1

OPDRACHTGEVEND BESTUUR: Dienstverlenende vereniging FINIWO

BESTEK NUMMER : 2015/1

OPDRACHT VOOR HET AANGAAN VAN EEN LENING TER FINANCIERING VAN HET BESTUUR

1/12

BESCHIKBAARHEID BESTEK Het bestek is elektronisch beschikbaar door een e-mail te sturen naar: [email protected]. Het bestek ligt ter inzage op het hierna vermelde adres van 10 uur tot 12 uur en van 14 uur tot 16 uur, elke werkdag, uitgezonderd ’s zaterdags. Adres : p/a Intermixt, Ravensteingalerij 4, 3de verdieping te 1000 Brussel INLICHTINGEN Inlichtingen i.v.m. dit bestek zijn beschikbaar bij Alain PETIT, secretaris, tel. nr. 02/5483608.

2/12

DEEL I - ADMINISTRATIEVE BEPALINGEN I.1 TOEPASSELIJKE REGLEMENTERING Zijn van toepassing op deze opdracht: 1. Wet overheidsopdrachten en bepaalde opdrachten voor werken, leveringen en diensten van 15 juni 2006 (hierna: Wet Overheidsopdrachten); 2. Koninklijk besluit plaatsing overheidsopdrachten klassieke sectoren van 15 juli 2011 (hierna: KB Plaatsing); 3. Koninklijk besluit tot bepaling van de algemene uitvoeringsregels van de overheidsopdrachten en van de concessies voor openbare werken van 14 januari 2013 (hierna: KB Uitvoering) (enkel artikel 9 §§2 en 3 is verplicht van toepassing)1 4. Wet betreffende de motivering, de informatie en de rechtsmiddelen inzake overheidsopdrachten en bepaalde opdrachten voor werken, leveringen en diensten van 17 juni 2013. 5. Alle wijzigingen aan de wet en de voormelde besluiten die van toepassing zijn op de dag van de opening van de offertes. 6. Omzendbrieven:  Omzendbrief 3 december 1997 (BS, 13 december 1997) – Overheidsopdrachten – Financiële diensten bedoeld in categorie 6 van bijlage 2 bij de wet 24 december 1993: bank- beleggingsdiensten en verzekeringsdiensten;  Omzendbrief 23 juni 1998 (BS, 23 juli 1998) voor de gemeenten, de provincies en de OCMW’s aangaande sommige financiële diensten en andere aanbevelingen betreffende enige toepassingsproblemen i.v.m. de wetgeving op de overheidsopdrachten. I.2 VOORWERP EN CLASSIFICATIE VAN DE OPDRACHT De te leveren dienst betreft het verstrekken van een lening ter financiering (in het bijzonder de financiële vaste activa) van het bestuur (CPV-classificatie: 66113000). De opdracht omvat 1 lening met een looptijd van 10 jaar en een vaste rentevoet voor een bedrag van 4.681.971,62 EUR van het ‘bullet’-type waarbij derhalve de hoofdsom volledig terugbetaalbaar is op de eindvervaldag. I.3 WIJZE VAN GUNNEN De opdracht wordt gegund bij open aanbesteding. I.4 VARIANTEN Varianten zijn niet opgenomen in het bestek en zijn bijgevolg niet mogelijk.

1

Cf. art. 6 §1, 2° KB uitvoering: Met uitzondering van artikel 9, §§ 2 en 3, is dit besluit, ongeacht het geraamde opdrachtbedrag, niet toepasselijk op: (…) 2° opdrachten voor diensten van financiële instellingen van categorie 6 van bijlage II, A, van de wet en van categorie 12 van bijlage 1 van de wet defensie; (…)’

