A HITEL ELBÍRÁLÁSA AZ ADATLAP ALAPJÁN TÖRTÉNIK, ÍGY KÉRJÜK AZ ADATOK PONTOS KITÖLTÉSÉT!

RELATOR.HU KFT. – NEMZETI MARKETING ÜGYNÖKSÉG 1161 Budapest, Kornél u. 14. www.nemzetimarketing.hu

gazdasági társaságok számára

1. oldal

A HITEL ELBÍRÁLÁSA AZ ADATLAP ALAPJÁN TÖRTÉNIK, ÍGY KÉRJÜK AZ ADATOK PONTOS KITÖLTÉSÉT! 1.

A TÁRSASÁG ALAPADATAI

Társaság neve Statisztikai számjel Adószám Cégbírósági végzés száma

2.

3.

-

%

%

%

%

%

%

%

%

A TÁRSASÁG TULAJDONOSAINAK MÁS VÁLLALKOZÁSBAN FENNÁLLÓ TULAJDONI HÁNYADA Az egyéb vállalkozás neve

Cégjegyzék száma

Tulajdoni hányad eFt %

A TÁRSASÁG MÁS VÁLLALKOZÁSBAN FENNÁLLÓ TULAJDONI HÁNYADA Tulajdonos neve

5.

-

-

A TÁRSASÁG TULAJDONOSAI ÉS RÉSZESEDÉSÜK MÉRTÉKE

Tulajdonos neve

4.

-

Az egyéb vállalkozás neve

Cégjegyzék száma

Tulajdoni hányad eFt %

A TÁRSASÁG FŐBB TEVÉKENYSÉGI KÖREI (TERMÉKEK, SZOLGÁLTATÁSOK) ÉS AZ ABBÓL SZÁRMAZÓ BEVÉTELEK ARÁNYA (az előző lezárt üzleti év adatai alapján)

%

%

%

%



2. oldal

A VÁLLALKOZÁS ÁLTALÁNOS BEMUTATÁSA

6. 6.1.

A cég története

6.2.

A cég profiljának jellemzése

6.3.

A társaság eddigi fejlődése során elért fontosabb eredmények

Kérjük válaszait az alpontoknak megfelelően részletesen fejtse ki. A cella mérete sortöréssel szabadon növelhető!

7.

A TÁRSASÁG VEZETŐJÉNEK BEMUTATÁSA (az alábbi bemutatást a vállalkozás valamennyi tulajdonosáról, vezetőjéről, „kulcs” emberéről el kell készíteni. Több személy esetében másolja le ezt a táblát! AZ ADATOKAT BIZALMASAN KEZELJÜK.)

Személyi azonosítók

Név: Anyja neve: Születési hely, dátum: Állandó lakcím:

Iskolai végzettség

Beosztása: Intézmény

Munkaviszony vége

Szakmai tapasztalata

Munkaviszony kezdete

Szakképesítés

7.1.

A társaság vezetőinek elért szakmai eredményei

Beosztás

Munkaadó neve



3. oldal

EMBERI ERŐFORRÁS-GAZDÁLKODÁS, SZERVEZETI FELÉPÍTÉS

8.

Átlagos állományi létszám (fő)

Havi átlagbér (Ft)

Fizikai dolgozók összesen Szellemi dolgozók összesen Munkakörök részletes bemutatása: Kérjük válaszait az alpontoknak megfelelően részletesen fejtse ki. A cella mérete sortöréssel szabadon növelhető!

A VÁLLALKOZÁS MŰKÖDÉSÉNEK BEMUTATÁSA

9. 9.1.

A piaci stratégia ismertetése

9.2.

Kulcsfontosságú termékek, szolgáltatások, azok speciális jellemzői, versenyelőnye, meglévő szabadalmak, jogvédelem

9.3.

A termék, szolgáltatás során alkalmazott legfontosabb eljárások, technikák, kapcsolódó kapacitások

9.4.

Beszerzési tevékenység, beszerzési folyamatok leírása

9.5.

Értékesítési struktúra, működtetése, értékesítési tevékenység

9.6.

Marketing politika, tevékenység

9.7.

A termelés, szolgáltatás minősítése, minőségbiztosítás rendszere

9.8.

Környezetvédelmi előírásoknak való megfelelés



10.


4. oldal

A PIACI KÖRNYEZET BEMUTATÁSA

10.1.

Az ágazat helyzete; nemzetközi (EU-s), és hazai tendenciák (a termék v. szolgáltatás iránti kereslet alakulása)

10.2.

A piac mérete; a jelenlegi piaci részesedés (termékenként, piaconként)


11.

