Worldselect One First Selection Podfond Worldselect One, otevřené investiční společnosti s proměnlivým vlastním kapitálem (dále jen „Společnost“)
Založena 21. července 2004.
ZJEDNODUŠENÝ PROSPEKT BŘEZEN 2010 Tento zjednodušený prospekt obsahuje obecné informace o podfondu a Společnosti. Další informace je možno najít v úplném prospektu a ve výroční a pololetní zprávě, které je možno obdržet zdarma od BNP Paribas Asset Management Luxembourg (33, rue de Gasperich, L-5826 Howald-Hesperange, Lucemburské velkovévodství).
OBECNÉ INFORMACE Právní forma:
Podfond Worldselect One, otevřené investiční společnosti s proměnlivým vlastním kapitálem složené z několika podfondů a řídící se Částí I zákona ze dne 20. prosince 2002 o Institucích kolektivního investování. Společnost byla založena na dobu neurčitou. Finanční rok: Začíná 1. dubna a končí poslední den v březnu následujícího kalendářního roku. Promotér: BNP Paribas S.A. 16, boulevard des Italiens, F-75009 Paříž Správcovská společnost: BNP Paribas Asset Management Luxembourg („BNPP AM Lux“) 33, rue de Gasperich, L-5826 Howald-Hesperange, Lucemburské velkovévodství BNP Paribas Asset Management Luxembourg bude přejmenována na BNP Paribas Investment Partners Luxembourg. Akcionáři společnosti budou o datu této změny názvu informováni. Depozitář: BNP Paribas Securities Services, lucemburská pobočka 33, rue de Gasperich, L-5826 Howald-Hesperange, Lucemburské velkovévodství Auditoři: PricewaterhouseCoopers 400, route d’Esch, L-1014 Lucemburk, Lucemburské velkovévodství Regulátor: Commission de Surveillance du Secteur Financier (www.cssf.lu) INVESTIČNÍ INFORMACE Investiční cíl Worldselect One First Selection usiluje o maximální zhodnocení vlastního kapitálu. Investiční politika Podfond Worldselect One First Selection je podfond, který investuje hlavně do akcií/jednotek v institucích kolektivního investování („UCI“), které investují do evropských a mezinárodních akcií. Podfond může držet přiměřené množství likvidních aktiv ve své referenční měně a v jakékoliv jiné měně, v níž investuje. V rámci investiční politiky a rovněž pro účely zajištění před ztrátou může podfond rovněž používat derivátové nástroje popsané v Příloze II a III celého prospektu. Potenciální investoři by si měli být vědomi toho, že použití derivátů může zahrnovat vyšší riziko. Od ustanovení investiční politiky, jak jsou uvedena výše, je možno se odchýlit v průběhu lhůty dvou měsíců před likvidací nebo fúzí podfondu.
1
Referenční měna Měnou podfondu je euro. Rizikový profil: Žádáme potenciální investory, aby si před uskutečněním jakékoliv investice pečlivě prostudovali prospekt. Není možno poskytnout žádnou záruku, že podfondy Společnosti dosáhnou svých investičních cílů, a předchozí výkony nepředstavují žádnou záruku budoucích výsledků. Investice mohou rovněž ovlivnit změny pravidel a předpisů, kterými se řídí devizová kontrola nebo zdanění, včetně srážkové daně, a změny ekonomické nebo měnové politiky. Dále informujeme investory, že výkon podfondů nemusí dosáhnout cíle a že nemusí získat zpět plnou částku investovaného kapitálu (minus zaplacené poplatky za upsání). Konkrétní rizika, kterým tento podfond může být vystaven, jsou uvedena níže. riziko akcií: Akciové trhy mohou značně kolísat, přičemž ceny mohou prudce stoupat a klesat, a toto bude mít přímý dopad na hodnotu vlastního kapitálu podfondu. To znamená, že pokud jsou akciové trhy extrémně nestabilní, hodnota vlastního kapitálu podfondu může podstatně kolísat. Riziko protistrany: Toto riziko se vztahuje na kvalitu protistrany, s níž správcovská společnost obchoduje, zejména s ohledem na splácení/dodání finančních nástrojů nebo uzavírání finančních termínových smluv. Riziko odráží schopnost protistrany splácet své závazky (úhrada, dodání, splacení atd.). Riziko měny: Podfond drží aktiva denominovaná v jiných měnách, než je jeho referenční měna. Může být ovlivněn změnami směnných kurzů mezi referenční měnou a těmito jinými měnami nebo změnami předpisů devizové kontroly. Pokud dojde ke zhodnocení měny, v níž je aktivum denominováno, vůči referenční měně podfondu, její odpovídající hodnota v referenční měně bude rovněž zhodnocena. Naopak devalvace měny bude mít za následek pokles odpovídající hodnoty cenného papíru v referenční měně. Není možno poskytnout žádnou záruku, že transakce provedené správcem za účelem zajištění proti rizikům měny budou 100 % úspěšné. Rizika spojená s deriváty: Podfond může používat derivátové nástroje a techniky za podmínek stanovených v Příloze II a III Prospektu (zejména warranty na cenné papíry, swapy na cenné papíry, úrokové sazby, měny, inflace a volatilitu a jiné deriváty, smlouvy na rozdíly (CFD), swapy neplnění úvěru (CDS), termínované kontrakty a opce na futures, cenné papíry a úrokové míry atd.) pro účely správy zdravého portfolia a/nebo za účelem zlepšení diverzifikace. Podfond ponese rizika a náklady spojené s těmito investicemi. Použití derivátů podfondem pro jakékoliv jiné účely než zajištění povede ke zvýšení rizika nestálosti a může vést k vytvoření rizika protistrany. Podfond může navíc provádět mimoburzovní termínované nebo spotové transakce na indexy nebo jiné finanční nástroje s vedoucími bankami nebo makléři specializovanými v této oblasti a jednajícími jako protistrana. Ačkoliv odpovídající trhy nemusí být nutně považovány za více nestabilní než jiné trhy s forwardy, operátoři mají na těchto trzích méně ochrany proti neplnění, protože smlouvy na nich obchodované nejsou zaručeny clearingovou bankou. Rizika spojená s investičními strategiemi: Podfond může investovat do fondů skupiny BNP Paribas nebo do fondů třetích stran a jejich výkony mohou kolísat v důsledku jejich expozice vůči finančním trhům.