3/12

I.5 UITSLUITING, SELECTIECRITERIA

SOCIALEZEKERHEIDSBIJDRAGEN,

FISCALE

VERPLICHTINGEN

EN

Door in te schrijven op deze opdracht, verklaart de inschrijver zich niet in een toestand van uitsluiting te bevinden, zoals bedoeld in art. 61 van het KB Plaatsing. Voor de inschrijver met werknemers die onderworpen zijn aan het Belgische RSZ-stelsel, vraagt de aanbestedende overheid het RSZ-attest via elektronische weg op conform art. 60, §1 van het KB Plaatsing. De buitenlandse inschrijver, alsook de Belgische inschrijver met personeel dat onderworpen is aan de socialezekerheidswetgeving van een andere lidstaat van de EU, voegt bij zijn offerte een attest of een verklaring volgens de bepalingen van art. 62, §2 van het KB Plaatsing. Voor de inschrijver die onderworpen is aan het Belgische fiscale stelsel, vraagt de aanbestedende overheid het fiscaal attest dat aantoont dat de inschrijver heeft voldaan aan zijn fiscale verplichtingen, eveneens op via elektronische weg conform art. 60, §1. De buitenlandse inschrijver voegt bij zijn offerte een attest of verklaring volgens de bepalingen van artikel 63 §1 van het KB Plaatsing. De aanbestedende overheid handelt ook zo voor het attest van niet-faillissement en soortgelijke toestanden. Selectiecriteria De technische bekwaamheid van de inschrijver wordt aangetoond door een beschrijving te geven van de maatregelen die de dienstverlener treft om de kwaliteit van de uitvoering van de opdracht te waarborgen. Deze beschrijving moet gebeuren onder de vorm van een document, dat bij de offerte moet worden gevoegd. Binnen de grenzen van artikel 59 van het KB Plaatsing kan de aanbestedende overheid aan de inschrijvers bijkomende informatie vragen. I.6 WIJZE VAN PRIJSBEPALING EN PRIJSHERZIENING Ten aanzien van de vaststelling van de prijzen, wordt deze overeenkomst beschouwd als een opdracht volgens prijslijst. Voor de wijze van de prijsbepaling en de prijsherziening: Deel II – Technische bepalingen. I.7 GUNNING, BESTELLING EN VERZAKINGSVERGOEDING Binnen de verbintenistermijn wordt de opdracht gegund en gesloten door de betekening aan de laagste regelmatige inschrijver. De uitvoering van de opdracht is afhankelijk van de bestelling van de lening door het bestuur uiterlijk op 15/09/ 2015. Indien het totale opgenomen bedrag minder bedraagt dan het aan de kredietinstelling gegunde bedrag, kan de kredietinstelling op het totale niet opgenomen bedrag een verzakingsvergoeding aanrekenen. Voor de berekening van de verzakingsvergoeding: Deel II.1.

4/12

I.8 OPMAAK OFFERTE De offerte wordt overeenkomstig het bij het bestek horende formulier opgemaakt. Elke offerte die op een ander document is opgemaakt valt onder de volledige verantwoordelijkheid van de inschrijver voor de volledige overeenstemming ervan met het formulier. De inschrijvingsdocumenten worden door de inschrijver of zijn gemachtigde(n) ondertekend. Als de ondertekening gebeurt door een gemachtigde, vermeldt hij duidelijk zijn volmachtgever of volmachtgevers. De gemachtigde voegt bij de offerte de authentieke of onderhandse akte waaruit zijn bevoegdheid blijkt of een afschrift van zijn volmacht. Eventueel verwijst hij naar het nummer van de bijlage van het Belgisch Staatsblad waarin de akte bij uittreksel is bekendgemaakt. Een volmachtgever kan met het oog op latere opdrachten de volmacht deponeren die hij aan een of meer gemachtigden heeft gegeven. Deze volmacht geldt alleen voor de opdrachten van de aanbestedende overheid waarbij zij is gedeponeerd. De gemachtigde verwijst in iedere offerte naar die deponering (art 82 §3 KB plaatsing). I.9 VERGISSINGEN - LEEMTEN Indien de inschrijver in het bestek of in de aanvullende documenten van de opdracht zodanige vergissingen of leemten vaststelt dat ze de prijsberekening of de vergelijking van de offertes onmogelijk maken, meldt hij dit onmiddellijk en schriftelijk aan de aanbestedende overheid. Hij doet dat in elk geval ten minste 10 dagen voor de dag van de openingszitting, tenzij dit onmogelijk is door de inkorting van de termijn voor ontvangst van de offertes. De aanbestedende overheid oordeelt of de fouten of de leemten voldoende belangrijk zijn om de openingszitting te verdagen en, indien nodig, tot een aangepaste bekendmaking over te gaan.. I.10 GUNNING OPDRACHT Het bestuur heeft het recht de lening niet te gunnen en eventueel opnieuw te gunnen op dezelfde of op een andere wijze. I.11 INDIENEN VAN OFFERTES De (papieren) offerte wordt in een definitief gesloten envelop gestoken waarop zijn vermeld: de datum van de openingszitting en het besteknummer. Bij verzending via de post2 wordt die definitief gesloten envelop in een tweede gesloten envelop gestoken met daarop de duidelijke vermelding ‘offerte’. Dit geheel wordt gestuurd naar het volgende adres: Finiwo, c/o Intermixt, Ravensteingalerij 4 bus 2 te 1000 Brussel. I.12 PLAATS, DAG EN UUR OPENING OFFERTES

2

Een aangetekende zending wordt aanbevolen.