A VÁLLALKOZÁS PIACI KAPCSOLATAI - VEVŐK

11.1. Vevők szegmentációja (iparág, méret, földrajzi elhelyezkedés), vevőkategóriák

11.2.

Főbb vevők és a tőlük származó árbevétel (2009. ÜZLETI ÉV ADATAI ALAPJÁN) Vevő neve

11.3.

Részarány az összes vevő %-ában

2009. üzleti évben

eFt

%

eFt

%

eFt

%

eFt

%

eFt

%

Főbb vevők és a tőlük származó árbevétel (2010. ÜZLETI ÉV ADATAI ALAPJÁN) Vevő neve

A vevőtől származó árbevétel összege 2010-ben

Részarány az összes vevő %-ában

eFt

%

eFt

%

eFt

%

eFt

%

eFt

%



5. oldal

11.4. Vevőkben vagy értékesített volumenekben bekövetkezett változás oka

11.5.

Vevők: átutalás esetén az átlagos fizetési határidő

0-15 nap 11.6.

%

15-30 nap

%

30-45 nap

45 nap felett

%

%

Vevőkövetelések (a lezárt üzleti évben és a kérelem benyújtásának időpontjában) 2011

Fizetési határidőn belüli vevőkövetelések

2012 eFt

eFt

1-30 nappal túllépett vevőkövetelések

eFt

eFt

31-90 nappal túllépett vevőkövetelések

eFt

eFt

91 napnál többel túllépett vevőkövetelések

eFt

eFt

Fizetési határidőt túllépett vevőkövetelések összesen

eFt

eFt

Vevőkövetelések összesen (határidőn belüli és határidőn túli)

eFt

eFt

Fizetési határidőt

A fizetési határidőt túllépett vevőkövetelések közül:

11.7. Vevőkövetelések egyes tételeinek bemutatása, a két év közötti változás oka

12.

A VÁLLALKOZÁS PIACI KAPCSOLATAI - SZÁLLÍTÓK

12.1. Szállítók kategorizálása, szállítói kapcsolatok részletes bemutatása


12.2.


6. oldal

Főbb szállítók (áruértékesítés vagy szolgáltatásnyújtás címén történő kifizetések) (AZ ELŐZŐ LEZÁRT ÜZLETI

ÉV ADATAI ALAPJÁN)

A szállítónak 2009-ben történt kifizetések összege

Szállító neve

12.3.

Részarány az összes szállító %-ában

eFt

%

eFt

%

eFt

%

eFt

%

eFt

%

Főbb szállítók (áruértékesítés vagy szolgáltatásnyújtás címén történő kifizetések) (AZ ELŐZŐ LEZÁRT ÜZLETI

ÉV ÉS A KÉRELEM BENYÚJTÁSA KÖZÖTTI IDŐSZAKRA VONATKOZTATVA)

Szállító neve

A szállítónak kifizetett összegek 2010

Részarány az összes szállító %-ában

eFt

%

eFt

%

eFt

%

eFt

%

eFt

%

12.4. Szállítókban vagy volumenekben bekövetkezett változás oka

12.5.

Szállítók: átutalás esetén az átlagos fizetési határidő

0-15 nap 12.6.

%

15-30 nap

%

30-45 nap

45 nap felett

%

%

Szállítói tartozások (a lezárt üzleti évben és a kérelem benyújtásának időpontjában) 2009

Fizetési határidőn belüli szállítói kötelezettségek

2010 eFt

eFt

1-30 nappal túllépett szállítói kötelezettségek

eFt

eFt

31-90 nappal túllépett szállítói kötelezettségek

eFt

eFt

91 napnál többel túllépett szállítói kötelezettségek

eFt

eFt

Fizetési határidőt túllépett szállítói kötelezettségek összesen

eFt

eFt

Szállítói kötelezettségek összesen (határidőn belüli és határidőn túli)

eFt

eFt

Fizetési határidőt

A fizetési határidőt túllépett szállítói kötelezettségek közül:



7. oldal

12.7. Szállítói kötelezettségek tételeinek bemutatása, a két év közötti változás oka

13.

KONKURENCIAELEMZÉS

13.1. Iparági versenyhelyzet bemutatása

13.2

Főbb versenytársak Cég neve

15.

Hozzávetőleges árbevétel

Piaci részesedés eFt

%

eFt

%

eFt

%

eFt

%

eFt

%

TEVÉKENYSÉG FOLYTATÁSÁHOZ SZÜKSÉGES SZELLEMI TERMÉKEK, LICENCEK, KNOW-HOW-K


16.


