Soustředili jsme se na zdokonalování vzdělávací AKADEMIE, na automatizaci procesů v novém informačním systému, samoregulační výchově odborných produktových specialistů, zvyšování odbornosti v administrativním zázemí regionálních kanceláří a zejména nastavení procesů vedoucích k zajištění kvality klientského servisu v rámci projektu CRM. Zavazuje nás k tomu velikost klientského kmene, filozofie firmy a od ní se odvíjející hodnoty budující postavení značky ZFP na trhu. Skutečnost, že obchodní výsledky převýšily naplánované očekávání ve všech produktech obchodní nabídky je důkazem, že naši práci děláme správně. K dobrým obchodním výsledkům dosaženým v roce 2006 přispěla bezpochyby naše uplatňovaná obchodní metoda založená na vzdělávání občanů – zvyšování jejich finanční gramotnosti. Následné dodržování vzdělávacího systému, umožňující v průběhu spolupráce každému, dle stupně jeho vzdělání a poznání, rozhodnout se, jakou cestu si zvolí, považuji za klíčovou metodu společnosti. Tato „samospotřebitelská“ metoda má za výsledek přesměrování časti platů občanů (uvádíme 10%) z často neefektivní životní spotřeby do finančních produktů, které zajišťují občany na důchod a dále

zajišťují občany proti rizikům života. Samozřejmě při využití všech benefitů, které nabízí na trhu stát v oblasti státních příspěvků a daňových úlev. Naše „samospotřebitelská“ metoda vykazuje na trhu dle mých informací od obchodních partnerů nadprůměrné výsledky v oblasti storen a stížností klientů. V rámci naší obchodní metody je samozřejmě kladen také důraz na výchovu profesionálů a zvyšování odbornosti našich finančních zprostředkovatelů a poradců. Právě dlouhodobá péče a zodpovědnost o klienta vytváří tržní prostředí pro přirozený růst profesionálů, který je podložen obchodní zkušeností v praxi. Celý úspěch v oblasti distribuce finančních produktů je založen v našem oboru podnikání na neustálém vzdělávání. Proto se naše společnost věnuje i budování vlastních školících kapacit. V roce 2006 se nám podařilo vybudovat nový Seminární hotel AKADEMIE na Naháči u Prahy. Po Velkých Bílovicích u Břeclavi a Hrubé Vodě u Olomouce jsme tak dotvořili síť vlastních vzdělávacích seminárních zařízení v České republice. A co budoucnost? Vývoj legislativy bude směřovat k jasnému vymezení předmětu činnosti v práci finančního zprostředkovatele a poradce. To vítáme a chceme se rovněž podílet na tvorbě zákonů a vyhlášek prostřednictvím asociace AFIZ, jejímž jsme významným členem. Důvod je jasný. Pouze obor s jasnými pravidly může zaručit kvalitu poskytovaných služeb na trhu a prestiž pro tento obor podnikání mezi lidmi. Zkušenosti, které jsme v uplynulých 13 letech získali, nám dávají jistotu, že naše společnost je připravena tyto změny zvládnout. Výsledky, kterých společnost za uplynulá období dosáhla ve všech oblastech našeho podnikání, vytváří ten nejlepší předpoklad pro příští období a proto se do budoucna dívám s radostí a optimismem.

Vladimír Poliak předseda představenstva ZFP akademie, a.s.

19

ZFP akademie, a.s.


Ks/Kč 44 9 895 000 *)


0


0

Pojišťovnictví_pocet uzavřených smluv_ŽP Roční produkční pojistné_ŽP Pojišťovnictví_počet uzavřených smluv_NP Roční produkční pojistné_NP Stavební spoření_počet uzavřených smluv Stavební spoření_objem cílových částek Stavební spoření_počet uzavřených úvěrových smluv Stavební spoření_objem úvěrů Hypoteční úvěry_počet uzavřených smluv Hypoteční úvěry_objem Penzijní připojištění_počet uzavřených smluv Penzijní připojištění_objem sjednaných měsíčních příspěvků Celkový počet aktivních klientů ke konci kalendářního pololetí Počet PPZ ke konci kalendářního pololetí Počet IZ 2. úrovně ke konci kalendářního pololetí Roční provizní obrat (hrubý úpříjem z provizí)

