SKEMA SERTIFIKASI KOMPETENSI WEALTH MANAGEMENT LEVEL I SETARA KUALIFIKASI IV KKNI

2015

SKEMA SERTIFIKASI KOMPETENSI WEALTH MANAGEMENT LEVEL I SETARA KUALIFIKASI IV KKNI Disusun berdasarkan SKKNI bidang Wealth Management untuk memastikan dan memelihara kompetensi bankir di bidang Wealth Management. Skema ini akan digunakan sebagai acuan dalam pelaksanaan sertifikasi kompetensi bagi bankir di bidang Wealth Management level 1 setara jenjang kualifiksi IV KKNI di lingkungan industri keuangan dan perbankan.

Ditetapkan pada tanggal : 22 September 2015 Oleh :

Rizal Yamin Ketua Komite Skema Sertifikasi Kompetensi/Profesi Bidang Perbankan Nomor Dokumen: SS001.01-rev3 Nomor Salinan : Status Distribusi : 

Terkendali

Disyahkan oleh :

Sasmita Direktur Eksekutif LSPP

Kode dokumen : SS001.01-Rev.3

SKEMA SERTIFIKASI WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI

Versi

: 3 (tiga)

Tak terkendali 1.

Latar Belakang 1.1. Arti Penting Skema Sertifikasi :

Undang-undang Nomor 7/1992 tentang Perbankan - j.o. Undang-undang Nomor 10/1998 pasal 1 butir 2, mengamanatkan bahwa lembaga perbankan sebagai salah satu sektor layanan jasa keuangan diartikan sebagai badan usaha yang menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan dan menyalurkannya kepada masyarakat kepada masyarakat dalam bentuk kredit dan atau bentuk-bentuk lainnya dalam rangka meningkatkan taraf hidup rakyat banyak. Sektor layanan jasa keuangan yang antara lain mencakup perbankan dan layanan jasa keuangan lain yang terkait, merupakan salah satu sektor yang memegang peranan yang sangat penting dewasa ini. Hampir tidak ada kegiatan atau aktivitas sektor lain (bisnis) yang dapat berjalan atau beroperasi, tanpa didukung dengan layanan jasa keuangan. Agar pengelolaan bisnis perbankan dapat dilakukan secara efektif dan efisien serta memenuhi kaidah pengelolaan perbankan yang berlaku, maka disamping harus memiliki sumber daya keuangan, sistem dan prosedur yang dapat diandalkan dan kuat, bisnis perbankan juga harus didukung oleh tersedianya Sumber Daya Manusia (SDM) yang kompeten dan profesional dalam pengelolaannya. Wealth Management adalah suatu sistem yang menyeluruh dan terpadu yang ditujukan untuk melindungi & memelihara kekayaan, mengakumulasikan dan mengembangkan kekayaan dan mentranfer kekayaan kepada generasi selanjutnya. Atau dapat juga di artikan sebagai suatu kemampuan menghubungkan seluruh aspek dari situasi keuangan klien kita. Walaupun jasa pelayanan Wealth Management sering berbeda dari satu bank dengan bank yang lain namun pada umumnya jasa pelayanan yang di berikan tersebut biasanya meliputi: manajemen investasi, jasa pelayanan fiduciary, perencanaan keuangan, perencanaan warisan dan perpajakan serta akses ke jasa pelayanan private banking. Elemen-elemen lain yang juga umum ditawarkan dalam jasa pelayanan Wealth Management adalah managing portfolio baik untuk jenis investasi tradisional maupun investasi-investasi alternatif, pembuatan strategi pajak yang efektif serta memberikan perencanaan untuk distribusi kekayaan intergenerasi. Di samping faktor-faktor seperti produk-produk dan jasa-jasa yang di miliki dan tawarkan tersebut diatas ternyata faktor pendidikan bagi para Wealth Management advisor (frontliners) adalah merupakan differentiator utama yang juga tak kalah pentingnya karena para nasabah utama/primer sangat menuntut untuk para Wealth Management advisornya memiliki kemampuan, kualitas dan suatu standar LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

2



Versi

: 3 (tiga)

pendidikan yang baik karena para nasabah itu sendiri sudah memiliki rata-rata pendidikan yang tinggi (khususnya HNWI dan Ultra HNWI). Mempunyai dan dapat mengembangkan jenis-jenis produk dan jasa yang bagus yang akan ditawarkan kepada para nasabah adalah faktor penting yang merupakan salah satu kunci keberhasilan di suatu Bank tetapi dapat memberikan pendidikan & pelatihan yang disertai dengan sertifikasi kepada para frontliners adalah sesuatu yang paling menantang dan memakan waktu yang cukup lama. Sertifikasi kompetensi bidang wealth management yang dilakukan Lembaga Sertifikasi Profesi Perbankan mengacu kepada Standar Kompetensi Kerja Nasional Indonesia (SKKNI) bidang Wealth Management dengan 4 (empat) pemaketan klaster unit kompetensi, yaitu : 1. 2. 3. 4.

Wealth Management Level I setara jenjang kualifikasi IV KKNI Wealth Management Level II setara jenjang kualifikasi V KKNI Wealth Management Level III setara jenjang kualifikasi VI KKNI Wealth Management Level III Khusus setara jenjang kualifikasi VI KKNI

Skema sertifikasi ini disusun untuk memenuhi tuntutan persyaratan kompetensi kerja (Undang-Undang No 13 Tahun 2003 Tentang Ketenagakerjaan dan Undangundang No 12 Tahun 2012 tentang Pendidikan Tinggi serta persyaratan kompetensi bidang profesi Wealth Management untuk pemaketan klaster unit kompetensi Wealth Management level I setara jenjang kualifikasi IV KKNI. 1.2. Istilah dan Definisi 1.2.1. Sertifikasi kompetensi kerja

1.2.2.

1.2.3.

1.2.4.

1.2.5.

Proses pemberian sertifikat kompetensi yang dilakukan secara sistematis dan obyektif melalui uji kompetensi yang mengacu kepada standar kompetensi kerja nasional Indonesia, standar internasional dan/atau standar khusus. Standar Kompetensi Kerja Nasional Indonesia Rumusan kemampuan kerja yang mencakup aspek pengetahuan, keterampilan dan/atau keahlian serta sikap kerja yang relevan dengan pelaksanaan tugas dan syarat jabatan yang ditetapkan sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan yang berlaku. Profesi Bidang pekerjaan yang memiliki kompetensi tertentu yang diakui oleh masyarakat. Lembaga Sertifikasi Profesi (LSP) Lembaga pelaksana kegiatan sertifikasi kompetensi kerja yang mendapatkan lisensi dari BNSP. Proses sertifikasi Kegiatan lembaga sertifikasi profesi dalam menentukan bahwa seseorang memenuhi persyaratan sertifikasi yang mencakup pendaftaran, penilaian, keputusan sertifikasi, pemeliharaan sertifikasi, sertifikasi ulang, dan penggunaan sertifikat maupun logo atau penanda (mark). LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

3


SKEMA SERTIFIKASI WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI 1.2.6.

1.2.7.

1.2.8.

1.2.9.

1.2.10.

1.2.11.

1.2.12.

1.2.13.

1.2.14.

1.2.15.

1.2.16.

1.2.17.

1.2.18.

Versi

: 3 (tiga)

Lisensi Bentuk pengakuan dan pemberian ijin dari BNSP kepada LSP untuk dapat melaksanakan sertifikasi kompetensi kerja atas nama BNSP. Skema sertifikasi Paket kompetensi dan persyaratan lain yang berkaitan dengan kategori jabatan atau keterampilan tertentu dari seseorang. Persyaratan Sertifikasi Kumpulan persyaratan yang ditentukan, termasuk persyaratan skema sertifikasi yang harus dipenuhi dalam menetapkan atau memelihara sertifikasi. Pemilik skema Organisasi yang bertanggung jawab dalam pengembangan dan pemeliharaan skema sertifikasi. Sertifikat Dokumen yang diterbitkan oleh lembaga sertifikasi profesi, yang menunjukkan bahwa orang yang tercantum namanya telah memenuhi persyaratan sertifikasi. Kompetensi Kemampuan kerja setiap individu yang mencakup aspek pengetahuan, keterampilan, dan sikap kerja yang sesuai dengan standar yang ditetapkan. Kualifikasi Penguasaan capaian pembelajaran yang menyatakan kedudukannya dalam Kerangka Kualifikasi Nasional Indonesia (KKNI). Kerangka Kualifikasi Nasional Indonesia (KKNI) Kerangka penjenjangan kualifikasi kompetensi yang dapat menyandingkan, menyetarakan, dan mengintegrasikan antara bidang pendidikan dan bidang pelatihan kerja serta pengalaman kerja dalam rangka pemberian pengakuan kompetensi kerja sesuai dengan struktur pekerjaan di berbagai sektor. Asesmen Proses penilaian kepada seseorang terhadap pemenuhan persyaratan yang ditetapkan dalam skema sertifikasi. Uji kompetensi Tatacara yang merupakan bagian dari asesmen untuk mengukur kompetensi peserta sertifikasi menggunakan satu atau beberapa cara seperti tertulis, lisan, praktek, dan pengamatan, sebagaimana ditetapkan dalam skema sertifikasi. Penguji kompetensi atau asesor kompetensi Orang yang mempunyai kompetensi dan mendapatkan penugasan resmi untuk melakukan dan memberikan penilaian dalam uji kompetensi yang memerlukan pertimbangan atau pembenaran secara profesional. Personil Individu, internal atau eksternal, dari lembaga sertifikasi profesi yang melaksanakan kegiatan sertifikasi untuk lembaga tersebut. Pemohon sertifikasi Orang yang telah mendaftar untuk diterima mengikuti proses sertifikasi. LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

4



Versi

: 3 (tiga)

1.2.19. Peserta sertifikasi

1.2.20.

1.2.21.

1.2.22.

1.2.23.

1.2.24.

1.2.25.

Pemohon sertifikasi yang telah memenuhi persyaratan dan telah diterima mengikuti proses sertifikasi. Ketidakberpihakan Perwujudan atau bentuk dari objektivitas, yang mengandung makna : 1) Bahwa benturan/konflik kepentingan tidak terjadi, atau dapat diselesaikan, agar tidak menyebabkan pengaruh yang merugikan terhadap kegiatan sertifikasi. 2) Kemandirian, bebas dari benturan kepentingan, bebas dari bias, lack of prejudice, kenetralan, keadilan, keterbukaan berpikir, even handedness, detachment, keseimbangan. Keadilan Penyediaan kesempatan yang sama untuk meraih keberhasilan bagi tiap peserta sertifikasi dalam proses sertifikasi. Validitas Bukti bahwa asesmen telah dilakukan menggunakan ukuran-ukuran yang ditetapkan dalam skema sertifikasi. Keandalan Indikator sejauh mana nilai hasil uji kompetensi konsisten untuk uji kompetensi yang dilakukan pada waktu dan tempat berbeda, metode uji yang berbeda, dan asesor kompetensi yang berbeda. Banding Permintaan oleh pemohon sertifikasi, peserta sertifikasi, atau pemegang sertifikat untuk peninjauan kembali atas keputusan yang telah dibuat oleh lembaga sertifikasi profesi terkait dengan status sertifikasi yang mereka harapkan. Keluhan Pernyataan ketidakpuasan, selain banding, oleh individu atau organisasi terhadap lembaga sertifikasi profesi berkaitan dengan hal-hal yang diharapkan dari kegiatan lembaga sertifikasi profesi, atau pemegang sertifikat.

