Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
Údaje k 31. březnu 2016
Obsah Údaje o pojišťovně Dozorčí rada Představenstvo Údaje o složení akcionářů Údaje o struktuře skupiny, jejíž je pojišťovna součástí Organizační struktura skupiny Údaje o činnosti pojišťovny Rozvaha - aktiva Rozvaha - pasiva Výkaz zisků a ztrát pojišťovny - Technický účet Výkaz zisků a ztrát pojišťovny - Netechnický účet Reálné a jmenovité hodnoty derivátů Poměrové ukazatele Organizační schéma
02 | Čtvrtletní zpráva I.2016 | Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
03 04 05 07 08 09 10 11 13 15 16 17 18
Údaje o pojišťovně 1. Údaje o pojišťovně a) obchodní firma právní forma adresa sídla identifikační číslo
b) datum zápisu do OR datum zápisu poslední změny 10.11. 2015
c) základní kapitál zapsaný v OR
d) splacený základní kapitál
e) akcie f)
Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s. akciová společnost Na Hřebenech II 1718/8, 140 23 Praha 4 257 20 198 21. prosince 1998 účel poslední změny Změna v představenstvu společnosti 260 000 000 Kč
260 000 000 Kč
260 000 ks kmenové akcie na jméno ve jmenovité hodnotě 1 000 Kč akcie jsou zaknihované, neregistrované
pojišťovna nenabyla vlastní akcie, zatimní listy ani jiné cenné papíry
g) od posledního zveřejnění pojišťovna nenavýšila základní kapitál
h) organizační struktura pojišťovny - viz příloha č.1 - počet organizačních jednotek pojišťovny 1= centrála - průměrný přepočtený počet zaměstnanců 38
03 | Čtvrtletní zpráva I.2016 | Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
i) údaje o členech dozorčí rady a členech představenstva Dozorčí rada
Petros Papanikolaou Funkce: člen dozorčí rady, od 13. ledna 2016, předseda dozorčí rady, od 15. března 2016, Vystudoval Univerzitu v Atenách, obor filozofie a literatura. Dále vystudoval Uviversité catholiquede Louvain, obor podniková ekonomika. Ve skupině Allianz pracuje od roku 1998. Od roku 2005 do roku 2015 zastával pozici předsedy představenstva Allianz Hellas Insurance Company. V současné době zastává pozici výkonného ředitele Allianz SE pro region střední a východní Evropy. Členství v orgánech jiných právnických osob: Allianz pojišťovna, a.s., Praha, ČR, Allianz Hellas Insurance Company S.A., Athény, Řecko; Allianz Benelux S.A., Brusel, Belgie; Allianz New Europe Holding GmbH, Rakousko, Vídeň; Allianz Zagreb d.d., Chorvatsko, Záhřeb; Allianz - Slovenská poisťovňa a.s., Slovensko, Bratislava; TU Allianz Życie Polska S.A., Varšava, Polsko; TuiR Allianz Polska S. A., Polsko, Varšava; Allianz Bulgaria Holding AD, Bulharsko, Sofie; Open Joint Stock Company Insurance company Allianz, Rusko, Moskva, Wüstenrot pojišťovna a.s., Praha, ČR. Dr. Alexander Protsenko Funkce: člen dozorčí rady, od 13. ledna 2016 Alexander Protsenko působí v Allianz v Mnichově od roku 2011, vystudoval Ekonomickou univerzitu v Mnichově, kde v roce 2003 získal doktorský titul. Od roku 2011 do roku 2015 byl vedoucím skupiny rostoucích trhů, plánování a řízení. V roce 2012 byl vedoucím skupiny strategie, plánování a řízení. Od září roku 2015 je finančním ředitelem Allianz pro střední a východní Evropu, Členství v orgánech jiných právnických osob: Allianz pojišťovna, a.s., Praha, ČR. Wüstenrot pojišťovna, a.s., Praha, ČR. Kay Müller Funkce: člen dozorčí rady, od 13. ledna 2016 Vystudoval Univerzitu v Münsteru a ve skupině Allianz pracuje na nejrůznějších vedoucích pozicích již od roku 2006. V současné době zastává funkci ředitele Allianz SE v oblasti životního pojištění pro region střední a východní Evropy. Členství v orgánech jiných právnických osob: Allianz penzijní společnost, a.s., Praha, ČR; Allianz Alapkezelő Zrt., Budapešť, Maďarsko; Allianz ZB d.o.o., Varšava, Polsko; Allianz Bank Bulgaria AD, Sofie, Bulharsko; TFI Allianz Polska S.A., Varšava, Polsko; TUiR Allianz Polska S.A., Varšava, Polsko; TU Allianz Zycie, Varšava, Polsko; PTE Allianz Polska S.A., Varšava, Polsko.Polska S.A., Wüstenrot pojišťovna, a.s., Praha, ČR. Pojišťovna neposkytla žádné úvěry ani půjčky členům dozorčí rady. Pojišťovna neposkytla žádné záruky za členy dozorčí rady.
