Systém pro registraci a vedení registru pojišťovacích zprostředkovatelů a samostatných likvidátorů pojistných událostí ISPOZ

Uživatelská příručka pro

„Systém pro registraci a vedení registru pojišťovacích zprostředkovatelů a samostatných likvidátorů pojistných událostí“ ISPOZ veřejné rozhraní

Pro potřebu

České národní banky zpracovala společnost

Aquasoft, spol. s r.o. Rubeška 215/1, 190 00 Praha 9

Obsah 1. ÚVOD

3

1.1. Účel a cíl dokumentu ......................................................................... 3 1.2. Seznam zkratek a pojmů.................................................................... 3 2. ÚVOD DO SYSTÉMU ISPOZ, OBECNÉ ZÁSADY PRO PRÁCI S APLIKACÍ 4 2.1. Určení systému ................................................................................. 4 2.2. Ovládání aplikace .............................................................................. 4 2.2.1. Standardní ovládací prvky ............................................................. 4 2.2.2. Ovládání klávesnicí, pohyb kurzoru ................................................ 5 3. UŽIVATELSKÉ ROZHRANÍ PRO POVINNÉ SUBJEKTY A VEŘEJNOST

6

3.1. Informace ČNB, soubory ke stažení ..................................................... 6 3.2. Elektronická žádost o registraci ........................................................... 7 3.2.1. Elektronická žádost ...................................................................... 9 3.2.1.1. Obecné pokyny a navigace na stránkách žádosti......................... 9 3.2.2. Popis záložek formuláře „Elektronická žádost o registraci“ ................. 9 3.2.2.1. Základní údaje ....................................................................... 9 3.2.2.2. Žadatel................................................................................ 10 Formulář pro právnickou osobu .......................................................... 11 Formulář pro fyzickou osobu .............................................................. 15 3.2.2.3. Pojišťovny a zprostředkovatelé ............................................... 18 3.2.2.4. Rozsah činnosti dle území ...................................................... 20 3.2.2.5. Doklady............................................................................... 20 3.2.3. Potvrzení o přijetí žádosti o registraci ........................................... 23 3.3. Výkaz činnosti PA/PM....................................................................... 23 3.3.1. Postup při zadání výkazu ............................................................ 24 3.3.2. Postup při úpravě již zadaného výkazu ........................................ 29 3.4. Registr subjektů.............................................................................. 29 3.5. Generování čísla žádosti................................................................... 31 3.6. Nápověda....................................................................................... 32

Aquasoft, spol. s.r.o. Uživatelská příručka ISPOZ

1. Úvod 1.1. Účel a cíl dokumentu Cílem tohoto dokumentu je seznámit uživatele s informačním systémem pro registraci pojišťovacích zprostředkovatelů a samostatných likvidátorů pojistných událostí (dále jen ISPOZ), tj. aplikací pro registraci a vedení registru pojišťovacích zprostředkovatelů (dále jen PZ) a samostatných likvidátorů pojistných událostí (dále jen SLPU). ISPOZ zajišťuje též povinné zveřejňování registru na internetu. Tento dokument nemá být uživatelskou příručkou problematiky registrace PZ a SLPU. Procesní postupy jsou obvykle popisovány v interních předpisech ČNB.

Přesné metodické pokyny pro vyplnění formulářů jsou umístěny v aktuální verzi na internetové stránce http://ispoz.cnb.cz v části "Informace ČNB, soubory ke stažení"sekce "Metodické pokyny k podávání žádostí". Předpokládá se, že s aplikací bude pracovat člověk znalý prostředí internetového prohlížeče a ovládání standardních prvků formulářů (přepínačů, zaškrtávacích políček, tlačítko, apod.), práce s filtry a seznamy.

1.2. Seznam zkratek a pojmů Zkratka

Popis

ČNB

Česká národní banka

ISPOZ

Informační systém pro registraci a vedení registru pojišťovacích zprostředkovatelů a samostatných likvidátorů pojistných událostí

SLPU

Samostatný likvidátor pojistných událostí

PZ

Pojišťovací zprostředkovatel

VPZ

Vázaný PZ

PPZ

Podřízený PZ

VPA

Výhradní pojišťovací agent

PA

Pojišťovací agent

PM

Pojišťovací makléř

přepínač, radiové tlačítko, radiobutton

Grafický prvek umožňující výběr jedné varianty z několika voleb.

zaškrtávací políčko, checkbox

Grafický prvek umožňující výběr několika nabízených variant.

překryvný seznam, combobox

Grafický prvek umožňující výběr jedné nebo více položek ze seznamu nabízených položek.

Jeho obvyklá grafická podoba je



Strana 3

, při výběru

, při výběru

.

.

.


2. Úvod do systému ISPOZ, obecné zásady pro práci s aplikací 2.1. Určení systému Veřejná část systému ISPOZ řeší problematiku podání elektronických žádostí o registraci a zveřejnění registru PZ a SLPU na internetu.

