ASOCIACE FINANČNÍCH ZPROSTŘEDKOVATELŮ A FINANČNÍCH PORADCŮ ČESKÉ REPUBLIKY, o.s

ASOCIACE FINANČNÍCH ZPROSTŘEDKOVATELŮ A FINANČNÍCH PORADCŮ ČESKÉ REPUBLIKY, o.s.

OBSAH

Zpráva o činnosti Představenstva AFIZ za rok 2007 ..............................................2 Zpráva o činnosti AFIZ ....................................................................................................4 Zpráva o činnosti Etického výboru AFIZ za rok 2007 ............................................6 Produkce členů AFIZ za rok 2007 ................................................................................7 Organizační struktura a složení orgánů AFIZ ..........................................................8 Prezentace korporativních členů CONSULTOR, spol. s r.o. .................................................................................................9 Effectconsulting, s.r.o. ...................................................................................................10 Fincentrum a.s. ................................................................................................................ 11 Kapitol pojišťovací a finanční poradenství, a.s. .....................................................13 LIMMIT s.r.o. .....................................................................................................................14 OVB Allfinanz, a.s. ...........................................................................................................15 Partners For Life Planning, a.s. ..................................................................................17 PROFIT INVESTMENT v.o.s. ........................................................................................19 Top-Pojištění.cz s.r.o. ......................................................................................................20 ZFP akademie, a.s. ..........................................................................................................21 Rozvaha ..............................................................................................................................24 Výkaz zisku a ztráty ........................................................................................................27 Zpráva Dozorčí rady AFIZ ...........................................................................................29 Výrok auditora ..................................................................................................................30

Ú V O D N Í

S L O V O

Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky, o.s. si tímto dovoluje předložit výroční zprávu o své činnosti a o obchodních výsledcích svých členů za rok 2007. Pro naši Asociaci byl rok 2007 mimo jiné rokem ověření správnosti nastoupené cesty samoregulace v oblasti poskytování zprostředkovatelských a poradenských služeb na finančním trhu. Vzhledem k velmi významnému podílu členů AFIZ na trhu finančních služeb přispívá AFIZ výraznou měrou ke kultivaci celého trhu. Blahopřeji našim členům k dosaženým výsledkům a děkuji za odvedenou práci všem, kteří se aktivně podíleli na činnosti AFIZ v roce 2007.

Doc. Ing. Tomáš Ježek, CSc. prezident AFIZ

1

Z P R Á V A O Č I N N O S T I P Ř E D S T A V E N S T V A A F I Z Z A R O K 2 0 0 7

členství společnosti AFIN Prague, a.s. v AFIZ, do doby než prokazatelně svoji praxi nepřizpůsobí požadavkům zákona na implementaci funkčního vnitřního kontrolního systému Marta Gellová rezignovala na funkci člena Před stavenstva AFIZ z důvodu jejího jmenování do funkce člena dozorčí komise Rady Českého Rozhlasu, která je s funkcí ve společenských sdruženích ze zákona neslučitelná březen:  Představenstvo přijalo společnost Efcon Consul-

ting, s.r.o. za korporativního člena AFIZ  Představenstvo navrhlo Etickému výboru pozastavit společnosti P. P. s.r.o. členství v AFIZ, dokud nebude auditem ověřeno, že její praxe při přijímání a předávání pokynů není v rozporu se zákonem s tím, že neodstraní-li společnost nedostatky zjištěné auditem do 30. 9. 2007, Představenstvo navrhuje vyloučení Představenstvo odsouhlasilo účast SOS na přípa dech řešených v řízení AFIZ SMÍR, čímž tato služba poskytovaná AFIZ získá na ještě větší objektivitě  Představenstvo odsouhlasilo převzetí organizace konference CIFA v dubnu 2008 v Praze

Vladimír Poliak předseda Představenstva AFIZ, o.s.

Vážení členové Asociace, v roce 2007 se Představenstvo AFIZ sešlo k devíti řádným zasedáním. Významná usnesení Představenstva za uplynulý rok mi dovolte shrnout chronologicky tak, jak byla přijímána na jednotlivých zasedáních:

duben:  Představenstvo přijalo společnost Top-Pojištění.cz, s.r.o. za korporativního člena AFIZ  vzhledem k tomu, že se objevili zájemci o partnerskou spolupráci s AFIZ z řad různých finančních institucí, Představenstvo souhlasilo s jednáními se zájemci o partnerství s AFIZ z řad pojišťoven či jiných poskytovatelů finančních produktů  Představenstvo dále odsouhlasilo zakoupení SW pro generování testů pojišťovacích zprostředkovatelů pro potřeby členů AFIZ

únor:  Představenstvo zvolilo předsedou Představenstva Vladimíra Poliaka, 1. místopředsedou Představenstva Martina Gardavského a místopředsedou Představenstva Jiřího Klabana  Představenstvo schválilo vnitřní předpis týkající se pravidel pro oznamování některých skutečností při navazování spolupráce, jehož smyslem je monitorovat respektování případných konkurenčních doložek v rámci smluv korporativních členů se spolupracovníky  Představenstvo dále udělilo souhlas s uveřejněním informace o možném disciplinárním provinění společnosti AFIN Prague, a.s. a navrhlo Etickému výboru zahájit disciplinární řízení o pozastavení

květen:  Představenstvo schválilo podmínky partnerství s pojišťovnou Aegon  Představenstvo dále rozhodlo o zpracování výroční zprávy AFIZ za rok 2006

2

červen:  hlavním tématem červnového jednání Představenstva byl přechod významné části spolupracovníků OVB do společnosti Partners for Life Planning, a.s. - Představenstvo konstatovalo, že stávající stav, kdy Petr Borkovec, jako člen Představenstva a individuální člen AFIZ, a další individuální členové, kteří spolupracují s Partners, je v rozporu se Stanovami AFIZ. Představenstvo udělilo těmto členům výjimku s platností do 30. září 2007 s tím, že v této době očekávají vstup Partners do AFIZ. Zároveň Představenstvo vyzvalo Petra Borkovce a ostatní členy AFIZ, kteří vykonávají činnost pro společnost Partners for Life Planning, a.s., aby dodržovali Etický kodex AFIZ, zejména aby nedoporučovali klientům smlouvy o finančních produktech, pokud by to bylo pro klienty nevýhodné

 Roman Scherks informoval o svém působení ve

společnosti Partners a ze stejného důvodu jako Petr Borkovec rezignoval na funkci člena Představenstva Představenstvo odsouhlasilo navržení Otakara  Schlossbergera na finančního arbitra na další funkční období říjen:  říjnové Představenstvo se zabývalo především přípravou obsahu jednání Valné hromady, plánem činnosti na rok 2008, včetně návrhu rozpočtu Představenstvo schválilo rámcové rozdělení kapa city sekretariátu, a to z 59 % ve prospěch činnosti pro členy, ze 16 % na aktivity v oblasti vzdělávání (tzn. zejména organizování seminářů), ze 16 % ve prospěch společensky významné činnosti (jako je připomínkování nové legislativy, komunikace s regulátory a ostatními asociacemi, publikační činnost a v neposlední řadě i příprava konference CIFA) a z 9 % ve prospěch komerční činnosti (compliance a poradenství pro nečleny)  Představenstvo rozhodlo, že definitivní schválení rozpočtu ponechá v kompetenci Představenstva zvoleného listopadovou Valnou hromadou.

srpen:  v návaznosti na uspokojivé hospodaření AFIZ v roce 2006 a velmi uspokojivé plnění rozpočtu roku 2007 Představenstvo schválilo rozdělení zisku umístěného v rezervním fondu na odměny pracovníků sekretariátu ze stejného důvodu Představenstvo rozhodlo, že ža datelům o členství v AFIZ z řad právnických osob, kteří podají přihlášku a splní všechny podmínky pro přijetí do AFIZ do konce roku 2007, bude odpuštěna poměrná část ročního členského příspěvku a zaplatí jen vstupní poplatek  Představenstvo přijalo za korporativního člena společnost Profit Investments, v.o.s. Představenstvo odsouhlasilo spolupráci se společ ností Eurolinea, s.r.o. na přípravě žádosti o čerpání prostředků ze strukturálních fondů EU na projekt certifikace finančních specialistů

Listopadové zasedání Představenstva se konalo bezprostředně před zahájením Valné hromady a obsahem bylo zejména formální potvrzení hlasování, které proběhlo per rollam a které se týkalo schválení definitivního znění návrhů Představenstva na Valnou hromadu. Mezi pravidelnými body každého Představenstva bylo projednání informace o plnění finančního rozpočtu a stavu cash flow a dále přijetí nových individuálních členů AFIZ.

září:  Petr Borkovec tlumočil na Představenstvu rozhodnutí společnosti Partners do konce roku nevstupovat do žádné z asociací a vzhledem k časově omezené výjimce udělené Představenstvem rezignoval na funkci člena Představenstva

Dovolte mi, abych závěrem poděkoval všem těm, kteří svým aktivním přístupem pomohli při plnění cílů naší Asociace a pomohli při vytváření jejího dobrého jména na finančním trhu nejen v České republice ale i v zahraničí.

