Tartalom I.
Fejezet – Általános rész ...................................................... 3
II.
Fejezet – A tagság ............................................................. A tagsági kör ...................................................................... A taggá válás feltételei ........................................................ A tag jogai és kötelezettségei a pénztárban .........................
4 4 4 4
III. Fejezet – A tagdíj ................................................................ A tagdíj megállapításának módja ......................................... A tagdíj mértéke és fizetésének eljárási rendje ...................... A díjfizetés elmulasztása esetén követendõ eljárás ...............
4 4 5 5
IV. Fejezet – A tagsági viszony megszûnése és ennek jogkövetkezményei. ............................................................ Kilépés .............................................................................. Elhalálozás, az örökösök és kedvezményezettek jogai és kötelezettségei ................................................................... Átlépés .............................................................................. Jogutód nélküli megszûnés ................................................
6 7 7
V. Fejezet – A szolgáltatások ................................................... A szolgáltatások köre .......................................................... A szolgáltatás összegének megállapítása ............................ A várakozási idõ .................................................................
7 7 8 8
5 5
VI. Fejezet – A pénztár szervezete ............................................ 8 A küldöttválasztó gyûlés ..................................................... 8 Küldöttközgyûlés ................................................................ 9 Az igazgatótanács .............................................................. 9 Az ellenõrzõ bizottság feladata és hatásköre ...................... 10 A beolvadó pénztárak Tanácsadó Tagozata ....................... 10 Az ügyvezetõ ................................................................... 11 VII. fejezet – A munkáltatói tagra vonatkozó rendelkezések ....... 11 VIII. fejezet – A pénztár gazdálkodása ...................................... 11 IX. Fejezet – A támogató jogállására vonatkozó rendelkezések 11 X. Fejezet – Vegyes és záró rendelkezések ............................ 12 Záradék ........................................................................... 12
–2–
kötelezettségként, rendszeresen fizetett pénzbeli hozzájárulás, amelyet a munkáltató e törvényben meghatározott szabályok szerint, munkáltatói hozzájárulás jogcímen részben vagy egészben átvállalhat. A tagdíj minden pénztártagra kötelezõ - legkisebb mértékét (a továbbiakban: egységes tagdíj) a pénztár alapszabálya határozza meg.
I. Fejezet – Általános rész 1.
2.
Az alapító tagok az 1993. évi XCVI. törvény rendelkezései alapján, önkéntes kölcsönös biztosító pénztárat alapítottak megtakarításaik közösségi összegyûjtése és befektetése, valamint a társadalombiztosítás nyugdíjszolgáltatásának kiegészítése érdekében. A jelen alapszabályban határozzák meg azokat az alapvetõ rendelkezéseket, amelyek az önkéntes kölcsönös biztosító pénztár szervezetére, mûködésére és gazdálkodására, a tagok, az örökösök, a kedvezményezettek, valamint a munkáltatói tag(ok) és a támogató(k) jogaira és kötelezettségeire irányadóak.
egységes tagdíj: az alapszabályban meghatározott azon összeg, amelyet valamennyi pénztártag a pénztárnak rendszeresen megfizet. egyéni nyugdíjszámla: a pénztártagok számára, egyénileg vezetett olyan nyilvántartás, amely tartalmazza a pénztártagok rendszeresen fizetett tagdíjának, a munkáltatói tag hozzájárulásának, valamint a pénztárnak juttatott adományoknak azt a részét, amelyet a pénztár tagjai számára az éves pénzügyi terv alapján a szolgáltatások fedezeteként jóváír, illetve a tagnak a pénztárral szembeni követeléseként az alapszabályban rögzítettek szerint elismer.
Rövidítések: Öpt. az Önkéntes Kölcsönös Biztosító Pénztárakról szóló módosított 1993. XCVI. törvény Ögr.
pénztár
az önkéntes kölcsönös nyugdíjpénztárak befektetési és gazdálkodási szabályairól szóló mindenkori hatályos Kormányrendelet
szolgáltatási számla: a pénztártagok számára egyénileg vezetett olyan nyilvántartás, amelyrõl a jelen alapszabályban rögzített - a pénztártag által választott - nyugdíjpénztári szolgáltatás kifizetése történik. A szolgáltatási számla tartalmazza a tag pénztárral szembeni követelését, beleértve a szolgáltatás megnyílása után a pénztár javára teljesített adományok pénztártagra jutó részének, valamint a pénztári gazdálkodás eredményébõl a tagra jutó hányadnak az alapszabály és az éves pénzügyi terv alapján a szolgáltatások fedezetéül jóváírt részét.
Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár
felügyelet Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete Öbkr.a
z önkéntes nyugdíjpénztárak beszámoló készítésének és könyvvezetésének sajátosságairól szóló 223/2000. (XII.19.) Kormányrendelet
Ptk.
a Magyar Köztársaság Polgári Törvénykönyvérõl szóló, többször módosított 1959. évi IV. törvény
4.
A pénztár székhelye: 1132 Budapest, Váci út 36-38.
tagsági viszony: a tag és a pénztár között fennálló jogviszony, amely alapján a tag a jelen alapszabályban rögzített kötelezettségeinek maradéktalan teljesítése ellenében jogosult a pénztár szolgáltatásait az alapszabály szerint igénybe venni, továbbá az alapszabályban rögzített egyéb jogaival élni, ide nem értve a munkáltatói tag jogait és kötelezettségeit.
5.
A pénztár típusa: A pénztár az Öpt. hatálya alá tartozó nyílt, területi alapon szervezõdõ kiegészítõ nyugdíjpénztár.
felhalmozási idõszak: a tagsági viszonynak a belépési nyilatkozat záradékolásától a nyugdíjszolgáltatás megnyílásáig terjedõ idõszaka.
6.
A pénztár mûködési területe: A pénztár a tevékenységét a Magyar Köztársaság területén fejti ki.
szolgáltatási idõszak: a pénztártag részére az alapszabály 64. pontjában rögzített módozatok szerinti járadékfolyósítás idõtartama - a szolgáltatás megnyílásától a szolgáltatási jogosultság utolsó esedékes idõpontjáig terjedõen.
7.
Amennyiben a jelen alapszabály értelmezésénél vita merül fel, úgy a felügyelet által hivatalosan közölt értelmezés az irányadó.
8.
A pénztár jogi személy. A pénztár határozatlan idõre alakul. A pénztárat az erre hatáskörrel és illetékességgel rendelkezõ Fõvárosi Bíróság veszi nyilvántartásba.
3.
Az önkéntes kölcsönös biztosító pénztár elnevezése: Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár
9.
A pénztárak felett a törvényességi felügyeletet az ügyészség a reá irányadó jogszabályok szerint, az állami felügyeletet az Öpt. VI. fejezete alapján a felügyelet látja el.
10. A pénztártagok, illetve a pénztártagok és a pénztár közötti vitás kérdésekben a jelen alapszabály, az Öpt., az Ögr., az Öbkr., valamint a Ptk. rendelkezései irányadóak. 11. A jelen alapszabály alkalmazásában munkáltatói tag: az a természetes vagy jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezõ gazdasági társaság, aki a pénztárral kötött szerzõdés alapján munkavállalójának tagdíjfizetési kötelezettségét egészben vagy részben átvállalja. tagdíj: a pénztár szolgáltatásainak fedezetére, valamint a pénztárszervezet mûködtetésére a pénztártagok által vállalt
várakozási idõ: a tagsági viszonynak az alapszabály 20. pontjában írt kezdõnaptól számított, az alapszabályban rögzített azon idõszaka, amelynek elteltével a tag az egyéni számlaköveteléséhez hozzájuthat. nyugdíjkorhatár: az életkor, melynek betöltését, amelyet a társadalombiztosítási jogszabályok az öregségi nyugdíjra való jogosultság feltételéül elõírják. E törvény alkalmazásában a nyugdíjkorhatár betöltésének minõsül, ha a pénztártag szolgálati nyugdíjban, korengedményes nyugdíjban, elõnyugdíjban, nyugdíj elõtti munkanélküli segélyben, bányásznyugdíjban, egyes mûvészeti tevékenységet folytatók öregségi nyugdíjában, rokkantsági, baleseti rokkantsági nyugdíjban vagy növelt összegû öregségi, munkaképtelenségi járadékban részesül. munkaviszony: valamennyi olyan jogviszony, amely munkajogi (közalkalmazotti, közszolgálati, szolgálati) állományi jogállást létesít, ill. tart fenn az alkalmazott és valamely munkáltató között, függetlenül attól, hogy a foglalkoztatás teljes, vagy részmunkaidõben történik-e. belépési nyilatkozat: pénztár által rendszeresített olyan okirat, amelynek záradékolt példánya hitelt érdemlõen tanúsítja a tagsági viszony fennállását és lényegi tartalmát.
–3–
bruttó kereset: a tag munkaviszonya után járó, az érvényes munkaszerzõdés szerinti személyi alapbér és annak rendszeres pótlékai.
20. A tagdíjfizetési kötelezettség és a várakozási idõ a belépési nyilatkozat pénztár általi záradékolásának napján kezdõdik.
bruttó hozam: a vagyonkezelõk által elért hozam és a folyószámlára kapott kamat összege.
A tag jogai és kötelezettségei a pénztárban 21. A pénztár tagja jogosult:
nettó hozam: a befektetési ráfordításokkal csökkentett bruttó hozam.
• a pénztár valamely szolgáltatását a jelen alapszabályban rögzített rendben igénybe venni; • az egyéni számlája alakulásáról évente egyszer, a tárgyévet követõ év június 30-ig díjtalanul, egyebekben kérésére és költségén bármikor írásban felvilágosítást kapni, az IT által meghatározott díjazás ellenében. • a pénztárba való adókedvezményre jogosító befizetésekrõl a pénztártól a tárgyévet követõ év január 31-ig adóigazolást kapni; • a pénztár gazdálkodásáról és pénzügyi helyzetérõl évente egyszer tájékoztatást kapni; • részt venni a pénztár tevékenységében és rendezvényein; • az Öpt. és a jelen alapszabály szerint tisztségviselõt választani a pénztár szerveibe és tisztséget viselni a pénztár szerveiben; • az Öpt. és a jelen alapszabály rendelkezései alapján indítványozni a küldöttközgyûlés összehívását; • a pénztár valamennyi szervét indítványokkal megkeresni; • a zárt tanácskozásokról készült jegyzõkönyvek és a zárt tanácskozásokon tárgyalt határozattervezetek, valamint a pénztár adatvédelmi szabályzatában szereplõ adatok kivételével az igazgatótanács által megjelölt hivatalos ügyfélfogadási idõben a pénztár irataiba és könyveibe betekinteni, továbbá a pénztár mûködésével kapcsolatban a pénztár testületeitõl írásban felvilágosítást kérni azzal, hogy a megszerzett információt nem használhatja fel a pénztár érdekeit, ill. a pénztár tagjainak a személyes adatait és személyiségi jogait sértõ módon.
egyéni számlán jóváírt nettó hozam: a fedezeti tartalékon jóváírt összeg Hozamfelosztási szabályzat alapján történõ, egyéni számlára felosztott része. kiegészítõ vállalkozási tevékenység: a pénztár szervezetében folytatott mindazon gazdálkodási tevékenység, amelyet az alaptevékenységként megjelölt szolgáltatások szervezéséhez és nyújtásához kapcsolódóan, arra visszahatóan, a pénztár szolgáltatási kötelezettségén felül, ellenszolgáltatás fejében nyújt. tagsági okirat: a pénztár által kiállított, legalább a belépési nyilatkozaton szereplõ adatokat tartalmazó, teljes bizonyító erejû magánokirat. haláleseti kedvezményezett: a pénztártag által megjelölt természetes személy, aki a pénztártag halála esetén az 1993. évi XCVI. Törvényben meghatározott módon az egyéni számlára jogosulttá válik.
II. Fejezet – A tagság A tagsági kör 12. A pénztárba beléphet az a természetes személy, aki • a 16. életévét betöltötte, • az alapszabály rendelkezéseit magára nézve kötelezõnek ismeri el, • valamint tagdíjfizetést vállal.
22. A tag köteles a tagdíjat a jelen alapszabályban meghatározott rend szerint megfizetni, valamint eleget tenni a jelen alapszabályban meghatározott egyéb kötelezettségeknek.
III. Fejezet – A tagdíj
A taggá válás feltételei
A tagdíj megállapításának módja
13. A tagsági jogviszony kezdeményezéséhez az szükséges, hogy a belépni szándékozó a belépési nyilatkozatot aláírja és a pénztárhoz eljuttassa.
23. Az egységes tagdíj mértékét a pénztár megalakulásakor az alakuló közgyûlés, a továbbiakban a küldöttközgyûlés állapítja meg egyidejûleg meghatározva a bevételek tartalékok közötti felosztását is. A bevételek tartalékok közötti felosztásának aránya 2004. január 1-tõl a következõ: A belépést követõen befizetett elsõ 4.000 Ft 100%-ban a mûködési tartalékon kerül jóváírásra.
14. A belépési nyilatkozat tartalmazza a tag azonosító adatait, a tag nyilatkozatát az alapszabály megismerésérõl és rendelkezéseinek tudomásul vételérõl, valamint a tagdíjfizetésrõl. 15. A nem magyar állampolgárságú belépni kívánó személy a mindenkori hatályos idegenrendészeti jogszabályoknak megfelelõ okirattal köteles hitelt érdemlõen igazolni a II. fejezet 12. pontjában rögzített feltételeket kielégítõ jogállását.
Fedezeti
Likviditási
Mûködési
tartalék
16. A pénztár jogosult a belépési nyilatkozatban közölt adatok ellenõrzését lehetõvé tevõ okirat felmutatását kérni. 17. A pénztár a belépési nyilatkozat elfogadását a belépési nyilatkozat dátummal ellátott záradékolásával tanúsítja. 18. A tagsági feltételeknek megfelelõ természetes személy felvételi kérelme nem utasítható el. 19. A pénztár köteles a tagsági feltételeknek megfelelõ személy belépési nyilatkozatát annak a pénztár általi kézhezvételétõl számított 30 napon belül záradékolni és a tagsági okiratot a tagnak kiadni.
Évente az elsõ• befizetett 1.000 Ft
0%
0%
Rendszeres havi befizetés esetén
96,0%
0,1%
Eseti befizetésre vonatkozóan
96%
0%
–4–
100% 3,9% 4%
A tagdíj mértéke és fizetésének eljárási rendje
A díjfizetés elmulasztása esetén követendõ eljárás
24. A tagdíj egységesen a tag tárgyhavi bruttó keresetének 2%-a, de legalább 2.000 Ft, amelyet havonta kell megfizetni, kivéve az alábbiakat: Amennyiben a befizetésre postai csekkel kerül sor, a tagdíjfizetés negyedévente vagy évente is történhet. A GYES-en, GYED-en, egész hónapot meghaladó fizetés nélküli szabadságon vagy betegállományban lévõ, ill. sorkatonai szolgálatát teljesítõ tag az egységes tagdíjnak megfelelõ összegû tagdíjat fizet.
34. Ha a tag a tagdíjat az alapszabály 33. pontjában megjelölt idõtartamon túl nem fizeti, úgy a tagdíj-megnemfizetés kezdõ idõpontjával kezdõdõ idõszak a várakozási idõbe beszámít, és a nem fizetõ tagot ugyanazon jogok megilletik, mint a fizetõ tagot. A nem fizetõ tag tagsági viszonya – a pénztártag írásbeli kérése esetén - a várakozási idõ leteltével megszûnik. Amennyiben a nem fizetõnek minõsített pénztártag várakozási ideje lejár, a pénztár, az elszámolási szabályzatban rögzítettek szerint, megszûntetheti a tag tagsági jogviszonyát. Az elszámolás ügymenet megegyezik a 46., illetve a 48. pont rendelkezéseivel. A tagdíj-megnemfizetés kezdõ idõpontjától a pénztár jogosult a tag egyéni számlájának befektetésébõl származó hozamát – a mindenkori pénztári egységes tagdíjnak a mûködési és likviditási alapra jutó hányadának megfelelõ összeggel, de legfeljebb a hozam összegével – csökkenteni, és azt a mûködési, illetve likviditási alap javára jóváírni. A hozamcsökkentés lebonyolítása a pénztár igazgatótanácsa által elfogadott szabályzat alapján történik. Tagdíj-megnemfizetési idõszak lezárul, ha
25. Az Öpt. 13. par. (1) bek. második mondata alapján a tag az egységesen megállapítottnál magasabb tagdíjfizetési kötelezettséget is vállalhat. • Amennyiben a tag magasabb havi tagdíjfizetési kötelezettséget vállal, úgy azt legkésõbb 30 nappal az emelt összegû tagdíjfizetés esedékessége elõtt a pénztár részére be kell jelentenie. • Amennyiben a tag magasabb havi tagdíjfizetési kötelezettség vállalását módosítani kívánja, úgy azt legkésõbb 30 nappal a módosított összegû tagdíjfizetés esedékessége elõtt a pénztár részére be kell jelentenie. • A tag magasabb havi tagdíjfizetési kötelezettség vállalását csak úgy módosíthatja, hogy az legalább az egységesen megállapított tagdíjat elérje.
• • • • •
a pénztártag folytatja a tagdíjfizetést, kilép a pénztárból, átlép más pénztárba, a tag elhalálozik, nyugdíjszolgáltatásra jogosulttá válik.
26. A tagdíj a tárgyhónapot követõ 12. napig fizetendõ meg. Postai csekken történõ tagdíjfizetés esetén a tagdíjat a naptári negyedévet illetve évet követõ 12-ig kell megfizetni.
35. – 41. pont törölve
27. A tagdíjfizetés teljesítése A tagdíjat a pénztár bankszámlájára kell befizetni. A pénztártag meghatalmazhatja a munkáltatóját, hogy a munkáltató a tag bérébõl a tagdíjat levonja és a pénztár részére átutalja. A tagdíj befizetése - a fenti meghatalmazás hiányában történhet készpénz formájában postán vagy/és átutalással lakossági bankszámlán keresztül.
IV. Fejezet – A tagsági viszony megszûnése és ennek jogkövetkezményei.
28. Eseti befizetések A pénztártag a tagdíjon kívül eseti befizetéseket is teljesíthet. Ezeket a befizetéseket nem kell a pénztárnak bejelenteni. A teljesítés módjára a 27. pontban leírtak vonatkoznak. 29. A tagdíj a nyugdíjkorhatár eléréséig fizetendõ, kivéve, ha a tag tagsági viszonya korábban megszûnik. 30. A tag vállalhatja, hogy a tagdíjat a nyugdíjkorhatár betöltése után – a nyugdíjszolgáltatás megnyílásáig – tovább fizeti. A tagdíj továbbfizetési vállalást a tagnak a nyugdíjkorhatár elérése elõtt legalább 90 nappal be kell jelenteni. 31. A tag a tagdíj továbbfizetésére vonatkozó nyilatkozatától a jogszabályok alapján írásban eltérhet, de a nyugdíjszolgáltatás igénybevételét jelen alapszabály 67. pontjának megfelelõen 90 nappal a szolgáltatás teljesítésének megkezdése elõtt be kell jelentenie.
42. A tag tagsági jogviszonya megszûnik • a tag pénztárból való kilépésével; • a tag halálával; • más pénztárba történõ átlépéssel, • ha a tag a tagdíjat a jelen alapszabályban megjelölt idõtartamon túl nem fizeti és a várakozási idõ lejárt, és a tag írásban kéri, • a pénztár jogutód nélküli megszûnésével.
Kilépés 43. Kilépéssel a tagsági viszony csak a várakozási idõ letelte után szüntethetõ meg. A pénztártag a várakozási idõ letelte után, de még a felhalmozási idõszakban az egyéni nyugdíjszámlán lévõ összeghez való hozzáférés tekintetében választhat, hogy a) a pénztárban változatlan feltételek mellett tag marad, b) a pénztártagságát folytatja, és az egyéni nyugdíjszámlán nyilvántartott összeg egészét, vagy – legfeljebb háromévente egy alkalommal – egy részét a nyugdíjkorhatár elérése elõtt felveszi, c) a pénztárból kilép, d) tagdíj fizetése nélkül az egyéni nyugdíjszámláján lévõ összeget a pénztárban hagyja.
32. Törölve 33. Amennyiben a tag több mint 6 hónapi, folyamatos tagdíjfizetési kötelezettséget nem teljesített, és a kiesõ befizetéseket nem pótolja, úgy a tag nemfizetõ tagnak minõsül. A tárgyév lezárását követõen a tagdíjhátralék utólagos rendezésére nincs lehetõség.
44. A tag köteles a kilépési szándékát a kilépés napja elõtt 30 nappal a pénztárnak írásban bejelenteni. 45. A pénztár a tag egyéni számlájáról - a pénztárhoz beérkezett
–5–
kilépési nyilatkozat alapján - a kilépés negyedévének utolsó napjára vonatkozóan készíti el az elszámolást. Az elszámolás elkészítésének és a kifizetésnek feltétele a pénztártag azonosítása.
52. Amennyiben a pénztártag kedvezményezettet nem jelöl, halála esetén a Ptk. öröklésre vonatkozó, illetve az Öpt. rendelkezései az irányadóak.
46. Amennyiben a pénztártag a megtakarításának részleges vagy teljes kifizetését kéri, és tagsági jogviszonyát fenntartja, a következõ eljárást kell követni: A pénztártag által írásban kérvényezett összeget – az elszámolás elkészítésének díjával, illetve az esetlegesen levont SZJA elõleggel csökkentve – a kifizetéshez szükséges összes dokumentum bemutatását követõ 50 napon belül kell a tag által megadott bankszámlára vagy postai címére kifizetni. Az elszámolás elkészítésének díja: 4.000 Ft.
53. A kedvezményezett(ek) a tag felhalmozási idõszakban bekövetkezett halálának idõpontjában az egyéni számla kizárólagos tulajdonosává válik (válnak). A pénztár a kedvezményezett jelölésérõl a nála õrzött okirat alapján, a kedvezményezett jogosultságának igazolását 3 munkanapon belül megteszi a kedvezményezett választása szerinti intézkedéseket. A pénztártagnak a felhalmozási idõszakban bekövetkezett halála esetén a kedvezményezett (örökös) választhat, hogy a rá esõ részt • egy összegben felveszi, a pénztár elszámolási szabályzata alapján; • saját nevén a nyugdíjpénztárban hagyja a tagdíjfizetés folytatásával vagy anélkül; • más, azonos típusú pénztárba átutaltatja.
Amennyiben a pénztártag kilép a Pénztárból, a következõ eljárást kell követni: A pénztártag egyéni számláján, az elszámolás készítéséig könyvelt tételek (csökkentve az elszámolás elkészítésének díjával, valamint az esetlegesen levont SZJA elõleggel) 96%a, de legalább a tárgynegyedév utolsó napján fennálló tagi követelés 90%-a a tárgynegyedév utolsó napjáig kerül kifizetésre. A fennmaradó követelés kifizetése a tárgynegyedév végét követõ 50 napon belül történik. Az elszámolás elkészítésének díja: 4.000 Ft.
Amennyiben a pénztár írásbeli felhívására a kedvezményezett a felhívás igazolt kézhezvételétõl számított 30 napon belül nem nyilatkozik, akkor a pénztár úgy jár el, mintha a kedvezményezett az egyösszegû felvétel mellett döntött volna, és a követelés összegét – a felmerülõ költségek és követelések összegével csökkentve -, a kedvezményezett javára, annak lakóhelye szerint illetékes helyi bíróságnál 30 napon belül bírói letétbe helyezi.
47. A tag részére a fent meghatározott módon megállapított összeget egy összegben ki kell fizetni.
54. Ha a tag a szolgáltatás elindítását követõen hal meg, az örökös, ill. a kedvezményezett a 64. pontban megállapított mértékû szolgáltatásokra jogosult.
48. A pénztártag kilépése esetén a tag követelésének kifizetését legkésõbb a tag kilépésre vonatkozó bejelentésének negyedévét követõ 50 napon belül kell elvégezni.
55. A halál tényét az örökösnek vagy a kedvezményezettnek kell igazolnia, Az elhunyt pénztártag által szabályosan megjelölt kedvezményezettet a Pénztár köteles azonosítani. Az azonosításon túl a kedvezményezettnek a következõ dokumentumokat kell bemutatni:
Elhalálozás, az örökösök és kedvezményezettek jogai és kötelezettségei
• Kedvezményezett által benyújtott kérelem • Halotti anyakönyvi kivonat • Kiskorú kedvezményezett esetén gyámhatósági határozat
49. A pénztártag halála esetére kedvezményezett(eke)t jelölhet a belépési nyilatkozaton, vagy írásban közokirat vagy teljes bizonyító erejû magánokirat formában, a pénztárnak címzett nyilatkozattal. A kedvezményezett-jelölés a pénztár általi tudomásulvétellel hatályosul. A pénztár a kedvezményezett jelölésérõl a tagsági okirat átadásával vagy megküldésével értesíti. A tagsági okirat tartalmazza a tag által megjelölt kedvezményezett(ek) nevét, adatait, jogosultsága(ik) arányát és a tudomásulvétel idõpontját.
