HIRDETMÉNY (VI.)
Érvényes: 2009. április 1-től
A Közszolgálati Szervezetek forint- és devizaszámlái tekintetében érvényes jutalékokról, díjakról és költségekről Szolgáltatás Mértéke________________________ I.Számlavezetés, pénzforgalom 1.)Számlanyitás HUF 3000Ft Megtakarítási számla díjmentes Devizaszámla díjmentes 2.)Számlafenntartás 2.1) Forintszámlák*(minimális pénzforgalmi jutalék számlánként 2)HUF 6000Ft/negyedév Egyéb elkülönített számlák 2100Ft/negyedév Banktechnikai számlák nincs 2.2) Devizaszámlák **1 2100Ft/hó 2.3) Azonosítatlan ügyfelek zárolt számláinak külön díja** 100Ft/hó 2.4) Zárlati díj 1000Ft/negyedév 3.)Átutalások és átvezetések a.)bankon kívüli belföldi forint átutalások (forintszámlán*) 0,15%, min.200Ft, max. 100 000 Ft/tétel b.)bankon belüli belföldi forint és deviza átutalások (forintszámlán*) 0,13%, min.30Ft, max. 100 000 Ft/tétel c.)nemzetközi átutalások forintban , devizában külföldre, vagy devizában belföldre c.a) normál átutalások (értéknap T+2) elektronikus csatornán 3 0,12%, min.3300Ft, max. 80 000Ft papíralapon 0,15%, min.3300Ft, max. 80 000Ft c.b) sürgősségi felár (értéknap T+1) 5 000Ft 2 000Ft c.c) adathiányos megbízások felára9 c.d) Bankcsoporton belüli átutalás (11) normál (értéknap T + 2) 3.000 Ft OTP Express (értéknap T + 0) 5.000 Ft (10) c.e) EU tagállamokba irányuló EUR 50.000-t meg nem haladó átutalások elektronikus csatornán 3 0,12%, min. 3.300 Ft, max. 15.000 Ft papíralapon 0,15%, min. 3.300 Ft, max. 15.000 Ft d.)saját HUF számlák közötti átvezetés (egyszeri átvezetési megbízással)
jutalékmentes
OTP Bank Nyrt.
2 e.)saját (egy szerződésen belüli) deviza számlák közötti átvezetés f.)Megtakarítási I. számláról történő átutalás, átvezetés tranzakciós díja a 3.)b.) és e.) pont szerinti jutalékon felül: g.)Megtakarítási II. számláról történő átutalás, átvezetés tranzakciós díja a 3.)b.)és e.) pont szerinti jutalékon felül: h.) Azonnali beszedési megbízás indítása 4.)VIBER tételek VIBER tételek indítása belföldre HUF
jutalékmentes 0,025%, max.50000Ft jutalékmentes 100 Ft/tétel 0,5%, min.10000Ft, max.100000Ft
5.)Jóváírások a.)belföldi HUF átutalás jóváírása (VIBER is) jutalékmentes b.)nemzetközi HUF átutalás jóváírása jutalékmentes c.)külföldi ill. más magyar banktól kapott deviza átutalás jóváírási jutaléka (amennyiben a megbízó az idegen banki költségeket nem vállalta) c.a.)100 EUR4-ig jutalékmentes 0,05%, min. 5EUR, max. 50EUR c.b)100 EUR4 felett d.)postai befizetések (postai közreműködői díj) mindenkori posta költség 6.)Pénztári tranzakciók5 6.1)Pénztári kifizetés a.)HUF (forintszámlán*) b.)valutában c.)zsákos kifizetés (az a.)és b.)pontokon túlmenően) 6.2)Pénztári befizetés a.)HUF készpénz átutalási megbízással Ft számlára * b.)HUF egyéb módon b.a.)bankjegy és érme Ft számlára * devizaszámlára b.b.)címletenként 50 db-ot meghaladó érme befizetése esetén (kizárólag zsákos befizetésként) (az a.)és b.)pontokon túlmenően) c.)valutában c.a.)bankjegy c.b.)1-es és annál nagyobb címletű USD, EUR, GBP, CHF érme
OTP Bank Nyrt.