3

Z P R Á V A

O

Č I N N O S T

I

A F I Z 2 0 0 7

dosti Rozhodčího soudu Hospodářské komory a dále vypracovala např. odborná stanoviska k problematice konkurenčních doložek nebo použití multilevelmarketingové prodejní metody z hlediska jejího souladu s obchodním výboru zahájit a trestním disciplinární právem. řízení o pozastavení Včlenství rámci procesu společnosti přijímání AFINnových Prague, členů a.s. zv řad AFIZ, právdo nických doby osob než realizovalo prokazatelně právní svojioddělení praxi nepřizpůsobí 3 vstupní auditypožadavkům a jeden hloubkový zákonaaudit na uimplementaci stávajícího člena. funkčního Vvnitřního oblasti legislativy kontrolního podala systému AFIZ připomínky k 5 zákonům Marta a 5 Gellová vyhláškám rezignovala v rámci meziresortních na funkci člena připomínPřed kových stavenstva řízení. Nejintenzivnější AFIZ z důvodu jejího prácejmenování byly spojeny do funks implementací ce členasměrnice dozorčí komise MiFID do Rady zákona Českého o podnikání Rozhlasu, na kapitálovém která je strhu funkcí a souvisejících ve společenských vyhlášek. sdruženích Tyto změny ze významně zákona ovlivní neslučitelná činnost investičních zprostředkovatelů. AFIZ se aktivně účastnila jednání na MF a ČNB kbřezen: této problematice a sehrála důležitou úlohu při tvorbě Představenstvo legislativy zejména přijalo s ohledem společnost na potřeby Efcon Consulrespek tování ting,tržní s.r.o.praxe. za korporativního AFIZ se rovněž člena vyjadřovala AFIZ. k řadě koncepčních Představenstvo materiálů navrhlo jak vEtickému rámci ČR výboru tak EU. pozasta Oproti vit společnosti roku 2006 P. P.přibylo s.r.o. členství stížnostív AFIZ, na jednání dokud finančních nebudezprostředkovatelů auditem ověřeno, ažeporadců. její praxe Celkem při přijímáAFIZ přijala ní a12 předávání stížností, pokynů přičemžnení většina v rozporu z nich se se zákonem netýkala činnosti s tím, členů že neodstraní-li AFIZ a AFIZ společnost je vyřizovala nedostatky jen v zjištěrámci rady, néjak auditem nejlépe do 30. dále9. postupovat. 2007, Představenstvo Stížnosti na navrhuje členy AFIZ vyloučení řešilo právní oddělení ve čtyřech případech . Jedna Představenstvo stížnost byla Etickým odsouhlasilo výborem účast AFIZ SOS shledána na přípaza  neopodstatněnou. dech řešených Jedna v řízenístížnost AFIZ SMÍR, byla čímž řešena tatov služba rámci služby poskytovaná AFIZ SMÍR, AFIZpřičemž získá nadošlo ještě větší k mimosoudnímu objektivitě narovnání Představenstvo mezi členem odsouhlasilo AFIZ a klientem, převzetí z tohoto organizace důvodu  nebylo konference zahájenoCIFA disciplinární v dubnuřízení. 2008 Vv roce Praze 2007 přikročil Etický výbor AFIZ k zahájení disciplinárního řízení se duben:členy, a to se společností A. P. s.r.o, a společností dvěma P. P.Představenstvo s.r.o. Se společností přijalo A. P.společnost s.r.o. bylo disciplinární Top-Pojištění.cz, řízení  zastaveno, s.r.o. zaneboť korporativního tato společnost členapřestala AFIZ vyvíjet činnost IZ aVzhledem oznámilakukončení tomu, že se členství objeviliv zájemci AFIZ. Společnosti o partner P. P.skou s.r.o. Etický spolupráci výbor sAFIZ AFIZ pozastavil z řad různých členství afinančních současně ji podmínečně institucí, Představenstvo vyloučil. Rovněž souhlasilo tato společnost s jednáními oznámila se AFIZ, zájemci že ukončuje o partnerství členství spřed AFIZjejím z řad vyloučením. pojišťoven či jiných poskytovatelů finančních produktů Legislativní Představenstvo a právní dále komise odsouhlasilo AFIZ se zakoupení v roce 2007SW  zabývala pro generování těmito otázkami: testů pojišťovacích zprostředkovatelů proprováděcí potřeby členů vyhlášky AFIZ k zákonu o pojišťova novela cích zprostředkovatelích květen: metodika ČNB k výkazům pojišťovacích agentů  a makléřů schválilo podmínky partnerství  Představenstvo s pojišťovnou ZPKT aAegon jeho prováděcích vyhlášek  novela Představenstvoadále koregulace rozhodlovooblasti zpracování poradenství výroční  samoregulace azprávy zprostředkování AFIZ za rokna 2006 finančním trhu

Mgr. Marta Gellová Generální sekretář AFIZ Rok 2007 byl ve znamení stabilizace Asociace. Změny Vladimír Poliak stanov v předešlých dvou letech předseda Představenstva AFIZ, o.s. a úpravy v jejím financování umožnily Asociaci soustředit se především na práci přinášející jasný přínos pro její členy. O tom, co jsme dokázali, jsme pravidelně informovali na našich webových stránkách a prostřednictvím časopisu Finanční poradce. Dovolte mi zde tedy shrnout aktivity v roce 2007.

Vážení členové Asociace,

individuální korporativní rok 2007 člen člen v roce 2007 se Představenstvo AFIZ sešlo k devíti řádpočetzasedáním. žádostí o přijetí 295 3 ným Významná usnesení Představenstva za uplynulý rok mi dovolte shrnout chronologicky tak, přijato 293 3 jak byla přijímána na jednotlivých zasedáních: členství pozastaveno 5 0 na žádost člena únor: zánik členství pro zvolilo předsedou Představenstvo Představenstva  97 1 neplnění povinností Vladimíra Poliaka, 1. místopředsedou Představenčlenství 2 Předstva Martina Gardavského a42místopředsedou dobrovolně ukončeno stavenstva Celkový stav Jiřího Klabana 1407 10 schválilo vnitřní předpis týkající se  ke Představenstvo konci roku pravidel pro oznamování některých skutečností při Činnost navazování právního spolupráce, odděleníjehož smyslem je monitoroJak vat korporativní respektování tak individuální případných členové konkurenčních během doloroku 2007 žek četně v rámci využívali smluvslužby korporativních právního členů oddělení se spoluAFIZ, zejména pracovníky službu AFIZ INFO. AFIZ tak podala odborné vyjádření Představenstvo celkem kdále 38 žádostem udělilo souhlas o odbornou s uveřejněpomoc.  Ve složitějších ním informace případech o možném bylydisciplinárním využívány i osobní provinění konzultace. společnosti AFIZ rovněž AFINposkytla Prague, odborné a.s. a navrhlo stanovisko Etickému k žá-

4

Činnost v oblasti mezinárodní V oblasti mezinárodních vztahů, bych ráda zmínila již tradiční události jako CIFA FORUM 2007, kterého se za AFIZ zúčastnilo 6 delegátů a pozvaný zástupce MF, a Valnou hromadu FECIF, která se letos konala při příležitosti CIFA FORUM v Ženevě. AFIZ získala možnost jako první země mimo Švýcarska pořádat FORUM v Praze. Tato konference se bude konat koncem dubna 2008 v Praze a pro Petr pořádání Borkovec jsmerezignoval získali záštitu na funkci MF. Konference člena PředstaPIMS INTERNATIONAL venstva se letos konala až začátkem listopadu a AFIZ Představenstvo se zde účastnila odsouhlasilo v roli Countrynavržení Guru. Otakara  Zástupci Schlossbergera AFIZ jsouna pravidelně finančního zvániarbitra na mezinárodní na další konference funkční období jako účastníci, ale zejména i jako prezentátoři (například Patrimonia, CIFA, PIMS, EFPA …) říjen: AFIZ se také jako poradce účastní mezinárodního projektu, říjnovékterý Představenstvo hodnotí existující se zabývalo programy především finančního pří vzdělávání pravou obsahu v Evropě jednání (Leonardo Valnéda hromady, Vinci Project). plánem činnosti na rok 2008, včetně návrhu rozpočtu Činnost Představenstvo v oblasti mediální schválilo rámcové rozdělení kapa V oblasti city sekretariátu, mediální bych a tochtěla z 59 % zmínit ve prospěch mimo odborných činnosti článků pro ačleny, rozhovorů ze 16 % v různých na aktivity tištěných v oblasti mediích vzdělávání v ČR i v zahraničí (tzn. zejména (Švýcarsko, organizování Rakousko, seminářů), Slovensko,...) ze 16 % i četve ná televizní prospěchvystoupení společensky v odborných významné i zpravodajských činnosti (jako rubrikách. je připomínkování Osobně považuji novézalegislativy, obrovský úspěch komunikace AFIZ, fakt,s že regulátory media sama a ostatními velmi často asociacemi, oslovují AFIZ publikační a chtějí komentáře činnost ak vaktuálním neposlední událostem řadě i příprava na finančním konference trhu a žádají CIFA)o aodborná z 9 % vestanoviska. prospěch komerční činnosti (comRáda pliance bych a poradenství zde upozornila pro nečleny) na možnost uveřejnění článků Představenstvo autorů z řad rozhodlo, členů AFIZženadefinitivní stránkáchschválení časopisu  Finanční rozpočtu poradce ponechá a při té v kompetenci příležitosti bych Představenstva vás ráda vyzvala zvoleného k aktivním touto příspěvkům Valnou hromadou. jak v podobě článků, tak témat, která cítíte, že jsou pro vás důležitá. Listopadové zasedání Představenstva se konalo bezprostředně před zahájením Valné hromady a obsahem Partnerství bylo zejména AFIZ v roce 2007 formální rozšířila potvrzení řady svých hlasování, partnerů které o spoproběhlo per lečnosti Conseq, rollam Pojišťovnu a které se Aegon týkalo schválení a společnost definitivEBA. ního znění AFIZ se také návrhů v podobě Představenstva odborného napartnera Valnou hromadu. podílela na některých významných akcích, jako je Banka roku Mezi pravidelnými nebo Zlatá koruna. body každého Představenstva bylo projednání informace o plnění finančního rozpočtu a stavu cash flow Hospodaření AFIZa vdále rocepřijetí 2007 nových individuálních členů V roceAFIZ. 2007 jsme hospodařili s rozpočtem 8,4 mil korun a tento rozpočet byl poprvé stavěn jako vyvážený, sDovolte malýmmi, přebytkem abych závěrem (cca 150poděkoval 000 Kč). Oproti všem rozpočtu těm, kteří svým bylo dosahováno aktivnímzásadních přístupem úspor pomohli důslednou při plnění kontrolou cílů naší Asociace nákladů a snahou a pomohli o maximalizaci při vytváření výnosů. jejího AFIZdobrého efektivjména ně využívala na finančním své kapacity trhu nejen k realizaci v České odborných republice semiale i v zahraničí. nářů ve zvýšené míře, než jaká byla plánována. Výnosy ze vzdělávání jsme oproti plánu zvýšili cca o 540 000 Kč (k tomu samozřejmě musíme připsat i úměrně zvýšené Vladimír Poliak náklady). Dosáhli jsme významnou předseda úsporu v běžných Představenstva nákladech AFIZ, a too.s. ve výši 333 000 Kč.

