Proč Můj INVESTOR Invest Plus?

Můj INVESTOR Plus

9

Proč Můj INVESTOR Invest Plus? 

Bezpečný produkt pro jednorázové investice.



Zachován původní princip jednorázové investice a následných pravidelných přestupů do cílového fondu.



Produkt obsahuje tyto fondy z nabídky Generali Investments CEE:  Generali Fond korporátních dluhopisů  Generali Prémiový vyvážený fond  Generali Fond balancovaný dynamický



Jednoduchost  Stačí jeden křížek a produkt je uzavřený.  Přednastavené varianty dle investičního profilu klienta nebo preferovaného investičního horizontu.  Jeden vstupní poplatek investičního programu a provize jednou částkou.

10

Jak Můj INVESTOR Plus funguje? 

Prostředky jsou jednorázově investovány do Generali Fondu korporátních

dluhopisů. 

Od následujícího měsíce jsou zahájeny pravidelné měsíční přestupy do jednoho ze smíšených fondů dle zvolené varianty.  Při založení produktu se jednorázová investice rozpočítá na měsíční splátky po dobu trvání doby rozpouštění.  Každý měsíc se následně tato částka přestoupí.  Pravidelné přestupy mohou trvat delší i kratší dobu, než je stanovená doba přesunu, a to dle aktuální výkonnosti Generali Fondu korporátních dluhopisů.



Tento princip optimalizuje průměrnou nákupní cenu cílového fondu a zároveň omezuje riziko špatného načasování investice.

11

Jak Můj INVESTOR Plus funguje?

12

Jak Můj INVESTOR Plus funguje? 

Parametry produktu:  Minimální investice 500 Kč / produkt je však konstruován na vyšší investice (doporučeno 100 000 Kč a více)  Doporučená doba trvání dle vybrané varianty



Varianta

Cílový fond přestupů

Délka přestupů

Vyvážená

Generali Prémiový vyvážený fond

3 roky

Dynamická

Generali Fond balancovaný dynamický

5 let

Investiční horizont  Dobou přestupů to nekončí!  Produkt je koncipován tak, aby se finanční prostředky po ukončení přestupů dále zhodnocovaly v cílovém fondu => doporučovaný investiční horizont min. 8 let

13

Můj INVESTOR Plus – poplatky 

Vstupní poplatek investičního programu Zaslaná částka

Vyvážená varianta

Dynamická varianta

0 – 99 999 Kč

3,00 %

4,00 %

100 000 – 499 999 Kč

2,80 %

3,70 %

500 000 – 999 999 Kč

2,50 %

3,30 %

1 000 000 Kč a více

2,20 %

3,00 %

 Výpočet = jednorázová investice x % vstupního poplatku investičního programu



Poplatky a náklady podkladových fondů Generali Fond korporátních dluhopisů

Generali Prémiový vyvážený fond

Generali Fond balancovaný dynamický

Management fee

1,60 %

1,75 %

2,00 %

TER

2,17 %

2,48 %

2,90 %

14

Můj INVESTOR Plus

Můj INVESTOR

Porovnání Můj INVESTOR a Můj INVESTOR Plus        

Kombinace jednorázové a následné pravidelné investice Provize rozdělena na sérii plateb Uzavření produktu s „kalkulačkou“ Není stanovena vyvážená nebo dynamická varianta Klient si volí pouze fondy Volba přestupů 3, 4 nebo 5 let Prodej: pouze z jednotlivých fondů Pravidelný přestup: Vyvážený nebo Dynamický fond fondů

 Všechny funkcionality „zabaleny“ do jednoho produktu  Jedna provize bez storna  Jednoduché uzavření: „jeden křížek“ a hotovo

 Vyvážená varianta: přestup 3 roky  Dynamická varianta: přestup 5 let  Prodej: poměrem nebo z jednotlivých fondů  Pravidelný přestup: Prémiový vyvážený fond nebo Fond balancovaný dynamický

PARTNER Invest Plus

2

PARTNER Invest Plus a jeho výhody Navazujeme na úspěšný investiční program PARTNER Invest 

V posledních pěti letech si PARTNER Invest sjednalo přes třicet tisíc klientů.

Daňová optimalizace 

Tříleté období přechodu mezi fázemi produktu minimalizujeme možnou daňovou

povinnost klienta. Profilové fondy 

3 profilové fondy mají široce definovanou investiční strategii.



Široká diverzifikace portfolia.



Pružná reakce na aktuální vývoj na finančních trzích.

Jednoduchost 

Každé ze tří fázi programu životního cyklu odpovídá pouze jeden fond.

Zastavení investiční brzdy



Nastavení investiční brzdy lze i v průběhu trvání produktu zrušit.

3

PARTNER Invest Plus a jeho výhody Flexibilita programu •

Možno kdykoliv zvýšit či snížit cílovou investovanou částku včetně pravidelných příspěvků.

•

Prodloužení či zkrácení doby trvání produktu.

•

Klient může kdykoliv zastavit proces investiční brzdy.

Transparentnost 

Jednoduchý přehled o výkonnosti jednotlivých fází životního cyklu.

4

Jak PARTNER Invest Plus funguje? Podíl dynamické složky

Předchozí doba trvání

36 měsíců

Fáze 3 (sjednaná doba-11 let)

Fáze 2 (10-5 let)

36 měsíců

Fáze 1 (4-0 let)

5

Jak PARTNER Invest Plus funguje? Parametry programu životního cyklu

Struktura a princip 

Skládá se ze tří fází, přičemž každé fázi



Minimální investice: 500 Kč



Doba trvání: min. 5 let



Doporučená doba trvání: 8 a více let



Max. do roka, v němž investor dosáhne 75 let

finanční prostředky investovány již pouze

(v případě stanovení cílové investované

do nové fáze.

částky)



programu životního cyklu odpovídá jeden fond.





Po přechodu z jedné fáze do druhé jsou nové

Majetek z předchozí fáze je postupně převáděn

Stanovení cílové investované částky

na měsíční bázi po dobu prvních 3 let, čímž je

není vázáno na pravidelnou investici

limitováno riziko velkých tržních výkyvů a možného negativního dopadu na investici.

6

Poplatky Vstupní poplatek Investičního programu Do výše cílové investované částky

3,7 %

Bez / nad cílovou investovanou částku

4%



Výpočet = cílová investovaná částka x % Vstupního poplatku Investičního programu



V případě, že nebude cílová investovaná částka stanovena, bude každá investice zpoplatněna jako jednorázová investice.

Poplatky podkladových fondů Prémiový konzervativní fond

Prémiový vyvážený fond

Prémiový dynamický fond

Management Fee

0,20 %

1,75 %

2,10 %

TER

0,81 %

2,48 %

2,98 %

7

Porovnání PARTNER Invest a PARTNER Invest Plus Parametr

PARTNER Invest

PARTNER Invest Plus

Počet fází

5

3

Počet fondů v jedné fázi

až 8

1

Doba trvání

1 až 40 let

min. 5 let

Změna délky produktu

NE

ANO

Úprava cílové investované částky

ANO

ANO

Změna výše příspěvků

ANO

ANO

Zastavení investiční brzdy

NE

ANO

Investiční brzda od

12 let do konce

10 let do konce

Více informací získáte na níže uvedeném kontaktu a na našich školeních u Vás. Kontakt:

Roman Kolev Key Account Manager [email protected] 602 766 424 www.generali-investments.cz