Financieel plan bij oprichting
onderneming : Algemene informatie Naam onderneming Ondernemingsvorm
(maak een keuze uit de lijst)
Minimum geplaatst kapitaal
18.550,00
Kapitaal volgens oprichtingsstatuten
0,00
Minimum inbreng in speciën jaar 1
6.200,00
Bijstorting kapitaal jaar 1 Te storten kapitaal op geblokkeerde bankrekening
6.200,00
Bijstorting kapitaal jaar 2
Page 1
Financieel plan
Financieel plan bij oprichting
onderneming : Prognose balans einde boekjaar jaar 1
Activa
jaar 2
I Oprichtingskosten
0,00
0,00
II Immateriële vaste activa
0,00
0,00
III Materiële vaste activa
0,00
0,00
A
Terreinen en gebouwen
0,00
0,00
B
Installaties, machines en uitrusting
0,00
0,00
C
Meubilair en rollend materieel
0,00
0,00
D
Leasing en soortgelijke rechten
0,00
0,00
E
Overige materiële vaste activa
0,00
0,00
F
Activa in aanbouw en vooruitbetalingen
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
VI Voorraden en bestellingen in uitvoering
0,00
0,00
VII Vorderingen op ten hoogste één jaar
0,00
0,00
6.200,00
6.200,00
0,00
0,00
6.200,00
6.200,00
6.200,00
6.200,00
IV Financiële vaste activa
Vaste activa V Vordering op meer dan één jaar
VIII Geldbeleggingen IX Liquide middelen X Overlopende rekeningen
Vlottende activa
Totaal activa
Page 2
Financieel plan
Financieel plan bij oprichting
onderneming : Prognose balans einde boekjaar jaar 1
Passiva I Kapitaal
jaar 2
6.200,00
6.200,00
A
Geplaatst kapitaal
18.550,00
18.550,00
B
Niet opgevraagd kapitaal
12.350,00
12.350,00
II Uitgiftepremies
0,00
0,00
III Herwaarderingsmeerwaarden
0,00
0,00
IV Reserves
0,00
0,00
A
Wettelijke reserve
0,00
0,00
B
Onbeschikbare reserve
0,00
0,00
C
Belastingvrije reserve
0,00
0,00
D
Beschikbare reserve
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
6.200,00
6.200,00
0,00
0,00
0,00
0,00
3 Leasingschulden en soortgelijke
0,00
0,00
4 Kredietinstellingen
0,00
0,00
0,00
0,00
V Overgedragen resultaat VI Kapitaalsubsidies VII Voorzieningen, uitgestelde belastingen
Eigen vermogen VIII Schulden op meer dan één jaar A
Financiële schulden 1 Achtergestelde leningen 2 Niet achtergestelde leningen
5 Overige leningen B
Handelsschulden
C
Ontvangen vooruitbetalingen
D
Overige schulden
IX Schulden op ten hoogste één jaar A
Schulden +1j die -1j vervallen
0,00
0,00
B
Financiële schulden
0,00
0,00
C
Handelsschulden
0,00
0,00
D
Ontvangen vooruitbetalingen
E
Belastingen, bezoldigingen, soc.last.
