Údaje o družstevní záložně k

Údaje o družstevní záložně k 31.3.2012 Datum zveřejnění údajů:

4.5.2012

Datum zveřejnění změny po auditu:

6.8.2012

Základní údaje AKCENTA, spořitelní a úvěrní družstvo Družstvo Gočárova třída 312, 500 02 Hradec Králové 649 46 851 20.2.1996 27.10. 2011 změna člena představenstva 500 000 Kč 183 152 399 Kč

Obchodní firma Právní forma Adresa sídla družstevní záložny IČ družstevní záložny Datum zápisu do OR Datum zápisu poslední změny do OR Výše ZK zapsaného v OR Výše splaceného ZK

Údaje o zvýšení základního kapitálu Způsob zvýšení ZK Rozsah zvýšení ZK (od 1.1.2012 do 31.3.2012) Počet členů družstevní záložny k 31.3.2012

navýšení členských vkladů, vznik nových členství 111 Kč 2 398

Počet zaměstnanců a organizačních jednotek Počet organizačních jednotek bez centrály Počet zaměstnanců pobočka SK Počet zaměstnanců celkem

1 3 34

Členové kontrolní komise Milan Lacina Funkce: Datum posledního zvolení do funkce: Vzdělání:

předseda 9.5.2011 Střední ekonomická škola v Táboře

Zkušenosti:

14 let předseda představenstva AKCENTA CZ, a.s. 6 let místopředseda, později předseda přestavenstva AKCENTA Service a.s.

Členství v orgánech jiných PO:

TESTAMADO, a.s. předseda představenstva AKCENTA GROUP SE předseda představenstva FPSROK, spol. s r.o. jednatel AKCENTA LOGISTIC, a.s. člen dozorčí řady AKCENTA CZ,a.s. předseda dozorčí rady PROAKCENT a.s.člen představenstva AKCENTA ENERGIE a.s. předseda představenstva

Ing. Milan Lacina Funkce: Datum posledního zvolení do funkce: Vzdělání: Zkušenosti:

Členství v orgánech jiných PO:

člen 9.5.2011 Slezská Univerzita v Opavě 9 let ve finančním sektoru AKCENTA CZ,a.s. předseda představenstva AKCENTA ENERGIE a.s. místopředseda představenstva AKCENTA GROUP SE místopředseda představenstva FPSROK, s.r.o. jednatel TESTAMADO, a.s. místopředseda představenstva AKCENTA LOGISTIC, a.s. předseda dozorčí rady PROAKCENT a.s. předseda představenstva

Martin Bříza Funkce: Datum posledního zvolení do funkce: Vzdělání: Zkušenosti: Členství v orgánech jiných PO:

člen 29.11.2011 SEŠ Choceň 15 let ve finančním sektoru KRÁL řezník-uzenář s.r.o. - jednatel QARTA CZ s.r.o. - jednatel

Členové představenstva družstevní záložny Dr. Ing. Radovan Martínek, MBA Funkce: Datum posledního zvolení do funkce: Vzdělání: Zkušenosti: Členství v orgánech jiných PO:

předseda 11.5.2011 VŠCHT Pardubice 14 let praxe v bankovnictví žádné

Bc. Jiří Macek Funkce: Datum posledního zvolení do funkce: Vzdělání: Zkušenosti: Členství v orgánech jiných PO:

místopředseda představenstva 11.5.2011 Univerzita Pardubice 9 let v bankovnictví žádné

Souhrnná výše úvěrů poskytnutých členům kontrolní komise a členům představenstva 0,- CZK Souhrnná výše záruk vydaných AKCENTOU, spořitelním a úvěrním družstvem za členy kontrolní komise a členy představenstva 0,CZK

Přehled kvalifikovaných účastí právnických osob na DZ Obchodní firma

Právní forma

Adresa sídla

Výše podílu na hlasovacích právech v %

FPSROK, spol. s r.o.

