A Winterthur Nyugdíjpénztár az Mpt. 70. § (6) és (8) bekezdésében valamint a 282/2001. (XII. 26.) kormányrendelet 21. §-ában foglalt rendelkezések alapján a 2005. évi magánnyugdíjpénztári tevékenységéről a következő adatokat hozza nyilvánosságra
Winterthur Nyugdíjpénztár, magánnyugdíjpénztári ágazat 1. A magánnyugdíjpénztár mőködésének kezdı idıpontja: 1997. szeptember 22. 2. A magánnyugdíjpénztár vezetı tisztségviselıi 2005. december 31-én: Az Igazgatótanács tagjai
Az Ellenırzı Bizottság tagjai
Dr. Zolnay Judit (elnök), Vadas-Földvári Anett, Galántai Edit, Kemény Andrásné, Kovács Zsolt, Körtvélyessy Csaba, Dr. Matuszka István.
Dr. Szabó Tamás (elnök), Bergmann Péter, Eıry Ferenc, Kühn Zsolt, László Péter, Nagy Árpád, Zalavári Kálmán.
3. A magánnyugdíjpénztár mérlegének kivonata (adatok e Ft-ban):
ESZKÖZÖK A) Befektetett eszközök I. Immateriális javak II. Tárgyi eszközök III. Befektetett pénzügyi eszközök B) Forgóeszközök I. Készletek II. Követelések III. Értékpapírok IV. Pénzeszközök C) Aktív idıbeli elhatárolások
2004. évi auditált beszámoló záróadatai
2005. évi auditált beszámoló záróadatai
FORRÁSOK
4 410
11 479
750 3 660
750 5 979
0
4 750
80 659 955 106 218 880 0 2 290 660
0 2 601 738
77 461 788 100 164 509 907 507
3 452 633
15
0
D) Saját tıke I. Induló tıke II. Be nem fizetett alapítói támogatások III. Tartalék tıke IV. Mőködés mérleg szerinti eredménye V. Értékelési tartalék E) Céltartalékok I. Mőködési céltartalék II. Fedezeti céltartalék III. Likviditási és kockázati céltartalék IV. Meg nem fizetett tagdíjak tartaléka F) Kötelezettségek I. Hosszú lejáratú kötelezettségek II. Rövid lejáratú kötelezettségek
2004. évi auditált beszámoló záróadatai
2005. évi auditált beszámoló záróadatai
233 443
298 460
0
0
0
0
132 770
233 443
100 673
65 017
0
0 104 492 799 38 041 102 720 588
79 664 252 148 78 360 757 346 340
484 008
957 007
1 250 162
513 682
1 354 964
0
0
513 682
1 354 964
2004. évi auditált beszámoló záróadatai
ESZKÖZÖK
Eszközök (aktívák) összesen
2005. évi auditált beszámoló záróadatai
FORRÁSOK G) Passzív idıbeli elhatárolások Források (passzívák) összesen
80 664 380 106 230 359
2004. évi auditált beszámoló záróadatai
2005. évi auditált beszámoló záróadatai
253 003
84 136
80 664 380
106 230 359
4. Taglétszám 2005. január 1.
2005. december 31.
