A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ÜZLETSZABÁLYZATA

A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG

ÜZLETSZABÁLYZATA

HATÁLYOS: 2011.10.03 NAPJÁTÓL

Tartalomjegyzék I. TÁJÉKOZTATÓ ADATOK ................................................................................................................ 5 1.1. Befektetési vállalkozás adatai ............................................................................................................... 5 1.2. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. állami felügyeletét ellátó szerv adatai ............................... 5 1.3. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által, PSZÁF engedélye alapján végzett befektetési szolgáltatási, kiegészítő befektetési szolgáltatási és árutőzsdei tevékenységek a Bszt. szerint........... 6 1.4. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által a befektetési szolgáltatási tevékenység és kiegészítő szolgáltatás nyújtása mellett végezhető tevékenységek ........................................................................... 6 1.5. Az ügyfél által a vállalkozással való kapcsolattartás során használható nyelvek .......................... 7 II. ÉRTELMEZŐ RENDELKEZÉSEK ............................................................................................... 7 III. PREAMBULUM ................................................................................................................................. 17 3.1. Az Üzletszabályzat időbeli hatálya, közzététele .............................................................................. 17 3.2. Tárgyi és személyi hatály .................................................................................................................... 18 3.2.1. Tárgyi hatály...................................................................................................................................... 18 3.2.2. Személyi hatály ................................................................................................................................. 18 3.3. Az Üzletszabályzat alkalmazása és módosítása ............................................................................... 18 IV. Az Ügyfél .............................................................................................................................................. 22 4.1. Az Ügyfél ............................................................................................................................................ 22 4.2. Az Ügyféllel való kapcsolattartás ...................................................................................................... 22 4.3. Ügyfélazonosítás ................................................................................................................................. 23 4.4. Ügyfél-átvilágítás .................................................................................................................................24 4.5. Ügyfélre vonatkozó alkalmassági és megfelelési teszt ................................................................... 27 4.6. Ügyfélminősítés ...................................................................................................................................29 4.7. Az Ügyfelek tájékoztatásának általános szabályai ........................................................................... 33 4.8. Titoktartás ............................................................................................................................................ 37 4.9. Az adatvédelem ................................................................................................................................... 42 4.10. A függő ügynökök és a közreműködők igénybevételére vonatkozó szabályozás.................... 42 V. A SZERZŐDÉSEKRE VONATKOZÓ ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK .................... 43 5.1. Bevezető rendelkezések ..................................................................................................................... 43 5.2. A szerződési nyilatkozatok alakszerűsége........................................................................................ 45 5.3. Keretszerződés ....................................................................................................................................45 2 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag

…………………………………………………….. Seres István igazgatósági tag

5.4. Ügyleti keretszerződések .................................................................................................................... 47 5.5. Eseti szerződések ................................................................................................................................ 47 5.6. Megbízások megadása és felvétele a keretszerződés (ügyleti keretszerződés) alapján .............. 51 5.7. A szerződések és megbízások nyilvántartása .................................................................................. 54 5.8. Az Ügyfelek pénzügyi eszközeinek, pénzeszközeinek kezelése ................................................... 55 5.9. A szerződések módosítása ................................................................................................................. 57 5.10. A szerződések teljesítése .................................................................................................................. 57 5.11. Fedezet (óvadék) ............................................................................................................................... 59 5.12. Halasztott pénzügyi teljesítés .......................................................................................................... 60 5.13. Tájékoztatási, értesítési kötelezettségek a szerződés megkötését követően ............................. 61 5.14. Díjazás, fizetési kötelezettségek teljesítése .................................................................................... 64 5.15. A felek jogai és kötelezettségei a másik fél szerződésszegése esetén ............................... 65 VI. AZ EGYES ÜGYLETTÍPUSOK ÉS A SZERZŐDÉSEK LEGFONTOSABB SZABÁLYAI ..............................................................................................................................................70 6.1. Számlaszerződés .................................................................................................................................. 70 6.2. A Keretszerződés és az Értékpapírszámla-szerződés alapján megnyitható számlákra vonatkozó különös rendelkezések ........................................................................................................... 71 6.2.1. Ügyfélszámla ..................................................................................................................................... 71 6.2.2. Értékpapírszámla ............................................................................................................................. 72 6.2.3. Ügyfél számláinak egyenlege .......................................................................................................... 73 6.2.4. Az Ügyfél számlái feletti rendelkezés ............................................................................................ 73 VII. A SZÁMLANYITÁST KÖVETŐEN ADHATÓ MEGBÍZÁSOK ÉS A VONATKOZÓ SZERZŐDÉSEK ...................................................................................................................................... 74 7.1. Pénzügyi eszközök azonnali adásvételére vonatkozó megbízás................................................... 74 7.2. Szabványosított határidős, valamint opciós tőzsdei ügyletek kötésére szóló megbízás........... 75 7.3. Napon beüli (day-trade), valamint Határidős napon belüli (day-trade) tőzsdei ügyletek kötésére szóló megbízás ............................................................................................................................ 76 7.4. Letétkezelés, valamint az ehhez kapcsolódó értékpapírszámla vezetés, nyomdai úton előállított értékpapír esetében ennek nyilvántartása és az ügyfészámla vezetése [Értékpapír letétkezelés].................................................................................................................................................. 77 7.4.7. Értékpapír letéti őrzés .......................................................................................................................... 78 7.4.8. Értékpapír transzfer............................................................................................................................. 78 7.5. Befektetési tanácsadás ........................................................................................................................ 79 3 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


7.6. Tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezekkel összefüggő kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállaltfelvásárlással kapcsolatos tanácsadás és szolgáltatás [Tőkeszerkezeti tanácsadás] ................................................................................................................................................... 80 7.7. A portfoliókezelési tevékenység és a portfoliókezelési szerződés................................................ 81 7.8. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. saját internetes felületén történő kereskedési szolgáltatások .............................................................................................................................................. 85 7.9. Egyéb internetes kereskedési felületen történő kereskedési szolgáltatások ................................ 86 7.10. Pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalás nélkül [Értékpapír forgalomba hozatalának szervezése és az ehhez kapcsolódó szolgáltatás] ............................................................................................................................ 88 7.11. Tartós befektetési számlaszerződés................................................................................................ 89 7.12. Nyugdíj-előtakarékossági számlavezetés........................................................................................ 92 7.13. SMS és CHAT szolgáltatás .............................................................................................................. 94 VIII. ÁRUTŐZSDEI SZOLGÁLTATÁSOKRA VONATKOZÓ SPECIÁLIS SZABÁLYOK ....................................................................................................................................................................... 96 8. Árutőzsdei határidős ügyletekre szóló megbízások........................................................................... 96 IX. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR ZRT. MEGSZŰNÉSE, AZ ÁLLOMÁNY-ÁTRUHÁZÁS ....................................................................................................................................................................... 97 9.1.

A jogutódlással történő megszűnésre vonatkozó általános szabályok .................................. 97

9.2.

A jogutód nélküli megszűnésre vonatkozó általános szabályok ............................................ 98

9.2.3. Csődeljárás ........................................................................................................................................ 98 9.2.4. Végelszámolás .................................................................................................................................. 98 9.2.5. Felszámolás ....................................................................................................................................... 99 9.3. Állomány-átruházás ..........................................................................................................................101 9.4.

Befektető-védelem, Befektető-védelmi Alap (BEVA) ..........................................................103

X. EGYÉB RENDELKEZÉSEK ...................................................................................................................106 10.1. Vitás kérdések rendezése, irányadó jog........................................................................................106 ZÁRADÉK ...............................................................................................................................................108

4 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


I. TÁJÉKOZTATÓ ADATOK

1.1. Befektetési vállalkozás adatai Elnevezése: Rövidített elnevezése: Székhelye: Fióktelepe: Cégjegyzékszáma: Adószáma: Cégjegyzésre jogosultak: Honlapcíme: Telefonszáma: Faxszáma:

HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Befektetési és Értékpapírkereskedelmi Zártkörűen Működő Részvénytársaság HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. 2700 Cegléd, Rákóczi út 30. 1075 Budapest, Károly krt 11. 2/A. ép. 13 10 040494 12220229-1-13 A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. mindenkor hatályos Alapszabályának rendelkezései szerint www.hungariaertekpapir.hu +36-1-2697811, +36-1-2697812, +36-1-269-7813 +36-1-266-0048

A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Befektetési és Értékpapírkereskedelmi Zártkörűen Működő Részvénytársaság mint Befektetési vállalkozás a továbbiakban: HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.

1.2. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. állami felügyeletét ellátó szerv adatai Elnevezése: Rövidített elnevezése: Idegen nyelvű elnevezése: Székhelye: Központi levélcíme: Központi telefonszáma: Központi faxszáma: Honlapcíme:

Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete PSZÁF Hungarian Financial Supervisory Authority (HFSA) Autorité de la Surveillance Financier de la Hongrie (ASFH) Ungarisches Aufsichtsamt für Finanzwesen (UAF) 1013 Budapest, Krisztina krt. 39. 1535 Budapest, 114. Pf. 777. 06-1-4899100 06-1-4899102 www.pszaf.hu



1.3. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által, PSZÁF engedélye alapján végzett befektetési szolgáltatási, kiegészítő befektetési szolgáltatási és árutőzsdei tevékenységek a Bszt.1 szerint 5. § (1) a) 5. § (1) b) 5. § (1) c) 5. § (1) d) 5. § (1) e) 5. § (1) g) 5. § (2) b) 5. § (2) d) 9. § (1) a) 9. § (1) b) 9. § (1) c)

Megbízás felvétele és továbbítása; Megbízás végrehajtása az ügyfél javára; Sajátszámlás kereskedés; Portfoliókezelés; Befektetési tanácsadás; Pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalás nélkül; Letétkezelés, valamint az ehhez kapcsolódó értékpapírszámla vezetés, nyomdai úton előállított értékpapír esetében ennek nyilvántartása és az ügyfélszámla vezetése; Tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezekkel összefüggő kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállalatfelvásárlással kapcsolatos tanácsadás és szolgáltatás; Árutőzsdei megbízás felvétele és továbbítása; Árutőzsdei megbízás végrehajtása az ügyfél javára; Árutőzsdei sajátszámlás kereskedés

A tevékenység végzésére jogosító PSZÁF-határozat száma és kelte: 70.111/96 – 1996. december 19.; 70.111-3/1997. – 1997. március 10.; III/73032-5/2002. – 2002. december 20.; E-III-562/2007. – 2007. június 4.; E-III/1090/2008. – 2008. november 28.; EN-III/M-642/2009. – 2009. augusztus 22. A HUNGÁRIA ÉRÍTÉKPAPÍR Zrt. a szolgáltatásai megkezdésének időpontjában a Budapesti Értéktőzsde Részvénytársaság [a továbbiakban: tőzsde] részvény és származékos szekciójának (határidős és opciós piacokon), valamint áruszekciójának a tagja. 1.4. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által a befektetési szolgáltatási tevékenység és kiegészítő szolgáltatás nyújtása mellett végezhető tevékenységek A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az engedélyezett befektetési szolgáltatási, kiegészítő befektetési szolgáltatási és árutőzsdei tevékenységek nyújtása mellett a Bszt. 8.§ (5) bekezdése értelmében kizárólag az alábbi tevékenységek végzésére jogosult: 1

A befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény 6 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


a) a 9. § (1) bekezdésében meghatározott tevékenységet, b) részvénykönyvvezetést, c) részvényesi meghatalmazotti (nominee) tevékenységet, d) a Hpt. 3. § (1) bekezdésének h) pontja szerinti pénzügyi szolgáltatás közvetítése tevékenységet, e) a Bit. szerinti biztosításközvetítést ügynökként, f) értékpapír-kölcsönzést, és g) pénzügyi eszközre vonatkozó adat, információ értékesítést, h) a Hpt. 2. számú melléklet I. Fejezet 10.2. pont e) alpontjában meghatározott csoportfinanszírozási tevékenységet folytathat. 1.5. Az ügyfél által a vállalkozással való kapcsolattartás során használható nyelvek A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az ügyfelekkel a kapcsolatot külön megállapodás hiányában magyar nyelven tartja, szerződéskötésre az általános szerződési feltételek valamint az eseti szerződésminták alapján magyar nyelven van mód. Az Ügyfél kérésére, egyedi jelleggel sor kerülhet az egyes szerződések angol nyelven történő megkötésére is, azzal, hogy az angol nyelven készült szerződések a magyar nyelvű változatok szó szerinti fordításai. A Társaság a szerződések angol nyelvű változatát rendszeresen nem alkalmazza, azok egyedi kérésre készülnek, azok a jelen Üzletszabályzat mellékletét nem képezik. Külföldi érdekeltségű ügyfelekkel a hivatalos dokumentációk magyar nyelven készülnek el úgy, hogy az ügyfél által benyújtott alapdokumentációkhoz hivatalos magyar nyelvű fordítást is mellékelni kell. A napi üzletmenethez kapcsolódó kommunikáció az ügyfél igényei szerint angol nyelven folyhat.

II. ÉRTELMEZŐ RENDELKEZÉSEK Art.: az adózás rendjéről szóló 2003. évi XCII. törvény. Bit.: a biztosítókról és a biztosítási tevékenységről szóló 2003. évi LX. törvény Bszt.: a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény. Hpt.: a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. törvény.



Pmtv.: a pézmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény. Ptk.: a polgári törvénykönyvről szóló 1959. évi IV. törvény. Tpt.: a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény. MiFID: Az Európai Parlament és a Tanács 2004/39/EK irányelve a pénzügyi eszközök piacairól. átruházható értékpapír: a tőkepiacon forgalomképes értékpapír a fizetőeszköz kivételével. azonosító adatok: a) természetes személyazonosító adatai: természetes személyazonosító adatok, állampolgárság, lakcím, személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolvány típusa és száma; b) jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező jogalany azonosító adatai: név, rövidített név, székhely, külföldi székhelyű vállalkozás esetén magyarországi fióktelepének címe, cégjegyzékszám, a létrejöttéről (nyilvántartásba vételéről, bejegyzéséről) szóló határozat száma, nyilvántartási száma, képviseletre jogosultak neve és beosztása. befektetési elemzés: pénzügyi eszközre vagy annak kibocsátójára vonatkozó, a Tpt. szerinti befektetési ajánlás, ide nem értve a befektetési tanácsadást. befektetési tanácsadás: pénzügyi eszközre vonatkozó ügylethez kapcsolódó, személyre szóló ajánlás nyújtása, ide nem értve a nyilvánosság számára közölt tény, adat, körülmény, tanulmány, riport, elemzés és hirdetés közzétételét, továbbá a befektetési vállalkozás által az ügyfél részére adott, e törvény szerinti előzetes és utólagos tájékoztatást. befektetési vállalkozás: az, aki e törvény szerinti, tevékenység végzésére jogosító engedély alapján, harmadik személy részére, ellenérték fejében, rendszeres gazdasági tevékenysége keretében befektetési szolgáltatást nyújt vagy befektetési tevékenységet végez, ide nem értve a Bszt. 3. §-ban meghatározottakat. minősített befolyás: egy vállalkozással létrejött olyan közvetett és közvetlen kapcsolat, amely alapján a befolyással rendelkező a) vállalkozásban fennálló tulajdoni hányadának (részesedésének) mértéke vagy az általa gyakorolható szavazati jog aránya legalább tíz százalék, b) a vállalkozás döntéshozó, ügyvezető vagy felügyelő szervei, testületi tagjainak legalább húsz százalékát kinevezheti vagy felmentheti, vagy c) létesítő okirat, megállapodás alapján döntő befolyást gyakorolhat a vállalkozás működésére.



bizományi szerződés: A Ptk. 507-513.§§-aiban meghatározott szerződéstípus, amely szerint a megbízó (Ügyfél) megbízása alapján a bizományos (Szolgáltató) díjazás ellenében, a saját nevében a megbízó javára és számlájára [annak javára illetve terhére] adásvételi vagy más szerződést köt. csereügylet (swap): valamely pénzügyi eszköz cseréjére vonatkozó olyan összetett megállapodás, amely általában egy azonnali és egy határidős adásvételi ügyletből, illetve több határidős ügyletből tevődik össze és általában jövőbeni pénzáramlások cseréjét vonja maga után. dematerializált értékpapír: az ide vonatkozó jogszabályokban meghatározott módon, elektronikus úton rögzített, továbbított és nyilvántartott, az értékpapír valamennyi tartalmi kellékét azonosítható módon tartalmazó adatösszesség. Belföldön kibocsátott dematerializált értékpapírok esetében a központi értékpapírszámla vezetője a KELER Rt., míg a külföldön kibocsátott dematerializált értékpapírok esetében ez a szervezet a KELER Rt., illetve külföldi székhelyű letétkezelő lehet. elismert elszámolóház: EGT-államban vagy az OECD tagállamában működő, a székhely szerinti ország jogszabálya vagy felügyeleti hatósága által elismertnek minősített, az elszámolásforgalom lebonyolítását végző pénzügyi intézmény, illetve a Tpt.-ben meghatározott elszámolóházi tevékenységet végző szervezet, amely esetében - ha származtatott ügyletek elszámolását is végzi - az elszámolási rendszer a székhely szerinti ország felügyeleti hatósága szerint biztosítja, hogy a származtatott ügyletek esetében az elszámolóházi szolgáltatást igénybe vevő a kötelezettségének megfelelő napi letét elhelyezési követelményének eleget tegyen. elismert tőzsde: a hatáskörrel rendelkező felügyeleti hatóság által elismert tőzsde, amely a) rendszeresen működik, b) működését, a kereskedési rendszerhez való hozzáférést, a tőzsdei bevezetést és a szerződéskötés feltételeit a székhelye szerinti állam hatáskörrel rendelkező felügyeleti hatósága által meghatározott vagy elfogadott előírások szabályozzák, c) olyan elszámolási rendszerrel rendelkezik, amely szerint a határidős ügyletekre napi letételhelyezési követelmény vonatkozik és ez a székhely szerinti állam hatáskörrel rendelkező felügyeleti hatóságának értékelése szerint megfelelő biztonságot nyújt. ellenőrző befolyás: a Hpt.-ben meghatározott fogalom. első számú vezető: a befektetési vállalkozás vezető állású személyei közül az a személy, akit a befektetési vállalkozás létesítő okirata ilyenként határoz meg. eszközátruházó (originator): olyan vállalkozás, a) amelynek eszközei, mérlegen kívüli tételei értékpapírosítás tárgyát képezik és közvetlenül vagy közvetetten maga vagy hozzá kapcsolódó vállalkozásokon keresztül részese az adóssal kötött megállapodásnak (original agreement), amelyben meghatározták az adós vagy a potenciális adós kötelezettségeit vagy potenciális kötelezettségeit, vagy 9 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


b) amely megvásárolja egy harmadik fél eszközeit, mérlegen kívüli tételeit, ezeket a mérlegében kimutatja, majd értékpapírosítja. EU-szintű befektetési vállalkozás anyavállalat: a Tpt.-ben meghatározott fogalom. EU-szintű pénzügyi holding társaság anyavállalat: a Tpt.-ben meghatározott fogalom. értékpapír-kölcsönzés: értékpapír tulajdonjogának olyan átruházása, amelynek keretében a kölcsönbeadó a kölcsönbevevő részére azzal a kötelezettséggel ruház át értékpapírt, hogy a kölcsönbevevő köteles azonos darabszámú és azonos sorozatú értékpapírt egy, a szerződésben vagy a kölcsönbeadó által meghatározott jövőbeni időpontban visszaadni a kölcsönbeadó vagy az általa megjelölt harmadik személy részére. értékpapír letéti számla: az ügyfél számára vezetett, az ügyféltől letéti őrzésre átvett értékpapír nyilvántartására szolgáló számla. értékpapírszámla: a Tpt.-ben meghatározott fogalom. értékpapírtitok: minden olyan, az ügyfélről a befektetési vállalkozás, a multilaterális kereskedési rendszer működtetője és az árutőzsdei szolgáltató rendelkezésére álló adat, amely az ügyfél személyére, adataira, vagyoni helyzetére, üzleti befektetési tevékenységére, gazdálkodására, tulajdonosi, üzleti kapcsolataira, illetve a befektetési vállalkozással és árutőzsdei szolgáltatóval kötött szerződéseire, számlájának egyenlegére és forgalmára vonatkozik. felügyeleti hatóság: a befektetési vállalkozás és az árutőzsdei szolgáltató befektetési szolgáltatási tevékenysége, kiegészítő szolgáltatása, illetőleg az árutőzsdei szolgáltató által végezhető tevékenység felügyeletét ellátó, hatáskörrel rendelkező szervezet, ide nem értve a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletét. fizikai értékpapír: fizikailag kinyomtatott értékpapírok. fogadó tagállam: a székhely szerinti EGT-államtól eltérő EGT-állam, amelyben a befektetési vállalkozásnak fióktelepe van vagy ahol szolgáltatást nyújt, illetve tevékenységet végez vagy az az EGT-állam, amelyben a szabályozott piac olyan rendszert biztosít, amellyel lehetővé teszi a távoli tagok, illetve a letelepedés helye szerinti EGT-állam résztvevőinek hozzáférését a kereskedési rendszerhez. függő ügynök (meghatalmazott): az a természetes személy, jogi személy vagy jogi személyiség nélküli gazdasági társaság, amely az általa képviselt befektetési vállalkozás teljes körű és feltétel nélküli felelősségére segíti elő a befektetési szolgáltatási tevékenység végzését vagy kiegészítő szolgáltatás nyújtását az ügyfél vagy a jövőbeni ügyfél számára.



gyűjtőelvű tárolás: A KELER és a letétkezelők a fizikai értékpapírokat alapvetően ún. „gyűjtőelvű” tárolással őrzi, illetve tartja nyilván, így az Ügyfélnek, mint az értékpapírok tulajdonosának csak az értékpapírok számlán kimutatott mennyisége tekintetében keletkezik követelése az egyedi címlet és sorszámmegjelölés nélkül. induló tőke: az alapításkori jegyzett tőke, a tőketartalék és az eredménytartalék összege. jegyzési garanciavállalás: az értékpapír saját számlára történő lejegyzésére, illetve megvásárlására vonatkozó kötelezettségvállalás vagy a jegyzés vagy eladás meghiúsulásának elkerülése érdekében szerződésben vállalt mennyiségű értékpapír lejegyzésére, illetőleg megvásárlására vonatkozó kötelezettségvállalás. kereskedési szándékkal tartott pozíció: a rövid távú újraértékesítés szándékával vagy a vételi és eladási árak közötti tényleges vagy várható különbözetből, valamint egyéb ár- vagy kamatlábváltozásokból származó rövid távú haszonszerzés szándékával tartott pozíció, amelybe beletartoznak mind a saját számlás, mind az ügyfelek által adott megbízások végrehajtásából és az árjegyzésből származó pozíciók. kiszervezés: olyan megállapodás egy befektetési vállalkozás és egy harmadik személy között, amelynek keretében e harmadik személy olyan tevékenységet végez, amelyet egyébként a befektetési vállalkozás maga végezne. kollektív befektetési forma: az azonos szerződési feltételek mellett, az ügyfelek által átadott eszközök egymástól el nem különített, együttes kezelésével létrehozott és működtetett befektetési forma, amelynek célja, hogy az ügyfelek számára portfóliókezelési szolgáltatást nyújtson, illetőleg tagjaiként az ügyfelek közvetve vegyenek igénybe ilyen szolgáltatást. kötjegy: Az Ügyfél HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. felé címzett eseti szerződésre vonatkozó ajánlatának [a továbbiakban: eseti megbízásának] dokumentálására szolgáló bizonylat az eseti megbízásról kötjegyet állítható ki, amennyiben az egyidejű szerződés okirat kiállításra, vagy az Ügyfél megbízásának egyéb úton történő dokumentálására nincs mód. központi hitelinformációs rendszer: a Hpt.-ben meghatározott rendszer (a továbbiakban: KHR). központi szerződő fél: a Tpt.-ben meghatározott fogalom. külföldi befektetési vállalkozás: az a befektetési vállalkozás, amelynek székhelye nem a Magyar Köztársaság területén van. különleges célú gazdasági egység: kizárólag a külön törvény szerinti értékpapírosítási ügylet végrehajtása céljából létrehozott jogalany, amely működhet alap (érték-papírosító alap) vagy társaság (értékpapírosító társaság) formájában. 11 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


lakossági ügyfél: a szakmai ügyfélnek nem minősülő ügyfél. leányvállalat: az a vállalkozás, amelynek működésére egy másik vállalkozás ellenőrző befolyást gyakorol azzal, hogy a leányvállalat valamennyi leányvállalatát is az anyavállalat leányvállalatának kell tekinteni. letéti őrzés: pénzügyi eszköz megőrzésre történő átvétele, a tulajdonos megbízásából való nyilvántartása és kiadása. letétkezelés: a pénzügyi eszköz letéti őrzése, a kamat, az osztalék, a hozam, illetőleg a törlesztés beszedése és egyéb kapcsolódó szolgáltatás együttes nyújtása, ideértve az óvadék kezelésével összefüggő szolgáltatásokat. limitáras megbízás: valamely pénzügyi eszköz meghatározott limitáron vagy annál jobb áron, meghatározott mennyiségben történő vételére vagy eladására irányuló megbízás. megbízás végrehajtása az ügyfél javára: pénzügyi eszköz vételére vagy eladására vonatkozó megállapodás megkötésére irányuló tevékenység végzése az ügyfél javára. mellékkötelezettség: A Ptk. Negyedik része I. címének XXIII. fejezetében [Ptk. 243-276.§§] meghatározott mellékkötelezettség valamint minden olyan biztosítéki célú jog-alapítás illetve atipikus biztosítéknyújtás, amelynek célja és/vagy rendeltetése az, hogy a kötelezett nem- illetve nem szerződésszerű teljesítése esetére a jogosult a személyi vagy dologi biztosítékból és/vagy jogból az igényét (pénzbeli vagy dologi követelését) kielégítse. nyitott pozíció: már megkötött, de a teljesítés útján még meg nem szűnt olyan ügylet, amelyben az Ügyfél ki van téve az árfolyam változásából eredő kockázatnak és az ehhez kapcsolódó fedezetszolgáltatási kötelezettségnek. Vagyis ~ a befektetési szolgáltatási tevékenység illetve kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenység során megkötött, de valamely szerződő fél által nem vagy csak részben teljesített, illetve határidőig helytállási kötelezettséget jelentő ügyletek együttes értéke. pénzügyi elemző: a befektetési elemzés tartalmát a befektetési vállalkozás részéről, a befektetési vállalkozás függő ügynöke részéről, illetve ezek rendelkezése szerint vagy a befektetési vállalkozással kötött kiszervezési megállapodás alapján kialakító, a Tpt.-ben meghatározott érintett személynek minősülő természetes személy, függetlenül attól, hogy a befektetési elemzést milyen jogviszony alapján készíti. pénzpiaci eszköz: a fizetőeszköz kivételével sorozatban kibocsátott, értékpapírnak nem minősülő, pénzkövetelésre szóló eszköz, amellyel pénzpiacon kereskednek.



pénzügyi eszköz elhelyezése (placement): a pénzügyi eszköz Tpt. szerinti forgalombahozatala és nyilvános értékesítésre történő felajánlása. portfóliókezelés: az a tevékenység, amelynek során az ügyfél eszközei előre meghatározott feltételek mellett, az ügyfél által adott megbízás alapján, az ügyfél javára pénzügyi eszközökbe kerülnek befektetésre és kezelésre azzal, hogy az ügyfél a megszerzett pénzügyi eszközből eredő kockázatot és hozamot, azaz a veszteséget és a nyereséget közvetlenül viseli. referenciaadat: a Hpt.-ben meghatározott fogalom. referenciaadat-szolgáltató: a befektetési hitel nyújtására engedéllyel rendelkező, illetőleg értékpapírkölcsönzést végző befektetési vállalkozás. Rendelet: A pénzátutalásokat kísérő megbízói adatokról szóló, 2006. november 15-i 1781/2006/EK európai parlamenti és tanácsi rendelet. rendszeres internalizáló: az a befektetési vállalkozás, amely ügyfél részére szervezett keretek között, saját számlás kereskedés keretében a kereskedési napok mindegyikén biztosítja az ügyletkötés lehetőségét oly módon, hogy az ügyfél megbízásait szabályozott piacon és multilaterális kereskedési rendszeren kívül hajtja végre. repó- és fordított repóügylet: minden olyan megállapodás, amely értékpapír vagy áru tulajdonjogának, illetve az értékpapír vagy áru tulajdonjogához fűződő garantált jog átruházására vonatkozik - ha e garanciát olyan elismert tőzsde bocsátja ki, amely az értékpapírhoz vagy az áruhoz fűződő joggal rendelkezik -, és a megállapodás nem teszi lehetővé az eladó számára, hogy az adott értékpapírt vagy árut adott időpontban egyszerre több félnek ruházza át, illetőleg más ügylethez adja biztosítékul. A szerződéskötéssel egyidejűleg az értékpapírra vagy árura az eladó visszavásárlási kötelezettséget, a vevő az eladó részére történő viszonteladási kötelezettséget vállal a szerződésben meghatározott vagy az eladó által meghatározandó jövőbeli időpontban történő meghatározott visszavásárlási, viszonteladási áron. A felek közötti megállapodás rendelkezhet úgy is, hogy az ügylet tárgyát képező és biztosítékul szolgáló értékpapír vagy áru más, egyenértékű értékpapírra vagy árura kicserélhető. Az ügylet az értékpapír vagy áru eladója szempontjából repóügyletnek, az értékpapír vagy áru vevője szempontjából fordított repóügyletnek tekintendő. saját számlás kereskedés: pénzügyi eszköz saját eszköz terhére történő adásvétele, cseréje. szabályozott piac: a Tpt.-ben meghatározott fogalom. szakmai ügyfél: az az ügyfél, aki megfelel a Bszt. 49. §-ában foglalt feltételeknek, illetve a Bszt. 48. §-a szerint ilyennek minősül. származtatott ügylet: olyan ügylet, amelynek értéke az alapjául szolgáló pénzügyi eszköz, mint alaptermék értékétől függ és önálló kereskedés tárgyát képezi. 13 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


székhely szerinti tagállam: a) ha a külföldi befektetési vállalkozás természetes személy, az az EGT-állam, ahol a lakhelye vagy tartózkodási helye található; b) ha a befektetési vállalkozás vagy a külföldi befektetési vállalkozás jogi személy, az az EGTállam, ahol a létesítő okirat szerinti székhelye található; c) ha a befektetési vállalkozás vagy a külföldi befektetési vállalkozás jogi személy és a nemzeti jog szerint nem rendelkezik létesítő okirat szerinti székhellyel, az az EGT-állam, amelyben a központi irodája található, szoros kapcsolat: az ellenőrző befolyásnak vagy részesedési viszonynak minősülő kapcsolat azzal, hogy ha egy vállalkozás olyan vállalkozással áll ellenőrző befolyásnak minősülő kapcsolatban, amely maga is ellenőrző befolyást gyakorol egy harmadik személyre, akkor e harmadik személyt is a legfelső szinten lévővel szoros kapcsolatban állónak kell tekinteni, valamint azzal, hogy az azonos vállalkozás ellenőrző befolyása alatt álló vállalkozások közötti kapcsolatot is szoros kapcsolatnak kell tekinteni. tartós adathordozó: olyan eszköz, amely az ügyfél számára lehetővé teszi a neki címzett adatoknak az adat céljának megfelelő ideig történő tartós tárolását és a tárolt adatok változatlan formában és tartalommal történő megjelenítését. teljes kényszerlikvidálás: a szerződés Szolgáltató általi, jövőre nézve történő megszüntetése és egyúttal a Szolgáltatónak és/vagy harmadik személynek az Ügyféllel szembeni követelése kielégítése érdekében a mellékkötelezettségként nyújtott, és/vagy az ügylet tárgyát képező, és/vagy a kielégítés céljára felhasználható egyéb eszköznek a Szolgáltató vagy közreműködője általi értékesítése. ügyfélcsoport: a Hpt.-ben meghatározott fogalom. ügyfélszámla: a Tpt.-ben meghatározott fogalom. üzleti titok: a Ptk.-ban meghatározott fogalom. ügyfél azonosításra szolgáló adatok: a) természetes személy esetén aa) természetes személyazonosító adatok, ab) állampolgárság, ac) azonosító okmány típusa és száma, b) jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén ba) név, rövidített név, bb) székhely címe,



bc) cégbírósági nyilvántartásban szereplő jogi személy esetén cégjegyzékszám, egyéb jogi személy esetén a létrejöttéről (nyilvántartásba vételéről, bejegyzéséről) szóló határozat száma vagy nyilvántartási száma. vezető állású személy: a) a vezető tisztségviselő, az igazgatótanács tagja és felügyelő bizottság tagja, b) a fióktelep vezetésére a külföldi vállalkozás által kinevezett személy és annak közvetlen helyettese, és c) minden olyan személy, akit a létesítő okirat vagy a működésre vonatkozó bármely belső szabályzat ilyenként határoz meg. csoport: a Tpt.-ben meghatározott fogalom. ellenőrzött vállalkozás: olyan vállalkozás, a) amely esetén a szavazati jogok többségét egy személy gyakorolhatja, b) amelynek egy tulajdonosa jogosult a vállalkozás döntéshozó, ügyvezető vagy felügyelő szervei, testületi tagjainak többségét kinevezni vagy felmenteni, c) amely esetén a szavazati jogok többségét - a vállalkozás más tulajdonosával kötött megállapodás alapján - egy személy egyedül gyakorolhatja, vagy d) amely fölött a létesítő okirat, megállapodás alapján egy személy döntő befolyást, ellenőrzést gyakorol vagy gyakorolhat. járulékos vállalkozás: a Tpt.-ben meghatározott fogalom. kapcsolt vállalkozás: a Tpt.-ben meghatározott fogalom. közeli hozzátartozó: a Ptk.-ban meghatározott fogalom és az élettárs. likviditás szempontjából leginkább érintett piac: a Bizottság 1287/2006/EK rendeletének 9. cikkében meghatározott fogalom. vállalkozás: jogi formájától függetlenül az, aki rendszeres gazdasági tevékenységet folytat. multilaterális kereskedési rendszer: olyan kereskedési rendszer, amely harmadik felek pénzügyi eszközökre irányuló, vételi és eladási szándékát hozza össze megkülönböztetésmentes módon, szerződést eredményezve. értékpapír: a Tpt.-ben meghatározott fogalom. konszolidáló felügyeleti hatóság: a Tpt.-ben meghatározott fogalom. nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámla: a Tpt. 5. §-a (1) bekezdésének 40. pontja szerinti értékpapírszámla. 15 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


nyugdíj-előtakarékossági letéti nyilvántartását szolgáló számla.

számla:

a

nyomdai

úton

előállított

értékpapírok

nyugdíj-előtakarékossági pénzszámla: a Tpt. 5. §-a (1) bekezdésének 102. pontja szerinti ügyfélszámla, illetve befektetési szolgáltatási tevékenységet végző hitelintézet esetén - a Tpt. 148. §-ában foglaltak szerint, az ügyfél kifejezett rendelkezése alapján - bankszámla. A tartós befektetési szerződések vonatkozásában az ott használt fogalmakat a következő tartalommal kell értelmezni. TBSZ: tartós befektetési számla, amely magába foglalja a TBSZ pénzszámlát és a TBSZ értékpapír számlát egyaránt. lekötött pénzösszeg: lekötött pénzösszegnek minősül a jelen szerződés alapján az adóévben egy összegben vagy részletekben történő, első alkalommal legalább 25 ezer forint befizetés, amely az Szja tv. 67/b. § (3) bekezdésében rögzített befektetések hozamaival (kamat, árfolyamnyereség, ügyleti nyereség, osztalék stb.) együtt az Ügyfél a befizetés naptári évét követő legalább három naptári évben (a továbbiakban: hároméves lekötési időszak), valamint a lekötés folytatólagos meghosszabbítása esetén további két naptári évben (a továbbiakban: kétéves lekötési időszak, a három- és kétéves időszak együtt a továbbiakban: ötéves lekötési időszak), a vállalt lekötési időszak utolsó napján is még a Társaság által szerződésenként vezetett lekötési nyilvántartásban tart. lekötési időszak: Az Szja tv. alapján a gyűjtőévet követő három éves, valamint a lekötés további két évvel történő meghosszabbítása esetén öt éves időszak, amely alatt a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a TBSZ számlán történt befizetéseket tartós befektetésként tartja nyilván. lekötési hozam: A tartós befektetésből származó jövedelem. Az ügyfél által tartós befektetési szerződés alapján az Szja tv.-ben foglalt feltételek és adókötelezettség mellett a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nél elhelyezett pénzösszeg lekötése révén, az ügyfélt a lekötés megszűnésekor, megszakításakor megillető bevételnek – ideértve a befektetésben lévő pénzügyi eszköznek a lekötés megszűnésekor, megszakításakor irányadó szokásos piaci értékét is – az említett rendelkezések szerint lekötött pénzösszeget meghaladó része. A lekötési hozamot a következő szabályok szerint kell megállapítani: a) a lekötési időszak megszűnésekor (az ötéves lekötési időszak utolsó napján, illetve - ha az Ügyfél a lekötési időszakot nem hosszabbítja meg - a hároméves lekötési időszak utolsó napján); b) a lekötés megszakításakor (ha az Ügyfél a lekötött pénzösszeget, és/vagy a befektetési hozamo(ka)t akár részben felveszi vagy a befektetésben lévő pénzügyi eszközt (eszközök bármelyikét) a lekötési nyilvántartásból kivonja) kell megállapítani. Ha az Ügyfél a hároméves lekötési időszak utolsó napján a lekötési időszakot a lekötött pénzösszegnek csak egy részére - de legalább 25 ezer forintnak megfelelő összegben 16 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


hosszabbítja meg, ezen rész tekintetében a lekötési időszak nem szakad meg. Nem kell e bevételből jövedelmet megállapítani a tartós befektetési szerződéssel rendelkező magánszemély halála esetén, ha a lekötési időszak megszűnése előtt következett be. befizetés: Az ötéves lekötési időszak utolsó napján lekötési nyilvántartásban lévő pénzeszköznek, pénzügyi eszköznek az ötéves lekötési időszak megszűnésének napjáig újra megkötött tartós befektetési szerződés alapján a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által vezetett lekötési nyilvántartásban tartása, azzal, hogy a) a pénzügyi eszköz tekintetében befizetett pénzösszegként a pénzügyi eszköznek az ötéves lekötési időszak megszűnésének utolsó napján irányadó szokásos piaci értéke, illetve a megszerzésre fordított összeg közül a nagyobbat; b) a befizetés naptári éveként az ötéves lekötési időszak utolsó évét kell figyelembe venni. gyűjtő év: a tartós befektetési szerződés megkötésének időpontjával megegyező naptári év, mely a tartós befektetési szerződés megkötésének napjától az adott év december 31. napjáig tart. Ezen időszakon belül az Ügyfél elhelyezheti befizetéseit a tartós befektetési szerződés alapján megnyitott TBSZ Pénzszámláján. A gyűjtő év utolsó napját követő első naptól kezdődik a hároméves, illetve ötéves lekötési időszak. Szja tv.: a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény. Ügyfél: az Szja tv. hatálya alá tartozó magánszemély, aki a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-vel számlaszerződést, majd ezt követően tartós befektetési szerződést kötött. A TBSZ számla tulajdonosa. Egy TBSZ számlának csak egy magánszemély tulajdonosa lehet.

