PORTFÓLIÓKEZELÉSI SZERZŐDÉS (Előtakarékossági Program - Rendszeres befizetés alapján történő portfóliókezeléshez)

Ügyfélazonosító:

PORTFÓLIÓKEZELÉSI SZERZŐDÉS (Előtakarékossági Program - Rendszeres befizetés alapján történő portfóliókezeléshez)

amely létrejött egyrészről az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. (székhelye: 1054. Budapest, Szabadság tér 14.), mint Megbízott ( a továbbiakban: „Társaság”) másrészről Név: ……………………………………………………………………………………………..………………………. Lakcím:………………………………………………………………..………………………………………………… Anyja neve:………………………………………………………………….……………………………………….. Szig/útlevél száma:……………………………………………………….………………………………………. Adóazonosító jele:……………………………………………………………………………………………….. mint Megbízó ( a továbbiakban: „Ügyfél”) között, együttesen „Felek” között az alulírott helyen és időben az alábbi feltételek mellett:

1.) Fogalom- meghatározások Amennyiben a szövegösszefüggésből kifejezetten más nem következik, a Felek a szerződésben alkalmazott fogalmakat az alábbiak szerint értelmezik: -

a „Portfólió”: (Tpt.5.§ 105.) a portfóliókezelési tevékenységet végző számára átadott eszközök, illetőleg ezen eszközökből a portfóliókezelési tevékenységet végző által összeállított, többféle vagyonelemet tartalmazó eszközök összessége;

-

„Portfóliókezelés”: (Bszt. 4.§ (2) 53.) az a tevékenység, amelynek során az ügyfél eszközei előre meghatározott feltételek mellett, az ügyfél által adott megbízás alapján, az ügyfél javára pénzügyi eszközökbe kerülnek befektetésre és kezelésre azzal, hogy az ügyfél a megszerzett pénzügyi eszközből eredő kockázatot és hozamot, azaz a veszteséget és a nyereséget közvetlenül viseli;

-

a „Portfólió nyilvántartási értéke” a Portfóliót képező pénzeszközök és pénzügyi eszközök aktuális értéke;

-

a „Portfólió nyitó induló értéke” azon a napon számított eszközérték, amelyen a Társaság első ízben rendelkezhet a portfólió felett;

-

a „Portfóliókezelés induló napja” az a nap, amelyen a Társaság első ízben rendelkezhet a portfólió felett;

-

a „Portfólió záró értéke” a Portfóliókezelés lejáratának / megszűnésének napján megállapított eszközérték;

-

a „Portfóliókezelés záró napja” a szerződés lejáratának, megszűnésének napja;

-

az „Átlagosan lekötött tőke” az induló Portfóliónak az évközi pénzmozgásokkal korrigált, a 2. számú melléklet szerint számított éves átlagos állománya;

-

az „Elért hozam” a Portfólió záró értéke és a portfólió nyitó értéke különbségének a pénzmozgásokkal – különösen (de nem kizárólagosan) a ténylegesen teljesített rendszeres havi befizetésekkel, az érvényesített díjakkal – korrigált értékének, a 2. számú melléklet szerint kalkulált, éves szintre meghatározott, százalékos mutató;

-

„Értékpapírok” a hatályos jogszabályokban meghatározott befektetési eszközök;

eBrókerház Befektetsi Szolgáltató Zrt. Működését a Magyar Nemzeti Bank felügyeli. PSZÁF engedélyszám III/73.059-4/2002., III/73.059/2000. Cím: Magyarország- 1054 Budapest, Szabadság tér 14, Hungary. Telefon:: +36-1-880-8400, Fax: +36-1-8808-440 Email: [email protected] Honlap: www.eBROKERHAZ.hu

1.oldal

-

„Származékos pozíciók” a tőzsdei vagy OTC piacon létrehozott, ellenirányú ügylettel le nem zárt és még nem lejárt határidős és opciós pozíciók;

-

a „Portfóliókezelési célra történő eszközátadás” úgy történik, hogy az Ügyfél a Társaság rendelkezési joga alatt álló számlára átutalja az átadni kívánt pénzeszközöket.

2.) Előzmények A Társaság kijelenti, hogy a Magyar Nemzeti Bank jogelődjeként eljárt Felügyelet III/73.059/2000. számú 2000. augusztus 14-én kelt határozata értelmében portfóliókezelési tevékenység végzésére feljogosított befektetési vállalkozás. A szerződést kötő Felek rögzítik, hogy az Ügyfél a Társaság Portfóliókezelési Üzletszabályzatát ismeri, azt magára nézve kötelezőnek fogadja el. Amennyiben a jelen szerződés Üzletszabályzatot említ, ezen kifejezés alatt kizárólag a Portfóliókezelési Üzletszabályzat értendő. A szerződő felek rögzítik továbbá, hogy az Ügyfél a Társasággal 20....... . ........................................hó ……….... -án/-én ÜGYFÉL-, DEVIZA NYILVÁNTARTÁSI-, ÉS ÖSSZEVONT ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA szerződést (továbbiakban: Számlaszerződés) kötött. A szerződő felek rögzítik továbbá, hogy a Társaság az Ügyfél 2007. évi CXXXVI. tv. (Pmt.) szerinti azonosítását, 2007. évi CXXXVIII. tv. (Bszt.) szerinti ügyfélkategóriákba történő besorolását, az Ügyfél által kitöltött alkalmassági teszt kiértékelését elvégezte. Az Ügyfél (mint természetes személy) a 2007. évi CXXXVIII. tv. (Bszt.) szerint alkalmazandó ügyfélkategória alapján: lakossági ügyfél. Az Üzletszabályzat, a Számlaszerződés és jelen szerződés egy jogi egységet képeznek, azok rendelkezései egymással összhangban értelmezendők, amennyiben bármilyen eltérés van az Üzletszabályzat, illetve a Számlaszerződés és a jelen szerződés rendelkezései között, a jelen szerződés rendelkezései minősülnek irányadónak.

3.) A szerződés célja és tárgya -

Társaság, mint Megbízott, díjazás ellenében vállalja, hogy a jelen szerződésben meghatározott feltételek mellett ellátja az Ügyféltől átvett pénzeszközök hasznosítását, befektetését és újra- befektetését.

-

Felek rögzítik, hogy jelen szerződés alapján az Ügyfél a Társaság részére portfóliókezelési céllal rendszeres havi befizetés útján adja át a pénzeszközöket a 6.számú mellékletben részletezett módon.

4.) A portfóliókezelés A portfóliókezelés megkezdéséhez szükséges feltételek: -

az Ügyfél azonosítása, besorolása;

-

az Ügyfél által alkalmassági teszt kitöltése, annak Társaság általi kiértékelése;

-

a Portfóliókezelési szerződés és különösen az annak részét képező Befektetési Politika Felek általi elfogadása;

-

a Számlaszerződés megkötése;

-

a jelen szerződés 6. számú melléklete szerinti eszközök Társaság részére történő átadása (a rendszeres befizetés első havi összegének átutalása).

