NHB Növekedési Hitel Bank Zrt

NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.

BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI TEVÉKENYSÉGEK ÉS KIEGÉSZÍTŐ SZOLGÁLTATÁSOK ÜZLETSZABÁLYZATA ÉS ÁLTALÁNOS SZERZŐDÉSI FELTÉTELEI

Hatálybalépés napja:

2016. december 15.

TARTALOMJEGYZÉK

I.

Általános Rendelkezések .................................................................................................5 1.

Az Üzletszabályzat célja, alkalmazása, módosítása .................................................................. 5

2.

Az Üzletszabályzat hatálya...................................................................................................... 6

3. A befektetési szolgáltatási tevékenységek végzésének és a kiegészítő szolgáltatások nyújtásának általános szabályai ...................................................................................................... 7 Az Ügyfél tájékoztatása .......................................................................................................................... 7 Az Ügyfél azonosítása ............................................................................................................................. 7 A Bank szerződéskötést megelőző tájékozódási kötelezettsége.......................................................... 10 Az Ügyfelek minősítése ........................................................................................................................ 12 Szerződéskötés és a szerződések módosítása...................................................................................... 14 Kapcsolattartás a Bank és az Ügyfél között .......................................................................................... 16 Végrehajtási politika............................................................................................................................. 18 A szerződéskötés megtagadása............................................................................................................ 18 A szerződések kezelése, nyilvántartása, az Ügyfél tájékoztatása a végrehajtott megbízást követően 19 A jogviták rendezése ............................................................................................................................ 20 A Felügyeletet gyakorló szerv............................................................................................................... 20 AZ MNB HONLAPJÁN ELÉRHETŐVÉ TETT, AZ ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLÁRA, ÜGYFÉLSZÁMLÁRA VONATKOZÓ EGYENLEGLEKÉRDEZÉSI SZOLGÁLTATÁS IGÉNYBEVÉTELÉHEZ SZÜKSÉGES BELÉPÉSI AZONOSÍTÓ ÉS JELSZÓ KÉPZÉSÉNEK, KEZELÉSÉNEK ÉS A SZÁMLATULAJDONOS RÉSZÉRE TÖRTÉNŐ ÁTADÁSÁNAK RENDJÉRŐL. ......... 20

II. AZ EGYES TEVÉKENYSÉGEKRE ÉS SZOLGÁLTATÁSOKRA VONATKOZÓ ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK........................................................................................................................... 22 4.

Ügyleti biztosítékok, valamint a Bank díj- és költségigényének biztosítékai ............................ 22 Óvadéki jog .......................................................................................................................................... 22 Fedezetképzés ...................................................................................................................................... 22 A Bank díj- és költségigényének érvényesítése és ezek biztosítékai .................................................... 23

5.

Közvetítői tevékenység ......................................................................................................... 23

6.

Megbízások felvétele, továbbítása, illetőleg végrehajtása az Ügyfél javára ............................ 23 Általános szabályok .............................................................................................................................. 23 Értékpapírokra vonatkozó azonnali megbízások .................................................................................. 25

7.

Sajátszámlás kereskedés....................................................................................................... 26

8.

Értékpapír letéti őrzés, értékpapír-letétkezelés és az ehhez kapcsolódó szolgáltatás .............. 26

9. Az ügyfél tulajdonában lévő, vagy az ügyfelet megillető pénzügyi eszköz és pénzeszköz Bank által igénybe vett (külső) letétkezelőnél történő elhelyezésének és kezelésének szabályai ............. 27 10. Értékpapír-számla vezetése .................................................................................................. 28 11. Ügyfélszámla vezetés ........................................................................................................... 31 12. Befektetési tanácsadás ......................................................................................................... 32 13. A tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezekkel összefüggő kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállalatfelvásárlással kapcsolatos tanácsadás és szolgáltatás .............................. 33

2

14. Pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalás nélkül (értékpapír forgalomba hozatalának szervezése és az ehhez kapcsolódó szolgáltatás) ................................................................................................................................. 33 Értékpapír forgalomba hozatali tevékenység ....................................................................................... 33 Értékpapír megszerzésére vonatkozó nyilatkozat kezelése az ügyfél megbízásából ........................... 33

15. Valamennyi szerződésfajtára érvényes egyéb rendelkezések ................................................. 34

III. Mellékletek ................................................................................................................... 39 1. 2.

számú melléklet - Kondíciós Lista .......................................................................................... 39 számú melléklet - Adásvételi szerződés minták ..................................................................... 46 2.a. számú melléklet - Adásvételi szerződés eladási .......................................................................................... 46 2.b. számú melléklet - Adásvételi szerződés vételi............................................................................................. 47 2.c.1. számú melléklet Értékpapír vételi megbízás elszámolására (Clavis verzió) .............................................. 48 2.c.2. számú melléklet - Bizományosi szerződés értékpapír vételére (Clavis verzió) ......................................... 49 2.d.1. számú melléklet - Értékpapír eladás megbízás elszámolására (Clavis verzió) .......................................... 50 2.d.2. számú melléklet - Bizományosi szerződés értékpapír eladására (Clavis verzió)....................................... 51 2.e. számú melléklet - Adásvételi szerződés OTC prompt értékpapír vételére (Clavis verzió) ........................... 52 2.f. számú melléklet - Adásvételi szerződés OTC prompt értékpapír eladására (Clavis verzió) ......................... 54 2.g. számú melléklet - Adásvételi szerződés befektetési jegy visszaváltás (Clavis verzió) ................................. 55 2.h. számú melléklet - Adásvételi szerződés befektetési jegy eladására (Clavis verzió) .................................... 57

3. 4.

számú melléklet - Letéti szerződés ........................................................................................ 59 számú melléklet – Számlaszerződés minta ............................................................................ 60 4.1 számú melléklet - Számlaszerződés (Clavis verzió) ...................................................................................... 64 4.1.1. Nyilatkozat reklámtevékenység hozzájárulásához (Clavis verzió) ....................................................... 68 4.1.2. Megállapodás Választottbíróság kikötésére (Clavis verzió) ................................................................. 69 4.1.3. Ügyfélvédelmi nyilatkozat szerződéskötés előtti általános tájékoztatásról ........................................ 70 4.2. számú melléklet - Megbízási keretszerződés (Clavis verzió) ....................................................................... 72 4.2.1. Nyilatkozat részvénykönyv bejegyzéshez (Clavis verzió) ..................................................................... 75 4.3. számú melléklet - Megbízási keretszerződés befektetési tanácsadásra (Clavis verzió) .............................. 76 4.4. számú melléklet - TBSZ szerződés (Clavis verzió) ........................................................................................ 78 4.4.1. számú melléklet - TBSZ hosszabbítás visszavonása (Clavis verzió) ...................................................... 81 4.4.2. számú melléklet - Lekötési igazolás TBSZ számlához kapcsolódó lekötési átutaláshoz ...................... 82 4.4.3. számú melléklet – Rendelkezés TBSZ számlán nyilvántartott állomány átadásáról ............................ 83 4.4.4. számú melléklet – Rendelkezés TBSZ számlán nyilvántartott állomány átvételéről ........................... 85 4.4.5. számú melléklet – Nyilatkozat TBSZ felmondásáról ............................................................................ 86 4.5. számú melléklet – Megbízási keretszerződés külföldön kibocsátott értékpapír és pénzpiaci eszköz vásárlására és eladására (Clavis verzió) .............................................................................................................. 87 4.6. számú melléklet – Szerződés nyugdíj-előtakarékossági pénzszámla és nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámla vezetésére (Clavis) ................................................................................................................. 91 4.6.1. számú melléklet – Nyilatkozat nyugdíj-előtakarékossági számla felmondásáról ................................ 94 4.7. számú melléklet – Bizományosi keretszerződés tőkeáttételes ügyletek megkötésére (Clavis verzió)........ 95 4.7.1. számú melléklet – Kiegészítő megállapodás online felülethez történő hozzáférés biztosításáról .... 106 4.8. számú melléklet - Ügyfél- és értékpapírszámla aláírás bejelentő (Clavis verzió) ...................................... 109 4.9. számú melléklet - Adatlap (Clavis verzió) .................................................................................................. 110 4.10. számú melléklet – Meghatalmazott eljárására vonatkozó nyilatkozat ................................................... 111

5.

számú melléklet - Kockázatfeltáró nyilatkozat ..................................................................... 112 5.1. számú melléklet - Kockázatfeltáró nyilatkozat (Clavis verzió) ................................................................... 114 5.2. számú melléklet - Kockázatfeltáró nyilatkozat külföldi szerződéshez(Clavis verzió) ................................. 115 5.3. számú melléklet - Kockázatfeltáró nyilatkozat FX Deviza és CFD ügyletekre (Clavis verzió) ..................... 117

3

6.

számú melléklet - Üzleti órák .............................................................................................. 119

7.

számú melléklet - Végrehajtási politika ............................................................................... 120

8.

számú melléklet - Ügyfél átminősítési kérelem .................................................................... 121

9.

számú melléklet - Összeférhetetlenségi szabályzat kivonat .................................................. 123

10. számú melléklet - Panaszkezelési szabályzat ....................................................................... 127 11. számú melléklet - Keretszerződés megbízás adására Netbank rendszeren keresztül ............. 128 12. számú melléklet - Megállapodás jelszó érvényesítéséhez .................................................... 131 13. számú melléklet - Keretszerződés megbízás adására telefonon ............................................ 133 14. számú melléklet - Vételi nyilatkozat .................................................................................... 136 15. számú melléklet – Feltételrendszer és fedezeti, biztosítéki hirdetmény................................ 139 16. számú melléklet - Hangfelvétel alapján készült feljegyzés .................................................... 154 17. számú melléklet Formanyomtatványok............................................................................... 155 Kézi kötjegy .................................................................................................................................................. 155 Visszaigazoló lap .......................................................................................................................................... 156 MiFID (Alkalmassági és Megfelelési Teszt Magánszmély) ........................................................................... 157 MiFID (Alkalmassági és Megfelelési Teszt Jogi személy) ............................................................................. 162 MiFID (Kiértékelési módszertan) ................................................................................................................. 167 FATCA nyilatkozatok .................................................................................................................................... 170 CRS nyilatkozatok......................................................................................................................................... 172 Természetes személy Tényleges tulajdonosi nyilatkozata (TTNY) ............................................................... 179 Jogi személy Tényleges tulajdonosi nyilatkozat (TTNY) ............................................................................... 181

18. számú melléklet - Alkalmazandó bizonylatok ...................................................................... 183 Értékpapír transzfer megbízás ..................................................................................................................... 183 Utalási megbízás ügyfél és értékpapírszámla terhére ................................................................................. 184 Módosító adatlap ügyfél és értékpapírszámla aláírás és rendelkezési bejelentő kartonhoz ...................... 185 Kérelem ügyfél és értékpapírszámla megszüntetésére ............................................................................... 186

19. számú melléklet – A Bank szerződéses ügynökei és további közvetítői ................................. 187 20. számú melléklet – Ügynöki és további közvetítői termékek ................................................. 192

4

Az NHB Növekedési Hitel Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság. (korábbi nevén: EvoBank Zrt., azt megelőzően Hanwha Bank Magyarország Zrt.; székhelye: 1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., nyilvántartó bíróság: Cg. 01-10-041371, Fővárosi Törvényszék Cégbírósága, mint Cégbíróság – a továbbiakban: Bank) befektetési szolgáltatási tevékenység végzésére és befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatás nyújtására jogosító, az MNB, illetőleg jogelődjei (a továbbiakban: Felügyelet) által kiadott engedélyének száma: 41073-1/1999. A Felügyelet a Bank befektetési szolgáltatási tevékenységeinek végzését, valamint a befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatások nyújtását a III/41.073-3/2002. számú, 2002. december 20. napján kelt határozatával, és H-EN-III-83/2014 számú, 2014. szeptember 4. napján kelt határozatával engedélyezte. A jelen Befektetési Szolgáltatási Tevékenységek és Kiegészítő Szolgáltatások Üzletszabályzata és Általános Szerződési Feltételei (a továbbiakban: Üzletszabályzat) a Bank által végzett, a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvényben (Bszt.) meghatározott és a Bank számára engedélyezett befektetési szolgáltatási tevékenységek végzésének és befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatások nyújtásának feltételeit tartalmazza, figyelemmel a befektetési szolgáltatási tevékenységet, befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatást, valamint árutőzsdei szolgáltatást folytató gazdálkodó szervezet üzletszabályzatának kötelező tartalmi elemeiről szóló 22/2008. (II. 7.) Korm. rendeletre is. Az Üzletszabályzat a hatályba lépésétől határozatlan időre szól, illetve annak módosításáig vagy visszavonásáig érvényes.

I.

ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK

1. Az Üzletszabályzat célja, alkalmazása, módosítása

Az Üzletszabályzat a Bank és Ügyfelei között létrejövő, a befektetési szolgáltatási tevékenységek, illetve a befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatások (a továbbiakban: kiegészítő szolgáltatás) körébe tartozó szolgáltatások és ügyletek általános feltételeit tartalmazza. Az Üzletszabályzat célja, hogy biztosítsa a Bank és Ügyfele közötti üzleti kapcsolat alapjait, és irányadó legyen minden olyan kérdésben, amelyről a felek által kötött szerződés, vagy az ügyletre vonatkozó hatályos jogszabályok nem rendelkeznek. Ügyfél az a belföldi, illetve külföldi természetes személy (magánszemély), jogi személy, illetve más szervezet, aki/amely számára a Bank ellenszolgáltatás (díjazás) fejében a tevékenységi körébe tartozó szolgáltatást nyújtja. A Bank az alábbi befektetési szolgáltatási tevékenységek üzletszerű folytatására jogosult: a. b. c. d. e.

megbízás felvétele és továbbítása, a Bszt. 5. § (1) bekezdésének a) pontja szerint, megbízás végrehajtása az ügyfél javára, a Bszt. 5. § (1) bekezdésének b) pontja szerint, sajátszámlás kereskedés, a Bszt. 5. § (1) bekezdésének c) pontja szerint, befektetési tanácsadás, a Bszt. 5. § (1) bekezdésének e) pontja szerint, pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalás nélkül, a Bszt. 5. § (1) bekezdésének g) pontja szerint.

5

A Bank az alábbi kiegészítő szolgáltatások nyújtására jogosult: a. pénzügyi eszköz letéti őrzése és nyilvántartása, valamint az ehhez kapcsolódó ügyfélszámla vezetése, a Bszt. 5. § (2) bekezdésének a) pontja szerint, b. letétkezelés, valamint az ehhez kapcsolódó értékpapír-számla vezetése, nyomdai úton előállított értékpapír esetében ennek nyilvántartása és az ügyfélszámla vezetése, a Bszt. 5. § (2) bekezdésének b) pontja szerint, c. tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezekkel összefüggő kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállalatfelvásárlással kapcsolatos tanácsadás és szolgáltatás, a Bszt. 5. § (2) bekezdésének d) pontja szerint. A Bank a fenti tevékenységeket a Bszt. 6. §-ában meghatározott valamennyi pénzügyi eszköz (a továbbiakban: pénzügyi eszköz) tekintetében jogosult végezni. A Bank az 1.4. és 1.5. pontban meghatározott tevékenységeket a Bszt. alapján végzi. A Bank fenntartja magának a jogot arra, hogy az Üzletszabályzat rendelkezéseit új befektetési szolgáltatási tevékenység, illetőleg kiegészítő szolgáltatás bevezetésekor kiegészítse, továbbá arra, hogy a bel- és külföldi pénz- és tőkepiaci viszonyok, a jogszabályok, a hatósági előírások, vagy a banki üzletmenet, illetve üzletpolitika megváltozását felismerve, ahhoz igazodva, az Üzletszabályzat bármely rendelkezését – ideértve az Üzletszabályzat mellékleteit és a Kondíciós Listát is – egyoldalúan módosítsa. Bank az Üzletszabályzat és mellékletei, valamint a Kondíciós Lista módosításáról a módosítás hatálybalépését 15 nappal megelőzően értesíti ügyfeleit azzal a kivétellel, hogy a Bank szerződéses ügynökei és további közvetítői listáját tartalmazó 19. sz melléklet módosítása az értesítéssel azonnal hatályba lép. A Bank az ügyfeleit az Üzletszabályzat és mellékletei, valamint a Kondíciós Lista módosításáról az ügyfélforgalom számára nyitva álló helyiségeiben való kifüggesztéssel, és honlapján történő közzététellel értesíti. 2. Az Üzletszabályzat hatálya

Az Üzletszabályzat a Bank és ügyfelei közötti jogviszonyra külön szerződésbe foglalt kikötés hiányában is alkalmazandó. Az Üzletszabályzat rendelkezéseit mindkét fél magára kötelezőnek elismeri és elfogadja. Az Üzletszabályzat és mellékletei nyilvánosak, a Bank ügyfélforgalom számára nyitva álló helyiségeiben, illetőleg honlapján bárki által megtekinthetők. Az Üzletszabályzatot a Bank az ügyfélforgalom számára nyitva álló helyiségeiben kifüggeszti, illetőleg honlapján közzéteszi. A felek egyes konkrét szerződések esetében az Üzletszabályzat rendelkezéseitől közös akarattal eltérhetnek. A Bank és ügyfelei között létrejött jogügyletekre, eltérő szerződéses rendelkezés hiányában a jelen Üzletszabályzat, illetőleg a vonatkozó jogszabályok [elsősorban a Bszt., a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (Tpt.), valamint a Polgári Törvénykönyvről szóló 2013. évi V. törvény (Ptk.)] rendelkezései az irányadók.

6

3. A befektetési szolgáltatási tevékenységek végzésének és a kiegészítő szolgáltatások nyújtásának általános szabályai

Az Ügyfél tájékoztatása A Bank a szerződés megkötését megelőzően szóban, vagy írásban világos, egyértelmű és pontos tájékoztatást ad az Ügyfél részére a szerződés feltételeiről, a pénzügyi eszköz árfolyamáról, az ügyletkötést megelőző időszak árfolyam alakulásáról, a piac helyzetéről, a nyilvános információkról, az ügylet kockázatáról, az Ügyfél rendelkezésére álló esetleges befektető-védelmi rendszerről és minden olyan egyéb információról, amely a szerződés megkötése és teljesítése esetén lényeges lehet. Az Ügyféllel történő előzetes megállapodás alapján a Bank jogosult tájékoztatási kötelezettségének egyéb tartós adathordozón eleget tenni. Az ügylet megkötésével az Ügyfél egyúttal a tájékoztatás elfogadását is igazolja. A Bank az Ügyfelet tájékoztatja a szerződéshez kapcsolódó díjakról, költségekről. A Bankot tájékoztatási kötelezettség nem terheli, ha a szerződés tárgyát olyan pénzügyi eszköz, ügylet képezi, amelyre vonatkozóan az Ügyfél a tájékoztatást már megkapta, vagy a szerződéskötésre az Ügyfél kifejezett kérésére kerül sor, és nem a Bank által történő befektetési tanácsadás keretében. Az Ügyfél azonosítása A Bank a pénzmosással kapcsolatos jogszabályi előírások alapján olyan szolgáltatónak minősül, amely a mindenkor hatályos jogszabályok által előírt ügyfél-átvilágítási (egyben adatgyűjtési) és egyéb kapcsolódó kötelezettségek alanya. Az Ügyfél köteles tájékozódni a mindenkor hatályos pénzmosási jogszabályok által az Ügyfél számára előírt kötelezettségekről, és köteles ezeknek eleget tenni a Bank vonatkozásában is. A Bank üzleti kapcsolat létesítésekor vagy egyedi ügylet megkötésére vonatkozó szerződés (a továbbiakban: ügyleti megbízás vagy megbízás) megkötésekor a pénzmosás megelőzéséről szóló mindenkor hatályos jogszabályoknak megfelelően, az azokban meghatározott okmányok alapján azonosítja az Ügyfelet. Az azonosítás során a Bank jogosult továbbá ellenőrzés céljából az Ügyfél bármely, a Bank által nyilvántartott adatára rákérdezni és a választ a Bank által nyilvántartott adatokkal összevetni, eltérés esetén az Ügyfél bármely rendelkezésének, ügyleti megbízásának teljesítését megtagadni. Amennyiben az Ügyfél az azonosításához szükséges adatok átadását, okmányok bemutatását megtagadja, teljesíteni nem tudja, vagy azok hitelességét illetően kétség merül fel, a Bank jogosult az azonosításig, illetve a hitelesség vizsgálatának elvégzéséig (pl.: aláírás ellenőrzése) a megbízás teljesítését függőben tartani. Az Ügyfél köteles bármely, a Bank nyilvántartásában szereplő adatában bekövetkezett változásról a Bankot a változás bekövetkeztét követő 5 munkanapon belül értesíteni, és egyidejűleg bemutatni, átadni azokat az okiratokat, amelyek hitelt érdemlően igazolják a változást. A Bank az értékpapír-számla vagy ügyfélszámla megnyitásakor köteles, és azt követően bármikor jogosult az Ügyféltől aláírás mintát kérni, és azzal az Ügyfél bármely rendelkezésének teljesítése előtt a rendelkezésen szereplő aláírást összevetni. Aláírás minta csak személyesen, közjegyző által hitelesített okiraton (aláírási címpéldány) vagy a 2006. évi V. törvény (Ctv.) szerinti, ügyvéd által ellenjegyzett aláírás-mintán adható. Amennyiben az aláírás minta és a rendelkezésen szereplő 7

aláírás között a Bank feltételezése alapján eltérés van, úgy a rendelkezés teljesítése megtagadható. Az Ügyfél felelőssége, hogy bármely írásbeli nyilatkozatán, rendelkezésén szereplő aláírása megfeleljen a mindenkori, a Bank által nyilvántartott aláírás mintájának. Az Ügyfél aláírásának az aláírás mintához képest történt időközbeni megváltozása esetén az Ügyfél köteles haladéktalanul újabb aláírás minta felvételét kérni a Banktól. Az Ügyfél a jelen keretszerződés elválaszthatatlan mellékletét képező adatlapon és aláírási kartonon határozza meg, hogy a befektetési számlájáról, befektetéseiről a nevében ki, illetve kik és milyen módon jogosultak rendelkezésre, Tekintettel arra, hogy az Ügyfél az egyes termékkörökhöz tartozó kereskedési felületek elérése érdekében a Bankkal online felülethez jogosultságot biztosító Kiegészítő Megállapodást is köt, azokban – és ezúton is – kifejezetten vállalja, hogy a jelen keretszerződés alapján vezetett számlájával, eseti megbízásaival kapcsolatos információkat, értesítéseket terminálja útján is fogadja, lehívja. Az Ügyfél köteles azonnal értesíteni a Bankot, ha bármely, a Bank által személyazonosításra használt, vagy jogszabály szerint személyazonosításra használható okirata elveszik, vagy ellopják. Lopás esetén az Ügyfél köteles a lopás miatt késedelem nélkül feljelentést tenni az illetékes rendőrhatóságnál, és a feljelentés eredeti példányát a Bank részére késedelem nélkül bemutatni. Lopás esetén – amennyiben a személyazonosító okirat felhasználásával az Ügyfél Banknál tartott értékpapírjainak, pénzének terhére károkozás történik – az Ügyfél köteles továbbá a Bankot annak kérésére a büntetőeljárásról, az eljárási cselekményekről folyamatosan értesíteni, és a keletkezett – az Ügyfél vagy jogi képviselője birtokában lévő – teljes iratanyagba betekintést engedni. A Bank az Ügyfelet, a számlanyitást követően a Banknál nyilvántartott adatai és saját vagy képviselői aláírás mintája alapján azonosítja, attól függően, hogy az Ügyfél személyesen, vagy képviselője útján jár-e el. A Bank az üzleti kapcsolat biztonsága érdekében meggyőződik az Ügyfél nevében eljáró személy képviseleti jogosultságáról. A Bank alkalmazottja vagy a munkavégzésre irányuló egyéb jogviszony keretében a Bank által foglalkoztatott más személy az ügyfél részére vezetett ügyfélszámla, értékpapír-számla fölött az ügyfél képviselőjeként – a jogszabályon, bírósági vagy hatósági határozaton, létesítő okiraton alapuló képviseleti jogosultság kivételével – rendelkezési jogot nem gyakorolhat. Üzleti tárgyalások folytatása során vagy megbízások teljesítését megelőzően, és a teljesítés során a Bank bármikor kérheti a képviseleti jog és a képviselő személyazonosságának – a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályoknak is – megfelelő igazolását. Az Ügyfél képviseletére adott eseti meghatalmazást a Bank akkor fogadja el, ha azt közokiratba, vagy teljes bizonyító erejű magánokiratba foglalták. A Bank jogosult az Ügyfél által hozzá bejelentett képviselőket, és aláírásaikat mindaddig érvényesnek tekinteni, amíg a képviseleti jog megszűnéséről, visszavonásáról szóló – megfelelő alakiságú – írásbeli értesítés hozzá meg nem érkezett.

8

A fenti kötelezettségek elmulasztásából vagy nem megfelelő teljesítéséből eredő összes (és teljes) kár az Ügyfelet terheli; a Bank nem vállal felelősséget az Ügyfél személyazonosító okiratának illetéktelen felhasználásából eredő károkért, kivéve, ha az, jogerős bírói ítéletben megállapítottan a Bank dolgozójának bűncselekményével áll ok-okozati összefüggésben, vagy jogszabály kötelezővé teszi. Azonosításra elfogadható okmányok: a. Természetes személy Ügyfél személyi adatainak igazolására a Bank az alábbi okmányokat fogadja el:






Személyi igazolvány (Magyar állampolgár és az EU tagállamainak állampolgárai esetében, akik az adott állam által kibocsátott érvényes személyi igazolvánnyal is beutazhatnak a Magyarország területére. Nem az EU tagállamainak állampolgárai esetében, amennyiben nemzetközi szerződés alapján személyi igazolvánnyal utazhatnak be Magyarország területére, úgy erre kifejezetten hivatkozniuk kell, mert a nemzetközi szerződés fennállását és tartalmát a Bank hivatalból nem vizsgálja.), vagy személyazonosító igazolvány (kártya formátumú) és lakcímet igazoló hatósági igazolvány (lakcímkártya), fényképes, kártya formátumú gépjárművezetői engedély és lakcímkártya, útlevél és lakcímkártya vagy Magyarország rendészeti szerve által kiállított tartózkodási engedély.

Természetes személy Ügyfél számlanyitása esetén szükséges továbbá az adókártya bemutatása, külföldi adóilletőségű személy esetén pedig a külföldi adóhatóság által kiállított harminc napnál nem régebbi, a külföldi adóilletőségre vonatkozó igazolás és annak hiteles magyar nyelvű fordítása is. A külföldi adóilletőséget adóévenként igazolni kell, akkor is, ha az illetőség a korábban benyújtott illetőségigazolás óta nem változott. A Bank egyéni vállalkozói ügyfél és értékpapír számlát nem nyit/vezet. b. A jogi személy és jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet adatainak az igazolására a Bank az alábbi iratokat fogadja el (azzal, hogy a szervezet adatainak megállapítása mellett a Bank az annak képviseletében eljáró személy adatait is minden esetben azonosítja):









Gazdasági társaság, szövetkezet és a cégjegyzékben nyilvántartott egyéb szervezet esetén harminc napnál nem régebbi cégkivonat eredeti vagy hiteles másolati példánya, és az Ügyfél képviseletében eljáró személy aláírási címpéldánya, illetőleg ügyvéd által ellenjegyzett aláírásmintája eredetben vagy hiteles másolatban bemutatva (és eredetben vagy másolatban csatolva), Az előző bekezdés szerinti, alakulóban lévő szervezet esetében a cégbejegyzési kérelem eaktája és az ennek benyújtását igazoló digitális tértivevény, Alapítvány, egyesület, politikai párt és egyház, társadalmi szervezet esetében a szervezet nyilvántartott adatainak harminc napnál nem régebbi hiteles kivonata (eredetben vagy hiteles másolatban) és az Ügyfél képviseletében eljáró személy aláírási címpéldánya eredetben vagy hiteles másolatban bemutatva (és eredetben vagy másolatban csatolva), A harmadik bekezdés szerinti, alakulóban lévő szervezet esetén az aláírt létesítő okirat, a nyilvántartásba vételi kérelem beadásának bírósági igazolása, az Ügyfél képviseletében eljáró

9




személy aláírási címpéldánya eredetben vagy hiteles másolatban bemutatva (és eredetben vagy másolatban csatolva), valamint az adószámot igazoló okirat, Külföldi jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet azonosításához a saját országa szerinti nyilvántartásba vétel 30 napnál nem régebbi eredeti okirattal történő igazolása szükséges; a Bank a fenti igazolást kizárólag hitelesített fordítással együtt fogadja el.

c. Más jogalanyok adatainak az igazolására a Bank az alábbi iratokat fogadja el:


Egyéb jogalany (pl. társasház) esetén az alapító okirat, továbbá az Ügyfél státuszának megállapítására szolgáló, a Banknál erre rendszeresített nyilatkozat.

Számlanyitás esetén, a FATCA-törvénynek való megfelelés érdekében szükséges továbbá: a. Természetes személy esetén:





A Bank által rendszeresített nyilatkozat, amely lehetővé teszi annak megállapítását, hogy az Ügyfél adózási szempontból belföldi illetőségű-e az Egyesült Államokban (egyesült államokbeli állampolgár adózás tekintetében az Egyesült Államokban belföldi illetőségűnek minősül még akkor is, ha egy másik országban is adózási kötelezettség alá esik), Amennyiben az Ügyfél az Egyesült Államokban adózási szempontból belföldi illetőségű, nyilatkozat, amely tartalmazza az ügyfél egyesült államokbeli adóazonosítóját (ami lehet egy IRS Form W-8, W-9 formanyomtatvány, vagy más hasonló bevett formanyomtatvány).

b. Más jogalany esetén:


Az Ügyfél státuszának megállapítására szolgáló, a Banknál erre rendszeresített nyilatkozat.

A Bank szerződéskötést megelőző tájékozódási kötelezettsége A Bank a törvény által előírt esetben az előzetes tájékozódási kötelezettsége keretében az Ügyfelet tesztelés útján értékeli az alábbiak szerint, annak érdekében, hogy az Ügyfélnek olyan szolgáltatást kínálhasson, amely összhangban van befektetési céljaival, kockázatviselő képességével és hajlandóságával, és amelynek kapcsán a döntését a számára megismerhető, feldolgozható, értelmezhető információkra alapozva hozhatja meg. Alkalmassági teszt a. A Bank befektetési tanácsadási tevékenysége keretében a szerződés megkötését vagy keretszerződés esetében a megbízás végrehajtását megelőzően





meggyőződik arról, hogy a leendő szerződő fél, illetve az Ügyfél ismeretei és a szerződés vagy megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon, és a szerződésben foglaltak teljesítése érdekében szükséges mértékben feltárja a leendő szerződő fél, illetve az Ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait, annak érdekében, hogy a körülményeihez igazodó, a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon. 10

b. A Bank a tájékozódás körében értékeli, hogy a befektetési tanácsadási tevékenysége keretében kínált szolgáltatás






alkalmas-e a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél által megjelölt befektetési célok megvalósítására, kapcsán felmerülő, a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél befektetési céljaival egyébként összhangban lévő kockázat mértéke megfelel-e az ügyfél pénzügyi teherviselő képességének, és természetéhez és a kapcsolódó kockázatok megértéséhez és értékeléséhez a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél megfelelő tapasztalattal és ismerettel rendelkezik-e.

Megfelelési teszt a. A Bank a 3.3.2. pontban nem említett befektetési szolgáltatási tevékenység végzése esetén, a szerződés megkötését vagy keretszerződés esetén a megbízás végrehajtását megelőzően – a Bsztben meghatározott kivétellel – a leendő szerződő féltől vagy az Ügyféltől nyilatkozatot kér
a szerződésben foglalt ügylet lényegével,
az ügyletben érintett pénzügyi eszköz jellemzőivel, és
különösen ezek kockázataival kapcsolatos ismereteiről és tapasztalatairól, annak megítélése érdekében, hogy a befektetési vállalkozás valóban a számára megfelelő ügylettel vagy pénzügyi eszközzel kapcsolatos szolgáltatást nyújtsa. b. Ezen ismeret és tapasztalat értékelése során a Bank






feltárja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél által ismert szolgáltatásokat, ügyleteket és pénzügyi eszközöket, vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél pénzügyi eszközökkel végrehajtott ügyleteinek természetét, méretét és gyakoriságát, valamint azt, hogy ezen ügyletek milyen időtávon belül valósultak meg, és vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél iskolai végzettségét, foglalkozását vagy az értékelés szempontjából releváns korábbi foglalkozását.

c. Nem köteles a Bank a megfelelési teszt kitöltését kérni, amennyiben a leendő szerződő féllel vagy az Ügyféllel megbízás felvételére és továbbítására, vagy megbízás végrehajtására köt megállapodást és


az ügylet tárgya olyan részvény, amelyet szabályozott piacra vagy azzal azonos feltételeknek megfelelő harmadik országbeli tőzsdére bevezettek, továbbá pénzpiaci eszköz, hitelviszonyt megtestesítő értékpapír vagy más értékpapírosított követelés (ide nem értve azokat az eszközöket, amelyek származtatott elemeket tartalmaznak), valamint az ÁÉKBV által kibocsátott értékpapír vagy más nem komplex pénzügyi eszköz (ÁÉKBV: olyan nyilvános nyílt végű befektetési alap, amely megfelel a befektetési alapkezelőkről és a kollektív befektetési formákról szóló 2011. évi CXCIII. törvény felhatalmazása alapján kiadott, a befektetési alapok befektetési és hitelfelvételi szabályairól szóló kormányrendelet ÁÉKBV-kre vonatkozó előírásainak, vagy olyan nyilvános nyílt végű kollektív befektetési forma, amely az ÁÉKBVirányelv szabályainak más EGT-állam jogrendszerébe történő átvétele alapján jött létre), 11








az ügyletre vonatkozó megállapodást a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél kezdeményezi, a Bank egyidejűleg a leendő szerződő fél tudomására hozza, hogy ebben az esetben nem vizsgálja a szerződésben szereplő pénzügyi eszköz befektetési célok megvalósítására való alkalmasságát, így ennek következményei az Ügyfél számára nem érvényesülnek, a Bank megfelel a Bszt-ben előírt összeférhetetlenségi követelményeknek.

A Bank az alkalmassági és megfelelési teszt útján informálódik a leendő szerződő fél, illetve ügyfél élethelyzetéről, felméri az Ügyfél vagyoni helyzetét, ismereteket szerez az Ügyfél befektetési szokásairól, felméri pénzügyi ismereteit és megfelelteti az Ügyfél kockázatviselő képességét. Amennyiben a Bank a megfelelési teszt értékelése során úgy ítéli meg, hogy a szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél számára, erre felhívja a leendő szerződő fél, illetőleg az Ügyfél figyelmét. Ha a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél nem ad megfelelő vagy elegendő információt, úgy a Bank felhívja a leendő szerződő fél, illetőleg az Ügyfél figyelmét arra, hogy ebben az esetben nem képes a szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet megfelelőségét megállapítani. Ebben az esetben a Bank a megbízást kizárólag abban az esetben veszi fel, ha az Ügyfél az előbbiek szerinti figyelemfelhívásra kifejezetten akként nyilatkozik, hogy a megbízást fenn kívánja tartani. A Bank az alkalmassági és megfelelési teszt elvégzése érdekében különösen a következő okiratok bemutatását kérheti az Ügyféltől: a. az Ügyfél tulajdonában álló ingatlan tulajdoni lapja, b. az Ügyfél javára vezetett bankszámla, ügyfélszámla, értékpapír-számla vonatkozásában a szolgáltató által kiadott, szerződéskötést megelőző legfeljebb 3 évre vonatkozó összes számlaszerződés, kivonat, és igazolás, c. az Ügyfél gazdasági társaságban fennálló tagságát igazoló okiratok (cégkivonat, tagjegyzék, bírósági határozat stb.), d. az Ügyfél jövedelmét, vagyonát, munkaviszonyát igazoló okiratok (adóbevallás, munkáltatói igazolás, jövedelemigazolás, vállalkozói igazolvány stb.), e. az Ügyfél fennálló kötelezettségeit igazoló okiratok (kötelezettségvállalást tartalmazó szerződések, egyoldalú nyilatkozatok, tartozásról szóló kimutatás, közüzemi és egyéb számlák, stb.), f. az Ügyfél pénzügyi szervezetnél fennálló vagy az elmúlt 5 évben fennállt munkaviszonyát igazoló munkáltatói igazolás vagy munkaszerződés, illetve az Ügyfél pénzügyi végzettségét igazoló okiratok (diploma, bizonyítvány stb.). Az Ügyfél az igényelt okiratot eredetiben vagy hiteles másolatban köteles a Bank rendelkezésére bocsátani, de a Bank kizárólagos döntése alapján egyszerű másolat bemutatását is elfogadhatja. Az okiratról a Bank jogosult másolatot készíteni és ezeket az Ügyfél nyilatkozatához csatolni. Az okirat megvizsgálását követően annak eredeti példányát a Bank az Ügyfél részére visszaszolgáltatja. Az okiratok rendelkezésre bocsátásának minden költsége az Ügyfelet terheli. Az Ügyfelek minősítése A Bank a szerződéskötést megelőzően minősíti a leendő szerződő felet. Az alkalmassági és megfelelési tesztben feltett kérdések meghatározott pontszámmal rendelkeznek. A minősítés a pontozás összesítésének eredményeként megmutatja, hogy az Ügyfél melyik minősítési 12

kategóriába kerül. Ennek megfelelően a Bank megkülönböztet megfelelő és nem megfelelő partnert. Amennyiben az Ügyfél minősítése megfelelő, akkor további szegmentálás valósul meg a kockázati besorolást illetően. Az Ügyfél besorolása így lehet alacsony, közepes, vagy magas kockázatvállalású. A Bank a minősítés megtörténtét és a szerződés hatálybalépését követően az Ügyfelet e minősítésnek megfelelően kezeli. Az ügyfelet a minősítést követően az alábbi kategóriákba be kell sorolni: a. lakossági ügyfél, b. szakmai ügyfél, c. elfogadható partner. A Bank írásban értesíti az Ügyfelet a. a minősítéséről, b. a minősítésében bekövetkezett bármilyen változásról, és c. arról a tényről, hogy kérheti e minősítés megváltoztatását, és az ilyen kérés esetén az őt megillető jogok megváltozásában jelentkező következményekről. A Bank a lakossági ügyfélnek – annak kifejezett kérésére – szakmai ügyfélminősítést adhat, ha ezen Ügyfél a Bszt-ben foglalt feltételeknek megfelel. Az átminősítési kérelmet az Ügyfél írásban nyújtja be a Banknak, megjelölve benne, hogy a szakmai ügyfél minősítést mely pénzügyi eszköz vagy ügylet vonatkozásában kéri. Ennek elmaradása esetén a Bank úgy tekinti, hogy az Ügyfél valamennyi pénzügyi eszköz és ügylet vonatkozásában nyújtotta be kérelmét. A Bank átminősítési kérelem esetén írásban közli az Ügyféllel a szakmai ügyfélre és a lakossági ügyfélre vonatkozó szabályok közötti különbséget és annak következményeit. A Bank az Ügyfél kérelmét, valamint írásba foglalt azon nyilatkozatát, miszerint a tájékoztatást megértette, és tudomásul vette, a szerződés mellékleteként külön dokumentum formájában csatolja. A szakmai ügyfél számára, annak kifejezett kérésére vagy – ha a szakmai ügyfélként való minősítést a Bank kezdeményezi – kifejezett egyetértése alapján a Bank a lakossági ügyféllel azonos feltételeket biztosít a befektetési szolgáltatási tevékenysége és a kiegészítő szolgáltatása során. Az így létrejött megállapodást írásba kell foglalni, amelynek tartalmaznia kell a. annak rögzítését, hogy az Ügyfél szakmai ügyfélnek minősül, és a lakossági ügyfélre irányadó szabályok alkalmazására saját kérésére kerül sor, b. azt a tényt, hogy a lakossági ügyfélre irányadó szabályok alkalmazása mely pénzügyi eszközre vagy ügyletre terjed ki. Az elfogadható partnernek minősülő ügyfél – akár egyes ügyletek vonatkozásában, akár általános jelleggel – kérheti, hogy a Bank vele szemben a szakmai ügyfelek tekintetében alkalmazandó rendelkezések szerint járjon el. Ebben az esetben – ha az elfogadható partner kifejezetten eltérően nem nyilatkozik – rá nézve a szakmai ügyfél tekintetében alkalmazandó rendelkezések szerint kell eljárni. Az így létrejött megállapodást írásba kell foglalni.

13

Az elfogadható partnernek minősülő ügyfél számára, annak kifejezett kérésére a Bank a lakossági ügyféllel azonos feltételeket biztosít a Bszt. 5. § (1) bekezdésének a)-c) pontjában meghatározott befektetési szolgáltatási tevékenysége és ehhez kapcsolódó kiegészítő szolgáltatása során. Az így létrejött megállapodást írásba kell foglalni. Szerződéskötés és a szerződések módosítása A Bank az alábbi módokon köt szerződést az Ügyféllel: a. írásbeli alakban, a szerződés mindkét fél részéről történő aláírásával, b. telefonon adott megbízás esetén a megbízás Bank általi elfogadásával, azzal, hogy a Bank a telefonbeszélgetést a jogszabályban előírtaknak megfelelően rögzíti és tárolja, c. Netbank rendszeren adott megbízás esetén a megbízás Bank általi elfogadásával, azzal, hogy a Bank a Netbank rendszeren keresztül kapott megbízást a jogszabályban előírtaknak megfelelően rögzíti és tárolja. Írásbeli szerződés a. A Bank az engedélyezett tevékenységei és szolgáltatásai körébe tartozó bármely szerződést megköt írásban az Ügyféllel. Az írásbeli szerződés a Bank és az Ügyfél (vagy az Ügyfél képviselője) aláírásával jön érvényesen létre. A számlavezetésre vonatkozó szerződést, valamint az egyes ügylettípusokra vonatkozó keretszerződéseket a Bank kizárólag az Ügyféllel személyesen, illetve az Ügyfél törvényes képviselőjével köti meg; e szerződések esetében meghatalmazotti képviseletnek nincs helye. b. Az Ügyfél Banknál történő személyes megjelenése esetén az üzletkötő által kiállított kötjegy útján is adhat ügyleti megbízást. c. Az írásbeli szerződés a mindkét fél által történt aláírás napján lép hatályba, és a szerződésben meghatározottak szerinti időpont(ok)ban teljesítendő. d. Az írásbeli szerződés – az ügyleti megbízás kivételével – kizárólag írásban módosítható. Telefonon (szóban) kötött szerződés 3.5.1.2.1.

A Bank a jelen Üzletszabályzatban meghatározott módon, az itt meghatározott feltételekkel és eljárási rendelkezések betartásával köt telefonon szerződést. Telefonon kizárólag ügyleti megbízás adható; a Bank számlaműveletre (értékpapír-transzfer, átutalás, átvezetés, kifizetés) vonatkozó utasítást telefonon nem fogad el. Az írásbeli alakban és a telefonon adott ügyleti megbízás egyaránt módosítható telefonon. A Clavis értékpapír nyilvántartó rendszerben az ügyfélhez tartozó telefonszám (mobil/vonalas) csak személyes jelenléttel, beazonosítást követően rögzíthető illetve módosítható, amelyről a Befektetési Szolgáltatások Osztály ügyfélszolgálati munkatársa adatlapot illetve módosító adatlapot tölt ki, amit az Ügyfél személyesen a helyszínen aláír.

3.5.1.2.2.

Telefonon adott ügyleti megbízást a Bank csak akkor jogosult elfogadni, illetőleg az írásban adott ügyleti megbízást telefonon kizárólag abban az esetben módosíthatja, ha egyértelműen megállapítható az Ügyfél személyazonossága, illetve képviseleti joga.

14

Ha a Bank üzletkötője kezdeményez ügyleti megbízást, kizárólag a Clavis értékpapír nyilvántartó rendszerben rögzített telefonszámon teheti meg. A rögzített telefonszámot és az ügyfélszámla tulajdonos nevét a Bank elfogadja Ügyfél beazonosításként. Ha az Ügyfél kezdeményez ügyleti megbízást, abban az esetben a Bank az Ügyfél megfelelő azonosítását [legalább az ügyfél-azonosító (ügyfélkód) és egy, az üzletkötő által szabadon választott, a Pmt. szerinti ügyfél-átvilágításnál rögzített, az Ügyfélre – nem természetes személy Ügyfél esetén pedig ezen felül az Ügyfél képviselőjeként bejelentett személyre – vonatkozó adat bekérését] követően vesz fel, illetve módosít telefonon. A Bank az ügyleti megbízást csak akkor fogadja el, ha az Ügyfél – illetve a képviseletében eljáró személy – az azonosítás körében megadni kért adatokat hibátlanul közli. Amennyiben az Ügyfél által kezdeményezett hívás telefonszáma hitelt érdemlően bizonyíthatóan megegyezik a rendszerben fenti pont szerint rögzítettel, úgy elegendő az Ügyfél - nem természetes személy Ügyfél esetén pedig az Ügyfél képviselőjeként bejelentett személy - név szerinti azonosítása. A Bank az Ügyfél telefonszámának változásából vagy illetéktelen személyhez kerüléséből eredő károkért felelősséggel nem tartozik. 3.5.1.2.3.

Az Ügyfél telefonon csak a Bank által megadott, hangrögzítéssel rendelkező vezetékes telefonszámokon kezdeményezhet bármilyen ügyleti megbízást.

3.5.1.2.4.

Az Ügyfél hozzájárul ahhoz, hogy a Bank az Ügyféllel folytatott bármely telefonbeszélgetését rögzítse és azt a beszélgetés napját követő hatodik év végéig tárolja.

3.5.1.2.5.

A Bank a hangfelvételeket az értékpapír-titok szabályai szerint kezeli, és azokhoz hozzáférést kizárólag az értékpapír-titok szabályainak megtartásával biztosít. Az Ügyfél kérésére a Bank biztosítja, hogy az Ügyfél a hangfelvételeket a Bank képviselőjének jelenlétében visszahallgathassa.

3.5.1.2.6.

Az Ügyfél telefonon adott ügyleti megbízásával, amennyiben azt a Bank elfogadja (a megbízást az Ügyféltől felveszi), a felek között szóbeli megállapodás alapján érvényes szerződés jön létre, amelynek teljesítését a Bank annak írásba foglalása nélkül megkezdheti, feltéve, hogy annak hatálybalépésére, teljesítésére, teljesítésének megkezdésére a felek a szóbeli megállapodás napjától eltérő időpontot nem határoztak meg. A Bank az Ügyfél telefonon adott ügyleti megbízását haladéktalanul írásba foglalja oly módon, hogy azt a napi visszaigazoló lapon rögzíti. A Bank a megbízást – ideértve a teljesült és a nem teljesült megbízást is – az Ügyfél részére telefonon visszaigazolja. A nem teljesült megbízásokat a Bank a havi számlakivonatban/egyenlegközlőben nem tünteti fel.

3.5.1.2.7.

A Netbank rendszeren keresztül kötött szerződés 3.5.1.3.1.

A Bank a Végrehajtási Politikában felsorolt értékpapírok vásárlására, illetve eladására vonatkozó megbízásokat a Netbank rendszeren keresztül is elfogad azon Ügyfelektől, akik igénybe veszik a Netbank Szolgáltatást, és a megbízások Netbank rendszeren keresztül történő megadására keretszerződést kötnek. Keretszerződést kötni csak személyesen, a Bank ügyfélfogadásra nyitva álló helyiségében lehetséges. A Netbank szolgáltatás a www.habank.hu honlapon, valamint a Bank honlapján (nhbbank.hu) keresztül érhető el. 15

3.5.1.3.2.

A Bank kizárólag a Netbank szerződésben, illetve az Ügyféllel kötött keretszerződésben meghatározott módon, az ott meghatározott feltételekkel és eljárási rendelkezések betartásával fogad el a Netbank rendszeren keresztül ügyleti megbízást, figyelemmel a Netbank Szolgáltatás Általános Szerződési Feltételeire (a továbbiakban: Netbank ÁSZF), valamint a Bank honlapján megtalálható, a Netbank szolgáltatásra vonatkozó Felhasználói Kézikönyvben (Felhasználói Dokumentáció) foglaltakra.

3.5.1.3.3.

A Bank az Ügyfél Netbank rendszeren keresztül tett nyilatkozatát, rendelkezését, a Netbank rendszeren keresztül kötött szerződést az Üzletszabályzat, keretszerződés vagy egyedi szerződés eltérő rendelkezése hiányában haladéktalanul írásba foglalja oly módon, hogy az Ügyfél címére postai úton megküldi az Ügyfél rendelkezésének, megbízásának alapadatait tartalmazó visszaigazolást, melyet az Ügyfél aláírásával ellátva köteles a kézhezvételtől számított 15 munkanapon belül a Bank részére visszaküldeni, postára adni. A kézbesítésre a 3.6.5. pont rendelkezései az irányadók.

3.5.1.3.4.

Az Ügyfél és a Bank felelősségére a Netbank ÁSZF és a Netbank Szerződés rendelkezései az irányadók.

Az ügyleti megbízások esetében a szerződés létrejöttének feltétele a fedezet rendelkezésre bocsátása. A szerződésben az Ügyfél megnevezéseként nem alkalmazható szám, jelige, vagy bármilyen más, az Ügyfél által személyének elfedésére alkalmas utalás. Az Ügyfelek megbízásait a Bank a 1118 Budapest, Kelenhegyi út 39. szám alatt találhatóközponti irodájában, valamint a mindenkori fiók és telephelyein, a Kondíciós Listában foglaltak szerint fogadja el. A Bank – a jogszabályban meghatározott esetek, valamint az Ügyfél súlyos és felszólítás ellenére sem rendezett szerződésszegése kivételével – a szerződés teljesítéséért fennálló felelősséget nem korlátozza, és nem zárja ki. Kapcsolattartás a Bank és az Ügyfél között A Bank és az Ügyfél az üzleti kapcsolataikban kölcsönösen együttműködve, egymás érdekeit is figyelembe véve kötelesek eljárni. Az Ügyfél késedelem nélkül köteles a valóságnak megfelelően tájékoztatni a Bankot a fennálló üzleti kapcsolatuk szempontjából jelentős körülményekről, tényekről, adatokról, illetve azok változásáról. A tájékoztatási kötelezettség vonatkozik különösen az Ügyfél személyét, jogi helyzetét érintő változásra, lakcímének, székhelyének, értesítési címének változására, a jegyzett tőkéje összegének, a bejelentett képviselője személyének megváltozására, továbbá minden olyan változásra, amely az Ügyfél minősítését befolyásolhatja. Az Ügyfél minősítését minden olyan körülmény befolyásolhatja, amely a Bank által alkalmazott tesztek kérdéseire adott válaszokban változást jelent, illetve a Bszt. lakossági, szakmai, illetve elfogadható partneri besorolásához szükséges ismérvek változását jelenti.

16

A tájékoztatási kötelezettség megszegése súlyos szerződésszegésnek minősül, és az Ügyfél felel az ebből eredő minden kárért. A Bank és az Ügyfél közötti kapcsolattartás nyelve a magyar. Külön megállapodás esetén lehetőség van az angol nyelven történő kapcsolattartásra. Az értesítések A Bank az Ügyfél részére szóló egyenlegközlőt és számlakivonatot, más okiratokat és ajánlatokat arra a címre küldi meg, amelyet az Ügyfél levelezési címként megadott részére. Ilyen cím hiányában a Bank jogosult az Ügyfél általa ismert címére küldeni a küldeményeket. A Bank nem felel azért, ha a megadott név vagy cím pontatlansága, változása miatt, vagy más, a Bankon kívül álló okból a kézbesítés elhúzódik, vagy eredménytelen. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben a részére küldött egyenlegközlő és számlakivonat kézbesítése sikertelen, akkor ezt követően a Bank jogosult a kézbesítéseket megszüntetni, a további egyenlegközlőket és számlakivonatokat kizárólag elektronikus úton elkészíteni, és tárolni, majd azokat az Ügyfél személyes megjelenésekor nyomtatott formában, kérésére átadni. A Bank és az Ügyfél közötti erre vonatkozó külön megállapodás alapján a Bank jogosult az Ügyfél részére tájékoztató jellegű értesítéseket e-mail útján továbbítani. Az Ügyfél által megadott címre tértivevényes és ajánlott, vagy egyéb könyvelt levélpostai küldeményként szabályszerűen postára adott küldemény az Ügyféllel közöltnek, részére kézbesítettnek tekintendő – akkor is, ha a küldemény ténylegesen kézbesíthető nem volt, vagy arról az Ügyfél nem szerzett tudomást – az alábbi időpontokban: a. a küldeménynek futár, kézbesítő általi kézbesítése második megkísérlésének napja, b. postai kézbesítés esetén a postai kézbesítés második megkísérlésének napjától számított ötödik munkanap (Magyarországon, míg Európán belül a 21. naptári nap, Európán kívül a 45. naptári nap), c. ha a kézbesítés megkísérlésének időpontja nem állapítható meg, akkor a kézbesítés időpontjának az a nap számít, amikor a másodszor is kézbesíthetetlen küldeményt a posta a Banknak visszaküldte (a postai bélyegző dátuma alapján); ez a rendelkezés alkalmazandó abban az esetben is, ha a postai visszaküldés időpontja korábbi, mint a b. pontban meghatározott határnap, d. amennyiben a kézbesítés napja az előbbiek szerint sem állapítható meg, úgy a kézbesítés időpontjának az a nap számít, amikor a másodszor is kézbesítetlen küldemény a Bankhoz visszaérkezett; ez a rendelkezés alkalmazandó abban az esetben is, ha a küldemény visszaérkezésének időpontja korábbi, mint a b. pontban meghatározott határnap. A Bank az értesítésnek az ügyfélforgalom számára nyitva álló helyiségeiben történő kifüggesztéssel, illetőleg honlapján (www.nhbbank.hu) elérhetővé tétellel is értesítheti Ügyfeleit abban az esetben, ha az értesítésben foglaltak az Ügyfelek széles körét érintik. Az ily módon történő értesítéseket a kifüggesztést, illetve a honlapon való elérhetővé tételt követő munkanapon kell kézbesítettnek tekinteni. A Bank úgy tekinti, hogy az Ügyfél tudomásul vette és elfogadta az értesítésben foglaltakat, ha arra a kézbesítést, közzétételt követő tizenöt (15) napon belül a részéről nem érkezett észrevétel.

17

Az Ügyfél a Bank részére szóló küldeményeket a Bank székhelyére, vagy a Bank által egyébként erre a célra megjelölt címre – amely elektronikus levelezési cím is lehet – köteles megküldeni. A Bankhoz érkezett küldemények érkezési idejére a Bank nyilvántartása az irányadó. Az Ügyfél által nem az ügyfélszolgálaton személyesen megadott pénz- és értékpapír-terhelésekre vonatkozó megbízásokat a Bank az ügyfélszolgálat által kezdeményezett, az ügyfél által törzsadatként megadott telefonszámon igazoltatja vissza (ellenőrzi). A Bank az ilyen megbízást csak a sikeres visszaigazoltatást követően teljesíti a megbízást. Végrehajtási politika A Bank az Ügyfél megbízását az Ügyfél számára legkedvezőbb módon hajtja végre azzal, hogy ha a végrehajtásra a megfelelően kialakított végrehajtási politika szerint kerül sor, azt az Ügyfél számára legkedvezőbb végrehajtásnak kell tekinteni. A Bank úgy tekinti, hogy az Ügyfél a végrehajtási politika aktuális tartalmának megismerését és tudomásul vételét az adott ügylettípusra vonatkozó keretszerződés megkötésével minden további külön nyilatkozat nélkül elismeri és nyugtázza. Az Ügyfél ezt követően is köteles a végrehajtási politika tartalmi változásait figyelemmel kísérni. A végrehajtási politika tartalmazza azon teljesítési helyszíneket, amelyekhez a Bank eléréssel rendelkezik. A végrehajtási politikában meghatározott esetekben az Ügyfél jogosult rendelkezni a teljesítés helyszínéről; ebben az esetben az Ügyfél által tett rendelkezés az irányadó a végrehajtási politikában foglalt teljesítési helyszínnel szemben. A Bank köteles a megbízásokat időrendi sorrendben nyilvántartani, és az azonos tartalmúakat ebben a sorrendben teljesíteni. A Bank a megbízásokat nem vonja össze. A megbízás megadását követően, de a megbízás teljesülését megelőzően kötött azonos tartalmú ügyletek esetén a saját számlás ügyletekkel szemben a Bank az Ügyfelet részesíti előnyben. A Bank jogosult harmadik fél felé továbbítani a megbízást, illetve harmadik felet igénybe venni a megbízás teljesítése érdekében. A szerződéskötés megtagadása A Bank a szerződés megkötését, valamint a hatályban lévő keretszerződés alapján kapott megbízás végrehajtását megtagadja, ha a. azzal bennfentes kereskedelmet vagy piacbefolyásolást valósítana meg, b. az jogszabályba vagy a szabályozott piac, a szabályozott piacra vonatkozó feltételeknek megfelelő harmadik országbeli tőzsde, központi szerződő fél vagy központi értéktár szabályzatának rendelkezésébe ütközne, c. a leendő szerződő fél, illetőleg az Ügyfél személyazonosságának igazolását vagy az azonosítást megtagadta, valamint ha a személyazonosság igazoló ellenőrzése, vagy az azonosítás más okból sikertelen volt, d. az Ügyfél képviseletében eljáró személy a képviseleti jogosultságát vagy személyazonosságát a megfelelő módon nem igazolja, 18

e. a Bank a jogszabály előírásainak megfelelő alkalmassági teszthez szükséges információhoz nem jutott hozzá, illetve az alkalmassági teszt eredménye nem teszi lehetővé az adott pénzügyi eszköz tekintetében kért szolgáltatás nyújtását az ügyfél számára. A Bank haladéktalanul bejelenti a Felügyeletnek, ha a szerződéskötést vagy a megbízás végrehajtását bennfentes kereskedés vagy piacbefolyásolás miatt tagadta meg. A Bank nem köt olyan ügyletet, amely – megtévesztő jellege folytán – árfolyam-manipulációs célzatú, fiktív árfolyamot eredményez. A Bank nem felel a megbízások nem teljesítéséért, ha a teljesítés a. tőzsdei, felügyeleti, vagy egyéb hatósági intézkedés, b. az Ügyfél megtévesztő, félrevezető magatartása (pl.: elővásárlási jogról való lemondás, hamis, letiltott vagy megterhelt értékpapírok forgatása stb.), c. nem a Bank üzletkötőjének felróható magatartás, d. a szerződésben kikötött feltételek adott határidőre történő teljesíthetetlensége, e. vis major miatt marad el. A szerződések kezelése, nyilvántartása, az Ügyfél tájékoztatása a végrehajtott megbízást követően Az Ügyfél személyes megjelenése esetén, az állampapírra, valamint a befektetési jegyre vonatkozó ügyleti megbízás megadásakor mind a Bank, mind az Ügyfél aláírja az ügyletre vonatkozó szerződést, amelynek egy példányát az Ügyfél átveszi. Tőzsdei részvényekre vonatkozó ügyleti megbízást az Ügyfél személyes megjelenése esetén is rögzített telefonon adhat. A Bank egységes, folyamatos és időrendi nyilvántartást vezet a. a saját számlás kereskedés keretében kötött minden ügyletéről, b. az Ügyfelekkel megkötött szerződésekről, c. az Ügyfelek által korábban megkötött keretszerződés alapján adott megbízásokról. A Bank a fentiek szerinti nyilvántartásában szereplő adatokat a szerződés teljesítésétől, illetve annak megszűnésétől számított öt évig megőrzi. A Bank az Ügyfél értékpapírszámlájának és ügyfélszámlájának az előző hónap utolsó napjára vonatkozó állapotáról egyenlegközlő megküldésével értesíti az Ügyfelet. A Bank számlakivonatban ad tájékoztatást az ügyfélszámlán és értékpapírszámlán végrehajtott valamennyi tranzakcióról, a számla forgalmáról és egyenlegéről minden olyan napra vonatkozóan, amikor a számlán terhelés vagy jóváírás történt. A Bank a Bszt. 69. § (1) bekezdésében meghatározott jelentés-készítési kötelezettségének akként tesz eleget, hogy a tárgyhónapra vonatkozó egyenlegközlőt és számlakivonatot a tárgyhónapot követő hónap tizedik munkanapjáig kiállítja és postázza az Ügyfél részére. A Bank azon Ügyfelei részére, akik az értékpapír-nyilvántartó rendszerben úgynevezett „pénzmosási státuszban” tart 19

nyilván, a törvényi előírásoknak megfelelően az Ügyfelet évente egyszer, a tárgy év utolsó hónapjában postai úton értesíti. Ha az Ügyfél legkésőbb a tárgyhónapot követő hónap tizenötödik napjáig – bármely oknál fogva – nem kapja meg az egyenlegközlőt és a számlakivonatot, úgy ezt köteles a Bank felé írásban (akár elektronikus levélben, szkennelve) bejelenteni. A bejelentés elmulasztása esetén az esetlegesen ebből származó kárért a Bank nem felel. A Bank az értékpapír-számla/ügyfélszámla forgalmáról és egyenlegéről az Ügyfél kérésére haladéktalanul egyenlegközlőt és számlakivonatot állít ki, amelyet az Ügyfél a Bank székhelyén (a Kondíciós Listában meghatározott díjazás ellenében) átvehet, illetve kérheti annak az általa meghatározott kézbesítési módon történő továbbítását. A Bank a fentieken kívül az Ügyfél személyes megkeresésére tájékoztatja az Ügyfelet megbízásainak teljesítéséről. E tájékoztatás ellenében a Bank nem számít fel külön költséget. A jogviták rendezése A Bank, vagy az Ügyfél szerződésszegése esetén, illetve egyéb vitás esetekben a vitára okot adó ténynek a Bank tudomására jutásától számított 30 napon belül a Felek elsősorban békés úton próbálják meg rendezni vitájukat. Bármely olyan jogvitában, amely a jelen Üzletszabályzattal összefüggésben, annak megszegésével, érvényességével vagy értelmezésével kapcsolatban, vagy egyébként a Bank befektetési szolgáltatási tevékenységével, kiegészítő szolgáltatásával összefüggésben keletkezik, Magyarország jogszabályai irányadók. Bármely olyan jogvitában, amely a jelen Üzletszabályzattal összefüggésben, annak megszegésével, érvényességével vagy értelmezésével, vagy egyébként a Bank befektetési szolgáltatási tevékenységével, kiegészítő szolgáltatásával összefüggésben keletkezik, továbbá a keretszerződéssel kapcsolatosan felmerülő esetleges vitás kérdéseiket az Ügyfél és Bank egyeztetés útján kísérlik meg rendezni. Az egyeztetés eredménytelensége esetén a Bank Üzletszabályzatának mellékletét képező Panaszkezelési Szabályzatban foglaltak az irányadók, melynek kapcsán az Ügyfél jogosult a Pénzügyi Békéltető Testület eljárását kezdeményezni, egyebekben a Felek megállapodtak abban, hogy bíróság előtti jogvita esetére alávetik magukat a Pénz- és Tőkepiaci Állandó Választott bíróság kizárólagos döntésének azzal, hogy a Választott bíróság saját Eljárási Szabályzata alapján jár el. A Felügyeletet gyakorló szerv A Bank felett a felügyeletet a Magyar Nemzeti Bank gyakorolja, melynek címe 1013 Budapest, Krisztina körút 39., levelezési címe 1534 Budapest, Pf. 777., telefonszáma: +36 1 489 9100, telefax száma: +36 1 489 9102, honlapjának címe: felugyelet.mnb.hu. AZ MNB HONLAPJÁN ELÉRHETŐVÉ TETT, AZ ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLÁRA, ÜGYFÉLSZÁMLÁRA VONATKOZÓ EGYENLEGLEKÉRDEZÉSI SZOLGÁLTATÁS IGÉNYBEVÉTELÉHEZ SZÜKSÉGES BELÉPÉSI

20

AZONOSÍTÓ ÉS JELSZÓ KÉPZÉSÉNEK, KEZELÉSÉNEK ÉS A SZÁMLATULAJDONOS RÉSZÉRE TÖRTÉNŐ ÁTADÁSÁNAK RENDJÉRŐL. A jelentést, a belépési azonosítót és a jelszót írásban kell az Ügyfél részére átadni. A Rendelet hatálybalépésének időpontjában meglévő Ügyfelek számára a belépési azonosítót a Rendelet hatálybalépését követő első jelentés megküldésével egyidejűleg, postai úton, a jelentést tartalmazó küldeménytől elkülönülő, zárt küldeményként kell megküldeni. A Rendelet hatálybalépését követően a Banknál értékpapírszámlát nyitó Ügyfelek számára a belépési azonosítót a számlanyitást követő első jelentés megküldésével egyidejűleg kell az 3.12.2. pontban meghatározott módon megküldeni. A belépési azonosítót tartalmazó küldeményben ismertetni kell az Ügyféllel a lekérdező rendszer biztonságos használatára vonatkozó szabályokat. A jelentést és a jelszót, valamint a belépési azonosítót tartalmazó küldemények kinyomtatása automatizált módon történik. A Bank a belépési azonosító, illetve a jelszó minden átadásakor – a belépési azonosítót, illetőleg jelszót tartalmazó dokumentumban – tájékoztatja az Ügyfelet a. a belépési azonosító és a jelszó bizalmas kezelésének a fontosságáról, így különösen arról, hogy





a jelentés az Ügyfélre vonatkozó értékpapír-titkot tartalmaz, amelynek illetéktelen személy tudomására jutása az Ügyfél számára kárt okozhat, ezért a belépési azonosítót és a jelszót kizárólag az Ügyfél ismerheti, azt nem hozhatja harmadik személy tudomására, az Ügyfelet terheli a felelősség a belépési azonosító és a jelszó titokban tartásárért, illetőleg jogosulatlan személy által történő megismerésének következményeiért, a jelszó elvesztése/elfelejtése esetén a soron következő jelentésben kap új jelszót.

b. a belépési azonosító pótlása vonatkozásában arról, hogy a Bank felé írásban megtett kérelem alapján, az elvesztett/elfelejtett belépési azonosítót a Bank a soron következő jelentéssel egyidejűleg ismételten megküldi az Ügyfél részére, c. az ügyféloldali biztonság [kártékony szoftverek (pl. vírusok) elleni végponti védelmi szoftver, tűzfal alkalmazásának] jelentőségéről, valamint d. a nem saját számítógépről, valamint a nyilvános internet pontokon keresztül történő lekérdezések veszélyeiről, kockázatairól.

21

II.