Společnost s ručením omezeným

Gočárova třída 312/52, 500 02 Hradec Králové

100,00

Přehled kvalifikovaných účastí fyzických osob na DZ Jméno

Příjmení

Výše podílu na hlasovacích právech v %

Předmět podnikání zapsaný v OR - Družstevní záložna je výlučně za účelem zajištění povolených činností podle § 3 odst. 1 zákona č. 87/1995 Sb., spořitelních a úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů, které jsou uvedeny v odst. 1), oprávněna: a) ukládat vklady v družstevních záložnách a bankách a u poboček zahraničních bank, b) přijímat úvěry od družstevních záložen a bank, c) nabývat majetek a disponovat s ním, d) obchodovat na vlastní účet s devizami a nástroji směnných kurzů a úrokových sazeb za účelem zajištění povolených činností dle §3 odst. 1 zákona č. 87/1995 Sb., o spořitelních a úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů, uvedených v odst. 1), e) obchodovat na vlastní účet s registrovanými cennými papíry, nestanoví-li zákon č. 87/1995 Sb., o spořitelních úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů, jinak. - Družstevní záložna je oprávněna v rámci svého podnikání vykonávat níže uvedené činnosti dle § 3 odst. 1 zákona č. 87/1995 Sb., o spořitelních a úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů: a) přijímaní vkladů od členů, b) poskytování úvěrů členům, c) finanční leasing pro členy, d) platební styk, zúčtování a vydávání a správa platebních prostředků pro členy, e) poskytování ručení za úvěry a půjčky členů, f) otvírání akreditivů pro členy, g) obstarání inkasa pro členy, h) pronájem bezpečnostních schránek členům, i) nákup a prodej cizí měny pro členy. Přehled činností skutečně vykonávaných a) přijímání vkladů od členů, b) poskytování úvěrů členům, c) platební styk. Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo ČNB omezeno či vyloučeno Žádné činnosti nejsou ze strany ČNB omezeny či vyloučeny

Organizační struktura družstevní záložny

Struktura konsolidačního celku

Osoby, které jsou ve vztahu k Akcentě, spořitelnímu a úvěrnímu družstvu ovládajícími osobami Obchodní firma: Přímý podíl na ZK: Nepřímý podíl na ZK: Přímý podíl na hlasovacích právech: Nepřímý podíl na hlasovacích právech: Jiný způsob ovládání: Výše pohledávek vůči Akcentě, spořitelnímu a úvěrnímu družstvu: Výše závazků vůči Akcentě, spořitelnímu a úvěrnímu družstvu: Výše emitovaných CP, které má Akcenta, spořitelní a úvěrní družstvo v aktivech:

Milan Lacina 0 90,91% 0 90,91% není 0 0 0

Souhrná výše povinnou osobou vydaných záruk za těmito osobami a souhrná výše povinnou osobou přijatých záruk od takových osob je 0,-

Rozvaha k 31.3.2012 (v tis.Kč) Aktiva

A Aktiva celkem (Σ) Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám (Σ) Pokladní hotovost Pohledávky vůči centrálním bankám Finanční aktiva k obchodování Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty Realizovatelná finanční aktiva Úvěry a jiné pohledávky Finanční investice držené do splatnosti Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Hmotný majetek (Σ) Pozemky, budovy a zařízení Investice do nemovitostí Nehmotný majetek Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. Daňové pohledávky Ostatní aktiva Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji

Údaj nekompenzovaný o opravné položky a oprávky

Opravné položky a oprávky

Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky

B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19

1 1 475 918 10 552 47 10 505 0 0 0 1 414 648 0 0 0 28 330 28 330 0 7 691 0 0 14 697 0

2 22 106 0 X 0 X X 0 16130 0 X X 1341 1341 0 4 635 0 X 0 0

3 1 453 812 10 552 47 10 505 0 0 0 1 398 518 0 0 0 26 989 26 989 0 3 056 0 0 14 697 0

