SKEMA SERTIFIKASI KOMPETENSI GENERAL BANKING TINGKAT I (OFFICER) KUALIFIKASI SERTIFIKAT IV KKNI

2015

SKEMA SERTIFIKASI KOMPETENSI GENERAL BANKING TINGKAT I (OFFICER) KUALIFIKASI SERTIFIKAT IV KKNI Disusun berdasarkan SKKNI bidang General Banking untuk memastikan dan memelihara kompetensi bankir di bidang General Banking. Skema ini akan digunakan sebagai acuan dalam pelaksanaan sertifikasi kompetensi bagi bankir di bidang General Banking Tingkat I (Officer) jenjang kualifiksi IV KKNI di lingkungan industri perbankan.

Ditetapkan pada tanggal : 22 September 2015 Oleh :

Rizal Yamin Ketua Komite Skema Sertifikasi Kompetensi/Profesi Bidang Perbankan

Nomor Dokumen Nomor Salinan Status Distribusi

: SS005.01.Rev.2 : : √ Terkendali Tak terkendali

Disyahkan oleh :

Sasmita Direktur Eksekutif LSPP

SKEMA SERTIFIKASI GENERAL BANKING TINGKAT I KUALIFIKASI JABATAN OFFICER - SERTIFIKAT IV KKNI 1.

Kode dokumen : SS005.01.REV.02

Versi

: 3 (tiga)

Latar Belakang 1.1. Arti Penting Skema Sertifikasi :

Undang-undang Nomor 7/1992 tentang Perbankan - j.o. Undang-undang Nomor 10/1998 pasal 1 butir 2, mengamanatkan bahwa lembaga perbankan sebagai salah satu sektor layanan jasa keuangan diartikan sebagai badan usaha yang menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan dan menyalurkannya kepada masyarakat kepada masyarakat dalam bentuk kredit dan atau bentuk-bentuk lainnya dalam rangka meningkatkan taraf hidup rakyat banyak. Sektor layanan jasa keuangan yang antara lain mencakup perbankan dan layanan jasa keuangan lain yang terkait, merupakan salah satu sektor yang memegang peranan yang sangat penting dewasa ini. Hampir tidak ada kegiatan atau aktivitas sektor lain (bisnis) yang dapat berjalan atau beroperasi, tanpa didukung dengan layanan jasa keuangan. Agar pengelolaan bisnis perbankan dapat dilakukan secara efektif dan efisien serta memenuhi kaidah pengelolaan perbankan yang berlaku, maka disamping harus memiliki sumber daya keuangan, sistem dan prosedur yang dapat diandalkan dan kuat, bisnis perbankan juga harus didukung oleh tersedianya Sumber Daya Manusia (SDM) yang kompeten dan profesional dalam pengelolaannya. Begitu pula sumber daya manusia perbankan, tidak hanya sebagai pemberi nilai tambah, tetapi merupakan ujung tombak atau first line of defence dalam menghadapi berbagai tantangan yang ada dalam industry perbankan, baik secara nasional maupun internasional. Krisis yang terjadi dalam beberapa periode terakhir ini, baik yang terjadi di dalam negeri maupun Negara-negara lainnya, dapat menjadi contoh pembelajaran bagi para bankir Indonesia. Pembelajaran ini tentunya dapat dijadikan suatu pedoman demi upaya melakukan program pengembangan dan perbaikan dalam sumber daya manusianya sehingga dapat mengantisipasinya bilamana terjadi krisis kembali. Dalam rangka mendukung upaya tersedianya tenaga adminitrasi dan pimpinan bank baik pada level Kepala Cabang maupun Kepala Wilayah yang kompeten dan profesional, serta siap menghadapi krisis tersebut, IBI bersama dengan LSPP mempersiapkan program sertifikasi bidang general banking. Pengorganisasian pelaksanaan bidang general banking dalam institusi bank umum dimaksud, menuntut adanya jabatan-jabatan kerja bagi orang/personil yang terlibat di dalamnya. Jabatan kerja pada bidang general banking, terumuskan dengan sebutan, jenjang dan tuntutan kemampuan yang harus dimilikinya. Jabatan kerja dalam bidang general banking selanjutnya dibakukan dalam Kualifikasi Jabatan Kerja yang terdiri dari: 1) General Banking Tingkat I (Officer) - jenjang kualifikasi Sertifikat IV KKNI 2) General Banking Tingkat II (Kepala Cabang) - jenjang kualifikasi Sertifikat V KKNI 3) General Banking Tingkat III (Kepala Wilayah) – jenjang kualifikasi Sertifikat VI KKNI Skema sertifikasi ini disusun untuk memenuhi tuntutan persyaratan kompetensi kerja (Undang-Undang No 13 Tahun 2003 Tentang Ketenagakerjaan dan Undang-undang No 12 Tahun 2012 tentang Pendidikan Tinggi serta persyaratan kompetensi bidang profesi General Banking khususnya untuk jabatan kerja setingkat Officer jenjang kualifikasi Sertifikat IV KKNI.

LSP-PERBANKAN OFFICER

1

SKEMA SERTIFIKASI GENERAL BANKING TINGKAT I KUALIFIKASI JABATAN OFFICER - SERTIFIKAT IV KKNI


Versi

: 3 (tiga)

1.2. Istilah dan Definisi 1.2.1. Sertifikasi kompetensi kerja

1.2.2.

1.2.3.

1.2.4.

1.2.5.

1.2.6.

1.2.7.

1.2.8.

1.2.9.

1.2.10.

1.2.11.

1.2.12.