2.2. Ovládání aplikace 2.2.1. Standardní ovládací prvky Pro ovládání aplikace je nutná základní uživatelská znalost prostředí internetového prohlížeče. Aplikace má dvě základní uživatelská rozhraní: pro veřejnost a pro pracovníky ČNB. V této uživatelské příručce je popisováno pouze rozhraní aplikace pro veřejnost. Rozhraní pro veřejnost je plně funkční v libovolném internetovém prohlížeči s grafickým rozhraním. Důležitým ovládacím prvkem je "odkaz", který může mít formu ikony nebo podbarveného textu. Kliknutím na odkaz se přesune aktuální pohled na cílové místo, nebo se otevře nové okno s příslušným formulářem. Důležitou uživatelskou znalostí je také používání tlačítka "Zpět", kterým se ve většině případů přesune pohled na předcházející formulář. Je však důležité si uvědomit, že pokud je do systému uložen nějaký dokument nebo provedena nějaká operace, není možné tlačítkem "Zpět" tuto operaci odvolat. Kliknutím na tlačítko "Zpět" je zobrazen formulář s již starou informací. Význam tlačítka je tedy spíše pouze navigační. Do editačních polí se mohou zadávat textové informace, datumové informace a číselné údaje. Editační položky označené hvězdičkou musí být vyplněny povinně, tam, kde hvězdička uvedena není, je vyplňování volitelné. Zadávat datumové údaje se děje vepsáním datumové hodnoty ve formátu dd.mm.rrrr (dd – den ve dvouciferném formátu, mm – měsíc ve dvouciferném formátu, rrrr – rok ve čtyřciferném formátu). V aplikaci je na některých místech nutné zobrazit více záznamů najednou. Záznamy jsou pak zobrazeny v přehledném seznamu (viz Obrázek 1). Jednotlivé záznamy jsou prezentovány základními údaji, mohou obsahovat odkazy na detail nebo další související záznamy.

Strana 4


Obrázek 1 - Seznam žádostí o v registru subjektů

2.2.2. Ovládání klávesnicí, pohyb kurzoru Pro navigaci a přechod mezi jednotlivými políčky formuláře bez použití myši lze použít klávesové kombinace Tab a Shift+Tab. Po stisknutí klávesy Tab se kurzor přemístí na následující ovládací prvek na formuláři. Stiskem kombinace Shift+Tab se kurzor přemístí na předchozí ovládací prvek na formuláři. Jakmile je kurzor přemístěn na příslušný ovládací prvek, lze tento prvek ovládat následovně: •

Výběr jedné z variant radiových tlačítek lze provést pomocí kláves se šipkami.

•

Zaškrtnutí zaškrtávacího tlačítka lze provést stiskem mezerníku.

•

Stisknutí tlačítka lze provést stiskem mezerníku nebo stiskem klávesy Enter.

•

Přechod přes odkaz lze uskutečnit stiskem klávesy Enter.

•

Výběr v překryvném seznamu nebo seznamu hodnot lze provést pomocí kláves se šipkami. Vícenásobný výběr několika položek (pokud je tento výběr umožněn) lze provést šipkami při současném stisku klávesy SHIFT.

Strana 5


3. Uživatelské rozhraní pro povinné subjekty a veřejnost Uživatelské rozhraní pro povinné subjekty a veřejnost je logicky rozčleněno do částí (viz Obrázek 2): •

Informace ČNB, soubory ke stažení

•

Elektronická žádost o registraci

•

Výkaz činnosti PA/PM

•

Registr subjektů

•

Generování čísla žádosti

•

Nápověda.

Obrázek 2 - Podoba uživatelského rozhraní pro povinné subjekty a veřejnost - menu

3.1. Informace ČNB, soubory ke stažení Stránka "Informace ČNB, soubory ke stažení" obsahuje tyto části (jak vyplývá z Obrázek 3):

•

Metodické pokyny k podávání žádostí

•

Elektronické žádosti - odkaz a pokyny

•

Písemné žádosti - formuláře a pokyny

•

Hromadné žádosti - popis rozhraní a pokyny

•

Hromadné hlášení změn - popis rozhraní a pokyny

•

Další informace

Stránka má informativní charakter, registrující se subjekt se na ní dozví aktuální informace a metodické pokyny potřebné k podávání (elektronických, písemných i hromadných) žádostí.

Strana 6


Obrázek 3 - Informace k podání žádostí o zápis do registru PZ a SLPU

3.2. Elektronická žádost o registraci Důležité pokyny před vyplňováním elektronického formuláře: •

Při vyplňování žádostí dodržujte metodické pokyny pro vyplnění formulářů jsou umístěny v aktuální verzi na internetové stránce http://ispoz.cnb.cz v části "Informace ČNB, soubory ke stažení"- sekce "Metodické pokyny k podávání žádostí".

•

Před vyplňováním elektronického formuláře je nutné mít všechny potřebné doklady k žádosti u sebe, jinak nebude možné žádost odeslat a bude nutné ji vyplňovat znovu. Seznam potřebných dokumentů a jejich nutný obsah je uveden v metodických pokynech, viz odstavec výše.

•

Nezapomeňte si po odeslání registrace vytisknout nebo uložit vygenerovanou žádost v elektronické podobě.

•

Upozorňujeme, že v případě registrace k předmětu VPA není možné v souladu s ustanovením §7 odst. 3 zákona 38/2004 Sb. současně vykonávat jinou činnost pojišťovacího zprostředkovatele.

Údaje elektronické žádosti o registraci jsou rozděleny do následujících záložek: •

"Základní údaje"

Strana 7


•

"Žadatel"

•

"Pojišťovny a zprostředkovatelé"

•

"Rozsah činnosti dle území"

•

"Doklady"

Po odeslání žádosti se dále zobrazuje obrazovka "Potvrzení o přijetí žádosti o registraci".

Strana 8


3.2.1. Elektronická žádost Tato kapitola popisuje podrobně technický postup pořízení žádosti za pomoci internetového formuláře.

