PREZENTACE POJIŠŤOVACÍHO MAKLÉŘE PRO SPOLUPRÁCI

PREZENTACE POJIŠŤOVACÍHO MAKLÉŘE PRO SPOLUPRÁCI

1.

název pojišťovacího makléře a kontaktní údaje na odpovědné osoby

PRVNÍ MORAVSKÁ SPOLEČNOST, spol. s r.o. vedená u Krajského soudu v Brně pod sp.zn. C 10019 IČ: 47912057 DIČ:CZ47912057 Mučednická 2, 616 00 Brno, Další pobočky: Jungmannova 18 Třebíč Komenského 1, Žďár nad Sázavou nám. Svobody 12, Miroslav Působení v dalších městech: Praha, Ostrava, Jihlava, Znojmo, Břeclav, Zlín, Ústí nad Labem, Litoměřice a další Pobočka Slovensko: Karpatská 3256/15, 058 01 POPRAD

V

Odpovědnými osobami jsou: Libor Picek, ředitel a jednatel společnosti, tel. 602 507 280, e-mail [email protected] Ing. Vladimíra Janáčková, ředitelka divize pojišťovací makléř, tel. 602 542 474, e-mail [email protected] Ing. Roman Šuráň, hlavní analytik společnosti, tel. 602 313 747, e-mail [email protected] Marie Havlišová, DiS., prokurista, vedoucí administrativního centra, tel. 549 249 551, e-mail [email protected] Věra Suchánková, školitel společnosti, tel. 549 249 551, e-mail [email protected] Ing. Jaroslav Šafařík, ředitel pobočky Slovensko, e-mail: [email protected] 2.

registrace u MF ČR a limit pojištění odpovědnosti za škody

PRVNÍ MORAVSKÁ SPOLEČNOST, spol. s r.o. je registrována u Ministerstva Financí od 27. 4. 2000 – č.j. 322/30 443/2000. V souladu se zákonem č. 38/2004 Sb. je uzavřeno pojištění profesní odpovědnosti za škodu způsobenou činností pojišťovací makléř a pojišťovací agent s limitem plnění 1 mio EUR pro jednu pojistnou událost a 2 mio EUR pro všechny pojistné události v průběhu roku. Spoluúčast u této pojistky činí 100 000 Kč. Tuto pojistnou smlouvu dosud nebylo třeba využít.

PRVNÍ MORAVSKÁ SPOLEČNOST, spol. s r.o.

„pohodlí s garancí“


3.

stručná historie firmy (založení, majetkové poměry)

PRVNÍ MORAVSKÁ SPOLEČNOST je nezávislá makléřská společnost, která již od roku 1993 úspěšně působí na našem trhu. Od počátku se zabývá finančním leasingem, makléřstvím v oblasti pojištění podnikatelů a průmyslu, investičním a ekonomickým poradenstvím na principu individuálního přístupu ke klientovi – osobním finančním poradenstvím. Je auditor finančního a pojišťovacího trhu. Základní kapitál je 7.000.000,-Kč a působí plošně na území ČR. Naše společnost má čtyři divize a v každé z nich jsou vysoce kvalifikovaní profesionální odborníci: 1. DOFP (divize osobního finančního poradenství) se zabývá bezplatným osobním finančním poradenstvím na principu individuálního přístupu ke klientovi (osobní finanční analýza, finanční portfolio, stálá péče) a skupinovým pojištěním – employ benefit v rámci daňových úlev pro korporace, státní a nestátní instituce apod. Součástí divize je 7 specializovaných sekcí (životní pojištění, bydlení, privátní majetek a odpovědnost, investice, HAV-POV, banky, sociální a ekonomická politika). Každá sekce má svého specialistu na danou problematiku.

V

2. DPM (divize pojišťovací makléř) zajišťuje zabezpečení všech rizik vyplývajících z činnosti firmy (organizace), vlastnictví movitých a nemovitých věcí, zákonné a jiné odpovědnosti za svoji společnost, zaměstnance a škody způsobené třetí straně (risk management, zajištění zdrojů a jejich zabezpečení, ochrana majetku, likvidace škod, expertní posuzování obchodních smluv a ošetřování rizik z nich vyplývajících). 3. DL (divize leasing) se zabývá finančním, administrativním a přímým leasingem, úvěry, správou uzavřených smluv, zajišťování zdrojů pro financování (banky, privátní investoři) 4. DFR (divize financí a realit) se zabývá bankovními úvěry investičními, provozními, hypotečními, úvěry ze soukromé sféry, ekonomickými projekty pro korporace a instituce (mzdový systém, dotace, struktura, kvalita jakosti apod.), realitní kanceláří pro své klienty.




