Tájékoztató és bemutatkozó prezentáció Forgalmazó: Gratum Zártkörűen Működő Részvénytársaság Cím: 1138 Budapest, Népfürdő utca 22. Cégjegyzék szám: 01-10-047531 Adószám: 24119968-2-41 Értékpapír számlavezető bankok: Raiffeisen Bank Zrt. Cím:1054 Budapest, Akadémia utca 6. CIB Bank Zrt. Cím: 1027 Budapest, Medve utca 4-14. Unicredit Bank Zrt. Cím: 1054 Budapest, Szabadság tér 5-4. Budapest Bank Zrt. Cím: 1138 Budapest, Váci út 193.
A Gratum ingatlanokba, földterületekbe illetve befektetési alapokba invesztáló konstrukció, ezért a szokásostól eltérő tulajdonságokkal rendelkezik. Befektetési politikája teljesen innovatív a Magyar pénzügyi piacon, ezért arra kérjük, hogy olvassa végig a tájékoztató anyagot figyelmesen!
Tartalomjegyzék
1. Összefoglaló . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 1.1. A létrehozott konstrukció rövid bemutatása . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3 1.2. A Befektetési politika . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3 1.3. A Termék lista . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 GRATUM START PLUSZ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 GRATUM KONZERVATÍV . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .4 GRATUM BALANSZ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 GRATUM AKTÍV . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .4 GRATUM KREATÍV PRÉMIUM . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 1.4. A Hozamtáblázat . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 2. Garancia és védelem . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5
2.1. A befektetési konstrukció Tőke védelme . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 2.2. A befektetési konstrukció Hozam védelme . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 3. Értékpapír kibocsájtási időszak . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 4. Felelősség . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .6
4.1 A Visszavásárlásról szóló tájékoztató . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .6
1. Összefoglaló Jelen kibocsátási dokumentum a Gratum Zártkörűen Működő Részvénytársaság által létrehozni kívánt és a Tisztelt Befektetők figyelmébe ajánlott FIX Hozamú Tőke-és Hozamvédett Befektetési konstrukció Tájékoztatóját tartalmazza. E kibocsátási dokumentum hivatott arra, hogy a Magyar Köztársaság törvényeivel és más jogszabályaival összhangban, meghatározza mindazokat a működési szabályokat és feltételeket, amelyek betartásával a Gratum Zártkörűen Működő Részvénytársaság a GRATUM FIX Hozamú Tőke-és Hozamvédett befektetési konstrukció működtetése során a Befektetők általános érdekével egyezően eljár. 1.1. A létre hozott konstrukció rövid bemutatása
Jellege: Értékpapír Tőke garancia mértéke: 100% Osztalék hozam garancia mértéke: Forint alapon 13%, Deviza alapon 8% Befizetés módja: Banki átutalás / Pénztári befizetés Befektetés futamideje: Egy naptári év, illetve a Start plusz csomagnál Kettő naptári év. Osztalék hozam kifizetése: Évente. A Start plusz terméknél kérhető a féléves osztalék kifizetés. Befizetés devizaneme: Forint / Euro / USD 1.2. Befektetési politika A GRATUM, mint befektetési konstrukció, tőke- és hozamgarantált alapokba helyezi el a befektetett tőke egy bizonyos részét világszerte. Olyan alapokba, mely alapok technikai összeállítása és befektetési struktúrája lehetővé teszi mind két esetben a garancia szó használatát. Tehát a hozamot, eme fix kamatozású és tőkegarantált alapok teremtik meg a befektetőink részére. Továbbá, a GRATUM, mint befektetési konstrukció a Tisztelt Ügyfelek tőkéjének bizonyos részét ingatlanokba, termőföldekbe, illetve rendezetlen viszonyú földterületek felvásárlására, rendezésére, használja fel. Ezzel a vegyes befektetési konstrukcióval, egy stabil, és mégis jövedelmező pénzügyi terméket sikerült a Gratum Zártkörűen Működő Részvénytársaságnak létrehoznia Magyarországon. A cél az volt, hogy különböző kockázatú megoldást hozzunk létre, mert minden ember más, és más kockázat tűrő képességgel rendelkezik. Annak ellenére, hogy a Gratum Zártkörűen Működő Részvénytársaság, tőke- és hozamgarantált alapokba helyezi el a befektetett tőkét, lehetőséget adunk minden ügyfelünknek megválasztani a kitettség (ingatlan / befektetési alap aránya) szintjét, mégpedig a következőképpen. 1.3. Termék lista GRATUM START PLUSZ Tőke kitettség: 65% ingatlan / 35% Tőke- és Hozamgarantált Befektetési alap Futamidő: Kettő naptári év Minimális induló tőke mértéke: 1.000.000 Forint Szerződésben garantált osztalék hozam: Deviza alapon 8% , Forint alapon 13% Elvárt éves osztalék hozam: Deviza alapon 10% , Forint alapon 15% Hozam osztalék 6 naptári havonta kikérhető Szerződésben foglalt Tőke Garancia mértéke: 100% Kezelési költség: A befektetési konstrukció értékpapírszámla köteles
3
Tőke Garancia Feltétele: Gratum Zrt. szerződésben garantálja, hogy az eladott értékpapírokat, a vevőtől az értékpapír árfolyamától függetlenül a mindenkori eladási áron visszavásárolja, amennyiben a vevő harmadik fél részére, azt nem értékesíti.
