Údaje o bance k

Údaje o bance k 31. 12. 2013 UVEŘEJŇOVANÉ INFORMACE BANKOU PODLE § 11a ZÁKONA Č. 21/1992 Sb., O BANKÁCH DLE VYHLÁŠKY Č. 123/2007 Sb., O PRAVIDLECH OBEZŘETNÉHO PODNIKÁNÍ BANK, SPOŘITELNÍCH A ÚVĚRNÍCH DRUŽSTEV A OBCHODNÍKŮ S CENNÝMI PAPÍRY

Vydáno dne 30. dubna 2014

UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. Želetavská 1525/1 140 92 Praha 4

Obsah Obsah

2

1.

Informace o bance

3

1 .1

Organizační struktura UniCredIt Bank Czech Republic and Slovakia, a.s.

1 .2

Informace o členech dozorčí rady, představenstva a vrcholného vedení a o výši poskytnutých úvěrů a vydaných záruk

8

1 .2.1

Dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce člena dozorčí rady

9

1 .2.2

Dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce člena představenstva

9

1 .2.3

Dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon funkce člena vrcholného vedení

2.

Údaje o akcionářích s kvalifikovanou účastí na bance

12

3

Údaje o struktuře konsolidačního celku

13

4.

Informace o činnostech banky

15

4 .1

Údaje o plnění pravidel obezřetného podnikání

17

4 .2

Údaje o objemu obchodů v rámci poskytování investičních služeb

20

5.

Údaje o finanční situaci banky

21

2

4–7

10–11

Obchodní firma: Právní forma: Sídlo:

Údaje o bance

1. Informace o bance UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. akciová společnost UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. Želetavská 1525/1 140 92 Praha 4 IČ:64 94 82 42 Akcie: 100 akcií na jméno, každá ve jmenovité hodnotě Kč 16 320 000,- Kč

Datum zápisu do obchodního rejstříku: 1. 1. 1996 Datum poslední změny: 1. 12. 2013

200 akcií na jméno, každá ve jmenovité hodnotě Kč 13 375 000,- Kč

Účel poslední změny: nové funkční období členů představenstva fúze UniCredit Bank Czech Republic, a.s. a UniCredit Bank Slovakia, a.s.

436 500 ks kmenové akcie na jméno v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě 10 000,- Kč

Výše základního kapitálu zapsaného v obchodním rejstříku: 8 754 617 898,- Kč

10 akcií na jméno, každá ve jmenovité hodnotě Kč 7 771 600,- Kč

Výše splaceného základního kapitálu: 8 754 617 898,- Kč

106 563 ks akcie na jméno v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě 46,- Kč Vlastní akcie, zatímní listy ani jiné cenné papíry, s nimiž je spojeno právo na jejich výměnu za akcie, nebyly nabyty. Základní kapitál byl od posledního uveřejnění zvýšen.

3

1.1 ORGANI ZAČNÍ STR UK TUR A UNI C REDI T B A N K C ZECH R EPU BL I C AN D SL O VAK I A , A . S. Počet organizačních jednotek: • 8 divizí • 24 úseků • 61 odborů • 80 oddělení centrály • 59 týmů

• • • • •

9 23 34 179 48

obchodních oblastí obchodních regionů poboček a center firemní, mezinárodní a privátní klientely retailových poboček franšízových obchodních míst

Přepočtený stav zaměstnanců k 31. 12. 2013: 3010,22 Stav k 31. 12. 2013

rganizaþní struktura UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s.

Legenda

Dozorÿí rada

Stav k 31.12.2013

CEO, COO, Divize Úsek Odbor OddČlení Samostatná manažerská pozice Funkce

Pĝedstavenstvo Generální ĝeditel

Obchodní ĝeditel

Poboÿka Slovensko

Ĝízení rizik

Firemní, investiÿní a privátní bankovnictví Struktura CIB&PB viz následující strana

Vnitĝní audit Audit ĝídících procesĥ

Branch Services Slovensko Bank Operations SK

Úvčrový underwriting

Strategie a rozvoj obchodních oblastí PrĤzkum a analýza trhu

Underwriting pro Real Estate

Strategické obchodní projekty a kanceláĝ OĜ

Audit riadiacich procesov SK

Payment System SK

Ĝízení právních úvčrových rizik

Financial Markets & Back Office SK

Riadenie právnych úverových rizík SK

Loan Contract Documentation - SB&Retail SK

Retailový underwriting

Riadenie reklamácií SK

Audit obchodných procesov a predajnej siete SK Audit podpĥrných procesĥ Audit podporných procesov SK

Loan Operations & Booking SK

Underwriting pro spotĝebitelské úvčry a kreditní karty

Identity & Communication Interní a externí komunikace CZ

Underwriting pro Small Business Lidské zdroje Underwriting pro retailové hypotéky

Compensation & Benefits

Private Individuals Underwriting SK

HR Service Center

Finance

Small Business Underwriting SK

HR Business Partners SK

Úÿetnictví, reporting a danč Úÿetnictví Fakturace

Právní a compliance Úÿetní služby a majetek Právne Slovensko Kontrola úÿetních transakcí a aplikaÿních rozhraní Súÿinnosti a právna podpora exekúcií SK Reporting a úÿetní metodika Compliance Compliance SK Anti Money Laundering AML SK

Statutární reporting Skupinový reporting Metodika úþetnictví Úÿtovníctvo, reporting a dane SK Úÿtovníctvo SK Reporting a metodika úÿtovníctva SK

Plánování a kontrola

Dane SK Danč

Plánovanie a kontrola SK Kontroling a ĝízení kapitálu

Ĝízení aktiv a pasiv Riadenie aktív a pasív SK

Správa dat Makroekonomická analýza trhu Plánování a kontrola aktivit retailu

Makroekonomická analýza trhu SK

Firemní underwriting

Marketing a riadenie znaþky SK

Firemní underwriting I

Ĝízení Integrace

Organizace Ĝízení nákladĥ Riadenie nákladov SK Project Management

ěízení rizik POS Úvčrové operace Vymáhání a restrukturalizace úvčrĥ CZ

Firemní underwriting II

Global Banking Services

Komunikácia / tlaþový hovorca SK Marketing a ĝízení znaÿky

Vzdčlávání, rozvoj a HR projekty HR Business Partners

Struktura Retailového bankovnictví viz následující strana

Ĝízení kvality služeb

Audit obchodních procesĥ a prodejní sítč

HR Service Center CZ

Retailové bankovnictví

Právní vymáhání úvčrĥ

Firemní underwriting III

Restrukturalizace úvčrĥ

Firemný underwriting IV

Centrální vymáhání úvčrĥ

Project Management SK Organization Development & Process Management Operational Organization SK

Ĝízení outsourcovaných služeb Riadenie IT služieb SK

Správa budov a logistika Firemný underwriting V

Oceėování nemovitostí Technické služby CZ

Ĝízení strategických úvčrových rizik

OceĖovanie nehnuteĐností SK Vymáhanie a reštrukturalizácia úverov SK

ZajištČní kvality úvČrĤ Ratingové a scoringové modely

Právne vymáhanie úverov SK Reštrukturalizácia úverov SK

Risk Models SK Retailové úvčrové nástroje a procesy

Centrálne vymáhanie úverov SK Monitoring úvčrĥ

Infrastrukturní služby CZ Technické služby SK Infraštruktúrne služby SK Podpĥrné služby a ĝízení hotovostních procesĥ ěízení hotovostních procesĤ

Firemní úvčrové nástroje a procesy Monitoring úverov SK

Podporné služby a riadenie hotovostných procesov SK

Úvčrový reporting Administrace úvčrĥ pro retail

Úverový Reporting SK

Administrace úvčrĥ pro firemní klientelu

Tržní rizika

Centrální nákup Centrálny nákup SK Bankovní bezpeÿnost

Trhové riziká SK

Operaÿní rizika

Monitoring a analýza tržních rizik Kontrola a správa tržních rizik Strana 1 ze 4

4

Operaþné riziká SK

Banková bezpeÿnosģ SK

Organizaþní struktura UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s.

Legenda

Divize Úsek Oblast Odbor Region OddČlení Poboþka Funkce

Obchodní plánování a optimalizace sítč

Firemní, investiÿní a privátní bankovnictví

Retail þeská republika - Praha Struktura obchodní sítČ viz následující strana

Obchodní plánování Obchodné plánovanie SK

Retail þeská republika - þechy a Morava

Customer Relationship Management CRM SK

Centrum korporátní klientely I

Strategický marketing SK

Centrum korporátní klientely II

Obchodní plánování firemního bankovnictví

Centrum korporátní klientely III

Podpora prodeje firemního bankovnictví

Korporátna klientela Slovensko

Inovace produktĥ firemního bankovnictví

Struktura obchodní sítČ viz následující strana

Optimalizace sítč Optimalizácia siete SK

Strategické ĝízení firemního bankovnictví

Korporátní klientela

Retail Slovensko Struktura obchodní sítČ viz struktura Poboþky Slovensko Majordomus

Franšízová a alternativní distribuce Multi-Channel Banking

Riadenie tretích strán SK Podpora alternativní distribuce Podpora alternatívnej distribúcie SK Household Financing POS Financing Procesy HHF Hypoteÿní úvčry

Internet, Mobile & Web Banking

Cash Management & eBanking Prodej produktĥ Cash Management & eBanking Predaj produktov CM&eB SK Vývoj produktĥ Cash Management & eBanking Vývoj produktov CM&eB SK

