D.A.S. pojišťovna právní ochrany, a.s. Základní údaje o činnosti společnosti _____________________________________________________________________________________________________
Základní údaje o činnosti společnosti Čtvrtletní zpráva ke dni 30. 6. 2014 D.A.S. pojišťovna právní ochrany, a.s.
Čtvrtletní zpráva ke dni 30. 6. 2014
1
D.A.S. pojišťovna právní ochrany, a.s. Základní údaje o činnosti společnosti _____________________________________________________________________________________________________
Obsah
1. Základní informace o pojišťovně
...............................
3
2. Údaje o akcionářích pojišťovny
...............................
7
3. Údaje o struktuře skupiny .............................................
7
4. Finanční údaje o činnosti pojišťovny ............................
10
Čtvrtletní zpráva ke dni 30. 6. 2014
2
D.A.S. pojišťovna právní ochrany, a.s. Základní údaje o činnosti společnosti _____________________________________________________________________________________________________
I. Základní informace o společnosti Obchodní firma Právní forma Sídlo společnosti Identifikační číslo Daňové identifikační číslo Bankovní spojení Účet Zápis v obchodním rejstříku
D.A.S. pojišťovna právní ochrany,a.s. Akciová společnost Vyskočilova 1481/4, Michle, 140 00 Praha 4 618 60 701 CZ 618 60 701 ČSOB a.s. č. ú. 3843791/0300 Městský soud v Praze, Spisová značka oddíl B, vložka 2979
Datum zápisu pojišťovny do obchodního rejstříku Datum a účel poslední změny v obchodním rejstříku
26. ledna 1995 22. března 2013 sídlo: Vyskočilova 1481/4, Michle, 140 00 Praha 4 předseda představenstva: JITKA CHIZZOLA
Jankovcova 1587/8, Holešovice, 170 00 Praha 7 Základní kapitál
90 000 000,- Kč
Výše splaceného základního kapitálu
100 %
Předmět podnikání:
pojišťovací činnost dle § 7 odst. 3 zákona č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví v rozsahu pojistného odvětví 17 neživotních pojištění uvedených v části B přílohy k zákonu o pojišťovnictví, činnosti související s pojišťovací a zajišťovací činností dle § 3 odst. 4 zákona o pojišťovnictví, zprostředkovatelská činnost prováděná v souvislosti s pojišťovací činností dle zákona o pojišťovnictví, poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob dle zákona o pojišťovnictví, šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou dle zákona o pojišťovnictví, vzdělávací činnost pro pojišťovací zprostředkovatele a samostatné likvidátory pojistných událostí.
Všechny výše uvedené činnosti zapsané v obchodním rejstříku pojišťovna skutečně vykonává. K 30. červnu 2014 nebyla pojišťovně žádná vykonávaná nebo poskytovaná činnost Českou národní bankou pozastavena nebo omezena.
Čtvrtletní zpráva ke dni 30. 6. 2014
3
D.A.S. pojišťovna právní ochrany, a.s. Základní údaje o činnosti společnosti _____________________________________________________________________________________________________
K 30. červnu 2014 měla pojišťovna 1 ředitelství a 12 expozitur. K 30. červnu 2014 činil počet zaměstnanců pojišťovny 95, z toho ředitelství společnosti 69 a expozitury 26.