 penzijní reforma  sjednocení standardů odborné způsobilosti posky-

tovatelů zprostředkovatelských a poradenských služeb na finančním trhu  nový zákon o pojišťovnictví Činnost v oblasti vzdělávání V roce 2007 jsme se stejně jako v předešlých letech červen: jak seminářům komerčním tak seminářům věnovali odborné Hlavním přípravy. tématem červnového jednání Představen Komerčních stva byl přechod seminářů významné bylo uspořádáno části spolupracovníků celkem 16, se zaměřením OVB do společnosti hlavně naPartners novely vfor zákonech Life Planning, o kolektiva.s. ním- investování Představenstvo a ZPKT, konstatovalo, implementaci že stávající MiFID.stav, Seminákdy řů odborné Petr Borkovec, přípravy jako bylo člen uspořádáno Představenstva 18 a bylo a individuálpři nich proškoleno ní člen AFIZ, celkem a další 900 finančních individuálnízprostředkovatelů. členové, kteří spoNavázali lupracujíjsme s Partners, také na je vfinanční rozporu veletrh se Stanovami z loňského AFIZ. roku Představenstvo a letos jsme pořádali udělilo těmto veletrhčlenům se zaměřením výjimku na s platpojišťovnictví. ností do 30. Veletrhu září 2007 se aúčastnilo tím, že v přes této době 200 účastníků očekávají a hodnocení vstup Partners ze stran do AFIZ. jak sponzorů, Zároveň Představenstvo hostů tak i účastvyníkůzvalo samotných Petra Borkovce bylo velmi a ostatní pozitivní. členyV AFIZ, příštím kteří roce vykona tento návají seriál činnost opět navážeme. pro společnost Partners for Life Planning, a.s., aby dodržovali Etický kodex AFIZ, zejména Činnost aby nedoporučovali v oblasti finančního klientům trhu smlouvy o finančních V oblasti produktech, aktivní pokud účasti by tonabylo finančním pro klienty trhu nevýhodné je velmi významný moment zvolení Václava Tomka do pozisrpen: ce člena Výboru pro finanční trh, poradního orgánu Bankovní v návaznosti rady ČNB na uspokojivé pro oblast dohledu hospodaření nad finančním AFIZ v ro trhem. ce 2006 AFIZ amávelmi tak možnost uspokojivé přímého plnění zapojení rozpočtu do roku koncepce 2007a strategie Představenstvo regulaceschválilo dohledu nad rozdělení finančním zisku trhem. umístěného Účast v tomto v rezervním výboru nám fondupomáhá na odměny prohlubovat pracovkomunikaci níků sekretariátu jak s regulátory finančního trhu, tak se zástupci ze stejného rozpočtového důvodu výboru Představenstvo PSP ČR. rozhodlo, že ža Vdatelům roce 2007 o členství AFIZ vyvíjela v AFIZ z aktivní řad právnických činnost v osob, rámci dvou kteří ze podají tří pracovních přihlášku askupin splní zřízených všechny podmínky Expertní skupinou pro přijetí MF do ČR AFIZ pro finanční do koncesektor, roku 2007, jež vznikla bude odna základě puštěna usnesení poměrná vlády. částJednalo ročníhose členského jednak o příspěvPracovní skupinu ku a zaplatí ESFSjen pro vstupní legislativu poplatek ochrany spotřebitele, kdePředstavenstvo AFIZ postupovala přijalo v úzké za korporativního spolupráci se Sdružením člena spo obrany lečnost spotřebitelů Profit Investments, (SOS) a jednak v.o.s. o Pracovní skupinu pro Představenstvo finanční vzdělávání. odsouhlasilo spolupráci se společ Dále nostíbych Eurolinea, zde ráda s.r.o.zmínila na přípravě aktivity žádosti v pracovních o čerpání skupinách prostředků při ze MF.strukturálních Spolupráce fondů při tvorbě EU navyhlášek projekt a metodik certifikace ČNB,finančních komunikaci specialistů s ostatními asociacemi na finančním trhu viz například organizace kulatého stolu září: na téma Ochrana spotřebitele. Za zmínku určitě stojí i pokračující Petr Borkovec spolupráce tlumočilsenaspotřebitelskými Představenstvu rozhodsdruže ními, nutí zejména společnosti SOS, kde Partners se účastníme do konceprezentací roku nevstupoa začínáme vat dospolupracovat žádné z asociací i naa vzhledem tvorbě spotřebitelských k časově omebrožur zenéo výjimce finančních udělené produktech. Představenstvem rezignoval Vna této funkci oblasti člena je potřeba Představenstva připomenout i účast zástupců AFIZ Roman jako Scherks přednášejících informoval na oodborných svém působení konferenve  cíchspolečnosti (konferencePartners VŠFS, MiFID, a ze Pojišťovnictví, stejného důvodu ...) jako

5

Z P R Á V A O E T I C K É H O

Č I N N O S T I V Ý B O R U A F I Z Z A R O K 2 0 0 7

Disciplinární řízení se společností A. P. a.s., zahájené II. Disciplinárním senátem EV AFIZ, Etický výbor AFIZ dne 18. ledna 2007 zastavil, neboť tato společnost dne 11. ledna 2007 požádala Českou národní banku o odnětí registrace investičního zprostředkovatele a současně požádala o ukončení členství v AFIZ.

Doc. Ing. Tomáš Ježek, CSc. Prezident AFIZ a předseda EV AFIZ

Na Valné hromadě Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců ČR konané dne 6. prosince 2006 bylo zvoleno deset členů Etického výboru AFIZ. Nově do Etického výboru přibyli Martina Kučerová, Robert Vlášek a Pavel Junek. V průběhu roku 2007 nebyl žádný člen Etického výboru AFIZ kooptován.

Etický výbor AFIZ dne 22. března 2007 rozhodl o podmínečném pozastavení členství společnosti P. P. s.r.o., s tím, že pokud společnost neodstraní do 30. září 2007 nedostatky uvedené v rozhodnutí, bude poté vyloučena. P.P., s.r.o., těsně před vypršením lhůty pro odstranění těchto nedostatků, přípisem ze dne 27. září 2007 oznámila, že ukončuje své členství v AFIZ, neboť nadále nebude na finančním trhu působit.

Etický výbor AFIZ se v roce 2007 sešel celkem třikrát, a to v měsících lednu, březnu a září. Předsedou Etického výboru AFIZ je z titulu prezidenta AFIZ Doc. Ing. Tomáš Ježek, CSc. Členové Etického výboru na svém lednovém zasedání zvolili svého 1. místopředsedu a místopředsedu EV AFIZ. 1. místopředsedou byl zvolen Martin Podolák a místopředsedkyní byla zvolena Jaroslava Šindelářová.

Etický výbor rovněž konstatuje, že v rámci služby AFIZ SMÍR došlo ve dvou případech k narovnání mezi klienty a finančními zprostředkovateli – členy AFIZ. S přihlédnutím k těmto okolnostem EV AFIZ s finančními zprostředkovateli nezahájil disciplinární řízení. V dalších sedmi případech byla tato služba nabídnuta stěžovatelům, kteří AFIZ podali stížnost na jednání finančního zprostředkovatele/poradce, který není členem AFIZ, případně nepodléhá disciplinárnímu řízení člen AFIZ, který nese za jeho jednaní disciplinární odpovědnost.

Etický výbor v průběhu roku 2007 ustavil vedle dosavadních dvou disciplinárních senátů III. Disciplinární senát EV AFIZ, jenž je určen především pro projednávání stížností na Moravě. Předsedou tohoto senátu se stal Michal Očenášek.

Etický výbor AFIZ se rovněž zabýval návrhem Etického kodexu finančního trhu, který vznikl na půdě Expertní skupiny MF pro finanční sektor a k návrhu tohoto kodexu přistoupil.

V roce 2007 vedl dvě disciplinární řízení s korporativními členy AFIZ, a to se společností A. P., a.s., a se společností P. P. s.r.o.

6

P R O D U K C E Č L E N Ů A F I Z Z A R O K 2 0 0 7 Na základě informační povinnosti členů AFIZ zveřejňujeme souhrnné výsledky našich členů za rok 2007. Výsledky za jednotlivé korporativní členy najdete v další části této výroční zprávy, pokud dal ke zveřejnění příslušný člen souhlas. U produkce v pojišťovnictví zveřejňujeme v souladu s metodikou vykazování ČNB pro pojišťovací zprostředkovatele roční produkční pojistné, tedy roční pojistné vztahující se ke všem smlouvám nově uzavřeným v roce 2007.

Informační povinnost korporativních členů AFIZ za rok 2007 Investice / počet uzavřených smluv

celkem za rok 2007 26 226 ks*)

Objem nákupů / podílové listy

2 950 767 947 Kč

Objem nákupů / akcie

8 211 394 402 Kč

Objem nákupů / dluhopisy

13 733 407 Kč

Pojišťovnictví počet uzavřených smluv / životní pojištění Roční produkční pojistné / životní pojištění

164 158 ks 2 100 134 285 Kč

Pojišťovnictví počet uzavřených smluv / neživotní pojištění Roční produkční pojistné / neživotní pojištění

109 445 ks 490 057 205 Kč

Stavební spoření počet uzavřených smluv

77 265 ks

Stavební spoření objem cílových částek

28 587 044 141 Kč

Stavební spoření počet uzavřených úvěrových smluv

7 024 ks

Stavební spoření objem úvěrů

3 408 231 339 Kč

Hypoteční úvěry počet uzavřených smluv

8 702 ks

Hypoteční úvěry objem

13 769 039 492 Kč

Penzijní připojištění počet uzavřených smluv

107 960 ks

Penzijní připojištění objem sjednaných měsíčních příspěvků

58 633 408 Kč

Počet podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů

11 912

Počet investičních zprostředkovatelů druhé úrovně

1 903

*) včetně spořících účtů

7

O R G A N I Z A Č N Í S T R U K T U R A A S L O Ž E N Í O R G Á N Ů A F I Z k 31. 12. 2007 VALNÁ HROMADA

PREZIDENT

PŘEDSTAVENSTVO

DOZORČÍ RADA

Doc. Ing. Tomáš Ježek, CSc.

Jan Blaschke

Jiří Drahota

Ing. Martin Gardavský

Ing. Jiří Fischer, CSc.

místopředseda

předseda

Ing. Jiří Klaban

ETICKÝ VÝBOR Doc. Ing. Tomáš Ježek, CSc. předseda dle Stanov AFIZ

Ing. Jaroslav Knížek

Mgr. Miloslav Horký

Martina Kučerová

Jana Juřenová

PhDr. Ing. Marek Loužek, PhD.

Ing. Petr Stuchlík

Mgr. Vladimíra Martincová

Ing. Libor Novák

Ing. Petr Šafránek

Hana Strnadová

Libuše Olívková

Mgr. Martin Šefraný

Ing. Jan Svoboda, CSc.

Ing. Pavel Pastorek

1. místopředseda

Vladimír Poliak předseda

Ing. Václav Tomek

Jana Vojáčková

Martin Podolák

místopředsedkyně

1. místopředseda

Pavel Uzel

Jarmila Poliaková Ing. Jaroslava Šindelářová

Ing. Ivo Zlámal

místopředseda

Bc. Robert Vlášek

GENERÁLNÍ SEKRETÁŘ

ODBORNÉ KOMISE

Mgr. Marta Gellová

SEKRETARIÁT Mgr. Ing. Veronika Hynková vedoucí právního oddělení

Romana Pavlíčková členské záležitosti

Eva Šroubková vzdělávání, asistentka

8

DISCIPLINÁRNÍ SENÁTY

P R E Z E N T A C E K O R P O R A T I V N Í C H

Č L E N Ů

CONSULTOR, spol. s r.o.