Rozvoj firemního bankovnictví

Mezinárodní klientela Centrum mezinárodní klientely CZ

Struktura franšízové obchodní sítČ viz následující strana Ĝízení tĝetích stran

Global Transaction Banking

Centrum mezinárodnej klientely SK

International Markets Debt Origination

Trade Services Korespondenÿní bankovnictví Trade Services Operations SK

Trading Internet, Mobile & Web Banking SK

Structured Trade & Export Finance

Firemní klientela Treasury Sales pro firemní klientelu

Zákaznické centrum

Predaj produktov STEF & TF SK

Firemní kompetenÿní centrum Operations Praha

Treasury Sales pro retailovou a privátní klientelu

Global Securities Services

Dotaþní poradenství Operations þeské Budčjovice

Treasury Sales pre retailovú a privátnu klientelu SK Agrobusiness

Operations Liptovský Mikuláš

Depozitáĝské služby

International Markets SK Agrobusiness CZ

Custody operace Trading SK

Ĝízení segmentĥ retailového bankovnictví Riadenie segmentov retailového bankovníctva SK

Distribuce fondĥ

Treasury Sales pro firemnú klientelu SK

Energy, Public & Churches

Finanÿní instituce

Global Securities Services SK Acquiring

Hypotekárne úvery SK Spotĝebitelské úvčry

Fleet Offers

MID Západ

Finanÿní instituce CZ Struktura obchodní sítČ viz následující strana

SpotrebiteĐské úvery SK

Transakÿní produkty MID Východ

Karty

Segment Individuals

Financing & Advisory

SME Západ

Soft Collections Svobodná povolání

Acquiring SK Privátní bankovnictví Privátní bankovnictví Praha a þechy


Karty CZ Segment Small Business

Finanþné inštitúcie SK


Structured Finance þeská republika

Privátní bankovnictví Morava

Structured Finance Slovensko

Privátne bankovníctvo Slovensko

Soft Collections SK SB Remote Services

SME Východ

Corporate Finance Advisory

Úvčroví specialisté Trenéĝi prodejních dovedností Tréneri predajných zruþností SK

Struktura obchodní sítČ viz následující strana Financování komerÿních nemovitostí Firemná klientela Slovensko

Obchodné plánovanie privátneho bankovníctva SK Financovanie nehnuteđností Slovensko

Loan Contract Documentation - Corporate SK Struktura obchodní sítČ viz struktura Poboþky Slovensko

Privátne bankovníctvo východné Slovensko Obchodní plánování privátního bankovnictví CZ

Real Estate Credit Support

Podpora prodeje privátního bankovnictví Podpora predaja privátného bankovníctva SK Produkty a poradenství privátního bankovnictví Produkty a poradenstvo privátneho bankovníctva SK

Strana 2 ze 4

5

Údaje o bance

Retailové bankovnictví

Obchodní síĢ - Retailové bankovnictví - ýeská Republika Retail ýeská republika - Praha Bankovní dĤm NámČstí Republiky

Retail ýeská republika - ýechy a Morava

Franšízová a alternativní distribuce

Jižní ýechy

Brno

Expres Otrokovice

NR Expresní služby

ýeské BudČjovice

Brno Divadelní

Expres Chrudim

NR Služby na míru 1

PlzeĖ

Brno Kobližná

Expres Hluþín

NR Služby na míru 2

PlzeĖ Americká

Brno Triniti

Expres Turnov

Svobodná povolání NámČstí Republiky

PĜíbram

Brno Spielberk

Expres ýeský TČšín

Hypoteþní centrum NámČstí Republiky

PlzeĖ Koterovská

Brno Královo Pole

Expres Boskovice

International Clients Center

Klatovy

Brno Joštova

Praha severozápad

ýeské BudČjovice NámČstí

Adria

Tábor

Havelská

Písek

Jihozápadní Morava

Expres Nymburk Expres DobĜichovice

Jihlava

Expres DvĤr Králové

Zlín

Expres Louny

VítČzné nám.

JindĜichĤv Hradec

ProstČjov

Expres Slaný

Arbes

Strakonice

TĜebíþ

Expres Hranice

Dejvická

Benešov

Znojmo

Expres ýeský Krumlov

AndČl

Severovýchodní ýechy

HavlíþkĤv Brod

Expres Brandýs nad Labem

Lazarská

Liberec

BĜeclav

Expres Bohumín

Václavské námČstí

Hradec Králové

Žćár nad Sázavou

Expres ěíþany

Kobyliské nám.

Mladá Boleslav

Blansko

Expres Rumburk

Strossmayerovo nám.

Jablonec nad Nisou

Vyškov

Expres Hodonín

Na PoĜíþí

Liberec Nisa

KromČĜíž

Expres Kyjov

Holešovice

Pardubice

Uherské HradištČ

Expres Roudnice nad Labem

Hlavní nádraží

Hradec Králové Karla IV.

Zlín NámČstí Míru

Praha jihovýchod

Trutnov

Severovýchodní Morava

Valdek

Kolín

Olomouc

Vinohrady

Náchod

Ostrava

Pankrác

Kutná Hora

Šumperk

Vršovice

Severozápadní ýechy

Olomouc Šantovka

Filadelfie

Karlovy Vary

Karlín

Ústí nad Labem

Ostrava Poruba

Eden

Chomutov

Frýdek Místek

Tylovo námČstí

Cheb

Nový Jiþín

Opava

BudČjovická

Kladno

Flóra

Beroun

Karviná

Vysoþany

Teplice

PĜerov

Nusle

TĜinec

DČþín

Valašské MeziĜíþí

Žižkov

Most

HavíĜov

Butovice

ýeská Lípa

Ostrava HrabĤvka

MČlník

Ostrava SB Hub

Small Business Praha SB Hub Bankovní dĤm

LitomČĜice

Expres Rokycany Expres Vsetín Expres Lysá nad Labem Expres Rožnov Expres Sušice Expres Horní Poþernice Expres Vrchlabí Expres DobĜíš Expres Litvínov Expres Lovosice Expres Svitavy Expres KadaĖ Expres Šternberk Expres ZábĜeh na MoravČ Expres ýáslav Expres Uherský Brod Expres PĜelouþ

SB Hub Valdek

Expres Jiþín

SB Hub Filadelfie

Expres Holešov

Obchodní síĢ - Firemní klientela - ýeská Republika SME Západ

Expres Kralupy nad Vltavou Expres PodČbrady

Expres Sokolov Expres Krnov SME Východ

Expres Rakovník

SME Praha a stĜední ýechy I

SME východní ýechy

Expres Mariánské LáznČ

SME Praha a stĜední ýechy II

SME severní Morava

Expres KuĜim

SME Praha a stĜední ýechy III

SME jižní Morava

Expres Moravská TĜebová

SME stĜední Morava

Expres Lanškroun

SME severozápadní ýechy SME jihozápadní ýechy MID Západ MID Praha a stĜední ýechy I

MID Východ Legenda

MID jižní ýechy MID východní ýechy

MID Praha a stĜední ýechy II

MID jižní Morava I

MID Praha a stĜední ýechy III

MID jižní Morava II

MID severní ýechy

MID severní Morava

MID západní ýechy

MID stĜední Morava

Úsek Oblast Region Poboþka Franšíza

Strana 3 ze 4

6

Organizaþní struktura Poboþky Slovensko

Poboÿka Slovensko

Bank Operations SK Payment System SK Financial Markets & Back Office SK

Firemná klientela Slovensko

Retail Slovensko

Bratislava

Riadenie tretích strán SK

Trnava

Bratislava

Stredné Slovensko

Podpora alternatívnej distribúcie SK

Trenþín

Krížna

Žilina Národná

Obchodné plánovanie SK

Nitra

Panenská

Optimalizácia siete SK

Dunajská Streda

Aupark

Martin

CRM SK

Šancová

ýadca

Operations Liptovský Mikuláš

Dulovo námestie

Litptovský Mikuláš

Park One

Ružomberok

Žilina Loan Contract Documentation - SB&Retail SK Loan Operations & Booking SK Právne Slovensko Disclosure & Legal Support for Reinforcement SK

Zvolen Košice

Soft Collections SK

Poprad

Hypotekárne úvery SK

Loan Contract Documentation - Corporate SK

HR Service Center

Agrobusiness Strategický marketing SK

Accounting SK Reporting & Methodology SK Dane SK

Polus CC Mostová

Právne vymáhanie úverov SK

Avion

Structured Finance Slovensko Reštrukturalizácia úverov SK

Krížna - BRAC

Centrálne vymáhanie úverov SK

Západné Slovensko I

Financovanie nehnuteđností Slovensko

International Markets SK

Treasury Sales pro firemnú klientelu SK Treasury Sales pre retailovú a privátnu klientelu SK

Monitoring úverov SK Private Individuals Underwriting SK Small Business Underwriting SK

Finanþné inštitúcie SK Firemný underwriting IV

Komunikácia / tlaþový hovorca SK Trade Services Operations SK

Firemný underwriting V

Audit riadiacich procesov SK

Predaj produktov STEF & TF SK

Audit obchodných procesov a predajnej siete SK

Vývoj produktov CM&eB SK

Audit podporných procesov SK

Predaj produktov CM&eB SK

Operational Organization SK

Acquiring SK Global Securities Services SK

Riadenie IT služieb SK Riadenie nákladov SK

Žiar nad Hronom

Košice Rooseveltova Košice Toryská Košice Mlynská Košice Aupark Michalovce RožĖava ýierna nad Tisou

