Zdravotně pojistný plán

Návrh

Zdravotně pojistný plán Oborové zdravotní pojišťovny zaměstnanců bank, pojišťoven a stavebnictví na rok 2015

Schváleno Správní radou OZP dne 20. 11. 2014 Předkládá

Ing. Ladislav Friedrich, CSc. generální ředitel Praha, listopad 2014

Oborová zdravotní pojišĢovna zamČstnancĤ bank, pojišĢoven a stavebnictví

1.

ÚVOD

3

1.1

Základní charakteristika zdravotnČ pojistného plánu

3

1.2

Zdroje þerpání podkladĤ

4

2.

OBECNÁ ýÁST

5

2.1

Sídlo OZP, statutární orgán

5

2.2

Souþasná organizaþní struktura a pĜedpokládaná úprava organizaþní struktury v roce 2015

5

Existující (nebo plánované) dceĜiné spoleþnosti a jejich zamČĜení, nadaþní fondy a jiné úþasti OZP

7

ZpĤsob zajištČní služeb OZP ve vztahu k plátcĤm pojistného, poskytovatelĤm zdravotních služeb (dále též „PZS“) a pojištČncĤm

8

ZámČry rozvoje informaþního systému OZP

9

2.3 2.4 2.5

3. 3.1

4. 4.1

POJIŠTċNCI

11

ZámČry vývoje struktury pojištČncĤ, stabilizace kmene pojištČncĤ Tabulka þ. 17 - VČková struktura pojištČncĤ OZP

11 12

ZÁKLADNÍ FOND ZDRAVOTNÍHO POJIŠTċNÍ (ZFZP)

13

ZámČry vývoje hospodaĜení ZFZP Tabulka þ. 2 – ZFZP a propoþet salda pĜíjmĤ a nákladĤ na ZFZP Tabulka þ. 14 – Vývoj nákladĤ a léþení cizincĤ v ýeské republice

13 14 23

4.2 Tvorba, pĜíjmy ZFZP 4.2.1 Kontrola výbČru pojistného, pokut, penále a pĜirážek k pojistnému ve vztahu k právĤm a povinnostem vyplývajícím ze zákona þ. 592/1992 Sb.

23

4.3 ýerpání, výdaje ZFZP 4.3.1 Smluvní politika ve vztahu k PZS 4.3.1.1 ZámČry vývoje smluvní politiky 4.3.1.2 ZajištČní dostupnosti zdravotních služeb hrazených ze zdravotního pojištČní (dále též „zdravotní služby“) v regionech pĤsobnosti OZP 4.3.1.3 Soustava smluvních PZS Tabulka þ. 15 – Soustava smluvních PZS 4.3.1.4 PĜedpoklad - regulaþní mechanizmy a Ĝešení závazko-pohledávkového vztahu k PZS 4.3.2 Zdravotní politika Zdravotní politika (regulaþní poplatky a zapoþitatelné doplatky) 4.3.3 Revizní a kontrolní þinnost 4.3.4 Struktura nákladĤ na zdravotní služby v þlenČní podle jednotlivých segmentĤ Tabulka þ. 12 – Struktura nákladĤ na zdravotní služby podle jednotlivých segmentĤ Tabulka þ. 13 – Struktura nákladĤ na zdravotní služby podle jednotlivých segmentĤ v pĜepoþtu na 1 pojištČnce

24 25 26

ZdravotnČ pojistný plán OZP na rok 2015

Stránka 1 z 82

23

27 27 28 29 30 32 33 35 37 41


5.

OSTATNÍ FONDY

45

5.1

Zdravotní služby hrazené z fondu prevence (Fprev) Tabulka þ. 16 - Náklady na preventivní zdravotní péþi þerpané z Fprev 5.1.1 Tvorba a þerpání fondu prevence (Fprev) Tabulka þ. 7 – Fprev

45 47 48 49

5.2 Provozní fond (PF) 5.2.1 ZámČry v oblasti zhospodárnČní provozu OZP Tabulka þ. 3 – PF

54 54 55

5.3 Majetek OZP a investice (FRM) 5.3.1 Investiþní zámČry OZP a jejich zdĤvodnČní Tabulka þ. 4 – FRM

61 61 62

5.4

Sociální fond (SF) Tabulka þ. 5 – SF

65 66

5.5

Rezervní fond (RF) Tabulka þ. 6 – RF

69 70

5.6

Ostatní zdaĖovaná þinnost (OZdý) Tabulka þ. 8 – OZdý

73 74

5.7

Specifické fondy

76

6.

7.

PěEHLED ZÁKLADNÍCH EKONOMICKÝCH UKAZATELģ (ZUK) Tabulka þ. 1 – Zuk

78

ZÁVċR


76

81

Stránka 2 z 82


ZdravotnČ pojistný plán OZP na rok 2015 Základní zdravotnČ pojistné a ekonomické ukazatele o þinnosti zdravotní pojišĢovny Kód a název zdravotní pojišĢovny:

207 - OZP Oborová zdravotní pojišĢovna zamČstnancĤ bank, pojišĢoven a stavebnictví

1. ÚVOD 1.1

Základní charakteristika zdravotnČ pojistného plánu

ZdravotnČ pojistný plán Oborové zdravotní pojišĢovny zamČstnancĤ bank, pojišĢoven a stavebnictví (dále též „OZP“ nebo „zdravotní pojišĢovna“) na rok 2015 je koncipován tak, aby na základČ aktuálního odhadu vývoje systému a dopadĤ legislativních zmČn zajišĢoval možnost dosáhnout plnČní všech hlavních úkolĤ zdravotní pojišĢovny vþetnČ rozvíjení nových aktivit. PĜi pĜípravČ ZdravotnČ pojistného plánu OZP na rok 2015 (dále též „ZPP na rok 2015“) byla vČnována hlavní pozornost hospodaĜení zdravotní pojišĢovny v podmínkách dlouhodobČ nepĜíznivého vývoje vysokého rĤstu nákladĤ iniciovaného pĜedevším vyhláškou, kterou se stanoví zpĤsob a výše úhrad zdravotních služeb na rok 2015 (dále též „úhradová vyhláška“) i tlakem ze strany poskytovatelĤ zdravotních služeb (dále též „PZS“ nebo „poskytovatel“) na zvyšování objemu úhrad. Toto zvyšování výdajĤ není dostateþnČ kryto nárĤstem vybraného pojistného. OZP se pĜesto dosud daĜí plnČ obstát ve zvýšené konkurenci zdravotních pojišĢoven, postupnČ odstraĖovat dĜíve vysoký deficit bilance hospodaĜení základního fondu zdravotního pojištČní (dále též „ZFZP“) a zajišĢovat financování zdravotních služeb i pĜi nutnosti udržovat vyrovnané hospodaĜení ZFZP. ZPP na rok 2015 je zamČĜen na udržení a stabilizaci tohoto výsledku a vytvoĜení podmínek pro dosahování vyrovnané bilance i pro další roky. Posílení atraktivity OZP v roce 2015 se zakládá zejména na zkvalitĖování všech þinností vþetnČ základních a doplĖkových služeb pro klienty OZP. Oþekávané výsledky roku 2014 umožĖují OZP pro rok 2015 plánovat rĤst výdajĤ na zdravotní služby v celém rozsahu pĜedpokládaného zvýšení pĜíjmĤ. Oproti pĜedchozím rokĤm tak mĤže OZP zmírnit restriktivní politiku, která byla v minulosti nutná pro stabilizaci bilance ZFZP v podmínkách pro OZP diskriminaþnČ nastavených parametrĤ pĜerozdČlení pĜíjmĤ. Plánovaný rĤst výdajĤ plnČ využívá všech nárĤstĤ zdrojĤ, které souþasný vývoj ekonomiky a zmČn legislativy vČrohodnČ garantuje. V pĜípadČ pĜíznivČjšího vývoje nebo dodateþného navýšení zdrojĤ bude OZP pĜipravena v odĤvodnČných pĜípadech výdaje navýšit. NepĜíznivý vývoj pĜíjmĤ ZFZP by naopak musel být Ĝešen dodateþnými úsporami výdajĤ, protože výše plánovaného zĤstatku ZFZP deficitní hospodaĜení nad rámec ZPP na rok 2015 prakticky neumožĖuje. Za rozhodující ekonomický ukazatel ZPP na rok 2015 tak bude OZP považovat dodržení plánované bilance ZFZP. ZPP na rok 2015 vychází z dosavadních trendĤ a provČĜených propoþtĤ vývoje hlavních pĜíjmových složek. Za základ jsou považovány již platné právní pĜedpisy, pĜípadnČ jejich úpravy, jsou-li již v závČreþné fázi legislativního procesu. Výdajová þást ZPP na rok 2015 zároveĖ vychází z reálných odhadĤ dosavadního vývoje množství a spektra poskytovaných zdravotních služeb, z rámcĤ úhradové vyhlášky na rok 2015 a návrhĤ úhradové vyhlášky na rok 2015 dostupných v rámci pĜipomínkového Ĝízení, oþekávaného vlivu zmČn dalších pĜedpisĤ, zejména zmČn seznamu zdravotních výkonĤ s bodovými hodnotami (dále též „seznam zdravotních výkonĤ“) vþetnČ nových výkonĤ a zmČn Indikaþního seznamu pro lázeĖskou léþebnČ rehabilitaþní péþi o dospČlé, dČti a dorost (dále též „indikaþní seznam“). V rámci tČchto pĜedpisĤ však OZP i nadále pĜedpokládá co nejvČtší využití dostupných kontrolních a regulaþních mechanizmĤ. ZdravotnČ pojistný plán OZP na rok 2015

Stránka 3 z 82


PrĤbČžný rĤst OZP musí být založen prakticky výhradnČ na rozvoji kvality základních þinností, nabídce nových produktĤ a služeb a na vysoké profesionalitČ zamČstnancĤ. Proto je této oblasti vČnována zvýšená pozornost. VnitĜní procesy, informaþní systémy i smluvní vztahy OZP vĤþi PZS budou v roce 2015 postupnČ upravovány tak, aby se výraznČ rychleji posilovala schopnost OZP individualizovat smluvní vztahy s PZS a celkovČ se zvýšil podíl þinností zajišĢujících kontraktaci, kontrolu a Ĝízení smluvních vztahĤ. Naopak oblast kontroly a evidence pĜíjmové þásti je již na dostateþné úrovni. OZP vzhledem k aktuálnímu stavu legislativního plánu práce vlády nepĜedpokládá, že v nejbližších 2 až 3 letech dojde ke zmČnČ agendy výbČru pojistného v souvislosti s možnou centralizací daní a výbČru pojistného do jednoho inkasního místa. Z tohoto dĤvodu bude OZP rozvíjet þinnosti související s kontrolou plateb pojistného standardním zpĤsobem. ýást parametrĤ, které významnČ ovlivní celkové výdaje ZFZP - úhradová vyhláška, seznam zdravotních výkonĤ a novČ i úhradová kompenzace zrušených regulaþních poplatkĤ, nebyla bohužel v dobČ zpracování a schvalování ZPP na rok 2015 známa v koneþném znČní. Negativní i pozitivní operativní zmČny bude OZP prĤbČžnČ zohledĖovat s ohledem na hlavní cíl, kterým je vyrovnaná bilance ZFZP. Zásadní vliv na schopnost OZP eliminovat pĜípadné negativní dopady zákonných a podzákonných norem do vývoje nákladĤ pĜedstavuje novela zákona þ. 48/1997 Sb. (snČmovní tisk 307). Tato právní úprava je v závČreþné fázi legislativního procesu a na definitivní hodnocení ještČ není dost podkladĤ. Lze však pĜedpokládat výraznČ nižší ochotu PZS zveĜejĖovat své pĜípadné cenové vstupy. Tím se mĤže pro rok 2015 zásadnČ snížit schopnost OZP Ĝídit vývoj nákladĤ ZFZP. Zkušenosti uplynulých let ukazují, že významný vliv na smluvní a cenová jednání má i postup Všeobecné zdravotní pojišĢovny ýR (dále též „VZP ýR“), a to zejména u tČch smluvních partnerĤ, kde OZP nemĤže s ohledem na svĤj podíl klientĤ a objem výkonĤ koncipovat samostatné zvláštní vztahy nebo svou vahou prosadit výraznČ odlišnou cenovou politiku.

1.2

Zdroje þerpání podkladĤ

PĜi sestavení ZPP na rok 2015 vycházela OZP zejména: - z Metodiky zpracování zdravotnČ pojistných plánĤ zdravotních pojišĢoven na rok 2015 ze dne 12. 8. 2014, ý.j.: MZDR 37619/2014-6/DZP, - z „Predikce základních makroekonomických indikátorĤ ýR“, publikované na internetových stránkách Ministerstva financí (dále též „MF“), které se vztahují k roku 2014 a 2015, - z platných zákonĤ a vyhlášek vþetnČ odhadĤ jejich dopadĤ na rok 2014 a rok 2015 a z jejich pĜedpokládaných zmČn, - z oþekávané výše pĜíjmĤ z výbČru pojistného v systému veĜejného zdravotního pojištČní (dále též „v.z.p.“) za rok 2014, která vycházela ze skuteþné výše pĜíjmĤ za období 1. – 10. pĜerozdČlení 2014 a odhadu pĜíjmĤ v 11. - 12. pĜerozdČlení 2014, - z výše platby státu za osoby, za které je plátcem pojistného stát, na rok 2015 ve výši 845,- Kþ na jednoho státního pojištČnce mČsíþnČ, - z výše minimální mzdy na rok 2015 ve výši 9 200,- Kþ, - z rámcĤ úhradové vyhlášky na rok 2015, doruþené OZP dne 29. 10. 2014, ýj.: MZDR 53116/2014-3/DZP a návrhĤ úhradové vyhlášky pro rok 2015 dostupných v rámci pĜipomínkového Ĝízení (dále též „návrh úhradové vyhlášky“), - ze zachování souþasného modelu pĜerozdČlování bez zmČny jeho parametrĤ, - z modelace podílu poþtu standardizovaných pojištČncĤ OZP na celkovém poþtu standardizovaných pojištČncĤ v systému veĜejného zdravotního pojištČní v roce 2015, - z oþekávaných legislativních zmČn ve schvalovacím procesu, - ze StĜednČdobé strategie OZP na roky 2014 – 2017, - z vlastních analýz na základČ zpracovávaných dat a oborových prognóz, - z doporuþení Ministerstva zdravotnictví ýR (dále též „MZ“) a dalších podpĤrných materiálĤ. ZdravotnČ pojistný plán OZP na rok 2015

Stránka 4 z 82


2. OBECNÁ ýÁST 2.1

Sídlo OZP, statutární orgán

Sídlo:

Statutární orgán:

Oborová zdravotní pojišĢovna zamČstnancĤ bank, pojišĢoven a stavebnictví Roškotova 1225/1, 140 21 Praha 4 Ing. Ladislav Friedrich, CSc., generální Ĝeditel OZP

IýO:

47114321

DIý:

CZ47114321

Bankovní spojení:

10006-18432071/0100 Komerþní banka, a.s.

Telefon:

261 105 555, 261 105 139

Fax:

261 105 300, 261 105 198

E-mail:

[email protected]

Elektronická podatelna:

https://portal.ozp.cz

Internet:

http://www.ozp.cz

ID datové schránky:

q9iadw9

2.2

Souþasná organizaþní struktura a pĜedpokládaná úprava organizaþní struktury v roce 2015

V souladu se schválenou StĜednČdobou strategií OZP na roky 2014 - 2017 bude vycházet organizaþní struktura OZP i pro rok 2015 z konceptu Ĝeditelství, divizí ýechy a Morava, na které byla kromČ Ĝízení poboþek (v OZP mají charakter malých pracovišĢ zejména pro styk s veĜejností) delegována i administrace smluvních vztahĤ þásti poskytovatelĤ ambulantních zdravotních služeb. Základ této strategie byl vytvoĜen v roce 2012 a pro rok 2015 již nemusí být významnČji mČnČn. NovČ však musí OZP usilovat o zvýšenou úþinnost vnitĜního Ĝízení, dílþího posílení rozhodujících procesĤ a rozvojových projektĤ. K 1. 1. 2015 dojde pouze k dílþí úpravČ organizaþní struktury spoþívající v posílení pozice výkonného Ĝeditele v oblasti vnitĜního Ĝízení OZP, kterému budou novČ podĜízeny nČkteré útvary OZP (obchodní odbor a odbor informatiky). Pro realizaci cílĤ uvedených ve schválené StĜednČdobé strategii OZP na roky 2014 – 2017 a zachování konkurenceschopnosti s ostatními zamČstnaneckými zdravotními pojišĢovnami posílí OZP v roce 2015 útvary zajišĢující strategicky významné þinnosti. Jedná se zejména o posílení kapacit pro analytické a revizní þinnosti zdravotního úseku, obchodní a marketingové þinnosti, kde OZP spolu s personálním posílením pĜistoupí i k dílþím organizaþním zmČnám. PĜi respektování nutnosti udržet vyrovnanou bilanci pĜíjmĤ a výdajĤ provozního fondu a vzhledem k nárĤstu poþtu pojištČncĤ a þinností, plánuje OZP zvýšení poþtu zamČstnancĤ v roce 2015 o 5 osob. V prĤbČhu 1. pololetí 2015 vyhodnotí OZP dopady oþekávaných zmČn poþtu pojištČncĤ k 1. 1. 2016. V pĜípadČ nárĤstu poþtu pojištČncĤ navýší OZP ve 2. pololetí 2015 adekvátnČ i pĜepoþtený poþet zamČstnancĤ nad rámec plánu tak, aby byla zajištČna agenda spojená s pĜijetím nových pojištČncĤ ihned od poþátku roku 2016. Základní organizaþní schéma OZP na rok 2015 je uvedeno na následující stranČ.


Stránka 5 z 82


Organizaþní schéma OZP pro rok 2015

Dozorþí rada

Správní rada

Výkonný Ĝeditel

Generální Ĝeditel

Úsek generálního Ĝeditele

Zdravotní úsek

Úsek – divize ýechy

Expozitura Benešov

Expozitura Beroun

Expozitura Trutnov

Expozitura Most

Expozitura Tábor

Expozitura Žćár n. Sázavou


Poboþka Praha

Poboþka Hradec Králové

Poboþka Ústí nad Labem

Poboþka ýeské BudČjovice Poboþka Jihlava

Úsek - divize Morava

Poboþka Pardubice

Poboþka Brno

Poboþka Liberec

Poboþka Olomouc

Poboþka PlzeĖ

Poboþka Zlín

Poboþka Karlovy Vary

Poboþka Ostrava

Úsek výkonného Ĝeditele

Obchodní odbor

Odbor informatiky

Expozitura Opava

Stránka 6 z 82


2.3

Existující (nebo plánované) dceĜiné spoleþnosti a jejich zamČĜení, nadaþní fondy a jiné úþasti OZP

OZP vlastní nebo má majetkové podíly v dceĜiných spoleþnostech: Vitalitas pojišĢovna, a.s. Iý 25710966 (OZP vlastní 100 % akcií). Spoleþnost poskytuje pojišĢovací služby v oblasti komerþního zdravotního pĜipojištČní v rozhodující míĜe pojištČncĤm OZP. Základní kapitál je ve výši 90 932 tis. Kþ. PREVENCE – sdružení právnických osob, Iý 67798292. ýleny sdružení jsou Vitalitas pojišĢovna, a.s. a OZP. Spoleþnost nemá své zamČstnance, provádí financování zdravotnČ preventivních a edukaþních programĤ pro pojištČnce OZP. Nevyvíjí žádnou podnikatelskou þinnost. Finanþní zĤstatky na úþtech k 31. 12. 2014 oþekáváme v þástce cca 24 000 tis. Kþ, k 31. 12. 2015 v þástce 6 840 tis. Kþ. OZP servis s.r.o., Iý 26688697. Hlavní þinností spoleþnosti je nákup a prodej elektrické energie v budovČ Ĝeditelství OZP, Roškotova 1, Praha 4, který je s ohledem na umístČní trafostanice nutný pro zásobování nČkolika okolních objektĤ elektrickou energií. Základní kapitál spoleþnosti þiní 34 872 tis. Kþ. Vitapharma, s.r.o., Iý 28960149, je 100% dceĜiná spoleþnost OZP servis s.r.o., se základním kapitálem 200 tis. Kþ. Spoleþnost zahájila þinnost v Ĝíjnu 2010. Je provozována jako lékárna a souþasnČ je využívána jako referenþní pracovištČ pro analýzy trhu léþivých pĜípravkĤ a jako poradenské a školicí pracovištČ. OZP pĜedpokládá þinnost v obdobném rozsahu i v roce 2015. Další úþasti OZP vyplývají ze snahy Ĝešit potĜebné spoleþné þinnosti zdravotních nebo zdravotních pojišĢoven a poskytovatelĤ zdravotních služeb. Proto OZP je 2015 nadále bude þlenem spoleþných organizací zdravotních pojišĢoven. Jedná zdravotních pojišĢoven ýR, Centrum mezistátních úhrad, Portál zdravotních a Národní referenþní centrum.

pojišĢoven a i v roce se o Svaz pojišĢoven

Základní dokumenty a smluvní vztahy tČchto spoleþností s OZP prošly v roce 2014 úpravami tak, aby odpovídaly StĜednČdobé strategii OZP na roky 2014 - 2017 a legislativČ (zejména zákonĤm þ. 89/2012 Sb., obþanský zákoník a þ. 90/2012 Sb., zákon o obchodních korporacích).


Stránka 7 z 82


2.4

ZpĤsob zajištČní služeb OZP ve vztahu k plátcĤm pojistného, poskytovatelĤm zdravotních služeb (dále též „PZS“) a pojištČncĤm

OZP je zdravotní pojišĢovnou, která staví úroveĖ komunikace ve vztahu ke svým klientĤm do popĜedí zájmu. Hlavním cílem této snahy je stálé zkvalitĖování služeb a zvýšení informovanosti pojištČncĤ, plátcĤ pojistného a poskytovatelĤ zdravotních služeb. OZP se navíc v roce 2015 bude profilovat jako „první online zdravotní pojišĢovna“. Ve snaze o naplnČní tohoto cíle je v OZP kladen velký dĤraz na zajištČní nejvyšší kvality stávajících služeb a pĜedevším na rozvoj moderních a atraktivních komunikaþních technologií. OZP – online zdravotní pojišĢovna, aby dostála svým slibĤm, musí neustále pracovat na tom, aby v online oblasti byla vždy o krok napĜed pĜed ostatním zdravotními pojišĢovnami. Proto je nutné sledovat technologické trendy v ICT oblasti. Komunikace prostĜednictvím spoleþného Portálu zdravotních pojišĢoven (dále též „Portál ZP“), je urþena pĜedevším pro zamČstnavatele a poskytovatele zdravotních služeb. TČchto subjektĤ je k Portálu ZP registrováno k 1. 11. 2014 cca 43 000. Nezastupitelnou roli hraje napĜ. v oblasti pĜedávání podkladĤ pro vyúþtování zdravotních služeb i v dalších þinnostech zdravotních pojišĢoven a zamČstnavatelĤ, kde by vzájemná konkurence nepĜinesla žádný efekt. Jako nástroj pĜinášející významnou konkurenþní výhodu pojištČncĤm bude OZP i v roce 2015 pokraþovat v rozvoji svého vlastního portálu VITAKARTA ONLINE, který nabízí širší škálu služeb, zejména pro pojištČnce. NČkteré aplikace mohou ovšem využívat i plátci pojistného pro podávání žádostí o bezdlužnost, podání pĜehledĤ OSVý a nebo pro hlášení zmČn údajĤ v registrech apod. (viz kapitolu 4.2). V rámci portálu VITAKARTA ONLINE je základní aplikací VITAKARTA ZDRAVÍ, která se postupnČ stává jedním z nejdĤležitČjších a nejatraktivnČjších produktĤ. VITAKARTA ZDRAVÍ je souþasnČ zdravotní knížkou, výpisem z úþtu pojištČnce, diáĜem pro zaznamenávání údajĤ o zdravotním stavu a léþebném procesu. DĤležitým prvkem moderní komunikace je zpĜístupnČní VITAKARTY ONLINE klientĤm prostĜednictvím tzv. chytrých telefonĤ. OZP tak souþasnČ na vysoké uživatelské úrovni plní zákonnou povinnost dálkového pĜístupu k výpisu z úþtu pojištČnce, ale také poskytuje klientĤm možnost prokazovat se prĤkazem pojištČnce prostĜednictvím jeho zobrazení v mobilním telefonu. Vzhledem k tomu, že k 1. 11. 2014 je registrováno cca 201 000 pojištČncĤ OZP ve VITAKARTċ ONLINE, rozhodla OZP, že se vedle standardního pokraþujícího rozvoje pokusí sledovat trendy spoleþností Apple, Google a Microsoft a pĜipravovat se na to, aby jako první zdravotní pojišĢovna v ýR využila jejich novinky a zpracovala je pro své pojištČnce. Ideálním pĜíkladem je propojení VITAKARTY ONLINE s aplikací spoleþnosti Apple „Health“, která je souþástí nového systému iOS8, a vzájemné využití shromáždČných údajĤ. Za tímto úþelem je pro rok 2015 pĜipravována aplikace „zdravotní profil“, která by shromáždila data z VITAKARTY ONLINE a z aplikace Health na jednom místČ a umožnila tím pojištČnci s daty dále pracovat, pĜípadnČ je poskytnout lékaĜi. V roce 2015 bude OZP pokraþovat v dalším rozvoji VITAKARTY ONLINE, který umožní poskytovat pojištČncĤm další služby a informace související s jejich zdravotním stavem. Od ledna 2014 umožĖuje OZP klientĤm využívat elektronický benefitový systém VITAKONTO, který je souþástí portálu VITAKARTA ONLINE. Této formy uplatnČní benefitu podle prvních zkušeností využívá nČkolikanásobný poþet pojištČncĤ než klasické „papírové“ formy. Proto se i v následujícím období bude OZP snažit rozvíjet a kultivovat tento nástroj tak, aby jej využívala stále vČtší množina pojištČncĤ. ZdravotnČ pojistný plán OZP na rok 2015

Stránka 8 z 82


Dalším významným produktem, který OZP svým klientĤm nabízí, je Asistenþní služba OZP (dále též „AS OZP“). 24 hodin dostupná AS OZP, která má v souþasné dobČ již pĜes 220 000 uživatelĤ, je nejen velmi dĤležitým komunikaþním kanálem, ale v roce 2015 bude také významným koordinátorem služeb jak pro klienty s náhodnČ sníženou dostupností zdravotních služeb, tak i preventivních zdravotních programĤ, aĢ už pro individuální nebo i korporátní klienty. Již v roce 2014 byly služby AS OZP dostupné rovnČž prostĜednictvím portálu VITAKARTA ONLINE. V dalším období bude OZP hledat cesty, jak co nejvíce provázat AS OZP s rozvíjejícími se online službami souvisejícími se zdravotním stavem pojištČncĤ. V roce 2015 také OZP zahájí, v souvislosti s integrací nových modulĤ VITAKARTY ONLINE realizovanou již v prĤbČhu roku 2015, ojedinČlý projekt zapojení pojištČncĤ do kontroly zdravotních služeb, které jsou na jejich úþet vykazovány PZS. AS OZP bude i nadále hledat možnosti provázání s dalšími službami partnerĤ, zejména s obsahovČ nadstandardními programy PZS, vþetnČ slevových a pilotních programĤ. Osobní kontakt pojištČncĤ prostĜednictvím pĜepážkových pracovišĢ je i nadále velice významným komunikaþním kanálem. Poþet 21 pĜepážkových pracovišĢ se v roce 2014 nezmČnil (12 krajských poboþek, 3 pĜepážková pracovištČ poboþky Praha, 3 expozitury a 3 kontaktní místa). OZP neuvažuje v roce 2015 o navýšení poþtu pĜepážkových pracovišĢ a plánuje modernizaci pracovišĢ nČkterých poboþek OZP. Další možnost kvalitní komunikace klientĤ s OZP pĜedstavuje telefonní informaþní centrum s propracovanou centrální evidencí kontaktĤ a možností využívání funkcí systému "Spisové služby". I v roce 2015 využije OZP pro oslovování pojištČncĤ þasopis Bonus Info, který vychází dvakrát roþnČ. V tomto þasopise OZP informuje o aktuálních programech pro pojištČnce, o poĜádaných akcích, o nových produktech a možnostech komunikace. V neposlední ĜadČ v þasopise Bonus Info OZP reaguje na aktuální vývoj právních pĜedpisĤ a rozšiĜování znalostí klientĤ o zmČnách ve zdravotnictví. I zde bude OZP využívat možností elektronických služeb, zejména pĜi distribuci obsahu þasopisu.

