A OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY

A

OTORITAS JASA KEUANGAN

INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY

Statistik Lembaga Keuangan Khusus 2015 diterbitkan oleh Direktorat Statistik dan Informasi Industri Keuangan Non Bank Otoritas Jasa Keuangan surel : [email protected] situs : www.ojk.go.id

LEMBAGA KEUANGAN KHUSUS

Specialized Financial Institutions Statistics 2015 published by Directorate of Non-Bank Financial Institutions Statistics and Information Indonesia Financial Service Authority email : [email protected] website : www.ojk.go.id

SPECIALIZED FINANCIAL INSTITUTIONS

B

KATA PENGANTAR FOREWORD Buku Statistik Lembaga Keuangan Khusus 2015 merupakan media publikasi tahunan yang menyajikan pertumbuhan, statistik, dan profil industri Lembaga Keuangan Khusus yang terdiri atas Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia, PT Pegadaian (Persero), Lembaga Penjamin, dan PT Sarana Multigriya Finansial (Persero). Buku ini merupakan salah satu publikasi statistik Industri Keuangan Non Bank yang diterbitkan oleh Otoritas Jasa Keuangan. Buku ini juga dapat diakses melalui situs resmi Otoritas Jasa Keuangan dengan alamat www.ojk.go.id. Data statistik disajikan berdasarkan laporan keuangan audit dan data kelembagaan per Desember 2015. Dengan terbitnya Buku Statistik Lembaga Keuangan Khusus 2015 ini, kami berharap data yang disajikan dapat memberikan manfaat bagi semua pihak.

The Book of Specialized Financial Institutions Statistics 2015 is an annual publication that provides industry growth, statistic, and profile of Specialized Financial Institutions industry comprising of Indonesia Eximbank, PT Pegadaian (Persero), Guarantee Institutions, and PT Sarana Multigriya Finansial (Persero). This book is a part of Non-Bank Financial Institution statistic publications which are issued by Indonesia Financial Services Authority. It is accessible through the official website of Indonesia Financial Services Authority at www.ojk.go.id. Statistical data is presented based on the audited financial statements and institutional data as of December 2015. We hope the publication of Book of Specialized Financial Institutions Statistics 2015, provides benefits to the readers.

Jakarta, September 2016 Otoritas Jasa Keuangan Indonesia Indonesia Financial Services Authority

i



DAFTAR ISI C O N T E N S Kata Pengantar/Foreword

i

Daftar Isi/Contents

ii

Daftar Grafik/List of Graph

iii

Daftar Tabel/List of Table

iv

STATISTIK LEMBAGA KEUANGAN KHUSUS SPECIALIZED FINANCIAL INSTITUTIONS STATISTICS

01 02

UMUM/GENERAL

2

1) Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia (LPEI)/Indonesia Eximbank

4

2) PT Pegadaian (Persero)/PT Pegadaian (Persero)

6

3) Lembaga Penjamin/Guarantee Institutions

8

4) PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)/PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)

10

KONDISI KEUANGAN/FINANCIAL CONDITION

12

1) Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia (LPEI)/Indonesia Eximbank

14

2) PT Pegadaian (Persero)/PT Pegadaian (Persero)

24

3) Lembaga Penjamin/Guarantee Institutions

26

4) PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)/PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)

28

LAMPIRAN APPENDIX

33

JARINGAN KANTOR OFFICE NETWORK

54

DAFTAR ISTILAH GLOSSARY

56



ii

DAFTAR GRAFIK 1

LIST OF GRAPH

UMUM GENERAL

2

9

Grafik 1

Jumlah Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015

Graph 1

Number of Guarantee Institutions Years 2011-2015

KONDISI KEUANGAN FINANCIAL CONDITION 14

Grafik 2

Posisi Keuangan LPEI Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)

Graph 2

Financial Position of Indonesia Eximbank Years 2011-2015 (billion Rupiah)

Grafik 3

Komposisi Sumber Dana LPEI Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)

Graph 3

Composition of Source of Fund in Indonesia Eximbank Years 2011-2015 (billion Rupiah)

Grafik 4

Komposisi Pinjaman yang Diterima LPEI Berdasarkan Negara Pemberi Pinjaman Tahun 2015

Graph 4

Composition of Indonesia Eximbank Loans Received Based on State of Lenders in 2015

Grafik 5

Komposisi Pinjaman yang Diterima LPEI Berdasarkan Jenis Mata Uang Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)

Graph 5

Composition of Indonesia Eximbank Loans Received Based on Currency Years 2011-2015 (billion Rupiah)

Grafik 6

Kinerja Operasional LPEI Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)

Graph 6

Operational Performance of Indonesia Eximbank Years 2011-2015 (billion Rupiah)

Grafik 7

Kegiatan Usaha LPEI Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)

Graph 7

Indonesia Eximbank Business Activities Years 2011-2015 (billion Rupiah)

Grafik 8

Komposisi Pembiayaan LPEI Berdasarkan Sektor Ekonomi Tahun 2015

Graph 8

Composition of Indonesia Eximbank Financing Activities Based on Economic Sector in 2015

Grafik 9

Komposisi Pembiayaan LPEI Berdasarkan Lokasi Penyaluran Pembiayaan Tahun 2015

Graph 9

Composition of Indonesia Eximbank Financing Activities Based on Region in 2015

16 16 17 18 18

Grafik 10 Komposisi Pembiayaan LPEI Berdasarkan Penggunaan Dana Tahun 2015

19 20 21

Graph 10 Composition of Indonesia Eximbank Financing Activities Based on Utilization of Funds in 2015 Grafik 11 Komposisi Pembiayaan LPEI Berdasarkan Jenis Mata Uang Tahun 2015

21

Graph 11 Composition of Indonesia Eximbank Financing Activities Based on Currency in 2015 Grafik 12 Pembiayaan LPEI Konvensional dan Syariah Tahun 2011-2015

22

Graph 12 Indonesia Eximbank Financing Activities based on Conventional and Sharia Principles Years 2011- 2015 Grafik 13 Pertumbuhan Piutang Murabahah & Pembiayaan Musyarakah LPEI Tahun 2011-2015

23

(miliar Rupiah) Graph 13 Growth of Murabahah Receivables & Musyarakah Financing of Indonesia Eximbank Years 2011-2015 (billion Rupiah) Grafik 14 Komposisi Penjaminan LPEI Berdasarkan Kegiatan yang Dijaminkan Tahun 2015

23

Graph 14 Composition of Indonesia Eximbank Based on Guarantee Activities in 2015 Grafik 15 Komposisi Asuransi LPEI berdasarkan Risiko yang Ditanggung Tahun 2015

24

Graph 15 Composition of Indonesia Eximbank Insurance Activities Based on Risk Covered in 2015 Grafik 16 Posisi Keuangan PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)

24

Graph 16 Financial Position of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah) Grafik 17 Pendapatan Operasional, Beban Operasional dan Laba Bersih PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah)

25

Graph 17 Operating Income, Operating Expenses, and Net Income of PT Pegadaian (Persero) Years 20112015 (billion Rupiah)

iii



25

Grafik 18 Komposisi Pembiayaan PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Graph 18 Financing Composition of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah)

26

Grafik 19 Jumlah Kontrak PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015 Graph 19 Number of Contract of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015

26

Grafik 20 Posisi Keuangan Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Graph 20 Financial Possition of Guarantee Institution Years 2011-2015 (billion Rupiah)

27

Grafik 21 Investasi Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Graph 21 Investment of Guarantee Institution Years 2011-2015 (billion Rupiah)

27

Grafik 22 Pendapatan Operasional, Beban Operasional, dan Laba Bersih Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Graph 22 Operating Income, Operating Expenses, and Net Profit of Guarantee Institutions Years 20112015 (billion Rupiah)

28

Grafik 23 Outstanding Penjaminan Usaha Produktif dan Non Produktif Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Graph 23 Outstanding Guarantee by Productive and Non-Productive Sector of Guarantee Institutions Years 2011-2015 (billion Rupiah)

28

Grafik 24 Posisi Keuangan PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Graph 24 Financial Possition of PT SMF (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah)

29

Grafik 25 Pendapatan Operasional, Beban Operasional dan Laba Bersih PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Graph 25 Operating Income, Operating Expenses, and Net Income of PT SMF (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah) Grafik 26 Nilai Transaksi dan Pendapatan Program Sekuritisasi PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015

29

(miliar Rupiah) Graph 26 Transaction Value and Incomes of Securitization Program of PT SMF (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah) 30

Grafik 27 Komposisi Penyaluran Pinjaman PT SMF (Persero) Tahun 2015 Graph 27 Composition of Loan Disbursement of PT SMF (Persero) in 2015 Grafik 28 Nilai Penyaluran Pinjaman dan Pendapatan Bunga dari Penyaluran Pinjaman PT SMF (Persero) Tahun

30

2011-2015 (miliar Rupiah) Graph 28 Loan Disbursed and Interest Income of Lending Program of PT SMF (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah) 31

Grafik 29 Komposisi Sumber Dana PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Graph 29 Composition of Source of Fund of PT SMF (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah)

31

Grafik 30 Komposisi Investasi PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Graph 30 Composition of Investment PT SMF (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah)

DAFTAR TABEL 1

LIST OF TABLE

UMUM GENERAL Tabel 1 Table 1

5

Jaringan Kantor LPEI per 31 Desember 2015 Office Network of Indonesia Eximbank as of December 31, 2015



iv

2

Tabel 2 Table 2

Jaringan Kantor PT Pegadaian (Persero) per 31 Desember 2015 Office Network of PT Pegadaian (Persero) as of December 31, 2015

7

Tabel 3 Table 3

Daftar Lembaga Penjamin per 31 Desember 2015 List of Guarantee Institutions as of December 31, 2015

9

KONDISI KEUANGAN FINANCIAL CONDITION Tabel 4 Table 4

Ikhtisar Posisi Keuangan Lembaga Keuangan Khusus per 31 Desember 2015 (miliar Rupiah) Summary of Financial Position of Specialized Financial Institutions as of Desember 31, 2015 (billion Rupiah)

13

Tabel 5 Table 5

Penambahan Penyertaan Modal Negara dan Kenaikan Kapitalisasi Modal LPEI (miliar Rupiah) Addition of the State Capital Participation and Capitalization Capital Increase of Indonesia Eximbank (billion Rupiah)

15

Lampiran 1 Appendix 1

Posisi Keuangan LPEI Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Financial Position of Indonesia Eximbank Years 2011-2015 (billion Rupiah)

35


Laporan Laba Rugi LPEI Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Income Statement of Indonesia Eximbank 2011-2015 (billion Rupiah)

36


Pembiayaan LPEI Berdasarkan Lokasi Proyek Tahun 2015 (miliar Rupiah) Financing of Indonesia Eximbank Based on Project Location in 2015 (billion Rupiah)

38


Rasio Keuangan LPEI Tahun 2011-2015 Financial Ratio of Indonesia Eximbank Years 2011-2015

39


Posisi Keuangan PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Financial Position of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah)

39


Laporan Laba Rugi PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Income Statement of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah)

41


Rasio Keuangan PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015 Financial Ratio of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015

42


Posisi Keuangan Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Financial Position of Guarantee Institutions Years 2011-2015 (billion Rupiah)

42


Laporan Laba Rugi Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Income Statement of Guarantee Institutions Years 2011-2015 (billion Rupiah)

44

LAMPIRAN APPENDIX

Lampiran 10 Ikhtisar Posisi Keuangan Lembaga Penjamin Tahun 2015 (miliar Rupiah) Appendix 10 Summary of Financial Position of Guarantee Institutions in 2015 (billion Rupiah)

46

Lampiran 11 Ikhtisar Laba (Rugi) Individu Lembaga Penjamin Tahun 2015 (miliar Rupiah) Appendix 11 Summary of Profit (Loss) Guarantee Institutions in 2015 (billion Rupiah)

48

Lampiran 12 Rasio Keuangan Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015 Appendix 12 Financial Ratio of Guarantee Institutions Years 2011-2015

49

Lampiran 13 Posisi Keuangan PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Appendix 13 Financial Position of PT SMF (Persero) Years 2011–2015 (billion Rupiah)

49

Lampiran 14 Laporan Laba Rugi PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Appendix 14 Income Statement of PT SMF (Persero) Years 2011–2015 (billion Rupiah)

51

Lampiran 15 Arus Kas PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Appendix 15 Cash Flows of PT SMF (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah)

52

Lampiran 16 Rasio Keuangan PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 Appendix 16 Financial Ratio of PT SMF (Persero) Years 2011-2015

53

v





vi

1



STATISTIK LEMBAGA KEUANGAN KHUSUS SPECIALIZED FINANCIAL INSTITUTIONS STATISTICS

1. UMUM Lembaga Keuangan Khusus terdiri dari beberapa lembaga atau perusahaan yang dibentuk atau didirikan untuk melaksanakan tugas dan fungsi yang bersifat khusus, umumnya berkaitan dengan upaya mendukung program Pemerintah bagi kesejahteraan masyarakat. Lembaga keuangan khusus dimaksud meliputi: Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia, PT Pegadaian (Persero), Lembaga Penjamin dan PT Sarana Multigriya Finansial (Persero).

1. GENERAL Specialized Financial Institutions consist of several entities established to perform special purposes to support Governtment’s economic development programs and to enhance national welfare. The specialized financial institutions mentioned include: Indonesia Eximbank, PT Pegadaian (Persero), Guarantee Institutions and PT Sarana Multigriya Finansial (Persero).



2

LEMBAGA PEMBIAYAAN EKSPOR INDONESIA INDONESIA EXIMBANK

1

Kantor Pusat Head Office

4

Kantor Wilayah Regional Office

PT PEGADAIAN (PERSERO)

12

Kantor Wilayah Regional Office

58

Kantor Area Area Office

4.430 Outlet Outlet

LEMBAGA PENJAMIN GUARANTEE INSTITUTIONS

21

Perusahaan Penjaminan Guarantee Companies

PT SARANA MULTIGRIYA FINANSIAL (PERSERO)

3



1)

Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia (LPEI) /Indonesia Eximbank (LPEI) LPEI dibentuk berdasarkan Undang-Undang Nomor 2 Tahun 2009 tentang Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia. Secara khusus, LPEI mengemban tugas untuk mendukung kebijakan Pemerintah dalam rangka mendorong program ekspor nasional melalui skema pembiayaan ekspor nasional. Indonesia Eximbank was established by the Government of Indonesia pursuant to the Act of the Republic of Indonesia Number 2 of 2009 concerning Indonesia Eximbank. Indonesia Eximbank shall have functions to support the national export program through the national export financing.

Pemerintah menetapkan kebijakan dasar pembiayaan ekspor nasional adalah untuk:

The Government of Indonesia determine the basic policy of the national export financing to:

a.

mendorong terciptanya iklim usaha yang kondusif bagi peningkatan ekspor nasional;

a.

promote a conducive business climate to increase the national export;

b.

mempercepat ekspor nasional;

peningkatan

b.

accelerate the national export increment;

c.

membantu peningkatan kemampuan produksi nasional yang berdaya saing tinggi dan memiliki keunggulan untuk ekspor; dan

c.

support the improvement of national production capacity with a high competitiveness and has the advantage to export; and

d.

mendorong pengembangan usaha mikro, kecil, menengah, dan koperasi untuk mengembangkan produk yang berorientasi ekspor.

d.

enhance micro, small, mediumscale enterprises and cooperatives to develop export oriented products.

Pembiayaan ekspor nasional diberikan LPEI dalam bentuk:

Indonesia Eximbank provides the national export financing in the form of:

a. Pembiayaan;

a. Financing;

b.

b.

Penjaminan; dan/atau

Guarantee; and/or

c. Asuransi.

c. Insurance.

Dalam mendukung operasionalnya, saat ini LPEI memiliki 4 kantor wilayah di Indonesia, yaitu Kantor Wilayah Medan, Kantor Wilayah Surabaya, Kantor Wilayah Surakarta, Kantor Wilayah Makassar, dan satu kantor pemasaran di Balikpapan (Tabel 1).

To support its operation, Indonesia Eximbank has 4 regional offices, namely Medan Regional Office, Surabaya Regional Office, Surakarta Regional Office, Makassar Regional Office and a marketing office in Balikpapan (Table 1).



4

Tabel 1 Jaringan Kantor LPEI per 31 Desember 2015 Table 1 Office Network of Indonesia Eximbank as of December 31, 2015

No 1

2

Jaringan Kantor Office Network Kantor Pusat

Seluruh Wilayah Indonesia

Head Office

All around Indonesia

Kantor Wilayah Medan

► Nangroe Aceh Darussalam ► Sumatera Selatan ► Sumatera Barat ► Riau ► Kepulauan Riau ► Jambi ► Bengkulu

Medan Regional Office

3

Kantor Wilayah Surabaya Surabaya Regional Office

4

Kantor Wilayah Surakarta Surakarta Regional Office

5

Kantor Wilayah Makassar Makassar Regional Office

6

Cakupan Wilayah Regional Coverage

► Jawa Timur ► Kalimantan Selatan ► Bali ► Nusa Tenggara Barat ► Nusa Tenggara Timur ► Jawa Tengah ► DI Yogyakarta ► Kalimantan Tengah ► Kalimantan Timur ► Kalimantan Utara ► Sulawesi Selatan ► Sulawesi Utara ► Sulawesi Tengah ► Sulawesi Tenggara ► Gorontalo ► Sulawesi Barat ► Maluku ► Maluku Utara ► Papua ► Papua Barat

Kantor Pemasaran Balikpapan* Balikpapan Marketing Office

*

Cakupan area kerja Kantor Pemasaran merupakan kebijakan dari kepala Unit Kerja yang membawahinya dengan merujuk pada cakupan area kerja Unit Kerja tersebut. Scope of the Marketing Office is policy of the head of the work unit in charge of the area by referring to the coverage area of the working unit

5



2)

PT Pegadaian (Persero)

2)


PT Pegadaian (Persero) didirikan dengan maksud dan tujuan untuk melakukan usaha di bidang gadai dan fidusia, baik secara konvensional maupun syariah, dan jasa lainnya di bidang keuangan sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan terutama untuk masyarakat berpenghasilan menengah ke bawah, usaha mikro, usaha kecil, dan usaha menengah.

