2014. Galaxy Bod G dráždící konkurenci

Míříme vysoko! Nové kancelářské prostory v nejvyšší budově ČR

Galaxy Bod G dráždící konkurenci

Naši partneři Michaela Manová - ING Životní pojišťovna

Nový prezentační materiál Jsme jiní a konečně to chceme ukázat!

R

Li

dé

m

ez

tu

M ozh (5 ir o ) o sl vo av r s em h Am ous br lov oš ým em v ir

in

m

óz e

ám

i

1/2014

ESEMESKA.eu 1/2014

02

Obsah / Slovo člena redakční rady

Bod G dráždící konkurenci Obsah

TO JE NAŠE GALAXY Slovo člena redakční rady Sportovní den s Flexi Firemní akce

2 3

Míříme vysoko! Nové kancelářské prostory

4

Lidé mezi námi Rozhovor s houslovým virtuózem Miroslavem Ambrošem

5

Kořenec Svatojánská noc se SMS

7

Galaxy Bod G dráždící konkureci

9

Nový prezentační materiál Jsme jiní a konečně to chceme ukázat!

11

Naši partneři Michaela Manová - ING pojišťovna

13

Představení nového produktu IŽP Trend MAX na vrcholu Hintertuxu

15

Poslední Tweety

17

Výsledky firemní soutěže v roce 2014 a Garantované pozice

18

Vážení čtenáři, milí kolegové, právě jste otevřeli první číslo našeho společného magazínu ESEMESKA.eu. Jeho podobu, obsah i formu jsme „ladili“ zejména v posledních dvou měsících, kdy jsme po prvním, tzv. „nultém“ čísle, vydaném v omezeném nákladu, dospěli k finální podobě, kterou nyní držíte v rukou. Magazínu ESEMESKA.eu přikládáme velkou důležitost a považujeme jej za další významný krok při tvorbě naší korporátní identity, vzájemné sounáležitosti a jakési vnitřní hrdosti na naši společnost a její činnost. Jsme přesvědčeni, že bude rovněž nápomocen při prezentaci naší společnosti navenek. Mimo jiné také proto, že se snažíme, aby z  každého čísla magazínu ESEMESKA.eu „dýchla“ na  jeho čtenáře duše a filozofie celé naší činnosti – snahou je nabídnout lidský, ne stroze formální, a čtivý obsah. Budeme Vám samozřejmě vděční za Vaše připomínky, zpětnou vazbu i jakoukoliv konstruktivní kritiku. Také Vámi projevený zájem o případnou vlastní tvůrčí činnost spojenou s příspěvky do časopisu bude pečlivě zvažován a kvitován. Časopis ESEMESKA.eu bude vydáván jako čtvrtletník, do konce tohoto roku se tedy můžete těšit ještě na další dvě čísla. Pevně věřím, že se Vám magazín ESEMESKA.eu bude líbit, a že v něm každý z našich spolupracovníků najde několik témat, která jej obohatí a která si s chutí přečte.

Zbyšek Kawulok

ESEMESKA.eu | Interní ilustrovaný magazín společnosti SMS finanční poradenství, a.s. Vychází čtvrtletně. Vydává: SMS finanční poradenství, a.s., adresa: Smetanova 555, 739 61Třinec – Staré Město Realizuje: PubliCaRes, s.r.o., adresa redakce: Janáčkova 12, 702 00 Ostrava-Moravská Ostrava a Přívoz Redakční rada: Zbyšek Kawulok (-ZK-), Andrea Odehnalová (-AO-), František Saidl (-FS-), Michal Ticháček (-MT-), Aleš Vavrečka (-AV-), Lumír Wolter (-LW-), Petr Volný (-PV-), Barbora Volná (-BV-), Jonáš Harman (-JH-), redakce: Martina Kaňáková (-MK-), Daniela Valíčková (-DV-) Tisk: PROprint spol. s r.o., Ostravská 67, 737 01 Český Těšín Foto na titulní straně: archiv Miroslava Ambroše

Čtěte více na straně 9.

Články označené značkou -PR- jsou placenou inzercí. Vydavatel nezodpovídá za pravdivost publikované inzerce, jako je např. dostupnost, hodnota, stav, cena, nabízené služby apod. Publikované články, informace a doporučení nevyjadřují vždy názor redakce. Za pravdivost informací u podepsaných článků plně zodpovídají autoři. © Obsah magazínu ESEMESKA.eu nesmí být reprodukován v žádné formě a nesmí být ukládán elektronickou cestou bez předchozího písemného souhlasu vydavatele.

03

ESEMESKA.eu 1/2014

ESEMESKA.eu 1/2014

Firemní akce

04

Nové kancelářské prostory

Sportovní den s Flexi

Míříme vysoko!

Na padesát poradců, převážně z řad výherců motivační soutěže „Vyhrajte sportovní den s FLEXI“, se v pátek 30. května zúčastnilo sportovně-společenského setkání v areálu hotelu Atlantis u Brněnské přehrady.

Nedlouho po svém dokončení se brněnský AZ Tower, současná nejvyšší budova v ČR, dostala také do hledáčku SMS, aby poskytla ve svém 15. podlaží prostory pro novou reprezentativní kancelář.

Příjemný den, obohacený o soutěže i prezentace nových produktů a technologií, připravila Pojišťovna České spořitelny. Soutěživost našich kolegů se ukázala ihned v úvodu u prezentace FLEXI, kdy za správně zodpovězený dotaz čekala znalce dané tematiky malá odměna. Bublifuk s tužkou byl lákadlem pro každého, takže odpovědi na položené otázky na sebe nenechaly dlouho čekat. Následovalo představení zařízení „SignPad“, se kterým k nám Pojišťovna České spořitelny vstupuje, a které umožní zaznamenávání fyzického podpisu klienta a jeho převedení do elektrické podoby. Díky této propracované technologické novince máme velkou šanci se stát technologickými inovátory v oblasti uzavírání a distribuce smluv – žádné papíry, žádná tiskárna, žádné odevzdávání smluv.

foto: Martina Kaňáková

Po hodinové prezentaci následoval společný oběd a pak již volný program. Areál hotelu nabízel pestrý výběr sportovních i relaxačních aktivit. Odvážlivci stoupali k výškám v lanovém centru, mnozí se proháněli na segway a sledovali, na která auta byla policistou ukotvena „botička“. Soutěživí kolegové se dostatečně „vyřádili“ na tenisových kurtech, u pingpongového stolu, na laserové střelnici a na dvou bowlingových drahách. Nemůžeme opomenout ani přípravu sushi, o kterou byl velký zájem. O tom, že úsměv na tvářích vydržel všem až do pozdních odpoledních hodin, se  můžete přesvědčit i vy na přiložených fotografiích.