AZ EGYES TEVÉKENYSÉGEKRE ÉS SZOLGÁLTATÁSOKRA VONATKOZÓ ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK

4. Ügyleti biztosítékok, valamint a Bank díj- és költségigényének biztosítékai Óvadéki jog

Az Ügyfélnek a Banknál vezetett valamennyi számláján lévő, az Ügyfél tulajdonában álló, illetve őt megillető pénzeszköze és pénzügyi eszköze az Ügyfélnek a Bankkal szemben keletkező bármely esedékessé vált tartozása biztosítékául szolgál óvadék jogcímén. Az óvadék az Ügyfélnek a Bankkal szemben bármely jogcímen keletkezett tartozásának biztosítékául szolgál, azaz az Ügyfél egyenlege (számlája, fedezettsége stb.) nem lehet negatív, melyet az Ügyfél a Bankkal kötött bármely szerződés aláírásával elfogad és tudomásul vesz. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bankot megillető óvadéki jog a fentiekben körülírt, Banknál vezetett valamennyi számlájára és valamennyi, az Ügyfél tulajdonában álló, illetve őt megillető pénzeszközre és pénzügyi eszközre kiterjed, mellyel szemben kifogást nem támaszt. A Bank jogosult az Ügyfélnek a Bankkal szemben fennálló esedékessé vált tartozását az Ügyfélnek az általa vezetett számláin nyilvántartott, illetve a Bank birtokában lévő eszközei terhére közvetlenül kielégíteni. A Bank kielégítési joga a tartozás esedékessé válásával megnyílik és a Bank az Ügyféllel történő utólagos elszámolás mellett jogosult az Ügyfél tulajdonában álló, illetve őt megillető pénzeszközből, illetve pénzügyi eszközből az Ügyféllel szemben esedékessé vált követelését akár beszámítással, akár értékesítéssel vagy a pénzügyi eszközök tulajdonba vételével közvetlenül kielégíteni. Az Ügyfél nem jogosult a Bankkal szembeni semmilyen követelését a Bankkal kötött szerződés(ek), kiegészítő szerződés(ek), illetve egyedi megbízások alapján fizetendő bármilyen összegbe beszámítani. Fedezetképzés Az ügyletkötéshez szükséges pénzügyi biztosítékok és a szükséges fedezetek mértékét a Bank határozza meg, melyet jogosult akár a pozíció fenntartása alatt ill. lejárati idején belül is egyoldalúan megváltoztatni, így különösen, de nem kizárólagosan abban az esetben, amennyiben a végrehajtási helyszín az úgynevezett margin (fedezeti) követelményeket egyoldalúan megváltoztatja. Erről a Bank szóban vagy a honlapján a hirdetmények között tájékoztatást ad. Az Ügyfél az ügyletkötés folytán keletkezett nyitott pozíciója fennállásának ideje alatt köteles folyamatosan biztosítani (feltölteni) az adott pozíció fenntartásához szükséges, a Bank által előírt mértékű biztosítékot, vagyis a szükséges mértékű fedezetet, azzal hogy amennyiben az elszámolás eredménye veszteséges volt, és a számlán nyilvántartott, még fedezetbe nem foglalt pénze nem elegendő a szükséges mértékű a veszteség megfizetéséhez, köteles haladéktalanul rendelkezésre bocsátani a szükséges fedezetet. Ha az Ügyfél a veszteségfizetési és fedezetfeltöltési kötelezettségének haladéktalanul nem tesz eleget, úgy a Bank jogosult külön előzetes értesítés nélküli kényszerlikvidálás útján egyoldalúan lezárni a fedezetfeltöltési kötelezettséggel érintett nyitott pozíció(ka)t. Ha pedig a veszteség 22

rendezéséhez további pénzeszköz is szükséges, a Bank jogosult külön előzetes értesítés nélkül az Ügyfél további, a Bank saját választása szerinti bármely nyitott pozícióját, illetve - amennyiben szükséges, úgy - valamennyi nyitott pozícióját egyoldalúan lezárni, azaz kényszerlikvidálni, valamint óvadéki jogával élni. Az Ügyfélnek a Banknál vezetett bármely számláján – kivéve az nyugdíj-előtakarékossági és lombard számláján – az Ügyfél javára nyilvántartott, a veszteség rendezéséhez szükséges pénzeszköz és pénzügyi eszköz vonatkozásában jogosult a Bank az óvadéki jogával élni, és az adott számláról a szükséges pénzeszközt átvezetni (szükség esetén konvertálni) a veszteséggel érintett számlára, illetőleg a Bank által kiválasztott (még tehermentes) pénzügyi eszközt külön előzetes értesítés nélküli kényszerlikvidálással piaci áron értékesíteni és az abból befolyó vételárból a veszteség rendezéséhez szükséges vételárrészt átvezetni a veszteség fedezése céljából (a kényszerlikvidálásból befolyt maradék vételárrészt pedig jóváírni az adott számlán az Ügyfél javára). Az értékesítési sorrendet a Bank tetszőlegesen, azaz saját választása szerint határozza meg. Amennyiben a Bank bármely nyitott pozíciót likvidálni kényszerül, az ezzel kapcsolatos valamennyi költség és veszteség az Ügyfelet terheli. A Bank díj- és költségigényének érvényesítése és ezek biztosítékai Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a megbízások jutalékát a Bank automatikusan számolja el az ügyfélszámlán, így a napi árkülönbözeti változás irányától függően csökkenhet vagy növekedhet az Ügyfél szabad pénzeszközeinek összege. A Bank az Ügyféllel szemben esedékessé vált díjai, költségigénye és ezek járulékai megfizetéséig (továbbá esetleges kárának megtérítéséig) az őrizetében lévő és az Ügyfél javára nyilvántartott pénzeszközök, pénzügyi eszközök kiadását, illetve a számlaterhelés végrehajtását jogosult visszatartani, illetve ezeket, mint a Bank óvadékául szolgáló eszközöket a Bank kedvezményezettségének megjelölésével zárolni. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bankot a számlavezetési szolgáltatással összefüggésben keletkezett követelései biztosítékául jogszabály alapján is zálogjog illeti meg az Ügyfél számlakövetelése felett. Ennek alapján a Bank jogosult a számlavezetéssel összefüggésben keletkezett követelései összegével csökkenteni a számla egyenlegét. A zálogjog a számlaszerződés megkötésével – a zálogjognak a hitelbiztosítéki nyilvántartásba való bejegyzése nélkül – létrejön. 5. Közvetítői tevékenység

A Bank jogosult befektetési vállalkozással kötött megbízási szerződés alapján, annak nevében, felelősségére és kockázatára eljárva, befektetési szolgáltatási tevékenység végzéséhez kapcsolódóan közvetítői tevékenységet végezni, és ennek során az Ügyfél pénzét és egyéb eszközét kezelni. A Bank, mint ügynök által az Ügyfeleknek ügynöki tevékenysége körében okozott károkért a megbízó köteles helytállni. 6. Megbízások felvétele, továbbítása, illetőleg végrehajtása az Ügyfél javára

Általános szabályok

23

A Bank ezen tevékenysége körében az Ügyfél megbízása alapján a saját nevében, az Ügyfél javára és kockázatára jár el. A felek jogait és kötelezettségeit a jelen Üzletszabályzat, az egyes ügylettípusokra vonatkozó keretszerződések, valamint az ügyleti megbízás feltételei határozzák meg. A Bank a bizományosi tevékenységet az egyes ügylettípusokra vonatkozó keretszerződések alkalmazásával folytatja. Az Ügyfél ügyleti megbízást az adott ügylettípusra vonatkozó keretszerződés keretei között adhat. A Bank a Végrehajtási Politikában meghatározott pénzügyi eszközökre köthet bizományi szerződést. A Bank a szerződésekről, ügyleti megbízásokról egységes, folyamatos és időrendi nyilvántartást vezet. A nyilvántartást a Bank úgy vezeti, hogy alkalmas legyen annak megállapítására, hogy az adott megbízást az ügyfél javára vagy saját számlára teljesítette. A Bank az ügyleti megbízás teljesítéséről az Ügyfelet a jelen Üzletszabályzatban meghatározott módon értesíti. Az ügyleti megbízás adásához az Ügyfél a következő adatok megadására köteles: a. b. c. d. e. f.

a pénzügyi eszköz egyértelmű megnevezése, a pénzügyi eszköz mennyisége, az egy darabra eső, a kibocsátás devizanemében meghatározott árfolyam vagy hozam közlése, az ügylet iránya (vétel vagy eladás), az ügylet lejárati ideje (napon belüli, ún. day-trade, adott napra szóló, adott napig érvényes, visszavonásig érvényes), a teljesítéssel érintett számlatípus megjelölése (pl. TBSZ számla). A megbízások teljesítése során a Bank alapvetően az időrendiség figyelembevételével jár el. Az azonos feltételű megbízásoknál minden esetben a megbízások beérkezésének sorrendje a teljesítés rendezőelve. A különböző feltételű megbízások esetén a teljesítés az alábbiak szerint történik:

a. a piaci áras megbízás teljesítése az első, b. a limitáras megbízások teljesítésénél – amennyiben a limitárak megegyeznek – a korábban adott megbízás teljesítése a később adott megbízás teljesítését megelőzi. Az Ügyfélnek a bizományosi szerződésbe foglalt (az ügyleti megbízás megadásakor tett) ellenkező kikötése hiányában a Bank jogosult a szerződést részlegesen is teljesíteni. A Bank nem késleltetheti a teljesítést kedvezőbb ajánlatra várva, ha az Ügyfél által megadott feltételek szerint az ügylet (akár részben is) teljesíthető. A megbízás akkor tekinthető teljesítettnek, ha a Bank az adásvételt a megbízás feltételeinek megfelelően megkötötte. Az ügyleti megbízás teljesítés folytán történő megszűnéskor a Bank a bizományosi díját az ügyfélszámla terhére elszámolja. Részteljesítés esetén a Bank részére a teljesítéssel arányos bizományosi díj jár. Nem teljesült (pl. lejárt) ügyleti megbízás esetén a Bank részére bizományosi díj nem jár.

24

A teljesítéssel (részteljesítéssel) megszűnő szerződések a Végrehajtási Politikában – teljesítési helyszínenként – meghatározott határidőben kerülnek elszámolásra. Az ügyleti megbízás megszűnik a teljesítéssel, vagy teljesítés nélkül, az alábbiak szerint: a. az Ügyfél részéről történő visszavonással (részteljesítés esetén a még nem teljesült részre vonatkozóan), b. az Ügyfél által megjelölt határidő, illetőleg határnap eredménytelen elteltével (lejáratával), c. az Ügyfél halálával, illetőleg jogutód nélküli megszűnésével. Az Ügyfél a megbízás megadása során megjelölt határidő, határnap letelte előtt, az Üzleti Órák (a jelen Üzletszabályzat melléklete) alatt a megbízást visszavonhatja és módosíthatja, azonban a visszavonás, módosítás napjának végéig megkötött adásvételi szerződésekből eredő kötelezettségekért az Ügyfél helytállni tartozik. Az Ügyfél Bankkal szemben fennálló kötelezettségének nem teljesítése, vagy nem szerződésszerű teljesítése esetén a Bank igényét – a Biztosítékokra vonatkozó fejezetben foglaltak szerint – az Ügyfélnek a Banknál vezetett bármelyik számláján levő pénzeszközök, pénzügyi eszközök, pozíciók értékesítésével, zárásával, illetve bírósági peres és nem peres eljárás útján érvényesíti. A határidő, határnap eredménytelen eltelte nem minősül szerződésszegésnek, ha a Bank a teljesítési sorrend meghatározásánál a 6.1.6. pontban meghatározottak szerint járt el (ez esetben azonban a Bank részére bizományosi díj nem jár). A Bank az ügyleti megbízásról, annak a. teljesülése vagy részleges teljesülése esetén a teljesülést, illetőleg részleges teljesülést követően, b. nem teljesüléséről a lejáratot (a határidő vagy határnap eredménytelen elteltét) követően haladéktalanul, de legkésőbb a következő kereskedési napon ad tájékoztatást az Ügyfél részére. Az Ügyfél halála esetén a Bank az Ügyfél – jogerős hagyatékátadó végzéssel vagy jogerős ítélettel igazolt – örökösének teljesít. A halál tényének hitelt érdemlő igazolásának (a halotti anyakönyvi kivonat, holtnak nyilvánító jogerős bírósági határozat eredeti példányának vagy hitelesített másolatának a bemutatása) időpontjától kezdve a számla felett meghatalmazással rendelkező személy rendelkezési joga megszűnik, ettől a személytől a Bank további megbízást, utasítást nem fogad el. Az ügyleti megbízásban megadott feltételeknél kedvezőbb eladás vagy vétel esetén a megkötött szerződésből eredő előnyök mindenkor az Ügyfelet illetik. Értékpapírokra vonatkozó azonnali megbízások A szerződés értelmében a Bank arra vállal kötelezettséget, hogy a saját nevében, de az Ügyfél javára adásvételi szerződést, illetve tőzsdei ügyletet köt.

25

Az ügyleti megbízás értékpapír vételére, vagy eladására irányulhat. Egy megbízás csak egynemű, azonos értékpapírokra vonatkozhat. Az Ügyfél adja meg az ügyleti megbízás 6.1.5. pontban felsorolt paramétereit. Az ügyleti megbízás felvételének elengedhetetlen feltétele, hogy az Ügyfél Banknál vezetett értékpapír-, illetve ügyfélszámláján rendelkezésre álljon a. vétel esetén a vételárnak (pl. piaci árnak vagy limitárnak) megfelelő pénzösszeg, valamint az adott ügyleti megbízáshoz kapcsolódó, a Kondíciós Listában meghatározott mértékű bizományosi díj, b. eladás esetén a megbízás tárgyát képező értékpapír mennyiség, valamint az adott ügyleti megbízáshoz kapcsolódó, a Kondíciós Listában meghatározott mértékű bizományosi díj, c. napon belüli (day-trade) ügylet esetén – az ügylet irányától függetlenül – pénz-, illetve a Fedezeti és Biztosítéki Hirdetményben előírt mértékű értékpapír-fedezet. 7. Sajátszámlás kereskedés

A saját számlás kereskedés során a Bank saját nevében, saját számlája javára, illetve terhére adásvételi ügyletet köt, a tőzsdére bevezetett részvények kivételével. Nem minősül saját számlás kereskedésnek a Bank likviditás- és kockázatkezelése céljából más hitelintézettel, befektetési vállalkozással, illetve a Magyar Nemzeti Bankkal pénzügyi eszközökre, továbbá a Bank saját kibocsátású kötvényére végzett adásvételi ügylet. A szerződésben eladói pozícióban lévő fél szavatol az általa értékesített értékpapírok per, igény-, teher- és hiánymentességéért. 8. Értékpapír letéti őrzés, értékpapír-letétkezelés és az ehhez kapcsolódó szolgáltatás

A Bank erre irányuló letéti szerződés megkötésével arra vállal kötelezettséget, hogy az Ügyfél, mint letevő részére, a Kondíciós Listában meghatározott díj ellenében az értékpapírt időlegesen megőrzi és/vagy kezeli, az esedékes kamatot, osztalékot és törlesztést beszedi. Értékpapírok letétbe helyezése letéti szerződés megkötésével és – nyomdai úton előállított értékpapír esetén – tételes ellenőrzéssel történik. Az átvétel ellenőrzése során azonban a Bank nem vizsgálja az értékpapírok eredetiségét, illetve valódiságát, az aláírások hitelességét. Mind az Ügyfél, mind a Bank szavatol a másik félnek átadott (illetve visszaadott) értékpapír hiány-, per, igény-, és tehermentességéért. A megőrzésre átadott értékpapírokat a Bank eszközeitől és vagyonától elkülönítetten kezeli, azok az Ügyfél tulajdonában maradnak. Az átadott értékpapírok a Bank hitelezői részéről nem képezhetik semmilyen zálog, fedezet, illetve követelés kielégítésének tárgyát. Amennyiben a letétbe helyezett értékpapír hamisnak, vagy letiltottnak minősül, az ebből fakadó kár teljes mértékben az értékpapírt letétbe helyezőt terheli. Az Ügyfél felelőssége ilyen esetben kiterjed a Banknak okozott esetleges kár és költség megtérítésére is.

26

Amennyiben a letét tárgya részvény és a letétbe helyezett részvény, illetve letéti igazolás alapján a részvényes részvényesi jogait személyesen kívánja gyakorolni, a Bank, mint letétkezelő köteles a letéti igazolást, illetve a részvényt a részvényes rendelkezésére bocsátani. A letéti igazolás tartalma megegyezik a tulajdonosi igazolás tartalmával, és a letéti igazolásra a tulajdonosi igazolás szabályai vonatkoznak. A letéti megbízás szólhat határozott és határozatlan időre. Az Ügyfél jogosult a letétet azonnali hatállyal, a Bank pedig 15 napos határidővel felmondani. A szerződés felmondása esetén, valamint lejáratkor az Ügyfél köteles a letét tárgyát képező értékpapírokat átvenni. Amennyiben az Ügyfél a letéti szerződés lejáratát követő 30 napon belül az értékpapírokat nem veszi át, azok automatikusan újra letétbe kerülnek és a szokásos letéti díjon kívül az Ügyfél a névérték Kondíciós Listában meghatározott százalékának megfelelő pótdíjat köteles fizetni. Az Ügyfél értékpapírszámlán nyilvántartott dematerializált értékpapírjait a Bank a KELER Zrt-nél vezetett számlán tartja. Az Ügyfél tulajdonát képező dematerializált értékpapírokat a Bank az Ügyfél írásos utasítására a KELER Zrt. által vezetett bármely más, a KELER Zrt-nél értékpapírszámlát vezető részére átvezetteti (értékpapír-transzfer). A letéti/letétkezelési szerződés tekintetében súlyos szerződésszegésnek minősül az Ügyfél részéről az, ha valamely, a tevékenység ellátásához szükséges információt elhallgat a Bank elől, vagy félrevezető tájékoztatást ad, továbbá ha nem teljesíti a Bank részére az esedékes fizetési kötelezettségét. Letéti szerződésekkel összefüggésben felszámított díjakat a Kondíciós Lista határozza meg. 9. Az ügyfél tulajdonában lévő, vagy az ügyfelet megillető pénzügyi eszköz és pénzeszköz Bank által igénybe vett (külső) letétkezelőnél történő elhelyezésének és kezelésének szabályai

A Bank az Ügyfél bizományosi megbízásainak teljesítése érdekében a hitelintézettől elvárható gondossággal kiválasztott üzleti partnerrel, (a továbbiakban: Üzleti partner) köt szerződést. A Bank a Ptk. 6:282 (2) bekezdése alapján nem felel az Ügyfél megbízása alapján a Bankkal szerződött Üzleti partner szerződéses kötelezettségei teljesítéséért. Az ügyletek végrehajtásával kapcsolatos szabályokat, valamint a Bank által teljesített megbízások végrehajtási helyszínét és az Üzleti partnerek megnevezését, az Üzleti partnerek minősítését és az azok igénybevételével járó partnerkockázatot az Üzletszabályzat és annak mellékletét képező Végrehajtási politika tartalmazza. Az Ügyfél a szerződéskötéssel a Bank által kiválasztott Üzleti partnereket és azok minősítését és a partnerkockázatot elfogadja, azok ellen kifogást nem emel. A Bank köteles az Üzleti partnerek megnevezését, illetve annak esetleges változását a Végrehajtási politikában közzétenni, az Ügyfél pedig a szerződéskötést követően köteles a Végrehajtási politika változásait figyelemmel kísérni és az Üzleti partnerek személyével, ill. személyének esetleges változásával kapcsolatos esetleges kifogását a Bankkal írásban haladéktalanul közölni. Az Ügyfél Üzleti Partnerrel való szerződéskötéssel kapcsolatos írásbeli kifogása esetén a Bank - a kifogásról való tudomásszerzését követően – az Ügyfél által kifogásolt Üzleti Partnerrel a kifogást benyújtó Ügyfél bizományosi megbízásai teljesítése során nem köt szerződést. Ebben az esetben az Ügyfél ezen bizományosi megbízásait a Bank nem tudja teljesíteni ill. egyes megbízások teljesítése lehetetlenné válhat.

27

10. Értékpapír-számla vezetése

A dematerializált értékpapírról és a hozzá kapcsolódó jogokról a Bank az értékpapír tulajdonos Ügyfél javára értékpapírszámlát vezet. Az értékpapír-számla a dematerializált értékpapíroknak és azok jogosultjainak nyilvántartására szolgáló elektronikus számla, amelyet a Bank értékpapírszámlaszerződés alapján nyit meg. Értékpapírszámla-szerződéssel a Bank kötelezettséget vállal arra, hogy a vele szerződő Ügyfél (számlatulajdonos) tulajdonában álló értékpapírt a nála vezetett értékpapírszámlán nyilvántartja és kezeli, a számlatulajdonos szabályszerű rendelkezését teljesíti, valamint a számlán történt jóváírásról, terhelésről és a számla egyenlegéről a számlatulajdonost haladéktalanul értesíti. Az értékpapírszámla-szerződés megkötésekor, az Ügyfél azonosításakor a Bank a pénzmosás megelőzéséről és magakadályozásáról szóló jogszabályokban foglaltak figyelembevételével jár el. Az értékpapír-számla megnyitásának feltétele az Ügyfél jogszabályban, valamint a jelen Üzletszabályzatban meghatározottaknak megfelelő azonosítása. A Bank az Ügyfél részére egy értékpapírszámlát vezet, amelyen a különböző értékpapírokat elkülönítetten tartja nyilván. Az értékpapír-számla tartalmazza a. b. c. d.

a számla számát és elnevezését, a számlatulajdonos Ügyfél azonosítására szolgáló adatokat, az értékpapír kódját (ISIN azonosító), megnevezését és mennyiségét, továbbá az értékpapír zárolására való utalást.

Az értékpapírszámlán végrehajtott műveletről a Bank az Ügyfelet rögzített telefonvonalon haladéktalanul értesíti, a műveletet számlakivonatban rögzíti, és az egyenlegközlőt és számlakivonatot havonta utólag, a jelen Üzletszabályzatban meghatározottak szerint az Ügyfél rendelkezésére bocsátja. A Bank továbbá a jelen Üzletszabályzatban foglaltak szerint az Ügyfél kérelmére haladéktalanul egyenlegközlőt és számlakivonatot állít ki. A számlakivonat az értékpapír tulajdonjogát harmadik személyek felé a kiállítás időpontjára vonatkozóan igazolja. A számlakivonat nem minősül értékpapírnak, nem ruházható át és nem lehet engedményezés tárgya. Az értékpapír-számla feletti rendelkezésre a számlatulajdonos Ügyfél, illetve az általa meghatalmazott személy jogosult. A Bank aláírás mintán (aláírás-kartonon) rögzíti az Ügyfél számlái felett rendelkezésre jogosultak aláírását. A Bank mindaddig a nála bejelentett aláíró(ka)t fogadja el az értékpapír-számla felett rendelkezni jogosult személyekként, amíg az arra jogosult személytől új, az értékpapír-számla felett rendelkezésre jogosult személyek megjelölését nem kapja meg. A Bank zárolt értékpapír-alszámlára vezet át minden olyan értékpapírt, amelyet jogszabály, bírósági, hatósági intézkedés, vagy szerződés alapján harmadik személyt megillető jog terhel, illetőleg amelyről a számlatulajdonos így rendelkezik. A zárolt értékpapír-alszámlán a Bank megjelöli a zárolás jogcímét – így különösen óvadék, zálogjog, bírósági letét, igényper, végrehajtási eljárás – és azt a személyt, akinek javára azt bejegyezték. A zárolt értékpapír-alszámláról kiállított számlakivonatot a Bank megküldi a számlatulajdonos Ügyfélnek és a zárolás jogosultjának, valamint az érintett bíróságnak, végrehajtónak, más hatóságnak. Ugyanígy jár el a Bank a jogosultság bejegyzésének törlése esetén. A Bank a jogosultságot kizárólag a jogosult írásbeli nyilatkozata alapján törli. 28

Amennyiben a számlatulajdonos Ügyfél a zárolás időtartama alatt az értékpapírt jogosult elidegeníteni, a Bank gondoskodik arról, hogy a zárolásra okot adó körülmény feltüntetésével az értékpapír jóváírásra kerüljön az új számlatulajdonos javára vezetett értékpapír-számlához kapcsolódó zárolt értékpapír-alszámlán. A zárolt számláról az értékpapír csak akkor szabadítható fel, ha a zárolás oka megszűnik és erről az arra jogosult nyilatkozott. Ebben az esetben a Bank az értékpapírt az értékpapírszámlára visszavezeti. Az értékpapírszámla-szerződést a számlatulajdonos Ügyfél bármikor, határidő nélkül felmondhatja. A felmondás azonban – a számla kimerülése kivételével – csak akkor érvényes, ha az Ügyfél egyidejűleg más számlavezetőt jelöl meg. A számla kimerülése a számlát nem szünteti meg. A Bank jogosult a számlaszerződést harminc napos felmondási idővel megszüntetni akkor, ha a. a tevékenységével felhagy, vagy b. a számlatulajdonos Ügyfél a számla vezetéséhez kapcsolódó fizetési kötelezettségét ismételt felszólítás ellenére nem teljesítette c. a Bank üzleti érdekét sérti. A Bank fenntartja magának azt a jogot, hogy Szakmai / Elfogadható partner esetén jogosult a számlaszerződést azonnali hatállyal, indoklással felmondani.

A felmondás csak írásban érvényes. A Bank a felmondás közlésével egyidejűleg felhívja az Ügyfelet, hogy a felmondási idő alatt jelölje meg az új számlavezetőt. A Bank a felmondási idő alatt az Ügyféltől újabb megbízásokat nem fogad el, kizárólag a megnyitott pozíciók, ügyletek zárására vonatkozó megbízásokat teljesíti, a piaci lehetőségek keretei között. Amennyiben a szerződés megszűnésének napján — ha a megszűnés napja munkaszüneti nap, akkor az azt követő első munkanapon — az Ügyfélnek nyitott pozíciója áll fent, a pozíciót a Bank likvidálja. Amennyiben az Ügyfél a számlavezetéshez kapcsolódó fizetési kötelezettségét ismételt felszólítás ellenére nem teljesíti, új számlavezető kijelölése hiányában a Bank jogosult az értékpapír-számlát megszüntetni, és annak egyenlegét az általa vezetett gyűjtőszámlán saját számlájától elkülönítetten, azonosítható módon nyilvántartani az Ügyfél költségére és veszélyére. A gyűjtőszámlán elkülönített egyenleg vonatkozásában a Bankot kizárólag őrzési kötelezettség terheli az új számlavezető bejelentéséig. Új számlavezető bejelentéséig a Bank által gyűjtőszámlán elkülönített egyenleg vonatkozásában kibocsátó kérelme vagy a Felügyelet határozata alapján elrendelt tulajdonosi megfeleltetési kötelezettsége a jogosult adatainak átadása tekintetében a Banknak szünetel, valamint tulajdonosi igazolás kiállítására a Bank nem kötelezhető. Amennyiben a Bank a tevékenységével felhagy és az Ügyfél ismételt felhívás ellenére nem gondoskodik új számlavezető kijelöléséről, a Bank gondoskodik új számlavezető kijelöléséről az Ügyfél költségére. Amennyiben a számlatulajdonos Ügyfél részvényesi jogait személyesen kívánja gyakorolni, a dematerializált értékpapírról a Bank tulajdonosi igazolást állít ki. A tulajdonosi igazolás tartalmazza a részvénytársaság cégnevét, a részvényfajtát, a részvény darabszámát, a Bank cégnevét és cégszerű aláírását, a részvényes nevét, valamint lakóhelyét vagy székhelyét. E tulajdonosi igazolás a közgyűlés vagy a megismételt közgyűlés napjáig érvényes. A tulajdonosi igazolás kiállítását követően az értékpapírszámlán az adott értékpapírra vonatkozóan a Bank kizárólag a tulajdonosi igazolás egyidejű 29

visszavonása mellett vezet át változást. A közgyűlési jogok gyakorlására kiállított tulajdonosi igazolásokról a Bank a közgyűlést megelőzően tájékoztatja a kibocsátó részvénytársaságot. Az értékpapír-számla nem lehet, tartozik egyenlegű, azaz az Ügyfél nem adhat érvényes megbízást, vagy rendelkezést, nem idézhet elő olyan helyzetet, amelynek eredményeként az értékpapír-számlát terhelő esedékes teljesítési kötelezettségei fedezetlenek és teljesíthetetlenek lennének. Az értékpapír-számla vezetésével és a számlaforgalommal kapcsolatos díjakat és a díjak esedékességét a Kondíciós Lista határozza meg. Speciális megtakarítási számlák 10.17.1.

Tartós befektetési számla

A Bank a természetes Ügyfél részére az Ügyfél pénzeszközeinek és értékpapírjainak analitikus nyilvántartására, befektetési ügyleteihez kapcsolódó fizetési és értékpapír forgalmának lebonyolítására a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény 67/B § rendelkezéseinek megfelelő tartós befektetési értékpapírszámlát és tartós befektetési pénzszámlát (együttesen tartós befektetési számlák, vagy TBSZ) nyit és vezet a 4.4. sz. melléklet szerinti TBSZ szerződés megkötése esetén. Tartós befektetési számla önállóan nem, kizárólag értékpapír- és ügyfélszámla szerződés mellett, kizárólag magyar adóazonosítóval rendelkező természetes személyek részére nyitható, minimum 25.000,- Ft (vagy annak megfelelő összegű külföldi fizetőeszköz) elhelyezésével, amely összeg a felhalmozási évben tetszőleges számú és összegű befizetéssel növelhető. A felhalmozási évet követő három-, illetve ötéves lekötési időszakban a befektetés tovább nem növelhető, de a portfolió összetétele az Ügyfél igényének megfelelően tetszőlegesen módosítható, eladási, illetve vételi tranzakciók megengedettek. Évente Ügyfelenként legfeljebb egy tartós befektetési számla nyitható. A Tartós befektetési számlán, a felhalmozási évet követő harmadik év végén törvényi előírásoknak megfelelően részkifizetés történhet, de Bank ezt csak pénzeszköz formájában teljesíti. A Bank a tartós befektetési számla megnyitásáért, vezetéséért és az Ügyfél rendelkezéseinek végrehajtásáért a mindenkori Kondíciós listában szereplő díjakat és jutalékokat számítja fel. A tartós befektetési számlákkal kapcsolatos feltételeket a jelen Üzletszabályzat mellékletét képező szerződés és mellékletei tartalmazzák. Nyugdíj-előtakarékossági számla A Bank a természetes személy Ügyfél részére az Ügyfél pénzeszközeinek és értékpapírjainak analitikus nyilvántartására a nyugdíj-előtakarékossági számlákról szóló 2005. évi CLVI. törvény rendelkezéseinek megfelelő kizárólag forint pénznemben vezetett nyugdíj-előtakarékossági pénzszámlát, és nyugdíjelőtakarékossági értékpapírszámlát (együttesen nyugdíj-előtakarékossági számlák vagy NYESZ-R számlák) nyit és vezet a 4.6. sz. melléklet szerinti NYESZ-R szerződés megkötése esetén.

30

A NYESZ-R pénzszámlán kizárólag a) az Ügyfél által befizetett, vagy átutalt pénz, b) az Ügyfél másik számlavezetőnél vezetett nyugdíj pénzszámlájáról – a számlavezető által kiadott, az előtakarékoskodó nyugdíj pénzszámlája egyenlegéről kiállított igazolás alapján – érkező átutalás, c) a nyugdíj értékpapírszámlán nyilvántartott befektetési eszközök hozama, a befektetési eszközök értékesítéséből származó ellenérték, és d) a Nemzeti Adó- és Vámhivatal által – az Ügyfél javára – átutalt előtakarékossági támogatás kerülhet jóváírásra. A nyugdíj pénzszámlára a számlanyitással egyidejűleg legalább 5.000 Ft befizetést kell teljesíteni. A NYESZ-R értékpapírszámlán a nyugdíj pénzszámla egyenlegének fedezete mellett adott megbízás teljesítéséből származó dematerializált értékpapír, illetve az Ügyfél másik számlavezetőnél vezetett nyugdíj értékpapírszámlájáról – a számlavezető által kiadott, az előtakarékoskodó nyugdíj értékpapírszámlája egyenlegéről kiállított igazolás alapján – érkező értékpapírtranszfer írható jóvá. A NYESZ-R számlákkal kapcsolatosan az Ügyfél a Banknak csak a) Magyarországon, illetőleg az Európai Gazdasági Térség (a továbbiakban: EGT) tagállamában kibocsátott kollektív befektetési értékpapírra, b) magyarországi, illetőleg az EGT más tagállamának szabályozott piacára bevezetett értékpapírra, c) a Magyar Állam, illetőleg az EGT más tagállama által kibocsátott állampapírra, és d) pénzpiaci eszközre vonatkozó ügyletre adhat megbízást. Az Ügyfél a nyugdíj-előtakarékossági számlák megszüntetésekor kérheti - a nyugdíj értékpapírszámlán jóváírt értékpapírok, valamint a nyugdíj pénzszámlán nyilvántartott pénzeszközöknek általa meghatározott másik számlavezető által vezetett nyugdíj-előtakarékossági számlákra történő transzferálását, - a nyugdíj pénzszámla, a nyugdíj értékpapírszámla átalakítását a Tpt. szerinti ügyfélszámlává, értékpapírszámlává vagy az egyes számlák állományának befektetési szolgáltatónál vezetett ügyfélszámlára, értékpapírszámlára történő átvezetését. - nyugdíj pénz- és értékpapírszámlán részkifizetés a Bank nem hajt végre. A nyugdíj-előtakarékossági számlán nyilvántartott pénzeszközök/értékpapírok fedezetként nem ajánlhatók fel, óvadék tárgyát nem képezhetik. A nyugdíj-előtakarékossági számlán nyilvántartott pénzügyi eszközök és pénzeszközök számláról való átvezetéséről/átutalásáról/transzferéről csak a nyugdíj-előtakarékossági számlák megszüntetésével egyidejűleg lehet rendelkezni akként, hogy ezzel egyidejűleg a teljes állomány átutalására/átvezetésére/transzferére kerülhet sor. A Bank a NYESZ-R számla megnyitásáért és vezetéséért, és azon nyilvántartott pénzügyi eszközök és pénzeszközök nyilvántartásáért, valamint és az Ügyfél rendelkezéseinek végrehajtásáért – a NYESZ tv. keretei között - a mindenkori Kondíciós listában szereplő díjakat és jutalékokat számítja fel. A nyugdíj-előtakarékossági számlákkal kapcsolatos feltételeket a jelen Üzletszabályzat mellékletét képező szerződés és mellékletei tartalmazzák. 11. Ügyfélszámla vezetés

31

A Bank az Ügyfél javára, az Ügyfél pénzeszközeinek nyilvántartására olyan korlátozott rendeltetésű számlát vezet, amely kizárólag a Bank befektetési szolgáltatási tevékenysége, illetve kiegészítő szolgáltatása körében végrehajtott ügyletek lebonyolítására szolgál. A Bank az ügyfélszámlán tartja nyilván az Ügyfelet megillető bevételt, és a számláról teljesíti az Ügyfelet terhelő kifizetést. A Bank az ügyfélszámlán írja jóvá az Ügyfél javára befolyt jövedelmi jellegű tételeket, valamint az ügyfélszámlát terheli meg a Bankot illető, esedékessé vált díjakkal, költségekkel. A Bank az ügyfélszámlán nyilvántartott pénzösszeg után kamatot nem fizet. Az ügyfélszámla nyitására, a számlakivonatokra, a számla feletti rendelkezésre és a számla megszüntetésére – a felek eltérő megállapodásának hiányában – az értékpapírszámlával kapcsolatban leírtakat kell megfelelően alkalmazni. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy az ügyfélszámlán végrehajtott műveletekről a Bank kizárólag az egyenlegközlő és számlakivonat megküldésével, havonta utólag értesíti. Az ügyfélszámla vezetésével és annak forgalmával kapcsolatos díjakat a Kondíciós Lista határozza meg. 12. Befektetési tanácsadás

A Bank az Ügyfél számára, a vonatkozó keretszerződés megkötését, valamint az alkalmassági és megfelelési teszt Ügyfél általi kitöltését és a Bankhoz történő benyújtását követően befektetési tanácsadást nyújt az Ügyfél számára. A Bank a befektetési tanácsadási tevékenysége keretében az Ügyfél számára, az Ügyfél személyes adottságait, céljait figyelembe véve, pénzügyi eszközre vonatkozó ügylethez kapcsolódó ajánlást nyújt. Az Ügyfél személyes és pénzügyi helyzetét, valamint a befektetési céljait a Bank alkalmassági teszt alapján tárja fel. A Bank által nyújtott befektetési tanácsadás alapján a konkrét üzleti döntést az Ügyfél hozza meg. A Bankot az általa nyújtott befektetési tanácsadás alapján az Ügyfél által hozott üzleti döntésekért, azok eredményéért, hozamáért felelősség nem terheli. Ha egy adott pénzügyi eszköz nem megfelelő az Ügyfélnek, vagy a megfelelőség nem állapítható meg, az Ügyfél kezdeményezése alapján, kifejezett kérésére a pénzügyi eszköz értékesíthető. Az alkalmassági és megfelelési teszt eredményeként a következő ügyfél-minősítési és befektetési kockázatviselési kategóriák egyikébe sorolható az Ügyfél: a. Nem megfelelő: Az Ügyfél számára minden, a befektetési szolgáltatás keretében értékesíthető instrumentum megvétele alkalmatlan arra, hogy megfeleljen kockázati elvárásainak; a Bank a szerződés megkötését megtagadja. b. Megfelelő és Alacsony: Az Ügyfél előnyben részesíti a fokozott biztonságot a magas hozamokkal szemben. Még rövidtávon sem kívánja kitenni befektetését esetleges hozamingadozásoknak, és hosszabb távon is megelégszik a mérsékelt, de biztos hozammal. c. Megfelelő és Közepes: Az Ügyfél számára a biztonság mellett a magasabb hozam is vonzó. A magasabb hozam elérése érdekében rövidtávon elfogadja a kisebb hozamingadozásokat. d. Megfelelő és Magas: Az Ügyfélnek vonzó a magasabb hozam, ezért rövid- és középtávon is elfogadja a hozamingadozásokat. 32

Az alacsony – közepes – magas sorrend az ügyfelek lehetséges befektetési kockázatviselési toleranciájának növekedő irányát mutatja. A Bank a minősítésről, az abban bekövetkezett változásról, illetve a változtatás igénylésének lehetőségéről írásban értesíti az Ügyfelet. Kategóriák közötti váltásra újabb teszt kitöltésével van mód, kivéve azt az esetet, amennyiben az Ügyfél az enyhébb kockázati osztályba való besorolását írásban kérelmezi. A Bank minden általa értékesített pénzügyi eszközt is besorol a fenti kategóriák (alacsony – közepes – magas kockázatú) valamelyikébe, az adott termék kockázati szintjének növekedése sorrendjében, és az adott Ügyfél csak a besorolásának megfelelő termékre adhat megbízást befektetési tanácsadás keretében. 13. A tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezekkel összefüggő kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállalatfelvásárlással kapcsolatos tanácsadás és szolgáltatás

A Bank egyedi megbízási szerződés alapján megbízója részére a tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezekkel összefüggő kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállalatfelvásárlással kapcsolatos tanácsadást és szolgáltatást végez. 14. Pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalás nélkül (értékpapír forgalomba hozatalának szervezése és az ehhez kapcsolódó szolgáltatás)

Értékpapír forgalomba hozatali tevékenység A Bank megbízási szerződés alapján vállalja részvény, kötvény és egyéb értékpapírok nyilvános vagy zártkörű forgalomba hozatalának megszervezését, lebonyolítását, a Tpt. rendelkezéseinek megfelelően. A Bank az értékpapírok forgalomba hozatali eljárása során a nyilvánosan kibocsátott értékpapír kibocsátójával együttműködve készíti el az összevont tájékoztatót, zártkörűen kibocsátott értékpapírok esetén az információs összeállítást. Az értékpapírok forgalomba hozatalának szervezése keretében a Bank nyilvántartásba veszi az értékpapír jegyzésére vonatkozó igényeket, gondoskodik az értékpapírok eladásáról, valamint eleget tesz a jogszabály által előírt tájékoztatási kötelezettségeknek. A Bank az értékpapírok forgalomba hozatalának sikeréért való felelősségét kizárja. Az Ügyfél köteles a Bank rendelkezésére bocsátani minden olyan információt, amely az értékpapír kibocsátójának piaci, gazdasági, pénzügyi, jogi helyzetére és annak várható alakulására vonatkozik, valamint a potenciális befektetők számára releváns információt hordoz. Az Ügyfél teljességi nyilatkozat kiállításával erősíti meg az ennek való megfelelést. A megbízás időtartama alatt az Ügyfél a megbízás tárgyát képező vállalkozás pénzügyi és gazdasági helyzetét, illetve az értékpapír forgalomba hozatalát jelentősen befolyásoló döntést kizárólag a Bank jóváhagyásával hozhat. Értékpapír megszerzésére vonatkozó nyilatkozat kezelése az ügyfél megbízásából

33

A Bank – amennyiben az adott forgalomba hozatali eljárásban a kibocsátó vagy a forgalmazó megbízása alapján közreműködik – az Ügyfél megbízása alapján vállalja az Ügyfél forgalomba hozatal keretében megteendő nyilatkozatának kezelését. A Bank a forgalomba hozatal keretében az Ügyfél által az értékpapír megszerzésére vonatkozóan megteendő nyilatkozatát (jegyzés) a kibocsátó által meghatározott feltételek szerint veszi fel. Az értékpapír megszerzésére vonatkozó nyilatkozat aláírásával az ügyfél visszavonhatatlanul nyilatkozik arról, hogy a nyilatkozatban meghatározott értékpapírt megvásárolja. Az ügyfél az értékpapír megszerzésére vonatkozó nyilatkozatától – a jogszabályban meghatározott esetektől eltekintve – érvényesen nem állhat el, azt másra nem ruházhatja át. Az előírt határidőben megtett vételi nyilatkozat a. feltétlen és visszavonhatatlan, b. elfogadása és a fizetési kötelezettség teljesítése alapján juttatott értékpapírok – az allokáció zökkenőmentes lebonyolítása érdekében – a Banknál vezetett értékpapírszámlán kerülnek jóváírásra [ennek megfelelően, a Bank közreműködésével folytatott forgalomba hozatali eljárásokban – kivéve, ha ettől a kibocsátó által meghatározott feltételek eltérnek – az Ügyfél vételi nyilatkozatot érvényesen csak a Banknál megnyitott értékpapír-számla megléte esetén, a forgalomba hozatali ár egyidejű rendelkezésre bocsátása mellett tehet (függetlenül attól, hogy más számlavezetőnél rendelkezik-e értékpapírszámlával)]. Prémium Magyar Államkötvény és Bónusz Magyar Államkötvény jegyzése esetén, ha a forgalomba hozatali ár kiegyenlítésére a vételi nyilatkozatban megjelölt pénzügyi elszámolás napját megelőző munkanap 15.30 óráig (pénteken 13.30 óráig) nem kerül sor, a vételi nyilatkozat érvényét veszti és a forgalomba hozatalban nem kerül figyelembe vételre. Az Ügyfél a vételi nyilatkozat aláírásával kijelenti, hogy a vételi nyilatkozat bármely részével kapcsolatban, amelyet az ÁKK Zrt., vagy a Bank, mint forgalmazó az ismertetőben és/vagy a nyilvános ajánlattételben foglaltak szerint nem fogad el, sem a Magyar Államtól, sem az ÁKK Zrttől, sem a Banktól, mint forgalmazótól kamatot, kártérítést, kártalanítást vagy egyéb összeget nem követelhet, tudomásul veszi továbbá, hogy a befizetett összeg után kamat nem jár. Az Ügyfél a vételi nyilatkozat aláírásával tudomásul veszi, hogy az értékpapírok megszerzésére vonatkozó kötelezettsége abban az esetben is fennáll, ha a kibocsátott mennyiséget meghaladóan leadott jegyzések (túljegyzés) miatt allokációra kerül sor, és emiatt a vételi nyilatkozata csak részben kerül elfogadásra. Túljegyzés esetén a Bank a visszajáró összeget köteles legkésőbb az allokációt követő hetedik napon az ügyfél rendelkezésére bocsátani, azaz biztosítani, hogy ezen összeggel az Ügyfél a Banknál vezetett ügyfélszámláján rendelkezhessen. Az ügyfél a vételi nyilatkozat aláírásával nyilatkozik arról is, hogy nyilatkozata megtételét megelőzően a 2011. évi CXII. törvény 20. §-a szerinti előzetes tájékoztatást teljes körűen megkapta, amely kiterjedt különösen, de nem kizárólagosan az adatkezelés céljára, jogalapjára, adatfeldolgozó személyére, adatkezelés időtartamára és a kezelt személyes adatok körére, valamint az adatkezeléssel kapcsolatos információkérés és jogorvoslat lehetőségeire is. 15. Valamennyi szerződésfajtára érvényes egyéb rendelkezések

34

A Bank tevékenységének az MNB részéről történő korlátozása, felfüggesztése esetén a Bank erről haladéktalanul, írásban tájékoztatja az Ügyfelet. A Bank tevékenységének megszüntetése esetén jogosult az Ügyfelével szemben fennálló szerződéses kötelezettségeit más befektetési vállalkozásra átruházni, amennyiben azt más befektetési vállalkozás átvállalja. A Bank ilyen szerződéses kötelezettségének átvállalásához az MNB engedélye szükséges, azonban az állomány átruházásának az Ügyfél hozzájárulása nem feltétele. A szerződéses kötelezettségek állományának átruházása során a Bank az átruházásról rendelkező szerződés hatályba lépésekor értesíti az Ügyfeleket az átruházás szándékáról, felhívja az Ügyfelek figyelmét, hogy az átvevő Üzletszabályzata hol, mikortól és milyen formában tekinthető meg, továbbá eleget tesz az Ügyfél felé a Bszt-ben előírt további tájékoztatási kötelezettségének. Az állomány átruházása következtében felmerülő költség, díj az Ügyfélre nem hárítható át. A Bank a tevékenység végzésére jogosító engedélyt akkor jogosult visszaadni, ha valamennyi ügyfelével szemben fennálló elismert kötelezettségének eleget tett, vagy szerződéseinek teljesítését más befektetési vállalkozás átvállalta. A Tpt. alapján a Bank Befektető-védelmi Alaphoz csatlakozott (a továbbiakban: Alap). Az Alap feladata a befektetők részére a Bank, mint az Alap tagja által a jelen Üzletszabályzatban meghatározott tevékenysége keretében megkötött szerződésből eredő követelések biztosítása és az Ügyfelek, mint befektetők részére a jogszabályban meghatározott kártalanítási összeg kifizetése. A kártalanítás kifizetésére a Bank által 1997. szeptember 3. napját követően megkötött, biztosított szerződésből eredő követelés befagyása esetén kerülhet sor. Az Alap által nyújtott biztosítás a Bank által a Bszt. 5. §-a (1) bekezdésének a)-c) pontjában és a Bszt. 5. §-a (2) bekezdésének a) és b) pontjában meghatározott tevékenység (a továbbiakban: biztosított tevékenység) keretében megkötött szerződésekből eredő követelésre terjed ki. Az Alap kártalanítási kötelezettsége a Tpt. 216. § (1) bekezdésében meghatározott esetekben következik be. A Bank a kártalanítási kötelezettség bekövetkezéséről köteles haladéktalanul értesíteni az Alapot. A Bank a kártalanítási igény elbírálásához szükséges adatot az Alap által meghatározott formában és módon haladéktalanul előállítja, majd az Alap rendelkezésére bocsátja. Az Alap jogosult a Banknál minden olyan adathoz személyesen is hozzáférni, amely a kártalanítási kötelezettségének felméréséhez szükséges. Az Alap a kártalanítási kötelezettség bekövetkezését követő tizenöt napon belül az MNB által üzemeltetett honlapon és a saját honlapján közleményben tájékoztatja a befektetőket a kártalanítási igényérvényesítés lehetőségéről. Az Alap közzéteszi az igényérvényesítés első napját, az igényérvényesítés módját, továbbá a kifizetést végző szervezet nevét. Az igényérvényesítés első napja nem lehet később, mint a kártalanítási kötelezettség bekövetkezése időpontjának közzétételét követő harmincadik nap. Kártalanítás megállapítására a befektető erre irányuló kérelme alapján kerül sor. A kérelem formáját az Alap meghatározhatja. A kérelmet a befektető az igényérvényesítés első napjától számított egy éven belül terjesztheti elő. Ha a befektető menthető okból nem tudta igényét 35

határidőben előterjeszteni, a kérelem az akadály elhárulását követő harminc napon belül terjeszthető elő. Az Alap a kártalanításra jogosult befektető részére követelését - személyenként és Alap tagonként összevontan - legfeljebb százezer euró összeghatárig fizeti ki kártalanításként. Ha a Bank az általa vezetett értékpapírszámlákon valamely kötvényből többet tart nyilván, mint ahány darab az adott kötvényből a központi értéktár nyilvántartásában megtalálható, akkor az értékpapírszámlákon nyilvántartott, de a központi értéktár nyilvántartásában nem szereplő kötvényre az Alapnak kártalanítást kell fizetnie. A kártalanítás összegét ez esetben úgy kell megállapítani, hogy az Ügyfél értékpapírszámláján szereplő kötvények nyilvántartási értékét azzal a törtszámmal kell megszorozni, amely megfelel az adott kötvényből többletként nyilvántartott állomány és az ügyfelek értékpapírszámláin nyilvántartott összes kötvény arányának. A kártalanítás mértékének megállapítása során a befektetőnek a Banknál fennálló, valamennyi biztosított, és a Bank által ki nem adott követelését össze kell számítani. Az Alap a kártalanítást pénzben nyújtja. Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki a Tpt. által meghatározott személyek követeléseire, továbbá az olyan ügyletből eredő követelésekre sem, amely esetében a bíróság jogerősen megállapította, hogy a befektetés forrása bűncselekményből származott, illetőleg az olyan ügyletekből eredő pénzkövetelésre, amely nem euróban, vagy az Európai Unió, illetve az OECD tagállamának törvényes fizetőeszközében áll fenn. Amennyiben az Ügyfél felelősségét jogszabály, vagy Üzletszabályzat korlátozza, a Bank felelőssége az Ügyfél felelősségéhez igazodik. Azokban az esetekben, amikor a szerződésszegés bizonyíthatóan a Bank üzletkötőjének felróható magatartására vezethető vissza, az Ügyfél követelheti kárának és költségeinek megtérítését. Értékpapír-titok minden olyan, az Ügyfélről a Bank rendelkezésére álló adat, amely az Ügyfél személyére, adataira, vagyoni helyzetére, üzleti, befektetési tevékenységére, gazdálkodására, tulajdonosi, üzleti kapcsolataira, illetve a Bankkal kötött szerződéseire, számlájának egyenlegére és forgalmára vonatkozik. Értékpapír-titok – az ügyfél egyidejű tájékoztatása mellett – csak akkor adható ki harmadik személynek, ha a. az Ügyfél vagy törvényes képviselője a rá vonatkozó kiszolgáltatható értékpapírtitok körébe tartozó adatokat pontosan megjelölve, közokiratba vagy teljes bizonyító erejű magánokiratba foglaltan kéri, vagy erre felhatalmazást ad; nem szükséges a közokiratba, teljes bizonyító erejű magánokiratba foglalás, ha az ügyfél ezt az írásbeli nyilatkozatát a Bankkal történő szerződéskötés keretében nyújtja, b. a Bszt. az értékpapír-titok megtartásának kötelezettsége alól felmentést ad, c. a Bank érdeke ezt az Ügyféllel szemben fennálló követelése értékesítéséhez, vagy lejárt követelése érvényesítéséhez szükségessé teszi.

36

A Bank a birtokába jutott értékpapír-titkot – törvény eltérő rendelkezése hiányában – köteles időbeli korlátozás nélkül megtartani; a titoktartási kötelezettség kiterjed a Bank alkalmazottaira és közreműködőire is. A Bank a jogszabályban meghatározott esetekben az adatok kiszolgáltatását a titoktartási kötelezettségére hivatkozva nem tagadhatja meg. Az értékpapír-titok körébe tartozó tény, információ, megoldás, adat jogszabályban meghatározott szerv vagy hatóság részére való kiadásáról a Bank az Ügyfelet jogszabályban meghatározott esetekben tájékoztatja. Ebben az esetben az Ügyfelet a Bank az értékpapír-titok kiadásáról az Ügyféllel való kapcsolattartásnak megfelelő módon értesíti. Nem jelenti az értékpapír-titok sérelmét a Bszt. 120. §-ában meghatározott esetekben és személyi kör részére történő adatátadás. Az Üzletszabályzat elfogadásával az Ügyfél hozzájárul ahhoz, hogy a Bank az Ügyfél megbízásairól, illetve azokkal kapcsolatban olyan nyilvántartásokat vezessen, és olyan adatokat vegyen fel, amelyek a hatósági adatszolgáltatási követelményeknek megfelelnek. Erről a Bank az Ügyfél írásbeli kérésére (a jogszabályban meghatározott tilalmak figyelembevételével), valamint a jogszabályban meghatározott esetekben értesíti az Ügyfelet. Az Ügyfél az Üzletszabályzat elfogadásával személyes adatainak kezeléséhez hozzájárul. A Bank az Ügyfél személyes adatait a mindenkor hatályos vonatkozó jogszabályi rendelkezéseknek megfelelően kezeli. Az Ügyfél személyes adatai kezelésének, felhasználásának célja a Bank és az Ügyfél között fennálló jogviszony alapján a Bank és Ügyfél között létrejött szerződések teljesítése és az, hogy az Ügyfelet a Bank az általa nyújtott szolgáltatásokkal kapcsolatosan – beleértve a felek jogait és kötelezettségeit is – tájékoztassa. Az adatkezelés, adatfelhasználás célja így különösen a Bank által befektetési szolgáltatások és kiegészítő szolgáltatások Ügyfél részére történő nyújtása, ezen szolgáltatásokkal kapcsolatos pénz- és pénzügyi eszköz követelések teljesítése. Az adatkezelés időtartama megegyezik a Bank és az Ügyfél között fennálló jogviszony időtartamával, valamint a jogviszony megszűnését követően azzal az időszakkal, ameddig a Felek egymással szemben követelést érvényesíthetnek, továbbá ameddig a jogszabály a Bank részére kötelezően előírja bármely adat megőrzését, kezelését, felhasználását. Amennyiben a titoktartási kötelezettséget a jogszabályok korlátozzák, az ebből származó következményekért a Bank nem felelős. Üzleti titok minden olyan, a Bank, valamint a KELER tevékenységéhez kapcsolódó tény, információ, megoldás vagy adat, amelynek titokban maradásához a Banknak, a KELER-nek méltányolható érdeke fűződik, és amelyet üzleti titokká minősített, illetve amelynek titokban tartása érdekében a szükséges intézkedéseket megtette. A birtokába került üzleti titkot az Ügyfél köteles időbeli korlátozás nélkül megtartani. A titoktartási kötelezettség alapján az üzleti titok körébe tartozó tény, információ, megoldás vagy adat, a Bszt-ben meghatározott kivétellel a Bank felhatalmazása nélkül nem adható ki harmadik személynek, és feladatkörön kívül nem használható fel. A Bank fenntartja a jelen Üzletszabályzat mellékleteként csatolt Kondíciós Lista egyoldalú megváltoztatásának jogát. A Kondíciós Lista az ügyféltérben történő kifüggesztését, illetve a Bank honlapján való közzétételét követő 15. napon lép hatályba.

37

Jelen szabályzat hatályba lépésével egyidejűleg az ugyanebben a tárgykörben kiadott korábbi szabályzat érvényét veszti.

38

III.

MELLÉKLETEK

A Befektetési Szolgáltatási tevékenységek és Kiegészítő Szolgáltatások Üzletszabályzatához és Általános Szerződési Feltételeihez 1. számú melléklet - Kondíciós Lista Kondíciós Lista Érvényes: 2016. december 15. A NHB Bank Zrt. ügyfelei számára (befektetési szolgáltatás díjjegyzéke)

I. SZÁMLAVEZETÉSI MEGBÍZÁSOK Tranzakció megnevezése Ügyfél- és értékpapírszámla nyitás Ügyfél- és értékpapírszámla vezetés

Díj, jutalék mértéke Díjmentes 900 Ft / hó *5000 Ft/hó

Megjegyzés illetve egyedi megállapodástól függően; minden megkezdett hó alapján a tárgyhónap utolsó napján kerül terhelésre *kizárólag Zrt. értékpapír instrumentum esetén alkalmazható

Ügyfél- és értékpapírszámla megszüntetése Ügyfél TBSZ számlavezetés Ügyfél TBSZ számla megszüntetés Ügyfél NYESZ-R számla nyitás, vezetés Ügyfél NYESZ-R számla megszüntetés/áthelyezés Ügyfél részére KELER alszámla nyitása Ügyfél KELER alszámlájára kerülő értékpapírmozgás Ügyfél KELER alszámlájáról lekerülő értékpapírmozgás Belső átvezetés számlák között (értékpapír, pénz)

Díjmentes 100 Ft/hó/TBSZ számlánként Díjmentes Díjmentes Díjmentes 1,000 Ft 1,500 Ft 1,500 Ft 1,000 Ft

Számlakivonat kiadása, küldése Késedelmi kamat

Díjmentes Mindenkori jegybanki alapkamat kétszerese 200 Ft / lap

Részletes adó igazolás kiállítása Számlakivonat, bizonylatok és egyéb igazolásokról készített utólagos másolat kiadásának díja

Írásbeli kérelem alapján Írásbeli kérelem alapján Írásbeli kérelem alapján Egyszeri Értékpapír fajtánként Értékpapír fajtánként Értékpapír fajtánként (azon belül több bekerülési ár esetén bekerülési áranként külön-külön tranzakcióként) ill. átvezetésenként Rendszeres havonta számlakivonat

1000 Ft / lap

II. MEGBÍZÁSOK ÉRTÉKPAPÍROK ADÁSVÉTELÉRE (hazai piacok) Tranzakció megnevezése Tőzsdei azonnali ügyletek Tőzsdei ügyletek NYESZ-R számlán

Díj, jutalék mértéke az árfolyamérték 1%-a, minimum 3,000 Ft

Megjegyzés Illetve egyedi megállapodástól függően

az árfolyamérték 1%-a, minimum 3,000 Ft kizárólag eladási tranzakció esetén számítandó fel

Azonnali ügyletek a BÉTa az árfolyamérték 0,7 %-a, minimum 3,000 Ft Piac multilaterális Day-trade (napon belüli) tőzsdei a szokásos jutalék 50%-a ügyletek Tőzsdén kívüli (OTC) részvényügyletek árfolyamérték 1%-a, min. 3,000 Ft

39

Illetve egyedi megállapodástól függően Illetve egyedi megállapodástól függően illetve egyedi megállapodástól függően

Tőzsdén kívüli (OTC) állampapír bizományosi ügyletek

Illetve egyedi megállapodástól 1 évet meg nem haladó hátralévő futamidejű értékpapír esetén az árfolyamérték 1%-a, min. 3,000 függően Ft 1 évet meghaladó hátralévő futamidejű értékpapír esetén az árfolyamérték 2%-a, min. 3,000 Ft

Állampapír adás-vétele Megbízások módosítása Megbízások visszavonása

napi árfolyamon díjmentes díjmentes

III. MEGBÍZÁSOK ACCESS befektetési alapok adásvételére Tranzakció megnevezése

Díj, jutalék mértéke

Megjegyzés

Access Alternatív Származtatott Befektetés Alap „A” alap

Vételi díj max 6% / visszaváltás díjmentes

Access Commodity Selection Befektetési Alap Access Global Selection Befektetési Alap Access PP Deposit NYiltvégű Befektetési Alap „A” Capitol Nyiltvégű Ingatlan Befektetési Alap

Vételi díj max 6% / visszaváltás díjmentes

Vételi díj max 6% / visszaváltás díjmentes

Visszaváltás a forgalmazás elszámolási napján érvényes árfolyamon

CHRONO Szzármaztatott Nyiltvégű Befektetési Alap HFT Származtatott Nyiltvégű Befektetési Alap „A” iCash Conservatív NYiltvégű Befektetési Alap iCash Dynamic FX Származtatott NYiltvégű Befektetési Alap

Vételi díj max 6% / visszaváltás díjmentes

Minimum 10 Millió Ft induló befektetés

Vételi díj max 6% / visszaváltás díjmentes

Minimum 20 Millió Ft induló befektetés

Első Magyar Day-Trade Származtatott Nyiltvégű Befektetési Alap

Vételi díj max 6% / visszaváltás díjmentes

Access Alapok befektetési jegyeinek adásvétele – Szakmai/Elfogadható partner ügyfelek részére

vétel/eladás díj 10 % minimum 750.000 Ft

Vételi díj max 6% / visszaváltás díjmentes Vételi díj 0% / visszaváltási díj legfeljebb 500 Ft

Vételi díj max 6% / visszaváltás díjmentes Vételi díj max 6% / visszaváltás díjmentes

illetve egyedi megállapodástól függően

IV. MEGBÍZÁSOK Quaestor befektetési alapok adásvételére Tranzakció megnevezése

Díj, jutalék mértéke

Megjegyzés

Quaestor Aranytallér HU0000702675

Vételi díj 0% / visszaváltási díj fix 500 Ft (eltérő esetben * 20 munkanapon belül visszaváltás a díj 3% min 500 Ft*) esetén

Quaestor Borostyán HU0000702659

Vételi díj 0% / visszaváltási díj fix 500 Ft (eltérő esetben * 20 munkanapon belül visszaváltás a díj 3% min 500 Ft*) esetén

Quaestor Deviza HU0000702634

Vételi díj 0% / visszaváltási díj fix 500 Ft (eltérő esetben * 20 munkanapon belül visszaváltás a díj 3% min 500 Ft*) esetén

Quaestor Kurázsi HU0000702642

Vételi díj 0% / visszaváltási díj fix 500 Ft

40

Quaestor Tallér HU0000702675

Vételi díj 0% / visszaváltási díj fix 500 Ft (eltérő esetben * 20 munkanapon belül visszaváltás a díj 3% min 500 Ft*) esetén

Q1 Ingatlan alap

Vételi díj 0% / visszaváltási díj fix 500 Ft (eltérő esetben * 20 munkanapon belül visszaváltás a díj 3% min 500 Ft*) esetén

Quaestor Alapok befektetési jegyeinek adásvétele – Szakmai/Elfogadható partner ügyfelek részére

vétel/eladási díj 10% minimum 750.000 Ft illetve egyedi megállapodástól függően

V. MEGBÍZÁSOK Befektetési Alapok adásvételére (hazai piacok) Tranzakció megnevezése

Díj, jutalék mértéke

Megjegyzés

forintban denominált pénzpiaci alapok vételi díj 0,3 % minimum 10.000 Ft, visszaváltás díjmentes befektetési jegyek adásvétele

illetve egyedi megállapodástól függően

forintban denominált kötvény alapok befektetési jegyek adásvétele

3,0 % minimum 10.000 Ft visszaváltás díjmentes

illetve egyedi megállapodástól függően

forintban denominált részvény, abszolút hozamú alapok befektetési jegyek adásvétele

5,0 % minimum 10.000 Ft visszaváltás díjmentes

illetve egyedi megállapodástól függően

VI. MEGBÍZÁSOK ÉRTÉKPAPÍROK ADÁSVÉTELÉRE (nemzetközi piacok) Tranzakció megnevezése

Díj, jutalék mértéke

Megjegyzés

Nemzetközi pénzpiaci alapok befektetési jegyek adásvétele

2,0% minimum 10.000 Ft (nem forintban denominált bef. jegy elszámolási devizanemében levont díj)

illetve egyedi megállapodástól függően

Nemzetközi kötvény és kötvény túlsúlyos vegyes alapok befektetési jegyek adásvétele Nemzetközi részvény és abszolút hozamú alapok befektetési jegyek adásvétele

6,0% minimum 10.000 Ft (nem forintban denominált bef. jegy elszámolási devizanemében levont díj)

illetve egyedi megállapodástól függően

6,0% minimum 10.000 Ft (nem forintban denominált bef. jegy elszámolási devizanemében levont díj)

illetve egyedi megállapodástól függően

41

Nemzetközi értékpapír-piaci ügyletek*

USA, Kanada: árfolyamérték 1 %-a, minimum 30$

minden piac esetében egyedi megállapodástól függően

Németország: árfolyamérték 1,0 %-a, minimum 30€ Londoni tőzsde (LSE) árfolyamérték 1,0 %-a, minimum 30Ł, vétel esetén az árfolyamérték 0,5%-a (stamp duty), ír részvények (IRL) esetében a stamp duty 1% Egyéb európai tőzsdék árfolyamérték 1,0 %-a, minimum 30€. + milánói tőzsde esetén: vétel esetén az árfolyamérték 0,12%-a (tranzakciós illeték) + párizsi tőzsde esetén: vétel esetén az árfolyamérték 0,20%-a (tranzakciós illeték)

Piacok: Franciaország, Románia, Törökország, Lengyelország, Baltiállamok, Horvátország, Szerbia, Csehország, Dánia, Norvégia, Finnország

Görög és Ciprusi tőzsde árfolyamérték 2 %-a, minimum 60€. Moszkvai tőzsde árfolyamérték 1,5 %-a, minimum 60$. Hong Kong-i tőzsde árfolyamérték 1,5 %-a, minimum 50$.

*a deviza konverziós árfolyamok megállapítására a végrehajtási helyszín vagy a Bank által kerül sor az elszámolás értéknapján.