8. oldal

A TÁRSASÁG TULAJDONÁBAN LÉVŐ INGATLANOK (ha rendelkezésre áll értékbecslés, kérjük, csatolja) Vásárlás éve

Megnevezés

Helyrajzi szám

Piaci érték (eFt)

Könyv szerinti érték (eFt)

Ingatlanok hasznosításának bemutatása:

17.

TERMELŐ BERENDEZÉSEK ÁLLAPOTA (300 eFt vásárláskori nettó vételár felett)

Típus

Db

Évjárat

Vásárláskori nettó vételár (eFt)

Egyes termelőgépek szerepe a tevékenység folytatásában:

Könyv szerinti érték (eFt)

Megjegyzés


18.


9. oldal

A TÁRSASÁG MEGLÉVŐ INFORMATIKAI RENDSZERÉNEK ISMERTETÉSE, SZOFTVEREK JOGTISZTASÁGA

19.

KÉSZLETEK (az előző lezárt üzleti évben és a kérelem benyújtásának időpontjában) 2011

Elfekvő készletek

2012 eFt

eFt

eFt

eFt

EFt

Nem elfekvő készletek 19.1. Készletek bemutatása, a két év közötti változás oka

20.

A VÁLLALKOZÁS GAZDASÁGI, PÉNZÜGYI BEMUTATÁSA

20.1.

Jelenlegi forrásszerkezet, eddig hogyan történt a cég finanszírozása

20.2.

Pénzügyi stratégia: hitelpolitika; vevői és szállítói állomány menedzselése; készletgazdálkodás finanszírozása; költséggazdálkodás

20.3. Pénzügyi információs rendszer, kontrolling tevékenység bemutatása Kérjük válaszait az alpontoknak megfelelően részletesen fejtse ki. A cella mérete sortöréssel szabadon növelhető!


21.


10. oldal

JELENLEG FENNÁLLÓ KÖTELEZETTSÉG(EK) (HITEL, KÖLCSÖN ÉS SZÁMLAKERET TÚLLÉPÉSEK, TAGI KÖLCSÖN) (további kötelezettségek esetén az oldal fénymásolatát kell kitölteni) IDŐSZAK! Kötelezettség 1)

Kötelezettség 2)

Kötelezettség 3)

Finanszírozó bank neve Kötelezettség típusa Felvett hitel/kölcsön összege (eFt) Törlesztés ütemezése (havi, negyedéves, féléves, éves)

Ütemezett díj összege (eFt) (ha nem egyenletes, kérjük, jelezze)

Kamat mértéke (%) Kamat jellege (fix/változó) Esedékes tőketörlesztés 1 éven belül Esedékes tőketörlesztés 1 éven túl Esedékes kamat 1 éven belül A kötelezettség kezdete

.

.

.

.

.

.

A kötelezettség lejárata

.

.

.

.

.

.

22.

JELENLEG FENNÁLLÓ KÖTELEZETTSÉG(EK) (LÍZING, TARTÓS BÉRLET) (további kötelezettségek esetén az oldal fénymásolatát kell kitölteni)

Kötelezettség 1)

Kötelezettség 2)

Kötelezettség 3)

Finanszírozó neve Lízing/tartós bérlet tárgya Kötelezettség összege (eFt) Törlesztés ütemezése (havi, negyedéves, féléves, éves)


Kamat mértéke (%) Kamat jellege (fix/változó) Esedékes tőketörlesztés 1 éven belül Esedékes tőketörlesztés 1 éven túl Esedékes kamat 1 éven belül A kötelezettség kezdete

.

.

.

.

.

.


.

.

.

.

.

.


23.


11. oldal

A TÁRSASÁG EGYÉB KÖTELEZETTSÉGEI, KAPOTT TÁMOGATÁSOK (VISSZATÉRÍTENDŐ-, ILLETVE VISSZA NEM TÉRÍTENDŐ TÁMOGATÁSOK) (további kötelezettségek esetén az oldal fénymásolatát kell kitölteni) Támogatás 1)

Támogatás 2)

Támogatás 3)

A kötelezettség kezdete

.

.

.

.

.

.


.

.

.

.

.

.

Támogatást nyújtó szervezet neve A támogatás célja Támogatás összege (eFt)

VISSZATÉRÍTENDŐ TÁMOGATÁS ESETÉN Törlesztés ütemezése (havi, negyedéves, féléves, éves)


Kamat mértéke (%) Kamat jellege (fix/változó) Ütemezett összeg (eFt) Esedékes tőketörlesztés 1 éven belül Esedékes tőketörlesztés 1 éven túl Esedékes kamat 1 éven belül

A TÁRSASÁG MÉRLEGEN KÍVÜLI KÖTELEZETTSÉG-VÁLLALÁSAI

Egyéb mérlegen kívüli kötelezettségek

A cég ellen folyamatban levő peres vagy nemperes eljárások

A cég eszközein levő zálogjogok összege és lejárata

Harmadik fél részére nyújtott kezesség összege és lejárata

24.

