Postás Magánnyugdíjpénztár évi Kiegészítő melléklet

Postás Magánnyugdíjpénztár 2011. évi Kiegészítő melléklet

TARTALOMJEGYZÉK: 1. A számviteli politika meghatározó elemei, a beszámoló összeállításánál alkalmazott értékelési eljárások .....................3

1.1. A számviteli politika meghatározó elemei ............................................................................................ 3 1.2. A Beszámoló összeállításánál alkalmazott értékelési eljárások ............................................................. 6 2. A pénztári taglétszám alakulása ..................................................................................................................................6 3. Bevételek-kiadások alakulása, bevételek tartalékok közötti megosztása .......................................................................7 4. Működési tevékenység eredménye és a működési céltartalék alakulása ....................................................................8

4.1. 4.2.

A működési tevékenység eredménye ............................................................................................. 8 A működési céltartalék alakulása .................................................................................................10

A céltartalékok, a teljesített szolgáltatások, a nyugdíjszolgáltatások folyósításával kapcsolatban felmerült kiadások, a tagoknak visszatérített összegek alakulása .................................................................................................................... 11

5.1. 5.2. 5.3.

A fedezeti céltartalék alakulása ....................................................................................................11 A likviditási céltartalékok alakulása ............................................................................................12 A meg nem fizetett tagdíjak tartaléka ..........................................................................................13

6. Függő befizetések állományának változása ............................................................................................................ 13 7. Cash-flow kimutatás értékelése (eFt) ..................................................................................................................... 14 8. Tárgyi eszközök, immateriális javak értékváltozása ............................................................................................... 15 9. Alkalmazotti állomány, tisztségviselők díjazása ........................................................................................................ 15 10. A Pénztár szolgáltatói ............................................................................................................................................. 16 11. Befektetési tevékenység értékelése, pénztári vagyon összetétele és értékváltozása ................................................... 16

11.1. A befektetési politika általános irányelvei ................................................................................16 11.2. Vagyonkezelési irányelvek ........................................................................................................16 11.3. Stratégiai eszközösszetétel ........................................................................................................18 11.4. A befektetési arányok alakulása (piaci értéken) .......................................................................19 11.5. A pénztári vagyon piaci értékének, nyilvántartási értékének, értékelési különbözetének, és értékvesztésének alakulása .....................................................................................................................19 11.6. A Pénztári választható és függő portfoliói nettó eszközértéke, az elszámoló egységek árfolyama és darabszáma 2010.12.31. és 2011.09.30. .............................................................................20 12. 1.

12.2.

A befektetési környezet 2011-ben .................................................................................................................. 21

Pénztári eredmények, hozamráták, infláció, ............................................................................22

12.5.1. A vagyonkezelők által elért hozamok a következőképpen alakultak: ................................................ 22 12.5.2. Portfolió árfolyamok és a 10 éves hozammutatók alakulása (%): ......................................................... 23 12.5.3. A portfoliók nettó eszközértéke 2011.09.30. (Ft), és megoszlása vagyonkezelőnként ........................... 24 12. Le nem zárt határidős ügyletek, egyéb függő és jövőbeni kötelezettségek .......................................................... 24 13. Egyéb fontosnak ítélt események....................................................................................................................... 25 14. A gazdálkodást jellemző mutatószámok ............................................................................................................ 25

Mellékletek: 1/a. számú melléklet: 1/b. számú melléklet: 2. számú melléklet:

2011. évi bevételek és ráfordítások terv- és tény számai 2011. évi bevételek és ráfordítások tény- és bázis számai Az azonosítatlan befizetések állományának bemutatása

2


A törvényes minimum alá csökkent 447 fős létszámmal, a 0,8%-ra csökkent működési hányaddal és a 2011. évet 60,7 milliós működési tartalékkal kezdő, támogatást nélkülöző Pénztárunk önálló működésre 2011. szeptember 30-ig volt képes. 2011. október elsejével a Közgyűlés határozata értelmében Pénztárunk beolvadt a Pannónia Nyugdíjpénztárba. Felhasználva a törvény által adott lehetőségeket 3 alkalommal vettük igénybe a pénztártagok hozamából levonható és működési célokra fordítható fejenkénti 265 forintot, és a levonható és szintén működési célra felhasználható visszalépő tagok számlaegyenlegéből levonható 795 forintot.

1. A számviteli politika meghatározó elemei, a beszámoló összeállításánál

alkalmazott értékelési eljárások 1.1. A számviteli politika meghatározó elemei A Postás Magánnyugdíjpénztár (továbbiakban: Pénztár) működését és számviteli politikáját meghatározó jogszabályok 2011-ben:  a számvitelről szóló többször módosított 2000. évi C. törvény,  a magánnyugdíjról és a magánnyugdíjpénztárakról szóló többször módosított 1997. évi LXXXII. törvény,  a társadalombiztosítás ellátásaira és a magánnyugdíjra jogosultakról, valamint e szolgáltatások fedezetéről szóló többször módosított 1997 évi LXXX törvény,  a magánnyugdíjpénztárak beszámoló készítési és könyvvezetési kötelezettségeinek sajátosságairól szóló többször módosított 222/2000. (XII.19) Kormányrendelet,  a magánnyugdíjpénztárak befektetési és gazdálkodási tevékenységéről szóló többször módosított 282/2001. (XII.26.) Kormányrendelet.  a felügyeleti díj megállapítását tartalmazó 2007. évi CXXXV. törvény a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletéről. Az éves beszámolóra vonatkozólag a számviteli politikában rögzítésre kerültek az alábbiak Jelentős összegűnek, ezért az éves beszámolón is átvezetésre kerülőnek kell tekinteni a mérleg-főösszeg 1 %-át, de legalább 3 millió Ft-ot elérő ellenőrzési ill. az önellenőrzési elszámolási hibákat. Nem jelentős összegű a hiba, ha feltárásának évében a különböző ellenőrzések során egy adott évet érintően (évenként külön-külön) feltárt hibák és hibahatások – működési eredményt, fedezeti/nyugdíjszolgáltatási ill. likviditási és kockázati célú tartalékot növelő – csökkentő értékének együttes (előjeltől független) összege nem haladja meg a fenti jelentős összegűnek minősített hiba értékhatárát.

3


Megbízható és valós képet lényegesen befolyásoló összegűnek tekinti a Pénztár, ha a jelentős összegű hibák és hibahatások összevont értéke a fedezeti/nyugdíjszolgáltatási, illetve likviditási és kockázati célú tartalékok értékét lényegesen megváltoztatja és a már közzétett – a vagyoni, pénzügyi jövedelmi helyzetre vonatkozó adatok megtévesztőek. Minden esetben a megbízható és valós képet lényegesen befolyásoló hibának minősíti, ha a megállapítások következtében a hiba feltárásának megelőző üzleti év mérlegében kimutatott fedezeti/nyudíjszolgáltatási és likviditási célú tartalékok összege 2 százalékkal változik (nő vagy csökken). A pénztár az éves pénztári beszámolót az üzleti évről december 31-i fordulónappal készíti el. A pénztár a könyvvizsgáló által is auditált éves pénztári beszámolót legkésőbb a tárgyévet követő év május 31-ig juttatja el a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete részére. Az éves pénztári beszámoló részei: 1. mérleg, 2. eredmény kimutatás, 3. kiegészítő melléklet A pénztár az éves pénztári beszámolóval egyidejűleg üzleti jelentést is készít, de az nem része az éves beszámolónak. Az éves pénztári beszámoló részét képező mérleget, eredmény kimutatást és kiegészítő mellékletet a hely és a kelet feltüntetésével az igazgatótanács elnöke és az ügyvezető együttesen írja alá. A mérlegkészítés időpontja 2011. november 25. napja. A mérlegben eszközként a befektetett eszközöket, a forgóeszközöket és az aktív időbeli elhatárolásokat kell kimutatni. A pénztár valamennyi eszközét a következő nyilvántartásaiban is az alábbiak szerint bontja:    

fő

csoportokba sorolja és analitikus

a pénztár működését és vállalkozási tevékenységét szolgáló (működési célú) eszközök a nyugdíjszolgáltatás fedezetéül szolgáló eszközök a likviditási és kockázati fedezetet szolgáló eszközök a függő kifizetések fedezetét szolgáló eszközök

A mérlegben forrásként a saját tőkét, a céltartalékokat, a kötelezettségeket és a passzív időbeli elhatárolásokat kell kimutatni.

4


A pénztár eredmény kimutatása a következő fő részekből áll:    

a pénztár működési tevékenysége a pénztári szolgáltatások fedezete a likviditási és kockázati fedezete Függő befizetések befektetési hozamának fedezete

A pénztár működési tevékenységének mérleg szerinti eredményeként kell kimutatni a pénztár működésével kapcsolatban az üzleti évben elszámolt bevételek és költségek, ráfordítások (ideértve a működési célú befektetési portfolió értékelési különbözetében bevételként elszámolt várható hozamot is, valamint az értékelési különbözet összegében ráfordításként elszámolt céltartalék képzést is) különbözetének összegét. A pénztári szolgáltatások fedezetét kell a nyugdíjszolgáltatásokkal összefüggésben céltartalékként megképezni az üzleti évben felmerült bevételek és ráfordítások különbözetének, valamint a fedezeti célú befektetési portfolió értékelési különbözetében bevételként elszámolt várható hozam összegében. A likviditás (a pénztár fizetőképességének), a demográfiai kockázatok fedezetével, a saját vagyonkezelési és járadékszolgáltatási kockázatok fedezetével, továbbá az egyéb kockázatok, valamint az azonosítatlan befizetések befektetési hozamának fedezetével összefüggésben az üzleti évben felmerült bevételek és ráfordítások különbözetéből, valamint a likviditási és kockázati célú befektetési portfolió értékelési különbözetében bevételként elszámolt várható hozam összegéből kell céltartalékot képezni. A függő befizetések befektetési hozamának eredményeként kell kimutatni, az adóhatóság magánnyugdíjpénztári beszedési számláiról átutalt, bevallási adatokhoz még nem rendelhető tagdíjak, késedelmi pótlékok, önellenőrzési pótlékok átmenetileg függő befizetéseként nyilvántartott pénzeszközökből, valamint az egyéb azonosítatlan (függő) befizetésekből eszközölt befektetések hozambevételeinek, valamint ráfordításainak különbözetét, ide értve a függő portfolió értékelési különbözetében elszámolt várható hozamot is. A függő portfolió befektetési tevékenységének bevétele és ráfordításai különbözete összegéből kell ráfordításként megképezni a céltartalékot, beleértve a portfolió értékelési különbözetéből számolt céltartalék összegét is. A kiegészítő melléklet tartalmazza azokat a részletes információkat, amelyek a tulajdonosok (tagság), a pénztár vezetése, a szolgáltatók, a Pénztárfelügyelet részére a pénztár vagyonáról, pénzügyi helyzetéről, működése eredményességéről, a pénztár befektetési tevékenységének hatékonyságáról a megbízható valós összképet tükrözik. A pénztár az üzleti jelentésben az éves beszámoló adatainak értékelésével úgy mutatja be a pénztár vagyoni, pénzügyi, jövedelmi helyzetét, a céltartalékok alakulását és a befektetéseket, hogy a pénztár jövőbeni helyzetének megítéléséhez, valamint a pénztár előrelátható fejlődésére vonatkozóan a pénztár tagjai a tényleges körülményeknek megfelelő képet kapjanak. Az üzleti jelentés tartalmazza még a mérleg fordulónapja után a mérlegkészítésig bekövetkezett lényeges események, a különösen jelentős folyamatok bemutatását és ezek várható hatását is, valamint a pénztár taglétszámának várható alakulását.

5


1.2. A Beszámoló összeállításánál alkalmazott értékelési eljárások A Pénztár nem tér el a vonatkozó jogszabályokban meghatározott értékelési elvektől és értékelési eljárásoktól. A Pénztár befektetett vagyonának piaci értékelését a Pénztár letétkezelője, az MKB Bank Nyrt. végzi. A Pénztár az értékpapírok értékelésénél nem alkalmazza a számviteli törvény 54. §-a (8) és (9) bekezdésében foglalt, az értékvesztés elszámolására és visszaírására vonatkozó előírásokat.

2. A pénztári taglétszám alakulása 2011-re vonatkozólag a pénzügyi terv a taglétszám 90%-os csökkenésével számolt. Azt prognosztizáltuk, hogy a társadalombiztosítási rendszerbe történő visszalépések után taglétszámunk 2.668 fő marad. A ténylegesen magánpénztárt választó tagok száma azonban csak 459 fő lett, ami 2011.09.30-ig további 18 fővel csökkent. Létszámunk így az Mpt.-ben meghatározott, törvényes minimum létszám alá süllyedt. A taglétszám alakulása: 2011.01.01-2011.09.30. Megnevezés Időszak elején Időszak alatti változás Új belépő Átlépő más pénztárból Átlépő más pénztárba Elhalálozott Visszalépett Ebből rokkant, nyugellátottá vált Öregségi nyugdíjra jogosulttá vált Egyösszegű szolgáltatást igénybevevő Időszak végén Ebből: számlatulajdonos szolgáltatást igénybe vevő Ebből: férfi nő

Önkéntesen biztosított -

6

17 618 17 337 0 9 19 11 17 309 2 0 7 308 1 0 147 161

Kötelezően biztosított -

9 371 9 211 0 0 27 2 9 182 0 0 0 133 0 0 68 65

Összesen

-

26 989 26 548 0 9 46 13 26.491 2 0 7 441 1 0 215 225


3. Bevételek-kiadások alakulása, bevételek tartalékok közötti megosztása A bevételek és kiadások alakulása A Pénztár bevételei - a beszámolóban szereplő eredmény-kimutatás alapján - 2011-ben összesen 1.645.958 e Ft-ot (2010-ben 4.642.190 e Ft-ot), ráfordításai 555.378 e Ft-ot (2010-ben 450.370 e Ftot) tettek ki, így a 2011-ben felhasználható eredmény összesen 1 089.758 e Ft (2010-ben 4.191.820 e Ft). A felhasználható eredményből 1.168.521 e Ft a fedezeti céltartalékot, 196 e Ft a likviditási céltartalékot növelte, 78.959 e Ft pedig a Pénztár működési eredményét csökkentette.