Slavnostní přestřižení pásky se uskutečnilo 3. března od 11 hodin za účasti managementu SMS – Zbyška Kawuloka, Mirka Molina a Lumíra Woltera. SMS je i v této oblasti tedy opět na vrcholu: Po kanceláři pražské, která se nachází v dnes již druhé nejvyšší budově v ČR, tak můžeme hrdě prohlásit, že už jsme na špici i v Brně. Oficiálního otevření se zúčastnili také vybraní manažeři, poradci a všichni

odborní garanti SMS. Po prohlídce si u výborného rautu a kávy pochvalovali originální design kanceláře, který nese opět rukopis tvůrčího týmu designerského studia NABITO, tradičního navrhovatele interiérů kanceláří SMS. Nové originální prostory využívá obchodní skupina Lukáše Ticháčka, Radima Pěluchy, Roberta Gižy, Tomáše Ryšánka, Karla Hodise, Evy DvořákoVÝŠKA: PLOCHA:

vé a Petra Sabola. Vedle klasických kancelářských prostor je k dispozici také velká a malá zasedačka včetně relaxační zóny, kterou si jako první otestovali při svých školeních naši odborní garanti a školitelé, a také školitelé obchodních partnerů. Na bezproblémový chod celé kanceláře dohlíží z  recepce asistentka Simona Sikorová, která je rovněž nápomocna všem příchozím klientům i partnerům. -JH111 m (o 2 m více než City Tower) 17 000 m2 obchodních, kancelářských a rezidenčních ploch

PARKOVIŠTĚ PRO:

272 automobilů

VÝSTAVBA ZAHÁJENA:

20. dubna 2011

OTEVŘENÍ BUDOVY: VÝSTAVBA STÁLA:

26. března 2013 800 miliónů

-MK-

foto: Jiří Jež

foto: Martina Kaňáková

05

ESEMESKA.eu 1/2014

ESEMESKA.eu 1/2014

Lidé mezi námi

Lidé mezi námi

Rozhovor s houslovým virtuózem Miroslavem Ambrošem Miroslav Ambroš je úspěšným houslovým virtuózem a zároveň úspěšným finančním poradcem a manažerem v řadách „ESEMES“. Mohli jste jej vidět koncertovat s Pražskou komorní filharmonií v  říjnu 2007, kdy zahajoval koncertní sezónu tohoto orchestru Čajkovského houslovým koncertem D dur pod taktovkou Jiřího Bělohlávka, nebo na Mezinárodním hudebním festivalu Pražské Jaro 2008 společně s Josefem Sukem, Jiřím Bártou, Janem Simonem a Karlem Untermüllerem. S těmito vynikajícími umělci také natočil CD se skladbami A. Dvořáka a J. Suka u společnosti Supraphon. Zeptali jsme se na jeho běžný den, oblíbené skladatele, či jak dokáže skloubit. foto archiv: Miroslava Ambroše Od kolika let hrajete na housle? Když mi bylo sedm, tak si mě na hodině hudební výchovy vybrali do hudební školy, kde jsem dostal možnost volby hudebního nástroje, a když jsem pak byl na koncertě houslisty Václava Hudečka, velmi se mi tento nástroj zalíbil a zvolil jsem si ho. Až do deseti let jsem ale bral cvičení velmi lajdácky, a teprve, když jsem byl na koncertě Josef Suk uvádí mladé talenty v Dvořákově síni Rudolfina, jsem si řekl, že tam chci vystupovat za rok také, připravil jsem se na další konkurz, vyhrál ho a skutečně si tam příští rok zahrál. UKLIDŇUJE MĚ VĚTA J. WERICHA: „KDYŽ NEJDE O ŽIVOT, JDE O…“

06

Jaký je Váš hudební vzor? Mezi houslisty, které opravdu obdivuji, patří David Oistrach a Ithzak Perlmann, ale asi mým skutečně největším vzorem je houslista Josef Suk, se kterým jsem měl tu možnost a čest jednak absolvovat několik lekcí jako jeho poslední soukromý žák, a také si sním zahrát jako jeho spoluhráč. Jaký je Váš největší úspěch? Bylo toho opravdu hodně, ale nejvíce vnímám asi tři zásadní úspěchy ve své dosavadní kariéře. Ze soutěžních klání to bylo v roce 2003 absolutní vítězství v mezinárodní soutěži „Du Prix des Jeunes Talents Européens de Musique Classique“ v Marseille (Francie). V  roce 2007 jsem zahajoval koncertní sezónu

Pražské komorní filharmonie s monumentálním Čajkovského houslovým koncertem D dur pod taktovkou Jiřího Bělohlávka a v  roce 2008 to pak byla spolupráce s  Josefem Sukem, se  kterým jsem vystoupil na festivalu Pražské Jaro a natočil CD u společnosti Supraphon. Měl jste při vystoupení někdy okno? Ano, jednou se mi to stalo a není to opravdu nic příjemného, ale myslím, že jsem z  toho „vybruslil“ docela dobře. Po koncertě jsem si pak toto problematické místo několikrát procvičil, a díky tomu je to jedno z  nejistějších míst ve všech skladbách, které jsem kdy hrál. Jak vypadá běžný den úspěšného houslisty? Vstanu asi v  devět, přečtu si nové emaily, dám

si lehkou snídani, proberu několik věcí se svými poradci v  SMS a poté odcházím cvičit do svého ateliéru na Kampě, který mi Mistr Suk v   roce 2010 předal k  užívání. Poté přijdu domů, trochu relaxuji a až do hluboké noci odepisuji na emaily…

říct, že s  houslemi od začátku zažívám téměř jen chvíle radosti. Ale přesto, že jsem se skladby vždy učil poměrně rychle, za což vděčím talentu, i já jsem musel (a   i nadále budu muset) do cvičení investovat mnoho hodin, protože bez toho to prostě nejde.

Máte nějaký rituál před důležitým vystoupením? V  den důležitého vystoupení se musím především pořádně vyspat a moc nejíst a  nepít. Především mě pak ale uklidňuje věta J. Wericha: “Když nejde o život, jde o...”

