PT Bank Danamon Indonesia, Tbk

PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Menara Bank Danamon Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. E-IV No. 6 Mega Kuningan, Jakarta 12950, Indonesia Tel. 62 21 5799 1001-03 Fax. 62 21 5799 1160-61 www.danamon.co.id

Laporan Tahunan

2013

Laporan Tahunan

2013 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.

Meningkatkan Kemampuan dan Melayani

Danamon memiliki komitmen kuat untuk senantiasa melayani nasabah dengan kualitas layanan yang terus meningkat. Dengan langkah-langkah serta penerapan usaha yang bijaksana dalam menghadapi tantangan selama tahun 2013, Danamon tetap mampu menghasilkan posisi keuangan yang kuat dengan neraca keuangan yang kokoh, sehingga mampu mengatasi ketidakpastian makro ekonomi yang akan terus dirasakan di tahun mendatang. Dengan meningkatkan sinergi, Danamon memberikan hasil terbaik bagi seluruh pemangku kepentingan, meliputi terbukanya pasar produkproduk berkualitas bagi para nasabah di seluruh kawasan termasuk akses keuangan untuk mendukung ekspansi bisnis. Dengan demikian, Danamon sesuai dengan visi dan misinya, terus meningkatkan kualitas layanan guna mempertahankan loyalitas para nasabah yang dapat menjamin pertumbuhan berkelanjutan dalam jangka panjang, sehingga pada akhirnya akan terus mampu mendukung kesejahteraan hidup bagi jutaan masyarakat.

Upacara Melasti I Nyoman Astina Pasek - Danamon Retail Banking, Kuta Bali Foto Terbaik - Lomba Foto Danamon

Daftar Isi

02

Ikhtisar Utama 02 Ikhtisar Kinerja 2013

28 Peringkat Efek

12 Ikhtisar Keuangan

29 Peristiwa Penting

20 Ikhtisar Saham dan Obligasi

36

68

Laporan Manajemen 38 Laporan Dewan Komisaris

58 Laporan Dewan Pengawas Syariah

44 Jajaran Dewan Komisaris

60 Profil Dewan Pengawas Syariah

46 Laporan Direksi

62 Pembahasan Rencana dan Strategi 2013 – 2014

56 Jajaran Direksi

66 Tanggungjawab Pelaporan Tahunan

Profil Perusahaan 70 Sekilas Danamon

96 Komposisi Pemegang Saham

73 Identitas Perusahaan

97 Kronologis Pencatatan Saham

74 Jejak Langkah

99 Kronologis Pencatatan Efek Lainnya

76 Struktur Organisasi

100 Entitas Anak dan Afiliasi

79 Tentang Temasek Holdings (Private) Limited 80 Visi, Misi dan Nilai

104 Struktur Grup Perusahaan

82 Profil Dewan Komisaris

105 Lembaga Profesi Penunjang Pasar Modal 107 Penghargaan dan Sertifikasi

86 Profil Direksi 94 Jumlah Karyawan

112

Analisa dan Pembahasan Manajemen 116 Tinjauan Industri & Ekonomi Makro 124 Tinjauan Segmen Usaha

153 Tinjauan Bisnis Entitas Anak 154 Adira Finance

127 Perbankan Mikro

158 Adira Insurance

130 Consumer Banking

160 Adira Kredit

138 Perbankan Usaha Kecil

162 Kampanye Pemasaran

141

164 Tinjauan Kinerja Keuangan

Menengah (UMKM) Perbankan Syariah

145 Wholesale Banking

166 Laba/Rugi

148 Tresuri, Pasar Modal dan

167 Pendapatan

151

Lembaga Keuangan Transaction Banking

171 Beban 175 Neraca 189 Liabilitas Laporan Tahunan 2013

PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.

7

Daftar Isi

206 Informasi Dan Fakta Material

190 Pendanaan 193 Arus Kas

206

195 Solvabilitas

208 Aspek Pemasaran

197 Likuditas

209 Kebijakan Dividen Dan

197 Permodalan

Penggunaan Laba Bersih

210 Program Kepemilikan Saham

199 Struktur Permodalan

oleh Karyawan (ESOP/MSOP)

211 Informasi Penggunaan Hasil

200 Kebijakan Struktur Permodalan

211

203 Investasi Barang Modal 203 Ikatan Material Untuk Investasi Barang Modal

203 Belanja Modal 204

205

205

211

Dampak Perubahan Suku Bunga, Perubahan Nilai Mata Uang, Dan Regulasi Terhadap Kinerja Danamon Informasi Mengenai Peningkatan Atau Penurunan Yang Material Dari Penjualan/ Pendapatan Bersih Informasi Perbandingan Antara Target Pada Awal Tahun Buku Dengan Hasil Yang Dicapai Dan Target Satu Tahun Mendatang

212

220

322 Sumber Daya Manusia

227 Pengelolaan Risiko

334 Teknologi Informasi

320 Evaluasi Effektivitas Manajemen

338 Operasional

320

Risiko Rencana Kegiatan Manajemen Risiko Di Tahun 2014

Tata Kelola Perusahaan 347 Komitmen Penerapan Tata Kelola

362 Dewan Komisaris

348 Tujuan Penerapan Tata Kelola

376 Komite-komite di Bawah Dewan

348 Roadmap Penerapan Tata Kelola Perusahaan 349 Fokus Tata Kelola Danamon Tahun 2013

400 Direksi

351 Kebijakan dan Struktur Tata Kelola Perusahaan 354 Laporan Pelaksanaan Tata Kelola Perusahaan 357 Rapat Umum Pemegang Saham

433 Sekretaris Perusahaan

Komisaris

423 Komite-komite dI Bawah Direksi

438 Fungsi Kepatuhan 440 Implementasi Program Anti Pencucian

(RUPS)

443

8

Peraturan Perpajakan Tahun 2013 Uraian Mengenai Basel Iii

Tinjauan Operasional 226 Manajemen Risiko

344

Penawaran Umum Informasi Material Mengenai Investasi, Ekspansi, Divestasi, Penggabungan/Peleburan Usaha, Akuisisi Atau Restrukturisasi Utang/Modal Informasi Transaksi Material Yang Mengandung Benturan Kepentingan Dan/Atau Transaksi Dengan Pihak Berelasi Perubahan Peraturan Perundang Undangan Yang Berpengaruh Signifikan Terhadap Perusahaan Perubahan Kebijakan Akuntansi

222 Perubahan-Perubahan 222

224

Yang Terjadi Setelah Tanggal Laporan Akuntansi Prospek Usaha


Laporan Tahunan 2013

Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT) Satuan Kerja Internal Audit

Daftar Isi

449 Akuntan Perseroan/Eksternal Audit

474 Akses Informasi Perusahaan

451 Manajemen Risiko Perusahaan

474 Hubungan Investor

456 Penyediaan Dana Kepada Pihak

476 Public Affairs

456

490 Unit Layanan Nasabah (DAC)

Terkait dan Penyediaan Dana Besar Sistem Pengendalian Internal

460 Tanggung Jawab Sosial dan Laporan

494 Budaya Perusahaan

466

495 Kode Etik

Keberlanjutan Permasalahan Hukum

496 Whistleblowing System

466 Perkara Penting yang Dihadapi 468

Perusahaan Entitas Anak, Anggota Direksi dan/atau Dewan Komisaris Penyimpangan Internal

498 Laporan Hasil Penilaian Sendiri Pelaksanaan GCG

500 Tata Kelola Perusahaan Unit Syariah

468 Pengungkapan Sanksi Administratif 468 469

502 Dewan Pengawas Syariah

Oleh Otoritas Pasar Modal dan Otoritas Lainnya Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank Shares Option

510 Direktur Unit Usaha Syariah 510 Daftar Konsultan dan Penasihat Hukum

510 Penyimpangan Internal

469 Program Kepemilikan Saham Bagi Karyawan dan/atau Manajemen

511 Permasalahan Hukum

470 Buy Back Shares Dan Buy Back 470

Obligasi Bank Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah

511 Aktivitas UUS Danamon 512 Pendapatan Non Halal dan

472 Rencana Strategis Bank

Penggunaannya

512 Hasil Self-Assesment GCG UUS

473 Pemberian Dana untuk Kegiatan

Danamon 2013

Politik

516

554

514 Kesimpulan Umum

Tanggung Jawab Sosial Perusahaan 519 Yayasan Danamon Peduli

539 Cepat Tanggap Bencana

523 Kebijakan Konsep dan Kerangka Kerja Operasional 523 Pengembangan Sosial dan Kemasyarakatan 538 Bulan Kepedulian Lingkunganku