1.2.26. Verifikasi

Konfirmasi melalui asesmen bahwa persyaratan yang telah ditetapkan terpenuhi. 1.2.27. Kepentingan

Individu, kelompok atau organisasi yang dipengaruhi oleh kinerja pemegang sertifikat atau lembaga sertifikasi profesi. 1.2.28. Penilikan atau surveilan Pemantauan berkala, selama periode sertifikasi, terhadap pemegang sertifikat untuk memastikan kepatuhannya terhadap persyaratan yang ditetapkan dalam pedoman, standar atau skema sertifikasi. 1.2.29. Ujian

Mekanisme yang merupakan bagian dari asesmen untuk mengukur kompetensi calon dan menggunakan satu atau lebih metode misalnya metode tertulis, lisan, praktek dan pengamatan. 1.2.30. Metode asesmen Prosedur untuk melaksanakan asesmen. LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

5



Versi

: 3 (tiga)

1.3. Pemilik Skema Sertifikasi

Organisasi yang bertanggung jawab dalam pengembangan dan pemeliharaan skema sertifikasi profesi Wealth Management untuk pemaketan klaster unit kompetensi Wealth Management level I setara jenjang kualifikasi IV KKNI, adalah : Lembaga Sertifikasi Profesi Perbankan (LSPP), sebagai lembaga sertifikasi profesi di bidang perbankan yang didirikan oleh asosiasi profesi dan industri (IBI, Perbanas, Himbara, Asbisindo, Asbanda dan Perbarindo) dan mempunyai lisensi sertifikasi profesi dari lembaga yang berwenang (BNSP). 2. Ruang Lingkup 2.1 Ruang lingkup skema sertifikasi bidang profesi Wealth Management yang ditetapkan oleh Lembaga Sertifikasi Perbankan dengan kode dokumen : SS.001.01.REV3 Wealth Management untuk pemaketan klaster unit kompetensi Wealth Management level I setara jenjang kualifikasi IV Kerangka Kualifikasi Nasional Indonesia. 2.2 Skema sertifikasi kompetensi bidang Wealth Management untuk pemaketan kompetensi (kluster) Level I setara jenjang kualifikasi IV KKNI mengacu kepada SKKNI Nomor 100/MEN/II/2007 tanggal 12 Februari 2007, yang memiliki jumlah dan komposisi unit kompetensi sesuai dengan tingkat kesulitan, wewenang dan tanggung jawab serta ruang lingkup pekerjaan dalam organisasi pelaksana Wealth Management khususnya untuk pemaketan klaster unit kompetensi Wealth Management level I setara jenjang kualifikasi IV Kerangka Kualifikasi Nasional Indonesia. 3.

Tujuan : 3.1. Memberikan pengakuan kompetensi kepada Bankir dalam bidang Wealth Management untuk Wealth Management level I. 3.2. Memastikan peningkatan kompetensi Bankir dalam bidang Wealth Management untuk Wealth Management level I secara berkelanjutan.

4.

Acuan Normatif 4.1. Acuan Regulasi 4.1.1. Undang-Undang No 13 Tahun 2003 Tentang Ketenagakerjaan; 4.1.2. Undang-undang No 12 Tahun 2012 tentang Pendidikan Tinggi); 4.1.3. Undang-undang Perbankan Nomor 7 tahun 1992 tentang Perbankan sebagaimana telah diubah dengan undang-undang Nomor 10 tahun 1998; 4.1.4. Peraturan Pemerintah No. 31/2006 tentang Sistem Pelatihan Kerja Nasional 4.1.5. Peraturan Presiden No.8 Tahun 2012 tentang KKNI; 4.1.6. Peraturan Menteri Tenaga Kerja dan Transmigrasi Nomor 8 Tahun 2012 tentang Tatacara Penetapan SKKNI; 4.1.7. Peraturan Bank Indonesia Nomor 8/4/PBI/2006 Tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum; 4.1.8. Pertaruran Bank Indone No 9/15/PBI/2007 tanggal 30 Nopember 2007 tentang Penerapan Manajemen Risiko dalam Penggunaan Teknologi Informasi oleh Bank Umum; 4.1.9. Peraturan Bank Indonesia nomor 11/1/PBI/2009 tanggal 27 Januari 2009 tentang Bank Umum dan Surat Edaran Bank Indonesia terkait beserta perubahannya; LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

6



Versi

: 3 (tiga)

4.1.10. Peraturan Bank Indonesia nomor 11/3/PBI/2009 tanggal 29 Januari 2009

tentang Bank Umum Syariah dan Surat Edaran Bank Indonesia terkait beserta perubahannya 4.1.11. Peraturan Bank Indonesia No.11/25/PBI/2009 tanggal 1 Juli 2009 tentang Penerapan Manajemen Risiko bagi Bank Umum; 4.1.12. Surat Keputusan Menteri Tenaga Kerja dan Transmigrasi RI Nomor Nomor 100/MEN/II/2007 Tanggal 12 Februari 2007 Tentang Penetapan Standar Kompetensi Kerja Nasional Indonesia Sektor Keuangan Sub Sektor Perbankan Bidang Wealth Management; 4.1.13. Surat

Keputusan Ketua Badan Nasional Sertifikasi Profesi Nomor : KEP.440/BNSP/IX/2014 tanggal 5 September 2014 Tentang Perpanjangan Lisensi dan Penambahan Ruang Lingkup Kepada Lembaga Sertifikasi Profesi Perbankan.

4.1. Acuan Pedoman Operasional 4.1.1. Pedoman BNSP 301 Rev. 1 – 2011 Tentang Pedoman Pelaksanaan Asesmen 4.1.2. 4.1.3. 4.1.4. 4.1.5.

Kompetensi Profesi. Pedoman BNSP 210 versi 2014 tentang Persyaratan Umum Pengembangan dan Pemeliharaan Skema Sertifikasi Profesi. Pedoman BNSP 201 versi 2014 Tentang Pedoman Penilaian Kesesuaian Persyaratan Umum Lembaga Sertifikasi Profesi. Panduan Mutu LSPP. Rencana Jangka Panjang LSPP Tahun 2014 - 2018 yang telah disetujui oleh Dewan Pengarah LSPP.

5. Kemasan / Paket Kompetensi 5.1. Kemasan Skema Kompetensi Kluster: 5.1.1. Klaster I : Wealth Management Level I 5.1.2. Kualifikasi : Setara kualifikasi IV KKNI 5.1.3. Jabatan Kerja : 5.1.4. Uraian tugas dan pekerjaan :

Uraian tugas dan pekerjaan Wealth Manager Level I :  Menggunakan hasil global market research wealth management.  Memberikan layanan konsultasi dalam membantu nasabah untuk : o mengetahui profil risikonya, o melakukan perhitungan nilai waktu uang (time value of money), o merencanakan pengelolaan investasi dan portofolio, o merencanakan pengelola utang dan likuiditas, o merencanakan perencanaan pengelolaan program pensiun, o merencanakan pengelolaan asuransi jiwa, o merencanakan pengelolaan asuransi umum, o merencanakan perencanaan pajak, o perencanaan warisan untuk nasabah. 

Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam : o perencanaan investasi dengan mempertimbangkan faktor risk & return portofolio, o perencanaan investasi dengan menggunakan konsep portofolio, o investasi melalui reksadana, o investasi melalui saham, LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

7



 



Versi

: 3 (tiga)

o investasi melalui obligasi (bond), o melakukan evaluasi unjuk kerja investasi. Menggunakan hasil survey investor,. Memberikan layanan konsultasi dalam : o merencanakan dan mengevaluasi program asuransi jiwa, o merencanakan dan mengevaluasi program asuransi kesehatan, o merencanakan dan mengevaluasi program asuransi umum, o perencanaan investasi & asuransi melalui unit link, o memanfaatkan option (kontrak opsi) untuk mengelola risiko, o memanfaatkan futures (kontrak berjangka) untuk mengelola risiko, o memanfaatkan teknik yang digunakan hedge fund untuk mengelola risiko, Memberikan layanan konsultasi manajemen risiko dan memasarkan produk treasury kepada nasabah

5.2. Rincian Unit Kompetensi : 5.2.1. Kompetensi Umum

No. 1.

Kode Unit Kompetensi KEU.WM01.001.01

2.

KEU.WM01.002.01

Memberikan layanan konsultasi dalam membantu nasabah untuk mengetahui profil risikonya

3.

KEU.WM01.003.01

Melakukan perhitungan nilai waktu uang (time value of money) untuk nasabah

4.

KEU.WM01.004.01

Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan investasi dan portofolio

Judul Unit Kompetensi

Elemen Kompetensi

Menggunakan hasil global market research wealth management

1. Membuat profil keuangan calon nasabah. 2. Mengidentifikasi sumber data dan informasi. 3. Mempresentasikan contoh hasil global market research wealth management kepada nasabah. 4. Membuat rencana pertemuan lanjutan. 1. Membuat profil keuangan calon nasabah. 2. Mempersiapkan konsultasi dengan nasabah. 3. Melakukan konsultasi kepada nasabah. 1. Menyiapkan layanan jasa kepada nasabah. 2. Melakukan layanan kepada nasabah. 3. Membuat keputusan hasil perhitungan nilai waktu uang untuk nasabah. 4. Mendokumentasikan keputusan. 1. Menyiapkan layanan jasa kepada nasabah. 2. Melakukan layanan kepada nasabah. 3. Mempresentasikan proposal pengelolaan investasi dan portofolio untuk nasabah.

LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

8



5.

KEU.WM01.005.01

Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelola utang dan likuiditas

6.

KEU.WM01.006.01

Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan perencanaan pengelolaan program pensiun

7.

KEU.WM01.007.01

Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan asuransi jiwa kepada nasabah

Versi

: 3 (tiga)

4. Mendokumentasikan keputusan. 1. Menyiapkan layanan jasa kepada nasabah. 2. Melakukan layanan kepada nasabah. 3. Mempresentasikan pola pengelolaan pensiun untuk nasabah. 4. Mendokumentasikan keputusan. 1. Menyiapkan layanan jasa kepada nasabah. 2. Melakukan layanan kepada nasabah. 3. Mempresentasikan pola pengelolaan hutang dan likuiditas untuk nasabah. 4. Mendokumentasikan keputusan . 1. Menyiapkan layanan jasa asuransi jiwa kepada nasabah. 2. Melakukan layanan kepada nasabah.

8.

KEU.WM01.008.01

Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan asuransi umum kepada nasabah

9.

KEU.WM01.009.01

Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan perencanaan pajak kepada nasabah

3. Mempresentasikan pemilihan polis asuransi jiwa dan kesehatan untuk nasabah. 4. Mendokumentasikan keputusan. 1. Menyiapkan layanan jasa asuransi umum kepada nasabah. 2. Melakukan layanan kepada nasabah. 3. Mempresentasikan pemilihan polis asuransi umum untuk nasabah. 4. Mendokumentasikan keputusan. 1. Menyiapkan layanan jasa kepada nasabah. 2. Melakukan layanan kepada nasabah. 3. Membuat keputusan pemilihan perhitungan pajak untuk nasabah. 4. Mendokumentasikan keputusan


9


SKEMA SERTIFIKASI WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI KEU.WM01.010.01

10.

Memberikan layanan konsultasi dalam perencanaan warisan untuk nasabah

Versi

: 3 (tiga)

1. Menyiapkan layanan jasa kepada nasabah. 2. Melakukan layanan kepada nasabah. 3. Membuat keputusan pemilihan alternatif pembagian warisan untuk nasabah. 4. Mendokumentasikan keputusan .

5.2.2. Kompetensi Inti

No.

Kode Unit Kompetensi 1. KEU.WM02.001.01

Judul Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan investasi dengan mempertimbangkan faktor risk & return portofolio

Elemen Kompetensi 1. Menghimpun data nasabah. 2. Mempersiapkan konsultasi dengan nasabah. 3. Melakukan konsultasi kepada nasabah. 4. Membuat saran rencana investasi untuk nasabah. 5. Mendokumentasikan keputusan keuangan.


10


SKEMA SERTIFIKASI WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI 2.

KEU.WM02.002.01

3.

KEU.WM02.003.01

4.

KEU.WM02.004.01

5.

KEU.WM02.005.01

6.

KEU.WM02.006.01

7.

KEU.WM02.007.01

Versi

: 3 (tiga)

Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan investasi dengan menggunakan konsep portofolio

1. Menghimpun data nasabah. 2. Mempersiapkan konsultasi dengan nasabah. 3. Melakukan konsultasi kepada nasabah. 4. Membuat saran rencana investasi untuk nasabah. 5. Mendokumentasikan keputusan keuangan. Memberikan layanan 1. Menghimpun data nasabah. konsultasi kepada 2. Mempersiapkan konsultasi nasabah dalam dengan nasabah. investasi melalui 3. Melakukan konsultasi kepada reksadana nasabah. 4. Membuat saran rencana investasi untuk nasabah. 5. Memasarkan produk investasi reksa dana. 6. Mendokumentasikan keputusan keuangan. Memberikan layanan 1. Menghimpun data nasabah. konsultasi kepada 2. Mempersiapkan konsultasi nasabah dalam dengan nasabah. investasi melalui saham 3. Melakukan konsultasi kepada nasabah. 4. Membuat saran rencana investasi untuk nasabah. 5. Memasarkan produk investasi saham. 6. Mendokumentasikan keputusan keuangan. Memberikan layanan 1. Menghimpun data nasabah. konsultasi kepada 2. Mempersiapkan konsultasi nasabah dalam dengan nasabah. investasi melalui 3. Melakukan konsultasi kepada obligasi (bond) nasabah. 4. Membuat saran rencana investasi untuk nasabah. 5. Memasarkan produk investasi obligasi (bond) 6. Mendokumentasikan keputusan keuangan. Memberikan layanan 1. Mempersiapkan kegiatan kosultasi kepada evaluasi. nasabah dalam 2. Menghimpun data dan melakukan evaluasi informasi. unjuk kerja investasi 3. Melakukan evaluasi. 4. Mendokumentasikan hasil evaluasi unjuk kerja investasi. Menggunakan hasil 1. Membuat profil keuangan LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

11


SKEMA SERTIFIKASI WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI survey investor 2. 3.