04 | Čtvrtletní zpráva I.2016 | Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
Představenstvo
RNDr. Jakub Strnad, Ph.D. Funkce: předseda představenstva Od: 22. února 2016 Člen představenstva Od: 13. ledna 2016 Vystudoval matematicko-fyzikální fakultu Univerzity Karlovy. Zde také absolvoval postgraduální studium (Ph.D.). V pojišťovnictví pracuje od roku 1996. V období 2005 až 2010 (únor) pracoval v České podnikatelské pojišťovně, a.s., naposledy zastával pozici generálního ředitele a předsedy představenstva. Členství v orgánech jiných právnických osob: Allianz pojišťovna, a.s., Praha, ČR - člen představenstva od 26. března 2010, předseda představenstva od 29. března 2010, Česká asociace pojišťoven (viceprezident, od 25. března 2010); Česká kancelář pojistitelů (člen správní rady, od 30. dubna 2010); Allianz penzijní společnost, a. s. (člen představenstva, od 21. 12. 2011; předseda představenstva, od 10. 1. 2012); Allianz nadační fond (člen dozorčí rady od 28. 2. 2012, od 26. 3. 2012 předseda dozorčí rady); Diamond Point, a.s. (předseda dozorčí rady od 1. 5. 2013). Wüstenrot pojišťovna, a.s., Praha, ČR, (předseda představenstva od 22. 2. 2016). Ing. Sonia Slavtcheva, MBA Funkce: členka představenstva Od: 13. ledna 2016 Vystudovala Univerzitu národní a světové ekonomiky v bulharské Sofii a dále University of Pittsburgh, kde získala titul MBA. Před nástupem do Allianz pojišťovny, a. s., zastávala od července 2008 do prosince 2012 pozici finanční ředitelky společnosti Home Credit Group. Členství v orgánech jiných právnických osob: Allianz pojišťovna, a.s., Praha, ČR - členka představenstva od 1. července 2013, Allianz penzijní společnost, a. s. (členka představenstva od 2. 7. 2013); Allianz nadační fond (členka dozorčí rady od 9. 7. 2013); Diamond Point, a.s. (členka představenstva od 1. 8. 2013, od 19. 3. 2014 předsedkyně představenstva). Wüstenrot pojišťovna a.s., Praha, ČR, (členka představenstva od 13.1.2016). Aleš Jelínek, MBA Funkce: člen představenstva Od: 13. ledna 2016 Je absolventem University of New York v Praze, obor Business Administration – Marketing. Před nástupem do Allianz pojišťovny, a. s., pracoval více než 6 let ve společnosti Telefonica O2 Czech Republic, poslední dva roky jako ředitel služeb zákazníkům. V Allianz pojišťovně, a. s., pracoval od května 2013 jako ředitel nově vzniklého centra služeb zákazníkům. Členství v orgánech jiných právnických osob: Allianz pojišťovna, a.s., Praha, ČR - člen představenstva od 19. listopadu 2014, Allianz penzijní společnost, a. s. (člen představenstva, od 19. 11. 2014); Diamond Point, a. s. (člen dozorčí rady, od 5.6.2015), Wüstenrot pojišťovna, a.s., Praha, ČR, (člen představenstva od 13.1.2016).
05 | Čtvrtletní zpráva I.2016 | Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
Mgr. Josef Lukášek Funkce: člen představenstva Od: 13. ledna 2016 Vystudoval matematicko-fyzikální fakultu Univerzity Karlovy, obor finanční a pojistná matematika. V pojišťovnictví pracuje od roku 1994. V období let 1994 až 1997 zastával pozici pojistného matematika ve společnosti Nationale-Nederlanden životní pojišťovna, a. s., a Nationale-Nederlanden pojišťovna, a. s. Do Allianz pojišťovny, a. s., nastoupil roku 2001 jako odpovědný pojistný matematik a ředitel úseku pojistné matematiky. Členství v orgánech jiných právnických osob: Allianz pojišťovna, a.s., Praha, ČR - člen představenstva od 1. dubna 2015, člen České společnosti aktuárů (člen výboru); člen IAA (International Actuarial Association), Pension & Employee Benefit Sub-committee; Allianz penzijní společnost, a. s. (člen představenstva, od 1. 4. 2015); Allianz nadační fond (člen dozorčí rady, od 28. 2. 2012); Diamond Point, a. s. (člen představenstva, od 20. 3. 2014). Wüstenrot pojišťovna, a.s., Praha, ČR, (člen představenstva od 13.1.2016). Ing. Petr Hrbáček Funkce : člen představenstva Od : 13. ledna 2016 Vystudoval Vysokou školu báňskou – Technická univerzita Ostrava, obor finance. V pojišťovnictví pracuje od roku 2005. V období let 2005 až 2011 zastával funkci regionálního manažera a ředitele úseku korporátního prodeje v České pojišťovně, a. s. V Allianz pojišťovně, a. s., pracoval od roku 2011 jako ředitel pojištění průmyslu a makléřského obchodu. Členství v orgánech jiných právnických osob: Allianz pojišťovna, a.s., Praha, ČR - člen představenstva od 1. června 2015, Allianz penzijní společnost, a. s. (člen představenstva, od 1. 6. 2015). Wüstenrot pojišťovna, a.s., Praha, ČR, (člen představenstva od 13.1.2016). Pojišťovna neposkytla žádné úvěry ani půjčky členům představenstva. Pojišťovna neposkytla žádné záruky za členy představenstva.
