Údaje o družstevní záložně k

Údaje o družstevní záložně k 31.3.2011 Datum zveřejnění údajů:

13.5.2011

Datum zveřejnění úpravy údajů:

7.7.2011

Základní údaje AKCENTA, spořitelní a úvěrní družstvo družstvo Gočárova třída 312, 500 02 Hradec Králové 649 46 851

Obchodní firma Právní forma Adresa sídla družstevní záložny IČ družstevní záložny Datum zápisu do OR

20.2.1996 29.3.2011 zvolení místopředsedy představenstva 500 000 Kč

Datum zápisu poslední změny do OR Výše ZK zapsaného v OR Výše splaceného ZK

99 401 658 Kč

Údaje o zvýšení základního kapitálu Způsob zvýšení ZK Rozsah zvýšení ZK (od 1.1.2011 do 31.3.2011)

navýšení členských vkladů, vznik nových členství 14 300 068 Kč

Počet členů družstevní záložny k 31.3.2011

1 658

Počet zaměstnanců a organizačních jednotek Počet organizačních jednotek bez centrály

1

Počet zaměstnanců

29

Členové kontrolní komise Ing. Miroslav Ondrejčo Funkce:

předseda

Datum posledního zvolení do funkce:

16.3.2011

Vzdělání:

Technická univerzita Košice

Zkušenosti:

19 let v bankovnictví

Členství v orgánech jiných PO:

SPOLOČNÁ POKLADNICA, a.s. - předseda představenstva

Bc. Jiří Macek, MBA Funkce:

člen


16.3.2011

Vzdělání: Zkušenosti: Členství v orgánech jiných PO:

Univerzita Pardubice 9 let v bankovnictví žádné

Doc. ThDr. Martin Uháľ, Ph.D. Funkce:

člen


16.3.2011

Vzdělání:

Univerzita Komenského v Bratislavě

Zkušenosti:

působení ve statutárních orgánech


SPOLOČNÁ POKLADNICA, a.s. - předseda dozorčího orgánu

Členové představenstva družstevní záložny JUDr. Ing. Otakar Schlossberger, Ph.D. Funkce:

předseda


25.6.2008

Vzdělání:

Vysoká škola ekonomická v Praze, Univerzita Karlova

Zkušenosti:

27 let v bankovnictví, finanční arbitr ČR (2003-2007)


žádné

Dr. Ing. Radovan Martínek, MBA Funkce:

místopředseda představenstva


29.3.2011

Vzdělání:

VŠCHT Pardubice

Zkušenosti:

14 let praxe v bankovnictví


žádné

JUDr. Dalibor Michalko Funkce:

člen představenstva


16.3.2011

Vzdělání:

Univerzita Pavla Jozefa Šafárika Košice

Zkušenosti:

7 let v bankovnictví


FPSROK, spol. s r.o. - jednatel ENERGOGAZ DISTRIBÚCIA, a.s. - předseda představenstva ENERGOGAZ, a.s. - předseda představenstva SPOLOČNÁ POKLADNICA, a.s. - člen představenstva

Souhrnná výše úvěrů poskytnutých členům kontrolní komise a členům představenstva 0,- CZK Souhrnná výše záruk vydaných AKCENTOU, spořitelním a úvěrním družstvem za členy kontrolní komise a členy představenstva 0,- CZK

Přehled kvalifikovaných účastí právnických osob na DZ Obchodní firma

Právní forma

Adresa sídla

Výše podílu na hlasovacích právech v %

FPSROK, spol. s r.o.