III. PREAMBULUM

3.1. Az Üzletszabályzat időbeli hatálya, közzététele 3.1.1. Jelen Üzletszabályzatot a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. Igazgatósága elfogadta, és a jóváhagyástól számított 8 napon belül tájékoztatás végett a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete részére benyújtásra került. 3.1.2. Jelen Üzletszabályzat a fedőlapon rögzített időpontban lép hatályba. 3.1.3. Az Üzletszabályzat nyilvános, azt a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a 2700 Cegléd, Rákóczi út 30. szám alatti székhelyén, és az 1075 Budapest, Károly krt. 11. szám alatti irodájában, az ügyfélforgalom számára rendelkezésre álló helyiségeiben kifüggeszti, továbbá a www.hungariaertekpapir.hu honlapján az Ügyfél számára folyamatosan és könnyen elérhető 17 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


módon elektronikus úton is közzéteszi, lehetővé téve az Ügyfél számára annak tárolását és előhívását. 3.1.4. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a szolgáltatásai ellenértékeként felszámolható díjtételeket tartalmazó általános díjszabása [a továbbiakban: Kondíciós Lista] a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. irodájában történő kifüggesztésével lép hatályba. A Kondíciós Listát a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a honlapján a 3.1.3. pontban rögzített módos közzéteszi. 3.1.5. Jelen Üzletszabályzat akkor válik az Ügyfél és a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. közötti szerződés részévé, amikor lehetővé válik, hogy annak tartalmát az Ügyfél megismerje és azt az Ügyfél kifejezetten vagy ráutaló magatartással elfogadja. Az Ügyfél a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-vel történő első jogviszonya létesítésekor fogadja el magára nézve kötelezőnek jelen Üzletszabályzat rendelkezéseit, elismerve egyúttal, hogy annak tartalmát vele a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. megismertette. Nem lehet ráutaló magatartással elfogadottnak tekinteni azokat a rendelkezéseket, amelyek eltérnek a szokásos szerződési gyakorlattól vagy lényegesen eltérnek a szerződésekre vonatkozó diszpozitív (eltérést engedő) rendelkezésektől. Ez utóbbi rendelkezések elfogadása minden esetben kifejezett nyilatkozattal történik, melyet külön figyelemfelhívó tájékoztatásnak kell megelőznie. 3.2. Tárgyi és személyi hatály 3.2.1. Tárgyi hatály Jelen Üzletszabályzat hatálya alá tartozik minden olyan ügylet, melyet a Társaság a Bszt. hatálya alá tartozó befektetési szolgáltatási tevékenysége, kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenysége, árutőzsdei szolgáltatási tevékenysége, illetőleg egyéb szolgáltatási tevékenysége során ügyfelével köt. 3.2.2. Személyi hatály Jelen Üzletszabályzat hatálya a természetes és jogi személyekre valamint a jogi személyiséggel nem rendelkező gazdasági társaságra vagy szervezetre egyaránt kiterjed. Az Üzletszabályzat hatálya kiterjed azon harmadik személyekre is, akik az Ügyfél kötelezettségének teljesítéséhez szerződést biztosító mellékkötelezettséget vállalnak. 3.3. Az Üzletszabályzat alkalmazása és módosítása 3.3.1. A Bszt., valamint a 22/2008. (II.7.) Korm. rendelet értelmében jelen Üzletszabályzat a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. és a vele szerződéses jogviszonyt létesítő, avagy szerződéses jogviszonyban álló Ügyfelek közötti jogviszony általános feltételeit tartalmazza. 18 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


3.3.2. Az Üzletszabályzat rendelkezései mind a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-re, mind az Ügyfélre külön kikötés nélkül is kötelezőek. Az Üzletszabályzat külön kikötés nélkül is részét képezi a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. és az Ügyfél között létrejött minden keretszerződésnek és eseti szerződésnek. Az Üzletszabályzatban foglaltaktól csak a felek kifejezett és kölcsönös egyetértése esetén lehet eltérni, a jogszabályok által lehetővé tett körben. Az Üzletszabályzat, a keretszerződés, az eseti szerződés együttesen határozzák meg a felek közötti konkrét szerződéses jogviszony felek által megállapított tartalmát. 3.3.3. Az Üzletszabályzat rendelkezéseit az Üzletszabályzat megismerésével az Ügyfelek magukra nézve kötelezően elfogadják. 3.3.4. Keretszerződés kötése esetén az eseti szerződések megkötésekor azok létrejöttéhez a felek számára elegendő azon lényeges kérdésekben megállapodni, amelyeket a keretszerződés ilyenként meghatároz. Amennyiben bármely ilyen keretszerződést a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. üzletszerűen kíván alkalmazni, úgy azt tájékoztatás végett a Felügyelethez az Üzletszabályzat mellékleteként be kell nyújtania. 3.3.5. Jelen Üzletszabályzat elválaszthatatlan részét képezik annak számozott mellékletei. A mellékletek között szereplő eseti szerződésmintáknak, valamint általában az eseti szerződéseknek az Üzletszabályzat (további) rendelkezéseitől való eltérése esetén az eseti szerződés rendelkezései az irányadók. Jelen Üzletszabályzat elválaszthatatlan részét képezik továbbá az ún. változó tartalmú mellékletek is, vagyis a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. azon hirdetményei, melyek érintik az Ügyféllel létrejött/létrejövő jogviszony tartalmát. A változó tartalmú mellékletre – jelen Üzletszabályzat eltérő rendelkezése hiányában – mindenben alkalmazandók a számozott mellékletekre vonatkozó szabályok. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. valamennyi melléklet tekintetében köteles gondoskodni arról, hogy annak hatályos tartalma mindenkor kétséget kizáróan megállapítható, egyúttal korábban hatályban volt tartalma utólag pontosan visszakereshető legyen. 3.3.6. Jelen Üzletszabályzatnak a kogens (eltérést nem engedő) jogszabályi rendelkezéstől való eltérése esetén a jogszabály tartalma az irányadó, és a szerződés értelmezésében úgy kell tekinteni, hogy a kogens jogszabályi rendelkezés az ettől eltérő szerződési rendelkezés helyébe lép. 3.3.7. Jelen Üzletszabályzatnak a diszpozitív (eltérést engedő) jogszabályi rendelkezéstől való eltérése esetén az Üzletszabályzat rendelkezései az irányadók. 3.3.8. Az eseti szerződésben – illetve az annak részét képező jelen Üzletszabályzatban – nem szabályozott kérdésekben a Bszt., a Pmtv., a Tpt., a Ptk. és e törvények végrehajtására kiadott rendeletek, a KELER [Központi Elszámolóház és Értéktár Zrt.], a BÉT [Budapesti Értéktőzsde Zrt.] és a Befektető-védelmi Alap szabályzatai az irányadók. Külföld kereskedési platformon történő kereskedés esetén az adott külföldi platform szabályzatai, illetve az Ügyfélre, valamint a 19 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-re kötelező általános szerződési feltételei is irányadóak a felek jogviszonyára. 3.3.9. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogosult az Üzletszabályzatot bármikor, a Felügyelet tájékoztatásával módosítani. A módosítás tényéről a www.hungariaertekpapir.hu honlapon közleményt tesz közzé, a módosítás hatályba lépését megelőző legalább 8 nappal. Az így végrehajtott módosítás a hatálybalépésétől kezdődően válik a felek közötti szerződés részéve. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfelek részére az Üzletszabályzat módosításán kívül elektronikus úton – a honlapján történő közzététel útján – tájékoztatást nyújt az üzleti órákról, díjakról, költségekről; az igénybevett közreműködőkről; a fedezeti követelményekről; a végrehajtási helyekről; és mindazon kérdésekről is, amelyekről a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogszabály rendelkezése alapján, vagy jelen Üzletszabályzat szerint hirdetmény kibocsátására köteles. 3.3.10. Jelen Üzletszabályzat esetleges későbbi módosítása kihat a már létrejött, de még meg nem szűnt jogviszonyok tartalmára is, amennyiben azt az Ügyfél kifejezetten vagy ráutaló magatartással elfogadta. Amennyiben az Ügyfél a honlapon történő hirdetményi közzététel első napjától számított 8 napon belül az HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-hez címzett, kifejezett, írásbeli nyilatkozattal nem tiltakozik az Üzletszabályzat módosítása ellen, abban az esetben úgy kell tekinteni, hogy azt ráutaló magatartással elfogadta. 3.3.11. Nem lehet ráutaló magatartással elfogadottnak tekinteni azokat a rendelkezéseket, amelyek eltérnek a szokásos szerződési gyakorlattól vagy lényegesen eltérnek a szerződésekre vonatkozó diszpozitív (eltérést engedő) rendelkezésektől. Ez utóbbi rendelkezések elfogadása minden esetben kifejezett nyilatkozattal történik, melyet külön figyelemfelhívó tájékoztatásnak kell megelőznie. Külön figyelemfelhívó tájékoztatásnak az tekintendő, ha a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. szóban vagy írásban felhívta a figyelmet valamennyi, a szokásos szerződési gyakorlattól eltérő, a szerződésekre vonatkozó diszpozitív rendelkezésektől lényegesen eltérő illetve a korábbi lényeges szerződési kikötéstől eltérő rendelkezésre és lehetővé tette, hogy az Ügyfél feltehesse ezzel kapcsolatos kérdéseit. Ez a figyelemfelhívó tájékoztatás írásban történhet akként is, hogy a hirdetményi úton – a honlapján történő közzététellel – a nyilvánosság felé ismertetett közzétételben a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. kifejezetten és számszerűen megjelölte az érintett üzletszabályzatbeli rendelkezéseket és megfelelő (legalább 8 napos) határidővel felhívta az Ügyfeleket arra, hogy amennyiben az érintett rendelkezések vonatkozásában kérdésük van, úgy azokat felé írásban vagy szóban feltehetik. 3.3.12. Jelen Üzletszabályzat módosításának a joga egyoldalúan a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-t illeti meg; az egyoldalú módosítási jog kiterjed jelen Üzletszabályzat mellékleteire, így egyebek között a Kondíciós listában foglaltakra is. 3.3.13. Jelen Üzletszabályzat esetleges későbbi módosítása esetén, amennyiben az Ügyfél a módosítást bármely elemében nem fogadja el, a jogviszonyt az HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. azonnali hatályú felmondással megszüntetheti. 20 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


3.3.14. Nem igényli az Üzletszabályzat alakszerű módosítását az Üzletszabályzat valamely mellékletének, így – egyebek között – a Kondíciós listának a módosítása. Az Üzletszabályzat mellékletének a módosítása a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. honlapján történő közzététellel válik hatályossá, és – amennyiben a módosításban kifejezetten eltérően nem rendelkeznek – a honlapon történő közzététel időpontjától kezdődően alkalmazható a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. és az Ügyfél jogviszonyában. 3.3.15. Amennyiben az Üzletszabályzat alakszerű módosításra kerül, úgy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. köteles az Üzletszabályzatot hatályosítani és az előzőek szerint már módosított mellékleteivel együtt egységes szerkezetbe foglalni. 3.3.16. Jelen Üzletszabályzat módosítása kihat a már létrejött, de még meg nem szűnt eseti szerződés tartalmára is, feltéve, hogy az előző pont szerint az Üzletszabályzat a szerződés részévé vált. Amennyiben az Üzletszabályzat módosítása az eseti szerződés tartalmára kihat, úgy az eseti szerződés vonatkozásában is azon időponttól alkalmazandó, amikor hatályba lépett. Az Üzletszabályzat módosításának tehát – eltérő külön megállapodás hiányában – nincs az eseti szerződés megkötésére visszamenő hatálya.



IV. Az Ügyfél

4.1. Az Ügyfél 4.1.1. Jelen Üzletszabályzat értelmében Ügyfélnek minősül minden természetes és jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező gazdasági társaság, illetőleg a Ptk. 685. § c) pontja alapján gazdálkodó szervezetnek minősülő egyéb szervezet, aki vagy amely a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által nyújtott valamely szolgáltatást igénybe vesz. 4.1.2. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a jelen Üzletszabályzatban illetve az eseti szerződésben meghatározottak szerint rendszeresen értesíti az Ügyfelet a befektetései alakulásáról. Ettől függetlenül és ilyen értesítés hiányában is köteles az Ügyfél maga is arra, hogy a befektetései alakulását és pénz- illetve pénzügyi eszközei mértékét az elvárható gondossággal maga is kövesse. 4.2. Az Ügyféllel való kapcsolattartás 4.2.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyféllel az alábbi módokon tart kapcsolatot:. 4.2.2. Személyesen a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR munkanapokon, az üzleti órákban lehet megbízást adni.

Zrt.

ügyfélszolgálati

helyiségeiben,

4.2.3. Telefonon a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. kizárólag a vezetékes telefonszámaira beérkező megbízásokat fogadja el. A telefonon adott megbízások részletes szabályait a jelen Üzletszabályzat 5.6.3-5.6.6. pontjai tartalmazzák. 4.2.4. HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. erre irányuló egyedi szerződés megkötése esetén biztosítja, hogy Ügyfelei elektronikus (chat) felületen kommunikáljanak a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. alkalmazottjaival az egyedi szerződésben rögzített speciális felhasználási és egyéb feltételek figyelembevételével. 4.2.5. Amennyiben az Ügyfél bármely távközlő eszközt vesz igénybe szerződési nyilatkozata megtételéhez, úgy kizárólag az ő felelőssége annak ellenőrzése, hogy az általa alkalmazott távközlő eszköz biztonságos és azt harmadik személy az Ügyfél hátrányára nem használja jogellenesen illetve visszaélésszerűen.



4.3. Ügyfélazonosítás 4.3.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyféllel való üzleti kapcsolat létesítésekor a Bszt. alapján köteles az Ügyfél személyazonosságát, vagy cégazonosságát megállapítani, és a későbbi azonosíthatóság érdekében az adatait nyilvántartásba venni. Az ügyfélazonosítás elvégzéséhez szükséges adatok természetes személy esetén: 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.

Titulus (pl. Dr., Ifj., Özv. .....) Családi név Utónév Születési név Születési hely, idő Anyja neve Állandó lakcím Állampolgárság Azonosító okmány típusa, száma Adóazonosító jel Aláírás minta

Természetes személy Ügyfél esetén azonosító okmánynak minősül a régi ill. az új típusú személyi igazolvány is – utóbbit a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. kizárólag a lakcímet igazoló hatósági igazolvánnyal együtt fogadja el - , az útlevél és a kártya formátumú vezetői engedély. 4.3.2. Az ügyfélazonosítás elvégzéséhez szükséges adatok jogi személy, illetve jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén 1. 2. 3. 4.

Név Rövidített név Székhely Cégbírósági nyilvántartásban szereplő jogi személy esetén cégjegyzékszám/egyéb jogi személy esetén a létrejöttéről (nyilvántartásba vételéről, bejegyzéséről) szóló határozat száma vagy nyilvántartási száma 5. Képviseletre jogosultak neve és beosztása 6. Külföldi székhelyű vállalkozás esetén magyarországi fióktelepének a címe

Amennyiben az Ügyfél valamely adattal – jellemzően külföldi székhelyű vállalkozás magyarországi fiókteleppel, vagy külföldi magánszemély magyarországi tartózkodási hellyel – nem rendelkezik, úgy az ügyfélazonosítás során ezt a tényt kell rögzíteni, és az eset összes körülményét mérlegelve kell megállapítani, hogy valamely adat hiánya pénzmosásra utaló gyanú okot jelent-e, vagy sem.



Jogi személyek, illetve jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetek esetén azonosító okmánynak minősül a cégbejegyző végzés, a szervezet létrejöttét igazoló határozat; még be nem jegyzett, vagy nyilvántartásba nem vett társaságnál a cégbíróság/bíróság érkeztető bélyegzőjével ellátott bejegyzési/nyilvántartásba vételi kérelem, valamint a cégbírósághoz/bírósághoz benyújtott társasági szerződés, alapító okirat; bejegyzett, nyilvántartásba vett jogi személy esetén 30 napnál nem régebbi cégkivonat, és amennyiben rendelkezésre áll a jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet nevében eljáró cégjegyzésre/képviseletre jogosult személy, vagy személyek aláírási címpéldánya, aláírás-mintája. Még be nem jegyzett, illetőleg nyilvántartásba nem vett szervezetek esetén lehetőség van az ügyfél azonosítás és ügyfél-átvilágítás elvégzésére, valamint a jelen Üzletszabályzat szerinti Keretszerződés, valamint az egyéb ügyleti keretszerződések megkötésére, azonban a cégbejegyzés megtörténtének HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. felé történő Ügyfél általi hitelt érdemlő igazolásáig az ügyfélszámla ún. passzív státuszba kerül, és csak a cégbejegyző végzés, nyilvántartásba vételt igazoló okirat megküldését követően kerül aktív státuszba az ügyfélszámla, és az Ügyfél ezt követően jogosult megbízást adni a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. részére. 4.3.3. Az idegen nyelven kiállított azonosító dokumentumokhoz csatolni kell azok hiteles magyar nyelvű fordítását.

4.4. Ügyfél-átvilágítás 4.4.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az ügyfélazonosításon túl a Pmtv. alapján ügyfélátvilágítást végez a) az üzleti kapcsolat létesítésekor, b) a hárommillió-hatszázezer forintot elérő vagy meghaladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor, c) a pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén, amennyiben az a)-b) pontokban meghatározottak szerinti átvilágításra még nem került sor, valamint d) ha a korábban rögzített ügyfélazonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel. A Pmtv. 3. § u) pontja alapján ügyleti megbízásnak minősül az ügyfél és a szolgáltató között a szolgáltató tevékenységi körébe tartozó szolgáltatás igénybevételére vonatkozó szerződéssel létrejött eseti jogviszony, különösen, de nem kizárólagosan az átutalás, az értékpapír transzfer, a pénztári ki- és befizetés, vagy befektetési szolgáltatásra, illetőleg kiegészítő szolgáltatásra irányuló megbízás.



A b) pontban meghatározott átvilágítási kötelezettség kiterjed az egymással ténylegesen összefüggő, több ügyleti megbízásra, ha ezek együttes értéke eléri a hárommillió-hatszázezer forintot. Ebben az esetben az átvilágítást azon ügyleti megbízás elfogadásakor kell végrehajtani, amellyel az ügyleti megbízások együttes értéke eléri a hárommillió-hatszázezer forintot. 4.4.2. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az ügyfél-átvilágítási kötelezettsége teljesítésekor elvégzi az Ügyfél, annak meghatalmazottja, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselő azonosítását, valamint személyazonosságuk igazoló ellenőrzését. Ennek során – az ügyfélazonosítás elvégzéséhez szükséges 4.3. pont alatt meghatározott adatokon túl – a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az alábbi adatokat rögzíti. a) természetes személy esetén: 1. Külföldi személy esetén a magyarországi tartózkodási helye b) jogi személy, illetve jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén: 1. Főtevékenysége 2. Kézbesítési megbízottjának az azonosításra alkalmas adatai 4.4.3. A személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. köteles megkövetelni az alábbi okirat bemutatását, ellenőrizve azok érvényességét: a) természetes személy esetén: aa) magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa, ab) külföldi természetes személy útlevele vagy személyi azonosító igazolványa, feltéve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít vagy tartózkodási jogot igazoló okmánya vagy tartózkodásra jogosító okmánya; b) jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személy a) pontban megjelölt okiratának bemutatásán túl az azt igazoló 30 napnál nem régebbi – eredeti, vagy közjegyző által hitelesített okiratot, hogy ba) a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a gazdálkodó szervezet a bejegyzési kérelmét benyújtotta; egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása megtörtént, illetőleg az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása iránti kérelmét az egyéni vállalkozó a körzetközponti jegyzőhöz benyújtotta, bb) belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént, bc) külföldi jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtörtént és ezt a kiállítás nyelve szerinti, valamint magyar nyelvű hiteles fordítással ellátott okiratpéldánnyal igazolja;



c) cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem cégbírósághoz, hatósághoz vagy bírósághoz történő benyújtását megelőzően a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet társasági szerződését (alapító okiratát, alapszabályát). Ebben az esetben a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet köteles a cégbejegyzés, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel megtörténtét követő 30 napon belül okirattal igazolni, hogy a cégbejegyzés vagy nyilvántartásba vétel megtörtént, valamint a szolgáltató köteles a cégjegyzékszámot vagy egyéb nyilvántartási számot rögzíteni. 4.4.4. Az ügyfél-átvilágítás elvégzése során az Ügyfél köteles a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. részére írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy a saját, vagy a tényleges tulajdonos nevében, illetőleg érdekében jár el. Ez utóbbi esetben az Ügyfél írásbeli nyilatkozata tartalmazza a tényleges tulajdonos családi és utónevét, születési nevét, lakcímét és állampolgárságát is. A nyilatkozat adattartalma a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. Pénzmosási Szabályzatában meghatározott feltételek fennállta esetén az ott megjelölt többletinformációra is kiterjedhet. 4.4.5. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az üzleti kapcsolatra és az ügyleti megbízásra vonatkozóan köteles rögzíteni: a) üzleti kapcsolat esetén a szerződés típusát, tárgyát és időtartamát, b) ügyleti megbízás esetén a megbízás tárgyát és összegét. 4.4.6. A szolgáltató folyamatosan figyelemmel kíséri az üzleti kapcsolatot annak megállapítása érdekében, hogy az adott ügyleti megbízás összhangban áll-e a szolgáltatónak az Ügyfélről rendelkezésre álló adataival. 4.4.7. Az üzleti kapcsolat fennállása alatt az Ügyfél köteles a tudomásszerzéstől számított 5 munkanapon belül a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-t értesíteni az ügyfél-átvilágítás során megadott adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét illetően bekövetkezett változásokról. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel, ha kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban. Ha a tényleges tulajdonos személyazonosságával kapcsolatban kétség merül fel, a szolgáltató intézkedéseket tesz a tényleges tulajdonos személyazonosságára vonatkozó adat jogszabály alapján e célra rendelkezésre álló vagy nyilvánosan hozzáférhető nyilvántartásban történő ellenőrzése érdekében. 4.4.8. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az ügyfél és a tényleges tulajdonos személyazonosságának igazoló ellenőrzését az üzleti kapcsolat létesítése során is lefolytathatja, ha ez a rendes üzletmenet megszakításának elkerülése érdekében szükséges, és ha a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozásának valószínűsége csekély. Ebben az esetben a személyazonosság igazoló ellenőrzését az első ügyleti megbízás teljesítéséig be kell fejezni. 4.4.9. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a Pmt. rendelkezései szerint egyszerűsített, vagy fokozott ügyfél-átvilágítást végez. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogosult elfogadni az 26 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


ügyfél-átvilágítás eredményét, ha az ügyfél-átvilágítást a Magyar Köztársaság területén folytató szolgáltató, vagy közjegyző végezte el, illetve abban az esetben, ha a) az Európai Unió más tagállamában folytató szolgáltató végezte el, vagy b) olyan harmadik országban folytató szolgáltató végezte el, amely megfelel a Pmtv. 18. § (6) bekezdésében és a 19. §-ban meghatározott követelményeknek. 4.4.10. Amennyiben a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az ügyfél-átvilágítást nem tudja végrehajtani, akkor az érintett Ügyfélre vonatkozóan köteles megtagadni, az üzleti kapcsolat létesítését és ügyleti megbízás teljesítését, vagy köteles megszüntetni a vele fennálló üzleti kapcsolatot. Ebben az esetben az Ügyfél általa HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. részére esetlegesen átutalt pénzösszeget, és/vagy transzferált értékpapírt a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. köteles a küldőnek visszaküldeni, visszatranszferálni. 4.4.11. Pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény, körülmény felmerülése esetén a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a felelős hatóságnál bejelentést tesz, a bejelentés eljuttatásáig a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfél által adott ügyleti megbízást nem teljesíti. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jóhiszeműsége esetén akkor sem terheli felelősség az ügyleti megbízás teljesítésének felfüggesztéséért, ha az utóbb teljesíthető. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a Pmtv. által meghatározott célból a feladatkörükben eljáró szervek megkeresésére köteles átadni a Pmtv.-ben meghatározott megbízói adatokat. 4.4.12. Az ügyfél-átvilágítás megtörténtével az ügyfélazonosítást megtörténtnek kell tekinteni, feltéve, hogy az ügyfélazonosítás körében szükséges adatok rögzítésre kerültek és a megkívánt dokumentumok rendelkezésre állnak. 4.5. Ügyfélre vonatkozó alkalmassági és megfelelési teszt 4.5.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a leendő szerződő felektől és a jelenlegi Ügyfelektől is az alkalmasági és a megfelelési teszt elemeit is tartalmazó egységes MIFID teszt kötelező kitöltését követeli meg az alábbiakban részletezett módon. 4.5.2. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. befektetési tanácsadási vagy portfoliókezelési tevékenysége keretében az Ügyféllel való szerződés megkötését vagy keretszerződés esetében a megbízás végrehajtását megelőzően a) meggyőződik arról, hogy a leendő szerződő fél, illetve az Ügyfél ismeretei és a szerződés vagy megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon, és b) a szerződésben foglaltak teljesítése érdekében szükséges mértékben feltárja a leendő szerződő fél, illetve az Ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait, annak érdekében, 27 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


hogy a körülményeihez igazodó, a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon. 4.5.3. Ezen tájékozódás (az egységes MIFID tesz alkalmassági teszt része) keretében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. értékeli, hogy a befektetési tanácsadási tevékenysége vagy portfoliókezelési tevékenysége keretében kínált szolgáltatás a) alkalmas-e a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél által megjelölt befektetési célok megvalósítására, b) kapcsán felmerülő, a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél befektetési céljaival egyébként összhangban lévő kockázat mértéke megfelel-e az Ügyfél pénzügyi teherviselő képességének, és c) természetéhez és a kapcsolódó kockázatok megértéséhez és értékeléséhez a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél megfelelő tapasztalattal és ismerettel rendelkezik-e, ideértve a portfóliókezelési tevékenység kapcsán az e tevékenységből adódó kockázatokat is. 4.5.4. Amennyiben a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. nem befektetési tanácsadási vagy portfóliókezelési tevékenységek körébe tartozó befektetési szolgáltatási tevékenységet végez, az Ügyféllel való szerződés megkötését vagy keretszerződés esetén a megbízás végrehajtását megelőzően a teszt alapján megítéli, hogy a befektetési vállalkozás valóban az Ügyfél számára megfelelő ügyletettel vagy pénzügyi eszközzel kapcsolatos szolgáltatást nyújtja-e (az egységes MIFID teszt megfelelési teszt része). Ennek során a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a) feltárja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél által ismert szolgáltatásokat, ügyleteket és pénzügyi eszközöket, b) vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél pénzügyi eszközökkel végrehajtott ügyleteinek természetét, méretét és gyakoriságát, valamint azt, hogy ezen ügyletek milyen időtávon belül valósultak meg, és c) vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél iskolai végzettségét, foglalkozását vagy az értékelés szempontjából releváns korábbi foglalkozását. 4.5.5. A MIFID teszt hatékony elvégzése érdekében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogosult az Ügyféltől a szükséges dokumentumok és nyilatkozatok bemutatását megkövetelni, melyek különösen a következők lehetnek: - iskolai végzettség igazolása, - szakmai tapasztalat igazolása, - jövedelemigazolás, - árbevétel igazolása, - a MIFID teszt során adott bármely válasz alátámasztásának igazolása. Az Ügyfél viseli annak felelősségét és kockázatát, ha a kért okiratokat nem, nem teljes körűen, vagy nem pontos tartalommal nyújtja be. 28 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


4.5.6. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a MIFID teszt elvégzésétől a Bszt. által szabályozott esetekben eltekinthet. 4.5.7. Ha a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. úgy ítéli meg, hogy a szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél számára, erre felhívja a leendő szerződő fél, illetőleg az Ügyfél figyelmét. Amennyiben a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél nem adja meg a szükséges információt vagy a megadott információt a befektetési vállalkozás elégtelennek tartja, felhívja a leendő szerződő fél, illetőleg az Ügyfél figyelmét arra, hogy ebben az esetben nem képes a szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet megfelelőségét megállapítani. 4.5.8. Az Ügyfél viseli annak felelősségét és kockázatát, ha az e cím alatti kötelezettségeinek nem tesz szabályszerűen eleget. 4.5.9. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogosult a MIFID tesztet bármikor felülvizsgálni, módosítani. Ebben az esetben az Ügyfél köteles a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPR Zrt. felhívására a módosított tesztet kitölteni. Amennyiben az Ügyfél e kötelezettségét elmulasztja, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogosult az Ügyféllel kötött valamennyi szerződést rendkívüli felmondással megszüntetni. 4.6. Ügyfélminősítés 4.6.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a befektetési szolgáltatási tevékenysége és a kiegészítő szolgáltatása keretében, a szerződéskötést megelőzően minősíti a leendő szerződő felet és a szerződés hatálybalépését követően Ügyfélként e minősítésnek megfelelően kezeli. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az ügyfélminősítést a MiFID irányelveknek és a Bszt. szabályainak megfelelően végzi. 4.6.2. Az ügyfélminősítést nem kell elvégezni, ha a) a szerződés egy hatályban lévő keretszerződés alapján jön létre és a szerződés tárgyát képező ügylet vagy pénzügyi eszköz vonatkozásában a minősítésre már sor került, vagy b) a leendő szerződő fél a szerződéskötést követően a szerződés tárgyát képező ügylet vonatkozásában elfogadható partnernek minősül. 4.6.3. A Bszt.-ben fennálló feltételek megléte esetén az Ügyfél szakmai ügyfélnek, ill. elfogadható partnernek minősül. A Bszt.-ben fennálló feltételek hiánya esetén az Ügyfél lakossági ügyfél minősítést kap. 4.6.4. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. írásban vagy más tartós adathordozón értesíti az ügyfelet a) a minősítéséről, 29 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


b) a minősítésében bekövetkezett bármilyen változásról, és c) arról a tényről, hogy kérheti a Bszt. 48. § (4) bekezdésében, illetve a 49. §-ában, az 51. § (3) és (4) bekezdésében foglaltak szerint e minősítés megváltoztatását, és az ilyen kérés esetén az őt megillető jogok megváltozásában jelentkező következményekről. 4.6.5. Szakmai ügyfélnek minősül a) a befektetési vállalkozás, b) az árutőzsdei szolgáltató, c) a hitelintézet, d) a pénzügyi vállalkozás, e) a biztosító, f) a befektetési alap és a befektetési alapkezelő, valamint a kollektív befektetési társaság, g) a kockázati tőkealap és a kockázati tőkealap-kezelő, h) a magánnyugdíjpénztár és az önkéntes kölcsönös biztosító pénztár, i) az elszámolóházi tevékenységet végző szervezet, j) a központi értéktár, k) a foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézmény, l) tőzsde, m) központi szerződő fél, n) minden egyéb olyan vállalkozás, amelyet a székhelye szerinti állam ilyenként ismer el, o) a Bszt. 48. § (2) bekezdése szerinti kiemelt vállalkozás, p) a Bszt. 48. § (3) bekezdése szerinti kiemelt intézmény, és q) minden egyéb olyan személy és szervezet, amelynek fő tevékenysége a befektetési tevékenység, ideértve a különleges célú gazdasági egységet. 4.6.6. A szakmai ügyfél számára, annak kifejezett kérésére vagy - ha a szakmai ügyfélként való minősítést a befektetési vállalkozás kezdeményezi - kifejezett egyetértése alapján a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a lakossági ügyféllel azonos feltételeket biztosít a befektetési szolgáltatási tevékenysége és a kiegészítő befektetési szolgáltatása során. Az így létrejövő megállapodást írásba kell foglalni, amelynek tartalmaznia kell a) annak rögzítését, hogy az Ügyfél szakmai ügyfélnek minősül, és a lakossági ügyfélre irányadó szabályok alkalmazására saját kérésére kerül sor, b) azt a tényt, hogy a lakossági ügyfélre irányadó szabályok alkalmazása mely pénzügyi eszközre vagy ügyletre terjed ki. 4.6.7. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a lakossági ügyfélnek - annak kifejezett kérésére szakmai ügyfél minősítést adhat, ha ezen ügyfél az alábbi feltételek közül legalább kettőnek megfelel: a) a kérelem napját megelőző egy évben negyedévente átlagosan legalább tíz, az ügylet végrehajtása napján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon számítva, 30 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


egyenként negyvenezer euró értékű vagy az adott év során összesen négyszázezer euró értékű ügyletet bonyolított le, b) pénzügyi eszközökből álló portfóliója és betéteinek állománya együttesen meghaladja a kérelem benyújtásának napját megelőző napon érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon számítva az ötszázezer eurót, c) legalább egy éves folyamatos vagy a feltételek vizsgálásának időpontját megelőző öt éven belül legalább egy éves munkaviszonnyal vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonnyal rendelkezik és olyan munkakört illetőleg feladatkört tölt be ca) befektetési vállalkozásnál, cb) árutőzsdei szolgáltatónál, cc) hitelintézetnél, cd) pénzügyi vállalkozásnál, ce) biztosítónál, cf) befektetési alapkezelőnél, cg) kollektív befektetési társaságnál, ch) kockázati tőkealap-kezelőnél, ci) magánnyugdíjpénztárnál, cj) önkéntes kölcsönös biztosító pénztárnál, ck) elszámolóházi tevékenységet végző szervezetnél, cl) központi értéktárnál, cm) foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézménynél, cn) központi szerződő félnél, vagy co) tőzsdénél, amely a befektetési vállalkozás és az Ügyfél között létrejövő szerződésben szereplő pénzügyi eszközzel és befektetési szolgáltatási tevékenységgel kapcsolatos ismereteket feltételez. 4.6.8. Az előző pontban meghatározott kérelmet az Ügyfél írásban nyújtja be a befektetési vállalkozásnak, megjelölve benne, hogy a szakmai ügyfél minősítést mely pénzügyi eszköz vagy ügylet vonatkozásában kéri. A kérelem benyújtása esetén a befektetési vállalkozás írásban közli az ügyféllel a szakmai ügyfélre és a lakossági ügyfélre vonatkozó szabályok közötti különbséget és annak következményeit, majd különálló dokumentumként mellékeli a kérelmet, valamint az Ügyfél írásba foglalt nyilatkozatát arról, hogy a tájékoztatást megértette és tudomásul vette. 4.6.9. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. visszavonja a lakossági ügyfél kérésére megállapított szakmai ügyfél minősítést, ha a) az Ügyfél az arra irányuló kérelmét írásban visszavonja, b) az Ügyfél olyan változásról értesíti a befektetési vállalkozást, amely következtében már nem állnak fenn a szükséges feltételek, c) a befektetési vállalkozás olyan változásról szerez tudomást, amely következtében már nem állnak fenn a szükséges feltételek. 31 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


4.6.10. Azon Ügyfél esetében, amely szakmai ügyfél minősítését a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. visszavonta, a továbbiakban a lakossági ügyfélre vonatkozó szabályokat kell alkalmazni. 4.6.11. Elfogadható partnernek minősül 1) a befektetési vállalkozás, az árutőzsdei szolgáltató, a hitelintézet, a pénzügyi vállalkozás, a biztosító, a befektetési alap és a befektetési alapkezelő, valamint a kollektív befektetési társaság, a kockázati tőkealap és a kockázati tőkealap-kezelő, a magánnyugdíjpénztár és az önkéntes kölcsönös biztosító pénztár, az elszámolóházi tevékenységet végző szervezet, a központi értéktár, a foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézmény, tőzsde; 2) Az a Bszt. szerinti kiemelt vállalkozás, amely legalább két feltételnek megfelel az alábbiak közül: a legutolsó auditált egyedi számviteli beszámolójában szereplő, a mérleg fordulónapján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyammal számított a) mérlegfőösszege legalább húszmillió euró, b) nettó árbevétele legalább negyvenmillió euró, c) saját tőkéje legalább kétmillió euró. 3) Az a Bszt.-ben meghatározott kiemelt intézmény, amely a) valamely EGT-állam kormánya, b) valamely EGT-állam helyi és a regionális önkormányzata, c) az ÁKK Zrt. és valamely más EGT-államnak államadósság kezelését végző szervezete, d) az MNB, valamely más EGT-állam központi bankja és az Európai Központi Bank, e) a Világbank, f) a Nemzetközi Valutaalap, g) az Európai Beruházási Bank, és h) minden egyéb nemzetközi pénzügyi jellegű intézmény, amelyet nemzetközi egyezmény vagy államközi szerződés hozott létre. 4) az a vállalkozás, amelyet a székhelye szerinti tagállam ilyenként ismer el. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nek a Bszt. 5. § (1) bekezdésének a)-c) pontjában meghatározott befektetési szolgáltatási tevékenysége és ehhez kapcsolódó kiegészítő szolgáltatása 32 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


esetében - ha azt elfogadható partner számára nyújtja – a Bszt. 40-50. §-ban, az 55. §-ban, a 6265. §-ban foglaltakat – az alábbi kivételekkel - nem kell alkalmaznia. 4.6.12. Az előző pont 2), illetve 3) pontjában meghatározott elfogadható partnernek minősülő ügyfél - akár egyes ügyletek vonatkozásában, akár általános jelleggel - kérheti, hogy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. rá vonatkozóan ne az elfogadható partnerekre vonatkozó szabályok szerint járjon el. Ebben az esetben - ha az elfogadható partner kifejezetten eltérően nem nyilatkozik -, rá a szakmai ügyfél tekintetében alkalmazandó rendelkezések szerint kell eljárni. Az elfogadható partnernek minősülő ügyfél számára, annak kifejezett kérésére a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a lakossági ügyféllel azonos feltételeket biztosít a Bszt. 5. § (1) bekezdésének a)-c) pontjában meghatározott befektetési szolgáltatási tevékenysége és ehhez kapcsolódó kiegészítő szolgáltatása során. Az előbbieknek megfelelően létrejövő megállapodásokat írásba kell foglalni. A megállapodásokra a Bszt. 48. § (5) bekezdésében foglaltakat megfelelően alkalmazni kell.

