(Manuál)
Obsah
1. 2. 3. 4. 5. 6.
Konfigurace Pro koho je SW určen? K čemu SW slouží? Jak sjednat investici? Zadání investice v Důležitá upozornění
2
1. Konfigurace SW byl programován v MS Exel 2010. SW hlídá nastavení jednotlivých parametrů za pomocí podmíněného formátování. Pro spolehlivý chod SW BT Invest je třeba mít nainstalovanou verzi MS Excel 2010.
3
2. Pro koho je SW určen? SW je určen Vázaným zástupcům Investičního zprostředkovatele Broker Trust, a.s. V případě, že licenci Vázaného zástupce doposud nemáte, obraťte se s žádostí na odbor Evidence partnerů:
[email protected]
4
3. K čemu SW slouží? Skrze Investičního zprostředkovatele Broker Trust, a.s. můžete poskytovat následující investiční služby: ZPROSTŘEDKOVÁNÍ
VS.
PORADENSTVÍ
Př.2
Př.1 Dobrý den, přáli bychom si investovat peníze do fondu.
Rádi bychom investovali do konzervativního fondu X.Y. Máme s ním dobrou zkušenost.
Máte zájem o něco konkrétního?
To není problém vyřídit, vždy je však třeba vyplnit investiční dotazník.
Rádi bychom investovali peníze, ale nevíme kam. Co byste nám doporučil?
Co budete od nás potřebovat?.
To není možné hned zodpovědět, nejprve je potřeba vyhodnotit váš profil a teprve pak vám mohu nabídnout nástroje, které jsou pro vás vhodné.
Vyplnit investiční dotazník, poté provedu analýzu dat a navrhnu řešení.
5
3. K čemu SW slouží? ZPROSTŘEDKOVÁNÍ Při Zprostředkování vyhodnocujete „pouze“, zda jsou nástroje přiměřené investičnímu profilu klienta, tj. zda klient má dostatečné znalosti a zkušenosti související s investicí do příslušného aktiva.
PORADENSTVÍ Při poskytování Poradenství provádíte analýzu skrze SW a navrhujete konkrétní nástroje, které jsou pro klienta vhodné. Pro správné vyhodnocení je nezbytné, aby byl kompletně vyplněn investiční dotazník.
6
3. K čemu SW slouží? Pro poskytování PORADENSTVÍ je nezbytné používat SW BT INVEST. PORADENSTVÍ Př.2 Rádi bychom investovali peníze, ale nevíme kam. Co byste nám doporučil?
Co budete od nás potřebovat?.
To není možné hned zodpovědět, nejprve je potřeba vyhodnotit váš profil a teprve pak vám mohu nabídnout nástroje, které jsou pro vás vhodné.
Vyplnit investiční dotazník, poté provedu analýzu dat a navrhnu řešení.
7
3. K čemu SW slouží? Společnost Broker Trust, a.s. je odpovědná za poskytnuté poradenství
Poskytnuté poradenství je vždy na
IZ =
PSP
PSP PSP
zodpovědnost IZ = Broker Trust, a.s.
SP
= VZ
= VZ 8
4. Jak investici sjednat? 1. Kontakt s klientem
2. Analýza a sběr dat
3. Prezentace řešení + sepsání dokumentace
4. Dokumentace klient 1x Dokumentace na BT 1x
1x 2x Informace pro zákazníky Investičního zprostředkovatele
Investiční dotazník
1x Smlouva producenta
Investiční dotazník Záznam z jednání Pokyn k nákupu
Pouze pro Modelová PTF BT
9
10
5. Zadání investice v 2x
1. 2. 3.
Povolte makra Pozorně si přečtěte informace Klikněte na: Zadání Investice
11
5. Zadání investice v 1.
Nastavení poradce
12
5. Zadání investice v • Vyplňte svoje údaje • Zatrhněte kompetence (oprávnění k podpisu), které máte na Portále BT • Potvrďte uvedené
13
5. Zadání investice v 2. Zadejte údaje Klienta, popř. vyplňte jeho Zástupce
14
5. Zadání investice v 3. Vyplnění investičního dotazníku 2 základní možnosti: A. Znám již výsledek investičního dotazníku B. Vyplňuji investiční dotazník s klientem přímo v SW
15
5. Zadání investice v 3. Vyplnění investičního dotazníku 2 základní možnosti: A. Znám již výsledek investičního dotazníku B. Vyplňuji investiční dotazník s klientem přímo v SW
16
5. Zadání investice v 3. Vyplnění investičního dotazníku 2 základní možnosti: A. Znám již výsledek investičního dotazníku B. Vyplňuji investiční dotazník s klientem přímo v SW
17
5. Zadání investice v • Dotazník musí být vyplněn kompletní. • Po vyplnění klikněte na tlačítko Zpět
18
5. Zadání investice v 3. Vyplnění investičního dotazníku – výjimka u CONSEQ IM C. U produktů CONSEQ –Horizont Invest (Horizont Invest Baby) a CONSEQ – Active Invest (Baby Invest) - lze zvolit Výsledek investičního dotazníku společnosti CONSEQ IM
19
5. Zadání investice v 4. Po vyplnění investičního dotazníku se rozkryje pole pro Nastavení investice
20
5. Zadání investice v Investici zadávejte postupně: zleva doprava HORIZONT zadávejte v celých letech! Poplatky SW počítá automaticky!
