Számlavezetési és Pénzügyi Eszköz Letétkezelési Általános Szerzıdési Feltételek

Számlavezetési és Pénzügyi Eszköz Letétkezelési Általános Szerzıdési Feltételek

Értékpapírszámla vezetési és értékpapír letétkezelési szerzıdés ÁLTALÁNOS SZERZİDÉSI FELTÉTELEK 1. CÉL

testesítenek meg az adott idıpontban, vagy ennek lehetıségével járnak, és nyilvántartásbeli átvezetéssel vagy fizikai átadással átruházhatók;

A jelen Általános Szerzıdési Feltételek (a továbbiakban: Általános Szerzıdési Feltételek) Pénzügyi Eszközök számla nyitására és vezetésére és szolgáltatások nyújtására vonatkozik, és elválaszthatatlan részét képezi a Calyon Magyarországi Fióktelepe (a továbbiakban a "Bank") és az Ügyfél között értékpapírszámla-vezetés és letétkezelés tárgyában létrejött egyedi megállapodásnak (a továbbiakban: Külön Feltételek): a jelen Általános Szerzıdési Feltételek és a Külön Feltételek és azok mellékletei együttesen alkotják az Ügyfél és a Bank közötti megállapodást (a továbbiakban együttesen a "Szerzıdés").

(ii) hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok, melyek a kibocsátó jogi személlyel szembeni követelést testesítenek meg, és dematerializált formában vagy fizikai átadással átruházhatók; (iii) kollektív befektetési forma által kibocsátott értékpapír; (iv) külföldi jog alapján kibocsátott, a fenti (i)-(iii) pontokban felsoroltaknak megfelelı minden Pénzügyi Eszköz.

A Szerzıdés határozza meg azokat a feltételeket, amelyek alapján a Bank az alábbi tevékenységeket végzi: (i) az Ügyfél által letétbe helyezett vagy az Ügyfél nevében a letétkezelés folyamán átvett Pénzügyi Eszközökkel végzett ügyletek vonatkozásában a Pénzügyi Eszközökkel és pénzeszközökkel kapcsolatos számlavezetés és letétkezelés; (ii) ügyfélmegbízások fogadása és továbbítása. A Szerzıdés a Bank és az Ügyfél között korábban hasonló célból létrejött minden szerzıdést hatályon kívül helyez, és annak helyébe lép. A Külön Feltételek és az Általános Szerzıdési Feltételek közötti bármely eltérés esetén a Külön Feltételek az irányadóak.

•

"NEM-KOMPLEX PÉNZÜGYI ESZKÖZÖK" a Bszt. 45.§(4) bekezdésében meghatározott Pénzügyi Eszközök.

•

"ALLETÉTKEZELİ" bármely harmadik fél letétkezelı, bármely központi értéktár (mint például a KELER, az Euroclear France SA, a Clearstream vagy a Euroclear Bank SA) vagy bármely hasonló franciaországi vagy bármely egyéb országbeli szervezet.

•

"MUNKANAP" bármely olyan munkanap (kivéve a szombatot), melyen Magyarország nagyvárosaiban a hitelintézetek nyitva tartanak.

•

"KOLLEKTÍV BEFEKTETÉSI FORMA" a Bszt. szerinti kollektív befektetési formák.

•

„BSZT” a befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályiról szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény. Az Ügyfél saját számlájára a Pénzügyi Eszközök kizárólagos tulajdonosaként jár el.

A jelen Általános Szerzıdési Feltételekben az alábbi fogalmak az alább meghatározott jelentéssel bírnak: •

"SZÁMLA" a Bank nyilvántartásaiban és/vagy valamely Ügynök nyilvántartásaiban az Ügyfél nevében, a Szerzıdésben foglalt feltételekkel nyitott értékpapírszámla, melyen a Felek a Pénzügyi Eszközöket kívánják tartani.

•

"ÜGYNÖK" bármely olyan harmadik fél szolgáltató, aki engedéllyel rendelkezik arra, hogy letéti számlát vezessen, és a Bank javára, saját felelısségére eljárjon;

2. AZ ÜGYFÉL BESOROLÁSA, HOZZÁÉRTÉSE ÉS JOGKÉPESSÉGE

•

"RENDELKEZÉSRE JOGOSULT SZEMÉLY" a Külön Feltételekben vagy a késıbbiekben kijelölt személy;

•

"ÜGYFÉLSZÁMLA" a Bank nyilvántartásában az Ügyfél nevében abból a célból nyitott számla(k), hogy a Számlán nyilvántartott Pénzügyi Eszközökre vonatkozó ügyletekhez kapcsolódó készpénzmozgásokat azon nyilvántartsák. A Külön Feltételek kifejezett eltérı rendelkezése hiányában az Ügyfélszámla a Folyószámla, vagy annak egyik alszámlája.

Befektetési vállalkozásként a Bank köteles az Ügyfelet bármilyen ügyletkötést megelızıen az ügyfél minısítés szerinti besorolásáról tájékoztatni. A Bank az ügyfeleit az alábbi kategóriákba sorolhatja: "nem szakmai ügyfél", "szakmai ügyfél" és/vagy "elfogadható partner".

•

"FOLYÓSZÁMLA" a Bank nyilvántartásában az Ügyfél nevében a Bank és az Ügyfél között hatályos folyószámla szerzıdésben foglalt feltételekkel nyitott bankszámla(k).