2011. Fedezeti Likviditási tartalék tartalék

Működési tartalék Bevételek

Összesen

59 716

168 626

238

2 28 580

6 345

1 410 880

153

1 417 378

66 061

1 579 506

391

1 645 958

Kiadások

144 359

61 190

139

205 688

Befektetési tevékenység kiadásai Kiadások összesen

- 161 144 198

349 795 410 985

56 195

349 690 555 378

84.643

107 436

99

22 892

6 506

1 061 085

97

1 067 688

822

0

0

78 959

1 168 521

196

Befektetési tevékenység bevételei Bevételek összesen

Nem befektetési tevékenységből származó eredmény

-

Befektetési tevékenység eredménye

Rendkívüli eredmény Eredmény összesen

-

-

822

1 089 758

A bevételek és kiadások 2011. évi tervvel illetve bevételek bázis adatokkal történő összehasonlítását az 1/a. illetve 1/b sz. Melléklet tartalmazza. A 119.393 e Ft (2010-ben 8439 e Ft) összegű egyéb bevételek között a hitelezési veszteségként leírt tagdíjkövetelésekre képzett céltartalék felhasználása 84.137e Ft-tal (2010-ben 5.063 e Ft), a külön jogszabály alapján a pénztártagoktól levont 20.775 e Ft-tal és a visszalépő tagi kifizetéseket terhelő költségek működési bevétele 13.810 e Ft-tal szerepel.

7


A nem befektetési jellegű pénztári ráfordítások 205.688 e Ft-ot (2010-ben 266.487 e Ft) tettek ki. Ebből a meg nem fizetett tagdíjak tartalékának leírásából származó hitelezési veszteség nagysága 63.361 e Ft (2010-ben 5.063 e Ft). A nem befektetési jellegű működési ráfordítások nagysága 2011ben összesen 144.359 e Ft volt, amely 50 %-kal haladta meg a tervezett értéket. A működési tartalékra jutó hitelezési veszteség leírás 2.032 e Ft (2010-ben 227 e Ft) volt. A Pénztár nem hozamjellegű bevételeinek és ráfordításainak eredménye 2010-hez viszonyítva 1.835.082 e Ft-ról 22.892 e Ft-ra csökkent. A Pénztár befektetési tevékenységének összegszerű eredménye 1.067.688 e Ft nagyságú volt, amely közel 50%-os csökkenést jelent a bázis évhez viszonyítja, annak ellenére, hogy a tervezett értéket 10%-kal meghaladta (2010-ben 2.356.738 e Ft). A bevételek tartalékok közti megosztása, a tagdíj mértéke A bevételek tartalékok közti megosztása a pénzügyi tervben feltüntetettnek megfelelően alakult, módosítására nem került sor. 2011-ben a tagdíjbefizetések tartalékok közti megosztása: Fedezeti tartalék: 99,1 % Működési tartalék: 0,8 % Likviditási tartalék: 0,1 % A pénztártagok belépési költséget nem fizetnek. A tagdíj mértéke 2011-bena jogszabályoknak megfelelően a járulékalapot képező jövedelem 0 %-a volt. A befektetési tevékenység hozamai és ráfordításai annak a tartaléknak a javára ill. terhére kerültek, amely tartalékból a befektetés történt.

4. Működési tevékenység eredménye és a működési céltartalék alakulása 4.1.

A működési tevékenység eredménye

A működési tevékenység bevételei 2011-ben 66.061 e Ft-ot (2010-ben 96.826 e Ft-ot), ráfordításai 144.359 e Ft-ot (2011-ben 257.615 e Ft-ot) tettek ki, így a működési tevékenység mérlegszerinti eredménye – 78.959 e Ft (2010-ben – 160.789 e Ft volt). A működési tartalék tervezett eredménye – 71.889 e Ft nagyságú volt. A tervtől való 10%-os eltérést a tevékenység lezárásával kapcsolatos többlet kiadások okozták. Említésre méltó az a rendkívüli körülmény is, hogy tagdíjbevételünk bár meghaladta a tervezett értéket, de nem érte a 2 millió forintot. A működési tevékenység bevételei (befektetési tevékenység bevételei nélkül) 59.716 e Ft-ot (2010-ben 90.000 e Ft), kiadásai 144.359 e Ft-ot (2010-ben 261.651 e Ft-ot) tettek ki, így a szokásos

8


működési tevékenység eredménye – 84.643 e Ft (2010-ben – 171.651 e Ft). A működési célú befektetési tevékenység eredménye 6.506 e Ft (2010-ben 10.862 e Ft) volt. A működési eredményt tovább rontotta (-823 e Ft) a tagokkal szembeni követelések leírása. A személyi jellegű ráfordítások 5%-kal haladták meg a tervezett értéket (terv 61.948 e Ft, tény 65.074 e Ft). Az anyagjellegű ráfordítások 67%-kal haladták meg a tervezett értéket (terv 31.110 e Ft, tény 51.801 e Ft), mely összegszerű 20,7 milliós többletet eredményezett. A növekedés alapvető oka a banköltség (13), a postaköltség (4) és az irodabérleti szerződés felmondásából eredő bérleti díj (4,5) jelentős emelkedése. Összességében megállapítható, hogy a Pénztár 2011. évi működését úgy tudta irányítani, hogy a beolvadás időpontjára rendezte minden kötelezettségét úgy, hogy saját tőkéje meghaladta a 6 millió forintot. A személyi jellegű ráfordítások tételeinek részletezése: Megnevezés Bérköltség Szaktanácsadás díja Tisztségviselők tiszteletdíja Étkezési jegy Reprezentációs költség Munk. hozzájárulás (nyp és ep) Munk. hozzájárulás (mnyp) Nyugdíjbizt. És egészségbizt. járulék Start kártya jarulék Utazási hozzájárulás Egyéb személyi jellegű kifizetés Táppénz Összesen:

2011 47.075 e Ft 1.260 e Ft 2.440 e Ft 0 e Ft 355 e Ft 0 e Ft 0 e Ft 13.342e Ft 264 e Ft 84 e Ft 14 e Ft 240 e Ft 65.074 e Ft

Az anyagjellegű ráfordítások tételeinek részletezése: Megnevezés Anyagköltség Nyilvántartási díj Könyvvizsgálati díj Marketing, hirdetési díj Egyéb anyagjellegű ráfordítások Ebből: Egyéb anyagjellegű ráfordítások Bérleti díj Egyéb szolgáltatások költségei Összesen

2011 598 e Ft 16.875 e Ft 1.544 e Ft 818 e Ft 31.966 e Ft 9.980 e Ft 7.913 e Ft 14.073 e Ft 51.801 e Ft

Az Egyéb anyagjellegű ráfordításból postaköltség 4.989 e Ft, az informatikai eszközüzemeltetés

9


3.338 e Ft. Az egyéb szolgáltatások költségeiből a bankköltség 13.878 e Ft. Az egyéb ráfordítások tételei: Megnevezés Felügyelettel kapcsolatos ráfordítások Garancia Alappal kapcsolatos ráfordítások Egyéb Összesen:

2011 4.108 e Ft 317 e Ft 23.037 e Ft 27.462 e Ft

Az egyéb ráfordítások között 20.775 e Ft működési céltartalék felhasználás. A működési tevékenység bevételeinek, kiadásainak és eredményének összehasonlítását a tervszámokkal az 1/a, a bázisadatokkal az 1/b táblázat szemlélteti. A Pénztár működési tartalékának alakulása 2004-től (e Ft-ban): Megnevezés Előző évek halmozott eredménye (tartaléktőke) Nyitó rendezés Egyéb változás Kapott támogatás Adott év mérleg szerinti működési eredménye Működési tevékenység halmozott eredménye Tárgyi eszközök nettó értéke év végén Rendelkezésre álló likvid működési tartalék

2004 2005 26.696 54.294

2006 2007 2008 2009 79.587 109.194 156.686 194.058

2010 195.170

2011 60.700

0 0 27.598 25.293

0 29.607

4.612 0 - 3500

24.319 2.000 -160.789

25.031 - 78.959

54.294 79.587 109.194 156.686 194.058 195.170

60.700

6.772

0

0

252 0 47.240

0

1.697 0 35.675

0

0

0

54.294 79.587 109.194 156.686 194.058 195.170

60.700

6.772

A Pénztár működési tartaléka 2011-ben tovább csökkent. Az év során a likviditási tartalékból (a saját tevékenységi tartalékból) 4 millió Ft értékű átcsoportosítás történt a tartalék tőkébe.

4.2.

A működési céltartalék alakulása

2011-ben jövőbeni kötelezettségekre 20.775 e Ft céltartalék képzés történt, mely teljes összegében felhasználásra került. A céltartalék nyitó állománya 395 e Ft volt, az egyéb piaci értékítélet miatti értékelési különbözetre képzett céltartalék 2011-ben - 395 e Ft-tal, így a céltartalék záró állománya nulla Ft. 10


A céltartalékok, a teljesített szolgáltatások, a nyugdíjszolgáltatások folyósításával kapcsolatban felmerült kiadások, a tagoknak visszatérített összegek alakulása 5.1.

A fedezeti céltartalék alakulása

A fedezeti céltartalék egyéni számlákra számolt része a 24.019.663 e Ft nyitó állományhoz képest 30.603.192 e Ft-ra nőtt 2010-ben. Az egyéni számlákon kimutatott 6.583.529 e Ft-os kiemelkedő összegű növekedés tényezői a következők: Adatok: eFt-ban 2010

2011

24 019 663

30 603 192

Tárgyévben egyéni számlákon jóváírt szolgáltatási célú bevételek (+)

2 009 412

168 626

Más pénztárból átlépő tagok által áthozott tagi követelés egyéni számlákon (+)

3 479 708

94 634

2 293 321

3 926 544

239 182

-2 515 664

45 672

16 999

0

0

Szolgáltatások fedezetére átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-)

33 903

18 928

Tagoknak, kedvezményezetteknek, munkáltatóknak visszatérítés (-)

22 580

24 312

391 339

30 672 457

0

0

843 377

119 401

4 814

61 190

187 722

349 795

-31

-41 255

30 603 192

1 006 993

Nyitó állomány

Egyéni számlákat megillető hozambevételek (+) Egyéni számlákat megillető értékelési különbözet (+/-) Likviditási, kockázati tartalékokból átcsoportosítás (+) Tartaléktőkéből átcsoportosítás (+)

Nyugdíjbiztosítási Alapba egyéni számláról átutalás (-) Likviditási és kockázati tartalék feltöltés egyéni számlákról (-) Más pénztárba átlépő tag követelésének átadása (-) Egyéni számlákat terhelő szolgáltatási célú egyéb ráfordítások (-) Egyéni számlákat terhelő befektetésekkel kapcsolatos ráfordítások (-) Egyéb változás (+/-) Egyéni számlák záró állománya

2011-ben az egyéni számlákon jóváírt szolgáltatási célú bevételek és ráfordítások különbözete 2010-hez képest lényegesen csökkent (2.004.598 e Ft-ról 107.436 e Ft-ra változott). Az egyéni számlákra jutó befektetési tevékenység eredménye (2.344.781 e Ft-ról 1.061.085 e Ftra) csökkent, abszolút értékben 1.283.696 e Ft-tal.

11


A más pénztárból átlépő tagok (9 fő) hozott fedezete 94.634 e Ft volt, míg 2010-ben 3.479.708 e Ft összegű átutalás történt. A Pénztárból más nyugdíjpénztárakba átlépett tagok száma 46 fő, elvitt egyéni fedeztük 119 401 e Ft volt. 2011-ben 13 fő elhunyt tag után történt kifizetés 24.312 e Ft értékben az örökösöknek ill. kedvezményezetteknek, míg 2010-ben ugyanez az adat 24 fő, ill. 22.580 e Ft volt. A rokkantnyugellátásra jogosultság miatt visszalépő tagok száma 2011-ben 2 fő, 2010-ben 29 fő ilyen jogcímű visszalépésének regisztrálása történt meg. A társadalombiztosítási rendszerbe visszalépő tagok száma 26.489 fő, a nyugdíjbiztosítási alapnak 30.672.457 e Ft-ot utaltunk. A Pénztár 2011-ben 7 főnek teljesített egyösszegű kifizetést, 18.928 e Ft értékben. Nyugdíjszolgáltatás nem lévén, szolgáltatási számlákon a Pénztár nem képez fedezeti céltartalékot. A fedezeti céltartalék alakulása 2004-től e Ft-ban egyéni számlákon: Megnevezés Fedezeti céltartalék nyitó állomány Tárgyévi céltartalék képzés Átcsoportosítás egyéni fedezetre Áthozott egyéni fedezet TB-be, más pénztárba átlépők, szolgáltatást igénybe vettek, örökösök részére kifizetés Egyéb változás Rendelkezésre álló fedezeti céltartalék

2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 6.518.859 9.608.973 12.740.045 15.890.104 18.542.680 18 855 241 24.019.663 3.119.808 3.232.141 3.394.560 2.951.104 0 0 61.054 29.904 -58.764

23.327 -124.090

12.420 -256.974

19.907 -417.484

880.177 6.664 185 107 020 98 948

4.349379 45.672

2011 30.603.192 1.168.521 16.999

19.111 19.140 3.479.708 94.634 -693.757 -1.617.780 -1.291.199 -30.835.098

-834 -306 53 37.995 10 -71 -31 9.608.973 12.740.045 15.890.104 18.542.680 18.855.241 24.019.663 30.603.192

-41.255 1.006.993

Fedezeti céltartalék képzés a szolgáltatási számlákra nem történt.

5.2.