543 Ketenagakerjaan dan Kesehatan Keselamatan Kerja dan Lingkungan (K3L) 545 Tanggung Jawab kepada Konsumen

Data Perusahaan 556 Produk dan Layanan 569 Nama dan Alamat Entitas Anak 582 Referensi OJK Tahun 2013

587

Laporan Keuangan Konsolidasian



1

Ikhtisar Ikhtisar Utama

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan

Analisa & Pembahasan Manajemen

Ikhtisar Kinerja 2013

LDR turun signifikan dalam 6 bulan terakhir dari 105,4% menjadi

184.237 155.791 142.292

95,1 Rp triliun 140 Rp triliun 53 %

Jumlah pendanaan meningkat 21% menjadi

118.392 98.598 2009 2010 2011 2012 2013

Aset Rp miliar

Pertumbuhan CASA yang baik sebesar 23% menjadi

110.806 91.675 88.084

Jumlah CASA dengan simpanan nasabah

48

%

per Desember 2013 dari 26% tahun 2012.

80.986 68.419 2009 2010 2011 2012 2013

Simpanan Nasabah Rp miliar

2


Biaya dana dan NPL terjaga di 2,6% dan 1,9% (2012: 2,8% dan 2,3%). NIM sebesar 9,6% dari 10,0% di tahun sebelumnya, dikarenakan peningkatan biaya dana dan pengalihan asset mix.


Tinjauan Operasional

Tata Kelola Perusahaan

Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

Data Perusahaan

Laporan Keuangan


Total pinjaman tumbuh 16% menjadi

135 Rp triliun 65 Rp triliun 9,9 Rp

triliun

Kredit non mass market tumbuh dengan baik sebesar 30% menjadi

Trade finance tumbuh 45% (kredit tunai)

Laba Bersih

4.042

Rp

miliar

dikarenakan peningkatan pendapatan bunga bersih 5% dan fee income 11%

Kapital yang kuat dengan rasio modal Tier 1

17,3

%

CAR

17,9


%


3


Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Ikhtisar Kinerja 2013 Penggunaan Laba Bersih Tahun Buku 2012

69

%

30

%

Laba Ditahan

Dana Cadangan Pembayaran Dividen

1

%

Danamon mengalokasikan 30% rasio dividen. Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan 2013 Danamon menyetujui alokasi 30% dari laba bersih untuk pembayaran dividen sebesar Rp1.204 miliar atau setara dengan Rp125,58 per lembar saham.

4






Data Perusahaan

Laporan Keuangan


Basel II Pillar 1

Pillar 2

Pillar 3

Minimum Capital Requirements

Supervisory Review Process

Disclosure & Market Discipline



5

6

%

Outstanding kredit mikro tumbuh 6% menjadi Rp19,9 triliun.

30

%

Kontribusi kredit Mikro dan UKM meningkat menjadi 30% dari total kredit.

18

%

Outstanding kredit UKM tumbuh 18% menjadi Rp21 triliun.

Melayani dan Peduli Danamon mendukung pertumbuhan usaha segmen bisnis mikro dan UKM sekaligus berupaya meningkatkan ketahanan ekonomi nasional dengan merealiasikan berbagai program khusus meningkatkan portofolio segmen bisnis ini.

Mengisi Waktu Luang Harry Husnan Kurniawan - Alternate Channel Division Jakarta Juara 1 Kategori Manusia - Lomba Foto Danamon

Nelayan Kecil Thobias Alfrido Lassa - Divisi IT Quality Management Jakarta Juara 2 Kategori Manusia - Lomba Foto Danamon

Solusi & Beragam Danamon memahami keberagaman kebutuhan nasabah dalam menempatkan kelebihan dananya. Danamon juga memahami pentingnya menjaga komposisi sumber dana dan kesesuaian sumber dana dengan tingkat persaingan pemberian kredit dan jangka waktu pinjaman. Oleh karenanya Danamon konsisten mengembangkan beragam produk-produk jasa simpanan dan pengelolaan keuangan dengan layanan prima serta biaya dana bersaing sesuai ketentuan.

33

%

21

%

Saldo Giro (current account) tumbuh 55% mencapai Rp21,1 triliun.

Total dana pihak ketiga tumbuh 21% mencapai Rp139,8 triliun.

57,6

Rp

triliun

Deposito tumbuh 19% mencapai Rp57,6 triliun.

32

Rp

triliun

Tabungan (saving account) tumbuh 18% mencapai Rp32 triliun.

Patuh dan Tingkatkan Danamon meyakini bahwa bisnis perbankan adalah bisnis menjaga kepercayaan seluruh pemangku kepentingan. Salah satu cara efektif untuk menjaga kepercayaan sekaligus meningkatkan nilai perusahaan adalah dengan meningkatkan kualitas penerapan tata kelola perusahaan dan mematuhi seluruh ketentuan perundangan pada umumnya dan industri perbankan pada khusunya. Oleh karena itu Danaman secara konsisten berupaya meningkatkan kualitas penerapan GCG dan menargetkan perolehan kualitas penerapan GCG setara dengan perusahaan-perusahaan terkemuka di kawasan Asean maupun Nasional dengan menerapkan ASEAN Corporate Governance Scorecard.

Motion (Pantai Lima Bali) I Nyoman Astina Pasek - Danamon Retail Banking, Kuta Bali Juara 1 Kategori Lanskap - Lomba Foto Danamon


Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Ikhtisar Keuangan Angka-angka pada seluruh tabel & grafik menggunakan notasi Bahasa Inggris (Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham) NERACA KONSOLIDASI 2013 2012 2011*) Aktiva Aktiva Produktif-bruto a) Kredit yang Diberikan-bruto b) Kredit Bermasalah Efek-efek - bruto Obligasi Pemerintah Simpanan Jumlah Pendanaan c) Jumlah Kewajiban Ekuitas dan Kepentingan Minoritas Penyertaan - Bersih Jumlah Lembar Saham yang Disetor dan Dibayar Penuh (dalam satuan )

2010*)

2009

184.237 176.007

155.791 147.743

142.292 135.755

118.392 111.260

98.598 90.172

135.383

116.583

101.859

82.658

63.278

2.535 7.748 5.598 110.806 126.556 152.684

2.659 7.328 4.063 91.675 101.697 127.058

2.479 4.820 3.947 88.084 97.688 116.583

2.484 5.326 6.138 80.986 88.190 99.863

2.802 4.438 11.011 68.419 72.014 82.665

31.553

28.733

25.709

18.529

15.933

12

12

12

12

64

9.584.643.365 9.584.643.365 9.584.643.365 8.417.125.466 8.390.383.116

LAPORAN LABA RUGI KONSOLIDASI Pendapatan Bunga Beban Bunga Pendapatan Bunga dan Underwriting Bersih Pendapatan Operasional Lainnya Beban Umum dan Administrasi Beban Tenaga Kerja dan Tunjangan Penyisihan Kerugian Penurunan Nilai Pendapatan OperasionalBersih Beban (Pendapatan) Bukan Operasional-Bersih Laba Sebelum Pajak Penghasilan dan Hak Minoritas Beban pajak Penghasilan Laba Bersih Laba Bersih - diatribusikan ke pemilik entitas induk Pendapatan (Beban) Komprehensif Lain Total Laba Komprehensif Laba Bersih per Saham (Dasar) Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepemilik entitas induk Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada kepentingan non pengendali

12


20.131 6.600

18.858 5.936

16.882 6.033

14.418 4.510

15.683 6.221

14.018

13.386

11.241

10.281

9.758

5.156

4.649

4.213

3.583

2.883

3.689

3.388

3.080

2.545

2.466

5.713

5.163

4.413

3.839

3.003

3.348

3.151

2.183

2.134

2.842

5.605

5.571

5.174

4.630

2.849

75

84

623

628

478

5.530

5.487

4.551

4.002

2.371

1.371 4.159

1.370 4.117

1.149 3.402

1.018 2.984

757 1.614

4.042

4.012

3.294

2.883

1.532

(83)

(35)