VII. MEGBÍZÁSOK FX DEVIZA ÉS CFD TERMÉKEKRE Tranzakció megnevezése

Termék kategória

Díj, jutalék mértéke

Finanszírozás

Megjegyzés

FX DEVIZA TRADER CSOMAG

Főbb devizapárok (MAJOR)

árfolyamérték 0,055%, minimum 30€

T/N** + 2%

TRADER CSOMAG

Egyéb devizapárok (MINOR) Főbb devizapárok (MAJOR)

árfolyamérték 0,055%, minimum 30€ árfolyamérték 0,035%, minimum 25€ árfolyamérték 0,035%, minimum 25€ árfolyamérték 0,02%, minimum 15€ árfolyamérték 0,02%, minimum 15€

T/N + 2%

PRO TRADER CSOMAG PRO TRADER CSOMAG DAY TRADER CSOMAG DAY TRADER CSOMAG

Egyéb devizapárok (MINOR) Főbb devizapárok (MAJOR) Egyéb devizapárok (MINOR)

T/N + 1,5% T/N + 1,5% T/N + 3,5% T/N + 3,5%

Minimum 20 Millió Ft számlaérték felett Minimum 20 Millió Ft számlaérték felett Minimum 20 darab kötés/hó Minimum 20 darab kötés/hó

ÁRUPIACI TERMÉK CFD (COMMODITY) TRADER CSOMAG

WTI, Brent, Gold, Silver, Natural Gas

árfolyamérték 0,065%, minimum 30€

TRADER CSOMAG

Palladium, Platinum, Soybean, Wheat, Corn, Copper, Cotton, Coffe Arabica+ egyéb

árfolyamérték 0,08%, minimum 30€

WTI, Brent, Gold, Silver, Natural Gas

árfolyamérték 0,03%, minimum 30€

PRO TRADER CSOMAG

42

*határidős árfolyam különbözet+ 4% *határidős árfolyam különbözet+ 4% *határidős árfolyam különbözet+ 4%

Minimum 20 Millió Ft számlaérték felett

Palladium, Platinum, Soybean, Wheat, Corn, Copper, Cotton, Coffe Arabica+ egyéb

árfolyamérték 0,03%, minimum 30€

DAY TRADER CSOMAG***

WTI, Brent, Gold, Silver, Natural Gas

árfolyamérték 0,01%, minimum 15€

DAY TRADER CSOMAG***

Palladium, Platinum, Soybean, Wheat, Corn, Copper, Cotton, Coffe Arabica+ egyéb

árfolyamérték 0,01%, minimum 30€

PRO TRADER CSOMAG

*határidős árfolyam különbözet+ 4% *határidős árfolyam különbözet+ 4% *határidős árfolyam különbözet+ 4%

Minimum 20 Millió Ft számlaérték felett Minimum 20 darab kötés/hó Minimum 20 darab kötés/hó

RÉSZVÉNY INDEX CFD TRADER CSOMAG

Főbb Részvény Indexek

TRADER CSOMAG

Egyéb részvény Indexek

PRO TRADER CSOMAG

Főbb Részvény Indexek

PRO TRADER CSOMAG

Egyéb részvény Indexek

DAY TRADER CSOMAG*** DAY TRADER CSOMAG***

Főbb Részvény Indexek

árfolyamérték 0,045%, minimum 30€ árfolyamérték 0,06%, minimum 30€ árfolyamérték 0,03%, minimum 30€ árfolyamérték 0,04%, minimum 30€ árfolyamérték 0,015%, minimum 15€ árfolyamérték 0,03%, minimum 30€

Egyéb részvény Indexek

LIBOR/LIBID +/3% LIBOR/LIBID +/3% LIBOR/LIBID +/- Minimum 20 Millió Ft 2,5% számlaérték felett LIBOR/LIBID +/- Minimum 20 Millió Ft 2,5% számlaérték felett LIBOR/LIBID +/- Minimum 20 darab 5,5% kötés/hó LIBOR/LIBID +/- Minimum 20 darab 5,5% kötés/hó

RÉSZVÉNY CFD**** TRADER CSOMAG

Főbb piacok

TRADER CSOMAG

Egyéb piacok (Lengyelország, Hong Kong, Szingapúr) Főbb piacok

PRO TRADER CSOMAG PRO TRADER CSOMAG DAY TRADER CSOMAG*** DAY TRADER CSOMAG***

árfolyamérték 0,6%, minimum 30€ árfolyamérték 0,8%, minimum 30€ árfolyamérték 0,35%, minimum 30€ árfolyamérték 0,7%, minimum 30€ árfolyamérték 0,2%, minimum 15€ árfolyamérték 0,6%, minimum 30€

Egyéb piacok (Lengyelország, Hong Kong, Szingapúr) Főbb piacok Egyéb piacok (Lengyelország, Hong Kong, Szingapúr)

LIBOR/LIBID +/5,5% LIBOR/LIBID +/5,5% LIBOR/LIBID +/- Minimum 20 Millió Ft 4,5% számlaérték felett LIBOR/LIBID +/- Minimum 20 Millió Ft 4,5% számlaérték felett LIBOR/LIBID +/- Minimum 20 darab 7,5% kötés/hó LIBOR/LIBID +/- Minimum 20 darab 7,5% kötés/hó

*kizárólag nem határidős termékek esetén ** T/N TOMOROW NEXT *** Daytrade kategóriára váltás minimum 3 hónap deviza számlaforgalommal ****részvény CFD esetén a megjelölt minimum díjak mindig az adott részvénypiac elszámolási devizanemében értendők

VIII. PÉNZÜGYI MŰVELETEK Tranzakció megnevezése Forint átutalás MNB számla terhére*

Díj, jutalék mértéke 0,3% min 500Ft, maximum 15 000 Ft/ tranzakció

Forint készpénz felvétel fiókban**

0,3% min. 500 Ft maximum 75 000 Ft/ tranzakció

Megjegyzés illetve egyedi megállapodástól függően

Deviza átutalás Euro számla terhére*** 0,2% minimum 20€, maximum 70€/ tranzakció Deviza átutalás egyéb USD számla ***terhére Deviza kifizetés Euro

0,3% minimum 30$, maximum 100$/ tranzakció

kifizetendő összeg 0,8 %-a minimum 20€, maximum 70€/ tranzakció Deviza kifizetés USD kifizetendő összeg 0,8 %-a minimum 30$, maximum 100$/ tranzakció *T napon adott megbízásnak az adott /munka/napon 12 óráig beérkezett és visszaigazolt megbízás minősül, a T napon 12 óra után beérkezett vagy visszaigazolt megbízás következő napon adott megbízásnak minősül.

43

**Az 2.000.000 Ft-ot meghaladó készpénzfelvételi igényt előző munkanap 15:00 óráig kell bejelenteni a fiókirodánál. A bejelentés elmulasztása esetén a NHB Bank Zrt. megtagadhatja az összeg kifizetését. ***Ez a díj nem tartalmazza az utalás lebonyolításában résztvevő levelező bank költségét! Az NHB Bank Zrt. forint (HUF) pénztár mellet Euro (EUR), valamint Dollár (USD) pénztárat is üzemeltet fiókirodájában.

IX. ÉRTÉKTÁRI SZOLGÁLTATÁSOK Tranzakció megnevezése Fizikai, vagy dematerializált OTC értékpapírok letéti őrzése

Díj, jutalék mértéke a névérték 1 %-a minimum 1 000 Ft / hó

Letéti igazolás kiadása Kamat- és osztalékbeszedés ügyintézése

2000 Ft / hó díjmentes

Értékpapírok fizikai kikérése

a névérték 0,2%-a, de minimum 50,000 Ft 500 Ft díjmentes 1500 Ft 1500 Ft díjmentes 2,000 Ft díjmentes 4,000 Ft 13,000 Ft 13,000 Ft 10.000.-Ft*

Kiszállításonként

25.000.-Ft*

értékpapír fajtánként * Abban az esetben, ha a transzfer technikai okokból csak több lépésben oldható meg, a díj minden egyes rész-transzferügylet esetén felszámításra kerül.

Értékpapírok zárolása ügyfélszámlán Értékpapírok zárolásának feloldása ügyfélszámlán Egyoldalú, valamint kedvezményezetti zárolás Egyoldalú, valamint kedvezményezetti feloldása Értékpapír átalakítás Társasági eseményre értékpapír zárolása (pl. közgyűlés) Társasági eseményre zárolt értékpapír feloldása Értékpapírtranszfer Ügyfél KELER alszámláján értékpapír együttes zárolása Ügyfél KELER alszámláján értékpapír együttes feloldása Transzferdíj nemzetközi ügyletek esetén

Transzferdíj BÉTa Piacon kereskedhető (jelen lévő) értékpapírok esetén (ezeknél az értékpapíroknál NEM a nemzetközi ügyletek esetén szereplő díj kerül felszámításra, függetlenül a transzfer irányától)

Megjegyzés Értékpapír fajtánként, minden megkezdett hónap első munkanapján kerül terhelésre Értékpapír fajtánként határidő elmulasztása esetén, ill. nem KELER képes értékpapírok esetében 5 000 Ft

értékpapír fajtánként

határidő elmulasztása esetén 5000 Ft Egyszeri értékpapír fajtánként értékpapír fajtánként értékpapír fajtánként értékpapír fajtánként * Abban az esetben, ha a transzfer technikai okokból csak több lépésben oldható meg, a díj minden egyes résztranszferügylet esetén felszámításra kerül. * Abban az esetben, ha a transzfer technikai okokból csak több lépésben oldható meg, a díj minden egyes rész-transzferügylet esetén felszámításra kerül.

X. TŐKEÁTTÉTEL MÉRTÉKE A DAY TRADE TÍPUSÚ ÜGYLETEK ESETÉBEN Pénz Magyar Állampapírok, befektetési jegyek Matáv, Mol, OTP, Richter BÉT, egyéb piacokra bevezetett részvény esetében

fedezeti érték 100% szorzó 10 fedezeti érték 95% szorzó10 fedezeti érték 80% szorzó 5 fedezeti és biztosítéki hirdetmény tartalmazza

XI. TERHELÉSI MEGBÍZÁSOK FELVÉTELEI AZNAPI TELJESÍTÉSRE Átutalás Fizikai Szállítás Transzfer Belsőköri átvezetés

legkésőbb 12:00-ig legkésőbb 12:00-ig legkésőbb 14:00-ig legkésőbb 14:00-ig

XII. EGYÉB DÍJAK

44

Tranzakció megnevezése Késedelmi kamat LEI kód igénylési díja /KELER közreműködésével/

LEI kód nyilvántartási díj

Díj, jutalék mértéke mindenkori jegybanki alapkamat kétszerese KELER által felszámított bruttó díjjal megegyező díj

KELER által felszámított bruttó díjjal megegyező díj

45

Megjegyzés

illetve egyedi megállapodástól függően/ KELER Zrt. esedékességkor kerül terhelésre, számlát kap az ügyfél az összegről illetve egyedi megállapodástól függően/ KELER Zrt. esedékességkor kerül terhelésre, számlát kap az ügyfél az összegről

2. számú melléklet - Adásvételi szerződés minták 2.a. számú melléklet - Adásvételi szerződés eladási ADÁSVÉTELI SZERZŐDÉS Amely létrejött egyrészről cím: mint Eladó (továbbiakban: Eladó) és az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (székhely: 1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cégbíróság: Fővárosi Törvényszék Cégbírósága, Cg.: 01-10-041371, Adószám: 10343386-2-44, KSH szám: 10343386-6419-114-01) mint Vevő (továbbiakban: Vevő) között az alábbi feltételek szerint: 1.

Eladó eladja, Vevő pedig megvásárolja az Eladó tulajdonában lévő alábbi értékpapírokat: -

Megnevezés: [■] Lejárata: [■] Alapcímlet: [■]Ft/db Darabszám: [■] Árfolyam: [■] Ft/db Hozam: [■] Az értékpapírok teljes vételára: [■] Ft, azaz [■] Ft Az értékpapírok átadásának módja, helye, ideje: transzfer, KELER 300/000000 sz. számla, Fizetési módja: [■] számla jóváírása Ideje: [■]

2. Az Eladó kijelenti, hogy az 1. pontban meghatározott értékpapírok per-, igény és tehermentesek és harmadik személynek semmilyen joga nem áll fenn az itt meghatározott értékpapírokon, amely a Vevő tulajdonba lépését, jogainak gyakorlását korlátozná vagy kizárná. Az Eladó kijelenti, hogy az 1. pontban meghatározott értékpapírok vonatkozásában harmadik személyeket elővásárlási jog nem illeti meg. 3. A jelen szerződéssel kapcsolatos összes nyilatkozat csakis írásban érvényes. 3. A pénzügyi teljesítés maradéktalan végrehajtása a feltétele az értékpapírok elszámolásának. A pénzügyi teljesítéssel egyidejűleg történik meg az értékpapír terhelése az Eladó számláján. 4. Az Eladó elismeri, hogy a Bszt. szerint a teljes tőkepiaci tájékoztatást a jelen Szerződés aláírása előtt a Vevőtől megkapta, és a jelen Szerződést annak ismeretében köti meg. 5. Jelen Szerződésben nem szabályozott kérdésekben a Bank Befektetési és Szolgáltatási Üzletszabályzata, a Bszt. és a Ptk. rendelkezései az irányadóak. 7. Eladó képviselője) kijelentem, hogy a magyar nyelvet értem és beszélem. VAGY Tekintettel arra, hogy a jelen szerződést eladóként aláíró személy(ek között van, aki) a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a Szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Budapest, [■]

Eladó

Vevő

Tolmács tanú: Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:

Tanú: Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:

46

2.b. számú melléklet - Adásvételi szerződés vételi ADÁSVÉTELI SZERZŐDÉS Amely létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (székhely: 1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cégbíróság: Fővárosi Törvényszék Cégbírósága, Cg.: 01-10-041371, Adószám: 10343386-2-44, KSH szám: 10343386-6419-114-01) mint Eladó (továbbiakban: Eladó) és cím: mint Vevő (továbbiakban: Vevő) között az alábbi feltételek szerint: 1.

Eladó eladja, Vevő pedig megvásárolja az Eladó tulajdonában lévő alábbi értékpapírokat: -

Megnevezés: [■] Lejárata: [■] Alapcímlet: [■]Ft/db Darabszám: [■] Árfolyam: [■]Ft/db Hozam: [■] Az értékpapírok teljes vételára: [■]Ft, azaz [■]Ft Az értékpapírok átadásának módja, helye, ideje: transzfer, KELER 300/000001 sz. számla, Fizetési módja: [■] számla terhelése Ideje: [■]

2. Az Eladó kijelenti, hogy az 1. pontban meghatározott értékpapírok per-, igény és tehermentesek és harmadik személynek semmilyen joga nem áll fenn az itt meghatározott értékpapírokon, amely a Vevő tulajdonba lépését, jogainak gyakorlását korlátozná vagy kizárná. Az Eladó kijelenti, hogy az 1. pontban meghatározott értékpapírok vonatkozásában harmadik személyeket elővásárlási jog nem illeti meg. 3. A jelen szerződéssel kapcsolatos összes nyilatkozat csakis írásban érvényes. 4. A pénzügyi teljesítés maradéktalan végrehajtása a feltétele az értékpapírok jóváírásának. A pénzügyi teljesítéssel egyidejűleg történik meg az értékpapír jóváírás a Vevő javára. 5. Vevő a fenti értékpapírokat letétbe helyezi Eladónál. 6. Vevő elismeri, hogy a Bszt. szerint a teljes tőkepiaci tájékoztatást a jelen Szerződés aláírása előtt az Eladótól megkapta, és a jelen Szerződést annak ismeretében köti meg. 7. Jelen Szerződésben nem szabályozott kérdésekben a Bank Befektetési és Szolgáltatási Üzletszabályzata, a Bszt. és a Ptk. rendelkezései az irányadóak. 8. Vevő (Vevő képviselője) kijelentem, hogy a magyar nyelvet értem és beszélem. VAGY Tekintettel arra, hogy a jelen szerződést vevőként aláíró személy(ek között van, aki) a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a Szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Budapest, [■]

Eladó

Vevő

Tolmács tanú: Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:

Tanú: Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:

47

2.c.1. számú melléklet Értékpapír vételi megbízás elszámolására (Clavis verzió) Tranzakció sorszáma: [■]

2/C/1. számú melléklet (Clavis)

ÉRTÉKPAPÍR VÉTELI MEGBÍZÁS ELSZÁMOLÁSA

1. A megbízás jellemzői: Az Ügyfél neve/cégneve: [■] Az Ügyfél lakcíme/székhelye: [■] Ügyfél azonosító: [■] ________________________________________________________________________________________________________ Értékpapír: [■] Limitár (darabár): [■],-Ft Típusa: [■] Limitár (bruttó): [■] % Alapcímlet: [■] Darabszám: [■] db. Névérték: [■],-Ft Árfolyamérték: [■],-Ft Jutalék: Minimum jutalék: Jutalék összesen:

[■] % [■],-Ft [■],-Ft

Letéti követelmény:

[■],-Ft

A megbízás dátuma:

[■]

A megbízás érvényessége:

[■]-ig

________________________________________________________________________________________________________ 2. A teljesítés jellemzői:

azonosító

a kötés napja

bruttó névérték

árfolyam

nettó ár

költség

________________________________________________________________________________________________________ Pénz elszámolás Értékpapír-elszámolás Pénz teljesítés napja: [■] Értékpapír-teljesítés napja: [■] Összes teljesítési érték: [■],-Ft Felszámított jutalék: [■],-Ft Letéti követelmény: [■],-Ft Teljesített mennyiség: [■] db. _____________________________________________________________________________________________

Kelt: Budapest, 20…….

_________________________ Ügyfél

__________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.

48

2.c.2. számú melléklet - Bizományosi szerződés értékpapír vételére (Clavis verzió) Tranzakció sorszáma: [■]

2/C/2. számú melléklet (Clavis) BIZOMÁNYI SZERZŐDÉS értékpapír vételére

amely létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371), mint bizományos (a továbbiakban: Bank), másrészről név/cégnév: [■] lakcím/székhely: [■] ügyfélazonosító: [■] mint megbízó (a továbbiakban: Ügyfél) között, az alábbi feltételekkel: 1. Az Ügyfél megbízza a Bankot a következő értékpapírok vételével: Értékpapír neve: [■] Teljesítési helyszín: [■] Mennyisége: [■] db. ISIN kódja: [■] Megbízás típusa: piaci áras/limitáras/egyéb Vétel limitára: [■] deviza/db., azaz [■] deviza/ db. (max) 2. A megbízás érvényessége: [■] 3. Az Ügyfél részteljesítést elfogad / nem fogad el. 4. A Bankot bizományosi díj illeti meg, amely [■] %, de legalább [■],-Ft. 5. Az Ügyfél hozzájárul / nem járul hozzá ahhoz, hogy a Bank a megbízást saját számlás ügyletként teljesítse. 6. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Bank képviselőjétől a Bszt-ben meghatározott teljes tőkepiaci tájékoztatást megkapta, a Bank Üzletszabályzatát megismerte, és a jelen szerződést ezek ismeretében kötötte meg. 7. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt., a Tpt., a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, a felek között létrejött számlaszerződés, valamint az értékpapírügyletek lebonyolítására irányuló keretszerződés rendelkezései az irányadók. 8. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Kelt: Budapest, [■]. _________________________ Ügyfél Tolmács tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■] Aláírás:

_________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■] Aláírás:

49

2.d.1. számú melléklet - Értékpapír eladás megbízás elszámolására (Clavis verzió) Tranzakció sorszáma: [■]

2/D/1. számú melléklet (Clavis)

ÉRTÉKPAPÍR ELADÁSI MEGBÍZÁS ELSZÁMOLÁSA

1. A megbízás jellemzői: Az Ügyfél neve/cégneve: [■] Az Ügyfél lakcíme/székhelye: [■] Ügyfél azonosító: [■] _________________________________________________________________________________________________ Értékpapír: [■] Limitár (darabár): [■],-Ft Típusa: [■] Limitár (bruttó): [■] % Alapcímlet: [■] Darabszám: [■] db. Névérték: [■],-Ft Árfolyamérték: [■],-Ft Jutalék: Minimum jutalék: Jutalék összesen:

[■] % [■],-Ft [■],-Ft

Letéti követelmény:

[■] db.

A megbízás dátuma:

[■]

A megbízás érvényessége:

[■]-ig

_________________________________________________________________________________________________ 2. A teljesítés jellemzői:

azonosító

a kötés napja

névérték

árfolyam

ár

költség

_________________________________________________________________________________________________ Pénz elszámolás Értékpapír-elszámolás Teljesítés napja: [■] Teljesítés napja: [■] Összes teljesítési érték: [■],-Ft Felszámított jutalék: [■],-Ft Levont forrásadó: [■],-Ft Kifizetendő érték: [■],-Ft Teljesített mennyiség (névérték): [■] _______________________________________________________________________________________

Kelt: Budapest, 20…..

_____________________________ Ügyfél

__________________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.

50

2.d.2. számú melléklet - Bizományosi szerződés értékpapír eladására (Clavis verzió) Tranzakció sorszáma: [■]

2/D/2. számú melléklet (Clavis) BIZOMÁNYI SZERZŐDÉS értékpapír eladására

amely létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371), mint bizományos (a továbbiakban: Bank), másrészről név/cégnév: [■] lakcím/székhely: [■] ügyfél azonosító: [■] mint megbízó (a továbbiakban: Ügyfél) között, az alábbi feltételekkel: 1. Az Ügyfél megbízza a Bankot a következő értékpapírok eladásával: Értékpapír neve: [■] Teljesítési helyszín: [■] Mennyisége: [■] db. ISIN kódja: [■] Megbízás típusa: piaci áras/limitáras/egyéb Eladás limitára: [■] deviza/db., azaz [■] deviza/ db. (min) 2. A megbízás érvényessége: [■] 3. Az Ügyfél részteljesítést elfogad / nem fogad el. 4. A Bankot bizományosi díj illeti meg, amely [■] %, de legalább [■],-Ft. 5. Az Ügyfél hozzájárul / nem járul hozzá ahhoz, hogy a Bank a megbízást saját számlás ügyletként teljesítse. 6. Az Ügyfél kijelenti és felel azért, hogy az általa eladandó értékpapírok a kizárólagos tulajdonát képezik, továbbá azok per-, teher, és igénymentesek, velük kapcsolatban semmilyen forgalomkorlátozó rendelkezésről nincs tudomása. 7. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Bank képviselőjétől a Bszt-ben meghatározott teljes tőkepiaci tájékoztatást megkapta, a Bank Üzletszabályzatát megismerte, és a jelen szerződést ezek ismeretében kötötte meg. 8. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt., a Tpt., a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, a felek között létrejött számlaszerződés, valamint az értékpapírügyletek lebonyolítására irányuló keretszerződés rendelkezései az irányadók. 9. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Kelt: Budapest, [■]. _________________________ Ügyfél Tolmács tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■] Aláírás:

_________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■] Aláírás:

51

2.e. számú melléklet - Adásvételi szerződés OTC prompt értékpapír vételére (Clavis verzió) Tranzakció sorszáma: [■]

2/E. számú melléklet (Clavis) ADÁSVÉTELI SZERZŐDÉS OTC prompt értékpapír vételére

amely létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371, a továbbiakban: Vevő vagy Bank), másrészről név/cégnév: [■] lakcím/székhely: [■] ügyfél azonosító: [■] (a továbbiakban: Eladó vagy Ügyfél) között, az alábbi feltételekkel: 1. A felek előzményként és a jelen szerződés megkötésének előfeltételeként rögzítik, hogy az Ügyfél számlaszerződést, valamint értékpapír-ügyletek lebonyolítására irányuló keretszerződést kötött a Bankkal. 2. A felek megállapodnak abban, tulajdonában lévő alábbi értékpapírokat: Értékpapír neve : [■] Alapcímlet : [■] Értékpapír típusa : [■] Darabszám: [■]db Össznévértéke : [■] Vételi árfolyam :% [■] Hozam: % [■] Árfolyamérték : [■]Ft Levont forrásadó összege: [■] Ft Kifizetendő : [■] Ft

hogy

az

Eladó

eladja,

a

Vevő

pedig

megvásárolja

az

Eladó

3. A vételár megfizetésének módja: jóváírás az Eladó Vevőnél vezetett számláján. A megvásárolt értékpapírokkal a Vevő megterheli az Eladó számláját. 4. A fizetés [■]. napján esedékes. 5. Az értékpapírok átadásának módja: Eladó számlájának megterhelése. Ideje: [■]. 6. Az értékpapírhoz fűződő valamennyi jog a Vevőt a számláján történő jóváírása napjától illeti meg. 7. Az Eladó kijelenti, hogy az általa eladott értékpapírok a kizárólagos tulajdonát képezik, továbbá azok per-, teher-, és igénymentesek, és velük kapcsolatban semmilyen forgalomkorlátozó rendelkezésről nincs tudomása. 8. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt., a Tpt., a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, a felek között létrejött számlaszerződés, valamint az értékpapírügyletek lebonyolítására irányuló keretszerződés rendelkezései az irányadók. 9. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Kelt: Budapest, [■].

_________________________ Ügyfél Tolmács tanú: Név: [■]

___________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. Tanú: Név: [■]

52

Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■] Aláírás:

Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■] Aláírás:

53

2.f. számú melléklet - Adásvételi szerződés OTC prompt értékpapír eladására (Clavis verzió) Tranzakció sorszáma: [■]

2/F. számú melléklet (Clavis) ADÁSVÉTELI SZERZŐDÉS OTC prompt értékpapír eladására

amely létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371, a továbbiakban: Eladó vagy Bank), másrészről név/cégnév: [■] lakcím/székhely: [■] ügyfél azonosító: [■] (a továbbiakban: Vevő vagy Ügyfél) között, az alábbi feltételekkel: 1. A felek előzményként és a jelen szerződés megkötésének előfeltételeként rögzítik, hogy az Ügyfél számlaszerződést, valamint értékpapír-ügyletek lebonyolítására irányuló keretszerződést kötött a Bankkal. 2. A felek megállapodnak abban, tulajdonában lévő alábbi értékpapírokat: Értékpapír neve: [■] Alapcímlet: [■] Értékpapír típusa: [■] Darabszám: [■]db Össznévértéke: [■] Ft Vételi árfolyam: [■]% Hozam: [■] % Árfolyamérték: [■]Ft Teljes vételár: [■] Ft

hogy

az

Eladó

eladja,

a

Vevő

pedig

megvásárolja

az

Eladó

3. A fizetés módja: a Vevő számlájának megterhelése. 4. A fizetés [■]. napján esedékes. 5. Az értékpapírok átadásának módja: a Vevő számláján történő jóváírás. Ideje: [■]. 6. Az értékpapírhoz fűződő valamennyi jog a Vevőt a számláján történő jóváírása napjától illeti meg. 7. Az Eladó kijelenti, hogy az általa eladott értékpapírok a kizárólagos tulajdonát képezik, továbbá azok per-, teher-, és igénymentesek, és velük kapcsolatban semmilyen forgalomkorlátozó rendelkezésről nincs tudomása. 8. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt., a Tpt., a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, a felek között létrejött számlaszerződés, valamint az értékpapírügyletek lebonyolítására irányuló keretszerződés rendelkezései az irányadók. 9. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Kelt: Budapest, [■]. _________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.

_________________________ Ügyfél Tolmács tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■] Aláírás:

Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■] Aláírás:

54

2.g. számú melléklet - Adásvételi szerződés befektetési jegy visszaváltás (Clavis verzió) Tranzakció sorszáma: [■]

2/G. számú melléklet (Clavis) ADÁSVÉTELI SZERZŐDÉS befektetési jegy visszaváltás

amely létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371), mint a [■] Befektetési Alap befektetési jegyeinek forgalmazója (a továbbiakban: Vevő vagy Bank), másrészről név/cégnév: [■] lakcím/székhely: [■] ügyfél azonosító: [■] (a továbbiakban: Eladó vagy Ügyfél) között, az alábbi feltételekkel: 1. A felek előzményként és a jelen szerződés megkötésének előfeltételeként rögzítik, hogy az Ügyfél számlaszerződést, valamint értékpapír-ügyletek lebonyolítására irányuló keretszerződést kötött a Bankkal. 2. Az Eladó a jelen szerződéssel eladja, a Vevő pedig, a [■] Alapkezelő Zrt. megbízásából eljárva, megvásárolja az Eladó kizárólagos tulajdonát képező, az alábbi jellemzőkkel bíró Befektetési Jegyeket (a továbbiakban: Befektetési jegyek): Megnevezés: [■] ISIN kód: [■] Névérték: [■],-Ft/db. Darabszám: [■] db. Nettó eszközérték: [■],-Ft/db. Jutalék: [■],-Ft Levont forrás adó: [■],-Ft EHO: [■],-Ft Vételár: [■],-Ft Terhelendő számla:[■] 3. A Felek megállapodnak abban, hogy az Eladó a Befektetési Jegyeket a jelen Szerződés aláírásának napján érvényes nettó eszközértéknek megfelelő vételáron adja el a Vevőnek. 4. A vételár megfizetésének módja: jóváírás az Eladó Vevőnél vezetett számláján. A megvásárolt Befektetési Jegyekkel a Vevő megterheli az Eladó Számláját. 5. A Vevőt a Befektetési Alap Tájékoztatójában foglaltaknak megfelelően a Befektetési Jegyek megvásárlása során a Kondíciós listájában illetve a Befektetési Alap Kezelési Szabályzatában meghatározott visszavásárlási jutalék illeti meg, amellyel a Vevő a vételár összegét csökkenti. 6. Az Eladó kijelenti, hogy a Befektetési Jegyek per-, igény- és tehermentesek, és azokon harmadik személyeknek nem áll fenn olyan joga, amely a Vevő tulajdonszerzését, jogainak gyakorlását korlátozná, vagy kizárná. 7. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt., a Tpt., a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, a felek között létrejött számlaszerződés, értékpapír-ügyletek lebonyolítására irányuló keretszerződés rendelkezései, valamint a Befektetési Alap Tájékoztatójában és Kezelési Szabályzatában foglaltak az irányadók. 8. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Kelt: Budapest, [■]. ____________________________ Ügyfél

____________________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.

55

Tolmács tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■] Aláírás:

Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■] Aláírás:

56

2.h. számú melléklet - Adásvételi szerződés befektetési jegy eladására (Clavis verzió) Tranzakció sorszáma: [■]

2/H. számú melléklet (Clavis) ADÁSVÉTELI SZERZŐDÉS befektetési jegy eladására

amely létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371), mint a [■] Befektetési Alap befektetési jegyeinek forgalmazója (a továbbiakban: Eladó vagy Bank), másrészről név/cégnév: [■] lakcím/székhely: [■] ügyfél azonosító: [■] (a továbbiakban: Vevő vagy Ügyfél) között, az alábbi feltételekkel: 1. A felek előzményként és a jelen szerződés megkötésének előfeltételeként rögzítik, hogy az Ügyfél számlaszerződést, valamint értékpapír-ügyletek lebonyolítására irányuló keretszerződést kötött a Bankkal. 2. Az Eladó a [■] Alapkezelő Zrt. megbízásából eljárva, a jelen szerződéssel eladja, a Vevő pedig megvásárolja az alábbi jellemzőkkel bíró befektetési jegyeket (a továbbiakban: Befektetési Jegyek): Megnevezés: [■] ISIN kód: [■] Névérték: [■],-Ft/db. Darabszám: [■] db. Jóváírandó számla: [■] Árfolyam: [■],-Ft/db. jutalék: [■],-Ft Befektetett összeg: [■] 3. Az Eladó vállalja, hogy a jelen szerződés megkötésének napján érvényes nettó eszközértéknek megfelelő, az Eladó jutalékával csökkentett befektetett összeg alapján számított darabszámú Befektetési Jegyet ad el a Vevőnek. 4. A vételár-megfizetésének módja: a Vevő Eladónál vezetett számlájának megterhelése. A vételár a jelen szerződés elfogadásával egyidejűleg esedékes. 5. Az Eladót a Befektetési Alap Tájékoztatójában foglaltaknak megfelelően a Befektetési Jegyek értékesítése során az Eladó Kondíciós Listájában, illetve a Befektetési Alap kezelési szabályzatában meghatározott értékesítési jutalék illeti meg, amely a vételár összegét növeli. 6. A megvásárolt Befektetési Jegyeket az Eladó a jelen szerződés megkötésének napján jóváírja a Vevő Eladónál vezetett számláján. A Befektetési Jegyeken a Vevő a számlán való jóváírással szerez tulajdonjogot. 7. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt., a Tpt., a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, a felek között létrejött számlaszerződés, értékpapír-ügyletek lebonyolítására irányuló keretszerződés rendelkezései, valamint a Befektetési Alap Tájékoztatójában és Kezelési Szabályzatában foglaltak az irányadók. 8. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Kelt: Budapest, [■].

_______________________ Ügyfél Tolmács tanú: Név: [■]

_________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. Tanú: Név: [■]

57

Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]

Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]

Aláírás:

Aláírás:

58

3. számú melléklet - Letéti szerződés Letéti Szerződés

Amely, létrejött egyrészről címe: (továbbiakban: Letevő) másrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. címe: 1118 Budapest Kelenhegyi út 39. (továbbiakban: Letéteményes) között az alábbi feltételekkel: 1. A Letevő jelen szerződés alapján az alábbi értékpapírjait - a névre szólókat üres forgatmánnyal ellátva - a mai nappal letétbe helyezi a Letéteményesnél.

Elnevezés

Névérték (e Ft)

Fajtája

db szám

Sorszám

2. A Letéteményes felelősséget vállal a nála elhelyezett értékpapírok elvesztéséből vagy megsemmisüléséből eredő esetleges károkért. 3. A Letevő jelen szerződés alapján a letétbe helyezett értékpapír névértéke után számított éves időarányos 0,4%-os letéti díjat köteles fizetni. A letéti díj megfizetése évenként december 31-én, illetve a szerződés bármely okból történő megszűnése esetén a megszűnés napján esedékes. 4. A letéti díj összege nem tartalmazza az értékpapíron szereplő kamat, törlesztő, osztalékszelvény levágását, illetve beváltását. Ezeket a műveleteket a Letevő külön kérésére a Letéteményes elvégzi a kondíciós listában meghatározott díj megfizetése ellenében. Megbízás esetén a Letéteményes az értékpapír(ok) hozamát ..................................... számlaszámra elhelyezi, vagy készpénzben kifizeti. 5. Az esedékes díjkövetelés biztosítására a Letéteményest zálogjog illeti meg a letétbe helyezett értékpapírban foglalt követelésen és jogokon. 6. A Letevő és a Letéteményes a letétre vonatkozó minden lényeges körülményről egymást elvárható időn belül értesíteni köteles. A mulasztó fél felelős mindazokért a károkért, amiket mulasztásával okozott. 7. A letéti szerződés megszűnése napján a Letevő jogosult a Letéteményessel új letéti szerződést kötni, illetve köteles a letétbe helyezett értékpapírokat a Letéteményestől átvenni. 8. A letéti szerződést a Letevő azonnali hatállyal, a Letéteményes 15 napi felmondással megszűntetheti. 9. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekre a Polgári Törvénykönyv, valamint a Letéteményes Üzletszabályzata idevonatkozó rendelkezései irányadóak. 10. Letevő (Letevő képviselője) kijelentem, hogy a magyar nyelvet értem és beszélem. VAGY Tekintettel arra, hogy a jelen szerződést letevőként aláíró személy(ek között van, aki) a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a Szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Budapest, 20

.............................................. Letevő

................................................ Letéteményes

Tolmács tanú:

Tanú:

Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:

Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:

59

4. számú melléklet – Számlaszerződés minta Sorszám: Számlaszerződés Ügyfélszámla, értékpapírszámla, értékpapír-letéti számla vezetéséről

amely létrejött: Egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg.: 01-10-041371 Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság),mint számlavezető (a továbbiakban: Számlavezető), másrészről név /cégnév: [■] lakcím /székhely: telefon/fax: [■] szem.ig.sz. / cégjegyzékszám: [■] adóazonosító jel adószám: [■] számlavezetőnél vezetett ügyfélszámla száma: [■] számlavezetőnél vezetett értékpapír számla száma: [■] mint a Számlatulajdonos ( a továbbiakban: Ügyfél ) között az alulírott helyen és napon a következőkben részletezett feltételek mellett: 1. Az ügyfélszámla, az értékpapírszámla és az értékpapír letéti számla (a továbbiakban együtt: Számla) vezetésének közös szabályai 1.1 A jelen Számlaszerződés aláírásánál a Számlavezető kötelezettséget vállal arra, hogy az Ügyfelet illető pénzt, dematerializált értékpapírt, fizikai értékpapírt a jelen Számlaszerződés rendelkezései alapján: a) b)

c) d)

nyilvántartja, az Ügyfél megbízása alapján az ÁKK által kibocsátott Magyar Államkötvényre, Diszkontkincstárjegyre, Kamatozó Kincstárjegyre, BMÁK-ra, PMÁK-ra (a továbbiakban: Értékpapírokra), vonatkozó ügyleteket számol el, a Számlák terhére és javára, feltéve, hogy az elszámolás fedezetéül szolgáló Értékpapírok, illetve pénzösszeg az adott ügylethez szükséges mennyiségben a Számlán szabadon rendelkezésre áll. (a jelen szerződés szerinti Értékpapírokon kívül más, befektetési eszközre vonatkozóan a Számlavezető megbízást nem fogad el illetve teljesíteni jelen szerződés aláírásakor nem tud) Az Ügyfél Értékpapírjainak ellenértékét, vagy Értékpapírjai után járó hozamot, kamatot, osztalékot, illetőleg minden más bevételt beszed, vagy gondoskodik, azok beszedéséről, amint azok esedékessé válnak Számlán végrehajtott számlaműveletekről, valamint a Számlák egyenlegéről az Ügyfelet írásban tájékoztatja

1.2 A Számlán elhelyezett pénzeszközök, illetve értékpapírok a Számlavezető nyilvántartásba kerülnek, a Számlavezető vállalja, hogy azokat saját, illetve többi ügyfele pénzeszközeitől, értékpapírjaitól elkülönítve tartja nyilván. 1.3

A Számlavezető a Számlán elhelyezett pénzeszközök után kamatot nem fizet.

1.4 Az Ügyfél a Bankban e célra rendszeresített formanyomtatványon (a továbbiakban: Aláírás minta karton) bejelenti a Számlavezetőnek a Számla felett rendelkezni jogosult meghatalmazottat, vagy meghatalmazottakat, illetve közös tulajdonban álló értékpapír esetén a közös képviselőt. A Számlavezető jogosult az Aláírás minta kartonon szereplő személy(ek) rendelkezése alapján a rendelkezésben foglaltakat végrehajtani, amíg az Ügyfél eltérően nem rendelkezik. 1.5 A Számlavezető - az Ügyfél kérése és a mindenkor hatályos díjtáblázat alapján -számlakivonatot készít a Számláról minden olyan napon, amikor a Számlán számlaműveletet hajtott végre. A Számlavezető az Ügyfelet havi rendszerességgel a Számlán történt számlaműveletről a számlakivonat postai levélben történő megküldésével vagy elektronikus úton értesíti. Az Ügyfél kérheti, hogy a Számlavezető a részére az előbbitől eltérő gyakorisággal vagy további számlakivonatokat akár postai akár egyéb módon (pl. elektronikus úton) továbbítson. Számlavezető a Számla megnyitásáért, a számlaműveletekért, számlakivonatok megküldéséért a mindenkori hatályos Tájékoztatójában meghatározott díjat számítja fel. A Számlavezető jogosult az előbbi díjösszeggel az Ügyfél ügyfélszámláját megterhelni. A Számlavezető a Számla vezetésével kapcsolatos díjakat jogosult egyoldalúan, a Tájékoztató (Kondíciós Lista, díjtáblázat, díjjegyzék) módosításával megváltoztatni.

60

1.6 A Számlavezető a számlaműveletekre vonatkozó megbízásokat (a továbbiakban: megbízások) az üzleti órái alatt fogadja el. A Számlavezető az üzleti órák alatt beérkező megbízásokat teljesíti az adott napon. A később érkező megbízásokat a Számlavezető a következő munkanapon, üzleti órái alatt – a mindenkor hatályos befogadási rendje szerint - teljesíti. A Számlavezető az ügyfélszámlával kapcsolatos átvezetési vagy átutalási megbízást, valamint az értékpapír számláról indított értékpapír transzfert formanyomtatványon - fogadja el. A megbízásokat a Számlavezető az 1.4 pont alapján, az arra jogosult személytől kizárólag írásban, levélben, telefonon vagy NetBankon keresztül fogadja el. A jelen Számlaszerződés határozatlan időre jön létre. 1.6.1 A Számlavezető 30 napos felmondási idővel, az Ügyfélhez intézett írásbeli nyilatkozatával mondhatja fel az ügyfélszámla vezetésére vonatkozó szerződést. 1.6.2 A Számlavezető azonnali hatállyal felmondhatja az ügyfélszámla vezetésére vonatkozó szerződést, amennyiben az Ügyfél Számla vezetéséhez kapcsolódó fizetési kötelezettségeinek felszólítás ellenére nem tesz eleget. 1.6.3

A Számlavezető 30 napos felmondási idővel felmondhatja az értékpapír-számlaszerződést, ha a) tevékenységével felhagy, b) az Ügyfél a számlavezetéshez kapcsolódó fizetési kötelezettségének ismételt felszólítás ellenére nem tesz eleget.

1.7 Az Ügyfél az ügyfélszámla vezetésére vonatkozó szerződést 15 napos felmondási idővel, a Számlavezetőhöz intézett írásbeli nyilatkozatával mondhatja fel. 1.7.1 Az Ügyfél az értékpapír-számlaszerződést bármikor, azonnali hatállyal, a Számlavezetőhöz intézett írásbeli nyilatkozatával felmondhatja. 1.7.2 Az Ügyfél felmondása – az értékpapír-számla kimerülése kivételével – csak akkor érvényes, ha az Ügyfél felmondással egyidejűleg más értékpapírszámla-vezetőt is megjelöl. 1.8 A jelen Számlaszerződés Számlavezető általi felmondása esetén a Számlavezető igazolhatóan értesíti az Ügyfelet a megszűnés következményeiről. 1.9 Az értékpapírszámla megszűnése esetén a Számlavezető az Ügyfél által megjelölt napon, ennek hiányában a megszűnés napján transzferálja az Ügyfelet illető dematerializált értékpapírokat az Ügyfél által megjelölt értékpapírszámlára. 1.10 Felmondás esetén, amennyiben az Ügyfél a Számlán elhelyezett értékpapírokat nem transzferáltatja más értékpapírszámla vezetésére jogosult Bankhoz, a Számlavezető a Számlán nyilvántartott értékpapírokat felelős őrzésbe veszi. A felelős őrzésért a Számlavezető a mindenkor hatályos Díjjegyzékben meghatározott letéti őrzési díjat számol fel. 1.11 A Számla megszűnésekor, amennyiben az Ügyfél korábbi értéknapot nem jelöl meg a megszűnés napján, a Számlavezető a Számlán nyilvántartott pénzt az Ügyfél nevére szóló, hitelintézetnél vezetett bankszámlára utalja át. Amennyiben az Ügyfél a fenti feltételeknek megfelelő bankszámlát nem jelöl meg, a Számlavezető a Számlán elhelyezett pénzt a személyesen megjelenő Ügyfél részére pénztári kifizetőhelyén, ennek hiányában postai úton kifizeti. 1.12 A Számla kimerülése önmagában nem szűnteti meg a jelen Számlaszerződést. 2.

Az ügyfélszámla vezetésének szabályai

2.1 A Számlavezető az ügyfélszámlán nyilvántartja az Ügyfelet illető, az Ügyfél által igénybe vett befektetési szolgáltatásból vagy értékpapír hozamából, elidegenítéséből származó pénzeszközöket. A Számlavezető az ügyfélszámlán tartja nyilván az Ügyfeleket illető bevételt, az ügyfélszámláról teljesíti az Ügyfelet terhelő kifizetést. 2.2 Az Ügyfélszámlával kapcsolatban kizárólag egyszerű átutalás, illetve készpénzfizetési mód alkalmazható kivéve, ha törvény vagy kormányrendelet eltérően rendelkezik. 2.2.1 A készpénzes fizetés a Számlavezető pénztárába történik a)készpénzfizetéssel, vagy b)

készpénzfelvételi utalvány útján történő készpénzkifizetéssel.

Az Ügyfél a 2.000.000.-Ft-ot meghaladó készpénzfelvételt köteles a Számlavezetőnek a felvétel napja előtt egy munkanappal írásban, faxon bejelenteni. Előzetes bejelentés hiányában a 2.000.000.-Ft-ot meghaladó összegű készpénzkifizetést az adott napon a Számlavezető nem köteles teljesíteni. A készpénzfelvételi összeghatárt a

61

Számlavezető jogosult egyoldalúan módosítani. A módosítás esetén az új összeghatárról az Ügyfelet a Számlavezető hirdetmény útján értesíti. 2.2.2 Az Ügyfélszámláról egyszerű átutalás kizárólag a)

az Ügyfél nevére szóló, hitelintézeteknél vezetett bankszámlára, vagy

b)

befektetési szolgáltatás igénybevételével összefüggésben történhet.

2.3 Az átutalási megbízást a Számlavezető értéknap megjelölésével is elfogadja. Ebben az esetben a Számlavezető az ügyfélszámlát a megadott értéknapon terheli meg. 2.4 Amennyiben az ügyfélszámlán elhelyezett pénzeszközök nem teszik lehetővé valamennyi megbízás teljesítését, az Ügyfél eltérő rendelkezése hiányában a Számlavezető a megbízások érkezési sorrendjét veszi figyelembe az egyes megbízások teljesítésénél. 3.

Az értékpapírszámla vezetésének szabályai

3.1 A Számlavezető az Ügyfél nevére szóló értékpapírszámlán tartja nyilván az Ügyfél tulajdonában lévő dematerializált értékpapírokat. 3.2

A Számlavezető az Ügyfélnek értékpapír-fajtánként egy értékpapír-számlát vezet. Az értékpapírszámla tartalmazza a dematerializált értékpapír

-

megnevezését,

-

értékpapír kódját (ISIN)

-

kibocsátóját,

-

névértékét,

-

mennyiségét,

-

sorszámát,

-

az értékpapír zárolására való utalást,

-

a számla számát,

-

a számlatulajdonos nevét (elnevezését),

-

lakcímét (székhelyét és fióktelepét).

3.3 Az értékpapírszámlán nyilvántartott közös tulajdonban álló értékpapír feletti rendelkezési jog együttesen vagy a tulajdonosok által választott és a Számlavezető számára bejelentett közös képviselő útján gyakorolható. 3.4 A jelen Számlaszerződés aláírásával a Számlavezető vállalja, hogy az Ügyfél nevére zárolt értékpapír alszámlát nyit, amennyiben az Ügyfél dematerializált értékpapírjaira vonatkozóan harmadik személynek, illetve a Számlavezetőnek olyan joga keletkezik, amely alapján a jogszabályok vagy szerződés alapján a dematerializált értékpapírokat zárolt értékpapír alszámlára kell helyezni. 3.4.1 A zárolt értékpapírszámlán a Számlavezető feltünteti a zárolás jogcímét és azt a személyt vagy szervezetet, akinek a javára a zárolás fennáll. 3.4.2 A zárolt értékpapír alszámláról az alszámla megnyitásával egy időben a Számlavezető számlakivonatot állít ki, és azt a zárolás jogosultjának és az Ügyfélnek megküldi. 3.4.3 Ha az Ügyfél a zárolás időtartama alatt a dematerializált értékpapírt jogosult elidegeníteni, a Számlavezető gondoskodik arról, hogy az értékpapír a zárolásra okot adó körülmény feltüntetésével kerüljön transzferálásra, illetve az általa a zárolás jogosultja javára vezetett értékpapír-számlához kapcsolódó zárolt értékpapír alszámlán jóváírásra kerüljön.

62

3.4.4 Ha az a személy vagy szervezet, akinek, vagy amelynek javára a zárolás történt, igazolja, hogy az értékpapír tulajdonjogát megszerezte, a Számlavezető haladéktalanul gondoskodik arról, hogy a dematerializált értékpapír átutalásra kerüljön az új tulajdonos által megjelölt értékpapír számlára. 3.5

4.

Az Ügyfél a jelen Számlaszerződés aláírásával hozzájárul ahhoz, hogy a Számlavezető 1.6 pontban részletezett felszólítás ellenére ki nem egyenlített, Ügyféllel szembeni követelése biztosítására az Ügyfél dematerializált értékpapírjait zárolt értékpapír alszámlára helyezze a követelés kielégítéséig, illetve felhatalmazza a Számlavezetőt arra, hogy a zárolt értékpapírjaiból követelése erejéig közvetlen kielégítést keressen. Vegyes rendelkezések

4.1 A Szerződő Felek a jelen Szerződéssel kapcsolatban kapcsolattartásra kijelölik az Ügyfél részéről: Név: Értesítési cím: Telefonszám. Telefax: a Számlavezető részéről az Ügyfélszolgálat munkatársát Értesítési cím: 1118 Budapest, Kelenhegyi út 39. Telefonszám: 4299-400 Telefax: 4299-403 4.2 A Számlavezető felhívta az Ügyfél figyelmét arra, hogy a jelen Számlaszerződésben nem szabályozott kérdések tekintetében a Számlavezető Üzletszabályzatában foglaltak irányadóak. Az Üzletszabályzat rendelkezéseinek megismerésére a Számlavezető az Ügyfélnek lehetőséget biztosított. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Számlavezető Üzletszabályzatát és a szolgáltatáshoz kapcsolódó díjakat és költségeket tartalmazó Tájékoztatót (kondíciós listát) megismerte, és magára nézve kötelezőnek ismeri el, és ezt a jelen Számlaszerződés aláírásával tanúsítja. Ügyfél továbbá jelen szerződés aláírásával igazolja, hogy a Számlavezető vele megvitatta a szokásos piaci gyakorlattól eltérő újszerű vagy a Számlavezető felelősségét egyoldalúan meghatározó rendelkezéseket és azokat az Ügyfél tudomásul vette. 4.3 A Számlavezető tájékoztatja az Ügyfelet, hogy üzleti tervei és megrendelései szerint 2015. harmadik negyedévben rendelkezésére fog állni olyan informatikai támogatottságú Back Office rendszer, melynek eredményeként az Ügyfél részvények tekintetében a Számlavezető partnerintézményén keresztül kereskedési célú megbízásokat adhat. 4.4 Számlavezető kötelezettséget vállal arra, hogy a befektetési szolgáltatási tevékenysége során a Bszt. szerinti befektetési eszközök kereskedelmi lehetőségeit bővítő informatikai, irodatechnikai fejlesztéseiről Ügyfelet folyamatosan értesíti.

A Szerződő Felek a jelen Számlaszerződést, mint szerződési akaratukkal mindenben megegyezőt, jóváhagyólag írják alá. Számlatulajdonos kijelentem, hogy magyar nyelvet értem és beszélem. Ügyfél azonosító:

Kelt: Budapest,

___________________________

___________________________

Számlavezető NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.

Ügyfél

63

4.1 számú melléklet - Számlaszerződés (Clavis verzió) SZÁMLASZERZŐDÉS ügyfélszámla és értékpapír-számla vezetésére amely, létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371), mint, számlavezető (a továbbiakban: Bank), másrészről név/cégnév: lakcím/székhely: ügyfél azonosító: ügyfél értékpapírszámla szám:

[■] [■] [■] [■]

(a további azonosító adatokat a jelen szerződéshez csatolt azonosítási adatlap, valamint az aláírás-bejelentő karton tartalmazza), mint, számlatulajdonos (a továbbiakban: Ügyfél) között, az alábbi feltételekkel: 1. A szerződés tárgya A jelen számlaszerződés megkötésével a Bank arra vállal kötelezettséget, hogy díjazás ellenében, az Ügyfél javára, a jelen számlaszerződésben és a Bank befektetési szolgáltatási tevékenységekre és kiegészítő szolgáltatásokra vonatkozó üzletszabályzatában (a továbbiakban: Üzletszabályzat) meghatározott feltételek szerint értékpapír-számlát, értékpapír letéti számlát és ügyfélszámlát (a továbbiakban együttesen: Számla) nyit és vezet, a számlán jóváírt pénzügyi eszközöket, illetve pénzeszközöket nyilvántartja és kezeli – ideértve a letéti őrzést, valamint a letétkezelést is –, a számla javára és terhére adott megbízásokat a végrehajtási politikájában, valamint az Üzletszabályzatban foglaltak szerint teljesíti, továbbá tájékoztatási kötelezettségének az Ügyfél felé eleget tesz. 2. A számla feletti rendelkezési jog 2.1. A számla feletti rendelkezésre az Ügyfél, valamint az a személy jogosult, akit az Ügyfél szabályszerű meghatalmazással erre feljogosított. A meghatalmazás alaki és tartalmi kellékeit, terjedelmét, érvényességét, valamint a rendelkezési jog bejelentésének módját az Üzletszabályzat szabályozza. A Bank aláírás mintán (aláírás-kartonon) rögzíti az Ügyfél számlái felett rendelkezésre jogosultak aláírását. 2.2. Az Ügyfél kötelezettséget vállal arra, hogy ha a saját adataiban, vagy meghatalmazottjának adataiban változás áll be, erről a Bankot az Üzletszabályzatban meghatározottak szerint értesíti. E kötelezettség teljesítésének elmulasztása miatt felmerülő károkért a Bank nem felelős. 3. A megbízás megadása és teljesítése 3.1. Az Ügyfél kijelenti: tudomása van arról, és annak esetlegesen őt érintő kockázataival együtt kifejezetten elfogadja azon tényt, hogy a jelen szerződés alapján, az Üzletszabályzatban meghatározott, számlavezetéssel összefüggő tranzakciókra további szerződés kötése nélkül, egyedi ügyletek megkötésére vonatkozóan pedig az adott ügylettípusra vonatkozó keretszerződés megkötése esetén az Ügyfél és meghatalmazottja – a meghatalmazásban foglaltakat figyelembe véve – egyaránt adhat utasításokat, illetve megbízásokat. 3.2. Az Ügyfél és a meghatalmazott számlával kapcsolatos utasításait, megbízásait a Bank csak akkor és annyiban teljesíti, amennyiben az Ügyfél a szükséges fedezetet a Banknál óvadékként elhelyezte, illetve, ha a megbízást adó Ügyfél vagy meghatalmazott az Üzletszabályzatban részletezett, az ügyfél-azonosításra és az utasítás vagy a megbízás megadására vonatkozó rendelkezéseknek eleget tett.

64

3.3. A jelen szerződés alapján adott megbízásokra vonatkozó szabályokat – ide értve különösen a megbízás tartalmi elemeit, megadásának módját, végrehajtását, teljesítését, elszámolását, módosítását, visszavonását, megszűnését valamint végrehajtása megtagadásának eseteit – az Üzletszabályzat tartalmazza. 3.4. Az Ügyfél – erre történt külön figyelmeztetés hiányában is – elfogadja, hogy telefonon adott megbízásait és egyéb, a Bankkal folytatott telefonbeszélgetéseit a Bank rögzíti, és azokat az Üzletszabályzatban foglaltak szerint kezeli, illetve használja fel. A hangfelvételt az Ügyfél és a Bank kölcsönösen bizonyító erejűnek tekintik azzal, hogy az a megbízással kapcsolatban köztük kialakult vitás kérdések rendezése során a hangfelvétel bármikor felhasználható. 3.5. A Bank a telefonon adott megbízásokat hangfelvétel útján rögzíti, írásba foglalja (a napi visszaigazoló lapon rögzíti) és telefonon visszaigazolja az Ügyfélnek. 3.6. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy az esedékes hozam, kamat, osztalék és törlesztés beszedése, illetve kifizetése, valamint közgyűlési részvételi igény teljesítése során és e célból az értékpapír kibocsátója kérheti az Ügyfél személyes adatainak kiadását a Banktól. Az Ügyfél felhatalmazza a Bankot személyes adatainak jelen pont szerint történő kiadására. 4. A pénzügyi eszközök adásvételével kapcsolatos kockázatok 4.1. A Bank az általa forgalmazott pénzügyi eszközről termékismertetőt készít, amely termékenként tartalmazza a pénzügyi eszközök leírását és kockázatait. 4.2. Az Ügyfél a termékismertetőt az egyes számlanyitási helyszíneken kifüggesztve, illetve a Bank internetes honlapján tekintheti meg és tanulmányozhatja, a szerződéskötést, valamint a megbízás megadását megelőzően. 4.3. Az Ügyfél kijelenti: tudomása van arról, hogy jelen számlaszerződés keretein belül olyan pénzügyi eszközökre is megbízást adhat, amelyekből vesztesége származhat. A Bank külön felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy e pénzügyi eszközök adásvétele esetén a veszteség mértéke az Ügyfél által befektetett tőke (pénzösszeg) összegét is elérheti, illetve meghaladhatja. 4.4. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a megbízás megadása előtt köteles a terméktájékoztatóban foglaltak alapján arról tájékozódni, hogy az adott pénzügyi eszköz milyen kockázatokat hordoz magában és a megbízás megadásával az Ügyfél milyen mértékben kockáztatja a befektetett tőkét. 4.5. Ügyfél a jelen számlaszerződés keretein belül az Üzletszabályzatban meghatározott pénzügyi eszközökre day-trade (napon belüli) megbízást is adhat. A Bank külön felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy a day-trade ügyletek napon belüli lezárási kötelezettsége miatt ezen ügylettípusok nagyobb kockázatot hordoznak magukban, mivel az Ügyfél az esetleges veszteségét napon belül realizálja. 4.6. A Bank a megbízásnak megfelelő, tőle elvárható gondos és felelős eljárásra vállal kötelezettséget, nem terheli azonban felelősség a megbízás teljesíthetőségéért illetve annak eredményességéért, valamint az Ügyfél üzleti döntéseinek eredményéért. 5. Tájékoztatás 5.1. A Bank az Üzletszabályzatban foglaltak szerint, az egyes megbízásokról visszaigazolás, a Számla forgalmáról és az azon nyilvántartott állományról egyenlegközlő és számlakivonat (a továbbiakban együttesen: Egyenlegközlő) megküldésével tesz eleget tájékoztatási kötelezettségének. 5.2. A Bank az Üzletszabályzatban megjelölt módon, havi rendszerességgel küld Egyenlegközlőt az Ügyfélnek. Amennyiben a kiállítás naptári hónapjának utolsó munkanapjáig az egyenlegközlő tartalmával kapcsolatban az Ügyfél részéről írásos észrevétel nem érkezik, továbbá az Ügyfél semmilyen formában nem jelzi, hogy az egyenlegközlőt nem kapta meg, a Bank az egyenlegközlőt elfogadottnak tekinti. 5.3. Ha az Ügyfél legkésőbb a tárgyhónapot követő hónap tizenötödik napjáig – bármely oknál fogva – nem kapja meg az Egyenlegközlőt, úgy ezt köteles a Bank felé írásban (akár elektronikus levélben, szkennelve) bejelenteni. Ennek elmulasztása esetén az esetlegesen ebből származó kár kizárólag az Ügyfelet terheli. 6. Díjak, jutalékok, költségek 6.1. A Bank a jelen számlaszerződésben vállalt szolgáltatásnyújtása ellenében jogosult a mindenkor hatályos Üzletszabályzatának mellékletét képező Kondíciós Listában rögzített díjakat az Ügyféllel szemben felszámítani.

65

6.2. Bank az ügyfélszámlán nyilvántartott pénzösszeg után kamatot nem fizet. 7. Óvadéknyújtás 7.1. A felek megállapodnak abban, hogy a jelen szerződés megkötésével köztük a Polgári Törvénykönyvről szóló 2013. évi V. törvény (Ptk.) 5:95. § (2) bekezdésének b) pontja, illetőleg a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 57. § (7)-(9) bekezdései szerint, egyben óvadéki szerződés (zálogszerződés) is létrejön, amelynek alapján az Ügyféllel szemben fennálló bármely követelése biztosítékaként a Bank javára óvadékul szolgál az Ügyfél Banknál nyilvántartott mindenkori teljes, szabad rendelkezésű — harmadik személy javára szóló joggal nem terhelt — pénz- és értékpapír-állománya, illetve bármely, a Banknál nyilvántartott és az Ügyfél tulajdonában lévő pénzügyi eszköz állomány (az óvadék tárgya). 7.2. Az Ügyfélnek a megbízás megadásával óvadéknyújtási kötelezettsége keletkezik, amelyre tekintettel a felek megállapodnak abban, hogy a megbízás megadása, illetve rögzítése egyben az óvadékra vonatkozó szerződés megkötését is jelenti. Az Ügyfél kijelenti, hogy az óvadék és a zálogjog jogi tartalmát ismeri. 7.3. Felek megállapodnak abban, hogy a pozíciók fenntartásával összefüggésben keletkező óvadéknyújtási kötelezettség teljesítése egyben az ügylet megkötését, a pozíció fenntartásának szándékát és az ügyletről, illetve az óvadéknyújtásról küldött értesítés elfogadását is jelenti. 7.4. Az óvadékra vonatkozó további rendelkezéseket az Üzletszabályzat, valamint az egyes ügylettípusokra vonatkozó keretszerződések kikötései tartalmazzák. 7.5. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bankot a számlavezetési szolgáltatással összefüggésben keletkezett követelései biztosítékául zálogjog illeti meg az Ügyfél számlakövetelése felett. Ennek alapján a Bank jogosult a számlavezetéssel összefüggésben keletkezett követelései összegével csökkenteni a számla egyenlegét. 7.6. A Felek megállapodnak abban, hogy a Bank, mint az óvadék jogosultja (zálogjogosult) a kielégítési joga gyakorlása során az óvadék (zálogjog) tárgyát az Üzletszabályzatban meghatározottak szerint értékesítheti. 8. A számlaszerződés hatálya 8.1. A számlaszerződés az Ügyfél – illetve képviselője – és a Bank általi aláírás napján lép hatályba, és határozatlan időre jön létre. 8.2. A számlaszerződés módosításának szabályait, megszűnésének eseteit és feltételeit az Üzletszabályzat rögzíti. 9. Vegyes rendelkezések 9.1. Az Ügyfél a jelen számlaszerződés aláírásával feljogosítja a Bankot arra, hogy az Ügyfél külön, eseti rendelkezése nélkül, illetve annak ellenére is, az Ügyfél bármely Bank által vezetett szabad rendelkezésű számláját megterhelje, zárolja, a Bank az Ügyfél javára nyilvántartott szabad pénz- és értékpapír állományból akár beszámítással, akár az értékpapírok piaci áron való értékesítése, vagy az értékpapírok tulajdonba vétele útján, az Ügyféllel történő utólagos elszámolás mellett, az Ügyféllel szemben esedékessé vált bármely követelését, ideértve különösen az esedékessé vált díjakat, költségeket és azok járulékait, továbbá a Bank esetleges kárának megtérítését, valamint az Ügyfél óvadéknyújtási, illetve feltöltési kötelezettségének elmulasztásából származó, forintban vagy devizában nyilvántartott követelést is, közvetlenül, az Üzletszabályzatban foglaltaknak megfelelő módon kielégítse úgy, ahogy az a Bank követelése kielégítését a legeredményesebben szolgálja. 9.2. A felek rögzítik, hogy a Bank, az előzetes tájékozódási kötelezettsége keretében, az Üzletszabályzatban részletezett rendelkezések szerint, tesztelés útján értékeli az Ügyfelet. Az Ügyfél kijelenti, hogy az érvényesen kitöltött és értékelt teszt eredményéről, vagy ennek hiányában a teszt kitöltésének dokumentált megtagadásáról szóló tájékoztatást átvette. 9.3. Amennyiben az Ügyfél a jelen számlaszerződéssel egyidejűleg befektetési tanácsadási tevékenységre vonatkozó szerződést is köt, vagy a jelen számlaszerződés megkötésekor a Bank és az Ügyfél között már létrejött befektetési tanácsadási tevékenységre vonatkozó szerződés, és az Ügyfél rendelkezik érvényesen kitöltött és értékelt alkalmassági teszttel, úgy – a megfelelési teszt helyett – az alkalmassági teszt rendelkezésre állása tekintendő alapkövetelménynek. 9.4. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt., a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (Tpt.), a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, valamint a mindenkor hatályos elszámolóházi és szabályozott piaci szabályzatok rendelkezései az irányadók.

66

9.5. Az Ügyfél kijelenti, hogy a jelen szerződés megkötését megelőzően a Bank a www.nhbbank.hu honlapon, valamint ügyfélszolgálati helyiségeiben lehetővé tette számára, hogy Üzletszabályzatának és mellékleteinek tartalmát, feltételeit – ideértve a jelen szerződés tartalmát, illetve feltételeit is – megismerje. Az Ügyfél a jelen szerződés aláírásával kijelenti, hogy ezeket a feltételeket megismerte és elfogadja. 9.6. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben az Üzletszabályzat és mellékletei – különösen a terméktájékoztató, a kondíciós lista, a végrehajtási, összeférhetetlenségi, illetve panaszkezelési szabályzat előírásai – módosításra kerülnek, úgy minden esetben az aktuálisan hatályos változat képezi az Üzletszabályzat részét, és az tekintendő kötelezőnek a jelen számlaszerződés vonatkozásában. 9.7. A jelen számlaszerződésben vállalt jogok és kötelezettségek abban az esetben is a Bankot illetik, illetve terhelik, ha a szerződést a Bank nevében és képviseletében eljáró közvetítő írja alá. 9.8. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. A szerződés 2 eredeti példányban készült, melyből az egyik az Ügyfél, a másik a Bank példánya.

Kelt: Budapest, [■].

_________________________ Ügyfél

_________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.

Tolmács tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]

Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]

Aláírás:

Aláírás:

67

4.1.1. Nyilatkozat reklámtevékenység hozzájárulásához (Clavis verzió) NYILATKOZAT

Alulírott Ügyfél (Ügyfél képviselője), a jelen nyilatkozat aláírásával, a gazdasági reklámtevékenység alapvető feltételeiről és egyes korlátairól szóló 2008. évi XLVIII. törvény (a továbbiakban: törvény) 6. §-ában foglaltak alapján hozzájárulásomat adom ahhoz, hogy a Bank az általa folytatott befektetési szolgáltatási tevékenységekkel és befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatásaival összefüggésben gazdasági reklámnak minősülő információkat juttasson el részemre akár postai úton, akár elektronikus formában. Kijelentem, hogy a fenti számlaszerződésben rögzített, valamint az azonosításom során felvett személyes adataim Bank által történő – a Bank gazdasági reklámtevékenységéhez kapcsolódó – kezeléséhez hozzájárulok. Kijelentem továbbá, hogy e nyilatkozatot önkéntesen, a Banktól kapott megfelelő tájékoztatás birtokában tettem meg, amely tájékoztatás arra is kiterjedt, hogy a hozzájáruló nyilatkozatot bármikor korlátozás és indokolás nélkül, ingyenesen visszavonhatom.

_________________________ Ügyfél

Tolmács tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]

Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]

Aláírás:

Aláírás:

68

4.1.2. Megállapodás Választottbíróság kikötésére (Clavis verzió) MEGÁLLAPODÁS VÁLASZTOTT BÍRÓSÁG KIKÖTÉSÉRE

amely, létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371), mint, számlavezető (a továbbiakban: Bank), másrészről név/cégnév: lakcím/székhely: ügyfél azonosító:

[■] [■] [■]

1./ A felek egyezően adják elő, hogy köztük a mai napon Számlaszerződés (ügyfélszámla és értékpapír-számla vezetésére) jött létre, melynek kapcsán a Felek akként állapodnak meg, hogy a szerződéssel/szerződésekkel kapcsolatosan felmerülő esetleges vitás kérdéseiket elsődlegesen egyeztetés útján kísérlik meg rendezni. 2./ A Felek megállapodnak abban is, hogy az egyeztetés eredménytelensége esetén a Bank Üzletszabályzatának mellékletét képező Panaszügyintézési Szabályzatban foglaltak az irányadók, melynek kapcsán Felek – egyeztetést és megvitatást követően – egyedileg megállapodnak abban is, hogy bíróság előtti jogvita esetére a Felek alávetik magukat a Pénz- és Tőkepiaci Állandó Választottbíróság kizárólagos döntésének azzal, hogy a Felek tudomással bírnak arról, hogy Választottbírósági (www.valasztottbiroság.hu) saját Eljárási Szabályzata alapján jár el. 3./ Az Ügyfél e megállapodás aláírásával kijelenti, hogy a Bank Üzletszabályzatát megismerte, a szerződés(ek) és a kapcsolódó nyilatkozatok, így különösen, de nem kizárólagosan a MiFID teszt alapján történő értékelést és a Kockázatfeltáró Nyilatkozat tartalmát és a Végrehajtási Politikában foglaltakat részére a Bank részletesen elmagyarázta, a Választottbírósági eljárásra is kiterjedő esetleges kérdéseire válaszolt, így a jelen megállapodás megkötésére és Felek általi aláírására ennek megtörténtét követően került sor. Az Ügyfél kijelenti, hogy tudomással bír a rendes bíróság és a választottbírósági eljárás közötti különbözőséggel, arról az Ügyfelet a Bank tájékoztatta, melyet az Ügyfél elfogadott és tudomásul vett. A Felek a jelen megállapodást elolvasás és értelmezés után, mint szerződési szándékaiknak és a valóságnak mindenben megfelelőt és azzal megegyezőt, helybenhagyólag írták alá.

Kelt: [■].