1.2.13.

Proses pemberian sertifikat kompetensi yang dilakukan secara sistematis dan obyektif melalui uji kompetensi yang mengacu kepada standar kompetensi kerja nasional Indonesia, standar internasional dan/atau standar khusus. Standar Kompetensi Kerja Nasional Indonesia Rumusan kemampuan kerja yang mencakup aspek pengetahuan, keterampilan dan/atau keahlian serta sikap kerja yang relevan dengan pelaksanaan tugas dan syarat jabatan yang ditetapkan sesuai dengan ketentuan peraturan perundangundangan yang berlaku. Profesi Bidang pekerjaan yang memiliki kompetensi tertentu yang diakui oleh masyarakat. Lembaga Sertifikasi Profesi (LSP) Lembaga pelaksana kegiatan sertifikasi kompetensi kerja yang mendapatkan lisensi dari BNSP. Proses sertifikasi Kegiatan lembaga sertifikasi profesi dalam menentukan bahwa seseorang memenuhi persyaratan sertifikasi yang mencakup pendaftaran, penilaian, keputusan sertifikasi, pemeliharaan sertifikasi, sertifikasi ulang, dan penggunaan sertifikat maupun logo atau penanda (mark). Lisensi Bentuk pengakuan dan pemberian ijin dari BNSP kepada LSP untuk dapat melaksanakan sertifikasi kompetensi kerja atas nama BNSP. Skema sertifikasi Paket kompetensi dan persyaratan lain yang berkaitan dengan kategori jabatan atau keterampilan tertentu dari seseorang. Persyaratan Sertifikasi Kumpulan persyaratan yang ditentukan, termasuk persyaratan skema sertifikasi yang harus dipenuhi dalam menetapkan atau memelihara sertifikasi. Pemilik skema Organisasi yang bertanggung jawab dalam pengembangan dan pemeliharaan skema sertifikasi. Sertifikat Dokumen yang diterbitkan oleh lembaga sertifikasi profesi, yang menunjukkan bahwa orang yang tercantum namanya telah memenuhi persyaratan sertifikasi. Kompetensi Kemampuan kerja setiap individu yang mencakup aspek pengetahuan, keterampilan, dan sikap kerja yang sesuai dengan standar yang ditetapkan. Kualifikasi Penguasaan capaian pembelajaran yang menyatakan kedudukannya dalam Kerangka Kualifikasi Nasional Indonesia (KKNI). Kerangka Kualifikasi Nasional Indonesia (KKNI) Kerangka penjenjangan kualifikasi kompetensi yang dapat menyandingkan, menyetarakan, dan mengintegrasikan antara bidang pendidikan dan bidang pelatihan kerja serta pengalaman kerja dalam rangka pemberian pengakuan kompetensi kerja sesuai dengan struktur pekerjaan di berbagai sektor. LSP-PERBANKAN OFFICER

2



Versi

: 3 (tiga)

1.2.14. Asesmen

1.2.15.

1.2.16.

1.2.17.

1.2.18. 1.2.19.

1.2.20.

1.2.21.

1.2.22.

1.2.23.

1.2.24.

1.2.25.

Proses penilaian kepada seseorang terhadap pemenuhan persyaratan yang ditetapkan dalam skema sertifikasi. Uji kompetensi Tatacara yang merupakan bagian dari asesmen untuk mengukur kompetensi peserta sertifikasi menggunakan satu atau beberapa cara seperti tertulis, lisan, praktek, dan pengamatan, sebagaimana ditetapkan dalam skema sertifikasi. Penguji kompetensi atau asesor kompetensi Orang yang mempunyai kompetensi dan mendapatkan penugasan resmi untuk melakukan dan memberikan penilaian dalam uji kompetensi yang memerlukan pertimbangan atau pembenaran secara profesional. Personil Individu, internal atau eksternal, dari lembaga sertifikasi profesi yang melaksanakan kegiatan sertifikasi untuk lembaga tersebut. Pemohon sertifikasi Orang yang telah mendaftar untuk diterima mengikuti proses sertifikasi. Peserta sertifikasi Pemohon sertifikasi yang telah memenuhi persyaratan dan telah diterima mengikuti proses sertifikasi. Ketidakberpihakan Perwujudan atau bentuk dari objektivitas, yang mengandung makna : 1) Bahwa benturan/konflik kepentingan tidak terjadi, atau dapat diselesaikan, agar tidak menyebabkan pengaruh yang merugikan terhadap kegiatan sertifikasi. 2) Kemandirian, bebas dari benturan kepentingan, bebas dari bias, lack of prejudice, kenetralan, keadilan, keterbukaan berpikir, even handedness, detachment, keseimbangan. Keadilan Penyediaan kesempatan yang sama untuk meraih keberhasilan bagi tiap peserta sertifikasi dalam proses sertifikasi. Validitas Bukti bahwa asesmen telah dilakukan menggunakan ukuran-ukuran yang ditetapkan dalam skema sertifikasi. Keandalan Indikator sejauh mana nilai hasil uji kompetensi konsisten untuk uji kompetensi yang dilakukan pada waktu dan tempat berbeda, metode uji yang berbeda, dan asesor kompetensi yang berbeda. Banding Permintaan oleh pemohon sertifikasi, peserta sertifikasi, atau pemegang sertifikat untuk peninjauan kembali atas keputusan yang telah dibuat oleh lembaga sertifikasi profesi terkait dengan status sertifikasi yang mereka harapkan. Keluhan Pernyataan ketidakpuasan, selain banding, oleh individu atau organisasi terhadap lembaga sertifikasi profesi berkaitan dengan hal-hal yang diharapkan dari kegiatan lembaga sertifikasi profesi, atau pemegang sertifikat. LSP-PERBANKAN OFFICER