5/12

De opening van de offerte vindt plaats in openbare zitting op 01/09/2015 om 11.00 uur ten overstaan van de voorzitter of zijn afgevaardigde in de kantoren van Intermixt in Brussel, Ravensteingalerij 4, 3de verdieping. I.13 VERBINTENISTERMIJN3 De termijn gedurende dewelke de inschrijver door zijn offerte gebonden blijft, bedraagt voor deze opdracht 30 kalenderdagen, ingaand op de dag na de uiterste indieningsdatum van de offertes. I.14 BETALINGEN De verschuldigde bedragen worden door de dienstverlener afgenomen van de zichtrekening die het bestuur bij hem aanhoudt, maar zonder dat die zichtrekening hierdoor een negatief saldo mag vertonen. Dit gebeurt volgens opgave van de verschuldigde bedragen op de in het bestek bepaalde vervaldagen/aanrekeningsdata (cf. II.4). Onverminderd het laatste lid, worden bij gehele of gedeeltelijke laattijdige betaling van de verschuldigde bedragen van rechtswege en zonder ingebrekestelling verwijlintresten aangerekend en dit gedurende de hele periode van niet-betaling. Deze verwijlinteresten zijn de wettelijke rentevoeten in handelstransacties zoals semestrieel door de minister bevoegd voor Financiën gepubliceerd in het Belgisch Staatsblad. Als er verwijlintresten verschuldigd zijn, heeft de dienstverlener van rechtswege en zonder ingebrekestelling recht op de betaling van een forfaitaire vergoeding van veertig euro voor invorderingskosten. Naast dit forfaitaire bedrag kan de dienstverlener voor dezelfde opdracht aanspraak maken op een redelijke schadeloosstelling voor alle andere invorderingskosten die ontstaan zijn door de laattijdige betaling. I.15 WAARBORGEN VANWEGE DE AANBESTEDENDE OVERHEID Gemeentelijke waarborgen. Een overzicht gaat als bijlage bij dit bestek. Een kopie van alle betrokken raadsbesluiten kan worden opgevraagd. I.16 LEIDENDE AMBTENAAR De secretaris is de leidende ambtenaar. De leidende ambtenaar is aangesteld als gemachtigde van het bestuur voor alle handelingen welke betrekking hebben op de leiding, de controle en de keuring van de diensten van de vastgestelde opdracht, met uitzondering van de beslissingen welke tot de wettelijke bevoegdheden behoren van een ander orgaan van de dienstverlenende vereniging. I.17 WOONPLAATSKEUZE Voor de uitvoering van deze opdracht kiest Finiwo woonplaats in 1000 Brussel, Ravensteingalerij 4 bus 2. De inschrijver kiest woonplaats in zijn maatschappelijke zetel, tenzij in zijn offerte uitdrukkelijk anders wordt vermeld. Elke brief, betekening (bv. van een overdracht of inpandgeving van schuldvordering) of andere kennisgeving in 3

Vóór het verstrijken van de verbintenistermijn kan de aanbestedende overheid aan de inschrijvers een vrijwillige verlenging van deze termijn vragen, onverminderd de toepassing van de artikelen 103 of 104 in geval ze niet op dat verzoek ingaan bij aanbesteding of offerteaanvraag (art. 57, 2de lid KB Plaatsing).

6/12

het kader van de gunning of uitvoering van deze opdracht, gebeurt op dit adres. I.18 WETGEVING - GESCHILLEN Deze opdracht wordt uitsluitend beheerst door het Belgische recht. Bij geschillen zijn enkel de rechtbanken van het arrondissement Brussel bevoegd. I.19 TAALWETGEVING De inschrijver dient zijn offerte in het Nederlands in. Ook alle latere briefwisseling en contacten tussen de inschrijver en het bestuur verlopen in het Nederlands. Van de documenten die enkel in een andere taal beschikbaar zijn, kan het bestuur een, desgevallend beëdigde, vertaling eisen. I.20 HERHALINGSOPDRACHTEN Op basis van artikel 26, §1, 2°, b wet Overheidsopdrachten heeft het bestuur het recht om de diensten waarvan sprake in dit bestek, te gunnen aan de oorspronkelijke dienstverlener bij onderhandelingsprocedure binnen een periode van drie jaar na de sluiting van de oorspronkelijke opdracht.