(76)

400

500

4.077

4.082

3.326

3.384

2.114

421,68

418,57

373,99

342,92

186,36

3,961

3,978

3,260

3,285

-

115

103

113

99

-





Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Ikhtisar Keuangan

Angka-angka pada seluruh tabel & grafik menggunakan notasi Bahasa Inggris (Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham) RASIO KEUANGAN (%) I. Permodalan 1. K ewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian d) KPMM Modal Inti K PMM Modal Pelengkap 2. A set Terhadap Ekuitas II Aktiva Produktif - Konsolidasian 1. A ktiva produktif bermasalah dan aktiva non produktif bermasalah terhadap total aktiva produktif dan aktiva non produktif 2. A ktiva produktif bermasalah terhadap total aktiva produktif 3. NPL - Bruto 4. NPL - Bersih 5. C adangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aktiva keuangan terhadap aktiva produktif e) 6. Loan Loss Coverage III. Rentabilitas - Konsolidasian 1. Imbal Hasil Rata-rata Aktiva (ROAA) 2. Imbal Hasil Rata-rata Ekuitas (ROAE) 3. L iabilitas Terhadap Aktiva 4. L iabilitas Terhadap Ekuitas 5. M arjin Bunga Bersih 6. R asio biaya terhadap pendapatan 7. R asio Penghasilan Operasional Lain terhadap Penghasilan Operasional 8. R asio Biaya Operasional terhadap Penghasilan Operasional (BOPO) Bank only IV. Likuiditas 1. LDR f) 2. Rasio Dana Murah

2013

2012

2011*)

2010*)

2009

17,9

18,9

17,6

16,0

20,7

17,3

18,4

17,0

15,1

19,7

0,6

0,5

0,6

0,99

1,0

6,6

6,3

6,4

7,6

6,2

1,3

1,6

2,1

2,6

3,7

1,6

2,0

2,1

2,6

3,8

1,9 0,0

2,3 0,2

2,5 0,0

3,0 0,0

4,5 2,4

2,3

2,2

2,3

2,9

3,6

128,3

112,5

107,2

109,0

80,4

2,5

2,7

2,6

2,7

1,5

14,52

16,2

17,2

18,1

11,2

0.9

0,8

0,8

0,8

0,8

4,9X

4,5X

4,6X

5,4X

5.2X

9,6

10,1

9,9

11,3

11,2

52,6

50,8

51,8

50,1

49,7

26,7

25,7

27,7

23,9

16,4

82,9

75,0

79,3

81,1

85,8

95,1 48,0

100,7 47

98,3 41

93,8 40

88,8 33



13


Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Ikhtisar Keuangan

Angka-angka pada seluruh tabel & grafik menggunakan notasi Bahasa Inggris (Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham) RASIO KEUANGAN (%) 2013 2012 2011*)

2010*)

2009

V. Kepatuhan 1.a. P ersentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak Terkait a.2. P ihak Tidak Terkait

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

b, Percentage of Excess of Legal Lending Limit 0,0 0,0 0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

0,0

18,2 8,1 10,1 8,5 0,6

17,6 8,1 9,4 8,3 0,5

14,6 8,3 6,3 8,2 0,5

17,8 8,3 9,6 1,1 0,6

20,7 5,1 15,6 11,8 4,2

67.729

65.248

62.266

53.402

41.615

2.464

2.603

2.425

2.128

1.896

1.483

1.467

1.258

1083

846

b. P ersentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak Terkait b.2. P ihak Tidak Terkait 2. GWM Rupiah g) Utama Sekunder 3. GWM Valuta Asing 4. Posisi Devisa Net VI. Lain-lain 1. J umlah Karyawan h) 2. J umlah Kantor Cabang h) 3. Jumlah ATM

1,a, Percentage of Violation of Legal Lending Limit 0,0 0,0 0,0

0,0

Angka-angka dipaparkan dari laporan keuangan konsolidasian tahun 2013 dan 2012 yang telah di audit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja (a member firm of Ernst & Young International) dan tahun 2011 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (a member firm of KPMG International). *) Laporan keuangan konsolidasi untuk tahun yang berakhir tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 telah dinyatakan kembali disebabkan oleh adopsi pertama kali dari PSAK 62, PSAK 28 (R2012), dan PSAK 36 (2012) Catatan a) Termasuk pinjaman, piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit, piutang sewa dari Adira Finance, giro dengan BI dan bank lain, penyertaan dengan BI dan bank lain, efek-efek yang dipasarkan, piutang derivatif. b) Termasuk piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit. c) T ermasuk deposito nasabah, deposito dari bank lain dan pendanaan jangka panjang (>1 tahun). d) Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2008 dan 2009. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2010. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2011 dan 2012. e) Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aktiva keuangan terhadap aktiva produktif dimulai tahun 2010 dikarenakan pengaplikasian PSAK 50 dan 55 (R2006) f) Tidak termasuk deposito dari bank lain. g) Berdasarkan peraturan BI No. 10/25/PBI/2008 tanggal 23 Oktober 2008 tentang “Perubahan peraturan BI No. 10/19/PBI/2008 mengenai Statutory Reserve Requirements (“SRR”) dari Bank Umum di Bank Indonesia dalam Rupiah dan Uang Mata Asing”, Bank diharuskan untuk memenuhi SRR kedua untuk mata uang Rupiah sebesar 2.5% dari rata-rata jumlah dana pihak ketiga melalui SBI, SUN dan/atau Cadangan Berlebih. Berdasarkan peraturan BI No. 12/19/PBI/2010 tanggal 4 Oktober 2010 tentang “SRR dari Bank Umum di Bank Indonesia dalam Rupiah dan Uang Mata Asing” yang mulai 1 November 2010, SRR Utama dari Mata Uang Rupiah sebesar 8% dari jumlah dana pihak ketiga dalam Rupiah dan mulai 1 Maret 2011, Bank harus memenuhi pinjaman SRR dari rasio deposito dalam Rupiah. Berdasarkan peraturan BI No. 13/10/PBI/2011 tanggal 19 Februari 2011 tentang Perubahan Peraturan BI No. 12/19/PBI/2010 mengenai SRR dari Bank Umum di Bank Indonesia dalam Rupiah dan Uang Mata Asing”, mulai 1 Maret 2011 hingga 31 Mei 2011, SRR dalam mata uang asing sebesar 5% dari jumlah dana pihak ketiga dalam mata uang asing dan mulai 1 Juni 2011, SRR dalam mata uang asing sebesar 8% dari jumlah dana pihak ketiga dalam mata uang asing. h) Termasuk Adira Finance, Adira Kredit dan Adira Insurance

14






Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Ikhtisar Keuangan

5.605

48,00% 47,04%

5.571 5.174 4.630

40,01

41,38%

%

2.849

33,28%

2009 2010 2011 2012 2013

2009 2010 2011 2012 2013

Rasio CASA terhadap DPK

Pendapatan Operasional Bersih Rp miliar

184.237

2,4

155.791 142.292 118.392

0,2 0,0

0,0

0,0

98.598

2009 2010 2011 2012 2013

2009 2010 2011 2012 2013

NPL Netto

Aset

Rp miliar

4.159

4,5

4.117 3,0 2,5

3.402 2,3

2.984

1,9

1.614 2009 2010 2011 2012 2013

NPL Gross

2009 2010 2011 2012 2013

Laba Bersih setelah Pajak Rp miliar



15


Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Ikhtisar Keuangan

110.806

135.383

91.675

116.583

88.084

101.859

80.986

82.658

68.419

63.278

2009 2010 2011 2012 2013

2009 2010 2011 2012 2013

Simpanan Nasabah

Kredit yang Diberikan Rp miliar

Rp miliar

2,72%

18,05%

2,70

%

2,56%

17,24% 16,16%

2,5%

14,52%

1,50% 11,24% 2009 2010 2011 2012 2013

2009 2010 2011 2012 2013

ROAA

ROAE

11,29% 11,15%

10,10% 9,85%

9,6%

2009 2010 2011 2012 2013

NIM

16






Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Ikhtisar Keuangan SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2013 (Dalam Miliar Rupiah) NO.