Nezávislost dokazujeme:

Analytickým centrem: prostřednictvím svého analytického centra, analytiků a specialistů sledujeme a vybíráme nejvhodnější produkty ve prospěch klienta od většiny bankovních ústavů, leasingových společností, pojišťoven, penzijních fondů, investičních společností a ostatních subjektů pohybujících se na poli finančních a ekonomických transakcí.

Profesionálními postupy:

a) odborný postup osobního finančního poradce (investičního zprostředkovatele) b) odborný postup pojišťovacího makléře c) odborný postup financování

Mezi jednotlivými divizemi funguje synergický podpůrný efekt – uzavřený koláč nabídky a služeb – komplexnost. Tím je naše společnost schopna uspokojit „od A do Z“ jak fyzické, tak i právnické osoby, korporace, státní a nestátní instituce, družstva apod. na vysoké odborné a profesionální úrovni.

V

Základní kapitál: Majoritní vlastník: 4.

7.000.000,-Kč Mgr. Kamila Picková

počet zaměstnanců a smluvních spolupracovníků

PRVNÍ MORAVSKÁ SPOLEČNOST má 9 zaměstnanců (v zaměstnaneckém poměru), 40 obchodních zástupců (kteří spolupracují na základě Smlouvy o obchodním zastoupení) a 45 spolupracujících kolegů z prostředí finančního trhu.

5. rok rok rok rok

výkony za rok 2006, 2007 a 2008 (objem zprostředkovaného pojistného) 2006 2007 2008 2009

– – – –

60 80 90 105

mio Kč mio Kč mio Kč mio Kč


ŽIV Ot HYP OTÉ KA

ÚRA Z INVE STIC E



6.

další důležité informace a zvláštní služby

Máme k dispozici všechny pojišťovny a zajišťovny působící v rámci ČR, které tvoří základní rámec pro výběr dle typu produktu. U některých dalších vybraných produktů sledujeme nabídku na trhu (EU) a v případě potřeby v individuálním případě vstupujeme do smluvního stavu, abychom tento speciální produkt mohli nabídnout. Před vlastním výběrovým řízením na produkt či pojišťovnu je vždy provedena analýza potřeb včetně posouzení rizik a z ní vyplyne řada kritérií, která konzultujeme s klientem a stanovíme pořadí důležitosti a způsob vyhodnocení (kritéria – cena, způsob a rychlost likvidace, velikost a rating pojišťovny, rozsah a komplexnost služeb, a další).

V

Proč s námi spolupracovat…



MIA A WEB

MIA 1.

Centrální evidence produkce, provizí a klientů - výrazné usnadnění administrativy společnosti, manažerům, obchodníkům přes webové rozhraní - každý bude mít přes web PMS přehled o svých klientech, dokumentech, smlouvách, provizích, manažerských číslech - ke každému klientovi nebo smlouvě je možno přiložit dokumenty, které lze následně kdykoliv znovu zobrazovat (např. naskenované žádanky, TP, výpisy, doklady, atd…) - obchodník zadává klienta do systému jen jednou - - - > může si dopředu/následně vytisknout, informace pro klienta a jiné potřebné dokumenty dle zákona a pravidel společnosti - přístup do adresáře vlastních klientů, obchodních partnerů, institucí - on-line kontrola provizí, tisk faktury, reklamace - vše bude digitalizované, tudíž ihned k dispozici odkudkoliv přes internetový prohlížeč (smlouvy, žádanky v digitální podobě…) - přístup kdykoliv a odkudkoliv, kde je internet (přes Internet Explorer, Firefox apod.) - přístup do adresáře vlastních klientů, obchodních partnerů, instituce, kolegů…. - kontrola provizí online, tisk faktury, reklamace apod. - ukázka systému v další části prezentace