4. 8.

KEU.WM02.008.01

Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan mengevaluasi program asuransi jiwa kepada nasabah.

1. 2. 3. 4.

5. 6. 9.

KEU.WM02.009.01

Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan mengevaluasi program asuransi kesehatan kepada nasabah

1. 2. 3. 4. 5. 6.

10. KEU.WM02.010.01

Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan mengevaluasi program asuransi umum kepada nasabah

1. 2. 3. 4. 5. 6.

Versi

: 3 (tiga)

calon nasabah. Mengidentifikasi sumber data dan informasi Mempresentasikan contoh hasil survey investor kepada nasabah. Membuat rencana pertemuan lanjutan. Menyiapkan layanan jasa kepada nasabah. Menyiapkan bahan presentasi kepada nasabah. Menawarkan polis asuransi. Membantu nasabah dalam menetapkan program asuransi jiwa. Memasarkan produk Asuransi Jiwa. Mendokumentasikan keputusan keuangan. Menyiapkan layanan jasa kepada nasabah. Menyiapkan bahan presentasi kepada nasabah. Menawarkan polis asuransi. Membantu nasabah dalam menetapkan asuransi. Memasarkan produk Asuransi kesehatan. Mendokumentasikan keputusan keuangan. Menyiapkan layanan jasa kepada nasabah. Menyiapkan bahan presentasi kepada nasabah. Menawarkan polis asuransi Membantu nasabah dalam menetapkan asuransi. Memasarkan produk Asuransi umum. Mendokumentasikan keputusan keuangan


12


SKEMA SERTIFIKASI WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI 11. KEU.WM02.011.01

12. KEU.WM02.012.01

13. KEU.WM02.013.01

14. KEU.WM02.014.01

15. KEU.WM02.015.01

Versi

: 3 (tiga)

Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan investasi & asuransi melalui unit link

1. Menyiapkan layanan jasa kepada nasabah. 2. Menyiapkan bahan presentasi kepada nasabah. 3. Menawarkan manajemen risiko melalui unit link . 4. Membantu nasabah dalam menetapkan program Asuransi dan investasi melalui unit link. 5. Memasarkan produk investasi & asuransi Unit Link. 6. Mendokumentasikan keputusan keuangan Memberikan layanan 1. Menyiapkan layanan jasa konsultasi dalam kepada nasabah. memanfaatkan option 2. Menyiapkan bahan presentasi (kontrak opsi) untuk kepada nasabah. mengelola risiko 3. Membantu nasabah dalam memahami option. 4. Membuat dokumentasi dan memelihara nasabah. 5. Memasarkan produk option. 6. Mendokumentasikan keputusan keuangan. Memberikan layanan 1. Menyiapkan layanan jasa konsultasi dalam kepada nasabah. memanfaatkan futures 2. Menyiapkan bahan presentasi (kontrak berjangka) kepada nasabah. untuk mengelola risiko 3. Membantu nasabah dalam memahami futures. 4. Membuat dokumentasi dan memelihara nasabah. 5. Memasarkan produk futures. 6. Mendokumentasikan keputusan keuangan. Memberikan layanan 1. Menyiapkan layanan jasa konsultasi dalam kepada nasabah. memanfaatkan teknik 2. Menyiapkan bahan presentasi yang digunakan hedge kepada nasabah. fund untuk mengelola 3. Membantu nasabah dalam risiko memahami teknik hedge fund 4. Membuat dokumentasi dan memelihara nasabah. 5. Memasarkan produk hedge fund. 6. Mendokumentasikan keputusan keuangan. Memberikan layanan 1. Menyiapkan layanan jasa konsultasi manajemen kepada nasabah. risiko dan memasarkan 2. Menyiapkan bahan presentasi LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

13


SKEMA SERTIFIKASI WEALTH MANAGEMENT LEVEL I - KUALIFIKASI IV KKNI produk treasury kepada nasabah

3.

4.

5. 6.

Versi

: 3 (tiga)

kepada nasabah. Menawarkan manajemen risiko melalui future, forward, options, dan swap. Membantu nasabah dalam menetapkan manajemen risiko melalui future, forward, options, dan swap. Memasarkan produk treasury. Membuat dokumentasi dan menjaga data nasabah.

5.3. Parameter dan Unsur Diskripsi : 5.3.1. Konteks variabel : 5.3.1.1. Menggunakan hasil global market research wealth management.

5.3.1.2.

5.3.1.3.

5.3.1.4.

5.3.1.5.

5.3.1.6.

Kompetensi ini berlaku untuk memanfaatkan hasil global market riset wealth management yang terjadi pada fenomena wealth management sebagai bagian dasar layanan kepada nasabah. Memberikan layanan konsultasi dalam membantu nasabah untuk mengetahui profil risikonya. Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan untuk memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan, mengumpulkan data & informasi tentang profil risiko nasabah. Melakukan perhitungan nilai waktu uang (time value of money) untuk nasabah. Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan untuk membuat kalkulasi nilai waktu uang (time value of money) sebagai bagian dasar layanan kepada nasabah. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan investasi dan portofolio. Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan dalam melayani nasabah untuk memberikan konsultasi dalam merencanakan, mengumpulkan data & informasi tentang pengelolaan investasi dan portofolio berdasar pada profil dan rencana keuangan nasabah Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelola utang dan likuiditas. Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan dalam melayani nasabah untuk memberikan konsultasi dalam merencanakan, mengumpulkan data & informasi tentang pengelolaan hutang dan likuiditas berdasar pada profil risiko dan rencana keuangan nasabah. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan perencanaan pengelolaan program pensiun. LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

14



Versi

: 3 (tiga)

Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan dalam melayani nasabah untuk memberikan konsultasi dalam merencanakan, mengumpulkan data & informasi tentang program pensiun berdasarkan pada profil dan rencana keuangan nasabah 5.3.1.7. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan asuransi jiwa kepada nasabah. Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan untuk merencanakan dan mengumpulkan data & informasi tentang asuransi jiwa dalam rangka memberikan konsultasi kepada nasabah. 5.3.1.8. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan asuransi umum kepada nasabah. Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan untuk merencanakan dan mengumpulkan data & informasi tentang asuransi umum dalam rangka memberikan konsultasi kepada nasabah. 5.3.1.9. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan perencanaan pajak kepada nasabah. Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan untuk memberikan layanan konsultasi merencanakan, mengumpulkan data dan informasi tentang perpajakan kepada nasabah sesuai dengan pendapatan profil keuangan nasabah. 5.3.1.10. Memberikan layanan konsultasi dalam perencanaan warisan untuk nasabah. Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan untuk memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan, mengumpulkan data & informasi tentang warisan untuk nasabah. 5.3.1.11. Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan investasi dengan mempertimbangkan faktor risk & return portofolio. Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan dalam melayani nasabah untuk memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan, mengumpulkan data & informasi serta mengevaluasi investasi dengan mempertimbangkan risk & return sesuai dengan profil dan rencana keuangan nasabah. 5.3.1.12. Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan investasi dengan menggunakan konsep portofolio. Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan untuk memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam merencanakan, mengumpulkan data & informasi serta mengevaluasi investasi dengan menggunakan konsep portofolio. LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

15



Versi

: 3 (tiga)

5.3.1.13. Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam investasi

melalui reksadana. Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan dalam memberikan layanan konsultasi merencanakan, mengumpulkan data & informasi, mengimplementasikan, serta mengevaluasi investasi melalui reksa dana. 5.3.1.14. Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam investasi melalui saham. Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan dalam memberikan layanan konsultasi merencanakan, mengumpulkan data & informasi, mengimplementasikan, serta mengevaluasi investasi melalui saham. 5.3.1.15. Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam investasi melalui obligasi (bond). Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan dalam memberikan layanan konsultasi merencanakan, mengumpulkan data & informasi, mengimplementasikan, serta mengevaluasi investasi melalui obligasi (bond). 5.3.1.16. Memberikan layanan kosultasi kepada nasabah dalam melakukan evaluasi unjuk kerja investasi. Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan dalam memberikan layanan konsultasi dalam melakukan evaluasi unjuk kerja suatu investasi. 5.3.1.17. Menggunakan hasil survey investor. Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan untuk memanfaatkan hasil survey investor sebagai dasar layanan kepada nasabah. 5.3.1.18. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan mengevaluasi program asuransi jiwa kepada nasabah. Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan dalam memberikan layanan konsultasi untuk merencanakan, mengumpulkan data & informasi, mengimplementasikan serta mengevaluasi program asuransi jiwa kepada nasabah. 5.3.1.19. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan mengevaluasi program asuransi kesehatan kepada nasabah. Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan dalam memberikan layanan konsultasi untuk merencanakan, mengumpulkan data & informasi, mengimplementasikan serta mengevaluasi program asuransi kesehatan kepada nasabah. LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

16



Versi

: 3 (tiga)

5.3.1.20. Memberikan

layanan konsultasi dalam merencanakan dan mengevaluasi program asuransi umum kepada nasabah. Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan dalam memberikan layanan konsultasi untuk merencanakan, mengumpulkan data & informasi, mengimplementasikan serta mengevaluasi program asuransi umum kepada nasabah. 5.3.1.21. Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan investasi & asuransi melalui unit link. Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan dalam memberikan layanan konsultasi untuk merencanakan, mengumpulkan data & informasi, mengimplementasikan serta mengevaluasi program asuransi & investasi melalui unit link sesuai dengan profil risiko dan atau rencana keuangan nasabah 5.3.1.22. Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan option (kontrak opsi) untuk mengelola risiko. Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan dalam memberikan layanan konsultasi untuk merencanakan, mengumpulkan data & informasi, mengimplementasikan serta mengevaluasi pengelolaan manajemen risiko dengan memanfaatkan option. 5.3.1.23. Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan futures (kontrak berjangka) untuk mengelola risiko. Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan dalam memberikan layanan konsultasi untuk merencanakan, mengumpulkan data & informasi, mengimplementasikan serta mengevaluasi pengelolaan manajemen risiko dengan memanfaatkan futures (kontrak berjangka). 5.3.1.24. Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan teknik yang digunakan hedge fund untuk mengelola risiko. Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan dalam memberikan layanan konsultasi kepada nasabah untuk merencanakan, mengumpulkan data & informasi, mengimplementasikan serta mengevaluasi pengelolaan manajemen risiko dengan memanfaatkan teknik yang digunakan hedge fund. 5.3.1.25. Memberikan layanan konsultasi manajemen risiko dan memasarkan produk treasury kepada nasabah. Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan dalam memberikan layanan konsultasi kepada nasabah untuk merencanakan, mengumpulkan data & informasi, mengimplementasikan serta mengevaluasi manajemen melalui future, forward, option, swap LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

17



Versi

: 3 (tiga)

berdasarkan profil risiko dan rencana keuangan nasabah, dan memasarkan produk-produk treasury. 5.3.2. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung unit-unit Kompetensi pada

bidang Wealth Management untuk Level I setara jenjang Kualifikasi IV KKNI, meliputi: 5.3.2.1. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung unit Kompetensi Menggunakan hasil global market research wealth management yaitu : 5.3.2.1.1. Wealth Management Global Market 5.3.2.1.2. Wealth Management Indonesian Market 5.3.2.1.3. Wealth Management Challenge in Indonesia 5.3.2.1.4. Definition of Private Wealth Management 5.3.2.1.5. Services Offered by Wealth Managers 5.3.2.1.6. Wealth Management Process 5.3.2.1.7. Criteria for a Good Wealth Manager 5.3.2.1.8. Benefits for Customer, Company 5.3.2.1.9. The differences between Money Manager, Asset Manager & Wealth Manager 5.3.2.1.10. Building a Wealth Management Business 5.3.2.1.11. Pengetahuan tentang hasil riset tentang Wealth Management. 5.3.2.2. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam membantu nasabah untuk mengetahui profil risikonya yaitu: 5.3.2.2.1. Risk Aversion, Risk Seeking and Risk Indifference 5.3.2.2.2. Formal Concept of Risk and People’s intuitive perception 5.3.2.2.3. Limitation in Rational Thinking 5.3.2.2.4. Personality Trait 5.3.2.2.5. Life Style of the risk Taker 5.3.2.2.6. The Thrill Seeker 5.3.2.2.7. Demographic Characteristic 5.3.2.2.8. Communicating Probability Statements Verbally 5.3.2.2.9. Assessment of the client’s Risk Tolerance 5.3.2.2.10. Memahami & dapat menjelaskan hasil kuesioner profil risiko nasabah 5.3.2.3. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Melakukan perhitungan nilai waktu uang (time value of money) untuk nasabah yaitu: 5.3.2.3.1. Types of Interest 5.3.2.3.2. Future & Present Value 5.3.2.3.3. Rule of 72 5.3.2.3.4. Rates of Return 5.3.2.3.5. Returns on Multiple Periods of Investment 5.3.2.3.6. Annuities 5.3.2.3.7. Mixed Flows 5.3.2.3.8. Amortization 5.3.2.3.9. Time Value of Money in Practices LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

