A befektetési alapok által kínált lehetőségek

A befektetési alapok által kínált lehetőségek 2015. Szeptember 08. 17:30 A webinárium hamarosan kezdődik. Kérjük, ellenőrizze, hogy számítógépe hangszórója be van-e kapcsolva.

Sándor Dávid Vezető elemző

További technikai információk: https://www.kbcequitas.hu/menu/tamogatas/tudastar/oktatas

facebook.com/KBCEquitas | twitter.com/KBCEquitas | www.kbcequitas.hu

És ez még csak az eleje! Az összes webináriumról a weboldalunkon tájékozódhat: https://www.kbcequitas.hu/menu/oktatas/webinarium.html


2

Befektetési termékeink • • • •

Külföldi részvények Befektetési alapok ETF-ek Certifikátok A teljes spektrum lefedhető a KBC Equitasnál!

„Konzervatív”


„Agresszív”

3

Mai témáink • • • •

Mikor érdemes befektetési alapba fektetnünk? Milyen típusok léteznek? Hogyan tudunk befektetési alapokkal kereskedni? Hasznos oldalak


4

• • • •

Mikor érdemes befektetési alapba fektetnünk? Milyen típusok lélteznek? Hogyan tudunk befektetési alapokkal kereskedni? Hasznos oldalak


5

Mekkora a lekötött betétek átlagos kamata ma Magyarországon?


6

1,12% (MNB, 2015. júliusi adat)


7

Egy találó gondolat

"A pesszimista panaszkodik a szélre, az optimista bízik benne, hogy megváltozik a realista pedig állít a vitorlákon.” (William A. Ward)


8

6 000 5 500 5 000 4 500 4 000 3 500 3 000 2 500 2 000 1 500 1 000 500 0

1994. dec. 1995. dec. 1996. dec. 1997. dec. 1998. dec. 1999. dec. 2000. dec. 2001. dec. 2002. dec. 2003. dec. 2004. dec. 2005. dec. 2006. dec. 2007. dec. 2008. dec. 2009. dec. 2010. dec. 2011. dec. 2012. dec. 2013. dec. 2014. dec.

milliárd HUF

Befektetési alapok tőkebeáramlása Alapok összesen

Forrás: BAMOSZ


9

Befektetési alapok • Kollektív befektetési forma, a befektetők közös tulajdonában (tegyük össze, amink van) • Amit az alapkezelő hoz létre és kezel egy előre meghatározott befektetési politika mentén • „Egy darab belőle” a befektetési jegy = értékpapír

• Nettó eszközérték (költségekkel csökkentett vagyon értéke) • A jegy értéke a mögöttes befektetések értékének változásától függ facebook.com/KBCEquitas | twitter.com/KBCEquitas | www.kbcequitas.hu

10

Ne tartsunk mindent egy kosárban!

Pénzpiaci eszközök Részvények

Kötvények

www.investor.hu | www.investor.hu/trader facebook.com/KBCEquitas | twitter.com/KBCEquitas | www.kbcequitas.hu

11

7 érv a befalapok mellett • Egyszerűség Egyetlen tranzakcióval összetett befektetéseket érhetünk el

• Rugalmasság Bármikor elérhető, akármekkora összeg elhelyezhető

• Könnyű, gyors hozzáférés Interneten keresztül megvásárolható

• Naprakész, nyilvános adatok Kötelezően előírt vagyon- és hozamadatok

• Szakértelem Felkészült portfóliómenedzserek (piacelemzés, kiválasztás, tranzakciók)

• Kockázatok megosztása Diverzifikált, szakszerűen összeállított portfólió

• Költséghatékonyság Méretgazdaságossági előnyök


12

• • • •

Mikor érdemes befektetési alapba fektetnünk? Milyen típusok léteznek? Hogyan tudunk befektetési alapokkal kereskedni? Hasznos oldalak


13

Befektetési alapok típusai • Likviditás szempontjából – Nyílt végű alapok – Zárt végű alapok

• Összetétel szempontjából – – – –

Pénzpiaci alapok Kötvény alapok Vegyes alapok Részvényalapok

• Speciális vegyes alapok – Árfolyamvédett nyíltvégű alapok – Abszolút hozamú alapok


14

Hogyan álljunk neki?