Trnava

Trebišov

Malacky

Prešov Hlavná

PiešĢany Nitrianska

Prešov Vihorlatská

Pezinok

Bardejov

Skalica

Humenné

Senica

Poprad

Hlohovec

Spišská Nová Ves

Trenþín

Kežmarok

Nové Mesto nad Váhom

Levoþa

Bánovce nad Bebravou Považská Bystrica

Risk Models SK

Senec

OceĖovanie nehnuteĐností SK

Západné Slovensko II

Úverový Reporting SK Privátne bankovníctvo Slovensko

Brezno

Východné Slovensko

Myjava

Riadenie právnych úverových rizík SK

Nitra Štefánikova

Operaþné riziká SK

Nitra Chrenovská

Trhové riziká SK Project Management SK

Rustica Apollo BC II

Trading SK

Centrálny nákup SK

Luþenec

Plynárenská

Vymáhanie a reštrukturalizácia úverov SK

Makroekonomická analýza trhu SK

Banková bezpeÿnosģ SK

Hurbanovo námestie

Rozadol

Centrum mezinárodnej klientely SK

Riadenie aktív a pasív SK

Riadenie reklamácií SK

Banská Bystrica Nám. SNP

Hron

Planning & Control SK

Marketing a riadenie znaþky SK

Banská Bystrica SC Europa

Dunajská

Tréneri predajných zruþností SK

Korporátna klientela Slovensko

Zvolen Nám. SNP

Dúbravská

Internet, Mobile & Web Banking SK Riadenie segmentov retailového bankovníctva SK

HR Business Partners SK Úÿtovníctvo, reporting a dane SK

SpotrebiteĐské úvery SK Karty

AML SK Compliance SK

BiznisDom

Žilina Aupark

TopoĐþany

Privátne bankovníctvo východné Slovensko

Nové Zámky Svätoplukova

Obchodné plánovanie privátneho bankovníctva SK

Nové Zámky Majzonovo

Podpora predaja privátného bankovníctva SK

Legenda

Levice

Produkty a poradenstvo privátneho bankovníctva SK

Dunajská Streda

Technické služby SK

Galanta Infrastructure Services SK

Komárno

Support Services & Cash Operations SK

Prievidza

ŠaĐa

Zlaté Klasy Sereć Šamorín

Strana 4 ze 4

7

Divize Úsek Oblast Odbor Region OddČlení Poboþka Funkce

Údaje o bance

Branch Services Slovensko

1.2. I NFORMA CE O VZ TA ZÍCH S E ČL E N Y D OZO RČ Í R ADY, Č L E N Y P ŘE D STAV E N ST VA A S Č LENY VR CH OL OVÉH O V EDE N Í Souhrnná výše bankou poskytnutých úvěrů: tis. Kč

31. 12. 2013

členům dozorčí rady: členům představenstva: dalším vedoucím zaměstnancům banky:

337 8 064 95 938

Souhrnná výše bankou vydaných záruk za: tis. Kč

31. 12. 2013

členy dozorčí rady: členy představenstva: další vedoucí zaměstnance banky:

– – –

8

1.2 .1 ČL E N OV É DOZORČ Í R A DY K DAT U 3 1 . 1 2 . 2013:

člen dozorčí rady: GE RH AR D D ES C HK A N, dat. nar. 20. 2. 1967 Vídeň, Matzingerstraße 11/11, A-1140 Rakouská republika den vzniku členství v dozorčí radě: 19. prosince 2008 člen dozorčí rady: GI ANF R A N C O BISAGNI, dat. nar. 11. 9. 1958 Ilfov, Pipera Tun., Oxford Gard. 5 Rumunsko den vzniku členství v dozorčí radě: 2. března 2011

člen dozorčí rady: MAU RO MASCH I O, dat. nar. 08. 05. 1969 Kyjev, Anri Barbyusa Str. 5, 03150 Ukrajina den vzniku členství v dozorčí radě: 26. dubna 2012

člen dozorčí rady: E VA M I K U L KOVÁ , r.č. 575129/1425 Kladno, Kročehlavy, Dlouhá 512, PSČ 272 01 den vzniku členství v dozorčí radě: 18. června 2011

člen dozorčí rady: H E I N Z M E I D L I NG E R, dat. nar. 6. 9. 1955 Vídeň, Kalmusweg 46/Haus 107, 1220 Rakouská republika den vzniku členství v dozorčí radě: 1. srpna 2011

člen dozorčí rady: EBREO GIORGIO, dat. nar. 4. 11. 1948 Milano, Via Cervignano 16 Italská republika den vzniku členství v dozorčí radě: 26. července 2011

člen dozorčí rady: I N G . MI L AN ŘÍ H A, r.č. 660519/0713 Praha 9, Kyje, Splavná 1489, PSČ 198 00 den vzniku členství v dozorčí radě: 18. června 2011

Údaje o bance

předseda dozorčí rady: FR ANCES C O GIO RDA N O , dat. nar. 13. 10. 1966 Vídeň, Morzinplatz 1, 1010 Rakouská republika den vzniku funkce: 2. března 2011 den vzniku členství v dozorčí radě: 2. března 2011

1.2 .2 ČL E N OV É PŘ E DSTAV E N ST VA ING. JIŘÍ KUNERT předseda představenstva a generální ředitel od 1. 12. 2013 VŠE Praha 38 let zkušeností v oblasti bankovnictví PAOLO IA N N O N E člen představenstva a obchodní ředitel Retailové bankovnictví od 1. 12. 2013 Technicko-obchodní škola Gallarate, Itálie 34 let praxe v oblasti bankovnictví I NG. DAV ID GR U N D člen představenstva a ředitel divize Firemní, investiční a privátní bankovnictví od 1. 12. 2013 VŠE Praha 33 let zkušeností v oblasti bankovnictví

I N G . AL E Š BAR ABAS člen představenstva a ředitel divize Řízení rizik od 1. 12. 2013 VŠE Praha 32 let praxe v oblasti bankovnictví M G R . J AK U B DU SÍ L E K , MBA člen představenstva a ředitel divize Global Banking Services od 1. 12. 2013 Masarykova universita Brno Sheffield Hallam University 17 let zkušeností v oblasti bankovnictví GREGOR HOFSTAE T TER-POBST člen představenstva a ředitel divize Finance od 1. 12. 2013 Vienna University of Economics and Business administration Vídeň 17 let zkušeností v oblasti financí a controllingu

9

I NG . MI ROSL AV ŠT ROK E NDL člen představenstva a ředitel zahraniční pobočky na Slovensku od 1. 12. 2013 Slovenská technická univerzita Bratislava 23 let zkušeností v oblasti bankovnictví

1.2.3 OSTATNÍ VEDOUCÍ ZAMĚSTNANCI BANK Y – CENTR ÁL A MAURI ZIO C IA IO LO Lidské zdroje od 1. 12. 2013 Státní universita Milano, Itálie 18 let zkušeností v oblasti řízení lidských zdrojů J UDR. IVA NA BU REŠ OVÁ Právní od 1. 12. 2013 PF UK Praha 36 let zkušeností v oblasti práva I NG. J AK U B M R KLOV S K Ý Vnitřní audit od 1. 12. 2013 VŠE Praha 15 let zkušeností v oblasti vnitřního auditu v bankovnictví I NG. TOM Á Š T ICHOTA Strategie a rozvoj obchodních oblastí od 1. 12. 2013 VŠE Praha 11 let zkušeností v oblasti bankovnictví

I VO C AH A Majordomus od 1. 12. 2013 Manažerské gymnásium Jihlava 19 let zkušeností v oblasti bankovnictví

I NG . ROL AND VI SK U P I Č Strategické řízení firemního bankovnictví od 1. 12. 2013 Slovenská technická univerzita Bratislava 20 let zkušeností v oblasti bankovnictví

I N G . L AD I S L AV VARG A Obchodní plánování a optimalizace sítě od 1. 12. 2013 SPU Nitra 11 let zkušeností v oblasti v bankovnictví

ING. MARTIN VINTER International Markets a Finanční instituce od 1. 12. 2013 VŠE Praha 17 let zkušeností v oblasti Treasury

I N G . TO MÁŠ DR ÁBE K Franšízová a alternativní distribuce od 1. 12. 2013 FTVS UK Praha 11 let zkušeností v oblasti bankovnictví

R AYMOND KOP K A Privátní bankovnictví od 1. 12. 2013 Chartered Institute of Bankers Londýn 22 let zkušeností v oblasti financí a privátního bankovnictví

I N G . I VO P OL I ŠE NSK Ý Multi-Channel Banking od 1. 12. 2013 VŠE Praha 10 let zkušeností v oblasti komerčních a marketingových aktivit a řízení kvality

I NG. J AN C HVO JK A Identita a komunikace od 1. 12. 2013 VŠE Praha 16 let zkušeností v oblasti marketingu

MG R . RO MAN ŠI L H A Korporátní klientela od 1. 12. 2013 UK Praha 14 let zkušeností v oblasti finančních služeb

GI OVAN N I G U ID I Retailové bankovnictví od 1. 12. 2013 Instituto Tecnico Commerciale Enrico Fermi Pontedera, Itálie 39 let zkušeností v oblasti bankovnictví

FAB I O B I N I Mezinárodní klientela od 1. 12. 2013 Státní universita Milano, Itálie 21 let zkušeností v oblasti firemního bankovnictví

I NG. J AK U B S TÁ R EK Retail Česká republika – Praha od 1. 12. 2013 VŠE Praha 14 let zkušeností v oblasti bankovnictví

I N G . D U Š AN H L ADNÝ Firemní klientela od 1. 12. 2013 VŠE Praha 20 let zkušeností v oblasti firemního bankovnictví

I NG. PE TR KO M Á REK Retail Česká republika – Čechy a Morava od 1. 12. 2013 ČZU Praha 20 let zkušeností v oblasti bankovnictví I NG. MO N IK A KO HÚ TOVÁ Retail Slovensko 1. 12. 2013 Ekonomická univerzita Bratislava a Webster University USA 22 let zkušeností ve oblasti finančnictví

MG R . TO MÁŠ H RON Global Transaction Banking od 1. 12. 2013 Masarykova Univerzita Brno 18 let zkušeností v oblasti bankovnictví I N G . MG R . JAN H Á JE K Financing & Advisory od 1. 12. 2013 VŠE Praha, PF UK Praha 16 let zkušeností v oblasti bankovnictví