3



Versi

: 3 (tiga)

1.2.26. Verifikasi

Konfirmasi melalui asesmen bahwa persyaratan yang telah ditetapkan terpenuhi. 1.2.27. Kepentingan

Individu, kelompok atau organisasi yang dipengaruhi oleh kinerja pemegang sertifikat atau lembaga sertifikasi profesi. 1.2.28. Penilikan atau surveilan Pemantauan berkala, selama periode sertifikasi, terhadap pemegang sertifikat untuk memastikan kepatuhannya terhadap persyaratan yang ditetapkan dalam pedoman, standar atau skema sertifikasi. 1.2.29. Ujian

Mekanisme yang merupakan bagian dari asesmen untuk mengukur kompetensi calon dan menggunakan satu atau lebih metode misalnya metode tertulis, lisan, praktek dan pengamatan. 1.2.30. Metode asesmen Prosedur untuk melaksanakan asesmen. 1.3. Pemilik Skema Sertifikasi

Organisasi yang bertanggung jawab dalam pengembangan dan pemeliharaan skema sertifikasi profesi bidang General Banking untuk jabatan kerja setingkat Officer jenjang kualifikasi Sertifikat IV KKNI, adalah : Lembaga Sertifikasi Profesi Perbankan (LSPP), sebagai lembaga sertifikasi profesi di bidang perbankan yang didirikan oleh asosiasi profesi dan industri (IBI, Perbanas, Himbara, Asbisindo, Asbanda dan Perbarindo) dan mempunyai lisensi sertifikasi profesi dari Badan Nasional Sertifikasi Profesi (BNSP). 2. Ruang Lingkup 2.1 Ruang lingkup skema sertifikasi bidang profesi General Banking yang ditetapkan oleh Lembaga Sertifikasi Perbankan dengan kode dokumen : SS.005.01.REV2 adalah untuk jabatan kerja setingkat Officer jenjang kualifikasi Sertifikat IV Kerangka Kualifikasi Nasional Indonesia. 2.2 Skema sertifikasi kompetensi untuk jabatan kerja setingkat Officer jenjang kualifikasi Sertifikat IV KKNI mengacu kepada SKKNI Nomor 216/MEN/VII/2009, yang memiliki jumlah dan komposisi unit kompetensi sesuai dengan tingkat kesulitan, wewenang dan tanggung jawab serta ruang lingkup pekerjaan dalam organisasi pelaksana General Banking khususnya untuk jabatan kerja setingkat Officer jenjang kualifikasi Sertifikat IV KKNI. 3.

Tujuan : 3.1. Memberikan pengakuan kompetensi kepada Bankir dalam bidang General Banking termasuk Bank Syariah. 3.2. Memastikan peningkatan kompetensi Bankir dalam bidang General Banking secara berkelanjutan termasuk Bank Syariah.

4.

Acuan Normatif 4.1. Acuan Regulasi 4.1.1. Undang-Undang No 13 Tahun 2003 Tentang Ketenagakerjaan. 4.1.2. Undang-undang No 12 Tahun 2012 tentang Pendidikan Tinggi). 4.1.3. Undang-undang Perbankan Nomor 7 tahun 1992 tentang Perbankan sebagaimana telah diubah dengan undang-undang Nomor 10 tahun 1998. 4.1.4. Peraturan Pemerintah No. 31/2006 tentang Sistem Pelatihan Kerja Nasional 4.1.5. Peraturan Presiden No.8 Tahun 2012 tentang KKNI. LSP-PERBANKAN OFFICER

4



Versi

: 3 (tiga)

Peraturan Menteri Tenaga Kerja dan Transmigrasi Nomor 8 Tahun 2012 tentang Tatacara Penetapan SKKNI. 4.1.7. Peraturan Bank Indonesia tentang Ketentuan Umum Standar Pelayanan Bank. 4.1.8. Peraturan Bank Indonesia yang berkaitan dengan Manajemen Risiko Perbankan. 4.1.9. Peraturan Bank Indonesia Nomor 8/4/PBI/2006 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance bagi Bank Umum. 4.1.10. Peraturan Bank Indonesia Nomor 12/21/PBI/2010 tentang Rencana Bisis Bank. 4.1.11. Peraturan perundang-undangan yang berkaitan dengan ketenagakerjaan. 4.1.12. Peraturan Bank Indonesia yang berkaitan dengan Manajemen Risiko Perbankan. 4.1.13. Pedoman Standar Akuntansi Perbankan (PAPI/PSAK). 4.1.14. Surat Keputusan Menteri Tenaga Kerja dan Transmigrasi RI Nomor Nomor 216/MEN/VII/2009 Tanggal 14 Juli 2009 Tentang Penetapan Standar Kompetensi Kerja Nasional Indonesia Sektor Perantara Keuangan Sub Sektor Jasa Penunjang Perantara Keuangan Bidang General Banking. 4.1.15. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/23/DPNP Tanggal 25 Oktober 2011 Tentang Perubahan Atas Surat Edaran Nomor 5/21/DPNP Perihal Penerapan Manajemen Risiko Bagi Bank Umum; 4.1.16. Surat Keputusan Ketua Badan Nasional Sertifikasi Profesi Nomor : KEP.440/BNSP/IX/2014 tanggal 5 September 2014 Tentang Perpanjangan Lisensi dan Penambahan Ruang Lingkup Kepada Lembaga Sertifikasi Profesi Perbankan. 4.2. Acuan Pedoman Operasional 4.2.1. Pedoman BNSP 301 Rev. 1 – 2011 Tentang Pedoman Pelaksanaan Asesmen Kompetensi Profesi. 4.2.2. Pedoman BNSP 210 versi 2014 tentang Persyaratan Umum Pengembangan dan Pemeliharaan Skema Sertifikasi Profesi. 4.2.3. Pedoman BNSP 201 versi 2014 Tentang Pedoman Penilaian Kesesuaian Persyaratan Umum Lembaga Sertifikasi Profesi. 4.2.4. Panduan Mutu LSPP. 4.2.5. Rencana Jangka Panjang LSPP Tahun 2014 - 2018 yang telah disetujui oleh Dewan Pengarah LSPP. 4.1.6.