2.5

ZámČry rozvoje informaþního systému OZP

V souladu se zámČry StĜednČdobé strategie OZP na roky 2014 – 2017 a na ni navazující koncepci informatizace pĜipravuje OZP strategický projekt generaþní obmČny informaþního systému (dále též „IS OZP“). V této souvislosti a s ohledem na stávající významné zmČny v oblasti zdravotního pojištČní, s ohledem na morální zastarání technologií a programových modulĤ stávajícího IS OZP je plánováno v roce 2015 pokraþovat v realizaci projektu „Výstavba integrovaného centrálního informaþního systému OZP“ (dále též „ICIS“). Souþasný trend v oblasti zdravotního pojištČní vyžaduje pružné a dynamické reakce informaþního systému na zmČny právních pĜedpisĤ, na organizaþní zmČny v OZP s cílem vytvoĜit podmínky pro zajištČní konkurenceschopnosti a stability OZP. Tento trend sledují i ostatní zdravotní pojišĢovny a v souladu s tím zmČny svých informaþních systémĤ plánují, anebo již realizují. V roce 2013 byla zahájena realizace Studie proveditelnosti projektu „ICIS“ (dále též „Studie“). Obsahem Studie bylo zpracování návrhu Ĝešení nového informaþního systému - ICIS, ekonomická analýza, technické a technologické Ĝešení a analýza rizik. Dále je výstupem této Studie návrh technické a funkþní specifikace systému ICIS vþetnČ procesní analýzy. Uvedený strategický projekt má za cíl nahradit stávající centrální systém IZOP a úþetní systém RIS2000 novým systémem integrujícím oba pĤvodní systémy. Vzhledem k zámČru výstavby ICIS budou dle analýzy Ĝešení souþástí obmČny pĜípadnČ i další þásti stávajícího IS OZP. ZámČrem ICIS je zajištČní podpory všech þinností a služeb OZP s dĤrazem na další jeho rozvoj v nových podmínkách pĜi využití stávajícího znalostního potenciálu pojišĢovny. Stávající IS OZP je již nyní kombinován s modernČjšími a progresivními technologiemi ZdravotnČ pojistný plán OZP na rok 2015

Stránka 9 z 82


a systémy nových dílþích úloh. Jejich integrace s novým centrálním systémem tak pĜinese i další synergické efekty. Souþástí projektu bude i pĜechod na jednotné uživatelské rozhraní všech centrálních aplikací, pĜechod na jednotnou platformu a vytvoĜení podmínek pro zajištČní optimálního složení dat. Dále je cílem optimalizovat pracovní procesy všech hlavních agend OZP a zvýšit tak jejich efektivitu. Toho lze dosáhnout zavedením automatizace zpracování tam, kde je to úþelné, parametrizací, reportingem (BI), optimalizací datových struktur a funkcemi nad nimi, Ĝízením zpracování dokumentĤ (DMS), apod. Realizací tohoto projektu OZP oþekává snížení nárokĤ na pracovní kapacity k zajištČní þinností pojišĢovny a souþasnČ výrazné navýšení objemu zpracování informací. Dále je zámČrem zvýšit podporu rozhodování a Ĝízení na všech úrovních a zlepšit komunikaci s klienty, partnery OZP, veĜejnou a státní správou. V souvislosti s obmČnou stávajícího centrálního informaþního systému OZP je Ĝešena i modernizace technologické a komunikaþní infrastruktury s cílem zajistit efektivnČ provoz a bezpeþnost ICIS. IS OZP bude i nadále budován jako integrovaný a centralizovaný systém s celorepublikovou dostupností. Naopak rozvoj stávajícího IS OZP bude realizován jen v nezbytné míĜe s ohledem na zámČr jeho obmČny. Na základČ zámČrĤ dle výše uvedených strategických dokumentĤ jsou do ZPP na rok 2015 zaĜazeny následující oblasti rozvoje a opatĜení k dosažení stanovených cílĤ. OZP bude dále rozvíjet online elektronickou komunikaci a dostupnost služeb pro klienty OZP a veĜejnost a to zejména cestou VITAKARTA ONLINE. Jeho první þást byla dokonþena již v roce 2011 a rychle upoutala zájem pojištČncĤ. Další etapa rozvoje portálu v roce 2015 bude doplĖovat funkce dosud vyhrazené pro klientská centra OZP, podporu pro poskytovatele zdravotních služeb a funkce Asistenþní služby OZP. V souþasné dobČ OZP již nabízí Ĝešení s oznaþením „mVitakarta“ pro své klienty s využitím mobilních telefonĤ, které jim umožĖuje online pĜístup zabezpeþeným zpĤsobem ke zdravotním záznamĤm. V roce 2015 se bude tento zpĤsob poskytování služeb klientĤm OZP dále rozvíjet a to zejména v oblasti rozvoje funkcí „VITAKARTY ZDRAVÍ“ smČĜující k posílení aktivního pĜístupu klientĤ ke svému zdraví a funkcí podporujících marketingovou koncepci OZP. Strategickým cílem v této oblasti je profilovat OZP jako první ONLINE zdravotní pojišĢovnu. V roce 2012 byla dle plánu dokonþena již dĜíve schválená realizace projektu „Spisová služba“, který má za cíl realizovat systém spisové služby v souladu s požadavky zákona þ. 499/2004 Sb., o archivnictví a spisové službČ, v platném znČní. V rámci projektu „Spisová služba“ bylo realizováno zavedení dlouhodobého dĤvČryhodného elektronického úložištČ a splnČní požadavkĤ národního digitálního archivu. Pro rok 2015 se plánuje zajistit údržbu a rozvoj systému spisové služby „DMS SAFE“ v souladu s platnou legislativou. V souladu se schváleným zákonem þ.181/2014 Sb., o kybernetické bezpeþnosti, jsou pro rok 2015 plánována opatĜení v oblasti bezpeþnosti. Rozsah opatĜení urþí OZP až po schválení pĜíslušných vyhlášek a naĜízení vlády, zejména naĜízení vlády þ. 432/2010 Sb., o kritériích pro urþení prvku kritické infrastruktury. Pro rok 2015 jsou plánovány investiþní prostĜedky na realizaci úprav aplikaþního SW IS OZP v souladu s požadavky reagujícími na legislativní zmČny. ZároveĖ ZPP na rok 2015 zahrnuje i dokonþení postupné modernizace technických prostĜedkĤ IS OZP zahájené v roce 2014. OZP pĜedpokládá postupnou optimalizaci kapacit náhradních zdrojĤ napájení, úpravu výkonu klimatizaþních jednotek, silových rozvodĤ, posílení spolehlivosti datových sítí a další pĜípravu technických prostĜedkĤ na plánované zmČny.


Stránka 10 z 82


3. POJIŠTċNCI 3.1

ZámČry vývoje struktury pojištČncĤ, stabilizace kmene pojištČncĤ

PĜedpokládaný poþet pojištČncĤ OZP k 1. 1. 2015 je cca 735 800. Tento odhad vychází z poþtu pojištČncĤ k 31. 10. 2014 (730 631), z odhadu pĜirozeného nárĤstu pojištČncĤ pojistného kmene za období listopad – prosinec 2014 (narození – zemĜelí) a z rozdílu mezi poþtem pĜíchodĤ nových pojištČncĤ do OZP od jiných zdravotních pojišĢoven (30 400) a odchodĤ pojištČncĤ OZP k jiným zdravotním pojišĢovnám (26 000). ZPP na rok 2015 pĜedpokládá pĜírĤstek prĤmČrného poþtu o cca 9 000 pojištČncĤ, tedy zvýšení o 1,3 %. NárĤst poþtu pojištČncĤ v prĤbČhu roku 2015 je tak pouze rozdílem mezi poþtem narozených a zemĜelých (efekt pohybu mezi zahraniþím a ýR je z hlediska vývoje poþtu pojištČncĤ dlouhodobČ neutrální). ZPP na rok 2015 dále pĜedpokládá, že podíl státních pojištČncĤ bude do 59 % a jejich prĤmČrný poþet se zvýší o cca 6 000. Ve vČkové struktuĜe pojištČncĤ trvale posiluje podíl pojištČncĤ ve vČku nad 65 let. Vzhledem k tomu, že se v posledních letech celorepublikovČ snižuje poþet novorozencĤ, je nutné vzít na vČdomí skuteþnost, že kmen pojištČncĤ OZP prĤbČžnČ stárne a ZPP na rok 2015 tak pĜedpokládá pokraþování trendu ve vývoji vČkové struktury pojištČncĤ. Tyto trendy se následnČ odrážejí ve vývoji struktury plátcĤ pojistného, kde lze, stejnČ jako v pĜedchozích letech, oþekávat mírné navýšení podílu státních pojištČncĤ. Z hlediska regionální struktury pojištČncĤ významnČ ovlivĖuje hospodaĜení OZP absence kompenzace rizika nerovnomČrného rozložení nákladĤ v jednotlivých regionech, které není zohlednČno v souþasném modelu pĜerozdČlování. Mezi regiony s nejvyššími náklady patĜí Praha a StĜedoþeský kraj, ve kterých má OZP vysoký podíl pojištČncĤ. Bohužel ani v roce 2015 nelze pĜedpokládat systémové Ĝešení kompenzace tČchto rozdílĤ rozšíĜením parametrĤ mechanismu pĜerozdČlování. Z výše uvedených dĤvodĤ musí OZP, kromČ jiných opatĜení, nadále pokraþovat v intenzivní akviziþní þinnosti zejména v ostatních regionech s cílem eliminovat úbytky v dĤsledku kampaní jiných ZP a souþasnČ mČnit regionální rozložení kmene svých pojištČncĤ. K tomu bude OZP využívat aktivity svých pojištČncĤ, klíþových zamČstnavatelĤ, všech pracovišĢ OZP i nábor pojištČncĤ prostĜednictvím vlastních zamČstnancĤ. Tyto aktivity budou realizovány v souladu s aktuálnČ platnými právními pĜedpisy. Vývoj poþtu a vČkové struktury pojištČncĤ a jejich plán na rok 2015 dokládá tabulka þ. 17. OZP je organizaþnČ pĜipravena zajistit plánovaný nárĤst pojištČncĤ v roce 2015.


Stránka 11 z 82


Tabulka þ. 17 - VČková struktura pojištČncĤ OZP PrĤmČrný poþet pojištČncĤ VČková skupina

Rok 2013 Skuteþnost

Rok 2014 Oþek. skuteþnost

(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

0–5

51 401

51 922

50 098

96,5

5–10

53 761

57 332

58 563

102,1

10–15

41 901

45 975

48 894

106,3

15–20

35 770

36 572

37 414

102,3

20–25

42 117

43 699

43 889

100,4

25–30

42 166

44 420

45 622

102,7

30–35

50 397

48 493

46 481

95,9

35–40

69 707

68 535

65 351

95,4

40–45

58 196

63 552

67 040

105,5

45–50

48 966

49 675

50 203

101,1

50–55

39 313

42 298

45 026

106,4

55–60

43 591

42 457

41 067

96,7

60–65

43 613

44 114

44 694

101,3

65–70

38 392

39 935

41 184

103,1

70–75

22 228

24 961

26 990

108,1

75–80

11 734

12 655

13 310

105,2

80–85

7 127

7 451

7 222

96,9

85–90

3 405

3 537

3 619

102,3

90–95

847

1 054

1 132

107,4

95+

86

102

95

93,1

704 718

728 739

737 894

101,3

Celkem

VČková struktura – 17 (tabulka þ. 17 k vyhlášce þ. 362/2010 Sb.)


Stránka 12 z 82


4. ZÁKLADNÍ FOND ZDRAVOTNÍHO POJIŠTċNÍ (ZFZP) Základním cílem ZPP na rok 2015 je stabilizace bilance ZFZP a dosažení takového zĤstatku finanþních prostĜedkĤ na úþtech ZFZP, který by zajistil plynulé financování zdravotních služeb i pĜi pĜípadných výkyvech pĜíjmĤ.

4.1

ZámČry vývoje hospodaĜení ZFZP

PĜi sestavování bilance ZFZP vycházela OZP z pĜedpokladĤ uvedených v Kapitole 1.2 Zdroje þerpání podkladĤ a dále z: x

plánovaných nákladĤ na zdravotní služby na rok 2015 vycházejících z referenþního období 2013 a oþekávané skuteþnosti 2014,

x

plánovaného pĜídČlu do provozního fondu, který vychází z pĜipravované novely vyhlášky þ. 418/2003 Sb.


Stránka 13 z 82


Tabulka þ. 2 – ZFZP a propoþet salda pĜíjmĤ a nákladĤ na ZFZP (v tis. Kþ) ýÁST I. Základní fond zdravotního pojištČní (v tis. Kþ)

A.

Základní fond zdravotního pojištČní (ZFZP) Tvorba a þerpání ve sledovaném období

I.

Poþáteþní zĤstatek k 1. 1. ve sledovaném období

II. 1 1.1 2


(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

1 244 658

1 471 020

118,2

Tvorba celkem = zdroje

15 030 430

15 556 730

103,5

Pojistné z veĜejného zdravotního pojištČní podle § 1 odst. 1 písm. a) vyhlášky o fondech vþetnČ dohadných položek

16 795 000

17 398 130

103,6

2 822

2 000

70,9

-1 810 920

-1 885 400

104,1

0

0

14 984 080

15 512 730

103,5

23 000

20 000

87,0

22 850

23 400

102,4

z toho: dohadné položky k pojistnému podle § 1 odst. 1 písm. c) vyhlášky o fondech

)

PenČžní prostĜedky plynoucí z mČsíþního vyúþtování výsledkĤ pĜerozdČlování ± podle § 1 odst. 1 písm. b) vyhlášky o fondech

2.1

z toho: mimoĜádný podíl pĜipadající na ZP z pĜerozdČlení finanþních prostĜedkĤ podle novely zák. þ. 280/1992 Sb. þl. VIII. odst. 2 a zák. þ. 551/1991 Sb. þl. VI. odst. 1

2.2

Pojistné z veĜ. zdrav. pojištČní po pĜerozdČlování (Ĝ. 1 + Ĝ. 2) podle § 20 a 21a zák. 592/1992 Sb., a podle § 1 odst. 1 písm. a) až c) vyhlášky o fondech

3

Penále, pokuty a pĜirážky k pojistnému podle § 1 odst. 2 nebo 3 vyhlášky o fondech, vþetnČ dohadných položek

3.1

z toho: dohadné položky

4

Náhrady škod podle § 1 odst. 1 písm. d) vyhlášky o fondech

5

Úroky získané hospodaĜením se ZFZP podle § 1 odst. 2 nebo 3 vyhlášky o fondech

6

Ostatní pohledávky podle § 1 odst. 1 písm. g) vyhlášky o fondech

7

PĜevody z jiných fondĤ v souladu s § 1 odst. 1 písm. i) vyhlášky o fondech

8

PĜevod zĤstatku ZFZP v pĜípadČ slouþení nebo splynutí zdravotní pojišĢovny podle § 1 odst. 1 písm. j) vyhlášky o fondech

9

Pohledávky za zahraniþní pojišĢovnou za zdravotní služby poskytnuté v ýR cizím pojištČncĤm podle § 1 odst. 1 písm. f) vyhlášky o fondech


Stránka 14 z 82


A.


10

Pohledávky za zahraniþní pojišĢovnou za paušální platbu na cizí pojištČnce podle § 1 odst. 1 písm. f) vyhlášky o fondech

11

Kladné kursové rozdíly podle § 1 odst. 1 písm. h) vyhlášky o fondech

12

Dar urþený dárcem pro ZFZP, nebo pokud nebyl dárcem urþen úþel daru, podle § 1 odst. 1 písm. e) vyhlášky o fondech

13

Snížené nebo zrušené opravné položky k pojistnému, penále, pokutám a pĜirážkám k pojistnému podle § 1 odst. 1 písm. k) vyhlášky o fondech


(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

500

600

120,0

14

Snížené nebo zrušené ostatní opravné položky podle § 1 odst. 1 písm. l) vyhlášky o fondech

15

Použité, snížené nebo zrušené rezervy na pravomocnČ neskonþené soudní spory podle § 1 odst.1 písm. m) vyhlášky o fondech

16

Použité, snížené nebo zrušené ostatní rezervy neuvedené v § 1 odst. 4 písm. m), vazba na § 1 odst. 1 písm. n) vyhlášky o fondech

17

Ostatní dohadné položky aktivní vztahující se k základnímu fondu neuvedené v § 1 odst. 1 písm. c), vazba na § 1 odst. 1 písm. o) vyhlášky o fondech

18

MimoĜádné pĜípady externí

19

MimoĜádné pĜevody mezi fondy

III.

ýerpání celkem = snížení zdrojĤ

14 804 068

15 640 901

105,7

1

Závazky za zdravotní služby vþetnČ korekcí a revizí a úhrad jiným zdravotním pojišĢovnám podle § 1 odst. 4 písm. a), odst. 4 písm. b), odst. 4 písm. d) a odst. 4 písm. e) vyhlášky o fondech vþetnČ dohadných položek

14 083 600

14 950 000

106,2

z toho: 1.1

závazky za léþení pojištČncĤ dané zdravotní pojišĢovny v cizinČ podle § 1 odst. 4 písm. b) vyhlášky o fondech

36 000

37 000

102,8

1.2

dohadné položky k závazkĤm podle § 1 odst. 4 písm. e) vyhlášky o fondech vztahující se k § 1 odst. 4 písm. a) vyhlášky o fondech

91 974

30 000

32,6

502 839

473 859

94,2

2

Úroky z úvČrĤ podle § 1 odst. 4 písm. f) vyhlášky o fondech

3

PĜedpis pĜídČlĤ do jiných fondĤ (3.1 + 3.2 + 3.3 + 3.4) v tom:

3.1

– do rezervního fondu podle § 1 odst. 4 písm. k) vyhlášky o fondech

3.2

– do provozního fondu podle § 1 odst. 4 písm. j) vyhlášky o fondech

3.3

– do fondu prevence podle § 1 odst. 4 písm. l) vyhlášky o fondech


4 700 502 839

469 159

93,3

Stránka 15 z 82


A. 3.4



(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

MimoĜádný pĜevod do provozního fondu – pouze VoZP ýR podle § 1 odst. 4 písm. m) vyhlášky o fondech

4

Odpis pohledávek podle § 1 odst. 5 vyhlášky o fondech

5

Snížení základního fondu o þástky penále, pokut a pĜirážek na základČ rozhodnutí o odstranČní tvrdosti podle § 53a zákona þ. 48/1997 Sb., ve znČní pozdČjších pĜedpisĤ, podle § 1 odst. 6 vyhlášky o fondech

6

Závazky vyplývající z poskytnutí zdravotních služeb vyúþtovaných zdravotní pojišĢovnČ poskytovateli zdravotních , služeb za cizí pojištČnce vþetnČ výsledkĤ revize podle § 1 odst. 4 písm. c) vyhlášky o fondech

7

Závazky vĤþi zahraniþní pojišĢovnČ z titulu paušální platby za pojištČnce podle § 1 odst. 4 písm. c) vyhlášky o fondech

8.

Bankovní poplatky za vedení úþtu ZFZP a další poplatky podle § 1 odst. 4 písm. g) vyhlášky o fondech

9

Náklady spojené s vedením osobního úþtu pojištČnce v souladu s § 1 odst. 4 písm. h) vyhlášky o fondech

10

Záporné kursové rozdíly podle § 1 odst. 4 písm. i) vyhlášky o fondech

11

Tvorba rezervy na pravomocnČ neskonþené soudní spory podle § 1odst. 4 písm. n) vyhlášky o fondech

12

Tvorba ostatních rezerv podle § 1 odst. 4 písm. o) vyhlášky o fondech

13

Tvorba opravných položek k pojistnému, penále, pokutám a pĜirážkám k pojistnému podle § 1 odst. 4 písm. p) vyhlášky o fondech

14

Tvorba ostatních opravných položek podle § 1 odst. 4 písm. q) neuvedených v § 1 odst. 4 písm. p) vyhlášky o fondech

15

MimoĜádný odvod vyplývající z novely 298/2011 Sb., zák. þ. 280/1992 Sb. þl. VIII. odst. 2, písm. a) a zák. þ. 551/1991 Sb. þl. VI. odst. 1 – pĜevod 1/3 zĤstatku evidov. k 31. 12. 2010 na BÚ ZFZP na zvláštní úþet všeobecného zdrav. pojištČní

16


17


IV.

Koneþný zĤstatek k poslednímu dni sledovaného období = I + II – III


75 000

75 000

100,0

22 850

23 400

102,4

500

600

120,0

14 500

14 500

100,0

400

400

100,0

4 379

3 142

71,8

100 000

100 000

100,0

0

0

-

1 471 020

1 386 849

94,3

Stránka 16 z 82


B.

Základní fond zdravotního pojištČní (ZFZP) PĜíjmy a výdaje ve sledovaném období podle § 1 odst. 7 vyhlášky o fondech

I.


II.


(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

521 599

640 002

122,7

PĜíjmy celkem:

14 792 000

15 304 200

103,5

1

Pojistné z veĜejného zdravotního pojištČní podle § 1 odst. 1 písm. a) vyhlášky o fondech

16 548 920

17 137 400

103,6

2


-1 810 920

-1 885 400

104,1

0

0

-

14 738 000

15 252 000

103,5

22 000

20 000

90,9

2.1


2.2

Pojistné z veĜ. zdrav. pojištČní po pĜerozdČlování (Ĝ. 1 + Ĝ. 2) podle § 20 a 21a zák. 592/1992 Sb., ve znČní pozdČjších pĜedpisĤ, a podle § 1 odst. 1 písm. a) a b) vyhlášky o fondech

3

Penále, pokuty a pĜirážky k pojistnému podle § 1 odst. 2 nebo 3 vyhlášky o fondech

4

Náhrady škody podle § 1 odst. 1 písm. d) vyhlášky o fondech

5

Úroky získané hospodaĜením podle § 1 odst. 2 nebo 3 vyhlášky o fondech

6

Ostatní pĜíjmy podle § 1 odst. 1 písm. g) vyhlášky o fondech

7


8

PĜíjem zĤstatku v pĜípadČ slouþení nebo splynutí zdravotní pojišĢovny podle § 1 odst. 1 písm. j) vyhlášky o fondech

9

PĜíjem od zahraniþní pojišĢovny podle § 1 odst. 1 písm. f) vyhlášky o fondech za uhrazené zdravotní služby poskytovatelem zdravotních služeb za cizí pojištČnce

31 000

31 200

100,6

10

PĜíjem paušální platby za pojištČnce od zahraniþní pojišĢovny podle § 1 odst. 1 písm. f) vyhlášky o fondech

1 000

1 000

100,0

11

Kladné kursové rozdíly podle § 1 odst. 1 písm. h) vyhlášky o fondech

12

Dar urþený dárcem pro ZFZP, nebo pokud nebyl dárcem urþen úþel daru podle § 1 odst. 1 písm. e) vyhlášky o fondech

13

PĜíjem úvČru na posílení ZFZP

14

PĜíjem návratných finanþních výpomocí na posílení ZFZP

15


16



Stránka 17 z 82



(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

B.


Rok 2015 ZPP

III.

Výdaje celkem:

14 673 597

15 345 401

104,6

1

Výdaje za zdravotní služby vþetnČ korekcí a revizí a úhrad jiným zdravotním pojišĢovnám podle § 1 odst. 4 písm. a), odst. 4 písm. b) a odst. 4 písm. d) vyhlášky o fondech

14 076 500

14 866 000

105,6

36 000

37 000

102,8

552 377

434 359

78,6

z toho: 1.1

výdaje za léþení pojištČncĤ dané zdravotní pojišĢovny v cizinČ podle § 1 odst. 4 písm. b) vyhlášky o fondech

2


3

PĜídČly do jiných fondĤ (3.1 + 3.2 + 3.3 + 3.4) v tom:

3.1


538

5 200

966,5

3.2


551 839

429 159

77,8

3.3


3.4

MimoĜádný pĜevod do provozního fondu – pouze VoZP ýR podle § 1 odst. 4 písm. m) vyhlášky o fondech

4

Výdaje za poskytnuté zdravotní služby fakturované tuzemským poskytovatelem zdravotních služeb zdravotní , pojišĢovnČ za cizí pojištČnce vþetnČ výsledkĤ revize podle § 1 odst. 4 písm. c) vyhlášky o fondech

25 000

26 000

104,0

5

Výdaje za paušální platby za pojištČnce hrazené zahraniþním pojišĢovnám podle § 1 odst. 4 písm. c) vyhlášky o fondech

1 000

1 000

100,0

6

Bankovní poplatky za vedení úþtu základního fondu a další poplatky podle § 1 odst. 4 písm. g) vyhlášky o fondech

14 500

14 500

100,0

7

Výdaje spojené s vedením osobního úþtu pojištČnce v souladu s § 1 odst. 4 písm. h) vyhlášky o fondech

400

400

100,0

8

Záporné kursové rozdíly podle § 1 odst. 4 písm. i) vyhlášky o fondech

1 237

3 142

254,0

9

Splátky úvČrĤ na posílení ZFZP

10

Splátky návratných finanþních výpomocí na posílení ZFZP

11

MimoĜádný odvod vyplývající z novely þ. 298/2011 Sb., zák. þ. 280/1992 Sb. þl. VIII. odst. 2, písm. a) a zák. þ. 551/1991 Sb. þl. VI. odst. 1 – pĜevod 1/3 zĤstatku evidov. k 31. 12. 2010 na BÚ ZFZP na zvláštní úþet všeobecného zdravotního pojištČní

0

0

-

12


13



2 583

Stránka 18 z 82


B.


IV.


Z B IV pĜináleží hodnotČ rezerv k poslednímu dni sledovaného období

C.

Specifikace ukazatele B II 1)

1

PĜíjmy z pojistného od zamČstnavatelĤ

2

PĜíjmy z pojistného od osob samostatnČ výdČleþnČ þinných

3

PĜíjmy z pojistného od ostatních plátcĤ (osob bez zdanitelných pĜíjmĤ + pĜípadné další platby veĜejného zdravotního pojištČní)

4

Neidentifikovatelné platby od rĤzných typĤ plátcĤ

5

Souþet ĜádkĤ C Ĝ. 1 až C Ĝ. 4 = B II Ĝ. 1)


(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

640 002

598 801

93,6

5 000

5 000

100,0

14 972 409

15 521 085

103,7

1 319 412

1 357 675

102,9

157 557

161 336

102,4

99 542

97 304

97,8

16 548 920

17 137 400

103,6

ZFZP – 2 (tabulka þ. 2 k vyhlášce þ. 362/2010 Sb.)


Stránka 19 z 82

Oborová zdravotní pojišĢovna zamČstnancĤ bank, pojišĢoven a stavebnictví ýÁST II. Propoþet salda pĜíjmĤ a nákladĤ a ZFZP (v tis. Kþ) z vybraných položek þásti A III a B II ZFZP


(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

vazba na Ĝ. oddílu B II ZFZP

B.

PĜíjmy ve sledovaném období

I.

PĜíjmy celkem:

14 792 000

15 304 200

103,5

1

Pojistné z veĜejného zdravotního pojištČní podle § 1odst. 1 písm. a) vyhlášky o fondech

16 548 920

17 137 400

103,6

1

2


-1 810 920

-1 885 400

104,1

2

0

0

14 738 000

15 252 000

2.1


2.2

Pojistné z veĜ. zdrav. pojištČní po pĜerozdČlování (Ĝ. 1 + Ĝ. 2) podle § 20 a 21a zák. 592/1992 Sb., ve znČní pozdČjších pĜedpisĤ a § 1 odst. 1 písm. a) a b) vyhlášky o fondech

3

Penále, pokuty a pĜirážky k pojistnému podle § 1 odst. 2 nebo 3 vyhlášky o fondech

4

Náhrady škody podle § 1 odst. 1 písm. d) vyhlášky o fondech

2.1 103,5

2.2 3

22 000

20 000

90,9

4

5

Úroky získané hospodaĜením podle § 1 odst. 2 nebo 3 vyhlášky o fondech

5

6

Ostatní pĜíjmy podle § 1 odst. 1 písm. g) vyhlášky o fondech

6

7


7

8

PĜíjem od zahraniþní pojišĢovny podle § 1 odst. 1 písm. f) vyhlášky o fondech za uhrazené zdravotní služby poskytovatelem zdravotních služeb za cizí pojištČnce

9

PĜíjem paušální platby za pojištČnce od zahraniþní pojišĢovny podle § 1 odst. 1 písm. f) vyhlášky o fondech

10

Kladné kurzové rozdíly podle § 1 odst. 1 písm. h) vyhlášky o fondech

11

11

Dar urþený dárcem pro ZFZP, nebo pokud nebyl dárcem urþen úþel daru podle § 1 odst. 1 písm. e) vyhlášky o fondech

12

12


15

13


16


31 000

31 200

100,6

9

1 000

1 000

100,0

10

Stránka 20 z 82



vazba na Ĝ. oddílu A III ZFZP a oddílu A II ZFZP

(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

A.