URAIAN

2013

2012

2011

2010

2009

1. Sumber Dana ZIS a. Zakat dari bank b. Z akat dari selain bank c. Infaq dan Shadaqah Total Dana ZIS

222 259 481

194 400 594

282 157 439

278 142 420

1,717 40 1,757

316 3 319

184 2 186

285 215 500

255 46 9 310

287 1,569 19 1,875

2. Penggunaan Dana ZIS 2.1. Distribusi melalui pihak/institusi lain a. Dompet Dhuafa Republika b. Baitul Maal Hidayatullah c. Baitul Maal Muamalat d. Bamuis BNI e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah Indonesia g. LAZIS Muhammadiyah h. LAZNAS BMT i. LAZNAS BSM Ummat j. LAZNAS Persis k. Pos Keadilan Peduli Ummat l. Rumah Zakat Indonesia m. Yayasan Amanah Takaful n. Yayasan Baitul Maal BRI o. Yayasan Dana Sosial Al Falah p. Lain-lain 2.2. Distribusi Langsung Total Penggunaan Dana ZIS 3. K enaikan (penurunan) dari penggunaan Dana ZIS

162

408

(61)

110

(118)

4. D ana ZIS pada awal tahun

588

180

241

131

249

5. D ana ZIS pada akhir tahun

750

588

180

241

131

SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2013 (Dalam Miliar Rupiah) NO.

URAIAN

2013

2012

2011

2010

2009

1. Sumber Dana Qardh a. Infaq dan Shadaqah b. Penalti c. Donasi/sumbangan

1.119 -

370 -

373 -

-

-

-

1.119

200 570

373

294

374

621 621

221 221

414 414

433 433

167 167

3. P eningkatan dari penggunaan dana Qardh

498

349

(41)

(140)

207

4. D ana Qardh pada awal tahun

627

278

319

459

252

1.125

627

278

319

459

d. Pendapatan non halal e. Lain-lain Total Dana Wardh

294 -

272 102 -

2. Penggunaan Dana Qardh a. Pendanaan b. Donasi c. Lain-lain Total Penggunaan Dana Qardh

5. Dana Qardh pada akhir tahun



17


Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Ikhtisar Keuangan

DISTRIBUSI BAGI HASIL UNTUK BULAN DESEMBER 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)

2013

NO.

1.

2.

3.

4.

Giro iB titipan a.Bank 2.848 b.Bukan bank 224.545 Tabungan iB titipan a.Bank b.Bukan bank 7.315 Tabungan iB a.Bank 23.950 b.Bukan bank 376.448 Deposito iB a.Bank - 1 bulan 1.653 - 3 bulan 0 - 6 bulan 0 - 12 bulan 3.080 b.Bukan bank - 1 bulan 670.762 - 3 bulan 10.919 - 6 bulan 7.149 - 12 bulan 11.727 TOTAL 1.340.396

18

2012

Porsi pemilik dana / Porsi pemilik dana Pendapatan Pendapatan Jumlah Jumlah Saldo rataIndikasi Saldo rataIndikasi yang harus Nisbah bonus yang harus Nisbah bonus Jenis rata rata rate of rate of dibagi hasil dibagi hasil penghimpunan (%) dan bagi (%) dan bagi return (%) return (%) hasil hasil A B C D E A B C D E 24 1.912

0,00 0,00

-

-

3.056 199.975

26 1.702

0,00 0,00

-

-

62

0,00 0,00

-

-

7.208

61

0,00 0,00

-

-

204 3.206

13,00 13,00

27 417

1,30 1,30

8.721 329.453

74 2.804

13,00 13,00

10 364

1,30 1,30

14 0 0 26

46,00 46,00 46,00 46,00

6 0 0 12

4,61 4,61 4,61 4,61

22.852 0 100 3.080

194 0 1 26

50,00 50,00 50,00 50,00

97 0 0 13

5,01 0,00 5,01 5,01

5.712 93 61 100 11.414

46,00 46,00 46,00 46,00

2.627 43 28 46 3.206

4,61 4,61 4,61 4,61

510.180 18.690 3.107 8.760 1.115.182

4.342 159 26 75 9.490

50,00 50,00 50,00 50,00

2.171 80 13 37 2.785

5,01 5,01 5,01 5,01






Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Ikhtisar Keuangan

2011

2010

2009

Porsi pemilik dana

Porsi pemilik dana Porsi pemilik dana Saldo Pendapatan Pendapatan Pendapatan Jumlah Indikasi Jumlah Indikasi Saldo Saldo Jumlah Indikasi rata- yang harus Nisbah yang harus Nisbah bonus yang harus Nisbah bonus rate of rate of rata-rata bonus dan rate of rata-rata rata dibagi hasil (%) dibagi hasil dibagi hasil (%) dan bagi return (%) dan bagi return bagi hasil return (%) hasil (%) hasil (%) A B C D E A B C D E A B C D E 3.013 223.689

33 2.421

-

-

4.777 - 344.771

39 2.832

-

-

- 3.697 - 146.215

2.743

30

-

-

-

4.004 144.794

43 1.567

13,00 13,00

25.161 0 0 3.080

272 0 0 33

180.673 63.534 2.611 11.023 664.325

1.955 688 28 119 7.189

31 1.221

4,22 4,22

1 52

0,42 0,42

2.087

17

-

-

-

1.435

12

-

-

-

6 204

1,66 2.330 1,66 116.436

19 956

20,00 20,00

4 191

1,97 1.550 1,97 107.986

13 902

20,00 20,00

3 180

2,00 2,00

50,00 50,00 50,00 50,00

136 0 0 17

6,37 0,00 0,00 6,37

7.672 0 400 2.990

63 0 3 25

56,00 56,00 56,00 56,00

35 0 2 14

5,52 76.523 0,00 1.823 5,52 0 5,52 5.412

639 15 45

60,79 59,94 57,82 56,97

389 9 26

6,09 6,01 5,71

50,00 50,00 50,00 50,00

978 344 14 60 1.759

6,37 244.028 6,37 9.668 6,37 2.898 6,37 10.840 748.897

2.005 79 24 89 6.151

56,00 56,00 56,00 56,00

1.123 44 13 50 1.476

5,52 240.177 5,52 55.592 5,52 7.219 5,52 29.062 676.691

2.006 464 60 243 5.651

60,79 59,94 57,82 56,97

1.220 278 35 138 2.331

6,09 6,01 5,80 5,71



19


Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Ikhtisar Saham dan Obligasi Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2013 Transaction Volume

Daily Volume Transaction

Share Price

Share Price (Rupiah)

99.000.000

7.000

93.500.000 88.000.000

6.000

82.500.000 77.000.000 71.500.000

5.000

68.000.000 60.500.000 4.000

55.000.000 49.500.000 44.000.000

3.000

38.500.000 33.000.000 2.000

27.500.000 22.000.000 16.500.000

1.000

11.000.000 5.500.000 0 Jan-13

0 Feb-13

Mar-13

Apr-13

Mei-13

Jun-13

Jul-13

Agt-13

Sep-13

Okt-13

Nov-13

Des-13

Volume dan Harga Saham Tabel 1. Harga Saham & Volume (Rp) Share Price (Rp) Triwulan I Triwulan II Triwulan III Triwulan IV

Volume (in million shares) Triwulan I Triwulan II Triwulan III Triwulan IV

2013 Harga Harga Penutupan Tertinggi Terendah 6.550 6.550 5.850 4.350

5.550 5.500 3.900 3.650

Harga Tertinggi 20.884.000 24.180.000 21.592.500 31.207.500

2012

6.450 5.850 3.975 3.775

Harga Terendah 562.000 592.500 685.000 492.500

Ratarata

Kapitalisasi Pasar

6.029 6.010 4.646 3.920

61.820.949.70 56.070.163.69 38.098.957.38 36.182.028.70

Penutupan 9.795.500 5.158.000 6.015.000 2.184.500

Rata-rata 3.792.950 5.666.222 5.218.910 3.724.767

Harga Harga Tertinggi Terendah 4.825 6.450 6.300 6.250

Harga Tertinggi 30.019.500 102.428.500 27.625.000 16.821.500

Ratarata

Penutupan

4.150 4.900 5.900 5.400

4.600 6.000 6.250 5.650

Harga Terendah 942.500 1.088.500 894.000 324.000

4.514 5.893 6.057 5.953

Kapitalisasi Pasar 44.089.359.48 57.507.860.19 59.904.021.03 54.153.235.01

Penutupan 16.609.500 6.216.000 6.772.000 2.208.000

Sumber: Bloomberg

Catatan : Tidak terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan (temporary suspension) terhadap saham Danamon selama tahun 2013.