4.7. Az Ügyfelek tájékoztatásának általános szabályai 4.7.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél tájékoztatása során, ideértve a befektetési elemzést és a reklámot is világos, egyértelmű, kiegyensúlyozott és pontos tájékoztatást ad, a leendő szerződő felet, illetőleg az Ügyfelet nem téveszti meg. 4.7.2. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a lakossági ügyfélnek vagy azon leendő szerződő félnek szóló tájékoztatásban, aki a szerződéskötést követően lakossági ügyfélnek minősül a) feltünteti a befektetési vállalkozás elnevezését, b) nem titkol el lényeges információt, nem ad szándékosan félreértelmezhető információt és lényeges körülményt, tényt vagy adatot nem állít be lényegtelenként, c) nem hangsúlyozza a befektetési szolgáltatási tevékenység, a kiegészítő szolgáltatás vagy a pénzügyi eszköz előnyös tulajdonságait, illetőleg jellemzőit anélkül, hogy ezzel egyidejűleg a hátrányos tulajdonságok vagy jellemzők, illetőleg a kockázatok tárgyilagos és pontos bemutatására sor ne kerülne, d) nem használ a leendő szerződő fél vagy az ügyfél számára nyilvánvalóan érthetetlen, értelmezhetetlen kifejezést, nyelvtani szerkezetet, és a tájékoztatás terjedelmét a közölni kívánt tartalommal összhangban határozza meg, és e) a 4.7.3.-4.7.10. pontokban foglaltak szerint jár el, figyelemmel a Bszt. 3. mellékletében foglaltakra. 4.7.3. Az előző pontban foglaltakat abban az esetben is alkalmazni kell, ha a tájékoztatás ideértve a befektetési elemzést és a reklámot is - más számára készül, de a lakossági ügyfél vagy azon leendő szerződő fél számára, amely a szerződéskötést követően lakossági ügyfélnek minősül, hozzáférhetővé válik. 33 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


4.7.4. Ha a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által adott tájékoztatás a befektetési vállalkozások, befektetési szolgáltatási tevékenységek, kiegészítő szolgáltatások vagy pénzügyi eszközök közötti összehasonlítást tartalmaz, a) az összehasonlítást tárgyilagos, tisztességes és kiegyensúlyozott módon kell közölni, b) meg kell jelölni az összehasonlításhoz felhasznált adatok és információk forrását, és c) a tényektől elkülönített módon be kell mutatni az összehasonlítás során használt feltételezéseket. 4.7.5. Ha a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által adott tájékoztatás a pénzügyi eszköz, a pénzügyi eszközből képzett index vagy mutató múltbeli hozamára, változására, illetőleg a befektetési szolgáltatási tevékenység múltbeli teljesítményére vonatkozó adatot vagy információt tartalmaz, a) ez az információ nem lehet a tájékoztatás leghangsúlyosabb eleme, b) a tájékoztatásnak ki kell térnie az adott pénzügyi eszköz, pénzügyi eszközből képzett index vagy mutató legalább az elmúlt öt naptári évben mért hozamára, változására, illetőleg a befektetési szolgáltatási tevékenység legalább az elmúlt öt naptári évben mért teljesítményére, c) a befektetési vállalkozásnak pontosan meg kell jelölnie az értékelés alapjául szolgáló referencia-időszakot, valamint a felhasznált információk és adatok forrását, d) a tájékoztatásban feltűnő módon fel kell hívni a figyelmet arra, hogy az adatok, illetve információk a múltra vonatkoznak, és, hogy a múltbeli adatokból és információkból nem lehetséges a jövőbeni hozamra, változásra, illetőleg teljesítményre vonatkozó megbízható következtetéseket levonni, e) ha ez az információ olyan más adatokra, illetve információkra épül, amelyek a leendő szerződő fél vagy az ügyfél székhelye vagy állandó lakhelye szerinti állam hivatalos valuta- vagy devizanemétől eltérő valuta- vagy devizanemben kerültek meghatározásra, a befektetési vállalkozás világosan megjelöli az adatok és információk valuta- vagy devizanemét és felhívja a figyelmet arra, hogy az egyes valuta- vagy devizanemek közötti átváltás befolyásolja az elérhető eredményt, f) ha ez az információ díjakkal, jutalékokkal és egyéb költségekkel növelt módon számított adatokra és információkra épül, a befektetési vállalkozásnak be kell mutatnia e díjak, jutalékok és egyéb költségek hatását az eredményre. 4.7.6. Az előző pont b) pontjában foglalt kötelezettség teljesítése során, ha az adott pénzügyi eszköz, pénzügyi eszközből képzett index vagy mutató esetében nem létezik öt évben mért hozamra, változásra, illetőleg a befektetési szolgáltatási tevékenység esetében öt évben mért teljesítményre vonatkozó információ, a) de legalább egy évre vonatkozó információ rendelkezésre áll, azon teljes tizenkét hónapból álló időszakokra vonatkozó hozamra, változásra, illetőleg teljesítményre vonatkozó információt közölni kell, amelyre az rendelkezésre áll,



b) és nem létezik teljes, legalább tizenkét hónapra vonatkozó információ sem, az adott pénzügyi eszköz, pénzügyi eszközből képzett index vagy mutató, illetőleg a befektetési szolgáltatási tevékenység esetében összehasonlítás nem alkalmazható. 4.7.7. Ha a HUNGÁRIA ÉRÉKPAPÍR Zrt. által adott tájékoztatás a pénzügyi eszköz, a pénzügyi eszközből képzett index vagy mutató múltbeli hozamának, illetőleg változásának becslését vagy erre vonatkozó utalást tartalmaz, akkor a tájékoztatásnak az adott pénzügyi eszköz és a pénzügyi eszközökből képzett mutató vagy index alapját képező pénzügyi eszközre vagy pénzügyi eszközökből képzett mutatóra vagy indexre is utalnia kell, valamint a) a múltbeli hozam, illetőleg változás becslésének az adott pénzügyi eszköz, pénzügyi eszközökből képzett mutató vagy index alapját képező pénzügyi eszköz vagy pénzügyi eszközökből képzett mutató vagy index valós múltbeli hozamán, illetőleg változásán kell alapulnia, b) az a) pontban meghatározott, alaptermékre vonatkozó valós múltbeli hozam vagy változás bemutatása esetén az 4.7.5. pont a)-c), e) és f) pontjaiban és a 4.7.6. pontban foglaltaknak is teljesülnie kell, c) a tájékoztatásban feltűnő módon fel kell hívni a figyelmet arra, hogy az adatok, illetve információk becsült múltbeli hozamra vagy változásra vonatkoznak, valamint hogy a múltbeli adatokból és információkból nem lehetséges a jövőbeni hozamra, illetőleg változásra, vonatkozó megbízható következtetéseket levonni. 4.7.8. Ha a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által adott tájékoztatás a pénzügyi eszköz, a pénzügyi eszközből képzett index vagy mutató jövőbeni hozamára, változására, illetőleg a befektetési szolgáltatási tevékenység jövőbeni teljesítményére vonatkozó információt tartalmaz a) ez az információ nem alapulhat és nem is utalhat a pénzügyi eszköz, a pénzügyi eszközből képzett index vagy mutató becsült múltbeli hozamára, változására, illetőleg a befektetési szolgáltatási tevékenység múltbeli teljesítményére, b) annak olyan ésszerű és tárgyilagos feltételezéseken kell alapulnia, amelyeket tényszerű adatokkal kell alátámasztani, c) ha ez az információ díjakkal, jutalékokkal és egyéb költségekkel növelt módon számított adatokra és információkra épül, a befektetési vállalkozásnak be kell mutatnia e díjak, jutalékok és egyéb költségek hatását az eredményre, d) a tájékoztatásban feltűnő módon fel kell hívni a figyelmet arra, hogy az adatok, illetve információk becslésen alapulnak, valamint hogy ezen előrejelzésből nem lehetséges a valós jövőbeni hozamra, változásra, illetőleg teljesítményre vonatkozó megbízható következtetéseket levonni. 4.7.9. Ha a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által adott tájékoztatás adóügyi elszámolásra vagy adóügyi következményre vonatkozó információt tartalmaz, a tájékoztatásban feltűnő módon fel kell hívni a figyelmet arra, hogy ez pontosan csak az Ügyfél egyedi körülményei alapján ítélhető meg, valamint hogy a jövőben változhat.



4.7.10. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által adott tájékoztatás nem tartalmazhatja felügyeleti hatóság nevét olyan összefüggésben vagy szövegkörnyezetben, amelyből olyan következtetést lehetne levonni, hogy az adott felügyeleti hatóság kifejezetten javasolná vagy elismerné a befektetési vállalkozást, annak tevékenységét vagy az adott pénzügyi eszközt. 4.7.11. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a befektetési szolgáltatási tevékenysége vagy kiegészítő szolgáltatása keretében - a Bszt. 43. §-ban foglaltakra is figyelemmel - szóban ill. a www.hungariaertekpapir.hu honlapon írásban - tájékoztatja az Ügyfelet vagy a leendő szerződő felet a) a befektetési vállalkozásra vonatkozó alapvető tudnivalókról, b) a befektetési vállalkozás működésének és tevékenységeinek szabályairól, c) a leendő szerződő fél tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszköz és pénzeszköz kezelésének szabályairól, d) a szerződésben foglalt ügyletben érintett pénzügyi eszközzel kapcsolatos tudnivalókról, e) a szerződésben foglalt ügylettel kapcsolatos tudnivalókról, ideértve az ügyletet érintő nyilvános információkat, valamint az ügylet kockázatát, f) a Bszt. 62. § (2) bekezdés i) pontja szerinti végrehajtási helyszínekről, g) a szerződéskötéshez, valamint - egy korábban megkötött és hatályban lévő szerződés létrehozatala esetében - az egyes ügyletek megkötéséhez kapcsolódó költségről, díjról, amely az ügyfelet terheli. 4.7.12. Ha a Bszt. eltérően nem rendelkezik, a 4.7.11. pont szerinti tájékoztatást olyan időben kell megadni, hogy az Ügyfélnek - a helyzet sürgősségére és a válaszintézkedéshez szükséges időre, valamint a szerződés tárgyát képező ügylet összetettségére tekintettel - kellő ideje álljon rendelkezésre a tájékoztatásban foglalt információk megértéséhez és a megalapozott döntéshez. 4.7.13. Ha a Bszt. a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. számára tartós adathordozón teljesítendő tájékoztatási kötelezettséget ír elő, e kötelezettségét a) írásban, vagy b) egyéb tartós adathordozón teljesíti. A tájékoztatási kötelezettség tartós adathordozón akkor teljesíthető, ha a) a tájékoztatás ezen eszköze megfelel a befektetési vállalkozás és a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél között létrejövő vagy meglévő szerződésben foglaltaknak, és b) a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél kifejezetten a tartós adathordozót választja. 4.7.14. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a Bszt.-ben meghatározott esetekben, a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél tájékoztatására vonatkozó követelményeknek megfelelő tájékoztatást úgy is megadhatja, hogy azt nem kifejezetten egy adott leendő szerződő félnek vagy Ügyfélnek címezi, hanem egy általa meghatározott honlapon teszi elérhetővé, ha a) a tájékoztatás ezen eszköze megfelel a befektetési vállalkozás és a leendő szerződő fél vagy az ügyfél között létrejött, illetve létrejövő szerződésben foglaltaknak, 36 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


b) a leendő szerződő fél vagy az ügyfél kifejezetten hozzájárulását adja a tájékoztatás ezen formájához, c) az ügyfelet elektronikus úton értesítette a honlap címéről, és megjelölte, hogy az adott információ pontosan a honlap mely részén érhető el, d) gondoskodik arról, hogy a honlapon elérhető információ minden pillanatban aktuális legyen, és e) gondoskodik arról, hogy az adott információ az adott honlapon folyamatosan hozzáférhető legyen mindaddig, amíg az ügyfél számára annak ismerete szükséges lehet. 4.7.15. A tájékoztatás eszközét minden esetben a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. és a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél között létrejövő vagy létrejött szerződésben foglaltaknak megfelelőnek kell tekinteni, ha a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél a) nyilatkozata szerint rendszeres internet hozzáféréssel rendelkezik, vagy b) a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-vel való kapcsolattartás módjaként az elektronikus levelezést választotta.

4.8. Titoktartás 4.8.1. Jelen Üzletszabályzat értelmében üzleti titok a gazdasági tevékenységhez kapcsolódó minden olyan tény, információ, megoldás vagy adat, amelynek nyilvánosságra hozatala, illetéktelenek által történő megszerzése vagy felhasználása a jogosult jogszerű pénzügyi, gazdasági vagy piaci érdekeit sértené vagy veszélyeztetné, és amelynek titokban tartása érdekében a jogosult a szükséges intézkedéseket megtette. 4.8.2. A Tpt. 369 § (1) bekezdése értelmében minden, az egyes ügyfélről a befektetési alapkezelő, a kockázati tőkealap-kezelő, a tőzsde, az elszámolóházi tevékenységet végző szervezet, központi értéktár, központi szerződő fél rendelkezésére álló adat, amely az ügyfél személyére, adataira, vagyoni helyzetére, üzleti befektetési tevékenységére, gazdálkodására, tulajdonosi, üzleti kapcsolataira, illetve a befektetési alapkezelővel, a kockázati tőkealap-kezelővel, a tőzsdével, az elszámolóházi tevékenységet végző szervezettel, a központi értéktárral, a központi szerződő féllel kötött szerződéseire, számlájának egyenlegére és forgalmára vonatkozik, értékpapírtitoknak minősül. 4.8.3. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az ügyfélnyilvántartásaiban rögzített ügyféladatokat és az értékpapír-titkot bizalmasan kezeli. 4.8.4. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. vezető állású személye, alkalmazottja, valamint bármely más személy, aki üzleti vagy értékpapír-titok birtokába jut, köteles azt - törvény eltérő rendelkezése hiányában - időbeli korlátozás nélkül megtartani, az Ügyfél felhatalmazása nélkül nem adható ki harmadik személynek és feladatkörön kívül nem használható fel. Aki üzleti titok 37 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


vagy értékpapírtitok birtokába jut, azt nem használhatja fel arra, hogy annak révén saját maga vagy más személy részére közvetlen vagy közvetett módon előnyt szerezzen, továbbá, hogy a befektetési alapkezelőnek, a kockázati tőkealap-kezelőnek, a tőzsdének, elszámolóházi tevékenységet végző szervezetnek, a központi értéktárnak, a központi szerződő félnek vagy ezek ügyfeleinek hátrányt okozzon. 4.8.5. Az Ügyfél köteles a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-vel kapcsolatos szóbeli és írásbeli megállapodásait, levelezését üzleti titokként kezeli, így ezeket harmadik személynek semmilyen formában nem bocsátja rendelkezésre és nem hozza tudomására. 4.8.6. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. üzleti titoktartási kötelezettsége nem áll fenn a hatáskörében törvény felhatalmazása alapján eljáró a) Felügyelettel, felügyeleti hatósággal, b) Befektető-védelmi Alappal, c) MNB-vel, d) Állami Számvevőszékkel, e) állami adóhatósággal, f) Gazdasági Versenyhivatallal, g) a központi költségvetési pénzeszközök felhasználásának szabályszerűségét és célszerűségét ellenőrző, a Kormány által kijelölt belső ellenőrzési szervvel, h) nemzetbiztonsági szolgálattal. Nem áll fenn továbbá a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. üzleti titokra vonatkozó titoktartási kötelezettsége az eljárás tárgyát képező ügyre vonatkozóan a hatáskörében eljáró, a) a folyamatban lévő büntetőeljárás, a feljelentés kiegészítése keretében a nyomozó hatósággal és a feladatkörében eljáró ügyészséggel, b) büntető-, valamint hagyatékkal kapcsolatos polgári ügyben, továbbá csőd-, illetve felszámolási eljárás, valamint önkormányzati adósságrendezési eljárás keretében a bírósággal, c) az európai uniós támogatások felhasználásának szabályszerűségét ellenőrző Európai Csalásellenes Hivatallal (OLAF). 4.8.7. Nem jelenti az üzleti titok sérelmét a Tpt. 205. §-ban meghatározott bejelentési kötelezettség teljesítése. 4.8.8. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. nem tarthat vissza információt üzleti titokra hivatkozással a közérdekű adatok nyilvánosságára és a közérdekből nyilvános adatra vonatkozó, külön törvényben meghatározott adatszolgáltatási és tájékoztatási kötelezettség esetén. 4.8.10. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az értékpapírtitkot harmadik személynek - az Ügyfél egyidejű tájékoztatása mellett - csak akkor adja ki, ha



a) a Bszt. 118. §. (3)-(4) és (7) bekezdésben foglalt rendelkezések a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nek az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége alól felmentést adnak, b) az Ügyfél vagy annak törvényes képviselője a rá vonatkozó kiszolgáltatható értékpapírtitok körébe tartozó adatokat pontosan megjelölve közokiratba vagy teljes bizonyító erejű magánokiratba foglaltan kéri vagy erre felhatalmazást ad, vagy c) a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR ZRt. Ügyféllel szemben fennálló követelése értékesítése vagy lejárt követelése érvényesítése ezt szükségessé teszi. 4.8.11. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. értékpapírtitokra vonatkozó titoktartási kötelezettsége nem áll fenn a) a hatáskörében eljáró Felügyelettel, Befektető-védelmi Alappal, Országos Betétbiztosítási Alappal, MNB-vel, Állami Számvevőszékkel, Gazdasági Versenyhivatallal, b) a jogszabályban meghatározott tevékenységi körében eljáró szabályozott piaccal, multilaterális kereskedési rendszer működtetőjével, az elszámolóházi tevékenységet végző szervezettel, a központi értéktárral, a központi költségvetési pénzeszközök felhasználásának szabályszerűségét és célszerűségét ellenőrző, a Kormány által kijelölt belső ellenőrzési szervvel, valamint az európai uniós támogatások felhasználásának szabályszerűségét ellenőrző Európai Csalásellenes Hivatallal (OLAF), c) a hagyatéki ügyben eljáró közjegyzővel, valamint a hatáskörében eljáró gyámhatósággal, d) a csődeljárás, felszámolási eljárás, önkormányzatok adósságrendezési eljárása, bírósági végrehajtási eljárás, illetve végelszámolás ügyében eljáró vagyonfelügyelővel, felszámolóval, pénzügyi gondnokkal, végrehajtóval, illetve végelszámolóval, e) a folyamatban lévő büntetőeljárás keretében eljáró, valamint a feljelentés kiegészítését folytató nyomozó hatósággal, valamint a hatáskörében eljáró ügyészséggel, f) a büntető-, valamint polgári ügyben, továbbá csőd-, felszámolási eljárás, illetve az önkormányzatok adósságrendezési eljárása keretében a bírósággal, g) külön törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén a titkosszolgálati eszközök alkalmazására, titkos információgyűjtésre felhatalmazott szervvel, h) a főigazgató eseti engedélye alapján a törvényben meghatározott feladatkörében eljáró nemzetbiztonsági szolgálattal, i) az adó-, vám- és társadalombiztosítási kötelezettség teljesítésének ellenőrzése, valamint az ilyen tartozást megállapító végrehajtható okirat végrehajtása érdekében folytatott eljárás keretében eljáró adóhatósággal, vámhatósággal, j) a feladatkörében eljáró országgyűlési biztossal. Az értékpapírtitokra vonatkozó titoktartási kötelezettség nem áll fenn abban az esetben sem, ha a) az állami adóhatóság nemzetközi szerződés alapján külföldi állami adóhatóság írásbeli megkeresésének teljesítése érdekében írásban kér adatot a befektetési vállalkozástól, illetőleg az árutőzsdei szolgáltatótól, ha a megkeresés tartalmazza a külföldi hatóság által aláírt titoktartási záradékot, b) a Felügyelet a külföldi felügyeleti hatósággal kötött együttműködési megállapodásban meghatározott módon kér, illetőleg továbbít adatot, ha az együttműködési megállapodás 39 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


vagy a külföldi felügyeleti hatóság megkeresése tartalmazza az általa aláírt titoktartási záradékot, c) a magyar bűnüldöző szerv nemzetközi szerződés alapján, külföldi bűnüldöző szerv írásbeli megkeresésének teljesítése érdekében írásban kér adatot a befektetési vállalkozástól, illetőleg az árutőzsdei szolgáltatótól, ha a megkeresés tartalmazza a külföldi bűnüldöző szerv által aláírt titoktartási záradékot, d) a Befektető-védelmi Alap által külföldi befektetővédelmi rendszer, valamint külföldi felügyeleti hatóság részére, együttműködési megállapodásban rögzített módon kerül sor adattovábbításra, ha az adatok kezelésére, illetve felhasználására vonatkozóan a magyar szabályozással legalább egyenrangú védelem biztosított, e) a befektetési vállalkozás, illetőleg az árutőzsdei szolgáltató az Art. 52. §-ának (8) bekezdése alapján szolgáltat adatot. Az adatkérésre jogosult szerv vagy hatóság a rendelkezésére bocsátott adatokat kizárólag arra a célra használhatja fel, amelyet az adatkérésében megjelölt. 4.8.12. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. értékpapírtitokra vonatkozó titoktartási kötelezettség nem áll fenn abban az esetben sem, ha az Európai Unió által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések végrehajtásáról szóló törvényben meghatározott bejelentési kötelezettségének tesz eleget. 4.8.13. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a nyomozó hatóság, a nemzetbiztonsági szolgálat és az ügyészség írásbeli megkeresésére haladéktalanul kiszolgáltatja a kért adatot az általa lebonyolított ügyletről és a nála vezetett számláról, ha adat merül fel arra, hogy az ügylet vagy a számla a) kábítószerrel való visszaéléssel, b) terrorcselekménnyel, c) robbanóanyaggal vagy robbantószerrel való visszaéléssel, d) lőfegyverrel vagy lőszerrel való visszaéléssel, e) pénzmosással, f) bűnszövetségben vagy bűnszervezetben elkövetett bűncselekménnyel, g) bennfentes kereskedelemmel, h) piacbefolyásolással van összefüggésben. 4.8.14. Nem jelenti az értékpapírtitok sérelmét a) az olyan összesített adat szolgáltatása, amelyből az Ügyfél személye vagy üzleti adata nem állapítható meg, b) a számla-tulajdonos nevére, számlájának számára vonatkozó adatszolgáltatás, c) a referenciaadat-szolgáltató részéről a KHR-nek, illetve e rendszerből a referenciaadat-szolgáltató részére nyújtott, a jogszabályban foglaltaknak megfelelő adatszolgáltatás, d) a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által megbízott könyvvizsgálónak, jogi vagy egyéb szakértőnek, valamint az intézmény részére biztosítási fedezetet nyújtó 40 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


e)

f)

g) h)

i) j) k) l) m)

n) o) p)

biztosítónak a biztosítási szerződés teljesítéséhez szükséges mértékben történő adatátadás, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által a külföldi befektetési vállalkozás, árutőzsdei szolgáltató számára történő adattovábbítás, ha ea) az Ügyfél ahhoz írásban hozzájárult, eb) a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítő adatkezelés feltételei a külföldi befektetési vállalkozásnál, árutőzsdei szolgáltatónál minden egyes adatra nézve biztosítottak, ec) a külföldi befektetési vállalkozás, árutőzsdei szolgáltató székhelye szerinti állam rendelkezik a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítő adatvédelmi jogszabállyal, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR ZRt. igazgatóságának írásbeli hozzájárulásával a befektetési vállalkozásban, az árutőzsdei szolgáltatóban minősített befolyással rendelkező tulajdonosnak vagy az ilyen befolyást szerezni kívánó személynek vagy szervezetnek, a szerződéses kötelezettségek állományának átruházásáról szóló megállapodás szerinti átvevő társaságnak, vagy ezek tulajdonosa, jövőbeni tulajdonosa által felhatalmazott könyvvizsgálónak, jogi vagy más szakértőnek történő adatátadás, a bíróság megkeresése esetén a peres fél számlája felett rendelkezésre jogosultak aláírás-mintájának bemutatása, a Felügyelet által - az értékpapírtitokra vonatkozó szabályok betartásával – a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR ZRt.-ről egyedi azonosításra alkalmas adatok szolgáltatása ha) statisztikai célra a Központi Statisztikai Hivatal, és hb) elemzési célból, illetve a központi költségvetés tervezése céljából a minisztérium részére, a kiszervezett tevékenység végzéséhez szükséges adatátadás a kiszervezett tevékenységet végző részére, a jogsértés elkövetőjével szemben a bennfentes kereskedelem, illetve piacbefolyásolás tárgyában meghozott felügyeleti határozat indoklási részének közzététele, a Tpt. 205. §-ban meghatározott bejelentési kötelezettség teljesítése, a Pmtv. 22. §-ának (2) bekezdése alapján történő adatátadás, és a pénzátutalásokat kísérő megbízói adatokról szóló, 2006. november 15-i, 1781/2006/EK európai parlamenti és tanácsi rendelet 4. cikkében meghatározott adatoknak a rendelet hatálya alá tartozó kedvezményezett fizetési szolgáltatója és közvetítő fizetési szolgáltató számára a rendelet által meghatározott esetekben történő továbbítása, a Felügyelet által a Tpt. 181/J. § (15) bekezdés szerinti válsághelyzetben a más EGTállam központi bankjának vagy az Európai Központi Banknak történő adattovábbítás, amennyiben az adatok törvény által előírt feladatuk teljesítéséhez szükségesek, a tulajdonosi megfeleltetés érdekében a központi értéktár részére nyújtott adatszolgáltatás, a tulajdonosi megfeleltetés érdekében a központi értéktár részéről a kibocsátó részére nyújtott adatszolgáltatás. 41

HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


4.8.15. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az állami adóhatóság megkeresésére köteles az Ügyfelet érintő adatokat kiszolgáltatni, e kötelezettségének teljesítésével a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az üzleti, illetve az értékpapírtitok megtartási kötelezettségét nem sérti meg. 4.8.16. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfelet írásban értesíti mindazon esetekben, amikor az értékpapírtitok kiadásának tényéről jogszabály alapján az Ügyfelet tájékoztatni köteles. 4.9. Az adatvédelem 4.9.1. Az adatvédelem részletes leírását a hirdetményi úton közölt, jelen Üzletszabályzat változó tartalmú mellékletét képező Adatvédelmi Szabályzat tartalmazza. 4.9.2. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a jogszabályi előírásoknak mindenben eleget téve biztosítja az Ügyfél adatainak védelmét, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. és az Ügyfél közötti adatáramlás biztonságát, az Ügyfél adatainak előírásszerű rögzítését és tárolását. Ennek keretén belül a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfél adatairól jogosulatlan személynek tájékoztatást nem ad, azokhoz hozzáférést nem biztosít, betekintést nem enged.

4.10. A függő ügynökök és a közreműködők igénybevételére vonatkozó szabályozás 4.10.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a befektetési szolgáltatási tevékenysége végzéséhez közvetítőt vehet igénybe. A közvetítő lehet függő ügynök, és befektetési vállalkozás. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az általa igénybe vett közvetítő tevékenységéért, a Bszt.-ben foglaltak betartásáért teljes felelősséggel tartozik. 4.10.2. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. közvetítésre irányuló megállapodást azzal a függő ügynökkel köthet, aki a) a Magyar Köztársaság területén székhellyel, lakhellyel (tartózkodási hellyel) rendelkezik, és szerepel a Felügyelet nyilvántartásában, vagy b) olyan más EGT-államban rendelkezik székhellyel, lakóhellyel (tartózkodási hellyel), amelyet a székhelye, lakóhelye (tartózkodási helye) szerinti tagállam hatáskörrel rendelkező felügyeleti hatósága vagy a Felügyelet nyilvántartásba vett. 4.10.3. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a befektetési szolgáltatási tevékenység, a kiegészítő szolgáltatás közvetítésére irányuló szerződése megkötését - ha a szerződést függő ügynökkel kötötte - a szerződés megkötését követő öt munkanapon belül bejelenti a Felügyeletnek. A bejelentés tartalmazza a függő ügynök nevét és székhelyét, és azt a befektetési szolgáltatási tevékenységet, kiegészítő szolgáltatást, illetőleg árutőzsdei szolgáltatást, amely tekintetében a közvetítői tevékenységet végzi. 42 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


4.10.4. A függő ügynök a befektetési szolgáltatási tevékenység, illetőleg a kiegészítő szolgáltatás, közvetítésére irányuló tevékenységéhez további közvetítőt vehet igénybe, azzal, hogy a függő ügynök által igénybe vett közvetítő további közvetítőt nem vehet igénybe. A függő ügynök a befektetési szolgáltatási tevékenység, a kiegészítő szolgáltatás, illetőleg az árutőzsdei szolgáltatás közvetítésére irányuló tevékenységéhez olyan közreműködőt vehet igénybe, amelynek tevékenysége önmagában nem minősül a befektetési szolgáltatási tevékenység, a kiegészítő szolgáltatás, illetőleg az árutőzsdei szolgáltatás közvetítésére irányuló tevékenységnek. 4.10.5. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. ügyfelek felé felszámított díjait a Kondíciós Lista teljeskörűen tartalmazza, a díjtáblázatban található tételeken felül az ügyfeleket a közreműködő igénybevétele miatt egyéb díj vagy költség nem terheli. 4.10.6. A függő ügynök igénybevételére vonatkozó további szabályokat a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. függő ügynökök igénybevételére vonatkozó belső szabályzata, valamint a belföldi függő ügynökeire vonatkozó eljárási rend leirata tartalmazza.

V. A SZERZŐDÉSEKRE VONATKOZÓ ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK 5.1. Bevezető rendelkezések 5.1.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. és az Ügyfél (leendő szerződő fél) a szerződések megkötése és teljesítése során kötelesek kölcsönösen együttműködni. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. részéről fennálló együttműködési kötelezettségre vonatkozó rendelkezéseket jelen Üzletszabályzatnak a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. részéről fennálló mindennemű tájékoztatási kötelezettségre vonatkozó szabályai állapítják meg. Az Ügyfél köteles bárminemű szerződés megkötését megelőzően a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-t az adott szerződést érintő lényeges körülményekről tájékoztatni, nyilatkozataiban és kérelmeiben körülményeit a valóságnak megfelelően feltüntetni. Az Ügyfél köteles a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-vel korábban közölt adatainak változását a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nek haladéktalanul bejelenteni. Az adatbejelentés elmulasztásából vagy késedelmes teljesítéséből adódó károkért az Ügyfél tartozik felelősséggel. 5.1.2. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. és az Ügyfél (leendő szerződő fél) a szerződések megkötése és teljesítése során a jóhiszeműség és tisztesség követelményének megfelelően kötelesek eljárni. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. és az Ügyfél (leendő szerződő fél) a szerződések megkötése és teljesítése során mindenben a mindenkor hatályos jogszabályoknak megfelelően kötelesek eljárni. 43 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


5.1.3. Befektetési szolgáltatási tevékenysége, továbbá kiegészítő szolgáltatás nyújtása körében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. szerződés megkötését, továbbá szerződés alapján egyedi megbízás teljesítését megtagadja, ha • az bennfentes kereskedelmet vagy piacbefolyásolást valósítana meg, • az jogszabályba vagy szabályozott piac, a szabályozott piacra vonatkozó feltételeknek megfelelő harmadik országbeli tőzsde, elszámolóház, elszámolóházi tevékenységet végző szervezet, központi szerződő fél vagy központi értéktár szabályzatának rendelkezésébe ütközne, • a leendő szerződő fél, illetőleg az Ügyfél a személyazonosságának igazolását vagy az azonosítást megtagadta, valamint ha a személyazonosság vagy az azonosítás más okból sikertelen volt, • az alkalmassági teszthez szükséges információkhoz a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. nem jutott hozzá, vagy • az alkalmassági teszt eredménye nem teszi lehetővé az adott pénzügyi eszköz tekintetében kért szolgáltatás nyújtását az Ügyfél számára. 5.1.4. Árutőzsdei szolgáltatása keretében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. szerződés megkötését, továbbá szerződés alapján egyedi megbízás teljesítését megtagadja, ha • azzal bennfentes kereskedelmet vagy piacbefolyásolást valósítana meg, • az jogszabályba vagy jogszabály szerinti szabályzat rendelkezésébe ütközne, • a leendő szerződő fél, illetőleg az Ügyfél a személyazonosságának igazolását vagy az azonosítást megtagadta, valamint ha a személyazonosság vagy az azonosítás más okból sikertelen volt, • az Ügyfélnek az árutőzsdei szolgáltatás tárgyát képező eszközzel, a szerződésben szereplő ügylettel, ezen ügyletek kockázataival kapcsolatos ismereteiről, valamint a teherviselő képességéről lefolytatott vizsgálat alapján a leendő szerződő fél, illetőleg az Ügyfél ismereteit, kockázatviselő képességét vagy jövedelmi helyzetét nem tartja alkalmasnak. 5.1.5. Amennyiben a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. szerződés megkötését, továbbá szerződés alapján egyedi megbízás teljesítését azért tagadta meg, mert azzal bennfentes kereskedelmet vagy piacbefolyásolást valósítana meg, ezt a Felügyeletnek haladéktalanul bejelenti. A jogszabályon alapuló bejelentési kötelezettség teljesítése okán az Ügyfél (leendő szerződő fél) semmilyen jogalapon, így személyes adatainak felhatalmazás nélküli továbbítása okán sem érvényesíthet igényt a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-vel szemben. 5.1.6. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-t szerződéskötési kötelezettség csak jogszabályban meghatározott esetekben terheli.