V

Každému novému obchodníkovi, na základě smlouvy o obchodním zastoupení, je uděleno přístupové heslo, které si může sám změnit. Používá se pokaždé při vstupu na vnitřní stránky webu. Každý obchodník má svoji schránku, obchodní manažer může nahlédnout na celou svoji skupinu. Co všechno můžeme v MIA najít: - aktuální články a informace z trhu - podklady pro administrativu - aktuální formuláře - sjednatelské čísla a provizní sazebník - formuláře na spolupráci - analýzy produktů - podklady pro školení, ABECEDA obchodníka - kontakty na specialisty a produktové dotazníky - software všech pojišťoven a další podpůrné materiály vždy on-line



MIA A WEB

SYNERGICKÝ EFEKT 1. 1. Efektivní mezidivizní spolupráce 2. Příklad: -

V

jste v DOFP (divizi osobního finančního poradenství) jste u klienta nositeli informace o celé činnosti PMS, spol. s r.o. klienta zaujme služba v DPM (divizi pojišťovací makléř) předáte tuto informaci specialistovi v DPM minimálně za 25% výši provize (dále viz. spolupráce se specialisty) za uskutečněný obchod získáváte provizi i v prolongačním období klient je registrován po celou dobu pod Vaší správou



SPOLUPRÁCE SE SPECIALISTY

3.

SPOLUPRÁCE SE SPECIALISTY DOFP, DPM, DL, DFR

Kdo je specialista Základem analytického centra je firemní analytik a 6 firemních specialistů. Pokud se v některém s regionů bude chtít někdo stát specialistou, musí splnit několik podmínek: - absolvovat školení jednotlivých produktů na všech institucích, s kterými spolupracujeme - specialista na bydlení musí složit zkoušky a získat všechny příslušné certifikáty - vytvoření šanonu v příslušném regionu - spolupracovat s firemním analytikem Firemní analytik - zodpovídá za specialisty, spolupracuje s nimi - zodpovídá za výběr produktů, které jsou nabízeny klientovi, analyzuje je s daným specialistou - sleduje vývoj trhu a informuje o novinkách - je v úzkém kontaktu s jednotlivými institucemi - je schválen obchodním ředitelem

V

Firemních specialista - specialista, který odpovídá za určitou oblast a produkty s ní spojené - spolupracuje s kontaktními osobami všech institucí - spolupracuje s firemním analytikem - vytváří analýzy produktů, aktualizuje je - zodpovídá za novinky a aktuality v dané oblasti, o kterých pravidelně informuje firemního analytika a po dohodě s ním také obchodní službu - zodpovídá za vypracování šanonu a objednává smlouvy - šanony: obsahují popis produktu, produktový dotazník, analýzu trhu, konkrétní příklady a srovnání, vzorově vyplněnou návrhopojistku, příručky, - sazebníky a formuláře - dále specialista školí nové obchodníky - absolvuje sám školení všech institucí a má potřebné zkoušky a certifikáty - spolupracuje s novým specialistou - je určen vedením společnosti Produktový dotazník - slouží ke zpracování nabídky a konkrétních příkladů od jednotlivých pojišťoven - počet a které, si stanoví poradce sám na základě zjištěných objektivních skutečností pomocí OFA, komunikace s klientem - pravidelně se školí jeho vyplňování




3.


můžete a nemusíte využít

Pravidla spolupráce v DOFP: 1) dělí se v poměru 50% na 50% předá podrobně vyplněný dotazník a chce patřičné návrhy, sám komunikuje s klientem a podepisuje smlouvu, tzn. kupuje si pouze odbornost, specialista vypracuje do 48 hodin nabídku s vysvětlením a eventuelním doporučením, kterou předá osobně nebo mailem a čeká na zpětnou vazbu obchodníka, jestli všemu rozuměl, pokud obchodník vyžaduje předvyplněnou návrhopojistku, pošle i ji, pokud obchodník vyžaduje podrobnější popis produktu a analýzu, řekne si. 2) dělí se v poměru 25% OFP a 75% specialista předá dotazník, spíše „celého klienta“, specialista komunikuje s klientem a podepisuje smlouvu, obchodník předal tip, ale klient je v jeho správě, v jeho kmeni, nemusí být vůbec přítomen schůzky klienta a specialisty. 3) jiný poměr dělení

vždy se výše poměru provize dohoduje dopředu před obchodním uskutečněním a je jen na dohodě obchodníka a specialisty, jak se dohodnou !!!