_________________________ Ügyfél

_________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.

Tolmács tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]

Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]

Aláírás:

Aláírás:

69

4.1.3. Ügyfélvédelmi nyilatkozat szerződéskötés előtti általános tájékoztatásról ÜGYFÉLVÉDELMI NYILATKOZAT SZERZŐDÉSKÖTÉS ELŐTTI ÁLTALÁNOS TÁJÉKOZTATÁSRÓL

A NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.(továbbiakban – Bank) és az Ügyfél között létrejött szerződés kiegészítéseként az Ügyfél az alábbi nyilatkozatot teszi: Alulírott [■], mint a Bank Ügyfele, illetve leendő ügyfele tudomásul veszem a Bank tájékoztatását, mely szerint a befektetési szolgáltatási tevékenység végzése során a szerződéskötést megelőző tájékozódás és tájékoztatás célja, hogy a Bank olyan szolgáltatást kínálhasson számomra, amely összhangban van a befektetési céljaimmal, kockázatviselő képességemmel és hajlandóságommal és ezáltal a konkrét befektetési döntése(i)met a számomra megismerhető, feldolgozható, értelmezhető információkra alapozva körültekintően, felelősen, tudatosan hozzam meg, továbbá tisztában legyek a számomra kínált szolgáltatás jellemzőivel. Kijelentem, hogy a szerződéskötés során ésszerűen tájékozottan, az elvárható figyelmességgel és körültekintéssel járok el. Kijelentem, hogy a Bank a befektetési szolgáltatásokról, a szolgáltatás igénybevételének feltételeiről, jogaimról és kötelezettségeimről, számomra érthető és kellően részletes tájékoztatást adott, az írásbeli tájékoztatást szóbeli magyarázattal is kiegészítette. Tudomásul veszem továbbá, hogy az alkalmassági és megfelelési teszt értékelése azt a célt szolgálja, hogy a Bank a lehető legnagyobb mértékben az érdekemben járhasson el. Kijelentem, hogy a Banknak az alkalmassági és megfelelési teszt értékelésére vonatkozó tájékoztatását megkaptam és megértettem, azaz tudomással bírok arról, hogy az alkalmassági és megfelelési teszt értékelése alatt a velem kapcsolatos információgyűjtés folyamatának egésze, valamint ezt követően annak értékelése értendő annak érdekében, hogy egy adott pénzügyi eszköz a számomra alkalmas-e, illetve megfelelő-e. A fentiekre tekintettel e helyen is kijelentem, hogy az alkalmassági és megfelelési teszt kitöltése, valamint a Bank kérdőívben megjelölt kérdéseket meghaladó és azon túlmutató, a Bszt. 44. és 45. §-aiban részletezettek feltárására irányuló tájékozódása során pontos és a valóságnak megfelelő információkat szolgáltattam ismereteimről, tapasztalataimról, továbbá alkalmassági teszt esetén pénzügyi teherviselő képességemről és befektetési céljaimról. Kijelentem, hogy a Bank a befektetés kockázatát, valamint a kockázat és a befektetés hozama közötti összefüggést példákkal szemléltetve számomra elmagyarázta, melyet megértettem és tudomásul vettem. Kijelentem, hogy a Bank széles körben és részletesen bemutatta a termékeit és azok jellemzőit, az írásbeli és szóbeli tájékoztatás során azokról könnyen áttekinthető és érthető, kiegyensúlyozott, az egyes termékek eltérő ismérveit, kondícióit is feltáró tájékoztatást kaptam. Tudomásul veszem, hogy e körében a Bank által ismertetett példák és az azokra adott válaszok célja a kockázathoz való viszonyulásom (kockázati profil) meghatározása és ezáltal a számomra megfelelő pénzügyi eszközök, eszközcsoportok (termékek) és az azokhoz kapcsolódó kockázatok azonosítása. Kijelentem, hogy a Bank az általa kínált termékek és szolgáltatások előnyeit illetve hátrányait, a fennálló kockázatokat illetve azok hatásait és esetleges következményeit teljes körűen, érthetően feltárta. Kijelentem továbbá, hogy a Bank megfelelő és teljes körű tájékoztatást adott a szerződéses kötelezettségeim esetleges nem teljesítése esetén, az ezzel kapcsolatos negatív (jog) következményekről. Kijelentem továbbá, hogy a Bank eljáró ügyintézője a szerződési feltételeket tartalmazó dokumentumok részemre történő átadásával egyidejűleg kifejezetten felhívta a figyelmem azok alapos áttanulmányozására és a Bank gondoskodott arról, hogy nyugodt körülmények között elegendő idő álljon rendelkezésemre a szerződéses feltételek és egyéb dokumentumok, nyomtatványok, nyilatkozatok átolvasására továbbá a Bank lehetőséget adott arra, hogy az aláírás előtt kérdéseimet feltehessem, amelyekre teljes körű és érthető válaszokat kaptam. Kijelentem továbbá, hogy a Bank az Európai Értékpapír-piaci Hatóság (ESMA) által publikált Befektetési útmutatót velem megismertette, azt számomra elérhetővé tette Tudomásul veszem a Bank felhívását, az MNB pénzügyi fogyasztóvédelmi központ https://www.mnb.hu/fogyasztovedelem címen elérhető tájékoztatók, összehasonlítások és választást segítő alkalmazások részletes áttanulmányozására és folyamatos figyelemmel kísérésére valamint az értékpapír lekérdező felület folyamatos használatára, amely a Bank honlapjáról közvetlenül is elérhető. Felelősségem tudatában kijelentem, hogy a MiFID tesztet a valóságnak megfelelően kitöltöttem, valamint a Bank tájékozódási kötelezettségéből fakadó további kérdéseire a valóságnak megfelelő válaszokat adtam, valamint szükség szerint nyilatkozataimat, válaszaimat okiratok felmutatásával igazoltam, melyet követően a teszt és a Bank általi további információgyűjtés eredményéről a Bank részletesen tájékoztatott, mely tájékoztatást tudomásul vettem.

70

Felelősségem tudatában kijelentem, hogy az alkalmasság és megfelelőség kérdését a Bank kellő alapossággal megvizsgálta és feltárta, az annak során feltárt, az alkalmassági és megfelelési tesztben nem szereplő, az ott rögzítetteket meghaladó adatok és körülmények írásbeli rögzítéséhez, e körben adataim kezeléséhez azonban – élve az információs önrendelkezési jogról és az információszabadságról szóló 2011. évi CXII. törvény 5. § (1) bekezdésének a) pontja szerinti jogommal - nem járulok hozzá. Kijelentem, hogy az Üzletszabályzatot és mellékleteit, így különösen Kondíciós Listát is a szerződéskötés előtt megismertem, és annak feltételrendszerét valamint díjtételeit elfogadom. Kijelentem, hogy a Bank által felszámított díjak és költségek struktúráját megértettem, azok mértékét a Bank által nyújtott szolgáltatásokkal arányban állónak tekintem. Az Üzletszabályzatban foglaltaknak megfelelően tudomásul veszem, egyben hozzájárulásomat adom ahhoz, hogy velem, mint Ügyféllel és/vagy képviselőmmel telefonon folytatott megbeszélésről a Társaság hangfelvételt készítsen, és azt az Üzletszabályzatban foglaltak szerint megőrizze, illetve azt célhoz kötötten – a vonatkozó jogszabályi rendelkezések betartásával – felhasználja. Hozzájárulok azonban a szerződéskötéshez szükséges személyes adataim és a MiFID tesztben közölt körülményeim rögzítéséhez, illetve kezeléséhez, melynek kapcsán tudomásul veszem, hogy a Bank ezen adatokat a vonatkozó jogszabályi előírásoknak, így különösen az információs önrendelkezési jogról és az információszabadságról szóló 2011. évi CXII. törvény rendelkezéseinek megfelelően kezeli.

Kelt.:[■]

____________________________ Ügyfél

71

4.2. számú melléklet - Megbízási keretszerződés (Clavis verzió)

MEGBÍZÁSI KERETSZERZŐDÉS értékpapír ügyletek lebonyolítására amely létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371, a továbbiakban: Bank), másrészről név/cégnév: lakcím/székhely: ügyfél azonosító: ügyfél értékpapírszámla szám:

[■] [■] [■] [■]

(a továbbiakban: Ügyfél) között, az alábbi feltételekkel: 1. Általános rendelkezések 1.1. Felek rögzítik, hogy a jelen szerződés aláírását megelőzően közöttük számlaszerződés jött létre, amelynek alapján – a fent hivatkozott szám alatt a Bank az Ügyfél javára értékpapír- és ügyfélszámlát nyitott és vezet. 1.2. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Bank e szerződés megkötése előtt a Bszt. 41. - 46. §-ai szerinti tájékoztatási kötelezettségének eleget tett, a fenti jogszabályi rendelkezéseket vele megismertette. 1.3. A Bank a jelen szerződés alapján vállalja, hogy a nála elhelyezett, az 1.1. pontban megjelölt értékpapír- és ügyfélszámlán nyilvántartott pénz- és pénzügyi eszközökre vonatkozó megbízásokat az Ügyfél részére – az Ügyfél írásban vagy szóban adott megbízásai, illetőleg a vele kötött adásvételi szerződés alapján – a Bank befektetési szolgáltatási tevékenységekre és kiegészítő szolgáltatásokra vonatkozó üzletszabályzatában (a továbbiakban: Üzletszabályzat) meghatározott feltételek szerint nyilvántartja, teljesíti, valamint elvégzi azok elszámolását. 2. Napon belüli (day-trade) ügyletek 2.1. A Bank vállalja, hogy az Ügyfél megbízása alapján, a Budapesti Értéktőzsde (a továbbiakban: BÉT) napi kereskedése során, a mindenkor hatályos Fedezeti és Biztosítéki Hirdetményben közzétett, a BÉT-en jegyzett, Prémium és Standard kategóriájába tartozó részvényeket megvásárolja, illetve eladja az Ügyfél részére, majd e részvényeket ellentétes irányú ügyletkötéssel eladja, illetőleg megvásárolja. 2.2. Az Ügyfél tudomással bír arról, hogy a BÉT jelenlegi kereskedési viszonyai között a napon belüli ügyletek megkötése – tekintettel arra, hogy a fedezetek összértéke a befektetett összeg 10-20 %-át teszi ki – különösen kockázatosnak minősül. 2.3. Az Ügyfél, az általa a Banknál óvadékként elhelyezett készpénz, állampapír, illetőleg a 2/1. pontban meghatározott részvények fedezete mellett, azok beszámítási értékének a Fedezeti és Biztosítéki Hirdetményben meghatározott mértékéig adhat megbízásokat a 2/1. pontban megjelölt ügyletek létrehozására. A Fedezeti és Biztosítéki Hirdetmény a Bank ügyfélforgalom számára nyitva álló helyiségeiben, valamint a Bank honlapján tekinthető meg. 2.4. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a fentiekben meghatározott fedezet a napon belüli ügyletek eredményével, az ügyleteket terhelő jutalékok terhelésével és a piaci ár elmozdulásával folyamatosan változhat. 3. Az Ügyfél napon belüli ügyletekkel kapcsolatos kötelezettségei 3.1. Az Ügyfél köteles a napon belüli ügyletek létrehozásához, valamint a pozíciók fenntartásához szükséges fedezetet az ügylet lezárásáig folyamatosan biztosítani.

72

3.2. Az Ügyfél a napon belüli ügyletet napközben – vagyis az ügylet alapját képező megbízás adásának kereskedési napján –, legkésőbb 16:30 óráig megadott, az eredeti ügylettel ellentétes irányú ügylet megkötésére irányuló megbízással köteles lezárni. 3.3. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy abban az esetben, ha a 3.2. pont szerinti megbízást az ott megjelölt időpontig nem adja meg, vagy a megadott megbízás bármely okból nem teljesül, akkor a Bank az adott napon az ügylettel érintett részvények tekintetében korlátozza a további megbízások felvételét, a már rögzített, de nem teljesült napon belüli megbízásokat visszavonja, és piaci áras ajánlat bevitelével zárja a nyitva maradt pozíciókat (kényszerzárás). 3.4. A Bank a kényszerzárás keretében minden day-trade jellegű ügyletet lezár, függetlenül ezen ügyletek mögöttes fedezetétől. 3.5. Ha a napon belüli ügylet tárgyát képező értékpapír kereskedését az adott napon felfüggesztik – ezért a pozíció zárása nem teljesíthető –, a pozíció lezárására a következő kereskedési napon kerül sor; az ezzel járó esetleges árfolyamveszteséget az Ügyfél viseli. 3.6. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a tőzsdei árak szélsőséges változása, vagy várhatóan jelentős mértékű ingadozása esetén a Bank jogosult az Ügyfél nyitott day-trade pozícióit a fenti időpontot megelőzően is lezárni, valamint az ilyen típusú ajánlatok bevitelét korlátozni. 4. Fedezetek biztosítása 4.1. Az Ügyfél vállalja, hogy a Bank és közte létrejött, kifejezetten eltérő, írásbeli megállapodás hiányában, az értékpapír- és ügyfélszámláján mindenkor, mind pénzben, mind pénzügyi eszközben legalább akkora fedezetet biztosít, amely az esedékes terhelések végrehajtásához elegendő. 4.2. Amennyiben az Ügyfél számláin nyilvántartott szabad rendelkezésű pénz-, illetve pénzeszköz-állomány az esedékes megbízás végrehajtásához nem elegendő, a Bank a megbízást a fedezet biztosításáig nem veszi fel az Ügyféltől. Az ebből eredő károkért a Bankot felelősség nem terheli. 5. A szerződés hatálya, módosítása, megszűnése 5.1. A jelen szerződés az Ügyfél – illetve képviselője – és a Bank általi aláírás napján lép hatályba. 5.2. A szerződést a felek egyező akarattal módosíthatják. A módosítás kizárólag írásbeli alakban érvényes. 5.3. A szerződés határozatlan időtartamra jön létre. A szerződést az Ügyfél bármikor, határidő nélkül felmondhatja. A jelen szerződés megszűnése nem eredményezi a számlaszerződés megszűnését, azonban a számlaszerződés bármelyik fél általi felmondása esetén a jelen szerződés is automatikusan – a számlaszerződéssel egyidejűleg – megszűnik. 6. Vegyes rendelkezések 6.1. A jelen szerződésben, valamint a jelen szerződés alapján létrejövő egyedi szerződésben (ügyleti megbízás) nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt., a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (Tpt.), a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, a felek között létrejött számlaszerződés, valamint a mindenkor hatályos elszámolóházi és szabályozott piaci szabályzatok rendelkezései az irányadók. 6.2. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. A szerződés 2 eredeti példányban készült, melyből az egyik az Ügyfél, a másik a Bank példánya.

Kelt: Budapest, [■].

_________________________ Ügyfél

_________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.

73

Tolmács tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]

Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]

Aláírás:

Aláírás:

74

4.2.1. Nyilatkozat részvénykönyv bejegyzéshez (Clavis verzió) NYILATKOZAT RÉSZVÉNYKÖNYVI BEJEGYZÉSHEZ

Alulírott név/cégnév: [■] lakcím/székhely: [■] ügyfél azonosító: [■] számlatulajdonos Ügyfél, a jelen nyilatkozat aláírásával akként rendelkezem, hogy az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (a továbbiakban: Bank) az általam megszerzendő, a Banknál vezetett értékpapírszámlámon jóváírásra kerülő dematerializált részvények vonatkozásában a részvénykönyv vezetőjénél, a részvénykönyvbe történő bejegyzésem érdekében a bejelentést* •

tegye meg, és egyben felhatalmazom a Bankot a részvénykönyvi bejegyzéshez szükséges, értékpapír-titoknak minősülő adataimnak a részvénykönyv-vezető(k) részére történő átadására;

•

azt kizárólag osztalékfizetés esetén, az osztalék megállapítása és beszedése érdekében tegye meg, továbbá kérem, hogy a Bank az osztalék beszedését követően járjon el adataimnak a részvénykönyvből történő törlése érdekében.

Kijelentem továbbá, hogy e nyilatkozatot önkéntesen, a Banktól kapott megfelelő tájékoztatás birtokában teszem meg. * A megfelelő választ kérjük bejelölni!

Kelt: Budapest, [■]

_________________________ Ügyfél aláírása

75

4.3. számú melléklet - Megbízási keretszerződés befektetési tanácsadásra (Clavis verzió) MEGBÍZÁSI KERETSZERZŐDÉS BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁSRA amely létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371), mint bizományos (a továbbiakban: Bank), másrészről név/cégnév: lakcím/székhely: ügyfél azonosító: ügyfél értékpapírszámla szám:

[■] [■] [■] [■]

mint megbízó (a továbbiakban: Ügyfél) között, az alábbi feltételekkel: 1. A jelen keretszerződés aláírásával az Ügyfél megbízza a Bankot, hogy a Bank adjon személyre szóló ajánlást az Ügyfél részére, pénzügyi eszközökre vonatkozó ügyletetekkel kapcsolatosan. 2. A felek rögzítik, hogy nem minősül befektetési tanácsadásnak a nyilvánosság számára közölt tény, adat, körülmény, tanulmány, riport, elemzés, hirdetés közzététele, továbbá a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) szerinti előzetes és utólagos tájékoztatási kötelezettség teljesítése az Ügyfél részére. 3. A Bank a megbízást a jelen keretszerződésben meghatározott feltételekkel elfogadja. 4. A jelen keretszerződés az aláírásának napján, határozatlan időre jön létre. Bármely fél jogosult a keretszerződést a másik félhez intézett egyoldalú írásbeli nyilatkozattal, indokolás nélkül felmondani. Amennyiben az Ügyfél számlaszerződése megszűnik, azzal egyidejűleg a jelen keretszerződés is hatályát veszti. 5. A Bank alkalmassági teszt alapján győződik meg arról, hogy az Ügyfél ismeretei és a megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon. A tesztben az Ügyfél a szükséges mértékben feltárja jövedelmi helyzetét és befektetési céljait annak érdekében, hogy a Bank az Ügyfél körülményeihez igazodó, a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt tudjon ajánlani a számára. 6. Az érvényesen kitöltött és értékelt alkalmassági teszt a jelen keretszerződés hatálybalépésének feltétele. 7. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bank az alkalmassági teszt alapján ajánl pénzügyi eszközt vagy befektetési szolgáltatást az Ügyfél számára. A Bank a szerződés megkötését, illetve a megbízás végrehajtását megtagadja, ha az alkalmassági teszt eredménye nem teszi lehetővé az adott pénzügyi eszköz tekintetében kért szolgáltatás nyújtását az Ügyfél számára. Egyedi ügyletre vonatkozó megbízások megadásának további feltétele, hogy az Ügyfél rendelkezzen az adott pénzügyi eszközre, illetve befektetési szolgáltatásra vonatkozó keretszerződéssel és az egyedi megbízást a Bank befektetési szolgáltatási tevékenységekre és kiegészítő szolgáltatásokra vonatkozó üzletszabályzatában (a továbbiakban: Üzletszabályzat) foglaltak szerint megadja. 8. Az alkalmassági teszt alapinformációinak nyomon követése céljából a jelen keretszerződés megkötésével az Ügyfél vállalja, hogy bejelenti a teszt által vizsgált adatokban történő bármely változást. 9. A Bank a jelen szerződés keretében az Ügyfél által ügyletkötésre meghatalmazott személy részére is az Üzletszabályzatban foglaltak szerint kitöltött alkalmassági teszt alapján ad befektetési tanácsot. A Bank nem vállal felelősséget az Ügyfelet ért, ebből eredő károkért.

76

10. Felek kifejezetten rögzítik, hogy a jelen szerződés keretében a Bank által nyújtott befektetési tanácsadás alapján a konkrét üzleti döntést az Ügyfél hozza meg. A Bankot felelősség kizárólag azért terheli, hogy az általa adott tanács a jogszabályoknak megfelelő és szakszerű volt-e. A Bankot a tanácsadás alapján az Ügyfél által hozott üzleti döntésekért, a befektetéseinek eredményéért, hozamáért, esetleges veszteségéért felelősség nem terheli. 11. A Bank az Ügyfél eseti felkérése alapján, az Ügyfél által közölt információkat és a piaci helyzetet figyelembe véve, pénzügyi eszközre vonatkozó szerződéskötésre is javaslatot tehet az Ügyfélnek. A Bank által adott tanács üzleti titoknak minősül, azt az Ügyfél kizárólag a saját maga javára használhatja fel. 12. A Bank által készített terméktájékoztató tartalmazza a Bank által forgalmazott termékek leírását és azok kockázatait. Az Ügyfél a terméktájékoztatót a Bank ügyfélfogadásra nyitva álló helységeiben kifüggesztve, illetve a Bank internetes honlapján (nhbbank.hu) tekintheti meg, és tanulmányozhatja. 13. A tanácsadás történhet szóban személyesen és telefonon is, az Üzletszabályzatban foglaltak szerint. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bankkal folytatott telefonbeszélgetéseiről a Bank hangfelvételt készít. A hangfelvételt az Ügyfél és a Bank kölcsönösen bizonyító erejűnek tekintik, és az a megbízással kapcsolatban köztük kialakult vitás kérdések rendezéséhez bármikor felhasználható. 14. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt., a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (Tpt.), a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, valamint a mindenkor hatályos elszámolóházi és szabályozott piaci szabályzatok rendelkezései az irányadók. 15. Az Ügyfél kijelenti, hogy a jelen szerződés megkötését megelőzően a Bank a www.nhbbank.hu honlapon, valamint ügyfélszolgálati helyiségeiben lehetővé tette számára, hogy Üzletszabályzatának és mellékleteinek tartalmát, feltételeit – ideértve a jelen szerződés tartalmát, illetve feltételeit is – megismerje. Az Ügyfél a jelen szerződés aláírásával kijelenti, hogy ezeket a feltételeket megismerte és elfogadja. 16. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben az Üzletszabályzat és mellékletei – különösen a terméktájékoztató, a kondíciós lista, a végrehajtási, összeférhetetlenségi, illetve panaszkezelési szabályzat előírásai – módosításra kerülnek, úgy minden esetben az aktuálisan hatályos változat képezi az Üzletszabályzat részét, és az tekintendő kötelezőnek a jelen keretszerződés vonatkozásában 17. A jelen keretszerződésben vállalt jogok és kötelezettségek abban az esetben is a Bankot illetik, illetve terhelik, ha a szerződést a Bank nevében és képviseletében eljáró közvetítő írja alá. 18. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. A szerződés 2 eredeti példányban készült, melyből az egyik az Ügyfél, a másik a Bank példánya.

Kelt: Budapest, [■].

_________________________ Ügyfél

_________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.

Tolmács tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]

Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]

Aláírás:

Aláírás:

77

4.4. számú melléklet - TBSZ szerződés (Clavis verzió) SZERZŐDÉS TARTÓS BEFEKTETÉSI SZÁMLA VEZETÉSÉRE amely, létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371), mint, számlavezető (a továbbiakban: Bank), másrészről név/cégnév: lakcím/székhely: ügyfél azonosító: ügyfél értékpapírszámla szám: TBSZ számlanyitás éve:

[■] [■] [■] [■] ____

mint, számlatulajdonos (a továbbiakban: Ügyfél) között, az alábbi feltételekkel: 1.

A jelen szerződés szabályozza az Ügyfél által a Banknál nyitott tartós befektetési számlára vonatkozó szabályokat; a jelen szerződés a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény (Szja. törvény) 67/B. §-ában meghatározott tartós befektetési szerződésnek minősül.

2.

A jelen szerződés alapján a Bank – az Ügyfél Banknál vezetett, fent megjelölt azonosító számú ügyfél-, illetve értékpapírszámlájához rendelt (társ-) számlaként – tartós befektetési számlát nyit és vezet. Az Ügyfél által különböző adóévekben megnyitott tartós befektetési számlákat a Bank évenkénti elkülönítéssel vezeti.

3.

Egy tartós befektetési számla egy tartós befektetési értékpapír-számlát, és egy tartós befektetési ügyfélszámlát (pénzszámlát) foglal magában.

4.

Az Ügyfél a Banknál egy adóévben egy tartós befektetési számlát nyithat.

5.

Az Ügyfél a tartós befektetési számlára a jelen szerződés aláírásával egyidejűleg legalább 25.000,-Ft (huszonötezer forint), vagy annak megfelelő külföldi fizetőeszköz-befizetést köteles teljesíteni.

6.

Amennyiben az Ügyfél más szolgáltató által vezetett lekötési nyilvántartásban rögzített pénzeszközei, pénzügyi eszközei egészét, lekötési átutalásként a Bankhoz utalja, illetve transzferálja, és ezen állomány elhelyezési éve tekintetében az Ügyfél rendelkezik a Banknál tartós befektetési szerződéssel, úgy a Bank az adott naptári év tekintetében vezetett lekötési nyilvántartásban rögzíti a lekötési átutalásban szereplő pénzeszközöket, pénzügyi eszközöket.

7.

Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy

8.

a.

a lekötési átutalás (6. pont) kivételével a jelen szerződés alapján vezetett tartós befektetési számlára történő befizetésre (átvezetésre, átutalásra) csak a számla megnyitásának évében van lehetőség,

b.

a lekötési időszak alatt az egyes tartós befektetési számlák, valamint a tartós befektetési számlák és más számlák közötti átjárás (átutalás, átvezetés) nem lehetséges, kivéve, ha jogszabály erre a lekötési időszak megszakítása nélkül lehetőséget ad; a tartós befektetési számla minden egyéb esetben megszűnik.

Ha az Ügyfél a számlára/számláról történő befizetés/kifizetés alkalmával nem rendelkezik kifejezetten úgy, hogy az elhelyezés/kivét a tartós befektetési számla javára/terhére történjen, a Bank azt úgy tekinti, hogy ezen elhelyezés/kivét nem a tartós befektetési számla, hanem az Ügyfél (általános) ügyfélszámlája javára/terhére történik. Ennek megfelelően rögzítik a felek, hogy ha a végrehajtani kívánt számlaművelet a tartós befektetési számlát érinti, erre a körülményre az Ügyfélnek kifejezetten utalnia kell.

78

9.

A tartós befektetési számlát érintő bármely ügyleti megbízás érvényességi feltétele, hogy a teljesítéshez szükséges ellenérték/fedezet a tartós befektetési számlán rendelkezésre álljon. Az Ügyfél a jelen szerződés aláírásával kifejezetten tudomásul veszi, hogy a tartós befektetési számlát érintő ügyletek megkötéséhez és fenntartásához az adott ügyletre vonatkozó fedezeti követelmények teljesítése szükséges.

10.

Figyelemmel arra, hogy a tartós befektetési számla javára pótlólagos befizetés/átutalás/átvezetés végrehajtására kizárólag a tartós befektetési számla megnyitásának évében van lehetőség, az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a tartós befektetési számlája tekintetében ennek figyelembe vételével kell megadnia megbízásait.

11.

Az Ügyfél a jelen szerződés aláírásával úgy rendelkezik, hogy kéri a hároméves lekötési időszak automatikus (az Ügyfél erre irányuló további nyilatkozata nélkül történő) meghosszabbítását az Szja. törvény szerinti további kétéves lekötési időszakkal. Felek megállapodnak abban, hogy az Ügyfél az eredeti hároméves futamidő alatt ettől eltérően, esetileg megtett írásbeli nyilatkozat aláírásával rendelkezhet (nyilatkozat a futamidő meghosszabbításának visszavonásáról).

12.

Az Ügyfél arra az esetre, ha a jelen szerződés alapján nyitott tartós befektetési számla egyenlege a befizetés adóévének végét követően nulla vagy negatív, a jelen szerződés aláírásával úgy rendelkezik, hogy a Bank a negatív egyenleget az Ügyfél ügyfélszámlájára vezesse át és a tartós befektetési számlát szüntesse meg.

13.

Az ügyfél a Bank Kondíciós Listájában foglaltak szerint köteles a tartós befektetési számlával kapcsolatos díjakat/költségeket a Banknak megfizetni.

14.

Az Ügyfél kijelenti, hogy a Banktól tájékoztatást kapott a tartós befektetési számlára helyezhető, és a Bank által is kínált pénzügyi eszközök, valamint a Bank által nyújtható befektetési szolgáltatások és kiegészítő szolgáltatások köréről, az ezekkel kapcsolatos információk elérhetőségéről, a lekötési időszak meghosszabbításának és az arra vonatkozó visszavonó nyilatkozat megtételének következményeiről azzal, hogy a jogszabályi változások és hatósági állásfoglalások alapján ezek tekintetében változás következhet be, amelynek következményeiért a Bank nem felelős.

15.

A jelen szerződés érvényességi feltétele, hogy a felek között ügyfélszámla és értékpapír-számla vezetésére vonatkozó szerződés (a továbbiakban: Számlaszerződés) legyen érvényben és hatályban. Amennyiben valamely eszköz elhelyezésének/ügylet megkötésének valamely keretszerződés megkötése az előfeltétele, úgy a vonatkozó ügyleti megbízás érvényes megadásának a tartós befektetési számla tekintetében is az a feltétele, hogy a felek között az adott ügylettípust szabályozó keretszerződés a megbízás megadásakor és az ügylet teljesítésekor hatályban legyen.

16.

Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bankot a tartós befektetési számlával kapcsolatban a jogszabályban meghatározottak szerinti adatszolgáltatási kötelezettség terheli az adóhatósággal szemben.

17.

A jelen szerződés az Ügyfél – illetve képviselője – és a Bank általi aláírás napján lép hatályba.

18.

A jelen szerződést az Ügyfél bármikor, határidő nélkül felmondhatja. A felmondás közlésének időpontjában a szerződés és az Ügyfél tartós befektetési számlája megszűnik. A felmondás a tartós befektetési számlán nyilvántartott teljes állomány lekötésének megszakításaként minősül.

19.

A jelen szerződés és a tartós befektetési számla megszűnik továbbá: a.

a befizetés adóévének végét követően, a tartós befektetési számla negatív egyenlegének az ügyfélszámlára történő átvezetésével, az átvezetés napján (12. pont),

b.

a lekötési időszak (meghosszabbított lekötési időszak) leteltével,

c.

a lekötés részleges megszakítása [a lekötött pénzösszeg, és/vagy a befektetési hozam(ok) részleges felvétele vagy a befektetésben lévő pénzügyi eszköznek (eszközök bármelyikének) a lekötési nyilvántartásból való kivonása] esetén, a kivonás napján.

20.

A jelen szerződés megszűnése nem eredményezi a Számlaszerződés megszűnését, azonban a Számlaszerződés megszűnése esetén a jelen szerződés is automatikusan, a Számlaszerződéssel egyidejűleg megszűnik.

21.

A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen az Szja. törvény, a Bszt., a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (Tpt.), a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata, a felek

79

között létrejött számlaszerződés, valamint a mindenkor hatályos elszámolóházi és szabályozott piaci szabályzatok rendelkezései az irányadók. 22.

Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta.

Kelt: Budapest, [■].

_________________________ Ügyfél

_________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.

Tolmács tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]

Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]

Aláírás:

Aláírás:

80

4.4.1. számú melléklet - TBSZ hosszabbítás visszavonása (Clavis verzió) NYILATKOZAT A TARTÓS BEFEKTETÉSI SZÁMLA FUTAMIDEJE MEGHOSSZABBÍTÁSÁNAK VISSZAVONÁSÁRÓL Alulírott név/cégnév: lakcím/székhely: ügyfél azonosító: TBSZ számlanyitás éve:

[■] [■] [■] __

mint, számlatulajdonos (a továbbiakban: Ügyfél), kijelentem, hogy az NHB Növekedési Hitel Bank Zártkörűen Működő Részvénytársasággal (a továbbiakban: Bank) tartós befektetési számla vezetésére a fent megjelölt évben megkötött szerződés 11. pontjában a hároméves lekötési időszak további két naptári évvel történő meghosszabbításról rendelkeztem, fenntartva a jogot arra, hogy a futamidő alatt e meghosszabbítást visszavonjam. A jelen nyilatkozattal1 a.

a tartós befektetési számla futamidejének meghosszabbítására vonatkozó rendelkezésemet visszavonom; tudomásul veszem, hogy a visszavonás következtében a lekötés a hároméves időszak utolsó munkanapján megszűnik (a továbbiakban: megszűnés), és a lekötési hozamot a Bank a hároméves lekötési időszak utolsó munkanapjára vonatkozó állapot szerint állapítja meg; az így megállapított lekötési hozamot 10 % mértékű személyi jövedelemadó kötelezettség terheli.

b.

kijelentem, hogy élni kívánok a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvényben biztosított lehetőséggel, amely szerint, ha a hároméves lekötési időszakot a lekötött pénzösszegnek csak egy részére – de legalább 25 ezer forintnak megfelelő összegre – hosszabbítom meg, ezen rész tekintetében a lekötési időszak nem szakad meg (a továbbiakban: részkivonás); ennek megfelelően, a hároméves lekötési időszak utolsó munkanapjára a futamidő meghosszabbítására tett korábbi nyilatkozatomat az általam lekötött pénzösszegből [■],-Ft-ra, azaz [■] forintra nézve visszavonom; tudomásul veszem, hogy e rendelkezés alapján a Bank a lekötési hozamot a hároméves lekötési időszak utolsó napjára vonatkozó állapot szerint, a kivont eszközökre arányosan állapítja meg; az így megállapított lekötési hozamot 10 % mértékű személyi jövedelemadó kötelezettség terheli.

Tudomásul veszem, hogy a tartós befektetési számla megszűnése, illetve az említett részkivonás esetén a Bank a hároméves lekötési időszak utolsó munkanapján, a tartós befektetési számla egyenlegének ügyfélszámlára történő átvezetésével teljesít. A jelen nyilatkozat aláírásával egyúttal elfogadom, hogy megszűnés esetén a tartós befektetési számlán található pénzügyi eszközök értékesítésére oly módon kell megbízást adnom, hogy annak pénzügyi teljesítése legkésőbb a hároméves lekötési időszak utolsó munkanapján megtörténjen. Ellenkező esetben hozzájárulok ahhoz, hogy a tartós befektetési számla ne a hároméves lekötési időszak utolsó munkanapján, hanem az értékesített pénzügyi eszközök pénzügyi elszámolásának utolsó napján szűnjön meg. Részkivonás esetére vállalom annak biztosítását (a megfelelő megbízás megadásával), hogy az arányos rész pénzügyi teljesítéséhez szükséges pénzeszköz a hároméves lekötési időszak utolsó munkanapján a tartós befektetési számlán rendelkezésre álljon. Ellenkező esetben hozzájárulok ahhoz, hogy a Bank a részkivonást a tartós befektetési számlán rendelkezésre álló pénzeszköz erejéig teljesítse. Kelt:Budapest, [■]. ______________________ Ügyfél aláírása

1

Kérjük, karikázza be a megfelelő pontot, és a b. pont választása esetén adja meg a pénzösszeg nagyságát!

81

4.4.2. számú melléklet - Lekötési igazolás TBSZ számlához kapcsolódó lekötési átutaláshoz LEKÖTÉSI IGAZOLÁS TARTÓS BEFEKTETÉSI SZÁMLÁHOZ KAPCSOLÓDÓ LEKÖTÉSI ÁTUTALÁSHOZ

A számlatulajdonos neve: ………………………………………………………………………………….. A számlatulajdonos adóazonosítója: …………………………………………………………………. A lekötött betét elhelyezésének éve: …………………………………………………………………. A lekötött pénzösszeg: ………………………………………………………………………………………. Átutalt pénzösszegek: összeg

devizanem

átutalás napja

Transzferált pénzügyi eszközök (instrumentumok): instrumentum mennyisége

instrumentum megnevezése

instrumentum ISIN kódja

megszerzésre fordított összeg

A hároméves lekötési időszak végén részkifizetés történt: □

NEM

□

IGEN

A kifizetett összeg : ……………………………………………… A kifizetéshez kapcsolódóan megállapított hozam: ……………………………………..

Kelt: Budapest, 20………………………………… _________________________ NHB Növekedési Hitelbank Zrt.

82

transzfer napja

4.4.3. számú melléklet – Rendelkezés TBSZ számlán nyilvántartott állomány átadásáról RENDELKEZÉS TARTÓS BEFEKTETÉSI SZÁMLÁN NYILVÁNTARTOTT ÁLLOMÁNY ÁTADÁSÁRÓL Alulírott Név: …………………………………………………………………………………………………. Ügyfél azonosító: ……………………………………………………………………………... Megszüntetendő TBSZ számla száma, éve: ………………………………………. a jelen nyilatkozat aláírásával megbízom a NHB Növekedési Hitel Bank Zrt-t (a továbbiakban: Bank), hogy a fent jelzett számú tartós befektetési számlámon nyilvántartott pénzösszegek és pénzügyi eszközök egészét a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény 67/B. § (11)-(13) bekezdései alapján, a lekötés megszakítása nélkül másik befektetési szolgáltatóhoz, illetve hitelintézethez (a továbbiakban: Átvevő Intézmény) utalja, illetve transzferálja, a megszűnő számlával azonos célra nyitott számlámra, az alábbiak szerint: A lekötési átutalással érintett pénzügyi eszközök, pénzeszközök: A Pénzügyi eszköz/pénzeszköz megnevezése

ISIN kód/devizanem

Fogadható Igen/Nem

1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. Az Átvevő Intézmény megnevezése és elérhetősége: ……………………………………………………………………. Az Átvevő Intézmény kapcsolattartója és elérhetősége: .……………………………………………………………… Kijelentem, hogy az Átvevő Intézménynél rendelkezem a megszűnő számlával azonos célra nyitott számlával, továbbá tájékozódtam az Átvevő Intézménynél tartós befektetési számlán forgalmazott pénzügyi eszközök köréről, és ennek megfelelően rendelkeztem az az Átvevő Intézménynél nem fogadható pénzügyi eszközök értékesítéséről. Hozzájárulok ahhoz, hogy a Bank az általam megadott adatok alapján felvegye a kapcsolatot az Átvevő Intézménnyel, ezen adatokat a kapcsolatfelvétel és a transzferművelet céljából az Átvevő Intézményhez továbbítsa, és visszaigazolást kérjen a lekötési átutalással érintett állomány befogadásáról. Tudomásul veszem, hogy az állomány átadása érdekében külön terhelési megbízást kell adnom a Bank részére. Elfogadom, hogy a jelen megbízás teljesítésének feltételei az alábbiak:






az Átvevő Intézménynél a megszűnt számlával azonos célra nyitott tartós befektetési számla megléte és ennek a Bank felé történő igazolása (az igazolás történhet az Átvevő Intézmény által külön erre a célra kiállított igazolás, vagy a számlaszerződés bemutatásával), az Átvevő Intézmény visszaigazolása a lekötési átutalással érintett állomány befogadásáról, a lekötési átutalással érintett állomány átvezetése céljából a Bank részére adott terhelési megbízás.

Tudomásul veszem, hogy amennyiben bármelyik fenti feltétel nem teljesül, a jelen rendelkezés teljesítését a Bank visszautasítja.

Kelt: Budapest, 20………………………………….

83

_________________________ Ügyfél aláírása Az Átvevő Intézmény a fent megjelölt eszközöket fogadja: IGEN / NEM

Kelt: Budapest, 20………………………………. _________________________ Átvevő Intézmény aláírása

84

4.4.4. számú melléklet – Rendelkezés TBSZ számlán nyilvántartott állomány átvételéről RENDELKEZÉS TARTÓS BEFEKTETÉSI SZÁMLÁN NYILVÁNTARTOTT ÁLLOMÁNY ÁTVÉTELÉRŐL Alulírott Név: …………………………………………………………………………………………………. Ügyfél azonosító: ……………………………………………………………………………... Megszüntetendő TBSZ számla száma, éve: ………………………………………. a jelen nyilatkozat aláírásával megbízom a NHB Növekedési Hitel Bank Zrt-t (a továbbiakban: Bank), hogy a fent jelzett számú tartós befektetési számlámon nyilvántartott pénzösszegek és pénzügyi eszközök egészét a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény 67/B. § (11)-(13) bekezdései alapján, a lekötés megszakítása nélkül másik befektetési szolgáltatótól, illetve hitelintézettől (a továbbiakban: Átadó Intézmény) utalással/transzferálással befogadja, a megszűnt számlával azonos célra nyitott számlámra, az alábbiak szerint: A lekötési átutalással érintett pénzügyi eszközök, pénzeszközök: A Pénzügyi eszköz/pénzeszköz megnevezése

ISIN kód/devizanem

Fogadható Igen/Nem

1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. Az Átadó Intézmény megnevezése: ………………………………………………………………………………………………… Az Átadó Intézmény kapcsolattartója és elérhetősége: ……………………………………………………………….…. Kijelentem, hogy, hogy a Bank által nem fogadható pénzügyi eszközök értékesítéséről az Átadó Intézménynél rendelkezem. Elfogadom, hogy jelen megbízás teljesítésének feltételei az alábbiak:


ha nem rendelkezem a Banknál az Átadó Intézménynél megszüntetett évi tartós befektetési számlával, akkor az adott évre vonatkozó tartós befektetési számlát nyitok és
az Átadó Intézmény által kiállított lekötési igazolással kell rendelkeznem. Tudomásul veszem, hogy amennyiben bármelyik fenti feltétel nem teljesül, a jelen rendelkezés teljesítését a Bank visszautasítja. Kelt: Budapest, 20………………………………

_________________________ Ügyfél aláírása

85

4.4.5. számú melléklet – Nyilatkozat TBSZ felmondásáról NYILATKOZAT TARTÓS BEFEKTETÉSI SZÁMLA FELMONDÁSÁRÓL, ÜGYFÉL ÉS ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLÁRA TÖRTÉNŐ ÁTVEZETÉSÉRŐL

Alulírott

Név: …………………………………………………………………………, Anyja neve: :………………………………………………………………, Születési hely, idő: ……………………………………………………., Cím: ………………………………………………………………………..., Szig. szám: ………………………………………………………..……..,

jelen nyilatkozattal ……………………………….. számú Tartós Befektetési Számlaszerződést a mai napon azonnali hatállyal felmondom. Tudomásul veszem, hogy a fenti számú Tartós Befektetési Számlám a felmondás közlésével megszűnik, továbbá, hogy a felmondás a tartós befektetési számlán nyilvántartott teljes állomány lekötésének megszakításaként minősül. Tudomásul veszem, hogy szerződés megszűnése nem eredményezi a „Számlaszerződés ügyfélszámla és értékpapír-számla vezetésére” elnevezésű szerződés megszűnését, így kérem, hogy a Tartós Befektetési Számlámon lévő pénzeszközeim és pénzügyi eszközeim az ügyfél és értékpapírszámlára szíveskedjenek átvezetni.

Nyilatkozat kelte: ________________________ Ügyfél aláírása NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. tölti ki!

Érkezett:

mellék

Utalványozta:

Visszaigazolás telefonszám

86

dátum

4.5. számú melléklet – Megbízási keretszerződés külföldön kibocsátott értékpapír és pénzpiaci eszköz vásárlására és eladására (Clavis verzió)

MEGBÍZÁSI KERETSZERZŐDÉS KÜLFÖLDÖN KIBOCSÁTOTT ÉRTÉKPAPÍR ÉS PÉNZPIACI ESZKÖZ VÁSÁRLÁSÁRA ÉS ELADÁSÁRA amely létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371, a továbbiakban: Bank), másrészről név/cégnév: lakcím/székhely: ügyfél azonosító: számlaszám EUR: számlaszám USD:

[■] [■] [■] [■] (K & H nál vezetett számlaszám) [■] (K & H nál vezetett számlaszám)

(a továbbiakban: Ügyfél) között, az alábbi feltételekkel: 1.

Általános rendelkezések, a szerződés tárgya 1.1. Felek rögzítik, hogy a jelen szerződés aláírását megelőzően közöttük számlaszerződés jött létre, amelynek alapján – a fent hivatkozott szám alatt – a Bank az Ügyfél javára értékpapír- és ügyfélszámlát nyitott és vezet. A felek rögzítik, hogy közöttük értékpapír ügyletek lebonyolítására vonatkozó keretszerződés van hatályban. 1.2. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Bank e szerződés megkötése előtt a Bszt. 41 - 46. §-ai szerinti tájékoztatási kötelezettségének eleget tett, a fenti jogszabályi rendelkezéseket vele megismertette. 1.3. Az Ügyfél a jelen keretszerződés aláírásával megbízza a Bankot, hogy a Bank a saját nevében, az Ügyfél javára vásárolja meg vagy adja el az Ügyfél ügyleti megbízásában meghatározott külföldön kibocsátott értékpapírokat, illetve pénzpiaci eszközöket (a továbbiakban együtt: külföldi értékpapírok). 1.4. Az Ügyfél tudomásul veszi és kifejezetten hozzájárul ahhoz, hogy a Bank az ügyleti megbízások teljesítéséhez általa kiválasztott harmadik személy (bank, külföldi értékpapír forgalmazó) közreműködését vegye igénybe.

2.

A felekre vonatkozó általános szabályok 2.1. Az Ügyfél nyilatkozatai 2.1.1. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Bank befektetési szolgáltatási tevékenységekre és befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatásokra vonatkozó üzletszabályzatát (a továbbiakban: üzletszabályzat) ismeri, az abban foglaltakat magára nézve kötelezőnek elfogadja. 2.1.2. Az Ügyfél kijelenti, hogy tudatában van a külföldi értékpapírpiacokon történő ügyletek fokozott – a devizakeresztárfolyam mozgásból is eredő – kockázatának, a Bank erre vonatkozó tájékoztatását tudomásul vette, melyet a csatolt kockázatfeltáró nyilatkozat aláírásával is elismer. Az Ügyfél viseli a devizaárfolyamok változásából eredő valamennyi kockázatot. 2.1.3. Az Ügyfél tudomással bír arról, hogy a megbízás teljesítése külföldi értékpapír forgalmazó igénybevételével külföldi értékpapírpiacon történik, amelynek a magyar értékpapír-kereskedelemtől esetleg eltérő előírásait, rendelkezéseit és szokványait köteles betartani (pl. minimális kötési mennyiség stb.) Az Ügyfél kijelenti, hogy az erre vonatkozó tájékoztatást a Banktól megkapta és tudomásul vette. 2.1.4. Az Ügyfél kötelezettséget vállal arra, hogy fizetési kötelezettségének mindenkor az arra vonatkozó határidőben eleget tesz; az ezzel kapcsolatos pénztári befizetéseit vagy átutalásait maradéktalanul teljesíti, az ügyletek teljesítéséhez szükséges fedezetet biztosítja.

87

2.1.5. Az Ügyfél a jelen szerződés aláírásával feljogosítja a Bankot arra, hogy a Bank az Ügyfél értékpapír-, illetve ügyfélszámláját az ügyletek megkötéséhez szükséges összegekkel, díjakkal és költségekkel megterhelje. 2.2. A Bank nyilatkozatai 2.2.1. A Bank a jelen szerződés aláírásával és az ügyleti megbízások elfogadásával arra vállal kötelezettséget, hogy az Ügyfél által adott megbízásokat a lehetőségekhez képest maradéktalanul teljesíti. 2.2.2. A Bank a hozzá befolyt összeget letétként kezeli. Az Ügyfél megbízza a Bankot, hogy az általa vásárolt külföldi értékpapírokat a Bank által kiválasztott külföldi értékpapír-forgalmazónál a saját nevében, az Ügyfél javára letétként őriztesse. A letétként őriztetett külföldi értékpapírokat a Bank az Ügyfél értékpapírszámláján jóváírja. A letétként őriztetett értékpapírok esetében a Bank vállalja az esedékes kamat vagy osztalék beszedését. 2.2.3. A megbízás teljesítése esetén a Bank a kondíciós listában meghatározott díjra jogosult. A Bank a díjjal megterheli az Ügyfél számláját. 3.

Az eseti megbízás adása és elfogadása 3.1. Amennyiben a felek másképpen nem állapodnak meg, az ügyleti megbízás megadása az üzletszabályzatban meghatározott módokon történhet. 3.2. A Bank az Ügyfél ügyleti megbízásának teljesítéséhez szükséges fedezetet minden alkalommal előzetesen ellenőrzi, és a megfelelő fedezet hiánya esetén a megbízás teljesítését jogosult a fedezet biztosításáig felfüggeszteni vagy véglegesen megtagadni. A fedezet elmulasztásából eredő esetleges károkat az Ügyfél viseli.

4.

Elszámolás 4.1. A Bank a szerződés megkötéséről az Ügyfelet telefonon értesíti. 4.2. A Bank az Ügyféllel devizában számol el. Abban az esetben, ha az Ügyfél nem rendelkezik az ügylet teljesítéséhez elegendő, az ügylet elszámolásának megfelelő devizafedezettel, az átváltást a Bank a mindenkor érvényes Treasury Szabályzatnak megfelelően devizaügylet keretében biztosítja az alábbiak szerint:







A kötési árfolyam adott napon 8 órakor és 13 órakor kerül megállapításra; Értéke: deviza ügyfélnek történő eladása esetén (forint ellenében) az aktuális piaci deviza-középárfolyam +0,5 %, deviza ügyféltől történő vétele esetén (forint ellenében) az aktuális piaci deviza-közép árfolyam -0,5 %, illetve egyedi megállapodás szerint; A Bank fenntartja a jogot arra, hogy extrém piaci helyzet kialakulása esetén az árfolyam megállapításának időpontját és módját (a marzsot) megváltoztassa; Az aktuális piaci deviza-középárfolyam a Bank honlapján tekinthető meg.

4.3. A Bank tájékoztatja az ügyfelet, hogy a külföldi értékpapírok piaca és ennek szabályzása eltér a magyar tőzsdére és elszámolásra vonatkozó szabályoktól, ezért az Ügyfélnek járó pénzösszeg, illetve értékpapír jóváírása vagy terhelése (teljesítés) a külföldi tőzsde és a külföldi értékpapír-forgalmazó teljesítése alapján történik. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben az általa vásárolt értékpapírok kiszolgáltatását kéri, úgy az azzal járó valamennyi költséget köteles előre a Bank rendelkezésére bocsátani. 5.

Az opciós ügyletekre vonatkozó külön rendelkezések 5.1. Az Ügyfél az opciós ügylet kötésére vonatkozó egyedi megbízás adásával, azzal bízza meg a Bankot, hogy a Bank az Ügyfél javára, a saját nevében – az Ügyfél által megjelölt pénzügyi eszközökre vonatkozó – vételi vagy eladási jogot (a továbbiakban együtt: opciót) vásároljon vagy adjon el. 5.2. A felek rögzítik – és az Ügyfél kifejezetten tudomásul veszi –, hogy a Bank kizárólag az általa meghatározott pénzügyi eszközökre vonatkozó ügyleti megbízást köteles elfogadni és annak alapján opciós szerződést kötni. 5.3. Az Ügyfél köteles megfizetni a Banknak az adott ügyletre meghatározott opciós díjat, valamint a Bankot megillető jutalékot. Az opció díját az Ügyfél az ügyleti megbízás megadását megelőzően köteles a Banknál vezetett számláján elhelyezni. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bank mindaddig nem köteles a megbízást teljesíteni, amíg az opció díja

88

az Ügyfél számláján jóváírásra nem került. A Bank jutaléka az opciós szerződés megkötését követően válik esedékessé. 5.4. Az opció lehívását az Ügyfél írásban köteles bejelenteni a Bank részére. A Bank csak az írásban bejelentett lehívást teljesíti. 5.5. Az opció lehívása esetén az Ügyfél köteles legkésőbb a lehívás előtt 5 munkanappal a lehívás teljesítéséhez szükséges teljes értékpapír- vagy készpénz-fedezetet biztosítani, ellenkező esetben a Bank a lehívás teljesítését visszautasíthatja. 5.6. A Bank tájékoztatja az Ügyfelet, hogy amennyiben az opció lejáratáig az Ügyfél az opciót nem hívja le vagy azzal más módon az opcióval nem rendelkezik, úgy a Bank az Ügyfél kifejezett utasítása hiányában az opcióval kapcsolatban nem köteles intézkedni. Az utasítás/rendelkezés elmaradásából eredő esetleges mindennemű kárért a Bank a felelősségét kizárja. 6.

Short ügyletek 6.1. A Bank a partnerei által biztosított feltételek felhasználásával lehetőséget biztosít az Ügyfél részére short (az adott értékpapír fedezete nélküli napon túli eladás) pozíció nyitására. A short pozíció nyitása nem automatikus és nem minden pénzügyi eszközre lehetséges. 6.2. Az Ügyfél a short pozíció nyitását vagy zárását köteles a megbízás megadása előtt a Bank felé jelezni. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bank a short ügylet nyitását indokolás nélkül megtagadhatja, továbbá a short ügylet jelzés nélküli megnyitása esetén jogosult az így nyitott pozíciót az észlelést követően azonnal lezárni. 6.3. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy short ügylet esetén az osztalékot vagy egyéb hozamokat ő köteles megfizetni, ha azok esedékességekor rendelkezik ilyen pozícióval, továbbá hozzájárul ahhoz, hogy ezen összegekkel a Bank az Ügyfél számláját megterhelje. 6.4. Az Ügyfél a jelen szerződés aláírásával elismeri, hogy tájékoztatást kapott a Banktól arra vonatkozóan, hogy a short ügylet hosszú távú megtartása nem biztosított, a Bank partnere bármikor jogosult az ügylet zárását kérni. Az Ügyfél hozzájárul ahhoz, hogy a Bank ilyen esetben piaci áron visszavásárolja az eladott pénzügyi eszközöket, azaz zárja a short pozíciót. Az Ügyfélnek tudomása van arról, hogy a visszavásárlásra adott határidő rövidsége esetén a Banknak nem áll rendelkezésére elegendő idő ahhoz, hogy a tranzakcióról az Ügyfélnek előzetesen tájékoztatást adjon. A Bank nem vállal felelősséget az előbbiekben leírt esemény bekövetkeztéből származó veszteségekért; az teljes egészében az Ügyfelet terheli. 6.5. A short pozíció fedezetigényét a Bank az eladott pénzügyi eszköz piaci értékének 200 %-ában határozza meg, amibe beszámít az eladásból befolyt összeg is. A fedezetet készpénzben, az eladott pénzügyi eszköz devizájában kell biztosítani. A Bank a fedezeteket óvadékként zárolja; azokat az Ügyfél az ügylet lezárásáig nem használhatja. Az Ügyfél vállalja, hogy a Bank által meghatározott fedezetet folyamatosan biztosítja és azt szükség esetén haladéktalanul kiegészíti. 6.6. Amennyiben a fedezet mértéke az eladott pénzügyi eszköz piaci értékének 175 %-a alá esik, a Bank lehetőség szerint értesíti az Ügyfelet a fedezet alacsony szintjéről és figyelmezteti feltöltési kötelezettségére. Amennyiben a fedezettség 150 % alá esik, a Bank jogosult a teljes short pozíció zárására. Az ebből adódó veszteségeket és költségeket az Ügyfél köteles viselni. 6.7. A Bank – a short ügylet tárgyát képező pénzügyi eszközre, annak piacára, illetőleg a letétkezelőre figyelemmel – jogosult a fedezetfeltöltés, az arra vonatkozó figyelmeztetés, valamint a pozíciózárás szintjét egyedileg, a 6.6. pontban foglaltaktól eltérően meghatározni, és a megbízás felvételét ezen szintek Ügyfél által történő elfogadásától függővé tenni. A jelen pontban említett egyedi feltételeket a felek külön megállapodásban rögzítik. 6.8. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a fedezetben lévő pénzügyi eszközök az ügylet lezárásáig óvadékként szolgálnak; tudomásul veszi továbbá, hogy ha azok nem elegendőek a keletkezett tartozás maradéktalan teljesítésére, a Bank az Ügyfél számláján meglévő egyéb pénzügyi eszközök értékesítésével elégítheti ki a fennmaradó követelést.

7.

A szerződés hatálya, módosítása megszűnése

89

7.1. A jelen szerződés az Ügyfél – illetve képviselője – és a Bank általi aláírás napján lép hatályba. 7.2. A szerződést a felek egyező akarattal módosíthatják. A módosítás kizárólag írásbeli alakban érvényes. 7.3. A szerződés határozatlan időtartamra jön létre. A szerződést az Ügyfél bármikor, határidő nélkül felmondhatja. A jelen szerződés megszűnése nem eredményezi a számlaszerződés megszűnését, azonban a számlaszerződés bármelyik fél általi felmondása esetén a jelen szerződés is automatikusan – a számlaszerződéssel egyidejűleg – megszűnik. 7.4. A jelen keretszerződés megszűnése nem érinti az annak alapján megadott ügyleti megbízásokat, az azokkal összefüggő jogokat és kötelezettségeket; a feleket a megszűnés időpontjában meglévő nyitott pozíciókkal kapcsolatos jogosultságok és kötelezettségek a jelen keretszerződésben meghatározottak szerint illetik meg, illetve terhelik. 8.

Vegyes rendelkezések 8.1. A jelen szerződésben, valamint a jelen szerződés alapján létrejövő egyedi szerződésben nem szabályozott kérdésekben különösen a Bszt., a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (Tpt.), a Ptk., illetve a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályok, a Bank mindenkor hatályos üzletszabályzata, a felek között létrejött számlaszerződés, valamint az ügyleti megbízással érintett külföldi piac elszámolóházi és szabályozott piaci előírásai az irányadók. 8.2. Az Ügyfél (Ügyfél képviselője) kijelenti, hogy a magyar nyelvet érti és beszéli, vagy tekintettel arra, hogy a jelen szerződést Ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a szerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta.

A szerződés 2 eredeti példányban készült, melyből az egyik az Ügyfél, a másik a Bank példánya.

Kelt: [■].

_________________________ Ügyfél

_________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.

Tolmács tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]

Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]

Aláírás:

Aláírás:

90

4.6. számú melléklet – Szerződés nyugdíj-előtakarékossági pénzszámla és nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámla vezetésére (Clavis) 4.6 számú melléklet (Clavis) SZERZŐDÉS NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI PÉNZSZÁMLA ÉS NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA VEZETÉSÉRE amely létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371, a továbbiakban: Bank), másrészről név: [■] lakcím: [■] ügyfél azonosító: [■] ügyfél értékpapírszámla szám: [■] (a továbbiakban: Ügyfél) között, az alábbi feltételekkel:

1.

Általános rendelkezések, a szerződés tárgya

1.1. Felek rögzítik, hogy a jelen szerződés aláírását megelőzően közöttük ügyfélszámla és értékpapírszámla vezetésére vonatkozó szerződés jött létre. A felek rögzítik, hogy közöttük értékpapír ügyletek lebonyolítására vonatkozó keretszerződés van hatályban. 1.2. A Bank az Ügyfél pénzeszközeinek és értékpapírjainak analitikus nyilvántartására, befektetési ügyleteihez kapcsolódó fizetési és értékpapír forgalmának lebonyolítására az alább meghatározott számlaszámon a nyugdíjelőtakarékossági számlákról szóló 2005. évi CLVI. törvény (Nyesz tv.) alapján forintban vezetett nyugdíj-előtakarékossági pénzszámlát, és nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámlát (együttesen: nyugdíj-előtakarékossági számlák vagy NYESZ-R számlák) nyit és vezet. A Bank ezen számlákat a jelen szerződés létrejöttével egyidejűleg nyitja meg Ügyfél számára. A Bank kizárólag NYESZ –R számlát nyit és vezet az Ügyfél számára. 1.3. A NYESZ-R számlákkal kapcsolatosan az Ügyfél a Banknak kizárólag a) Magyarországon, illetőleg az Európai Gazdasági Térség (a továbbiakban: EGT) tagállamában kibocsátott kollektív befektetési értékpapírra, b) magyarországi, illetőleg az EGT más tagállamának szabályozott piacára bevezetett értékpapírra, c) a Magyar Állam, illetőleg az EGT más tagállama által kibocsátott állampapírra, és d) pénzpiaci eszközre vonatkozóan adhat megbízást. 1.4. Az Ügyfél büntetőjogi felelőssége tudatában kijelenti, hogy a jelen szerződés alapján létrejövő ügyleti megbízásokat saját nevében (tényleges tulajdonosként) teljesíti. Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bank a jelen pont szerinti nyilatkozattételre bármikor jogosult őt felszólítani.

2.

A nyugdíj-előtakarékossági pénzszámla

2.1. A jelen szerződés alapján megnyitásra rendeltetésű pénzforgalmi számla, amelyen kizárólag: e)

kerülő

nyugdíj-előtakarékossági

pénzszámla

olyan korlátozott

az Ügyfél által befizetett, vagy átutalt pénz,

f)

az Ügyfél másik számlavezetőnél vezetett nyugdíj pénzszámlájáról – a számlavezető által kiadott, az előtakarékoskodó nyugdíj pénzszámlája egyenlegéről kiállított igazolás alapján – érkező átutalás, c) a nyugdíj értékpapírszámlán nyilvántartott befektetési eszközök hozama, a befektetési eszközök értékesítéséből származó ellenérték, és

91

d) a Nemzeti Adó- és Vámhivatal által – az Ügyfél javára – átutalt előtakarékossági támogatás kerülhet jóváírásra 2.2. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a nyugdíj pénzszámlára a 2.1. pontban meghatározottakon túl a Bank semminemű befizetést, átutalást nem fogad be. 2.3. A nyugdíj-előtakarékossági pénzszámlán nyilvántartott pénzeszközök számláról való átvezetéséről/átutalásáról csak a nyugdíj-előtakarékossági számlák megszüntetésével egyidejűleg lehet rendelkezni akként, hogy ezzel egyidejűleg a teljes állomány átutalására/átvezetésére kerülhet sor az 5.3. pont szerint. 2.4. A nyugdíj pénzszámlán nyilvántartott pénzeszközök más ügyletben fedezetként nem ajánlhatók fel, óvadék tárgyát nem képezhetik. 2.5. Ügyfél tudomásul veszi, hogy a nyugdíj pénzszámlára a jelen szerződés aláírásával egyidejűleg legalább 5.000 Ft befizetést köteles teljesíteni.

3.

A nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámla

3.1. A jelen szerződés alapján megnyitásra kerülő nyugdíj-előtakarékossági értékpapírokról és a hozzá kapcsolódó jogokról az Ügyfél javára vezetett nyilvántartás.

értékpapírszámla

dematerializált

3 . 2 . A Bank kötelezettséget vállal arra, hogy a nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámlán az Ügyfél szabályszerű, a jelen szerződés és a Nyesz. tv. megfelelő rendelkezései szerint teljesíti, az Ügyfél tulajdonában lévő értékpapírokat ezen nyugdíjelőtakarékossági NYESZ-R értékpapírszámlán nyilvántartja és kezeli, a számlán történt változásokról az Ügyfelet jogszabályban előírt módon értesíti. 3.3. A nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámlán nyilvántartott pénzügyi eszközök számláról való átvezetéséről/transzferéről csak a nyugdíj-előtakarékossági számlák megszüntetésével egyidejűleg lehet rendelkezni akként, hogy ezzel egyidejűleg a teljes állomány átvezetésére/transzferére kerülhet sor az 5.3. pont szerint. 3.4. A nyugdíj-előtakarékossági értékpapírszámlán nyilvántartott pénzügyi eszközök más ügyletben fedezetként nem ajánlhatók fel, óvadék tárgyát nem képezhetik.

4.

Díjak, költségek

4.1. A Bank a nyugdíj-előtakarékossági számlák megnyitásáért és vezetéséért, azon nyilvántartott pénzeszközök és pénzügyi eszközök nyilvántartásáért és az Ügyfél rendelkezéseinek végrehajtásáért – a NYESZ tv. keretei között - a mindenkori Kondíciós listában szereplő díjakat és jutalékokat számítja fel.

5.

A szerződés hatálya és megszűnése

5.1. A jelen szerződést az Ügyfél bármikor írásban, és a nyugdíj-előtakarékossági számlák vezetésére vonatkozóan csak együttesen, határidő nélkül felmondhatja, a felmondás – a számla kimerülése kivételével – azonban csak akkor érvényes, ha az Ügyfél a felmondással egyidejűleg, a 5 .3. pontban felsorolt lehetőségek közül választva, a számlák állományáról is rendelkezik. 5.2. A Bank a jelen szerződést 30 nap felmondási idő megtartásával bármikor jogosult megszüntetni. A Bank a felmondás közlésével egyidejűleg felhívja az Ügyfelet, hogy a felmondási idő alatt az 5.3. pontban írtak szerint rendelkezzen a számlán lévő állományáról. 5.3.

Az Ügyfél a nyugdíj-előtakarékossági számlák megszüntetésekor kérheti: a)

b)

a nyugdíj értékpapírszámlán jóváírt értékpapírok, valamint a nyugdíj pénzszámlán nyilvántartott pénzeszközöknek általa meghatározott másik számlavezető által vezetett nyugdíj-előtakarékossági NYESZ-R számlákra történő transzferálását, vagy a nyugdíj pénzszámla, a nyugdíj értékpapírszámla átalakítását a Tpt. 5. § (1) bek. 46. pontja szerinti ügyfélszámlává, vagy 130. pontja szerinti értékpapírszámlává, illetve befektetési szolgáltatási tevékenységet végző hitelintézet esetén – a Tpt. 148. §-ában foglaltak szerint, az Ügyfél kifejezett rendelkezése alapján – bankszámlává,

92

vagy az egyes számlák állományának befektetési szolgáltatónál vezetett ügyfélszámlára, értékpapírszámlára történő átvezetését. Felek megállapodnak abban, hogy a nyugdíj-előtakarékossági számlák megszűnése esetén, az Ügyfél jelen pont szerinti rendelkezésének hiányában, illetve annak megtörténtéig, a számlák állományára a felelős őrzés szabályait kell alkalmazni. 5.4. Az Ügyfél kijelenti, hogy teljes mértékben tisztában van a nyugdíj-előtakarékossági számlákon elhelyezett pénzeszközökkel, valamint befektetési eszközökkel kapcsolatos adózási kérdésekkel, különös tekintettel az igénybe vehető adókedvezmények feltételeire, valamint a nyugdíj-előtakarékossági számlák megszűnésének adózási következményeire.

6.

Alkalmazandó jog (irányadó szabályozás)

6.1. A jelen szerződésben nem szabályozott kérdésekben Magyarország jogszabályai, különösen a Ptk., a Tpt., a Bszt., a Nyesz tv., továbbá a Bank Üzletszabályzatában foglaltak az irányadók. 6.2. Felek tudomásul veszik, hogy jelen szerződés tárgyára vonatkozó bármely jogszabály, hatósági vagy felügyeleti előírás változása jelen szerződés módosítása nélkül is kihat a Felek jogaira és kötelezettségeire. A szerződés 2 eredeti példányban készült, melyből az egyik az Ügyfél, a másik a Bank példánya. Kelt: [■].

_________________________ Ügyfél

_________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.

Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]

Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]

Aláírás:

Aláírás:

93

4.6.1. számú melléklet – Nyilatkozat nyugdíj-előtakarékossági számla felmondásáról NYILATKOZAT NYUGDÍJ-ELŐTAKARÉKOSSÁGI SZÁMLA (NYESZ-R) FELMONDÁSÁRÓL, ÜGYFÉL ÉS ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLÁRA TÖRTÉNŐ ÁTVEZETÉSÉRŐL

Alulírott

Név: …………………………………………………………………………, Cím: ………………………………………………………………………..., Szig. szám: ………………………………………………………..…….., jelen nyilatkozattal ……………………………….. számú Nyugdíj Előtakarékossági Számlaszerződés a mai napon azonnali hatállyal felmondom. Tudomásul veszem, hogy a Nyugdíj Előtakarékossági számlám a felmondás közlésével megszűnik, továbbá, hogy a felmondás a NYESZ-R számlán nyilvántartott teljes állomány lekötésének megszakításaként minősül. Tudomásul veszem, hogy szerződés megszűnése nem eredményezi a Számlaszerződés megszűnését, így kérem, hogy a NYESZ-R számlámon lévő pénzeszközeim és pénzügyi eszközeim az ügyfél és értékpapírszámlára szíveskedjenek átvezetni.