Čtvrtletní zpráva ke dni 30. 6. 2014
4
D.A.S. pojišťovna právní ochrany, a.s. Základní údaje o činnosti společnosti _____________________________________________________________________________________________________
Údaje o členech představenstva pojišťovny Mgr. Jitka Chizzola předseda představenstva Den vzniku funkce: 26. února 2010 Den vzniku členství v představenstvu: 29. ledna 2009 Narozena: v roce 1959 Vzdělání: Metropolitní universita Praha o.p.s., Právní specializace, obor Veřejná správa, Mezinárodní teritoriální studia, obor Evropská studia a veřejná správa Praxe: Minolta Export, KSV von 1870 Österreich, Vossen Frottier G.m.b.H. Österreich
Johannes Loinger člen představenstva Den vzniku členství v představenstvu: 31. července 2010 Narozen: v roce 1962 Vzdělání: Akademický pojišťovací obchodník, Hospodářská univerzita Vídeň, univerzitní kurz pro pojišťovnictví Praxe: BAWAG-Versicherungs-AG, D. A.S. Östereichische Allgemeine Rechtsschutz VersicherungsAG
Údaje o členech dozorčí rady pojišťovny Arkadiusz Gil předseda dozorčí rady Den vzniku funkce: 23. srpna 2010 Den vzniku členství v dozorčí radě: 31. července 2010 Narozen: v roce 1975 Vzdělání: Odborná akademie Berlín, studium podnikové ekonomiky, obor pojištění Praxe: D.A.S. International Rückversicherungs und Beteiligungs-AG
Mag. Ingo Kaufmann místopředseda dozorčí rady Den vzniku funkce: 16. února 2009 Den vzniku členství v dozorčí radě: 29. ledna 2009 Narozen: v roce 1966 Vzdělání: Univerzita Vídeň/Innsbruck, studium práv Praxe: Strohal&Kretschmer, Institut pro právní informatiku,Obvodní soud Schwechat, Zemský trestní soud Vídeň, Zemský soud Wiener Neustat, Obvodní soud Vídeň, D.A.S. Allgemeine Rechtsschutzversicherungs AG
Čtvrtletní zpráva ke dni 30. 6. 2014
5
D.A.S. pojišťovna právní ochrany, a.s. Základní údaje o činnosti společnosti _____________________________________________________________________________________________________
Prof. Dr. Otto Burger člen dozorčí rady Den vzniku členství v dozorčí radě: 29. ledna 2009 Narozen: v roce 1953 Vzdělání: Universita FUT, Teutem-Zürich, fakulta hospodářských věd, obor finance - finanční a mezinárodní právo, Universita FUT, Teutem-Zürich, fakulta hospodářských věd, obor finance - finanční a mezinárodní právo Praxe: MZV, Diplomatická služba, O a R Burger
Klaus Regnat člen dozorčí rady Den vzniku členství v dozorčí radě: 31. července 2010 Narozen: v roce 1961 Vzdělání: Správní a hospodářská akademie Mnichov Praxe: Heilit+Woerner Bau AG, Infratest, Mnichov, Allianz AG, Mnichov, D.A.S. Allgemeine Rechtsschutz -Versicherungs-AG, Mnichov, D.AS. International Rückversicherungs- und BeteiligungsAG JUDr. František Machálek člen dozorčí rady Den vzniku členství v dozorčí radě: 14. prosince 2001 Narozen: v roce 1953 Vzdělání: Právnická fakulta UK Praha Praxe: Česká státní pojišťovna, Generali Pojišťovna, a.s., D.A.S. pojišťovna právní ochrany, a.s.
JUDr. Viktor Hodek člen dozorčí rady Den vzniku členství v dozorčí radě: 31. července 2010 Narozen: v roce 1975 Vzdělání: Právnická fakulta UK Praha Praxe: asistent předsedy ÚPV PS PČR, odborný asistent FPR ZČU, advokát, D.A.S. pojišťovna právní ochrany, a. s.
K 30. červnu 2014 neevidovala pojišťovna žádné úvěry, půjčky nebo záruky poskytnuté členům dozorčí rady nebo členům představenstva. U žádného člena představenstva nebo dozorčí rady pojišťovny nedochází při působení v orgánech dalších společností ke střetu zájmů.