197 977
196 384
Taglétszám (fı) 5. A Pénztár tagdíj- és egyéb bevételei 2005-ben Bevétel típusa
Összege
Tagok által fizetett tagdíj (+) Ideiglenesen munkajövedelemmel nem rendelkezı tag részére tagdíjcélú támogatás (+) Tagdíj-kiegészítések (+)
20 517 146 26 423 146 533 117 503
a) ebbıl munkáltatói kiegészítés b) ebbıl munkavállalói kiegészítés
29 030
Meg nem fizetett tagdíjak miatti tartalékképzés (-)
1 263 304
Utólag befolyt tagdíjak (+)
956 663 0
A támogató rendelkezése szerint mőködési célra juttatott adomány Egyéb bevételek összesen (+)
68 468
6. A tagdíjbevételek tartalékok közötti megosztása a befizetés százalékában 2005. január 1 – tıl 2005. december 31-ig Elsı havi tagdíj További tagdíjak
Fedezeti tartalék 90% 93,5%
Működési tevékenység 9,5% 6,0%
Likviditási tartalék 0,5% 0,5%
7. A magánnyugdíjpénztári ágazat a 2005. év során 31 628 ezer Ft értékű egyösszegű kifizetést teljesített. A változás
Szolgáltatások típusa
2004 (e Ft)
2005 (e Ft)
összege (e Ft)
%-ban kifejezve (2004 = 100%)
Egyösszegő kifizetés
13 072
31 628
18 556
242 %
0
0
0
—
Életjáradékok 8. A Pénztár működési költségei
Mőködési költség (e Ft ) Egy fıre esı mőködési költség (átlaglétszám alapján) (ezer Ft/fı)
2004
2005
A változás%-a
1 796 455
2 332 975
130 %
8,954
11,889
133 % 2
9. A magánnyugdíjpénztár vagyonkezelője: Winterthur Biztosító Zrt. 10. A PSZÁF által a 2005. évben kiszabott felügyeleti bírságok A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete a Pénztárra 2005-ben nem rótt ki bírságot. 11. A Garanciaalapot a magánnyugdíjpénztári ágazat nem vette igénybe. 12. A Pénztár teljesítménymérésének főbb mutatói a) A gazdálkodást jellemzı mutatószámok •
Tartalékok tagdíjbevétele/tartalékok összes bevétele
•
Tartalékok befektetési hozam- és kamatbevételei/tartalékok összes bevétele
0,22 %,
•
Bér- és személyi jellegő kiadások/mőködéssel kapcs. költségek, ráfordítások
5,65 %,
•
Igénybevett szolgáltatások kiadásai/mőködéssel kapcsolatos költségek, ráfordítások
•
Tartalékok befektetésével kapcsolatos igénybevett szolgáltatások kiadásai/mőködéssel kapcsolatos költségek, ráfordítások 48,59 %,
•
Likviditási tartalék egyes tartalékai / likviditási tartalék záróállománya
65,15 %,
37,75 %,
céltartalék befektetési kockázatokra céltartalék értékelési különbözetére céltartalék egyéb likviditási kockázatokra céltartalék azonosítatlan befizetések befektetési hozamára •
Likviditási céltartalékképzés / likviditási tartalék záróállománya céltartalékképzés befektetési kockázatokra céltartalékképzés értékelési különbözetbıl céltartalékképzés azonosítatlan befizetések befektetési hozamára
•
Éves átlagos taglétszám 196 224 fı.
•
A taglétszám életkor szerinti megoszlása Korcsoport -24 25 – 34 35 – 44 45 – 54 55 –
• •
85 %, 1 %, 5 %, 9 %.
78%, 2%, 20%.
fı 13631 85401 62849 33120 1383
Egyéni számlák átlagos egyenlege 2005. december 31-én Egy fıre jutó átlagos havi befizetés értéke
523 059 Ft/fı. 8 657 Ft.
13. A Pénztár a magánnyugdíjpénztárak beszámoló készítési és könyvvezetési kötelezettségének sajátosságairól szóló 222/2000. (XII. 19.) Kormányrendelet 50. § (1) bekezdése alapján a 2005-es üzleti évre vonatkozóan a Pénzügyi Közlönyben a közgyőlés jóváhagyását követı 30 napon belül, de legkésıbb az üzleti évet követı év június 30-ig a mérleget és eredménykimutatást (a könyvvizsgáló zárdékával, vagy a záradék megadásának elutasításával együtt) nyilvánosságra hozza.