Společnost s ručením omezeným

Gočárova třída 312/52, 500 02 Hradec Králové

100%

Přehled kvalifikovaných účastí fyzických osob na DZ Jméno

Příjmení

-

-

Výše podílu na hlasovacích právech v% -

Předmět podnikání zapsaný v OR - Družstevní záložna je výlučně za účelem zajištění povolených činností podle § 3 odst. 1 zákona č. 87/1995 Sb., spořitelních a úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů, které jsou uvedeny v odst. 1), oprávněna: a) ukládat vklady v družstevních záložnách a bankách a u poboček zahraničních bank, b) přijímat úvěry od družstevních záložen a bank, c) nabývat majetek a disponovat s ním, d) obchodovat na vlastní účet s devizami a nástroji směnných kurzů a úrokových sazeb za účelem zajištění povolených činností dle §3 odst. 1 zákona č. 87/1995 Sb., o spořitelních a úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů, uvedených v odst. 1), e) obchodovat na vlastní účet s registrovanými cennými papíry, nestanoví-li zákon č. 87/1995 Sb., o spořitelních úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů, jinak. - Družstevní záložna je oprávněna v rámci svého podnikání vykonávat níže uvedené činnosti dle § 3 odst. 1 zákona č. 87/1995 Sb., o spořitelních a úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů: a) přijímaní vkladů od členů b) poskytování úvěrů členům c) finanční leasing pro členy d) platební styk, zúčtování a vydávání a správa platebních prostředků pro členy e) poskytování ručení za úvěry a půjčky členů f) otvírání akreditivů pro členy g) obstarání inkasa pro členy h) pronájem bezpečnostních schránek členům i) nákup a prodej cizí měny pro členy Přehled činností skutečně vykonávaných a) přijímání vkladů od členů, b) poskytování úvěrů členům, c) platební styk. Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo ČNB omezeno či vyloučeno Žádné činnosti nejsou ze strany ČNB omezeny či vyloučeny

Organizační struktura družstevní záložny (k 31.3.2011)

Struktura konsolidačního celku (k 31.3.2011)

Osoby, které jsou ve vztahu k Akcentě, spořitelnímu a úvěrnímu družstvu ovládajícími osobami Obchodní firma: Právní forma: Adresa sídla: Přímý podíl na ZK: Nepřímý podíl na ZK: Přímý podíl na hlasovacích právech: Nepřímý podíl na hlasovacích právech: Jiný způsob ovládání: Výše pohledávek vůči Akcentě, spořitelnímu a úvěrnímu družstvu: Výše závazků vůči Akcentě, spořitelnímu a úvěrnímu družstvu: Výše emitovaných CP, které má Akcenta, spořitelní a úvěrní družstvo v aktivech:

FPSROK, spol. s r. o. Společnost s ručením omezeným Gočárova třída 312/52, 500 02 Hradec Králové 100 % 0% 100 % 0% není 0 0 0

Souhrná výše povinnou osobou vydaných záruk za těmito osobami a souhrná výše povinnou osobou přijatých záruk od takových osob je 0,-

Rozvaha k 31.3.2011 (v tis.Kč) Aktiva

A Aktiva celkem (Σ) Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám (Σ) Pokladní hotovost Pohledávky vůči centrálním bankám Finanční aktiva k obchodování Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty Realizovatelná finanční aktiva Úvěry a jiné pohledávky Finanční investice držené do splatnosti Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Hmotný majetek (Σ) Pozemky, budovy a zařízení Investice do nemovitostí Nehmotný majetek Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. Daňové pohledávky Ostatní aktiva Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji

Údaj nekompenzovaný o opravné položky a oprávky

Opravné položky a oprávky

Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky

B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19

1 870 438 2 246 20 2 226 0 0 0 830 171 0 0 0 28 171 28 171 0 5 794 0 0 4 056 0

2 3 770 0 X 0 X X 0 913 0 X X 801 801 0 2 056 0 X 0 0

3 866 668 2 246 20 2 226 0 0 0 829 258 0 0 0 27 370 27 370 0 3 738 0 0 4 056 0

B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25

1 866 668 893 301 0 0 0 787 120 0 0 0 22 0 6 757 99 402 99 402 0 0 -26 633 0 0 0 0 0 0 -25 434 -1 199