A törvényes örököst (vagy a gyámhatóság szerinti gyámját) a Pénztár köteles azonosítani. A törvényes örökös által kötelezõen bemutatott dokumentumok: • Örökös által benyújtott kérelem • Jogerõs hagyaték átadó végzéssel vagy bírói ítélettel • Kiskorú örökös esetén gyámhatósági határozat
50. A pénztár eltérõ kikötés hiányában több kedvezményezett esetén részükre egyenlõ arányban teljesít. 51. A tag az eredetileg kijelölt kedvezményezett helyett a pénztárhoz intézett írásbeli közokiratba vagy teljes bizonyító erejû magánokiratba foglalt nyilatkozattal bármikor más kedvezményezettet nevezhet meg. A pénztár a hozzá késõbb érkezett kedvezményezett-jelölést tekinti hatályosnak. A kedvezményezett jelölés hatályát veszti, ha a) a tag a korábbi kedvezményezett jelölését visszavonja, vagy helyette másik kedvezményezettet jelöl, b) a kedvezményezett a tag halála elõtt meghal, c) a tag a kedvezményezett – a bíróság jogerõs ítélete szerint – szándékos cselekménye következtében hal meg. Ebben az esetben a kedvezményezett az egyéni számlából nem részesülhet. Több kedvezményezett esetén, ha valamely kedvezményezett meghal, akkor az egyéni számla rá esõ részébõl a tag halála idõpontjában még életben lévõ kedvezményezettek a jogosultságaik arányában részesülnek.
56. Az örökösre és a kedvezményezettre vonatkozóan a várakozási idõre elõírt szabályok nem alkalmazhatóak, kivéve ha az örökös, vagy a kedvezményezett az egyéni számlán lévõ összeget tagdíjfizetés vállalásával hagyja a pénztárban. Ebben az esetben az örökösre, ill. a kedvezményezettre az általa befizetett összegek vonatkozásában a tagokra általánosan irányadó szabályokat kell alkalmazni. 57. Ha az örökös, ill. a kedvezményezett az összeget átutaltatja a saját pénztárába, vagy az általános tartalékba, úgy az eljárásra az átlépésre vonatkozó szabályok irányadóak. 58. Ha az örökös, ill. a kedvezményezett a tagdíjfizetés folytatása nélkül hagyja a pénztárban a rá jutott összeget, úgy személyére a nemfizetõ tagokra vonatkozó szabályok alkalmazandóak. Az elhalálozott tag egyéni számláján, az elszámolás készítéséig könyvelt tételek jóváírt összeg 96%-nak, de legalább a tárgynegyedév utolsó napján fennálló tagi követelés 90%-nak kifizetésére, a tárgynegyedévet megelõzõ negyedév hozamának könyvelését követõen, de a
–6–
kifizetéshez szükséges összes dokumentum bemutatását követõ 50 napon belül, és legkésõbb a tárgynegyedév utolsó napjáig kerül sor. Az egyéni számlán jóváírt maradványösszeg, a maradványösszeg utolsó negyedéves hozama, valamint a tárgynegyedévi tagdíjak. A fennmaradó követelés kifizetése a tárgynegyedév végét követõ 50 napon belül történik meg. A Pénztár ügyvezetõje a kifizetésrõl méltányosság alapján az örökös vagy kedvezményezett kérésére korábban is intézkedhet. Amennyiben a kedvezményezett vagy az örökös egyösszegben és postai úton kívánja felvenni a felhalmozott megtakarítást, a Pénztár az elszámolás készítésekor a postai kifizetéssel járó postai költséget a mûködési tartalék javára levonja.
ismeri el, az áthozott egyéni fedezet jóváírása pedig az összeg pénztárhoz való megérkezését követõen történik.
Jogutód nélküli megszûnés 61. A pénztár jogutód nélküli megszûnése esetén a pénztártag az õt megilletõ vagyonrészt • ha másik pénztárba kíván átlépni, úgy e pénztárba utalhatja; • ha átlépésre nincs lehetõség, vagy e lehetõséggel a tag nem kíván élni, úgy átutaltathatja az általános alapba; • egy összegben felveheti. 62. A jogutód nélküli megszûnés esetében a pénztár vagyonát a következõ elvek szerint kell felosztani:
Átlépés 59. A pénztártagnak lehetõsége van arra, hogy másik önkéntes kölcsönös nyugdíjpénztárba átlépjen, és az egyéni nyugdíjszámlájának záróegyenlegét átkérje a befogadó pénztárhoz. Az elszámolás elkészítésének és a kifizetésnek feltétele a pénztártag azonosítása. Átlépési díj nagysága: 4.000 Ft. Másik pénztárba történõ átlépéssel a tagsági viszony megszûnik a várakozási idõ tartama alatt is. A pénztártag csak másik önkéntes nyugdíjpénztárba léphet át. Az átlépés elfogadásához szükséges dokumentumok:
• A rendelkezésre álló vagyonból elõször a fedezeti tartalékkal szemben fennálló tagi, örökösi és kedvezményezetti követeléseket kell kielégíteni. • Amennyiben a rendelkezésre álló vagyon kevesebb, mint a fedezeti tartalékkal szemben fennálló követelések összege, úgy a fenti jogosultak az egyéni illetve szolgáltatási számlákon nyilvántartott összegek arányában részesülnek a vagyonból. • Ha a rendelkezésre álló vagyon meghaladja a fedezeti tartalékkal szemben fennálló követelések összegét, akkor a fennmaradó, a kötelezettségekkel nem terhelt vagyont az egyéni illetve szolgáltatási számlákon nyilvántartott összegek arányában kell a jogosultak között felosztani.
• Pénztártag átlépési kérelme • Befogadó pénztártagságot igazoló dokumentum (záradék vagy annak másolata) • Befogadó pénztár átkérési nyilatkozata
63. A pénztár jogutód nélküli megszûnésére egyebekben az Öpt. III. fejezetének rendelkezései az irányadóak.
A pénztártag a várakozási idõ letelte elõtt egészség- vagy önsegélyezõ pénztárba is átléphet, ha munkaképességét legalább ötven százalékban elvesztette, és ebben az állapotában legalább egy évig javulás nem várható, és az illetékes hatóság igazolását bemutatja. Az átlépés elfogadásához szükséges dokumentumok:
V. Fejezet – A szolgáltatások A szolgáltatások köre
• Pénztártag átlépési kérelme • Hatósági igazolás arról, hogy munkaképességét legalább ötven százalékban elvesztette, és ebben az állapotában legalább egy évig javulás nem várható • Befogadó pénztártagságot igazoló dokumentum (záradék vagy annak másolata) • Befogadó pénztár átkérési nyilatkozata
64. A nyugdíjkorhatárt elérõ pénztártag írásban nyilatkozik arról, hogy
Az átlépõ tag egyéni számláján jóváírt összeg (a kifizetéshez szükséges összes dokumentum bemutatásának negyedévét megelõzõ negyedév végi, azaz a tagsági jogviszony megszûnésének fordulónapjának záró egyenlege) 95%-nak kifizetésére, a bejelentés negyedévet megelõzõ negyedév hozamának könyvelését követõen, de a bejelentés negyedévének végét követõ 50 napon belül kerül sor. Az egyéni számlán jóváírt maradványösszeg, valamint a tagsági jogviszony és a kifizetés közötti idõszakra esõ hozam a bejelentés negyedévét követõ második negyedév 50. napjáig történik meg. Az átlépõ pénztártag tagsági jogviszonya a bejelentés negyedévének utolsó napjával szûnik meg.
• egy összegben vagy • határozott, a tag választása szerint 3-25 év közötti idõtartamon keresztül folyósított, évente újraszámított (revalorizált) járadék formájában veszi igénybe a nyugdíjszolgáltatást, és a tagdíjat tovább nem fizeti, vagy • az egyéni nyugdíjszámláján lévõ összeg meghatározott részét egy összegben, a fennmaradó részt pedig járadék formájában veszi igénybe, és a tagdíjat tovább nem fizeti, vagy • a tagdíjat fizeti, és a nyugdíjszolgáltatást nem veszi igénybe, vagy • az egyéni nyugdíjszámlán felhalmozott összeget a pénztárban hagyja, és a tagdíjat tovább nem fizeti 65. A pénztári nyugdíjszolgáltatás igénybevételének feltétele, a pénztártag azonosítása, valamint az alábbi dokumentumok beküldése a Pénztár részére: • Pénztártagságot igazoló dokumentum (záradék vagy annak másolata) • Nyugdíjjogosultságról szóló határozat (határozat hiányában a jogosultságot bizonyító okirat) • Pénztártag nyilatkozata a szolgáltatás típusáról
60. Más pénztárból átlépõ tagok befogadásának szabályai megegyeznek az új tagok felvételekor alkalmazott szabályokkal, azzal az eltéréssel, hogy a pénztár elismeri a pénztártag elõzõ pénztárban szerzett várakozási idejét, illetve az átlépõ tag egyéni számláján jóváírja az áthozott fedezetet. A pénztár a korábban szerzett várakozási idõt a tag elõzõ pénztára által kiállított és cégszerûen aláírt igazolás bemutatása után
–7–
A nyugdíjjogosultságot bizonyító okirat az ügyvezetõ igazgató engedélyével fogadható el.
67. Ha a tag a nyugdíjkorhatár elérése után a tagdíjat tovább fizeti, akkor a 64. pontban meghatározott szolgáltatások valamelyikéhez a pénztárhoz intézett írásbeli nyilatkozattal juthat. A tag által választott szolgáltatás legkorábban az igényjogosultság napjától esedékes, az igénybevételt 90 nappal megelõzõen be kell jelenteni. 68. A járadékfolyósítás hátralévõ tartamának megváltoztatását a tag jogosult írásban kérelmezni.
• számlára, • címre, postai átutalással. Amennyiben a pénztártag egyösszegben és postai úton kívánja felvenni a felhalmozott megtakarítást, a Pénztár az elszámolás készítésekor a postai kifizetéssel járó postai költséget a mûködési tartalék javára levonja.
78. Választókörzetenként 1 fõ küldött kerül megválasztásra. A területi választókörzetekben történõ küldöttválasztó gyûlések összehívásáról az igazgatótanács gondoskodik. A munkáltatói választókörzetekben történõ küldöttválasztó gyûlések összehívását az igazgatótanács kezdeményezi, de annak összehívásáról és lebonyolításáról a munkáltató gondoskodik. A küldött személyére az igazgatótanács tesz javaslatot. Átalakulás (beolvadás, összeolvadás, szétválás) esetén a küldött(ek) megválasztása az átalakulásról döntõ második közgyûlés (küldöttközgyûlés) hatáskörébe tartozik.
70. Ha a szolgáltatásra jogosult a teljesítés megkezdése után a teljesítés helyét és/vagy módját meg kívánja változtatni, úgy azt a pénztárnak köteles írásban bejelenteni. A bejelentés elmulasztásából származó esetleges károkért, vagy hátrányokért a pénztár nem felelõs. 71. A járadékszolgáltatás havonta, minden hó ötödik munkanapján esedékes.
79. A küldöttválasztó gyûlés határozatképes, ha az adott választókörzethez tartozó pénztártagok több mint 50 %-a képviselve van. Határozatképtelenség esetén a változatlan napirenddel ismételten összehívott gyûlés a résztvevõk számára tekintet nélkül határozatképes. A küldöttválasztó gyûlésen minden tagnak egy szavazata van.
A szolgáltatás összegének megállapítása 72. A havi járadék összegét a pénztár minden pénzügyi (naptári) évfordulón újraszámítja a szolgáltatási számla év végi állományából.
80. A küldöttet a jelenlévõ pénztártagok nyílt szavazás útján egyszerû többséggel választják meg.
73. A fenti eljárással újból megállapított összegû járadék a következõ év február 1-tõl esedékes.
A várakozási idõ 74. A várakozási idõ a jelen alapszabály 20. pontjában meghatározott idõponttól számított 10 év, az alapszabály 34., 38., illetve 41. pontjának rendelkezéseit is figyelembe véve. A pénztártag az egyéni számlaköveteléséhez a 10 év várakozási idõ leteltével, a nyugdíjszolgáltatáshoz a nyugdíjkorhatár elérésekor juthat hozzá.
75. A pénztár szervei: • • • • •
küldöttválasztó gyûlés küldöttközgyûlés igazgatótanács ellenõrzõ bizottság beolvadó pénztárak Tanácsadó Tagozata.
76. A pénztártagok küldöttek útján irányítják a pénztárat. A küldöttek megválasztása küldöttválasztó gyûlések által történik, az igazgatótanács által kialakított választókörzetek szerint. 77. A választókörzeteket az igazgatótanács területenként és munkáltatónként jelöli ki. A területenkénti választókörzetet minimum 100 de legfeljebb 4.000 pénztártag alkot. Munkáltatói választókörzetet alkot az a munkáltatói tag, ahol a munkáltatónál alkalmazott pénztártagok száma minimum 430 fõ. A 430 fõt meghaladó munkáltatóknál külön munkáltatói körzetet alkot a 430 és 2.500 fõ közötti kör, illetve további külön választó körzetet alkot minden további 2.000 fõ. Az egy munkáltatón belüli körzetbe történõ besorolás név szerint, abc sorrendben történik. Azon pénztártagok, akik nem tartoznak valamelyik önálló küldöttválasztási joggal rendelkezõ munkáltatóhoz, küldöttjeiket területenként, mint választókörzet alapján választják meg. Amennyiben a munkáltató írásban jelzi, hogy nem kíván önálló körzetet alkotni, a munkáltatóhoz tartozó pénztártagok a területi körzetekhez tartoznak.
69. Az egyösszegû kifizetés esetén a pénztártag egyéni számláján, az elszámolás készítéséig könyvelt tételek (csökkentve az esetleges postaköltséggel) 96%-a, de legalább a tárgynegyedév utolsó napján fennálló tagi követelés 90%-a a tárgynegyedév utolsó napjáig kerül kifizetésre. A fennmaradó követelés kifizetése a tárgynegyedév végét követõ 50 napon belül történik. A szolgáltatás teljesítése – a tag írásbeli rendelkezése szerint – történhet átutalással a tag által megjelölt
VI. Fejezet – A pénztár szervezete
A küldöttválasztó gyûlés
81. A küldöttválasztó gyqlésen a pénztártagot meghatalmazott is képviselheti. Ebben az esetben a meghatalmazást közokiratba, vagy teljes bizonyító erejq magánokiratba kell foglalni.81. Egy küldött mandátumának megszûnése esetén az új küldött megválasztását az IT kezdeményezi. A küldöttválasztó gyûlés összehívása a 76., 78., 79. és 80. pontokban foglaltak szerint történik. A pénztár taglétszámának bõvülése esetben az új pénztártagot - ha munkáltatójánál munkáltatói körzet mûködik – a 77. pont szerint leírt munkáltatói körzet küldöttje, ha munkáltatói körzet nem mûködik, akkor az állandó lakcíme (ennek hiányában állandó tartózkodási helye) szerinti területi körzet küldöttje képviseli. 82. A küldöttek 5 évre szóló megbízást kapnak. Az IT köteles az adott körzetre vonatkozó új küldöttválasztó gyûlést összehívni, ha az adott körzethez tartozó tagok legalább 50%-a írásban kéri. Ebben az esetben az új küldött megválasztásával a korábbi küldött mandátuma automatikusan megszûnik. Ha a küldött bármilyen okból tisztségét megszüntette, helyette új küldöttet kell választani. 83. Küldötté olyan pénztártag választható, aki a 18. életévét betöltötte, büntetlen elõéletû és megválasztásának idõpontjában ahhoz a küldötti körzethez tartozik, amelyben a küldöttválasztó gyûlést összehívták. A küldöttek és a küldötti körzetükhöz tartozó pénztártagok kapcsolattartásának rendjét az igazgatótanács határozza meg.
–8–
84. A küldöttválasztó gyûlésrõl jegyzõkönyvet kell készíteni, amelyen rögzíteni kell a fontosabb körülményeket és a választás eredményét. A jegyzõkönyvet a küldöttválasztó gyûlés által megválasztott levezetõ elnök és a jegyzõkönyvvezetõ írja alá, melyet két – erre megválasztott – pénztártag hitelesít. A küldöttválasztó gyûlésen felvett jelenléti ív tartalmazza a gyûlésen személyesen megjelent tagok nevét, lakcímét és aláírását, illetve mellékelni kell a képviselõ(k) meghatalmazásait. A jelenléti ívet a küldöttválasztó gyûlés elnöke és a jegyzõkönyvvezetõ aláírásukkal hitelesítik. Az igazgatótanács a küldöttválasztó gyûlés jegyzõkönyve alapján a küldött megválasztását a magválasztás napjával nyilvántartásba veszi, és írásban tájékoztatja az érintett pénztártagokat az õket képviselõ küldött személyérõl, valamint a küldötteket az általuk képviselt pénztártagok számáról.
f) a pénztár éves és hosszú távú pénzügyi tervének elfogadása g) az alapszabály által meghatározott körben a munkáltatói taggal (tagokkal) kötött szerzõdés jóváhagyása, h) a tevékenységi engedély jogerõre emelkedése elõtt kötött szerzõdések jóváhagyása i) a tevékenységi engedély jogerõre emelkedése elõtt a pénztár nevében eljáró személyek, az igazgatótanács és az ellenõrzõ bizottság tagjai elleni kártérítési igény érvényesítése, továbbá intézkedés a pénztár képviseletére jogosultak ellen indított perekben a pénztár képviseletérõl j) döntés érdekképviseleti szervhez történõ csatlakozásról, ill. az abból történõ kiválásról k) döntés a pénztár megszûnésérõl, szétválásáról, vagy más pénztárral történõ egyesülésrõl l) döntés mindazon kérdések felõl, amelyeket az Öpt. vagy bármely jogszabály a küldöttközgyûlés kizárólagos hatáskörébe utal. 95. A küldöttközgyûlés a hatáskörébe tartozó kérdésekben a jelenlévõ küldöttek egyszerû szavazattöbbségével dönt, kivéve ha jogszabály vagy az alapszabály minõsített szótöbbséget ír elõ. A szavazás nyíltan, kézfeltartással történik, kivéve ha jogszabály vagy az alapszabály titkos szavazást rendel el.
Küldöttközgyûlés 85. A pénztár legfõbb szerve a küldöttekbõl álló küldöttközgyûlés (a továbbiakban: közgyûlés vagy küldöttközgyûlés). 86. Küldöttközgyûlést évente legalább két alkalommal össze kell hívni, az éves beszámoló ill. a pénzügyi terv elfogadására
96. A jelenlévõ küldöttek kétharmados szavazattöbbsége szükséges:
87. Küldöttközgyûlést kell összehívni a fenti eseten kívül akkor is, ha ezt a bíróság elrendeli, a felügyelet, vagy az ellenõrzõ bizottság, illetve, ha a tagok legalább tíz százaléka - az ok és a cél megjelölésével - ezt írásban indítványozza, ill. ha a közgyûlés összehívását az igazgatótanács szükségesnek látja.
• az alapszabály módosításához • a tagdíj mértékének megállapításához és módosításához • az igazgatótanács éves beszámolójának elfogadásához, a mérleg megállapításához, az eredmény felhasználásáról szóló döntéshez, vagy az egyes tartalékokban mutatkozó hiány rendezésérõl szóló döntéshez • érdekképviseleti szervhez való csatlakozás, vagy abból való kiválás kérdésében történõ döntéshez • a pénztár megszûnésérõl, szétválásáról, vagy más pénztárral történõ egyesülésérõl rendelkezõ döntéshez • jogszabály vagy az alapszabály minõsített szótöbbséget ír elõ
88. A küldöttközgyûlés összehívásáról az igazgatótanács gondoskodik. 89. A küldöttközgyûlést meghívó kézbesítése útján kell összehívni. A meghívó elküldése és a közgyûlés napja között legalább 15 napi idõköznek kell lennie. 90. A meghívóban meg kell jelölni a küldöttközgyûlés helyét, idõpontját és a napirendet, valamint meg kell határozni azt a helyet és idõtartamot, ahol és amikor a napirendhez tartozó okiratok megtekinthetõek, továbbá rendelkezni kell arról, hogy a határozat-képtelenség esetén az újabb küldöttközgyûlésre hol és mely idõpontban kerül sor.
97. A küldöttközgyûlésen jelenléti ívet kell felvenni, és jegyzõkönyvet kell vezetni. A jegyzõkönyv tartalmazza az elhangzott hozzászólások lényegét és a küldöttközgyûlési határozatokat a szavazati arány megjelölésével. A jegyzõkönyvhöz csatolni kell az írásbeli elõterjesztéseket, az igazgatótanács és az ellenõrzõ bizottság beszámolóját.
91. A küldöttközgyûlésre a felügyelet képviselõjét meg kell hívni. 92. A küldöttközgyûlés akkor határozatképes, ha a pénztártagok több mint 50 %-át képviselõ küldöttek jelen vannak. A küldöttközgyûlésen a pénztártagok korlátozás nélkül részt vehetnek, de amennyiben nem küldöttek szavazati joggal nem rendelkeznek. 93. A küldöttközgyûlésen a küldöttek szavazata az általuk képviselt tagok számával arányos, azaz a küldöttnek annyi szavazata van, ahány pénztártagot képvisel. 94. A küldöttközgyûlés kizárólagos hatáskörébe tartozik: a) az alapszabály módosítása b) a tagdíj mértékének megállapítása és módosítása c) az igazgatótanács tagjainak és elnökének megválasztása, visszahívása, díjazásuk megállapítása d) az ellenõrzõ bizottság tagjainak és elnökének megválasztása, visszahívása, díjazásuk megállapítása e) az igazgatótanács éves beszámolójának elfogadása, a mérleg megállapítása, döntés az eredmény felhasználásáról, ill. az egyes tartalékokban mutatkozó hiány rendezéséhez szükséges intézkedésekrõl
Az igazgatótanács 98. Az igazgatótanács a pénztár ügyvezetõ szerve. 99. Az igazgatótanács gondoskodik a küldöttközgyûlési határozatok végrehajtásáról, a pénztár könyveinek szabályszerû vezetésérõl, a pénztár üzletpolitikájának kialakításáról és a folyamatos, zavartalan mûködésrõl. 100. A küldöttközgyûlés 5 évre 7 fõbõl álló igazgatótanácsot választ. Az igazgatótanács tagjai és elnöke a küldöttközgyûlés által meghatározott mértékû díjazásban részesülnek. 101. Az igazgatótanács tagjává olyan pénztártag választható, függetlenül attól, hogy küldött-e, vagy sem -, aki a 18. életévét betöltötte, és büntetlen elõéletû. Az igazgatótanács tagja és közeli hozzátartozója nem lehetnek az ellenõrzõ bizottság tagjai. Az igazgatótanács tagjait és elnökét a küldöttközgyûlés választja 5 évre, titkos szavazással. Az igazgatótanács tagjait a
–9–
pénztártagok közül, elnökét az igazgatótanács tagjai közül kell választani. Az igazgatótanács és az ellenõrzõ bizottság tagjait, valamint az ügyvezetõt tevékenységükért polgári jogi felelõsség terheli. 102. Az igazgatótanácsnak legalább háromhavonta kell ülést tartania. Ülést kell tartani ezen idõszakon belül akkor is, ha az közgyûlési határozat, vagy a Felügyelet elõírta, illetve ha az ellenõrzõ bizottság, az igazgatótanács tagjainak egyharmada, vagy az ügyvezetõ kéri. Amennyiben az igazgatótanács, az ellenõrzõ bizottság tagjainak egyharmada, vagy az ügyvezetõ kérése ellenére az igazgatótanácsi ülés nem kerül összehívásra, abban az esetben a kezdeményezõk jogosultak az igazgatótanácsi ülés összehívására. Az igazgatótanácsi ülés összehívása elmaradásának tényét a kezdeményezõk kötelesek bejelenteni a Felügyeletre. Az ülés akkor határozatképes, ha azon legalább az igazgatótanácsi tagok fele jelen van. Az igazgatótanács a határozatait a jelenlévõ igazgatótanácsi tagok szavazatainak egyszerû többségével hozza. Szavazategyenlõség esetén az igazgatótanács elnökének szavazata dönt. Az Igazgatótanács, ülés megtartása nélkül távbeszélõn, telefaxon, telexen, elektronikus levélben (e-mail) is hozhat érvényes határozatot, ha az igazgatótanácsi tagok az Alapszabályban legalább a fele szavazatát teljes bizonyító erejû magánokiratba foglalja, és legfeljebb 8 napon belül megküldi a pénztár székhelyére. 103. Az igazgatótanács feladatai különösen: • elkészíteni és a küldöttközgyûlés elé terjeszteni a pénztár éves és hosszú távú pénzügyi tervét, • elkészíteni és a küldöttközgyûlés elé terjeszteni a pénztár mérlegét és éves beszámolóját, • gondoskodni a jogszabályoknak megfelelõ és az adatszolgáltatási kötelezettség teljesítését biztosító nyilvántartási rend és rendszer kialakításáról és mûködtetésérõl, • gondoskodni a tagok alapszabályban elõírt tájékoztatásáról, figyelemmel az adatvédelemre és a személyiségi jogok védelmérõl szóló jogszabályokra, • eleget tenni a jogszabályok által elõirt adatszolgáltatási kötelezettségeknek, • gondoskodni a küldöttközgyûlési határozatok végrehajtásáról, • gondoskodni a küldöttközgyûlések összehívásáról, és az ezzel kapcsolatos feladatokról • dönteni arról, hogy mely vagyonkezelõ szervezethez helyezi ki a pénztár befektetési üzletmenetét ill. mely letétkezelõ szervezetet bízza meg a pénztár letéteinek kezelésével. • dönteni a pénztár befektetési politikájáról, a befektetések kockázati osztályonkénti megosztásának arányairól, • nyomon követni a befektetett pénztári portfoliót a letétkezelõ által adott aktuális portfolió érték és a nyilvántartó által vezetett analitikus kimutatás alapján. Az igazgatótanács fent felsorolt hatásköreit – felelõsségének érintetlenül hagyása mellett – igazgatótanácsi határozattal, teljes mértékben az ügyvezetõre átruházhatja. 104. Amennyiben a pénztár ügyvezetõt nem alkalmaz, az igazgatótanács gyakorolja a pénztár alkalmazottai feletti munkáltatói jogokat. 105. A pénztárat • az igazgatótanács elnöke önállóan, • az igazgatótanács által megnevezett, az igazgatótanács elnökön kívüli két tagja együttesen • amennyiben a pénztár alkalmaz ügyvezetõt, az
igazgatótanács által kijelölt igazgatótanácsi tag az ügyvezetõvel együttesen jogosult képviselni. A képviselet úgy történik, hogy a pénztár elõírt, elõnyomott, vagy nyomtatott nevéhez a képviseletre jogosult személy nevét hozzáírja, hiteles aláírási nyilatkozatának megfelelõen. Az igazgatótanács hatáskörének gyakorlását – felelõsségének érintetlenül hagyása mellett – az ügyvezetõre átruházhatja.