18



Versi

: 3 (tiga)

5.3.2.4. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi

Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan investasi dan portofolio yaitu: 5.3.2.4.1. Market Classification By Asset Types 5.3.2.4.2. Return & Risk 5.3.2.4.3. Time Horizon 5.3.2.4.4. Diversification 5.3.2.4.5. Market Timing & Volatility 5.3.2.4.6. The Affects of Economy to the Stock Market 5.3.2.4.7. The Stock Market and Business Cycle 5.3.2.4.8. Asset Allocation 5.3.2.4.9. Bond Investment Classes 5.3.2.4.10. Rebalancing The Portfolio 5.3.2.4.11. Mutual Funds 5.3.2.4.12. Investment Products 5.3.2.5. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelola utang dan likuiditas yaitu: 5.3.2.5.1. Money Management Strategies 5.3.2.5.2. Using a Balance Sheet to measure wealth 5.3.2.5.3. Using an income statement to trace money 5.3.2.5.4. Financial Ratios 5.3.2.5.5. Debt and Liquidity Management 5.3.2.5.6. Factors Affecting Solvency 5.3.2.5.7. Debt Management 5.3.2.5.8. Repayment Plans 5.3.2.5.9. Sources of Loan Funds 5.3.2.5.10. Capital Budgeting for a Business owner 5.3.2.5.11. Capital Budgeting 5.3.2.5.12. Cost of Capital 5.3.2.5.13. Cost of Debt 5.3.2.5.14. Cost of Equity 5.3.2.6. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan perencanaan pengelolaan program pensiun yaitu: 5.3.2.6.1. The Importance of Pension Plan 5.3.2.6.2. Role of Wealth Manager 5.3.2.6.3. Pension Objectives by Priority 5.3.2.6.4. Primary Responsibility of Wealth Manager 5.3.2.6.5. Roadblocks to Pension Saving 5.3.2.6.6. Overcoming Roadblocks to Pension Saving 5.3.2.6.7. Creating a pension Plan 5.3.2.6.8. Expense that tend to increase & decrease for Retirees 5.3.2.6.9. The sources of Pension income in Indonesia 5.3.2.6.10. Overcoming inadequate Pension resources 5.3.2.6.11. A Case Study in Managing Pension LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

19



Versi

: 3 (tiga)

5.3.2.6.12. Pemahaman tentang Konsep Nilai Waktu Uang 5.3.2.7. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi

Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan asuransi jiwa kepada nasabah yaitu: 5.3.2.7.1. The Concept of Risk 5.3.2.7.2. Risk Management 5.3.2.7.3. Insurable Risk 5.3.2.7.4. Reinsuring Risk 5.3.2.7.5. Insurable Interest 5.3.2.7.6. Economic Value of the Human Life 5.3.2.7.7. Needs Analysis 5.3.2.7.8. Business Needs Met by Life Insurance & Annuities 5.3.2.7.9. Term Life Insurance 5.3.2.7.10. Permanent Life Insurance 5.3.2.7.11. Endowment Insurance 5.3.2.7.12. Pemahaman tentang Konsep Nilai Waktu Uang 5.3.2.8. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan asuransi umum kepada nasabah yaitu: 5.3.2.8.1. Definisi Risiko 5.3.2.8.2. Definisi Risk Manajemen 5.3.2.8.3. Jenis – jenis risiko 5.3.2.8.4. Prinsip Insurable Interest 5.3.2.8.5. Prinsip Utmost Good Faith 5.3.2.8.6. Prinsip Proximate Cause 5.3.2.8.7. Prinsip Indemnity 5.3.2.8.8. Prinsip Subrogasi 5.3.2.8.9. Prinsip Kontribusi 5.3.2.8.10. Jenis – jenis Asuransi 5.3.2.8.11. Seleksi Penanggung 5.3.2.8.12. Pemahaman tentang Konsep Nilai Waktu Uang 5.3.2.9. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan perencanaan pajak kepada nasabah yaitu : 5.3.2.9.1. Taxation 5.3.2.9.2. Income Tax 5.3.2.9.3. Tax Subject 5.3.2.9.4. Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP) 5.3.2.9.5. Active Income 5.3.2.9.6. Deductible 5.3.2.9.7. Progressive Rate 5.3.2.10. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam perencanaan warisan untuk nasabah yaitu: 5.3.2.10.1. Perencanaan Warisan 5.3.2.10.2. Tujuan Perencanaan Warisan LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

20



Versi

: 3 (tiga)

5.3.2.10.3. Hukum Waris di Indonesia 5.3.2.10.4. Hukum Waris Perdata Barat (BW) 5.3.2.10.5. Hukum Waris Islam 5.3.2.10.6. Perumusan Hukum Waris di Indonesia 5.3.2.10.7. Kekayaan yang dapat diwariskan 5.3.2.10.8. Surat Wasiat menurut pasal 875 B.W 5.3.2.10.9. Syarat Ahli Waris 5.3.2.11. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi

Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan investasi dengan mempertimbangkan faktor risk & return portofolio yaitu : 5.3.2.11.1. Basic Principles of Risk & Return 5.3.2.11.2. Valuing Risky Assets 5.3.2.11.3. Financial Return 5.3.2.11.4. Historical & Expected Return 5.3.2.11.5. Types of Risk 5.3.2.11.6. Risk Measurement 5.3.2.11.7. Pemahaman tentang konsep Time Value of Money 5.3.2.11.8. Pemahaman tentang karakteristik instrumen investasi keuangan dan non-keuangan 5.3.2.12. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan investasi dengan menggunakan konsep portofolio yaitu : 5.3.2.12.1. Portfolio Risk 5.3.2.12.2. Correlation and Diversification 5.3.2.12.3. Measuring The Portfolio Risk 5.3.2.12.4. The Two Asset Case 5.3.2.12.5. Diversifiable And Non Diversifiable Risk 5.3.2.12.6. The Efficient Portfolios 5.3.2.12.7. The Capital Market Line 5.3.2.12.8. Pemahaman tentang konsep Time Value of Money 5.3.2.12.9. Pemahaman tentang karakteristik instrumen investasi keuangan dan non-keuangan 5.3.2.12.10. Pemahaman tentang konsep risk & return 5.3.2.13. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam investasi melalui reksadana : 5.3.2.13.1. Pengertian Reksa Dana 5.3.2.13.2. Pengelola Reksa Dana 5.3.2.13.3. Mekanisme Reksa Dana 5.3.2.13.4. Instrument Investasi Reksa Dana 5.3.2.13.5. Jenis Reksa Dana 5.3.2.13.6. Nilai Aktiva Bersih (NAB) 5.3.2.13.7. Faktor Penyebab Pergerakan N A B 5.3.2.13.8. Ketentuan & Biaya Investasi Reksa Dana 5.3.2.13.9. Karakteristik Reksa Dana LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

21



Versi

: 3 (tiga)

5.3.2.13.10. Risiko Reksa Dana 5.3.2.13.11. Langkah Investasi pada Reksa Dana 5.3.2.13.12. Prosedur (Administrasi ) Penjualan 5.3.2.13.13. Pembelian unit penyertaan 5.3.2.13.14. Penjelasan Pembelian Unit Penyertaan 5.3.2.13.15. Penjualan kembali / pengalihan unit penyertaan 5.3.2.13.16. Prospektus Reksa Dana. 5.3.2.13.17. Peraturan Reksa Dana 5.3.2.13.18. Pemahaman tentang karakteristik instrumen keuangan 5.3.2.13.19. Pemahaman tentang konsep risk and return 5.3.2.13.20. Pemahaman tentang konsep portofolio 5.3.2.14. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi

Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam investasi melalui saham yaitu: 5.3.2.14.1. Facts about Common Stock 5.3.2.14.2. Preferred Stock 5.3.2.14.3. Different Approach for Valuing Common Stock 5.3.2.14.4. Estimates of Parameters in the Dividend Discount Model (DDM) 5.3.2.14.5. Free Cash Flow Method 5.3.2.14.6. Market Equilibrium 5.3.2.14.7. The Efficient Market Hypothesis 5.3.2.14.8. The Passive Strategies 5.3.2.14.9. The Active Strategies 5.3.2.14.10. The Role of The Security Analyst 5.3.2.14.11. A Frame work for Fundamental Analysis 5.3.2.14.12. Pemahaman tentang karakteristik instrumen keuangan 5.3.2.14.13. Pemahaman tentang konsep risk and return 5.3.2.14.14. Pemahaman tentang konsep portofolio 5.3.2.15. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam investasi melalui obligasi (bond) yaitu: 5.3.2.15.1. Definition of Bond 5.3.2.15.2. Key Features of a Bond 5.3.2.15.3. Measuring Bond Yields 5.3.2.15.4. Bond Concepts 5.3.2.15.5. Valuation Fundamentals 5.3.2.15.6. Measuring Bond Price Volatility 5.3.2.15.7. Bond Price Changes Overtime 5.3.2.15.8. Term Structure of Interest Rates 5.3.2.15.9. Yield Curves 5.3.2.15.10. Bond Strategies 5.3.2.15.11. Building a Fixed Income Portfolio 5.3.2.15.12. Pemahaman tentang karakteristik instrumen keuangan 5.3.2.15.13. Pemahaman tentang konsep risk and return 5.3.2.15.14. Pemahaman tentang konsep portofolio LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

22



Versi

: 3 (tiga)


Memberikan layanan kosultasi kepada nasabah dalam melakukan evaluasi unjuk kerja investasi yaitu : 5.3.2.16.1. The Evaluation of Portfolio Performance 5.3.2.16.2. Return Measures 5.3.2.16.3. Risk Measures 5.3.2.16.4. Measurement Problems 5.3.2.16.5. Pemahaman tentang karakteristik instrumen investasi 5.3.2.16.6. Pemahaman tentang konsep risk&return 5.3.2.16.7. Pemahaman tentang konsep pengelolaan portofolio 5.3.2.16.8. Pemahaman tentang peraturan pasar modal 5.3.2.17. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Menggunakan hasil survey investor yaitu : 5.3.2.17.1. Practices and Perceptions 5.3.2.17.2. Survey Research Method 5.3.2.17.3. Profiles of Individual Investors 5.3.2.17.4. Investor Perceptions 5.3.2.17.5. The Allocation Between Private and Public Mutual Funds 5.3.2.18. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan mengevaluasi program asuransi jiwa kepada nasabah yaitu: 5.3.2.18.1. Types of Contracts 5.3.2.18.2. General Requirement for a Contract 5.3.2.18.3. Pricing Life Insurance 5.3.2.18.4. Premium Rate Calculations 5.3.2.18.5. The Level Premium Pricing System 5.3.2.18.6. Supplementary Benefits 5.3.2.18.7. Standard Policy Provisions 5.3.2.18.8. Beneficiaries 5.3.2.18.9. Additional Policy Ownership Rights 5.3.2.18.10. Paying Policy Proceeds 5.3.2.18.11. Reinsurance 5.3.2.18.12. Pemahaman tentang jenis-jenis Asuransi Jiwa dan manfaatnya 5.3.2.19. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan mengevaluasi program asuransi kesehatan kepada nasabah yaitu: 5.3.2.19.1. Medical Expenses Coverage 5.3.2.19.2. Disability Income Coverage 5.3.2.19.3. Supplemental Benefits 5.3.2.19.4. Individual Health Insurance 5.3.2.19.5. Individual Health Insurance Underwriting 5.3.2.19.6. Risk Classification 5.3.2.19.7. Reinsurance 5.3.2.19.8. Memahami dan dapat menjelaskan jenis-jenis Asuransi Kesehatan dan manfaatnya LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

