1
Wie zijn wij? [1 van 2] Hans Alberts (1965) • Ervaren veranderaar • Juridische, commerciële en bancaire achtergrond. • Kernwoorden: helikopterview, opbouwend kritisch, gewoon doen, meten is weten.
Wim Tobé (1956) • Ervaren manager • Financiële achtergrond. • Kernwoorden: organiseren, structureren, dingen voor elkaar krijgen.
2
Wie zijn wij? [2 van 2] Hans Alberts (1965) • 6 jaar Ondernemer
• 3 jaar Advocaat • 2 jaar Commercieel in Marketing/ Communicatie • 3,5 jaar Rabobank Nederland – Afwikkeling • 3,5 jaar Rabobank Nederland – Herstructurering • 2009 Start Monarch Recovery
• 2011 Start Cicero Cash Management Services
3
Inhoud • Positionering Cicero CMS • Hoe reduceer je werkkapitaal?
• Permanent onderdeel van de visie missie en strategie. Casus Raamdecoratie
• Betere liquiditeit, maar ook meer winst? Casus Potplanten
• Slotopmerkingen
4
Positionering Cicero CMS (1 van 4) De ontwikkeling van het banksaldo van de klant Tijd
Euro’s
0
Cicero CMS
Kredietlimiet 5
Positionering Cicero CMS (2 van 4) De ontwikkeling van de cashflow van de klant U
Wie?
U en Cicero CMS Verbeteren
Cashflow
Bewindvoerder / curator Afwikkelen
0
Euro’s
Tijd
6
Positionering Cicero CMS (4 van 4) The Asset Conversion Cycle VOORRADEN
ONDERHANDEN WERK
VERKOOP
GRONDSTOFFEN
CREDITEUREN
DEBITEUREN LIQUIDE MIDDELEN 7
Hoe reduceer je werkkapitaal? Debiteuren:
Dus wat doe je?
-
- Klachten via vast opleveringsprotocol snel oplossen
-
Terugdringen betaaltermijnen & disputen Verbeteren processen/ contractvoorwaarden
Voorraden/ Onderhanden Werk Verhogen omloopsnelheid Reductie waarde
Crediteuren: Terugdringen betaaltermijnen Verbeteren processen/ contractvoorwaarden
-Laatste termijn niet 20% maar 5%
- Verkleinen collecties, kleuren en/ of series - Ontwikkelingsuren factureren
- Delen marge op project - Inkoop via inkoopcombinatie
8
Permanent onderdeel van de visie missie en strategie
Visie Missie Strategie
Management
Verbinden
Fase 1
Fase 2
Fase 3
Fase 4
Gericht op structurele verbeteringen
Uitvoering proces verbetering cash
9
Casus Raamdecoratie (1 van 2) Productiebedrijf raamdecoratie gericht op Business to Business markt - Managementsturing onvoldoende - Zwaar verlieslatend - Onvoldoende kasstroom om aan verplichtingen te voldoen - Overnemende partij haakt af; te veel onzeker/ onduidelijk
10
Casus Raamdecoratie (2 van 2) Realisatie - Interim manager/ investeerder erin met versterking EV - Binnen 1 jaar transformatie van productie naar sales/ marketing organisatie - Voorraad en machines verkocht - Rentabiliteit is hersteld - Herpositionering en uitbreiding nieuwe collectie - Gehele verkoop onderneming
11
Betere liquiditeit, maar ook meer winst?
Visie, Missie en Strategie
Verbinden
Verbetering cash
Werkkapitaal
Verlies- & winstrekening
Handelsdebiteuren
Omzet
Handelscrediteuren
Kostprijs product
Voorraden
Kostprijs product
Kostencrediteuren
Bedrijfskosten
Verbinden
Verbetering rentabiliteit
12
Winst
Liquiditeit
13
Casus Potplanten (1 van 3) Kweker potplanten, in de problemen na uitgelopen spronginvestering -
Management onvoldoende Onvoldoende teelt opgezet Overstand bankkrediet Bouwcrediteuren onbetaald Zwaar verlieslatend Administratieve organisatie niet aanwezig
14
Casus Potplanten (2 van 3) Effectuering - Bouwcrediteuren in de wacht -
Management ondersteuning, opzetten AO & dashboard Kostensanering en inzicht verwerven in kosten en efficiency Nieuw marktbewerkingsplan Extra leverancierskrediet en uitbreiding financiering bank Voorraad plantgoed op niveau gebracht Teeltduur verkort
15
Casus Potplanten (3 van 3) De Resultaten – de toelevering van grondstoffen werd veilig gesteld, – nieuwe afspraken met leveranciers [verhoging leverancierskrediet met 50%], – de omloopsnelheid van de voorraden nam met 33% toe, – de rentabiliteit steeg jaar 1 met 230% en jaar 2 met 180%, – herfinanciering van het krediet bij de bank, – gebruik van een dashboard met managementinformatie zodat periodiek kan worden gestuurd op kerngegevens, – rentabiliteit en kasstroom op orde.
16
Slotopmerkingen - Werkkapitaal is de spiegel van de gehele onderneming - Beschikbaarheid van liquiditeit is bepalend voor het kunnen behalen van bedrijfsdoelstellingen - Mondiale ontwikkelingen: - tendens tot schuldreductie - beschikbaarheid liquiditeit neemt af - pas op met investeringen in vaste activa
Crisis?
17
Ja crisis! Dag des oordeels of Een nieuwe start?
Een kans indien je als bedrijf in beweging blijft!
Bedankt voor uw aandacht. 18