A Társaság az alábbi szolgáltatásokat vállalja: -

meghatározza az Ügyfél befektetéseinek összetételét, lejáratát és nagyságrendjét;

-

szervezi és bonyolítja az Ügyfél számlájához kapcsolódó befektetési ügyleteit;

-

vezeti a portfóliókezelésbe átadott eszközök nyilvántartását;

-

előzetes tájékoztatást ad az Ügyfél számára a befektetési irányelvek meghatározásához.

eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. Működését a Magyar Nemzeti Bank felügyeli. PSZÁF engedélyszám III/73.059-4/2002., III/73.059/2000. Cím: Magyarország- 1054 Budapest, Szabadság tér 14, Hungary. Telefon:: +36-1-880-8400, Fax: +36-1-8808-440 Email: [email protected] Honlap: www.eBROKERHAZ.hu

2. oldal

A Felek megállapodnak, hogy a jelen Portfóliókezelési szerződés alapján a Társaság az Ügyfél részére a jelen szerződés 3. számú mellékletében meghatározott Befektetési Politika szerint kerül sor a portfóliókezelésre. Az Ügyfél kijelenti, hogy a jelen szerződés 3. számú mellékletében rögzített, a Társaság által alkalmazott Portfóliókezelési Befektetési Politikát megismerte és elfogadja. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Társaság részletesen megismertette vele a portfóliókezelés kockázatait. Az előbbiek ismeretében az Ügyfél kijelenti, hogy kifejezetten a jelen szerződés 3. számú mellékletében megjelölt Portfóliókezelési Befektetési Politika alkalmazását kéri a Társaságtól. A jelen szerződés 3. számú mellékletében meghatározott Befektetési Politika kockázati szintjének rögzítését az 5. számú melléklet tartalmazza. Az Ügyfél kijelenti, hogy az 5. számú mellékletben rögzített kockázati szintet megismerte és elfogadja. Felek rögzítik, hogy a Társaság az Ügyfél választott Befektetési Politikára adott ajánlatát akkor fogadja el, amennyiben az, az Ügyfél által kitöltött alkalmassági teszt eredménye alapján a Befektetési Politika az Ügyfél körülményeihez igazodik, befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas. Az Üzletszabályzat vonatkozó rendelkezései alapján az alkalmassági teszt eredménye szerinti besorolás a következő kategóriák szerint történik:

Az alkalmassági tesz alapján elérhető eredmények

Nem felelt meg

Portfólió I.

Portfólió II.

Portfólió III.

A befektető tőkepiaccal kapcsolatos általános ismerete, tapasztalata, kockázatvállaló képessége nincs összhangban hozamelvárásával, jelenlegi megtakarításának szerkezetével és a megtakarítás céljával. A Társaság által nyújtott portfóliókezelési szolgáltatás igénybevétele személyét tekintve az alkalmassági kérdőív alapján nem megengedett. Befektetésként legalább 85%-ban a magyar állampapír, illetve állampapír alapú befektetési jegy ajánlható, 15%-ot meghaladó mértékben magasabb kockázati szintet jelentő termék választása esetén a tapasztalat, kockázatviselő képesség hiánya problémát jelenthet, tőkeáttételes ügyletek a portfólió részét nem képezhetik. A magasabb hozam realizálása érdekében nyitott a kockázatosabb befektetések irányába. Közép és hosszútávú részvénypozíciók, vállalati kötvények- és kötvényalapok, ingatlanalapok és alternatív befektetési alapok tartása alkalmas kockázati szintet jelent, tőkeáttételes ügyletek a portfólió részét nem képezhetik. Kockázatviselő képessége, jövedelemszerkezete megfelelő alapot biztosít a határidős pozíciók napi finanszírozási szükséglete esetén.

-

Alacsony kockázati szintű Befektetési Politika a Portfólió I., Portfólió II. és Portfólió III. besorolású ügyfelek esetében köthető ki.

-

Mérsékelt kockázati szintű Befektetési Politika a Portfólió II. és Portfólió III. besorolású ügyfelek esetében köthető ki.

-

Közepes - Magas kockázati szintű Befektetési Politika kizárólag a Portfólió III. besorolású ügyfelek esetében köthető ki, de a Társaság rögzíti, hogy jelen szerződés alapján végzett portfóliókezelési tevékenysége keretében magas kockázati szintű Befektetési Politikát nem ajánl ki.

Az Ügyfél tudomással bír arról, hogy a jelen szerződés alapján alkalmazandó Befektetési Politika alapján elsősorban (legalább a jelen szerződés 3. számú mellékletében meghatározott százalékos arányban) Euróban (EUR, €) denominált eszközökbe történik befektetés. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Portfólió elsődlegesen Euróban denominált eszközökben történő összetétele devizakockázatot hordoz, amennyiben a Forint Euróhoz képesti erősödése esetén Forintban kifejezve az Euróban denominált eszközök értéke csökken. Az Ügyfél ezen kockázatot ismeri és vállalja.


3. oldal

A Társaság szolgáltatásának alapelvei: -

A Társaság a szerződés keretei között önállóan rendelkezik a portfólió és a szerződés időtartama alatt keletkezett szabad pénzeszközök kezelésbe átadott hányada felett, és gondoskodik arról, hogy a Portfólió az Ügyfél által meghatározott elvek szerint kerüljön hasznosításra, illetve újra-befektetésre. A Társaság az általa kezelt portfóliók részét képező eszközök tekintetében minden esetben a saját nevében, de az Ügyfél javára és terhére, más Ügyfelek megbízásával összevontan, vagy külön- külön jár el.

-

Az Ügyfél kifejezetten tudomásul veszi és elfogadja, hogy a Társaság által vállalt portfóliókezelés keretében végzett tranzakciókkal kapcsolatban a Társaság felé utasítási joggal nem rendelkezik, egyedi ügyletre megbízást nem adhat. Az Ügyfél jogosult a portfóliókezelésben lévő eszközök növelésére és csökkentésére, valamint az alábbiak szerint a befektetési irányelvek megváltoztatására.

-

A Felek bármelyike jogosult a másik félnek ajánlatot tenni a jelen szerződés 3. számú mellékletében meghatározott Befektetési Politika módosítására. A Befektetési Politika kölcsönös megállapodás alapján írásban módosítható. Amennyiben a másik fél a Befektetési Politika módosítására vonatkozó ajánlatot nem fogadja el, az ajánlattévő fél jogosult a jelen szerződést a 11. pont alapján felmondani. Felek rögzítik, hogy a módosítás során sem köthető ki olyan Befektetési Politika, amely az Ügyfélnek a Befektetési Politika módosításakor hatályos (legutolsó) alkalmassági tesztjének eredményével nincsen összhangban, a jelen pontban fent rögzítettek megfelelő alkalmazásával.

-

Jelen szerződés szerinti portfóliókezelés tekintetében a Társaság tőkevédelmi ígéretet vagy hozamígéretet nem tesz, tőkegaranciát vagy hozamgaranciát nem vállal.

5.) Eszköznyilvántartás, jelentési kötelezettségek -

A Társaság az Ügyfél befektetett eszközeinek összetételéről, értékéről, realizált és várható hozamáról a saját vagyonától és könyveitől jól elkülönített módon vezet nyilvántartást.

-

A Portfólió értékelése a portfólióban lévő befektetési eszközök 1. számú mellékletben rögzített eszközérték-számítási szabályai szerint történik.

-

A Társaság havonta, a tárgyhónap utolsó napjára, a tárgyhónap utolsó napját követő 10 munkanapon belül köteles havi beszámoló jelentést készíteni az Ügyfél számára. A jelentés tartalmazza a jogszabályokban, illetve az Üzletszabályzatban rögzített elemeket, különösen a Portfólió záró eszközértékét és összetételét, a beszámolási időszakra érvényes elért hozamot, az esedékes díjak kalkulációját, valamint a portfóliókezelési tevékenységről készített írásos értékelést.

