Exportní a investiční příležitosti v Německu
Luboš Křen | CMIB Praha | Praha / 26.11.2014
Agenda 1.
Commerzbank AG
2.
Severní Porýní Vestfálsko
3.
Instrumenty v zahraničním obchodě
4.
Druhy zajišťovacích instrumentů
5.
Financial Supply Chain Management
6.
Dceřiná společnost v Německu
7.
Banka po Vašem boku
8.
Kontakty
Luboš Křen | CMIB Praha | Praha / 26.11.2014
2
Commerzbank AG: Vaše banka v Německu Tradice, vysoká výkonnost a otevřenost světu Commerzbank je vedoucí bankou v Německu a Polsku. Provází své klienty jako jejich obchodní partner i na světových trzích a poskytuje jim bankovní služby a služby kapitálového trhu, které potřebují. Commerzbank má jednu z nejhustších pobočkových sítí z německých privátních bank, čítající kolem 1.200 poboček a je na cestě stát se moderní bankou, která poskytuje klientům širokou nabídku služeb s využitím všech dostupných způsobů komunikace - osobní kontakt, telefonický kontakt či internet. Založena:
Commerzbank: 1870 jako "Commerz- a Discontobank" v Hamburku Dresdner Bank: 1872 v Drážďanech
Rating:
Baa1 (Moody‘s), A - (S&P)
Počet zaměstnanců:
54,000 zaměstnanců celosvětově
Počet klientů:
15 milionů privátních a 1 milion firemních klientů celosvětově
Významné skutečnosti: Druhá největší banka v Německu Vedoucí evropská banka v oblasti financování zahraničního obchodu Pobočková síť:
› 150 tuzemských poboček zaměřených na firemní klientelu › 23 zahraničních poboček › 35 reprezentací › 7 dceřiných společností a podílových účastí ve více než 50ti zemích na všech kontinentech
Luboš Křen | CMIB Praha | Praha / 26.11.2014
3
Export do Německa Severní Porýní-Vestfálsko
Commerzbank AG v Německu
Commerzbank Praha realizuje: • Pravidelné kontrakty
• Dlouhodobé vazby Luboš Křen | CMIB Praha | Praha / 26.11.2014
4
Instrumenty k řízení rizik v zahraničním obchodě Záruky • Bankovní záruka • Bürgschaft Dokumentární Akreditiv Dokumentární inkaso Pojištění pohledávek komerční báze vs. EGAP
Hospodářská rizika • Riziko převzetí • Úvěrové riziko • Dopravní riziko • Měnové riziko Politická rizika • Válka, bojkot, blokáda • Zákaz platby • Směnné riziko • Riziko převodu • Moratorium na splácení Ostatní rizika • Jazyková bariéra, chybějící kontakty, mentalita, riziko kvality
Luboš Křen | CMIB Praha | Praha / 26.11.2014
5
Druhy zajišťovacích instrumentů Záruka / Letter of Guarantee
• Bankovní záruka • V mezinárodním obchodě nejdůležitější zajišťovací prostředek • Variabilita záruk umožňuje pokrytí celého spektra rizik • Skryté možnosti pro zlepšení likvidity / FSCM • Prostor pro vyjednávání ⇒ rámec pro záruky u banky x zkrácení platebních podmínek v kontraktu • Malé riziko zneužití instrumentu – poslední instance v řešení sporů
Luboš Křen | CMIB Praha | Praha / 26.11.2014
6
Druhy zajišťovacích instrumentů Záruka / Letter of Guarantee - Bürgschaft
• Bürgschaft - zvláštní forma záruky používaná v německy hovořících zemích • Likvidní funkce podobná záruce • ”Zastaralý„ zajišťovací instrument /akcesorický/ • Možnost uplatnit námitku při uplatnění – odmítnutí výplaty • Rozhoduje soud • Důkazní břemeno oprávněnosti pohledávky je na věřiteli /na tom, kdo uplatňuje záruku/
Luboš Křen | CMIB Praha | Praha / 26.11.2014
7
Financial Supply Chain Management (FSCM)
Dodavatelsko-odběratelský řetězec Tier 1 Tier 2
SubUnterLieferant dodavatel
Tier 1
Internetvorba Interní Wertschöpfung hodnoty
Dodavatel Lieferant
Backup
Beschaffung Nákup
vnitropodnikové
Tier 2
Kunde Klient Commerzbank Commerzbank
Výroba Produktion
Abnehmer Odběratel
End-Finální odběratel Abnehmer
Absatz Prodej
Teilaspekte desWorkingCapital ŘízeníManagement provozního kapitálu Ziel:Optimalizace Optimierung likvidity, von Liquidit ät, Cíl: rizika klienta Risiko a u.ziskovosti Rentabilitätnašeho unseres Kunden
mezipodnikové
Financial Supply Chain Management Dodavatelsko-odběratelský řetězec Cíl: Optimalizace likvidity, rizika a ziskovosti celého dodavatelského řetězceChain Ziel: Optimierung von Liquidität, Risiko und Rentabilität der gesamten Supply
Luboš Křen | CMIB Praha | Praha / 26.11.2014
8
Dceřiné společnosti v Německu
Zahraničí
Otevření účtu v zahraničí
Lokální trh (1) Produktový Specialista
„Know Your Customer“ proces Pobočka zahraniční společnosti na lokálním trhu
INBOUND mateřská společnost
Cross Border Sublimit Zahraniční pobočka lokálního klienta
Lokální bankovní poradce
OUTBOUND mateřská společnost
International Desk
Lokální bankovní poradce
(1) Lokální trh v rámci strategického zaměření Commerzbank je Německo, Polsko, Švýcarsko, Česká republika, Slovensko, Maďarsko, Rakousko Luboš Křen | CMIB Praha | Praha / 26.11.2014
9
Commerzbank AG
Banka po Vašem boku – přijďte se k nám poradit …
Luboš Křen | CMIB Praha | Praha / 26.11.2014
10
Luboš Křen ředitel oddělení Cash Management & International Business (CMIB) Tel: Fax: Mail:
+420 221 193 216 +420 221 193 219
[email protected]
Commerzbank AG, pobočka Praha Jugoslávská 1, 120 21 Praha 2 www.commerzbank.cz
Ľudovít Bán ředitel oddělení firemních zákazníků Praha Tel: Mail:
+420 221 193 223
[email protected]
Commerzbank AG, pobočka Praha Jugoslávská 1, 120 21 Praha 2 www.commerzbank.cz
Margaret Dvorak ředitelka poboček Tel: Mail:
+420 221 193 231
[email protected]
Commerzbank AG, pobočka Praha Jugoslávská 1, 120 21 Praha 2 www.commerzbank.cz
Luboš Křen | CMIB Praha | Praha / 26.11.2014
11