5. Kemasan / Paket Kompetensi 5.1. Kemasan Skema Kompetensi Kualifikasi : 5.1.1. Kualifikasi : Sertifikat IV KKNI 5.1.2. Jabatan Kerja : General Banking Tingkat I setingkat Officer 5.1.3. Uraian tugas dan pekerjaan : Uraian tugas dan pekerjaan Officer : berkomunikasi di tempat kerja, merencanakan, mempersiapkan dan melaksanakan kegiatan penjualan produk dan jasa perbankan, menerapkan standar layanan perbankan, mensupervisi transaksi keuangan bank, melakukan supervisi transaksi dana pihak ketiga, melakukan supervisi transaksi atas jasa pembayaran, menerapkan dasar proses transaksi jual beli valuta asing, melaksanakan supervisi proses transaksi trade services, melaksanakan analisa kredit*), melaksanakan administrasi kredit*), merekomendasikan jenis investasi, melaksanakan pemantauan transaksi sesuai aspek hukum perbankan, melaksanakan regulasi internal dan eksternal, melaksanakan regulasi internal dan eksternal, menginterpretasikan laporan keuangan bank, mengindentifikasi risiko perbankan dan menindaklanjuti hasil audit.


5



Versi

: 3 (tiga)

5.2. Rincian Unit Kompetensi : 5.2.1. Kompetensi Umum

No. 1.

Kode Unit KEU.GB01.001.01

Judul Unit Kompetensi Berkomunikasi di tempat kerja

Elemen Kompetensi 1) Mengumpulkan, mencatat dan mengirim data 2) Menyampaikan informasi untuk memenuhi kebutuhan tempat kerja 3) Menanggapi masalah 4) Bekerjasama dengan rekan kerja dan pihak lain

5.2.2. Kompetensi Inti

No. 1.

2.

Kode Unit KEU.GB02.001.01

KEU.GB02.002.01

Judul Unit Kompetensi Merencanakan, Mempersiapkan dan Melaksanakan Kegiatan Penjualan Produk dan Jasa Perbankan

Menerapkan Standar Layanan Perbankan

1) 2) 3) 4) 1) 2)

3.

KEU.GB02.003.01

Mensupervisi Transaksi Keuangan Bank

1) 2) 3)

4) 5)

4.

KEU.GB02.004.01

Melakukan Supervisi Transaksi Dana Pihak Ketiga

1)

2) 3) 4)

5)

Elemen Kompetensi Merencanakan kegiatan penjualan Mempersiapkan kegiatan penjualan Melaksanakan penjualan Membuat laporan kegiatan penjualan Mengidentifikasi standar layanan yang berlaku Melaksanakan standar layanan perbankan Melakukan awal hari transaksi keuangan Bank Memeriksa hasil posting transaksi keuangan Melaksanakan persetujuan / approval posting transaksi keuangan Melakukan akhir hari transaksi keuangan Melaksanakan penyimpanan dokumen dan administrasi hasil transaksi keuangan Melaksanakan proses supervisi pembukaan rekening produk dana Melaksanakan supervisi pada proses setoran produk dana Melaksanakan supervisi pada proses penarikan produk dana Melaksanakan proses supervisi penutupan rekening produk dana Melaksanakan supervisi pemeriksaan laporan LSP-PERBANKAN OFFICER

6


SKEMA SERTIFIKASI GENERAL BANKING TINGKAT I KUALIFIKASI JABATAN OFFICER - SERTIFIKAT IV KKNI 5.

KEU.GB02.005.01

Melakukan Supervisi Transaksi atas Jasa Pembayaran

6.

KEU.GB02.006.01

Menerapkan Dasar Proses Transaksi jual beli valuta asing

7.

KEU.GB02.007.01

Melaksanakan Supervisi Proses Transaksi Trade Services

8.

KEU.GB02.008.01

Melaksanakan Analisa Kredit*)

9.

KEU.GB02.009.01

Melaksanakan Administrasi Kredit*)

10.

KEU.GB02.010.01

Merekomendasikan Jenis Investasi

11.