2
Profil investora Akcie v podfondu Worldselect One First Selection jsou k dispozici pro fyzické i právnické osoby. Podfond je zaměřen na investory usilující o kapitálový růst prostřednictvím investic na mezinárodních ekvitních trzích, s diverzifikací rizika portfolia, která z velké části pokrývá celé investiční spektrum. OBCHODNÍ INFORMACE Kategorie akcií Kategorie
Distribuční politika
Classic
Kapitalizace
Osoby, které mohou upisovat Všichni investoři
Minimální investice Kategorie
Classic
Minimální počáteční investice 2 500 EUR s výjimkou počátečních upsání v plánu spoření: 500 EUR
Minimální následné upsání akcií
Minimální zůstatek
500 EUR 1 akcie
Představenstvo může kdykoliv, na základě vlastního uvážení, upustit od výše uvedených minimálních množství. Pokud je držba akcií akcionáře pod výše uvedenou minimální částkou, Představenstvo se může rozhodnout odkoupit akcie držené zmíněným akcionářem v souladu s povinným postupem zpětného odkoupení popsaným v článku 10 stanov obchodní společnosti a v části III. 3. „Zpětné odkoupení akcií“ úplného prospektu. Náklady a poplatky Poplatky za upisování, převod a zpětné odkoupení účtované investorovi POPLATKY PODFONDU Vstupní poplatek (1) Výstupní poplatek (1) (2) S VÝJIMKOU případů požadavků na odkoupení/převod překračující 10 % aktiv daného podfondu v jeden Den ocenění POPLATKY DISTRIBUTOROVI (4) Poplatek za upsání Výstupní poplatek Poplatek za převod V rámci daného podfondu mezi kategoriemi/třídami akcií Mezi podfondy v rámci kategorie nebo mezi oprávněnými kategoriemi (plus jakékoliv vstupní a výstupní poplatky)
Classic Žádný Žádný Max. 1 % (3) Classic Max. 5 % Žádný Žádný Max. 1 % (5)
(1) Vstupní a výstupní poplatky jsou určeny pro kompletní pokrytí investičních nákladů a nákladů na odkoupení, které jsou účtovány příslušnému podfondu a které jsou způsobeny požadavky na upisování a zpětné odkoupení. (2) Výstupní poplatek je za stejných podmínek účtován rovněž na převody, které mohou být analyzovány jako současné odkoupení a upsání akcií. (3) Pokud bude použita procentní sazba, musí být stejná pro všechny požadavky na odkoupení/převod obdržené v daný Den ocenění.
3
(4) Poplatek představující odměnu společnosti BNPP AM Lux za její distribuční funkce je zahrnut v distribučních poplatcích a poplatcích za správu uvedených níže v bodě b). (5) Tato částka však může být vyšší, pokud byl poplatek za upsání zaplacený v původním podfondu nižší, než je stanovené maximum. V takových případech poplatek za převod nesmí překročit rozdíl mezi maximální sazbou a sazbou použitou na původní upsání. b) Roční náklady a poplatky; celkový koeficient nákladů Kategorie
Classic (1) (2) (3)
Poplatky za správu a distribuční poplatky (1)
Jiné náklady (2)
Max. 1,85 %
Max. 0,35 %
Celkový koeficient nákladů pro finanční rok 2008-2009 (3) 4,61 %
Jedná se o maximální poplatek za rok splatný měsíčně společnosti BNPP AM Lux. Je vypočten na základě průměrné hodnoty vlastního kapitálu příslušné kategorie akcií podfondu za uplynulý měsíc. Odměna správcovské společnosti, správce a hlavního distributora je zahrnuta v poplatku splatném společnosti BNPP AM Lux. Tato položka zahrnuje pouze poplatky Depozitáře (transakční poplatky a náklady jsou vyloučeny) společnosti BNPP AM Lux za její správcovské povinnosti a daň z upisování („taxe d’abonnement“) v roční sazbě 0,05 %. Podíl celkových provozních nákladů za finanční rok k průměrnému vlastnímu kapitálu podfondu.