A likviditási céltartalékok alakulása

A likviditási céltartalékok 2011 évi záró állománya nulla. A 2010 évi záró állomány pedig 974 e Ft összegű volt. A likviditási céltartalékokon belül négy céltartalék különböztethető meg, a demográfiai kockázatra képzett, az értékelési különbözetre képzett, a saját tevékenységre és az egyéb likviditási célra képzett céltartalék. Az értékelési különbözetre képzett likviditási céltartalék A likviditási portfolió értékelési különbözetére képzett céltartalék nyitó állománya 490 e Ft, tárgyévben erre a célra képtett céltartalék – 490 e Ft, így záró állománya nulla forint.

12


Az egyéb kockázatokra képzett céltartalék Az egyéb kockázatokra képzett céltartalék nyitó állománya 25 e Ft, záró állománya nulla forint, az összeg átcsoportosításra került működési célra.. Saját tevékenységi kockázatra képzett céltartalék Saját tevékenységi kockázatra képzett céltartalék nyitó állománya 459 e Ft, záró állománya 2011 végén nulla forint, átcsoportosításra került működési célra. Demográfiai kockázatra képzett céltartalék Demográfiai kockázatokra nem történt céltartalékolás, mivel a Pénztár tagjai még nem igényeltek járadékszolgáltatást. A tartalékok képzése az SZMSZ-ben foglaltaknak megfelelően történt.

5.3.

A meg nem fizetett tagdíjak tartaléka

A meg nem fizetett tagdíjak tartalékának záró állománya 2010 év végén 54.649 e Ft volt. 2011ben hitelezési veszteségként 53.870 e Ft került leírásra, így a tartalék záró állomány 779 e Ft-ra csökkent.

6.

Függő befizetések állományának változása

2007. évtől a függő befizetések állománya a központosított bevallás-befizetés év elejétől bevezetett rendszere miatt két nagyobb részre oszlik, a munkáltatók által utalt, ill. az Adóhatóság által utalt azonosítatlan befizetésekre. A 26.753 e Ft-os nyitó állomány év végére 997 e Ft-ra csökkent. Ezen belül a munkáltatóra azonosítható befizetések állománya 26.451 e Ft-ról 997 e Ft-ra, míg a munkáltatóhoz és taghoz sem rendelhető befizetések állománya pedig 302 e Ft-ról 0 forintra csökkent. Az Adóhatóság által átutalt, de tagokra még nem azonosítható befizetések év végi állománya 2.417 e Ft volt. Az azonosítatlan (függő) befizetések nyitó értéke, tárgyévi növekedése, csökkenése és záró értéke a 2. számú mellékletben található, az állománycsökkenés 30 napos időtartamonkénti bontásával és a negyedéven belüli illetve azon túli azonosítatlan összegek megjelölésével együtt.

13


7.

Cash-flow kimutatás értékelése (eFt) Előző év 2010. -160.789

Tárgyév 2011. - 78.959

-262.797

12.433.853

-189 190.766 26.319

22 52.121 25.030

Forgóeszközök között kimutatott értékpapírok állományváltozása (+/-)

-6.534.479

17.843.157

Működési céltartalék állományváltozása, céltartalékok egymás közötti átcsoportosítása miatt (+/-)

- 4.925

-395

Meg nem fizetett tagdíjak tartaléka állományának változása (+/-)

- 2.738

-53.870

- 320.967 - 575

-11.013 -606

89.270

-176.115

12.687

-25.756

6.396 5.469 3.121 4.349.379 45.672 3.479.708 843.377

-155.694 625 -13.931 1.168.521 16.999 94.634 119.401

391.339

30.672.457

22.580 33.903 - 31 3.230 25.000 1.063 55.214

24.312 18.928 -41.255 196 4.186 3.016 11.068

45.672

16.999

1.319

131

- 1.063

-34.477

- 383.419

200.757

- 383.419

200.757

Megnevezés Működés mérleg szerinti eredménye (+/-) Befektetett pénzügyi eszközök (hosszú lejáratú bankbetétek kivételével) állományváltozása (+/-) Tárgyi eszközök nettó értékben bekövetkezett állományváltozása Követelésállomány változása (+/-) Tartaléktőke állomány változása (+/-)

Tagokkal szembeni kötelezettségek állomány változása (+/-) Szállítói kötelezettség állomány változása (+/-) Az adóhatóság magán-nyugdíjpénztári beszedési számláiról átutalt, bevallási adatokhoz még nem rendelhető befizetések állományának változása (+/-) Egyéb azonosítatlan (függő) befizetések állományváltozása (+/-) Egyéb rövid lejáratú kötelezettség állomány változása (+/-) Aktív időbeli elhatárolások állomány változása (+/-) Passzív időbeli elhatárolások állomány változása (+/-) Fedezeti céltartalék képzés (+) Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás likviditási és kockázati céltartalékból (+) Más pénztártól átlépő pénztártagok áthozott tagi követelése (+) Más pénztárba átlépő pénztártagok átvitt tagi követelése (-) Társadalombiztosítási nyugdíjrendszerbe visszalépő pénztártag miatt fedezeti céltartalék felhasználása (-) Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés fedezeti céltartalékból (-) Fedezeti céltartalék felhasználás szolgáltatásnyújtásra (-) Egyéb fedezeti céltartalék állományváltozása (+/-) Likviditási és kockázati céltartalék képzés (+) Likviditási és kockázati céltartalékból átcsoportosítás tartaléktőkébe Egyéb likviditási és kockázati céltartalék állományváltozás (+/-) Függő befizetések befektetési hozamára céltartalék képzés (+) Függő befizetések befektetési hozamának céltartalékából átcsoportosítás fedezeti céltartalékon belül az egyéni számlákon a hozambevételekből képzett céltartalékra Függő befizetések befektetési hozamának céltartalékából átcsoportosítás tartaléktőkébe Függő befizetések befektetési hozamára képzett céltartalék egyéb állományváltozása Pénzeszköz változás Számlapénzt (pénztári elszámolási számla, éven belüli lejáratú forint és deviza betétszámlák, egyéb elkülönített betétszámlák) állomány változása

14


A fenti táblázat a Pénztár pénzmozgásait tükröző cash-flow kimutatása a tárgyév adatai mellett a megelőző év adatait is tartalmazza. Az értékpapír állomány változásánál kiemelhető, hogy a befektetett pénzügyi eszközök között kimutatott értékpapírok állománya 12.433.853 e Ft-tal, a forgóeszközök között kimutatott értékpapírok állománya 17.843.157 e Ft értékben csökkent. A követelésállomány 2010-hez viszonyítva 52.121 e Ft-tal csökkent, amit alapvetően a tagdíjkövetelések állománycsökkenése okozott (a tagdíjkövetelések állománya 53.752 e Ft-ról 779 e Ft-ra változott). Az adóhatóság magánnyugdíjpénztári beszedési számláiról átutalt, bevallási adatokhoz még nem rendelhető befizetések állományának változása -176.115 e Ft.

8.

Tárgyi eszközök, immateriális javak értékváltozása

A Pénztár 2010-ben 1 db irattartó állványt ásárolt, amelynek könyv szerinti értéke 167 e Ft. 2011ben új, 100 ezer forint egyedi beszerzési érték feletti eszköz beszerzése nem történt. Terven felüli értékcsökkenés leírás, illetve visszírás nem történt. Tárgyi eszközök állományváltozása 2011-ben (ezer Ft) (Gépek, berendezések, felszerelések)

Megnevezés Nyitó érték Növekedés Csökkenés Záró érték

Bruttó érték

Értékcsökkenés

377 0 175 202

188 22 175 35

Nettó érték 189 175 197 167

9. Alkalmazotti állomány, tisztségviselők díjazása A Pénztár ügyvezető igazgatója részére, aki egyben a befektetés vezető munkakört is ellátja, 2011. évben 15.115 e Ft bérköltség került kifizetésre. Az ügyvezető igazgató mellett 10 fő munkaviszonyban, 2 fő pedig szerződéses jogviszonyban áll alkalmazásban. A Pénztár alkalmazotti állománya létszáma 2011-ben évközben 2 fővel csökkent, szeptember 30-ai dátummal az összes munkaszerződés és megbízási szerződés felmondásra került. A Pénztár 2011 évi bruttó bérköltsége az állományba tartozókra vonatkozóan 47.075 e Ft volt, a 2010. évi tény adat pedig 44.167 e Ft. A bérköltség növekedését a munkaszerződések felmondásából adódó többletkiadások okozták.

15


Az Igazgatótanács (7 fő) és az Ellenőrző Bizottság (5 fő) tisztségviselői 2011-ben 2.440 e Ft tiszteletdíjban részesültek.

10. A Pénztár szolgáltatói Vagyonkezelők:

Letétkezelő: Nyilvántartás:

Pioneer Alapkezelő Zrt. Raiffeisen Alapkezelő Zrt. OTP Alapkezelő Zrt. Concorde Alapkezelő Zrt. MKB Bank Nyrt. Első Hazai Pénztárszervező és Működtető Zrt.

Könyvvizsgálat: Számlavezető:

KARANTA AUDIT Zrt. Erste Bank Nyrt.

11. Befektetési értékváltozása

tevékenység

értékelése,

pénztári

vagyon

összetétele

és

11.1. A befektetési politika általános irányelvei A Postás Magánnyugdíjpénztár vagyonkezelési stratégiájának alapja a hosszú távú hozamszemlélet, fő célja a portfolió kockázat arányos hozamának valamint a felhalmozási időszakra jutó tagonkénti hozam maximalizálása. Hosszútávon az idősúlyos inflációt meghaladó, és a versenytársakénál magasabb idősúlyos hozam elérése, a tagság és a pénztári érdek egyidejű érvényre juttatása, optimális portfolió szerkezet kialakítása. Az optimális portfolió kialakításához -

a veszteséges év, a negatív reálhozam és az alulteljesítés

bekövetkezésének valószínűségeit együttesen kell vizsgálni. A befektetési politika alapelvei:

  

biztonság kockázatkezelés diverzifikáció.

11.2. Vagyonkezelési irányelvek A Pénztár eszközeit kizárólag a hatályos kormányrendeletben meghatározott befektetési formákba fektetheti, illetve eszközeit ezekben tarthatja, a törvényi korlátozások szigorú betartása mellett. A Pénztár csak saját eszközeit fektetheti be, az új szabályok szerint azonban már értékpapír

16


kölcsönzési tevékenységet folytathat. A befektetési eszközöket úgy kell megválasztani, hogy az egyes befektetések hozama a lehető legkisebb mértékben függjön más befektetések hozamától. A Pénztár a kockázatok mérséklése és az egyoldalú függőség megelőzése érdekében befektetéseit minden esetben köteles befektetési eszközcsoportok szerint megosztani. A Pénztár a kockázatmentes és a kockázatos befektetési eszközök átlagos súlyát portfoliónként eltérő mértékben határozta meg. A kockázatmentes (kamatozó) eszközök közé sorolta a hazai és a külföldi állampapírokat, a gazdálkodó szervezetek, önkormányzatok, hitelintézetek által kibocsátott kötvényeket, a jelzálogleveleket. A kockázatos befektetési eszközök közé tartozik a Magyarországon nyilvánosan forgalomba hozott részvényeken kívül, a közép-kelet-európai, a globális fejlett piaci, a nyugat-európai kibocsátású részvények, illetve részvény alapú befektetési jegyek, valamint az ingatlanbefektetési alapok alapjegyei. Ingatlanbefektetési alapok alapjegyei a növekedési és a kiegyensúlyozott portfolióba vásárolhatók, az eszközérték maximum 10%, illetve 5%-os mértékéig, nem csökkentve a portfolió kötelezően előírt részvényhányadát. Megengedett a határidős és opciós ügyletek kötése (kizárólag fedezeti vagy arbitrázs célzattal), valamint az értékpapír kölcsönzés is. Ezen eszközcsoportok átlagos, minimum illetve maximum súlyának meghatározása valamint a referencia index a vagyonkezelési szerződésekben vagyonkezelőnként külön-külön kerülnek rögzítésre. A részvény-arány növelése, az eszközök körének bővítése a magasabb hozam elérését biztosító illetve célzó döntések, valamint a VPR bevezetésével összefüggő eszközösszetétel változás és arányeltolódásnak való megfelelést szolgálják. Az Igazgatótanács döntése arra a feltételezésre is alapoz, hogy az állampapírok hozamának 2-3% közötti stabilizálódása esetén növekszik a pénztártagság kockázatvállalási hajlandósága is. A Pénztár elvárja a vagyonkezelőktől, hogy saját belátásuk szerint a piaci körülmények figyelembevételével úgy alakítsák a portfolióik lejárati struktúráját, úgy súlyozzák alul vagy felül az egyes portfolió elemeket, hogy az általuk kezelt portfolió és ezáltal a pénztár befektetési teljesítménye tegye lehetővé hosszútávon a pénztár által megfogalmazott reálhozam cél elérését. A vagyonkezelőknél alkalmazott referencia indexet a Pénztár által is elfogadott és aláírt vagyonkezelési szerződésben (amely a befektetési politikára épül) rögzített befektetési struktúra (portfolió szerkezet) határozza meg. A vagyonkezelők által elért hozam, valamint a referencia hozam számításának módja, a befektetési kormányrendeletben foglaltak szerint történik.

17


A Pénztár a vagyonát tartalékonként (fedezeti, működési, likvid, államháztartási függő) és portfoliónként (klasszikus, kiegyensúlyozott, növekedési) fekteti be. A Pénztár jogosult a Vagyonkezelőknek átadott vagyon terhére rendkívüli kifizetést elrendelni.