KEU.GB02.011.01

Melaksanakan Pemantauan Transaksi Sesuai Aspek Hukum Perbankan

Versi

: 3 (tiga)

1) Memeriksa kebenaran dokumen transaksi jasa pembayaran 2) Memeriksa dan menyetujui posting transaksi jasa pembayaran 3) Melakukan penyimpanan dokumen dan administrasi hasil transaksi jasa pembayaran 1) Menguasai mekanisme transaksi jual beli valuta asing 2) Menginformasi harga valas kepada nasabah 3) Melakukan transaksi jual beli valuta asing dengan nasabah 4) Membuat laporan aktivitas transaksi 1) Melaksanakan supervisi proses transaksi impor 2) Melaksanakan supervisi proses transaksi ekspor 3) Melaksanakan supervisi transaksi bank garansi 1) Mengumpulkan dan memverifikasi data kegiatan usaha atau pekerjaan calon debitur 2) Melakukan evaluasi kelayakan usaha atau pekerjaan calon debitur 3) Memberikan rekomendasi apakah debitur layak untuk diberikan kredit 1) Mengumpulkan data hasil prestasi usaha debitur yang merupakan sumber utama pembayaran kredit 2) Memastikan kelengkapan dan keabsahan jaminan debitur 3) Melaporkan hasil pemantauan kredit 1) Menjelaskan alternatif investasi dan jasa keuangan 2) Melakukan perhitungan return dan risiko investasi 1) Menyiapkan kegiatan pemantauan transaksi sesuai aspek hukum perbankan 2) Melaksanakan kegiatan transaksi sesuai dengan aspek hukum perbankan 3) Melaporkan hasil kegiatan LSP-PERBANKAN OFFICER

7



12.

KEU.GB02.012.01

Melaksanakan Regulasi Internal dan Eksternal

1) 2) 3)

13.

KEU.GB02.013.01

Menggunakan Sistim/ Aplikasi Teknologi Informasi Perbankan

1) 2) 3)

14.

KEU.GB02.014.01

Menginterpretasikan Laporan Keuangan Bank

1)

2)

3)

4) 15.

KEU.GB02.015.01

Mengindentifikasi Risiko Perbankan

1) 2)

3) 16.

KEU.GB02.016.01

Menindaklanjuti Hasil Audit

1)

2) 3)

Versi

: 3 (tiga)

transaksi sesuai aspek hukum perbankan Mengidentifikasi peraturan yang berkaitan dengan kepatuhan Memastikan pelaksanaan peraturan internal dan eksternal Melaporkan penyimpangan yang terjadi Melakukan akses kedalam sistem komputer Menerapkan kebijakan security policy Mengatasi masalah sistem computer Membaca dan menginterpretasikan Posisi (Debet/Kredit) atau Normal Balance Laporan Neraca Bank Membaca dan menginterpretasikan Posisi (Debet/Kredit) atau Normal Balance Laporan Rugi/Laba Bank Membaca dan menginterpretasikan Laporan Off Balance Sheet Bank Menginterpretasikan analisa laporan keuangan perbankan Mengenal dan memahami risiko-risiko perbankan Mengidentifikasi kondisi dan situasi yang menyebabkan terjadinya risiko Membuat laporan hasil identifikasi risiko perbankan Menyusun rencana tindak lanjut rekomendasi sesuai tanggapan hasil audit Melaksanakan rekomendasi dan tanggapan hasil audit Menyusun laporan penyelesaian tindak lanjut hasil audit

*) Untuk Bank Syariah, ”pembiayaan”. 5.3. Parameter dan Unsur Diskripsi : 5.3.1. Konteks variabel : 5.3.1.1. Menyiapkan, melaksanakan, menevaluasi dan melaporkan hasil kegiatan

komunikasi dan menangani masalah komunikasi yang terjadi antara pelanggan dan rekan kerja meliputi masalah pribadi, perbedaan budaya dan masalah dalam bekerja.


8



Versi

: 3 (tiga)

Unit ini berhubungan dengan pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan untuk berkomunikasi di tempat kerja dan menangani masalah komunikasi yang terjadi antara pelanggan dan rekan kerja. 5.3.1.2. Aktivitas penjualan produk dan jasa perbankan bisa saja dilakukan face to face atau melalui telepon. Unit ini berkaitan dengan pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang diperlukan untuk merencanakan dan melaksanakan kegiatan penjualan produk dan jasa perbankan. 5.3.1.3. Menyiapkan, melaksanakan dan melaporkan hasil kegiatan yang digunakan untuk melaksanakan standar pelayanan perbankan. Unit ini berhubungan dengan pengetahuan, keterampilan, dan sikap kerja yang dibutuhkan dalam menerapkan standar layanan didalam lingkungan kerja pada industri perbankan. 5.3.1.4. Kemampuan untuk melakukan pengawasan / supervisi terhadap posting transaksi keuangan produk, jasa, dan operasional perbankan di cabang. Unit kompetensi ini berhubungan dengan pengetahuan, ketrampilan dan sikap kerja dalam mensupervisi transaksi keuangan. 5.3.1.5. Kemampuan untuk melakukan pengawasan / supervisi terhadap proses transaksi dana perbankan. Unit kompetensi ini berhubungan dengan pengetahuan, keterampilan dan sikap Kerja dalam melaksanakan proses supervisi transaksi perbankan 5.3.1.6. Kemampuan untuk melakukan pengawasan / supervisi terhadap transaksi jasa pembayaran di cabang. Unit kompetensi ini berhubungan dengan pengetahuan, ketrampilan dan sikap kerja dalam mensupervisi Transaksi atas Jasa Pembayaran 5.3.1.7. Memastikan bahwa transaksi jual beli valuta asing yang terjadi di cabang suatu bank berjalan sesuai dengan aturan yang telah ditetapkan dengan mengikuti alur transaksi yang ditetapkan. Unit Kompetensi ini berhubungan dengan pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja dalam menerapkan proses transaksi jual beli valuta asing. 5.3.1.8. Kemampuan untuk melakukan pengawasan / supervise terhadap transaksi ekspor, impor dan bank garansi. Unit kompetensi ini berhubungan dengan pengetahuan, keterampilan dan sikap Kerja dalam melaksanakan proses pemberian transaksi ekspor, impor dan Bank Garansi. 5.3.1.9. Merencanakan, melaksanakan dan melaporkan hasil kegiatan analisa kredit yang digunakan untuk melakukan pemberian kredit pada debitur baik perorangan maupun badan usaha. Unit kompetensi ini berhubungan dengan pengetahuan, ketrampilan dan sikap kerja dalam proses melakukan analisa kredit. 5.3.1.10. Merencanakan, melaksanakan dan melaporkan hasil perkembangan usaha debitur dan perkembangan kredit sejak diberikan sampai dengan lunas. Unit kompetensi ini berhubungan dengan pengetahuan, ketrampilan dan sikap kerja dalam mengikuti perkembangan usaha debitur dan perkembangan kredit sejak diberikan sampai lunas. 5.3.1.11. Menyiapkan, melaksanakan, mengevaluasi dan melaporkan hasil kegiatan dalam menentukan jenis investasi yang tepat. LSP-PERBANKAN OFFICER