Az ellenõrzõ bizottság feladata és hatásköre 106. A küldöttközgyûlés 5 évre 7 fõbõl álló ellenõrzõ bizottságot választ. Az ellenõrzõ bizottság tagjai és elnöke a küldöttközgyûlés által meghatározott mértékû díjazásban részesülnek. 107. Az ellenõrzõ bizottság tagjává olyan pénztártag választható függetlenül attól, hogy küldött-e vagy sem -, aki a 18. életévét betöltötte és büntetlen elõéletû. A munkáltatói tagot képviselõ ellenõrzõ bizottsági tagra nézve nem kötelezõ a pénztári tagság. Az ellenõrzõ bizottságnak nem lehet tagja igazgatótanács tagja, a pénztár alkalmazottja és e személyek Ptk. szerinti közeli hozzátartozója. Az ellenõrzõ bizottság tagjait és elnökét a küldöttközgyûlés választja 5 évre, titkos szavazással. Az ellenõrzõ bizottság elnökét az ellenõrzõ bizottsági tagok közül kell megválasztani. 108. Az ellenõrzõ bizottság köteles megvizsgálni a küldöttközgyûlés elé terjesztett valamennyi jelentést, valamint az éves beszámolót és a mérleget, amelyhez az Igazgatótanáccsal történt egyeztetés alapján külsõ szakértõt is igénybe vehet. Az ellenõrzõ bizottság hatáskörébe tartozó kérdésekben az ellenõrzõ bizottság jelentése nélkül a küldöttközgyûlés érvényesen nem hozhat határozatot. Az ellenõrzõ bizottság feladataira, mûködési rendjére, hatáskörére és felelõsségére egyebekben az Öpt. rendelkezései irányadók.
A beolvadó pénztárak Tanácsadó Tagozata 108/A A beolvadó pénztárak képviselõibõl álló – az Ellenõrzõ Bizottság mellett mûködõ –Tanácsadó Tagozat a beolvadó pénztárak tapasztalatait felhasználva – elõsegíti és kiegészíti az Igazgatótanács és az Ellenõrzõ Bizottság munkáját és segíti a pénztári szolgáltatások szintjének további emelését. A Tagozat megalakítására, szervezetére és mûködésére vonatkozó részletes szabályokat az Ellenõrzõ Bizottság Szabályzatban köteles megállapítani. A Pénztárba a jelen alapszabály keltéig az alábbi nyugdíjpénztárak olvadtak be (1993. évi XCVI törvény 43. § (3) bekezdés): Postabank Kiegészítõ Nyugdíjpénztár (jogelõd) Pest-Buda Nyugdíjpénztár Észak-Magyarországi Nyugdíjpénztár Jóreménység Postabank Nyugdíjpénztár Göcsej-Õrség Postabanki Regionális Nyugdíjpénztár Zenit Országos Nyugdíjpénztár Magyar Szakszervezetek Országos Nyugdíjpénztára Zemplén Nyugdíjpénztár Kelet Jövõje Nyugdíjpénztár Aranyhíd Országos Nyugdíjpénztár
– 10 –
1999. 08. 31. 1999. 08. 31. 1999. 08. 31. 1999. 08. 31. 1999. 08. 31. 1999. 08. 31. 2001. 09. 30. 2001. 09. 30. 2001. 09. 30. 2003. 09. 30.
115. A fedezeti tartalék eszközeinek befektetésébõl származó nettó hozambevételek jóváírása (hozambevételek és a befektetések költségeinek különbözete) a tagok egyéni számlái és a szolgáltatási tartalékok javára negyedévente történik.
Az ügyvezetõ 109. Az igazgatótanács az ügyvezetõ kiválasztása során a jogszabályban elõírt képesítési követelményektõl nem térhet el. 110. A pénztár köteles ügyvezetõjének alkalmazását - annak hivatalba lépése elõtt 15 nappal - a felügyeletnek bejelenteni. Az ügyvezetõ felelõs a küldöttközgyûlés és az igazgatótanács határozatainak végrehajtásáért, a pénztár eredményes mûködéséért, folyamatos ügyviteléért, gyakorolja a pénztár alkalmazottai felett a munkáltatói jogokat. Az igazgatótanács jogsértõ határozata, illetve utasítása esetén az ügyvezetõ az ellenõrzõ bizottsághoz fordulhat, és kezdeményezheti a közgyûlés összehívását is. Az ügyvezetõt – a személyét érintõ kérdéseket kivéve – az igazgatótanács üléseire meg kell hívni. Az ügyvezetõ az igazgatótanács ülésein tanácskozási joggal vesz részt. Az ügyvezetõ a bére és a küldöttközgyûlés által jóváhagyott juttatásai kivételével a pénztárral kapcsolatos tevékenységéért ellenszolgáltatást nem fogadhat el.
VII. fejezet – A munkáltatói tagra vonatkozó rendelkezések
118. A pénztár bevételeinek tartalékok közti megosztását a tagok által fizetett tagdíjak, a munkáltatói tag(ok) által fizetett hozzájárulás, a vagyon értékesítésébõl származó összegek, valamint a tagok egyéb befizetései tekintetében az éves pénzügyi terv, valamint jelen alapszabály 23. pontja tartalmazza. A pénztár elõzõekben fel nem sorolt bevételeinek tartalékok közti megosztására az Öpt. rendelkezései az irányadóak.
• a szolgáltatási kiadásokat és a tagoknak visszatérített összegeket a fedezeti tartalékból, • a mûködési kiadásokat (ideértve a tárgyi eszközök beszerzését, létesítését, felújítását) a mûködési tartalékból kell fedezni.
112. Amennyiben több munkáltató válik jogosulttá az ellenõrzõ bizottságbeli képviseletre, úgy kötelesek egymás közül képviselõt választani. 113. A munkáltatói tagdíjvállalásra valamennyi alkalmazott jogosult, aki valamely munkáltatóval munkaviszonyban áll. A munkáltatói hozzájárulási kötelezettséget vállaló munkáltató a munkáltatói hozzájárulásból egyetlen olyan alkalmazottját sem zárhatja ki, aki nála legalább 6 hónapja munkaviszonyban áll. Nem jogosult a munkáltatói tagdíjátvállalásra az a személy, akinek pénztári tagsági jogviszonya bármely okból megszûnt. Ha a tag a nyugdíjkorhatár betöltése után a munkáltatónál tovább dolgozik és a tagdíjat fizeti, úgy a többi taggal megegyezõen jogosult a munkáltatói tagdíjátvállalásra. A munkáltató a pénztár és a munkáltató között létrejövõ szerzõdésben (munkáltatói szerzõdés) az Öpt. 12.§ (3) pontban meghatározott mértékétõl felfelé eltérhet azon munkavállalói tekintetében, akik 15 éven belül betöltik a nyugdíjkorhatárt. A kedvezményezett korcsoportot és a korcsoportra vonatkozó munkáltatói hozzájárulás mértékét a munkáltatói szerzõdés határozza meg. A pénztár a munkáltatói szerzõdésekrõl naprakész nyilvántartást vezet az Öpt. 12.§ (6) pontja alapján.
114. A pénztár gazdálkodásának alapnyilvántartása az egyéni számla.
117. A pénztár bevételeibõl fedezeti, mûködési és likviditási tartalékot képez. A fedezeti tartalék a szolgáltatások finanszírozására, a mûködési tartalék a mûködési költségek fedezetére, a likviditási tartalék az idõlegesen fel nem használt pénzeszközök gyûjtésére és - a másik két tartalék általános tartalékaként- a pénztár fizetõképességének biztosítására szolgál.
119. A pénztár kiadásainak fedezete:
111. A munkáltatói tag(ok) tanácskozási joggal vesz(nek) részt a küldöttközgyûlésen, és amennyiben a munkáltatói hozzájárulás eléri, vagy meghaladja a pénztár tagdíjbevételének 50%-át, úgy a munkáltató(k) képviselõje jogosult az ellenõrzõ bizottságban szavazati joggal részt venni.
VIII. fejezet – A pénztár gazdálkodása
116. A nettó bevételek felosztása, a hozamjóváíráskor egyenleget mutató egyéni és szolgáltatási számlákra az átlagállomány arányosításával történik (befizetett összegek és az idõtényezõ figyelembevételével).
120. A pénztári gazdálkodás eredménye felhasználásának alapelveit meghatározva, a pénztár mindenekelõtt a tagoknak nyújtott szolgáltatások biztonságát és színvonalának emelését tartja szem elõtt. A küldöttközgyûlés ennek figyelembe vételével dönt arról, hogy milyen módon kell a likviditási és a mûködési tartaléknak az elõirányzott szintet meghaladó részét felhasználni. 121. A pénztárvagyon kezelésére és befektetésére az Öpt., Ögr. és az Öbkr. rendelkezései irányadóak. 122. A pénztár kiegészítõ vállalkozási tevékenységet nem folytat.
IX. Fejezet – A támogató jogállására vonatkozó rendelkezések 123. A pénztár támogatójának minõsül az a természetes, vagy jogi személy, aki (amely) eseti, vagy rendszeres pénzbeli, vagy nem pénzbeli támogatást (a továbbiakban: adomány) juttat a pénztárnak ellenszolgáltatás kikötése nélkül. 124. A támogató jogosult meghatározni, hogy az adományt a pénztár milyen módon és milyen célra használhatja föl. 125. Az adományt a pénztár köteles a támogató által megjelölt tartalék(ok)ba, rendelkezés hiányában a likviditási tartalékba helyezni. 126. Amennyiben a támogató az adományt a fedezeti tartalék javára rendeli, úgy azt - a közgyûlés ellenkezõ rendelkezése
– 11 –
hiányában - a támogató által a jelen alapszabály 127. pontjának figyelembevételével meghatározott tagsági kör(ök)höz tartozó tagok között, az egyéni és/vagy szolgáltatási számlák arányában, bruttó alapbérük arányában, vagy egyenlõ abszolút összegben kell felosztani, a támogató rendelkezése szerint. 127. A támogató a pénztártagság egészének, vagy az alább meghatározott tagsági kör valamelyikének rendelhet adományt:
X. Fejezet – Vegyes és záró rendelkezések 128. A jelen alapszabályban nem rendezett kérdésekre az 1993. XCVI. törvény rendelkezései irányadóak. 129. Tagi kölcsön nem igényelhetõ.
• A pénztártól nyugdíjszolgáltatást igénybe vevõ tagok; • Valamely munkáltatói tag alkalmazásában álló tagok; • A nyugdíjkorhatárt 10 éven belül, de 5 évet meghaladóan elérõ tagok; • A nyugdíjkorhatárt 5 éven belül elérõ tagok; • Egy adott küldöttválasztó egységhez tartozó, felhalmozási idõszakban lévõ tagok összessége; • Ugyanazon munkáltatóval munkaviszonyban álló és a nyugdíjkorhatárt 15 éven belül elérõ pénztártagok köre, melyen belül a pénztártagok évjáratonként, illetve korcsoportonként tagsági köröket - összesen 15 tagsági kört - alkotnak; • Az ugyanazon szakmai, ágazati érdekképviseleti szervvel, társadalmi szervezettel, egyesülettel, gazdasági társasággal tagsági viszonyban álló pénztártagok köre; • A lakóhelyük vagy munkahelyük szerint ugyanazon közigazgatási területhez vagy területi egységhez tartozó pénztártagok köre; • A támogatóval vagy általa meghatározott természetes vagy jogi személlyel, vagy jogi személyiséggel nem rendelkezõ társasággal munkaviszonyban vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban, illetve tagsági viszonyban álló pénztártagok köre; • A meghatározott életkorú, vagy foglalkozású, vagy munkakörû vagy beosztású pénztártagok köre; • Ugyanazon munkáltatónál ugyanazon munkahelyi beosztással rendelkezõ pénztártagok köre; • Ugyanazon munkáltatónál azonos idõszak vagy azonos idõpont óta munkaviszonyban álló pénztártagok köre; • Ugyanazon munkáltatóval munkaviszonyban álló rokkantsági, baleseti rokkantsági nyugdíjas pénztártagok köre; • Meghatározott tevékenységet folytató pénztártagok köre; • Ugyanazon munkáltatónál adott naptári évben a támogató által meghatározott összegnél magasabb vagy alacsonyabb tagdíjat fizetõ pénztártagok köre; • Ugyanazon munkáltatónál azonos foglalkozású, munkakörû vagy beosztású pénztártagok köre; • A munkáltatói taggal munkaviszonyban álló azon pénztártagok köre, akiknek az alapszabály szerinti egységes tagdíj alapját képezõ munkabérük meghatározott %-ának éves összege nem éri el az egységes tagdíj összegét, amikor is a % mértékét a támogató jogosult meghatározni ; • A támogatóval munkaviszonyban álló rokkantsági, baleseti rokkantsági nyugdíjas; • Ugyanazon munkáltatótól nyugdíjba vonult pénztártagok köre; • Ugyanazon munkáltatótól rokkantsági, baleseti rokkantsági nyugdíjba vonult pénztártagok köre; • Ugyanazon munkáltatónál azon pénztártagok köre, akik tartós távollét (például GYES, sorkatonai szolgálat) után ugyanahhoz a munkáltatóhoz térnek vissza; • Ugyanazon munkáltatónál azon pénztártagok köre, akik csak a magánnyugdíjpénztári tagdíjat fizetik; • Ugyanazon munkáltatónál azon pénztártagok köre, akik csak az önkéntes nyugdíjpénztári tagdíjat fizetik; • Ugyanazon munkáltatónál azon pénztártagok köre, akik mind az önkéntes nyugdíjpénztári, mind a magánnyugdíjpénztári tagdíjat fizetik;
130. A tag - illetve aki a pénztár kifizetéseire vagy egyéb szolgáltatásaira bármilyen jogcímen jogosult - értesítési címének megváltozása esetén köteles az új címet a pénztárnak írásban bejelenteni. 131. Az adatváltozás bejelentésének elmulasztásából származó hátrányokért és károkért a pénztár nem felelõs. 132. A pénztár által a tagnak, a jogosultnak, vagy egyéb érdekeltnek a pénztár által ismert utolsó címére elküldött pénztári értesítés az elküldést követõ 15. napon megérkezettnek tekintendõ. 133. A pénztárhoz a jognyilatkozatokat írásban kell eljuttatni. A jognyilatkozat akkor hatályos, ha a pénztárhoz megérkezett. 134. Amennyiben a jelen alapszabály valamely jogszabályra hivatkozik, úgy annak megváltozása esetén helyébe a küldöttközgyûlés általi módosítás nélkül is a megváltozott jogszabály rendelkezései lépnek. 135. A pénztár a gazdálkodásáról és pénzügyi helyzetérõl a pénztártagokat, a munkáltatói tagokat, és a támogatókat az éves beszámolót elfogadó közgyûlést követõen, a tájékoztató - pénztár székhelyén 60 napra történõ - kifüggesztése útján tájékoztatja. A pénztártagokat a pénztár évente június 30-ig levél útján is tájékoztatja az egyéni számla alakulásáról, valamint a nyugdíjpénztár legfõbb adatairól. 136. A jelen módosításokkal egységes szerkezetbe foglalt alapszabály 2006. január 1. napjával lép hatályba.
Záradék Jelen okirat a pénztár 2005. december 20. napján tartott küldöttközgyûlése által módosított alapszabályának szövegét tartalmazza. Az Évgyûrûk Önkéntes Nyugdíjpénztár Generali Önkéntes Nyugdíjpénztárrá történõ átnevezésének bejelentése folyamatban van, a hatálybalépés a Fõvárosi Bíróság végzése szerint történik.
– 12 –
Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár (1132 Budapest, Váci út 36-38.)
Az Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár tagokkal való elszámolási szabályzata
Tartalomjegyzék: 1. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . A TAGSÁGI VISZONY MEGSZUNÉSE 3 2. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . A TAG HALÁLA 3 3. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . A TAG KILÉPÉSE 4 4. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . MÁS PÉNZTÁRBA ÁTLÉPO TAGOKKAL KAPCSOLATO S ELSZÁMOLÁSOK 4 5. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . MÁS PÉNZTÁRBÓL ÁTLÉPO TAGOKKAL KAPCSOLATOS TEENDOK 5 6. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . SZOLGÁLTATÁS IGÉNYBE VÉTELE 5
2
Az Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár (továbbiakban Pénztár) Tagokkal való elszámolási szabályzatának célja az, hogy egyértelmuen és teljes köruen rendezze a tagsági viszonyukat megszünteto, illetve szolgáltatást igénybe vevo pénztártagok, valamint a Pénztár jogait és kötelezettségeit; a tagok és a Pénztár által elvégzendo feladatokat. A pénztártag azonosítása A pénztár a 2003. évi XV. Törvény, valamint a Pénzmosás megelozésére és megakadályozására szolgáló szabályzat eloírása szerint köteles minden pénztártagot azonosítani. Amennyiben a pénztártag vagy a kedvezményezett azonosítása nem történik meg, a Pénztár megtagadja a pénztártag és a kedvezményezett számla feletti rendelkezését. A fenti ok miatt a Pénztárból való kilépés, átlépés, nyugdíjszolgáltatás, kedvezményezetti kifizetés feltétele a pénztártag, illetve a kedvezményezett azonosítása.
1.
A tagsági viszony megszunése, a kiváltó esemény idopontja
A pénztártag tagsági jogviszonya megszunik: • • • •
a tag halálával, a tag kilépésével, a tag más pénztárba történo átlépésével, nyugdíjszolgáltatás igénybe vételekor a teljesítésekor.
szolgáltatás
maradéktalan
Kiváltó esemény idopontja: A kiváltó esemény idopontja az a nap, amikor a tagsági viszony megszunéséhez, vagy a nyugdíjszolgáltatás igénybe vételéhez kapcsolódó kifizetés vagy szolgáltatás jogosultságának igazolásához szükséges utolsó dokumentum beérkezik a Nyugdíjpénztárhoz.
2.
A pénztártag halála esetén követendo eljárás
A pénztártag halála esetére kedvezményezett(eke)t jelölhet a belépési nyilatkozaton, vagy írásban - közokirat vagy teljes bizonyító ereju magánokirat formában -, a Pénztárnak címzett nyilatkozattal. A kedvezményezett-jelölés a Pénztár általi tudomásulvétellel hatályosul. A Pénztár a pénztártagot a kedvezményezett jelölésérol a tagsági okirat átadásával vagy megküldésével értesíti. A tagsági okirat tartalmazza a tag által megjelölt kedvezményezett(ek) nevét, adatait, jogosultsága(ik) arányát és a tudomásulvétel idopontját. Amennyiben a pénztártag kedvezményezettet nem jelöl, halála esetén a Ptk. öröklésre vonatkozó rendelkezései az irányadóak. A Pénztár - eltéro kikötés hiányában - több kedvezményezett esetén egyenlo arányban teljesít. A pénztártagnak a felhalmozási idoszakban bekövetkezett halála esetén a kedvezményezett (örökös) választhat, hogy a rá eso részt
3
• • •
egy összegben felveszi; saját nevén a nyugdíjpénztárban hagyja a tagdíjfizetés folytatásával vagy anélkül; átutaltatja a saját nyugdíjpénztárában lévo egyéni számlájára.
Amennyiben a Pénztár írásbeli felhívására a kedvezményezett a felhívás igazolt kézhezvételétol számított 30 napon belül nem nyilatkozik, akkor a Pénztár úgy jár el, mintha a kedvezményezett az egyösszegu felvétel mellett döntött volna, és a követelés összegét – a felmerülo költségek és követelések összegével csökkentve -, a kedvezményezett javára, annak lakóhelye szerint illetékes helyi bíróságnál a negyedévet követo 50. napon belül bírói letétbe helyezi. Ha a tag a szolgáltatás elindítását követoen hal meg, az örökös, illetve a kedvezményezett a Szolgáltatási szabályzatban rögzített szolgáltatásra jogosult A halál tényét az örökösnek vagy a kedvezményezettnek kell igazolni. Az elhunyt pénztártag által szabályosan megjelölt kedvezményezettet a Pénztár köteles azonosítani. Az azonosításon túl a kedvezményezettnek a következo dokumentumokat kell bemutatni: • Kedvezményezett által benyújtott kérelem • Halotti anyakönyvi kivonat • Kiskorú kedvezményezett esetén gyámhatósági határozat A törvényes örököst (vagy a gyámhatóság szerinti gyámját) a Pénztár köteles azonosítani. A törvényes örökös által kötelezoen bemutatott dokumentumok: • Örökös által benyújtott kérelem • Jogeros hagyaték átadó végzéssel vagy bírói ítélettel • Kiskorú örökös esetén gyámhatósági határozat Az örökösre és a kedvezményezettre vonatkozóan a várakozási idore eloírt szabályok nem alkalmazhatóak, kivéve ha az örökös, vagy a kedvezményezett az egyéni számlán lévo összeget tagdíjfizetés vállalásával hagyja a pénztárban. Ebben az esetben az örökösre, illetve a kedvezményezettre az általa befizetett összegek vonatkozásában a tagokra általánosan irányadó szabályokat kell alkalmazni. Ha az örökös, illetve a kedvezményezett a tagdíjfizetés folytatása nélkül hagyja a pénztárban a rá hagyott összeget, úgy személyére a nemfizeto tagokra vonatkozó szabályok alkalmazandóak. Az elhalálozott tag egyéni számláján, az elszámolás készítéséig könyvelt tagi követelés 96%-nak kifizetésére, a kiváltó esemény idopontját követo 15. napig kerül sor. A fennmaradó követelés kifizetése legkésobb a kiváltó esemény idopontjának negyedévét követo 50 napon belül történik meg. A Pénztár ügyvezetoje a kifizetésrol méltányosság alapján az örökös vagy kedvezményezett kérésére korábban is intézkedhet. Az elhunyt pénztártag tagsági jogviszonya a kiváltó esemény idopontjára vonatkozó negyedév utolsó napjával szunik meg.
4
3. A várakozási ido letelte és a nyugdíjszolgáltatás igénybevétele közötti eljárás A várakozási ido lejárta után a pénztártagnak lehetosége van arra, hogy részben vagy egészben felvegye megtakarítását. A tag a következo lehetoségek közül választhat: • Fenntartja tagságát, és – legfeljebb háromévente egy alkalommal – az egyéni nyugdíjszámlán nyilvántartott összeg egészét vagy egy részét a nyugdíjkorhatár elérése elott felveszi, • Kilép a nyugdíjpénztárból, és kéri a felhalmozott megtakarítás egyösszegu kifizetését.