11.3. Stratégiai eszközösszetétel A válaszható portfoliós rendszer bevezetésével a Pénztár fedezeti tartalékán belül három portfolió kerül kialakításra, melyek –lejárati szerkezethez és kockázatvállaló képességhez igazodó – stratégiai eszközösszetételét tükröző referencia indexek portfoliónként az alábbi tőkepiaci indexek kosarában lévő értékpapírból állnak: A) Klasszikus portfolió: 60,0% RMAX, 35,0% MAX, 1,0% BUX, 4,0% CETOP 20 index. B) Kiegyensúlyozott portfolió 32,0% RMAX, 43,0% MAX, 2,2% BUX, 8,8% CETOP20, 5,4% MSCI Euro, 3,6% MSCI World index, 5% BIX. C) Növekedési portfolió 49,0% MAXC, 12,0% BUX, 14,0% CETOP20, 15,0% MSCI World, 10,0% BIX index. D) Függő portfolió: 100,0% RMAX E) Likviditási tartalék:100,0% RMAX F) Működési tartalék: 100,0% RMAX A Pénztár igazgatótanácsa jogosult befektetési politikája változása esetén a referencia indexet és a vagyonkezelési irányelveket önállóan, együttes hatállyal bármikor megváltoztatni. A kezelt portfolió a Pénztár igazgatótanácsa döntése szerinti időponttól felel meg a módosított benchmarknak és portfolió összetételnek. A kockázatkerülés és a diverzifikáció mellett, hasonlóan fontos elem a stratégia eszközösszetétel meghatározása és a mellette való kitartás. Ennek megfelelő a Pénztár a fentiekben leírt befektetési politikája 2011-ben változatlan marad, csupán a kiegyensúlyozott portfolió egészül ki saját vagyonkezeléssel, ingatlan alapjegyek vásárlási jogosultsággal, a BIX mint benchmark alkalmazásával, a kiegyensúlyozott portfolió maximum 5%-os mértékéig, a kockázatmentes eszközök arányának csökkentése mellett.

18


11.4. A befektetési arányok alakulása (piaci értéken) E Ft-ban Megnevezés

Nyitó eszközérték

Bankszámla Állampapírok Kötvények Jelzáloglevelek

Záró eszközérték

107.828

188.375

16.750.732

431.369

1.817.402

23.227

550.485

17.283

Befektetési jegyek

9.353.163

147.115

Részvények

2.494.117

70.797

901

0

7.801

148.096

- 158.798

-15.713

30.923.631

1.010.549

Határidős ügyletek Követelések Kötelezettségek Mindösszesen

Megnevezés

Nyitó eszközérték

Bankszámla Állampapírok Kötvények Jelzáloglevelek Befektetési jegyek Részvények Határidős ügyletek Követelések Kötelezettségek Mindösszesen

Záró eszközérték

0,35%

18,64%

54,16%

42,69%

5,88%

2,34%

1,78%

1,71%

30,24%

14,55%

8,07%

7,01%

0,00%

0,00%

0,03%

14,55%

-0,51%

-1,55%

100,00%

100,00%

11.5. A pénztári vagyon piaci értékének, nyilvántartási értékének, értékelési különbözetének, és értékvesztésének alakulása A Pénztár befektetett vagyona nyilvántartási és piaci értékének, ill. az értékelési különbözetének alakulását az alábbi táblázat mutatja be (e Ft-ban):

Megnevezés Nyilv.érték összesen

2011 Nyitó eszközérték 28.386.734

2011 záró eszközérték 995.760

2.536.897

14.789

30.923.631

1.010.549

Értékelési különbözet összesen Piaci érték összesen

19


11.6. A Pénztári választható és függő portfoliói nettó eszközértéke, az elszámoló egységek árfolyama és darabszáma 2010.12.31. és 2011.09.30.

Megnevezés

Elszámoló egységek darabszáma

Elszámoló egységek árfolyama

Klasszikus portfolió Kiegyensúlyozott portfolió Növekedési portfolió Függő portfolió Összesen:

23.296.840.045,00

Megnevezés

Klasszikus portfolió Kiegyensúlyozott portfolió Növekedési portfolió Függő portfolió Összesen:

Portfolió nettó piaci értéke (Ft)

1.055.933.797,85

1,19964515

1.206.763.606

7.292.520.035,94

1,25512391

9.153.016.293

14.474.179.410,61 524.206.800,60

1,37224956 1,19926079

19.862.186.288 628.660.662

Elszámoló egységek darabszáma

30.850.626.849

Elszámoló egységek árfolyama

Portfolió nettó piaci értéke (Ft)

41.262.745,58

1,23966235

51.151.872

200.982.193,16

1,25640364

252.514.759

525.887.174,76 3.411.552,81 771.543.666,31

1,33741011 0,98900400

703.326.823 3.374.041 1.010.367.496

A portfoliók eszközösszetételét, az eszközök piaci és könyvszerinti értékét a csatolt 72 MB elnevezésű táblázat tartalmazza. A Pénztár a befektetési egységen alapuló nyilvántartást, 2009. január 01-től alkalmazza.

20


11.7. A Pénztári befektetések főbb földrajzi megoszlása 2011.09.30.

Megnevezés

Befektetések időszak végi értéke könyv szerinti értéken

Befektetések időszak végi értéke piaci értéken

e Ft

Befektetésekből a részvények és egyéb változó értékpapírok piaci értéken

Összesen

996.660

1.010.549

226.239

Európai Gazdasági Térség összesen

986.997

1.001.082

216.772

EU tagországok összesen Ausztria Cseh Köztársaság Lengyelország Magyarország Egyéb ország Amerikai Egyesült Államok Egyéb más országok

986.997 2.682 6.291 13.666 964.358 9.663 8.301 1.362

1.001.082 2.689 6.263 13.886 978.244 9.467 8.060 1.407

216.772 2.689 6.263 13.886 193.934 9.467 8.060 1.407

11.8. A pénztári befektetések devizanemenkénti megoszlása 2011.09.30 e Ft Megnevezés HUF EUR USD Egyéb Összesen

12. 1.

Befektetések időszak végi értéke Befektetések időszak végi értéke piaci könyv szerinti értéken értéken 974.322 988.489 2.682 2.689 8.302 8.060 11.354 11.311 996.660 1.010.549

A befektetési környezet 2011-ben

2011. harmadik negyedévében megugró ingadozás mellett, gyengén teljesített a hazai állampapírpiac. A globális bizonytalanság és a kockázatos eszközöktől valóelfordulás mellett a hazai hírek sem erősítették a kötvény-befektetők bizalmát. Bár a külföldi állomány nem csökkent, jelentős tőkekivonás nem volt, ennek ellenére a forint gyengült, az állampapír-hozamok az egész hozamgörbén emelkedtek. Az emelkedés mértéke az éven belüli lejáratok esetében 15-35, a hosszabb papíroknál 40-85 bázispontos volt. A hozamgörbe meredeksége nőtt és nagy ingadozásjellemezte a piacot. CDS felárunk a június végi 270 bázispontról szeptember végére közel a duplájára, 530 bázispontra nőtt. Ezt jelzi a hazai kötvények német kötvények feletti felárának emelkedése is. Míg a német 10 éves bund hozama 114 bázisponttal csökkent, addig a forint 10 éves kötvényhozam 83

21


bázisponttal emelkedett, így a kettő közötti spread 429-ről 625 bázispontra emelkedett. Az éven túli futamidejű állampapírok árfolyam-alakulását mutató MAX index értéke0,4%-kal csökkent, 1,7%-kal alulteljesítetve az éven belüli papírok mozgását mutató RMAX indexet. A részvénypiacokon erőteljes korrekció zajlott le. A közép-európai régión belül a lengyel index mintegy 22%-kal, a prágai árfolyamok közel 24%kal, míg a budapesti BUX index 30%-kal mutatott kisebb értéket, mint az időszak elején. A fejlett részvénypiacokon a csökkenés mellett az átlagot jóval meghaladó hozamingadozást láthattunk. Az európai index forintban mérve közel 15%-ot, míg a globális index 2%-ot esett. A háttérben az európai adósságválság mellett az amerikai államadósság-plafon megemelésének ügye is állt, nyomasztva a befektetői hangulatot. A feltörekvő részvénypiacok első féléves stagnálás után a harmadik negyedévet komoly eséssel zárták, dollárban számítva a benchmark index mintegy 24%-ot veszített az értékéből, forintban mérve pedig közel 9%-ot. Ebben a negyedévben is működött az USD/HUF árfolyamváltozás részvényárakkal való erősen negatív korrelációja, így a dollárban számított fejlett és feltörekvő piaci indexek forintban mért teljesítménye jelentősen kedvezőbb képet mutat.

12.2. Pénztári eredmények, hozamráták, infláció, A januártól szeptemberig tartó időszakra az inflációs érték 3,9% .

12.5.1. A vagyonkezelők által elért hozamok a következőképpen alakultak: 2011.I.-III.negyedév Vagyonkezelők

Portfolió

Concorde Alapkezelő Zrt. Pioneer Alapkzelő Zrt.

Növekedési Növekedési

OTP Alapkezelő Zrt. OTP Alapkezelő Zrt. OTP Alapkezelő Zrt. OTP Alapkezelő Zrt. OTP Alapkezelő Zrt.

Klasszikus Kiegyensúlyozott Függő Működési Likvid

Referencia hozam % -3,64 -5,77 3,58 0,43 4,42 4,42 0,0

Bruttó hozam % -1,12 -6,43 3,58 0,18 2,52 4,25 0,0

Miközben a Max index 6,5%, az Rmax 4,42%, MaxC 6,15%-os növekedéssel zárt, a Bux 26,03%, a Cetop20-24,1% az MSCI Word -9,26-%-os teljesítménnyel járult az I-III. negyedéves teljesítményekhez. A Raiffeisen Alapkezelő vagyonkezelési tevékenysége a május 31-ét követő vagyonátadással megszűnt. A likviditási portfolió átcsoportosításra került a tartaléktőkébe. A Pioneer 18, a Concorde

22


24, az OTP 29%-át kezelte a pénztári vagyonnak. A Pénztári saját befektetési tevékenység keretében a pénztári vagyon közel 29%-án vásárolt befektetési alapjegyek árfolyama 2011.09.30-án az alábbiak szerint alakult: Diófa Ingatlan Alap Diófa Fejlett Piaci Részvény Alap Diófa Abszolút Hozam Származtatott Alap I. Reálszisztéma-Marco Póló Alap Carion Moneywhell Alap

12,5% -3,0% 7,99% -4,9% 16,16%

A saját vagyonkezelésben lévő vagyon nagysága 3,2 milliárd forint, a teljes vagyon közel 11%- a.

12.5.2. Portfolió árfolyamok és a 10 éves hozammutatók alakulása (%) Azon Pénztártagok akiknek több mint tíz év van hátra a nyugdíjkorhatár eléréséig a növekedési portfolióba (77%), akiknek kevesebb mint öt év azok a klasszikus portfolióba 19%), a többiek a kiegyensúlyozott portfolióba (4%) kerültek besorolásra (vagy ezek valamelyikét választották). Klasszikus portfolió

Kiegyensúlyozott portfolió

Növekedési portfolió

Portfoliók árfolyam növekedése

3,34

0,10

-2,54

Az elmúlt 10 naptári év átlagos bruttó hozamrátája Az elmúlt 10 naptári év átlagos nettó hozamrátája Átlagos referencia hozam Az elmúlt 10 évre vonatkozó vagyonnövekedési mutató

6,19

6,32

7,00

5,88

6,03

6,69

5,37

5,55

6,19

6,11

7,05

8,59

23


12.5.3. A portfoliók nettó eszközértéke 2011.09.30. (Ft), és megoszlása vagyonkezelőnként Pioneer Alapkezelő Zrt.

Raiffeisen Alapkezelő Zrt.

Concorde Alapkezelő Zrt.

OTP Alapkezelő Zrt.

Pénztár összesen

Növekedési portfolió Kiegyensúlyozott portfolió

186.081.970

0

247.249.430

0

433.331.400

0

0

0

241.076.824

241.076.824

Klasszikus portfolió

0

0

0

51.151.872

51.151.872

Függő portfolió

0

0

0

3.374.041

3.374.041

Működési tartalék

0

0

0

184.884

184.884

Likviditási tartalék

0

0

0

-3.121

-3.121

Összesen Saját vagyonkezelés növekedési portfolió Saját vagyonkezelés kiegynsúlyozott portfolió

186.081.970

0

247.249.430

295.784.500

729.115.900 274.287.197

11.437.935

Összesen Vagyon-arány

1.014.751.032 18,34%

0,0%

24,37%

29,15%

71,86%

28,14 % a saját vagyonkezelés aránya.

12. Le nem zárt kötelezettségek

határidős

ügyletek,

egyéb

függő

és

jövőbeni

A pénztárnak 2011.09.30- lezáratlan határidős ügylete, egyéb függő és jövőbeni kötelezettsége nem volt. A Pénztár nem adott kölcsönbe értékpapírt, és nem rendelkezik kockázati tőkealap jeggyel.

24


13. Egyéb fontosnak ítélt események A magánnyugdíjpénztári törvényi változások, a 2011. január 31-ig nyitott társadalombiztosítási rendszerbe történő visszalépések következtében, Pénztárunk létszáma 441 főre csökkent. Így létszámunk nem éri el a törvényes 2 000 fős minimumot. A 441 fővel és a 0,8%-ra csökkent működési hányaddal Pénztárunk önálló működésre nem képes, így 2011.- szeptember 30-i fordulónappal közgyűlés határozat értelmében beolvadt a Pannónia Nyugdíjpénztárba. Belső ellenőrzés ez idáig a Pénztár működését illetően nem tárt fel jelentős összegű hibát.

14. A gazdálkodást jellemző mutatószámok A Pénztár taglétszáma a beolvadás fordulónapján 441 fő, az egyéni számlák záró állománya 1.006.993 e Ft. Az átlagos egyéni számla pedig 2.283.431 forint. Budapest, 2012. március 29.