PT Pegadaian (Persero) was established with the intent to conduct business activities in the field of lien and fiduciary, both conventional and sharia, and other services in the field of finance in accordance with the provisions of the legislation. PT Pegadaian business activities are mainly aimed for lower-middle income people and micro, small, and medium-sized businesses.

Untuk mencapai maksud dan tujuan tersebut, PT Pegadaian (Persero) melaksanakan 3 kegiatan usaha utama berupa:

Pursuant to the company’s purpose and intent, PT Pegadaian (Persero) conduct 3 major business activities:

Penyaluran pinjaman berdasarkan hukum gadai termasuk gadai efek

Penyaluran pinjaman berdasarkan jaminan fidusia

Pelayanan jasa titipan, pelayanan jasa taksiran, sertifikasi dan perdagangan logam mulia serta batu adi

Lending under the law of pawn, including securities pawn

Lending by fiduciary

Courier services, appraisal services, certification and trading of precious metals and precious stones

Selain melaksanakan kegiatan usaha utama, PT Pegadaian (Persero) dapat melaksanakan kegiatan usaha:

Besides the above major business activities, PT Pegadaian (Persero) also provides other services including:

► Jasa transfer uang, jasa transaksi pembayaran, dan jasa administrasi pinjaman Money transfer services, payment transaction services, and loan administration services ►

Optimalisasi sumber daya perusahaan perseroan Optimizing the utilization of company resources

Jaringan kantor PT Pegadaian (Persero) tersebar luas di seluruh Indonesia hingga tingkat kecamatan dan desa. Terdapat 12 kantor wilayah, 58 kantor area, dan 4.430 outlet yang tersebar di seluruh Indonesia (Tabel 2).


PT Pegadaian (Persero) has an extensive office network encompass district and villages throughout Indonesia. The office network comprises of 12 regional offices, 58 offices area, and 4,430 outlet throughout Indonesia (Table 2).


6

Tabel 2 Jaringan Kantor PT Pegadaian (Persero) per 31 Desember 2015 Table 2 Office Network of PT Pegadaian (Persero) as of December 31, 2015 Jaringan Kantor Office Network

No

Cakupan Wilayah Regional Coverage

Kantor Area Offices Area

Outlet Outlet

1

Kantor Wilayah I Medan Medan Regional Office I

Sumatera Utara dan Nanggroe Aceh Darussalam (NAD)

4

294

2

Kantor Wilayah II Pekanbaru Pekanbaru Regional Office II

Sumatera Barat, Riau, dan Kepulauan Riau

3

240

3

Kantor Wilayah III Palembang Palembang Regional Office III

Sumatera Selatan, Jambi, Bengkulu, Lampung, dan Bangka Belitung

3

256

4

Kantor Wilayah IV Balikpapan Balikpapan Regional Office IV

Kalimantan Barat, Kalimantan Selatan, Kalimantan Timur, dan Kalimantan Tengah

5

365

5

Kantor Wilayah V Manado Manado Regional Office V

Sulawesi Utara, Sulawesi Tengah, Papua, dan Maluku Utara

5

303

6

Kantor Wilayah VI Makassar Makassar Regional Office VI

Sulawesi Utara, Sulawesi Tengah, Papua, dan Maluku Utara

7

418

7

Kantor Wilayah VII Denpasar Denpasar Regional Office VII

Bali, Nusa Tenggara Barat, dan Nusa Tenggara Timur

5

457

8

Kantor Wilayah VIII Jakarta I Jakarta I Regional Office VIII

Jakarta Pusat, Jakarta Timur, Depok, Bekasi, dan Bogor

5

438

9

Kantor Wilayah IX Jakarta II Jakarta II Regional Office IX

Jakarta Utara, Jakarta Selatan, Jakarta Barat, dan Banten

4

417

10

Kantor Wilayah X Bandung Bandung Regional Office X

Jawa Barat

4

316

11

Kantor Wilayah XI Semarang Semarang Regional Office XI

DI Yogyakarta dan Jawa Tengah

6

441

12

Kantor Wilayah II Surabaya Surabaya Regional Office XI

Jawa timur

7

485

58

4.430

Jumlah / Total

7



3)

Lembaga Penjamin Lembaga Penjamin pada saat ini diatur dalam Undang-Undang Nomor 1 Tahun 2016 Tentang Penjaminan, dengan tujuan:

3)

Guarantee Institutions Guarantee Institutions currently regulated in the Act of the Republic of Indonesia Number 1 of 2016 concerning Guarantee, with the aim to:

1.

menunjang kebijakan pemerintah, terutama dalam rangka membantu Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah (UMKM) untuk mengakses pendanaan dari perbankan dan lembaga keuangan lainnya; support the government policy, especially in order to help Small, Medium and Micro Enterprises (SMEs) to access funding from banks and other financial institutions;

2.

meningkatkan akses bagi dunia usaha; improving access to the business world;

3.

mendorong tumbuhnya pembiayaan dan terciptanya iklim usaha yang kondusif bagi peningkatan sektor ekonomi strategis; encouraging the growth of financing and a condusive environment to the improvement of strategic economic sectors;

4.

meningkatkan kemampuan produksi nasional yang berdaya saing tinggi dan yang memiliki keunggulan untuk ekspor; improve the ability of national production that highly competitive and has advantages for export;

5.

mendukung tumbuhnya perekonomian nasional; dan support the growth of national economy; and

6.

meningkatkan tingkat inklusivitas keuangan nasional. improve the level of national financial inclusiveness.

Sampai dengan akhir Desember 2015, terdapat 21 Lembaga Penjamin, yang terdiri dari 19 konvensional dan 2 syariah (Tabel 3). As of the end of December 2015, there were 21 Guarantee Institutions, which consists of 19 conventional and 2 sharia (Table 3).



8

Tabel 3 Daftar Lembaga Penjamin per 31 Desember 2015 Table 3 List of Guarantee Institutions as of December 31, 2015 No

Jenis Perusahaan/Company Type

Nama Perusahaan / Company Name

1

Badan Usaha Milik Negara (BUMN) State Owned Enterprise

Perum Jaminan Kredit Indonesia (Perum Jamkrindo)

2

Badan Usaha Milik Daerah (BUMD) Regional Owned Enterprise

PT Jamkrida Babel PT Jamkrida Bali Mandara PT Jamkrida Banten PT Jamkrida DKI Jakarta PT Jamkrida Jabar PT Jamkrida Jateng PT Jamkrida Jatim PT Jamkrida Kalsel PT Jamkrida Kalteng PT Jamkrida Kaltim PT Jamkrida NTB Bersaing PT Jamkrida NTT PT Jamkrida Papua PT Jamkrida Riau PT Jamkrida Sumbar PT Jamkrida Sumsel

3

Perseroan Terbatas Konvensional Conventional Limited Company

PT Penjaminan Kredit Pengusaha Indonesia (PKPI) PT UAF Jaminan Kredit

4

Perseroan Terbatas Syariah Sharia Limited Company

PT Penjaminan Pembiayaan Askrindo Syariah PT Penjaminan Jamkrindo Syariah

Pada Tahun 2015, tercatat jumlah Lembaga Penjamin di Indonesia sebanyak 21 perusahaan. Jumlah tersebut meningkat 10,5% dari tahun sebelumnya dengan bertambahnya 2 perusahaan daerah baru pada tahun 2015, yaitu PT Jamkrida Jawa Tengah dan PT Jamkrida DKI Jakarta (Grafik 1).

Grafik 1 Jumlah Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015 Graph 1 Number of Guarantee Institutions Years 2011-2015

Based on data as of December, 31, 2015, the number of guarantee institution in Indonesia is 21 companies. The number increased by 10.5% from the previous year with the addition of 2 new regional companies in 2015, PT Jamkrida Jawa Tengah and PT Jamkrida DKI Jakarta. (Graph 1)

9


2011

4

2012

7

2013

9

2014

19

2015

21


4)

PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)

4)

PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)

Sejalan dengan program Pemerintah untuk meningkatkan kegiatan pembangunan di bidang perumahan sebagai salah satu upaya penyediaan perumahan yang layak dan terjangkau oleh masyarakat, perlu diupayakan tersedianya dana yang memadai melalui pembiayaan sekunder perumahan. Untuk melakukan pembiayaan dimaksud, Pemerintah telah mendirikan PT Sarana Multigriya Finansial (Persero).

To support Government program on providing decent yet affordable housing for the community, it is important to enhance the capacity and sustainability of housing finance through secondary mortgage market. PT Sarana Multigriya Finansial (Persero) was established by the Government with the objective to promote and develop secondary mortgage market.

PT Sarana Multigriya Finansial (Persero) merupakan lembaga keuangan berbentuk perseroan terbatas yang didirikan untuk melakukan kegiatan usaha di bidang pembiayaan sekunder perumahan. Pembiayaan sekunder perumahan dilakukan melalui sekuritisasi aset keuangan (KPR). Sekuritisasi merupakan transformasi aset yang tidak likuid menjadi likuid dengan cara pembelian Aset Keuangan dari Kreditor Asal dan penerbitan Efek Beragun Aset. Melalui mekanisme ini diharapkan dapat meniadakan maturity mismatch antara sumber pendanaan perbankan yang bersifat jangka pendek dengan pemberian kredit perumahan yang umumnya jangka panjang.

PT Sarana Multigriya Financial (Persero) is a financial institution established limited company to conduct business activities in the secondary mortgage. Secondary mortgage conducted through securitization of financial assets (mortgages). Securitization is a transformation of illiquid assets into liquid by way of purchase of Financial Assets from Creditors Origin and the issuance of Asset-Backed Securities. Through this mechanism is expected to abolish the maturity mismatch between bank funding sources that are short term by granting housing loans are generally long-term.

PT Sarana Multigriya Finansial (Persero) diatur dalam Peraturan Presiden Nomor 19 Tahun 2005 Tentang Pembiayaan Sekunder Perumahan sebagaimana diubah dalam Peraturan Presiden Nomor 1 Tahun 2008 Tentang Perubahan Atas Peraturan Presiden Nomor 19 Tahun 2005 Tentang Pembiayaan Sekunder Perumahan, perusahaan pembiayaan

PT Sarana Multigriya Financial (Persero) regulated in Presidential Decree No. 19 Year 2005 on Secondary Housing Financing as amended in Presidential Decree No. 1 Year 2008 on Amendment to Presidential Decree No. 19 Year 2005 on Secondary Housing Financing, secondary mortgage companies duty to build and develop the market



10

sekunder perumahan bertugas untuk membangun dan mengembangkan pasar pembiayaan sekunder perumahan melalui sekuritisasi dan penyaluran pinjaman kepada bank dan lembaga keuangan penyalur KPR. Dalam transaksi sekuritisasi, perusahaan dapat bertindak sebagai koordinator global, penjamin, penata sekuritasasi, dan/atau Pendukung Kredit. Selanjutnya, mengenai penyaluran pinjaman kepada bank dan/atau lembaga keuangan penyalur KPR dimaksudkan untuk memperbanyak volume KPR yang disalurkan kepada masyarakat. Saat ini PT Sarana Multigriya Finansial (Persero) atau disingkat PT SMF (Persero) merupakan satu-satunya perusahaan pembiayaan sekunder perumahan di Indonesia.

11


of secondary mortgage through securitization and lending to banks and financial institutions mortgage dealer. In a securitization transaction, the company can act as global coordinators, underwriters, stylists securitization, and / or the Credit Support. Furthermore, the distribution of loans to banks and / or financial institution mortgage dealer intended to raise the volume of mortgages are distributed to the public. Currently, PT Sarana Multigriya Financial (Persero) or abbreviated PT SMF (Persero) is the only secondary mortgage company in Indonesia.


2.

KONDISI KEUANGAN Berdasarkan data per 31 Desember 2015, total aset lembaga keuangan khusus sebesar Rp147.833 miliar, meningkat 26,8% dari tahun 2014. Jumlah aset dan liabilitas lembaga keuangan khusus masih didominasi oleh LPEI seperti tahun sebelumnya dengan porsi masing-masing sebesar 57,5% dan 68,2% dari total aset dan liabilitas lembaga keuangan khusus. Adapun untuk investasi terbesar berasal dari lembaga penjamin, yaitu sebesar Rp10,04 miliar atau 57,7% dari total investasi lembaga keuangan khusus. Sedangkan ekuitas dan laba bersih, porsi terbesar (30,3% dan 43,2%) berasal dari PT Pegadaian (Persero). Secara umum, perbandingan aset, investasi, liabilitas, ekuitas, dan laba bersih dari lembaga keuangan khusus dapat dilihat pada Tabel 4.

2.

FINANCIAL CONDITION Based on data as of December 31, 2015, total assets of specialized financial institutions amounted Rp147,833 billion, up 26.8% from 2014. Total assets and liabilities of specialized financial institutions still dominated by Indonesia Eximbank as in previous years with portions respectively of 57.5% and 68.2% from total assets and liabilities of specialized financial institutions. As for the largest investment came from guarantee institution, amounted Rp10.04 billion, or 57.7% of the total investment of a specialized financial institution. As for equities and net profit, the largest portion (30.3% and 43.2%) was PT Pegadaian (Persero). In general, the comparison of assets, investments, liabilities, equities, and net profit of specialized financial institutions shows in Table 4.



12

Jumlah Aset Total Assets

Rp147.833

26,8%

miliar billion Jumlah Aset Total Assets

Jumlah Liabilitas Total Liabilities

57,67%

68,19%

didominasi oleh LPEI dominated by Indonesia Eximbank

didominasi oleh LPEI dominated by Indonesia Eximbank

Meningkat increased dari tahun sebelumnya from previous year

Jumlah Investasi Total Investments

57,67% didominasi oleh Lembaga Penjamin dominated by Guarantee Institutions

Jumlah Ekuitas Total Equities

Jumlah Laba Bersih Net Profit

30,30%

43,19%

didominasi oleh PT Pegadaian (Persero)

didominasi oleh PT Pegadaian (Persero) dominated by PT Pegadaian (Persero)

dominated by PT Pegadaian (Persero)

Tabel 4 Ikhtisar Posisi Keuangan Lembaga Keuangan Khusus per 31 Desember 2015 Table 4 Summary of Financial Position of Specialized Financial Institutions as of Desember 31, 2015 (miliar rupiah/billion Rupiah) Jenis Industri Industry Type

No

Aset Assets

Investasi Investments

Liabilitas Liabilities

Ekuitas Equities

Laba Bersih Net Profit

1

LPEI Indonesia Eximbank

84.971

6.378

72.609

12.362

1.428

2


39.158

240

26.625

12.533

1.938

3

Lembaga Penjamin Guarantee Institutions

13.642

10.038

2.390

11.252

894

4

PT Sarana Multigriya Financial (Persero)

10.061

752

4.849

5.212

248

147.833

17.408

106.473

41.360

4.508

Jumlah / Total

13



1)

Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia (LPEI) /Indonesia Eximbank

(miliar Rupiah/billion Rupiah)

72.609

50.052

55.203

60.500

38.174

2013

12.362

2012

10.448

8.299

7.550

2011

46.473

46.473

25.783

27.054

33.333 6.964


19.358

Dukungan pemerintah melalui penambahan Penyertaan Modal Negara (PMN) serta kenaikan kapitalisasi modal mendorong naiknya nilai ekuitas LPEI pada tahun 2015. Data ekuitas LPEI per 31 Desember 2014 (audited) dan per 30 November 2015 (unaudited), setelah memperhitungkan adanya kapitalisasi modal yang berasal dari cadangan dan juga penerimaan dari Penyertaan Modal Negara tahun 2014 dan tahun 2015 masing-masing sebesar Rp1 triliun, tersaji pada Tabel 5 dibawah ini.

20.541

26.322

As of December 31, 2015, the Indonesia Eximbank assets increased by 40.4% to Rp84,971 billion or from previous year (Graph 2). The increase was dominated by the company’s financing activities which rose 35.6% from 2014. Liabilities and equities also grew by 45.1%, and 18.3% from previous year.

74.829

84.971

Aset LPEI per 31 Desember 2015 naik sebesar 40,4% menjadi Rp84.971 miliar dibanding tahun sebelumnya (Grafik 2). Peningkatan tersebut didominasi oleh aktivitas pembiayaan yang juga meningkat sebesar 35,6% dari tahun 2014. Liabilitas dan Grafik 2 Posisi Keuangan LPEI Tahun 2011-2015 ekuitas juga tumbuh masingGraph 2 Financial Position of Indonesia Eximbank Years 2011-2015 masing sebesar 45,1% dan 18,3% dibanding tahun sebelumnya.