20



Rata-rata 4.758.500 10.234.992 4.456.811 3.220.692




Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Ikhtisar Saham dan Obligasi

Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2012 Transaction Volume

Daily Volume Transaction

Share Price

Share Price (Rupiah)

99.000.000

7.000

93.500.000 88.000.000

6.000

82.500.000 77.000.000 71.500.000

5.000

68.000.000 60.500.000 4.000

55.000.000 49.500.000 44.000.000

3.000

38.500.000 33.000.000 2.000

27.500.000 22.000.000 16.500.000

1.000

11.000.000 5.500.000 0 Jan-12

0 Feb-12

Mar-12

Apr-12

Mei-12

Jun-13

Jul-12

Agt-12

Sep-12

Okt-12

Nov-12

Des-12

Volume dan Harga Saham Tabel 1. Harga Saham & Volume (Rp) Share Price (Rp) Triwulan I Triwulan II Triwulan III Triwulan IV

Harga Tertinggi 4.825 6.450 6.300 6.250

Volume (in million shares)

Harga Tertinggi

Triwulan I Triwulan II Triwulan III Triwulan IV

30.019.500 102.428.500 27.625.000 16.821.500

2012 Harga Penutupan Rata-rata Terendah 4.150 4.900 5.900 5.400 Harga Terendah

4.600 6.000 6.250 5.650

4.514 5.893 6.057 5.953

Penutupan Rata-rata

942.500 16.609.500 1.088.500 6.216.000 894.000 6.772.000 324.000 2.208.000

4.758.500 10.234.992 4.456.811 3.220.692

Harga Tertinggi 6.457 6.360 5.875 5.150 Harga Tertinggi 68.342.216 32.604.207 33.530.500 14.584.500

2011 Harga Penutupan Terendah 4.952 5.680 4.450 3.975 Harga Terendah 1.886.666 766.201 1.420.500 739.000

Rata-rata

6.360 5.826 4.600 4.100 Penutupan

5.956 5.967 5.225 4.565 Rata-rata

4.132.746 12.483.890 9.402.950 6.518.285 8.623.000 8.463.172 2.954.000 3.641.477

Sumber: Bloomberg Catatan : Pada tahun 2012 terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan selama 1 hari terkait dengan rencana Penjualan Saham oleh Fullerton Financial Holdings Pte. Ltd. kepada DBS Group Holdings (DBS).



21


Laporan Manajemen

Profil Perusahaan



KINERJA SAHAM

2013

2012

2011

2010

2009

MODAL DASAR Total Jumlah Saham Saham Seri A Saham Seri B

22,400,000

22,400,000

22,400,000

22,400,000

22,400,000

17,760,000,000 17,760,000,000 17,760,000,000 17,760,000,000 17,760,000,000

Jumlah nilai nominal (dalam juta Rupiah) Saham Seri A

1,120,000

1,120,000

1,120,000

1,120,000

1,120,000

Saham Seri B

8,880,000

8,880,000

8,880,000

8,880,000

8,880,000

Modal Disetor dan ditempatkan Total Jumlah Saham Saham Seri A

22,400,000

22,400,000

22,400,000

22,400,000

22,400,000

Saham Seri B

9,562,243,365

9,562,243,365

9,562,243,365

8,394,725,466

8,367,983,116

Jumlah nilai nominal (dalam juta Rupiah) Saham Seri A

1,120,000

1,120,000

1,120,000

1,120,000

1,120,000

Saham Seri B

4,781,122

4,781,122

4,781,122

4,197,363

4,183,992

Modal dalam Simpanan Total Jumlah Saham Saham Seri A

0

0

0

0

0

Saham Seri B

8,197,756,635

8,197,756,635

8,197,756,635

9,365,274,534

9,392,016,884

*

1,203,562

1,000,880

1,009,229

766,300

421.68

418.57

378.78

342.92

186.36

Jumlah Dividen (juta Rupiah) Laba per Saham (juta Rupiah) Rasio Pembayaran Dividen (%)

*

30

30

35

50

Pertumbuhan Dividen

*

20

(0.83)

31.70

0.17

7-Mei-14

10-Mei-13

27-Mar-12

30-Mar-11

29-Apr-10

*

19/Jun/13

8-Mei-12

10-Mei-11

10-Jun-10

8.95

13.50

10.82

16.64

24.91

3,261

2,973

2,674

2,192

1,884

Tanggal RUPST Tanggal Pembayaran Dividen Harga Saham Terhadap Laba Bersih per Saham **(x) Nilai Buku per Saham (Rupiah)

* Akan ditentukan melalui RUPST pada tanggal 7 Mei 2014 atau tanggal lain berdasarkan Peraturan dan Perundang-undangan yang berlaku ** Berdasarkan harga penutupan di akhir tahun

22






Data Perusahaan

Laporan Keuangan


Komposisi Kepemilikan Saham Pada tanggal 31 Desember 2013, komposisi kepemilikan Saham Danamon adalah sebagai berikut: Jumlah saham ditempatkan dan disetor penuh

PEMEGANG SAHAM

Prosentase kepemilikan

Jumlah nominal

Saham Seri A ( Nilai Nominal Rp. 50.000 (nilai penuh) per saham) 22,400,000

0.23%

1,120,000

6,457,558,472

67.53%

3,228,779

613,019,888

6.41%

306,509

2,465,794,733

25.79%

1,232,899

Masyarakat (masing-masing kepemilikan dibawah 5%)

Saham Seri B ( Nilai Nominal Rp. 500 (nilai penuh) per saham) Asia Financial (Indonesia) Pte. Ltd. JPMCB - Franklin Templeton Invesment Funds Masyarakat (masing-masing kepemilikan dibawah 5%) Dewan Komisaris dan Direksi Ng Kee Choe Henry Ho Hon Cheong

94,275

0.00%

47

2,161,500

0.02%

1,081

Muliadi Rahardja

6,405,515

0.07%

3,203

Ali Rukmijah/Ali Yong

5,720,726

0.06%

2,860

Herry Hikmanto Vera Eve Lim Satinder Pal Singh Ahluwalia Kanchan Keshav Nijasure

502,256

0.01%

251

5,020,500

0.05%

2,510

814,000

0.01%

407

1,187,866

0.01%

594

Fransiska Oei Lan Siem

1,234,730

0.01%

617

Pradip Chhadva

1,096,500

0.01%

548

Michellina Laksmi Triwardhany

617,000

0.01%

309

1,015,404

0.01%

508

9,562,243,365

100%

4,781,122

Khoe Minhari Handikusuma Jumlah

Informasi Mengenai Obligasi/Sukuk Obligasi/ Jumlah nominal/ peringkat

Bank Danamon Bonds II Year 2010 with Fixed Rate Interest/2,800/ idAA+ a)

Tanggal pernyataan efektif/ tanggal terdaftar di Bursa

Seri

A

Jumlah nominal (Rp mil)

1,879

Suku bunga Dana Kupon terkoreksi bersih hasil dibayar kuartalan/ Jatuh Prinsip penawaran di pembayaran Tempo Pembayaran umum tahun pertama/ (Rp mil) 2013 pembayaran terakhir

8,75%/ 9 Maret 2011/ jatuh tempo

9-Des13

9 Des 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

29 November 2010/ 10 Desember 2010

2,786

921

9,00% / 9 Maret 2011/ jatuh tempo

9-Des15



Keterangan

11-Mar13

41,103,125,000.00 Kupon ke-9

10-Jun13

41,103,125,000.00 Kupon ke-10

9-Sep-13

41,103,125,000.00 Kupon ke-11

9-Des-13 Total

B

Jumlah pembayaran kupon (Rp)

41,103,125,000.00 Kupon ke-12 164,412,500,000.00 Fully paid

11-Mar13

20,722,500,000.00 Kupon ke-9

10-Jun13

20,722,500,000.00 Kupon ke-10

9-Sep-13

20,722,500,000.00 Kupon ke-11

9-Des-13

20,722,500,000.00 Kupon ke-12

Total

82,890,000,000.00


23


Laporan Manajemen

Obligasi/Jumlah nominal/peringkat

Tanggal pernyataan efektif/tanggal terdaftar di Bursa

Adira Dinamika Multi Finance Bonds IV Tahun 2010/Rp2 Tn/idAA

21 Okt 2010 / 29 Oktober 2010

Adira Dinamika Multi Finance Bonds V Tahun 2011/Rp 2.5 Tn/idAA+

Adira Dinamika Multi Finance Sustainable Bond I Tahap I Tahun 2011/ Rp2.5 Tn/idAA+