7/12

DEEL II - TECHNISCHE BEPALINGEN II.1 TER BESCHIKKING STELLEN VAN DE LENING EN VERZAKINGSVERGOEDING Twee Belgische bankwerkdagen na de bestelling door het bestuur, stelt de dienstverlener de gelden van de lening ter beschikking op een door het bestuur aangeduide zichtrekening. Deze bestelling gebeurt op eenvoudige aanvraag van de leidende ambtenaar op de wijze afgesproken tussen het bestuur en de dienstverlener. Het bestuur verbindt zich ertoe het gegunde bedrag van de lening op te nemen op 17 september 2015. De verzakingsvergoeding zoals bepaald in I.7, wordt berekend op basis van de volgende formule: 90/365 * EURIBOR 3 maanden * het niet bestelde bedrag. Ze wordt door de dienstverlener aan het bestuur aangerekend binnen de maand na afloop van deze periode. Aanrekeningen die het bestuur na die datum bereiken, worden geacht niet te bestaan. II.2 BEPALING VAN DE RENTEVOET De nominale rentevoet van de lening (“i”) wordt ‘spot’ vastgelegd, dit betekent twee Belgische bankwerkdagen voor de datum van opname van de lening, op basis van de IRS ASK EURO 10Y rentevoet (dagelijks afgebeeld op www.icap.com > ICAP Group Sites > ICAP Midday Snap Shot - gegevens 12.00uur Local Time). Bij gebrek aan toegang tot de rentevoeten gepubliceerd op www.icap.com, heeft de dienstverlener het recht zich te baseren op de ICAP-IRS-rentevoeten die via andere kanalen worden gepubliceerd. Hij bezorgt in dat geval aan het bestuur een schermafdruk die aantoont dat de gehanteerde rentevoeten op één moment op de juiste dag werden geraadpleegd. De nominale rentevoet wordt aangepast met de aangeboden marge van de inschrijver, die uitgedrukt is in basispunten met één cijfer na de komma (dus tot op 0,001% nauwkeurig) en vast blijft tot aan de eindvervaldag. Rentevoet van de lening = r = i + marge. Deze rentevoet heeft een 360/360-basis en wordt uitgedrukt met drie cijfers na de komma. De dienstverlener deelt de gefixeerde rentevoet schriftelijk mee en dit binnen de vijf Belgische bankwerkdagen na de fixatie. Deze rentevoet blijft geldig tot de eindvervaldag van de lening. Consulteerbaarheid via ICAP Indien voor de toepassing van dit bestek op een bepaald moment de IRS ASK-rentevoet niet meer zou beschikbaar zijn op de hierboven vermelde website, dan bepalen het bestuur en de dienstverlener in onderling overleg en in de geest van de bepalingen van dit bestek een andere, door beide partijen te controleren, manier om de basisrentevoeten te consulteren. Het bestuur heeft het recht om te allen tijde aan de dienstverlener het bewijs te vragen dat hij zich heeft gebaseerd op de correcte IRS ASK - rentevoet zoals bepaald in dit bestek. II.3 RENTEVOETHERZIENING Geen.

8/12

II.4 BETALING VAN AFLOSSINGEN EN INTRESTEN Aflossingen: De kapitaalaflossing gebeurt in één keer op 17 september 2025. Intrestbetalingen: De intresten van de lening worden jaarlijks aangerekend met valuta 17 september. De berekeningsbasis van de te betalen intrest is 360/360 dagen. De betaling van de intresten gebeurt telkens na vervallen termijn en voor de eerste keer op 17 september 2016. II.5 VERVROEGDE TERUGBETALINGEN Bij vervroegde terugbetalingen is het bestuur steeds een uittredingsvergoeding verschuldigd, en ook een wederbeleggingsvergoeding. De uittredingsvergoeding bedraagt 30 basispunten per resterend jaar vanaf de datum van terugbetaling en de eindvervaldag van het contract . Het bestuur is naast de uittredingsvergoeding ook een wederbeleggingsvergoeding verschuldigd wanneer het de lening geheel of gedeeltelijk vervroegd terugbetaalt. Dit kan beschouwd worden als een eenzijdige opzegging van het contract. De wederbeleggingsvergoeding is gelijk aan het reëel geleden financieel verlies. Dit verlies moet als volgt berekend worden : FinVerl

n

= 

( CF t

x

dft )