Vzpomenete si na koncert, který Vám dal nejvíce zabrat, třeba kvůli okolnostem, programu, zdravotnímu stavu aj.? Nejzajímavější sólovou zkušeností z  hlediska obtížnosti pro mě byl záskok za jednu italskou houslistku ze dne na den, kdy jsem si přes noc musel zopakovat Čajkovského koncert po té, co jsem ho rok nehrál. Hned ráno jsem jel na zkoušku do Teplic s tamní  filharmonií a  večer jsem pak s tímto koncertem vystoupil s  dirigentem Petrem Vronským ve Smetanově síni Obecního domu. To byla opravdu taková hudební „Ruská ruleta“ ale naštěstí to velice dobře dopadlo.

Když máte dovolenou, znamená to, že necháte housle v obalu a ani se jich nedotknete? Ještě nikdy se nestalo, že bych v průběhu dovolené nechal housle zavřené a ani se jich nedotkl, – to prostě nejde. Dovolenou naopak využívám mimo jiné ke klidnému studiu nového repertoáru. S HOUSLEMI OD ZAČÁTKU ZAŽÍVÁM TÉMĚŘ JEN CHVÍLE RADOSTI... Měl jste někdy zdravotní problém, který Vám znemožnil na nějakou dobu hrát? Pokud ano, Jak dlouho Vám pak trvalo vrátit se do formy? Kdysi jsem ještě vedle houslí téměř závodně hrál počítačové hry a vzhledem k  tomu, že jsem levák, tak se mi od myši skrze ruku zatuhnul a  zkrátil sval, vzpřimovač páteře a omezilo mi to hybnost levé ruky. Tento problém mi trval asi půl roku, odstranil se hlubokými masážemi zad a dnes už je vše absolutně v  pořádku.  Který hudební skladatel je Váš nejoblíbenější? Jednoho se mi určitě nepodaří vybrat. Mojí srdcovou záležitostí je obecně romantismus, a především pak houslové koncerty Čajkovského, Dvořáka, Mendelssohna, Sibelia. Ze skladatelů 20. století (místo impresionismu), je mým oblíbeným autorem S. Prokofjev a mimo jiné jeho první Houslový koncert.

foto archiv: Miroslava Ambroše

Které hudební období je pro houslisty nejtěžší všeobecně, a které pro Vás osobně? Myslím si, že úplné začátky jsou pro houslisty opravdu dost těžké. Tento nástroj je totiž tak náročný, že než z  Vás „vylezou“ alespoň první trochu poslouchatelné tóny, chce to  mít za sebou hodně hodin cvičení. Důležité je také včas poznat, kdo proto má i vůbec nějaké předpoklady, protože pokud se například nějaký rodič zarytě domnívá, že jeho syn je druhý Paganini, a přitom bohužel mnoho talentu nepobral, čekají oba zbytečné momenty frustrace a zmaru. Naopak já za sebe musím

Kolik času věnujete přípravě (cvičení)? Teď už samozřejmě nestihám cvičit tolik jako např. na konzervatoři, kdy jsem hrával osm hodin denně, ale i dnes si alespoň ty tři hodiny denně držím, a když mám před důležitým koncertem, tak jde vše stranou a hraji i šest hodin. TOTO VŠE JSEM V SMS NAŠEL O houslistech (violistech) se vykládá spousta vtipů, máte nějaký oblíbený? Tak například tento: Proč by violisti neměli hrát na schovávanou? Protože by je nikdo nehledal... Vystudoval jste konzervatoř, to je daleká cesta k FP, jak jste na tom s matematikou? S tou školní matematikou, která se například zabývá pro běžný život naprosto nevyužitelnými rovnicemi či nerovnicemi, jsem na tom nebyl příliš dobře. Ale v  běžné praxi a v oblasti poradenství nepociťuji, že bych měl problém něco spočítat. Jak jste se ocitl v SMS? Jak se vám líbí v SMS? O SMS jsem se dozvěděl zcela náhodně od Ladislava Hintnause, který zde působí také na  manažerské pozici, když jsem právě procházel zmíněnými zdravotními problémy způsobenými počítačovou myší, a tehdy jsem si začal uvědomovat, jak je, byť krásné, ale vrtkavé, být pouze profesionálním umělcem, a že bych měl začít myslet i na různé podpůrné možnosti, například v  podobě zajímavého finančního příjmu na manažerských pozicích. Mimořádně důležité však pro mě bylo, abych měl stále možnost se plně věnovat hudbě, nebyl

jsem součástí nějaké „sektářské“ firmy plné neosobností a nikdo mi nediktoval, kolik mám MEDAILONEK pracovat a jak se mám oblékat. Chtěl jsem Narodil se v roce 1987 být někde, kde, v Košicích. samozřejmě při vší p r o fe si o n alitě, Na housle hraje od 11 let. dostanu prostor pro kreativitu Studoval na Pražské a  m o žnost konzervatoři, Hudební p r o sa d i t si fakultě AMU a Hochschule vlastní názor a v  für Musik und Theater případě úspěchu Hannover. za to dostanu nadstandardní Jeho učitelé byli prof. odměnu. Toto Jiří Hnyk, Ivan Ženatý, vše jsem v  SMS Ivan Štraus, prof. skutečně našel. Krzysztof Wegrzyn, Pinchas Zukerman, Jak můžete Mistr Josef Suk skloubit hudbu a další. s finančním poradenstvím? Zvítězil v  mnoha Samozřejmě to občas celostátních nebývá jednoduché a  jsou a mezinárodních dny, kdy se prakticky soutěžích, např. nezastavím i šestnáct hodin, Prague Junior ale v  obou oblastech zatím Note (2000), zkušenostmi i kariérou stále Du Prix des rostu, takže se mi harmonii Jeunes Talents mezi těmito dvěma Européens de světy, myslím, podařilo Mu si q u e Classique nalézt. v  Marseille (2003), Národní soutěž Concertino Praga (2006). -BVV devatenácti letech natočil své debutové CD. Jako sólista také spolupracoval např. se Symfonickým orchestrem českého rozhlasu, Českým národním symfonickým orchestrem a mnoha filharmoniemi, dále s dirigenty P. Vronským (ČR), R.  Štúrem (Slovensko) a E. Jaffem (Izrael), E. Rogisterem (USA) a J. Swobodou (Polsko). Koncertoval na významných pódiích v Dvořákově síni Rudolfina, Smetanově síni Obecního domu, Státní opeře Praha, ve Španělském sále Pražského hradu, v  Komorním sále Lucemburské filharmonie,  Mendelssohnově sále v  Hamburku,   Milánském divadle Dal Verme, Římské Sala Caselle, Ottawské Tabaret Hall a mnoha dalších. Hraje na vzácný nástroj italského mistra houslaře Camilla de Camilliho z  roku 1734.