•

"PÉNZÜGYI ESZKÖZÖK" az alább meghatározott pénzügyi eszközök: (i) részvények és olyan egyéb értékpapírok, melyek közvetlenül vagy közvetve tıkerészesedést vagy szavazati jogokat

2.1

Ügyfélbesorolás

Az Ügyfél kérheti a Banktól az átsorolását, bár ez az Ügyfél védelmének csökkenésével járhat. A besorolás célját, a besorolás megváltoztatásának lehetıségeit és a változtatás feltételeit és következményeit az Ügyfél számára a besorolására vonatkozó értesítéssel egyidejőleg megküldött tájékoztató tartalmazza. A vonatkozó szabályozásnak megfelelıen, bizonyos alábbi kikötések szakmai ügyfelekre és/vagy elfogadható partnerekre nem vonatkoznak. A jelen Általános Szerzıdési Feltételek alábbi rendelkezései szakmai ügyfelekre nem vonatkoznak: a 2.2 pont (Az Ügyfél hozzáértése) 1-5. bekezdései, a 3.4 pont (Pénzügyi Eszközök rendelkezésre állása) utolsó bekezdése; a 6.1.1. pont (Díjak, kiadások és juttatások) 3., 4. és 5. bekezdése. Ezen rendelkezéseken kívül az

-2-

5.4 pont (A Pénzügyi Eszközökkel kapcsolatos tájékoztatás és kockázatok) elsı bekezdése elfogadható partnerekre nem vonatkozik. 2.2

Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Pénzügyi Eszköz Alletétkezelı által történı letétkezelésének bármely pénzügyi (ideértve valamennyi díjat, felmerülı költséget illetve köztartozás jellegő kiadást) következményét az Ügyfél viseli. 3.2.2 Alletétkezelés és az eszközök elkülönítése

Az Ügyfél hozzáértése

A Bank felméri a nem szakmai Ügyfél tudását és tapasztalatát azelıtt, hogy a megbízását felvenné / továbbítaná, vagy az ügyletet teljesítené. Ennek célja, hogy a Bank megállapíthassa, hogy az adott szolgáltatás vagy ügylet az Ügyfél számára megfelelı-e.

Az Ügyfél teljes mértékben tisztában van azzal, hogy elıfordulhat, hogy eszközeit nem tudja visszaszerezni abban az esetben, ha (i) az Alletétkezelıre vonatkozó jog nem teszi lehetıvé az Ügyfél Alletétkezelınél lévı Pénzügyi Eszközeinek az Alletétkezelı vagy a Bank saját pénzügyi eszközeitıl elkülönített kezelését (beazonosítását) és/vagy (ii) az Alletétkezelı szerzıdésszegést követ el vagy fizetésképtelenné válik. 3.2.3 Alletétkezelés és irányadó jog

A Bank felmérése a Bank által az Ügyféltıl beszerzett információkon alapul. A Bank tájékoztatja az Ügyfelet, ha úgy ítéli meg, hogy a kapott információk alapján a megbízás felvétele/továbbítása szolgáltatás az Ügyfél számára nem megfelelı. Ha az Ügyfél a kért információkat a Banknak nem adja meg, vagy ha az információk elégtelenek, a Bank tájékoztatja az Ügyfelet, hogy nem áll módjában megállapítani, hogy a megbízás felvétele/továbbítása szolgáltatás, vagy az ügylet számára megfelelı-e. A megbízás felvétele/továbbítása szolgáltatás nyújtása során a Bank nem köteles az Ügyfelet felmérni, ha e szolgáltatás nyújtását az Ügyfél kezdeményezi és a szolgáltatás Nem-komplex Pénzügyi Eszközökre vonatkozik. Az Ügyfél köteles a Bankot a helyzetében bekövetkezett minden olyan változásról értesíteni, mely érinti azon képességét, hogy az általa kért ügylet jellemzıit és azok kockázatait felmérje. Az Ügyfél kötelezettséget vállal arra, hogy kizárólag olyan ügyleteket köt, mely a társasági céljainak és helyzetének megfelel, és kijelenti, hogy az érintett Pénzügyi Eszközökre vonatkozó ügyletek végrehajtására teljes jogkörrel rendelkezik. 3.

ESZKÖZÖK LETÉTKEZELÉSE

3.1

Számlán nyilvántartott Pénzügyi Eszközök

A Bank az Európai Gazdasági Térségen kívül elhelyezkedı Alletétkezelı szolgáltatásait is igénybe veheti, ha a szóban forgó ügylet megköveteli vagy ezt az Ügyfél kéri azzal, hogy ilyen esetben az Ügyfélnek szakmai ügyfélbesorolással kell rendelkeznie. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy esetlegesen eltérı jogokkal rendelkezhet abban az esetben, ha az Alletétkezelınél nyitott számlájára nem a magyar vagy valamely EGT-tagállam joga, hanem a helyi jog az irányadó. Különösen elıfordulhat az, hogy az Alletétkezelı az Ügyfél Pénzügyi Eszközeit nem tudja a saját, más ügyfelek vagy a Bank saját eszközeitıl elkülönítve kezelni, mely esetben nem biztos, hogy az Ügyfél az eszközeit az Alletétkezelı szerzıdésszegése vagy fizetésképtelensége esetén vissza tudja szerezni. Az Ügyfél teljes mértékben tisztában van azzal is, hogy elıfordulhat, hogy a Pénzügyi Eszközre vonatkozóan az Alletétkezelı szerzıdésszegése vagy fizetésképtelensége esetén ıt semmilyen térítési vagy garanciális rendszer nem védi. Ha az Ügyfél elszámolásos/szállításos ügyletet kíván végrehajtani olyan országokban, amelyben a Bank Alletétkezelıvel nem rendelkezik vagy az Ügyfél nem kívánja a fent említett listában szereplı Alletétkezelıt igénybe venni, az Ügyfélnek saját felelısségére magának kell intéznie, hogy eszközeit helyi letétkezelınél letétkezelésbe adja, mivel a Bank nem köteles Alletétkezelıt kijelölni vagy annak kiválasztásáról tájékoztatást adni.