9



Versi

: 3 (tiga)

Unit kompetensi ini berhubungan dengan pengetahuan, ketrampilan dan sikap kerja dalam melayani nasabah khusus dan memberikan layanan konsultasi investasi keuangan. 5.3.1.12. Menyiapkan, melaksanakan, mengevaluasi dan melaporkan hasil kegiatan pelaksanaan pemantauan transaksi sesuai aspek hukum perbankan. Unit ini berhubungan dengan pengetahuan, keterampilan, dan sikap kerja yang dibutuhkan dalam melaksanakan pemantauan aspek hukum transaksi perbankan didalam lingkungan kerja pada industri perbankan. 5.3.1.13. Menyiapkan, melaksanakan, mengevaluasi dan melaporkan hasil kegiatan pelaksanaan kepatuhan terhadap peraturan intern dan ekstern perbankan. Unit Kompetensi ini berhubungan dengan pengetahuan, ketrampilan dan sikap kerja untuk melaksanakan pemantauan pelaksanaan regulasi internal dan eksternal. 5.3.1.14. Menyiapkan, melaksanakan, mengevaluasi dan melaporkan hasil kegiatan pelaksanaan prinsip yang berhubungan dengan penggunaan IT pada industri perbankan. Unit ini berhubungan dengan pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan dalam menggunakan sistim/aplikasi teknologi informasi perbankan. 5.3.1.15. Kemampuan standar membaca dan menginterpretasikan laporan keuangan bank sesuai dengan produk, jasa dan operasional perbankan. Unit kompetensi ini berhubungan dengan pengetahuan, ketrampilan dan sikap kerja dalam membaca serta mengartikan/interpretasikan laporan keuangan bank. 5.3.1.16. Mengukur, memantau dan mengendalikan risiko perbankan. Unit ini berhubungan dengan pengtahuan, keterampilan dan sikap kerja dalam proses mengindentifikasi jenis-jenis risiko yang dihadapi oleh bank yang melekat pada seluruh produk dan aktivitasnya 5.3.1.17. Kemampuan dan pengetahuan dalam melaksanakan rekomendasi hasil audit. Unit kompetensi ini berhubungan dengan pengetahuan, ketrampilan dan sikap kerja untuk menindaklanjuti rekomendasi hasil audit. 5.3.2. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit-unit Kompetensi pada bidang General Banking Tingkat I untuk jabatan kerja setingkat Officer jenjang Kualifikasi Sertifikat IV KKNI, meliputi: 5.3.2.1. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendemonstrasikan Unit Kompetensi Berkomunikasi di tempat kerja : 5.3.2.1.1. Ketentuan perusahaan dalam hubungan dengan relasi dalam menyambut membantu klien dan pelanggan 5.3.2.1.2. Tehnik mengatatasi masalah 5.3.2.1.3. Tehnik komunikasi 5.3.2.1.4. Pengetahuan yang berhubungan dengan pribadi 5.3.2.2. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Merencanakan, Mempersiapkan dan Melaksanakan Kegiatan Penjualan Produk dan Jasa Perbankan: 5.3.2.2.1. Pengetahuan produk dan jasa perbankan 5.3.2.2.2. Ketentuan hukum perbankan LSP-PERBANKAN OFFICER

10



Versi

: 3 (tiga)

Teknik penanganan keluhan pelanggan Service quality Teknik komunikasi dan negosiasi Pengetahuan produk dan jasa perbankan yang mendalam Pengetahuan tentang persoalan hukum yang mempengaruhi peranan seorang eksekutif penjualan di industri perbankan Indonesia 5.3.2.2.8. Pengetahuan tentang industri dan pasar yang sesuai dengan sektor/perusahaan termasuk pemasaran idnustri dan jaringan penjualan dan sistim distribusi, kecenderungan pelanggan dan preferensi, hubungan antara penjualan dan bagian-bagian operasional perbankan 5.3.2.2.9. Pengetahuan tentang prinsip-prinsip penjualan dan pemasaran dan kemampuan untuk menginterpretasikan suatu rencana penjualan 5.3.2.2.10. Teknik-teknik penjualan 5.3.2.2.11. Perencanaan dan keahlian berorganisasi dalam hubungan khusus dengan aktifitas penjualan Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Menerapkan Standar Layanan Perbankan: 5.3.2.3.1. Pengetahuan produk dan jasa perbankan 5.3.2.3.2. Teknik melayani pelanggan 5.3.2.3.3. Teknik penanganan keluhan pelanggan 5.3.2.3.4. Service quality 5.3.2.3.5. Komunikasi Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Mensupervisi Transaksi Keuangan Bank: 5.3.2.4.1. Standar akuntansi perbankan 5.3.2.4.2. Produk dan jasa perbankan 5.3.2.4.3. Operasional perbankan 5.3.2.4.4. Aspek hukum perbankan Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Melakukan Supervisi Transaksi Dana Pihak Ketiga: 5.3.2.5.1. Standar Akuntansi perbankan 5.3.2.5.2. Produk dana perbankan 5.3.2.5.3. Operasional perbankan 5.3.2.5.4. Aspek hukum perbankan Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Melakukan Supervisi Transaksi atas Jasa Pembayaran: 5.3.2.6.1. Standar akuntansi perbankan 5.3.2.6.2. Produk dan jasa perbankan 5.3.2.6.3. Operasional perbankan 5.3.2.6.4. Aspek hukum perbankan Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Menerapkan Dasar Proses Transaksi Jual Beli Valuta Asing: 5.3.2.7.1. Pengetahuan transaksi jual beli valuta asing 5.3.2.7.2. Pengetahuan dasar transaksi treasury 5.3.2.2.3. 5.3.2.2.4. 5.3.2.2.5. 5.3.2.2.6. 5.3.2.2.7.