CONSULTOR, spol. s r.o., Váš osobní investiční poradce Specializujeme se na dlouhodobé spolehlivé (nikoliv spekulativní) zhodnocování finančních prostředků fyzických osob i společností prostřednictvím finančních produktů celosvětové špičky, abychom našim klientům zajišťovali co nejvhodnější cestou tvorbu kapitálu a generování renty dle jejich individuálních potřeb, představ, předpokladů a cílů.

Z širokého spektra investičních možností vybíráme našim klientům produkty a řešení, která se osvědčila v celosvětovém měřítku po dobu více než deseti let. Naše nezávislost na institucích finančního trhu zajišťuje klientům objektivitu poskytovaného poradenství. Naše spolupráce s největšími světovými bankami, investičními společnostmi i jinými finančními institucemi nám umožňuje svobodný výběr kvalitních finančních produktů renomovaných mezinárodních finančních institucí. Pouze kvalitní partneři poskytují prvotřídní záruky služeb a zároveň schopnost dostát svým závazkům v budoucnosti.

Poskytujeme osobní poradenskou službu a řešení střižená na míru. Snažíme se vyhledat optimální kombinaci investic s ohledem na výši výnosu, spolehlivost a likviditu. S ohledem na široké spektrum námi zpřístupňovaných produktů z českého i mezinárodního trhu, můžeme klientům při dlouhodobé spolehlivosti investic současně zajistit i atraktivní výnosy.

Naší snahou je pomáhat všem klientům lépe zhodnocovat své finanční prostředky. Daniel Jaroš jednatel společnosti

CONSULTOR, spol. s r.o., Klimentská 6, 110 00 Praha 1, telefon 222 313 605, www.consultor.cz

9


Č L E N Ů

CONSULTOR, spol. s r.o. Effectconsulting, s.r.o.

Jan Blaschke jednatel

Společnost Effectconsulting, s.r.o., působí na trhu finančního poradenství a zprostředkování od roku 1994. Rok 2007 potvrdil správnost naší filozofie poskytování služeb prostřednictvím menšího kolektivu profesionálních obchodních zástupců. Náš obchodní model se ukázal jako velice efektivní. Umožnil hospodářský růst firmy bez negativních doprovodných jevů, zejména pak bez dopadu na kvalitu služeb poskytovaných našim klientům, což považujeme z hlediska stability firmy za velmi podstatné.

v roce 2007 opět minimální a omezovala se pouze na úvěry na bydlení. V návaznosti na úspěšný provoz našeho klientského a vzdělávacího střediska v centru Jablonce nad Nisou, které jsme otevřeli v roce 2005, jsme v roce 2007 přemístili administrativní centrum v Turnově do zcela nových moderních prostor. Pro naše obchodní zástupce jsme mimo jiné aktualizovali manuál pro tvorbu osobních finančních plánů našich klientů včetně nové přehledné grafiky podkladů pro práci s klienty.

Při poskytování služeb klientům se tradičně soustřeďujeme na minimalizaci jejich finančních rizik a vytváření aktiv klientů prostřednictvím vybraných kvalitních konzervativních finančních produktů s využitím státních příspěvků a daňových úlev. V oblasti tvorby pasiv – tedy zadlužování klientů, byla naše produkce

Do roku 2008 tak vstupujeme s léty ověřeným obchodním modelem, což dává příslib dalšího úspěšného rozvoje společnosti a spokojenosti našich klientů.

10

CONSULTOR, spol. s r.o. Fincentrum

Fincentrum ® Pomáháme lidem bohatnout . Společnost Effectconsulting, s.r.o., působí na

Hodnoty Fincentra v roce Dlouhodobost 2007 opět minimální a omezovala se pouze na  úvěry Důvěryhodnost na bydlení.   Dobré jméno Dynamika na úspěšný provoz našeho klientského V návaznosti  Dravost a vzdělávacího střediska v centru Jablonce nad Nisou,  které jsme otevřeli v roce 2005, jsme v roce 2007 přemístili administrativní Nejkvalitnější finanční centrum poradenství v Turnově do zcela nových moderních Fincentrum v březnu prostor. 2008 zvítězilo v náročném testu finančního poradenství spotřebitelského pořadu ČerProovce né našeČeské obchodní televize zástupce před jsme třemimimo dalšími jiné konkurenty aktualizovali manuál (viz www.fincentrum.com/test). pro tvorbu osobníchToto finančních vítězstvíplánů nejlépe nailustruje tlakvčetně na kvalitu který šich klientů novéfinančního přehlednéporadenství, grafiky podkladů společnost v roce 2007 důsledně uplatňovala. pro práci s klienty.

trhu finančního poradenství a zprostředkování od roku 1994. První Rok 2007 ligapotvrdil správnost naší filozofie poskytováFincentrum v roce 2007 dorostlo první ligy česní služeb prostřednictvím menšíhodo kolektivu profesikého finančního poradenství. Ztrojnásobení auditovaonálních obchodních zástupců. Náš obchodní model ného obratu na velice 313 milionů Kč vUmožnil roce 2007 oproti 115 se ukázal jako efektivní. hospodářský milionů růst firmy Kčbez v roce negativních předchozím doprovodných završilo raketový jevů, zejmérůst firmy, na pakkterý bez vdopadu roce 2004 na kvalitu nastartovala služeb divize poskytovaných Finanční poradenství. našim klientům, což považujeme z hlediska stability firmy za velmi podstatné. Fincentrum 2007 poradenství Při Finanční poskytování služeb klientům se tradičně soustře (přibližně 85 % obratu, Česká a Slovensko) ďujeme na minimalizaci jejich republika finančních rizik a vyFinanční výhody vybraných kvatváření aktivzaměstnanecké klientů prostřednictvím  (Česká republika) finančních produktů s využitím litních konzervativních Eventpříspěvků management státních a daňových úlev. V oblasti tvorby  (Česká republika, Maďarsko, pasiv – tedy zadlužování klientů, Ukrajina) byla naše produkce  Finanční média (www.investujeme.cz, www.hypoindex.cz)

Společenská Do roku 2008 zodpovědnost tak vstupujeme s léty ověřeným obchodFincentrum v roce 2007 příslib poskytovalo práci na centrále ním modelem, což dává dalšího úspěšného rozve divizíchavíce než 50 lidem a dalším vojevšech společnosti spokojenosti našich klientů.více než 500 poradcům a jejich rodinám umožnilo nadprůměrné živobytí. Fincentrum v roce 2007 odvedlo českému

11


Č L E N Ů

Fincentrum Ing. Miloň Miller: generální ředitel a předseda představenstva Fincentrum a.s. (CZ) Mgr. Milan Repka: ředitel a předseda představenstva Fincentrum a.s. (Slovensko) Ing. Hana Strnadová: finanční a provozní ředitelka Ing. Filip Duchoň: ředitel divize Finanční poradenství Bcx. Marie Abu Assad: ředitelka Event management, jednatelka Fincentrum Media s.r.o. Pavel Hulák: ředitel divize Zaměstnanecké výhody Mgr. Petr Zámečník a Martin Slapnička: šéfredaktor a obchodní ředitel divize Média

státu mnoho desítek milionů korun na daních. Také díky Martinu Gardavskému a Martě Gellové je Fincentrum aktivním členem AFIZ, který podporuje mimo jiné bezplatným zapůjčováním svých reprezentačních prostor v centru Prahy. Transparentnost a profesionální vedení Fincentrum je transparentní a důvěryhodné. Vlastnická struktura Fincentra byla vždy krystalicky průzračná. V roce 2007 započala profesionalizace vedení skupiny společností Fincentrum, kdy zakladatelé postupně předali výkonné funkce špičkovým manažerům.

Management je důležitý. Úspěch Fincentra je však především úspěchem jeho poradců a manažerů. Děkujeme!

Ing. Martin Nejedlý, Ing. Petr Stuchlík: zakladatelé (2000) a jediní vlastníci

Informační povinnost korporativního člena AFIZ Investice / počet uzavřených smluv (ks)

Rok 2007 2 532

Objem nákupů / podílové listy (Kč)

248 494 929

Objem nákupů / akcie (Kč)

105 572 768

Objem nákupů / dluhopisy (Kč)

13 733 407

Pojišťovnictví / počet uzavřených smluv / životní pojištění (ks) Roční produkční pojistné / životní pojištění (Kč)

9 501 235 573 418

Pojišťovnictví / počet uzavřených smluv / neživotní pojištění (ks) Roční produkční pojistné / neživotní pojištění (Kč)

6 608 36 343 924

Stavební spoření / počet uzavřených smluv (ks)

1 543

Stavební spoření / objem cílových částek (Kč)

358 625 063

Stavební spoření / počet uzavřených úvěrových smluv (ks) Stavební spoření / objem úvěrů (Kč)

267 112 984 159

Hypoteční úvěry / počet uzavřených smluv (ks)

1 536

Hypoteční úvěry / objem (Kč)

2 772 286 352

Penzijní připojištění / počet uzavřených smluv (ks)

7 617

Penzijní připojištění / objem sjednaných měsíčních příspěvků (Kč) Celkový počet aktivních klientů ke konci kalendářního pololetí

Fincentrum a. s., Pobřežní 620/3, Praha 8, 186 00

12

3 650 816 48 287

KAPITOL

anketách přisoudila prvenství Perspektivě odborná porota a nás samozřejmě těší, že KAPITOL pojišťovací a finanční poradenství, a.s. je největším zprostředkovatelem Perspektivy na trhu v ČR a navíc s velmi výrazným podílem mimořádného pojistného, které svědčí o pro klientsky orientovaném přístupu našich spolupracovníků. Díky naší poradenské filozofii jsme se stali objemem pojistného největším zprostředkovatelem životního pojištění v České republice vůbec, na což jsme samozřejmě hrdí. Samozřejmě neopomenutelným faktem jsou i výsledky v rozvoji společnosti, protože v průběhu roku 2007 se s námi rozhodlo spolupracovat více jak tisíc nových spolupracovníků a celkový počet registrovaných poradců překročil na konci roku 2007 hranici 2 500, kterým bychom i touto cestou chtěli poděkovat za odvedenou a kvalitní práci.