Závazky a vlastní kapitál A Závazky a vlastní kapitál celkem (Σ) Závazky celkem (Σ) Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám Finanční závazky k obchodování Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty Finanční závazky v naběhlé hodnotě Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Rezervy Daňové závazky Ostatní závazky Základní kapitál družstevní záložny splatný na požádání (∑) Splacený základní kapitál splatný na požádání Nesplacený základní kapitál splatný na požádání Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji Vlastní kapitál celkem (Σ) Základní kapitál (Σ) Splacený základní kapitál Nesplacený základní kapitál Další vlastní kapitál Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly Rezervní fondy Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období Zisk (ztráta) za běžné účetní období






B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19

1 869 105 263 713 39 263 674 0 0 0 571 106 0 0 0 28 171 28 171 0 4 763 0 0 1 352 0

2 2 267 0 X 0 X X 0 33 0 X X 666 666 0 1 568 0 X 0 0

3 866 838 263 713 39 263 674 0 0 0 571 073 0 0 0 27 505 27 505 0 3 195 0 0 1 352 0

B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25

1 866 838 892 273 0 0 0 800 656 0 0 0 1 022 0 5 493 85 102 85 102 0 0 -25 435 0 0 0 0 0 0 -8 142 -17 293

Závazky a vlastní kapitál A Závazky a vlastní kapitál celkem (Σ) Závazky celkem (Σ) Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám Finanční závazky k obchodování Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty Finanční závazky v naběhlé hodnotě Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Rezervy Daňové závazky Ostatní závazky Základní kapitál družstevní záložny splatný na požádání (∑) Splacený základní kapitál splatný na požádání Nesplacený základní kapitál splatný na požádání Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji Vlastní kapitál celkem (Σ) Základní kapitál (Σ) Splacený základní kapitál Nesplacený základní kapitál Další vlastní kapitál Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly Rezervní fondy Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období Zisk (ztráta) za běžné účetní období






B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19

1 653 786 1 956 9 1 947 0 0 0 618 638 0 0 0 28 093 28 093 0 3 108 0 0 1 991 0

2 1 650 0 X 0 X X 0 16 0 X X 532 532 0 1 102 0 X 0 0

3 652 136 1 956 9 1 947 0 0 0 618 622 0 0 0 27 561 27 561 0 2 006 0 0 1 991 0

B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25

1 652 136 671 257 0 0 0 602 203 0 0 0 0 0 6 453 62 601 62 601 0 0 -19 121 0 0 0 0 0 0 -8 142 -10 979

Závazky a vlastní kapitál A Závazky a vlastní kapitál celkem (Σ) Závazky celkem (Σ) Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám Finanční závazky k obchodování Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty Finanční závazky v naběhlé hodnotě Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Rezervy Daňové závazky Ostatní závazky Základní kapitál družstev splatný na požádání Splacený základní kapitál splatný na požádání Nesplacený základní kapitál splatný na požádání Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji Vlastní kapitál celkem (Σ) Základní kapitál (Σ) Splacený základní kapitál Nesplacený základní kapitál Další vlastní kapitál Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly Rezervní fondy Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období Zisk (ztráta) za běžné účetní období






B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19

1 543 552 2 015 63 1 952 0 0 0 509 097 0 0 0 27 853 27 853 0 3 108 0 0 1 479 0

2 1 241 0 X 0 X X 0 0 0 X X 398 398 0 843 0 X 0 0

3 542 311 2 015 63 1 952 0 0 0 509 097 0 0 0 27 455 27 455 0 2 265 0 0 1 479 0

B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25

1 542 311 558 153 0 0 0 499 380 0 0 0 66 0 2 006 56 701 56 701 0 0 -15 842 0 0 0 0 0 0 -8 142 -7 700

Závazky a vlastní kapitál A Závazky a vlastní kapitál celkem (Σ) Závazky celkem (Σ) Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám Finanční závazky k obchodování Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty Finanční závazky v naběhlé hodnotě Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Rezervy Daňové závazky Ostatní závazky Základní kapitál družstev splatný na požádání Splacený základní kapitál splatný na požádání Nesplacený základní kapitál splatný na požádání Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji Vlastní kapitál celkem (Σ) Základní kapitál (Σ) Splacený základní kapitál Nesplacený základní kapitál Další vlastní kapitál Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly Rezervní fondy Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období Zisk (ztráta) za běžné účetní období