10

I NG . JI ŘÍ K U P E C Účetnictví, reporting a daně od 5. 11. 2007 VŠE Praha 15 let zkušeností v oblasti bankovnictví I NG . PAT RI K MARE Š Plánování a kontrola od 1. 12. 2009 VŠE Praha 16 let zkušeností v oblasti bankovnictví I NG . JI ŘÍ H OU ŠK A Řízení aktiv a pasiv od 1. 12. 2009 VŠE Praha 14 let zkušeností v oblasti bankovnictví RNDR. PAVE L SOBÍ ŠE K Makroekonomická analýza trhu od 5. 11. 2007 MFF UK Praha 22 let zkušeností v oblasti bankovnictví I NG . PAVE L JE Ř ÁBE K Úvěrový underwriting od 5. 11. 2007 VŠE Praha 22 let zkušeností v oblasti bankovnictví I NG . ANTONÍ N F I K RL E Úvěrové modely a reporting od 5. 11. 2007 VŠE Praha 14 let zkušeností v oblasti analýz a řízení úvěrových rizik

I NG. MIRO S L AV G Á L U S Úvěrové operace od 1. 12. 2013 Ekonomická univerzita Bratislava 13 let zkušeností v oblasti bankovnictví I NG. MIL A N ŘÍHA Tržní rizika od 5. 11. 2007 ČVUT Praha 20 let zkušeností v oblasti bankovnictví ING. PE TR BARTE L Operační rizika od 5. 11. 2007 VŠE Praha 22 let zkušeností v oblasti bankovnictví

I N G . L AD I S L AV L I G DA Organizace od 1. 12. 2013 Ekonomická univerzita Bratislava 17 let zkušeností v oblasti projektového a změnového řízení

I NG . TOMÁŠ SYCH R A Centrální nákup od 1. 12. 2013 Technická Univerzita Liberec 9 let zkušeností v oblasti centrálního nákupu

I N G . J AN G OL L Řízení outsourcovaných služeb od 1. 12. 2013 ČVUT Praha 19 let zkušeností v oblasti informačních technologií

I NG . F R ANT I ŠE K ŽE H R A Bankovní bezpečnost od 1. 12. 2013 VŠZ Praha 20 let zkušeností v oblasti bankovní bezpečnosti

I N G . K R I S TI ÁN L I CH T BL AU Správa budov a logistika od 1. 12. 2013 Slovenská technická univerzita Bratislava 11 let zkušeností v oblasti bankovnictví

JU DR. MARI AN ÁČ Branch Services Slovensko od 1. 12. 2013 Univerzita Komenského Bratislava 8 let zkušeností v oblasti bankovnictví

Údaje o bance

Přepočtený stav zaměstnanců k 31. 12. 2013: 3010,22

ČLEN ST V Í V OR G ÁN E C H J I NÝC H SP O LE Č NO ST Í ING. JIŘÍ KUNERT UniCredit Leasing CZ, a.s. Pioneer Asset Management, a.s.

I N G . J AK U B DU SÍ L E K MBA UniCredit Business Integrated Solutions S.C.p.A. – organizační složka

PAOLO IA NNO NE UniCredit Leasing CZ, a.s. Pioneer investiční společnost, a.s.

I N G . AN TO NÍ N F I K RL E Czech Banking Credit Bureau, a. s.

11

I NG . MI ROSL AV ŠT ROK E NDL UniCredit Leasing Slovakia, a.s.

2. Údaje o akcionářích s kvalifikovanou účastí na bance Obchodní firma: Právní forma: Sídlo:

UniCredit Bank Austria AG akciová společnost Schottengasse 6–8, 1010 Vídeň, Rakouská republika

Výše podílu na hlasovacích právech:

99,94 %

12

INFORMACE O V Z TA ZÍCH S OVL ÁDA JÍCÍMI OSOBAMI A OSOBOU, K T E R Á J E V B AN C E V Ě T ŠI N O V Ý M SP O LE Č N Í KE M

Obchodní firma: Právní forma: Sídlo:

UniCredit Bank Austria AG akciová společnost Schottengasse 6–8, 1010 Vídeň, Rakouská republika

Přímý nebo nepřímý podíl na základním kapitálu:

99,94 %

Přímý nebo nepřímý podíl na hlasovacích právech:

99,94 %

Souhrnná výše pohledávek banky: Souhrnná výše závazků banky:

9 318 157 15 660 041

Souhrnná výše cenných papírů, které má banka v aktivech a které jsou emitovány UniCredit Bank Austria AG :

–

Souhrnná výše závazků banky z emitovanýchcenných papírů:

–

Souhrnná výše bankou vydaných záruk:

334 105

Souhrnná výše bankou přijatých záruk:

5 774 326

13

Údaje o bance

3. Údaje o struktuře konsolidačního celku

OSOBY, K TERÉ JSOU V E VZ TAHU K BANCE OVL ÁDANÝMI OSOBAMI, PO PŘ Í PADĚ V N I C HŽ J E BA NK A V Ě T ŠI NO V Ý M SPO L EČ NÍKEM V současnosti není banka většinovým vlastníkem v žádné společnosti

GR AFICKÉ ZNÁ ZORNĚNÍ KONSOLIDAČNÍHO CELKU

UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia a.s

Ovládané společnosti

Přidružené společnosti

Czech Banking Credit Bureau a.s.

14

v rámci smluvního ujednání se zákazníkem, je-li součástí tohoto portfolia některý z investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle § 8a odst. 1 písm. a) až g) zákona o cenných papírech,

PŘEH LED ČI N N OST Í V Y P LÝ VA J Í C Í C H Z LI C E NC E : g

přijímání vkladů od veřejnosti

g

poskytování úvěrů

g

investování do cenných papírů na vlastní účet

g

platební styk a zúčtování

g

vydávání a správa platebních prostředků

g

poskytování záruk

g

otvírání akreditivů

• doplňkovou investiční službu podle § 8 odst. 3 písm. a) zákona

g

obstarávání inkasa

g

poskytování investičních služeb

o cenných papírech, úschova a správa jednoho nebo několika investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle § 8a odst. 1 písm. a) až c) zákona o cenných papírech,

• hlavní investiční službu podle § 8 odst. 2 písm. e) zákona o cenných papírech, upisování emise investičních instrumentů nebo jejích umísťování, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle § 8a odst. 1 písm. a) a b) zákona o cenných papírech,

• hlavní investiční službu podle § 8 odst. 2 písm. a) zákona 591/1992 Sb., o cenných papírech, ve znění pozdějších předpisů (dále jen “zákon o cenných papírech”), přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních instrumentů na účet zákazníka, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle §8a odst. 1 písm. a) až g) zákona o cenných papírech,

• doplňkovou investiční službu podle § 8 odst. 3 písm. c) zákona o cenných papírech, poskytování úvěrů nebo půjček zákazníkovi za účelem provedení obchodu s investičními instrumenty, jestliže poskytovatel úvěru nebo půjčky je účastníkem tohoto obchodu, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle § 8a odst. 1 písm. a) až d) a g) zákona o cenných papírech,

• hlavní investiční službu podle §8 odst. 2 písm. b) zákona o cenných papírech, provádění pokynů týkajících se investičních instrumentů na cizí účet, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle § 8a odst.1 písm. a) a g) zákona o cenných papírech,

• doplňkovou investiční službu podle § 8 odst. 3 písm. d) zákona o cenných papírech, poradenská činnost týkající se struktury kapitálu, průmyslové strategie a s tím souvisejících otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajících se fúzí a koupí podniku,

• hlavní investiční službu podle §8 odst. 2 písm. c) zákona o cenných papírech, obchodování s investičními instrumenty na vlastní účet, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle § 8a odst. 1 písm. a) až g) zákona o cenných papírech,

• doplňkovou investiční službu podle § 8 odst. 3 písm. e) zákona o cenných papírech, služby související s upisováním emisí podle § 8 odst. 2 písm. e) zákona o cenných papírech, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle § 8a odst. 1 písm. a) a b) zákona o cenných papírech,

• hlavní investiční službu podle §8 odst. 2 písm. d) zákona o cenných papírech, obhospodařování individuálních portfolií na základě volné úvahy

15

Údaje o bance

4. Informace o činnostech banky

nebo jejích umísťování, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle § 8a odst. 1 písm. a) a b) zákona o cenných papírech,

• doplňkovou investiční službu podle § 8 odst. 3 písm. f ) zákona o cenných papírech, poradenská činnost týkající se investování do investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle § 8a odst. 1 písm. a) až g) zákona o cenných papírech,

• doplňkovou investiční službu podle § 8 odst. 3 písm. a) zákona o cenných papírech, úschova a správa jednoho nebo několika investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle § 8a odst. 1 písm. a) až c) zákona o cenných papírech,

• doplňkovou investiční službu podle § 8 odst. 3 písm. g) zákona o cenných papírech, provádění devizových operací souvisejících s poskytováním investičních služeb, g

vydávání hypotečních zástavních listů;

g

finanční makléřství

g

výkon funkce depozitáře

g

směnárenská činnost (nákup devizových prostředků)

g

poskytování bankovních informací

g

obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem;

g

pronájem bezpečnostních schránek

g

činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými výše

• doplňkovou investiční službu podle § 8 odst. 3 písm. c) zákona o cenných papírech, poskytování úvěrů nebo půjček zákazníkovi za účelem provedení obchodu s investičními instrumenty, jestliže poskytovatel úvěru nebo půjčky je účastníkem tohoto obchodu, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle § 8a odst. 1 písm. a) až d) a g) zákona o cenných papírech,

• doplňkovou investiční službu podle § 8 odst. 3 písm. d) zákona o cenných papírech, poradenská činnost týkající se struktury kapitálu, průmyslové strategie a s tím souvisejících otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajících se fúzí a koupí podniku,

• doplňkovou investiční službu podle § 8 odst. 3 písm. e) zákona o cenných papírech, služby související s upisováním emisí podle § 8 odst. 2 písm. e) zákona o cenných papírech, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle § 8a odst. 1 písm. a) a b) zákona o cenných papírech,