50 656 634 700 000 23 802 99 970 000 36 626 8 500 272 212 1 678 744 163 053 308 416 126 465 59 261 25 342 243 587 000 2 644 46 nezveřejňujeme

*) suma za fondy kolektivního investování

Kontakty

ZFP akademie,a.s., 17. listopadu 12, 690 02 Břeclav, tel.: 519 361 240, fax: 519 361 243 www.zfpakademie.cz, www.hotelakademie.cz, e-mail: [email protected]

20

Účetní uzávěrka Rozvaha v plném rozsahu k 31.12.2006 - v celých tisících Kč

Stav k Stav k prvnímu poslednímu číslo dni dni

AKTIVA

účetního účetního řádku období období a

A.

Dlouhodobý majetek celkem I.

Součet I.až IV.

b

1

2

1

77

14

68

68

68

68

545

545

545

545

-60

-68

-476

-531

-536

-599

1. Nehmotné výsledky výzkumu a vývoje

(012)

2

2. Software

(013)

3

3. Ocenitelná práva

(014)

4

majetek

4. Drobný dlouhodobý nehmotný majetek

(018)

5

celkem

5. Ostatní dlouhodobý nehmotný majetek

(019)

6

6. Nedokončený dlouhodobý nehmotný majetek

(041)

7

7. Poskytnuté zálohy na dlouhodobý nehmotný majetek

(051)

8

Dlouhodobý nehmotný

Součet I.1. až I.7. II. Dlouhodobý

9

1. Pozemky

(031)

10

2. Umělecká díla, předměty a sbírky

(032)

11

hmotný

3. Stavby

(021)

12

majetek

4. Samostatné movité věci a soubory movitých věcí

(022)

13

celkem

5. Pěstitelské celky trvalých porostů

(025)

14

6. Základní stádo a tažná zvířata

(026)

15

7. Drobný dlouhodobý hmotný majetek

(028)

16

8. Ostatní dlouhodobý hmotný majetek

(029)

17

9. Nedokončený dlouhodobý hmotný majetek

(042)

18

10. Poskytnuté zálohy na dlouhodobý hmotný majetek

(052)

19

Součet II.1. až II.10. III. Dlouhodobý

20

1. Podíly v ovládaných a řízených osobách

(061)

21

2. Podíly v účetních jednotkách pod podstatným vlivem

(062)

22

finanční

3. Dluhové cenné papíry držené do splatnosti

(063)

23

majetek

4. Půjčky organizačním složkám

(066)

24

celkem

5. Ostatní dlouhodobé půjčky

(067)

25

6. Ostatní dlouhodobý finanční majetek

(069)

26

(043)

27

7. Pořizovaný dlouhodobý finanční majetek Součet III.1. až III.7. IV. Oprávky k dlouhodobému

28

1. Oprávky k nehmotným výsledkům výzkumu a vývoje

(072)

29

2. Oprávky k softwaru

(073)

30

3. Oprávky k ocenitelným právům

(074)

31

majetku

4. Oprávky k drobnému dlouhodobému nehmotnému majetku

(078)

32

celkem

5. Oprávky k ostatnímu dlouhodobému nehmotnému majetku

(079)

33

6. Oprávky ke stavbám

(081)

34

7. Oprávky k samostatným movitým věcem a souborům movitých věcí

(082)

35

8. Oprávky k pěstitelským celkům trvalých porostů

(085)

36

9. Oprávky k základnímu stádu a tažným zvířatům

(086)

37

10. Oprávky k drobnému dlouhodobému hmotnému majetku

(088)

38

11. Oprávky k ostatnímu dlouhodobému hmotnému majetku

(089)

39

Součet IV.1. až IV.11.

40

21

Rozvaha v plném rozsahu


AKTIVA

řádku a B.