-

Az Ügyfél kérésére a Társaság három munkanapon belül köteles megadni a Portfólióval kapcsolatban igényelt információkat.

-

Jelen szerződés aláírásával az Ügyfél úgy rendelkezik, hogy a Társaság a portfóliókezelési tevékenység keretében végrehajtott ügyletekről szóló tájékoztatását a havi jelentés keretében adja meg.

-

Amennyiben az Ügyfél a pozíciós jelentések, illetve elszámolások – az Üzletszabályzatban szabályozott módon történő – kézhezvételétől számított 2 munkanapon belül nem emel kifogást, a pozíciós jelentéseket, illetve elszámolásokat a Társaság elfogadottnak tekinti, és azokkal kapcsolatban a továbbiakban vitának nincs helye. A megkeresés elmulasztásából eredő valamennyi kár az Ügyfelet terheli.

-

Jelen szerződés alapján végzett portfóliókezelési tevékenysége keretében a Társaság az Ügyfél számára vezetett számlán feltételes kötelezettségvállalással járó nyitott pozíciót nem tart nyilván és ilyen pozíciót eredményező ügylet végrehajtását nem vállalja.


4. oldal

6.) Be- és kifizetések az Ügyfél kezdeményezéséből Az Ügyfél portfóliókezelési célra pénzeszközöket adhat át (átutalással), egyéb eszközöket a Társaság nem fogad be. Az így átadott pénzeszközök, attól a naptól számítva kerülnek be a Portfólióba, amikor a Társaság szabadon rendelkezhet felettük. A Portfólió eszközértékének mindenkori kiszámítása során kizárólag a befektetésre kerülő összeg képezi a számítások alapját, míg a hozamszámítás során a hozamszámítás időpontjáig felszámolt díjakat is figyelembe veszi a Társaság Az Ügyfél írásos utasítással jogosult a Portfólió terhére eszközöket kivonni. Ha az Ügyfél eszközök értékesítése útján történő pénz kifizetést rendel el, akkor amennyiben a kifizetés mértéke nem haladja meg a portfólió aktuális eszközértékének 10 %-át, a Társaság legkésőbb 2 munkanapon belül köteles a kifizetést végrehajtani. Amennyiben a kifizetés mértéke ennél nagyobb, a Társaság a kifizetést legkésőbb 8 munkanapon belül köteles végrehajtani és a kifizetési utasítás kézhezvételét követő munkanapon köteles írásban nyilatkozni a kifizetés várható értéknapjáról. HUF- ban vezetett számla esetén: Az Ügyfél jelen szerződés alapján vállalja, hogy a jelen szerződés időtartama alatt összesen – eltérő rendelkezés híján havi egyenlő részletekben – portfóliókezelési célra következő összegű befizetést teljesít ………………............ Forint, azaz .................................................... Forint (összes megcélzott befizetés). A havi rendszeres befizetés (havonta fizetendő) összege: ……................……. Ft/hó, azzal, hogy a havi rendszeres befizetés összegének 10000 (tízezer) Forinttal osztható összegnek kell lennie. A havi rendszeres befizetés összegét a Társaság elsősorban a szerződésszerűen érvényesített díjakra számolja el, az ezt követően fennmaradó összeg kerül befektetésre. A havi rendszeres befizetés összegét az Ügyfél saját döntése szerint – véglegesen vagy ideiglenesen – megemelheti, oly módon, hogy a havi rendszeres befizetés összege ezt követően is 10000 (tízezer) Forinttal osztható összeg kell, hogy maradjon. Az összes megcélzott befizetés összegénél magasabb összegű portfóliókezelési célú befizetést a Társaság jelen szerződés alapján nem fogad be. Amennyiben ennél magasabb összeget kíván az Ügyfél portfóliókezelési célra átadni, azt új Portfóliókezelési szerződés megkötése esetén, annak feltételei szerint, vagy jelen szerződés írásban történő módosításával teheti meg. EUR-ban vezetett számla esetén: Az Ügyfél jelen szerződés alapján vállalja, hogy jelen szerződés tartama alatt összesen – eltérő rendelkezés híján havi egyenló részletekben – portfóliókezelési célra következő összegű befizetést teljesít ………………............ Euró, azaz .................................................... Euró (összes megcélzott befizetés). A havi rendszeres befizetés (havonta fizetendő) összege: …....………….......…. EUR/hó, azzal, hogy a havi rendszeres befizetés összegének 50 (ötven) Euróval osztható összegnek kell lennie, legkisebb összege 100 (egyszáz) EUR/hó. A havi rendszeres befizetés összegét a Társaság elsősorban a szerződésszerűen érvényesített díjakra számolja el, az ezt követően fennmaradó összeg kerül befektetésre. A portfólió eszkózéstékének mindenkori kiszámítása, továbbá a hozamszámítás során kizárólag a befektetésre kerülő összeg képezi a számítások alapját. A havi rendszeres befizetés összegét az Ügyfél saját döntése szerint – véglegesen vagy ideiglenesen – megemelheti, oly módon, hogy a havi rendszeres befizetés összege ezt követően is 50 (ötven) Euróval osztható összeg kell, hogy maradjon. Az összes megcélzott befizetés összegénél magasabb összegű portfóliókezelési célú befizetést a Társaság jelen szerződés alapján nem fogad be. Amennyiben ennél magasabb összeget kíván az Ügyfél portfóliókezelési célra átadni, azt új portfóliókezelési szerződés megkötése esetén, annak feltételei szerint, vagy jelen szerződés írásban történő módosításával teheti meg.


5. oldal

7.) Díjak és költségek -

A jelen Portfóliókezelési szerződésben vállalt szolgáltatások teljesítéséért a Társaságot megilleti a portfóliókezeléssel összefüggő költségeket és díjakat részletező 4. számú mellékletben meghatározott díjazás. A jelen szerződés alapján érvényesített díjak:  számlanyitási díj;  havi portfóliókezelési-számlavezetési díj;  a Portfólió tárgyát képező eszközök adásvételével kapcsolatos eseti tranzakciós díjak;  sikerdíj (az erre vonatkozó feltételek teljesülése esetén)

-

A számlanyitási díj egyszeri, az összes megcélzott megtakarítás százalékában kifejezett díj. A díj összegét a jelen szerződés alapján az Ügyfél a következőként teljesíti: a díj összegének 100%-át a szerződéskötést követő 10 munkanapon belül egyösszegben, vagy a díj összegének 50%-át egyösszegben, a fennmaradó 50%-ot pedig a következőképp: a havi rendszeres befizetés összegét a 6. pontban meghatározottak szerint teljesíti, azzal, hogy az így teljesített befizetés összegének 50%-át a Társaság a szerződéskötési díjra számolja el. A szerződéskötési díj a Társaság által egyoldalúan nem módosítható.

-

A Társaság a havi portfóliókezelési-számlavezetési díj időarányos részét a havi rendszeres befizetés teljesítésekor, de legkésőbb a hó végén, illetve a szerződés megszűnésekor jogosult az Ügyfél számlájára ráterhelni.

-

A portfóliókezeléssel kapcsolatos tranzakciós és egyéb költségek a 4. számú mellékletben meghatározott módon és mértékben, üzletkötésenként kerülnek áthárításra az Ügyfél felé.