Ing. Ivo Zlámal Předseda představenstva Při hodnocení výsledků roku 2007 mohu s potěšením konstatovat, že v rámci více než dvanáctileté historie společnosti KAPITOL pojišťovací a finanční poradenství, a.s. šlo o rok bezpochyby rekordní. V loňském roce jsem zavedli do praxe řadu systémových opatření připravených v roce 2006. Výsledky roku 2007 nám pak potvrdily správnost těchto rozhodnutí, protože nejenom že jsme dosáhli plánovaných ukazatelů, ale podařilo se nám ambiciózní plán i optimistická očekávání překročit. Plánovaný růst 30% ve výkonech jsme překročili jak z hlediska výnosů, kde jsme překonali hranici 600 mil. Kč při meziročním růstu více jak 35%, tak i z pohledu produkčního pojistného, kde jsme dokázali růst o více jak polovinu a překonali jsme hodnotu 780 mil. Kč ročního pojistného. Objem produkčního pojistného velmi pozitivně ovlivnil výkon v mimořádném pojistném u investičního životního pojištění Perspektiva. Z tohoto pohledu musíme podotknout, že nás velmi potěšil triumf našeho majoritního akcionáře pojišťovny Kooperativa v prestižní anketě Banka roku 2007 Mastercard, ve které se stalo nositelem titulu Životní pojištění roku 2007 investiční životní pojištění Perspektiva. Současně jsme i přivítali potvrzení kvalit Perspektivy v letošní anketě Zlatá koruna, kde Perspektiva rovněž dosáhla na nejvyšší metu mezi životními pojištěními. V obou zmíněných

Současně jsme potvrdili záměr dále rozvíjet naše aktivity na poli neživotního pojištění a finančních produktů, kde u těchto odvětví dynamicky a trvale zvyšujeme podíly na celkové produkci. Jsme přesvědčeni, že k výraznému růstu výkonů našich spolupracovníků pozitivně přispěl i moderní informační systém a kvalitní systém vzdělávání, na kterých dlouhodobě spolupracujeme s respektovanými externími partnery. Z pohledu událostí na trhu považujeme rok 2007 za stabilní se zvyšujícím se důrazem na ochranu klientů, což považujeme za pozitivní trend. Mnohé naše přístupy, které jsme ve vztahu ke zvýšení ochrany a informovanosti klientů zavedli a nyní jsou nad stanoveným legislativním rámcem, chápeme jako příspěvek naší společnosti ke zvýšení otevřenosti ke klientům a budování prestiže zprostředkovatelského a poradenského trhu v České republice. Jsme přesvědčeni, že právě AFIZ a jeho role v budování dobrého jména našeho oboru je správným směrem, na jehož rozvoji se společně s našimi partnery v rámci asociace hodláme nadále aktivně podílet.

13

P R E Z E N T A C E K O R P O R A T I V N Í C H CONSULTOR, spol. člena s r.o. Informace korporativního AFIZ do Výroční zprávy AFIZ Pojišťovnictví / počet uzavřených smluv / životní pojištění (ks) Roční produkční pojistné / životní pojištění (Kč)

Č L E N Ů Rok 2007 42 738 727 449 000


18 003 56 670 000


875


300 120 000


266 151 193 000


483


704 533 000


1 360

Penzijní připojištění / objem sjednaných měsíčních příspěvků (Kč)

474 650

Celkový počet aktivních klientů ke konci kalendářního pololetí

397 143

Počet PPZ ke konci kalendářního pololetí

2 548

Provizní obrat (Kč)

573 507 000 KAPITOL a. s., Brno, Rašínova 4

LIMMIT s.r.o.

č. 38/2004 Sb. V současnosti zastupujeme celkem čtrnáct pojišťoven. V oblasti životního a neživotního pojištění zajišťujeme komplexní služby při přípravě, uzavírání a správě pojistných smluv. Na trhu dále působíme jako hypoteční makléř, zastupujeme celkem 7 bank. V rámci zprostředkování hypoték a úvěrů zajišťujeme klientům komplexní služby během sjednávání finančního produktu. V sočasnosti naše služby využívá prostřednictvím dvou kanceláří kolem 3 800 klientů. Veškeré pojišťovací a finanční služby jsou našim klientům poskytovány zdarma. Více informací se dozvíte na našich internetových stránkách www.limmit.cz.

Milan Roškot jednatel společnosti Vážení, společnost LIMMIT s.r.o. jako nezávislá pojišťovací a finanční společnost působí od roku 2004. U České národní banky je společnost vedena jako pojišťovací makléř a pojišťovací agent ve smyslu zákona

14

OVB Allfinanz, a.s.

Při pohledu na celkové rozdělení portfolia produktů OVB podle počtu uzavřených smluv, v roce 2007 se nejvyšší mírou podílel segment životního pojištění (24,5 %) následován segmentem penzijního připojištění (19,30 %), investic do podílových fondů (17,3 %), neživotního pojištění (16,9 %), stavebního spoření a úvěry ze stavebního spoření (15,1 %), hypotečních úvěrů (3,5 %) a spořících účtů (3,4 %). Z uvedeného je zřejmé, že poradenství OVB směřuje k zajištění potřeb celé rodiny. V porovnání s předchozími lety se zvýšil podíl hypotečních, úvěrových a investičních produktů, což kopíruje tržní situaci.

Pavel Uzel CEO a předseda představenstva

Poradci OVB Allfinanz, a.s. poskytují svým klientům komplexní služby. Jasně o tom svědčí vysoký počet smluv neživotního pojištění. Z hlediska potřebných znalostí je to oblast nejnáročnější a uzavření smluv například na pojištění majetku patří k nejpracnějším. Je nepochybné, že poradci OVB Allfinanz, a.s. se uzavírání těchto smluv rozhodně nevyhýbají a jejich klienti díky tomu mají zajištěna i rizika související s vlastnictvím majetku a odpovědností za způsobenou škodu. Rovněž vysoký počet smluv v oblasti investic je důkazem toho, že poradci OVB Allfinanz, a.s., využívají moderních nástrojů na zhodnocování peněz svých klientů. V oblasti životního pojištění převládají jednoznačně moderní produkty investičního životního pojištění. Vysoký počet těchto uzavřených smluv byl v roce 2007 způsoben mimo jiné státní podporou tohoto produktu v podobě daňových úlev, které si většina klientů přeje využít.

Dámy a pánové, rok 2007 byl pro OVB Allfinanz, a.s. dalším velmi úspěšným obchodním rokem v historii společnosti. Ve srovnání s rokem 2006 vzrostly celkové výnosy v členění dle IAS/IFRS o 19 % na 959,1 mil. Kč, provizní výnosy pak vzrostly o 18 % na 943,2 mil. Za stejné období se počet klientů zvýšil ze 760 na 795 tisíc. Rozsáhlé investice do rozvoje a veřejné prezentace firmy se projevily mírným poklesem celkového hospodářského výsledku dle IAS/IFRS o 7 % na 144,6 mil. korun. Počet uzavřených smluv vzrostl oproti roku 2006 o 11 699 smluv, což představuje meziroční nárůst o 8 %. Překonali jsme tak cíle, které jsme si sami pro rok 2007 stanovili, a posílili svou pozici jedničky na trhu. Hospodářské výsledky za rok 2007, rovnocenné s úspěchem celého holdingu, jsou pro naši společnosti zavazující. I nadále proto budeme investovat do odborné přípravy stávajících i nových poradců. Nárůst počtu uzavřených smluv v celkovém počtu je nejpřesvědčivějším důkazem nejen toho, že naši poradci nabízejí zajímavé produkty, ale zejména toho, že svou práci dělají dobře.

Společnost OVB Allfinanz, a.s. jako finančně poradenská společnost spolupracuje s 36 partnery, špičkovými společnostmi, poskytovateli různých finančních produktů, působícími na českém trhu. I proto jsou naši odborní finanční poradci schopni doporučit klientovi optimální variantu investování. Pro OVB Allfinanz je důležité získat vždy dobré a serioz-

15


Č L E N Ů

CONSULTOR, OVB Allfinanz,spol. a.s. s r.o. ní partnery. Rozhodujícími faktory, podle kterých jsou partneři vybíráni, jsou stabilita partnerské společnosti, její historie jak z evropského, tak i lokálního hlediska, portfolio produktů a forma řešení jednotlivých obchodních případů. Jedině na základě kvalitního výběru a rozhodnutí můžeme s dobrým svědomím doporučovat našim zákazníkům produkty našich partnerů a uzavírat s nimi smlouvy.

OVB Allfinanz, a.s. si v roce 2007 udržela svůj dynamický růst a posílila své postavení na trhu. Dnes je naše společnost jedničkou v poskytování finančních služeb v České republice. Protože poptávka po zajišťovacích, investičních a finančních strategiích nepoleví ani v následujících letech, máme i nadále velmi dobré růstové předpoklady a perspektivy z hlediska budoucích hospodářských výsledků. V Praze 8. září 2008

Informace korporativního člena AFIZ do Výroční zprávy AFIZ Investice / počet uzavřených smluv (ks)

Rok 2007 15 445


2 582 312 790

Spořící účty / počet uzavřených smluv (ks)

5 721


40 833 561 960 051


28 044 166 012 912


21 053


6 879 829 421


3 875 1 725 843 698


5 791


9 325 422 522


31 883

Penzijní připojištění / objem sjednaných měsíčních příspěvků (Kč) Celkový počet aktivních klientů ke konci kalendářního roku

23 023 755 794 800

Počet PPZ ke konci kalendářního roku

5 313

Počet IZ 2. úrovně (vázaných zástupců) ke konci kalendářního roku

1 624

Roční provizní obrat (v milionech Kč)

943,2

OVB ALLFINANZ, a.s., Baarova 2,140 00, Praha 4

16

Partners For Life Planning, a.s.

Ve vztahu k distribuční síti byly prioritní vzdělávací aktivity – jak v oblasti produktových znalostí, tak prodejních a komunikačních dovedností i právního povědomí ve sféře zprostředkování finančních služeb. Životně důležité pro nově vzniklou společnost bylo rovněž nastavení distribučních vztahů s obchodními partnery z řad bank, pojišťoven, investičních společností či penzijních fondů.

Ing. Kateřina Palková výkonná ředitelka

Již v prvním roce fungování se společnosti podařilo hospodařit s kladným hospodářským výsledkem. Partners vyvíjejí ve spolupráci s předními finančními ústavy exkluzivní finanční produkty, jež mají poradci Partners k dispozici vedle běžně nabízených produktů. Jejich výraznou konkurenční výhodou jsou nižší poplatky a vyšší efektivita ve srovnání s jinými nabídkami na trhu. Ke konci roku 2007 má Partners ve svém portfoliu 29 obchodních partnerů s celkovým počtem 150 produktů.

Společnost Partners For Life Planning, a.s. (dále jen Partners) zahájila působení na českém finančním poradenském trhu v červnu 2007. U zrodu stáli Kateřina Palková, Pavel Kohout, Tomáš Prouza a Jan Majer. Zakladatele spojovala dlouholetá snaha o kultivaci finančního trhu. V Partners se rozhodli uvést do praxe společné představy o slušném a kvalitním finančním poradenství. Pracovní strategie společnosti Partners je shrnuta do sloganu „Finanční poradenství jinak“. Rok 2007 ve společnosti Partners se nesl ve znamení vybudování všech interních procesů, tak aby byly nastaveny veškeré funkce nutné ke kvalitnímu servisování distribuční sítě. Jednalo se především o interní software, proces přijímání a předávání pokynů, výplaty provizí, HR, mechanismus kontroly kvality poskytovaných služeb, compliance, vyřizování reklamací aj.