Krátkodobý majetek celkem

Součet B.I. až B.IV.

1

2

41

1 274

1 704

I.

1. Materiál na skladě

(112)

42

2. Materiál na cestě

(119)

43

celkem

3. Nedokončená výroba

(121)

44

4. Polotovary vlastní výroby

(122)

45

5. Výrobky

(123)

46

6. Zvířata

(124)

47

7. Zboží na skladě a v prodejnách

(132)

48

8. Zboží na cestě

(139)

49

(314)

50

Součet I.1. až I.9. II. Pohledávky celkem

III. Krátkodobý

113 71

194

350

337

497

503

365

364

71

1 283

1 398

(311)

52

2. Směnky k inkasu

(312)

53

3. Pohledávky za eskontované cenné papíry

(313)

54

4. Poskytnuté provozní zálohy

(314)

55

5. Ostatní pohledávky

(315)

56

6. Pohledávky za zaměstnanci

(335)

57

7. Pohledávky za institucemi soc. zabezpečení a zdrav. pojištění

(336)

58

8. Daň z příjmů

(341)

59

9. Ostatní přímé daně

(342)

60

10. Daň z přidané hodnoty

(343)

61

11. Ostatní daně a poplatky

(345)

62

12. Nároky na dotace a ostatní zúčtování se státním rozpočtem

(346)

63

13. Nároky na dotace a ost. zúčtování s rozp. orgánů územ. samospráv. celků

(348)

64

14. Pohledávky za účastníky sdružení

(358)

65

15. Pohledávky z pevných termínových operací

(373)

66

16. Pohledávky z vydaných dluhopisů

(375)

67

17. Jiné pohledávky

(378)

68

18. Dohadné účty aktivní

(388)

69

(391)

70

Součet II.1. až II.19.

113

51

1. Odběratelé

19. Opravná položka k pohledávkám 1. Pokladna

(211)

72

12

5

2. Ceniny

(213)

73

1

8

-183

274

-170

287

finanční

3. Účty v bankách

(221)

74

majetek

4. Majetkové cenné papíry k obchodování

(251)

75

celkem

5. Dluhové cenné papíry k obchodování

(253)

76

6. Ostatní cenné papíry

(256)

77

7. Pořizovaný krátkodobý finanční majetek

(259)

78

(261)

79

8. Peníze na cestě Součet III.1. až III.8.

22

b

Zásoby

9. Poskytnuté zálohy na zásoby

účetního účetního období období

80



AKTIVA CELKEM

řádku a IV.

b

1

2

48

19

1. Náklady příštích období

(381)

81

Jiná aktiva

2. Příjmy příštích období

(385)

82

celkem

3. Kursové rozdíly aktivní

(386)

83


84

48

19

Součet A. až B.

85

1 351

1 718

Aktiva celkem


PASIVA

řádku a A.

Vlastní zdroje celkem I. Jmění celkem

Součet A.I. až A.II.

Výsledek hospodaření

86

17

369

352

2. Fondy

(911)

88

3. Oceňovací rozdíly z přecenění majetku a závazků

(921)

89 90

1. Účet výsledku hospodaření

(963)

91

x

2. Výsledek hospodaření ve schvalovacím řízení

(931)

92

-982

x

3. Nerozdělený zisk, neuhrazená ztráta minulých let

(932)

93

999

17

94

17

369

95

1 334

1 349

Součet B.I. až B.IV. 1. Rezervy

(941) Hodnota I.1.

Dlouhodobé

4

87

Součet II.1 až II.3.

II.

3

(901)

Cizí zdroje celkem I.Rezervy


b

1. Vlastní jmění

Součet I.1. až I.3. II.

B.