-

LS

-

VL

t=1

t

=

tijdstip van betaling van kapitaals -en intreststromen

n

=

aantal betalingen tot de eindvervaldag

LS

=

resterend schuldsaldo op het ogenblik van de vervroegde terugbetaling

CFt

=

cash flows (kasstromen) van de betrokken periode t, met: voor t < n : CFt = terugbetaald kapitaal + intrest, op ogenblik t voor t = n = eindvervaldag : CFt = schuldsaldo op ogenblik t + de gelopen maar nog niet vervallen intresten op die datum, te rekenen vanaf de laatste intrestbetaling tot datum n

dft

=

actualisatie (-of disconto) factor voor de betrokken periode t gebaseerd op de rentetarieven IRS ask zero-coupon (van de overeenstemmende periode) voor de looptijden groter dan 1 jaar en op de naar basis 360/360 omgerekende EURIBOR-rentevoeten voor de looptijden kleiner dan of gelijk aan 1 jaar; indien geen rentevoet voor een bepaalde periode bestaat, wordt die berekend via de Cubic-Spline interpolatiemethode; voor de bepaling van de referentierentevoeten en de berekeningsmethode van de intresten gelden de bepalingen van dit bestek.

9/12

VL = verlopen intresten De verlopen intresten tot op het ogenblik van verbreking worden berekend zoals bepaald in dit bestek. II.6 VERDWIJNEN VAN REFERENTIERENTEVOETEN Wanneer door enige omstandigheid de gebruikte referentierentevoet(en) niet langer zou(den) worden gepubliceerd, zal (zullen) in onderling overleg en met akkoord van het bestuur de nieuwe referentierentevoet(en) worden bepaald. Dit kan tot gevolg hebben dat de aangeboden marge ten opzichte van de nieuwe referentierentevoet(en) moet worden aangepast. Wanneer beide partijen niet tot een akkoord komen, kan het bestuur, zonder wederbeleggingsvergoeding of andere kosten, de lening geheel of gedeeltelijk vervroegd terugbetalen. II.7 ANDERE KOSTEN Naast de intresten tijdens de looptijd van de lening, de eventuele wederbeleggings- en uittredingsvergoeding en de eventuele verzakingsvergoeding worden geen andere kosten aangerekend.

10/12

OFFERTEFORMULIER OPDRACHTGEVEND BESTUUR : FINIWO Vak 1 - Voorwerp van de offerte  Bestek nr.: 2015/1  Voorwerp van de opdracht : het aangaan van een lening ter financiering van de dienstverlenende vereniging Finiwo  Goedkeuring van het bestek door de raad van bestuur van 19 / 06 / 2015  Aankondiging van opdracht :  Publicatieblad Europese Gemeenschappen van  Bulletin der Aanbestedingen van / / 20

/

/ 20

Vak 2 - Identificatie van de inschrijver(s) De vennootschap (handelsnaam) rechtsvorm . - nationaliteit : - maatschappelijke zetel : - vertegenwoordigd door de ondergetekende(n) (naam, voornaam en hoedanigheid) : - hiertoe gemachtigd krachtens bijgaande akte of het besluit nr. , verschenen in de bijlage aan het Belgisch Staatsblad van / / 20 - telefoon : fax : e-mail: - ondernemingsnummer: - geïmmatriculeerd bij de RSZ onder het nr. - btw-nr. - zichtrekening nr. -

11/12

Vak 3 - Aangeboden marge De inschrijver(s), in vak 2. geïdentificeerd, verbindt/verbinden zich ertoe, overeenkomstig de bepalingen en voorwaarden van het bestek, de opdracht in vak 1 omschreven, uit te voeren tegen volgende aangeboden marge bovenop de rentevoet i, zoals bepaald in II.2 van het bestek. Lening: looptijd 10 jaar 4.681.971,62 EUR Marge uitgedrukt in basispunten: , bp. Vak 4 - Bijlagen Als bijlagen aan deze offerte zijn gevoegd : - akte waaruit de bevoegdheden blijken (cf. bestek I.8) - RSZ-attest (cf. bestek I.5) - nota technische bekwaamheid en jaarrekening (cf. bestek I.5) - aflossingstabel (cf. bestek I.8) Gedaan te op de inschrijver(s) : Naam : Functie : Handtekening :

/

/ 20 Naam : Functie : Handtekening :

12/12