2014

2015

Aset/Assets

Liabilitas/Liabilities

Pembiayaan/Financing

Ekuitas/Equities

The government support through the addition of the State’s Capital Participant (SCP) and increasing of the capitalization of capital boosted the equity of Indonesia Eximbank. The equity of Indonesia Eximbank as of December 31, 2014 (audited) and as of November 30, 2015 (unaudited), after calculated of capitalization of capital from reserve and also the acceptance of the State’s Capital Participant in 2014 and 2015 respectively amounting to Rp1 trillion, presented in the Table 5 below.


14

Tabel 5 Penambahan Penyertaan Modal Negara dan Kenaikan Kapitalisasi Modal LPEI Table 5 Addition of the State’s Capital Participant and Capitalization Capital Increase of Indonesia Eximbank (miliar rupiah/billion Rupiah) Jenis Industri Industry Type

30 Nov 2015

31 Des 2014

Kontribusi modal pemerintah/Government’s capital contribution a.

Modal awal/Initial Capital

4.322

4.322

b.

Penyertaan modal negara/State’s capital participant

4.000

3.000

c.

Kapitalisasi modal/Capitalization of capital

1.407

54

9.729

7.376

• Cadangan umum/General reserve

367

1.516

• Cadangan khusus/Special reserve

713

304

1.080

1.820

1.737

1.282

(50)

(41)

12.496

10.437

Saldo laba/Retained earnings a.

b.

Yang telah ditentukan penggunanya/Appropriate

Yang belum ditentukan penggunanya/Unappropriate

Pendapatan(beban) komprehensif lainnya/ Other Comprehensive income (expense) Jumlah Ekuitas/ Total Equities

Sumber dana LPEI dalam menjalankan kegiatan usahanya berasal dari surat berharga yang diterbitkan dan pinjaman yang diterima, baik dari dalam maupun luar negeri. Berdasarkan data per 31 Desember 2015, total sumber dana LPEI tercatat sebesar Rp68.004 miliar. Nilai tersebut naik 39,6% dibandingkan sumber dana pada tahun sebelumnya yang berada pada angka Rp48.709 miliar.

Source of funds of the Indonesia Eximbank were from loans received and securities issued. Based on data as of December 31, 2015, total source of funds of Indonesia Eximbank in 2015 reached Rp68,004 billion. It increased by 39.6% from previous year which was Rp48,709 billion.

Kenaikan tersebut didorong oleh kenaikan nilai pinjaman yang diterima oleh LPEI pada tahun 2015 sebesar 44,9% dari tahun sebelumnya (Grafik 3). Dana yang berasal dari surat berharga yang diterbitkan meningkat Rp7.203 miliar atau naik 33,1% dari tahun sebelumnya menjadi Rp28.959 miliar.

The increase caused by Indonesia Eximbank loans received in 2015 increased by 44.9% from previous year (Graph 3). Funds from securities issued rose by Rp7,203 billion or 33.1% from previous year to Rp28,959 billion.

15



Grafik 3 Komposisi Sumber Dana LPEI Tahun 2011-2015 Graph 3 Composition of Source of Fund in Indonesia Eximbank Years 2011-2015 39.045


Pinjaman yang diterima Loan Received

Selain kreditur dari dalam negeri, pinjaman dana yang diterima oleh LPEI juga berasal dari berbagai negara, antara lain Jepang, Cina, Singapura, Kanada, Amerika Serikat, dan Filipina. Jepang merupakan negara pemberi pinjaman terbesar, yaitu Rp26.191 miliar, atau 67,1% dari total pinjaman yang diterima LPEI. Sedangkan pinjaman dari dalam negeri sebesar Rp4.815 miliar (Grafik 4). Indonesia Eximbank had received loans from domestic and other countries creditors, namely Japan, RRC, Singapore, Canada, USA, and Philippines. Japan was the largerst lender which Rp26,191 billion or 67.1% from total Indonesia Eximbank’s loans received while Domestic loans was Rp4,815 billion (Graph 4).

28.959

2013

21.757

26.952

17.220

2012

20.073

13.953

11.362

7.191

11.561

2011

2014

2015

Surat Berharga yang Diterbitkan Securities Issue

Grafik 4 Komposisi Pinjaman yang Diterima LPEI berdasarkan Negara Pemberi Pinjaman Tahun 2015 Graph 4 Composition of Indonesia Eximbank Loans Received based on State of Lenders in 2015

12,33% 0,42% 1,94%

0,55% 1,19%

Jepang Cina Indonesia Kanada

16,48%

67,08%

Singapura Amerika Serikat Filipina

Rp26.191 miliar Rp6.434 miliar Rp4.815 miliar Rp759 miliar Rp464 miliar Rp216 miliar Rp165 miliar



16

Grafik 5 Komposisi Pinjaman yang Diterima LPEI berdasarkan Jenis Mata Uang Tahun 2011-2015 Graph 5 Composition of Indonesia Eximbank Loans Received based on Currency Years 2011-2015 (miliar Rupiah/billion Rupiah) 11.358

2011

150 53

Dolar Amerika Serikat (USD)*) Rupiah (IDR) Euro Eropa (EUR)*)

11.004

2013

300

*) Data telah dikonversi ke dalam rupiah Data has been converted into rupiah

57 18.398

2014

1.600 75 25.037

2015

1.850 66 35.556

2016

3.425 63

Berdasarkan jenis mata uang, pinjaman yang diterima LPEI terdiri dari Dolar Amerika (USD), Euro (EUR), dan Rupiah (IDR). Pada tahun 2015, pinjaman yang diterima dalam USD memiliki proporsi terbesar, yaitu 91,1% dari total pinjaman, atau sebesar Rp 35.556 miliar. Sedangkan pinjaman dalam rupiah dan euro masing-masing sebesar Rp3.425 miliar dan Rp63 miliar. Pinjaman dalam mata uang rupiah pada tahun 2015 mengalami peningkatan, yaitu 85,1% dibandingkan dengan tahun sebelumnya. Sementara itu, pinjaman dalam mata uang euro mengalami penurunan sebesar 3,4% pada periode yang sama.

The Indonesia Eximbank’s loans received were denominated in Rupiah (IDR) and foreign currencies (US Dollar and Euro). In 2015, loans denominated in USD had the largest proportion, Rp25,037 billion or 91.1% of total loans received by Indonesia Eximbank in 2015 (Graph 4). While loans in rupiah and euro respectively Rp3,425 billion and Rp63 billion. Loans in IDR increased by 85.1% in 2015, compared by previous year. Meanwhile, loans in EUR decreased by 3.4% at the same period.

Pendapatan operasional LPEI meningkat 40,1% dari tahun sebelumnya menjadi Rp5.813 miliar sedangkan beban operasional naik sebesar 51,2% menjadi Rp4.204 miliar (Grafik 6). Rasio Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional atau BOPO pada tahun 2015 pun naik sebesar 7,9% dibanding tahun sebelumnya menjadi 69,2%.

Operating income of Indonesia Eximbank increased by 40.1% from previous year to Rp5,813 billion, while operating expenses rose by 51.2% to Rp4,204 billion (Graph 6). The ratio of Operating Expenses to Operating Income or OEOI in 2015 also rose by 7.9% over the previous year to 69.2%.

Secara operasional, laba yang diterima oleh LPEI pada tahun 2015 juga mengalami peningkatan sebesar 20,2% dibandingkan tahun 2014. LPEI juga mencatatkan kenaikan laba bersihnya pada angka Rp1.428 miliar atau meningkat 20,7% dibandingkan dengan tahun sebelumnya.

Operationally, Indonesia Eximbank’s profit in 2015 also increased by 20.2% compared to 2014. Net profit of Indonesia Eximbank also increased by 20.7% compared with the previous year to Rp1,428 billion.

17



Grafik 6 Kinerja Operasional LPEI Tahun 2011-2015 Graph 6 Operational Performance of Indonesia Eximbank Years 2011-2015 5.813


Beban Operasional Operating Expenses

4.024

4.150

Laba (Rugi) Operasional Operating Profit (Loss) Laba (Rugi) Bersih Net Profit (Loss)

2.662

3.077

2014

1.428

2013

1.790

822

998

586

679

461

541

2012

1.182

1.489

2.079

1.491

2.170

1.150

1.691

2011

Pendapatan Operasional Operating Income

2015

Kegiatan usaha yang dijalankan oleh LPEI terdiri dari kegiatan pembiayaan, penjaminan, dan asuransi dalam rangka memajukan ekspor Indonesia. Berdasarkan data per Desember 2015, tercatat nilai pembiayaan ekspor yang disalurkan LPEI mencapai angka Rp74.829 miliar atau naik 35,6% dari tahun sebelumnya (Grafik 7).

Activities of Indonesia Eximbank consist of financing, guaranteeing, and insurance in order to promote Indonesian exports. Based on data as of December 2015, export financing by Indonesia Eximbank reached Rp74,829 billion or increased by 35.6 % from the previous year (Graph 7).

Di samping itu, kegiatan penjaminan dan asuransi ekspor LPEI juga tumbuh pesat pada tahun 2015. Total nilai yang dijaminkan oleh LPEI tercatat sebesar Rp6.247 miliar, naik 72,1%, sedangkan nilai pertanggungan dari kegiatan asuransi LPEI sebesar Rp1.207 miliar atau naik 72,1% dari tahun sebelumnya.

In addition, guaranteeing and insurance activities of Indonesia Eximbank also grew rapidly in 2015. Total guaranteed value of Indonesia Eximbank recorded at Rp6,247 billion, increased by 72.1%, while the insured amount of the insurance activities of Indonesia Eximbank amounted to Rp1,207 billion or rose by 72.1% from the previous year.

Grafik 7 Kegiatan Usaha LPEI Tahun 2011-2015 Graph 7 Indonesia Eximbank Business Activities Years 2011-2015 74.829


Penjaminan Guarantee

1.207

2014

6.247

702

2013

3.629

262

2.033

2012

149

1.098

39

348


55.203

40.492

27.054

20.541

2011

Pembiayaan Financing

Asuransi Insurance

2015


18

Seperti tahun sebelumnya, pada tahun 2015, perindustrian masih menjadi sektor yang mendominasi pembiayaan dari LPEI, yaitu Rp36.710 miliar atau 49,1% dari total pembiayaan yang disalurkan (Grafik 8). Disusul dengan sektor pertambangan, pertanian, perburuan, dan sarana pertanian, serta jasa-jasa dunia usaha dengan pembiayaan masing-masing sektor sebesar Rp9.369 miliar, Rp8.473 miliar, dan Rp6.182 miliar. Sementara itu, sektor perikanan yang baru mendapat dana pembiayaan dari LPEI pada tahun 2015 berada pada angka terendah dengan porsi sebesar 0,1% dari total pembiayaan.

As in previous years, in 2015, industrial sector dominated the financing of Indonesia Eximbank, namely Rp36,710 billion, or 49.1% of the total financing disbursed (Graph 8). It followed by mining, agriculture, hunting, and agricultural inputs, and services business with each sector financing amounted to Rp9,369 billion, Rp8,473 billion and Rp6,182 billion. Meanwhile, the fishery sector which received financing from Indonesia Eximbank since 2015 stood at the lowest rank by 0.1% from the total financing.

Grafik 8 Komposisi Pembiayaan LPEI berdasarkan Sektor Ekonomi Tahun 2015 Graph 8 Composition of Indonesia Eximbank Financing Activities based on Economic Sector in 2015

Perindustrian Industry

0,15% 6,02% 8,26%

3,71%

2,32%

Pertambangan Mining Pertanian, perburuan dan sarana pertanian Agriculture, hunting and agricultural

3,11%

3,52%

Jasa - jasa dunia usaha The services of the business world

11,32% 49,06%

Pengangkutan, pergudangan dan komunikasi Transportation, warehousing and communications Konstruksi Construction Listrik, Gas dan Air Electricity, Gas and Water

12,52%

Perdagangan, Restoran dan Hotel Trade, Restaurants and Hotels Perikanan Fishery Lain-lain Others

Berdasarkan lokasi penyaluran pembiayaan, tercatat pada tahun 2015 Pulau Jawa menjadi lokasi yang mendapat penyaluran pembiayaan ekspor terbesar dari LPEI, yaitu sebesar Rp51.179 miliar atau 68,4% dari total pembiayaan yang disalurkan (Grafik 9). Sebanyak 45,1% dari pembiayaan di Pulau Jawa, atau 30,9% dari total pembiayaan disalurkan ke wilayah DKI Jakarta, yaitu sebesar Rp23.093 miliar. Based on location of financing distributed in 2015, Jawa Island became the region which got the largest amount of export financing from Indonesia Eximbank, amounted to Rp51,179 billion, or 68.4% from the total financing (Graph 9). A total of 45.1% financing in Jawa Island, or 30.9% from total financing channeled to DKI Jakarta, amounted to Rp23,093 billion. 19



Pada tahun 2015, porsi penyaluran pembiayaan terbesar kedua adalah Pulau Kalimantan dengan pembiayaan sebesar Rp11.205 miliar atau 15,0% dari total pembiayaan. Sementara penyaluran pembiayaan ke wilayah Sumatera berada di posisi ketiga dengan total pembiayaan sebesar Rp9.911 miliar. Kemudian disusul oleh wilayah timur Indonesia, yaitu Sulawesi, Maluku, dan Papua dengan nilai pembiayaan sebesar Rp1.492 miliar serta Bali dan Nusa Tenggara sebesar Rp74 miliar.

By 2015, the second largest portion of the financing distribution was Kalimantan Island with financing amounted to Rp11,205 billion, or 15.0% of the total financing. Sumatera Island was the third position with total financing amounted to Rp9,911 billion. The eastern Indonesian region, Sulawesi, Maluku, and Papua had a total financing amounted to Rp1,492 billion and then Bali and Nusa Tenggara amounted to Rp74 billion.

Sementara itu, pembiayaan yang LPEI salurkan ke wilayah di luar Indonesia mencapai nilai Rp970 miliar. Nilai ini mengalami kenaikan 27,2% dari tahun sebelumnya.

Meanwhile, Indonesia Eximbank financing channeled to oversea areas reached to Rp970 billion. This value increased 27.2% from the previous year.

Grafik 9 Komposisi Pembiayaan LPEI Berdasarkan Lokasi Penyaluran Pembiayaan Tahun 2015 Graph 9 Composition of Indonesia Eximbank Financing Activities based on Region in 2015

68,39% Jawa

13,24% Sumatera

14,97% Kalimantan


0,10%

Bali dan Nusa Tenggara

1,99%

Sulawesi, Maluku dan Papua


1,99%

Luar Negeri Overseas

20

Berdasarkan tujuan penggunaannya, dana pembiayaan yang disalurkan oleh LPEI digolongkan menjadi 3 (tiga) jenis, yaitu sebagai modal kerja, investasi, dan tujuan lainnya. Sebesar 52,5% dana pembiayaan yang disalurkan LPEI, yaitu sebesar Rp39.294 miliar, digunakan Grafik 10 Komposisi Pembiayaan LPEI sebagai modal kerja (Grafik 10). Sedangkan Berdasarkan Penggunaan Dana penggunaan dana untuk investasi mencapai Tahun 2015 Graph 10 Composition of Indonesia Eximbank angka Rp35.470 miliar atau 47,4% dari total Financing Activities based on Utilization pembiayaan yang disalurkan. Adapun untuk of Funds in 2015 tujuan lainnya hanya sebesar Rp65 miliar atau 0,1% dari total pembiayaan.

0,09%

Based on the intended use, the financing provided by Indonesia Eximbank classified into 3 (three) types, namely as working capital, investment, and other purposes. The financing used as working capital was 52.5% or amounted to Rp39,294 billion (Graph 10). The financing for investment reached to Rp35,470 billion, or 47.4% of the total financing disbursed and Rp65 billion for other purposes or 0.1% from total financing.

Grafik 11 Komposisi Pembiayaan LPEI Berdasarkan Jenis Mata Uang Tahun 2015 Graph 11 Composition of Indonesia Eximbank Financing Activities based on Currency in 2015

51,760%

Dollar AS (USD)*

47,608% Rupiah (IDR)

0,002% Yen*

0,630%

Singapore Dollar*

*setelah dikonversi ke dalam rupiah/after being converted into rupiah

21


52,51% 47,40%

Modal Kerja Working Capital

Investasi Investment

Lainnya Others

Pembiayaan LPEI disalurkan dalam mata uang rupiah, dolar Amerika, dolar Singapura, dan Yen. Pada tahun 2015, pembiayaan dalam mata uang dolar Amerika mendominasi pembiayaan yang disalurkan LPEI, yaitu sebesar Rp38.732 miliar (setelah dikonversi ke dalam rupiah) atau 47,6% dari total pembiayaan (Grafik 11). Sedangkan pembiayaan dalam mata uang rupiah disalurkan LPEI sebesar Rp35.625 miliar. Sementara itu, pembiayaan dalam mata uang dolar Singapura dan yen Jepang masing-masing sebesar Rp471 miliar dan Rp1 miliar (setelah dikonversi ke dalam rupiah). Indonesia Eximbank channeled the financing in rupiah currency (IDR), American dollar (USD), Singapore dollar (SGD), and the Yen (JPY). In 2015, financing denominated in USD amounted to Rp38,732 billion (after being converted into rupiah) or 47.6% from total financing (Graph 11). Financing denominated in rupiah reached to Rp35,625 billion. Meanwhile, financing denominated in Singapore dollars and Japanese yen respectively amounted to Rp471 billion and Rp1 billion (after being converted into rupiah).


