Nagykáta és Vidéke Takarékszövetkezet 2760 Nagykáta, Dózsa Gy. u. 10
SZOLGÁLTATÁSI ÓRAREND Érvényes: 2015. szeptember 7-től
I.
Belföldi forint fizetési megbízások JÓVÁÍRÁS Megbízás típusa
GIRO-IG1 rendszeren keresztül GIRO – rendszeren keresztül VIBER rendszeren keresztül
Takarékszövetkezetünk nostro számlájának jóváírása
Számlatulajdonos számlájának jóváírása
T nap
T nap
T nap
T nap
T nap
T nap
IG2
TERHELÉS a) Papíralapú forint átutalási megbízások (T napra történő teljesítés) Befogadás Megbízás típusa Takarékszövetkezeten és integráción belüli átutalás (IG1 – elszámolási – rendszerben) Takarékszövetkezeten kívüli átutalás teljesítése (IG1 – elszámolási – rendszerben) Takarékszövetkezeten kívüli átutalás teljesítése (IG2 – napközbeni átutalási rendszerben) VIBER utalás
Számlatulajdonos számlájának terhelése
Kedvezményezett számlájának várható jóváírása
nap
óra
Hétfő-Péntek
8.00 – 15.30
T nap
T nap
Hétfő-Péntek
8.00 – 15.30
T nap
T+1 nap
Hétfő-Péntek
8.00 – 15.00
T nap
T nap
Hétfő-Péntek Hónap utolsó munkanapján
8.00 – 15.00 T nap
T nap
8.00 – 11.00
1
Nagykáta és Vidéke Takarékszövetkezet 2760 Nagykáta, Dózsa Gy. u. 10. b) Elektronikusan indított forint átutalási (InternetBankon és HomeBankon keresztül) Befogadás Megbízás típusa
óra
nap
Takarékszövetkezeten és integráción belüli átutalás és Takarékszövetkezeten Hétfő-Péntek kívüli átutalás teljesítése (IG2 – napközbeni átutalási rendszerben)
7.30 – 15.15
megbízások
Számlatulajdonos számlájának terhelése
Kedvezményezett számlájának várható jóváírása
T nap
T nap
c) Elektronikus formában benyújtott postai kifizetési utalványok Hétfőtől péntekig, a délelőtt 11 óráig benyújtott utalványok kerülnek tárgynapi (T nap) feldolgozásra és továbbításra. A postai készpénzforgalomhoz kapcsolódó tételek vonatkozásában a Takarékszövetkezet közvetítői tevékenységet végez, melynek keretében a Posta Elszámoló Központtól kapott tételeket tárgynapon (T nap) – a tételeket tartalmazó adatállomány fogadásának napján – írja jóvá a Számlatulajdonos fizetési számláján. A befogadási időn túl leadott illetve indított megbízások a következő napon kerülnek könyvelésre. A bankszünnapon (hétvége, ünnepnap stb.) indított elektronikus megbízásokat a Takarékszövetkezet úgy dolgozza fel, mintha azok az azt követő első banki munkanapon benyújtott megbízások lennének.
II.
Deviza és nemzetközi forint fizetési megbízások teljesítési rendje
A Nagykáta és Vidéke Takarékszövetkezet nem SWIFT tag, ezért a fizetési számlák terhére/javára adott megbízásokat a Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. (mint közvetlen SWIFT tag, levelező bank) közreműködésével teljesíti. SWIFT/BIC kódja: TAKBHUHB. A Takarékszövetkezet fizetési számlák terhére az alábbi devizanemekben teljesít nemzetközi fizetési megbízásokat: EUR, USD, GBP, CHF, DKK, JPY, CAD, NOK, SEK, CZK, PLN valamint HUF. A 10 000 EUR összeg feletti deviza átutalási megbízást a benyújtást megelőző 2 munkanappal korábban kell bejelenteni a számlavezető bankfióknál. 50.000.- EUR feletti átutalások esetében egyedi árfolyammal is történhet a konverzió, a tranzakció jutalékainak felszámítása mellett. TERHELÉS A Takarékszövetkezet csak tartalmi és alaki szempontból pontos, a Takarékszövetkezetnél bejelentett módon aláírt deviza átutalási megbízást fogad be teljesítésre, kizárólag a Takarékszövetkezetnél alkalmazott deviza átutalási 2
Nagykáta és Vidéke Takarékszövetkezet 2760 Nagykáta, Dózsa Gy. u. 10. formanyomtatványon. A fizetési megbízás fedezete a befogadáskor biztosított kell, hogy legyen. Fedezetlen megbízás teljesítését a Takarékszövetkezet megtagadja. A Takarékszövetkezet a deviza átutalási megbízás ellenértékét a befogadás napján ( T nap) a Számlatulajdonos ügyfél számláján ( a Takarékszövetkezet T napon érvényes deviza eladási árfolyamának alkalmazásával) megterheli, majd a megbízást továbbítja a Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt-nek, aki azt az alábbi értéknappal teljesíti:
Befogadási idő Megnevezés nap
idő
Hétfő – Péntek
8.00 – 14.00
Hétfő – Péntek
Hétfő – Péntek
Hétfő – Péntek
Hétfő – Péntek
Hétfő – Péntek
Teljesítés értéknapja Normál deviza átutalási megbízás
Egyéb devizanemekben (nem EUR és USD) Sürgős- Teljesítés Sürgősségi felár értéknapja ségi felár
EUR , USD devizanemekben
T + 1 nap
---
T + 2 nap
---
8.00 – 14.00
Normál deviza átutalási megbízás konverzióval
T + 1 nap
---
T + 3 nap
---
8.00-ig beérkező
Sürgős deviza átutalási megbízás
T + 1 nap
---
T + 1 nap
Sürgősségi felár
8.00-ig beérkező
Sürgős deviza átutalási megbízás konverzióval
8.00 – 11.00
Sürgős deviza átutalási megbízás
8.00 – 11. 00
