Curriculum Vitae Personalia:
Naam Geboorteplaats en –datum Nationaliteit Burgerlijke Staat Telefoon Bedrijf E-mail VAR-verklaring
Persoonstypering:
Als zelfstandig interim professional versterk ik organisaties bij het oplossen van complexe managementvraagstukken, vooral op het gebied van Wft-compliant werken.
: Winter, Franciscus Antonius (Franc) : Alkmaar, 27 oktober 1967 : Nederlandse : Ongehuwd : 06 – 28879791 : Franc Winter Interim :
[email protected] : Ja
Met mijn specialistische kennis van vermogensopbouwproducten en uitgebreide expertise in zorgvuldig adviseren, help ik financiële dienstverleners te werken in overeenstemming met de van toepassing zijnde Wft wet- en regelgeving. Ik opereer op het snijvlak van ‘beleid’ en ‘implementatie’. Ik ben in staat om organisaties te ondersteunen bij het maken van beleid, maar ik zorg er vooral voor dat dit beleid ook daadwerkelijk in het bedrijf wordt geïmplementeerd. Ik heb een sterk ontwikkeld analytisch vermogen, waardoor ik in staat ben om problemen snel te doorzien en verbanden te leggen. Daarnaast heb ik het vermogen om moeilijke materie terug te brengen naar de eenvoud, waardoor oplossingen echt bereikbaar worden. Mijn belangrijkste kwaliteiten zijn gedrevenheid, resultaatgerichtheid en vasthoudendheid. Ik denk niet in problemen, maar in oplossingen en kansen. Ik ben een doener die denkt en een denker die doet. Mijn commerciële kwaliteiten tenslotte uiten zich in het feit dat ik het klantbelang nooit uit het oog verliest.
Specialiteiten:
Traditionele en beleggingsgebonden hypotheek-, levens- en pensioenverzekeringen. Bancaire opbouwproducten. Overlijdensrisicoverzekeringen. Alle wet- en regelgeving rondom Zorgvuldig adviseren, Zorgplicht, Adviesprocessen, Wft, Bgfo2 en Bgfo3.
Cursussen:
11-2010 09-2007 09-2005 06-2005 05-1997 03-1997 11-1996 03-1996
: Solvency 2 – geaccrediteerd door Actuarieel Genootschap : Prince2 Foundation – APM Group : van WAO naar WIA - St. Examens Financiële Dienstverlening : Inleiding Effectenbedrijf - NIBE-SVV : PensioenPraktijk II - Stichting Examens Assurantiebedrijf : Spaar- en Beleggingscursus - Garant Invest : Praktijkcursus Pensioen – Akkermans & Partners Pensioenen : PensioenPraktijk I - Stichting Examens Assurantiebedrijf
Trainingen:
2006 - 2007 2003 - 2004 2001
: 7-daagse managementtraining “Ik en de Anderen” - de Baak : 8-daagse inkooptraining – Kenneth Smit Trainingen : 3-daagse communicatietraining - ISA Training & Coaching
Masterclasses IG&H
04-2012 01-2012 05-2011 04-2011 02-2011 04-2010
: Project management : Change : Communiceren met Inhoud - Delta Denken : Communiceren met Inhoud - Killer Slides : Woekerpolissen : Lean Leadership
Opleidingen:
1990 - 1993 1987 - 1990 1982 - 1987
: Opleiding psychiatrisch verpleegkundige - Dijk en Duin (HBO) : Lerarenopleiding Economie - Hogeschool Holland (Propedeuse) : Economische Handelswetenschappen – RSG Schagen (HAVO)
Opdrachten:
Allianz Nederland Groep
06 / 2012 – heden
Projectleider Sales Compliance Program Als projectleider van het Sales Compliance Program zorg ik voor het realiseren van het gewenste eindresultaat van het programma, te weten: het beperken van het risico van misselling, door het optimaliseren van alle Sales-gerichte processen en procedures die moeten voldoen aan de Allianz SE Sales Compliance Minimum Standards en aan de voor Allianz Nederland Groep geldende relevante wet- en regelgeving. In het project zitten de leidinggevenden / directieleden van verschillende afdelingen binnen de domeinen Sales en Markt Management van de entiteiten ANS, ANL, ANAM en London. Ik rapporteer rechtstreeks aan de General Manager.