PŘEH LED ČI N N OST Í , K T E RÉ BA NK A SKU T E Č NĚ V Y KO NÁVÁ: g

přijímání vkladů od veřejnosti

g

poskytování úvěrů

g

investování do cenných papírů na vlastní účet

g

platební styk a zúčtování

g

vydávání a správa platebních prostředků

g

poskytování záruk

g

otvírání akreditivů

g

obstarávání inkasa

g

poskytování investičních služeb

• doplňkovou investiční službu podle § 8 odst. 3 písm. f ) zákona o cenných papírech, poradenská činnost týkající se investování do investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle § 8a odst. 1 písm. a) až g) zákona o cenných papírech,

• doplňkovou investiční službu podle § 8 odst. 3 písm. g) zákona o cenných papírech, provádění devizových operací souvisejících s poskytováním investičních služeb,

• hlavní investiční službu podle § 8 odst. 2 písm. a) zákona 591/1992 Sb., o cenných papírech, ve znění pozdějších předpisů (dále jen “zákon o cenných papírech”), přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních instrumentů na účet zákazníka, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle §8a odst. 1 písm. a) až g) zákona o cenných papírech,

g

vydávání hypotečních zástavních listů;

g

finanční makléřství

g

výkon funkce depozitáře

g

směnárenská činnost (nákup devizových prostředků)

g

poskytování bankovních informací

g

obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem;

g

pronájem bezpečnostních schránek

g

činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými výše

• hlavní investiční službu podle §8 odst. 2 písm. b) zákona o cenných papírech, provádění pokynů týkajících se investičních instrumentů na cizí účet, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle § 8a odst.1 písm. a) a g) zákona o cenných papírech,

• hlavní investiční službu podle §8 odst. 2 písm. c) zákona o cenných papírech, obchodování s investičními instrumenty na vlastní účet, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle § 8a odst. 1 písm. a) až g) zákona o cenných papírech,

Č INNO ST I, J E J IC H Ž V YKO NÁVÁNÍ NEBO PO S K Y TO VÁN Í BYLO PŘÍSLUŠNÝM ORGÁNEM OME ZENO NEBO V YLOUČENO: V současné době nejsou žádné.

• hlavní investiční službu podle §8 odst. 2 písm. d) zákona o cenných papírech, obhospodařování individuálních portfolií na základě volné úvahy v rámci smluvního ujednání se zákazníkem, je-li součástí tohoto portfolia některý z investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle § 8a odst. 1 písm. a) až g) zákona o cenných papírech,

• hlavní investiční službu podle § 8 odst. 2 písm. e) zákona o cenných papírech, upisování emise investičních instrumentů

16

4.1. ÚDA JE O PLNĚNÍ PR AVIDEL OBE ZŘE TNÉHO PODNIK ÁNÍ

tis. Kč Údaje o kapitálu na individuálním základě Informace o charakteru kapitálu a jeho složkách je zveřejněna v příloze účetní uzávěrky Kapitál Původní kapitál (Tier 1) Splacený základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku Vlastní podíly Emisní ážio Rezervní fondy a nerozdělený zisk Povinné rezervní fondy Ostatní fondy z rozdělení zisku Nerozdělený zisk z předchozích období Zisk za účetní období po zdanění Neuhrazená ztráta z předchozích období Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace Zisk za běžné účetní období Ztráta za běžné účetní období Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika Další odčitatelné položky z původního kapitálu Goodwill Nehmotný majetek jiný než goodwill Negat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů Účastnické CP vydané osobou s kvalifikov. účastí v bance Hybridní nástroje celkem Hybridní nástroje zohledňované do výše původního kapitálu Hybridní nástroje zohledňované do výše 35% původ. kapitálu Hybridní nástroje zohledňované do výše 15% původ. kapitálu Dodatkový kapitál (Tier 2) Odčitatelné položky od původ. a dodat.kapitálu (Tier1+Tier2) Nedostatek v krytí očekávaných úvěrových ztrát u IRB Kapitál na krytí tržního rizika (Tier 3)

31. 12. 2013

30. 9. 2013

30. 6. 2013

31. 3. 2013

46 576 310 45 260 334 8 754 618 0 3 494 809 32 338 072 13 001 286 1 824 157 17 512 629 0 0 684 600 0 0 0 0 -11 765 0 -11 765 0 0 0 0 0 0 1 463 698 -147 722 0 0

33 716 111 32 958 055 8 749 716 0 3 482 716 20 727 541 1 390 250 1 824 662 17 512 629 0 0 0 0 0 0 0 -1 918 0 -1 918 0 0 0 0 0 0 821 094 -63 038 0 0

33 669 726 32 957 797 8 749 716 0 3 482 716 20 727 541 1 390 250 1 824 662 17 512 629 0 0 0 0 0 0 0 -2 176 0 -2 176 0 0 0 0 0 0 778 244 -66 315 0 0

33 778 237 32 957 540 8 749 716 0 3 482 716 20 727 542 1 232 402 1 824 662 16 276 517 1 393 961 0 0 0 0 0 0 -2 434 0 -2 434 0 0 0 0 0 0 869 796 -49 099 0 0

17

Údaje o bance

ÚDA JE O K APITÁLU NA INDIVIDUÁLNÍM ZÁKL ADĚ

ÚDA JE O K APITÁLOV ÝCH POŽADAVCÍCH tis. Kč Údaje o kapitálových požadavcích na individuálním základě Kapitálové požadavky celkem Kap. pož. k úvěrovému riziku celkem Kap. pož. k úvěr. riziku při STA celkem Kap. pož. k úvěr. riziku při STA k expozicím celkem Kap. pož. při STA k expoz. vůči centr. vládám a bankám Kap. pož. při STA k expoz. vůči reg. vládám a míst. orgánům Kap. pož. při STA k expoz. vůči org. veřejného sektoru a ost. Kap. pož. při STA k expoz. vůči institucím Kap. pož. při STA k podnikovým expoz. Kap. pož. při STA k retailovým expoz. Kap. pož. při STA k expoz. zajištěným nemovitostmi Kap. pož. při STA k expoz. po splatnosti Kap. pož. při STA k expoz. v krytých dluhopisech Kap. pož. při STA k expoz. vůči fondům kolekt. investování Kap. pož. při STA k ostatním expoz. Kap. pož. při STA k expoz.vůči inst.a podn. – s krátk. ratingem Kap. pož. k úvěr. riziku při STA v IRB k expozicím celkem Kap. pož. při STA v IRB k retailovým expoz. Kap. pož. při STA v IRB k akciovým expoz. Kap. pož. při STA v IRB k ostatním expoz. Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB celkem Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB k vybr. expozicím celkem Kap. pož. při IRB k expoz. vůči centr. vládám a bankám Kap. pož. při IRB k expoz. vůči institucím Kap. pož. při IRB k podnikovým expoz. Kap. pož. k vypořádacímu riziku Kap. pož. k pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku celkem Kap. pož. k trž. riziku při stand. přístupu (STA) celkem Kap. pož. při STA k úrokovému riziku Kap. pož. při STA k akciovému riziku Kap. pož. při STA k měnovému riziku Kap. pož. při STA ke komoditnímu riziku Kap. pož. k operačnímu riziku celkem Kap. pož. k oper. riziku při AMA Kap. pož. k riziku angažovanosti obch. portfolia Kap. pož. k ostatním nástrojům obch. portfolia

31. 12. 2013

30. 9. 2013

30. 6. 2013

31. 3. 2013

24 135 769 21 016 961 4 254 895 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4 254 895 3 016 922 176 011 377 435 16 762 066 16 762 066 870 100 1 142 516 14 749 450 0 1 155 820 1 155 820 1 051 741 2 740 58 800 42 539 1 962 988 1 962 988 0 0

17 036 074 14 655 828 2 318 016 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2 318 016 1 868 504 178 060 271 452 12 337 812 12 337 812 899 100 788 321 10 650 391 0 1 123 143 1 123 143 1 050 362 11 691 37 856 23 234 1 257 103 1 257 103 0 0

16 717 701 14 518 251 2 220 526 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2 220 526 1 789 367 180 163 250 996 12 297 725 12 297 725 705 275 824 593 10 767 857 0 942 347 942 347 863 040 8 089 60 094 11 124 1 257 103 1 257 103 0 0

16 890 299 14 636 714 2 181 577 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2 181 577 1 745 007 179 535 257 035 12 455 137 12 455 137 706 121 892 811 10 856 205 0 996 482 996 482 920 631 10 218 49 543 16 090 1 257 103 1 257 103 0 0

18

Souhrnná informace o přístupu banky k posuzování dostatečnosti vnitřně stanoveného kapitálu vzhledem k současným a budoucím činnostem UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia a.s. (UCB CZSK) využívá od roku 2008 systém vnitřně stanoveného kapitálu (SVSK) v souladu se zákonem o bankách a vyhláškou ČNB č. 123/2007 o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrových družstev a obchodníků s cennými papíry.

Celková hodnota ekonomického kapitálu (banka při agregování potřeb za jednotlivá rizika využívá korelační matici) je navýšena o rezervu na pokrytí rizik použitých modelů a rizika ekonomického cyklu a je srovnávána s kapitálovými zdroji a to nejen z pohledu přítomnosti, ale i z pohledu očekávání vývoje rizik a kapitálu v budoucnu. Potřeba kapitálu je kvantifikována jak na úrovni celé banky, tak kaskádovitě směrem na jednotlivé obchodní divize, které potřebu kapitálu vytváří. Měření výkonnosti jednotlivých útvarů, zohledňuje jejich potřebu kapitálu a náklady s tím spojené.