Az Ügyfél eszközeinek Bank által történı letétkezelése eredményeképpen a Számlán és az Ügyfélszámlán Pénzügyi Eszközök és készpénz kerül nyilvántartásra. A Bank jogosult a Pénzügyi Eszközöket az alábbi 3.2 pontban foglalt feltételekkel Alletétkezelınél letétbe helyezni. Bizonyos Pénzügyi Eszközöket közvetlenül a kibocsátónál is nyilvántartásba lehet venni. A Bank fenntartja magának a jogot arra, hogy bizonyos, akár Magyarországon, akár külföldön kibocsátott Pénzügyi Eszközök számlán történı nyilvántartását megtagadja.

3.3

Az Ügyfél felhatalmazza a Bankot, hogy az Ügyfél személyét Alletétkezelık, leszámítolóházak, külföldi partnerbankok és kibocsátók vagy képviselıik elıtt kérés esetén felfedje. Az Ügyfél saját számlájára, a Pénzügyi Eszközök kizárólagos tulajdonosaként jár el, és meghatalmazza a Bankot, hogy ıt így képviselje. 3.2

Alletétkezelık

3.2.1

Általános megjegyzések

Névre szóló Pénzügyi Eszközök sajátosságai

3.3.1 Az Ügyfél meghatalmazza a Bankot, hogy magyar vagy KELER-képes külföldi társaságok által kibocsátott névre szóló Pénzügyi Eszközeit kezelje. Ennek keretén belül a Bank minden kezelési mőveletet végrehajt (kamat-, hozamjóváírás stb.), azonban rendelkezési jogon alapuló intézkedéseket kizárólag az Ügyfél kifejezett utasítása alapján hajt végre (pl. tıkeemeléssel kapcsolatos jogok gyakorlása stb.), bár a Bank az Általános Szerzıdési Feltételek 5.1 pontja szerint bizonyos mőveletek esetében az Ügyfél hallgatólagos hozzájárulása alapján is eljárhat. 3.3.2 A külföldön kibocsátott névre szóló Pénzügyi Eszközök - az országtól függıen - a Bank, az Alletétkezelı vagy az Ügynök megbízottja, helyi megbízottja, az Ügyfél vagy a klíringszervezet nevén kerülnek a nyilvántartásba.

A Bank a hatályos jogszabályokban foglalt feltételek mellett jogosult az Ügyfél által nála letétbe helyezett bármely Pénzügyi Eszközt Magyarországon és más országokban Alletétkezelınél letétbe helyezni, és az

-3-

bíróságnak, végrehajtónak, más hatóságnak. Ugyanígy jár el a Bank a jogosultság törlése esetén is. Az alszámláról a Pénzügyi Eszköz csak akkor szabadítható fel, illetve terhelhetı meg újra, ha a zárolásra okot adó körülmény megszőnt, és errıl az arra jogosult nyilatkozik. Ez esetben a Bank a Pénzügyi Eszközt haladéktalanul visszavezeti a Számlára. Ha az Ügyfél a zárolás idıtartama alatt a Pénzügyi Eszközt jogosult elidegeníteni, a Bank gondoskodik arról, hogy a zárolásra okot adó körülmény feltüntetésével a Pénzügyi Eszköz jóváírásra kerüljön az új tulajdonos javára vezetett értékpapírszámlához kapcsolódó zárolt értékpapír-alszámlán. Ha az a személy, akinek javára a zárolás történt igazolja, hogy a Pénzügyi Eszköz tulajdonjogát megszerezte, a Bank haladéktalanul gondoskodik a Pénzügyi Eszköznek az új tulajdonos által megjelölt értékpapírszámlára történı átutalásáról.

Olyan országokban, amelyben van név szerinti nyilvántartási rendszer, a regisztrálásra - az Ügyfél eltérı utasítása hiányában szabályszerően kerül sor. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Pénzügyi Eszközök nevére történı regisztrálása miatt a Pénzügyi Eszközök bizonyos országokban bizonyos ideig esetlegesen nem állnak a rendelkezésére. Ha az Ügyfél azt kéri, hogy a Pénzügyi Eszközök kezelésük egyszerősítése érdekében ne kerüljenek a nevében regisztrálásra, a Bank bármely esetleges hátrányos következmény alól mentesül (hozam elvesztése és értékpapírügyletek végrehajtásának joga stb.). 3.4 Pénzügyi Eszközök rendelkezésre állása A Bank kötelezettséget vállal arra, hogy a Pénzügyi Eszközöket az Ügyfélnek kérésére azonnal, a rendes intézési határidıkön belül, visszaszolgáltatja, kivéve, ha az adott Pénzügyi Eszköz fölött - jogszabály, bírósági, hatósági intézkedés vagy szerzıdés alapján - az Ügyfél nem jogosult rendelkezni. A Bank nem felel a piacmőködéssel és/vagy az Ügyfél Pénzügyi Eszközeinek egyik letétkezelıtıl a másik letétkezelıhöz történı áthelyezésével vagy a Pénzügyi Eszközöknek valamely szerzıdı félnek történı kiadásával természetszerően velejáró intézési határidıkbıl eredı pénzügyi következményekért. A Bank az értékpapírokat saját számlájára vagy ügyfelei nevében - az Ügyfél hozzájárulása nélkül és az Ügyfél kötelezettségeire és felelısségére történı emlékeztetése nélkül - még idılegesen sem ruházhatja át. 3.5

A fenti 3.5 pont rendelkezéseitıl eltérın, a Bank a zárolt értékpapír-alszámlára átvezetett Pénzügyi Eszközökbıl származó kamatot és a hozamot - a jogosultnak a Bank részére tértivevevényes ajánlott levélben megküldött eltérı utasítása hiányában - egy vagy több erre kijelölt, a Bank nyilvántartásában erre a célra nyitott és a zárolt értékpapír-alszámla elválaszthatatlan részét képezı zárolt ügyfélszámlán írja jóvá. 4.