25

Postás Magánnyugdíjpénztár 2011. évre vonatkozó beszámoló

Kiegészítő melléklet 1/b. számú melléklete

2011. évi bevételek és ráfordítások összehasonlítása a 2010. évi tényszámokkal (bázis)

Müködési tartalék bázis Tagdíjbevétel 91 935 Tagdíjkiegészítés 423 ebből: munkáltató által a tag javára127 Tag saját tagdíjának kiegészítése 296 Meg nem fizetett tagdíjak tartaléka 1(-)650 Utólag befolyt tagdíjak 1 548 Tagdíjbevételek összesen 92 256 Azonosítatlan tagdíjcélú működési bevétel

-5 509 Egyéb bevételek 1 253 Támogatás 2 000 Nem bef. jell bevételek összesen90 000 Anyagjellegű ráfordítások 162 290 Személyi jellegű ráfordítások 78 702 Értékcsökkenési leírás 13 Pénztárfelügyeleti és Garancia Alap 20díj 414 Egyéb ráfordítások 232 Nem bef. jell ráfordítások összesen 261 651 Nem bef. jell. tev. eredménye -171 651 Befektetési tevékenység bevételei 6 826 Befektetési tevékenység ráfordításai -4 036 Befektetési tevékenység -4 775 ráfordításai vagyon- és Vagyon- és letétkezelési díj 739 Befektetési tevékenység eredménye 10 862 Redkívüli eredmény 0 Tevékenység eredménye összesen -160 789

tény

eltérés

Fedezeti tartalék tény/bá zis

bázis

tény


eltérés

1 622 2 1 1 -66 290 1 980

-90 313 -421 -126 -295 -1 716 -1 258 -90 276

2% 0% 1% 0% -4% 19% 2%

1 995 294 9 185 2750 6 435 35 778 33 554 2 002 255

116 701 234 158 76 15 497 5 670 107 108

-1 878 593 -8 951 -2 592 -6 359 -20 281 -27 884 -1 895 147

0 57 736 0 59 716 51 801 65 074 22 4 425 23 037 144 359 -84 643 6 345 -161

5 509 56 483 -2 000 -30 284 -110 489 -13 628 9 -15 989 22 805 -117 292 87 008 -481 3 875

44% 44% 44% 66% 32% 83% 0% 22% 9930% 55% 49% 93% 4%

0 7 157 0 2 009 412 0 0 0 0 4814 4 814 2 004 598 2 532 503 187 722

0 61 518 0 168 626 0 0 0 0 61 190 61 190 107 436 1 410 880 349 795

0 54 361 0 -1 840 786 0 0 0 0 56 376 56 376 -1 897 162 -1 121 623 162 073

-374 213 6 506 -822 -78 959

4 401 -526 -4 356 -822 81 830

8% 29% 60%

124 888 62 834 2 344 781 0 4 349 379

330 830 18 965 1 061 085 0 1 168 521

205 942 -43 869 -1 283 696 0 -3 180 858

49%

1

tény/báz is 6% 3% 6% 1% 43% 17% 5%

860% 8% 0% 0% 0% 0% 1271% 1271% 5% 56% 186% 265% 30% 45% 27%

bázis

tény

Összesen

tény/bá zis eltérés

2 118 9 2 7 46 47 2 128

119 0 0 0 18 -2 99

-1 999 -9 -2 -7 -28 -49 -2 029

6% 0% 0% 0% 39% -4% 5%

0 29 0 2 157 0 0 0 0 22 22 2 135 1 292 197

0 139

0 110

479%

238

139 139 99 153 56

-1 919 0 0 0 0 117 117 -2 036 -1 139 -141

11% 0% 0% 0% 0% 632% 632% 5% 12% 28%

33 164 1 095 0 3 230

40 16 97 0 196

7 -148 -998 0 -3 034

121% 10% 9% 6%

bázis

tény

eltérés

tény/bá zis

2 089 347 9 617 2 879 6 738 37 474 35 149 2 096 639

118 442 236 159 77 15 449 5 958 109 187

-1 970 905 -9 381 -2 720 -6 661 -22 025 -29 191 -1 987 452

6% 2% 6% 1% 41% 17% 5%

-5 509 8 439 2 000 2 101 569 162 290 78 702 13 20 414 5 068 266 487 1 835 082 2 540 621 183 883

0 119 393 0 228 580 51 801 65 074 22 4 425 84 366 205 688 22 892 1 417 378 349 690

-6 998 110 954 -2 000 -1 872 989 -110 489 -13 628 9 -15 989 79 298 -60 799 -1 812 190 -1 123 243 165 807

44% 44% 44% 11% 32% 83% 0% 22% 1665% 77% 1% 56% 0%

120 146 63 737 2 356 738 0 4 191 820

330 496 19 194 1 067 688 -822 1 089 758

210 350 -44 543 -1 289 050 0 -3 102 062

0% 30% 45% 26%

2011. Működési tartalék Bevételek Befektetési tevékenység bevételei Bevételek összesen Kiadások Befektetési tevékenység kiadásai Kiadások összesen Nem befektetési tevékenységből származó eredmény Befektetési tevékenység eredménye


Fedezeti tartalék


Összesen

59 716

168 626

238

228 580

6 345

1 410 880

153

1 417 378

66 061

1 579 506

391

1 645 958

144 359

61 190

139

205 688

-161 144 198

349 795 410 985

56 195

349 690 555 378

-84 643

107 436

99

22 892

6 506

1 061 085

97

1 067 688

-822

0

0

-822

-78 959

1 168 521

196

1 089 758

72MB Portfolió állomány - választható portfoliós rendszert működtető magánnyugdíjpénztár

Sorszám

001 002 003 004 005

PSZÁF kód

72MB1 72MB11 72MB111 72MB112 72MB112001 72MB112002 72MB112003 72MB112004 72MB112005 72MB112006 72MB112007 72MB112008 72MB112009 72MB112010 72MB112011 72MB112012 72MB112013 72MB112014 72MB112015 72MB112016 72MB112017 72MB112018 72MB112019 72MB112020 72MB112021 72MB112022 72MB112023 72MB112024 72MB112025 72MB112026 72MB112027 72MB112028 72MB112029

006

72MB113

007 008 009 010 011

72MB113001 72MB12 72MB121 72MB12101 72MB12101001 72MB12101002 72MB12101003 72MB12101004 72MB12101005 72MB12101006 72MB12101007 72MB12101008 72MB12101009 72MB12101010 72MB12101011 72MB12101012 72MB12101013 72MB12101014 72MB12101015 72MB12101016 72MB12101017 72MB12101018 72MB12101019 72MB12101020

Megnevezés

ISIN/azonosító kód

Tétel neve

1

2

a

b

Portfolió összesen Bankszámlák és készpénz összesen Házipénztár (forint és valuta) Pénzforgalmi számla és befektetési számla 10300002-10133077-49020030 11600006-00000000-32330832 11991102-02196842-00000000 11991102-02196842-00070003 Egység kivonás Klasszikus MNPOMKLOT_NYACSA 10300002-10133077-49020023 11600006-00000000-32331084 Egységszámla Kiegyensúlyozott Egységszámla Kiegyensúlyozott kivonás 10300002-10133077-49020078 10300002-10133077-49020085 10300002-10133077-49020092 10300002-10133077-49020102 11600006-00000000-32331280 Egységszámla Növekedési kivonás Egységszámla Ált Növekedési 10300002-10133077-49020054 11600006-00000000-32337921 11600006-00000000-32338142 Egységszámla Működési 10300002-10133077-49020061 Egységszámla Likvid 10300002-10133077-49020047 11600006-00000000-21609594 11600006-00000000-21609673 11600006-00000000-21609707 11991102-02194022-10000018 Egységszámla Függő Lekötött betét (betétszerződés): hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg

10300002-10133077-49020030 11600006-00000000-32330832 11991102-02196842-00000000 11991102-02196842-00070003 Egység kivonás Klasszikus MNPOMKLOT_NYACSA 10300002-10133077-49020023 11600006-00000000-32331084 Egységszámla Kiegyensúlyozott Egységszámla Kiegyensúlyozott kivonás 10300002-10133077-49020078 10300002-10133077-49020085 10300002-10133077-49020092 10300002-10133077-49020102 11600006-00000000-32331280 Egységszámla Növekedési kivonás Egységszámla Ált Növekedési 10300002-10133077-49020054 11600006-00000000-32337921 11600006-00000000-32338142 Egységszámla Működési 10300002-10133077-49020061 Egységszámla Likvid 10300002-10133077-49020047 11600006-00000000-21609594 11600006-00000000-21609673 11600006-00000000-21609707 11991102-02194022-10000018 Egységszámla Függő

Értékpapírok összesen Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (kötvények) Magyar állampapír A120612B06 A121024C07 A130212D02 A131024E09 A140212C03 A140822D11 A150212A04 A151222B10

A160212C05 A170224B06 A171124A01 A190624A08 A201112A04 A220624A11 A231124A07 D111116 D120111 D120307 D120502 D120627 Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért a magyar állam készfizető kezességet vállal

HU0000402367 HU0000402417 HU0000402045 HU0000402466 HU0000402193 HU0000402516 HU0000402268 HU0000402482 HU0000402318 HU0000402375 HU0000402037 HU0000402433 HU0000402235 HU0000402524 HU0000402383 HU0000518147 HU0000518253

HU0000518303 HU0000518451 HU0000518378

72MB12102

013 014 015

029 030

HU0000623715 72MB12102001 MNB111005 72MB12103 Külföldi állampapír 72MB12103001 Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért külföldi 72MB12104 állam készfizető kezességet vállal 72MB12104001 Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan 72MB12105 forgalomba hozott kötvény 72MB12105001 RFV 2014/A HU0000346432 Külföldön bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan 72MB12106 forgalomba hozott kötvény 72MB12106001 Magyarországon bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan 72MB12107 forgalomba hozott kötvény 72MB12107001 Külföldön bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba 72MB12108 hozott kötvény 72MB12108001 Magyarországi helyi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba 72MB12109 hozott kötvény 72MB12109001 Külföldi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott 72MB12110 kötvény 72MB12110001 72MB122 Részvények

031

72MB1221

A Budapesti Értéktőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett Magyarországon nyilvános forgalomba hozott részvény

032

72MB1221001 72MB1221002

ÁLLAMI NYOMDA CIG PANNÓNIA

017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027 028

c

d

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

012

016

Klasszikus portfolió Könyv db szerinti Piaci érték érték 3 4 5

HU0000093257 HU0000097738

A120612B06 A121024C07 A130212D02 A131024E09 A140212C03 A140822D11 A150212A04 A151222B10

A160212C05 A170224B06 A171124A01 A190624A08 A201112A04 A220624A11 A231124A07 D111116 D120111 D120307 D120502 D120627

MNB111005

0 0 58 178 53 115 58 292 27 177 0 180 36 16 81 365 23 661 654 592

264 0

0

RFV 2014/A

0

0

0

0

0

0

ÁLLAMI NYOMDA CIG PANNÓNIA

0 0

e

Fedezeti portfolió Kiegyensúlyozott portfolió Növekedési portfolió Könyv Könyv Piaci db Piaci érték db szerinti szerinti érték érték érték 6 7 8 9 10 11 f

50 329 9 070 0 9 070 9 055 0 0 0 15 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

51 152 9 070 0 9 070 9 055 0 0 0 15 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

0 37 856 36 771 34 137 0 0 551 1 826 514 1 155 604 2 825 252 1 664 0 1 781 350 155 688 3 480 218 6 274 6 190 5 610

0 38 679 37 597 34 959 0 0 605 1 931 531 1 149 622 2 872 262 1 778 0 1 694 371 151 720 3 622 226 6 442 6 319 5 664

2 634

2 638

2 634 0 0

2 638 0 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 0

0 0

0

0

0 0

0 0

g

h

i

247 935 41 788 0 41 788 0 0 0 0 0 0 43 992 -7 0 -2 197 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

252 515 41 788 0 41 788 0 0 0 0 0 0 43 992 -7 0 -2 197 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

0 0 789 763 365

0 181 558 163 215 144 529 0 0 7 491 7 827 3 540

0 186 138 167 812 149 098 0 0 8 237 8 277 3 659

933 399 1 395 212 1 242 0 1 417 281 113 645 178 58 2 989 2 140

9 369 4 156 13 493 1 977 11 679 0 13 036 2 730 1 096 5 478 1 697 549 28 373 20 255

9 318 4 282 13 720 2 057 12 476 0 13 333 2 898 1 064 5 733 1 766 571 29 132 20 673

1 244

11 783

11 902

18 686

18 714

18 686 0 0

18 714 0 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 0

0 0

0

0

0 0

0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

1 873 0

0

0

0

0

0

0

0

0 0

j

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Fedezeti portfolió összesen Szolgáltatási tartalék Könyv Piaci db szerin érték ti 12 13 14

k

l

694 841 137 522 0 137 522 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 104

703 327 137 522 0 137 522 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 104

11

11

0 141 666 3 -4 262 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 141 666 3 -4 262 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

m

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

0

0 456 488 241 060 239 191

0 464 974 249 187 247 312

0

315 796 928 1 982 4 555 1 147 2 377 0 550 2 888 153 4 810 2 230 867 257 564 99 0 0 72

3 174 7 936 9 327 20 197 44 338 11 453 24 496 0 5 183 28 053 1 475 44 547 21 620 7 961 2 174 5 595 973 0 0 689

3 240 8 378 9 688 21 502 45 669 11 456 25 510 0 5 337 29 011 1 557 45 260 23 000 8 161 2 284 5 596 974 0 0 689

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

1 769

1 769

1 769 0 0

1 769 0 0

0

0

0

0

100

106

100

106

0

0

0

0

0

0

177 0

0

1

0

0 0

0

0

0

0

0

0

0

179 200

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 69 471

0 70 797

45 735

46 818

124 131

125 140

0

0

0

0 0

Piaci érték

db

15

Könyv szerinti érték 16

17

o

p

q

db

n

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

0 0 0

0 0 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 0

0 0

0

0

0 0

0 0

Működési portfolió

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

315 796 1 775 2 923 4 973 2 195 2 834 1 687 789 4 307 153 6 407 2 547 996 983 1 107 180 3 650 2 794 1 908

2 314 0

0

1

0

0

0

0

0

179 200

993 105 188 380 0 188 380 9 055 0 0 0 15 0 43 992 -7 0 -2 197 104 11 0 141 666 3 -4 262 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

1 006 994 188 380 0 188 380 9 055 0 0 0 15 0 43 992 -7 0 -2 197 104 11 0 141 666 3 -4 262 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