ýerpání ve sledovaném období

II.

ýerpání celkem:

14 629 068

15 465 901

105,7

1

Závazky za zdravotní služby vþetnČ korekcí a revizí a úhrad jiným zdravotním pojišĢovnám podle § 1 odst. 4 písm. a), odst. 4 písm. b), odst. 4 písm. d) a odst. 4 písm. e) vyhlášky o fondech vþetnČ dohadných položek

14 083 600

14 950 000

106,2

1

z toho: 1.1

závazky za léþení pojištČncĤ dané zdravotní pojišĢovny v cizinČ podle § 1 odst. 4 písm. b) vyhlášky o fondech

36 000

37 000

102,8

1.1

1.2

dohadné položky k závazkĤm podle § 1 odst. 4 písm. e) vyhlášky o fondech vztahující se k § 1 odst. 4 písm. a) vyhlášky o fondech

91 974

30 000

32,6

1.2

2


3

PĜedpis pĜídČlĤ do jiných fondĤ (3.1 + 3.2 + 3.3 + 3.4)

2 502 839

473 859

94,2

3

v tom: 3.1


4 700

3.2


3.3


3.3

3.4

MimoĜádný pĜevod do provozního fondu – pouze VoZP ýR podle §1 odst. 4 písm. l) vyhlášky o fondech

3.4

502 839

469 159

3.1 93,3

3.2

4

Závazky vyplývající z poskytnutí zdravotních služeb vyúþtovaných zdravotní pojišĢovnČ , poskytovateli zdravotních služeb za cizí pojištČnce vþetnČ výsledkĤ revize podle § 1 odst. 4 písm. c) vyhlášky o fondech

22 850

23 400

102,4

6

5

Závazky vĤþi zahraniþní pojišĢovnČ z titulu paušální platby za pojištČnce podle § 1 odst. 4 písm. c) vyhlášky o fondech

500

600

120,0

7

14 500

14 500

100,0

8

400

400

100,0

9

4 379

3 142

71,8

10

6 7

Bankovní poplatky za vedení úþtu ZFZP a další poplatky podle § 1 odst. 4 písm. g) vyhlášky o fondech Náklady spojené s vedením osobního úþtu pojištČnce v souladu s § 1 odst. 4 písm. h) vyhlášky o fondech

8

Záporné kurzové rozdíly podle § 1 odst. 4 písm. i) vyhlášky o fondech

9

Tvorba rezervy na pravomocnČ neskonþené soudní spory podle § 1 odst. 4 písm. n) vyhlášky o fondech


A III 11–A II 15

Stránka 21 z 82


A.

ýerpání ve sledovaném období


vazba na Ĝ. oddílu A III ZFZP a oddílu A II ZFZP

(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

10

Tvorba ostatních rezerv podle § 1 odst. 4 písm. o) vyhlášky o fondech

11

MimoĜádný odvod vyplývající z novely 298/2011 Sb., zák. þ. 280/1992 Sb. þl. VIII. odst. 2, písm. a) a zák. þ. 551/1991 Sb. þl. VI. odst. 1 – pĜevod 1/3 zĤstatku evidov. k 31. 12. 2010 na BÚ ZFZP na zvláštní úþet všeobecného zdrav. pojištČní

12


A III 16

13


A III 17

Saldo pĜíjmĤ a nákladĤ celkem = B I celkem – A II celkem

A III 12–A II 16 0

162 932

0

-161 701

-

A III 15

-

ZFZP – 2 (tabulka þ. 2 k vyhlášce þ. 362/2010 Sb.)

MírnČ záporné plánované saldo pĜíjmĤ a nákladĤ ZFZP odpovídá snaze posílit financování PZS avšak pĜi zachování nutného zĤstatku ZFZP.


Stránka 22 z 82


U nákladĤ na léþení cizincĤ v ýeské republice nepĜedpokládá OZP v roce 2015 výraznČjší zmČnu oproti oþekávané skuteþnosti roku 2014. I pĜes nabytí úþinnosti novely zákona þ. 48/1997 Sb. k 22. 4. 2014, nezaznamenala OZP dosud odchylky ve vývoji poþtu žádostí o refundace nákladĤ vynaložených za zdravotní služby v zahraniþí, ani nedošlo k zásadnímu zvýšení poþtu žádostí o preautorizaci. Tabulka þ. 14 – Vývoj nákladĤ a léþení cizincĤ v ýeské republice (v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Ukazatel

m. j.


1

Náklady na léþení cizincĤ v ýR celkem vþetnČ paušální platby

tis. Kþ

23 350

24 000

102,8

2

Poþet ošetĜených cizincĤ

osoby

2 620

2 650

101,1

3

PrĤmČrné náklady na 1 ošetĜeného cizince

Kþ

8 912

9 057

101,6

Ĝ.

Rok 2015 ZPP

Léþení cizincĤ - 14 (tabulka þ. 14 k vyhlášce þ. 362/2010 Sb.)

4.2

Tvorba, pĜíjmy ZFZP

Tvorba, pĜíjmy ZFZP ZFZP bude tvoĜen zejména pojistným z veĜejného zdravotního pojištČní a zúþtováním se zvláštním úþtem pĜerozdČlování. Pro rok 2015 OZP pĜedpokládá, pĜi plánovaném prĤmČrném nárĤstu pojištČncĤ o 1,3 %, nárĤst pĜedepsaného pojistného z veĜejného zdravotního pojištČní i pĜíjmĤ z pojistného o 3,5 %. PĜi plánování pĜíjmĤ ZFZP pĜedpokládá OZP negativní dopad vyúþtování záloh na nákladnou péþi, vyplácených v prĤbČhu roku 2014 a na výši pĜíjmĤ z pojistného po pĜerozdČlení v roce 2015. 4.2.1

Kontrola výbČru pojistného, pokut, penále a pĜirážek k pojistnému ve vztahu k právĤm a povinnostem vyplývajícím ze zákona þ. 592/1992 Sb.

Postoj plátcĤ k povinnosti platit pojistné na zdravotní pojištČní se bez ohledu na vývoj ekonomiky prakticky nemČní, a proto OZP pro rok 2015 neoþekává významné zlepšení platební morálky plátcĤ pojistného. V rámci kontroly výbČru pojistného je tedy nutné zintenzivnit tlak na plátce a neustále upozorĖovat na povinnost platit pojistné. Za neplnČní platební povinnosti bude OZP uplatĖovat sankce. OZP se proto v roce 2015 primárnČ zamČĜí na komunikaci s plátci a jejich vþasnou kontrolu. V rámci celého procesu nelze opomenout také následné Ĝešení zjištČných nedostatkĤ. V posledních letech nedocházelo k významnému rozvoji IS OZP na úrovni kontroly plateb pojistného. Existovaly pro to dva hlavní dĤvody – nejistota ohlednČ centralizace výbČru daní, cel a pojistného a pĜipravovaná obmČna IS OZP. Zatímco zákonodárce ve druhé polovinČ roku 2014, prostĜednictvím legislativních zmČn, jasnČ ukonþil nejistotu ohlednČ centralizace výbČru daní cel a pojistného, je oþekávaná obmČna IS OZP reálná. Technická podpora IS OZP bude tedy nadále ponechána na stávající úrovni rozvoje, který je pro danou chvíli dostaþující. Rozvoj se pĜedpokládá pouze v oblastech, kde to vyplývá z právních pĜedpisĤ


Stránka 23 z 82


nebo kde je to nezbytné. Hlavní þinnosti kontroly plateb pojistného z pohledu produkþní þásti IS OZP budou spoþívat v rutinním provozu a úsilí o optimální nastavení pracovních postupĤ. Významným vývojem prošla þást IS OZP spadající do portálu VITAKARTA ONLINE. Rozvoj tohoto portálu je podpoĜen snahou o zajištČní jednoho z hlavních cílĤ OZP, kterým je profilovat se jako první online zdravotní pojišĢovna. ProstĜednictvím portálových aplikací mohou být data pĜímo naþítána do IS OZP a zpracována bez zásahu (nebo jen s minimálním zásahem) pĜíslušných zamČstnancĤ OZP. OZP i v roce 2015 umožní plátcĤm pojistného využívat elektronická podání: žádosti o bezdlužnost, pĜehled OSVý a hlášení zmČn plátcĤ pojistného. ObdobnČ pojištČncĤm umožní realizovat cestou portálu zmČnu adresy, bankovního úþtu, telefonního þi e - mailového spojení apod. Novinkou pro plátce - fyzické osoby je možnost prohlédnout si na portálu VITAKARTA ONLINE svou platební bilanci a v pĜípadČ nedoplatkĤ tyto pĜímo uhradit pĜes platební bránu ýeské spoĜitelny platební kartou nebo prostĜednictvím QR kódu. Vzhledem k vývoji technologií musí OZP nadále pracovat na rozvoji nových aplikací. Pro rok 2015 je pro plátce pĜipravován balíþek aplikací, které by mČly umožnit podat reklamaci k pĜehledu platební bilance, požádat o splátkový kalendáĜ a požádat o prominutí penále pĜímo na portálu VITAKARTA ONLINE. Portálové zpracování opČt umožní rychlejší a pro klienta komfortnČjší zpĤsob vyĜízení jeho podání. Hlavním cílem v oblasti kontroly výbČru pojistného, pokut, penále a pĜirážek k pojistnému v souladu s pĜíslušnými ustanoveními zákona þ. 592/1992 Sb. je zajištČní Ĝádného stavu registru pojištČncĤ a plátcĤ pojistného tak, aby jeho stav neomezoval následnou kontrolní þinnost. Další prioritou je realizovat kontrolu významných plátcĤ co možná nejþastČji a všech plátcĤ minimálnČ jednou roþnČ. Zajistit, aby dluhy zjištČné kontrolou plátcĤ byly ĜádnČ a v zákonem stanovených lhĤtách uplatĖovány a vymáhány. Pro tyto úþely dojde v prĤbČhu roku 2015 k dílþím operativním zmČnám v pracovních postupech i aplikacích IS OZP, nicménČ tyto zmČny budou realizovány v minimálním rozsahu, neboĢ k významnČjším zmČnám pĜistoupí OZP až v souvislosti s výmČnou stávajícího IS OZP.

4.3

ýerpání, výdaje ZFZP

ýerpání ZFZP bude tvoĜeno zejména závazky za zdravotní služby. Plánovaný vývoj þerpání ZFZP na závazky za zdravotní služby a s tím související výdaje jsou podrobnČ rozebrány v následujících kapitolách. V rámci úþetní závČrky za rok 2014 vytvoĜí OZP dohadné položky pasivní (þerpání na poskytnuté zdravotní služby) v celkové sumČ 587 000 tis. Kþ a za rok 2015 dohadné položky ve výši 617 000 tis. Kþ. Dohadné položky OZP v prĤbČhu roku postupnČ rozpustí a sníží þerpání ZFZP v aktuálním období. V souladu s § 1 odst. 4 písm. i) vyhlášky þ. 418/2003 Sb. plánuje OZP úþtovat v roce 2015 pĜedpis na záporné kurzové rozdíly ve výši 3 142 tis. Kþ vznikající v souvislosti s úhradou poskytnuté péþe pojištČncĤm OZP v zahraniþí, která je hrazena prostĜednictvím CMÚ.


Stránka 24 z 82


4.3.1

Smluvní politika ve vztahu k PZS

Základní cíle smluvní politiky OZP pro rok 2015: -

ZajištČní pĜimČĜené kvality a þasové i místní dostupnosti hrazených zdravotních služeb pro pojištČnce OZP s ohledem na míru obvyklou v rámci systému veĜejného zdravotního pojištČní v ýR, nicménČ v rozsahu disponibilních zdrojĤ na jejich úhradu.

-

PĜíprava a prĤbČžné obnovování smluv s poskytovateli ambulantních zdravotních služeb s dĤrazem na zachování kontinuity smluvního vztahu u více než 99 % stávajících smluvních partnerĤ OZP.

-

Úprava rozsahu a podmínek smluvního vztahu u ménČ než 1 % stávajících smluvních partnerĤ OZP s cílem lépe ošetĜit stávající Ĝešení vzájemných závazko-pohledávkových vztahĤ.

-

ZajištČní vyrovnané bilance ZFZP.

-

Minimalizace rizika konfliktĤ s poskytovateli zdravotních služeb.

-

Vþasná úhrada kontrahovaných zdravotních služeb s dĤslednou kontrolou dodržování smluvnČ dohodnutých limitĤ maximální úhrady.

-

Co nejširší Ĝízená kontraktace vybraných druhĤ zdravotních služeb za pĜijatelnou cenu.

-

ěízená centralizace specializovaných a superspecializovaných zdravotních služeb s preferencí center efektivnČ využívajících vnitĜních rezerv a rabatových slev.

-

ěízená individuální kontraktace vybraných zdravotních služeb s dĤrazem na vzájemnou úzkou kooperaci pĜi rozhodování o zahajování pĜedevším mimoĜádnČ nákladné léþby.

-

Podpora úþelné farmakoterapie s preferencí generické preskripce podporované zveĜejĖováním pozitivních listĤ, aktivním vyhledáváním kritických lékových interakcí a internetovým informaþním servisem.

-

DĤsledná kontrola dodržování podmínek pro úhradu výkonĤ, pĜedevším splnČní indikaþních podmínek a naplnČní personálního a technického vybavení.

-

KvalitativnČ vyšší kontrola oprávnČnosti poskytovaných hrazených zdravotních služeb.

-

DĤsledná kontrola dodržování podmínek preskripce u preskripþnČ a indikaþnČ omezených léþiv.

-

DĤsledná kontrola pĜimČĜené spotĜeby léþiv.

-

Podpora ekonomicky efektivní úhradové politiky v oblasti zdravotnických prostĜedkĤ.

-

Podpora efektivní komunikace mezi OZP a PZS s dĤrazem na elektronickou portálovou komunikaci a komunikaci cestou datových schránek.


Stránka 25 z 82


4.3.1.1 ZámČry vývoje smluvní politiky OZP disponuje již Ĝadu let témČĜ ve všech odbornostech a regionech plnČ vyhovující sítí smluvních partnerĤ, pomocí které mĤže optimálnČ zajišĢovat þasovou i místní dostupnost všech typĤ hrazených zdravotních služeb pro své pojištČnce. Proto ani v roce 2015 OZP neplánuje další extenzivní rozšiĜování této smluvní sítČ. Protože rok 2015 je zároveĖ posledním rokem platnosti základní smlouvy pro vČtšinu ambulantních poskytovatelĤ zdravotních služeb, bude využit k úpravČ smluvního zabezpeþení stávající sítČ smluvních partnerĤ. U 99 % smluvních PZS plánuje OZP uzavĜít nové smlouvy na dobu neurþitou, protože efektivita a pĜínos smluvního vztahu byly dostateþnČ ovČĜeny. Možnosti smlouvu ukonþit k 31. 12. 2015 využije OZP jen v ojedinČlých pĜípadech (v ménČ než 1 % pĜípadĤ), kdy stávající smluvní vztah je zjevnČ pro obČ strany neefektivní, nebo poskytovatel prĤkaznČ a opakovanČ porušuje smluvní podmínky, a tudíž další pokraþování smluvního vztahu za stávajících podmínek je pro OZP nežádoucí. V tČchto nČkolika málo pĜípadech využije OZP možnosti oznámením smlouvu ukonþit k 31. 12. 2015, pĜiþemž þásti tČchto PZS nabídne smlouvu novou svým obsahem lépe vyhovující vzájemné spolupráci. Nové smluvní vztahy bude OZP v roce 2015 navazovat pouze výjimeþnČ po projednání v Komisi OZP pro tvorbu sítČ a po dĤkladném posouzení možného pĜínosu PZS pro posílení dané odbornosti v regionu nebo jako náhradu za zaniklé nebo ukonþené smluvní vztahy. U poskytovatelĤ, kteĜí budou novČ vstupovat do sítČ, bude OZP uzavírat smlouvu na dobu urþitou (minimálnČ na dobu 1 roku) a smlouvu na dobu neurþitou nabídne novému poskytovateli až následnČ po vyhodnocení jeho pĜínosu. Výjimku budou tvoĜit zmČny právní formy podnikání, kdy se jedná de facto o zajištČní kontinuity stávajícího a dostateþnČ ovČĜeného smluvního vztahu. OZP však bude i v roce 2015 nadále podporovat a akceptovat úþelné organizaþní zmČny vedoucí k zefektivnČní a lepší provázanosti zdravotních služeb poskytovaných stávajícími kapacitami. K platným základním typovým smlouvám o poskytování a úhradČ „zdravotní péþe", resp. o poskytování a úhradČ „hrazených služeb“ pro jednotlivé skupiny PZS budou stejnČ jako v minulosti i v roce 2015 (s výjimkou služeb poskytovaných lékárnami, optikami, výrobnami a výdejnami zdravotnických prostĜedkĤ) uzavírány samostatné, þasovČ omezené úhradové dodatky, které budou smluvnČ garantovat dohodnutý zpĤsob a výši úhrady v roce 2015. PĜi tvorbČ návrhĤ úhradových dodatkĤ bude OZP respektovat dohody uþinČné v rámci Dohodovacího Ĝízení o cenČ bodu a výši úhrad vþetnČ regulaþních opatĜení pro rok 2015 (dále též „Dě“) i rozhodnutí MZ nastavené úhradovou vyhláškou, pĜípadnČ i další aktuálnČ platné zmČny právních pĜedpisĤ za podmínky, že dohodnutý, pĜípadnČ MZ stanovený, zpĤsob úhrady umožní OZP dodržet plánovanou vyrovnanou bilanci ZFZP. To v praxi mĤže znamenat jak pĜípadné navýšení úhrad z titulu možných zákonných zmČn nebo pĜíznivČjšího vývoje výbČru pojistného nebo si naopak mĤže vynutit doplĖkové restrikce v míĜe nezbytnČ nutné pro plnČní povinností Ĝádného hospodáĜe ve smyslu obecnČ závazných právních pĜedpisĤ. V rámci smluvní politiky pĜedpokládá OZP i pokraþování v individuálních smluvních ujednáních dle zákona þ. 48/1997 Sb., a to zejména v pĜípadech, kdy tak postupovala již v pĜedchozích obdobích a kontinuita zpĤsobĤ úhrad je oboustrannČ výhodná. V podmínkách oþekávané novely zákona þ. 48/1997 Sb. (snČmovní tisk 307) ke zveĜejĖování tČchto individuálních smluv však lze pĜedpokládat významné negativní dopady na prĤchodnost tČchto typĤ cenových ujednání.


Stránka 26 z 82


4.3.1.2 ZajištČní dostupnosti zdravotních služeb hrazených ze zdravotního pojištČní (dále též „zdravotní služby“) v regionech pĤsobnosti OZP Za dobu své existence OZP vytvoĜila a stabilizovala dostateþnČ širokou smluvní síĢ poskytovatelĤ zdravotních služeb ve všech regionech republiky a další extenzivní rozšiĜování sítČ již objektivnČ není potĜebné a ani úþelné. Protože stávající systém pĜerozdČlení nezajišĢuje vyrovnanou bilanci pĜíjmĤ a výdajĤ ve všech þástech republiky, nevyhne se OZP patrnČ ani v roce 2015 nutnosti mírné úhradové restrikce v nadprĤmČrnČ nákladových regionech, byĢ v ojedinČlých pĜípadech a s ohledem na smluvní politiku ostatních zdravotních pojišĢoven se bude OZP snažit dohodnout s poskytovateli, kteĜí nedĤvodnČ pĜekraþují prĤmČrné náklady, individuální zpĤsob úhrady tak, aby eliminovala riziko objektivnČ vyšších výdajĤ na zdravotní služby z titulu zvýšené dostupnosti zdravotních služeb pĜedevším ve velkých mČstech. Dlouhodobým zájmem OZP bude i v roce 2015 snaha o koncentraci zdravotních služeb do funkþních a plnČ vybavených pĜedevším multioborových zaĜízení s objektivnČ efektivnČjší organizací diagnostického a léþebného procesu. Trvalou prioritou OZP bude i nadále podpora co možná nejširší sítČ poskytovatelĤ primární péþe a výjezdových stanovišĢ zdravotnické záchranné služby pro zajištČní okamžité dostupnosti lékaĜe prvního kontaktu v kterémkoliv místČ republiky. I v roce 2015 bude smluvní politika OZP mimo jiné podpoĜena rozšiĜováním principĤ efektivní asistence poskytované klientĤm pojišĢovny pĜi þerpání zdravotních služeb ve vybrané celorepublikové síti úžeji spolupracujících smluvních PZS. PĜi výbČru vhodných smluvních partnerĤ pro užší spolupráci s OZP bude kladen dĤraz zejména na kvalitní personální a pĜístrojové vybavení a co nejvyšší rozsah a kvalitu poskytovaných zdravotních služeb na jednom místČ za konkurenceschopnou cenu. KromČ zajištČní odpovídající dostupnosti zdravotních služeb pojištČncĤm, kteĜí jsou pĜi þerpání zdravotních služeb v bČžné síti vystaveni negativním dopadĤm restrikce ze strany poskytovatelĤ, umožĖuje užší spolupráce s vybranou sítí poskytovatelĤ i pilotní ovČĜování implementace ukazatelĤ kvality zdravotních služeb. 4.3.1.3 Soustava smluvních PZS Plánované poþty smluvních PZS v jednotlivých typech služeb pro rok 2015 uvádí Tabulka þ. 15 - Soustava smluvních poskytovatelĤ zdravotních služeb. Jak vyplývá z tabulky, OZP v roce 2015 neplánuje rozšiĜování sítČ smluvních partnerĤ. SíĢ OZP je, jak ukazují rutinnČ vyhodnocované ukazatele, funkþní a dostateþná. V roce 2015 bude proto základní prioritou OZP stabilizace a kultivace stávající sítČ smluvních poskytovatelĤ s dĤrazem na užší spolupráci s vybranými multioborovými zaĜízeními a jen minimální úprava sítČ poskytovatelĤ ambulantních služeb. NicménČ ukonþování smluv k 31. 12. 2015 bude, jak výše uvedeno, jen zcela ojedinČlou záležitostí. Smlouvy s novČ zaĜazovanými PZS do sítČ bude OZP uzavírat v roce 2015 pouze ve výjimeþných pĜípadech a v odbornostech, kdy: - v daném regionu není doposud síĢ v dané odbornosti objektivnČ naplnČna, - dochází ke generaþní obmČnČ stávajících poskytovatelĤ zdravotních služeb þi zmČnČ právní subjektivity, - jsou prĤkazné signály o dlouhých objednacích dobách v nČkterých odbornostech, - nabízený rozsah zdravotních služeb pĜináší nové a ekonomicky efektivní zpĤsoby diagnostiky þi léþby. Naproti tomu bude OZP dostupnými stimulaþními pobídkami podporovat modernizaci a rozšiĜování spektra poskytovaných zdravotních služeb v zaĜízeních, která vykazují prokazatelnČ vyšší komfort organizaþní úrovnČ i rozsahu služeb a pĜíznivé ekonomické parametry a mají zájem vhodnČ doplĖovat stávající rozsah služeb. ZdravotnČ pojistný plán OZP na rok 2015

Stránka 27 z 82


Tabulka þ. 15 – Soustava smluvních PZS Kategorie smluvních poskytovatelĤ zdravotních služeb

Ĝ.

1

Ambulantní poskytovatelé zdravotních služeb (PZS)

Poþet PZS Oþek. skuteþ. k 31. 12. 2014

(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Poþet PZS ZPP 2015

22 374

22 344

99,9

Praktický lékaĜ pro dospČlé (odbornost 001)

4 366

4 368

100,0

1.2

Praktický lékaĜ pro dČti a dorost (odbornost 002)

1 980

1 970

99,5

1.3

Praktický zubní lékaĜ (odbornost 014–015, 019)

5 657

5 659

100,0

1.4

Ambulantní specialisté celkem

8 583

8 570

99,8

1.5

Domácí služby (odbornost 925, 911, 914, 916 a 921)

285

285

100,0

1.5.1

z toho: domácí služby odbornost 925

254

254

100,0

z toho: 1.1

1.6

Rehabilitaþní poskytovatelé zdravotních služeb (odbornost 902)

947

945

99,8

1.7

Poskytovatelé zdravotních služeb komplementu (odbornosti 222, 801–805, 806, 807, 809, 812–823)

485

475

97,9

346

346

100,0

z toho: Poskytovatelé zdravotních služeb radiologie a zobrazovací techniky (odbornosti 809 a 806)

1.7.1 1.7.2

Soudní lékaĜství (odbornost 808)

0

0

–

1.7.3

Patologie (odbornost 807 + 823)

35

35

100,0

71

72

101,4

391

394

100,8

140

140

100,0

1.8 2

Ostatní ambulantní pracovištČ LĤžkoví poskytovatelé zdravotních služeb celkem z toho:

2.1

Nemocnice

2.2

Odborné léþebné ústavy (kromČ léþeben dlouhodobČ nemocných a PZS vykazujících výhradnČ kód OD 00005)

55

56

101,8

v tom: psychiatrické (OD 00021, OD 00026)

22

22

100,0

13

14

107,7

8

8

100,0

12

12

100,0

129

129

100,0

54

54

100,0

75

75

100,0

2.2.1 2.2.2

rehabilitaþní (OD 00022, OD 00025, OD 000227)

2.2.3

pneumologie a ftizeologie (TRN) (vykazující kód OD 00023, OD 00028)

2.2.4

ostatní

2.3 2.3.1

Léþebny dlouhodobČ nemocných celkem (vykazující kód 00024) v tom: samostatní poskytovatelé zdravotních služeb

2.3.2 2.4 2.4.1

zaþlenČné v rámci jiných PZS OšetĜovatelská lĤžka (vykazující kód 00005)

53

55

103,8

v tom: samostatní poskytovatelé zdravotních služeb

27

28

103,7

26

27

103,8

14

14

100,0

38

38

100,0

4

4

100,0

165

164

99,4

19

19

100,0

2 360

2 355

99,8

599

601

100,3

2.4.2 2.5

zaþlenČná v rámci jiných PZS LĤžka ve speciálních lĤžkových zaĜízeních hospicového typu (vykazující kód OD 00030)

3

LáznČ

4

Ozdravovny

5

Zdravotnická dopravní služba

6

Zdravotnická záchranná služba (odbornost 709)

7

Lékárny a výdejny zdravotnických prostĜedkĤ

8

OSTATNÍ smluvní poskytovatelé zdravotních služeb

Soustava smluvních PZS – 15 (tabulka þ. 15 k vyhlášce þ. 362/2010 Sb.)