Rasio Non Performing Loan (NPL) LPEI pada tahun 2015 tercatat sebesar 2,2%. Persentase tersebut mengalami penurunan 0,1% dari tahun sebelumnya.

Non Performing Loan (NPL) ratio of Indonesia Eximbank in 2015 was recorded at 2.2%. The percentage experienced a decline 0.1% from the previous year.

Pembiayaan LPEI terdiri dari Rp63.583 miliar pembiayaan konvensional dan Rp11.246 miliar pembiayaan syariah (Grafik 12). Pembiayaan konvensional maupun pembiayaan syariah mengalami kenaikan pada tahun 2015. Kenaikan pembiayaan konvensional sebesar 35,4% sedangkan pembiayaan syariah naik 36,6% dibandingkan dengan tahun 2014.

The financing of Indonesia Eximbank consist of Rp63,583 billion based on conventional principles while Rp11,246 billion based on sharia principles (Graph 12). Conventional and sharia financing of Indonesia Eximbank grew up in 2015. Conventional financing rose 35.4% while sharia financing rose 36.6% from 2014.

Grafik 12 Pembiayaan LPEI Konvensional dan Syariah Tahun 2011-2015 Graph 12 Indonesia Eximbank Financing Activities based on Conventional and Sharia Principles Years 2011- 2015 (miliar Rupiah/billion Rupiah)

63.583

46.970 35.795 24.429 18.778

1.763

2011

2.625

2012

Pembiayaan Konvensional Conventional Financing

4.697

2013

11.246

8.233

2014

2015

Pembiayaan Syariah Sharia Financing

PO SI SI 20 15

Kegiatan pembiayaan syariah yang disalurkan LPEI terdiri dari Piutang Murabahah dan Pembiayaan Musyarakah. Pada tahun 2015, Pembiayaan Musyarakah mengalami kenaikan yang signifikan dibandingkan dengan tahun sebelumnya, yaitu sebesar 342,5% menjadi Rp4.155 miliar (Grafik 13). Sementara itu, Piutang Murabahah menurun 2,8% dibandingkan tahun sebelumnya menjadi Rp7.091 miliar. Sharia financing activities are channeled by Indonesia Eximbank consist of Murabaha Receivables and Musharaka Financing. In 2015, Musharaka financing increased significantly compared with the previous year, ie by 342.5% to Rp4,155 billion (Graph 13). Meanwhile, Murabaha Receivables decreased 2.8% compared to the previous year to Rp7,091 billion.



22

Grafik 13 Pertumbuhan Piutang Murabahah & Pembiayaan Musyarakah LPEI Tahun 2011-2015 Graph 13 Growth of Murabahah Receivables & Musyarakah Financing of Indonesia Eximbank Years 2011-2015 (miliar Rupiah/billion Rupiah) 7.294

7.091

4.244

4.155

Piutang Murabahah Murabahah Receivables Pembiayaan Musyarakah Musyarakah Financing

2.349 1.337

939 426

2011

277

2012

453

2013

2014

2015

Kegiatan penjaminan yang dijalankan LPEI terdiri dari penjaminan proyek, penjaminan kredit bank, dan penjaminan kepabeanan. Pada tahun 2015, Rp5.761 miliar atau 92,22% dari total nilai yang dijaminkan disalurkan dalam bentuk penjaminan proyek. Sedangkan penjaminan kredit bank, dan penjaminan kepabeanan masing-masing sebesar Rp317 miliar dan Rp169 miliar (Grafik 14).

Guarantee activities of Indonesia Eximbank consists of project guarantee, bank’s loan guarantees, and customs guarantees. In 2015, Rp5,761 billion, or 92.22% of the total guaranteed value distributed in project guarantee. While bank’s loan guarantees and customs guarantees amounted to Rp317 billion, and Rp169 billion (Graph 14).

Grafik 14 Komposisi Penjaminan LPEI Berdasarkan Kegiatan yang Dijaminkan Tahun 2015 Graph 14 Composition of Indonesia Eximbank Based on Guarantee Activities in 2015

5,07% 2,71%

Penjaminan Proyek Project Guarantee Penjaminan Kredit Bank Bank’s Loan Guarantee

92,22%

23


Penjaminan Kepabeanan Customs Guarantee


LPEI memberikan pelayanan asuransi ekspor dalam bentuk asuransi gagal bayar dan asuransi gagal ekspor. Nilai pertanggungan dari kegiatan asuransi asuransi gagal ekspor di tahun 2015 sebesar Rp722 miliar atau 59,8% dari total nilai pertanggungan. Dan sebesar Rp485 miliar merupakan nilai pertanggungan terhadap risiko gagal bayar (Grafik 15).

Grafik 15 Komposisi Asuransi LPEI berdasarkan Risiko yang Ditanggung Tahun 2015 Graph 15 Composition of Indonesia Eximbank Insurance Activities Based on Risk Covered in 2015

Indonesia Eximbank provides insurance services for export in the form of export performance risk insurance and nonpayment risk insurance in 2015 was Rp722 billion, or 59.8% from total insured amount. And amounted to Rp485 billion was the nonpayment risk insurance (Graph 15).

40,19%

59,81%

Asuransi Gagal Bayar Non-payment Risk Insurance

Asuransi Gagal Ekspor Export Performance Risk Insurance

2) PT Pegadaian (Persero) /PT Pegadaian (Persero)

Aset PT Pegadaian (Persero) pada tahun 2015 naik sebesar 10,5% dari tahun 2014 menjadi Rp39.158 miliar (Grafik 16). Liabilitas dan ekuitas juga mengalami kenaikan masing-masing sebesar 8,1% dan 15,9%. Assets of PT Pegadaian (Persero) in 2015 rose by 10.5% from 2014 to Rp39,158 billion (Graph 16). Liabilities and equities also increased by 8.1% and 15.9% respectively. Grafik 16 Posisi Keuangan PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015 Graph 16 Financial Position of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015 (miliar Rupiah/billion Rupiah) 39.158 35.443

33.588 26.219

29.312 22.143

12.533

10.809

5.372

2012 Aset Assets


26.625

24.634

9.887

4.076

2011

23.701

23.940

2013 Liabilitas Liabilites

2014

2015

Ekuitas Equities


24

Pendapatan dan beban operasional PT Pegadaian (Persero) mengalami kenaikan sebesar 14,1% dan 15,3% menjadi Rp8.897 miliar dan Rp6.324 miliar pada tahun 2015 (Grafik 17). Kenaikan pendapatan dan beban tersebut menyebabkan laba bersih yang diperoleh juga mengalami kenaikan sebesar 10,0% menjadi Rp1.938 miliar. Sedangkan rasio BOPO pada tahun 2015 mengalami kenaikan sebesar 1,1% dari tahun sebelumnya menjadi 71,1%.

Grafik 17 Pendapatan Operasional, Beban Operasional dan Laba Bersih PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015 Graph 17 Operating Income, Operating Expenses, and Net Income of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015 6.601

2011


4.674 1.476


5.833

2012


5.267 1.445

Operating income and operating expenses of PT Pegadaian (Persero) increased by 14.1% and 15.3% to Rp8,897 billion and Rp6,324 billion in 2015 (Graph 17). The increasing of operating income and operating expenses cause net income also increased by 10.0% to Rp1,938 billion. While the ratio of OEOI in 2015 increased by 1.1% from the previous year to 71.1%.

7.865

2013

Laba Bersih Net Income

5.328 1.907 7.801

2014

5.486 1.762 8.897

2015

6.324 1.928

Pembiayaan yang disalurkan PT Pegadaian (Persero) selama tahun 2015 naik 11,5% dibandingkan dengan tahun sebelumnya menjadi Rp30.985 miliar (Grafik 18). Nilai pembiayaan yang disalurkan melalui gadai konvensional naik sebesar 8,8%, gadai syariah naik 14,0%, dan melalui kegiatan lainnya sebesar 57,7% dibanding dengan tahun sebelumnya.

Financing channeled by PT Pegadaian (Persero) for 2015, increased by 11.5% compared with previous year to Rp30,985 billion (Graph 18). Financing through conventional pawn rose by 8.8%, syariah pawn rose by 14.0%, and through other activities also rose by 57.7% compared with the previous year.

Grafik 18 Komposisi Pembiayaan PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015 Graph 18 Financing Composition of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015 (miliar Rupiah/billion Rupiah) 22.981

25.541

23.483

22.857

19.866

2.158 1.553

2011

2.569

837

2012

Gadai Konvensional Conventional Pawn

25

2.735

3.045

762

2013

2014

Gadai Syariah Sharia Pawn


3.470 1.252

1.975

2015 Lainnya Others


Jumlah kontrak PT Pegadaian (Persero) dari tahun ke tahun terus mengalami peningkatan. Tercatat dalam laporan tahunan PT Pegadaian (Persero), pada tahun 2015, jumlah kontrak PT Pegadaian (Persero) sebanyak 35.653.477 kontrak atau mengalami kenaikan sebesar 19,4% dari tahun sebelumnya (Grafik 19). Sedangkan untuk jumlah nasabah aktif per 31 Desember 2015 mencapai 7.592.242 nasabah atau naik 23,3% dibandingkan periode sebelumnya. The number of contracts of PT Pegadaian (Persero) from year to year continues to increase. Recorded in the annual report of PT Pegadaian (Persero), in 2015, the number of contracts PT Pegadaian (Persero) as much as 35,653,477 contracts, increased by 19.4% from the previous year (Graph 19). As for the number of active clients per December 31, 2015 reached 7,592,242 customers, up 23.3% compared to the previous period.

3)

5.094 3.035

2011

2012

2013

2014

2015

25.425.800 5.376.090

Jumlah Nasabah (orang) Total Customers (people) Nasabah Aktif (orang) Active Customers (people)

27.492.700 Nasabah Aktif 2015 meningkat Active Customers 2015 increase

5.885.450

23,30%

28.389.000

dibandingkan priode sebelumnya compared to the previous period

6.077.340

29.865.300

Jumlah Nasabah 2015 meningkat Total Customers 2015 increase

19,38%

6.157.640

35.653.500 7.592.240

Aset Lembaga Penjamin per 31 Desember 2015, sebesar Rp13.642 miliar. Aset tersebut mengalami pertumbuhan sebesar 21,5% dibandingkan dengan posisi per 31 Desember 2014 (Grafik 20). Kenaikan aset ini didorong oleh naiknya investasi sebesar Rp1.124 miliar atau 12,6% dari tahun sebelumnya.


1.445 3.649

Aset/Assets

6.966

2012

Graph 19 Number of Contract and Active Customers of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015

Lembaga Penjamin /Guarantee Institutions

Grafik 20 Posisi Keuangan Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015 Graph 20 Financial Possition of Guarantee Institutions Years 2011-2015

2011

Grafik 19 Jumlah Kontrak dan Nasabah Aktif PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015

Investasi/Investment

5.520


1.639

Ekuitas/Equities

Liabilitas dan ekuitas juga mengalami peningkatan sebesar 42,8% dan 17,8% dari tahun sebelumnya, menjadi Rp2.390 miliar dan Rp11.252 miliar.

5.327 8.828

2013

6.485 1.777 7.051 11.227

2014

8.914 1.673

Total assets of Guarantee Institutions as of December 31, 2015, amounted to Rp13,642 billion, or grew by 21.5% from 2014 (Graph 20). The increase was driven by increased investment of Rp1,124 billion or 12.6% from previous year.

9.553 13.642

2015

10.038 2.390 11.252


Liabilities and equities increased respectively by 42.8% and 17.8% from previous year to Rp2,390 billion and Rp11,252 billion. SPECIALIZED FINANCIAL INSTITUTIONS

26

Investasi pada tahun 2015 mencapai nilai Rp10.038 miliar atau mengalami kenaikan sebesar 12,6% dari tahun sebelumnya (Grafik 21). Jenis investasi lembaga penjamin didominasi oleh deposito, yaitu 73,0% dari total investasi In 2015, investments reached Rp10,038 billion, increased by 12.6% from previous year (Graph 21). Deposits dominated guarantee investments by 73.0% from total investments.

Grafik 21 Investasi Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015 Graph 21 Investment of Guarantee Institutions Years 2011-2015


3.035

2011

3,32% Saham Shares

333

0,23% EBA Rupiah billion Rupiah 23 miliar

miliar Rupiah billion Rupiah

5.520

2012

1.172

0,01%

Obligasi Bonds miliar Rupiah billion Rupiah

8.914

2014

11,80%

1.184

1

JENIS INVESTASI INVESTMENT TYPE

Penyertaan langsung Direct Investment

miliar Rupiah billion Rupiah

2015

6.485

2013

Investasi/Investment

11,68%

Reksadana Mutual funds miliar Rupiah billion Rupiah

72,97%

10.038

2015

7.323

Pada tahun 2015, pendapatan operasional, beban operasional, dan laba bersih lembaga penjamin mengalami kenaikan sebesar 3,1%, 11,6% dan 20,7% masing-masing menjadi Rp2.163 miliar, Rp1.619 miliar, dan Rp894 miliar. Rasio BOPO pada tahun 2015 sebesar 74,8% atau naik 5,7% dari tahun sebelumnya.

Deposito Deposits miliar Rupiah billion Rupiah

In 2015, operating income, operating expenses, and net income of guarantee institutions increased by 3.1%, 11.6% and 20.7% respectively to Rp2,163 billion, Rp1,619 billion, and Rp894 billion. The ratio of OEOI in 2015 amounted to 74.8%, up 5.7% from the previous year.

Grafik 22 Pendapatan Operasional, Beban Operasional, dan Laba Bersih Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015 Graph 22 Operating Income, Operating Expenses, and Net Profit of Guarantee Institutions Years 2011-2015 (miliar Rupiah/billion Rupiah)

1.512 929

1.489

2011 Pendapatan Operasional Operating Income

894

741 520

376

1.619

1.450

945 569

27

2.163

2.098

1.920

514

2012

2013

2014



2015 Laba Bersih Net Income


Nilai outstanding penjaminan per 31 Desember 2015 tercatat sebesar Rp101.711 miliar (Grafik 23). Nilai tersebut mengalami peningkatan sebesar 6,1% dari tahun 2014. Hal ini didorong oleh naiknya nilai outstanding penjaminan usaha produktif dan non produktif, yaitu sebesar 14,9% dan 0,5% dibandingkan dengan tahun sebelumnya.

The value of outstanding guarantee as of December 31, 2015 amounted to Rp101,710 billion (Graph 23). It rose by 6.1% from 2014. It was driven by the increase of outstanding guarantee value both productive and nonproductive program which increased 14.9% and 0.5% from previous year.

Grafik 23 Outstanding Penjaminan Usaha Sektor Produktif & Non Produktif Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015 Graph 23 Outstanding Guarantee by Productive and Non-Productive Sector of Guarantee Institutions Years 2011-2015 (miliar Rupiah/billion Rupiah)

57.980

56.610

49.570

58.147

58.436

Outstanding Penjaminan Usaha Non-Produktif Outstanding Guarantee on Non-productive Sector

23.410

35.540

40.440

37.673

43.275

2011

2012

2013

2014

2015

4)

Outstanding Penjaminan Usaha Produktif Outstanding Guarantee on Productive Sector

PT Sarana Multigriya Finansial (Persero)/PT Sarana Multigriya Finansial (Persero) Aset PT SMF (Persero) per 31 Desember 2015 tercatat mencapai nilai Rp10.061 miliar, atau mengalami kenaikan dibandingkan tahun sebelumnya, yaitu sebesar 5,5% (Grafik 24). Nilai liabilitas mengalami penurunan sebesar 12,9% menjadi Rp4.849 miliar. Nilai ekuitas mengalami kenaikan yang cukup besar di tahun 2015 menjadi Rp5.212 miliar atau naik sebesar 31,5%. As of December 31, 2015, assets of PT SMF (Persero) reached Rp10,061 billion, or increased by 5.5% from previous year (Graph 24). The value of liabilities decreased by 12.9% to Rp4,849 billion. The equity value was experiencing a considerable rise in 2015 to Rp5,212 billion or increased by 31.5%.

Grafik 24 Posisi Keuangan PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 Graph 24 Financial Position of PT SMF (Persero) Years 2011-2015 10.061

5,53%


31,48%

5.212


2014

4.849

2.791

2013

3.964

5.570

4.687

2012

2.648

3.531

2.309

2.508 Aset/Assets

Posisi 2015/Position 2015

7.478

6.179

4.817

2011

9.534


Aset/Assets

2015


Ekuitas/Equities

12,94%

Ekuitas/Equities


28

Laporan keuangan PT SMF (Persero) tahun 2015 mencatat pendapatan meningkat sekitar 22,3% dibandingkan tahun sebelumnya menjadi Rp826 miliar (Grafik 25). Beban juga mengalami kenaikan sebesar 21,7% dari tahun sebelumnya mencapai angka Rp552 miliar. Laba bersih pun ikut meningkat sebesar 43,2% menjadi Rp248 miliar. Sementara itu, rasio BOPO menurun 0,5% dari tahun 2014 menjadi sebesar 66,8%. Financial statements of PT SMF (Persero) in 2015 recorded income increased by approximately 22.3% over the previous year to Rp826 billion (Graph 25). The expenses also increased by 21.7% from the previous year reached Rp552 billion. Net income increased by 43.2% to Rp248 billion. Meanwhile, the ratio of OEOI decreased 0.5% from the year 2014 to 66.8%.