0,25%, min. 350Ft 1,0%min 1000Ft egyedi megállapodás szerint 0,5%+20Ft 0,5%+20Ft 0,03 %, min. 100 Ft KÉO Hirdetménye szerint 0,75%, min.1000Ft/tétel beváltott érték 25%-a
3 7.) Csoportos fizetések (forintszámláról HUF-ban)* 7.1)Csoportos átutalás (csoporton belüli tételek után) a.)bankon kívüli belföldi HUF átutalások b.)bankon belüli belföldi HUF átutalások 7.2)Csoportos beszedés (csoporton belüli tételek után) a.)bankon kívüli belföldi beszedés indított tételei után b.)bankon kívüli belföldi beszedés jóváírt tételei után c.)bankon belüli belföldi beszedés indított tételei után d.)bankon belüli belföldi beszedés jóváírt tételei után 7.3)Csoportos fizetési módokhoz kapcsolódó egyéb szolgáltatás a.)bankon kívüli üzenetek továbbítása (pl.: felhatalmazások) 7.4)Csoportos beszedés esetén a kötelezett bankszámlája terhére felszámításra kerülő jutalék a.)bankon kívülről érkező csoportos beszedés esetén b.)bankon belülről érkező csoportos beszedés esetén 8.)Csekk a.)OTP által kibocsátott csekk a.a.)elektronikusan3
0,13%, min. 30Ft 0,065% + 10Ft 10Ft 0,075%, min.20Ft 15Ft jutalékmentes 10Ft+ÁFA/tranzakció 0,13%, min.30Ft+100Ft 0,13%, min.30Ft
0,13%, min. 2500Ft, max. 80000Ft 0,15%, min.2500Ft, max.100000Ft
a.b.)papíralapon b.)Fel nem használt, OTP által kibocsátott csekk visszavásárlása c.)Csekk megvásárlás d.)Beszedésre átvett csekk e.)Fizetetlen csekk f.)OTP-re intézvényezett csekk megvásárlása
jutalékmentes 0,8%, min.3000Ft 0,2%, min.3000Ft, max.100000Ft 3000Ft 500Ft
9.) Garancia 9.1.) Kapott garancia (beleértve a belföldi deviza garanciát és a nemzetközi Ft garanciát is) a.) Más bank által kibocsátott garancia avizálása, emelés 0,15%, min. 7.000 Ft, avizálása, hitelesség vizsgálata (kockázatvállalás nélkül) max. 150.000 Ft b.) Garancia módosítás avizálása, kivéve emelés avizálása 6.000 Ft (kockázatvállalás nélkül) c.) Garancia lehívása 0,2%, min. 7.000 Ft d.) Garancia felülgarantálása (kockázatvállalással) Egyedi megállapodás szerint, a nyitó bank kockázatától függően 9.2.) Garancia kibocsátás (beleértve a belföldi deviza garanciát és a nemzetközi Ft garanciát is) a.) Garancia kiadása, emelése, váltó avizálás -0,25%, min. 8.000 Ft - egyszeri kiadási jutalék -a fenti díjon kívül külön -kockázatvállalási díj megállapodás szerint
OTP Bank Nyrt.
4 b.) Garancia módosítása (kivéve emelés) c.) Lehívott garancia kezelése
6.000 Ft 0,2 %, min. 7.000 Ft, max. 100.000 Ft
10.)Egyéb, a 3.c, 8.a, és 9. pontokhoz kapcsolódó szolgáltatások a.)Külön bankári levelezés, reklamációk, fizetések sürgetése 3000Ft b.)Bizonylat másolat (pl.SWIFT-másolat) továbbítási díj 500 Ft c.)Bankinformáció beszerzése ügyfélről 5000Ft d.)Sürgősségi felár 5000Ft e.)Megbízások módosítása, törlése 3000Ft f.)Konzultációs díj (akkreditív, garancia szövegtervezet összeállítása ügyfél kérésére)
7000Ft 11.)Állandó jellegű/értéknapos megbízások HUF számlán forintban a.)Adó-és járulékfizetési kötelezettség teljesítésekor díjmentes b.)Lekötött betét fix összeggel történő növelésekor díjmentes c.)Egyéb esetekben 130Ft/db. 12.)Függőben tartott HUF megbízások kezelése forintszámlán a.)Érkezési sorrendtől eltérő sorba állítás esetén 1000Ft/db. b.)Kötelező sorba állításon túli sorba állítás esetén 1000Ft/db. 13.)Zárolás előjegyzés devizaszámlán a.)Zárolás előjegyzés devizaszámlán
2500Ft
14.)Pénzforgalmi betétkönyv a.)Pénzforgalmi betétkönyv fenntartása*
8000Ft/negyedév
15.)Bankinformáció a.)A számlatulajdonos írásbeli kérelmére b.)Könyvvizsgálat céljára kiadott teljes körű számlainformáció 16.)Igazolások kiadása, módosítása a.)Fedezetigazolás b.)Igazolás vagyoni biztosíték elhelyezéséről c.)Egyéb igazolás (pl.:OTP-nél átutalás teljesítéséről)
3000-20000Ft 3000-20000Ft 0,1%, min.1800Ft 0,1%, min.1800Ft 1200Ft./db
17.)Számlakivonat a.)Számlakivonat kiküldése (forintszámlán,* devizaszámlán,**) a.a.)belföldre mindenkori alaptarifa szerinti posta költség a.b.)külföldre 300Ft b.) Bankfióki visszatartás díja (Ft-számlán,* devizaszla**) 1800Ft/negyedév/ számlatulajdonos c.) Fiókbérlet díja (Ft-számlán,* devizaszámlán**) 1800Ft/negyedév/ számlatulajdonos d.) Számlakivonat készítése külön kérésre 500Ft/db
OTP Bank Nyrt.