Stránka 28 z 82


4.3.1.4 PĜedpoklad - regulaþní mechanizmy a Ĝešení závazko - pohledávkového vztahu k PZS V Dě došlo k pĜedbČžné dohodČ v segmentu praktických lékaĜĤ a praktických lékaĜĤ pro dČti a dorost, poskytovatelĤ ambulantních gynekologických služeb, poskytovatelĤ lázeĖské léþebnČ rehabilitaþní péþe a v segmentu zdravotnické záchranné služby, zdravotnické dopravní služby a lékaĜské služby první pomoci. V tČchto segmentech pĜedpokládá OZP potvrzení dohody i vyhláškou MZ a bude dohodu v rozsahu stanoveném úhradovou vyhláškou respektovat. SouþasnČ OZP pĜedpokládá, že MZ pĜihlédne k pĜedbČžným dohodám v segmentu stomatologie a subsegmentu mimoústavních laboratorních služeb, byĢ byly tyto dohody z procesních dĤvodĤ vetovány segmentem akutní ústavní péþe. V ostatních segmentech, kde k dohodČ nedošlo, bude pro OZP rozhodný zpĤsob úhrady nastavený úhradovou vyhláškou, nicménČ v pĜípadČ, že tato neumožní OZP dodržení plánované bilance ZFZP, bude OZP usilovat o individuální dohodu s PZS, která bude stanovenou bilanci pĜíjmĤ a výdajĤ garantovat. Jak vyplývá z tabulky þ. 12, OZP ve vČtšinČ segmentĤ plánuje nárĤst úhrad. V plánovaném nárĤstu je zohlednČn nárĤst pojištČncĤ k 1. 1. 2015, vliv stárnutí pojistného kmene a pĜedpokládaná kompenzace výpadku regulaþních poplatkĤ. SouþasnČ byl do nárĤstu úhrad promítnut i vliv oþekávaného nárĤstu platĤ lékaĜĤ v lĤžkových zaĜízeních. Výrazný vliv na navýšení úhrady v roce 2015 bude mít v segmentu lázeĖství i zmČna rozsahu a podmínek poskytování lázeĖských léþebnČ rehabilitaþních služeb. Další výrazný podíl na navýšení úhrad, ostatnČ jako každoroþnČ, bude mít nespornČ trvalý rĤst nákladĤ léþivých pĜípravkĤ ve specializovaných centrech a prĤbČžné zavádČní nových vysoce inovativních nákladných léþebných postupĤ. PĜedpokládaný nárĤst nebude v žádném pĜípadČ dostateþnČ eliminován plánovaným poklesem DPH. Další zvýšení výdajĤ pĜinese i aktualizace seznamu zdravotních výkonĤ k 1. 1. 2015, neboĢ do novely byly zaĜazeny ve veĜejném zájmu nové a v ĜadČ pĜípadĤ i velmi nákladné výkony. Vzhledem ke skuteþnosti, že k datu pĜedkládání ZPP na rok 2015 není známa koneþná verze úhradové vyhlášky pro rok 2015 ani dalších pĜedpisĤ zásadnČ ovlivĖujících výdaje OZP, nelze z pochopitelných dĤvodĤ v dobČ zpracování návrhu ZPP vylouþit urþitý obtížnČ odhadnutelný rĤst výdajĤ vyplývající z možných dalších dosud nepĜedvídatelných zmČn, a je tedy nutné posuzovat plánovaná tempa rĤstu nákladĤ v jednotlivých segmentech jako vlastní zámČr OZP. Pokud by se v dĤsledku zmČn tČchto pĜedpisĤ po odevzdání ZPP na rok 2015 vyvíjela výše úhrady zdravotních služeb nebo pĜíjmĤ z pĜerozdČlení odlišnČ od pĜedpokladu, bude OZP považovat za rozhodující ukazatel úhradové strategie pĜedevším udržení vyrovnané celkové ekonomické bilance s možným operativním pĜesunem þerpání zdrojĤ mezi segmenty. PĜi existenci celkovČ objektivnČ nutné regulace zdravotních služeb pĜedpokládá OZP prĤbČžnou koneþnou úhradu pouze u þásti PZS v rámci individuální smluvní dohody, pĜípadnČ u PZS s náhodným a malým objemem poskytovaných zdravotních služeb. U ostatních PZS bude pravdČpodobnČ jako v pĜedchozích letech nutné používat pĜedbČžné úhrady s koneþným zúþtováním po skonþení pĜíslušného úþetního období. ZpĤsob a výši pĜedbČžných úhrad však bude v roce 2015 OZP koncipovat tak, aby minimalizovala dodateþné srážky.


Stránka 29 z 82


Limitace a vlastní regulaþní opatĜení zdravotní pojišĢovny OZP pĜedpokládá využití limitací a regulaþních opatĜení opĜených o návrh úhradové vyhlášky pro rok 2015. PĜípadná vlastní doplĖková regulaþní opatĜení plánuje OZP zakotvit do pĜípadných individuálních úhradových dodatkĤ v pĜípadech, že vyhláškou nastavený zpĤsob a výše úhrady nezajistí dodržení plánovaných výdajĤ ZPP na rok 2015. Nedojde-li k nepĜedvídané zmČnČ obecnČ závazných pĜedpisĤ, bude moci OZP v roce 2015 oproti pĜedchozím rokĤm díky oþekávanému výsledku roku 2014 zmírnit vlastní restriktivní politiku, která byla v minulosti nutná pro stabilizaci a konkurenceschopnost výdajĤ ZFZP v prostĜedí pro OZP diskriminaþnČ nastaveného pĜerozdČlení pĜíjmĤ. V pĜípadČ pĜíznivČjšího vývoje pĜíjmĤ nebo v pĜípadČ dodateþných zdrojĤ by mohla OZP v odĤvodnČných pĜípadech plánované výdaje i navýšit. Horší vývoj bilance ZFZP, než OZP predikuje, by však musel být Ĝešen opČtovným zavádČním vlastních restriktivních opatĜení. NepĜíznivým faktorem stupĖujícím tlak PZS na další navyšování úhrad mĤže být i extenzivní smluvní a úhradová politika dominantní VZP ýR, pĜípadnČ dalších celorepublikovČ pĤsobících zdravotních pojišĢoven. 4.3.2

Zdravotní politika

Za rozhodující pro rok 2015 v oblasti zdravotní politiky považuje OZP i nadále zajištČní pĜimČĜeného objemu, kvality, dostupnosti i ceny zdravotních služeb pro své pojištČnce. NepĜekroþitelnou podmínkou splnČní zákonných povinností bude zachování takové cenové hladiny zdravotních služeb, aby OZP udržela vyrovnanou bilanci ZFZP i v roce 2015. V segmentu praktických lékaĜĤ a praktických lékaĜĤ pro dČti a dorost (dále též „PL“ a „PLDD“) budou zdravotní služby poskytnuté v roce 2015, v souladu s dohodou uþinČnou v Dohodovacím Ĝízení, ze strany OZP vČtšinovČ hrazeny i nadále diferencovanou kombinovanou kapitaþnČ výkonovou platbou pĜi souþasné regulaci preskripce a indukované péþe. V pĜípadČ tzv. malých praxí, které nedosahují prĤmČrného poþtu registrovaných pojištČncĤ, navíc s dorovnáním kapitace podle dohodnutých kritérií. OZP oþekává v tomto segmentu zvýšené výdaje v dĤsledku v Dě dohodnutých úprav rozhodných parametrĤ (pĜedevším základní sazby). Náklady na zdravotní služby poskytované nebo jinak ovlivĖované PL a PLDD hodlá OZP i v roce 2015 regulovat pĜedevším prostĜednictvím systémĤ komplexního hodnocení nákladovosti (dále též „KHN“). SouþasnČ OZP pĜedpokládá zachování bonifikaþního systému pro lékaĜe, kteĜí se aktivnČ zapojují do procesu celoživotního vzdČlávání, zvyšují podíl preventivních prohlídek u zaregistrované klientely, efektivnČ se starají o chronické pacienty s cílem snížit jejich náklady u ambulantních specialistĤ a zapojují se do preventivních aktivit. Pro rok 2015 plánuje OZP mírné rozšíĜení položek, za které lze získat bonus a které prokazatelnČ zvyšují kvalitu a efektivitu poskytovaných služeb. U PLDD, u nichž nedochází k navýšení úhrad v dĤsledku výpadku regulaþních poplatkĤ, OZP plánuje mírné navýšení vČkového koeficientu ve skupinČ 5-9 let navrhované v Dohodovacím Ĝízení sdružením PLDD. OZP nevyluþuje pĜípadné úpravy pravidel bonifikace, ale souþasnČ pĜedpokládá posilování vah tČch kritérií, která hodnotí vlastní práci praktických lékaĜĤ a kvalitu organizace celého léþebného procesu. I nadále budou moci poskytovatelé plnČ využívat informaþní podporu v podobČ aplikace VITAKARTA+. Tato softwarová podpora je urþena zejména pro praktické lékaĜe, neboĢ poskytuje kompletní pĜehled o uhrazených zdravotních službách jimi registrovaných pojištČncĤ. SouþasnČ OZP plánuje pro praktické lékaĜe i v roce 2015 pravidelné aktualizace pozitivních preskripþních listĤ zveĜejĖovaných na webových stránkách SZP ýR i OZP. Využívání doporuþené preskripce ve stanoveném procentu bude dĤvodem pro zmírnČní þi prominutí pĜípadných regulaþních srážek. U omezeného poþtu PL s malým podílem registrovaných pojištČncĤ OZP mĤže být pĜípadnČ smluvnČ sjednán i výkonový zpĤsob úhrady.


Stránka 30 z 82


V segmentu stomatologické péþe bude OZP hradit zdravotní výkony poskytnuté v roce 2015 podle v Dě dohodnutého Ceníku ambulantní stomatologické péþe s pĜípadnou bonifikací kvality vybraných zdravotních služeb po skonþení období, pokud to vývoj výdajĤ v tomto segmentu umožní. V segmentu ambulantní gynekologické péþe pĜedpokládá OZP diferencovanou úhradu v závislosti na poþtu ošetĜovaných unikátních rodných þísel (dále též „URý“) v pĜíslušném referenþním období v souladu s dohodou uþinČnou v Dě. Do stanoveného poþtu URý pĜedpokládá OZP úhradu výkonovým zpĤsobem dle platného seznamu zdravotních výkonĤ bez dalších omezení, nad stanovený poþet URý do výše stanovené maximální prĤmČrné úhrady na 1 URý se smluvnČ sjednanou regulací preskripce a komplementární péþe. SouþasnČ OZP pĜedpokládá zachování systému bonifikací oceĖujících pĜedevším kvalitu a komplexnost služeb s dĤrazem na péþi preventivní a péþi o tČhotné. V roce 2015 plánuje OZP posílit mimo jiné i v dĤsledku rozšiĜující se prenatální diagnostiky bonifikaci za ošetĜení tČhotných. V segmentu mimolĤžkových laboratorních služeb pĜedpokládá OZP úhradu v souladu s vetovanou dohodou úhradu výkonovým zpĤsobem ve stanovených hodnotách bodu do maximální smluvnČ sjednané celkové výše. LázeĖskou léþebnČ rehabilitaþní péþi a služby v ozdravovnách poskytnuté v roce 2015 bude OZP hradit ve smluvnČ sjednaných cenách pĜi respektování minimálních výší úhrad za jeden den pobytu stanovených úhradovou vyhláškou s pĜedem dohodnutým maximálním objemem celkové úhrady odvozeným od plánovaného poþtu schvalovaných návrhĤ pro danou indikaci a konkrétního PZS a pĜi dodržení cen za ošetĜovací den dle návrhu úhradové vyhlášky. V segmentu zdravotnické záchranné služby, lékaĜské služby první pomoci a zdravotnické dopravní služby pĜedpokládá OZP úhradu dle dohody uþinČné v dohodovacím Ĝízení výkonovým zpĤsobem bez dalších regulací u zdravotnické záchranné služby a lékaĜské služby první pomoci a s omezením sjednaným v Dě pro zdravotnickou dopravní službu. U ostatních segmentĤ ambulantní péþe, tedy: -

v segmentu ambulantní léþebnČ rehabilitaþní péþe, u screeningových vyšetĜení, v segmentu radiodiagnostických služeb, v segmentu domácí zdravotní péþe (odbornost 925) a zdravotní péþe poskytované v odbornostech 911, 914 a 921, - v segmentu ambulantní specializované péþe pĜedpokládá OZP úhradu odvozenou od návrhu úhradové vyhlášky na rok 2015 s pĜípadnou doplĖkovou regulací u vybraných poskytovatelĤ s významným objemem vykazovaných zdravotních služeb s výjimkou screeningových vyšetĜení, která budou hrazena výkonovým zpĤsobem bez dalších omezení. U zaĜízení akutní lĤžkové péþe bude OZP úhradu opírat o návrh úhradové vyhlášky. Bez dodateþných omezení ji však dodrží pouze v pĜípadČ, že takto stanovená úhrada bude garantovat dodržení plánovaných výdajĤ. V tomto segmentu má však OZP historicky nejvyšší podíl individuálních kontraktĤ a i v roce 2015 jich významný podíl pĜedpokládá, protože zpĤsob úhrady stanovený úhradovou vyhláškou pro rok 2014, který má být základem i pro rok 2015, je svým nastavením relativnČ složitý a nemusí ve všech pĜípadech znamenat optimální úhradu potĜebných zdravotních služeb. Koneþný zpĤsob úhrady bude stanoven až v závislosti na výsledné koneþné podobČ úhradové vyhlášky, aktuálních podkladech o objemu vykázaných zdravotních služeb a mimoĜádných vlivĤ k datu kalkulace návrhĤ jednotlivých úhradových dodatkĤ.


Stránka 31 z 82


Následnou lĤžkovou péþi bude OZP v roce 2015 hradit platbou za ošetĜovací den dle úhradové vyhlášky v závislosti na druhu poskytovaných služeb a s dĤslednou kontrolou zdravotní indikace u dlouhodobých pobytĤ a smluvní podporou zĜizování sociálních lĤžek ve všech typech PZS následné péþe. Nesmluvní zdravotní služby a služby poskytnuté pojištČncĤm z EU a ostatních zemí budou hrazeny výkonovým zpĤsobem dle platného seznamu zdravotních výkonĤ, respektive Ceníku stomatologické péþe, a to po pĜedchozí kontrole vČcné správnosti rozsahu a druhu poskytnutých zdravotních služeb. Hodnotu bodu pro tyto služby vyhlásí OZP pĜed zaþátkem zúþtovacího období ve výši odpovídající Cenovému vČstníku MZ. Léþiva a zdravotnické prostĜedky budou hrazeny dle aktuálnČ platných cen ekonomicky nejménČ nároþných provedení zdravotnických prostĜedkĤ a s dĤrazem na preferenci levnČjší preskripce. Zdravotní služby poskytované v zaĜízeních s pobytovými službami (tj. zdravotní služby v odbornosti 913) budou hrazeny stejným zpĤsobem a ve stejné výši a za použití stejných regulaþních mechanizmĤ jako pro poskytovatele poskytujících zdravotní služby v odbornosti 913 na sociálních lĤžkách ve zdravotnických zaĜízeních. V souvislosti s úpravou ustanovení § 16a a 16b zákona þ. 48/1997 Sb. pĜedpokládá OZP i kompenzaci výpadku regulaþních poplatkĤ prostĜednictvím za tím úþelem do seznamu zdravotních výkonĤ zaĜazených signálních kódĤ výkonĤ. NovČ se zavádí i kód výkonu pro farmaceuty navázaný na výdej léþiva. U smluvních poskytovatelĤ bude pĜedmČtný výkon zahrnut do smluvnČ dohodnutého rozsahu služeb a vykazování bude závislé na úpravČ stávajícího datového rozhraní, kde nespornČ nejdĤležitČjší roli sehraje VZP ýR, jakožto správce pĜíslušných metodik. I nadále bude OZP kontrolovat vykazování zapoþitatelných doplatkĤ za léþivé pĜípravky nebo potraviny pro zvláštní lékaĜské úþely a poplatky za pohotovostní službu, u kterých nepĜedpokládá žádné zmČny oproti roku 2014. OZP pĜedpokládá oþekávanou skuteþnost 2014 a výhled pro rok 2015 v tČchto ukazatelích: Zdravotní politika (regulaþní poplatky a zapoþitatelné doplatky)

Ĝ.

Ukazatel

1 2 3 4

Poþet pojištČncĤ, kteĜí 1) pĜekroþili zákonný limit

m. j. v daném

období

ýástka, o kterou byl pĜekroþen zákonný limit (vratky) Celková þástka za regulaþní poplatky (vykázány výkony 09543, 09544, 09545) Celková þástka za regulaþní poplatky zaplacené v zaĜízeních lékárenské péþe (vykázán výkon 09540)

Rok 2014 Oþek. skuteþ.

Rok 2015 ZPP

osoby

15 000

5 400

tis. Kþ

18 000

12 100

tis. Kþ

119 200

15 000

tis. Kþ

111 000

0

5

Celková þástka za zapoþitatelné doplatky na léky a potraviny pro zvláštní úþely

tis. Kþ

148 000

143 500

6

Celková þástka za regulaþní poplatky a zapoþitatelné doplatky (souþet Ĝ. 3–5)

tis. Kþ

378 200

158 500

Poznámka k tabulce: 1) 5.000 Kþ, resp. 2500 Kþ. Jedná se o poþet „vratek“ provedených v daném období. Pokud pojištČnec obdrží více vratek, je v každém období evidován.


Stránka 32 z 82


4.3.3

Revizní a kontrolní þinnost

Základní prioritou revizní þinnosti pro rok 2015 je pĜedevším dĤkladná kontrola dodržování obecnČ závaznými pĜedpisy nastavených a smluvnČ sjednaných podmínek a omezení s cílem zajistit co nejvyšší efektivitu výdajĤ ze ZFZP. Veškeré vyúþtované zdravotní služby plnČ þi þásteþnČ hrazené z veĜejného zdravotního pojištČní poskytnuté pojištČncĤm OZP budou i v roce 2015 podrobovány desítkám automatizovaných kontrol rutinního charakteru v online propojeném informaþním systému OZP. Jedná se o tzv. automatickou prerevizi v informaþním systému (kontrolována je Ĝada parametrĤ, napĜ. pĜíslušnost pojištČnce k OZP, dodržení smluvnČ dohodnutého rozsahu péþe, aktivnČ jsou vyhledávány možné duplicity výkonĤ, porušení frekvenþních omezení, kombinace výkonĤ, nepĜíslušné výkony ve vazbČ na vyúþtovanou diagnózu, dodržení obvyklých dávek léþiv v pĜepoþtu na poþet pĜedepsaných balení, lékové interakce atd.). Všechna vyúþtování, ve kterých automatizovaná kontrola identifikuje formální þi vČcnou chybu a veškerá finanþnČ nákladná vyúþtování, jsou a budou i nadále následnČ pĜedkládána k povinné ruþní revizi pĜíslušnému reviznímu lékaĜi pro pĜíslušnou odbornost, který provede kontrolu dokladu ve vazbČ na diagnózu a související medikaci. OZP bude i nadále dĤslednČ dbát, aby byly uhrazeny pouze potĜebné zdravotní služby, které skuteþnČ vyžaduje zdravotní stav pojištČnce v závislosti na vykázaných diagnózách. K tomuto úþelu bude i v roce 2015 provádČna pĜedevším dĤkladná revizní þinnost všech pĜedkládaných vyúþtování poskytnutých zdravotních služeb, fyzické revize pĜímo u PZS a následné vyhodnocování rozhodných ukazatelĤ kvality a efektivity poskytovaných zdravotních služeb. I nadále budou mimo jiné provádČny revize DRG pĜípadĤ, pĜi nichž bude využíván k tomu urþený SW nástroj aktivnČ vyhledávající známky úþelového vykazování. I v roce 2015 bude revizní þinnost OZP mimo jiné zamČĜena na aktivní vyhledávání PZS s nepĜíznivými charakteristikami, jako napĜ. nadprĤmČrným výskytem vþasných i pozdních komplikací, nadnormativní preskripci finanþnČ nároþných léþiv, zdravotnických prostĜedkĤ a optických pomĤcek, vysoký objem indukované péþe a nadprĤmČrnou nemocnost ošetĜované klientely atp. U léþiv ménČ finanþnČ nákladných (pod limitem pro ruþní revizi) bude OZP u vybraných léþiv provádČt i nadále postrevize (cca v kvartálních intervalech) s cílem odhalit pokud možno co nejvyšší procento neoprávnČnČ pĜedepisovaných léþiv. V roce 2014 byly pĜedány do rutinního užívání nové reporty informující pĜíslušné útvary o vývoji spotĜeby léþiv a zdravotnických prostĜedkĤ. Na skupiny s nejvyšším meziroþním nárĤstem je pak následnČ zamČĜena cílená kontrolní þinnost. V roce 2015 hodlá OZP revizní þinnost zamČĜit mimo jiné pĜedevším na chronicky nemocné pacienty s nadprĤmČrnými náklady a zpČtnou kontrolou hledat i v této skupinČ možný potenciál úspor. OZP bude nicménČ i v prostĜedí zpĜísnČné revize dĤslednČ dbát, aby revizní þinnost neohrozila vþasnost úhrady v termínech dohodnutých ve smluvních podmínkách s jednotlivými PZS. KromČ vlastní aktivní revize v informaþním systému OZP budou revizní lékaĜi i nadále pokraþovat v individuálních i týmových fyzických revizích u PZS, kteĜí jsou pĜedmČtem stížností pojištČncĤ nebo kteĜí vykazují známky úþelového chování, nedĤvodné vysoké náklady na jednoho pojištČnce, pĜípadnČ skokové nárĤsty objemu vykazovaných služeb nebo vysoké procento komplikací. KromČ toho budou provádČny i klinické audity u PZS, u kterých vyhledávací SW detekuje úþelové vykazování. Od poþátku roku 2015 bude OZP propagovat a využije doplnČné funkce své online komunikace s klienty (VITAKARTA ONLINE) k tomu, aby zásadnČ zvýšila prĤkaznost poþtu a kvalitu kontrol úþtu pojištČnce ze strany klientĤ. Konkrétní zjištČní, podání a reklamace klientĤ budou podkladem pro následná rozhodnutí o jednorázové korekci nebo komplexní kontrole ze strany revizních lékaĜĤ OZP. KromČ zvýšené kontroly oþekává OZP i objektivnČjší kvalitativní hodnocení poskytovatelĤ zdravotních služeb z úhlu pohledu pacienta – konzumenta zdravotní služby. ZdravotnČ pojistný plán OZP na rok 2015

Stránka 33 z 82


KromČ pravidelné revizní þinnosti se revizní lékaĜi OZP budou v roce 2015 i nadále podílet na Ĝešení pĜípadĤ, na základČ kterých OZP uplatĖuje náhradu nákladĤ léþení vynaložených v dĤsledku zavinČného protiprávního jednání tĜetí osoby. OZP bude i v roce 2015 spolupracovat a podílet se v rámci SZP ýR na práci lékové komise, komise pro zdravotnické prostĜedky a pracovní skupiny revizních lékaĜĤ a aktivnČ participovat na þinnosti odborných komisí jak pĜi MZ, tak v rámci Národního referenþního centra. OZP bude i nadále aktivnČ ovlivĖovat prostĜednictvím svých zástupcĤ v lékové komisi proces správních Ĝízení týkajících se cen, podmínek a výše úhrad léþivých pĜípravkĤ a potravin pro zvláštní lékaĜské úþely. V komisi pro zdravotnické prostĜedky se bude zástupce OZP aktivnČ podílet na kategorizaci zdravotnických prostĜedkĤ a pĜípravČ metodických doporuþení pro preskripci nákladných zdravotnických prostĜedkĤ. Pro dosažení racionální preskripce lékaĜĤ bude OZP metodicky Ĝídit a následnČ kontrolovat preskripci léþivých pĜípravkĤ, zejména v ambulantní péþi. Ve snaze umožnit PZS nižší náklady na pĜedepisované léþivé pĜípravky bude OZP zajišĢovat zveĜejĖování doporuþovaných seznamĤ vybraných skupin léþivých pĜípravkĤ formou dálkového pĜístupu na webových stránkách OZP a webových stránkách SZP ýR. V rámci kontrol preskripce léþivých pĜípravkĤ bude OZP i v roce 2015 dále pokraþovat v následných kontrolách pĜedepsaných léþivých pĜípravkĤ z hlediska výše a podmínek úhrad, a to nejenom v ambulantních službách, ale i ve službách poskytovaných v nemocnicích, kde kontrole podléhají léþivé pĜípravky vykazované v režimu zvlášĢ úþtovaných léþivých pĜípravkĤ k výkonu za poskytnutou zdravotní službu, a to zejména z hlediska indikaþních omezení takto vykázaného léþivého pĜípravku a jeho úþtované ceny. Postrevize budou cílenČ zamČĜeny na zpČtné kontroly preskripce vybraných léþivých pĜípravkĤ, u kterých lze pĜedpokládat porušení jejich preskripþních þi indikaþních podmínek. U zdravotnických prostĜedkĤ zapĤjþených pojišĢovnou bude pokraþovat snaha OZP úþelnČ centralizovat a smluvnČ vázat þinnosti spojené s cirkulací tČchto zdravotnických prostĜedkĤ pouze u tČch poskytovatelĤ, kteĜí naplní podmínky pro nejménČ ekonomicky nároþný proces cirkulace. Implantabilní zdravotnické prostĜedky, vykazované poskytovateli jako zvlášĢ úþtovaný materiál, budou i nadále kontrolovány prostĜednictvím revizních lékaĜĤ z hlediska úþelnosti užití a ceny v návaznosti na §15 zákona þ. 48/1997 Sb. Budou analyzovány úþtované výše þástek tČchto zdravotnických prostĜedkĤ u rĤzných poskytovatelĤ se zámČrem o dosažení jejich nejnižší úhrady ze ZFZP. K naplnČní tohoto cíle a pro zajištČní transparentního cenového ĜetČzce bude sloužit i pĜípadná spoluúþast dodavatelĤ zdravotnických prostĜedkĤ ve smyslu tĜístranných dohod mezi OZP, PZS a výrobcem þi dodavatelem implantabilních zdravotnických prostĜedkĤ. Ve spolupráci se SZP ýR bude prostĜednictvím ýíselníku SZP ýR (popĜípadČ ýíselníku OZP) docházet k prosazení smluvnČ dohodnutých cen dodavatelĤ a k vypracování nových, efektivnČjších metodických postupĤ a pravidel pro schvalování a výdej zdravotnických prostĜedkĤ tak, aby byla dĤslednČji a efektivnČji naplĖována dikce legislativních pĜedpisĤ. V pĜípadech, kdy pĜíslušná DRG skupina prĤkaznČ nadsazuje úhradu, bude OZP usilovat o sjednání „balíþkových“ cen lépe odpovídajících objektivním nákladĤm.