06 | Čtvrtletní zpráva I.2016 | Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
Údaje o složení akcionářů
Akcionáři s kvalifikovanou účastí Obchodní firma Právní forma Sídlo Podíl na hlasovacích právech
07 | Čtvrtletní zpráva I.2016 | Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
Allianz pojišťovna, a. s. akciová společnost Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8 100,00 %
Údaje o struktuře skupiny, jejíž je pojišťovna součástí
a) informace o osobách, které jsou ve vztahu k pojišťovně ovládajícími osobami, popřípadě většinovým společníkem Obchodní firma: Allianz pojišťovna, a. s. Právní forma: akciová společnost Adresa sídla: Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8 Přímý podíl na základním kapitálu pojišťovny: 100,00 % Přímý podíl na hlasovacích právech pojišťovny: 100,00 % Jiný způsob ovládání: ne
Souhrnná výše pohledávek pojišťovny: Souhrnná výše závazků pojišťovny: Souhrnná výše cenných papírů emitovaných těmito osobami v aktivech pojišťovny: Souhrnná výše závazků pojišťovny z emitovaných cenných papírů za těmito osobami: Souhrnná výše pojišťovnou vydaných záruk za těmito osobami: Souhrnná výše pojišťovnou přijatých záruk od těchto osob:
b) informace o osobách, které jsou ve vztahu k pojišťovně ovládanými osobami, popřípadě v nichž je pojišťovna většinovým společníkem Pojišťovna není ovládající osobou ani většinovým společníkem v žádné firmě
08 | Čtvrtletní zpráva I.2016 | Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
0 Kč 0 Kč 0 Kč 0 Kč
Organizační struktura skupiny Allianz SE, Mnichov
Allianz Holding eins GmbH, Vídeň
Allianz New Europe Holding GmbH, Vídeň
100 %
100 %
T.U. Allianz Polska Zycie S.A. Varšava
99,99 %
Allianz pojišťovna, a. s. Praha
66,16 %
Allianz Hungaria Biztosito Rt. Budapešť
Allianz Services Sp. z.o.o., Varšava
100 %
Allianz penzijní společnost, a. s., Praha
100 %
100 % Hungária Biztosító Számitastechnikai Kft., Bud.
PTE Allianz Polska S.A. Varšava
58,28 %
Allianz kontakt, s.r.o. Praha
100 %
Allianz Bank Zrt. Budapešť
Allianz generální služby, s.r.o., Praha
80,30 %
78,04 %
AZ Bulgaria Ins and Reinsurance Co., Sofie
50 %
Energy Insurance Co.Ltd., Sofie
100 %
94,93 %
Bulgaria Net Co. Sofie
99,8 %
83,16 %
AZ Bulgaria Holding Co. Ltd. Sofie
100 % 1 akcie
Allianz Zagreb d. d. Záhřeb
51 %
Allianz ZB d.o.o. Záhřeb
19,70 %
T.U. Allianz Polska Zycie S.A. Varšava
100 %
TFI Allianz Polska S.A. Varšava
Diamond Point, a. s., Praha
100 %
99 %
AZ Bulgaria Life Ins. Co. Sofie
S.C. ASIT Real Estate SRL Bukurešť
100 %
Allianz Bank Polska S.A. Varšava
Wustenrot pojišťovna, a.s., Praha
100 %
65,4 %
AZ Bulgaria Pension Assurance Co., Sofie
AS.C. Allianz-Tiriac Pensii 99,8 % Private, Bukurešť
Allianz Direct New Europe 99,98 % Sp. z.o.o., Varšava
Wustenrot, životní pojišťovna, a.s., Praha
100 %
79,9 %
Allianz Bank Bulgaria Ltd. Sofie
Allianz-Slovenská poisťovňa a. s. Bratislava
Allianz-Slovenská DSS a.s., Bratislava
Allianz Business Services, spol. s r.o., Bratislava
84,61 %
100 %
85 %
09 | Čtvrtletní zpráva I.2016 | Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
52,16 %
1 akcie
ROSNO Moskva
Allianz Tiriac Insurance S.A. Bukurešť
100 %
99,9 %
Allianz ROSNO Jiznj LPP Moskva
99,98 %
Riskon AG Moskva
49 %
Allianz Russia Moskva
62,64 %
Progress-Garant Moskva
0,1 %
51 %
Údaje o činnosti pojišťovny
a) předmět podnikání zapsaný v obchodním rejstříku: 1. Pojišťovací činnost podle zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví (dále jen "ZPoj"), v rozsahu pojistných odvětví životních pojištění uvedených v části A bodu I písm. a), b), c), bodu II, bodu III, bodu VI, bodu VII přílohy č. 1 k ZPoj -
zprostředkovatelská činnost prováděná v souvislosti s pojišťovací činností dle ZPoj poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob dle ZPoj zprostředkovatelská činnost v oblasti stavebního spoření zprostředkovatelská činnost v oblasti poskytování hypoték vzdělávací činnost pro pojišťovací zprostředkovatele a samostatné likvidátory pojistných událostí
b) přehled činností skutečně vykonávaných viz výše uvedené body
c) činnosti, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo ČNB omezeno nebo vyloučeno Pojišťovna nemá žádné činnosti jejichž vykonávání nebo poskytování je omezeno nebo vyloučeno.