-

Sikerdíj feltételeinek teljesülése esetén: a sikerdíjat a Társaság a 4. számú melléklet alapján számítja ki és terheli meg az Ügyfél számláját.

-

Elfogadottnak tekintendő az elszámolás és a kiszámított díj mértéke, amennyiben az Ügyfél az elszámolás kézhezvételétől számított 2 munkanapon belül nem emel kifogást ellene.

-

A Társaság felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy a portfóliókezeléssel érintett pénzügyi eszközre vonatkozó ügylet kapcsán olyan költség, illetve adófizetési kötelezettség keletkezhet, amely megfizetése nem a befektetési vállalkozáson keresztül történik.

-

Azon díjak, amelyek tekintetében a Társaság szolgáltatását teljesítette (a portfóliókezelés megkezdését követően a szerződéskötési díj; a tárgyhót követően a havi portfóliókezelési-számlavezetési díj; az ügyletkötést követően a tranzakciós díj és költség) a jelen szerződés esetleges idő előtti megszűnése esetén sem követelhetők vissza, sem részben, sem egészben. Idő előtti megszűnés esetén az ezen díjakra elszámolt összeg az eszközérték-, valamint a hozamszámítás során figyelmen kívül marad. Amennyiben a tárgyhó tekintetében érvényesítendő díjakat a tárgyhavi befizetés nem fedezi, a Társaság jogosult a díjakat a Portfólió terhére érvényesíteni.

8.) A Portfólió induló értéke A Portfólió induló értéke az első havi rendszeres befizetés összege.


6. oldal

9.) A Társaság rendelkezési joga és felelőssége -

A Társaság a befektetési tranzakciók során az Ügyfél javára, de saját nevében köt szerződéseket.

-

A tulajdonosi és tagsági jogok gyakorlására jogosító értékpapírok esetén a Társaság – ha az Ügyfél esetenként írásban ettől eltérően nem rendelkezik – az Ügyfél nevében jogosult – de nem köteles - eljárni és a tulajdonosi és tagsági jogokat belátása szerint gyakorolni.

-

A Társaság a portfóliókezelési tevékenysége végzése során mindenkor a jogszabályokban foglaltaknak, a szakma szabályainak megfelelően, tisztességes és hatékony módon, az ügyfél érdekeivel összhangban jár el. A Társaság a jelen Portfóliókezelési szerződésben foglalt kötelezettségek teljesítéséért a polgári jog általános szabályai szerint felel.

-

A Társaság mérlegelési jogának további részleteit, az ügyfél portfóliójába kerülhető pénzügyi eszközöket és az ezekre vonatkozóan végrehajtható ügyleteket, ideértve a kapcsolódó korlátozásokat, valamint a portfólió kezelése során érvényesülő célkitűzéseket, a portfóliókezelő mérlegelése során szerepet játszó kockázati szintet, és a portfóliókezelő mérlegelési jogát érintő korlátokat a jelen szerződés 3. és 5. sz. mellékletét képező Portfóliókezelkési Befektetési Politika és a Portfólió kockázati profilja szabályozza.

10.) Titoktartás -

A Felek kijelentik, hogy mindazon információkat, amelyek az Ügyfélre, a Társaságra, a Portfólióra, a jelen Portfóliókezelési szerződés tartalmára, valamint a portfóliókezelési tevékenység során létrejött ügyletekre és egyéb műveletekre, a befektetési irányelvekre vonatkoznak, a Felek üzleti- és értékpapír titokként kezelik.

-

A Felek hozzájárulnak ahhoz, hogy a közöttük fennálló szerződéses kapcsolat tényét a másik Fél külön hozzájárulása nélkül bármelyikük harmadik személlyel közölhesse.

11.) A szerződés hatálya -

A Felek a jelen Portfóliókezelési szerződést 20….... . …………………. …………….hó....….. -ig tartó határozott időre kötik. Jelen Portfóliókezelési szerződés megszűnik a lejárat napján.

-

A Felek a jelen Portfóliókezelési szerződést kizárólag írásban, közös megegyezéssel módosíthatják vagy megszüntethetik. Jelen Portfóliókezelési szerződés megszűnik a közös megegyezésben rögzített napon.

-

A jelen Portfóliókezelési szerződést nem szünteti meg, amennyiben havi rendszeres befizetési kötelezettségét az Ügyfél nem, vagy nem a szerződésben vállalt összegben teljesíti, de az Ügyfél tudomással bír arról, hogy ez nem akadályozza a Társaságot az esedékessé váló díjaknak a portfólió terhére történő érvényesítésében, valamint, hogy ilyen esetben az Ügyfél megtakarítással kapcsolatos saját elvárásai nem fognak teljesülni. Az eszközérték- és hozamszámítás alapjául csak a ténylegesen teljesült befizetések (díjakkal, esetleges kifizetésekkel korrigált) összege szolgál.

-

A jelen Portfóliókezelési szerződést az Ügyfél jogosult bármikor, indokolás nélkül, azonnali hatállyal felmondani (rendes felmondás). A Felek ettől eltérő felmondási időben is megállapodhatnak.

-

A jelen Portfóliókezelési szerződést annak határozott tartama alatt a Társaság kizárólag az Ügyfél súlyos szerződésszegése esetén, indokolt nyilatkozattal mondhatja fel (rendkívüli felmondás). Az Ügyfél súlyos szerződésszegésének minősül:  a titoktartási kötelezettség megszegése;  a Társaság jogait, jogos érdekeit súlyosan sértő magatartás.


7. oldal

-

Felmondás esetén a szerződés a másik fél által történő kézhezvétel napján megszűnik.

-

A szerződés megszűnése napján, de legkésőbb az arról történő tudomásszerzést követő munkanapon, a Társaság jogosult és köteles a portfólió részét képező pénzügyi eszközöket értékesíteni, és a befolyt ellenértéket Forint / Euró pénznemben a Számlaszerződés alapján vezetett ügyfélszámlára transzferálni.

-

A Felek a jelen Portfóliókezelési szerződés rendes felmondás útján való megszűntetése esetén a felmondási idő lejártát követő 8. munkanapon teljes körűen elszámolnak egymással, ideértve (amennyiben annak feltételei teljesülnek) a sikerdíj elszámolását is.

-

Az Ügyfél a jelen Portfóliókezelési szerződést azonnali hatállyal írásban, indokolt nyilatkozattal mondhatja fel (rendkívüli felmondás) a Társaság súlyos szerződésszegése esetén. A jelen szerződés alkalmazásában súlyos szerződésszegésnek minősül, ha a Társaság – a másik fél írásbeli felszólítása ellenére – a jelen szerződésben meghatározott kötelezettségeit nem teljesíti.

-

Az elszámolás eredményeként fennmaradt pénzeszközök kiutalásáról az Ügyfél a Számlaszerződés rendelkezései szerint rendelkezhet; az Ügyfél ilyen irányú rendelkezésének hiányában – szabályszerű rendelkezésig – a Társaság a Portfóliót képező pénzeszközöket az Ügyfél javára vezetett ügyfélszámlán, illetve deviza nyilvántartási számlán az Ügyfél további rendelkezéséig megőrzi és nyilvántartja, a mindenkor hatályos díjjegyzékben megszabott díjazás ellenében.