ABN AMRO Hypotheken Groep
02 / 2011 – 05 / 2012
Projectleider Beleggingshypotheken Als projectleider was ik verantwoordelijk voor het beleid, inhoud en planning van diverse projecten, waarbij er sprake was van een “gap” tussen de gewenste en geleverde zorgplichtinspanning. De projecten waren: Historie, Groeilijnbewaking, Optimaliseren Beleggingsbeleid en Update Beleggingsprofielen. Mijn gesprekspartners zijn onder andere de afdelingen productmanagement, sales (de business units Florius, MoneyYou en MNF, Direktbank), juridische zaken, compliance, marketing, communicatie, business intelligence, balansmanagement, Security Operations Breda, ABN AMRO en externe vermogensbeheerders en verzekeraars. Ik rapporteerde rechtstreeks aan de CRO en CEO. Het verloop en resultaten werden 2 keer per jaar getoetst door Group Audit van ABN AMRO Amsterdam.
Rabobank Nederland
12 / 2010 – 02 / 2011
Specialist wet- en regelgeving Ik heb een analyse gemaakt van de claim- en/of reputatierisico’s in de portefeuille Interpolis beleggingsverzekeringen. Daarnaast heb ik een overzicht opgesteld van de informatie die nodig is voor een portefeuille-analyse, op basis waarvan de beschreven risico’s ook in aantallen konden worden gekwantificeerd.
Hypodomus
11 / 2010 – 12 / 2010
Specialist wet- en regelgeving Ik heb een audit zorgvuldig adviseren uitgevoerd; een onderzoek of Hypodomus voldeed aan de eisen die de Wft aan financiële dienstverleners stelt ten aanzien van het zorgvuldig adviseren van een financieel product.
Cardif
10 / 2010 – 11 / 2010
Specialist wet- en regelgeving Ik heb voor Cardif het Product Development Proces beschreven ten behoeve van het kunnen implementeren van nieuwe en/of aangepaste producten op de markt, waarbij alle relevante disciplines in de organisatie inzicht moesten krijgen in welke taken, verantwoordelijkheden en bevoegdheden wanneer en op welk moment in het productontwikkelingsproces voor hen gelden.
DFD De Financiële Dienstverleners
08 / 2010 – 10 / 2010
Specialist wet- en regelgeving Ik heb voor DFD een volledig nieuw Adviesmodel ontworpen en ingericht met benodigde hulpmiddelen, waaronder een Dienstverleningsdocument, Klantinventarisatieformulier, beloningsmodel, productsoort keuzetool, proces kwaliteitsbewaking en een productassortiment Vermogensopbouwproducten. Daarnaast begeleide ik DFD bij de implementatie hiervan in de organisatie.
Legal & General
10 / 2009 – 08 / 2010 Productmanager pensioenen, Specialist wet- en regelgeving, Projectmanager Als productmanager pensioenen a.i. had ik tot taak het beheren van het productportfolio pensioenen (PW). Als specialist wet- en regelgeving was ik verantwoordelijk voor de implementatie van nominale kostentransparantie (Bgfo2) en kostensplitsing (zelfregulering) in de producten en systemen. Als projectmanager was ik verantwoordelijk voor de implementatie van het beleid Inducement. Ik rapporteerde aan het MT en Directie.
SNS Bank
06 / 2008 – 10 / 2009
Projectmanager (nazorg) beleggingsverzekeringen Als projectmanager was ik verantwoordelijk voor het verrichten van een (data)analyse van de portefeuille beleggingsverzekeringen en het uitvoeren van een AFM-compensatietraject. Aansluitend werd ik verantwoordelijkheid voor de aanpak en implementatie van het project ‘Nazorg beleggingsverzekeringen’. Ik rapporteerde rechtstreeks aan de leidinggevenden van de afdelingen PM Hypotheken en Verkoop en de Directie. Inhoudelijke afstemming heb ik gevoerd met de afdelingen productmanagement, verkoop, in- en externe communicatie, juridische zaken, fiscale zaken, marketing, dbase marketing en REAAL.