10 | Čtvrtletní zpráva I.2016 | Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
Rozvaha - aktiva
Aktiva celkem Pohledávky za upsaný základní kapitál Dlouhodobý nehmotný majetek Zřizovací výdaje Goodwill Finanční umístění (investice) Pozemky a stavby (nemovitosti) Provozní nemovitosti Finanční umístění v podnikatelských seskupeních Podíly v ovládaných osobách Dluhové CP vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobám Podíly s podstatným vlivem Dluhové CP vydané os., ve kterých má úč. jedn. podst. vliv Jiná finanční umístění Akcie a ostatní CP s proměnlivým výnosem, ostatní podíly Dluhové cenné papíry Cenné papíry oceň. reál. hodn. proti účtům nákladů a výnosů Dluhopisy 'OECD' držené do splatnosti Ostatní cenné papíry držené do splatnosti Finanční umístění v investičních sdruženích Ostatní půjčky Depozita u finančních institucí Ostatní finanční umístění Depozita při aktivním zajištění Finanční umístění ŽP, je-li nositelem inv. rizika pojistník Dlužníci Pohledávky z operací přímého pojištění Pojistníci Zprostředkovatelé Pohledávky z operací zajištění Ostatní pohledávky Ostatní aktiva Dlouhodobý hm. majetek, jiný než pozemky a stavby, a zásoby Hotovost na účtech u fin. institucí a hotovost v pokladně Jiná aktiva Přechodné účty aktiv Naběhlé úroky a nájemné Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy Odložené pořizovací nákl. na poj. smlouvy v živ. poj. Odložené pořizovací nákl. na poj. smlouvy v neživ. poj. Ostatní přechodné účty aktiv Dohadné položky aktivní
Údaj nekompenzovaný o opravné položky a oprávky
Opravné položky oprávky
1
2
31.12.2014 Údaj Údaj kompenzovaný nekompenzovaný o opravné o opravné položky položky a oprávky a oprávky 3
1
Opravné položky a oprávky
2
3 772
10
200
200
200
200
200
200
14
1 308 092
1 308 092
1 284 950
1 284 950
1 224 503
1 224 503
16 17
1 209 294 14 480
1 209 294 14 480
1 108 751 14 696
1 108 751 14 696
1 110 903 12 642
1 110 903 12 642
19
527 869
527 869
421 762
421 762
435 497
435 497
89 877
89 877
163 018
163 018
99 763
99 763
207 783
219 530
219 530
214 956
11 440
34 295
11
3 772 1 285 150
3 772
18 916
200
64 480
40 173
200
1 599 106
1 616 153
80 476
1 285 150
3 772 1 224 703
3 772
3
3 772 1 308 292 200
1 308 292
2
76 175
9
78 409
1
1 688 896
38 874
1 677 515
3
30.06.2015 Údaj Opravné Údaj nekompenzovaný položky kompenzovaný o opravné a oprávky o opravné položky položky a oprávky a oprávky
1 2 3 4 5 6 7 8
57 790
1 612 720
31.03.2015 Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky
24 307
200
65 255
41 529
200
1 535 676 23 726
1 224 703 200
12 13
15
18
20
21 22 23 24
25
26 27 28 29 30 31 32
8 922
666 944
207 783 28 364 27 306 16 496 10 810
1 058 43 431
33
33 352
35 36 37
34
38
39
40
41 42
8 922
666 944
15 937 15 937 5 306 10 631 21 365
1 058 22 067
13 180
672 293
29 175 26 293 16 020 10 273 329 2 554 40 359
672 293
15 534 15 534 5 275 10 259 22 702
13 837
662 765
29 449 26 188 15 857 10 332 329 2 932 44 903
662 765
15 763 15 763 5 423 10 339 23 184
13 686 10 426 10 434 -8 329 2 932 21 718
43 236
43 236
38 821
38 821
36 887
36 887
41 899
41 899
38 150
38 150
36 212
36 212
1 337
1 337
671
671
675
675
41 899
11 | Čtvrtletní zpráva I.2016 | Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
41 899
6 217
38 150
6 217
38 150
10 607
36 212
23 184
214 956
34 142
10 080
22 702
13 642 10 760 10 745 15 329 2 554 17 657
13 837
11 987
10 080
21 365
12 427 11 369 11 190 179
13 180
11 111
10 607
36 212
Rozvaha - aktiva
Aktiva celkem Pohledávky za upsaný základní kapitál Dlouhodobý nehmotný majetek Zřizovací výdaje Goodwill Finanční umístění (investice) Pozemky a stavby (nemovitosti) Provozní nemovitosti Finanční umístění v podnikatelských seskupeních Podíly v ovládaných osobách Dluhové CP vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobám Podíly s podstatným vlivem Dluhové CP vydané os., ve kterých má úč. jedn. podst. vliv Jiná finanční umístění Akcie a ostatní CP s proměnlivým výnosem, ostatní podíly Dluhové cenné papíry Cenné papíry oceň. reál. hodn. proti účtům nákladů a výnosů Dluhopisy 'OECD' držené do splatnosti Ostatní cenné papíry držené do splatnosti Finanční umístění v investičních sdruženích Ostatní půjčky