Adira Dinamika Multi Finance Sustainable Bonds I Tahap II 2012/ Rp1.8 Tn/idAA+

24

18 Mei 2011 / 30 Mei 2011

9 Des 2011 / 19 Des 2011

9 Des 2011/ 7 Mei 2012


Profil Perusahaan


Suku bunga terkoreksi kuartalan/ pembayaran pertama/ pembayaran terakhir

Jatuh Tempo

Seri


C

577

8,70%/ 29 Januari 2011/ jatuh tempo

29-Apr13

29 April 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

D

284


29-Okt13

29 Oktober 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

E

672


29-Okt14

29 Oktober 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

B

160

8,80%/ 27 Agustus 2011/ jatuh tempo

27-Mei13

27 Mei 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

C

567


27-Mei14


D

1,161


27-Mei15


A

325

7,75%/16 Maret 2012/ jatuh tempo

16-Des13


B

665


16-Des14


C

1,533


16-Des16


A

786

6,50%/04 Agustus 2012/ jatuh tempo

14-Mei13


B

200


4-Mei-14 04 Mei 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

C

864


4-Mei-15 04 Mei 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)


Prinsip Pembayaran

Dana bersih hasil penawaran umum (Rp mil) 1,992

2,492

2,514

1,845



Pemanfaatan dana

Dana telah digunakan penuh untuk pembiayan otomotif (Letter No. 177/ADMF/CS/ XII/10 tanggal 22 Desember 2010).


Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar Modal

Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk

Data Perusahaan

Kupon dibayar di tahun 2013

Laporan Keuangan

Jumlah Pembayaran

Keterangan

Kupon 9th,10th

25

Disetor penuh

Kupon 9th,10th,11th,12th

26

Disetor penuh


62

Disetor penuh

Kupon 7th,8th

7

Disetor penuh


54

Disetor penuh


116

Disetor penuh


25

Disetor penuh


53

Disetor penuh


138

Disetor penuh

Kupon 1st,2nd

26

Disetor penuh

Kupon 1st,2nd

8

Disetor penuh

Kupon 1st,2nd

33

Disetor penuh

Akuntan Publik: Siddharta Siddharta & Widjaja (a member firm of KPMG International) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriters: PT Danareksa Sekuritas PT HSBC Securities Indonesia PT Indo Premier Securities Underwriter: PT Victoria Sekuritas PT Bumiputera Capital Indonesia PT Mega Capital Indonesia PT Panca Global Securities

Dana telah digunakan penuh Kustodian: untuk pembiayan otomotif PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk (Letter No. 087/ADMF/CS/ Siddharta & Widjaja (a member firm of KPMG International) VII/2011 tanggal 18 Juli 2011). Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriters: PT Standard Chartered Securities Indonesia PT DBS Vickers securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas Underwriters: PT Kresna Graha Sekurindo Tbk PT NISP Sekuritas Dana telah digunakan penuh untuk pembiayan otomotif (Letter No. 003/ADMF/ CS/I/2012 tanggal 13 Januari 2012).

Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik: Siddharta & Widjaja (a member firm of KPMG International) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: PT. Pemeringkat Efek Indonesia Joint Lead Underwriter: PT CIMB Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas PT Standard Chartered Securities Indonesia

Dana telah digunakan penuh untuk pembiayan otomotif (Letter No. 085/ADMF/CS/ VII/12 tanggal 9 Juli 2012).

Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik: Siddharta & Widjaja (a member firm of KPMG International) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriter: PT CIMB Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas PT OSK Nusadana Securities Indonesia PT Standard Chartered Securities Indonesia



25


Laporan Manajemen

Obligasi/Jumlah nominal/peringkat

Adira Dinamika Multi Finance Sustainable Bonds I Tahap III 2012/ Rp1,6 Tn/idAA+

Adira Dinamika Multi Finance Sustainable Bonds II Tahap I 2013/Rp2 Tn/and idAA+

Adira Dinamika Multi Finance Sukuk Mudharabah Sustainable I Tahap I 2013/Rp379 Bio/idAA+(sy)

Adira Dinamika Multi Finance Sustainable Bonds II Tahap II 2013/ Rp2.1 Tn/and idAA+

26

Tanggal pernyataan efektif/tanggal terdaftar di Bursa

9 Des 2011/28 September 2012

21 Feb 2013/ 4 Maret 2013

21 Feb 2013/ 4 Maret 2013

21 Feb 2013/25 Okt 2013


Profil Perusahaan


Suku bunga terkoreksi kuartalan/ pembayaran pertama/ pembayaran terakhir

Seri


A

376

6,50%/27 Desember 2012/jatuh tempo

7-Okt-13 07 Okt 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

B

578


27-Sep15

27 Sept 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

C

673


27-Sep17

27 Sept 2017 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

A

439


11-Mar14

11 Mar 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

B

157


1-Mar-15 01 Mar 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

C

553



D

851



A

66

Rasio bagi hasil 57,083%/ (sejajar to 6.85% p.a)/11 Maret 2014/jatuh tempo

B

27

Rasio bagi hasil 60,833%/ 1-Mar-15 11 Mar 2015 (jumlah dibayar (sejajar to7,30% p.a)/01 pada saat jatuh tempo) Maret 2015/jatuh tempo

C

286

Rasio bagi hasil 65,417%/ 1-Mar-16 11 Mar 2016 (jumlah dibayar (sejajar to 7,85% p.a)/11 pada saat jatuh tempo) Maret 2016/jatuh tempo

A

722

9,15%/03 Nov 2014/jatuh 3-Nov-14 03 Nop 2014 (jumlah dibayar tempo pada saat jatuh tempo)

B

880

10,50%/24 Okt 2016/ jatuh tempo

24 Okt 16

24 Okt 2016 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

C

490

11,00%/24 Okt 2018/ jatuh tempo

24 Okt 18

24 Okt 2018 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)


Jatuh Tempo

11-Mar14

Prinsip Pembayaran

11 Mar 2014(jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

Dana bersih hasil penawaran umum (Rp mil) 1,623

1,992

378

2,086



Pemanfaatan dana

Dana telah digunakan penuh untuk pembiayan otomotif (Letter No. 155/ADMF/CS/X/12 tanggal 15 Okt 2012) & (Letter No.160/ADMF/CS/XI/12 tanggal 7 November 2012)


Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Kupon dibayar di tahun 2013

Jumlah Pembayaran

Kupon 2nd,3rd,4th

18

Disetor penuh

Kupon 2nd,3rd,4th,5th

45

Disetor penuh

Joint Lead Underwriter: PT Danareksa Sekuritas PT CIMB Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Standard Chartered Securities Indonesia

Kupon 2nd,3rd,4th,5th

59

Disetor penuh


Kupon 1st,2nd,3rd

23

Disetor penuh

Kupon 1st,2nd,3rd

9

Disetor penuh

Kupon 1st,2nd,3rd

33

Disetor penuh

Kupon 1st,2nd,3rd

57

Disetor penuh

Kupon 1st,2nd,3rd

3

Disetor penuh

Kupon 1st,2nd,3rd

1

Disetor penuh

Joint Lead Underwriter: PT Danareksa Sekuritas PT HSBC Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Standard Chartered Securities Indonesia

Kupon 1st,2nd,3rd

17

Disetor penuh


Kupon 1st

17

Disetor penuh

Kupon 1st

23

Disetor penuh

Kupon 1st

13

Disetor penuh

Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar Modal


Keterangan

Akuntan Publik: Purwantono, Suherman & Surja (a member firm of Ernst & Young Global Limited) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo

Dana telah digunakan penuh untuk pembiayan otomotif (Letter No. 032/ADMF/CS/ IV/13 tanggal 15 April 2013).