Pénzeszközök

A Bank a Számlán nyilvántartott Pénzügyi Eszközbıl származó kamatot és hozamot beszedi, és az Ügyfél javára befolyt minden pénzösszeget (hozam, kamat, eladási ár, osztalék, készpénzátutalás stb.) az Ügyfél Ügyfélszámláján jóváírja. A Bank az Ügyfélszámlára terheli a Számlán nyilvántartott Pénzügyi Eszközökkel kapcsolatosan az Ügyfelet terhelı összegeket (Pénzügyi Eszközök vételára, letétkezelési díjak és a banki jutalékok, kiadások, vonatkozó adók, készpénzátutalások stb.), azok jellegétıl és az adott pénznemtıl függıen. Pénzügyi Eszközök letétbe helyezése önmagában még nem jelent megengedett számlahitelt, mivel a Pénzügyi Eszközöket a Bank és az Ügyfél az Ügyfélszámla egyenlegének megállapításakor nem veszi figyelembe. A Bank bármilyen készpénzfelvételi kérelem vagy Pénzügyi Eszköz átutalási megbízás teljesítését megtagadhatja, ha azok folyamatban lévı ügyletek biztosítására szolgálnak. 3.6

ÜGYFÉL MEGBÍZÁSAI ÉS UTASÍTÁSAI

4.1 Rendelkezésre jogosult személyek Az Ügyfél köteles a Bank rendelkezésére bocsátani a Rendelkezésre Jogosult Személyek jogosultságát alátámasztó dokumentumokat, különösen azok listáját és az aláírási címpéldányaikat (Aláírási Karton). A Bankot bármely Rendelkezésre Jogosult Személy kinevezésérıl, és a Rendelkezésre Jogosult Személy jogkörérıl illetve a Rendelkezésre Jogosult Személy jogkörének bármely módosításáról vagy visszavonásáról írásban a 6.6 pontban foglalt eljárásnak megfelelıen kell értesíteni. A Rendelkezésre Jogosult Személy Ügyfél által történı kinevezése, és jogkörének módosítása vagy visszavonása a Bankkal szemben csak az értesítés Bank általi átvételét követı két Munkanap elteltével lép hatályba. Az Ügyfél kötelezettséget vállal arra, hogy a Rendelkezésre Jogosult Személyek listáján felsorolt személyektıl származó utasításokat nem vitatja, ha a személy listáról való lekerülésérıl vagy jogkörének módosulásáról a Bank a fenti eljárás szerint nem kapott elızetes értesítést. Az Ügyfél kötelezettséget vállal arra, hogy a Bankot értesíti akkor, ha bármely kinevezett Rendelkezésre Jogosult Személy banki jogosultságai felfüggesztésre kerülnek, vagy bármely Rendelkezésre Jogosult Személy cselekvıképtelenné vált. A Bank fenntartja magának a jogot, hogy az ilyen Rendelkezésre Jogosult Személyt a listára ne vegye fel, és/vagy annak listáról való lekerülését követelje, különösen a fent említett esetben. A Rendelkezésre Jogosult Személyeket az Ügyfél képviseletére az Ügyfél szervezeti formáját szabályozó jogszabály erejénél fogva jogosult személy (vezetı) az Ügyfél nevében eljárva nevezi ki, azzal, hogy a vezetı megbízásának lejárta a Rendelkezésre Jogosult Személy jogkörét nem érinti.

Zárolt értékpapír-alszámla

A Bank zárolt értékpapír-számlára vezet át minden olyan Pénzügyi Eszközt, amelyet jogszabály, bírósági, hatósági intézkedés alapján harmadik személyt megilletı jog terhel, illetıleg amelyrıl az Ügyfél így rendelkezik. Az alszámláról kiállított számlakivonatot a Bank megküldi az Ügyfélnek és annak a személynek, akinek javára a jogosultságot bejegyezte, továbbá az érintett

-4-

– 4.2

Megbízások teljesítése

Az Ügyfél az általa választott Magyarországi vagy külföldi engedélyezett szolgáltatóknak is adhat közvetlenül ügyletkötési vagy jegyzési/visszavásárlási megbízást, és ebben az esetben a Bankot felkérheti arra, hogy a megfelelı csatornákat vagy a felek közötti külön megállapodásban meghatározott csatornákat használva hajtsa végre az elszámolási/szállítási mőveletet. Az Ügyfél teljes mértékben tisztában van azzal, hogy bizonyos piacokon a szállítás és az annak ellenében történı fizetés nem teljesíthetı egyidejőleg vagy nem ez az általános szokás. Ennélfogva, az Ügyfél elfogadja, hogy még annak ellenére is, hogy az Ügyfél Pénzügyi Eszközök kizárólag fizetés ellenében történı szállítására vagy Pénzügyi Eszközök fizetéssel egyidejő átvételére ad megbízást, a Bank és az Alletétkezelı csak a pénzügyi közvetítıkre a szóban forgó piacon alkalmazandó helyi jogszabályoknak és gyakorlatnak megfelelıen teljesíthet vagy kaphat fizetést és szállíthat vagy vehet át Pénzügyi Eszközöket. 4.3

–

faxon továbbított ügyleti visszaigazolás elküldésének idıpontjától számított két Munkanapon belül. Az Ügyfél visel minden olyan hátrányos következményt, melyet a kifogás elmulasztásával a maga vagy a Bank számára esetlegesen okoz. 5.2