Nyilatkozat kelte: ________________________ Ügyfél aláírása NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. tölti ki!

Érkezett:

mellék

Utalványozta:

Visszaigazolás telefonszám

94

dátum

4.7. számú melléklet – Bizományosi keretszerződés tőkeáttételes ügyletek megkötésére (Clavis verzió)

BIZOMÁNYOSI KERETSZERZŐDÉS Tőzsdén és tőzsdén kívüli határidős, opciós és FX deviza, valamint külföldi részvény-, áru- és tőzsdeindexekből származtatott árfolyam-különbözeti ügyletekre (CFD) vonatkozó befektetési szolgáltatásokról és kiegészítő befektetési szolgáltatásokról

amely létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság (székhelye: 1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., cégjegyzékszám:01-10-041371; adószám: 10343386-2-44.), mint befektetési szolgáltatási tevékenységet nyújtó hitelintézet és számlavezető (a továbbiakban: Bank) másrészről név/cégnév: lakcím/székhely: ügyfél azonosító:

[■] [■] [■]

(a továbbiakban: Ügyfél) – a továbbiakban együttesen: Felek – között az alábbi feltételekkel: I. A SZERZŐDÉS TÁRGYA ÉS ALAPFELTÉTELEI 1.

Az Ügyfél – miután megismerte és elfogadta a Bank üzletszabályzatát és annak mellékleteit, mint általános szerződési feltételeket (a továbbiakban együttesen: Üzletszabályzatát) – megbízza a Bankot, hogy biztosítsa számára a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatásokról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvényen (Bszt.) alapuló az Üzletszabályzata szerinti befektetési szolgáltatási és kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységeket.

Ennek keretén belül megbízza a Bankot, hogy – gondoskodjon az e szerződés aláírásakor és azt követően a Bankra bízott pénzeszközökben és pénzügyi eszközökben, valamint a tőzsdén és tőzsdén kívüli határidős, opciós és deviza, valamint külföldi részvény-, áru- és tőzsdeindexekből származtatott árfolyam-különbözeti ügyletekben (CFD) (a továbbiakban: jelen szerződés szerinti ügylet) megtestesülő vagyona biztonságos őrzéséről és kezeléséről, és – eseti jelen szerződés szerinti megbízásait az Ügyfél javára és kockázatára egyszerűsített formában ezen megállapodáshoz, mint keret-megállapodáshoz tartozóan hajtsa végre, – egyéb rendelkezéseit (különösen: transzfereket, belső átvezetéseket) egyszerűsített formában ezen megállapodáshoz, mint keretszerződéshez tartozóan hajtsa végre, és − szükség szerint lássa el azokkal az információkkal, amelyek befektetési döntéseihez szükségesek, ennek során – amennyiben annak jogszabályi és a Bank szabályzataiban rögzített feltételei fennállnak – a Bszt. 5. § (2) bekezdésének a) pontja alapján befektetési tanácsadási szolgáltatást nyújtson, amennyiben az Ügyfél a befektetési tanácsadási szolgáltatásra irányuló szerződést megköti.

2.

Felek minden eseti bizományosi megbízás teljesítése esetén az adott ügylet helye szerinti végrehajtási helyszín (Üzleti partner) és elszámolóházi szabályzataiban foglalt korlátozások keretei között járnak el. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Bank Végrehajtási Politikáját és annak mellékletét megismerte, a végrehajtási helyszínnel és az ahhoz kapcsolódó kifogás lehetőségével kapcsolatos tájékoztatást tudomásul vette. Az Ügyfél tudomásul veszi a Bank gyűjtőszámlára illetve a margin számlára, azok mikénti működésére, azok előnyeire és hátrányaira, valamint az ezen számlákkal kapcsolatos kiemelt kockázatra vonatkozó tájékoztatását, így különösen, de nem kizárólagosan a partnerkockázatot illetve az egyes Ügyfelek esetleges szerződésszegéséből eredő kockázatot. A Bank tájékoztatja az Ügyfelet, az Ügyfél pedig tudomásul veszi, hogy a végrehajtási helyszín (Üzleti partnert) és az elszámolóházi szabályzataiban foglaltak esetleges megszegése, valamint ezen szabályzatok szerinti kötelezettség(ek) nem teljesítése (pl. különösen, de nem kizárólag azonnali fedezetpótlás) esetén az eseti bizományosi szerződés (eseti megbízás) alapján kötött pozíciók Bank általi, egyoldalú részleges vagy teljes lezárására (a továbbiakban: kényszerlikvidálás) kerülhet

95

sor. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy megbízásait a Bank csak a szabályzatokban foglaltak szerint teljesítheti, és a Bank nem tartozik felelősséggel azok Ügyfél általi nem teljesítése, megszegése miatt elrendelt kényszerlikvidálásból eredő esetleges veszteségekért. 3.

A Bank a jelen szerződés mellékletét képező, külön kockázatfeltáró nyilatkozatban tájékoztatta az Ügyfelet a tőzsdén és tőzsdén kívüli határidős, opciós és FX deviza, valamint külföldi részvény-, áru- és tőzsdeindexekből származtatott árfolyamkülönbözeti ügyletekre (CFD) (a továbbiakban együttesen: jelen szerződés szerinti ügyletek), azaz a spekulatív tőkeáttételes ügyletek kiemelt kockázatairól, az Ügyfél a kockázatfeltáró nyilatkozat aláírásával megértette és tudomásul vette a tájékoztatást.

4.

E megbízást a Bank elfogadja és a tőzsdén és tőzsdén kívüli határidős, opciós és FX deviza, valamint külföldi részvény-, árués tőzsdeindexekből származtatott árfolyam-különbözeti ügyletekre (CFD) vonatkozó befektetési szolgáltatási és kiegészítő befektetési szolgáltatást nyújt.

5.

A Felek a szolgáltatás nyújtásának módjáról és igénybevételének feltételeiről a keretszerződés alábbi pontjaiban foglaltak szerint állapodtak meg.

II. NYILVÁNTARTÁSOK VEZETÉSE E keretszerződés alapján, a Számlaszerződés, mint ügyfélszámla és értékpapírszámla vezetésére vonatkozó szerződés (a továbbiakban: Számlaszerződés) keretében a Bank az alábbi nyilvántartásokat vezeti. 1.

A Bank az Ügyfél értékpapírszámláján tartja nyilván – ügyfélkövetelésként jóváírva, illetve ügyféltartozásként terhelve – az Ügyfél tulajdonát képező dematerializált értékpapírokat (a továbbiakban: értékpapírok). Az értékpapírszámlán kizárólag a KELER Zrt., illetve az adott ügylet elszámolását végző más elszámolóház, hitelintézet, egyéb pénzügyi intézmény – a továbbiakban együttesen: végrehajtási helyszín - mindenkori befogadó listájában szereplő, határidős és opciós ügyletek biztosítékául, vagyis alapbiztosíték (fedezet) céljára figyelembe vehető (zárolható) dematerializált értékpapírok nyilvántartására kerülhet sor. Az Ügyfél értékpapírszámláján nyilvántartott dematerializált értékpapírokról (azok állományváltozásáról és egyenlegéről) értékpapír fajtánként – a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (Tőkepiaci törvény) XIII. fejezete és az Üzletszabályzat előírásainak megfelelő – külön értékpapírszámlát, mint tulajdoni nyilvántartásokat vezet. Ezen értékpapírok főképpen a jelen szerződés szerinti ügyletekkel kapcsolatos biztosítékul szolgálnak: jelen szerződés szerinti ügylet(ek) biztosítéka(i) céljára fedezetbe foglalt, illetve óvadékul lekötött értékpapírokat (valamint az esetlegesen kívülálló harmadik személyek javára zárolandó értékpapírokat is) a Bank értékpapírszámlán zárolja. A Bank a dematerializált értékpapírszámlákról kiállított havi egyenlegközlő, és számlakivonattal igazolja, hogy az adott értékpapírszámlán szerepeltetett dematerializált értékpapírok az Ügyfél tulajdonát képezik, illetőleg az adott értékpapírszámlához tartozó zárolt értékpapírszámlán nyilvántartott dematerializált értékpapírokat meghatározott személy javára szóló jog (óvadéki jog, stb.) terheli.

2.

A Bank az Ügyfélnek pénzszámlaként ügyfélszámlát vezet, amely kizárólag a befektetési szolgáltatásokkal és az értékpapírokban foglalt kötelezettségeken követeléseken alapuló fizetésekkel kapcsolatos elszámolások lebonyolítására szolgál, amelyen nyilvántartja az Ügyfelet megillető bevételeket (követeléseket) és az Ügyfelet terhelő kiadásokat, kifizetéseket (terheléseket). E pénzszámlán a Bank jóváírja, az Ügyfélnek e számlája javára átutalt vagy befizetett pénzeszközöket és a pénzügyi eszközök értékesítéséből befolyt vételárakat és egyéb jövedelmi jellegű tételeket, egyben e pénzszámlára terheli a pénzügyi eszközök vételére fordított kiadásokat, az Ügyfél rendelkezése alapján az Ügyfél másik fizetési számlájára vagy ügyfélszámlájára átutalt vagy átvezetett pénzeszközöket és az esetlegesen fizetendő forrásadó tételeket, valamint a Bankot megillető, esedékessé vált díjakat, költségeket. A Bank az ügyfélszámlán elhelyezett pénzeszközök után kamatot nem fizet.

3.

A Bank a jelen szerződés szerinti ügyletek nyitott pozícióiról a pozícióvezetési számlát közvetlenül a végrehajtási helyszín igénybevételével vezeti. A Bank a nyilvántartásában folyamatosan lekönyveli, elszámolja és nyilvántartja az Ügyfél ügyleteiben bekövetkező változásokat. Az Ügyfél rendelkezésére álló pénzeszközállomány nyilvántartására szolgáló számláján a Bank elszámolja (terheli/jóváírja) az Ügyfél árkülönbözet-elszámolásból származó pénzmozgásait.

III. NYILVÁNTARTÁSOK VEZETÉSÉVEL KAPCSOLATOS EGYÉB RENDELKEZÉSEK 1.

A Számlaszerződés pénzszámlája, azaz az ügyfélszámla és értékpapírszámlája sem lehet tartozik egyenlegű. Az Ügyfél nem adhat érvényesen olyan megbízást, vagy rendelkezést, hogy esedékes fizetési, illetve értékpapír-szállítási kötelezettségei, amelyek a pénzszámla, illetve értékpapír-számla terhelésével rendezetlenek, teljesíthetetlenek legyenek.

96

2.

Az Ügyfél tudomásul veszi és ezúton hozzájárul ahhoz, hogy a pénzügyi eszközből származó jövedelem után a Bank, mint az adójogszabályok szerint „kifizetőnek” minősülő szervezet a kötelezően levonandó esetleges forrásadót (és kötelezően levonandó esetleges egyéb adókat, „hozzájárulásokat”) jogosult elkülöníteni, illetve levonni, vagyis jogosult terhelni és az adóhatósághoz jogosult és egyben köteles befizetni, továbbá jogosult terhelni a Bankot megillető esedékessé vált díjakat, költségeket is. Tudomásul veszi továbbá, hogy a Bank az árfolyamnyereséget úgy mutatja ki és tartja nyilván, hogy az időrendben legkorábban beszerzett pénzügyi eszközt értékesíti legelőször (FIFO elv).

3.

A Bank az értékpapírszámla és az ügyfélszámla terhelést az Ügyfél megbízásában meghatározott értéknapon hajtja végre, illetve ha az ügylet elszámolása végrehajtási helyszín által történik, a végrehajtási helyszín által megjelölt napon az adott, piac nyitvatartási idejében. Az üzleti órákat, és azon záró időpontot, ameddig a beérkezett és elfogadott megbízásokat a Bank tárgynapon belül teljesíti, a Bank Végrehajtási politikájának vonatkozó része tartalmazza. A záró időpontot követően érkezett megbízásokat a Bank jogosult, de nem köteles a beérkezési napon teljesíteni, illetve a teljesítést megkísérelni. Alapesetben ezeket a megbízásokat következő Banki munkanapi megbízásnak tekinti.

IV. ESETI BIZOMÁNYI MEGBÍZÁSOK, BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁS 1.

A Bank e szerződésen, mint bizományi keretszerződésen belül egyszerűsített formában fogad el tőzsdei és tőzsdén kívüli határidős, opciós és FX deviza, valamint külföldi részvény-, áru- és tőzsdeindexekből származtatott árfolyam-különbözeti ügyletekre (CFD) szóló megbízásokat, az adott ügyleti típusra vonatkozóan, annak kötelező adattartalma szerint. Az eseti megbízás tartalmazza: • a pénzügyi eszköz megnevezését •

a pénzügyi eszköz mennyiségét

•

az ügylet irányát

•

a megbízás típusát (limit, piaci stb.)

•

a megbízás lejárati idejét

Az egyes végrehajtási helyszíneken adható megbízás típusokat és azok feltétel rendszerét a mindenkori Végrehajtási Politikában teszi közzé. A Bank a Ptk. 6:282(2) bekezdése szerint nem felel az ügyfél megbízása alapján a Bankkal szerződött végrehajtási helyszín szerződéses kötelezettségei teljesítéséért. 2.

Megbízás szóban rögzített telefonon vagy személyesen írásban a Bank hivatalos helyiségeiben adható. A Bank a megbízások felvételére szolgáló időpontokról és mindezek változásáról az ügyfélforgalom számára nyitva álló helyiségében, valamint a hivatalos közzétételi helyén elhelyezett hirdetményben tájékoztatja az Ügyfelet. A Bank, az Ügyfél megbízását a meghirdetett ügyfélforgalmi órákban fogadja. Jelen szerződés aláírásával az Ügyfél hozzájárul ahhoz, hogy a telefonon adott megbízást a Bank rögzítse és kijelenti, hogy vita esetén azt bizonyító erejűnek fogadja el. A Bank megbízást kizárólag a mindenkori hirdetményben közzétett, hangrögzítésre alkalmas vezetékes telefonon fogad el.

3.

A Bank az Üzletszabályzata mellékletét képező Végrehajtási Politikájában határozza meg, hogy aktuálisan és konkrétan milyen végrehajtási helyszíneken kereskedik és milyen termékekre vonatkozó eseti megbízásokat vesz fel. A Bank honlapján közzétett előzetes tájékoztatási hirdetménye is tartalmazza (teljes egészében) a Végrehajtási Politikáját. A Bank mindenkori hirdetményeiben teszi közzé, hogy mely pénzügyi eszközökre, instrumentumokra fogad el megbízást. Ugyancsak ily módon teszi közzé az egyes ügyletekhez kapcsolódó aktuális fedezeti követelményeket. Az Ügyfél ezen tájékoztatást kifejezetten tudomásul vette és vállalja, hogy a Bank hirdetményeit folyamatosan figyelemmel kíséri, a fedezeti követelmények változása esetén az esetleges fedezetpótlási kötelezettségének külön felszólítás nélkül haladéktalanul eleget tesz.

4.

Az eseti megbízás határozott vagy határozatlan időre szólhat. Ha az Ügyfél az eseti megbízás időtartamát nem határozza meg, a Megbízás a hatályos Üzletszabályzatban szabályozott általános kikötések szerinti időtartamra szól. Az Ügyfél a jelen keretszerződése fennállta alatt minden olyan kereskedési napon, amelyen a jelen szerződés szerinti ügyletre adott megbízást, illetve ilyen hatályos megbízásának teljesítése van folyamatban, illetve ilyen nyitott pozíciója áll fenn, köteles naponta rendszeresen és folyamatosan személyesen vagy telefonon, illetőleg a végrehajtási helyszín terminálja útján tájékozódni,

97

információt kérni, ellenőrzi a jelen szerződés szerinti ügyletekre szóló eseti megbízásai teljesülését, nyitott pozícióin alapuló kötelezettségeit, és a számlája egyenlegét, fedezettségét és köteles figyelemmel kísérni a Bank által a jelen szerződés szerinti ügyletekkel kapcsolatban a www.nhbbank.hu honlapján közzétett hirdetményeket. A Bank nem tehető felelőssé olyan esetben, ha az Ügyfél anyagi hátrányt szenved amiatt, hogy a Banktól bármely szükséges információt nem szerzett be jelen szerződés szerinti eseti megbízásai teljesüléséről, a nyitott pozícióin alapuló kötelezettségeiről, a számlája megfelelő fedezettségéről, illetve fedezethiány esetén a megfelelő fedezetpótlási kötelezettségéről. A fentiek érdekében az Ügyfél a jelen keretszerződés megkötésével egyidejűleg, ennek kiegészítésére köteles az online felülethez jogosultságot biztosító Kiegészítő Megállapodást kötni és fenntartani e keretszerződés hatálya alatt, pozícióit többek között ily módon is, valamint a piaci folyamatok alakulását telefonon és bármely más adatszolgáltatón keresztül is folyamatosan és rendszeresen figyelemmel kísérni. Egy megbízás csak azonos értékpapírfajtához tartozó, illetőleg egy határidős vagy egy opciós, illetve FX deviza és CFD megbízási jegyen egyirányú (vételi vagy eladási) megbízás adható. Egy határidős, illetve egy opciós megbízás csak azonos határidős vagy opciós termék kontraktusaira vonatkozó egyirányú (vételi vagy eladási) megbízás adható. Egy FX deviza és CFD ügyletre szóló megbízás csak egy devizapárra, illetve CFD-re vonatkozó egyirányú (vételi vagy eladási) megbízás adható. Az Ügyfél tudomással bír arról, hogy egy eseti megbízás esetén a határidős nyitott pozíció és az abból fakadó kötelezettségek az alábbi esetekben szűnnek meg: a) lejáratkor: árkülönbözet elszámoláson alapuló teljesítés útján vagy b)

lejárat előtt: pozíciózárással, illetve kényszerlikvidálással, azaz azonos instrumentumra, azonos mennyiségre szóló ellentétes irányú ügylet megkötésével.

Az Ügyfél tudomással bír arról, hogy egy eseti megbízás esetén az opciós pozíció és az abból fakadó jogok és kötelezettségek az alábbi esetekben szűnnek meg: a) pozíciózárással, lletve kényszerlikvidálással vagy b)

c)

lehívással •

lejáratkor

•

lejáratig bármikor

lehívás nélkül (kifutással).

Az Ügyfél tudomással bír arról, hogy egy eseti megbízás esetén az FX deviza és CFD nyitott pozíció és az abból fakadó kötelezettségek az alábbi esetekben szűnnek meg: a) pozíciózárással (lejárattal rendelkező CFD esetén kifutással) illetve kényszerlikvidálással.

5.

A Bank az ügyfelektől kapott megbízásokat időrendben nyilvántartásba veszi és az azonos feltételűeket ebben a sorrendben teljesíti. Az Ügyfél ezúton hozzájárul ahhoz, hogy az általa adott megbízás teljesítése során a Bank esetleg más megbízásokkal összevonva kísérelje meg a teljesítést azzal, hogy az ily módon összevontan teljesített megbízásokra történő pénzügyi eszközés ügylet-kiosztást és az ügyfelek számláira való könyvelést az azonos feltételű megbízások vonatkozásában azok nyilvántartásba vételének idősorrendje szerint hajtsa végre. Az Ügyfél ezúton hozzájárul továbbá ahhoz, hogy az eseti megbízását – egyéb kikötés hiányában – a Bank megbontva (részletekben) is teljesíthesse.

6.

A Bank havonta írásban vagy más tartós adathordozón (ügyfélkapun) – a Bszt. 69. §-a szerinti adattartalommal – pontos kimutatást (egyenlegközlő és számlakivonatot) küld az Ügyfél részére, amelynek főbb adatai a következők: a) az elszámolási időszakban végzett összes, a számlát érintő tranzakciót, b)

a díj és költség elszámolást,

98

c)

a számlán nyilvántartott értékpapírt fajtánként és sorozatonként, az adott sorozathoz tartozó értékpapírok ISIN azonosítóját, megnevezését és mennyiségét (alapcímlet szerinti darabszámát),

d)

a számlán nyilvántartott pénzt,

e)

az értékpapír zárolására való utalást,

f)

nyitott pozíciókat

g)

az elszámolási időszakban lezárt pozíciókat.

A Bank a végrehajtott eseti megbízást követően rögzített telefonon haladéktalanul, de legkésőbb a megbízás végrehajtását követő kereskedési napon értesíti az Ügyfelet. Azon pénzügyi eszközök esetén amelyekre vonatkozóan a Kiegészítő Megállapodás alapján az Ügyfél a kereskedési felülethez online hozzáférési jogosultsággal rendelkezik, az Ügyfél köteles az eseti megbízások teljesülését is folyamatosan figyelemmel kísérni. 3.

A Bank által esetlegesen nyújtott befektetési tanácsadás alapján a konkrét üzleti döntést a befektetéssel kapcsolatban az Ügyfél hozza meg. A Bankot a tanácsadás alapján az Ügyfél által hozott üzleti döntésekért, azok eredményéért, hozamáért vagy annak elmaradásáért semmilyen felelősség nem terheli.

V. SPECIÁLIS EGYEDI MEGBÍZÁSOKRA ÉS A FEDEZETKÉPZÉSRE VONATKOZÓ KÜLÖN SZABÁLYOK Fedezetképzésre vonatkozó közös szabályok A felek kikötik, hogy a Bankot óvadéki jog, valamint átvezetési, kényszerlikvidálási és beszámítási jog illeti meg az Ügyfél által a jelen tőzsdén és tőzsdén kívüli határidős, opciós és deviza, valamint külföldi részvény-, áru- és tőzsdeindexekből származtatott árfolyam-különbözeti ügyletekre (CFD) vonatkozó számlán nyilvántartott pénzeszközökre és pénzügyi eszközökre, valamint az Ügyfélnek a Banknál vezetett bármely másik számláján (kivéve nyugdíj előtakarékossági számláján, valamint a lombardszámláján) nyilvántartott pénzeszközökre és pénzügyi eszközökre vonatkozóan a vételár-különbözet elszámolásából, így különösen a fedezethiányból eredő veszteségek, továbbá bármely más, a Bankkal szemben fennálló tartozás, valamint a költség- és díjtartozásai összege erejéig. A pénzügyi biztosítékok és a szükséges fedezetek mértékét a Bank határozza meg, melyet jogosult akár a pozíció lejárati idején belül is egyoldalúan megváltoztatni, így különösen, de nem kizárólagosan abban az esetben, amennyiben a végrehajtási helyszín az úgynevezett margin (fedezeti) követelményeket egyoldalúan megváltoztatja. Erről a Bank szóban vagy a honlapján a hirdetmények között tájékoztatást ad. Az Ügyfél az ügyletkötés folytán keletkezett nyitott pozíciója fennállásának ideje alatt köteles folyamatosan biztosítani (feltölteni) az adott pozíció fenntartásához szükséges, a Bank által előírt mértékű biztosítékot, vagyis a szükséges mértékű fedezetet, azzal hogy amennyiben az elszámolás eredménye veszteséges volt, és a számlán nyilvántartott, még fedezetbe nem foglalt pénze nem elegendő a szükséges mértékű a veszteség megfizetéséhez, köteles haladéktalanul rendelkezésre bocsátani a szükséges fedezetet. Ha az Ügyfél a veszteségfizetési és fedezetfeltöltési kötelezettségének haladéktalanul nem tesz eleget, úgy a Bank jogosult külön előzetes értesítés nélküli kényszerlikvidálás útján egyoldalúan lezárni a fedezetfeltöltési kötelezettséggel érintett nyitott pozíció(ka)t. Ha pedig a veszteség rendezéséhez további pénzeszköz is szükséges, ilyen esetre a felek úgy állapodtak meg, hogy a Bank jogosult külön előzetes értesítés nélkül az Ügyfél további, a Bank saját választása szerinti bármely nyitott pozícióját, illetve amennyiben szükséges, úgy - valamennyi nyitott pozícióját egyoldalúan lezárni, azaz likvidálni, valamint ezen összevont számlán a nyilvántartott pénzeszközök és pénzügyi eszközök vonatkozásában óvadéki jogával élni. Arra az esetre pedig, ha jelen tőzsdei és tőzsdén kívüli határidős, opciós és deviza, valamint külföldi részvény, áru- és tőzsdeindexekből származtatott árfolyam-különbözeti ügyletekre (CFD) vonatkozó számlával kapcsolatos előbbi kényszerlikvidálások után is marad az Ügyfél által még megfizetendő veszteség összeg, annak rendezése érdekében a felek ezúton kifejezetten úgy állapodtak meg, hogy az Ügyfélnek a Banknál vezetett bármely másik számláján – kivéve az nyugdíjelőtakarékossági és lombard számláján – az Ügyfél javára nyilvántartott, a veszteség rendezéséhez szükséges pénzeszköz és pénzügyi eszköz vonatkozásában is jogosult a Bank az óvadéki jogával élni, és az adott számláról a szükséges pénzeszközt átvezetni a jelen számlára, illetőleg az adott számláról a Bank által kiválasztott (még tehermentes) pénzügyi eszközt külön előzetes értesítés nélküli kényszerlikvidálással piaci áron értékesíteni és az abból befolyó vételárból a veszteség rendezéséhez szükséges vételárrészt

99

átvezetni a jelen számlára (a kényszerlikvidálásból befolyt maradék vételárrészt pedig jóváírni az adott számlán az Ügyfél javára). Az értékesítési sorrendet a Bank tetszőlegesen, azaz saját választása szerint határozza meg. Az Ügyfél számlája nem lehet tartozik (negatív) egyenlegű, negatív egyenleg esetén az Ügyfél köteles tartozását külön felhívás nélkül haladéktalanul rendezni. A Bank a belső eljárási rendjének megfelelően a fokozott ügyfélvédelem előtérbe helyezése érdekében rendszeresen monitorozhatja az Ügyfél tőkeáttételes ügyletekre fedezetként elhelyezett pénzeszközeinek és pénzügyi eszközeinek és az Ügyfél ügyfélszámla és értékpapírszámláján lévő teljes portfolió értékének arányát (fedezet/teljes aktuális portfólió értéke). Az Ügyfél kötelezettséget vállal arra, hogy az összes végrehajtási helyszín szerinti pozícióvezetési számláin legfeljebb a teljes ügyfélszámla és értékpapírszámla portfólió értékének 50%-át vezetheti/ tarthatja tőkeáttételes ügylet fedezetéül. Jelen szabály értelmezésében fedezetnek minősül az a pénzeszköz is, amelyet a végrehajtási helyszín szerinti Ügyfél pozícióvezetési számlára ügyletkötés céljából átvezettek, azonban annak ügyleti biztosítékként történő tényleges fedezetbe vonására nem került sor. Amennyiben az Ügyfél végrehajtási helyszínen vezetett pozícióvezetési számláinak összege az ügyfélszámla és értékpapírszámláján lévő teljes aktuális portfólió értékének az 50%-át meghaladja, úgy a Bank felszólíthatja az Ügyfelet haladéktalan fedezetpótlásra. Abban az esetben, ha az Ügyfél a fedezetpótlási kötelezettségének nem tesz eleget, és az Ügyfél végrehajtási helyszínen vezetett pozícióvezetési számláinak összegének aránya a teljes aktuális portfólió értékre vetítve meghaladja a 70%-ot, úgy a Bank jogosult az esetleges ügyleti megbízást megtagadni és/vagy az Ügyfél bármely nyitott pozícióját a Bank saját választása szerint lezárni. Amennyiben az Ügyfél a fedezetbe vonható pénzeszközök és pénzügyi eszközök arányára vonatkozó kötelezettségét megszegi, úgy a Bank felelőssége nem állapítható meg azon a jogcímen, hogy a Bank ezen okból valamely ügyleti megbízás teljesítését nem tagadta meg és/vagy az Ügyfél bármely pozícióját nem zárta le vagy arra való hivatkozással, hogy a Bank az Ügyfelet nem szólította fel haladéktalan fedezetpótlásra.

1. A határidős ügyletek fedezetképzésére vonatkozó szabályok Az Ügyfél köteles a nyitandó ügyletek fedezetéül alapbiztosítékot elkülöníteni, vagy a pénzszámláján történő fedezetbe adással, vagy – ha az adott ügylet alapbiztosítéka (kizárólag belföldön) értékpapír is lehet – az értékpapír számláján történő, az elszámolóház kondíciós listáján szereplő értékpapír zárolással. A ügylet zárásával - amennyiben pénz alszámlája nem negatív egyenlegű - a fedezetbe foglalt pénzt vagy értékpapírt az Ügyfél részére a fedezetből, ill. a zárlatból a Bank köteles feloldani. Szerződő felek az alapbiztosíték és változó biztosíték, azaz a megbízás fedezetének nagyságáról az alábbiak szerint állapodtak meg: -

Az Ügyfél a számláján alapbiztosítékként mindenkor akkora összegű, ill. értékű pénzeszközt és/vagy pénzügyi eszközt köteles elhelyezni és tartani, amekkora összegű, illetve értékű alapbiztosítékot az Ügyfél kontraktusai (összes nyitott pozíciója) miatt a Bank köteles elhelyezni és tartani a végrehajtási helyszínen az adott származtatott (jelen szerződés szerinti) ügyletre vonatkozó jelen szerződés szerinti kereskedési szabályok szerint. Az Ügyfél kijelenti, hogy ezen szabályokat megismerte.

-

Az Ügyfél továbbá köteles mindenkor előírt alapbiztosíték összeg, illetve értéke legalább 100 %-át kitevő összegű pénzeszközt is elhelyezni és tartani a számláján változó biztosíték címén.

-

A Bank által - valamennyi ügyfelére vonatkozóan - meghatározott mindenkori változó biztosíték mértékét előre, legkésőbb az adott napi tőzsdei határidős kereskedési idő kezdetéig köteles a Bank az Ügyféllel közölni.

-

Amennyiben változó biztosíték értékének összege 50% alá esik a Bank haladéktalan fedezet pótlásra szólítja fel az Ügyfelet. A fedezet pótlás elmaradása esetén a Banknak joga van a változó biztosíték 25%-ának elérése esetén a teljes pozíció(ka)t kényszer likvidálni.

2. Tőzsdén kívüli deviza ügyletekre vonatkozó egyedi szabályok

100

2.1. Ügyfél kifejezetten, határozottan tudomásul veszi és elfogadja, hogy az OTC típusú ügyletkötésekre vonatkozó egyes fogalmak meghatározását a Bank mindenkor hatályos Üzletszabályzata tartalmazza. 2.2. Adott OTC típusú eseti megbízás nyitásának, illetve zárásának értéknapja csak olyan naptári nap lehet, amelyen az adott mindenkori ügyletben szereplő devizákat törvényes fizetőeszközként használó országok közül legalább egy ország bankjai és/vagy pénzügyi intézményei rendes üzletmenet céljából nyitva tartanak, az értéknapot az USA piacok zárva tartása felülírhatja. 2.3. A devizapiacon (más néven Foreign Exchange vagy Forex vagy FX vagy Devizapiac) kötött ügyletek fedezetképzésének sajátosságait figyelembe véve a fedezetképzés eltérhet az egyéb jelen szerződés szerinti Ügyletek fedezetképzésétől. A mindenkor érvényes fedezetképzési és végrehajtási metódust a Bank hatályos Üzletszabályzata és Végrehajtási Politikája tartalmazza, továbbá Hivatalos Közleményként hirdetményeiben teszi közzé. 2.4. A Bank a Bankközi devizapiacon saját számlás tevékenységet nem folytat, így általa nem történik deviza és opciós árjegyzés. A tőzsdén kívüli ügyletek esetén a Bank közvetítő szerepet tölt be egy árjegyző – aki lehet Bank, vagy egyéb pénzügyi, befektetési szolgáltató (végrehajtási helyszín) – és az Ügyfél között. 2.5. A tőzsdén kívüli határidős ügyletek esetén a minimum határidő egy hét, a maximális határidő 365 nap, amilyen lejáratra az Ügyletek köthetőek. Ez mind deviza/deviza, mind pedig deviza/forint Ügyletekre is értendő. 2.6. A mindenkor köthető minimum összegről és deviza párok köréről, valamint azok mindenkori fedezeti kategóriába történő besorolásáról szóló tájékoztatás a honlapon kerül közzétételre. 3. FX Deviza, valamint külföldi részvény-, áru- és tőzsdeindexekből származtatott árfolyam-különbözeti ügyletekre CFD, mint tőzsdén kívüli ügyletekre vonatkozó egyedi szabályok 3.1. Az FX Deviza és CFD Ügyletekre a jelen Keretszerződés V.2.1-V.2.6. pontjai (az V.2.5. pont kivételével) vonatkoznak a jelen V/3.1-V./3.8. pontokban rögzített eltérésekkel és kiegészítésekkel. 3.2. FX Deviza ügylet, olyan azonnali tőkemozgással járó tőkeáttételes deviza adásvétel, amelynél a teljesítés időpontja a kötésnapot követő első vagy második nap (T+1;T+2). A nyitott pozíciók lezárása ellenirányú pozíciónyitással, ideértve a pozíciók összevezetését is vagy a konkrét pozíció lezárásával történik. Ezen ügyletek, valamint a külföldi részvény-, áru- és tőzsdeindexekből származtatott árfolyam-különbözeti ügyletek (CFD) az árfolyam változására irányuló spekulatív ügyletek. 3.3. Pozíció piaci áras megbízással is nyitható, illetve zárható, de az ügylet a korábban megadott stop piaci megbízással vagy take profit megbízással, illetve annak módosításával is zárulhat. Amennyiben valamelyik megbízás teljesül, úgy a pozícióra szóló többi megbízás automatikusan törlődik. 3.4. Az FX Deviza és CFD ügyletek határideje napon túli (a T naptól a következő munkanapig tartó, ún. overnight) ügyletek esetén minden nap megújul. 3.5. A pozíció méretétől, a deviza-párok jegybanki alapkamataitól, illetve a végrehajtási helyszín roll over elszámolásától függően az Ügyfél jelen számláján az elszámolás devizanemében haladéktalanul terhelésre vagy jóváírásra kerül az ezekből származó kamattartalom azzal egyidejűleg, ahogyan azzal a Bank felé a megbízás teljesítésében közreműködő külföldi üzleti partner elszámol. (rollover +/-) A pozitív roll over jóváírásra, a negatív roll over terhelésre kerül. 3.6. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy az FX Deviza és CFD Ügylet esetében az egyedi megbízásokhoz szükséges fedezetet kizárólag pénzeszközben, a végrehajtási helyszín által meghatározott devizában lehet teljesíteni. 3.7. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Bank kifejezetten tájékoztatta az Ügyfelet az FX Deviza és CFD Ügyletek kiemelt kockázatairól, különös tekintettel azok kiemelkedően nagy tőkeáttételére vonatkozóan. Az Ügyfél tudomásul vette ezen tájékoztatást.

4. Opciós ügyletekre vonatkozó egyedi szabályok Fizikai szállítású szabványosított opciós kontraktusok lehívása esetén az opció jogosultja a végrehajtási helyszínek szabályzatainak megfelelően jogosult az opció tárgyát képező értékpapírokat a lehívási áron megvenni (vételi opció esetén) vagy eladni (eladási opció esetén).

101

Fizikai szállítású szabványosított opciós kontraktusok lehívása esetén az opció kötelezettje a végrehajtási helyszínek szabályzatainak megfelelően köteles az opció tárgyát képező értékpapírokat a lehívási áron megvenni (eladási opció esetén) vagy eladni (vételi opció esetén). Fizikai szállítású szabványosított határidős kontraktusok lejáratkori teljesítése esetén a határidős ügylet vevője a végrehajtási helyszínek szabályzatainak megfelelően köteles a határidős ügylet tárgyát képező pénzügyi instrumentumot megvásárolni,a határidős ügylet eladója köteles a határidős ügylet tárgyát képező pénzügyi instrumentumot eladni. Az opció jogosultja akkor kezdeményezheti az opció lehívását, ha –vételi jog esetén – az opció tárgyának megvásárlásához szükséges pénzfedezetet elhelyezte, illetve – eladási jog esetén- az eladni kívánt pénzügyi eszközt (az opció tárgyát) a számláján elhelyezte. Amennyiben a fizikai szállítású szabványosított határidős és opciós termékekben az Ügyfél kötelezettségét nem vagy késedelmesen teljesíti, és ennek következtében a végrehajtási helyszín további befizetésre kötelezi a Bankot, annak teljes összegét köteles az Ügyfél megtéríteni a Bank számára. Ha az opció jogosultja lehívja a Bank által ügyfél megbízásából kiírt valamely opciót, abban az esetben a Bank az azonos tárgyú opciók közül az időben előbb kötöttet tekinti lehívottnak (FIFO elv). A Bank opciós ügyletre, vagy ügyletek (ezek között lehet nem opció ügylet is) meghatározott sorozatából álló opciós startégiára csak abban az esetben fogad el megbízást, ha az ügyfél gondoskodik, az egyedi ügylethez vagy a stratégiához meghatározott fedezetről. Ha egyedi opciós ügyletre kíván az ügyfél megbízást adni, • és az ügyfél lesz az opció jogosultja (akinek jogában áll az opció tárgyának megvételéről vagy eladásáról dönteni az opciós ügylet meghatározása során adott paraméterek alapján) a megbízás adásával egyidejűleg, a számláján el kell, hogy helyezze és fedezetbe kell, hogy ajánlja az opciós díjnak megfelelő pénzösszeget, melyet a Bank fedezetbe von. • és az ügyfél lesz az opció kötelezettje (aki köteles az opció tárgyát eladni vagy megvenni az opciós ügylet meghatározása során adott paraméterek alapján), a megbízás adásával egyidejűleg a számláján el kell, hogy helyezze és fedezetbe kell, hogy ajánlja • vételi kötelezettség esetén az alaptermék vételárát, • eladási kötelezettség esetén az alapterméket, melyet a Bank fedezetbe von. Ha opciós stratégiára kíván az ügyfél megbízást adni, az adott stratégiához elhelyezendő fedezetről a Bank a Végrehajtási Politikában ad tájékoztatást. Összetett opciós ügylet – eladási és vételi opciók különböző kombinációi – eladási lábának lehívása: Ügyfél tudomásul veszi, hogy abban az esetben, ha az Ügyfél összetett opciós ügylet nyitására ad megbízást és a lezárást, lejáratot megelőzően az ügyletben szereplő eladási opciós láb jogosultja él az opciós jogával és érvényesíteni kívánja az Ügyféllel szemben, részvény vételi vagy eladási pozíciója nyílhat az opció alaptermékéből. A lehívást követően a Bank jogosult, de nem köteles olyan irányú ügyletet kötni, melyben az Ügyfél számláján lévő adott pozíciós egyenleget 0-ra egyenlíti ki. Az Ügyfél abban az esetben rendelkezhet a pozíció tartásáról, ha rendelkezik az új pozíció tartásához szükséges szabad fedezettel. Belső értékkel rendelkező egyszerű vagy összetett opció kifutása: amennyiben valamilyen oknál fogva az Ügyfél belső értékű opciója – ITM opció – nem kerül zárásra, úgy az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a piaci szokványoknak megfelelő automatikus lejáratás keretében a külföldi partner lejáratja az opciót és a lejáratási szabályok, valamint az adott struktúra paraméterei szerint az Ügyfél számláján jóváírásra vagy terhelésre kerül az opciós alaptermék. Erre minden esetben, minden opciós lábra egységesen a Kondíciós Listában szereplő díjat számol fel a Bank. A kifutást követő következő munkanapon a tőzsdei nyitástól számított 1 órán belül az Ügyfélnek rendelkeznie kell a pozíció tartásáról vagy lezárásáról. A pozíció tartásának feltétele megegyezik a szerződésben szereplő óvadék és fedezet biztosításának szabályaival. VI. ADATLAP ÉS ALÁÍRÁSI KARTON, KIEGÉSZÍTŐ MEGÁLLAPODÁS 1.

Az Ügyfél a Bank Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzat elválaszthatatlan mellékletét képező adatlapon és aláírási kartonon határozza meg, hogy a számlájáról, befektetéseiről a nevében ki, illetve kik és milyen módon jogosultak rendelkezésre,

102

2.

Tekintettel arra, hogy az Ügyfél az egyes termékkörökhöz tartozó kereskedési felületek elérése érdekében a Bankkal online felülethez jogosultságot biztosító Kiegészítő Megállapodást is köt, azokban – és ezúton is – kifejezetten vállalja, hogy a jelen keretszerződés alapján vezetett számlájával, eseti megbízásaival kapcsolatos információkat, értesítéseket terminálja útján is fogadja, lehívja.

VII. AZ ESETI MEGBÍZÁSOK VÉGREHAJTÁSÁRÓL SZÓLÓ TÁJÉKOZTATÁS ÉS EGYÉB ÉRTESÍTÉSEK 1.

Tekintettel arra, hogy a Banknak (a tájékoztatási kötelezettsége keretében) az Ügyfél számára e keretszerződésen alapuló eseti megbízásai végrehajtásáról szóló értesítéseket írásban vagy más „tartós adathordozón” kell megküldenie, olyan esetben, ha az Ügyfél az adatlapon többféle elérhetőségét is megadta, főszabályként a megadott telefonszámon rögzített telefonon szóban, vagy a Kiegészítő Megállapodásban meghatározott online felület termináljára (elektronikus összeköttetés útján) eljuttatott (az Ügyfél által lehívható) elektronikus üzenettel.

2.

Egyéb tájékoztatókkal kapcsolatos értesítési módok: A felek továbbá úgy állapodnak meg, hogy – ha az Ügyfél írásban, kifejezetten másként nem rendelkezik – az értesítési módok előbbi, jelen szerződés VII/1. pontja szerinti meghatározása, sorrendje általában irányadó a Bank által az Ügyfélnek küldendő (a VII/1. pont szerinti értesítéseken kívüli) egyéb értesítésekre is. a.) A Bank levélben (kinyomtatva) küldi meg az Ügyfélnek a Bank részéről a keretszerződés, kiegészítő szerződés vagy egyedi szerződés írásos felmondását. b.) A Bank a www.nhbbank.hu internetes honlapján teszi közzé Üzletszabályzatát, hirdetményeit, előzetes és általános tájékoztatóit, melyekről az Ügyfél köteles rendszeresen tájékozódni. Az Ügyfél a jelen keretszerződés mellékletét képező írásos nyilatkozatban közli, hogy a Bank www.nhbbank.hu internetes honlapján közzétett és ügyfélfogadó helyiségeiben is kifüggesztett előzetes tájékoztatásról szóló hirdetményéről, egyéb hirdetményeiről és azok mindenkori módosításairól Internet útján kíván-e tájékozódni.

VIII.

DÍJAZÁS

E keretszerződés alapján a Bank a nyújtott szolgáltatásokért a mindenkor hatályos (kifüggesztett) Kondíciós Lista szerinti díjakat és költségeket (a továbbiakban együttesen: díjakat) számítja fel az Ügyfélnek. Az érvényes díjakat az Ügyfél ezen szerződés aláírását megelőzően megismerte és elfogadta. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Bank jelen szerződés szerinti díjképzés számításának módját a szerződéskötést megelőzően teljes körűen megismerte, annak lényegi elemeit a Bank az Ügyfélnek pontosan, következetesen és világosan feltárta és azt honlapján folyamatosan aktualizálva közzé teszi..

IX.

A KERETSZERZŐDÉS HATÁLYA; FELMONDÁS

1.

A jelen keretszerződés a két fél aláírásával lép hatályba és határozatlan időre szól. A Bank e keretszerződés szerinti összevont számlát megnyitja. Az összevont számla csakis egészében szűnhet, illetve szüntethető meg (a keretébe tartozó egyes számlák külön-külön nem). Az összevont számla (illetve az azon belüli bármelyik számla) kimerülése önmagában a számlát nem szünteti meg. A keretszerződés felmondása egyben az összevont számla felmondását is jelenti. A keretszerződés alapján létrejött eseti bizományi szerződések (vagyis az Ügyfél által adott és a Bank által elfogadott és az által hatályossá vált – pénzügyi eszköz adás-vételére – eseti bizományi megbízások, a továbbiakban: eseti megbízások) a felmondással nem szüntethetők meg, azoktól az Ügyfél nem állhat el, hanem elállás helyett azok visszavonását kísérelheti meg, ha és amennyiben a korábbi eseti megbízás még nem teljesült. A Bank pedig az eseti megbízás teljesítéséről csak rajta kívül álló okból állhat el.

2.

A keretszerződést az Ügyfél írásban bármikor felmondhatja úgy, hogy ha van a számláján nyilvántartott pénzügyi eszköze és/vagy pénzeszköze, azokról azonnali hatályú felmondása esetén a felmondással egyidejűleg, későbbi időpontra szóló felmondása esetén pedig legkésőbb a felmondási idő lejártáig rendelkeznie kell megfelelő módon, megfelelő adatok közlésével (vagyis másik értékpapír-letéti számlavezető, illetve másik értékpapírszámla-vezető megjelölésével, illetőleg fizetési számlája vagy másik ügyfélszámla-vezetője megjelölésével. Az Ügyfél az azonnali hatályú felmondása közlésével egyidejűleg, illetőleg későbbi időpontra szóló felmondása esetén legkésőbb a felmondási idő lejártáig köteles eleget tenni a Bankkal szemben fennálló valamennyi kötelezettségének.

103

Ha a számlához tartozó pozíciószámlán a felmondás közlésekor nyitott pozíció van nyilvántartva, az Ügyfél köteles rendelkezni – akár ő mond fel, akár a Bank – a nyitott pozíció lezárásáról, azonnali felmondás esetén azonnal esedékesen, későbbi időpontra szóló felmondás esetén legkésőbb a felmondási idő lejártáig, ellenkező esetben a Bank jogosult a nyitott pozíciók kényszerlikvidálással történő lezárására azonnal, illetőleg a felmondási idő lejárta napján (illetve már előbb is, fedezethiány miatti kényszerlikvidálás esetén).

3.

A Bank jogosult a keretszerződést 30 nap felmondási idővel megszüntetni akkor, ha a) a tevékenységével felhagy, vagy b)

a számlatulajdonos Ügyfél a számla vezetéséhez kapcsolódó fizetési kötelezettségét ismételt felszólítás ellenére nem teljesítette, vagy

c)

olyan okból, amely miatt a szerződéskötés megtagadásának lenne helye, vagy

d)

a számlaszerződés fenntartása a Bank üzleti érdekét sérti.

4.

A Bank a felmondás közlésével egyidejűleg felhívja az Ügyfelet arra, hogy az előbbi IX/2. pontban foglaltak szerint rendelkezzék a számlán nyilvántartott pénzügyi eszközeiről és/vagy pénzeszközeiről az azok transzferálásához vagy átutalásához (vagy esetleges belső átvezetéséhez) szükséges adatok (számla, illetve számlavezető) megjelölésével.

5.

A számla megszűnésekor a Bank köteles elszámolni az Ügyféllel.

X. 1.

EGYÉB RENDELKEZÉSEK Az Ügyfél kijelenti és elismeri, hogy a jelen keretszerződés megkötése előtt a Bank a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. Törvény (Bszt.) rendelkezése szerint: –

írásban közölte vele ügyfél-minősítési besorolását, mely szerint a Bank főszabályként az ügyfelet lakossági ügyfélként sorolja be. Fentieken túlmenően írásban vagy más tartós adathordozón külön tájékoztatást a Bank csak akkor ad ügyfeleinek, ha azok besorolása eltér a lakossági ügyfél besorolástól;

–

a Bszt 45. §-a szerinti kérdőív („megfelelési teszt”) kitöltetése útján tájékozódott befektetési ismereteiről és tapasztalatairól, szokásairól, és a kérdőív kérdéseire közölt adataival, információkkal kapcsolatban vállalja, hogy azok bármelyikének megváltozása esetén a változást írásban haladéktalanul közli a Bankkal, vagy új kérdőív kitöltését kezdeményezi;

–

kijelenti továbbá, hogy megismerte a jelen keretszerződésről és különösen az ennek révén adható eseti megbízás szerinti pénzügyi eszközökről és ügyletekről a Bank előzetes tájékoztatási hirdetményében foglaltakat, és Banktól megkapta a Bszt. (X., XI. és XIII. fejezetei) szerinti részletes tájékoztatást a keretszerződés és a lehetséges eseti megbízásai szerinti pénzügyi eszközökről, ügyletekről, és tudomásul veszi, hogy az egyes jövőbeni eseti megbízásai előtt is – a mindenkori hirdetmények mellett – a Bank ügyintézőitől részletes tájékoztatásokat kérhet és kaphat.

2.

A jelen szerződésben foglalt adatokat, illetve a jelen szerződés teljesítésével kapcsolatban a Bank tudomására jutó adatokkal, információkkal kapcsolatban a Bankot a Bszt. szerinti értékpapír titoktartási kötelezettség terheli. Ezekről az adatokról, információkról a Bank az Ügyfél hozzájárulása nélkül felvilágosítást kizárólag a jogszabályban meghatározott esetekben ad.

3.

Ügyfél elismeri, hogy, a Bank a szerződés megkötése előtt az információs önrendelkezési jogról és az információszabadságról szóló 2011. évi CXII. törvény (Inftv.) szerinti teljes körű tájékoztatást nyújtott személyes adatainak kezeléséről, illetve felhasználásáról. Ennek megfelelően az Ügyfél jelen számlaszerződés aláírásával hozzájárul személyes adatainak kezeléséhez, felhasználásához a Bankkal fennálló jogviszonyával kapcsolatosan, továbbá hozzájárul ahhoz, hogy a jelen pont szerinti adatait a Bank az Ügyféllel fennálló szerződések teljesítése érdekében is teljes körűen kezelje, felhasználja, és a vonatkozó jogszabályi rendelkezéseknek megfelelően továbbítsa.

4.

Felek a szerződéssel kapcsolatosan felmerülő esetleges vitás kérdéseiket egyeztetés útján kísérlik meg rendezni.

104

Az egyeztetés eredménytelensége esetén a Bank Üzletszabályzatának mellékletét képező Panaszügyintézési Szabályzatban foglaltak az irányadók, melynek kapcsán az Ügyfél jogosult a Pénzügyi Békéltető Testület eljárását kezdeményezni, egyebekben a Felek megállapodnak abban, hogy bíróság előtti jogvita esetére a Felek alávetik magukat a Pénz- és Tőkepiaci Állandó Választottbíróság kizárólagos döntésének azzal, hogy a Választottbíróság saját Eljárási Szabályzata alapján jár el. 5.

A felek arra az esetre, ha a jelen keretszerződés valamely rendelkezése netalán érvénytelennek bizonyulna, úgy állapodtak meg, hogy az nem teszi az egész szerződést érvénytelenné, hanem az érvénytelennek bizonyult kikötés helyett – a szerződés összes többi rendelkezésével összhangban a vonatkozó jogszabály megfelelő rendelkezését kell alkalmazni.

Kelt: [■].

_________________________ Ügyfél

_________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.

Tolmács tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]

Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]

Aláírás:

Aláírás:

105

4.7.1. számú melléklet – Kiegészítő megállapodás online felülethez történő hozzáférés biztosításáról KIEGÉSZÍTŐ MEGÁLLAPODÁS online felülethez történő hozzáférés biztosításáról amely, létrejött egyrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371), mint, számlavezető (a továbbiakban: Bank), másrészről név/cégnév: lakcím/székhely: ügyfél azonosító:

[■] [■] [■]

(a további azonosító adatokat a jelen szerződéshez csatolt azonosítási adatlap, valamint az aláírás-bejelentő karton tartalmazza), mint, számlatulajdonos (a továbbiakban: Ügyfél) között, az alábbi feltételekkel: A szerződés tárgya: tőzsdén és tőzsdén kívüli határidős, opciós és FX deviza, valamint külföldi részvény-, áru- és tőzsdeindexekből származtatott árfolyam-különbözeti ügyletekre (CFD) vonatkozó befektetési szolgáltatásokról és kiegészítő befektetési szolgáltatásokról szóló bizományosi keretszerződéshez (a továbbiakban: Keretszerződés) kapcsolódóan online felülethez történő hozzáférés biztosítása. 1.

Az Ügyfél a jelen szerződésben (a továbbiakban: Kiegészítő Megállapodás) meghatározott feltételekkel közvetlen számítógépes kapcsolat útján, interneten keresztül a végrehajtási helyszín álal vezetett, a Keretszerződésben meghatározott pozícióvezetési számlájáról tájékozódhat, valamint egyéb általános információkhoz juthat.

2.

Az online felülethez való hozzáférés igénybevételének előfeltételei, szabályai

2.1. Feltételek a. Az Ügyfél (a továbbiakban: Ügyfél vagy Felhasználó) rendelkezzen a Kiegészítő Megállapodás egész időtartama alatt a Banknál hatályos Keretszerződéssel. b. A Felhasználó rendelkezzen a Kiegészítő Megállapodás egész időtartama alatt mindazokkal a minimális technikai feltételekkel, amelyek megfelelnek az online felülethez való hozzáféréshez szükséges minimális követelményeknek, paramétereknek. 2.2. Szabályok a. Alapszolgáltatás Az Ügyfél a Keretszerződés alapján telefonon adott eseti bizományosi megbízások végrehajtási helyszín általi elfogadásáról és azok teljesülésének adatairól, vagyis az eladásokkal, illetve vételekkel kapcsolatban jóváírásokról és terhelésekről, továbbá a Keretszerződés szerinti pozícióvezetési számla bármikori összes adatáról – így különösen nyitott és lezárt pozícióiról, azok fedezeti igényéről és eredményéről - információkhoz juthat hozzá és tájékozódhat az online felületen keresztül. b. Speciális piaci információk szolgáltatása (külön szerződés alapján) Az Ügyfél akkor juthat meghatározott tőkepiaci többletinformációkhoz, ha külön szerződést is köt a végrehajtási helyszínnel és/vagy a Bank által ajánlott olyan adatszolgáltató (úgynevezett „vendor”) céggel, amely jogosult meghatározott aktualitású („real time”, azaz valós idejű, vagy későbbi), meghatározott adatainak továbbértékesítésére.

106

3.

A szolgáltatás főbb jellemzői A szolgáltatás igénybevételéhez az szükséges, hogy a Felhasználó bármilyen Internet-csatlakozási hely számítógépéről bejelentkezve a Bank/végrehajtási helyszín honlapjára, kapcsolatot létesítsen a végrehajtási helyszín szerverének a Felhasználó számára meghatározott és elkülönített felületéhez. A Felhasználó bejelentkezésekor az alábbiakban meghatározott felhasználó-neve és belépési jelszava, közlése után jelentkezhet be, létesíthet összeköttetést a végrehajtási helyszín központi szervere között, és kapcsolat fennállása alatt tájékozódhat a pozícióvezetési számlájáról. A szolgáltatás Ügyfél általi igénybevételéhez – annak igazolásához, hogy az Ügyfél az adott Internet csatlakozási hely számítógépéről jogosult bejelentkezésre és tájékozódásra – a következő azonosító adatok szükségesek: o

A Felhasználó neve és

o

a Felhasználó bejelentkezési jelszava („password”-je).

Az Ügyfél köteles gondoskodni a belépési azonosítóinak biztonságos őrzéséről és kezeléséről jelen kötelezettség megszegése esetén az illetéktelen hozzáférésből eredő bárminemű károkért vagy egyéb joghátrányokért való felelősségét a Bank kifejezetten kizárja. 3.1. A Bank kötelezettségei A Bank a jelen Kiegészítő Megállapodás időtartama alatt – a végrehajtási helyszín útján - biztosítja a Felhasználó számára az 1. pontban megjelölt szolgáltatást a jelen szerződésben és a végrehajtási helyszín által meghatározott módon. 3.2. A Felhasználó jogai és kötelezettségei

4.

o

A megfelelő üzemképes számítástechnikai eszközök meglétét biztosítja.

o

Elsajátítja a rendszer használatát és vállalja az előírásszerű és rendeltetésszerű használatot.

o

A jelen Kiegészítő Megállapodás alapján kapott piaci információkat a Felhasználó kizárólag a saját üzletmenetében, (hivatali) helyiségükben használhatja fel. Nem kereskedhetnek ezekkel az információkkal. A kapott információk vételi helyenként kinyomtathatók, archiválhatók, számításokra felhasználhatók. A Felhasználó tartózkodik attól, hogy jelen szerződés szerinti információkat, mint önálló információkat a saját gazdálkodásuk, befektetéseik keretein túlmenően külön értékesítsék, információ-terjesztőként tovább adják.

o

Az Ügyfél az online felületen köteles naponta rendszeresen és folyamatosan tájékozódni, információt beszerezni, ellenőrzi a Keretszerződés szerinti ügyletekre szóló eseti megbízásai teljesülését, nyitott pozícióin alapuló kötelezettségeit, és a számlája egyenlegét, fedezettségét köteles folyamatosan figyelemmel kísérni.

o

A Bank nem tehető felelőssé olyan esetben, ha az Ügyfél anyagi hátrányt (veszteséget) szenved amiatt, hogy a Banktól bármely szükséges információt nem szerzett be jelen szerződés szerinti eseti megbízásai teljesüléséről, a nyitott pozícióin alapuló kötelezettségeiről, a számlája megfelelő fedezettségéről, illetve fedezethiány esetén a megfelelő fedezetpótlási kötelezettségéről.

A szolgáltatások bővítése, módosítása, megszűnése

4.1. A Bank a jelen Kiegészítő Megállapodásban foglalt szolgáltatási listáját új szolgáltatásokkal bővítheti (pl.: eseti megbízások rögzítése stb.). Az új szolgáltatásról és annak összes feltételéről köteles a Felhasználót tájékoztatni. 4.2. Ha a Felhasználó igényli az új szolgáltatást, és azt a Bank hozzáférhetővé teszi a Felhasználónak, ilyen esetben az új szolgáltatásra is kiterjedő módosított Kiegészítő Megállapodás megkötése szükséges. 5.

A szolgáltatással kapcsolatos díjak, költségtérítések

107

a. A Bank az Ügyféltől a jelen Kiegészítő Megállapodásban részletezett alapszolgáltatás igénybevételéért, használatáért nem kér egyösszegű vagy havi díjat. b. Ha az Ügyfél valamely „vendor” céggel – meghatározott adattartalmú és aktualitási információihoz hozzáférése végett – külön szerződést kötött, ilyen esetben az Ügyfél a külön szerződésben általa megfizetni vállalt információszolgáltatási előfizetési díjakat és költségeket közvetlenül a szolgáltató vendor cég részére köteles megfizetni, kivéve ha a vendor cég, az Ügyfél és a Bank háromoldalú megállapodásban úgy állapodnak meg, hogy a vendor céget megillető, általa az Ügyfélre kiszámlázott információs előfizetési díjakat és költségeket a Bank az Ügyfél ügyfélszámlájának a megterhelésével szedje be az Ügyféltől a vendor cég javára. 6.

A szerződés hatálya A jelen szerződés a keltezése napjától kezdődő határozatlan időtartamra jön létre.

7.

A szerződés megszüntetésének, felmondásának és szüneteltetésének esetei

7.1. A szerződést a Felek közös megegyezéssel bármikor megszüntethetik. Jelen szerződés automatikusan minden további jognyilatkozat nélkül megszűnik abban az esetben, amennyiben az Ügyfél és a Bank között létrejött a tőzsdén és tőzsdén kívüli határidős, opciós és FX deviza, valamint külföldi részvény-, áru- és tőzsdeindexekből származtatott árfolyamkülönbözeti ügyletekre (CFD) vonatkozó befektetési szolgáltatásokról és kiegészítő befektetési szolgáltatásokról szóló bizományosi keretszerződés bármely okból megszűnik. 7.2. A Bank ill. a végrehajtási helyszín szüneteltetheti a szolgáltatást olyan esetben, ha előre nem látott (reális elővigyázatosság és felkészülés mellett sem elhárítható) műszaki, üzemeltetési nehézsége vagy káreseménye következne be – akár külső behatás útján (pld.: villámcsapás, beázás, szándékos rongálás vagy más „vis major” folytán), akár egyéb műszaki meghibásodás folytán, – amelyek gátolják az elektronikus adatszolgáltatás nyújtását. 8.

Egyéb rendelkezések

8.1. A Felhasználó saját költségén és kockázatára gondoskodik a szolgáltatás igénybevételéhez szükséges adatátviteli csatornákról és számítástechnikai eszközökről. 8.2. Felek a szerződéssel kapcsolatosan felmerülő esetleges vitás kérdéseiket egyeztetés útján kísérlik meg rendezni. Az egyeztetés eredménytelensége esetén a Társaság Üzletszabályzatának mellékletét képező Panaszügyintézési Szabályzatban foglaltak az irányadók, melynek kapcsán az Ügyfél jogosult a Pénzügyi Békéltető Testület eljárását kezdeményezni, egyebekben a Felek megállapodtak abban, hogy bíróság előtti jogvita esetére a Felek alávetik magukat a Pénz- és Tőkepiaci Állandó Választottbíróság kizárólagos döntésének azzal, hogy a Választottbíróság saját Eljárási Szabályzata alapján jár el. 8.3. A felek arra az esetre, ha a jelen keretszerződés valamely rendelkezése netalán érvénytelennek bizonyulna, úgy állapodtak meg, hogy az nem teszi az egész szerződést érvénytelenné, hanem az érvénytelennek bizonyult kikötés helyett – a szerződés összes többi rendelkezésével összhangban a vonatkozó jogszabály megfelelő rendelkezését kell alkalmazni. 8.4. A jelen szerződés magyar nyelven készült, 2 eredeti példányban. A szerződés 2 eredeti példányban készült, melyből az egyik az Ügyfél, a másik a Bank példánya. Kelt: [■]. _________________________ Ügyfél

_________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.

Tolmács tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]

Tanú: Név: [■] Személyi igazolvány/útlevél száma: [■] Lakcím: [■]

Aláírás:

Aláírás:

108

4.8. számú melléklet - Ügyfél- és értékpapírszámla aláírás bejelentő (Clavis verzió) Ügyfél- és értékpapírszámla aláírás bejelentő

Ügyfél kód: [■] Ügyfél név: [■] Születési hely, idő: [■] Lakcím: [■] Értesítési cím: [■] Igazolvány típusa, száma: személyi igazolvány: [■] Adóazonosító: [■] Telefonszám: [■] Rendelkezésre jogosult neve: [■] Születési hely, idő:[■] Igazolvány típusa: [■] . Lakcím: [■] Rendelkezés módja: [■]

Születési név: [■] Anyja születési neve: [■]

Állampolgársága:[■] Email cím: [■] Anyja születési neve: [■] száma: [■] Állampolgársága:[■] Aláírás módja: [■] _______________________________ rendelkező aláírása*

Rendelkezésre jogosult neve: [■] Születési hely, idő:[■] Igazolvány típusa: [■] Lakcím: [■] . Rendelkezés módja: [■]

Anyja születési neve: [■] száma: [■] Állampolgársága:[■] Aláírás módja: [■] _______________________________ rendelkező aláírása*

Rendelkezésre jogosult neve: [■] Születési hely, idő:[■] Igazolvány típusa: [■] Lakcím: [■] . Rendelkezés módja: [■]

Anyja születési neve: [■] száma: [■] Állampolgársága:[■] Aláírás módja: [■] _______________________________ rendelkező aláírása*

*Aláírásommal hozzájárulok, hogy az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. az okmányaimról másolatot készítsen. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a megadott adatok a valóságnak megfelelnek. Az ügyfél – és értékpapírszámla feletti rendelkezéshez egy / két arra jogosult személy aláírása és bejelentett bélyegzőlenyomat szükséges. Az aláírás módjára vonatkozó külön kikötésem, hogy az aláírók közül az egyiknek a ____________________________ sorszám alatt megnevezett(ek egyikének)nek kell lennie. Budapest, [■] _____________________________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.

________________________________ Ügyfél aláírása*

109

4.9. számú melléklet - Adatlap (Clavis verzió) Adatlap Azonosító adatok: Ügyfél kód: [■] Ügyfél név:[■] Ügyfél lakcím: [■] Értesítési mód: Értesítési cím: [■] Jutalékok mértéke: (árfolyamértékre vetítve) BÉT prompt: [■] BÉT daytrade: [■] BÉTa prompt: [■] BÉTa daytrade: [■] Nemzetközi bef.jegy: [■]

Részvénykönyvi bejegyzés: igen/nem

Reklámtevékenység: igen/nem

Kapcsolattartó: Üzletkötő neve: [■] telefonszáma: [■] Önt a MiFID nyilatkozata alapján az alábbiak szerint soroltuk be: Ügyfél kategóriája: Kockázati besorolása: kockázatmentes / alacsony kockázatú /közepes kockázatú / magas kockázatú Megfelelés tekintetében: nem megfelelő / megfelelt Az alábbi termékcsoportok tekintetében rendelkezik ismeretekkel: betét:[■] strukturált termék: [■] állampapír:[■] warrant/certificate: [■] befektetési jegy:[■] egyéb tőkeáttételes termék: [■] részvény: [■] opció: [■] Társaságunknál az alábbi szerződésekkel rendelkezik: szerződés megnevezése: [■] [■] [■]

megkötés dátuma: [■] [■] [■]

Az adatlapon szereplő információkat megismertem és tudomásul vettem. Budapest, [■] ______________________________ Ügyfél _____________________________ Rögzítés dátuma, rögzítő aláírása

110

4.10. számú melléklet – Meghatalmazott eljárására vonatkozó nyilatkozat MEGHATALMAZOTT ELJÁRÁSÁRA VONATKOZÓ NYILATKOZAT

Alulírott ______________________, mint az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (a továbbiakban: Bank) által vezetett ____________________ számú ügyfél- és értékpapírszámla (a továbbiakban: Számla) tulajdonosa, a jelen nyilatkozat aláírásával tudomásul veszem, hogy az általam az „Ügyfél- és értékpapírszámla aláírás bejelentő kartonon” a Számla felett rendelkezni jogosultként megjelölt személy a Számla feletti rendelkezés vonatkozásában a meghatalmazottamnak, képviselőmnek minősül. Tudomásom van róla, hogy a Ptk. 6:11. § (1) bekezdése értelmében a képviselő jognyilatkozata által közvetlenül a képviselt személy válik jogosítottá, illetőleg kötelezetté. Erre tekintettel tudomásul veszem, hogy a Számla feletti rendelkezésre feljogosított személy cselekménye engem jogosít, illetve kötelez, és azért a Bank felelősséggel nem tartozik.