Az elszámolás elkészítésének és a kifizetésnek feltétele a pénztártag azonosítása. Amennyiben a pénztártag a megtakarításának részleges kifizetését kéri, és tagsági jogviszonyát fenntartja, a következo eljárást kell követni: A pénztártag által írásban kérvényezett összeget - az elszámolás elkészítésének díjával, illetve az esetlegesen levont SZJA eloleggel csökkentve- a kiváltó esemény idopontját követo 15 napon belül kell a tag által megadott bankszámlára vagy postai címére kifizetni. Az elszámolás elkészítésének díja: 4.000 Ft. Amennyiben a pénztártag kilép a Pénztárból, a következo eljárást kell követni: A pénztártag egyéni számláján, az elszámolás készítéséig könyvelt tagi követelés (csökkentve az elszámolás elkészítésének díjával, valamint az esetlegesen levont SZJA eloleggel) 96%-a kiváltó esemény idopontját követo 15. napig kerül kifizetésre. A fennmaradó követelés kifizetése a kiváltó esemény idopontjának negyedévét követo 50 napon belül történik Az elszámolás elkészítésének díja: 4.000 Ft. A kilépo pénztártag tagsági jogviszonya a kiváltó esemény idopontjára vonatkozó negyedév utolsó napjával szunik meg.
4.
Más pénztárba átlépo tagokkal kapcsolatos elszámolások
A pénztártagnak lehetosége van arra, hogy másik önkéntes kölcsönös nyugdíjpénztárba átlépjen, és az egyéni nyugdíjszámlájának záróegyenlegét átkérje a befogadó pénztárhoz. Az elszámolás elkészítésének és a kifizetésnek feltétele a pénztártag azonosítása. A nyugdíjpénztárba történo átlépés elfogadásához szükséges dokumentumok: • Pénztártag átlépési kérelme, 5
• •
Befogadó pénztártagságot igazoló dokumentum (tagsági okirat vagy belépési nyilatkozat másolata), Befogadó pénztár átkérési nyilatkozata.
A pénztártag a várakozási ido letelte elott egészség- vagy önsegélyezo pénztárba is átléphet, ha munkaképességét legalább ötven százalékban elvesztette, és ebben az állapotában legalább egy évig javulás nem várható, és az illetékes hatóság igazolását bemutatja. Az egészségpénztárba történo átlépés elfogadásához szükséges dokumentumok: • Pénztártag átlépési kérelme • Hatósági igazolás arról, hogy munkaképességét legalább ötven százalékban elvesztette, és ebben az állapotában legalább egy évig javulás nem várható • Befogadó pénztártagságot igazoló dokumentum (záradék vagy annak másolata) • Befogadó pénztár átkérési nyilatkozata Az átlépo tag egyéni számláján jóváírt összeg (csökkentve az átlépési díj mértékével) 96%-nak kifizetésére a kiváltó esemény idoponját követo 15 napon belül kerül sor. Az egyéni számlán jóváírt maradványösszeg, valamint a tagsági jogviszony megszunésének fordulónapja és a kifizetés dátuma közötti idoszakra eso hozam kifizetése a kiváltó esemény idopontjának negyedévét követo negyedév 50. napjáig történik meg. Átlépési díj mértéke: 4.000 Ft. Az átlépo pénztártag tagsági jogviszonya a kiváltó esemény idopontjára vonatkozó negyedév utolsó napjával szunik meg.
5.
Más pénztárból átlépo tagokkal kapcsolatos teendok
Más pénztárból átlépo tagok befogadásának szabályai megegyeznek az új tagok felvételekor alkalmazott szabályokkal, azzal az eltéréssel, hogy a pénztár elismeri a pénztártag elozo pénztárban szerzett várakozási idejét, illetve az átlépo tag egyéni számláján jóváírja az áthozott fedezetet. A Pénztár a korábban szerzett várakozási idot a tag elozo pénztára által kiállított és cégszeruen aláírt igazolás bemutatása után ismeri el, az áthozott egyéni fedezet jóváírása pedig az összeg Pénztárhoz való megérkezését követoen történik.
6.
Nyugdíjszolgáltatás igénybe vétele esetén követendo eljárás
A nyugdíjkorhatárt eléro pénztártag írásban nyilatkozik arról, hogy • •
egy összegben vagy határozott, a tag választása szerint 3-25 év közötti idotartamon keresztül folyósított, évente újraszámított (revalorizált) járadék formájában veszi 6
• • •
igénybe a nyugdíjszolgáltatást, és a tagdíjat tovább nem fizeti, vagy az egyéni nyugdíjszámláján lévo összeg meghatározott részét egy összegben, a fennmaradó részt pedig járadék formájában veszi igénybe, és a tagdíjat tovább nem fizeti, vagy a tagdíjat fizeti, és a nyugdíjszolgáltatást nem veszi igénybe, vagy az egyéni nyugdíjszámlán felhalmozott összeget a pénztárban hagyja, és a tagdíjat tovább nem fizeti
A pénztári nyugdíjszolgáltatás igénybevételének feltétele, a pénztártag azonosítása, valamint az alábbi dokumentumok beküldése a Pénztár részére: • •
Nyugdíjjogosultságról* szóló határozat (határozat jogosultságot bizonyító ereju okirat**) Pénztártag nyilatkozata a szolgáltatás típusáról
hiányában
a
*A nyugdíjjogosultság azon életkor betöltése, melyet a társadalombiztosítási jogszabályok az öregségi nyugdíjra való jogosultság feltételéül eloírják. E törvény alkalmazásában a nyugdíjkorhatár betöltésének minosül, ha a pénztártag szolgálati nyugdíjban, korengedményes nyugdíjban, elonyugdíjban, nyugdíj elotti munkanélküli segélyben, bányásznyugdíjban, egyes muvészeti tevékenységet folytatók öregségi nyugdíjában, rokkantsági, baleseti rokkantsági nyugdíjban vagy növelt összegu öregségi, munkaképtelenségi járadékban részesül. A nyugdíjkorhatár betöltése után a pénztártag a várakozási ido idotartamától függetlenül jogosulttá válik a nyugdíjszolgáltatásra. **A nyugdíjjogosultságot bizonyító ereju okirat az ügyvezeto igazgató engedélyével fogadható el.
Ha a tag a nyugdíjkorhatár elérése után a tagdíjat tovább fizeti, akkor írásban jeleznie kell a nyugdíjpénztár felé, hogy mikor és melyik szolgáltatást kívánja választani. Amennyiben a pénztártag a szolgáltatásra vonatkozó kérelmének leadását követoen is fizet tagdíjat, a Pénztár a befizetést a végso elszámolás idopontjáig elfogadja, és a végelszámolásban érvényesíti. A szolgáltatás teljesítése - a tag írásbeli rendelkezése szerint - történhet átutalással a tag által megjelölt számlára vagy címére postai átutalással. Az egyösszegu kifizetés esetén a pénztártag egyéni számláján, az elszámolás készítéséig könyvelt tagi követelés (csökkentve az esetleges postaköltséggel) 96%a a kiváltó eseményt követo 15. napig kerül kifizetésre. A fennmaradó követelés kifizetése a kiváltó esemény idopontjának negyedévét követo 50 napon belül történik Amennyiben a pénztártag egyösszegben és postai úton kívánja felvenni a felhalmozott megtakarítást, a Pénztár az elszámolás készítésekor a postai kifizetéssel járó postai költséget az egyéni számla terhére, és a muködési tartalék javára levonja. 7
A járadékszolgáltatás igénybe vételekor a pénztártag nyilatkozik arról, hogy 3 és 25 év között milyen futamideju szolgáltatást választ. A járadékszolgáltatás havonta, minden hó elso munkanapján esedékes. A járadékfolyósítás hátralévo tartamának megváltoztatását bármely évfordulót megelozo 60. napig a tag jogosult írásban kérelmezni. A Pénztár a határozott ideju járadék kiszámításához a következo képletet használja: 1
J= T × 1
12
v
12
ž vŸn
ahol: J: a járadékösszeg T a tokeérték n: a hátralévo kifizetések száma v: a diszkonttényezo, nagysága 1/(1+i) i: technikai kamatláb A technikai kamatláb mértékét a Pénztár aktuáriusának ajánlása alapján az IT határozza meg. A havi járadék összegét a pénztár minden pénzügyi (naptári) évfordulón újraszámítja a szolgáltatási számla év végi állományából. A fenti eljárással újból megállapított összegu járadék a következo év február 1-tol esedékes. Ha a járadékszolgáltatásra jogosult a teljesítés megkezdése után a teljesítés helyét és/vagy módját meg kívánja változtatni, úgy azt a Pénztárnak köteles írásban bejelenteni. A bejelentés elmulasztásából származó esetleges károkért, vagy hátrányokért a pénztár nem vállal feleloséget.
Hatályba lép: 2006. február 1.
………………………………………….. Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár
8
AzÉv gyűr űkMa gá nnyugdí j pé nz t á r Sz e r v e z e t ié sMűkö dé s iSz a bá l yz a t a
Elfogadva: Módosította:
1997. október 14.-én 3-1 6. /19 9 8 . 0 3 . 3 0 .s z .k ö z g y ű l é s ih a t á r o z a t 5 . /1 9 9 8. 1 2 . 1 1 .s z .k ö z g y űl é s ih atározat 5 . /1 9 9 9. 1 2 . 1 4 .s z .k ö z g y űl é s ih a t á r o z a t 1 . /2 0 0 1 . 0 1 . 0 5 .s z .k ö z g y ű l é s ih a t á r o z a t 10-3 4 . /2 0 0 2 . 0 5 . 2 4 .s z .k ö z g y ű l é s iha t á r o z a t 6-2 5. /20 0 3 . 0 1 . 0 6 .s z .k ö z g y ű l é s ih a t á r o z a t 3 2 . /2 0 0 3 . 0 6 . 1 6 .s z .k ö z g y ű l é s iha tározat 6. /20 0 4 . 0 5 . 2 7 .s z .k ö z g y ű l é s ih a t á r o z a t 4. / 2 0 0 5. 0 5 . 1 3 .s z .k ö z g y űl é s ih a t á r o z a t 6./2005.09.16. s z .k ö z g y ű l é s ih a t á r o z a t 3./2006.05.31 .s z .k ö z g y ű l é s ih a t á r o z a t
2
AzÉvgyűr űkMagánnyugdí j pé nz t ár Sz e r ve z e t ié sMűködé s iSzabályzata I. A pénztár jogállására és alapítására vonatkozó adatok
1.
AzÉv g y ű r ű kMa g á n n y u g d í j pé n z t á r( at o v á bbi a k ba n :pé n z t á r )1997.s z e pt e mbe r5-én a magánnyugdíjról és a magánnyugdíjpénztárakról szóló 1997. évi LXXXII. törvény (a továbbiakban: Mpt.) e l ő í r á s a is z e r i n ta l a k u l t .A pé n z t á rSz e r v e z e t ié sMű k öd é s i Szabályzata (a továbbiakban SZMSZ) az Mpt. és más jogszabályok alapján a pénztár e g é s zs z e r v e z e t é r e( k ül d öt t k öz g y ű l é s ,i g a z g a t ót a n á c s ,e l l e n ő r z őbi z o t t s á g ,üg y v e z e t ő ,a pénztár munkaszervezete) né z v eös s z e f o g l a l j aamű k öd é s ié ss z e r v e z e t is z a bá l y o k a t ,a döntési jogköröket, így tartalmazza a) b) c) d) e) f)
g) h) i) j)
k) l)
m)
a pénztár jogállására és alapítására vonatkozó adatokat, at a g g áv á l á sf e l t é t e l é t , apé n z t á rs z e r v e z ő d é s ie l v é t , a taggá válással, az átlépéssel, a társadalombiztosítási nyugdíjrendszerbe való v i s s z a l é pé s s e lé sat a g s á g iv i s z o n yme g s z ű n é s é v e lk a pc s o l a t o se l j á r á s o k a t , a tagok jogait és kötelezettségeit, at a g o kj o g a i n a ké sk öt e l e z e t t s é g e i n e ké r v é n y e s ül é s é tbi z t o s í t óe l ő í r á s o k a t , a pénztári bevételek tartalékok közötti megosztási arányait és elveit –a pénztár mű k öd é s is z ük s é g l e t e i n e kme g f e l e l ő e n-, a tagdíj fizetésének rendjét, ideértve a tagdíjátvállalással kapcsolatos szabályokat, a pénztári szolgáltatások típusait, a járadékszolgáltatásokkal és más tagi követeléssel kapcsolatos eljárási rendet, beleértve a viták rendezésének pénztáron belüli rendjét, a pé n z t á rs z e r v e z e t é r e ,a k ül d öt t k öz g y ű l é sf o r má j á r a ,i l l e t v eak ül d öt t e k megválasztására és visszahívására vonatkozó szabályokat, a zi g a z g a t ót a n á c s r a ,a ze l l e n ő r z őbi z o t t s á g r a ,e z e kv á l a s z t á s á r a ,a züg y v e z e t ő r e , illetve ezek tevékenységére, hatáskör-átruházásra és a pénztár képviseletére v o n a t k o z óf ő bbs z a bá l y o k a t , a pé n z t á rg a z d á l k o d á s á r a ,pé n z üg y it e r v é r e ,üz e mv i t e l é r ev o n a t k o z óf ő bb szabályokat, a pénztár vagyonkezelésére, adminisztrációs és nyilvántartási, valamint be s z á mo l á s i ,t o v á bbáaj á r a d é k s z o l g á l t a t á s ik öt e l e z e t t s é g e i r ei r á n y a d óa l a pv e t ő e l ő í r á s o k a t ,i d e é r t v ea z ti s ,h o g yapé n z t á ret e v é k e n y s é g e k e tma g ak í v á n j a -e e l l á t n i ,i l l e t ő l e ga z o k a tr é s z be nv a g ye g é s zben pénztári szolgáltatókra bízza-e ; e bbe na ze s e t be nat e v é k e n y s é g e kk i h e l y e z é s é v e lk a pc s o l a t o se l ő í r á s o k a ti s , mindazt, amit az Mpt. még meghatároz.
2.
A pénztár székhelye: 1138 Budapest, Váci út 168/A
3.
A pénztár jogi személy, a pénztár határozatlan idő r ea l a k u l .
3
4.
A pé n z t á r a taFő v á r o s iBí r ós á g11. Pk . 60972/ 97/ 5.s z á múv é g z é s é v e l1998.f e br u á r 4-én jegyezte be a nyilvántartásba. A pénztár a bírósági nyilvántartásba vétellel jött l é t r e , a za l a pí t óo k i r a tk i bo c s á t á s á n a ki d ő po n t j á r av i s s z a me n őhatállyal.
5.
A pénztár tevékenységi engedélyét az Állami Pénztárfelügyelet, amely jogutódja 2000. április 1-t ő laPé n z üg y iSz e r v e z e t e k Ál l a miFe l üg y e l e t e( t o v á bbi a k ba nf e l üg y e l e t ) 768/5/1998. számú határozatával 1998. február 25-én adta ki).
6.
Az SZMSZ-t a k ül d öt t k öz g y ű l é sh a g y j aj óv á .AzSZMSZ n a pr a k é s z e nt a r t á s á r ól , a bba na zújj o g s z a bá l y ir e n d e l k e z é s e ká t v e z e t é s é r ő la züg y v e z e t őg o n d o s k o d i k .Aző f e l a d a t aa zSZMSZe s e d é k e smód o s í t á s á n a ka zi g a z g a t ót a n á c se l ét ör t é n őbe t e r j e s z t é s e i s . A pé n z t á r üg y v e z e t ő j e intézkedik továbbá arról is, hogy a pénztár munkaszervezetének alkalmazottai az SZMSZ-t megismerjék, valamint, hogy a pénztár tagjai számára - kérésükre - az SZMSZ-t rendelkezésre bocsássák.
7.
Jelen SZMSZ-ben nem szabályozott kérdésekben az 1997. évi LXXXII törvény (Mpt.) és a vonatkozó jogszabályok rendelkezései az irányadók.
8.
Jelen SZMSZ alkalmazásában:
tagdíj: az az összeg, amelyet a pénztár tagja, a pénztár számára köteles megfizetni, ideértve azt az összeget is, amellyel a társadalombiztosítás ellátásaira és a magánnyugdíjra j o g o s u l t a k r ól ,v a l a mi n tes z o l g á l t a t á s o kf e d e z e t é r ő ls z ól ó1997.é v iLXXX.t ör v é n y( a t o v á bbi a k ba nTbj . )á l t a lk öt e l e z ő e nme g á l l a pí t o t tmé r t é k e tapé n z t á r t a g ,v a g yj a v á r a más személy, vagy szervezet kiegészíti, egyéni számla: az a n y i l v á n t a r t á s ,a me l y e naf e l h a l mo z á s ii d ő s z a k ba napé n z t á r t a gk öv e t e l é s e , illetve nyugdíjba vonuláskor a részére járó nyugdíjszolgáltatás megállapítása alapul, szolgáltatási tartalékok: a folyósítás alatt álló ellátások szolgáltatás típusonkénti fedezete és annak nyilvántartása, f e l hal moz ás ii dős z ak :at a g s á g iv i s z o n yk e z d e t é t ő lan y u g d í j s z o l g á l t a t á sme g á l l a pí t á s á i g t e r j e d ői d ő s z a k , j ár adé k os i dős z ak :a n y u g d í j s z o l g á l t a t á s me g á l l a pí t á s á t ól k e z d ő d ő e nas z o l g á l t a t á s i g é n y be v é t e l é n e kt a r t a má v a lme g e g y e z ői d ő s z a k , nyugdíjszolgáltatás: a nyugdíjkorhatár elérésekor, vagy a pénztártag kérése alapján a nyugdíjkorhatár elérése után, i l l e t ő l e gapé n z t á r t a ge l h a l á l o z á s ae s e t é nh o z z á t a r t o z ój a részére, az egyéni számláján nyilvántartott összeg, mint fedezet alapján megállapított, a pénztártag által választott szolgáltatáshoz tartozó szolgáltatási tartalékból folyósított nyugdíjjáradék, a hozzátartozó illetve kedvezményezett (a továbbiakban: kedvezményezett) járadéka, és Mpt.-ben ill. jelen SZMSZ-ben szabályozott egy ös s z e g be nt ör t é n őpé n z be n ik i f i z e t é s , normajáradék: normafedezet: -
4
hozamelvárás: a z a ma g á n n y u g d í j pé n z t á r a k r ae g y s é g e s e n ,é v e n t ee l ő r e me g h a t á r o z o t t hozamráta, amelyet a pénztár befektetésének el kell érnie, pénzügyi terv: a pénztár gazdálkodását és ta r t a l é k a i n a kv á l t o z á s á te l ő r ebe mu t a t ór öv i d t á v ú (éves) és hosszú távú terv, a tag követelése: af e l h a l mo z á s ii d ő s z a k ba nat a ge g y é n is z á ml á j á n a ke g y e n l e g e ,aj á r a d é k o s i d ő s z a k ba nat a gá l t a lv á l a s z t o t ts z o l g á l t a t á st a r t a l é k á bóla ző taj öv ő be nmé gme g i l l e t ő szolgáltatás értéke, munkáltató: az, akivel a pénztártag munkaviszonyban, közalkalmazotti, közszolgálati j o g v i s z o n y ba n ,bí r ós á g i ,üg y é s z s é g is z o l g á l a t iv i s z o n y ba ná l l ,i l l e t v eaf e g y v e r e se r ő k és rendvédelmi szervek, polgári nemzetbiztonsági szolgálatok, a hivatásos állományú t a g j a i kv o n a t k o z á s á ba n ,t e k i n t e tn é l k üla r r a ,h o g yt e l j e sv a g yr é s z mu n k a i d ő be nt ör t é n i k a foglalkoztatás, közeli hozzátartozó: a Ma g y a rKöz t á r s a s á g Po l g á r iTör v é n y k ön y v é r ő ls z ól ó,t öbbs z ör módosított 1959. évi IV. törvény (a továbbiakban Ptk). 685.§-ának b) pontjában meghatározott személyek, valamint az élettárs. üzleti titok: minden olyan, a pénztár tevékenységéhez kapcsolódó tény, információ, megoldás, vagy adat, amelynek titokban maradásához a pénztárnak méltányolható érdeke fű z ő d i k , é sa me l y e tapé n z t á rTi t o k v é d e l mis z a bá l y z a t as z e r i n tüz l e t it i t o k k ámi n ő s í t e t t ,i l l e t v e amelynek titokban tartása érdekében a pénztár a szükséges intézkedéseket megtette pénztártitok: minden olyan, a pénztártagról a pénztár, vagy a pénztári szolgáltató szervezet r e n d e l k e z é s é r eá l l ó,á l t a l an e mg y ű j t h e t ő ,n e mk e z e l h e t ő ,d et e v é k e n y s é g ef o l y t á n tudomására jutó tény, információ, vagy adat, amely a pénztártag személyére, adataira, vagyoni helyzetére, üzleti tevékenységére, tulajdonosi, üzleti kapcsolataira, valamint egyéni számláján nyilvántartott összegre, járulék-befizetéseire és a részére járó nyugdíjszolgáltatásra vonatkozik.
5
II. Apé nz t árs z e r ve z ődé s ie l ve 1.
A pénztár típusa: A pénztár az Mpt. hatálya alá tartozó nyílt pénztár.
2.
A pé n z t á rmű k öd é si területe: A pénztár a tevékenységét a Magyar Köztársaság területén fejti ki.
III. A tagsági viszonnyal kapcsolatos szabályok, a taggá válás feltétele A taggá válás feltétele 1.
A pénztár tagjává válhat az a természetes személy, aki a mindenkori hatályos jogszabályok szerint erre jogosult. A tagsági viszony keletkezése
2.
A tagsági jogviszony kezdeményezéséhez az szükséges, hogy a belépni szándékozó a belépési nyilatkozatot aláírja és a pénztárhoz eljuttassa.
3.
A belépési nyilatkozatnak tartalmaznia kell: - apé n z t á ra d a t a i t( n é v , c í m, pé n z f o r g a l mij e l z ő s z á m, s z á ml a v e z e t őba n k megnevezése, a pénztár azonosítóját), - a tag azonosító adatait (TAJ azonosító, külföldi állampolgár útlevélszáma, név, a n y j an e v e , s z ül e t é s ih e l y , s z ül e t é s ii d ő , c í me , á l lampolgársága, neme, aláírása), - pénztárba bejelentkezés jogcíme, - f o g l a l k o z t a t ój an e v é t , a d ós z á má t , c í mé t , c é g s z e r űa l á í r á s á n a kh e l y é t , - a zSZMSZme g i s me r é s é r ő l , e l f o g a d á s á r ólé sat a g d í j f i z e t é s r ő ls z ól ón y i l a t k o z a t o t , - a kedvezményezettjének azonosító adatait. - a pénztárba felvétel dátumát, - a záradékolás helyét, - a pénztár aktuális Befektetési politikájának tartalmi kivonatát.
4.
At a gf e l v é t e l é r ő la be l é pé s in y i l a t k o z a tz á r a d é k o l á s á v a la be l é pé s in y i l a t k o z a t k é z h e z v é t e l é tk öv e t ő15n a pon belül dönt a pénztár. A tagsági viszony létrejöttét a belépési nyilatkozat alapján készült tagsági okirat tanúsítja.
5.
A pé n z t á rn e mt a g a d h a t j ame gat a g g áv á l á sf e l t é t e l e i n e kme g f e l e l ős z e mé l ybe l é pé s i nyilatkozatának elfogadását. A pénztár a belépési nyilatkozat elfogadásáról és a tagsági v i s z o n yl é t r e j öt t é r ő lapé n z t á r t a g o taz á r a d é k o l tbe l é pé s in y i l a t k o z a tmásolatával és a t a g s á g io k i r a tt a gr é s z é r et ör t é n ők i k ül d é s é v e lé r t e s í t i .
6.
Haapé n z t á rabe l é pé s in y i l a t k o z a tk é z h e z v é t e l é tk öv e t ő15n a po nbe l ül a belépési nyilatkozat elfogadását nem utasítja el, azt elfogadottnak kell tekinteni.
6
7.
At a g s á g ij o g v i s z o n yk e z d ői d ő po n t j aa 2003. január 1-j é t ő lpá l y a k e z d ő ke s e t é be na biztosítási jogviszony keletkezésének napja. A 2002-be npá l y a k e z d ő ke s e t é be n ,a kik a bi z t o s í t o t t áv á l á s tk öv e t ő15n a po nbe l üln e mv á l a s z t o t t a kpé n z t á r t ,v a l a mi n ta z o k n á l , akik 2003. január 1-jén még nem töltötték be a 30. életévüket, a tagsági jogviszony k e z d ői d ő po n t j aabe l é pé s in y i l a t k o z a tpé n z t á rá l t a lt ör t é n őe l f o g a d á s á n a kn a pj át k öv e t őh ón a pe l s őn a pj a . 2006. január 1-t ő la zMpt .3.§ ( 2)be k e z d é s eszerint, önkéntes döntése alapján pénztártaggá váló személy t a g s á g ij o g v i s z o n y á n a kk e z d ői d ő po n t j a a belépési n y i l a t k o z a tpé n z t á rá l t a lt ör t é n őe l f o g a d á s á n a kn a pj á tk öv e t őh ón a pe l s őn a pj a .