B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15

1 1 453 812 1 492 339 5 592 0 0 1 294 663 0 0 0 514 0 8 418 183 152 183 152 0

16

0

17 18 19 20 21 22 23 24 25

-38 527 0 0 0 0 0 0 -35 521 -3 006

Závazky a vlastní kapitál A Závazky a vlastní kapitál celkem (Σ) Závazky celkem (Σ) Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám Finanční závazky k obchodování Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty Finanční závazky v naběhlé hodnotě Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Rezervy Daňové závazky Ostatní závazky Základní kapitál družstevní záložny splatný na požádání (∑) Splacený základní kapitál splatný na požádání Nesplacený základní kapitál splatný na požádání Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji Vlastní kapitál celkem (Σ) Základní kapitál (Σ) Splacený základní kapitál Nesplacený základní kapitál Další vlastní kapitál Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly Rezervní fondy Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období Zisk (ztráta) za běžné účetní období






B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19

1 1 331 144 182 16 166 0 0 0 1 281 307 0 0 0 28 330 28 330 0 7 683 0 0 13 642 0

2 18 142 0 X 0 X X 0 13053 0 X X 1206 1206 0 3 883 0 X 0 0

3 1 313 002 182 16 166 0 0 0 1 268 254 0 0 0 27 124 27 124 0 3 800 0 0 13 642 0

B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25

1 1 313 002 1 348 523 834 0 0 1 154 458 0 0 0 517 0 9 562 183 152 183 152 0 0 -35 521 0 0 0 0 0 0 -25 434 -10 087







B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19

1 977 839 27 903 40 27 863 0 0 0 910 170 0 0 0 28 285 28 285 0 6 111 0 0 5 370 0

2 11 666 0 X 0 X X 0 7297 0 X X 1071 1071 0 3 298 0 X 0 0

3 966 173 27 903 40 27 863 0 0 0 902 873 0 0 0 27 214 27 214 0 2 813 0 0 5 370 0

B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25

1 966 173 1 001 227 0 0 0 866 030 0 0 0 22 0 20 773 114 402 114 402 0 0 -35 054 0 0 0 0 0 0 -25 434 -9 620







B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19

1 863 727 25 913 52 25 861 0 0 0 795 623 0 0 0 28 215 28 215 0 5 848 0 0 8 128 0

2 5 827 0 X 0 X X 0 2216 0 X X 936 936 0 2 675 0 X 0 0

3 857 900 25 913 52 25 861 0 0 0 793 407 0 0 0 27 279 27 279 0 3 173 0 0 8 128 0

B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25

1 857 900 887 829 0 0 0 772 540 0 0 0 22 0 15 865 99 402 99 402 0 0 -29 929 0 0 0 0 0 0 -25 434 -4 495


Výkaz zisku a ztráty k 31.3.2012 (v tis.Kč) A Zisk z finanční a provozní činnosti (Σ) Úrokové výnosy Úrokové náklady Náklady na základní kapitál splatný na požádání Výnosy z dividend Výnosy z poplatků a provizí Náklady na poplatky a provize Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví Kurzové rozdíly Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady Správní náklady (Σ) Náklady na zaměstnance (Σ) Mzdy a platy Sociální a zdravotní pojištění Penzijní a podobné výdaje Náklady na dočasné zaměstnance Odměny - vlastní kapitálové nástroje Ostatní náklady na zaměstnance Ostatní správní náklady Náklady na reklamu Náklady na poradenství Náklady na informační technologie Náklady na outsourcing Nájemné Jiné správní náklady Odpisy (Σ) Odpisy pozemků, budov a zařízení Odpisy investic do nemovitostí Odpisy nehmotného majetku Tvorba rezerv Ztráty ze znehodnocení (Σ) Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním Náklady na daň z příjmů Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta po zdanění

B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46

1 15 551 23 944 -12 094 0 0 4 195 -87 0 0 0 0 -152 0 367 -622 -14 592 -6 001 -4 212 -1 789 0 0 0 0 -8 591 -107 -360 -540 -2 796 -262 -4 526 -888 -136 0 -752 0 -3 077 -3 077 0 0 0 0 -3 006 0 -3 006 0 -3 006