Akuntan Publik: Purwanto, Suherman & Surja (A member Firm Of Global & Young Limited) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriter: PT Danareksa Sekuritas PT HSBC Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Standard Chartered Securities Indonesia

Dana telah digunakan penuh untuk pembiayan otomotif (Letter No. 033/ADMF/CS/ IV/13 tanggal 15 April 2013) & (Letter No. 096/ADMF/CS/ VII/13 tanggal 15 Juli 2013)

Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik: Purwanto, Suherman & Surja (A member Firm of Ernst & Young Global Limited) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo

Dana telah digunakan penuh untuk pembiayan otomotif (Letter No. 147/ADMF/CS/ XI/13 tanggal 22 November 2013).

Akuntan Publik: Purwanto, Suherman & Surja (A member Firm of Ernst & Young Global Limited) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriter: PT Danareksa Sekuritas PT DBS Vickers Securities Indonesia PT HSBC Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas PT Standard Chartered Securities Indonesia Underwriter: PT Samuel Sekuritas Indonesia



27


Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Peringkat Efek

PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. PEFINDO Agustus 2013

Corporate Rating

idAA+/Stable

Bond Rating

idAA+/Stable

Standard & Poor’s Agustus 2013

Long term/Short term Local Currency

BB/B/Stable

Long term/Short term Foreign Currency

BB/B/Stable

Long term/Short term Issuer Default Rating

BB+/B/Stable

National Long Term Rating

AA+(idn)

Viability Rating/Support Rating

BB+/3

Local Currency Long Term/Short Term Deposit

Baa3/P-3/Stable

Foreign Currency Long term/Short term Deposit

Baa3/P-3/Stable

Bank Financial Strength Rating (BFSR)

D/Stable

Fitch’s Agustus 2013

Moody’s Agustus 2013

Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 31 Desember 2013 Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah Berdasarkan Segmen Bisnis

Suku Bunga Dasar Kredit

Kredit Korporasi

Kredit Ritel

Kredit Mikro

11.00%

12.00%

20.51%

Kredit Konsumsi KPR

Non KPR

12.00%

12.49%

Keterangan : a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko untuk masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan pada debitur belum tentu sama dengan SBDK. b. Suku bunga dasar kredit ini tidak termasuk kredit dengan agunan tunai. c. Kredit korporasi termasuk penyaluran kredit ke nasabah korporasi dan komersial. d. SBDK kredit mikro merupakan SBDK yang diberikan untuk kredit dengan agunan yang diikat sesuai ketentuan perundang-undangan yang berlaku. e. SBDK kredit konsumsi non KPR terutama merupakan SBDK untuk kredit Kendaraan Bermotor (KKB) roda dua yang diberikan kepada nasabah melalui skema joint financing dan tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan. f. Jika diperlukan, Bank setiap saat dapat mengubah informasi SBDK ini. g. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website Bank (www.danamon.co.id)

28






Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Peristiwa Penting

22 Januari 2013

Sustainability Report Workshop Manajemen Danamon menggelar workshop sustainability report untuk memberikan pemahaman kepada karyawan terhadap pentingnya keberlanjutan perusahaan yang harus dilaporkan secara jelas, menyeluruh, dan transparan terhadap berbagai upaya, kegiatan, kebijakan, program dan kinerja dalam pengelolaan aspek-aspek ekonomi, sosial dan lingkungan yang terkait dengan kegiatan operasional Bank. Sustainability Report Danamon berstandar Global Reporting Initiative 3.1 dibuat pertama kali pada tahun 2012.

18 Februari 2013

Paparan Kinerja Akhir Tahun 2012 Laba bersih Danamon setelah pajak konsolidasi sebesar Rp 4,01 triliun pada tahun 2012 yang merupakan peningkatan 22% dibandingkan laba bersih setelah pajak untuk tahun 2011 yang sebesar Rp 3,29 triliun. Peningkatan didukung pertumbuhan kredit yang kuat di segmen mass market, usaha kecil menengah dan komersial. Giro dan tabungan (Current and savings account/ CASA) membukukan pertumbuhan sebesar 18% dan biaya dana turun menjadi 4,7% pada akhir tahun 2012. Selain itu, rasio biaya terhadap pendapatan (cost-to-income) mengalami penurunan menjadi 50,8% dari 51,8% pada tahun 2011.

22 Februari 2013

Perayaan Imlek Perayaan Imlek dengan mengundang para nasabah menjadi agenda tahunan Danamon. Acara ini mengundang para nasabah sehingga terjadi hubungan dan komunikasi yang erat antara manajemen Danamon dengan para nasabah dalam acara jamuan makan malam.



29


Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Peristiwa Penting

7 Maret 2013

Danamon Menandatangi Perjanjian Kerja Sama dengan Wells Fargo Danamon menandatangani kerjasama pembiayaan senilai USD 50 juta dengan Wells Fargo dengan jangka waktu tiga tahun dengan opsi diperpanjang sampai lima tahun. Pinjaman dari Wells Fargo ini ditujukan untuk pembangunan melalui penyaluran pembiayaan kepada segmen usaha mikro kecil dan menengah (UMKM) sehingga UMKM di Indonesia bisa bertumbuh.

18 April 2013

Paparan Kinerja Kuartal 1 Tahun 2013 Laba bersih Danamon setelah pajak (NPAT) konsolidasian sebesar Rp 1 triliun untuk kuartal pertama tahun 2013 atau tumbuh 12% dari periode yang sama tahun lalu yang sebesar Rp 900 miliar. Total kredit Rp 117 triliun atau tumbuh 11% dari Rp106 triliun pada kuartal pertama tahun 2012. Pertumbuhan kredit ini didorong oleh pertumbuhan kredit pada segmen mass market, yang bertumbuh 8% pada kuartal pertama tahun 2013 menjadi Rp 66 triliun.

6 Mei 2013

Peluncuran Primajaga 100 Danamon bersama dengan Manulife Indonesia meluncurkan inisiatif untuk memperluas akses asuransi jiwa dengan menghadirkan solusi asuransi terjangkau melalui unit Danamon Simpan Pinjam untuk segmen mass market melaui produk bernama Primajaga100. Primajaga100 adalah produk asuransi jiwa berjangka dengan premi bulanan mulai dari Rp10.000 sampai dengan Rp 1.000.000.

30






Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Peristiwa Penting

10 Mei 2013

Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (RUPST) RUPST Danamon menyetujui antara lain Laporan Tahunan dan Laporan Keuangan Perseroan tahun buku 2012, menyetujui pembayaran dividen sebesar Rp 1.203.561.900.000 kurang lebih Rp 125,58 per lembar saham, yang merupakan sekitar 30% dari laba bersih (konsolidasi) Perseroan setelah pajak. Sedangkan 1% dari laba bersih atau Rp 40.118.730.000 akan dialokasikan sebagai cadangan umum sesuai Undang-Undang Perseroan Terbatas. Sisa dari laba akan dibukukan sebagai laba ditahan menambahkan permodalan perseroan.

12 Mei 2013

Peluncuran MU Card Legend Danamon meluncurkan Kartu Debit/ATM Manchester United – Legend Edition serentak di 3 kota yaitu Tangerang Selatan, Medan dan Makassar dalam rangka merayakan kesuksesan Manchester United menjuarai Liga Premier Inggris ke-20. Pada desain Kartu Debit/ATM Manchester United – Legend Edition terdapat tiga pemain legendaris yang sangat populer yaitu Peter Schmeichel, David Beckham, dan Eric Cantona yang dipasarkan dalam jumlah yang terbatas sehingga ini dapat menjadi collectible item bagi fans sejati MU.

27 Mei 2013

Peluncuran Business Card Danamon meluncurkan Business Card yaitu kartu kredit yang dirancang khusus untuk kalangan wirausahawan (entrepreneurs)) dalam menunjang usaha bisnisnya karena kemudahan akses kebutuhan dana tunai/siap pakai, kelebihan lainnya batas pinjaman hingga Rp 500 juta, bebas iuran tahunan, penarikan tunai (cash advance) di cabang dengan limit sampai 60%, periode pembayaran hingga 51 hari yang dapat dinikmati nasabah tabungan premium FlexiMax yang juga merupakan wirausahawan (entrepreneurs).