Kelt: Budapest, 20………………………………

________________________ Ügyfél aláírása

111

5. számú melléklet - Kockázatfeltáró nyilatkozat Kockázatfeltáró nyilatkozat határidős devizaügyletek és opciós ügyletek megkötéséhez Alulírott (ügyfél neve, székhelye) a továbbiakban, mint Ügyfél kijelentem, hogy megismertem a Bank által részemre bemutatott Befektetési Szolgáltatásokra vonatkozó Üzletszabályzatot. Kijelentem, hogy az alábbi Kockázatfeltáró Nyilatkozatot elolvastam, megértettem, és jóváhagyólag aláírtam, továbbá egy példányt átvettem. Tudomásom van arról, hogy a határidős devizaügyletek és az opciós ügyletek megkötése során felmerül a veszteség kockázata. Ennek megfelelően a Bank részemre az alábbi tájékoztatást adta, amelyet figyelembe vettem a devizaügylet / opciós ügylet megkötésére irányuló megbízásom megadásakor. A határidős devizaügyleteknél viszonylag alacsony biztosítékkal nagy értékű nyitott pozíció árfolyamváltozásait lehet megnyerni, vagy elveszíteni. Következésképpen a nyereség vagy a veszteség többszöröse lehet az általam a Bank rendelkezésére bocsátott biztosítéknak (alapletét, margin). Tudomással bírok arról, hogy elveszthetem a biztosítékot és a többi óvadékot, amelyet a pozíció létrehozása és fenntartása érdekében a Banknál elhelyeztem. Ha az ármozgás a pozícióm ellen történik, a Bank kérheti, hogy felhívására fizessem meg a pozíció fenntartásához szükséges összeget. Amennyiben ezt nem biztosítom a megjelölt határidőn belül, a Bank a pozíciómat likvidálhatja, amely részemre veszteséget okozhat. Tudomással bírok arról, hogy a likvidálás, vagy a pozíciók lezárása a piaci helyzet alapján a Bankon kívülálló események miatt elhúzódhat, vagy a megjelölt áron nem lehetséges. Az előzőekben foglaltak különösen fennállhatnak függő megbízások (pl. limit vagy stop) esetén, amikor a veszteségeim a megbízásban megadott árszintre, illetve összegre nem korlátozhatók. Az opciós ügyleteknél viszonylag alacsony opciós díj mellett vételi vagy eladási jogot lehet szerezni, illetve vételi vagy eladási kötelezettséget lehet vállalni. Következésképpen a veszteség vagy a nyereség többszöröse lehet az opciós díj összegének. Tudomásul veszem, hogy az opcióból eredő kötelezettségeket akkor is teljesítenem kell, amennyiben ez jelentős veszteségeket okoz számomra. Tudomásul veszem, hogy a Bank megbízásnak megfelelő, tőle elvárható gondos és felelős eljárásra vállal kötelezettséget, nem terheli azonban felelősség a megbízás teljesíthetőségéért, illetve annak eredményességéért. Kijelentem, hogy a Bankot nem terheli felelősség az üzleti döntéseim eredményéért. Tudomásom van arról is, hogy a jelen Kockázatfeltáró Nyilatkozat csak figyelemfelkeltő és a határidős / opciós ügyletek jellegéből eredően nem tartalmazhatja az ügyletkötés során jelentkező valamennyi kockázatot és veszélyforrást. Kijelentem, hogy az általam megkötött ügyletekből származó veszteségek kizárólag engem terhelnek, kivéve, ha a Bank a közöttünk létrejött szerződés rendelkezéseit megszegte. Kijelentem továbbá, hogy tudomásom van arról, hogy a határidős devizaügyletek / opciós ügyletek nyereségét garantálni nem lehet, a Bank részemre sem hozamot, sem tőkegaranciát nem ígért, nem biztosított. Kijelentem, hogy a kockázatfeltárás keretében tájékoztatást kaptam a Banktól a befektetési eszközök, tőzsdei termékek árfolyamáról, a szerződés megkötését megelőző időszak árfolyam-alakulásáról, piaci helyzetéről, a nyilvános információkról, az ügylet kockázatáról, a rendelkezésemre álló befektető-védelmi rendszerről. A fenti kockázatfeltárás alapján kijelentem, hogy az általam megkötendő ügyleteket piaci ismereteim és kockázatviselő képességem szempontjából megfelelőnek ítélem. Kijelentem, hogy a magyar nyelvet értem és beszélem. VAGY Tekintettel arra, hogy a jelen nyilatkozatot ügyfélként aláíró személy(ek között van, aki) a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a nyilatkozat tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. /dátum/

/ügyfél neve/

alternatív: (vállalati ügyfél esetén:)

112

Aláírás………………………….

Aláírás………………………….

Név…………………………….

Név…………………………….

Beosztás……………………….

Beosztás……………………….

VAGY (Lakossági ügyfél esetén) Aláírás…………………………

Tolmács tanú:

Tanú:

Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:

Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:

113

5.1. számú melléklet - Kockázatfeltáró nyilatkozat (Clavis verzió) KOCKÁZATFELTÁRÓ NYILATKOZAT értékpapír vételre irányuló bizományi szerződéshez név/cégnév: ügyfél azonosító:

[■] [■]

Az Ügyfél és a bizományosként eljáró NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cg. 01-10-041371, a továbbiakban: Bank) között létrejött, értékpapír vételre vonatkozó bizományosi szerződéshez kapcsolódóan az Ügyfél tudomásul veszi az alábbiakat: 1. Az értékpapír vételi megbízás teljesítéséhez a Bank egy nyilvánosan meghirdetett, nyilvános jegyzési eljárás (a továbbiakban: jegyzési eljárás vagy jegyzés) során, a saját nevében jegyez értékpapírt, és az allokációt követően megkapott értékpapírokat, illetve – több ügyfél által adott megbízás esetén – azok egy részét értékesíti az Ügyfél részére. 2. A jegyzés során előfordulhat, hogy – ha a tájékoztatóban foglaltak szerint az azonos jegyző jegyzéseit a jegyzést lebonyolító társaság összevonja –, a bank összevontan jegyzi le az Ügyfél és más ügyfelek által adott vételi megbízásban szereplő értékpapírokat, illetve több különálló jegyzés leadása esetén is előfordulhat, hogy azokat a jegyzést lebonyolító társaság az allokációt megelőzően összevonja. Ezekben az esetekben előfordulhat, hogy a Bank kevesebb értékpapírhoz jut (mintha az Ügyfél önmaga jegyzett volna értékpapírt a jegyzést lebonyolító társaságnál), ezért az Ügyfél jegyzése csak részben teljesül, vagy egyáltalán nem teljesül. Összevont megbízások egy jegyzésként történő leadása esetén, részteljesüléskor az ügyfelek leadott megbízásaik arányában részesülnek az értékpapírokból, figyelembe véve azt, hogy töredékrészvény nem kerülhet értékesítésre, emiatt egyes ügyfelek a felosztás során minimális hátrányt szenvedhetnek. 3. A jegyzés leadásával egyidejűleg a jegyzéssel érintett értékpapírok ellenértékét a Bizományos a jegyzést lebonyolító társasághoz utalja át, és az esetlegesen visszautasított jegyzésekre eső összeget a jegyzési eljáráshoz készített, a felügyelet által jóváhagyott tájékoztatóban meghatározott időpontot, illetőleg a jegyzést lebonyolító társaság által történő visszautalást követően írja jóvá az Ügyfél számláján. Ennek megfelelően, a megbízás visszavonására és a jegyzési ellenérték fenti időpont előtti visszavételére az Ügyfélnek nincs lehetősége. Az Ügyfél kijelenti, hogy a jegyzéshez készített, a felügyelet által jóváhagyott tájékoztatóban foglaltakat megismerte, és az abban foglaltaknak, illetve a jelen nyilatkozatban foglaltaknak figyelembe vételével kötötte meg az értékpapír vételre vonatkozó bizományi szerződést. Kelt: Budapest, 20……………………………….[■].

_________________________ Ügyfél

114

5.2. számú melléklet - Kockázatfeltáró nyilatkozat külföldi szerződéshez(Clavis verzió) KOCKÁZATFELTÁRÓ NYILATKOZAT külföldön kibocsátott értékpapír, pénzpiaci eszköz, származékos termék vásárlására és eladására, valamint short ügyletekre Alulírott Ügyfél, elismerem, hogy a Bank részemre az alábbi tájékoztatást adta, amelyet figyelembe veszek a tőzsdei ügylet megkötésére irányuló megbízásaim megadásakor: Devizaárfolyam-kockázat: Tudomásom van arról, hogy az általam vásárolt értékpapír devizakövetelésre szól, ezért a devizaárfolyamok számomra negatív változása esetén felmerül a veszteség kockázata, amelyet nekem kell viselnem. Nem teljesítésből fakadó kockázat: Tudomásom van arról, hogy a Bank a nekem járó pénzösszeget, illetve értékpapírt a külföldi tőzsde és a külföldi értékpapírforgalmazó teljesítése alapján írja jóvá az ügyfélszámlámon. Ennek elmaradásából eredő kockázatot én viselem, Bizományos a harmadik fél nem teljesítéséért nem vállal felelősséget. Tőkeáttételből eredő kockázat (származékos ügyletek): A származékos ügyleteknél viszonylag alacsony alapbiztosítékkal / fedezettel nagy értékű nyitott pozíciók árfolyamváltozásait lehet megnyerni vagy elveszíteni. A veszteség elérheti, extrém esetben meg is haladhatja, az általam a Bank részére átadott összeget. Külföldi tőzsdék eltérő működéséből származó kockázat: Tudomásom van arról, hogy a külföldi tőzsdék előírásai és szokványai eltérhetnek a Budapesti Értéktőzsde szabályozásától, illetve szokványaitól (különösen pl. a megbízástípusok, az érvényesség, az árlimitek stb. tekintetében). Egyes piacok eltérő limitet használnak, vagy egyáltalán nem használnak felfüggesztési limitet, így egy részvény akár teljesen elveszítheti – akár egyetlen kereskedési nap során is – a teljes értékét. Bizonyos társasági események során előfordulhat, hogy a Bank által bevitt stop-loss megbízás automatikusan törlődik a rendszerből (pl. split, osztalék-fizetés stb.). Az ilyen események során törölt megbízások teljesülésének elmaradásából keletkező veszteségek engem terhelnek. Az adott tőzsdére vonatkozó szabályokat a tőzsde honlapján lehet elérni. Likviditási kockázat Egyes részvények kereslete jelentős mértékben megváltozhat, vagy megszűnhet, így a részvény értékesítése ellehetetlenül (pl. tőzsdéről való kivezetés, a kereskedés felfüggesztése, államosítás, csőd stb.). Jogi kockázat Adott kibocsátó esetlegesen kifogásolható fellépései nyomán az értékpapírok árfolyamának jelentős mértékű csökkenése következhet be. Ilyen esetben ugyan lehetőség van jogi lépések megtételére, de ennek magas költségei lehetnek. A Bank nem tudja felvállalni az érdekeim érvényesítését külföldi bíróságok előtt, így az érdekérvényesítés nehézségbe ütközhet. Short ügyletek kockázatai Short ügyletek során, mivel egy részvény ára korlátlan mértékben növekedhet, a lehetséges veszteség mértéke is korlátlan, azaz meghaladhatja az általam elhelyezett fedezetek mértékét. Az a szolgáltató, amely a short ügyletek során eladott részvények fedezetét biztosítja, jogosult azt bármikor visszakérni; erre az esetre vállalom azt a kockázatot, hogy előbb kell zárnom a short ügyletet, mint ahogy azt szeretném, és ennek következtében veszteség érhet. „Filléres részvények –Penny stocks” A Bank felhívta figyelmemet arra, hogy a kis értékű részvények magasabb kockázatot hordozhatnak magukban, így az 1 EUR vagy 1 USD alatti árfolyamú részvényeket a Bank kiemelt kockázatúnak minősíti.

115

Kijelentem, hogy az általam megkötött ügyletekből származó veszteségek kizárólag engem terhelnek, kivéve, ha a Bank a közöttünk létrejött szerződés rendelkezéseit megszegte. Kijelentem továbbá, hogy tudomásom van arról, hogy az opciós ügyletek nyereségét garantálni nem lehet, a Bank részemre sem hozamot, sem tőkegaranciát nem ígért, nem biztosított. Kijelentem, hogy a kockázatfeltárás keretében tájékoztatást kaptam a Banktól a befektetési eszközök, tőzsdei termékek árfolyamáról, a szerződés megkötését megelőző időszak árfolyam-alakulásáról, piaci helyzetéről, a nyilvános információkról, az ügylet kockázatáról, a rendelkezésemre álló befektető-védelmi rendszerről. A fenti kockázatfeltárás alapján kijelentem, hogy az általam megkötendő ügyleteket piaci ismereteim és kockázatviselő képességem szempontjából megfelelőnek ítélem. Kijelentem, hogy a magyar nyelvet értem és beszélem, vagy, tekintettel arra, hogy a jelen nyilatkozatot ügyfélként aláíró személy(ek) között van, aki a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a nyilatkozat tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Dátum:

________________________________ Ügyfél Tolmács tanú:

Tanú:

Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:

Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:

116

5.3. számú melléklet - Kockázatfeltáró nyilatkozat FX Deviza és CFD ügyletekre (Clavis verzió)

KOCKÁZATFELTÁRÓ NYILATKOZAT tőzsdei és tőzsdén kívüli határidős és opciós, valamint FX deviza és CFD ügyletekre vonatkozóan

Egyrészről az Ügyfél, másrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság (székhelye: 1118 Budapest, Kelenhegyi út 39.), mint befektetési szolgáltatást nyújtó hitelintézet (a továbbiakban: BANK) a közöttük létrejött tőzsdei és tőzsdén kívüli határidős és opciós, valamint FX deviza és CFD ügyletekre vonatkozó keretszerződés (a továbbiakban: keretszerződés) mellékletéül a Bank az előbb megnevezett ügyletekre vonatkozó alábbi kockázatfeltáró nyilatkozatot teszi (melyet még a keretszerződés aláírása előtt ismertet az Ügyféllel), és amelyet az Ügyfél még a keretszerződés aláírása előtt megismert, tudomásul vett: A Bank a keretszerződés megkötése előtt a tőzsdei és tőzsdén kívüli határidős és opciós, valamint FX deviza és CFD ügyletek kiemelkedően magas kockázatairól az alábbi tájékoztatást adja, kockázatfeltáró nyilatkozatot teszi és nyomatékosan felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy a tőzsdei és tőzsdén kívüli határidős és opciós, valamint FX deviza és CFD ügyletek megkötése során felmerül a jelentős veszteség magas kockázata, emiatt az ilyen ügylet megkötésére irányuló megbízása adásakor figyelembe kell vennie az alábbi tájékoztatásban foglaltakat: A tőzsdei és tőzsdén kívüli határidős és opciós, valamint FX deviza és CFD ügyleteknél viszonylag alacsony alapbiztosítékkal/fedezettel nagy értékű nyitott pozíciók árfolyamváltozásait lehet megnyerni és/vagy elveszíteni. Következésképpen a nyereség vagy a veszteség akár többszöröse is lehet, az Ügyfél által a Bank részére átadott alapbiztosítéknak/fedezetnek. Ha a piacon az ármozgás az Ügyfél pozíciója ellen történik – amely árfolyamváltozásokat és a keretszerződéssel nyilvántartott pozícióit, azok elszámolóár-változásait, és az árkülönbözet-elszámolásokból eredő fizetési (fedezetfeltöltési és/vagy veszteség megfizetési) kötelezettségeit rendszeresen figyelemmel kell kísérnie, azokról folyamatosan tájékozódnia kell, abban az esetben is, ha befektetési tanácsadási szolgáltatást vesz igénybe – a pozíció fenntartásához szükséges összeget haladéktalanul, a Bank külön felhívása nélkül is haladéktalanul meg kell fizetnie, ellenkező esetben a Bank bármely pozícióját – akár külön értesítés nélkül is – kényszerlikvidálhatja (egyoldalúan lezárhatja). Az Ügyfélnek számítania kell arra, hogy elveszítheti a teljes ügyleti alapbiztosítékot/fedezetet, amelyet a pozíció létrehozása és fenntartása érdekében fedezetbe ad és ezen túlmenően, amennyiben fedezetfeltöltési/fizetési kötelezettségének haladéktalanul nem tesz eleget, bármely számláján lévő pénzeszközét és pénzügyi eszközét (óvadékot), melynek kapcsán kifejezetten megértette és tudomásul veszi, hogy extrém piaci esemény(ek) esetén, amennyiben a végrehajtási helyszínen valamint a Banknál elhelyezett pénzeszközök és pénzügyi eszközök a keletkezett veszteséget nem fedezik, úgy negatív egyenlege is keletkezhet, amely veszteségből eredő tartozását az Ügyfél köteles – külön felhívás hiányában is - haladéktalanul megfizetni.

-

Felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy a jelen Kockázatfeltáró nyilatkozat csak figyelemfelkeltő és nem tartalmazza az üzletkötés során jelentkező összes veszélyforrást. Ilyen veszélyforrás önmagában az a körülmény, hogy ezen pénzügyi eszközök árfolyamai a piacon határozódnak meg. Ilyen veszélyforrások továbbá különösen, de nem kizárólag (azaz a teljesség igénye nélkül): partnerkockázat; az árfolyamok jelentős, hektikus elmozdulása; árfolyam- és kamatpolitikai kockázatok, politikai változások, kamatszintek elmozdulása; minden további, az árfolyamban manifesztálódó esemény: országkockázat változása, likviditás hiánya, makro-egyensúly eltolódása, háborús instabilitás, terrorveszély stb. A Bank felhívja az Ügyfél figyelmét, az Ügyfél pedig tudomásul veszi, hogy az ügyletek hozamát, illetve az Ügyfél tőkéjét garantálni nem lehet. A Bank nyomatékosan felhívja az Ügyfél figyelmét, az Ügyfél pedig kifejezetten tudomásul veszi, hogy a Bank nem árjegyző, azaz az Ügyfél saját döntésein alapuló megbízásait a Bank rögzíti, a végrehajtási helyszín felé továbbítja és azt a megbízás típusától függően kísérli meg teljesíteni. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bank nem felel az ügyfél megbízása alapján a Bankkal szerződött végrehajtási helyszín szerződéses kötelezettségei teljesítéséért. Az Ügyfél szellemi képességei teljes birtokában kijelenti, hogy a jelen tájékoztatást (kockázatfeltáró nyilatkozatot) megértette, tudomásul vette. Kijelenti továbbá, hogy a jelen nyilatkozatot szabad akaratából tette meg, annak tartalmában nem tévedett. Nyilatkozata megtételére nem indította sem téves feltevés, sem valamely várakozás.

117

Kijelenti továbbá, hogy sem jogellenes fenyegetés, sem tisztességtelen befolyásolás nem játszott szerepet a jelen nyilatkozata megtételében.

Dátum:

________________________________ Ügyfél Tolmács tanú: Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:

Tanú: Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:

A keretszerződés szerinti tőkeáttételes ügyletekről kérjük, hogy tájékozódjon az alábbi linkeken is: https://felugyelet.mnb.hu/hirek_ujdonsagok/magas_tokeattetel_111105.html 10) http://felugyelet.mnb.hu/data/cms2396831/ESMA_online_befektetesek.pdf

118

6. számú melléklet - Üzleti órák

ÜZLETI ÓRÁK MEGJELÖLÉSE

1. Üzleti órák

H-CS.: 8:30-17:00 P.: 8:30-17:00

2. Pénztári nyitva tartás

H-Cs.: 9:00-17:00 P.: 9:00-17:00

A pénztár 12.00-12.30 között zárva tart. 3. Ügyfél megbízás felvétel, továbbítása végrehajtása H-P.: 8:30-22:00

4. Ügyfélszámla átutalási megbízás elfogadása tárgynapi teljesítésre H-P.: 8:30-14:30 Ügyfélszámla átutalási megbízás elfogadása nem tárgynapi teljesítésre H-CS.: 08:30-16:30 P.: 08:30-15:30 5. Értékpapírszámlákra megbízás (értékpapír vétel/eladás, értékpapír-transzfer) elfogadása tárgynapi teljesítésre: H-CS.: 8:30-17:00 P.: 8.30-17:00 6. Netbank rendszeren keresztül adott megbízások (értékpapír vétel/eladás) elfogadása tárgynapi teljesítésre: H-CS.: 8:30-15:30 P.: 8.30-12:30

RENDKÍVÜLI NYITVATARTÁS 2016. DECEMBER 1.-2017. JANUÁR 31. KÖZÖTTI IDŐSZAKBAN 1. Üzleti órák

H-CS.: 9:00-20:00 P.: 9:00-20:00

2. Pénztári nyitva tartás

H-Cs.: 9:00-18:00 P.: 9:00-18:00

A pénztár 12.00-12.30 között zárva tart.

119

7. számú melléklet - Végrehajtási politika

A Bank végrehajtási politikája külön dokumentumként csatolva

120

8. számú melléklet - Ügyfél átminősítési kérelem Átminősítési kérelem Alulírott Név: Születési név: Anyja neve: Lakcím: Személyi ig. szám:

Lakcímet ig. hat. ig. szám:

kérem, hogy az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. „lakossági ügyfél” minősítésemet „szakmai ügyfél” minősítésre változtassa meg. Kijelentem, hogy a következő feltételek közül legalább kettőnek megfelelek: a)

a kérelem napját megelőző egy évben negyedévente átlagosan legalább tíz, az ügylet végrehajtása napján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon számítva, egyenként negyvenezer euró értékű vagy az adott év során összesen négyszázezer euró értékű ügyletet bonyolított le,

b)

pénzügyi eszközökből álló portfóliója és betéteinek állománya együttesen meghaladja a kérelem benyújtásának napját megelőző napon érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon számítva az ötszázezer eurót,

c)

legalább egy éves folyamatos vagy a feltételek vizsgálásának időpontját megelőző öt éven belül legalább egy éves munkaviszonnyal vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonnyal rendelkezik és olyan munkakört illetőleg feladatkört tölt be ca) befektetési vállalkozásnál, cb) árutőzsdei szolgáltatónál, cc) hitelintézetnél, cd) pénzügyi vállalkozásnál, ce) biztosítónál, cf) befektetési alapkezelőnél, cg) kollektív befektetési társaságnál, ch) kockázati tőkealap-kezelőnél, ci) magánnyugdíjpénztárnál, cj) önkéntes kölcsönös biztosító pénztárnál, ck) elszámolóházi tevékenységet végző szervezetnél, cl) központi értéktárnál, cm) foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézménynél, cn) központi szerződő félnél, vagy co) tőzsdénél, amely a befektetési vállalkozás és az ügyfél között létrejövő szerződésben szereplő pénzügyi eszközzel és befektetési szolgáltatási tevékenységgel kapcsolatos ismereteket feltételez.

Minősítésem megváltoztatását a következő pénzügyi eszköz(ök) és/vagy ügylet(ek) vonatkozásában kérem: 1)

_______________________

2)

_______________________

3)

_______________________

4)

_______________________

5)

_______________________

121

Tudomásul veszem, hogy ha nem jelölöm azokat a pénzügyi eszközöket és/vagy ügyleteket, amelyek vonatkozásában az átminősítést kérem, a Bank úgy tekinti, hogy kérelmemet valamennyi pénzügyi eszköz és ügylet vonatkozásában nyújtottam be. Kijelentem, hogy a magyar nyelvet értem és beszélem. VAGY Tekintettel arra, hogy a jelen kérelmet ügyfélként aláíró személy(ek között van, aki) a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a kérelem tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Budapest, 20_ . __. __

Tisztelettel:

_____________________________ Ügyfél Tolmács tanú:

Tanú:

Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím:

Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím:

Aláírás:

Aláírás:

122

9. számú melléklet - Összeférhetetlenségi szabályzat kivonat

AZ ÖSSZEFÉRHETETLENSÉGI SZABÁLYZAT KIVONATA 1. Célkitűzés

Az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (továbbiakban: Bank) megbízhatóan és magas szakmai színvonalon, ügyfelei érdekeinek szem előtt tartásával végzi befektetési szolgáltatási tevékenységét. Ennek egyik feltételeként, az üzleti tevékenység során esetlegesen felmerülő érdek-összeütközések elkerülése, feltárása és kezelése céljából összeférhetetlenség szabályzatot (összeférhetetlenségi politika) hozott létre. Az EU jogalkotás értelmében, a pénzügyi eszközök piacáról szóló irányelv (2004/39/EK) és az implementálására kiadott, a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló a 2007. évi CXXXVIII. törvény kötelezettséget teremt szervezeti és adminisztrációs intézkedések meghozatalára és alkalmazására, az esetlegesen felmerülő érdekkonfliktusok azonosítására, felügyeletére és megoldására. A jelen kivonat tartalmazza azokat a kulcsfontosságú információkat, amelyek szükségesek az Ügyfelek számára ahhoz, hogy átlássák az érdekeik védelmét szolgáló összeférhetetlenségi szabályok tartalmát. 2. Az összeférhetetlenség jelentése

Az összeférhetetlenség a Bank befektetési szolgáltatási tevékenysége bármely területén jelentkezhet, amennyiben a szolgáltatásnyújtás során érdekkonfliktus merül fel a szolgáltatást igénybe vevő Ügyfél és egy másik Ügyfél között vagy a szolgáltatást igénybe vevő Ügyfél és a Bank között, például úgy, hogy a szolgáltatás a Bank vagy egy másik Ügyfél számára, akinek szintén szolgáltatást nyújt, előnyös, míg az előbbi Ügyfél számára hátrányos. Konfliktus felmerülhet:




A Bank és az ügyfél / ügyfelek érdekei közt, Az ügyfél / az ügyfelek és más ügyfél /ügyfelek érdekei közt és A Bank és/vagy annak ügyfele és egy munkavállaló, illetve munkavállalók érdekei közt.

E konfliktusok közül néhány felmerülhet pusztán abból a tényből kifolyólag, hogy a Bank többféle befektetési és hitelintézeti szolgáltatást nyújt, és számos Ügyféllel rendelkezik. Mások specifikus üzleti tevékenységből adódó speciális körülmények miatt merülhetnek fel. Potenciális összeférhetetlenségnek kell tekinteni minden, a Bank és Ügyfelei, a Bank egyes Ügyfelei vagy a Bank alkalmazottja és vezető állású személye és az Ügyfél közötti érdek-összeütközést. Az összeférhetetlenség megállapításához azonban nem elég, hogy a Bank előnyhöz juthat vagy veszteséget kerülhet el, amennyiben emellett nem áll fenn az Ügyfél valószínűsíthető hátránya; illetve abban az esetben, ha az Ügyfél előnyhöz juthat vagy veszteséget kerülhet el, amennyiben emellett nem áll fenn egy másik ügyfél, ügyfélcsoport valószínűsíthető hátránya. 3. A Banknál potenciálisan jelentkező összeférhetetlenségi okok

123

A Bank annak érdekében, hogy megfelelő intézkedéseket hozhasson, ellenőrizze, kezelje és felügyelje az ilyen összeférhetetlenségeket, azonosított néhány olyan lehetséges összeférhetetlenségi okot, amely az üzleti tevékenysége kapcsán felmerülhet. BANK Összeférhetetlenséget eredményezhet, ha a Bank eltérő minőségben jár el egyidejűleg. Az alábbiak azok a jellemzőbb esetek, amelyek ilyen összeférhetetlenséget eredményezhetnek.



A Banknak, mint saját vagyon befektetőjének érdeke A Bank, mint hitelintézet érdeke

ÜGYFÉL



Az ügyfélnek, mint a befektetési szolgáltatások igénybevevőjének érdeke Az ügyfél, mint befektető érdeke (pl. értékpapírok/befektetési alapok).

MUNKAVÁLLALÓ







A munkavállaló érdeke a munkája megfelelő módon történő elvégzésére. Az üzleti fellendüléshez fűződő munkavállalói érdek A kitűzött célok megvalósításához fűződő munkavállalói érdek A munkabér és a bónusz megszerzéséhez fűződő munkavállalói érdek A személyes befektetésekhez fűződő munkavállalói érdek A külső üzleti tevékenységekhez fűződő esetleges munkavállalói érdek

Az alábbiak olyan helyzetek, ahol az összeférhetetlenségi okok felmerülhetnek:








Amikor a Bank olyan értékpapírok pozícióival kereskedik, amelyekkel kapcsolatban egy lehetséges jövőbeli ügyfél megbízásról tud. Amikor a Bank egyik munkavállalója olyan értékpapírral kapcsolatos személyes ügyletet bonyolít, amely a Bank ügyfelének érdekeibe ütközik. Ha a Bank olyan jelentős juttatásokat kap (ideértve a nem pénzbeli juttatásokat is) amelyek befolyásolják a bank magatartását bármely olyan módon, amely ellentétes lehet ügyfelei érdekeivel. Ha a Bank alkalmazottja a Bank Ügyfelének a számlája felett rendelkezési jogot kap. Ha a Bank és az Ügyfél között információs aszimmetria áll fenn.

4. Az összeférhetetlenség kezelése

A Bank minden azonosított összeférhetetlenségi okkal kapcsolatban olyan szabályokat alkot, amelyek alkalmasak az adott érdekkonfliktus káros hatásainak kezelésére, ellenőrzésére és az Ügyfeleket érintő káros következmény megelőzésére. Bármely érdekkonfliktus vonatkozásában az alábbi módszerek közül, szükség szerint, egy vagy több alkalmazandó:

124

a. Megbízások kezelése/allokáció A Bank azt az általános szabályt alkalmazza, amely szerint a megbízások kezelése és allokációja jellemzően az ügyfél portfóliójának méretével arányosan történik. b. A legkedvezőbb végrehajtás A Bank elfogadta azt a szabályzatát, amely azt célozza, hogy az ügyletek az adott körülmények között az Ügyfél számára lehető legkedvezőbb módon kerüljenek végrehajtásra, teljesítésre, az érdekkonfliktusok feltárása és kizárása mellett. c. Kínai Fal A Bank ún. Kínai Falat állított, amely a visszaélések megelőzése érdekében szabályozza a jelentős, nem nyilvános információkhoz való hozzáférést. d. A munkavállalók személyes befektetései A szabályzat tartalmazza a Bank vezető állású személyeinek és az alkalmazottaknak a személyes üzleti tevékenységére vonatkozó szabályokat. Ennek keretében a személyes üzletek kötése, befektetések intézése korlátok között lehetséges, és a Bank az engedélyezett ügyletek nyilvántartja. e. Tájékoztatás Amennyiben összeférhetetlenségi ok merül fel, a Bank erről tájékoztatja az Ügyfeleit (vagy pedig tájékoztatja az Ügyfelet arról, hogy nem kizárólagosan az adott Ügyfél részére végez ilyen szolgáltatást). Ezt követően az ügyfél dönthet arról, hogy folytatni kívánja-e az együttműködést. A tájékoztatás történhet szóban vagy írásban. f.

Az információs aszimmetria kezelése:

A Bank olyan eljárásokat alkalmaz, amelyek alkalmasak az információs aszimmetria csökkentésére (pl.: előzetes tájékoztatás, megfelelési és alkalmassági teszt, tájékoztatás a lehetséges végrehajtási helyszínekről befektetési tanácsadás vonatkozásában). g. Rendelkezési jog bejelentésére vonatkozó kötelezettség: A Bank bejelentési kötelezettséget írt elő arra az esetre, ha egy vezető állású személy vagy alkalmazott, vagy egyéb érintett személy rendelkezési joggal rendelkezik egy vagy több Ügyfél számlája felett. 5. További információk

A Bank az Összeférhetetlenségi Szabályzatot legalább évente egyszer felülvizsgál és Ügyfeleit minden módosításról tájékoztatja a honlapján, melynek elérhetősége: nhbbank.hu.

125

Amennyiben az Összeférhetetlenségi Szabályzat tartalmára vonatkozó további tájékoztatásra van szüksége, vagy más szabályzatokat is szeretne megismerni, az Ügyfél a vele kapcsolatot tartó üzletkötőhöz fordulhat.

126

10. számú melléklet - Panaszkezelési szabályzat

A Bank panaszkezelési szabályzata külön dokumentumként csatolva

127

11. számú melléklet - Keretszerződés megbízás adására Netbank rendszeren keresztül Keretszerződés megbízás adására Netbank rendszeren keresztül (Netbank szolgáltatást igénybe vevő ügyfelek részére) amely létrejött egyrészről Családi és utóneve: ______________________________________ Születési neve: __________________________________________ Születési helye, ideje: _____________________________________ Anyja születési családi és utóneve:__________________________ Állampolgársága: ________________________________________ Lakcíme: _______________________________________________ Értesítési címe: __________________________________________ Azonosító okmányának száma/típusa: ______________________________ Vagy Cégnév: ______________________________ Székhely: ____________________________ Cégjegyzékszám /hatósági bejegyzés száma és hatóság neve: __________________________________ Adószám: _________________________________ Statisztikai számjel: _________________________ mint számlatulajdos (a továbbiakban: Számlatulajdonos), másrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cégbíróság: Fővárosi Törvényszék Cégbírósága, Cg.: 01-10-041371, Adószám: 10343386-2-44, KSH szám: 10343386-6419-114-01) – a továbbiakban: Bank – között az alábbi feltételekkel: A Bank és a Számlatulajdonos a Számlatulajdonos kifejezett kérelmére megállapodnak abban, hogy a jelen Keretszerződésben foglaltak szerint a Számlatulajdonos jogosult értékpapír vételére, illetve eladására vonatkozó megbízást (a továbbiakban: Megbízás) adni a Netbank rendszeren keresztül. 1.

A szerződéskötés

A természetes személy Számlatulajdonos, valamint a jogi személy és egyéb szervezet képviseletében jogszabály alapján eljárni jogosult személy jelen Keretszerződés alapján jogosult a Megbízást a Netbank rendszeren keresztül megadni, amely elérhető a www.habank.hu honlapon, valamint a Bank honlapján (nhbbank.hu) keresztül. A Netbank leírását és használatának módját, továbbá a működtetéséhez szükséges technikai, műszaki feltételeket, a Netbankon keresztül történő azonosítás módját, a hozzáférési jogosultság letiltását, a felek felelősségére vonatkozó szabályokat a „Netbank” Szolgáltatás Általános Szerződési Feltételei (a továbbiakban: Netbank ÁSZF), illetve a Bank honlapján elhelyezett Felhasználói Dokumentáció (Felhasználói Kézikönyv) tartalmazza. A Megbízás a Netbank „Értékpapír” menüpontjában kezdeményezhető, mely a következő lehetőségeket biztosítja: Értékpapír számla Vétel Eladás

128

Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy a Netbank rendszeren keresztül értékpapír-tranzakció csak tárgynapra kezdeményezhető, értéknapos megbízás adására nincs lehetőség. A Netbank rendszer megvételre csak az elérhető értékpapírokat, eladásra pedig csak a Számlatulajdonos portfóliójában lévő, nem zárolt, és árfolyammal rendelkező értékpapírokat kínálja fel. Értékpapír vásárlás esetén meg kell adni a vásárolni kívánt darabszámot, vagy névértéket. Az értékpapír adatai, az árfolyam, és az EHM a Netbank rendszerből lekérdezhetők. A Számlatulajdonosnak csak azon értékpapírok eladására van lehetősége, amelyekre a Bank árfolyamot jegyzett. A Megbízások megadásának részletes szabályait a Netbank ÁSZF, valamint a Felhasználói Kézikönyv tartalmazza. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy a Megbízás Netbank ÁSZF-ben meghatározott módon történő aláírásával, és a Bankba küldésével kezdeményezheti az értékpapírra vonatkozó adásvételi szerződés megkötését. Az adásvételi szerződés a Megbízás Bank általi elfogadásával jön létre. Az elfogadást követően a megvásárolt értékpapírt a Bank jóváírja a Számlatulajdonos értékpapír-számláján, illetve a tranzakció a „Lekérdezések” menüpontban, a „Sikeresen teljesült tranzakciók” között is ellenőrizhető. Amennyiben a Megbízás alapján a szerződés bármilyen okból (pl. fedezethiány) nem jön létre, a Megbízás a „Visszautasított tranzakciók” közé kerül. A Bank a Számlatulajdonos Netbank rendszeren keresztül tett nyilatkozatát, rendelkezését, a Netbank rendszeren keresztül kötött szerződést haladéktalanul írásba foglalja oly módon, hogy a Számlatulajdonos címére postai úton megküldi a Számlatulajdonos rendelkezésének, megbízásának alapadatait tartalmazó visszaigazolást, melyet a Számlatulajdonos aláírásával ellátva köteles a kézhezvételtől számított 15 munkanapon belül a Bank részére visszaküldeni, postára adni. A Számlatulajdonos értékpapír-számlájának aktuális egyenlege a Netbank rendszeren keresztül megtekinthető. Jelen Keretszerződés megkötése nem érinti a Számlatulajdonosnak azt a jogát, hogy a Bankkal a rendelkezésére álló más módon (például személyesen írásban, telefonon) kössön szerződést. 2. A Keretszerződés létrejötte, megszűnése: A Keretszerződés a Számlatulajdonos és a Bank általi aláírással jön létre, és határozatlan időre szól. A Keretszerződés megszűnik: -

Rendes felmondással,

-

Bank általi azonnali hatályú felmondással (rendkívüli felmondás),

-

Közös megegyezéssel a Bank és a Számlatulajdonos által meghatározott időpontban,

-

Számlatulajdonos halálával, illetve jogutód nélküli megszűnésével,

-

A Számlatulajdonos és a Bank között létrejött Netbank Szerződés bármilyen okból történő megszűnésével,

-

A Számlatulajdonos és a Bank között létrejött ügyfélszámla-szerződés és/vagy értékpapírszámla-szerződés bármely okból történő megszűnésével.

A Keretszerződést a Számlatulajdonos azonnali hatállyal, a Bank 2 hónapos felmondási idővel, a másik félhez címzett írásbeli nyilatkozattal, indokolás nélkül, rendes felmondással megszüntetheti. A Bank a Számlatulajdonos felmondása esetén a Számlatulajdonos Netbankon keresztül történő ügyletkötési jogosultságát az írásbeli felmondás Bank általi kézhezvételét követő banki napon szünteti meg. A Bank jogosult a Keretszerződést írásban, indokolás mellett azonnali hatállyal felmondani, és a szolgáltatást letiltani, ha a Számlatulajdonos a jelen Keretszerződésben, a Netbank Szerződésben és/vagy a Netbank ÁSZF-ben írt kötelezettségeit (ideértve különösen, de nem kizárólagosan a Netbank és az abban meghatározott Biztonsági Kódok biztonságos használatára és kezelésére vonatkozó kötelezettségeit, adatváltozás bejelentésére vonatkozó kötelezettségeit) nem teljesíti, vagy súlyosan, illetve ismételten megszegi (rendkívüli felmondás).

129

A Bank által kezdeményezett azonnali hatályú felmondás esetén a Bank a felmondás elküldésével egy időben felfüggeszti, majd, miután hitelt érdemlő módon meggyőződött a felmondás hatályosulásáról (a kézbesítési vélelem beálltáról), megszünteti a Számlatulajdonos Netbankon keresztül történő ügyletkötési (megbízás-adási) jogosultságát. Amennyiben a Bank és a Számlatulajdonos között létrejött Netbank Szerződés bármely okból megszűnik, a Keretszerződés külön értesítés nélkül szintén megszűnik. A Keretszerződés megszűnésének időpontja a Netbank Szerződés megszűnésének időpontja. Amennyiben a Bank és a Számlatulajdonos között létrejött értékpapírszámla-szerződés, és/vagy ügyfélszámla szerződés bármely okból megszűnik, a Keretszerződés külön értesítés nélkül szintén megszűnik. A Keretszerződés megszűnésének időpontja az értékpapírszámla-szerződés, és/vagy ügyfélszámla szerződés megszűnésének időpontja. A Keretszerződés megszűnésével egyidejűleg a Számlatulajdonos Netbankon keresztül történő ügyletkötési (megbízás-adási) jogosultsága megszűnik. A Keretszerződés bármely okból történő megszűnése nem érinti a Számlatulajdonos értékpapír- és ügyfélszámla-szerződéseinek, és egyéb, a Bankkal fennálló szerződésének hatályát. A jelen Keretszerződésben nem szabályozott kérdésekben a Bank Általános Üzleti Feltételei, a Netbank szolgáltatás Általános Szerződési Feltételei, a Befektetési Szolgáltatási és Kiegészítő Befektetési Szolgáltatási Tevékenység Üzletszabályzata és Általános Szerződési Feltételei, illetőleg a Ptk., a Bszt., és egyéb vonatkozó jogszabályok rendelkezései irányadók. Számlatulajdonos kijelenti, hogy a Bank Általános Üzleti Feltételeit, a Netbank szolgáltatás Általános Szerződési Feltételeit, és a Befektetési Szolgáltatási és Kiegészítő Befektetési Szolgáltatási Tevékenység Üzletszabályzatát megismerte, annak rá vonatkozó rendelkezéseit tudomásul vette. A jelen Keretszerződéssel kapcsolatos, esetlegesen felmerülő jogvitákat a Felek megkísérlik elsődlegesen békés úton rendezni. Amennyiben ez nem vezet eredményre, pertárgyértéktől függően a Budai Központi Kerületi Bíróság kizárólagos illetékességét kötik ki. Számlatulajdonos (Számlatulajdonos képviselője) kijelentem, hogy a magyar nyelvet értem és beszélem. VAGY Tekintettel arra, hogy a jelen Keretszerződést Számlatulajdonosként aláíró személy(ek között van, aki) a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a Keretszerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Budapest, 20…………………….. ………………………………….. NHB Növekedési Hitel Bank Zrt Bank

………………………………. Számlatulajdonos

Tolmács tanú:

Tanú:

Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:

Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:

130

12. számú melléklet - Megállapodás jelszó érvényesítéséhez Megállapodás Jelszó Érvényesítéséhez amely létrejött egyrészről Számlatulajdonos neve: Lakcíme/székhelye: Banki ügyfél-azonosító száma: mint értékpapírszámla-tulajdonos (a továbbiakban: Számlatulajdonos), másrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cégbíróság: Fővárosi Törvényszék Cégbírósága, Cg.: 01-10-041371, Adószám: 10343386-2-44, KSH szám: 10343386-6419-114-01, - a továbbiakban: Bank) között az alábbi feltételekkel: 1.

1.1.

A megállapodás tárgya:

A Bank a Számlatulajdonos kérésére telefonon keresztül információt biztosít a Számlatulajdonos számláján keresztül lebonyolított értékpapír forgalomra vonatkozóan, és a Számlatulajdonos részére befektetési tanácsadást nyújt.

1.2. A Bank biztosítja annak lehetőségét a Számlatulajdonos számára, hogy rögzített telefonon a Bank befektetési szolgáltatási és kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenysége körébe tartozó szerződést kössön, illetve elfogadja és – az egyéb feltételek fennállása esetén – teljesíti a Számlatulajdonos által telefonon adott értékpapír adás-vételi megbízást, vételi nyilatkozatot. 1.3.

A Számlatulajdonos hozzájárul ahhoz, hogy a Bank képviselőivel folytatott telefonbeszélgetését a Bank a telefonon kötött szerződés teljesítése, illetve az esetlegesen felmerülő vitás kérdések tisztázása érdekében hangfelvétel útján rögzítse, és a hangfelvételt a szóban kötött szerződés írásba foglalásáig, de legkésőbb a beszélgetés napját követő 6. év végéig tárolja. A Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy csak a Bank következő telefonszámain adhat bármilyen, a jelen Megállapodás hatálya alá tartozó ügyleti megbízást, tehet bármilyen nyilatkozatot, rendelkezhet bármely, a Banknál tartott értékpapír-eszköze felett: 06-1-429-9454 06-1-429-9456

2. A teljesítés, illetve az információ közlésének feltétele: A Bank a Megállapodás tárgyát képező szolgáltatást a Számlatulajdonos kérésére akkor teljesíti, ha a Számlatulajdonos telefonon az általa megadott

______________________________________________ jelszavát (a továbbiakban: Jelszó) közli. 3. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy a Jelszó közlésének hiányában a Bank telefonon semmilyen információt nem szolgáltat, szerződést nem köt, és nem módosít, rendelkezést, nyilatkozatot nem fogad el. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy a Jelszó megváltoztatására csak személyesen, új Megállapodás megkötésével van lehetőség. 4.

A Számlatulajdonos vita esetén, az ellenkező bizonyításáig bármely, a Bankkal folytatott beszélgetés esetében kifogás nélkül elfogadja a Bank által az 1. pont alapján rögzített tartalmat, akár hangfelvétel, akár a hangfelvétel alapján készült feljegyzés formájában. Amennyiben a Bank közlése szerint a hangrögzítő rendszer nem tartalmazza a Számlatulajdonos által hivatkozott nyilatkozatot, rendelkezést, megbízást, ajánlatot, úgy az ellenkező bizonyításáig a Számlatulajdonos kifogás nélkül elfogadja e tényt.

131

5. Számlatulajdonos kijelenti, hogy tudomással bír arról, hogy az 1.1. pontban meghatározott információk értékpapír-titoknak minősülnek, amelyekre vonatkozóan a Bankot köti a titoktartási kötelezettség. Számlatulajdonos ennek ismeretében kifejezetten hozzájárul ahhoz, hogy a Bank – a 2. pontban meghatározott Jelszó közlése esetén – a kért információt a Jelszót közlő személynek telefonbeszélgetés során átadja. 6.

Számlatulajdonos kijelenti, hogy tudomással bír arról, hogy az 1.2. pontban írt esetben a telefonbeszélgetés alapján szóbeli szerződés jön létre, illetve a szerződést módosul, a Bank a nyilatkozat, rendelkezés, szerződés teljesítését megkezdi.

7.

Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy a Jelszót köteles bizalmasan kezelni, és megakadályozni, hogy ahhoz illetéktelen személyek hozzáférjenek. Ezen kötelezettség megszegéséből eredő esetleges károkért, illetve azért, ha banktitoknak vagy értékpapírtitoknak minősülő információ illetéktelen személy tudomására jut, a Bankot semmilyen felelősség nem terheli.

8.

A Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy semmiféle kártérítési követelést nem érvényesíthet a Bankkal szemben, ha a telefon kapcsolat során előforduló félreértés, hiba vagy illetéktelen hozzáférés következményeként kár éri.

9.

A jelen Megállapodásban nem szabályozott kérdésekben a Bank Általános Üzleti Feltételei, a Befektetési Szolgáltatási és Kiegészítő Befektetési Szolgáltatási Tevékenység Üzletszabályzata és Általános Szerződési Feltételei, illetőleg a Ptk., a Bszt. és egyéb vonatkozó jogszabályok rendelkezései az irányadók.

9.

A jelen Megállapodással kapcsolatos, esetlegesen felmerülő jogvitákat a Felek megkísérlik elsődlegesen tárgyalások útján rendezni. Amennyiben ez nem vezet eredményre, pertárgyértéktől függően a Budai Központi Kerületi Bíróság kizárólagos illetékességét kötik ki.

10. Számlatulajdonos (Számlatulajdonos képviselője) kijelentem, hogy a magyar nyelvet értem és beszélem. VAGY Tekintettel arra, hogy a jelen Megállapodást Számlatulajdonosként aláíró személy(ek között van, aki) a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a Megállapodás tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta. Budapest, 20_ __________________________ NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.

______________________________ Számlatulajdonos

Tolmács tanú:

Tanú:

Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:

Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás

132

13. számú melléklet - Keretszerződés megbízás adására telefonon Keretszerződés megbízás adására telefonon keresztül amely, létrejött egyrészről Családi és utóneve: ______________________________________ Születési neve: __________________________________________ Anyja születési családi és utóneve:__________________________ Születési helye, ideje: _____________________________________ Lakcíme: _______________________________________________ Értesítési címe: __________________________________________ Azonosító okmányának száma: ______________________________ Vagy Cégnév: ______________________________ Székhely: ____________________________ Cégjegyzékszám /hatósági bejegyzés száma és hatóság neve: __________________________________ Adószám: _________________________________ Statisztikai számjel: _________________________ mint értékpapír-számlatulajdonos (a továbbiakban: Számlatulajdonos), másrészről az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., Cégbíróság: Fővárosi Törvényszék Cégbírósága, Cg.: 01-10-041371, Adószám: 10343386-2-44, KSH szám: 10343386-6419-114-01) – a továbbiakban: Bank – között az alábbi feltételekkel: A Bank és a Számlatulajdonos a Számlatulajdonos kifejezett kérelmére megállapodnak abban, hogy a jelen Keretszerződésben foglaltak szerint a Bank - a Számlatulajdonossal telefonon keresztül befektetési szolgáltatási tevékenysége körébe eső szerződést (továbbiakban: Szerződés) köt, a Számlatulajdonos vételi nyilatkozatát – az egyéb feltételek teljesülése esetén – elfogadja, a Számlatulajdonos részére befektetési tanácsadást nyújt, - a Számlatulajdonos kérésére telefonon keresztül információt biztosít a Számlatulajdonos számláján keresztül lebonyolított értékpapír forgalomra vonatkozóan. 1. A szerződés A Számlatulajdonos szerződéskötésre irányuló nyilatkozatát, illetve rendelkezését a következő telefonszámokon teheti meg: 061-429-9456, 06-1-429-9454. A telefonszámon a Bank az alábbi időpontokban fogadja a hívásokat: Hétfő-csütörtök: 8.30-15.30 Péntek: 8.30-13.30 Más időpontban megbízás adására, Szerződés kötésére nincs lehetőség. A Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy telefonon csak a fent megadott hangrögzítéssel rendelkező vezetékes telefonszámokon kezdeményezhető bármilyen ügyleti megbízás, köthető szerződés, tehető bármilyen nyilatkozat. A Számlatulajdonos tudomásul veszi továbbá, hogy semmilyen körülmények között nem kezdeményezhet ügyleti megbízást, nem tehet nyilatkozatot, nem

133

rendelkezhet a Banknál tartott pénz-és értékpapír eszköze felett mobiltelefonszámon, kivéve, ha a Banktól erre kifejezett felhatalmazást kapott. A Számlatulajdonos engedélyezi, hogy a Bank bármely, a Keretszerződés hatálya alá tartozó telefon-beszélgetést, illetve telefonon adott megbízását, nyilatkozatát rögzítse, és a beszélgetésben tett nyilatkozatot, rendelkezést a Szerződés írásba foglalásáig, de legkésőbb a beszélgetés napját követő 6. év végéig tárolja. A Számlatulajdonos vita esetén, az ellenkező bizonyításáig bármely, a Keretszerződés hatálya alá tartozó beszélgetés esetében kifogás nélkül elfogadja a Bank által rögzített tartalmat, akár hangfelvétel, akár a hangfelvétel alapján készült feljegyzés formájában. Amennyiben a Bank közlése szerint a hangrögzítő rendszer nem tartalmazza a Számlatulajdonos által hivatkozott nyilatkozatot, rendelkezést, megbízást, ajánlatot, úgy az ellenkező bizonyításáig a Számlatulajdonos elfogadja e tényt. A Bank a hangfelvételeket az értékpapírtitok szabályai szerint kezeli, és azokhoz hozzáférést kizárólag az értékpapírtitok szabályainak megtartásával biztosít. A Számlatulajdonos kérésére a Bank biztosítja a hangfelvételek Számlatulajdonos általi visszahallgatásának lehetőségét, a Bank képviselőjének jelenlétében. A Felek megállapodnak abban, hogy amennyiben a jelen Keretszerződés alapján adásvételi szerződés megkötésére kerül sor, annak következő feltételeit telefonon rögzítik a fent meghatározottak szerint: -

Számlatulajdonos által vásárolni/eladni kívánt értékpapír neve értékpapír hozama értékpapír lejárata befektetni/felszabadítani kívánt összeg.

Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy amennyiben az ügyletet a fenti paraméterekkel megerősíti, a Szerződés létrejön. A Számlatulajdonos rendelkezhet arról, hogy a Bank mely napon kezdje meg a Szerződés teljesítését (értéknap). A Felek megállapodnak abban is, hogy amennyiben a jelen Keretszerződés alapján vételi nyilatkozat megtételére kerül sor, annak következő feltételeit telefonon rögzítik a fent meghatározottak szerint: -

-

Számlatulajdonos besorolása (devizabelföldinek vagy devizakülföldinek minősülő természetes személy, devizabelföldi jogi személy, valamint jogi személyiség nélküli szervezet) Számlatulajdonos azon nyilatkozata, miszerint vele szemben szerzési korlátozás nem áll fenn (így különösen nem minősül nonprofitnak nem minősülő gazdasági társaságnak, illetve nem minősül a Tpt. 5. § (1) bekezdés 60. pontja szerinti intézményi befektetőnek) Számlatulajdonos által vásárolni kívánt értékpapír neve értékpapír sorozatszáma és darabszáma a vásárláskori értéknapja szerinti árfolyam (névérték és felhalmozott kamat) forgalomba hozatali ár a vásárlás értéknapja és a pénzügyi elszámolás napja a lejárat dátuma a Számlatulajdonos kifejezett hozzájárulása, hogy a kibocsátó, illetve az ÁKK Zrt. a forgalomba hozatallal kapcsolatos célból jogosult megismerni a vételi nyilatkozat tartalmát, és az ügyfél adatait, és ugyanezen célból jogosult ezen adatokat felhasználni.

Amennyiben az adott értékpapírra vonatkozó ismertető a vételi nyilatkozattal szemben további vagy más feltételeket (is) támaszt, a Számlatulajdonos telefonon tett nyilatkozatának ezen feltételeknek megfelelő adatokat is tartalmaznia kell. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy amennyiben a nyilatkozatát a fenti paraméterekkel megerősíti, a vételi nyilatkozat létrejön. A Bank a Számlatulajdonos telefonon tett nyilatkozatát, rendelkezését, a telefonon kötött szerződést, ill. szerződés-módosítást haladéktalanul írásba foglalja oly módon, hogy a jelen Keretszerződés alapján megadott fax-számra (fax: ______________________), ennek hiányában a Számlatulajdonos címére postai úton megküldi a Számlatulajdonos rendelkezésének, megbízásának alapadatait tartalmazó visszaigazolást, amit a Számlatulajdonos aláírásával ellátva 15 munkanapon belül köteles a Bank részére visszaküldeni, postára adni. 2.

A teljesítés feltétele:

134

A Bank a Számlatulajdonos telefonon tett nyilatkozatát, rendelkezését abban az esetben teljesíti, illetve abban az esetben köt telefonon szerződést, ha a Számlatulajdonos terhelendő számláján a szükséges fedezet rendelkezésre áll, és a teljesítésnek akadálya nincs. A Bank a Keretszerződés tárgyát képező szolgáltatást a Számlatulajdonos kérésére akkor teljesíti, ha a Számlatulajdonos telefonon a „Befektetési Szolgáltatási és Kiegészítő Befektetési Szolgáltatási Tevékenység Üzletszabályzata és Általános Szerződési Feltételei” és annak 12. számú mellékletét képező „Megállapodás jelszó érvényesítéséhez” elnevezésű Megállapodással bejelentett jelszavát (a továbbiakban: Jelszó) közli. A Jelszó letiltására vonatkozó rendelkezéseket a Bank „Befektetési Szolgáltatási és Kiegészítő Befektetési Szolgáltatási Tevékenység Üzletszabályzata és Általános Szerződési Feltételei” tartalmazza. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy a Jelszó közlésének hiányában a Bank telefonon semmilyen információt nem szolgáltat, Szerződést nem köt, és nem módosít, rendelkezést, vételi nyilatkozatot nem fogad el. Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy a Jelszó megváltoztatására csak személyesen, új Megállapodás megkötésével van lehetőség. A Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy semmiféle kártérítési követelést nem érvényesíthet a Bankkal szemben, ha a telefonos kapcsolat során előforduló félreértés, hiba, vagy illetéktelen hozzáférés következményeként kár éri. A jelen Keretszerződésben nem szabályozott kérdésekben a Bank Általános Üzleti Feltételei, a Befektetési Szolgáltatási és Kiegészítő Befektetési Szolgáltatási Tevékenység Üzletszabályzata és Általános Szerződési Feltételei, illetőleg a Bszt., a Ptk., és egyéb vonatkozó jogszabályok rendelkezései irányadók. Számlatulajdonos kijelenti, hogy a Bank Általános Üzleti Feltételeit, és a Befektetési Szolgáltatási és Kiegészítő Befektetési Szolgáltatási Tevékenység Üzletszabályzata és Általános Szerződési Feltételeit megismerte, annak rá vonatkozó rendelkezéseit tudomásul vette. A jelen Keretszerződéssel kapcsolatos, esetlegesen felmerülő jogvitákat a Felek megkísérlik elsődlegesen békés úton rendezni. Amennyiben ez nem vezet eredményre, pertárgyértéktől függően a Budai Központi Kerületi Bíróság kizárólagos illetékességét kötik ki. Számlatulajdonos (Számlatulajdonos képviselője) kijelentem, hogy a magyar nyelvet értem és beszélem. VAGY Tekintettel arra, hogy a jelen Keretszerződést Számlatulajdonosként aláíró személy(ek között van, aki) a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a Keretszerződés tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta.

Budapest, 20……………………..

………………………………….. NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.

………………………………. Számlatulajdonos

Tolmács tanú:

Tanú:

Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:

Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:

135

14. számú melléklet - Vételi nyilatkozat Ügyfél banki ügyfélszáma: VÉTELI NYILATKOZAT

Alulírott, (a továbbiakban: Számlatulajdonos) Számlatulajdonos neve/megnevezése, rövidített név: Számlatulajdonos besorolása:2 devizabelföldinek minősülő természetes személy devizakülföldinek minősülő természetes személy devizabelföldi jogi személy devizabelföldi jogi személyiség nélküli szervezet Anyja születési neve: Születési helye, ideje: Lakcíme/székhelye: Adóazonosító jel/adószám: Bankszámla száma: Ügyfélszámla száma: Értékpapírszámla száma: Értékpapírszámla-vezető: jelen vételi ajánlati nyilatkozat aláírásával kötelezettséget vállalok arra, hogy a Magyar Állam, mint Kibocsátó által, az Államadósság Kezelő Központ Zártkörűen Működő Részvénytársaság (a továbbiakban: ÁKK Zrt.) közreműködésével, az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt., mint Forgalmazó útján forgalomba hozatalra kerülő Kötvényből az Ismertető, valamint Nyilvános ajánlattétel tartalmának ismeretében és az abban foglalt rendelkezésekkel összhangban adagolt kibocsátás keretében Állampapír megnevezése:

Prémium Magyar Államkötvény Alapcímlet: Bónusz Magyar Államkötvény

Lejárat dátuma: Mennyiség: ………db kötvényt vásárolok az alábbi feltételekkel: ___________________________________________________________________ Értéknap: Pénzügyi elszámolás napja: Össznévérték: Nettó árfolyam: Felhalmozott kamat:

1.000 Ft Alapcímlet: Sorozatszám:

1 Ft

……………………………..Ft ……………………………..Ft ..……………………………Ft

………….% ……………..%

Forgalomba hozatali ár: .……..………% ……………………………..Ft ___________________________________________________________________ 1) Kijelentem és vállalom, hogy a jelen nyilatkozatom szerint vásárolni kívánt kötvény-mennyiség fenti forgalomba hozatali ár mellett – pénzügyi elszámolás napi árfolyamon – számított ellenértékét legkésőbb a pénzügyi elszámolás napját megelőző munkanap 15.30 óráig (pénteken 13.30 óráig) a Forgalmazó rendelkezésére bocsátom, az alábbiak szerint: −

2

a Forgalmazó részére készpénzben megfizetem, illetve akként rendelkezem, hogy a Forgalmazónál vezetett ügyfélszámlámon rendelkezésre álló összeg terhére kerüljön teljesítésre.

A megfelelő jelölendő

136

−

a Forgalmazó 11400040-00000048 számú számlájára átutalom.

2) Tudomásul veszem, hogy az előírt határidőben megtett vételi nyilatkozat a) feltétlen és a pénzügyi rendezés időpontját követően visszavonhatatlan b) annak elfogadása és a fizetési kötelezettség teljesítése alapján juttatott kötvények értékpapírszámlán kerülnek jóváírásra, ennek megfelelően jelen nyilatkozat érvényesen csak az értékpapírszámla számának és a számlavezető azonosító adatainak megadásával tehető. Tudomásul veszem, hogy az értékpapírszámlámon nyilvántartott értékpapírok után az értékpapírszámla-vezető a mindenkor hatályos kondíciós listájában közzétett díjakat számítja fel. 3) A Forgalmazó a kötvény(eke)t a jelen nyilatkozat elfogadása esetén a pénzügyi elszámolás napján írja jóvá a Számlatulajdonos értékpapírszámlájára. Tudomásul veszem, hogy amennyiben a forgalomba hozatali ár kiegyenlítésére a jelen Vételi Nyilatkozatban megjelölt pénzügyi elszámolás napját megelőző munkanap 15.30 óráig (pénteken 13.30 óráig) nem kerül sor, jelen Nyilatkozat érvényét veszti és a forgalomba hozatalban nem kerül figyelembe vételre. 4) Kijelentem, hogy a kötvény általam történő megszerzése nem ütközik az Ismertetőben foglalt korlátozásba. 5) Jelen Vételi Nyilatkozat aláírásával kijelentem, hogy nem minősülök nonprofitnak nem minősülő gazdasági társaságnak, illetve nem minősülök a Tpt. 5. § (1) bekezdés 60. pontja szerinti intézményi befektetőnek. Kijelentem, hogy jelen nyilatkozatomat annak tudatában teszem meg, hogy tisztában vagyok azzal, hogy ki minősül a hivatkozottak szerinti intézményi befektetőnek. 6) Jelen nyilatkozatom megtételével hozzájárulok ahhoz, hogy a Kibocsátó, illetőleg az ÁKK Zrt., a felügyeleti hatóság, valamint a Forgalmazó a forgalomba hozatallal kapcsolatban, vagy a forgalomba hozatal megfelelőségének ellenőrzése céljából a szükséges mértékben megismerje a jelen dokumentumban tett nyilatkozataim tartalmát, és az adataimat és ugyanezen célból ezen adatokat felhasználja. Jelen nyilatkozatommal felhatalmazom egyúttal az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt-t, hogy nyilatkozatom tartalmát és adataimat ezen célból az ÁKK Zrt. és a Kibocsátó részére továbbítsa. Jelen nyilatkozatom megtételével egyúttal kifejezetten nyilatkozok arról is, hogy nyilatkozatom megtételét megelőzően a 2011. évi CXII. törvény 20. §-a szerinti előzetes tájékoztatást teljes körűen megkaptam, amely kiterjedt különösen, de nem kizárólagosan az adatkezelés céljára, jogalapjára, adatfeldolgozó személyére, adatkezelés időtartamára és a kezelt személyes adatok körére, valamint az adatkezeléssel kapcsolatos információkérés és jogorvoslat lehetőségeire is. 7) Jelen Vételi Nyilatkozatom bármely részével kapcsolatban, amelyet az ÁKK Zrt., vagy a Forgalmazó az Ismertetőben és/vagy a Nyilvános Ajánlattételben foglaltak szerint nem fogad el, sem a Magyar Államtól, sem az ÁKK Zrt-től, sem a Forgalmazótól kamatot, kártérítést, kártalanítást vagy egyéb összeget nem követelek, kizárólag a befizetett vételár visszafizetését kérem. Egyidejűleg tudomásul veszem, hogy a befizetett összeg kamat nélkül kerül visszafizetésre. 8) Tudomásul veszem, hogy a kötvények megszerzésére vonatkozó kötelezettségem abban az esetben is fennáll, ha túlkereslet miatt allokációra kerül sor és emiatt a vételi nyilatkozatom csak részben kerül elfogadásra. Túlkereslet esetén a meghirdetett allokációs elvek szerint a Forgalmazó a visszajáró összeget a kibocsátást követő 2 munkanapon belül, egyidejű írásbeli értesítésem mellett, rendelkezésem szerint visszautalja a fenti számú bankszámlámra. 9) Kijelentem, hogy ismerem, megértettem és elfogadom a fenti értékpapír forgalomba hozatala kapcsán készült Ismertetőben és a Nyilvános Ajánlattételben foglaltakat. Elismerem, hogy az abban foglaltakról az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. teljes körű tájékoztatást adott a jelen dokumentumban foglalt nyilatkozataim megtételét megelőzően, a jelen Nyilatkozatban foglalt kötelezettségeimet azok ismeretében és tudatában vállalom. 10) Kijelentem, hogy tisztában vagyok azzal, hogy a Kibocsátó az értékpapírt nyilvános forgalomba hozatal keretében értékesíti. 11) Elismerem, hogy az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. felhívta a figyelmemet a jelen Vételi Nyilatkozattal kapcsolatos tudnivalókra, a futamidő alatti visszaváltási korlátozásokra, valamint a névérték és a kamatozás szabályaira, azok fizetési esedékességére, azzal, hogy tudomásom van arról, hogy ezen tájékoztatás kizárólag az Ismertetőben és Nyilvános Ajánlattételben foglalt tartalommal együtt értelmezhető, és semmilyen körülmények között nem tekinthető az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt saját kötelezettségvállalásának. 12) Elismerem, hogy az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. felhívta a figyelmemet, hogy a Kibocsátó a Nyilvános Ajánlattételben meghatározott lejáratkori kifizetés összegeként a névérték és az ott meghatározottak szerinti kamat kifizetését vállalta a Nyilvános Ajánlattételben meghatározott fizetési időpontban, amennyiben a Nyilvános Ajánlattételben meghatározott lejárat napjáig

137

megtartom a megvásárolt értékpapírjaimat. A szóban forgó összeg az esetleges kamatadó levonása előtti összeg. Jelen tájékoztatás kizárólag a vonatkozó Ismertetőben és Nyilvános Ajánlattételben foglalt tartalommal együtt értelmezhető és semmilyen körülmények között nem tekinthető az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. saját kötelezettségvállalásának. 13) Elismerem, hogy az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. arról is tájékoztatott, hogy az ÁKK Zrt-től a jelen Vételi Nyilatkozat alapján teljesült ügylet után értékesítési jutalékra jogosult. 14) Kijelentem, hogy az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. a jelen Vételi Nyilatkozat általam történt aláírása és átvétele előtt a Bszt. szerinti valamennyi tájékoztatást megadta, továbbá részemre elérhető módon rendelkezésre bocsátotta – többek között – a fenti értékpapírral, a Kibocsátóval, a kapcsolódó kockázatokkal, az értékesítéssel és a vonatkozó eljárásokkal (ideértve az allokáció és az elszámolás szabályát és menetrendjét is), továbbá a Forgalmazóval kapcsolatos releváns információkat, és a befektetési döntésem meghozatala során ezeket is alapul vettem és ezek alapul vételével hoztam meg döntésem azzal, hogy részemre a jelen dokumentumot átvevő NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. befektetési tanácsadást nem nyújtott. 15) A jelen nyilatkozatban nem szabályozott kérdésekben az Ismertető, a Nyilvános Ajánlattétel, valamint a Forgalmazó mindenkor hatályos Általános Üzleti Feltételei, Befektetési Szolgáltatási és Kiegészítő Befektetési Szolgáltatási Tevékenység Üzletszabályzata és Általános Szerződési Feltételei az irányadó és az ezekben nem szabályozott kérdésekben a vonatkozó mindenkor hatályos jogszabályok irányadóak. 16) Számlatulajdonos (Számlatulajdonos képviselője) kijelentem, hogy a magyar nyelvet értem és beszélem. VAGY Tekintettel arra, hogy a jelen Vételi Nyilatkozatot Számlatulajdonosként aláíró személy(ek között van, aki) a magyar nyelvet nem érti, részére a tanúk egyike tolmácsként eljárva a Vételi Nyilatkozat tartalmát aláírás előtt lefordította és megmagyarázta.