SVSK v UCB CZSK využívá přístupy a postupy platné v rámci skupiny UniCredit a navazuje na procesy řízení ekonomického kapitálu a kapitálových potřeb ve skupině. Při aplikaci skupinových přístupů dbá UCB CZSK o dostatečné pokrytí specifik lokálního ekonomického prostředí úpravou nebo vhodnou parametrizací skupinových modelů.

Kromě kalkulace a plánování kapitálových potřeb za standardních ekonomických podmínek provádí banka tzv. stress testing, neboli výpočet potřeb kapitálu za předpokladu nepříznivých scénářů ekonomického vývoje. Výsledky stress testů banka zohledňuje při tvorbě strategických plánů a plánování kapitálu.

SVSK je procesem, který se skládá z následujících částí: 1. Identifikace hlavních rizik, které banka při svém podnikání podstupuje a stanovení způsobu měření a řízení

3. Plánování kapitálu a stanovení akceptovatelné míry rizik 4. Monitorování a reportování 5. Tvorba a správa vnitřního řídícího a kontrolního systému řízení rizik

Přístup banky k SVSK a k metodám výpočtu ekonomického kapitálu je předmětem bankovního dohledu České národní banky. Banka informuje na pravidelné bázi ČNB o kapitálové přiměřěnosti podle SVSK a zohledňuje při jejím stanovení a řízení požadavky a názory ČNB jako regulátora bankovního trhu.

V rámci identifikace rizik banka definovala následující rizika, která podstupuje: úvěrové riziko, tržní riziko, operační rizika, obchodní riziko, riziko pohybu cen nemovitostí, riziko finančních investic, riziko likvidity, reputační riziko a strategické riziko.

SVSK je dynamický systém, který v rámci pravidelných revizí reaguje na změnu rizikového profilu banky, na ekonomický vývoj a na vývoj know-how v této oblasti v bance, skupině UniCredit a bankovním sektoru. SVSK je popsán v interní předpisové základně, která kromě SVSK zahrnuje i veškeré pravidla a procesy řízení rizik v bance a vytváří tím celkový vnitřní řídící a kontrolní systém banky.

Pro všechny kromě posledních tří výše uvedených rizik kalkuluje banka potřebu kapitálu k jejich krytí. Pro výpočet využívá modely založené na metodě Value at Risk, přičemž uvažuje roční časový horizont a 99,93% hladinu spolehlivosti. Rizika likvidity, reputační a strategické jsou řízena systémem limitů a vnitřních postupů zabezpečujících jejich minimalizaci nebo redukci na akceptovanou míru.

19

Údaje o bance

Hlavním orgánem banky zodpovědným na oblast SVSK je výbor pro řízení aktiv a pasiv (ALCO). ALCO monitoruje vývoj a strukturu ekonomického kapitálu na čtvrtletní bázi, schvaluje strategie řízení ekonomického kapitálu a přístupy k jeho měření. ALCO rovněž stanovuje akceptovatelnou míru rizika a přijímá rozhodnutí vedoucí k jejímu dodržení.

2. Kvantifikace rizikového profilu, aneb stanovení ekonomického kapitálu potřebného ke krytí rizik

4.2. ÚDA JE O OBJEMU OBCHODŮ V R ÁMCI POSK Y TOVÁNÍ INV ESTIČNÍCH SLUŽEB

za 4. čtvrtletí 2013 v tis. Kč 7 625 357 784 13 440 303 0 0 0 0 0 0 13 440 303 6 436 649 5 063 026 0 1 940 628 0 7 611 917 481 5 945 385 7 605 972 096 0 0 0

Objem obchodů s cennými papíry celkem obchody pro klienty obchody pro klienty v rámci obhospodařování investiční cenné papíry – akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry – dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry – ostatní cenné papíry kolektivního investování nástroje peněžního trhu ostatní obchody pro klienty investiční cenné papíry – akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry – dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry – ostatní cenné papíry kolektivního investování nástroje peněžního trhu obchody na vlastní účet investiční cenné papíry – akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry – dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry – ostatní cenné papíry kolektivního investování nástroje peněžního trhu

267 470 765 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 267 470 765 802 000 41 492 714 225 176 050 0 0 0

Objem obchodů s deriváty celkem obchody pro klienty obchody pro klienty v rámci obhospodařování akciové deriváty úrokové deriváty měnové deriváty komoditní deriváty úvěrové deriváty ostatní deriváty ostatní obchody pro klienty akciové deriváty úrokové deriváty měnové deriváty komoditní deriváty úvěrové deriváty ostatní deriváty obchody na vlastní účet akciové deriváty úrokové deriváty měnové deriváty komoditní deriváty úvěrové deriváty ostatní deriváty Pozn. objemy obchodů s deriváty se uvádějí v hodnotě podkladového nástroje.

20

ÚDA JE ZA 31. 3. 2013 A Ž 30. 9. 2013 JSOU ZA UNICREDIT BANK C ZECH REPUBLIC, A .S. ÚDA JE ZA 31. 12. 2013 JSOU ZA UNICREDIT BANK C ZECH REPUBLIC AND SLOVAKI A , A . S .

21

Údaje o bance

5. Údaje o finanční situaci banky

ROZVAHA tis. Kč

31. 12. 2013

30. 9. 2013

30. 6. 2013

31. 3. 2013

325 053 558 21 773 195 1 476 282 20 296 912 13 708 368 3 408 344 21 862 2 747 598 7 530 564 7 518 664 11 900 0 8 490 199 19 8 490 180 0 0 0 0 67 739 499 2 225 496 65 514 004 0 0 0 0 206 612 259 0 206 612 259 11 314 967 195 210 514 86 778 0 0 0 0 0 0 3 597 157 0 0 0 576 810 3 020 348 0 1 032 695 1 032 695 0 1 918 0 1 918 240 644 300 0 644 300 1 453 728 0

316 264 219 22 559 472 1 543 532 21 015 940 13 414 396 3 602 748 34 608 3 475 493 6 301 547 6 203 133 98 414 0 6 686 503 18 6 686 484 0 0 0 0 63 886 444 2 227 779 61 658 665 0 0 0 0 203 186 300 0 203 186 300 13 232 566 189 835 929 117 806 0 0 0 0 0 0 3 408 990 0 0 0 524 990 2 884 000 0 1 049 463 1 049 463 0 2 176 0 2 176 240 644 300 0 644 300 1 425 935 0

313 928 995 9 612 199 1 510 020 8 102 179 15 054 023 4 408 260 33 579 3 461 581 7 150 602 7 135 366 15 236 0 8 123 367 19 8 123 348 0 0 0 0 68 057 547 2 236 297 65 821 250 0 0 0 0 205 520 175 0 205 520 175 12 431 810 193 016 158 72 207 0 0 0 0 0 0 4 539 051 0 0 0 590 524 3 948 527 0 1 071 580 1 071 580 0 2 434 0 2 434 240 384 546 0 384 546 1 546 176 17 658

AKTIVA

1-14 AKTIVA celkem 1. Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám Pokladní hotovost Pohledávky vůči centrálním bankám 2. Finanční aktiva k obchodování Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou Kapitálové nástroje k obchodování Dluhové cenné papíry k obchodování Pohledávky k obchodování Pohledávky k obchodování vůči úvěrovým institucím Pohledávky k obchodování vůči j. osobám než úvěr. institucím Ostatní pohledávky k obchod. sektorově nečleněné 3. Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty Kapitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do zisku nebo ztráty Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z vůči úvěr. inst. Pohledávky v RH vykázané do Z/Z vůči j.osobám než úvěr.inst. Ostatní pohledávky v RH vykázané do Z/Z sektorově nečleněné 4. Realizovatelná finanční aktiva Kapitálové nástroje realizovatelné Dluhové cenné papíry realizovatelné Pohledávky realizovatelné Pohledávky realizovatelné vůči úvěrovým institucím Pohledávky realizovatelné vůči j.osobám než úvěr.institucím Ostatní pohledávky realizovatelné sektorově nečleněné 5. Úvěry a jiné pohledávky Dluhové cenné papíry neobchodovatelné Pohledávky Pohledávky vůči úvěrovým institucím Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím Ostatní pohledávky sektorově nečleněné 6. Finanční investice držené do splatnosti Dluhové cenné papíry držené do splatnosti Pohledávky držené do splatnosti Pohledávky držené do splatnosti vůči úvěrovým institucím Pohledávky držené do splatnosti vůči j.osobám než úvěr.inst. Ostatní pohledávky držené do splatnosti sektorově nečleněné 7. Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou Zajišť. deriváty s kladnou RH – zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty s kladnou RH – zajištění peněžních toků Zajišť.deriváty s kl. RH – zaj. čistých investic do zahr.jedn. Zajišť.deriváty s kladnou RH – zajištění úrok. rizika – RH Zajišť.deriváty s kladnou RH – zajištění úrok. rizika-pen.toky 8. Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 9. Hmotný majetek Pozemky, budovy a zařízení Investice do nemovitostí 10. Nehmotný majetek Goodwill Ostatní nehmotný majetek 11. Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. 12. Daňové pohledávky Pohledávky ze splatné daně Pohledávky z odložené daně 13. Ostatní aktiva 14. Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji

465 840 890 42 677 912 3 275 235 39 402 677 18 027 368 4 415 483 22 708 4 438 421 9 150 756 9 138 981 11 775 0 6 565 084 19 6 565 066 0 0 0 0 74 534 356 2 385 236 72 149 120 0 0 0 0 313 167 600 0 313 167 600 23 095 564 289 932 934 139 101 1 128 223 1 128 223 0 0 0 0 3 336 108 0 0 0 521 122 2 814 986 0 1 917 149 1 917 149 0 11 765 0 11 765 240 1 213 320 256 124 957 196 3 261 765 0

