www.panin-am.co.id
Ringkasan Produk Nama Reksa Dana
Panin Dana Syariah Berimbang
Jenis Reksa Dana
Campuran Syariah
Tanggal Perdana
17 September 2012
Tujuan Investasi
Memberikan tingkat pertumbuhan investasi yang relatif stabil mellaui investasi pada Efek Syariah berbentuk Ekuitas, Obligasi Syariah (Sukuk) dan Instrumen Pasar Uang berbasis Syariah, sesuai dengan prinsip-prinsip Syariah Islam dan peraturan perundang-undangan yang berlaku
Kebijakan Investasi
Efek Syariah bersifat Ekuitas 5% - 79% Efek Obligasi Syariah (Sukuk) 5% - 79% Sisanya pada Instrumen Pasar Uang Syariah
Manager Investasi
PT. Panin Asset Management
Bank Kustodian
Deutsche Bank AG
Struktur Fee
Fee Pembelian max. 2% Fee Penjualan: - 0 – 6 Bulan : Maks 0.5% - > 6 Bulan : 0%
Minimum Pembelian
Rp 250.000 (Dua Ratus Lima Puluh Ribu Rupiah)
Informasi No Rekening
Panin Dana Syariah Berimbang Deutsche Bank AG 00.87429.00.9 2
Efek Saham Berbasis Syariah Tidak Melakukan Bidang Usaha: • Perjudian atau permainan yang tergolong Judi • Perdagangan yang dilarang menurut Syariah • Tidak ada penyerahan barang / jasa • Penawaran / Permintaan Palsu • Jasa Keuangan Ribawi • Bank berbasis Bunga • Pembiayaan berbasis Bunga • Jual Beli Risiko yang mengandung unsur ketidakpastian dan atau judi (Asuransi Konvensional) • Memproduksi, mendistribusikan, memperdagangkan dan atau menyediakan barang / jasa haram • Melakukan transaksi yang mengandung unsur Suap
Memenuhi Rasio Keuangan: • Utang berbasis Bunga dibagi total Ekuitas tidak lebih dari 82% (setara Debt Ratio 45%) • Total pendapatan bunga dan pendapatan tidak halal lainnya kurang dari 10% total pendapatan 3
Apa Itu Obligasi Syariah (Sukuk Syariah) Sukuk adalah Efek Obligasi berbasis Syariah yang diterbitkan oleh emiten (perusahaan) yang memenuhi ketentuan dalam daftar Efek Syariah. Secara umum ada 2 jenis Sukuk di Indonesia yaitu: 1.
Sukuk yang diterbitkan berdasarkan perjanjian atau akad Ijarah (Sukuk Ijarah), dimana satu pihak bertindak sendiri atau melalui wakilnya menyewakan hak atau manfaat atas suatu aset kepada pihak lain berdasarkan harga dan periode yang disepakati, tanpa diikuti perpindahan kepemilikan aset itu sendiri. Dalam prakteknya Sukuk Ijarah sama dengan Obligasi yang memberikan kupon tetap (Fixed Rate). Contoh : Sukuk Negara Ritel seri 001 – 004
2.
Sukuk yang diterbitkan berdasarkan pernjanjian atau akad Mudharabah (Sukuk Mudharabah), dimana satu pihak menyediakan modal dan pihak lain menyediakan tenaga dan keahlian, keuntungan dari kerjasama tersebut akan dibagi berdasarkan proporsi perbandingan (nisbah) yang disepakati sebelumnya. Dalam prakteknya, Sukuk dengan skema Mudharabah sama dengan Obligasi yang memberikan kupon variabel (Variable Rate), namun tidak seperti VR yang menggunakan suku bunga sebagai acuan, Sukuk Mudharabah menggunakan prinsip bagi hasil (Profit Sharing). Contoh : Sukuk Mudharabah yang diterbitkan oleh Bank Muamalat
Sama seperti halnya Obligasi konvensional, Sukuk juga mendapat pemeringkat kredit dari Lembaga Pemeringkat Efek seperti PEFINDO. PT. Panin Asset Management, dalam melakukan pengelolaan investasi akan mengisi portofolio Panin Dana Syariah Berimbang dengan Sukuk Peringkat Minimum A.