Depozita u finančních institucí Ostatní finanční umístění Depozita při aktivním zajištění Finanční umístění ŽP, je-li nositelem inv. rizika pojistník Dlužníci Pohledávky z operací přímého pojištění Pojistníci Zprostředkovatelé Pohledávky z operací zajištění Ostatní pohledávky Ostatní aktiva Dlouhodobý hm. majetek, jiný než pozemky a stavby, a zásoby Hotovost na účtech u fin. institucí a hotovost v pokladně Jiná aktiva Přechodné účty aktiv Naběhlé úroky a nájemné Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy Odložené pořizovací nákl. na poj. smlouvy v živ. poj. Odložené pořizovací nákl. na poj. smlouvy v neživ. poj. Ostatní přechodné účty aktiv Dohadné položky aktivní
Údaj nekompenzovaný o opravné položky a oprávky
Opravné položky oprávky
1
2
30.09.2015 Údaj Údaj kompenzovaný nekompenzovaný o opravné o opravné položky položky a oprávky a oprávky 3
1
Opravné položky a oprávky
2
3 772
10
200
200
200
200
200
200
14
1 164 997 1 308 092
1 164 997 1 308 092
1 138 977 1 284 950
1 138 977 1 284 950
1 077 221 1 224 503
1 077 221 1 224 503
16 17
1 113 060 1 209 294 14 480 11 464
1 113 060 1 209 294 14 480 11 464
1 085 823 1 108 751 14 696 11 492
1 085 823 1 108 751 14 696 11 492
1 024 321 1 110 903 12 642 11 713
1 024 321 1 110 903 12 642 11 713
19
443 339 527 869
443 339 527 869
409 413 421 762
409 413 421 762
362 551 435 497
362 551 435 497
39 781 89 877
39 781 89 877
40 290 163 018
40 290 163 018
40 816 99 763
40 816 99 763
206 373 207 783
212 669 219 530
212 669 219 530
205 003 214 956
11 235 11 987
3 541 34 142
2 142 11 440
2 042 34 295
11
3 772 1 138 977 1 285 150
3 772
27 201 18 916
200
63 649 64 480
33 623 40 173
200
1 450 258 1 599 106
1 425 407 1 616 153
35 224 80 476
1 138 977 1 285 150
3 772 1 077 221 1 224 703
3 772
3
3 772 1 164 997 1 308 292 200
1 164 997 1 308 292
2
79 843 76 175
9
48 086 78 409
1
1 562 645 1 688 896
42 849 38 874
1 498 344 1 677 515
3
31.03.2016 Údaj Opravné Údaj nekompenzovaný položky kompenzovaný o opravné a oprávky o opravné položky položky a oprávky a oprávky
1 2 3 4 5 6 7 8
70 050 57 790
1 482 803 1 612 720
31.12.2015 Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky
30 026 24 307
200
52 732 65 255
35 224 41 529
200
1 390 183 1 535 676 17 508 23 726
1 077 221 1 224 703 200
12 13
15
18
20
21 22 23 24
12 155 8 922
12 155 8 922
658 257 666 944
658 257 666 944
12 864 13 180
12 864 13 180
664 918 672 293
664 918 672 293
12 084 13 837
12 084 13 837
650 057 662 765
650 057 662 765
25
206 373 207 783
33
35 602 33 352
35 36 37
43 236 35 589
43 236 35 589
38 821 37 194
38 821 37 194
36 887 33 236
36 887 33 236
41 899 35 130
41 899 35 130
38 150 34 213
38 150 34 213
36 212 32 791
36 212 32 791
460 1 337
460 1 337
2 981 671
2 981 671
445 675
445 675
26 27 28 29 30 31 32
34
38
39
40
41 42
25 378 28 364 21 668 27 306 11 187 16 496 10 481 10 810 329 3 381 1 058 60 258 43 431
10 080 24 656
12 627 15 937 12 627 15 937 2 236 5 306 10 391 10 631 24 366 21 365
24 366 21 365
41 899 35 130
12 | Čtvrtletní zpráva I.2016 | Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
12 751 12 427 9 041 11 369 8 952 11 190 90 179 329 3 381 1 058 35 891 22 067 10 080 24 656
41 899 35 130
24 474 29 175 23 328 26 293 12 985 16 020 10 343 10 273 329 1 146 2 554 21 381 40 359
6 217 17 840
38 150 34 213
13 064 15 534 13 064 15 534 2 733 5 275 10 331 10 259 1 399 22 702
1 399 22 702
11 410 13 642 10 264 10 760 10 252 10 745 12 15 329 1 146 2 554 19 982 17 657
6 217 17 840
38 150 34 213
8 499 29 449 7 766 26 188 7 755 15 857 11 10 332 329 733 2 932 48 716 44 903
10 607 46 674
36 212 32 791
15 763 15 763 5 423 10 339 23 184
23 184
205 003 214 956 8 499 13 686 7 766 10 426 7 755 10 434 11 -8 329 733 2 932 48 716 21 718
2 042 11 111
10 607 46 674
36 212 32 791