c) Nepřímé náklady Investice prováděné každým podfondem do akcií nebo jednotek UCITS a/nebo jiných UCI mohou zdvojnásobit určité náklady pro investora, jako například poplatky za upsání, odkoupení, uschovatele, administrativní poplatky a poplatky za správu. Poplatky za správu cílových fondů zavedené třetími stranami nebo skupinou BNP Paribas, v nichž jsou podfondy Společnosti oprávněny investovat více než 10 % svého vlastního kapitálu, nesmí být vyšší než 2,5 % (bez daní). Navíc nesmí být účtovány žádné poplatky za upisování nebo zpětné odkoupení, pokud cílový fond je přímo nebo nepřímo spravován stejnou správcovskou společností nebo jinou společností, s níž je správcovská společnost spojena společným vedením nebo podstatným přímým nebo nepřímým účastnickým zájmem. Hodnota vlastního kapitálu; informace o upisování, zpětném odkoupení a převodech Pro každý den v týdnu, kdy jsou v Lucembursku banky otevřeny pro obchodování (dále jen „Den ocenění“), je stanovena odpovídající hodnota vlastního kapitálu (NAV), která je vypočtena a datována k tomuto dni. Akcie podfondu Worldselect One First Selection je možno kupovat a prodávat za hodnotu vlastního kapitálu v příslušný Den ocenění. Centralizace pokynů
Datum NAV pro realizaci pokynů
Datum zveřejnění NAV
Datum platby
D – 2, 12:00 (1) (2)
D (1)
D (1)
Maximálně tři bankovní pracovní dny po Dni ocenění (D + 3) (1)
(1) (2)
D = Den ocenění lucemburský čas.
Veškeré hodnoty vlastního kapitálu jsou k dispozici v sídle společnosti, správcovské společnosti, bank jednajících jako platební agenti (pokud existují) nebo na adrese www.bnpparibas-ip.com. Požadavky na převod podléhají stejným podmínkám, jako upisování a zpětné odkoupení. Převod je možno analyzovat jako současné zpětné odkoupení a upsání akcií.
4
Zdanění Na základě současných zákonů a předpisů Společnost podléhá pouze dani z upisování (taxe d’abonnement) v roční sazbě 0,05 %, která je splatná čtvrtletně na základě hodnoty vlastního kapitálu Společnosti na konci příslušného čtvrtletí a srážkové dani ze zahraničního příjmu ve své zemi původu. Od 1. července 2005 je srážková daň odváděna z příjmu ze spoření, který ve formě platby úroků obdrží od platebního agenta v Lucembursku skuteční příjemci, kteří jsou fyzické osoby a jejichž daňová evidence je v jiném členském státě EU, v souladu s lucemburským zákonem z 21. června 2005, který do lucemburského práva implementuje evropskou směrnici 2003/48/EC z 3. června 2003 o zdanění příjmu ze spoření ve formě platby úroků do lucemburského práva. V Lucembursku bude srážková daň z takového příjmu odváděna v následujících sazbách: 15 % do 30. června 2008, 20 % do 30. června 2011 a 35 % od 1. července 2011. Potenciálním akcionářům se doporučuje, aby si zajistili konzultaci ohledně zákonů a předpisů (jako např. předpisů ohledně zdanění a devizové kontroly), které se vztahují na upisování, nákup, držení akcií a disponování s akciemi ve své zemi původu, pobytu a/nebo trvalého bydliště. Upisovatelé musí podávat svá vlastní daňová přiznání v zemi své daňové příslušnosti. Doplňkové informace Pro jakékoliv doplňkové informace mohou potenciální investoři kontaktovat BNP Paribas Asset Management Luxembourg, 33, rue de Gasperich, L-5826 Howald-Hesperange, Lucemburské velkovévodství. VÝSLEDKY PODFONDŮ Kategorie Classic
2006 8,23 %
2007 -3,91 %
2008 -45,78 %
2009 30,74 %
Údaje o výsledcích jsou počítány za celý kalendářní rok a jsou uváděny bez nákladů. Údaje o výsledcích nezahrnují provize, poplatky a náklady obdržené ve spojení s vydáním nebo zpětným odkoupením akcií. Investice Společnosti podléhají kolísání trhu, což znamená, že investoři nemusí získat zpět celou původně investovanou částku. Minulé výsledky nejsou zárukou budoucích výsledků.
5
