Pioneer zajištěný fond 2

Pioneer – zajištěný fond 2

Zajištěné investice – klidný růst Vašich peněz Zajištěné investice mají za cíl zabezpečit klientovi předem známou výši zhodnocení, zajistit návratnost alespoň počátečního vkladu nebo chránit hodnotu investice prostřednictvím ochranné úrovně, pod kterou nemůže majetek klesnout. Zajištěné investice se tedy v porovnání s investicemi do jiných typů fondů řadí mezi méně rizikové. Potenciál výnosu zajištěných fondů se navíc pohybuje nad úrovní zhodnocení termínovaných vkladů, fondů peněžního trhu a dluhopisových fondů, a to je také jedním z důvodů, proč se zajištěné fondy stávají stále vyhledávanějšími.

Obliba zajištěných fondů roste Ze všech typů podílových fondů zaznamenaly v poslední době největší příliv finančních prostředků právě zajištěné fondy. To svědčí o jejich mimořádné oblibě mezi investory v České republice. Podle údajů Asociace fondů a asset managementu České republiky (AFAM ČR) vložili investoři v roce 2006 do zajištěných fondů téměř 19 miliard Kč. Díky obrovskému zájmu spravovaly zajištěné fondy k 31. 12. 2006 více než 42 miliard Kč, což je po peněžních fondech druhý největší objem majetku pod správou.

Výhody Pioneer - zajištěného fondu 2 → potenciál vyššího zhodnocení ve srovnání s klasickými bankovními vklady → možnost významně se přiblížit výnosu akciových trhů → široká diverzifikace portfolia fondu → zajištění počáteční hodnoty fondu před poklesem a uzamykání výnosů v průběhu investice (princip zajištění je popsán dále v brožuře) → ochrana investic před měnovým rizikem → daňové výhody → možnost zpětného odkupu podílových listů, a to kdykoliv

Pioneer – zajištěný fond 2 Pioneer - zajištěný fond 2 je ideálním produktem pro každého, kdo hledá investici, která spolehlivě a klidně pracuje v jeho prospěch a zároveň poskytuje vysokou úroveň ochrany. Proč zvolit právě Pioneer – zajištěný fond 2 → Unikátní strategie: ochrana i růst Pioneer - zajištěný fond 2 se odlišuje od ostatních fondů, které mají za svůj cíl chránit hodnotu vloženého majetku. Jako jeden z mála totiž může investovat velkou část prostředků do dynamických trhů. To zvyšuje výnosový potenciál, nikoli však na úkor ochrany. Aby fond zároveň zajišťoval ochranu hodnoty majetku, musí splňovat následující kritéria: Diverzifikace: dynamická složka portfolia je odvozena od srovnávacího indexu s následujícím neutrálním složením: 30 % akcie svět, 30 % akcie Evropa, 20 % dluhopisy rozvíjejících se trhů, 20 % české dluhopisy se splatností delší než 3 roky.

Přestože je Pioneer – zajištěný fond 2 ze své povahy charakterizován jako konzervativní investice, následující tabulka a graf ukazují jeho potenciál profitovat z růstu akciových trhů. Simulace výkonnosti fondu je porovnána s výkonností indexu státních korunových dluhopisů se splatností 1–3 roky, a to za období posledních tří let, což představuje doporučovaný investiční horizont u Pioneer zajištěného fondu 2. Model simulace výkonnosti Pioneer - zajištěného fondu 2 Kumulativní výkonnost za poslední 3 roky

Roční výkonnost (p. a.) za poslední 3 roky

Pioneer – zajištěný fond 2

19,36 %

6,08 %

Dluhopisový index EFFAS 1-3Y

9,55 %

3,18 %

Modely simulace výkonnosti Pioneer - zajištěného fondu 2 a možného vývoje hodnoty podílového listu fondu jsou postaveny na reálných datech včetně nákladů. Fond je srovnáván s dluhopisovým indexem EFFAS TR 1-3Y CZK. Zdroj: Pioneer Investments, Morningstar, Bloomberg. Data za období 30. 4. 2004 až 30. 4. 2007.

Důsledné řízení rizik: portfolio manažer denně sleduje vývoj na trhu a jeho vliv na hodnotu fondu. Na základě analýzy těchto dat pak vhodně upravuje složení portfolia.

Simulace vývoje hodnoty podílového listu fondu 125 Kč 120 Kč 115 Kč 110 Kč 105 Kč 100 Kč 95 Kč

Pioneer - zajištěný fond 2 simulace

Zdroj: Pioneer Investments

Dluhopisový index EFFAS TR 1-3Y

31/01/2007 30/03/2007

31/10/2006

31/07/2006

28/04/2006

31/01/2006

31/10/2005

29/07/2005

29/04/2005

31/01/2005

29/10/2004

30/07/2004

30/04/2004

90 Kč

→ Princip zajištění Pioneer - zajištěný fond 2 poskytuje dynamickou ochranu hodnoty majetku, která kombinuje zajištění investice před většími poklesy a uzamykání již dosažených výnosů. Počáteční hodnota fondu je zajištěna na konci tříletého horizontu. Kdykoliv však v průběhu této doby vzroste hodnota fondu o 5 %, zvyšuje se ochranná úroveň o tento výnos na další tři roky. Ochranná úroveň přitom nemůže nikdy klesnout.