3.2.1.1. Obecné pokyny a navigace na stránkách žádosti Vyplňování údajů do elektronické žádosti je pro přehlednost rozděleno do jednotlivých záložek, mezi kterými je při vyplňování žádosti před jejím odesláním umožněn přechod kliknutím na záhlaví záložky. Po odeslání žádosti ji není již možné upravovat. Vzhled formuláře je přímo ovlivněn volbou vstupních údajů na 1.obrazovce, viz Obrázek 4 v kapitole 3.2.2.1. Po zvolení údajů na první záložce není již možno při opakovaném vstupu na úvodní záložku tyto údaje měnit. V dalším textu proto pro přehlednost rozdělíme popis ovládání formuláře zvlášť pro právnickou a pro fyzickou osobu. V obou formulářích platí, že pole, která musí být vyplněna jsou označena hvězdičkou *. Jednotlivá pole formuláře vyplňujte podle následujícího popisu. Po vyplnění všech povinných polí přejděte na jinou záložku kliknutím na její název. Doporučuje se vyplňovat jednotlivé záložky postupně. Pokud jste některá pole vyplnili špatně, systém nedovolí opuštění záložky a zobrazí červeně chybová hlášení. Teprve po korektuře špatně zadaných údajů je umožněn posun na požadovanou záložku. Pokud registrující se subjekt souhlasí se všemi vstupními informacemi, které vyplnil na jednotlivých záložkách, potvrdí odeslání žádosti stiskem tlačítka "Uložit žádost". Pokud systém nalezne na některé záložce chybné nebo nevyplněné údaje, bude uživateli tato záložka zobrazena i s popisem chyb. Uložit (a tím i odeslat) žádost lze pouze po odstranění všech chyb na formuláři. Upozorňujeme, že po odeslání žádosti již nelze žádost měnit! Po odeslání žádosti systém zobrazí další pokyny a vygeneruje elektronickou podobu podané žádosti. Elektronická podoba je přístupná přes odkaz v dalších pokynech. Nezapomeňte si elektronickou verzi žádosti stáhnout nebo vytisknout. Po opuštění obrazovky s pokyny Vám již nebude umožněno si elektronickou verzi opakovaně stáhnout.

3.2.2. Popis záložek formuláře „Elektronická žádost o registraci“ 3.2.2.1. Základní údaje Úvodní obrazovka elektronické žádosti obsahuje tato pole: •

"Typ osoby"

•

"Charakter provozované činnosti"

Strana 9


Obrázek 4 - Úvodní obrazovka elektronické žádosti

Registrující se subjekt zvolí pomocí přepínače, zda se registruje jako právnická, resp. fyzická osoba (zvolí tedy "Typ osoby") a vybere zatržením zaškrtávacího políčka/ček, který/é charakter/y činnosti hodlá provozovat ("Charakter provozované činnosti"). Po vyplnění povinných údajů a kliknutí na některou z dalších záložek (doporučuje se záložka „Žadatel“) " je uživateli zobrazena vybraná záložka.

3.2.2.2. Žadatel

Strana 10


Formulář pro právnickou osobu

Obrázek 5 - Žádost PO o zápis do registru (záložka „Žadatel“)

Jak naznačuje Obrázek 5 pole, která subjekt (právnická osoba) bude při elektronické registraci vyplňovat, jsou:

Strana 11


Sekce "Firma" Subjekt volbou z překryvného seznamu "Právní forma" vybere (z číselníku právních forem), jakou právní formu má registrující se právnická osoba. Jedná se o povinné pole. Mezi další povinná pole, která subjekt v sekci "Firma" vyplní, patří "Obchodní firma" a "Identifikační číslo" (dle údajů z obchodního rejstříku). Nepovinným polem je "Obchodní název". Sekce "Sídlo firmy" Subjekt vyplní sídlo firmy zadáním těchto povinných polí: •

"Ulice"

•

"Číslo popisné"

•

"Obec"

•

"PSČ"

•

"Stát" – vyplní se výběrem státu z překryvného seznamu

Případně může vyplnit nepovinná pole „Část obce“ a „Číslo orientační". Sekce "Členové statutárního orgánu" Podle počtu členů statutárního orgánu příslušné právnické osoby vyplní subjekt pole "Počet osob statutárního orgánu" a svou volbu potvrdí stiskem tlačítka "Aktualizovat" (pokud je to potřeba, neboli pokud je více členů statutárního orgánu než 1 - implicitní hodnota je nastavena na 1). Tím se na formuláři změní počet polí k zadávání členů statutárního orgánu. Pro každého člena statutárního orgánu vyplňuje subjekt tato povinná pole: •

"Jméno"

•

"Příjmení"

•

"Datum narození"

•

"Ulice"

•

"Číslo popisné"

•

"Obec"

•

"PSČ"

•

"Stát" – vyplní se výběrem státu z překryvného seznamu

Případně může vyplnit nepovinná pole "Titul před jménem", "Titul za jménem", „Část obce“ a „Číslo orientační". Rozšířené údaje pro ověření v Rejstříku trestů •

"Rodné příjmení" – nepovinný údaj

•

"Rodné číslo" – zadává se bez lomítka

•

"Pohlaví"

•

"Stát narození"

Strana 12


•

"Místo narození" – číselný kód obce, vybírá se v novém okně po kliknutí na tlačítko "…"

•

"Státní občanství"