Grafik 25 Pendapatan Operasional, Beban Operasional dan Laba Bersih PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 Graph 25 Operating Income, Operating Expenses, and Net Income of PT SMF (Persero) Years 2011-2015 (miliar Rupiah/billion Rupiah)

826

436 258

156

675

538 348

256

2011

2012


2013

248

173

145

140

80

552 453

2014


2015 Laba Bersih Net Income

Pada tahun 2015, PT SMF (Persero) memfasilitasi transaksi sekuritisasi sebesar Rp200 miliar, mengalami penurunan sebesar 86,7% dari tahun sebelumnya (Grafik 26). Sementara itu, pendapatan sekuritisasi mengalami peningkatan dari tahun sebelumnya sebesar 41,2% menjadi Rp3 miliar. In 2015, PT SMF (Persero) facilitated securitization transaction amounted to Rp200 billion, decreased by 86.7% from previous year (Graph 26). However, securitization income increased from the previous year by 41.2% to Rp3 billion. Grafik 26 Nilai Transaksi dan Pendapatan Program Sekuritisasi PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 Graph 26 Transaction Value and Incomes of Securitization Program of PT SMF (Persero) Years 2011-2015 (miliar Rupiah/billion Rupiah)

3

3

3

3 1.500

1.000

2

1.000

703 200

2011

2012

2013

2014

Transaksi Sekuritisasi Securitization Transaction

29


2015

Pendapatan Sekuritisasi Securitization Incomes


Selain program sekuritisasi, PT SMF (Persero) juga menyalurkan pinjaman kepada penyalur KPR. Nilai outstanding penyaluran pinjaman meningkat menjadi Rp7.843 miliar atau tumbuh sebesar 20,6% pada tahun 2015 dibandingkan dengan tahun 2014. Nilai penyaluran pinjaman tersebut terdiri dari Rp6.007 miliar pinjaman kepada pihak bank konvensional dan Rp1.836 miliar kepada bank syariah (Grafik 27). Besides securitization program, PT SMF (Persero) also provide loans to mortgage lenders through its lending program. In 2015 the outstanding value of the loan disbursed amounted Rp7,843 billion or grew by 20.6% compared to 2014, of which Rp6,007 billion channelled to the conventional banks and Rp1,836 billion channelled to sharia banks (Graph 27). Grafik 27 Komposisi Penyaluran Pinjaman PT SMF (Persero) Tahun 2015 Graph 27 Composition of Loan Disbursement of PT SMF (Persero) in 2015

Rupiah billion Rupiah 23,41% 1.836 miliar Bank Syariah Sharia Bank

Rupiah billion Rupiah 76,59% 6.007 miliar Bank Konvensional Conventional Bank

Pendapatan bunga yang diterima oleh PT SMF (Persero) dari kegiatan penyaluran pinjaman pada tahun 2015 sebesar Rp603 miliar atau meningkat 7,2% dari tahun 2014. Interest income from loans received by PT SMF (Persero) in 2015 amounted Rp603 billion or increased 7.2% from 2014. Grafik 28 Nilai Penyaluran Pinjaman dan Pendapatan Bunga dari Penyaluran Pinjaman PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 Graph 28 Loan Disbursed and Interest Income of Lending Program of PT SMF (Persero) Years 2011-2015 (miliar Rupiah/billion Rupiah)

562 421 306 167

603 7.843

6.230

6.501

2013

2014

Penyaluran Pinjaman Loans Pendapatan Bunga Interest Income

4.779

2.612

2011

2012


2015 SPECIALIZED FINANCIAL INSTITUTIONS

30

Sumber dana PT SMF (Persero) yang berasal dari penerbitan surat utang, baik surat utang jangka menengah maupun obligasi, mengalami penurunan pada tahun 2015 sebesar 13,2% menjadi Rp4.784 miliar. Obligasi yang diterbitkan PT SMF (Persero) tahun 2015, mengalami penurunan sebesar 3,3% dari tahun sebelumnya menjadi Rp4.784 miliar, sedangkan pada tahun 2015 tidak ada penerbitan MTN (Grafik 29). PT SMF (Persero) source of funding derived from the issuance of debt securities, both through mediumterm notes (MTN) and bonds, in 2015 decreased by 13.2% to Rp4,784 billion. Bonds issued by PT SMF (Persero) decrease of 3.3% from previous year to Rp4,784 billion, while no issued MTN in 2015 (Graph 29). Grafik 29 Komposisi Sumber Dana PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 Graph 29 Composition of Source of Fund of PT SMF (Persero) Years 2011-2015 (miliar Rupiah/billion Rupiah)

4.950

4.784

3.625 2.898

Obligasi Bond

1.937

Surat Utang Jangka Menengah Medium Term Notes (MTN)

1.019 565

580

330

2011

2012

2013

0

2014

2015

Untuk menunjang kegiatan usahanya, PT SMF (Persero) juga melakukan kegiatan investasi, baik dalam bentuk Deposito Berjangka, Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset (KIK EBA), dan Surat Utang Negara (SUN). Investasi PT SMF (Persero) pada tahun 2015 mencapai nilai Rp2.074 miliar atau turun 27,9% dari tahun sebelumnya (Grafik 30). Investasi PT SMF (Persero) dalam bentuk Deposito Berjangka mengalami penurunan sebesar 29,7% dibandingkan dengan tahun 2014. Pada tahun 2015, investasi dalam bentuk KIK EBA turun sebesar 24,9% menjadi Rp739 miliar. Nilai investasi dalam bentuk SUN tidak mengalami perubahan pada angka Rp12 miliar. To support its business activities, PT SMF (Persero) also conducts investment activities, either in the form of Time Deposits, Collective Investment Contract Assets Backed Securities (CIC ABS), and Government Securities (GS). Investments of PT SMF (Persero) in 2015 reached a value of Rp2,074 billion, decreased 27.9% from the previous year (Graph 30). Investments of PT SMF (Persero) in the form of Time Deposits decreased by 29.7% compared to 2014. In 2015, investments in the form of CIC ABS decreased by 24.9% to Rp739 billion. The value of the investment in the form of GS remained unchanged at Rp12 billion. Grafik 30 Komposisi Investasi PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 Graph 30 Composition of Investment PT SMF (Persero) Years 2011-2015 1.880


1.322

575 253

12

2011

319

2012

Deposito Berjangka Time Deposits

31

985

957

843

739

531 12

12

12

2013

2014

Efek Beragun Aset Assets Backed Securities


12

2015 Surat Utang Negara (SUN) Government Bonds




32

33



OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA


HALAMAN INI SENGAJA DIKOSONGKAN THIS PAGE IS INTENTIONALLY LEFT BLANK

LEMBAGA KEUANGAN KHUSUS 30


34

Lampiran 1 Posisi Keuangan LPEI Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Appendix 1 Financial Position of Indonesia Eximbank Years 2011-2015 (billion Rupiah) POSISI KEUANGAN FINANCIAL POSITION

2011

2012

2013

2014

2015

0

0

0

1

0

Giro pada Bank Indonesia/Current Accounts with Bank Indonesia

22

25

5

7

181

Giro pada Bank/Current Accounts with Banks

66

58

77

160

149

5.853

6.528

6.277

5.401

7.278

ASET/ASSETS Kas/Cash

Penempatan pada Bank/Placements with Banks Efek-efek/Securities

338

360

368

422

647

Cadangan Kerugian Penurunan Nilai/Allowance for Impairment Losses

(50)

(50)

(50)

(50)

0

Efek-efek yang Dibeli dengan Janji akan Dijual Kembali/Reverse Repos

0

0

0

0

1.495

Tagihan Derivatif/Derivatives Receivable

5

0

0

1

1

Pembiayaan dan Piutang/Financing and Receivable

20.541

27.054

40.492

55.203

74.829

Pembiayaan dan Piutang/Financing and Receivable

18.778

24.429

35.795

46.970

63.583

(894)

(931)

(1.163)

(1.311)

(1.655)

1.763

2.625

4.697

8.233

11.246

(18)

(26)

(47)

(55)

(181)

19.629

26.097

39.281

53.837

72.993

Cadangan Kerugian Penurunan Nilai/Allowance for Impairment Losses Pembiayaan dan Piutang Syariah/Sharia Financing and Receivable Cadangan Penyisihan Aset Produktif/Allowance for Doubtful Accounts Total Pembiayaan dan Piutang - Neto/Total Financing and Receivables - Net Klaim atas Kelebihan Pembayaran Pajak/Claims for Tax Refund

202

184

151

151

0

Biaya Dibayar Di muka/Prepaid Expenses

4

33

40

46

58

Piutang Asuransi/Insurance Receivables

0

0

0

0

0

Aset Reasuransi/Reinsurance Assets

0

0

0

0

5

176

29

220

333

1.337

(2)

0

0

0

0

59

69

79

195

777

(21)

(28)

(34)

(47)

(66)

Aset Pajak Tangguhan - Neto/Deferred Tax Assets- Net

14

0

28

13

64

Aset Lain-lain/Other Assets

26

27

29

30

53

26.322

33.333

46.473

60.500

84.971

Tagihan Akseptasi/Acceptances Receivable Cadangan Kerugian Penurunan Nilai/Allowance for Impairment Losses Aset Tetap/Fixed Assets Akumulasi Penyusutan Aset Tetap/Accumulated Depreciation of Fixed Assets

TOTAL ASET/TOTAL ASSETS LIABILITAS DAN EKUITAS/LIABILITIES AND EQUITY LIABILITAS/LIABILITIES Liabilitas Segera/Current Liabilities

13

13

11

10

17

176

29

220

333

1.337

21

45

92

148

34

7.191

13.953

17.220

21.757

28.959

(13)

(27)

(25)

0

(25)

Beban Diskonto Obligasi yang Belum Diamortisasi/Unamortized Bond Cost

0

(28)

(28)

0

(13)

Liabilitas Derivatif/Derivatives Payable

5

0

0

1

4

11.561

11.362

20.073

26.952

39.045

Liabilitas Akseptasi/Acceptances Payable Utang Pajak/ Taxes Payable Efek-efek Utang yang Diterbitkan/Debt Securities Issued Beban Emisi Obligasi yang Belum Diamortisasi/Unamortized Bond Issuance Cost

Pinjaman yang Diterima/Fund Borrowings

35



POSISI KEUANGAN FINANCIAL POSITION

2011

2012

2013

2014

2015

Utang Asuransi/Insurance Payable

0

0

0

0

1

Utang Penjaminan/Guarantee Payable

0

0

0

0

2

Liabilitas Asuransi/Insurance Liabilities

0

0

0

0

7

Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontinjensi/ Estimated Losses on Contigensy and Commitment

6

0

0

0

5

62

47

59

74

109

Liabilitas Imbalan Kerja/Liability for Employee Benefits Liabilitas Pajak Tangguhan - Neto/Deffered Tax Liabilities - Net Liabilitas Lain-lain/Other Liabilities TOTAL LIABILITAS/TOTAL LIABILITIES

0

9

0

0

0

335

380

551

775

1.634

19.358

25.783

38.174

50.052

72.609

EKUITAS/EQUITY

0

Kontribusi Modal Pemerintah/Government’s Capital Contribution

6.322

6.322

6.322

7.376

9.729

Laba (rugi) yang Belum Direalisasi atas Efek-efek dalam Kelompok Tersedia untuk Dijual - Neto Setelah Pajak Tangguhan/Unrealized Gain (Loss) on Available-for-Sale Securities, Net of Deffered Tax

5

3

(41)

(29)

(48)

Pengukuran Kewajiban Imbalan Pasti, setelah pajak tangguhan Remeasurement of defined benefit obligation, net of deferred tax

-

-

(4)

(11)

(12)

Cadangan Umum/General Reserve

170

532

894

1.516

368

Cadangan Tujuan/Specific Reserve

41

94

259

304

713

Saldo Laba/Retained Earnings Telah Ditentukan Penggunaannya/Appropriated:

Belum ditentukan Penggunaannya/Unappropriated TOTAL EKUITAS/TOTAL EQUITY TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS/TOTAL LIABILITIES AND EQUITY

426

599

866

1.281

1.613

6.964

7.550

8.299

10.448

12.362

33.333

46.473

60.500

84.971

26.322

Lampiran 2 Laporan Laba Rugi LPEI Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Appendix 2 Income Statement of Indonesia Eximbank Years 2011-2015 (billion Rupiah) LAPORAN LABA RUGI INCOME STATEMENT

2011

2012

2013

2014

2015

1.915

2.539

3.439

4.648

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL/ INCOME AND EXPENSES FROM OPERATIONS PENDAPATAN BUNGA DAN BAGI HASIL SYARIAH/ Interest Income and Sharia Profit Sharing Bunga/Interest

1.572

Bagi Hasil Syariah/Sharia Profit Sharing

94

196

286

522

771

1.667

2.111

2.825

3.960

5.419

(737)

(1.159)

(1.544)

(2.082)

(3.113)

0

0

0

0

0

930

952

1.281

1.878

2.306

Pendapatan dari Asuransi - Neto/Income from Insurance - Net

0

0

0

0

1

Pendapatan dari Penjaminan/Income from Guarantee

0

0

0

0

1

Kenaikan pada Aset Reasuransi/ Increase in Reinsurance Assets

0

0

0

0

5

TOTAL PENDAPATAN BUNGA DAN BAGI HASIL SYARIAH/ TOTAL INTEREST INCOME AND SHARIA PROFIT SHARING Beban Bunga/Interest Expenses Beban Bonus Syariah/Sharia Bonus Expenses PENDAPATAN BUNGA DAN BAGI HASIL - NETO/ INTEREST INCOME AND INCOME FROM PROFIT SHARING - NET PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA/OTHER OPERATING INCOME



36

LAPORAN LABA RUGI INCOME STATEMENT

2011

2012

2013

2014

2015

Penurunan pada Liabilitas Asuransi/Decrease in Insurance Liabilities

0

0

0

0

(7)

Keuntungan Transaksi Mata Uang Asing - Neto/ Gain on Foreign Exchange Transactions - Net

7

20

103

3

143

Provisi dan Komisi Selain dari Pembiayaan dan Piutang/ Non Financing and Receivables Related Fees and Commission

6

18

134

149

218

Keuntungan Penjualan Efek-efek/Gain on Sale of Securities

6

12

1

2

9

Keuntungan (Kerugian) Penilaian Efek-efek yang Belum Terealisasi/Unrealized Gain (Loss) on Changes in Fair Value of Securities - Net

0

0

(9)

3

(2)

Lain-lain - Neto/Others - Net

5

9

22

32

27

24

59

252

190

394

(148)

(71)

(205)

(121)

(386)

(6)

6

0

0

(5)

(167)

(167)

(205)

(297)

(331)

(91)

(98)

(124)

(160)

(184)

(1)

(2)

(1)

(2)

(4)

(258)

(267)

(330)

(459)

(519)

541

679

998

1.489

1.790

3

34

(1)

5

11

544

713

997

1.493

1.800

(83)

(127)

(175)

(311)

(373)

TOTAL PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA/ TOTAL OTHER OPERATING INCOME Penyisihan Cadangan Penurunan Nilai Aset Keuangan/ Provision for Impairment Losses on Financial Assets Pembalikan/(Penyisihan) Kerugian Estimasi Klaim Penjaminan/ Provision for Impairment Losses on Estimated Guarantee Claim BEBAN OPERASIONAL LAINNYA/OTHER OPERATING EXPENSES Gaji dan Tunjangan/Salaries and Benefits Umum dan Administrasi/General and Administrative Lain-lain/Others TOTAL BEBAN OPERASIONAL LAINNYA/ TOTAL OTHER OPERATING EXPENSES LABA OPERASIONAL/INCOME FROM OPERATIONS PENDAPATAN (BEBAN) BUKAN OPERASIONAL - NETO/ NON-OPERATING INCOME (EXPENSES) - NET LABA SEBELUM BEBAN PAJAK/INCOME BEFORE TAX EXPENSES BEBAN PAJAK/TAX EXPENSE LABA TAHUN BERJALAN/INCOME FOR THE YEAR

461

586

822

1.182

1.428

Perubahan Nilai Wajar Efek-efek dalam Kelompok yang Tersedia untuk Dijual - Neto/Net Changes in Fair Value of Available-for-Sale Securities

7

3

(58)

15

(24)

Jumlah yang Distransfer ke Laba Rugi Sehubungan dengan Perubahan Nilai Wajar Efek-efek dalam Kelompok yang Tersedia untuk Dijual/Amounts Transferred to Profit or Loss Related to Sale of Available-for-Sale Securities

0

(3)

(1)

0

(1)

(2)

1

15

(4)

6

5

(2)

(44)

11

(19)