23



Versi

: 3 (tiga)


Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan mengevaluasi program asuransi umum kepada nasabah yaitu: 5.3.2.20.1. Definisi Risiko 5.3.2.20.2. Definisi manjemen Risiko 5.3.2.20.3. Jenis – jenis Risiko 5.3.2.20.4. Prinsip Insurable Interest 5.3.2.20.5. Prinsip Utmost Good Faith 5.3.2.20.6. Prinsip Proximate Cause 5.3.2.20.7. Prinsip Indemnity 5.3.2.20.8. Prinsip Subrogasi 5.3.2.20.9. Prinsip Kontribusi 5.3.2.20.10. Prinsip-prinsip Pemulihan Kerugian 5.3.2.20.11. Jenis – jenis Asuransi 5.3.2.20.12. Seleksi Penanggung 5.3.2.20.13. Reinsurance 5.3.2.20.14. Pemahaman tentang jenis-jenis Asuransi Umum dan pemanfaatannya 5.3.2.21. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan investasi & asuransi melalui unit link yaitu: 5.3.2.21.1. The Concept of Unit Link 5.3.2.21.2. Unit Link Characteristic 5.3.2.21.3. Investment Alternative 5.3.2.21.4. Unit Link in Global & Indonesia 5.3.2.21.5. Special Features 5.3.2.21.6. Regular Premium 5.3.2.21.7. Pricing Unit, Face Amount, Switching, Premium Allocation 5.3.2.21.8. Investment, Withdrawal, Cost Structure 5.3.2.21.9. Single Premium & The Mechanism 5.3.2.21.10. The Application 5.3.2.21.11. Pemahaman tentang konsep Time Value of Money 5.3.2.21.12. Pemahaman tentang produk Asuransi Jiwa (unit link) dan 5.3.2.21.13. manfaatnya 5.3.2.21.14. Pemahaman tentang konsep risk and return 5.3.2.21.15. Pemahaman tentang konsep Portfolio Management 5.3.2.21.16. Pemahaman tentang karakteristik risk dan returns instrumen keuangan yang mendasari 5.3.2.22. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan option (kontrak opsi) untuk mengelola risiko yaitu: 5.3.2.22.1. Option definition 5.3.2.22.2. Options Trading Mechanism 5.3.2.22.3. Options Profits And Loss Characteristics 5.3.2.22.4. Options Trading Strategies 5.3.2.22.5. Options Valuation LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

24



Versi

: 3 (tiga)

Options Quotations Pemahaman tentang konsep Time Value of Money Pemahaman tentang konsep risk & return Pemahaman tentang karakteristik option 5.3.2.23. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan futures (kontrak berjangka) untuk mengelola risiko yaitu: 5.3.2.23.1. Futures definition 5.3.2.23.2. Futures history 5.3.2.23.3. Futures market 5.3.2.23.4. Futures vs. Forwards 5.3.2.23.5. Options vs. Futures 5.3.2.23.6. Clearinghouse 5.3.2.23.7. Principles of futures contracts 5.3.2.23.8. Mechanism and functions of futures contracts exchange 5.3.2.23.9. Futures contracts’ benefits 5.3.2.23.10. Futures contracts’ cash flow 5.3.2.23.11. Futures valuation 5.3.2.23.12. Pemahaman tentang konsep TVM 5.3.2.23.13. Pemahaman tentang konsep risk & return 5.3.2.23.14. Pemahaman tentang karakteristik futures 5.3.2.24. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan teknik yang digunakan hedge fund untuk mengelola risiko yaitu: 5.3.2.24.1. Definitions of Hedge Funds 5.3.2.24.2. Characteristics of Hedge Funds 5.3.2.24.3. The differences of Hedge Funds and Mutual Funds 5.3.2.24.4. Benefits of Hedge Funds 5.3.2.24.5. Hedge Fund Styles 5.3.2.24.6. Classifying Hedge Funds by Risk 5.3.2.24.7. Pemahaman tentang konsep Time Value of Money 5.3.2.24.8. Pemahaman tentang konsep risk & return 5.3.2.24.9. Pemahaman tentang karakteristik hedge fund 5.3.2.25. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi manajemen risiko dan memasarkan produk treasury kepada nasabah yaitu: 5.3.2.25.1. Spot and Forward Contracts 5.3.2.25.2. Futures Contracts 5.3.2.25.3. Hedging : Interest risk, FX Risk, Credit Risk 5.3.2.25.4. Options 5.3.2.25.5. Call Options 5.3.2.25.6. Put Options 5.3.2.25.7. Hedging With Put Options 5.3.2.25.8. Caps, Floors, Collars 5.3.2.25.9. Swaps 5.3.2.25.10. Interest Rate Swaps 5.3.2.22.6. 5.3.2.22.7. 5.3.2.22.8. 5.3.2.22.9.


25



Versi

: 3 (tiga)

5.3.2.25.11. Pricing an Interest Rate Swaps 5.3.2.25.12. Currency Swaps 5.3.2.25.13. Credit Swaps 5.3.2.25.14. Pemahaman tentang konsep TVM 5.3.2.25.15. Pemahaman tentang konsep risk & return 5.3.2.25.16. Pemahaman tentang karakteristik options, futures, hedge

fund, forward dan swap 5.3.2.25.17. Pemahaman tentang konsep instrumen derivatif 5.3.2.25.18. Pemahaman tentang konsep manajemen risiko 5.3.2.25.19. Pemahaman tentang karakteristik produk treasury 5.3.3. Keterampilan pendukung yang diperlukan 5.3.3.1. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung unit Kompetensi

Menggunakan hasil global market research wealth management : 5.3.3.1.1. Kemampuan menganalisa data dan informasi serta mengkomunikasikan kepada nasabah. 5.3.3.1.2. Kemampuan mempresentasikan data dan informasi kepada nasabah 5.3.3.1.3. Kemampuan meyakinkan nasabah tentang manfaat wealth management. 5.3.3.2. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam membantu nasabah untuk mengetahui profil risikonya : 5.3.3.2.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi keuangan nasabah. 5.3.3.2.2. Kemampuan mengenali profil risiko nasabah berdasar pada data dan informasi yang digali dari nasabah. 5.3.3.2.3. Kemampuan mempresentasikan hasil analisa profil risiko nasabah. 5.3.3.2.4. Kemampuan meyakinkan nasabah tentang hasil analisa profil risiko. 5.3.3.3. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Melakukan perhitungan nilai waktu uang (time value of money) untuk nasabah : 5.3.3.3.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis rencana keuangan atau rencana investasi nasabah. 5.3.3.3.2. Kemampuan mempresentasikan hasil analisa rencana keuangan atau rencana investasi nasabah. 5.3.3.4. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan investasi dan portofolio: 5.3.3.4.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi berdasar pada profil keuangan nasabah. 5.3.3.4.2. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang pasar modal dan pasar uang. 5.3.3.4.3. Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi mengelola investasi dan portofolio nasabah. LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

26



Versi

: 3 (tiga)

5.3.3.5. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi

Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelola utang dan likuiditas: 5.3.3.5.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi berdasar pada profil keuangan nasabah. 5.3.3.5.2. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang rasio keuangan nasabah. 5.3.3.5.3. Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi mengelola hutang dan likuiditas kepada nasabah, baik sebagai bagian dari rencana keuangan ataupun investasi dan portofolio yang sudah dimiliki. 5.3.3.5.4. Kemampuan berdasar pada rencana keuangan atau rencana investasi dari nasabah. 5.3.3.6. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi

Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan perencanaan pengelolaan program pensiun: 5.3.3.6.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi berdasar pada profil risiko dan keuangan nasabah. 5.3.3.6.2. Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi rencana pensiun kepada nasabah, baik sebagai bagian dari rencana keuangan ataupun mengelola pensiun yang sudah dimiliki. 5.3.3.7. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan asuransi jiwa kepada nasabah: 5.3.3.7.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis serta mengevaluasi data dan informasi berdasar pada profil keuangan klien. 5.3.3.7.2. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang jasa layanan asuransi jiwa dan kesehatan yang ditawarkan oleh perusahaan jasa keuangan. 5.3.3.7.3. Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi membuat rencana asuransi jiwa atau kesehatan kepada nasabah, baik sebagai bagian dari rencana keuangan ataupun mengelola asuransi jiwa yang sudah dimiliki. 5.3.3.8. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan asuransi umum kepada nasabah : 5.3.3.8.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis serta mengevaluasi data dan informasi berdasar pada profil keuangan klien. 5.3.3.8.2. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang jasa layanan asuransi umum yang ditawarkan oleh perusahaan jasa keuangan. 5.3.3.8.3. Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi membuat rencana asuransi umum atau kesehatan kepada nasabah, baik LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

27



Versi

: 3 (tiga)

sebagai bagian dari rencana keuangan ataupun mengelola asuransi umum yang sudah dimiliki. 5.3.3.9. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan perencanaan pajak kepada nasabah : 5.3.3.9.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi berdasar pada profil keuangan nasabah 5.3.3.9.2. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang perpajakan. 5.3.3.9.3. Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi penghitungan nilai pajak sesuai dengan profil dan rencana keuangan nasabah. 5.3.3.10. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam perencanaan warisan untuk nasabah : 5.3.3.10.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi berdasar pada profil keuangan nasabah. 5.3.3.10.2. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi nilai warisan yang dimilki oleh nasabah. 5.3.3.10.3. Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi pembagian waris berdasar pada nilai warisan berdasar pada hukum waris yang dianut atau dipilihnya. 5.3.3.11. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan investasi dengan mempertimbangkan faktor risk & return portofolio : 5.3.3.11.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi berdasar pada profil keuangan nasabah. 5.3.3.11.2. Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi membuat rencana investasi kepada nasabah. 5.3.3.11.3. Kemampuan meyakinkan nasabah tentang pembuatan rencana investasi dengan mempertimbangkan faktor risk & return. 5.3.3.12. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan investasi dengan menggunakan konsep portofolio : 5.3.3.12.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi berdasar pada profil keuangan nasabah. 5.3.3.12.2. Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi membuat renaca investasi kepada nasabah. 5.3.3.12.3. Kemampuan meyakinkan nasabah tentang pembuatan rencana investasi dengan menggunakan konsep portofolio. 5.3.3.13. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam investasi melalui reksadana : 5.3.3.13.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi berdasar pada profil keuangan nasabah. LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

28



Versi

: 3 (tiga)

5.3.3.13.2. Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi investasi

reksa dana kepada nasabah. 5.3.3.13.3. Kemampuan meyakinkan nasabah tentang pembuatan rencana investasi dengan mempertimbangkan faktor risk & return. 5.3.3.14. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam investasi melalui saham : 5.3.3.14.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi berdasar pada profil keuangan nasabah 5.3.3.14.2. Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi investasi saham kepada nasabah. 5.3.3.14.3. Kemampuan meyakinkan nasabah tentang pembuatan rencana investasi dengan mempertimbangkan faktor risk & return. 5.3.3.15. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam investasi melalui obligasi (bond) : 5.3.3.15.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi berdasar pada profil keuangan nasabah. 5.3.3.15.2. Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi investasi obligasi (bond) kepada nasabah. 5.3.3.15.3. Kemampuan meyakinkan nasabah tentang pembuatan rencana investasi dengan mempertimbangkan faktor risk & return. 5.3.3.16. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan kosultasi kepada nasabah dalam melakukan evaluasi unjuk kerja investasi : 5.3.3.16.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang unjuk kerja berbagai jenis investasi. 5.3.3.16.2. Kemampuan mengevaluasi data dan informasi investasi untuk menentukan unjuk kerja suatu investasi dengan berdasar pada prinsip evaluasi investasi yang berlaku. 5.3.3.17. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Menggunakan hasil survey investor : 5.3.3.17.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang unjuk kerja berbagai jenis investasi. 5.3.3.17.2. Kemampuan mengevaluasi data dan membuat kesimpulan atas hasil survey investor. 5.3.3.18. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan mengevaluasi program asuransi jiwa kepada nasabah : 5.3.3.18.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi berdasar pada profil keuangan nasabah.