0 675 902 441 046 417 857 3 174 7 936 17 369 29 850 48 392 21 977 29 256 16 318 7 412 41 396 1 475 59 364 24 700 9 212 8 340 10 772 1 740 34 647 26 445 18 082

0 689 791 454 596 431 369 3 240 8 378 18 530 31 710 49 859 21 923 30 414 16 592 7 656 43 265 1 557 60 287 26 269 9 376 8 737 10 984 1 771 35 574 26 992 18 255

23 089

23 121

23 089 0 0

23 121 0 0

0

0

0

0

100

106

100

106

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 69 471

0 70 797

45 735

46 818

124 131

125 140

Likviditási és kockázati

Piaci érték

db

18

Köny v szerin 19

20

r

s

t

Piaci érték

db

21


23

24

u

v

w

x

185 25 0 25 0 0 0 22 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3 0

185 25 0 25 0 0 0 22 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3 0

0

0 0 0 0 0 0

0

0

0 0 0 0 0

0

0

0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

0 0 0

0 0 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 0

0 0

0

0

0 0

0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0 0

0

0

0

0

0

0

0

0 0

-3 -5 0 -5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -4 0 0 -1 0 0 0 0 0 0

-3 -5 0 -5 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -4 0 0 -1 0 0 0 0 0 0

0

0

0

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

0

0

0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

0 0 0

0 0 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 0

0 0

0

0

0 0

0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0

0

0

0

0

0

0

0

0 0

Nagyságrend: ezer forint Összesen

Azonosítatlan Könyv Piaci szerint érték i érték 25 26 y

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0

0

0

0

0

0

0

0

0 0

z

3 373 3 373 -25 -25 0 0 -25 -25 0 0 0 0 -30 -30 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -4 -4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 1 0 0 7 7 0 0 1 1 0

0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

0 0 0

0 0 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 0

0 0

0

0

0 0

0 0

27


aa

ab

db

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

315 796 1 775 2 923 4 973 2 195 2 834 1 687 789 4 307 153 6 407 2 547 996 983 1 107 180 3 650 2 794 1 908

2 314 0

0

1

0

0

0

0

0

179 200

Piaci érték Mód 29

30

ac

ad

996 660 188 375 0 188 375 9 055 0 -30 22 15 0 43 992 -7 0 -2 197 104 11 0 141 666 3 -4 262 0 0 -4 -4 0 0 -1 0 1 0 7 3 1

1 010 549 188 375 0 188 375 9 055 0 -30 22 15 0 43 992 -7 0 -2 197 104 11 0 141 666 3 -4 262 0 0 -4 -4 0 0 -1 0 1 0 7 3 1

0

0

0 675 902 441 046 417 857 3 174 7 936 17 369 29 850 48 392 21 977 29 256 16 318 7 412 41 396 1 475 59 364 24 700 9 212 8 340 10 772 1 740 34 647 26 445 18 082

0 689 791 454 596 431 369 3 240 8 378 18 530 31 710 49 859 21 923 30 414 16 592 7 656 43 265 1 557 60 287 26 269 9 376 8 737 10 984 1 771 35 574 26 992 18 255

23 089

23 121

23 089 0 0

23 121 0 0

0

0

0

0

100

106

100

106

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 69 471

0 70 797

45 735

46 818

124 131

125 140

72MB1221003 72MB1221004 72MB1221005 72MB1221006 72MB1221007 72MB1221008 72MB1221009 72MB1221010 72MB1221011 72MB1221012 72MB1221013

DANUBIUS EGIS ÉMÁSZ FOTEX HOLDING SE GRAPHISOFT PARK SE MAGYAR TELEKOM MOL OTP RÁBA RICHTER GEDEON TVK

033

72MB1222

Ma-on kibocsátott, nyilvánosan forg-ba hozott részvény, melynek kibocsátója köt. vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tőzsdére vagy elismert értékpapírpiacra történő bevezetésére és a bev-nek nincs törvényi v. egyéb akadálya

034

72MB1222001

035

72MB1223

Tőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény

036

72MB1223001 72MB1223002 72MB1223003 72MB1223004 72MB1223005 72MB1223006 72MB1223007 72MB1223008

BANK PEAKAO SA CEZ ERSTE BANK GARANTIBANK KGHM POLSKA MIEDZ SA KOMERCNI B. NEW WORLD PKO BANK POLSKI SA

PLPEKAO00016 CZ0005112300 AT0000652011 TRAGARAN91N1 PLKGHM000017 CZ0008019106 NL0006282204 PLPKO0000016

BANK PEAKAO SA CEZ ERSTE BANK GARANTIBANK KGHM POLSKA MIEDZ SA KOMERCNI B. NEW WORLD PKO BANK POLSKI SA

72MB1223009

POLSKI KONCERN NAFTOWY ORLEN (PKN)

PLPKN0000018

72MB1223010 72MB1223011 72MB1223012 72MB1223013 72MB1223014

POLSKA G. POWSZECHNY TELEFONICA TPSA TELEKOMUNIKACJA TUPRAS-TURKYE PETROL RAFINE

PLPGER000010 PLPZU0000011 CZ0009093209 PLTLKPL00017 TRATUPRS91E8

037

72MB1224

Külföldön kibocsátott, nyilvánosan forg-ba hozott részvény, melynek kibocsátója köt. vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tőzsdére v. elismert értékpapírpiacra történő bevezetésére és a bev-nek nincs törvényi v. egyéb akadálya

038

72MB1224001

039

72MB123

040

72MB1231

041

72MB1231001

Magyarországon bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide nem értve az ingatlan befektetési alapot ÉVGY. ABSZOLÚT HOZAM SZÁRM. RV. A. HU0000708417

72MB1231002

ÉVGYŰRŰK FEJLETT PIACI RÉSZVÉNY ALAP BEF. J.

HU0000708391

72MB1231003

MACROGAMMA MONEYWHEEL TRENDKÖVETŐ SZ. B.J.

HU0000708961

72MB1231004

REÁLSZISZTÉMA ÉRTÉKPAPÍR BEF. A. JEGY B SOROZAT

HU0000708847

72MB1232

Magyarországon bejegyzett ingatlan befektetési alap befektetési jegye

042

HU0000074067 HU0000053947 HU0000074539 HU0000096409 HU0000083696 HU0000073507 HU0000068952 HU0000061726 HU0000073457 HU0000067624 HU0000073119

DANUBIUS EGIS ÉMÁSZ FOTEX HOLDING SE GRAPHISOFT PARK SE MAGYAR TELEKOM MOL OTP RÁBA RICHTER GEDEON TVK

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

0

0

0

0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

POLSKI KONCERN NAFTOWY ORLEN (PKN)

0

0

POLSKA G. POWSZECHNY TELEFONICA TPSA TELEKOMUNIKACJA TUPRAS-TURKYE PETROL RAFINE

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

0

0

0

0

0

0

0

0 Befektetési jegyek, illetve egyéb kollektív befektetési értékpapír

ÉVGY. ABSZOLÚT HOZAM SZÁRM. RV. A. ÉVGYŰRŰK FEJLETT PIACI RÉSZVÉNY ALAP BEF. J. MACROGAMMA MONEYWHEEL TRENDKÖVETŐ SZ. B.J. REÁLSZISZTÉMA ÉRTÉKPAPÍR BEF. A. JEGY B SOROZAT

ÉVGYŰRŰK INGATLAN BEFEKTETÉSI ALAP BEF. J.

HU0000708011

ÉVGYŰRŰK INGATLAN BEFEKTETÉSI ALAP BEF. J.

72MB1233001 72MB1233002

Külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide nem értve az ingatlan befektetési alapot VANGUARD EMERING MARKETS ETF VANGUARD PACIFIC STOCK INDEX VIPERS

US9220428588 US9220428661

VANGUARD EMERING MARKETS ETF VANGUARD PACIFIC STOCK INDEX VIPERS

046

72MB1234

Külföldön bejegyzett ingatlan befektetési alap befektetési jegye

047 048 049 050

72MB1234001 72MB1235 72MB1235001 72MB124

051

72MB1241

052

72MB1241001 72MB1241002 72MB1241003 72MB1241004 72MB1241005 72MB1241006

043

72MB1232001

044

72MB1233

045

053

72MB1242

054 055 056 057 058 059 060 061 062 063 064 065 066 067 068

72MB1242001 72MB13 72MB13001 72MB14 72MB14001 72MB15 72MB15001 72MB16 72MB16001 72MB17 72MB17001 72MB18 72MB18001 72MB19 72MB19001

069

72MB20

070 071 072 073

72MB20001 72MB21 72MB21001 72MB22 72MB22001

074

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

72MB23

0

0

0

0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

0

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

0

0

0

0

0

0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

0

0

0

0

0

0 23 979

262 409 474 919 275 33 200 1 289

2 293 3 467 2 674 763 2 419 1 355 321 2 715

2 327 3 444 2 681 773 2 384 1 345 313 2 807

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0

632

1 480

1 526

0

0

0 0 0 0 0

774 100 230 1 385 142

953 2 076 1 056 1 565 599

996 2 084 1 069 1 595 635

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 11 438

0

0

0

135 990

135 677

0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

23 736

11 440

0

112 826 152 122 427 7 380 14 349 13 200 74 9 794 117

0

35 56 11 416 525 15 093 963 4 064 146 327 51

0

106 829 158 120 419 7 152 14 154 12 639 75 9 716 112

112 826 152 122 427 7 380 14 349 13 200 74 9 794 117

0

0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

0

0

0

0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

0

0

0

0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

0

0

0

0

35 56 11 416 525 15 093 963 4 064 146 327 51

112 826 152 122 427 7 380 14 349 13 200 74 9 794 117

0

0

0

262 409 474 919 275 33 200 1 289

2 293 3 467 2 674 763 2 419 1 355 321 2 715

2 327 3 444 2 681 773 2 384 1 345 313 2 807

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0

632

1 480

1 526

0

0

0

0

0

0

0

0

0 0 0 0 0

774 100 230 1 385 142

953 2 076 1 056 1 565 599

996 2 084 1 069 1 595 635

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

147 430

147 115

0 147 115

0

0

0

0

106 829 158 120 419 7 152 14 154 12 639 75 9 716 112

23 979

0

0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

147 430

0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

23 736

0

0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

23 736

23 979

262 409 474 919 275 33 200 1 289

2 293 3 467 2 674 763 2 419 1 355 321 2 715

2 327 3 444 2 681 773 2 384 1 345 313 2 807

0

632

1 480

1 526

0 0 0 0 0

774 100 230 1 385 142

953 2 076 1 056 1 565 599

996 2 084 1 069 1 595 635

0

0

0

0

0

55 653

55 593

0

0

55 653

55 593

0

0

0

0

0

0

55 653

55 593

0

0

0

0

16 632 253

17 912

17 962

0

0

0

16 632 253

17 912

17 962

0

0

0

0

0

0

0

0

0 16 632 253

17 912

17 962

0

0

0

0

0

0

20 188 841

19 554

19 575

0

0

0

20 188 841

19 554

19 575

0

0

0

0

0

0

0

0

0 20 188 841

19 554

19 575

0

0

0

0

0

0

3 670 000

4 343

4 263

0

0

0

3 670 000

4 343

4 263

0

0

0

0

0

0

0

0

0

3 670 000

4 343

4 263

0

0

0

0

14 508 165

13 844

13 793

0

0

0

14 508 165

13 844

13 793

0

0

0

0

0

0

0

0

0 14 508 165

13 844

13 793

0

0

72 036

72 024

0

0

83 476

83 462

0

0

0

0

0

0

83 476

83 462

0

0

64 017 703

72 036

72 024

0

0

83 476

83 462

0

0

0

0

0

0 74 184 133

83 476

83 462

0

0

8 301

8 060

0

0

8 301

8 060

0

0

0

0

0

0

8 301

8 060

0 0

0 0

425 457

3 435 4 866

3 284 4 776

0 0

0 0

3 435 4 866

3 284 4 776

0 0

0 0

0 0

0 0

0 0

0 0

3 435 4 866

3 284 4 776

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 0 0 1 085

0 0 0 1 082

0 0 0 9 967

0 0 0 9 313

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 17 955

0 0 0 17 283

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 17 955

0 0 0 17 283

1 085

1 082

9 967

9 313

0

0

17 955

17 283

0

0

0

0

0

0

17 955

17 283

0 0 0 0 1 085 0

0 0 0 0 1 082 0

1 800 221 1 937 2 626

936 231 2 055 2 700

0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0

1 800 221 1 937 2 626 7 988 3 383

936 231 2 055 2 700 7 970 3 391

0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0

1 800 221 1 937 2 626 7 988 3 383

936 231 2 055 2 700 7 970 3 391

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 3 427 3 427 24 24

0 3 427 3 427 24 24

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

0 129 224 129 224 401 401

0 129 224 129 224 401 401

0 15 330 0 15 330 15 170 0 15 170

0 15 330 15 330 15 170 15 170

0 2 2 0 0

0 2 2 0 0

0 148 096 148 096 15 713 15 713

0 148 096 148 096 15 713 15 713

0

0 0

0 0 0 0 110 0

0 Határidős ügyletek 0 Opciós ügyletek 0 Repóügyletek 0 SWAP ügyletek 0 Ingatlan 0 Értékpapír-kölcsönzési ügyletekből származó követelések 0 Kockázatitőkealap-jegy 0 Egyéb, tőzsdén vagy más szabályozott piacon jegyzett értékpapír 0 Követelés értékpapír ügyletekből 0 Kötelezettségek értékpapír ügyletekből 0 Portfoliót választó tagok száma

0

106 829 158 120 419 7 152 14 154 12 639 75 9 716 112

0

Fő 075

0

35 56 11 416 525 15 093 963 4 064 146 327 51

0

0

FJ12NV01 FJ13NF04 FJ13NF05 FJ14NF01 FJ15NF01 HVBF 2020/A

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

Egyéb kollektív befektetési értékpapír

HU0000650205 HU0000652037 HU0000652151 HU0000652383 HU0000652425 HU0000652433

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

Jelzáloglevél Magyarországon bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél FJ12NV01 FJ13NF04 FJ13NF05 FJ14NF01 FJ15NF01 HVBF 2020/A Külföldön bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