Sekce "Členové dozorčí rady" Pokud je v sekci "Firma" z překryvného seznamu "Právní forma" vybráno "Akciová společnost", zobrazí se sekce "Členové dozorčí rady". Ovládání je totožné s ovládáním sekce "Členové statutárního orgánu". Sekce "Odpovědný zástupce" Pro jednotlivá pole v sekci "Odpovědný zástupce" platí stejná pravidla, jako pro vyplňování členů statutárního orgánu. Nepovinná pole tedy jsou "Titul před jménem", "Titul za jménem", „Část obce“ a "Číslo orientační", všechna ostatní musí být vyplněna. Sekce "Sídlo organizační složky v ČR" Pokud není právnická osoba z ČR, musí podle zákona vyplnit sekci "Sídlo organizační složky v ČR". Nepovinná pole jsou „Část obce“ a "Číslo orientační", všechna ostatní pole, tedy "Ulice", "Číslo orientační", "Obec" a "PSČ" musí být vyplněna. Sekce "Kontaktní adresa", "Kontaktní údaje" Všechna pole v sekcích "Kontaktní adresa", resp. "Kontaktní údaje" jsou nepovinná, registrující se subjekt je vyplní pouze v případě, že chce tyto informace poskytnout. Pokud ji subjekt uvede, bude ČNB komunikovat se subjektem přes tuto adresu.

Strana 13


Sekce "Údaje o provozované činnosti" •

"Rozsah dle odvětví"

Pole pro zadávání rozsahu provozované činností dle odvětví je rozděleno do dvou částí. Pravá část obsahuje seznam všech odvětví, které může daný subjekt provozovat; pomocí levého tlačítka myši (popř. při výběru více odvětví podržením klávesy CTRL pro označení více položek seznamu najednou) subjekt vybírá odvětví, které/á bude provozovat a stiskem tlačítka "Přidat" potvrzuje svou volbu. Potvrzením výběru odvětví se vybrané položky přesouvají z pravé části do levé. Pro odebrání některého odvětví z levé části zpět do pravé slouží tlačítko "Odebrat". Zadání alespoň 1 odvětví je povinné.

•

"Rozsah dle území"

Pole pro zadávání rozsahu provozované činností dle území je rozděleno do dvou částí. Pravá část obsahuje seznam všech území, na kterých může daný subjekt provozovat svou činnost; pomocí levého tlačítka myši (popř. při výběru více území podržením klávesy CTRL pro označení více položek seznamu najednou) subjekt vybírá území, na kterém/ých bude působit a stiskem tlačítka "Přidat" potvrzuje svou volbu. Potvrzením výběru území se vybrané položky přesouvají z pravé části do levé. Pro odebrání některého území z levé části zpět do pravé slouží tlačítko "Odebrat". V seznamu zemí není uvedena ČR. Automaticky se předpokládá, že subjekt bude provozovat činnost na území ČR. Subjekt vybírá pouze další státy EHP mimo ČR, ve kterých chce provozovat svoji činnost.

•

"Předchozí registrační číslo"

V případě, že má subjekt dle zákona č. 38/2004 Sb. již nějakou/é registraci/e, vyplňuje do pole "Předchozí registrace" své registrační číslo.

•

"Datum zahájení činnosti"

Do pole pro zadání dne zahájení zprostředkovatelské činnosti vyplňuje subjekt datum, od kterého hodlá zahájit svou činnost. Pole je povinné.

•

"Oprávnění přijímat pojistné nebo zprostředkovávat plnění"

Pokud má subjekt oprávnění přijímat pojistné (týká se pouze PA, PM a VPA, ostatním typům PZ se tato informace nezobrazí), zaznamenává danou skutečnost zaškrtnutím zaškrtávacího políčka "Oprávnění přijímat pojistné". Vyplnění pole je nepovinné pro ty PZ, kteří nemají oprávnění přijímat pojistné a naopak - je povinné pro ty PZ, kteří toto právo mají na základě smlouvy s pojišťovnou.

Strana 14


Formulář pro fyzickou osobu

Obrázek 6 - Žádost FO o zápis do registru(záložka „Žadatel“)

Jak naznačuje Obrázek 6, pole, která subjekt (fyzická osoba) bude při elektronické registraci vyplňovat, jsou: Sekce "Osobní údaje" Mezi povinná pole v sekci Osobní údaje patří "Příjmení", "Jméno" a "Datum narození subjektu"; nepovinnými poli jsou "Titul před jménem" a "Titul za jménem". Rozšířené údaje pro ověření v Rejstříku trestů • • • • • •

"Rodné příjmení" – nepovinný údaj "Rodné číslo" – zadává se bez lomítka "Pohlaví" "Stát narození" "Místo narození" – číselný kód obce, vybírá se v novém okně po kliknutí na tlačítko "…" "Státní občanství"

Sekce "Adresa bydliště" Subjekt vyplní "Adresu bydliště" zadáním těchto povinných polí: •

"Ulice"

•

"Číslo popisné"

•

"Obec"

Strana 15


•

"PSČ"

Případně může vyplnit nepovinná pole „Část obce“ a „Číslo orientační". Sekce "Firma" V případě, že registrující se subjektu má firmu, používá dodatek nebo je mu přiděleno IČ, vyplní nepovinná pole "Obchodní firma/dodatek" a/nebo "IČO". Sekce "Místo podnikání" Všechna pole v sekci "Místo podnikání" jsou nepovinná. Jedná se o "Ulici", "Číslo popisné", "Číslo orientační", "Obec", „Část obce“, "PSČ" a "Stát" (vyplní se výběrem státu z překryvného seznamu). Sekce "Kontaktní adresa", "Kontaktní údaje" Všechna pole v sekci "Kontaktní adresa", resp. "Kontaktní údaje" jsou nepovinná, registrující se subjekt je vyplní pouze v případě, že chce tyto informace poskytnout. Pokud ji subjekt uvede, bude ČNB komunikovat se subjektem přes tuto adresu. Sekce "Údaje o provozované činnosti" •