1. Cél kitűzése 2. Kockázat mértékékének meghatározása

3. Diverzifikált portfólió kiválasztása


15

Cél kitűzése 1.

Rövidebb távú spekulációra is alkalmasak, de inkább a hosszú távú befektetés eszközei

2.

A portfólió hosszú távra szánt és nem aktívan kezelt része

3.

Kiváló, ha meguntuk a tőzsdét és hosszabb időt szeretnénk pihenni, de a hozamokból nem szeretnénk teljesen kimaradni

4.

Pénzpiaci alap kiváló a „parkoltatásra”


16

Kiegészítők: pl. egyedi részvények, speciális eszközök, aktív kereskedés, stb.

Pillérek: állampapírok, részvényportfólió, ingatlan, stb. (befektetési alapok)

„Likviditási” eszközök


17




18

Mekkora kockázatot vállaljunk?


19

Mekkora kockázatot vállaljunk?


20




21

1. Nyíltvégű befektetési alapok • Bármikor vásárolható és visszaváltható Nincs lekötési idő, csak ajánlott tartási idő

• Bármekkora összegben 1 db befektetési jegy névértéke 1 Ft (1€ vagy 1 $)

• Naponta nyomon követhető Napi nettó eszközérték

• Meghatározott befektetési politika Befektetések előre rögzített szabályok mentén

• Ügyféltájékoztatás Éves, féléves, havi jelentések


22

1.1. Pénzpiaci alap pl.: K&H tőkevédett forint pénzpiaci alap • Tőkevédelem – 10 forgalmazási nap után

• Kockázat – Alacsony kockázatú, biztonságos befektetés

• Hozam – Bankbetétekkel versenyképes, de nincs lekötési idő (elmúlt év: 0,34%)

• Javasolt befektetési időtáv – Akár néhány napra is


23

1.2. Kötvény alap pl.: K&H kötvény alap • Mérsékelt kockázat • Pénzpiacinál magasabb hozam (elmúlt év: 6,57%)

• Összetevők: – Lakossági állampapírok – Államkötvény – Vállalati kötvények

• Javasolt befektetési időtáv – Akár rövidebb időtávra is facebook.com/KBCEquitas | twitter.com/KBCEquitas | www.kbcequitas.hu

24

1.3. Vegyes alapok összetétele 100% 90%

5% 5% 5%

10% 5%

80%

10%

70%

5%

60%

15%

5%

15%

15%

10%

15%

10% 10%

50% 40%

5%

20%

82% 25%

30%

25%

52%

20% 10%

0%

22%

15%

3%

3%

3%

2% 3%

V1

V2

V3

V4


Nyersanyag Német kötvény Feltörekvő részvény Globális részvény Magyar részvény Kötvény Pénzpiaci + (BMÁK) Pénzpiaci

25

1.4. Részvény alapok pl.: K&H Unió alap • Magas kockázat • Kiemelkedő hozampotenciál – (elmúlt év: 14,89%)

• Javasolt befektetési időtáv – Legalább 5 év

• Részvényalapok típusai – Szektor alapok (pl.: ingatlan, öko) – Régiós alapok (EU, USA, feltörekvő, Ázsia, KKE) – Nyersanyag alapok facebook.com/KBCEquitas | twitter.com/KBCEquitas | www.kbcequitas.hu

26

1.5. Árfolyamvédett alapok Eltérések egy válogatott alaphoz képest: • Változó kockázati profil (a piaci hangulatnak megfelelően nő, vagy csökken a kockázatos eszközarány) • 12 havi védelmi szint (95% ill 90%) • Nemzetközi befektetések • Forint nem befolyásolja a hozamot