5.2. A szerződési nyilatkozatok alakszerűsége 5.2.1. Jelen Üzletszabályzat kifejezett rendelkezése alapján a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. és az Ügyfél közötti Keretszerződés írásban jön létre. Írásbelinek szerződési nyilatkozatnak minősül a közokirat, továbbá a jognyilatkozatot tevő fél által szabályszerűen aláírt okirat, ideértve a különösen fokozott biztonságú elektronikus aláírással megfelelően aláírt okiratot is, amelyet a nyilatkozattevő a vonatkozó jogszabályi rendelkezésben [1960. évi 11. tvr. 38.§ (2)] lehetővé tett formában, így különösen postai úton vagy telefax útján juttatott el a címzetthez. Írásbeli szerződés jön létre ugyanazon okirat kétoldalú aláírásával, az írásbeli ajánlat írásbeli elfogadásával, továbbá azzal, ha azonos tartalmú okiratok esetén mind a két szerződő fél csak a másik félnek szánt példányt írja alá. 5.2.2. Az írásbeli szerződési nyilatkozatot természetes személy saját kezűleg, vagy – eredeti közokiratban, vagy teljes bizonyító erejű magánokiratban feltüntetett – meghatalmazottja által; jogi személy és egyéb szervezet esetén cégszerűen aláírt teljes körű rendelkezésre jogosultak az aláírás módjára vonatkozó kikötések szerint írja alá. Az írásbeli közlemények, nyilatkozatok tekintetében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. részéről történő aláírására a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. mindenkor hatályos aláírási jogosultsági (belső) szabályzata az irányadóak. 5.2.3. Írásbeli szerződési nyilatkozat esetén a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfél, illetőleg meghatalmazottja aláírásának hitelességét ellenőrizheti. Az aláírás hitelességének vizsgálata történhet az aláírásokat tartalmazó, titkosan kezelt nyilvántartásában foglalt aláírásmintákkal történő összevetés útján, illetőleg oly módon, hogy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. üzleti helyiségében az Ügyfél személyesen megjelenik, és a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. alkalmazottjának jelenlétében ellenjegyzi a kért dokumentációkat. 5.3. Keretszerződés 5.3.1. Az Ügyfél a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-vel történő első jogviszonya létesítésekor elfogadja és aláírja az „Ügyfélszámlaszerződés, egyben befektetési szolgáltatások, valamint kiegészítő befektetési szolgáltatások igénybevételére szóló keretszerződés” elnevezésű dokumentumot (számlanyitás). Amennyiben a jelen Üzletszabályzat a „keretszerződés” kifejezést használja, ezen minden esetben a fenti dokumentumot kell érteni. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. korábbi üzletszabályzata alapján létrejött és jelen Üzletszabályzat hatályba lépésekor hatályos keretszerződések jelen Üzletszabályzat alkalmazása során is keretszerződésnek minősülnek. 5.3.2. A keretszerződés megkötését megelőzően a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. eleget tesz az ügyfél-kapcsolat megteremtésére tekintettel fennálló kötelezettségeinek (ügyfélazonosítás, ügyfélminősítés, előzetes tájékozódás stb.). Erre tekintettel keretszerződést kötni a HUNGÁRIA 45 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


ÉRTÉKPAPÍR Zrt. ügyfélszolgálati helyiségeiben, az üzleti óráiban lehet, kivéve, ha a jelen Üzletszabályzat szerinti ügyfélazonosítás már korábban megtörtént. 5.3.3. A keretszerződést írásban jön létre. A keretszerződés csak akkor érvényes, ha mindkét fél aláírta és az aláírt szerződést a felek átadták egymásnak. A keretszerződés elfogadására irányuló ügyféli nyilatkozat csak akkor tehető meg postai úton vagy telefaxon, ha a jelen Üzletszabályzat szerinti ügyfélazonosítás már korábban megtörtént. 5.3.4. Kifejezett eltérő megállapodás hiányában a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyféltől csak a keretszerződés megkötése után fogad el megbízásokat, nyújt befektetési vagy kiegészítő befektetési szolgáltatásokat. Egyes ügyleti keretszerződések, eseti szerződések tekintetében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. előírhatja olyan további ügyleti keretszerződés (így különösen értékpapírszámla-szerződés) megkötését is, amely az adott ügyleti keretszerződések, eseti szerződések kölcsönös teljesítéséhez nem mellőzhető. 5.3.5. Az Ügyfél a keretszerződésben nyilatkozik arról, hogy a jelen Üzletszabályzatot megismerte és azt magára nézve a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-vel fennálló jogviszonya során mindvégig és minden ügylet tekintetében kötelezőnek tekinti. Az Ügyfél a keretszerződésben nyilatkozik arról, hogy a külön, figyelemfelhívó tájékoztatást az érintett rendelkezések tekintetében megkapta, és az érintett rendelkezéseket kifejezetten elfogadja. 5.3.6. A keretszerződés ügyfélszámla-szerződésnek minősül. A keretszerződésre, mint ügyfélszámla-szerződésre vonatkozó rendelkezéseket jelen Üzletszabályzat külön cím alatt tartalmazza. 5.3.7. A keretszerződés minden, az ügyfél számláját vagy számláit érintő ügylet tekintetében alkalmazandó keretszerződésnek minősül. 5.3.8. A keretszerződés megszűnik, ha valamelyik szerződő fél jogutód nélkül megszűnik, vagy a természetes személy Ügyfél meghal, és a megszűnésről, illetve elhalálozásról a másik fél hitelt érdemlően tudomást szerez. A keretszerződés megszűnik, ha azt bármelyik fél írásban tizenöt (15) napra, indokolás nélkül felmondja. A keretszerződés megszűnik – a jelen Üzletszabályzatban foglalt rendelkezések szerinti - keretszerződést érintő teljes kényszerlikvidálás esetén. A keretszerződés megszűnése esetén a jelen Üzletszabályzat elszámolási szabályait kell megfelelően alkalmazni. 5.3.9. A keretszerződés megszűnése külön rendelkezés nélkül is minden, az Ügyfél és a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. között fennálló szerződés megszűnését is maga után vonja, kivéve a kifejezett eltérő megállapodás alapján keretszerződés megkötése nélkül elfogadott megbízásokat, nyújtott befektetési vagy kiegészítő befektetési szolgáltatásokat, kivéve továbbá azon ügyleti keretszerződéseket, eseti szerződéseket, amelyek tekintetében keretszerződés megszűnését megelőzően a felek kifejezetten ettől eltérően rendelkeztek. 46 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


5.4. Ügyleti keretszerződések 5.4.1. Egyes befektetési szolgáltatások, kiegészítő befektetési szolgáltatások, árutőzsdei szolgáltatások tekintetében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a jelen Üzletszabályzat mellékletét képező külön keretszerződéseket is alkalmaz (ügyleti keretszerződések). Az 5.3. pontban szabályozott számlaszerződés kivételével minden, a jelen Üzletszabályzat valamely Mellékletében szabályozott keretszerződés ügyleti keretszerződésnek minősül. 5.4.2. Az ügyleti keretszerződés írásban jön létre. 5.4.3. Az ügyleti keretszerződést létrejöttére a keretszerződésre vonatkozó rendelkezéseket kell megfelelően alkalmazni. 5.4.4. Kötelező jogszabályi rendelkezés hiányában az ügyleti keretszerződés hiánya nem jelenti azt, hogy az Ügyfél – a felek ez irányú megállapodása esetén – a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nek a keretszerződés alapján ne adhatna eseti megbízást az ügyleti keretszerződés hatálya alá tartozó ügyletre. 5.5. Eseti szerződések 5.5.1. Eseti szerződés a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. és az Ügyfél kifejezett szerződési nyilatkozata alapján köthető. Az Ügyfél az eseti szerződésre vonatkozó ajánlatát [a továbbiakban: eseti megbízását] írásban vagy alakszerűség nélkül teheti meg a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. felé címzetten; utóbbi esetben gondoskodni kell a szerződés írásbeli dokumentálásáról. Amennyiben a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. és az Ügyfél között valamely ügyletfajta tekintetében írásba foglalt, hatályos keretszerződés (ügyleti keretszerződés) állt fenn az ügyfél kifejezett nyilatkozata beérkezésének időpontjában, azt a vonatkozó keretszerződés (ügyleti keretszerződés) alapján felvett megbízásnak kell tekinteni. Ilyen esetekben az ügyfél kifejezett nyilatkozata (eseti megbízás) a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. részéről ráutaló magatartással is elfogadható, ezzel az eseti szerződés létrejön. Amennyiben a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. és az Ügyfél között valamely ügyletfajta tekintetében írásba foglalt, hatályos keretszerződés (ügyleti keretszerződés) állt fenn, a jelen Üzletszabályzatban az eseti megbízások felvételére vonatkozó rendelkezéseket is alkalmazni kell az Ügyfél kifejezett szerződési nyilatkozata vonatkozásában. 5.5.2. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az alakszerűség nélkül létrejött szerződést köteles haladéktalanul, de legkésőbb a teljesítéstől számított egy munkanapon belül írásba foglalni akként, hogy a szerződés lényeges feltételeit a jelen Üzletszabályzat mellékletét képező eseti szerződésmintába vagy külön okiratba foglalja. Az írásba foglalás követelménye megvalósul, ha a szerződés tartalma utólag nem módosítható módon írott szöveggel rögzítésre kerül, ennek lehetséges módozatai a következők. Az írásba 47 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


foglalás követelménye megvalósul, ha a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. alkalmazottja a szerződésről okiratot állít ki és azt az Ügyféllel írásbeli értesítés útján közölte. Az írásba foglalás követelménye megvalósul, ha a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. alkalmazottja a szerződés tartalmát elektronikus üzenetben rögzítette és azt az Ügyfélnek sikeresen és a kapcsolattartási szabályoknak megfelelően megküldte. Írásba foglaltnak minősül a szerződés akkor is, ha az ügyfél által telefonon, telefaxon, illetőleg elektronikus úton közölt feltételekkel a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. teljesített, és a teljesítésről a teljesítéstől számított egy munkanapon belül írásban értesítette az Ügyfelet. Az írásba foglalás követelménye megvalósul, ha az Ügyfél internetes kereskedési felületen megadott megbízását a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. tartós adathordozón rögzíti olyan elektronikus dokumentum formájában, amelynek tartalma utólag nem módosítható. Ha a megbízást a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. harmadik személy közreműködésével hajtotta végre, e harmadik személy igazolásának kézhezvételét követő munkanapon kerül sor az eseti szerződés írásba foglalására. Nem kötelező a portfoliókezelés keretében az ügyféllel kötött, pénzügyi eszközre vonatkozó ügylet végrehajtására vonatkozó megállapodást írásba foglalni, ha arra egy írásba foglalt, hatályban lévő portfoliókezelési ügyleti keretszerződés alapján kerül sor, és a megbízást a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. elektronikus úton rögzíti. Az írásba foglalás elmaradása nem vezet a szerződés érvénytelenségéhez. 5.5.3. Az írásba foglalt szerződésről a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfelet írásban értesíti. A jelen fejezetben rögzített írásbeli értesítési módokat megfelelően alkalmazni kell, illetve lehet minden olyan esetben, ha a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-t írásbeli értesítési kötelezettség terheli jogszabály, vagy a Felek közöt létrejött szerződés alapján, illetve az ezek hiányában eszközölt írásbeli értesítések esetén is. 5.5.4. Írásbeli értesítésnek minősül, amennyiben az Ügyfél számára az általa megadott levelezési címre a posta által igazoltan az értesítés feladásra került és azt az Ügyfél átvette, vagy az „Nem kereste” jelzéssel visszaérkezett, vagy a címen a címzett ismeretlen vagy onnan ismeretlen helyre költözött. Írásbeli értesítésnek minősül, ha értesítési faxszámként megadott faxkészülékre OK visszaigazolással az értesítés megküldésre került. 5.5.5. Írásbeli értesítésnek minősül az is, ha az Ügyfél a keretszerződésben értesítés módja résznél “a Társaságnál marad” bejegyzést kérelmez és a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az üzletkötést követő napon, az ügyfélszolgálaton az elszámolást és a megbízási szerződést elhelyezi. Az értesítés átvételének elmulasztásából adódó felelősség az Ügyfelet terheli. 5.5.6. A keretszerződés (ügyleti keretszerződés) alapján létrejött eseti szerződések tekintetében az írásbeliség követelménye azzal is teljesül, ha a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az eseti szerződést elektronikus levél útján megküldi az Ügyfélnek a keretszerződés (ügyleti keretszerződés) fejlécében vagy az Ügyfél értesítésének módjáról általa kibocsátott nyilatkozatban rögzített e-mail címére. Az elektronikus szerződés megérkezésének az időpontja (kézbesítési hibaüzenet hiányában) azaz időpont, amikor az Ügyfél e-mail címére elküldésre került, függetlenül 48 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


attól, hogy azt az Ügyfél ténylegesen elolvasta-e vagy sem. Az Ügyfél köteles figyelemmel kísérni a keretszerződés fejlécében megadott e-mail címéhez tartozó postafiókot. Amennyiben az Ügyfél az adott e-mail címen nem tud, vagy nem biztonságosan tud elektronikus levelet fogadni, úgy köteles azt haladéktalanul a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. részére írásban bejelenti. Ebben az esetben az Ügyfél köteles gondoskodni más e-mail cím, vagy fax szám megadásáról a „Nyilatkozat értesítés módjáról” megjelölésű formanyomtatvány kitöltésével 5.5.7. Az Ügyfél köteles az ügyletkötéstől számított nyolc (8) napon belül írásban értesíteni a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-t, ha valamely, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-től várt értesítés nem érkezett meg időben. E kötelezettség elmulasztásából eredő kár az Ügyfelet terheli. 5.5.8. Az Ügyfél a kézhez vett szerződéspéldányt maga is haladéktalanul köteles aláírni, és postafordultával vagy személyesen a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-hez eljuttatni. Az előbbiekben való akadályoztatása esetén az Ügyfél jogosult az aláírt szerződéspéldányt scannelt elektronikus formában is eljuttatni a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-hez, azzal a feltétellel, hogy amennyiben ez az akadályoztatás elhárul, az Ügyfél köteles az eredeti okiratpéldányt a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-hez a fentiek szerint eljuttatni. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által megküldött szerződés az ügyfél által elfogadottnak tekintendő akkor is, ha az Ügyfél az általa aláírt szerződéspéldányt nem küldi vissza a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nek, ám azzal kapcsolatban kifogást nem terjeszt elő a jelen Üzletszabályzat 5.5.9. pontjában rögzített – a kifogás megtételére nyitva álló – határidőn belül. 5.5.9. Amennyiben az Ügyfél az írásban kiértesített eseti szerződés vonatkozásában a keretszerződésben (ügyleti keretszerződésben) meghatározott időpontig, ennek hiányában a fenti pontok szerinti megérkezéstől számított 3 napon belül nem terjeszt elő a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nél írásban vagy elektronikus úton észrevételt vagy kifogást, úgy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogosult úgy tekinteni, hogy az Ügyfél tudomásul vette és elfogadta az értesítésben foglaltakat, az eseti szerződés tartalma tekintetében további vitatásnak helye nincs. A keretszerződésben (ügyleti keretszerződésben) meghatározott, ennek híján a jelen pontban meghatározott határidő elmulasztását a felek jogvesztőnek tekintik. 5.5.10. A szerződés az alakszerűségi követelményeknek való megfelelés ellenére sem jön létre, ha a szerződés létrejöttéhez jelen Üzletszabályzatban, vagy keretszerződésben, ügyleti keretszerződésben rögzített feltételek nem teljesülnek. 5.5.11. Az Ügyfél tudomással bír arról, hogy amennyiben alakszerűség nélkül, vagyis szóban tesz szerződési nyilatkozatot, úgyszintén amennyiben nem biztonságos elektronikus csatornán tesz vagy olyan távközlő eszköz útján tesz szerződési nyilatkozatot, ahol az aláírása eredetisége nem állapítható meg teljes biztonsággal, úgy kiteszi magát annak a veszélynek, hogy egyfelől a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a megbízást megtagadhatja, másfelől a dokumentáltság fogyatékosságából eredően utóbb kétséges lehet a szerződés pontos tartalma.



5.5.12. Amennyiben a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. és az Ügyfél között valamely ügyletfajta tekintetében írásba foglalt, hatályos keretszerződés (ügyleti keretszerződés) állt fenn, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. köteles minden ezek hatálya alá tartozó megbízást elfogadni abban az esetben, feltéve, hogy nem áll fenn olyan ok vagy körülmény, amely alapján a szerződés megkötését jogosult megtagadni. 5.2.13. Ha a megbízás az Ügyféltől a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-hez a jelen Üzletszabályzat rendelkezéseinek megfelelő időben és az abban meghatározott módon érkezik, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a megbízást elfogadja, amennyiben az alábbi, konjunktív feltételek teljesülnek: 1. a megbízásban megfelelő kvalitatív és kvantitatív információ szerepel az üzletkötéshez, ideértve minden, a jelen Üzletszabályzat mellékletében foglalt keret- és/vagy egyedi szerződésminta szerint az ügylet tárgyát illetően megkívánt bármely szerződési tartalmat; 2. abból egyértelműen megállapítható az, hogy az így adott megbízás a megbízásra jogosult személytől származik; 3. az nem ütközik a keretszerződésben, avagy az Ügyféllel kötött egyedi szerződésben foglalt feltételekbe; és 4. az ügyletkötéshez szükséges pénz, értékpapír, vagy más, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által elfogadott fedezetet (óvadékot) az Ügyfél az Üzletszabályzat rendelkezései szerint a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. rendelkezésére bocsátotta. 5.5.14. A megbízásokat a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a beérkezés sorrendjében veszi nyilvántartásba és – hacsak magából a megbízásból más nem következik – kísérli meg teljesíteni. Az Ügyfél kifejezetten hozzájárul ahhoz, hogy a megbízást a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. részletekben vagy akár más megbízásokkal összevontan teljesítse. 5.5.15. Az eseti szerződés megkötése előtt a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az ügyfél kockázatviselő képességét, továbbá a szolgáltatás tárgyát képező eszközzel, a szerződésben szereplő ügylettel, ezen ügyletek kockázataival kapcsolatos ismereteit, valamint a teherviselő képességéről az adott ügylet vonatkozásában a szükséges mértékben külön is megvizsgálja, az előzetes tájékozódásra vonatkozó törvényi és jelen Üzletszabályzatban foglalt rendelkezések megfelelő alkalmazásával. Ennek keretében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az ügyféltől, a vagyoni helyzetére vonatkozó írásbeli nyilatkozatot kérhet, továbbá követelheti: • írásbeli nyilatkozatának alátámasztására okiratok bemutatását, • az Üzletszabályzatában előírtakon túl további biztosíték adását, és • más befektetési szolgáltatóval vagy árutőzsdei szolgáltatóval való üzleti kapcsolatának feltárását. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. megtagadhatja a megbízás elfogadását, illetve a szerződés megkötését, ha az Ügyfél kockázatviselő képességét nem ítéli megfelelő mértékűnek. 5.5.16. Az eseti szerződés megkötése előtt a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. ügyfélfogadási ideje alatt telefonon, valamint ügyfélforgalmi irodájában személyesen teljesíti az adott eseti 50 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


szerződés vonatkozásában külön is fennálló előzetes tájékoztatási kötelezettségeit, ideértve a szerződéshez kapcsolódó díjakról, költségekről történő szükséges mértékű tájékoztatást is. A tájékoztatás megtörténtét a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a szerződésbe belefoglalja. Ezzel a tájékoztatással a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a Bszt. Rendelkezéseinek tesz eleget, ez a tájékoztatás befektetési tanácsadásnak nem minősül. Az árutőzsdei szolgáltatások körében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. nem köteles külön tájékoztatást nyújtani, amennyiben a) az Ügyfél a Tpt. szerinti intézményi befektetőnek minősül, b) a megállapodás egy árutőzsdei szolgáltatásra vonatkozó ügyleti keretszerződés alapján jön létre és az előírt tájékoztatást az Ügyfél az adott árutőzsdei szolgáltatás tárgyát képező eszköz vagy ügylet kapcsán már megkapta, c) az Ügyfél az előírt tájékoztatásról kifejezetten és bizonyítottan lemondott, feltéve, hogy ennek törvényi feltételei teljesültek. 5.5.17. Amennyiben az Ügyfél a jelen Üzletszabályzatban kötelezővé tett tájékoztatástól eltérő körben vagy eltérő módon kér felvilágosítást, úgy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a felvilágosítást köteles megadni, ám a tájékoztatásért jogosult külön díjat felszámítani. 5.6. Megbízások megadása és felvétele a keretszerződés (ügyleti keretszerződés) alapján 5.6.1. Az írásbeli nyilatkozat megtehető elektronikus úton (e-mail útján), postai úton vagy telefaxon is, kivéve, ha az Üzletszabályzat ettől eltérően rendelkezik. Elektronikus úton (e-mail útján), illetve telefaxon az Ügyfél eszközök saját alszámlái közötti átvezetésére adhat megbízást, ezen túl kizárólag konverziós megbízás tekintetében tehet ajánlatot. Ezekben az esetekben a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogosult a megbízás eredeti példányát bekérni, azonban az Ügyfél nem hivatkozhat arra, hogy a fentieknek megfelelő megbízást nem adta meg. 5.6.2. Amennyiben az Ügyfél az 5.6.1. pont alapján jogosult volt elektronikus úton (e-mail útján) egyedi megbízást adni, a megbízás felvevője a megbízást a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. rendszerébe történt beérkezést követően haladéktalanul a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. elkülönített elektronikus rendszerében elektronikus úton rögzíti, majd a rögzítés tényéről a rögzítést követően haladéktalanul az Ügyfél részére szintén elektronikus úton visszaigazolást küld. 5.6.3. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. elfogadja az üzleti helyiségeiben, az üzleti órák alatt személyesen, szóban leadott megbízást. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. üzleti helyiségei jelen Üzletszabályzat elfogadásakor a megbízások felvétele tekintetében: Budapest, 1075. Károly körút 11. 2. emelet; és Cegléd, 2700. Rákóczi utca 30. Az üzleti helyiségek változásáról a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a honlapján elhelyezett hirdetményben tájékoztatja az ügyfeleket. A személyesen adott megbízásról kötjegy kerül felvételre. A kötjegynek tartalmaznia kell különösen: - a vevő nevét, azonosítóját, - az eladó nevét, azonosítóját, - az adott értékpapír nevét, mennyiségét, 51 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


- az ügylet jellegét (vételi, eladási) és a vételi vagy eladási limitárat, - a megbízási határidőt (a megbízás érvényességét), - időbélyegzőt (a megbízás megadásának időpontját: év, hónap, nap, óra, perc), - a speciális bizományi díjat, ha az eltér a díjszabástól vagy az egyedi megállapodástól, - az Ügyfél aláírását.. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. papír alapú kötjegyet használ. Kötjegy kerül felvételre abban az esetben is, ha az Ügyfél megbízásáról az eseti szerződés a megbízás felvételekor nem kerül kinyomtatásra. Nem kötjegy, hanem erre irányuló formanyomtatvány kerül felvételre az Ügyfél alszámlái közötti átvezetésre, konverzióra, értékpapír transzferre irányuló megbízás esetén. A kötjegyet, valamint a formanyomtatványt az Ügyfél kék tollal köteles kitölteni és aláírni. Kötjegy, valamint formanyomtatvány kitöltésének hiányában az Ügyfél a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. üzleti helyiségeiben akként tud megbízást adni, hogy az ügyféltérben elhelyezett hangrögzítésre alkalmas vezetékes telefon útján felhívja a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-t, és telefonon adott megbízásra irányadó szabályok szerint megadja a megbízását. 5.6.4. Az Ügyfél megbízásait megadhatja a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. hivatalos hangrögzítéses telefonszámain. A hívás kezdeményezhető bármely telefonvonalról, és a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. ügyféltérben elhelyezett telefonvonaláról egyaránt. Nemzetközi CFD és devizakereskedés esetén telefonon adott megbízásra kizárólag akkor van lehetőség, ha a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. Ügyféllel erre irányuló kiegészítő szerződést kötött. Ebben az esetben az ügyfél adhat megbízást telefonon is jelszó használatával a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. hivatalos, hangrögzítésre alkalmas telefonszámain. 5.6.5. Jelen Üzletszabályzat elfogadásával az Ügyfél egyúttal hozzájárulását adja ahhoz, hogy a telefonon adott megbízásokat a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPR Zrt. hangszalagra (tartós adathordozóra) rögzítse. Az így rögzített megbízásokat a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. 5 évig, vagy a megbízás Ügyfél általi elfogadásáig köteles megőrizni. Csak a perrendtartásban [az 1953. évi II. tv.-ben illetve a Választottbíróság eljárási szabályzatában] foglalt ilyen kifejezett lehetőség esetén kérheti az Ügyfél a hangfelvétel visszahallgatását azt követően, hogy polgári jogvitát kezdeményezett. Vita esetén a felek a telefonbeszélgetésről készült digitális hangfelvételt kölcsönösen bizonyító erejűnek tekintik. A hangrögzítés által felvett beszélgetések a személyhez fűződő jogok védelme alatt állnak. A felvett beszélgetés visszahallgatása kizárólagosan az erre jogosult munkatárs által dokumentáltan történhet. A hangrögzítő rendszerhez külön jogosultságokat kell kiadni. A telefonon adott megbízás esetén a megbízás félreértéséből vagy hamis voltából eredő minden kárt az Ügyfél maga köteles viselni. Az Ügyfél a fentiekhez történő hozzájárulása az ily módon adott megbízási lehetőségek igénybevételével megadottnak tekintendő. . 5.6.6. A hangfelvételeket a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. elnöke vagy igazgatói által írásban erre feljogosított alkalmazottja, valamint - saját kérésére, az 5.6.5. pontban rögzített feltétel 52 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


fennállta esetén a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. elnöke vagy igazgatói által meghatározott időpontban - az Ügyfél hallgatja meg. Az Ügyfél jelenlétében tartott meghallgatásról minden esetben jegyzőkönyvet kell felvenni. A jegyzőkönyvben fel kell tüntetni a meghallgatás idejét, helyét, okát, a meghallgatáson jelen levők nevét, lakcímét valamint a meghallgatott telefonbeszélgetést lefolytatók nevét, és a telefonbeszélgetés tartalmát. A jegyzőkönyvet a meghallgatáson jelen levők írják alá. 5.6.7. Az üzletkötők mobil telefonvonalain nincs hangrögzítés, amennyiben a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. ezen okból nem tagadja meg a megbízás felvételét, az Ügyfél nem hivatkozhat arra, hogy nem a vezetékes telefonvonalon adta meg a tartós adathordozóra nem rögzített megbízását. 5.6.8. Amennyiben az Ügyfél írásban úgy nyilatkozik, hogy nem járul hozzá telefonbeszélgetései hangrögzítéséhez, úgy megbízást szóban csak és kizárólag személyesen a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. üzlethelyiségeiben adhat, az arra vonatkozó szabályok szerint. 5.6.9. Ha a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. ügyféllel kötött ügyleti keretszerződése lehetővé teszi, az ügyfél adhat megbízást az ügyleti keretszerződés alapján megkívánt azonosító (így különösen felhasználónév, jelszó, titkos kereskedési kód) megadásával a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által rendelkezésre bocsátott internetes kereskedési felületen. Az Ügyfél köteles arra, hogy az internetes kereskedési rendszer használatához szükséges tárgyi és technikai feltételeket a szolgáltatás időtartama alatt folyamatosan biztosítsa a saját hozzáférési oldalán, ezek hiányáért, hiányosságaiért, üzemzavaraiért a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. nem felelős. 5.6.10. Amennyiben az Ügyfél a megbízást tartalmazó nyilatkozatát úgy teszi meg, hogy az Ügyfél személyazonossága nem állapítható meg egyértelműen, úgy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a megbízást megtagadhatja, másfelől a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a személyazonosság téves megállapításáért nem felel, amennyiben jóhiszeműen és kellő gondossággal járt el. 5.6.11. A telefonon vagy internetes kereskedési felületen adott megbízást minden esetben úgy kell tekinteni, hogy az alapján az Ügyfél személyazonossága nem állapítható meg egyértelműen. A telefonon vagy internetes kereskedési felületen adott megbízások esetleges hamis voltából eredő, az Ügyfelet ért bárminemű kár megtérítéséért való felelősségét a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. kizárja. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfelek megbízásait, nyilatkozatait, átutalási kérelmeit, transzfer kérelmeit kizárólag eredeti kék színű tintával kitöltött bizonylatok alapján teljesíti. 5.6.12. A megbízások megadásához az Ügyfél rendelkezésre bocsátott azonosítók titkosságának megőrzéséért, a jogosulatlan felhasználás kizárásáért az Ügyfél a felelős. Az Ügyfél rendelkezésére bocsátott azonosítók felhasználásával megadott megbízást a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogosult további vizsgálat nélkül az Ügyféltől származónak tekinteni.



5.6.13. Amennyiben az elektronikus kereskedési rendszer igénybevételéhez használt számítógép vagy mobilkészülék kikerül az Ügyfél birtokából, úgy azt köteles haladéktalanul közölni a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-vel. 5.6.14. Az eseti megbízások kötelező tartalmi elemeit a vonatkozó ügyleti keretszerződés tartalmazza. Amennyiben az Ügyfél a megbízást tartalmazó nyilatkozatát úgy teszi meg, hogy abból kötelező tartalmi elem hiányzik, vagy annak tartalma nem állapítható meg egyértelműen, úgy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a megbízást megtagadhatja, másfelől a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az esetleges félreértésekért nem felel, amennyiben jóhiszeműen és kellő gondossággal járt el. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt., amennyiben jóhiszeműen és kellő gondossággal járt el, az esetleges félreértésekért nem felel amennyiben az Ügyfél nem kötelező, de lényeges, vagy általa lényegesnek minősített adat, körülmény feltüntetését a megbízásban elmulasztotta. 5.6.15. A telefonon adott megbízások - egyértelmű, ellenkező utasítás hiányában - a tárgynapra vonatkozó megbízásnak tekintendők. Kivételt képez ez alól a határidős ügyletekre vonatkozó megbízások, melyek csak a kereskedés adott szakaszaira vonatkoznak. 5.7. A szerződések és megbízások nyilvántartása 5.7.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. egységes, folyamatos időrendi nyilvántartást vezet a) a saját számlás kereskedés keretében kötött minden ügyletéről, b) az ügyfelekkel megkötött szerződésekről, és c) az ügyfelek által korábban megkötött keretszerződés (ügyleti keretszerződés) alapján adott megbízásokról. 5.7.2. A nyilvántartásnak tartalmaznia kell az Ügyfél nevét, a szerződés, illetőleg megbízás tartalmát, ezek létrejöttének, teljesítésének (megszűnésének) időpontját és módját, a fedezet, illetve a letétrendelkezésre bocsátását. Nyilvántartási kötelezettség teljesítése érdekében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyféltől bekérheti és kezelheti az Ügyfél azonosítására szolgáló adatokat 5.7.3. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. köteles az ügyfélforgalom és a sajátszámlás forgalom pénzügyi nyilvántartását elkülöníteni egymástól, hogy a nyilvántartás alkalmas legyen annak megállapítására, hogy az adott megbízást az ügyfél javára vagy saját számlára teljesítették. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. köteles továbbá az ügyfelek részére vezetett ügyfélszámlákon, értékpapír letéti számlákon és értékpapírszámlákon az azonnali illetve opciós és határidős ügyletekből eredő követeléseket és kötelezettségeket elkülönítve nyilvántartani. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. külön tartja nyilván a portfoliókezelési szerződéseket, a nyugdíjelőtakarékossági számlákat, és a tartós befektetési számlákat. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az egyes ügyfelek számára kezelt portfóliókat ügyfelenként – ha egy ügyfél számára több portfóliót is kezel – portfóliónként tartja nyilván és kezeli. 54 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


5.7.4. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a nyilvántartásait - ha törvény eltérően nem rendelkezik - a szerződés teljesítésétől, illetve megszűnésétől számított legalább öt évig megőrzi. 5.8. Az Ügyfelek pénzügyi eszközeinek, pénzeszközeinek kezelése 5.8.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. elszámolási rendszerben az Ügyfelek által befizetett, illetve az Ügyfelek részére kifizetendő pénzösszegeket egymástól függetlenül, elkülönítetten, ügyfélszámla alkalmazásával, személyre szólóan kezeli. 5.8.2. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszközt, árutőzsdei szolgáltatás tárgyát képező eszközt és pénzeszközt az Ügyfél rendelkezése szerinti célra használja fel. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a kezelésében lévő, az Ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszközzel, árutőzsdei szolgáltatás tárgyát képező eszközzel és pénzeszközzel sajátjaként nem rendelkezhet, és biztosítja, hogy az Ügyfél ugyanezen pénzügyi eszközről, árutőzsdei szolgáltatás tárgyát képező eszközről és pénzeszközről bármikor rendelkezni tudjon. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. nyilvántartásait és a számlákat úgy vezeti, hogy a) azok pontosak legyenek és az ügyfelek pénzügyi eszközei, árutőzsdei szolgáltatás tárgyát képező eszközei és pénzeszközei állományáról mindenkor valós képet mutassanak, és b) azok alapján bármikor, késedelem nélkül biztosítható legyen az Ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszköz, árutőzsdei szolgáltatás tárgyát képező eszköz és pénzeszköz, valamint a befektetési vállalkozás saját pénzügyi eszköze, árutőzsdei szolgáltatás tárgyát képező eszköze és pénzeszköze elkülönített kimutatása. 5.8.3. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfél eszközei és pénzeszközei kezelésére akkor köthet harmadik személlyel megállapodást, ha a harmadik személy maga is megfelel az 5.8.2. pont szerint a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-re irányadó követelményeknek. Ezen követelmény ellenőrzése érdekében rendszeresen, de legalább havonta egyezteti az általa vezetett nyilvántartásokat és számlákat a pénzügyi eszközöket, árutőzsdei szolgáltatás tárgyát képező eszközöket és a pénzeszközöket kezelő harmadik felek nyilvántartásaival és számláival. 5.8.4. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. olyan belső szabályokat alakít ki, amelyek megakadályozzák a jogszerűtlen használatból, a csalásból, tőkebefektetési csalásból, a nem megfelelő nyilvántartás-vezetésből vagy gondatlanságból eredő, az Ügyfél pénzügyi eszközeinek, árutőzsdei szolgáltatás tárgyát képező eszközeinek és pénzeszközeinek vagy az ezekkel kapcsolatos jogainak sérelmét. 5.8.5. Árutőzsdei szolgáltatása keretében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető árutőzsdei szolgáltatás tárgyát képező eszközt és pénzeszközt nem használhatja. 55 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


