Ondřej Michalovský Komerční banka, a.s. Judita Páralová Factoring KB, a.s

Ondřej Michalovský – Komerční banka, a.s. Judita Páralová – Factoring KB, a.s.

JAKÉ SLUŽBY MŮŽE BANKA NABÍDNOUT DODAVATELI V SOUVISLOSTI S VEŘEJNOU ZAKÁZKOU

KAPITOLA 01

PŘÍSTUP KOMERČNÍ BANKY K OBSLUZE A FINANCOVÁNÍ VEŘEJNÉHO SEKTORU

Jaké služby může banka nabídnout dodavateli v souvislosti s veřejnou zakázkou

|

Přístup Komerční banky, a.s. k obsluze a financování veřejného sektoru  Dlouholeté zkušenosti Komerční banky, a.s. s obsluhou a financováním veřejného sektoru - vysoký podíl na trhu úvěrů pro veřejný sektor

 Individuální přístup k financování, umožňující zohlednění všech specifik jednotlivých subjektů veřejného sektoru – municipality a jejich příspěvkové organizace, příspěvkové organizace státu (např. fakultní nemocnice), vysoké škol, veřejné výzkumné ústavy apod.  Velmi dobrá znalost subjektů veřejného sektoru  Municipality a ostatní subjekty veřejného sektoru = nejstabilnější a nejméně rizikové subjekty v ČR z pohledu financování  Vývoj hospodaření nadále signalizuje dobrou kondici subjektů veřejného sektoru – atraktivní klientela s velkým potenciálem  Příležitosti nejen pro klasické financování investičních potřeb klasickým úvěrem, ale také alternativními způsoby, jako jsou odkupy pohledávek


|

KAPITOLA 02

BANKOVNÍ ZÁRUKY


|

Bankovní záruky

Neplatební záruky – hlavní druhy a) za nabídku (Bid Bond) b) za vrácení akontace (Advance Payment Guarantee) c) za dobré provedení díla (Performance Guarantee) d) za zádržné (Retention Guarantee) e) za záruční lhůtu (Warranty Guarantee)


|

TF Online

 Jednoduchá a rychlá on-line komunikace s bankou

• Bankovní záruky • Dokumentární akreditivy • Dokumentární inkasa

• Úvěry


|

PŘEDSTAVENÍ TÝMU


|

Kapitola 03

ODKUPY POHLEDÁVEK


Obecná definice produktu, charakteristika pohledávek Odkupy pohledávek se rozumí úplatné postoupení v budoucnosti splatných pohledávek dodavatele za odběratelem, které vznikly na základě realizovaných dodávek stavebních prací, zboží nebo služeb, na Factoring KB, a.s. Postoupení pohledávek může být realizováno bez zpětného postihu nebo se zpětným postihem na původního majitele postupovaných pohledávek (dodavatele). V obchodním kontraktu může být postoupení pohledávek podmíněno předchozím souhlasem odběratele. Charakteristika pohledávek  odkupovány mohou být pohledávky krátkodobé, střednědobé i dlouhodobé  v případě střednědobých a dlouhodobých splatností nejčastěji možnost sjednání splátkového kalendáře  jednorázové i opakované transakce  financování do výše 100 % nominální hodnoty postoupených pohledávek Jaké služby může banka nabídnout dodavateli v souvislosti s veřejnou zakázkou

|

Výhody odkupů pohledávek Výhody pro vypisovatele veřejných zakázek  Vypsání pouze 1 veřejné zakázky zahrnující předmět zakázky, včetně jejích financování (dodavatelský úvěr)  Alternativní forma financování namísto klasických bankovních úvěrů, která však nezvyšuje celkovou zadluženost (závazek z dodavatelsko-odběratelských vztahů) Výhody pro uchazeče o veřejnou zakázku  Flexibilní forma financování nezvyšující úvěrovou angažovanost dodavatele (v případě odkupů pohledávek bez postihu)  Zvýšení konkurenceschopnosti při získání zakázek, možnost nabídky odložené platby / splátkového kalendáře (dodavatelský úvěr)  Možnost zahrnutí nákladů spojených s odkupem pohledávky do hodnoty kontraktu (indikace ceny již v před-kontraktační fázi)  Zlepšení cash-flow, získání prostředků bezprostředně po dodávce Jaké služby může banka nabídnout dodavateli v souvislosti s veřejnou zakázkou

|

Modelový případ financování odkupem pohledávky č. 1

Odběratel (zadavatel veřejné zakázky)  Municipalita Předmět financování  Realizace energeticky úsporných opatření (EPC) ve vybraných objektech města  veřejná zakázka přidělena na základě jednacího řízení s uveřejněním Financování díla  Úvěr dodavateli na hotovení investice poskytnutý KB Odkup pohledávek  Postoupení pohledávek vzniklých z titulu provedení díla a finančních nákladů (úrok za poskytnutí dodavatelského úvěru vypočtený na základě předem infikované úrokové sazby Factoringem KB) Splatnost pohledávek  10 let, splátkový kalendář, 120 rovnoměrných měsíčních splátek Úvěr na investici splacen z prostředků získaných postoupením pohledávek.


|

Modelový případ financování odkupem pohledávky č. 2

Odběratel (zadavatel veřejné zakázky)  fakultní nemocnice Předmět financování  Technické zhodnocení kardangiografické linky  Veřejná zakázka přidělena na základě jednacího řízení bez uveřejnění, kdy dodavatel byl jediným uchazečem, neboť se jednalo o úpravu / modernizaci již stávajícího zařízení Splatnost pohledávek  Splátkový kalendář, 30 rovnoměrných měsíčních splátek Cenu za postoupení pohledávky hradil dodavatel (postupitel). Jednalo se o postoupení pohledávky, bez nutnosti zajištění financování ze strany odběratele (dlužníka).


|

Princip odkupu pohledávek


|

Kontakty Ondřej Michalovský GTPS specialista

Judita Páralová expert financování obchodu

Komerční banka, a.s. Na Příkopě 33 114 07 Praha 1

Factoring KB, a.s. Náměstí Junkových 2772/1 155 00 Praha 5

tel.: 955 532 093 mobil: 776 691 223 e-mail: [email protected] www.kb.cz

tel.: 955 526 972 mobil: 724 834 238 e-mail: [email protected] www.factoringkb.cz


|

Ondřej Michalovský Komerční banka, a.s. Judita Páralová Factoring KB, a.s

Recommend Documents