29



Versi

: 3 (tiga)

5.3.3.18.2. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan

informasi tentang calon nasabah yang memiliki korelasi dengan asuransi jiwa. 5.3.3.18.3. Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi memilih dan menetapkan asuransi jiwa sesuai dengan profil risiko, rencana keuangan dan aset serta kondisi nasabah. 5.3.3.19. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan mengevaluasi program asuransi kesehatan kepada nasabah : 5.3.3.19.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi berdasar pada profil keuangan nasabah. 5.3.3.19.2. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang calon nasabah yang memiliki korelasi dengan asuransi kesehatan. 5.3.3.19.3. Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi memilih dan menetapkan asuransi kesehatan sesuai dengan profil risiko, rencana keuangan dan aset serta kondisi nasabah. 5.3.3.20. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan mengevaluasi program asuransi umum kepada nasabah : 5.3.3.20.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi berdasar pada profil keuangan nasabah. 5.3.3.20.2. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang calon nasabah yang memiliki korelasi dengan asuransi jiwa, khususnya unit link. 5.3.3.20.3. Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi memilih dan menetapkan asuransi jiwa (unit link) sesuai dengan profil risiko, rencana keuangan dan aset serta kondisi nasabah. 5.3.3.21. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan investasi & asuransi melalui unit link : 5.3.3.21.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi berdasar pada profil keuangan nasabah. 5.3.3.21.2. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang calon nasabah yang memiliki korelasi dengan kontrak opsi. 5.3.3.21.3. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang calon nasabah yang memiliki korelasi dengan manajemen risiko. 5.3.3.22. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan option (kontrak opsi) untuk mengelola risiko : 5.3.3.22.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi berdasar pada profil keuangan nasabah.


30



Versi

: 3 (tiga)

5.3.3.22.2. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan

informasi tentang calon nasabah yang memiliki korelasi dengan kontrak berjangka. 5.3.3.22.3. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang calon nasabah yang memiliki korelasi dengan manajemen risiko. 5.3.3.23. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan futures (kontrak berjangka) untuk mengelola risiko : 5.3.3.23.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi berdasar pada profil keuangan nasabah. 5.3.3.23.2. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang calon nasabah yang memiliki korelasi dengan kontrak berjangka. 5.3.3.23.3. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang calon nasabah yang memiliki korelasi dengan manajemen risiko. 5.3.3.24. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi

Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan teknik yang digunakan hedge fund untuk mengelola risiko : 5.3.3.24.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi berdasar pada profil keuangan nasabah. 5.3.3.24.2. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang calon nasabah yang memiliki korelasi dengan kontrak opsi. 5.3.3.24.3. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang calon nasabah yang memiliki korelasi dengan manajemen risiko. 5.3.3.25. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi manajemen risiko dan memasarkan produk treasury kepada nasabah : 5.3.3.25.1. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi berdasar pada profil keuangan nasabah. 5.3.3.25.2. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang calon nasabah yang memiliki korelasi dengan manajemen risiko melalui future, forward, options, dan swap. 5.3.3.25.3. Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi memilih dan menetapkan manajemen risiko melalui future, forward, options, dan swap sesuai dengan profil, rencana keuangan dan aset serta kondisi nasabah. 5.3.3.25.4. Kemampuan menganalisis kebutuhan nasabah dalam investasi melalui produk treasury. 5.3.3.26. Keterampilan teknis pendukung yang dibutuhkan meliputi : 5.3.3.26.1. Organizing skills LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

31



Versi

: 3 (tiga)

5.3.3.26.2. Presentation skills 5.3.3.26.3. Negotiation skills 5.3.3.26.4. Communication skills (oral, written, listening, body language) 5.3.3.26.5. Business Law, (Labor, Contract, Government) 5.3.3.26.6. General business knowledge 5.3.3.26.7. Dapat menggunakan Financial Calculator 5.3.3.26.8. Menggunakan financial function di perangkat lunak komputer

5.1.3. Sikap kerja

Jujur Teliti dan hati-hati (prudent) Entrepreneurship Prinsip GCG : 5.1.3.4.1. Transparency, 5.1.3.4.2. Accountability, 5.1.3.4.3. Responsibility, 5.1.3.4.4. Independent, 5.1.3.4.5. Fairness 5.3.4. Peralatan dan bahan yang dibutuhkan meliputi : peralatan komputer, fasilitas internet dan alat tulis kantor, peralatan media presentasi, financial calculator. 5.1.4. Memahami peraturan perundangan, kebijakan dan prosedur yang terkait : 5.1.4.1. Undang-undang Perbankan Nomor 7 tahun 1992 tentang Perbankan sebagaimana telah diubah dengan undang-undang Nomor 10 tahun 1998; 5.1.4.2. Peraturan Bank Indonesia Nomor 8/4/PBI/2006 Tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum; 5.1.4.3. Pertaruran Bank Indone No 9/15/PBI/2007 tanggal 30 Nopember 2007 tentang Penerapan Manajemen Risiko dalam Penggunaan Teknologi Informasi oleh Bank Umum; 5.1.4.4. Peraturan Bank Indonesia nomor 11/1/PBI/2009 tanggal 27 Januari 2009 tentang Bank Umum dan Surat Edaran Bank Indonesia terkait beserta perubahannya; 5.1.4.5. Peraturan Bank Indonesia nomor 11/3/PBI/2009 tanggal 29 Januari 2009 tentang Bank Umum Syariah dan Surat Edaran Bank Indonesia terkait beserta perubahannya 5.1.4.6. Peraturan Bank Indonesia No.11/25/PBI/2009 tanggal 1 Juli 2009 tentang Penerapan Manajemen Risiko bagi Bank Umum; 5.1.4.7. Norma dan standar : 5.1.4.7.1. Kode Etik Ikatan Bankir Indonesia. 5.1.4.7.2. Kode Etik Profesi Wealth Manager. 5.1.3.1. 5.1.3.2. 5.1.3.3. 5.1.3.4.

6. Persyaratan Dasar Pemohon Sertifikasi 6.1. Memiliki latar belakang pendidikan minimal Diploma 3 dan yang sederajat. 6.2. Telah mengikuti dan lulus pendidikan dan pelatihan di bidang wealth management modul WM01 Fundamentals of Wealth Management, WM02 Investment & Portofolio Management dan WM03 Risk Management & Insurance yang dilakukan oleh Lembaga Pendidikan dan Pelatihan. LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

32



Versi

: 3 (tiga)

7. Hak Pemohon Sertifikasi dan Kewajiban Pemegang Sertifikasi : 7.1. Hak Pemohon Sertifikasi : 7.1.3. Mengajukan keluhan dan banding. 7.1.4. Memperoleh informasi tentang : persyaratan asesmen, metode uji, komponen biaya, status asesmen, jadual uji, lokasi Tempat Uji Kompetensi (TUK). 7.2. Kewajiban Pemegang Sertifikat : 7.2.3. Menggunakan sertifikat kompetensi dalam menjalankan profesinya. 7.2.4. Melaksanakan profesi secara profesional dengan tetap menjaga kode etik profesi (Kode Etik Bankir Indonesia/IBI). 7.2.5. Mengikuiti program refreshment sesuai aturan yang ada dan melaporkan dan menyampaikan sertifikat kepada LSPP. 7.2.6. Selalu meningkatkan kualifikasi kompetensinya sesuai dengan perkembangan industri perbankan. 8. Biaya Sertifikasi : 8.1. Biaya Uji Sertifikasi : 8.1.3. Biaya uji sertifikasi sebesar : Rp.1.000.000,- per orang. 8.1.4. Biaya sertifikasi ulang sebesar : Rp.1.000.000,- per orang. 8.1.5. Biaya perpanjangan sertifikat kompetensi sebesar : Rp.400.000,- per orang. 8.2. Pembayaran dilakukan pada waktu pendaftaran atau ditentukan lain khusus bagi personil Bank. 8.3. Penundaan dan pembatalan uji kompetensi oleh peserta : 8.3.3. Penundaan jadwal ujian dilakukan paling lambat 5 (lima) hari kerja sebelum pengujian. 8.3.4. Penundaan hanya dapat dilakukan 1 kali, apabila dilakukan untuk kedua kalinya maka akan diperhitungkan sama dengan pembatalan dan berlaku ketentuan pembatalan. 8.3.5. Pembatalan dapat dilakukan paling lambat 7 hari kerja sebelum pelaksanaan uji kompetensi/sertifikasi, dan dana dikembalikan (refund) setelah diperhitungkan biaya administrasi sebesar Rp. 500.000,8.3.6. Pembatalan yang dilaksanakan kurang dari 7 (tujuh) hari kerja tanpa alasan yang kuat, biaya sertifikasi dianggap hangus. 9. Proses Sertifikasi : 9.1. Persyaratan Pendaftaran : 9.1.1. Peserta sertifikasi adalah pemohon sertifikasi yang telah memenuhi persyaratan administrasi dan mengetahui/menguasai materi kompetensi yang akan diujikan serta diterima mengikuti proses sertifikasi. 9.1.2. Pada saat pendaftaran, LSPP menyediakan gambaran proses sertifikasi sesuai dengan skema sertifikasi. Gambaran tersebut paling sedikit mencakup persyaratan dan ruang lingkup sertifikasi, penjelasan proses penilaian, hak pemohon, biaya sertifikasi dan kewajiban pemegang sertifikat. 9.1.3. Unit kompetensi yang diujikan adalah sesuai SKKNI Bidang Wealth Management pemaketan kompetensi (kluster) Level I setara jenjang kualifikasi IV KKNI mencakup unit kompetensi : 9.1.3.1. Menggunakan hasil global market research wealth management LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

33



Versi

: 3 (tiga)

9.1.3.2. Memberikan layanan konsultasi dalam membantu nasabah untuk

mengetahui profil risikonya 9.1.3.3. Melakukan perhitungan nilai waktu uang (time value of money) untuk nasabah 9.1.3.4. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan investasi dan portofolio 9.1.3.5. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelola utang dan likuiditas 9.1.3.6. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan perencanaan pengelolaan program pensiun 9.1.3.7. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan asuransi jiwa kepada nasabah 9.1.3.8. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan asuransi umum kepada nasabah 9.1.3.9. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan perencanaan pajak kepada nasabah 9.1.3.10. Memberikan layanan konsultasi dalam perencanaan warisan untuk nasabah 9.1.3.11. Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan investasi dengan mempertimbangkan faktor risk & return portofolio 9.1.3.12. Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan investasi dengan menggunakan konsep portofolio 9.1.3.13. Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam investasi melalui reksadana 9.1.3.14. Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam investasi melalui saham 9.1.3.15. Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam investasi melalui obligasi (bond) 9.1.3.16. Memberikan layanan kosultasi kepada nasabah dalam melakukan evaluasi unjuk kerja investasi 9.1.3.17. Menggunakan hasil survey investor 9.1.3.18. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan mengevaluasi program asuransi jiwa kepada nasabah. 9.1.3.19. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan mengevaluasi program asuransi kesehatan kepada nasabah 9.1.3.20. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan mengevaluasi program asuransi umum kepada nasabah 9.1.3.21. Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan investasi & asuransi melalui unit link 9.1.3.22. Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan option (kontrak opsi) untuk mengelola risiko 9.1.3.23. Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan futures (kontrak berjangka) untuk mengelola risiko 9.1.3.24. Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan teknik yang digunakan hedge fund untuk mengelola risiko LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

34



Versi

: 3 (tiga)

9.1.3.25. Memberikan layanan konsultasi manajemen risiko dan 9.1.4. 9.1.5.

9.1.6.

9.1.7. 9.1.8.