Stránka 34 z 82


4.3.4

Struktura nákladĤ na zdravotní služby v þlenČní podle jednotlivých segmentĤ

Plán nákladĤ OZP na zdravotní služby poskytnuté pojištČncĤm v roce 2015 se opírá pĜedevším o makroekonomické prediktivní ukazatele. Predikovat pĜesnČ náklady bez znalosti rozhodných parametrĤ (tj. ceny zdravotních služeb v jednotlivých segmentech, ceny léþivých pĜípravkĤ a potravin pro zvláštní lékaĜské úþely, definitivního rozsahu zmČn seznamu zdravotních výkonĤ, cenových pĜepisĤ a koneþného znČní úhradové vyhlášky) je obtížné. Proto OZP opírá ZPP na rok 2015 o pĜedpoklad dopadĤ zmČn všech obecnČ závazných pĜedpisĤ do oþekávaného objemu úhrad v roce 2014, zohledĖuje dĤvodný nárĤst objemu zdravotních služeb v dĤsledku zmČny poþtu pojištČncĤ i objektivního stárnutí kmene pĜi promítnutí oþekávaného nárĤstu pĜíjmĤ, který nicménČ plnČ nepokrývá oþekávaný nárĤst výdajĤ v dĤsledku všech oþekávaných zmČn a proto je nutné chápat návrh pĜedevším jako vlastní zámČr OZP. ZPP na rok 2015 je postaven na nepodkroþitelném zĤstatku ZFZP nutného pro prĤbČžnou úhradu úþtovaných zdravotních služeb, aniž by byla ohrožena splatnost pĜedkládaných faktur. Základní prioritou roku 2015 bude stejnČ jako v pĜedchozích letech udržení vyrovnané bilance ZFZP. Ani v roce 2015 patrnČ nebude možné plnČ rezignovat na nutná doplĖková restriktivní omezení hrazených služeb, což mĤže vést k mírnému prodlužování objednacích dob a vzniku nezbytných þekacích listin i na novČ zahajovanou mimoĜádnČ nákladnou léþbu v pĜípadech, kdy odložení léþby neznamená pĜímé ohrožení života pacienta. Vždy však bude zajištČna minimálnČ taková míra dostupnosti služeb, jakou pĜedpokládá naĜízení vlády a zajišĢují ostatní zdravotní pojišĢovny. OZP se domnívá, že udržení vyrovnané bilance v roce 2015 je, i pĜes Ĝadu dosud neznámých faktorĤ, které mohou výši celkových výdajĤ ještČ výraznČ ovlivnit, cíl splnitelný a že by pĜitom nemČla být negativnČ ovlivnČna obvyklá dostupnost zdravotních služeb pro pojištČnce OZP. Koneþné výdaje však budou závislé na míĜe prosaditelnosti pĜípadných nutných restriktivních opatĜení a vnČjších podmínkách vyplývajících z pĜíslušných oþekávaných legislativních norem. Jak vyplývá z tabulky þ. 12, plánuje OZP nárĤsty úhrad prakticky ve všech segmentech. KromČ zohlednČného a již známého nárĤstu pojištČncĤ jsou promítnuty i oþekávané nárĤsty nákladĤ v jednotlivých segmentech v dĤsledku zmČn právních pĜedpisĤ. NicménČ nad rámec takto predikovaných dopadĤ je nutno v ĜadČ segmentĤ kalkulovat s mírným nárĤstem úhrad u tzv. „nezastropovaných“ PZS, tj. poskytovatelĤ poskytujících péþi malému poþtu pojištČncĤ OZP. Pro nemožnost uplatnČní regulaþních opatĜení u této kategorie PZS lze oþekávat objektivnČ rychlejší rĤst výdajĤ než u PZS, kde bude možné regulaþní opatĜení pĜípadnČ uplatnit. V segmentu stomatologické péþe se na nárĤstu plánovaných nákladĤ podílí nejen oþekávaný nárĤst pojištČncĤ, ale i nárĤst cen nČkterých vysocefrekventních výkonĤ dohodnutých v dohodovacím Ĝízení. Na druhou stranu podíl výdajĤ na stomatologickou péþi trvale klesá a úprava cen nČkterých položek, které jsou prokazatelnČ pod cenovou hranicí proveditelnosti, je nezbytnČ nutná. V ambulantním segmentu plánuje OZP kromČ již zmínČného nárĤstu pojištČncĤ i nárĤst objemu úhrad z dĤvodu stárnutí pojistného kmene a tudíž oþekávané vyšší nemocnosti. SouþasnČ se do navýšení úhrad v ĜadČ ambulantních segmentĤ promítne i zohlednČní zrušení regulaþního poplatku za návštČvy, pĜi nichž bylo provedeno klinické vyšetĜení. V dĤsledku vydání novelizovaného seznamu zdravotních výkonĤ dojde vlivem prodloužení þasĤ klinických vyšetĜení k významnému navýšení výdajĤ ve vnitĜním lékaĜství - internČ, ale v dĤsledku zavádČní nových a v ĜadČ pĜípadĤ i nákladných výkonĤ ve veĜejném zájmu dojde k navýšení výdajĤ i v jiných odbornostech.


Stránka 35 z 82


Stárnutí pojistného kmene a kompenzace výpadku regulaþního poplatku za hospitalizaci se výraznČ podílí i na pĜedpokládaném navýšení úhrad v segmentu následné péþe, tj. v léþebnách dlouhodobČ nemocných, na ošetĜovatelských lĤžkách a v zaĜízeních poskytujících péþi hospicového typu. Jedny z nejvyšších nárĤstĤ úhrad plánuje OZP pro úhradu léþiv vázaných na specializovaná centra. Plánovaný meziroþní nárĤst nákladĤ u „centrových“ lékĤ je v plánu nezbytným kompromisem mezi požadavkem PZS a možnostmi finanþního krytí novČ zahajované nákladné biologické léþby a pĜedevším stálého zavádČní nákladných vysoce inovativních léþivých pĜípravkĤ do hrazených služeb. Dynamika meziroþního nárĤstu výdajĤ v této oblasti je dlouhodobČ výraznČ nadprĤmČrná a pro neodkladnost daného druhu péþe internČ neregulovatelná. Velmi složitČ plánovatelný je nárĤst úhrad v segmentu akutní lĤžkové péþe, a to pĜedevším z dĤvodu neznalosti koneþného znČní úhradové vyhlášky. PĜesto byl do nárĤstu nákladĤ v tomto segmentu kromČ již výše zmínČných obecných dopadĤ promítnut mimo jiné i oþekávaný nárĤst úhrad z titulu navýšení platĤ lékaĜĤ a dopadu novelizovaného seznamu zdravotních výkonĤ. V segmentu lázeĖské léþebnČ rehabilitaþní péþe je plánován výrazný nárĤst s ohledem na objektivní dopad rozsáhlých legislativních zmČn v oblasti lázeĖské léþebnČ rehabilitaþní péþe. V oblasti nákladĤ na léþivé pĜípravky a potraviny pro zvláštní lékaĜské úþely sice dojde k oþekávanému snížení nákladĤ z titulu snížení DPH, nicménČ lze dĤvodnČ oþekávat podle trendu posledních let zavádČní nových léþivých pĜípravkĤ, vþetnČ nákladných vysoce inovativních léþiv, a také bude mimo jiné lékárnám kompenzováno zrušení regulaþních poplatkĤ za recept. Vlivem kombinací popsaných jevĤ, oþekávaným nárĤstem pojištČncĤ a vyšší nemocností vlivem stárnutí pojistného kmene OZP pĜedpokládá i v této komoditČ nárĤst úhrad. V dĤsledku neschválení novely zákona þ. 48/1997 Sb. (snČmovní tisk 126) nedojde patrnČ ani v roce 2015 k úpravČ dnes platných limitĤ na regulaþní poplatky a doplatky na léþiva. Spolu s velkým nárĤstem pojištČncĤ, kteĜí jsou k léþbČ poukazovými zdravotnickými prostĜedky indikováni (nárĤst diabetikĤ, stomických a inkontinentních pacientĤ) dojde i v tomto druhu zdravotních služeb nepochybnČ k nárĤstu nákladĤ. Zdravotní služby poskytované v zahraniþí a zdravotní služby poskytované cizincĤm u PZS v ýR v pĜípadech, kdy si cizinec vybral OZP jako výpomocnou zdravotní pojišĢovnu, mají stále spíše náhodný charakter a jejich objem meziroþnČ významnČ neroste. MĤže však dojít k urþitému posunu v dĤsledku implementace nových unijních pĜedpisĤ. Výše popsaná východiska se analogicky promítají do plánovaných nákladĤ na jednoho pojištČnce.


Stránka 36 z 82


Tabulka þ. 12 – Struktura nákladĤ na zdravotní služby podle jednotlivých segmentĤ Ĝ.

Ukazatel

I.

Náklady na zdravotní služby celkem þerpané z oddílu A (tabulka þ. 2, oddíl A III., Ĝ. 1) základního fondu zdravotního pojištČní vþetnČ dohadných položek zúþtované v daném období (souþet Ĝ. 1–12)

m. j.


(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

tis. Kþ

14 083 600

14 950 000

106,2

tis. Kþ

4 486 600

4 767 800

106,3

v tom: 1

na ambulantní péþi celkem (PZS nevykazující žádný kód ošetĜovacího dne, zahrnují se náklady na zvlášĢ úþtované léþivé pĜípravky, zvlášĢ úþtovaný materiál, s výjimkou nákladĤ na léky na recepty a zdravotnické prostĜedky vydané na poukazy) v tom:

1.1

na zdravotní péþi v oboru zubní lékaĜství (odbornosti 014–015, 019)

tis. Kþ

701 000

738 400

105,3

1.2

na zdravotní péþi v oboru všeobecné praktické lékaĜství a praktické lékaĜství pro dČti a dorost (odbornosti 001, 002)

tis. Kþ

949 000

1 021 900

107,7

tis. Kþ

540 000

597 700

110,7

v tom: 1.2.1

na zdravotní péþi v oboru všeobecné praktické lékaĜství (odbornost 001)

tis. Kþ

409 000

424 200

103,7

1.3

na zdravotní péþi v oboru gynekologie a porodnictví (odbornosti 603, 604)

tis. Kþ

254 000

275 300

108,4

1.4

na léþebnČ rehabilitaþní péþi (odbornost 902)

tis. Kþ

206 000

212 000

102,9

1.5

na diagnostickou péþi (odb. 222, 801–805, 806, 807, 808, 809, 812–823)

tis. Kþ

865 000

913 500

105,6

1.2.2

na zdravotní péþi v oboru praktické lékaĜství pro dČti a dorost (odbornost 002)

v tom: 1.5.1

laboratoĜe (odbornosti 801–805, 222, 812–822)

tis. Kþ

622 000

657 000

105,6

1.5.2

radiologie a zobrazovací metody (odbornost 809 a 806)

tis. Kþ

202 000

213 000

105,4

1.5.3

soudní lékaĜství (odbornost 808)

tis. Kþ

0

0

–

1.5.4

patologie (odbornost 807 + 823)

tis. Kþ

41 000

43 500

106,1

tis. Kþ

60 000

64 000

106,7

tis. Kþ

60 000

64 000

106,7

tis. Kþ

1 420 000

1 509 000

106,3

tis. Kþ

45 500

50 000

109,9

1.6 1.6.1 1.7 1.7.1

na domácí péþi (odbornost 925, 911, 914, 916 a 921) z toho: domácí péþe odbornost 925 na specializovanou ambulantní péþi (odbornosti neuvedené v Ĝ. 1.1–1.6 a neuvedené v Ĝádku 2) z toho: léþivé pĜípravky hrazené pouze PZS poskytujícím péþi na specializovaných pracovištích (viz § 15 zákona þ. 48/1997 Sb. a vyhlášku þ. 376/2011 Sb.)


Stránka 37 z 82


Ĝ.

Ukazatel

m. j.


Rok 2015 ZPP

(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

1.8

na zdravotní péþi PZS poskytnutou osobám umístČným u nich z jiných než zdravotních dĤvodĤ (§ 22 písm. c) zákona þ. 48/1997 Sb., a doplnČní nČkterých souvisejících zákonĤ (dále jen zákon þ. 48/1997 Sb.) (odbornost 913)

tis. Kþ

600

700

116,7

1.9

na zdravotní péþi poskytnutou v zaĜízeních sociálních služeb (§ 22 písm. d) zákona þ. 48/1997 Sb., ve znČní zákona þ. 109/2006 Sb.) (všechny nasml. odb. kromČ 913) *)

tis. Kþ

0

0

–

1.10

na ošetĜovatelskou a rehabilitaþní péþi poskytnutou v zaĜízeních sociálních služeb (§ 22 písm. e) zákona þ. 48/1997 Sb., ve znČní zákona þ. 109/2006 Sb.) (odbornost 913)

tis. Kþ

31 000

33 000

106,5

na lĤžkovou zdravotní péþi celkem (PZS vykazující kód ošetĜovacího dne, zahrnují se náklady na zvlášĢ úþtované léþivé pĜípravky, zvlášĢ úþtovaný materiál, paušál na léky i pĜípadnČ nasmlouvané služby ambulantní, stomatologickou a pĜepravu provozovanou v rámci lĤžkového PZS s výjimkou nákladĤ na léky na recepty a zdravotnických prostĜedkĤ vydaných na poukazy)

tis. Kþ

7 042 500

7 429 700

105,5

tis. Kþ

6 440 000

6 780 000

105,3

2

v tom: 2.1

samostatní poskytovatelé lĤžkové, ambulantní a jednodenní péþe (nemocnice) v tom:

2.1.1

ambulantní péþe (doklady 01, 01s, 03, 03s, 06 bez vazby na hospitalizaþní doklad 02 "Metodiky pro poĜizování a pĜedávání dokladĤ")

tis. Kþ

2 572 600

2 685 000

104,4

2.1.2

akutní lĤžková péþe (doklady 02, 02s, 03, 03s a 06 s vazbou na doklad 02 "Metodiky pro poĜizování a pĜedávání dokladĤ")

tis. Kþ

3 042 500

3 170 600

104,2

2.1.3

následná lĤžková péþe (OD 00005, pĜíp. 00024)

tis. Kþ

800

900

112,5

2.1.4

ostatní (LSPP, pĜeprava atd., tj. zbývající služby neuvedené v Ĝ. 2.1.1, 2.1.2 a 2.1.3)

tis. Kþ

9 300

9 500

102,2

2.1.5

léþivé pĜípravky hrazené pouze PZS poskytujícím péþi na specializovaných pracovištích (viz § 15 zákona þ. 48/1997 Sb. a vyhlášku þ. 376/2011 Sb.)

tis. Kþ

814 800

914 000

112,2

samostatní poskytovatelé lĤžkové následné péþe OD 00021, OD 00022, OD 00023, OD 00025, OD 00026, OD 00027, OD 00028 (odborné léþebné ústavy s výjimkou PZS uvedených v Ĝádku 2.3 a 2.4), OD 00029

tis. Kþ

327 000

350 200

107,1

2.2

v tom: 2.2.1

psychiatrické (OD 00021, OD 00026)

tis. Kþ

212 700

227 300

106,9

2.2.2


tis. Kþ

77 000

82 200

106,8

2.2.3

pneumologie a ftizeologie (TRN) (OD 00023, OD 00028)

tis. Kþ

11 700

12 700

108,5

2.2.4

ostatní

tis. Kþ

25 600

28 000

109,4


Stránka 38 z 82


Ĝ.

Ukazatel

2.3

samostatní PZS vykazující kód ošetĜovacího dne 00024 (léþebny dlouhodobČ nemocných)

2.4 2.5 3

m. j.


Rok 2015 ZPP

(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

tis. Kþ

209 000

227 200

108,7

samostatní PZS vykazující kód ošetĜovacího dne 00005 (ošetĜovatelská lĤžka)

tis. Kþ

58 500

63 800

109,1

lĤžka ve speciálních lĤžkových zaĜízeních hospicového typu (OD 00030)

tis. Kþ

8 000

8 500

106,3

tis. Kþ

154 500

312 500

202,3

na lázeĖskou léþebnČ rehabilitaþní péþi v tom:

3.1

komplexní lázeĖská léþebnČ rehabilitaþní péþe

tis. Kþ

145 000

297 000

204,8

3.2

pĜíspČvková lázeĖská léþebnČ rehabilitaþní péþe

tis. Kþ

9 500

15 500

163,2

4

na služby v ozdravovnách

tis. Kþ

3 500

4 000

114,3

5

na pĜepravu (zahrnuje zdravotnickou dopravní službu vþ. individuální pĜepravy, nezahrnuje se pĜeprava z Ĝ.2)

tis. Kþ

40 500

43 000

106,2

6

na zdravotnickou záchrannou službu (odbornost 709, zdravotnická zaĜízení nevykazující žádný kód ošetĜovacího dne)

tis. Kþ

117 000

126 000

107,7

7

na léky vydané na recepty celkem:

tis. Kþ

1 840 000

1 854 900

100,8

tis. Kþ

1 230 000

1 241 000

100,9

v tom: 7.1

pĜedepsané u poskytovatelĤ ambulantní péþe (samostatní ambulantní PZS) v tom:

7.1.1

u poskytovatele v oboru všeobecné praktické lékaĜství a praktické lékaĜství pro dČti a dorost

tis. Kþ

480 000

482 500

100,5

7.1.2

u poskytovatele specializované ambulantní péþe

tis. Kþ

750 000

758 500

101,1

7.2 8

pĜedepsané u poskytovatelĤ lĤžkové péþe na zdravotnické prostĜedky vydané na poukazy celkem

tis. Kþ

610 000

613 900

100,6

tis. Kþ

290 000

306 000

105,5

tis. Kþ

162 000

173 000

106,8

tis. Kþ

71 000

77 000

108,5

v tom: 8.1


8.1.1 8.1.2 8.2

u poskytovatele v oboru všeobecné praktické lékaĜství a praktické lékaĜství pro dČti a dorost u poskytovatele specializované ambulantní péþe pĜedepsané u poskytovatelĤ lĤžkové péþe


tis. Kþ

91 000

96 000

105,5

tis. Kþ

128 000

133 000

103,9

Stránka 39 z 82


Ĝ.

Ukazatel

m. j.


(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

9

na léþení v zahraniþí podle §1 odst. 4 písm. b) vyhlášky o fondech

tis. Kþ

36 000

37 000

102,8

10

finanþní prostĜedky (vratky) podle § 16b zák. þ. 48/1997 Sb.

tis. Kþ

18 000

12 100

67,2

11

náklady na oþkovací látky podle zákona þ. 48/1997 Sb., ve znČní pozdČjších pĜedpisĤ

tis. Kþ

55 000

57 000

103,6

12

ostatní náklady na zdravotní služby (které nelze zaĜadit do pĜedchozích bodĤ – do vysvČtlivek uvést, co zahrnují)

tis. Kþ

0

0

-

II.

Náklady na zlepšení zdravotních služeb þerpané z jiných fondĤ

tis. Kþ

59 935

68 600

114,5

III.

Náklady na zdravotní služby celkem (souþet Ĝ. I. + Ĝ. II.)

tis. Kþ

14 143 535

15 018 600

106,2

Náklady na zdravotní služby – struktura – 12 (tabulka þ. 12 k vyhlášce þ. 362/2010 Sb.)

*) Náklady na zdravotní služby v zaĜízeních sociálních služeb (písm. d), § 22 zákona þ. 48/1997 Sb.) jsou z dĤvodu zpĤsobu úþtování zahrnuty v Ĝádku 1.10, tj. v nákladech na ošetĜovatelské a rehabilitaþní služby poskytnuté v zaĜízeních sociálních služeb (písm. e), § 22 zákona þ. 48/1997 Sb.)


Stránka 40 z 82


Tabulka þ. 13 – Struktura nákladĤ na zdravotní služby podle jednotlivých segmentĤ v pĜepoþtu na 1 pojištČnce

Ĝ.

Ukazatel

I.

Náklady na zdravotní služby celkem þerpané z oddílu A (tabulka þ. 2, oddíl A III., Ĝ. 1) základního fondu zdravotního pojištČní vþetnČ dohadných položek zúþtované v daném období (souþet Ĝ. 1–12)

m. j.


(v %) ZPP 2015/ Oþek. skuteþ. 2014

Rok 2015 ZPP

Kþ

19 326

20 260

104,8

Kþ

6 157

6 461

104,9

v tom: 1

na ambulantní péþi celkem (PZS nevykazující žádný kód ošetĜovacího dne, zahrnují se náklady na zvlášĢ úþtované léþivé pĜípravky, zvlášĢ úþtovaný materiál, s výjimkou nákladĤ na léky na recepty a zdravotnické prostĜedky vydané na poukazy) v tom:

1.1

na zdravotní péþi v oboru zubní lékaĜství (odbornosti 014–015, 019)

Kþ

962

1 001

104,0

1.2

na zdravotní péþi v oboru všeobecné praktické lékaĜství a praktické lékaĜství pro dČti a dorost (odbornosti 001, 002)

Kþ

1 302

1 385

106,3

v tom: 1.2.1

na zdravotní péþi v oboru všeobecné praktické lékaĜství (odbornost 001)

Kþ

741

810

109,3

1.2.2

na zdravotní péþi v oboru praktické lékaĜství pro dČti a dorost (odbornost 002)

Kþ

561

575

102,4

1.3

na zdravotní péþi v oboru gynekologie a porodnictví (odbornosti 603, 604)

Kþ

349

373

107,0

1.4

na léþebnČ rehabilitaþní péþi (odbornost 902)

Kþ

283

287

101,6

1.5

na diagnostickou péþi (odb. 222, 801–805, 806, 807, 808, 809, 812–823)

Kþ

1 187

1 238

104,3

Kþ

854

890

104,3

v tom: 1.5.1

laboratoĜe (odbornosti 801–805, 222, 812–822)

1.5.2

radiologie a zobrazovací metody (odbornost 809 a 806)

Kþ

277

289

104,1

1.5.3

soudní lékaĜství (odbornost 808)

Kþ

0

0

–

1.5.4

patologie (odbornost 807 + 823)

Kþ

56

59

104,8

1.6 1.6.1

na domácí péþi (odbornost 925, 911, 914, 916 a 921) z toho: domácí péþe odbornost 925


Kþ

82

87

105,3

Kþ

82

87

105,3

Stránka 41 z 82


Ĝ.

Ukazatel 1.7

1.7.1

na specializovanou ambulantní péþi (odb. neuvedené v Ĝ. 1.1–1.6 a neuvedené v Ĝádku 2) z toho: léþivé pĜípravky hrazené pouze PZS poskytujícím péþi na specializovaných pracovištích (viz § 15 zákona þ. 48/1997 Sb. a vyhlášku þ. 376/2011 Sb.)

m. j.



Rok 2015 ZPP

Kþ

1 949

2 045

104,9

Kþ

62

68

108,5

1.8

na zdravotní péþi PZS poskytnutou osobám umístČným u nich z jiných než zdravotních dĤvodĤ (§ 22 písm. c) zákona þ. 48/1997 Sb. (odbornost 913)

Kþ

1

1

115,2

1.9

na zdravotní péþi poskytnutou v zaĜízeních sociálních služeb (§ 22 písm. d) zákona þ. 48/1997 Sb., ve znČní zákona þ. 109/2006 Sb.) (všechny nasml. odb. kromČ 913)

Kþ

0

0

–

1.10

na ošetĜovatelskou a rehabilitaþní péþi poskytnutou v zaĜízeních sociálních služeb (§ 22 písm. e) zákona þ. 48/1997 Sb., ve znČní zákona þ. 109/2006 Sb.) (odbornost 913)

Kþ

43

45

105,1

na lĤžkovou zdravotní péþi celkem (PZS vykazující kód ošetĜovacího dne, zahrnují se náklady na zvlášĢ úþtované léþivé pĜípravky, zvlášĢ úþtovaný materiál, paušál na léky i pĜípadnČ nasmlouvané služby ambulantní, stomatologickou a pĜepravu provozovanou v rámci lĤžkového PZS s výjimkou nákladĤ na léky na recepty a zdravotnických prostĜedkĤ vydaných na poukazy)

Kþ

9 664

10 069

104,2

Kþ

8 837

9 188

104,0

Kþ

3 530

3 639

103,1

Kþ

4 175

4 297

102,9

2

v tom: 2.1

samostatní poskytovatelé lĤžkové, ambulantní a jednodenní péþe (nemocnice) v tom:

2.1.1 2.1.2

ambulantní péþe (doklady 01, 01s, 03, 03s, 06 bez vazby na hospitalizaþní doklad 02 "Metodiky pro poĜizování a pĜedávání dokladĤ") akutní lĤžková péþe (doklady 02, 02s, 03, 03s a 06 s vazbou na doklad 02 "Metodiky pro poĜizování a pĜedávání dokladĤ")

2.1.3

následná lĤžková péþe (OD 00005, pĜíp. 00024)

Kþ

1

1

111,1

2.1.4

ostatní (LSPP, pĜeprava atd., tj. zbývající služby neuvedené v Ĝ. 2.1.1, 2.1.2 a 2.1.3)

Kþ

13

13

100,9

Kþ

1 118

1 239

110,8

Kþ

449

475

105,8

2.1.5 2.2

léþivé pĜípravky hrazené pouze PZS poskytujícím péþi na specializovaných pracovištích (viz § 15 zákona þ. 48/1997 Sb. a vyhlášku þ. 376/2011 Sb.) samostatní poskytovatelé lĤžkové následné péþe OD 00021, OD 00022, OD 00023, OD 00025, OD 00026, OD 00027, OD 00028 (odborné léþebné ústavy s výjimkou PZS uvedených v Ĝádku 2.3 a 2.4), OD 00029 v tom:

2.2.1

psychiatrické (OD 00021, OD 00026)

Kþ

292

308

105,5

2.2.2


Kþ

106

111

105,4

2.2.3

pneumologie a ftizeologie (TRN) (OD 00023, OD 00028)

Kþ

16

17

107,2

2.2.4

ostatní

Kþ

35

38

108,0


Stránka 42 z 82


Ĝ.

Ukazatel

m. j.



Rok 2015 ZPP

2.3

samostatní PZS vykazující kód ošetĜovacího dne 00024 (léþebny dlouhodobČ nemocných)

Kþ

287

308

107,4

2.4

samostatní PZS vykazující kód ošetĜovacího dne 00005 (ošetĜovatelská lĤžka)

Kþ

80

86

107,7

2.5

lĤžka ve speciálních lĤžkových zaĜízeních hospicového typu (OD 00030)

Kþ

11

12

104,9

Kþ

212

424

199,8

3

na lázeĖskou léþebnČ rehabilitaþní péþi v tom:

3.1

komplexní lázeĖská léþebnČ rehabilitaþní péþe

Kþ

199

402

202,3

3.2

pĜíspČvková lázeĖská léþebnČ rehabilitaþní péþe

Kþ

13

21

161,1

Kþ

5

5

112,9

Kþ

56

58

104,9

Kþ

161

171

106,4

Kþ

2 525

2 514

99,6

Kþ

1 688

1 682

99,6

Kþ

659

654

99,3

Kþ

1 029

1 028

99,9

Kþ

837

832

99,4

Kþ

398

415

104,2

Kþ

222

234

105,5

4 5 6 7

na služby v ozdravovnách na pĜepravu (zahrnuje zdravotnickou dopravní službu vþ. individuální pĜepravy, nezahrnuje se pĜeprava z Ĝ. 2) na zdravotnickou záchrannou službu (odbornost 709, zdravotnická zaĜízení nevykazující žádný kód ošetĜovacího dne) na léky vydané na recepty celkem: v tom:

7.1


7.1.1 7.1.2 7.2 8

u poskytovatele v oboru všeobecné praktické lékaĜství a praktické lékaĜství pro dČti a dorost u poskytovatele specializované ambulantní péþe pĜedepsané u poskytovatelĤ lĤžkové péþe na zdravotnické prostĜedky vydané na poukazy celkem v tom:

8.1


8.1.1 8.1.2

u poskytovatele v oboru všeobecné praktické lékaĜství a praktické lékaĜství pro dČti a dorost u poskytovatele specializované ambulantní péþe


Kþ

97

104

107,1

Kþ

125

130

104,2

Stránka 43 z 82


Ĝ.

Ukazatel

8.2

pĜedepsané u poskytovatelĤ lĤžkové péþe

m. j.



Rok 2015 ZPP

Kþ

176

180

102,6

9

na léþení v zahraniþí podle §1 odst. 4 písm. b) vyhlášky o fondech

Kþ

49

50

101,5

10

finanþní prostĜedky (vratky) podle § 16b zák. þ. 48/1997 Sb.

Kþ

25

16

66,4

11

náklady na oþkovací látky podle zákona þ. 48/1997 Sb., ve znČní pozdČjších pĜedpisĤ

Kþ

75

77

102,4

12

ostatní náklady na zdravotní služby (které nelze zaĜadit do pĜedchozích bodĤ – do vysvČtlivek uvést, co zahrnují)

Kþ

0

0

-

II.

Náklady na zlepšení zdravotních služeb þerpané z jiných fondĤ

Kþ

82

93

113,0

III.

Náklady na zdravotní služby celkem (souþet Ĝ. I. + Ĝ. II.)

Kþ

19 408

20 353

104,9

Náklady na zdravotní služby – struktura na 1 pojištČnce – 13 (tabulka þ. 13 k vyhlášce þ. 362/2010 Sb.)

Pozn. Pro výpoþet prĤmČrných nákladĤ na 1 pojištČnce v jednotlivých segmentech OZP využila tabulek zaslaných z MZ, a proto z dĤvodu zaokrouhlování nemusí vždy souþet dílþích ĜádkĤ odpovídat údaji v kumulativním Ĝádku.