5.8.6. Befektetési szolgáltatási tevékenysége vagy kiegészítő szolgáltatása keretében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfél pénzügyi eszközét akkor használhatja, ha a pénzügyi eszköz használatához - ideértve a használat pontos célját is - az Ügyfél előzetesen írásban hozzájárult. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. Ügyfél jelen pont szerinti hozzájárulásának birtokában is csak akkor jogosult az Ügyfél nevében nála tartott, harmadik fél által kezelt gyűjtőszámlán lévő pénzügyi eszköz tekintetében értékpapír-finanszírozási ügyletet kötni vagy abban az esetben használhatja e pénzügyi eszközt saját számlájára vagy egy másik ügyfele számlájára, ha a) minden olyan Ügyfél, amelynek pénzügyi eszközét gyűjtőszámlán kezelik, az Ügyfél előzetes hozzájárulását adta, vagy b) a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. biztosítja, hogy csak azon Ügyfél pénzügyi eszközét használja, amely vonatkozásában az Ügyfél az előzetes hozzájárulását megadta. 5.8.7. A pénzügyi eszközök megengedett használata során annak érdekében, hogy az esetleges veszteségek viselése pontosan meghatározható legyen, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. nyilvántartja a) azon ügyfelek adatait, amelyek rendelkezése alapján az adott pénzügyi eszköz felhasználásra került, és b) az egyes, hozzájárulásukat adó ügyfelek tulajdonában lévő, felhasznált pénzügyi eszközök számát. 5.8.8. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfél pénzügyi eszközének letéti őrzésére a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-től elvárható gondossággal kiválasztott harmadik személlyel megállapodást köthet, amennyiben ez a személy maga is megfelel az 5.8.2. pont szerint a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-re irányadó követelményeknek, továbbá a) a harmadik személy a letéti őrzési tevékenységét illetően a székhelye szerinti állam hatáskörrel rendelkező felügyeleti hatóságának felügyelete alatt áll, vagy b) a pénzügyi eszköz vagy az azokkal összefüggő befektetési szolgáltatási tevékenység jellege miatt letéti őrzésére vonatkozó megállapodás megkötése elengedhetetlen, vagy c) a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a befektetési szolgáltatási tevékenysége vagy kiegészítő szolgáltatása keretében szakmai Ügyfélnek nyújt szolgáltatást és a szakmai Ügyfél írásban kifejezetten úgy rendelkezik, hogy az adott féllel kéri a pénzügyi eszköze letéti őrzésére vonatkozó megállapodás megkötését. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a kiválasztott személyt, valamint a pénzügyi eszközök letéti őrzésére általa alkalmazott megoldásokat a tőle elvárható gondossággal rendszeresen, de legalább évente felülvizsgálja. 5.8.9. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a befektetési szolgáltatási tevékenysége vagy kiegészítő szolgáltatása keretében megkötött megállapodás alapján átvett vagy az Ügyfél megbízásának teljesítését követően a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. kezelésébe kerülő, az Ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzeszközt az átvételt követően haladéktalanul a) központi banknál, b) hitelintézetnél, 56 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


c) harmadik országban hitelintézeti tevékenység végzésére jogosító tevékenységi engedéllyel rendelkező hitelintézetnél, vagy d) (amennyiben ehhez az Ügyfél kifejezetten, írásban hozzájárult:) a Bszt. 60.§ (2)-(3) szerinti minősített pénzpiaci alapnál helyezi el. Ha a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfél pénzeszközét nem központi bankban helyezi el, akkor a b)-d) alpontok szerinti intézményt a tőle elvárható gondossággal választja ki és rendszeresen, de legalább évente felülvizsgálja a pénzeszköz kezelésével megbízott intézménynél a pénzeszközök kezelésére vonatkozó előírások betartását. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfél pénzeszközének kezelésére azzal az intézménnyel köt megállapodást, amely szakértelemmel és jó üzleti hírnévvel rendelkezik, és maga is megfelel a 5.8.2. pont szerint a Társaságra irányadó követelményeknek. 5.9. A szerződések módosítása 5.9.1. A keretszerződés, ügyleti keretszerződés, nem keretszerződés ( nem ügyleti keretszerződés) alapján létrejött eseti szerződés módosítására az annak megkötésére vonatkozó szabályokat kell megfelelően alkalmazni. Nem kell alkalmazni azon rendelkezéseket, amelyek az ügyfél-kapcsolat megteremtésére tekintettel vonatkoznak a keretszerződés megkötésére (ügyfélazonosítás, ügyfélminősítés, előzetes tájékozódás stb.) 5.9.2. A keretszerződés (ügyleti keretszerződés) alapján létrejött eseti szerződésben foglalt rendelkezés úgy változtatható meg, hogy a korábban létrejött szerződést az Ügyfél felmondja, és a felek új szerződést kötnek. Az új szerződésnek (megbízásnak) tartalmaznia kell mindazon paramétereket, amelyek a szerződés teljesítéséhez szükségesek. 5.9.3. Amennyiben a keretszerződés, ügyleti keretszerződés alapján valamely rendelkezés tartalmát a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. honlapján közzétett hirdetményben határozza meg (így különösen, de nem kizárólagosan, díjazás vagy az adott ügyleti keretszerződés alapján kereskedésre kínált termékek körének meghatározása, aktuális fedezeti követelmények), úgy a tekintetben a keretszerződés, ügyleti keretszerződés az Ügyfél által is elfogadott módon változó tartalmú szerződésnek minősül, az így meghatározott kérdésekben az érintett szerződés alakszerű, kölcsönös módosítása nem szükséges. 5.10. A szerződések teljesítése 5.10.1. Amennyiben jelen Üzletszabályzat, a vonatkozó ügyleti keretszerződés, illetve egyéb jogi norma szigorúbb követelményt nem támaszt, úgy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. és az Ügyfél között létrejött szerződést a Felek a Ptk. általános szabályai, valamint az adott szerződéstípusra vonatkozó különös részi szabályai szerint kötelesek teljesíteni. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az ügyféllel kötött szerződés teljesítése, illetve az ügyfél megbízásának 57 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


végrehajtása során mindenkor a jogszabályokban foglaltaknak, a szakma szabályainak megfelelően és az ügyfél érdekeivel és utasításaival összhangban jár el. Kifejezett eltérő rendelkezés hiányában a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a teljesítéshez teljesítési segédet (közreműködőt) vehet igénybe. 5.10.2. Amennyiben a vonatkozó ügyleti keretszerződés tartalmából más nem következik, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfél bizományosaként jár el, feladata megbízások végrehajtása az Ügyfél javára. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogosult a megbízást saját számlájáról végrehajtani. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. saját számlájára történő végrehajtáshoz az Ügyfél a hozzájárulást a jelen Üzletszabályzat elfogadásakor megadja. A tőzsdei kereskedés során a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az adásvételi szerződést az Ügyféllel saját számlájára akkor kötheti meg, ha a tőzsdei szabályzat ezt lehetővé teszi. 5.10.3. Amennyiben a Szolgáltató bizományosi tevékenysége keretében a megbízást a szerződésben meghatározott árfolyamnál (limitárnál) kedvezőbben teljesíti, az így jelentkező előny a Megbízót illeti. 5.10.4. A megbízás teljesítéséhez ügyleti keretszerződésben meghatározott szükséges feltételeket, valamint a megbízás legutolsó teljesítési határnapját az Ügyfél határozza meg. Az Ügyfél egyéb feltételek tekintetében is utasítást adhat a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nek. 5.10.5. Befektetési szolgáltatási tevékenysége körében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfél megbízását végrehajtási politikájának megfelelően (az Ügyfél számára legkedvezőbb módon) hajtja végre. Amennyiben a legmegfelelőbb végrehajtás körében vizsgálandó valamely szempont tekintetében az Ügyfél határozott utasítást bocsátott ki a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. részére, a Társaság a megbízást az utasításnak megfelelően hajtja végre. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. nem késleltetheti a teljesítést kedvezőbb ajánlatra várva, ha az az Ügyfél által megadott feltételek szerint (részben is) megköthető. Az Ügyfél tudomással bír arról, hogy az internetes kereskedési rendszeren keresztül adott megbízások – az ügyletek jellegétől függően – akár visszavonhatatlanul és azonnal érvényesülhetnek. 5.10.6. Árutőzsdei szolgáltatási tevékenysége körében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfél megbízását az Ügyfél utasításainak megfelelően teljesíti. Az Ügyfél számára legkedvezőbb végrehajtás elmaradására az ügyfél igényt nem alapíthat. 5.10.7. Bizományosi tevékenysége körében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a) azonnal és pontosan rögzíti és allokálja a végrehajtott megbízást, b) az alábbiak szerint az ügyfelek megbízásait a megbízások felvételének – az időrendi nyilvántartásban rögzített – sorrendjében végrehajtja és c) haladéktalanul tájékoztatja az ügyfelet, ha a megbízás végrehajtását akadályozó körülményről szerez tudomást.



A megbízás végrehajtását akadályozó körülmény különösen, de nem kizárólagosan, ha az Ügyfél az adott ügylet tekintetében nem teljesítette a fedezet rendelkezésre bocsátására vonatkozó kötelezettségét, továbbá, ha az aktuális piaci feltételek között a megbízást nem lehet végrehajtani. 5.10.8. A megbízások felvételének sorrendjében történő azonnali végrehajtás követelménye a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. befektetési szolgáltatási tevékenysége körében az egyébként összehasonlítható (azonos feltételű) megbízásokra vonatkozik. A különböző feltételű megbízásoknál a piaci áras megbízás teljesítése a limitáras megbízások teljesítését megelőzi. Nem kell az ügyfél által adott megbízást azonnal végrehajtani, ha a) limitáras megbízás esetén, b) az aktuális piaci feltételek között a megbízást nem lehet végrehajtani, vagy c) azzal az Ügyfél érdekei sérülnének. 5.10.9. A megbízások felvételének sorrendjében történő azonnali végrehajtás követelménye a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. árutőzsdei szolgáltatási tevékenysége körében akkor érvényesül, ha az Ügyfél kifejezetten eltérő utasítást nem ad a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. részére. 5.10.10. Az Ügyfél jelen Üzletszabályzat elfogadásával hozzájárul ahhoz, hogy a Társaság a szerződést részlegesen, más megbízásokkal összevontan vagy azt megbontva teljesítse. Összevont ügyfélmegbízásokat a Társaság saját számlára kizárólag a Bszt. 65.§ (1)-(3) szerinti követelmények teljesülése esetén jogosult. 5.10.11. Azonos tartalmú ügyletek esetén a saját számlás ügyletekkel szemben minden esetben az Ügyfél által adott megbízást kell előnyben részesíteni. 5.10.12. A megbízás akkor tekinthető teljesítettnek, ha a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az adásvételt a megbízás feltételeinek megfelelően megkötötte. Az Ügyfél tudomással bír arról, hogy jogszabály rendelkezhet úgy, hogy a tőzsdei ügylet azáltal jön létre, hogy az ügyletet az elszámolóház nyilvántartásba veszi és visszaigazolja. 5.10.13. A határidő eredménytelen eltelte nem minősül szerződésszegésnek, ha a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a teljesítési sorrend meghatározásánál úgy járt el, ahogy az adott helyzetben általában tőle elvárható. 5.10.14. A jogszabályban meghatározott esetek, valamint az Ügyfél súlyos és felszólítás ellenére sem rendezett szerződésszegése kivételével a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a szerződés teljesítéséért fennálló felelősségét nem zárhatja ki és nem korlátozhatja. 5.11. Fedezet (óvadék) 5.11.1. Alkalmazandó ügyleti keretszerződés rendelkezése alapján az eseti megbízás teljesítésének 59 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


feltételeként a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. előírja, hogy az Ügyfél köteles az eseti megbízás tárgyát képező ügylet fedezeteit óvadékként a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. rendelkezésére bocsátani, illetve folyamatosan biztosítani és szükség esetén kiegészíteni. 5.11.2. A fedezet tekintetében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-t óvadéki jog illeti meg. A fedezet biztosítékul szolgál az ügyleti keretszerződés valamint az eseti szerződések alapján az Ügyfelet a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-vel szemben terhelő valamennyi fizetési fő- és mellékkötelezettség teljesítésére, továbbá a megkötött ügylet alapján a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-t, mint bizományost az Ügyfél, mint megbízó kötelezettségéért való felelőssége miatt az ügyletkötő harmadik személy felé terhelő valamennyi fizetési kötelezettségek teljesítésére. Ugyancsak kiterjed az óvadék az Ügyfél szerződésszegésével kapcsolatos egyéb jogkövetkezmények érvényesítésének biztosítására, így különösen, de nem kizárólagosan a kárigény érvényesítésére, a kényszerlikvidálás költségeire és a kamatokra. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. fenntartja a jogát arra, hogy az óvadék mértékét meghaladó kárát vagy követelését is érvényesítse Megbízóval szemben. 5.11.3. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a honlapján közzétett hirdetmény útján, egyoldalúan jogosult meghatározni az egyes meghatározott ügyletekhez megkívánt fedezet mértékét, és ezt egyoldalúan jogosult megváltoztatni. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. egyoldalúan, a honlapján közzétett hirdetmény útján a fedezetként elfogadható eszközök fedezeti (befogadási) értéket megállapíthatja és módosíthatja. Amennyiben a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a honlapján közzétett hirdetmény útján, vagy az Ügyféllel kötött egyedi megállapodásban szigorúbb fedezeti követelményt nem határoz meg, úgy a minimális, Ügyfél által minden esetben biztosítandó fedezet mérték a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. partnere, közreműködője, teljesítési segédje, illetőleg a teljesítés helye által meghatározott minimális fedezeti érték. 5.11.4. A megbízás végrehajtását akadályozó körülmény, egyben súlyos szerződésszegés a megbízások teljesítése során, amennyiben az Ügyfél nem gondoskodik határidőben arról, hogy a szerződés teljesítéséhez szükséges fedezet a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. rendelkezésére álljon. Súlyos szerződésszegés a megbízások teljesítése során, amennyiben az Ügyfél a megbízás érvényességi ideje alatt a biztosítékokkal úgy rendelkezik, hogy a biztosíték előírt összegét (a fedezet mértékét) csökkenti, a fedezetet nem tartja fenn, a biztosítékot megterheli, határidőben (felhívásra) megfelelően nem egészíti ki, illetve azt elvonja. 5.11.5. Az óvadéki jogával a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a kielégítési jog megnyíltától kezdődően bármikor élhet, figyelemmel kell lennie azonban a kárenyhítési kötelezettségre. Egyébiránt a követelés elévülése az óvadékból történő kielégítésnek nem akadálya. 5.12. Halasztott pénzügyi teljesítés 5.12.1. Befektetési szolgáltatási tevékenysége körében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyféllel kötött külön szerződésben meghatározott feltételekkel halasztott pénzügyi teljesítést 60 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


engedhet. Lakossági ügyfél (lakossági ügyfélnek minősülő ügyfél) felé a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a halasztott pénzügyi teljesítés tekintetében is teljesíti a Bszt. 43.§ (9) d) szerinti tájékoztatási kötelezettségét. 5.12.2. A halasztott pénzügyi teljesítés kizárólag az Ügyfél olyan ügyletéhez engedhető, ahol a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. bizományosként jár el, valamint értékpapír forgalomba hozatalakor, ha a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az értékpapírt jegyző meghatalmazottjaként jár el, vagy ha az értékpapír-kibocsátás lebonyolításában részt vesz. 5.12.3. A halasztott pénzügyi teljesítés időtartama legfeljebb az Ügyfél fizetési kötelezettségének esedékességétől számított 15 nap lehet. Eltérő rendelkezés híján a halasztott pénzügyi teljesítés időtartama az Ügyfél fizetési kötelezettségének esedékességétől számított 15 nap. 5.12.4. A halasztott pénzügyi teljesítés időtartama alatt a megvásárolt értékpapír teljes mennyisége a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. javára óvadékul szolgál, melyből az Ügyféllel szemben fennálló követelését közvetlenül jogosult a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. kielégíteni, a fedezetre vonatkozó általános szabályok szerint. Ha a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. egyéb befektetési eszköz vásárlásához nyújtott halasztott pénzügyi teljesítést, úgy jogosult az Ügyféllel szemben megfelelő biztosítékot kikötni, a fedezetre vonatkozó általános szabályok szerint. 5.12.5. Az Ügyfél a halasztott pénzügyi teljesítés ellentételezéseként a Kondíciós Listában ekként meghatározott díjat, és a Kondíciós Listában rögzített – a halasztott pénzügyi teljesítés finanszírozásával kapcsolatban a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nél felmerült – költséget köteles a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. részére megfizetni. Ha az Ügyfél a halasztott pénzügyi teljesítéssel késedelembe esik, úgy köteles a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nek a késedelem idejére a mindenkori jegybanki alapkamat kétszeresének megfelelő késedelmi kamatot fizetni. 5.12.6. Jegyzéshez nyújtott halasztott pénzügyi teljesítés esetén a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfelet terhelő fizetési kötelezettséget annak esedékességekor az elkülönített letéti számla javára teljesíti. 5.13. Tájékoztatási, értesítési kötelezettségek a szerződés megkötését követően 5.13.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfelet a szerződés megkötését követően, a teljesítés körében felmerült körülményekről is tájékoztatja. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. tájékoztatja az Ügyfelet különösen a) haladéktalanul a megbízás végrehajtásával kapcsolatos információkról (értesítés), b) lakossági ügyfél esetén haladéktalanul, de legkésőbb a megbízás végrehajtásának napját követő kereskedési napon, vagy ha a megbízást a befektetési vállalkozás harmadik személy 61 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


közreműködésével hajtotta végre, e harmadik személy igazolásának kézhezvételét követő munkanapon a megbízás végrehajtásáról (visszaigazolás). Amennyiben a b) alpont szerinti tájékoztatást az Ügyfél más személytől is haladéktalanul megkapja, nem hivatkozhat a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által nyújtott visszaigazolás elmaradására. 5.13.2. A teljesült megbízások esetén az ügyfélnek részletes tájékoztatást kell nyújtani a számláját érintő változásokról, így nem csak a megbízás hatásairól, hanem az ezt terhelő költségekről, díjakról is. Az ügyfél kérésére a nem teljesült megbízásokról, illetőleg a megbízás aktuális állapotáról a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. tájékoztatást nyújt. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. nem köteles az információ nyújtás esetén felmerülő, egyéb indoklást adni akkor, ha a nem teljesült megbízást az adott piaci viszonyok mellett nem volt teljesíthető. 5.13.3. Az 5.13.1. szerinti tájékoztatást a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. írásban vagy más tartós adathordozón teljesíti. Az ügyfelet tájékoztatni egyéb körben személyesen, írásban, elektronikus úton illetőleg rögzítésre alkalmas telefonon lehet. 5.13.4. Kötelező a tájékoztatás minden felvett megbízás teljesítése, illetve nem teljesítése esetén az 5.13.1. pont szerinti határidőkben. Ha a lakossági ügyfél megbízásának tárgya olyan kollektív befektetési forma befektetési jegye vagy részvénye, amely forgalmazása időszakosan történik, az Ügyfél rendelkezése alapján az 5.13.1. b) pont szerinti tájékoztatás legalább félévente történik. Amennyiben a keretszerződés (ügyleti keretszerződés) így rendelkezik, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. rendszeres számlakivonat kibocsátására köteles, a keretszerződésben (ügyleti keretszerződésben) meghatározott módon és gyakorisággal, jelen Üzletszabályzat szerinti jelentési kötelezettségének sérelme nélkül. 5.13.5. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a szerződött ügyfelei részére, az ügyfél által adott megbízásokról, azok teljesítéséről, a számlájának egyenlegéről minden esetben köteles tájékoztatást nyújtani, a jelen Üzletszabályzatnak és az ügyféllel kötött keretszerződésben (ügyleti keretszerződésben) foglaltaknak megfelelően. Ezen tájékoztatásoknak költséghatása az ügyfélre nézve nem lehet. Amennyiben az Ügyfél a jogszabályok által, illetőleg jelen Üzletszabályzatban előírtnál szélesebb körben, vagy azokban lehetővé nem tett módon kíván tájékoztatást, az Ügyfél tájékoztatásának az Ügyfelet terhelő költségkihatása a hatályos Kondíciós Listában foglaltak alapján lehet 5.13.6. Tartós adathordozón történő tájékoztatást az ügyféllel kötött szerződés alapján, illetve az ügyfél kifejezett írásbeli nyilatkozatának megfelelő módon kell teljesíteni. Tartós adathordozón történő tájékoztatás a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. elektronikus levelezés formájában nyújt. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. tevékenységéből adódó jelleggel, egyéb adathordozó használata nem megengedett (floppy, CD, pendrive stb.). Elektronikus levélben történő tájékoztatás esetén az Ügyfélnek rendelkeznie kell e-mail címmel, melyet írásban a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. részére át kell adnia. Elektronikus levélben az Ügyfél számlájáról, megbízásairól, szerződéseiről csak akkor kaphat rendszeres tájékoztatást, ha arról az ügyfél 62 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


kifejezett nyilatkozatot tesz. E nyilatkozatnak tartalmaznia kell azt a tényt, hogy az ügyfél tudomásul veszi az elektronikus levélben történő adatszolgáltatás, tájékoztatás esetleges illetéktelen kézbe való jutásának lehetőségét, valamint, hogy az elektronikus levélben történő számlakivonatok, egyenlegközlők, szerződések illetéktelen kézbe jutásáért a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. felelősséget nem vállal. Szakmai ügyfelek és elfogadható partnerek esetében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfél kifejezett nyilatkozata hiányában sem vállal felelősséget az Ügyfél rendelkezése szerint nyújtott információ esetleges illetéktelen kézbe jutásáért. 5.13.7. Keretszerződés (ügyleti keretszerződés) kifejezett rendelkezése alapján a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az adott keretszerződést (ügyleti keretszerződést) érintő egyes körülményekről történő tájékoztatását – az egyes ügyfelek értékpapírtitkának megsértése nélkül – a saját honlapján, hirdetményben teszi közzé. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. egyéb, az ügyfeleit érintő, illetve a potenciális ügyfelek részére nyújtandó szolgáltatásokról, információkról, hírekről történő tájékoztatását a saját honlapján közzétehet. A honlap elérhetőségéről a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. köteles gondoskodni. 5.13.8. A jelen rész szerinti tájékoztatással kapcsolatban az Ügyfél az alábbiak szerint élhet kifogással. Az értesítés, illetőleg visszaigazolás tartalma tekintetében az igazolt írásbeli értesítéstől számított három (3) napon belül emelhet kifogást az Ügyfél. Ezen határidő jogvesztő, ennek elmulasztása esetén a tájékoztatás elfogadottnak tekintendő és annak tartalma tekintetében további kifogásnak az elszámolás körében nincs helye. Amennyiben az értesítés tartalma a visszaigazolással szemben támasztott törvényi követelményeknek megfelel, és az mindenben megegyezik az utólag kibocsátott visszaigazolás tartalmával, az értesítésre vonatkozó jogvesztő határidő elmulasztása esetén az Ügyfél a visszaigazolást sem vitathatja. 5.13.9. Írásbeli értesítésnek minősülnek a jelen Üzletszabályzat 5.5. fejezetében meghatározott esetek. Az értesítés átvételének elmulasztásából adódó felelősség az Ügyfelet terheli. Az értesítés megérkezésének az időpontja tekintetében az 5.5. fejezetben meghatározott időpontok megfelelően irányadóak. 5.13.10. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jelentési kötelezettsége alapján befektetési szolgáltatási tevékenysége keretében kezelt, az ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszközről, árutőzsdei szolgáltatás tárgyát képező eszközről és pénzeszközről (eszközök) legalább évente jelentést készít és azt írásban vagy jelen Üzletszabályzatban lehetővé tett tartós adathordozón az Ügyfél rendelkezésére bocsátja. A jelentés tartalmazza: a) az Ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető eszközök állományát és részletezését a jelentésben foglalt időszak végén, b) az Ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető eszközök azon állományát, amely értékpapírfinanszírozási ügylet tárgyát képezte a jelentésben foglalt időszakban, és c) az értékpapír-finanszírozási ügylet tárgyát képező, az ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető eszközön realizált eredményt, és az eredmény számításának alapját. 63 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


Ha az ügyfél portfóliójában olyan eszköz található, amelyre vonatkozóan a teljesítés még nem történt meg, akkor a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a jelentésben az eszközök állománya és részletezése körében megjelöli, hogy az általa adott tájékoztatás a kereskedési napra vagy a teljesítés napjára vonatkozik-e, és az egész jelentést ezzel egyező szemléletben készíti el. 5.13.11. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. portfoliókezelési tevékenysége tekintetében a jelen rész szerinti tájékoztatási kötelezettségre a külön jogszabályi rendelkezések, jelen Üzletszabályzat külön rendelkezései, illetőleg a vonatkozó ügyleti keretszerződés rendelkezései az irányadók. 5.14. Díjazás, fizetési kötelezettségek teljesítése 5.14.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. és az Ügyfél viszonyában a visszterhesség vélelme érvényesül. Kifejezett rendelkezés hiányában a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által nyújtott szolgáltatásért az Ügyfél ellenszolgáltatást (díjat) köteles fizetni. 5.14.2. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. díjai az üzletkötéssel járó szokásos ügyviteli költségeket, valamint a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. munkadíját foglalják magukban eltérő megállapodás hiányában. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. szolgáltatásaiért a mindenkor érvényes, kifüggesztett általános Kondíciós Lista szerinti díjtételeket számítja fel. A Kondíciós Listában nem szereplő szolgáltatások esetén a Társaság az egyedi szerződésben megállapított díjra, ennek hiányában a piacon általában szokásos mértékű díjazásra jogosult. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a kisösszegű ügyleteknél jogosult minimum díjat megállapítani. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az előzőeket meghaladóan jogosult felszámítani azokat a költségeket, amelyek a megbízás jellegéből adódóan felmerülnek. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. kivételesen jogosult bizonyos Ügyfelek vonatkozásában egyedi díjazást alkalmazni. 5.14.3. Részleges teljesítés esetén a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. részére a teljesítéssel arányos díj jár. Az ügyleti keretszerződés alapján kötött eseti szerződés esetében az eseti megbízás nem teljesítése esetén a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nek díj nem jár. 5.14.4. A felek a Ptk. szabályainak figyelembe vételével megállapodhatnak sikerdíjazásban is. Ennek összegét a megbízás teljesítésekor tételes elszámolás alapján kell megállapítani. 5.14.5. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a Kondíciós Listát jogosult külön értesítés nélkül, egyoldalúan megváltoztatni. 5.14.6. Az Ügyfél fizetési kötelezettségét a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. részére a Kondíciós Listában, illetőleg az ügyleti keretszerződésben meghatározott módon teljesíti, átutalással vagy készpénzben. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. esetlegesen keletkező fizetési kötelezettségeit az Ügyfél által írásban megjelölt módon teljesíti. Banki átutalás esetén megfelelő időben 64 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


kezdeményezett átutalás tekintetében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a banki ügyintézés késedelméért felelősséget nem vállal. 5.15. A felek jogai és kötelezettségei a másik fél szerződésszegése esetén 5.15.1. A szerződés azonnali hatállyal felmondása esetén a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. köteles alkalmazni a jelen Üzletszabályzatban meghatározott elszámolási szabályokat. 5.15.2. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. szerződésszegő magatartása esetén az Ügyfélnek okozott teljes kárt a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. megtéríti, amennyiben felelőssége a jelen Üzletszabályzatnak az általános felelősségre vonatkozó rendelkezései szerint fennáll. Amennyiben a kár jogalapjában vagy mértékében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. és az Ügyfél nem ért egyet, úgy a jelen Üzletszabályzatban foglalt, a vitás kérdések rendezésére vonatkozó szabályok szerint járnak el. Ugyanezen rendelkezések megfelelően alkalmazandók az Ügyfél által a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nek szerződésszegéssel okozott kárra is. 5.15.3. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. és az Ügyfél között létrejött szerződések Ügyfél részéről történő nem teljesítése, vagy nem szerződésszerű teljesítése esetén a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. igényét az Ügyfélnek a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nél vezetett bármelyik számláján levő értékek, pozíciók értékesítésével, zárásával, az Ügyfél számlájáról történő közvetlen levonással, illetve bármilyen peres és peren kívüli eljárás útján érvényesítheti. 5.16. A szerződések megszűnésének esetei 5.16.1. Az eseti szerződések a teljesítésükkel megszűnnek. Amennyiben a teljesítésre az eseti szerződésben megjelölt határidőig nem kerül sor, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a továbbiakban a szerződés teljesítésére nem köteles, a felek a jelen Üzletszabályzat rendelkezései szerint elszámolnak egymással. 5.16.2. Az Ügyfél a megbízási határidő letelte előtt a még nem teljesített eseti szerződést a következő munkanapra felmondhatja munkanapokon, nyitvatartási idő végéig, indoklási kötelezettség nélkül, minden olyan módon, ahogy a megbízást megadni jogosult. 5.16.3. Az eseti szerződés Ügyfél általi felmondása nem hatályos, ha a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az érvényben levő megbízás alapján már szerződést kötött, a megbízást teljesítette. Részteljesítés esetén a még nem teljesített részre a felmondás hatályos. A felmondás munkanapjának végéig megkötött adásvételi szerződésekből eredő kötelezettségekért az Ügyfél helytállni tartozik.



5.16.4. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az egyes eseti szerződésekre vonatkozó különös szabályok illetve a vonatkozó ügyleti keretszerződésben rögzített rendelkezések szerint az ott meghatározott felmondási határidővel és módon jogosult felmondani, illetve azoktól elállni. 5.16.5. A keretszerződés, ügyleti keretszerződések tekintetében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. és az Ügyfél az egyes keretszerződésekre vonatkozó különös szabályok illetve a vonatkozó ügyleti keretszerződésben rögzített rendelkezések szerint, az ott meghatározott felmondási határidővel és módon jogosult felmondani, illetve azoktól elállni. Kifejezett eltérő rendelkezés hiányában az ügyleti keretszerződést bármelyik fél 15 napos határidővel, írásban felmondhatja. 5.16.6. Valamelyik fél súlyos szerződésszegése esetén a sérelmet szenvedett fél a szerződést azonnali hatállyal felmondhatja. A keretszerződés felmondására más szerződést érintő súlyos szerződésszegés esetén is sor kerülhet. Az Ügyfél részéről súlyos szerződésszegésnek minősülnek a jelen Üzletszabályzatban az egyes szerződések tárgyalásánál ekként megjelölt okok, az egyes szerződésekben ilyenként meghatározott okok, valamint a következő esetek: - az Ügyfél csőd-, felszámolási-, vagy végelszámolási eljárás alá kerül, az Ügyféllel szemben harmadik személy, vagy az Ügyfél saját maga ellen az előbbiek szerinti eljárás valamelyikét kezdeményezi, - az Ügyfélnek 30 napot meghaladó, lejárt köztartozása van, - az Ügyféllel szemben végrehajtási eljárást kezdeményeztek, - az Ügyfél részére jelen Üzletszabályzat, vagy az Ügyféllel megkötött szerződés valamely kötelezettséget határoz meg, és azt az Ügyfél felszólítás ellenére sem teljesíti, - az Ügyfél az együttműködési kötelezettségét a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. – jogkövetkezményekre is kiterjedő – felszólítása ellenére sem teljesíti, - az Ügyfél olyan magatartást tanúsít, amely alkalmas arra, hogy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt-nek., és/vagy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. bármely ügyfelének kárt okozzon, - az Ügyfél bármely HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-vel szemben fennálló fizetési kötelezettségének nem, vagy késedelmesen tesz eleget, - ha az Ügyfél a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-vel valótlan adatok közölt, vagy a valós adatokat elhallgatta, - az Ügyfél valamely Pmtv.-ben előírt kötelezettségét felszólítás ellenére sem teljesíti, - az Ügyfél a MIFID tesztet a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. felszólítására nem tölti ki, vagy ahhoz valamely okiratot felszólítás ellenére nem csatol, függetlenül attól, hogy korábban már a MFID tesztet kitöltötte, vagy az okiratot csatolta. 5.16.7. A szerződés megszűnik, ha valamelyik szerződő fél jogutód nélkül megszűnik, vagy a természetes személy Ügyfél meghal, és a megszűnésről, illetve elhalálozásról a másik fél hitelt érdemlően tudomást szerez. 5.16.8. A keretszerződés, ügyleti keretszerződés, eseti szerződés megszűnik az azt érintő – a jelen Üzletszabályzatban foglalt rendelkezések szerinti – teljes kényszerlikvidálás esetén. A keretszerződést, ügyleti keretszerződést érintő teljes kényszerlikvidálás kihat az az alapján létrejött eseti szerződésekre is. Teljes kényszerlikvidálás a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. és az Ügyfél 66 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


közötti szerződés HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. általi, jövőre nézve történő megszüntetése és egyúttal a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nek és/vagy harmadik személynek az Ügyféllel szembeni követelése kielégítése érdekében az Ügyfél által mellékkötelezettségként nyújtott, és/vagy az ügylet tárgyát képező, és/vagy a kielégítés céljára felhasználható egyéb eszköznek a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. vagy közreműködője általi értékesítése. 5.16.9. A jelen Üzletszabályzat szerinti kényszerlikvidálásra a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyféllel előzetesen közölt feltételek bekövetkezése esetén jogosult. 5.16.20. A kényszerlikvidálás feltételeinek fennállása esetén a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfél értesítésére nem köteles, de törekszik az Ügyfél lehetőség szerinti értesítésére. Ez a rendelkezés nem zárja ki azt, hogy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a kényszerlikvidálással egyidejűleg a szerződést alakszerűen is felmondja. Sem a felmondás, sem a kényszerlikvidálás nem érinti a másik rendelkezés érvényességét és hatályosságát. 5.16.21. A szerződések megszűnése esetén alkalmazni kell a jelen Üzletszabályzatban meghatározott elszámolási szabályokat. 5.17. Elszámolás 5.17.1. A keretszerződés, ügyleti keretszerződés, eseti szerződés megszűnése (ideértve a teljesítést és a részteljesítést is) esetén 3 munkanapon belül a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. elszámolást készít. A teljesítéssel megszűnő szerződések elszámolására oly módon kerül sor, hogy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. teljesítési igazolást állít ki az Ügyfél számára, a teljesítésről nyújtott tájékoztatással együtt vagy attól elkülönült módon. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. haladéktalanul tájékoztatja a lakossági Ügyfelet, ha a megbízás végrehajtását akadályozó körülményről szerez tudomást. 5.17.2. Amennyiben az Ügyfél az elszámolást nem fogadja el, úgy igényét jelen Üzletszabályzat “Vitás kérdések rendezése” című pontjában leírtak szerint érvényesítheti. A teljesítéssel megszűnő szerződések elszámolása keretében a kézhez vett teljesítési igazolás tekintetében az Ügyfél kifogásolási jogára az értesítéssel szembeni kifogásra vonatkozó rendelkezések alkalmazandók. 5.17.3. Keretszerződés (ügyleti keretszerződés) alapján létrejött eseti szerződés elszámolása körében az irányadó részletes szabályokat a vonatkozó keretszerződés (ügyleti keretszerződés) tartalmazza. 5.17.4. Egyéb szerződések tekintetében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az elszámolás során az Ügyfélnek átadja mindazon értékpapír vagy pénz követelés ellenértékét, melynek jogosságát elismeri, illetve nem vitatja.



5.17.5. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a szerződés megszűnésekor a személyesen megjelenő Ügyfélnek vagy külföldi jogi személy esetén a szabályszerű – legalább teljes bizonyító erejű magánokiratba foglalt – meghatalmazással rendelkező meghatalmazottjának teljesíti az elszámolást. A teljesítés feltétele a személyazonosság, illetve meghatalmazott esetében ezen felül a képviseleti jog igazolása. 5.17.6. Az Ügyfél (Megbízó) halála esetén a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfél (Megbízó) jogerős hagyatékátadó végzéssel, öröklési bizonyítvánnyal vagy bírói ítélettel igazolt örökösének teljesít. Amennyiben külön jogszabály előírja, úgy a gyámhatóság, vagy jogszabályban megjelölt egyéb hatóság hozzájárulását, vagy jóváhagyását a jognyilatkozathoz, illetőleg az elszámoláshoz a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. megköveteli. 5.17.7. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. bármely, az Ügyféllel szemben esedékessé vált díj, kamat, költség vagy más érvényes jogcímű követelését jogosult az Ügyfél értesítése nélkül is beszedni az Ügyfél HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nél vezetett bármely számlájáról, e jogosultság gyakorlásához az Ügyfél a jelen Üzletszabályzat elfogadásával megadja a hozzájárulást. Az előbbiek alkalmazásáról a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. utólag értesíti az Ügyfelet. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfél késedelmes teljesítése esetén a mindenkori jegybanki alapkamat kétszeresének megfelelő mértékű késedelmi kamat felszámítására jogosult. 5.17.8. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-t megilleti a Ptk. 296.-297.§-ai szerinti beszámítási jog. 5.17.9. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogosult bármely teljesítését mindaddig visszatartani, amíg bármely lejárt tartozását az Ügyfél nem teljesítette szerződésszerűen. 5.17.20. Az Ügyfél jelen Üzletszabályzat elfogadásával kifejezetten felhatalmazza a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-t arra, hogy amennyiben a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyféllel szemben már fennálló, de még esedékessé nem vált (le nem járt) követelést tart nyilván, úgy a még esedékessé nem vált követelés kiegyenlítéséhez szükséges összeget a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. visszatartsa, és csak az ezt meghaladó körben teljesítse az Ügyfél megbízásait. Az Ügyfél a megbízásának előbbiek szerinti megbontott teljesítéséhez jelen Üzletszabályzat elfogadásával kifejezetten hozzájárul. 5.17.21. A beszámítási jog, a visszatartási jog és az óvadéki jog egymástól függetlenül és egymás mellett is érvényesíthető. 5.17.22. Az elszámolással a korábban meg nem szűnt szerződés, és a szerződés alapjául szolgáló letét megszűnik. 5.17.23. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a tévedésen alapuló jóváírást és terhelést az Ügyfél rendelkezése nélkül is jogosult korrigálni. Erről a tényről az ok feltüntetésével a következő számlakivonat alkalmával - illetve amennyiben a korrekció következtében a Ügyfélnek számlája 68 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


egyenlege alapján a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. felé kötelezettsége merül fel, akkor haladéktalanul - az Ügyfelet a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. értesíti. Az Ügyfél említett kötelezettsége az értesítéssel azonnal esedékessé válik. 5.18. Számlák feletti rendelkezés 5.18.1. Az Ügyfél számlái feletti teljeskörű és visszavonásig érvényes rendelkezésre a számla tulajdonosa, illetve az(ok) a személy(ek) jogosult(ak), aki(ke)t erre a számla tulajdonosa eredeti közokiratban, vagy teljes bizonyító erejű magánokiratban meghatalmazott. Az Ügyfél számlatulajdonos, illetve a számlatulajdonos szervezetnek a szervezet jogi formáját szabályozó jogszabályban a szervezet képviseletére jogszabály erejénél fogva jogosultként meghatározott személy (a továbbiakban: vezető) írásban köteles bejelenteni a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.nek a számla felett rendelkezni jogosult személyeket, ideértve az értékpapírszámla felett rendelkezni jogosult személyt is. 5.18.2. Az Ügyfél számlatulajdonos szervezet vezetője bejelentési, illetve rendelkezési jogosultságát abban az esetben gyakorolhatja, ha a megválasztását (kinevezését), valamint aláírását, hitelt érdemlő módon (pl. aláírási címpéldánnyal) igazolja. A bejelentettek rendelkezési joga mindaddig érvényes, amíg erre jogosult személy hitelt érdemlően nem igazolja a bejelentett rendelkezési jogának megszűnését. Több egymásnak ellentmondó, arra jogosulttól érkező bejelentés közül a számlavezető a legutolsó hitelt érdemlő bejelentést fogadja el érvényesnek. 5.18.3. Ha az Ügyfél számlatulajdonos és a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. elektronikus adatátviteli kapcsolatban áll egymással, és HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az elektronikus aláírások elfogadásáról honlapján közleményt tett közzé az aláírást - külön megállapodás és HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által abban foglalt kifejezett hozzájárulása alapján - fokozott biztonságú elektronikus aláírással lehet helyettesíteni. Két személy együttes aláírási kötelezettsége esetén az elektronikus aláírásnak biztosítania kell a két személy együttes rendelkezési kötelezettségét. 5.18.4. A számlák feletti rendelkezés mindennemű korlátozását (pl. forma, rendelkezési kör, stb.) a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. részére egyértelmű okiratban szerepeltetni kell. A jelen pontnak megfelelő értesítés hiányában a rendelkezési jog korlátozása a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-vel szemben nem hatályos. 5.18.5. Más meghatalmazás eseti meghatalmazásnak minősül és minden egyes meghatalmazotti cselekménynél eseti meghatalmazást kell benyújtani a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-hez.



