2/20/2009
Libor Nevšímal Obchodní ředitel a člen představenstva Praha, 19.2.2009 1
1
2/20/2009
PROGRAM PREZENTACE • • • • •
Představení společnosti Insolvenční správce Insolvenční zákon z pohledu dražebníka Aktuální prodeje NAXOSU dle IZ Dotazy a diskuze
2
2
2/20/2009
O SPOLEČNOSTI • • • • • • •
Na realitním trhu působí NAXOS již od roku 1994 Hodnota zpeněženého majetku ji přesáhla hranici 15 mld CZK Dražbou zpeněžil NAXOS majetek za více než 5 mld CZK (2,8 mld pražská pobočka) V roce 2000 provedl NAXOS první nedobrovolnou dražbu ve spolupráci s ČSOB Kromě dražeb a aukcí jsou využívány i ostatní metody zpeněžení v podobě výběrových řízení, ON-LINE aukcí, veřejných výběrových řízení a přímých prodejů Výběrovými řízeními byl zpeněžen majetek v hodnoě přesahující již 2,5mld CZK S ohledem na zkušenosti při konkurzech a prodejích podníků je NAXOS vyhledávaným odborníkem pro prodej složitých a velkých obchodních případů –
• •
Kyselka, Favorit Rokycany, majetek několika ČKD, ČSAD, továrna na výrobu krevní plazmy Sevac, Lihovar Kojetín, Druhá slévárna Blansko, sklárny, textilky, dřevozpracující podniky, Rukavičkářské závody Dobříš, Ledárny Braník, rozsáhlé nemovitosti v centru Prahy
Jedinečným prodejem se stala mediálně sledovaná dražba sítě 36 čerpacích stanic Petra po celé ČR v roce 2002 Komplexnost služeb –
vstupní analýza předmětu prodeje, ocenění (zajištění znaleckých posudků), due dilligence, audity smluv, marketingová strategie, vhodná metoda prodeje, follow up
3
3
2/20/2009
OBJEM DRAŽEB
CZK 1 241 234 300
NAXOS CZK 1 085 102 088 CZK 88 580 870
CZK 5 099 287 953
CZK 674 560 802
Prokonzulta a.s. 1. Dražební a.s.
CZK 1 190 626 300 Clanroy Sales Dražby CZ s.r.o.
CZK 1 024 623 782
Ostravská aukční síň s.r.o. CZK 2 776 353 090
Česká aukční a dražební a.s. Gavlas
4
4
2/20/2009
POČET DRAŽEB
495
178 1 150
NAXOS 645 Prokonzulta a.s. 519
1. Dražební a.s. Clanroy Sales
830 Dražby CZ s.r.o.
280
1 124
Ostravská aukční síň s.r.o. Česká aukční a dražební a.s. Gavlas
5
5
2/20/2009
PORTFOLIO SLUŽEB • • • • • • • • • •
Dražby Aukce Výběrová řízení Veřejná výběrová řízení Přímé prodeje Property management Oceňování Účetnictví a auditing (E&Fin) Marketingová strategie prodeje Vyhledávání investičních příležitostí 6
6
2/20/2009
INSOLVENČNÍ SPRÁVCE • • • • •
Trestní i hmotná odpovědnost Složit zkoušku – otázky již zveřejněny z důvodu složitosti zkoušky Z dnešního počtu více jak 3.500 správců jich složilo zkoušky jen 17!! Jeden správce za celou v.o.s. – ohlášený společník Největší zkušenosti s první částí IŘ až do první schůze věřitelů – odvolání –
•
1,-Kč =1 hlas dle §49 odst 1 IZ, k odvolání nutná ½ věřitelů dle pohledávek
První fáze IŘ z pohledu správce a jeho povinnosti – – – – – – –
Spráce provede tu nejpodstatnější a nejnáročnější práci s pro něj nejistým výsledkem Zjištění majetkové podstaty Soupis majetkové podstaty Přihlášené pohledávky a jejich popření • Má správce popřít výši pohledávky majoritního věřitele, který jej může odvolat? Vyloučení a vynětí z majetkové podstaty Nakládání s majetkovou odstatou a její správa Nájemní a podnájemní smlouvy – možnost výpovědi
7
7
2/20/2009
DISPOZIČNÍ OPRÁVNĚNÍ • • • • •