5.3 A Számlán nyilvántartott Eszközökkel kapcsolatos adókötelezettség

Devizaügyletek

teljesítésére

Pénzügyi

A vonatkozó magyar adójogi elıírások szerint a Bank köteles a magyarországi adóilletıségő ügyfeleinek az esetleges adófizetési kötelezettségük teljesítése érdekében szükséges dokumentumokat a vonatkozó elıírások szerint megküldeni. Az Ügyfél köteles betartani az Ügyfél tekintetében (különösen az üzleti tevékenysége és bejegyzett székhelye alapján) alkalmazandó magyar és külföldi adó-, vám- és pénzügyi jogszabályok rendelkezéseit és az illetékes szabályozó hatóságok által elıírt kötelezettségeit. Az Ügyfél köteles a Bankot minden olyan változásról értesíteni, mely a Bank adófizetési kötelezettségét érintheti. A Bank nem tartozik felelısséggel a Pénzügyi Eszközök letétkezelésének adózással kapcsolatos következményeiért, ha a Pénzügyi Eszközökre a letétbehelyezésük helyénél fogva különleges feltételek vonatkoznak (mint például a Clearstreamnél vagy az Euroclear Banknál letétbe helyezett átruházható hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok esetében).

ÜGYFÉLNEK ADOTT TÁJÉKOZTATÁS

5.1 Megbízások tájékoztatás

Jelentés a letétkezelt állományról

A Bank az Ügyfélnek a Külön Feltételekben meghatározott gyakorisággal, de legalább évente, illetve az Ügyfél bármilyen módon közölt kérésére jelentést (Számlakivonat) küld a Bank által letétkezelt Pénzügyi Eszközökrıl. Ezek a kivonatok részletes információkat tartalmaznak az Ügyfélnek a vonatkozó kivonatban feltüntetett idıszak végén a Számlá(ko)n nyilvántartott valamennyi Pénzügyi Eszközére vonatkozóan.

Forintban teljesítendı vagy befolyó devizafizetésekkel, vagy az Ügyfél számlájának pénznemétıl eltérı pénznemben teljesítendı vagy befolyó devizafizetésekkel járó ügyletek esetén az Ügyfél Ügyfélszámlája a teljesített ügylet értékének és a vonatkozó díjaknak és jutalékoknak a forint egyenértékével vagy az Ügyfélszámla pénznemében számított egyenértékével, a Bank által meghirdetett határidıkön belül, a Bank által az adott pénznemre az elszámolásos/szállításos megbízás Bank által történı kézhezvételének a napján, illetve a kollektív befektetési forma egységeire adott jegyzési vagy visszavásárlási értéknapra szóló értéke ismertté válása napján jegyzett spot devizaárfolyamon kerül megterhelésre vagy jóváírásra T+2 napos elszámolással. 5.

levélben küldött ügyleti visszaigazolás feladásának idıpontjától számított nyolc naptári napon belül;

vonatkozó

5.1.1 A Bank az Ügyfélnek a nevében teljesített minden egyes megbízásról ügyleti visszaigazolást küld. Az ügyleti visszaigazolás az azt követı Munkanap végéig küldendı, melyen a Bank a megbízás teljesítési feltételeirıl a Külön Feltételekben foglalt eljárás szerint megfelelı és teljes körő értesítést kap. Az ügyleti visszaigazolás a megbízás teljesítésérıl részletes tájékoztatást ad. A Bank e tájékoztatást a szabványosított kódok felhasználásával is megadhatja az Ügyfél számára. 5.1.2 Az Ügyfél kifogásait írásban vagy Swiften keresztül juttathatja el a Banknak. Ha a Bank az Ügyféltıl az alább meghatározott határidın belül nem kap kifogást, akkor úgy tekintendı, hogy az Ügyfél az ügyleti visszaigazolás tartalmát elfogadta: – Swiften küldött ügyleti visszaigazolás elküldésének idıpontjától számított két Munkanapon belül;

5.4

A Pénzügyi Eszközökhöz kapcsolódó kockázatokra vonatkozó tájékoztatás

A Bank által kínált Pénzügyi Eszközök, különösen a kollektív befektetési formák által kibocsátott értékpapírok, és az azokkal kapcsolatos kockázatok ismertetıje a Bank honlapján elérhetı: http:// calyon.hu (magyar nyelvő változat), http://mifid.calyon.com (angol nyelvő változat). Az Ügyfél kijelenti, hogy a Pénzügyi Eszközökkel együtt járó kockázatokat ismeri, és azokat tudomásul veszi. 6. VEGYES RENDELKEZÉSEK 6.1 Díjak, kiadások és juttatások 6.1.1 Az Ügyfél kötelezettséget vállal arra, hogy a Bank által a Szerzıdéssel kapcsolatban nyújtott szolgáltatásokkal összefüggı minden díjat, költséget és kiadást (mint például a letétkezelési

-5-

díj, jutalék, kiadások, kamat stb.) a Külön Feltételekben meghatározott mértékben megfizet a Banknak. A Bank e díjakat az alábbi 6.4 pontban meghatározott feltételekkel módosíthatja. A Bank az Ügyfelet a szolgáltatásaiért járó minden díjról tájékoztatja (ideértve minden költséget, jutalékot, díjat és a vonatkozó kiadásokat, plusz a Bankon keresztül fizetendı valamennyi adót). Ha a díj egy része külföldi pénznemben fizetendı, a Bank értesíti az Ügyfelet, és meghatározza a vonatkozó átváltási árfolyamot és költségeket. A Bank az Ügyfél által viselt bármely más költségrıl, a fizetési feltételekrıl és minden egyéb formai tudnivalóról is tájékoztatást nyújt. A Bank a díjával és a Szerzıdés alapján az Ügyfélnek felszámított minden költséggel és kiadással az Ügyfél Külön Feltételekben meghatározott számláját, illetve ennek hiányában az Ügyfélszámláját, terheli meg. 6.1.2 A Bank által a Szerzıdés alapján az Ügyfélnek nyújtott szolgáltatások keretében a Bank harmadik feleknek jutalékot fizethet, vagy a Bank számára harmadik felek jutalékot fizethetnek vagy egyéb nem pénzbeli juttatásokat adhatnak azzal, hogy e jutalék/juttatás nem érintheti a Bank azon kötelezettségét, hogy ügyfelei legjobb érdekében járjon el, és azt a követelményt, hogy azok célja a szolgáltatások minıségének javítása kell legyen. Ezen díjazásra vonatkozó információ a Bank honlapján érhetı el: http:// calyon.hu (magyar nyelvő változat), http://mifid.calyon.com (angol nyelvő változat). Az Ügyfél az érintett ügylettel kapcsolatban tanácsadójától további felvilágosítást kaphat. 6.2