V

výše provize je variabilní a záleží na domluvě v případě nedohody obou stran smírně rozhodne obchodní ředitel Každý specialista musí jednotlivé návrhy zpracovat obchodníkovi nejpozději do 48 hodin a každý obchodník musí specialistovi dát zpětnou vazbu. Návrh musí obsahovat: požadavky klienta v produktovém dotazníku vlastní výstup formou tabulky, kde jsou srovnávány stejné parametry u jednotlivých institucí doporučení specialisty proč ano a proč ne Absolvuje-li obchodník nadstavbové školení, pak může nabídku vytvářet sám. Musí však použít stejný formát a tabulku pro výstup jako specialista. Zpětná vazba pokud specialista komunikuje s obchodníkem mailem, kde mu posílá tabulku s návrhy, je úkolem obchodníka poslat specialistovy kopii karty zakázky, kde je jasně specifikovaný podíl na obchodu (specialisté nemusí znát jména klientů, nemůžou obchod zkontrolovat sami) zpětná vazba je důležitá i pro kontrolu vyplácení provizí každý obchodník, který si vyžádá službu specialisty, musí dát zpětnou vazbu i v případě neuskutečněného obchodu, popřípadě odloženého obchodu, pro specialistu je důležité tohle všechno vědět vzhledem k evidenci a platnosti návrhů každý specialista potvrdí obchodníkovi přijetí jeho požadavku




3.


Pravidla spolupráce v DPM: POV+HAV – nový klient: Popis úkonu oslovení klienta, sjednání schůzky prezentace PMS (zájem klienta o pojištění firmy, revizi smluv atd.) kompletace podkladů zpracování přehledu smluv odsouhlasení rozsahu pojištění s klientem tvorba poptávky a její zaslání na pojišťovny, organizace výb. Řízení vyhodnocení výb. Řízení projednání nabídek s klientem zajištění smluv na pojišťovnách podpis smluv u klienta evidence smluv v systému PMS Podíl OP

Kdo zajistí OP OP

OP makléř makléř makléř makléř

OP OP makléř OP

OP OP makléř OP Pojištění majetku a odpovědnosti – nový klient:

makléř makléř makléř makléř makléř makléř 25%

makléř makléř makléř makléř makléř makléř 30%

makléř makléř OP makléř OP makléř

úkonu V Popis oslovení klienta, sjednání schůzky

50%

prezentace PMS (zájem klienta o pojištění firmy, revizi smluv atd.) vyzvednutí podkladů (vyplnění dotazníku) zpracování přehledu smluv tvorba poptávky a její zaslání na pojišťovny, organizace výb. Řízení vyhodnocení výb. Řízení projednání nabídek s klientem zajištění smluv na pojišťovnách podpis smluv u klienta evidence smluv v systému PMS Podíl OP


Kdo zajistí OP

OP

OP

makléř makléř makléř

OP OP makléř

OP OP makléř

makléř makléř makléř makléř makléř makléř

makléř makléř makléř makléř makléř makléř

makléř makléř OP makléř OP makléř

25%

30%

50%


OSOBNÍ FINANČNÍ PORADENSTVÍ

OSOBNÍ FINANČNÍ PORADENSTVÍ spolupráce se specialisty

V



VAŠE NÁPLŇ ČINNOSTI

-

maximální nezávislé vytěžení vlastního kmene

-

správa a servis všech smluv v rámci jedné rodiny = převedení smluv pod Vaší správu

-

správa klientova kompletního „cash flow“

-

zástupce pojišťovny uzavře v rodině průměrně 1,3 smluv

-

nezávislý osobní poradce minimálně 3,8 smluv

-

spolupráce se specialisty ( 25% na 75%, 50% na 50% v rámci dělení provizí)

V

a) obchodník vyplní s klientem dotazník nebo předá tip specialistovi, který vše vyřeší b) po vyplnění dotazníku obdrží obchodník potřebné návrhy do 48 hodin a obchod ukončuje sám, nebo se specialistou c) nemusíte využít specialisty a máte 100% provize -