Výkaz zisku a ztráty k 31.3.2011 (v tis.Kč) A Zisk z finanční a provozní činnosti (Σ) Úrokové výnosy Úrokové náklady Náklady na základní kapitál splatný na požádání Výnosy z dividend Výnosy z poplatků a provizí Náklady na poplatky a provize Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví Kurzové rozdíly Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady Správní náklady (Σ) Náklady na zaměstnance (Σ) Mzdy a platy Sociální a zdravotní pojištění Penzijní a podobné výdaje Náklady na dočasné zaměstnance Odměny - vlastní kapitálové nástroje Ostatní náklady na zaměstnance Ostatní správní náklady Náklady na reklamu Náklady na poradenství Náklady na informační technologie Náklady na outsourcing Nájemné Jiné správní náklady Odpisy (Σ) Odpisy pozemků, budov a zařízení Odpisy investic do nemovitostí Odpisy nehmotného majetku Tvorba rezerv Ztráty ze znehodnocení (Σ) Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním Náklady na daň z příjmů Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta po zdanění

B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46

1 7 708 13 271 -7 644 0 0 2 356 -74 0 0 0 0 -11 0 881 -1 071 -8 404 -3 855 -2 867 -988 0 0 0 0 -4 549 0 -214 -834 0 -340 -3 161 -623 -135 0 -488 1 000 -880 -880 0 0 0 0 -1 199 0 -1 199 0 -1 199


B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46

1 11 545 22 463 -17 565 0 0 6 317 -260 0 0 0 0 -15 0 1 505 -900 -25 798 -6 953 -5 182 -1 771 0 0 0 0 -18 845 -188 -1 398 -2 772 0 -1 180 -13 307 -1 777 -534 0 -1 243 -1 022 -33 -33 0 0 0 0 -17 085 -208 -17 293 0 -17 293


B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46

1 5 160 12 259 -11 055 0 0 3 516 -166 0 0 0 0 0 0 1 146 -540 -14 946 -4 210 -3 137 -1 073 0 0 0 0 -10 736 -116 -585 -2 301 0 -831 -6 903 -1 177 -400 0 -777 0 -16 -16 0 0 0 0 -10 979 0 -10 979 0 -10 979


B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46

1 2 288 5 896 -5 903 0 0 1 791 -22 0 0 0 0 0 0 719 -193 -9 204 -2 588 -1 847 -741 0 0 0 0 -6 616 -95 -352 -1 584 0 -445 -4 140 -784 -266 0 -518 0 0 0 0 0 0 0 -7 700 0 -7 700 0 -7 700

Informace o pohledávkách z finančních činností bez selhání a v selhání k 31.3.2011 (v tis.Kč)

A Pohledávky z finančních činností celkem (Σ) Pohledávky za úvěrovými institucemi (Σ) Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání (Σ) Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním (Σ) Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi (Σ) Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání (Σ) Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Sled.úvěry a ost.pohled. za j.osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi se selháním (Σ) Nestandardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.instituce Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr. Institucemi

B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17

Hodnota před znehodnocením

Účetní hodnota (netto)

Opravné položky k jednotlivým pohledávkám

Opravné položky k portfoliu pohledávek jednotlivě bez znehodnocení

Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek

Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou

1 830 171 371 747 371 747 371 747 0 0 0 0 0 458 424 439 755 393 804 45 951 18 669 18 281 9 379

2 829 258 371 747 371 747 371 747 0 0 0 0 0 457 511 439 755 393 804 45 951 17 756 17 403 0 353

3 913 0 0 0 0 0 0 0 0 913 0 0 0 913 878 9 26

4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

6 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0



B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17







1 571 106 215 299 215 299 215 299 0 0 0 0 0 355 807 353 138 305 305 47 833 2 669 2 300 0 369