8.
Má sma g á n n y u g d í j pé n z t á r bólá t l é pőt a g o kbe f o g a d á s á n a ks z a bá l y a is z e r i n ta zá t l é pé s akkor valósul meg, amennyiben az átlépés törvényi feltételeinek megléte alapján az á t a d ópé n z t á re n g e d é l y e z i .Azá t l é pőt a gt a g s á g iv i s z o n y aa zá t v e v őpé n z t á r ba na z á t a d ópé n z t á r it a g s á g ij o g v i s z o n yme g s z ű n é s é tk öv e t őn a po nk e z d ő d i k .
At ags ágivi s z onyme gs z űné s e 9.
A tag pénztárral fennálló tagsági viszonya a mindenkor hatályos jogszabályok r e n d e l k e z é s e is z e r i n ts z ű n i kme g .
Másmagánnyugdí j pé nz t ár bat ör t é nőát l é pé s 10.
A pé n z t á r t a gá t l é pé s e ,at a ge r r ei r á n y u l óbe j e l e n t é s ea l a pj á n ,apé n z t á r r a lt ör t é n ő e l s z á mo l á su t á na ze s e t l e g e st a g d í j h á t r a l é kk i e g y e n l í t é s é tk öv e t ő e nt ör t é n h e tme g .A t a g s á g iv i s z o n yk e z d e t é t ő ls z á mí t o t tf é lé ve l t e l t eu t á n ,k i v é v e ,h aa zá t l é pé s r ea pé n z t á r a ke g y e s ül é s é v e l ,s z é t v á l á s á v a lv a g yapé n z t á rme g s z ű n é s é v e lös s z e f üg g é s be n kerül sor.
11.
Azá t l é pé s r ei r á n y u l ós z á n d é k be j e l e n t é s é t ő ls z á mí t o t t30 n a po n be l ülapé n z t á r írásban értesíti a munkáltatót, amennyiben a tagnak a pénztárral szemben tartozása van.
12.
A pé n z t á r t a gmá s i kpé n z t á r bat ör t é n őá t l é pé s ee s e t é nat a g ik öv e t e l é s90%-ának á t u t a l á s á tl e g k é s ő bb,at a gt a g s á g ij o g v i s z o n y á n a kme g s z ű n é s en a pj á tk öv e t ő50n a po n belül kell elvégezni. A tag egyéni számlájának egyenlegét az átlépés napjára, mint fordulónapra vonatkozóan a pénztár Tagokkal való Elszámolási Szabályzatában foglaltak szerint állapítja meg. Az átlépéssel kapcsolatos költségeket, azok megfizetésének módját ugyancsak a pénztár Tagokkal való Elszámolási Szabályzata tartalmazza. Az átlépéskor, a pénztár a tagi követelés 90%-á n a kme g f e l e l őös s z e g e ta tag által választott pénztárba, e pénztár felszólítása alapján utalja át. A pénztár az átlépés fordulónapja és a kifizetés napja közötti hozamot a fennmaradó (korában elszámolt, de ki nem fizetett) összeggel együtt az átlé pé sf o r d u l ón a pj á tk öv e t őmá s o d i k n e g y e d é v50. n a pj á i gu t a l j ae la zá t v e v őpé n z t á rr é s z é r e .
7
A pénztártag halála 13.
A pénztártag halála esetére egyéni számlájára, illetve nyugdíjszolgáltatására vonatkozóan írásban kedvezményezettet jelölhet a belépési nyilatkozaton, illetve a t o v á bbi a k ba nak öz o k i r a tv a g yk é tt a n úe l ő t ta l á í r tt e l j e sbi z o n y í t óe r e j űma g á n o k i r a t formában. Ha a tag kedvezményezettet nem jelöl, a tag természetes személy örökösét kell kedvezményezettnek tekinteni. Új kedvezményezett jelölése esetén a korábbi kedvezményezettség hatályát veszti.
14.
A pé n z t á re l t é r ők i k öt é sh i á n y á ba nt öbbk e d v e z mé n y e z e t te s e t é nr é s z ük r ee g y e n l ő arányban teljesít.
15.
A halál tényét az örökösnek vagy a kedvezményezettnek kell igazolnia, halotti anyakönyvi kivonattal, ör ök öse s e t é be nj o g e r ő sh a g y a t é ká t a d óv é g z é s s e lv a g ybí r ói ítélettel.
16.
At a gf e l h a l mo z á s ii d ő s z a k ba nbe k öv e t k e z őh a l á l ae s e t é nak e d v e z mé n y e z e t t( ör ök ös ) v á l a s z t h a t , h o g ya ze g y é n is z á ml á nr á e s őr é s z t a) b)
c) d) e)
egy összegben felveszi, a társadalombiztosítási nyugellátásról szóló 1997. évi LXXXI. törvény (továbbiakban Tny.) szerinti hozzátartozói nyugellátás megállapítása esetén átutaltatja a Nyugdíjbiztosítási Alap részére, (-) más pénztárba viszi át. ugyanezen pénztárnál vezetett egyéni számlájára vezetteti át.
17.
Ha az örökös ill. a kedvezményezett az összeget átutaltatja a saját nyugdíjpénztárába, úgy az eljárásra az átlépésre vonatkozó szabályok az irányadók.
18.
(-)
19.
(-)
A rokkantnyugellátásra jogosulttá válás 20.
Amennyiben a pénztártag rokkantsági nyugellátásra szerez jogosultságot, úgy kérésére a pénztár a nyugdíjigazgatási szerv - jogosultságra és az ellátás összegére vonatkozó – é r t e s í t é s é n e kk é z h e z v é t e l é tk öv e t ő 60. n a po n be l ül i n t é z k e d i k a pé n z t á r t a g követelésének a Nyugdíjbiztosítási Alapba t ör t é n őá t u t a l á s á r ól .
A társadalombiztosítási nyugdíjrendszerbe való visszalépés 21. (-) 21/A. (-) 22. (-)
8
IV. A tagok jogai és kötelezettségei
1.
A pénztártagokat azonos jogok illetik és azonos kötelezettségek terhelik.
A tag jogai: 2.
A pénztártag: a) b) c)
d) e)
f) g) h)
i)
részt vehet a küldöttek megválasztásában, illetve a küldöttválasztás jogát másra átruházhatja, me g v á l a s z t h a t óapé n z t á rs z e r v e i n e kt a g j á v á , i l l e t v et i s z t s é g v i s e l ő v é , jogosult egyéni számlakövetelésének alakulásáról évente egyszer, a pénztár aktuális befektetési politikájának tartalmi kivonatáról évente egyszer, a t á r g y é v e tk öv e t őé vj ún i u s30-ig díjtalanul, egyebekben kérésére és költségén bármikor írásban felvilágosítást kapni. Felvilágosítás kérés esetén a tagnak - a pénztártitok védelme és az azonosítá se g y é r t e l mű v ét é t e l eé r d e k é be n- a nevén kívül születésének pontos dátumát ill. TAJ számát is fel kell tüntetni. j o g o s u l tapé n z t á rg a z d á l k o d á s á r ólé spé n z üg y ih e l y z e t é r ő lé v e n t ee g y s z e r tájékoztatást kapni jogosult a pénztári nyugdíjszolgáltatások - jele n Sz e r v e z e t ié s Mű k öd é s i Sz a bá l y z a t ba nr ög z í t e t tr e n d be nt ör t é n ő- igénybevételére, valamint a pénztár e z z e lös s z e f üg g őt e v é k e n y s é g é n e kame g i s me r é s é r e , j o g o s u l tan y u g d í j s z o l g á l t a t á si g é n y bev é t e l ee l ő t tr é s z l e t e st á j é k o z t a t á s tk é r n ia pénztár által nyújtott nyugdíjszolgáltatásokról, jogosult az Alap által folyósítandó szolgáltatásra, ha a pénztár nem, vagy csak részben képes szolgáltatási kötelezettségének eleget tenni, jogosult kifogásolni a pénztárral szemben fennálló követelésére vonatkozó pénztári do k u me n t u mo k ba nf o g l a l t a k a t ,é sme g f e l e l őbi z o n y l a t o ka l a pj á nk é r n i ezek megváltoztatását, jogosult a pénztár valamennyi szervét indítványokkal megkeresni
3.
At a g o kj o g a i n a ké r v é n y e s ül é s é ta ze l l e n ő r z őbi z o t t s á g n a kk öt e l e s s é g er e n d s z e r e s e n megvizsgálni és arr ólapé n z t á rk ül d öt t k öz g y ű l é s é n e kbe s z á mo l n i .
4.
A pé n z t á rBe l s őEl l e n ő r z é s ir e n d s z e r é r ev o n a t k o z óSz a bá l y z a t o túg yk e l le l k é s z í t e n i , h o g ya bba nat a g o kj o g a i n a ké r v é n y e s ül é s é te l l e n ő r z őr e n d e l k e z é s é n e ki sbe k e r ül j e n e k .
5.
A tagok reklamációs ügyeinek az ügyintézését a pénztár ügyfélszolgálata látja el. A beérkezett reklamációkat az ügyfélszolgálat munkatársai a beérkezés sorrendjében rögzítik és dokumentálják, illetve orvosolják. A tag és a pénztár közötti viták esetén a pé n z t á r a ta züg y v e z e t ők é pv i s e l i .Ame n nyiben a tag a vita rendezésével nem elégedett a zi g a z g a t ót a n á c s h o z , i l l . a ze l l e n ő r z őbi z o t t s á g h o zf o r d u l h a t .
6.
További vita esetén a tag a felügyelethez, ill. a területileg illetékes bírósághoz fordulhat jogorvoslatért.
9
A tagok kötelezettségei 7.
A pénztártag köteles: a) b) c)
d)
e) f) 8.
tagsági viszonyát - társadalombiztosítási jogviszonyának fennállása alatt folyamatosan fenntartani, adatszolgáltatási kötelezettségének eleget tenni, bejelenteni a pénztár számára a belépési nyilatkozaton feltüntetett adatainak változását, tagsági jogviszonyának fennállása alatt folyamatosan a pénztárba a vállalt, illetve a törvényben k öt e l e z ő e ne l ő í r tt a g d í j a tme g f i z e t n i ,i l l e t v eat a gs a j á t tagdíját, a tagdíjalap mértékének 10%-ig vállalt kiegészítést megfizetni, f o g l a l k o z t a t ój á n a kabi z t o s í t á s ij o g v i s z o n yl é t r e j öt t é tk öv e t ő15.n a po nbe l ül bejelenteni a pénztártagság tényét, a magánnyugdíjpénztár megnevezését, címét és bankszámlájának a számát. A pénztártagsága tényét a belépési nyilatkozat vagy tagsági okirat bemutatásával kell igazolni. aj o g a l a pn é l k ülf e l v e t ts z o l g á l t a t á sös s z e g é t ,e z e kk a ma t a i t ,h a t á r i d ő be n , maradéktalanul a pénztárnak visszafizetni, a zSz MSze l ő í r á s a i tbe t a r t a n i .
Azt a pénztártagot, aki a tagdíj alapjául szolgáló jövedelemmel nem rendelkezik és a tagdíj fizetésére megállapodást nem kötött, vagy részére támogatási megállapodást nem kötöttek (a továbbiakban számlatulajdonos) a pénztártagok jogai illetik meg és kötelezettségei terhelik azzal, hogy a számlatulajdonos nem választhat és a pénztár szerveibe nem választható.
V. A tagdíjra vonatkozó szabályok 1. A tagdíj alapja a Tbj.-ben meghatározott nyugdíjjárulék-al a po tk é pe z őa d ók öt e l e s jövedelem. 2. 1998. január 1-t ő lat a g d í jmé r t é k e :at a g d í ja l a pj á n a kaTbj .s z e r i n tme g h a t á r o z o t t százaléka. 3. A munkáltató egyoldalú kötelezettségvállalással munkavállalói tagdíját vagy a tag a saját tagdíját a tagdíjalap mértékének 10 százalékáig kiegészítheti. A munkáltató kötelezettségvállalása minden munkavállalóra azonos mértékben és egyforma feltételekkel vonatkozik. 4. A tagdíj megfizetésének módjáról a mindenkori hatályos jogszabályok rendelkeznek. 5. A t a g d í jme g f i z e t é s é r ő l ,i lletve a tagdíjfizetési kötelezettség alapján a pénztárhoz befolyt t a g d í jös s z e g é r ő lapé n z t á rapé n z t á r t a g ,é sh an e m őabe f i z e t ő ,a k k o rabe f i z e t őr é s z é r e igazolást állít ki.
10
6. Azapé n z t á r t a g ,a k ii d ő l e g e s e nn e mr e n d e l k e z i kat a g d í ja l a pj á u laTbj . -ben meghatározott jövedelemmel, vagy a Tbj. szerint megállapodást köthet társadalombiztosítási igazgatási szervvel társadalombiztosítási ellátásra, valamint mindazok, akik önkéntes elhatározásuk alapján pénztártaggá kívánnak válni, megállapodást köthetnek a pénztárral tagdíjfizetésre. E tagdíj fizetését - támogatási megállapodás alapján - helyettük más átvállalhatja. A támogatás kedvezményezettje a pénztártag. A támogatás felhasználására a pénztár a tagdíjra vonatkozó szabályokat alkalmazza. 7. A tag tagdíjfizetési kötelezettsége addig áll fenn, amíg a pénztár valamely nyugdíjszolgáltatásának igénybe vételét meg nem kezdte kivéve, ha a tagdíj alapjául a Tbj.ben meghatározott nyugdíjjárulék-a l a po tk é pe z őj öv e d e l e mme lmé gan y u g d í j s z o l g á l t a t á s igénybe vételét követő e ni sr e n d e l k e z i k ,me r te bbe na ze s e t be nat a g d í j a tt o v á bbr ai s fizetnie kell. 8. A t a g d í jt a r t a l é k o kk öz öt t if e l o s z t á s aak öz g y ű l é sá l t a lt á r g y é v r ee l f o g a d o t tpé n z üg y it e r v alapján történik, 2004. január 1-j é t ő l ; El s őt a g d í j r a További tagdíjakra Fedezeti tartalék: 86,5% 93,0 % Mű k öd é s it a r t a l é k : 13,0 % 6,5% Likviditási tartalék: 0,5 % 0,5 % VI. A pénztári szolgáltatások típusai 1.
A pénztár a nyugdíjszolgáltatást járadék-s z o l g á l t a t á s k é n tn y új t j a ,v a g ye g y ös s z e g ű kifizetésként teljesíti.
2.
A járadék-szolgáltatás a tag választása szerint lehet: a)
életjáradék, a me l y e tapé n z t á rat a gs z á má r aé l e t ev é g é i gh a v o n t ae l ő r ef o l y ós í t ,
b)
e l e j é n h a t á r o z o t t i d ő t a r t a mo s é l e t j á r a d é k , amelyet a pénztár a n y u g d í j s z o l g á l t a t á s me g k e z d é s é n e k i d ő po n t j ától számított, Szolgáltatási s z a bá l y z a t á ba ne l ő r eme g h a t á r o z o t ti d ő t a r t a ml e j á r t á i gat a gr é s z é r e ,i l l e t v ea pé n z t á r t a g n a k ah a t á r o z o t ti d ő t a r t a ma l a t tbe k öv e t k e z őh a l á l ae s e t é nat a g k e d v e z mé n y e z e t t j er é s z é r ef o l y ós í t ,a z a ze z e ni d ő t a r t a mv é g é i gf o l y ós í t ja. Ha a t a gt úl é l iah a t á r o z o t ti d ő t a r t a mo t ,aj á r a d é kapé n z t á r t a gr é s z é r ef o l y ós í t o t t élethosszig tartó járadékká alakul át,
c)
av é g é nh a t á r o z o t ti d ő t a r t a mo sé l e t j á r a d é k ,amelyet a pénztár a pénztártag részére élethosszig folyósít, majd annak halála után kedvezményezettje részére a pé n z t á rs z o l g á l t a t á s is z a bá l y z a t á ba ne l ő r eme g h a t á r o z o t ti d ő t a r t a ml e j á r t á i g folyósít,
d)
k e t t ő v a g y t öbb é l e t r e s z ól ó é l e t j á r a d é k , amely a pénztártag és kedvezményezettje részére járó olyan nyugdíjszolgáltatás, amelyet a pénztár addig folyósít, ameddig legalább egyikük életben van.
11
3.
A pénztár e g y ös s z e g űk i f i z e t é s tteljesít: A) A pé n z t á r t a g f e l h a l mo z á s ii d ő s z a k ba n be k öv e t k e z e t th a l á l ae s e t é n a kedvezményezett, illetve törvényes örökösei részére, B) Annak a pénztártagnak a kér é s é r e ,a k ian y u g d í j k o r h a t á re l é r é s é i gak ül ön böz ő pénztárakban eltöltött tagsági viszonyának egybeszámításával sem fizetett 180 havi tagdíjat.
4.
A pé n z t á r t a gat á r s a d a l o mbi z t o s í t á s in y u g d í ji r á n t ii g é n y é v e le g y i d e j ű l e g ,v a g ya z t k öv e t ő e nk é r h e t iapénztártól valamely nyugdíjszolgáltatás folyósítását.
5.
A szolgáltatás teljesítése a tag írásbeli nyilatkozata alapján történhet, amelyet a tag a s z o l g á l t a t á si g é n y be v é t e l é tme g e l ő z ő 45.n a ppa lk o r á bba nk öt e l e s a pé n z t á r n a k bejelenteni.
6.
A pénztár szolgáltatásaira vonatkozó részletes szabályokat - a szolgáltatás jogcíme, a szolgáltatás mértékének megállapítása, a szolgáltatás teljesítésének módja - a pénztár Szolgáltatási szabályzata határozza meg.
7.
A pé n z t á rj á r a d é k o si d ő s z a k ba nl é v őt a g j a ij á r a d é k s z o l g á l t a t á s á tbi z t o s í t ói n t é z e t t ő l vásárolt járadékkal teljesíti.
8.
Aj á r a d é k s z o l g á l t a t á s tt e l j e s í t őbi z t o s í t ói n t é z e t e tapé n z t á ri l l .as z o l g á l t a t á s ti g é n y be v e v őt a ge g y a r á n tk i v á l a s z t h a t j a .A bi z t o s í t ói n t é z e t t e la j á r a d é ks z o l g á l t a t á s á r a vonatko z ós z e r z ő d é s ta pé n z t á rk öt ime g ,i l l e t v ee l j á ra zé r i n t e t tpé n z t á r t a g ( o k ) nevében.
VII. A pénztár szervezetére vonatkozó szabályok 1.
A pénztár szervei:
- ak ül d öt t k öz g y ű l é s - az igazgatótanács -a ze l l e n ő r z őbi z o t t s á g . 2.
Apé n z t á rl e g f ő bbs z e r v eak ül d öt t k öz g y ű l é s .
Akül döt t v ál as z t ógy űl é s 3.
Ak ül d öt t v á l a s z t óg y ű l é sf e l a d a t aak ül d öt t e k me g v á l a s z t á s a .A k ül d öt t v á l a s z t ó g y ű l é s e k e taf o l y a ma t o smű k öd é sé r d e k é be núg yk e l lös s z e h í v n i ,h o g yame g v á l a s z t o t t k ül d öt t e kma n d á t u má n a kl e j á r a t ae l ő t tl e g f e l j e bb60 nappal, de a mandátum lejártáig az új küldötteket megválaszthassa.
12
4.
AzÉv g y ű r ű kMa g á n n y u g d í j pé n z t á r tagsága területileg elkülönítetten 26 küldöttválasztó egységre oszlik. Minden küldöttválasztó egység egy küldöttet d e l e g á l h a tapé n z t á rk öz g y ű l é sébe. Az irányítószámokkal határolt Küldöttválasztó egységek az alábbiak: 1. 1010-1069-ig 2. 1070-1119-ig 3. 1120-1169-ig 4. 1170-1219-ig 5. 1220-2099-ig 6. 2100-2299-ig 7. 2300-2499-ig 8. 2500-2799, 3300-3399-ig 9. 2800-3299-ig 10. 3500-3699-ig 11. 3700-3999, 3400-3499-ig 12. 4000-4099-ig 13. 4100-4399-ig 14. 4400-4999-ig 15. 5000-5499-ig 16. 5500-5899-ig 17. 5900-6399-ig 18. 6400-6699-ig 19. 6700-6799-ig 20. 6800-7299-ig 21. 7300-7699-ig 22. 7700-8299-ig 23. 8300-8799-ig 24. 8900-9099-ig 25. 9100-9499-ig 26. 9500-9999, 8800-8899-ig A küldöttválasztó egységhez tartozó pénztártagok száma minimum 2500 maximum 6000 f ől e h e t .A pé n z t á r t a ga bbaak ül d öt t v á l a s z t óe g y s é g bet a r t o z i k ,a h o lá l l a n d ó lakhellyel rendelkezik. Ak ül d öt t v á l a s z t óg y ű l é s e k ös s z e h í v á s á n a k ,l e v e z e t é s é n e kf e l a d a t á ta zI Te l n ök e , illetve az általa e feladatra kijelölt jog iv é g z e t t s é g űs z e mé l yv é g z i .
Küldöttek jelölése és megválasztása 5.
A pénztár 4 tagú küldöttjelölti munkacsoportot állít fel, amelynek tagjai; - az igazgatótanács elnöke, - az igazgatótanács által delegált két igazgatótanácsi tag, - a züg y v e z e t ő ,
13
A munkacsoport feladatai: A mu n k a c s o po r tak ül d öt t v á l a s z t á si d ő s z a k á ba ns z ük s é gs z e r i n t ir e n d s z e r e s s é g g e l ül é s e z i k , a zül é s e i r ő lj e g y z ő k ön y v e tk öt e l e sv e z e t n i . Amu n k a c s o po r tf e l a d a t a i ta k k é n tk öt e l e sme g s z e r v e z n i ,h o g ya ze l f o g a d o t tj e l öl ő l i s t aa mandátum lej á r t á n a ké v é be n me g t a r t a n d óu t o l s ór e n d e sk öz g y ű l é si d ő po n t j ae l ő t t legalább 30 nappal rendelkezésre álljon. A mu n k a c s o po r tt a g j a ia zi d e v o n a t k o z ój o g s z a bá l y o k n a k me g f e l e l őt a r t a l o mma l k öt e l e s e k a pé n z t á rmű k öd é s eé sa k ül d öt t v á l a s z t á sk ör é be nt u d o má s u k r a jutott adatokat, információkat titokként kezelni. A munkacsoport tagjai az adatvédelmi szabályok megtartására különösen ügyelnek, e n n e kme g s é r t é s é tj e g y z ő k ön y v be nk öt e l e s e kr ög z í t e n i . A jelölés lebonyolítása: A munkacsoport valamennyi pénztártagot levélben értesít az ajánlott küldöttjelölti listáról. Egyúttal nyilatkoztatja a pénztártagot, hogy kíván-e küldötti feladatokat ellátni. A küldötti jelölést vállaló pénztártag a szándékának nyilvántartásba vétele érdekében maximum egyoldalas önéletrajzot köteles a zé r t e s í t é s be ns z e r e pl őh a t á r i d ő i ga munkacsoport számára eljuttatni. A munkacsoport a visszaküldött – k é tt a n úe l ő t ta l á í r tt e l j e s bi z o n y í t óe r e j ű magánokiratba foglalt - szándéknyilatkozatokat és önéletrajzokat az azonos küldöttválasztó egység minden tagjának megküldi. A munkacsoport a beérkezett javaslatok alapján küldöttjelölti listát állít össze. A küldöttjelölti listára kerülés kritériumai: Küldöttválasztó egység tagságának 1%-os ajánlásának a megszerzése. Egy küldöttválasztó egységen belül leadott ajánlások alapján egyik jelölt sem éri el az 1%-os ajánlási határt, akkor mindegyik jelölt felkerül a küldöttjelölti listára. A pé n z t á r t a gj e l öl é s ec s a ka k k o ré r v é n y e s ,h aa za j á n l á s tk é tt a n úe l ő t ta l á í r tt e l j e s bi z o n y í t óe r e j ű ma g á n o k i r a t ba f o g l a l j á ké sa mu n k a c s o po r ts z á má r a a me g j e l öl t i d ő po n t i gv i s s z a k ül d é s r ek e r ül . Egy pénztártag csak egy pénztártagot jelölhet küldöttnek. A választás lebonyolítása 6.