5 18.) Tételsoros forgalmi kivonat a.) Tételsoros forgalmi kivonat HUF számláról
100Ft/banki munkanap, de min. 500Ft
19.) Másolat készítésének díja a.)Könyvelési bizonylat, egyéb banki irat pótlása, másolása b.)Egyéb, a számlavezetéshez kapcsolódó irat másolása
500Ft/db 500Ft/db
20.) Árfolyamlista kiküldése a.)Árfolyamlista kiküldése
500Ft
21.) Postaköltség
mindenkori alaptarifa szerinti posta költség
22.)OTPdirekt Electra terminál* a.)Telepítési díj (egyszeri) b.)Modem bérleti díj c.)Személyi számítógép bérleti díj (1999.05.01.elötti igény) d.)Személyi számítógép bérleti díj (1999.05.01.utáni igény) e.)Nyomtató bérleti díj f..)OTPdirekt Electra Terminál szoftver bérleti díj
10000Ft+ÁFA 2000Ft+ÁFA/negyedév 3000Ft+ÁFA/negyedév 15000Ft+ÁFA/negyedév 2000Ft+ÁFA/negyedév díjmentes
Az OTP Ügyfélterminál szolgáltatás 2007. április 30-ával megszűnt. Az OTPdirekt Electra Terminál szolgáltatásra történő átszerződés ingyenes.
23.) Munkáltatói termékcsomag szolgáltatás díja
3 millió Ft/év (esedékes szerződéskötéskor)
II. Díj-, jutalék és költségtartozás késedelmes megfizetése 1.)A késedelmi kamat mértéke a késedelem időszakára a.)HUF számla tekintetében b.)Devizaszámla tekintetében
OTP Bank Nyrt.
a HUF folyószámlahitel mindenkori irányadó kamatlába+6% évi 9%
6 III. Árfolyam-alkalmazás fizetési forgalomhoz kapcsolódóan7 HUF-számla devizaszámla 1.)Átutalások forintban 1.1)Bankon belüli forgalom a.)Jóváírás b.)Terhelés 1.2)Bankon kívüli belföldi forgalom a.)Jóváírás b.)Terhelés 1.3)Bankon kívüli, külföldi forgalom a.)Jóváírás b.)Terhelés 2.)Átutalások, garanciák devizában 2.1)Bankon belüli forgalom a.)Jóváírás deviza vétel b.)Terhelés
b.)Terhelés
deviza eladás deviza vétel
-
deviza eladás deviza vétel
-
deviza eladás deviza vétel
-
-
deviza eladás
2.2)Bankon kívüli belföldi forgalom a.)Jóváírás külker.deviza vétel8 b.)Terhelés külker.deviza eladás8 2.3)Bankon kívüli külföldi forgalom a.)Jóváírás külker deviza vétel8 b.)Terhelés külker deviza eladás8 3.)Devizaalapú csekkek miatti forgalom a.)Jóváírás csekk vétel csekk eladás
4.)Pénztári forgalom 4.1)Forint be- és kifizetések a.)Jóváírás b.)Terhelés 4.2)Valuta be- és kifizetések a.)Jóváírás valuta vétel
devizaszámla konverzióval
-
deviza vétel/ deviza eladás deviza vétel/ deviza eladás
-
deviza vétel/ deviza eladás deviza vétel/ deviza eladás
-
deviza vétel/ deviza eladás deviza vétel/ deviza eladás
-
-
deviza eladás csekk vétel -
csekk vétel/ deviza eladás deviza vétel/ csekk eladás -
csekk vétel/ deviza eladás b.)Terhelés valuta eladás deviza vétel/ csekk eladás A jutalékok, költségek és a díjak megfizetése a számlavezetés devizanemében felmerüléskor esedékes, mely alól kivételt képeznek -a *-gal jelölt tételek, melyek a negyedév utolsó munkanapján, -a **-gal jelölt tételek, melyek havonta kerülnek felszámításra.