07

ESEMESKA.eu 1/2014

ESEMESKA.eu 1/2014

Kořenec

08

Kořenec

Obec Kořenec slibuje dokonalý útěk od civilizace do prostředí okouzlující přírody Moravského krasu. Zde, v oblíbeném Sokrates Golf & Country Clubu, už tradičně oslavila „esemeska“ nejkratší noc v roce.

O pitný režim sportovců pečovali po celé odpoledne řidiči pojízdných barů – Lumír, Martina a Zbyšek.

Bez zranění se obešel i vzrušující noční golf se světelnými míčky, byť na úplnou tmu si noční golfisté museli tentokrát počkat opravdu dlouho. Bylo totiž 20. června a noc svatého Jana si dává opravdu načas. -PVVečerní zábava proudila v mexickém rytmu. Nechyběla sombrera, husté kníry, ani panáky tequilly a stylová kapela „El Mariachi Esqueles“ rozhýbala i zaryté odpůrce tance.

Tým organizátorů a kuchařů, včele s manažerem resortu a hlavním moderátorem akce Vlastimilem Šteflem, hýčkal účastníky dokonalými pokrmy a lákal na bohatý raut. Chcete se podílet na vymýšlení příštího tématu večera? Zašlete nám své náměty na [email protected] Děkujeme!

Sportovní část dne byla ve znamení tetratlonu – čtyřboje sestávajícího z  golfu, lukostřelby, jízdě na segwayi a soutěži v  golfovém puttování. Soutěžilo 21 čtyřčlenných družstev, kdy v každém družstvu bylo po jednom zástupci z každé disciplíny. A i když šlo především o zábavu, vítězné družstvo si odneslo hodnotné ceny – šperky a elektroniku.

20. če

rvna 2014 foto: Evžen Papp

09

ESEMESKA.eu 1/2014

ESEMESKA.eu 1/2014

Galaxy

Galaxy

Bod G dráždící konkurenci Galaxy je téma, kterému se chceme věnovat v tomto časopise pravidelně. Dovolte mi, abych v  tomto článku nejprve tento program zarámoval do filosofie naší společnosti. V  dalších číslech našeho časopisu vás budu postupně seznamovat s tím, jak lze tento program využívat v poradenské praxi a jak jej prodávat klientům. Můžeme být lepší než naše konkurence? Žijeme ve zvláštní době. Lidé si v  posledních letech díky hospodářské recesi více než kdykoliv před tím uvědomují, že potřebují být kvalitně pojištěni, a také to, že se stát o ně v  období penze nejspíš nepostará. Stručně řečeno, na jedné straně chtějí nakupovat pojistky i  investice. Na druhé straně zároveň nechtějí, aby jim bylo prodáváno. Nechtějí prodejce pojistek, ale někoho, kdo jim opravdu porozumí a kdo je schopen spoluvytvářet řešení šité na míru jejich představám. Nejprve si poradce musí zasloužit pozornost klienta a složit u něj zkoušku z naslouchání. A teprve tehdy, když klienta přesvědčíte, že jste schopni mu porozumět, postoupí váš rozhovor do  dalšího levelu. Dnes platí zásada – kde nevznikne vztah, nevznikne ani obchod. Abyste u klienta uspěli, nestačí jen naučit se mu naslouchat, ale zároveň potřebujete splnit minimálně dvě další podmínky. Měli byste se odlišit od jiných poradců a druhou podmínkou

je mít pro klienta něco hodnotného, co váš konkurent nemá. Lidé uvažují ve zkratkách. Stačí použít stejnou větu jako váš předchůdce a mozek klienta vás automaticky zařadí do kastlíku „toto je pojišťovák“, který mě za chvíli začne přemlouvat, abych zrušil své smlouvy a  nahradil je novými lepšími. Přestane vás poslouchat a přemýšlí, jak se vás co nejrychleji

10

zbavit. Pokud se neodlišíte svým vzhledem, vyjadřováním, metodickým postupem, pravděpodobně vaše poradenství nebude mít dlouhou životnost. Neméně důležité je mít „v rukávě“ pro klienta něco hodnotného, co vaši konkurenti nemají. V terénu se to dnes hemží poradci. Je jich dvojnásobek než v  roce 2008 a nejspíš také dvojnásobek, než jich zůstane za pár let po  vyčištění trhu. Schopnost vyniknout v  tomto šedém průměru je nyní hlavním kritériem životaschopnosti poradce. A nejen to. Lidé nechtějí jednoho poradce, který jim bouchne životní pojistku, jiného na majetkové pojištění, dalšího na  investice. Požadují, aby se o ně komplexně postaral jeden člověk. K  tomu ještě chtějí, aby s  nimi nepřetržitě komunikoval a po  celou dobu jim zabezpečoval kvalitní servis. Kladou si otázku – je pravděpodobné, že tato paní bude ve  svém oboru působit i za pět let? A to není zdaleka vše. Klient chce tomu, co mu nabízíte, zároveň porozumět. Přitom nároky klientů každým rokem stoupají a  s  mírnou nadsázkou lze říct, že rostou geometrickou řadou. Stejně tak roste i  finanční gramotnost obyvatelstva. Jestliže dříve v  tzv. průtokovém ohřívači bylo možné poradcebrigádníka rychle zacvičit na prodej pojistky, který se nejspíš odehrál v  nejbližší rodině, resp. u známých, a fungovalo to, dnes je situace jiná. O jednorázové návštěvy rychlokvašek nikdo nestojí. Bez komplexního vzdělávání v  oblasti produktů i  psychologie prodeje dnes poradce nemá mnoho šancí v  oboru finančního poradenství uspět. Rostoucí nároky na kvalitu finančního poradenství vytváří také tlak na  finanční gramotnost poradce. Přitom, aby si poradce vydělal, nemůže investovat příliš mnoho času k  provádění propočtů a hledání řešení. Musí se naučit dělat