-

A jelen Portfóliókezelési szerződés bármely jogcímen történő megszűnése esetén a Portfóliót terhelő valamennyi kötelezettség, valamint a Társaságot megillető díjazás fedezeteként – az Üzletszabályzatnak és az Számlaszerződésnek megfelelően – a Társaságot a Portfólióba tartozó valamennyi eszköz vonatkozásában óvadéki és visszatartási jog illeti meg.

12.) A vitás kérdések rendezése -

A

Felek

az

esetlegesen

felmerülő

vitás

kérdéseket

elsősorban

békés

úton

-

Amennyiben erre nincs lehetőség, a Felek megállapodnak, hogy a Felek között keletkező esetleges jogviták során az Üzletszabályzat XXII. pont "A pénzmosás elleni jogszabályokban foglalt ellőírások, a Társaság és az Ügyfél között fennálló jogvita esetésre irányadó jog, vitás kérdések rendezése" című fejezete által előírt ügyrendezést alkalmazzák.


kívánják

rendezni.

8. oldal

13.) Egyéb rendelkezések -

A Felek kijelentik, hogy a jelen Portfóliókezelési szerződés megkötése törvényes akadályba nem ütközik.

-

A jelen Portfóliókezelési szerződés a Portfóliókezelés induló napján lép hatályba.

-

A Társaság az Ügyfél részére a 2007. évi CXXXVIII. törvény 43. §. (8.) pont szerinti tájékoztatást megadta, melyet az Ügyfél a jelen Portfóliókezelési szerződés aláírásával elismer. Az Ügyfél a jelen Portfóliókezelési szerződést a tőkepiaci kockázatok ismeretében köti meg.

-

A jelen Portfóliókezelési szerződésben nem szabályozott kérdésekben a Tpt., a Ptk., a Bszt. és a vonatkozó egyéb hatályos jogszabályok rendelkezései, valamint a Társaság Portfóliókezelési Üzletszabályzatának hatályos rendelkezései megfelelően irányadóak.

Kelt: _____________________________, 20____. ______________ hó______ nap

_____________________________ Ügyfél

______________________________________________ eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt.

Előttünk, mint tanúk előtt:

Név:_____________________________

Név:_______________________________

Cím:_____________________________

Cím:_______________________________

Aláírás:__________________________

Aláírás:_____________________________


9. oldal

1. sz. Melléklet

A Portfólió eszközértékének számítására vonatkozó szabályok A Társaság az Ügyfél befektetett eszközeinek összetételéről, értékéről, realizált és várható hozamáról a saját vagyonától és könyveitől jól elkülönített módon vezet nyilvántartást. A Portfólióban lévő pénzügyi eszköz értékelésének gyakorisága és az értékelés módszerei: A Társaság köteles gondoskodni a Portfólióban lévő eszközök folyamatos értékeléséről. A Portfólió eszközértékének meghatározása kapcsán az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. mindenkor érvényes jogszabályoknak az önkéntes nyugdíjpénztárak eszközértékelési szabályaira vonatkozó előírásait alkalmazza, az alábbi eltérésekkel és kiegészítésekkel: Az eszközérték megállapítása a Portfólió tulajdonos tulajdonában, de az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. kezelésében lévő, Portfóliókezelési szerződés hatálya alá tartozó összes befektetési eszköz összegeként, a következők alapján történik: 

Állampapírok esetén: egyedileg, az ÁKK által az adott napon közzétett legjobb vételi áron;



Részvények, ETF-ek, warrantok, opciók és határidős ügyletek esetén: egyedileg, a részvények, ETF-ek, warrantok, opciók és határidős ügyletek a mindenkori utolsó napi tőzsdei záróáron kerülnek értékelésre.

A Portfólió eszközértéke: n EÉ = ∑ (A1i * Qi)± Kp i=1 Ahol: A1i:

az adott (i-edik) értékpapír eszközértékelés napján érvényes árfolyama

Qi :

az adott (i-edik) értékpapír aktuális mennyisége

Kp:

a portfólió készpénzben megtestesülő része (a pénzeszköz elszámolására szolgáló számla adott napi egyenlegének, az adott napra érvényes MNB fixingen átszámított Forintértéke)

Az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. rendszeresen havonta, illetőleg megszűnéskor, a megszűnés napjára vonatkozóan végzi el az eszközértékelést.


10. oldal

2. sz. Melléklet

A Portfólió hozama és a kapcsolódó számítások A Portfólió hozamát a záró eszközérték és a nyitó eszközértéknek a tőke be- és kifizetésekkel továbbá a számlanyitás kapcsán felmerülő költségekkel korrigált különbségének az átlagos lekötött tőkéhez viszonyított hányadosa. Képletek: Havi: Hh= ((Ez -(Eny+∑B-∑K-∑Kl))/ÁT)*100*k/n Éves: Hé= ((Ez -(Eny+∑B-∑K-∑Kl))/ÁT)*100*365/n, Ahol: H:

a Portfólió hozama a tárgyidőszak alatt százalékban

Ez:

a Portfólió záró eszközértéke az értékelési időszak végén

Eny:

a Portfólió nyitó eszközértéke az értékelési időszak elején

B:

befizetések a Portfólióba

K:

kifizetések a Portfólióból

Kl:

a számlanyitás kapcsán felmerülő költségek

ÁT:

átlagos lekötött tőke

k:

hónap napjainak száma

n:

értékelési időszak napjainak száma

Az átlagos lekötött tőke számítása az alábbiak szerint történik: ÁT=Eny+((∑Bf-∑Kg))/n Ahol: f:

az értékelési időszak alatt a befizetés napjától az értékelési időszak végéig hátralévő napok száma

g:

értékelési időszak alatt a kifizetés napjától az értékelési időszak végéig hátralévő napok száma

Referencia érték: 2,5 %


11. oldal

3. sz. Melléklet

Portfóliókezelési Befektetési Politika Az Ügyfél által választott Portfólió (egy jelölendő):

 Klasszikus Portfólió  Komplex Portfólió  Hozamstart Portfólió (A választott Portfólió Befektetési Politikáján kívül a többi részt kérjük húzza át az alábbiakban.)

A Társaság portfóliókezelési tevékenysége keretében az Ügyfél javára kezelt portfólió terhére nem szerezhet a) saját maga által forgalomba hozott pénzügyi eszközt; b) kapcsolt vállalkozása által forgalomba hozott pénzügyi eszközt, ide nem értve a szabályozott piacra bevezetett és a multilaterális kereskedési rendszerben kereskedés tárgyát képező értékpapírt; c) a Tpt. szerinti nyilvános vételi ajánlattételi kötelezettséget eredményező befolyást. A Társaság az Ügyfél Portfóliójának kezelése során értékpapír kölcsönzéssel kapcsolatos tranzakciót nem hajt végre.

I.