96 97

1. Dlouhodobé bankovní úvěry

(951)

98

2. Vydané dluhopisy

(953)

99

závazky

3. Závazky z pronájmu

(954)

100

celkem

4. Přijaté dlouhodobé zálohy

(955)

101

5. Dlouhodobé směnky k úhradě

(958)

102

6. Dohadné účty pasivní

(389)

103

7. Ostatní dlouhodobé závazky

(959)

104

369

105

369


23


III. Krátkodobé

1. Dodavatelé

(321)

106

317

367

24

40

2. Směnky k úhradě

(322)

107

závazky

3. Přijaté zálohy

(324)

108

celkem

4. Ostatní závazky

(325)

109

2

26

5. Zaměstnanci

(331)

110

125

127

6. Ostatní závazky vůči zaměstnancům

(333)

111

7. Závazky k institucím soc. zabezpečení a zdrav. pojištění

(336)

112

78

79

8. Daň z příjmů

(341)

113

9. Ostatní přímé daně

(342)

114

18

25

10. Daň z přidané hodnoty

(343)

115

96

90

11. Ostatní daně a poplatky

(345)

116

12. Závazky ve vztahu k státnímu rozpočtu

(346)

117

13. Závazky ve vztahu k rozpočtu orgánů územ. samospr. celků

(348)

118

14. Závazky z upsaných nesplacených cenných papírů a vkladů

(367)

119

15. Závazky k účastníkům sdružení

(368)

120

16. Závazky z pevných termínových operací

(373)

121

17. Jiné závazky

(379)

122

18. Krátkodobé bankovní úvěry

(231)

123

19. Eskontní úvěry

(232)

124

20. Vydané krátkodobé dluhopisy

(241)

125

21. Vlastní dluhopisy

(255)

126

22. Dohadné účty pasivní

(389)

127

(249)

128

23. Ostatní krátkodobé finanční výpomoci Součet III.1. až. III.23.

129

398

212

170

1 270

924


PASIVA CELKEM

účetního účetního řádku období období a

3 64

IV.

1. Výdaje příštích období

(383)

130

Jiná

2. Výnosy příštích období

(384)

131

pasiva

3. Kursové rozdíly pasivní

(387)

132

Pasiva celkem

24

b

4 56

Součet IV. až IV.3.

133

64

56

Součet A. až B.

134

1 351

1 718

Účetní uzávěrka Výkaz zisku a ztráty k 31.12.2006 - v celých tisících Kč

Činnosti Označení

Název ukazatele

Číslo řádku

A.

Náklady I.

Spotřebované nákupy celkem

Hlavní Hospodářská Celkem 5

6

7

1 Součet I.1. až I.4.

2

113

44

157

1.Spotřeba materiálu

(501)

3

80

31

111

2.Spotřeba energie

(502)

4

33

13

46

3.Spotřeba ostatních neskladovatelných dodávek

(503)

5

0

0

0

4.Prodané zboží

(504)

6

0

0

0

Služby celkem


7

2768

1579

4347

5.Opravy a udržování

(511)

8

23

7

30

6.Cestovné

(512)

9

80

18

98

7.Náklady na reprezentaci

(513)

10

63

11

74

8.Ostatní služby

(518)

11

2602

1543

4145

Součet III.9. až III.13.

12

2093

855

2948

(521)

13

1557

636

2193

10.Zákonné sociální pojištění

(524)

14

499

204

703

11.Ostatní sociální pojištění

(525)

15

0

0

0

12.Zákonné sociální náklady

(527)

16

30

12

42

II.

III.

Osobní náklady celkem 9.Mzdové náklady

13.Ostatní sociální náklady

(528)

17

7

3

10


18

2

1

3

14.Daň silniční

(531)

19

2

1

3

15.Daň z nemovitostí

(532)

20

0

0

0

16.Ostatní daně a poplatky

(538)

21

0

0

0

Ostatní náklady celkem

IV.

V.

Daně a poplatky celkem

Součet V.17. až V.24.

22

566

130

696

17.Smluvní pokuty a úroky z prodlení

(541)

23

0

0

0

18.Ostatní pokuty a penále

(542)

24

0

0

0

19.Odpis nedobytné pohledávky

(543)

25

0

0

0

20.Úroky

(544)

26

31

13

44

21.Kursové ztráty

(545)

27

11

4

15

22.Dary

(546)

28

20

8

28

23.Manka a škody

(548)

29

0

0

0

24.Jiné ostatní náklady

(549)

30

504

105

609

Součet VI.25. až VI.30.