GRATUM KONZERVATÍV Tőke kitettség: 85% ingatlan / 15% Tőke- és Hozamgarantált Befektetési alap Futamidő: Egy naptári év Minimális induló tőke mértéke: 5.000.000 Forint Szerződésben garantált osztalék hozam: Deviza alapon 8% , Forint alapon 13% Elvárt éves osztalék hozam: Deviza alapon 8% , Forint alapon 14% Szerződésben foglalt Tőke Garancia mértéke: 100% Kezelési költség: A befektetési konstrukció értékpapírszámla köteles Tőke Garancia Feltétele: Gratum Zrt. szerződésben garantálja, hogy az eladott értékpapírokat, a vevőtől az értékpapír árfolyamától függetlenül a mindenkori eladási áron visszavásárolja, amennyiben a vevő harmadik fél részére, azt nem értékesíti.
GRATUM BALANSZ Tőke kitettség: 50% ingatlan / 50% Tőke- és Hozamgarantált Befektetési alap Futamidő: Egy naptári év Minimális induló tőke mértéke: 5.000.000 Forint Szerződésben garantált osztalék hozam: Deviza alapon 8% , Forint alapon 13% Elvárt éves osztalék hozam: Deviza alapon 12% , Forint alapon 16% Szerződésben foglalt Tőke Garancia mértéke: 100% Kezelési költség: A befektetési konstrukció értékpapírszámla köteles Tőke Garancia Feltétele: Gratum Zrt. szerződésben garantálja, hogy az eladott értékpapírokat, a vevőtől az értékpapír árfolyamától függetlenül a mindenkori eladási áron visszavásárolja, amennyiben a vevő harmadik fél részére, azt nem értékesíti.
GRATUM AKTÍV Tőke kitettség: 35% ingatlan / 65% Tőke- és Hozamgarantált Befektetési alap Futamidő: Egy naptári év Minimális induló tőke mértéke: 5.000.000 Forint Szerződésben garantált osztalék hozam: Deviza alapon 8% , Forint alapon 13% Elvárt éves osztalék hozam: Deviza alapon 14% , Forint alapon 18% Szerződésben foglalt Tőke Garancia mértéke: 100% Kezelési költség: A befektetési konstrukció értékpapírszámla köteles Tőke Garancia Feltétele: Gratum Zrt. szerződésben garantálja, hogy az eladott értékpapírokat, a vevőtől az értékpapír árfolyamától függetlenül a mindenkori eladási áron visszavásárolja, amennyiben a vevő harmadik fél részére, azt nem értékesíti.
4
GRATUM KREATÍV PRÉMIUM Tőke kitettség: 35% ingatlan / 65% Tőke- és Hozamgarantált Befektetési alap Futamidő: Egy naptári év Minimális induló tőke mértéke: 8.000.000 Forint Szerződésben garantált osztalék hozam: Deviza alapon 8% , Forint alapon 13% Elvárt éves osztalék hozam: Deviza alapon 17% , Forint alapon 21% Szerződésben foglalt Tőke Garancia mértéke: 100% Kezelési költség: A befektetési konstrukció értékpapírszámla köteles Tőke Garancia Feltétele: Gratum Zrt. szerződésben garantálja, hogy az eladott értékpapírokat, a vevőtől az értékpapír árfolyamától függetlenül a mindenkori eladási áron visszavásárolja, amennyiben a vevő harmadik fél részére, azt nem értékesíti.
1.4. Hozamtáblázat Termék neve
Kitettség %-ban Ingatlan/bef.alap
Futamidő
Minimális induló tőke
Osztalék hozamgarancia Deviza/Forint/év
Várható éves hozam Deviza/Forint/év
Konzervatív
85 / 15
1 év
5.000.000 HUF
8% / 13%
8% / 14%
Start plusz
65 / 35
2 év
1.000.000 HUF
8% / 13%
10% / 15%
Balansz
50 / 50
1 év
5.000.000 HUF
8% / 13%
12% / 16%
Aktív
35 / 65
1 év
5.000.000 HUF
8% / 13%
14% / 18%
Kreatív prémium
25 / 75
1 év
8.000.000 HUF
8% / 13%
17% / 21%
A Gratum Zrt. minden évben igazolást ad ki az osztalék hozam mértékéről, amelyet az ügyfél saját maga vall be.