5.3.2.3.

5.3.2.4.

5.3.2.5.

5.3.2.6.

5.3.2.7.


11



Versi

: 3 (tiga)

5.3.2.8. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi

Melaksanakan Supervisi Proses Transaksi Trade Service: 5.3.2.8.1. Standar akuntansi perbankan 5.3.2.8.2. Prosedur impor dan ekspor serta ketentuan terkait dengan bank garansi 5.3.2.8.3. Operasional perbankan 5.3.2.8.4. Aspek hukum perbankan 5.3.2.9. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Melaksanakan Analisa Kredit *) : 5.3.2.9.1. Manajemen perkreditan 5.3.2.9.2. Manajemen keuangan 5.3.2.9.3. Manajemen pemasaran 5.3.2.9.4. Manajemen operasi 5.3.2.9.5. Makro dan mikro ekonomi 5.3.2.9.6. Analytical thinking 5.3.2.9.7. Hukum perkreditan dan asuransi 5.3.2.10. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Melaksanakan Administrasi Kredit *) : 5.3.2.10.1. Manajemen perkreditan 5.3.2.10.2. Manajemen keuangan 5.3.2.10.3. Manajemen pemasaran 5.3.2.10.4. Manajemen operasi 5.3.2.10.5. Makro dan mikro ekonomi 5.3.2.10.6. Pemikiran analitis 5.3.2.10.7. Hukum perkreditan 5.3.2.11. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Merekomendasikan Jenis Investasi: 5.3.2.11.1. Pengetahuan dalam menentukan jenis investasi yang tepat 5.3.2.11.2. Pengetahuan risiko hukum produk dan transaksi perbankan 5.3.2.11.3. Pengetahuan aspek hukum dan risiko yang melekat dari setiap transaksi 5.3.2.12. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Melaksanakan Pemantauan Trannsaksi Sesuai Aspek Hukum Perbankan: 5.3.2.12.1. Pengetahuan aspek hukum transaksi perbankan 5.3.2.12.2. Pengetahuan risiko hukum produk dan transaksi perbankan 5.3.2.12.3. Pengetahuan aspek hukum dan risiko yang melekat dari setiap transaksi 5.3.2.13. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Melaksanakan Regulasi Internal dan Eksternal: 5.3.2.13.1. Pengetahuan tentang peraturan intern dan ekstern perbankan 5.3.2.13.2. Pengetahuan dasar hukum penerapan kepatuhan terhadap peraturan intern dan ekstern 5.3.2.13.3. Pengetahuan risiko dampak pelanggaran terhadap kepatuhan terhadap peraturan intern dan ekstern 5.3.2.14. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Menggunakan Sistim/Aplikasi Teknologi Informasi Perbankan: 5.3.2.14.1. Pengetahuan prinsip security dalam penggunaan IT LSP-PERBANKAN OFFICER

12



Versi

: 3 (tiga)