31 45

18

63

VI.

Odpisy, prodaný majetek, tvorba rezerv a opravných položek celkem

25.Odpis dlouhodobého nehmotného a hmotného majetku

(551)

32

45

18

63

Zůstatková cena prodaného dlouhodobého nehmot. a 26. hmot. majetku

(552)

33

0

0

0

27.Prodané cenné papíry a podíly

(553)

34

0

0

0

28.Prodaný materiál

(554)

35

0

0

0

29.Tvorba rezerv

(556)

36

0

0

0

30.Tvorba opravných položek

(559)

37

0

0

0

Součet VII.31. až VII.32.

38

0

0

0

(581)

39

0

0

0

VII.

Poskytnuté příspěvky celkem

31.Poskytnuté příspěvky zúčtované mezi organ. složkami 32.Poskytnuté členské příspěvky VIII.

Daň z příjmů celkem

33.Dodatečné odvody daně z příjmů Náklady celkem

(582)

40

0

0

0

Hodnota VIII.33.

41

0

0

0

(595)

42

0

0

0

Součet I. až VIII.

43

5587

2627

8214

25

Výkaz zisku a ztráty

B.

Výnosy I.

Tržby za vlastní výkony a zboží celkem

II.

III.

44 Součet I.1. až I.3.

45

17

2233

2250

1.Tržby za vlastní výrobky

(601)

46

0

0

0

2.Tržby z prodeje služeb

(602)

47

17

2233

2250

3.Tržby za prodané zboží

(604)

48

0

0

0


49

0

-113

-113

4.Změna stavu zásob nedokončené výroby

Změna stavu vnitroorganizačních zásob celkem

(611)

50

0

-113

-113

5.Změna stavu zásob polotovarů

(612)

51

0

0

0

6.Změna stavu zásob výrobků

(613)

52

0

0

0

7.Změna stavu zvířat

(614)

53

0

0

0

Součet III.8. až III.11.

54

0

0

0

8.Aktivace materiálu a zboží

Aktivace celkem

(621)

55

0

0

0

9.Aktivace vnitroorganizačních služeb

(622)

56

0

0

0

(623)

57

0

0

0

10.Aktivace dlouhodobého nehmotného majetku 11.Aktivace dlouhodobého hmotného majetku

(624)

58

0

0

0


59

53

19

72

12.Smluvní pokuty a úroky z prodlení

(641)

60

10

0

10

13.Ostatní pokuty a penále

(642)

61

0

0

0

14.Platby za odepsané pohledávky

(643)

62

0

0

0

15.Úroky

(644)

63

0

0

0

16.Kursové zisky

(645)

64

0

0

0

17.Zúčtování fondů

(648)

65

0

0

0

(649)

66

43

19

62

Součet V.19. až V.25.

67 92

38

130

IV.

Ostatní výnosy celkem

18.Jiné ostatní výnosy V.

Tržby z prodeje majetku, zúčtování rezerv a opr. položek celkem Tržby z prodeje dlouhodobého nehmot. a hmot. 19. majetku

(652)

68

92

38

130

20.Tržby z prodeje cenných papírů a podílů

(653)

69

0

0

0

21.Tržby z prodeje materiálu

(654)

70

0

0

0

22.Výnosy z krátkodobého finančního majetku

(655)

71

0

0

0

23.Zúčtování rezerv

(656)

72

0

0

0

24.Výnosy z dlouhodobého finančního majetku

(657)

73

0

0

0

25.Zúčtování opravných položek

(659)

74

0

0

0

Součet VI.26. až VI.28.

75

6226

0

6226

Přijaté příspěvky zúčtované mezi organizačními 26. složkami

(681)

76

0

0

0

27.Přijaté příspěvky (dary)

(682)

77

70

0

70

28.Přijaté členské příspěvky

(684)

78

6156

0

6156

Hodnota VII.29.

79

0

0

0

(691)

80

0

0

0

Součet I. až VII.