31


Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


Peristiwa Penting

26 Juni 2013

Peluncuran ISBP 2013 dan Seminar Danamon sebagai bank yang aktif dalam bisnis trade finance di Indonesia mendukung peluncuran versi terbaru Standar Internasional Praktik Perbankan (International Standard Banking Practice/ISBP) oleh International Chamber of Commerce (ICC) atau Kamar Dagang Internasional. Versi terbaru pertama kali hadir dalam edisi Bahasa Indonesia ditujukan untuk memberikan pemahaman dan pedoman bagi pelaku ekspor dan impor Indonesia dalam transaksi perdagangan internasional khususnya dalam penggunaan Letter of Credit.

4 Juli 2013

Pelestarian Ikon Budaya Lokal Danamon Peduli bersama dengan Pemerintah Provinsi DKI, Jakarta Kota Administratif Jakarta Utara menyelenggarakan “Pengukuhan Penggerak Masyarakat Marunda dan Peresmian Fasilitas Pelayanan Masyarakat” di kawasan Rumah si Pitung, Kampung Marunda, Jakarta Utara. Ini merupakan bentuk kerjasama antara sektor swasta dan pemerintah atau public private partnership (PPP) Danamon dengan pemerintah setempat dengan jumlah dana kegiatan dari kedua pihak sebesar Rp 1,17 miliar.

16 Juli 2013

Perayaan HUT ke-57 Danamon dan Buka Puasa Bersama Danamon merayakan ulang tahunnya yang ke-57 sekaligus meluncurkan Danamon Social Entrepreneur Awards 2013, mengumumkan pemenang kompetisi foto karyawan Danamon dan meluncurkan Bisa Awards 2013, Danamon Syariah mengumumkan kerjasamanya dengan Rumah Zakat yang memudahkan nasabah membayar zakat, infaq dan shodaqah serta memberikan dana Qordhul Hasan kepada Rumah Zakat. Perayaan ulang tahun dilakukan pada acara buka puasa bersama dihadiri nasabah, mitra usaha, regulator, media, dan karyawan Danamon.

32






Data Perusahaan

Laporan Keuangan

Peristiwa Penting

18 Juli 2013

Paparan Kinerja Kuartal 2 Tahun 2013 Semester pertama 2013 pertumbuhan kredit 12% menjadi Rp 124 triliun dibandingkan Rp 110 triliun pada periode yang sama di tahun sebelumnya. Laba bersih setelah pajak mencapai Rp 1,985 triliun dengan pendapatan bunga bersih tumbuh sebesar 6% menjadi Rp 6,7 triliun. dan pendapatan non bunga tumbuh 9% menjadi Rp 2,4 triliun. Kredit non otomotif termasuk kredit usaha mikro, kecil dan menengah serta kredit untuk segmen komersial dan korporasi tumbuh sebesar 18%.

27 Agustus 2013

Peluncuran SMS Banking Danamon Danamon meluncurkan layanan SMS Banking di Jakarta dan di Medan (19/12) dengan mengundang perwakilan dari berbagai media untuk ikut merasakan pengalaman langsung menggunakan layanan dan fitur-fiturnya. Dengan beberapa inovasi baru semakin meningkatkan kenyamanan dan keamanan dalam transaksi melalui ponsel sehingga dapat di akses dimana saja sebagai dukungan terhadap gerakan Financial Inclusion.

18 September 2013

Danamon Privilege Investment Talkshow Sebagai wujud apresiasi kepada nasabah Privilege dan untuk memberikan pengetahuan terkini mengenai kondisi perekonomian nasional dan global selama 2013 dan perkiraan 2014, serta bagaimana strategi berinvestasi yang tepat dalam menghadapi gejolak ekonomi, Danamon Wealth Management Services menyelenggarakan customer gathering melalui Danamon Privilege Investment Talkshow bertema: Moving Ahead Admidst Uncertainty” pada 18 September 2013 di Hotel Mandarin, Jakarta menghadirkan pakar ekonomi, investasi dan pasar modal dari Bursa Efek Indonesia dan Batavia Prosperindo Aset Manajemen serta Chief Economist Danamon.



33


Laporan Manajemen

Profil Perusahaan


1 Oktober 2013

Danamon Bangun Gedung Berkonsep Green Building Danamon menunjuk Total Bangun Persada sebagai kontraktor utama dalam proyek pembangunan gedung baru Menara Danamon yang akan menjadi kantor pusat Danamon yang terletak di kawasan strategis Kuningan Jakarta sehingga sebagai kegiatan operasional Danamon akan terintegrasi dalam satu tempat yang manfaatnya akan dinikmati oleh para nasabah dan stakeholder. Pembangunan gedung ini berkonsep green building dengan implementasi fitur-fitur ramah lingkungan dan hemat energi.

8-9 Oktober 2013

Media Workshop Danamon menyelenggarakan media workshop dengan tema “Memahami Layanan dan Manfaat Produk Keuangan Berbasis Syariah sebagai Penggerak Ekonomi Nasional dan Pilihan yang Menguntungkan “ dalam rangka mendukung program Gerakan Ekonomi Syariah (Gres!) yang diluncurkan Pusat Komunikasi Ekonomi Syariah (PKES). Materi meliputi layanan serta produkproduk keuangan berbasis syariah, cash management, trade finance, asuransi syariah, layanan perbankan syariah, pembiayaan beragunan emas secara syariah. Dengan mengikuti workshop para jurnalis akan memiliki pemahaman yang lebih komprehensif terhadap produk keuangan berbasis syariah.

17 Oktober 2013

Paparan Kinerja Kuartal 3 Tahun 2013 Laba bersih Danamon setelah pajak (NPAT) konsolidasi sebesar Rp 3 triliun pada sembilan bulan pertama tahun 2013 dan membukukan pertumbuhan kredit sebesar 14% menjadi Rp 129 triliun. Pertumbuhan kredit yang positif ini didukung oleh pertumbuhan kredit di segmen Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) sebesar 14%.

28 Oktober 2013

Penghargaan Danamon Social Entrepreneur Award Danamon menggelar penganugerahan Danamon Social Entrepreneur Awards 2013 yaitu penghargaan bagi individuindividu biasa yang menghasilkan usaha luar biasa dan berkesinambungan dalam memberdayakan hidup dirinya maupun lingkungannya melalui solusi kewirausahaan. Pencapaian para social entrepreneur ini dapat menginspirasi masyarakat dan sejalan dengan visi Danamon yaitu kita peduli dan membantu jutaan orang untuk mencapai kesejahteraan.

34






Data Perusahaan

Laporan Keuangan

31 Oktober 2013

Peluncuran Solusi Usahaku Danamon bersama dengan Manulife Indonesia meluncurkan kerja sama dalam memberikan solusi asuransi kepada pelaku segmen usaha kecil menengah (UKM). Hadirnya solusi asuransi ini merupakan bagian dari program Solusi Usahaku, yang merupakan program solusi terintegrasi Danamon bagi pelaku UKM, sehingga para pelaku UKM bisa mendapatkan simpanan dana, solusi pinjaman, solusi jasa perbankan, dan solusi Bancassurance dari satu tempat (one stop solution).

13 November 2013

Economic Outlook 2014 Danamon menyelenggarakan 2014 Economic Outlook Dinner yang dihadiri para nasabah membahas mengenai prediksi perekonomian di tahun 2014 dengan tujuan memberikan informasi mengenai indikator perekonomian terhadap perubahan dan perkembangannya sehingga nasabah memiliki arahan dalam menjalankan usaha dan bisnisnya.

November

Nasabah Menyaksikan Pertandingan ke Old Trafford Danamon dua kali dalam setahun memberikan kesempatan kepada 48 pemegang Kartu Debit/ATM dan Kartu Kredit Manchester United untuk menyaksikan pertandingan Manchester United langsung di Old Trafford. Melalui program Red Match ini, Danamon berkomitmen mendekatkan para fans ke klub kesayangannya dan memberikan pengalaman yang tidak dapat dinilai dengan uang untuk para nasabahnya.

2 Desember 2013

Danamon Menjalin Kerja Sama dengan Blue Bird Danamon dan Silver Bird menjalin kerjasama memberikan kemudahan konsumen untuk pembayaran taksi menggunakan kartu debit dan kredit melalui Electronic Data Capture (EDC) di 1.000 armada taksi eksekutif Silver Bird. Silver Bird secara ekslusif juga akan menggunakan EDC Danamon untuk pembayaran taksi dengan semua kartu kredit melalui call center Silver Bird.



35

PT Bank Danamon Indonesia, Tbk

Recommend Documents