Ten symbolizuje hledání rovnováhy mezi zabezpečovacími a  investičními programy. Snažíme se vyvážit dva extrémy. Na jedné straně, když klient nebude pojištěn, může značně zkomplikovat jeho život pojistně nepokrytá nenadálá událost. Na straně druhé, pokud nezačne zavčasu investovat a nevyužije

svou práci profesionálně a přitažlivě pro klienta a  současně ji dělat rychle, stejně jak učí vařit a servírovat pokrmy Zdeněk Pohlreich. Bez kvalitního software je tento rozporuplný požadavek prakticky nesplnitelný. Základy Galaxy jsem začal stavět už před léty právě z  tohoto důvodu. Jako poradce jsem si dával efekt složených výnosů, stane se trvale závislý na pojistkách. Řešením je soustředit se na to, aby klient nebyl podpojištěn nebo přepojištěn a po vytvoření finanční rezervy mohl postupně uvolňovat zdroje potřebné k investování. Jeho pojištění by mělo být postupně optimalizováno ve prospěch investic s cílem dosažení finanční svobody, tj. nezávislosti na pojistkách. Finanční rovnováhu má poradce s klientem vytvářet také vyvážením krátkodobých a dlouhodobých cílů, optimalizací investičního rizika apod.

záležet na tom, abych byl perfektně připraven na každé jednání s  klientem. Znamenalo to vzít kalkulačku, počítat a tvořit. Jenže to trvalo příliš dlouho. Abych mohl odvádět špičkovou poradenskou práci a zároveň si vydělat, potřeboval jsem výpočty a tvorbu textových informací urychlit. Takže jsem v  Excelu nejprve začal vyrábět miniprogramy a ty jsem postupně spojoval dohromady do  jednoho systému. Nakonec jsem se tímto postupem a ve  spolupráci s  kolegy dopracoval až k  programu, který umí velmi rychle po  zadání několika vstupních údajů zpracovat celou analýzu. Ne proto, abych svými výpočty zatěžoval klienta, ale abych byl na jednání perfektně připraven a mohl mu nabídnout co nejkvalitnější službu. Současně jsem se  učil prodávat to, co jiní neumí – finanční gramotnost. V  poslední době jsme svědky toho, jak ze  scény postupně odcházejí společnosti, které se neumějí této nové situaci přizpůsobit, a naopak rostou ty, které vnímají tlak na kvalitní poradenství jako příležitost vyniknout. Jsem přesvědčen, že i my právem patříme mezi ty rostoucí společnosti, kterým náleží budoucnost. Dovolte mi, abych v  další části tohoto článku na našem software Galaxy demonstroval, proč zastávám tento názor.

Čím Galaxy dráždí konkurenci? SMS finanční rovnováhou Zatímco konkurence staví „finanční pyramidy“, u nichž upřednostňuje pojištění před investicemi, my máme panáčka s  rozpřaženýma rukama.

Způsobem zpracování analýz Jak vypadá standardní postup při zpracování analýzy? Naši konkurenti vycházejí z  přesvědčení, že kvalitní finanční plán nelze zpracovat bez předchozí důkladné analýzy

případě po  vašem monologu získáte od něj pouze dílčí informace, které jsou k ničemu. Prostě tento postup už nefunguje jako dřív a myslím si, že poradci těchto společností jsou z toho poněkud zmateni. A v  čem je tedy postup SMS při zpracování a n a l ýzy o d l i šn ý? Jednoduše v  tom, že klienta nevyslýcháme, ale v  neformálně vedeném rozhovoru se mu snažíme naslouchat a pochopit jej. Požadujeme od něj pouze nezbytné údaje pro  zpracování analýzy toho, co si klient sám objednal. Galaxy na jedné straně umí zpracovat ko m p l e xn í a n a l ýzu pojistných potřeb klienta po zadání dvou vstupních údajů - věk a  příjem, na straně druhé, pokud se klient o svém životě rozpovídá a sdělí nám svoji představu o finančním zabezpečení své rodiny, Galaxy je flexibilní program, který se umí tomu přizpůsobit. Finanční plán je s pomocí Galaxy tvořen „odzadu“, tj. od toho, co klient požaduje.

Finančním koučem snadno a rychle Koučink je založen na vytvoření rovnovážného vztahu mezi poradcem a klientem. Pokud chce být poradce koučem klienta, musí se stát jeho rovnocenným partnerem a přestat mu radit. Tím se koučink zásadně odlišuje

spolehlivě říct, jak by měl jeho život v  tomto případě pokračovat a co je jeho prioritou. Toto klient poradci umí sdělit za předpokladu, že si poradce dokáže získat jeho důvěru. Co však neumí je vypočíst si, kolik peněz bude k  realizaci své představy potřebovat, kolik dostane od státu a kolik si musí sám zabezpečit např. svou pojistkou. Také se nevyzná v  produktech. No a toto naopak může pro něj bez problémů s  pomocí Galaxy zabezpečit náš poradce, včetně nabídky odpovídajících produktů. Poradce konkurence obvykle umí klientovi (mnohdy nekompetentně) poradit, jak má mít nastavenou pojistnou částku. Nedokáže mu však vysvětlit, kolik peněz je v ní obsaženo např. na pokrytí jednorázových výdajů spojených s  úrazem a jakou valorizovanou rentu může klient z  této částky pravidelně čerpat, aby mu společně se sociálními dávkami zabezpečovala požadovanou životní úroveň. Pojistná částka v  tomto případě vychází z  představ poradce o pojištění klienta a ne z představ klienta o zabezpečení jeho života. Aby mohl poradce s  klientem pohodlně komunikovat, může si v  Galaxy vytisknout nejen výsledky analýz, ale také podpůrné listy, na  základě nichž může s  klientem pohovořit např. o  složeném úročení, předpokládaném vývoji důchodového systému, invaliditě a podobně. Flexibilní tisková podpora v Galaxy mu umožňuje vytisknout až 100  tiskových výstupů v  různých kombinacích dle jeho a  klientových požadavků. Galaxy je pro poradce jednak nástrojem a současně i stavebním materiálem pro koučinkový rozhovor s klientem. Záleží na poradci, co z  nabídky Galaxy použije. Domnívám se, že toto je největší předností Galaxy, která odlišuje tento program od stávajících programů konkurenčních společností.