14. A pénztári hozam alakulása 1999
2000
2001
2002
2003
2004
2005 3
nettó hozamráta (%) bruttó hozamráta pénztár egésze (%) referencia index hozamrátája (%) az egyéni számlák nettó hozamrátája fedezeti tartalékon (%) belül az egyéni számlák bruttó hozamrátája (%)
19,44
6,17
6,09
3,99
2,77
14,55
20,25
7,26
7,23
5,12
4,16
15,80
10,96
—
—
—
5,85
1,92
15,43
10,65
19,57
6,18
6,09
3,99
2,88
14,56
9,79
20,41
7,27
7,24
5,12
4,31
15,78
11,06
9,70
15. A 2006. évre vonatkozó, a befektetési politikában a fedezeti tartalék, egyéni számlák tartalékára meghatározott eszközcsoportonkénti megengedett minimális és maximális százalékos megoszlás és a referencia index Elérhetı eszközök a-b) c) d1) - d2) d3) - d4) d5) d6) d7) d8) d9) d10) e1) e2) e3) e4) f1)
Limit Készpénz, bankszámla Bankbetét Hazai állampapír, illetve magyar állami garanciával rendelkezı értékpapír Nemzetközi állampapír, illetve nemzetközi állami garanciával rendelkezı értékpapír Hazai vállalati kötvény (hitelintézet kivételével) Nemzetközi vállalati kötvény (hitelintézet kivételével) Hazai hitelintézeti kötvény - nyilvánosan forgalomba hozott Nemzetközi hitelintézeti kötvény nyilvánosan forgalomba hozott Hazai helyi önkormányzati kötvény nyilvánosan forgalomba hozott Nemzetközi helyi önkormányzati kötvény nyilvánosan forgalomba hozott Hazai részvények - tızsdére bevezetett Hazai részvények - tızsdére fél éven belül bevezetésre kerülı Nemzetközi részvények - tızsdére bevezetett Nemzetközi részvények - tızsdére fél éven belül bevezetésre kerülı d5)+d6)+d9)+d10)+e2)+e4) Hazai befektetési jegyek - ingatlan is
Megjegyzés
10% 10% 10% 10% 10% 10%
10%
10% 30%
50% f2) g1) g2) h) i)
Nemzetközi befektetési jegyek - ingatlan is Hazai jelzáloglevél Nemzetközi jelzáloglevél Tızsdei határidıs ügylet Tızsdei opciós ügylet
j)
Közvetlen ingatlanbefektetés
Max. 10% egy befektetési alapban, max. 30% egy alapkezelı által kezelt alapok
25%
5%
Kizárólag fedezeti, illetve arbitrázs céllal Max. 10% a közvetlen ingatlan és ingatlan alap 4
k)
Értékpapír kölcsönzési ügylet
l)
Kockázati tıkealapjegy Repó (fordított ügyletek)
aránya Óvadék ellenében Egy kockázati tıkealapba max. 2%
30% 5% 20%
Kizárólag devizakockázat-fedezeti céllal
Tızsdén kívüli határidıs és opciós ügyletek További szabályok
Rövid pozíció nem megengedett. Nem OECD illetve EGT tagországban kibocsátott értékpapírok max. 20%. Az a), b), c), valamint d) pontokban (d1, d2, d3, d4, d5, d6, d7, d8, d9, d10) meghatározott értékpapírok minimális súlya 60%. Egy kibocsátó különbözı értékpapírjainak részaránya max. 10% (állampapír, jelzáloglevél és nyílt végő befektetési alap kivételével). Egy kibocsátó adott értékpapírja max. 10% az összes kibocsátott mennyiségbıl (állampapír és egy alapkezelı által kezelt befektetési alap kivételével). Egy bankcsoportnál elhelyezett betét és ezen bank értékpapírja együttesen max 20%. A teljes pénztári portfolió max. 30%-a tartható devizafedezeti ügylettel nem fedezett, külföldi devizanemben denominált eszközökben. Referencia-portfólió
Referenciaindex
Magyar államkötvények Közép-kelet európai részvények Nemzetközi részvények
MAX Composite Index CETOP20 Index MSCI World Index
Referenciahozam számításához alkalmazott súlyarány 85,0% 7,0% 8,0%
16. A Pénztár teljes vagyonának tárgyévi nyitó és záró értéke piaci értéken: Megnevezés Pénztár vagyona (millió Ft)
2005. január 1. 78 539
2005. december 31. 103 002
17. A Pénztár teljes vagyonának eszközcsoportonkénti megoszlása 2005. január 1-jén: hazai állampapírok: 82,30%; hazai vállalati és hitelintézeti kötvények: 1,80%; jelzáloglevelek: 7,10%; hazai részvények: 5,10%; külföldi részvények: 3,10%; ingatlan alap: 0,15%; speciális befektetési alap: 0,20%; pénzeszközök: 0,25%. Eszközcsoport kötvény típusú befektetések közép-európai részvények japán részvények USA-részvények európai részvények ingatlanalapok pénzeszközök egyéb befektetési alapok
%-os megoszlás 2005. december 31-én 81,4 4,3 3,4 2,2 2,7 3,5 2,3 0,2
A Pénztár 2005. évi tevékenységét bemutató adatok megtekinthetık a www.winterthur.hu internetcímen.
5