Od zahájení řízení do rozhodnutí o úpadku - dlužník Od rozhodnutí o úpadku do rozhodnutí o způsobu jeho řešení - dlužník Od prohlášení konkursu – insolvenční správce Od povolení reorganizace do skončení – dlužník Od povolení oddlužení a po dobu trvání oddlužení dlužník - vyjma situace po schválení oddlužení zpeněžením podstaty - vyjma majetku sloužícího k zajištění věřitelů
• •
Nakládání s majetkem - § 228 Správa majetku - § 230
8
8
2/20/2009
ODMĚNA INSOLVENČNÍHO SPRÁVCE •
výše odměny se určí z výtěžku zpeněžení určeného k rozdělení mezi věřitele
•
je-li insolvenční správce plátce, náleží mu k odměně i hodnota DPH, kterou musí odvést
•
nestačí-li finanční prostředky na uhrazení odměny insolvenčního neuhrazenou část hradí stát – dle prováděcích právních předpisů
•
náklady na činnosti, kterým je správce povinen podle zákona, jsou zahrnuty v jeho odměně a nese je ze svého. Výjimečně lze tyto služby zadat jiným osobám na úkor majetkové podstaty se souhlasem soudu a věřitelského výboru
•
náklady správce spojené s využitím právních, ekonomických a jiných specializovaných odborníků lze hradit z majetkové podstaty, jen je-li jejich využití účelné a jsou-li schváleny věřitelským výborem.
správce,
9
9
2/20/2009
NÁKLADY NA ZPENĚŽENÍ A SPRÁVU • • • •
max. 5% náklady na zpeněžení max. 4% náklady na správu 2% odměna správce ½ znalečného a výdajů znalce ( nedošlo-li k úhradě již dříve) • náklady na správu, které provedl správce dle pokynů zajištěného věřitele (§ 230 odst. 3 IZ) nad rámec přípustných 4% výtěžku
10
10
2/20/2009
IZ Z POHLEDU DRAŽEBNÍKA • Zpeněžení majetkové podstaty – ke zpeněžení může dojít teprve po právní moci rozhodnutí o prohlášení konkurzu, nejdříve však po první schůzi věřitelů – zpeněžením majetkové podstaty zanikají • • • •
Zajištění pohledávky (§ 299 IZ) Účinky nařízení výkonu rozhodnutí a exekuce (§ 285 IZ) Věcná břemena, jež jsou dle IZ neúčinná Právo bydlení dlužníka v domě či bytě (přístřeší)
– v případě, že byla zpeněžena nemovitost, kterou dlužník používá k bydlení své rodiny, je dlužník povinen tuto nemovitost vyklidit; přísluší mu však nárok na stejnou bytovou náhradu jako v případě § 711 odst. 1 písm. d) občanského zákoníku – zákon přesně definuje zákaz, aby při zpeněžování nabývali majetek dlužník a osoby jemu blízké nebo s ním jinak majetkově propojené; výjimku může udělit pouze insolvenční soud po vyjádření věřitelského výboru – Při zpeněžování se správce řídí pokyny VV neudělí-li pokyny schůze věřitelů; u zajištěného majetku pak pokyny zajištěných věřitelů (§ 293 IZ)
11
11
2/20/2009
IZ Z POHLEDU DRAŽEBNÍKA – majetkovou podstatu lze zpeněžit: • veřejnou dražbou • prodejem movitých a nemovitých věcí podle ustanovení o.s.ř. o výkonu rozhodnutí • prodejem majetku mimo dražbu
– o způsobu zpeněžení rozhodne správce avšak se souhlasem věřitelského výboru – smlouva o provedení dražby se stane účinnou dnem, kdy ji schválí věřitelský výbor – prodej mimo dražbu lze uskutečnit se souhlasem insolvenčního soudu a věřitelského výboru; při prodeji mimo dražbu lze kupní cenu stanovit po cenu odhadní – správce může zpeněžit podnik tzv. „jedinou smlouvou“, dokud není souhlas soudu a věřitelského výboru s podmínkami prodeje, nenabývá smlouva účinnosti – prodej podniku se řídí přiměřeně ustanoveními obchodního zákoníku; výslovně je v novém zákonu stanoveno, že za splnění závazků, které přešly na nabyvatele, prodávající neručí
12
12
2/20/2009