466

584

778

1.193

1.408

Pajak terkait dengan komponen pendapatan komprehensif lainnya/Tax relating to components of other comprehensive income PENDAPATAN (BEBAN) KOMPREHENSIF LAIN - NETO SETELAH PAJAK/ OTHER COMPREHENSIVE INCOME (EXPENSES) - NET AFTER TAX TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN TOTAL COMPREHENSIVE PROFIT OF THE CURRENT YEAR

37



Lampiran 3 Pembiayaan LPEI Berdasarkan Lokasi Proyek Tahun 2015 (miliar Rupiah) Appendix 3 Financing of Indonesia Eximbank Based on Project Location in 2015 (billion Rupiah) LOKASI PROYEK PROJECT LOCATION Bali Bangka Belitung Banten DI Yogyakarta DKI Jakarta

NILAI PEMBIAYAAN VALUE FOR FINANCING

PROPORSI PROPORTION 7

0,01%

141

0,19%

5.906

7,89%

43

0,06%

23.093

30,86%

Jambi

1.706

2,28%

Jawa Barat

3.914

5,23%

Jawa Tengah

5.295

7,08%

Jawa Timur

12.928

17,28%

Kalimantan Barat

1.028

1,37%

Kalimantan Selatan

2.902

3,88%

Kalimantan Tengah

3.422

4,57%

Kalimantan Timur

3.853

5,15%

Lampung

1.437

1,92%

16

0,02%

4

0,01%

221

0,30%

Nusa Tenggara Barat

55

0,07%

Nusa Tenggara Timur

11

0,02%

Papua

80

0,11%

3.050

4,08%

Sulawesi Selatan

617

0,82%

Sulawesi Tengah

28

0,04%

710

0,95%

37

0,05%

Maluku Maluku Utara Nangroe Aceh Darussalam

Riau

Sulawesi Tenggara Sulawesi Utara Sumatera Barat

528

0,71%

Sumatera Selatan

1.471

1,97%

Sumatera Utara

1.357

1,81%

970

1,30%

74.829

100,00%

Di luar Indonesia Jumlah/Total



38

Lampiran 4 Rasio Keuangan LPEI Tahun 2011-2015 Appendix 4 Financial Ratio of Indonesia Eximbank Years 2011-2015 RASIO KEUANGAN FINANCIAL RATIO

2011

Non Performing Loan (NPL)

6,73%

Posisi Devisa Netto (PDN)/Net Open Position

2012

2013

2014

2015

4,38%

3,26%

2,26%

3,60%

3,27%

5,99%

2,09%

1,68%

1,00%

31,85%

24,85%

17,74%

16,66%

13,90%

Rasio Laba terhadap Aset/Return on Assets (ROA)

1,75%

1,76%

1,77%

1,95%

1,68%

Rasio Laba terhadap Ekuitas/Return on Equity (ROE)

6,61%

7,76%

9,90%

11,32%

11,55%

Rasio Utang terhadap Ekuitas/Debt to Equity Ratio

2,8 kali

3,4 kali

4,6 kali

4,8 kali

5,8 kali

Rasio BOPO/OEOI Ratio

67,99%

68,72%

67,56%

64,13%

69,21%

4,02%

3,11%

3,41%

3,63%

3,30%

Rasio Kecukupan Modal /Capital Adequacy Ratio (CAR)

Marjin Bunga Bersih/Net Interest Margin (NIM)

Lampiran 5 Posisi Keuangan PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Appendix 5 Financial Position of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah) POSISI KEUANGAN FINANCIAL POSITION

2011

2012

2013*)

2014*)

2015

459

647

448

437

339

23.576

26.387

26.355

27.781

30.985

16

35

52

28

14

ASET/ASSETS ASET LANCAR/CURRENT ASSETS Kas dan Bank/Cash and Banks Pinjaman Yang Diberikan/Loans **) Piutang Lainnya/Other Receivables ***) Persediaan/Inventories

31

31

203

304

288

192

71

7

4

9

1.179

1.237

1.343

1.337

1.432

84

142

150

165

191

0

0

86

266

301

25.537

28.549

28.644

30.321

33.559

Investasi pada Entitas Asosiasi/Investments in Associates

0

0

0

0

20

Properti Investasi/Investments Properties

0

0

84

84

220

Piutang Kepada Pihak-Pihak Yang Mempunyai Hubungan Istimewa/ Receivables to Parties Related

3

5

0

0

0

71

111

290

288

289

519

549

4.486

4.655

4.967

0

0

0

3

18

89

98

84

93

84

682

763

4.944

5.123

5.599

26.219

29.312

33.588

35.443

39.158

Uang Muka/Advances Pendapatan Yang Masih Harus Diterima/Accrued Income Beban Dibayar di Muka/Prepaid Expenses Pajak Dibayar di Muka/Prepaid Taxes JUMLAH ASET LANCAR/TOTAL CURRENT ASSETS ASET TIDAK LANCAR/NON CURRENT ASSETS

Aset Pajak Tangguhan/Deffered tax expenses Aset Tetap/Fixed Assets Aset tak berwujud (setelah dikurangi akumulasi amortisasi 31 Desember 2014 sebesar Rp 981.175.000)/Intangible Assets (net of accumulated amortization as of December 31, 2014 amount of Rp 981,175,000) Aset Lain-lain/Other Assets JUMLAH ASET TIDAK LANCAR/TOTAL NON CURRENT ASSETS JUMLAH ASET/TOTAL ASSETS

39




2011

2012

2013*)

2014*)

2015

16.594

17.379

15.599

16.553

15.928

0

150

1.129

510

1.167

425

240

0

0

0

Pinjaman Lainnya/Other Payables

15

15

0

0

0

Utang Kepada Rekanan/Trade Payables

32

42

96

75

118

Utang Kepada Nasabah/Payables to Customers

73

87

100

167

302

Utang Pajak/Tax Payables

157

261

148

152

173

Beban Yang Masih Harus Dibayar/Accured Expenses

137

224

184

256

466

13

13

11

21

51

243

310

363

366

373

17.689

18.720

17.630

18.099

18.577

3.656

4.507

4.602

5.052

6.786

Pinjaman Medium Term Notes - Setelah Dikurangi Bagian Yang Akan Jatuh Tempo Dalam Waktu Satu Tahun/Medium Term Notes Payables - net of with Amortized within One Year

240

0

0

0

0

Pinjaman Dari Pemerintah Pusat/Loan from State Government

410

410

410

410

410

KEWAJIBAN DAN EKUITAS/LIABILITIES AND EQUITY KEWAJIBAN JANGKA PENDEK/SHORT TERM LIABILITIES Pinjaman Bank/Bank Loans Pinjaman Obligasi Yang Akan Jatuh Tempo Dalam Waktu Satu Tahun/Bonds Payables with Maturities within One Year Pinjaman Medium Term Notes yang akan jatuh tempo Dalam Waktu Satu Tahun/Medium Term Notes Payables with Maturities within One Year

Pendapatan diterima dimuka - yang diamortisasi dalam satu tahun/Unearned Revenues with amortized within one year Utang Lancar Lainnya/Other Short Term Payables JUMLAH KEWAJIBAN LANCAR/TOTAL SHORT TERM LIABILITIES KEWAJIBAN JANGKA PANJANG/LONG TERM LIABILITIES Pinjaman Obligasi - Setelah Dikurangi Bagian yang Akan Jatuh Tempo Dalam Waktu Satu Tahun/Bonds Payables - net of with Amortized within One Year

Pinjaman Dari Pemerintah Daerah/Loan from Regional Government

0

0

0

0

0

21

20

18

16

15

126

283

926

941

721

0

0

116

115

117

4.454

5.220

6.072

6.535

8.048

22.143

23.940

23.701

24.634

26.625

205

251

251

251

251

46

0

0

0

0

Surplus revaluasi/Revaluations Surplus

0

0

3.750

3.712

3.750

Laba Rugi Aktuarial Imbalan Kerja/ Actuarial Gain or Loss of Employee Benefits

0

0

(396)

(378)

(180)

- Ditentukan Penggunaannya/Appropriated

2.349

3.216

4.334

5.383

6.597

- Belum Ditentukan Penggunaannya/Unappropriated

1.476

1.905

1.948

1.841

2.114

4.076

5.372

9.887

10.809

12.532

0

0

0

0

1

4.076

5.372

9.887

10.809

12.533

26.219

29.312

33.588

35.443

39.158

Pendapatan diterima dimuka - yang diamortisasi dalam satu tahun/Unearned Revenues with amortized within one year Liabilitas imbalan kerja/Employee benefits liabilities Liabilitas pajak tangguhan/Deferred tax liabilities JUMLAH KEWAJIBAN TIDAK LANCAR/TOTAL LONG TERM LIABILITIES JUMLAH LIABILITAS/TOTAL LIABILITIES EKUITAS/EQUITY Modal Awal/Initial Capital Penyertaan Modal Pemerintah/Government Equity

Saldo Laba/Retained Earning:

Jumlah ekuitas yang dapat didistribusikan kepada pemilik entitas induk/ Total equity attributable to owners of parent dengan nilai Kepentingan non pengendali/Non controlling interests JUMLAH EKUITAS/TOTAL EQUITY JUMLAH KEWAJIBAN DAN EKUITAS/TOTAL LIABILITIES AND EQUITY *)

Laporan keuangan komparatif untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2014 , 2013 disajikan kembali sehubungan dengan penerapan PSAK 24 (Revisi 2013)/ The comparative financial statements for the year ended December 31, 2014, 2013 has restated in connection with the adoption of SFAS No. 24 (Revised 2103) **) Setelah dikurangi penyisihan kerugian penurunan nilai per 31 Desember 2015, 2014, dan 1 Januari 2015 sebesar Rp159 miliar, Rp196 miliar, dan Rp230 miliar)/ Net of allowance for impairment losses per December 31, 2015, 2014, and January 1, 2015 amounted to Rp159 billion, Rp196 billion and Rp230 billion) ***) Setelah dikurangi penyisihan kerugian penurunan nilai piutang pegawai per 31 Desember 2015, 2014, dan 1 Januari 2015 sebesar Rp22 miliar, Rp18 miliar, dan Rp17 miliar)/ Net of allowance for impairment losses on receivables employees per December 31, 2015, 2014, and January 1, 2015 amounted to Rp22 billion, Rp18 billion and Rp17 billion)



40

Lampiran 6 Laporan Laba Rugi PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Appendix 6 Income Statement of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah) LAPORAN LABA (RUGI) INCOME STATEMENT

2011

2012

2013

2014*)

2015

5.953

5.325

7.201

7.113

8.120

631

488

648

656

713

0

0

0

0

0

17

20

15

32

64

0

0

0

0

0

6.601

5.833

7.865

7.801

8.897

1.843

2.073

2.175

2.183

2.422

90

82

88

133

197

Pegawai/Employee

1.705

1.964

1.954

2.080

2.750

Umum/General

PENDAPATAN USAHA/OPERATING REVENUES Pendapatan Sewa Modal/Capital Rent Income Pendapatan Administrasi/Administration Revenues Pendapatan Usaha Lainnya/Other Operating Revenues: Pendapatan Lainnya/Other Revenues Uang Kelebihan Lewat Waktu/Overdue Additional Money JUMLAH PENDAPATAN USAHA/TOTAL OPERATING REVENUES BEBAN USAHA/OPERATING EXPENSES Bunga dan Provisi/Interest and Provision Penyusutan AktivaTetap/Depreciation of Fixed Assets

1.037

886

783

811

610

Administrasi Pemasaran/Marketing Administration

0

161

163

182

213

Direksi dan Komisaris/Directors and Comissioners

0

42

42

47

62

Amortisasi dan Penyisihan Piutang/Amortization and Allowances of Receivables

0

35

94

26

28

Pendidikan dan Pelatihan/Educations and Training

0

24

28

25

42

4.674

5.267

5.328

5.486

6.324

1.927

1.866

2.537

2.314

2.573

JUMLAH BEBAN USAHA/TOTAL OPERATING EXPENSES LABA USAHA/OPERATING INCOME PENDAPATAN (BEBAN) LAIN-LAIN/OTHER REVENUES (EXPENSES) Uang Kelebihan Lewat Waktu/Overdue Additional Money

29

36

0

0

0

Pendapatan Sewa Gedung/Building Rent Revenue

2

2

0

0

0

Pendapatan Jasa Giro/Giro Services Revenue

1

1

2

2

1

Laba (Rugi) Penjualan Aktiva Tetap/Income (Loss) Fixed Assets Sale

0

0

0

0

0

Pendapatan Lainnya/Other Revenues

44

62

25

63

70

Beban Lainnya/Other Expenses

(2)

(3)

0

0

0

JUMLAH PENDAPATAN (BEBAN) LAIN-LAIN/ TOTAL OTHER REVENUES (EXPENSES)

76

98

26

65

71

2.002

1.964

2.563

2.379

2.645

Tahun Berjalan/Current Tax

563

554

717

621

774

Tangguhan/Deferred Tax

(37)

(34)

(61)

(3)

(67)

JUMLAH BEBAN (MANFAAT) PAJAK PENGHASILAN/ TOTAL INCOME TAX EXPENSES (BENEFIT)

526

519

656

617

706

1.476

1.445

1.907

1.762

1.938

LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN BADAN/ INCOME BEFORE CORPORATE INCOME TAX BEBAN (MANFAAT) PAJAK PENGHASILAN/ INCOME TAX EXPENSES (BENEFIT)

LABA BERSIH/NET INCOME

*) Laba rugi untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2014 disajikan kembali sehubungan dengan penerapan PSAK 24 (Revisi 2013) The income statements for the year ended December 31, 2014 has restated in connection with the adoption of SFAS No. 24 (Revised 2103)

41



Lampiran 7 Rasio Keuangan PT Pegadaian (Persero) Tahun 2011-2015 Appendix 7 Financial Ratio of PT Pegadaian (Persero) Years 2011-2015 RASIO KEUANGAN FINANCIAL RATIO Rasio Lancar/Current Ratio

2011

2012

144,36% 152,50%

2013

2014

2015

162,48%

167,52%

180,65%

Rasio Utang terhadap Aset/Debt to Assets Ratio

84,45%

81,67%

70,56%

69,50%

67,99%

Rasio Pendapatan Sewa Modal terhadap Total Aset/ Capital Rent Revenue to Total Assets Ratio

22,71%

18,17%

21,44%

20,07%

20,74%


5,63%

4,93%

5,68%

4,97%

4,95%


36,21%

26,89%

19,29%

16,30%

15,47%

Rasio Utang terhadap Ekuitas/Debt to Equity Ratio

5,4 kali

4,5 kali

2,4 kali

2,3 kali

2,1 kali


70,81%

90,30%

67,74%

70,33%

71,08%

Rasio Laba Bersih terhadap Pendapatan Sewa Modal/ Net Profit Margin

24,80%

27,13%

26,49%

24,77%

23,87%

Lampiran 8 Posisi Keuangan Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Appendix 8 Financial Position of Guarantee Institutions Years 2011-2015 (billion Rupiah) POSISI KEUANGAN FINANCIAL POSITION

2011

2012

2013

2014*

2015

ASET 1. Kas dan Bank/Cash and Bank

1.260

57

99

138

363

2. Investasi/Investment

3.035

5.520

6.485

8.914

10.038

0

1

1.207

1.082

1.451

54

58

145

70

104

3. Piutang Pendapatan Imbal Jasa Penjaminan (IJP)/Return Guarantee Services (RGS) Income Receivable 4. Piutang Co-guarantee/Co-guarantee Receivable 5. Piutang Lain-lain/Other Receivable

1

3

29

134

62

179

597

1

2

2

4

8

0

1

1

451

525

555

606

884

0

0

1

0

0

60

53

60

66

420

11. Biaya Ditangguhkan/Deffered Expenses

0

0

0

0

0

12. Aset yang Diambil Alih/Foreclosed Assets

1

0

0

0

0

13. Aset Tidak Berwujud/Intangible Assets

0

0

0

1

5

48

134

140

124

176

15. Dana Talangan Porsi Lancar/Current Portion Bailout Fund

0

0

0

0

0

16. Dana Penjaminan Syariah/Sharia Guarantee Fund

0

0

0

0

15

17. Aset Lainnya/ Other Assets

2

9

8

88

119

JUMLAH ASET/TOTAL ASSETS

5.094

6.966

8.828

11.227

13.642

6. Pendapatan yang Masih Harus Diterima/Revenue Receivable 7. Uang Muka/Advance 8. Biaya Dibayar Dimuka/Prepaid Expenses 9. Piutang dalam Rangka Restrukturisasi Penjaminan/ Receivable in a Restructuring Guarantee 10. Aset Tetap – Netto/Fixed Assets - Net

14. Aset Pajak Tangguhan/Deffered Tax Assets



42


2011

2012

2013

2014*

2015

23

45

10

15

LIABILITAS DAN EKUITAS/ LIABILITIES AND EQUITY LIABILITAS/LIABILITIES 1. Utang Klaim/Claim Payable

32

2. Utang Pajak/Tax Payable 3. Pendapatan yang Ditangguhkan/Deferred Revenue 4. Utang Premi/Premium Payable 5. Utang Komisi/Commission Payable