9.1.9.

memasarkan produk treasury kepada nasabah. Pendaftaran dapat dilakukan secara individu atau secara kolektif yang dikoordinir oleh Personal Incharge (PIC) dari unit kerja/Bank bersangkutan. Dokumen yang wajib diserahkan pada saat pendaftaran adalah: 9.1.5.1. Formulir Permohonan Asesmen Kompetensi (APL-01) dan Formulir Asesmen Mandiri (APL-02) yang telah diisi, ditandatangani oleh pemohon sertifikasi. 9.1.5.2. Foto copy kartu identitas peserta. 9.1.5.3. Foto copy sertifikat pendidikan dan pelatihan Wealth Management Level I dari Lembaga Pendidikan dan Pelatihan. 9.1.5.4. Surat keterangan kerja atau Job Description atau Curriculum vitae / profile pegawai yang dikeluarkan oleh unit kerja atau dibuat sendiri. 9.1.5.5. Dokumen pendukung/bukti formulir APL-01 dan APL-02. Peserta yang dapat mengikuti uji kompetensi setelah memenuhi syarat-syarat sbb : 9.1.6.1. Semua persyaratan administrasi klausul 9.1.5. di atas telah dipenuhi. 9.1.6.2. Uang pendaftaran telah dibayar lunas, untuk peserta sertifikasi dari Bankir berlaku ketentuan butir 8.2. 9.1.6.3. Mendapat konfirmasi kepesertaan untuk mengikuti uji kompetensi dari LSPP. LSPP menelaah berkas pendaftaran untuk konfirmasi bahwa pemohon sertifikasi memenuhi persyaratan yang ditetapkan dalam skema sertifikasi. Pemohon sertifikasi dapat memperoleh informasi tentang biaya sertifikasi, formulir pendaftaran (APL 01) dan (APL 02) secara online atau download melalui situs/website LSPP atau melalui kantor LSPP. Formulir pendaftaran APL 01 (lengkap) dan APL 02 (halaman 1) setelah diisi dan ditandatangani oleh pemohon sertifikasi disampaikan langsung ke kantor LSPP dengan alamat : Plaza Bapindo, Mandiri Tower lantai 9 Jl. Jend. Sudirman Kav 54-55, Jakarta 12190 Telepon (021) 5278793 – 94 Faksimile (021) 5267307 Email : [email protected] Website : http://www.lspp.or.id

9.2. Proses Asesmen 9.2.1. LSPP menerapkan metoda dan prosedur asesmen untuk memperoleh bukti

yang objektif dan holistik dari peserta sertifikasi, metoda penilaian untuk sertifikasi kompetensi dilakukan melalui : 9.2.1.1. Portofolio **) 9.2.1.2. Ujian Tertulis (Pilihan berganda). **) portofolio adalah bukti phisik antara lain berupa surat keterangan kerja atau curriculum vitae atau dokumentasi hasil kerja atau sertifikat pelatihan yang relevan dengan pekerjaan peserta sertifikasi.


35



Versi

: 3 (tiga)

9.2.2. Apabila ada perubahan skema sertifikasi yang mengharuskan asesmen

9.2.3.

9.2.4. 9.2.5.

9.2.6.

9.2.7.

9.2.8.

9.2.9. 9.2.10.

9.2.11.

9.2.12.

tambahan, LSPP mendokumentasikan dan tanpa diminta menyediakan akses publik tentang metoda dan prosedur yang diperlukan untuk melakukan verifikasi agar para pemegang sertifikat memenuhi persyaratan-persyaratan yang diubah. Asesmen direncanakan dan disusun dengan cara yang menjamin bahwa verifikasi persyaratan skema sertifikasi telah dilakukan secara obyektif dan sistematis dengan bukti terdokumentasi untuk memastikan kompetensi. LSPP melakukan verifikasi metoda untuk asesmen peserta sertifikasi. Verifikasi dilakukan untuk menjamin bahwa setiap asesmen adalah sah dan adil. LSPP melakukan verifikasi dan menyediakan kebutuhan khusus peserta sertifikasi, dengan alasan dan sepanjang integritas asesmen tidak dilanggar, serta mempertimbangkan aturan yang bersifat nasional. Apabila LSPP mempertimbangkan hasil penilaian badan atau lembaga lain, LSPP menjamin bahwa tersedia laporan, data dan rekaman yang menunjukkan bahwa hasil-hasilnya setara, dan sesuai dengan, persyaratan yang ditetapkan dalam skema sertifikasi. LSPP mengkaji ulang permohonan sertifikasi untuk menjamin bahwa: 9.2.7.1. LSPP mempunyai kemampuan untuk memberikan sertifikasi sesuai ruang lingkup yang diajukan. 9.2.7.2. LSPP menyadari kemungkinan adanya kekhususan kondisi pemohon dan dengan alasan yang tepat dapat mengakomodasikan keperluan khusus pemohon seperti bahasa dan atau ketidakmampuan (disabilities) lainnya. 9.2.7.3. Pemohon sertifikasi mempunyai pendidikan, pengalaman dan pelatihan yang disyaratkan dalam skema sertifikasi. LSPP merencanakan asesmen untuk memastikan semua persyaratan skema diverifikasi secara objektif dan sistematis dengan bukti terdokumentasi sehingga memadai untuk menegaskan kompetensi peserta sertifikasi. LSPP menetapkan tata cara pelaporan dan evaluasi asesmen pada Prosedur Pelaporan dan Evaluasi Asesmen. LSPP menugaskan tim penguji kompetensi atau asesor dan tim pengawas untuk mengases kompetensi peserta sertifikasi meliputi keterampilan, pengetahuan dan sikap kerja melalui metode portofolio dan ujian tertulis yang terkait dengan Wealth Management pemaketan kompetensi (kluster) Level I setara jenjang kualifikasi IV KKNI. Persyaratan dasar Asesor : 9.2.11.1. Minimal 5 (lima) tahun berpengalaman dibidang Wealth Management. 9.2.11.2. Posisi jabatan minimal 2 (dua) level di bawah Direksi. 9.2.11.3. Memiliki sertifikat sebagai asesor kompetensi yang dikeluarkan oleh BNSP. Persyaratan petugas pengawas dalam proses uji kompetensi secara tertulis: 9.2.12.1. Memahami pedoman tata tertib pelaksanaan uji kompetensi yang ditetapkan LSPP. 9.2.12.2. Tegas dan disiplin serta santun dalam melaksanakan tugas. LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

36



Versi

: 3 (tiga)

9.2.13. Mampu menjaga kerahasiaan, potensi benturan kepentingan dan ketidakberpihakan

dalam pelaksanaan kegiatan sertifikasi. 9.2.14. Asesmen direncanakan dan disusun sedemikian rupa sehingga dapat menjamin

bahwa semua persyaratan skema diverifikasi secara objektif dan sistematis dengan bukti terdokumentasi sehingga memadai untuk menegaskan kompetensi peserta sertifikasi. 9.2.15. LSPP menjamin kinerja dan hasil evaluasi termasuk kinerja dan hasil asesmen, yang didokumentasikan secara tepat dan dimengerti. 9.3. Proses Uji Kompetensi 9.3.1. Uji kompetensi dirancang untuk menilai kompetensi secara tertulis, lisan,

9.3.2. 9.3.3.

9.3.4.

9.3.5.

praktek, pengamatan atau cara lain yang andal dan objektif, serta berdasarkan dan konsisten dengan skema sertifikasi. Rancangan persyaratan uji kompetensi menjamin setiap hasil uji dapat dibandingkan satu sama lain, baik dalam hal muatan dan tingkat kesulitan, termasuk keputusan yang sah untuk kelulusan atau ketidaklulusan. LSPP mempunyai prosedur untuk menjamin konsistensi administrasi uji kompetensi. LSPP menetapkan, mendokumentasikan dan memantau kriteria untuk kondisi administrasi uji kompetensi. Catatan: Kondisi tersebut dapat meliputi pencahayaan, suhu ruangan, pemisahan peserta uji, kebisingan, keamanan peserta uji, dan lain-lain. Apabila ada peralatan teknis yang digunakan dalam proses pengujian, LSPP menjamin bahwa peralatan tersebut telah diverifikasi atau dikalibrasi secara tepat. Metodologi dan prosedur yang tepat (misalnya, mengumpulkan dan memelihara data statistik) didokumentasikan dan diterapkan dalam batasan tertentu yang dibenarkan, untuk menegaskan kembali keadilan, keabsahan, keandalan, dan kinerja umum setiap ujian, dan tindakan perbaikan terhadap semua kekurangan yang dapat dikenali.

9.4. Keputusan Sertifikasi 9.4.1. LSPP menjamin bahwa informasi yang dikumpulkan selama proses sertifikasi

mencukupi untuk: 9.3.1.1. Mengambil keputusan sertifikasi. 9.3.1.2. Melakukan penelusuran apabila

terjadi, misalnya, banding atau

keluhan. 9.4.2. Apabila sebagian proses sertifikasi kompetensi dilaksanakan tidak langsung oleh LSPP, maka LSPP tidak boleh melakukan sub-kontrak untuk keputusan pemberian, pemeliharaan, sertifikasi ulang, perluasan atau pengurangan lingkup, pembekuan dan pencabutan sertifikat. 9.4.3. LSPP membatasi keputusan sertifikasi sesuai persyaratan dalam skema

sertifikasi yang digunakan. 9.4.4. Keputusan sertifikasi terhadap peserta hanya dilakukan oleh LSPP berdasarkan informasi yang dikumpulkan selama proses sertifikasi. Personil yang membuat keputusan sertifikasi tidak ikut serta dalam pelaksanaan uji kompetensi atau pelatihan peserta sertifikasi. LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

37



Versi

: 3 (tiga)

9.4.5. Personil yang membuat keputusan sertifikasi harus memiliki pengetahuan yang

9.4.6. 9.4.7.

9.4.8.

9.4.9.

9.4.10. 9.4.11.

9.4.12.

9.4.13. 9.4.14.

cukup dan pengalaman dengan proses sertifikasi untuk menentukan apakah persyaratan sertifikasi telah dipenuhi. Sertifikat tidak diserahkan sebelum seluruh persyaratan sertifikasi dipenuhi. LSPP memberikan sertifikat kompetensi kepada semua yang telah berhak menerima sertifikat. LSPP memelihara informasi kepemilikan sertifikat untuk setiap pemegang sertifikat. LSPP menerbitkan sertifikat kompetensi dalam bentuk surat dan/atau kartu, yang ditandatangani dan disahkan oleh personil yang ditunjuk LSPP. Sertifikat kompetensi yang diterbitkan oleh LSPP harus sesuai pedoman BNSP dan dirancang untuk mengurangi risiko pemalsuan serta minimum memuat informasi sebagai berikut : 9.4.8.1. Nama orang pemegang sertifikat. 9.4.8.2. Pengenal yang unik. 9.4.8.3. Nama lembaga yang menerbitkan sertifikat 9.4.8.4. Acuan skema sertifikasi, standar atau acuan relevan lainnya, termasuk tahun terbit acuan tersebut, bila relevan. 9.4.8.5. Ruang lingkup sertifikasi, bila ada termasuk kondisi dan batasan keabsahannya. 9.4.8.6. Tanggal efektif terbitnya sertifikat dan tanggal berakhirnya masa berlaku sertifikat. Keputusan sertifikasi yang ditetapkan untuk seorang peserta sertifikasi oleh LSP Perbankan harus berdasarkan informasi yang dikumpulkan selama proses sertifikasi. Personil yang membuat keputusan sertifikasi tidak boleh berperan serta dalam pelatihan calon peserta sertifikasi. Uji Kompetensi akan dilakukan oleh asesor sesuai penugasan oleh LSPP dan rekomendasi hasil uji oleh Asesor akan diusulkan kepada Komite Sertifikasi untuk menetapkan peserta sertifikasi dinyatakan “Kompeten” atau “Belum Kompeten”. Berdasarkan Surat Keputusan Komite Sertifikasi, kepada peserta sertifikasi yang dinyatakan “Kompeten” akan diberikan sertifikat, sedangkan yang dinyatakan “Belum Kompeten” dapat mengulang ujian kembali setelah berselang minimal 3 (tiga) bulan dari tanggal terakhir atau setelah peserta sertifikasi betul-betul siap kembali untuk uji. Jangka waktu sertifikasi kompetensi Wealth Management Level I adalah 4 (empat) tahun. Hasil uji kompetensi akan disampaikan dalam waktu paling lambat 10 hari kerja setelah tanggal pelaksanaan uji dan sertifikat akan disampaikan kepada peserta sertifikasi melalui unit kerja masing-masing dalam waktu 20 hari kerja setelah tanggal pemberitahuan hasil uji.

9.5. Pembekuan dan Pencabutan Sertifikat : 9.5.1. LSPP mempunyai kebijakan dan prosedur terdokumentasi untuk pembekuan

dan pencabutan sertifikasi, penambahan dan pengurangan ruang lingkup sertifikasi, yang juga menjelaskan tindak lanjut oleh LSPP. LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

38



Versi

: 3 (tiga)

9.5.2. Kegagalan dalam menyelesaikan masalah yang mengakibatkan pembekuan

9.5.3.

9.5.4.

9.5.5.

9.5.6.

9.5.7. 9.5.8.