VI. AZ EGYES ÜGYLETTÍPUSOK ÉS A SZERZŐDÉSEK LEGFONTOSABB SZABÁLYAI 6.1. Számlaszerződés 6.1.1. Az 5.3. pont szerinti keretszerződés egyben ügyfélszámla szerződés is. Az ügyfélszámla szerződés szabályait ekként az 5.3. pont és a 6.2.1. pont tartalmazza. Az Ügyfél részére értékpapír számla megnyitására értékpapír számla nyitására és vezetésére irányuló keretszerződés megkötését követően kerülhet sor, az értékpapír-számla szerződés alapján nyílik lehetőség zárolt értékpapír alszámla megnyitására is. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyféllel Számlaszerződést köt annak érdekében, hogy a szolgáltatásait elláthassa. A Számlaszerződés megkötése annak előfeltétele, hogy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. üzleti kapcsolatát megkezdje az Ügyféllel. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. és az Ügyfél közötti kapcsolatot a jelen Üzletszabályzat, a megkötött Ügyfélszámla szerződés, egyben befektetési szolgáltatás, valamint kiegészítő szolgáltatások igénybevételére vonatkozó keretszerződés [Keretszerződés], az adott ügyletre vonatkozó keretszerződés és az eseti szerződések együttesen szabályozzák, azonban a Keretszerződés megkötése minden egyes ügylet nélkülözhetetlen előfeltétele. 6.1.2. A Keretszerződés alapján a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfél részére ügyfélszámlát nyit, ennek érdekében szükséges, hogy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az ügyfélazonosítást és az ügyfél-átvilágítást szabályszerűen a számlanyitást megelőzően lefolytassa, az Ügyfél adatait nyilvántartásba vegye, valamint, hogy az Ügyfél a Keretszerződést és mellékleteit aláírásával elfogadja. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. elvégzi a jelen Üzletszabályzat rendelkezései szerint lefolytatandó MIFID tesztet a Számlaszerződés megkötését megelőzően. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a számlanyitást megelőzően átadja az Ügyfél számára az azonosítására szolgáló kódot. 6.1.3. A számla megnyitását a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. megtagadhatja abban az esetben, amennyiben az Ügyfél nem bocsátja rendelkezésére az azonosításhoz szükséges információkat, okiratokat, illetve az ügyfélszámla rendelkezésre jogosultakat nem jelenti be szabályszerűen. 6.1.4. A számlatulajdonos Ügyfél szabadon rendelkezhet a számlái egyenlegének felhasználásáról, azonban a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a Keretszerződés értelmében bármely számla felett bármilyen rendelkezést kizárólag a rendszeresített formanyomtatványon (aláírás bejelentő karton) feltüntetett személyektől fogad el. 6.1.5. Az Ügyfél által átadott aláírásminták visszavonásig érvényesek, tekintet nélkül a cégjegyzékben történt esetleges változásokra. Abban az esetben, ha a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a közhiteles cégnyilvántartás adatai alapján értesül a törvényes képviselő képviseleti jogának megszűnéséről, vagy korlátozásáról, úgy az aláírásminta visszavonása nélkül is 70 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


jogosult, de nem köteles a korábbi törvényes képviselő rendelkezését visszautasítani mindaddig, amíg a képviseleti jogának fennállását hitelt érdemlően nem igazolja. 6.1.6. Az Ügyfél haladéktalanul köteles bejelenteni a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. felé a formanyomtatványokon lévő adatainak változását, így különösen a rendelkezési jogosultság megváltozását. A bejelentés elmulasztásából, késedelmes vagy hibás teljesítéséből eredő károkért az Ügyfelet terheli a felelősség. 6.1.7. A Keretszerződés alapján a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. megnyitja és vezeti az Ügyfél részére az ügyfélszámlát. Értékpapírszámla-szerződés alapján a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. megnyitja és vezeti az Ügyfél részére az értékpapírszámlát, valamint a számlatulajdonos Ügyfél ilyen irányú rendelkezése esetén zárolt értékpapír-alszámlát. 6.1.8. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogosult a mindenkor hatályos díjtételeket tartalmazó Kondíciós listában rögzített díjakat felszámolni a szolgáltatásának ellenértékeként. 6.1.9. Keretszerződés esetén az Ügyfél részéről súlyos szerződésszegésnek minősül a kötelező adatszolgáltatás elmulasztása, a díjfizetési kötelezettségének elmulasztása, valamint amennyiben bármely oknál fogva megismételt ügyfélazonosítás elvégzése szükséges, ennek megtagadása. Az Ügyfél súlyosan szerződésszegő magatartásának esetében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogosult az azonnali felmondás jogával élve megszüntetni az Ügyfél Keretszerződését. 6.2. A Keretszerződés és az Értékpapírszámla-szerződés alapján megnyitható számlákra vonatkozó különös rendelkezések 6.2.1. Ügyfélszámla 6.2.1.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. valamennyi ügyfele rendelkezik ügyfélszámlával. Az ügyfélszámlán kizárólag a befektetési szolgáltatási, valamint a kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységgel kapcsolatos pénzforgalom bonyolítható le. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az ügyfélszámlán az azonnali, illetőleg a határidős ügyletekből eredő követeléseket és kötelezettségeket elkülönítetten tartja nyilván. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az ügyfélszámla mellett a szolgáltatásaihoz igazítva, további számlákat – alszámlákat – nyithat az Ügyfél részére. 6.2.1.2. Az ügyfélszámla olyan korlátozott rendeltetésű pénzforgalmi számla, amelyen a befektetési szolgáltatással, kiegészítő befektetési szolgáltatással, árutőzsdei szolgáltatással kapcsolatos, valamint értékpapír hozamából, elidegenítéséből származó összeg elszámolása bonyolítható le. 6.2.1.3. Az ügyfélszámlára történő be- és kifizetés rendje az alábbiak szerint alakul. 71 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


Az ügyfélszámlára történő befizetés módja a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. pénztárába személyesen vagy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. számlavezető pénzintézetnél történő befizetés lehet. A befizetés akkor tekintendő teljesítettnek, ha a befizetett pénzösszeg az Ügyfél ügyfélszámláján jóváírásra került. Az ügyfélszámlán történő jóváírásának feltétele, hogy az utalás az azonosításhoz és a rendeltetéshez szükséges minden adatot tartalmazzon. Ezek hiányában a megbízás nem teljesíthető. Az ügyfélszámláról történő készpénz kifizetést 100.000,- Ft, azaz egyszázezer forint értékhatár felett kizárólag akkor teljesíti, amennyiben a készpénzfelvételi szándékát az Ügyfél legalább a kifizetést megelőző kettő munkanappal korábban 11 óráig bejelenti. Az Ügyfél a kifizetés pontos összegét köteles írásban megjelölni a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. számára. A 2.000.000,Ft-ot, azaz kettőmillió forintot meghaladó kézpénzfelvételt az Ügyfél a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által meghatározott nyomtatványon köteles bejelenteni. Az Ügyfél rendelkezése alapján a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. indított banki utalás elküldésnek feltétele, hogy az Ügyfél rendelkezése tartalmazza a megfelelő adatokat, így a bank megjelölését, a jogosult számlaszámát, az indítás időpontját. Az ügyfélszámláról kizárólag befektetési szolgáltatatás és árutőzsdei szolgáltatás igénybevételéből, vagy értékpapír hozamából, elidegenítéséből származó összeg bankszámlára, vagy ügyfélszámlára átutalható. 6.2.1.4. Az ügyfélszámlán lehetséges mozgások a következők: értékpapírok eladása illetve vétele esetén, az ellenérték és az adásvételhez kapcsolódó díjak és jutalékok jóváírása és terhelése; értékpapír lejáratakor tőke és/vagy kamatjóváírás; értékpapír és pénzfedezet miatt zárolások kezdeményezése, feloldása; értékpapírtranszfer terhelés, jóváírás; pénztári be és kifizetés, banki átutalás jóváírása és terhelése; kezelési díjak és egyéb, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által nyújtott szolgáltatások ellenértékének terhelése; osztalékok, kamatok jóváírása; határidős ügyletek változó- és alapletét összegének terhelése és jóváírása. 6.2.2. Értékpapírszámla 6.2.2.1. Az értékpapírszámla-szerződés megkötése – szemben az ügyfélszámla szerződést s tartalmazó keretszerződéssel – nem kötelező valamennyi ügyfél részére. Az értékpapírszámla az Ügyfél részére vezetett számla, amelyen a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. nyilvántartja az egyes ügyletek eredményeként az Ügyfél tulajdonába kerülő dematerializált értékpapírokat, valamint az azokhoz kapcsolódó jogokat. Az értékpapír-számla tartalmazza a számla számát és elnevezését, a számlatulajdonos azonosítására alkalmas adatokat, az értékpapír ISIN kódját, megnevezését és mennyiségét, valamint az esetleges zárolásra való utalást. 6.2.2.2. Az Ügyfél értékpapírszámla-szerződése alapján az Ügyfél értékpapír számlájához kapcsolódóan a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfél részére zárolt értékpapír alszámlát vezet, amennyiben annak az értékpapírszámla-szerződésben előírt feltételei fennállnak. Alszámla nyitására csak abban az esetben kerülhet sor, ha az Ügyfél rendelkezik értékpapírszámlaszerződéssel. 72 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


6.2.2.3. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. kizárólag abban az esetben jogosult megtagadni az Ügyfél bármely megbízásának a teljesítését, ha bármely olyan adat, nyilatkozat vagy egyéb feltétel, amelyet az értékpapírszámla-szerződés alapján az Ügyfél köteles a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. részére átadni, nem áll teljes körűen rendelkezésre vagy ezek alátámasztására átadott bármely okirat vagy dokumentum lejárt, érvénytelen, hatályát vesztette, vagy annak érvényessége, valósága vonatkozásában ésszerű kétely merül fel. 6.2.3. Ügyfél számláinak egyenlege 6.2.3.1 Az értékpapírszámla egyenlege a rendelkezésre álló, az elszámolás alatt lévő (kizárólag eladási megbízással terhelhető) és az elszámolt értékpapírokat mutatja. 6.2.3.2. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfelet az ügyfélszámlán, illetve az értékpapírszámlán történt terhelésről és jóváírásról, valamint a számla egyenlegéről írásban vagy megállapodás alapján elektronikus úton számlakivonattal értesíti, illetve jelszó megadásával rögzített vezetékes telefonon, telefaxon tájékoztatja. A számlakivonat tartalmazza a számlán végrehajtott művelet azonosításához szükséges valamennyi adatot. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az általa vezetett számlákon végzett műveletekről a művelet napján visszaigazolást állít ki, melyet írásban megküld az Ügyfélnek. A számlákról a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. évente – a teljes naptári évre vonatkozó – kimutatást küld postai úton az Ügyfél részére, azonban az Ügyfél kérésére és költségére az üzleti év során bármikor haladéktalanul elkészíti a számlakimutatásokat. 6.2.4. Az Ügyfél számlái feletti rendelkezés 6.2.4.1. A számla felett konkrét rendelkezéseket csak az Ügyfél, annak mindenkori képviselője vagy meghatalmazottja tehet a számlaszerződés megkötésekor megadott feltételeknek megfelelően. Amennyiben az Ügyfél teljes bizonyító erejű magánokiratba vagy közokiratba foglalt eseti meghatalmazással meghatalmazottat jelöl meg, hogy helyette eljárjon, szükséges, hogy az Ügyfél a meghatalmazást a rendelkezésre jogosult aláírásával ellátva adja meg, valamint részletesen meg kell határoznia a meghatalmazás tartalmát és kereteit. Meghatalmazással az Ügyfél megbízások megadása, készpénzfelvétel, átutalás, értékpapírok transzferálása, értékpapír-, és pénzszámla zárolása iránt kezdeményezhet intézkedést. Az értékpapír-számlán nyilvántartott, közös tulajdonban lévő értékpapír feletti rendelkezési jog együttesen, vagy a tulajdonosok által választott, és a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nek bejelentett közös képviselő útján gyakorolható. 6.2.4.2. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. köteles biztosítani, hogy az Ügyfél a tulajdonában lévő befektetési eszközről, pénzeszközről, illetve tőzsdei termékről a jelen Üzletszabályzat keretei között bármikor rendelkezni tudjon. 73 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


VII. A SZÁMLANYITÁST KÖVETŐEN ADHATÓ MEGBÍZÁSOK ÉS A VONATKOZÓ SZERZŐDÉSEK 7.1. Pénzügyi eszközök azonnali adásvételére vonatkozó megbízás 7.1.1. Azonnali adásvételi megbízás alapján a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. vállalja a bizományosi szerződésben meghatározott limitárnál kedvezőbb vagy azzal azonos áron a megbízás teljesítését. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. abban az esetben nem felel a megbízás teljesítéséért, ha igazolható, hogy a megbízás a piac adott viszonyai okán nem volt teljesíthető. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által vállalt megbízási ügyletek két típusúak lehetnek: irányulhatnak pénzügyi eszköz eladására, valamint vételére. 7.1.2. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az alábbi piacokon vállal pénzügyi eszközök azonnali adásvételére vállal megbízást: - a Budapesti Értéktőzsdére, - belföldi és külföldi elismert értékpapírpiacra, - egyéb elsődleges értékpapírpiacra bevezetett értékpapírokra, illetőleg - tőzsdére be nem vezetett (OTC) értékpapírokra. 7.1.3. Közvetlen sajátszámlás adásvételi ügyletre vonatkozó megbízás esetén a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. kizárólag az általa meghirdetett vételi-eladási áron, és kizárólag a meghirdetett mennyiségre köt szerződést. 7.1.4. Limitáras megbízás esetén az üzletág sajátosságai okán a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. nem vállal felelősséget a megbízás teljesítéséért, még az esetben sem, amennyiben az adott napon az értékpapír ára elérte a meghatározott limitárat. 7.1.5 A megbízás, amely alapján a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt., mint bizományos az értékpapírt adott napon, az adott piaci körülmények között értékesíti, piaci áras eladási megbízásnak minősül. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. kizárja a felelősségét a megbízás adott napon elérhető legkedvezőbb áron történő teljesítéséért. 7.1.6. Az azonnali adásvételre vonatkozó bizományosi megbízásoknál a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. eltekinthet a tárgynapig történő teljes vételár és a kapcsolódó díjak befizetésétől, illetve átutalásától. Ebben az esetben az Ügyfél számláján lévő más értékpapírok és/vagy készpénz szolgálnak óvadékul. Amennyiben az Ügyfél a megbízással érintett adásvétel teljes vételárát, valamint az ügylettel kapcsolatos díjakat és költségeket nem fizeti be, illetve nem utalja át a tárgynapot követő 3 napon belül (a harmadik munkanap 9:00 óráig), akkor a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogosult a megvásárolt értékpapírok eladására. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nek az Ügyfél nem teljesítéséből eredő kárát és a felmerült költségeket az Ügyfél köteles megtéríteni. 74 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


7.1.7. A pénzügyi eszközök azonnali adásvételére vonatkozó megbízási keretszerződés esetén az Ügyfél súlyosan szerződésszegő magatartásának megítélése a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által megkötött szerződések általános szabályai szerint történik. Súlyos szerződésszegésnek minősül különösen, ha az Ügyfél nem rendelkezik az adott ügylet lebonyolításához szükséges értékpapírszámlával, az Ügyfél az adott ügylet megkötéséhez szükséges díjakat, költségeket nem fizeti be a jelen Üzletszabályzatban megjelölt határidőig a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. részére, az Ügyfél az ügylet teljesítéséhez szükséges adatokat késedelmesen, vagy hiányosan adja meg. 7.2. Szabványosított határidős, valamint opciós tőzsdei ügyletek kötésére szóló megbízás 7.2.1. A szabványosított határidős, valamint opciós tőzsdei ügyletek kötésére szóló megbízás elfogadásának feltétele, hogy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. és az Ügyfél erre irányuló keretszerződést kössön egymással, valamint az, hogy az Ügyfél az ügylet kockázatait ismerje és külön okiratban Kockázatfeltáró Nyilatkozatot írjon alá. 7.2.2. Az eseti megbízás elfogadásának és teljesítésének feltétele, hogy az Ügyfél a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. rendelkezésére bocsássa a megfelelő fedezetet. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. köteles haladéktalanul értesíteni az Ügyfelet az eseti megbízás elfogadásának feltételéül meghatározott biztosíték, vagyis az óvadék mértékéről, fajtájáról, a letétbehelyezés határidejéről, módjáról és helyéről. Az Ügyfél az óvadékot a megbízás szerinti egyes ügyletek alapján, az ügyletet terhelő kötelezettségek szerződésszerű teljesítésének biztosítékául adja át a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. részére. Az Ügyfél az óvadékot mindaddig köteles biztosítani, amíg nyitott pozíciói lezárásra nem kerülnek. Amennyiben szükségesnek bizonyul a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. felhívja az Ügyfelet az óvadék összegének kiegészítésére, amelyet az Ügyfél köteles megtenni. 7.2.3. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyféllel a keretszerződés alapján teljesített megbízás teljesítésétől számított kettő munkanapon köteles elszámolni. 7.2.4. Az opciós ügyletek körében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. kétféle opciós jogot biztosít az Ügyfelei részére, ennek megfelelően az Ügyfél megbízást adhat vételi, illetve eladási opcióra. 7.2.4.1. Az opció típusa: Vételi (call) opció: olyan ügylet, amelyben a vevő – az opció jogosultja – az opciós díj fizetése ellenében jogot szerez az eladótól – az opció kötelezettjétől – az opció tárgyának jövőbeni, egy előre meghatározott áron, a lehívási áron történő megvételére.



Eladási (put) opció: olyan ügylet, amelyben a vevő – az opció jogosultja – az opciós díj fizetése ellenében jogot szerez az eladótól – az opció kötelezettjétől – az opció tárgyának jövőbeni, egy előre meghatározott áron, a lehívási áron történő eladására. 7.2.4.2. Tőzsdei illetve tőzsdén kívüli opciós ügyletek: Tőzsdei szabványosított opciókra vonatkozó megbízás teljesítését a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. csak abban az esetben tudja megkísérelni, ha annak minden eleme egyezik a mindenkori tőzsdei szabványokkal, melyekről a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfelet – kérésére – tájékoztatja. 7.3. Napon beüli (day-trade), valamint Határidős napon belüli (day-trade) tőzsdei ügyletek kötésére szóló megbízás 7.3.1. A napon belüli, valamint a határidős napon belüli tőzsdei ügyletek kötésére szóló megbízás előfeltétele, hogy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. és az Ügyfél erre irányuló keretszerződést kössön egymással valamint az, hogy az Ügyfél az ügylet kockázatait ismerje és külön okiratban Kockázatfeltáró Nyilatkozatot írjon alá. 7.3.2. A napon belüli, valamint a határidős napon belüli tőzsdei ügyletek elfogadásának feltétele, hogy az Ügyfél rendelkezzen az ügyfélszámláján a szükséges fedezettel. A fedezet alapletétből és változó letétből áll, melynek kollaterál értékét a KELER által közzétett érték határozza meg. A szükséges fedezet mértékét a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. hirdetmény útján is jogosult meghatározni. Fedezetként a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. kézpénzt, állampapírt, „A” kategóriás részvényt fogad el. Az állampapír és az „A” kategóriás részvényt a KELER által meghatározott kollaterál, biztosítéki értéken fogadja be. Mindaddig, amíg a fedezet hiánya nem kerül kiegészítésre a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogosult megtagadni a megbízás teljesítését. Amennyiben a rendelkezésre álló fedezet a teljes követelmény 70%-a alá csökken, úgy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogosult a nyitott pozíciók teljes vagy részleges kényszerlikvidálására. Abban az esetben, ha a rendelkezésre álló fedezet a teljes követelménynek 60%-os mértékét sem éri el, úgy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. már nemcsak jogosult, hanem egyben köteles is a kényszerlikvidálásra, legalább abban a részben, amely részt követően a pozíciók teljes fedezettsége megvalósul. 7.3.3. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. teljes körűen kizárja a felelősségét minden olyan kárért, amely a megbízás során az ügylet jellegéből következő magas kockázat miatt éri az Ügyfelet. Az Ügyfél kötelezettsége, hogy megfelelő ismeretek birtokában adjon megbízást a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. részére. 7.3.4. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. tájékoztatja az Ügyfeleit, hogy a határidős, és a daytrade ügyletek esetében az azonnali (prompt) ügyletek kockázatát meghaladó kockázatot lehet 76 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


realizálni, és az Ügyfél ennek ismeretében adja meg a megbízásait a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nek. 7.3.5. Amennyiben az Ügyfél nem tesz eleget a keretszerződésben részletesen szabályozott fedezetbiztosítási kötelezettségének, úgy ez részéről olyan magatartásnak minősül, amely maga után vonhatja a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. részéről az azonnali felmondás jogának gyakorlását. Szintén ilyen magatartásnak minősül az Ügyfél részéről, ha a díjfizetési kötelezettségét felszólítás ellenére sem teljesíti. 7.3.6. A day-trade megbízás típusa kétféle lehet: vétel-eladás irányú, valamint eladás-vétel irányú. Az Ügyfél köteles lezárni a pozícióját – vételét vagy eladását – a kereskedés befejezése előtt legkésőbb 15 perccel. Abban az esetben, ha az Ügyfél a pozíció zárására nem ad a fenti időpontig megbízást a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogosult lezárni azt a piaci áron. 7.3.7. A napi fedezet vizsgálat a tárgynapot követő munkanap 09:00 óráig készül el, mely alapján a Társaság a kellő lépéseket köteles elvégezni (értékpapír zárolás illetve feloldás, pénz átsorolás, szükség esetén ügyfél értesítése).

7.4. Letétkezelés, valamint az ehhez kapcsolódó értékpapírszámla vezetés, nyomdai úton előállított értékpapír esetében ennek nyilvántartása és az ügyfészámla vezetése [Értékpapír letétkezelés] 7.4.1. A letétkezelési tevékenység körében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. vállalja, hogy a nyomdai úton előállított értékpapírt a letéti szerződés tartama alatt megőrzi, nyilvántartja, kérésre kiadja, továbbá vállalja az értékpapír után járó kamat, osztalék, hozam és törlesztés beszedését. 7.4.2. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. kötelezettséget vállal arra, hogy a nála letétbe helyezett értékpapírt elkülönítetten kezeli, és azt csak az Ügyfél rendelkezésének megfelelően használja fel. A letétbe helyezett értékpapírra a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. kamatot nem fizet. 7.4.3. Értékpapír letétkezelése esetén a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nek a neki járó díj erejéig visszatartási joga van. 7.4.4. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfél kérelmére köteles bármely időpontra vagy időszakra vonatkozó a számlakivonatot az Ügyfél rendelkezésére bocsátani. 7.4.5. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogosult az értékpapírok letéti kezeléséből eredő minden szolgáltatásának teljesítéséért a hatályos díjtételeket tartalmazó Kondíciós listában rögzített díjakat felszámolni. 77 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


7.4.7. Értékpapír letéti őrzés 7.4.7.1 A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. külön szerződés alapján vállalja értékpapírok letéti őrzését, azzal, hogy vételi megbízás esetén a megbízási szerződés megkötésével vagy értékpapír jegyzése esetén egyidejűleg az Ügyfél köteles nyilatkozni a fizikai kiszolgáltatásról vagy a további letétről. 7.4.7.2. Teljesített vételi megbízás, sikeres jegyzés, illetve érkezett transzfer esetén a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az értékpapírokat automatikusan letéti őrzésbe veszi a letétre vonatkozó feltételek szerint. 7.4.7.3. Az értékpapírletét ideje alatt a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a letéteményes felelősségével tartozik az Ügyféllel szemben. 7.4.7.4. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. kétféle értékpapírletétet ajánl Ügyfelei részére, így gyűjtő letét esetén a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. nem köteles a letett értékpapíroknak megfelelő, azonos címletű és sorszámú értékpapírokat kiszolgáltatni az Ügyfél részére, míg egyedi letét esetén az Ügyféllel kötött keretszerződés kifejezett ilyen irányú rendelkezése esetén az értékpapírok átvételekor meghatározott címletű és sorszámozású értékpapírokat köteles kiadni. 7.4.7.5. A megbízás megszűnésekor a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a megbízás tárgyát képező értékpapírt felelős őrzésbe veszi. Amennyiben az Ügyfél a megbízás megszűnésének napját követő egy hónapon belül az értékpapírt nem veszi át, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. írásban felszólítja az értékpapír egy hónapon belüli átvételére. A felszólításban megjelölt határidő eredménytelen lejártát követően a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az értékpapírokat értékesíti, a vételárból a letéti díj, őrzési díj, esetleges más, az ügylettel összefüggésben felmerült költségek erejéig kielégítést kereshet. 7.4.8. Értékpapír transzfer 7.4.8.1. Értékpapír transzferre vonatkozó megbízás alapján a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Értékpapírszámla-szerződéssel rendelkező Ügyfél számláján nyilvántartott értékpapírok egy részét vagy egészét az Ügyfél rendelkezése szerint a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nél vezetett másik értékpapírszámlára, illetve másik befektetési szolgáltatóhoz helyezi át a hatályos Kondíciós Listában megjelölt díj ellenében. 7.4.8.2. Értékpapír transzfer szolgáltatásának keretében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. más befektetési szolgáltatótól érkező értékpapírokat is befogad, amennyiben az Ügyfél rendelkezik a szükséges értékpapírszámlával vagy értékpapír letéti számlával. Amennyiben a transzfer megbízás bármely okból kifolyólag nem egyértelmű, úgy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. megkísérli tisztázni a hiányzó adatokat, ám az erre tekintettel felmerülő késedelemért nem felelős. 78 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


Amennyiben az értékpapír transzfer fogadásához szükséges adatok nem tisztázhatóak, úgy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az értékpapírokat visszatranszferálja a küldő befektetési szolgáltatóhoz. 7.4.8.3. Nyomdai úton előállított értékpapír kizárólag értékpapír letéti számláról értékpapír letéti számlára, dematerializált úton előállított értékpapír értékpapírszámláról értékpapírszámlára transzferálható. 7.4.8.4. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfél számláján való jóváíráshoz kapcsolódóan az értékpapír bekerülési áráról szóló igazolást kizárólag az Ügyfél részére adja ki.

7.5. Befektetési tanácsadás 7.5.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfelek befektetési eszközeire vonatkozó befektetési tanácsadást nyújthat. 7.5.2. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a befektetési tanácsadás keretében a tőkepiacra vonatkozó olyan, értékelést is tartalmazó elemzést, javaslatot készít ellenszolgáltatás fejében, amelynek célja, hogy ezek ismeretében az Ügyfél olyan döntést hozzon, amely alapján a saját, vagy más pénzét, egyéb vagyontárgyát részben vagy egészben a tőkepiac hatásaitól teszi függővé, kockáztatja. Nem tekinthető befektetési tanácsadásnak a nyilvánosság számára közölt tény, adat, körülmény, tanulmány, riport, elemzés, hirdetés közzététele. 7.5.3. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a tanácsadási tevékenységet szakcégtől elvárható gondossággal nyújtja, de az nem minősíthető befektetésre való ösztönzésként. Az Ügyfél által hozott döntés következményei a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-re nem háríthatók át. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. nem vállal felelősséget a megvalósulás eredményességéért, a befektetés hozamáért vagy értékéért. Az Ügyfél a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. befektetési tanácsa alapján önállóan hozza meg esetleges befektetési döntését. 7.5.4. Amennyiben az Ügyfél a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR ZRt. részéről adott tájékoztatás ellenére olyan megbízást ad, mely célszerűtlennek, vagy szakszerűtlennek tűnik, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. köteles Ügyfelét figyelmeztetni. Abban az esetben azonban, ha az Ügyfél az utasításhoz ragaszkodik, a teljesítésből eredő károk azonnali ügyletmegkötés esetén is őt terhelik. A befektetési tanácsadás díjának mértéke egyedi megállapodás tárgya. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. tanácsadása alapján kötött üzletek haszna az Ügyfelet illeti, de az Ügyfél egyben viseli ezek terheit és kockázatait is.



7.5.5. Súlyos szerződésszegésnek minősül az Ügyfél részéről, ha a tevékenység ellátásához szükséges valamely információt elhallgat, vagy félrevezető tájékoztatást ad.

7.6. Tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezekkel összefüggő kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállaltfelvásárlással kapcsolatos tanácsadás és szolgáltatás [Tőkeszerkezeti tanácsadás] 7.6.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyféllel kötött egyedi szerződés alapján, díjazás ellenében vállalja, hogy tanácsot ad az Ügyfél részére vállalkozások tőkeszerkezetével, vállalkozások egyesülésével, szétválásával és a tulajdonosi szerkezet átalakításával kapcsolatban, illetve szolgáltatásával közreműködik a tőkeszerkezet átalakítása folyamatában. 7.6.2. A konkrét üzleti döntést maga az Ügyfél hozza meg a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. tőkeszerkezeti tanácsadása alapján. 7.6.3. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a tanácsadást a szakértőtől elvárható gondossággal nyújtja. Nem terheli azonban felelősség a tőkeszerkezeti tanácsadás keretében nyújtott szolgáltatások alapján meghozott befektetési döntések eredményességéért, az Ügyfél által kitűzött cél eléréséért. A tanácsok alapján megkötött üzletek haszna az Ügyfelet illeti meg, és az Ügyfél viseli azok kockázatát is. 7.6.4. Az Ügyfél a tanácsadás elősegítése érdekében köteles a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. rendelkezésére bocsátani minden, a megbízás tárgyát képező vállalkozás piaci, gazdasági, pénzügyi, jogi, stb., helyzetére és annak várható alakulására vonatkozó, a tranzakció szempontjából releváns információt. 7.6.5. A hosszú távú tanácsadásra vonatkozó szerződést a felek bármelyike 30 napos felmondási idővel, a másikhoz intézett egyoldalú, írásbeli nyilatkozattal felmondhatja. Az eseti tanácsadásra vonatkozó szerződés az elemzés, javaslat átadásával, vagy az Ügyfél okot is megjelölő, írásbeli azonnali felmondásával szűnik meg. 7.6.6. A felmondási idő lejártakor a felek kötelesek egymással szemben az addig teljesített, szerződés alapján őket terhelő szolgáltatásokkal elszámolni. A Társaság követelheti az Ügyféltől a felmondás lejártáig elvégzett munkája ellenértékének és költségeinek megtérítését. 7.6.7. Súlyos szerződésszegésnek minősül az Ügyfél részéről, ha a 7.6.4. pontban rögzített körülményekre vonatkozóan téves, és/vagy hiányos információt szolgáltat, vagy bármely lényeges körülményt elhallgat.



7.7. A portfoliókezelési tevékenység és a portfoliókezelési szerződés 7.7.1. Portfoliókezelés az a tevékenység, amelynek során az Ügyfél meghatározott eszközei azzal a céllal kerülnek a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. rendelkezése alá, hogy az Ügyféllel kötött keretszerződésben foglalt megbízás alapján, meghatározott feltételek mellett a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. azokat pénzügyi eszközökbe fektesse és kezelje az Ügyfél javára azzal, hogy az Ügyfél a megszerzett pénzügyi eszközökből eredő kockázatot és hozamot, annak nyereségét és veszteségét, közvetlenül viseli. 7.7.2. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. több, egymástól elkülönített portfóliót is kezelhet. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az általa kezelt portfóliókat egymástól elkülönítetten kezeli és tartja nyilván. 7.7.3. A portfólió kezelésre az Ügyfél a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-vel egyedileg meghatározott feltételek szerint köti meg a szerződést. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az általa kezelt portfóliók részét képező eszközök tekintetében minden esetben a saját nevében, de az Ügyfél javára és terhére jár el. 7.7.4. A portfoliókezelési szerződést írásba kell foglalni. Nem kell a portfoliókezelési tevékenység végzése keretében az ügyféllel kötött, pénzügyi eszközre vonatkozó ügylet végrehajtására vonatkozó megállapodást írásba foglalni, ha arra egy írásba foglalt, hatályban lévő keretszerződés alapján kerül sor, és a megbízást elektronikus úton rögzítik. 7.7.5. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a portfoliókezelési tevékenységre irányuló szerződés megkötése előtt elvégzi az Ügyfélre vonatkozó, a jelen Üzletszabályzat szerinti MIFID tesztet. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az ügyfél azonosítására nem használhat olyan utalást vagy jelzést, amely alkalmas az ügyfél személyének elfedésére vagy megnehezíti annak azonosítását. 7.7.6. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a portfoliókezelési tevékenysége keretében a leendő szerződő fél számára, amely a szerződéskötést követően lakossági ügyfélnek minősül vagy a lakossági ügyfél számára tájékoztatást ad - a szerződésben meghatározott, az Ügyfél portfoliójában lévő pénzügyi eszköz értékelésének gyakoriságáról és az értékelés módszeréről, - az Ügyfél pénzügyi eszközeinek és pénzeszközeinek egy részéről vagy egészéről való rendelkezés tekintetében a portfoliókezelő szabad mérlegelési jogának részleteiről, - arról a referenciaértékről, amelyhez képest az Ügyfél portfoliójában lévő pénzügyi eszköz hozama meghatározásra kerül, - az Ügyfél portfóliójába kerülhető pénzügyi eszközökről és az ezekre vonatkozóan végrehajtható ügyletekről, ideértve a kapcsolódó korlátozásokat, és - a portfólió kezelése során érvényesülő célkitűzésekről, a portfoliókezelő mérlegelése során szerepet játszó kockázati szintről, és a portfoliókezelő mérlegelési jogát érintő korlátokról.



7.7.7. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. portfoliókezelési tevékenysége keretében a szerződés megkötését vagy keretszerződés esetében a megbízás végrehajtását megelőzően meggyőződik arról, hogy a leendő szerződő fél, illetve az ügyfél ismeretei és a szerződés vagy megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon, és a szerződésben foglaltak teljesítése érdekében szükséges mértékben feltárja a leendő szerződő fél, illetve az ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait, annak érdekében, hogy a körülményeihez igazodó, a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon. 7.7.8. A portfolió-kezelési szerződésben legalább a következőkről kell rendelkezni: - a portfoliókezelés megkezdéséhez szükséges feltételekről, - a portfoliókezelési tevékenység keretében létrejött szerződés megszűnésének módjáról és feltételeiről, - a befektetési politikáról, - a portfoliókezeléssel összefüggő összes költségről, - az előző pontban meghatározott költségek megfizetésének, valamint az elszámolásnak a módjáról, - a Bszt. 43. § (4) bekezdésében foglaltakról. A portfolió-kezelési szerződés további lényeges elemei: - ügyfél adatai, - megbízás hatályának időtartama, - a kezelésre átadott vagyon meghatározását, 7.7.10. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a portfoliókezelési tevékenysége keretében jogosult alvállalkozót igénybe venni. Ebben az esetben az alvállalkozónak portfóliókezelési tevékenység végzésére engedéllyel kell rendelkeznie. HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az általa harmadik féltől igénybe vett portfolió-kezelési tevékenységért az Ügyfél felé, mint sajátjáért felel, az ettől eltérő kikötés semmis. 7.7.11. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a portfoliókezelési tevékenysége keretében a tőke megóvására (tőkevédelem) és a hozamra vonatkozóan (hozamvédelem) ígéretet tehet azzal, hogy a hozamra vonatkozó ígéret magában foglalja a tőke megóvására vonatkozó ígéretet is. A hozamvédelemre, illetőleg a tőkevédelemre vonatkozó szabályok a portfóliókezelési szerződésben kerülhetnek szabályozásra, részletezésre. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a tőke megóvására vagy hozamra vonatkozó ígéretét a tőke megóvását, illetőleg a hozamot biztosító pénzügyi eszközre vonatkozó befektetési politikával támasztja alá.



A HUNGÁRIIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a portfóliókezelési tevékenysége keretében a tőke megóvására (tőkegarancia) és a hozamra vonatkozóan (hozamgarancia) garanciát vállalhat azzal, hogy a hozamra vonatkozó garancia magában foglalja a tőke megóvására vonatkozó garanciát is. A HUNGÁRIIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. meghatározott tőkegaranciát vagy hozamgaranciát – ezek kifejezett vállalása esetén – bankgaranciával biztosítja. 7.7.11. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a portfoliókezelési tevékenysége során - ha az Ügyfél kifejezetten eltérően nem rendelkezik - az Ügyfél javára kezelt portfólió terhére nem szerezhet - saját maga által forgalomba hozott pénzügyi eszközt, - kapcsolt vállalkozása által forgalomba hozott pénzügyi eszközt, ide nem értve a szabályozott piacra bevezetett és a multilaterális kereskedési rendszerben kereskedés tárgyát képező értékpapírt, és - a Tpt. szerinti nyilvános vételi ajánlattételi kötelezettséget eredményező befolyást. 7.7.12. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. portfoliókezelési tevékenysége keretében az Ügyfél javára kezelt portfólió terhére nem köthet ügyletet szabályozott piacra be nem vezetett vagy multilaterális kereskedési rendszerben történő kereskedés tárgyát nem képező értékpapírra olyan személlyel vagy szervezettel, amelyben a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. minősített befolyással rendelkezik, vagy amely a HUNGÁRIA Értékpapír Zrt.-ben minősített befolyással rendelkezik. 7.7.13. Ha a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a portfoliókezelési tevékenysége keretében az Ügyfél javára olyan pénzügyi eszközt szerez, amely tekintetében jogszabály bejelentési vagy közzétételi kötelezettséget ír elő, azt a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. teljesíti. 7.7.14. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az ügyfél számára rendszeresen, de legalább félévenként jelentést készít és azt írásban vagy más tartós adathordozón az ügyfél rendelkezésére bocsátja. 7.7.14.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a végrehajtott ügylettel kapcsolatos tájékoztatását a rendszeres jelentési kötelezettsége keretében adja meg. 7.7.14.2. A jelentésnek a lakossági ügyfél számára az alábbi tartalommal kell rendelkeznie: - HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. neve, - ügyfél neve vagy más azonosítója, - a jelentésben foglalt időszakra érvényes portfólió összetétele és értékelése, ideértve minden, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. kezelésében lévő pénzügyi eszköz piaci értékét és a pénzeszközök kezdő és záró egyenlegét, és a portfóliónak a jelentésben foglalt időszakra érvényes hozamát, - a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által a jelentésben foglalt időszakban az ügyfél felé felszámított jutalékok, díjak és egyéb költségek teljes összege, legalább a kezeléssel és a megbízás végrehajtásával összefüggő tételek elkülönítésével vagy az ügyfél kifejezett kérésére, az általa megadott részletezettséggel, 83 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


- a jelentésben foglalt időszakra vonatkozó hozam összehasonlítása a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. és az ügyfél között létrejött megállapodásban foglalt referenciaértékkel, - a jelentésben foglalt időszakban az ügyfél portfóliójában lévő pénzügyi eszközön realizált osztalék, kamat, kamatnak minősülő vagy egyéb hozamjellegű kifizetés összege jogcímenként, - a jelentésben foglalt időszakban történt olyan társasági események, amelyek az ügyfél portfoliójában lévő pénzügyi eszköz kapcsán valamilyen jog vagy jogosultság keletkezésével jártak, és - minden egyes, a jelentésben foglalt időszakban végrehajtott ügylet kapcsán a Bszt. 67. § (6) bekezdésének c)-l) pontjában meghatározott információ, kivéve, ha az ügyfél az ügyletenkénti tájékoztatást választotta. 7.7.14.3. A befektetési vállalkozás portfoliókezelési tevékenysége keretében az ügyfél megbízása alapján végrehajtott ügyletekről szóló rendszeres jelentést - legalább évente, - az ügyfél kifejezett kérésére negyedévente, és - ha a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. portfoliókezelési tevékenysége keretében az ügyféllel olyan szerződést kötött, amely tőkeáttételes portfolió kialakítását teszi lehetővé, legalább havonta elkészíti és írásban vagy más tartós adathordozón az ügyfél rendelkezésére bocsátja. 7.7.14.4.. A negyedévenkénti rendszeres jelentéskérés nem alkalmazható olyan ügyletre, amely - olyan értékpapírra vonatkozik, amely átruházható értékpapír megszerzésére vagy értékesítésére jogosít vagy amely átruházható értékpapír, deviza, kamatláb vagy hozammutató, áru, index vagy más hasonló referenciaként értelmezhető intézkedés változásán alapul és készpénzben teljesítendő, és - a Bszt. 6. § d)-k) pontjaiban meghatározott eszközre vonatkozik. 7.7.14.5. Ha a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. portfoliókezelési tevékenysége keretében az ügyfél számára vezetett számlán feltételes kötelezettségvállalással járó nyitott pozíciót tart nyilván vagy ilyen pozíciót eredményező ügylet végrehajtását vállalta, az ügyfél rendelkezésétől függetlenül, legkésőbb a veszteséget eredményező ügylet végrehajtásának napját követő kereskedési napon tájékoztatja az ügyfelet, ha az ügyfél által realizált veszteség meghalad egy, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. és az ügyfél között létrejött szerződésben meghatározott határértéket. 7.7.14.6. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. tájékoztatja az ügyfelet arról, hogy az évenkénti tájékoztatás alkalmazása érdekében jogában áll kérelemmel fordulni a befektetési vállalkozáshoz. 7.7.15. A portfóliókezeléssel kapcsolatos részletszabályokat a Társaság a Portfóliókezelési Szabályzatában határozza meg. A Portfóliókezelési Szabályzat, és a jelen Üzletszabályzat az Ügyféllel kötött portfóliókezelési szerződés elválaszthatatlan mellékletét képezi. 84 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


7.8. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. saját internetes felületén történő kereskedési szolgáltatások 7.8.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. Ügyfelei részére lehetőséget biztosít internetes felületen [HUNGÁRIA ONLINE TRADER (HOT)] történő online kereskedésre. A szolgáltatás igénybevételéhez szükséges, hogy a Keretszerződéssel rendelkező ügyfelek külön, erre irányuló keretszerződést kössenek a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-vel. Jelen Üzletszabályzat elfogadásakor az alaprendszer a HOT kereskedési felület, melynek professzionális modulja a HOT Pro. A modulok módosítása, kiegészítése jelen Üzletszabályzat alakszerű módosítását nem igényli. A HOT alaprendszer alapvetően 15 perces késleltetett adatokat tartalmaz. Az ügyfél döntése alapján a rendszerhez Real-time előfizetés vállalása esetén, real time (azonnali piaci) adatokkal adhat megbízást a HOT rendszerben. A HOT alaprendszer professzionális felülete a HOTPro, melyet csak real time előfizetéssel lehet igénybe venni. 7.8.2. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az online kereskedési felületen biztosítja az ügyfelei részére az aktuális számlaegyenlegük és a tranzakcióik folyamatos figyelemmel kísérésének lehetőségét, továbbá a keretszerződés szerinti megbízások kereskedési rendszerben történő rögzítését. Az egyes modulok igénybevétele esetén kizárólag az adott modul vonatkozásában a HUGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által megjelölt pénzügyi eszközök vonatkozásában nyílik lehetőség megbízások megadására, más pénzügyi eszköz vonatkozásában nem. Amennyiben az Ügyfél nemzetközi pénzügyi eszközök vonatkozásában is megbízást kíván adni, úgy ahhoz erre irányul keretszerződés megkötése, és a keretszerződésben meghatározott számla megnyitása is szükséges. 7.8.3. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az online felület elérését kétféle módon teszi elérhetővé ügyfelei részére, számítógéppel, illetve mobil telefonkészülékkel létesített internetes kapcsolaton keresztül. Az Ügyfél a keretszerződés aláírásakor átvesz a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-től egy felhasználónevet és egy titkos kódot, amelyek segítségével bármikor bejelentkezhet az online kereskedési rendszerbe. 7.8.4. Az Ügyfél kötelezettsége, hogy a rendszer használatához szükséges tárgyi és technikai feltételekkel rendelkezzen. Szintén az Ügyfél köteles biztosítani, hogy a rendszert illetéktelen személyek ne használhassák. Minden olyan kárért, amely abból adódik, hogy az Ügyfél nem látta el megfelelő védelemmel a rendszerhez való hozzáférést, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. teljes körűen kizárja a felelősségét. 7.8.5. Az Ügyfél felelősséggel tartozik, hogy az általa használt számítógéphez vagy mobilkészülékhez harmadik személy ne férhessen hozzá, azon keresztül ne adhasson megbízást. Az Ügyfél vállalja, hogy az elvárható szintű technikai és fizikai védelemmel látja el az általa használt számítógépet, így különösen, de nem kizárólag elektronikus tűzfalakat és vírusölőt telepít a számítógépére. Az Ügyfél kötelezi magát, hogy a titkos adatokat (felhasználó név és jelszó) nem hozza harmadik személy tudomására. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a felhasználó nevével és 85 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


jelszavával adott megbízásokat és végrehajtott tranzakciókat a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyféltől származónak tekinti. 7.8.6. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. kötelezettséget vállal arra, hogy a HOT rendszer üzemeltetéséhez szükséges technikai, műszaki feltételeket biztosítja. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. teljes körűen kizárja a felelősségét minden olyan kár megtérítésére vonatkozóan, amely a technikai feltételek a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nek fel nem róható hiányából fakad. Azon időszakban, amikor a HOT értékesítési rendszer szolgáltatása bármely okból szünetel, az Ügyfél jogosult közvetlenül a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. üzletkötőjének megbízást adni. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben a HOT rendszer igénybevételére irányuló keretszerződésben eltérően nem rendelkeznek, a HOT rendszer éves szinten 120 órára a rendszer karbantartása céljából – rendkívüli karbantartás esetén előzetes bejelents nélkül is – leállítható. Az előbbi időkeretet a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogosult a saját belátása szerint beosztani, azzal, hogy a rendes karbantartás megkezdésének időpontját, és várható időtartamát köteles 3 nappal korábban a honlapján közzétett hirdetmény útján jelezni az ügyfelei számára. 7.8.7. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a HOT kereskedési rendszerben megadott személyes adatait – kivéve a levelezési és az e-mail címét – nem tudja megváltoztatni. Az Ügyfél köteles a szolgáltatás használatához szükséges adatait, illetőleg azok változásait a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nek bejelenteni. Az adatbejelentés elmulasztásából vagy késedelmes teljesítéséből adódó károkért az Ügyfél tartozik felelősséggel. 7.8.8. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy az internetes kereskedési rendszeren keresztül adott megbízások – az ügyletek jellegétől függően – akár visszavonhatatlanul és azonnal érvényesülhetnek. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy amennyiben nincs elegendő fedezet a megbízással érintett ügylet végrehajtására, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. nem teljesíti a megbízást. 7.8.9. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogosult a szolgáltatásáért a mindenkori hatályos díjtételeket tartalmazó Kondíciós listában rögzített díjakat felszámolni. 7.8.10. Amennyiben az Ügyfél a díjfizetési kötelezettségét elmulasztja és ezzel súlyos szerződésszegést követ el, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogosult az azonnali hatályú felmondás jogát gyakorolni. 7.9. Egyéb internetes kereskedési felületen történő kereskedési szolgáltatások 7.9.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. Ügyfelei részére lehetőséget biztosít egyéb internetes kereskedési felületen történő online kereskedésre. A szolgáltatás igénybevételéhez az szükséges, hogy az Ügyfél e szolgáltatás igénybevételére vonatkozó külön keretszerződést kössön a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-vel. 86 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


7.9.2. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. telefonon kapott megbízások alapján, vagy erre irányuló keretszerződés megkötése estén bizonyos pénzügyi eszközök tekintetében a HOT rendszer igénybevételével, internetes kereskedési felületen keresztül biztosítja az Ügyfelei számára a meghatározott nemzetközi pénzügyi eszközök vonatkozásában a kereskedést a jelen Üzletszabályzat mellékletében megtalálható szerződésben rögzített feltételek és szabályok szerint a teljesítési segédjével kötött megállapodás alapján. Az Ügyfél tudomással bír arról és elfogadja, hogy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a kereskedhető pénzügyi eszközök körét, és az adott pénzügyi eszköz vonatkozásában alkalmazható ügylettípusokat jogosult egyoldalúan megváltoztatni, akként, hogy az előbbiekben bekövetkezett változásról a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a honlapján közzétett hirdetmény útján tájékoztatja az ügyfeleit. 7.9.3. A nemzetközi pénzügyi eszközökre vonatkozó kereskedéshez szükséges szerződés aláírásával az Ügyfél megbízza a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-t, hogy a teljesítési segédnél nyisson az Ügyfél részére egy alszámlát, amelyen a szerződésben meghatározott megbízásait hajtja végre. 7.9.4. Az Ügyfél a keretszerződés aláírásakor átvesz a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-től egy titkos telefonos kódot, amely segítségével bármikor kereskedési megbízást adhat a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nek. Az Ügyfél tudomással bír arról, hogy a megbízásait kizárólag a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. honlapján közzétett hirdetményében ilyenként megjelölt hangrögzítő berendezéssel ellátott telefonvonalakon jogosult megadni. A megbízás megadása során az Ügyfél köteles megadni különösen: az ügylet tárgyát, a pénzügyi eszköz mennyiségét, limitét, típusát, lejárati idejét, irányát. A megbízás megadásának rögzítése azonban nem jelenti azt, hogy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a megbízást elfogadta, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogosult a megbízást az alábbiakban szabályozott esetekben visszautasítani. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfél megbízásait csak akkor fogadja el, ha a megbízás végrehajtásához szükséges fedezet az Ügyfél ezen ügyletek végrehajtásához szükséges alszámláján rendelkezésre áll, és a fedezet az alszámlán is észlelhető módon jóváírásra került. A jóváírás időpontjáig az Ügyfél megbízást nem jogosult adni, illetőleg megbízás rögzítése esetén az a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. visszautasítja. 7.9.5. A teljesítési segéddel megkötésre kerülő szerződés a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. Ügyfelét jogosítja és kötelezi. 7.9.6. Az Ügyfélnek az első megbízás rögzítését megelőzően a külön erre a célra megnyitott alszámlára, az általa adandó megbízásokhoz fedezetet (letétet) kell nyújtania, mely alapletétből és változó letétből áll. A letéti követelményekre vonatkozó Hirdetményt a Társaság a honlapján közzéteszi. Az alszámla aktiválásához és a kereskedés megkezdéséhez a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által meghatározott minimum pénzösszeg, vagy pénzügyi eszköz szükséges.



7.9.7. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a honlapján közzétett hirdetmény útján, egyoldalúan jogosult meghatározni a fedezeti követelményeket, a minimális fedezetet, az átváltási árfolyamokat, az értékpapír fedezet értékének a meghatározását, és ezt a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. egyoldalúan jogosult megváltoztatni. Az Ügyfél a fedezetet átutalással, vagy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. pénztárába történő készpénzbefizetéssel teljesítheti, akként, hogy az első megbízás megadására a teljesített fedezetnek az alszámlán történő jóváírását követően kerülhet sor. Az Ügyfél által nyújtott fedezet nagysága határozza meg, hogy az Ügyfél mely ügyletek megkötésére jogosult, azáltal, hogy a fedezettség minimális szintjének mindenkor fenn kell állnia. Az Ügyfél köteles a fedezeti követelménynek a pozíció megnyitásától kezdve annak lezárásáig mindenkor eleget tenni, a keretszerződésben, a jelen Üzletszabályzatban illetve a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. Hirdetményében foglaltak szerint. Az Ügyfél tudomással bír arról, hogy ha a pozíció megnyitásához szükséges fedezet nem áll az alszámláján rendelkezésére, úgy az Ügyfél nem jogosult megbízást adni, valamint a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a már megadott megbízás teljesítését visszautasítja. Az Ügyfél köteles folyamatosan figyelemmel kísérni a fedezeti követelményeket, különös figyelemmel arra, hogy az eltérő pénznemben denominált termékek esetén az árfolyam ingadozás és a mögöttes termék értékének változása fedezethiányt eredményezhet. 7.10. Pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalás nélkül [Értékpapír forgalomba hozatalának szervezése és az ehhez kapcsolódó szolgáltatás] 7.10.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. megbízási szerződés alapján vállalja részvény, kötvény és egyéb értékpapírok nyilvános vagy zártkörű forgalomba hozatalának megszervezését, lebonyolítását a Tpt. rendelkezéseinek megfelelően. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az értékpapírok forgalomba hozatali eljárása során a nyilvánosan kibocsátott értékpapír kibocsátójával együttműködve készíti el a tájékoztatót, zártkörűen kibocsátott értékpapírok esetén az információs összeállítást. 7.10.2. Az értékpapírok forgalomba hozatalának szervezése keretében a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. nyilvántartásba veszi az értékpapír jegyzésére vonatkozó igényeket, gondoskodik az értékpapírok eladásáról, valamint eleget tesz a jogszabály által előírt tájékoztatási kötelezettségeknek. 7.10.3. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az értékpapírok forgalomba hozatalának sikeréért való felelősségét kizárja, kivéve az egyedi szerződésben meghatározott mértéket meg nem haladó felelősséget. 7.10.4. Az Ügyfél köteles a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. rendelkezésére bocsátani minden olyan információt, amely az értékpapír kibocsátójának piaci, gazdasági, pénzügyi, jogi helyzetére és annak várható alakulására vonatkozik, valamint a potenciális befektetők számára releváns információt hordoz. Az Ügyfél teljességi nyilatkozat kiállításával erősíti meg az ennek való 88 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


megfelelést. Amennyiben az Ügyfél nem a valóságnak megfelelő vagy hiányos információkat ad át a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. részére, úgy az részéről súlyos szerződésszegésnek minősül. 7.10.5. A megbízás időtartama alatt az Ügyfél a megbízás tárgyát képező vállalkozás pénzügyi és gazdasági helyzetét, illetve az értékpapír forgalomba hozatalát jelentősen befolyásoló döntést kizárólag a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jóváhagyásával hozhat. E kötelezettségének megszegése az Ügyfél részéről súlyos szerződésszegésnek minősül. 7.10.6. Értékpapír nyilvános forgalomba hozatala esetén a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az értékpapír kibocsátójával egyetemleges felelősség terheli az alábbi esetekben. 7.10.6.1. Az értékpapír tulajdonosának a tájékoztató félrevezető tartalmával és az információ elhallgatásával okozott kár megtérítéséért a kibocsátó és a forgalmazó (forgalmazási konzorcium esetén a vezető forgalmazó) egyetemlegesen felel. 7.10.6.2. Ha a tájékoztató a jegyzési időszak alatt módosításra kerül, az a befektető, aki a módosított tájékoztató közzététele előtt jegyzett vagy vásárolt értékpapírt, a szerződéstől a módosítás közzétételét követő tizenöt napon belül elállhat, ha a módosítás az értékpapír piaci megítélését kedvezőtlenül érinti. A befektető elállása esetén a kibocsátó, az ajánlattevő, illetve az értékpapír szabályozott piacra történő bevezetését kezdeményező személy és a forgalmazó egyetemlegesen köteles a befektetőnek a jegyzéssel vagy a vásárlással kapcsolatos költségét és kárát megtéríteni. 7.10.6.3. Abban az esetben, ha a Felügyelet a tájékoztató közzétételéhez adott engedélyt visszavonta, a kibocsátó, az ajánlattevő és a forgalmazó a jegyzéskor befizetett összeget az engedély visszavonásától számított tizenöt napon belül köteles visszafizetni. A kibocsátó vagy az ajánlattevő és a forgalmazó egyetemlegesen köteles a befektetőnek a jegyzéssel vagy a vásárlással kapcsolatos költségét és kárát megtéríteni. 7.11. Tartós befektetési számlaszerződés 7.11.1. Az Ügyfél tartós befektetési számlaszerződés (TBSZ) keretében bízza meg a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-t, hogy a részére nyisson és vezessen az Szja tv. rendelkezéseinek megfelelően tartós befektetési célú értékpapírszámlát az ügyfél tulajdonát képező forintban denominált pénzügyi eszközei nyilvántartására és vezetésére. 7.11.2. A szerződés megkötésére irányuló igényét bárki személyesen jelezheti a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. felé annak székhelyén. A szerződés megkötését az a természetes személy igényelheti a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nél, aki a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-vel ügyfélszámla szerződést kötött és magyar adóazonosító jellel rendelkezik. Az adóazonosító jellel való rendelkezést az Ügyfél a szerződéskötéskor köteles igazolni HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. részére az érvényes adókártya bemutatásával. A kártya fénymásolatát köteles az Ügyfél a 89 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. rendelkezésére bocsátani. 7.11.3. Egy naptári éven belül az Szja tv. 67/B. § (3) bekezdés a), illetve b) pontjában említett célra ugyanazon befektetési szolgáltatóval, hitelintézettel egyaránt egy-egy tartós befektetési szerződés köthető. Erről a feltételről a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a szerződés megkötésekor az Ügyfelet tájékoztatja, aki ezt köteles tudomásul venni. Az Ügyfél köteles nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nél a szerződés aláírásának évében TBSZ Számlát nem nyitott. Nem köthet az adott naptári évben újabb tartós befektetési szerződést az az Ügyfél, aki a felhalmozási időszakban szünteti meg a TBSZ-ét. Egyéb korlátozások a TBSZ-ek számára vonatkozólag nem állnak fent. 7.11.4. A TBSZ időtartama két részre bontható. A számlanyitás éve a felhalmozási időszak, mely során az Ügyfél a megtakarításokat a számlára befizeti. A felhalmozási időszak minden esetben a számlanyitás évének utolsó napjáig tart. A TBSZ-re befizetés csak a nyitás évében teljesíthető. A számlanyitáshoz szükséges minimális 25 000 Ft-os összegen kívül további pénzeszközök – egy összegben vagy részletekben – megkötés nélkül helyezhetők el a nyitás évében. Amennyiben a minimális összeg befizetésére a meghatározott évben nem kerül sor, úgy azt a TBSZ vonatkozásában a Ptk. 228. § (2) bekezdése szerinti bontó feltételnek kell tekinteni, amelyre tekintettel a szerződés hatálya automatikusan megszűnik. 7.11.5. A felhalmozási időszak lejárta után (következő év január 1-től) indul a lekötési időszak, melynek hossza három vagy öt naptári év lehet. 7.11.6. A TBSZ megszüntetése a megkötéstől számítva eltelt időtartam függvényében a következőképpen alakulhat. A TBSZ automatikusan, minden külön jognyilatkozat nélkül további kettő évvel meghosszabbodik abban az esetben, ha a hároméves lekötési időszak utolsó üzleti munkanapjáig az Ügyfél a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nek írásban nem nyilatkozik arról, hogy a TBSZ-t fel kívánja mondani. Amennyiben az Ügyfél a gyűjtőévben, vagy az azt követő három éves lekötési időszakon belül a TBSZ-t megszünteti, úgyszintén, ha az előbbi időszak valamelyikében a TBSZ számláról kivezetést, transzferálást vagy kifizetést kér, azzal a TBSZ megszűnik, és az Ügyfelet a megállapított lekötési hozam után az Szja tv.-ben meghatározott, jelenleg 20 %-os adófizetési kötelezettség terheli. Amennyiben az Ügyfél a hároméves lekötési időszak végén szünteti meg a TBSZ-t a hároméves lekötési időszak utolsó napján, vagy a lekötött pénzösszeg egy részének kivezetését, transzferálását vagy kifizetését kéri a hároméves lekötési időszak utolsó napján, vagy a lekötést a kétéves lekötési időszak alatt szakítja meg a megszakítás napján, úgy a lekötési hozam után az Szja tv.-ben meghatározott, jelenleg 10 %-os adófizetési kötelezettség terheli. Amennyiben a TBSZ az ötéves lekötési időszak végén szűnik meg, úgy a jelenleg hatályos Szja tv. rendelkezései szerint az Ügyfelet adófizetési kötelezettség a lekötési hozam után nem terheli. 7.11.7. A számlanyitáskor befizetett pénzösszeget az Ügyfél csak a gyűjtő évben gyarapíthatja további befizetésekkel. Ezeket a befizetéseket kizárólag forintban lehet teljesíteni a TBSZ Pénzszámlájára történő befizetés útján. Az Ügyfél a lekötött pénzösszeget az elhelyezés naptári 90 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


évét követően további befizetéssel nem gyarapíthatja, a TBSZ Pénzszámla egyenlege a lekötési időszak alatt kizárólag a befektetések hozamainak jóváírásával növelhető. 7.11.8. A lekötött pénzösszeg, és a lekötési időszak megszűnéséig elért befektetési hozamok állománya terhére korlátlan számú megbízás adható ellenőrzött tőkepiaci ügyletben forintban denominált pénzügyi eszközre és olyan forintban denominált pénzügyi eszközre, amelynek a befektetési hozama egyébként kamatjövedelemnek minősülne. Az ellenőrzött tőkepiaci ügylet és a kamatjövedelem fogalmát az Szja tv.-ben szabályozottak alapján kell értelmezni. Az Ügyfél megbízásait a jelen Üzletszabályzatban rögzített módokon jogosult megadni. Vételi megbízás esetén a TBSZ Pénzszámlán rendelkezésre kell állnia a megbízás teljesítéséhez szükséges pénznek és a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-t megillető díjaknak, költségeknek, jutalékoknak. Eladási megbízás esetén a megbízás teljesítéséhez az Ügyfél TBSZ Értékpapírszámláján a megbízás teljesítéséhez szükséges forintban denominált pénzügyi eszköznek az Ügyfél TBSZ Értékpapírszámláján, valamint az HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-t megillető díjaknak, költségeknek, jutalékoknak az Ügyfél TBSZ Pénzszámláján rendelkezésre kell állnia. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nek jogában áll a fedezet nélküli megbízásokat automatikusan megtagadáni. 7.11.9. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. köteles az Szja tv. rendelkezéseinek megfelelően az Ügyfél részére igazolást kiállítani a TBSZ számlán lekötött pénzösszegből származó jövedelemről a jövedelem keletkezésének adóévét követő évben. 7.11.10. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. köteles a TBSZ Pénzszámlán és a TBSZ Értékpapírszámlán történt terhelésekről és jóváírásokról, a teljesítést követően számlakivonatot készíteni és azt az Ügyfél részére megküldeni. A TBSZ Pénzszámlán elhelyezett összeg után a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. kamatot nem fizet. 7.11.11. Az Ügyfélnek a TBSZ számlán lévő pénzösszeg, forintban denominált pénzügyi eszköz felvételének igénye feltételekhez kötött. A gyűjtőév alatt a TBSZ számláról kizárólag a pénzösszeg teljes felvétele kezdeményezhető, részösszeg felvétele nem megengedett. Ebben az esetben a TBSZ megszűnik. A hároméves lekötési időszak alatt a gyűjtőévhez hasonlóan kizárólag a TBSZ számla teljes egyenlegének felvétele kezdeményezhető, részösszeg, valamint a forintban denominált pénzügyi eszközök egy része nem vehető fel. Ebben az esetben a TBSZ megszűnik. A hároméves lekötési időszak utolsó napján jogosult az Ügyfél rendelkezni arról, hogy a TBSZ számla egyenlegét teljes egészében, vagy részben felveszi. A teljes egyenleg felvétele esetén a TBSZ megszűnik. Az egyenleg egy részének felvétele esetén a fel nem vett összeg, valamint a fel nem vett forintban denominált pénzügyi eszközök vonatkozásában az Ügyfél erre irányuló nyilatkozata esetén a TBSZ továbbra is fennmarad, és a fel nem vett rész vonatkozásában további kétéves lekötési időszak kezdődik. Ez alatt a kétéves lekötési időszak alatt kizárólag a TBSZ számla teljes egyenlegének felvétele kezdeményezhető, a TBSZ számláról részösszeg, valamint a forintban denominált pénzügyi eszközök egy része nem vehető fel. Ebben az esetben a TBSZ megszűnik. 91 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


7.11.12. A TBSZ meghatározott eseteken túl megszűnik az Ügyfél elhalálozása esetén, a gyűjtőévet követő ötéves lekötési időszak végén, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. részéről történő azonnali hatályú írásbeli felmondással, amennyiben a tartós befektetési szerződésben rögzített valamely kötelezettségét súlyosan megszegi, különösen, de nem kizárólagosan, ha az Szja tv.-be ütköző módon került sor a tartós befektetési szerződés megkötésére, vagy ha az Ügyfél a tartós befektetési szerződés megkötése során az HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-t megtévesztette, továbbá az Üzletszabályzatban rögzített esetekben, továbbá a TBSZ számla kimerülésével és a TBSZ-ben rögzített egyéb esetekben is. 7.11.13. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-t a tartós befektetési számla vezetéséért, valamint az azon végrehajtott tranzakciókért a mindenkor hatályos Díjtáblázatban meghatározott mértékű díjak és költségek illetik meg. Az előbbi díjak és költségek megfizetéséért az Ügyfélnek a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nél vezetett bármely számlájának egyenlege óvadékul szolgál. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogosult a szerződés alapján neki járó díjakkal és egyéb költségekkel az Ügyfél HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nél vezetett ügyfélszámláját megterhelni. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-t a TBSZ-ben rögzítettek szerint óvadéki, visszatartási és beszámítási jog illeti meg. 7.11.14. A TBSZ számlák vonatkozásában a lekötési időszak alatt az HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. nem jogosult díj és költségigényét érvényesíteni, ugyanakkor a lekötési időszak lejártát, vagy az ügyfél rendelkezése folytán történő megszüntetését követően a TBSZ számlák egyenlege a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. bármely díj és költségigénye vonatkozásában óvadékul szolgál, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogosult a visszatartási és a beszámítási jogával élni a TBSZ számlák egyenlege terhére. 7.11.15. Amennyiben az Szja tv.-nek a tartós befektetésekről szóló rendelkezései a tartós befektetési szerződés tartalmát érintően módosulnak, úgy mindaddig, ameddig a Felek a TBSZ-t a jogszabályoknak megfelelően nem módosítják, a jogszabályokban foglaltak lesznek az irányadók. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. kizárja a felelősségét minden olyan kárért, amely az Szja tv. módosításából származik. 7.12. Nyugdíj-előtakarékossági számlavezetés 7.12.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a Tpt., a Hpt., valamint a Nyesz tv. rendelkezéseinek megfelelően nyugdíj-előtakarékossági számlákat vezet, ezen belül: a) nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámla, b) nyugdíj-előtakarékossági értékpapír letéti számla, és c) nyugdíj-előtakarékossági pénzszámla [a továbbiakban együtt: nyugdíj-előtakarékossági számlák]. A nyugdíj pénzszámlára vonatkozó szerződés kizárólag a nyugdíj értékpapírszámlára és/vagy nyugdíj letéti számlára vonatkozó szerződéssel együtt köthető. 92 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


7.12.2. Nyugdíj-előtakarékossági számlák vezetésére vonatkozó írásbeli megállapodást az a természetes személy Ügyfél köthet a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-vel, aki a számlanyitással egyidejűleg legalább ötezer forint befizetést teljesít a nyugdíj pénzszámlára. 7.12.3. A nyugdíj-előtakarékossági számlák vezetésére vonatkozó megállapodás megkötését megelőzően a Társaság – az egyéb tájékoztatási kötelezettségein felül – tájékoztatást ad az általa kínált befektetési eszközök, befektetési szolgáltatások és kiegészítő szolgáltatások köréről. Az előtakarékoskodó Ügyfél a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nek a) Magyarországon, illetőleg az Európai Gazdasági Térség (EGT) tagállamában kibocsátott kollektív befektetési értékpapírra b) magyarországi, illetőleg az EGT más tagállamának szabályozott piacára bevezetett értékpapírra, c) a Magyar Állam, illetőleg az EGT más tagállama által kibocsátott állampapírra, és d) pénzpiaci eszközre vonatkozó ügyletre adhat megbízást. 7.12.4. Az Ügyfél által adott megbízás alapján végrehajtott ügylet után a HUNGÁRIA ÉRÉTKPAPÍR ZR. a mindenkor hatályos Kondíciós Listában előre meghirdetett, a nyugdíjelőtakarékossági számlák terhére teljesített ügyletek után felszámított díjakkal egyező díjat számít fel. 7.12.5. A nyugdíj pénzszámla kizárólag a Magyar Köztársaság törvényes fizetőeszközében vezethető, azon a) az Ügyfél által befizetett vagy átutalt pénz, b) a nyugdíj értékpapírszámlán és/vagy a nyugdíj letéti számlán nyilvántartott befektetési eszközök hozama, a befektetési eszközök értékesítéséből származó ellenérték, c) az Ügyfél másik számlavezetőnél vezetett nyugdíj pénzszámlájáról - a számlavezető által kiadott, az előtakarékoskodó nyugdíj pénzszámlája egyenlegéről kiállított igazolás alapján - érkező átutalás, és d) az állami adóhatóság által - az előtakarékoskodó javára - átutalt előtakarékossági támogatás kerülhet jóváírásra. 7.12.6. A nyugdíj értékpapírszámlán a nyugdíj pénzszámla egyenlegének fedezete mellett adott megbízás teljesítéséből származó dematerializált értékpapír írható jóvá, a nyugdíj letéti számlán a nyugdíj pénzszámla egyenlegének fedezete mellett adott megbízás teljesítéséből származó, nyomdai úton előállított értékpapír helyezhető letétbe. 7.12.7. A nyugdíj pénzszámlán nyilvántartott pénzeszközök a nyugdíj értékpapírszámla vagy a nyugdíj letéti számla javára teljesített ügyleten kívül más ügyletben fedezetként nem ajánlhatók fel, óvadék tárgyát nem képezhetik. A nyugdíj értékpapírszámlán és a nyugdíj letéti számlán jóváírt értékpapírok fedezetként nem ajánlhatók fel, óvadék tárgyát nem képezhetik. 93 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