B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46

1 48 709 72 550 -34 043 0 0 9 728 -494 0 0 0 0 -44 0 25 641 -24 629 -51 442 -16 659 -12 677 -3 982 0 0 0 0 -34 783 0 -3 225 -2 721 -11 303 -1 488 -16 046 -2 855 -540 0 -2 315 506 -13 020 -13 020 0 0 0 0 -18 102 8 015 -10 087 0 -10 087


B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46

1 33 398 50 783 -23 719 0 0 7 299 -395 0 0 0 0 -47 0 7 003 -7 526 -34 619 -11 568 -8 636 -2 932 0 0 0 0 -23 051 0 -739 -2 079 -6 227 -1 066 -12 940 -2 135 -404 0 -1 731 1 000 -7 264 -7 264 0 0 0 0 -9 620 0 -9 620 0 -9 620


B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46

1 19 883 30 889 -15 782 0 0 5 492 -335 0 0 0 0 -22 0 1 215 -1 574 -21 818 -7 635 -5 692 -1 943 0 0 0 0 -14 183 0 -382 -1 587 0 -744 -11 470 -1 377 -270 0 -1 107 1 000 -2 183 -2 183 0 0 0 0 -4 495 0 -4 495 0 -4 495

Informace o pohledávkách z finančních činností bez selhání a v selhání k 31.3.2012 (v tis.Kč)

A Pohledávky z finančních činností celkem (Σ) Pohledávky za úvěrovými institucemi (Σ) Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání (Σ) Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním (Σ) Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi (Σ) Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání (Σ) Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Sled.úvěry a ost.pohled. za j.osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi se selháním (Σ) Nestandardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.instituce Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr. Institucemi

B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17

Hodnota před znehodnocením

Účetní hodnota (netto)

Opravné položky k jednotlivým pohledávkám

Opravné položky k portfoliu pohledávek jednotlivě bez znehodnocení

Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek

Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou

1 1 414 648 528 961 528 961 528 961 0 0 0 0 0 885 687 724 236 264 927 459 309 161 451 86 422 29 296 45 733

2 1 398 518 528 961 528 961 528 961 0 0 0 0 0 869 557 723 988 264 927 459 061 145 569 83 653 25 738 36 178

3 16 130 0 0 0 0 0 0 0 0 16 130 248 0 248 15 882 2 769 3 558 9 555

4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

6 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0



B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17







1 1 281 307 602 189 602 189 602 189 0 0 0 0 0 679 118 535 857 42 856 493 001 143 261 98 583 13 619 31 059

2 1 268 254 602 189 602 189 602 189 0 0 0 0 0 666 065 535 575 42 856 492 719 130 490 95 515 13 022 21 953

3 13 053 0 0 0 0 0 0 0 0 13 053 282 0 282 12 771 3 068 597 9 106

4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

6 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0



B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17







1 910 170 307 141 307 141 307 141 0 0 0 0 0 603 029 550 060 522 143 27 917 52 969 18 687 18 879 15 403

2 902 873 307 141 307 141 307 141 0 0 0 0 0 595 732 550 060 522 143 27 917 45 672 14 693 17 432 13 547

3 7 297 0 0 0 0 0 0 0 0 7 297 0 0 0 7 297 3 994 1 447 1 856

4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

6 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0



B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17







1 795 623 238 170 238 170 238 170 0 0 0 0 0 557 453 514 146 475 703 38 443 43 307 23 364 19 548 395

2 793 407 238 170 238 170 238 170 0 0 0 0 0 555 237 514 146 475 703 38 443 41 091 22 667 18 055 369

3 2 216 0 0 0 0 0 0 0 0 2 216 0 0 0 2 216 697 1 493 26

4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

6 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Informace o pohledávkách bez znehodnocení a se znehodnocením k 31.3.2012 (v tis. Kč) Hodnota před znehodnocením