Čtvrtletní zpráva ke dni 30. 6. 2014
6
D.A.S. pojišťovna právní ochrany, a.s. Základní údaje o činnosti společnosti _____________________________________________________________________________________________________
II. Údaje o akcionářích pojišťovny Jediným akcionářem pojišťovny je společnost: D.A.S. Deutscher Automobil Schutz Allgemeine Rechtschutz - VersicherungsAktiengesellschaft München
Obchodní firma: D.A.S. Deutscher Automobil Schutz Allgemeine Rechtschutz Versicherungs-Aktiengesellschaft München Právní forma:
Akciová společnost
Sídlo:
München, Thomas Dehler Strasse 2, 81728, SRN
III. Údaje o struktuře skupiny Informace o ovládajících osobách
Obchodní firma: D.A.S. Deutscher Automobil Schutz Allgemeine Rechtschutz Versicherungs-Aktiengesellschaft München Právní forma:
Akciová společnost
Sídlo:
München,Thomas Dehler Strasse 2, 817 28, SRN
Obchodní firma: ERGO Versicherungsgruppe AG Právní forma:
Akciová společnost
Sídlo:
Düsseldorf, Victoriaplatz 2, 404 77, SRN
Obchodní firma: ERGO Versicherung Aktiengesellschaft Právní forma:
Akciová společnost
Sídlo:
Düsseldorf, Victoriaplatz 2, 404 77, SRN
Obchodní firma: Münchener Rückversicherung AG Právní forma:
Akciová společnost
Sídlo:
München, Königinstrasse 107, 808 02, SRN
Čtvrtletní zpráva ke dni 30. 6. 2014
7
D.A.S. pojišťovna právní ochrany, a.s. Základní údaje o činnosti společnosti _____________________________________________________________________________________________________
Obchodní firma: P.A.N. GmbH&Co KG Právní forma:
GmbH&Co KG
Sídlo:
Grünwald, Bavariafilmplatz 7, Gebäude 70, 820 031, SRN
K 30. červnu 2014 eviduje pojišťovna pohledávky ve výši 2 427 tis. Kč vůči ovládajícím osobám a závazky vůči ovládající osobě 20 tis. Kč. K 30. červnu 2014 nemá pojišťovna v aktivech žádné cenné papíry emitované ovládajícími osobami. K 30. červnu 2014 pojišťovna nevydala ani nepřijala žádné záruky vůči ovládajícím osobám. K 30. červnu 2014 nebyla mezi ovládající osobou a pojišťovnou uzavřena žádná smlouva.
Informace o ovládaných osobách K 30. červnu 2014 nefiguruje pojišťovna v žádné společnosti v roli většinového společníka, ani není vůči žádné společnosti ovládající osobou.
Čtvrtletní zpráva ke dni 30. 6. 2014
8
D.A.S. pojišťovna právní ochrany, a.s. Základní údaje o činnosti společnosti _____________________________________________________________________________________________________
Čtvrtletní zpráva ke dni 30. 6. 2014
9
D.A.S. pojišťovna právní ochrany, a.s. Základní údaje o činnosti společnosti _____________________________________________________________________________________________________
IV. Finanční údaje o činnosti pojišťovny Rozvaha pojišťovny Údaje v tis. Kč
Aktiva
k 30.6.2014
k 31.3.2014
2 974
1 799
1 146
1 165
Finanční umístění (investice)
464 990
449 181
449 175
446 105
Jiná finanční umístění
464 990
449 181
449 175
446 105
0
0
0
0
464 990
449 181
449 175
446 105
0
0
0
0
Dlužníci
34 447
32 704
31 484
33 308
Pohledávky z operací přímého
17 810
15 477
15 126
17 190
17 803
15 475
15 104
17 164
7
2
22
26
Ostatní pohledávky
16 637
17 227
16 358
16 118
Ostatní aktiva
37 827
43 472
44 287
35 457
19 209
20 947
21 574
22 920
18 618
22 525
22 713
12 529
0
0
0
8
21 623
16 035
16 637
15 990
13 214
13 310
13 356
13 065
13 214
13 310
13 356
13 065
3 089
2 725
3 281
2 925
723
313
861
367
561 861
542 729
532 025
522 161
Dlouhodobý nehmotný majetek
Akcie a ostatní cenné papíry
k 31.12.2013 k 30.9. 2013
s proměnlivým výnosem, ostatní podíly Dluhové cenné papíry Depozita u finančních institucí
pojištění Pohledávky za pojistníky Pohledávky za zprostředkovateli
Dlouhodobý hmotný majetek, jiný než pozemky a stavby (nemovitosti) a zásoby Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně Jiná aktiva Přechodné účty aktiv Naběhlé úroky a nájemné Odložené pořizovací náklady na
5 320
pojistné smlouvy, v tom odděleně: v neživotním pojištění Ostatní přechodné účty aktiv, z toho: dohadné položky aktivní
AKTIVA CELKEM
Čtvrtletní zpráva ke dni 30. 6. 2014
10