2 571 073 215 299 215 299 215 299 0 0 0 0 0 355 774 353 121 305 305 47 816 2 653 2 300 0 353

3 33 0 0 0 0 0 0 0 0 33 17 0 17 16 0 0 16

4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

6 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0



B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17







1 618 638 388 302 388 302 388 302 0 0 0 0 0 230 336 229 967 218 373 11 594 369 0 0 369

2 618 622 388 302 388 302 388 302 0 0 0 0 0 230 320 229 967 218 373 11 594 353 0 0 353

3 16 0 0 0 0 0 0 0 0 16 0 0 0 16 0 0 16

4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

6 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0



B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17







1 509 097 378 700 378 700 378 700 0 0 0 0 0 130 397 130 397 125 520 4 877 0 0 0 0

2 509 097 378 700 378 700 378 700 0 0 0 0 0 130 397 130 397 125 520 4 877 0 0 0 0

3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

6 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Informace o pohledávkách bez znehodnocení a se znehodnocením k 31.3.2011 (v tis. Kč) Hodnota před znehodnocením

A Kapitálové nástroje Dluhové cenné papíry Pohledávky bez znehodnocení Pohledávky bez znehodnocení za centrálními bankami Pohledávky bez znehodnocení za úvěrovými institucemi Pohledávky bez znehodnocení za vládními institucemi Pohledávky bez znehodnocení za ostatními klienty/zákazník Ostatní pohledávky bez znehodnocení sektorově nečleněné Pohledávky se znehodnocením Pohledávky se znehodnocením za centrálními bankami Pohledávky se znehodnocením za úvěrovými institucemi Pohledávky se znehodnocením za vládními institucemi Pohledávky se znehodnocením za ostat. klienty/zákazníky Ostatní pohledávky se znehodnocením sektorově nečleněné

B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14

Opravné položky

Finanční aktiva oceňovaná naběhlou hodnotou nebo pořizovací cenou

Finanční aktiva oceňovaná reálnou hodnotou



1 0 0 813 728 2 226 371 747 0 439 755 0 18 669 0 0 0 18 669 0

2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

3 0 0 X X X X X X 913 0 0 0 913 0

4 X X X X X X X X X X X X X X

Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Finanční Finanční aktiva oceňovaná aktiva naběhlou hodnotou oceňovaná reálnou nebo pořizovací cenou hodnotou 5 X X X X X X X X X X X X X X

6 0 0 X X X X X X 0 0 0 0 0 0

Účetní hodnota (netto) Finanční aktiva oceňovaná naběhlou hodnotou nebo pořizovací cenou


7 0 0 813 728 2 226 371 747 0 439 755 0 17 756 0 0 0 17 756 0

8 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0



B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14

Opravné položky





1 0 0 833 941 263 674 215 299 0 354 968 0 839 0 0 0 839 0

2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

3 0 0 X X X X X X 33 0 0 0 33 0


Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Finanční aktiva Finanční oceňovaná aktiva naběhlou hodnotou oceňovaná nebo pořizovací reálnou cenou hodnotou 5 X X X X X X X X X X X X X X

6 0 0 X X X X X X 0 0 0 0 0 0



7 0 0 833 941 263 674 215 299 0 354 968 0 806 0 0 0 806 0

8 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0



B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14

Finanční aktiva oceňovaná naběhlou hodnotou nebo pořizovací cenou 1 0 0 620 216 1 947 388 302 0 229 967 0 369 0 0 0 369 0

Finanční aktiva oceňovaná reálnou hodnotou 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Opravné položky Finanční aktiva oceňovaná naběhlou hodnotou nebo pořizovací cenou 3 0 0 X X X X X X 16 0 0 0 16 0

Finanční aktiva oceňovaná reálnou hodnotou 4 X X X X X X X X X X X X X X

Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Finanční aktiva Finanční oceňovaná aktiva naběhlou hodnotou oceňovaná reálnou nebo pořizovací hodnotou cenou 5 6 X 0 X 0 X X X X X X X X X X X X X 0 X 0 X 0 X 0 X 0 X 0