4
Panin Dana Syariah Saham dan Panin Dana Syariah Berimbang Keterangan
Panin Dana Syariah Saham
Panin Dana Syariah Berimbang
Kebijakan Investasi
Minimum 80% Efek Saham Syariah 5 – 20% Efek Pasar Uang Syariah
5% – 79% Efek Saham Syariah 5% - 79% Sukuk (obligasi) Syariah Sisanya pada Efek Pasar Uang Syariah
Profil Risiko
Agresif
Moderat
Horison Investasi
> 3 Tahun
> 2 Tahun
Strategi Investasi
Optimalisasi pemilihan portofolio untuk mencapai tingkat keuntungan di atas rata-rata
Fokus pada kinerja yang stabil dengan komposisi berimbang antara saham dan sukuk syariah sambil menyesuaikan dengan siklus bisnis dan kondisi valuasi investasi
Acuan Investasi
Indeks Saham Syariah Indonesia (ISSI)
Indeks Saham Syariah Indonesia (ISSI) dan Sukuk Syariah (Negara dan Korporasi) Khusus Sukuk Korporasi, rating kredit dari perusahaan pemeringkat adalah Minimum A.
Proses Cleansing
Ada
Ada
5
Strategi Pengaturan Komposisi Investasi Panin Dana Syariah Berimbang Berdasarkan Siklus dan Valuasi
Siklus Bisnis dan Valuasi ditentukan oleh Manajer Investasi berdasarkan data seperti data makro ekonomi, data valuasi saham, dan informasi lainnya yang dianggap reliabel.
6
Dewan Pengawas Syariah Anggota Dewan Pengawas Syariah 1. Drs.H.Aminudin Yakub, MA Anggota Komisi Fatwa MUI
2.
Dr.Yulizar Djamaludin Sanrego, M.Ec Pakar Ilmu Ekonomi Islam, Kepala LPPM STEI TAZKIA
Tugas Dewan Pengawas Syariah : • DPS memberikat nasihat, saran kepeda direksi,Manajer Investasi Perusahaan Investasi syariah mengenai hal-hal yang berkaitan dengan aspek syariah • Melakukan pengawasan, baik secara aktif maupun pasif terutama pelaksanaan fatwa DSN serta memberikan pengawasan dan pengarahan atas produk jasa dan kegiatan usaha agar sesuai dengan prinsip syariah • Sebagai mediator antara Lembaga Investasi syariah dengan DSN dalam mengkomunikasikan usul dan saran pengembangan produk dan jasa dari lembaga keuangan syariah yang memerlukan kajian dan fatwa dari DSN. Proses Cleansing Proses cleansing adalah proses pembersihan portofolio Reksa Dana Syariah dari unsur-unsur non halal yang mungkin terjadi pada saat Reksa Dana berinvestasi. Misalnya Reksa Dana berinvestasi saham pada perusahaan yang dalam laporan laba ruginya terdapat pendapatan bunga yang dikatergorikan sebagai riba. Maka reksa dana akan melakukan penyesuaian hasil investasinya untuk mengeluarkan pendapatan dari saham tersebut. Selanjutnya pendapatan yang bersifat non syariah tersebut akan diamalkan sesuai dengan ketentuan yang berlaku. 7
Filosofi Investasi Prudence • Setiap keputusan investasi harus dilandasi oleh pemahaman yang mendalam akan resiko yang terkait didalamnya. • Siap apabila resiko berubah menjadi kenyataan. • Dalam setiap keputusan investasi, selalu menyisakan ruang untuk kesalahan sehingga tetap bertahan hidup dalam keadaan yang paling buruk sekalipun.
Discipline and Consistence • Kehati-hatian dalam membuat keputusan investasi apabila dijalankan secara disiplin dan konsisten akan membuahkan kinerja yang superior. • Rasional dalam membuat keputusan investasi apapun konteks keadaan, tidak terpengaruh oleh emosi, seperti rasa serakah maupun rasa takut. • Tetap fokus pada sasaran dan tujuan yang telah ditentukan. Value • Memaksimalkan keahlian dan upaya demi mencapai pemahaman akan nilai sesungguhnya dari suatu investasi. • Setiap keputusan investasi dibuat dengan penuh kesadaran bahwa tujuan utamanya adalah memberi nilai tambah bagi nasabah.