Stránka 44 z 82


5. OSTATNÍ FONDY 5.1

Zdravotní služby hrazené z fondu prevence (Fprev)

V souvislosti se stále stoupajícím významem pĜedcházení nemocem plánuje OZP pro rok 2015 vynaložit finanþní prostĜedky na úhradu preventivních programĤ a aktivit. Plán vychází ze zkušeností realizace zdravotnČ preventivních programĤ v pĜedchozích letech a ze StĜednČdobé strategie OZP na roky 2014 - 2017. Finanþní prostĜedky vynakládané na zdravotnČ preventivní programy ze strany OZP budou úþetnČ evidovány pĜísnČ oddČlenČ od výdajĤ hrazených z prostĜedkĤ ZFZP. Pro rok 2015 plánuje OZP výdaje z Fprev v celkové þástce 68 600 tis. Kþ. Zdroje budou použity pro úhradu nákladĤ v následujících skupinách zdravotnČ preventivních programĤ OZP. V souvislosti s potĜebou reagovat na aktuální situaci na trhu nastavuje OZP prostĜedky þerpané z fondu prevence tak, aby mohla operativnČ pĜizpĤsobit nabídku produktĤ i služeb, zejména v oblasti preventivních programĤ s pĜíspČvkem OZP a aby mohla adekvátnČ reagovat jak na trendy v této oblasti, nabídku konkurence, tak i na mČnící se potĜeby a priority klientĤ. 1a) Celoplošné zdravotnČ preventivní programy plnČ hrazené OZP a poskytované ve vybrané síti PZS, zamČĜené pĜedevším na odhalování þasných stádií onemocnČní. Dominantním segmentem v tomto programu bude i nadále prevence civilizaþních chorob (zejm. nádorová, kardiovaskulární a onkologická onemocnČní). OZP veškerou prevenci, uvedenou v tomto bodČ, hradí za své klienty plnČ pĜímo smluvním PZS s pĜíslušným personálním a pĜístrojovým vybavením na základČ smluvního dodatku. OZP v roce 2015 plánuje na tuto oblast celkem vynaložit finanþní prostĜedky v celkové výši 12 000 tis. Kþ s pĜedpokládanou úþastí cca 15 000 pojištČncĤ. 1b)

Celoplošné zdravotnČ preventivní programy s pĜíspČvkem OZP

V roce 2015 plánuje OZP pokraþování pĜíspČvkových programĤ urþených pro vČkové skupiny DČti, DospČlí a Matka a novorozenec. PĜíspČvky z Fprev bude možné využít zejména na úhradu oþkovacích látek nehrazených z prostĜedkĤ veĜejného zdravotního pojištČní, na úhradu modernČjších kumulovaných alternativních zpĤsobĤ vakcinace, popĜ. na další produkty a aktivity s prĤkaznČ preventivním charakterem. Pro rok 2015 OZP plánuje na tuto skupinu zdravotnČ preventivních programĤ vynaložit þástku ve výši 10 000 tis. Kþ a pĜedpokládá zaĜazení cca 10 000 pojištČncĤ OZP. 1c)

PreventivnČ motivaþní systém OZP

Jedná se o relativnČ nový zpĤsob nabídky pĜíspČvkových preventivních benefitĤ, které na jedné stranČ motivují pojištČnce k urþitému modelu chování a na druhé stranČ mu umožĖují þerpání širšího spektra výhod. Systém je založen na využívání online benefitního systému VITAKONTO, který je souþástí portálu VITAKARTA ONLINE, kam jsou pĜipisovány „kredity“ za urþité þinnosti (doba pojištČní, aktivní využívání VITAKARTY, absolvování preventivních prohlídek apod.) a souþasnČ klient mĤže elektronickou cestou uplatnit nárok na konkrétní benefit. Tento systém je založen na podobném principu jako moderní vČrnostní systémy využívané napĜ. finanþními institucemi, obchodními ĜetČzci apod. Systém umožĖuje jednak lépe zamČĜenou komunikaci benefitĤ ke konkrétním cílovým skupinám a také efektivnČjší kontrolu þerpání plánovaných prostĜedkĤ. V roce 2014 se využívání tohoto benefitu osvČdþilo, o þemž svČdþí zvýšený zájem o registraci ve VITAKARTċ ONLINE, rostoucí poþet pĜístupĤ do tohoto portálu a také mimoĜádný zájem v cílové skupinČ matek s novorozenci.


Stránka 45 z 82


Pro rok 2015 OZP plánuje na tento program vynaložit þástku ve výši 22 000 tis. Kþ a pĜedpokládá zaĜazení cca 35 000 pojištČncĤ OZP. 1d)

Programy primární prevence

PĜi uskuteþĖování dlouhodobých zámČrĤ v oblasti primární prevence zdraví bude OZP spolupracovat s významnými partnery, kteĜí se angažují v oblasti volnoþasových pohybových, sportovních a preventivních aktivit, propagace preventivní péþe a edukace zamČĜené na zdravý životní styl. Využije zejména masových akcí, kde chce vystupovat jako hlavní partner v této oblasti, aby tímto zpĤsobem posílila svou image pojišĢovny, která vybízí k odpovČdnému pĜístupu ke zdraví a zajistila propojištČnost v cílové skupinČ, která dbá nadprĤmČrnČ na prevenci a zdravý životní styl. Na aktivity spojené s uskuteþĖováním tohoto programu plánuje OZP vynaložit celkem 1 000 tis. Kþ. 1e)

Preventivní programy ve spolupráci se zamČstnavateli

Dlouhodobým cílem OZP je úzká spolupráce se zamČstnavateli se širokou nabídkou a rozsahem zdravotní prevence, Ĝešené individuálnČ na základČ specifik a požadavkĤ jednotlivých zamČstnavatelĤ a vČkové struktury zamČstnancĤ, klientĤ OZP. Souþástí nabídky OZP pro rok 2015 budou všechny obvyklé typy preventivních prohlídek a screeningových programĤ vþetnČ zdravotnČ preventivních programĤ s pĜímým dopadem na zdravotní stav zamČstnancĤ na pracovištích se zamČĜením na prevenci nemocí z povolání, pracovních úrazĤ nebo jednorázovČ vzniklých rizik. ZamČstnanci budou moci využívat také Asistenþní službu OZP a další aktivity, které OZP ve spolupráci se zamČstnavateli dohodne individuálnČ dle potĜeb a podmínek u jednotlivých spoleþností. OZP také nabídne širokou paletu doplĖkových služeb a produktĤ vþetnČ elektronické komunikace s pojišĢovnou – mj. využití VITAKONTA, které umožní zamČstnancĤm jednodušší zpĤsob þerpání benefitĤ a zjednoduší agendu pĜíslušným personalistĤm. V roce 2015 OZP plánuje na programy realizované ve spolupráci se zamČstnavateli vynaložit þástku ve výši 10 000 tis. Kþ pĜi úþasti cca 8 000 pojištČncĤ OZP. 1f)

Ostatní zdravotnČ preventivní programy

Do této skupiny programĤ patĜí preventivní aktivity zamČĜené na dárce krve, kostní dĜenČ a orgánĤ, onkologicky nemocné pacienty, pacienty s chronickými chorobami apod. OZP bude podporovat aktivity smČĜující k vyšší prooþkovanosti populace v souladu s výsledky moderní lékaĜské vČdy a další vČdecky ovČĜené postupy zdravotní prevence. ProstĜednictvím této skupiny programĤ lze také spolufinancovat ostatní preventivní programy, jejichž skladba i finanþní nároþnost se mĤže bČhem roku mČnit v souvislosti s potĜebami klientĤ, doplĖkovými aktivitami OZP nebo jinými vlivy. Na tyto aktivity plánuje OZP v roce 2015 vynaložit celkem 5 000 tis. Kþ. 2. Ozdravné pobyty V roce 2015 bude OZP pokraþovat v klimatických ozdravných pobytech pro dČti ve vČku 7 - 15 let s vysokou nemocností na podkladČ snížené obranyschopnosti, pro alergiky, ekzematiky a dČti s onemocnČním pohybového aparátu. Jedná se o aktivity spojené s finanþní spoluúþastí rodiþĤ nemocných dČtí. OZP pĜedpokládá v roce 2015 vynaložit na ozdravné pobyty celkem 6 600 tis. Kþ, z toho 6 500 tis. Kþ pĜi úþasti max. 480 dČtí na zahraniþní klimatické pobyty, 100 tis. Kþ plánuje jako rezervu na pĜíspČvky pro chronicky nemocné dČti, které nelze pro specifické zdravotní postižení zaĜadit do ozdravných pobytĤ poĜádaných OZP a jako rezervu pro mimoĜádné pĜípady v rámci ozdravných pobytĤ.


Stránka 46 z 82


3. Ostatní þinnosti Mezi dĤležité prvky efektivního využívání zdravotního systému patĜí Ĝízení pohybu pacientĤ, resp. nabídka snazší orientace a také pĜíslušné edukativní metody. Asistenþní služba OZP nabízí škálu þinností smČĜujících k usnadnČní orientace a ke zvýšení standardu poskytování klientského servisu. Na ostatní þinnosti OZP v roce 2015 plánuje využít tedy celkem 2 000 tis. Kþ.

Tabulka þ. 16 - Náklady na preventivní zdravotní péþi þerpané z Fprev (v tis. Kþ)

Ĝ.

Poþet ) úþastníkĤ

Úþelová položka

1 1a 1b 1c

Náklady na zdravotní programy Celoplošné zdravotnČ preventivní programy plnČ hrazené OZP Celoplošné zdravotnČ preventivní programy s pĜíspČvkem OZP PreventivnČ motivaþní systém OZP (VITAKONTO)


Rok 2015 ZPP

(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

51 400

60 000

116,7

10 000

12 000

120,0

10 500

10 000

95,2

16 000

22 000

137,5

1d

Programy primární péþe

1 000

1 000

100,0

1e

Preventivní programy ve spolupráci se zamČstnavateli

9 400

10 000

106,4

1f

Ostatní zdravotnČ preventivní programy

4 500

5 000

111,1

2

Náklady na ozdravné pobyty

580

7 735

6 600

85,3

2a

Ozdravné pobyty v Chorvatsku

480

7 635

6 500

85,1

2b

Ozdravné pobyty ostatní

100

100

100

100,0

)

3

Ostatní þinnosti

800

2 000

250,0

3a

Edukativní þinnost

500

1 000

200,0

3b

Asistenþní služba OZP

300

1 000

333,3

4

Náklady na preventivní zdravotní péþi celkem

59 935

68 600

114,5

Náklady na preventivní péþi – 16 (tabulka k vyhlášce þ. 362/2010 Sb.)


Stránka 47 z 82


5.1.1

Tvorba a þerpání fondu prevence (Fprev)

OZP tvoĜí Fprev v souladu s § 16 odst. 4 písm. b) zákona þ. 280/1992 Sb. Ustanovení § 19 odst. 1 zákona þ. 280/1992 Sb. a § 1 odst. 3 vyhlášky þ. 418/2003 Sb. umožĖuje zdravotním pojišĢovnám, za podmínky naplnČní RF a pĜi vyrovnaném hospodaĜení, použít finanþní prostĜedky vytváĜené využíváním ZFZP a pĜíjmy plynoucí z pĜirážek k pojistnému, pokut a penále jako zdroj Fprev. Vzhledem k oþekávaným výsledkĤm hospodaĜení za rok 2014 pĜedpokládá OZP, že i v roce 2015 bude splĖovat podmínky uvedené v § 1 odst. 3 vyhlášky þ. 418/2003 Sb. a plánuje výše uvedené finanþní prostĜedky využít jako zdroj Fprev. V roce 2015 OZP plánuje tvoĜit Fprev z pĜedepsaných pokut a penále v þástce 191 000 tis. Kþ a dále z úrokĤ vzniklých využíváním volných prostĜedkĤ ZFZP v þástce 7 677 tis. Kþ. Další položky tvorby Fprev jsou úroky dosažené na bankovním úþtu Fprev ve výši 324 tis. Kþ a zúþtování s pojištČnci, tedy úhradou jejich spoluúþasti na preventivních programech ve výši 4 000 tis. Kþ. Skuteþné pĜíjmy Fprev plánuje OZP ve výši 72 001 tis. Kþ. Plánované nižší pĜíjmy Fprev ve srovnání s jeho tvorbou jsou zpĤsobeny þásteþnou nedobytností nČkterých pohledávek za plátci pojistného. V pĜípadČ potĜeby nebo v pĜípadČ vyšších pĜíjmĤ fondu prevence mĤže OZP po schválení Správní radou OZP navýšit þerpání fondu prevence. Toto zvýšené þerpání by bylo kryto zĤstatkem finanþních prostĜedkĤ Fprev z pĜedchozích let nebo pĜípadnými vyššími pĜíjmy Fprev. Zdroje Fprev budou využity na financování zdravotních služeb nad rámec zdravotních služeb hrazených z veĜejného zdravotního pojištČní s prokazatelným preventivním, diagnostickým nebo léþebným efektem a pro programy primární prevence zamČĜené na pohybové aktivity a podporu zdravého životního stylu.


Stránka 48 z 82


Tabulka þ. 7 – Fprev (v tis. Kþ) A.

Fond prevence (Fprev) v tis. Kþ Tvorba a þerpání ve sledovaném období


(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

I.


498 090

550 660

110,6

II.


219 505

203 001

92,5

1

Zdroje podle zákona þ. 551/1991 Sb. a þ. 280/1992 Sb., ve znČní pozdČjších pĜedpisĤ

215 105

198 677

92,4

215 105

198 677

92,4

400

324

81,0

4 000

4 000

100,0

166 935

180 600

108,2

63 935

72 600

113,6

60 000

65 000

108,3

13 000

13 000

100,0

1.1

v tom: pĜídČl ze zisku po zdanČní

1.2

podíl podle § 19 odst. 1 zákona þ. 280 /1992 Sb., ve znČní pozdČjších pĜedpisĤ

1.3

podíl podle § 6 odst. 7 zákona þ. 551/1991 Sb., ve znČní pozdČjších pĜedpisĤ

2

Úroky vytvoĜené na bankovním úþtu Fprev

3

Ostatní (napĜ. dary)

4

Zúþtování s pojištČnci s vazbou na vyúþtování preventivních programĤ

5

Zrušení opravných položek

6


7


III.

ýerpání celkem = snížení zdrojĤ:

1

Preventivní programy

2

Úroky z úvČrĤ na posílení Fprev

3

Ostatní (bankovní poplatky)

4

Odpis penále, pĜirážek a pokut k pojistnému, které byly zdrojem Fprev

5


6

Snížení fondu o þástky penále, pokut a pĜirážek na základČ rozhodnutí o odstranČní tvrdosti podle § 53a zákona þ. 48/1997 Sb., ve znČní pozdČjších pĜedpisĤ


Stránka 49 z 82


A.

Fond prevence (Fprev) v tis. Kþ Tvorba a þerpání ve sledovaném období

7

Tvorba opravných položek

8


9


IV.


B.

Fond prevence (Fprev) PĜíjmy a výdaje ve sledovaném období


(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

30 000

30 000

100,0

550 660

573 061

104,1


(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

I.


52 010

75 076

144,3

II.

PĜíjmy celkem:

87 001

72 001

82,8

1

PĜíjmy finanþních prostĜedkĤ na základČ zákona þ. 551/1991 Sb. a zák. þ. 280/1992 Sb., ve znČní pozdČjších pĜedpisĤ

82 105

67 677

82,4

82 105

67 677

82,4

400

324

81,0

4 000

4 000

100,0

1.1

v tom: pĜídČl ze zisku po zdanČní

1.2


1.3


2

Úroky vytvoĜené na bankovním úþtu Fprev

3

Ostatní (dary)

4

PĜíjem úvČru na posílení Fprev

5


6


7



496

Stránka 50 z 82


B.

Fond prevence (Fprev) PĜíjmy a výdaje ve sledovaném období


(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

III.

Výdaje celkem:

63 935

72 600

113,6

1

Výdaje na preventivní programy

63 935

72 600

113,6

2

Úroky z úvČrĤ

3

Ostatní (bankovní poplatky)

75 076

74 477

99,2

4

Splátky úvČru

5


6


7


IV.




Stránka 51 z 82


C.

I.

DoplĖující údaje k oddílu A a B (Oþekávaná skuteþnost 2014)

Vazba na Fprev

InformativnČ

Skladba Ĝ. A II 1

sl. 1

sl. 2

sl. 3 = 1 + 2

tis. Kþ

pĜevod

celkem

Struktura pĜídČlu do Fprev za tu þást pĜídČlu, která není provádČna pĜevodem ze ZFZP

ze ZFZP

K odd. A/ II = souþet položek 1 až 4

215 105

1

PĜedpisy úhrad pokut a penále vþetnČ dohadných položek

206 000

2

PĜedpisy úhrad pĜirážek k pojistnému

3

PĜedpisy pokut zdravotnickým zaĜízením

4

PĜedpisy úrokĤ ZFZP (pokud je zdravotní pojišĢovna úþtuje pĜímo na Fprev)

215 105

9 105

sl. 1

tis. Kþ

II.

K odd. B/ II = souþet položek 1 až 4

82 105

1

PĜíjmy z pokut a penále

73 000

2

PĜíjmy z pĜirážek k pojistnému

3

PĜíjmy z pokut poskytovatelĤm zdravotních služeb

4

PĜíjmy z úrokĤ ZFZP (pokud je zdravotní pojišĢovna úþtuje pĜímo na Fprev)


Skladba Ĝ. B II 1

sl. 2 pĜevod

1)

sl. 3 = 1 + 2 82 105

9 105

Stránka 52 z 82


D.

DoplĖující údaje k oddílu A a B (ZPP 2015)

Vazba na Fprev

InformativnČ

Skladba Ĝ. A II 1

sl. 1

sl. 2

sl. 3 = 1 + 2

tis. Kþ

pĜevod

celkem

Struktura pĜídČlu do Fprev za tu þást pĜídČlu, která není provádČna pĜevodem ze ZFZP I.

K odd. A/ II = souþet položek 1 až 4

1

PĜedpisy úhrad pokut a penále vþetnČ dohadných položek

2

PĜedpisy úhrad pĜirážek k pojistnému

3

PĜedpisy pokut zdravotnickým zaĜízením

4

PĜedpisy úrokĤ ZFZP (pokud je zdravotní pojišĢovna úþtuje pĜímo na Fprev)

ze ZFZP

198 677 )

198 677

191 000

7 677

sl. 1

sl. 2

Skladba Ĝ. B II 1

tis. Kþ

pĜevod

sl. 3 = 1 + 2

II.

K odd. B/ II = souþet položek 1 až 4

67 677

1

PĜíjmy z pokut a penále

60 000

2

PĜíjmy z pĜirážek k pojistnému

3

PĜíjmy z pokut poskytovatelĤm zdravotních služeb

4

PĜíjmy z úrokĤ ZFZP (pokud je zdravotní pojišĢovna úþtuje pĜímo na Fprev)

67 677

7 677

Fprev – 7 (tabulka þ. 7 k vyhlášce þ. 362/2010 Sb.)


Stránka 53 z 82


5.2

Provozní fond (PF)

Provozní fond OZP (dále též „PF“) slouží, v souladu s vyhláškou þ. 418/2003 Sb., k zajištČní provozních potĜeb pojišĢovny. OZP pĜedpokládá na rok 2014 pĜedpis pĜídČlu do PF ze ZFZP ve výši 502 839 tis. Kþ. V souvislosti s pĜíznivým vývojem bilance pĜíjmĤ a výdajĤ ZFZP bude OZP realizovat za rok 2014 pĜídČl do PF v maximální výši stanovené aktuálnČ platnou vyhláškou þ. 418/2003 Sb. Výše skuteþnČ pĜevedených finanþních prostĜedkĤ do PF v roce 2014 bude o 49 000 tis. Kþ vyšší než výše pĜedpisĤ. Tato þástka byla v roce 2013 zaúþtována jako pĜedpis pĜídČlu do PF, ale finanþní prostĜedky v této výši byly pĜevedeny až v lednu 2014. Pro rok 2015 je plánovaný pĜedpis pĜídČlu ve výši 469 159 tis. Kþ na základČ novely vyhlášky þ. 418/2003 Sb., kdy se procento pĜídČlu provoznímu fondu snižuje z 3,39 % v roce 2014 na 3,06 % pro rok 2015. V pĜípadČ, že k novelizaci vyhlášky þ. 418/2003 Sb. nedojde nebo bude stanovovat výši maximálního pĜídČlu do PF v jiné výši bude OZP postupovat podle aktuálnČ platných právních pĜedpisĤ. Plánované þerpání PF v roce 2015 zahrnuje navýšení provozních nákladĤ v souvislosti s plánovanou výmČnou stávajícího centrálního informaþního systému, posílení klíþových útvarĤ OZP (viz kapitola 2.2 Organizaþní struktura), zdroje na zajištČní reklamní a marketingové kampanČ a zdroje pro zajištČní akvizice nových pojištČncĤ k registraþnímu termínu 1. 1. 2016 prostĜednictvím vlastních zamČstnancĤ (viz kapitola 3.1 ZámČry vývoje struktury pojištČncĤ, stabilizace kmene pojištČncĤ). V pĜípadČ potĜeby mĤže OZP navýšit po schválení Správní radou OZP plánované þerpání PF, toto zvýšené þerpání bude kryto zĤstatkem finanþních prostĜedkĤ PF z pĜedchozích let. V souladu s ustanovením § 3 odst. 7 vyhlášky þ. 418/2003 Sb. plánuje OZP v roce 2015 zhodnocovat þást doþasnČ volných finanþních prostĜedkĤ prostĜednictvím správcĤ portfolií cenných papírĤ. Tržní hodnotu držených cenných papírĤ nakoupených v rámci PF pĜedpokládá OZP k 31. 12. 2014 v þástce 174 600 tis. Kþ a k 31. 12. 2015 v þástce 175 000 tis. Kþ.

5.2.1

ZámČry v oblasti zhospodárnČní provozu OZP

OZP dlouhodobČ usiluje o hospodárné a efektivní hospodaĜení se svČĜenými finanþními prostĜedky. Za efektivní hospodaĜení považuje OZP takové úþelné vynakládání finanþních prostĜedkĤ, které zvýší úroveĖ poskytovaných služeb pro pojištČnce a poskytovatele zdravotních služeb nebo zkvalitĖuje podmínky pro práci zamČstnancĤ. S cílem dostát zámČrĤm stanoveným v ZPP na rok 2015 v oblasti provozní režie bude OZP plánovat a následnČ hodnotit þerpání provozních nákladĤ podle nákladových stĜedisek. S ohledem na realizaci obmČny stávajícího centrálního informaþního systému OZP budou postupnČ redukovány provozní výdaje na zajištČní jeho údržby. Jedná se pĜedevším o náklady na údržbu aplikaþního SW stávajících systémĤ, které budou nahrazeny. V roce 2015 však bude provozní fond zatížen zvýšenými náklady souvisejícími s vývojem a testováním nového informaþního systému a zajištČním migrací dat, pĜiþemž náklady na provoz stávajícího ještČ nebude možné snížit.


Stránka 54 z 82


Tabulka þ. 3 – PF (v tis. Kþ)

A

Provozní fond (PF) v tis. Kþ Tvorba a þerpání ve sledovaném období

I.


II.


)

(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

667 682

732 705

109,7


516 227

481 292

93,2

1

PĜedpis pĜídČlu podle § 1 odst. 4 písm. j) vyhlášky o fondech ze ZFZP, stanovený podle § 7 odst. 1 a 2 vyhlášky o fondech

502 839

469 159

93,3

2

PĜedpis pĜídČlu z fondu reprodukce majetku ve výši schválené Správní radou podle § 3 odst. 2 písm. c) vyhlášky o fondech

3

PĜedpis pĜevodu prostĜedkĤ PF v pĜípadČ slouþení nebo splynutí zdravotní pojišĢovny podle § 3 odst. 2 písm. g) vyhlášky o fondech

4

Pohledávka z prodeje dlouhodobého hmotného a nehmotného majetku podle § 3 odst. 2 písm. h) vyhlášky o fondech

300

300

100,0

5

PĜedpis mimoĜádného pĜídČlu VoZP ýR pĜevodem ze ZFZP

6

PĜedpis úrokĤ vztahujících se k PF podle § 3 odst. 2 písm. d) vyhlášky o fondech

5 294

4 433

83,7

7

PĜedpis smluvních pokut z porušení smluvního vztahu k poskytovateli zdravotních služeb podle § 3 odst. 2 písm. i) vyhlášky o fondech

8

Kladné rozdíly z ocenČní cenných papírĤ poĜízených z PF na reálnou hodnotu podle § 3 odst. 2 písm. f) vyhlášky o fondech

974

900

92,4

3 500

3 500

100,0

9

Kladné kurzové rozdíly související s PF podle § 3 odst. 2 písm. e) vyhlášky o fondech

10

Ostatní pohledávky vztahující se k PF podle § 3 odst. 2 písm. j) vyhlášky o fondech

11

Pohledávky VZP ýR podle § 3 odst. 3 vyhlášky o fondech

12

PĜedpis daru urþeného výluþnČ pro PF podle § 3 odst. 2 písm. b) vyhlášky o fondech

13

Zisk z prodeje cenných papírĤ PF podle § 3 odst. 7 vyhlášky o fondech

620

500

80,6

14

Zisk z držby cenných papírĤ z PF podle § 3 odst. 7 vyhlášky o fondech

1 700

1 500

88,2


Stránka 55 z 82


Provozní fond (PF) v tis. Kþ Tvorba a þerpání ve sledovaném období

15

Použité, snížené nebo zrušené ostatní rezervy podle § 3 odst.. 2 písm. k) vyhlášky o fondech

16

Snížené nebo zrušené ostatní opravné položky podle § 3 odst. 2 písm. l) vyhlášky o fondech

17

Ostatní dohadné položky aktivní podle § 3 odst. 2 písm. m) vyhlášky o fondech

18


19


III.


451 204

475 745

105,4

1

ýlenČní závazkĤ zdravotní pojišĢovny v oblasti provozní þinnosti - podle § 3 vyhlášky o fondech

445 998

470 305

105,5

v tom: mzdy bez ostatních osobních nákladĤ (vþetnČ náhrad mezd)

174 300

181 980

104,4

1.1


(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

A

1 000

Rok 2015 ZPP

1 000

100,0

1.2

ostatní osobní náklady

6 700

26 500

395,5

1.3

pojistné za zamČstnance na zdravotní pojištČní

)

16 610

17 315

104,2

1.4

pojistné za zamČstnance na sociální zabezpeþení a pĜíspČvek na státní politiku zamČstnanosti

46 138

48 098

104,2

1.5

odmČny þlenĤm správní, dozorþí rady a rozhodþímu orgánu

4 250

4 412

103,8

1.6

úroky

1.7

podíl úhrad za služby Centra mezistátních úhrad

1 231

1 231

100,0

1.8

podíl úhrad zamČstnanecké zdravotní pojišĢovny za služby Informaþního centra

1.9

podíl úhrad zamČstnanecké zdravotní pojišĢovny za vedení centrálního registru

4 000

4 200

105,0

1 300

1 500

115,4

28 000

27 000

96,4

1.10

záporné kurzové rozdíly související s PF

1.11

úhrady poplatkĤ

1.12

závazky k úhradČ pokut a penále podle § 3 odst. 4 písm. i) vyhlášky o fondech

1.13

úhrada zdravotních služeb z rozhodnutí likvidátora zamČstnanecké zdravotní pojišĢovny podle § 3 odst. 4 písm. j) vyhlášky o fondech

1.14

prostĜedky vynaložené zamČstnaneckou zdravotní pojišĢovnou na nákup metodik od VZP ýR podle § 3 odst. 3) vyhlášky o fondech

1.15

podíl odpisĤ hmotného a nehmotného majetku vztažený k PF


Stránka 56 z 82


A 1.16 1.16.1

Provozní fond (PF) v tis. Kþ Tvorba a þerpání ve sledovaném období ostatní závazky

5)

z toho: za služby související s rozvojem informaþní infrastruktury systému


(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

163 469

158 069

96,7

1 631

1 114

68,3

3 486

3 640

104,4

2

PĜedpis zákonné výše pĜídČlu do sociálního fondu podle § 3 odst. 4 písm. b) a podle § 4 odst. 2 písm. a) vyhlášky o fondech

3

PĜedpis pĜídČlu do rezervního fondu zdravotního pojištČní podle § 3 odst. 4 písm. c) a podle § 2 odst. 5 vyhlášky o fondech

4

PĜedpis pĜídČlu do fondu reprodukce majetku podle § 3 odst. 4 písm. d) vyhlášky o fondech

5

PĜedpis pĜídČlu do základního fondu zdravotního pojištČní podle rozhodnutí správní rady podle § 3 odst. 4 písm. e) vyhlášky fondech

6

PĜedpis pĜídČlu do fondu reprodukce majetku ve výši kladného rozdílu mezi prodejní a zĤstatkovou cenou podle § 3 odst. 4 písm. k) vyhlášky o fondech

100

150

150,0

7

Záporné rozdíly z ocenČní cenných papírĤ poĜízených z prostĜedkĤ PF na reálnou hodnotu podle § 3 odst. 4 písm. g) vyhlášky o fondech

600

550

91,7

20

100

500,0

1 000

1 000

100,0

732 705

738 252

100,8

8

Ztráty z prodeje cenných papírĤ poĜízených z prostĜedkĤ PF podle § 3 odst. 7 vyhlášky o fondech

9

Tvorba ostatních rezerv podle § 3 odst. 4 písm. l) vyhlášky o fondech

10

Tvorba ostatních opravných položek podle § 3 odst. 4 písm. m) vyhlášky o fondech

11

Ostatní dohadné položky pasivní podle § 3 odst. 4 písm. n) vyhlášky o fondech

12


13


IV.