"Rozsah dle odvětví"

Pole pro zadávání rozsahu provozované činností dle odvětví je rozděleno do dvou částí. Pravá část obsahuje seznam všech odvětví, které může daný subjekt provozovat; pomocí levého tlačítka myši (popř. při výběru více odvětví podržením klávesy CTRL pro označení více položek seznamu najednou) subjekt vybírá odvětví, které/á bude provozovat a stiskem tlačítka "Přidat" potvrzuje svou volbu. Potvrzením výběru odvětví se vybrané položky přesouvají z pravé části do levé. Pro odebrání některého odvětví z levé části zpět do pravé slouží tlačítko "Odebrat". Zadání alespoň 1 odvětví je povinné.

•

"Rozsah dle území"

Pole pro zadávání rozsahu provozované činností dle území je rozděleno do dvou částí. Pravá část obsahuje seznam všech území, na kterých může daný subjekt provozovat svou činnost; pomocí levého tlačítka myši (popř. při výběru více území podržením klávesy CTRL pro označení více položek seznamu najednou) subjekt vybírá území, na kterém/ých bude působit a stiskem tlačítka "Přidat" potvrzuje svou volbu. Potvrzením výběru území se vybrané položky přesouvají z pravé části do levé. Pro odebrání některého území z levé části zpět do pravé slouží tlačítko "Odebrat". V seznamu zemí není uvedena ČR. Automaticky se předpokládá, že subjekt bude provozovat činnost na území ČR. Subjekt vybírá pouze další státy EHP mimo ČR, ve kterých chce provozovat svoji činnost.

•

"Předchozí registrační číslo"

V případě, že má subjekt dle zákona č. 38/2004 Sb. již nějakou/é registraci/e, vyplňuje do pole "Předchozí registrace" své registrační číslo. •

"Datum zahájení zprostředkovatelské činnosti"

Strana 16


Do pole pro zadání dne zahájení zprostředkovatelské činnosti vyplňuje subjekt datum, od kterého zahájí svou činnost. Pole je povinné.

•

"Oprávnění přijímat pojistné"

Pokud má subjekt oprávnění přijímat pojistné (týká se pouze PA, PM a VPA, ostatním typům PZ se tato informace nezobrazí), zaznamenává danou skutečnost zaškrtnutím zaškrtávacího políčka "Oprávnění přijímat pojistné". Vyplnění pole je nepovinné pro ty PZ, kteří nemají oprávnění přijímat pojistné a naopak - je povinné pro ty PZ, kteří toto právo mají.

Strana 17


3.2.2.3. Pojišťovny a zprostředkovatelé

Obrázek 7 - Výběr pojišťoven a zprostředkovatelů, pro které daný PZ, resp. SLPU vykonává svou činnost

Jak ukazuje Obrázek 7, jednotliví PZ (jmenovitě vázaný PZ, výhradní PA a PA), resp. SLPU vybírají jméno/a pojišťovny/en, pro kterou/é pracují. Pole pro zadávání pojišťoven je rozděleno do dvou částí. Pravá část obsahuje seznam všech pojišťoven, pro které mohou jednotliví PZ, resp. SLPU vykonávat svou činnost; pomocí levého tlačítka myši (popř. při výběru více pojišťoven podržením klávesy CTRL pro označení více položek seznamu

Strana 18


najednou) subjekt vybírá pojišťovnu/y, pro kterou/é bude pracovat a stiskem tlačítka "Přidat" potvrzuje svou volbu. Potvrzením výběru pojišťovny/en se vybrané položky přesouvají z pravé části do levé. Pro odebrání některé pojišťovny z levé části zpět do pravé slouží tlačítko "Odebrat". Podřízený pojišťovací zprostředkovatel vyplní pole "Zprostředkovatel" = jméno a příjmení, obchodní firma zprostředkovatele (povinně buď jméno a příjmení nebo obch. firma) a "Registrační číslo" (nepovinně) toho/těch pojišťovacího/ch zprostředkovatele/ů, pro které/ho pracuje (pole je generováno pouze pokud vykonáváte činnost v postavení PPZ) - viz Obrázek 8.

Obrázek 8 - Zadání zprostředkovatele, pro kterého PPZ vykonává svou činnost (spodní část obrazovky "Pojišťovny a zprostředkovatelé")

Pokud PPZ vykonává činnost pro více než 1 zprostředkovatele, může zadat více jmen, firem, resp. registračních čísel. Pro zobrazení více polí pro zadání dalšího zprostředkovatele je použito tlačítko "Přidat dalšího zprostředkovatele" - viz Obrázek 9.