D.A.S. pojišťovna právní ochrany, a.s. Základní údaje o činnosti společnosti _____________________________________________________________________________________________________
Pasiva
k 30.6.2014
k 31.3.2014
Vlastní kapitál
208 515
200 276
192 951
190 250
Základní kapitál
90 000
90 000
90 000
90 000
0
0
0
0
6 678
6 678
6 678
6 678
96 273
96 273
85 802
85 802
Ostatní kapitálové fondy Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku Nerozdělený zisk minulých účetních
k 31.12.2013 k 30.9. 2013
období nebo neuhrazená ztráta minulých účetních období Zisk nebo ztráta běžného účetního období Technické rezervy
15 564
7 325
10 471
7 770
207 743
205 413
207 557
203 760
Rezerva na nezasloužené pojistné
73 912
74 242
75 526
73 808
133 831
131 171
132 031
129 952
Rezervy na ostatní rizika a ztráty
4 301
5 019
2 994
2 067
Rezerva na daně
4 301
5 019
2 994
2 067
Depozita při pasivním zajištění
91 619
92 789
93 542
92 044
Věřitelé
31 178
20 822
26 319
21 657
Závazky z operací přímého pojištění
13 456
11 053
9 168
9 514
Závazky z operací zajištění
8 004
3 072
6 041
4 542
Ostatní závazky
9 709
6 697
11 110
7 601
3 373
2 268
3 433
2 507
18 505
18 872
19 366
22 247
9 801
9 247
8 693
8 334
Ostatní přechodné účty pasiv, z toho:
8 704
9 625
10 673
13 913
dohadné položky pasivní
8 704
10 673
10 673
13 913
561 861
542 729
532 025
522 161
Rezerva na pojistná plnění
Daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení Přechodné účty pasiv Výdaje příštích období a výnosy příštích období
PASIVA CELKEM
Čtvrtletní zpráva ke dni 30. 6. 2014
11
D.A.S. pojišťovna právní ochrany, a.s. Základní údaje o činnosti společnosti _____________________________________________________________________________________________________
Výkaz zisku a ztráty pojišťovny
Technický účet k neživotnímu pojištění Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění Převedené výnosy z finančního umístění
k 30.6.2014
k 31.3.2014
k 31.12.2013
k 30. 09. 2013
103 126
50 608
196 318
148 151
1 803
-13
2 983
886
465
320
4 712
1 695
33 810
15 840
80 249
60 894
47 875
23 413
101 880
75 221
4 464
2 096
11 311
5 644
19 245
10 573
8 973
5 217
(investic) z Netechnického účtu Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění Čistá výše provozních nákladů Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k neživotnímu pojištění
Čtvrtletní zpráva ke dni 30. 6. 2014
12
D.A.S. pojišťovna právní ochrany, a.s. Základní údaje o činnosti společnosti _____________________________________________________________________________________________________
Netechnický účet
k 30.6.2014
k 31.3.2014
k 31.12.2013
k 30.09.2013
19 245
9 566
10 573
8 973
Výnosy z finančního umístění (investic)
4 171
2 098
10 398
8 345
Náklady na finanční umístění (investice)
1 421
2 117
5 927
7 021
1 803
-13
2 983
886
Ostatní výnosy
1 217
525
3 322
2 068
Ostatní náklady
1 670
735
2 008
1 704
Daň z příjmů z běžné činnosti
4 175
2 025
2 896
2 005
Výsledek Technického účtu k neživotnímu pojištění
Převod výnosů z finančního umístění (investic) na Technický účet k neživotnímu pojištění
Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění
15 564
10 479
7 770
3 902
0
8
0
0
15 564
10 471
7 770
3 902
Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách Zisk nebo ztráta za účetní období
Poměrové ukazatele pojišťovny k 30.6.2014 Ukazatele solventnosti Disponibilní míra solventnosti 208 516 Požadovaná míra solventnosti 35 606 Výše garančního fondu 90 000 Poměr disponibilní míry solventnosti a 5,856 požadované míry solventnosti Ukazatel upravené míry solventnosti Dohled ve skupině není vykonáván Rentabilita průměrných aktiv 2,82% Rentabilita průměrného vlastního 7,75% kapitálu Combined ratio 81,74%
k 31.3.2014
Reálné a pomyslné hodnoty derivátů Pojišťovna nemá v majetku žádné deriváty
Čtvrtletní zpráva ke dni 30. 6. 2014
13
k 31.12.2013
k 30.09.2013
200 276 35 562 90 000 5,632
192 951 35 597 90 000 5,420
190 250 35 282 90 000 5,392
Dohled ve skupině není vykonáván 1,35% 3,73%
Dohled ve skupině není vykonáván 2,09% 6,33%
Dohled ve skupině není vykonáván 1,57% 4,73%
81,21%
94,82%
96,25%