Účetní hodnota (netto) Finanční aktiva oceňovaná naběhlou hodnotou nebo pořizovací cenou 7 0 0 620 216 1 947 388 302 0 229 967 0 353 0 0 0 353 0

Finanční aktiva oceňovaná reálnou hodnotou 8 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0



B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14

Opravné položky





1 0 0 511 049 1 952 378 700 0 130 397 0 0 0 0 0 0 0

2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

3 0 0 X X X X X X 0 0 0 0 0 0


Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Finanční aktiva Finanční oceňovaná aktiva naběhlou hodnotou oceňovaná nebo pořizovací reálnou cenou hodnotou 5 X X X X X X X X X X X X X X

6 0 0 X X X X X X 0 0 0 0 0 0



7 0 0 511 049 1 952 378 700 0 130 397 0 0 0 0 0 0 0

8 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Restrukturalizované pohledávky k 31.3.2011 AKCENTA, spořitelní a úvěrní družstvo neevidovalo v období od 1.1.2011 do 31.3.2011 žádné restrukturalizované pohledávky.

Deriváty k 31.3.2011 AKCENTA, spořitelní a úvěrní družstvo neevidovalo v období od 1.1.2011 do 31.3.2011 žádné deriváty.

Poměrové ukazatele Kapitálová přiměřenost Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) Rentabilita průměrného kapitálu tier 1 (ROAE) Aktiva na jednoho zaměstnance (v tis.Kč) Správní náklady na jednoho zaměstnance (v tis.Kč) Zisk nebo ztráta po zdanění na jednoho zaměstnance (v tis.Kč)

k 31.3.2011 12,04%

k 31.12.2010 13,16%

k 30.9.2010 12,24%

k 30.6.2010 16,34%

-0,13%

-2,22%

-1,78%

-1,59%

-1,86%

-38,86%

-28,48%

-21,05%

29 885

36 118

29 643

36 154

290

1 075

679

614

-41

-721

-499

-513

Kapitál a kapitálové požadavky k 31.3.2011 (v tis. Kč) Údaje o kapitálu na individuálním základě A Kapitál (Σ) Původní kapitál (Tier 1) (Σ) Splacené členské vklady členů DZ Rezervní fondy a nerozdělený zisk (Σ) Povinné rezervní a rizikové fondy Ostatní fondy z rozdělení zisku Nerozdělený zisk z předchozích období Zisk za účetní období po zdanění Neuhrazená ztráta z předchozích období Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace Zisk za běžné účetní období Ztráta za běžné účetní období Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika Další odčitatelné položky z původního kapitálu (Σ) Goodwill Nehmotný majetek jiný než goodwill Negat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů Hybridní nástroje celkem (Σ) Hybridní nástroje zohledňované do výše původního kapitálu Hybridní nástroje zohledňované do výše 35% původ. kapitálu Hybridní nástroje zohledňované do výše 15% původ. kapitálu Dodatkový kapitál (Tier 2) (Σ) Podřízený dluh A Pozit. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. akcií a podíl. listů Uhrazovací povinnost členů DZ Odčitatelné položky od původ. a dodat.kapitálu (Tier1+Tier2) Kapitál na krytí tržního rizika (Tier 3)