Kelt: ........................................, 20…....év .............................. hó .......... nap

Átvettem/befogadtam:

………………………………………… Számlatulajdonos

…………………………………………. Forgalmazó

Tolmács tanú:

Tanú:

Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:

Név: Személyigazolvány/útlevél száma: Lakcím: Aláírás:

138

15. számú melléklet – Feltételrendszer és fedezeti, biztosítéki hirdetmény

BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSOK ÜZLETSZABÁLYZATÁBAN HATÁLYOS KERETSZERZŐDÉSEK FELTÉTELRENDSZEREI, VALAMINT AZ EZEKHEZ KAPCSOLÓDÓ FEDEZETI ÉS BIZTOSÍTÉKI HIRDETMÉNY

Az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.(továbbiakban - Bank) Befektetési Szolgáltatások üzletág által biztosított termékek körét lehet spekulatív vagy fedezeti célzattal kötni. A Bank az ügylet célját nem vizsgálja. Ügyfél és értékpapírszámla megnyitásáról és vezetéséről, valamint befektetési szolgáltatásokról és kiegészítő befektetési szolgáltatásokró szóló keretszerződés tekintetében az alábbi általános feltételek illetve fogalmak az irányadók : Az eseti megbízások típusa lehet: • • •

Piaci (market) megbízás:a piaci áron azonnal végrehajtandó üzletkötés limitáras megbízás:a megbízásban megadott, vagy attól kedvezőbb árfolyamon történő megbízás- végrehajtás Stop loss megbízás: a megbízásban megadott árfolyamon (aktiválási ár) történt üzletkötéssel aktiválódó megbízás, mely az aktiválást követő első elérhető árfolyamon teljesül. A teljesülés az aktiválási árfolyamon, vagy attól kedvezőtlenebb árfolyamon is történhet. A megbízások érvényességi ideje lehet határozott, vagy határozatlan az alábbiak szerint: határozott időre • O/N (overnight) kereskedés zárástól nyitásig érvényes • D.O. Intraday kereskedés nyitástól zárásig érvényes • time limitkonkrét időpontig érvényes határozatlan időre • GTC(good-till-cancel) visszavonásig érvényes Eseti megbízások és azok módosításainak felvétele, vagyis az üzletkötések kereskedési ideje (kereskedés nyitás/zárás) a mindenkor hatályos Kondíciós Listában feltüntetett módon változik. A Banki tevékenység díjszabása jutalék elvű. A jutalék mértéke a kötésösszeg és a jutalék szorzó szorzatával egyezik meg. Az egyes termékekre vonatkozó jutalék szorzókat a Kondíciós Lista tartalmazza. A jutalék mértéke egy teljes ügyletre vonatkozik (nyitás és zárás), elszámolására pedig legkésőbb az ügylet eredmény elszámolásával egy időben kerül sor, szükség szerint az elszámoláskor érvényes MNB által véglegesen fixált HUF árfolyam(ok) segítségével. Külföldi részvény- és tőzsdeindexből származtatott árfolyam-különbözeti ügyletek esetében a pozíció kamattartalma megegyezik a pozíció tartásának idejére, a kötésértékre felszámított –Kondíciós Listában szereplő kamattal, mellyel Bank a pozíció zárását követően Ügyfél számláját egy összegben megterheli/jóváírja.

I. EGYÉB FELTÉTELEK: Ügyfél nyitott pozíciói FIFO elv alapján zárulnak, melynek értelmében több azonos irányú, lejáratú és (mögöttes)termékű nyitott pozíciók egyikének zárására irányuló ellentétes irányú ügylet megkötésével, Ügyfél a legkorábban nyitott pozícióját zárja először. II. ALAPFOGALMAK Daytrade ügyletnek minősül azon ügylet, mely ügylet nyitása és zárása azonos napon történik, valamint lejárata azon nap, mely a devizapárt alkotó mindkét deviza esetében a kötésnaptól számított második banki munkanap. A daytrade üzletkötéshez szükséges alapfedezet mértéke terméktől függően a Kondíciós Listaban található. Az eseti megbízások minimális értéke terméktől függően a Kondíciós Listában kerül meghatározásra DAY TRADE POZÍCIÓ MEGNYITÁSA, TARTÁSA ÉS MEGHOSSZABBÍTÁSA

139

A daytrade-ként megnyitott pozíciókat a Ügyfél köteles legkésőbb a kereskedési idő zárása előtt fél órával ellenirányú ügylettel lezárni. Ügyfélnek lehetősége van a daytrade-ként megnyitott pozícióját meghosszabbítás útján megtartani (roll-over). Pozíció hosszabbítása abban az esetben lehetséges, ha Ügyfél rendelkezik a pozíció meghosszabbításához szükséges –kondíciós lista szerinti– alapfedezettel. Ez esetben Bank az Ügyfél daytrade-ként megnyitott pozícióját lezárja, az eredményt spot értéknappal elszámolja, majd a záróárfolyammal azonos spot árfolyamból kiindulva a pozíciót egy távolabbi, a Ügyféllel egyeztetett lejáratra, a forward pontokkal módosított határidős árfolyamon újranyitja. Bank jogosult lezárni Ügyfél pozícióját abban az esetben, ha Ügyfél daytrade-ként megnyitott pozícióját nem zárja le a fent megjelölt időpontig. Eseti megbízások és azok módosításainak felvétele, vagyis a daytrade üzletkötések kereskedési ideje megtalálható a Kondíciós Listában. Fedezettség számításának módszere : Bank az Ügyfél pozícióinak fedezettségét az alábbi képlet alapján számítja ki: X= ((Y+Z)/W)*100 X -fedezettség mértéke (%-ban kifejezve) Y – fedezetek összesen Z – pozíciók nyitott (nem realizált) eredménye összesen W – meglévő pozíciók induló fedezetigénye 100% feletti X érték esetén Ügyfél szabad fedezettel rendelkezik 100% alatti X érték esetén Ügyfél fedezetlen, pótfedezet elhelyezése szükséges Pozíció nyitására rendelkezésre álló szabad fedezet számításának módszere Bank az alábbi képlet alapján számolja ki Ügyfél pozíció nyitásra rendelkezésre álló fedezetének összegét U=Y+Z-W U – pozíció nyitására rendelkezésre álló szabad fedezet Z – pozíciók nyitott (nem realizált eredménye összesen) Y – fedezetek összesen W – meglévő pozíciók induló fedezetigénye Pozíción jelentkező nyitott (nem realizált) eredmény számításának módszere Long pozícióknál Bank alábbi képlet alapján számítja ki a pozíción jelentkező nyitott eredményt (Bb-A)*C*D Bb – termék piaci bid árfolyama A – termék nyitó árfolyama C – kötésösszeg (áruügyleteknél kontraktus méret *kontraktus darabszám) D – Forintot nem tartalmazó ügyleteknél a számításkori aktuális devizakonverziós árfolyam Short pozícióknál Bank alábbi képlet alapján számítja ki a pozíción jelentkező nyitott eredményt (A-Bo)*C*D Bo – termék piaci ask(offer) árfolyama A – termék nyitó árfolyama C – kötésösszeg (áruügyleteknél kontraktus méret *kontraktus darabszám) D – Forintot nem tartalmazó ügyleteknél a számításkori aktuális deviza konverziós árfolyam Vételi opciót Bank az alábbi képlet alapján értékel C*Bb*D

140

Bb – termék aktuális bid árfolyama* C – kötésösszeg (bázis deviza mennyisége) D – forintot nem tartalmazó ügyleteknél a számításkori aktuális deviza konverziós árfolyam Eladási (kiírt) opciót Bank az alábbi képlet alapján értékel C*Bo*D Bo – termék aktuális offer árfolyama* C – kötésösszeg (bázis deviza mennyisége) D – forintot nem tartalmazó ügyleteknél a számításkori aktuális deviza konverziós árfolyam *Bank az opció értékelését a Black-Scholes képlet alapján végzi Határidős árfolyamszámítás képlete devizaügyleteknél Bank alábbi képlet alapján számolja ki a spot árfolyamból a határidős árfolyamot S*(1+(Vr)(n/360)) 1+ (Br)(n/360) (long pozíció határidős árfolyamszámításakor) S – deviza-pár spot árfolyama Vr – változó deviza offer kamatlába Br – bázis deviza bid kamatlába n – lejáratig hátralévő napok száma (short pozíció határidős árfolyamszámításakor) S – deviza-pár spot árfolyama Vr – változó deviza bid kamatlába Br – bázis deviza offer kamatlába n – lejáratig hátralévő napok száma Határidős árfolyamszámítás képlete állampapír ügyleteknél Bank az alábbi képlet alapján számolja ki a spot árfolyamból a határidős árfolyamot S*(1+(Vr)(n/360)) (long pozíció határidős árfolyamszámításakor) S – állampapír spot árfolyama Vr – állampapír devizanemének offer kamatlába + finanszírozási költség n – lejáratig hátralévő napok száma (short pozíció határidős árfolyamszámításakor) S – állampapír spot árfolyama Vr – állampapír devizanemének bid kamatlába – finanszírozási költség n – lejáratig hátralévő napok száma Egy üzletkötés kötésértéke = kötésösszeg (kontraktus méret * kontraktus darabszám)* nyitó árfolyam. A nyitóárfolyam forinttal szembeni üzletkötésnél maga a határidős árfolyam, forintot nem tartalmazó kötésnél a bázisdeviza kötéskor érvényes MNB középárfolyama. Külföldi részvény, áru- és tőzsdeindexből származtatott árfolyam-különbözeti ügyletek esetében a beértékelési árfolyam a termék árfolyama és az elszámolás devizájának kötéskor érvényes, üzletkötésbe bevont külföldi partner által meghatározott középárfolyamának szorzata. Az egyes üzletkötések (eseti megbízások) legrövidebb lejárata devizaügyletek esetében a devizapiaci konvenciók szerint értelmezett 2 munkanap. Határidős állampapír ügyletek legrövidebb lejárata egy hét, leghosszabb lejárata 100 nap. Áruból származtatott árfolyam-különbözeti ügyletek valamint áruügyletek esetében az egyes üzletkötések legrövidebb lejárata a kötéskor érvényben lévő legközelebbi lejárati hónap, a leghosszabb a kötéskor érvényben lévő legtávolabbi lejárati hónap. Az

141

üzletkötéshez szükséges indulófedezet mértéke a Kondíciós Listában feltüntetett módon változik a lejárattól és a terméktől függően. Az eseti megbízások minimális értéke terméktől függően a feltételrendszer és díjtáblázatban meghatározott módon változik. III. FOGALOMTÁR

Árfolyamjegyzés: Egy termékre vonatkozó árfolyamjegyzés két oldalból áll, a vételi (bid), illetve eladási (ask, vagy offer) oldalból. A vételi árfolyamon hajlandó az árfolyamot jegyző fél megvásárolni a terméket,míg az eladási árfolyamon hajlandó eladni azt. A két árfolyam közötti különbséget nevezzük marge-nak vagy spread-nek. A bid árfolyam rendszerint alacsonyabb, mint az offer árfolyam (a Bank nem jegyez árat). Ask: Lásd Offer Aussie: Az ausztrál dollár általánosan elfogadott elnevezése. Bázisdeviza: Devizaárfolyam jegyzésénél az a deviza, melynek egy egységét a másik (jegyzett) deviza egységében fejezik ki. (Deviza-párnál a baloldali deviza) Bázispont: Egy század százaléknyi kamatláb. Pl. 50 bázispont = 0,50% kamatláb. Bid-offer spread: A vételi és eladási ár közötti különbség. A spread (marzs) az árfolyamjegyző nyereségtartaléka, azaz, ha valaki elad neki a BID áron, megmarad a spread, mint lehetséges árengedmény a megvásárolt termék eladásához. Az árengedmény elmaradása esetén a spread a market maker nyeresége. Más értelemben a spread a piaci likviditás jelzőszáma is, hiszen ha az árfolyamot jegyző úgy érzi, hogy könnyen tovább tudja adni a vett összegeket illetve jó áron meg tudja vásárolni az eladott összegeket, bátrabban mer szűkebb – azaz kisebb nyereségtartalékú – árat jegyezni. Likvid piacon a spreadek kisebbek, kevéssé likviden nagyobbak. Bid: Árfolyamnál az a vételi ár, melyen az árat jegyző a szóban forgó terméket megvásárolja. A kamatlábak esetében az a kamatláb (%-ban), melyen a bank a devizát hajlandó betétként felvenni. Kétoldali jegyzésnél rendszerint a bal oldali érték. Big figure: Az árfolyamok jegyzésekor az üzletkötők egymás között időtakarékosságból nem mondják ki az árfolyamokat jelző teljes számot, általában az árfolyam utolsó két számjegyével adják meg az árfolyamokat (pl. amennyiben az EUR/JPY árfolyam 133,65-133,75, akkor ezt 65-75-ként jegyzik az ajánlatok során). Tehát a big figure az a szám, mely a jegyzések során a ritkábban változó részt alkotja. (lásd Small figure) BUBOR: Budapest Interbank Offered Rate a budapesti bankok által jegyzett, különböző futamidőkre vonatkozó, referencia jellegű bankközi pénzpiaci kínálati oldali (offer) kamatlábak. Cable (kábel): A kifejezés a GBP/USD devizapár általánosan elfogadott elnevezése Close out: A nyitott pozíciók lezárását hívjuk így, amennyiben a margin callt követően az ügyfél nem teljesíti a befizetési kötelezettségét, és ezért a teljes margin (alapbiztosíték), vagy annál is nagyobb összeg elvesztését elkerülendő a pozíciók lezárásra kerülnek (más néven kényszerlikvidálás). Dealer: Bankközi piaci üzletkötő, a brókerrel ellentétben munkájának nem pusztán a Banki közvetítés, hanem az árfolyamkockázat átvállalása a lényege, így a dealer nemcsak a forgalomban, hanem a vételek és eladások közti különbözetben is érdekelt. Deviza-pár: Két deviza, melyben a baloldali deviza a bázis, míg a jobboldali deviza a változó Deviza árfolyam: A baloldali (bázis) deviza értéke kifejezve a jobboldali (változó) deviza egységeiben Direkt jegyzés: Olyan árfolyamjegyzés, amikor egy adott ország devizáját más devizákkal, de elsősorban az USD-vel szemben bázisdevizaként szerepeltetik. Diszkontálás: Az a művelet, melynek során egy jövőbeli értéket a pénz időértékét kifejező diszkontráta segítségével korábban (jelenértéken) számolnak el. Diszkont: A forward ügyleteknél az a nagyság, amellyel egy deviza határidős ára egy másik devizában kifejezve olcsóbb, mint annak spot ára. Határidős teljesítésnél a határidős diszkont jelzi a devizapárt alkotó devizák közti kamatlábkülönbséget. Eladás (devizáknál): A baloldali (bázis) deviza eladása a jobboldali (változó) deviza ellenében Eladás esetén Ügyfél „Short” pozíciót nyit Eurokötvény (eurobond): Az európai régióban olyan devizában kibocsátott kötvény, mely deviza nem egyezik meg a kibocsátó hazájának devizájával. Értéknap (Value date): Az adott pozíció teljesítésének napja. Értékvesztés (devalválódás): Más devizákban kifejezve csökken az adott deviza értéke. Felértékelés: A kifejezés rendszerint a hivatalos árfolyam vagy devizaérték mesterséges beavatkozással történő növelését jelenti más devizákkal szemben. Forward ügylet: Egy spot időpontnál későbbi időpontú értéknapra (pl. deviza) vétel vagy eladási ügylet, melyet a kötésnapon rögzítenek a felek. A rögzített árfolyamon történhet szállítás (forward outright) vagy csak nyereség/veszteség elszámolás (termin). Forward pont: A forward (határidős) ár és a spot ár különbsége. Futures ügylet: Tőzsdei határidős ügylet. Futures ügyletek esetében a kereskedés kontraktusokban történik, a kontraktusok

142

mérete termékenként változik. FX Deviza: FX Deviza ügyletek, olyan azonnali tőkemozgással járó tőkeáttételes deviza adásvétel, amelynél a teljesítés időpontja a kötésnapot követő első vagy második nap (T+1;T+2). A nyitott pozíciók lezárása ellenirányú pozíciónyitással, ideértve a pozíciók összevezetését isvagy a konkrét pozíció lezárásával történik. Ezen ügyletek valamint a külföldi részvény-, áru- és tőzsdeindexekből származtatott árfolyam-különbözeti ügyletek (CFD) az árfolyam változására irányuló spekulatív ügyletek. FX: Foreign Exchange, azaz devizaváltás, devizapiaci ügylet. Görgetés: Lásd Roll-over Határidős árfolyam: A Spot (T+2) értéknapnál távolabbi értéknapra számolt árfolyam mely a kötési Spot árfolyamból, a devizapárban szereplő két deviza kamatlábából, valamint a lejáratig hátralévő napok számából kerül meghatározásra a Kamatparitás képlete alapján. • Amennyiben a bázis (baloldali) deviza kamatlába magasabb, mint a változó (jobboldali) deviza kamatlába, úgy a határidős árfolyam alacsonyabb lesz, mint a spot árfolyam. • Amennyiben a bázis (baloldali) deviza kamatlába alacsonyabb, mint a változó (jobboldali) deviza kamatlába, úgy a határidős árfolyam magasabb lesz, mint a spot árfolyam. Határidős ügylet: Lásd Forward ügylet. Hedge (fedezeti ügylet): A fedezeti ügylet olyan üzleteket jelent, melyek során biztosítjuk magunkat az árfolyam, kamatláb vagy egyéb tényező piaci változásának kockázata ellen. Indirekt jegyzés: Olyan árfolyamjegyzés, amikor egy adott ország devizáját más devizákkal, de elsősorban az USD-vel szemben jegyzett devizaként szerepeltetik. Intervenciós sáv: Adott devizának egy másik devizában kifejezett árfolyama (árfolyamtartománya), melynek intervenció segítségével történő fenntartására a kormány kötelezettséget vállal. A forint (HUF) esetében például az intervenciós értékek az intervenciós sáv közepétől számított +/- 15%-nyi devizaértékek voltak. Intervenció (devizapiaci): A központi bankok a monetáris politikai irányelvek segítése érdekében devizavétellel, vagy eladással interveniálnak, az árfolyam-ingadozások csökkentése, valamint az árfolyamok előre meghatározott sávban vagy szinten tartása érdekében. Intervenció segítségével a belföldi devizát mesterségesen felértékelheti vagy leértékelheti a jegybank. Jegyzett deviza: Devizaárfolyam jegyzésénél az a deviza, melyet a másik (bázis-) deviza egy egységével kifejeznek. A jegyzett deviza-pár jobb oldalának a devizaneme. Az árfolyamváltozás során a nyereség/veszteség a jegyzett deviza nemében képződik meg. Jelenérték (PV): A jövőbeni pénzek jelenbeli ára, melynek átszámítása a pénz időértékét kifejező diszkontráta segítségével történik. Keresztárfolyam (Cross-rate): A nemzetközi piacokon így hívjuk az olyan árfolyamot, mely két deviza között áll fenn, s melyek közül egyik sem az USD. A magyar terminológiában a fentieknek megfelelően azon árfolyamokat hívjuk keresztárfolyamnak, melyben nem szerepel a magyar forint (HUF). Kontraktusméret: A futures kereskedésnél egy tőzsdei határidős kontraktusban (szerződésben) szereplő alaptermék mennyisége. (pl. egy kontraktus Brent olaj esetében a kontraktusméret 1000 hordó Brent típusú olaj) Konvertibilis fizetőeszköz: Általánosságban olyan devizát nevezünk konvertibilisnek, melyet szabadon és korlátlanul át lehet váltani más devizákra. Konverzió : Egy deviza másik devizára való átváltása spot árfolyamon. Az átváltási (devizakonverziós) díjakat a Bankok közzéteszik a honlapján. Kötésnap: Az üzlet megkötésének napja. Nem keverendő össze a lejárati vagy értéknappal. Kötésmennyiség (devizáknál): A mennyiség a baloldali devizára (bázis) vonatkozik. Pl. 1.000.000 EURHUF vétel esetén egymillió euró vásárlása forintellenében Lebegő árfolyam (floating rate): A rögzített árfolyam ellentéte, amikor a deviza árfolyamát kizárólag az iránta megnyilvánuló piaci kereslet-kínálat határozza meg. A forint 2008 februárja óta szabadon lebeg. Leértékelés: A kifejezés rendszerint a hivatalos árfolyam vagy devizaérték mesterséges beavatkozással történő csökkentését jelenti egy adott értékkel. (lásd Felértékelés) Lejárat értéknapja: Az a nap, amelyen a devizaügylet eredményének elszámolása történik. • Spot (T+2) értéknap: a devizaügylet eredményének elszámolása a kötésnapot követő második banki munkanapon számolódik el. Amennyiben a devizapárt alkotó bármelyik deviza országában banki szünnap van, illetve USA banki szünnap van, úgy azon a napon elszámolás nem történik. • Forward értéknap: Adott banki munkanap mely legfeljebb 1 év lehet a kötés napján érvényes Spot értéknaptól. Leverage (tőkeáttétel): A tőkeáttételes ügyleteknél nem kell a teljes kötési értékkel rendelkeznie az ügylet kezdeményezőjének, elegendő a megfelelő margin (fedezet) elhelyezése. Az ebből fakadó tőkeáttétel növeli meg az ilyen típusú ügyletek várható hozamát és kockázatát. LIBOR: London Interbank Offered Rate, a londoni bankok által jegyzett különböző futamidőkre vonatkozó referencia jellegű

143

bankközi pénzpiaci kínálati oldali (offer) kamatlábak. LIBID: London Interbank Bid Rate, a londoni bankok által jegyzett különböző futamidőkre vonatkozó referencia jellegű bankközi pénzpiaci kersleti oldali (bid) kamatlábak. Limit áras megbízás: A megbízásban szereplő limit árfolyamon illetve annál kedvezőbb árfolyamon teljesülő megbízás. Limit áras megbízás végrehajtása esetén részteljesülés fordulhat elő, melynek értelmében, a megbízásban szereplő mennyiség csak egy része teljesül. Limit áras megbízásnak felel meg minden olyan megbízás mely a megbízás adásának időpontjában érvényes árfolyamnál magasabb árfolyamon történő eladásra, vagy a megbízás adásának időpontjában érvényes árfolyamnál alacsonyabb árfolyamon történő vételre vonatkozik. Long (vételi) pozíció: Long pozícióban van a befektető, ha például az adott termék árfolyamának növekedésével, a bázisdeviza erősödésével nyereséget ér el. (lásd Short pozíció) Long call: Call opció vétele, vételi jogosultság a strike árfolyamon. Long put: Put opció vétele, eladási jogosultság a strike árfolyamon. Margin call: A tőkeáttételes ügylet biztosítékaként elhelyezett alapbiztosíték (margin) árfolyamveszteség miatti csökkenése okán kiegészítő fedezet elhelyezésére való felhívás. Margin (biztosíték, fedezet): Tőkeáttételes ügyleteknél az ügylet elszámolásának biztosítékaként a pozíció nyitásakor fedezetbe vont összeg. Market maker: Az az aktív árjegyző, aki a market userrel szemben nemcsak igényt tart mások jegyzéseire, hanem kiszolgálja mások jegyzési igényeit (devizák esetében ezek tipikusan a kereskedelmi bankok). Market user: Azok a piaci szereplők, akik a market maker árjegyzéseit használják hedge, spekulációs vagy kereskedelmi célzattal (devizák esetében ezek tipikusan befektetők, vállalati és magánügyfelek, közvetítők). Mark-to-market: Bármely nyitott pozíció aktuális piaci árak melletti átértékelése, melynek eredményeként képet kaphatunk egy határidős ügylet valós értékéről. Money market: A pénzpiac, mely egy évnél nem hosszabb lejáratú pénzek piaca, főbb részei a kamatláb, az értékpapír és a hitel-betét piac. Nettó pozíció: Azonos termékben, azonos lejáratra nyitva lévő vételi (Long) pozíció(k) mennyisége csökkentve az eladási (Short) pozíció(k) mennyiségével Nyitott pozíció: Árfolyamváltozásnak való kitettség. Offer: Árfolyamnál az a kínálati ár, melyen az árat jegyző market maker a szóban forgó terméket eladja. A kamatlábak esetében az a kamatláb (%-ban), melyen a bank a devizát hajlandó hitelként kihelyezni. A kétoldali jegyzésnél rendszerint a jobb oldali érték. Opció: A birtokosa számára olyan jog, mely egy meghatározott mennyiségű áru, előre meghatározott áron és meghatározott időpontban vagy időpontig történő megvételéről vagy eladásáról szól. Opciós prémium: Az opció vásárlója által, a jogosultságokért kifizetett opciós díj, illetve az opció eladóját (kiíróját) a felvállalt kötelezettségekért megillető opciós díj. Order: Megbízás. OTC: Over the counter – “pulton keresztül történő üzletelés”, azaz a tőzsdén kívüli piac, a bankközi devizapiac is ennek minősül. Outright ügylet: Szállításos forward ügylet. A megállapodás tárgyát képező eszköznek nemcsak az értéknövekedését/csökkenését fizetik meg a felek (termin ügylet) hanem azokat gyakorlatban le is szállítják egymásnak (pl. devizát utalnak, hitelt felvesznek). Overnight ügylet (O/N) :Mai napról a következő munkanapra (T+1) szóló ügylet. PIP: Lásd Pont. Pont: A konvenció szerinti a legkisebb jegyzett egységnyi érték (pl. GBP/USDárfolyam 1,6665 esetében egy pont 0,0001 egységet jelent, USD/JPY árfolyam 90,45 esetében egy pont 0,01 egységet jelent.) Az internetes kereskedési rendszereken már a pont tized részét is jegyzik. Pozíció: Short vagy Long pozíció. Prémium: A forward ügyleteknél az a nagyság, amellyel egy deviza határidős ára egy másik devizában kifejezve drágább, mint annak spot ára. Határidős teljesítésnél a határidős prémium jelzi a devizapárt alkotó devizák közti kamatlábkülönbséget. (lásd Határidős ügylet, Diszkont). Profit taking (Take profit): Olyan pozíciózárási megbízás, mely a pozíció megtermelt eredményének realizálására irányul. Más értelemben a pozíció adott értéket elérő nyereségénél (adott árfolyamszintnél) aktiválódó megbízás. Prompt ügylet: Lásd spot ügylet. Pozícióvezetési számla : végrehajtási helyszín szerinti tőkeáttételes poziciók nyilvántartására szolgál Roll-over: Egy adott pozíció (árfolyam, hitelügylet) lejáratkori lezárása és egyidejű megújítása további időszakokra. Az ügylet történhet rövid időszakra is (pl. tom/next). Rolling: Automatikus görgetés, pozíció lejáratának naponta történő hosszabbítása egészen a pozíció ellentétes irányú ügylettel történő zárásáig. Eredmény elszámolás nélküli rolling, mely esetben nyitóárfolyamon van a zárás és a következő értéknapig érvényes kamatokkal módosított árfolyamon történik a nyitás. Rolling eredmény elszámolással, mely esetben a

144

zárás a nap végi aktuális piaci árfolyamon történik, így eredmény képződik a nyitó árfolyam és a nap végi záróárfolyam közötti különbség miatt. Az újranyitás a záróárfolyam következő értéknapig érvényes kamatokkal módosított árfolyamán történik. Short (Eladási) pozíció: Short pozícióban van a befektető, ha az adott termék árfolyamának csökkenésével, a bázisdeviza gyengülésével nyereséget ér el. Small figure: Az árfolyamok jegyzésekor az üzletkötők egymás között időtakarékosságból nem mondják ki az árfolyamokat jelző teljes számot, általában az árfolyam utolsó két számjegyével adják meg az árfolyamokat (pl. amennyiben az EUR/JPY árfolyam 133,65-133,75, akkor ezt 65-75-ként jegyzik az ajánlatok során). Tehát a small figure ezt az utolsó két, gyakran változó számot jelenti. (lásd Big figure) Spekuláció: Olyan ügylet, melynek során a spekuláns nyitott pozíció felvállalásával, kockázatvállalással nyereséget igyekszik realizálni a mögöttes termék árfolyamának elmozdulásából. Spot ügylet : Olyan deviza ügylet, melynek lejárata az üzletkötést követő első vagy második banki elszámolónap (T+1 ;T+2). A spot ügylet lehet konverzió, vagy tőkeáttételes FX deviza ügylet. Spread: lásd Bid-offer spread Stop loss: Pozíciózárási megbízás, mely a pozíció várható veszteségének behatárolására irányul. Más értelemben a pozíció adott értéket elérő veszteségnél (adott árfolyamszintnél) aktiválódó megbízás. A megbízásban szereplő árfolyamon történt kötést követő első elérhető árfolyamon teljesül, mely teljesülés a megbízásban szereplő árfolyamtól kedvezőtlenebb szinten történhet. Stop megbízásnak felel meg minden olyan megbízás mely a megbízás adásának időpontjában érvényes árfolyamnál magasabb árfolyamon történő vételre, vagy a megbízás adásának időpontjában érvényes árfolyamnál alacsonyabb árfolyamon történő eladásra vonatkozik. Stop megbízás, aktíválási áron aktíválódó piaci áras megbízás. Stop if bid: A stop megbízás akkor aktiválódik, ha a bid árfolyam eléri a stop megbízásban szereplő árfolyamszintet. Vételi megbízás esetén a bid árfolyam aktiválja, viszont a megbízás az első elérhető offer árfolyamon teljesül. Eladási megbízás esetén a bid árfolyam aktiválja, viszont a megbízás az azt követő első elérhető bid árfolyamon teljesül. Stop if offered: A stop megbízás akkor aktiválódik, ha az offer árfolyam eléri a stop megbízásban szereplő árfolyamszintet. Vételi megbízás esetén az offer árfolyam aktiválja, viszont a megbízás az azt követő első elérhető offer árfolyamon teljesül. Eladási megbízás esetén az offer árfolyam aktiválja, viszont a megbízás az első elérhető bid árfolyamon teljesül. Swap ügylet: Csereügylet, két különböző időpontú és irányú ugyanarra a tőke illetve kamat összegre szóló konverzió együttese. Swap pont: Lásd Forward pont. SWIFT: Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, nemzetközi elektronikus kommunikációs rendszer, ezen keresztül bonyolódik a bankközi devizapiaci ügyletek fizetéseinek, elszámolásainak jelentős része. Technikai elemzés: Az árfolyamelemzés olyan módszereinek gyűjtőneve, melyek kizárólag az árfolyamgrafikonok, napi árfolyamérték-változások közti matematikai, statisztikai összefüggések elemzésével, előrejelzések készítésével foglalkoznak. Termin ügylet: Olyan forward ügylet, melynél a felek lezáráskor vagy lejáratkor a tőkét nem mozgatják, csak a pozíción keletkezett nyereséget/veszteséget számolják el egymással szemben. Tom/next ügylet (T/N): Olyan betét- vagy devizaügylet, mely az üzletkötést követő első munkanapon indul (T+1), és az azt követő munkanapon zárul le (T+2). Tőkeáttétel: Lásd Leverage Value Date: Lásd Értéknap Vétel (devizáknál): Deviza-pár esetében mindig a baloldali (bázis) deviza vétele a jobboldali (változó) deviza ellenében. Vétel esetén Ügyfél „Long” pozíciót nyit VIX index: Az S&P 500 indexre szóló opciókból visszaszámított volatilitás/szórás index.

IV. OPCIÓS FOGALOMTÁR

Call opció: a vevő prémium fejében jogot vesz az alaptermék (pl. EURHUF) strike áron való vásárlására a lejárat napjáig, vagy a lejárati időpontban. Az eladó a prémiumért eladási kötelezettséget vállal. Put opció: a vevő prémium fejében jogot vesz az alaptermék strike áron való eladására a lejárat napjáig, vagy a lejárati időpontban. Az eladó a prémiumért vételi kötelezettséget vállal. Strike ár: az opció lehívási árfolyama. Lejárat: az opció lejárati dátuma. Európai opció esetén ezen a napon, amerikai opció esetén eddig a napig hívható le. A Bank részéről alkalmazott opciók, európai típusú opciók. Cut-off time: az opció lejáratának időpontja (forintot tartalmazó deviza-pároknál a lejárat napján 12:00 óra, forintot nem tartalmazó deviza-pároknál a bankközi devizapiac szokásainak megfelelő időpontok) . Prémium: az opció vételi ára / az opció értéke. A vásárló ezért az összegért vesz jogot, a vevő ennyiért vállal kötelezettséget. Prémium összege: a kötésösszeg és a prémium pont szorzata Knock-in (KI) ár: az az ár, amelynek elérésekor az opció aktiválódik. Knock-out (KO) ár: az az ár, amelynek elérésekor az opció érvénytelenné válik.

145

ATM: az opció „at-the-money”, azaz a strike ár és a piaci spot ár megközelítően azonos. ITM: az opció „in-the-money”, a strike ár a piaci spot árhoz képest kedvezőbb, azaz az opciónak belső értéke van OTM: az opció „out-of-the-money”, azaz a strike ár a piaci árhoz képest kedvezőtlenebb és az opciónak nincs belső értéke. Belső érték: call opció esetén a spot ár és a strike ár pozitív különbsége, put opció esetén a strike ár és a spot ár pozitív különbsége. Idő érték: az opció értékének azon része, ami annak lehetőségét mutatja, hogy a lejáratig hátralévő „t” idő alatt mekkora esélyt lát a piac arra, hogy az opció ITM-mé váljon. Minél több idő van hátra lejáratig, az idő érték annál nagyobb. Értéke azonban nem lineárisan változik, hanem a lejárathoz közeledve egyre jobban csökken. Spot referencia: az az azonnali árfolyam, amely alapján a számítások készültek és amely mellett az éles ár megállapításra került Trigger: az az árfolyam, amely elérése egy KO opciónál az opció érvénytelenné válását, KI opciónál az opció aktiválását váltja ki Reverse knock-out: A hagyományos knock-out-hoz képest „reverse”, azaz fordított irányban helyezkedik el a KO árfolyam az opció strike árfolyamához képest. A put esetén a strike fölött van a KO, call esetén a strike alatt. Bullish: angol szleng kifejezés az emelkedő piacra, illetve az erős vételi hangulatra Bearish: angol szleng kifejezés a csökkenő piacra, illetve az erős eladási hangulatra One touch: az opció vevője a kifizetés %-ban kifejezett összeg megfizetése ellenében lejáratkor 100%-ot kap vissza, amennyiben a piac érinti a strike árfolyamot az opció lejárata előtt; (pl. 20% azt jelenti, 100e-t fizet, 500e-t kap) Európai és amerikai opció: az európai és amerikai opció közötti különbség, hogy az opcióban megvásárolt jog európai opció esetén az opció lejárati időpontjában érvényesíthető, míg amerikai opció esetén a futamidő alatt bármikor érvényesíthető. Európai és amerikai barrier: az európai és amerikai barrier között a különbség, hogy amerikai barrier esetén az árfolyam a futamidő alatt bármikor aktiválhatja az alapterméket (ha eléri a barrier szintet) míg európai barrier esetén az alaptermék csak a lejárat időpontjában aktiválódhat (ha eléri a barrier szintet). Barrier: Határérték, melynek elérésekor az opció aktiválódik (KI), vagy érvénytelenné válik (KO) Volatilitás: a piac, ill. az árfolyam mozgásának mértéke és intenzitása. Az egy irányba való elmozdulás még nem feltétlenül növeli a volatilitást, a mozgás intenzitása és mértéke számít. A volatilitás növekedésével az opciók értéke, a prémium is növekszik. Delta: az opció értékének változása az alaptermék árfolyam-elmozdulásának függvényében. Lehívás (exercise): az opciós jog érvényesítése az opció vevője által az opció kiírójával szemben Ügyfél vállalja, hogy ha valamely termékkel kapcsolatos információja, ismerete hiányos, azt még a megbízás megadása előtt jelzi a Bank részére. Ennek elmulasztásából eredő károkért a Bank nem vállal felelősséget.

V. FEDEZETI ÉS BIZTOSÍTÉKI HIRDETMÉNY ÁLTALÁNOS SZABÁLY A Bank a belső eljárási rendjének megfelelően a fokozott ügyfélvédelem előtérbe helyezése érdekében rendszeresen monitorozhatja az Ügyfél tőkeáttételes ügyletekre fedezetként elhelyezett pénzeszközeinek és pénzügyi eszközeinek és az Ügyfél ügyfélszámla és értékpapírszámláján lévő teljes portfolió értékének arányát (fedezet/teljes aktuális portfólió értéke). Az Ügyfél kötelezettséget vállal arra, hogy az összes végrehajtási helyszín szerinti pozícióvezetési számláin legfeljebb a teljes ügyfélszámla és értékpapírszámla portfólió értékének 50%-át vezetheti/ tarthatja tőkeáttételes ügylet fedezetéül. Jelen szabály értelmezésében fedezetnek minősül az a pénzeszköz is, amelyet a végrehajtási helyszín szerinti Ügyfél pozícióvezetési számlára ügyletkötés céljából átvezettek, azonban annak ügyleti biztosítékként történő tényleges fedezetbe vonására nem került sor. Amennyiben az Ügyfél végrehajtási helyszínen vezetett pozícióvezetési számláinak összege az ügyfélszámla és értékpapírszámláján lévő teljes aktuális portfólió értékének az 50%-át meghaladja, úgy a Bank felszólíthatja az Ügyfelet haladéktalan fedezetpótlásra. Abban az esetben, ha az Ügyfél a fedezetpótlási kötelezettségének nem tesz eleget, és az Ügyfél végrehajtási helyszínen vezetett pozícióvezetési számláinak összegének aránya a teljes aktuális portfólió értékre vetítve meghaladja a 70%-ot, úgy a Bank jogosult az esetleges ügyleti megbízást megtagadni és/vagy az Ügyfél bármely nyitott pozícióját a Bank saját választása szerint lezárni. Amennyiben az Ügyfél a fedezetbe vonható pénzeszközök és pénzügyi eszközök arányára vonatkozó kötelezettségét megszegi, úgy a Bank felelőssége nem állapítható meg azon a jogcímen, hogy a Bank ezen okból valamely ügyleti megbízás teljesítését

146

nem tagadta meg és/vagy az Ügyfél bármely pozícióját nem zárta le vagy arra való hivatkozással, hogy a Bank az Ügyfelet nem szólította fel haladéktalan fedezetpótlásra.

147

Példa: ügyfél és értékpapír számla egyenlege

Befektetési számla pozícióvezetési számla* egyenlege (telefonos deviza )

pozicióvezetési számla* (határidős opciós)

számlatípusok aránya %-ban

3.000.000 értékű 5.000.000 HUF 0 HUF 45% részvény+ 3.000.000 HUF (11MFt/5MFt) 5.000.000 értékű 2.000.000 HUF 3.000.000 HUF 50% államkötvény (10MFt/5MFt) 1.000.000 HUF 0 HUF 3.000.000 HUF 75% (4MFt/3MFt) * fedezetnek minősül az a pénzeszköz is, amelyet a végrehajtási helyszín szerinti Ügyfél alszámlára ügyletkötés céljából átvezettek, azonban annak ügyleti biztosítékként történő tényleges fedezetbe vonására nem került sor.

Az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (a továbbiakban: Bank) ezúton tájékoztatja Tisztelt Ügyfeleit, hogy az általa végzett befektetési szolgáltatási tevékenységek és befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatások keretében adott ügyleti megbízások fedezeteként elfogadott pénzeszközök, illetve pénzügyi eszközök (a továbbiakban: fedezeti eszközök vagy eszközök) köre, a fedezeti eszközök befogadási értéke, továbbá a fedezet értékelésére, a fedezetképzésre, a fedezet kiegészítésére, valamint a kényszerlikvidálással kapcsolatos határértékekre vonatkozó szabályokat a jelen Fedezeti és Biztosítéki Hirdetmény (a továbbiakban: Hirdetmény) határozza meg. A Hirdetményben használt kifejezések, fogalmak értelmezésére – a Hirdetmény kifejezett eltérő rendelkezése hiányában – a Bank Befektetési Szolgáltatási Tevékenységek és Kiegészítő Szolgáltatások Üzletszabályzatának és Általános Szerződési Feltételeinek (a továbbiakban: Üzletszabályzat) rendelkezései az irányadók. A Hirdetmény módosítására az Üzletszabályzat rendelkezései az irányadók. Kérjük Tisztelt Ügyfeleinket, hogy amennyiben a fedezeti eszközök értékelésével, a fedezetképzéssel, a fedezetvizsgálattal, a fedezet kiegészítésével kapcsolatosan bármilyen kérdésük felmerül, szíveskedjenek üzletkötőjükkel konzultálni. A jelen Hirdetmény hatályba lépésének napja: 2016. decemebr 15. 1. ÁLTALÁNOS FELTÉTELEK El nem számolt nettó nyereség beszámítása:

100 %

El nem számolt nettó veszteség beszámítása:

100 %

2. FEDEZETI ESZKÖZÖK 2.1. A fedezetvizsgálat során a Bank csak azon eszközöket veszi figyelembe pozitív tételes fedezeti értékkel, amelyeket a Hirdetmény 2. része felsorol. A Bank a Hirdetmény 2. részében fel nem sorolt valamennyi eszköz tételes fedezeti értékét 0-nak azaz nullának tekinti, ugyanakkor fenntartja a jogot arra, hogy az ilyen eszközt egyedileg, a Hirdetmény módosítása nélkül nullánál magasabb fedezeti értéken vegye figyelembe. 2.2. A fedezetvizsgálat során Bank fedezeti eszközként az Ügyfél szabad számláin (ügyfélszámla, illetve értékpapír-számla) nyilvántartott egyenlegeket veszi figyelembe. 2.3. Általános szabályként, a tételes fedezeti érték meghatározásánál a jelen Hirdetményben meghatározott beszámítási érték alkalmazandó. 2.4. Rendkívüli piaci helyzetben a Bank rendkívüli fedezeti és biztosítéki hirdetményt tehet közzé. Ebben az esetben a rendkívüli fedezeti és biztosítéki hirdetményben meghatározott rendelkezések az irányadók a benne foglalt körben. 2.5. Tételes fedezeti értékkel rendelkező eszközök 2.5.1. Pénzeszközök Pénzeszköznek minősül az Ügyfél Banknál vezetett forint vagy devizaszámláján nyilvántartott szabad eszközeinek pozitív

148

egyenlege. Deviza

Ár

Beszámítási érték

Jegyzési deviza

HUF

1,00

100 %

HUF

Egyéb deviza

Aktuális MNB középárfolyamon

100 %

HUF

2.5.2. Nyíltvégű alapok befektetési jegyei

Befektetési alap

Ár

Beszámítási érték

Jegyzési deviza

Pénzpiaci Alapok (forintban Egy befektetési jegyre jutó nettó eszközérték denominált)

90 %

HUF

Külföldi devizában denominált Egy befektetési jegyre jutó nettó eszközérték, befektetési jegyek az adott deviza / HUF aktuális MNBközépárfolyamával felszorozva

egyedi megállapodás alapján

HUF

2.5.3. Az elsődleges forgalmazói rendszerben jegyzett magyar állampapírok

Állampapír jellege

Ár

Beszámítási érték

Jegyzési deviza

Egy évnél rövidebb hátralévő futamidejű fix Az ÁKK által előző munkanapon közzétett kamatozású államkötvények és diszkont benchmark hozamok alapján kalkulált bruttó kincstárjegyek árfolyam.

95 %

HUF

Egy évnél hosszabb és öt évnél nem hosszabb Az ÁKK által előző munkanapon közzétett hátralévő futamidejű fix kamatozású államkötvény benchmark hozamok alapján kalkulált bruttó árfolyam.

95 %

HUF

Öt évnél hosszabb hátralévő futamidejű fix Az ÁKK által előző munka-napon közzétett kamatozású államkötvény benchmark hozamok alapján kalkulált bruttó árfolyam.

95 %

HUF

2.5.4. Budapesti Értéktőzsdére bevezetett részvények

Értékpapír neve

Ár

Beszámítási érték

Day-trade szorzó

M.TELEKOM NYRT.

Előző napi záróár

80 %

8

MOL NYRT. TÖRZS

Előző napi záróár

80 %

8

OTP BANK NYRT. TÖRZS

Előző napi záróár

80 %

8

PLOTINUS NYRT.

Előző napi záróár

50 %

2

RICHTER GEDEON NYRT.

Előző napi záróár

80 %

8

ZWACK UNICUM NYRT.

Előző napi záróár

80 %

6

149

2.5.5. Külföldi kibocsátású (külföldi piacokra bevezetett) részvények

Értékpapír neve

Ár

Beszámítási érték

Day-trade szorzó

ERSTE BANK AG.

Előző napi záróár

50 %

4

OMV AG.

Előző napi záróár

50 %

4

OSTERREICHISCHE POST AG.

Előző napi záróár

50 %

4

RAIFFEISEN INTERN. BANK-HOLDING AG.

Előző napi záróár

50 %

4

STRABAG AG.

Előző napi záróár

50 %

4

TELEKOM AUSTRIA AG.

Előző napi záróár

50 %

4

CREDIT SUISSE GROUP AG.

Előző napi záróár

50 %

4

CEZ AS.

Előző napi záróár

50 %

4

TELEFONICA SA. CZ

Előző napi záróár

50 %

4

ADIDAS-SALOMON AG.

Előző napi záróár

50 %

4

ALLIANZ AG. HOLDING

Előző napi záróár

50 %

4

BASF AG

Előző napi záróár

50 %

4

BAYER AG.

Előző napi záróár

50 %

4

BAYERISCHE MOTOREN-WERKE AG

Előző napi záróár

50 %

4

BEIERSDORF AG O.N.

Előző napi záróár

50 %

4

COMMERZBANK AG

Előző napi záróár

50 %

4

CONTINENTAL AG

Előző napi záróár

50 %

4

DAIMLERCHRYSLER AG

Előző napi záróár

50 %

4

DAXEX

Előző napi záróár

50 %

4

DEUTSCHE BANK AG

Előző napi záróár

50 %

4

DEUTSCHE BOERSE AG.

Előző napi záróár

50 %

4

DEUTSCHE LUFTHANSA AG

Előző napi záróár

50 %

4

DEUTSCHE POST AG.

Előző napi záróár

50 %

4

DEUTSCHE POSTBANK AG.

Előző napi záróár

50 %

4

DJ EURO STOXX 50

Előző napi záróár

50 %

4

DT. TELEKOM AG. NA

Előző napi záróár

50 %

4

E.ON AG

Előző napi záróár

50 %

4

FRESENIUS MEDICAL CARE AG.

Előző napi záróár

50 %

4

FRESENIUS SE&Co KGaA

Előző napi záróár

50 %

4

HENKEL KGAA VZ

Előző napi záróár

50 %

4

K+S AG.

Előző napi záróár

50 %

4

INFINEON TECHNOLOGIES AG..

Előző napi záróár

50 %

4

LINDE AG.

Előző napi záróár

50 %

4

MAN AG

Előző napi záróár

50 %

4

MERCK KGAA ON.

Előző napi záróár

50 %

4

METRO AG

Előző napi záróár

50 %

4

150

MUENCHENER RUECK.-GESELL. AG.

Előző napi záróár

50 %

4

RWE AG.

Előző napi záróár

50 %

4

SALZGITTER AG.

Előző napi záróár

50 %

4

SAP AG ST O.N

Előző napi záróár

50 %

4

SIEMENS AG.

Előző napi záróár

50 %

4

THYSSEN KRUPP AG

Előző napi záróár

50 %

4

TUI AG.

Előző napi záróár

50 %

4

VOLKSWAGEN AG.

Előző napi záróár

50 %

4

TELEFONICA SA

Előző napi záróár

50 %

4

NOKIA OYJ.

Előző napi záróár

50 %

4

ALCATEL LUCENT SA.

Előző napi záróár

50 %

4

ALSTOM SA.

Előző napi záróár

50 %

4

AXA SA

Előző napi záróár

50 %

4

BNP PARIBAS SA

Előző napi záróár

50 %

4

ELECTRICITE DE FRANCE SA.

Előző napi záróár

50 %

4

FRANCE TELECOM SA

Előző napi záróár

50 %

4

MICHELIN CORP.

Előző napi záróár

50 %

4

RENAULT SA.

Előző napi záróár

50 %

4

SANOFI-AVENTIS SA.

Előző napi záróár

50 %

4

TOTAL FINAL ELF S.A.

Előző napi záróár

50 %

4

AVIVA PLC.

Előző napi záróár

50 %

4

TESCO PLC.

Előző napi záróár

50 %

4

AEGON NV.

Előző napi záróár

50 %

4

EADS N.V.

Előző napi záróár

50 %

4

ING GROEP NV

Előző napi záróár

50 %

4

TELENOR ASA.

Előző napi záróár

50 %

4

P.K.O. BANK POLSKI SA.

Előző napi záróár

50 %

4

POLSKI KONCERN NAFTOWY ORLEN SA.

Előző napi záróár

50 %

4

POLSKIE GORNICTWO NAFT. G. SA.

Előző napi záróár

50 %

4

ADOBE SYSTEM INC

Előző napi záróár

50 %

4

ADVANCED MICRO DEVICE INC.

Előző napi záróár

50 %

4

ALCATEL-LUCENT INC.

Előző napi záróár

50 %

4

ALCOA INC.

Előző napi záróár

50 %

4

3M CO.

Előző napi záróár

50 %

4

AMAZON COM INC

Előző napi záróár

50 %

4

AMERICAN EXPRESS CO.

Előző napi záróár

50 %

4

AMGEN INC.

Előző napi záróár

50 %

4

APPLE COMPUTER INC.

Előző napi záróár

50 %

4

AT&T CORP.

Előző napi záróár

50 %

4

BANK OF AMERICA

Előző napi záróár

50 %

4

151

BOEING CO.

Előző napi záróár

50 %

4

CATERPILLAR INC.

Előző napi záróár

50 %

4

CHEVRON TEXACO

Előző napi záróár

50 %

4

CISCO SYSTEM INC.

Előző napi záróár

50 %

4

CITIGROUP INC.

Előző napi záróár

50 %

4

COCA-COLA CO

Előző napi záróár

50 %

4

COLGATE PALMOLIVE CO.

Előző napi záróár

50 %

4

CONOCO PHILLIPS LTD.

Előző napi záróár

50 %

4

DELL COMPUTER CORP

Előző napi záróár

50 %

4

EBAY.INC.

Előző napi záróár

50 %

4

EI du Pont de Nemours & Co

Előző napi záróár

50 %

4

EXXON MOBIL CORP.

Előző napi záróár

50 %

4

FORD MOTORS CORPORATION

Előző napi záróár

50 %

4

GAZPROM ADR.

Előző napi záróár

50 %

4

GENERAL ELECTRIC CO.

Előző napi záróár

50 %

4

GENERAL MOTORS CO.

Előző napi záróár

50 %

4

GLAXOSMITHKLINE PLC. ADR

Előző napi záróár

50 %

4

GOOGLE INC.

Előző napi záróár

50 %

4

HEWLETT-PACKARD CO

Előző napi záróár

50 %

4

HOME DEPOT INC

Előző napi záróár

50 %

4

HONDA MOTOR CO LTD.

Előző napi záróár

50 %

4

INFINEON TECHNOLOGIES AG.

Előző napi záróár

50 %

4

INTEL CORP.

Előző napi záróár

50 %

4

INTERNATIONAL BUSINESS MACHINE CO

Előző napi záróár

50 %

4

JOHNSON & JOHNSON

Előző napi záróár

50 %

4

JP MORGAN CHASE INC

Előző napi záróár

50 %

4

KRAFT FOODS INC.

Előző napi záróár

50 %

4

LG ELECTORNICS

Előző napi záróár

50 %

4

LUKOIL SP. ADR.

Előző napi záróár

50 %

4

MASTERCARD INCORPRATED INC.

Előző napi záróár

50 %

4

MCDONALD'S CORP

Előző napi záróár

50 %

4

MERCK&CO.INC.

Előző napi záróár

50 %

4

MICROSOFT CORP.

Előző napi záróár

50 %

4

MORGAN STANLEY INC.

Előző napi záróár

50 %

4

MOTOROLA INC.

Előző napi záróár

50 %

4

NISSAN MOTOR CO LTD.

Előző napi záróár

50 %

4

NOKIA OYJ

Előző napi záróár

50 %

4

ORACLE CORP

Előző napi záróár

50 %

4

PEPSICO INC.

Előző napi záróár

50 %

4

PFIZER INC.

Előző napi záróár

50 %

4

152

PROCTER&GAMBLE CO.

Előző napi záróár

50 %

4

SAMSUNG ELECTRONICS CO.

Előző napi záróár

50 %

4

SBERBANK GDR.

Előző napi záróár

50 %

4

SONY CORP. ADR

Előző napi záróár

50 %

4

SUN MICROSYSTEM INC.

Előző napi záróár

50 %

4

TELEFONICA SA.

Előző napi záróár

50 %

4

TEXAS INSTRUMENTS INC

Előző napi záróár

50 %

4

TOYOTA MOTOR CORP.

Előző napi záróár

50 %

4

UNITED TECHNOLOGIES INC.

Előző napi záróár

50 %

4

VERIZON COMMUNICATIONS INC.

Előző napi záróár

50 %

4

THE TRAVELERS COMPANIES INC.

Előző napi záróár

50 %

4

VODAFONE GROUP PLC.

Előző napi záróár

50 %

4

WAL-MART STORES INC

Előző napi záróár

50 %

4

WALT DISNEY CO.

Előző napi záróár

50 %

4

XILINX INC.

Előző napi záróár

50 %

4

YAHOO INC.

Előző napi záróár

50 %

4

3. FEDEZETI KÖVETELMÉNNYEL JÁRÓ POZÍCIÓK 3.1. Prompt vételi ügyletek fedezeti követelménye Szükséges fedezet értéke = ( mennyiség * vételár) + Banki díj Külföldön kibocstátott pénzügyi eszköz esetén a fedezet értéke = [( mennyiség * vételár) + Banki díj] * az adott deviza / HUF aktuális MNB-középárfolyama) Fedezetként szolgáló eszközök köre: készpénz, pénzpiaci Alap befektetési jegy, állampapír, külföldi alap által kibocsátott befektetési jegy, külföldi kibocsátású (külföldi piacokra bevezetett) részvények Fedezet beszámítása: a 2. pontban leírtak figyelembevételével 3.2. Day-trade ügyletek fedezeti követelménye Szükséges fedezet értéke = ( mennyiség ∙ vételár) / day-trade szorzó + Banki díj Külföldön kibocstátott pénzügyi eszköz esetén a fedezet értéke = [( mennyiség ∙ vételár) / day-trade szorzó + Banki díj] * az adott deviza / HUF aktuális MNB-középárfolyama) Fedezetként szolgáló eszközök köre: készpénz, pénzpiaci Alap befektetési jegy, állampapír, részvény, külföldi alap által kibocsátott befektetési jegy, külföldi kibocsátású (külföldi piacokra bevezetett) részvények Fedezet beszámítása: a 2. pontban leírtak figyelembevételével 4. Day-trade ügyletek A BÉT-en nyitott day-trade ügyletek zárásának határideje 16:30. A megadott időponton túl nyitva maradt ügyleteket a Bank az ügyfél hozzájárulása nélkül jogosult azonnal lezárni. 5. Kivételek A Hirdetményben felsorolt, valamint az Üzletszabályzatban rögzített fedezet-beszámítási és a fedezetekkel kapcsolatos egyéb feltételektől kizárólag egyedi megállapodás alapján lehet eltérni.

153

16. számú melléklet - Hangfelvétel alapján készült feljegyzés Hangfelvétel alapján készült feljegyzés

1., Telefonszám, amelyen a rögzített telefonbeszélgetés történt: 2., Telefonbeszélgetés időpontja (év, hónap, nap, óra, perc): 3., Telefonbeszélgetésen intézkedő üzletkötő neve: 4., Ügyfél neve, azonosító adatai, illetve nem magán személy esetén annak a cégnek a neve, azonosító adatai, amelynek a nevében eljárt: Ügyfél azonosítása a helyes jelszó bemondása alapján megtörtént.

5., Amennyiben az ügyfélnek nincs konkrét értékpapír adásvételére megbízása, annak leírása, hogy az üzletkötő felsorolta a Befektetési Szolgáltatási Osztály portfoliójában lévő értékpapírokat és a hozzájuk tartozó hozamot az alábbiak szerint:

6. ,Az ügylet adatainak összefoglalása az üzletkötő által:

7., Az ügylet által érintett értékpapír neve, lejárata hozama, névértéke a befektetni kívánt összeg, értéknap (az a nap, amely napon történjen az üzletkötés):

Egyéb megjegyzések:

Dátum……………………..

………………………….. Üzletkötő aláírása

154

17. számú melléklet Formanyomtatványok

Kézi kötjegy

155

Visszaigazoló lap

156

MiFID (Alkalmassági és Megfelelési Teszt Magánszmély)

Ügyfélnév: MIFID KÉRDŐÍV Ügyfélkód:

ALKALMASSÁGI ÉS MEGFELELÉSI TESZT MAGÁNSZEMÉLYEK RÉSZÉRE Felhívjuk Tisztelt Ügyfelünk figyelmét, hogy az alábbi kérdőív kitöltését a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény 44-45. §-a írja elő. A kérdőív tartalma a Befektetési Szolgáltatók Szövetsége (BSZSZ) irányelveinek megfelel. A kérdőív célja, hogy felmérje az Ön pénzügyi ismereteit, kockázatvállalási képességét és vagyoni helyzetét. A későbbiekben bármikor kérheti a kérdőív kitöltésének megismétlését, amennyiben megítélése szerint az Ön pénzügyi ismereteit, kockázatvállalási képességét vagy vagyoni helyzetét érintő, a kérdőív kitöltésének eredményére is kiható bármilyen változás következik be. A Bank hangsúlyozni kívánja az Ön számára, hogy a teszt kitöltését pontosan és teljes körűen végezze el, mert a Banknak szüksége van a pontos információgyűjtésre ahhoz, hogy az Ön számára a megfelelő és alkalmas terméket vagy szolgáltatást nyújthassa. Amennyiben Ön nem szolgáltat elegendő információt a „megfelelő” minősítés elvégzéséhez, vagy a Bank a jelen tesztben megadott információ alapján úgy ítéli meg, hogy a kötendő szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet az Ön számára nem alkalmas, akkor a Bank jogosult alkalmatlannak minősíteni bármilyen ügyletet az Ön számára, ennek következtében befektetési tanácsadási szolgáltatási vagy portfoliókezelési szolgáltatást nem áll módunkban kínálni Önnek. Ettől függetlenül a Bank bizományosi szolgáltatást nyújthat az Ön részére azzal a feltétellel, hogy felhívja a figyelmét, hogy az adott pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő az Ön számára és kifejezetten rendelkeznie kell arról, hogy továbbra is szeretné az ügyletet végrehajtani. Továbbá tájékoztatjuk Tisztelt Ügyfelünket, hogy Felügyeleti ajánlás miatt a tesztet 3 évente megismételtetjük Önnel, valamint jelen dokumentumot a Bank kizárólag belső folyamataihoz és tevékenységéhez használja fel.

pontszám : 1.

ÜGYFÉL ÉLETHELYZETE (alkalmassági teszt)

1.1. Milyen iskolai végzettséggel rendelkezik? – egy válasz jelölhető meg főiskola / egyetem diploma nélküli felsőfokú szakképzés szakközépiskola / gimnázium szakmunkásképző általános iskola

5 pont 4 pont 3 pont 2 pont 1 pont

1.2. Jelenlegi vagy korábbi munkahelyein végzett munkája összefügg-e a pénzügyi szektorral? – egy válasz jelölhető meg igen nem

5 pont 1 pont

1.3. Jelenleg milyen munkakörben dolgozik? – egy válasz jelölhető meg főállású alkalmazott részmunkaidős alkalmazott vállalkozó szellemi foglalkozású nyugdíjas / gyes / gyed nincs igazolható munkaviszonya

5 pont 4 pont 3 pont 3 pont 2 pont 1 pont

1.4. Jelenleg milyen beosztásban dolgozik? – egy válasz jelölhető meg

157

felsővezető középvezető alsóvezető beosztott munkanélküli

5 pont 4 pont 3 pont 2 pont 1 pont

1.5. Mióta áll összességében munkaviszonyban? – egy válasz jelölhető meg < 1év 1-5 év 5-10 év 10-20 év 20 év <

1 pont 2 pont 3 pont 4 pont 5 pont

2. VAGYONI HELYZET (alkalmassági teszt) 2.1. Mekkora az Ön havi átlagos megtakarítása? – egy válasz jelölhető meg 0 – 100 000 HUF 100 001 – 500 000 HUF 500 001 HUF-ot meghaladó Változó

1 pont 3 pont 5 pont 3 pont

2.2. Milyen értékű likvid (pl. készpénz) eszközzel rendelkezik jelenleg? – egy válasz jelölhető meg 0 - 1 millió forint 1 - 10 millió forint 10 - 100 millió forint Változó

1 pont 3 pont 5 pont 3 pont

2.3. Milyen értékű ingatlannal, nem likvid eszközzel rendelkezik? – egy válasz jelölhető meg 0 – 10 millió forint 10 – 40 millió forint 40 millió forint felett Változó

1 pont 3 pont 5 pont 3 pont

2.4. Rendelkezik-e egyéb vagyonnal? – igen válasz esetében a b,c pontoknál egy válasz jelölhető meg Nem

1 pont

b. Igen, likvid eszközzel: 1 – 1 000 000 HUF értékben 1 000 001 HUF-nál magasabb értékben Változó értékben

3 pont 5 pont 2 pont

c. Igen, befektetett (pl részvény, befektetési jegy) eszközzel: 1 – 5 000 000 HUF értékben 5 000 001 HUF-nál magasabb értékben Változó értékben

3 pont 5 pont 2 pont

3. BEFEKTETÉSI SZOKÁSOK (megfelelési teszt) 3.1. Milyen rendszerességgel köt befektetési ügyletet? – egy válasz jelölhető meg Évente átlagosan 0-5 alkalommal Évente átlagosan 6-15 alkalommal Évente átlagosan 15-nél több alkalommal

1 pont 3 pont 5 pont

158

3.2. Milyen nagyságrendben köt átlagosan befektetési ügyletet? – egy válasz jelölhető meg 0 – 500 000 HUF 500 001 – 5 000 000 HUF 5 000 001 – 20 000 000 HUF 20 000 001 HUF-nál nagyobb nagyságrendben Változó

1 pont 2 pont 3 pont 4 pont 2 pont

3.3. Milyen időtávra szeretné befektetni, tartani megtakarításait átlagosan? – egy válasz jelölhető meg Nem kívánom tartani őket, napi szintű kereskedést végzek 5 pont Rövid (0-1 év) 4 pont Közepes (1-3 év) 3 pont Hosszú (3 évnél hosszabb) 2 pont Változó 1 pont 3.4. Milyen céllal kíván befektetni? – egy válasz jelölhető meg Nyugdíj célú megtakarítás, vagyonfelhalmozás Befektetés, a kockázatmentes hozam meghaladása érdekében Spekuláció Egyéb

1 pont 3 pont 5 pont 1 pont

3.5. Esetleges veszteség veszélyeztetné-e a havi likviditását? – egy válasz jelölhető meg igen nem, a befektetésre szánt összeg nem finanszíroz havi likviditást.

1 pont 5 pont

4. PÉNZÜGYI ISMERETEK FELMÉRÉSE (megfelelési teszt) 4.1. Az alábbi instrumentumok közül melyekkel kapcsolatosan rendelkezik ismeretekkel? – több válasz is megjelölhető Bankbetét Állampapír Befektetési alap Részvény Strukturált termékek (pl. warrants, certificate ) Határidős termékek, warrantok, opciók, egyéb tőkeáttételes ügyletek

1 pont 1 pont 2 pont 3 pont 6 pont 10 pont

4.2. Az alábbi eszközök közül miben/mikben tartja/ tartotta befektetését, megtakarítását? – több válasz is megjelölhető Bankbetét Állampapír Befektetési alap Részvény Strukturált termékek (pl. warrants, certificate ) Határidős termékek, warrantok, opciók, egyéb tőkeáttételes ügyletek 4.3. A saját pénzügyi ismereteit milyennek ítéli meg? – egy válasz jelölhető meg Alacsony Közepes Magas

1 pont 1 pont 2 pont 3 pont 6 pont 10 pont

1 pont 3 pont 5 pont

4.4. Iskolai végzettsége és/vagy foglalkozása kapcsán rendelkezik-e pénzügyi ismeretekkel? – egy válasz jelölhető meg Igen Nem

5 pont 1 pont

5. KOCKÁZATVISELŐ KÉPESSÉG (alkalmassági teszt) 5.1. Tisztában van-e azzal, hogy a magasabb hozam várhatóan nagyobb árfolyam volatilitású (nagyobb kockázatú) pénzügyi eszközökre vonatkozó ügyletekkel párosul? – egy válasz jelölhető meg

159

igen nem

5 pont 1 pont

5.2. Tisztában van a tőkeáttételes ügylettípusok kockázatával? – egy válasz jelölhető meg igen, kötöttem már tőkeáttételes ügyletet igen, de még nem kötöttem tőkeáttételes ügyletet nem ismerem a tőkeáttételes ügyletet

10 pont 6 pont 1 pont

5.3. Hajlandó-e nagyobb kockázatú befektetési terméket vásárolni a magasabb hozam reményében? – egy válasz jelölhető meg Nem, csak olyan kizárólag hitelviszonyt megtestesítő kockázatmentesnek minősülő értékpapírba fektetek azzal a kitétellel, hogy csak a hozamszint emelkedéséből fakadó veszteséget vagyok hajlandó elviselni. 1 pont Igen, akár olyan befektetési terméket is vásárolnék, amely esetén akár rövid idő alatt, hirtelen, rendkívüli piaci helyzet nélkül elveszíthetem a befektetett összeg nagyobb részét, azonban a veszteség kizárólag a befektetett összeg erejéig terjedhet. (Pl. warrant, long opció) 6 pont Igen, akár olyan befektetési ügylet keretében is, amely esetén nem csak a termékbe fektetett összeget veszíthetem el, hanem ezen felül akár pótlólagos fedezetet is kell biztosítanom. Ennek figyelembevételével a nagyobb hozam reményében is vállalom a kockázatot. 10 pont

160

ALKALMASSÁGI ÉS MEGFELELÉSI TESZT KIÉRTÉKELÉSE (NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. képviselője tölti ki) 0-30 pont között az Ügyfél minősítés: NEM MEGFELELŐ A Bank felhívja a figyelmét, hogy az Ön számára kiemelten kockázatos a tőzsdei kereskedés. A bizományosi keretszerződés és a portfoliókezelési keretszerződés és a befektetési tanácsadási keretszerződés megkötését a Bank megtagadja. 31-55 pont között az Ügyfél minősítés: MEGFELELŐ Kockázat vállalási besorolás: ALACSONY Megfelelő termékkör: magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok, állampapír típusú befektetési alapok Megfelelő Portfoliókezelési Befektetési politika: alacsony kockázati besorolású 56-79 pont között az Ügyfél minősítés: MEGFELELŐ Kockázat vállalási besorolás: KÖZEPES Megfelelő termékkör: magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok, vállalati kötvények, kötvény - részvény típusú befektetési alapok, részvények, certifikátok, strukturált termékek (ETF), warrantok (ETN, Turbó jegyek) 80 pont fölött az Ügyfél minősítés: MEGFELELŐ Kockázat vállalási besorolás: MAGAS Megfelelő termékkör: magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok, vállalti kötvények, befektetési alapok, részvények, certifikátok, , strukturált termékek (ETF), warrantok (ETN, Turbo jegyek), származékos -részvény, -deviza, áru ügyletek, deviza termékek (FX, CFD), Opciós termékek. Megfelelő Portfoliókezelési Befektetési politika: magas kockázati besorolású A Megfelelési és Alkalmassági teszt értékelése alapján az Ön: MiFID alapján az Ügyfél besorolása:

LAKOSSÁGI

SZAKMAI

Minősítése: _____________________________________ Kockázat vállalási besorolása: _______________________ A minősítést tudomásul vettem, de kérem minősítésem átsorolását az alábbi kategóriába, egyben vállalom az ezzel kapcsolatos kockázatok megváltoztatásából eredő következményeket: Az Ügyfél által kért minősítés neve és kockázatvállalási besorolása: _____________________ A Teszt kiértékelését végezte a Bank részéről:............................................................................ Aláírásommal elismerem, hogy a jelen nyilatkozat kitöltése során megadott, megjelölt adatok, információk a valóságnak megfelelnek és az adott kérdés vonatkozásában teljes körűek, valamint a jelen nyilatkozat alapján elvégzett alkalmassági teszt eredményéről tájékoztatást kaptam. Tudomásul veszem, hogy a jelen nyilatkozatban foglalt nem teljes körű, vagy a valósággal nem egyező adatszolgáltatásért fennálló felelősség kizárólag engem terhel. Tudomásul veszem, hogy amennyiben pénzügyi ismereteimben, vagy tapasztalatomban, pénzügyi teherviselő képességemben, illetve befektetési céljaimban olyan változások következnek be, amelyek alkalmasságomat, vagy megfelelésemet érinthetik, köteles vagyok azokat haladéktalanul írásban az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. tudomására hozni és amennyiben az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. megítélése szerint ez szükséges, új alkalmassági teszt alapjául szolgáló nyilatkozatot kitölteni. Kelt,.................................. 20....................................................... ............................................................... Ügyfél aláírása

161

MiFID (Alkalmassági és Megfelelési Teszt Jogi személy)

Ügyfélnév: MIFID KÉRDŐÍV

Ügyfélkód:

ALKALMASSÁGI ÉS MEGFELELÉSI TESZT JOGI SZEMÉLYEK, VALAMINT JOGI SZEMÉLYISÉGGEL NEM RENDELKEZŐ GAZDASÁGI TÁRSASÁGOK RÉSZÉRE Felhívjuk Tisztelt Ügyfelünk figyelmét, hogy az alábbi kérdőív kitöltését a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény 44-45. §-a írja elő. A kérdőív tartalma a Befektetési Szolgáltatók Szövetsége (BSZSZ) irányelveinek megfelel. A kérdőív célja, hogy felmérje az Ön által képviselt társaság számlája felett rendelkezők, illetve a társaság befektetéseire vonatkozó döntések meghozatalában résztvevők pénzügyi ismereteit, a társaság kockázatvállalási képességét és vagyoni helyzetét. A későbbiekben bármikor kérheti a kérdőív kitöltésének megismétlését, amennyiben megítélése szerint a társaság számlája felett rendelkezők, illetve a társaság befektetéseire vonatkozó döntések meghozatalában résztvevők pénzügyi ismereteit, a társaság kockázatvállalási képességét vagy vagyoni helyzetét érintő, a kérdőív kitöltésének eredményére is kiható bármilyen változás következik be. A Bank hangsúlyozni kívánja az Ön számára, hogy a teszt kitöltését pontosan és teljes körűen végezze el, mert a Banknak szüksége van a pontos információgyűjtésre ahhoz, hogy az Ön által képviselt társaság számára a megfelelő és alkalmas terméket vagy szolgáltatást nyújthassa. Amennyiben Ön nem szolgáltat elegendő információt a megfelelő minősítés elvégzéséhez, vagy a Bank a jelen tesztben megadott információ alapján úgy ítéli meg, hogy a kötendő szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet az Ügyfél számára nem alkalmas, akkor a Bank jogosult alkalmatlannak minősít bármilyen ügyletet az Ügyfél számára, ennek következtében befektetési tanácsadási szolgáltatást nem áll módunkban kínálni Önnek. Továbbá tájékoztatjuk Tisztelt Ügyfelünket, hogy Felügyeleti ajánlás miatt a tesztet 3 évente megismételtetjük Önnel, valamint jelen dokumentumot a Bank kizárólag belső folyamataihoz és tevékenységéhez használja fel. Társasági Forma (külföldi társaság esetén a lentieknek leginkább megfelelő forma) Nyilvános részvénytársaság (Nyrt.) Zártkörű részvénytársaság (Zrt.) Korlátolt felelősségű társaság (Kft.) Betéti Társaság (Bt.) Egyéb korlátlan felelősségű társasági forma pontszám : 1.