terrorista cselekmények, robbantások, különösen a nukleáris robbantások, politikai zavargások, fegyveres konfliktusok, jogszabályi vagy szabályozó hatósági intézkedések, kisajátítás, valutakorlátozások bevezetése, az országkockázattal kapcsolatos események, sztrájkok, számítástechnikai és távközlési rendszerek leállásai, a piacon használatos elszámolórendszerek mőködési hibái. 6.3 Ügyfél nyilatkozatai és szavatosságai Az Ügyfél kijelenti és a Bank számára szavatolja, hogy – megfelelıen bejegyzett jogi személy, amely a rá vonatkozó jog szerint jogszerően mőködik, és teljes jogkörrel rendelkezik ahhoz, hogy üzleti tevékenységét a jelenlegi módon folytassa; – a Szerzıdés aláírására és teljesítésére és a Szerzıdéssel kapcsolatos bármely kötelezettség teljesítésére, ideértve a Pénzügyi Eszközökre vonatkozó ügyletek teljesítését, az arra megfelelı jogkörrel rendelkezı szervétıl szabályszerő felhatalmazást kapott, és a Szerzıdés aláírása és teljesítése valamint a Szerzıdéssel kapcsolatos bármely kötelezettsége teljesítése a társasági szerzıdésének, alapító okiratának vagy alapszabályának semmilyen rendelkezésével, és semmilyen olyan szerzıdésének feltételeivel vagy kötelezettségvállalásával nem ellentétes, melyben az Ügyfél szerzıdı fél, vagy mely rá nézve kötelezı, illetve a rá vonatkozó jogszabályokkal és rendelkezésekkel semmilyen módon sem ütközik; –

Felelısség

–

a Szerzıdés és a Szerzıdésbıl eredı minden kötelezettség az Ügyfél jogait és kötelezettségeit alkotja, és a Szerzıdés minden rendelkezése az Ügyfélre kötelezı. A Bank által a Szerzıdés alapján az Ügyféltıl elfogadott minden megbízás a fenti nyilatkozatok és szavatosságok megerısítésének minısül. A Szerzıdés egyéb részeiben vállalt tájékoztatási kötelezettség mellett az Ügyfél kifejezetten kötelezettséget vállal arra, hogy a Bankot bármely olyan eseményrıl azonnal tájékoztatja, mely bármely nyilatkozatát vagy szavatosságát hátrányosan érintheti.

6.2.1 A Bank köteles Ügyfele irányában minden tıle telhetı erıfeszítést megtenni. A Bank a Szerzıdés szerinti kötelezettségeit ésszerő gondossággal teljesíti, és Ügyfele Pénzügyi Eszközeinek letétkezelése során ugyanolyan gondossággal jár el, mint amilyen gondossággal a Bank a saját Pénzügyi Eszközei esetében is eljár. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bank a külföldön kibocsátott és kizárólag a kibocsátó társaság nyilvántartásában szereplı Pénzügyi Eszközök vonatkozásában és Pénzügyi Eszközöknek elszámolóház általi letétkezelése vonatkozásában minden felelısséget kizár. 6.2.2 A Bank nem tartozik felelısséggel: –

a letétben lévı Pénzügyi Eszközök és eszközök elérhetıségének bármilyen akadályoztatásáért;

–

kötelezettség- vagy szerzıdésszegésének következményeiért;

nincs folyamatban semmilyen olyan peres, hivatalos vagy egyéb eljárás, vagy - legjobb tudomása szerint - nem fenyeget ellene ilyen eljárás oly módon, hogy az a Szerzıdés aláírását és teljesítését megakadályozhatná vagy ellehetetlenítené;

6.4

A Szerzıdés módosítása

A Szerzıdés rendelkezései jogszabályváltozás következtében módosulhatnak, amely esetben a módosítás a jogszabály hatályba lépése idıpontjában lép hatályba. A Bank a Szerzıdésnek általa kezdeményezett módosításairól az Ügyfelet a Bank számára legalkalmasabb módon tájékoztatja, különösen úgy, hogy a módosítás tényét a számlakivonaton elhelyezett közlemény formájában feltünteti. Ez esetben a módosítások az értesítést követı harminc nap elteltével lépnek hatályba.

amennyiben azok vis maiornak minısülı, vagy olyan eseményekbıl erednek, melyen a Bank ésszerő módon úrrá lenni nem tud, mint például (de nem kizárólagosan) természeti csapások,

-6-

A módosítás az Ügyfél által elfogadottnak tekintendı, ha a Szerzıdés tovább folytatódik, ha a Számlán a módosítás hatálya alá tartozó ügylet jelenik meg, vagy ha az Ügyfél a módosítás ellen a tájékoztatást követı tizenöt napon belül nem emel kifogást.

6.6

Közlések

6.6.1

Kapcsolattartás nyelve

6.5

6.6.2

A Bank és az Ügyfél eltérı rendelkezése hiányában a Szerzıdés alapján küldött értesítéseket magyar vagy angol nyelven kell megküldeni.