A Kapitálové nástroje Dluhové cenné papíry Pohledávky bez znehodnocení Pohledávky bez znehodnocení za centrálními bankami Pohledávky bez znehodnocení za úvěrovými institucemi Pohledávky bez znehodnocení za vládními institucemi Pohledávky bez znehodnocení za ostatními klienty/zákazník Ostatní pohledávky bez znehodnocení sektorově nečleněné Pohledávky se znehodnocením Pohledávky se znehodnocením za centrálními bankami Pohledávky se znehodnocením za úvěrovými institucemi Pohledávky se znehodnocením za vládními institucemi Pohledávky se znehodnocením za ostat. klienty/zákazníky Ostatní pohledávky se znehodnocením sektorově nečleněné

B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14

Finanční aktiva oceňovaná naběhlou hodnotou nebo pořizovací cenou 1 0 0 1 200 068 10 505 528 961 0 660 602 0 225 085 0 0 0 225 085 0

Finanční aktiva oceňovaná reálnou hodnotou 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Opravné položky Finanční aktiva oceňovaná naběhlou hodnotou nebo pořizovací cenou 3 0 0 X X X X X X 16 130 0 0 0 16 130 0

Finanční aktiva oceňovaná reálnou hodnotou 4 X X X X X X X X X X X X X X

Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Finanční Finanční aktiva oceňovaná aktiva naběhlou hodnotou oceňovaná reálnou nebo pořizovací cenou hodnotou 5 6 X 0 X 0 X X X X X X X X X X X X X 0 X 0 X 0 X 0 X 0 X 0

Účetní hodnota (netto) Finanční aktiva oceňovaná naběhlou hodnotou nebo pořizovací cenou 7 0 0 1 200 068 10 505 528 961 0 660 602 0 208 955 0 0 0 208 955 0

Finanční aktiva oceňovaná reálnou hodnotou 8 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0



B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14

Opravné položky

Finanční aktiva oceňovaná naběhlou hodnotou nebo pořizovací cenou

Finanční aktiva oceňovaná reálnou hodnotou



1 0 0 1 138 236 166 602 189 0 535 881 0 143 237 0 0 0 143 237 0

2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

3 0 0 X X X X X X 13 053 0 0 0 13 053 0

4 X X X X X X X X X X X X X X

Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Finanční aktiva Finanční oceňovaná aktiva naběhlou hodnotou oceňovaná nebo pořizovací reálnou cenou hodnotou 5 X X X X X X X X X X X X X X

6 0 0 X X X X X X 0 0 0 0 0 0

Účetní hodnota (netto) Finanční aktiva oceňovaná naběhlou hodnotou nebo pořizovací cenou


7 0 0 1 138 236 166 602 189 0 535 881 0 130 184 0 0 0 130 184 0

8 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0



B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14

Opravné položky





1 0 0 885 065 27 863 307 142 0 550 060 0 52 969 0 0 0 52 969 0

2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

3 0 0 X X X X X X 7 297 0 0 0 7 297 0


Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Finanční Finanční aktiva oceňovaná aktiva naběhlou hodnotou oceňovaná reálnou nebo pořizovací cenou hodnotou 5 X X X X X X X X X X X X X X

6 0 0 X X X X X X 0 0 0 0 0 0



7 0 0 885 065 27 863 307 142 0 550 060 0 45 672 0 0 0 45 672 0

8 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0



B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14

Opravné položky





1 0 0 778 177 25 861 238 170 0 514 146 0 43 307 0 0 0 43 307 0

2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

3 0 0 X X X X X X 2 216 0 0 0 2 216 0


Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Finanční aktiva Finanční oceňovaná aktiva naběhlou hodnotou oceňovaná nebo pořizovací reálnou cenou hodnotou 5 X X X X X X X X X X X X X X