11 440

11 438

10 166 430

11 440

11 438

0 0

0 0

0 0

0

0

0 0 0 6 903

0 0 0 6 888

6 903

6 888

0 0 0 0 6 903 0

0 0 0 0 6 888 0

0

0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

0 24 700 24 700 111 111

0 24 700 24 700 111 111

0

0 0

0 0 0 0 700 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 Fő

0 0

180 22 184 234

0

0

0

339

3 383

3 391

0

0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0

0

0

0 101 097 101 097 266 266

0 101 097 101 097 266 266

0

0 0 0 0 0 0

0 0 0 Fő

0

0 0

0 0

0 0 0 0 0 0

0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0

0 0 0

74 184 133

425 457

0 0

180 22 184 234 810 339

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0

0

0 0

0 0

0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0

0

0 0

0 0

0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0

0

0 0

0 0

0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0

0 0 3 540 3 540 3 540 3 540 142 142 142 142

425 457

0 0

180 22 184 234 810 339

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0

74MA1

Felhalmozási időszakban lévő pénztártagok létszáma korévenként - férfiak Belépés

Sorszám PSZÁF kód

Megnevezés Év elején 1 a

001 002 003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013 014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027 028 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040 041 042 043 044 045 046 047 048 049 050 051 052 053 054 055 056 057 058 059 060 061 062 063 064 065 066 067 068 069 070 071 072 073 074 075 076 077 078 079 080 081 082 083 084 085 086 087 088 089 090 091 092 093 094 095 096 097 098 099 100 101 102

74MA1001 74MA1002 74MA1003 74MA1004 74MA1005 74MA1006 74MA1007 74MA1008 74MA1009 74MA1010 74MA1011 74MA1012 74MA1013 74MA1014 74MA1015 74MA1016 74MA1017 74MA1018 74MA1019 74MA1020 74MA1021 74MA1022 74MA1023 74MA1024 74MA1025 74MA1026 74MA1027 74MA1028 74MA1029 74MA1030 74MA1031 74MA1032 74MA1033 74MA1034 74MA1035 74MA1036 74MA1037 74MA1038 74MA1039 74MA1040 74MA1041 74MA1042 74MA1043 74MA1044 74MA1045 74MA1046 74MA1047 74MA1048 74MA1049 74MA1050 74MA1051 74MA1052 74MA1053 74MA1054 74MA1055 74MA1056 74MA1057 74MA1058 74MA1059 74MA1060 74MA1061 74MA1062 74MA1063 74MA1064 74MA1065 74MA1066 74MA1067 74MA1068 74MA1069 74MA1070 74MA1071 74MA1072 74MA1073 74MA1074 74MA1075 74MA1076 74MA1077 74MA1078 74MA1079 74MA1080 74MA1081 74MA1082 74MA1083 74MA1084 74MA1085 74MA1086 74MA1087 74MA1088 74MA1089 74MA1090 74MA1091 74MA1092 74MA1093 74MA1094 74MA1095 74MA1096 74MA1097 74MA1098 74MA1099 74MA1100 74MA1101 74MA1102

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 Összesen

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 18 42 113 184 261 327 324 357 365 391 352 349 362 393 416 398 374 327 362 387 390 358 322 299 309 304 319 266 238 259 258 236 188 219 200 181 147 119 67 50 32 22 17 5 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 10 908

Tagságra kötelezett pályakezdők 2 b

Önkéntesen belépők 3 c 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Megszűnés TB-be visszalépés miatt Szolgáltatás igénybe vétele Más Öregségi Rokkantsági Öregségi Egyéb Megrokkaná Elhalálozás pénztárból nyugdíjra nyugdíjra nyugdíjjogosu jogcím s miatt miatt átlépők jogosult jogosult ltság miatt 4 5 6 7 8 9 10 d e f g h i j 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 18 0 0 0 0 0 0 42 0 0 0 0 0 0 113 0 0 0 0 0 0 183 0 0 0 0 0 0 261 0 0 0 0 0 0 326 0 0 0 0 0 0 324 0 0 0 0 0 0 354 0 0 0 0 0 0 364 0 0 1 0 0 0 386 0 0 0 0 0 0 346 0 0 0 0 0 0 338 0 0 1 1 0 0 352 0 0 0 0 0 0 382 0 0 0 0 0 0 405 0 0 0 0 0 0 390 0 0 0 0 0 0 365 0 0 1 0 0 0 310 0 0 0 0 0 0 349 0 0 0 0 0 0 373 0 2 0 0 0 0 377 0 0 0 0 0 0 348 0 0 0 0 0 0 318 0 0 0 0 0 0 289 0 0 0 0 0 0 305 0 0 0 0 0 0 299 0 0 0 1 0 1 313 0 0 0 0 0 0 259 0 0 0 0 0 0 232 0 0 0 1 0 0 250 0 0 2 0 0 0 249 0 0 0 0 0 0 226 0 0 0 0 0 0 183 0 0 1 0 0 1 215 0 0 0 0 0 0 196 0 0 1 0 0 0 176 0 0 0 0 0 0 144 0 0 0 0 0 0 115 0 0 0 0 0 0 66 0 0 0 0 0 0 49 0 1 0 0 0 0 32 0 0 0 0 0 0 19 0 0 0 0 0 0 15 0 0 0 0 0 0 3 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3 0 2 10 660 0 3 7

Más pénztárba történő átlépés miatt 11 k 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 1 0 3 2 3 4 0 0 4 1 2 1 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 24

Egyéb megszűnés 12 l

Év végén Mód 13 m

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

14 z 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 2 0 2 4 7 7 11 11 4 7 15 12 11 13 10 4 10 4 5 6 7 6 8 9 10 4 2 3 5 3 4 1 0 0 3 2 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 215

74MA2 Felhalmozási időszakban lévő pénztártagok létszáma korévenként - nők Belépés

Megszűnés Szolgáltatás igénybe vétele

TB-be visszalépés miatt Sorszám PSZÁF kód Megnevezés Év elején 1 a 001 002 003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013 014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027 028 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040 041 042 043 044 045 046 047 048 049 050 051 052 053 054 055 056

74MA2001 74MA2002 74MA2003 74MA2004 74MA2005 74MA2006 74MA2007 74MA2008 74MA2009 74MA2010 74MA2011 74MA2012 74MA2013 74MA2014 74MA2015 74MA2016 74MA2017 74MA2018 74MA2019 74MA2020 74MA2021 74MA2022 74MA2023 74MA2024 74MA2025 74MA2026 74MA2027 74MA2028 74MA2029 74MA2030 74MA2031 74MA2032 74MA2033 74MA2034 74MA2035 74MA2036 74MA2037 74MA2038 74MA2039 74MA2040 74MA2041 74MA2042 74MA2043 74MA2044 74MA2045 74MA2046 74MA2047 74MA2048 74MA2049 74MA2050 74MA2051 74MA2052 74MA2053 74MA2054 74MA2055 74MA2056

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55

Tagságra Más Öregségi Rokkantsági Öregségi Más pénztárba Önkéntesen Egyéb Megrokkanás Elhalálozás Egyéb kötelezett pénztárból nyugdíjra nyugdíjra nyugdíjjogos történő átlépés Év végén Mód belépők jogcím miatt miatt megszűnés pályakezdők átlépők jogosult jogosult ultság miatt miatt 2 b

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 7 27 43 126 279 314 370 482 502 520 475 431 433 453 523 520 546 473 449 540 608 648 562 501 488 495 438 476 481 452 401 390 407 356 409 384 293 279 232 94

3 c 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

4 d 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

5 e 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 1 1 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 1 0 0 0 0 0

6 f 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

7 g 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 7 27 43 126 277 313 367 478 498 513 467 423 430 450 514 513 532 466 441 528 598 633 548 495 480 485 426 470 477 448 390 380 401 355 405 381 287 279 230 93

8 h

9 i 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

10 j 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

11 k 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 1 0 0 0 1 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0

12 l 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 3 2 1 1 0 0 0 0 1 0 0 1 0 1 3 0 0 1 0 0 0 1 1 2 0 0 1 1 0 1 0 0 0 0

13 m 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

14 z 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2 0 0 2 3 6 8 8 4 3 8 7 13 6 8 12 6 15 15 5 7 10 12 5 3 1 11 10 6 0 5 2 6 0 1 1

74MA2 Felhalmozási időszakban lévő pénztártagok létszáma korévenként - nők Belépés TB-be visszalépés miatt 057 058 Sorszám 059 060 061 062 063 064 065 066 067 068 069 070 071 072 073 074 075 076 077 078 079 080 081 082 083 084 085 086 087 088 089 090 091 092 093 094 095 096 097 098 099 100 101 102

74MA2057 74MA2058 PSZÁF kód 74MA2059 74MA2060 74MA2061 74MA2062 74MA2063 74MA2064 74MA2065 74MA2066 74MA2067 74MA2068 74MA2069 74MA2070 74MA2071 74MA2072 74MA2073 74MA2074 74MA2075 74MA2076 74MA2077 74MA2078 74MA2079 74MA2080 74MA2081 74MA2082 74MA2083 74MA2084 74MA2085 74MA2086 74MA2087 74MA2088 74MA2089 74MA2090 74MA2091 74MA2092 74MA2093 74MA2094 74MA2095 74MA2096 74MA2097 74MA2098 74MA2099 74MA2100 74MA2101 74MA2102

56 57 Megnevezés 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 Összesen

71 50 35 12 4 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 16 081

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 6

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 66 0 45 0 31 0 11 0 1 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 15 829

Megszűnés Szolgáltatás igénybe vétele 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

2 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4

0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 6

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 22

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

3 4 3 1 3 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 226

74MBE1 Szolgáltatásban részesülő pénztártagok létszáma korévenként: - egyösszegű kifizetés (Mpt. 28.§.) - férfiak Pénztártag szolgáltatásának megkezdése az időszakban Pénztártag szolgáltatásának megszűnése az időszakban

Sorszám

PSZÁF kód

Megnevezés Év elején 1 a

001 002 003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013 014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027 028 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040 041 042 043 044 045 046 047 048 049 050 051 052 053 054 055 056 057 058 059 060 061 062 063 064 065 066 067 068 069 070 071 072 073 074 075 076 077 078 079 080 081 082 083 084 085 086 087 088 089 090 091 092 093 094 095 096 097 098 099 100 101 102

74MBE1001 74MBE1002 74MBE1003 74MBE1004 74MBE1005 74MBE1006 74MBE1007 74MBE1008 74MBE1009 74MBE1010 74MBE1011 74MBE1012 74MBE1013 74MBE1014 74MBE1015 74MBE1016 74MBE1017 74MBE1018 74MBE1019 74MBE1020 74MBE1021 74MBE1022 74MBE1023 74MBE1024 74MBE1025 74MBE1026 74MBE1027 74MBE1028 74MBE1029 74MBE1030 74MBE1031 74MBE1032 74MBE1033 74MBE1034 74MBE1035 74MBE1036 74MBE1037 74MBE1038 74MBE1039 74MBE1040 74MBE1041 74MBE1042 74MBE1043 74MBE1044 74MBE1045 74MBE1046 74MBE1047 74MBE1048 74MBE1049 74MBE1050 74MBE1051 74MBE1052 74MBE1053 74MBE1054 74MBE1055 74MBE1056 74MBE1057 74MBE1058 74MBE1059 74MBE1060 74MBE1061 74MBE1062 74MBE1063 74MBE1064 74MBE1065 74MBE1066 74MBE1067 74MBE1068 74MBE1069 74MBE1070 74MBE1071 74MBE1072 74MBE1073 74MBE1074 74MBE1075 74MBE1076 74MBE1077 74MBE1078 74MBE1079 74MBE1080 74MBE1081 74MBE1082 74MBE1083 74MBE1084 74MBE1085 74MBE1086 74MBE1087 74MBE1088 74MBE1089 74MBE1090 74MBE1091 74MBE1092 74MBE1093 74MBE1094 74MBE1095 74MBE1096 74MBE1097 74MBE1098 74MBE1099 74MBE1100 74MBE1101 74MBE1102

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 Összesen

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Megrokkanástól eltérő jogcímen

Megrokkanás miatt

Más pénztárból átlépők

Szolgáltatás befejezésével

2 b

3 c

4 d

5 e

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3

Szolgáltatás Más pénztárba folytatása Év végén Mód kedvezményezett történő átlépéssel javára 6 7 8 9 f g h z 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

74MBE2 Szolgáltatásban részesülő pénztártagok létszáma korévenként: - egyösszegű kifizetés (Mpt. 28.§.) - nők Pénztártag szolgáltatásának megkezdése az időszakban

Sorszám PSZÁF kód

Megnevezés

Év elején

1 a 001 002 003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013 014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027 028 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040 041 042 043 044 045 046 047 048 049 050 051 052 053 054 055 056 057 058 059 060 061 062 063 064 065 066 067 068 069 070 071 072 073 074 075 076 077 078 079 080 081 082 083 084 085 086 087 088 089 090 091 092 093 094 095 096 097 098 099 100 101 102


0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 Összesen

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0


Megrokkanás miatt

2 b

3 c 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pénztártag szolgáltatásának megszűnése az időszakban



4 d

5 e 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4

Szolgáltatás folytatása kedvezményezett javára

Más pénztárba történő átlépéssel

Év végén

6 f

7 g

8 h

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Mód

9 z 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

74MBE3 Szolgáltatásban részesülő pénztártagok létszáma korévenként: - Szolgáltatás típusa: … . - férfiak Pénztártag szolgáltatásának megkezdése az időszakban Sorszám PSZÁF kód Megnevezés

Év elején Megrokkanástól eltérő jogcímen 1 a

001 002 003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013 014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027 028 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040 041 042 043 044 045 046 047 048 049 050 051 052 053 054 055 056 057 058 059 060 061 062 063 064 065 066 067 068 069 070 071 072 073 074 075 076 077 078 079 080 081 082 083 084 085 086 087 088 089 090 091 092 093 094 095 096 097 098 099 100 101 102