0,00
0,00
F
Overige schulden
X Overlopende rekeningen Schulden
Totaal passiva
Page 3
0,00
0,00
0,00
0,00
6.200,00
6.200,00
Financieel plan
Financieel plan bij oprichting
onderneming : Prognose resultaat einde boekjaar jaar 1
Resultatenrekening I Bedrijfsopbrengsten A
Omzet
B
Voorraadswijzigingen
C
Geproduceerde vaste activa
D
Andere bedrijfsopbrengsten
0,00 +
II Bedrijfskosten A
jaar 2
Handelsgoederen
0,00 +
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
1 Inkopen 2 Voorraadswijzigingen
-
0,00 -
B
Diensten en diverse goederen
0,00
0,00
C
Bezoldigingen en sociale lasten
0,00
0,00
D
Afschrijvingen
0,00
0,00
E
Waardeverminderingen
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
IX Winst (verlies) voor belastingen
0,00
0,00
X Belasting op het resultaat
0,00
0,00
XI Winst van het boekjaar
0,00
0,00
0,00
0,00
F
Voorzieningen risico's en kosten
G
Andere bedrijfskosten
III Bedrijfswinst (verlies)
IV Financiële opbrengsten V Financiële kosten A
Kosten van schulden
B
Waardevermindering vlottende activa
C
Andere financiële kosten
VI Bedrijfswinst (verlies) VII Uitzonderlijke opbrengsten VIII Uitzonderlijke kosten
XII Overboeking (onttrekking) belast.vrije res. XIII Te bestemmen winst (verlies) vh. Boekjaar
Page 4
Financieel plan
Financieel plan bij oprichting
onderneming : Prognose resultaat einde boekjaar jaar 1
Resultaatverwerking XIII Te bestemmen winst (verlies) vh. Boekjaar
0,00
Resultaat vorig boekjaar
jaar 2 0,00 0,00
Toevoeging (onttrekking) wettelijke reserve
0,00
0,00
0,00
0,00
Toevoeging (onttrekking) beschikb. Reserve Toevoeging (onttrekking) onbesch. Reserve Overgedragen resultaat
Page 5
Financieel plan
Financieel plan bij oprichting
onderneming : Overzicht van de kosten
jaar 1
Handelsgoederen
jaar 2
Aankoop handelsgoederen Onderaannemingen Bijkomende aankoopkosten Totaal
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
Diensten en diverse goederen Kantoorkosten Auto onkosten Brandstofverbruik wagen Verzekeringen Erelonen en vergoedingen Representatiekosten Huisvesting kantoor Verzekeringen bedrijfsleider Bezoldiging bedrijfsleider Eénmalige kosten Totaal
Bezoldigingen en sociale lasten Bedienden Arbeiders Overige personeelskosten Totaal
Afschrijvingen Oprichtingskosten
0,00
0,00
Immateriële vaste activa
0,00
0,00
Gebouwen
0,00
0,00
Installaties,machines en uitrusting
0,00
0,00
Meubilair en kantoormateriaal
0,00
0,00
Rm - personenwagens
0,00
0,00
Rm - andere
0,00
0,00
Leasing en soortgelijke rechten
0,00
0,00
Leasing Rm - personenwagens
0,00
0,00
Overige materiële vaste activa
0,00
0,00
Totaal
0,00
0,00
Page 6
Financieel plan
Financieel plan bij oprichting
onderneming : Overzicht van de kosten
jaar 1
Andere bedrijfskosten
jaar 2
Taksen provincie en gemeente Taksen Vlaamse gemeenschap Sociale bijdrage vennootschap Totaal
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
Financiële kosten Rente financiering/leasing + 1 jaar Rente financieringen - 1 jaar Debetrente bank Bankkosten Andere financiële kosten Totaal
Page 7
Financieel plan
Financieel plan bij oprichting
onderneming : Overzicht van de investeringen
jaar 1
jaar 2
Oprichtingskosten Notaris Accountant Andere (KBO+BS+etc.) Totaal
0,00
0,00
0,00
0,00
Immateriële vaste activa Goodwill Concessies, octrooien, rechten, e.d. Totaal
Materiële vaste activa Terreinen Gebouwen Inrichting :
Installaties :
Machines :
Uitrusting :
Computer materieel :
Page 8
Financieel plan
Financieel plan bij oprichting
onderneming : Overzicht van de investeringen
jaar 1
jaar 2
Meubilair :
Personenwagens :
Ander rollend materieel :
Leasing :
Leasing personenwagens :
Overige materiële vaste activa :
Totaal
0,00
0,00
0,00
0,00
Financiële vaste activa Waarborgen Andere financiële vaste activa Totaal
Page 9
Financieel plan
Financieel plan bij oprichting
onderneming : Bepaling van de liquiditeiten
jaar 1
Beginsaldo
jaar 2 +/-
6.200,00
Eigen inbreng (startkapitaal)
+
6.200,00
0,00
Betaling van de onkosten
-
0,00
0,00
Ontvangen van de inkomsten
+
0,00
0,00
Investeringen
-
0,00
0,00
Ontvangen financieringen/leasingen
+
0,00
0,00
Kapitaalsaflossingen financieringen
-
0,00
0,00
BTW verschuldigd
-
0,00
0,00
BTW te vorderen
+
0,00
0,00
Vennootschapsbelasting
-
0,00
0,00
Nog te betalen leveranciers
+
Openstaande klanten
-
Vooruitbetalingen, subsidies, overige
+
0,00
0,00
Vorderingen langer dan één jaar
-
0,00
0,00
6.200,00
6.200,00
Liquiditeiten ter beschikking
Page 10
Financieel plan
Financieel plan bij oprichting
0
Ratioberekening Periode :
Jaar 1
1. Aantal dagen klantenkrediet
Jaar 2
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
0,00
0,00
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
6.200,00
6.200,00
0,00
0,00
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
#DIV/0!