OTP Bank Nyrt.
7 Megjegyzés: 1
Deviza-számlavezetés devizanemei: USD, EUR, CHF, GBP, CAD, SEK, JPY A minimális pénzforgalmi jutalék része a bankon kívüli és belüli belföldi forint átutalások, valamint a forint pénztári kifizetések után felszámításra kerülő jutalékok összege. 3 Ügyfélterminálon, illetve OTPdirekt Electra terminálon, OTPdirekt szolgáltatás igénybevételével bármilyen elektronikus adatkapcsolaton keresztül adott megbízások. 4 Vagy ellenértéke más devizában. 5 A nagy mennyiségű forintérme befizetések átvétele a vonatkozó ügyviteli utasítás szerint. Egyéb pénztári szolgáltatások tekintetében „ A bankjegyek és érmék forgalmazásának díjtételeiről” szóló hirdetményben foglaltak az irányadók. 6 A díjakon felül banki kockázatvállalás esetén az ügyfél minősítésétől függő kockázatvállalási díj kerül felszámításra. 7 A bank EUR 50.000 értékhatár fölött egyedi árfolyamot alkalmaz. 8 A külkereskedelmi devizaárfolyamok esetén EUR 50.000,01 és EUR 100.000 összeghatárok között a bank standard egyedi, EUR 100.000 összeg fölött egyedi árfolyamot alkalmaz. 9 Adathiányosnak minősül a megbízás, amennyiben - a fizetés olyan országba irányul, melyben az ügyfélszámlák azonosítására az IBAN (nemzetközi bankszámlaszám) és/vagy a bankok azonosítására a SWIFT BIC (SWIFTazonosító) használatos, és a megbízás ezen adatok bármelyikét hibásan, hiányosan vagy egyáltalán nem tartalmazza; - a tranzakcióhoz tartozó fizetési mérleg jogcím hiányzik vagy pontatlan. 10 Az EU jelenlegi tagállamai: Ausztria, Belgium, Dánia, Egyesült Királyság, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Írország, Luxemburg, Németország, Olaszország, Portugália, Spanyolország, Svédország. Ciprus, Csehország, Észtország, Lengyelország, Lettország, Litvánia, Magyarország, Málta, Szlovákia, Szlovénia 11 Az OTP Bankcsoport jelenlegi bankjai a következők: 2
Szlovákia Bulgária Románia Horvátország Szerbia Oroszország Ukrajna Montenegro
OTP Banka Slovensko A.S. DSK Bank EAD OTP Bank Romania S.A. OTP Banka Hvratska D.D OTP Banka Srbija A.D. OJSC OTP Bank Russia CJSC OTP Bank Ukraine Crnogorska Komercialnaja Banka A.D, Podgorica
OTP Bank Nyrt.
8 IV. Tájékoztatás a nemzetközi forint és deviza, valamint belföldi deviza fizetési forgalom lebonyolításának általános feltételeiről 1. 2. 3. 4.
5. 6. 7.
8. 9.