IZ Z POHLEDU DRAŽEBNÍKA – v případě zpeněžení majetku, který slouží k zajištění pohledávky, je správce vázán pokyny zajištěného věřitele (je-li jich více, je nutné aby rozhodovali společně); správce tyto pokyny může odmítnout pouze v případě, že je přesvědčen, že předmět zajištění lze zpeněžit výhodněji – uspokojení zajištěných věřitelů • správce vydá výtěžek zpeněžení ze zajištěného majetku zajištěným věřitelům se souhlasem insolvenčního soudu • výtěžek zpeněžení minus náklady spojené se správou a zpeněžením minus odměna správce = výtěžek pro zajištěného věřitele • náklady spojené se zpeněžením lze odečíst nejvýše v rozsahu 5% výtěžku ze zpeněžení • náklady spojené se správou lze odečíst nejvýše v rozsahu 4% výtěžku zpeněžení • se souhlasem zajištěného věřitele lze odečíst náklady i ve větším rozsahu • zajištění věřitelé jsou povinni uhradit do majetkové podstaty bez zbytečného odkladu společně a nerozdílně polovinu odměny a hotových výdajů uhrazených znalci
13
13
2/20/2009
OHLASY SPRÁVCŮ • JUDr. Sylva Rychtalíková – Fázování procesu insolvenčního řízení – Svižnost, rychlost, transparentnost, přesnost – Dříve na výběr mezi “vraždou a sebevraždou” • Nyní i možnost reorganizace, oddlužení
• Ing. Vít Jungbauer – Reorganizace jen pro velké společnosti • Celkem 6 za rok 2008 (v Praze 2) – Náklady na provoz nechtějí věřitelé financovat (souhlas všech) – Přihlašování pohledávek
• Ing. Jíří Rydval – Pozor na oddlužení • Při schválení oddlužení se mnohdy zaplatí i 100% dluhů
14
14
2/20/2009
Restaurace Koruna v Praze - Běchovicích •Objekt s restaurací na výpadovce •Restaurace Koruna •4 ubytovací pokoje •880 m2 užitná plocha •1. dražba dle IS v NAXOSU •Nejnižší podání: 5.200.000,-CZK •Vydraženo za: 6.400.000,-CZK NAXOS a poskytované služby •Zajištění ocenění nemovitého majetku •Zajištění ocenění movitého majetku •Inventarizace majetku •Marketingová strategie prodeje •Zajištění dobrovolné dražby •Navýšení ceny dražbou o 23% •Vydražitelem městská část Praha - Běchovice
15
15
2/20/2009
Držkovská staročeská pekárna s.r.o. •Jablonec nad Nisou •Pekárna s dlouholetou historií •Zpeněžení včetně movitého majetku •Zpeněžení formou přímého prodeje •Užitná plocha 410 m2 •Kompletně pronajato 1.854.000,-Kč/rok NAXOS a poskytované služby •Zajištění ocenění nemovitého majetku •Zajištění ocenění movitého majetku •Inventarizace majetku •Marketingová strategie prodeje •Audit nájemních a leasingových smluv
16
16
2/20/2009
RESIDENCE CLASSIS – Luxusní dům seniorů •Praha - Průhonice •Příprava dražby majetku •Mediálně známá a sledovaná kauza •62 bytů •Obsazenost z 50% •Nájemné 35-50 tis Kč/měsíc •V provozu od roku 2005 •Konkurz od 17. října 2008 NAXOS a poskytované služby •Zajištění ocenění majetku •Spolupráce s věřitelskými orgány •Due dilligence •Marketingová strategie prodeje •Realizace prodeje •Poprodejní servis pro věřitele
17
17
2/20/2009
REFERENCE
18
18
2/20/2009
KONTAKT Libor Nevšímal Obchodní ředitel Email:
[email protected] Tel.: +420 257 314 251 Fax: +420 257 310 873 GSM: +420 777 707 304 NAXOS a.s. Holečkova ulice 31 Praha 5 150 00
19
19
2/20/2009
S KÝM SPOLUPRACUJEME E&FIN a.s. • Etablovaná společnost na českém trhu již od roku 1998 • Komplexní ekonomické služby: – Účetní poradenství – Daňové poradenství – Služby pro insolvenční správce – Služby v oblasti likvidací a exekucí • Kontakt – Ing. Petra Zderadičková, tel.: +420777707322 – www.e-fin.cz 20
20
2/20/2009
DĚKUJI ZA POZORNOST
21
21