Klasszikus Portfólió Befektetési Politikája

A potenciális befektetési terület az elsődleges célokkal összhangban a Forintban kibocsátott öt éven belüli lejáratú állampapírok (Magyar Állampapír, Diszkontkincstárjegy), illetve maximum 10%-os kitettség erejéig alternatív stratégiát követő befektetési alap vagy portfóliókezelés Forint megtakarítási program esetén, illetve Euróban kibocsátott öt éven belüli lejáratú, befektetési kategóriába eső állampapírok vagy ilyen állampapírokba fektető befektetési alapok, illetve maximum 10%-os kitettség erejéig alternatív stratégiát követő befektetési alap vagy portfóliókezelés Euró megtakarítás esetén. A portfóliókezelőnek nincs lehetősége tőkeáttétel felvételére. A Portfóliókezelő - a Befektetési Politika és a vonatkozó törvényi előírások keretein belül - dinamikusan változtathatja az eszközcsoportokon belül az egyes eszközök súlyát a mindenkori befektetési stratégia függvényében. A Klasszikus Portfólió pénzügyi eszközbe fektethet, az alábbi korlátozások mellett: -

Állampapírok, valamint állami garanciavállalással rendelkező hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok esetében: 

Csak és kizárólag Magyar Állam Bank által kibocsátott és Forintban denominált állampapír, illetve hitelviszonyt megtestesítő értékpapír, illetve Euróban kibocsátott, befektetési kategóriába eső minősítéssel rendelkező állampapír, vagy ebbe fektető befektetési alap, melynek maximális hátralévő lejárata öt év.

-

Kizárólag a Magyar Nemzeti Bank (MNB), által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok.

-

Befektetési jegyek: Magyar és nemzetközi nyíltvégű befektetési alapok befektetési jegyei.

A Portfóliókezelés célja A Klasszikus Portfóliókezelés célja az alacsony kockázatvállalás elsődlegessége mellett az ennek figyelembevételével fennálló lehetőségek szerinti hozam realizálása. Tőke- és hozamgaranciára, tőke- és hozamvédelemre vonatkozó megállapítások, tájékoztatási limitek Az Klasszikus Portfólióhoz nem kapcsolódik tőke- és hozamgarancia, tőke- és hozamvédelem.


12. oldal

A Portfólió devizális kitettsége Az Klasszikus Portfólió alapdeviza neme Forint megtakarítás esetén: HUF, Euró megtakarítás esetén: EUR. Alap devizanemtől eltérő devizanemekben jegyzett termékekbe történő befektetés a mindenkori nettó eszközérték maximum 10%-áig engedélyezett. Származékos ügyletek, származtatott termékek, illetve a származtatott ügyletek lehetséges köre Nem engedélyezett a származékos piacokon történő ügyletkötés, nem engedélyezett a származtatott ügyletek alkalmazása, függetlenül azok célzatától (fedezeti vagy befektetési cél). Fedezetlen eladási ügyletek kötése nem engedélyezett.

II.

Komplex Portfólió Befektetési Politikája

A potenciális befektetési terület az elsődleges célokkal összhangban a Forintban kibocsátott öt éven belüli lejáratú állampapírok (Magyar Állampapír, Diszkontkincstárjegy) 50% erejéig Forint megtakarítási program esetén, illetve Euróban kibocsátott öt éven belüli lejáratú, befektetési kategóriába eső állampapírok vagy ilyen állampapírokba fektető befektetési alapok Euró megtakarítás esetén. Közepes (maximum 5 év) hátralévő futamidővel rendelkező államkötvény illetve vállalati kötvény vagy ezekbe fektető befektetési alap, ingatlanalap, illetve részvényalap (beleértve részvényindexbe fektető ETF is) 40% erejéig, illetve maximum 10%-os kitettség erejéig alternatív stratégiát követő befektetési alap vagy portfóliókezelés. A portfóliókezelőnek nincs lehetősége tőkeáttétel felvételére. A Portfóliókezelő – a Befektetési Politika és a vonatkozó törvényi előírások keretein belül - dinamikusan változtathatja az eszközcsoportokon belül az egyes eszközök súlyát a mindenkori befektetési stratégia függvényében. A Komplex Portfólió pénzügyi eszközbe fektethet, az alábbi korlátozások mellett: -

Állampapírok, valamint állami garanciavállalással rendelkező hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok esetében: 

Csak és kizárólag Magyar Állam Bank által kibocsátott és Forintban denominált és állampapír, illetve hitelviszonyt megtestesítő értékpapír, illetve Euróban kibocsátott, befektetési kategóriába eső minősítéssel rendelkező állampapír, vagy ebbe fektető befektetési alap, melynek maximális hátralévő lejárata öt év.

-

Kizárólag a Magyar Nemzeti Bank (MNB), által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok.

-

Befektetési jegyek: Magyar és nemzetközi nyíltvégű befektetési alapok befektetési jegyei, különös tekintettel abszolút hozam stratégiát követő alapok, ingatlanalapok és részvényalapok.

-

Tőzsdén kereskedett befektetési alapok (ETF-ek).

A Portfóliókezelés célja Az Komplex Portfóliókezelés célja az alacsony és a közepes kockázati szintet jelentő befektetések egyensúlya melletti lehetőségek szerinti hozam realizálása. Tőke- és hozamgaranciára, tőke- és hozamvédelemre vonatkozó megállapítások, tájékoztatási limitek Az Komplex Portolióhoz nem kapcsolódik tőke- és hozamgarancia, tőke- és hozamvédelem. A Portfólió devizális kitettsége Az Komplex Portfólió alapdeviza neme Forint megtakarítás esetén: HUF, Euró megtakarítás esetén: EUR. Alap devizanemtől eltérő devizanemekben jegyzett termékekbe történő befektetés a mindenkori nettó eszközérték maximum 10%-áig engedélyezett. Származékos ügyletek, származtatott termékek, illetve a származtatott ügyletek lehetséges köre Nem engedélyezett a származékos piacokon történő ügyletkötés, nem engedélyezett a származtatott ügyletek alkalmazása, függetlenül azok célzatától (fedezeti vagy befektetési cél). Fedezetlen eladási ügyletek kötése nem engedélyezett.


13. oldal

III.

Hozamstart Portfólió Befektetési Politikája

A potenciális befektetési terület az elsődleges célokkal összhangban a Forintban kibocsátott öt éven belüli lejáratú állampapírok (Magyar Állampapír, Diszkontkincstárjegy) 30% erejéig Forint megtakarítási program esetén, illetve Euróban kibocsátott öt éven belüli lejáratú, befektetési kategóriába eső állampapírok vagy ilyen állampapírokba fektető befektetési alapok Euró megtakarítás esetén. Közepes (maximum 5 év) hátralévő futamidővel rendelkező államkötvény illetve vállalati kötvény vagy ezekbe fektető befektetési alap, ingatlanalap, illetve részvényalap (beleértve részvényindexbe fektető ETF is) 30% erejéig, illetve maximum 40%-os kitettség erejéig alternatív stratégiát követő befektetési alap vagy portfóliókezelés. A portfóliókezelőnek nincs lehetősége tőkeáttétel felvételére. A Portfóliókezelő - a Befektetési Politika és a vonatkozó törvényi előírások keretein belül - dinamikusan változtathatja az eszközcsoportokon belül az egyes eszközök súlyát a mindenkori befektetési stratégia függvényében. A Hozamstart Portfólió pénzügyi eszközbe fektethet, az alábbi korlátozások mellett: -

-

Állampapírok, valamint állami garanciavállalással rendelkező hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok esetében:  Csak és kizárólag Magyar Állam Bank által kibocsátott és Forintban denominált és állampapír, illetve hitelviszonyt megtestesítő értékpapír, illetve Euróban kibocsátott, befektetési kategóriába eső minősítéssel rendelkező állampapír, vagy ebbe fektető befektetési alap, melynek maximális hátralévő lejárata öt év. Kizárólag a Magyar Nemzeti Bank (MNB), által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok. Befektetési jegyek: Magyar és nemzetközi nyíltvégű befektetési alapok befektetési jegyei, különös tekintettel abszolút hozam stratégiát követő alapok, ingatlanalapok és részvényalapok. Tőzsdén kereskedett befektetési alapok (ETF-ek).