9.5.9.

sertifikat, dalam waktu yang ditetapkan oleh LSPP, akan mengakibatkan pencabutan sertifikasi atau pengurangan ruang lingkup sertifikasi. LSPP membuat perjanjian yang mengikat dengan pemegang sertifikat kompetensi untuk memastikan bahwa, selama pembekuan sertifikasi, pemegang sertifikat tidak diperkenankan melakukan promosi terkait dengan sertifikasi yang dibekukan. LSPP membuat perjanjian yang mengikat dengan pemegang sertifikat kompetensi untuk memastikan bahwa setelah pencabutan sertifikat, pemegang sertifikat tidak diperkenankan menggunakan sertifikatnya sebagai bahan rujukan untuk kegiatannya. Penyalahgunaan sertifikat dan/atau pelanggaran terhadap Kode Etik Profesi (Kode Etik Bankir Indonesia/IBI) dan/atau pelanggaran hukum sesuai peraturan perundang-undangan yang berlaku akan dikenakan sanksi oleh LSPP berupa tindakan seperti penundaan, pembekuan dan/atau pencabutan sertifikat. Sanksi terhadap pelanggaran terhadap Kode Etik Profesi (Kode Etik Bankir Indonesia/IBI) dan/atau pelanggaran hukum sesuai peraturan perundangundangan yang berlaku, dilaksanakan sebagai berikut : 9.5.6.1. LSPP akan melakukan penundaan penerbitan atau penyerahan Sertifikat Kompetensi apabila asesi berdasarkan informasi dari media massa diduga melakukan pelanggaran hukum sesuai peraturan perundangundangan yang berlaku. 9.5.6.2. LSPP akan melakukan pembekuan Sertifikat Kompetensi apabila pemegang sertifikat kompetensi berdasarkan informasi dari media massa diduga melakukan pelanggaran hukum sesuai peraturan perundang-undangan yang berlaku. 9.5.6.3. LSPP akan melakukan pencabutan Sertifikat Kompetensi apabila pemegang sertifikat kompetensi berdasarkan keputusannya pengadilan yang telah mempunyai kekuatan hukum yang tetap (inkraht) terbukti bersalah. Pelaksanaan penundaan, pembekuan dan/atau pencabutan sertifikat dilakukan dengan mengacu pada prosedur yang telah ditetapkan. Keputusan tentang penundaan, pembekuan dan/atau pencabutan sertifikat ditetapkan setelah melalui rapat pembahasan yang dihadiri oleh sekurangkurangnya 4 (empat) orang Pengurus Harian LSPP dan melibatkan Asosiasi Profesi terkait yang dinyatakan dalam Risalah Pembahasan Penundaan, Pembekuan dan/atau Pencabutan Sertifikat. Direktur Eksekutif LSPP menetapkan Surat Keputusan tentang penundaan, pembekuan dan/atau pencabutan sertifikat.

9.6. Sertifikasi Ulang atau Pemeliharaan Kompetensi: 9.6.1. Proses sertifikasi ulang atau pemeliharaan kompetensi 9.6.1.1. Untuk memelihara kompetensi Bankir pemegang sertifikat kompetensi

dan memastikan kepatuhan terhadap persyaratan yang ditetapkan dalam pedoman, standar atau skema sertifikasi, LSPP melakukan LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

39



9.6.1.2. 9.6.1.3.

9.6.1.4.

9.6.1.5.

9.6.1.6.

9.6.1.7.

9.6.1.8.

9.6.1.9.

Versi

: 3 (tiga)

penilikan / surveilan yang merupakan pemantauan selama periode sertifikasi. Sertifikasi ulang adalah pengkinian sertifikat bagi pemegang sertifikat kompetensi. Pemeliharaan kompetensi adalah pengkinian pengetahuan dan kompetensi di bidang perbankan yang dilaksanakan antara lain dalam bentuk ujian tertulis atau lisan, observasi langsung, laporan hasil kerja, job enhancement, job enrichment, couching/ counseling oleh atasan, kursus, inhouse training, seminar, atau lokakarya. Pemeliharaan kompetensi bertujuan agar pemegang sertifikat kompetensi LSPP mengikuti perkembangan terbaru dan melakukan pengkinian aspek teknis dan manajerial dalam bidang profesi masingmasing LSPP menetapkan frekuensi dan muatan kegiatan program pemeliharaan kompetensi (penilikan/surveilan) bagi pemegang sertifikat kompetensi paling kurang 1 (satu) kali selama periode sertifikasi. LSPP menetapkan kebijakan dan prosedur program pemeliharaan atau sertifikasi ulang sesuai dengan persyaratan skema sertifikasi, yaitu dapat dilakukan oleh LSPP atau dilakukan oleh pihak ketiga atau dilakukan oleh internal bank yang bersangkutan dalam Pedoman Program Sertifikasi Ulang atau Pemeliharaan Kompetensi. LSPP menetapkan persyaratan peserta sertifikasi ulang atau pemeliharaan kompetensi sebagai berikut : 9.6.1.7.1. Peserta adalah pemegang sertifikat kompetensi yang diterbitkan oleh LSP dan masih berlaku atau belum jatuh tempo sesuai dengan Peraturan yang berlaku. 9.6.1.7.2. Khusus untuk sertifikat kompetensi manajemen risiko dari lembaga sertifikasi lain yang mengacu kepada SKKNI yang sama. 9.6.1.7.3. Pemegang sertifikat bidang Wealth Management yang bukan diterbitkan LSPP, tidak dapat diterima. Pemeliharaan kompetensi yang dilakukan oleh LSPP melalui salah satu metoda sebagai berikut : 9.6.1.8.1. Ujian tertulis atau lisan, atau 9.6.1.8.2. Observasi langsung, atau 9.6.1.8.3. Kursus, atau 9.6.1.8.4. Seminar, atau 9.6.1.8.5. Workshop/Lokakarya. LSPP memberikan pengakuan terhadap pemeliharaan kompetensi yang dilakukan oleh pihak ketiga (bank atau asosiasi profesi bankir atau lembaga pelatihan), melalui salah satu metoda sebagai berikut : 9.6.1.9.1. Kursus, atau 9.6.1.9.2. Seminar atau 9.6.1.9.3. Workshop/Lokakarya.


40



Versi

: 3 (tiga)

9.6.1.10. LSPP memberikan pengakuan terhadap pemeliharaan kompetensi yang

dilakukan oleh internal bank, melalui salah satu metoda sebagai berikut: 9.6.1.10.1. Laporan hasil kerja perusahaan, atau 9.6.1.10.2. Job enhancement atau job enrichment atau 9.6.1.10.3. Couching atau conselling dari atasan atau 9.6.1.10.4. In house training, atau 9.6.1.10.5. Workshop/lokakarya. 9.6.1.11. LSPP menjamin selama proses sertifikasi ulang atau pemeliharaan kompetensi, proses tersebut memastikan kompetensi pemegang sertifikat terpelihara, dan pemegang sertifikat masih mematuhi persyaratan skema sertifikasi terkini. 9.6.1.12. Periode asesmen kembali ditetapkan berdasarkan skema sertifikasi, yaitu

LSPP menetapkan persyaratan asesmen kembali apabila pemegang sertifikat kompetensi telah lebih dari 2 (dua) tahun tidak bekerja di Bank dan ingin kembali bekerja di Bank. 9.6.1.13. Landasan

penetapan periode sertifikasi mempertimbangkan beberapa hal berikut:

ulang,

bila

relevan,

9.6.1.13.1. Persyaratan sesuai peraturan perundangan; 9.6.1.13.2. Perubahan dokumen normatif; 9.6.1.13.3. Perubahan skema sertifikasi yang relevan; 9.6.1.13.4. Sifat dan kematangan industri atau bidang tempat pemegang

sertifikat bekerja; 9.6.1.13.5. Risiko yang timbul akibat orang yang tidak kompeten; 9.6.1.13.6. Perubahan teknologi, dan persyaratan bagi pemegang sertifikat; 9.6.1.13.7. Persyaratan yang ditetapkan pemangku kepentingan. 9.6.1.14. Kegiatan sertifikasi ulang yang ditetapkan LSPP menjamin bahwa dalam memastikan terpeliharanya kompetensi pemegang sertifikat dilakukan melalui asesmen yang tidak memihak. 9.6.1.15. Sertifikasi ulang yang ditetapkan LSPP minimum mempertimbangkan beberapa hal berikut: 9.6.1.15.1. Asesmen di tempat kerja; atau 9.6.1.15.2. Pengembangan profesional; atau 9.6.1.15.3. Wawancara terstruktur; atau 9.6.1.15.4. Konfirmasi kinerja yang memuaskan secara konsisten dan catatan pengalaman kerja; atau 9.6.1.15.5. Uji kompetensi; atau 9.6.1.15.6. Pemeriksaan kemampuan fisik terkait tuntutan kompetensi. 9.6.2. Perpanjangan sertifikat kompetensi 9.6.2.1. LSPP menetapkan persyaratan untuk perpanjangan sertifikat kompetensi bagi Bankir yang telah jatuh tempo akan diperpanjang oleh LSPP dengan syarat : 9.6.2.1.1. Telah mengikuti program pemeliharaan kompetensi. 9.6.2.1.2. Telah membayar biaya perpanjangan sertifikat. 9.7. Penggunaan Sertifikat : LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

41



Versi

: 3 (tiga)

9.7.1. LSPP mengatur dan mendokumentasikan persyaratan penggunaan logo atau

penanda sertifikasi kompetensi. 9.7.2. LSPP mensyaratkan pemegang sertifikat kompetensi untuk menandatangani pernyataan sebagai berikut: 9.7.2.1. Untuk mematuhi ketentuan yang relevan dalam skema sertifikasi. 9.7.2.2. Untuk membuat pernyataan bahwa sertifikasi yang diterima hanya untuk ruang lingkup sertifikasi yang telah diberikan. 9.7.2.3. Untuk tidak menggunakan sertifikasi yang dapat mencemarkan LSPP, dan tidak membuat pernyataan terkait sertifikasi yang oleh LSPP dianggap menyesatkan atau tidak dapat dipertanggung jawabkan. 9.7.2.4. Menghentikan penggunaan semua pengakuan atas sertifikasi yang merujuk pada LSPP atau sertifikasi LSPP apabila sertifikat dibekukan atau dicabut, dan mengembalikan sertifikat yang diterbitkan LSPP. 9.7.2.5. Tidak menggunakan sertifikat dengan cara yang menyesatkan. 9.7.2.6. Tidak melakukan pelanggaran kode etik profesi (Kode Etik Bankir Indonesia/IBI) dan/atau pelanggaran hukum sesuai peraturan perundang-undangan yang berlaku. 9.8. Banding : 9.8.1. LSPP menetapkan prosedur untuk menerima, melakukan kajian, dan membuat

9.8.2. 9.8.3. 9.8.4.

9.8.5. 9.8.6. 9.8.7.

keputusan terhadap banding. Proses penanganan banding mencakup setidaknya unsur-unsur dan metoda berikut: 9.8.1.1. Proses untuk menerima, melakukan validasi dan menyelidiki banding, dan untuk memutuskan tindakan apa yang diambil dalam menanggapinya, dengan mempertimbangkan hasil banding sebelumnya yang serupa; 9.8.1.2. Penelusuran dan perekaman banding, termasuk tindakan-tindakan untuk mengatasinya; 9.8.1.3. Memastikan bahwa, jika berlaku, perbaikan yang tepat dan tindakan perbaikan dilakukan; 9.8.1.4. Peserta sertifikasi yang mengajukan banding dikenakan biaya banding yang besarnya sama dengan biaya sertifikasi. LSPP membuat kebijakan dan prosedur yang menjamin bahwa semua banding ditangani secara konstruktif, tidak berpihak, dan tepat waktu. Penjelasan mengenai proses penanganan banding dapat diketahui publik tanpa diminta. LSPP bertanggung jawab atas semua keputusan di semua tingkat proses penanganan banding. LSPP harus menjamin bahwa personil yang terlibat dalam pengambilan keputusan proses penanganan banding berbeda dari mereka yang terlibat dalam keputusan yang menyebabkan banding. Penyerahan, investigasi dan pengambilan keputusan atas banding tidak akan mengakibatkan tindakan diskriminatif terhadap pemohon banding. LSPP menerima banding, dan memberikan laporan kemajuan serta hasil penanganannya kepada pemohon banding. LSPP memberitahukan secara resmi kepada pemohon banding pada akhir proses penanganan banding. LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

42



Versi

: 3 (tiga)

9.8.8. Pelaksanaan penanganan banding dilakukan mengacu pada standar prosedur

yang telah ditetapkan.


43

SKEMA SERTIFIKASI KOMPETENSI WEALTH MANAGEMENT LEVEL I SETARA KUALIFIKASI IV KKNI

Recommend Documents