V roce 2007 komunikovala společnost Partners s médii a veřejností především prostřednictvím svých webových prezentací na www.partners.cz, www.finmag. cz a www.partnersblog.cz. Dalším podpůrným zdrojem je interní on-line aplikace Prometeus a týdeník

17


Č L E N Ů

Partners For Life Planning, a.s. Cíle pro rok 2008  Vybudování Akademie finančního poradenství  Postupná profesionalizace poradenské sítě  Trojnásobný obrat v porovnání s rokem 2007  Důsledná kontrola kvality poskytovaných služeb  Budování firemní kultury  Pozice leadera v oblasti produktové inovace  Tištěný časopis Finanční magazín s měsíční periodicitou nejen pro odbornou veřejnost

Partners News. Již v roce 2007 nastartovala mediální kampaň a provoz zelené linky pro klienty, které mají zlepšit povědomí o značce Partners a usnadnit komunikaci se společností. V roce 2008 plánuje společnost Partners růst ze 192 mil. Kč v roce 2007 na 576 mil. Kč. K realizaci tohoto cíle je nezbytné rozšíření poradenské sítě na 2 000 aktivních poradců ve stejném období, s čímž úzce souvisí i nárůst počtu zaměstnanců z 31 na plánovaných 45.


červen – prosinec 2007 4 764


251 000 000


3 558


15 357 174 000 000


1 827 4 721 000


1 872


325 000 000


140 60 000 000


1 225


2 100 000 000


6 357

Penzijní připojištění / objem sjednaných měsíčních příspěvků (Kč) Celkový počet aktivních klientů ke konci kalendářního roku Počet PPZ ke konci kalendářního roku

2 628 000 21 500 1 000


400

Účetní obrat za srpen – prosinec 2007 (v milionech Kč)

192

18

PROFIT INVESTMENT v.o.s.

Přes svoji krátkou historii se společnost PROFIT INVESTMENT v.o.s. během roku 2007 etablovala na trhu investičních cenných papírů, když se v úzké spolupráci s licencovaným obchodníkem s cennými papíry, společností BH Securities a.s., specializovala na zprostředkování nákupu a prodeje akcií na českém akciovém trhu a na burzách v USA, Polsku, Maďarsku a dalších státech EU. V průběhu roku 2007 se nám podařilo vybudovat pobočky v Praze, Ostravě a Liberci, ze kterých poskytujeme služby na celém území ČR. Společnost klade důraz na individuální přístup ke každému klientovi, nadstandardní úroveň vnitřních i vnějších firemních procesů, vzdělávání všech spolupracujících osob a provádění vnitřní kontroly. S ohledem na tyto skutečnosti jsme uvítali možnost vstoupit v průběhu minulého roku do řad Asociace investičních zprostředkovatelů a investičních poradců České republiky, o.s., před nímž jsme úspěšně podstoupili kompletní vstupní audit a zařadili se tak mezi 10 stávajících korporativních členů AFIZ.

Mgr. Martin Šefraný PROFIT INVESTMENT v.o.s.

PROFIT INVESTMENT v.o.s. působí na českém kapitálovém trhu od března 2007 jako investiční zprostředkovatel oprávněný k poskytování investiční služby přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních cenných papírů a cenných papírů kolektivního investování ve smyslu ust. § 29 a násl. zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů.

Do roku 2008 tedy vstupujeme s cílem nadále poskytovat kvalitní služby v oblasti zprostředkování obchodů na akciových trzích, rozšiřovat řady našich spolupracovníků a aktivně se podílet na spolupráci v orgánech AFIZ.


Rok 2007 61

Objem nákupů / akcie

2,121 mld. Kč

Objem prodejů / akcie

2,119 mld. Kč

Celkový počet aktivních klientů ke konci kalendářního roku

61


10

PROFIT INVESTMENT v.o.s., Otakarova 15, 140 00 Praha 4

19


Č L E N Ů

Top-Pojištění.cz s.r.o.

Pavel Ronovský ředitel a jednatel společnosti

později jej doplnilo cestovní pojištění a nejmladším produktem na našem serveru je havarijní pojištění.

Značka Top-Pojištění.cz existuje na českém trhu od 1. listopadu roku 2005, kdy byla založena společnost Pojištění online s.r.o., která byla následně přejmenována na Top-Pojištění.cz s.r.o. Bylo tak rozhodnuto dle stejnojmenného internetového portálu www.top-pojisteni.cz, který tato společnost již necelé 3 roky na českém internetu provozuje.

Hlavním nástrojem na stránkách www.top-pojisteni.cz je tzv. agregátor, tedy porovnávač pojistných produktů. Společnost Top-Pojištění.cz tedy nezastupuje jednu pojišťovnu, ale většinu pojišťoven na českém trhu a jejich nabídky je možné si pomocí jednoduchého kalkulátoru porovnat na jednom místě a zjistit tak, která z pojišťoven je pro zadané parametry ta nejoptimálnější. Následně je možné prostřednictvím této aplikace pojistnou smlouvu také uzavřít a dokonce i zaplatit. Vše je tedy jednoduché, rychlé a plně online.

Společnost Top-Pojištění.cz s.r.o. se, jak je z názvu patrné, soustředila na oblast zprostředkování pojištění, ke kterému má patřičné licence nezávislého pojišťovacího agenta a pojišťovacího makléře od České národní banky. Od roku 2006 a 2007 je také členem dvou významných oborových sdružení, kterými jsou APEK – Asociace pro elektronickou komerci a AFIZ – Asociace finančních a investičních zprostředkovatelů.

Společnost Top-Pojištění.cz eviduje v současné době více než 50 tis. uzavřených smluv prostřednictvím svého internetového portálu s objemem ročního pojistného přesahujícím více než 200 mil. Kč. Cílem společnosti je dále rozšiřovat a zdokonalovat své služby na portálu, spolupracovat s dalšími obchodními partnery a také zvětšit portfolio nabízených produktů.

Velice rychle se internetový portál www.top-pojisteni. cz stal lídrem v oblasti internetového pojištění na českém trhu. Prvním a také hlavním produktem, který byl na tomto portále spuštěn, bylo tzv. povinné ručení neboli pojištění odpovědnosti z provozu vozidla. O rok

20

ZFP akademie, a.s.

Vladimír Poliak předseda představenstva ZFP akademie, a.s.

Rok 2007 byl pátým rokem působení společnosti ZFP akademie,a.s. a lze ho jednoznačně hodnotit jako nejúspěšnější rok od založení akciové společnosti v roce 2003. A to po všech stránkách.

lupracovníků, obrovská spousta práce obchodní sítě a zaměstnanců. Na druhé straně tím samozřejmě do budoucna narůstá také zodpovědnost za servis našeho klientského kmene a kmene samospotřebitelů.

V roce 2007 jsme pokračovali v dynamickém nárůstu produkce. Oproti roku 2006 jsme dosáhli meziročního nárůstu produkce o 25 %. Do obchodních a ekonomických výsledků roku 2007 se promítly všechny změny směřující ke kvalitě a profesionalizaci, provedené za posledních pět let od založení akciové společnosti. Je to vidět právě na zájmu veřejnosti o naše samospotřebitelské pojetí finančního zprostředkování a poradenství. To příznivě ovlivnilo i nárůst společenského významu a prospěšnosti naší akciové společnosti pro český finanční trh a tím obecně pro Českou republiku. Naši klienti mají přes společnost ZFP akademie,a. s. naspořeno přes 13 miliard korun na důchod. Na zajištění životních a majetkových rizik platí naší klienti ročně přes 4,7 miliard korun. Na bydlení jsme zajistili našim klientům přes 4,2 miliardy korun. Za těmito čísly se schovává narůstající odbornost našich spo-

Následující rekapitulace hlavních událostí a procesů realizovaných v roce 2007 ve společnosti ZFP akademie,a.s. svědčí o dalším prohlubování procesů orientovaných na strukturální změny vedoucí k delegování činností do regionů, a tím ke zvyšování kvality a zachování těsného kontaktu se spolupracovníky z obchodní sítě a tím i s klientem samotným. Od roku 1995 máme na území České republiky sjednáno téměř 1 690 000 kusů finančních programů. Základními semináři prošlo celkem 101.326 občanů – často samospotřebitelů a akciová společnost má u ČNB registrováno k 30. 4. 2008 3.679 pojišťovacích zprostředkovatelů a 126 investičních zprostředkovatelů. V roce 2007 jsme na našich základních vzdělávacích akcích - základních seminářích přivítali 22.069 občanů,

21


Č L E N Ů

ZFP akademie, a.s.

kteří si zvýšili svoji informovanost v oblasti rodinných financí a rozhodli se spořit na zajištění životní úrovně na důchod a zajišťovat se proti životním rizikům.

vensku. Byl zahájen proces sjednocování řízení obou společností v ČR a na Slovensku.

Organizovaná samospotřebitelská síť vykazovala k 31. 12. 2007 počet 40.141 smluvních vztahů. Společnost disponuje prosperující sítí tří seminárních hotelů, které primárně slouží ke zvyšování odbornosti finančních zprostředkovatelů a poradců a samozřejmě k edukaci – vzdělávání a zvyšování finančního povědomí občanů.

V průběhu roku 2007 byla dotvořena vlastní metodika osobního finančního plánu, která svým sofistikovaným pojetím nabízí možnost poskytnutí poradenské služby toho nejvyššího stupně v oboru finančního zprostředkování a poradenství. Tato služba bude poskytována vnitřní samoregulací opět prostřednictvím specialistů v rámci hlavních regionálních kanceláří.

Společnost vstoupila do procesu decentralizace vybraných provozních činností, které se v průběhu druhého pololetí přenášely z centrály na 11 hlavních regionálních kanceláří. S touto decentralizací se přenášely nejen kompetence, ale i zodpovědnosti za procesy související s bezchybně zprostředkovanými smlouvami.

V oblasti servisních činností bylo proškoleno 600 garantů, kteří prošli školením na uživatelské dovednosti práce s klientem za využití tomu odpovídajícího moderního softwarového vybavení.

Činnost zahájila také etická komise, která se stala poradním orgánem představenstva pro rychlé řešení případných nedorozumění s klienty. Etická komise tak řeší stížnosti klientů, které byly v roce 2007 ve všech případech vyřešeny dohodou s klientem.

Oblast výchovy produktových specialistů vykazovala v rámci samoregulačních opatření na odbornost nadále výborných výsledků. Naše produkce úvěrů a majetkového pojištění je hodnocena našimi obchodními partnery nejen počtem smluv, ale zejména kvalitou produkce vysoce nad průměrem v ČR. Tuto produkci realizuje 313 specialistů.