Ak ül d öt t v á l a s z t ók öz g y ű l é s e napé n z t á ra z o n o sk ül d öt t v á l a s z t óe g y s é g é h e zt a r t o z ó t a g j a i ,v a l a mi n tal e v e z e t őe l n ök ,apé n z t á rt i s z t s é g v i s e l ő ié sa züg y v e z e t őv e h e t n e k r é s z t .A k ül d öt t e kme g v á l a s z t á s af ő s z a bá l y k é n tag y ű l é s e nr é s z t v e v őpé n z t á r t a g o k többségi döntésével történik. Ak ül d öt t e taj e l e n l é v őpé n z t á r t a g o kaj e l öl ő l i s t aa l a pj á nn y í l ts z a v a z á sút j á nv á l a s z t j á k meg. Aj e l öl ő l i s t á r aaj e l öl é s ie l j á r á sbe f e j e z é s é tk öv e t ő e napé n z t á r babe l é pe t tt a g o ta küldöttválasztó közg y ű l é s e ni sf e ll e h e tv e n n ia bba na ze s e t be n ,h aaj e l öl ő l i s t á r av a l ó f e l k e r ül é s tak ül d öt t v á l a s z t óg y ű l é s e nak ör z e t h e zt a r t o z óv a l a me n n y ij e l e n l é v őt a g i g e n l ős z a v a z a t á v a lt á mo g a t j a .
14
Hae g yk ül d öt t v á l a s z t óe g y s é g e n be l ülk e t t ő ,v a g yk e t t ő n é lt öbb t a gk erül fel a j e l öl t l i s t á r a ,a ze g y e sj e l öl t e k r ő lt ör t é n ős z a v a z á ss o r r e n d j é tal e v e z e t őe l n ökh a t á r o z z a me g .Azaj e l öl tv á l i kk ül d öt t é ,a k iag y ű l é s e nr é s z t v e v őpé n z t á r t a g o kk öz üle l ő s z ör kapja meg az 50 % plusz egy szavazatot. A szavazás két vagy több fordulóban t ör t é n i k ,a me n n y i be nav á l a s z t á se l s őf o r d u l ój á ba ne g y i kj e l öl ts e mk a pj ame ga z50% plusz egy szavazatot. Hamá s o d i kf o r d u l ór ak e r üls o r ,a k k o ra ze l s őf o r d u l óba nak é tl e g t öbbs z a v a z a t o t e l n y e r őj e l öl tk öz ülamá s o d i kf o r d u l óba na z50% pl u s ze g ys z a v a z a t o te l n y e r őj e l öl t válik küldötté. Ha a második fordulóban egyik jelölt sem kapja meg a szükséges többséget, úgy harmadik fordulóban történik a küldöttválasztás. A harmadik fordulóban a két jelölt közül az a jelölt válik küldötté, aki a másik jelöltnél több szavazatot kap ag y ű l é s e nr é s z t v e v ő pé n z t á r t a g o k t ól .Es e t l e g e ss z a v a z a t e g y e n l ő s é g esetén ismételt szavazást kell tartani. 7.
Ak ül d öt ta z o k a tapé n z t á r t a g o k a tk é pv i s e l ia k i kak ül d öt t v á l a s z t óg y ű l é si d ő po n t j á ba n fennálló állandó lakcímük (ennek hiányában állandó tartózkodási helyük) alapján az adott, irányítószámmal megjelölt területi küldöttválasztó egységhez tartoznak, továbbá k é pv i s e l iak ül d öt t v á l a s z t óg y ű l é su t á núj o n n a nbe l é pő ,i l l e t v eá t l é pőo l y a nt a g o k a t , akik állandó lakcímük (ennek hiányában állandó tartózkodási helyük) szerint a küldött területi egységéhez tartoznak. Ha a pénztártag állandó lakcíme megváltozik, az új á l l a n d ól a k c í m pé n z t á r h o zt ör t é n ő be j e l e n t é s é t ő la pé n z t á r t a g o t ,a z újá l l a n d ó l a k c í mé n e kme g f e l e l őt e r ül e t ie g y s é gk üldöttje képviseli.
8.
A g y ű l é sh a t á r o z a t k é pe s ,h aa z o na za d o t tk ül d öt t v á l a s z t óg y ű l é s h e zt a r t o z ó pénztártagok legalább 50 %-apl u s ze g yf ős z e mé l y e s e nj e l e nv a n , v a g yme g h a t a l ma z o t t út j á nma g á tk é pv i s e l t e t i .Ame n n y i be na ze r e d e t ik ül d öt t v á l a s z t óg y ű l é sme g h ívója ezt tartalmazza, akkor változatlan napirenddel ismételten összehívott küldöttválasztó g y ű l é s u g y a n a z n a po n me g t a r t h a t ó, a r é s z t v e v ő k s z á má r a t e k i n t e tn é l k ül határozatképes.
9.
(-)
10.
Ak ül d öt tme g bí z a t á s á n a kl e j á r t ae l ő t tv i s s z a h í v h a t ó.
11.
A küldött visszahívását az általa képviselt pénztártagok legalább 25 %-a a pénztár igazgatótanácsánál kezdeményezheti. A küldött mandátuma a fenti támogatottságú k e z d e mé n y e z é se s e t é na k k o rs z ű n i k me g ,h aa zi g a z g a t ót a n á c sa za l á í r á s o k h i t e l e s s é g é n e ke l l e n ő r z é s eu t á nh a t á rozatában azt megállapítja. Ebben az esetben az i g a z g a t ót a n á c sk öt e l e s 90 n a po n be l ülújk ül d öt t v á l a s z t óg y ű l é s ös s z e h í v á s á r ól gondoskodni.
12.
Ak ül d öt t v á l a s z t óg y ű l é s e nj e l e n l é t ií v e tk e l lk é s z í t e n i ,a me l yt a r t a l ma z z aag y ű l é s e n megjelent tagok nevét, lakcímé t , i l l e t v e me l l é k e l n i k e l l k é pv i s e l ő j é n e k me g h a t a l ma z á s á t . Aj e l e n l é t ií v e tag y ű l é sj e g y z ő k ön y v é h e zk e l lc s a t o l n i .
13.
Ag y ű l é s r ő lj e g y z ő k ön y v e tk e l lk é s z í t e n i , a me l yt a r t a l ma z z a :
15
a) b) c) d) e) f)
a pénztár nevét, székhelyét, ag y ű l é sh e l y é té si d e j é t , ag y ű l é sl e v e z e t őe l n ök é n e k ,a j e g y z ő k ön y v v e z e t ő n e k ,a j e g y z ő k ön y v h i t e l e s í t ő i n e ké ss z a v a z a t s z á ml á l ói n a kan e v é t , aj e l e n l é v ő kl é t s z á má t , ag y ű l é s e nl e z a j l o t tf o n t o s a bb e s e mé n y e k e t ,a ze l h a n g z o t ti n d í t v á n y o k a t ,a felszólalások lényegét, ah o z o t th a t á r o z a t o k a t ,aj e l e n l é v őszavazók számát, a határozati javaslatokra leadott szavazatok és ellenszavazatok számát, valamint a szavazástól tartózkodók számát.
Akül döt t köz gy űl é s 14.
A pé n z t á rl e g f ő bbs z e r v eak ül d öt t v á l a s z t óg y ű l é s e k e n5é v r ev á l a s z t o t tk ül d öt t e k bő l álló küldöttközg y ű l é s( t o v á bbi a k ba n :k öz g y ű l é s ) .Ak öz g y ű l é sl é t s z á ma26f ő.
15.
(-)
16.
Ak ül d öt t e k me g bí z a t á s aah a t á r o z o t ti d ől e j á r t á v a l ,v i s s z a h í v á s s a l ,l e mo n d á s s a l , e l h a l á l o z á s s a l ,i l l .apé n z t á r t a g s á g iv i s z o n yme g s z ű n é s é v e l ,v a l a mi n tak öz üg y e k t ő l való eltiltással sz ű n i kme g .
17.
Ak öz g y ű l é sh a t á r o z a t a iaj o g s z a bá l y o kk e r e t e ik öz öt tk öt e l e z őé r v é n y ű e kat a g o k r a ,a z i g a z g a t ót a n á c s r a ,a ze l l e n ő r z őbi z o t t s á g r a .A k öz g y ű l é sh a t á r o z a t a ie l l e nabí r ós á g o n lehet eljárást kezdeményezni.
18.
Ak öz g y ű l é s tl e g a l á bbé v e n t ek é t s z e rös s ze kell hívni, az éves beszámoló, illetve a pé n z üg y it e r ve l f o g a d á s á r a .A be s z á mo l ótapé n z üg y ié vl e j á r t á tk öv e t ő150n a po s ,a pé n z üg y it e r v e tapé n z üg y ié vl e j á r t ae l ő t t i90n a po si d ő s z a k ba nk e l lak öz g y ű l é se l é terjeszteni és elfogadni. Szükség esetén ak öz g y ű l é sbá r mi k o rös s z e h í v h a t ó.
19.
Ak öz g y ű l é s ta zi g a z g a t ót a n á c sh í v j a ös s z e .A k öz g y ű l é s ös s z e h í v á s á r óls z ól ó é r t e s í t é s tak öz g y ű l é st e r v e z e t tn a pj á tl e g a l á bb15n a ppa lme g e l ő z ő e ne lk e l lj u t t a t n ia küldötteknek a tárgyalandó napirendek és dokumentumok e g y i d e j űk é z be s í t é s é v e l .
20.
Azi g a z g a t ót a n á c sa zí r á s be l ié r t e s í t é sme l l e t tu g y a n e z e nh a t á r i d ő i ge g yo r s z á g o s n a pi l a pba ni sk öz z é t e s z iak öz g y ű l é s r ev o n a t k o z óh i r d e t mé n y é t .
21.
Ak öz g y ű l é s ta k k o ri sös s z ek e l lh í v n i ,h aa z tabí r ós á gv a g yaf e l üg y e l e te l r e n d e li vagy a ze l l e n ő r z őbi z o t t s á g ,i l l e t v eapé n z t á r t a g o k ,i l l e t v ek ül d öt t e i kl e g a l á bb10s z á z a l é k aaz ok és a cél megjelölésével - írásban indítványozza, illetve az igazgatótanács szükségesnek látja.
22.
A k öz g y ű l é s r e me gk e l lh í v n ia f e l üg y e l e tk é pv i s e l ő j é ti s ,a k ia k öz g y ű l é s e n tanácskozási joggal vesz részt.
16
23.
Ak öz g y ű l é sa k k o rh a t á r o z a t k é pe s ,h aa z o nak ül d öt t e k e nk e r e s z t ülat a g o kl e g a l á bb f e l ek é pv i s e l t e t v ev a n .Ak öz g y ű l é s e nak ül d öt tj o g a i tc s a ks z e mé l y e s e ng y a k o r o l h a t j a . Ak öz g y ű l é s e nmi n d e nk ül d öt t n e kannyi szavazata van, ahány pénztártagot képvisel.
24.
A k öz g y ű l é sh a t á r o z a t k é pt e l e n s é g ee s e t é n–a me n n y i be na ze r e d e t ik öz g y ű l é s meghívója (hirdetménye) ezt tartalmazza, - a k k o rame g i s mé t e l tk öz g y ű l é su g y a n a z o na napon is megtartható , amely az eredeti napirendi pontok tekintetében a képviselt tagok s z á má t ólf üg g e t l e n ülh a t á r o z a t k é pe s n e kt e k i n t e n d ő . Ak ül d öt tj o g o s u l tak öz g y ű l é s e nv a l óme g j e l e n é s é v e lk a pc s o l a t o s a nf e l me r ül tu t a z á s i költségeinek a megtéríttetésére.
25.
A k öz g y ű l é s ta zi g a z g a t ót a n á c se l n ök ev e z e t i .A k öz g y ű l é sa z o n ba ne g y s z e r ű s z ót öbbs é g g e ld ön t h e tmá s , ak öz g y ű l é s tl e v e z e t őe l n ökme g v á l a s z t á s á r ól .
26.
Ak öz g y ű l é sk i z á r ól a g o sh a t á s k ör é bet a r t o z i k : a) b) c) d) e)
f) g)
h) i) j) k) l)
az alapító okirat módosítása, a zSz MSze l f o g a d á s a , i l l e t ő l e gmód o s í t á s a , az igazgatótanács tagjainak és elnökének megválasztása, visszahívása, díjazásuk megállapítása, a ze l l e n ő r z ő bi z o t t s á gt a g j a i n a ké se l n ök é n e k me g v á l a s z t á s a ,v i s s z a h í v á s a , díjazásuk megállapítása, az igazgatótanács éves beszámolójának - ezen belül a mérleg és az aktuáriusi értékelés - elfogadása, döntés az egyes tartalékokban mutatkozó hiány r e n d e z é s é r ő l , a pénztár pénzügyi tervének elfogadása, apé n z t á rn e v é be ne l j á r ós z e mé l y e k ,a zi g a z g a t ót a n á c sé sa ze l l e n ő r z őbi z o t t s á g tagjai elleni kártérítési igény érvényesítése, továbbá intézkedés a pénztár k é pv i s e l e t é r ej o g o s u l t a ke l l e ni n d í t o t tpe r e k be napé n z t á rk é pv i s e l e t é r ő l , d ön t é sé r d e k k é pv i s e l e t is z e r v h e zt ör t é n őc s a t l a k o z á s r ól ,i l l e t v ea za bbólt ör t é n ő kiválásról, d ön t é sa pé n z t á rme g s z ű n é s é r ő l ,s z é t v á l á s r ólv a g y má spé n z t á r r a lt ör t é n ő egy e s ül é s r ő l , döntés mindazon ügyekben, amelyeket e törvény, vagy más jogszabály a hatáskörébe utal, a könyvvizsgáló megválasztása és felmentése, döntés a tagdíjak behajtásának módjáról.
27.
Ak öz g y ű l é sah a t á r o z a t a i ta26.po n t ba ns z e r e pl őe s e t e k be n aj e l e n l é v ő kmi n ő s í t e t t t öbbs é g ű , l e g a l á bb2/ 3-nak döntésével hozza. A szavazás nyíltan történik.
28.
(-)
29.
Ak öz g y ű l é s e nj e l e n l é t ií v e té sj e g y z ő k ön y v e tk e l lv e z e t n i .Aj e g y z ő k ön y vt a r t a l ma z z a a ze l h a n g z o t tf e l s z ól a l á s o kl é n y e g é té sah o z o t th a t á r o z a t o k a t .A j e g y z ő k önyvhöz c s a t o l n ik e l la zi g a z g a t ót a n á c sé sa ze l l e n ő r z őbi z o t t s á gbe s z á mo l ój á n a ke g ypé l d á n y á t .
17
Aj e g y z ő k ön y ve g ypé l d á n y á tac s a t o l ti r a t o k k a le g y üt t- ak öz g y ű l é s tk öv e t ő30n a po n belül - meg kell küldeni a felügyeletnek. Az elfogadott beszámolót és mérleget a nyilvánosságra hozatal szabályai szerint legalább egy országos lapban meg kell jelentetni. 30.
Aj e g y z ő k ön y v e taj e g y z ő k ön y v v e z e t őé sak öz g y ű l é se l n ök eí r j aa l á ,é sa ze r r e me g v á l a s z t o t tk é tj e l e n l é v őt a gh i t e l e s í t i .A j e g y z ő k ön y v h öz c s a t o l n ik e l la z ig a z g a t ót a n á c sé sa ze l l e n ő r z őbi z o t t s á gbe s z á mo l ój á n a ke g ypé l d á n y á t .
31.
Ak ül d öt tk é r é s é r ea züg y v e z e t ők öt e l e sak öz g y ű l é s ij e g y z ő k ön y v bő lmá s o l a t o ta d n i .
A pénztár igazgatótanácsa 32.
Azi g a z g a t ót a n á c sapé n z t á rüg y v e z e t ős z e r v e .Azi g a z g a t ót a n á c sl é t s z á ma páratlan s z á mú, l e g a l á bb7f ő .
33.
Az igazgatótanácsban biztosítani kell a pénztártagok képviseletét.
34.
Azi g a z g a t ót a n á c sme g bí z a t á s a ,me g v á l a s z t á s á t óls z á mí t o t töté v i g ,i l l e t ő l e ga d d i gt a r t , a mí ga zöté v r eme g v á l a s z t o t tk ül d öt t k öz g y ű l é sma n d á t u má n a kl e j á r t á tk öv e t ő e na zúj k ül d öt t k öz g y ű l é sa l a k u l óül é s é núji g a z g a t ót a n á c s o tn e mv á l a s z t .
35.
Az igazgatótanács feladatkörében: g o n d o s k o d i k ak öz g y ű l é sh a t á s k ör é be t a r t o z ód ön t é s e ke l ő k é s z í t é s é r ő l ,a k öz g y ű l é s ih a t á r o z a t o kv é g r e h a j t á s á r ól , b) gondoskodik a pénztár kön y v e i n e ks z a bá l y s z e r űv e z e t é s é r ő l , c) meghatározza a pénztár üzletpolitikáját, d) elfogadja a vagyonkezelési és vagyonértékelési, továbbá a szolgáltatási szabályzatot, e) d ön tav a g y o n é r t é k e l é smód j á r ól ,av a g y o n k e z e l ők i v á l a s z t á s á r ól ,v a l a mi n ta pénztár adminisztrációs és nyilvántartási tevékenysége végzésének módjáról és a zet e v é k e n y s é g e tv é g z ős z e r v e z e tk i v á l a s z t á s á r ól , f) g o n d o s k o d i kapé n z t á rz a v a r t a l a nmű k öd é s é r ő l .En n e ké r d e k é be nak öz g y ű l é s által elfogadott pénzügyi terv és a jogszabályok keretei között átcsoportosításokat hajthat végre. Az átcsoportosítás nem csökkentheti a fedezeti tartalékot, g) a jogszabályok keretei között dönt a saját tevékenységi és a biztonsági t a r t a l é k o kf e l t öl t é s é r ő l , i l l e t v ef e l h a s z n á l á s á r ól , h) elfogadja ügyrendjét, i) gyakorolja az ügyvezetőf e l e t tamu n k á l t a t óij o g o k a t ,k i n e v e z ié sf e l me n t ia z üg y v e z e t őh e l y e t t e s é t( h e l y e t t e s e i t )é saf ő k ön y v e l ő t . Az igazgatótanácsnak legalább 3 havonként kell ülést tartania. Az igazgatótanács ülését ös s z ek e l lh í v n ia k k o ri s ,h aa z tak öz g y ű l é sh a t á r o z a t ae l ő í r t a ,i l l e t v eh aa ze l l e n ő r z ő bi z o t t s á gv a g ya zi g a z g a t ót a n á c st a g j a i n a ke g y h a r ma d a , i l l e t v ea züg y v e z e t ők é r i . a)
36.
18
37.
Azi g a z g a t ót a n á c sül é s e i tan a pi r e n d ij a v a s l a té sa zí r á s o se l ő t e r j e s z t é s e ke g y i d e j ű megküldésével az igazgatótanács elnöke hívja össze.
38.
Az igazgatótanács ülése határozatképes, ha azon a tagoknak legalább a fele jelen van.
39.
Az i g a z g a t ót a n á c sh a t á r o z a t a i t aj e l e n l é v ői g a z g a t ót a n á c s it a g o ks z a v a z a t a i n a k mi n ő s í t e t tt öbbs é g ű , l e g a l á bb2/ 3-nak döntésével hozza.
40.
(-)
41.
Az igazgatótanács a 35. pont a/-b/ és g/ pontjaiban foglalt hatáskörének gyakorlását f e l e l ő s s é g é n e ké r i n t e t l e n ülh a g y á s aé sr e n d s z e r e sbe s z á mo l á s ik öt e l e z e t t s é ge l ő í r á s a mellett - üg y r e n d j é be na z üg y v e z e t ő r eá t r u h á z h a t j a .A h a t á s k ör á t r u h á z á s á v a l e g y i d e j ű l e gah a t á s k örg y a k o r l á s á n a kmód j á r ólé smé r t é k é r ő li sr e n d e l k e z n ik e l la z i g a z g a t ót a n á c s üg y r e n d j é be n . Az üg y v e z e t őh a t á s k ör ea zá t r u h á z o t th a t á s k ör t e r j e d e l mé h e zi g a z o d i k . Azüg y v e z e t őet e v é k e n y s é g es o r á na zi g a z g a t ót a n á c su t a s í t á s a i szerint jár el, köteles betartani a jogszabályokat, az Alapító Okirat , az SzMSz r e n d e l k e z é s e i té sapé n z t á rk öz g y ű l é s ih a t á r o z a t a i t .
42.
Azi g a z g a t ót a n á c sül é s é r ő lj e g y z ő k ön y v e tk e l lv e z e t n i ,a me l y n e kt a r t a l ma z n i ak e l la j e l e n l é v ő kn e v é t ,a ze l h a n g z o t tf e l s z ól a l á s o kl é n y e g é té sah o z o t th a t á r o z a t o k a t .A j e g y z ő k ön y v h özc s a t o l n ik e l la zí r á s o sbe s z á mo l ók ,i l l e t v emá sd o k u me n t u mo ke g y -egy példányát.
43.
Azüg y v e z e t őé sa ze l l e n ő r z őbi z o t t s á ge l n ök ea zi g a z g a t ót a n á c sül é s e i nt a n á c s k o z á s i joggal részt vesz.
44.
Azi g a z g a t ót a n á c st a g j a ié se l n ök eak öz g y ű l é sá l t a lme g h a t á r o z o t tmé r t é k űd í j a z á s ba n részesülnek.
Apé nz t áre l l e nőr z őbi z ot t s ága 45.
Ak öz g y ű l é sl e g a l á bb5,l e g f e l j e bb7t a g úe l l e n ő r z őbi z o t t s á g o tv á l a s z t .Aze l l e n ő r z ő bi z o t t s á g ba napé n z t á rt a g j a i n a kt öbbs é g é tbi z t o s í t a n ik e l l .Aze l l e n ő r z őbi z o t t s á g megbíz a t á s a ,me g v á l a s z t á s á t óls z á mí t o t töté v i g ,i l l e t ő l e ga d d i gt a r t ,a mí ga zöté v r e me g v á l a s z t o t t k ül d öt t k öz g y ű l é s ma n d á t u má n a k l e j á r t á t k öv e t ő e n , a z új k ül d öt t k öz g y ű l é sa l a k u l óül é s é núje l l e n ő r z őbi z o t t s á g o tn e mv á l a s z t .
46.
Aze l l e n ő r z őbi z o t t s á gf e l a d a t a ,h o g yr e n d s z e r e s e nv i z s g á l j aé se l l e n ő r i z z eapé n z t á r g a z d á l k o d á s á t ,s z á mv i t e l é t ,üg y v i t e l é t ,apé n z t á rf i z e t ő k é pe s s é g é n e ké sk öt e l e z e t t s é g v á l l a l á s a i n a kös s z h a n g j á t .Aze l l e n ő r z őbi z o t t s á gj a v a s l a t o tt e s zak öz g y ű l é s n e ka könyvvizsgáló személyére.
47.
Az ellenő r z őbi z o t t s á gme g á l l a pí t á s a i té v e n t eak öz g y ű l é se l ét e r j e s z t i .Aze l l e n ő r z ő bi z o t t s á gk é r h e t ia zi g a z g a t ót a n á c ss o r o nk í v ül iös s z e h í v á s á t ,h ae z ta ze l l e n ő r z é ss o r á n tapasztaltak szükségessé teszik.
19
48.
Aze l l e n ő r z őbi z o t t s á gk öt e l e sme g v i z s g á l n iah a t á s k ör é bet a r t o z ó,ak öz g y ű l é se l é t e r j e s z t e n d őj e l e n t é s e k e té sa zi g a z g a t ót a n á c sé v e sbe s z á mo l ój á t .
49.
Aze l l e n ő r z őbi z o t t s á gh a t á s k ör é bet a r t o z ók é r d é s e k be na ze l l e n ő r z őbi z o t t s á gj e l e n t é s e n é l k ülak öz g y ű l é sé r v é n y e s e nn e mh a t á r o z h a t . Aze l l e n ő r z őbi z o t t s á gj e l entését az éves be s z á mo l ór ólé sapé n z üg y it e r v r ő lak öz g y ű l é se l ő t t ,a z o k k a le g y üt tme g t e k i n t h e t ő v é kell tenni a tagság számára.
Apé nz t árügy v e z e t őj e 50.
Apé n z t á rüg y v e z e t ő j eapé n z t á r r a lmu n k a v i s z o n y ba ná l l ós z e mé l y .
51.
Azüg y v e z e t őn e ml e h e tapé n z t á ri gazgatótanácsának elnöke, illetve más választott t i s z t s é g v i s e l ő j e .
52.
Üg y v e z e t ő k é n t( üg y v e z e t ő -h e l y e t t e s k é n t )a l k a l ma z h a t óa z ,a k ibün t e t l e ne l ő é l e t ű , f e l s ő f o k úpé n z üg y i ,k öz g a z d a s á g iv a g yj o g iv é g z e t t s é g g e l ,l e g a l á bb2é v e s ,apé n z t á r i tevékenységben hasznos í t h a t ós z a k ma ig y a k o r l a t t a l ,v a l a mi n tpé n z t á r üz e miv e z e t ő i tevékenységre feljogosító szakvizsgával rendelkezik. Az igazgatótanács kérésére a f e l üg y e l e t a pé n z t á r üz e mi v e z e t ő is z a k v i z s g a me g s z e r z é s ea l ól me g h a t á r o z o t t i d ő t a r t a mr a- legfeljebb 3 évre - felmentést adhat.