0

39

29

1

31

930

1.024

1.129

1.065

1.744

0

0

0

0

2

0

0

0

0

1

6. Utang Co-guarantee/Co-guarantee Payable

93

3

48

37

66

7. Beban yang Masih Harus Dibayar/Expenses Payable

25

33

2

3

13

258

409

439

409

355

8. Cadangan Klaim/Claim Allowance 9. Utang Pajak Tangguhan/Deffered Tax Payable

16

0

0

6

5

10. Utang Kontinjensi/Contingency Payable

0

0

0

0

0

11. Obligasi Wajib Konversi/Mandatory Convertible Bond

0

0

0

0

0

12. Penampungan sementara/Post-Employment Benefit Payable

0

0

0

0

19

13. Utang Imbalan Pasca Kerja/Post-Employment Benefit Payable 14. Liabilitas Lainnya/Other Liabilities JUMLAH LIABILITAS/TOTAL LIABILITIES

0

0

0

0

3

91

108

86

142

138

1.445

1.639

1.777

1.673

2.390

3.262

4.335

5.583

7.755

8.848

3.262

4.485

5.832

7.755

8.825

0

0

0

0

23

EKUITAS/EQUITY 15. Modal/Equity a. Modal Disetor/Paid-in Capital b. Agio/Capital Paid in Excess of Par Value c. diasgio -/--/Capital Paid in Discount of Par Value

0

0

0

0

0

575

321

771

1.140

1.530

575

321

771

870

1.147

b. Cadangan Tujuan/on Purpose Allowance

0

0

0

191

302

c. Cadangan Lainnya/Other Allowance

0

0

0

79

80

0

0

0

0

0

(555)

6

6

(9)

18

16. Cadangan/Allowance a. Cadangan Umum/General Allowance

17. Hibah/Grant 18. Saldo Laba (Rugi)/Retained Profit (Loss) a. Laba/Profit

2

2

3

2

27

(557)

4

4

(10)

(9)

374

522

524

683

659

374

522

522

684

660

0

0

2

(2)

(2)

0

0

72

0

0

a. Keuntungan/Profit

0

0

0

0

0

b. Kerugian/Loss -/--

0

0

72

0

(0)

0

0

0

(28)

197

3.649

5.327

7.051

9.553

11.252

5.094

6.966

8.828

11.227

13.642

b. Rugi/Loss -/-19. Laba (Rugi) Tahun Berjalan/Profit (Loss) a. Laba/Profit b. Rugi/Loss -/-20. Pendapatan Komprehensif Lainnya/ Other Comprehensive Revenue

21. Ekuitas Lainnya/ Other Equity JUMLAH EKUITAS/TOTAL EQUITY JUMLAH LIABILITAS & EKUITAS/TOTAL LIABILITIES AND EQUITY

*) terdapat revisi dari Buku Statistik Lembaga Keuangan Khusus 2014/there is a revision of a Specialized Financial Institutions Statistics Book 2014

43



Lampiran 9 Laporan Laba Rugi Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Appendix 9 Income Statement of Guarantee Institutions Years 2011-2015 (billion Rupiah) LAPORAN LABA (RUGI) INCOME STATEMENT

2011

2012

2013

2014*

2015

783

1.190

1.616

1.504

1.437

0

0

0

0

5

133

209

3

575

686

13

1

303

11

16

5. Pendapatan Jasa Konsultasi/Consulting Services Revenue

0

0

0

0

0

6. Penurunan Nilai Wajar Liabilitas Keuangan/ Decrease Fair Value of The Financial Liabilities

0

0

0

0

0

7. Kentungan Penjualan Aset Keuangan/Selling Financial Assets Revenue

0

0

0

0

0

8. Pendapatan Operasional Lain-lain/Other Operating Revenue

0

112

(1)

7

20

929

1.512

1.920

2.098

2.163

353

630

897

1.043

966

92

102

40

7

14

3. IJP Ulang/RGS Co-guarantee

0

0

1

6

23

4. Beban Co-Guarantee/Co-guarantee Expenses

0

0

259

3

11

77

90

133

188

289

0

0

5

2

3

7. Beban Umum dan Administrasi Lainnya/ General Expenses and Other Administration

31

39

63

105

129

8. Penurunan Nilai Wajar Aset Keuangan/ Decrease Fair Value of The Financial Assets

0

61

25

0

1

9. Peningkatan Nilai Wajar Liabilitas Keuangan/ Increase Fair Value of The Financial Liabilities

0

0

0

0

0

10. Kerugian Penjualan Aset Keuangan/ Selling Financial Assets Loss

0

0

0

2

0

11. Beban Penurunan Nilai Aset Keuangan/ Decrease Financial Assets Value Expenses

0

0

0

0

0

17

23

66

93

184

569

945

1.489

1.450

1.619

PENDAPATAN OPERASIONAL/OPERATING REVENUE 1. Pendapatan IJP/ RGS Revenue 2. Penerimaan Klaim Penjaminan Ulang/Reassurance Claim Revenue 3. Pendapatan Bunga/Interest Revenue 4. Pendapatan Investasi Selain Bunga/Investment Revenue Except Interest

TOTAL PENDAPATAN OPERASIONAL/TOTAL OPERATING REVENUE BEBAN OPERASIONAL/OPERATING EXPENSES 1. Beban Klaim/Claim Expenses 2. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim/ Increase (Decrease) Claim Allowance

5. Beban Gaji dan Pegawai/Salary and Employee Expenses 6. Beban Penyusutan Aset Tetap/ Depreciation Current Assets Expenses

12. Beban Operasional Lain-lain/Other Operating Expenses TOTAL BEBAN OPERASIONAL/TOTAL OPERATING EXPENSES



44

LAPORAN LABA (RUGI) INCOME STATEMENT

2011

2012

2013

2014*

2015

360

567

434

653

548

0

0

3

(5)

(4)

63

9

164

223

308

2

0

3

0

(0)

422

576

596

875

849

0

(1)

3

(5)

(4)

46

56

79

165

194

2. Pajak Tangguhan/Deffered Tax

0

0

0

0

0

a. Beban Pajak Tangguhan/Deffered Tax Expenses -/-

0

0

0

2

2

b. Pendapatan Pajak Tangguhan/Deffered Tax Revenue

0

0

0

27

18

376

520

514

680

678

0

0

0

0

(4)

1. Pendapatan Komprehensif/Comprehensive Revenue

0

0

0

61

220

2. Beban Komprehensif/Comprehensive Expenses

0

0

0

0

(0)

376

520

514

741

898

0

0

0

0

(4)

LABA (RUGI) OPERASIONAL/OPERATIONAL PROFIT (LOSS) 1. Laba Operasional/Operating Profit 2. Rugi Operasional/Operating Loss PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL/ NON OPERATING REVENUE AND EXPENSES 1. Pendapatan Non Operasional/Non Operating Revenue 2. Beban Non Operasional/Non Operating Expenses

LABA/RUGI SEBELUM PAJAK PENGHASILAN/PROFIT (LOSS) BEFORE INCOME TAX 1. Laba Sebelum Pajak Penghasilan/Profit Before Revenue Tax 2. Rugi sebelum pajak penghasilan/Loss Before Revenue Tax PAJAK PENGHASILAN/REVENUE TAX 1. Taksiran pajak penghasilan/Estimated Tax Revenue -/-

LABA (RUGI) BERSIH/PROFIT (LOSS) - NET 1. Laba Bersih/Net Profit 2. Rugi Bersih/Net Loss PENDAPATAN (BEBAN) KOMPREHENSIF LAINNYA/ OTHER COMPREHENSIVE REVENUE (EXPENSES)

LABA (RUGI) BERSIH/PROFIT (LOSS) - NET 1. Laba Bersih/Net Profit 2. Rugi Bersih/Net Loss

*) terdapat revisi dari Buku Statistik Lembaga Keuangan Khusus 2014/there is a revision of a Specialized Financial Institutions Statistics Book 2014

45



Lampiran 10 Ikhtisar Posisi Keuangan Lembaga Penjamin Tahun 2015 (miliar Rupiah) Appendix 10 Summary of Financial Position of Guarantee Institutions in 2015 (billion Rupiah) ASET ASSETS NO

NAMA PERUSAHAAN COMPANY NAME

INVESTASI INVESTMENT

BUKAN INVESTASI JUMLAH ASET NON INVESTMENTS TOTAL ASSETS

PERUSAHAAN UMUM/PUBLIC COMPANY 1

Perum Jamkrindo

8.237

3.406

11.643

PERUSAHAAN DAERAH/ REGIONAL COMPANY 1

PT Jamkrida Babel

37

2

39

2

PT Jamkrida Bali Mandara

88

10

98

3

PT Jamkrida Banten

55

2

57

4

PT Jamkrida DKI Jakarta

100

1

101

5

PT Jamkrida Jabar

148

46

194

6

PT Jamkrida Jateng

46

10

56

7

PT Jamkrida Jatim

207

12

219

8

PT Jamkrida Kalsel

48

8

56

9

PT Jamkrida Kalteng

81

4

85

10

PT Jamkrida Kaltim

51

1

52

11

PT Jamkrida NTB Bersaing

35

3

38

12

PT Jamkrida NTT

52

3

55

13

PT Jamkrida Papua

51

1

52

14

PT Jamkrida Riau

25

4

30

15

PT Jamkrida Sumbar

40

2

42

16

PT Jamkrida Sumsel

28

8

36

4

1

5

PERSEROAN TERBATAS/LIMITED COMPANY 1

PT Penjamin Kredit Pengusaha Indonesia

2

PT UAF Jaminan Kredit

136

33

169

3

PT Penjaminan Jamkrindo Syariah

266

23

289

4

PT Penjaminan Pembiayaan Askrindo Syariah

306

21

327

10.038

3.604

13.642

JUMLAH/TOTAL



46

LIABILITAS LIABILITIES PENDAPATAN YANG DITANGGUHKAN DEFERRED REVENUE

CADANGAN KLAIM CLAIM RESERVE

1.616

322

229

2.167

9.476

2

0

0

2

37

9

4

2

15

83

1

0

0

2

55

0

0

0

0

101

22

3

7

31

163

1

1

3

5

52

22

3

1

26

193

4

0

0

5

51

1

0

0

1

84

0

0

1

1

51

4

0

1

5

33

6

1

25

32

23

0

0

0

0

52

1

1

0

2

28

9

1

0

10

32

12

1

0

12

24

0

0

0

0

5

0

0

1

1

168

21

4

6

32

257

13

14

15

42

285

1.744

355

292

2.390

11.252

47

LIABILITAS LAINNYA JUMLAH LIABILITAS OTHER LIABILITIES TOTAL LIABILITAS


EKUITAS EQUITY


Lampiran 11 Ikhtisar Laba (Rugi) Lembaga Penjamin Tahun 2015 (miliar Rupiah) Appendix 11 Summary of Profit (Loss) of Guarantee Institutions in 2015 (billion Rupiah) NO

NAMA PERUSAHAAN COMPANY NAME

PENDAPATAN OPERASIONAL OPERATING INCOME

BEBAN OPERASIONAL OPERATING EXPENSE

LABA (RUGI) PROFIT (LOSS)

PERUSAHAAN UMUM/PUBLIC COMPANY 1

Perum Jamkrindo

1.877

1.393

845

3

2

0

12

10

3

PERUSAHAAN DAERAH/ REGIONAL COMPANY 1

PT Jamkrida Babel

2

PT Jamkrida Bali Mandara

3

PT Jamkrida Banten

5

5

0

4

PT Jamkrida DKI Jakarta

4

3

1

5

PT Jamkrida Jabar

23

20

2

6

PT Jamkrida Jateng

6

4

1

7

PT Jamkrida Jatim

29

25

4

8

PT Jamkrida Kalsel

5

4

1

9

PT Jamkrida Kalteng

5

5

1

10

PT Jamkrida Kaltim

4

3

1

11

PT Jamkrida NTB Bersaing

4

3

1

12

PT Jamkrida NTT

3

5

-2

13

PT Jamkrida Papua

3

2

1

14

PT Jamkrida Riau

5

4

0

15

PT Jamkrida Sumbar

5

4

1

16

PT Jamkrida Sumsel

3

4

-1

0

1

-0

PERSEROAN TERBATAS/LIMITED COMPANY 1

PT Penjamin Kredit Pengusaha Indonesia

2

PT UAF Jaminan Kredit

17

12

5

3

PT Penjaminan Jamkrindo Syariah

43

33

7

4

PT Penjaminan Pembiayaan Askrindo Syariah

108

76

24

2.163

1.619

894

JUMLAH/TOTAL



48

Lampiran 12 Rasio Keuangan Lembaga Penjamin Tahun 2011-2015 Appendix 12 Financial Ratio of Guarantee Institutions Years 2011-2015 RASIO KEUANGAN FINANCIAL RATIO

2011

2012

2013

2014

2015

Rasio Cadangan Klaim/Claim Allowance Ratio

0,35%

0,44%

0,45%

0,43%

0,35%

Rasio Klaim terhadap IJP/Claim to RGS Ratio

45,02%

52,90%

55,80%

71,22%

67,24%

Rasio Penjaminan Usaha Produktif terhadap Total Penjaminan/Guarantee for Productive Activities to Total Guarantee Ratio

32,08%

38,57%

41,09%

39,54%

42,55%

716,23%

908,18%

1.059,90%

1.399,35%

780,59%

Rasio Laba terhadap Investasi/Return on Investments (ROI)

4,81%

3,81%

4,63%

21,03%

8,90%


7,38%

7,46%

5,88%

6,73%

6,55%


10,30%

9,76%

7,38%

7,95%

7,94%

Gearing Rasio Usaha Produktif/Gearing Ratio from Productive Activity

6,4 kali

6,7 kali

5,8 kali

4,0 kali

3,8 kali

20,0 kali

17,3 kali

14,2 kali

10,1 kali

9,0 kali

61,23%

62,50%

77,41%

68,99%

74,84%

Rasio Lancar/Current Ratio

Total Gearing Rasio/Total Gearing Ratio Rasio BOPO/OEOI Ratio

Lampiran 13 Posisi Keuangan PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Appendix 13 Financial Position of PT SMF (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah) POSISI KEUANGAN FINANCIAL POSITION

2011

2012

2013

2014

2015

ASET/ASSETS Kas dan Setara Kas/Cash and Cash Equivalents

1.844

961

576

1.882

1.323

265

331

543

997

752

312

811

1.522

1.925

2.543

2.299

3.968

4.709

4.576

5.300

36

46

56

77

62

4

4

7

9

12

10

14

12

13

12

Pihak Ketiga/Third Parties

0

0

0

0

0

Pihak Berelasi/Related Parties

0

0

1

0

10

Pihak Ketiga/Third Parties

2

3

3

5

7

Pihak Berelasi/Related Parties

0

2

1

1

1

Uang Muka/Advance Payments

0

0

0

0

0

Beban Dibayar di Muka/Prepaid Expenses

0

1

1

1

1

Pajak Penghasilan Badan/Corporate Income Taxes

0

0

0

11

6

Pajak Lainnya/Other Taxes

3

4

15

5

6

Efek-efek/Marketable Securities Pinjaman yang Diberikan/Loans : Pihak Ketiga/Third Parties Pihak Berelasi/Related Parties Jaminan dan Pendukung Kredit/Credit Enhancement Piutang Usaha Berbasis Bunga/Trade Receivables Interest Based: Pihak Ketiga/Third Parties Pihak Berelasi/Related Parties Piutang Usaha Berbasis Imbalan/Trade Receivables Fee Based:

Piutang Lain-lain/Other Receivables

Pajak Dibayar di Muka/Prepaid Tax

49



POSISI KEUANGAN FINANCIAL POSITION Sinking funds

2011

2012

2013

2014

2015

3

0

0

0

0

33

32

27

26

29

Aset Tak Berwujud/Intangible Assets

0

0

0

0

0

Aset Pajak Tangguhan - Bersih/Deffered Tax Assets

2

2

5

5

7

Aset Lain-lain/Other Assets

1

0

0

0

0

TOTAL ASET/TOTAL ASSETS

4.817

6.179

7.478

9.534

10.061

32

33

23

26

33

0

0

0

0

Pajak Penghasilan Badan/Corporate Income Taxes

0

9

3

9

7

Pajak Lainnya/Other Taxes

0

1

0

1

0

Liabilitas Imbalan Kerja/Employee Benefit Obligations

7

9

14

15

21

Pendapatan Diterima di Muka/Prepaid Income

0

0

0

0

0

330

580

1.019

565

0

1.937

2.898

3.625

4.950

4.784

2

2

3

4

3

2.309

3.531

4.687

5.570

4.849

2.000

2.000

2.000

2.000

3.000

0

0

0

1.000

1.000

Telah Ditentukan Penggunaannya/Appropriated

200

240

310

380

480

Belum Ditentukan Penggunaannya/Unappropriated

308

408

481

584

732

2.508

2.648

2.791

3.964

5.212

4.817

6.179

7.478

9.534

10.061

Aset Tetap/Fixed Assets

LIABILITAS DAN EKUITAS/LIABILITIES AND EQUITY LIABILITAS/LIABILITIES Beban yang Masih Harus Dibayar/Accured Expenses Utang Pajak/Taxes Payable

Surat Utang Jangka Menengah/Medium Term Notes Bonds Obligasi/Bonds Utang Lain-lain/Other Payables JUMLAH LIABILITAS/TOTAL LIABILITIES EKUITAS/EQUITY Modal Saham/Capital Stock *) Setoran Modal Diterima di Muka/Capital Paid-up in Advances Saldo Laba/Retaines Earnings