8
Awards
Mutual Fund Awards – Panin Dana Maksima
2011
Best Equity Fund for 1 Year Best Equity Fund for 3 Years Best Equity Fund for 5 Years Best Equity Fund for 7 Years
Investor Magazine March Edition 2012
2010
Best Equity Fund for 1 Year Best Equity Fund for 3 Years Best Equity Fund for 5 Years Best Equity Fund for 7 Years
Investor Magazine March Edition 2011-XIII/2011
2009
Best Equity Fund for 1 Year Best Equity Fund for 3 Years
Kontan Magazine (Special Edition ”Mutual Fund”, February 2010)
Best Equity Fund for 3 Years Best Equity Fund for 5 Years Best Equity Fund for 7 Years
Investor Magazine March Edition 2010-XII/2010
2008
Rank no-2 for Equity Fund based on Roy’s Ratio method period 28 December 2007 – 30 December 2008
Investor Magazine (edition February 2009)
2007
Rank no-3 for Equity Fund last 1 year Rank no-2 for Equity Fund last 3 years Rank no-3 for Equity Fund last 5 years
Investor Magazine (edition no. 164 year 2007)
2006
Rank no-2 for Best Equity Fund based on Risk Adjusted Return
PT. Financial Bisnis Indonesia published in ‘Prospektif’ Magazine (edition 13-19 February 2006)
Rank no-2 for Best Equity Fund based on Risk Adjusted Return period 30 September 2005 – 29 September 2006
Investor Magazine (edition no. 157 year 2006)
2005
Best Equity Fund based on Risk Adjusted Return
Kontan Magazine (edition no. 46, 22 August 2005)
2004
Best Equity Fund based on Risk Adjusted Return
Investor Magazine (edition no. 95, 25 February – 8 March 2004)
2002-2003
Best Equity Fund based on Risk Adjusted Return
Investor Magazine
Awards Mutual Fund Awards – Panin Dana Unggulan 2011
Best Category “B” Balanced Fund for 1,3,– Year Periods
Investor Magazine March ’12 Edition.
2009
#2 Best Balanced Fund for 3-Year Period
Kontan Magazine February ’10 Edition
2009
Best Balanced Fund
Kontan Magazine February ’10 Edition
Mutual Fund Awards – Panin Dana Prima 2010
Best Equity Fund for 1,3-Year Periods
Investor Magazine March ’11
2009
#2 Best Equity Fund
Kontan Magazine February ’10 Edition
2009
Best Equity Fund for 1-Year Period
Kontan Magazine February ’10 Edition
Mutual Fund Awards – Panin Dana Utama Plus 2 2009
Best Fixed Income Fund
Kontan Magazine February ’10 Edition
2007
Best Fixed Income Fund
Investor Magazine edition no. 164
Mutual Fund Awards – Panin Dana Bersama 2010
Best Balanced Fund for 1-Year period
Investor Magazine March’11 edition
Mengapa Memilih Panin Dana Syariah Berimbang?
Kinerja Yang Sudah Teruji
Komposisi Berimbang Antara Efek Saham Syariah dan Obligasi Syariah berkualitas Baik
Adanya Proses Cleansing
Perubahan Komposisi yang disesuaikan kondisi Makro Ekonomi dan Valuasi
11
Indonesia Stock Exchange Building I, 3rd Floor Jl. Jend. Sudirman kav. 52-53 Jakarta 12190, Indonesia Telp. (62 21) 515 0595 Fax (62 21) 515 0601
Thank you Disclaimer Any investments referred to herein may involve significant risk, are not necessarily available in all jurisdictions, may be illiquid and may not be suitable for all investors. Investors should make their own independent assessment and seek professional financial advice before they make their investment decisions. WE STRONGLY ADVISE INVESTORS TO CONSULT THEIR FINANCIAL ADVISOR BEFORE MAKING THEIR INVESTMENT DECISION. ALL INVESTMENT OPPORTUNITIES PRESENT SOME SORT OF RISK. INVESTORS SHOULD ASSESS THEIR RISK SENSITIVITY IN ORDER TO DETERMINE SUITABILITY OF AN INVESTMENT OPPORTUNITY ACCORDING TO THEIR RISK PROFILE.