53.
Azüg y v e z e t ő tapé n z t á ri g a z g a t ót a n á c s apá l y á z a tút j á nn e v e z ik i .Azüg y v e z e t ő f e l me n t é s é h e zv a g ya züg y v e z e t ő v e ls z e mbe nv a l óf e g y e l mie l j á r á sme g i n d í t á s á h o z , fegyelmi büntetés kiszabásához, valamint elbocsátásához az igazgatótanács egyhangú döntése szükséges. Az egyéb munkáltatói jogokat az igazgatótanács elnöke gyakorolja.
54.
Azüg y v e z e t őf e l e l ő sak öz g y ű l é sé sa zi g a z g a t ót a n á c sh a t á r o z a t a i n a kv é g r e h a j t á s á é r t , a pé n z t á re r e d mé n y e s mű k öd é s é é r t ,f o l y a ma t o s üg y v i t e l é é r t ,g y a k o r o l j a a pé n z t á r alkalmazottai felett a munkáltatói jogokat azok kivételével, amelyeket a törvény, i l l e t ő l e ge za zSz MSzak öz g y ű l é sv a g ya zi g a z g a t ót a n á c sk i z á r ól a g o sh a t á s k ör é beu t a l .
55.
Apé n z t á rmu n k a s z e r v e z e t é n e kmu n k á j á ta züg y v e z e t ői r á n y í t j a .
56.
Azüg y v e z e t őaf e l a d atkörében eljárva a) b) c) d) e) f)
f e l e l ő sak öz g y ű l é sé sa zi g a z g a t ót a n á c sh a t á r o z a t a i n a kv é g r e h a j t á s á é r t , f e l e l ő sapé n z t á re r e d mé n y e smű k öd é s é é r t , f e l e l ő sapé n z t á rf o l y a ma t o süg y v i t e l é é r t , f e l e l ő s a pé n z t á r f i z e t ő k é pe s s é g é n e k é s k öt e l e z e t t s é g e i n e k l e j á r a t i összhangjáért, g o n d o s k o d i kak öz g y ű l é sé sa zi g a z g a t ót a n á c sül é s e i n e ke l ő k é s z í t é s é r ő l , r é s z tv e s zak öz g y ű l é s e né sa zi g a z g a t ót a n á c sül é s e i n ,
20
g) h) i) j) k) l) m) n) o) p) q)
57.
be s z á mo la zi g a z g a t ót a n á c s n a kat e v é k e n y s é g é r ő l , f e l e l ő sapé n z t á rmu n k a s z e r v e z e t ebe l s ős z a bá l y z a t a i n a kak i a l a k í t á s a i é r t , vezeti és irányítja a pénztár munkaszervezetét, gyakorolja a pénztár alkalmazottai feletti munkáltatói jogokat, f o l y a ma t o sn y i l v á n t a r t á s tv e z e ta k öz g y ű l é sá l t a lh o z o t th a t á r o z a t o k r ól (Határozatok Könyve), e l ő k é s z í t ia zi g a z g a t ót a n á c sül é s é r eapé n z t á ré v e s és hosszú távú pénzügyi tervét, mérlegét és éves beszámolóját, a l á í r j aapé n z t á re g yk é pv i s e l e t ij o g g a lf e l r u h á z o t tt i s z t s é g v i s e l ő j é v e le g y üt ta pénztár iratait, beszámolóit, a pénzforgalmi, befektetési és likviditási jelentést, képviseli a pénztárat az igazgatótanács elnökének meghatalmazásával egy k é pv i s e l e t ij o g g a lf e l r u h á z o t tt i s z t s é g v i s e l ő j é v e le g y üt t , pe r e nk í v ül iüg y e k be n , biztosítja a pénztártagok tájékoztatását, irat-betekintési jogának kielégítését, intézkedik a pénztárhoz benyújtott tagfelvételi kérelmek ügyében, ellátja a jogszabályokban és az igazgatótanács által ráruházott egyéb feladatokat.
Azi g a z g a t ót a n á c sj o g s é r t őh a t á r o z a t a , i l l e t v eu t a s í t á s ae s e t é na züg y v e z e t őa ze l l e n ő r z ő bizottsághoz, illetve a felügyelethez fordulhat.
A pénztár munkaszervezete 58.
A pé n z t á rmu n k a s z e r v e z e t é n e kf e l é pí t é s é t ,f e l a d a t a i ta z üg y v e z e t őj a v a s l a t á r aa z igazgatótanács határozatban állapítja meg.
59.
A pénztárat: a) az igazgatótanács elnöke és a pénztár egy képviseleti joggal felruházott alkalmazottja, b)a züg y v e z e t őé sapé n z t á re g yk é pv i s e l e t ij o g g a lf e l r u h á z o t tt i s z t s é g v i s e l ő j e együttesen képviseli.
60. Apé n z t á rt i s z t s é g v i s e l ő j é tv a g ya l k a l ma z o t t j á ta zi g a z g a t ót a n á c sr u h á z h a t j af e l képviseleti joggal.
VIII. A pénztár gazdálkodására, pénzügyi tervére és üzemvitelére vonatkozó szabályok
1.
A pénztár gazdálkodásának alapnyilvántartása az egyén számla.
2.
A pé n z t á rg a z d á l k o d á s á h o z ,üz e mv i t e l é h e zaSz e r v e z e t ié sMű k öd é s iSz a bá l y z a t o n k í v ülak öv e t k e z ős z a bá l y z a t o ke l k é s z í t é s é th a t á r o z z ame g :
21
a) Szolgáltatási Szabályzat (Szolgáltatás-t í pu s o n k é n tt a r t a l ma z z aapé n z t á rá l t a ln y új t o t tj á r a d é k o ké se g y ös s z e g ű kifizetések megállapításának és folyósításának szabályait, valamint az erre vonatkozó számításokat, továbbá a szolgáltatási tartalékképzési szabályokat) b) Tagokkal való Elszámolási Szabályzat (A pénztár e szabályzatban foglaltak segítségével állapítja meg a tag tagsági v i s z o n y á n a kme g s z ű n é s e k o rak i f i z e t e n d ős z á ml a k öv e t e l é sös s z e g é t ,v a l a mi n ta me g s z ű n é s s e lk a pc s o l a t o sk öl t s é g e k e té sa z o kme g f i z e t é s é n ek módját.) c) Vagyonkezelési Szabályzat (Tartalmazza a vagyonkezelésre vonatkozó legfontosabb rendelkezéseket, a v a g y o n k e z e l ő pá l y á z a t i út o n t ör t é n ő k i v á l a s z t á s á n a k f ő bb e l e me i t ,a v a g y o n k e z e l é s is z e r z ő d é smi n i mu mt a r t a l má t ,a k e z e l tv a g y o n be f e k t e t é s é r e vonat k o z óf ő bbe l k é pz e l é s e k e t . ) d) Titokvédelmi Szabályzat (Tartalmazza az üzleti titkok és a pénztártitkok hatálya alá tartozó információk és d o k u me n t u mo kk e z e l é s ir e n d j é t ,v a l a mi n ta züz l e t it i t o k k ámi n ő s í t e t tv a g y pénztártitoknak számító információk és dokumentumok körét.) e) Be l s őEl l e nőr z é s ir e nds z e r r evonat koz óSz abál yz at ( Ta r t a l ma z z aa z o k a ta ze l ő í r á s o k a t ,a me l y e ka l a pj á napé n z t á rá l t a la l k a l ma z o t tbe l s ő e l l e n ő rv i z s g á l j aé se l l e n ő r z iapé n z t á rg a z d á l k o d á s á t ,s z á mv i t e l é t , üg y v i t e l é t , a z egyéni számlák állapot á t ,v a l a mi n tt a r t a l ma z z aabe l s őe l l e n ő r z é sé sapé n z t á r e l l e n ő r z őbi z o t t s á g á n a kk a pc s o l a t á t . ) f) Számlarend ( Ta r t a l ma z z aapé n z t á rá l t a lk öv e t e n d ős z á mv i t e l ie l j á r á s o k a té se l v e k e t ,apé n z t á r s z á mv i t e l ipo l i t i k á j á t ,apé n z t á rá l t a la l k a l ma z o t tf ő k ön y v is z á mlák számát és megnevezését (számlatükör), valamint a pénztár által vezetett analitikus és k i e g é s z í t őn y i l v á n t a r t á s o kk ör é t , t a r t a l má t , f o r má j á t , a z o kv e z e t é s é n e kmód j á t . ) g) Leltárkészítési és Leltározási Szabályzat ( Ta r t a l ma z z aal e l t á r o z á si d ő po n t j á r a , bi z o n y l a t ir e n d j é r e , mód j á r a ,f e l e l ő s e i r e vonatkozó legfontosabb szabályokat, valamint a leltárkülönbözetek megállapításának és rendezésének módját.) h) Pénzkezelési Szabályzat (Tartalmazza a pénztár házipénztárában lebonyolított készpénzes ki- és befizetésekkel és a pénztár bankszámláin bonyolódó pénzforgalommal kapcsolatos e l ő í r á s o k a t . ) i) Eszközök és Források Értékelési Szabályzata (Vagyonértékelési Szabályzat) (Tartalmazza a pénztár éves beszámoló mérlegében kimutatott eszközök és források - a számviteli törvényben (1991. évi XVIII. törvény) rögzített alapelveken és é r t é k e l é s ie l ő í r á s o k o na l a pu l ó- értékelését.) j) Hozamfelosztásra és a Befektetésekhez kapcsolódó költségek felosztására vonatkozó Szabályzat (Tartalmazza a pénztárnál realizált hozamok valamint a befektetésekhez kapcsolódó költségek egyéni számlákon való elszámolásának szabályait.) 3.
A pénztár igazgatótanácsa minden évben köteles felülvizsgálni a pénztár szabályzatait és ha szükséges intézkedik azok aktualizálásáról.
22
4.
A pénztár közvetlen ingatlanbefektetési céllal vagyonkezelési tevékenységet végezhet, e z e nk í v üle s őpé n z t á r iv a g y o nk e z e l é s é ta zMpt .f e l t é t e l e i n e kme g f e l e l ős z e r v e z e t h e z helyezi ki.
5.
A pé n z t á ré v e n t epé n z üg y it e r v e tk é s z í t ,apé n z üg y it e r v e tapé n z üg y ié vl e j á r t ae l ő t t i 90n a po si d ő s z a k ba na zi g a z g a t ót a n á c st e r j e s z t iak öz g y ű l é se l é .
6.
A pé n z t á rbe v é t e l e i bő lf e d e z e t i ,l i k v i d i t á s i ,v a l a mi n tmű k öd é s it a r t a l é k o tk é pe z .A f e d e z e t it a r t a l é kas z o l g á l t a t á s o kf e d e z e t é n e kg y ű j t é s é r eé sf i n a n s z í r o z á s á r a ,a l i k v i d i t á s it a r t a l é ka zi d ő l e g e s e nf e ln e mh a s z n á l te s z k öz ökg y ű j t é s é r e ,i l l .abe f e k t e t é s i é sd e mo g r á f i a ik o c k á z a t o kk i e g y e n l í t é s é r e ,v a l a mi n tapé n z t á rf i z e t ő k é pe s s é g é n e k biztosítására, továbbá az értékelési különbözet fedezetének nyilvántartására, a mű k öd é s it a r t a l é kamű k öd é s ik öl t s é g e kf e d e z e t é re szolgál.
7.
A pé n z t á raf e d e z e t i ,l i k v i d i t á s ié smű k öd é s it a r t a l é k o k o nk í v ülmá st a r t a l é k o k a ti s k é pe z h e t ,h aa za d o t té v r ev o n a t k o z ó pé n z üg y it e r v é be na z o kk é pz é s é r ő lé s felhasználásáról dönt.
8.
Al i k v i d i t á s ié smű k öd é s it a r t a l é k n a ka ze l ő i r á n y z o t ts z i n t e t meghaladó részének f e l h a s z n á l á s á r ólak öz g y ű l é sd ön t .
9.
A pénztár más szervezetekért, személyekért pénzügyi kockázatot nem vállalhat. A pé n z t á rv á l t ót ,h i t e l v i s z o n y tme g t e s t e s í t őé r t é k pa pí r tn e m bo c s á t h a tk i ;h i t e l ti l l . kölcsönt a fedezeti tartalék terhére nem vehet fel.
IX. Adminisztrációs és nyilvántartási, valamint beszámolási kötelezettségekre vonatkozó szabályok 1.
Apé n z t á rüz e mg a z d a s á g is z e ml é l e t űk e t t ő sk ön y v v i t e l tv e z e t .Apé n z t á r iv a g y o npi a c i értékelésére negyedévente kerül sor. Az eszközök értékelésének szabályait a pénztár számlarendjében, ill. az Eszközök és Források értékelésére vonatkozó szabályzatában határozza meg a hatályos jogszabályok alapján.
2.
A pénztár beszámolási kötelezettségére, a beszámolót alátámasztó könyvvezetési kötelezettségére irányadó szabályokat a kormány rendeletben határozza meg.
3.
Ak ön y v v i z s g á l óá l t a lh i t e l e s í t e t tpé n z t á r ibe s z á mo l ótapé n z üg y ié vl e j á r t á tk öv e t ő e n , a j o g s z a bá l y ba n me g h a t á r o z o t th a t á r i d ő n be l üla zi g a z g a t ót a n á c sak öz g y ű l é se l é terjeszti. A beszámoló tartalmazza a vagyonértékelési és teljesítménymérési jelentéseket, valamint az aktuáriusi értékelést is.
4.
A pé n z t á rapé n z üg y ié vl e j á r t á tk öv e t ő e n ,aj o g s z a bá l y ba nme g h a t á r o z o t th a t á r i d ő n belül a Pénzügyi Közlönyben nyilvánosságra hozza: a) apé n z t á rmű k öd é s eme g k e z d é s é n e ki d ő po n t j á t ,
23
b) c) d) e) f) g) h) i) j) k) l) m)
5.
apé n z t á rt i s z t s é g v i s e l ő i n e kn e v é té sbe o s z t á s á n a kme g n e v e z é s é t , apé n z t á rmé r l e g é n e kk i v o n a t á t( a ze l ő z őé v imé r l e g h e zk é pe s tt ör t é n t változást), a pénztár taglétszámát, járulék- és egyéb bevételeit, a bevételek tartalékok közötti megosztását, a pénztár által nyújtott szolgáltatások értékét (változását), apé n z t á rmű k öd é s ik öl t s é g e i t , apé n z t á rt e l j e s í t mé n y mé r é s é n e kf ő bbmu t a t ói t( v á l t o z á s á t ) , apé n z t á rv a g y o n k e z e l ő j é n e kn e v é t( v á l t o z á s o k a t ) , a kiszabott felügyeleti bírságokat, megnevezve azok okait, az Alap igénybevételét, és minden olyan fontosabb mutatót, amely a pénztárak teljesítményének ös s z e h a s o n l í t á s á tl e h e t ő v ét e s z i .
A fent meghatározott adatokat a pénztár székhelyén kifüggeszti.
X. Vegyes és Záró rendelkezések
1.
A pé n z t á rmá spé n z t á r r a lv a l óe g y e s ül é s é r e ,i l l .j o g u t ódn é l k ül ime g s z ű n é s é r ea zMpt . VIII. fejezetének rendelkezései az irányadóak.
2.
Amennyiben a jelen SZMSZ valamely jogszabályra hivatkozik, úgy annak me g v á l t o z á s ae s e t é nh e l y é beak öz g y ű l é sá l t a l imód o s í tás nélkül is a megváltozott jogszabály rendelkezései lépnek.
3.
J e l e nSz e r v e z e t ié sMű k öd é s iSz a bá l y z a ta zÉv g y ű r ű kMa g á n n y u g d í j pé n z t á r1997. október 14-é nk e l tSz e r v e z e t ié sMű k öd é s iSz a bá l y z a t á n a kmód o s í t á s o k k a le g y s é g e s szerkezetbe foglalt szövegétt a r t a l ma z z a .Azu t o l s ómód o s í t á si d ő po n t j a2006.05.31. (3./2006.05.31. s z ámúköz gyűl é s ihat ár oz at ) .
Ak öz g y ű l é s e ne l f o g a d o t ts z öv e gé sj e l e nSz e r v e z e t ié sMű k öd é s iSz a bá l y z a ts z ós z e r i n t i egyezését tanúsítjuk:
Budapest, 2006. május 31.
24
Évgyűr űkMagánny ugdí j pé nz t ár
25
ÉVGYÛRÛK MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁR SZOLGÁLTATÁSI SZABÁLYZATA
Elfogadta: 1998.02.03.-i IT határozat Módosította: 1998.05.21.-i IT határozat 15./2002.03.14. sz. IT határozat 59./2004.12.15.sz. IT határozat 37./2005.07.13. sz IT határozat
1. A Pénztár szolgáltatásai A Pénztár az SZMSZ szerinti feltételekkel és formában nyújt szolgáltatást. A Pé n z t á rá l t a ln y ú j t ot ts z ol g á l t a t á s okl e h e t n e ke g y ös s z e g űk i f i z e t é s e k ,v a l a mi n tk ü l ön böz őé l e t j á r a dé k szolgáltatások. 1. 1Egyös s z e gűki f i z e t é s Aze g y ös s z e g űk i f i z e t é s k é n tt e l j e s í t e t ts z ol g á l t a t á s taPé n z t á rs a j á th a t á s k ör be nt e l j e s í t i .AzSZMSZs z e r i nti s z ol g á l t a t á sa ze g y ös s z e g űs z ol g á l t a t á s ,me l y e tapé n z t á ras z ol g á l t a t á s ti g é n y l őpé n z t á r t a ge g y é n if e de z e t i t a r t a l é k a i n a kt e l j e sv a g yr é s z l e g e sös s z e g ea l a pj á ne g y ös s z e g űk i f i z e t é s k é n tt e l j e s í t . Eg y ös s z e g űk i f i z e t é s tt e l j e s í taPé n z t á r , -
annak a pénz t á r t a g n a kak é r é s é r e ,a k i n e kan y u g dí j k or h a t á re l é r é s é i gak ü l ön böz őpé n z t á r a k ba n eltöltött és összeszámított tagsági jogviszonya nem haladja meg a 180 hónapot.
-
apé n z t á r t a gf e l h a l moz á s ii dős z a k ba nbe k öv e t k e z e t th a l á l ae s e t é nak e dv e z mé n y e z e t tr é s z é r e
1.2. Járadék szolgáltatások APé n z t á rá l t a li g é n y e l h e t őé l e t j á r a dé ks z ol g á l t a t á s oka za l á bbi a ks z e r i n tk ü l ön böz t e t h e t őkme g : AzSZMSZ VI . / 2. / a .pon ts z e r i n t is z ol g á l t a t á s :e g y s z e r űé l e t j á r a dé ks z ol g á l t a t á s ,a me l y e ta szolgáltatás kezde t é t őlas z ol g á l t a t á s r aj og os u l tpé n z t á r t a gh a l á l á i gh a v on t af ol y ós í t .
Pé n z t á ra
AzSZMSZVI . / 2. / bpon t j as z e r i n t is z ol g á l t a t á s :e l e j é ng a r a n t á l ti dőt a r t a múé l e t j á r a dé ks z ol g á l t a t á s ,a me l y e t apé n z t á ras z ol g á l t a t á sk e z de t é t ől ,apé n z t á r t a gv á l a s z t á s as z e r i n tötv a g yt í zé v r eg a r a n t á l ti dőt a r t a mon k e r e s z t ü li l l .h ae zk é s őbbi ,a k k oras z ol g á l t a t á s r aj og os u l tpé n z t á r t a gh a l á l á i gh a v on t af ol y ós í t . Az SZMSZ pontja s z e r i n t is z ol g á l t a t á s :v é g é ng a r a n t á l ti dőt a r t a múé l e t j á r a dé ks z ol g á l t a t á s ,a me l y e ta Pénztár a szol g á l t a t á sk e z de t é t őlas z ol g á l t a t á s r aj og os u l tpé n z t á r t a gh a l á l á i gf ol y ós í t ,ma j de z tk öv e t őe nöt é v r eg a r a n t á l ti dőt a r t a monk e r e s z t ü lapé n z t á rá l t a lme g n e v e z e t tk e dv e z mé n y e z e t tv a g yt ör v é n y e sör ök ös e részére havonta folyósít. Pénztár életjáradék-szolgáltatást csak biztosító intézet útján teljesíthet.
2
2. A Szolgáltatásokra vonatkozó tájékoztatások
2.1 Szolgáltatásra jogosult tagok tájékoztatása A Tagok az SZMSZ szerinti feltételekkel válnak jogosulttá a Pénztár szolgáltatásaira. A szolgáltatásra való jog os u l t s á g me g s z e r z é s é tme g e l őz őe n aPé n z t á rk öt e l e st á j é k oz t a t n ias z ol g á l t a t á s r a jogosult pénztártagokat az alábbiakról: A jogosultság megnyílásáról As z ol g á l t a t á si g é n y be v é t e l é n e kf e l t é t e l e i r ől A választható szolgáltatások típusáról A választható szolgá l t a t á s ok n a kapé n z t á r t a ge g y é n if e de z e t it a r t a l é k a imé r t é k é r ől .
A Pénztár minden év március, illetve szeptember hónapban értesíti azokat a pénztártagokat, akik az értesítés i dőpon t j á ba nmá rj og os u l t a k ,v a g ya za z tk öv e t ő360n a ponbe l ü lv á l n a kj og os u l t t á a Pénztár szolgáltatásaira. En n e ka l a pj á nmi n de npé n z t á r t a gaj og os u l t s á gme g s z e r z é s ee l őt tl e g a l á bbk é ta l k a l omma lk a pé r t e s í t é s ta s z ol g á l t a t á s ij og os u l t s á gme g n y í l á s á r ól ,k i v é v e ,h al e mon de r r őlat á j é k oz t a t á s r ól . Ha a szolgáltatásra jogosult pénztártag írásban bejelenti (a pénztár által rendszeresített nyomtatvány kitöltésével, v a g ya z z a lme g e g y e z őt a r t a l múi r a t on ) ,h og yaj og os u l t s á ge l l e n é r es e mk í v á n j aas z ol g á l t a t á s tme g k e z de n i , akkor a Pénztár minden naptári évben egy alkalommal küld új tájékoztat á s ta zi g é n y bev e h e t ős z ol g á l t a t á s ok r ól , ameddig a jogosult pénztártag nem kéri.
2.2 Tagok információkérése As z ol g á l t a t á s r aj og os u l tpé n z t á r t a g okaj og os u l t s á gme g s z e r z é s é tk öv e t őh á r omé v e nbe l ü l ,é v e n t el e g f e l j e bbk é t alkalommal, a Pénztár által ren ds z e r e s í t e t tn y omt a t v á n y onv a g ya z z a lt a r t a l mi l a gme g e g y e z őt e t s z ől e g e sf or má j ú írásban, saját kezdeményezésre is kérhetnek a szolgáltatás megkezdésére vonatkozó információt. A nyomtatványt a zi g é n y l őn e ke g ypé l dá n y ba nk e l lapé n z t á r h oze l j u t t a t n i .Azi n f ormációkéréseket az IT által erre felhatalmazott s z e mé l yl e g a l á bbh e t e n t ee g ya l k a l omma lk öt e l e sá t n é z n i ,sa zi n f or má c i ótak é r é sbe n y ú j t á s á tk öv e t ő30n a pon be l ü lme g k ü l de n i .HaaPé n z t á ra zi n f or má c i ók é r é s tme g e l őz ő30n a ponbe l ü l ,v a g ya z tk öv e t ő30 napon belül a t á j é k oz t a t ótmá rme g k ü l dt e ,v a g ye g y é bk é n ti sme g k ü l dia zi n f or má c i ótk é r ő pé n z t á r t a g n a k ,a k k ore z ta z információkérésre adott válasznak tekinti.