2.
Garancia és védelem
2.1. A befektetési konstrukció Tőke védelme Gratum Zrt. szerződésben garantálja, hogy az eladott értékpapírokat, a vevőtől az értékpapír árfolyamától függetlenül a mindenkori eladási áron visszavásárolja, amennyiben a vevő harmadik fél részére, azt nem értékesíti. 2.2. A befektetési konstrukció Hozam védelme A Gratum tőkevédelme a konstrukció lejáratakor az értékpapír eladási értékére vonatkozik, melyet a befektetési politika támaszt alá és biztosít. A befektetési politika által biztosított tőkevédelem feltétele, hogy a befektetés futamideje alatt a GRATUM konstrukció vonatkozásában lényeges, kedvezőtlen és el nem hárítható hatású változások ne következzenek be. A hozamvédelem a Gratum Zrt. által kialakított olyan konstrukció, ami biztosítja, hogy a Befektető a tulajdonában lévő befektetési jegyek névértékére vetítve a futamidő végén a meghirdetett nappal kezdődően Deviza alapon 8 % - 9% illetve, Forint alapon 13% - 14% hozamot kapjon.
5
A védett hozam, az opciós konstrukció által meghatározott- részesedési rátával korrigált – hozam a Konstrukció lejárata után a meghirdetett nappal kezdődően a tőkével együtt kerül kifizetésre. Felhívjuk a Tisztelt Befektetők figyelmet, hogy a magasabb hozam érdekében vállalni kell annak kockázatát, hogy a mögöttes opciós konstrukció értéktelenül jár le. Ebben az esetben lejáratkor az konstrukció csak a tőke es a védett hozam összeget fizeti ki. 3.
Értékpapír kibocsájtási időszak Értékpapír kibocsájtásának kezdő napja: 2013.03.10 Értékpapír kibocsájtásának záró napja: 2013.06.10
4. Felelősség A Tájékoztató összeállítása során a Gratum Zártkörűen Működő Részvénytársaság, mint Forgalmazó és Kibocsájtó a legteljesebb mértékben ügyelt arra, hogy − a Tájékoztató tartalmazzon minden az Gratum Zártkörűen Működő Részvénytársaság, piaci, gazdasági, pénzügyi, jogi helyzetének és annak várható alakulásának, valamint a kibocsátásra kerülő befektetési formához kapcsolódó jogoknak a befektető részéről történő megalapozott megítéléséhez szükséges adatot, − a Tájékoztatóban, illetőleg a Tájékoztatóról és a Befektetési formáról közzétett hirdetményekben közölt adatok, adatcsoportosítások, elemzések a valóságnak megfelelőek, helytállóak legyenek, továbbá elősegítsék a GRATUM FIX Hozamú Tőke-és Hozamvédett Konstrukcióba történő befektetéshez szükséges megalapozott döntést, − a Tájékoztató és a hirdetmény félrevezető adatot, téves következtetés levonására alkalmas csoportosítást, elemzést ne tartalmazzon, ne hallgasson el olyan tényt, amely szükséges a befektetéshez történő megalapozott döntés meghozatalához. A Tájékoztató teljes egészének tartalmáért - beleértve a jelen „Összefoglaló” fejezetet és minden további fejezetet és részt – a Gratum Zrt., mint a forgalmazói feladatokat ellátó és kibocsájtó részvénytársaság a teljes vagyonukkal, korlátlanul, egyetemlegesen felelnek. A Gratum Zrt.-t, mint Forgalmazót és kibocsájtót a Tájékoztató és „Összefoglaló” tartalmáért felelősséget vállaló, egyetemleges kártérítési felelősség terheli a befektetőknek okozott kárért abban az esetben, ha az „Összefoglaló” félrevezető, pontatlan vagy nincs összhangban a Tájékoztató más elemeivel. Ez a tájékoztató nem minősül nyilvános ajánlattételnek, annak ellenére sem, hogy a benne foglalt információk abszolút mértékben fedik a valóságot.
4.1 A Visszavásárlásról szóló tájékoztató Amennyiben a vevő a visszavásárlási garancia jogát a szerződésben kikötöttek előtt érvényesíteni kívánja, abban az estben a tőke visszafizetését az eladónak jogában áll öt százalékponttal csökkenteni, tekintettel az adott tárgyévben előre nem kalkulálható tőkekivonásra.
Gratum Zártkörűen Működő Részvénytársaság
2013.03.01 6