Časová hodnota peněz? S Galaxy jednoduché! příjmů a výdajů klienta. Na základě této analýzy poradce „objeví“ volné zdroje pro financování jeho pojistných a investičních potřeb, a pokud se mu o tom podaří přesvědčit klienta, udělá obchod. Ještě před několika lety byl ledaskdo ohromen, když mu poradce takovouto službu nabídl, a bez problému mu vysypal osobní údaje. Za odměnu obdržel krásný šanon vyplněný spoustou tabulek, jimž nerozuměl klient ani poradce, a novými pojistkami. Jenže dnes jsou lidé mnohem opatrnější při poskytování důvěrných informací. A jakmile začnete klienta vyslýchat, uzavře se před vámi, a tím nejspíš konverzaci ukončí, nebo v lepším

od mentoringu, při němž poradce vystupuje ve vztahu ke klientovi jako ten moudřejší, který si osvojuje právo klientovi radit. V  koučinku naopak poradce vychází z  toho, že klient ví, co má udělat, pouze neví o tom, že to ví. A kouč mu pomáhá, aby si své poznatky mohl uspořádat do smysluplného celku. Na první pohled se zdá být toto východisko nereálné. Položme si však otázku: Kdo z  nás si neumí představit, jak by se  změnil náš život a život naší rodiny v případě nenadálé události? Jak by podle vás měl fungovat váš život a život vašich nejdražších, když jste např. skončil na vozíku? Myslím, že jen ten, koho se to týká, může

Naši konkurenti se bojí s klienty o inflaci hovořit. Mají pocit, že tím vyplaší klienta. My se naopak chlubíme tím, že učíme naše poradce odlišovat mezi současnou a budoucí hodnotou peněz. Určitě bychom mohli najít i řadu dalších předností Galaxy, jako jsou např. interaktivní formuláře, databázový systém apod. K  tomu se však postupně dostaneme v  následujících článcích. Budeme se zabývat také tím, jak se  naučit používat Galaxy, a hlavně jak Galaxy prodávat klientům, aby vaše výkonnost postupně rostla a stabilizovala se. -FS-

11

ESEMESKA.eu 1/2014

ESEMESKA.eu 1/2014

Jsme jiní a konečně to chceme ukázat!

12

Jsme jiní a konečně to chceme ukázat! Tým se na kompromisu neshodl (ostatně, co jiného se dá od kreativců očekávat), a vznikla tak publikace, která se snaží propojit všechny tři tak odlišné přístupy. Tak trochu „jiné“ pojetí našeho letáku je patrné už na přebalu, kde pod heslem „Vaše finanční bubliny“ (jež mají i svou webovou stránku www.bublinyas.eu) karikujeme vybraná nabubřelá hesla některé naší konkurence.

1. krok Rozlousknout oříšek nastíněný v  titulku článku dostala skupina kreativních lidí, která si trefně říká „Strategický tým SMS“. Pozvání do tvůrčí party přijali vybraní manažeři i odborní garanti a poprvé se sešli v říjnu loňského roku v hotelu Clarion v Olomouci.

A protože členové týmu mají rozdílné nátury, vznikly tři hlavní myšlenky, jak materiál zpracovat: Komiks – Tabulky – Humor a nadhled.

Zásady, na které jsme hrdí a kterým v letáku říkáme „7 smrtelných hříchů SMS“, jsou pak prezentovány na rubu „finančních bublin“ jako jejich protiklad. Pod bublinami je taktéž ukrytý skutečný slogan SMS: „Vaše finanční soustava“. -ZK-

2. krok Zadaný úkol se členové týmu pokusili vyřešit návrhem nového prezentačního materiálu, který bude deklarovat hlavní vize a přednosti firmy SMS.

3. krok

Používáte nový materiál v  praxi? Sdělte nám prosím své zkušenosti na e-mail: [email protected].

Illustrace: PubliCaRes

13

ESEMESKA.eu 1/2014

ESEMESKA.eu 1/2014

Naši partneři

Naši partneři Čím jste chtěla být, když jste byla malá a proč? Nepamatuji si, čím jsem chtěla být jako úplně malá, ale o něco později jsem měla jasno v tom, že chci pracovat v týmu Karla Gotta a být přítelkyní Stefana Edberga. Nejlépe obojí najednou. Gotta jako zpěváka jsem měla ráda už od dětství. Na Edbergovi mě zase kromě vzhledu a tenisového talentu fascinoval jeho ledový klid a gentlemanský přístup. Sebekriticky jsem si potom vyhodnotila, že náš “vztah” je jednostranný a nic z toho nebude.

Michaela Manová ING Životní pojišťovna Zahajujeme miniseriál, kde vám budeme představovat zástupce jednotlivých partnerů. Jako první jsme se zaměřili na Michaelu Manovou, zodpovědnou za celkovou spolupráci ING životní pojišťovny se SMS finančním poradenstvím. Jistě víte, že školí produkt ING SMART, že vyhlašuje motivační soutěže pro poradce a že se na ni mohou obracet poradci a manažeři i v případě konzultací týkajících se produktu SMART, elektronických smluv, pojistných událostí či řešení stížností a různých nestandardů.

ESEMESÁKY VNÍMÁM JAKO OSOBNOSTI S VLASTNÍM NÁZOREM A VELKOU SVOBODOU Co ráda děláte ve svém volnu, jak relaxujete? Miluju filmy Miloše Formana z americké produkce. Na vybrané kousky, jako jsou “Vlasy”, “Valmont” a “Muž na měsíci” jsem schopna se dívat pořád dokola. Jsem ale fanouškem filmu všeobecně. Do kina chodím často. Taky sbírám knižní cestovní průvodce, mám jich kolem padesáti a na většině těch míst jsem ještě nebyla. Nastudované je mám však všechny. Ze sportu občas hraju badminton nebo si jdu zacvičit. A samozřejmě ráda cestuju.

ING původně Internationale Nederlanden Groep, je českou pobočkou stejnojmenné obchodní skupiny s mateřským sídlem v Nizozemském království. ÚSTŘEDÍ SPOLEČNOSTI: GENERÁLNÍ ŘEDITEL: ZALOŽENO: HISTORIE: PODÍL NA TRHU:

Amsterdam, Nizozemsko Ralph Hamers 1991 první zahraniční společnost, která po roce 1989 obdržela licenci pro uzavírání pojistných smluv. 10 % z objemu hrubého předepsaného

SMS spolupracuje s ING od roku 2004. SMS patří mezi 4 největší partnery ING pojišťovny.