Obrázek 9 - Přidávání dalšího zprostředkovatele

Strana 19


3.2.2.4. Rozsah činnosti dle území Část, kde subjekt zadává údaje o území, na kterém provozuje svou činnost, platí jen pro ty subjekty, které v části "Rozsah zprostředkovatelské činnosti dle území" zvolili mimo ČR ještě jiné území. Jak ukazuje Obrázek 10, subjekt musí vybrat, zda v ním zvolených územích bude zprostředkovatelskou činnost provozovat formou svobody dočasně poskytovat služby, nebo zda bude zprostředkovatelskou činnost provozovat na základě práva zřizovat pobočky. V tomto případě je nutné vyplnit adresu pobočky. Pole "Ulice", "Číslo popisné", "Obec" a "PSČ" jsou povinná. Subjekt musí dané informace (tedy výběr, jak bude zprostředkovatelská činnost provozována, popř. adresu pobočky) vyplnit pro všechna jím zvolená území.

Obrázek 10 - Zadávání bližších informací k územím, na kterých bude subjekt provozovat svou činnost

3.2.2.5. Doklady Nezbytnou podmínkou úspěšného vyřízení žádosti o zápis do registru je předložení dokumentů, které jsou vyjmenovány pro daný subjekt v sekci "Doklady". Každému subjektu - na základě vstupních údajů, jako je typ osoby a charakter provozované činnosti se generuje rozdílný seznam dokumentů. Pro přehlednost zde uvádíme seznam veškerých dokumentů (s označením, pro kterého PZ je daný doklad relevantní). Každý registrující se subjekt musí při elektronické registraci vyplnit data vystavení všech dokladů, které jsou pro daného PZ, resp. SLPU povinné - viz Obrázek 11. Povinné doklady jsou označeny hvězdičkou. Při registraci je nutné vyplnit jejich datum vystavení a tyto doklady spolu vytištěnou a podepsanou žádostí zaslat do ČNB. V případě, že máte některé doklady označeny jako nepovinné, jedná se o doklady, na které se vztahuje přechodné ustanovení zákona. Tyto doklady nemusí subjekt dodat současně s podanou žádostí. Lhůtu jejich dodání do ČNB upravuje zákon o pojišťovacích zprostředkovatelích a SLPU. Doklad č. 5 (Doklad prokazující důvěryhodnost žadatele – výpis z rejstříku trestů) se stává nepovinný. Pokud u něj není uveden datum vystavení, musí být u dané osoby vyplněna podsekce "Rozšířené údaje pro ověření v Rejstříku trestů" na záložce "Žadatel". Pokud tomu tak není zobrazí se při uložení žádosti chybová hláška "Pokud nezadáte u dokladu č.5 Datum vystavení, je nutné vyplnit rozšířené údaje na záložce Žadatel" a odkaz, které umožňuje přechod na záložku "Žadatel".

Strana 20


Obrázek 11 - Zadávání dat vystavení k jednotlivým povinným dokladům

Podmínky doložení jednotlivých dokladů jsou uvedeny v následující tabulce.

Doklad

Kdo doloží

FO i PO

Charakter činnosti všichni

FO i PO

VPZ, VPA

FO i PO

PPZ

FO i PO

PA, PM, SLPU

FO i PO

PA, PM, SLPU

FO i PO

PA, PM

Typ osoby Písemná žádost o zápis do registru Odborná způsobilost 1. Písemné prohlášení pojišťovny o tom, že žadatel splňuje zákonem stanovené podmínky odborné způsobilosti 2. Písemné prohlášení PA nebo PM o tom, že žadatel splňuje zákonem stanovené podmínky odborné způsobilosti 3. Doklad o absolvování odborného vzdělání nebo vykonané odborné zkoušce u registrující se osoby 4. Doklad o absolvování odborného vzdělání nebo vykonané odborné zkoušce u každé osoby, která se přímo podílí na zprostředkovatelské činnosti v pojišťovnictví nebo na činnosti SLPU 19. Doklad prokazující praxi min. 2 roky u PA, min. 4 roky u PM Důvěryhodnost 5. Doklad prokazující důvěryhodnost žadatele – výpis z rejstříku trestů

FO i PO

18. Doklad prokazující důvěryhodnost žadatele – čestné prohlášení FO i PO

Strana 21

Pozn.

u PO pro VPZ, PPZ, VPA, všechny členy PA, PM, SLPU statut. orgánu VPZ, PPZ, VPA, u PO pro


PA, PM, SLPU Pojištění a odpovědnost 6. Písemné prohlášení pojišťovny o odpovědnosti za činnost VPZ 7. Písemné prohlášení PA nebo PM o odpovědnosti za činnost PPZ 8. Písemné prohlášení pojišťovny o odpovědnosti za činnost VPA 9. Pojistná smlouva dle § 7 odst. 5 nebo písemné prohlášení pojišťovny o pojištění odpovědnosti za činnost PA 10. Pojistná smlouva PM dle § 8, odst. 5 11. Pojistná smlouva SLPU dle § 15 odst.3 písm. c)

FO i PO FO i PO FO i PO

VPZ PPZ VPA

FO i PO

PA

FO i PO FO i PO

PM SLPU

všechny členy statut. orgánu

Doklad o majetku nebo účtu 12. Doklad prokazující finanční prostředky dle § 13 odst. 3, písm. b) nebo doklad o bankovním účtu dle § 7 odst. 6, písm. b) nebo § 8 FO i PO odst. 6

PA, PM

pokud přijímá pojistné

13. doklad o bankovním účtu dle § 7 odst.3

FO i PO

VPA

pokud přijímá pojistné

FO i PO

VPZ, PPZ, VPA, PA, PM, SLPU

jen pro PO


jen pro PO

PA,PM, SLPU

jen pro PO


Pouze u osob ze třetí země Pokud jste osoba ze třetí země, doložte navíc: 14. Doklad o povolení k dlouhodobému pobytu nebo povolení k trvalému pobytu žadatele na území České republiky Pouze u právnické osoby 15. Úplný výpis z Obchodního rejstříku, byla-li právnická osoba v tomto rejstříku zapsána před podáním žádosti, ne starší 3 měsíců /§13 odst. 5 písm. e)/ 16. Doklad o absolvování odborného vzdělání nebo vykonané odborné zkoušce odpovědného zástupce 17. Čestné prohlášení dle § 20

Strana 22


3.2.3. Potvrzení o přijetí žádosti o registraci Obrazovka s názvem "Potvrzení o přijetí žádosti o registraci" má pouze informativní charakter. V tomto kroku již nelze opravit data zadaná v průběhu vyplňování registračního formuláře (žádost je již odeslaná, nelze tedy editovat).