3
3. A szolgáltatás megkezdése 3.1 A szolgáltatás igénybevételére vonatkozó nyilatkozat A szolgáltatásra jogosult pénztártagnak írásban kell igényelni a szolgáltatás megkezdését. A szolgáltatás me g k e z dé s é ti g é n y l őn y i l a t k oz a t otme g t e h e t ia Pé n z t á rá l t a lr e n ds z e r e s í t e t tn y omt a t v á n y on ,v a g ya z z a l me g e g y e z őt a r t a l múi r a t n a kapé n z t á r h ozt ör t é n őe l j uttatásával. Ha az igényt a Pénztárhoz személyesen nyújtják be, akkor az aláírt kérvény másolatát kérheti a jogosult annak igazolására, hogy a pénztár átvette az igénybejelentést. Ha az igényt postai küldeményben juttatja el a Pénztárhoz, akkor a feladóvevény igazolja az igénybejelentés tényét. As z ol g á l t a t á sme g k e z dé s é r ev on a t k oz ói g é n y taPé n z t á r t a ge l őz e t e ss z ol g á l t a t á s ii n f or má c i ók é r é sn é l k ü li s benyújthatja a Pénztárnak, ha a szolgáltatás megválasztásához külön információra nincs szüksége. A szolgált a t á sme g k e z dé s é r ev on a t k oz ói g é n y be j e l e n t é s n e kt a r t a l ma z n i ak e l lak öv e t k e z őa da t ok a t : as z ol g á l t a t á s ti g é n y l őpé n z t á r t a ga z on os í t á s á r as z ol g á l óa da t ok az életjáradékok esetén - k i v é v ea ze g y s z e r űé l e t j á r a dé k ot- a kedvezményezett azonosítására szolgáló adatok a szolgáltatás igénybevételére jogosító esemény és dátuma av á l a s z t ot ts z ol g á l t a t á st í pu s a( e g y ös s z e g űk i f i z e t é s ,é l e t j á r a dé k ) a szolgáltatást nyújtó biztosító intézetre vonatkozó külön igény (csak életjáradék-szolgáltatás igénylése esetén) Ha a járadékra jogosult pénztártag nem jelöli meg a szolgáltatás igénylésekor az általa preferált biztosító intézetet, akkor a Pénztár kötelezettsége az igényelt szolgáltatásra vállalkozó biztosító intézetet megkeresni és a szolgáltatásra vonatkozó szerz ődé s tme g k öt n i .Haapé n z t á r t a gá l t a lme g j e l öl tbi z t os í t ón e mv á l l a l k oz i k a zi g é n y e l ts z ol g á l t a t á st e l j e s í t é s é r e ,a k k oraPé n z t á rí r á s ba nk öt e l e se r r őlat a g oté r t e s í t e n i ,a k imódos í t ot t igénylést köteles benyújtani. Ha az érintett pénztártag az értesítéstk öv e t ő30n a ponbe l ü ln e mn y ú j tbe módos í t á s t ,a k k oraPé n z t á rj og os u l ta zá l t a l ame g v á l a s z t ot tbi z t os í t ói n t é z e t t e ls z e r z ődé s tk e z de mé n y e z n i . a szolgáltatás megkezdésére vonatkozó külön igény Ha a szolgáltatás megkezdésére vonatkozóan nem jelöl meg külön igényt a tag, akkor a
Pénztár a szabályzat
s z e r i n t il e g k or á bbii dőpon t ott e k i n t ias z ol g á l t a t á sme g k e z dé s é r ei g é n y e l tdá t u mn a k . a szolgáltatás teljesítésének módjára vonatkozó igény Átutalás esetén a bankszámlaszám, postai teljesítés esetén a címzettn e v eé spos t a c í mek e l l ,h og ya zi g é n y é l ő lapon szerepeljen. A Pé n z t á rk öt e l e sn y i l v á n t a r t á s tv e z e t n ias z ol g á l t a t á si g é n y be v é t e l é r ev on a t k oz óbe é r k e z őn y i l a t k oz a t ok r ól .A nyilvántartás erre rendszeresített kartonon, vagy számítógépes file-ban történik. A nyilvántartásba vétellel
4
e g y i de j ű l e ga ze r r ef e l j og os í t ot ts z e mé l yk öt e l e sme g v i z s g á l n ias z ol g á l t a t á s ii g é n y j og os u l t s á g ot ,v a l a mi n t meghatározza a szolgáltatás megkezdésének legkorábbi dátumát, illetve, a szolgáltatás megállapításának ehhez k öt ődődá t u mát. A szolgáltatás megállapításának dátuma nem lehet korábbi, mint a szolgáltatás megkezdését j e l e n t őh ón a pk e z dőn a pj á t10mu n k a n a ppa lme g e l őz őn a p.A s z ol g á l t a t á sme g k e z dé s é n e kdá t u má taPé n z t á r minden esetben a tárgyhónap 15. napjában rögzíti. 3.1.1. Eljárás a MPT alapján létesített viszony esetén HaNy i l a t k oz a ts z e r i n t is z ol g á l t a t á si g é n y be v é t e l é r eapé n z t á r t a gn e mj og os u l t ,a k k ore r r őlaPé n z t á rk öt e l e sa z i g é n y l őtí r á s ba nt á j é k oz t a t n iaNy i l a t k oz a tk é z h e z v é t e l é tk öv e t ő30n a ponbe l ü l . A jogosan igényelt szolgáltatásokra vonatkozó Nyilatkozatok alapján történik a szolgáltatások megállapítása. A s z ol g á l t a t á s okme g á l l a pí t á s á é r ta zI Tá l t a lme g h a t a l ma z ot ts z e mé l yé sapé n z t á ra k t u á r i u s aaf e l e l ős . 3.2. Adatszolgáltatás a szolgáltatás megállapításához As z ol g á l t a t á s okme g á l l a pí t á s á h ozan y i l v á n t a r t á sa l a pj á nr e n de l k e z é s r ek e l lá l l n i aak öv e t k e z őa da t ok n a ki l l e t v e dokumentumoknak: aPé n z t á rá l t a le l f og a dot ts z ol g á l t a t á s ii g é n y be j e l e n t ő a szolgáltatás megállapításának dátuma, a szolgáltatás megállapítá s á n a kn a pj á tme g e l őz ől e g u t ol s óh oz a mf e l os z t á sdá t u ma , a szolgáltatásra jogosult pénztártag egyéni számlakivonata, amely tartalmazza: - a személyi adatokat, - az egyéni számla egyenlegét a szolgáltatás megállapításának napján, ezen belül a hozambevétel jogcímen jóváírt összegeket, - az egyéni számla záró egyenlegét a legutolsó hozamfelosztás napján –a belépés dátumát (év, hó, nap) - az elismert tagsági jogviszony hosszát (hónapban). A Pénztár fedezeti tartalékára vonatkozó adatok - A fedezeti tartalékok állománya a legutolsó hozamfelosztás napján - A fedezeti tartalékok állománya a szolgáltatás megállapítása napján - A fedezeti tartalékokra jóváírt, de az egyéni számlákon a szolgáltatás megállapításának napjáig még fel nem osztott hozamok összege - Af e de z e t it a r t a l é k okbe f e k t e t é s e i n e kk ön y vs z e r i n t ié r t é k eas z ol g á l t a t á sme g á l l a pí t á s á n a kn a pj á tme g e l őz ő negyedév záró napján -
A fedezeti tartalékok befektetéseinek piaci értéke a szolgáltatás megállapításának napj á tme g e l őz ő negyedév záró napján.
MPT alapján létesített tagsági viszony esetén a szolgáltatásra jogosult pénztártag társadalombiztosítástól várható (illetve a TB által már megállapított) havi nyugdíjának az összege Ennek az információnak a forrása az Or s z á g osNy u g dí j bi z t os í t á s iFői g a z g a t ós á gi l l e t é k e s s z e r v é t őli g é n y e l ta da t s z ol g á l t a t á s .
5
i g a z g a t ós á g i
As z ol g á l t a t á sn a pj á r av on a t k oz óa nn y ú j t ot ta da t s z ol g á l t a t á s n a kas z á mí t óg é pe sn y i l v á n t a r t á s s a lv a l óe g y e z ős é g é t h i t e l e s í t őa l á í r á s s a lk e l le l l á t n i ,h aa za da t s z ol g á l t a t á sn e man y i l v á n t a r t á s tv é g z ős z of t v e rou t pu t j a k é n tá l le l ő.Az a da t h i t e l e s í t é s r ef e l j og os í t ot ts z e mé l y e k e ta zü g y v e z e t őn e v e z ik i .
4. A szolgáltatás megállapítása
4.1 A szolgáltatás fedezeti tartalékának megállapítása A szolgáltatás me g á l l a pí t á s ami n de ne s e t be nas z ol g á l t a t á s ti g é n y l őpé n z t á r t a ge g y é n is z á ml á j á n a kas z ol g á l t a t á s megállapításának napján meghatározott egyenlege, illetve az ennek alapján meghatározott szolgáltatás fedezeti t a r t a l é k ös s z e g é n e k me g h a t á r oz á s á v a lk e z dődi k .A szolgáltatás fedezeti tartalékának számítása a jelen s z a bá l y z a tMe l l é k l e t é n e k1.pon t j á ba nl e í r te l v e k n e kme g f e l e l őe nt ör t é n i k .As z ol g á l t a t á sf e de z e t it a r t a l é k á tk e l l a járadékszolgáltatások bruttó tartalékának tekinteni. A járadékszolgáltató Biztosítóv a lk öt e n dős z e r z ődé s é be na biztosító díjának a szolgáltatás bruttó fedezeti összegére kell vonatkozatnia. Az életjáradék-szolgáltatás megkezdésekor a szolgáltatás fedezeti tartalékai a Biztosító intézet által meghatározott számlákra kerülnek, s a szolgálta t á st e l j e si dőt a r t a maa l a t tabi z t os í t óf e l e laj á r a dé k t a r t a l é k okk e z e l é s é é r t .
4.2 A szolgáltatási igazolás 4.2.1 A Szolgáltatási Igazolás kiállításának esetei A szolgáltatás megállapítása Szolgáltatási Igazolás kiállításával történik. A Pénztár szolgáltatási Igazolást állít ki a j á r a dé k ospé n z t á r t a g okr é s z é r ei saj á r a dé k oké v e sú j r a é r t é k e l é s es or á n .En n e kme g f e l e l őe naSz ol g á l t a t á s i Igazolás megküldésével teljesíti a Pénztár a járadékos tagok részére éves tájékoztatási kötelezettségét.
4.2.2 A Szolgáltatási Igazolás tartalma ASz ol g á l t a t á s iI g a z ol á sak öv e t k e z őa da t ok a tt a r t a l ma z z a : A szolgáltatási Igazolás kiállításának oka: Szolgáltatás megállapítása új igénylés esetén Járadékszolgáltatás éves újraértékelése Korábbi szolgáltatási igény megváltoztatása Szolgáltatás lejárata A szolgáltatásra jogosult személyi adatai: As z e mé l y ia da t oka l a pj á nas z ol g á l t a t á s r aj og os u l ts z e mé l y a z on os s á g á n a ke l l e n őr i z h e t őn e kk e l ll e n n i e . A szolgáltatásra való jogosultság kezdete A nyugdíjszolgáltatásra jogosító esemény dátuma ,v a g yh ae zk é s őbbi ,a k k oras z ol g á l t a t á s ii g é n y be j e l e n t é s dátuma. A szolgáltatási igénybejelentés dátuma Azi g é n y be j e l e n t é sPé n z t á rá l t a lt ör t é n őr e g i s z t r á l á s á n a kdá t u ma A szolgáltatás megállapításának napja
6
Az a nap, amelyen a szolgáltatás fedezeti összegének kiszámítása történt Az igényelt szolgáltatás típusa Az életjáradék-szolgáltató Biztosító intézet neve és címe As z ol g á l t a t á sme g á l l a pí t á s á n a ki dőt a r t a ma As z ol g á l t a t á sme g á l l a pí t á s á n a ki dőt a r t a maa n n a kan a pt á r ii dős z a k n a ka ze l s őé su t ol s ón a pj á v al definiálható, amelyre vonatkozóan az Igazolás szerinti szolgáltatások teljesítésre kerül(het)nek. Me g j e g y z é s :aj á r a dé k oké v e n t et ör t é n őú j r a é r t é k e l é s emi a t tas z ol g á l t a t á s ii g a z ol á smi n de ne s e t be nl e g f e l j e bb egy évre vonatkozik. A szolgáltatási igazolásat á r g y n a potk öv e t őé vmá r c i u s31-ig esedékes kifizetésekre vonatkozik. A szolgáltatás bruttó fedezeti alapja, illetve annak források szerinti megoszlása: As z ol g á l t a t á s iI g a z ol á s onf e lk e l lt ü n t e t n iabr u t t óf e de z e t iös s z e g bőla ze g y é n is z á ml aá l l omá n y á nak illetve az egyéni járadékfedezeti tartalékoknak a nyitó állományát a szolgáltatás megállapításának napján, valamint a szolgáltatás megállapításának napján jóváírt hozamok összegét. A szolgáltatás megállapításának napján jóváírt hozamon kell érteni a fedezeti alapra jóváírt, de fel nem osztott hozamokból, valamint a nettó eszközérték és a befektetések könyv szerinti értéke szerinti különbözetként megállapított hozamnak a szolgáltatásra jogosult pénztártag egyéni fedezeti tartalékaira jutó részt. A szolgáltatásra jogosult személynek a pénztárral szemben fennálló kötelezettségeinek egyenlege. A Pénztárnak külön nyilvántartást kell vezetnie a pénztártagnak a pénztárral szemben fennálló k öt e l e z e t t s é g e i r ől .I de t a r t oz n a k ak ü l ön böz ők é s e de l mik a ma t ok ,k öl t s é gtérítések, amelyeket a Pé n z t á rj og s z e r ű e nf e l s z á mol t ,deapé n z t á r t a gn e mf i z e t e t tme g . A szolgáltatás megállapításához rendelkezésre álló fedezeti összeg: A szolgáltatás megállapításához rendelkezésre álló fedezeti összeg a bruttó fedezeti összegnek és a pénztártag pénztárral szembeni kötelezettségeinek a különbsége. A szolgáltatás megállapított mértéke As z ol g á l t a t á s ii g a z ol á s ont é t e l e s e nf e lk e l lt ü n t e t n ias z ol g á l t a t á sme g á l l a pí t á s á n a ki dőt a r t a maa l a t t t e l j e s í t e n dők i f i z e t é s e n k é n tak öv e t k e z őa da t okat: Esedékességek dátumát, az esedékes szolgáltatás összegét, a szolgáltatás teljesítéskor levonandó a dóe l ől e gös s z e g é t ,v a l a mi n tak i f i z e t é st é n y l e g e sös s z e g é t . A szolgáltatás teljesítésének módja Lehetséges esetek: Készpénzfelvét, Amelyet a Pénztára f ol y ós z á ml a v e z e t ő ba n k ba na ze r r ef e l j og os í t ot ts z e mé l y e ká l t a ls z a bá l y os a na l á í r t készpénzfelvételi utalványnak az átadásával teljesít. Átutalás Ebben az esetben az Igazoláson szerepeltetni kell a kedvezményezett számla tulajdonosának nevét és a számlaszámot. Postai feladás Ebben az esetben az Igazoláson szerepeltetni kell a címzett nevét és postacímét.
7
4.2.3 A Szolgáltatási Igazolás hitelesítése As z ol g á l t a t á s iI g a z ol á s tk é ta l á í r á s s a lk e l le l l á t n i( j óv á h a g y óé se n g e dé l y e z ő) .A s z ol g á l t a t á s ii g a z olás tartalmáért a Pénztár aktuáriusa felel, ezért a jóváhagyó a pénztár aktuáriusa, vagy az általa meghatalmazott s z e mé l yl e h e t .Ha a Pé n z t á ré sj á r a dé k s z ol g á l t a t óI n t é z e tk öz öt tme g k öt öt ts z e r z ődé se r r ev on a t k oz ó megállapodást tartalmaz, akkor a szolgáltatási Igazolást a járadékszolgáltató biztosító által meghatalmazott személynek is alá kell írnia. Ez a személy lehet azonos a Pénztár által kinevezett aláírók egyikével is. A Biztosító i n t é z e tá l t a lt ör t é n őh i t e l e s í t é s th e l y e t t e s í t h e t iaBi z t os í t ói n t é z e táltal kibocsátott irat is, amely tartalmazza a megállapított járadék mértékét. A Biztosító intézet által kiadott irat tartalma és a Szolgáltatási Igazolás tartalma között nem lehet eltérés. Eltérés esetén a Pénztárnak a Szolgáltatási Igazolás által tartalmazott adatokért kell helytállnia. 4.2.4 Eljárás a szolgáltatási Igazolás kiállítása után A Pé n z t á raSz ol g á l t a t á s iI g a z ol á sk i á l l í t á s á tk öv e t ő 8n a ponbe l ü l ,del e g k é s őbbas z ol g á l t a t á sme g k e z dé s é t me g e l őz ő8n a ponbe l ü lme g k ü l dias z ol g á l t a t á s iI g a z ol á st az érintett pénztártagnak. Ha a pénztártag nem igényli ame g á l l a pí t ot tf e l t é t e l e k k e las z ol g á l t a t á s t ,a k k oras z ol g á l t a t á sme g k e z dé s ee l őt tj og av a ne r r őlaPé n z t á r a t é r t e s í t e n i .Ebbe na ze s e t be naj og os u l tpé n z t á r t a g n a kú ji g é n y l ől a pk i t öl t é s é v e lú j r akell kérnie a szolgáltatás me g á l l a pí t á s á t .A s z ol g á l t a t á st e l j e s í t é s eá l t a l á ba nas z ol g á l t a t á s me g á l l a pí t á s á n a k dá t u má tk öv e t ő 10 mu n k a n a potk öv e t őh ón a pba nk e z dődi k .Haapé n z t á r t a gn e mj e l e n tbek i f og á s taSz ol g á l t a t á s ii g a z ol á s tartalmával kapcsolatosan as z ol g á l t a t á s iI g a z ol á s onf e l t ü n t e t e t te l s őe s e dé k e s s é g ii dőpon t i g ,a k k oraPé n z t á r köteles az esedékes kifizetések teljesítésére. A Pénztár a szolgáltatás megállapításának napjával zárolja a jogosult pénztártag egyéni számláját. A számla zárolását követői dőpon t ba nas z á ml aj a v á r aj óv á í r á smá rn e mt e l j e s í t h e t ő. As z á ml az á r ol á s á tk öv e t őe nas z á ml a t u l a j don osr é s z é r eé r k e z őbe f i z e t é s e k e taPé n z t á rn e mt i s z t á z ot tbe v é t e l k é n t k e z e l i ,ma j dl e g k é s őbb 30 n a pon be l ü lv i s s z a f i z e t iabe f i z e t őn e k .A Pé n z t á ra ze g y ös s z e g űk i f i z e t é s k é n t megállapított összeggel a szolgáltatás teljesítésének napján terheli meg a szolgáltatásra jogosult tagok egyéni számláját. As z ol g á l t a t á s r aj og os u l tt a g oke g y é n is z á ml á j ami n da ddi gn e ms z ü n t e t h e t őme ga me ddi gas z á ml ae g y e n l e g e nem zérus. Életjáradék-s z ol g á l t a t á se s e t é n a Pé n z t á ra Bi z t os í t ói n t é z e t t e lk öt e n dő s z e r z ődé ss z e r i n t ih a t á r i dőv e lé s feltételekkel köteles a szolgáltatásra jogosult pénztártag részére megállapított szolgáltatás fedezeti tartalékainak összegét a Biztosító rendelkezésére bocsátani. AzI g a z ol á sk i t öl t é s eu t á naPé n z t á rk öt e l e sg on dos k odn ia zI g a z ol á s onf e l t ü n t e t e t te s e dé k e s s é g ii dőpon t ok ba né s módont ör t é n ők i f i z e t é s e kt e l j e s í t é s é r ől .
8
5.A szolgáltatások teljesítése 5. 1.Egyös s z e gűki f i z e t é s e kt e l j e s í t é s e A Pé n z t á ra ze g y ös s z e g űs z ol g á l t a t á s ,á t l é pé s ,v i s s z a l é pé s ,k e dv e z mé n y e z e t t ik i f i z e t é se s e t é nak é t l é pc s ős elszámolást alkalmazza. A módszer részletes elszámolási szabályozását a Pénztár tagokkal való elszámolási Szabályzata tartalmazza.
5.2 Életjáradék szolgáltatások teljesítése 5.2.1 Biztosító kiválasztása APé n z t á rn e mf ol y ós í ts a j á th a t á s k ör be né l e t j á r a dé kt í pu s ú( é l e t j á r a dé k ,e l e j é nh a t á r oz ot ti dőt a r t a múé l e t j á r a dé k , v é g é nh a t á r oz ot ti dőt a r t a múé l e t j á r a dé k )s z ol g á l t a t á s ok a t .I l y e nt í pu s ús z ol g á l t a t á s tk i z á r ól a gbi z t os í t ói n t é z e t t ől vásárol. Aj á r a dé k s z ol g á l t a t á s tt e l j e s í t ő bi z t os í t ói n t é z e t e tmi n d a pé n z t á r ,mi n d as z ol g á l t a t á s ti g é n y be v e v őt a g k i v á l a s z t h a t j a .A bi z t os í t ói n t é z e t t e laj á r a dé ks z ol g á l t a t á s r av on a t k oz ós z e r z ődé s tapé n z t á rk öt ime gé se l j á ra z érintett pénztártag nevében. A Pénztár kizárólag pénztári tagság részére kidolgozott és forgalmazott terméket vásárolhat. 5.2.2. A vásárolt szolgáltatás meghatározása A Pé n z t á ras z ol g á l t a t á s ii g é n ybe j e l e n t é s é tk öv e t ő8n a ponbe l ü lk öt e l e sa j á n l a t otk é r n in y ugdíjpénztártagok r é s z é r et ör t é n ős z ol g á l t a t á s r af e l j og os í t ot tbi z t os í t ói n t é z e t t őlas z ol g á l t a t á s r aj og os u l tpé n z t á r t a gi g é n y é n e k me g f e l e l őj á r a dé k s z ol g á l t a t á s r a . A biztosítónak küldött ajánlatkérésnek tartalmaznia kell a tag által igényelt szolgáltatásra vonatkozó valamennyi adatot. A Pénztár csak olyan ajánlatot értékel, amelyben a Biztosító kötelezettséget vállal a szolgáltatási Igazolásban r e n ds z e r e s e nf e l t ü n t e t é s r ek e r ü l őv a l a me n n y ii n f or má c i ór e n de l k e z é s r eboc s á t á s á r a .A s z ü k s é g e si n f or má c i ók jellegé té sak i s z á mí t á s u k r av on a t k oz óme g á l l a pí t á s ok a taPé n z t á ré sbi z t os í t ók öz öt tme g k öt öt ts z e r z ődé s n e kk e l l tartalmaznia. A Pé n z t á rk i z á r ól a g oss z e r z ődé s tk öte g ybi z t os í t óv a la r r av on a t k oz óa n ,h og yaPé n z t á rk e z de mé n y e z é s é r e l é t r e j öv ős z e r z ődé s e k h e zaPé n z t á re l ős z örav e l es z e r z ődé s be ná l l óbi z t os í t ót ólk é ra j á n l a t ot . ABi z t os í t óv a lt ör t é n őme g á l l a podá sa l a pj á nt öl t ik iaPé n z t á ras z ol g á l t a t á s iI g a z ol á s t . 5.2.3. Járadékfizetés A biztosító által nyújtott szolgáltatások szerinti kifizetéseket a biztosító teljesíti. A biztosító a kifizetésekkel e g y i de j ű l e gé r t e s í t iaPé n z t á r a tak i f i z e t é s e k r ől .A Pé n z t á rn y i l v á n t a r t á s á ba nr ög z í t e n ik e l la ze s e dé k e sé sa t e l j e s í t e t tk i f i z e t é s e k e té sa ze s e t l e g e se l t é r é s e k r őlabi z t os í t óté r t e s í t e n ik e l l .A Bi z t os í t óf e l e la járadékfedezeti tartalékok befektetéséért, illetve a járadékok éves újraértékelésért is. 5.2.4.Életjáradékok újraértékelése Az életjáradék szolgáltatások mértéke minden év december 31. határnappal újraértékelésre kerül. A járadékok újraértékelését a szolgáltatást nyújtó biztosító intézet végzi.
9
A járadékok újraértékelésekor minden számítást szolgáltatást típusonként külön - külön kell elvégezni. Az újraértékelés során a járadékokat legalább a társadalombiztosítási nyugdíjjal azonos mértékben kell indexálni. Az ú j r a é r t é k e l é se r e dmé n y e k é n tme g á l l a pí t ot tj á r a dé k okmé r t é k é r őlaBi z t os í t ól e g k é s őbbmi n de né vmá r c i u s10-ig é r t e s í t é s tk ü l d a Pé n z t á r n a k .A Pé n z t á ra k öv e t k e z őé v r e ,mi n ts z ol g á l t a t á s ii dőt a r t a mr av on a t k oz óú j Szolgáltatási Igazolás kiállításávalé r t e s í t iaj á r a dé k os taj á r a dé k dí jös s z e g é r ől .
6. A szolgáltatási tartalékok A Pénztár az MPT alapján nyújtott szolgáltatások után szolgáltatási tartalékot nem képez.
Budapest, 2005. július 13.
. . . . . . . . . . . . . . . . . . …. . . . . . . . . . . . . . . . I Te l n ök ü g y v e z e t ő
10