Stránka 57 z 82


Provozní fond (PF) PĜíjmy a výdaje ve sledovaném období podle § 3 vyhlášky o fondech

I.


487 713

602 249

123,5

II.

PĜíjmy celkem:

623 640

470 892

75,5

551 839

429 159

77,8

300

300

100,0

5 294

4 433

83,7

800

800

100,0

6 000

4 000

66,7

1 2 3 4

PĜídČl podle § 1 odst. 4 písm. j) vyhlášky o fondech ze ZFZP, stanovený podle § 7 odst. 1 a 2 vyhlášky o fondech PĜídČl z fondu reprodukce majetku ve výši schválené Správní radou podle § 3 odst. 2 písm. c) vyhlášky o fondech PĜevod prostĜedkĤ PF v pĜípadČ slouþení nebo splynutí zdravotní pojišĢovny podle § 3 odst. 2 písm. g) vyhlášky o fondech PĜíjmy z prodeje dlouhodobého hmotného a nehmotného majetku podle § 3 odst. 2 písm. h) vyhlášky o fondech

5

MimoĜádný pĜídČl VoZP ýR pĜevodem ze ZFZP

6

PĜíjem úrokĤ vztahujících se k PF podle § 3 odst. 2 písm. d) vyhlášky o fondech

7

PĜíjem smluvních pokut z porušení smluvního vztahu k poskytovatelĤm zdravotních služeb podle § 3 odst. 2 písm. i) vyhlášky o fondech

8

Kladné kursové rozdíly související s PF podle § 3 odst. 2 písm. e) vyhlášky o fondech


(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

B.

Rok 2015 ZPP

9

Ostatní pĜíjmy vztahující se k PF podle § 3 odst. 2 písm. j) vyhlášky o fondech

10

PĜíjmy VZP ýR podle § 3 odst. 3 vyhlášky o fondech

11

PĜíjem daru urþeného výluþnČ pro PF podle § 3 odst. 2 písm. b) vyhlášky o fondech

12

PĜíjem zálohy vþetnČ koneþného zúþtování na úhradu podílu þásti režijních výdajĤ a ostatní zdaĖované þinnosti podle § 3 odst. 11 vyhlášky o fondech

13

Zisk z prodeje cenných papírĤ podle § 3 odst. 7 vyhlášky o fondech

620

500

80,6

14

Zisk z držby cenných papírĤ podle § 3 odst. 7 vyhlášky o fondech

600

600

100,0

15

Prodej cenných papírĤ ocenČný úþetní hodnotou prodaných cenných papírĤ

55 000

30 000

54,5

16


1 100

1 100

100,0

17


2 087


Stránka 58 z 82



III.

Výdaje celkem:

509 104

505 695

99,3

1

ýlenČní výdajĤ v rámci provozní þinnosti podle § 3 vyhlášky o fondech

416 498

440 805

105,8

v tom: mzdy bez ostatních osobních nákladĤ (vþetnČ náhrad mezd)

174 300

181 980

104,4

6 700

26 500

395,5

1.1


(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

B.

Rok 2015 ZPP

1.2


1.3

pojistné za zamČstnance na zdravotní pojištČní

16 610

17 315

104,2

1.4

pojistné za zamČstnance na sociální zabezpeþení a pĜíspČvek na státní politiku zamČstnanosti

46 138

48 098

104,2

1.5

odmČny þlenĤm správní, dozorþí rady a rozhodþímu orgánu

4 250

4 412

103,8

1.6

úroky 1 231

1 231

100,0

4 000

4 200

105,0

1 300

1 500

115,4

161 969

155 569

96,0

1.7

podíl úhrad za služby Centra mezistátních úhrad

1.8

podíl úhrad zamČstnanecké zdravotní pojišĢovny za služby Informaþního centra

1.9

podíl úhrad zamČstnanecké zdravotní pojišĢovny za vedení centrálního registru

1.10

záporné kurzové rozdíly související s PF

1.11

úhrady poplatkĤ

1.12

úhrady pokut a penále podle § 3 odst. 4 písm. i) vyhlášky o fondech

1.13

úhrada zdravotních služeb z rozhodnutí likvidátora ZZP podle § 3 odst. 4 písm. j) vyhlášky o fondech

1.14

prostĜedky vynaložené ZZP na nákup metodik od VZP ýR podle § 3 odst. 3) vyhlášky o fondech

1.15

ostatní výdaje

1.15.1

z toho: za služby související s rozvojem informaþní infrastruktury systému

2

PĜídČl do sociálního fondu podle § 4 odst. 2 písm. a) vyhlášky o fondech

3

PĜídČl do rezervního fondu zdravotního pojištČní podle § 2 odst. 5 vyhlášky o fondech

4

PĜídČl do fondu reprodukce majetku podle § 3 odst. 4 písm. d) vyhlášky o fondech

5 6 7

)

1 631

1 114

68,3

3 486

3 640

104,4

100

150

150,0

28 000

27 000

96,4

PĜídČl do ZFZP podle rozhodnutí SR podle § 3 odst. 4 písm. e) vyhlášky o fondech PĜídČl do fondu reprodukce majetku ve výši kladného rozdílu mezi prodejní a zĤstatkovou cenou podle § 3 odst. 4 písm. l) vyhlášky o fondech PĜídČl do fondu reprodukce majetku ve výši celkových odpisĤ vþetnČ zĤstatkové hodnoty podle § 6 odst. 2 písm. a) vyhlášky o fondech


Stránka 59 z 82


B.


8

Zúþtování zálohy VoZP ýR na vedení specifických fondĤ podle §3 odst. 11 vyhlášky o fondech

9

Zúþtování zálohy na podíl režijních výdajĤ související s ostatní zdaĖovanou þinností podle § 3 odst. 11 vyhlášky o fondech

10

Ztráty z prodeje cenných papírĤ poĜízených z prostĜedkĤ PF podle § 3 odst. 7 vyhlášky o fondech

11

Nákup cenných papírĤ z finanþních prostĜedkĤ PF podle § 3 odst. 7 vyhlášky o fondech

12

Splátky pĤjþek od žadatele vztahující se k tomuto fondu

13


14


IV.



(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

6 000

4 000

66,7

20

100

500,0

55 000

30 000

54,5

602 249

567 446

94,2


C.

DoplĖující informace k oddílu B – podle ustanovení § 3 odst. 7 vyhlášky o fondech

1

Stav cenných papírĤ k 1. 1. ve sledovaném období

173 920

174 600

100,4

2

Stav cenných papírĤ k poslednímu dni sledovaného období

174 600

175 000

100,2

PF – 3 (tabulka þ. 3 k vyhlášce þ. 362/2010 Sb.)


Stránka 60 z 82


5.3

Majetek OZP a investice (FRM)

Fond reprodukce majetku OZP (dále též „FRM“) slouží, v souladu s vyhláškou þ. 418/2003 Sb. k soustĜećování prostĜedkĤ na zajištČní obnovy a poĜizování nového dlouhodobého hmotného a nehmotného majetku. FRM bude v roce 2015 tvoĜen zejména odpisy dlouhodobého hmotného a nehmotného majetku v plánované výši 27 000 tis. Kþ Celková tvorba pĜedstavuje pro rok 2015 vþetnČ vytvoĜených úrokĤ þástku 28 110 tis. Kþ a spolu s poþáteþním zĤstatkem vytvoĜí dostateþný zdroj pro krytí investiþních potĜeb pojišĢovny v roce 2015. OZP plánuje v roce 2015 þerpat pro své investiþní zámČry finanþní prostĜedky FRM pro obnovu majetku ve tĜech skupinách: - informaþní systém, - nemovitý majetek, - ostatní majetek. V pĜípadČ, že zahájené investice v roce 2014 budou dokonþeny až v prĤbČhu roku 2015 mĤže OZP o tuto þástku navýšit plánované þerpání FRM v roce 2015. 5.3.1

Investiþní zámČry OZP a jejich zdĤvodnČní

Na rok 2015 jsou plánovány investice do dvou stČžejních oblastí informaþního systému – na zajištČní obmČny stávajícího centrálního informaþního systému OZP za nový systém s oznaþením „ICIS“ a na rozvoj systému VITAKARTA ONLINE. PĜiþemž investice na zajištČní obmČny stávajícího CIS OZP je rozložena do období let 2015 až 2017. V rámci údržby a rozvoje infrastruktury informaþního systému OZP je tČžištČ investic v oblasti pĜípravy infrastruktury na implementaci a provoz systému „ICIS“. S ohledem na schválený zákon þ. 181/2014 Sb., zákon o kybernetické bezpeþnosti a pĜipravovaných souvisejících vyhlášek a naĜízení vlády budou realizována nezbytná opatĜení v souladu s uvedeným zákonem. ýerpání finanþních prostĜedkĤ fondu reprodukce majetku bude obdobnČ, jako v pĜedchozích letech, realizováno v souladu se schváleným plánem investic. V pĜípadČ realizace investiþních zámČrĤ nezahrnutých do plánovaného þerpání fondu reprodukce majetku mĤže OZP, po schválení Správní radou, navýšit plánovanou položku na poĜízení dlouhodobého hmotného a nehmotného majetku. Toto zvýšené þerpání bude kryto zĤstatkem finanþních prostĜedkĤ fondu reprodukce majetku z pĜedchozích let. V prĤbČhu roku 2015 neplánuje OZP poĜizovat nové nemovitosti. PĜedpokládá však realizaci drobných investiþních akcí na obnovu nemovitého majetku s cílem vyĜešit provozní problémy související se zajištČním budov, odstranČním drobných poruch stavebních konstrukcí, modernizací již využívaných interiérĤ apod. V rámci provozních investic bude zajištČna obmČna provozních zaĜízení a autoprovozu. V pĜípadČ potĜeby mĤže OZP navýšit po schválení Správní radou OZP plánované þerpání FRM. Toto zvýšené þerpání bude kryto zĤstatkem finanþních prostĜedkĤ FRM z pĜedchozích let.


Stránka 61 z 82


Tabulka þ. 4 – FRM (v tis. Kþ) Fond reprodukce majetku (FRM) Tvorba a þerpání ve sledovaném období

A.

I.


II.


(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

144 841

142 912

98,7


29 073

28 110

96,7

1

PĜedpis FRM pĜídČlem z provozního fondu ve výši odpisĤ podle § 6 odst. 2 písm. a) vyhlášky o fondech

28 000

27 000

96,4

2

PĜedpis pĜídČlu z provozního fondu ve výši schválené Správní radou podle § 6 odst. 2 písm. b) vyhlášky o fondech

3

Úroky z bČžného úþtu FRM podle § 6 odst. 2 písm. f) vyhlášky o fondech

973

960

98,7

4

Dar urþený dárcem na posílení FRM podle § 6 odst. 2 písm. d) vyhlášky o fondech

5

PĜídČl ze zisku po zdanČní podle § 6 odst. 2 písm. e) vyhlášky o fondech

6

ZĤstatek z FRM slouþené, nebo splynuté zdravotní pojišĢovny podle § 6 odst. 2 písm. g) vyhlášky o fondech

7

Úþelová dotace ze státního rozpoþtu podle § 6 odst. 2 písm. h) vyhlášky o fondech

8

PĜevod z provozního fondu – kladný rozdíl mezi prodejní a zĤstatkovou cenou prodaného dlouhodobého hmotného a nehmotného majetku podle § 6 odst. 2 písm. c) vyhlášky o fondech

100

150

150,0

9

Kladné kurzové rozdíly vztahující se k FRM podle § 6 odst. 2 písm. i) vyhlášky o fondech

10


11


III.


31 002

57 002

183,9

1

PoĜízení dlouhodobého hmotného a nehmotného majetku vþetnČ záloh podle § 6 odst. 3 písm. a) vyhlášky o fondech

31 000

57 000

183,9

2

Splátky úrokĤ z úvČrĤ podle § 6 odst. 3 písm. b) vyhlášky o fondech

3

Bankovní a poštovní poplatky podle § 6 odst. 3 písm. d) vyhlášky o fondech

2

2

100,0

4

PĜídČl do provozního fondu se souhlasem Správní rady podle § 6 odst. 3 písm. c) vyhlášky o fondech

5

Záporné kurzové rozdíly podle § 6 odst. 3 písm. e) vyhlášky o fondech


Stránka 62 z 82


A.

Fond reprodukce majetku (FRM) Tvorba a þerpání ve sledovaném období

6

Závazky k úhradČ zdravotní péþe z rozhodnutí likvidátora podle § 6 odst. 3 písm. f) vyhlášky o fondech

7


8


IV.

B.


Fond reprodukce majetku (FRM) PĜíjmy a výdaje ve sledovaném období podle § 6 odst. 4 vyhlášky o fondech

I.


II.


142 912


(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

114 020

79,8

(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

141 519

137 590

97,2

PĜíjmy celkem:

29 073

28 110

96,7

1

PĜídČl z bČžného úþtu provozního fondu ve výši odpisĤ podle § 6 odst. 2 písm. a) vyhlášky o fondech

28 000

27 000

96,4

2

PĜídČl z bČžného úþtu provozního fondu ve výši schválené Správní radou podle § 6 odst. 2 písm. b) vyhlášky o fondech

3

Úroky z bČžného úþtu FRM podle § 6 odst. 2 písm. f) vyhlášky o fondech

973

960

98,7

4

Dar urþený dárcem na posílení FRM podle § 6 odst. 2 písm. d) vyhlášky o fondech

100

150

150,0

5

PĜídČl ze zisku po zdanČní podle § 6 odst. 2 písm. e) vyhlášky o fondech

6

PĜevod zĤstatku bČžného úþtu FRM v pĜípadČ slouþení nebo splynutí zdravotní pojišĢovny podle § 6 odst. 2 písm. g) vyhlášky o fondech

7

Úþelová dotace ze státního rozpoþtu podle § 6 odst. 2 písm. h) vyhlášky o fondech

8

PĜevod z bČžného úþtu provozního fondu – kladný rozdíl mezi prodejní a zĤstatkovou cenou prodaného dlouhodobého hmotného a nehmotného majetku podle § 6 odst. 2 písm. c) (podle § 3 odst. 4 písm. k) vyhlášky o fondech)

9

Kladné kurzové rozdíly vztahující se k FRM podle § 6 odst. 2 písm. i) vyhlášky o fondech


Stránka 63 z 82



(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

B.

Fond reprodukce majetku (FRM) PĜíjmy a výdaje ve sledovaném období podle § 6 odst. 4 vyhlášky o fondech

10

PĜíjem úvČrĤ na posílení FRM

11


12


III.

Výdaje celkem:

33 002

55 002

166,7

1

PoĜízení dlouhodobého hmotného a nehmotného majetku vþetnČ záloh podle § 6 odst. 3 písm. a) vyhlášky o fondech

33 000

55 000

166,7

2

Splátky úrokĤ z úvČrĤ podle § 6 odst. 3 písm. b) vyhlášky o fondech 2

2

100,0

137 590

110 698

80,5

3

Úhrady bankovních a poštovních poplatkĤ podle § 6 odst. 3 písm. d) vyhlášky o fondech

4

PĜídČl na bČžný úþet PF se souhlasem správní rady podle § 6 odst. 3 písm. c) vyhlášky o fondech

5

Záporné kurzové rozdíly podle § 6 odst. 3 písm. e) vyhlášky o fondech

6

Úhrada zdravotní péþe z rozhodnutí likvidátora podle § 6 odst. 3 písm. f) vyhlášky o fondech

7

Splátky úvČrĤ vztahujících se k tomuto fondu (s vazbou na § 6 odst. 3 písm. b) vyhlášky o fondech)

8

Splátky pĤjþek od žadatele vztahující se k tomuto fondu

9


10


IV.


Rok 2015 ZPP

)

FRM – 4 (tabulka þ. 4 k vyhlášce þ. 362/2010 Sb.)


Stránka 64 z 82


5.4

Sociální fond (SF)

Sociální fond (dále též „SF“) v roce 2015 bude tvoĜen v souladu s § 4 odst. 2, písmeno a) vyhlášky þ. 418/2003 Sb., tj. pĜevodem z provozního fondu ve výši 2 % z roþního objemu nákladĤ zúþtovaných na mzdy a náhrady mezd. ýerpání SF pro rok 2015 bude v souladu s interními dokumenty OZP zamČĜeno pĜedevším na oblast zdravotní prevence zamČstnancĤ, na lázeĖskou léþebnČ rehabilitaþní péþi a na zdravotní služby nehrazené z veĜejného zdravotního pojištČní, a to formou nepenČžního plnČní. NepenČžní pĜíspČvky budou rovnČž poskytovány dČtem zamČstnancĤ na dČtskou organizovanou rekreaci v dobČ školních prázdnin, na kulturní a sportovní vyžití zamČstnancĤ a spoleþenské akce. OZP plánuje v roce 2015 vyþerpat 4 461 tis. Kþ. Vyšší þerpání SF, než jeho tvorba, je kryto ze zĤstatku vytvoĜeného v uplynulých obdobích. V pĜípadČ vydání novely vyhlášky þ. 418/2003 Sb., která by snižovala výši pĜídČlu z PF bude OZP krýt þerpání SF jeho zĤstatkem z pĜedchozích let nebo po schválení Správní radou OZP pĜistoupí ke snížení plánovaného þerpání.


Stránka 65 z 82


Tabulka þ. 5 – SF (v tis. Kþ) Sociální fond Tvorba a þerpání ve sledovaném období

A.


(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

I.


3 656

2 690

73,6

II.


3 497

3 652

104,4

1

PĜedpis pĜídČlu z provozního fondu podle § 4 odst. 2 písm. a) vyhlášky o fondech

3 486

3 640

104,4

11

12

109,1

2

Úroky z bČžného úþtu SF podle § 4 odst. 2 písm. e) vyhlášky o fondech

3

PĜedpis ostatních pĜíjmĤ podle § 4 odst. 2 písm. d) vyhlášky o fondech

4

PĜedpis pĜídČlu ze zisku po zdanČní ze zdaĖované þinnosti podle § 4 odst. 2 písm. b) vyhlášky o fondech

5

PĜevod zĤstatku SF, v pĜípadČ slouþení nebo splynutí zdravotní pojišĢovny, podle § 4 odst. 2 písm. h) vyhlášky o fondech

6

Splátky z pĤjþek zamČstnancĤm podle § 4 odst. 2 písm. c) vyhlášky o fondech

7

Kladné kurzové rozdíly související se SF podle § 4 odst. 2 písm. f) vyhlášky o fondech

8

Dary urþené dárcem do SF podle § 4 odst. 2 písm. g) vyhlášky o fondech

9

Použité, snížené nebo zrušené ostatní rezervy podle § 4 odst. 2 písm. j) vyhlášky o fondech

10

Snížené nebo zrušené ostatní opravné položky podle § 4 odst. 2 písm. k) vyhlášky o fondech

11

Dohadné položky aktivní podle § 4 odst. 2 písm. l) vyhlášky o fondech

12


13


III.

ýerpání celkem = snížení zdrojĤ podle § 4 odst. 3 písm. a)

4 463

4 463

100,0

1

PĜedpisy snížení zdrojĤ podle § 4 odst. 3 vyhlášky o fondech (1.1 + 1.2)

4 461

4 461

100,0

4 461

4 461

100,0

1.1 1.2

v tom: pĤjþky ostatní þerpání


Stránka 66 z 82


A.

Sociální fond Tvorba a þerpání ve sledovaném období

2

Bankovní (poštovní) poplatky

3

Záporné kurzové rozdíly

4

Tvorba ostatních rezerv podle § 4 odst. 4 písm. f) vyhlášky o fondech

5

Tvorba ostatních opravných položek podle § 4 odst. 4 písm. g) vyhlášky o fondech

6

Dohadné položky pasivní podle § 4 odst. 4 písm. h) vyhlášky o fondech

7


8



(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP 2

2

100,0

2 690

1 879

69,8

IV.


B.

Sociální fond (SF) PĜíjmy a výdaje ve sledovaném období v souladu s § 4 odst. 4 vyhlášky o fondech

I.


2 916

1 950

66,9

II.

PĜíjmy celkem:

3 497

3 652

104,4

1

PĜídČl z bČžného úþtu PF podle § 4 odst. 2 písm. a) vyhlášky o fondech

3 486

3 640

104,4

2

Úroky z bČžného úþtu SF podle § 4 odst. 2 písm. e) vyhlášky o fondech

11

12

109,1

3

Ostatní pĜíjmy podle § 4 odst. 2 písm. d) vyhlášky o fondech

4

PĜídČl ze zisku po zdanČní ze zdaĖované þinnosti podle § 4 odst. 2 písm. b) vyhlášky o fondech

5

PĜevod zĤstatku bČžného úþtu SF, v pĜípadČ slouþení nebo splynutí zdravotní pojišĢovny, podle § 4 odst. 2 písm. h) vyhlášky o fondech

6

Splátky z pĤjþek zamČstnancĤm podle § 4 odst. 2 písm. c) vyhlášky o fondech

7

Kladné kurzové rozdíly související se SF podle § 4 odst. 2 písm. f) vyhlášky o fondech

8

Dary urþené dárcem do SF podle § 4 odst. 2 písm. g) vyhlášky o fondech

9


10




(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

Stránka 67 z 82


Sociální fond (SF) PĜíjmy a výdaje ve sledovaném období v souladu s § 4 odst. 4 vyhlášky o fondech

III.

Výdaje celkem: podle § 4 odst. 3 písm. a) vyhlášky o fondech

4 463

4 463

100,0

1

Výdaje podle § 4 odst. 3 vyhlášky o fondech (1.1 + 1.2)

4 461

4 461

100,0

4 461

4 461

100,0

2

2

100,0

1 950

1 139

58,4

1.1 1.2

Rok 2015 ZPP

v tom: pĤjþky ostatní výdaje

2

Bankovní (poštovní) poplatky

3

Záporné kurzové rozdíly související se SF

4


5


IV.


(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

B.



C.

DoplĖující informace k oddílu B

1

Stav pĤjþek zamČstnancĤm k 1. 1. ve sledovaném období

0

0

–

2

Stav pĤjþek zamČstnancĤm k poslednímu dni sledovaného období

0

0

–

SF- 5 (tabulka þ.5 k vyhlášce þ. 362/2010 Sb.)


Stránka 68 z 82


5.5

Rezervní fond (RF)

Rezervní fond (dále též „RF“) bude tvoĜen v souladu s § 2 vyhlášky þ. 418/2003 Sb., v platném znČní. Slouží podle ustanovení § 18 zákona þ. 280/1992 Sb. ke krytí schodku ZFZP a ke krytí nákladĤ na zdravotní služby v pĜípadech výskytu hromadných onemocnČní a pĜírodních katastrof. Výše rezervního fondu je v souladu s aktuálnČ platným ustanovením § 18 odst. 1 zákona þ. 280/1992 Sb. plánována ve výši 1,5 % prĤmČrných roþních výdajĤ ZFZP za bezprostĜednČ pĜedcházející tĜi kalendáĜní roky. V dobČ pĜípravy ZPP na rok 2015 se v legislativním procesu nacházel návrh novely zákona þ. 280/1992 Sb., který by s plánovanou úþinností od 1. 7. 2015 mČl snížit výši rezervního fondu na polovinu, tj. na 0,75 % prĤmČrných roþních výdajĤ ZFZP za poslední 3 roky. S ohledem na to, že tento návrh ke dni zpracování ZPP na rok 2015 není vládou ani projednán ani schválen, pĜi pĜípravČ ZPP na rok 2015 k nČmu nebylo pĜihlíženo. Pokud však taková úprava nabude platnosti, OZP bude postupovat v souladu s aktuálnČ platnými právními pĜedpisy. RF je tvoĜen pĜídČlem ze ZFZP a úroky vzniklými využíváním prostĜedkĤ RF. V roce 2013 použila OZP v souladu se schválením Správní rady OZP podle ustanovení § 18 odst. 1 zákona þ. 280/1992 Sb. þást finanþních prostĜedkĤ na nákup státních dluhopisĤ. V roce 2015 OZP nepĜedpokládá jeho použití, þerpán bude pouze na poplatky za vedení úþtu.


Stránka 69 z 82


Tabulka þ. 6 – RF (v tis. Kþ) Rezervní fond (RF) Tvorba a þerpání ve sledovaném období

A.

I.


II.


1

PĜevod ze základního fondu zdravotního pojištČní podle § 2 odst. 1 písm. b) vyhlášky o fondech

2

Úroky z bČžného úþtu RF podle § 2 odst. 1 písm. e) vyhlášky o fondech

3

Dary urþené dárcem do RF podle § 2 odst. 1 písm. f) vyhlášky o fondech

4

Zisk z prodeje cenných papírĤ podle § 2 odst. 1 písm. c) vyhlášky o fondech

5

Zisk z držby cenných papírĤ podle § 2 odst. 1 písm. c) vyhlášky o fondech

6

PĜevod zĤstatku RF v pĜípadČ slouþení nebo splynutí zdravotní pojišĢovny podle § 2 odst. 1 písm. g) vyhlášky o fondech

7

Kauce žadatele podle § 2 odst. 1 písm. a) vyhlášky o fondech

8

Kladné rozdíly z ocenČní cenných papírĤ poĜízených z prostĜedkĤ RF na reálnou hodnotu podle § 2 odst. 1 písm. d) vyhlášky o fondech

9


10


III.


1

PĜídČl z RF do základního fondu zdravotního pojištČní podle § 2 odst. 2 písm. a) vyhlášky o fondech

2

Poplatky za vedení bČžného úþtu RF a poplatky za poštovní služby související s RF podle § 2 odst. 2 písm. b) vyhlášky o fondech

3

Ztráty z prodeje cenných papírĤ poĜízených z prostĜedkĤ RF podle § 2 odst. 2 písm. c) vyhlášky o fondech

4

Závazky k úhradČ zdravotních služeb z rozhodnutí likvidátora podle § 2 odst. 2 písm. e) vyhlášky o fondech



(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

199 164

201 474

101,2

2 311

6 362

275,3

0

4 700

–

2 061

1 412

68,5

250

250

100,0

1

1

100,0

1

1

100,0

Stránka 70 z 82


Rezervní fond (RF) Tvorba a þerpání ve sledovaném období


5

Záporné hodnoty z ocenČní cenných papírĤ poĜízených z prostĜedkĤ RF podle § 2 odst. 2 písm. d) vyhlášky o fondech

6


7


IV.

B.


201 474

Rezervní fond (RF) PĜíjmy a výdaje ve sledovaném období podle § 2 odst. 3 vyhlášky o fondech

1)

I.


II.

PĜíjmy celkem:

1

PĜevod z bČžného úþtu základního fondu zdravotního pojištČní podle § 2 odst. 1 písm. b) vyhlášky o fondech

(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP


207 835

103,2

(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

148 626

151 224

101,7

2 599

6 612

254,4

538

5 200

966,5

2 061

1 412

68,5

2

Úroky z bČžného úþtu RF podle § 2 odst. 1 písm. e) vyhlášky o fondech

3

Dary urþené dárcem do RF podle § 2 odst. 1 písm. f) vyhlášky o fondech

4

Zisk z prodeje cenných papírĤ podle § 2 odst. 1 písm. c) vyhlášky o fondech

0

0

–

5

Zisk z držby cenných papírĤ podle § 2 odst. 1 písm. c) vyhlášky o fondech

0

0

–

6

PĜevod zĤstatku bČžného úþtu RF v pĜípadČ slouþení nebo splynutí zdravotní pojišĢovny podle § 2 odst. 1 písm. g) vyhlášky o fondech

7

Kauce žadatele podle § 2 odst. 1 písm. a) vyhlášky o fondech

8

Prodej cenných papírĤ ocenČný úþetní hodnotou prodaných cenných papírĤ

9


10



)

Stránka 71 z 82


B.

Rezervní fond (RF) PĜíjmy a výdaje ve sledovaném období podle § 2 odst. 3 vyhlášky o fondech

III.