Zásadní změny začala zaznamenávat také vzdělávací AKADEMIE. Ta reagovala na úpravy v produktové nabídce a zavedla i významné úpravy vedoucí k další profesionalizaci obchodní sítě.

Prostřednictvím kandidátky AFIZ působí naše společnost svým členstvím ve Výboru pro finanční trh ČNB. Aktivním způsobem se podílíme na procesu připomínkování legislativy na finančním trhu a v oblasti dohledu nad finančním trhem. AFIZ a naše společnost usiluje o zavádění prvků koregulace a samoregulace do oboru finančního zprostředkování a poradenství na českém finančním trhu (zejména v oblasti standardů odbornosti a ochrany spotřebitele).

V roce 2007 byla v Ostravě založena první akciová společnost budoucího holdingového uspořádání ZFP. Cílem založení společnosti je vybudování školícího a administrativního centra pro region Ostravska. Společnost ZFP akademie,a.s. se v roce 2007 stala 10% akcionářem nově založené společnosti AEGON penzijní fond, a.s. Za úspěch lze považovat získání prvních 15.000 klientů.

Cílem společnosti ZFP akademie,a.s. v roce 2008 bude, mimo dosažení výborných obchodních výsledků, stabilizace vnitřních procesů nastavených v průběhu let 2006 a 2007 a profesionalizace s cílem vychovávat kvalitní finanční poradce. Naše společnost v rámci budování vztahů s veřejností neustále zdůraz-

V roce 2007 jsme se stali 90% akcionářem nově založené akciové společnosti ZFP akadémia, a. s. na Slo-

22

ňuje, že cesta finančního poradenství prostřednictvím zvyšování finanční gramotnosti občanů, pod myšlenkou „pojď a nauč se sám rozumět svým financím“ je sice organizačně a administrativně náročnější cestou, ale jistě společensky cestou více prospěšnou pro celý finanční trh.

Dovolte mi závěrem na tomto místě vyjádřit svůj osobní optimismus nad procesy, které v současné době probíhají na poli legislativním i profesním, směřujícími k efektivní regulaci trhu a nastavování pravidel užitečných klientům a vytvářející tržní prostředí, které bude dávat dostatečnou jistotu podnikajícím subjektům.


Rok 2007 555


110 841 745


1614


61 091 471 136 356

Pojišťovnictví / počet uzavřených smluv / neživotní pojištění (ks)

33 553

Roční produkční pojistné / životní pojištění (Kč)

155 033 418


53 138


20 918 548 657


2 544 1 404 315 146


227


717 253 356


65 459

Penzijní připojištění / objem sjednaných měsíčních příspěvků (Kč) Celkový počet aktivních klientů ke konci kalendářního roku Počet PPZ ke konci kalendářního roku

29 899 997 507 000 3 352

Počet IZ 2. úrovně (vázaných zástupců) ke konci kalendářního roku ZFP akademie, a.s., 17. listopadu 12, 690 02 Břeclav

23

108

R O Z V A H A V P L N É M

R O Z S A H U

AKTIVA

k 31. 12. 2007 (v celých tisících Kč)

číslo řádku

Stav k prvnímu dni účetního období

Součet I.až IV.

1

14

A.

Dlouhodobý majetek celkem

I. Dlouhodobý nehmotný majetek celkem

1. Nehmotné výsledky výzkumu a vývoje

(012)

2

2. Software

(013)

3

3. Ocenitelná práva

(014)

4

4. Drobný dlouhodobý nehmotný majetek

(018)

5

5. Ostatní dlouhodobý nehmotný majetek

(019)

6

6. Nedokončený dlouhodobý nehmotný majetek

(041)

7

7. Poskytnuté zálohy na dlouhodobý nehmotný majetek

(051)

8

1. Pozemky

(031)

10

2. Umělecká díla, předměty a sbírky

(032)

11

3. Stavby

(021)

12

4. Samostatné movité věci a soubory movitých věcí

(022)

13

5. Pěstitelské celky trvalých porostů

(025)

14

6. Základní stádo a tažná zvířata

(026)

15

7. Drobný dlouhodobý hmotný majetek

(028)

16

8. Ostatní dlouhodobý hmotný majetek

(029)

17

9. Nedokončený dlouhodobý hmotný majetek

(042)

18

10. Poskytnuté zálohy na dlouhodobý hmotný majetek

(052)

19

Součet I.1. až I.7. II. Dlouhodobý hmotný majetek celkem

9

Součet II.1. až II.10. III. Dlouhodobý finanční majetek celkem

20

1. Podíly v ovládaných a řízených osobách

(061)

21

2. Podíly v účetních jednotkách pod podstatným vlivem

(062)

22

3. Dluhové cenné papíry držené do splatnosti

(063)

23

4. Půjčky organizačním složkám

(066)

24

5. Ostatní dlouhodobé půjčky

(067)

25

6. Ostatní dlouhodobý finanční majetek

(069)

26

7. Pořizovaný dlouhodobý finanční majetek

(043)

27

Součet III.1. až III.7. IV. Oprávky k dlouhodobému majetku celkem

Stav k poslednímu dni účetního období

68

68

68

68

545

545

545

545

-68

-68

-531

-545

-599

-613

28

1. Oprávky k nehmotným výsledkům výzkumu a vývoje

(072)

29

2. Oprávky k softwaru

(073)

30

3. Oprávky k ocenitelným právům

(074)

31

4. Oprávky k drobnému dlouhodobému nehmotnému majetku

(078)

32

5. Oprávky k ostatnímu dlouhodobému nehmotnému majetku

(079)

33

6. Oprávky ke stavbám

(081)

34

7. Oprávky k samostatným movitým věcem a souborům movitých věcí

(082)

35

8. Oprávky k pěstitelským celkům trvalých porostů

(085)

36

9. Oprávky k základnímu stádu a tažným zvířatům

(086)

37

10. Oprávky k drobnému dlouhodobému hmotnému majetku

(088)

38

11. Oprávky k ostatnímu dlouhodobému hmotnému majetku

(089)

39

Součet IV.1. až IV.11.

40

24

B. Krátkodobý majetek celkem I. Zásoby celkem

Součet B.I. až B.IV.

číslo řádku



41

1 704

3 032

194

154

337

429

503

494

364

364

71

1 398

1 441

1. Materiál na skladě

(112)

42

2. Materiál na cestě

(119)

43

3. Nedokončená výroba

(121)

44

4. Polotovary vlastní výroby

(122)

45

5. Výrobky

(123)

46

6. Zvířata

(124)

47

7. Zboží na skladě a v prodejnách

(132)

48

8. Zboží na cestě

(139)

49

9. Poskytnuté zálohy na zásoby

(314)

50

Součet I.1. až I.9.

51

II. 1. Odběratelé Pohledávky 2. Směnky k inkasu celkem 3. Pohledávky za eskontované cenné papíry

(311)

52

(312)

53

(313)

54

4. Poskytnuté provozní zálohy

(314)

55

5. Ostatní pohledávky

(315)

56

6. Pohledávky za zaměstnanci

(335)

57

7. Pohledávky za institucemi soc. zabezpečení a zdrav. pojištění

(336)

58

8. Daň z příjmů

(341)

59

9. Ostatní přímé daně

(342)

60

10. Daň z přidané hodnoty

(343)

61

11. Ostatní daně a poplatky

(345)

62

12. Nároky na dotace a ostatní zúčtování se státním rozpočtem

(346)

63

13. Nároky na dotace a ost. zúčtování s rozp. orgánů územ. samospráv. celků

(348)

64

14. Pohledávky za účastníky sdružení

(358)

65

15. Pohledávky z pevných termínových operací

(373)

66

16. Pohledávky z vydaných dluhopisů

(375)

67

17. Jiné pohledávky

(378)

68

18. Dohadné účty aktivní

(388)

69

19. Opravná položka k pohledávkám

(391)

70

Součet II.1. až II.19. III. Krátkodobý finanční majetek celkem

1. Pokladna

(211)

72

5

5

2. Ceniny

(213)

73

8

22

3. Účty v bankách

(221)

74

274

1 524

4. Majetkové cenné papíry k obchodování

(251)

75

5. Dluhové cenné papíry k obchodování

(253)

76

6. Ostatní cenné papíry

(256)

77

7. Pořizovaný krátkodobý finanční majetek

(259)

78

8. Peníze na cestě

(261)

79

Součet III.1. až III.8. IV. Jiná aktiva celkem

80

287

1551

1. Náklady příštích období

(381)

81

19

40

2. Příjmy příštích období

(385)

82

3. Kursové rozdíly aktivní

(386)

83

Součet IV.1. až IV.3. Aktiva celkem

Součet A. až B.

25

84

19

40

85

1 718

3 032

PASIVA A. Vlastní zdroje celkem I. Jmění celkem

Součet A.I. až A.II.

1. Vlastní jmění

(901)

2. Fondy (921)


86

369

1 742

87 89

(963)

91

x

1 524

(931)

92

352

x

(932)

Součet II.1 až II.3. Součet B.I. až B.IV.

1. Rezervy

93

17

218

94

369

1 742

95

1 349

1 290

(941)

96

(951)

98

Hodnota I.1.

97

II. 1. Dlouhodobé bankovní úvěry Dlouhodobé 2. Vydané dluhopisy závazky 3. Závazky z pronájmu celkem 4. Přijaté dlouhodobé zálohy

(953)

99

(954)

100

(955)

101

5. Dlouhodobé směnky k úhradě

(958)

102

6. Dohadné účty pasivní

(389)

103

7. Ostatní dlouhodobé závazky

(959)

104

369

393

105

369

393

(321)

106

367

323

(322)

107

Součet II.1. až II.7. III. 1. Dodavatelé Krátkodobé 2. Směnky k úhradě závazky 3. Přijaté zálohy celkem 4. Ostatní závazky

(324)

108

40

25

(325)

109

26

-10

5. Zaměstnanci

(331)

110

127

128

6. Ostatní závazky vůči zaměstnancům

(333)

111

7. Závazky k institucím soc. zabezpečení a zdrav. pojištění

(336)

112

79

72

8. Daň z příjmů

(341)

113

9. Ostatní přímé daně

(342)

114

25

62

10. Daň z přidané hodnoty

(343)

115

90

64

11. Ostatní daně a poplatky

(345)

116

12. Závazky ve vztahu k státnímu rozpočtu

(346)

117

13. Závazky ve vztahu k rozpočtu orgánů územ. samospr. celků

(348)

118

170

-74

14. Závazky z upsaných nesplacených cenných papírů a vkladů

(367)

119

15. Závazky k účastníkům sdružení

(368)

120

16. Závazky z pevných termínových operací

(373)

121

17. Jiné závazky

(379)

122

18. Krátkodobé bankovní úvěry

(231)

123

19. Eskontní úvěry

(232)

124

20. Vydané krátkodobé dluhopisy

(241)

125

21. Vlastní dluhopisy

(255)

126

22. Dohadné účty pasivní

(389)

127

23. Ostatní krátkodobé finanční výpomoci

(249)

128

Součet III.1. až. III.23. IV. Jiná pasiva


90

II. Výsledek 1. Účet výsledku hospodaření hospoda2. Výsledek hospodaření ve schvalovacím řízení ření 3. Nerozdělený zisk, neuhrazená ztráta minulých let

I. Rezervy


88

3. Oceňovací rozdíly z přecenění majetku a závazků

B. Cizí zdroje celkem

číslo řádku

129

1. Výdaje příštích období

(383)

2. Výnosy příštích období

(384)

131

3. Kursové rozdíly pasivní

(387)

132

Součet IV. až IV.3. Pasiva celkem

Součet A. až B.