Sürgős deviza átutalási megbízás konverzióval
T + 1 nap
T + 1 nap
T + 1 nap
---
---
---
T + 1 nap
Sürgősségi felár
T + 1 nap/ T+2 nap*
Sürgősségi felár csak T+1 nap esetén
T + 1 nap/ T+2 nap*
Sürgősségi felár
* A Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. külön fedezetbiztosítása függvényében 3
Árfolyam
T munkanapon érvényes deviza eladási árfolyam
T-1. munkanapon érvényes deviza eladási árfolyam
T munkanapon érvényes deviza eladási árfolyam
Nagykáta és Vidéke Takarékszövetkezet 2760 Nagykáta, Dózsa Gy. u. 10. A Takarékszövetkezet a megbízások teljesítéséért a mindenkor aktuális Hirdetményben közzétett jutalékot számítja fel. A jutalék felmerüléskor esedékes. A befogadási időn túl leadott illetve indított megbízások a következő napon kerülnek könyvelésre. A bankszünnapon (hétvége, ünnepnap stb.) indított elektronikus megbízásokat a Takarékszövetkezet úgy dolgozza fel, mintha azok az azt követő első banki munkanapon benyújtott megbízások lennének. Külföldi bankköltség viselésének szabályai (OUR/BEN/SHA) Deviza átutalások az alábbi költségviseléssel kezdeményezhetők: EGT állam pénznemében** EGT-n belül* konverziós EGT-n belül* - nem konverziós EGT-n kívül* konverziós EGT-n kívül* - nem konverziós
NEM EGT állam pénznemében**
SHA, OUR
SHA, OUR
SHA
SHA, OUR
SHA, OUR, BEN
SHA, OUR, BEN
SHA, OUR, BEN
SHA, OUR, BEN
*EGT (Európai Gazdasági Térség) tagállamai: EU tagállamok + Norvégia, Liechtenstein, Izland EU tagállamok: Ausztria, Belgium, Bulgária, Ciprus, Csehország, Dánia, Egyesült Királyság, Észtország, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Írország, Lengyelország, Lettország, Litvánia, Luxemburg, Magyarország, Málta, Németország, Olaszország, Portugália, Románia, Spanyolország, Svédország, Szlovákia, Szlovénia **EGT tagállamok pénznemei: HUF, EUR, GBP, DKK, NOK, SEK, CZK, PLN, CHF (Liechtenstein miatt) **EGT-n kívüli tagállamok pénznemei: USD, JPY, CAD Amennyiben nem az előzőekben megjelölt költségviseléssel kerülnek kezdeményezésre a deviza utalások, akkor a hibás – azaz a hatályos pénzforgalmi jogszabályoknak nem megfelelő – költségviseléssel kezdeményezett megbízások az alábbiak szerint kerülnek teljesítésre: - EGT-n belüli deviza utalások esetében, amennyiben a megbízás BEN költségviseléssel kerül benyújtásra, SHA költségviseléssel, - EGT-n belüli EGT pénznemben kezdeményezett nem konverziós deviza átutalási megbízások esetében, amennyiben a megbízás OUR költségviseléssel kerül benyújtásra, SHA költségviseléssel. A bankköltség viselés módjai a következők: 1. Megosztott költségviselés (SHA) esetében a megbízó és a kedvezményezett egyaránt viseli a saját bankja/levelezőbankja által felszámított bankköltséget. Ebben az esetben a megbízó bankja – saját jutalékának megbízó terhére történő felszámítása mellett – a teljes összeget továbbítja, a kedvezményezett banki 4
Nagykáta és Vidéke Takarékszövetkezet 2760 Nagykáta, Dózsa Gy. u. 10. bankköltség az átutalt összegből kerül levonásra, vagyis a bankköltséggel csökkentett összeg kerül jóváírásra a kedvezményezett számláján. 2. Kedvezményezett általi költségviselés (BEN) esetében az átutalás teljes költségét a kedvezményezett viseli (megbízó bank tranzakciós díja, jutaléka, kedvezményezett – külföldi – banki bankköltsége). Ebben az esetben a megbízás teljesítésekor a megbízás összegéből levonásra kerül a megbízó bank Hirdetmény szerinti jutaléka. A kedvezményezett banki bankköltség szintén az átutalt összegből kerül levonásra. A megbízó és a kedvezményezett banki költséggel egyaránt csökkentett összeg kerül jóváírásra a kedvezményezett számláján. 3. Megbízó általi költségviselés (OUR) esetében az átutalás teljes költségét a megbízó fizeti meg (megbízó bank tranzakciós díja, jutaléka, kedvezményezett –külföldi – banki bankköltsége). Ebben az esetben a megbízó bankja – saját jutalékának megbízó terhére történő felszámítása mellett – a teljes összeget továbbítja, a megbízás összege levonás nélkül jóváírásra kerül a kedvezményezett számláján, a kedvezményezett banki bankköltségek utólagosan – a kedvezményezett bank terhelése vagy költségbekérése alapján – kerülnek felszámításra a megbízó számláján.
JÓVÁÍRÁS A Takarékszövetkezet az Ügyfelei fizetési számlája javára érkező devizaösszegeket a partner bank értesítése napján (T nap), de legkorábban a partnerbank által meghatározott napon írja jóvá. A beérkező konverziós deviza átutalási megbízások esetében az utalt összegnek a T napon érvényes takarékszövetkezeti deviza vételi árfolyamon átszámított ellenértéke kerül jóváírásra az Ügyfél fizetési számláján.
Nagykáta és Vidéke Takarékszövetkezet Igazgatósága
5