Tartam és megszőnés

Értesítések

A Szerzıdés eltérı rendelkezése hiányában bármely esemény (különösen a Rendelkezésre Jogosult Személyek listájában bekövetkezett bármely változás, a székhely, társasági név változása) bekövetkezésével kapcsolatos értesítést tértivevényes ajánlott levélben a Külön Feltételekben megjelölt címekre vagy ugyanezen eljárással megküldött értesítésben módosított bármely más címre küldendı. Az ilyen módon közölt változások az értesítés kézhezvételétıl számított két banki munkanap elteltével válnak hatályossá. 6.6.3 Tájékoztatás Bank által történı továbbítására vonatkozó eljárás

A Szerzıdés határozatlan idıtartamra jött létre. A Szerzıdést az Ügyfél bármikor határidı nélkül felmondhatja, a felmondás – a Számla kimerülése kivételével – csak akkor érvényes, ha az Ügyfél egyidejőleg más számlavezetıt megjelöl. Az Ügyfél a Bankkal szemben a Szerzıdés alapján fennálló valamennyi fizetési kötelezettségének legkésıbb a Szerzıdés megszőnésének napjáig köteles eleget tenni. A Bank a szerzıdést harminc napos felmondási idı tartásával, abban az esetben szüntetheti meg, ha tevékenységével felhagy, vagy ha az Ügyfél a Szerzıdésbıl fakadó fizetési kötelezettségét ismételt felszólítás ellenére nem teljesíti. A Bank a felmondás közlésével egyidejőleg felhívja az Ügyfelet, hogy a felmondási idı alatt jelölje meg az új számlavezetıt.

A Bank által a Szerzıdéssel kapcsolatban az Ügyfélnek adott bármely információ nyomtatott formában vagy – a megfelelı esetben – az interneten keresztül vagy bármilyen más formában adandó.

A felmondás csak írásban érvényes. A felmondást a felmondó fél köteles a másikkal tértivevényes ajánlott levélben közölni. Az Ügyfél általi felmondás esetén az Ügyfél a felmondással egyidejőleg, a Bank általi felmondás esetén a Bank felmondásának kézhezvételétıl számított 15 napon belül köteles a Banknak célszerő utasításokat adni arra nézve, hogy a Pénzügyi Eszközöket mely másik intézményhez utalja át (az intézmény neve és címe, számlaszám stb.). Új számlavezetı kijelölése hiányában a Bank a felelıs ırzés szabályait alkalmazza. A Bank a Pénzügyi Eszközök átutalását mindaddig nem teljesíti, amíg az Ügyfélnek a Bank felé akár készpénzben akár Pénzügyi Eszközben bármely tartozása fennáll. A megszőnés következtében annak hatálybalépésének idıpontjában a Számla és a Számlán nyilvántartott valamennyi ügylet megszőnik azon ügyletek kivételével, melyek teljesítése a megszőnés napján folyamatban van.

6.7

Adatvédelmi törvény / banki titoktartás

A Bank által adatfeldolgozóként megszerzett személyes adat a Számla és az Ügyfélszámla nyitásához és vezetéséhez szükséges. Ezen adatok az alább meghatározott célra és feltételekkel számítógéppel feldolgozhatók. A Bank ezen adatokat elsıdlegesen az alábbi célokra használja fel: az Ügyfél-ismeret, a banki és pénzügyi viszony alakítása, a termékek és szolgáltatások kezelése, beszedés, reklámtevékenység és eladás, statisztikai felmérések, kockázatértékelés és –kezelés, pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megakadályozása, biztonság, kifizetetlen számlák és csalás megakadályozása. Az ügyletekre vonatkozó adatok és a személyes adatok a banki titoktartás körébe tartoznak, mely a Bankot köti. Azonban a jogszabályokban meghatározott esetekben a Bank jogosult, illetve egyes esetekben köteles a jogszabály által feljogosított személyek, intézmények (bíróságok, hatóságok stb.) részére információkat átadni. Az Ügyfél kifejezetten felhatalmazza a Bankot, hogy az Ügyféllel kapcsolatos adatokat és azok bármely aktualizálását az alábbi személyekkel megossza: – kereskedelmi reklám vagy erıforrások egyesítése vagy társaságok csoportosítása céljából a Crédit Agricole csoporton belüli bármely társaság; – kizárólag alvállalkozásba adott munka céljából alvállalkozóival, különösen a bankszámlák kezelésében és banki vagy pénzügyi termékek kínálásában közremőködı alvállalkozóival. Az Ügyfél engedélyezi, hogy a vele kapcsolatos információ szükség esetén a Crédit Agricole csoport valamennyi tagjának javára a Crédit Agricole csoporton belül a mőködési kockázat kezeléséért és csökkentéséért (kockázatértékelés, biztonsági okokból, kifizetetlen számlák és csalás, pénzmosás stb. megakadályozása) felelıs egy vagy több társaságnak átadásra kerüljenek.

Azonban a Bank fedezetként bármely Pénzügyi Eszközt egészen addig megtarthat, amíg a folyamatban lévı ügylet nem került kiegyenlítésre. A Számla megszőnése esetén, a fenti bekezdésekben foglalt rendelkezések sérelme nélkül, a Szerzıdés rendelkezései azon idıpontban vesztik hatályukat, amikor a Pénzügyi Eszközök állománya teljes mértékben likvidálásra kerül, vagy amikor egy másik intézményhez átutalásra kerül. A fenti rendelkezések ellenére a Szerzıdést a Bank minden további nélkül hivatalos elızetes értesítés nélkül felmondhatja az alábbi esetekben: – ha az Ügyfél ellen végelszámolási, felszámolási vagy csıdeljárás indul; – bármely, az Ügyfél fizetésképtelenségére utaló esemény bekövetkezésekor; – a Folyószámla megszőnése esetén, ha az Ügyfélszáma a Folyószámla egyik alszámlája.