Összeg (eFt)

Lejárat

Megjegyzés

Összeg (eFt)

Lejárat

Megjegyzés

Összeg (eFt)

Megjegyzés

Összeg (eFt)

Megjegyzés


25.


12. oldal

SZÁMLAVEZETŐ BANK(OK)

Bank neve, fiók címe Számlaszám

-

-

-

-

Bank neve, fiók címe Számlaszám

26.

A TERVEZETT FORRÁSBEVONÁS STRUKTÚRÁJA ÁFA!

Típus

Összeg (eFt)

Igényelt tőkeemelés 9

Saját erő Egyéb forrás 1) (típusa és összege) Egyéb forrás 2) (típusa és összege) Beruházás pénzigénye összesen

27.

A PROJEKTHEZ TERVEZETT EGYÉB KÜLSŐ FORRÁSBEVONÁS ÖSSZEGE, HITELEZŐ MEGNEVEZÉSE Egyéb külső forrás 1)

Egyéb külső forrás 2)

Egyéb külső forrás 3)

Finanszírozó neve Türelmi idő (hónap) (Folyósítástól a kamat + tőketörlesztés megkezdéséig tartó időszak)

A kötelezettség kezdete

.

.

.

.

.

.


.

.

.

.

.

.

A kötelezettség összege (eFt) Ütemezés (éves, negyedéves, havi)

28.

A PROJEKHEZ BEVONNI TERVEZETT FORRÁSOK FELHASZNÁLÁSA

28.1. Tervezett ingatlanfejlesztés Típus

Nettó ár (eFt)

Megjegyzés

28.2. Beszerezni kívánt gépek, berendezések, tárgyi eszközök Típus

28.3. Tervezett egyéb felhasználás

Nettó ár (eFt)

Megjegyzés



13. oldal

29.

FELAJÁNLOTT FEDEZETEK

30.

A TÁRSASÁG JÖVŐBELI STRATÉGIÁJÁNAK RÖVID ÖSSZEFOGLALÁSA, BELEÉRTVE A TERVEZETT BERUHÁZÁS/FEJLESZTÉS MEGVALÓSÍTÁSÁVAL ELÉRNI TERVEZETT EREDMÉNYEKET

30.1.

Jövőbeli stratégiai célok (termék, piaci részesedés, árbevétel, értékesítési stratégia, stb.)

30.2.

A beruházás / fejlesztés stratégiai célja

30.3.

A fejlesztés tárgya (termékek, szolgáltatások, kapacitás, termelőeszköz, technológia, stb.)

30.4.

Tervezett szervezeti struktúra, létszámigény, bérpolitika, vonatkozó irányítási rendszer

30.5.

Milyen hazai és EU-s támogatási formák érhetők el a társaság számára a jövőben (változások, tendenciák)

30.6.

A fejlesztés környezetvédelmi előírásokat érintő hatása

30.7.

Részletes beruházási ütemterv (a projekt megvalósításához szükséges források felhasználásának módja, ütemezése)

30.8.

Az üzleti terv elkészítésénél használt külső paraméterek (pl. inflációs ráta, kamatszint, amortizációs kulcs stb.)



35.

A PROJEKT SWOT ANALÍZISE

35.1.

ERŐSSÉGEK (Kérjük, írja le, hogy a projekt megvalósulása

35.2.

milyen erősségeket jelent egyrészt a vállalkozás számára, másrészt a piaci versenytársakkal szemben!)

35.3.

LEHETŐSÉGEK (Kérjük, írja le, hogy a projekt megvalósítása milyen lehetőségeket biztosít a vállalkozás számára!)

14. oldal

GYENGESÉGEK (Kérjük, írja le a projekt várható gyenge pontjait!)

35.4.

FENYEGETETTSÉGEK, VESZÉLYEK (Kérjük, írja le, hogy a projekt megvalósulásával milyen veszélyek fenyegetik a vállalkozást, illetve melyek a beruházás kockázatai!)


36.