Obrázek 12 - Potvrzení o přijetí žádosti o registraci - informace pro registrující se subjekt

Subjekt je zde informován o následujícím: •

Subjekt musí pro úspěšné vyřízení žádosti předložit její písemnou formu. Proto je vyzván k vytisknutí elektronické žádosti (kliknutím na příslušný odkaz s názvem "Elektronická žádost" se otevře nové okno s elektronickou žádostí ve formátu PDF. Subjekt musí danou žádost nejen vytisknout, ale rovněž opatřit svým podpisem, datem a místem podpisu a odeslat spolu s dalšími dokumenty (viz níže) na adresu ČNB

•

Subjekt je informován o tom, kolik činí správní poplatek pro jím podanou žádost, a také jakým způsobem má částku zaplatit (je uvedeno číslo účtu, KS, VS a SS)

•

Jsou vyjmenovány jednotlivé dokumenty, jejichž dodání na adresu ČNB (Česká národní banka, Husova 10, 305 67 Plzeň) je nezbytnou součástí pro úspěšné vyřízení žádosti.

•

Upozorňujeme, že je nutné si před opuštěním této stránky žádost v elektronické formě uložit/vytisknout. Po opuštění stránky ji již není možné znovu vyvolat!

3.3. Výkaz činnosti PA/PM

Strana 23


Dle zákona 38/2004 Sb. jsou pojišťovací agenti a pojišťovací makléři povinni do 31.3. kalendářního roku předkládat ČNB roční výkaz činnosti. Podrobnosti ročního výkazu stanoví vyhláška 582/2004 Sb. Pro zadání tohoto výkazu mají PA a PM k dispozici formulář „Roční výkaz“ – přístupný z menu „Výkaz činnosti PA/PM“.

3.3.1. Postup při zadání výkazu Pojišťovací agent nebo pojišťovací makléř po otevření obrazovky „Roční výkaz“ vyplní na úvodní obrazovce základní údaje – období, za které výkaz podává, své registrační číslo a ověřovací kód, který mu byl zaslán e-mailem, případně poštou.

Obrázek 13: Roční výkaz PA/PM - základní údaje

Systém provede následující kontroly: • zadaný rok musí být aktuální nebo předchozí • je-li zadán předchozí rok, nesmí být aktuální datum vyšší než 31.3. • registrační číslo musí být platné a subjekt pod daným registračním číslem musí být PA nebo PM • zadaný ověřovací kód musí souhlasit s ověřovacím kódem k danému registračnímu číslu v databázi ISPOZ Pokud proběhnou jsou všechny kontroly bez chyb, je uživateli zobrazen formulář pro zadání požadovaných údajů. Vzhled formuláře se liší dle charakteru činnosti a typu osoby (celkem 4 varianty formuláře) – viz. obrázky Obrázek 14: Formulář pro zadání výkazu PM (pr. osoba), Obrázek 15: Formulář pro zadání výkazu PM (fyz. osoba), Obrázek 16: Formulář pro zadání výkazu PA (pr. osoba), Obrázek 17: Formulář pro zadání výkazu PA (fyz. osoba).

Strana 24


Obrázek 14: Formulář pro zadání výkazu PM (pr. osoba)

Strana 25


Obrázek 15: Formulář pro zadání výkazu PM (fyz. osoba)

Strana 26


Obrázek 16: Formulář pro zadání výkazu PA (pr. osoba)

Strana 27


Obrázek 17: Formulář pro zadání výkazu PA (fyz. osoba)

Údaje v sekcích „Osobní údaje“, „Adresa bydliště“, „Firma“, „Místo podnikání“ a „Sídlo firmy“ obsahují aktuální údaje z registru ISPOZ a není možné je upravovat. Uživatel vyplní pouze údaje v sekcích „Pobočky“, „Pojišťovny“ a „Pojišťovací zprostředkovatelé“. Kontrola správnosti vložených údajů se provádí takto: • Adresa pobočky povinná pole jsou Ulice, Číslo popisné, Obec, PSČ, Stát, nepovinná Číslo orientační a Část obce, formát údajů je shodný s formátem adres na formuláři „Žádost o registraci“ • Údaje k jednotlivým pojišťovnám o Uzavřené smlouvy v ks musí být zadáno kladné celé číslo, případně 0 o Předepsané pojistné v Kč musí být zadáno kladné číslo s přesností na celé koruny, případně 0 o Inkasované pojistné v Kč musí být zadáno kladné číslo s přesností na celé koruny, případně 0 o Zprostředkované pojistné plnění v Kč musí být zadáno kladné číslo s přesností na celé koruny, případně 0 •