A Portfóliókezelés célja A Hozamstart Portfóliókezelés célja a közepes kockázati szintet jelentő befektetések túlsúlya mellett viszonylag magasabb kockázattal lehetőségek szerint viszonylag magasabb hozam realizálása, de a kifejezetten magas kockázati szintet megvalósító tőkeáttételes befektetések kizárásával. Tőke- és hozamgaranciára, tőke- és hozamvédelemre vonatkozó megállapítások, tájékoztatási limitek A Hozamstart Portólióhoz nem kapcsolódik tőke- és hozamgarancia, tőke- és hozamvédelem. A Portfólió devizális kitettsége A Hozamstart Portfólió alapdeviza neme Forint megtakarítás esetén: HUF, Euró megtakarítás esetén: EUR. Alap devizanemtől eltérő devizanemekben jegyzett termékekbe történő befektetés a mindenkori nettó eszközérték maximum 10%-áig engedélyezett.

Származékos ügyletek, származtatott termékek, illetve a származtatott ügyletek lehetséges köre Nem engedélyezett a származékos piacokon történő ügyletkötés, nem engedélyezett a származtatott ügyletek alkalmazása, függetlenül azok célzatától (fedezeti vagy befektetési cél). Fedezetlen eladási ügyletek kötése nem engedélyezett.


14. oldal

Befektetési eszközök, piacok és tranzakció típusok/befektetési eszközkategóriák A Portfólió kizárólag az alábbi pénzügyi- és pénzeszközöket tartalmazhatja, az ott megjelölt arányban:

Piacok megnev ezése

50,00 %100,00%

0,00 – 40,00 %

deviza ügyletek áruügyletek részvény ügyletek index ügyletek

Tranzakció típusa/ Befektetési eszközkategóriák Maximum 5 év hátralévő futamidővel rendelkező Forint, vagy Euró denominációjú állampapír, vagy ebbe fektető befektetési alap, számlapénz Ingatlanalap, Részvényalap, Vállalati kötvény vagy kötvényalap Abszolút hozam stratégiát követő befektetési alap

áruügyletek

kamat ügyletek

árú ügyletek

deviza ügyletek

deviza ügyletek áruügyletek részvény ügyletek index ügyletek kamat ügyletek

árupiaci ügyletek részvény ügyletek index ügyletek kamat ügyletek deviza ügyletek áruügyletek részvény ügyletek index ügyletek kamat ügyletek SWAP ügyletek

(tőkeáttételes ügyletek kizárásával)

index ügyletek

árú ügyletek részvény ügyletek index ügyletek kamat ügyletek

0,00 – SWAP ügyletek 40,00 % Abszolút hozam stratégiát követő befektetési alap (tőkeáttéteÁtruházható értékpapírok

les ügyletek kizárásával)

Spot devizaügyletek deviza ügyletek Határidős

index ügyletek kamat ügyletek

deviza ügyletek

0,00 – 10,00 %

Tőzsdei ügylet Budapesti Értéktőzsdén és egyéb elismert tőzsdén

árupiaci ügyletek részvény ügyletek

Spot devizaügyletek Határidős

deviza ügyletek

(tőkeáttételes ügyletek kizárásával)

SWAP ügyletek Abszolút hozam stratégiát követő befektetési alap Átruházható értékpapírok

Opciós (és warrant)

Spot devizaügyletek

kamat ügyletek 0,00 – 10,00 %

Opciós

index ügyletek

index ügyletek

árupiaci ügyletek részvény ügyletek index ügyletek kamat ügyletek deviza ügyletek


Opciós

deviza ügyletek

deviza ügyletek

részvény ügyletek

0,00 – 30,00 %


kamat ügyletek árú ügyletek

30,00 % 100,00%

deviza ügyletek

kamat ügyletek


Portfólión belüli arány


index ügyletek

SWAP ügyletek Abszolút hozam stratégiát követő befektetési alap Átruházható értékpapírok

Határidős

Maximum 5 év hátralévő futamidővel rendelkező Forint, vagy Euró denominációjú állampapír, vagy ebbe fektető befektetési alap, számlapénz Ingatlanalap,Részvényalap,Vál lalati kötvény vagy kötvényalap Abszolút hozam stratégiát követő befektetési alap Spot devizaügyletek


Határidős



Határidős

áruügyletek

Tranzakció típusa/ Befektetési eszközkategóriák

Hozamstart Portfólió Befektetési Politika

Tőzsdén kívüli ügyletek

0,00 %

deviza ügyletek



90,00 %100,00%


kamat ügyletek




Tranzakció típusa/ Befektetési eszközkategóriák Maximum 5 év hátralévő futamidővel rendelkező Forint, vagy Euró denominációjú állampapír, vagy ebbe fektető befektetési alap, számlapénz Ingatlanalap, Részvényalap, Vállalati kötvény vagy kötvényalap Abszolút hozam stratégiát követő befektetési alap

Opciós



Komplex Portfólió Befektetési Politika

Határidős

Klasszikus Portfólió Befektetési Politika

SWAP ügyletek


áruügyletek részvény ügyletek index ügyletek kamat ügyletek SWAP ügyletek

15. oldal

4. sz. Melléklet

Portfóliókezelési díjak és költségek A Felek a jelen Portfóliókezelési Szerződés alapján megkötött ügyletek vonatkozásában a Társaság mindenkor hatályos Díjjegyzéke az irányadó, ettől csak lefelé térhet el a Szolgáltató. A Portfóliókezelésével kapcsolatban az alábbi díjak kerülnek felszámításra: Számlanyitási díj: A számlanyitási díj mértéke a megtakarítási összegre vetített 6,3%+Áfa Számlavezetési díj: A számlavezetési díj mértéke 315 Ft+Áfa/hó, illetve 1 EUR+Áfa/hó Euró megtakarítás esetén Portfóliókezelési díj: A Portfóliókezelési díj mértéke 0 Ft. Sikerdíj: A Megbízottat sikerdíj illeti meg a portfóliókezelés során megkötött pénzügyi ügyleteken realizált pozitív - kötési és Portfóliókezelési díjak levonása utáni - pénzügyi eredmény után. -

Sikerdíj esedékessége: naptári év utolsó napja.

-

A Sikerdíj naptári évente kerül elszámolásra.

-

A Sikerdíj mértéke: Amennyiben a Portfóliókezelés során megkötött pénzügyi ügyleteken elért abszolút növekmény (az elszámoláskor elszámolt legmagasabb hozamtól számított növekmény az átlagos tőkeállományra vetítve) évesített értéke a számlanyitási díj időarányos figyelembevételével:  0,00 – 2,5% közé esik, akkor 0,00%  2,5% felett van, akkor a 2,5% feletti eredmény bruttó 20,00%-a a Portfóliókezelőt illeti meg.

-

A díj a 2007. évi CXXVII. törvény alapján áfával terhelt.

-

A Felek kifejezetten megállapodnak, hogy a sikerdíj vonatkozási alapjául szolgáló hozamot Forint megtakarítás esetén HUF, Euró megtakarítás esetén EUR devizanemben állapítják meg.

-

A szerződés bármely okból történő rendes felmondása esetén a sikerdíj összege a felmondás közlésének napjáig elért hozam alapulvételével kerül megállapításra.