21
5. Zadání investice v Produkty jsou tematicky řazené do Produktových skupin
22
5. Zadání investice v Tematické řazení dle produktových skupin: Modelová portfolia
Programy životního cyklu
Investiční programy
Zajištěné „Click“ fondy
Fondy fondů
23
5. Zadání investice v !
V případě, že některá z kolonek svítí červeně, upozorňuje na jiné nastavení, než je přípustné! Je nutné takový údaj opravit SW kontroluje: Min. Investici, Frekvenci, Horizont (min./ max.), Variantu produktu a Typ poplatku. Kontrolována není Měna.
24
5. Zadání investice v SW umí variovat jednorázovou a pravidelnou investici stejného produktu Pro správné nastavení zvolte stejný Horizont a Variantu produktu
25
5. Zadání investice v U programů Partner Invest, Kasička a Rentier je v případě kombinace jednorázové a pravidelné investice nutné shodně zadat: Horizont, Varianta produktu a Typ poplatku SW v takové případě poplatky sčítá jsou součástí pravidelné investice
26
5. Zadání investice v Chcete-li zcela změnit nastavení investice (zejména pak změnu produktu), je nutné Vymazat Nastavení investice Vždy začínejte se zadáváním postupně: zleva doprava
27
5. Zadání investice v Kdykoliv můžete využít pomocné výpočty v Kalkulačce
Popřípadě můžete využít Nápovědy
28
5. Zadání investice v V případě, že máte Zadání investice kompletní pokračujte tlačítkem Dále
29
5. Zadání investice v Ověřte údaje v Záznamu z jednání. Číslo smlouvy se vypisuje ručně až po Tisku. V případě, že souhlasí, pokračujte Dále.
30
5. Zadání investice v Zatrhnutím jednotlivých „kolonek“, označíte ty formuláře, které chcete tisknout. Povinné formuláře jsou označeny automaticky šedě. Šipkami u jednotlivých formulářů, otevřete jejich náhled možnost jednotlivého tisku.
31
5. Zadání investice v Po kliknutí na tlačítko „TISK“ se vyvolá následující okno.
32
5. Zadání investice v Ověřte vytištěnou dokumentaci
Do Záznamu z jednání je třeba doplnit číslo smlouvy!
V případě, že tisknete Pokyn k nákupu (Modelová portfolia Broker Trust a Modelová portfolia Broker Trust CZK), doplňte parametry investice do formuláře.
33
5. Zadání investice v Jakmile vytisknete formuláře – můžete se vrátit tlačítkem DOMŮ do DATALISTU za účelem Uložení údajů o vás a klientovi.
34
5. Zadání investice v V DATALISTU si údaje o sobě i klientovi si můžete jednoduše A. ULOŽIT B. NAČÍST
35
Kompletní dokumentace Tisk SW BT Invest (automaticky)
Investiční dotazník
Smlouvy producenta
Info pro zákazníky IZ
Záznam z jednání Pokyn k nákupu
Investiční dotazník Záznam z jednání Pokyn k nákupu
Pouze pro Modelová PTF BT
Pouze pro Modelová PTF BT 36
Poradce neprodleně zasílá na BT
Smlouva producenta
Tisk SW BT Invest Investiční dotazník Záznam z jednání Pokyn k nákupu
Pouze pro Modelová PTF BT
37
6. Důležitá upozornění
38
6. Důležitá upozornění 1. V žádném případě nekopírujte buňky – zadávejte každou kolonku zvlášť Ctrl+c Ctrl+v
39
6. Důležitá upozornění 2. SW neslouží k modelaci portfolia v rámci jedné smlouvy, ale k výběru konkrétních tematicky zvolených produktů. Př. Správné nastavení
Smlouva 1 Smlouva 2 Smlouva 3 (řádky 3+4) kombinace jednoráz. a prav. investice stejného produktu Smlouva 4
40
6. Důležitá upozornění 3. U produktů spadajících pod jednu smlouvu nedoporučujeme modelovat portfolio složené z více položek o stejné frekvenci.
Př. Nastavení 2 produktů stejné frekvence (Smlouva Conseq) kalkulace poplatku jakoby se jednalo o 2 smlouvy Stejná Frekvence – Stejná smlouva (Smlouva Conseq)
SW počítá poplatky, jakoby se jednalo o 2 smlouvy 41
6. Důležitá upozornění 4. Výjimku tvoří produkty pod smlouvou (Smlouva Atlantik), kde je poplatek určován pro každou položku zvlášť. Př. Nastavení 2 produktů (Smlouva Atlantik) kalkulace poplatku jakoby se jednalo o 1 smlouvu Stejná Frekvence – Stejná smlouva (Smlouva Atlantik)
SW počítá poplatky jakoby se jednalo o 1 smlouvu 42
6. Důležitá upozornění 5. U programu ATLANTIK Target Click SW automaticky počítá s počátkem investování v následujícím měsíci od data, kdy SW používáte a koncem k 31.10. roku příslušného horizontu. Každému Horizontu přísluší vždy jedna Varianta produktu (rok konce investice). V případě, že nastavujete program s počátkem v měsíci prosinec, zvolte o rok delší Variantu produktu, než odpovídá Horizontu. Př. počátek investice: leden – listopad 2013 Varianta produktu = 2023 prosinec 2013 Varianta produktu = 2024
43
KONEC
44