B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28

1 69 031 69 031 99 402 -25 434 0 0 0 0 -25 434 0 0 -1 199 0 0 -3 738 0 -3 738 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Údaje o kapitálových požadavcích na individuálním základě A Kapitálové požadavky celkem Kap. pož. k úvěr. riziku při STA k expozicím celkem Kap. pož. při STA k expoz. vůči centr. vládám a bankám Kap. pož. při STA k expoz. vůči reg. vládám a míst.orgánům Kap. pož. při STA k expoz. vůči org.veřejného sektoru a ost. Kap. pož. při STA k expoz. vůči mezinárodním rozvoj. bankám Kap. pož. při STA k expoz. vůči mezinárodním organizacím Kap. pož. při STA k expoz. vůči institucím Kap. pož. při STA k podnikovým expoz. Kap. pož. při STA k retailovým expoz. Kap. pož. při STA k expoz. zajištěným nemovitostmi Kap. pož. při STA k expoz. po splatnosti Kap. pož. při STA k regulatorně vysoce rizikovým expoz. Kap. pož. při STA k expoz. v krytých dluhopisech Kap. pož. při STA ke krátkod.expoz.vůči inst. a podn. expoz. Kap. pož. při STA k expoz. vůči fondům kolekt. investování Kap. pož. při STA k ostatním expoz. Kap. pož. při STA k sekuritizovaným expozicím Kap. pož. k vypořádacímu riziku Kap.pož. k pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku celkem Kap. pož. k trž. riziku při stand. přístupu (STA) celkem Kap. pož. při STA k úrokovému riziku Kap. pož. při STA k akciovému riziku Kap. pož. při STA k měnovému riziku Kap. pož. při STA ke komoditnímu riziku Kap. pož. k trž. riziku při přístupu založ. na vl. modelech Kap. pož. k operačnímu riziku celkem Kap. pož. k oper. riziku při BIA Kap. pož. k oper. riziku při TSA Kap. pož. k oper. riziku při ASA Kap. pož. k riziku angažovanosti obch. portfolia Kap. pož k ostatním nástrojům obch. portfolia

B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32

1 45 864 45 773 0 0 0 0 0 5 948 35 180 0 0 2 131 0 0 0 0 2 514 0 0 0 0 0 0 0 0 0 91 91 0 0 0 0

Kapitál a kapitálové požadavky k 31.12.2010 (v tis. Kč) Údaje o kapitálu na individuálním základě A Kapitál (Σ) Původní kapitál (Tier 1) (Σ) Splacené členské vklady členů DZ Rezervní fondy a nerozdělený zisk (Σ) Povinné rezervní a rizikové fondy Ostatní fondy z rozdělení zisku Nerozdělený zisk z předchozích období Zisk za účetní období po zdanění Neuhrazená ztráta z předchozích období Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace Zisk za běžné účetní období Ztráta za běžné účetní období Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika Další odčitatelné položky z původního kapitálu (Σ) Goodwill Nehmotný majetek jiný než goodwill Negat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů Dodatkový kapitál (Tier 2) (Σ) Podřízený dluh A Pozit. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. akcií a podíl. listů Uhrazovací povinnost členů DZ Odčitatelné položky od původ. a dodat.kapitálu (Tier1+Tier2) Kapitál na krytí tržního rizika (Tier 3)

B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24

1 56 472 56 472 85 102 -8 142 0 0 0 0 -8 142 0 0 -17 293 0 0 -3 195 0 -3 195 0 0 0 0 0 0 0


B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32

1 34 320 34 229 0 0 0 0 0 3 445 28 476 0 0 0 0 0 0 0 2 308 0 0 0 0 0 0 0 0 0 91 91 0 0 0 0


B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24

1 41 474 41 474 62 601 -8 142 0 0 0 0 -8 142 0 0 -10 979 0 0 -2 006 0 -2 006 0 0 0 0 0 0 0


B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32

1 27 107 27 016 0 0 0 0 0 6 213 18 439 0 0 0 0 0 0 0 2 364 0 0 0 0 0 0 0 0 0 91 91 0 0 0 0


B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24

1 38 594 38 594 56 701 -8 142 0 0 0 0 -8 142 0 0 -7 700 0 0 -2 265 0 -2 265 0 0 0 0 0 0 0


B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32

1 18 897 18 806 0 0 0 0 0 6 059 10 432 0 0 0 0 0 0 0 2 315 0 0 0 0 0 0 0 0 0 91 91 0 0 0 0

Údaje o družstevní záložně k

Recommend Documents