Tranzakciós költségek: -

A Megbízottat a Megbízóval kötött egyedi díjtételek szerinti tranzakciós költségtérítések illetik meg. Amennyiben a Megbízott egyedi díjszabásában nem jelölt tranzakció válik esedékessé, akkor a Megbízott mindenkori Díjjegyzéke szerinti tranzakciós költségek kerülnek felszámításra a Megbízó terhére. A Megbízott a felmerült tranzakciós költségeket jogosult ráterhelni a Megbízó számlájára.

-

A tranzakciós költségek a felmerülésükkel egyidejűleg esedékesek.

-

Tranzakciós költségek esetében is a Díjjegyzéke az irányadó, ettől csak lefelé térhet el a Szolgáltató.

-

A Megbízó tudomásul veszi, hogy előfordulhat olyan befektetési időtáv, amikor a Megbízó számlájáról levont tranzakciós költségek összege meghaladja a Portfólió hozamát.

-

A deviza alapú ügyletek, tranzakciók esetén a Szolgáltató jogosult az őt megillető díjnak az érintett devizában történő elszámolására.

A díjakra vonatkozó megállapodásban nem rögzített díjtételek tekintetében a Társaság mindenkor hatályos Díjjegyzéke az irányadó. A díjak elszámolása a Portfólió terhére történik.


16. oldal

5. sz. Melléklet

Portfólió kockázati profilja Az Ügyfél által választott Portfólió (egy jelölendő):

 Klasszikus Portfólió  Komplex Portfólió  Hozamstart Portfólió (A választott Portfólió Befektetési Politikáján kívül a többi részt kérjük húzza át az alábbiakban.)

I.

Klasszikus Portfólió kockázati besorolása

Alacsonyabb kockázat

Magasabb kockázat

Alacsonyabb várható hozam Alacsony veszteség lehetősége 1

2

Magasabb várható hozam Magasabb veszteség lehetősége 3

4

5

6

7

A Portfólió hozam/kockázat mutatója 1, mert a Portfóliókezelő minimális kockázatot vállalhat. Lehetséges kockázatok:  Államcsőd kockázata  Kamatkockázat  Deviza  Árfolyam (A dőlt betűvel jelzett kockázatok a portfólió maximum 10%-át érintik) A Klasszikus Portfólióba fektető Ügyfelek maximális kockázata a teljes futamidő tekintetében (5 év alatt) -10%.

II.

Komplex Portfólió kockázati besorolása


Magasabb kockázat

Alacsonyabb várható hozam Alacsony veszteség lehetősége 1

2

Magasabb várható hozam Magasabb veszteség lehetősége 3

4

5

6

7

A Portfólió hozam/kockázat mutatója 3, mert a Portfóliókezelő mérsékelt kockázatot vállalhat. Lehetséges kockázatok:  Államcsőd kockázata  Kamatkockázat  Deviza  Árfolyam (A dőlt betűvel jelzett kockázatok a portfólió maximum 50%-át érintik) A Komplex Portfólióba fektető Ügyfelek maximális kockázata a teljes futamidő tekintetében (5 év alatt) -30%. eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. Működését a Magyar Nemzeti Bank felügyeli. PSZÁF engedélyszám III/73.059-4/2002., III/73.059/2000. Cím: Magyarország- 1054 Budapest, Szabadság tér 14, Hungary. Telefon:: +36-1-880-8400, Fax: +36-1-8808-440 Email: [email protected] Honlap: www.eBROKERHAZ.hu

17. oldal

III.

Hozamstart Portfólió kockázati besorolása


Magasabb kockázat

Alacsonyabb várható hozam

Magasabb várható hozam

Alacsony veszteség lehetősége 1

2

Magasabb veszteség lehetősége 3

4

5

6

7

A Portfólió hozam/kockázat mutatója 5, mert a Portfóliókezelő közepes-magas kockázatot vállalhat. Lehetséges kockázatok:  Államcsőd kockázata  Kamatkockázat  Deviza  Árfolyam (A dőlt betűvel jelzett kockázatok a portfólió maximum 70%-át érintik) A Hozamstart Portfólióba fektető Ügyfelek maximális kockázata a teljes futamidő tekintetében (5 év alatt) -50%.

6. sz. Melléklet A portfóliókezelési célra átadott eszközök

Eszköz megnevezése

Mennyiség

Eszközérték

Értékelés napja: ..................................................


18. oldal

7. sz. Melléklet Kockázatfeltáró nyilatkozat

Tudomásom van arról, hogy a portfóliókezelés során felmerül a veszteség kockázata. Ennek megfelelően az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. a részemre az alábbi tájékoztatást adta, amelyet figyelembe veszek a portfóliókezelésre irányuló megbízásom megadásakor: Tudomásom van arról, hogy a portfóliókezelés tartama alatt a szerződés és különösen a Befektetési Politika keretei között az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. önállóan rendelkezik a Portfólió felett, meghatározott tranzakcióra az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt.-nek utasítást nem adhatok, ugyanakkor az ügyletek nyeresége engem illet és vesztesége engem terhel, vagyis a portfóliókezelés az én kockázatomra történik. A fentiek figyelembevételével alaposan megismertem az általam választott Befektetési Politikát és kifejezetten annak alkalmazását kérem. Kijelentem, hogy ismerem a Befektetési Politika alapján a Portfólió tárgyát képező eszközöket, az azok tekintetében végrehajtható ügyleteket, mindezek kockázatait. Ismerem különösen az államcsőd, kamat, deviza és arfolyamkockázat fogalmát és természetét. Kijelentem, hogy a felmerülő kockázatok tekintetében kérdéseimet az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt.-nek feltehettem, feltett kérdéseimre választ kaptam. Tudomással bírok a következőkről: a múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeni hozamok tekintetében. Több összetevőből álló pénzügyi eszköz esetén az egyes összetevőkre, továbbá ezek egymáshoz viszonyított arányára a piac(ok) kiszámíthatatlan tendenciái külön-külön eltérően is érvényesülhetnek és egymás negatív tendenciáit felerősíthetik, összeadódva vagy egymás hatását megsokszorozva is érvényesülhetnek. Tudomásom van arról is, hogy a jelen kockázatfeltáró nyilatkozat csak figyelem felkeltő és az eszközök és ügyletek jellegéből adódóan nem tartalmazhatja a portfóliókezelés keretében megvalósított ügyletkötés során jelentkező valamennyi kockázatot és veszélyforrást.

Kelt: ………………………………..……., 20…… . …………………... hó ………… nap

Alulírott .................................................. (név) – lakcíme: ...................................................................... – továbbiakban, mint Ügyfél kijelentem, hogy megismertem az eBrókerház Befektetési Szolgáltató Zrt. Üzletszabályzatát. Kijelentem, hogy az Üzletszabályzatban hivatkozott, a fenti Kockázatfeltáró nyilatkozatot elolvastam, megértettem és jóváhagyólag aláírtam, továbbá 1 (egy) példányát átvettem.

............................................... Ügyfél Előttünk, mint tanúk előtt:

Név:…………………………………………….

Név:…………………………………………….

Cím: ……………………………………………

Cím: ……………………………………………

Aláírás:………………………………………

Aláírás:…………………………………………


19. oldal

PORTFÓLIÓKEZELÉSI SZERZŐDÉS (Előtakarékossági Program - Rendszeres befizetés alapján történő portfóliókezeléshez)

Recommend Documents