Řekněte nám něco o sobě, odkud pocházíte, něco o rodině? Jste vdaná, máte děti? Narodila jsem se sice v Kyjově, ale odmalička, kromě 1,5-leté londýnské přestávky, bydlím v Brně. Rodiče pocházejí z Kyjovska, kde mám většinu svého příbuzenstva. Tatínek je nadšený fotbalista, tyto zkušenosti svým potomkům nemohl předat, protože se  mu narodily tři dcery a my se o fotbal tedy opravdu nezajímaly. Vdaná nejsem. DO KINA CHODÍM ČASTO - SBÍRÁM KNIŽNÍ CESTOVNÍ PRŮVODCE Co považujete za svůj dosavadní největší životní úspěch, nebo úspěchy? Případně zda něčeho ve svém životě litujete, a udě-

14

lala byste to „znovu a jinak“? Já šla vždy za svým cílem a přestože jsem si  vyslechla názory ostatních, měla jsem svoji hlavu. Chtěla jsem do Londýna, tak jsem si to v devatenácti letech zařídila, a  protože jsem peníze neměla, pracovala jsem tam jako au-pair a z výplaty (35, později 40 liber týdně) si platila jazykovou školu, zkoušky a certifikáty, výlety, zábavu, oblečení a dodnes nechápu jak jsem to zvládla. Měla jsem pocit obrovské svobody a obrovského množství peněz. Své jsem si prosadila i  s výběrem střední a vysoké školy. Jsem ráda za to, že jsem samostatná a nejsem na  nikom finančně závislá, toho jsem se vždycky hrozně děsila.

foto: archiv Michaely Manové

Lituju opravdu spousty věcí, které většinou vycházejí z toho, že jsem dost impulzivní, což se projevuje hlavně v soukromí, kdy často řeknu něco, co mě už za vteřinu mrzí. Ze zásadních rozhodnutí občas smutním nad tím, že jsem se z té Anglie vrátila.

foto: archiv Michaely Manové

Kam pojedete letos na dovolenou? Já bych někam jezdila každý víkend. Určitě to bude nějaký poznávací zájezd (láká mě západ USA nebo Island) a taky odpočinková “válecí” dovolená u moře. Loni jsem byla v New Yorku, který mě natolik pohltil a  obohatil, že mě to inspirovalo i pro vypsání motivace pro SMSáky. Američané jsou tak jiní, že to nelze popsat. Hlavně jsou ale téměř vždy pozitivní, mnohdy se těm lidem zdaleka nedaří jako nám a přesto mají z nějakého důvodu lepší náladu a svoje okolí neustálým stěžováním neobtěžují. Jak dlouho pracujete ve financích? A co jste dělala před tím? Jaké máte vzdělání a obor? Ve financích pracuju deset let, z toho devět let v ING. Vždy jsem se pohybovala v obchodní oblasti, ať už to byl potravinářský obor nebo předtím Obchodní a hospodářská komora ČR. Vzděláním jsem inženýr ekonomie, studovala jsem Provozně ekonomickou

fakultu, obor Manažersko ekonomický.

No, já mám pocit, že vždycky, když se snažím říct nějaký vtip, tak se nikdo moc nesměje. Ale nedávno mě pobavil tento:

Spolupracujete určitě i s jinými makléři. Existuje něco jako typická vlastnost průměrného zástupce konkrétní společnosti? Pokud ano, jak vidíte eSeMeSáky? Ptá se Každá firma má svoji vlastní filozofii. Podle reportérka americchování, odpovědí na otázky i stylu obkého multimilionáře. „Mohl lékání se dá rozpoznat jakým typem byste nám prozradit, jak jste takto filozofie je daný zástupce konkrétní zbohatnul?“ společnosti “krmen”. SMSáky vní„No, to víte, když jsem byl malý, šetřil jsem mám jako osobnosti s vlastním každou korunu, abych se jednou mohl podívat názorem a  velkou svobodou. do Ameriky. Když mi bylo osmnáct let, rozhodl Nikdo je netlačí ke  sjednávání jsem se vypravit se tam lodí. Když jsem tam vysílekonkrétního produktu (tedy ný a vyhladovělý dorazil, zbylo mi přesně 25 centů. kromě pojišťoven), jsou víceZa ty jsem koupil jablko, to jsem vyleštil a prodal ho méně sami svým pánem a je jen za 50 centů. Za těch 50 centů jsem koupil 2 jablka. na nich, jak se prosadí a jak buTy jsem vyleštil a prodal je za dolar. Za dolar dou úspěšní. Mám ráda přirozejsem koupil 4 jablka, vyleštil jsem je a prodal né a pohodové lidi a takto se i při za 2 dolary. Takto jsem pomalu ale jistě začal návštěvě SMS kanceláří, při školevydělávat a po dvou letech jsem již měl ních nebo jednáních s SMS cítím. malé jmění… No a pak jsem zdědil V čem si myslíte, že se SMS nejvíce odlišuje od jiných makléřských sítí? Líbí se mi, že v SMSce si nikdo na nic nehraje a to včetně vedení. Ryba smrdí od hlavy, takže pokud se nedohodnete s vedením, tak co tam budete dělat? Byla by to pro mě ztráta motivace. Říkám, že v tomto směru mám SMSku za odměnu. Hrozně dobře se mi s nimi komunikuje a troufám si tvrdit, že máme nastaven férový styl obchodního partnerství.

těch 16 miliard.“

-BV-

Na závěr z jiného soudku, jak asi víte snažíme se o svobodu názoru a neuniformitu, máme rádi legraci. Vzpomenete si na nějaký dobrý vtip pro naše čtenáře?

foto: archiv Michaely Manové

02 15

ESEMESKA.eu 1/2014

ESEMESKA.eu 1/2014

Hory

16

Hory

Představení nového produktu IŽP Trend MAX na vrcholu Hintertuxu

Míříme opravdu vysoko - lyžovali jsme 3250 m.n.m.

Představení nového produktu IŽP Trend MAX se neslo v duchu báječné lyžovačky, skvělého jídla a pití. Takhle si užilo 25 ESEMESÁKŮ pozvání na prodloužený víkend od šéfa obchodu Filipa Bartoše z AXA pojišťovny do proslulého lyžařského střediska HINTERTUX.

Už při společné večeři ESEMESÁCI správně tušili, že jsme na jedné z velmi povedených akcí.

Společná diskuze se protáhla do ranních hodin u skvělého jídla a pití.