81

6388

2177

8565

Výnosy - Náklady

82

801

-450

352

(591)

83

C. - 34.

84

801

-450

352

VI.

VII.

Přijaté příspěvky celkem

Provozní dotace celkem

29.Provozní dotace Výnosy celkem

C.

Výsledek hospodaření před zdaněním 34.Daň z příjmů

D.

26

Výsledek hospodaření po zdanění

Zpráva Dozorčí rady k účetní uzávěrce

Dozorčí rada AFIZ od valné hromady dne 8.12.2005 pracovala ve složení Ing. Jiří Fischer, CSc., předseda, Jana Vojáčková, první místopředsedkyně, Mgr. Miroslav Horký, místopředseda, Jana Juřenová, Mgr. Vladimíra Martincová, Radek Pololáník, Roman Scherks a od valné hromady dne 6.12.2006 místo pana Scherkse Ing. Jan Svoboda, Csc. a sešla se na pěti zasedáních, přičemž její členové prováděli kontroly individuálně. Dozorčí rada AFIZ se při své činnosti zaměřila zejména na kontrolu ekonomické činnosti AFIZ a kontrolu dodržování stanov a usnesení valné hromady AFIZ i ze strany Představenstva AFIZ za období od poslední valné hromady AFIZ 8.12.2005. Dozorčí rada se na svých zasedáních zabývala auditovanou závěrkou roku 2004 a auditovanou závěrkou roku 2005. Svoji zásadní připomínku k ekonomické náročnosti evidence tlumočila Dozorčí rada i na Představenstvu AFIZ. Opakovaně byla provedena kontrola při fyzické inventuře pokladny a nebyla shledána žádná závada. Dozorčí rada kladně hodnotí přechod Sekretariátu AFIZ od průběžné evidence příjmů a výdajů formou cash-flow k „managerskému vyhodnocování hospodaření AFIZ“ s prvky časového rozlišení vybraných zásadních výnosů a nákladů. Kontrola vybraných účtů závěrky za rok 2006 přinesla v zásadě odstranitelné nálezy, kterými se již Sekretariát AFIZ v té době seriózně zabýval. Zejména jde o způsob evidence pohledávek za členy sdružení a v případě jejich nedobytnosti o jejich odpis. Kontrola dodržování stanov a usnesení valných hromad ze strany Představenstva AFIZ za období od valné hromady AFIZ 8.12.2005 do konce roku 2006 přinesla drobné nálezy formálních chyb v některých zápisech Představenstva AFIZ. Naopak Dozorčí rada AFIZ oceňuje zlepšení kontroly placení členských příspěvků a jejich vymahatelnosti a zpřísnění podmínek přijímání nových členů právě z hlediska příspěvkové kázně. V roce 2007 pracuje Dozorčí rada AFIZ ve složení Ing. Jiří Fischer, CSc., předseda, Jana Vojáčková, první místopředsedkyně, Mgr. Miroslav Horký, místopředseda, Jana Juřenová, Mgr. Vladimíra Martincová, Radek Pololáník, Ing. Jan Svoboda, Csc. a ke dni této zprávy již projednala auditovanou závěrku roku 2006 a nevznesla žádnou závažnou připomínku.

V Praze dne 29.6.2007

Ing. Jiří Fischer, CSc. Jana Juřenová Jana Vojáčková Mgr. Vladimíra Martincová Mgr. Miroslav Horký Radek Pololáník Ing. Jan Svoboda, Csc.

27

Výrok auditora

28

Kontakty :

Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky, o.s. Vinohradská 938/ 37, 120 00 Praha 2 Tel.: 222 515 567-8 Fax: 222 515 569 E-mail: sekretariat@afiz.cz

Grafické zpracování výroční zprávy: www.gabriska.com

ASOCIACE FINANČNÍCH ZPROSTŘEDKOVATELŮ A FINANČNÍCH PORADCŮ ČESKÉ REPUBLIKY, o.s. VÝROČNÍ ZPRÁVA

Recommend Documents