→ Flexibilní investice Běžné zajištěné fondy jsou obvykle dostupné jen v krátkých, časově omezených upisovacích obdobích a jejich likvidita je značně omezena. Na rozdíl od nich je Pioneer – zajištěný fond 2 otevřeným podílovým fondem. Investice nejsou ve fondu vázány do dne splatnosti, podílové listy tedy mohou být odprodány kdykoliv. Stejně tak nákup podílových listů není omezen žádnou upisovací lhůtou. Na rozdíl od většiny běžných zajištěných fondů je možné do Pioneer – zajištěného fondu 2 investovat jak jednorázově, tak pravidelně, a to kdykoliv. Minimální počáteční investice

5 000 Kč

Minimální následná investice

1 000 Kč

Minimální pravidelná investice

500 Kč

→ Zajištění proti měnovému riziku Portfolio fondu je koncipováno tak, aby i při investicích na vyspělých zahraničních trzích ochránilo hodnotu majetku před měnovým rizikem. Dopad případného posilování české koruny na hodnotu fondu je eliminován měnovým zajištěním do české koruny.

Schéma posouvání a zamykání ochranné úrovně Pioneer - zajištěného fondu 2 114 Kč 112 Kč 110 Kč 108 Kč 106 Kč 104 Kč 102 Kč

Nová ochranná úroveň pro 3 roky Růst fondu o 5 %

100 Kč 98 Kč

Předchozí ochranná úroveň pro 3 roky

96 Kč časový horizont Modelový příklad: Počáteční hodnota podílového listu fondu je 100 Kč. Pokud aktuální hodnota vzroste o 5 % na 105 Kč, mění se zajištění hodnoty ze 100 Kč na 105 Kč a začíná nové tříleté ochranné období. Dochází k tzv. zamykání výnosu. V případě, že by hodnota podílového listu vzrostla v daném období na 110,25 Kč (tzn. o dalších 5 %), dochází znovu k fixaci této nové hodnoty a k posunu zajišťovacího období. Zdroj: Pioneer Investments

Pioneer Investments – trvale inovativní přístup od roku 1928 Pioneer Investments je celosvětová investiční skupina, která spravovala na konci května 2007 aktiva v hodnotě 237,8 miliard EUR, tedy téměř 7 000 miliard korun (zdroj: PGAM).

→ Jedním z největších dluhopisových fondů v Evropě je Pioneer Funds – Euro Bond, který v květnu 2007 spravoval majetek ve výši 9,664 miliard EUR, tedy necelých 280 miliard korun. → S ratingem „M2“ (agentura Fitch Ratings) se skupina řadí mezi nejlepší globální správce aktiv. → Získala ocenění „Global Pension Award 2006“ jako nejlepší poskytovatel hedge fondů pro penzijní fondy.

→ Má již 79 let zkušeností s investováním. → Poskytuje široké spektrum investičních řešení, včetně podílových fondů, alternativních investic a strukturovaných produktů.

→ Je součástí skupiny UniCredit Group, která je největší finanční institucí ve střední a východní Evropě.*

→ Mezi klienty patří instituce, podniky, zprostředkovatelé a soukromí investoři z celého světa.

→ Investiční centra Pioneer Investments se nacházejí ve významných světových finančních centrech, jako je Boston, Dublin, Milán, Londýn, Singapur, Varšava a Praha.

→ Spravuje třetí nejstarší otevřený podílový fond v USA – Pioneer Fund, založený v roce 1928.

* Měřeno na základě velikosti celkových aktiv, počtu poboček a zisku. Zdroj: UniCredit New Europe Research Network, 2005.

Boston

Omaha New York Miami Bermudy

Londýn Madrid Paříž Luxemburg Ženeva Hamburk Bern Praha Vídeň Varšava Bratislava Budapešť Bukurešť Tel Aviv

Sofie Záhřeb Mnichov Milán Turín Peking Hong Kong Sydney

Dublin

Singapur

Jak investovat Finanční poradce nebo osobní bankéř Vám navrhne vhodnou investiční strategii a pomůže Vám se všemi kroky investování. Můžete také navštívit naše Klientské centrum Pioneer Investments, kde Vám s investicí rovněž rádi poradíme. Osobní bankéř nebo finanční poradce s Vámi vyplní jednoduchou smlouvu, jejímž prostřednictvím můžete kdykoliv investovat do fondů České rodiny fondů Pioneer. Zašlete investici na účet fondu 100 217 5888 / 0400. Jako variabilní symbol platby uveďte své rodné číslo. Veškeré informace o fondu naleznete rovněž na našich internetových stránkách www.pioneerinvestments.cz nebo můžete telefonovat na bezplatné linky 800 313 663 a 800 118 844.

Klientské centrum 800 118 844 800 313 663 www.pioneerinvestments.cz www.investujte.cz [email protected] Pioneer Investments Danube House Karolinská 650/1 186 00 Praha 8

Tento materiál nepředstavuje nabídku podílových listů fondu. Před tím, než investujete, seznamte se se statutem fondu, s legislativními podmínkami investice a daňovými důsledky a riziky spojenými s investicí. Statut fondu lze získat zdarma v našem Klientském centru, Danube House, Karolinská 650/1, Praha 8, na www.pioneerinvestments.cz nebo na bezplatných linkách 800 118 844 a 800 313 663. Investice do podílových listů obsahuje riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní. Není zaručena návratnost původně investované částky. Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Název fondu Pioneer – zajištěný fond 2 je jeho zkráceným názvem. Název fondu podle statutu je: Pioneer – zajištěný fond 2, Pioneer investiční společnost, a.s., otevřený podílový fond. Pioneer Investments je obchodním označením společnosti Pioneer Global Asset Management S.p.A. a skupiny jejích dceřiných společností.