Údaje k jednotlivým pojišťovacím zprostředkovatelům o Adresa povinná pole jsou Ulice, Číslo popisné, Obec, PSČ, Stát, nepovinná Číslo orientační a Část obce, formát údajů je shodný s formátem adres na formuláři „Žádost o registraci“

Strana 28


Po kliknutí na tlačítko „Uložit výkaz“ se provedou uvedené kontroly. Jsou-li údaje zadány bez chyb, uloží se údaje výkazu do databáze ISPOZ a vygeneruje se z nich vyplněný výkaz ve formátu PDF obsahující zadané údaje (obdobně jako při zadávání žádosti o registraci). Uživateli se zobrazí potvrzovací stránka o odeslání výkazu a s odkazem na stažení vygenerovaného PDF dokumentu. Tento dokument si uživatel vytiskne, opatří podpisem oprávněné osoby a v případě právnické osoby i podpisem odpovědného zástupce a odešle do ČNB.

Obrázek 18: Potvrzovací obrazovka odeslání výkazu činnosti

3.3.2. Postup při úpravě již zadaného výkazu Výkaz činnosti lze po odeslání dále upravovat. Úpravy lze provádět do doby, než je k výkazu zaevidováno datum přijetí písemného výkazu. Poté již ho není možno dále upravovat – je pouze možné opakovaně generovat PDF soubor se sestaveným výkazem. Chce-li pojišťovací agent nebo pojišťovací makléř zadaný výkaz upravit, po otevření obrazovky „Roční výkaz“ vyplní na úvodní obrazovce základní údaje – období, za které výkaz podává, své registrační číslo a ověřovací kód. Poté se zobrazí obrazovka s dříve zadaným výkazem, která je shodná s obrazovkou v kapitole 3.3.1 (v závislosti na typu osoby a charakteru činnosti). Formulář obsahuje oproti prvotnímu zadávání výkazu tři tlačítka pro provedení některé z možných akcí (viz. Obrázek 19: Tlačítka formuláře pro úpravu zadaného výkazu):

Uložit výkaz – tlačítko slouží k uložení provedených změn. Kliknutím na toto tlačítko se provede uložení výkazu shodným způsobem jako v kapitole 3.3.1 a po uložení se zobrazí informační obrazovka (viz. Obrázek 18: Potvrzovací obrazovka odeslání výkazu činnosti) s odkazem na vygenerovaný soubor. Po kliknutí na odkaz se nabídne uložení souboru na disk a poté je možno PDF soubor otevřít, vytisknout a podepsaný odeslat na adresu uvedenou v pokynech na informační obrazovce Generovat výkaz jako PDF (bez uložení změn) – tlačítko slouží pouze k vygenerování PDF dokumentu s výkazem z uložených dat – t.j. veškeré změny provedené ve formuláři budou ztraceny. Pro uložení změn ve výkazu je nutné použít tlačítko „Uložit výkaz“. Kliknutím na tlačítko se znovu vygeneruje PDF soubor se sestaveným výkazem a zobrazí se informační obrazovka obsahující odkaz na tento soubor. Zrušit změny a odejít – tlačítko slouží k opuštění obrazovky.

Obrázek 19: Tlačítka formuláře pro úpravu zadaného výkazu

3.4. Registr subjektů

Strana 29


Obrázek 20 - Vyhledávání v registru subjektů

Pro vyhledávání v registru subjektů je nutné zadat alespoň 1 vyhledávací parametr, aby došlo k bližší specifikaci hledané registrace. V případě vyhledávání podle Příjmení/Názvu nebo Bydliště/Sídla je nutno zadat oba parametry, tedy jak Příjmení/Název, tak i Bydliště/Sídlo. Pro pole "Příjmení (FO)/Název firmy (PO)" a "Bydliště (FO)/Sídlo firmy (PO)" (neboli Obec v adrese bydliště u FO, resp. Obec v adrese sídla firmy u PO) platí pravidlo, že musí být zadány alespoň 2 počáteční znaky. Pro pole Registrační číslo a Identifikační číslo platí, že musí být číslo zapsáno celé. Po zadání filtrovacích parametrů a zmáčknutí tlačítka "Zobrazit" je zobrazen výsledek - viz Obrázek 21.

Obrázek 21 - Výsledek vyhledávání v registru

Na Obrázek 21 je vidět seznam registrací, pro každou položku je možné zobrazit detail - viz Obrázek 22.

Strana 30


Obrázek 22 - Zobrazení detailu registrace

3.5. Generování čísla žádosti V případě, že registrující se subjekt nemůže vyplnit elektronickou žádost přes internet, nabízí se mu možnost získat číslo žádosti, které si nechá vygenerovat přímo na internetu.

Strana 31


Obrázek 23 - Generování čísla žádosti přes internet

Jak ukazuje Obrázek 23 (viz výše), pole, která subjekt bude muset vyplnit, jsou "Jméno" a "Příjmení". Poté se stiskem tlačítka "Generovat" objeví příslušné (unikátní) číslo žádosti.

3.6. Nápověda Pokud je k dané obrazovce přístupná nápověda, vyskytuje se v menu volba Nápověda. Stisknutím této volby se vyvolá externí okno s příslušnou nápovědou k aktuální obrazovce. Nápověda obsahuje

popis funkčních prvků obrazovky,

odkaz na obecné metodické pokyny

popis ovládání jednotlivých druhů ovládacích prvků.

Strana 32

Systém pro registraci a vedení registru pojišťovacích zprostředkovatelů a samostatných likvidátorů pojistných událostí ISPOZ

Recommend Documents