Rozvaha - pasiva Hrubá Podíl hodnota zajišťovatelů na TR Pasiva celkem Vlastní kapitál Základní kapitál Změny základního kapitálu Vlastní akcie nebo vl. zatímní listy, vl. obch. podíly Emisní ážio Rezervní fond na nové ocenění Ostatní kapitálové fondy Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku Nerozdělený zisk nebo neuhrazená ztráta minulých úč. období Zisk nebo ztráta běžného účetního období Podřízená pasiva Technické rezervy Rezerva na nezasloužené pojistné Rezerva na nezasl. pojistné vztahující se k poj. odv. ŽP Rezerva na nezasl. pojistné vztahující se k poj. odv. NP Rezerva pojistného životních pojištění Rezerva na pojistná plnění Rezerva na pojistná plnění vztahující se k poj. odv. ŽP Rezerva na pojistná plnění vztahující se k poj. odv. NP Rezerva na prémie a slevy Rezerva na prémie a slevy vztahující se k poj. odv. ŽP Rezerva na prémie a slevy vztahující se k poj. odv. NP Vyrovnávací rezerva Rezerva na splnění záv. z použité TÚM a ost.početních param. Rezerva pojistného neživotních pojištění Rezerva pojistného neživ. poj. vztahující se k poj. odv. ŽP Rezerva pojistného neživ. poj. vztahující se k poj. odv. NP Rezerva na splnění závazků z ručení za závazky ČKP Jiné rezervy Jiná rezerva vztahující se k poj. odv. ŽP Jiná rezerva vztahující se k poj. odv. NP Technická rezerva ŽP, je-li nositelem inv. rizika pojistník Rezervy na ostatní rizika a ztráty Rezerva na důchody a podobné závazky Rezerva na daně Ostatní rezervy Depozita při pasivním zajištění Věřitelé Závazky z operací přímého pojištění Závazky z operací zajištění Výpůjčky zaručené dluhopisem Směnitelné (konvertibilní) výpůjčky Závazky vůči finančním institucím Ostatní závazky Daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení Garanční fond Kanceláře Fond zábrany škod Kanceláře Přechodné účty pasiv Výdaje příštích období a výnosy příštích období Ostatní přechodné účty pasiv Dohadné položky pasivní
1 2 3 4 5 6 7 8 9
1
10
11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
25
26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52
1 159 861 9 779 9 779
2
31.12.2014 Čistá hodnota
Hrubá hodnota
3
1
1 612 720 178 664 260 000
Podíl zajišťovatelů na TR
2
31.03.2015 Čistá hodnota
Hrubá hodnota
3
1
1 599 106 176 392 260 000
Podíl zajišťovatelů na TR
2
30.06.2015 Čistá hodnota 3
1 535 676 165 184 260 000
20 916
21 261
17 023
-105 778
-102 252
-102 252
3 526
1 159 861 9 779 9 779
1 134 819 20 511 20 511
-2 616
1 134 819 20 511 20 511
1 095 214 16 819 16 819
-9 588
1 094 914 16 819 16 819
1 042 241 83 784 83 784
1 042 241 83 784 83 784
1 010 268 79 250 79 250
1 010 268 79 250 79 250
10 147
10 147
10 147
10 147
10 147
10 147
207 783
207 783 3 147
219 530
219 530 3 147
214 956
214 956 1 539
11 881 11 881
2 030 2 030
13 | Čtvrtletní zpráva I.2016 | Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
11 881 11 881
2 030 2 030
3 147
12 567 12 567
2 076 2 076
12 567 12 567
2 076 2 076
3 147
950 742 107 739 107 739
300
7 634 7 634
2 134 2 134
300 300
950 742 107 439 107 439 7 634 7 634
2 134 2 134
1 539
43 644 24 116
47 952 25 523 161
43 019 25 793
19 528 210
22 268 694
17 227 1 103
19 621
17 265
16 063
19 621 19 621
17 265 17 265
16 063 16 063
Rozvaha - pasiva Hrubá Podíl hodnota zajišťovatelů na TR Pasiva celkem Vlastní kapitál Základní kapitál Změny základního kapitálu Vlastní akcie nebo vl. zatímní listy, vl. obch. podíly Emisní ážio Rezervní fond na nové ocenění Ostatní kapitálové fondy Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku Nerozdělený zisk nebo neuhrazená ztráta minulých úč. období Zisk nebo ztráta běžného účetního období Podřízená pasiva Technické rezervy Rezerva na nezasloužené pojistné Rezerva na nezasl. pojistné vztahující se k poj. odv. ŽP Rezerva na nezasl. pojistné vztahující se k poj. odv. NP Rezerva pojistného životních pojištění Rezerva na pojistná plnění Rezerva na pojistná plnění vztahující se k poj. odv. ŽP Rezerva na pojistná plnění vztahující se k poj. odv. NP Rezerva na prémie a slevy Rezerva na prémie a slevy vztahující se k poj. odv. ŽP Rezerva na prémie a slevy vztahující se k poj. odv. NP Vyrovnávací rezerva Rezerva na splnění záv. z použité TÚM a ost.početních param. Rezerva pojistného neživotních pojištění Rezerva pojistného neživ. poj. vztahující se k poj. odv. ŽP Rezerva pojistného neživ. poj. vztahující se k poj. odv. NP Rezerva na splnění závazků z ručení za závazky ČKP Jiné rezervy Jiná rezerva vztahující se k poj. odv. ŽP Jiná rezerva vztahující se k poj. odv. NP Technická rezerva ŽP, je-li nositelem inv. rizika pojistník Rezervy na ostatní rizika a ztráty Rezerva na důchody a podobné závazky Rezerva na daně Ostatní rezervy Depozita při pasivním zajištění Věřitelé Závazky z operací přímého pojištění Závazky z operací zajištění Výpůjčky zaručené dluhopisem Směnitelné (konvertibilní) výpůjčky Závazky vůči finančním institucím Ostatní závazky Daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení Garanční fond Kanceláře Fond zábrany škod Kanceláře Přechodné účty pasiv Výdaje příštích období a výnosy příštích období Ostatní přechodné účty pasiv Dohadné položky pasivní