Omschrijving : Gemiddeld aantal dagen tot invordering van de openstaande vorderingen handelsdebiteuren.
2. Aantal dagen leverancierskrediet Omschrijving : Gemiddeld aantal dagen tot betaling van de openstaande schulden leveranciers.
3. Solvabiliteit Omschrijving : Deze ratio heeft tot doel na te gaan in welke mate de onderneming schulden heeft aangegaan en in hoeverre zij in staat is de daaruit voortvloeiende verplichtingen na te komen. Algemeen kan gesteld worden hoe hoger de schuldgraad, hoe groter het financiële risico van de onderneming.
4. Liquiditeit in ruime zin (current ratio) Omschrijving : De verhouding tussen de vlottende activa en het vreemd vermogen op korte termijn. Indien deze ratio kleiner is dan 1 dan wijst dit op een benarde financiële situatie.
5. Liquiditeit in enge zin Omschrijving : Zelfde berekening als liquiditeit in ruime zin, maar nu worden de voorraden, bestellingen in uitvoering en overlopende rekeningen uit de noemer weggenomen.
6. Toegevoegde waarde = bruto marge Omschrijving : De omzet min de kostprijs van de omzet. Een gezond bedrijf dient voldoende brutomarge te hebben die toelaat de bedrijfskosten te dekken.
7. Netto thesaurie Omschrijving : Geldbelegging + liquide middelen - financiële schulden op korte termijn
8. Cashflow Omschrijving : De cashflow wordt niet vertekend door de eventueel te snelle of te trage afschrijvingspolitiek van de onderneming, hetgeen voor de nettowinst wel het geval is.
9. Cashflow/vreemd vermogen Omschrijving : Dit is een ratio de sterk reageert op een wijziging in de financiële situatie. Een resultaat van ongeveer 15% of meer is als goed te beschouwen. Faillissementsvoorspelling.
10. Brutoverkoopmarge Omschrijving : Deze ratio is een maatstaf voor de efficiëntie die rekening houdt met alle kaskosten (personeelskosten, aankopen en andere bedrijfskosten). De uitzonderlijke resultaten en de financiële resultaten evenals de belastingen worden niet betrokken in de berekening. M.a.w. het brutoresultaat ten opzichte van de verkopen.
11. Netto verkoopmarge Omschrijving : Ten opzichte van de brutoverkoopmarge worden al de niet-kaskosten meegeteld in de teller. M.a.w. het nettoresultaat ten opzichte van de verkopen.
Page 11
Financieel plan
Financieel plan bij oprichting
onderneming : Financiering A - omschrijving : jaarlijkse intrest
0,000000
aantal termijnen (minimum 13 maanden) ontleend bedrag annuïteit jaar 1 jaar 2 jaar 3
annuÏteit 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
#DIV/0! intrest
0,00 0,00 0,00
intrest
kapitaal
0,00 0,00 0,00
kapitaal 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
0,00 0,00 0,00
schuld 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Page 12
schuld
afgelost 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Financieel plan
Financieel plan bij oprichting
onderneming : Financiering B - omschrijving : jaarlijkse intrest
0,000000
aantal termijnen (maanden) ontleend bedrag annuïteit jaar 1 jaar 2 jaar 3
annuÏteit 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
#DIV/0! intrest
0,00 0,00 0,00
intrest
kapitaal
0,00 0,00 0,00
kapitaal 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
0,00 0,00 0,00
schuld 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Page 13
schuld
afgelost 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Financieel plan