15. oldal

MÉRLEGTERV

36.1. ESZKÖZÖK ezer Ft-ban

Jelen év

1. év

2. év

3. év

4. év

Jelen év

1. év

2. év

3. év

4. év

5. év

Immateriális javak Tárgyi eszközök Befektetett pénzügyi eszközök Befektetett eszközök összesen Készletek Követelések Értékpapírok Pénzeszközök Forgóeszközök összesen Aktív időbeli elhatárolások ÖSSZES ESZKÖZ

36.2. FORRÁSOK ezer Ft-ban

Jegyzett tőke Jegyzett, de be nem fizetett tőke Tőketartalék Eredménytartalék Lekötött tartalék Értékelési tartalék Mérleg szerinti eredmény Saját tőke összesen Céltartalékok Hátrasorolt kötelezettségek Hosszú lejáratú kötelezettségek Rövid lejáratú kötelezettségek Kötelezettségek összesen Passzív időbeli elhatárolások ÖSSZES FORRÁS

5. év


37.


16. oldal

EREDMÉNYKIMUTATÁS-TERV ezer Ft-ban

Jelen év

1. év

2. év

3. év

4. év

5. év

Belföldi értékesítés nettó árbevétele Export értékesítés nettó árbevétele Értékesítés nettó árbevétele Saját előállítású eszközök aktivált értéke Saját termelésű készletek állományváltozása Aktivált saját teljesítmények értéke Egyéb bevételek Anyagköltség Igénybe vett szolgáltatások értéke Egyéb szolgáltatások értéke ELÁBÉ és eladott szolgáltatások értéke Anyagjellegű ráfordítások Bérköltség Személyi jellegű egyéb kifizetések Bérjárulékok Személyi jellegű ráfordítások Értékcsökkenési leírás Egyéb ráfordítások ÜZEMI TEVÉKENYSÉG EREDMÉNYE PÉNZÜGYI MŰVELETEK EREDMÉNYE SZOKÁSOS VÁLLALKOZÓI EREDMÉNY RENDKÍVÜLI EREDMÉNY ADÓZÁS ELŐTTI EREDMÉNY ADÓZOTT EREDMÉNY MÉRLEG SZERINTI EREDMÉNY

38.

VEVŐKÖVETELÉSEK ÉS SZÁLLÍTÓI KÖTELEZETTSÉGEK ELŐREJELZÉSE (ezer Ft-ban) ezer Ft-ban

Jelen év Vevőkövetelések előrejelzése Szállítói állomány előrejelzése Egyéb rövid lejáratú kötelezettség előrejelzése

1. év

2. év

3. év

4. év

5. év


38.


17. oldal

CASH-TERV Adatok ezer Ft-ban

Jelen év

Üzleti tevékenység eredménye Amortizáció Működő tőke állományváltozása Működési pénzáramlás Eszközök értékesítése Eszközök vásárlása Beruházási pénzáramlás Hitelfelvétel Tőkeemelés Pénzügyi műveletek bevételei Pénzügyi műveletek ráfordításai Hitel tőke törlesztés KVFP kivásárlása Finanszírozási pénzáramlás Teljes cash-flow Pénzeszközök nyitóállomány Pénzeszközök záróállomány

1. év

2. év

3. év

4. év

5. év


39.


18. oldal

AZ ADATLAPHOZ CSATOLANDÓ DOKUMENTUMOK LISTÁJA (a csatolt dokumentumokat kérjük, „X” jellel jelölje)

Jogi igazolások a vállalkozásról A vállalkozás 30 napnál nem régebbi cégkivonata Hatályos társasági szerződés/alapító okirat egységes szerkezetben Aláírási címpéldány, képviselő személyi igazolvány másolata

Biztosítás Vagyonbiztosítási kötvény(ek) másolatai a társaság tulajdonában lévő eszközökre

Működési engedélyek Bérleti szerződés (amennyiben a telephely nem saját tulajdon) Egyéb szükséges engedélyek

Pénzügyi dokumentumok Előző 2 év (ha van, auditált) éves beszámolója (mérleg, eredménykimutatás, cash-flow, kieg. melléklet) A társaság előző két évi záró főkönyvi kivonata A társaság tárgyévi legutolsó lezárt főkönyvi kivonata Társasági adóbevallás a vizsgált időszakra VPOP igazolás fennálló tartozásról (30 napnál nem régebbi) APEH igazolás + APEH járulék-igazolás fennálló tartozásról (30 napnál nem régebbi) Utolsó APEH vizsgálat jegyzőkönyve (ha van) Banki aláírás bejelentő karton (banki ellenjegyzéssel) az összes vezetett bankszámláról

X

A HITEL ELBÍRÁLÁSA AZ ADATLAP ALAPJÁN TÖRTÉNIK, ÍGY KÉRJÜK AZ ADATOK PONTOS KITÖLTÉSÉT!

Recommend Documents