A TÁRSASÁG KÉPVISELŐJÉNEK HELYZETE (alkalmassági teszt)

1.1. Milyen iskolai végzettséggel rendelkezik? – egy válasz jelölhető meg főiskola / egyetem diploma nélküli felsőfokú szakképzés szakközépiskola / gimnázium szakmunkásképző általános iskola

5 pont 4 pont 3 pont 2 pont 1 pont

1.2. Jelenlegi vagy korábbi munkahelyein végzett munkája összefügg-e a pénzügyi szektorral? – egy válasz jelölhető meg igen nem

5 pont 1 pont

162

1.3. Jelenleg milyen beosztásban dolgozik? – egy válasz jelölhető meg felsővezető középvezető alsóvezető beosztott

5 pont 4 pont 3 pont 2 pont

1.4. Mióta áll munkaviszonyban? – egy válasz jelölhető meg < 1év 1-5 év 5-10 év 10-20 év 20 év < 2.

1 pont 2 pont 3 pont 4 pont 5 pont

VAGYONI HELYZET (alkalmassági teszt)

2.1. Mekkora az Ön által képviselt társaság saját tőkéje? – egy válasz jelölhető meg 0 – 1 millió HUF 1 millió – 20 millió HUF 20 - 100 millió HUF 100 millió HUF fölötti

1 pont 2 pont 3 pont 4 pont

2.2. Mi/mik a társaság bevételének forrása/forrásai? – több válasz is megjelölhető Kereskedelmi tevékenységből származó bevétel Termelési tevékenységből származó bevétel Szolgáltatási tevékenységből származó bevétel Egyéb bevétel

1 pont 1 pont 1 pont 1 pont

2.3. Rendelkezik-e a társaság pénzügyi (hitel, lízing) vagy befektetési szolgáltatóval szembeni kötelezettség vállalással? ha igen, akkor mekkora a saját tőkére vetített aránya? – egy válasz jelölhető meg Igen, 0-25% közötti Igen, 25-50% közötti Igen, 50% felett Nem

3 pont 2 pont 1 pont 5 pont

2.4. Az Ön által képviselt társaság rendelkezik-e egyéb vagyonnal? – igen válasz esetében több is megjelölhető Nem

1 pont

b. Igen, likvid eszközzel: 1 – 1 000 000 HUF értékben 1 000 001 HUF-nál magasabb értékben Változó értékben

3 pont 5 pont 2 pont

c. Igen, befektetett eszközzel: 1 – 5 000 000 HUF értékben 5 000 001 HUF-nál magasabb értékben Változó értékben

3 pont 5 pont 2 pont

d. Igen, ingatlannal: 1 – 20 000 000 HUF értékben 20 000 001 HUF-nál magasabb értékben Változó értékben

3 pont 5 pont 2 pont

163

3.

BEFEKTETÉSI SZOKÁSOK (megfelelési teszt)

3.1. Az Ön által képviselt társaság milyen rendszerességgel köt befektetési ügyletet? – egy válasz jelölhető meg Évente átlagosan 0-5 alkalommal 1 pont Évente átlagosan 6-15 alkalommal 3 pont Évente átlagosan 15-nél több alkalommal 5 pont 3.2. Az Ön által képviselt társaság átlagosan milyen nagyságrendben köt befektetési ügyletet? – egy válasz jelölhető meg 0 – 500 000 HUF 1 pont 500 001 – 5 000 000 HUF 2 pont 5 000 001 – 20 000 000 HUF 3 pont 20 000 001 HUF-nál nagyobb nagyságrendben 4 pont Változó 2 pont 3.3. Az Ön által képviselt társaság átlagosan milyen időtávra fektette be megtakarításait? – egy válasz jelölhető meg Nem kívánom tartani őket, napi szintű kereskedést végzek 5 pont Rövid (0-1 év) 4 pont Közepes (1-3 év) 3 pont Hosszú (3 évnél hosszabb) 2 pont Változó 1 pont 3.4. Az Ön által képviselt társaság milyen időszakra kívánja átlagos befektetését megtartani? – egy válasz jelölhető meg 0-1 évre 5 pont 1-3 évre 4 pont 3-5 évre 3 pont 5 évnél hosszabb időszakra 2 pont Nem tudom 1 pont 3.5. Az Ön által képviselt társaságnak mik a befektetési céljai? – több válasz is megjelölhető Befektetés Spekuláció Treasury műveletek, likviditáskezelés Egyéb 4.

4 pont 5 pont 3 pont 1 pont

PÉNZÜGYI ISMERETEK FELMÉRÉSE (megfelelési teszt)

4.1. A társaság NHB Bank Zrt-nél vezetett számlája felett rendelkező, illetve a társaság befektetéseire vonatkozó döntések meghozatalában résztvevő személy az alábbi instrumentumok közül melyekkel kapcsolatosan rendelkezik ismeretekkel? – több válasz is megjelölhető Bankbetét Állampapír Befektetési alap Részvény Strukturált termékek (pl. warrants, certificate ) Határidős termékek, warrantok, opciók, egyéb tőkeáttételes ügyletek

1 pont 1 pont 2 pont 3 pont 6 pont 10 pont

4.2. Az Ön által képviselt társaság az alábbi eszközök közül miben/mikben tartja/ tartotta befektetését, megtakarítását? – több válasz is megjelölhető Bankbetét Állampapír Befektetési alap Részvény Strukturált termékek (pl. warrants, certificate ) Határidős termékek, warrantok, opciók, egyéb tőkeáttételes ügyletek Nem volt megtakarítása a társaságnak

164

1 pont 1 pont 2 pont 3 pont 6 pont 10 pont 0 pont

4.3. A társaság számlája felett rendelkező, illetve a társaság befektetéseire vonatkozó döntések meghozatalában résztvevő pénzügyi ismereteit milyennek ítéli meg? – egy válasz jelölhető meg Alacsony Közepes Magas

1 pont 3 pont 5 pont

4.4. A társaság számlája felett rendelkező, illetve a társaság befektetéseire vonatkozó döntések meghozatalában résztvevő iskolai végzettsége és/vagy foglalkozása kapcsán rendelkezik-e pénzügyi ismeretekkel? – egy válasz jelölhető meg Igen Nem 5.

5 pont 1 pont

KOCKÁZATVISELŐ KÉPESSÉG (alkalmassági teszt)

5.1. Tisztában van-e társaság képviselője azzal, hogy a magasabb hozam várhatóan nagyobb árfolyam volatilitású (nagyobb kockázatú) pénzügyi eszközökre vonatkozó ügyletekkel párosul? – egy válasz jelölhető meg igen nem

5 pont 1 pont

5.2. Tisztában van a társaság képviselője a tőkeáttételes ügylettípusok kockázatával? – egy válasz jelölhető meg igen, kötöttem már tőkeáttételes ügyletet igen, de még nem kötöttem tőkeáttételes ügyletet nem ismerem a tőkeáttételes ügyletet

10 pont 6 pont 1 pont

5.3. Hajlandó-e az Ön által képviselt társaság nagyobb kockázatú befektetési terméket vásárolni a magasabb hozam reményében? – egy válasz jelölhető meg Nem, csak olyan kizárólag hitelviszonyt megtestesítő kockázatmentesnek minősülő értékpapírba fektet a társaság azzal a kitétellel, hogy csak a hozamszint emelkedéséből fakadó veszteséget hajlandó elviselni. 1 pont Igen, akár olyan befektetési terméket is vásárolna a társaság, amely esetén akár rövid idő alatt, hirtelen, rendkívüli piaci helyzet nélkül elveszítheti a befektetett összeg nagyobb részét, azonban a veszteség kizárólag a befektetett összeg erejéig terjedhet. (Pl. warrant, long opció) 6 pont Igen, akár olyan befektetési ügylet keretében is, amely esetén nem csak a termékbe fektetett összeget veszítheti el, hanem ezen felül akár pótlólagos fedezetet is kell biztosítania. Ennek figyelembevételével a nagyobb hozam reményében is vállalja a társaság a kockázatot. 10 pont

165

ALKALMASSÁGI ÉS MEGFELELÉSI TESZT KIÉRTÉKELÉSE (NHBBank Zrt. képviselője tölti ki) 0-32 pont között az Ügyfél minősítés: NEM MEGFELELŐ A Bank felhívja a figyelmét, hogy az Ön számára kiemelten kockázatos a tőzsdei kereskedés. A bizományosi keretszerződés és a portfoliókezelési keretszerződés és a befektetési tanácsadási keretszerződés megkötését a Bank megtagadja. 33-60 pont között az Ügyfél minősítés: MEGFELELŐ Kockázat vállalási besorolás: ALACSONY Megfelelő termékkör: magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok, állampapír típusú befektetési alapok Megfelelő Portfoliókezelési Befektetési politika: alacsony kockázati besorolású 61-85 pont között az Ügyfél minősítés: MEGFELELŐ Kockázat vállalási besorolás: KÖZEPES Megfelelő termékkör: magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok, vállalati kötvények, kötvény - részvény típusú befektetési alapok, részvények, certifikátok, strukturált termékek (ETF), warrantok (ETN, Turbó jegyek) 86 pont fölött az Ügyfél minősítés: MEGFELELŐ Kockázat vállalási besorolás: MAGAS Megfelelő termékkör: magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok, vállalti kötvények, befektetési alapok, részvények, certifikátok, , strukturált termékek (ETF), warrantok (ETN, Turbo jegyek), származékos -részvény, -deviza, áru ügyletek, deviza termékek (FX, CFD), Opciós termékek. Megfelelő Portfoliókezelési Befektetési politika: magas kockázati besorolású MIFID alapján az Ügyfél besorolása:

LAKOSSÁGI

SZAKMAI

A Megfelelési és Alkalmassági teszt értékelése alapján az Ön: Minősítése: _____________________________________ Kockázat vállalási besorolása: _______________________ A minősítést tudomásul vettem, de kérem minősítésem átsorolását az alábbi kategóriába, egyben vállalom az ezzel kapcsolatos kockázatok megváltoztatásából eredő következményeket: Az Ügyfél által kért minősítés neve és kockázatvállalási besorolása: _____________________ A Teszt kiértékelését végezte a Bank részéről:............................................................................ Aláírásommal elismerem, hogy a jelen nyilatkozat kitöltése során megadott, megjelölt adatok, információk a valóságnak megfelelnek és az adott kérdés vonatkozásában teljes körűek, valamint a jelen nyilatkozat alapján elvégzett alkalmassági teszt eredményéről tájékoztatást kaptam. Tudomásul veszem, hogy a jelen nyilatkozatban foglalt nem teljes körű, vagy a valósággal nem egyező adatszolgáltatásért fennálló felelősség kizárólag engem terhel. Tudomásul veszem, hogy amennyiben pénzügyi ismereteimben, vagy tapasztalatomban, pénzügyi teherviselő képességemben, illetve befektetési céljaimban olyan változások következnek be, amelyek alkalmasságomat, vagy megfelelésemet érinthetik, köteles vagyok azokat haladéktalanul írásban az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. tudomására hozni és amennyiben az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. megítélése szerint ez szükséges, új alkalmassági teszt alapjául szolgáló nyilatkozatot kitölteni. Kelt,.................................. 20............................... .................................................................. Képviselő aláírása

166

MiFID (Kiértékelési módszertan) Kiértékelési módszertan az alkalmassági és megfelelési tesztre A Bank a törvény által előírt esetben az előzetes tájékozódási kötelezettsége keretében az Ügyfeleket tesztelés útján értékeli az alábbiak szerint, annak érdekében, hogy Ügyfelének olyan szolgáltatást kínálhasson, amely összhangban van befektetési céljaival, kockázatviselő képességével és hajlandóságával, s amely kapcsán a döntését a számára megismerhető, feldolgozható, értelmezhető információkra alapozva hozhatja meg.

A Bank a szerződéskötést megelőzően minősíti a leendő szerződő felet. Az ügyfelekkel alkalmassági és megfelelési tesztet töltet ki. A tesztben szereplő kérdések meghatározott pontszámmal rendelkeznek. A minősítés a pontozás összesítésének eredményeként megmutatja, hogy az ügyfél melyik kategóriába kerül, amely meghatározza az ajánlható szolgáltatások termékkörét. A Bank az alkalmassági és megfelelési tesztben a kérdésekhez pontszámokat határozott meg, amelyek egyben megadják az egyes szempontokhoz rendelt súlyozást. A súlyozás meghatározása során a bank az adott kérdésből levonható információ jelentőségét vette alapul. Az alkalmassági és megfelelési teszt kiértékelése nem végezhető el, amennyiben az ügyfél által adott információk elégtelenek, így például a kérdésekre adott válaszok hiánya miatt. Amennyiben az ügyfél nem szolgáltat elegendő információt a „megfelelő” minősítés elvégzéséhez, vagy a Bank a tesztben megadott információ alapján úgy ítéli meg, hogy a kötendő szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet az ügyfél számára nem alkalmas, akkor a Bank jogosult alkalmatlannak minősíteni bármilyen ügyletet az ügyfél számára, ennek következtében befektetési tanácsadási szolgáltatást nem nyújtani az ügyfélnek. Ettől függetlenül a Bank bizományosi szolgáltatást nyújthat az ügyfél részére azzal a feltétellel, hogy felhívja a figyelmét, hogy az adott pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő az ügyfél számára és az ügyfélnek kifejezetten rendelkeznie kell arról, hogy továbbra is szeretné az ügyletet végrehajtani. A kiértékelés során kiemelt figyelmet kell fordítani az ügyfél (leendő szerződő fél) válaszaiban megjelenő ellentmondások, koherencia zavarok kiszűrésére, a nyilvánvaló pontatlanságok felismerésére. Ha az ügyintéző a válaszokban ellentmondást talál, az ügyféllel rögzített telefonon vagy személyes egyeztetés útján kell megkísérelnie a következetlenségek vagy pontatlanságok helyesbítését. Amennyiben az ügyfél 30 alatti pontszámot ér el, akkor az Ügyfél minősítése nem megfelelő. A Bank az ügyfél részére semmilyen terméket nem ajánl, és az állampapíroknál nagyobb kockázattal rendelkező instrumentumokra történő üzletkötést meg is tagadja. Amennyiben az ügyfél a teszt kitöltése során 31 vagy több pontot szerez, akkor megfelelő partnerminősítést kap, és további besorolásra kerül a kockázatvállalási hajlandóságának megfelelően. A kockázati besorolást illetően az ügyfél lehet alacsony, közepes, vagy magas kockázati vállalású. Kategóriák: 0-30 pont között az Ügyfél minősítése:

NEM MEGFELELŐ

31-50 pont között az Ügyfél minősítése: Kockázatvállalási besorolás:

MEGFELELŐ ALACSONY

51-74 pont között az Ügyfél minősítése: Kockázatvállalási besorolás:

MEGFELELŐ KÖZEPES

75 pont fölött az Ügyfél minősítése: Kockázatvállalási besorolás:

MEGFELELŐ MAGAS

167

A következő táblázat azt tartalmazza, hogy a minősítések után az ügyfél mekkora kockázatot hajlandó vállalni befektetett tőkéjére vetítve és az ügyfélnek milyen szolgáltatásokat ajánlhat a Bank a különböző termékkockázatoknak megfelelően. 1.

kategória: NEM MEGFELELŐ

2.

Ügyfél számára a Bank semmilyen terméket nem tud ajánlani, állampapíroknál kockázatosabb termékekre történő üzletkötést a Bank megtagadja

kategória: MEGFELELŐ ALACSONY

3. kategória MEGFELELŐ KÖZEPES

4. kategória MEGFELELŐ MAGAS

Ügyfél kisebb kockázattal járó befektetéseket preferálja úgy, hogy befektetett összegnél nagyobb kockázatot nem kíván vállalni és a befektetett összeget sem kívánja a rendes üzletmenet esetén elveszíteni.

Ügyfél az 1 és 2 Kategóriához képest nagyobb kockázatot is hajlandó vállalni, de legfeljebb a befektetett összeg erejéig.

Ügyfél a befektetett összegén felüli kockázatot is hajlandó vállalni

magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok

magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok, vállalati kötvények, részvények, certifikátok, ETF-ek és ezekre vonatkozó CFD termékek.

magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok, vállalati kötvények, részvények, certifikátok, ETF-ek, és ezekre vonatkozó CFD termékek származékos részvény, -deviza, -áru ügyletek, FX

Alkalmassági teszt A Bank az alkalmassági teszt útján értékeli, hogy a befektetési tanácsadási tevékenysége keretében kínált szolgáltatás a) alkalmas-e a leendő szerződő fél vagy az ügyfél által megjelölt befektetési célok megvalósítására, b) kapcsán felmerülő, a leendő szerződő fél vagy az ügyfél befektetési céljaival egyébként összhangban lévő kockázat mértéke megfelel-e az ügyfél pénzügyi teherviselő képességének, és c) természetéhez és a kapcsolódó kockázatok megértéséhez és értékeléséhez a leendő szerződő fél vagy az ügyfél megfelelő tapasztalattal és ismerettel rendelkezik-e. Megfelelési teszt A megfelelési teszt célja, hogy a fenti pontban nem említett befektetési szolgáltatási tevékenység végzése esetén a Bank valóban az Ügyfél számára megfelelő ügylettel vagy pénzügyi eszközzel kapcsolatos szolgáltatást nyújtsa. Ezen ismeret és tapasztalat értékelése (azaz a megfelelési teszt) során a Bank a) feltárja a leendő szerződő fél vagy az ügyfél által ismert szolgáltatásokat, ügyleteket és pénzügyi eszközöket, b) vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az ügyfél pénzügyi eszközökkel végrehajtott ügyleteinek természetét, méretét és gyakoriságát, valamint azt, hogy ezen ügyletek milyen időtávon belül valósultak meg, és c) vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az ügyfél iskolai végzettségét, foglalkozását vagy az értékelés szempontjából releváns korábbi foglalkozását. Az

alkalmassági

és

megfelelési

teszt

elvégzéséhez

szükséges

okiratok

és dokumentumok

A Bank az alkalmassági és megfelelési teszt elvégzése érdekében különösen a következő okiratok bemutatását kérheti az Ügyféltől: a) az Ügyfél tulajdonában álló ingatlan tulajdoni lapja; b) az Ügyfél javára vezetett bankszámla, ügyfélszámla, értékpapírszámla vonatkozásában a szolgáltató által kiadott,

168

szerződéskötést megelőző legfeljebb 3 évre vonatkozó összes számlaszerződés, kivonat, és igazolás; c) az Ügyfél gazdálkodó szervezetben fennálló tagságát igazoló okiratok (cégkivonat, tagjegyzék, bírósági határozat, stb.); d) az Ügyfél jövedelmét, vagyonát, munkaviszonyát igazoló okiratok (adóbevallás, munkáltatói igazolás, jövedelemigazolás, vállalkozói igazolvány, stb.); e) az Ügyfél fennálló kötelezettségeit igazoló okiratok (kötelezettségvállalást tartalmazó szerződések, egyoldalú nyilatkozatok, tartozásról szóló kimutatás, közüzemi és egyéb számlák, stb.); f) az Ügyfél pénzügyi szervezetnél fennálló vagy elmúlt 5 évben fennállt munkaviszonyát igazoló munkáltatói igazolás vagy munkaszerződés, illetve az Ügyfél pénzügyi végzettségét igazoló okiratok (diploma, bizonyítvány, stb.). Az Ügyfél az igényelt okiratot eredetiben vagy hiteles másolatban köteles a Bank rendelkezésére bocsátani, de a Bank kizárólagos döntése alapján egyszerű másolat bemutatását is elfogadhatja. Az okiratról a Bank jogosult másolatot készíteni és ezeket az Ügyfél nyilatkozatához csatolni. Az okirat megvizsgálását követően annak eredeti példányát a Bank az Ügyfél részére visszaszolgáltatja. Az okiratok rendelkezésre bocsátásának minden költsége az Ügyfelet terheli.

169

FATCA nyilatkozatok FATCA NYILATKOZATOK

Természetes személyek:

Alulírott……………………………………………………Ügyfél rendelkezem

azonosító:___________

állampolgársággal az Amerikai Egyesült Államokban* nem állandó lakóhellyel az Amerikai Egyesült Államokban* nem adóilletőséggel az Amerikai Egyesült Államokban* nem az Amerika Egyesült Államok adóhatósága által adott adóazonosítóval* nem

nyilatkozom

arról,

hogy

igen igen igen igen Az adóazonosító: ______________

Az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. által adott tájékoztatást a 2014.évi XIX. törvényről, a Magyar Kormány és az Amerikai Egyesült Államok Kormánya által kötött Megállapodás az amerikai állampolgárok külföldön vezetett számláin jóváírt jövedelmekről szóló adatátadás tárgyában (FATCA Megállapodás) megkaptam és megismertem. *Kérem, a megfelelő választ X-el jelölje. Kelt: Budapest, 20……………………………….. ____________________________ Ügyfél aláírása

170

FATCA NYILATKOZATOK Jogi személyek: Alulírott……………………………………………………………………………Ügyfél azonosító………………….. képviselője nyilatkozom arról, hogy az Amerikai Egyesült Államokban alapított szervezet* nem rendelkezik az Amerika Egyesült Államok adóhatósága által adott adószámmal* nem

igen igen Az adószám: ______________

vagy 2. Az általam képviselt jogi személy tényleges tulajdonosa(i) rendelkeznek állampolgársággal az Amerikai Egyesült Államokban* nem állandó lakóhellyel az Amerikai Egyesült Államokban* nem adóilletőséggel az Amerikai Egyesült Államokban* nem Az USA illetőségű tényleges tulajdonos(ok) adatai: 1.

2.

igen igen igen

Név: ………………………………………………………………………. Lakcím……………………………………………………………………. Adóazonosító ………………………………………………………… Név: ………………………………………………………………………. Lakcím……………………………………………………………………. Adóazonosító …………………………………………………………

A jogi személy nevében eljáró nyilatkozata: Nyilatkozom, hogy az általam képviselt jogi személy státusza az árbevétele alapján** passzív

aktív

Az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. által adott tájékoztatást a 2014.évi XIX. törvényről, a Magyar Kormány és az Amerikai Egyesült Államok Kormánya által kötött Megállapodás az amerikai jogalanyok külföldön vezetett számláin jóváírt jövedelmekről szóló adatátadás tárgyában (FATCA Megállapodás) megkaptam és megismertem. *Kérem, a megfelelő választ X-el jelölje. **Aktív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany: Az előző naptári évben vagy más megfelelő jelentéstételi időszakban a Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany bruttó jövedelmének kevesebb, mint 50 százaléka passzív jövedelem és az előző naptári évben vagy más megfelelő beszámolási időszakban a Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany birtokában lévő vagyon kevesebb, mint 50 százaléka áll olyan eszközökből, amelyek passzív bevételt eredményeznek, vagy azért tartják őket, hogy passzív bevételt eredményezzenek. (pl. kamat, osztalék, befektetés értékesítése.) **Passzív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany: A „Passzív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany” bármely olyan Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany, amely nem Aktív Nem Pénzügyi Külföldi Jogalany vagy forrásadó-levonó külföldi társulás, illetve forrásadó-levonó külföldi trust az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának vonatkozó Rendeletei szerint. Kelt: Budapest, 20…………………………………. ______________________________ Ügyfél aláírása

171

CRS nyilatkozatok ADÓILLETŐSÉGI (CRS) NYILATKOZAT MAGÁNSZEMÉLYEK RÉSZÉRE Kérjük, a nyilatkozat kitöltése előtt figyelmesen olvassa el a hátoldalon található kitöltési útmutatót.

Kérjük töltse ki adatait a következő táblázatban: Számlatulajdonos neve: Állandó lakcíme: Levelezési címe: Szül. hely (város, ország), idő: Ügyfél azonosító (ügyintéző tölti ki!) Kérjük az adóügyi illetőségre vonatkozó alábbi két kérdésre válaszoljon igennel vagy nemmel úgy, hogy a megfelelő helyre Xet tesz: 1. Jövedelemadó szempontjából Ön adóalanynak minősül Magyarországon? ____Igen _____Nem 2. Amennyiben az 1. kérdésre igennel felelt, a fent nevezett ország az egyetlen olyan ország, amelyben jövedelemadó szempontjából adóalanynak minősül? ____Igen _____Nem Amennyiben a fenti kérdések bármelyikére nemmel felelt, kérjük töltse ki az alábbi táblázatot is a Számlatulajdonos adóügyi illetősége szerinti ország vagy országok (pl. ahol jövedelemadózási szempontból adóalanynak minősül), valamint a Számlatulajdonos egyes országokban érvényes adószáma megadásával. Amennyiben a Számlatulajdonosnak több mint három országban van adóügyi illetősége, kérjük, használjon külön űrlapot. Amennyiben az adószám nem érhető el, kérjük, adja meg az alábbi három indok (A, B vagy C) közül a megfelelőt: A – Az ország, ahol a Számlatulajdonos jövedelemadózási szempontból adóalanynak minősül, nem bocsát ki adószámot. B – A Számlatulajdonos más okból kifolyólag nem tud adószámot vagy azzal egyenértékű számot szerezni (amennyiben ezt az opciót választotta, kérjük, indokolja meg az alábbi táblázatban, hogy miért nem tud adószámot szerezni). C – Nem kell adószám, mert az adóügyi illetőség szerinti joghatóság – amelyik az adószámot kiadta – nem követeli meg a pénzintézettől, hogy az adó számot beszerezze és jelentse. Adóügyi illetőség szerinti ország

Adószám

Amennyiben nem ad meg adószámot, indoklásul írja be az A, B vagy C opciót

1. 2. 3. Amennyiben a B opciót választotta a fentiek közül, kérjük, indokolja meg az alábbiakban, hogy miért nem tud adószámot szerezni: 1. 2. 3. Kijelentem, hogy legjobb tudomásom és meggyőződésem szerint a jelen nyilatkozatban tett állítások megfelelnek a valóságnak és teljeskörűek. Amennyiben nem én vagyok a Számlatulajdonos, de a jelen nyilatkozatot a Számlatulajdonos képviseletében írom alá, kijelentem, hogy jogosult vagyok a feltüntetett adatok megadására és az adott kijelentések megtételére, valamint a jelen nyilatkozatnak a Számlatulajdonos képviseletében történő aláírására. Tudomásul veszem, hogy a jelen nyilatkozaton a Számlatulajdonosra vonatkozóan megadott információk, valamint a nyilatkozattal érintett számlá(k)ra vonatkozó információk (pl. számlaegyenleg vagy -érték, jövedelmek vagy bruttó befolyó összegek) kiadhatók azon ország adóhatóságainak, amelyben a számlá(ka)t vezetik, és megoszthatók azon ország(ok) adóhatóságaival, amely(ek)ben a Számlatulajdonos adóalanynak minősül, a pénzügyi számlákkal kapcsolatos információk automatikus cseréjéről szóló, illetékes hatóságok közötti többoldalú Megállapodás kihirdetéséről szóló 2015. évi CXC. törvény és az adó-és egyéb közterhekkel kapcsolatos nemzetközi közigazgatási együttműködés egyes szabályairól szóló 2013. évi XXXVII. törvény és egyes törvények módosításáról szóló 2015. évi CXCII. törvény és azon jogi megállapodásnak megfelelően, amelyet az adott országok illetékes hatóságai egymással kötnek a CRS keretében a pénzügyi számlákra vonatkozó információk automatikus cseréjére vonatkozóan. Tudomásul veszem, hogy amennyiben a körülményekben olyan változás áll be, amely a jelen nyilatkozaton szereplő, az adóügyi illetőségre vonatkozó információk vagy kijelentések pontosságát vagy teljeskörűségét érinti, köteles vagyok az NHB Növekedés Hitel Bank Zrt. hitelintézetet a körülményekben beállt változásról a változás felmerülését követő 30 napon belül értesíteni, valamint egy megfelelően frissített CRS nyilatkozatot az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. hitelintézet rendelkezésére bocsátani.

172

Kelt: _____________________________________________________ Aláírás: __________________________________________________ Név nyomtatott betűkkel: _____________________________________ Képviselet minősége: ________________________________________ (amennyiben képviselő írja alá) Tisztelt Ügyfelünk!

Ezúton tájékoztatjuk, hogy a NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (a továbbiakban: Bank) 2016. január 1. napjától az adó- és egyéb közterhekkel kapcsolatos nemzetközi közigazgatási együttműködés egyes szabályairól szóló 2013. évi XXXVII. törvény és egyes törvények módosításáról szóló 2015. évi CXCII. törvény alapján ügyfelei tekintetében adóilletőség vizsgálat lefolytatására és adatszolgáltatás teljesítésére köteles a magyar adóhatóság (NAV) felé, aki a törvényben meghatározott adatokat továbbítja az illetékes állam adóhatóságának, amennyiben az érintett állam az Európai Unió tagja, vagy részese „A Pénzügyi Számlákkal Kapcsolatos Információk Automatikus Cseréjéről Szóló, Illetékes Hatóságok közötti Többoldalú Megállapodásnak”. Az adattovábbítás kiterjed többek között a bank-, értékpapír és üzleti titoknak minősülő adatokra, a személyes azonosító adatokra, valamint a külföldi adószám közlésén túl a számlával kapcsolatos információkra (egyenleg, kamatok, osztalék jövedelem stb.) is. Az adóilletőség vizsgálat lefolytatása érdekében valamennyi ügyfél, aki 2016. január 1. napján, illetve ezt követően létesít szerződéses kapcsolatot a Bankkal, köteles (írásban) nyilatkozni arról, hogy – természetes személy esetén ő maga, jogi személy, illetve szervezet (a továbbiakban: vállalati ügyfél) esetén a vállalati ügyfél maga (illetve bizonyos, a vonatkozó jogszabályban meghatározott esetekben a vállalati ügyfél tényleges tulajdonosa) – mely állam(ok) adóalanya. Azon ügyfelek esetében, akik 2016. január 1-jét megelőzően már szerződéses kapcsolatban álltak a Bankkal, és a Bank által elvégzett adóilletőség vizsgálat eredménye alapján feltételezhető, hogy az együttműködésben résztvevő valamely tagállam(ok) adóalanyai, a Bank írásbeli megkeresése alapján kötelesek írásban nyilatkozni az adóügyi illetőségük tekintetében. Amennyiben az ügyfél nyilatkozata alapján az együttműködésben résztvevő tagállam(ok) adóalanyának minősül, vagy a Bank által elvégzett adóilletőség vizsgálat eredménye alapján feltételezhető, hogy az együttműködésben résztvevő tagállam(ok) adóalanya, ebben az esetben az ügyfél köteles a Bank rendelkezésére bocsátani (írásban) az adószámát, adóazonosító jelét, illetve az ennek megfelelő azonosításra szolgáló számot (ilyen hiányában annak funkcionális megfelelőjét). Kérjük, hogy a Számlatulajdonosra vonatkozó adatokat NYOMTATOTT NAGYBETŰKKEL szíveskedjen kitölteni. „Számlatulajdonos” - a Banknál vezetett számla tulajdonosa, beleértve a betéti számlákat, a letéti számlákat, ügyfél- és értékpapírszámlákat. Nem minősül Számlatulajdonosnak az a személy, aki képviselőként, gyámként, gondnokként, meghatalmazottként, aláírási joggal rendelkezőként, befektetési tanácsadóként vagy közvetítőként egy másik személy javára vagy részére számlát vezet. Egy szülő-gyermek kapcsolat esetén például, ahol a szülő a gyermek törvényes képviselője, a gyermek minősül Számlatulajdonosnak. Közös tulajdonú számla esetén valamennyi társtulajdonos Számlatulajdonosnak minősül. „Adószám” - Adóazonosító szám vagy adószám hiányában egy azzal egyenértékű azonosító. Az adószám az egyén vagy jogi személy számára a joghatóság által kibocsátott egyedi betű - és számkombináció, amelynek célja az egyén vagy a jogi személy azonosítása az adott joghatóság adózási törvényei alapján. Közös számlatulajdonosok esetén minden számlatulajdonosnak külön-külön kell kitöltenie egy-egy nyilatkozatot. Amennyiben jelen nyilatkozatot más személy képviseletében tölti ki, kérjük, a 3. részben jelezze, hogy milyen minőségben (pl. örökös, törvényes képviselő, meghatalmazotti stb.) jogosult az aláírásra. Kiskorú számlatulajdonos esetén a nyilatkozatot a szülőnek vagy egyéb törvényes képviselőnek (pl. gyámnak) kell kitöltenie. Vállalati számlatulajdonos esetén ne ezt a nyilatkozatot használja. A Bank nem biztosít ügyfeleinek adótanácsadást. Amennyiben kérdése merül fel arra vonatkozóan, hogy Ön valamelyik adott országban rendelkezik-e adóügyi illetőséggel, kérjük, forduljon adótanácsadójához, vagy az adóilletőségre vonatkozó országonkénti információért látogasson el az OECD AEOI oldalára a következő címen: www.oecd.org/tax/automatic-exchange/crsimplementation-and-assistance/

173

174

175

176

177

178

Természetes személy Tényleges tulajdonosi nyilatkozata (TTNY) TÉNYLEGES TULAJDONOSI NYILATKOZAT (TTNY) A pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény szerinti tényleges tulajdonos személyének megállapítására vonatkozóan TERMÉSZETES SZEMÉLY RÉSZÉRE

Alulírott, név: …………………………..……………………… lakcím: ………………………………………………………………………………………………..… azonosító okmány típusa és száma: ……………………………………………………………………………………………………….………...., természetes személyként saját magam nevében járok el természetes személyként az alábbi személy(ek) nevében járok el:

Családi és utóneve (és születési neve, ha különbözik):

Családi és utóneve (és születési neve, ha különbözik):

Lakcíme:

Lakcíme:

Állampolgársága:

Külföldi lakcímmel rendelkezik-e:

Külföldi lakcímmel rendelkezik-e:

Állampolgársága:

igen nem 1

Azonosító okmány típusa:

igen nem 2

Száma:

Azonosító okmány típusa:

Száma:

Magyarországi tartózkodási hely (külföldi állampolgár esetében):

Magyarországi tartózkodási hely (külföldi állampolgár esetében):

Születési hely: Anyja neve: Tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül? igen

Születési hely: Anyja neve: Tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül? igen

Születési idő:

nem

Születési idő:

nem

Családi és utóneve (és születési neve, ha különbözik):

Családi és utóneve (és születési neve, ha különbözik):

Lakcíme:

Lakcíme:

Állampolgársága:

Külföldi lakcímmel rendelkezik-e:1 igen nem

3 Azonosító okmány típusa:

Külföldi lakcímmel rendelkezik-e:1

Állampolgársága:

4

Száma:

igen nem Azonosító okmány típusa:

Száma:

Magyarországi tartózkodási hely (külföldi állampolgár esetében):

Magyarországi tartózkodási hely (külföldi állampolgár esetében):

Születési hely: Anyja neve: Tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül? igen

Születési hely: Anyja neve: Tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül? igen

Születési idő:

nem

Születési idő:

nem

Ügyfél tudomásul veszi, hogy 5 (öt) munkanapon belül köteles bejelenteni a Banknak a fenti adatokban, vagy saját adataiban bekövetkező esetleges változásokat. A bejelentési kötelezettségek elmulasztásából eredő kár az Ügyfelet terheli. Amennyiben a Bank a tényleges tulajdonos törvényben meghatározott további adataira vonatkozó nyilatkozatot vagy ismételt nyilatkozatot, illetőleg a törvényben meghatározott egyéb nyilatkozatot vagy adatot kér, úgy az Ügyfél vállalja, hogy a kért nyilatkozatot vagy adatot a meghatározott formában, tartalommal és határidőre a Bank részére megadja. A tényleges tulajdonos fogalmát a mindenkor hatályos Pénzmosási törvény határozza meg.

Kelt:……………………….. 20….. ……….……… …… …………………………………………………... Ügyfél aláírása Alulírott tanúk igazoljuk, hogy a jelen okiratot az Ügyfél saját kezűleg írta alá. Önkéntes és határozott akaratunkat nyilvánítjuk ki, hogy a Növekedési Hitel Bank Zrt. a ránk vonatkozó személyes adatokat kezelje, tárolja, feldolgozza.2 …………………………………………….. Tanú 1.

…………………………………………….. Tanú 2.

179

Név: ……………………………………

Név:………………………………………..

Lakcím:………………………………..

Lakcím:…………………………………….

Kitöltési útmutató mellékelve.

Kitöltési útmutató 1 Amennyiben a tényleges tulajdonos természetes személy külföldi lakcímmel rendelkezik, úgy kérjük, hogy a tényleges tulajdonos természetes személy töltse ki / a tényleges tulajdonos természetes személyre vonatkozóan töltse ki a nyilatkozat kiemelt közszereplői státuszra vonatkozó rovatát! 2 Jelen nyilatkozat postai úton történő benyújtása esetén kötelező a nyilatkozat tanúk általi aláírása, amellyel a tanúk igazolják, hogy az Ügyfél a nyilatkozatot saját kezűleg írta alá. Az ügyfél-átvilágítás céljából a Banknál történő személyes megjelenés és személyes azonosítás esetén jelen nyilatkozat tanúk általi aláírása nem szükséges.

180

Jogi személy Tényleges tulajdonosi nyilatkozat (TTNY) TÉNYLEGES TULAJDONOSI NYILATKOZAT (TTNY) A pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény szerinti tényleges tulajdonos1 személyének megállapítására vonatkozóan JOGI SZEMÉLY VAGY JOGI SZEMÉLYISÉGGEL NEM RENDELKEZŐ SZERVEZET RÉSZÉRE Alulírott, név: …………………………..………………………lakcím:………………………………………………………………………………………………..… azonosító okmány típusa és száma: ……………………………………………………………………………………………………….………...., mint az alábbi szervezet képviselője szervezet neve:………………………………………………………………………………………………………………………………………………..… címe: …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. cégjegyzékszáma:…………………….............................................................................................................................. az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. (1118 Budapest, Kelenhegyi út 39., a továbbiakban: Bank) részére, büntetőjogi felelősségem tudatában akként nyilatkozom, hogy az általam képviselt jogi személy, illetve a jogi személyiség nélküliszervezet tényleges tulajdonosa(i) az alábbi természetes személy(ek):

Családi és utóneve (és születési neve, ha különbözik)*:

Családi és utóneve (és születési neve, ha különbözik)*:

Lakcíme*:

Lakcíme*:

Állampolgársága*:

Külföldi lakcímmel rendelkezik-e*2:

Állampolgársága*:

Külföldi lakcímmel rendelkezik-e*2 :

igen nem 1

Azonosító okmány típusa:

igen nem 2

Száma:

Azonosító okmány típusa:

Száma:

Magyarországi tartózkodási hely (külföldi állampolgár esetében):

Magyarországi tartózkodási hely (külföldi állampolgár esetében):

Születési hely: Anyja neve: Tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül? igen

Születési hely: Születési idő: Anyja neve: Tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül? igen

Születési idő:

nem

nem

Családi és utóneve (és születési neve, ha különbözik)*:

Családi és utóneve (és születési neve, ha különbözik)*:

Lakcíme*:

Lakcíme*:

Állampolgársága*:

igen nem 3 Azonosító okmány típusa:

Állampolgársága*:

Külföldi lakcímmel rendelkezik-e*2:

4

Száma:

Külföldi lakcímmel rendelkezik-e*2 : igen nem

Azonosító okmány típusa:

Száma:

Magyarországi tartózkodási hely (külföldi állampolgár esetében):

Magyarországi tartózkodási hely (külföldi állampolgár esetében):

Születési hely: Anyja neve: Tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül? igen

Születési hely: Születési idő: Anyja neve: Tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül? igen

Születési idő:

nem

nem

* Kötelezően kitöltendő mezők Az Ügyfél fenti nyilatkozata az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény 42. §-a alapján ügyfél-átvilágítás céljából tett tulajdonosi nyilatkozat esetén a nyilatkozat kitöltésekor fennálló helyzetet tükrözi. Az Ügyfél tudomásul veszi és kötelezettséget vállal arra, hogy a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos törvény értelmében minden olyan esetben tényleges tulajdonosi nyilatkozatot ad a Bank részére, ha a jogi személy, illetve a jogi személyiség nélküli szervezet bármely számláján bármely ügyleti megbízása megadásakor a fenti Nyilatkozatban foglaltaktól eltérően jár el és/vagy ha a fenti Nyilatkozatban, vagy annak adataiban változás áll be. Ügyfél tudomásul veszi továbbá, hogy 5 (öt) munkanapon belül köteles bejelenteni a Banknak a fenti adatokban, vagy saját adataiban bekövetkező esetleges változásokat. A bejelentési kötelezettségek elmulasztásából eredő kár az Ügyfelet terheli. Amennyiben a Bank a tényleges tulajdonos törvényben meghatározott további adataira vonatkozó nyilatkozatot vagy ismételt nyilatkozatot, illetőleg a törvényben meghatározott egyéb nyilatkozatot vagy adatot kér, úgy az Ügyfél vállalja, hogy a kért nyilatkozatot vagy adatot a meghatározott formában, tartalommal és határidőre a Bank részére megadja. A tényleges tulajdonos fogalmát a mindenkor hatályos Pénzmosási törvény határozza meg.

181

Kelt:……………………….. 20….. ……….……… …… …………………………………………………... Cégjegyző/Képviselő cégszerű aláírása Alulírott tanúk igazoljuk, hogy a jelen okiratot az Ügyfél képviselői saját kezűleg írták alá. Önkéntes és határozott akaratunkat nyilvánítjuk ki, hogy a Növekedési Hitel Bank Zrt. a ránk vonatkozó személyes adatokat kezelje, tárolja, feldolgozza.*³ …………………………………………….. Tanú 1.

…………………………………………….. Tanú 2.

Név: ………………………………………………….

Név:………………………………………..

Lakcím:………………………………………………. Kitöltési útmutató mellékelve

Lakcím:…………………………………….

Kitöltési útmutató 1 Tényleges tulajdonos meghatározása:










az a természetes személy, aki jogi személyben vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetben közvetlenül vagy – a Polgári Törvénykönyvről szóló mindenkor hatályos törvényben meghatározott módon – közvetve a szavazati jogok vagy a tulajdoni hányad legalább huszonöt százalékával rendelkezik, ha a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet nem a szabályozott piacon jegyzett társaság, amelyre a közösségi jogi szabályozással vagy azzal egyenértékű nemzetközi előírásokkal összhangban lévő közzétételi követelmények vonatkoznak, az a természetes személy, aki jogi személyben vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetben – a Polgári Törvénykönyvről szóló mindenkor hatályos törvényben meghatározott –meghatározó befolyással rendelkezik, az a természetes személy, akinek megbízásából valamely ügyleti megbízást végrehajtanak, továbbá alapítványok esetében az a természetes személy,
aki az alapítvány vagyona legalább huszonöt százalékának a kedvezményezettje, ha a leendő kedvezményezetteket már meghatározták,
akinek érdekében az alapítványt létrehozták, illetve működtetik, ha a kedvezményezetteket még nem határozták meg, vagy
aki tagja az alapítvány kezelő szervének, vagy meghatározó befolyást gyakorol az alapítvány vagyonának legalább huszonöt százaléka felett, illetve az alapítvány képviseletében eljár; a fentiekben meghatározott természetes személy hiányában a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet vezető tisztségviselője.

2 Amennyiben a tényleges tulajdonos természetes személy külföldi lakcímmel rendelkezik, úgy kérjük, hogy a tényleges tulajdonos természetes személy töltse ki / a tényleges tulajdonos természetes személyre vonatkozóan töltse ki a nyilatkozat kiemelt közszereplői státuszra vonatkozó rovatát! 3 Jelen nyilatkozat postai úton történő benyújtása esetén kötelező a nyilatkozat tanúk általi aláírása, amellyel a tanúk igazolják, hogy az Ügyfél képviselői a nyilatkozatot saját kezűleg írták alá. Az ügyfél-átvilágítás céljából a Banknál történő személyes megjelenés és személyes azonosítás esetén jelen nyilatkozat tanúk általi aláírása nem szükséges.

182

18. számú melléklet - Alkalmazandó bizonylatok

Értékpapír transzfer megbízás ÉRTÉKPAPÍR TRANSZFER MEGBÍZÁS Ügyfél azonosító Neve Értékpapír megnevezése, kódja Tranzakció mennyisége számmal Tranzakció mennyisége betűvel Átlagárfolyam / Nem átlagárfolyam esetén árfolyam* Tranzakció kelte (értéknap) ÉRTÉKPAPÍR TRANSZFER Jóváírandó KELER tag elnevezése KELER tag száma Megjegyzés BELSŐKÖRI ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA ÁTVEZETÉS Jóváírandó értékpapírszámla Értékpapírszámla kódja Megjegyzés

Megbízás kelte:

________________________ ügyfél aláírása**

* Ügyfél teljes bizonyító erejű magánokiratban foglalt nyilatkozata mellékelve ** Aláírásommal hozzájárulok, hogy a NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. a személyes adataimat a jóváírandó számlát vezető befektetési szolgáltató részére közölje. NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. tölti ki!

Érkezett:

mellék

Utalványozta:

Visszaigazolás telefonszám

183

dátum

Utalási megbízás ügyfél és értékpapírszámla terhére UTALÁSI MEGBÍZÁS ÜGYFÉL ÉS ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA TERHÉRE Ügyfél azonosító Neve Címe Tranzakció összege számmal (db) Tranzakció mennyisége betűvel Devizanem Tranzakció kelte (értéknap) Tranzakció módja BANKSZÁMLÁRA TÖRTÉNŐ ÁTUTALÁS (HUF esetén) Kedvezményezett neve Bankszámlaszám Megjegyzés BANKSZÁMLÁRA TÖRTÉNŐ ÁTUTALÁS (egyéb deviza esetén) Kedvezményezett neve Bankszámlaszáma/IBAN/ Kedvezményezett címe SWIFT kód Megjegyzés BELSŐKÖRI ÜGYFÉLSZÁMLA ÁTVEZETÉS Jóváírandó ügyfélszámla Ügyfél azonosító Megbízás kelte:

________________________ ügyfél aláírása NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. tölti ki!

Érkezett:

mellék

Utalványozta: Visszaigazolás telefonszám

184

dátum

Módosító adatlap ügyfél és értékpapírszámla aláírás és rendelkezési bejelentő kartonhoz MÓDOSÍTÓ ADATLAP ÜGYFÉL ÉS ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA ALÁÍRÁS ÉS RENDELKEZÉSI BEJELENTŐ KARTONHOZ

Ügyfél azonosító Ügyfél név

Módosítandó adat Ügyfél neve*: Előző vagy leánykori neve*: Állampolgársága*: Lakcím/Székhely*: Igazolvány típusa, száma/ Cégjegyzék száma*: Adószám**: Levelezési cím: Értesítési mód: E-mail cím: Egyéb adat: *A változást igazoló okmányok másolatát kérjük, mellékelje a módosítási adatlap mellé, személyes megjelenés hiányában csak az aláírt másolatok megléte esetén végzi el a Bank a módosításokat. ** Nem természetes személyek esetén. Büntetőjogi felelőségem teljes tudatában kijelentem, hogy az itt megadott adatok a valóságnak megfelelnek.

Megbízás kelte:

________________________ ügyfél aláírása NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. tölti ki!

Érkezett:

mellék

Utalványozta:

Visszaigazolás telefonszám

185

dátum

Kérelem ügyfél és értékpapírszámla megszüntetésére KÉRELEM ÜGYFÉL ÉS ÉRTÉKPAPÍRSZÁMLA MEGSZÜNTETÉSÉRE

Név

Ügyfél azonosító

Lakcím / Székhely

Személy ig. száma / Cégjegyzék szám

Számlamegszüntetés oka (kitöltése nem kötelező)

Ezúton kérem a NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.-t, hogy a fenti számon vezetett ügyfél és értékpapírszámlámat a mai napon megszüntetni szíveskedjen. Tudomásul veszem, hogy a szerződés(ek) megszüntetésére kizárólag akkor van lehetőség, ha az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.-vel szemben fennálló valamennyi kötelezettségemet teljesítettem. Nyilatkozom továbbá arról, hogy a NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.-vel szemben semmilyen követelésem nincs.

Megbízás kelte:

________________________ ügyfél aláírása

NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. tölti ki!

Érkezett:

mellék

Utalványozta:

Visszaigazolás telefonszám

186

dátum

19. számú melléklet – A Bank szerződéses ügynökei és további közvetítői

A NHB Növekedési Hitel Bank Zrt. szerződéses ügynökei:

BROKERPOOL Oktatási és Szolgáltató Kft. 1095 Budapest, Lechner Ödön fasor 1. 01-09-564827 Tersus Plan Korlátolt Felelősségű Társaság 1039 Budapest, Füst Milán u. 18. I. em. 4. 01-09-944407 MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt. 1042 Budapest, Árpád út 40. 01-10-044756 GYISO Korlátolt Felelősségű Társaság 1094 Budapest, Tűzoltó utca 46. 3 8 01-09-911644

A Bank ügynökei által igénybevett további közvetítők Kapcsolódó további közvetítő adatai

Függő ügynök (megbízó) neve MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Ábele Márton EV;8074 Csókakő, Zentai út 9.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Áfráné Mándi Melinda EV;2119 Pécel, Mátyás király tér 16.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Almási Adrienn EV;1171 Bp, Peregi utca 7.1.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

B&K Vagyonépítő Kft;1065 Bp, Podmaniczky u.16.3/19.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Baczai Zsolt EV;1215 Bp, Árpád u. 10/A.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Ba-Czi Kft;2113 Erdőkertes, Fő utca 131.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Farkas-Balázs Tímea EV;2360 Gyál, Brassói utca 21.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Bálintné Soós Ildikó EV;8000 Székesfehérvár, Puskás Tivadar utca 7.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Balogh Tamás EV;1048 Bp, Kordován tér 5.6/30.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Barbendo Kft;2143 Kistarcsa, Tulipán utca 13.1.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Baróti Dániel Csaba1144 Bp, Füredi u. 9/b. 4/19.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Bartos Ferenc EV;1131 Bp, Kárász utca 6. 3/3.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

BBB Berger Bróker Zrt.;1041 Bp, Görgey Artúr utca 61/a.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Belasitz Anikó Ágnes EV;1115 Bp, Ballagi Mór utca 4.3/10.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Berlios-Tanácsadó Kft3525 Miskolc, Déryné u.10.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Bicsák János; 8881 Sormás, Béke utca 8.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Bodó Imre Károly EV;8517 Magyargencs, Petőfi utca 171.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Bogdányi Otilia; 3530 Miskolc, Soltész Nagy Kálmán u.22.2/4.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Boncz Balázs EV;2119 Pécel, Gyár utca 3.fsz/1.

187

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Borszuk Károly EV;8052 Fehérvárcsurgó, Szechenyi Ferenc u. 110/c.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Brandl Zoltán;2823 Vértessomló, Zrínyi Miklós u.15.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Brindás Orsolya EV5742 Elek, Lőkösházi út 16.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Console 2000 Bt.;3000 Hatvan, Kertész utca 45.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

COR Kft1041 Bp, Liszt Ferenc utca 17/A.3/10.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Czékus Andrea EV;5624 Doboz, Szőlő utca 15.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Czirkó Attila EV;6120 Kiskunmajsa, Mező utca 6.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Czirkó Györgyi EV;6120Kiskunmajsa, Csendes köz 3. 3/10.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Csehovicsné Kóródi Judit Emilia EV;1035 Bp, Berend utca 11. Fs/2.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Csepeli Ferenc EV;1113 Bp, Bocskai út 46-48. 2/1.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Csépke Katalin Tünde EV;2225 Üllő, Hunyadi utca 27.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Csohány és Tsa Bt.;3561 Felsőzsolca, Kőrösi Csoma Sándor utca 70.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

CSÖPPSÉG Tanácsadó Kft.;3531 Miskolc, Thököly Imre utca 24. fsz/2.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Dániel András Sándor ;1212 Budapest, József Attila u.67.4/27.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

DGR Török Kft;1141 Bp, zsigárd utca 28.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Dr. Almási Csaba;1171 Bp, Peregi utca 7.1.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Dr. Gyöngyösy Zsuzsanna;1023 Bp, Török utca 8.1/3.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Dr. Varga Mariann; 3200 Gyöngyös, Páter Kiss Szaléz utca 8.1.em. 2.a.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

ETOK Consult Kft;1184 Bp, Aranyeső utca 8.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Fábián Eszter EV;1165 Bp, Futórózsa utca 118.2/1.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Fabók Brigitta EV;1215 Bp, Vasas utca 45.fsz/3.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Farkas Gábor EV;4463 Tiszanagyfalu, Szarvas út 60.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Feyér Ádám Szabolcs EV;1192 Bp, Baross utca 69.1.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Financial Target Kft;2315 Szigethalom, Gárdonyi utca 57/a.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Fölkl László EV;1201 Bp, Wesselényi utca 106. Fsz/5.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Frigyik Márta EV;1118 Bp, Budaörsi út 4-18/b.3/24.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Fülep András EV;1028 Bp, Kőrös utca 9. GÁBOR TÁRSASHÁZAK Kft;2510 Dorog, Baross Gábor lakótelep 14. fsz/1.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt. MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Gellén Ibolya EV;9300 Csorna, Kinizsi Pál utca 4.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Géresi Ferenc EV;3961 Vajdácska, Fő utca 37.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Girus Krisztina EV;4080 Hajdúnánás, Irányi utca 1.3/28.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Gurály János EV;1196 Bp, Árpád utca 56.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Győri Sándor János EV;5008, Szolnok Gorkij utca 7.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Harmoney Consulting Kft;1041 Bp, Rózsa utca 53.2/7.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Hatvány Tamás EV;1014 Bp, Tárnok u.26.2/12.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Hauptmann Borbála EV;1237 Bp, Szent László u. 165. 4/11.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

HD Kamera Kft;2162 Őrbottyán, Ősz utca 91.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

HESTIA-2007 Kft;1211 Bp, Szállítók útja 3.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

HFSQ Kft;6750 Algyő, Bíró utca 33.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Hornyák család Bt.;2009 Pilisszentlászló, Kossuth Lajos utca 28.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Hudák Emőke EV;2360 Gyál, Rigó utca 21.1.

188

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Ignácz Annamária EV;1093 Bp, Közraktár u. 24. fsz.3.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Invest Line Kft;1214 Bp, Rakéta utca 19. 2/8.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Iricsek Márton EV;2483 Gárdony, Dobó utca 2.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Junghardtné Szabó Szilvia EV;1135 Bp, Béke utca 5.2/25.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Kalmár Éva Gabriella EV;1202 Bp, Marót u. 55.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Kasza György EV;2316 Tököl, Deák Ferenc u.3.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Kemenár Vivien EV;2200 Monor, Szélmalom út 124.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Kézér zsolt EV;5052 Újszász, Baross út 25/a

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Kiss Róbert Arián EV;2151 Fót, Sinka István utca 25.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Kohári Henriett EV;1138 Bp, Váci út 136/A.2/10.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Kovács Andrea8111 Seregélyes, Petőfi Sándor u.10.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Kovács Klaudia EV;1191 Bp, Fő utca 21.5/16.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Környei Gábor Miklós EV;1174 Bp, Kisfaludy utca 12.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Környei Zoltán EV;1104 Bp, Mádi utca 171.9/39.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Kulcsár Bálint EV;1165 Bp, Szilágyi Mihály utca 17.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Kürti Zoltánné EV;6087 Dunavecse, Lukácsy Imre u. 9.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

László Gyula István EV;1163 Bp, Gárda u. 11.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Lesz Nyugdíjad Kft;2030 Érd, Kelemen utca 12.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Ligeti Ernő EV;1174 Bp, Eötvös u.15.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Lukácsné Juhos Annamária EV;1131 Bp, Gyöngyösi u. 19.7/23.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Molnár Zsolt Miklós EV;1131 Bp, Rokolya u.32. TT/12.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Monéta Európa Bt.;3300 Eger, Rákóczi Ferenc út 46.4/27.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Monok Krisztina EV;1062 Bp, Aradi u.68.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Nagy Lajos EV;1173 Bp, Újlak utca 116-128 F.lph 1/5.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Nagy László Máté;2151 Fót, Virág u. 10.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Nagy Zoltán EV;1039 Bp, Hollós Korvin Lajos utca 11.2/6.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

NEFRA Pénzügyi tanácsadó Kft;1137 Budapest, Csanády utca 4/b. 3/2.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

NÉ-KO 2000 Kft;1185 Bp, Hajnalcsillag utca 8/a.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Németh Ádám EV;2750 Nagykőrös, Balla Gergely u.14.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

NEXT DAY Bt.;2220 Vecsés, Fő út 216.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Novákné Reiter Ilona EV;8000 Székesfehérvár, Határ u. 7.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Nyelvcentrum Bt.;1184 Bp, Kiss ernő utca 11.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Orbán Vivien Katalin EV;1181 Bp, Barcsay utca 11.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Páldiné Pál Ilona EV;3000 Hatvan, Móra Ferenc utca 4.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Pálfi Borbála EV;8733 Somogysámson, Fő u.40.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Pap György EV;1046 Bp, Vécsey Károly u.63.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Pásztóy Dávid Tamás EV;1221 Bp, Pedellus utca 12.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Péli Mónika EV;6411 Zsana, Új utca 7.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Péli Péter EV;8111 Seregélyes, Mikszáth Kálmán utca 1.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Pencz Levente EV;1155 Bp, Tóth István utca 113-115.1. Pintér &Sallai Gazdasági Tanácsadó és Egészségügyi Szolgáltató Kft;1147 Bp, Kerékgyártó u. 47-49/A. 1/12.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

189

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Pintér Gábor Zoltán;8000 Székesfehérvár, Bodrogi u.56.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Priszlinger Zsanett EV;2151 Fót, Sinka István utca 25.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Rácz János Istvánné; 1204 Bp, Alkotmány u.65.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

RG22 Hold Team Kft;1153 Bp, Eötvös u.9/fsz.2.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Rozmán Ákos EV;1173 Bp, Marabu utca 53.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Rózsa és Tsa Bt.;6723 Szeged, Kereszttöltés utca 12.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Rózsa Péter EV;3462 Borsodivánka, Kossuth Lajos út 8.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

S’ERIKA Bt.;1144 Budapest, Füredi utca 9/a.9/35.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Sándor Rita EV;2360 Gyál, Juhász Gyula köz 2.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Sárik Eszter Zsuzsanna EV;1096 Bp, Ernő utca 30-34.1/103.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Selmeczi Róbert 1043 Bp, Kassai utca 23. Fsz/1.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

SikerTörténet Kft;1046 Bp, Bródy Imre utca 5.4/13.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Simon Péter Gábor; 1135 Budapest, Lehel utca 24/A. I/3.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Sipos Lars-Erik; 1053 Bp, Henszlmann Imre u.9.3/19.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Sipőcz Péter EV;9023 Győr, Szigethy Attila út 101.5/15.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Stenczel Károly Sándor EV;2112 Veresegyház, Zsellérföldi út 42.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Stier-Gebura Lilla EV;7761 Kozármisleny, Jácint utca 25/4.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Streitman Ernő EV;1046 Bp, Galopp utca 8.2/12.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Sudár Tamás EV;1042 Bp, Virág u.37.4/12.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Szabó Attila EV ;1152 Bp, Régi Fóti út 4.8/47.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Szabó István EV;1062 Bp, Aradi utca 68.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Szabó Mária EV;2870 Kisbér, Petőfi Sándor u. 28.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Szalkai Bernadett; 6640 Csongrád, Csókásy Ferenc utca 6.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Szaniszló Barnabás EV;2600 Vác, Földváry Károly tér 3.2/22.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Szatmári Irén EV;3224 Felsőtárkány, Dózsa György út 15.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Szénási Zsolt EV;1182 Bp, Kevevári utca 1/b.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Szerencs Ágnes8130 Enying, Mátyás Király u.25.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Szilvási Ádám EV;2119 Pécel, Széchényi utca 56.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

SZL-D Bt.;1041 Bp, Károlyi István utca 19/a.2/15.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Szűcs és Tsa Bt.;2475 Kápolásnyék, Dózsa utca 27/d.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Takács István György EV;2621 Verőce, Garam utca 15.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Tessedik Balázs EV;1048 Bp, Farkaserdő utca 19.1/1.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Toldi-Vereckei Viktória EV;2461 Tárnok, Petőfi Sándor utca 60.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Tóth Csaba és Tsa Bt.;1027 Bp, Csalogány utca 55.1/1.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Tóth Endre EV;2112 Veresegyház, Regős utca 1.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Török Julianna EV;3200 Gyöngyös, Pillangó utca 13.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Törökné Antal Erzsébet Klára EV;1183 Bp, Kassa utca 10.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Trezo Bt.;2072 Zsámbék, Honvéd utca 18.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Újfalusiné Hushegyi Andrea EV;8111 Seregélyes, Pálinkaház utca 13.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Újházi Csilla EV;8800 Nagykanizsa, Városkapu krt. 10/c.2/7.

190

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Útjelző Kft;1201 Bp, Rózsás utca 31.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Vályi Etelka EV;3300 Eger, Maklári út 37.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Varga Dániel Ákos EV;9700 Szombathely, 11-es Huszár út 104. 4/34.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Várvizi Balázs László EV;7400 Kaposvár, Arany János utca 13/b.1/3.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Verinszky Zsolt EV;3232 Gyöngyös, Hegyalja utca 33.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Veszeli Zsuzsanna EV;1186 Bp, Margó Tivadar u 274-276. A. lh. fsz./6.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

VIGH-R Consulting Kft;5440 Kunszentmárton, Vécsey Károly utca 11.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Wolf Olga EV;8500 Pápa, Eötvös utca 12.

MPK Magyar Pénzügyi Közvetítő Zrt.

Zámbor Miklós ;2141 Csömör, Hunyadi János utca 30/5.

Kapcsolódó további közvetítő adatai

Függő ügynök (megbízó) neve

BROKERPOOL Oktatási és Szolgáltató Kft. Ferosa-Kistelek Bt.;6760 Kistelek, Rózsa u. 4. BROKERPOOL Oktatási és Szolgáltató Kft. Kiszely Jenő EV;6723 Szeged, József Attila sugárút 67. BROKERPOOL Oktatási és Szolgáltató Kft. Klein Gabriella EV; 1137 Bp, Szent István krt. 2. fsz.1. M-Consultative Oktatási és Szolgáltató Kft;2712 Nyársapát, Jókai Mór BROKERPOOL Oktatási és Szolgáltató Kft. u.1. BROKERPOOL Oktatási és Szolgáltató Kft. Nagy Katalin EV;6723 Szeged, Malom utca 10.Fsz.1. BROKERPOOL Oktatási és Szolgáltató Kft. Pálinkás Zoltánné EV; 8412 Veszprém, Faiskola utca 34. BROKERPOOL Oktatási és Szolgáltató Kft. Success-code Kft;3300 Eger, Partos utca 3. Velicskóné Lampert Margit EV;8100 Várpalota, Jókai utca 17. V.em. BROKERPOOL Oktatási és Szolgáltató Kft. 20. BROKERPOOL Oktatási és Szolgáltató Kft.

DODO-FARM Szolgáltató Kft; 1137 Budapest, Katona József utca 41. 4.em. 23.

191

20. számú melléklet – Ügynöki és további közvetítői termékek

A Bank ügynöki és további közvetetői termékei külön dokumentumként csatolva

192