Výdaje celkem:

1

1

PĜídČl z bČžného úþtu RF na bČžný úþet základního fondu zdravotního pojištČní podle § 2 odst. 2 písm. a) vyhlášky o fondech

0

2

Poplatky za vedení bČžného úþtu RF a poplatky za poštovní služby související s RF podle § 2 odst. 2 písm. b) vyhlášky o fondech

3

Ztráty z prodeje cenných papírĤ poĜízených z prostĜedkĤ RF podle § 2 odst. 2 písm. c) vyhlášky o fondech

4

Závazky k úhradČ zdravotních služeb z rozhodnutí likvidátora podle § 2 odst. 2 písm. e) vyhlášky o fondech

5

Nákup cenných papírĤ z finanþních prostĜedkĤ RF

6


7


1)


(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP 1

100,0

1

1

100,0

151 224

157 835

104,4

IV.

Koneþný zĤstatek k poslednímu dni vykazovaného období = I + II – III

C.

DoplĖující informace k oddílu B

1

Stav cenných papírĤ k 1. 1. sledovaného období

50 000

50 000

100,0

2


50 000

50 000

100,0

3)

D.

DoplĖující tabulka: Propoþet limitu RF

Rok

Propoþtová základna pro výpoþet limitu pĜídČlu do RF

2011

13 331 719

2012

13 365 878

13 365 878

100,0

2013

13 527 557

13 527 557

100,0

2014

14 673 597 PrĤmČrné roþní výdaje ZFZP za bezprostĜednČ pĜedcházející uzavĜené 3 kalendáĜní roky Výpoþet limitu = 1,5 % z propoþtených prĤmČrných výdajĤ ZFZP

13 408 385

13 855 677

103,3

201 126

207 835

103,3

RF – 6 (tabulka þ. 6 k vyhlášce þ. 362/2010 Sb.)


Stránka 72 z 82


5.6

Ostatní zdaĖovaná þinnost (OZdý)

OZP v souladu se Statutem OZP a zákonem þ. 280/1992 Sb. provozuje ostatní zdaĖovanou þinnost, tj. vedlejší hospodáĜskou þinnost mimo výkon správy veĜejného zdravotního pojištČní. Tato vedlejší hospodáĜská þinnost je a bude i nadále majetkovČ, finanþnČ i úþetnČ dĤslednČ oddČlena od hlavní þinnosti OZP. Ve vedlejší hospodáĜské þinnosti jsou i nadále úþetnČ evidovány úþelové dary poskytnuté zakladateli po založení OZP za úþelem podpory vytvoĜení komerþního pojištČní. HospodáĜské aktivity se v roce 2015 budou realizovat zejména v oblasti pronájmĤ doþasnČ volných bytových a nebytových prostor, zprostĜedkování prodeje komerþního pojištČní a pĜipojištČní a zveĜejĖování inzerce v þasopisu OZP Bonus info. V roce 2015 plánuje OZP snížení výnosĤ ze zdaĖované þinnosti a pokles mzdových nákladĤ jako dĤsledek ukonþení placené Asistenþní služby OZP a zmČny vázaných pojišĢovacích zprostĜedkovatelĤ pro prodej cestovního pojištČní. OZP dlouhodobČ eviduje v okruhu ostatní zdaĖované þinnosti cenné papíry, jejichž struktura je uvedena v následující tabulce: v tis. Kþ

Položka Spoleþnost Vitalitas pojišĢovna, a.s. Spoleþnost OZP servis s.r.o. Cenné papíry Celkem

1. 1. 2014

31. 12. 2014

31. 12. 2015

122 838

128 838

134 838

32 526

33 526

34 526

250

250

250

155 614

162 614

169 614

Výluþným zdrojem pro nabytí akcií spoleþnosti Vitalitas pojišĢovna, a.s. (složení základního kapitálu spoleþnosti) byly úþelové dary složené do tĜí let po založení OZP za úþelem podpory vytvoĜení komerþního pojištČní. Uvedené dary byly poskytnuty subjekty, které požádaly o založení OZP. Zdrojem základního kapitálu spoleþnosti OZP servis s.r.o. byl majetkový vklad OZP, pro který byla využita þást nerozdČleného zisku ostatní zdaĖované þinnosti z pĜedchozích let a následné posílení základního kapitálu pĜevodem þásti základního kapitálu Vitalitas pojišĢovny, a.s. Cenné papíry – jedná se o cenné papíry poĜízené v rámci zhodnocování volných finanþních prostĜedkĤ ostatní zdaĖované þinnosti ve správČ aktiv vedené Investiþní kapitálovou spoleþností Komerþní banky, a.s. OZP v roce 2015 nepĜedpokládá navýšení základního kapitálu svých dceĜiných spoleþností a neplánuje zásadní rozšiĜování ostatní zdaĖované þinnosti provádČné vlastním jménem.


Stránka 73 z 82


Tabulka þ. 8 – OZdý (v tis. Kþ) Ostatní zdaĖovaná þinnost ve sledovaném období (OZdý)

A.

I.


(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

Výnosy celkem

13 370

12 885

96,4

1

Výnosy ze zdaĖované þinnosti

13 132

12 657

96,4

2

Úroky

238

228

95,8

3

Výnosy z prodeje finanþních investic

4

Zvýšení hodnoty cenných papírĤ vlivem reálného ocenČní

5


6


II.

Náklady celkem

10 810

9 730

90,0

1

Provozní náklady související s OZdý zdravotní pojišĢovny

10 810

9 730

90,0

1 000

200

20,0

90

18

20,0

260

52

20,0

60

60

100,0

9 400

9 400

100,0

1.1

1)

v tom: mzdy bez ostatních osobních nákladĤ

1.2


1.3

pojistné na zdravotní pojištČní

1.4

pojistné na sociální zabezpeþení

1.5

odpisy hmotného a nehmotného majetku – podíl vztahující se k této þinnosti

1.6

úroky

1.7

pokuty a penále

1.8

finanþní náklady spojené s prodejem finanþních investic

1.9

ostatní provozní náklady

2

Snížení hodnoty cenných papírĤ vlivem reálného ocenČní

3


4



2)

Stránka 74 z 82



(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

A.

Ostatní zdaĖovaná þinnost ve sledovaném období (OZdý)

III.

HospodáĜský výsledek = I – II

2 560

3 155

123,2

IV.

DaĖ z pĜíjmĤ

1 000

1 000

100,0

V.

Zisk z OZdý po zdanČní = III – IV

1 560

2 155

138,1

B.

DoplĖující informace o cenných papírech (CP) poĜízených z finanþních zdrojĤ OZdý

1


155 614

162 614

104,5

2


162 614

169 614

104,3


(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

Z toho CP vztahující se k dceĜiné spoleþnosti provozující komerþní pojištČní z1


122 838

128 838

104,9

z2


128 838

134 838

104,7

C.

DoplĖující údaje o stavech a pohybu penČžních tokĤ na BÚ ostatní zdanitelné þinnosti

I.


II.

PĜíjmy celkem

III.

Výdaje celkem

IV.

Saldo pĜíjmĤ a výdajĤ za sledované období

V.

Koneþný zĤstatek k poslednímu dni sledovaného období

3)


Rok 2015 ZPP

(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

OZdý – 8 (tabulka þ. 8 k vyhlášce þ. 362/2010 Sb.)


Stránka 75 z 82


5.7

Specifické fondy

OZP nepĜedpokládá v roce 2015 využívání specifických fondĤ.

6. PěEHLED ZÁKLADNÍCH EKONOMICKÝCH UKAZATELģ (ZUK) PojištČnci – komentáĜ je uveden v Kapitole þ. 3 – PojištČnci. x Závazky vĤþi PZS Závazky vĤþi PZS zahrnují závazky za zdravotní služby vykázané za období 12. mČsíce kalendáĜního roku, které OZP zpracuje a bude proplácet dle splatnosti v následujícím kalendáĜním roce. K 31. 12. 2014 oþekává OZP závazky vĤþi PZS ve lhĤtČ splatnosti ve výši 1 616 000 tis. Kþ a k 31. 12. 2015 plánuje tyto závazky ve výši 1 700 000 tis. Kþ. Závazky vĤþi PZS po lhĤtČ splatnosti k 31. 12. 2014 OZP neoþekává a neplánuje je ani k 31. 12. 2015. x Ostatní závazky Ostatní závazky ve lhĤtČ splatnosti tvoĜí zejména závazky vĤþi plátcĤm pojistného a bČžné závazky z oblasti provozní režie a zdaĖované þinnosti. Ostatní závazky po lhĤtČ splatnosti OZP neplánuje. x Dohadné položky pasivní Celková výše dohadných položek pasivních je stanovena na základČ kvalifikovaného odhadu a pĜedstavuje pĜedevším náklady na zdravotní služby poskytnuté v bČžném úþetním období, které jsou pĜedmČtem vyúþtování v následujícím úþetním období. OZP stanovuje dohadné položky pasivní pro jednotlivé PZS. K 31. 12. 2014 pĜedpokládá OZP vytvoĜení dohadné položky pasivní ve výši 602 700 tis. Kþ, k 31. 12. 2015 plánuje její tvorbu ve výši 627 600 tis. Kþ. x Pohledávky za plátci pojistného Pohledávky za plátci pojistného ve lhĤtČ splatnosti pĜedstavují pĜedpis pojistného za 12. mČsíc kalendáĜního roku, který je pro OZP pĜíjmem v 1. mČsíci následujícího kalendáĜního roku. K 31. 12. 2014 oþekává OZP pohledávky za plátci pojistného ve výši 1 421 000 tis. Kþ a k 31. 12. 2015 ve výši 1 463 000 tis. Kþ. Pohledávky za plátci pojistného po lhĤtČ splatnosti tvoĜí pohledávky z dlužného pojistného, vymČĜeného penále a pokut. K 31. 12. 2014 pĜedpokládá OZP pohledávky za plátci pojistného po lhĤtČ splatnosti ve výši 1 493 000 tis. Kþ a k 31. 12. 2015 plánuje tyto pohledávky ve výši 1 470 000 tis. Kþ. Z výše uvedených údajĤ vyplývá plánovaný meziroþní pokles pohledávek po lhĤtČ splatnosti, a to i pĜesto, že je v kapitole 4. uvedeno, že OZP nadále pĜedpokládá špatnou platební morálku plátcĤ. Vzhledem k nastavení kontrolních mechanismĤ a s pĜihlédnutím k tomu, jak jsou pohledávky za starší roky beze zbytku uplatnČny, oþekává OZP pouze vznik aktuálních pohledávek za plátci pojistného ve stejné výši jako v pĜedchozích obdobích. Starší pohledávky rozhodnČ pĜibývat nebudou a dokonce se pĜedpokládá i urþitá míra úspČšnosti jejich vymáhání. Proto si OZP troufá odhadnout celkový meziroþní pokles pohledávek za plátci pojistného po lhĤtČ splatnosti. OZP pĜedpokládá, že i v roce 2015 bude odepisovat pohledávky, u nichž by vymáhání dluhu nevedlo zĜejmČ k výsledku, nebo náklady na vymáhání dluhu by pĜevýšily jeho výtČžek.


Stránka 76 z 82


x Ostatní pohledávky Ostatní pohledávky ve lhĤtČ splatnosti tvoĜí zejména pohledávky vĤþi CMÚ a pohledávky z bČžné provozní þinnosti. OZP pĜedpokládá pro rok 2014 jejich výši 160 000 tis. Kþ. V roce 2015 plánuje jejich výši 165 000 tis. Kþ. Ostatní pohledávky po lhĤtČ splatnosti OZP nepĜedpokládá. x Opravné položky k pohledávkám OZP bude i v roce 2015 vytváĜet k pohledávkám z pojistného, pokutám, penále a nákladĤm Ĝízení opravné položky v souladu s § 21 vyhlášky þ. 503/2002 Sb. Opravné položky budou tvoĜeny ve výši 5 % z nominální hodnoty pohledávek za každých 90 dnĤ po splatnosti. PĜípadná zmČna metodiky opravných položek bude realizována až po projednání a odsouhlasení auditorem. V roce 2014 OZP pĜedpokládá stav opravných položek ve výši 1 475 911 tis. Kþ a v roce 2015 ve srovnání s pĜedchozím rokem pĜedpokládá mírný nárĤst na 1 606 911 tis. Kþ. x Dohadné položky aktivní Celková výše dohadných položek aktivních je stanovena na základČ kvalifikovaného odhadu a pĜedstavuje pĜedevším oþekávané dodateþné úpravy pĜedepsaného pojistného z veĜejného zdravotního pojištČní. V roce 2012 došlo ke zmČnČ metodiky pĜedpisĤ plateb pojistného (pĜedpokládané výše mČsíþního pojistného). ZmČnČná metodika vČrnČ zachycuje pĜedpisy pojistného zejména v pĜípadech, kdy plátce opomine pĜedpis zaslat nebo za zamČstnance nezašle ani pĜedpis ani platbu. V uvedených pĜípadech bude OZP tvoĜit dohadnou položku. Tato dohadná položka bude tvoĜena jednou roþnČ v rámci úþetní závČrky. Plánovaná výše dohadných položek k 31. 12. 2015 je ve výši 203 169 tis. Kþ.

aktivních

31. 12. 2014

þiní

202 632

tis. Kþ,

x Pohledávky vĤþi PZS OZP pĜedpokládá k 31. 12. 2014 pohledávky za PZS ve lhĤtČ splatnosti v þástce 110 000 tis. Kþ a k 31. 12. 2015 ve výši 115 000 tis. Kþ. PĜevážnČ se jedná o vázané zálohové platby lékárnám, pĜípadnČ srážky za pĜedchozí období dosud nezúþtované. Pohledávky za PZS po lhĤtČ splatnosti OZP pĜedpokládá ve výši 6 000 tis. Kþ k 31. 12. 2014 a k 31. 12. 2015 ve stejné výši. Tyto pohledávky pĜedstavují zejména pĜedepsané a ke konci roku neuhrazené srážky vyplývající z revizí a uplatnČných regulaþních opatĜení.


Stránka 77 z 82


Tabulka þ. 1 – Zuk PĜehled základních ukazatelĤ o þinnosti OZP

Ĝ.

Ukazatel

m. j.


Rok 2015 ZPP

(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

I. PojištČnci 1 1.1 2 2.1

Poþet pojištČncĤ celkem k poslednímu dni sledovaného období

osob

731 100

739 956

101,2

z toho: státem hrazeni

osob

422 952

430 861

101,9

PrĤmČrný poþet pojištČncĤ za sledované období

osob

728 739

737 894

101,3

z toho: státem hrazeni

osob

423 641

429 660

101,4

II. Ostatní ukazatele 3

Stav dlouhodobého majetku vþetnČ poskytovaných záloh poĜízený k poslednímu dni sledovaného období

tis. Kþ

487 792

517 792

106,2

4

Stav dlouhodobého majetku, vþetnČ poskytovaných záloh poĜízený za sledované období

tis. Kþ

31 000

57 000

183,9

v tom: majetek na vlastní þinnost

tis. Kþ

31 000

57 000

183,9

ostatní majetek

tis. Kþ

4.1 4.2 5 5.1 6 6.1 7 7.1 7.2 8

Stav finanþních investic k poslednímu dni sledovaného období (krátkodobé i dlouhodobé)

tis. Kþ

387 214

394 614

101,9

z toho vázáno v dceĜiné spoleþnosti

tis. Kþ

162 364

169 364

104,3

Finanþní investice poĜízené za sledované období (saldo nákup – prodej)

tis. Kþ

7 680

7 400

96,4

z toho: vázáno v dceĜiné spoleþnosti

tis. Kþ

7 000

7 000

100,0

PĜijaté bankovní úvČry celkem (tj. bez údajĤ na Ĝádcích 10 a 13) za sledované období

tis. Kþ

v tom: dlouhodobé

tis. Kþ

krátkodobé

tis. Kþ

Splátky bankovních úvČrĤ krátkodobých i dlouhodobých za sledované období

tis. Kþ

9

Nesplacený zĤstatek bankovních úvČrĤ k poslednímu dni sledovaného období celkem

tis. Kþ

10

PĜijaté návratné finanþní výpomoci ze státního rozpoþtu ve sledovaném období

tis. Kþ

11

Splácení návratné finanþní výpomoci ze státního rozpoþtu ve sledovaném období

tis. Kþ


Stránka 78 z 82


Ĝ.

Ukazatel

m. j.


(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

12

Nesplacený zĤstatek návratné finanþní výpomoci ze státního rozpoþtu k poslednímu dni sledovaného období celkem

tis. Kþ

13

PĜijaté pĤjþky (napĜ. od žadatele o povolení podle § 3 zákona þ. 280/1992 Sb.) ve sledovaném období

tis. Kþ

14

Splátky pĤjþek ve sledovaném období

tis. Kþ

15

Nesplacený zĤstatek pĤjþek k poslednímu dni sledovaného období celkem

tis. Kþ

16

PĜijaté finanþní dary a nenávratné dotace ve sledovaném období

tis. Kþ

17

PĜepoþtený poþet zamČstnancĤ k poslednímu dni sledovaného období (zaokrouhlí se na celá þísla)

osob

388

393

101,3

18

PrĤmČrný pĜepoþtený poþet zamČstnancĤ (zaokrouhlí se na celá þísla)

osob

383

388

101,3

19

Výpoþet limitu nákladĤ na þinnost podle vyhlášky þ. 418/2003 Sb., kterou se stanoví podrobnČjší vymezení okruhu a výše pĜíjmĤ a výdajĤ fondĤ veĜejného zdravotního pojištČní zdravotních pojišĢoven, podmínky jejich tvorby, užití, pĜípustnosti vzájemných pĜevodĤ finanþních prostĜedkĤ a hospodaĜení s nimi, limit nákladĤ na þinnost zdravotních pojišĢoven krytých ze zdrojĤ ZFZP postupu propoþtu tohoto limitu, ve znČní pozdČjších pĜedpisĤ (dále jen "vyhláška o fondech") (zaokrouhlí se na 2 desetinná místa)

%

3,39

3,06

90,3

20

Rozvrhová základna pro propoþet pĜídČlu do provozního fondu podle § 7 vyhlášky o fondech

tis. Kþ

14 833 000

15 332 000

103,4

21

Maximální limit nákladĤ na þinnost propoþtený z dosažené rozvrhové základny podle § 7 vyhlášky o fondech

tis. Kþ

502 839

469 159

93,3

22

Skuteþný pĜídČl ze ZFZP do provozního fondu ve sledovaném období

tis. Kþ

502 839

469 159

93,3

Závazky celkem k poslednímu dni sledovaného období (neobsahují nesplacené zĤstatky bankovních úvČrĤ, návratných finanþních výpomocí ze státního rozpoþtu a pĤjþek uvedených na Ĝ. 9, 12 a 15)

tis. Kþ

1 876 000

1 970 000

105,0

v tom: závazky vĤþi poskytovatelĤm zdravotních služeb ve lhĤtČ splatnosti

tis. Kþ

1 616 000

1 700 000

105,2

III. Závazky a pohledávky 23 23.1 23.2

závazky vĤþi poskytovatelĤm zdravotních služeb po lhĤtČ splatnosti

tis. Kþ

0

0

–

23.3

ostatní závazky ve lhĤtČ splatnosti

tis. Kþ

260 000

270 000

103,8

23.4

ostatní závazky po lhĤtČ splatnosti

tis. Kþ

0


Stránka 79 z 82


Ĝ.

Ukazatel

m. j.


(v %) ZPP 2015/ Oþek. skut. 2014

Rok 2015 ZPP

24

Pohledávky celkem k poslednímu dni sledovaného období

tis. Kþ

3 190 000

3 219 000

100,9

24.1

v tom: pohledávky za plátci pojistného ve lhĤtČ splatnosti

tis. Kþ

1 421 000

1 463 000

103,0

24.2

pohledávky za plátci pojistného po lhĤtČ splatnosti

tis. Kþ

1 493 000

1 470 000

98,5

24.3

pohledávky za poskytovateli zdravotních služeb ve lhĤtČ splatnosti

tis. Kþ

110 000

115 000

104,5

24.4

pohledávky za poskytovateli zdravotních služeb po lhĤtČ splatnosti

tis. Kþ

6 000

6 000

100,0

24.5

ostatní pohledávky ve lhĤtČ splatnosti

tis. Kþ

160 000

165 000

103,1

24.6

ostatní pohledávky po lhĤtČ splatnosti

tis. Kþ

0

0

–

25

Dohadné položky pasivní celkem – stav k poslednímu dni sledovaného období

tis. Kþ

602 700

627 600

104,1

26

Dohadné položky aktivní celkem – stav k poslednímu dni sledovaného období

tis. Kþ

202 632

203 169

100,3

27

Rezervy celkem – stav k poslednímu dni sledovaného období

tis. Kþ

5 000

5 000

100,0

28

Opravné položky celkem – stav k poslednímu dni sledovaného období

tis. Kþ

1 475 911

1 606 911

108,9

DoplĖující údaje k ĜádkĤm 1, 2, 5 a 6 k 1.1

z toho pojištČnci ze zemí Evropské unie

osob

2 200

2 250

102,3

k 2.1

z toho pojištČnci ze zemí Evropské unie

osob

2 176

2 185

100,4

k5

z toho ve Fondu majetku (FM)

tis. Kþ

k6

z toho ve Fondu majetku (FM)

tis. Kþ

Zuk – 1 (tabulka þ. 1 k vyhlášce þ. 362/2010 Sb.)


Stránka 80 z 82


7. ZÁVċR ZPP na rok 2015 navazuje na ekonomicky mimoĜádnČ složité období let 2009 až 2012 a dosažení vyrovnané bilance OZP v roce 2013 a 2014. V tČchto letech se i pĜi obtížnČ odhadnutelných zmČnách systému podaĜilo získávat dĤvČru nových pojištČncĤ a dodržovat pĜitom rozhodující ukazatele ZPP na rok 2015. Rok 2015 však bude opČt mimoĜádnČ nároþným obdobím. StĜednČdobý plán adaptace pojišĢovny na stávající systém pĜerozdČlování byl i pĜi pĜetrvávajících komparativních nevýhodách v roce 2013 splnČn a stejný pĜedpoklad je i na rok 2014. Pro rok 2015 pak plán v reálných podmínkách oþekávaného vývoje celého systému veĜejného zdravotního pojištČní umožĖuje již promítat zvýšení pĜíjmĤ do dĤvodného navýšení výdajĤ a udržet stabilitu celkové ekonomické bilance OZP. Zásady StĜednČdobé strategie OZP na roky 2014 - 2017 a plánované úkoly souþasnČ poþítají se snahou korigovat plošným nárĤstem pojištČncĤ mimoĜádnČ vysoký poþet odchodĤ v dĤsledku náborové þinnosti ostatních zdravotních pojišĢoven a vysoké náklady zdravotních služeb v nákladovČ nepĜíznivé oblasti Prahy. ZPP na rok 2015 tak také pĜedpokládá další rychlý rozvoj nových služeb a samostatnou zdravotní, obchodní a marketingovou politiku OZP. Pro rok 2015 plánuje OZP udržení koneþného zĤstatku ZFZP na úrovni ZPP na rok 2014, která je dostateþná pro prĤbČžné financování zdravotních služeb a vyrovnané hospodaĜení ZFZP. Subjektivním rizikem ZPP na rok 2015 je proto zejména pĜípadný vliv nedostateþnČ restriktivního nastavení úhrad úhradovou vyhláškou, výrazné vychýlení cen nebo extenzivní smluvní politika na trhu dominantní VZP ýR a tím faktické omezení prostoru pro vlastní regulace. Objektivním rizikovým faktorem je pro rok 2015 pĜedevším další nárĤst nákladĤ na vyšetĜovací metody a nákladné léky u specializovaných a nákladných léþebných postupĤ. Naopak pĜíležitosti pro úspory se budou v roce 2015 pravdČpodobnČ omezovat na vlastní kontrolní a revizní þinnost OZP. VýznamnČjší vnČjší procesy podporující úspory v roce 2015 OZP neoþekává. DĤležitým faktorem naplĖování parametrĤ ZPP na rok 2015 bude i nadále zejména dostateþný prostor pro úspornou samostatnou smluvní a cenovou politiku OZP v rámci vývoje systému veĜejného zdravotního pojištČní. Ve všech položkách prĤbČžných provozních nákladĤ je ZPP na rok 2015 postaven na zásadČ dlouhodobČ udržitelné rovnováhy pĜíjmĤ a výdajĤ provozního fondu. V souþasné situaci se OZP pro rok 2015 plánovanČ zamČĜuje na zvládnutí zmČn v celém systému a zvyšování kvality Ĝízení a smluvních vztahĤ pĜi již dosažené vysoké produktivitČ práce. Rychlost zavádČní doplĖkových produktĤ, i ve vazbČ na pĜipojištČní a kvalitativnČ vyšší formy smluvních úhrad zdravotních služeb, je však výraznČ závislá na oþekávaném vývoji systému veĜejného zdravotního pojištČní. Z hlediska fondového hospodaĜení je ZPP na rok 2015 zamČĜen na vyrovnaný charakter þerpání ZFZP a stabilizaci dlouhodobČ vyrovnané bilance hospodaĜení i všech ostatních fondĤ. OZP považuje za velmi dĤležité i prĤbČžné ovČĜování konkrétních potĜeb pojištČncĤ, dostupnosti a kvality zdravotních služeb, možnosti zlepšení služeb v rámci Asistenþní služby OZP a zpĜístupnČní služeb OZP cestou elektronické komunikace pro smluvní partnery cestou Portálu ZP a pro klienty OZP cestou VITAKARTY ONLINE. Tyto aktivity jsou rozvíjeny již delší dobu, provoznČ i klientsky se osvČdþují a jsou plánovány k dalšímu plošnému rozšiĜování pro rok 2015. SouþasnČ budou i nadále sledovány všechny oblasti, kde mĤže OZP v zájmu pojištČncĤ doplĖovat rozsah veĜejného zdravotního pojištČní o preventivní a doplĖkové služby a OZP zintenzivní snahu o pozitivní stimulaci pojištČncĤ k žádoucímu chování v systému veĜejného zdravotního pojištČní.


Stránka 81 z 82


Zkratky související s textovou þástí a tabulkovými pĜílohami AS OZP CIS OZP ýR DMS DPH Dě DRG EU Fprev FRM HW ICIS IZOP IS OZP KHN MF MZ OSVý OZP OZdý PF PL PLDD PZS RF TIS2000 SF SR SZP ýR SW URý VoZP ýR VZP ýR v. z. p. ZFZP ZP ZPP ZPP na rok 2015 ZPP na rok 2014 ZZP

Asistenþní služba OZP Centrální informaþní systém OZP ýeská republika Document management system DaĖ z pĜidané hodnoty Dohodovací Ĝízení o cenČ bodu a výši úhrad vþ. regulaþních opatĜení pro rok 2015 Platba za diagnostické skupiny (Diagnosis Related Group) Evropská unie Fond prevence Fond reprodukce majetku Hardware Integrovaný CIS (projekt „Výstavba integrovaného CIS OZP (ICIS)“) Informaþní základna oborové pojišĢovny Informaþní systém OZP Komplexní hodnocení nákladovosti Ministerstvo financí ýR Ministerstvo zdravotnictví ýR Osoby samostatnČ výdČleþnČ þinné Oborová zdravotní pojišĢovna zamČstnancĤ bank, pojišĢoven a stavebnictví Ostatní zdaĖovaná þinnost Provozní fond Praktický lékaĜ pro dospČlé Praktický lékaĜ pro dČti a dorost Poskytovatel/é zdravotních služeb Rezervní fond Úþetní SW Sociální fond Správní rada Svaz zdravotních pojišĢoven ýR Software Unikátní rodné þíslo Vojenská zdravotní pojišĢovna ýR Všeobecná zdravotní pojišĢovna ýR VeĜejné zdravotní pojištČní Základní fond zdravotního pojištČní Zdravotní pojišĢovna/y ZdravotnČ pojistný plán OZP ZdravotnČ pojistný plán OZP na rok 2015 ZdravotnČ pojistný plán OZP na rok 2014 ZamČstnanecká/e zdravotní pojišĢovna/y

Pozn. Odkazy na zmiĖované právní pĜedpisy jsou vždy uvádČny ve znČní pozdČjších pĜedpisĤ, ve znČní úþinném v dobČ pĜípravy ZPP OZP na rok 2015.


Stránka 82 z 82

Zdravotně pojistný plán

Recommend Documents