0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 Összesen

2 b 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pénztártag szolgáltatásának megszűnése az időszakban Szolgáltatás folytatása kedvezményezett Más pénztárba történő átlépéssel Év végén Mód javára 6 7 8 9 f g h z 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Megrokkanás miatt



3 c

4 d

5 e

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

74MBE4

Szolgáltatásban részesülő pénztártagok létszáma korévenként: - Szolgáltatás típusa: . - nők Pénztártag szolgáltatásának megkezdése az időszakban Sorszám

001 002 003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013 014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027 028 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040 041 042 043 044 045 046 047 048 049 050 051 052 053 054 055 056 057 058 059 060 061 062 063 064 065 066 067 068 069 070 071 072 073 074 075 076 077 078 079 080 081 082 083 084 085 086 087 088 089 090 091 092 093 094 095 096 097 098 099 100 101 102

PSZÁF kód


Megnevezés

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 Összesen

Pénztártag szolgáltatásának megszűnése az időszakban Szolgáltatás folytatása kedvezményezett Más pénztárba történő átlépéssel javára 6 7 f g 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Év elején


Megrokkanás miatt



1 a

2 b

3 c

4 d

5 e

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Év végén Mód 8 h 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

9 z 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

74MC Terv- és tényadatok összehasonlítása Nagyságrend: forint Sorszám PSZÁF kód

Megnevezés

001

74MC01

Felhalmozási időszakban lévők átlagos létszáma (fő)

002

74MC02

Járadékszolgáltatásban részesülők átlagos létszáma (fő)

003 004 005 006 007 008 009 010 011 012 013 014 015 016 017 018 019 020 021 022 023 024 025 026 027 028 029 030 031 032

74MC03 74MC04 74MC05 74MC061 74MC062 74MC07 74MC08 74MC09 74MC10 74MC11 74MC111 74MC1111 74MC1112 74MC1113 74MC1114 74MC112 74MC1121 74MC1122 74MC1123 74MC1124 74MC12 74MC121 74MC122 74MC123 74MC124 74MC13 74MC131 74MC132 74MC133 74MC134

Éves tagdíjbevétel Átlagos tagdíjbevétel (forint/fő, hó) Szolgáltatási kiadás Átlagos járadékszolgáltatási kiadás (forint/fő, hó) Átlagos egyösszegű szolgáltatás (forint/fő, alkalom) Egyéni számlákon jóváírt (nettó) hozam Szolgáltatási számlákon jóváírt (nettó) hozam Működési kiadások Átlagos működési kiadás (forint/fő, hó) Fedezeti tartalék Egyéni számlák Nyitóállománya Bevételei Kiadásai Záróállománya Szolgáltatási számlák Nyitoállománya Bevételei Kiadásai Záróállománya Működési tevékenység Bevételei Kiadásai Eredménye Tartaléktőke záróállománya Likviditási tartalék Nyitóállománya Bevételei Kiadásai Záróállománya

Tény

Terv

1 a

2 b 13 715

Tény/Terv aránya Mód 3 c

14 673

4 0,93

0

0

0,00

109 187 000 7 961 0 0 2 704 000 1 061 085 000 0 145 020 000 881

2 774 000 189 0 0 1 034 074 972 978 000 0 97 739 000 555

39,36 0,00 0,00 0,00 2,61 1,09 0,00 1,48 1,59

30 603 192 000 30 548 395 000 4 206 803 000 1 013 596 000 33 803 002 000 27 531 421 000 1 006 993 000 4 030 570 000

1,00 4,15 1,23 0,25

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

59 716 000 144 359 000 -78 959 000 85 730 000

25 850 000 97 739 000 -71 889 000 -21 661 000

2,31 1,48 1,10 -3,96

974 000 3 702 000 4 676 000 0

391 000 25 000 0 414 000

2,49 148,08 0,00 0,00

74MD A szolgáltatási számlák tervezett és tényleges adatainak összehasonlítása szolgáltatástípusonként Sorszám

PSZÁF kód

Megnevezés

Tény Terv 1 2 a b 0 0

Nagyságrend: forint Tény/terv arány Mód 3 4 c z 0

001

74MD1

Egy életre szóló életjáradék

002

74MD11

Járadékban részesülők átlagos létszáma (fő)

0

0

0

003 004 005 006 007 008

74MD12 74MD13 74MD14 74MD15 74MD16 74MD2

Járadék átlagos nagysága (forint/fő, hó) Szolgáltatási számlák nyitóállománya Bevételei Kiadásai Záróállománya Elején határozott időtartamos életjáradék

0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0

009

74MD21


0

0

0

010 011 012 013 014 015

74MD22 74MD23 74MD24 74MD25 74MD26 74MD3

Járadék átlagos nagysága (forint/fő, hó) Szolgáltatási számlák nyitóállománya Bevételei Kiadásai Záróállománya Végén határozott időtartamos életjáradék

0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0

016

74MD31


0

0

0

017 018 019 020 021 022

74MD32 74MD33 74MD34 74MD35 74MD36 74MD4

Járadék átlagos nagysága (forint/fő, hó) Szolgáltatási számlák nyitóállománya Bevételei Kiadásai Záróállománya Kettő vagy több életre szóló járadék

0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0

023

74MD41


0

0

0

024 025 026 027 028

74MD42 74MD43 74MD44 74MD45 74MD46

Járadék átlagos nagysága (forint/fő, hó) Szolgáltatási számlák nyitóállománya Bevételei Kiadásai Záróállománya

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

0 0 0 0 0

74ME Hozamráta alakulása Sorszám PSZÁF kód 001 002 003 004

74ME1 74ME2 74ME3 74ME4

Megnevezés Pénztári vagyon Klasszikus portfólió Kiegyensúlyozott portfólió Növekedési portfólió

1. negyedéves hozamráta 1 a 2,8 2,66 2,25

2. negyedéves hozamráta 2 b 1,44 1,36 0,24

3. negyedéves hozamráta 3 c

4. negyedéves hozamráta Éves hozamráta Mód 4 5 6 d e z 0 -0,9 0 3,34 -3,79 0 0,1 -4,91 0 -2,54

74MF Szolgáltatási számlák vizsgálata Sorszám PSZÁF kód 001 002 003 004

74MF1 74MF2 74MF3 74MF4

Megnevezés Életjáradék Elején határozott időtartamos életjáradék Végén határozott időtartamos életjáradék Kettő vagy több életre szóló életjáradék

Szolgáltatásban részesülők száma 1 a

Szolgáltatások jelenértéke 2 b 0 0 0 0

Szolgáltatási számlák nagysága 3 c 0 0 0 0

0 0 0 0

Nagyságrend: forint Szolgáltatási számlák relatív többlete Mód 4 5 e 0 0 0 0

74MG Céltartalékok alakulása Nagyságrend: forint Sorszám PSZÁF kód

001 002

74MG1 74MG2

Megnevezés Demográfiai tartalék Saját tevékenységi tartalék

Nyitóállomány

Bevétel

Kiadás

Záróállomány

Tartalék relatív nagysága

Mód

1 a

2 b

3 c

4 d

5 e

6 z

0 459

0 3 702

0 4 161

0 0

0

Postás Magánnyugdíjpénztár 2011. évre vonatkozó beszámoló

Kiegészítő melléklet 1/a. számú melléklete

2011. évi bevételek és ráfordítások terv- és tényszámai

Müködési tartalék terv Tagdíjbevétel Tagdíjkiegészítés ebből: munkáltató által a tag javára Tag saját tagdíjának kiegészítése Meg nem fizetett tagdíjak tartaléka (-) Utólag befolyt tagdíjak Tagdíjbevételek összesen Azonosítatlan tagdíjcélú működési bevétel

Egyéb bevételek Támogatás Nem bef. jell bevételek összesen Anyagjellegű ráfordítások Személyi jellegű ráfordítások Értékcsökkenési leírás Pénztárfelügyeleti és Garancia Alap díj Egyéb ráfordítások Nem bef. jell ráfordítások összesen Nem bef. jell. tev. eredménye Befektetési tevékenység bevételei Befektetési tevékenység ráfordításai Befektetési tevékenység ráfordításai vagyon- és letétkezelési díj nélkül Vagyon- és letétkezelési díj Befektetési tevékenység eredménye Rendkívüli eredmény Tevékenység eredménye összesen

tény

eltérés

0 20 4 16 0 0 20

1 622 2 1 1 -66 290 1 980

1 622 -18 -3 -15 -66 290 1 960

0 24 010 0 24 030 31 110 61 948 29 2 976 1 600 97 663 -73 633 1 820 76

0 57 736 0 59 716 51 801 65 074 22 4 425 23 037 144 359 -84 643 6 345 -161

0 33 726 0 35 686 20 691 3 126 -7 1 449 21 437 46 696 -11 010 4 525 -237

0 76 1 744 0 -71 889

-374 213 6 506 -822 -78 959

-374 137 4 762 -822 -7 070

Fedezeti tartalék tény/terv 10% 25% 6%

9900%

240% 249% 167% 105% 0% 149% 1440% 148% 115% 349% -212%

280% 373% 110%

terv

tény

eltérés

0 2 753 654 2 099 0 0 2 753

116 701 234 158 76 15 497 5 670 107 108

116 701 -2 519 -496 -2 023 15 497 5 670 104 355

0 0 0 2 753 0 0 0 0 0 0 2 753 1 010 844 37 866

0 61 518 0 168 626

61 190 61 190 107 436 1 410 880 349 795

61 518 0 165 873 0 0 0 0 61 190 61 190 104 683 400 036 311 929

0 37 866 972 978 0 975 731

330 830 18 965 1 061 085 0 1 168 521

330 830 -18 901 88 107 0 192 790

1

Likviditási tartalék tény/terv

tény

terv

eltérés

3891%

0 1 0 1 0 0 1

119 0 0 0 18 -2 99

119 -1 0 -1 18 -2 98

6125% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 3903% 140% 924%

0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 1 24 2

0 139 0 238

139 139 99 153 56

0 139 0 237 0 0 0 0 139 139 98 129 0

40 16 97 0 196

40 14 75 0 173

8% 24% 4%

50% 109% 120%

2 22 0 23

Összesen tény/terv

terv

tény

eltérés

9900%

0 2 774 658 2 116 0 0 2 774

118 442 236 159 77 15 449 5 958 109 187

118 442 -2 538 -499 -2 039 15 449 5 958 106 413

23800% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 9900% 638% 2800%

0 24 010 0 26 784 31 110 61 948 29 2 976 1 600 97 663 -70 879 1 012 688 37 944

0 119 393 0 228 580 51 801 65 074 22 4 425 84 366 205 688 22 892 1 417 378 349 690

0 95 383 0 201 796 20 691 3 126 -7 1 449 82 766 108 025 93 771 404 690 311 746

0 37 944 974 744 0 903 865

330 496 19 194 1 067 688 -822 1 089 758

330 496 -18 750 92 944 0 185 893

0% 0%

800% 441% 852%

tény/terv 9% 24% 4%

3936%

497% 853% 167% 105% 0% 149% 5273% 211% -32% 140% 0%

51% 110% 121%

2011. Működési tartalék Bevételek

Fedezeti tartalék


Összesen

59 716

168 626

238

228 580

6 345

1 410 880

153

1 417 378

66 061

1 579 506

391

1 645 958

Kiadások

144 359

61 190

139

205 688

Befektetési tevékenység kiadásai Kiadások összesen

-161 144 198

349 795 410 985

56 195

349 690 555 378

Nem befektetési tevékenységből származó eredmény

-84 643

107 436

99

22 892

6 506

1 061 085

97

1 067 688

-822

0

0

-822

-78 959

1 168 521

196

1 089 758

Befektetési tevékenység bevételei Bevételek összesen

Befektetési tevékenység eredménye


Postás Magánnyugdíjpénztár 2011.évre vonatkozó beszámoló

Kiegészítő melléklet 2.számú melléklete

AZONOSÍTATLAN BEFIZETÉSEK ÁLLOMÁNYA Azonosítatlan Azonosítatlan befizetések befizetések állománycsökkenése állománynövekedése

2011. évi nyitóállomány 205 284 804 Ft

311 926 550 Ft

110 055 576 Ft

2011. évi záróállomány 3 413 830 Ft

Azonosítatlan befizetések állománycsökkenésének havi bontása Állománycsökkenés összege egyéni számlán való jóváírással

Időszakok 2011. Január 2011. Február 2011. Március 2011. Április 2011. Május 2011. Június 2011. Július 2011. Augusztus 2011. Szeptember

Összesen:

-

Állománycsökkentés visszautalással

10 318 700 Ft 22 576 911 Ft 22 830 965 Ft 114 349 181 Ft 50 946 062 Ft - Ft - Ft - Ft 2 882 211 Ft

203 266 630 Ft

1 012 907 Ft 1 775 817 Ft 691 082 Ft 867 510 Ft 97 028 119 Ft - Ft 7 238 480 Ft - Ft 46 005 Ft

108 659 920 Ft

Összesen 9 305 793 Ft 24 352 728 Ft 23 522 047 Ft 115 216 691 Ft 147 974 181 Ft - Ft 7 238 480 Ft - Ft 2 928 216 Ft

311 926 550 Ft

Azonosítatlan befizetések 2011. évi záróállomány részletezése Negyedéven túl azonosítatlan összeg: 8 357 767 Ft ebből: Adóhatóságon keresztül érkezett befizetések 8 328 854 Ft ebből: cégek által utalt befizetések 28 913 Ft Negyedéven belül azonosítatlan összeg: 4 943 937 Ft ebből: Adóhatóságon keresztül érkezett befizetések 5 911 918 Ft ebből: cégek által utalt befizetések 967 981 Ft Összesen: ebből: Adóhatóságon keresztül érkezett befizetések ebből: cégek által utalt befizetések

3 413 830 Ft 2 416 936 Ft 996 894 Ft

Postás Magánnyugdíjpénztár évi Kiegészítő melléklet

Recommend Documents