7.12.8. A nyugdíj pénzszámlát a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfél által adott megbízás teljesítéséhez szükséges összeggel, valamint a számlavezetéshez kapcsolódó költséggel és díjjal terheli meg. 7.12.9. Ha a nyugdíj pénzszámlán nyilvántartott pénzeszközök nem nyújtanak fedezetet az Ügyfél által a nyugdíj-előtakarékossági számlák vezetésére vonatkozó megállapodásban foglalt kötelezettségei teljesítésére, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. felszólítja az Ügyfelet a hiányzó összeg befizetésére. Ha az Ügyfél e felszólításnak a kézhezvételt - vagy ennek hiányában a jogszabály szerinti kézbesítési vélelem beálltát - követő tizenöt napon belül nem tesz eleget, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a nyugdíj-előtakarékossági számlákat azonnali hatállyal felmondhatja. A nyugdíj-előtakarékossági számlák megszűnésével kapcsolatos további kérdésekkel kapcsolatban a Nyesz. tv. rendelkezése irányadók. 7.13. SMS és CHAT szolgáltatás 7.13.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az erre irányuló szerződés megkötését követően SMS és CHAT szolgáltatást biztosít az Ügyfelei számára. SMS és CHAT szolgáltatás igénybevételére kizárólag abban az esetben van lehetőség, amennyiben az Ügyfél akár telefonon, akár internetes kereskedési felületen keresztül történő nemzetközi deviza és CFD kereskedésre vonatkozó keretszerződéssel rendelkezik. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. e szolgáltatásokat különböző szolgáltatási csomagokban teszi elérhetővé. 7.13.2. Mindkét szolgáltatás célja az Ügyfél befektetési döntésének támogatása. Azon pénzügyi eszközök pozíciói, amelyekről SMS-ben a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jelzéseket küldött, a CHAT felületen nagyobb részt nyomon követhetők. Az SMS szolgáltatás az adott szolgáltatási csomag vonatkozásában a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által előre meghatározott pénzügyi eszközökhöz kapcsolódó jelzések kiküldését foglalja magában, mely jelzések alkalmasak arra, hogy az Ügyfél befektetési döntéseit támogassák, ám önmagukban befektetési döntésként nem értelmezhetőek, illetőleg nem alkalmazhatóak. A pénzügyi eszközökhöz kapcsolódó jelzések kialakítása során a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. – a befektetési vállalkozásoktól elvárható szakértelmét is felhasználva – törekszik arra, hogy valamennyi jelen szolgáltatást igénybevevő ügyfele számára alkalmazható jelzést alakítson ki, azonban az Ügyfélnek figyelemmel kell lennie az alábbi körülményekre. Az SMS szolgáltatás nem egyedi jellegű, azaz a szolgáltatást igénybevevő valamennyi ügyfél részére ugyanaz a jelezés kerül megküldésre, így a jelzés felhasználásáról, vagy annak elvetéséről az Ügyfélnek az egyéni körülményei – különösen, de nem kizárólagosan a rendelkezésére álló pénzügyi eszközök, a kockázatviselő képessége, és hajlandósága, a jelenleg nyitott pozíció, a rendelkezésre álló fedezet – mérlegelését követően szükséges döntenie. Az Ügyfél tudomásul veszi és elfogadja, hogy a pénzügyi eszközökhöz kapcsolódó jelzések nem minősülnek a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által megfogalmazott kereskedési javaslatnak, 94 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


befektetési tanácsnak, pénzügyi, vagy piaci elemzésnek, vagy egyéb tanácsnak. A pénzügyi eszközökhöz kapcsolódó jelzés felhasználásáról, vagy elvetéséről az Ügyélnek szükséges döntenie, és a döntését követően az adott ügylet megkötése érdekében a szükséges lépéseket és nyilatkozatokat megtennie. Az Ügyfélnek a jelzések alapján bekövetkező esetleges döntéseiért, vagy azok elmaradásáért a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. nem vállal felelősséget. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. tájékoztatja az Ügyfelet, hogy amennyiben a befektetési döntései meghozatalánál a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. szakértelmét a jelen Üzletszabályzatban, valamint az SMS és CHAT szolgáltatás igénybevételére irányuló szerződésben rögzítetteknél szélesebb körben kívánja igénybe venni, úgy lehetősége nyílik befektetési tanácsadási, vagy portfóliókezelési szerződés megkötésére a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-vel. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. ugyancsak tájékoztatja az Ügyfelet, hogy amennyiben az sms-ben küldött jelzésekkel kapcsolatban bármilyen kérdése felmerül, úgy azt elsődlegesen a CHAT felületen egyeztetheti a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-vel, vagy az ügyfélazonosítást követően személyesen a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. ügyfélszolgálati irodájában, illetőleg telefonon a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. hivatalos telefonvonalain jogosult az sms-ekkel kapcsolatos kérdéseit feltenni a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. számára. 7.13.3. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által biztosított CHAT felület közös ablakában minden Ügyfél számára elérhetőek a hozzászólások; a privát ablakban privát beszélgetések lefolytatására van lehetősége az Ügyfélnek a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. moderátorával. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. moderátora a CHAT felületen sem a közös, sem a privát ablakban nem közölhet az Ügyféllel az Ügyfél értékpapírtitka körébe tartozó adatokat, azok közlésére kizárólag az Üzletszabályzat szerinti ügyfélazonosítást követően telefonon, vagy személyesen van lehetőség. 7.13.4. A CHAT szolgáltatás célja az SMS szolgáltatáshoz hasonlóan az Ügyfél befektetési döntésének támogatása, azáltal, hogy a CHAT szolgáltatás segítségével az Ügyfél bővebb információkat szerezhet a kapott SMS jelzésekkel kapcsolatban. Azon pénzügyi eszközök pozíciói, amelyekről SMS-ben a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jelzéseket küldött, a CHAT felületen nagyobb részt nyomon követhetők. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által biztosított CHAT felület közös ablakában minden felhasználó számára elérhetőek a hozzászólások; a privát ablakban privát beszélgetések lefolytatására van lehetősége az Ügyfélnek a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. moderátorával. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. moderátora a CHAT felületen sem a közös, sem a privát ablakban nem közölhet az Ügyféllel az Ügyfél értékpapírtitka körébe tartozó adatokat, azok közlésére kizárólag az Üzletszabályzat szerinti ügyfélazonosítást követően telefonon, vagy személyesen van lehetőség. A Társaság felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy a CHAT felület közös ablakában megjelenő beszélgetéseket a CHAT felületen tartózkodó valamennyi személy látja, így az Ügyfélnek a saját értékpapírtitka védelme érdekében tartózkodnia szükséges az értékpapírtitok körébe tartozó adatok, információk megadásától. 95 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


7.13.5. Az Ügyfél tudomásul veszi és elfogadja, hogy a CHAT felületen folytatott beszélgetések nem minősülnek a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. moderátora által megfogalmazott kereskedési javaslatnak, befektetési tanácsnak, pénzügyi, vagy piaci elemzésnek, vagy egyéb tanácsnak. 7.13.6. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nek joga van letiltani, majd többszöri letiltás után törölni az Ügyfelet a CHAT felületéről, ha az Ügyfél sértő, megalázó, lealacsonyító kifejezéseket használ, illetve negatívan befolyásolja a többi ügyfelet. Ügyfél tudomásul veszi és elfogadja, hogy a letiltás után adott napon már nem használhatja a CHAT felületet, törlés esetén pedig a jövőben nem használhatja egyáltalán a CHAT felületet. 7.13.7. Az Ügyfél tudomásul veszi és elfogadja, hogy a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a CHAT felületén folytatott valamennyi beszélgetést rögzíti, melyeket a Felek között esetlegesen kialakult jogvita során felhasználhat. A rögzített beszélgetésekhez való hozzáférésre a hangfelvételhez történő hozzáférés szabályait kell megfelelően alkalmazni.

VIII. ÁRUTŐZSDEI SZOLGÁLTATÁSOKRA VONATKOZÓ SPECIÁLIS SZABÁLYOK 8. Árutőzsdei határidős ügyletekre szóló megbízások 8.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az árutőzsdei határidős ügyletekre szóló megbízásokat külön erre a célra szabványosított bizományosi keretszerződés megkötése után fogad el a a Keretszerződéssel rendelkező Ügyféltől. Az árutőzsdei keretszerződés megkötését követően a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. eseti megbízások alapján köti meg az árutőzsdei ügyletet az Ügyfél nevében. Az egyes árutőzsdei határidős ügyletek feltételeit az eseti megbízások tartalmazzák és részletezik. 8.2. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az árutőzsdei keretszerződés megkötésével tájékoztatja az Ügyfelet, hogy a határidős árutőzsdei ügyletek megkötése a Budapesti Értéktőzsde kereskedési viszonyai között különösen kockázatosnak minősül. A magas kockázat kiterjed arra is, hogy az Ügyfél által a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. rendelkezésére bocsátott fedezet összegét vagy az eredeti befektetésének összegét meghaladó kárt szenvedhet. 7.8.3. A határidős árutőzsdei ügyletre vonatkozó eseti megbízás tárgyát a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. határozza meg, amely ennek megfelelően áruhoz kapcsolódó határidős ügylet lehet, azzal, hogy azt pénzben kell kiegyenlíteni. Így a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. kizárja a fizikai teljesítés vállalását, tehát olyan ügylet nem lehet a megbízás tárgya, amely fizikai leszállítással teljesíthet, vagy a pénzbeli teljesítés lehetősége csupán választható valamelyik fél által.



8.4. A határidős árutőzsdei ügyletre vonatkozó megbízást a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. abban az esetben fogadja el, ha az Ügyfél fedezetét óvadékként a rendelkezésére bocsátotta. Az óvadéki jog keretösszege megegyezik a követelések és esetleges járulékaik teljes összegével. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. és az Ügyfél a keretszerződésben szabályozottak és a Ptk. vonatkozó szabályai szerint kezelik az óvadékot. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. fenntartja a jogát, hogy az óvadék mértékét meghaladó kárát vagy követelését is érvényesítse az Ügyféllel szemben. 8.5. Az Ügyfél részéről súlyos szerződésszegésnek minősül a fedezetbiztosítási kötelezettség elmulasztása, erre való hivatkozással a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogosult az azonnali felmondás jogát gyakorolni a keretszerződés vonatkozásában. Ilyen fedezetbiztosítási kötelezettség elmulasztásának minősül az Ügyfél részéről, ha a fedezetet az előírt határidőben nem szolgáltatja; HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. által előírt biztosítékokkal úgy rendelkezik, hogy a biztosíték előírt összegét csökkenti; valamint a keretszerződésben és a jelen Üzletszabályzatban meghatározott fedezetet nem tartja fenn, határidőben felhívásra megfelelően nem egészíti ki, illetve azt elvonja. 8.6. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfél javára végrehajtott megbízás végrehajtását követően haladéktalanul tájékoztatja az Ügyfelet a jelen Üzletszabályzat által szabályozott módon a megbízás végrehajtásával kapcsolatos információkról. Az Ügyfél napi lezárt pozíciójára vonatkozó elszámolás az Ügyfél HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nél fenntartott ügyfélszámláján történik a keretszerződés és a Számlaszerződés rendelkezéseinek megfelelően. 8.7. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a határidős árutőzsdei megbízások teljesítéséért a mindenkori díjtételeket tartalmazó Kondíciós listában rögzített díjakat jogosult felszámítani. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogosult az Ügyféllel ettől eltérően megállapodni a díjak tekintetében. 8.8. A határidős árutőzsdei ügyletekre vonatkozó megbízásokat a jelen Üzletszabályzat, a Számlaszerződés, a külön erre a célra szabványosított keretszerződés, valamint az egyes eseti megbízások rendelkezései szabályozzák.

IX. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR ZRT. MEGSZŰNÉSE, AZ ÁLLOMÁNYÁTRUHÁZÁS

9.1.

A jogutódlással történő megszűnésre vonatkozó általános szabályok

9.1.1. Jogutóddal szűnik meg a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. társasági formaváltás, egyesülés és szétválás (összefoglaló nevén: átalakulás) esetén. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. átalakulására a Ctv. és a Gt. rendelkezéseit kell alkalmazni. 97 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


9.1.2. Az átalakulással létrejövő gazdasági társaság a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. általános jogutódja. A jogutód gazdasági társaságot illetik meg a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. jogai, és terhelik annak kötelezettségei. 9.1.3. Átalakulás esetén a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. részvényeseinek felelőssége csak akkor állapítható meg, ha a jogutód gazdasági társaság helytállási kötelezettségének nem tudott eleget tenni. 9.2.

A jogutód nélküli megszűnésre vonatkozó általános szabályok

9.2.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. végelszámolására és felszámolására a Ctv., a Cstv. és a Gt. rendelkezéseit a Bszt.-ben foglalt eltérésekkel kell alkalmazni. 9.2.2. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. végelszámolójának vagy felszámolójának kizárólag a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletéről szóló törvényben meghatározott szervezetek felszámolást végző, a Felügyelet által létrehozott nonprofit gazdasági társaság jelölhető ki. 9.2.3. Csődeljárás A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-vel szemben csődeljárás nem indítható. 9.2.4. Végelszámolás 9.2.4.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. végelszámolását kizárólag a Felügyelet rendelheti el. A Felügyelet a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. végelszámolását abban az esetben rendeli el, ha a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. befektetési szolgáltatási tevékenység végzésére jogosító, Bszt. szerinti engedélyét visszavonta, és a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a jogutód nélküli megszűnésről dönt, kivéve, ha az engedély visszavonása a Bszt. 31. § (1) bekezdésének c) pontja, illetőleg a 36. § (2) bekezdése alapján történik. 9.2.4.2. A Felügyelet nyolc napon belül kezdeményezi a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. végelszámolását elrendelő határozatának Cégközlönyben történő közzétételét és ezzel egyidejűleg megküldi a cégbíróságnak. A Felügyelet a végelszámolást elrendelő határozatában kijelöli a végelszámolót, és meghatározza a végelszámolás kezdő időpontját, amely nem lehet korábbi, mint a határozat kihirdetésének napja. 9.2.4.3. A Felügyelet a végelszámolást elrendelő határozata kihirdetésével egyidejűleg - ha abban a végelszámolás kezdő időpontjaként a határozat kihirdetéséhez képest későbbi időpontot jelöl meg - felügyeleti biztost rendelhet ki és a végelszámolás kezdő időpontjáig teljes körű kifizetési tilalmat rendelhet el. 98 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


A felügyeleti biztost az előbbiek szerint a Felügyelet akkor rendelheti ki, ha a) a végelszámolást elrendelő határozata kihirdetésének napjáig felügyeleti biztos kirendelésére nem került sor, és b) joggal feltételezi, hogy végelszámolást elrendelő határozat kihirdetésének időpontja és a végelszámolás kezdő időpontja közötti időben a végelszámolás eredményességét hátrányosan befolyásoló esemény történhet vagy körülmény alakulhat ki. A kirendelt felügyeleti biztos megbízatása a végelszámolást elrendelő határozat kihirdetésének időpontjától a végelszámoló tevékenysége megkezdésének kezdő napjáig tart. 9.2.4.4. A végelszámolási eljárás során a végelszámoló dönthet a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. szerződéses kötelezettségei állományának átruházásáról. 9.2.4.5. A végelszámoló díjának összege nem haladhatja meg a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. Ctv. 98. § (3) bekezdésének a) pontjában meghatározott tevékenységet lezáró beszámoló mérlege szerinti eszközök könyv szerinti értékének 0, 4 százalékát. 9.2.5. Felszámolás 9.2.5.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. felszámolásával kapcsolatos eljárás lefolytatásában a Fővárosi Bíróság kizárólagos illetékességgel rendelkezik. A felszámolási eljárásában az eljárás felfüggesztésének nincs helye. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-vel szemben fennálló követelés esetében a Cstv. 46. §-ának (7) bekezdése nem alkalmazható. 9.2.5.2. A Felügyelet a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. ellen felszámolási eljárást kezdeményez, ha a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. befektetési szolgáltatási tevékenység végzésére jogosító, Bszt. szerinti engedélyét a Bszt. 31. § (1) bekezdésének c) pontja, illetőleg a 36. § (2) bekezdése alapján vonta vissza. 9.2.5.3. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. haladéktalanul bejelenti a Felügyeletnek, ha tudomására jut, hogy ellene felszámolási eljárást kezdeményeztek. 9.2.5.4. A bíróság a felszámolás iránti kérelemről annak benyújtásától számított nyolc napon belül határoz. A bíróság felszámolást elrendelő végzése a fellebbezésre való tekintet nélkül végrehajtható. A bíróság a Felügyelet által a Bszt. 133. § (1) bekezdése alapján kezdeményezett felszámolási eljárást a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. fizetésképtelenségének megállapítása nélkül rendeli el. 9.2.5.5. A Felügyelet a felszámolás iránti kérelem benyújtásának napjától teljes körű kifizetési tilalmat rendel el, ha a felszámolási vagyon jogszerű, a hitelezők és az ügyfelek érdekeinek megfelelő kezelését nem ítéli biztosítottnak. Ha a Felügyelet a felszámolás iránti kérelem benyújtását megelőzően felügyeleti biztos kirendeléséről határozott, a felügyeleti biztos megbízatása a felszámoló kijelölésének napjáig tart. 99 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


9.2.5.6. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. felszámolása során az ügyfél által a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. -néll letétbe helyezett pénzügyi eszköz, illetve nyilvántartott pénzeszköz, az ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszköz és pénzeszköz a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. bármely, az ügyfél javára vezetett számláján, nem képezi a felszámolási vagyon részét. 9.2.5.7. Ha az ügyfél tulajdonát képező vagy őt megillető, az előbbiekben meghatározott pénzügyi eszköz, pénzeszköz az ügyfélnek bármely okból nem adható vissza, akkor - a Cstv. 57. §-ában meghatározott kielégítési sorrendtől eltérően - a felszámolási költségek kielégítését követően a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. vagyonából először ezen követelést kell kielégíteni. 9.2.5.8. A másodlagos értékpapír esetében az elsődleges értékpapírt a 9.2.5.6 és a 9.2.5.7. pontok alkalmazásában a másodlagos értékpapír tulajdonosa által letétbe helyezett pénzügyi eszköznek kell tekinteni. 9.2.5.9. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. minősített befolyással rendelkező tulajdonosa és vezető tisztségviselője tulajdonát képező vagy őt megillető pénzügyi eszköz és pénzeszköz vonatkozásában a 9.2.5.6 és a 9.2.5.7. pontok rendelkezései nem alkalmazhatóak. 9.2.5.10. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. felszámolása esetén a Bszt. 2. mellékletében meghatározott alárendelt kölcsöntőkéből, valamint kiegészítő alárendelt kölcsöntőkéből eredő tartozást a Cstv. 57. §-a (1) bekezdésének g) pontjában meghatározott tartozás kielégítését követően kell kielégíteni. 9.2.5.11. A felszámolási eljárás során a felszámoló dönthet az HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. szerződéses kötelezettségei állományának átruházásáról. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. felszámolása során tartott egyezségi tárgyaláson a Befektető-védelmi Alap képviselője a Befektető-védelmi Alap által biztosított követelések tekintetében és értékében hitelezőként vesz részt, valamint jogosult megtenni az egyezség létrejöttéhez szükséges engedményeket. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. felszámolása során az egyezségi eljárásban az egyezség jóváhagyásához a Felügyelet engedélye szükséges akkor, ha az egyezség feltétele a Bszt. alapján engedélyhez kötött tevékenység továbbfolytatása. 98.2.5.12. A felszámoló díjának összege - figyelemmel a 9.2.5.13. pontra - nem haladhatja meg a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. felszámolása során értékesített vagyontárgyak árbevételének és a befolyt követelések együttes összegének 1, 0 százalékát. 9.2.5.13. A felszámoló díja – a 9.2.5.12. pontban foglaltaktól eltérően - egyezség esetén nem haladhatja meg a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. vagyontárgyai nettó értékének 1, 0 százalékát.



9.2.5.14. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. felszámolójára a Cstv. 59. §-a, valamint 60. §-ának (4)-(6) bekezdése nem alkalmazható. 9.2.6. Egyéb rendkívüli események 9.2.6.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. tevékenységi engedélyének, egyes tevékenységek végzésének részleges, vagy teljes felfüggesztése, korlátozása, a tevékenység végzésére jogosító engedélyének a visszavonása esetén erről a tényről köteles haladéktalanul értesíteni az ügyfeleit a honlapján közzétett hirdetmény útján. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a felügyeleti határozatban foglaltaknak köteles haladéktalanul eleget tenni, és kizárólag a vonatkozó felügyeleti határozat által lehetővé tett körben végezhet tevékenységet. Amennyiben a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. valamely tevékenység végzésére a tevékenységi engedélyének korlátozása miatt már nem jogosult, úgy köteles az e tevékenységre vonatkozó szerződéseket megszüntetni, és az ügyfelekkel haladéktalanul elszámolni. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a tevékenységi engedélyének részleges, vagy teljes felfüggesztése esetén köteles minden szükséges intézkedést megtenni annak érdekében, hogy a felfüggesztés megszüntetésre kerülhessen, vagy köteles az állomány-átruházás érdekében a szükséges intézkedéseket megtenni. 9.2.6.2. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. tőzsdei tevékenységének a tőzsde, vagy a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete részéről történő korlátozása, felfüggesztése, illetve az elszámolóháznak az Ügyfél megbízását érintő intézkedése esetén – valamennyi ügyletfajtát érintően – a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfelek érdekében az adott helyzetnek megfelelően jár el. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a folyamatban lévő megbízásaival kapcsolatban a határozatnak, illetve az intézkedésnek megfelelően jár el, minden tőle elvárható lépést megtesz a határozat, illetve az intézkedés keretein belül. Az Ügyfelek ezen eljárások során kötelesek a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-vel együttműködni az esetlegese káruk enyhítése érdekében. 9.3. Állomány-átruházás 9.3.1. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. szerződéses kötelezettségei állományát - a 9.3.2. pontba foglalt kivétellel - a Felügyelet előzetes engedélye alapján más befektetési vállalkozásra átruházhatja, figyelemmel a 8.3.4. pontban foglaltakra. 9.3.2. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. a szerződéses kötelezettségei állományát árutőzsdei szolgáltatóra nem ruházhatja át. 9.3.3. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. más befektetési vállalkozás és árutőzsdei szolgáltató szerződéses kötelezettségeinek állományát veheti át. 9.3.4. A Felügyelet 9.3.1. pont szerinti engedélye nem helyettesíti a Gazdasági Versenyhivatal külön jogszabály szerinti engedélyét. 101 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


9.3.5. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. szerződéses kötelezettségei állományának átruházására a Ptk. tartozásátvállalásra vonatkozó szabályait kell alkalmazni. 9.3.6. A szerződéses kötelezettségek állományának átruházása során a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt., mint átruházó az átruházásról rendelkező szerződés hatályosulása előtt értesíti az ügyfeleket a) az átruházás szándékáról, és b) a 9.3.7. - 9.3.10. pontokban foglaltakról, az értesítésben pedig az ügyfelek figyelmét felhívja, hogy az átvevő üzletszabályzata hol, mikortól és milyen formában tekinthető meg. 9.3.7. Ha az ügyfél a szerződéses kötelezettségek állományát átvevő befektetési vállalkozás vagy árutőzsdei szolgáltató személyét vagy üzletszabályzatát elutasítja, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. -nek, mint átadó befektetési vállalkozásnak elküldendő írásbeli nyilatkozatában a) más befektetési vállalkozást, illetőleg árutőzsdei szolgáltatót jelöl meg, és b) feltünteti az ott vezetett értékpapírszámla, értékpapír-letéti számla és a befektetéshez kapcsolódó pénzmozgások lebonyolítására szolgáló számla számát. 9.3.8. Az ügyfél részére a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt., mint átadó befektetési vállalkozás legalább harminc napot biztosít a 9.3.7. pontban meghatározott nyilatkozat megtételére. 9.3.9. Ha az ügyfél a) a 9.3.8. pontban meghatározott határidőn belül nem, vagy b) a 9.3.7. b) pontban foglaltakhoz képest hiányosan küldi meg nyilatkozatát a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-nek, mint átadó befektetési vállalkozásnak, akkor ezt úgy kell tekinteni, hogy az ügyfél az átvevő befektetési vállalkozás személyét és üzletszabályzatát elfogadta. 9.3.10. Az átvevő befektetési vállalkozás személyének és üzletszabályzatának elfogadása esetén az ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszköze és pénzeszköze a 9.3.7. pontban meghatározott értesítésben megjelölt határnaptól az átvevő befektetési vállalkozás kezelésébe kerül, és arra az átvevő befektetési vállalkozás üzletszabályzatának előírásai vonatkoznak. 9.3.11. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-t, mint átadó befektetési vállalkozást, az ügyféllel szemben megillető jogok tekintetében a Ptk. engedményezésre vonatkozó szabályait kell alkalmazni. 9.3.12. Az állomány átruházása következtében felmerülő költség, díj az ügyfélre nem hárítható át.



9.4.

Befektető-védelem, Befektető-védelmi Alap (BEVA)

A Befektető-védelmi Alapra (továbbiakban: Alap) vonatkozó, az Ügyfelet érintő általános szabályok: 9.4.1. A Befektető-védelmi Alap olyan jogi személyiséggel rendelkező független, önálló szervezet, amely annak érdekében működik, hogy a befektetők részére korlátozott vagyoni védelmet nyújtson olyan károk ellen, amelyek nem szükségszerű velejárói a befektetési kockázatnak. 9.4.2. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. tagja az Alapnak. 9.4.3. Az Alap által nyújtott biztosítás a befektetési szolgáltatási, illetve kiegészítő befektetési szolgáltatások közül az alábbiakra terjed ki: a megbízás felvétele és továbbítása a megbízás végrehajtása az ügyfél javára a saját számlás kereskedés a portfóliókezelés a pénzügyi eszköz letéti őrzése és nyilvántartása, valamint az ehhez kapcsolódó ügyfélszámla vezetése 6. a letétkezelés, valamint az ehhez kapcsolódó értékpapírszámla vezetése, nyomdai úton előállított értékpapír esetében ennek nyilvántartása és az ügyfélszámla vezetése. 1. 2. 3. 4. 5.

9.4.4. Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki: a) az állam, b) a költségvetési szerv, c) a tartósan, száz százalékban állami tulajdonban lévő gazdasági társaság, d) a helyi önkormányzat, e) az intézményi befektető, f) kötelező vagy önkéntes betétbiztosítási, intézményvédelmi, Befektető-védelmi Alap, illetve a Pénztárak Garancia Alapja, g) az elkülönített állami pénzalap, h) befektetési vállalkozás, tőzsdetag, illetőleg árutőzsdei szolgáltató, i) a Hpt.-ben meghatározott pénzügyi intézmény, j) az MNB, k) az Alap tagjánál vezető állású személy, az Alap tagjával munkaviszonyban vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személy és ezek közeli hozzátartozója, továbbá 103 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


l) az Alap tagjában öt százalékot elérő vagy azt meghaladó közvetlen, illetőleg közvetett tulajdoni részesedéssel vagy szavazati joggal rendelkező vállalkozás vagy természetes személy és ennek ellenőrzött társasága, valamint természetes személy tulajdonos esetén ennek közeli hozzátartozója követelésére, valamint a felsoroltak külföldi megfelelőinek követeléseire. 9.4.5. A fenti bekezdés k)-l) pontjában meghatározott ok akkor zárja ki a kártalanítást, ha az a kártalanítási igény alapjául szolgáló szerződés megkötésétől a kártalanítási igény benyújtásáig terjedő időszakban, vagy annak egy része alatt fennállt az Alap azon tagjánál, amellyel kapcsolatban kártalanítási eljárásra kerül sor. 9.4.6. Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki az olyan ügyletekből eredő pénzkövetelésre sem, amely nem euróban, vagy az Európai Unió, illetve az OECD tagállamának törvényes fizetőeszközében áll fenn. 9.4.7. Az Alap feladata, hogy a Befektetők részére kártalanítási összeget állapítson meg és fizessen ki. Az Alap által nyújtott biztosítás kizárólag a tagsági jogviszony fennállása alatt kötött megállapodásokra terjed ki. 9.4.8. Az Alap tagjai, így a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. - magyar nyelven - közérthető módon tájékoztatják a befektetőket az Alap által nyújtott védelem tartalmáról és az igényérvényesítés lényeges feltételeiről. 9.4.9. Az Alap kártalanítási kötelezettsége akkor következik be, ha a bíróság az Alap tagjaként működő befektetési szolgáltató felszámolását rendeli el. 9.4.10. Ha HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-vel, mint az Alap tagjával szemben felszámolási eljárást kezdeményeztek, erről köteles haladéktalanul értesíteni az Alapot. Az Alap tagja a kártalanítási igény elbírálásához szükséges adatot az Alap által meghatározott formában és módon haladéktalanul előállítja, majd az Alap rendelkezésére bocsátja. Az Alap jogosult az érintett tagjánál minden olyan adathoz személyesen is hozzáférni, amely a kártalanítási kötelezettségének felméréséhez szükséges. 9.4.11. Az Alap a felszámolást elrendelő végzés közzétételét követő tizenöt napon belül a Felügyelet által üzemeltetett honlapon és a saját honlapján közleményben tájékoztatja a befektetőket a kártalanítási igényérvényesítés lehetőségéről. Az Alap közzéteszi az igényérvényesítés első napját, az igényérvényesítés módját, továbbá a kifizetést végző szervezet nevét. Az igényérvényesítés első napja nem lehet később, mint a felszámolást elrendelő végzés közzétételét követő harmincadik nap. 9.4.12. Ha a kártalanításra jogosult a biztosított követelés alapjául szolgáló szerződést, továbbá a jogosultság igazolásához szükséges adatokat rendelkezésre bocsátja, és rendelkezésre áll az Alap 104 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


érintett tagja által vezetett nyilvántartás, akkor az Alap legkésőbb a kérelem benyújtásától számított kilencven napon belül köteles elbírálni a befektető kártalanítási kérelmét. 9.4.13. Ha a befektető szerződéssel alátámasztott követelése a befektetési szolgáltató által vezetett nyilvántartás adataival megegyezik, az Alap az egyezőség erejéig köteles gondoskodni a neki, vagy az általa teljes bizonyító erejű magánokiratban meghatalmazott személy részére járó kártalanítás haladéktalan, de legfeljebb az elbírálástól számított kilencven napon belül történő kifizetéséről. 9.4.14. Az Alap a kártalanításra jogosult befektető (részére) követelését – személyenként és Alap tagonként összevontan – legfeljebb húszezer euró összeghatárig fizeti ki kártalanításként. Az Alap által fizetett kártalanítás mértéke egymillió forintig száz százalék, egymillió forint összeghatár felett egymillió forint és az egymillió forint feletti rész kilencven százaléka. 9.4.15. A kártalanítás mértékének megállapítása során a befektetőnek a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt.-vel fennálló, valamennyi biztosított, és a tag által ki nem adott követelését össze kell számítani. 9.4.16. Ha az Alap tagjának az Ügyféllel szemben befektetési szolgáltatási tevékenységből származó lejárt vagy a kártalanítás kifizetéséig lejáró követelése van, azt a kártalanítás megállapítása során a befektető követelésébe be kell számítani. Az Alap a kártalanítást pénzzel teljesíti. 9.4.17. Közös tulajdonban álló értékpapír esetén a 9.3.10. bekezdésben meghatározott kártalanítási összeghatárt a kártalanításra jogosult, a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. nyilvántartásában szereplő minden személy esetén külön kell számításba venni. A kártalanítási összeg - eltérő szerződési kikötés hiányában - a befektetőket azonos arányban illeti meg. A közös tulajdonban álló értékpapír esetén fizetett kártalanítási összeget hozzá kell számítani a kártalanításra jogosult egyéb követelésére fizetendő kártalanítás összegéhez. 9.4.18. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. köteles üzletszabályzatát az ügyfélforgalom számára rendelkezésre álló helyiségeiben kifüggeszteni, illetve azt az Ügyfélnek kérésre átadni, továbbá elektronikus kereskedelmi szolgáltatás nyújtása esetén azt az Ügyfél számára folyamatosan és könnyen elérhető módon elektronikus úton is elérhetővé tenni. 9.4.19. Amennyiben a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. ügynököt vesz igénybe feladatai ellátásához, akkor az ügynök igénybevételéből eredő, az Ügyfelet érintő esetleges következményekről, így különösen a hosszabb átfutási időről, magasabb díjtételekről az ügynök az értékpapírügylet megkötése előtt köteles tájékoztatást adni. Az ügynök az ügyfélforgalom számára rendelkezésre álló irodájában jól látható módon köteles kifüggeszteni, elektronikus kereskedelmi szolgáltatás nyújtása esetén pedig folyamatosan és könnyen elérhető módon elektronikus úton is köteles elérhetővé tenni a vele ügynöki szerződéses kapcsolatban álló befektetési szolgáltató nevét, valamint biztosítani, hogy az Ügyfelek a befektetési szolgáltató üzletszabályzatát megtekinthessék. 105 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


X. EGYÉB RENDELKEZÉSEK

10.1. Vitás kérdések rendezése, irányadó jog 10.1.1. A HUNGÁRIA Értékpapír Zrt. és az Ügyfél jogviszonyára a jelen Üzletszabályzat rendelkezésein kívül a Magyar Köztársaság mindenkori hatályos jogszabályi rendelkezései az irányadóak. 10.1.2. A felek jogvitáikban a jelen Üzletszabályzat rendelkezéseinek szem előtt tartásával békés úton való egyeztetésre törekednek. Amennyiben az Ügyfél a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. teljesítését kifogásolja, illetve eljárását sérelmezi, jogosult panaszát írásban jelezni. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. érvényben lévő Panaszkezelési Szabályzatában leírtaknak, illetve a Bszt.-ben foglaltak szerint, az Ügyfél panaszát kivizsgálja és eredményéről az Ügyfelet írásban értesíti. Amennyiben a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. az Ügyfél panaszát részben vagy egészben elismeri, az Ügyfél követelését ennek megfelelően rendezi. 10.1.3. Bármely vita eldöntésére, amely jelen Üzletszabályzattal, illetve az arra épülő szerződéssel összefüggésben annak megszegésével, megszűnésével, érvényességével vagy értelmezésével kapcsolatban keletkezik, a felek alávetik magukat a Pénz- és Tőkepiaci Állandó Választottbírósága kizárólagos döntésének azzal, hogy a Választottbíróság saját Eljárási szabályzata szerint jár el. 10.1.4. A Választottbíróság hatáskörének megalapozásául szolgáló jelen üzletszabályzati rendelkezés az Ügyfél és a HUNGÁRIA Értékpapír Zrt. között létrejövő szerződés részét alkotja, kivéve, ha az Ügyfél a szerződés megkötésekor a Választottbíróság kizárólagos döntésének való alávetést írásban kifejezetten kizárja. Az alkalmazandó jog a magyar jog. Ez a szabály alkalmazandó abban az esetben is, amennyiben a szerződő Ügyfél külföldi, és abban az esetben is, amennyiben a szerződés legalább egy távközlő eszköz igénybevételével oly módon jött létre, hogy legalább egy távközlő eszközt külföldön alkalmaztak. Az eljárás nyelve magyar. A választottbírák száma három. 10.1.5. A fenti választottbírósági kikötés vonatkozik a jelen Üzletszabályzatban foglalt jogalap nélküli gazdagodási tényállásokon alapuló jogvitákra is, továbbá valamennyi a jelen Üzletszabályzatban foglalt jogviszonyok létrejöttét megelőző biztatási kárra és minden egyéb, a jelen Üzletszabályzat hatályá alá tartozó jogviszonnyal összefüggő, de szerződésen kívüli tényállásra, valamint mindazon esetre, amennyiben az egyébként jelen Üzletszabályzat hatálya alá tartozó szerződésről – vagy egyoldalú jognyilatkozatról – állítja bármely fél a keretlevélben, hogy az érvénytelen vagy létre sem jött. 10.1.6. A HUNGÁRIA Értékpapír Zrt. tájékoztatja az Ügyfelet, hogy a választottbírósági eljárás a rendes bírósági eljárás költségigényéhez képest többletköltséggel járhat, amelynek pontos összege a Pénz-és Tőkepiaci Állandó Választottbíróság honlapjának (www.valasztottbirosag.hu) „Díj és 106 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ……………………………………………………. Kecskés Lászlóné igazgatósági tag


költségtáblázat” menüpontja alatt megtekinthető. A HUNGÁRIA Értékpapír Zrt. tájékoztatja továbbá az Ügyfelet, hogy a választottbírósági kikötés az ilyen jellegű megállapodások vonatkozásában a szokásostól eltérő kikötésnek minősül. 10.1.7. Amennyiben érvényes választottbírósági kikötés ellenére az Ügyfél a jogvita elbírálása érdekében rendes bíróság előtt kezdeményez eljárást és azt a HUNGÁRIA Értékpapír Zrt. a polgári perrendtartásra vonatkozó szabályok alapján nem kifogásolja, úgy a Felek között létrejött választottbírósági szerződés minden további jognyilatkozat nélkül megszűnik. A rendes bíróság az eljárást a Pp. szabályai szerint folytatja le.



ZÁRADÉK

Jelen Üzletszabályzatot a HUNGÁRIA Értékpapír Zrt. 2011.10.03. napján elfogadta, a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete részére tájékoztatás végett benyújtotta. Jelen Üzletszabályzatot a HUNGÁRIA Értékpapír Zrt. 2011.10.03 napján az ügyfélforgalom számára rendelkezésre álló helyiségeiben kifüggesztette, és a nyilvánosság számára – a HUNGÁRIA Értékpapír Zrt. weboldalán történő megjelenítéssel is – hozzáférhetővé tette, és e napon, azaz 2011.10.03 napján az Üzletszabályzat hatályba lépett. A Mellékletek az Üzletszabályzat egységes és elválaszthatatlan részét képezik, és azzal azonos napon lépnek hatályba. Budapest, 2011.10.03. HUNGÁRIA Értékpapír Zrt.

………………………… Seres István Igazgatósági tagok

……………………………. Kecskés Lászlóné

Mellékletek: 1. Ügyféllel kötendő szerződésekre vonatkozó formanyomtatványok, mely az általános szerződési feltételeket is tartalmazza 2. Kiszervezett tevékenységek köre 3. Kiszervezett tevékenységet végzők jegyzéke 4. Befektetési Szolgáltató által igénybe vett közvetítők jegyzéke 5. Díjtételek jegyzéke a hatályba lépéskor (Kondíciós lista) 6. Üzleti órák 7. Panaszkezelési Szabályzat 8. Befektetési Szolgáltató végrehajtási politikája 9. Befektetési Szolgáltató összeférhetetlenségi politikájának rövid leírása 10. Adatvédelmi Szabályzat



A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR BEFEKTETÉSI ÉS ÉRTÉKPAPÍRKERESKEDELMI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ÜZLETSZABÁLYZATA

Recommend Documents