22

tis. Kč

31. 12. 2013

30. 9. 2013

30. 6. 2013

31. 3. 2013

325 053 558 287 127 250 0 14 779 409 3 096 635 1 564 028 10 118 747 7 618 738 2 500 008 0 0 0 0 0 0 0 0 0 263 248 301 215 136 946 23 479 773 191 521 911 135 263 48 111 355 0 0 1 975 761 0 0 0 432 458 1 543 303 0 739 291 0 56 220 0 444 785 0 238 286 1 121 104 529 627 591 477 5 263 383 0 0 37 926 308 8 749 716 8 749 716 0 3 482 716 37 142 0 37 142 2 450 007 0 0

316 264 219 279 610 107 0 15 738 125 3 390 667 1 482 152 10 865 305 7 545 272 3 320 034 0 0 0 0 0 0 0 0 0 252 949 644 207 207 715 19 760 578 186 859 010 588 126 45 741 929 0 0 2 300 216 0 0 0 544 136 1 756 080 0 835 718 0 56 220 0 581 707 0 197 791 521 357 0 521 357 7 265 048 0 0 36 654 112 8 749 716 8 749 716 0 3 482 716 37 142 0 37 142 2 257 305 0 0

313 928 995 274 627 203 0 26 482 286 4 383 249 1 276 070 20 822 967 8 207 896 12 615 071 0 0 0 0 0 0 0 0 0 237 708 287 196 027 116 22 304 172 173 243 709 479 236 41 681 171 0 0 2 488 920 0 0 0 789 636 1 699 284 0 1 058 517 0 57 720 0 653 684 0 347 113 913 773 0 913 773 5 975 419 0 0 39 301 792 8 749 716 8 749 716 0 3 482 716 37 142 0 37 142 3 989 910 0 0

1-19Závazky a vlastní kapitál celkem 1-11 Závazky celkem 1. Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám 2. Finanční závazky k obchodování Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou Závazky z krátkých prodejů Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování Vklady, úvěry a ostatní fin.závazky k obch. vůči úvěr.inst. Vklady, úvěry a ost.fin.závaz.k obch.vůči j.os.než úvěr.inst Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné Emitované dluhové CP určené k odkupu v krátkém období 3. Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky v RH vykázané do Z/Z Vklady,úvěry a ost.fin.závaz.v RH vyk.do Z/Z vůči úvěr.inst. Vklady a ost.fin.záv.v RH vyk.do Z/Z vůči j.os.než úvěr.inst Ostatní fin.závazky v RH hodnotě vykáz.do Z/Z sektor.nečlen. Emitované dluhové CP v RH vykázané do zisku nebo ztráty Podřízené závazky v RH vykázané do zisku nebo ztráty 4. Finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst. Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě Podřízené závazky v naběhlé hodnotě 5. Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy 6. Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou Zajišť. deriváty se zápornou RH – zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty se zápornou RH – zajištění peněžních toků Zajišť.deriváty s záp.RH – zaj.čistých investic do zahr.jedn. Zajišť.deriváty se zápornou RH – zajištění úrok.rizika – RH Zajišť.deriváty s záp.RH – zajištění úrok.rizika-peněžní toky 7. Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 8. Rezervy Rezervy na restrukturalizace Rezervy na daně a soudní spory Rezervy na důchody a podobné závazky Rezervy na podrozvahové položky Rezervy na nevýhodné smlouvy Ostatní rezervy 9. Daňové závazky Závazky ze splatné daně Závazky z odložené daně 10. Ostatní závazky Základní kapitál družstev splatný na požádání 11. Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji 12-19 Vlastní kapitál celkem 12. Základní kapitál Splacený základní kapitál Nesplacený základní kapitál 13. Emisní ážio 14. Další vlastní kapitál Kapitálová složka finančních nástrojů Ostatní kapitálové nástroje 15. Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly Oceňovací rozdíly z hmotného majetku Oceňovací rozdíly z nehmotného majetku

465 840 890 415 093 865 0 34 932 870 4 529 874 858 575 29 544 421 17 415 908 12 128 512 0 0 0 0 0 0 0 0 0 369 915 090 312 343 740 32 265 102 279 755 681 322 957 57 571 351 0 0 3 156 809 0 0 0 485 420 2 671 389 0 1 734 813 79 808 67 570 7 510 1 128 680 0 451 245 575 709 46 215 529 494 4 778 574 0 0 50 747 025 8 754 618 8 754 618 0 3 494 809 721 742 0 721 742 2 266 793 0 0

23

Údaje o bance

ZÁVAZKY

ZÁVAZKY – POKRAČOVÁNÍ Zajištění čistých investic do zahraničních jednotek Zajištění peněžních toků Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv Oceň.rozdíly z neoběž.aktiv a ukončov.čin.určených k prodeji Ostatní oceňovací rozdíly 16. Rezervní fondy 17. Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období 18. Vlastní akcie 19. Zisk (ztráta) za běžné účetní období

0 851 421 1 415 372 0 0 14 825 948 17 512 629 0 3 170 485

24

0 917 269 1 532 738 0 0 3 214 912 17 512 629 0 2 479 186

0 822 696 1 434 609 0 0 3 214 912 17 512 629 0 1 399 692

0 1 650 398 2 339 512 0 0 3 057 064 19 433 477 0 551 767

V ÝK A Z Z I S K U A Z T R ÁT Y 31. 12. 2013 11 734 897 9 561 228 10 352 39 566 35 735 1 318 074 7 498 099 6 520 652 868 14 -2 473 224 -1 378 -26 360 0 -2 415 565 -29 920 0 0 26 133 93 1 25 476 563 3 844 167 227 955 15 161 166 923 45 870 112 0 234 765 271 170 2 413 125 0 0 697 040 -1 006 185 -10 005 0 -61 704 0 0 -934 476 426 694 460 617 -24 269 0 -9 654 0 584 485 -316 228 400 354 511 0 1 890 0

1. Zisk z finanční a provozní činnosti Úrokové výnosy Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám Úroky z finančních aktiv k obchodování Úroky z finančních aktiv v reálné hodnotě vykázaných do Z/Z Úroky z realizovatelných finančních aktiv Úroky z úvěrů a jiných pohledávek Úroky z finančních investic držených do splatnosti Zisk ze zajišťovacích úrokových derivátů Úroky z ostatních aktiv Úrokové náklady Úroky na vklady, úvěry a ost.fin.závazky vůči centr.bankám Úroky na finanční závazky k obchodování Úroky na finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě Ztráta ze zajišťovacích úrokových derivátů Úroky na ostatní závazky Náklady na základní kapitál splatný na požádání Výnosy z dividend Výnosy z dividend z finančních aktiv k obchodování Výnosy z dividend z finan.aktiv v RH vykázaných do Z/Z Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob Výnosy z poplatků a provizí Poplatky a provize z operací s finan.nástroji pro zákazníky Poplatky a provize z obstarání emisí Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů Poplatky a provize za poradenskou činnost Poplatky a provize z clearingu a vypořádání Poplatky a provize za obhospodařování hodnot Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot Poplatky a provize z příslibů a záruk Poplatky a provize z platebního styku Poplatky a provize ze strukturovaného financování Poplatky a provize ze sekuritizace Poplatky a provize z ostatních služeb Náklady na poplatky a provize Poplatky a provize na operace s finančními nástroji Poplatky a provize na obhospodařování hodnot Poplatky a provize na správu, úschovu a uložení hodnot Poplatky a provize na clearing a vypořádání Poplatky a provize na sekuritizaci Poplatky a provize na ostatní služby Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z Zisk (ztráta) z realizovatelných finančních aktiv Zisk (ztráta) z úvěrů a jiných pohledávek Zisk (ztráta) z finančních investic držených do splatnosti Zisk (ztráta) z finančních závazků v naběhlé hodnotě Zisk (ztráta) z ostatních závazků Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování Zisk (ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) Zisk (ztráta) z úvěrových nástrojů (včetně úvěr. derivátů) Zisk (ztráta) z komodit a komoditních derivátů Zisk (ztráta) z ostatních nástrojů včetně hybridních

25

30. 9. 2013 7 500 329 6 184 286 5 087 20 495 30 055 951 959 4 659 144 0 517 538 8 -1 612 085 0 -16 999 0 -1 561 024 -34 062 0 0 564 0 1 0 563 2 225 259 152 538 12 535 108 625 31 378 88 0 147 027 175 828 1 374 869 0 0 374 908 -660 879 -6 088 0 -42 860 0 0 -611 930 221 462 248 011 -18 460 0 -8 089 0 507 743 533 177 457 328 860 0 893 0

30. 6. 2013 4 725 376 4 111 619 2 739 14 394 23 141 606 501 3 093 626 0 371 212 5 -1 066 206 0 -11 637 0 -980 030 -74 539 0 0 1 0 1 0 0 1 475 825 111 430 10 649 73 963 26 819 69 0 97 967 114 792 901 215 0 0 250 352 -446 113 -3 976 0 -29 333 0 0 -412 803 -7 957 17 898 -18 224 0 -7 631 0 227 607 -3 792 52 099 178 781 0 519 0

31. 3. 2013 2 156 730 2 020 100 1 192 7 458 13 944 346 775 1 521 397 0 129 332 3 -532 783 0 -7 259 0 -518 620 -6 903 0 0 0 0 0 0 0 663 407 42 590 0 35 052 7 538 46 0 45 176 55 973 431 574 0 0 88 048 -183 836 -1 279 0 -14 432 0 0 -168 125 -9 276 12 -3 912 0 -5 376 0 40 455 -1 942 -121 873 163 986 0 284 0