1 2 3 4 5 6 7 8 9
1
2
10
11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
25
26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52
1 044 349 1 159 861 11 987 9 779 11 987 9 779
902 778 1 042 241 108 376 83 784 108 376 83 784
300
30.09.2015 Čistá hodnota
Hrubá hodnota
3
1
1 482 803 178 664 173 219 260 000
Podíl zajišťovatelů na TR
2
31.12.2015 Čistá hodnota
Hrubá hodnota
3
1
1 450 258 179 751 176 392 260 000
Podíl zajišťovatelů na TR
2
31.03.2016 Čistá hodnota 3
1 390 183 168 974 165 184 260 000
21 084 20 916
18 712 21 261
15 225 17 023
-102 252 -105 778
-102 252
-98 961 -102 252
-5 613 3 526
1 044 049 1 159 861 11 987 9 779 11 987 9 779
3 291 -2 616
1 004 400 1 134 819 8 341 20 511 8 341 20 511
999 400 1 134 819 8 341 20 511 8 341 20 511
-7 290 -9 588
970 980 1 094 914 19 192 16 819 19 192 16 819
872 588 1 010 268 101 126 79 250 101 126 79 250
10 147
10 147
10 147
10 147
10 147
10 147
206 373 207 783
206 373 207 783 1 539 3 147
212 669 219 530
212 669 219 530 1 539 3 147
205 005 214 956
205 005 214 956 1 539
8 882 11 881 8 882 11 881
2 180 2 030 2 180 2 030
14 | Čtvrtletní zpráva I.2016 | Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
8 882 11 881 8 882 11 881
2 180 2 030 2 180 2 030
1 539 3 147
9 962 12 567 9 962 12 567
2 236 2 076 2 236 2 076
5 000 5 000
9 962 12 567 9 962 12 567
2 236 2 076 2 236 2 076
1 539 3 147
852 298 950 742 88 828 107 739 88 828 107 739
7 471 300
902 778 1 042 241 108 076 83 784 108 076 83 784
300 300
872 588 1 010 268 96 126 79 250 96 126 79 250
978 451 1 095 214 19 192 16 819 19 192 16 819
5 702 7 634 5 702 7 634
2 284 2 134 2 284 2 134
7 471 300 7 471 300
852 298 950 742 81 357 107 439 81 357 107 439 5 702 7 634 5 702 7 634
2 284 2 134 2 284 2 134
1 539
41 631 43 644 23 981 24 116 164
33 521 47 952 25 209 25 523 161
28 228 43 019 21 208 25 793
17 486 19 528 210 1 134
8 312 22 268 694 1 296
7 020 17 227 1 103 846
19 621 15 991
17 265 23 378
16 063 15 457
19 621 15 991 19 621 15 991
17 265 23 378 17 265 23 378
16 063 15 457 16 063 15 457
Výkaz zisků a ztrát pojišťovny Technický účet k životnímu pojištění
Výsledek technického účtu k životnímu pojištění Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění Předepsané pojistné, očištěné od zajištění Předepsané hrubé pojistné Pojistné postoupené zajišťovatelům Změna stavu rezervy na nezasloužené poj., očištěné od zajiš. Změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťo. Výnosy z finančního umístění Výnosy z podílů Výnosy z ostatního finančního umístění Výnosy z pozemků a staveb (nemovitosti) Výnosy z ostatních investic (mimo nemovitostí) Změny hodnoty finančního umístění - výnosy Výnosy z realizace finančního umístění Přírůstky hodnoty finančního umístění Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění Náklady na poj. pl. včetně změny TR, očištěné od zajištění Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění Hrubá výše nákladů na pojistná plnění Náklady na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů Změna stavu rezervy na poj. pl., očištěné od zajištění Změna stavu hrubé výše rezervy na pojistná plnění Změna stavu rezervy na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů Změny stavu ostatních tech. rezerv, očištěné od zajištění Změna stavu rezervy pojistného živ. poj., očištěná od zajiš. Změna stavu hrubé výše rezervy pojistného životních pojišt. Změna stavu rezervy poj. živ. pojištění, podíl zajišťovatelů Změna stavu ostat. TR (mimo rez. živ. poj.), očiš. od zajiš. Prémie a slevy, očištěné od zajištění Čistá výše provozních nákladů Pořizovací náklady na pojistné smlouvy Změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů Správní režie Provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích Náklady na finanční umístění Náklady na správu finančního umístění, včetně úroků Změna hodnoty finančního umístění - náklady Náklady spojené s realizací finančního umístění Úbytky hodnoty finančního umístění Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění Převod výnosů z finančního umístění na netechnický účet