6 0 0 X X X X X X 0 0 0 0 0 0



7 0 0 778 177 25 861 238 170 0 514 146 0 41 091 0 0 0 41 091 0

8 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Restrukturalizované pohledávky (v tis. Kč) k 31.3.2012 Před znehodnocením Oceňované naběhlou hodnotou Oceňované reálnou hodnotou

k 31.12.2011

3 727 3 727

3 727 3 727

k 30.9.2011

k 30.6.2011

3 727 3 727

Deriváty (v tis.Kč) k ultimu vykazovaného období

Deriváty k obchodování - aktiva reálná hodnota jmenovitá hodnota Deriváty k obchodování - závazky reálná hodnota jmenovitá hodnota Deriváty zajišťovací - aktiva reálná hodnota jmenovitá hodnota Deriváty zajišťovací - pasiva reálná hodnota jmenovitá hodnota

k ultimu 1. k ultimu 2. k ultimu 3. předcházejícího předcházejícího předcházejícího čtvrtletí čtvrtletí čtvrtletí

43 700 44 138

15 766 15 625

5 077 5 002

3 411 3 402

43 700 44 142

15 766 15 618

5 077 4 992

3 411 3 393

Poměrové ukazatele Kapitálová přiměřenost Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) Rentabilita průměrného původního kapitálu (tier 1) (ROAE) Aktiva na jednoho zaměstnance (v tis.Kč) Správní náklady na jednoho zaměstnance (v tis.Kč) Zisk nebo ztráta po zdanění na jednoho zaměstnance (v tis.Kč)

k 31.3.2012 12,89%

k 31.12.2011 15,96%

k 30.9.2011 10,61%

k 30.6.2011 9,93%

-0,87%

-0,93%

-1,40%

-1,04%

-8,43%

-10,64%

-19,29%

-14,65%

42 759

48 630

38 647

34 296

1 717

1 905

1 846

1 746

-354

-374

-513

-360

Kapitál a kapitálové požadavky k 31.3.2012 (v tis. Kč) Údaje o kapitálu na individuálním základě A Kapitál (Σ) Původní kapitál (Tier 1) (Σ) Splacené členské vklady členů DZ Rezervní fondy a nerozdělený zisk (Σ) Povinné rezervní a rizikové fondy Ostatní fondy z rozdělení zisku Nerozdělený zisk z předchozích období Zisk za účetní období po zdanění Neuhrazená ztráta z předchozích období Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace Zisk za běžné účetní období Ztráta za běžné účetní období Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika Další odčitatelné položky z původního kapitálu (Σ) Goodwill Nehmotný majetek jiný než goodwill Negat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů Hybridní nástroje celkem (Σ) Hybridní nástroje zohledňované do výše původního kapitálu Hybridní nástroje zohledňované do výše 35% původ. kapitálu Hybridní nástroje zohledňované do výše 15% původ. kapitálu Dodatkový kapitál (Tier 2) (Σ) Podřízený dluh A Pozit. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. akcií a podíl. listů Uhrazovací povinnost členů DZ Odčitatelné položky od původ. a dodat.kapitálu (Tier1+Tier2) Kapitál na krytí tržního rizika (Tier 3)

B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28

1 141 569 141 569 183 152 -35 521 0 0 0 0 -35 521 0 0 -3 006 0 0 -3 056 0 -3 056 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Údaje o kapitálových požadavcích na individuálním základě A Kapitálové požadavky celkem Kap. pož. k úvěr. riziku při STA k expozicím celkem Kap. pož. při STA k expoz. vůči centr. vládám a bankám Kap. pož. při STA k expoz. vůči reg. vládám a míst.orgánům Kap. pož. při STA k expoz. vůči org.veřejného sektoru a ost. Kap. pož. při STA k expoz. vůči mezinárodním rozvoj. bankám Kap. pož. při STA k expoz. vůči mezinárodním organizacím Kap. pož. při STA k expoz. vůči institucím Kap. pož. při STA k podnikovým expoz. Kap. pož. při STA k retailovým expoz. Kap. pož. při STA k expoz. zajištěným nemovitostmi Kap. pož. při STA k expoz. po splatnosti Kap. pož. při STA k regulatorně vysoce rizikovým expoz. Kap. pož. při STA k expoz. v krytých dluhopisech Kap. pož. při STA ke krátkod.expoz.vůči inst. a podn. expoz. Kap. pož. při STA k expoz. vůči fondům kolekt. investování Kap. pož. při STA k ostatním expoz. Kap. pož. při STA k sekuritizovaným expozicím Kap. pož. k vypořádacímu riziku Kap.pož. k pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku celkem Kap. pož. k trž. riziku při stand. přístupu (STA) celkem Kap. pož. při STA k úrokovému riziku Kap. pož. při STA k akciovému riziku Kap. pož. při STA k měnovému riziku Kap. pož. při STA ke komoditnímu riziku Kap. pož. k trž. riziku při přístupu založ. na vl. modelech Kap. pož. k operačnímu riziku celkem Kap. pož. k oper. riziku při BIA Kap. pož. k oper. riziku při TSA Kap. pož. k oper. riziku při ASA Kap. pož. k riziku angažovanosti obch. portfolia Kap. pož k ostatním nástrojům obch. portfolia