Naši lyžaři využili některé z předpřipravených wellness programů.

foto: Lukáš Ticháček

Děkujeme za akci, byla skvělá, jedinečná. Celý tým odjížděl s úsměvem na tváři. -PV-

foto: Lukáš Ticháček

17

ESEMESKA.eu 1/2014

ESEMESKA.eu 1/2014

Poslední Tweety GOLF S KOOPERATIVOU

Soutěže Sigma, která otevřela své brány poprvé v roce 2013 a do 2 let bude zaměstnávat až dalších 300 lidí. -AVCelé Česko čte dětem Slavnostní inaugurace 4. TÝDNE ČTENÍ DĚTEM v České republice

Dne 31. května 2014 se uskutečnil golfový turnaj GPA Masters v  Mariánských Lázních, a to v  Královském golfovém klubu založeném za přítomnosti anglického krále Eduarda VII. už v roce 1905. Pozvání pana Böserleho (Kooperativa) na tento turnaj přijali Andrea Odehnalová, Aleš Vavrečka a Jaroslav Valerián. Této trojici se opravdu zadařilo. Andrea Odehnalová vyhrála vloženou soutěž NEAREST TO THE PIN, Aleš Vavrečka skončil ve své kategorii na II. místě a Jaroslav Valerián dovršil ve své kategorii úspěšné tažení I. místem. -AVJOHN CRANE SIGMA a.s.

CONSEQ: zálohové provize

Výsledky firemních soutěží v roce 2014

Počínaje 1. dubnem 2014 jsou zástupci SMS odměňováni zálohovou provizí za zprostředkování produktů společnosti CONSEQ . Z tohoto atraktivního odměňováním se může těšit pouze několik málo největších společností. Jelikož zálohové provize jsou nespornou konkurenční výhodou, věříme, že výraznou měrou přispějí k růstu produkce v segmentu přímých investic. -FSInvestiční poradci SMS startují!

Předčítání je rituál, který se stává pevným záchytným bodem v  životě mladého člověka.  Několik desítek minut čtení dětem denně je   výletem do světa, kde nic není nemožné. Čtení je dobrodružství! Čtení je radost! Čteme-li dítěti pravidelně, rozvíjíme tak jeho znalosti, představivost, rozšiřujeme jeho slovní zásobu a  vybavíme ho i emočním nábojem, který mu dává nezaměnitelná, silná vazba s rodičem.

G

e měsíce

Finanční poradc Leden

Zbyněk Vyskočil

Únor

Richard Pělucha

Březen, Duben,

Květen

Petr Bílek

Roční soutě 1. místo

Začátkem července ukončí úvodní vzdělávací cyklus 31 Investičních specialistů. Budou připraveni nejen pomáhat poradcům zavádět investice do poradenské praxe ale také při tvorbě finančních plánů s pomocí Galaxy. Dále budou v okruhu své působnosti školit poradce v oblasti finanční gramotnosti. Aktuální seznam poradců s kontaktními údaji najdete v Adminu (viz Informace a pomůcky/ Kontakty SMS) -FS-

ž o nejlepšíh o finančníh průběžné v o poradce ýsledky za leden až kv ěten 2. místo 3. místo

Pert Bílek

Vlastimil Crh

a

Zasedl Strategický tým SMS V letních měsících opět navazuje tým Aleše Vavrečky (ředitel pro firemní klientelu SMS) na výbornou spolupráci se společností John Crane Sigma (Lutín), a to v oblasti sjednávání smluv s příspěvkem zaměstnavatele pro tamní zaměstnance. Tento obchodní případ dokazuje, že firemní obchod je dlouholetou záležitostí. S John Crane Sigma spolupracujeme už od roku 2009 a už dlouhá léta je tento obchod předmětem zajímavé produkce. Ale to není vše, John Crane Sigma je pro nás zajímavou referencí a s počtem zaměstnanců přes 400 lidí se řadí mezi jeden z našich nejvýznamnějších obchodních případů. Díky jejich spokojenosti s našimi službami rozšiřujeme spolupráci do další firmy ovládané majitelem John Crane

18

Michaela Kr

amolišová

Garantované pozice Jak jistě víte, Kariérní řád SMS umožňuje už po třech letech spolupráce dosáhnout garanci některé z vyšších kariérních pozic. Kritériem je pouze načítaná vlastní historická předložená produkce. K 1. dubnu 2014 náleží garantovaná pozice těmto kolegyním a kolegům: Dne 29. května 2014 v  reprezentativních prostorách Divadla na Šantovce v  Olomouci, v zajímavém a netuctovém programu pro 1. a 2. stupeň ZŠ, byl symbolicky otevřen  4. TÝDEN ČTENÍ DĚTEM, který tak zasáhl města a obce v celé České republice, a zúčastnily se ho tisíce dětí a dospělých. Celý týden byl opět svátkem dětí a literatury. SMS, jako hlavní finanční partner neziskové organizace Celé Česko čte dětem, byla u toho. -MK-

Ve dnech 19.-20.června 2014 se v Kořenci letos poprvé sešel náš Strategický tým, který se tentokrát zabýval systémem vzdělávání SMS s cílem najít odpověď na  otázku „Jak motivovat členy SMS k  sebevzdělávání.“ Dalším důležitým bodem jednání bylo pokračování v tvorbě strategie SMS. O výsledcích jednání strategického týmu Vás budeme informovat v příštím čísle. -FS-

Senior poradce (1,50): Bronislav Martynek Samostatný poradce (1,33): Petr Bílek, Veronika Grossová, Radka Mokrišová, Andrea Odehnalová, Hana Šefrnová, Romana Šindelářová, Aleš Vevrečka, Zbyněk Vyskočil, Irena Worková Poradce (1,17): dalších 60 kolegů Všem držitelům některé z garantovaných pozic samozřejmě patří pozice dle aktuální výkonnosti a zařazení, avšak v případě, že si někdy vyberou oddechový čas, níže než na garantovanou pozici už nikdy klesnout nemohou.

Rep o 19.-2 rtáž 0.6.2 014

Příš

setká

Naši p Mich artneři al Prá t - AX A

ní str

tí čís

ateg

ickéh

2/20

14

Lid

Rozh é me z o Jaké vor s Lu i nám ck je to b ýt v Č ou Macík i eské o repre vou zenta ci

www.sms-as.eu www.esemeska.eu

o tým

u

lo vy

cház

í 12.

října

Evolu Nové ci nezas ta sídlo spole víš! Ane b čnos ti v P kde jsm Gala e za raze x čína li a k Jak s y de js e při prav me te it na ď... budo ucno st

2014