JUMLAH EKUITAS/TOTAL EQUITY JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS/TOTAL LIABILITIES AND EQUITY



50

Lampiran 14 Laporan Laba Rugi PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Appendix 14 Income Statement of PT SMF (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah) LAPORAN LABA (RUGI) INCOME STATEMENT

2011

2012

2013

2014

2015

PENDAPATAN/INCOME Pendapatan Bunga/Interest Income

252

431

543

670

825

Pendapatan Sekuritisasi/Securitisation Income

3

3

3

2

3

Keuntungan (Kerugian) dari Perubahan Nilai Wajar Instrumen Keuangan yang Diperdagangkan/Gains (Losses) from Changes in Fair Value of Trading Financial Instruments

1

3

(9)

3

(4)

Keuntungan (Kerugian) dari Penjualan Instrumen Keuangan/ Gains (Losses) from Sale of Financial Instruments

0

0

0

0

0

Pendapatan Lain-lain - Bersih/Other Income - Net

2

0

1

0

2

258

436

538

675

826

128

219

304

405

451

Beban Sekuritisasi/Securitisation Income

1

0

0

0

0

Gaji dan Tunjangan/Salaries and Benefits

18

22

27

28

37

9

15

18

20

64

JUMLAH BEBAN/TOTAL EXPENSES

156

256

348

453

552

LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN/INCOME BEFORE TAX

101

180

189

222

274

(BEBAN) MANFAAT PAJAK PENGHASILAN/INCOME TAX (EXPENSES) BENEFITS

21

39

44

49

26

LABA BERSIH/NET INCOME

80

140

145

173

248

0

0

0

0

0

80

140

145

173

248

JUMLAH PENDAPATAN/TOTAL INCOME BEBAN/EXPENSES Beban Bunga/Interest Income

Umum dan Administrasi/General and Administrative

KOMPREHENSIF LAIN LABA KOMPREHENSIF/ OTHER COMPREHENSIVE INCOME LABA KOMPREHENSIF/COMPREHENSIVE INCOME

*) Modal dasar : 4,000,000 lembar saham dengan nilai nominal Rp1,000,000 per lembar saham, modal ditempatkan dan disetor penuh per 31 Desember 2014, 2013, 2012 sebanyak 2,000,000 lembar saham *) Authorized capital: 4,000,000 shares with a nominal value of Rp1,000,000 per share, issued and fully paid as of December 31, 2014, 2013, 2012 as many as 2,000,000 shares

51



Lampiran 15 Arus Kas PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 (miliar Rupiah) Appendix 15 Cash Flows of PT SMF (Persero) Years 2011-2015 (billion Rupiah) ARUS KAS CASH FLOWS

2011

2012

2013

2014

2015

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI/CASH FLOWS FROM OPERATING ACTIVITIES Penerimaan Kas dari/ Cash Acceptance from: Pendapatan Bunga dari Pinjaman yang Diberikan dan Pendapatan Syariah/Interest Income from Loans and Sharia Income

167

306

421

562

603

Pendapatan Bunga dari Deposito Berjangka/Interest Income from Time Deposit

44

78

73

47

109

Pendapatan Bunga dari Surat Utang Negara (SUN)/Interest Income from Government Bonds (SUN)

1

1

1

1

3

Pendapatan Bunga dari Efek Beragun Aset (EBA)/Interest Income from Residential Mortgage Backed Securities (RMBS)

19

18

21

38

68

Penerimaan Angsuran Pinjaman yang Diberikan/Payment Receive from Loan Installment

77

85

1.056

2.758

2.165

Penerimaan Cicilan Pokok EBA/Principal Installment of RMBS

52

63

82

129

315

Pelepasan EBA/Divestment of RMBS

0

166

0

10

100

Penerimaan Jaminan dan Pendukung Kredit/Repayment of Credit Enhancement

7

11

12

15

19

Penerimaan dari Hasil Lainnya/Other Income

2

3

2

4

4

Pengurangan Sinking Fund/Deductions of Sinking Funds

9

3

0

0

0

Penerimaan dari Restitusi Pajak/Receipt from Claims for Tax Refund

0

0

0

0

10

1.254

2.252

2.507

3.029

3.506

200

126

303

591

175

Bunga Obligasi/Interest Expenses for Bonds

88

190

283

292

416

Bunga Surat Utang Jangka Menengah/Interest Expenses for MTN

22

26

29

107

25

Penempatan Dana Pendukung Kredit/Placement on Credit Enhancement

15

19

22

36

4

Gaji dan Tunjangan/Salaries and Benefits

12

21

23

26

30

Umum, Administrasi, dan Lainnya/General, Administrative, and Others

23

17

10

21

26

Penambahan Sinking Fund/Additions of Sinking Funds

1

0

0

0

0

Pajak Penghasilan Badan/Corporate Income Tax

4

8

42

24

36

Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Operasi/ Net Cash Used in Operating Activities

1.075

2.091

1.550

560

823

Pembelian Aset Tetap/Acquisition of Fixed Assets

0

0

0

1

0

Pembelian Aset Tak Berwujud/Acquisition of Intangible Assets

0

0

0

0

0

Penambahan Aset dalam Pengerjaan/Additions of Assets in Progress

0

0

0

0

3

Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi/Net Cash Used in Investing Activities

0

0

0

1

4

Pengeluaran Kas dari/Cash Disbursement for: Penyaluran Pinjaman yang Diberikan/Distributions of Loans Investasi pada EBA/Investment in RMBS

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI/CASH FLOWS FROM INVESTING ACTIVITIES



52

ARUS KAS CASH FLOWS

2011

2012

2013

2014

2015

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN/CASH FLOWS FROM FINANCING ACTIVITIES Penerimaan Hasil Penerbitan Obligasi/Proceeds from Issuance of Bonds

1.212

2.000

1.119

2.251

1.572

0

0

0

1.000

1.000

Penerimaan Hasil Penerbitan Surat Utang Jangka Menengah/ Proceeds from Issuance of MTN

305

580

0

1.020

565

Pembayaran Utang Pokok Obligasi/Principal Payment of Bonds

200

1.038

392

925

1.738

Pembayaran Utang Pokok Surat Utang Jangka Menengah/ Principal Payment of MTN

163

330

580

1.020

565

Biaya Emisi Obligasi/Bonds Issuance Costs

0

4

2

3

2

Biaya Emisi Surat Utang Jangka Menengah/MTN Issuance Costs

0

0

0

1

0

Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan/Net Cash Used in Financing Activities

2.154

1.208

1.165

1.867

267

KENAIKAN/(PENURUNAN) KAS DAN SETARA KAS/INCREASE/ (DECREASE) IN CASH AND CASH EQUIVALLENTS

1.079

-883

-385

1.306

-559

KAS DAN SETARA KAS - AWAL/CASH AND CASH EQUIVALLENTS - BEGINNING

765

1.844

961

576

1.882

KAS DAN SETARA KAS - AKHIR/CASH AND CASH EQUIVALLENTS - ENDING

1.844

961

576

1.882

1.323

Uang Muka Setoran Modal/Capital Paid-up in Advances

Lampiran 16 Rasio Keuangan PT SMF (Persero) Tahun 2011-2015 Appendix 16 Financial Ratio of PT SMF (Persero) Years 2011-2015 RASIO KEUANGAN FINANCIAL RATIO

2011

2012

2013

2014

2015

Rasio Liabilitas terhadap Aset/Liabilities to Assets Ratio

47,9%

57,1%

62,7%

58,4%

48,0%

Rasio Pendapatan terhadap Aset/Income to Assets Ratio

1,7%

2,3%

1,9%

1,8%

2,5%

2,6 kali

4,3 kali

5,5 kali

7,3 kali

6,8 kali

3,5%

4,0%

3,1%

3,1%

5,1%

1,1 kali

1,7 kali

2,3 kali

2,8 kali

1,6 kali

Rasio Liabilitas terhadap Ekuitas/Liabilities to Equity Ratio

92,1%

133,4%

167,9%

140,5%

93,0%


61,2%

58,9%

64,9%

67,1%

66,8%

Rasio Laba terhadap Pendapatan/Profit (Loss) to Revenue Ratio

31,2%

32,2%

26,9%

25,7%

30,0%

38,80%

41,1%

35,1%

32,8%

38,0%

Rasio Aliran Dana terhadap Jumlah Modal Disetor/Primary Market Financing to Capital Ratio Rasio Laba terhadap Ekuitas/Return on Equity (ROE) Rasio Utang terhadap Ekuitas/Debt to Equity Ratio

Margin Keuntungan/Profit Margin

53



KANTOR WILAYAH BALIKPAPAN KANTOR WILAYAH BALIKPAPAN PT JAMKRIDA KALTIM

KANTOR WILAYAH MEDAN KANTOR WILAYAH MEDAN KANTOR WILAYAH PEKAN BARU PT JAMKRIDA RIAU

PT JAMKRIDA KALTENG PT JAMKRIDA BABEL

PT JAMKRIDA SUMBAR

KANTOR WILAYAH PALEMBANG PT JAMKRIDA SUMSEL

PT JAMKRIDA BANTEN

KANTOR PUSAT LPEI KANTOR WILAYAH JAKARTA 1 KANTOR WILAYAH JAKARTA 2 PERUM JAMKRINDO PT JAMKRIDA DKI JAKARTA PT PENJAMINAN JAMKRINDO SYARIAH

PT PENJAMINAN KREDIT PENGUSAHA INDONESIA PT PENJAMINAN PEMBIAYAAN ASKRINDO SYARIAH

PT UAF JAMINAN KREDIT PT SMF (PERSERO)

KANTOR WILAYAH SURABAYA KANTOR WILAYAH SURABAYA PT JAMKRIDA JATIM KANTOR WILAYAH SURAKARTA KANTOR WILAYAH SEMARANG

KANTOR WILAYAH BANDUNG

PT JAMKRIDA JATENG

PT JAMKRIDA JABAR



54

JARINGAN KANTOR LEMBAGA/PERUSAHAAN OFFICE NETWORK OF THE INSTITUTION/COMPANY

PT JAMKRIDA KALSEL KANTOR WILAYAH MAKASSAR KANTOR WILAYAH MAKASSAR

KANTOR WILAYAH MANADO

PT JAMKRIDA PAPUA

PT JAMKRIDA NTT PT JAMKRIDA NTB BERSAING KANTOR WILAYAH DENPASAR PT JAMKRIDA BALI MANDARA

55

LPEI

PT PEGADAIAN (PERSERO)

LEMBAGA PENJAMIN

PT SMF (PERSERO)



DAFTAR ISTILAH GLOSSARY

Asuransi Pemberian fasilitas berupa ganti rugi atas kerugian yang timbul sebagai akibat dari suatu peristiwa yang tidak pasti.

Insurance The provision of facilities in the form of compensation for losses incurred as a result of an event that is not certain.

BOPO (Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional) Rasio yang digunakan untuk mengukur kemampuan manajemen perusahaan atau lembaga dalam mengendalikan biaya operasional terhadap pendapatan operasional.

OEOI (Operating Expenses on Operating Income) The ratio used to measure the ability of the management company or institution in controlling operating expenses to operating income.

Fidusia Pengalihan hak kepemilikan suatu benda atas dasar kepercayaan dengan ketentuan bahwa benda yang hak kepemilikannya dialihkan tersebut tetap dalam penguasaan pemilik benda.

Fiduciary The transfer of ownership of an object on the basis of trust with the proviso that the objects of the transferred ownership rights remain in the control of the owner of the object.

Gadai Sesuatu yang diserahkan ke atau disimpan dengan pihak lain sebagai jaminan untuk pinjaman.

Pawnshop Something delivered to or deposited with another as security for a loan.

Gadai Syariah Gadai dengan prinsip syariah.

Sharia Pawnshop Pawn with sharia principle.

Kredit Pemilikan Rumah (KPR) Kredit yang digunakan untuk membeli rumah atau untuk kebutuhan konsumtif lainnya dengan jaminan/agunan berupa rumah.

Mortgage Loans Credit used to buy a home or for other consumer needs with the guarantee/collateral in the form of the house.

Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia (LPEI) Lembaga keuangan khusus milik Pemerintah Republik Indonesia yang berdiri berdasarkan Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 2 Tahun 2009 tentang Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia.

Indonesia Eximbank A specialized financial institution owned by the Government of the Republic of Indonesia were established under the Law of the Republic of Indonesia Number 2 Year 2009 concerning Indonesia Eximbank.

Lembaga Penjamin Perusahaan Penjaminan, Perusahaan Perusahaan Penjaminan Syariah, Perusahaan Penjaminan Ulang, dan Perusahaan Penjaminan Ulang Syariah.

Guarantee Institutions Guarantee Companies, Sharia Guarantee Companies, Reguarantee Companies, and Sharia Re-guarantee Companies

Non Performing Loan (NPL) Kualitas kredit bermasalah yang terdiri dari kredit yang berklasifikasi kurang lancar, diragukan dan macet.

Non Performing Loan (NPL) The quality of non-performing loans which consist of loans classified as substandard, doubtful and loss.

Perusahaan Penjaminan Kredit Daerah (Jamkrida) Perusahaan yang didirikan oleh Pemerintah Daerah untuk melakukan penjaminan terhadap kredit yang diberikan oleh perbankan kepada nasabah UMKM di daerahnya.

Regional Credit Guarantee Company (Jamkrida) The company founded by the local government to guarantee the loans granted by banks to the SMEs customers in the region.

Piutang Murabahah Akad jual beli barang dengan harga pembelian dan marjin yang telah disepakati oleh pembeli dan penjual dan dibuat secara eksplisit.

Murabahah Receivables Transaction carried outbased on sales and purchase agreement where by the price and the profit margin are agreed by the buyer and seller and are disclosed explicitly.



56

Pembiayaan Kredit dan/atau pembiayaan berdasarkan prinsip syariah yang disediakan oleh Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia (LPEI).

Financing Credits and/or financing based on sharia principles provided by the Indonesian Eximbank.

Pembiayaan Ekspor Nasional Fasilitas yang diberikan kepada badan usaha termasuk perorangan dalam rangka mendorong ekspor nasional

National Export Financing Facilities provided to business entities , including individuals in order to boost national exports

Pembiayaan Musyarakah Akad kerjasama yang terjadi diantara pemilik modal untuk menggabungkan modal dan melakukan usaha secara bersama dalam suatu kemitraan dengan nisbah pembagian hasil sesuai kesepakatan, sedangkan kerugian ditanggung secara proporsional sesuai kontribusi modal.

Musyarakah Financing Partnership contract between fund owners to contribute funds and conduct business through partnership. All parties share profits based on a predetermined ratio, while the loss will be distributed proportionately based on the capital contribution.

Pembiayaan Sekunder Perumahan Kegiatan pembelian suatu kredit pemilikan rumah (KPR) dari bank kreditur yang tagihannya dikemas dalam bentukefek hutang yang dijual kepada investor.

Mortgage Secondary Purchasing activities of a credit (mortgage) of the bank credit bill is packaged in the form of debt securities sold to investors.

Penjaminan Kegiatan pemberian jaminan atas pemenuhan kewajiban finansial Penerima Kredit

Guarantee Guarantee activities for the fulfillment of the Creditor financial obligations.

PT Pegadaian (Persero) Badan usaha milik negara di Indonesia yang usaha intinya adalah bidang jasa penyaluran kredit kepada masyarakat atas dasar hukum gadai.

PT Pegadaian (Persero) State-owned enterprises in Indonesia which its core business is services sector lending to the public on the basis of the law of pawnshop.

Risiko Gagal Bayar Risiko ketidakmampuan pembeli di luar negeri untuk membayar barang/jasa eksportir dari Indonesia.

Risk of Default Risks of inability of overseas buyers to pay for goods/services exporters from Indonesia.

Risiko Gagal Ekspor Risiko akan terjadinya kegagalan pelaksanaan ekspor.

Risk of Failing to Export Risk of failure of the export.

Sekuritisasi Sekuritisasi adalah transformasi aset yang tidak liquid menjadi liquid dengan cara pembelian Aset Keuangan dari Kreditor Asal dan penerbit Efek Beragun Aset.

Securitization Securitization is the transformation of assets that are not liquid into liquid by purchasing of financial assets from the original creditors and the issuer of Assets Backed Securities.

57



Disclaimer

Disclaimer

OJK telah berupaya memastikan kualitas data pada publikasi ini. Namun demikian, OJK tidak bertanggung jawab dalam hal terdapat ketidak-akuratan atau ketidak-lengkapan dalam penyajian data pada publikasi ini dan OJK tidak akan bertanggung jawab atas kerugian yang ditimbulkan dari penggunaan data pada publikasi ini.

While FSA endeavours to ensure the quality of this publication, FSA does not accept any responsibility for the accuracy, completeness or currency of material included in this publication, and will not be liable for any loss or damage arising out of any use of, or relince on this publication.



58

Kritik dan Saran Kritik dan saran dapat disampaikan kepada/Critics and suggestion can be submitted to: Direktorat Statistik dan Informasi Industri Keuangan Non Bank/Directorate of Non-Bank Financial Institutions Statistics and Information Gedung Menara Merdeka Lantai 22, Jalan Budi Kemuliaan I No. 2 Jakarta Pusat 10110 email: [email protected]

59





60

A OTORITAS JASA KEUANGAN INDONESIA FINANCIAL SERVICES AUTHORITY

Recommend Documents