-7-

Mivel a Bank nemzetközi hálózattal rendelkezik, bármely adat az Európai Unión kívül esı államokba is továbbításra kerülhet. Az Ügyfél kérésére a Bank az Ügyfél rendelkezésére bocsátja - az Ügyfél Külön Feltételekben meghatározott címére megküldve - azon Crédit Agricole tagok listáját, melyek az Ügyfélrıl információt kaphatnak. Az Ügyfél a jogszabályoknak megfelelıen bármikor hozzáférhet a vele kapcsolatos adatokhoz, a Bankot azok helyesbítésére kérheti, és azok harmadik felekkel történı közlését letilthatja vagy azok Bank által kereskedelmi célra történı felhasználását - rendes postai küldeményként a Bank Külön Feltételekben megjelölt címére küldött levélben - megtilthatja.

kapcsolódó pénzeszközeit az alábbi feltételek fennállása esetén biztosítja. A Bank fizetésképtelensége esetén a Fonds de Garantie des Depots az ügyfeleknek kétféle védelmet nyújt: (i) a Banknál letétbe helyezett, de többé rendelkezésre nem álló Pénzügyi Eszközök értékének megfelelı biztosítás (betétesenként max. 70.000 EUR összegben) és (ii) a Pénzügyi Eszközökkel kapcsolatos pénzeszközök védelme (betétesenként max. 70.000 EUR összegben). A Fonds de Garantie des Depots kártalanítási kötelezettsége bizonyos feltételek bekövetkezése esetén áll be, amirıl információ a Fonds de Garantie des Depots további szabályzataival együtt az alábbi helyeken érhetı el: – honlapon: www.garantiedesdepots.fr/spip/index.php3; vagy – a Betétbiztosítási Alap címén: Fonds de Garantie des Depots 4 rue Halévy, 75009 Párizs, Franciaország (tel: +33 1 5818 3808, fax: +33 1 5818 3800, e-mail: [email protected])

6.8 Jelentési kötelezettség A Bankra vonatkoznak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelızésérıl és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvényben foglalt pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni rendelkezések. Ennek megfelelıen a Bank az Ügyféltıl azon mőveleteirıl információkat kér, melyeket az alkalmazott eljárások szempontjából vagy értéküket tekintve szokatlannak ítél, vagy amelyek az elızıleg feldolgozott ügyletekhez képest rendhagyónak tőnnek, valamint az Ügyfél köteles minden olyan pénzrıl nyilatkozni, amely esetleg kábítószer-kereskedelembıl, abból származó jövedelem tisztára mosásából, EU-s pénzügyi érdekeltségekbeli sikkasztásból, korrupcióból, szervezett bőnözésbıl vagy olyan ügyletekbıl származhat, amelyekben a megbízó vagy a kedvezményezett személye kétes.

6.10 Kártérítési kötelezettség Az Ügyfél kötelezettséget vállal arra, hogy a Banknak és igazgatóinak, vezetı tisztségviselıinek és munkavállalóinak megtérít minden olyan kárt, veszteséget, vagy kiadást (ideértve többek között a kérelmek, panaszok, keresetek, perek vagy eljárások keretében felmerült minden kárt és és költséget – az ügyvédi munkadíjakkal és kiadásokkal bezárólag), melyet az az Ügyfél által tett bármely hamis nyilatkozat, vagy az Ügyfél által a Szerzıdés alapján tett bármely nyilatkozat vagy nyújtott bármely szavatosság vagy vállalt kötelezettség megszegése miatt szenvedett el, vagy amely emiatt merült fel.

6.9.

Pénzügyi Eszközökkel kapcsolatos biztosítási mechanizmus 6.9.1 Az Ügyfél teljes mértékben tudatában van annak, hogy a Bank különbözı intézkedéseket léptetett hatályba annak érdekében, hogy az általa kezelt, az Ügyfél tulajdonában lévı vagy ıt megilletı Pénzügyi Eszközök és pénzeszközök a lehetı legnagyobb védelemben részesüljenek. Az ilyen intézkedések közé tartozik az Ügyfél Pénzügyi Eszközeinek a Bank eszközeitıl elkülönített nyilvántartása, valamint a Bank birtokában lévı Pénzügyi Eszközök és pénzeszközök védelmére alkalmazott mőszaki eljárások. 6.9.2 A Bank a Fonds de Garantie des Depots (francia betétbiztosítási alap) hatálya alá tartozik, mely intézmény az ügyfelek Pénzügyi Eszközeit és a

6.11 Irányadó jog / joghatóság A Szerzıdésre a magyar jog az irányadó. A Szerzıdés bármely nyelvre történı lefordítása esetén a magyar nyelvő változat minısül irányadónak. A Szerzıdés értelmezésébıl vagy teljesítésébıl eredı bármely vita eldöntésére – ha a felek egyezségre nem tudnak jutni - értékhatártól függıen a Pesti Központi Kerületi Bíróság, vagy a Fıvárosi Bíróság rendelkezik kizárólagos illetékességgel.

CALYON, ….. euró alaptıkéjő francia société anonyme Székhelye: 9 Quai du Président Paul Doumer 92920 Paris La Défense cedex France Cégjegyzékszám : R.C.S Nanterre n°304 187 701

CALYON Magyarországi Fióktelepe Székhelye: H-1051 Budapest József nádor tér 7. Cégjegyzékszám: Cg. 01-17-000475 A CALYON Magyarországi Fióktelepét a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete nyilvántartásba vette. A CALYON Magyarországi Fióktelepe mőködését felügyelı hatóságok: a Banque de France (FR-75001 Paris, 31 rue Croix-des-Petits-Champs) és a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (H-1013 Budapest, Krisztina krt. 39.).

-8-