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42
15 | Čtvrtletní zpráva I.2016 | Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
31.12.2014
31.03.2015
30.06.2015
30.09.2015
31.12.2015
31.03.2016
14 207 222 088 219 686 220 623 -937 2 401 2 401
-3 262 53 664 64 396 64 558 -161 -10 732 -10 732
-10 411 107 308 114 348 114 677 -329 -7 040 -7 040
-8 801 157 932 160 140 160 633 -493 -2 208 -2 208
10 040 210 791 209 353 210 680 -1 327 1 438 1 438
-6 602 52 304 63 156 63 218 -62 -10 852 -10 852
54 130 1 475 52 655
10 971 936 10 035
21 253 2 343 18 910
33 252 4 502 28 750
48 627 1 750 46 877
10 974 930 10 044
52 655
10 035
18 910
28 750
46 877
10 044
13 237 3 723 -243 873 -250 486 -250 486
17 080 324 -63 211 -67 744 -67 744
13 563 401 -159 199 -135 543 -135 543
4 749 722 -232 194 -207 902 -207 902
9 661 4 112 -281 702 -269 359 -269 359
973 1 476 -53 713 -68 482 -68 482
6 613 12 244 -5 631 135 406 101 381 101 381
4 533 4 533 20 179 31 972 31 972
-23 656 -23 956 300 84 221 91 499 91 499
-24 292 -24 592 300 140 722 139 462 139 462
-12 343 -17 343 5 000 164 561 169 652 169 652
14 769 12 298 2 471 27 908 20 291 20 291
34 025 4 903 -163 236 -36 491 -12 847 -113 898
-11 793 -686 -38 770 -6 789 -4 524 -27 457
-7 278 4 247 -77 622 -14 563 -6 326 -56 733
1 260 2 999 -108 402 -20 240 -7 271 -80 891
-5 091 1 919 -135 145 -26 607 -7 686 -100 852
7 617 4 260 -39 981 -3 955 -1 422 -34 604
-3 902 -2 056 -6 214
-57 74 -2 831
-1 238 -265 -3 083
-5 637 276 -3 220
-4 146 -3 047 -5 591
-10 762 -62 21
Výkaz zisků a ztrát pojišťovny Netechnický účet
Zisk nebo ztráta za účetní období Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění Výsledek technického účtu k neživotnímu pojištění Výsledek technického účtu k životnímu pojištění Výnosy z finančního umístění Výnosy z podílů Výnosy z ostatního finančního umístění Výnosy z pozemků a staveb (nemovitosti) Výnosy z ostatních investic (mimo nemovitostí) Změny hodnoty finančního umístění - výnosy Výnosy z realizace finančního umístění Převedené výnosy fin. umístění z technického účtu k živ.poj. Náklady na finanční umístění Náklady na správu finančního umístění, včetně úroků Změna hodnoty finančního umístění - náklady Náklady spojené s realizací finančního umístění Převod výnosů z fin. umístění na tech. účet k neživ. poj. Ostatní výnosy Ostatní náklady Daň z příjmů z běžné činnosti Mimořádný zisk nebo ztráta Mimořádné výnosy Mimořádné náklady Daň z příjmů z mimořádné činnosti Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25
16 | Čtvrtletní zpráva I.2016 | Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
31.12.2014
31.03.2015
30.06.2015
30.09.2015
31.12.2015
31.03.2016
3 526 3 526
-2 616 -2 616
-9 588 -9 588
-5 613 -5 613
3 291 3 291
-7 290 -7 290
14 207
-3 262
-10 411
-8 801
10 040
-6 602
6 214
2 831
3 083
3 220
5 591
-21
703 -17 532 -66
490 -2 676
2 564 -4 715 -108
6 651 -6 575 -108
9 666 -21 898 -108
13 -680
Poměrové ukazatele (%, tis. Kč) Ukazatelé solventnosti pro životní pojišťení disponibilní míra solventnosti požadovaná míra solventnosti výše garančního fondu poměr disponibilní míry solventnosti a požadované míry solventnosti poměr výše garančního fondu a součtu položek podle § 18
Ukazatel upravené míry solventnosti Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) "Combined ratio" v neživotním pojišťení
17 | Čtvrtletní zpráva I.2016 | Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
31.12.2014
31.12.2015
x 159 748 120 000 120 000 1,33 0,86
x 149 725 120 000 120 000 1,25 0,92
x x x x
x x x x
Organizační schéma Wüstenrot, životní pojišťovny, a.s.
18 | Čtvrtletní zpráva I.2016 | Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s.
Vydal © 2016 Wüstenrot, životní pojišťovna, a.s. Na Hřebenech II 1718/8, 140 23 Praha 4 Produkce TAC-TAC agency s.r.o. www.tac-tac.cz