B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32

1 87 868 87 185 0 0 0 0 0 8 463 57 919 0 0 17 468 0 0 0 0 3 335 0 0 0 0 0 0 0 0 0 683 683 0 0 0 0


B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28

1 143 831 143 831 183 152 -25 434 0 0 0 0 -25 434 0 0 -10 087 0 0 -3 800 0 -3 800 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0


B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32

1 72 084 71 401 0 0 0 0 0 9 635 42 846 0 0 15 659 0 0 0 0 3 261 0 0 0 0 0 0 0 0 0 683 683 0 0 0 0


B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28

1 76 535 76 535 114 402 -25 434 0 0 0 0 -25 434 0 0 -9 620 0 0 -2 813 0 -2 813 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0


B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32

1 57 690 57 007 0 0 0 0 0 4 914 44 005 0 0 5 481 0 0 0 0 2 607 0 0 0 0 0 0 0 0 0 683 683 0 0 0 0


B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28

1 66 300 66 300 99 402 -25 434 0 0 0 0 -25 434 0 0 -4 495 0 0 -3 173 0 -3 173 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Údaje o kapitálových požadavcích na individuálním základě A Kapitálové požadavky celkem Kap. pož. k úvěr. riziku při STA k expozicím celkem Kap. pož. při STA k expoz. vůči centr. vládám a bankám Kap. pož. při STA k expoz. vůči reg. vládám a míst.orgánům Kap. pož. při STA k expoz. vůči org.veřejného sektoru a ost. Kap. pož. při STA k expoz. vůči mezinárodním rozvoj. bankám Kap. pož. při STA k expoz. vůči mezinárodním organizacím Kap. pož. při STA k expoz. vůči institucím Kap. pož. při STA k podnikovým expoz. Kap. pož. při STA k retailovým expoz. Kap. pož. při STA k expoz. zajištěným nemovitostmi Kap. pož. při STA k expoz. po splatnosti Kap. pož. při STA k regulatorně vysoce rizikovým expoz. Kap. pož. při STA k expoz. v krytých dluhopisech Kap. pož. při STA ke krátkod.expoz.vůči inst. a podn. expoz. Kap. pož. při STA k expoz. vůči fondům kolekt. investování Kap. pož. při STA k ostatním expoz. Kap. pož. při STA k sekuritizovaným expozicím Kap. pož. k vypořádacímu riziku Kap.pož. k pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku celkem Kap. pož. k trž. riziku při stand. přístupu (STA) celkem Kap. pož. při STA k úrokovému riziku Kap. pož. při STA k akciovému riziku Kap. pož. při STA k měnovému riziku Kap. pož. při STA ke komoditnímu riziku Kap. pož. k trž. riziku při přístupu založ. na vl. modelech Kap. pož. k operačnímu riziku celkem Kap. pož. k oper. riziku při BIA

B 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28

1 53 389 52 706 0 0 0 0 0 3 811 41 132 0 0 4 931 0 0 0 0 2 832 0 0 0 0 0 0 0 0 0 683 683

Údaje o družstevní záložně k

Recommend Documents