5.3.2.14.2. Pengetahuan risiko dampak tidak menerapkan security dalam

penggunaan IT 5.3.2.15. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi

Menginterpretasikan Laporan Keuangan Bank: 5.3.2.15.1. Pedoman Standar Akuntasi Perbankan (PAPI/PSAK) 5.3.2.15.2. Produk dan jasa perbankan 5.3.2.15.3. Operasional perbankan 5.3.2.16. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Mengidentifikasi Risiko Perbankan: 5.3.2.16.1. Pengetahuan tentang risiko keuangan pada umumnya 5.3.2.16.2. Pengetahuan tentang risiko yang inherent pada porudk, jasa dan manajemen perbankan 5.3.2.16.3. Pengetahuan tentang peraturan dan kebijakan terkait manajemen risiko di perbankan 5.3.2.16.4. Pengetahuan tentang manajemen risiko yang meliputi proses identifikasi, pengukuran, manajemen dan hedging 5.3.2.17. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Menindaklanjuti hasil audit: 5.3.2.17.1. Pengetahuan tentang peraturan produk perbankan 5.3.2.17.2. Pengetahuan tentang peraturan jasa perbankan 5.3.2.17.3. Pengetahuan risiko dampak pelanggaran terhadap kepatuhan terhadap peraturan intern dan ekstern 5.3.2.17.4. Pengetahuan dasar mengenai fungsi audit internal dan eksternal 5.3.2.17.5. Pengetahuan produk dan jasa serta operasional perbankan sesuai dengan bidang kerjanya 5.3.2.17.6. Pengetahuan tentang persoalan hukum perbankan Indonesia sesuai dengan bidang kerjanya 5.3.2.17.7. Pengetahuan tentang kebijakan dan prosedur yang berlaku 5.3.2.17.8. Perencanaan dan keahlian berorganisasi dalam hubungan khusus dengan pelaksanaan/penyelesaian rekomendasi hasil audit *) Untuk Bank Syariah, ”pembiayaan”. 5.3.3. Keterampilan teknis yang dibutuhkan : 5.3.3.1. Menerapkan standar layanan perbankan 5.3.3.2. Melakukan komunikasi 5.3.3.3. Mengidentifiasi kebutuhan pelanggan 5.3.3.4. Menganalisis kebutuhan pelanggan 5.3.3.5. Memecahkan masalah keluhan pelanggan 5.3.3.6. Kemampuan merencanakan dan mengimplementasikan aktifitas penjualan 5.3.3.7. Melaksanakan posting transaksi tunai dan non tunai perbankan 5.3.3.8. Mengerjakan jurnal akuntansi perbankan 5.3.3.9. Menguasai jenis-jenis warkat transaksi keuangan perbankan secara umum 5.3.3.10. Melaksanakan verifikasi transaksi dana 5.3.3.11. Menguasai jenis-jenis warkat transaksi keuangan perbankan secara umum 5.3.3.12. Mengoperasikan komputer dan system transaksi jual beli valuta asing 5.3.3.13. Negotiation skills 5.3.3.14. Communication Skills (verbal, written, listening, body language) 5.3.3.15. Teknik berkomunikasi LSP-PERBANKAN OFFICER

13



Versi

: 3 (tiga)

5.3.3.16. Mengumpulkan data dan memverifikasi keabsahannya 5.3.3.17. Menganalisis data 5.3.3.18. Membuat laporan rekomendasi 5.3.3.19. Mengenal dan memahami isu-isu aktual permasalahan hukum 5.3.3.20. Membuat laporan hasil kegiatan pelaksanaan transaksi sesuai aspek

hukum perbankan 5.3.3.21. Mengenal dan memahami isu-isu aktual permasalahan hukum 5.3.3.22. Mengenal dan memahami peraturan intern dan ekstern perbankan 5.3.3.23. Melakukan evaluasi hasil pemantauan 5.3.3.24. Membuat laporan hasil kegiatan pelaksanaan kepatuhan terhadap peraturan intern dan ekstern perbankan 5.3.3.25. Mengenal dan memahami prinsip security dalam penggunaan IT 5.3.3.26. Melakukan evaluasi hasil pemantauan 5.3.3.27. Membuat laporan hasil kegiatan pelaksanaan 5.3.3.28. Kemampuan menjelaskan posisi normal balance laporan keuangan 5.3.3.29. Mengidentifikasi risiko 5.3.3.30. Menggunakan teknik dan metoda kuantitatif 5.3.3.31. Mengidentifikasi kebutuhan hedging 5.3.3.32. Mengenal dan memahami peraturan intern dan ekstern perbankan 5.3.3.33. Melakukan evaluasi hasil pemeriksaan audit 5.3.3.34. Membuat laporan hasil kegiatan pelaksanaan tindak lanjut hasil audit *) Untuk Bank Syariah, ”pembiayaan”. 5.3.4. Sikap kerja yang diperlukan. 5.3.4.1. Ketelitian dalam melaksanakan proses pemeriksaan/verifikasi dan cash opname 5.3.4.2. Ketelitian dalam melaksanakan proses pemeriksaan/verifikasi. 5.3.4.3. Ketelitian dalam melaksanakan proses pemeriksaan/verifikasi jasa pembayaran 5.3.4.4. Rahasia bank dan rahasia jabatan 5.3.4.5. Menerapkan security dalam penggunaan IT 5.3.4.6. Mematuhi Kode Etik Ikatan Bankir Indonesia dan kode etik Bank. 5.3.5. Peralatan dan bahan yang dibutuhkan meliputi : peralatan komputer, fasilitas internet dan alat tulis kantor, peralatan media presentasi, sistem administrasi layanan produk Bank dalam IT untuk layanan Perbankan. format-format isian produk/layanan Bank. 5.3.6. Memahami peraturan perundangan, kebijakan dan prosedur yang terkait : 5.3.6.1. Undang-undang Perbankan Nomor 7 tahun 1992 tentang Perbankan sebagaimana telah diubah dengan undang-undang Nomor 10 tahun 1998. 5.3.6.2. Peraturan Bank Indonesia tentang Ketentuan Umum Standar Pelayanan Bank. 5.3.6.3. Peraturan Bank Indonesia, keputusan, dan ketentuan-ketentuan yang

berlaku dan terkait Pengiriman Uang/Transfer, Kliring dan RTGS 5.3.6.4. Peraturan Bank Indonesia tentang kewenangan melakukan transaksi, dan

ketentuan perusahaan terkait dengan transaksi jual beli valuta asing. yang berlaku. 5.3.6.5. Peraturan Bank Indonesia tentang kewenangan melakukan transaksi ekspor, impor dan Bank Garansi. 5.3.6.6. Peraturan Bank Indonesia terkait pemberian kredit LSP-PERBANKAN OFFICER

14

SKEMA SERTIFIKASI KOMPETENSI GENERAL BANKING TINGKAT I (OFFICER) KUALIFIKASI SERTIFIKAT IV KKNI

Recommend Documents