Údaje o bance

tis. Kč

VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY – POKRAČOVÁNÍ Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví Kurzové rozdíly Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady 2. Správní náklady Náklady na zaměstnance Mzdy a platy Sociální a zdravotní pojištění Penzijní a podobné výdaje Náklady na dočasné zaměstnance Odměny – vlastní kapitálové nástroje Ostatní náklady na zaměstnance Ostatní správní náklady Náklady na reklamu Náklady na poradenství Náklady na informační technologie Náklady na outsourcing Nájemné Jiné správní náklady 3. Odpisy Odpisy pozemků, budov a zařízení Odpisy investic do nemovitostí Odpisy nehmotného majetku 4. Tvorba rezerv 5. Ztráty ze znehodnocení Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z Ztráty ze znehodnocení finančních aktiv v pořizovací ceně Ztráty ze znehodnocení realizovatelných finančních aktiv Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek Ztráty ze znehodnocení finan.investic držených do splatnosti Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv Ztráty ze znehodnocení pozemků, budov a zařízení Ztráty ze znehodnocení z investic do nemovitostí Ztráty ze znehodnocení goodwillu Ztráty ze znehodnocení nehmotného majetku Ztráty ze znehodnocení účastí v přidr.a ovlád.os.a sp.podn. Ztráty ze znehodnocení ostatních nefinančních aktiv 6. Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z 7. Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků 8. Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin

-2 026 0 1 173 298 -623 90 287 -489 336 -5 015 985 -2 212 036 -1 481 127 -481 768 -11 826 -7 984 0 -229 331 -2 803 949 -317 605 -88 402 -73 300 -1 366 989 -343 867 -613 788 -239 018 -210 580 0 -28 438 -350 067 -2 172 235 -2 188 884 0 -69 501 -2 119 383 0 16 649 16 649 0 0 0 0 0 0 0 -609 3 956 984 -786 498 3 170 485 0 3 170 485

1-8 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním 9. Náklady na daň z příjmů Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění 10. Zisk nebo ztráta po zdanění

26

-3 246 0 789 835 -656 56 716 -208 670 -3 124 483 -1 404 074 -981 017 -304 059 -6 386 -5 214 0 -107 397 -1 720 409 -150 230 -51 782 -52 673 -814 680 -218 315 -432 730 -96 033 -95 291 0 -742 28 313 -1 265 570 -1 265 570 0 -24 000 -1 241 570 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -609 3 041 946 -562 760 2 479 186 0 2 479 186

-3 185 0 516 842 -224 48 219 -131 053 -2 103 800 -924 045 -637 438 -205 031 -3 722 -2 855 0 -74 999 -1 179 755 -120 103 -41 828 -38 058 -550 667 -144 009 -285 090 -64 483 -63 999 0 -484 -57 728 -784 182 -784 182 0 -24 000 -760 182 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -609 1 714 574 -314 882 1 399 692 0 1 399 692

-88 0 213 574 690 8 894 -64 408 -1 060 664 -477 846 -334 754 -109 495 -1 378 -1 222 0 -30 997 -582 819 -34 098 -11 454 -10 647 -263 743 -70 480 -192 397 -32 501 -32 275 0 -226 -64 671 -321 878 -321 878 0 0 -321 878 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 677 015 -125 248 551 767 0 551 767

INFORMACE O POHLEDÁV K ÁCH Z FINANČNÍCH ČINNOSTÍ BE Z SELHÁNÍ A SE SELHÁNÍM 31. 12. 2013 Účetní hodnota (netto)

323 156 454 23 095 564 23 095 564 23 095 564 0 0 0 0 0 300 060 890 285 555 914 275 400 912 10 155 002 14 504 976 4 829 020 2 611 960 7 063 996

313 028 498 23 095 564 23 095 564 23 095 564 0 0 0 0 0 289 932 934 283 813 512 274 414 648 9 398 864 6 119 422 3 546 520 1 031 425 1 541 477

tis. Kč Pohledávky z finančních činností celkem Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr. institucemi Pohledávky za j. osobami než úvěr. institucemi bez selhání Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr. institucemi Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr. institucemi Pohledávky za jin. osobami než úvěr. institucemi se selháním Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr. institucemi Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr. institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr. institucemi

Opravné Opravné Opravné položky položky položky k portk jednotlivým k port. pohled. foliu jednotlivě nevýznam. pohledávkám jednotlivě bez pohledávek znehodnocení 9 278 218 849 739 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 9 278 218 849 739 0 892 663 849 739 0 136 525 849 739 0 756 138 0 0 8 385 554 0 0 1 282 500 0 0 1 580 536 0 0 5 522 519 0 0

Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

30. 9. 2013 Hodnota před znehodnocením

Účetní hodnota (netto)

214 035 942 11 314 967 11 314 967 11 314 967 0 0 0 0 0 202 720 975 192 744 330 186 554 213 6 190 117 9 976 644 4 115 728 960 631 4 900 286

206 525 481 11 314 967 11 314 967 11 314 967 0 0 0 0 0 195 210 514 191 139 206 185 561 267 5 577 939 4 071 308 3 096 799 408 051 566 458


27

Opravné Opravné Opravné položky položky položky k portk jednotlivým k port. pohled. foliu jednotlivě pohledávkám jednotlivě bez nevýznam. znehodnocení pohledávek 6 517 514 992 946 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 6 517 514 992 946 0 612 178 992 946 0 0 992 946 0 612 178 0 0 5 905 337 0 0 1 018 929 0 0 552 580 0 0 4 333 828 0 0


Údaje o bance

Hodnota před znehodnocením



210 203 594 13 232 566 13 232 566 13 232 566 0 0 0 0 0 196 971 028 187 067 302 180 644 204 6 423 098 9 903 725 4 214 709 1 370 697 4 318 320

203 068 495 13 232 566 13 232 566 13 232 566 0 0 0 0 0 189 835 929 185 565 935 179 695 646 5 870 289 4 269 993 3 165 321 588 208 516 465


Opravné Opravné Opravné položky položky položky k portk jednotlivým k port. pohled. foliu jednotlivě nevýznam. pohledávkám jednotlivě bez pohledávek znehodnocení 6 186 541 948 558 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 6 186 541 948 558 0 552 809 948 558 0 0 948 558 0 552 809 0 0 5 633 732 0 0 1 049 388 0 0 782 489 0 0 3 801 855 0 0




212 795 090 12 431 810 12 431 810 12 431 810 0 0 0 0 0 200 363 280 190 046 738 185 373 179 4 673 559 10 316 542 4 193 066 1 281 458 4 842 019

205 447 968 12 431 810 12 431 810 12 431 810 0 0 0 0 0 193 016 158 188 560 717 184 251 167 4 309 550 4 455 441 3 292 382 517 241 645 818


28

Opravné Opravné Opravné položky položky položky k portk jednotlivým k port. pohled. foliu jednotlivě pohledávkám jednotlivě bez nevýznam. znehodnocení pohledávek 6 303 710 1 043 411 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 6 303 710 1 043 411 0 442 609 1 043 411 0 78 600 1 043 411 0 364 009 0 0 5 861 102 0 0 900 684 0 0 764 217 0 0 4 196 200 0 0


INFORMACE O POHLEDÁV K ÁCH BE Z ZNEHODNOCENÍ A SE ZNEHODNOCENÍM 31. 12. 2013

30. 9. 2013

30. 6. 2013

31. 3. 2013

Pohledávky bez znehodnocení Hodnota před znehodnocením Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Účetní hodnota (netto) Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou

318 933 866 318 933 866 0 318 933 866 318 933 866 0

207 746 596 207 746 596 0 207 746 596 207 746 596 0

196 007 513 196 007 513 0 196 007 513 196 007 513 0

203 476 908 203 476 908 0 203 476 908 203 476 908 0

23 786 209 23 786 209 0 10 149 977 10 149 977 0 0 13 636 232 13 636 232 0

16 183 873 16 183 873 0 7 521 402 7 521 402 0 0 8 662 471 8 662 471 0

16 340 550 16 340 550 0 7 146 040 7 146 040 0 0 9 194 510 9 194 510 0

15 003 468 15 003 468 0 7 358 063 7 358 063 0 0 7 645 405 7 645 405 0

31. 12. 2013

30. 9. 2013

30. 6. 2013

31. 3. 2013

997 377 997 377 0

72 941 72 941 0

58 730 58 730 0

47 898 47 898 0

Pohledávky se znehodnocením Hodnota před znehodnocením Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Opravné položky Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Účetní hodnota (netto) Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou

Údaje o bance

tis. Kč

INFORMACE O RESTRUK TUR ALIZOVANÝCH POHLEDÁVK ÁCH tis. Kč Restrukturalizované pohledávky za účetní období v hodnotě před znehodnocením Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou

29

INFO R MACE O DE R IVÁT E C H tis. Kč Deriváty k obchodování – aktiva Reálná hodnota Jmenovitá hodnota Deriváty k obchodování – závazky Reálná hodnota Jmenovitá hodnota Deriváty zajišťovací – aktiva Reálná hodnota Jmenovitá hodnota Deriváty zajišťovací – závazky Reálná hodnota Jmenovitá hodnota

31. 12. 2013

30. 9. 2013

30. 6. 2013

31. 3. 2013

4 415 483 337 645 723

3 408 344 272 706 277

3 602 748 284 297 588

4 408 260 249 624 955

4 529 874 338 057 985

3 096 635 272 671 068

3 390 667 284 245 196

4 383 249 249 691 180

3 336 108 165 164 258

3 597 157 125 078 904

3 408 990 132 888 705

4 539 051 125 387 672

3 156 809 165 899 098

1 975 761 125 003 212

2 300 216 133 018 001

2 488 920 125 407 472

31. 12. 2013

30. 9. 2013

30. 6. 2013

31. 3. 2013

15,44 0,96 9,41 152 136 1 638 1 035

15,83 1,05 10,12 164 251 2 105 1 670

16,11 0,89 8,60 158 370 2 107 1 402

16,00 0,70 6,84 157 043 2 122 1 104

POMĚROVÉ UK A Z ATELE tis. Kč Kapitálová přiměřenost (%) Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) (%) Rentabilita průměrného původního kapitálu (ROAE) (%) Aktiva na jednoho zaměstnance Správní náklady na jednoho zaměstnance Čistý zisk na jednoho zaměstnance

30

Údaje o bance k

Recommend Documents