Rabobank Nederland
04 / 2007 – 06 / 2008 Productspecialist beleggingsverzekeringen, Projectmedewerker Zorgplicht Als productspecialist had ik als het aanspreekpunt beleggingsverzekeringen de taak om de Stuurgroep inzicht te geven in de impact van de wet- en regelgeving, aanbevelingen AFM en marktontwikkelingen op het beleid, portefeuille, bestaande productaanbod en processen “Beleggingsverzekeringen”. Aansluitend werd ik als projectmedewerker mede verantwoordelijk voor de opzet en inrichting van het programma “Rabo Zorgplicht”. Binnen het programma heb ik ervoor gezorgd dat er verschillende Rabobank-brede visies & normenkaders voor verschillende Wft-aandachtsgebieden zijn ontwikkeld. Het programma was gepositioneerd binnen het directoraat Toezicht & Compliance en viel rechtstreeks onder de Raad van Bestuur. Mijn gesprekspartners waren voornamelijk de product-, formule- en risicomanagers binnen de verschillende directoraten en juridische zaken. De communicatie richting de Stuurgroep verliep voornamelijk via beleidsnotities.
Werkervaringen:
Falcon Leven
04 / 2006 – 04 / 2007
Senior Productmanager Leven en Pensioenen Als senior productmanager was ik verantwoordelijk voor het beheer van het productaanbod leven- en pensioenproducten. Daarnaast was ik binnen diverse projecten verantwoordelijk voor het implementeren van product- en systeemaanpassingen als gevolg van de Wfd, NRfd, Wft en de Pensioenwet.
Cordares
07 / 2005 – 04 / 2006
Teamleider verkoop binnendienst Binnen deze rol was ik verantwoordelijk voor een optimale personele bezetting, het opstellen en bewaken van interne procedures en het verbeteren van het verkoopresultaat van de binnendienst. Ik een managementinformatiesysteem ontwikkeld en het leadproces opnieuw ingericht.
Bank ten Cate & Cie
12 / 2004 – 07 / 2005
Adviseur Intermediairs Als adviseur heb ik onderzoek gedaan naar de mogelijkheden tot vergroting van de omzet bij particuliere relaties via het professionele intermediair. Mijn conclusie was om de beleggingsrekening van Bank ten Cate & Cie niet via het intermediaire kanaal af te zetten, maar uitsluitend rechtsreeks via internet.
De Hypothekers Associatie
12 / 2002 – 12 / 2004
Productmanager Financiële Coach Binnen deze functie heb ik een productaanbod van preffered suppliers voor de Financiële Coach samengesteld, ingekocht en deze bij de franchisenemers en financiële coaches geïntroduceerd.
MoneyView Research
02 / 1999 – 12 / 2002
Senior onderzoeker, Hoofd Leven & Pensioenen Als Senior onderzoeker heb ik zelfstandig de module pensioenen (psw) binnen de MoneyView Aequos Database ontwikkeld, vormgegeven en voorzien van alle relevante informatie hiervoor. Als Hoofd Leven & Pensioenen had ik tot taak het toezicht houden op, het controleren van en het verbeteren van alle inhoudelijke activiteiten en processen op de afdeling Leven & Pensioenen. Daarnaast was ik verantwoordelijk voor het aannemen, coördineren en toezicht houden op alle onderzoeken in opdracht.
Pensioendesk Regio Alkmaar
06 / 1996 – 02 / 1999
Pensioenadviseur Ik was verantwoordelijk voor het opbouwen en beheren van een leven- en pensioenportefeuille. Na deze periode had ik 200 relaties in de boeken staan.
TRC Pensioenadviseurs
05 / 1995 – 09 / 1996
Pensioenadviseur Tot mijn takenpakket behoorde klanten adviseren in vooral kapitaal- en lijfrenteverzekeringen, bedrijfsspaarregelingen en beleggingen.
Het Verzekeringshuis B.V.
02 / 1994 – 05 / 1995
Adviseur Tot mijn dagelijkse taak behoorde de acquisitie van nieuwe klanten (via de deur-tot-deur methode) en de verkoop van verschillende spaarproducten.
Nevenactiviteiten:
Stichting LEF Gastdocent Als gastdocent bij LEF heb ik tot taak het financieel bewustzijn van jongeren te vergroten.
Skyteam Oprichter en Voorzitter Ik ben oprichter en voorzitter van een groep zelfstandige interimmers, die eens in de 6 tot 8 weken bijeenkomen om de relevante ontwikkelingen in de branche met elkaar te bespreken.