A meghirdetett jutalékok rutinszerű műveletekre vonatkoznak, különleges ügyletek esetén a jutalékok külön megállapodás tárgyát képezik. A jutalék a számlavezetés pénznemében a megbízás devizaösszege alapján a szolgáltatás teljesítésével egyidejűleg kerül felszámításra, az OTP Bank Nyrt. által jegyzett mindenkori érvényes külkereskedelmi devizaárfolyam alapján. A meghirdetett saját jutalékokon felül az idegen banki jutalékok, valamint extra költségek (futárposta, DHL, TNT, stb.) az ügyfelekre áthárításra kerülnek. Akkreditívek, illetve inkasszók lebonyolítását a Nemzetközi Kereskedelmi Kamara által kibocsátott az "Okmányos meghitelezésre vonatkozó egységes szabályozók és szokványok", illetve a "Beszedésre vonatkozó egységes szabályok" című kiadványok alapján vállalja a bank, abban az esetben is, ha a megbízó arra külön nem tér ki. A pontatlan vagy hiányos megbízásokat a megbízó felelősségére függőben tartja a bank mindaddig, amíg a teljesítéshez szükséges adatokat rendelkezésére nem bocsátja. A külföldi bank által visszaküldött, teljesíthetetlen átutalások költségei mindenkor a megbízót terhelik. Az OTP Bank Nyrt. a tárgynapon papíralapon 10:00 óráig, elektronikus formában 12:00 óráig benyújtott normál megbízást a beérkezés napján teljesíti spot (2 napos) értéknappal, a sürgős megbízásokat szintén a beérkezés napján teljesíti 1 napos értéknappal. Sürgős megbízások kizárólag HUF, USD, EUR, CHF és GBP devizanemek esetében adhatók. A megadott időpontok után benyújtott megbízások a következő munkanapon benyújtottnak minősülnek. Az USD, EUR, CHF és GBP devizanemben megadott sürgős átutalást 1 milliós összeghatárok felett az ügyfeleknek az átutalás indítását megelőző napon jelezniük kell. A jelzésről tájékoztatni kell a Nemzetközi Bankműveleti Főosztályt. Nemzetközi forint fizetési megbízás esetén az értéknap normál megbízás esetén a megbízás benyújtásának napját követő második, sürgős megbízás esetén első munkanap.
10. Az Európai Unió tagállamaiba irányuló 50.000,- EUR-t meg nem haladó átutalási kedvezményes kondíciókat az OTP Bank Nyrt. automatikusan alkalmazza, amennyiben a megbízás megfelel az alábbi feltételeknek: • adatai pontosak (helyes IBAN és BIC kód) • célországa az Európai Unió • devizaneme euro (EUR) és maximális összege EUR 50.000,• normál (nem sürgős) prioritású • banki költségeket a megbízó és a kedvezményezett közösen viselik (SHA) Az OTP bankcsoport bankjaiban vezetett ügyfélszámlákra történő nemzetközi forint vagy deviza átutalás teljesítése T+2 nappal történik. Az OTP Express szolgáltatás igénybevételével az OTP Bankcsoport bankjaiban vezetett ügyfélszámlákra indított nemzetközi forint és deviza átutalások már az indítás napján jóváíródnak a kedvezményezett számláján. Az OTP bankcsoport bankjaiból érkező forint vagy deviza jóváírásokat az OTP Bank Nyrt. tárgynapon jóváírja az ügyfél számláján. 11. A bank az 50.000 euró összeghatárt meghaladó értékű tranzakciók esetén standard egyedi, 100.000 euró összeghatárt meghaladó értékű tranzakciók esetén egyedi árfolyamot alkalmaz. 12. A deviza átutalások befogadásakor a tételek zárolása a befogadás napján érvényes OTP Bank Nyrt. által jegyzett deviza eladási árfolyamon történik az árfolyam-kockázati felárral, illetve jutalékkal együtt. Az ügyfélszámlán a terhelés a teljesítés napján, az OTP Bank Nyrt. által jegyzett, e napon érvényes külkereskedelmi deviza eladási árfolyamon történik. A nemzetközi forint átutalások befogadásakor árfolyamkockázati felár értelemszerűen csak devizaszámláról indított tételeknél kerül felszámításra. 13. Amennyiben a devizaátutalás tartalmazza a kedvezményezett IBAN-ját (nemzetközi
bankszámlaszámát) és a kedvezményezett bankjának SWIFT BIC kódját, a legfeljebb 50.000,- EUR vagy ennek megfelelő összegű átutalások teljesítési határideje – a tétel megbízó általi indításától a kedvezményezett számláján történő jóváírásig – maximum 5 munkanap. 14. Az OTP Bank Nyrt. csak az üzletpolitikájával összeegyeztethető megbízásokat fogadja el és teljesíti.
OTP Bank Nyrt.