JDETE VLASTNÍ CESTOU S NAŠÍ PODPOROU



ZPŮSOB SPOLUPRÁCE

Finanční poradenství OFP

finanční poradenství (FP)

celý trh celý trh celý trh celý trh celý trh

Investiční Flexibilní Kapitálové Nemoc Úrazové pojištění

celý trh celý trh celý trh celý trh celý trh celý trh

Úvěrové Rizikové pojištění Rizikové pojištění sest. Obč. majetek Stavební spoření Hypotéka

celý trh celý trh celý trh

POV HAV Investice


Vaše pojišťovna

V


PROČ S NÁMI

JEŠTĚ JEDNOU PROČ S NÁMI 4. -

MIA –CENTRÁLNÍ EVIDENCE KLIENTŮ, PRODUKCE A PROVIZÍ

5. -

OPRAVDOVÉ NEZÁVISLÉ PORTFOLIO PRODUKTŮ

6. -

NEZÁVISLÝ PROVIZNÍ SYSTÉM NEJVYŠŠÍ ZÁKLADNÍ PROVIZE NA TRHU BEZ OMEZENÍ VÝŠE PRODUKCE

7. -

PLÁNY PRODUKCE SI TVOŘÍTE SAMI, MY VÁS PODPORUJEME

8. -

PROPRACOVANÝ SYSTÉM NEZÁVISLÉHO PORADENSTVÍ A SPECIALISTŮ

9. -

ROZŠÍŘENÍ VAŠICH SLUŽEB VAŠIM KLIENTŮM

V

-

MEZIDIVIZNÍ SYNERGIE A ODMĚŇOVÁNÍ

-

JSTE SOUČÁSTÍ AUDITORA POJIŠŤOVACÍHO A FINANČNÍHO TRHU

-

JDETE VLASTNÍ CESTOU…



PROČ S NÁMI

4.- VLASTNÍ PRODUKTY SPOLEČNOSTI – PARTNER-GLOBAL: - při pohledu na nízké úrokové sazby v bankách je zde možnost zabývat se myšlenkou jakým způsobem efektivně a přitom daňově co nejvýhodněji umístit volné finanční prostředky ve společnosti. Máme PARTNER INVEST včetně daňové optimalizace. - nabídka programu skupinového pojištění osob pro zaměstnance. Je tu program PARTNER BONUS, který umožňuje zaměstnavateli využít daňové zvýhodnění, jak u životního pojištění, tak u penzijního připojištění se státním příspěvkem. Uděláme výběrové řízení včetně celkové kalkulace a administrativní podpory. - nabídka pro PARTNER INSURANCE pojištění pro průmysl, podnikatele a organizace. Zjistíme dosavadní pojistnou ochranu z pohledu úplnosti a přiměřenosti ceny k danému riziku. Na základě provedené analýzy – auditu navrhneme další postup - optimalizaci pojištění, popř. uspořádáme nové nabídkové řízení. Pravidelná výběrová řízení mezi pojistiteli jsou nedílnou součástí nabízené správy pojistných smluv. RISK MANAGEMENT je uchovávání zdrojů, které je potřeba k dosažení cílů. Hodnotami je majetek společnosti a především její dobré jméno. Proto identifikujeme veškerá rizika, která ohrožují danou společnost. Jednotlivá rizika oceníme podle jejich dopadu na hospodaření společnosti a četnost jejich výskytu. Navrhneme, která rizika je vhodné financovat z vlastních prostředků a která přenést na pojišťovnu. Pro výše uvedené máme produkt AUDIT INSURANCE PARTNER. AUDIT AUTO PARTNER máme pro flotilové či jednotlivé pojištění automobilového parku.

V

- peníze vydané v rámci leasingu jdou celé do nákladů - u úvěru pouze úroky; nejen pro to je tu PARTNER LEASING - OSOBNÍ FINANČNÍ PORADCE je PARTNER. Je tady pro řešení individuálních potřeb např. profinancování bydlení, zajištění, investic, pojištění, ekonomického rodinného poradenství apod. „Cestou bezplatné osobní finanční analýzy k individuální prosperitě“. - je potřeba provozní, investiční či hypotéční úvěr k podnikání ? PARTNER BANKA pomůže najít nejvhodnější variantu řešení - INFO PARTNER na našich www stránkách ( klient dostane od nás vlastní heslo k přístupu) bude informovat o stávajícím pojistném, likvidním či cash flow stavu klienta. Zároveň se také bude na něm dozvídat důležité informace, novinky a příležitosti.



SPOLUPRACUJME

TĚŠÍME SE NA NAŠI SPOLEČNOU V SPOLUPRÁCI A NEZÁVISLOU



PREZENTACE POJIŠŤOVACÍHO MAKLÉŘE PRO SPOLUPRÁCI

Recommend Documents