Pl.: K&H megtakarítási cél alapok, K&H vagyonvédett alapok


27

1.6. Abszolút hozamú alapok • Aktívan kezelt részvényportfóliók • Hozam biztosítása tetszőleges piaci környezetben • Több alapkezelő termékei – – – –

K&H Concorde OTP Generali


28

Melyik befektetési alapot válasszuk? • Minél magasabb a hozama, annál jobb • Almát almával hasonlítsunk • Minél hosszabb időtávot vizsgálunk, annál jobb (legalább öt év, ha van annyi előélete az alapnak) • Mihez képest nézzük? (azt válasszuk, amelyik képes megverni a saját benchmarkját)


29

Melyik befektetési alapot válasszuk?


30

A hozam nem minden… Minél kisebbek a kilengések a hozamban (vagyis a kockázat, amit a szórással fejezhetünk ki), annál jobb


31

Hozam-kockázat kéz a kézben jár • Sharpe-mutató: a kockázatarányos hozam egyik legnépszerűbb mutatószáma

• A portfólió hozamának a kockázatmentesen elérhető hozam (például DKJ) feletti részét osztjuk a portfólió hozamának átlagos ingadozásával. • Minél magasabb a Sharpe-mutató, annál jobb


32


33

Fontos megjegyzés

DE! A múltbéli hozamok semmit nem jelentenek a jövőre nézve! facebook.com/KBCEquitas | twitter.com/KBCEquitas | www.kbcequitas.hu

34

A költségekről se feledkezzünk meg • Megbízási díj: K&H alapoknál 500Ft vételkor és eladáskor; többieknél egyszer 1,5% min 500 Ft, max 5000 Ft • Alapkezelői díj: az alapon elért hozam automatikusan csökken vele (pénzpiaci alap: ~1%, részvényalap: ~2%) • Idő előtti visszaváltásnál 1-2% büntetőjutalék


35

• • • •



36

Így lehet befektetési alapot venni


37

• • • •



38

Hasznos oldalak KBC Equitasnál elérhető alapok https://www.kbcequitas.hu/befektetesi_alapok Árfolyamok (grafikonok a dátumra kattintva): https://ssl.kbcequitas.hu/et/ET.cgi?step1=fundar&style=Style1

BAMOSZ www.bamosz.hu

K&H nyíltvégű alap monitor https://www.kbcequitas.hu/dokumentumtar/befektetesi-alapok/k-h-alapok/k-h-nyiltvegualapok/nyiltvegu-alap-monitor.pdf

K&H befektetési alapok https://www.kh.hu/publish/kh/hu/lakossag/termekek_szolgaltatasok/megtakaritasok_befektetesek/b efektetesi_alapok.html


39


40

A KBC Equitas a valódi online bróker • • • •

Webes előregisztrációban megadható minden adat A szerződés aláírása az egyetlen „offline” lépés Számos K&H fiókban és az ügyfélszolgálatunkon is Minden más weben és emailen keresztül intézhető

• https://www.kbcequitas.hu/onlinereg/


41

Ezt kínálja a KBC Equitas • A vezető külföldi tőzsdék és a BÉT EGYETLEN számláról • Több mint 20 piac, több ezer részvény és folyamatosan bővül • Közvetlen, igazi részvénybefektetés • Magyarországi szolgáltató, magyar ügyfélszolgálat, magyar elemzők • Minőségi elemzési termékek, hírlevelek, tippek és ötletek

A KBC Equitas hírlevelei  facebook.com/KBCEquitas | twitter.com/KBCEquitas | www.kbcequitas.hu

42

Piacok a KBC Equitasnál

http://g.co/maps/uxqdr facebook.com/KBCEquitas | twitter.com/KBCEquitas | www.kbcequitas.hu

43

A befektetési alapok által kínált lehetőségek

Recommend Documents