26

11

924

130

601 296

56

133

56

296

134

1 718

3 032

V Ý K A Z Z I S K U Označení

A.

A

Z T R Á T Y

Číslo řádku

Název ukazatele Náklady

I.

Spotřebované nákupy celkem

1.

Spotřeba materiálu

k 31. 12. 2007 (v celých tisících Kč) Činnosti Hlavní

Hospodářská

Celkem

1 Součet I.1. až I.4. (501)

2

108

48

156

3

86

39

125

22

9

31

2 570

1 687

4 257 79

2.

Spotřeba energie

(502)

4

3.

Spotřeba ostatních neskladovatelných dodávek

(503)

5

4.

Prodané zboží

6

II.

Služby celkem

(504) Součet II.5. až II.8. (511)

7

5.

Opravy a udržování

8

56

23

6.

Cestovné

(512)

9

95

4

99

7.

Náklady na reprezentaci

(513)

10

60

122

182

8.

Ostatní služby

(518) Součet III.9. až III.13. (521)

11

2 359

1 538

3 897

12

2 423

989

3 412

III.

Osobní náklady celkem

13

1 830

747

2 577

10.

Zákonné sociální pojištění

(524)

14

565

231

796

11.

Ostatní sociální pojištění

(525)

15 28

11

39

9.

Mzdové náklady

12.

Zákonné sociální náklady

13.

Ostatní sociální náklady

IV.

Daně a poplatky celkem

14.

Daň silniční

15.

Daň z nemovitostí

16.

Ostatní daně a poplatky

V.

Ostatní náklady celkem

(527)

16

(528) Součet IV.14. až IV.16. (531)

17 18

1

0

1

19

1

0

1

(532)

20

(538) Součet V.17. až V.24. (541)

21 542

111

653

3

1

4

22

17.

Smluvní pokuty a úroky z prodlení

18.

Ostatní pokuty a penále

(542)

23 24

19.

Odpis nedobytné pohledávky

(543)

25

20.

Úroky

(544)

26

21

8

29

21.

Kursové ztráty

(545)

27

15

8

23

22.

Dary

(546)

28

0

46

46

23.

Manka a škody

(548)

29

24.

(549) Součet VI.25. až VI.30. (551)

30

503

48

551

31

10

4

14

32

10

4

14

(552)

33

0

11

11

5 654

2 850

8 504

27.

Jiné ostatní náklady Odpisy, prodaný majetek, tvorba rezerv a opravných položek celkem Odpis dlouhodobého nehmotného a hmotného majetku Zůstatková cena prodaného dlouhodobého nehmot. a hmot. majetku Prodané cenné papíry a podíly

(553)

34

28.

Prodaný materiál

(554)

35

29.

Tvorba rezerv

(556)

36

30.

Tvorba opravných položek

37

VII.

Poskytnuté příspěvky celkem

(559) Součet VII.31. až VII.32. (581)

VI. 25. 26.

31.

Poskytnuté příspěvky zúčtované mezi organ. složkami

32.

Poskytnuté členské příspěvky

VIII. 33.

Daň z příjmů celkem Dodatečné odvody daně z příjmů

Náklady celkem

(582) Hodnota VIII.33. (595) Součet I. až VIII.

27

38 39 40 41 42 43

Číslo řádku

OznaNázev ukazatele čení

I.

Tržby za vlastní výkony a zboží celkem


45 46

1.

Tržby za vlastní výrobky

(601)

2.

Tržby z prodeje služeb

(602)

47

3.

Tržby za prodané zboží

(604)

48

II.

Změna stavu vnitroorganizačních zásob celkem

Součet II.4. až II.7.

49

4.

Změna stavu zásob nedokončené výroby

(611)

50

5.

Změna stavu zásob polotovarů

(612)

51

6.

Změna stavu zásob výrobků

(613)

52

7.

Změna stavu zvířat

III.

Aktivace celkem

(614)

53

Součet III.8. až III.11.

54

8.

Aktivace materiálu a zboží

(621)

55

9.

Aktivace vnitroorganizačních služeb

(622)

56

10.

Aktivace dlouhodobého nehmotného majetku

(623)

57

11.

Aktivace dlouhodobého hmotného majetku

(624)

58

IV.

Ostatní výnosy celkem

Součet IV.12. až IV.18.

59

12.

Smluvní pokuty a úroky z prodlení

(641)

60

13.

Ostatní pokuty a penále

(642)

61

14.

Platby za odepsané pohledávky

(643)

62

15.

Úroky

(644)

63

16.

Kursové zisky

(645)

64

17.

Zúčtování fondů

(648)

65

18.

Jiné ostatní výnosy

(649)

66

Součet V.19. až V.25.

67

V.

Tržby z prodeje majetku, zúčtování rezerv a opravných položek celkem

19.

Tržby z prodeje dlouhodobého nehmot. a hmot. majetku

(652)

68

20.

Tržby z prodeje cenných papírů a podílů

(653)

69

21.

Tržby z prodeje materiálu

(654)

70

22.

Výnosy z krátkodobého finančního majetku

(655)

71

23.

Zúčtování rezerv

(656)

72

24.

Výnosy z dlouhodobého finančního majetku

(657)

73

25.

Zúčtování opravných položek

(659)

74

Součet VI.26. až VI.28.

75

Činnosti Hlavní

Hospodářská

Celkem

2 854

2 854

2 854

2 854

49

120

169

0

1

1

49

119

168

VI.

Přijaté příspěvky celkem

26.

Přijaté příspěvky zúčtované mezi organizačními složkami

(681)

76

27.

Přijaté příspěvky (dary)

(682)

77

650

650

28.

Přijaté členské příspěvky

(684)

78

6 355

6 355

VII.

Provozní dotace celkem

Hodnota VII.29.

79

29.

Provozní dotace

(691)

80

Výnosy celkem

Součet I. až VII.

81

7 054

2 974

10 028

Výnosy - Náklady

82

1400

135

1 535

(591)

83

C. - 34.

84

1400

124

1 524

C. 34. D.

Výsledek hospodaření před zdaněním Daň z příjmů Výsledek hospodaření po zdanění

28

7 005

7 005

Z P R Á V A D O Z O R Č Í R A D Y K Ú Č E T N Í U Z Á V Ě R C E

Zpráva Dozorčí rady AFIZ k účetní uzávěrce Dozorčí rada AFIZ v roce 2007 pracovala do Valné hromady (do 28. listopadu 2007) ve složení ing. Jiří Fischer, CSc., předseda, Jana Vojáčková, první místopředsedkyně, Mgr. Miloslav Horký, místopředseda, Jana Juřenová, Mgr. Vladimíra Martincová, Radek Pololáník, ing. Jan Svoboda, CSc. Dne 28. září 2007 AFIZ obdržel oznámení Proficio Prague, s.r.o., o ukončení členství v AFIZ, tím také zanikl mandát p. Radka Pololáníka, jednatele společnosti, který byl touto společností do Dozorčí rady AFIZ nominován. S ohledem na ustanovení § 16 odst. 6) Stanov AFIZ proběhla na druhém zasedání Dozorčí rady AFIZ dne 9. října 2007 kooptace nového člena Dozorčí rady AFIZ pana Jiřího Drahoty. Po Valné hromadě (od 29. listopadu 2007) začala pracovat jako další členka Dozorčí rady AFIZ ing. Hana Strnadová.

la připomínek. Před začátkem zasedání a v průběhu svého zasedání dne 9.října 2007 provedla Dozorčí rada AFIZ hloubkovou kontrolu hospodaření AFIZ. Dozorčí rada AFIZ pozitivně hodnotí způsob vedení účetnictví a zejména průhlednost nákladových toků. Dozorčí rada AFIZ opakovaně provedla fyzickou inventuru pokladny a neshledala žádnou závadu. Dozorčí rada AFIZ opětovně kladně hodnotí managerské vyhodnocování hospodaření s prvky časového rozlišení vybraných důležitých ukazatelů výnosů a nákladů. Dozorčí rada AFIZ též sledovala průběh finanční kontroly FÚ za období 2003 a 2004 a v současnosti kontroluje plnění jejích závěrů. Kontrola dodržování stanov a usnesení valných hromad ze strany Představenstva AFIZ za období roku 2007 přinesla jen drobné odstranitelné nálezy formálních chyb v některých zápisech Představenstva AFIZ.

Dozorčí rada AFIZ se sešla v roce 2007 na dvou zasedáních, a to dne 29. června 2007 a dne 9. října 2007, přičemž její členové prováděli kontroly individuálně a průběžně.

V Praze dne 9. září 2008 Členové Dozorčí rady AFIZ se při své činnosti zaměřili zejména na kontrolu ekonomické činnosti AFIZ, na kontrolu dodržování stanov, na kontrolu usnesení valné hromady AFIZ a na kontrolu plnění úkolů ze zápisů Představenstva AFIZ.

Ing. Jiří Fischer, Csc. Jana Vojáčková Mgr. Miloslav Horký Jiří Drahota Jana Juřenová Mgr. Vladimíra Martincová Ing. Hana Strnadová Ing. Jan Svoboda, CSc.

Dozorčí rada se na svém zasedání konaném dne 29. června 2007 zabývala auditovanou závěrkou AFIZ za rok 2006. K této zprávě Dozorčí rada AFIZ neshleda-

29

30

Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky, o.s. Vinohradská 938/ 37, 120 00 Praha 2 Tel.: 222 515 567-8 Fax: 222 515 569 E-mail: sekretariat@afiz.cz

© Ad Nota m s.r.o. • grafika: Ji ndřich Lie bich

ASOCIACE FINANČNÍCH ZPROSTŘEDKOVATELŮ A FINANČNÍCH PORADCŮ ČESKÉ REPUBLIKY, o.s

Recommend Documents